Fundado mediante el Decreto-Ley 118, del 21 de junio de 1957 SENA, de clase mundial!

ENSAYO SOBRE LOS CONCEPTOS DEL LAVADO DE ACTIVOS CASO COLOMBIANO Y DOMINICANO.

Actividad Semana I Curso Anlisis del Sistema de Administracin del Riesgo y Lavado de Activos y Financiacin del Terrorismo - SARLAFT Cdigo del Curso: 481897 Ruta de Aprendizaje: 465038 Mara Del Carmen Llamas Duran Tutora Jos Ramn Ramrez Snchez Expositor /Estudiante 00102702958 31/03/2013 Santo Domingo Este Repblica Dominicana

INTRODUCCION

En octubre de 2005, EE.UU. el congresista Tom DeLay fue acusado de lavado de dinero, lo que le oblig a dimitir como alcalde. El lavado de dinero es una acusacin seria.

5 de diciembre de 2006, La conformacin de un grupo de hombres de inteligencia que deben de encargarse de cortar los flujos de financiacin de las organizaciones delictivas y de los grupo al margen de la Ley es la solucin al conflicto colombiano, afirm el senador Jairo Clopatofsky, al mismo tiempo que celebr los alcances de las unidades de Lucha contra el Delito de la Fiscala y del Ministerio de Hacienda. La propuesta del congresista surgi a partir de la relacin de hechos delictivos expuestos por el director de la Unidad de Anlisis e Informacin Financiera del Ministerio de Hacienda (UIAF), Mario Aranguren, quien asegur que hasta el momento en Colombia se han reportado, por parte del sector financiero, 79.000 actividades sospechosas. Aranguren anunci a los miembros de dicha clula legislativa la investigacin que se les realiza a 50 operarios del Chance en todo el territorio nacional, debido a que estos, a pesar de las importantes sumas de dinero que manejan por recaudo de venta, no poseen cuentas de ahorro o corrientes en entidades financieras. De igual manera, record a los presentes que el lavado de activos representa el 1 % del Producto Interno Bruto (PIB) y el 2% del Producto Nacional Bruto (PNB). El trabajo de lucha contra el lavado de activos se centra principalmente en el narcotrfico, afirm Aranguren. El problema del narcotrfico ha contaminado todas las esferas sociales, asegur la delegada de la Fiscala General de la Nacin, quien tambin inform que esta institucin, especialmente la Unidad de Lavado de Activos, estudia actualmente 561 casos y que una de los mtodos ms reconocidos en este delito es la compra de lotera a personas que se la han ganado lcitamente. Por su parte, la senadora Cecilia Lpez manifest su preocupacin en cuanto a que muchas veces los organismos internacionales poseen ms informacin que los nacionales en la lucha contra el delito, por lo que hay que ampliar las herramientas, ya sean tecnolgicas o jurdicas, para que en Colombia sea ms eficaz el seguimiento a los grupos organizados que delinquen y se dedican al lavado de activos. La presidenta de la Comisin, Marta Luca Ramrez, hizo un llamado para ampliar las investigaciones a otros sectores econmicos, tales como el comercio, teniendo en cuenta que no solo en las instituciones financieras se registran casos de lavado de activos, aunque en algn

momento los grupos delictivos tengan que hacer uso de ellas. El crecimiento de los mercados financieros hace que el lavado de dinero ms fcil que nunca, los pases con leyes de secreto bancario se conectan directamente a los pases cuyas leyes exigen la declaracin, por lo que es posible depositar dinero "sucio" de forma annima en un pas y luego transferirlo para ser utilizado en otro pas.

Resumen El lavado de dinero ocurre en casi todos los pases del mundo y un esquema simple suele implicar la transferencia de dinero entre los diferentes pases para ocultar su origen. En este ensayo vamos a aprender exactamente sobre el lavado de dinero en Colombia y la Repblica Dominicana, quien lava dinero y como lo hacen, y qu medidas estn tomando las autoridades de estos pases para tratar de impedir esas transacciones.

Abstract Money laundering happens in almost every country in the world and a simple scheme typically involves transferring money between different countries to conceal their origin. In this essay we will learn exactly about money laundering in Colombia and the Dominican Republic, who launders money and how they do, and what steps the authorities are taking these countries to try to prevent such transactions.

Tom DeLay En octubre de 2005, un condado de Texas acus el representante Tom DeLay de lavado de dinero y conspiracin para violar las leyes electorales. El cargo de conspiracin fue presentada ms tarde, y desde mayo de 2006, el caso espera una fecha para el juicio. En Texas, los candidatos a diputados no pueden recibir donaciones de empresas para la campaa, una propuesta que siempre ha sido discutida por el Congreso en Colombia. La acusacin alega que DeLay particip en un presunto plan para violar esta ley y ocultar los orgenes corporativos de dinero que terminaron en manos de los candidatos republicanos en Texas. El esquema de lavado presunto implicado el envo de donaciones de negocios de Texas a la sede del Comit Nacional Republicano en Washington, que envi el dinero a Texas para su uso en campaas.

Dos ayudantes de demora y su colaborador campaa superior ya se han declarado culpables en dos investigaciones son delitos separados de conspiracin, fraude fiscal, la correspondencia, transferencia bancaria y la corrupcin de funcionarios pblicos.

Fundamentos del Lavado de Dinero El lavado de dinero, en trminos simples, es el acto de hacer el dinero que sale de "La Fuente" mirada que viene de la "Fuente B". En la prctica, los criminales tratan de ocultar el origen del dinero proveniente de actividades ilcitas por lo que parece haber sido obtenido de fuentes legales. De lo contrario, no podr utilizar el dinero, ya que estara vinculado a actividades criminales y la polica lo bloquea.

Dentro de los delincuentes que necesitan lavar dinero estn los narcotraficantes, estafadores, polticos corruptos, funcionarios pblicos, miembros de pandillas, los terroristas y los estafadores. Los narcotraficantes necesitan buenos sistemas de lavado pues sus ingresos son casi exclusivamente en efectivo, lo que causa todo tipo de problemas logsticos. El dinero en efectivo no slo llama la atencin de la polica, ya que tambin es pesado. Un milln de dlares en cocana pesa alrededor de 20 kg, mientras que un milln de dlares en billetes pesa alrededor de 110 kg.

El proceso bsico de blanqueo de dinero tiene tres pasos: Colocacin Con este paso, el criminal pone el dinero sucio en una institucin financiera legtima. Esto sucede generalmente en la forma de depsitos en el banco el dinero. Esta es la ms arriesgada etapa del proceso de lavado ya que grandes cantidades de dinero en efectivo llama mucho la atencin, y los bancos estn obligados a reportar transacciones de alto valor. As que muchos hacen pequeos depsitos para evitar los errores.

Encubrimiento Con este paso, se est enviando el dinero a travs de varias transacciones financieras pues cambia su formato y es difcil de rastrear. El ocultamiento se puede hacer a travs de varias transferencias de un banco a otro, transferencias electrnicas entre cuentas mltiples de diferentes personas en diferentes pases, haciendo depsitos y retiros para cambiar saldos de cuentas, transferir dinero y comprar artculos caros (barcos, casas, coches, diamantes) para cambiar la forma de dinero. Es la fase ms compleja del esquema de lavado, y su objetivo es el ms difcil de rastrear el origen del dinero sucio.

Integracin En esta etapa, el dinero se reincorpora al sistema econmico legtimo, que parece venir de un negocio jurdico. Esto se puede hacer a travs de una transferencia bancaria a la cuenta de una empresa local en la que el criminal "invierte" a cambio de participacin en los beneficios, la venta de un yate comprado durante la ocultacin, o la compra de un destornillador $ 10 millones de una empresa que es propietaria de los criminales. En esta etapa, el criminal puede utilizar el dinero sin ser descubierto. Es muy difcil atrapar a un criminal durante la fase de integracin si no hay documentacin de las fases anteriores.

El lavado de dinero es un paso crucial en el xito de las actividades terroristas y el trfico de drogas, por no hablar de la delincuencia de cuello blanco, y hay varias organizaciones que tratan de lidiar con el problema. En los Estados Unidos, el Departamento de Justicia, el Departamento de Estado, el FBI, el IRS y la Drug Enforcement Agency (DEA) tienen divisiones de investigacin de lavado de dinero y las estructuras financieras que apoyan esta prctica. En Colombia, el Ministerio de Justicia coordina el Departamento de Recuperacin de Activos y

Cooperacin Jurdica Internacional rene los gobiernos municipales, estatales y locales para hilvanar una poltica comn de lucha contra la trata de personas. Adems, Colombia tiene acuerdos bilaterales con varios pases, incluyendo, EE.UU, Republica Dominicana, Peru, entre otros.

Debido a que los sistemas financieros mundiales desempean un papel importante en la mayora de los esquemas de lavado de alta, la comunidad internacional est luchando contra el lavado de dinero de varias maneras, como el Grupo de Accin Financiera para el Lavado de Dinero (GAFI), que en 2005 tena 33 miembros, entre los estados y las organizaciones. La ONU, el Banco Mundial y el Fondo Monetario Internacional tambin tienen propiedades antilavado de dinero divisiones.

Los mtodos de lavado de dinero En 1996, el economista Franklin Jurado, un graduado de Harvard, fue arrestado por "Lavar" $ 36 millones (alrededor de EE.UU. $ 86 millones) para el narcotraficante colombiano Jos Santacruz Londoo. Las personas con una gran cantidad de dinero sucio contratacin de expertos para manejar el proceso de lavado. Se trata de un complejo por necesidad: la idea es que sea imposible para las autoridades rastrear el dinero sucio durante la limpieza.

Existen varias tcnicas de lavado de dinero que las autoridades conocen y probablemente muchos otros que son desconocidos. stos son los ms populares: Dinero Negro-Mercado Cambiario Este sistema, que la DEA llama "el mayor lavado de dinero del narcotrfico motor en el Hemisferio Occidental" [ref - en Ingls], surgi en los aos 90. Un funcionario colombiano se reuni con el Departamento del Tesoro de EE.UU. para discutir el problema de las mercancas importadas ilegalmente de Estados Unidos en Colombia mediante el mercado negro. Cuando pensaba en la cuestin teniendo en cuenta el problema de lavado de dinero de drogas, los

funcionarios estadounidenses y colombianos revisado los hechos y encontr que el mismo mecanismo era un doble propsito. Esta configuracin compleja se basa en el hecho de que hay empresarios en Colombia - por lo general los importadores de mercancas internacionales - que necesitan dlares para llevar a cabo sus negocios. Para evadir los impuestos del gobierno estadounidense para la conversin de pesos a dlares y los aranceles de importacin, estos hombres de negocios pueden ir a los corredores de bolsas en el mercado negro que cobran una pequea cuota para realizar la transaccin sin la intervencin del gobierno.

Ese es el lado ilegal de importacin del rgimen. En el lavado de dinero se realiza as: Un traficante de drogas se vuelve ms sucia de dlares a un corredor de pesos en Colombia. El corredor entonces utiliza drogas dlares para comprar bienes en Estados Unidos a los importadores colombianos. Cuando los importadores reciben esos bienes (sin tener que pasar por debajo del radar del gobierno) y los venden por pesos en Colombia, pagan el corredor de los ingresos. El corredor entonces da el narcotraficante el equivalente en pesos originales (menos la comisin) dlares estadounidenses, sucio desde el principio del proceso.

Depsitos estructurados Tambin conocido como smurfing , este mtodo implica dividir grandes cantidades de dinero en cantidades ms pequeas y menos sospechosas. En los Estados Unidos, esta cantidad ms pequea tiene que ser no ms de $ 10 mil, de los que los bancos estadounidenses deben reportar la transaccin para el gobierno. El dinero se deposita en una o ms cuentas bancarias por varias personas (smurfs) o por una sola persona durante un determinado perodo.

Bancos internacionales Los lavadores de dinero suelen enviar dinero a travs de varias "cuentas en el extranjero" en los pases protegidos por el secreto bancario, lo que significa que no importa cul es el propsito, permiten el anonimato bancario. Un sistema complejo puede implicar cientos de transferencias bancarias desde y hacia bancos extranjeros. Segn el FMI, los parasos fiscales incluyen las Bahamas, Bahrein, las Islas Caimn, Hong Kong, Antillas, Panam y Singapur.

Banca alternativa Algunos pases de Asia tienen sistemas bancarios alternativos legales que permitan y bien establecido depsitos, retiros y transferencias sin documentacin. Los sistemas se basan en la confianza, a menudo con races muy antiguas, que no dejan rastro de papel y operan fuera del control gubernamental. Este es el caso del sistema de hawala en Pakistn y la India, y la fie chen en China.

Empresas fachadas Son empresas falsas que existen slo para lavar dinero. Estos centros cuentan con dinero sucio como el pago de bienes y servicios que supuestamente nunca existieron en la prctica, basta con crear el aspecto de las transacciones legtimas a travs de facturas falsas y los balances. Muy comn en los pases caribeos en casos de malversacin de fondos pblicos, en un caso especial millones de dlares desviados de la Superintendencia de la Amazonia (Sudam) descubrimientos entre 2000 y 2002.

Inversin en empresas legtimas Los delincuentes a veces colocan dinero sucio en negocios legtimos para limpiarlo. Pueden utilizar las grandes empresas como las casas de bolsa o casinos que tienen que ver tanto dinero en hacer que el dinero sucio se pierde en el medio, o utilizar las pequeas empresas que utilizan una gran cantidad de dinero en efectivo, como bares, lavados de autos, clubes de striptease y tiendas. Estas empresas son las "empresas de fachada" que proporcionan bienes y servicios para los reales, pero cuyo verdadero propsito es limpiar el dinero de los criminales. Este mtodo generalmente funciona de dos maneras: El lavador puede combinar su dinero sucio con ingresos limpios de la empresa - en este caso, la empresa reporta mayores ingresos de lo permisible real para su negocio, o simplemente el lavador de dinero puede esconder su dinero sucio en cuentas legtimas bancarias de la empresa, con la esperanza de que las autoridades no van a comparar los extractos bancarios con los estados financieros de la empresa. Comprar boletos sorteados En Colombia, una especie de lavado de dinero es diferente: comprar billetes ganadores de lotera. Con la ayuda de los empleados, el banco responsable del pago de las primas, los estafadores pueden limpiar el dinero diciendo que gan la lotera. En este caso, el empleado paga el boleto para el verdadero ganador, pero a tiempo para registrar el nombre de los registros criminales ganador.

La mayora de los esquemas de lavado de dinero implican una combinacin de estos mtodos, aunque la Bolsa de Valores en el Mercado Negro es una tienda de una sola parada cuando alguien pasa de contrabando el dinero para el corredor. La variedad de herramientas disponibles para los lavadores hace que sea difcil poner freno a esta prctica, pero las autoridades atrapan a algunos chicos malos de vez en cuando para ponerse al rgimen

El lavado en Colombia El lavado de dinero es uno de los fenmenos ms representativos de la economa subterrnea en Colombia, ya que en l convergen los dineros obtenidos de actividades ilegales. Para entender cmo funciona y cmo se inserta el dinero mal habido en la economa formal, se realiz una aproximacin mediante el anlisis del dinero incautado por las autoridades sobre este crimen, con el propsito de establecer cul ha sido su posible impacto en el comportamiento del PIB de los departamentos poltico-administrativos del pas. En este orden de ideas, se encontr que el lavado de activos afecta ms a los departamentos ubicados en la zona fronteriza, por la posibilidad de salida al exterior y a las grandes ciudades de economa dinmica.

En la construccin de un anlisis crtico y juicioso de las situaciones que afectan el desempeo de la economa nacional, el lavado de activos se considera como un elemento que podra inuenciar el comportamiento del Producto Interno Bruto (PIB), por lo cual se ofrece una aproximacin al conocimiento del comportamiento de esta actividad delictiva, desde la ptica de la economa subterrnea, analizando su proporcin con respecto al indicador de crecimiento econmico nacional. A travs del seguimiento del PIB departamental y la consulta en fuentes ociales sobre criminalidad, se exponen sus caractersticas, a n de determinar su tamao y posible incidencia en la evolucin de la economa departamental. Este ejercicio se realiza a partir de la descripcin de cifras relacionadas con dicho delito, al tomar los valores reales correspondientes a bienes presentados, bienes ocupados, moneda nacional y moneda extranjera autntica incautada, durante el perodo 2005-2009, y los datos del PIB

departamental para los aos 2005 a 2007, y mostrar la participacin de estos dineros en el indicador y su posible inuencia en el desempeo regional. El lavado de activos es uno de los elementos de estudio dentro de la conocida como economa, por ser el agente catalizador de los dineros percibidos por delitos como trata de personas, secuestro, sicariato, prostitucin, hurtos y estafas, entre otros. Esta actividad es reconocida en nuestro estatuto penal como un delito per se, por ser la herramienta utilizada por los delincuentes para dar apariencia de legalidad a los dineros que se han obtenido de forma ilegtima; y de acuerdo con lo expuesto por Balen de Prez Toro (2001), experta en el tema, se ha convertido en un problema que afecta seriamente los mercados nancieros del mundo, pues le ha permitido a las organizaciones delictivas penetrar en los negocios lcitos escondiendo sus ganancias, lo que conduce a distorsionar la actividad nanciera, comercial y empresarial legtima, generando corrupcin a su paso. Su comportamiento va de la mano del aumento de las actividades delictivas registradas en nuestro pas, el incremento de la demanda mundial de alcaloides como la cocana, la falta de control de las operaciones nancieras y la habilidad de los delincuentes para camuar sus actividades e inltrarlas en el sistema formal, a travs de operaciones muy elaboradas. Ms abajo encontrarn un mapa conceptual que resume los conceptos sobre el lavado de activo en Colombia

Mapa Conceptual Sobre El Lavado De Activos En Colombia

Artculo 22 de la Ley 964 de 2005

Lavado de Activos

Riesgo LA/FT
Perdida o dao de la entidad vigilada

El Sistema de Administracin del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiacin del Terrorismo- SARLAFT

Se materializa a travs de los riesgos asociados:

Proveniente de:
Trfico de drogas El secuestro La extorsin El boleteo La evasin fiscal Recursos provenientes de funcionarios Blanqueo de capitales

Dinero actividades ilegales

El legal

Reputacional Operativo De contagio

Fases
Prevencin del Riesgo: Previene recursos de actividades ilcitas Control del Riesgo: Detecta operaciones que aparentan legales

- Administra entidades vigiladas.

ETAPAS
Identificacin del riesgo Entidades vigiladas establecen metodologas factores de riesgo

Medicin o evaluacin Establece y aplica metodologa de evaluacin de factores de riesgos y riesgos asociados

Control
Realiza los reportes actividades sospechosas de

Monitoreo
La entidad debe desarrollar reportes que permitan establecer las evoluciones del riesgo de la misma, as como la eficiencia de los controles implementados

El lavado de activos en la Repblica Dominicana Existe un terrible problema social en la Repblica Dominicana. La noticia de inicio de semana nos sorprende con la prdida de una vida, se trata de una nia de nueve aos que fue ultimada en medio de una balacera a causa de enfrentamientos entre narcos.

Nuestra capacidad de asombro va disminuyendo pues la corrupcin administrativa del gobierno central, la inseguridad ciudadana y el surgimiento de nuevos negocios y prsperos comerciantes cuyo capital es de procedencia dudosa ya parecen ser el pan de cada da.

Los titulares en los medios de informacin que se refieren a estos problemas sociales que destacan cada da tienen un factor comn: Actividades ilcitas! Ya nos vamos acostumbrando los(as) dominicanos (as) a ver con normalidad la prdida de valores, la falta de tica y moral en el accionar de muchos involucrados en actividades ilcitas como lo es el lavado de dinero sucio o lavado de activos.

Y aunque ya no sorprende, sabemos que hay algo que anda mal: El origen de esos dineros! Provienen casi siempre de las ganancias derivadas de negocios ilcitos cuyo punto de partida es la venta de drogas o sustancias prohibidas.

Ciertamente cabe preguntar, por qu las autoridades no eficientizan sus acciones en contra del lavado de activos y actos de corrupcin de cualquier ndole? Tambin es vlido preguntar,

cuntas personas han sido o estn siendo procesadas por actividades ilcitas en la Repblica Dominicana?, acaso basta con destacar la procedencia del dinero con que fueron pagadas las cirugas de embellecimiento a algunas mujeres dominicanas?, estn todos los que son o son todos los que estaban involucrados con el capo boricua Figueroa Agosto?, por qu la prensa no tiene acceso a las declaraciones de determinadas personas en el juicio de las acusadas, mejor dicho de las actrices que vemos con normalidad ocupando primera plana en los diarios nacionales?

No podemos olvidar que el lavado de activos o lavado de dinero sucio, por proceder de negocios sucios como el negocio de la droga, el crimen organizado, la malversacin de los fondos pblicos etc., son actividades realizadas por testaferros que colaboran con los delincuentes y los narcotraficantes para borrar el rastro de su procedencia ilcita, introducindolos en el mercado de capitales.

Entran al sistema productivo nacional a travs de la corrupcin administrativa y del sector privado donde personas sin escrpulos dan apariencia de legalidad a esos recursos para luego hacerlos retornar a manos de su dueo original, permitiendo as que estos delincuentes disfruten de sus ganancias obtenidas en los referidos negocios ilcitos.

Hemos visto en el curso de un proceso contra lavados de activos como salen a destacar la forma irregular de contratar personas, an sin licitacin pblica y carente de una compaa, sindole adjudicadas obras y/o la compra de bienes destinados al sector gubernamental. Al mismo tiempo esa persona que ha sido beneficiaria de la contrata emite cheques a favor de personas vinculadas o allegadas al capo boricua Figueroa Agosto que como el hombre invisible vivi y burl a las autoridades dominicanas. Nos da la impresin que las autoridades dominicanas tienen problemas en la vista, pues no alcanzan a ver lo que hasta un ciego seria capaz, aunque vale recordar el dicho popular que reza: No hay peor ciego que aquel que no quiere ver.

Y es que el pueblo humilde no puede darse el lujo de ocultar el sol con un dedo pues las actividades ilcitas que se derivan del narcotrfico y de la corrupcin administrativa incrementan escandalosamente la inseguridad ciudadana y la desigualdad social. El lavado de activos trae consigo la corrupcin en las instituciones pblicas y privadas, trae violencia pues impera la necesidad de mantener a toda costa el estatus adquirido con tanta facilidad.

La competencia desleal que se deriva de los negocios establecidos con estos dineros lavados obliga a la eliminacin de empresas de actividades licitas y aunque su desaparicin implica una reduccin en los ingresos fiscales y aumento del desempleo, las autoridades se mantienen al margen de esta problemtica que adems pone en riesgo el sistema democrtico nacional.

Los dineros sucios obtenidos en negocios ilcitos son integrados en cualquier sector de la economa nacional; lo hemos visto, segn los diarios de informacin nacional, en fincas ganaderas y otras actividades vinculadas a la agropecuaria, a las inmobiliarias, a las casas de cambio, venta de electrodomsticos, etc.

Cual si fuera un cuento de hadas, de la noche a la maana surge un prspero empresario en estos menesteres que compite de manera desleal con sus iguales de la misma rama comercial haciendo los lavadores de dineros sucios desaparecer a los comerciantes que desde antao se han dedicado a tales actividades comerciales con honestidad y cumplimiento al fisco.

Y mientras los ndices econmicos del pas marchan a las mil maravillas, el dominicano (a) comn empobrece a pesar de ver que en nuestras narices surgen tantos millonarios en un abrir y cerrar de ojos, pues el lavador de activos necesita poner en prctica el pitufeo, lo cual le motiva a tocar con el oro corruptor a cualquier inmoral dispuesto a dejar a un lado la mala calidad de vida dominicana, y los utilizan para poder introducir al sistema financiero sumas inferiores a diez mil dlares por cada da laborable y evitar as ser objeto de investigacin y control por parte del Comit Nacional Contra el Lavado de Activos y la Unidad de Anlisis Financiero.

Vulnerar las aduanas dominicanas no ha sido difcil, especialmente en el norte del pas donde han destacado empleados de esa institucin que adems formaban parte de la actividad poltica clientelista, pues son hijos o allegados de conocidos polticos dominicanos; es decir, que en Dominicana las leyes son violadas por quienes han de velar por el respeto de las mismas.

Aunque en otras latitudes del mundo esto podra causar asombro, en el este de la isla de Santo Domingo es parte de la faena del da. Estos protegidos han introducido electrodomsticos indebidamente, vulnerando los controles aduanales, y parecera que

nuestro pueblo ignora que con el dinero obtenido en el exterior de la venta de las drogas, resulta un mecanismo de lavado de ese sucio dinero retornarlo al pas en mercancas tal cual los electrodomsticos que luego de ser vendidas por el testaferro les sean entregados los recursos ya con apariencia de legalidad al dueo del mismo, es decir a aquel traficante de la droga que con audacia logr enviarla al exterior.

Pero no solamente se lavan as esos dineros sucios, segn lo ya expuesto en los prrafos anteriores, tambin mediante sociedades de papel, sociedades fachadas y las sociedades de pantalla; las cuales coadyuvan con sus acciones a dar apariencia de legalidad y ocultar el origen y destino de los bienes o beneficios obtenidos en el ejercicio de actividades ilcitas.

Por ltimo, nos queda seguir creyendo el cuento de aquellos que tuvieron tantas carencias dado su humilde origen, pero el destino le ha otorgado la suerte del premio mayor y han pasado de la noche a la maana a ser millonarios, y aunque no pueden justificar la procedencia de su capital gozan de los privilegios de un sistema de instituciones dbiles cuyas autoridades en numerosas ocasiones se hacen ciegas, sordas y mudas; an teniendo la calidad de sujetos obligados por la ley 72-02 Contra El Lavado de Activos provenientes del Trfico Ilcito de Drogas y Sustancias Controladas y Otras Infracciones Graves no se dan por enteradas y prefieren o ms bien les conviene ignorar que en Repblica Dominicana se lava dinero sucio indistintamente sin importar el partido que este gobernando.

Repblica Dominicana y los acuerdos internacionales Legislacin Ley No. 50-88 [del 30 de mayo de 1988] sobre drogas y sustancias controladas en la Repblica Dominicana 1997/17 Ley N. 17-95 [del 17 de diciembre de 1998] que introduce modificaciones a la Ley No.50-88/sobre drogas y sustancias controladas en la Repblica Dominicana. Decreto No. 300-95 [del 17 de diciembre de 1995] que aprueba el Reglamento sobre delitos y lavado de bienes relacionados con el trfico ilcito de drogas y de sustancias controladas en la Repblica Dominicana. Decreto No.288-96 [del 3 de agosto de 1996] que establece el Reglamento de la Ley 50-88 sobre drogas y sustancias controladas de la Repblica Dominicana. Ley N 137-03 sobre Trfico Ilcito de Migrantes y Trata de Personas. Resolucin N 16956 que crea el INACIF. Ley No. 489 sobre Extradicin en la Repblica Dominicana.

Argentina Convenio sobre Trfico de Estupefacientes con la Repblica Dominicana, Ley 24.504, 1995-06-14.

Brasil Tratado de Extradicin entre el Gobierno de la Repblica Federativa del Brasil y la Repblica Dominicana, Decreto N 6738, 12/01/2009.

Colombia Acuerdo entre el Gobierno de la Repblica de Colombia y el Gobierno de la Repblica Dominicana sobre asistencia Mutua en Materia Penal. Acuerdo de Cooperacin para la prevencin, control y represin del Lavado de Activos derivados de cualquier actividad ilcita entre el Gobierno de la Repblica de Colombia y el Gobierno de la Repblica Dominicana.

Costa Rica Convenio entre Centroamrica y Repblica Dominicana sobre Drogas y Lavado, Prevencin y Represin de los Delitos de Lavado de Dinero y Activos, con Trfico Ilcito de Drogas y Delitos Conexos.

Estados Unidos Extradition Treaty with the Dominican Republic, 1909-06-19.

Instrumentos multilaterales Convencin de Extradicin Centroamericana de 1923. Convenio sobre extradicin de Montevideo, suscrito en Montevideo- Uruguay, 1933-1226. Convenio para la represin del apoderamiento ilcito de aeronaves, firmado en La Haya el 16 de diciembre de 1970. Convencin para prevenir y sancionar los actos de terrorismo configurados en delitos contra las personas y la extorsin conexa cuando estos tengan trascendencia internacional. (Convencin de Washington). OAS TS 37, el 2 de febrero de 1971 . Convenio de las Naciones Unidas sobre Sustancias Sicotrpicas, de 1971. Convencin Interamericana sobre Exhortos o Cartas Rogatorias, de 1975. Convencin Internacional contra la Toma de Rehenes, de 1979.

Convencin de las Naciones Unidas contra el Trfico Ilcito de Estupefacientes y Sustancias Sicotrpicas, de 1988. Tratado Modelo de Asistencia Recproca en Asuntos Penales (Adoptado por la Asamblea General como resolucin 45/117 de acuerdo a la recomendacin del Octavo Congreso sobre la Prevencin del Delito y Tratamiento del Delincuente de 14 de diciembre de 1990). Convencin Interamericana contra la Corrupcin, de 29 de junio de 1996. Convencin de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional, de 2000. Protocolo para Prevenir, Reprimir y Sancionar la Trata de Personas, Especialmente Mujeres y Nios, que Complementa la Convencin de Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional, de 2000. Protocolo para Prevenir, Reprimir y Sancionar la Trata de Personas, Especialmente Mujeres y Nios, que Complementa la Convencin de Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional, de 2000. Protocolo contra la Fabricacin y el Trfico Ilcitos de Armas de Fuego, sus Piezas y Componentes y Municiones, que Complementa la Convencin de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional, de 2001. Convencin Interamericana contra el Terrorismo, de 03 de junio de 2002. Convencin de las Naciones Unidas contra la Corrupcin, de 09 de diciembre de 2003.

Narcos de Venezuela y Mxico pretenden hacer Repblica Dominicana centro de acopio.

Redes de narcotraficantes, cuyos centros de operaciones estn enclavados en Colombia y Venezuela, intentan afanosamente, burlar a las autoridades del pas para convertir a la Repblica Dominicana en un centro de acopio de droga, tratando de entrar grandes cargamentos de cocana por la va martima, una vez los cielos le cerraron el espacio areo con la puesta en operacin de los aviones Sper Tucanos y ahora respaldados por el Predator, (avin no tripulado).

En ese sentido, las autoridades antidrogas han incautado 6,807.72 kilos de cocana en lo que va de ao, pertenecientes a grandes redes de narcos que intentan de utilizar al pas como puente para enviar la cocana a Europa y los Estados Unidos.

La estrategia que utilizan estos narcos es la siguiente: toman un avin que sale de Colombia repleto de cocana pura hasta la selva venezolana y de ah hacen la travesa por mar, hasta las costas Este y Sur de la Repblica Dominicana.

Estos narcotraficantes han podido entrar esa droga, con la ayuda de 73 miembros de la Polica y las Fuerzas Armadas sealados como cmplices protectores de estos cargamentos de cocana y que las autoridades ya cancelaron por alta traicin a la Patria.

Adems, la Direccin Nacional de Control de Drogas (DNCD) ha incautado la suma de US$977,453 y RD$4, 456,240 en efectivo.

Estas bandas transportan la droga va martima pasando por las costas de Curazao, por ser la ms directa, y cuando llegan al pas, utilizan los puertos, en especial el Multimodal de Caucedo, para sacarla a Europa y los Estados Unidos.

El pasado 6 de junio, en un operativo llevado a cabo por la DNCD y la Drug Enforcement Administration (DEA) de Estados Unidos se ocup 500 kilos de cocana que salieron del municipio Miches con destino a Puerto Rico. La droga era transportada por seis dominicanos que luego de apresados fueron enviados a Puerto Rico para ser procesados all.

Ese mismo da, la DNCD detuvo en Bvaro a Jos Luis Veloz Pimentel, cuando se desplazaba en una camioneta con 36 paquetes de la misma droga, cuyo peso fue de 37 kilogramos.

Asimismo, en julio de este ao, fueron decomisados en un operativo llevado a cabo entre la DEA y la DNCD, cerca del ro Soco 24 sacos conteniendo 722 paquetes de cocana que pesaron la cantidad de 767.38 kilogramos. En el mismo mes de julio, la DNCD se incaut de 31.33 kilogramos de cocana en el puerto Multimodal Caucedo listos para ser transportados. La droga en cuestin se encontraba dentro de un contenedor, que iba a ser embarcado en la motonave Zenit, llevando como destino final la vecina isla de Puerto Rico.

El 10 de agosto pasado, la DNCD y la DEA se incautaron en alta mar, prximo a la costa de Boca Yuma, Higey, de 115 kilogramoss de cocana, dentro de tres bultos localizados en el interior de la embarcacin EFA, y la suma de RD$500,050.

Apresan oficiales

La DNCD ha expulsado a 73 agentes, entre los que figuran oficiales superiores, subalternos, clases y alistados. Uno de los casos ms recientes son los del coronel de la Polica, Edwin Caldern Castillo y el del teniente coronel Jos Antonio Polanco Rodrguez, ambos acusados por la Polica y la DNCD de proteger redes de narcos.

Muere sargento

Presuntos narcotraficantes mataron a balazos y luego lo colgaron de un rbol al sargento Erasmo Ferreira Arias, de 32 aos, quien supuestamente denunci que la droga incautada por las costas banilejas, en septiembre de este ao, no era la cantidad reportada por las autoridades.

El sargento estaba asignado al departamento de Inteligencia de la Marina de Guerra, (M-2) y estaba asignado al patrullaje de las playas de Matanzas y Las Salinas. El caso es investigado por homicidios de la Polica.

CONCLUSION El lavado de activos procedentes de actividades ilcitas constituye motivo de gran preocupacin para los Estados por las nocivas consecuencias que este fenmeno comporta para las instituciones democrticas, as como para la economa, al alterar la balanza de pagos, afectar la estabilidad de precios y arruinar actividades comerciales y productivas legtimas; Es grato saber que la Repblica Dominicana y Colombia son signatarias de la Convencin de Naciones Unidas contra el Trfico Ilcito de Estupefacientes y Sustancias sicotrpicas, celebrada en Viena, el 20 de diciembre de 1988, lo que le obliga a adoptar mecanismos y procedimientos que prevengan de forma eficaz y establezcan las sanciones correspondientes, en relacin a los recursos derivados del trfico de drogas y sustancias sicotrpicas.

GLOSARIO AGD - Almacn General de Depsito: Las empresas de almacenes general de depsito ya constituidas o que se constituyan en el futuro, tienen por objeto el depsito, la conservacin y custodia, el manejo y distribucin, la compra y venta por cuenta de sus clientes de mercancas y productos de procedencia nacional o extranjera. Ver Artculo 33 del Estatuto Organico del Sistema Financiero.

CCICLA - Comisin de Coordinacin Interinstitucional para el Control del Lavado de Activos: Es el rgano consultivo del Gobierno Nacional que dicta la poltica para luchar contra los delitos de Lavado de Activos y Financiacin del Terrorismo. Ver Decreto 3420 de 2004.

CFC - Compaa de Financiamiento Comercial: Son compaas de financiamiento comercial las instituciones que tienen por funcin principal captar recursos a trmino, con el objeto primordial de realizar operaciones activas de crdito para facilitar la comercializacin de bienes y servicios, y realizar operaciones de arrendamiento financiero o leasign. Ver Artculo 24 del Estatuto Orgnico del Sistema Financiero.

CICAD - Comisin Interamericana para el Control del Abuso de las Drogas: Establecida por la Asamblea General de la Organizacin de Estados Americanos en 1986.

DDC - Debida Diligencia del Cliente: Las entidades deben tener un conocimiento efectivo, eficiente y oportuno de todos los clientes actuales y potenciales, as como para verificar la informacin y los soportes de la misma, es decir de todas personas naturales o jurdicas con la cual la entidad establece y mantiene una relacin contractual o legal para el suministro de cualquier producto propio de su actividad. Ver capitulo 11 de la Circular Bsica Contable de la Superfinanciera.

EGMONT - Reunin de las Unidades de Inteligencia Financiera del mundo: El grupo Egmont es un organismo internacional que rene a las Unidades de Inteligencia Financiera del Mundo que facilita el intercambio de informacin para combatir el Lavado de Activos y la Financiacin del Terrorismo.

FINCEN - Red de persecucin de delitos financieros (traduccin al espaol): Es la Unidad de Inteligencia Financiera de Estados Unidos.

FIU - Financial Information Unit: Es la sigla en ingls de Unidad de Inteligencia Financiera.

FT - Financiacin del Terrorismo: En Colombia es un delito definido como el que directamente provea, recolecte, entregue, reciba, administre, aporte, custodie o guarde fondos, bienes o recursos, o realice cualquier otro acto que promueva, organice, apoye, mantenga, financie o sostenga econmicamente a grupos armados al margen de la ley o terroristas nacionales o extranjeros. Ver Cdigo Penal Art. 345.

GAFI - Grupo de Accin Financiera Internacional: Es un organismo internacional que promulga recomendaciones internacionales para combatir el Lavado de Activos y la Financiacin del Terrorismo. Ver www.fatf.org.

GAFIC - Grupo de Accin Financiera Internacional para el Caribe: Es el organismo regional para el Caribe que vela por el cumplimiento de las recomendaciones internacionales.

GAFISUD - Grupo de Accin Financiera de Sudamrica: GAFISUD es una organizacin intergubernamental de base regional que agrupa a los pases de Amrica del Sur para combatir el lavado de dinero y la financiacin del terrorismo, a travs del compromiso de mejora continua de las polticas nacionales contra ambos temas y la profundizacin en los distintos mecanismos de cooperacin entre los pases miembros.

IGAC - Instituto Geogrfico Agustn Codazzi : El Instituto Geogrfico Agustn Codazzi (IGAC) es la entidad del Estado Colombiano encargada de producir el mapa oficial y la cartografa bsica de Colombia; elaborar el catastro nacional de la propiedad inmueble; realizar el inventario de las caractersticas de los suelos; adelantar investigaciones geogrficas como apoyo al desarrollo territorial; capacitar y formar profesionales en tecnologas de informacin geogrfica y coordinar la Infraestructura Colombiana de Datos Espaciales (ICDE).

IMC - Intermediario del Mercado Cambiario: Son intermediarios del mercado cambiario los bancos comerciales, los bancos hipotecarios, las corporaciones financieras, las compaas de financiamiento comercial, la Financiera Energtica Nacional (FEN), el Banco de Comercio Exterior S.A. (BANCOLDEX), las cooperativas financieras, las sociedades comisionistas de bolsa y las CASAS DE CAMBIO. Ver Artculo 8 de la Resolucin externa 8 de 2000 del Banco de la Repblica.

IMV - Intermediario del Mercado de Valores: La actividad de intermediacin de valores supone la realizacin de operaciones que tengan por finalidad el acercamiento de demandantes y oferentes para la adquisicin o enajenacin de valores inscritos en el Registro Nacional de Valores e Intermediarios, bien sea en el mercado burstil o mostrador, y hallarse inscrito previamente en dicho registro como intermediario de valores. Ver www.superfinanciera.gov.co.

LA - Lavado de Activos: En Colombia es un delito definido como el que adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, custodie o administre bienes que tengan su origen mediato o inmediato en actividades de trfico de migrantes, trata de personas, extorsin, enriquecimiento ilcito, secuestro extorsivo, rebelin, trfico de armas, financiacin del terrorismo y administracin de recursos relacionados con actividades terroristas, trfico de drogas txicas, estupefacientes o sustancias sicotrpicas, delitos contra el sistema financiero, delitos contra la administracin pblica, o vinculados con el producto de delitos ejecutados bajo concierto para delinquir, o les de a los bienes provenientes de dichas actividades apariencia de legalidad o los legalice, oculte o encubra la verdadera naturaleza, origen, ubicacin, destino, movimiento o derecho sobre tales bienes o realice cualquier otro acto para ocultar o encubrir su origen ilcito (...)" Ver Cdigo Penal art. 323.

OFAC - Oficina de control de Activos Extranjeros de Estados Unidos (traduccin al Espaol): Es una oficina del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos que identifica pases, terroristas y narcotraficantes sancionables de acuerdo con las leyes de EEUU. Emite la lista OFAC tambin conocida como lista Clinton (definicin tomada de "Blanqueo internacional de Capitales" de Juan Miguel del Cid).

PEP - Personas Polticamente Expuestas: Son los individuos que desempean o han desempeado funciones pblicas destacadas, por ejemplo, jefes de Estado, polticos de alta jerarqua, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarqua, altos ejecutivos de empresas estatales, funcionarios importantes de partidos polticos (definicin tomada de las 40 Recoemndaciones del GAFI).

PIJAO - SCCI - Sistema centralizado de consultas de informacin: Sistema de cmputo desarrollado sobre una arquitectura de Web Services que facilita el intercambio de informacin entre entidades del sector gobierno, que pueden aportar informacin encaminada a detectar actividades de LA/FT.

QYR - Quejas y reclamos: "Quejas son aquellas manifestaciones de inconformidad que un usuario hace a la entidad en razn de una irregularidad administrativa, una conducta incorrecta o un hecho arbitrario que aquel atribuye a algn funcionario de la entidad, con el propsito de que se corrijan o se adopten las medidas pertinentes. Reclamos son manifestaciones de inconformidad por una actuacin de la entidad que perjudica al reclamente, ya sea porque la considere injusta o porque estime que no est ajustada a Derecho, con el objeto de que se tomen los correctivos del caso."

REQ - Requerimiento Nacional: Por requerimiento nacional se entiende, todo aquel requerimiento de informacin sobre una persona natural o jurdica de las bases de datos de ROS, transacciones en efectivo, transacciones cambiarias, actos notariales, y terceras fuentes, disponibles en la UIAF, realizando por cualquier autoridad nacional competente en materia de lavado de activos, financiacin del terrorismo y extincin del derecho de dominio.

RON - Reporte de Operacin Notarial: "El un tipo de reporte que deben enviar todas las Notaras del pas, as: 1. Reporte de operaciones notariales individuales: Se debe realizar el reporte dentro de los 10 primeros das del mes siguiente. Todos los actos o negocios jurdicos notariales que realice una persona jurdica o natural y que representen individualmente un valor igual o superior a 300 smlmv 2. Reporte de operaciones notariales mltiples: Se debe realizar el reporte mensualmente, dentro de los 10 primeros das del mes siguiente. Todos los actos o negocios jurdicos notariales que en un (1) mes calendario se realicen por parte de una persona natural o jurdica en la misma notara y que en su conjunto superen los 1500 smlmv ."

ROS - Reporte de Operacin Sospechosa: Corresponde a las entidades reportar a la UIAF en forma inmediata las operaciones que determinen como sospechosas As mismo, las entidades debern reportar las operaciones intentadas o rechazadas que contengan caractersticas que les otorguen el carcter de sospechosas. Los reportes sobre operaciones sospechosas deben ajustarse a los criterios objetivos establecidos por la entidad.

TE,TC,TJ,TV - Reporte objetivo: Son los reportes de aquellas transacciones que por sus caractersticas y de acuerdo con las condiciones de cada uno de los sectores reportantes, constituyen una fuente de informacin importante para el anlisis desarrollado en la UIAF, por ejemplo, transacciones en efectivo, transacciones cambiarias, reportes de operaciones notariales, etc. El carcter objetivo se presenta porque no depende del criterio de quien reporta, no requiere grado alguno de sospecha y son todos aquellos que por alguna disposicin normativa deben ser comunicados a la UIAF.

ROS STAND ALONE - Software para el reporte de operaciones sospechosas: Software Cliente/Servidor desarrollado por la UIAF para facilitar a las entidades el reporte de operaciones sospechosas. El mdulo cliente es entregado a las entidades reportantes para que elaboren sus reportes; el mdulo Servidor se encuentra en la UIAF y sirve para administrar usuarios y cargar la informacin de operaciones sospechosas.

SA - Seales de alerta: Una seal de alerta es simplemente un hecho, informacin o circunstancia particular que rodea la realizacin de una transaccin o actividad (vinculacin, comportamiento o transaccin) de un cliente,

usuario o funcionario de una entidad reportante que supera lo normal y podra ser susceptible de ser sospechoso de lavado de activos o financiacin del terrorismo.

SARLAFT - Sistema de Administracin del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiacin del Terrorismo: SARLAFT se compone de dos fases: la primera corresponde a la prevencin del riesgo y cuyo objetivo es prevenir que se introduzcan al sistema financiero recursos provenientes de actividades relacionadas con el lavado de activos y/o de la financiacin del terrorismo. La segunda, que corresponde al control y cuyo propsito consiste en detectar y reportar las operaciones que se pretendan realizar o se hayan realizado, para intentar dar apariencia de legalidad a operaciones vinculadas al LA/FT. Ver circular Externa de Superfinanciera 026 de 2008.

SGC - Sistema de Gestin de Calidad: Herramienta de gestin sistemtica y transparente que permite dirigir y evaluar el desempeo institucional en trminos de calidad y satisfaccin social en la prestacin de los servicios a cargo de las entidades. Est enmarcado en los planes estratgicos y de desarrollo de tales entidades.

SIA - Sociedad de Intermediacin Aduanera: Las Sociedades de Intermediacin Aduanera son las personas jurdicas autorizadas por la Direccin de Impuestos y Aduanas Nacionales para ejercer la Intermediacin Aduanera y cuyo objeto social principal es el ejercicio de dicha actividad. Ver artculo 14 del Decreto 2685 de 1999.

TC - Transacciones Cambiarias: "Transacciones de compra y venta de divisas reportadas a la UIAF y registradas en nuestras Bases de Datos, por ajustarse a los parmetros de reporte que establecen las resoluciones para Casas de Cambio y Profesionales del cambio. Las entidades vigiladas por la Superintendencia Bancaria (hoy Superintendencia Financiera) y los profesionales del cambio de divisas deben reportar a la UIAF todas aquellas operaciones de transferencia de divisas desde o hacia el exterior, remesas de divisas desde o hacia el exterior y las operaciones de compra y venta de divisas por ventanilla. Las transacciones que no cumplen con estos parmetros no son objeto de reporte. La informacin de transacciones cambiarias suministrada a la UIAF por las entidades reportantes en cumplimiento de sus obligaciones legales, es almacenada por la UIAF en la respectiva base de datos. La exactitud de la informacin no puede ser determinada por esta Unidad ya que no se cuenta con datos provenientes de otras fuentes que permitan confirmarla. As mismo, la informacin es susceptible de ser corregida o adicionada por parte de las mismas entidades cuando afirman detectar errores o inconsistencias en la informacin suministrada, previa aplicacin de los procedimientos establecidos por la UIAF."

TE - Transacciones en Efectivo: "Transacciones de en efectivo reportadas a la UIAF y registradas en nuestras Bases de Datos, por ajustarse a los parmetros de reporte que establecen las distintas resoluciones. La informacin de transacciones en efectivo es suministrada a la UIAF por las entidades reportantes, en cumplimiento de sus obligaciones legales, y su contenido es de total responsabilidad de cada una de dichas

entidades. Las entidades vigiladas por la Superintendencia Bancaria (hoy Superintendencia Financiera), a partir del agosto de 2003, deben reportar a la UIAF todas las transacciones en efectivo individuales y mltiples. La UIAF almacena dicha informacin en una base de datos para su consulta. La divulgacin que la UIAF hace de esta informacin no garantiza su calidad, exactitud y veracidad pues en ningn momento la verifica, solamente la recibe y almacena. Asimismo, la informacin es susceptible de ser corregida o adicionada por parte de las mismas entidades cuando afirman detectar errores o inconsistencias en la informacin suministrada, previa aplicacin de los procedimientos establecidos por la UIAF."

TIPOLOGAS: Por tipologas se entiende como la descripcin de las tcnicas o prcticas utilizadas por las organizaciones criminales para dar apariencia de legalidad a los fondos de procedencia ilcita y transferirlos de un lugar a otro o entre personas para dar apariencia de legalidad o financiar sus actividades criminales..

UIAF - Unidad de Informacin y Anlisis Financiero: "Es la Unidad de Inteligencia Financiera del pas que tiene como fin prevenir y detectar operaciones relacionadas con el lavado de activos y la financiacin del terrorismo, mediante la centralizacin, sistematizacin y anlisis de informacin que recauda, con el fin de entregar informacin a las autoridades competentes. As mismo, divulga informacin relacionada con estos delitos para mejorar los controles de aquellas personas, naturales o jurdicas, que sean susceptibles de ser usadas. Es una institucin central, nacional encargada de recibir (y, si lo tiene permitido solicitar), analizar y trasladar a las autoridades competentes, comunicaciones de informacin financiera relacionadas con (i) fondos de los que se sospeche un origen ilcito y/o una posible financiacin del terrorismo, o (ii) requeridas por la normatividad nacional, con el fin de combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

Si bien las UIF varan considerablemente en su tamao, estructura, composicin, funciones y naturaleza, todas comparten el objetivo comn de impedir que los criminales usen los sistemas financieros y otros sectores de las economas nacionales para beneficiarse de sus actividades ilcitas."

UIF - Unidad de Inteligencia Financiera: "Entidad u organismo que en cada pas recibe y analiza los reportes de operaciones sospechosas relacionadas con el Lavado de Activos y la Financiacin del Terrorismo. Es una institucin central, nacional encargada de recibir (y, si lo tiene permitido solicitar), analizar y trasladar a las autoridades competentes, comunicaciones de informacin financiera relacionadas con (i) fondos de los que se sospeche un origen ilcito y/o una posible financiacin del terrorismo, o (ii) requeridas por la normatividad nacional, con el fin de combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Si bien las UIF varan considerablemente en su tamao, estructura, composicin, funciones y naturaleza, todas comparten el objetivo comn de impedir que los criminales usen los sistemas financieros y otros sectores de las economas nacionales para beneficiarse de sus actividades ilcitas."

Fuentes Virtuales http://www.barrigaverde.net/?q=node/18305

http://oasportal.policia.gov.co/imagenes_ponal/dijin/revista_criminalidad/vol53_1/11Ellavado.pdf

http://www.lan103fm.com/narcos-de-venezuela-y-mexico-pretenden-hacer-republica-dominicana-centro-deacopio.html#.UVkIzqLZYcA

https://www.uiaf.gov.co/index.php?idcategoria=25