Plan de Negocio Montar una Empresa Multiservicios 1.- LA IDEA DE NEGOCIO.

Nuestro objetivo inmediato es crear una empresa dedicada a ofrecer servicios de mantenimiento (cuidado, arreglos y reparaciones de instalaciones) para hogares y empresas. 2.- IDENTIFICACIN DE LOS/AS EMPRENDEDORES/AS El proyecto est especialmente indicado para personas de mediana edad con experiencia anterior en las diversas actividades que son desarrolladas en este negocio. Adems, el emprendedor deber poseer aptitudes personales y profesionales de gestin necesarias para emprender el negocio. 3.- DESCRIPCIN DEL PRODUCTO-SERVICIO/EL MERCADO EL PRODUCTO O SERVICIO: Como hemos indicado al principio, la empresa va a realizar diversas actividades relacionadas con el mantenimiento de viviendas y otras instalaciones, dentro de las que contempla un amplio abanico de servicios como son el de electricidad, pintura y fontanera. Podemos hacer una clasificacin de nuestros servicios en funcin de la frecuencia con la que se realicen. As, podemos distinguir: Mantenimiento bsico: recepcionar la incidencia y solucionarla. Mantenimiento integral: sin necesidad de llamar el cliente, se desplazan con una frecuencia establecida con los mismos a las viviendas o instalaciones empresariales para resolver las incidencias que se detecten. Este servicio incluye el mantenimiento preventivo. Los trabajos que podrn incluirse dentro de este servicio de mantenimiento sern: Pequeas reparaciones elctricas: Dentro de esta actividad podemos incluir el cambio de pulsadores, timbres, sustitucin de cebadores y automticas, bombillas Pequeas reparaciones de fontanera: Algunas de las reparaciones bsicas seran: Reparacin de un reventn de una tubera Arreglo de un desage bloqueado Congelamientos y reventones en invierno Desatascar un desage o un fregadero Instalacin de una lavadora Sustitucin de un grifo Reparacin de inodoros Trabajos de pintura: Consistira en pequeos retoques tanto en paredes como en fachadas. Cerrajera: En este apartado incluiramos el cambio de cerraduras, bombines, manillas, muelles.. Reparaciones exteriores: Algunas de los trabajos ms comunes en las reparaciones exteriores de la vivienda son: Recubrimientos de tejados (tejas, pizarra o alquitrn en el caso de las azoteas) Sustitucin de una teja para evitar goteras Reparacin de las cubiertas que sellan las juntas en el cruce del tejado con una pared de ladrillo Limpieza del sistema de canalones que sirven para recoger toda el agua de la lluvia que cae sobre el tejado y que es canalizada a travs de un bajante hacia el desage. Desatacar una bajante obstruida. Localizacin y reparacin de daos en muros exteriores. Proteccin contra humedades. Tratamientos antihumedad (inyeccin de productos qumicos, placas de tela asfltica, tubos).

Otros: Consistir en la realizacin de reparaciones de pequea envergadura as como la instalacin de pequeos elementos tales como papeleras fijas, buzones, perchas, cuadros, etc. EL MERCADO El sector servicios en nuestro pas, sector en el que se incluye nuestro negocio, es el ms importante de la economa en trminos del Producto Interior Bruto y creacin de empleo. En cuanto al negocio concreto que estamos desarrollando, servicios de mantenimiento, tiene una creciente importancia en el mercado. Este negocio no slo es capaz de satisfacer las necesidades de los clientes particulares sino que est muy demandado por las empresas aseguradoras. Este hecho se explica porque cada vez son ms los ciudadanos que contratan un seguro de hogar. En este incremento de contrataciones de seguros, ha venido motivado por la obligatoriedad impuesta por los bancos de contratarlos junto con la hipoteca. El incremento de los seguros tambin se da en el sector empresarial. As pues, los servicios de mantenimiento sern muy solicitados por este tipo de cliente. LA CLIENTELA Los clientes potenciales que necesiten nuestros servicios, pueden ser de diversos tipos: Particulares: En este grupo podramos incluir a los propietarios particulares de viviendas y a las comunidades de vecinos. Empresas: dentro de este grupo podramos hacer otra distincin: Empresa como consumidor final: oficinas, comercios, colegios Empresas intermedias que facilitan el servicio a sus propios clientes: podemos encontrarnos el caso de las compaas aseguradoras. En los inicios nos dirigiremos a colectivos (comunidades de vecinos, restaurantes, oficinas, etc.) con los que llegaremos a acuerdos para ofrecerles un servicio de mantenimiento continuado en el tiempo. Para los clientes particulares dirigiremos una fuerte campaa de comunicacin una vez que estemos asentados en el sector. LA COMPETENCIA Para el anlisis de la competencia hay que distinguir dos tipos principales de competidores: Otras empresas que realizan trabajos de similares caractersticas de tamao y oferta de servicios. As los verdaderos competidores sern aquellos que estn ubicados dentro de la misma zona de influencia. Por tanto, habr que estudiar la zona escogida para la ubicacin de la empresa ya que es bsico saber qu hace la competencia que ya est establecida en esa zona y apostar por una diferenciacin con ella. Empresas y profesionales especialistas en los distintos oficios que engloba el mantenimiento de una instalacin (hogar, comunidad de vecinos, etc.): albailera, fontanera, electricidad, pintura, etc. Estos competidores pueden actuar a la vez como tales o como proveedores si necesitamos incorporar algunos de sus servicios al nuestro para realizar determinadas tareas, pudiendo actuar como una subcontrata de las mismas. PLAN DE VENTAS En general este tipo de empresas no suele hacer excesiva publicidad para darse a conocer, no obstante puede ayudar el insertar anuncios en guas informativas y otros medios locales (encartes en prensa diaria, radio, carteles en determinados establecimientos pblicos, reparto de elementos promocionales: almanaques, mecheros, camisetas, etc.-...). Como se coment anteriormente, en principio nos dirigiremos a colectivos, por lo que en este sentido ser muy importante la funcin comercial por parte de la persona emprendedora a travs de las visitas comerciales a los clientes potenciales. Tambin hay que subrayar la efectividad de la difusin por parte de los propios clientes. Las pequeas empresas se ven favorecidas en el contacto con clientes al

trabajar en colaboracin con otros gremios; a esto aadir la recomendacin de tcnicos aparejadores, arquitectos, etc. Esto hace, que el boca a boca sea la mejor publicidad para este tipo de negocio. La atencin a la clientela es una de las bases del mundo de los servicios. Existen oportunidades de asistir a cursos sobre la materia organizados por las distintas asociaciones empresariales. Hacer frente a quejas y reclamaciones es otro de los aspectos fundamentales. Para esto se deben establecer mecanismos de recogida de stas y prepararse para atenderlas y convertir esta segunda oportunidad que nos ofrece un cliente en un elemento para reforzar nuestro vnculo con l. 4.- LOCALIZACIN En este apartado se debe indicar: La situacin de la empresa: municipio, zona (indicando si se ubicar en algn polgono industrial, centro comercial..) La proximidad de la empresa a vas de comunicacin. Es conveniente adjuntar un mapa o plano de la zona, donde se puede apreciar el emplazamiento de la empresa Las polticas municipales o regionales de ayudas a la instalacin de nuevas empresas. Los suministros y servicios existentes en la zona. La posibilidad de abastecerse en la zona de materias primas y otros productos. Las posibilidades de subcontratacin de servicios o trabajos con otras empresas. 5.- PLAN DE ORGANIZACIN Y RECURSOS HUMANOS Para la puesta en marcha del negocio ser suficiente con dos trabajadores que sepan de todos los mbitos laborales que abarca el negocio, de los cuales, uno ser el propio emprendedor. Posteriormente, y a medida que vaya aumentando su clientela, tendr que incorporar ms trabajadores y contar, adems, con algunos colaboradores por horas especializados en servicios concretos como fontanera, albailera, carpintera, etc. La seleccin del trabajador ser muy importante puesto que no hay muchos profesionales con conocimientos acerca de todas las materias que cubre el servicio de mantenimiento. Para ello, podremos acudir al SAE, Escuelas de Oficios o a las Escuelas de Formacin Profesional para encontrar candidatos que se ajusten a nuestras necesidades. En cuanto a personal de oficina, actualmente los telfonos mviles no hacen necesaria la presencia de una persona que coja los recados, siendo el propio profesional quien organiza su agenda de trabajo. 6.- PLAN ECONOMICO-FINANCIERO I. INVERSIONES Y FINANCIACION. Para el desarrollo de la actividad sern necesarias las siguientes INVERSIONES: Instalaciones. El desempeo de la actividad se centra en el espacio geogrfico ms prximo, normalmente local o en la propia provincia y de forma ocasional en los alrededores de sta debido a compromisos adquiridos con clientes. En general no presenta grandes condicionantes de ubicacin por lo que es perfectamente trasladable a cualquier mbito geogrfico, ya que el trabajo suele realizarse fuera del local. Para este tipo de empresa es necesario contar con un local que posea una superficie mnima de unos 35 m2 dividida de la siguiente manera: Oficina: con una superficie de 15 m2, donde se atender a los clientes y se recogern las diferentes demandas de servicios. Almacn-taller: con una superficie de 25 m2 donde se guardarn las herramientas, maquinaria y materiales. Aseos higinicos-sanitarios: con una superficie de 5 m2. Costes Acondicionamiento Local Acondicionamiento externo: Rtulos, lunas del escaparate, cierres

Acondicionamiento interno: Hay que adecuar el local para que se encuentre en condiciones para su uso. Adems la ley obliga a incorporar un aseo para uso personal. Para el acondicionamiento del local habr que realizar una serie de obras que dependern del estado en el cul se encuentre el mismo. De este modo tambin supondrn un coste, a la hora de iniciar la actividad, la licencia de obra, la obra y los costes del proyecto. Estos costes pueden rondar los 12.000,00 (IVA incluido) aunque esta cifra vara mucho en funcin del estado en el que se encuentre el local. De este modo, la cantidad anterior puede reducirse en gran medida si el local ya ha sido acondicionado previamente. Mobiliario y Decoracin El objetivo debe ser conseguir la mxima funcionalidad cuidando a su vez todos los detalles estticos que transmitan la imagen de calidad que queremos para el negocio, a la vez que resulte cmodo. El mobiliario de la oficina estar compuesto por los elementos que se exponen a continuacin: Una mesa de despacho Un silln de directivo Dos sillas de recepcin Un armario estantera El mobiliario del almacn estar compuesto por: Estanteras industriales Estantera industrial de almacenamiento vertical Mesa de trabajo Equipo de placas y accesorios Sillas de trabajo El coste por estos elementos puede rondar los 2.900,00 (IVA incluido) para un mobiliario bsico. Stock Inicial y Materiales de Consumo Para el desarrollo del trabajo en la empresa no es preciso disponer, previamente al encargo del trabajo, de los materiales de consumo dado que ellos se pueden ir adquiriendo en funcin de los pedidos de los clientes, sin tener que realizar un desembolso inicial. Adems evitamos sobrecargar el almacn. El coste global del material de consumo bsico se ha estimado en torno a los 580,00 (IVA incluido). Equipo Informtico Es recomendable disponer de TPV compuesto por ordenador, cajn portamonedas y mquina de impresin de tickets y facturas. El coste de este equipo informtico es de, al menos, 1.900 ms 304 en concepto de IVA. Gastos de constitucin y puesta en marcha Se incluyen aqu las cantidades que hay que desembolsar para constituir el negocio. Entre estas cantidades se encuentran: proyecto tcnico, tasas del Ayuntamiento (licencia de apertura); contratacin del alta de luz, agua y telfono; gastos notariales, de gestora y dems documentacin necesaria para iniciar la actividad. Estos gastos de constitucin y puesta en marcha, en el caso de iniciar el negocio como autnomo, sern de aproximadamente 2.320 (incluye IVA). Esta cuanta es muy variable de un caso a otro pues depender del coste del proyecto tcnico, entre otros aspectos. Adems aumentar en el caso de que se decida crear una sociedad. Fianzas depositadas Es frecuente que se pida una garanta o fianza de arrendamiento equivalente a dos meses de alquiler del local, lo que puede rondar los 1.050,00 (este coste va a depender mucho de las condiciones del local y sobre todo de la ubicacin del mismo). Utensilios

Para comenzar la actividad habr que realizar una compra herramientas bsicas, aunque posteriormente y en funcin del mantenimiento que vayamos a prestar se irn adquiriendo otras herramientas ms especficas. Estos elementos bsicos son: destornillador, llave inglesa, taladros, martillos.... Fondo de Maniobra A la hora de estimar el fondo de maniobra se ha considerado una cantidad suficiente para hacer frente a los pagos durante los 3 primeros meses, esto es: Alquiler, sueldos, seguridad social, suministros, asesora, publicidad, etc. Pagos Mensuales Alquiler. 783 Suministros. 174 Gastos Comerciales. 116 Gastos por Servicios Externos. 116 Gastos de Personal. 3,166 Otros Gastos. 232 Total pago en 1 mes. 4,587 Fondo Maniobra 3 meses (aprox) 13,761 La inversin inicial necesaria para llevar acabo este proyecto se resume en el siguiente esquema (en euros) (sin IVA) Adecuacin del Local: 10,344.83 Mobiliario y Enseres: 2500 Equipo Informtico y Software: 1900 Equipamiento: 0 Stock Inicial y Consumibles: 500 Gastos de Establecimiento: 2000 Fianzas: 1350 Fondo de Maniobra: 13,761 Utensilios y Herramientas: 2,572.2 Otras Inversiones: 0 Total: 34,928.03 (Total sin IVA) PLAN DE FINANCIACION: Para financiar este negocio existen varias opciones: Fuentes Propias. Es aquella financiacin que proviene de los recursos propios del emprendedor/es: dinero, bienes en especie, etc. Fuentes Ajenas. Cualquier tipo de financiacin que provenga de terceros ajenos a la empresa: financiacin bancaria (a travs de crditos, prstamos y descuentos), financiacin de otro tipo de empresas, sociedades de garanta recproca y entidades de capital riesgo, etc. Apoyo a la inversin. Ayudas y subvenciones generalmente provenientes de instituciones y Administraciones Pblicas. Son recursos que obtiene la empresa de organizaciones de carcter generalmente pblico. Suelen consistir en prstamos a un tipo de inters ms barato que el del mercado y ayudas a fondo perdido para fomentar la creacin de empresas. 7.- ANLISIS ECONMICO-FINANCIERO II. INGRESOS Y GASTOS PREVISIN DE GASTOS La estimacin de los principales costes mensuales es la siguiente (no incluyen el IVA): Costes variables: El consumo mensual de materiales y consumibles y dems costes variables se estiman en un 35% del volumen de las ventas del mes. Alquiler: Para este negocio es necesario contar con un local de unos 35 m2. El precio medio va a depender en gran medida de la ubicacin y condiciones del local, para el estudio se ha estimado un precio de 675,00 Suministros, servicios y otros gastos:

Aqu se consideran los gastos relativos a suministros tales como: luz, agua, telfono... Tambin se incluyen servicios y otros gastos (limpieza, consumo de bolsas, material de oficina, etc.). Estos gastos se estiman en unos 150,00 mensuales. Gastos comerciales: Para dar a conocer el negocio y atraer a clientes, tendremos que soportar ciertos gastos comerciales y de publicidad de unos 100,00 mensuales. Gastos por servicios externos: En los gastos por servicios externos se recogen los gastos de asesora. Estos gastos sern de unos 100,00 mensuales. Gastos de personal: En los gastos de personal se incluyen los sueldos y salarios, la Seguridad Social que corre a cargo de la empresa. El personal ser el que se indic en el apartado de organizacin y recursos humanos. El coste de la plantilla se distribuir mensualmente del modo siguiente (incluye prorrateadas las pagas extraordinarias segn convenio sectorial): (Salarios + Seguridad Social) Este coste de personal se distribuir mensualmente del modo siguiente: (Salario + Seguridad Social) Gerente/Oficial de 1 (Emprendedor Autnomo) 1,500 + 0 * Oficial polivalente 1,200 + 396 * Seguridad Social en Rgimen de Autnomos. Otros gastos: Contemplamos aqu una partida para otros posibles gastos como los tributos y otrs gastos imprevistos no incluidos en las partidas anteriores. As, hemos incluido un seguro de Responsabilidad Civil, para cubrir las actuaciones durante y despus de su ejecucin. La cuanta estimada anual ser de 2.400,00 anuales por lo que su cuanta mensual ser de 200,00 Amortizacin: La amortizacin anual del inmovilizado material se ha estimado del modo siguiente: Adecuacin del Local: 1,034.48 Mobiliario y Enseres: 500 Equipo Informtico y Software: 475 Equipamiento : 0 Utensilios y Herramientas: 514.44 Otras Inversiones: 0 Total: 2,523.92 (*) La amortizacin de la adecuacin del local se ha realizado en 10 aos. El plazo de amortizacin de la adecuacin del local sera el correspondiente a su vida til pudindose aplicar las tablas fiscales existentes para ello. No obstante, dado que se ha supuesto que el local ser en rgimen de alquiler, dicha vida til queda condicionada al plazo de vigencia del contrato de alquiler si este fuera inferior a aquella. Adems habra que incluir la amortizacin de los gastos a distribuir en varios ejercicios (gastos de constitucin y puesta en marcha): Gastos de Establecimiento: 666.67 Total Anual: 666.67 Total gastos Fijos Estimados/mes. 4,656.88 Total gastos Variables Estimados/mes. 35% TOTAL GASTOS MENSUALES: 7,164.43 PREVISIN DE INGRESOS: La estrategia de precios para una empresa como la que se desarrolla en este proyecto debe basarse en ofrecer un servicio de calidad a precios competitivos. Por ello, la fijacin de precios va a estar orientada en funcin de los precios de la competencia. Adems, deberemos distinguir las tarifas en funcin de la clasificacin que hicimos de nuestros servicios:

Servicio de mantenimiento bsico. A travs de este servicio recibimos todas las incidencias que deben ser resueltas por nuestra empresa. De esta forma, el precio vendr dado por la incidencia concreta a resolver. El coste total que el cliente paga por los servicios prestados tiene dos componentes fundamentales: los materiales que incorpora y la mano de obra. A ello, se le aadira el coste por el desplazamiento (en los casos en los que se cobre) as como el margen que el emprendedor decida establecer. El precio de la mano de obra suele ser bastante homogneo, en trminos de coste por hora de trabajo en los diferentes sectores, siendo lo que hace un servicio caro o barato otros aspectos, tales como son la rapidez y seriedad en el trabajo, la profesionalidad de los trabajadores (experiencia, formacin y motivacin en el trabajo), la atencin personalizada, que el coste se ajuste a lo presupuestado (presupuesto cerrado) y la garantas del trabajo (margen de tiempo que la empresa garantiza los trabajos). Servicio de mantenimiento integral. La tarifa en este caso se establecer como una cuota mensual previamente acordada con el cliente. Esta cuota depender de los servicios que el cliente desea que incluya el mantenimiento y de las instalaciones objeto de dicho servicio. 8.- ASPECTOS FORMALES: Eleccin de la Forma Jurdica. Elige y justifica el tipo de empresa escogido. Una decisin importante que debemos tomar es el tipo de empresa que constituimos. Esta decisin est condicionada por: El nmero de promotores que integren el proyecto. El tipo de actividad de la empresa. La limitacin de responsabilidad frente a terceros. Los aspectos fiscales. El capital para iniciar la actividad. Las ventajas e inconvenientes de cada una de las formas legales.