Professional Documents
Culture Documents
RO
27.6.2013
DIRECTIVE
DIRECTIVA 2013/36/UE A PARLAMENTULUI EUROPEAN I A CONSILIULUI
din 26 iunie 2013
cu privire la accesul la activitatea instituiilor de credit i supravegherea prudenial a instituiilor de
credit i a firmelor de investiii, de modificare a Directivei 2002/87/CE i de abrogare a Directivelor
2006/48/CE i 2006/49/CE
(Text cu relevan pentru SEE)
(2)
(3)
ntruct:
(1)
(1 )
(2 )
(3 )
(4 )
27.6.2013
RO
(4)
(5)
(6)
(7)
(8)
(9)
L 176/339
(10)
(11)
L 176/340
(12)
(13)
(14)
RO
(15)
(16)
27.6.2013
(18)
(19)
(20)
(21)
(22)
27.6.2013
(23)
RO
(24)
(25)
(26)
(27)
(28)
L 176/341
(29)
(30)
(31)
(32)
(33)
L 176/342
(34)
(35)
RO
(36)
(37)
27.6.2013
(38)
(39)
(40)
(41)
(42)
(43)
27.6.2013
RO
(44)
(45)
(46)
(47)
(48)
(49)
L 176/343
(51)
(52)
(53)
L 176/344
(54)
(55)
RO
(56)
(57)
(58)
27.6.2013
(59)
(60)
(61)
27.6.2013
(62)
(63)
(64)
(65)
RO
L 176/345
(66)
(67)
(68)
(69)
L 176/346
(70)
(71)
(72)
(73)
(74)
RO
27.6.2013
(75)
(76)
(77)
(78)
(79)
27.6.2013
(80)
(81)
(82)
(83)
(84)
RO
L 176/347
(86)
(87)
(88)
L 176/348
RO
(89)
(90)
(91)
(92)
27.6.2013
(93)
(94)
(95)
(96)
(97)
27.6.2013
(98)
(99)
RO
(1 )
(2 )
(3 )
(4 )
(5 )
JO
JO
JO
JO
JO
L
L
L
L
L
35, 11.2.2003, p. 1.
319, 5.12.2007, p. 1
302, 17.11.2009, p. 32.
267, 10.10.2009, p. 7.
174, 1.7.2011, p. 1.
L 176/349
L 176/350
RO
27.6.2013
TITLUL I
OBIECT, DOMENIU DE APLICARE I DEFINIII
Articolul 1
Obiectul
Prezenta directiv stabilete norme privind:
(a) accesul la activitatea instituiilor de credit i a firmelor de
investiii (denumite n continuare mpreun instituii);
(b) competene i instrumente pentru supravegherea prudenial
a instituiilor de ctre autoritile competente;
(2)
(3)
Articolul 31 se aplic firmelor menionate la articolul 4
alineatul (1) punctul 2 litera (c) din Regulamentul (UE)
nr. 575/2013.
(4)
Articolul 34 i titlul VII capitolul 3 se aplic societilor
financiare holding, societilor financiare holding mixte i socie
tilor holding cu activitate mixt care i au sediul central n
Uniune.
(5)
27.6.2013
RO
L 176/351
(1)
n sensul prezentei directive, se aplic urmtoarele
definiii:
L 176/352
RO
27.6.2013
27.6.2013
RO
L 176/353
(2)
Atunci cnd prezenta directiv menioneaz organele de
conducere i, n conformitate cu dreptul intern, funciile de
conducere i de supraveghere ale organelor de conducere sunt
atribuite unor organe diferite sau unor membri diferii din
cadrul unui organ, statul membru identific organele respon
sabile sau membrii responsabili ai organului de conducere n
conformitate cu dreptul intern, cu excepia cazului n care se
specific altfel n prezenta directiv.
TITLUL II
AUTORITI COMPETENTE
Articolul 4
Desemnarea i atribuiile autoritilor competente
(1)
Statele membre desemneaz autoriti competente care
ndeplinesc funciile i atribuiile prevzute n prezenta
directiv i n Regulamentul (UE) nr. 575/2013. Statele
membre informeaz Comisia i ABE n acest sens, indicnd
orice separare a funciilor i atribuiilor.
(2)
Statele membre se asigur c autoritile competente
monitorizeaz activitile instituiilor i, acolo unde este cazul,
cele ale societilor financiare holding i ale societilor
financiare holding mixte pentru a verifica respectarea
dispoziiilor prezentei directive i ale Regulamentului (UE) nr.
575/2013.
(3)
Statele membre se asigur c sunt instituite msurile
adecvate pentru a permite autoritilor competente s obin
informaiile necesare pentru a verifica respectarea de ctre
instituii i, dup caz, de societile financiare holding i de
societile financiare holding mixte, a cerinelor menionate la
alineatul (2), precum i s investigheze eventualele nclcri ale
acestor cerine.
(4)
Statele membre se asigur c autoritile competente
dispun de cunotinele de specialitate, resursele, capacitatea
operaional, competenele i independena necesare pentru
ndeplinirea funciilor legate de supravegherea prudenial, de
investigaiile i de sanciunile prevzute n prezenta directiv
i n Regulamentul (UE) nr. 575/2013.
(5)
Statele membre cer instituiilor s comunice autoritilor
competente din statele membre de origine toate informaiile
necesare pentru evaluarea conformitii lor cu normele
adoptate n temeiul prezentei directive i al Regulamentului
(UE) nr. 575/2013. De asemenea, statele membre se asigur
c mecanismele de control intern i procedurile administrative
i contabile ale instituiilor permit n orice moment verificarea
conformitii lor cu aceste norme.
L 176/354
RO
(6)
Statele membre se asigur c instituiile i nregistreaz
toate tranzaciile i i documenteaz toate sistemele i procesele
care fac obiectul prezentei directive i al Regulamentului (UE)
nr. 575/2013 ntr-un mod care s le permit autoritilor
competente s verifice n orice moment conformitatea cu
prezenta directiv i cu Regulamentul (UE) nr. 575/2013.
(7)
Statele membre asigur faptul c funciile de supraveghere
n temeiul prezentei directive i al Regulamentului (UE) nr.
575/2013 i orice alte funcii ale autoritilor competente
sunt separate i independente de funciile legate de rezoluie.
Statele membre informeaz Comisia i ABE n acest sens,
indicnd orice separare a atribuiilor.
27.6.2013
(8)
Statele membre garanteaz faptul c, atunci cnd alte
autoriti dect autoritile competente dein competena rezo
luiei, acele alte autoriti coopereaz ndeaproape i se consult
cu autoritile competente n ceea ce privete pregtirea
planurilor de rezoluie.
Articolul 5
Coordonarea n cadrul statelor membre
TITLUL III
Articolul 6
Autorizarea
(1)
Statele membre cer instituiilor de credit s obin o
autorizaie nainte de nceperea propriu-zis a activitilor lor.
Fr a aduce atingere articolelor 10-14, statele membre stabilesc
condiiile pentru eliberarea acestei autorizaii i le notific ABE.
(2)
ABE elaboreaz proiecte de standarde tehnice de regle
mentare pentru a preciza:
(a) informaiile care trebuie furnizate autoritilor competente
n cererea de autorizare a instituiilor de credit, inclusiv
programul de activitate prevzut la articolul 10;
(b) cerinele aplicabile acionarilor i asociailor care dein o
participaie calificat, n conformitate cu articolul 14; i
27.6.2013
RO
(3)
ABE elaboreaz proiecte de standarde tehnice de punere
n aplicare privind formulare, modele i proceduri standard
pentru transmiterea informaiilor menionate la alineatul (2)
primul paragraf litera (a).
(4)
ABE nainteaz Comisiei proiectele de standarde tehnice
menionate la alineatele (2) i (3) pn la 31 decembrie 2015.
Articolul 9
Interdicia impus persoanelor sau ntreprinderilor, altele
dect instituiile de credit, de a desfura activitatea de
preluare de depozite sau de alte fonduri rambursabile de
la populaie
(1)
Statele membre interzic persoanelor sau ntreprinderilor
care nu sunt instituii de credit s desfoare activitatea de
preluare de depozite sau de alte fonduri rambursabile de la
populaie.
L 176/355
(2)
Capital iniial include doar unul sau mai multe din
elementele menionate la articolul 26 alineatul (1) literele (a)(e) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013.
(3)
Statele membre pot decide ca instituiile de credit care nu
ndeplinesc cerina de a deine fonduri proprii separate i care
funcionau deja la 15 decembrie 1979 s i poat continua
activitatea. Statele membre pot excepta respectivele instituii
de credit de la ndeplinirea cerinei prevzute la articolul 13
alineatul (1) primul paragraf.
(4)
Statele membre pot acorda autorizaia anumitor categorii
de instituii de credit al cror capital iniial este inferior celui
menionat la alineatul (1), sub rezerva urmtoarelor condiii:
(a) capitalul iniial nu este mai mic de 1 milion EUR,
(b) statele membre n cauz notific Comisia i ABE n legtur
cu motivele pentru care au recurs la opiunea respectiv.
Articolul 13
Conducerea efectiv a activitii i sediul central
(2)
Alineatul (1) nu se aplic la preluarea de depozite sau alte
fonduri rambursabile de ctre un stat membru, de ctre autori
tile regionale sau locale ale unui stat membru, de ctre
organisme publice internaionale n care sunt membri unul
sau mai multe state membre sau n cazurile la care se face
referire n mod expres n dreptul intern sau n dreptul
Uniunii, cu condiia ca aceste activiti s fie supuse unor regle
mentri i controale menite s protejeze deponenii i investi
torii.
Articolul 10
Programul de activitate i organizarea structural
Statele membre solicit ca cererile de autorizare s fie nsoite de
un program de activitate care s descrie tipurile de activiti
prevzute i organizarea structural a instituiei de credit
respective.
Articolul 11
Necesiti economice
Statele membre nu solicit ca cererea de autorizare s fie
examinat n contextul necesitilor economice ale pieei.
(1)
Autoritile competente acord unei instituii de credit
autorizaia de a ncepe activitatea numai dac cel puin dou
persoane administreaz n mod efectiv activitatea instituiei de
credit solicitante.
Autoritile competente refuz o astfel de autorizaie n cazul n
care membrii organului de conducere nu ndeplinesc cerinele
prevzute la articolul 91 alineatul (1).
(2)
Articolul 12
Acionari i asociai
Capitalul iniial
(1)
Autoritile competente refuz autorizaia de ncepere a
activitii unei instituii de credit numai dac instituia de credit
le-a informat cu privire la identitatea acionarilor sau a
asociailor, direci sau indireci, persoane fizice sau juridice,
care dein participaii calificate, precum i cu privire la
cuantumul participaiilor acestora, iar n cazul n care nu
exist participaii calificate, cu privire la identitatea celor mai
mari 20 de acionari sau asociai.
(1)
Fr a aduce atingere altor condiii generale prevzute n
dreptul intern, autoritile competente refuz autorizaia de
ncepere a activitii unei instituii de credit n cazul n care o
instituie de credit nu deine fonduri proprii separate sau n
cazurile n care capitalul su iniial este mai mic de 5
milioane EUR.
L 176/356
RO
27.6.2013
Articolul 16
Statele membre nu iau n considerare drepturile de vot sau
aciunile pe care le pot deine instituiile ca urmare a subscrierii
de instrumente financiare sau a plasrii de instrumente
financiare n baza unui angajament ferm, prevzute n
seciunea A punctul 6 din anexa I la Directiva 2004/39/CE,
cu condiia ca drepturile respective s nu fie exercitate sau
utilizate n vreun alt mod pentru a interveni n administrarea
activitii emitentului i s fie cedate n termen de un an de la
data achiziiei.
(2)
Autoritile competente refuz unei instituii de credit
autorizaia de ncepere a activitii dac, lund n considerare
necesitatea de a asigura conducerea corect i prudent a unei
instituii de credit, acestea nu sunt satisfcute de calitatea
acionarilor sau a asociailor, n special n cazul n care nu
sunt ndeplinite condiiile prevzute la articolul 23 alineatul
(1). Se aplic articolul 23 alineatele (2) i (3) i articolul 24.
(3)
n cazul n care exist legturi strnse ntre instituiile de
credit i orice alte persoane fizice sau juridice, autoritile
competente acord autorizaia numai n cazul n care legturile
respective nu mpiedic exercitarea efectiv a funciilor lor de
supraveghere.
(2)
Autoritatea competent consult, nainte de a acorda
autorizaie unei instituii de credit, autoritatea competent care
este responsabil cu supravegherea ntreprinderilor de asigurare
sau a firmelor de investiii n statul membru respectiv n care
instituia de credit este:
Articolul 15
(3)
Autoritile competente relevante menionate la alineatele
(1) i (2) se consult n special atunci cnd evalueaz calitatea
acionarilor, precum i reputaia i experiena membrilor
organului de conducere care particip la administrarea unei
alte entiti din acelai grup. Autoritile fac schimb de
informaii privind calitatea acionarilor, precum i reputaia i
experiena membrilor organului de conducere, informaii
relevante pentru acordarea unei autorizaii, precum i pentru
evaluarea continu a respectrii condiiilor de funcionare.
27.6.2013
RO
Articolul 17
Sucursalele instituiilor de credit autorizate n alt stat
membru
Statele membre gazd nu cer autorizare sau capital de dotare
pentru sucursalele instituiilor de credit autorizate n alte state
membre. nfiinarea i supravegherea sucursalelor n cauz se
face n conformitate cu articolul 35, articolul 36 alineatele (1),
(2) i (3), articolul 37, articolele 40-46, articolul 49, i articolele
74 i 75.
Articolul 18
Retragerea autorizaiei
Autoritile competente pot retrage autorizaia acordat unei
instituii de credit n cazul n care instituia de credit:
L 176/357
Articolul 20
Notificarea autorizaiei i a retragerii autorizaiei
(1)
Autoritile competente notific ABE cu privire la fiecare
autorizaie acordat n temeiul articolului 8.
(2)
ABE public pe site-ul su web i actualizeaz n mod
regulat o list cu denumirile tuturor instituiilor de credit care
au primit autorizaie.
(3)
Autoritatea responsabil cu supravegherea consolidat
furnizeaz autoritilor competente n cauz i ABE toate infor
maiile referitoare la grupul de instituii de credit n confor
mitate cu articolul 14 alineatul (3), articolul 74 alineatul (1) i
articolul 109 alineatul (2), n special n ceea ce privete structura
juridic i organizaional a grupului i guvernana sa.
(4)
Lista menionat la alineatul (2) de la prezentul articol
include denumirile instituiilor de credit care nu dein capitalul
menionat la articolul 12 alineatul (1) i identific respectivele
instituii de credit ca atare.
Articolul 19
(5)
Autoritile competente notific ABE cu privire la fiecare
autorizaie retras, comunicnd de asemenea motivele care au
stat la baza retragerii.
Articolul 21
Derogri pentru instituiile de credit afiliate n mod
permanent unui organism central
(1)
Autoritile competente pot institui derogri de la
cerinele prevzute la articolele 10 i 12 i la articolul 13
alineatul (1) din prezenta directiv, cu privire la o instituie de
credit menionat la articolul 10 din Regulamentul (UE)
nr. 575/2013, n conformitate cu condiiile stabilite n
respectivul regulament.
(2)
n cazul n care autoritile competente aplic o derogare
menionat la alineatul (1), articolele 17, 33, 34 i 35,
articolul 36 alineatele (1)-(3), articolele 39-46, titlul VII
capitolul 2 seciunea II i titlul VII capitolul 4 se aplic
ntregului compus din organismul central i instituiile sale
afiliate.
L 176/358
RO
CAPITOLUL 2
27.6.2013
Articolul 22
Notificarea i evaluarea proiectelor de achiziie
(1)
Statele membre cer oricrei persoane fizice sau juridice
sau unor astfel de persoane care acioneaz concertat (po
tenialul achizitor), care au decis s achiziioneze, direct sau
indirect, o participaie calificat ntr-o instituie de credit sau
s majoreze, direct sau indirect, o astfel de participaie calificat
ntr-o instituie de credit, astfel nct proporia drepturilor de
vot sau a capitalului deinut s fie cel puin 20 %, 30 % sau
50 % sau astfel nct instituia de credit s devin filiala lor
(proiect de achiziie), s notifice n scris autoritile
competente ale instituiei de credit n cadrul creia intenioneaz
s achiziioneze ori s majoreze o participaie calificat naintea
achiziiei, indicnd valoarea participaiei vizate i informaiile
relevante, astfel cum sunt precizate n conformitate cu
articolul 23 alineatul (4). Statelor membre nu li se impune s
aplice pragul de 30 % n cazurile n care, n conformitate cu
articolul 9 alineatul (3) litera (a) din Directiva 2004/109/CE,
aplic un prag de o treime.
(2)
Autoritile competente confirm n scris potenialului
achizitor primirea notificrii, n temeiul alienatului (1) sau a
informaiilor suplimentare n temeiul alineatului (3), imediat
i, n orice caz, n termen de dou zile lucrtoare de la primire,.
(3)
n cursul termenului de evaluare, dar nu mai trziu de cea
de a 50-a zi lucrtoare a termenului respectiv, autoritile
competente pot, dac este necesar, s solicite informaiile supli
mentare necesare pentru finalizarea evalurii. O astfel de soli
citare se face n scris, precizndu-se informaiile suplimentare
necesare.
(4)
Autoritile competente pot prelungi perioada de
suspendare menionat la alineatul (3) al doilea paragraf pn
la 30 de zile lucrtoare, n cazul n care potenialul achizitor
este stabilit sau reglementat ntr-o ar ter sau este o persoan
fizic sau juridic care nu face obiectul supravegherii n temeiul
prezentei directive sau al Directivelor 2009/65/CE,
2009/138/CE sau 2004/39/CE.
(5)
n cazul n care autoritile competente decid s se opun
proiectului de achiziie, acestea informeaz n scris potenialul
achizitor n termen de dou zile lucrtoare de la finalizarea
evalurii i fr a depi termenul de evaluare, indicnd
motivele. n conformitate cu dreptul intern, la cererea achizi
torului potenial, se poate pune la dispoziia publicului o
motivare corespunztoare a deciziei. Aceasta nu mpiedic un
stat membru s permit autoritii competente s publice
respectivele informaii, chiar dac potenialul achizitor nu a
formulat o cerere n acest sens.
(6)
n cazul n care autoritile competente nu se opun n
scris proiectului de achiziie n cursul termenului de evaluare,
acesta se consider aprobat.
(7)
Autoritile competente pot stabili un termen maxim
pentru finalizarea proiectului de achiziie i l pot prelungi,
atunci cnd este necesar.
(8)
Statele membre nu impun cerine mai stricte dect cele
prevzute n prezenta directiv pentru notificarea autoritilor
competente sau pentru aprobarea de ctre acestea a unor
achiziii directe sau indirecte de capital sau de drepturi de vot.
(9)
ABE elaboreaz proiecte de standarde tehnice de punere
n aplicare, n scopul stabilirii unor proceduri, formulare i
modele comune pentru procesul de consultare ntre autoritile
competente relevante, aa cum se menioneaz la articolul 24.
27.6.2013
RO
Articolul 23
Criterii de evaluare
(1)
La examinarea notificrii prevzute la articolul 22
alineatul (1) i a informaiilor menionate la articolul 22
alineatul (3), autoritile competente evalueaz, pentru a
asigura administrarea viabil i prudent a instituiei de credit
vizate de achiziie i innd seama de posibila influen a
potenialului achizitor asupra instituiei de credit respective,
adecvarea potenialului achizitor, precum i soliditatea financiar
a proiectului de achiziie, n conformitate cu urmtoarele criterii:
L 176/359
(4)
Statele membre public o list cu informaiile necesare
pentru a realiza evaluarea i care trebuie furnizate autoritilor
competente n momentul notificrii prevzute la articolul 22
alineatul (1). Informaiile solicitate sunt proporionale cu i
adaptate naturii potenialului achizitor i proiectului de achiziie.
Statele membre nu cer informaii care nu prezint relevan
pentru o evaluare prudenial.
(2)
Autoritile competente se pot opune proiectului de
achiziie numai n cazul n care exist motive rezonabile n
acest sens, n conformitate cu criteriile stabilite la alineatul (1),
sau n cazul n care informaiile furnizate de potenialul
achizitor sunt incomplete.
(3)
Statele membre nu impun condiii prealabile n ceea ce
privete nivelul participaiei care trebuie s fie achiziionat i
(1) JO L 309, 25.11.2005, p. 15.
(5)
Fr a aduce atingere articolului 22 alineatele (2), (3) i
(4), n cazul n care autoritatea competent este notificat n
legtur cu dou sau mai multe proiecte de achiziie sau
majorare de participaii calificate pentru aceeai instituie de
credit, autoritatea competent trateaz potenialii achizitori n
mod nediscriminatoriu.
Articolul 24
Cooperarea dintre autoritile competente
(1)
Autoritile competente relevante se consult reciproc pe
deplin atunci cnd efectueaz evaluarea, n cazul n care
potenialul achizitor este:
(2)
Autoritile competente i furnizeaz reciproc, fr ntr
ziere, informaii eseniale sau relevante pentru evaluare. Astfel,
acestea i comunic, la cerere, orice informaie relevant i, din
proprie iniiativ, orice informaie esenial. Orice decizie a
autoritii competente care a autorizat instituia de credit
vizat de proiectul de achiziie indic eventualele opinii sau
rezerve formulate de autoritatea competent responsabil
pentru potenialul achizitor.
L 176/360
RO
27.6.2013
Articolul 25
Articolul 27
Articolul 26
Obligaii de informare i sanciuni
(1)
Instituiile de credit comunic autoritilor competente,
de ndat ce dobndesc informaii n acest sens, achiziiile sau
vnzrile de participaii la capitalul lor care fac ca participaiile
s depeasc sau s scad sub pragurile menionate la
articolul 22 alineatul (1) i la articolul 25.
TITLUL IV
CAPITALUL INIIAL AL FIRMELOR DE INVESTIII
Articolul 28
Cel puin o dat pe an, instituiile de credit admise la burs pe o
pia reglementat informeaz autoritile competente cu privire
la numele acionarilor i asociailor care dein participaii cali
ficate, precum i mrimea respectivelor participaii, aa cum
apar acestea, de exemplu, n informaiile primite n cadrul
adunrilor generale anuale ale acionarilor i asociailor sau ca
rezultat al respectrii reglementrilor referitoare la societile
admise la burs pe o pia reglementat.
(2)
Toate firmele de investiii care nu sunt menionate la
articolul 29 au capitalul iniial de 730 000 EUR.
(2)
Statele membre cer ca, n cazul n care influena exer
citat de persoanele menionate la articolul 22 alineatul (1) ar
putea afecta administrarea viabil i prudenial a instituiei,
autoritile competente s adopte msuri adecvate pentru
ncetarea situaiei respective. Astfel de msuri pot consta, de
exemplu, n interdicii, sanciuni, sub rezerva articolelor 6572, mpotriva membrilor organului de conducere i a adminis
tratorilor sau n suspendarea exercitrii drepturilor de vot
aferente aciunilor deinute de acionarii sau asociaii instituiei
de credit n cauz.
Articolul 29
Capitalul iniial al anumitor tipuri de firme de investiii
(1)
O firm de investiii care nu tranzacioneaz instrumente
financiare pe cont propriu i care nu subscrie instrumente
financiare n baza unui angajament ferm, dar care deine bani
sau valori mobiliare ale clienilor i care ofer unul sau mai
multe dintre urmtoarele servicii, are capitalul iniial de
125 000 EUR:
27.6.2013
RO
(2)
Autoritile competente pot permite unei firme de
investiii care execut ordinele investitorilor cu privire la
instrumente financiare s dein astfel de instrumente pe cont
propriu, n cazul n care sunt ndeplinite urmtoarele condiii:
L 176/361
(3)
Statele membre pot reduce suma menionat la alineatul
(1) la 50 000 EUR atunci cnd o firm nu este autorizat s
dein bani sau valori mobiliare ale clienilor, s desfoare
activiti pe cont propriu sau s subscrie instrumente financiare
n baza unui angajament ferm.
(4)
Deinerea de poziii pe instrumente financiare n afara
portofoliului de tranzacionare cu scopul investiiei de fonduri
proprii nu se consider activitate pe cont propriu legat de
serviciile prevzute la alineatul (1) sau n sensul alineatului (3).
Articolul 30
Capitalul iniial al firmelor locale
Firmele locale au capitalul iniial de 50 000 EUR, n msura n
care beneficiaz de libertatea de stabilire sau de prestare a servi
ciilor prevzut la articolele 31 i 32 din Directiva 2004/39/CE.
Articolul 31
Acoperirea pentru firmele care nu sunt autorizate s dein
bani sau valori mobiliare ale clienilor
(1)
Pentru firmele menionate la articolul 4 alineatul (1)
punctul 2 litera (c) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013,
acoperirea ia una dintre urmtoarele forme:
L 176/362
RO
(3)
n cazul unei fuziuni a dou sau mai multe firme de
investiii sau firme prevzute la articolul 30, nu este obligatoriu
ca fondurile proprii ale firmei rezultate prin fuziune s ating
nivelul specificat la articolul 28 alineatul (2), articolul 29
alineatele (1) sau (3) sau articolul 30. Cu toate acestea, pe
durata oricrei perioade n care nivelul specificat la articolul 28
alineatul (2), la articolul 29 alineatele (1) sau (3) sau la
articolul 30 nu a fost atins, fondurile proprii ale firmei
rezultate n urma fuziunii nu pot s se situeze sub nivelul
total al fondurilor proprii ale firmelor fuzionate la data fuzio
nrii.
(4)
Fondurile proprii ale firmelor de investiii i ale firmelor
prevzute la articolul 30 nu trebuie s se situeze sub nivelul
specificat la articolul 28 alineatul (2), articolul 29 alineatul (1)
sau (3), articolul 30 i la alineatele (1) i (3) de la prezentul
articol.
(5)
n cazul n care autoritile competente consider c este
necesar, pentru a asigura solvabilitatea unor astfel de firme de
investiii i firme, ca cerinele prevzute la alineatul (4) s fie
respectate, alineatele (1), (2) i (3) nu se aplic.
TITLUL V
DISPOZIII PRIVIND LIBERTATEA DE STABILIRE I
LIBERTATEA DE A PRESTA SERVICII
27.6.2013
CAPITOLUL 1
Principii generale
Articolul 33
Instituii de credit
Statele membre adopt dispoziii n conformitate cu care pot fi
desfurate pe teritoriul lor activitile prevzute n anexa I, n
conformitate cu articolul 35, articolul 36 alineatele (1)-(3),
articolul 39 alineatele (1) i (2) i articolele 40-46, fie prin
nfiinarea unei sucursale, fie prin prestarea de servicii de ctre
orice instituie de credit autorizat i supravegheat de ctre
autoritile competente dintr-un alt stat membru, cu condiia
ca activitile respective s fie incluse n autorizaie.
(2)
n cazul n care o instituie financiar menionat la
alineatul (1) primul paragraf nu mai ndeplinete toate condiiile
impuse, autoritatea competent a statului membru de origine
notific autoritile competente din statul membru gazd, iar
activitile desfurate de instituia respectiv n statul membru
gazd fac obiectul dreptului statului membru gazd respectiv.
Articolul 34
Instituii financiare
(1)
Statele membre adopt dispoziii n conformitate cu care
pot fi desfurate pe teritoriul lor activitile prevzute de anexa
I, n conformitate cu articolul 35, articolul 36 alineatele (1)-(3),
articolul 39 alineatele (1) i (2) i articolele 40-46, fie prin
nfiinarea unei sucursale, fie prin prestarea de servicii de ctre
orice instituie financiar din alt stat membru, care poate fi fie
filiala unei instituii de credit, fie o filial deinut n comun de
dou sau mai multe instituii de credit, al crei act constitutiv i
statut permit desfurarea acestor activiti i care ndeplinete
urmtoarele condiii:
(3)
Dispoziiile alineatelor (1) i (2) se aplic n consecin
filialelor unei instituii financiare menionate la alineatul (1)
primul paragraf.
CAPITOLUL 2
27.6.2013
RO
(2)
Statele membre cer fiecrei instituii de credit care dorete
s i deschid o sucursal ntr-un alt stat membru s furnizeze
toate informaiile specificate mai jos, la depunerea notificrii
menionate la alineatul (1):
L 176/363
(6)
ABE elaboreaz proiecte de standarde tehnice de punere
n aplicare pentru a stabili formulare, modele i proceduri
standard pentru transmiterea acestor informaii.
(3)
n cazul n care autoritile competente din statul
membru de origine nu au niciun motiv pentru a pune la
ndoial caracterul adecvat al structurii administrative sau
situaia financiar a instituiei de credit, avnd n vedere activi
tile anticipate, autoritile respective, n termen de trei luni de
la primirea informaiilor prevzute la alineatul (2), comunic
informaiile respective autoritilor competente din statul
membru gazd i informeaz instituia de credit n consecin.
(4)
n cazul n care autoritile competente din statul
membru de origine refuz s comunice informaiile prevzute
la alineatul (2) autoritilor competente din statul membru
gazd, refuzul este motivat n faa instituiei de credit n
cauz n termen de trei luni de la primirea tuturor informaiilor.
(7)
ABE nainteaz Comisiei proiectele de standarde tehnice
menionate la alineatele (5) i (6) pn la 1 ianuarie 2014.
Articolul 36
nceperea activitilor
(1)
nainte ca sucursala unei instituii de credit s i nceap
activitatea, autoritile competente din statul membru gazd, n
termen de dou luni de la primirea informaiilor menionate la
articolul 35, organizeaz supravegherea instituiei de credit n
conformitate cu capitolul 4 indicnd, n cazul n care este
necesar, i condiiile n care, din motive de interes general,
pot fi desfurate activitile respective n statul membru gazd.
(2)
La primirea unei comunicri din partea autoritilor
competente din statul membru gazd sau n cazul n care
perioada menionat la alineatul (1) expir fr a se primi
nicio comunicare din partea statului membru gazd, sucursala
poate fi nfiinat i i poate ncepe activitatea.
(3)
n cazul modificrii oricreia dintre informaiile comu
nicate n conformitate cu articolul 35 alineatul (2) literele (b),
(c) sau (d), instituia de credit notific n scris autoritile
competente din statul membru de origine i statul membru
gazd, cu cel puin o lun nainte de modificarea respectiv,
pentru a permite autoritilor competente din statul membru
de origine s ia o decizie n urma unei notificri n temeiul
articolului 35 i, de asemenea, pentru a permite autoritilor
competente din statul membru gazd s ia o decizie de
stabilire a condiiilor pentru efectuarea modificrii, n confor
mitate cu dispoziiile alineatului (1) din prezentul articol.
(4)
Se consider c sucursalele care i-au nceput deja activi
tatea, n conformitate cu dispoziiile n vigoare n statele
membre gazd, nainte de 1 ianuarie 1993, au fcut deja
obiectul procedurilor prevzute la articolul 35 i la alineatele
(1) i (2) din prezentul articol. ncepnd cu 1 ianuarie 1993,
sucursalele respective intr sub incidena alineatului (3)
din prezentul articol, a articolelor 33 i 52, precum i a capi
tolului 4.
(5)
ABE elaboreaz proiecte de standarde tehnice de regle
mentare pentru a preciza informaiile de notificat n confor
mitate cu prezentul articol.
(5)
ABE elaboreaz proiecte de standarde tehnice de regle
mentare pentru a preciza informaiile de notificat n confor
mitate cu prezentul articol.
L 176/364
RO
27.6.2013
(6)
ABE elaboreaz proiecte de standarde tehnice de punere
n aplicare pentru a stabili formulare, modele i proceduri
standard pentru transmiterea acestor informaii.
(5)
ABE elaboreaz proiecte de standarde tehnice de punere
n aplicare pentru a stabili formulare, modele i proceduri
standard pentru transmiterea acestor informaii.
(7)
ABE nainteaz Comisiei proiectele de standarde tehnice
menionate la alineatele (5) i (6) pn la 1 ianuarie 2014.
(6)
ABE nainteaz Comisiei proiectele de standarde tehnice
menionate la alineatele (4) i (5) pn la 1 ianuarie 2014.
Articolul 37
CAPITOLUL 4
Articolul 40
Articolul 38
Cerine de raportare
Autoritile competente ale statelor membre gazd pot solicita
tuturor instituiilor de credit care au sucursale pe teritoriul lor s
le transmit rapoarte periodice cu privire la activitatea lor din
statele membre gazd respective.
Agregarea sucursalelor
Mai multe sedii secundare nfiinate n acelai stat membru de o
instituie de credit cu sediul central n alt stat membru sunt
considerate o singur sucursal.
CAPITOLUL 3
(3)
Prezentul articol nu aduce atingere n niciun fel drep
turilor dobndite de instituiile de credit prestatoare de servicii
nainte de 1 ianuarie 1993.
(1)
n cazul n care autoritile competente din statul
membru gazd constat, pe baza informaiilor primite din
partea autoritilor competente din statul membru gazd n
temeiul articolului 50, c o instituie de credit care are o
sucursal sau presteaz servicii pe teritoriul statului respectiv
se regsete n una dintre situaiile de mai jos n ceea ce
privete activitile desfurate n respectivul stat membru
gazd, acestea informeaz autoritile competente din statul
membru de origine:
(4)
ABE elaboreaz proiecte de standarde tehnice de regle
mentare pentru a preciza informaiile de notificat n confor
mitate cu prezentul articol.
27.6.2013
RO
L 176/365
(4)
Autoritile competente din statul membru gazd dispun
ncetarea msurilor preventive n cazul n care consider c
msurile respective au devenit caduce n temeiul articolului
41, cu excepia cazului n care acestea i nceteaz efectul n
conformitate cu alineatul (3) de la prezentul articol.
(5)
Comisia, ABE i autoritile competente din celelalte state
membre implicate sunt informate fr ntrziere cu privire la
msurile preventive adoptate n temeiul alineatului (1).
Articolul 42
Motivare i comunicare
Orice msur luat n temeiul articolului 41 alineatul (1), sau al
articolului 43 sau al articolului 44, care implic sanciuni sau
restricii n exercitarea libertii de a presta servicii ori a libertii
de stabilire, se motiveaz n mod corespunztor i se comunic
instituiei de credit n cauz.
Articolul 43
Msuri preventive
(1)
nainte de a urma procedura prevzut la articolul 41,
autoritile competente din statul membru gazd, n situaii de
urgen, pn cnd autoritile competente din statul membru
de origine adopt msuri sau pn cnd se aplic msuri de
reorganizare conform articolului 3 din Directiva 2001/24/CE,
pot s ia toate msurile preventive necesare pentru a asigura o
protecie mpotriva instabilitii financiare care ar amenina grav
interesele colective ale deponenilor, investitorilor i clienilor n
statul membru gazd.
(2)
Orice msur preventiv n temeiul alineatului (1) este
proporional cu scopul su, care este acela de a proteja
mpotriva instabilitii financiare care ar amenina grav inte
resele colective ale deponenilor, investitorilor i clienilor din
statul membru gazd. Astfel de msuri preventive pot include
suspendarea plii. Acestea nu au ca rezultat favorizarea credi
torilor instituiei de credit din statul membru gazd fa de
creditorii din alte state membre.
(3)
Orice msur preventiv n temeiul alineatului (1) i
nceteaz efectul atunci cnd autoritile administrative sau
Articolul 44
Competenele statelor membre gazd
Statele membre gazd pot, n pofida articolelor 40 i 41, s i
exercite competenele acordate n temeiul prezentei directive
pentru a lua msurile adecvate n scopul prevenirii sau
sancionrii nclcrilor comise pe teritoriul lor dispoziiilor
adoptate n temeiul prezentei directive sau din motive de
interes general. Aceste msuri includ i posibilitatea de a
mpiedica instituiile de credit care au comis nereguli s
efectueze noi tranzacii pe teritoriile lor.
Articolul 45
Msuri dup retragerea autorizaiei
n cazul retragerii autorizaiei, autoritile competente din statul
membru de origine informeaz autoritile competente din
statul membru gazd fr ntrziere. Autoritile competente
din statul membru gazd adopt msurile necesare pentru a
mpiedica instituia de credit n cauz s iniieze noi tranzacii
pe teritoriul acestuia i pentru a proteja interesele deponenilor.
Articolul 46
Publicitate
Niciuna dintre dispoziiile prezentului capitol nu mpiedic insti
tuiile de credit cu sediul central n alte state membre s fac
publicitate serviciilor lor prin toate mijloacele de comunicare
disponibile n statul membru gazd, sub rezerva respectrii
normelor privind forma i coninutul acestei publiciti,
adoptate din motive de interes general.
L 176/366
RO
TITLUL VI
RELAII CU RI TERE
27.6.2013
Articolul 47
Notificrile n legtur cu sucursalele din ri tere i
condiiile de acces pentru instituiile de credit care dein
astfel de sucursalele
(1)
Statele membre nu aplic sucursalelor instituiilor de
credit cu sediul central ntr-o ar ter, la nceperea sau pe
parcursul desfurrii activitii acestora, dispoziii care au
drept rezultat un tratament mai favorabil dect cel aplicat sucur
salelor instituiilor de credit cu sediul central n Uniune.
(2)
Autoritile competente notific Comisiei, ABE i Comi
tetului bancar european instituit prin Decizia 2004/10/CE a
Comisiei (1) toate autorizaiile de sucursal acordate instituiilor
de credit cu sediul central ntr-o ar ter.
(3)
Uniunea poate conveni, prin acorduri ncheiate cu una
sau mai multe ri tere, aplicarea dispoziiilor care acord
sucursalelor unei instituii de credit cu sediul central ntr-o
ar ter un tratament identic pe teritoriul Uniunii.
(3)
Fr a aduce atingere dispoziiilor articolului 218 din
TFUE, Comisia, cu sprijinul Comitetului bancar european,
examineaz rezultatul negocierilor menionate la alineatul (1)
i situaia rezultat.
(4)
ABE sprijin Comisia n sensul prezentului articol, n
conformitate cu articolul 33 din Regulamentul (UE)
nr. 1093/2010.
Articolul 48
Cooperarea cu autoritile de supraveghere ale rilor tere
privind supravegherea pe baz consolidat
(1)
Comisia poate prezenta Consiliului, fie la cererea unui
stat membru, fie din proprie iniiativ, propuneri pentru nego
cierea de acorduri cu una sau mai multe ri tere, cu privire la
mijloacele de exercitare a supravegherii pe baz consolidat a:
TITLUL VII
SUPRAVEGHERE PRUDENIAL
CAPITOLUL 1
(2)
Acordurile menionate la alineatul (1) urmresc, n
special, s garanteze c:
(2)
Aplicarea alineatului (1) nu mpiedic supravegherea pe
baz consolidat.
(3)
Msurile luate de statul membru gazd nu prevd un
tratament discriminatoriu sau restrictiv pe baza faptului c o
instituie este autorizat ntr-un alt stat membru.
27.6.2013
RO
Articolul 50
Colaborarea privind supravegherea
(1)
Autoritile competente din statele membre n cauz
colaboreaz ndeaproape la supravegherea activitii instituiilor
de credit care funcioneaz, n special printr-o sucursal, n unul
sau mai multe state membre, altele dect cele n care i au
sediul central. Autoritile competente din statele membre i
comunic toate informaiile privind administrarea i proprietatea
asupra acestor instituii, informaii care pot facilita suprave
gherea acestora i examinarea condiiilor de autorizare a lor,
precum i toate informaiile care pot facilita monitorizarea insti
tuiilor, n special n ceea ce privete lichiditatea, solvabilitatea,
garantarea depozitelor, limitarea expunerilor mari, ali factori
care pot influena riscul sistemic prezentat de instituie, proce
durile administrative i contabile i mecanismele de control
intern.
(2)
Autoritile competente din statul membru de origine
comunic imediat autoritilor competente din statele membre
gazd orice informaii i constatri legate de supravegherea lichi
ditilor cu privire la activitile desfurate de instituie prin
sucursalele sale, n conformitate cu partea a asea din Regula
mentul (UE) nr. 575/2013 i titlul VII, capitolul 3 din prezenta
directiv, n msura n care aceste informaii i constatri sunt
relevante pentru protecia deponenilor sau a investitorilor din
statul membru gazd.
(3)
Autoritile competente din statul membru de origine
informeaz imediat autoritile competente din statul membru
gazd n cazul n care apare o criz de lichiditate sau se poate
estima n mod rezonabil c va aprea o astfel de criz. Aceste
informaii cuprind, de asemenea, detalii cu privire la planificarea
i punerea n aplicare a unui plan de redresare i orice msuri
prudeniale de supraveghere adoptate n acest context.
L 176/367
(6)
ABE elaboreaz proiecte de standarde tehnice de regle
mentare care s precizeze informaiile menionate n prezentul
articol.
(7)
ABE elaboreaz proiecte de standarde tehnice de punere
n aplicare pentru a stabili formulare, modele i proceduri
standard pentru cerinele referitoare la schimbul de informaii,
care pot facilita monitorizarea instituiilor de credit.
(8)
ABE nainteaz Comisiei proiectele de standarde tehnice
menionate la alineatele (6) i (7) pn la 1 ianuarie 2014.
(4)
Autoritile competente din statul membru de origine
comunic i explic la cerere autoritilor competente din
statul membru gazd modul n care au fost luate n considerare
informaiile i constatrile furnizate de acestea. n cazul n care,
dup comunicarea informaiilor i a constatrilor, autoritile
competente din statul membru gazd i menin poziia c
autoritile competente din statul membru de origine nu au
luat msuri adecvate, autoritile competente din statul
membru gazd pot, dup ce au informat autoritile competente
din statul membru de origine i ABE, s ia msurile adecvate
pentru a preveni alte nclcri, n vederea protejrii intereselor
deponenilor, ale investitorilor i ale altor persoane crora li se
furnizeaz servicii sau n vederea protejrii stabilitii sistemului
financiar.
(1)
Autoritile competente dintr-un stat membru gazd pot
solicita autoritii responsabile cu supravegherea consolidat, n
cazul n care se aplic articolul 112 alineatul (1), sau autori
tilor competente din statul membru de origine, ca o sucursal
a unei instituii, alta dect o firm de investiii care intr sub
incidena articolului 95 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, s
fie considerat ca fiind semnificativ.
(5)
Autoritile competente pot sesiza ABE cu privire la
situaiile n care o cerere de colaborare, n special n vederea
Articolul 51
Sucursale semnificative
L 176/368
RO
27.6.2013
(3)
n cazul n care nu se aplic articolul 116, autoritile
competente care supravegheaz o instituie avnd sucursale
semnificative n alte state membre nfiineaz i prezideaz un
colegiu de supraveghetori pentru a facilita cooperarea n temeiul
alineatului (2) de la prezentul articol i al articolului 50. nfi
inarea i funcionarea colegiului se bazeaz pe dispoziii scrise
care urmeaz s fie stabilite de ctre autoritatea competent din
statul membru de origine n urma consultrii cu autoritile
competente n cauz. Autoritatea competent din statul
membru de origine decide care autoriti competente particip
la o reuniune sau la o activitate a colegiului.
Decizia autoritii competente din statul membru de origine ine
seama de relevana activitii de supraveghere care urmeaz s
fie planificat sau coordonat pentru aceste autoriti, n special
de impactul potenial asupra stabilitii sistemului financiar din
statele membre vizate, menionat la articolul 7, i de obligaiile
menionate la alineatul (2) din prezentul articol.
n prealabil, autoritatea competent din statul membru de
origine i informeaz pe deplin pe toi membrii colegiului n
legtur cu organizarea unor astfel de reuniuni, principalele
aspecte care urmeaz s fie discutate, precum i n legtur cu
activitile care urmeaz s fie examinate. Autoritatea
competent din statul membru de origine i informeaz, de
asemenea, pe deplin i n timp util, pe toi membrii colegiului
n legtur cu msurile adoptate n cadrul respectivelor reuniuni
i aciunile ntreprinse.
(4)
ABE elaboreaz proiecte de standarde tehnice de regle
mentare pentru a preciza condiiile generale de funcionare a
colegiilor de supraveghetori.
(5)
ABE elaboreaz proiecte de standarde tehnice de punere
n aplicare pentru a stabili funcionarea operaional a colegiilor
de supraveghetori.
27.6.2013
RO
(6)
ABE nainteaz Comisiei proiectele de standarde tehnice
menionate la alineatele (4) i (5) pn la 31 decembrie 2014.
Articolul 52
L 176/369
(2)
Autoritile competente din statul membru de origine pot
s recurg, de asemenea, pentru inspecia sucursalelor, la una
dintre celelalte proceduri prevzute la articolul 118.
(3)
Autoritile competente din statul membru gazd au
competena de a efectua, de la caz la caz, verificri la faa
locului i inspecii viznd activitile desfurate de sucursalele
instituiilor pe teritoriul lor i de a solicita unei sucursale
informaii cu privire la activitile sale, n scopul supravegherii,
n cazul n care consider c acest lucru este relevant din motive
de stabilitate a sistemului financiar n statul membru gazd.
nainte de desfurarea unor asemenea verificri i inspecii,
autoritile competente ale statului gazd consult autoritile
competente ale statului membru de origine. Dup astfel de
verificri i inspecii, autoritile competente din statul
membru gazd comunic autoritilor competente din statul
membru de origine informaiile obinute i constatrile care
sunt relevante pentru evaluarea riscurilor legate de instituie
sau pentru stabilitatea sistemului financiar din statul membru
gazd. Autoritile competente ale statului membru de origine
iau n considerare n mod corespunztor informaiile i consta
trile respective la stabilirea programului de supraveghere
prudenial menionat la articolul 99, avnd n vedere, de
asemenea, stabilitatea sistemului financiar din statul membru
gazd.
(4)
Verificrile la faa locului i inspeciile sucursalelor se
desfoar n conformitate cu dreptul statului membru n care
are loc verificarea sau inspecia.
Seciunea II
Schimbul
de
informaii
profesional
secretul
Articolul 53
(2)
Dispoziiile de la alineatul (1) nu mpiedic autoritile
competente s fac schimb de informaii sau s transmit
informaii ctre CERS, ABE i Autoritatea european de supra
veghere (Autoritatea european pentru valori mobiliare i piee)
(AEVMP) instituit prin Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al
Parlamentului European i al Consiliului (1) n conformitate cu
prezenta directiv, cu Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu alte
directive aplicabile instituiilor de credit i cu articolul 15 din
Regulamentul (UE) nr. 1092/2010, cu articolele 31, 35 i 36
din Regulamentul (UE) nr. 1093/2010 i cu articolele 31 i 36
din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010. Informaiile respective
fac obiectul alineatului (1).
(3)
Alineatul (1) nu mpiedic autoritile competente s
publice rezultatele simulrilor de criz efectuate n conformitate
cu articolul 100 din prezenta directiv sau cu articolul 32 din
Regulamentul (UE) nr. 1093/2010 sau s transmit ABE aceste
rezultate n scopul publicrii de ctre ABE a rezultatelor simu
lrilor de criz efectuate la nivelul Uniunii.
Articolul 54
Utilizarea informaiilor confideniale
Autoritile competente care primesc informaii confideniale n
temeiul articolului 53 le utilizeaz numai n cursul exercitrii
atribuiilor lor i numai n oricare dintre urmtoarele scopuri:
Secretul profesional
(1)
Statele membre adopt dispoziii care prevd c toate
persoanele care lucreaz sau au lucrat pentru autoritile compe
tente, precum i auditorii sau experii care au acionat n numele
autoritilor competente, sunt obligate s respecte secretul
profesional.
L 176/370
RO
27.6.2013
Articolul 55
Acorduri de cooperare
n conformitate cu articolul 33 din Regulamentul (UE)
nr. 1093/2010, statele membre i ABE pot ncheia acorduri de
cooperare care s prevad schimburi de informaii cu autoritile
de supraveghere ale rilor tere sau cu autoriti sau organisme
ale rilor tere, n conformitate cu articolul 56 i articolul 57
alineatul (1) din prezenta directiv, doar cu condiia ca infor
maiile furnizate s fac obiectul unei garanii de respectare a
cerinelor privind secretul profesional care s fie cel puin echi
valente cu cele prevzute la articolul 53 alineatul (1) din
prezenta directiv. Un astfel de schimb de informaii are drept
scop ndeplinirea sarcinilor de supraveghere ale acestor autoriti
sau organisme.
n cazul n care informaiile provin dintr-un alt stat membru,
acestea se divulg doar cu acordul expres al autoritilor care leau transmis i, dup caz, doar n scopurile pentru care autori
tile n cauz i-au dat acordul.
Articolul 56
Articolul 57
Schimbul de informaii cu organismele de supraveghere
(1)
Fr a aduce atingere dispoziiilor articolelor 53, 54 i
55, statele membre pot autoriza schimburile de informaii ntre
autoritile competente i autoritile responsabile cu suprave
gherea:
(2)
n cazurile menionate la alineatul (1), statele membre cer
ndeplinirea cel puin a urmtoarelor condiii:
(3)
Fr a aduce atingere dispoziiilor articolelor 53, 54 i
55, statele membre pot autoriza, cu scopul de a consolida
stabilitatea i integritatea sistemului financiar, schimbul de
informaii ntre autoritile competente i autoritile sau orga
nismele responsabile n temeiul legii cu depistarea i investigarea
nclcrii legislaiei privind societile comerciale.
27.6.2013
RO
L 176/371
Articolul 58
Transmiterea de informaii privind aspectele monetare,
protecia depozitelor, aspectele sistemice i aspectele
legate de pli
(1)
Nicio dispoziie din prezentul capitolul nu mpiedic, o
autoritate competent s transmit entitilor de mai jos infor
maiile de care acestea au nevoie n ndeplinirea responsabili
tilor lor:
(a) bncile centrale din cadrul SEBC i alte organisme cu o
funcie similar, n calitatea lor de autoriti monetare, n
cazul n care aceste informaii sunt relevante pentru exer
citarea sarcinilor statutare care le revin, inclusiv coordonarea
politicii monetare i furnizarea de lichiditi aferente acestei
politici, supravegherea sistemelor de plat, de compensare i
de decontare i meninerea stabilitii sistemului financiar;
(b) sistemele de protecie contractual sau instituional astfel
cum sunt menionate la articolul 113 alineatul (7) din Regu
lamentul (UE) nr. 575/2013;
Articolul 59
Transmiterea informaiilor ctre alte entiti
(1)
Fr a aduce atingere articolului 53 alineatul (1) i arti
colului 54, statele membre pot autoriza, n temeiul dispoziiilor
din dreptul intern, comunicarea anumitor informaii altor depar
tamente ale administraiilor centrale de stat care rspund de
legislaia privind supravegherea instituiilor, a instituiilor
financiare i a ntreprinderilor de asigurare, precum i inspec
torilor care acioneaz n numele departamentelor respective.
Cu toate acestea, o astfel de comunicare nu poate avea loc dect
n cazul n care este necesar din motive de supraveghere
prudenial, prevenie i rezoluie a instituiilor aflate n difi
cultate. Fr a aduce atingere alineatului (2) de la prezentul
articol, persoanele care au acces la informaii fac obiectul
unor cerine privind secretul profesional cel puin echivalente
cu cele prevzute la articolul 53 alineatul (1).
(1) JO L 331, 15.12.2010, p. 48.
L 176/372
RO
pentru
ndeplinirea
27.6.2013
(2)
Cu toate acestea, statele membre se asigur c informaiile
primite n conformitate cu articolul 53 alineatul (2) nu se
comunic n situaiile menionate la alineatul (1) fr acordul
expres al autoritilor competente care au furnizat informaiile
respective.
Articolul 62
Prelucrarea datelor cu caracter personal
Prelucrarea datelor cu caracter personal n sensul prezentei
directive se efectueaz n conformitate cu Directiva 95/46/CE
i, dup caz, cu Regulamentul (CE) nr. 45/2001.
Seciunea III
Obligaiile persoanelor responsabile cu
controlul legal al conturilor anuale i
consolidate
Articolul 63
Obligaiile persoanelor responsabile cu controlul legal al
conturilor anuale i consolidate
(1)
Statele membre adopt dispoziii care prevd c orice
persoan autorizat n conformitate cu Directiva 2006/43/CEE
a Parlamentului European a Consiliului din 17 mai 2006
privind auditul legal al conturilor anuale i al conturilor consoli
date (1) i care ndeplinete n cadrul unei instituii sarcinile
prevzute la articolul 51 din Directiva 78/660/CEE a Consiliului
din 25 iulie 1978 privind conturile anuale ale anumitor forme
de societi comerciale (2), la articolul 37 din Directiva
83/349/CEE a Consiliului din 13 iunie 1983 privind conturile
consolidate (3) sau la articolul 73 din Directiva 2009/65/CE, sau
orice alt sarcin statutar, are cel puin obligaia de a informa
cu promptitudine autoritile competente n legtur cu orice
fapt sau decizie cu privire la o anumit instituie care ajunge la
cunotina sa n exercitarea sarcinilor sale i care este de natur:
Articolul 61
Divulgarea informaiilor privind serviciile de compensare
i decontare
(1)
Nicio prevedere din prezentul capitol nu mpiedic auto
ritile competente dintr-un stat membru s comunice
27.6.2013
RO
L 176/373
(2)
Statele membre se asigur c, n cazul nclcrii obli
gaiilor menionate la alineatul (1) se aplic instituiilor, socie
tilor financiare holding i societilor financiare holding mixte,
n cazul unei nclcri a dispoziiilor naionale de transpunere a
prezentei directive i a Regulamentului (UE) nr. 575/2013 se
pot aplica sanciuni, n condiiile stabilite n dreptul intern,
membrilor organului de conducere i altor persoane fizice
care sunt responsabile pentru nclcare n temeiul dreptului
intern.
(3)
Autoritile competente au toate competenele de
colectare a informaiilor i de investigare necesare pentru exer
citarea funciilor lor. Fr a aduce atingere altor dispoziii
relevante din prezenta directiv i din Regulamentul (UE)
nr. 575/2013, respectivele competene includ:
Articolul 65
Sanciuni administrative i alte msuri administrative
(1)
Fr a aduce atingere competenelor de supraveghere ale
autoritilor competente menionate la articolul 64 i nici
(vi) pri tere ctre care entitile menionate la punctele (i)(iv) au externalizat anumite funcii sau activiti
operaionale;
L 176/374
RO
Articolul 66
Sanciuni i alte msuri administrative privind nclcarea
cerinelor de autorizare i a cerinelor pentru achiziia de
participaii calificate
(1)
Statele membre se asigur c actele cu putere de lege i
actele administrative naionale prevd sanciuni i alte msuri
administrative cel puin pentru urmtoarele cazuri:
27.6.2013
(2)
Statele membre se asigur c, n cazurile menionate la
alineatul (1), se pot aplica cel puin urmtoarele sanciuni admi
nistrative i alte msuri administrative:
27.6.2013
RO
Articolul 67
(j)
Alte dispoziii
L 176/375
(1)
Prezentul articol se aplic cel puin n oricare dintre
situaiile urmtoare:
(a) o instituie a obinut autorizaia prin declaraii false sau
prin orice alte mijloace nelegitime;
(b) o instituie, dup ce dobndete informaii cu privire la
achiziii sau cedri de participaii la capitalul lor care fac
ca participaiile s depeasc sau s scad sub pragurile
menionate la articolul 22 alineatul (1) sau la articolul 25,
nu informeaz autoritile competente cu privire la respec
tivele achiziii sau cedri, nclcnd articolul 26 alineatul (1)
primul paragraf;
(l)
(2)
Statele membre se asigur c, n cazurile menionate la
alineatul (1), se pot aplica cel puin urmtoarele sanciuni admi
nistrative i alte msuri administrative:
L 176/376
RO
27.6.2013
(3)
Autoritile competente se asigur c informaiile
publicat n temeiul alineatului (1) sau (2) rmn pe site-ul
lor internet oficial pentru o perioad de cel puin cinci ani.
Datele cu caracter personal se pstreaz pe site-ul internet
oficial al autoritii competente numai pentru perioada
necesar, n conformitate cu normele aplicabile n materie de
protecie a datelor.
(4)
Pn la 18 iulie 2015, ABE prezint Comisiei un raport
privind publicarea de ctre statele membre a sanciunilor, fr a
indica identitatea entitilor implicate, n conformitate cu
alineatul (2), n special atunci cnd au existat diferene semnifi
cative ntre statele membre n aceast privin. n plus, ABE
prezint un raport Comisiei privind orice diferene semnificative
n ceea ce privete durata publicrii sanciunilor n temeiul
dreptului intern.
Articolul 68
Publicarea sanciunilor administrative
(1)
Statele membre asigur faptul c autoritile competente
public pe site-ul lor internet oficial cel puin orice sanciune
administrativ mpotriva creia nu exist vreo cale de atac i
care este aplicat pentru nclcarea dispoziiilor naionale de
transpunere a prezentei directive i a Regulamentului (UE)
nr. 575/2013, inclusiv informaii privind tipul i natura
nclcrii i identitatea persoanei fizice sau juridice sancionate,
fr ntrziere dup informarea persoanei respective cu privire la
sanciunile respective.
(2)
Autoritile competente public sanciunile fr a indica
identitatea entitilor implicate, n conformitate cu dreptul
intern, n oricare dintre urmtoarele situaii:
Articolul 69
Schimbul de informaii privind sanciunile i meninerea de
ctre ABE a unei baze de date centrale
(1)
Sub rezerva respectrii cerinelor de pstrare a secretului
profesional menionate la articolul 53 alineatul (1), autoritile
competente informeaz ABE cu privire la toate sanciunile
administrative, inclusiv toate interdiciile permanente, aplicate
n temeiul articolelor 65, 66 i 67, inclusiv orice cale de atac
i rezultatul acesteia. ABE menine o baz de date centralizat a
sanciunilor administrative care i-au fost aduse la cunotin,
exclusiv n scopul schimburilor de informaii dintre autoritile
competente. Baza de date poate fi accesat numai de autoritile
competente i este actualizat pe baza informaiilor furnizate de
acestea.
(2)
Atunci cnd o autoritate competent evalueaz buna
reputaie n sensul articolului 13 alineatul (1), al articolului 16
alineatul (3), al articolului 91 alineatul (1) i al articolului 121,
aceasta consult baza de date cu sanciuni administrative a ABE.
n cazul schimbrii situaiei sau a succesului unei ci de atac,
ABE elimin sau actualizeaz din baza de date informaiile
relevante la solicitarea autoritilor competente.
(3)
Autoritile competente verific, n conformitate cu
dreptul intern, existena unei condamnri relevante n cazierul
judiciar al persoanei n cauz. n acest sens, informaiile sunt
transmise n conformitate cu Decizia 2009/316/JAI a
Consiliului i cu Decizia-cadru 2009/315/JAI, astfel cum au
fost transpuse n dreptul intern.
27.6.2013
RO
(4)
ABE menine o pagin web cu linkuri ctre publicarea de
ctre fiecare autoritate competent a sanciunilor administrative
n temeiul articolului 68 i indic perioada de timp pentru care
fiecare stat membru public sanciunile administrative.
Articolul 70
Aplicarea efectiv a sanciunilor i exercitarea
competenelor de a impune sanciuni de ctre autoritile
competente
Statele membre se asigur c, atunci cnd stabilesc tipul
sanciunilor administrative sau al altor msuri administrative i
nivelul sanciunilor administrative pecuniare, autoritile
competente iau n considerare toate circumstanele relevante,
inclusiv, dup caz:
(2)
L 176/377
Procese de control
(h) orice posibile consecine sistemice ale nclcrii.
Seciunea I
Procesul de evaluare a adecvrii capi
talului intern
Articolul 71
Articolul 73
Raportarea nclcrilor
Capital intern
(1)
Statele membre se asigur c autoritile competente
stabilesc mecanisme eficiente i fiabile pentru a ncuraja
raportarea la autoritile competente a nclcrilor poteniale
sau reale ale dispoziiilor naionale de transpunere a prezentei
directive i a Regulamentului (UE) nr. 575/2013.
L 176/378
RO
27.6.2013
Seciunea II
Dispoziiile,
procesele i
instituiilor
mecanismele
Subseciunea 1
Principii generale
Articolul 74
Guvernana intern i planuri de redresare i rezoluie
(1)
Instituiile aplic msuri solide n materie de guvernan,
care includ o structur organizatoric clar cu linii de respon
sabilitate bine definite, transparente i coerente, procese eficace
de identificare, gestionare, monitorizare i raportare a riscurilor
la care sunt sau pot fi expuse, mecanisme adecvate de control
intern, inclusiv proceduri administrative i contabile riguroase,
precum i politici i practici de remunerare care s promoveze i
s fie n concordan cu o gestionare adecvat i eficace a
riscurilor.
(2)
Dispoziiile, procesele i mecanismele menionate la
alineatul (1) sunt cuprinztoare i proporionale cu natura,
amploarea i complexitatea riscurilor inerente modelului de
afaceri i activitilor instituiei. Criteriile tehnice stabilite la arti
colele 76-95 sunt luate n considerare.
(3)
ABE elaboreaz orientri privind dispoziiile, procesele i
mecanismele menionate la alineatul (1), n conformitate
alineatul (2).
(4)
Autoritile competente se asigur c se pun n aplicare
planuri de redresare pentru refacerea situaiei financiare a unei
instituii, n urma unei deprecieri semnificative, precum i
planuri de rezoluie. n conformitate cu principiul
proporionalitii, cerinele pentru instituii de a elabora,
menine i actualiza planurile de redresare, precum i cerinele
pentru autoritatea de rezoluie de a pregti planurile de rezo
luie, dup consultarea autoritii competente, pot fi reduse n
cazul n care, dup consultarea autoritii naionale pentru
chestiuni macroprudeniale, autoritile competente consider
c falimentul unei anume instituii, ntre altele, din cauza
mrimii sale, a modelului de afaceri sau a interconectrii cu
alte instituii sau a sistemului financiar n general, nu va avea
un efect negativ asupra pieelor financiare, altor instituii sau
condiiilor de finanare.
Articolul 75
Supravegherea politicilor de remunerare
(1)
Autoritile competente colecteaz informaiile divulgate
n conformitate cu criteriile pentru divulgare stabilite la
articolul 450 alineatul (1) literele (g), (h) i (i) din Regulamentul
(UE) nr. 575/2013 i le utilizeaz pentru a compara tendinele
i practicile de remunerare. Autoritile competente transmit
ABE aceste informaii.
(2)
ABE emite orientri cu privire la politicile de remunerare
viabile care sunt conforme cu principiile prevzute la articolele
92-95. Aceste orientri trebuie s in seama de principiile
privind politicile de remunerare viabile din Recomandarea
2009/384/CE a Comisiei din 30 aprilie 2009 privind politicile
de remunerare n sectorul serviciilor financiare (1).
(3)
Autoritile competente colecteaz informaii privind
numrul persoanelor fizice de la nivelul unei instituii a cror
remuneraie este de 1 milion de euro sau mai mult pentru un
exerciiu financiar, incluznd responsabilitile de serviciu,
sectorul operaional n cauz, principalele elemente ale sala
riului, primele, indemnizaiile pe termen lung i contribuia la
pensie. Aceste informaii se transmit la ABE, care le public la
nivel agregat pentru fiecare stat membru de origine, ntr-un
format de raportare comun. ABE poate elabora linii directoare
pentru a facilita punerea n aplicare a acestui paragraf i a
asigura consecvena informaiilor colectate.
(1) JO L 120, 15.5.2009, p. 22.
27.6.2013
RO
Subseciunea 2
Criterii tehnice privind organizarea i tratarea
riscurilor
Articolul 76
Tratarea riscurilor
(1)
Statele membre se asigur c organul de conducere
aprob i examineaz periodic strategiile i politicile de
asumare, gestionare, monitorizare i diminuare a riscurilor la
care instituia este expus sau ar putea fi expus, inclusiv
riscuri determinate de mediul macroeconomic n care instituia
respectiv i desfoar activitatea, avnd n vedere starea
ciclului economic.
(2)
Statele membre se asigur c organul de conducere dedic
suficient timp pentru examinarea problemelor legate de risc.
Organul de conducere se implic activ i asigur alocarea
unor resurse adecvate n vederea administrrii tuturor riscurilor
semnificative abordate n cuprinsul prezentei directive i n
Regulamentul (UE) nr. 575/2013, precum i n vederea
evalurii activelor, a utilizrii ratingurilor externe i a
modelelor interne referitoare la riscurile respective. Instituia
stabilete linii de raportare ctre organul de conducere care s
acopere toate riscurile semnificative, politicile de gestionare a
riscurilor, precum i modificrile aduse acestora.
(3)
Statele membre se asigur c instituiile semnificative din
punctul de vedere al dimensiunii acestora, al organizrii interne
i al naturii, amplorii i complexitii activitilor lor nfiineaz
un comitet de risc compus din membri ai organului de
conducere care nu ndeplinesc nicio funcie executiv n
instituia respectiv. Membrii comitetului de risc trebuie s
dispun de nivelul necesar de cunotine, competene i expe
rien pentru a nelege pe deplin i a monitoriza strategia de
risc i apetitul pentru risc al instituiei.
L 176/379
(4)
Statele membre se asigur c organul de conducere, n
funcia sa de supraveghere, precum i comitetul de risc, n cazul
n care s-a nfiinat un astfel de comitet, au accesul cores
punztor la informaii privind profilul de risc al instituiei i,
dac este necesar i adecvat, la funcia de gestionare a riscurilor
i la consultan de specialitate extern.
(5)
n conformitate cu cerina proporionalitii prevzut la
articolul 7 alineatul (2) din Directiva 2006/73/CE a Comisiei (1),
statele membre se asigur c instituiile au o funcie de
gestionare a riscurilor independent de funciile operaionale,
precum i suficient autoritate, importan, resurse i acces la
organul de conducere.
L 176/380
RO
Articolul 77
Abordri interne pentru calcularea cerinelor de fonduri
proprii
(1)
Autoritile competente ncurajeaz instituiile care sunt
semnificative innd seama de dimensiunea, organizarea intern
i natura, amploarea i complexitatea activitilor lor s dezvolte
o capacitate intern de evaluare a riscului de credit i s utilizeze
mai frecvent abordarea bazat pe modele interne de rating
pentru calcularea cerinelor de fonduri proprii pentru riscul de
credit, n cazul n care expunerile lor sunt semnificative n
termeni absolui i n cazul n care au, n acelai timp, un
numr mare de contrapartide semnificative. Prezentul articol
nu aduc atingere ndeplinirii criteriilor prevzute n partea a
treia titlul I capitolul 3 seciunea 1 din Regulamentul (UE)
nr. 575/2013.
(2)
Autoritile competente monitorizeaz, innd cont de
natura, amploarea i complexitatea activitilor unei instituii,
faptul c aceasta nu se bazeaz n mod exclusiv sau automat
pe ratinguri de credit externe pentru evaluarea bonitii unei
entiti sau a unui instrument financiar.
(3)
Autoritile competente ncurajeaz instituiile, innd
seama de dimensiunea i organizarea lor intern i de natura,
amploarea i complexitatea activitilor acestora, s dezvolte o
capacitate intern de evaluare a riscului de credit i s utilizeze
mai frecvent modele interne de calculare a cerinelor de fonduri
proprii pentru riscul specific al titlurilor de crean din porto
foliul de tranzacionare, mpreun cu modele interne de
calculare a cerinelor de fonduri proprii pentru riscul de neram
bursare i de migrare n cazul n care expunerile fa de riscuri
specifice sunt semnificative n termeni absolui i n cazul n
care au un numr mare de poziii semnificative pe titluri de
crean ale unor emiteni diferii.
(4)
ABE elaboreaz proiecte de standarde tehnice de regle
mentare pentru a defini mai exact noiunea de expuneri la un
risc specific care sunt semnificative n termeni absolui,
menionat la alineatul (3) primul paragraf, i pragurile pentru
27.6.2013
Articolul 78
Abordri interne pentru calcularea cerinelor de fonduri
proprii
(1)
Autoritile competente se asigur c instituiile crora li
se permite s utilizeze metode interne pentru calcularea
valorilor expunerilor ponderate la risc sau a cerinelor de
fonduri proprii, cu excepia riscului operaional, transmit rezul
tatele calculelor prin metodele lor interne pentru expunerile sau
poziiile lor care sunt incluse n portofoliile de referin. Insti
tuiile transmit autoritilor competente rezultatele calculelor
lor, mpreun cu o explicaie a metodologiilor utilizate pentru
a produce aceste rezultate, cu o periodicitate adecvat, i cel
puin o dat pe an.
(2)
Autoritile competente asigur faptul c instituiile
transmit autoritilor competente i ABE rezultatele calculelor
menionate la alineatul (1) n conformitate cu modelul dezvoltat
de ABE n conformitate cu alineatul (8). n cazul n care auto
ritile competente aleg s dezvolte portofolii specifice, acest
lucru are loc n consultare cu ABE i se asigur faptul c insti
tuiile raporteaz rezultatele calculelor separat de rezultatele
calculelor pentru portofoliile ABE.
(3)
Autoritile competente monitorizeaz, pe baza infor
maiilor transmise de instituii n conformitate cu alineatul (1),
diferitele valori ale expunerilor ponderate la risc sau cerinele de
fonduri proprii, dup caz, cu excepia riscului operaional,
pentru expunerile sau tranzaciile din portofoliul de referin,
care se bazeaz pe metodele interne ale instituiilor respective.
Cel puin o dat pe an, autoritile competente realizeaz o
evaluare a calitii metodelor respective, acordnd o atenie
deosebit:
27.6.2013
RO
(4)
n cazul n care anumite instituii prezint discrepane
semnificative fa de majoritatea instituiilor omoloage sau n
cazul n care exist puine elemente comune n metodele
utilizate, ceea ce conduce la rezultate foarte variate, autoritile
competente investigheaz motivele acestui fapt i, dac se poate
stabili n mod clar c metoda unei instituii duce la o subes
timare a cerinelor de fonduri proprii care nu poate fi atribuit
diferenelor n materie de riscuri ale expunerilor sau poziiilor
aferente, adopt msurile corective necesare.
(5)
Autoritile competente asigur faptul c deciziile lor
privind caracterul adecvat al msurilor corective menionate la
alineatul (4) respect principiul conform cruia aceste msuri
trebuie s menin obiectivele unei metode interne i, prin
urmare:
L 176/381
(8)
ABE elaboreaz proiecte de standarde tehnice de punere
n aplicare pentru a preciza:
Riscul rezidual
L 176/382
RO
Articolul 81
Riscul de concentrare
Autoritile competente se asigur c riscul de concentrare
rezultat din expunerile fa de fiecare contraparte, inclusiv
contrapartide centrale, grupuri de contrapartide asociate i
contrapartide din acelai sector economic, aceeai regiune
geografic sau care desfoar aceeai activitate sau furnizeaz
aceeai marf, sau din aplicarea tehnicilor de diminuare a
riscului de credit, inclusiv, n special, riscurile aferente expu
nerilor indirecte mari din credite, de exemplu, fa de un
singur emitent de garanii, este abordat i controlat, inclusiv
prin intermediul unor politici i proceduri scrise.
Articolul 82
27.6.2013
Articolul 85
Riscul operaional
(1)
Autoritile competente se asigur c instituiile aplic
politici i procese de evaluare i administrare a expunerii la
riscul operaional, inclusiv la riscul de model i care acoper
evenimentele deosebit de grave i cu o frecven redus. Insti
tuiile stabilesc ce reprezint riscul operaional n sensul poli
ticilor i procedurilor respective.
(2)
Autoritile competente se asigur c sunt instituite
planuri de intervenie i de continuitate a activitii pentru a
garanta capacitatea instituiilor de a-i desfura activitatea fr
ntreruperi i de a limita pierderile n caz de ntrerupere grav a
activitii.
Articolul 86
Riscul de lichiditate
(1)
Autoritile competente se asigur c instituiile au stra
tegii, politici, procese i sisteme robuste de identificare,
msurare, gestionare i monitorizare a riscului de lichiditate n
cadrul unui numr corespunztor de termene, inclusiv pe
parcursul zilei (intra-day), astfel nct s se asigure c instituiile
menin rate adecvate de amortizoare de lichiditi. Respectivele
strategii, politici, procese i sisteme sunt ajustate n funcie de
liniile de activitate, monede, sucursale i entiti juridice i
includ mecanisme corespunztoare de alocare pentru costurile
de lichiditate, beneficii i riscuri.
(2)
Strategiile, politicile, procesele i sistemele menionate la
alineatul (1) trebuie s fie proporionale cu complexitatea,
profilul de risc, sfera activitii instituiilor i tolerana la risc
stabilite de organul de conducere i s reflecte importana insti
tuiei n fiecare stat membru n care aceasta i desfoar acti
vitatea. Instituiile comunic tolerana la risc tuturor liniilor de
activitate relevante.
(3)
Autoritile competente se asigur c instituiile, innd
seama de natura, amploarea i complexitatea activitilor
acestora, dispun de profiluri de risc de lichiditate care respect
i nu depesc nivelul stabilit pentru un sistem robust i care
funcioneaz adecvat.
27.6.2013
RO
L 176/383
(4)
Autoritile competente se asigur c instituiile
elaboreaz metodologii pentru identificarea, msurarea,
gestionarea i monitorizarea poziiilor de finanare. Metodo
logiile respective includ fluxurile de numerar semnificative
prezente i preconizate ctre i din active, datorii, elemente
extrabilaniere, inclusiv din datorii contingente i posibilul
impact al riscului reputaional.
(5)
Autoritile competente se asigur c instituiile fac
distincie ntre activele gajate i cele negrevate disponibile n
orice moment, n special n situaii de urgen. De asemenea,
acestea se asigur c instituiile iau n considerare entitatea
juridic n care se afl activele, ara n care activele sunt nre
gistrate legal fie ntr-un registru, fie ntr-un cont, precum i
eligibilitatea acestora i monitorizeaz modul n care activele
pot fi mobilizate prompt.
(6)
Autoritile competente se asigur c instituiile au n
vedere i limitele juridice, de reglementare i operaionale exis
tente, impuse potenialelor transferuri de lichiditi i active
negrevate dintre entiti, att n interiorul Spaiului Economic
European, ct i n afara acestuia.
(7)
Autoritile competente se asigur c instituiile iau n
considerare diferite instrumente de diminuare a riscului de lichi
ditate, inclusiv un sistem de limite i rezerve de lichiditi,
pentru a putea face fa diferitelor situaii de criz, precum i
o structur de finanare i un acces la sursele de finanare
diversificate ntr-un mod corespunztor. Dispoziiile respective
se reexamineaz cu regularitate.
(8)
Autoritile competente se asigur c instituiile au n
vedere scenarii alternative privind poziiile de lichiditate i
factorii de diminuare a riscurilor i c reexamineaz ipotezele
care stau la baza deciziilor privind poziia de finanare cel puin
o dat pe an. n acest sens, scenariile alternative trebuie s
vizeze n special elementele extrabilaniere i alte datorii contin
gente, inclusiv cele ale entitilor special constituite n scopul
(10)
Autoritile competente se asigur c instituiile i
ajusteaz strategiile, politicile interne i limitele cu privire la
riscul de lichiditate i elaboreaz planuri de urgen eficiente,
avnd n vedere rezultatul scenariilor alternative menionate la
alineatul (7).
(11)
Autoritile competente se asigur c instituiile dispun
de planuri de redresare privind lichiditatea care stabilesc strategii
adecvate i msuri de punere n aplicare corespunztoare pentru
a rezolva problema eventualei lipse de lichiditi, inclusiv n ceea
ce privete sucursalele stabilite ntr-un alt stat membru. Autori
tile competente se asigur c planurile respective sunt testate
de instituii cel puin o dat pe an, actualizate pe baza rezul
tatelor scenariilor alternative menionate la alineatul (8),
raportate conducerii superioare i aprobate de aceasta, astfel
nct politicile i procesele interne s poat fi ajustate n
consecin. Instituiile iau msurile operaionale necesare n
avans pentru a se asigura c planurile de redresare privind
lichiditatea pot fi puse n aplicare imediat. Pentru instituiile
de credit, printre aceste msuri operaionale se numr
asigurarea disponibilitii imediate a garaniilor pentru
finanare de la banca central. Aceasta include asigurarea dispo
nibilitii garaniei n moneda unui alt stat membru, dac este
cazul, sau n moneda unei ri tere fa de care instituia de
credit are expuneri i, dac este necesar din punct de vedere
operaional, pe teritoriul unui stat membru gazd sau al unei
ri tere fa de moneda creia are expuneri.
Articolul 87
Riscul efectului de levier excesiv
(1)
Autoritile competente se asigur c instituiile dispun de
politici i procese pentru identificarea, gestionarea i monito
rizarea riscului asociat folosirii excesive a efectului de levier.
Indicatorii riscului asociat folosirii excesive a efectului de
levier trebuie s includ rata efectului de levier stabilit n
conformitate cu articolul 429 din Regulamentul (UE)
nr. 575/2013 i neconcordanele dintre active i obligaii.
(2)
Autoritile competente se asigur c instituiile trateaz
cu precauie problema riscului asociat folosirii excesive a
efectului de levier, innd cont de creterile poteniale ale
riscului asociat folosirii excesive a efectului de levier cauzate
de reducerea fondurilor proprii ale instituiei prin pierderi anti
cipate sau realizate, n funcie de normele contabile aplicabile. n
acest scop, instituiile trebuie s poat face fa la diferite situaii
de criz din punctul de vedere al riscului asociat folosirii
excesive a efectului de levier.
L 176/384
RO
Subseciunea 3
Guvernana
Articolul 88
27.6.2013
Principii de guvernan
(1)
Statele membre se asigur c organul de conducere defi
nete, supravegheaz i este responsabil pentru punerea n
aplicare a unor principii de guvernan care s asigure adminis
trarea eficient i prudent a instituiei, inclusiv separarea
responsabilitilor n cadrul organizaiei i prevenirea
conflictelor de interese.
RO
27.6.2013
L 176/385
Articolul 91
Organul de conducere
(c) numrul de angajai n echivalent timp complet;
(1)
Membrii organului de conducere au n orice moment o
reputaie suficient de bun i posed suficiente cunotine,
competene i experien pentru a-i exercita atribuiile.
ntreaga componen a organului de conducere reflect o
gam suficient de larg de experiene. Membrii organului de
conducere ndeplinesc n special cerinele de la alineatele (2)-(8).
(2)
Fr a aduce atingere alineatului (1), statele membre
solicit instituiilor s comunice informaiile menionate la
alineatul (1) literele (a), (b) i (c) pentru prima dat la 1 iulie
2014.
(3)
Pn la 1 iulie 2014 toate instituiile globale de
importan sistemic autorizate n Uniune, astfel cum au fost
identificate la nivel internaional, transmit Comisiei informaiile
menionate la alineatul (1) literele (d), (e) i (f) pe baz de
confidenialitate de ctre. Comisia, dup consultarea ABE,
AEAPO i AEVMP, dup caz, desfoar o evaluare general
n legtur cu potenialele consecine economice negative ale
publicrii unor astfel de informaii, inclusiv impactul asupra
competitivitii, disponibilitatea investiiilor i a creditelor i
stabilitatea sistemului financiar. Pn la 31 decembrie 2014,
Comisia i prezint raportul Parlamentului European i
Consiliului.
(4)
Informaiile prevzute la alineatul (1) sunt supuse
auditului n conformitate cu Directiva 2006/43/CE i sunt
publicate, n cazul n care este posibil, ca anex la propriile
declaraii financiare anuale sau la declaraia financiar
consolidat a instituiei respective, dup caz.
(5)
n msura n care actele legislative viitoare ale Uniunii
pentru obligaiile de comunicare depesc ceea ce este
prevzut la prezentul articol, prezentul articol nceteaz s se
aplice i va fi eliminat n mod corespunztor.
Articolul 90
Publicarea rentabilitii activelor
Printre indicatorii-cheie din rapoartele lor anuale, instituiile
public rentabilitatea activelor lor, calculat ca profitul net
realizat mprit la valoarea total a bilanului.
(2)
Toi membrii organului de conducere trebuie s dedice
suficient timp pentru a-i ndeplini atribuiile n cadrul insti
tuiei.
(3)
Numrul de funcii de conducere care pot fi deinute
simultan de un membru al organului de conducere se stabilete
n funcie de circumstanele specifice i de natura, amploarea i
complexitatea activitilor instituiei. n afara cazului n care
reprezint statul membru, membrii organului de conducere al
unei instituii care este semnificativ din punct de vedere al
dimensiunii, al organizrii interne i al naturii, obiectului i
complexitii activitilor sale dein simultan, ncepnd cu
1 iulie 2014, doar una dintre urmtoarele combinaii de
funcii de conducere:
(a) funcie de conducere executiv cu dou funcii de conducere
neexecutive;
(b) patru funcii de conducere neexecutive.
(4)
n sensul alineatului (3), urmtoarele sunt considerate ca
fiind o singur funcie de conducere:
(a) Funciile de conducere executive sau neexecutive deinute n
cadrul aceluiai grup;
(b) Funciile de conducere executive sau neexecutive deinute n
cadrul:
(i) instituiilor care sunt membre ale aceluiai sistem insti
tuional de protecie, dac sunt ndeplinite condiiile
prevzute la articolul 113 alineatul (7) din Regulamentul
(UE) nr. 575/2013; sau
(ii) ntreprinderilor (inclusiv entiti nefinanciare) n cadrul
crora instituia deine o participaie calificat.
(5)
Funciile de conducere n organizaiile care nu urmresc,
n mod predominant, obiective comerciale nu sunt avute n
vedere n sensul alineatului (3).
(6)
Autoritile competente pot autoriza membri ai organului
de conducere s dein o funcie neexecutiv suplimentar.
Autoritile competente informeaz periodic ABE n legtur
cu astfel de autorizaii.
L 176/386
RO
(7)
Organul de conducere posed n ansamblu cunotine,
competene i experien adecvate pentru a putea nelege acti
vitile instituiei, inclusiv principalele riscuri.
(8)
Fiecare membru al organului de conducere acioneaz cu
onestitate, integritate i independen de spirit pentru a evalua i
contesta n mod eficient deciziile conducerii superioare atunci
cnd este necesar i pentru a superviza i monitoriza n mod
eficace procesul de luare a deciziilor de ctre echipa de
conducere.
(9)
Instituiile aloc resurse umane i financiare adecvate
pentru integrarea i formarea membrilor organului de
conducere.
(10)
Statele membre sau autoritile competente impun insti
tuiilor i comitetelor lor de numire respective s foloseasc o
gam larg de caliti i competene atunci cnd recruteaz
membrii organului de conducere i, n acest sens, s pun n
aplicare o politic de promovare a diversitii n cadrul
organului de conducere.
(11)
Autoritile competente colecteaz informaiile publicate
n conformitate cu articolul 435 alineatul (2) litera (c) din Regu
lamentul (UE) nr. 575/2013 i le utilizeaz pentru a compara
practicile n materie de diversitate. Autoritile competente
transmit ABE aceste informaii. ABE utilizeaz aceste informaii
pentru a compara practicile n materie de diversitate la nivelul
Uniunii.
(12)
27.6.2013
(13)
Prezentul articol nu aduce atingere dispoziiilor refe
ritoare la reprezentarea angajailor n cadrul organului de
conducere, astfel cum este prevzut n dreptul intern.
Articolul 92
Politici de remunerare
(1)
Aplicarea alineatului (2) de la prezentul articol i a arti
colelor 93-95 n cadrul instituiilor este asigurat de autoritile
competente la nivel de grup, societate-mam i filial, inclusiv n
cele stabilite n centre financiare offshore.
(2)
Autoritile competente se asigur c, la stabilirea i
aplicarea politicilor privind remuneraia total, inclusiv salariile
i beneficiile discreionare de tipul pensiilor, pentru categoriile
de personal ale cror activiti profesionale au un impact semni
ficativ asupra profilului lor de risc, inclusiv membrii conducerii
superioare, personalul cu competene pentru asumarea de
riscuri, personalul care deine funcii de control, precum i
orice angajat ce primete o remuneraie total care l plaseaz
n aceeai categorie de remuneraie cu cea a membrilor
conducerii superioare i a personalului cu competene pentru
asumarea de riscuri, instituiile respect principiile de mai jos
ntr-un mod i ntr-o msur adecvat n raport cu mrimea i
organizarea lor intern, precum i cu natura, amploarea i
complexitatea lor:
(a) politica de remunerare promoveaz i este compatibil cu o
gestionare a riscurilor viabil i eficace i nu ncurajeaz
asumarea unor riscuri care depesc nivelul de risc tolerat
de instituie;
(b) politica de remunerare este compatibil cu strategia de
afaceri, obiectivele, valorile i interesele pe termen lung ale
instituiei i cuprinde msuri pentru evitarea conflictelor de
interese;
(c) organul de conducere al instituiei, n funcia sa de suprave
ghere, adopt i revizuiete periodic principiile generale ale
politicii de remunerare i este responsabil cu supravegherea
aplicrii acesteia;
(d) aplicarea politicii de remunerare este supus, cel puin o
dat pe an, unei evaluri interne centrale i independente
a respectrii politicilor i procedurilor de remunerare
adoptate de organul de conducere n cadrul funciei sale
de supraveghere;
(e) membrii personalului care dein funcii de control sunt inde
pendeni de unitile operaionale pe care le supravegheaz,
dein autoritatea corespunztoare, i sunt remunerai n
funcie de realizarea obiectivelor legate de funciile lor, indi
ferent de performanele sectoarelor operaionale pe care le
controleaz;
(f) remunerarea funcionarilor cu rang superior cu atribuii de
administrare a riscurilor i asigurare a conformitii este
supravegheat direct de ctre comitetul de remunerare
menionat la articolul 95 sau, n cazul n care nu a fost
nfiinat un astfel de comitet, de ctre organul de conducere
n funcia sa de supraveghere;
27.6.2013
RO
L 176/387
L 176/388
RO
27.6.2013
(i)
(j)
27.6.2013
RO
L 176/389
(2)
ABE elaboreaz proiecte de standarde tehnice de regle
mentare cu privire la specificarea claselor de instrumente care
ndeplinesc condiiile prevzute la alineatul (1) litera (l) punctul
(ii) i cu privire la criteriile calitative i cantitative adecvate
pentru identificarea categoriilor de personal ale cror activiti
profesionale au un impact semnificativ asupra profilului de risc
al instituiilor, astfel cum este menionat la articolul 92
alineatul (2).
Articolul 95
Comitetul de remunerare
(1)
Autoritile competente se asigur c instituiile semnifi
cative din punctul de vedere al dimensiunii, al organizrii
interne i al naturii, amplorii i complexitii activitilor lor
nfiineaz un comitet de remunerare. Comitetul de remunerare
se constituie ntr-un mod care s i permit s exercite o
judecat competent i independent cu privire la politicile i
practicile de remunerare i la stimulentele create n vederea
gestionrii riscurilor, a administrrii capitalului i a lichiditilor.
(2)
Autoritile competente se asigur c comitetul de remu
nerare rspunde de elaborarea deciziilor privind remunerarea,
inclusiv a celor care au implicaii asupra riscurilor i asupra
gestionrii riscurilor instituiei respective i care trebuie luate
de organul de conducere. Preedintele i membrii comitetului
de remunerare sunt membri ai organului de conducere care nu
dein funcii executive n cadrul instituiei respective. Dac legi
slaia naional prevede reprezentarea personalului n organul de
conducere, comitetul de remunerare include unul sau mai muli
reprezentani ai personalului. La elaborarea acestor decizii,
comitetul de remunerare ine seama de interesele pe termen
lung ale acionarilor, investitorilor i altor pri interesate n
instituie, precum i de interesul public.
L 176/390
RO
Articolul 96
Meninerea unui site internet privind guvernana i
remunerarea corporativ
Instituiile care menin un site internet explic prin intermediul
acestuia modul n care pun n aplicare cerinele enunate la
articolele 88-95.
Seciunea III
Procesul de supraveghere i evaluare
27.6.2013
Articolul 97
Procesul de supraveghere i evaluare
(1)
innd seama de criteriile tehnice stabilite la articolul 98,
autoritile competente analizeaz dispoziiile, strategiile, proce
durile i mecanismele puse n aplicare de instituii pentru a se
conforma prevederilor prezentei directive i Regulamentului
(UE) nr. 575/2013 i evalueaz:
(2)
Sfera de aplicare a analizei i a evalurii menionate la
alineatul (1) ndeplinete toate cerinele prezentei directive i ale
Regulamentului (UE) nr. 575/2013.
(3)
Pe baza analizei i a evalurii menionate la alineatul (1),
autoritile competente stabilesc dac dispoziiile, strategiile,
procedurile i mecanismele puse n aplicare de instituii i
fondurile proprii i lichiditatea deinute de acestea asigur o
gestionare i o acoperire adecvat a riscurilor lor.
(4)
Autoritile competente stabilesc frecvena i intensitatea
analizei i evalurii menionate la alineatul (1), innd seama de
mrimea, importana sistemic, natura, amploarea i comple
xitatea activitilor desfurate de instituia n cauz, precum i
de principiul proporionalitii. Actualizarea analizei i evalurii
se face cel puin o dat pe an n cazul instituiilor care fac
obiectul programului de supraveghere prudenial menionat la
articolul 99 alineatul (2).
(5)
Statele membre se asigur c, ori de cte ori o analiz
arat c o instituie prezint un risc sistemic n conformitate cu
27.6.2013
RO
(2)
n sensul alineatului (1) litera (e), autoritile competente
efectueaz cu regularitate o evaluare detaliat a gestionrii
generale a riscurilor de lichiditate de ctre instituii i
promoveaz elaborarea de metodologii interne solide. La
realizarea analizelor respective, autoritile competente au n
vedere rolul jucat de instituii pe pieele financiare. Autoritile
competente dintr-un stat membru iau n considerare n mod
corespunztor efectul potenial al deciziilor lor asupra stabilitii
sistemului financiar din toate celelalte state membre n cauz.
(3)
Autoritile competente trebuie s supravegheze dac
instituia a furnizat sau nu sprijin implicit unei securitizri. n
cazul n care se constat c o instituie a furnizat sprijin implicit
n mai multe rnduri, autoritatea competent ia msuri adecvate
innd seama de probabilitatea crescut ca respectiva instituie
s furnizeze un sprijin ulterior operaiunilor de securitizare,
mpiedicnd astfel un transfer semnificativ al riscului.
(4)
n vederea stabilirii elementelor prevzute la articolul 97
alineatul (3) din prezenta directiv, autoritile competente
examineaz dac reevalurile efectuate pentru poziiile sau
portofoliile din portofoliul de tranzacionare, astfel cum se
prevede la articolul 105 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013,
permit instituiei s-i vnd sau s-i acopere poziiile ntr-un
termen scurt, fr a suporta pierderi semnificative n condiii
normale de pia.
(5)
Analiza i evaluarea efectuate de autoritile competente
includ expunerea instituiilor la riscul de rat a dobnzii rezultat
din activitile lor din afara portofoliului de tranzacionare. Se
impun msuri cel puin n cazul instituiilor a cror valoare
economic scade cu mai mult de 20 % din fondurile lor
proprii, ca urmare a unei modificri brute i neateptate a
ratelor dobnzii cu 200 de puncte de baz sau o astfel de
modificare cum este definit n orientrile ABE.
(6)
Analiza i evaluarea efectuate de autoritile competente
includ expunerea instituiilor la riscul asociat folosirii excesive a
efectului de levier, astfel cum este reflectat de indicatorii folosirii
excesive a efectului de levier, inclusiv rata efectului de levier
stabilit n conformitate cu articolul 429 din Regulamentul
(UE) nr. 575/2013. Pentru a stabili caracterul adecvat al ratei
efectului de levier a instituiilor i al dispoziiilor, strategiilor,
procedurilor i mecanismelor puse n aplicare de instituii
pentru administrarea riscului asociat folosirii excesive a
efectului de levier, autoritile competente in seama de
modelul de afaceri al instituiilor respective.
(7)
Analiza i evaluarea efectuate de autoritile competente
includ acordurile de guvernan ale instituiilor, cultura i
valorile lor corporative, precum i capacitatea membrilor
organului de conducere de a-i exercita atribuiile. La efectuarea
analizei i a evalurii respective, autoritile competente au acces
cel puin la ordinile de zi i documentele justificative ale
reuniunilor organului de conducere i ale comitetelor acestuia,
precum i la rezultatele evalurii interne sau externe a perfor
manelor organului de conducere.
L 176/391
Articolul 99
Programul de supraveghere prudenial
(1)
Autoritile competente, cel puin o dat pe an, adopt
un program de supraveghere prudenial pentru instituiile pe
care le supravegheaz. Programul ine seama de procesul de
supraveghere i evaluare prevzut la articolul 97. Acesta
cuprinde urmtoarele:
(a) o indicare a modului n care autoritile competente
intenioneaz s-i ndeplineasc atribuiile i s aloce
resursele;
(b) o identificare a instituiilor care urmeaz s fac obiectul
supravegherii sporite i msurile adoptate privind o astfel
de supraveghere, n conformitate cu alineatul (3);
(c) un plan pentru inspecii viznd sediile utilizate de o insti
tuie, inclusiv sucursalele i filialele stabilite ntr-un alt stat
membru, n conformitate cu articolele 52, 119 i 122.
(2)
Programele de supraveghere prudenial includ urm
toarele instituii:
(a) Instituiile n cazul crora rezultatele simulrilor de criz
menionate la articolul 98 alineatul (1) literele (a) i (g) i
articolul 100 sau rezultatul procesului de supraveghere i
evaluare prevzut la articolul 97 indic riscuri semnificative
pentru soliditatea financiar a acestora sau indic nclcarea
dispoziiilor interne de transpunere a prezentei directive i a
Regulamentului (UE) nr. 575/2013;
(b) Instituiile care prezint un risc sistemic pentru sistemul
financiar;
(c) Orice alt instituie pentru care autoritile competente
consider acest lucru necesar.
(3)
Atunci cnd se consider necesar, n conformitate cu
articolul 97, se iau, n special, urmtoarele msuri:
(a) o cretere a numrului sau a frecvenei inspeciilor la faa
locului viznd instituia;
(b) o prezen permanent a autoritii competente n cadrul
instituiei;
(c) raportri suplimentare sau mai frecvente din partea insti
tuiei;
(d) analize suplimentare sau mai frecvente ale planurilor
operaionale, strategice sau de afaceri ale instituiei;
L 176/392
RO
27.6.2013
(5)
Pentru a promova consecvena i robusteea abordrilor
interne n cadrul Uniunii, ABE analizeaz abordrile interne din
cadrul instituiilor, inclusiv consecvena punerii n aplicare a
definiiei noiunii de incapacitate de plat i a modului n care
instituiile abordeaz riscuri sau expuneri similare.
Articolul 101
Analiza continu a permisiunii de a utiliza abordri interne
(1)
Autoritile competente analizeaz periodic, cel puin o
dat la trei ani, respectarea de ctre instituii a cerinelor refe
ritoare la abordrile care necesit permisiunea din partea auto
ritilor competente nainte de utilizarea unor astfel de abordri
pentru efectuarea calculului cerinelor de fonduri proprii n
conformitate cu partea a treia a Regulamentului (UE) nr.
575/2013. Acestea au n vedere n special modificrile n acti
vitatea unei instituiei i punerea n aplicare a acestor abordri
n cazul produselor noi. n cazul n care sunt identificate defi
ciene semnificative cu privire la acoperirea riscurilor de ctre o
abordare intern a unei instituii, autoritile competente asigur
c acestea sunt corectate sau s ia msurile necesare pentru
atenuarea consecinelor acestora, inclusiv prin impunerea unor
factori de multiplicare mai ridicai sau prin impunerea de
majorri de capital sau prin luarea altor msuri adecvate i
eficace.
(2)
Autoritile competente analizeaz i evalueaz n special
dac instituia utilizeaz tehnici i practici corect elaborate i
actualizate n ceea ce privete respectivele abordri.
Seciunea IV
Msuri i competene de supraveghere
Articolul 102
Msuri de supraveghere
(1)
Autoritile competente cer unei instituii s ia din timp
msurile necesare pentru a aborda problemele relevante n
urmtoarele situaii:
(3)
n cazul n care, pentru un model intern de calculare a
riscului de pia, depiri numeroase dintre cele menionate la
articolul 355 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 indic faptul
c modelul nu este sau nu mai este suficient de precis, autori
tile competente revoc permisiunea de utilizare a modelului
intern sau impun msuri adecvate pentru a se asigura c
modelul este mbuntit rapid.
(4)
Dac o instituie a primit permisiunea de a aplica o
abordare care necesit permisiunea din partea autoritilor
(2)
n sensul alineatului (1), competenele autoritilor
competente le includ pe cele menionate la articolul 104.
27.6.2013
RO
Articolul 103
Aplicarea msurilor de supraveghere unor instituii cu
profiluri de risc similare
(1)
n cazul n care autoritile competente stabilesc, n
conformitate cu articolul 97, c instituii cu profiluri de risc
similare, cum ar fi modele de afaceri similare sau situarea
geografic a expunerilor, sunt sau ar putea fi expuse unor
riscuri similare sau prezint riscuri similare pentru sistemul
financiar, acestea pot aplica procesul de supraveghere i
evaluare menionat la articolul 97 n cazul respectivelor instituii
n mod similar sau identic. n aceste scopuri, statele membre se
asigur c autoritile competente dein competenele legale
necesare pentru a impune cerine n temeiul prezentei
directive sau al Regulamentului (UE) nr. 575/2013 respectivelor
instituii n mod similar sau identic, incluznd, n special, exer
citarea competenelor de supraveghere n temeiul articolelor
104, 105 i 106.
Tipurile de instituii menionate la primul paragraf pot fi
stabilite n special n conformitate cu criteriile menionate la
articolul 98 alineatul (1) litera (j).
(2)
Autoritile competente notific ABE n cazul n care
aplic alineatul (1). ABE monitorizeaz practicile de supra
veghere i emite orientri pentru a specifica modul n care ar
trebui evaluate riscurile similare i ct de consecvent poate fi
asigurat aplicarea alineatului (1) la nivelul Uniunii. Orientrile
sunt adoptate n conformitate cu articolul 16 din Regulamentul
(UE) nr. 1093/2010.
Articolul 104
Competene de supraveghere
(1)
n sensul articolului 97, articolului 98 alineatul (4), arti
colului 101 alineatul (4) i articolelor 102 i 103 i al aplicrii
Regulamentului (UE) nr. 575/2013, autoritile competente au
cel puin urmtoarele competene:
(a) s cear instituiilor s menin fonduri proprii n plus fa
de cerinele prevzute la capitolul 4 din prezentul titlu i n
Regulamentul (UE) nr. 575/2013 referitor la elementele de
risc i la riscurile care nu sunt acoperite la articolul 1 din
regulamentul menionat;
(b) s cear consolidarea dispoziiilor, procedurilor, meca
nismelor i strategiilor puse n aplicare pentru a asigura
conformitatea cu articolele 73 i 74;
(c) s cear instituiilor s prezinte un plan pentru restabilirea
conformitii cu cerinele de supraveghere prevzute n
prezenta directiv i n Regulamentul (UE) nr. 575/2013
i s stabileasc un termen pentru punerea n aplicare a
acestuia, incluznd mbuntiri ale planului respectiv n
ceea ce privete domeniul de aplicare i termenul;
(d) s cear instituiilor s aplice o politic specific de
constituire de provizioane sau un tratament specific al
activelor n ceea ce privete cerinele de fonduri proprii;
L 176/393
L 176/394
RO
unei
instituii,
27.6.2013
Articolul 106
Cerine specifice de publicare
(1)
Statele membre abiliteaz autoritile competente s cear
instituiilor:
(2)
Statele membre abiliteaz autoritile competente s cear
ntreprinderilor-mam s publice anual, fie integral, fie prin
trimiteri la informaii echivalente, o descriere a structurii
juridice, precum i a guvernanei i a structurii organizatorice
a grupului de instituii, n conformitate cu articolul 14 alineatul
(3), articolul 74 alineatul (1) i articolul 109 alineatul (2).
(2)
ABE prezint anual Parlamentului European i Consiliului
un raport cu privire la gradul de convergen al aplicrii
prezentului capitol ntre statele membre.
27.6.2013
RO
(3)
ABE emite orientri adresate autoritilor competente n
conformitate cu articolul 16 din Regulamentul (UE)
nr. 1093/2010 pentru a detaliam ntr-un mod adecvat
mrimii, structurii i organizrii interne a instituiilor, precum
i naturii, obiectului i complexitii activitilor lor, procedura
i metodologia comune pentru procesul de analiz prudenial
i evaluare menionat la alineatul (1) de la prezentul articol i la
articolul 97 i pentru evaluarea organizrii i tratrii riscurilor
menionate la articolele 76-87, n special n ceea ce privete
riscul de concentrare, n conformitate cu articolul 81.
Seciunea V
L 176/395
(4)
Autoritile competente cer instituiilor-filial s aplice
cerinele stabilite la articolul 73 pe o baz subconsolidat n
cazul n care respectivele instituii sau ntreprinderea-mam,
dac este vorba de o societate financiar holding sau de o
societate financiar holding mixt, are ca filial ntr-o ar
ter o instituie sau o instituie financiar ori o societate de
administrare a activelor, astfel cum sunt definite la articolul 2
alineatul (5) din Directiva 2002/87/CE, sau deine o participaie
la o astfel de ntreprindere.
Nivelul de aplicare
Articolul 108
Procesul de evaluare a adecvrii capitalului intern
(1)
Autoritile competente cer fiecrei instituii care nu este
nici filial n statul membru n care este autorizat i suprave
gheat, nici ntreprindere-mam, i oricrei instituii neincluse n
consolidare conform articolului 19 din Regulamentul (UE)
nr. 575/2013 s ndeplineasc n mod individual obligaiile
prevzute la articolul 73 din prezenta directiv.
(2)
Autoritile competente solicit instituiilor-mam dintrun stat membru, n msura i n modul indicate la partea nti
titlul II capitolul 2 seciunile 2 i 3 din Regulamentul (UE)
nr. 575/2013, s respecte obligaiile prevzute la articolul 73
din prezenta directiv pe o baz consolidat.
(3)
Autoritile competente cer instituiilor controlate de o
societate financiar holding-mam sau o societate financiar
holding mixt-mam dintr-un stat membru, n msura i n
modul indicate la partea nti titlul II capitolul 2 seciunile 2
i 3 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, s ndeplineasc
obligaiile prevzute la articolul 73 din prezenta directiv pe
baza situaiei consolidate a respectivei societi financiare
holding sau societi financiare holding mixte.
Articolul 109
Dispozitivele, procedurile i mecanismele instituiilor
(1)
Autoritile competente cer instituiilor s respecte obli
gaiile prevzute la seciunea II din prezentul capitol pe o baz
individual, cu excepia cazului n care autoritile competente
recurg la derogarea prevzut la articolul 7 din Regulamentul
(UE) nr. 575/2013.
(2)
Autoritile competente cer ntreprinderilor-mam i
filialelor care fac obiectul prezentei directive s ndeplineasc
obligaiile prevzute n seciunea II din prezentul capitol pe o
baz consolidat sau subconsolidat, pentru a se asigura c
dispozitivele, procedurile i mecanismele prevzute la
seciunea II din prezentul capitol sunt consecvente i bine inte
grate, precum i c se pot obine orice date sau informaii
relevante pentru supraveghere. n special, acestea se asigur c
ntreprinderile-mam i filialele care fac obiectul prezentei
directive pun n aplicare aceste dispozitive, proceduri i
mecanisme n cadrul filialelor lor care nu fac obiectul
prezentei directive. Respectivele dispozitive, proceduri i
mecanisme sunt consecvente i bine integrate i filialele
respective sunt, de asemenea, n msur s prezinte orice date
i informaii relevante n scopul supravegherii.
(3)
Obligaiile care decurg din seciunea II a prezentului
capitol privind ntreprinderile-filial care nu fac ele nsele
obiectul prezentei directive nu se aplic n cazul n care o
instituie-mam din UE sau o instituie controlat de o
societate financiar holding-mam din UE sau o societate
financiar holding mixt-mam din UE poate demonstra auto
ritilor competente c aplicarea seciunii II este ilegal conform
legislaiei rii tere n care este stabilit filiala.
Articolul 110
Analiza i evaluarea i msurile de supraveghere
(1)
Autoritile competente aplic procesul de analiz i
evaluare menionat n seciunea III din prezentul capitol i
msurile de supraveghere menionate n seciunea IV din
prezentul capitol, n conformitate cu nivelul de aplicare a
cerinelor din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 stabilit n
partea nti titlul II din regulamentul n cauz.
L 176/396
RO
(2)
n cazul n care autoritile competente renun la
aplicarea cerinelor de fonduri proprii pe o baz consolidat,
astfel cum este prevzut la articolul 15 din Regulamentul (UE)
nr. 575/2013, cerinele articolului 97 din prezenta directiv se
aplic supravegherii firmelor de investiii n mod individual.
CAPITOLUL 3
27.6.2013
(5)
n cazuri speciale, autoritile competente pot, de comun
acord, s renune la aplicarea criteriilor menionate la alineatele
3 i 4 n cazul n care aplicarea acestora ar fi inadecvat, avnd
n vedere instituiile i importana relativ a activitilor lor din
diferite ri, i s desemneze o alt autoritate competent pentru
a exercita supravegherea pe baz consolidat. n astfel de cazuri,
nainte de luarea deciziei, autoritile competente ofer insti
tuiei-mam din UE, societii financiare holding-mam din
UE, societii financiare holding mixte-mam din UE sau insti
tuiei cu cel mai mare total al bilanului, dup caz, ocazia de a-i
exprima opinia cu privire la respectiva decizie.
(6)
Autoritile competente adreseaz o notificare Comisiei i
ABE cu privire la orice acord care intr sub incidena
alineatului (5).
Articolul 112
Coordonarea activitilor de supraveghere de ctre
autoritatea responsabil cu supravegherea consolidat
(1)
Pe lng obligaiile care i revin n conformitate cu
prezenta directive i cu Regulamentul (UE) nr. 575/2013, auto
ritatea responsabil cu supravegherea consolidat ndeplinete
urmtoarele atribuii:
(2)
n cazul n care autoritatea responsabil cu supravegherea
consolidat nu ndeplinete atribuiile menionate la alineatul (1)
sau n cazul n care autoritile competente nu coopereaz cu
autoritatea responsabil cu supravegherea consolidat ntr-o
msur corespunztoare n realizarea sarcinilor menionate la
alineatul (1), oricare dintre autoritile competente n cauz
poate sesiza ABE i s i solicite asistena, n temeiul articolului
19 din Regulamentul (UE) nr. 1093/2010.
27.6.2013
RO
L 176/397
(3)
Planificarea i coordonarea activitilor de supraveghere
menionate la alineatul (1) litera (c) de la prezentul articol
includ msurile excepionale prevzute la articolul 117
alineatul (1) litera (d) i articolul 117 alineatul (4) litera (b),
pregtirea evalurilor comune, punerea n aplicare a planurilor
de urgen i comunicrile adresate publicului.
Articolul 113
(3)
n cazul n care autoritile competente nu ajung la o
decizie comun n termenele menionate la alineatul (2), auto
ritatea responsabil cu supravegherea consolidat ia o decizie pe
baz consolidat cu privire la aplicarea articolelor 73, 86 i 97,
a articolului 104 alineatul (1) litera (a) i a articolului 105, dup
luarea n considerare, n mod corespunztor, a evalurii
riscurilor legate de filiale, efectuat de autoritile competente
relevante. Dac, la finalul termenelor menionate la alineatul (2),
oricare dintre autoritile competente implicate sesizeaz ABE n
conformitate cu articolul 19 din Regulamentul (UE)
nr. 1093/2010, autoritatea responsabil cu supravegherea
consolidat i amn decizia i ateapt decizia pe care ABE
o poate lua n conformitate cu articolul 19 alineatul (3) din
regulamentul menionat i, ulterior, adopt decizia sa n confor
mitate cu decizia ABE. Termenele menionate la alineatul (2) se
consider perioade de conciliere n sensul Regulamentului (UE)
nr. 1093/2010. ABE adopt o decizie n termen de o lun.
Problema nu este adus n atenia ABE dup expirarea
perioadei de patru luni sau a perioadei de o lun, dup caz,
sau dup ce s-a ajuns la o decizie comun.
L 176/398
RO
(4)
Deciziile comune menionat la alineatul (1), precum i
deciziile adoptate de autoritile competente n absena deciziei
comune menionate la alineatul (3) sunt recunoscute ca fiind
determinante i aplicate de ctre autoritile competente din
statele membre n cauz.
(5)
ABE elaboreaz proiecte de standarde tehnice de punere
n aplicare n vederea asigurrii unor condiii uniforme de
aplicare pentru procesul decizional comun menionat n
prezentul articol, n ceea ce privete aplicarea articolelor 73,
86 i 97, a articolului 104 alineatul (1) litera (a) i a articolului
105 n scopul facilitrii deciziilor comune.
Articolul 114
27.6.2013
(2)
n cazul n care autoritatea responsabil cu supravegherea
consolidat are nevoie de informaii deja transmise unei alte
autoriti competente, respectiva autoritate responsabil cu
supravegherea consolidat contacteaz, ori de cte ori este
posibil, aceast autoritate pentru a evita duplicarea raportrilor
ctre diferitele autoriti care iau parte la supraveghere.
Articolul 115
Coordonarea i acordurile de cooperare
(1)
Pentru a facilita i institui o supraveghere eficace, auto
ritatea responsabil cu supravegherea consolidat i celelalte
autoriti competente ncheie acorduri scrise de coordonare i
cooperare.
(2)
Autoritile competente responsabile cu autorizarea
filialei unei ntreprinderi-mam care este o instituie i pot
delega responsabilitatea de supraveghere, prin acord bilateral i
n conformitate cu articolul 28 din Regulamentul (UE)
nr. 1093/2010, autoritilor competente care au autorizat i
care supravegheaz ntreprinderea-mam, astfel nct acestea s
i asume responsabilitatea de supraveghere a filialei n confor
mitate cu prezenta directiv. ABE este informat cu privire la
existena i coninutul unor astfel de acorduri. Comisia
transmite aceste informaii autoritilor competente din alte
state membre i Comitetului bancar european.
Articolul 116
Colegiile de supraveghere
(1)
Autoritatea responsabil cu supravegherea consolidat
instituie colegii de supraveghetori pentru a facilita ndeplinirea
sarcinilor menionate la articolele 112 i 113 i la articolul 114
alineatul (1) i, sub rezerva cerinelor de confidenialitate de la
alineatul (2) de la prezentul articol i a dreptului Uniunii, pentru
a asigura, atunci cnd este cazul, o coordonare i o colaborare
adecvate cu autoritile competente relevante din ri tere.
27.6.2013
RO
(f) aplicarea articolului 112 alineatul (1) litera (c), innd seama
de activitile pe care alte foruri le-ar putea desfura n
acest domeniu.
(2)
Autoritile competente care particip la activitatea cole
giilor de supraveghetori i ABE coopereaz ndeaproape.
Cerinele de confidenialitate de la capitolul 1 seciunea II din
prezenta directiv i articolele 54 i 58 din Directiva
2004/39/CE nu mpiedic autoritile competente s schimbe
informaii confideniale n cadrul colegiilor de supraveghetori.
nfiinarea i funcionarea colegiilor de supraveghetori nu aduce
atingere drepturilor i responsabilitilor autoritilor
competente n temeiul prezentei directive i al Regulamentului
(UE) nr. 575/2013.
(3)
nfiinarea i funcionarea colegiilor se bazeaz pe acor
durile scrise menionate la articolul 115, stabilite n urma
consultrii cu autoritile competente n cauz, de ctre auto
ritatea responsabil cu supravegherea consolidat.
(4)
ABE elaboreaz proiecte de standarde tehnice de regle
mentare pentru a preciza condiiile generale de funcionare a
colegiilor de supraveghetori.
L 176/399
L 176/400
RO
27.6.2013
(3)
Autoritile competente responsabile cu supravegherea
instituiilor controlate de o instituie-mam din UE contacteaz,
cnd situaia o permite, autoritatea responsabil cu suprave
gherea consolidat, n cazul n care au nevoie de informaii
privind punerea n aplicare a abordrilor i a metodologiilor
prevzute n prezenta directiv i n Regulamentul (UE)
nr. 575/2013, care ar putea fi disponibile deja la autoritatea
responsabil cu supravegherea consolidat.
(4)
nainte de a lua o decizie cu privire la elementele
enumerate mai jos, autoritile competente n cauz se
consult ntre ele, n cazul n care decizia prezint importan
pentru atribuiile de supraveghere ale altor autoriti compe
tente:
(a) modificrile structurii acionariatului, organizaionale sau de
conducere a instituiilor de credit dintr-un grup, care
necesit aprobarea sau autorizarea din partea autoritilor
competente i
27.6.2013
RO
L 176/401
(3)
Statele membre permite autoritilor lor competente
responsabile cu supravegherea pe baz consolidat s solicite
informaiile menionate la articolul 122 filialelor unei instituii,
ale unei societi financiare holding sau ale unei societi
financiare holding mixte care nu sunt incluse n sfera suprave
gherii pe baz consolidat. n acest caz, se aplic procedurile de
transmitere i verificare a informaiilor prevzute la articolul
respectiv.
Articolul 120
Supravegherea societilor financiare holding mixte
(1)
n cazul n care o societate financiar holding mixt face
obiectul unor dispoziii echivalente att n prezenta directiv, ct
i n Directiva 2002/87/CE, n special n ceea ce privete supra
vegherea bazat pe riscuri, autoritatea responsabil cu suprave
gherea consolidat poate, dup consultarea celorlalte autoriti
competente responsabile cu supravegherea filialelor, s aplice
respectivei societi financiare holding mixte numai Directiva
2002/87/CE.
(2)
n cazul n care o societate financiar holding mixt face
obiectul unor dispoziii echivalente att n prezenta directiv, ct
i n Directiva 2009/138/CE, n special n ceea ce privete
supravegherea bazat pe riscuri, autoritatea responsabil cu
supravegherea consolidat poate, de comun acord cu suprave
ghetorul grupului din sectorul asigurrilor, s aplice respectivei
societi financiare holding mixte numai dispoziiile din
prezenta directiv referitoare la cel mai important sector
financiar, astfel cum este definit la articolul 3 alineatul (2) din
Directiva 2002/87/CE.
(3)
Autoritatea responsabil cu supravegherea consolidat
informeaz ABE i AEAPO n legtur cu deciziile luate n
conformitate cu alineatele (1) i (2).
(4)
ABE, AEAPO i AEVMP, prin Comitetul comun
menionat la articolul 54 din Regulamentele (UE)
nr. 1093/2010, (UE) nr. 1094/2010 i (UE) nr. 1095/2010,
elaboreaz orientri menite s asigure convergena practicilor
de supraveghere i elaboreaz, n termen de trei ani de la
adoptarea orientrilor, un proiect de standarde tehnice de regle
mentare n acelai scop.
Se deleag Comisiei competena de a adopta standardele tehnice
de reglementare menionate la primul paragraf, n conformitate
cu articolele 10-14 din Regulamentele (UE) nr. 1093/2010, (UE)
nr. 1094/2010 i (UE) nr. 1095/2010.
Articolul 121
Calificarea directorilor
(2)
n cazul n care o filial care este o instituie nu este
inclus n supravegherea pe baz consolidat n temeiul unuia
dintre cazurile prevzute la articolul 19 din Regulamentul (UE)
nr. 575/2013, autoritile competente din statul membru n
care este situat filiala respectiv pot solicita ntreprinderiimam informaii de natur s faciliteze supravegherea filialei
respective.
L 176/402
RO
Articolul 122
Solicitri de informaii i inspecii
(1)
Pn la coordonarea ulterioar a metodelor de
consolidare, statele membre adopt dispoziii care prevd c,
n cazul n care ntreprinderea-mam a uneia sau a mai
multor instituii este un holding cu activitate mixt, autoritile
competente responsabile cu autorizarea i supravegherea insti
tuiilor respective cer, lund legtura cu respectivul holding cu
activitate mixt i cu filialele acestuia, fie direct, fie prin inter
mediul filialelor care sunt instituii, furnizarea oricror
informaii care ar putea fi relevante n scopul supravegherii
filialelor respective.
(2)
Statele membre adopt dispoziii care prevd c autori
tile lor competente pot efectua ele nsele sau prin inspectori
externi inspecii la faa locului pentru a verifica informaiile
primite de la holdingurile cu activitate mixt i de la filialele
acestora. n cazul n care un holding cu activitate mixt sau una
dintre filialele acestuia este o ntreprindere de asigurare, poate fi
utilizat i procedura prevzut la articolul 125. Dac un
holding cu activitate mixt sau una dintre filialele acestuia este
situat ntr-un alt stat membru dect cel n care se afl filiala
care este o instituie, verificarea la faa locului a informaiilor se
face n conformitate cu procedura prevzut la articolul 118.
Articolul 123
Supravegherea
(1)
Fr a aduce atingere prii a patra a Regulamentului (UE)
nr. 575/2013, statele membre adopt dispoziii care prevd c,
n cazul n care ntreprinderea-mam a uneia sau a mai multor
instituii este un holding cu activitate mixt, autoritile
competente responsabile cu supravegherea instituiilor
respective exercit o supraveghere general a tranzaciilor pe
care instituiile n cauz le efectueaz cu holdingul cu activitate
mixt i cu filialele sale.
(2)
Autoritile competente cer instituiilor s pun n
aplicare proceduri adecvate de gestionare a riscurilor i
mecanisme de control intern adecvate, inclusiv proceduri
riguroase de raportare i de contabilitate, n vederea identificrii,
msurrii, monitorizrii i controlrii adecvate a tranzaciilor
efectuate cu holdingul-mam cu activitate mixt i cu filialele
sale. Autoritile competente cer instituiilor s le comunice
orice tranzacie semnificativ efectuat cu entitile respective,
cu excepia celei menionate la articolul 394 din Regulamentul
(UE) nr. 575/2013. Aceste proceduri i tranzacii semnificative
fac obiectul unui control din partea autoritilor competente.
Articolul 124
Schimbul de informaii
(1)
Statele se asigur c nu exist niciun obstacol juridic n
calea schimbului de informaii relevante n vederea suprave
gherii, n conformitate cu articolul 110 i capitolul 3 ntre
27.6.2013
(2)
n cazul n care o ntreprindere-mam i oricare dintre
filialele acesteia care sunt instituii, sunt situate n state membre
diferite, autoritile competente din fiecare stat membru fac
schimb de informaii relevante ce pot permite sau facilita exer
citarea supravegherii pe baz consolidat.
(3)
Statele membre autorizeaz, ntre autoritile lor compe
tente, schimbul de informaii menionate la alineatul (2), cu
condiia ca, n cazul holdingurilor financiare, al societilor
financiare holding-mixte, al instituiilor financiare i al ntreprin
derilor de servicii auxiliare, colectarea sau deinerea de
informaii s nu implice obligaia autoritilor competente de
a exercita un rol de supraveghere individual a instituiilor sau
ntreprinderilor respective.
Articolul 125
Cooperarea
(1)
n cazul n care o instituie, o societate financiar holding,
o societate financiar holding mixt sau un holding cu activitate
mixt controleaz una sau mai multe filiale care sunt ntre
prinderi de asigurare sau alte ntreprinderi care presteaz
servicii de investiii care fac obiectul unei autorizri, autoritile
competente i autoritile crora li s-a ncredinat misiunea
public de supraveghere a ntreprinderilor de asigurare sau a
celorlalte ntreprinderi care presteaz servicii de investiii
coopereaz ndeaproape. Fr a aduce atingere responsabili
tilor lor respective, aceste autoriti i comunic toate infor
maiile de natur s le simplifice misiunea i s permit supra
vegherea activitii i a situaiei financiare de ansamblu a ntre
prinderilor de care rspund.
27.6.2013
RO
(2)
Informaiile primite n cadrul supravegherii pe baz
consolidat i, n special, orice schimburi de informaii ntre
autoritile competente, prevzute n prezenta directiv, fac
obiectul cerinelor privind secretul profesional cel puin echi
valente cu cele menionate la articolul 53 alineatul (1) din
prezenta directiv, n cazul instituiilor de credit, sau n
Directiva 2004/39/CE, n cazul firmelor de investiii.
(3)
Autoritile competente responsabile cu supravegherea pe
baz consolidat ntocmesc liste cu societile financiare holding
sau societile financiare holding mixte menionate la
articolul 11 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013. Listele sunt
comunicate autoritilor competente din celelalte state membre,
ABE i Comisiei.
Articolul 126
L 176/403
(3)
n lipsa unei astfel de supravegheri echivalente, statele
membre aplic instituiei, mutatis mutandis, prezenta directiv
i Regulamentul (UE) nr. 575/2013 sau permit autoritilor
lor competente s aplice alte tehnici de supraveghere adecvate
pentru atingerea obiectivelor de supraveghere pe baz
consolidat a instituiilor.
Sanciuni
n conformitate cu capitolul 1 seciunea IV din prezentul titlu,
statele membre asigur posibilitatea de a impune sanciuni
administrative sau alte msuri administrative menite s pun
capt nclcrilor constatate sau cauzelor acestora n cazul
holdingurilor financiare, al societilor financiare holding-mixte
i al holdingurilor cu activitate mixt sau al managerilor respon
sabili care ncalc actele cu putere de lege i actele adminis
trative de transpunere a prezentului capitol.
Articolul 127
Evaluarea echivalenei supravegherii consolidate din ri
tere
(1)
n cazul n care o instituie a crei ntreprindere-mam
este o instituie sau o societate financiar holding ori o societate
financiar holding mixt care are sediul central ntr-o ar ter
nu face obiectul unei supravegheri consolidate n temeiul arti
colului 111, autoritile competente evalueaz dac instituia
respectiv face obiectul unei supravegheri consolidate din
partea unei autoriti de supraveghere dintr-o ar ter, echi
valent supravegherii reglementate de principiile prevzute n
prezenta directiv i cerinele din partea nti titlul II capitolul
2 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013.
(2)
Comisia poate solicita Comitetului bancar european s
elaboreze recomandri generale care s permit s se stabileasc
dac msurile de supraveghere consolidat luate de autoritile
de supraveghere din ri tere ar putea permite atingerea obiec
tivelor supravegherii consolidate prevzute n prezentul capitol,
n ceea ce privete instituiile a cror ntreprindere-mam i are
sediul central ntr-o ar ter. Comitetul bancar european
examineaz periodic aceste recomandri i ine seama de orice
modificri aduse msurilor de supraveghere consolidat aplicate
de autoritile competente respective. ABE sprijin Comisia i
CAPITOLUL 4
Amortizoare de capital
Seciunea I
Amortizoare
Articolul 128
Definiii
n sensul prezentului capitol, se aplic urmtoarele definiii:
L 176/404
RO
27.6.2013
(4)
n sensul alineatului (2), firmele de investiii sunt clasi
ficate ca fiind mici sau mijlocii n conformitate cu Reco
mandarea 2003/361/CE a Comisiei din 6 mai 2003 privind
definirea microntreprinderilor i a ntreprinderilor mici i mijlo
cii (1).;
(5)
Instituiile nu utilizeaz fonduri proprii de nivel 1 de baz
care sunt meninute pentru a ndeplini cerina de la alineatul (1)
de la prezentul articol pentru a se conforma cerinelor prevzute
la articolul 104.
(6)
n cazul n care o instituie nu ndeplinete pe deplin
cerina de la alineatul (1) de la prezentul articol, aceasta face
obiectul restriciilor privind distribuirile, prevzute la
articolul 141 alineatele (2) i (3).
Articolul 130
Cerina de meninere a unui amortizor anticiclic de capital
specific instituiei
(1)
Statele membre cer instituiilor s menin un amortizor
anticiclic de capital specific instituiei, care este echivalent cu
valoarea total a expunerii la risc a instituiei n cauz,
calculat n conformitate cu articolul 92 alineatul (3) din Regu
lamentul (UE) nr. 575/2013, nmulit cu media ponderat a
ratelor amortizorului anticiclic calculat n conformitate cu
articolul 140 din prezenta directiv pe o baz individual i
consolidat, astfel cum se prevede n partea nti, titlul II din
regulamentul respectiv.
(1) JO L 124, 20.5.2003, p. 36.
27.6.2013
RO
(2)
Prin derogare de la alineatul (1), un stat membru poate
excepta firmele de investiii mici i mijlocii de la cerinele
prevzute la alineatul menionat, dac o astfel de exceptare nu
amenin stabilitatea sistemului financiar al statului membru
respectiv.
L 176/405
(3)
n sensul alineatului (2), statul membru desemneaz auto
ritatea responsabil de aplicarea prezentului articol. Autoritatea
respectiv este autoritatea competent sau autoritatea
desemnat.
(4)
n sensul alineatului (2), firmele de investiii sunt clasi
ficate ca fiind mici i mijlocii n conformitate cu Recomandarea
2003/361/CE.
(5)
Instituiile ndeplinesc cerina prevzut la alineatul (1) cu
fonduri proprii de nivel 1 de baz, care se adaug la orice
fonduri proprii de nivel 1 de baz meninute pentru a
ndeplini cerina de fonduri proprii prevzut la articolul 92
din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cerina de meninere a
unui amortizor de conservare a capitalului conform articolului
129 din prezenta directiv i orice alt cerin impus n
temeiul articolului 104 din prezenta directiv.
(6)
n cazul n care o instituie nu ndeplinete pe deplin
cerina de la alineatul (1) de la prezentul articol, aceasta face
obiectul restriciilor privind distribuirile, prevzute la
articolul 141 alineatele (2) i (3).
Articolul 131
Instituii globale de importan sistemic i alte instituii de
importan sistemic
(1)
Statele membre desemneaz autoritatea nsrcinat cu
identificarea, pe o baz consolidat, a instituiilor globale de
importan sistemic (G-SII) i, pe o baz individual, subcon
solidat sau consolidat, dup caz, a altor instituii de
importan sistemic (O-SII), care au fost autorizate n jurisdicia
lor. Autoritatea respectiv este autoritatea competent sau auto
ritatea desemnat. Statele membre pot desemna mai multe auto
riti. G-SII este fie o instituie-mam din UE, o societate
financiar holding-mam din UE, o societate financiar
holding mixt-mam din UE sau o instituie. G-SII nu pot fi
o instituie care este o filial a unei instituii-mam din UE, a
unei societi financiare holding-mam din UE sau a unei
L 176/406
RO
(4)
Fiecare G-SII, pe baz consolidat, menine un amortizor
G-SII, care corespunde subcategoriei n care este alocat G-SII.
Amortizorul respectiv const n fonduri proprii de nivel 1 de
baz i este suplimentar acestui capital.
(5)
Autoritatea competent sau autoritatea desemnat poate
impune fiecrei O-SII, pe baz consolidat, subconsolidat sau
individual, dup caz, s dispun de un amortizor pentru O-SII
de pn la 2 % din valoarea total a expunerilor la risc calculate
n conformitate cu articolul 92 alineatul (3) din Regulament
(UE) nr. 575/2013, innd seama de criteriile de identificare a
O-SII. Amortizorul respectiv const n fonduri proprii de nivel 1
de baz i este suplimentar acestui capital.
(6)
Atunci cnd solicit meninerea unui amortizor O-SII,
autoritatea competent sau autoritatea desemnat respect
urmtoarele:
(7)
nainte de a stabili sau restabili un amortizor O-SII, auto
ritatea competent sau autoritatea desemnat transmite o noti
ficare Comisiei, CERS, ABE i autoritilor competente i
desemnate ale statelor membre n cauz cu o lun nainte de
publicarea deciziei menionate la alineatul (5). Notificarea
respectiv descrie n detaliu:
27.6.2013
(9)
Exist cel puin cinci subcategorii de G-SII. Limita cea mai
joas i limitele dintre subcategorii sunt determinate de scorurile
obinute prin metodologia de identificare. Scorurile-limit dintre
subcategoriile adiacente sunt definite n mod clar i ader la
principiul conform cruia exist o cretere liniar constant a
importanei sistemice ntre subcategorii, ceea ce duce la o
cretere liniar a cerinei de fonduri proprii de nivel 1 supli
mentar, cu excepia subcategoriei celei mai nalte. n sensul
prezentului alineat, importana sistemic reprezint impactul
preconizat exercitat de dificultile G-SII asupra pieei financiare
globale. Subcategoriei celei mai joase i se aloc un amortizor
pentru G-SII de 1 % din valoarea total a expunerilor la risc,
calculat n conformitate cu articolul 92 alineatul (3) din Regu
lament (UE) nr. 575/2013 iar cerina amortizorului alocat
fiecrei subcategorii crete n etape de 0,5 % din valoarea
total a expunerii la risc, calculat n conformitate cu
articolul 87 alineatul (3), pn la a patra subcategorie inclusiv.
Subcategoria cea mai nalt a amortizorului pentru G-SII face
obiectul unui amortizor de 3,5 % din valoarea total 575a expu
nerilor la risc, calculat n conformitate cu articolul 92 alineatul
(3) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013.
(10)
Fr a aduce atingere alineatelor (1) i (9), autoritatea
competent sau autoritatea desemnat poate, n cadrul unui
proces corect de evaluare n vederea supravegherii:
(8)
Fr a aduce atingere articolului 133 i alineatului (5) de
la prezentul articol, n cazul n care o O-SII este o filial fie a
unei G-SII, fie a unei O-SII care este o instituie-mam din UE i
face obiectul unui amortizor pentru O-SII pe o baz
(11)
n cazul n care autoritatea competent sau autoritatea
desemnat ia o decizie n conformitate cu alineatul (10) litera
(b), aceasta notific ABE n mod corespunztor, furniznd moti
varea.
(12)
Autoritatea competent sau autoritatea desemnat
notific Comisiei, CERS,, i ABE numele G-SII i ale O-SII,
precum i subcategoria respectiv n care este alocat fiecare
G-SII, i comunic publicului numele acestora. Autoritile
competente sau desemnate fac public subcategoria creia i
este alocat fiecare G-SII.
27.6.2013
RO
(13)
Instituiile de importan sistemic nu utilizeaz fonduri
proprii de nivel 1 de baz meninute pentru a ndeplini cerinele
prevzute la alineatele (4) i (5) pentru a ndeplini oricare
cerine impuse n temeiul articolului 92 din Regulamentul
(UE) nr. 575/2013 i al articolelor 129i 130 din prezenta
directiv i oricare cerin impus n temeiul articolelor 102 i
104 din prezenta directiv.
L 176/407
(18)
ABE elaboreaz proiecte de standarde tehnice de regle
mentare care precizeaz, n sensul prezentului articol, meto
dologia pe baza creia autoritatea competent sau autoritatea
desemnat identific o instituie-mam din UE sau o societate
financiar holding-mam ori o societate financiar holding
mixt-mam din UE drept G-SII i care specific metodologia
pentru definirea subcategoriilor i alocarea G-SII n subcategorii
pe baza relevanei lor sistemice, innd seama de eventualele
standarde convenite la nivel internaional.
Articolul 132
Raportare
(15)
Fr a aduce atingere alineatului (14), n cazul n care
amortizorul de risc sistemic se aplic tuturor expunerilor situate
n statul membru care stabilete amortizorul pentru a aborda
riscul macroprudenial al statului membru respectiv, dar nu se
aplic expunerilor din afara statului membru, respectivul
amortizor de risc sistemic se cumuleaz cu amortizorul
pentru O-SII sau G-SII care se aplic n conformitate cu
prezentul articol.
(16)
n cazul n care se aplic alineatul (14) i o instituie
face parte dintr-un grup sau un subgrup de care aparine o G-SII
sau o O-SII, acest lucru nu implic niciodat faptul c instituia
respectiv, pe baz individual, face obiectul unei cerine pentru
amortizorul combinat care este mai sczut dect suma dintre
amortizorul de conservare a capitalului, amortizorul anticiclic de
capital i cel mai ridicat dintre amortizorul pentru O-SII i
amortizorul de risc sistemic aplicabil pe baz individual.
(17)
n cazul n care se aplic alineatul (15) i o instituie
face parte dintr-un grup sau un subgrup de care aparine o G-SII
sau o O-SII, acest lucru nu implic niciodat faptul c instituia
respectiv, pe baz individual, face obiectul unei cerine pentru
amortizorul combinat care este mai sczut dect suma dintre
(1)
Pn la 31 decembrie 2015, Comisia prezint Parla
mentului European i Consiliului, pe baza evoluiilor n plan
internaional i a avizului ABE, un raport privind posibilitatea
extinderii cadrului pentru G-SII la alte tipuri de instituii de
importan sistemic din cadrul Uniunii, nsoit de o
propunere legislativ, dup caz.
(2)
Pn la 31 decembrie 2016 i dup consultarea CERS i a
ABE Comisia prezint Parlamentului European i Consiliului un
raport privind oportunitatea modificrii dispoziiilor privind
G-SII de la articolul131, nsoit de o propunere legislativ,
dup caz. Orice astfel de propunere ine seama n mod cores
punztor de evoluiile reglementrilor la nivel internaional i
analizeaz, atunci cnd este cazul, procesul de alocare a unor
amortizoare pentru O-SII specifice instituiei n cadrul unui
grup, innd seama de orice eventual impact necorespunztor
asupra punerii n aplicare a separrii structurale n cadrul
statelor membre.
Articolul 133
Cerina de meninere a unui amortizor de risc sistemic
(1)
Fiecare stat membru poate introduce un amortizor de risc
sistemic constituit din fonduri proprii de nivel 1 de baz pentru
sectorul financiar sau pentru unul sau mai multe subansamble
ale sectorului, pentru a preveni i a atenua riscurile sistemice sau
macroprudeniale neciclice pe termen lung care nu sunt regle
mentate de Regulamentul (UE) nr. 575/2013, n sensul de risc
de perturbare a sistemului financiar care poate s genereze
consecine negative semnificative pentru sistemul financiar i
pentru economia real dintr-un anumit stat membru.
L 176/408
RO
(2)
n sensul alineatului (1), statul membru desemneaz auto
ritatea nsrcinat cu stabilirea amortizorului de risc sistemic i
cu identificarea seturilor de instituii crora li se aplic. Auto
ritatea respectiv este autoritatea competent sau autoritatea
desemnat.
(3)
n sensul alineatului (1), instituiilor li se poate impune s
menin, pe lng fonduri proprii de nivel 1 de baz meninute
pentru a respecta cerina de fonduri proprii impus de
articolul 87 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, un
amortizor de risc sistemic din fonduri proprii de nivel 1 de
baz de cel puin 1 % pe baza expunerilor la care se aplic
amortizorul de risc sistemic, n conformitate cu alineatul (8)
de la prezentul articol, pe baz individual, consolidat sau
subconsolidat, astfel cum se prevede n partea nti titlul II
din regulamentul menionat. Autoritatea competent sau
desemnat relevant le poate solicita instituiilor s menin
amortizorul de risc sistemic att la nivel individual, ct i la
nivel consolidat.
(4)
Instituiile nu utilizeaz fonduri proprii de nivel 1 de baz
meninute pentru a ndeplini cerina prevzut la alineatul (3),
pentru a ndeplini oricare cerine impuse n temeiul articolului
92 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 i al articolelor 129 i
130 din prezenta directiv i oricare cerine impuse n temeiul
articolelor 102 i 104 din prezenta directiv. n cazul n care un
grup identificat ca fiind o instituie de importan sistemic care
face obiectul unui amortizor pentru G-SII pe baz consolidat n
conformitate cu articolul 131 face, de asemenea, obiectul unui
amortizor de risc sistemic pe baz consolidat n conformitate
cu prezentul articol, se aplic amortizorul cel mai mare. n cazul
n care o instituie, pe baz individual sau subconsolidat, face
obiectul unui amortizor O-SII n conformitate cu articolul 131
i al unui amortizor de risc sistemic n conformitate cu
prezentul articol, se aplic cel mai mare.
(5)
n pofida alineatului (4), n cazul n care amortizorul de
risc sistemic se aplic tuturor expunerilor situate n statul
membru care stabilete amortizorul pentru a aborda riscul
macroprudenial al statului membru respectiv, dar nu se aplic
expunerilor din afara statului membru, respectivul amortizor de
risc sistemic se adaug la amortizorul pentru O-SII sau G-SII
care se aplic n conformitate cu articolul131.
(6)
n cazul n care se aplic alineatul (4) i o instituie face
parte dintr-un grup sau subgrup de care aparine o G-SII sau o
O-SII, acest lucru nu implic niciodat faptul c instituia
respectiv, pe baz individual, face obiectul unei cerine
pentru amortizorul combinat care este mai sczut dect suma
dintre amortizorul de conservare a capitalului, amortizorul anti
ciclic de capital i cel mai ridicat dintre amortizorul pentru OSII i amortizorul de risc sistemic aplicabil pe baz individual.
(7)
n cazul n care se aplic alineatul (5) i o instituie face
parte dintr-un grup sau subgrup de care aparine o G-SII sau o
O-SII, acest lucru nu implic niciodat faptul c instituia
respectiv, pe baz individual, face obiectul unei cerine
pentru amortizorul combinat care este mai sczut dect suma
27.6.2013
(8)
Amortizorul de risc sistemic se poate aplica expunerilor
situate n statul membru care stabilete amortizorul i se poate
totodat aplica expunerilor din ri tere. Amortizorul de risc
sistemic se poate aplica, de asemenea, expunerilor situate n alte
state membre, sub rezerva alineatelor (15) i (18).
(9)
Amortizorul de risc sistemic se aplic tuturor instituiilor
sau unuia ori mai multor subansambluri ale respectivelor insti
tuii, pentru care autoritile statului membru vizat au
competene n conformitate cu prezenta directiv i se stabilete
n trepte de ajustare graduale sau accelerate de 0,5 puncte
procentuale. Se pot introduce cerine diferite pentru diferite
subansambluri ale sectorului.
(10)
Atunci cnd solicit meninerea unui amortizor de risc
sistemic, autoritatea competent sau autoritatea desemnat
respect urmtoarele:
(11)
nainte de a stabili sau restabili o rat a amortizorului de
risc sistemic de pn la 3 %, autoritatea competent sau auto
ritatea desemnat transmite o notificare Comisiei, CERS, ABE, i
autoritilor competente i desemnate ale statelor membre n
cauz cu 1 lun nainte de publicarea deciziei menionate la
alineatul (16). n cazul n care amortizorul se aplic expunerilor
situate n ri tere, autoritatea competent sau autoritatea
desemnat transmite, de asemenea, o notificare autoritilor de
supraveghere ale respectivelor ri tere. Notificarea respectiv
descrie n detaliu urmtoarele:
27.6.2013
RO
L 176/409
(14)
n cazul n care urmeaz s se stabileasc o rat a
amortizorului de risc sistemic ntre 3 % i 5 % conform
alineatului (13), autoritatea competent sau autoritatea
desemnat din statul membru care stabilete amortizorul
respectiv notific ntotdeauna acest fapt Comisiei i ateapt
avizul Comisiei nainte de a adopta msurile n cauz.
(15)
n termen de o lun de la notificarea menionat la
alineatul (12), CERS transmite Comisiei un aviz n care
precizeaz dac amortizorul de risc sistemic este considerat
adecvat. De asemenea, ABE i poate transmite Comisiei avizul
su referitor la amortizor n conformitate cu articolul 34
alineatul (1) din Regulamentul (UE) nr. 1093/2010.
(16)
Fiecare autoritate competent sau autoritate desemnat
anun stabilirea amortizorului de risc sistemic prin intermediul
publicrii pe un site internet adecvat. Anunul include cel puin
urmtoarele informaii:
L 176/410
RO
27.6.2013
27.6.2013
RO
Articolul 136
Stabilirea ratelor amortizoarelor anticiclice
(1)
Fiecare stat membru desemneaz o autoritate public sau
un organism public (denumit/denumit n continuare o auto
ritate desemnat) responsabil cu stabilirea ratei amortizorului
anticiclic pentru statul membru n cauz.
(2)
Fiecare autoritate desemnat calculeaz n fiecare
trimestru un referenial pentru amortizoare, destinat s
ndrume exercitarea puterii sale de apreciere n stabilirea ratei
amortizorului anticiclic n conformitate cu alineatul (3). Refe
renialul pentru amortizoare reflect, n mod concret, ciclul de
creditare i riscurile datorate creterii excesive a creditelor n
statul membru i ia n considerare n mod corespunztor parti
cularitile economiei naionale. Acesta se bazeaz pe abaterea
indicatorului credite/PIB de la tendina pe termen lung, lund n
considerare, ntre altele:
L 176/411
(5)
n cazul n care o autoritate stabilete pentru prima dat
o rat a amortizorului anticiclic mai mare de zero sau n cazul
n care o autoritate desemnat crete rata amortizorului anti
ciclic n vigoare la acel moment, aceasta decide de asemenea
data de la care instituiile trebuie s aplice amortizorul majorat
n scopul calculrii amortizorului anticiclic de capital specific
instituiei. Data n cauz nu depete 12 luni de la data la
care stabilirea amortizorului majorat a fost anunat n confor
mitate cu alineatul (7). Dac data este nainte de 12 luni de la
data la care s-a anunat stabilirea amortizorului majorat,
termenul mai scurt pentru punerea n aplicare se justific pe
baza unor circumstane excepionale.
(6)
Dac o autoritate desemnat reduce rata existent a
amortizorului anticiclic, fie c este sau nu redus la zero,
aceasta stabilete de asemenea o perioad orientativ pentru
care nu se preconizeaz nicio cretere a amortizorului. Totui,
perioada orientativ n cauz nu angajeaz autoritatea
desemnat.
(7)
Fiecare autoritate desemnat anun trimestrial, prin
publicare pe site-ul su internet, rata amortizorului anticiclic
pe care l-a stabilit. Anunul include cel puin urmtoarele infor
maii:
(a) rata aplicabil a amortizorului anticiclic;
(3)
Fiecare autoritate desemnat evalueaz i stabilete
trimestrial rata amortizorului anticiclic adecvat pentru statul
su membru, lund n considerare urmtoarele:
(4)
Rata amortizorului anticiclic, exprimat ca procentaj din
cuantumul total al expunerilor la risc calculat n conformitate cu
articolul 92 alineatul (3) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, a
instituiilor care au expuneri din credite n statul membru n
cauz, se situeaz ntre 0 % i 2,5 %, calibrat n trepte de 0,25
puncte procentuale sau multipli de 0,25 puncte procentuale. n
cazul n care acest lucru se justific pe baza consideraiilor de la
alineatul (3), o autoritate desemnat poate stabili o rat a amor
tizorului anticiclic mai mare de 2,5 % din cuantumul total al
expunerilor la risc calculat n conformitate cu articolul 87
alineatul (3) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 n scopul
prevzut la articolul 140 alineatul (2) de la prezenta directiv.
L 176/412
RO
Articolul 137
Recunoaterea ratelor amortizorului anticiclic mai mari de
2,5 %
(1)
n cazul n care o autoritate desemnat, n conformitate
cu articolul 136 alineatul (4), sau o autoritate competent dintro ar ter a stabilit o rat a amortizorului anticiclic mai mare
de 2,5 % din cuantumul total al expunerilor la risc calculat n
conformitate cu articolul 92 alineatul (3) din Regulamentul (UE)
nr. 575/2013, celelalte autoriti desemnate pot recunoate
aceast rat a amortizorului n scopul calculrii, de ctre insti
tuiile autorizate la nivel naional, a amortizorului anticiclic de
capital specific instituiei.
(2)
n cazul n care o autoritate desemnat n conformitate
cu alineatul (1) de la prezentul articol recunoate o rat a
amortizorului mai mare de 2,5 % din cuantumul total al expu
nerilor la risc calculat n conformitate cu articolul 92 alineatul
(3) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, aceasta anun recu
noaterea prin publicare pe site-ul su internet. Anunul include
cel puin urmtoarele informaii:
Articolul 138
Recomandarea CERS privind ratele amortizorului anticiclic
pentru rile tere
CERS poate, n conformitate cu articolul 16 din Regulamentul
(UE) nr. 1092/2010, s emit o recomandare pentru autoritile
desemnate privind rata adecvat a amortizorului anticiclic
pentru expunerile fa de o ar ter n cazul n care:
27.6.2013
Articolul 139
Decizia autoritilor desemnate privind ratele
amortizorului anticiclic pentru rile tere
(1)
Prezentul articol se aplic indiferent dac CERS a emis
sau nu o recomandare pentru autoritile desemnate, conform
articolului 138.
(2)
n circumstanele menionate la articolul 138 litera (a),
autoritile desemnate pot stabili rata amortizorului anticiclic pe
care instituiile autorizate la nivel naional trebuie s l aplice n
scopul calculrii amortizorului anticiclic de capital specific insti
tuiei.
(3)
n cazul n care rata amortizorului anticiclic a fost
stabilit i publicat de autoritatea competent dintr-o ar
ter pentru aceast ar ter, o autoritate desemnat poate
stabili o rat diferit a amortizorului pentru aceast ar ter
n scopul calculrii de ctre instituiile autorizate la nivel
naional a amortizorului anticiclic de capital specific instituiei,
dac aceasta are motive rezonabile s considere c rata amorti
zorului stabilit de autoritatea competent din ara ter nu este
suficient pentru a proteja n mod adecvat aceste instituii
mpotriva riscurilor de cretere excesiv a creditelor n aceast
ar ter.
(4)
n cazul n care o autoritate desemnat stabilete o rat a
amortizorului anticiclic pentru o ar ter, conform alineatului
(2) sau (3), care crete rata aplicabil existent a amortizorului
anticiclic, autoritatea desemnat decide data de la care instituiile
autorizate la nivel intern trebuie s aplice aceast rat a amor
tizorului n scopul calculrii amortizorului anticiclic de capital
specific instituiei. Data n cauz nu depete 12 luni de la data
la care rata amortizorului a fost anunat n conformitate cu
alineatul (5). Dac data este nainte de 12 luni de la data la care
s-a anunat rata amortizorului, termenul mai scurt pentru
punerea n aplicare se justific pe baza unor circumstane
excepionale.
27.6.2013
RO
(5)
Autoritile desemnate public pe site-ul lor internet orice
rat a amortizorului anticiclic care a fost stabilit pentru o ar
ter n conformitate cu alineatul (2) sau (3), incluznd urm
toarele informaii:
L 176/413
(3)
Dac rata amortizorului anticiclic stabilit de autoritatea
competent dintr-o ar ter pentru aceast ar ter este mai
mare de 2,5 % din valoarea total a expunerilor la risc calculat
n conformitate cu articolul 92 alineatul (3) din Regulamentul
(UE) nr. 575/2013, statele membre se asigur c urmtoarele
rate ale amortizorului se aplic expunerilor din credite relevante
situate n aceast ar ter n scopul calculului prevzut la
alineatul (1), inclusiv, unde este cazul, n scopul calculrii
elementului de capital consolidat corespunznd instituiei n
cauz:
Articolul 140
Calcularea ratei amortizorului anticiclic de capital specific
instituiei
(1)
Rata amortizorului anticiclic de capital specific instituiei
este egal cu media ponderat a ratelor amortizorului anticiclic
care se aplic n rile n care sunt situate expunerile din credite
relevante ale instituiei sau care se aplic n sensul prezentului
articol, n temeiul articolului 139 alineatul (2) sau (3).
(4)
Expunerile la riscul de credit relevante includ toate cate
goriile de expuneri, n afar de cele menionate la articolul 112
literele (a)-(f) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 care fac
obiectul urmtoarelor cerine.
(2)
Dac, n conformitate cu articolul 136 alineatul (4), o
autoritate desemnat stabilete o rat a amortizorului anticiclic
mai mare de 2,5 % din cuantumul total al expunerilor la risc
calculat n conformitate cu articolul 92 alineatul (3) din Regu
lamentul (UE) nr. 575/2013 statele membre se asigur c urm
toarele rate ale amortizorului se aplic expunerilor din credite
relevante situate n statul membru al autoritii desemnate n
cauz (denumit n continuare, statul membru A) n scopul
calculului prevzut la alineatul (1), inclusiv, unde este cazul,
n scopul calculrii elementului de capital consolidat cores
punznd instituiei n cauz:
L 176/414
RO
(5)
Instituiile identific situarea geografic a unei expuneri
din credite relevante, n conformitate cu standardele tehnice
de reglementare adoptate n conformitate cu alineatul (7).
(6)
27.6.2013
(2)
Statele membre cer ca instituiile care nu ndeplinesc
cerina amortizorului combinat s calculeze suma maxim
distribuibil (MDA, Maximum Distributable Amount) n confor
mitate cu alineatul (4) i s notifice autoritilor competente
respectiva MDA.
(3)
n cazul n care o instituie nu ndeplinete cerina amor
tizorului combinat, statele membre i interzic s efectueze
distribuiri peste suma maxim distribuibil (MDA), calculat n
conformitate cu alineatul (4), prin oricare dintre msurile
menionate la alineatul (2) literele (a), (b) i (c).
(4)
Statele membre cer instituiilor s calculeze MDA
nmulind suma calculat n conformitate cu alineatul (5) cu
factorul stabilit n conformitate cu alineatul (6). Oricare dintre
msurile menionate la alineatul (2) al doilea paragraf literele (a),
(b) sau (c) reduce MDA.
(5)
Suma de nmulit n conformitate cu alineatul (4) se
constituie din:
plus
27.6.2013
RO
L 176/415
Cerina amortizorului
combinat
Qn
4
minus
Qn indic numrul de ordine al cuartilei n cauz.
(c) sumele care ar trebui achitate ca impozit dac elementele
specificate la literele (a) i (b) de la prezentul alineat ar fi
reinute.
(6)
(7)
Restriciile prevzute la prezentul articol se aplic doar
plilor care antreneaz o reducere a fondurilor proprii de nivel
1 de baz sau o reducere a profiturilor i n msura n care
suspendarea unei pli sau neefectuarea plii nu constituie o
situaie de nerambursare sau o condiie pentru nceperea unei
proceduri de insolven n temeiul regimului de insolven
aplicabil instituiei.
(8)
n cazul n care o instituie nu ndeplinete obligaia
amortizorului combinat i intenioneaz s distribuie toate sau
o parte din profiturile sale distribuibile ori ia una dintre
msurile menionate la articolul (2) al doilea paragraf literele
(a), (b) i (c), aceasta notific autoritatea competent i
furnizeaz urmtoarele informaii:
(a) valoarea capitalului meninut de instituie, defalcat dup
cum urmeaz:
(i) fonduri proprii de nivel 1 de baz,
L 176/416
RO
27.6.2013
(9)
Instituiile menin dispoziii care s garanteze c valoarea
profiturilor distribuibile i MDA sunt calculate cu exactitate i
sunt n msur s demonstreze autoritii competente caracterul
exact, la cerere.
(10)
n sensul alineatelor (1) i (2), o distribuire n legtur
cu fondurile proprii de nivel 1 de baz include urmtoarele:
(3)
Autoritatea competent evalueaz planul de conservare a
capitalului i l aprob doar dac consider c punerea sa n
aplicare poate conduce la conservarea sau majorarea capitalului,
astfel nct instituia s ndeplineasc cerinele amortizorului
combinat ntr-un termen pe care autoritatea competent l
consider adecvat.
(4)
Dac autoritatea competent nu aprob planul de
conservare a capitalului n conformitate cu alineatul (3),
aceasta aplic una dintre msurile de mai jos sau pe amndou:
TITLUL VIII
Articolul 142
Articolul 143
27.6.2013
RO
(2)
Informaiile publicate n conformitate cu alineatul (1)
trebuie s fie suficiente pentru a permite efectuarea unei
comparaii relevante ntre abordrile adoptate de autoritile
competente din diferite state membre. Informaiile se public
ntr-un format unitar i se actualizeaz periodic. Informaiile
n cauz trebuie s fie accesibile la o singur adres electronic.
(3)
ABE elaboreaz standarde tehnice de punere n aplicare
pentru a stabili formatul, structura, coninutul i data publicrii
anuale a informaiilor prevzute la alineatul (1).
ABE nainteaz aceste proiecte de standarde tehnice de punere
n aplicare Comisiei pn la 1 ianuarie 2014.
Se confer Comisiei competena de a adopta standardele tehnice
de punere n aplicare menionate la primul paragraf, n confor
mitate cu articolul 15 din Regulamentul (UE) nr. 1093/2010.
Articolul 144
Cerine de publicare specifice
(1)
n sensul prii a cincea din Regulamentul (UE) nr.
575/2013, autoritile competente public urmtoarele infor
maii:
(a) criteriile generale i metodologiile adoptate pentru a verifica
respectarea dispoziiilor de la articolele 405-409 din Regu
lamentul (UE) nr. 575/2013;
(b) fr a aduce atingere dispoziiilor de la titlul VII capitolul 1
seciunea II, o descriere succint a rezultatului analizei
prudeniale i o descriere a msurilor aplicate n cazurile
de nerespectare a dispoziiilor de la articolele 405-409 din
Regulamentul (UE) nr. 575/2013, identificate anual.
L 176/417
(3)
Autoritatea competent care exercit opiunea prevzut
la articolul 9 alineatul (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013
public urmtoarele informaii:
(i) valoarea total a fondurilor proprii ale instituiilormam care beneficiaz de exercitarea opiunii
menionate la articolul 9 alineatul (1) din Regulamentul
(UE) nr. 575/2013, deinute la filiale dintr-o ar ter;
(ii) procentajul fondurilor proprii totale ale instituiilormam care beneficiaz de exercitarea opiunii
menionate la articolul 9 alineatul (1) din Regulamentul
(UE) nr. 575/2013, reprezentat de fondurile proprii
deinute la filiale dintr-o ar ter;
L 176/418
RO
27.6.2013
TITLUL IX
Articolul 146
Articolul 145
Acte delegate
Comisia este abilitat s adopte acte delegate n conformitate cu
articolul 148 privind urmtoarele:
Articolul 147
Comitetul bancar european
(1)
Pentru adoptarea actelor de punere n aplicare, Comisia
este sprijinit de Comitetul bancar european. Acesta este un
comitet n sensul articolului 3 alineatul (2) din Regulamentul
(UE) nr. 182/2011.
(2)
n cazul n care se face trimitere la prezentul alineat, se
aplic articolul 5 din Regulamentul (UE) nr. 182/2011.
Articolul 148
Exercitarea competenelor delegate
(1)
Se confer Comisiei competena de a adopta acte
delegate, cu respectarea condiiilor stabilite n prezentul articol.
(2)
Delegarea de competene menionat la articolul 145 se
confer pentru o perioad de timp nedeterminat ncepnd cu
17 iulie 2013.
(3)
Delegarea competenelor menionat la articolul 145
poate fi revocat n orice moment de Parlamentul European
sau de Consiliu. Decizia de revocare pune capt delegrii
competenelor specificat n respectiva decizie. Aceasta intr n
vigoare n ziua urmtoare publicrii deciziei n Jurnalul Oficial al
Uniunii Europene sau la o dat ulterioar specificat n aceasta.
Aceasta nu aduce atingere valabilitii actelor delegate deja n
vigoare.
(4)
Imediat ce adopt un act delegat, Comisia l notific
simultan Parlamentului European i Consiliului.
(5)
Un act delegat adoptat n temeiul articolului 145 intr n
vigoare numai dac nici Parlamentul European, nici Consiliul nu
au exprimat obiecii n termen de trei luni de la notificarea
respectivului act Parlamentului European i Consiliului sau
dac, nainte de expirarea acestei perioade, att Parlamentul
European, ct i Consiliul au informat Comisia cu privire la
27.6.2013
RO
L 176/419
TITLUL XI
DISPOZIII TRANZITORII I FINALE
CAPITOLUL 1
Articolul 149
Obiecii la standardele tehnice de reglementare
n cazul n care Comisia adopt n temeiul prezentei directive
un standard tehnic de reglementare care este identic cu proiectul
de standard tehnic de reglementare prezentat de ABE, perioada
n care Parlamentul European i Consiliul pot prezenta obiecii
cu privire la respectivul standard tehnic de reglementare este de
o lun de la data notificrii. La iniiativa Parlamentului European
sau a Consiliului, aceast perioad se prelungete cu o lun. Prin
derogare de la articolul 13 alineatul (1) al doilea paragraf din
Regulamentul (UE) nr. 1093/2010, perioada n care Parlamentul
European i Consiliul pot prezenta obiecii cu privire la
respectivul standard tehnic de reglementare poate fi prelungit
cu nc o lun, dup caz.
TITLUL X
MODIFICRI ALE DIRECTIVEI 2002/87/CE
Articolul 150
Modificarea Directivei 2002/87/CE
(2)
Pentru a asigura armonizarea deplin a introducerii
dispoziiilor de supraveghere pentru lichiditate cu elaborarea
normelor uniforme privind lichiditatea, se confer Comisiei
competena de a adopta acte delegate n conformitate cu
articolul 145, prin care amn cu pn la doi ani data
menionat la alineatul (1), n cazul n care normele uniforme
privind acoperirea necesarului de lichiditate nu au fost introduse
n Uniune deoarece standardele internaionale privind suprave
gherea lichiditii nu au fost convenite la data menionat la
alineatul (1) de la prezentul articol.
(3)
Pentru a asigura aplicarea consecvent a metodelor
de calculare prevzute n anexa I partea II din prezenta
directiv, coroborat cu articolul 49 alineatul (1) din Regu
lamentul (UE) nr. 575/2013 i articolul 228 alineatul (1) din
Directiva 2009/138/CE, dar fr a aduce atingere articolului
6 alineatul (4) din prezenta directiv, AES elaboreaz, prin
intermediul Comitetului comun, proiecte de standarde
tehnice de reglementare cu privire la articolul 6 alineatul
(2) din prezenta directiv.
Cerine de raportare
n scopuri statistice, statele membre gazd pot cere tuturor
instituiilor de credit care au sucursale pe teritoriul lor s
depun la autoritile competente din statul membru gazd
respectiv rapoarte periodice cu privire la activitatea lor n acel
stat membru gazd.
Articolul 153
AES nainteaz Comisiei proiectele respective de standarde
tehnice de reglementare cu pn la cinci luni nainte de data
aplicrii menionate la articolul 309 alineatul (1) din
Directiva 2009/138/CE.
L 176/420
RO
(2)
n cazul n care instituia de credit n cauz nu adopt
msurile necesare, autoritile competente din statul membru
gazd informeaz n consecin autoritile competente din
statul membru de origine.
(3)
Autoritile competente din statul membru de origine iau
ct mai curnd posibil toate msurile necesare, pentru a se
asigura c instituia de credit n cauz remediaz situaia de
nerespectare. Natura acestor msuri va fi comunicat autori
tilor competente din statul membru gazd.
(4)
n cazul n care, n pofida msurilor aplicate de statul
membru de origine sau din cauza faptului c msurile respective
sunt inadecvate sau nu sunt disponibile n statul membru
respectiv, instituia de credit n cauz continu s ncalce
dispoziiile legale menionate la alineatul (1), care sunt n
vigoare n statul membru gazd, cel din urm poate lua
msurile necesare, dup informarea autoritilor competente
din statul membru de origine, pentru a preveni i pentru a
sanciona nclcri suplimentare i, n msura n care este
necesar, pentru a mpiedica instituia respectiv s ntreprind
noi tranzacii pe teritoriul su. Statele membre se asigur c este
posibil transmiterea documentelor legale necesare pentru
aplicarea msurilor n cauz ctre instituiile de credit de pe
teritoriile lor.
27.6.2013
Articolul 156
Supravegherea lichiditii
Pn la o coordonare ulterioar, statele membre gazd rspund
n continuare, n cooperare cu autoritile competente din statul
membru de origine, de supravegherea lichiditii sucursalelor
instituiilor de credit.
Articolul 157
Colaborarea privind supravegherea
Articolul 154
Msuri preventive
nainte de a urma procedura prevzut la articolul 153, autori
tile competente din statul membru gazd pot lua, n situaii de
urgen, orice msuri preventive considerate necesare pentru
protecia intereselor deponenilor, investitorilor i ale celorlalte
persoane crora li se presteaz servicii. Comisia i autoritile
competente din celelalte state membre n cauz sunt informate
n legtur cu msurile respective ct mai curnd posibil.
Dup consultarea autoritilor competente din statele membre
n cauz, Comisia poate decide ca statul membru respectiv s
modifice sau s abroge msurile respective.
Articolul 155
Responsabilitatea
(1)
Supravegherea prudenial a unei instituii, inclusiv a acti
vitilor desfurate de aceasta n conformitate cu articolele 33
i 34, este responsabilitatea autoritilor competente din statul
membru de origine, fr a aduce atingere dispoziiilor prezentei
directive care confer o responsabilitate autoritilor din statul
membru gazd.
Articolul 158
Sucursale semnificative
(1)
Autoritile competente dintr-un stat membru gazd pot
solicita autoritii responsabile cu supravegherea consolidat, n
cazul n care se aplic articolul 112 alineatul (1), sau autori
tilor competente din statul membru de origine s considere o
sucursal a unei instituii alta dect o instituie de credit sau o
firm de investiii care face obiectul articolului 95 din Regula
mentul (UE) nr. 575/2013 ca fiind semnificativ.
(2)
Aplicarea alineatului (1) nu mpiedic supravegherea pe
baz consolidat, n conformitate cu prezenta directiv.
(2)
Cererea respectiv specific motivele pentru care sucursala
ar trebui considerat semnificativ, n special cu privire la urm
toarele aspecte:
(3)
n exercitarea atribuiilor generale care le revin, autori
tile competente dintr-un stat membru iau n calcul n mod
corespunztor efectul potenial al deciziilor lor asupra stabilitii
27.6.2013
RO
(3)
Autoritile competente din statul membru de origine
comunic autoritilor competente dintr-un stat membru
gazd n care este stabilit o sucursal semnificativ informaiile
menionate la articolul 117 alineatul (1) literele (c) i (d) i
ndeplinesc sarcinile menionate la articolul 112 alineatul (1)
litera (c) n cooperare cu autoritile competente din statul
membru gazd.
(4)
n cazul n care o autoritate competent dintr-un stat
membru de origine constat prezena unei situaii de urgen,
astfel cum se menioneaz la articolul 114 alineatul (1), aceasta
alerteaz n cel mai scurt timp autoritile menionate la
articolul 58 alineatul (4) i la articolul 59 alineatul (1).
L 176/421
(6)
Decizia autoritii competente din statul membru de
origine ine seama de relevana activitii de supraveghere care
urmeaz s fie planificat sau coordonat pentru aceste auto
riti, n special de impactul potenial asupra stabilitii
sistemului financiar din statele membre n cauz, menionat la
articolul 155 alineatul (3), i de obligaiile menionate la
alineatul (2) din prezentul articol.
(7)
n prealabil, autoritatea competent din statul membru de
origine i informeaz pe deplin pe toi membrii colegiului n
legtur cu organizarea unor astfel de reuniuni, principalele
aspecte care urmeaz s fie discutate, precum i n legtur cu
activitile care urmeaz s fie examinate. Autoritatea
competent din statul membru de origine i informeaz, de
asemenea, pe deplin i n timp util, pe toi membrii colegiului
n legtur cu msurile adoptate n cadrul respectivelor reuniuni
i aciunile ntreprinse.
Articolul 159
Verificri la faa locului
(1)
Statele membre gazd adopt dispoziii care prevd c, n
cazul n care o instituie autorizat n alt stat membru i
desfoar activitatea prin intermediul unei sucursale, autoritile
competente din statul membru de origine pot desfura ele
nsele sau printr-un intermediar, dup ce au informat autoritile
competente din statul membru gazd, verificri la faa locului
ale informaiilor menionate la articolul 50.
(2)
Autoritile competente din statul membru de origine pot
s recurg, de asemenea, pentru astfel de verificri la faa locului
a sucursalelor, la una dintre procedurile prevzute la
articolul 118.
(3)
Dispoziiile alineatelor (1) i (2) nu aduc atingere
dreptului autoritilor competente din statul membru gazd de
a efectua, n ndeplinirea responsabilitilor care le revin n
temeiul prezentei directive, verificri la faa locului la sucursalele
nfiinate pe teritoriul lor.
CAPITOLUL 2
Articolul 160
Dispoziii tranzitorii privind rezervele de capital
(1)
Prezentul articol modific cerinele articolelor 129 i 130
pentru o perioad de tranziie cuprins ntre 1 ianuarie 2016 i
31 decembrie 2018.
L 176/422
RO
(2)
Pentru perioada cuprins ntre 1 ianuarie 2016 i
31 decembrie 2016:
(a) rezerva de conservare a capitalului const n fonduri proprii
de nivel 1 de baz egal cu 0,625 % din valoarea total a
expunerilor ponderate la risc ale instituiei, calculat n
conformitate cu articolul 92 alineatul (3) din Regulamentul
(UE) nr. 575/2013;
(b) amortizorul anticiclic de capital specific instituiei este de cel
mult 0,625 % din valoarea total a expunerilor ponderate la
risc ale instituiei, calculat n conformitate cu articolul 92
alineatul (3) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013.
(3)
Pentru perioada cuprins ntre 1 ianuarie 2017 i
31 decembrie 2017:
(a) rezerva de conservare a capitalului va consta n fonduri
proprii de nivel 1 de baz egal cu 1,25 % din valoarea
total a expunerilor ponderate la risc ale instituiei,
calculat n conformitate cu articolul 92 alineatul (3) din
Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
(b) amortizorul anticiclic de capital specific instituiei va fi de
cel mult 1,25 % din valoarea total a expunerilor ponderate
la risc ale instituiei, calculat n conformitate cu articolul 92
alineatul (3) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013.
(4)
Pentru perioada cuprins ntre 1 ianuarie 2018 i
31 decembrie 2018:
(a) rezerva de conservare a capitalului va consta n fonduri
proprii de nivel 1 de baz egal cu 1,875 % din valoarea
total a expunerilor ponderate la risc ale instituiei,
calculat n conformitate cu articolul 87 alineatul (3) din
Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
(b) amortizorul anticiclic de capital specific instituiei va fi de
cel mult 1,875 % din valoarea total a expunerilor
ponderate la risc ale instituiei, calculat n conformitate
cu articolul 92 alineatul (3) din Regulamentul (UE)
nr. 575/2013.
27.6.2013
(7)
n cazul n care un stat membru impune o perioad de
tranziie mai scurt pentru amortizorul anticiclic de capital,
perioada mai scurt se aplic doar n scopul calculrii amorti
zorului anticiclic de capital specific instituiei de ctre instituiile
care sunt autorizate n statul membru pentru care este respon
sabil autoritatea desemnat.
CAPITOLUL 3
Dispoziii finale
Articolul 161
Revizuire i raport
(1)
Comisia analizeaz periodic aplicarea prezentei directive
pentru a garanta c punerea sa n aplicare nu duce la discri
minare evident ntre instituii pe baza structurii juridice sau a
formei lor de proprietate.
(2)
n urma unei analize, n strns cooperare cu ABE, pn
la 30 iunie 2016, Comisia transmite un raport Parlamentului
European i Consiliului, nsoit de o propunere legislativ, dac
este cazul, cu privire la dispoziiile referitoare la remunerare din
prezenta directiv i din Regulamentul (UE) nr. 575/2013,
innd seama de evoluiile de la nivel internaional i
acordnd o atenie deosebit:
27.6.2013
RO
(3)
ncepnd din 2014, ABE, n cooperare cu AEAPO i
AEVMP, public un raport bianual care analizeaz msura n
care dreptul statelor membre ine seama de ratinguri de credit
externe n scop de reglementare i msurile luate de statele
membre pentru a reduce importana ratingurilor respective.
Rapoartele respective prezint modul n care autoritile
competente i ndeplinesc obligaiile n temeiul articolului 77
alineatele (1) i (3) i al articolului 79 litera (b). Rapoartele
respective prezint totodat gradul de convergen prudenial
n aceast privin.
(4)
Pn la 31 decembrie 2014, Comisia analizeaz i
ntocmete un raport privind aplicarea articolelor 108 i 109
i transmite raportul respectiv Parlamentului European i
Consiliului nsoit, dac este cazul, de o propunere legislativ.
L 176/423
aceste
dispoziii
ncepnd
cu
(5)
Pn la 31 decembrie 2016, Comisia analizeaz i
ntocmete un raport privind rezultatele obinute n confor
mitate cu articolul 91 alineatul (11), inclusiv oportunitatea
comparrii practicilor privind diversitatea, innd seama de
toate evoluiile relevante din Uniune i pe plan internaional,
i transmite raportul respectiv Parlamentului European i
Consiliului nsoit, dac este cazul, o propunere legislativ.
(6)
Pn la 31 decembrie 2015, Comisia consult CERS,
ABE, AEAPO, AEVMP, SEBC i alte pri relevante cu privire
la eficacitatea dispoziiilor legate de schimbul de informaii
prevzute de prezenta directiv, att n perioade normale, ct
i n perioade de criz.
(2)
Prin derogare de la alineatul (1), titlul VII capitolul 4 se
aplic de la 1 ianuarie 2016.
(7)
Pn la 31 decembrie 2015, ABE analizeaz i transmite
un raport Comisiei cu privire la aplicarea prezentei directive i a
Regulamentului (UE) nr. 575/2013 cu privire la cooperarea
Uniunii i a statelor membre cu rile tere. Raportul respectiv
identific eventualele domenii care necesit noi msuri n ceea
ce privete cooperarea i schimbul de informaii. ABE public
respectivul raport pe site-ul su de internet.
(8)
Atunci cnd primete un mandat din partea Comisiei,
ABE examineaz dac entitile aparinnd sectorului financiar
care declar c i desfoar activitile n conformitate cu
principiile bancare islamice sunt reglementate n mod adecvat
de prezenta directiv i de Regulamentul (UE) nr. 575/2013.
Comisia examineaz raportul pregtit de ABE i nainteaz o
propunere legislativ Parlamentului European i Consiliului,
dac este cazul.
(9)
Pn la 1 iulie 2014, ABE prezint Comisiei un raport
privind utilizarea de ctre instituiile de credit i beneficiile
obinute de acestea din operaiunile de refinanare pe termen
lung ale bncilor centrale din cadrul SEBC i din msurile de
sprijin similare finanate de bncile centrale. Pn la
31 decembrie 2014, pe baza raportului respectiv i dup
consultarea BCE, Comisia prezint Parlamentului European i
Consiliului un raport privind utilizarea i beneficiile obinute
din operaiunile de refinanare respective i din msurile de
sprijinire a finanrii, n ceea ce privete instituiile de credit
autorizate n Uniune, alturi de o propunere legislativ privind
(3)
Actele cu putere de lege i actele administrative necesare
pentru respectarea articolului 94 alineatul (1) litera (g) impun
instituiilor s aplice principiile prevzute n acestea la remu
neraia acordat pentru serviciile furnizate sau pentru perfor
manele obinute ncepnd cu anul 2014, datorat pe baza
unor contracte ncheiate fie nainte sau dup 31 decembrie
2013.
(4)
n momentul n care statele membre adopt dispoziiile
prevzute la alineatele (1) i (2), acestea conin o trimitere la
prezenta directiv sau sunt nsoite de o asemenea trimitere, la
data publicrii lor oficiale. Acestea conin, de asemenea, o
meniune prin care se precizeaz c trimiterile fcute, n
cuprinsul actelor cu putere de lege i al actelor administrative
n vigoare, la directivele abrogate prin prezenta directiv se
interpreteaz ca trimiteri la prezenta directiv. Statele membre
stabilesc modalitatea de efectuare a acestei trimiteri i modul n
care se formuleaz aceast meniune.
(5)
Prin derogare de la alineatul (1) de la prezentul articol,
articolul 131 se aplic de la 1 ianuarie 2016. ncepnd cu
1 ianuarie 2016, statele membre pun n aplicare articolul 131
alineatul (4) dup cum urmeaz:
(a) 25 % din rezerva G-SII, stabilit n conformitate cu
articolul 131 alineatul (4), n 2016;
(b) 50 % din rezerva G-SII, stabilit n conformitate cu
articolul 131 alineatul (4), n 2017;
L 176/424
RO
Articolul 164
Intrarea n vigoare
Prezenta directiv intr n vigoare n a douzecea zi de la
publicarea n Jurnalul Oficial al Uniunii Europene.
(6)
Prin derogare de la alineatul (2) de la prezentul articol,
articolul 133 se aplic de la 31 decembrie 2013.
Articolul 163
27.6.2013
Articolul 165
Destinatari
Prezenta directiv se adreseaz statelor membre.
Abrogare
Directivele 2006/48/CE i 2006/49/CE se abrog cu efect de la
1 ianuarie 2014.
Trimiterile la directivele abrogate se interpreteaz ca trimiteri la
prezenta directiv i la Regulamentul (UE) nr. 575/2013 i se
citesc n conformitate cu tabelul de coresponden din anexa II
la prezenta directiv i din anexa IV la Regulamentul (UE)
nr. 575/2013.
Pentru Consiliu
Preedintele
M. SCHULZ
A. SHATTER
27.6.2013
RO
ANEXA I
LISTA ACTIVITILOR CARE FAC OBIECTUL RECUNOATERII RECIPROCE
1. Preluarea depozitelor i a altor fonduri rambursabile.
2. Acordarea de mprumuturi, printre altele: credite de consum, contracte de credit legate de bunuri imobile, factoring
cu sau fr recurs, finanarea tranzaciilor comerciale (inclusiv forfetare).
3. Leasingul financiar.
4. Servicii de plat, astfel cum sunt definite n articolul 4 alineatul (3) din Directiva 2007/64/CE.
5. Emiterea i gestionarea altor mijloace de plat (spre exemplu, cecuri de cltorie i trate bancare) n msura n care o
astfel de activitate nu este reglementat de punctul 4.
6. Garanii i angajamente.
7. Tranzacii n cont propriu sau n contul clienilor, cu oricare dintre urmtoarele:
(a) instrumente de pe piaa monetar (cecuri, efecte de comer, certificate de depozit etc.);
(b) valut;
(c) contracte futures pe instrumente financiare i contracte cu opiuni;
(d) instrumente valutare i de rate ale dobnzii;
(e) valori mobiliare.
8. Participare la emisiunile de valori mobiliare i prestarea de servicii legate de aceste emisiuni
9. Consultan acordat ntreprinderilor cu privire la structura capitalului social, strategia industrial i alte aspecte
conexe, precum i consultan i servicii referitoare la fuziuni i achiziii de ntreprinderi
10. Brokeraj monetar;
11. Administrarea de portofolii i consultan;
12. Pstrarea i administrarea valorilor mobiliare;
13. Servicii de informaii privind creditele;
14. Servicii de pstrare n depozit;
15. Emiterea de moned electronic.
Serviciile i activitile menionate n seciunile A i B din anexa I la Directiva 2004/39/CE, atunci cnd se face referire la
instrumentele financiare prevzute la seciunea C din anexa I la respectiva directiv, fac obiectul recunoaterii reciproce n
conformitate cu prezenta directive.
L 176/425
L 176/426
RO
27.6.2013
ANEXA II
TABEL DE CORESPONDEN
Prezenta directiv
Articolul 1
Directiva 2006/48/CE
Directiva 2006/49/CE
Articolul 2
Articolul 3
Articolul 4
Articolul 3 punctul 53
Articolul 4 punctul 49
Articolul 128
Articolul 6
Articolul 7
Articolul 5
Articolul 10
Articolul 7
Articolul 11
Articolul 8
27.6.2013
RO
Prezenta directiv
Directiva 2006/48/CE
Articolul 15
Articolul 13
Articolul 17
Articolul 16
Articolul 18
Articolul 19
Articolul 18
Articolul 14
Articolul 14
L 176/427
Directiva 2006/49/CE
Articolul 21
Articolul 3
Articolul 25
Articolul 20
Articolul 27
Articolul 4
Articolul 9
L 176/428
RO
Prezenta directiv
Directiva 2006/48/CE
27.6.2013
Directiva 2006/49/CE
Articolul 30
Articolul 6
Articolul 7
Articolul 8
Articolul 33
Articolul 23
Articolul 37
Articolul 36
Articolul 38
Articolul 27
27.6.2013
RO
Prezenta directiv
Directiva 2006/48/CE
Articolul 32
Articolele 31 i 34
Articolul 45
Articolul 35
Articolul 46
Articolul 37
L 176/429
Directiva 2006/49/CE
L 176/430
RO
Prezenta directiv
Directiva 2006/48/CE
Articolul 45
Articolul 55
Articolul 46
Articolul 56
Articolul 47
Articolul 58
Articolul 50
Articolul 51
Articolul 62
Articolul 63 alineatul (1)
Articolul 64
Articolul 65
Articolul 66
Articolul 67
Articolul 68
Articolul 69
27.6.2013
Directiva 2006/49/CE
27.6.2013
RO
Prezenta directiv
Directiva 2006/48/CE
L 176/431
Directiva 2006/49/CE
Articolul 70
Articolul 71
Articolul 72
Articolul 55
Articolul 73
Articolul 123
Anexa V punctul 2
Anexa V punctele 3, 4 i 5
Articolul 80
Anexa V punctul 6
Articolul 81
Anexa V punctul 7
Anexa V punctul 8
Anexa V punctul 9
Anexa V punctul 10
Anexa IV punctul 5
Anexa I punctele 38 i 41
Articolul 84
Anexa V punctul 11
Anexa V punctul 12
Anexa V punctul 13
Anexa V punctul 14
Anexa V punctul 15
Anexa V punctul 16
Anexa V punctul 17
Anexa V punctul 18
Anexa V punctul 19
L 176/432
RO
Prezenta directiv
Directiva 2006/48/CE
Anexa V punctul 20
Anexa V punctul 21
Anexa V punctul 22
Articolul 87
Articolul 88 alineatul (1)
Anexa V punctul 1
27.6.2013
Directiva 2006/49/CE
27.6.2013
RO
Prezenta directiv
Directiva 2006/48/CE
Articolul 95
Anexa V punctul 24
L 176/433
Directiva 2006/49/CE
Articolul 96
Articolul 97 alineatul (1)
Anexa XI punctul 1
Anexa XI punctul 1a
Anexa XI punctul 2
Anexa XI punctul 3
Articolul 136
Articolul 105
Articolul 106 alineatul (1)
Articolul 149
Articolul 68(2)
Articolul 3
Articolul 23
Articolul 2
L 176/434
RO
Prezenta directiv
Directiva 2006/48/CE
Articolul 114
Articolul 130
Articolul 115
Articolul 131
Articolul 118
Articolul 141
27.6.2013
Directiva 2006/49/CE
Articolul 2
27.6.2013
RO
Prezenta directiv
Directiva 2006/48/CE
Articolul 120
Articolul 72a
Articolul 121
Articolul 135
Articolul 122
Articolul 137
Articolul 124
Articolul 139
Articolul 125
Articolul 140
Articolul 126
Articolul 142
Articolul 127
Articolul 143
Articolul 128
Articolul 129
Articolul 130
Articolul 131
Articolul 132
Articolul 133
Articolul 134
Articolul 135
Articolul 136
Articolul 137
Articolul 138
Articolul 139
Articolul 140
Articolul 141
Articolul 142
Articolul 143
Articolul 144
Articolul 145
Articolul 146
L 176/435
Directiva 2006/49/CE
Articolul 2
RO
L 176/436
Prezenta directiv
Directiva 2006/48/CE
Articolul 151b
Articolul 151c
Articolul 149
Articolul 150
Articolul 151
Articolul 152
Articolul 29
Articolul 153
Articolul 30
Articolul 154
Articolul 33
Articolul 155
Articolul 40
Articolul 156
Articolul 41
Articolul 157
Articolul 42
Articolul 158
Articolul 42a
Articolul 159
Articolul 43
Articolul 160
Articolul 161 alineatul (1)
Articolul 158
Articolul 164
Articolul 159
Articolul 165
Articolul 160
Anexa I
Anexa I
27.6.2013
Directiva 2006/49/CE