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Par ordonnance de l'un des juges d'instruction de ce sige en date du 3 fvrier 2015,
Monsieur Franois PEROL est renvoy devant le tribunal correctionnel sous la
prvention :
Paris, courant 2009 et notamment les 25 fvrier, 26 fvrier 2009 et le 31 juillet
2009, en tout cas sur le territoire national et depuis temps non prescrit, alors qu'il tait
charg, en tant que fonctionnaire ou agent d'une administration publique, au cas
prsent en tant que secrtaire gnral-adjoint la prsidence de la Rpublique :
- de formuler des avis sur des contrats conclus par une entreprise prive, en l'espce de
participer la dfinition des modalits d'apports de fonds publics des tablissements
bancaires et de valider ces dispositifs formaliss, en ce qui concerne la Caisse
nationale des caisses d'pargne et la Banque fdrale des banques populaires, dans un
protocole sign le 16 mars 2009 avec le ministre de l'conomie et des finances,
- et de proposer directement l'autorit comptente des dcisions relatives des
oprations ralises par une entreprise prive ou de formuler des avis sur de telles
dcisions, en l'espce, de proposer entre le 16 mai 2007 et le 26 fvrier 2009,
directement aux autorits comptentes, la Banque de France et la Commission
bancaire, des dcisions et des avis relatifs aux oprations ralises par les groupes
Caisse nationale des caisses d'pargne et Banque fdrale des banques populaires, c'est
dire le montant de l'aide financire accorde par l'tat dans le cadre de leur plan de
recapitalisation, la structure juridique du futur groupe, les rformes lgislatives devant
accompagner ce rapprochement, l'origine du futur dirigeant et le dlai d'excution
dans le temps de ce rapprochement, dans le cadre de l'opration de fusion des Caisses
d'pargne (CNCE) et des Banques Populaires (BFBP)
pris une participation par travail, conseil ou capitaux dans l'une de ces entreprises
avant l'expiration d'un dlai de trois ans suivant l'expiration de ses fonctions en ayant
accept, le 25 fvrier 2009 le poste de directeur gnral du conseil d'administration de
la Banque Fdrale des Banques populaires, le 26 fvrier 2009 le poste de prsident du
directoire de la Caisse Nationale des caisses d'pargne et le 31 juillet 2009, le poste de
prsident du directoire de la BPCE, socit anonyme directoire et conseil de
surveillance issue du rapprochement de la CNCE et de la BFBP, alors qu'il avait quitt
ses fonctions de secrtaire gnral-adjoint de l'lyse depuis moins de trois ans,
Faits qualifis de prise illgale d'intrts, prvus et rprims par les articles 432-13 et
432-17 du Code pnal.
Les dbats ont t tenus en audience publique.
Audience du 22 juin 2015, 9 heures.
A lappel de la cause, le prsident a constat la prsence de Monsieur Franois
PEROL.
Monsieur Franois PEROL a comparu laudience assist de son conseil ; il y a lieu
de statuer contradictoirement son gard.
*
Le prsident a procd l'appel des parties civiles.
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PLAN DU JUGEMENT
1.- les tapes de la procdure
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2.3.2.1.- NATIXIS : une tape dans le rapprochement des deux groupes page29
2.3.2.2.- le projet de rapprochement : un projet largement partag par les
pouvoirs publics
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2.4.- Un rapprochement ayant fait l'objet de critiques
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3.1.1.- Les fonctions exerces par Monsieur Franois PEROL du 24 mai 2002
au 26 janvier 2005
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3.1.1.1.- Sur le message du 10 juin 2002 adress par Monsieur Franois
SUREAU
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3.1.1.2- Sur le message du 17 juillet 2002 adress par Monsieur Franois
SUREAU
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3.1.1.3- Sur les changes du 10 octobre 2002
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3.2.2.1.2.- un projet ralenti par les dissensions et tensions internes aux deux
groupes
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3.2.2.1.3.-Un projet de rapprochement partag par lensemble des pouvoirs
publics
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3.2.2.1.4.-une relance du projet de fusion l'initiative des deux groupes : la
runion du 6 octobre, la note au Prsident du 6 octobre et la confrence de
presse du 9 octobre 2008
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4.5.2.2.- Sur le message du 1er aot 2007 adress par Monsieur Laurent
VIEILLEVIGNE Monsieur Franois SUREAU et Monsieur Charles
MILHAUD
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4.5.2.3.- Sur les rencontres des 28 et 29 mai 2007
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5.2.1.2.1.- Sur les dissensions entre les pouvoirs publics et les dirigeants des
banques eux-mmes
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5.2.1.2.2.- les dissensions entre les dirigeants des banques eux-mmes page 116
5.2.1.3.-Sur le contenu de ces runions
page 116
5.2.1.4.- Sur l'apprciation par le tribunal de la porte de ces runions page 119
5.2.1.5.- M. PEROL a-t-il explicitement au cours de ces runions formul une
proposition de dcision ou davis ?
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5.2.1.6.- M. PEROL A-t-il implicitement formul une proposition de dcision
ou davis ?
page 123
5.2.1.7.- Le fait que Franois PEROL ne se soit pas oppos aux propositions
faites par les autorits comptentes vaut-il validation implicite ?
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5.2.2-Le montant de l'aide financire accorde par lEtat dans le cadre de leur
plan de recapitalisation
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5.2.2.1.- Rappel de l'architecture gnrale de l'aide accorde par l'tat page 128
5.2.2.2.- Le rle de la Prsidence de la Rpublique dans la dtermination de
laide
page 128
5.2.2.3.- Le statut d'indpendance de la Banque de France
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5.2.2.4.- L'analyse par le tribunal des autres dclarations portant sur l'aide
apporte la CNCE
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5.2.2.5.- Monsieur Franois PEROL
implicitement le montant de laide ?
a-t-il
valid
explicitement ou
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5.2.6.1- Les tergiversations des dirigeants des deux groupes : dune nomination
en interne une proposition de nomination dune personne extrieure aux
banques
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5.2.6.1.1.- Lhypothse Philippe DUPONT
page 146
5.2.6.1.2.- Lhypothse dune personne extrieure aux deux groupes page 148
5.2.6.2- Lintervention directe de Monsieur Nicolas SARKOZY dans le
processus de nomination de Franois PEROL
page 149
5.2.6.3.- Lincidence de labsence de saisine de la commission de dontologie
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Attendu que, pourvoi ayant t interjet contre l'arrt de la Cour d'appel par les
parties civiles, la Chambre criminelle de la Cour de cassation, dans son arrt du
27 juin 2012 a jug que, pour infirmer l'ordonnance du juge d'instruction
disant y avoir lieu informer contre M.Perol, du chef de prise illgale
d'intrts, l'arrt nonce notamment que, de faon manifeste au regard de la
nature de ses fonctions, ce dernier n'est pas intervenu et ne pouvait pas
intervenir dans le processus formalis de prise de dcisions administratives
relatives la fusion et la recapitalisation des tablissements bancaires et
qu'en consquence, les investigations envisages par le juge d'instruction ne
sont pas utiles la manifestation de la vrit ;
Mais attendu qu'en prononant ainsi, sans rechercher la nature des fonctions
effectivement exerces par l'intress et alors que l'article 432-13 du code
pnal n'exige pas que l'intervention du fonctionnaire s'inscrive dans le
processus formalis des dcisions administratives, la chambre de l'instruction
a mconnu les textes susviss et le principe ci-dessus nonc;
Attendu que l'volution lgislative et jurisprudentielle du dlit de prise illgale
d'intrts amne considrer que ds lors que l'article 432-13 du Code pnal
n'exige pas que l'intervention de la personne s'inscrive dans le processus
formalis des dcisions administratives, il y a lieu de rechercher la nature des
fonctions effectivement exerces par l'intress et de procder une analyse in
concreto des actes accomplis par Monsieur Franois PEROL, ainsi qu'aux
actions concrtes qu'il a pu mener, en s'attachant ses pouvoirs rels et
effectifs;
***
2.- Prsentation gnrale de la Banque fdrale des Banques populaires, de
la Caisse nationale des Caisses d'pargne et de NATIXIS
Attendu que les faits qui sont reprochs Monsieur Franois PEROL prennent
place dans le contexte du rapprochement entre le groupe Banque populaire et le
groupe Caisse d'pargne ;
Attendu que les tablissements de crdit du rseau mutualiste et coopratif,
crs la fin du 19me sicle, sous la pression des pouvoirs publics ont eu pour
objet de faire bnficier des agents conomiques dont les oprations taient
considres comme peu rentables par les banques traditionnelles de
financements adapts leurs besoins ; qu' la diffrence des banques
commerciales, le rseau coopratif et mutualiste prsente une structure
hirarchise et dcentralise comprenant gnralement trois niveaux : des
caisses locales, des caisses rgionales et des organes centraux assurant des
fonctions financires et de concertation ;
Attendu que la premire des caisses d'pargne a t cre en 1818, sous l'gide
de l'tat, dans le but de favoriser la prvoyance sociale des agents conomiques
les plus modestes, ces tablissements pouvant proposer des livrets d'pargne ;
Attendu qu'un long mouvement va s'oprer de transformation de ces banques
mutualistes et coopratives en banques universelles ;
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Attendu qu'il rsulte des dbats que les faits reprochs Monsieur Franois
PEROL s'inscrivent dans ce contexte macro-conomique de profonde
transformation et de restructuration du systme bancaire et financier franais,
ainsi que cela a t dvelopp lors de l'audience l'occasion de la dposition
des tmoins entendus la demande des parties civiles, le jeudi 25 juin 2015 ;
Attendu qu'il y a lieu de relever le tmoignage de Monsieur Laurent
MAUDUIT, journaliste Mdiapart, voquant l'conomie sociale la
franaise ;
Attendu toutefois, qu'il n'appartient pas au tribunal, d'apprcier cette
transformation, voque l'audience par Monsieur Laurent MAUDUIT comme
tant l'implosion de ce systme ;
2.1.- Le Groupe Banque fdrale des banques populaires
Attendu qu'il rsulte de la Dcision n09-DCC-16 du 22 juin 2009 de l'Autorit
de la Concurrence relative la fusion entre les groupes Caisse d'pargne et
Banque populaire, verse aux dbats, que la Banque fdrale des banques
populaires dite BFBP, tait une socit anonyme ayant la qualit
d'tablissement de crdit agr en qualit de banque et assurant les fonctions
d'organe central du rseau des Banques populaires ; qu'elle tait dtenue par les
diffrents tablissements qui lui taient affilis, savoir 18 banques populaires
rgionales, la CASDEN Banque Populaire et, depuis l'acquisition en 2002 du
groupe Crdit coopratif, le crdit coopratif Banque Populaire ; que ces
tablissements avaient le statut lgal de socits anonymes coopratives de
banque populaire capital variable ; que la structure capitaliste prsentait la
forme d'une pyramide inverse, puisque les socitaires -au nombre de 3, 4
millions - dtenaient 80 % du capital et des droits de vote des 20 Banques
Populaires, les 20 % restant tant dtenus par Natixis via des certificats
coopratifs d'investissement ; que les 20 Banques populaires dtenaient leur
tour 99, 51 % de la BFBP ;
Attendu que la BFBP, en tant qu'organe central, exerait les missions de
dfinition de la stratgie, de coordination et d'animation de l'ensemble des
entits sur lesquelles elle exerait un contrle administratif, technique et
financier ; qu'elle mettait en uvre la solidarit financire du groupe,
dfinissant la politique et les orientations stratgiques, ngociait et concluait,
pour le compte de son rseau, des accords nationaux et internationaux ;
Attendu que les Banques populaires rgionales, la CASDEN Banque populaire
et le Crdit coopratif taient actifs dans les secteurs de la banque de dtail et
de la banque commerciale ; que le crdit coopratif Banque populaire adoptait
un statut lgal de socit cooprative anonyme de banque populaire le 30
janvier 2013 ;
Attendu qu'en 2008, la BFBP acqurait auprs du groupe HSBC son rseau de
banques rgionales en France, compos de la Socit Marseillaise de Crdit, la
Banque de Savoie, la Banque Chaix, la banque Dupuy, de Perseval, la Banque
Marze, la Banque Pelletier et le Crdit commercial du Sud-ouest ; que ces
banques taient actives principalement dans les secteurs de la banque de dtail
et de la banque commerciale et marginalement dans le secteur de la distribution
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de produits d'assurance ;
Attendu que le groupe banque populaire tait galement actif dans le secteur
des services immobiliers via la socit Foncia dont il avait pris le contrle
exclusif en 2007, ainsi que dans le secteur de l'assurance via deux filiales de la
BRED, Prepar Vie et Prepar IAD ;
Attendu que l'ensemble du groupe ralisait en 2008 un produit net bancaire de
7 253 millions d'euros ;
Attendu que Monsieur Philippe DUPONT a t le prsident et le directeur
gnral de la banque fdrale des banques populaires jusqu'au mercredi 25
fvrier 2009, date o Monsieur Franois PEROL tait nomm directeur gnral
des banques populaires par le conseil d'administration ;
Attendu cet gard que Monsieur Philippe DUPONT devait dclarer : en
1984, j'ai t approch par les Banques Populaires pour devenir
administrateur de la Banque Populaire de l'Ouest de PARIS. 4 ans plus tard,
on m'a propos de prendre la Prsidence de cette banque (BPROP), fonction
que j'ai accepte tout en conservant la Prsidence et la Direction gnrale de
la socit familiale ; en 1990, j'ai t appel au Conseil d'administration du
Groupe Banques Populaires et j'en suis devenu Vice-Prsident. En 1999, j'ai
t lu Prsident du Groupe Banques Populaires et j'ai cr la Banque
Fdrale des Banques Populaires (BFBP) qui est devenu l'organe central du
Groupe dont je suis devenu le PDG;
Attendu qu' l'occasion de la nomination de Monsieur Franois PEROL en
qualit de directeur gnral, il a t procd, cette occasion, la dissociation
des fonctions de prsident et de directeur gnral que M. Philippe DUPONT
centralisait (D142) ;
Attendu que le directeur gnral dlgu tait jusqu'au 25 fvrier Monsieur
Bruno METTLING ; qu'il indiquait (D118), avoir t en charge d'animer la
ngociation qui a conduit au rapprochement avec les caisses d'pargne.
2.2.- Le Groupe Caisse nationale des Caisses d'Epargne
Attendu qu'il rsulte de la dcision du 22 juin 2009 de l'Autorit de la
Concurrence prcite, que la Caisse nationale des Caisse d'pargne tait une
socit anonyme, ayant galement la qualit d'tablissement de crdit agr en
qualit de banque, runissant les fonctions d'organe central des tablissements
qui lui taient affilis la tte de rseau ;
Attendu que le groupe Caisse d'pargne tait constitu de 17 caisses d'pargne
et de prvoyance rgionales regroupant 287 socits locales d'pargne et 3, 7
millions de socitaires, lesquels dtenaient le capital de la CNCE ;
Attendu que la structure du capital du groupe Caisse d'pargne prsentait
galement la forme d'une pyramide inverse ; que les 3,5 millions de
socitaires dtenaient 80 % des 17 caisses d'pargne et de prvoyance
rgionales, les 20 % restant tant dtenus par Natixis via des certificats
coopratifs d'investissement (CCI) ; que les caisses d'pargne et de prvoyance
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Attendu que le tribunal relve, au titre des pices verses aux dbats par Matre
Jrme KARSENTI, un rapport du 12 juin 2015 de la Caisse nationale des
caisses d'pargne o en page 8 il est indiqu que le groupe caisse d'pargne
risque () de se trouver confront avec la cration de NATIXIS une double
exigence qui semble difficile satisfaire : d'une part, le maintien de son rle
conomique et social li notamment son statut de mutualiste, d'autre part,
apporter des rponses aux standards de rentabilit qu'exige le march afin de
crdibiliser le projet prsent ;
Attendu qu'en outre, des communiqus syndicaux montrent l'opposition forte
ce projet de rapprochement, qui pour certains, tait en contradiction avec
l'esprit mutualiste ;
Attendu enfin que la cration de NATIXIS a t source de conflit entre la
Caisse des dpts et consignations et les caisses d'pargne, la premire dtenant
35 % des secondes ; que monsieur Augustin de ROMANET a relat ce conflit
(D139/2) : La sparation entre la CDC et les Caisses d'Epargne au sein de
l'actionnariat d'IXIS s'est droule dans des conditions douloureuses fin 2005dbut 2006. Le directeur gnral de l'poque de la CDC (mon prdcesseur),
Francis MAYER ayant le sentiment d'tre trahi par les caisses d'pargne qui
lui avaient promis que l'actionnariat commun d'IXIS serait durable. Dans ce
contexte de passif, mes relations avec les caisses d'pargne taient limites au
strict minimum. La CDC gardait encore dans ses livres plusieurs millions de
garanties d'engagement de la caisse nationale des caisses d'pargne, par
ailleurs beaucoup de collaborateurs de la CDC restaient dtachs la CNCE
ou dans la filiale IXIS. J'attachais donc un soin particulier maintenir une
sorte de muraille de Chine avec les Caisses d'pargne, l'affectio societatis
ayant t bris dans des conditions incontestables ;
Attendu qu'il rsulte des pices de la procdure et des dbats que 7 milliards
d'euros devaient tre verss au titre du ddommagement de la Caisse des dpts
et consignations rsultant de la cration de Natixis ;
***
3.-LAnalyse de la chronologie des vnements de 2002 2009
3.1- Priode de 2002 2007
Attendu que, par arrt du 22 mai 2001, Monsieur Franois PEROL, inspecteur
des finances de 1re classe, est nomm sous-directeur du financement de
l'conomie et du dveloppement des entreprises la direction du Trsor du
ministre de l'conomie, des finances et de l'industrie, pour une dure de trois
ans (arrt portant dtachement de l'inspection gnrale des finances du 13
juillet 2001) ;
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3.1.1.- Les fonctions exerces par Monsieur Franois PEROL du 24 mai 2002
au 26 janvier 2005
Attendu que par arrt du 24 mai 2002, Monsieur Franois PEROL est nomm
au cabinet du Ministre de l'Economie, Monsieur Francis MER, comme
directeur adjoint, en 2me position (2me directeur adjoint sur 3, le Directeur de
cabinet tant Monsieur Xavier MUSCA qui sera au moment des faits, directeur
du Trsor) ; que le 3me directeur adjoint de cabinet est Monsieur Augustin DE
ROMANET qui sera au moment des faits, prsident de la Caisse des dpts et
consignations ;
Attendu que par arrt du 5 avril 2004 portant nomination au cabinet du
ministre d'Etat, Monsieur Nicolas SARKOZY, Monsieur Franois PEROL est
nomm Directeur de cabinet adjoint le cabinet comprenant cinq directeurs de
cabinet adjoints-, Monsieur Franois PEROL tant le deuxime dans l'ordre
protocolaire, Monsieur Xavier MUSCA charg de mission auprs du ministre,
tant le premier ;
Attendu, selon les plaignants et laccusation que Monsieur Franois PEROL
connaissait le dossier du Groupe Caisse dEpargne et du Groupe Banque
Populaire, pour avoir, depuis 2002, alors quil exerait les fonctions de
directeur-adjoint du cabinet de Francis MER, ministre des finances en charge
des questions financires et bancaires, t charg de la gestion du dossier de la
Caisse des dpts et consignations et des Caisses dpargne et quil avait, en
2004, scell laccord entre les banques visant crer la banque
d'investissement IXIS, dont la Caisse d'pargne avait pris ensuite le contrle ;
***
Attendu qu'il y a lieu, au titre de la chronologie des vnements de rappeler cidessous l'ensemble des messages figurant en procdure avant d'en apprcier la
porte sur les chefs de prvention retenus l'encontre de Monsieur Franois
PEROL au point 4.5. ;
3.1.1.1.- Sur le message du 10 juin 2002 adress par Monsieur Franois
SUREAU (D34)
Attendu quil rsulte dun message du 10 juin 2002, adress par Monsieur
Franois SUREAU Monsieur Philippe WAHL -qui occupait, en 2002, les
fonctions de directeur gnral de la Caisse nationale dpargne-, Monsieur
Charles MILHAUD -qui occupait en 2002 les fonctions de prsident du
directoire de la CNCE- et Madame Christiane MARCELLIER, ayant pour
objet PEROL dans sa chambre introuvable : Je viens d'avoir un PEROL en
grande forme, sur le thme bon, maintenant on a la chambre qu'il faut.
Quand est ce qu'on y va avec l'cureuil ? ; Le vent est dans le bon sens. il va
falloir voir Remont (qui occupait en 2002 les fonctions de directeur de cabinet
adjoint du Ministre des Finances Francis MER) juste aprs F-vive, et je
continuerai en duo avec PEROL derrire. Profitons de L'euphorie.
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Attendu d'une part que figure la procdure un message de Monsieur JeanMarie MESSIER Monsieur Charles MILHAUD du 25 juin 2007 aux termes
duquel il adresse un projet de note pour Franois Prol, relatif la cration
d'un groupe multimdia Sud autour de CNCE ;
Attendu que, d'autre part, le 27 juin, Monsieur Jean-Marie MESSIER adresse
un nouveau message dans lequel figurent les mots : pour ce qui concerne le
dossier PQR, j'attends le retour de Franois Prol ;
Attendu, enfin, que le 23 septembre 2007, Monsieur Jean-Marie MESSIER
adresse Monsieur Charles MILHAUD un message relatif la cration d'un
ple immobilier dont deux paragraphes sont rdigs en ces termes : Si vous en
tes d'accord, je peux valider le soutien d'Alain, assurer une premire
prsentation Franois Prol et Claude Guant que je vois cette semaine
avant que vous ne mettiez Nicolas dans la boucle, mais sur une ide dj
teste et largement valide. Je vois galement Stphane Richard vendredi
matin. (). Par ailleurs, Franois (mon rdv est jeudi soir avec lui) m'a dit
avoir pos la question CNP Augustin de Romanet et attendre ses ractions
(sic !). Je comprends que De Castries pousse beaucoup pour AXA. Il faut que
nous reparlions pour ne pas tre dbords... Quelle activit l'lyse
Attendu que Monsieur Franois PEROL, l'audience, a indiqu qu'il s'agissait
de notes d'un lobbyiste et qu'il n'en avait rien fait ; qu'il ajoutait : mon
mtier est de savoir traiter les solliciteurs (page 32) ;
3.2.1.5.- Les rendez-vous des 23 juin, 29 juin, 30 juillet et 1er aot 2007
Attendu que Monsieur Charles MILHAUD a rencontr Monsieur Claude
GUEANT le 23 juin 10H00 ; que le 29 juin, Monsieur Philippe DUPONT
s'est rendu l'lyse pour rencontrer Monsieur Franois PEROL ; que le 30
juillet 2007, Charles MILHAUD s'est rendu l'lyse pour rencontrer
Monsieur Franois PEROL et que le 1er aot 2007, Franois SUREAU a rendu
visite Monsieur Franois PEROL ;
Attendu que Monsieur Franois PEROL a expliqu ces rendez-vous par le fait
qu'il y avait lieu de renseigner le Prsident de la Rpublique et que cela faisait
partie de son mtier de recevoir les dirigeants des grandes entreprises ;
Attendu que la porte de ces rendez-vous sera apprcie au 4.6.1. ;
3.2.1.6.- Sur le message du 1er aot 2007 adress par Monsieur Laurent
VIEILLEVIGNE Monsieur Franois SUREAU et Monsieur Charles
MILHAUD.
Attendu qu'un message du 1er aot 2007 fait tat d'un change entre Monsieur
Franois SUREAU et Monsieur Charles MILHAUD, avec Monsieur Laurent
VIEILLEVIGNE -qui occupait, en aot 2007, les fonctions d'associ au sein
de la socit Bucphale finance puis de Specia Advisor et Managing Director
au sein de Bank of AMERICA Merrill Lynch France -) en copie, dans lequel le
premier indiquait au second avoir vu Monsieur Franois PEROL, que sa
raction n'tait pas ngative mais mitige. (...) Qu'il y avait deux points
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3.2.1.10.- Sur les changes de mail du 14 mai 2008 entre Monsieur Didier
BANQUY et Monsieur Franois PEROL et entre Monsieur Bernard DELPIT et
Monsieur Stphane RICHARD
Attendu que figurent la procdure, sous scell DD/AN/PEROL/UN des
courriels issus des disques durs saisis aux archives nationales ; que le message
du 14 mai 2008 15H10 dans lequel Monsieur Didier BANQUY, secrtaire
gnral du groupe caisse d'pargne crit Monsieur Franois PEROL, nonce :
j'ai essay de te joindre pour te parler des 3 amendements d'accompagnement
de la rforme du livret A, dont le plus important est le 1er (banalisation des
caisses d'pargne portant sur la suppression de la rfrence dans la loi des
missions d'intrt gnral et donc corrlativement de la prsence d'un
commissaire du gouvernement au Conseil, de l'obligation d'affecter un
montant prdtermin au financement des PELS, de l'agrment du Prsident
du Directoire de la CNCE par le Ministre des finances). Les 2 autres sont des
amnagements mineurs rdigs la demande de la fdration des Caisses
d'pargne. Ces amendements ont t rdigs en commun avec le Trsor et ont
le OK du Cab Lagarde ;
Attendu que le mme jour, 21H24, Monsieur Bernard DELPIT, conseiller
technique la prsidence de la Rpublique travaillant pour Monsieur Franois
PEROL, adressait, sous son couvert, Stphane RICHARD un message
contenant le message de Didier BANQUY Monsieur Franois PEROL dans
lequel il indiquait avoir reu un appel de Charles MILHAUD l'informant que
les amendements avaient t deals () qu'il tait rticent sur le plus
important d'entre eux (l'agrment du prsident) et qu'avant de prendre
position officiellement, il souhaiterait que soit sollicit() l'avis du
gouverneur de la Banque de France et d'en reparler avec lui demain soir
chez Antoine ;
Attendu que la porte donner ces messages sera dveloppe au point
5.2.3.2.1. ;
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Attendu que la porte de cette note du 6 octobre 2008 sera analyse au point
4.7.1. ;
***
3.2.2.2-Deuxime acclration donne au projet de fusion : la rvlation d'une
perte de 750 millions d'euros enregistre par la CNCE sur des oprations de
march
3.2.2.2.1.- L'ouverture des ngociations le 8 octobre 2008
Attendu qu'il y a lieu de relever, ce stade de l'examen de la chronologie des
vnements, qu'il rsulte de l'accord d'ouverture des ngociations sign le 12
novembre 2008 entre la Banque fdrale des banques populaires et la Caisse
nationale des caisses d'pargne et de prvoyance que le conseil
d'administration de la BFBP et le conseil de surveillance de la CNCE, runis
le 8 octobre 2008, ont dcid d'ouvrir les ngociations en vue de la conclusion
d'un accord dans les meilleurs dlais ;
3.2.2.2.2.- L'information de la Prsidence de la Rpublique de la rvlation de
la perte, le 10 octobre 2008
Attendu que dans une note du 10 octobre 2008 dont Monsieur Franois PEROL
est plac en copie, Monsieur Claude GUEANT adresse une note au Prsident
de la Rpublique, ayant pour objet : Perte de 600 millions de la CNCE ; que
dans cette note, il indique :
J'ai rencontr ce matin Charles MILHAUD.
Il m'explique que le directoire de la Caisse a interdit cet t le genre
d'oprations qui a caus la perte. Selon lui un trader pour compenser une
petite perte a ralis une opration interdite. S'est ajout cela le fait
qu'aucun des 3 niveaux de scurit mis en place n'a fonctionn !...
Je lui ai redit que cela ne pouvait rester sans consquences. Il a dj licenci
le trader et ses 2 suprieurs. Il va licencier le directeur des risques, le
directeur financier et Julien CARMONA, membre du directoire (ancien du
cabinet de Jacques CHIRAC) charg de la supervision des 2 fonctions.
Attendu qu'il rsulte de ces lments que la Prsidence de la Rpublique est
informe le 10 octobre de ces pertes, dont l'ampleur et le retentissement sont
confirms par les dclarations de Monsieur Bernard COMOLET et Monsieur
Charles MILHAUD ;
Attendu que Monsieur Charles MILHAUD devait ainsi dclarer (D138) : Puis
est intervenu un accident au sein de la CNCE, un trader ne respectant pas les
consignes de niveau d'engagement a conduit la CNCE constater une perte de
l'ordre de 500 millions d'euros. A la suite de quoi, la presse s'est dchane
contre moi. Je rappelle que peu avant un scandale similaire s'tait rvl la
St Gnrale (affaire KERVIEL).
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Attendu que Monsieur Bernard COMOLET (D112), sur cette proposition qui
aurait t faite Monsieur Franois PEROL, dclarait : Je suis trs surpris,
j'ignorais et ignore encore ce jour l'existence de cette proposition ;
Attendu que Monsieur Philippe DUPONT a indiqu pour sa part (D142) :
Dans le contexte, toutes les vicissitudes rencontres chez NATIXIS se
cristallisaient sur Dominique FERRERO, notamment au sein des Caisses
d'Epargne o Charles MILHAUD tait sous la pression de ses mandants pour
changer le Directeur Gnral de NATIXIS. Dans la note que vous me montrez,
je suis seul dsign par M. PEROL, nanmoins j'tais avec M. MILHAUD
cette occasion tel que cela ressort du bordereau. La thorie de la CNCE et de
certains de mes collaborateurs tait de faire sortir Dominique FERRERO de la
Direction Gnrale de NATIXIS, pour placer ce poste une personnalit
extrieure. M. PEROL faisait partie des quelques personnalits pouvant avoir
le profil pouvant correspondre aux exigences de la fonction. ;
Attendu que Monsieur Charles MILHAUD dclarait (D138) : Je ne me
souviens pas de cette proposition. Si DUPONT l'a faite c'est parce que pour
moi, cela lui permettait de se mettre un alli dans la place, ce d'autant que
M.PEROL tant Inspecteur Gnral des Finances (Major de l'ENA), il avait
toutes les comptences pour assurer ces fonctions.
Attendu que Monsieur Bruno METTLING pour sa part devait indiquer ne pas
se souvenir de cette proposition (D118) en dclarant que de mmoire, Charles
MILHAUD tait trs critique quant la gestion de Dominique FERRERO.
Monsieur Philippe DUPONT avait pu se rallier de faire voluer la Direction
Gnrale de NATIXIS, d'o la proposition que vous me prsentez. Plusieurs
hypothses quant la direction gnrale de NATIXIS avaient pu tre faites
l'poque mais je n'en avais pas le souvenir.
***
Attendu quil rsulte de lensemble de ces lments que la proposition qui a t
faite Monsieur Franois PEROL intervenait dans un contexte de crise de
gouvernance de NATIXIS ; quil rsulte suffisamment de ces dclarations que
Monsieur Franois PEROL avait pu tre considr pour Monsieur Philippe
DUPONT et Monsieur Charles MILHAUD, mme sil devait indiquer ne pas
se souvenir de cette proposition, comme un moyen de remplacer Monsieur
Dominique FERRERO ;
Attendu sur ce point quinterrog par le tribunal sur le retour que le Prsident
de la Rpublique lui fera de cette note, Monsieur Franois PEROL a rpondu
que Monsieur Nicolas SARKOZY lui avait indiqu quil avait besoin de
(lui) (page 41) ;
***
Attendu que la porte de cette note et de cet entretien seront analyss au point
4.7.2. ;
***
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a)S'agissant de la recapitalisation :
-Souscription par l'tat d'une premire tranche de 10,5 Md de titres
subordonns dure indtermine (TSDI) mis par les banques ;
-Ces titres sont considrs comme des fonds propres durs par la
rglementation bancaire. L'ide n'est pas de permettre aux banques mettrices
de respecter les ratios prudentiels rglementaires (toutes respectent ces ratios)
mais de leur donner un coussin de fonds propres supplmentaires de 50
points de base pour leur donner la capacit de prter davantage l'conomie ;
-Ils ne donnent pas de droit de vote mais une rmunration leve qui est
prioritaire par rapport au dividende ;
-la rmunration sera cale sur les conditions de march, en tenant compte de
la qualit de la signature de chaque banque. En pratique, elle devrait tourner
autour de la rmunration des titres d'Etat (OAT sur le trs long terme)
majore de 400 points de base environ. A titre d'exemple, cela devrait faire
environ 8% pour une banque comme BNPP (BNPP avait pay 8,02% dbut
septembre pour une mission ralise avant la fermeture complte du march,
mais sur un march trs tendu) ;
-Les 6 grandes banques franaises seraient concernes (soit en milliards
d'euros : Crdit Agricole 3 ; BNPP 2,55 ; Socit Gnrale 1,7 ; Crdit Mutuel
1,2 ; Caisses d'pargne 1,1 ; Banques populaires 0,95).
-Par convention passe avec l'tat, chaque banque mettrice confirmerait son
engagement de mettre en uvre les recommandations MEDEF-AFEP sur la
rmunration des dirigeants et prsenter sous 6 mois la Commission
bancaire de nouvelles rgles de rmunration des oprateurs de march. Par
ailleurs, elle prendrait des engagements prcis sur les crdits l'conomie
(cette partie-l est encore en cours de discussion).
-Enfin, l'tat indiquerait sa disponibilit pour la souscription, si ncessaire en
2009, d'une seconde tranche de 10, 5 MDs.
b) S'agissant de la garantie sur les financements : la structure de
refinancement (baptise socit franaise de financement de l'conomie) est
en place. Grce un financement relai de la CDC, elle pourra ds mercredi
faire ses premires oprations, pour un montant de 10 Mds. Les missions sur
le march (d'abord placements privs, puis avec appel public l'pargne)
prendront la suite de la CDC dans 15 jours environ.
c)La communication :
-Il faut annoncer les TSDI rapidement, parce que le march spcule en ce
moment sur de possibles augmentations de capital, ce qui affaibli les banques
franaises cotes ( 15H00 : Socit Gnrale -8, 6 % 15H00, BNPP -6, 4,
dans un march en hausse de 1, 2 %). En pratique, cela veut dire ce soir aprs
march, aprs avoir inform peu avant la Commission europenne ;
-il faut coordonner les choses entre le premier Ministre d'une part, qui a pris
l'initiative d'une runion aujourd'hui avec les entreprises, les Banques et les
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Attendu que Monsieur Bernard COMOLET, sur cet entretien avec Monsieur
Franois PEROL va indiquer (D112 page 5) : Je me rappelle seulement que
M. PEROL nous a demand d'aller vite. Les raisons invoques taient la crise
financire, la pression des marchs, la crdibilit des deux groupes et l'accs
aux liquidits. L'intrt de l'tat dans cette affaire, selon moi, tait que la
fusion ralise rapidement diminuait le risque de dfaillance d'une des
banques et ses consquences systmiques ;
3.2.2.2.7.2.- La prparation de l'entretien du 30 octobre 2008 : la note de
Monsieur Franois PEROL au Prsident de la Rpublique du 28 octobre 2008
Attendu que figure la procdure une note du 28 octobre 2008, adresse par
Monsieur Franois PEROL l'attention du Prsident de la Rpublique, sous
couvert du secrtaire gnral, portant sur votre entretien avec les nouveaux
dirigeants des Caisses d'pargne ;
Attendu qu'il y a lieu de rappeler que dans sa note du 20 octobre 2008,
Monsieur Franois PEROL suggrait au Prsident de la Rpublique de
rencontrer les nouveaux dirigeants des Caisses d'pargne, nomms le 19
octobre, 2009 la suite de la dmission de Charles MILHAUD et de Nicolas
MERINDOL ;
Attendu que la note est rdige en ces termes (scell AN/PEROL/UN) :
1)
Monsieur Bernard COMOLET (61 ans) est le nouveau prsident du
directoire de la Caisse nationale des caisses d'pargne (CNCE), nomm en
remplacement de C. Milhaud. Diplm d'HEC, banquier depuis 1970, entr
dans le groupe des Caisses d'pargne en 1985, prsident du directoire de la
Caisse d'pargne Ile-de-France depuis 1997.
Alain Lemaire (58 ans) est le nouveau directeur gnral de la CNCE, nomm
en remplacement de N. Mrindol. Ancien lve de l'ENA, cadre de la Caisse
des dpts de 1982 1997, entr dans le groupe des Caisses d'pargne en
1997, prsident du directoire de la Caisse d'pargne Provence Alpes depuis
2002.
2)
Trois messages pourraient tre passs MM. Comolet et Lemaire (les
mmes messages ont t passs P. Dupont :
-le rapprochement avec le groupe des Banques Populaires doit tre la
priorit. Il faut aller aussi vite que possible ;
-il faut nettoyer sans tat d'me les compte des deux groupes
l'occasion du rapprochement;
-le rapprochement passe par une disposition lgislative : nous devrons
dfinir avec eux les nouvelles rgles de gouvernance de l'ensemble fusionn
(Caisse nationale des caisses d'pargne + Banque fdrale des banques
populaires, ce qu'on appelle l'organe central dans une banque mutualiste) ;
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3)
Dans un souci d'apaisement, et au vu des services qu'ils ont rendu au
groupe des Caisses d'pargne dans le pass, B. Comolet et A. Lemaire sont
d'accord pour que C. Milhaud conserve la prsidence non excutive d'Ocor
(filiale en charge de l'outre-mer et des dveloppements en Mditerrane) et N.
Mrindol la prsidence non excutive du Crdit Foncier. Ces mandats seraient
conservs au plus tard jusqu' la fusion avec les Banques Populaires. Ils ont en
revanche renonc confier la direction gnrale excutive du Crdit Foncier
N. Mrindol. Par ailleurs, C. Milhaud et N. Mrindol abandonneraient tous
leurs autres mandats, excutifs et non excutifs, au sein du groupe.
4)
Didier Banquy devrait galement conserver ses fonctions de secrtaire
gnral du groupe. Il ferait par ailleurs un bon membre du directoire de
l'ensemble fusionn.
Attendu qu'en paraphant la note, Monsieur Claude GUEANT, secrtaire gnral
ajoute en fin de note, de manire manuscrite, l'attention du Prsident de la
Rpublique :
Didier m'a appel pour me dire qu'il tait important son sens que
C.Milhaud conserve quelque temps une responsabilit relative aux
dveloppements de la Mditerrane. Il ajoute que nous pourrions lui confier
une mission : il l'aime bien.
***
Attendu que la porte de cette note au regard des faits reprochs Monsieur
Franois PEROL sera examine au point 4.7.4.;
***
Attendu qu'il rsulte des pices de la procdure qu' la suite de cet entretien du
30 octobre 2008 entre le Prsident de la Rpublique d'une part et Monsieur
Alain LEMAIRE et Monsieur Bernard COMOLET d'autre part, que plusieurs
rencontres vont avoir lieu :
*le 31 octobre 2008 : rencontre MATIGNON entre Monsieur Bernard
COMOLET, Monsieur Alain LEMAIRE et Monsieur GOSSET
GRAINVILLE ;
*le 6 novembre : rencontre BERCY entre Monsieur Bernard COMOLET,
Monsieur Alain LEMAIRE et Monsieur Stphane RICHARD ;
3.2.2.2.7.3.- Sur la signature de l'accord d'ouverture de ngociations entre la
banque fdrale des banques populaires et la caisse nationale des caisses
d'pargne et de prvoyance
Attendu qu'il rsulte du rapprochement des pices de la procdure que le 10
novembre 2008, Monsieur Philippe DUPONT se rendait l'lyse et
rencontrait Monsieur Franois PEROL 12H00 et que le mme jour 19H30,
Monsieur Franois PEROL rencontrait Monsieur Bernard COMOLET et Alain
LEMAIRE ; que le 12 novembre 2008 tait sign l'accord d'ouverture de
ngociations entre la Banque fdrale des Banques populaires et la Caisse
nationale
des
Caisses
d'pargne
et
de
prvoyance
(Scell
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Archives/BPCE/Huit) ;
Attendu, ainsi que cela a t rappel prcdemment qu'il rsulte de cet accord
que c'est par une runion du 8 octobre 2008 que le conseil d'administration de
la BFBP et le conseil de surveillance de la CNCE ont dcid d'ouvrir des
ngociations en vue de la conclusion d'un accord dans les meilleurs dlais ;
Attendu que cet accord apporte les prcisions suivantes :
- l'article 1er relatif la structure de l'opration : l'opration prendrait la
forme d'une fusion de la BFBP et la CNCE, en vue de constituer un nouvel
organe central unifi, qui serait dtenu paritairement par les Banques
Populaires Rgionales, le Crdit coopratif et la CASDEN, d'une part, et les
Caisses d'Epargne et de Prvoyance d'autre part ;
(...)
- l'article 2 relatif la fusion de la BFBP et de la CNCE : Il est envisag
que l'opration prenne la forme d'une fusion entre la BFBP et la CNCE (). Il
est envisag que la Fusion soit ralise au cours du premier semestre 2009
avec effet rtroactif au 1er janvier 2009 ;
(...)
- l'article 3 relatif au processus lgislatif : la ralisation de l'opration
ncessitera l'adoption par le Parlement de plusieurs modifications lgislatives,
notamment en ce qui concerne le statut de la BFBP (articles L. 512-10 et
suivants du Code montaire et financier), le statut de la CNCE (articles L. 51294 du code montaire et financier), le statut de la Fdration Nationale des
Caisses d'Epargne (article L.512-99 du Code montaire et financier) ;
Le Gouvernement a confirm la BFBP et la CNCE qu'il proposera au
Parlement, dans les meilleurs dlais, d'adopter les modifications lgislatives
ncessaires en vue de permettre la ralisation de l'opration ;
Les Parties dtermineront d'un commun accord les propositions de
modifications lgislatives soumettre au Gouvernement, et agiront de manire
concerte auprs du Gouvernement, de toute entit tatique comptente
(notamment la Direction du Trsor et le Conseil d'tat) ou de toute autre
personne implique dans le processus lgislatif (parlementaires...) en
s'abstenant de toute dmarche individuelle effectue sur une base non
concerte ou autrement que dans le cadre d'un message dfini en commun. A
cet effet, toute proposition de modification lgislative ne pourra tre
communique ou discute par une Partie au Gouvernement, toute autre entit
tatique comptente, sans avoir t pralablement agre par l'autre Partie ;
- l'article 4 relatif aux autorisations rglementaires : L'opration fera
l'objet d'une notification dans les meilleurs dlais :
(i)
aux autorits franaises (Ministre charg de l'Economie ou Autorit de
la Concurrence selon le cas) et trangres comptentes au titre du contrle des
concentrations,
(ii)
au CECEI en application de l'article L. 511-12-1 du Code montaire et
financier,
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nira pas.
Attendu qu' l'audience, Monsieur Franois PEROL a indiqu, s'agissant de
cette runion : L'objet, c'est l'incarnation de la mobilisation face la crise. Il
ne se dcide rien lors des runions. Il s'agit du 2me plan de capitalisation;
***
Attendu que la porte de la note du 20 janvier 2009 sera examine au point
4.7.5.;
***
3.2.2.3.5.- Sur la note du 27 janvier 2009
Attendu que figure la procdure une note en date du 27 janvier 2009 adresse
par Monsieur Franois PEROL au Prsident de la Rpublique, sous couvert du
secrtaire gnral ;
Attendu que dans cette note de quatre pages, dont l'objet est : Votre entretien
avec Jean-Claude Trichet 19h00, figure en page 2 un paragraphe ii) Vous
pourriez faire part confidentiellement Jean-Claude Trichet de vos
inquitudes sur Caisses d'pargne Banques populaires Natixis, qui
pourraient (pas de certitude ce stade) relever d'un traitement de type Dexia;
Attendu que Monsieur Franois PEROL a expliqu l'audience qu'il s'agit
d'une note de prparation d'entretien, le problme tant celui de la dette
souveraine ; que s'agissant de l'aide apporter aux deux groupes, il y avait
ncessairement une aide en capital la tte du groupe et on est encore dans
l'ide d'tre dans un traitement de type Dexia ;
3.2.2.3.6.-Sur les trois runions du 26 janvier, du 12 fvrier et du 19 fvrier
2009
Attendu que trois runions vont tre organises la Prsidence de la
Rpublique, prsides par Monsieur Franois PEROL, les 26 janvier, 12 fvrier
et 19 fvrier 2009 portant sur la fusion des groupes Caisses dEpargne et
Banque Populaire ;
***
Attendu que ces runions et leur porte seront analyses au point 5.2.1.;
***
3.2.2.3.7.-Sur la proposition faite par Monsieur Nicolas SARKOZY
Monsieur Franois PEROL de prendre la tte du nouvel organe le mercredi 18
fvrier 2009
Attendu quentendu en qualit de tmoin, Monsieur Claude GUEANT a
indiqu que Monsieur Nicolas SARKOZY a demand Monsieur Franois
PEROL sil accepterait de devenir le nouveau prsident du groupe fusionn ;
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et finalement, nous avons convenu que je lui enverrai une lettre expliquant les
conditions que devait remplir M. PEROL pour que la saisine de son dossier
soit facultative ().J'ai appel mon collgue du Conseil d'Etat, secrtaire
gnral du gouvernement, Serge LASVIGNES pour lui demander de faire
rechercher la jurisprudence. J'ai rdig un projet de lettre que j'ai envoy le
lundi (suivant le coup de fil du vendredi avec M.GUEANT) M. LASVIGNES.
Il m'a donn la jurisprudence relative au dpart des membres des cabinets
ministriels ;
Attendu quil rsulte des pices de la procdure quune note signe par
Monsieur Serge LASVIGNES, secrtaire gnral du Gouvernement tait faxe
le 21 fvrier 2009 par Monsieur Antoine GOSSET-GRAINVILLE, directeur du
cabinet du Premier Ministre, lattention de Monsieur Franois PEROL ;
Attendu que la conclusion de cette note tait la suivante : En conclusion, il
doit tre possible, d'un strict point juridique de dfendre de la validit de l'une
ou l'autre des dsignations envisage, en prenant appui sur la doctrine
bienveillante de la commission de dontologie, renforce par la nouvelle
criture de la loi pnale, laquelle est en outre d'interprtation stricte. C'est
toutefois sous la rserve qu'il n'existe pas d'lments prcis montrant un
investissement particulier de l'un ou l'autre : les subtilits du droit trouvent
leurs limites lorsqu'elles se heurtent directement au ralisme
dontologique ;
En tout tat de cause, on sait que les questions d'ordre dontologique se
prtent facilement une exploitation polmique, spcialement lorsqu'elles ont
un arrire-plan pnal. Il faut cet gard apprcier notamment le risque de
procdures contentieuses qui, mme si elles n'aboutissent pas, peuvent affaiblir
le dirigeant en jetant le soupon sur sa lgitimit;
3.2.2.3.10.-Sur la runion du 21 fvrier 2009
Attendu que sest tenue le 21 fvrier 2009 une runion la Prsidence de la
Rpublique au cours de laquelle Monsieur Nicolas SARKOZY, en prsence de
Monsieur Claude GUEANT et Monsieur Franois PEROL, a reu Monsieur
Philippe DUPONT et Monsieur Bernard COMOLET 11H45 ;
Attendu qu loccasion de ce rendez-vous, Monsieur Franois PEROL avait
prpar la note ci-dessous dtaille, adresse au Prsident de la Rpublique,
sous couvert du secrtaire gnral ;
3.2.2.3.10.1.- Prsentation de la note du 21 fvrier 2009
Objet : Votre entretien avec Monsieur Philippe DUPONT et Monsieur
Bernard COMOLET 11H45
L'tat des discussions est le suivant :
1)Accord sur la ncessit et l'urgence du rapprochement (en raison des
difficults de Natixis qui peuvent crer un problme systmique si des
dcisions rapides ne sont pas prises ; en raison de l'intrt industriel du projet :
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Ce texte est le fruit des discussions que nous avons eues avec vous et sa
rdaction est dfinitive. C'est donc en cet tat que nous le soumettrons
l'approbation de nos conseils respectifs, en leur recommandant de
l'approuver.
Attendu que le document joint la lettre est celui qui sera annex au protocole
du 16 mars 2009, arrtant les grandes lignes de l'opration de rapprochement
des deux groupes auquel est joint le tableau rcapitulatif de la squence de
nomination du futur prsident de directoire de la CEBP dtaillant les
squences de nomination de FP (Monsieur Franois PEROL) la tte de la
CNCE et de la BFBP, avant mme la runion des comits de direction.
Attendu que le mercredi 25 fvrier 2009, Monsieur Franois PEROL tait
nomm directeur gnral des Banques populaires, par le conseil
d'administration de la Banque fdrale des Banques populaires ;
Attendu que le jeudi 26 fvrier 2009, le Conseil de surveillance de la Caisse
Nationale des Caisses d'pargne(CNCE) se runissait sous la prsidence de
Monsieur Yves HUBERT, acceptait la dmission de Monsieur Bernard
COMOLET de la prsidence du Directoire de la CNCE et nommait Monsieur
Franois PEROL la prsidence du directoire de la CNCE, avec effet au 2
mars 2009 ;
Attendu que le 6 mars 2009, Monsieur Franois PEROL tait dsign comme
prsident du conseil de surveillance de la socit NATIXIS ;
Attendu que le 13 mars 2009, tait publi le dcret dacceptation de la
dmission de Monsieur Franois PEROL de lInspection gnrale des
finances ;
Attendu que le 16 mars 2009, le protocole de ngociations tait sign par la
BFBP, reprsente par Monsieur Philippe DUPONT, la CNCE, reprsente par
Monsieur Alain LEMAIRE, et l'tat franais reprsent par Madame Christine
LAGARDE, ministre de l'conomie, avec pour objet, d'une part, la cration du
nouvel organe dirigeant issu du regroupement des Caisses d'pargne et des
Banques populaires et, d'autre part, les modalits d'apports de fonds propres par
l'tat cette nouvelle entit ;
Attendu que la BPCE tait cre le 24 juin 2009 ; que le 16 juillet 2009 (scell
COMOLET/DOM/UN), la ministre de lconomie, adressait un courrier
Monsieur Franois PEROL pour la dsignation des quatre membres du Conseil
de surveillance de BPCE ; que le 31 juillet 2009, Monsieur Franois PEROL
devenait prsident du directoire de BPCE ; quil tait propos lagrment
avec Monsieur Yvan DE LA PORTE DU THEIL, Monsieur Alain LEMAIRE,
Monsieur Nicolas DUHAMEL et Monsieur Jean-Luc VERGNE ;
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-le montant de l'aide financire accorde par l'Etat dans le cadre de leur plan de
recapitalisation ;
-la structure juridique du futur groupe ;
-les rformes lgislatives devant accompagner ce rapprochement
-le dlai d'excution dans le temps de ce rapprochement
-l'origine du futur dirigeant
4.1.- L'apprciation du dlit de prise illgale d'intrts la suite de l'arrt
du 27 juin 2012 de la chambre criminelle de la Cour de cassation
4.1.1.- L'volution extensive du dlit de prise illgale d'intrts la suite de la
loi du 2 fvrier 2007 et l'arrt de la Chambre criminelle de la Cour de
cassation du 27 juin 2012
Attendu qu'en application du premier alina de l'article 432-13 du Code pnal,
applicable au moment des faits de la prvention est puni de deux ans
d'emprisonnement et de 30 000 Euros d'amende le fait, par une personne ayant
t charge, en tant que fonctionnaire ou agent d'une administration publique,
dans le cadre des fonctions qu'elle a effectivement exerces, soit d'assurer la
surveillance ou le contrle d'une entreprise prive, soit de conclure des
contrats de toute nature avec une entreprise prive ou de formuler un avis sur
de tels contrats, soit de proposer directement l'autorit comptente des
dcisions relatives des oprations ralises par une entreprise prive ou de
formuler un avis sur de telles dcisions, de prendre ou de recevoir une
participation par travail, conseil ou capitaux dans l'une de ces entreprises
avant l'expiration d'un dlai de trois ans suivant la cessation de ces
fonctions ;
Attendu que l'article 17 de la loi n2007-148 du 2 fvrier 2007 de
modernisation de la fonction publique a procd la rcriture de cet article
432-13 du Code pnal, notamment en remplaant les mots raison mme de
sa fonction, par les mots dans le cadre des fonctions qu'elle a effectivement
exerces, indpendamment des ajouts rsultant de la circonstance de
proposer directement l'autorit comptente des dcisions relatives des
oprations ralises par une entreprise prive ;
Attendu que sur appel du ministre public, la chambre de l'instruction de la
cour d'appel a dclar irrecevables les constitutions de partie civile prcites et
dit n'y avoir lieu suivre contre quiconque, en application de l'article 86, alina
4 du Code de procdure pnale ;
Attendu qu'elle a jug que les notions de surveillance, d'administration, de
liquidation ou de paiement mentionnes l'article 432-12 du code pnal
s'entendent d'actes pris par une autorit juridiquement comptente ; que de
mme les actes mentionns l'article 432-13 du code pnal : "assurer la
surveillance ou le contrle d'une entreprise, conclure des contrats de toute
nature avec une entreprise prive ou formuler un avis sur de tels contrats,
proposer directement l'autorit comptente des dcisions relatives des
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oprations ralises par une entreprise prive ou formuler un avis sur de telles
dcisions" doivent s'entendre de comptences juridiques attribues par un texte
lgislatif ou rglementaire et la participation un processus formalis de prise
de dcision; qu'une simple influence politique, mme importante, ne permet
pas de caractriser les dlits susviss ;
Attendu que la chambre criminelle de la la Cour de cassation a, dans son arrt
du 27 juin 2012, cass l'arrt de la Cour d'appel aux motifs que : pour
infirmer l'ordonnance du juge d'instruction disant y avoir lieu informer
contre M.Perol, du chef de prise illgale d'intrts, l'arrt nonce notamment
que, de faon manifeste au regard de la nature de ses fonctions, ce dernier
n'est pas intervenu et ne pouvait pas intervenir dans le processus formalis de
prise de dcisions administratives relatives la fusion et la recapitalisation
des tablissements bancaires et qu'en consquence, les investigations
envisages par le juge d'instruction ne sont pas utiles la manifestation de la
vrit ;
Mais attendu qu'en prononant ainsi, sans rechercher la nature des fonctions
effectivement exerces par l'intress et alors que l'article 432-13 du code
pnal n'exige pas que l'intervention du fonctionnaire s'inscrive dans le
processus formalis des dcisions administratives, la chambre de l'instruction
a mconnu les textes susviss et le principe ci-dessus nonc ;
Attendu que l'volution lgislative et jurisprudentielle du dlit de prise illgale
d'intrts amne considrer que ds lors que l'article 432-13 du Code pnal
n'exige pas que l'intervention de la personne s'inscrive dans le processus
formalis des dcisions administratives, il y a lieu de procder une analyse in
concreto des actes accomplis par Monsieur Franois PEROL, ainsi qu'aux
actions concrtes qu'il a pu mener en s'attachant ses pouvoirs rels et
effectifs ;
4.1.2.- La prise illgale d'intrts : infraction obstacle du conflit d'intrt
Attendu que le dlit de prise illgale d'intrts constitue, dans la thorie du
droit pnal gnral et celui des conflits d'intrts, une infraction obstacle ; qu'il
a pour objet de prvenir tant le conflit d'intrts que la convergence d'intrts,
qu'ils soient rels, apparents ou potentiels ;
Attendu cet gard, qu'il importe peu que l'auteur du dlit ait recherch un
intrt personnel et individuel ;
Attendu que seule compte la prise d'intrts, par la dmonstration que l'auteur
ait, soit formul des avis sur des contrats conclus par une entreprise prive,
qu'il s'agisse d'un simple pouvoir d'mettre un avis en vue de dcisions prises
par d'autres, voire de simples pouvoirs de prparation ou de proposition de
dcisions prises par d'autres, soit, de proposer directement l'autorit
comptente des dcisions relatives des oprations ralises par une entreprise
prive ;
***
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Attendu que c'est une analyse in concreto des actes de Monsieur Franois
PEROL que doit procder le tribunal en s'attachant ses pouvoirs rels,
effectifs et aux actions concrtes qu'il a pu mener ;
Attendu qu'au sens de l'article 432-13 du Code pnal, les actes viss par cet
article peuvent rsulter de l'exercice d'un pouvoir de fait y compris sur les
organes dcisionnaires ; qu'il y a lieu pour le tribunal d'examiner notamment, si
les fonctions et les comptences du prvenu, ne lui confraient pas une autorit
et une notorit lui permettant d'imposer ses propositions l'autorit
comptente et s'il n'a pas, le cas chant, accompli de telles actions ;
***
4.3.- Les arguments lis au fonctionnement institutionnel de la Vme
Rpublique sous la Prsidence de Monsieur Nicolas SARKOZY
4.3.1.- Les arguments tirs du fonctionnement de la Vme Rpublique sous la
Prsidence de Monsieur Nicolas SARKOZY
Attendu que le Procureur national financier a fait tat dans ses rquisitions
orales du rle du Prsident de la Rpublique sous la Vme Rpublique,
voquant notamment la conception mme des institutions penses, fondes et
mises en uvre par le Gnral de Gaulle, se rfrant la confrence de presse
du 31 janvier 1964, au cours de laquelle le Chef de l'tat avait alors indiqu :
il n'existe aucune autre autorit ni ministrielle, ni civile, ni militaire qui ne
soit confre et maintenue par le Prsident de la Rpublique ; que le
ministre public a ainsi adoss son argumentation sur le rgime prsidentialiste
de la Vme Rpublique et du rle prminent du Prsident de la Rpublique ;
Attendu en outre, et indpendamment des tmoignages plus prcis sur le
rapprochement des Caisses d'pargne et des Banques populaires qui seront
analyss ultrieurement, que plusieurs dclarations et lments de tmoignages
ont, de manire gnrale, dcrit un fonctionnement des institutions de la Vme
Rpublique sous la prsidence de Monsieur Nicolas SARKOZY se
caractrisant par le dplacement du centre de gravit de la prise de dcision au
niveau prsidentiel, alors qu'en application de l'article 20 de la Constitution, il
aurait relev du Gouvernement de la Rpublique ;
Attendu, selon Monsieur Franois PEROL, entendu le 22 juin 2015 (page 28),
que la prsidence de M. SARKOZY tait active, qu'elle tait prsente et
que de nombreux dossiers ont t grs par la Prsidence ; qu'il a expliqu
qu'un nouveau quinquennat (s'tait mis) en place ; que selon lui des
dossiers importants ont fait l'objet de dcisions l'lyse ;
Attendu que Monsieur Claude GUEANT, entendu en qualit de tmoin le 25
juin 2015 a indiqu (page 79) que le Prsident de la Rpublique intervient sur
beaucoup de questions, qui pourraient relever du Gouvernement, selon
l'article 20 de la Constitution ;
Attendu, selon Monsieur Franois SUREAU, dans l'tat tel qu'il est et qui
s'est progressivement loign du modle militaire et pyramidal des dbuts de la
Vme Rpublique, il est trs difficile d'attribuer une dcision un auteur. Pour
l'observateur extrieur, l'impression qui prvaut, est que les dcisions sont
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tribunal va procder ;
Attendu quil pourrait tre considr que ds lors que le Prsident de la
Rpublique attrait par devers lui un dossier, ce dernier relve alors de sa
comptence, le chef de l'tat devenant, inluctablement, le niveau dcisionnel ;
Attendu qu cette conception, soppose celle prsente par Monsieur Franois
PEROL selon laquelle, la Prsidence de la Rpublique a pu tre le relais de
dcisions prises par dautres institutions ;
Attendu, indpendamment des rgles constitutionnelles, quaucun cadre
normatif ne rgit le fonctionnement institutionnel et la porte des entrevues du
Chef de l'tat ; que le tribunal ne saurait adopter une position unique sur la
porte institutionnelle et dcisionnelle des entretiens prsidentiels ;
Attendu quau titre de lexamen des lments de la prvention, seule doit tre
prise en considration la ralit de lentretien tel quil rsulte des pices
prsentes au tribunal et des preuves qui lui sont soumises ;
Attendu, de manire particulire, qu'interrog sur le point de savoir si le
Prsident de la Rpublique stait appropri la parole dautres pouvoirs publics,
Monsieur Franois PEROL a justifi de cette pratique laudience, expliquant
qu'il fallait une homognit de linformation ; quil trouvait que ctait
une bonne ide quil relaye les messages, quil fallait assurer la cohrence
de linformation ; quil va dire le mme chose que la Banque de France,
cest une bonne chose, cest cohrent ; qu cet gard, le Prsident de la
Rpublique, Monsieur Nicolas SARKOZY avait jou un rle dterminant
(page 42) ;
***
Attendu qu'en cet tat, le tribunal sera amen constater, indpendamment de
toute considration dordre institutionnel sur la place et le rle du Prsident de
la Rpublique dans la Constitution de la Vme Rpublique, que le Chef de l'tat
apparat avoir t, certains moments, le relais de dcisions et de positions
prises par dautres pouvoirs publics ;
***
4.4.- La question de la prise en compte par le tribunal de l'activit
antrieure 2007 de Monsieur Franois PEROL, notamment en qualit
d'associ grant au sein de la banque Rothschild
Attendu, indpendamment de la question du non-respect par Monsieur Franois
PEROL de l'avis du 22 dcembre 2004 nonant qu'il devait s'abstenir de
traiter toute affaire dont il a eu connaissance..., (voir point 3.1.2.1.), lment
que le tribunal n'est pas en mesure d'valuer compte tenu des pices soumises
son apprciation et des lments qu'elles comportent, que son implication au
sein de la banque Rothschild, en qualit d'associ grant, ne saurait, en tout tat
de cause, constituer, en soi, un lment permettant de caractriser les griefs
soumis l'apprciation du tribunal ;
***
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4.5.2. Position du tribunal sur les messages postrieurs mai 2007 et les
rencontres entre Monsieur Franois SUREAU et Monsieur Franois PEROL
Attendu qu'il y a lieu d'apprcier les diffrents messages mis par Monsieur
Franois SUREAU durant la priode o Monsieur Franois PEROL est devenu
secrtaire gnral adjoint la Prsidence de la Rpublique ;
4.5.2.1.- Sur le message du 5 juin 2007
Attendu qu'il y a lieu d'apprcier la porte du message du 5 juin 2007, examin
en point 3.2.1.3., dans lequel Monsieur Franois SUREAU crit notamment
Monsieur Charles MILHAUD : Quand la CNP j'ai plaid. Il faudra que
PEROL m'aide. Je m'en occupe ;
Attendu que ce message tend faire une prsentation peu flatteuse du rle de
Monsieur Franois PEROL, secrtaire gnral adjoint de l'lyse, proche
collaborateur du Prsident de la Rpublique, dont un avocat, ancien membre du
Conseil d'tat, pourrait s'occuper pour qu'une partie prive soit aide ;
***
Attendu cependant que ce message ne permet pas, pour autant, de s'assurer de
la ralit des changes entre Monsieur Franois SUREAU et Monsieur
Franois PEROL la suite de ce courriel et en consquence, de constituer, dans
les circonstances de l'espce, un lment charge ;
***
4.5.2.2.- Sur le message du 1er aot 2007 adress par Monsieur Laurent
VIEILLEVIGNE Monsieur Franois SUREAU et Monsieur Charles
MILHAUD
Attendu que les changes en date du 1er aot 2007 entre Monsieur Laurent
VIEILLEVIGNE, Monsieur Franois SUREAU et Monsieur Charles
MILHAUD, examins au point 3.2.1.6. tablissent une nouvelle fois
l'importante considration porte Monsieur Franois PEROL par les
oprateurs conomiques au regard de son rle d'influence ;
***
Attendu toutefois que le tribunal ne dispose pas de preuve qu' la suite de cet
change, des instructions ou des ordres aient t donns par Monsieur Franois
PEROL ;
***
4.5.2.3.- Sur les rencontres des 28 et 29 mai 2007
Attendu, s'agissant des rencontres des 28 et 29 mai 2007 entre Monsieur
Franois SUREAU et Monsieur Franois PEROL, examines en point 3.2.1.2.,
que les explications de Monsieur Franois PEROL tendent, de manire
gnrale, minimiser son rle au sein de la Prsidence de la Rpublique, sauf
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Attendu, sur le fait que Monsieur Franois PEROL ait prsent Monsieur
Philippe DUPONT au Prsident de la Rpublique comme le futur dirigeant
excutif du futur ensemble, quil apparat que cette proposition, dont il n'est
pas tabli qu'elle rsulte de la prsidence de la Rpublique, intervient dans un
contexte de msentente entre les deux groupes et de difficults pour aboutir la
fusion ;
Attendu cet gard que le tribunal relve les dclarations de Monsieur Alain
LEMAIRE (D120), sur la priode de janvier et fvrier 2009 selon lesquelles :
Contrairement la position de Monsieur Philippe DUPONT, M. COMOLET
et moi nous ne souhaitions pas arrter d'emble les personnes appeles
diriger le futur organe central. Monsieur Philippe DUPONT au contraire en
faisait un pralable son accord sur la forme de la nouvelle structure et il
voulait en tre le vritable patron. Cette opposition croissante a abouti une
runion fin janvier/dbut fvrier 2009 au cours de laquelle Monsieur Bernard
COMOLET et moi-mme lui avons indiqu que les Caisses d'Epargne
n'accepteraient jamais qu'il soit le numro un du futur ensemble ;
Attendu que Monsieur Bernard COMOLET dclarait (D112) : aprs un
Conseil de Surveillance de NATIXIS, filiale commune aux deux banques, l't
2008, il m'avait t annonc par Monsieur Philippe DUPONT (Prsident du
Directoire de NATIXIS) qu'il serait le futur prsident du nouvel organe
commun et que Charles MILHAUD serait le futur Prsident du Conseil de
Surveillance. Devant mon tonnement, M.DUPONT m'a dclar que sa
Prsidence tait consubstantielle au projet et que le rapprochement ne se
ferait qu' cette condition. M.MILHAUD validait cette option et Monsieur
Philippe DUPONT prtendait qu'il avait l'assentiment de l'ensemble des
pouvoirs publics sur son nom. Au 19 octobre, lorsque je prends mon poste de
Prsident de CNCE, en pleine crise financire, Monsieur Philippe DUPONT
est toujours sur la mme ligne, souhaitant acclrer la ralisation du Projet ;
***
Attendu que ces tmoignages montrent les difficults pour les dirigeants des
deux Groupes trouver un accord et aboutir au projet de fusion ;
Attendu quil est suffisamment tabli que les dirigeants du groupe Caisse
dpargne ont laiss prosprer la proposition de nomination de Monsieur
Philippe DUPONT tout en sachant quils sy opposeraient en tout tat de
cause ;
Attendu quil apparat que Monsieur Philippe DUPONT a t laiss dans la
conviction quil serait prsident de la nouvelle structure, comme en atteste le
rendez-vous quil a eu le 12 janvier 2009 avec Monsieur Claude GUEANT,
lissue duquel ce dernier crira que Monsieur Philippe DUPONT avait souhait
le voir avant de rencontrer Monsieur Franois PEROL en compagnie de
l'quipe dirigeante de la Caisse Nationale des Caisses d'Epargne ; quil apparat
qu cette date, soit le 12 janvier 2009, Monsieur Philippe DUPONT
considrait encore quil allait tre la tte de la structure fusionne ;
Attendu enfin qu'il n'est pas suffisamment tabli que la prsentation de
Monsieur Philippe DUPONT comme tant le futur dirigeant du groupe rsulte
d'une initiative de la Prsidence de la Rpublique ;
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Attendu en outre qu'il nest pas suffisamment tabli, pour le tribunal, que cet
entretien du 14 octobre 2008 ait pu avoir une porte dcisionnelle ou
darbitrage.
4.7.3.- Sur la dmission de Monsieur Charles MILHAUD, la rencontre entre
Monsieur Charles MILHAUD et le Prsident de la Rpublique et la note
labore par Monsieur Franois PEROL le 21 octobre 2008
4.7.3.1.- Sur la dmission de Monsieur Charles MILHAUD
Attendu que la question s'est pose au cours de l'information judiciaire et des
dbats du rle de la prsidence de la Rpublique dans la dmission de Monsieur
Charles MILHAUD (dvelopp au point 3.2.2.2.5.) ;
Attendu que Monsieur Bernard COMOLET indiquait sur ce point (D112) : Au
cours de la semaine prcdente, le Prsident de la Rpublique, Monsieur
Nicolas SARKOZY, alors en voyage au CANADA, avait indiqu un
journaliste, tout en rappelant l'excellent travail ralis par M. MILHAUD, qu'il
trouvait la perte de trading de CNCE choquante et qu'il souhaitait que les
consquences soient tires de cette affaire.
Attendu sur ce point que Monsieur Alain LEMAIRE dclarait (D120) que :
Les 16 et 17 octobre 2008, ces vnements sont devenus publics et le
Prsident de la Rpublique qui tait en voyage au Canada a dclar qui si des
erreurs avaient t commises, elles devaient tre assumes. Dans le mme
temps, la Banque de France, par son Gouverneur M. NOYER a fait savoir
Yves HUBERT, Prsident du Conseil de Surveillance de la CNCE et Nicole
MOREAU, Prsidente de la Fdration des Caisses d'Epargne que la Banque
de France n'avait plus confiance dans les dirigeants du Groupe et qu'ils
devaient tre remplacs ;
Attendu sur ce point que Monsieur Charles MILHAUD expliquait que Cette
campagne a perdur jusqu' ce que le Prsident SARKOZY, alors en voyage au
Canada face une annonce selon laquelle les responsables devaient en assumer
les consquences. En d'autres termes, cela voulait dire qu'il fallait que je
dmissionne et cela a excit les apptits de mes successeurs potentiels;
Attendu, sur cette question du rle de la prsidence de la Rpublique que
Monsieur Stphane RICHARD (D122) a dclar que les dclarations du
Prsident de la Rpublique comparables celles qu'il avait faites aprs
l'affaire KERVIEL ont sans doute jou un rle dans le dpart de M.MILHAUD,
cependant je me dois de rappeler que dans le systme mutualiste des Caisses
d'Epargne, ce n'est pas l'tat qui nomme le Prsident des Caisses d'Epargne.
L'tat n'a qu'un pouvoir d'agrment. A ma connaissance, M.MILHAUD et
M.SARKOZY se connaissaient, ils avaient des relations chaleureuses mais
M.MILHAUD ne faisait pas partie du cercle des intimes de M. SARKOZY ;
Attendu cet gard que les investigations du magistrat instructeur ont permis
d'tablir par le contrle des entres des visiteurs la Prsidence de la
Rpublique que Monsieur Charles MILHAUD rencontrait Monsieur Claude
GUEANT le 18 octobre 2008 (heure d'arrive 9H45 et heure de dpart :
12H01);
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Attendu que le tribunal relve que Monsieur Charles MILHAUD n'a donn
aucun lment sur le contenu de cette visite Monsieur Claude GUEANT le 18
octobre et qu'il a indiqu avoir souhait ne pas dmissionner ;
Attendu en effet que Monsieur Charles MILHAUD dclarait (D138) : Avec le
Directoire, nous avions dcid de ne pas dmissionner pour traiter le problme
froid (le problme de la perte engendre par le trader). Ensuite quand on est
arriv en sance, Nicolas MERINDOL mon Directeur Gnral m'a annonc
qu'il voulait prserver sa carrire et qu'il allait dmissionner. En consquence,
pour moi, autant je ne pouvais pas tre dmis de mes fonctions en qualit de
membre du Directoire autant cette dmission entranait de facto ma perte des
fonctions de Prsident. De ce fait, j'ai prsent galement ma dmission ;
***
Attendu qu'aucun lment de l'information judiciaire et des dbats ne permet de
dterminer l'objet et le contenu de cette visite ; qu'en cet tat, aucun lment ne
permet d'tablir que la Prsidence de la Rpublique soit intervenue dans la
dmission de Monsieur Charles MILHAUD;
Attendu que si le tribunal relve la concomitance entre la visite le samedi 18
octobre de Monsieur Charles MILHAUD Monsieur Claude GUEANT, puis la
runion du comit de surveillance le 19 octobre 2008 la suite de laquelle
Monsieur Charles MILHAUD va dmissionner de ses fonctions, le lien direct
entre ces deux vnements n'est pas tabli ;
Attendu au surplus que devant le tribunal, Monsieur Franois PEROL indiquait
ne pas tre intervenu dans la dmission de Monsieur Charles MILHAUD,
prcisant tre au surplus au Canada avec le Prsident de la Rpublique, l'ayant
rejoint pour le sommet de la francophonie (page 43) et avoir appris par la
presse la dmission de Monsieur Charles MILHAUD (page 44) ;
Attendu, s'agissant des propos tenus par Monsieur Nicolas SARKOZY au
Canada, que Franois PEROL prcisait que le Prsident de la Rpublique a
tenu des propos politiques et que c'est la CNCE qui avait pouss M.
MILHAUD la dmission (page 43) ; qu'il indiquait que le Prsident de la
Rpublique ne l'avait pas sollicit avant de prononcer ces paroles, qu'il n'avait
pas besoin de mon avis (page 44) ;
Attendu, bien que ce point ne soit pas vis la prvention, qu'il n'est pas
suffisamment tabli, au regard des dclarations mmes de Monsieur Stphane
RICHARD et de Monsieur Charles MILHAUD, que la dmission de ce dernier
rsulterait d'une instruction de la Prsidence de la Rpublique, la suite de la
note du 10 octobre 2008 de Monsieur Claude GUEANT informant le Prsident
de la Rpublique de la perte de 600 millions d'euros, ni davantage des propos
du Prsident de la Rpublique au Canada ;
Attendu que si ces propos taient susceptibles d'influer sur la rflexion des
membres de la CNCE, ce que le tribunal, au regard des pices et des preuves
qui lui sont prsentes n'est pas en mesure d'valuer, ils ne sauraient s'analyser,
dans les circonstances de l'espce, comme une dcision ;
***
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suivies d'effets ;
Attendu que si Monsieur Bernard COMOLET devait indiquer ne pas avoir le
souvenir d'avoir parl de Monsieur Charles MILHAUD avec Monsieur
Franois PEROL (D112), il rsulte du rapprochement de l'ensemble des
lments de la procdure que Monsieur Franois PEROL a ncessairement fait
part de cette demande du Prsident de la Rpublique aux dirigeants des caisses
d'pargne, lesquels ont fait droit ces demandes ;
Attendu qu'est tablie en l'espce l'intervention du Chef de l'tat dans la
gouvernance du groupe ;
Attendu toutefois qu'il ressort du rapprochement du tmoignage de Monsieur
Charles MILHAUD et de la note du 28 octobre 2008 que c'est Monsieur
Charles MILHAUD qui va directement voquer au Prsident de la Rpublique
le fait de demeurer la tte d'OCEOR, Monsieur Nicolas SARKOZY
demandant alors Monsieur Franois PEROL de s'en occuper ;
***
Attendu en consquence qu'il n'est pas suffisamment tabli que le maintien de
Monsieur Charles MILHAUD la tte d'OCEOR rsulte d'une proposition ou
d'un avis de Monsieur Franois PEROL ; que le fait que le Chef de l'tat soit
intervenu ce sujet ne constitue pas en soi un lment caractrisant la propre
implication de Monsieur Franois PEROL, le tribunal devant apprcier
concrtement les lments ports sa connaissance ; qu'en tout tat de cause,
ces faits relatifs au maintien de Monsieur Charles MILHAUD la tte
d'OCEOR ne sont pas inclus dans le champ de la prvention ;
Attendu par ailleurs s'agissant de cette note du 28 octobre 2008 que le tribunal
constate que les messages qu'il est propos au Prsident de la Rpublique de
faire passer, relvent d'un niveau de gnralit sans corrlation avec les
lments de la prvention ;
Attendu en effet que le fait pour le Prsident de la Rpublique d'indiquer que
le rapprochement avec le groupe des Banques Populaires doit tre la
priorit ne saurait s'analyser comme une dcision du Chef de l'tat, mais
plutt, ce moment du calendrier de la fusion, comme un lment partag par
l'ensemble des pouvoirs publics que le Prsident de la Rpublique rappelle ;
Attendu que ne constitue pas davantage une dcision ou une intervention du
Chef de l'tat le fait d'indiquer aux nouveaux dirigeants des caisses d'pargne
qu'il y a lieu de nettoyer les comptes sans tat d'me ;
Attendu qu'il en est de mme sur le fait que le rapprochement doit passer par
une disposition lgislative, cette indication relevant de l'vidence et de la
ncessit juridique que les dirigeants des caisses d'pargne ne pouvaient pas
ignorer ;
Attendu que ce protocole prvoit que l'apport de fonds propres CEBP par
l'tat par la souscription par celui-ci selon des proportions vises l'article
1.4. ci-dessous (i) d'actions de prfrence convertibles en actions ordinaires
l'option de l'tat selon des modalits qui seront arrtes dans le contrat
d'mission de ces titres et qui sont rsumes en Annexe 1.4. au prsent
protocole, et (ii) de titres super-subordonns (TSS), pour un montant total de 5
milliards d'euros
Attendu que le point 1.4. du protocole est rdig de la manire suivante :
1.4. Souscription d'actions de prfrence et de TSS par l'tat
Immdiatement aprs la ralisation des Apports (en ce compris les cessions
mentionnes l'article 1.2.), l'tat souscrira par l'intermdiaire de la Socit
de prise de participation de l'tat :
(i)
pour un montant de l'ordre de 3 milliards d'euros des actions de
prfrence convertibles, dans certaines conditions, en actions ordinaires
mises par CEBP (ci-aprs les Actions de Prfrence), donnant droit, sur
conversion de tout ou partie d'entre elles, un maximum de 20 % des actions
ordinaires de CEBP la date de conversion ;
(ii)
pour un montant de l'ordre de 2 milliards d'euros des titres supersubordonns mis par CEBP (ci-aprs, les TSS) ;
Dans le cadre de l'enveloppe de 5 milliards d'euros susvise, la rpartition
dfinitive des montants devant tre souscrits en Actions de Prfrence ou en
TSS sera arrte avant le 30 avril 2009 ;
5.1.1.2.- Analyse par le tribunal de la note du 20 octobre 2008 et du protocole
du 16 mars 2009 au regard de l'aide globale de l'tat apporte aux Caisses
d'Epargne et aux Banques populaires : une aide globale de 7 milliards
Attendu qu'il y a lieu pour le tribunal, au regard de lanalyse de la note du 20
octobre 2008 et du protocole du 16 mars 2009 de rappeler ce stade le
processus global d'aide apport aux groupes Caisses d'pargne et Banques
populaires ;
Attendu qu'il a t rappel prcdemment, au moment de l'analyse de la loi du
16 octobre 2008 que sur la garantie globale de 360 milliards prvue l'article 6
de la loi du 16 octobre 2008, une enveloppe de 40 milliards d'euros avait t
arbitre par le Prsident de la Rpublique ;
Attendu que la Socit de prise de participation de l'tat (SPPE) c'est dire
l'tat a souscrit ensuite pour un montant de 10,5 milliards des missions de
dette subordonne effectues par les tablissements de crdit ;
Attendu que les ngociations entre les banques et les pouvoirs publics au titre
de la mise en uvre de l'aide de l'tat suite la loi du 16 octobre 2008 rsultent
des dclarations de Monsieur Philippe DUPONT faisant tat de ngociations
intervenues le dimanche 19 octobre 2008, jour du dpart de Monsieur Charles
MILHAUD, soit la veille des annonces de l'aide de 10,5 milliards (D142) :
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Attendu, sur l'objet de ces runions, que le tribunal relve les tmoignages
suivants :
Attendu que Monsieur Xavier MUSCA, entendu sur la runion du 26 janvier
2009 indiquait au magistrat instructeur (D131) : Mon souvenir est que cette
runion a t spare en deux parties. Au cours de la premire, les
reprsentants de l'tat, du SGCB et de la Banque de France, ont dbattu d'une
position commune. Celle-ci a ensuite t exprime aux banquiers qui
participaient la deuxime partie de la runion. Ce message, dans mon
souvenir, tait le suivant : il faut tre en mesure de rassurer le march au
moment de l'annonce des rsultats de NATIXIS. L'tat est prt apporter son
aide mais il faut que les banques qui se sont engages dans cette voie,
prsentent un projet de fusion crdible. Nous leur avions galement dit cette
occasion que l'apurement de la situation de NATIXIS ncessitait des efforts
financiers des banques, et que nous n'interviendrions pas au niveau de
NATIXIS ;
Attendu que les dclarations de Monsieur Xavier MUSCA taient confirmes
par celles de Monsieur Philippe DUPONT ;
Attendu en effet que sur l'organisation de ces runions, Monsieur Philippe
DUPONT indiquait (D142, page 6) : Je confirme que des runions
coordonnes par M. PEROL ont t vives avec les rgulateurs, avec le
directeur du Trsor, sur les actifs risque sur lesquels je me souviens avoir eu
des changes avec nos banques conseils et la commission bancaire. A cette
poque effectivement les 5 milliards d'aide de l'tat taient acts pas encore
dbloqus. Que les interventions des pouvoirs publics sur la structure du futur
ensemble puissent tre interprtes par les uns ou les autres comme faisant
l'objet d'une conditionnalit la mise en uvre du nouvel ensemble me parat
tre une analyse pertinente. Pour autant, cette pression, nous la ressentions
tant du rgulateur dont j'ai dit qu'il avait le dernier mot, que de Bercy, de
Matignon et de l'lyse;
Attendu que le tribunal relve galement sur ce point les dclarations de
Monsieur Bernard COMOLET :
La plupart du temps, j'y allais avec Monsieur Philippe DUPONT mais
quelques fois, il me disait de le rejoindre l-bas et chaque fois qu'il me disait
de le rejoindre l-bas, je constatais qu'il avait vraisemblablement une runion
en bilatrale avec Monsieur Franois PEROL. Pour moi, c'tait dsagrable et
tonnant. Il y eu une grande runion, un soir de fvrier 2009 en semaine, selon
ma mmoire et visiblement selon mon agenda que vous me montrez sous scell
COMOLET/DOM/SIX ce pourrait tre soit le jeudi 19/02/2009 18h45 soit le
mardi 10/02/2009 19h30. Il y avait la direction du Trsor, MUSCA, la
Banque de France, NOYER, la Commission bancaire, Mme Danile NOUY, le
cabinet du ministre des finances, Monsieur Franois PEROL, Monsieur
Philippe DUPONT, Bruno METTLING, Alain LEMAIRE, moi-mme et un
reprsentant de Matignon. Cette runion tait anime en particulier par
MUSCA, PEROL, NOYER et le reprsentant du ministre des Finances. On
nous a dit cette occasion que la situation tait grave en raison des pertes
importantes de CNCE et de NATIXIS, qu'il y avait un besoin important de
fonds propres et de liquidits et que faute de raliser rapidement la fusion
entre les deux groupes, il serait impossible d'viter une crise majeure et
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taient les risques ports par NATIXIS. Cela a consist ensuite essayer de
promouvoir cette fusion, car seule elle pouvait redonner de la crdibilit la
banque d'investissement. () nous tions prts apporter une aide financire
supplmentaire au groupe, mais nous essayions de convaincre les deux
banques et l'ensemble des pouvoirs publics que cette aide devait tre apporte
au niveau de la tte du nouveau groupe, et non au niveau de NATIXIS ellemme. Cette option aurait t en effet, beaucoup plus risque pour l'tat ;
Attendu que les dclarations de Monsieur Christian NOYER, gouverneur de la
Banque de France, confirment galement cette unit de vue, sur la structure
juridique du groupe fusionn et le niveau auquel laide devait tre affecte :
Attendu que Monsieur Christian NOYER devait ainsi dclarer : tel que j'ai
vcu cette priode, je peux dire d'abord que les analyses qui ont t conduites
ma connaissance la direction du Trsor, taient parfaitement cohrentes
avec nos propres analyse sur la meilleure solution industrielle, que c'est bien
dans nos analyses et celles du Trsor que ce projet industriel a t considr
comme le plus pertinent.; quainsi que cela sera examin au point 5.2.3.2.
Monsieur Christian NOYER ajoutera sur ce point : Ces dirigeants des deux
groupes, avaient imagin plusieurs schmas qui revenaient se dbarrasser
sur l'tat du risque NATIXIS en proposant soit une nationalisation, soit une
garantie d'un montant trs lev qui aurait t donne par l'tat sur les actifs
risque. C'est la direction du Trsor qui instruisait ce dossier, qui nous a
demand notre avis technique et nous avons indiqu que de telles solutions
n'avaient pas de sens industriel et feraient porter des risques importants
l'tat, et que la meilleure solution industrielle pour rsoudre le problme de
commandement NATIXIS, serait que les groupes dcident de fusionner ;
Autrement dit pour rpondre votre question, je dirai que Monsieur PEROL
n'a t en aucune mesure en tat de donner un avis sur l'activit de
surveillance et d'laboration des solutions industrielles qui nous paraissaient
crdibles telles que nous mme nous l'avons fait, et que mon sentiment est que
le Ministre des Finances sest repos essentiellement sur nos analyses ;
4que lobjet de ces runions tait daffirmer un point de vue dj dfini ;
Attendu quaucun lment de la procdure ne permet dtablir que ces runions
ont eu pour objet de dfinir les modalits du rapprochement des deux groupes,
ces modalits apparaissant comme ayant t dfinies au pralable ;
Attendu quil rsulte des dclarations prcites de Monsieur Philippe
DUPONT, Monsieur Bernard COMOLET et Monsieur Alain LEMAIRE, ainsi
que de celles de Monsieur Xavier MUSCA que l'objet de ces runions tait de
signifier un message aux dirigeants des deux banques, tout particulirement sur
le fait que lintervention ninterviendrait pas au niveau de NATIXIS mais au
niveau du nouveau groupe fusionn ; que selon lui, lintrt de faire la runion
l'lyse tait de montrer aux banquiers que l'ensemble de l'tat tait uni sur
une mme vision des solutions apporter aux problmes du groupe.
Attendu, en tout tat de cause, quil nest pas suffisamment tabli que
Monsieur Franois PEROL, ait, lors de ces runions donn des indications ou
des instructions aux pouvoirs publics comptents ;
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Attendu en effet que lors de son audition par le tribunal, Monsieur Christian
NOYER interrog sur d'ventuelles instructions de la part de Monsieur
Franois PEROL, notamment l'occasion de ces runions, dclarait : Je suis
affirmatif : dans cette priode, je n'ai jamais reu d'indications ou
d'instructions; pas de tentative d'influence. Personne ne s'y serait tent. J'ai
dj dit non au Prsident de la Rpublique. Je ne suis pas sensible
l'influence. J'avais beaucoup M. PEROL au tlphone, sur des questions
gnrales. J'imagine que le Prsident de la Rpublique voulait savoir certaines
choses. Pour moi, c'tait des runions d'information ;
Attendu que le tribunal relve en outre la concordance entre les dclarations de
Monsieur Xavier MUSCA et de Monsieur Bernard COMOLET sur l'objet de la
runion, en ce que le message tait de prsenter un projet de fusion
crdible ; qu' cet gard, il y a lieu de rappeler les propos de Monsieur
Bernard COMOLET selon lesquels, On nous a demand de raliser au plus
vite cette fusion et de nous arranger pour trouver le dirigeant du nouveau
groupe ;
Attendu que la circonstance que les runions avec les banques taient
prcdes dune runion avec lensemble des pouvoirs publics correspond, en
considration des tmoignages recueillis, des runions ayant pour objet de
dfinir un message commun, sur la base de dcisions dj prises ;
Attendu cet gard que le fait que la runion soit organise la Prsidence de
la Rpublique tait un moyen dviter que par des manuvres de
contournement, les dirigeants des deux groupes bancaires puissent russir par
des appuis politiques ce que laide intervienne au niveau de NATIXIS ;
Attendu que le tribunal est en mesure de constater au regard des pices de la
procdure que le processus de rapprochement des groupes bancaires avait
donn lieu des interventions de personnes non concernes directement, quil
sagisse de Monsieur Alain BAUER, Monsieur Jean-Marie MESSIER ou
Monsieur Alain MINC ; que le risque de manuvres de contournement ntait
donc pas exclure ;
Attendu qu laudience, Monsieur Franois PEROL a dvelopp ce point,
confirm par les dclarations de Monsieur Xavier MUSCA au cours de
linformation judiciaire (D131) : nous avions dans cette affaire, deux soucis.
D'abord nous assurer que les banques populaires et les caisses d'pargne qui
jouissent d'une influence certaine dans le milieu politique, n'essayeraient pas
de nous imposer politiquement la solution consistant intervenir au niveau de
NATIXIS qui aurait t prjudiciable aux intrts financiers du Trsor. Nous
avions donc le souci de nous assurer que toutes les instances politiques taient
en permanence alignes sur la mme position. Par ailleurs nous savions que le
sauvetage du groupe tait une opration risque susceptible en cas d'chec de
provoquer un rebond de la crise. Enfin, nous savions qu'il y aurait la ncessit
d'apporter au groupe une aide substantielle. Le contexte politique de l'poque
tait que l'intervention de l'tat tait souvent critique au motif de
l'insuffisance de ses contreparties. Pour toutes ces raisons, financires,
budgtaires et politiques, nous n'avons cess, tout au cours de cette crise, de
fonctionner en troite collaboration avec l'lyse et Matignon. Ceci a
d'ailleurs t le cas sur d'autres dossiers tel que DEXIA. Lorsqu'il y avait des
runions l'lyse, elles se tenaient videmment sous la prsidence de
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Attendu en effet qu'il est soutenu par l'accusation que Monsieur Franois
PEROL a valid explicitement ou de facto les dcisions techniques dfinies
par les diffrents services de la Banque de France et de Bercy aprs une
sance de concertation ;
Attendu qu'il y a lieu pour le tribunal d'examiner si, au sens de l'infraction de
prise illgale d'intrts, Monsieur Franois PEROL a procd une validation
implicite des diffrents aspects de la procdure de fusion et a, ce faisant,
propos une dcision ou un avis aux autorits comptentes, en l'espce la
Banque de France et la Commission bancaire ;
Attendu que ce raisonnement amne considrer qu'en prsidant les runions
la Prsidence de la Rpublique, Monsieur Franois PEROL, aurait, de fait,
attrait lui le pouvoir dcisionnel ou de confirmation de la dcision, de sorte
que la position exprime n'tait plus seulement celle de la Banque de France,
de BERCY et de la Commission bancaire, mais celle, valide par lui, de
manire implicite ;
Attendu que le tribunal constate titre liminaire quil ne dispose d'aucun relev
de dcisions de ces runions, de sorte, qu'il ne peut connatre de leur contenu
que par les tmoignages recueillis, lesquels ne sont pas particulirement prcis
sur la porte exacte de chacune de ces runions ;
Attendu que les dclarations des tmoins dirigeants des socits font tat
toutefois de trois lments constants :
-une position et une pression communes des pouvoirs publics ;
-une coordination au niveau de la Prsidence de la Rpublique ;
-un message tendant voir la concrtisation de la fusion et notamment, le
message selon lequel l'aide des pouvoirs publics tait conditionne au fait
qu'elle soit porte non au niveau de NATIXIS, mais au niveau du nouvel
organe fusionn ;
***
Attendu que les lments ainsi recueillis des tmoins dirigeants de banques
permettent d'tablir que Monsieur Franois PEROL portait la voix des pouvoirs
publics ;
***
Attendu qu'une des parties civiles invoque un arrt de la Chambre criminelle de
la Cour de cassation en date du 3 dcembre 2008 (n08-83.432) sur le pouvoir
de dcision au titre d'une participation un organe collgial ;
Attendu que la Chambre criminelle a jug :
Attendu que, pour dclarer coupable de prise illgale d'intrts Emile V,
ministre des Postes, des tlcommunications et des sports du gouvernement de
Polynsie franaise, l'arrt nonce qu'il rsulte des crits, des dclarations et
des tmoignages recueillis, qui ne sont contredits par aucun lment
incontestable, que celui-ci a t constamment prsent lors du conseil des
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Attendu que le tribunal considre comme tabli le fait que les trois runions
la Prsidence de la Rpublique n'avaient pas pour objet de dcider ou d'arbitrer
les modalits de rapprochement des deux groupes bancaires ; que par leur
objet, elles avaient pour vocation signifier aux dirigeants des banques la
position dj arbitre de l'tat, en les amenant acclrer la procdure de
fusion ;
Attendu que procder par analogie avec la jurisprudence sus-mentionne
reviendrait reconnatre, par principe, qu'en raison des fonctions exerces par
Monsieur Franois PEROL et de l'implication de l'lyse dans le traitement de
la crise financire, l'ensemble des actes qu'il a accomplis en la matire avaient
intrinsquement et ncessairement une porte dcisionnelle ou arbitrale ;
Attendu que si tel a pu tre le cas, notamment sur larbitrage de la somme de
40 milliards au titre de la loi du 6 octobre 2008, ou du traitement de la situation
de DEXIA, le tribunal ne saurait, en revanche, au regard des seuls lments
rassembls, considrer par principe que tel a t le cas pour le rapprochement
des groupes Caisses dpargne et Banques populaires ;
Attendu que dans le cas de l'espce, la Prsidence de la Rpublique napparat
pas comme un lieu de dtermination des modalits de la fusion, mais comme
un lieu daffirmation de la position de l'tat ;
Attendu que ce faisant, le rappel de la position de l'tat ne saurait sanalyser en
une proposition de dcision ou davis, selon les termes de la prvention ;
Attendu en consquence quil convient de dire que Monsieur Franois PEROL,
en prsidant les runions l'lyse relatives au suivi du dossier BP/CE en
janvier/fvrier 2009, n'a pas implicitement propos directement aux autorits
comptentes, la Banque de France et la Commission bancaire, des dcisions et
des avis relatifs aux oprations ralises par les groupes Caisse nationale des
caisses d'pargne et la Banque fdrale des banques populaires ;
Attendu qu'en tout tat de cause, les autorits comptentes avaient
pralablement ces runions arrt les objectifs qu'elles entendaient voire
respects par les deux banques ;
Attendu nanmoins ce stade que la question du pouvoir d'objection de
Monsieur Franois PEROL par rapport aux dcisions prises par la Banque de
France et la Commission bancaire se pose ; qu'il convient de l'examiner plus
avant ;
5.2.1.7.- Le fait que Monsieur Franois PEROL ne se soit pas oppos aux
propositions faites par les autorits comptentes vaut-il validation implicite ?
Attendu que le fait, pour Monsieur Franois PEROL de ne pas stre oppos
aux propositions faites par les autorits comptentes ne valait-il pas, de
manire gnrale, validation implicite ?
Attendu qu'adopter un tel raisonnement reviendrait considrer l'infraction de
prise illgale d'intrts constitue non en raison d'un acte positif de proposition
de dcision ou d'avis, selon les termes de la prvention, mais en raison de
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5.2.2-Le montant de l'aide financire accorde par l'tat dans le cadre de leur
plan de recapitalisation
Attendu que Monsieur Franois PEROL a soutenu, tant au cours de
l'information judiciaire qu' l'audience, que la dtermination de laide
financire n'avait point relev de sa comptence, mais de celle des services de
la Banque de France ; qu'il n'avait pas davantage valid le montant de 5
milliards ; qu'enfin, il n'avait en tout tat de cause pas propos directement aux
autorits comptentes une dcision ou un avis portant sur cette aide de 5
milliards ;
5.2.2.1.- Rappel de l'architecture gnrale de l'aide accorde par l'tat
Attendu quil y a lieu, ce stade de lexamen des griefs par le tribunal, de
rappeler larchitecture gnrale de l'aide accorde par l'tat au groupe CNCE,
laquelle a t dtaille dans les dveloppements concernant la loi du 6 octobre
2008 et lexamen par le tribunal de la note du 20 octobre 2008 que Monsieur
Franois PEROL a rdig lattention du Prsident de la Rpublique,
Monsieur Nicolas SARKOZY ;
Attendu ainsi que l'engagement total de l'tat dans les groupes Caisse
dpargne et Banque populaire s'est lev 7 milliards d'euros ;
Attendu, qu la suite de la mise en place de la socit de prise de participation
de ltat (SPPE) lautomne 2008, la puissance publique a souscrit une
premire tranche de titres super-subordonns dure indtermine mis par la
Caisse nationale des caisses dpargne et la Banque fdrale des banques
populaires, hauteur de 1,1 milliard deuros pour la premire et de
950 millions deuros pour la seconde ;
Attendu qu'en raison des pertes subies par NATIXIS et rvles au dbut de
lanne 2009, une deuxime tranche d'aides a t dcide, laquelle sest inscrite
dans le contexte du rapprochement des deux groupes ; quelle a correspondu
une nouvelle injection de cinq milliards deuros de fonds publics ;
Attendu que cette seconde tranche, correspondant 5 milliards, s'ajoutant la
premire tranche s'est dcompose de la manire suivante :
*2 milliards d'euros de titres super-subordonns mise et souscrite par la SPPE
hauteur de 2 milliards deuros ;
*3 milliards deuros dactions de prfrence mises par le nouvel organe
central et souscrites par ltat ;
Attendu que la prvention vise la seconde tranche d'aide, correspondant 5
milliards, laquelle figure au point 1.4. du protocole sign 16 mars 2009 entre la
BFBP reprsente par Monsieur Philippe DUPONT et la CNCE reprsente par
Monsieur Alain LEMAIRE (scell PER/BUR-NEUF) ;
Attendu que les mots mme si je ne doute pas que l'lyse avait cette
poque, de faon lgitime, le dossier global de la place financire grer, ne
suffisent pas tablir que cette aide ait t dtermine ou accorde par la
Prsidence de la Rpublique ;
Attendu enfin que si Alain MINC devait rpondre la question de savoir si
laide de l'tat pouvait-elle tre accorde sans laccord de l'lyse, bien
sr que non, il devait indiquer dans le mme temps quil nta(it) pas dans
la machine ; que son tmoignage nest pas assez circonstanci pour tre
retenu (D133 page 4) ;
***
Attendu qu'il n'est pas suffisamment tabli partir de l'ensemble de ces
dclarations que le montant de 5 milliards a t valid par la Prsidence de la
Rpublique ;
***
5.2.2.5.- Monsieur Franois PEROL
implicitement le montant de laide ?
a-t-il
valid
explicitement
ou
Attendu que le tribunal constate que la note du 21 fvrier 2009 voque des
actions de prfrence convertibles en actions ordinaires l'option de l'Etat pour
un montant de 5 milliards d'euros.
Attendu que le protocole sign le 16 mars 2009 vise toutefois :
-pour un montant de l'ordre de 3 milliards d'euros des actions de prfrence
convertibles, dans certaines conditions, en actions ordinaires mises par
CEBP ;
-pour un montant de l'ordre de 2 milliards d'euros des titres super-subordonns
mis par CEBP ;
***
Attendu, en cet tat, quau regard de lensemble des lments susviss, il nest
pas suffisamment tabli que Franois PEROL ait propos directement aux
autorits comptentes, la Banque de France et la Commission bancaire, des
dcisions et des avis relatifs aux oprations ralises par les groupes Caisse
nationale des caisses d'pargne et la Banque fdrale des banques populaires,
c'est--dire le montant de l'aide financire accorde par l'tat dans le cadre de
leur plan de recapitalisation ;
***
5.2.3.- La structure juridique du futur groupe
Attendu que sur la question de la structure juridique, deux aspects doivent tre
envisags, celui concernant l'organisation de la gouvernance du groupe et celui
portant sur l'opposition existante entre les pouvoirs publics et les dirigeant des
groupes Caisses d'pargne et Banques populaires sur l'affectation de l'aide
financire ;
5.2.3.1.- La structure juridique du groupe et la gouvernance
Attendu, ainsi qu'il a t rappel au point 3.2.2.3.7.3., que le 12 novembre
2008, sera sign l'accord d'ouverture de ngociations entre la Banque fdrale
des Banques populaires et la Caisse nationale des Caisses d'pargne et de
prvoyance (Scell Archives/BPCE/Huit) ;
Attendu qu'il rsulte de cet accord que c'est par une runion du 8 octobre 2008
que le conseil d'administration de la BFBP et le conseil de surveillance de la
CNCE ont dcid d'ouvrir des ngociations en vue de la conclusion d'un accord
dans les meilleurs dlais ;
Attendu, s'agissant de la structure juridique que l'article 7 relatif aux organes
sociaux et direction de l'entit fusionne dtaille la forme des organes de
gouvernance, prcisant que l'entit rsultant de la fusion sera une socit
anonyme directoire et conseil de surveillance, que le Conseil de
surveillance de l'entit rsultant de la Fusion comportera un nombre identique
de membres issues du Groupe Banque Populaire et de membres issus du
Groupe Caisse d'pargne, que le Directoire de l'entit rsultant de la Fusion
Page 136 / 163
***
5.2.4.- les rformes lgislatives devant accompagner ce rapprochement
Attendu que la loi n2009-715 du 18 juin 2009 relative l'organe central des
caisses d'pargne et des banques populaires a modifi le Code montaire et
financier afin de mettre en uvre la fusion des deux groupes ;
Attendu que les modifications ainsi adoptes taient en tout tat de cause
indispensables, dans la mesure o le code montaire et financier contenait des
dispositions spcifiques aux groupes mutualistes et coopratifs, pour attribuer
des prrogatives aux organes centraux sur leurs affilis ;
Attendu en effet que le rapprochement devant se traduire par la cration d'un
nouvel organe central commun aux deux rseaux, une loi devait accorder les
prrogatives ncessaires pour le pilotage du nouvel ensemble ;
Attendu que le tribunal rappelle, ainsi que cela a t prcis, que laccord
douverture des ngociations du 12 octobre 2008 prvoyait dans son article 3
relatif au processus lgislatif : la ralisation de l'opration ncessitera
l'adoption par le Parlement de plusieurs modifications lgislatives, notamment
en ce qui concerne le statut de la BFBP (articles L. 512-10 et suivants du Code
montaire et financier), le statut de la CNCE (articles L. 512-94 du code
montaire et financier), le statut de la Fdration Nationale des Caisses
d'Epargne (article L.512-99 du Code montaire et financier) ;
Le Gouvernement a confirm la BFBP et la CNCE qu'il proposera au
Parlement, dans les meilleurs dlais, d'adopter les modifications lgislatives
ncessaires en vue de permettre la ralisation de l'opration ;
Les Parties dtermineront d'un commun accord les propositions de
modifications lgislatives soumettre au Gouvernement, et agiront de manire
concerte auprs du Gouvernement, de toute entit tatique comptente
(notamment la Direction du Trsor et le Conseil d'tat) ou de toute autre
personne implique dans le processus lgislatif (parlementaires...) en
s'abstenant de toute dmarche individuelle effectue sur une base non
concerte ou autrement que dans le cadre d'un message dfini en commun. A
cet effet, toute proposition de modification lgislative ne pourra tre
communique ou discute par une Partie au Gouvernement, toute autre entit
tatique comptente, sans avoir t pralablement agre par l'autre Partie.
Attendu que la loi prcite du 18 juin 2009 a cr une section spcifique dans
le Code montaire et financier intitule : Organe central des caisses
dpargne et des banques populaires ; qu titre principale larticle L. 512106 dispose que L'organe central des caisses d'pargne et des banques
populaires est l'organe central du groupe bancaire coopratif compos des
rseaux des banques populaires et des caisses d'pargne ainsi que des autres
tablissements de crdit affilis. Il est constitu sous forme de socit anonyme
dont les banques populaires et les caisses d'pargne et de prvoyance
dtiennent ensemble la majorit absolue du capital social et des droits de vote.
Il doit avoir la qualit d'tablissement de crdit.
Attendu que Monsieur Franois PEROL a indiqu laudience que dans le cas
prsent, l'lyse n'avait donn aucun avis, un de ses collaborateurs
recommandant seulement de solliciter l'avis du Gouverneur de la Banque de
France ; que selon lui, si la Prsidence de la Rpublique a dcid sur d'autres
sujets, tel n'tait pas le cas en l'espce, le niveau de dcision n'(tant) pas une
micro-dcision (page 35) ; que selon lui, la rforme du Livret A n'tait en effet
pas du niveau de la Prsidence, Bercy a(yant) ngoci avec les Caisses
d'Epargne et qu'il n'y avait pas lieu que le Prsident en soit saisi, la
prsidence n'a(yant) pas de comptence sur la banalisation du livret A ;
Attendu, indpendamment des explications de Monsieur Franois PEROL
laudience sur le niveau prsidentiel ou non de la rforme du Livret A, que ces
changes de messages lectroniques n'tablissent pas, au titre de l'apprciation
in concreto des faits de la prvention, la preuve d'une intervention
dcisionnelle sur le champ du rapprochement entre le groupe Caisse d'pargne
et le groupe Banque populaire ;
***
Attendu que le tribunal ne dispose daucun lment dans la procdure sur le
processus de ngociation des dispositions lgislatives ;
Attendu au surplus que le gouverneur de la Banque de France, Monsieur
Christian NOYER indiquait laudience (page 71) que le processus lgislatif
na jamais fait dbat ;
Attendu que sur le grief tir dune validation implicite, le tribunal se rfre aux
dveloppements prcdents pour juger quil nest pas dmontr que Monsieur
Franois PEROL ait implicitement valid le dispositif lgislatif ;
Attendu, en cet tat, quau regard de lensemble des lments susviss quil
nest pas suffisamment tabli que Monsieur Franois PEROL ait propos
directement aux autorits comptentes, la Banque de France et la
Commission bancaire, des dcisions et des avis relatifs aux oprations
ralises par les groupes Caisse nationale des caisses d'pargne et la Banque
fdrale des banques populaires, c'est--dire les rformes lgislatives ;
5.2.5.- Sur le dlai d'excution dans le temps de ce rapprochement
Attendu, dune part, ainsi que cela a t rappel prcdemment, quil rsulte de
l'annexe 1.4. de laccord douverture des ngociations du 12 novembre 2008
relatif au calendrier indicatif simplifi qutait fixe notamment fin-dcembre
la finalisation des termes du projet d'accord dfinitif intgrant notamment les
valorisations, le mcanisme de rquilibrage et les autres termes et conditions
de l'opration, la mi-mars la date limite pour l'adoption des modifications
lgislatives, la mi-mars/fin mars, la signature du trait de fusion et des
accords dfinitifs et la mi/fin avril l'assemble gnrale extraordinaire de la
BFBP et de la CNCE portant sur l'approbation des comptes 2008, l'approbation
et la mise en uvre du mcanisme de rquilibrage, le cas chant et
l'approbation de la fusion;
Groupes ;
Attendu, ainsi que le tribunal en a conclu au point 3.2.2.3.7.3., quil nest pas
suffisamment tabli que les prcisions contenues dans cet accord douverture
de ngociations rsultent des propositions de Monsieur Franois PEROL ou
quelles aient t valides par lui, explicitement ou implicitement ;
Attendu, sur la question de lorigine du futur dirigeant et de sa nomination,
qu'il y a lieu de relever dune part les tergiversations des dirigeants des deux
groupes et en second lieu, lintervention directe du Prsident de la Rpublique
dans la nomination du futur dirigeant ;
5.2.6.1- Les tergiversations des dirigeants des deux groupes : dune nomination
en interne une proposition de nomination dune personne extrieure aux
banques
Attendu quil rsulte des pices de la procdure que si laccord douverture des
ngociations prvoyait que les futurs dirigeants de la structure fusionne
seraient issus des deux groupes bancaires, il apparat que ce point de vue va
voluer entre octobre et janvier 2009 ;
Attendu que les dclarations de Monsieur Christian NOYER illustrent dune
part lincapacit des dirigeants des deux groupes prendre la tte de la
nouvelle structure issue de la fusion, dautre part, lide mergente selon
laquelle le dirigeant du nouveau groupe devait tre extrieur aux deux banques,
et, enfin, limprparation des dirigeants dans la conduite de ce changement,
pour le choix du dirigeant ;
Attendu que le tribunal relve ainsi les dclarations de Monsieur Christian
NOYER (D175/2) selon lesquelles : Dans les mois qui ont suivi et notamment
au tout dbut de 2009, lorsque les deux groupes ont accept de travailler
srieusement sur l'hypothse de la fusion, en reconnaissant que c'tait
probablement la meilleure mthode pour sortir des difficults et rebondir, s'est
pos le problme de savoir comment organiser la gouvernance du futur
groupe. Du ct des caisses d'pargne, MM.COMOLET et LEMAIRE
apparaissaient comme des dirigeants de transition qui ne semblaient pas avoir
le caractre pour mener la fusion d'un groupe de cette taille et assurer son
redressement, et ils n'avaient clairement pas la crdibilit ncessaire vis--vis
des banques populaires. Du ct des banques populaires, Monsieur DUPONT
tait un dirigeant plus aguerri mais sa crdibilit vis--vis des Caisses
d'pargne avait t affaiblie du fait qu'il prsidait le conseil de surveillance de
NATIXIS, et des deux cts j'ai reu l'indication qu'ils se convainquaient peu
peu que la solution pour mener bien la fusion, serait de trouver un dirigeant
extrieur aux deux groupes. Mais apparemment ils n'ont pas mis en place de
processus de recherche et de slection trs structur, en tout cas ils ne m'en ont
pas fait part.
5.2.6.1.1.- Lhypothse Monsieur Philippe DUPONT
Attendu, ainsi que cela a t relev au point 3.2.2.1.5., quau mois doctobre
2008, Monsieur Philippe DUPONT et Monsieur Charles MILHAUD staient
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mis daccord sur la rpartition des postes au sein du nouveau groupe ; que
Monsieur Philippe DUPONT, qui se voyait la tte du groupe, tait cens
prendre la Prsidence du Directoire ;
Attendu, ainsi que cela a t analys dans la chronologie des faits, que selon
Monsieur Bernard COMOLET (D112), Monsieur Philippe DUPONT
considrait que sa Prsidence tait consubstantielle au projet et que le
rapprochement ne se ferait qu' cette condition ;
Attendu quau 19 octobre 2008, alors que Monsieur Bernard COMOLET prend
le poste de Prsident de la CNCE, Monsieur Philippe DUPONT est toujours
sur la mme ligne, souhaitant acclrer la ralisation du Projet ;
Attendu toutefois quil rsulte des tmoignages recueillis que Monsieur
Philippe DUPONT a t laiss dans cette croyance, entre octobre 2008 et
janvier 2009, alors quen ralit son souhait ntait pas partag par Monsieur
Bernard COMOLET et Monsieur Alain LEMAIRE ; que Monsieur Bernard
COMOLET devait indiquer sur ce point (D112) : nous les Caisses dEpargne,
nous ne voulions pas de la prsidence de Monsieur Philippe DUPONT ;
Attendu, au surplus, que Monsieur Alain LEMAIRE et Monsieur Bernard
COMOLET ne souhaitaient pas en octobre 2008 arrter demble les personnes
appeles diriger le futur organe central alors que Monsieur Philippe
DUPONT en faisait un pralable et quil voulait en tre le vritable patron,
selon les propos de Monsieur Alain LEMAIRE ;
Attendu en effet que ce nest que fin janvier, dbut fvrier, que Monsieur
Bernard COMOLET et Monsieur Alain LEMAIRE indiquaient Monsieur
Philippe DUPONT quils naccepteraient jamais quil soit le numro du futur
ensemble ;
Attendu que sur ce point, Monsieur Claude GUEANT dclarait laudience
que Monsieur DUPONT aurait pu grer, mais lautre groupe ne lacceptait
pas ; que le spectacle des chamailleries tait dcevant ;
Attendu, sur un autre champ danalyse, que le tribunal constate que la
proposition faite en octobre 2008 Monsieur Franois PEROL de le nommer
la tte de NATIXIS, sanalyse comme une forme de manuvre afin dcarter
Monsieur Dominique FERRERO ;
Attendu que selon Monsieur Philippe DUPONT, la thorie de la CNCE et de
certains de mes collaborateurs tait de faire sortir Dominique FERRERO de la
Direction Gnrale de NATIXIS, pour placer ce poste une personnalit
extrieure. M. PEROL faisait partie des quelques personnalits pouvant avoir
le profil pouvant correspondre aux exigences de la fonction ;
Attendu en tout tat de cause quil est suffisamment tabli que les dirigeants du
groupe Caisse dpargne ont laiss prosprer la proposition de nommer
Monsieur Philippe DUPONT tout en sachant quils sy opposeraient le moment
venu ;
Attendu que pour le tribunal, les tergiversations des dirigeants des deux
groupes sont dcisives dans la comprhension de l'acclration des vnements
qui se sont produits entre dbut fvrier 2009 et le 21 fvrier 2009 ;
Attendu que les conditions de nomination de Monsieur Franois PEROL sont
indissociables de la prise en compte de ce calendrier qui sinscrit dans
lurgence et dans le contexte de la crise financire ;
***
5.2.6.1.2.- Lhypothse dune personne extrieure aux deux groupes
Attendu quil rsulte des dclarations prcites de Monsieur Christian NOYER
que lide de nommer quelquun dextrieur au groupe s'est peu peu forge
dans l'esprit des dirigeants des deux groupes ;
Attendu que selon Monsieur Philippe DUPONT, plusieurs noms avaient
circul, sagissant de Monsieur Franois PEROL, Monsieur Stphane
RICHARD, Monsieur Charles-Henri PHILIPI, ancien Prsident de HSBC,
Monsieur Franois VILLEROY de GALLAULT, directeur gnral dlgu de
BNPP ou Monsieur Philippe WHAL qui est devenu Prsident du Groupe LA
POSTE ;
Attendu que Monsieur Stphane RICHARD devait indiquer sur ce point
(D122) : Il y a eu d'abord la prise de conscience par les dirigeants des deux
rseaux que la future banque ne serait pas dirige par l'un d'eux ni par l'un des
cadres issus des deux rseaux. A partir de l, en fonction des connaissances et
des affinits personnelles, il n'est pas anormal que mon nom comme celui de
Monsieur Franois PEROL ait pu tre voqu. En ce qui me concerne en tout
tat de cause, je n'ai jamais fait acte de candidature mais il est exact que j'ai
t sond l'occasion d'un rendez-vous avec MM. DUPONT et COMOLET,
sans plus. Ce rendez-vous a d intervenir quelques jours avant la runion avec
le Prsident de la Rpublique dont on a parl plus haut qui a annonc la future
direction de Monsieur Franois PEROL. Je pense que le profil financier de
Monsieur Franois PEROL le prdisposait davantage que moi ce poste.
Attendu que sur ce point, Monsieur Olivier FOUQUET a indiqu en D116/3,
que le cabinet du ministre des finances m'avait averti par tlphone, au mois
de janvier 2009 que nous allions tre saisi d'une candidature d'un inspecteur
des finances, sans me citer de nom, dans la mouvance de Bercy et non
l'Elyse pour prendre la tte de la BPCE et qu'on allait nous envoyer un
dossier prochainement ;
Attendu, selon Monsieur Bernard COMOLET, qu lissue dune des trois
runions qui sest tenue la Prsidence de la Rpublique (D112), on nous a
demand de raliser au plus vite cette fusion et de nous arranger pour trouver
le dirigeant du nouveau groupe. Nous sommes sortis de cette runion avec
l'ide de trouver ce nouveau dirigeant et j'ai discut en apart avec Monsieur
Franois PEROL et lui ai demand si lui-mme n'tait pas candidat. Ce quoi
il m'a rpondu qu'il n'en tait pas question. A partir de l, le Directoire n'tait
plus matre, de fait, du futur puisque tout dpendait des pouvoirs publics,
notamment quant l'aide financire de l'Etat avec l'accord de Bruxelles ; ce
qui tait en train d'tre ngoci par Mme LAGARDE depuis octobre 2008. La
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seule chose qui nous restait proposer tait un accord avec Monsieur Philippe
DUPONT sur le nom du futur dirigeant de l'ensemble ;
5.2.6.2- Lintervention directe de Monsieur Nicolas SARKOZY dans le
processus de nomination de Monsieur Franois PEROL.
Attendu qu laudience du 25 juin 2015, Monsieur Claude GUEANT,
tmoignait de ce que faute de proposition des tablissements, le Prsident de
la Rpublique a pens quil fallait quelquun de neutre ; que le Prsident de
la Rpublique a demand M. PEROL sil accepterait de devenir le nouveau
prsident ; que Monsieur Franois PEROL ne voulait pas prendre cette
responsabilit ;
Attendu que lintervention du Prsident de la Rpublique sexplique par
lincapacit des dirigeants des deux banques se mettre daccord sur le futur
dirigeant ;
Attendu cet gard que le tribunal relve sur ce point les dclarations de
Monsieur Xavier MUSCA : Tout au cours de la priode qui va de la fin
octobre jusqu' fvrier, nous les avons presss d'aboutir un accord sur la
constitution d'un nouvel organe central, ce qui supposait galement de choisir
le futur directeur gnral. Ils n'y sont jamais arrivs et nous sommes
collectivement arrivs assez vite la conclusion que ce directeur gnral
devait venir de l'extrieur. Je comprends qu'inform de ce problme, le
Prsident de la Rpublique a fait le choix de Monsieur Franois PEROL.
l'poque, j'avais compris ce choix comme le souci de montrer que
l'engagement de l'tat se faisait en contrepartie d'un contrle fort exerc par
celui-ci sur le nouveau groupe bancaire. ; quil prcisait que quelques
jours avant la runion (du 21 fvrier 2009), (il avait) t inform de ce choix
par Monsieur Franois PEROL ;
Attendu qu'ainsi, le Prsident de la Rpublique, Monsieur Nicolas SARKOZY,
sest immisc dans le fonctionnement interne dune banque, se substituant
des organes considrs comme dfaillants ; que Monsieur Claude GUEANT a
justifi une telle pratique en concluant son audition par ces mots (page 86) : Il
sest empar du dossier, car personne naurait compris quil ne sy intresse
pas ;
***
Attendu que sil nappartient pas au tribunal d'apporter une apprciation sur
cette intervention du Chef de l'tat, au regard du principe de la sparation des
pouvoirs, il lui incombe toutefois d'apprcier le cas chant la porte ventuelle
de cet acte s'agissant des faits reprochs au prvenu ;
Attendu ce titre qu'il importe de dterminer si Monsieur Franois PEROL,
directement ou indirectement, est lorigine de la proposition de le nommer ;
Attendu que Monsieur Franois PEROL a volu dans ses dclarations,
l'instar de Monsieur Claude GUEANT, entendu par le magistrat instructeur en
qualit de tmoin ;
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Attendu en effet que lors de son audition par les services de police au cours de
lenqute prliminaire ou lors de son interrogatoire de premire comparution ,
Monsieur Franois PEROL navait pas explicitement indiqu que ctait
Monsieur Nicolas SARKOZY qui lui avait demand de prendre la tte du
nouvel organe ;
Attendu qu laudience, Monsieur Franois PEROL a expliqu (page 124) que
le Prsident de la Rpublique est le premier qui la voqu avec moi, un
moment o tout est rgl sauf le dirigeant, quil faut quelquun qui incarne
l'tat ;
Attendu que pour Monsieur Franois PEROL, le Prsident de la Rpublique
est le premier avoir voqu le sujet ; que cette conversation aurait eu lieu,
selon lui, aprs la runion du 12 fvrier 2009, peut-tre le mercredi 18 fvrier
2009 ;
Attendu que Monsieur Franois PEROL indiquait avoir t surpris, pensant
quil veut se sparer de moi ; quil prcisait avoir donn sa rponse 24
heures ou 48 heures aprs ;
Attendu qu'il ne saurait tre dduit de ces seuls lments que Monsieur
Franois PEROL a t lorigine de cette proposition, soit directement ou
indirectement, aucun tmoignage, ni crit, ne permettant d'accrditer cette
thse ;
Attendu que les dclarations de Monsieur Alain MINC (D133) selon lesquelles
d'une part, il avait t amen parler avec Monsieur Franois PEROL puis
avec Nicolas SARKKOZY, de son ventuelle nomination, et, d'autre part, qu'il
aurait dconseill Monsieur Franois PEROL de prendre ce poste, ayant fait
part de son apprciation Monsieur Nicolas SARKOZY qui lui aurait rpondu
en substance : je veux montrer mon engagement direct pour sauver cette
banque et calmer les inquitudes, ne permettent pas davantage d'tablir que
Monsieur Franois PEROL ait t l'origine de sa propre nomination ;
Attendu enfin que le fait davoir accept la proposition du Prsident de la
Rpublique ne saurait constituer la proposition de dcision ou d'avis
adresse directement aux autorits comptentes, exige par la prvention ;
Attendu que le fait, pour le Prsident de la Rpublique de proposer la
nomination d'un de ses plus proches collaborateurs la tte du deuxime
groupe bancaire franais ne pouvait qu'entraner, de la part des observateurs
extrieurs, une lgitime interrogation sur la nomination un poste d'une
particulire sensibilit;
Attendu qu'il n'en demeure pas moins pour le tribunal, que dans le cadre fix
par la loi, l'acceptation par Monsieur Franois PEROL de ce poste ne saurait
constituer la proposition de dcision et davis directement aux autorits
comptentes, selon les termes de la prvention ;
Attendu en effet quil ne saurait tre dduit des finalits poursuivies par cette
incrimination, savoir le fait de garantir la neutralit de l'tat en prvenant, de
faon objective, des situations susceptibles de faire natre le soupon sur
l'administration, une exclusion de toute constitution de partie civile ds lors
qu'elle remplit les conditions ci-dessus rappeles ;
Attendu, en l'espce, que le reproche fait Monsieur Franois PEROL,
secrtaire gnral adjoint de la Prsidence de la Rpublique, davoir, au terme
de la prvention, commis le dlit de prise illgale d'intrts serait de nature,
supposer linfraction tablie, jeter l'opprobre sur l'ensemble des mtiers de la
banque, susceptible ainsi de porter une atteinte indirecte l'intrt collectif de
la profession que les syndicats reprsentent ;
Attendu quil y a lieu de dclarer recevable les constitutions de partie civile des
syndicats CGT et du syndicat SUD ;
Attendu cependant qu'en raison de la relaxe prononce l'gard du prvenu, les
syndicats CGT et le syndicat SUD seront dbouts de l'intgralit de leurs
demandes tant au titre de dommages et intrts que sur le fondement de l'article
475-1 du code de procdure pnale ;
Sur la constitution de partie civile de Nathanal MAJSTER
Sur les conclusions :
Attendu que Monsieur Nathanal MAJSTER demande au tribunal de le
recevoir en sa constitution de partie civile, de le dire bien fond exercer
l'action ut singuli de la BPCE et de la Caisse d'pargne et de Prvoyance d'Ile
de France, dite CEIDF, contre Monsieur Franois PEROL, de condamner ce
dernier payer d'une part la BPCE, d'autre part la Caisse d'pargne et de
Prvoyance d'Ile de France, la mme somme de un euro titre de dommages et
intrts et de lui octroyer la somme de 20000 euros en application des
dispositions de l'article 475-1 du code de procdure pnale ;
Attendu qu'il fait valoir que l'action ut singuli autorise un associ exercer
titre individuel l'action sociale de la personne morale dont il est membre quand
celle-ci a manqu de l'engager ou de la faire soutenir par ses organes lgaux ;
Attendu qu'il justifie son action civile ut singuli au nom de la CEIDF, en ce que
cette dernire s'est abstenue de poursuivre la rparation du prjudice que le
dlit reproch Monsieur Franois PEROL lui a occasionn, en considration
trs vraisemblablement de la position occupe par Monsieur Franois PEROL
la tte de la CEIDF ;
Attendu qu'il argue en outre de ce que le dlit reproch Monsieur Franois
PEROL a retenti sur l'image des associs de la BPCE dont la CEIDF, et, qu'en
consquence, en sa qualit de socitaire de la CEIDF, il exerce donc galement
et ut singuli l'action civile de cette dernire contre Monsieur Franois PEROL
en rparation de son propre prjudice ;
l'absence de prjudice personnel et direct tant pour BPCE que pour la CEIDF ;
qu'elles indiquent que le prjudice d'image allgu par Monsieur Nathanal
MAJSTER n'est pas caractris, aucun prjudice de rputation lendroit des
socits CEIDF et BPCE n'ayant t caus, lesdites socits n'ayant pas t
associes aux faits de la cause ; qu'elles affirment enfin que l'infraction de prise
illgale d'intrts relve des atteintes l'intrt public dont la sanction est
exclusivement destine protger les intrts de l'Etat et non les intrts privs
en cause ;
***
Attendu que dans ses conclusions, Monsieur Franois PEROL a conclu
l'irrecevabilit de la constitution de partie civile de Monsieur Nathanal
MAJSTER dans le cadre d'une action sociale dite ut singuli, d'une part, au
motif du dfaut de qualit agir, seuls les actionnaires de BPCE pouvant
exercer l'action ut singuli contre le dirigeant social de cette socit, d'autre part,
au motif que le dlit de prise illgale d'intrts est une infraction ayant
exclusivement pour but de protger l'intrt gnral considr comme celui du
secteur public ;
Attendu, quen rponse ces conclusions, Monsieur Nathanal MAJSTER fait
valoir :
-s'agissant de l'irrecevabilit de sa constitution de partie civile ut singuli pour
dfaut de qualit agir, qu'en sa qualit de socitaire de la CEIDF, il peut
exercer ut singuli toutes les actions qui appartiennent cette dernire et qu'elle
s'abstient d'introduire ou de soutenir, au titre desquelles figure l'action ut
singuli qui lui permet d'agir contre les dirigeants de la BPCE dont la CEIDF est
actionnaire ;
Attendu qu'il indique galement que la CEIDF en tant que composante majeure
du groupe BPCE souffre elle-mme d'un prjudice, qu'en sa qualit de
socitaire de la CEIDF, il est recevable exercer ut singuli ;
- s'agissant de l'irrecevabilit de sa constitution de partie civile ut singuli pour
absence de prjudice, que le prjudice rsulte de l'image dgrade de la CEIDF
et de BPCE raison du scandale mdiatique rsultant de l'imprudente
nomination de Monsieur Franois PEROL la tte des deux socits et de
l'acceptation par celui-ci de fonctions qui lui ont t confies au mpris de la
loi ; que la confiance des usagers d'une banque repose sur la conviction qu'ils
ont de son honntet, c'est dire celle de sa gouvernance et de ses
collaborateurs ; que les usagers du systme bancaire sont galement des
citoyens qui attendent que leur banque ne participe pas des oprations
contraires la morale, valeur par ailleurs vante par le groupe BPCE ; qu'il
soutient encore que la prise illgale d'intrts est un comportement qui suscite
gnralement l'opprobre et le rejet, particulirement chez les petits dposants et
pargnants dans le cas des banques ; que la question du retentissement du
procs sur l'image de la BPCE a t clairement pose dans les mdias ;
Sur ce :
Attendu que par application des dispositions de l'article L. 225-252 du code de
commerce, outre l'action en rparation du prjudice subi personnellement,
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Attendu qu'il argue de ce que l'infraction de prise illgale d'intrts est un dlit
dont la finalit globale est d'viter pour l'agent public tout conflit d'intrts
entre les affaires publiques et les affaires prives et de garantir ainsi son
indpendance et son impartialit ; qu'il prtend que les faits reprochs
Monsieur Franois PEROL sont de nature porter atteinte l'image de la
profession bancaire de la Banque Populaire et de la Caisse d'pargne et la
confiance qu'elles doivent inspirer et qu'ils ont fragilis la Banque Populaire ;
qu'il estime en consquence avoir subi un prjudice moral en relation directe
avec l'infraction la loi pnale commise par Monsieur Franois PEROL ;
***
Attendu que Monsieur Franois PEROL conclut l'irrecevabilit de la
constitution de partie civile de Monsieur Francis ANDICHOU pour dfaut de
prjudice direct et personnel entre les faits reprochs Monsieur Franois
PEROL et le prjudice allgu par l'intress ; que dans ses conclusions, il
formule la question suivante : faut-il dclarer recevable tout client d'une
entreprise en raison du seul fait qu'il a t choqu par le comportement du
dirigeant? ;
Sur ce :
Attendu que par application des dispositions de l'article 2 du code de procdure
pnale, l'action civile en rparation du dommage caus par un dlit appartient
tous ceux qui ont personnellement souffert du dommage directement caus par
l'infraction ;
Attendu que le retentissement ventuel de la commission de l'infraction de
prise illgale d'intrts sur l'image de la profession bancaire ne saurait
constituer un prjudice propre Monsieur Francis ANDICHOU pris en sa seule
qualit de client de la Banque Populaire, lequel n'est pas en charge de la
dfense des intrts collectifs de cette profession ;
Attendu, au surplus, que le fait d'avoir t choqu par les faits reprochs
Monsieur Franois PEROL, ne saurait suffire, au seul motif que Monsieur
Francis ANDICHOU est client de la Banque Populaire, caractriser un
prjudice direct ;
Attendu dans ces conditions qu'il convient de juger irrecevable la constitution
de partie civile de Monsieur Francis ANDICHOU ;
Aux audiences 22 juin 2015, 24 juin 2015, 25 juin 2015, 29 juin 2015, 30 juin 2015 et
2 juillet 2015, le tribunal tait compos de :
Prsident :
adjoint,
Assesseurs :
LE PRSIDENT