En caso de que Juan, Pedro y Diego hubieran salido de la clandestinidad, tuvieran un Banco

1. regularmente constituido, y esta entidad sufriera dificultades, cules de las siguientes opciones
implicara una medida a proponer en un plan de regularizacin para seguir funcionando?
Venta de carteras de clientes de ptimo cumplimiento.
Ofrecer aumento del endeudamiento.
Mantener sin lmite la distribucin de remesas.
Ofrecer aumento de los activos.
Ofrecer aumento del otorgamiento de avales o fianzas.

Los depositantes cuentan con un sistema de garanta de los depsitos. Este rgimen tiene distintas

2. caractersticas. Indique cul de los siguientes enunciados es una caracterstica del sistema de cobertura
de Depsitos:
Que el presidente del B.C.R.A. exija la creacin de una O.N.G. con fines benficos.
Que el presidente del B.C.R.A. forme un fondo de garanta con un presupuesto del Ministerio
de Economa.
Sistema de cobertura ilimitada de depsitos bancarios de Bancas de otros pases del extranjero.
El sistema tiene una cobertura ilimitada de depsitos bancarios.
Creacin de un fondo que se integra con el aporte de todas las entidades en base a un
porcentaje del promedio de los saldos disponibles de los depsitos en pesos y moneda
extranjera.

La responsabilidad patrimonial de las entidades financieras est regulada en el rgimen legal vigente.

3. Si Juan, Pedro y Diego tuvieran un Banco, conforme a este rgimen legal, quin fija el porcentaje que
las entidades deben destinar al fondo de reserva legal en proporcin de sus utilidades?
La Banca Internacional con mayor cantidad de operaciones financieras.
Banco Central de la Repblica Argentina.
El Ministerio de Economa.
Banco Nacin Argentina.
La Administracin Federal de Ingresos Pblicos.

4. Indique qu elementos caracterizan e informan al Derecho Bancario:

Su doble carcter de pblico y privado.

La prevalencia del inters pblico sobre el privado.
Todas las otras opciones son correctas.
La masividad de sus operaciones
La importancia de la buena fe

5.

Si Juan, Pedro y Diego tuviesen un banco regularmente constituido, pero el mismo padece una grave
crisis que le produce un estado de cesacin de pagos, cul de las siguientes opciones sera correcta?
El Juez de oficio puede disponer la quiebra en caso de verificar la cesacin de pagos.
El Banco de Juan, Pedro y Diego puede pedir su propia quiebra.
La quiebra del banco puede decretarse no estando revocada la autorizacin otorgada por el
B.C.R.A. para funcionar.
El liquidador, en cualquier instancia del proceso de liquidacin, puede denunciar la quiebra,
sin existir una crisis de cesacin de pagos.
Los terceros particulares pueden pedir la quiebra del banco.

Si hipotticamente Juan, Pedro y Diego tuviesen una entidad financiera y hubieran obtenido

6. aprobacin por parte del B.C.R.A para operar en el mercado, cules seran las exigencias que dicha
entidad rectora les impondra?
Abundante cartera de clientes.
Solvencia y liquidez.
Autorizacin por parte del Ministerio de Economa.
Referencias del resto de las entidades que operan en el medio.
Seriedad verificable como antecedente por otro tipo de actividades financieras en otro pas.

Suponiendo que las operatorias desplegadas por Juan, Pedro y Diego se hubieren realizado en forma

7. ocasional una vez cada 5 aos en forma espordica, seale de los siguientes enunciados qu clase de
actividad sera:
Actividad excluida de la regulacin de la ley n 21526.
Actividad esencialmente cambiaria.

Actividad regular accesoria o complementaria.

De mediacin de recursos financieros.
Actividad institucionalizada y regulada por la ley n 21.526.

Con autorizacin del Presidente del B.C.R.A. el superintendente (Superintendencia de Entidades

8.

Financieras) puede disponer la suspensin transitoria de las operaciones de una empresa financiera. Si
Juan, Pedro y Diego pudiesen verse afectados por una suspensin a su compaa financiera, cunto
puede durar la misma segn nuestro rgimen legal?
20 das.
60 das.
30 das.
50 das.
10 das.

La responsabilidad patrimonial de las entidades financieras est regida por la ley 21526. En este

9. rgimen se establece el porcentaje que las entidades deben destinar al fondo de reserva legal en
proporcin de sus utilidades. Cul de los siguientes enunciados es el lmite fijado por la ley?
Entre un 20% y un 40%.
Entre un 15% y un 25%.
Entre un 10% y un 20%.
Entre un 8% y un 30%.
Entre un 40% y un 60%.

10.

La actividad de Juan, Pedro y Diego, al realizarse con recursos financieros de terceros

(intermediacin), en forma habitual trasciende los intereses de las partes, porque est en juego:
El inters privado.
El inters pblico.
Los usos y costumbres del domicilio real de los solicitantes de los prstamos de dinero.
El inters administrativo.
Las costumbres del lugar donde se realizan las operaciones.

Segn el rgimen legal vigente para las entidades financieras, las violaciones al mismo acarrean

11.

ciertas sanciones. En caso que Juan, Pedro y Diego fuesen objeto de la aplicacin de una multa por su
infraccin a dicho rgimen, distinga de los siguientes enunciados, cul sera el criterio para poder
aplicarles una multa:
El perjuicio ocasionado a terceros.
Slo el dao moral, cuando el perjuicio patrimonial sufrido supere $ 1.000.000.
Dao moral, sin valorar el perjuicio patrimonial.
Las opiniones de los gerentes de las entidades regularmente constituidas.
El patrimonio de Juan Pedro y Diego.

En la actividad financiera no todas las operaciones estn permitidas. En caso que Juan, Pedro y Diego

12. decidan constituir una compaa financiera que no tenga las caractersticas de una banca comercial,
qu tipo de operaciones podran realizar?
Las operaciones que decidan segn la situacin econmica del pas, sin tener en cuenta el tipo
adoptado que contempla la ley.
Todo tipo de operaciones financieras.
Operaciones de servicios financieros ajenos al tipo de entidad financiera adoptada.
Las operaciones autorizadas conforme a las caractersticas del tipo de entidad financiera
adoptada.
Las operaciones que decidan realizar sin ninguna tipificacin legal a adoptar.

13.

Si Juan, Pedro y Diego tuviesen un Banco y el B.C.R.A. decide revocar la autorizacin, indique de las
siguientes opciones a quin se debe informar esta decisin adoptada por el B.C.R.A.?
Al presidente de la Administracin Federal de Ingresos Pblicos.
Al Juez de Faltas.
Al Poder Ejecutivo.
Al Ministro de Economa.
Al Juez competente.

14. Supone que Juan, Pedro y Diego regularizan su actividad financiera y solicitaran autorizacin para

funcionar como un banco. Indique de los siguientes enunciados quin le confiere la autorizacin:
Superintendencia de entidades financieras.
Banco de la Nacin Argentina.
Poder Ejecutivo con acuerdo del senado.
B.C.R.A.
Poder Ejecutivo.

Al requerir dinero de terceros, para que luego Juan, Pedro y Diego, lo vuelquen o presten al mercado,

15. se llama intermediacin financiera. Cul es la consecuencia de que una firma comercial (S.A.), realice
intermediacin financiera?
Que tenga un directorio compuesto como mnimo por cinco personas idneas.
Que se deba efectuar un aporte o tasa anual por las operaciones realizadas.
Que se les aplique de hecho, la ley 21.526 y sean regulados por el B.C.R.A.
Todas las otras opciones son correctas.
Que la ley les aplique de hecho y derecho la ley 24.144.

Las entidades financieras pueden ser objeto de sanciones por distintas infracciones a la legislacin en

16. vigencia. En caso de que Juan Pedro y Diego tengan un banco, cul de las siguientes opciones puede
consistir una sancin legal?
Resarcimiento al perjudicado por la infraccin.
Obligacin de dar fianza.
Inhabilitacin para otorgar prstamos hipotecarios.
Denuncia policial.
Apercibimiento.

17.

De tomar conocimiento el B.C.R.A de la operatoria clandestina realizada por Juan Pedro y Diego,
qu puede realizar dicha entidad para salvaguardar el inters pblico?
Solicitarles un aval para que continen funcionando.
Efectuar una denuncia policial.
Procurar el cese inmediato de la actividad irregular y sancionarlos

Denunciar el hecho directamente al fiscal de instruccin.

Denunciar esta situacin al Ministro de Economa.

En la Edad Antigua, ms especficamente en Grecia, las operaciones financieras estaban en manos

18. slo de ciertas personas. Si Juan, Pedro y Diego hubiesen pretendido desarrollar sus actividades en
esta poca, qu deberan haber sido para poder efectuar una actividad financiera?
Prisioneros
Comerciantes
Monarcas
Sacerdotes
Militares

19. Indique cul de los siguientes enunciados es verdadero:

La actividad que realizan Juan, Pedro y Diego, cuando los prstamos son de dinero
proveniente de personas con excedentes para realizar negocios de ms envergadura, es una
operatoria regulada por la ley n 21526.
La actividad que realizan Juan, Pedro y Diego de prstamo de dinero proveniente de sus
propios ahorros est regulada por la ley n 21526.
Las actividades financieras de Juan, Pedro y Diego slo estn reguladas por la ley n 19550.
Las actividades de Juan, Pedro y Diego son actividades de operatorias de mediacin
financiera.
Las actividades realizadas por Juan Pedro y Diego son las denominadas actividades
accesorias o complementarias.

Juan, Pedro y Diego desarrollaban sus operatorias de prstamo, hasta que deciden tomar dinero de

20. los amigos que se iban sumando a sus proyectos. Indique, de los siguientes enunciados, qu tipo de
actividades eran estas operaciones:
Actividad ilcita y de hecho de operatorias financieras.
Actividad ilcita de servicios financieros.
Actividad ilcita de mediacin financiera.
Actividad lcita de mediacin financiera.

Actividad profesional y tpica de intermediacin financiera.

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