SERVICIO DE CAPACITACIN EN PLANES DE NEGOCIO Y DE MERCADO PARA LAS EMPRESAS EN EL MBITO RURAL

PLAN DE NEGOCIOS

EMPRESA: Empresa Integradora de Agroqumicos y Servicios de Ascensin,

Sociedad de Responsabilidad Limitada, de Inters Pblico, de Capital Variable.

MUNICIPIO: Ascensin
REPRESENTANTE: C. Concepcin Ochoa Monge PSP: Jess Escpita Sosa MAIL: jescapita99@hotmail.com

CONTENIDO

INTRODUCCIN OBJETIVO GENERAL OBJETIVOS ESPECIFICOS ESTRATEGIAS METAS

1. DISEO 1.1. DIAGNOSTICO DE LA ORGANIZACION 1.1.1. DIAGNOSTICO INTERNO NOMBRE DOMICILIO FIGURA ASOCIATIVA FECHA DE CONSTITUCIN REPRESENTANTE LEGAL ACTIVIDAD PREPONDERANTE HISTORIA DE LA ORGANIZACIN GESTIN TCNICA LOCALIZACIN 1.1.2. DIGNOSTICO EXTERNO PRODUCCIN ESTIMADA MUNDIAL. PRODUCCIN EN MEXICO 1.1.3. ANLISIS FODA FORTALEZAS. DEBILIDADES. OPORTUNIDAES. AMENAZAS MATRIZ FODA 1.1.4. PLAN O ACCIONES ESTRATEGICAS MISIN VISIN 1.1.5. DEFINICIN DEL PROYECTO A FORMULAR 1.2. DISEO ORGANIZATIVO 1.2.1. OBJETO SOCIAL O RAZON DE SER. PROPUESTA DE VALOR 1.2.2. SELECCIN, ADECUACION O CONFORMACIN DE LA FIGURA JURDICA. 1.2.3. PRINCIPIOS BSICOS DE OPERACIN DE LA ORGANIZACIN 1.3. DISEO DE LA ESTRATEGIA COMERCIAL 1.3.1 DIAGNOSTICO DEL MERCADO 1.3.1.1. PRODUCTOS O SERVICIOS EXISTENTES 1.3.1.2. COMPORTAMIENTO DEL COMPRADOR O CONSUMIDOR 1.3.1.3. ANLISIS DE LA COMPETENCIA 1.3.1.4. PRECIOS 1.3.1.5. CANALES DE COMERCIALIZACION

1.3.2. TIPO DE DEMANDA QUE APOYARA EL PROYECTO 1.3.3. ESTRATEGIA COMERCIAL 1.3.3.1. PRODUCTO 1.3.3.2. PLAZA 1.3.3.3. PRECIO 1.3.3.4. PROMOCION 1.4. DISENO TCNICO ADMINISTRATIVO 1.4.1. LOCALIZACIN 1.4.1.1. FACTORES CONDICIONANTES DE LA LOCALIZACIN 1.4.1.2. REQUERIMIENTOS DEL PROYECTO 1.4.1.3. APTITUD DE LA REGION PARA EL DESARROLLO DEL PROYECTO(CROQUIS REGIONAL) 1.4.1.4. DESCRIPCIN DEL SITIO (CROQUIS DE LOCALIZACIN ESPECIFICA) 1.4.2 TAMAO 1.4.2.1. PRINCIPALES FACTORES CONDICIONANTES DEL TAMAO 1.4.2.2. CAPACIDAD DE PRODUCCIN 1.4.2.3. PROGRAMA DE PRODUCCIN MENSUAL Y ANUAL

1.4.3. INGENIERIA 1.4.3.1. SELECCIN DE LA TECNOLOGA 1.4.3.2. DESCRIPCIN DEL PROCESO DE PRODUCCIN 1.4.3.3. PARMETROS TCNICOS 1.4.3.4. NECESIDADES DE MAQUINARIA Y EQUIPO 1.4.3.5. NECESIDADES DE INSUMOS, MANO DE OBRA, Y SERVICIOS AUXILIARES 1.4.3.6. OBRA CIVIL E INFRAESTRUCTURA REQUERIDA 1.4.4. DISEO ADMINISTRATIVO 1.4.4.1. IMPORTANCIA DE LA MANO DE OBRA 1.4.4.2. NIVEL DE DIVISIN DEL TRABAJO Y SALARIOS REQUERIDO 1.4.4.3. ORGANIGRAMA DE LA EMPRESA 2. EVALUACIN DEL DISEO 2.1. PRESUPUESTO DE INVERSIONES 2.2. PROGRAMA DE INVERSIONES 2.3. FUENTES DE FINANCIAMIENTO 2.4. NECESIDADES DE CAPITAL DE TRABAJO 2.5. PROYECCIN DE INGRESOS Y EGRESOS 2.6. IMPACTO NETO DEL PROYECTO 2.7. ANLISIS DE RIESGO 2.8. ANLISIS DE SOSTENIBILIDAD

3. DICTAMEN

INTRODUCCIN El chile es originario de Mxico es conocido comnmente como Capsicum se utiliza desde los tiempos prehispnicos, con el descubrimiento de Amrica fue integrado a la gastronoma Espaola y al resto de Europa, para su uso en los embutidos, donde se le nombra al chile "pimiento" que es el nombre que se aplica en Amrica, a las variedades Capsicum que solo condimentan pero que no pican. Se cree que el nombre de pimiento le fue adjudicado por Cristbal Coln, quien, al descubrirlo, lo denomin as al confundirlo con "pimienta en vainas muy fuerte, pero no con el sabor de levante". Tuvo una rpida difusin mundial tras su llegada a Espaa en 1493. Una vez aclimatado, se acostumbr secarlo, molerlo y usarlo para condimentar y dar color a diferentes clases de platos. A mediados del siglo XVI se cultivaban plantas de chile en Italia, Alemania e Inglaterra. Durante los siguientes doscientos aos, revolucionara la gastronoma de los pueblos mediterrneos. El aj americano transform la cocina de China, India e Indonesia: tal fue su aclimatacin que en muchos sitios de frica y de la India se cree que el aj y el pimiento son originarios de esas regiones. En Mxico se origin la palabra "chile" del nhuatl chlli. Por su parte, el trmino aj, es una palabra del dialecto tano.
Fuente: http://es.wikipedia.org/wiki/Capsicum

En Mxico existen ms de 40 variedades de chiles. La diversidad y la riqueza de los platillos preparados con este producto es muy variada. Desde los tpicos y consistentes moles de Puebla, Oaxaca y Yucatn, hasta las refinadas salsas y adobos del estado de Mxico, Guadalajara o San Lus Potos; la variedad de gustos, sabores e ingredientes que en las cocinas del pas se emplean en conjuncin con los diferentes chiles, ha permitido el desarrollo de una gastronoma caracterstica, extica e incitante, de un gusto peculiar y sugerente, que no obstante las transformaciones y las influencias, conserva una tnica particular, debida, justamente, a la variedad de formas y maneras en que en nuestro pas se consume el chile. Mxico destaca a nivel mundial por tener la mayor variabilidad gentica de Capsicum annuum, que ha dado origen a un gran nmero de variedades o tipos de chiles, entre los que destacan el serrano, jalapeo, ancho, pasilla, guajillo y de rbol. En algunos estados del pas se destinan superficies al cultivo del chile para deshidratado, principalmente, y en otros se destinan para producto fresco y encurtido. Mxico es, tambin, uno de los principales productores de chiles en el mundo. El consumo de chiles por persona es mayor al consumo de arroz y de papa. En 2001 se registr un consumo per cpita de 8.7 kilogramos. Esto representa un incremento del 17.6% de 1980 a la fecha. El chile verde sigue siendo, junto con el maz y el frijol, una importante fuente de alimentacin para la poblacin. El cultivo del chile se ha extendido a todo el territorio nacional, ubicndose las regiones desde altitudes a nivel del mar hasta aquellas que se cultivan a una altura de 2500 msnm,

sin embargo, ha sido esta gran diversidad de variedades, regiones, productores, etc., lo que ha imposibilitado que se pueda contar hoy en da, con estadstica por variedad de chile.
OBJETIVO GENERAL

El objetivo que persigue la Empresa Integradora es el de otorgar valor agregado a la produccin de chile de sus socios y clientes de la regin para que la utilidad se quede en el productor, ya que se estima que la superficie sembrada en su rea de influencia es de 8,000 a 10,000 hectreas anuales, principalmente de las variedades de chilacas como la tipo Anaheim, Sanda, Colegio N.M. 64, Sonora, Arizona, Joe Parker, y Cayenne; ya que la mayor parte de su volumen de produccin se exporta para su venta cuando el producto adquiere una coloracin de rojo fresco a los Estados Unidos, en donde es deshidratado y vendido a mayor precio para el uso de la industria de los colorantes y en la preparacin de algunas salsas.

OBJETIVOS ESPECIFICOS

Servir como regulador de los precios en la compra y venta de la produccin de chile rojo fresco o rojo seco en la regin. Vender a precios justos la produccin de chile de los productores socios y clientes de la Empresa Integradora en sus presentaciones de chile rojo fresco o chile rojo seco. Ofrecer ventas en volumen de chile en las presentaciones de rojo fresco o rojo seco a compradores nacionales y de Estados Unidos a mayores precios. Que el beneficio y las utilidades de la venta de chile rojo fresco o rojo seco se quede en los bolsillos de los productores mexicanos y no en los bolsillos de los compradores americanos.

ESTRATEGIAS

Establecer una planta beneficiadora de chile seleccionando la produccin para su deshidratacin y venta como chile rojo fresco o rojo seco. Evitar que compradores de chile verde de los estados vecinos de Sinaloa y Sonora al momento de la compra del producto en verde, castiguen fuertemente la produccin por cualquier deformacin, ocacionando grandes prdidas al productor por deshecho.

METAS

Beneficiar 1,000 toneladas anuales de chile rojo fresco. Obtener 200 toneladas de chile rojo seco. 1. DISEO
1.1. DIAGNSTICO DE LA ORGANIZACIN

1.1.1. DIAGNOSTICO INTERNO

NOMBRE

Empresa Integradora de Agroqumicos y Servicios de Ascensin, Sociedad de Responsabilidad Limitada, de Inters Pblico, de Capital Variable.
DOMICILIO

Sus oficinas se ubican en Carretera a ciudad Jurez No. 1390 C.P. 31824 en Ascensin, Chihuahua, lada y telfonos ( 636 ) 692-12 30 y 692-10-70.
FECHA DE CONSTITUCIN

La Empresa se constituy legalmente el 15 de Marzo de 1994, teniendo como actividad prioritaria desde su fundacin el despepite de algodn, con el inters constante de aumentar su infraestructura y aplicar los adelantos tecnolgicos, para aumentar la produccin y productividad del cultivo del algodonero, abastecer de materia prima a sus plantas despepitadoras, obtener mejor calidad y precio para ser ms competitivos.
FIGURA ASOCIATIVA

La Empresa es una Sociedad de Responsabilidad Limitada de Inters Pblico de Capital Variable, con balances, estado de resultados y actas de asamblea protocolizadas.
REPRESENTANTE LEGAL

La Empresa es administrada por medio de un Consejo de Administracin, del cual es presidente el Sr. Apolinar Acevedo Lugo, con apoyo de un Director General, cargo que desempea el Sr. Concepcin Ochoa Monge, siendo la mxima autoridad La Asamblea General de Socios.
ACTIVIDADES PREPONDERANTES

La actividad prioritaria de la Empresa es el despepite de algodn para aprovechar al mximo y en mejores condiciones la produccin de los socios y del resto de productores de la regin de este cultivo.

 Abastecer de insumos y servicios agropecuarios a los socios y dems productores de la regin, aprovechando mejor los recursos mediante compras y ventas consolidadas en mayor volumen, que permiten a la Empresa ofrecer precios ms bajos y servir como reguladora de los costos de estos insumos y servicios (Semillas, fertilizantes, agroqumicos, lubricantes, aceites, filtros, acumuladores, llantas, refacciones, nivelacin de tierras con rayo lser, fumigacin de cultivos con avioneta, etc.), lo que se traduce en ahorros considerables para los productores. Obtener y manejar lneas de crdito permanentes que permitan a la Empresa Integradora financiar crditos de avo a sus socios en los cultivos principales que producen como algodn, avena, maz, trigo, frijol, sorgo y chile. Administrar los riesgos en el manejo de crditos de avo de los cultivos citados y en la comercializacin de sus cosechas, mediante la agricultura por contrato y seguros de cobertura de precios. Proteger con seguro todos los cultivos que la Empresa ha financiado, a travs de su Fondo de Aseguramiento Agrcola La Mesilla. Gestionar y aprovechar apoyos econmicos ante las instancias gubernamentales y organismos pblicos y privados, como Financiera Rural, FIRA, FIRCO, Banco del Bajo, SAGARPA, Gobierno del Estado, etc. Otorgar asistencia tcnica directa en campo a pie de parcela a los cultivos que habilita la Empresa, desde la preparacin del terreno para la siembra hasta la recoleccin, a travs del Departamento Tcnico Agrcola conformado por 6 Ingenieros Agrnomos, mediante el ofrecimiento de servicios agrcolas especializados en beneficio de los socios y productores de la regin.
HISTORIA DE LA ORGANIZACIN

La organizacin Empresa Integradora de Agroqumicos y Servicios de Ascensin, Sociedad de Responsabilidad Limitada, de Inters Pblico, de Capital Variable, es una Sociedad constituida formalmente el 15 de Marzo de 1994 con 31 socios productores, con un capital inicial proveniente de la ARIC La Perla del Noroeste, va cuotas del Programa de Apoyo a la Comercializacin Ejidal ( PACE ); el cual se destin a la adquisicin de la primera Planta Despepitadora de Algodn. La Empresa durante su crecimiento y desarrollo lleg a tener hasta 217 socios, regidos por estatutos, normas y un reglamento interno en la que sus miembros tienen derechos y obligaciones; actualmente la membresa pertenece a 113 socios que han cumplido cabalmente con sus obligaciones, cuenta con 190 productores en operacin y se atiende una superficie aproximada de 8000-00 hectreas.

La Empresa desde su fundacin en el ao 1994 hasta hoy ha centrado su actividad econmica en el despepite de algodn, habilitando a los productores de este cultivo con crdito de avo en los aos 1994 y 1995 para la pizca y cosecha, a travs del apoyo de compradores de algodn, como anticipo a la venta de pacas. En el perodo comprendido entre los aos 1996 al 2000, se otorgaron crditos para capital de trabajo para el mantenimiento de las plantas despepitadoras, para la adquisicin de insumos para la tienda y pequeos montos como crdito de avo, para habilitar parcialmente a productores de algodn a travs del Banco Rural. Durante los aos 2001 y 2002 se operaron crditos de avo para el cultivo de avena funcionando la Empresa como Parafinanciera de sus socios, bajo el esquema de garantas lquidas, con estudios de viabilidad de FIRA. En el ao 2003 se otorgaron financiamientos con recursos propios de la Empresa y apoyo de los proveedores de fertilizantes e insumos agrcolas, para la siembra y establecimiento de 3,850-00 hectreas de cultivo de algodn y de 800-00 hectreas de avena para semilla. A partir del ao 2004 inicia la Financiera Rural como institucin crediticia en el medio rural y hasta la fecha, ha otorgado crditos de avo a la Empresa para el cultivo del algodonero. En este mismo ao la Empresa inicia operaciones de crdito de avo para los cultivos de avena, chile, maz y frijol con el Banco del Bajo. Finalmente en el ao 2008 la organizacin realiza la funcin de Empresa Dispersora de Crdito operando un capital aproximado a los 70 millones de pesos en la produccin de cultivos como algodn, avena, chile, maz, frijol, trigo y sorgo con Instituciones como la Financiera Rural y el Banco del Bajo.

GESTIN TCNICA

La Empresa Integradora a travs de sus tcnicos gestiona apoyos sociales y productivos, llevando de la mano permanentemente al productor socio con servicios agropecuarios que se gestionan ante la Financiera Rural, FIRA, Banco del Bajo, FIRCO, ASERCA, la Secretara de Desarrollo Rural del Gobierno del Estado y la Delegacin Estatal de la SAGARPA. Algunos de los apoyos institucionales que reciben los socios: Financiera Rural, FIRA, Banco del Bajo.- Canalizacin de recursos financieros.

FIRA.- Servicio de garanta FEGA. FIRCO.- Programas de Fomento. ASERCA.- Programa de apoyo al ingreso objetivo mnimo del algodn, trigo y sorgo.

LOCALIZACIN

El municipio de Ascensin Colinda al norte con el estado de Nuevo Mxico de Estados Unidos de Amrica; al este con Ahumada y Jurez; al sur con Buenaventura y Nuevo Casas Grandes; al oeste con Janos y el estado de Nuevo Mxico, EUA.
MUNICIPIO DE ASCENSIN

1.1.2. DIAGNOSTICO EXTERNO El chile se siembra en la mayora de los estados de la Repblica, para su anlisis se agrupan en tres grandes reas de acuerdo a las condiciones climticas y tecnolgicas que presentan:

Alta tecnologa adecuada. Por lo general tienen buenos rendimientos y productividad en base a la adopcin de buena tecnologa, tienen condiciones ambientales ms o menos estables y adecuados canales de comercializacin. En esta regin sobresalen los estados de Chihuahua, Sinaloa, Sonora,
REGIN NORTE Y NORESTE.-

Nayarit, Durango, Baja California, Baja California Sur y Sur de Tamaulipas quienes producen chiles jalapeos, bell, serranos, cayenne, anaheim, geros y anchos. Esta regin esta especializada en la produccin de chiles frescos para al consumo directo o la industria de proceso.
REGIN CENTRO O BAJO.-

Mediana tecnologa. Comprenden zonas tradicionales de produccin de chiles para deshidratar (anchos mulatos, pasilla, puya, guajillo); an cuando se observa un creciente inters de producir para el mercado de frescos. Por lo general tienen tecnologa de produccin y los mtodos de secado tradicionales, lo que ocasiona que tengan bajos rendimientos y productos de mala calidad. Los estados comprendidos en esta regin son Aguascalientes, Guanajuato, Puebla, San Lus Potos, Zacatecas y Quertaro.
REGIN SUR Y SURESTE.-

Baja tecnologa. Se siembra principalmente de secano y humedad residual, lo que origina altos riesgos e inestabilidad de la produccin. Las regiones de Veracruz, Oaxaca, Campeche y Quintana Roo, han disminuido, en algunos, su rea sembrada o bien han permanecido estables; sin embargo, los rendimientos an continan siendo bajos y no compiten en mercados exigentes de productos de calidad. A pesar de esta situacin, hay signos visibles de cambio tecnolgico. Una situacin diferente es el sur de Tamaulipas que tiene buena tecnologa, obtiene altos rendimientos de frutos con calidad que compiten favorablemente en el mercado. La superficie sembrada nacional flucta alrededor de las 180 mil hectreas, de las cuales ms del 90% cuenta con sistemas de riego. El rendimiento presenta grandes diferencias entre la siembra con riego y la de temporal, desde 38 ton/ha en el cultivo de chile bell en condiciones de riego, hasta 0.14 ton/ha en chile piqun de temporal. Regularmente el rendimiento bajo sistema de riego es por lo menos del doble del rendimiento obtenido en condiciones de secano. La informacin que se tiene respecto a las variedades o tipos especficos que se siembran, muestra que los que cuentan con una mayor superficie cosechada y produccin son: chile jalapeo, serrano, poblano, anaheim y bell, entre los chiles verdes, y el ancho sobresale entre los deshidratados.
PRINCIPALES ESTADOS PRODUCTORES DE CHILE EN MXICO (VERDE Y SECO)

ESTADO Zacatecas Chihuahua San Lus Potos

SUPERFICIE ( HAS. ) 39,123 20,230 13,406

Sinaloa Durango Guanajuato Campeche

11,636 6,915 6,991 6,113

Los chiles secos son un componente econmico importante para el consumo nacional. Hay estados y regiones productoras, especializados en la produccin de chiles secos en donde el productor ha ido adaptando e innovando a sus condiciones, mecanismos y procesos que le han permitido ofertar una amplia gama de chiles. Esta condicin de chiles deshidratados, permite almacenar el producto por varios meses y as buscar mejores oportunidades de mercadeo. La dinmica de siembra y de produccin de los principales estados productores de chiles secos, migra de una regin a otra o de un estado a otro, de acuerdo a la incidencia de las pudriciones radiculares, que es la principal limitante de la produccin. En un principio la produccin se desplaz de Puebla a Guanajuato, de ah a Aguascalientes y actualmente a Zacatecas y Durango. Esta constante migracin se debe al poco desarrollo tecnolgico que se tiene para el control de enfermedades radiculares, lo que obliga a los productores a buscar nuevas reas no infectadas. Zacatecas es actualmente el principal productor con cerca del 60 por ciento del rea y volumen nacional producido, le siguen en orden de importancia San Lus Potos y Durango y aun con marcada presencia en el mercado nacional Guanajuato, Jalisco y Michoacn. Muchos productores de chile verde, ya sea para consumo fresco de la poblacin o para la industria de proceso, han adoptado tecnologas de produccin de vanguardia, a fin de obtener los mximos rendimientos unitarios, lo que ha permitido un crecimiento significativo en los rendimientos unitarios de este sector, donde el chile jalapeo es el ms importante, tanto por el rea, volumen de produccin y la expansin al mercado de exportacin de frutos frescos y procesados.
PRODUCCIN ESTIMADA DE CHILE VERDE EN EL ESTADO

La produccin de chile en Chihuahua en los ltimos aos est cambiando, se observa la incursin de otras variedades de chile, por la influencia que las industrias regionales de los Estados Unidos estn teniendo en el estado, sobresaliendo el chile chilaca y el cayenne. Este es uno de los factores que ha motivado la incursin de nuevas reas a la produccin, observando que estas industrias orientadas a la obtencin de pasta base de la salsas tipo Luisiana (pepper hot mash) que producan su propio producto, movidas por

los menores precios en la mano de obra (sobre todo en la pizca), cada vez en forma ms frecuente contratan sus requerimientos de chile en Mxico. En esta misma posicin se encuentra el chile chilaca, que se destina para el deshidratado de empresas americanas. Aun con todo el jalapeo sigue cubriendo buena parte de la produccin estatal. En el Estado la produccin de la zona sur se inclina ms para el chile jalapeo, mientras que la zona norte por la chilaca, cayene y jalapeo. Para la Industria la Costea (principal comprador de jalapeo en Mxico), la regin centro sur (Delicias, Meoqui, Julimes, Saucillo) es prioritaria ya que es su principal abastecedor; y para las industrias de

Estados Unidos como Border Foods, Inc. y Cevantes Enterprices, Inc., la regin de Ascensin les est abasteciendo con buenos resultados.

rea norte de Chihuahua

Cayenne 9% Morron 4% Jalapeo 20%

rea centro sur de Chihuahua

Arbol Chilaca 1% 3% Jalapeo 92% Morron 3% Serrano 1%

Chilaca 67%

1.1.3. ANLISIS FODA

FORTALEZAS.

F1 Amplia experiencia en la siembra, produccin y cosecha de chile de los socios y clientes productores de la Empresa Integradora. F2 El abasto de insumos y servicios para la produccin es segura, ya que los otorga la Empresa Integradora a travs de su tienda de insumos. F3 Desde el punto de vista fitosanitario la regin es una zona limpia de plagas y enfermedades comparada con otras regiones del estado. F4 Para el cultivo de chile se cuenta con una cuota de prstamo a travs de contratos multianuales con las Instituciones Financieras. F5 Se dispone de un Fondo de Aseguramiento para prevenir los posibles riesgos del cultivo. F6 Se proporciona asistencia tcnica a nivel parcela desde la siembra del cultivo hasta su recoleccin con tcnicos experimentados del Departamento Tcnico de la Empresa F7 Se cuenta con maquinaria y equipo indispensable para la actividad. F8 La organizacin de la Empresa facilita la operacin del cultivo.
DEBILIDADES.

D1 Falta de financiamiento y recursos econmicos para la produccin de chile. D2 Carencia de maquinaria y equipo para efectuar los procesos de beneficio del chile como la seleccin y el secado para proporcionarle valor agregado. D3 Desconocimiento parcial del mercado y la comercializacin a nivel nacional y en Estados Unidos. D4 Alto costo de produccin por unidad de superficie. D5 Escasez de mano de obra para la realizacin de las labores requeridas por el cultivo. D6 Descapitalizacin de la actividad. D7 Falta de apoyos institucionales para el cultivo.
OPORTUNIDAES.

O1 O2 O2 O3

Cercana al puerto de entrada al mercado de Estados Unidos ( 90 km.) Mercado amplio para la venta de chile, nacional y de Estados Unidos. Producto de alta demanda que representa divisas para la regin. Buenas vas de comunicacin que facilitan la actividad desde la siembra hasta la comercializacin de la cosecha.

AMENAZAS

A1 Cada del precio del chile debido a la Ley de la oferta y la demanda. A2 Incumplimiento de contratos de compra de parte de consumidores americanos, principales clientes del producto.

A3 Intermediarismo en la comercializacin de chile verde que acaparan compradores de Sinaloa y Sonora. A4 Sobreexplotacin y abatimiento de los mantos acuferos. A5 Presencia de condiciones adversas para la germinacin y emergencia de la planta. A6 Presencia de plagas que ocasionen altos grados de afectacin como los gusanos soldado y minador difciles de controlar. A7 Presencia de enfermedades que afecten fuertemente al cultivo (secadera y cenicilla). A8 Clima adverso (heladas, granizo, etc.) MATRIZ FODA
DEBILIDADES D1 A1 AMENAZAS A2 A3 A4 E1 E2 E1 E1 E1 E1 D2 D3 E2 E2 D4 E2 D5 D6 FORTALEZAS F1 E1 E1 F2 E1 E2 E2 E2 F3 F4 E2 F5 F6 F7

A5

E2

O1 OPORTUNIDADES

E1

E1

E2

E1

E1

O2 O3 O4 O5

E1 E2

E2

E2

E2

E1

E2

1.1.4. PLAN O ACCIONES ESTRATEGICAS

E1 Elaborar un diagnstico y un plan de negocios que permita a la Empresa Integradora determinar la viabilidad tcnica y econmica, para establecer una planta beneficiadora de la produccin de chile de sus socios y clientes productores para darle valor agregado a travs de los procesos de seleccin y deshidratacin del producto. E2 Asistencia tcnica, asesora y capacitacin integral especializada para reducir costos de cultivo, asegurar la calidad y dar valor agregado a la produccin de chile.
MISIN

Somos una Empresa Integradora que centra su actividad econmica en el despepite de algodn, habilitando a sus socios y clientes productores de este cultivo y pretende crear las condiciones de desarrollo para cada uno de ellos participando activamente en los diferentes procesos y/o etapas productivas de los cultivos de algodn, avena, chile, maz, frijol, trigo y sorgo, que permitan incrementar su rentabilidad mediante las economas de escala en la compra de insumos, servicios, produccin, transformacin y comercializacin para avanzar de manera organizada en los eslabones de las cadenas productivas de cada uno de los cultivos.
VISIN

Ser una Empresa Integradora que busca hacer ms rentable la actividad agropecuaria de sus asociados, bajando los costos de produccin, elevando los rendimientos y la productividad, mejorando el proceso de comercializacin mediante la incorporacin de valor agregado en el proceso productivo y la venta en conjunto de su produccin, que contribuya a hacer de esta actividad un medio de vida digno y seguro para los productores hasta alcanzar los niveles de desarrollo deseados.
1.1.5. DEFINICIN DEL PROYECTO A FORMULAR

El proyecto consiste en establecer una planta beneficiadora de la produccin de chile rojo fresco de los socios y productores que trabajan con la Empresa Integradora, en donde el producto pase por un proceso de seleccin y deshidratacin que le otorgue un mayor valor agregado al momento de su comercializacin, aprovechando la gran demanda y precio que tiene este producto en el mercado nacional y americano.

1.2. DISEO ORGANIZATIVO

1.2.1. OBJETO SOCIAL O RAZON DE SER. PROPUESTA DE VALOR

El objeto social de la Organizacin es obtener y manejar lneas de crdito permanentes que permitan a la Empresa Integradora su dispersin en crditos de avo entre sus socios en los cultivos de algodn, chile, avena, trigo, maz, frijol, etc. El abasto, distribucin y produccin de insumos agropecuarios, maquinaria y equipo agrcola. Brindar asesora y capacitacin agropecuaria, as como la prestacin de servicios financieros para el sector rural, considerando las cadenas productivas de la regin, enfocado a los socios y productores para lograr un desarrollo sostenible. Administrar los riesgos en la comercializacin de las cosechas de sus socios mediante la agricultura por contrato y seguros de cobertura de precios. Gestionar y aprovechar los apoyos gubernamentales para sus socios. Adems incluye brindar a los socios el apoyo en todo el proceso productivo agropecuario y servicios en explotacin, transformacin, acopio y compactacin de los productos as como su gestin para la venta inmediata o futura a nombre de los socios y dems productores que desean hacerlo a travs de la Empresa Integradora, buscando siempre mejorar su nivel de ingresos.

1.2.2. SELECCIN, ADECUACION O CONFORMACIN DE LA FIGURA JURDICA.

La organizacin se constituy bajo el nombre de Empresa Integradora de Agroqumicos y Servicios de Ascensin, Sociedad de Responsabilidad Limitada de Inters Pblico de Capital Variable, el da 15 de Marzo de 1994 con 31 socios productores.

La figura jurdica es la de una Sociedad de Responsabilidad Limitada de Inters Pblico de Capital Variable.
1.2.3. PRINCIPIOS BSICOS DE OPERACIN DE LA ORGANIZACIN HONESTIDAD. Garantizar la aplicacin clara, equitativa y justa

de recursos as como su

asignacin. Principio por el cual se acepta la responsabilidad de participar en la bsqueda de un beneficio colectivo. RESPONSABILIDAD. Cumplir en tiempo y forma con los compromiso adquiridos. VOCACIN DE SERVICIO. Afn de participar en el desarrollo del campo. EFICIENCIA. Dar resultados positivos en las actividades propias de la Organizacin. LEALTAD. Con la Empresa Integradora, con uno mismo y con los socios. RESPETO A LA NATURALEZA. El Desarrollo Rural Sustentable debe satisfacer las necesidades del presente sin comprometer la capacidad de las generaciones futuras para satisfacer las propias y debe mejorarse la calidad de vida sin rebasar la capacidad de carga de los ecosistemas que la sustentan. EFICACIA. La Empresa Integradora pretende garantizar que las acciones de desarrollo rural logren resultados reales para la elevacin del nivel y la calidad de vida de sus socios, y que tenga un papel activo y responsable en la toma de decisiones.
SOLIDARIDAD.

1.3. DISEO DE LA ESTRATEGIA COMERCIAL

1.3.1 DIAGNOSTICO DEL MERCADO

Chihuahua como cualquier estado de la Repblica se considera consumidor de chile rojo fresco, as mismo dentro del estado existen regiones, como la ciudad de Delicias en donde se industrializa y se comercializa a las principales ciudades como son Ciudad Jurez, Jimnez, Chihuahua, Camargo, Cuauhtmoc, Delicias, Parral y Nuevo Casas Grandes, adicionalmente este producto cuenta con una amplia demanda en el interior y fuera del pas como en los Estados Unidos de Norteamrica a donde es transportado por carretera. Este producto al momento de ser cosechado se le da un proceso de seleccin por lo que no requiere de almacenamiento por parte del productor ya que del campo se comercializa envindose a los principales centros de abasto dentro o fuera del pas.
CONSUMO.

En el Estado de Chihuahua se siembran alrededor de 20,530 has. con 3,147 has. para producir chile seco. Se producen aproximadamente en promedio 553,287 toneladas anuales de chile de las cuales; 98% son para el mercado fresco y 2 % se comercializa seco.

 Con un valor de la produccin de $ 1619 millones de pesos aporta el 11 % del valor total agrcola del estado. Los principales tipos de chile que se producen a nivel estatal son: jalapeo, chilaca, cayenne y morrn principalmente. As como en menor escala: chile rbol, sandia, negro, gerito, banana, serrano, mirasol y habanero.

CONSUMO FINAL

Estatal.- La demanda estatal se puede determinar que un 8.9% del consumo nacional total se queda dentro del estado. Nacional.- El 25 % de la produccin es destinada al consumo nacional.

Mxico se mantiene como el principal consumidor de chile fresco en el mundo y su consumo per-cpita alcanza los 8 kilogramos por ao, con base en lo que se dio a conocer durante la Tercera Convencin Mundial del Chile 2006. Exportacin.- El 75% es exportado.

1.3.1.1. PRODUCTOS O SERVICIOS EXISTENTES CHILE VERDE

En esta presentacin la operacin de venta se realiza a nivel parcela en el campo, donde el comprador exige la seleccin del producto, separando los chiles que no renen los requisitos para su venta en anaquel de las tiendas de autoservicio y consumo directo, en los meses de Agosto y Septiembre.
CHILE ROJO FRESCO

En esta presentacin es como se venden los mayores volmenes de produccin, la cual se destina principalmente al mercado de Estados Unidos una vez que el producto adquiere una coloracin roja total, con un proceso de seleccin, en los meses de Septiembre, Octubre y Noviembre.
CHILE ROJO SECO

En esta presentacin la operacin de venta se realiza a fines del mes de Diciembre y en Enero y Febrero, cuando el productor efecta la pizca en la parcela separando los chiles que no renen las caractersticas del mercado ( chile blancuzco ocasionado por la quema del sol ), logrando alcanzar con esto mejores precios.
CHILE ROJO SECO PLANCHADO Y EMPACADO

En esta presentacin la produccin se destina principalmente al mercado de exportacin de Estados Unidos, realizando esta operacin las Plantas Deshidratadoras y Empacadoras de la regin Norte y Centro Sur del estado.
CHILE ROJO SECO MOLIDO

En esta presentacin la produccin se destina principalmente al mercado de exportacin para la Industria de colorantes de Estados Unidos, realizando esta operacin las Plantas Deshidratadoras y Empacadoras de la regin Norte y Centro Sur del estado.

1.3.1.2. COMPORTAMIENTO DEL COMPRADOR O CONSUMIDOR

Por lo que se refiere a los clientes estos se encuentran en el interior y en el exterior del pas, pero debido a la relacin comercial y/o de negocios de varios aos existe preferencia por los productos de la regin. En el caso de los clientes nacionales estos recurren hasta la regin por la calidad del producto y por la garanta de abastecerse con las cantidades requeridas. En el caso de los clientes extranjeros estos recurren por la calidad del producto y porque el precio es mucho menor en el estado al precio del mismo producto (chile rojo fresco) en los Estados Unidos de Norteamrica. Existen productores los cuales reciben apoyos anticipados por la compra de sus productos e incluso algunos reciben insumos como semillas para siembra, esto lo hacen como una forma de amarrar el negocio.
MANERAS DE COMERCIALIZAR EL CHILE ANCHO VERDE EN LA REGIN

Venderlo a un intermediario regional. La venta del producto a intermediarios o agentes de bodegueros de centrales de abastos a pie de parcela.

 Mandarlo a comisin o consignacin a la Ciudad de Mxico, Guadalajara, Puebla o Monterrey.

COMERCIALIZACIN DE CHILE SECO

La Central de Abastos del Distrito Federal constituye el principal centro acopiador y distribuidor de chile seco del pas. La temporada alta o de mayor oferta de chile seco en el pas se da entre los meses de Septiembre y Diciembre, poca en que los mayoristas hacen las transacciones de mayor magnitud. En Enero y Febrero se tiene una temporada media que corresponde a la poca donde los mayoristas compran gran cantidad de chile para guardar y vender durante el resto del ao. Finalmente, existe una temporada baja del ao que se extiende entre marzo y agosto en donde la oferta es ms reducida. Las variedades ms negociables de chiles secos por orden de importancia son: guajillo, ancho, pasilla, y rbol.
EXPORTACIONES E IMPORTACIONES DE CHILE VERDE Y SECO EN MXICO

Los chiles de exportacin representan el 10% del rea total cultivada anualmente con chile en Mxico. El 80% del volumen exportado lo constituye el chile dulce tipo bell y el resto son chiles picantes tales como anaheim, caribe, fresno, cubanello, caloro, pimiento rojo, serrano, jalapeo y otros. Ms del 95% del total de las exportaciones se realizan durante el periodo comprendido de diciembre a abril, poca en que las producciones en Estados Unidos y Canad son bajas y los chiles mexicanos pueden competir con ventaja. Estados Unidos absorbe alrededor del 85% del total de las ofertas mexicanas de exportacin, y el resto corresponde a Canad. La venta del chile se clasifica por la calidad del mismo y tiene un precio diferente de acuerdo a dicha calidad, verde, rojo fresco y rojo seco.

CLIENTES POTENCIALES DE LA PRODUCCIN DE CHILE DE LA ZONA NORTE

CORREDOR INDUSTRIAL DE TRANSFORMACIN DE CHILE DEMING / LAS CRUCES NUEVO MXICO

La zona de las Cruces y Deming

en el estado de Nuevo Mxico cuenta con importante industria de transformacin de chile sustentada en una forma importante por la proveedura de Mxico.

Destacan las empresas de: Border Foods, Inc. Cervantes Enterprises Jurado Inc.

ABASTECIMIENTO CERVANTES ENTERPRISES SALSA TIPO LOUISIANA Vado, Nuevo Mxico

Empresa dedicada a la fabricacin de concentrado para salsas importa 12,000 toneladas de chile cayenne de Mxico, principalmente de la zona de Ascensin, en el estado de Chihuahua.

ABASTECIMIENTO SALSA VALENTINA (CHILES SECOS) SR. FRANCISCO JAVIER VALDEZ La Regina, Meoqui, Chihuahua dedicado a la compra de chiles secos para abastecer a la empresa Salsa Valentina en la ciudad

de Guadalajara Jalisco. Comercializa 3,000 toneladas de chile seco que adquiere en el norte de Mxico. Esta empresa provee el 50% del abastecimiento de chile seco a esta empresa.

1.3.1.3. ANLISIS DE LA COMPETENCIA

A nivel estatal en el cultivo del chile no se tienen problemas serios de comercializacin, an y cuando la sobre oferta en determinados periodos de cada ao presiona los precios a la baja, pues de acuerdo a la estadstica generada de los ltimos aos los ingresos brutos superan un 56% a los costos de operacin, razn por la cual podemos considerar que la rentabilidad es atractiva. La informacin estadstica consultada determina que el cultivo de chile en si es rentable pues realmente a pesar de que ao con ao los productores se quejan de los precios, vemos que esta situacin solo se da en determinados periodos de cada ciclo productivo pues la sobre oferta presiona los precios a la baja, por lo que se concluye que en las pocas de bajo precio es conveniente decidir destinar a la transformacin un mayor volumen de la produccin dndoles valor agregado como chiles deshidratados, chiles secos o chiles chipotles, o buscando otras alternativas de conservacin y administrar la superficie a sembrar escalonando la produccin y cosecha con lo que se favorecer la obtencin de mejores precios.

Hoy la competencia por los mercados no se da entre empresas sino entre cadenas productivas.

La innovacin y diferenciacin se convierten en el factor estratgico para permanecer en los mercados. Se transforman los canales de distribucin de alimentos, ms del 40% de ellos se vende en supermercados.

1.3.1.4. PRECIOS

Tradicionalmente la gran mayora de los productores de chile siembran sus cultivos sin contar previamente con algn contrato de compraventa de por medio que le de certidumbre a su actividad, son pocos los que celebran contratos con los compradores, intermediarios o Empresas Industrializadoras y los que lo hacen generalmente no se respetan los trminos en los que se realiz, ya que el precio est regido por la ley de la oferta y la demanda.
1.3.1.5. CANALES DE COMERCIALIZACION LOCAL

Los principales canales de comercializacin en el estado de Chihuahua son tiendas de autoservicio como Soriana, Smart, Gigante, Walt-Mart, Futurama y otros mercados locales y centrales de abastos de ciudades y poblaciones vecinas como Jurez, Chihuahua, Cuauhtmoc, Meoqui y Delicias.
REGIONAL

En el caso de Delicias los centros de abasto o bodegas surten a fruteras, restaurantes, cocinas, y tiendas de abarrotes locales.
ESTATAL

Pequeos comerciantes y tianguis. Estos generalmente se abastecen de las centrales de abasto, en ocasiones espordicas a travs de los intermediarios, ya que los volmenes que demandan no son del inters de estos ltimos. Estos a su vez ofertan el producto en las tiendas de abarrotes o en los mercados sobre ruedas en los das de plaza de las comunidades y municipios.
NACIONAL

Centrales de abasto. Las centrales de abasto operan a travs de tres principales vas, la primera es a travs de los grandes mayoristas que le ofertan volmenes de produccin, por lo que est

constantemente informndole va telefnica como fluctan los precios en la central de abastos, se encuentran principalmente cuatro: la de San Lus Potos, la de Quertaro, Michoacn y Guanajuato.

Otra es a travs de agentes que estn contratados directamente por las centrales de abasto y a travs de estos los intermediarios locales y forneos hacen los convenios de compra-venta y finalmente la otra es en la que los intermediarios acuden a comercializar con estas ltimas sin previo acuerdo de venta y si le conviene a ambas partes cierran el trato; dichas centrales ofertan precios variables dependiendo de la calidad y variedad del producto.
DESTINO DE LA PRODUCCIN DE CHILE DE LA ZONA NORTE DEL ESTADO DE CHIHAUHUA

Del total de la produccin de chile un 35% es para el chile jalapeo con 43,050 toneladas, las cuales el 60% se exporta para la industria y el 40% restante es para el comercio nacional tanto para la industria como para el consumo en fresco. El chile chilaca representa el 55% del total de la produccin equivalente a 67,650 toneladas, de ese total la chilaca verde el 40% es para el comercio nacional, el cual se consume en fresco y el 60 % se exporta para la industria. El chile rojo fresco se exporta al 100% para la industria. El chile seco se exporta para la industria y se comercializa a nivel nacional. El chile cayenne representa el 10% de la produccin equivalente a 12,300 toneladas, el cual se exporta el 100 % para uso industrial. Los productos frescos ms exportados consisten en chiles tipo bell y jalapeos.

Estructura de la cadena comercial del Chile

1.3.2. TIPO DE DEMANDA QUE APOYARA EL PROYECTO 1.3.3. ESTRATEGIA COMERCIAL 1.3.3.1. PRODUCTO

El chile es el condimento nmero uno en el mundo. En Mxico se cultiva en casi todos los estados en los dos ciclos agrcolas y forma parte del grupo de los principales productos hortofrutcolas exportados. Las caractersticas del chile que predominan en el contexto nacional van de acuerdo a los gustos y preferencias del mercado estadounidense, principalmente en lo que se refiere a su consumo en fresco y seco, por sus caractersticas saludables y fuente de materia prima para colorante. Sin embargo en la actualidad, las costumbres se han tornado ms exigentes, ahora requieren un color, tamao, textura, sabor especfico y principalmente la calidad en cuanto a inocuidad se refiere. El producto que se contempla vender es el chile rojo fresco despus de someterlo a un proceso de seleccin y deshidratacin(chile rojo seco) que se produce en la zona norte del estado de Chihuahua, principalmente de las variedades de chilacas como la tipo Anaheim, Sanda, Colegio N.M. 64, Sonora, Arizona, Joe Parker, y Cayenne; ya que la mayor parte de su volumen de produccin se exporta para su venta cuando el producto adquiere una coloracin total de rojo fresco a los Estados Unidos, en donde es deshidratado y vendido a mayor precio para el uso de la industria de los colorantes y en la preparacin de algunas salsas.

Variedades ms populares que se producen: a) Chiles Suaves 1) Chile ancho 2) Chile Anaheim 3) Chile cascabel 4) Chile Nuevo Mxico 5) Chile pasilla c) Chiles picantes 1) Chile de rbol 2) Chile piqun 3) Chile Tabasco
1.3.3.2. PLAZA

b) Chiles con picor medio 1) Chile fresno 2) Chile jalapeo 3) Chile serrano

d) Chiles muy picantes 1) Chile habanero

El objetivo de establecer la planta seleccionadora y deshidratadora de chile es para beneficiar la produccin de los socios y productores que trabajan con la Empresa Integradora, de la regin norte del estado, sobre todo de los municipios de Ascensin, Nuevo Casas Grandes, Galeana, Buenaventura y Ricardo Flores Magn. La planta beneficiadora de chile rojo fresco se ubicar en los terrenos propiedad de la Empresa Integradora localizados en Carretera a ciudad Jurez No. 1390 C.P. 31824 en Ascensin, Chihuahua, ya que se cuenta con gran superficie para su instalacin y operacin, convirtindose inicialmente en la plaza principal para la venta del producto en el mercado estatal, nacional y de exportacin a los Estados Unidos, principal consumidor.
1.3.3.3. PRECIO

El precio del chile rojo fresco se rige por la oferta y demanda de los mercados nacionales y extranjeros, mostrando una tendencia de precios con crecimiento moderado durante los ltimos aos de acuerdo a informacin proporcionada por los Distritos de Riego de la SAGARPA que se ubican en la parte norte del estado. Los precios de campo del chile rojo fresco durante el transcurso del ao 2009 han fluctuado entre $ 2.50 y $ 3.00 por kilogramo. Este mismo producto si no es vendido en campo, se enva al mercado de Estados Unidos a las plantas deshidratadoras donde es vendido seco a precios de 0.90 a 1.10 dlares por libra de chile seco. Los fletes, las mermas y gastos de aduana corren por cuenta del productor. Sin embargo el precio de este mismo producto (chile rojo seco en campo) una vez que es seleccionado con o sin pezn su precio vara entre $ 15.00 y $ 24.00 por kilogramo.
1.3.3.4. PROMOCION

Para el inicio de operacin y puesta en marcha de la planta deshidratadora y secadora de chile la Empresa Integradora har promocin personalizada entre los socios y productores que trabajan con ella, mediante reuniones en las comunidades y municipios de su rea de influencia a fin de dar a conocer los servicios y beneficios que se pueden ofrecer de manera inicial, adems de apoyarse en los distintos medios de comunicacin

existentes y al alcance de la organizacin tales como la radio, la prensa, trpticos y pancartas informativas en puntos estratgicos para tener un mejor y mayor impacto.
1.4. DISENO TCNICO ADMINISTRATIVO 1.4.1. LOCALIZACIN

La planta beneficiadora de chile rojo fresco se ubicar en los terrenos propiedad de la Empresa Integradora localizados en Carretera a ciudad Jurez No. 1390 C.P. 31824 en Ascensin, Chihuahua, ya que se cuenta con gran superficie para su instalacin y operacin.
1.4.1.1. FACTORES CONDICIONANTES DE LA LOCALIZACIN

La decisin de ubicar la planta seleccionadora y deshidratadora de chile en la comunidad de Ascensin, Chihuahua fue en primer lugar porque es el centro agrcola de la regin, es cabecera municipal y centro de abasto de insumos y servicios agropecuarios y no existen suficientes plantas beneficiadoras del producto que oferten este tipo de servicio en la regin que comprende comunidades agrcolas que por tradicin se han dedicado a la siembra y produccin de chile; del Municipio de Ascensin destacan las comunidades de Rodrigo M. Quevedo, Torre Alta, Colonia Modelo, Colonia Guadalupe Victoria, Ejido 6 de Enero, Ejido Manuel Gutirrez Senz, Ejido Colonia Daz; Colonias menonitas La Sombra, El Camello, Buenavista, El Berrendo, El Cuervo, Buenos Aires, El Capuln El Sabinal y Ejido Nios Hroes; del Municipio de Nuevo Casas Grandes sobresalen el Ejido Enrquez, Ejido Hidalgo, Ejido Graciano Snchez, y Ejido Guadalupe Victoria; del Municipio de Buenaventura se distinguen la Colonia Rodrigo M. Quevedo, Colonia Cuauhtmoc, Colonia Menonita Llano Blanco, Colonia Velarde, Colonia Menonita El Valle, y Colonia Pestaas.

1.4.1.2. REQUERIMIENTOS DEL PROYECTO

La infraestructura bsica necesaria requerida para el desarrollo del proyecto es: Terreno para instalar la infraestructura, la maquinaria y equipo de la seleccionadora y deshidratadora de chile. Bscula. Cosedora de sacos y bolsas. Luz elctrica. Agua potable. Buenas vas de comunicacin.

1.4.1.3. APTITUD DE LA REGION PARA EL DESARROLLO DEL PROYECTO (CROQUIS REGIONAL)

El municipio de Ascensin se caracteriza por contar con comunidades agrcolas que por tradicin se han dedicado a la siembra, produccin y cosecha de chile, ya que cuenta con productores que poseen una gran experiencia y vocacin por la produccin de esta

hortaliza y condiciones climatolgicas donde los ambientes son de los ms apropiados para su cultivo.
1.4.1.4. DESCRIPCIN DEL SITIO (CROQUIS DE LOCALIZACIN ESPECFICA)

La poblacin de Ascensin se encuentra localizada en medio del Desierto de Chihuahua, se dedica principalmente a actividades agropecuarias y actividades comerciales menores. La comunidad se encuentra a unos 192 kilmetros al suroeste de Ciudad Jurez y a 33 kilmetros al noreste de Janos, a travs de la Carretera Federal 2 que la comunica con el vecino pas de Estados Unidos de Norteamrica ruta Mxico (Tramo entronque-Puerto Palomas) con 35 kilmetros y el resto del pas. El municipio cuenta con 144 kilmetros de carreteras pavimentadas. Sus productos principales son: algodn, trigo, avena, maz, frijol, chile, durazno y nuez.

1.4.2 TAMAO 1.4.2.1. PRINCIPALES FACTORES CONDICIONANTES DEL TAMAO

El factor principal a tomar en cuenta en el tamao, es la superficie establecida con chile, concentrada en la regin norte del estado de aproximadamente 10,000 hectreas, lo que la coloca como una zona importante que cuenta con el abasto suficiente de materia prima y la capacidad tcnica y econmica de los productores para el establecimiento y sostenimiento de una Empresa que otorgue el servicio de beneficio al producto, a travs de la seleccin y deshidratado, para darle un mayor valor agregado, en beneficio de los productores y de sus familias. Otro factor importante en el tamao es el relacionado con la demanda del producto ( chile rojo fresco ), el cual tiene gran aceptacin a nivel nacional e internacional principalmente de Estados Unidos, debiendo aprovechar la cercana de manera total con este pas, uno de los mayores importadores de este producto. Se cuenta con la disponibilidad de insumos y de mano de obra en la regin para el desarrollo del proyecto.

1.4.2.2. CAPACIDAD DE PRODUCCIN

Con el proyecto se pretende beneficiar 1,000 toneladas anuales de chile rojo fresco, para obtener 200 toneladas de chile rojo seco, las cuales dependiendo del precio vigente se destinarn al mercado de exportacin de los Estados Unidos principalmente o bien al mercado nacional.
1.4.2.3. PROGRAMA DE PRODUCCIN MENSUAL Y ANUAL

TOTAL Ton./Ao Chile Rojo Fresco 250 250 250 250 1,000 Chile Rojo Seco 50 50 50 50 200 Nota. Para obtener 1 tonelada de chile rojo seco, se deben deshidratar 5 toneladas de chile rojo fresco.

1.4.3. INGENIERIA 1.4.3.1. SELECCIN DE LA TECNOLOGA

Los hornos de deshidratado ms usuales conocidos en Mxico son del Tipo A contra flujo Los hornos para deshidratado de chiles y otros productos agrcolas se basan en transportar calor a travs de una corriente de aire el cual va tomando la humedad que los chiles van soltando cuando estos son sometidos a incrementos de temperatura.

Corte de una unidad generadora de aire caliente, acoplada a un tnel con el espacio para insertar unidad recuperadora de energa (economizador), para aprovechar el aire caliente del retorno.

1.4.3.2. DESCRIPCIN DEL PROCESO DE PRODUCCIN

La conservacin de los alimentos por deshidratacin es uno de los mtodos ms antiguos, el xito de este procedimiento reside en que, adems de proporcionar estabilidad microbiolgica, debido a la reduccin de la actividad del agua, y fisicoqumica, aporta otras ventajas derivadas de la reduccin del peso, en relacin con el transporte, manipulacin y almacenamiento. Para conseguir esto, la transferencia de calor debe ser tal que se alcance el calor latente de evaporacin y que se logre que el agua o el vapor de agua atraviesen el alimento y lo abandone. Las plantas deshidratadoras generalmente maquilan el secado del producto pesando a la entrada el volumen de chile en fresco. El chile se coloca en charolas de malla que a su vez son depositadas en carros metlicos para ser introducidos a los tneles de secado. Los tneles trabajan con un sistema de aire forzado caliente utilizando gas o diesel como combustible. El tiempo de secado depende del sistema y de la humedad de los chiles.

1.4.3.3. PARMETROS TCNICOS

Para obtener 1 tonelada de chile rojo seco, se deben deshidratar 5 toneladas de chile rojo fresco. Con la maquinaria y equipo propuesto se pueden deshidratar 250 toneladas de chile fresco y obtener 50 toneladas de chile seco por mes. Las variedades utilizadas para el secado son chiles de los tipos Mirasol, Pasilla y Mulato. La tcnica del secado del chile se realiza por medio de dos mtodos, el primero se trata en deshidratadoras operadas con sistema de gas L.P. y el segundo se expone al sol en estructuras llamadas paseras. (INIFAP, gua para la Asistencia Tcnica, Ags. 1998)

1.4.3.4. NECESIDADES DE MAQUINARIA Y EQUIPO

CONCEPTO

Lavadora por Inmersin Lavadora Rotatoria Bandas Transportadoras Tneles Deshidratador 48 m2 Carros Deshidratadores Tejaban para enfriar Selladora automtica de bolsa Bscula Nave de trabajo 100 m2 Charolas

1.4.3.5. NECESIDADES DE INSUMOS, MANO DE OBRA, Y SERVICIOS AUXILIARES GASTOS DE OPERACIN FIJOS Concepto U. de M. Cantidad Operadores M.O 4 Administrador M.O 1 Limpieza y mantenimiento M.O 1 Subtotal Recibo Recibo Recibo 1 1 1 1 1 1 250 5,000 2,500 Costo Unitario 4,000.00 8,000.00 3,600.00 200.00 500.00 1,000.00 300.00 1,500.00 2,500.00 2,750.00 5.00 4.00 Costo Mensual Total 16,000.00 8,000.00 3,600.00 27,600.00 200.00 500.00 1,000.00 300.00 1,500.00 2,500.00 33,600.00 687,500.00 25,000.00 10,000.00 0 0 0 0 722,500.00

Agua Telfono Energa elctrica Papelera Gasolina y lubricantes Mantenimiento equipo TOTAL DE GASTOS FIJOS VARIABLES Chile rojo fresco Gas 20 lt/ton Costales

Ton. Lts. Pieza

TOTAL DE GASTOS VARIABLES

GASTOS TOTALES

756,100.00

1.4.3.6. OBRA CIVIL E INFRAESTRUCTURA REQUERIDA

Se requiere la construccin de una nave de trabajo para la instalacin de la maquinaria y equipo y la construccin de los tneles deshidratadores y un tejaban para enfriar el producto.
1.4.4. DISEO ADMINISTRATIVO 1.4.4.1. IMPORTANCIA DE LA MANO DE OBRA

La mano de obra corresponde a los directivos de la Empresa Integradora hacer la seleccin del personal, el cual debe tener los conocimientos, habilidades y destrezas para el desarrollo de la actividad, inters por el trabajo, saber trabajar en equipo etc., para el buen desempeo del negocio.
1.4.4.2. NIVEL DE DIVISIN DEL TRABAJO Y SALARIOS REQUERIDO

La divisin del trabajo es muy importante ya que conforme la Empresa vaya creciendo, se tendr que tener personal capacitado. Los puestos y salarios sern asignados de acuerdo a las habilidades y destrezas para realizar las actividades que se requieran durante el proceso productivo, as como por el nivel de competencia y grado de desarrollo durante las etapas de capacitacin. .1.4.4.3. ORGANIGRAMA DE LA EMPRESA

2. EVALUACIN DEL DISEO 2.1. PRESUPUESTO DE INVERSIONES

CONCEPTO

CANTIDAD

IMPORTE ( $ )

Inversin Fija Lavadora por Inmersin Lavadora Rotatoria Bandas Transportadoras Tneles Deshidratador 48 m2 Carros Deshidratadores Tejaban para enfriar Selladora automtica de bolsa Bscula Nave de trabajo 100 m2 Charolas Total

1.00 1.00 1.00 2.00 40.00 1.00 1.00 1.00 1.00 800

50,000.00 70,000.00 60,000.00 240,000.00 160,000.00 70,000.00 56,000.00 40,000.00 300,000.00 160,000.00 1,206,000.00

2.2. PROGRAMA DE INVERSIONES

CONCEPTO

CANTIDAD

IMPORTE ( $ )

AO DE INVERSIN

Inversin Fija Lavadora por Inmersin Lavadora Rotatoria Bandas Transportadoras Tneles Deshidratador 48 m2 Carros Deshidratadores Tejaban para enfriar Selladora automtica de bolsa Bscula Nave de trabajo 100 m2 Charolas Total

1.00 1.00 1.00 3.00 30.00 1.00 1.00 1.00 1.00 800

50,000.00 70,000.00 60,000.00 240,000.00 160,000.00 70,000.00 56,000.00 40,000.00 300,000.00 160,000.00 1,206,000.00

2010

2.3. FUENTES DE FINANCIAMIENTO

CONCEPTO CANTIDAD IMPORTE EMPRESA( $ ) FINANCIERA RURAL ( $ )

Inversin Fija Lavadora por Inmersin Lavadora Rotatoria Bandas Transportadoras Tneles Deshidratador 48 m2 Carros Deshidratadores Tejaban para enfriar Selladora automtica de bolsa Bscula Nave de trabajo 100 m2 Charolas

1.00 1.00 1.00 3.00 30.00 1.00 1.00 1.00 1.00 800

50,000.00 70,000.00 60,000.00 240,000.00 160,000.00 70,000.00 56,000.00 40,000.00 300,000.00 160,000.00 1,206,000.00

10,000.00 14,000.00 12,000.00 48,000.00 32,000.00 14,000.00 11,200.00 8,000.00 60,000.00 32,000.00 241,200.00 20 %

40,000.00 56,000.00 48,000.00 192,000.00 128,000.00 56,000.00 44,800.00 32,000.00 240,000.00 128,000.00 964,800.00 80 %

Para la adquisicin de la maquinaria y equipo, se solicita el apoyo de la Financiera Rural, en un 80 %, junto con el capital de trabajo lo cual asciende a $ 1,720,900.00 y el 20%

restante lo aportar la Empresa $ 241,200.00 para iniciar la operacin del proyecto; dando un total de $ 1,962,100.00.

2.4. NECESIDADES DE CAPITAL DE TRABAJO

Flujo de Efectivo

Insumos Ingresos Costos Costos Fijos Costos Variables Utilidad Utilidad Acumulada

Agosto 756,100 33,600 722,500 -756,100 -756,100

Septiembre 975,000 756,100 33,600 722,500 218,900 -537,200

Octubre 975,000 756,100 33,600 722,500 218,900 -318,300

Noviembre 975,000 756,100 33,600 722,500 218,900 -99,400

Total 3,900,000 3,024,400 134,400 2,890,000

Necesidad de Capital de Trabajo

756,100

2.5. PROYECCIN DE INGRESOS Y EGRESOS

PROYECCIN FINANCIERA ( AOS ) 0 Ingresos Venta de chile rojo seco Inversin Fija Capital de Trabajo C. Fijos 0 1,206,000 1,206,000 1 3,900,000 3,024,400 3,024,400 134,400 2 3 4 3,900,000 3,024,400 3,024,400 134,400 5 3,900,000 3,024,400 3,024,400 134,400

3,900,000 3,900,000 3,024,400 3,024,400 3,024,400 3,024,400 134,400 134,400

C. Variables Utilidad antes de impuestos Impuestos Depreciacin Amortizacin Utilidad Relacin b/c Punto de equilibrio -1,206,000 -1,206,000

2,890,000 875,600 280,192 90,100

2,890,000 2,890,000 875,600 280,192 90,100 875,600 280,192 90,100

2,890,000 875,600 280,192 90,100

2,890,000 875,600 280,192 90,100

505,308 1.29 134,400 0.25897436

505,308 1.29

505,308 1.29 518,970

505,308 1.29

505,308 1.29

2.6. IMPACTO NETO DEL PROYECTO 2.7. ANLISIS DE RIESGO

RIESGOS : ORGANIZATIVOS OPERATIVOS TECNOLOGICOS FINANCIEROS MERCADO

ALTO

MEDIO

BAJO X X X X X

Las estrategias que se implementarn para minimizar los riesgos son: A) Organizativos.- Se delimitarn bien funciones y responsabilidades, para evitar duplicidad y problemas entre los socios de la Empresa. B) Operativos.- Con el apoyo de la Financiera Rural y recursos de los socios de la Empresa se tendr una mejor operacin del proyecto. C) Tecnolgicos.- Se irn superando a travs de giras de intercambio con otros grupos de trabajo ms avanzados y con la asistencia a cursos de capacitacin.

D) Financieros.- Conviene integrar una mezcla de recursos para capitalizar en forma adecuada el proyecto con la inyeccin de recursos frescos y aportacin de los participantes, lo que reducira en forma significativa la carga financiera y riesgos. E)Mercado.- Se tiene una amplia cartera de clientes actuales y potenciales, considerando que en la zona se ofrece poco este tipo de servicios.

2.8. ANLISIS DE SOSTENIBILIDAD APROPIACIN Y COMPROMISO.

Los socios de la Empresa Integradora tienen muchos aos trabajando con crditos y han logrado desarrollar un concepto elevado de la apropiacin y compromiso con los proyectos que la Empresa, estando concientes del compromiso financiero que tienen que asumir con el proyecto de la seleccionadora y deshidratadora de chile.
APORTACIN DE SUS INTEGRANTES.

Se realizar conforme lo requiera el proyecto y estn concientes que las primeras etapas sern completamente de invertir para sacar el proyecto adelante.

SOLVENCIA MORAL.

Los socios de la Empresa Integradora tienen una buena solvencia moral y econmica, por los aos que tienen trabajando con las instituciones del sector agropecuario, adems de tenerse confianza entre ellos por tratarse de un proyecto productivo que repercutir en beneficio de todos ellos.
PRODUCTIVIDAD.

Los niveles de rendimientos son justificados en trminos de relacin beneficio-costo son aceptables, tomando en cuenta que es un proyecto que inicia aperaciones.

RESILIENCIA Y CONFIABILIDAD.

La Empresa Integradora tiene buena capacidad para sobreponerse a contratiempos graves y de ajustarse a las medidas que sean necesarias, adems de existir confiabilidad entre sus socios.
EQUIDAD.

Existe equidad en las decisiones que se toman respecto al proyecto, previndose una distribucin justa de los compromisos y beneficios.

AUTOGESTIN.

La Empresa Integradora cuenta con un grupo de tcnicos con amplia experiencia en el sector agropecuario, con buena disposicin para gestionar apoyos, asesoras, cotizaciones, cursos, etc.
3. DICTAMEN EVALUACIN DE LA EMPRESA Y EL PROYECTO.

Con el proyecto se tendr la oportunidad de contar con maquinaria y equipo moderno que ayude a mejorar la calidad, seleccin y limpieza del chile, disminuir los costos de maquila, mejorar los precios de venta y obtener mayores ingresos dndole un valor agregado y presentacin a este producto.
OBSERVACIONES:

Se requiere el apoyo de financiamiento para la adquisicin del equipo especializado para la implementacin y desarrollo del proyecto. De acuerdo a la proyeccin financiera, el proyecto es viable, oportuno, rentable y sustentable por sus caractersticas de tecnologa y servicios que requiere.

BENEFICIOS:

Mejor precio por mejor calidad y presentacin del producto. Mayores ingresos econmicos. Reduccin de costos por produccin por maquila del producto.
PUNTOS CRITICOS:

Falta de recursos econmicos para dar valor agregado al chile. Falta de maquinaria y equipo para el desarrollo de su actividad. Costos de produccin altos por maquila debido a la falta de maquinaria y equipo especializado para su actividad. Por todos los puntos anteriores se considera pertinente autorizar el presente proyecto.