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Anlisis de las primeras 68 pginas de la Gua para la presentacin de Proyectos

Asignatura: Formulacin y Evaluacin de Proyectos Profesor: Lic. en T. Teodoro Ultreras Valenzuela

Por: Leticia S.

ndice

Parte I. Antecedentes Generales ......................................................................................................... 2 Captulo 1. Introduccin .................................................................................................................. 2 1. 2. 3. La gua, sus propsitos, estructura y limitaciones. .............................................................. 2 Principales conceptos utilizados.......................................................................................... 3 Uso de la gua ...................................................................................................................... 4

Captulo 2. Planificacin, programas y proyectos de desarrollo econmico y social...................... 4 1. 2. 3. 4. Estrategias de desarrollo y planificacin ............................................................................. 4 Los programas de desarrollo y los proyectos ...................................................................... 5 Proyectos derivados de la planificacin .............................................................................. 5 Relaciones del proyecto con el desarrollo econmico y social ........................................... 6

Captulo 3. Antecedentes y elementos bsicos para la elaboracin de proyectos ......................... 6 1. 2. Etapas anteriores a la presentacin del proyecto ............................................................... 6 Aspectos interdependientes del contenido del proyecto ................................................... 6

Conclusiones. ................................................................................................................................... 9

Parte I. Antecedentes Generales


Captulo 1. Introduccin
1. La gua, sus propsitos, estructura y limitaciones. La gua pretende ayudar a los profesionales de los sectores tanto pblico como privado, a la preparacin de toda la informacin que se requiere para la presentacin de proyectos de inversin ante diversos organismos de planificacin y financiamiento como son las secretaras de desarrollo, instituciones bancarias, o cualquier otra que apoye a la realizacin de stos. Con la utilizacin de la gua, se podr tener la seguridad de haber incluido los elementos ms importantes que permitan a las entidades tomar una decisin acerca del proyecto que se trate. La forma de presentacin de los proyectos que se sugiere en la Gua, permite identificar problemas tcnicos, econmicos, financieros, administrativos e institucionales, que se tienen que resolver y la forma de presentar cada problema. Se centra en la presentacin del anteproyecto definitivo o estudio de factibilidad en donde se presentan las caractersticas, beneficios, utilidad y toda la informacin necesaria para demostrar por qu es viable e importante apoyar el proyecto. La estructura de la gua consiste en: Primeros tres captulos: se exponen antecedentes muy generales de la preparacin y presentacin de proyectos, se describe como se organiza la gua y se mencionan los principales conceptos utilizados. Captulos 4 y 5: hablan de algunos requisitos extra que exige la negociacin de un proyecto, relacionados a la capacidad de la entidad, la necesidad de apoyos financieros, los objetivos y conclusiones de los estudios realizados y la justificacin lo que se propone realizar. Captulos 6 a 10: contienen los estudios parciales que son los que conforman el documento del proyecto, los cuales son: Estudio de mercado, estudio tcnico, estudio financiero, estudio econmico, plan de ejecucin (ms adelante se da una breve introduccin de qu tratan cada uno). Al final se establecen los problemas que pueden surgir al presentar cierto tipo de proyectos y se dan instrucciones sobre la manera de presentar el proyecto.

Con la estructura que se plantea, se pretende que la gua se utilice con flexibilidad y sea prctica tanto para la presentacin y exposicin de proyectos as como para hacer que sea ms sencillo su anlisis y la evaluacin. La gua ve a los proyectos como unidades encaminada a producir bienes y servicios. Cada unidad de proyectos puede combinarse y formar combinaciones o proyectos de propsitos mltiples. Se puede estudiar aisladamente cada proyecto, donde queden bien definidos y delimitados cada uno de sus elementos como son: el producto que ofrece el proyecto estableciendo su calidad y cantidad, el proceso para su transformacin, la ubicacin fsica y funcional de la empresa, su organizacin administrativa, lo que se pretende invertir en el proyecto y cmo se va a financiar.

La gua debe ser til para todas las partes que intervienen en la negociacin de los proyectos. Para los que proponen la idea de la creacin, como para los que la evalan, aceptan y promueven. 2. Principales conceptos utilizados Proyecto: Es el planteamiento de la idea de producir un bien o prestar un servicio con la utilizacin de un mtodo o tcnica y con el objetivo de obtener un resultado o ventaja econmica (utilidad) o social (ayudar a la poblacin). El trmino proyecto tambin se utiliza para nombrar el documento del proyecto en donde se plantea, desarrolla, analiza y justifica el plan. Sin embargo, uno se hace hincapi entre la diferencia de uno y otro. Documento del proyecto es la descripcin en donde se plantea la idea de proyecto y proyecto ampliamente es la idea original de produccin. Se definen trminos como carcter, naturaleza, categora y tipo de proyecto: Carcter del proyecto se refiere a si contiene un fin econmico o social. Es econmico si la gente es capaz de pagar el precio por el bien o servicio y es social si el pago total o una parte de ste estar pagado por la sociedad mediante subsidios, impuestos, entre otros. Naturaleza del proyecto, si es de instalacin o implantacin como un (camino, alumbrado, en s, infraestructura) de operacin (se encarga de producir), o combinacin de los dos, como son las industrias. Categora del proyecto, se categorizan de acuerdo al sector econmico que pertenezcan, los cuales son: produccin de bienes, infraestructura econmica (transporte, comunicaciones, energa, agua), social (educacin, hospitales, vivienda) y prestacin de servicios. Tipo del proyecto: entra dentro de la categora del proyecto y es ms especfico, va encaminado a los que se desea realizar con el proyecto especficamente (escuela, carreteras, calzados, transportes, etc.)

Otro concepto, son los resultados del proyecto que se refiere a los productos que van a surgir de proyecto y los efectos que tendrn en el sistema econmico. El sistema econmico para esta gua, se refiere al conjunto de organismos de produccin, de circulacin y de consumo que se encuentran en el pas as como las relaciones internas y externas de stos. Clasificacin de los proyectos: Proyectos agropecuarios: abarcan toda la produccin tanto vegetal y animal en el campo. Proyectos industriales: todo lo que consiste en extraccin, transformacin, y manufactura. Proyectos de infraestructura social: atiende las principales necesidades de la poblacin como educacin, salud, alimento, agua, vivienda, alcantarillado y orden urbano y rural. Proyectos de infraestructura econmica: son proyectos con los que se espera alguna utilidad pero son de uso general como energa elctrica, transportes, aeropuertos, comunicaciones, entre otros. Proyectos de servicios que consisten en prestar servicios personales, materiales y tcnicos como son los hoteleros, asesoras jurdicas, administrativas, servicios tursticos, etc.

Importancia de un proyecto. Si stos contribuyen al desarrollo econmico o social de los pases y localidades, est ms que definida su importancia. Desarrollo econmico y social: se considera que existe un desarrollo de un pas si: Se presenta un crecimiento rpido y sostenido del producto interno por habitante y se distribuye la riqueza de manera ms equitativa. Ocurre una elevacin en toda la sociedad en el consumo y bienestar por individuo. Cambios positivos en la economa en cuanto al producto y la inversin. Cambios institucionales, que eliminen los obstculos polticos para el desarrollo. Una economa ms estable que no vare mucho ante fluctuaciones.

El anlisis de los proyectos debe incluir todos los aspectos anteriores y demostrar que contribuir al desarrollo econmico del pas en donde se ubique. En el estudio tcnico se analizan los problemas de tamao, proceso y localizacin. Tamao se refiere a la capacidad de produccin de un organismo en un cierto tiempo a su funcionamiento normal, lo que quiere decir que en condiciones frecuentes en la vida til del proyecto. Proceso se refiere al conjunto de actividades para transformar un insumo en un producto. Localizacin el lugar fsico preciso en donde se ubicar el proyecto. Finalmente define la evaluacin de proyecto que consiste en analizar las acciones propuestas en el proyecto, con todos sus criterios. El anlisis se dirigir a verificar la viabilidad de las acciones propuestas y a comparar los resultados del proyecto con los recursos necesario para alcanzarlos. 3. Uso de la gua El objetivo de la gua es contribuir a orientar la presentacin de proyectos de inversin generando que el documento contenga los elementos suficientes de juicio que permitan tomar decisiones ms seguras sobre la accin propuesta. Por lo que tiene doble uso: guiar al portador de la idea a plasmar su idea de proyecto en un documento y a facilitar el anlisis a las instituciones o entidades que evaluarn el plan. Una buena presentacin es muchas veces uno de los factores decisivos para obtener el apoyo suficiente para la realizacin del proyecto que se trate. En cuanto a una buena presentacin no se refiere nicamente a si contiene buenos grficos o est ordenado correctamente, tambin incluye la calidad de su contenido. Porque de nada sirve una buena presentacin fsica si los estudios que contiene no sirven en lo absoluto. Es por esto, que la gua muestra tanto la metodologa de la organizacin del documento cmo los elementos indispensables que debe contener.

Captulo 2. Planificacin, programas y proyectos de desarrollo econmico y social.


1. Estrategias de desarrollo y planificacin Para el cumplimiento de las metas y aspiraciones e desarrollo econmico y social de un pas, es necesario crear un proyecto nacional, que es una tarea poltica bsica y que debera alcanzarse, estableciendo objetivos muy especficos en los campos social, institucional y econmico.

Se requiere de la realizacin de planes en donde se incluyan las metas de desarrollo a alcanzar. Se tienen que elaborar primeramente programas determinando cules don las metas de crecimiento posible para una economa dada. Se requiere primeramente, analizar como ha evolucionado el pas en los ltimos aos, los factores que han actuado en su desarrollo; a lo anterior pudiera llamrsele diagnstico de la economa nacional. Posteriormente se analizan las tendencias futuras y posibilidades de variaciones. El conjunto de estos elementos ayudar a apreciar las potencialidades de crecimiento. La planificacin es de suma importancia como instrumento tcnico para ayudar a optimizar el uso de los recursos. He ah la gran relacin entre los planes con los problemas de asignacin de recursos. En este contexto se ubica la problemtica que existe en la programacin, formulacin y anlisis de los proyectos de inversin. 2. Los programas de desarrollo y los proyectos Los programas de desarrollo contribuyen a mejorar que los recursos disponibles en la economa de un pas sean asignados y generan que se realice un mejor estudio de los proyectos, analizndolos ms racionalmente. Los proyectos son la unidad elemental que ayudan a establecer y delimitar las acciones que se llevarn a cabo para llegar a determinados objetivos con los recursos que se asignen. Proyecto: unidad de inversin ms pequea que se toma en cuenta en la programacin. Su realizacin puede llevarla a cabo un organismo pblico o privado y puede elaborarse con independencia de otros proyectos. Programa: es un conjunto de proyectos coordinados. Se inician en un periodo establecido, que puede variar de uno a cinco aos o ms. Plan de inversin: se deriva de los grandes objetivos de desarrollo determinados. Engloba a los programas y abarca a toda la economa, o a ciertos sectores o reas especficas. Se requiere de un gran anlisis para elaborar un plan de inversin. El proyecto es entonces el eslabn final de la cadena de una serie de decisiones, los planes y los programas son sus antecedentes, sin importar el orden cronolgico de su elaboracin ya que puede realizarse primero un proyecto y luego surja un programa y finalmente todo un plan, o al revs que sera lo ms lgico, sin embargo no tiene gran importancia. Es por eso que se realiza un anlisis ms especfico sobre los proyectos porque es la unidad ltima en donde se asignar recursos a cada proyecto individualmente para que en su conjunto contribuyan al logro de los objetivos del programa y por ltimo a los del plan de todo un pas que fomentar su desarrollo. 3. Proyectos derivados de la planificacin Los proyectos pueden ser muy variados, dependiendo del tipo de plan o estrategia nacional o regional de desarrollo. La clasificacin de los proyectos est ubicada en los sectores de la actividad econmica. Pueden ubicarse segn a la rama de la actividad econmica a la que pertenezcan o conforme al proceso o producto que pretendan realizar.

4. Relaciones del proyecto con el desarrollo econmico y social Tener un plan no genera que no exista la necesidad de un conjunto grande y diverso de proyectos para que pueda cumplirse el plan y un grupo variado de proyectos no necesariamente forma un plan esplndido que contribuya al desarrollo. Los proyectos deben formar parte de los planes como parte integral destinados a impulsar y racionalizar los esfuerzos que contribuyan al desarrollo tanto econmico como social. El sentido de interdependencia que existe entre la elaboracin del proyecto y las circunstancias econmicas y sociales que prevalecen en el lugar en donde se realizar debe encontrarse y estar presente en todo el documento del proyecto, situando al proyecto mismo como parte integrante de una poltica econmica y mencionar cules sern sus instrumentos de accin.

Captulo 3. Antecedentes y elementos bsicos para la elaboracin de proyectos


1. Etapas anteriores a la presentacin del proyecto La finalidad de un proyectos como documento sujeto a un anlisis, es de aportar elementos de juicio que permitan tomar decisiones obre su ejecucin o apoyo financiero para su realizacin. Por lo que deben analizarse los problemas tcnicos, econmicos, financieros, administrativos e institucionales. Al llegar al anteproyecto, todos los problemas mencionados deben haberse aclarado y resuelto para que las entidades o personas que sometan a anlisis nuestro proyecto, puedan tomar la decisin con certeza de apoyar o no la idea. Para ello se requiere haber superado dos etapas anteriores que son: la identificacin de la idea la cual trata de reconocer en base a la informacin presentada, si hay alguna razn o n para rechazar el proyecto. Se tiene que definir y delimitar especficamente la idea del proyecto. La segunda etapa es el anteproyecto preliminar o estudio previo de factibilidad que trata de verificar si es rentable y econmicamente viable el proyecto. 2. Aspectos interdependientes del contenido del proyecto El proyecto se compone de estudios parciales que componen el conjunto integrado del proyecto. Estos estudios se encuentran en los captulos de la gua y son: estudios de mercado, tcnico y financiero, evaluacin econmica y plan de ejecucin. a) Aspectos tcnicos: cualquiera que sea la importancia, naturaleza, y objetivos del proyecto, requieren de llevar a la prctica alguna clase de conocimiento tcnico, que en s es el proceso para la realizacin del producto o la prestacin del servicio. b) Aspectos econmicos: en una sociedad existen factores de produccin escasos que son los elementos naturales, humanos o creados por el hombre que se combinan para producir algo. De estos problemas es de lo que se encarga el estudio econmico puesto que estn repartidos de forma desigual y compiten con otros. c) Aspectos financieros: se refiere a los recursos que se necesitan para llevar a cabo el proyecto y los frutos que posteriormente dar.

d) Aspectos administrativos: se refieren a la parte legal o jurdica como son los contratos y las reglas y normas que se deben cumplir y la administracin funcional o tcnica de como funcionar el proyecto. e) Aspectos institucionales: se incluyen la legislacin existente, la poltica general, los organismos gubernamentales a los que se tienen que recurrir, la poltica econmica, entre toros de carcter social que pueden afectar al proyecto.

Parte II. Antecedentes complementarios para la negociacin del proyecto.


Captulo 4. La entidad responsable y las necesidades de financiamiento
Los estudios que se presenten en el documento del proyecto deben acompaarse de elementos que permitan a los evaluadores del proyecto juzgar la capacidad tcnica, financiera y administrativa de la entidad u organismo que ser el responsable de ejecutar el proyecto, as como mencionar antecedentes sobre las operaciones de crdito con que se proponen financiar la realizacin del proyecto. 1. Antecedentes de la entidad responsable Si es una empresa que se encuentra funcionando, la que se propone realizar el proyecto, debe presentar informacin sobre su actuacin anterior, es decir, cmo estaba funcionando normalmente antes de presentar el proyecto. Si es una empresa nueva, solamente pueden mencionar el desempeo anterior en otras empresas u organizaciones, de las personas que estn a cargo de llevar a cabo el proyecto de inversin. 2. Las necesidades financieras para la realizacin del proyecto Los parmetros bsicos que se deben analizar son el volumen de crdito a obtener, el plazo de amortizacin, el periodo de gracia, la tasa de inters, la comisin de compromiso, las condiciones y los periodos de desembolsos. Hay dos casos: el primero en donde la responsabilidad del prstamo que se solicita recae en el gobierno del pas; y en donde el prstamo se solicita en organismos como bancos estatales o alguna entidad similar como cooperativas, cajas de ahorro, entre otros. 3. Ordenamiento de la informacin bsica acerca del prestatario Se debe proporcionar informacin bsica del prestatario (persona o institucin que solicita el prstamo) en el documento del proyecto. Se deben incluir: los datos sobre identidad, objetivos, organizacin, recursos de capital y personal; los datos sobre administracin y situacin financiera y capacidad. Los datos sobre administracin tcnica y capacidad para el proyecto. Las relaciones contractuales o legales entre el prestatario y el ejecutor si son distinta persona. Esto se refiere a que puede ser que una persona vaya a solicitar nicamente el prstamo u apoyo y otra lo va a llevar a cabo con el recurso que se solicit por la otra persona o tambin puede ser institucin.

Captulo 5. Descripcin sumaria del proyecto


Para que el anlisis del proyecto al momento de su negociacin sea ms sencillo y rpido de analizar, debe contener una descripcin sumaria del documento. Se integra con los objetivos del proyecto y se completar con una sntesis de las conclusiones a las que se lleg con cada uno de los estudios parciales realizados.

1. Objetivos Todo proyecto empieza con la instalacin de bienes de capital que contribuyan a la produccin de bienes y servicios. Los bienes y servicios son su producto y se espera obtener ciertos efectos que son cambios en la situacin econmica y social del rea en donde tiene influencia el proyecto. Se tiene que describir en esta parte los propsitos inmediatos del proyecto, es decir, qu se pretende mejorar o a qu va a contribuir el proyecto en el contexto econmico y social en donde se implantar. 2. Sntesis de las conclusiones Se tiene que agregar a la descripcin sumaria, las conclusiones a las que se lleg en cada estudio parcial: a) Del estudio de mercado: se trata principalmente de la demanda, si se tiene la capacidad de ofrecer la cantidad que se demanda, determinar el precio real que el consumidor est dispuesto a pagar en condiciones de competencia y ubicar la situacin en el mercado. b) Del estudio tcnico: el tamao del proyecto que se refiere al tiempo y cantidad de producto, el proceso que se implementar para la realizacin, la localizacin fsica, la organizacin, la calendarizacin que ser el plazo de ejecucin del proyecto y el anlisis de costos determinando el costo unitario por producto. c) Del estudio financiero: se especifica el monto global de la inversin que se requiere, los ingresos, gastos en un ao normal de funcionamiento de la empresa. d) De la evaluacin econmica: efectos del proyecto sobre el desarrollo econmico y social que lo justifican como una inversin viable. e) Plan de ejecucin: se establece una secuencia en relacin al calendario en donde se muestren las fechas y plazos en los que se va a realizar el proyecto. 3. Ordenamiento de la informacin bsica que debe suministrarse

a) Objetivos: se expone de una manera breve los propsitos del proyecto. Debe contener la identificacin del producto, caracterizacin de proyecto que abarca la naturaleza, importancia y ubicacin sectorial y localizacin fsica. b) Sntesis de las conclusiones: se presenta de una manera muy breve las conclusiones de los estudios parciales realizados: a. Estudio de mercado: demanda y oferta actual del producto y como se proyecta en un futuro, fraccin o parte de la demanda que se atender. b. Estudio tcnico: capacidad instalada (volumen de produccin anual en capacidades normales), insumos ms importantes, tecnologa para la creacin del producto, rendimientos fsicos (cantidad de insumos o materia prima para obtener un producto), localizacin del proyecto, obras fsicas y fechas principales de la realizacin del proyecto, capacidad de produccin y precios si la empresa funciona normalmente. c. Estudio financiero: se analizan las necesidades totales de capital para llevar a cabo el proyecto, ingresos y gastos cuando se encuentra el proyecto en funcionamiento normal, punto de nivelacin o de equilibrio en donde la capacidad instalada cubre los gastos a los precios y costos previstos. El capital propio y los crditos que se tienen que pagar. 8

d. Evaluacin econmica: las principales relaciones del proyecto con la economa que se refiere a los efectos sobre la naturaleza y el desarrollo en relacin a la poltica de desarrollo social y econmico y con las metas que se plantea un pas para su crecimiento econmico. e. Plan de ejecucin: se sealan las fechas de inicio y fin de las labores ms importantes para llevar a cabo el proyecto de inversin.

Conclusiones.
La gua establece las pautas para presentar proyectos de inversin ante entidades y organismos que analizarn cada parte del mismo y evaluarn si es viable apoyar el proyecto o no. Gracias a la gua se pueden conocer todos los elementos con los que debe contar el proyecto, as como la manera de presentar los mismos. Si bien dice el texto que una buena presentacin contribuir en gran medida a la aceptacin y apoyo del proyecto, ms no se refiere a la presentacin fsica exclusivamente, sino que tambin habla de la calidad del contenido puesto que no servira de nada una excelente presentacin sin nada de contenido, por lo que la gua apoya esa parte para que a los evaluadores les sea ms fcil tomar una decisin. Como estudiantes de administracin, es bastante til conocer la forma y metodologa de la realizacin de un proyecto de inversin ya que es un documento integrador que abarca todas las reas de una empresa por lo que se tiene que tener un gran manejo de todas y cada una de ellas. Es fundamental hoy en da la realizacin de proyectos de inversin puesto que existen gran cantidad de apoyos a fondo perdido con los que se pueden emprender grandes ideas y fomentar as el desarrollo econmico y social del pas. Si bien existen gran cantidad de requisitos que se solicitan para la aprobacin de un proyecto, ms con los estudios adecuados, y apoyo como es el de la gua que nos proporciona suficiente informacin, se podr realizar en un futuro proyectos que valgan la pena y sean candidatos de apoyo por parte de diversas instituciones. Para lo anterior, es de suma importancia conocer los planes de inversin y los programas existentes en el pas donde se desea invertir, ya que as se puede conocer si el proyecto que se plantea cabe dentro de ellos, y de esa manera tener la posibilidad de bajar recursos para el proyecto deseado.