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Para una ampliacin conceptual de las articulaciones puede verse OSZLAK, Oscar; Estado y
Sociedad: las nuevas fronteras, en KLIKSBERG, B (Compilador); El rediseo del Estado, Una
perspectiva internacional; Ed. Fondo de Cultura Econmica; 1994
Las sociedades latinoamericanas en las que (sobre)vivi(re)mos
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Captulo 1
QU SE AFIRMABA ANTES DE VISIBILIZARSE LA CRISIS?
Desde la Segunda Revolucin Industrial, el capitalismo adquiri progresivamente
un carcter financiero. Las sucesivas crisis robustecieron el proceso. Las
entidades financieras cambiaron prstamos por acciones y las empresas
comenzaron a ser partes de corporaciones. Los negocios se tieron
fuertemente de un matiz financiero. Como consecuencia, dos conceptos
(negocios y finanzas) se volvieron casi sinnimos; el negocio debe evaluarse
exclusivamente con criterios financieros.
Desde mediados del S.XX, se dio un fuerte impulso a la creacin de los
fondos de inversin y la separacin entre la propiedad y la direccin, se
instal para quedarse. Naca una nueva generacin de gerentes profesionales,
la de aquellos que no operaban y controlaban simultneamente su propiedad
como los Henry Ford y los J. P. Morgan.
Hacia finales del siglo, el avance tecnolgico, primordialmente de las TICs,
permiti que los procesos econmicos fueran ms flexibles, ms voltiles,
ms rpidos (casi instantneos), ms fluidos; es decir, ms licuados, ms
lquidos, ms despersonalizados. Contrariamente a los que deban darse en
un espacio y en un tiempo determinados, que se simbolizaban con lo
pesado, lo slido, lo agrupado, el cara a cara, que caracteriz a la
economa en la poca fordiana.
Del capitalismo financiero, las TICs y el conocimiento como principio axial de
la sociedad, a la idea de una aldea global hay un solo paso,
substancialmente si los Estados retardan su reaccin o son dbiles para ello.
En otros trminos, capitalismo financiero y globalizacin son dos procesos
simultneos, o las dos caras de un mismo proceso.
La direccin de las grandes empresas en el siglo XX
Schumpeter (1952:196,388-389) en la dcada de 1920 alertaba que las
poderosas burocracias (lase gerentes) se desarrollaban en todas partes,
cualquiera sea el sistema poltico que una Nacin adoptara. Sostena que la
expansin de las burocracias era lo nico cierto en el futuro, pues no bastaba
con la eficiencia, tambin deban constituir un poder por propio derecho.
Afirmaba que el mismo capitalismo produjo la separacin entre el rgano
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propietario y el rgano ejecutivo de carcter asalariado, donde la figura del
propietario que actuaba como propietario y gerente se haba desvanecido.
Por su parte Mintzberg (1991:357) sostena que .. a medida que crecen las
organizaciones, tienden a aislarse de las influencias externas y, por el
contrario, ejercen su propia influencia como sistemas cerrados poderosos,
bajo el control de sus propios miembros. Y por eso, se ha levantado y
estallado un debate durante ms de medio siglo, especialmente sobre la
corporacin de capital disperso: quin debera controlarla, como y para
beneficio de quin (las cursivas son nuestras).
La publicacin en 1932 del libro de Berle y Means The modern Corporation
and private property (La corporacin moderna y la propiedad privada),
aunque no fue el principio del debate, s atrajo su atencin al presentar
evidencias de que era ms probable que la gran corporacin fuera controlada
por su director que por sus accionistas. (Mintzberg, 1991:357)
El proceso globalizador y sus manifestaciones socioeconmicas
Giddens (2000:20) describe que existen escpticos de la globalizacin, para
quienes es palabrero, que la economa no es diferente a perodos
anteriores, que buena parte del intercambio econmico se da entre regiones,
en lugar de ser verdaderamente mundial.
Pareciera que los escpticos a los que se refiere Giddens tienen alguna
razn. Perez Enrri (2000:293) sostiene que hasta mediados del siglo veinte
aproximadamente el 70% de las transacciones internacionales eran materias
primas y alimentos, a fines del siglo representaban slo 20%. Como el 80%
del comercio mundial son manufacturas y servicios sofisticados, el 75% del
comercio mundial se realiza entre pases avanzados. Amrica Latina
representaba slo el 5%.
En la dcada de 1980 el capital especulativo se mova poco y estaba
depositado en los bancos. En 1994 hay 2,3 billones de dlares circulando y
slo 0,85 billones quedan en los bancos; es decir, hay 1,5 billones que
circulan en forma voltil, sin control, no estn depositados y no paran en
ningn lugar del mundo. Por cada U$S 1 de produccin hay casi U$S 30 de
intangibles, inmateriales, inmediatos, lquidos. El movimiento en las bolsas
requiere de 1 billn de dlares diarios mientras el comercio mundial de
mercancas y servicios slo 0,025 billones por da; en consecuencia, el
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capital financiero est independizado de la economa real (produccin y
comercio) y tiene autonoma propia. Los bancos centrales nacionales
disponen de slo 0,02 billones diarios de reservas para enfrentar
especulacin de 1 billn diario. La sabidura convencional o pensamiento
nico asigna a las polticas pro mercado la prioridad, mediante polticas de
apertura, desregulacin y reduccin de la intervencin del Estado,
implantacin realizada a travs de los organismos internacionales, de
universidades de EEUU y los medios de comunicacin ligados al
establishment financiero (Perez Enrri, 2000:294/295).
En consecuencia hay una ruptura entre produccin, consumo y espacios
nacionales, generando nuevas pautas de consumo, incluso un tipo de
consumo identificado como consumismo, para explicar la creacin de
necesidades en el individuo, un exceso de compra de bienes y servicios, una
tendencia inmoderada a adquirir, gastar o consumir bienes, no siempre
necesarios.
En lo financiero el capitalismo informacional facilit el libre flujo de capitales,
el aumento de las deudas externas (que pasa a convertirse en el principal
instrumento de dominio) y primordialmente las inversiones especulativas. El
desempeo de organismos internacionales (ejm, FMI, Banco Mundial, OMC),
violentando sus misiones, sirven de apoyo directo como factor de imposicin,
bsicamente a los pases ms dbiles. El patrocinio que han dado a la
divisin en Estados ms pequeos y ms dbiles se encuadra en esta
estrategia. Giddens (2000:28) afirma que alguien podra decir que esto no es
una aldea global, es un saqueo global.
En julio de 2007, en el diario britnico Financial Times, el entonces
presidente del Citibank, Charles Prince, confesaba: cuando la msica se
detenga, en trminos de liquidez, las cosas sern complicadas. Pero
mientras la msica siga sonando, t tienes que salir y bailar. Todava
estamos bailando. Una verdadera confesin sobre el desinters total por las
consecuencias futuras. Es plenamente consciente que el sistema va a
terminar explotando inexorablemente. Pero tambin es consciente que
cuando todo explote tendr la red de contencin que sus intereses requieren.
Se acepta el liderazgo de las empresas multinacionales, produciendo
cambios en las relaciones internacionales, donde los estados centrales
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defienden a sus grandes empresas
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y los perifricos o dependientes
disminuyen sus mrgenes de autonoma. Pareciera que las grandes
empresas multinacionales no conocen lmites.
Castells (1998:282) sostiene que el estado-nacin ha perdido una porcin de
control de la poltica monetaria, de su presupuesto, de la produccin y el
comercio y de sus prestaciones sociales (en este caso en muchos pases
subdesarrollados se produjo un desmantelamiento del estado de bienestar y
un achicamiento en otros); es decir, ha perdido parte de su poder econmico.
Expresado con una visin optimista, diramos que ha perdido influencia, pero
conserva una cuota de poder importante. Obviamente, estas posiciones
estn sustentadas desde una mirada centrista. La globalizacin afecta de
manera muy diferente a los estados de capitalismo avanzado de los estados
subdesarrollados.
La extraterritorialidad del poder (aunque sus cuerpos permanezcan in situ, lo
hacen en barrios estrechamente custodiados) significa despreocuparse de
empleados, de los jvenes, de los ms dbiles, de generaciones futuras; es
decir, se libera del deber de contribuir a la permanencia y progreso de la
comunidad. El capital fluido tiene pocos lmites suficientemente slidos como
para someterse a la ley. Las elites poderosas y adineradas siempre tuvieron
ms afinidad con las elites fuera de frontera que con el resto de la poblacin
dentro de las mismas.
Las redes globales de comunicacin se han convertido en instrumentos de
poder, con gran influencia en la opinin pblica, insertando valores que
fortalecen sus intereses globales y dems actores que detentan el centro del
poder.
El consumismo expresado en prrafos anteriores origin que del ciudadano
se pasara al consumidor. Las elites globales que habitan el espacio de los
flujos, afirma Bauman (1999:394/395), estn formadas por individuos sin
identidad, por ciudadanos del mundo, en quienes priman los impulsos
bsicos, los de poder, los clculos estratgicos centrados en ellos mismos,
2
En Argentina es habitual el caso de las defensas, que toman estado pblico, de las empresas
por parte de los embajadores de EEUU, desde Todman. Un recordado caso fue la presin ante el
Congreso Nacional por parte del embajador de ese momento, para la aprobacin de la Ley de
Concursos que favoreca a empresas estadounidenses.
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con rasgos claros de una dinmica brbara que amenaza las normas
poltico-legales y civilizadas.
Para sobrevivir en ese mundo, tambin sostiene Bauman (2006:220), hay
que acostumbrarse a viajar en caminos que se desconocen, concentrando la
atencin en el prximo tramo de la ruta. Es como patinar sobre hielo delgado:
la velocidad es primordial para mantenerse. Y sin embargo la velocidad no
conduce a pensar, y menos an a largo plazo. Y en este caso la suerte se
confunde con el destino.
Este proceso, sucintamente detallado, trajo como consecuencia que el sujeto
se transformara de ciudadano en consumidor
3
. En otros trminos, de
sociedad de produccin o industrial en sociedad de consumo, con toda la
implicancia que ello significa.
Touraine (1999), nos expresa algunas de esas transformaciones:
conduce a la lgica de la economa globalizada fortaleciendo el proceso o
a una reconstruccin de la identidad no basada en roles sociales. Cuando
ms difcil es definirse como ciudadano o trabajador, ms realizable es
hacerlo por sus intereses, o por la etnia, religin, creencias, gnero,
costumbres, etc.
Pero tambin conllevan a que el individuo se encierre en s mismo, deja de
ser un ser social. Se define por lo que es, por lo que tiene, y no por lo que
hace, con su consecuencia de estatus transmitido por sobre el estatus
adquirido.
Contribuir al buen funcionamiento de la sociedad, siendo buen ciudadano,
buen trabajador, buen padre ya no es norma suficiente ni siquiera
aceptable de moralidad.
La vida privada sufre la invasin de la cultura de masas.
Se conforman sociedades, que algunos denominan tolerantes, en las
cuales las normas se diluyen y favorecen diversidad de conductas
(liberador pero angustiante y lquido)
Ya no es en trminos institucionales, con juicios normativos, como se
define. Es en trminos de reconocimiento de los derechos e intereses
individuales
3
Capacidad de tratar cualquier decisin vital como una decisin de consumo
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Hay una ruptura entre el sistema y el actor
Como corolario hay un debilitamiento o desaparicin de las normas
codificadas y protegidas por mecanismos legales, y la desaparicin de los
juicios de normalidad, que se aplicaban a conductas regidas por las
instituciones. A este escenario Touraine lo define como desinstitucionalizacin
En una entrevista, el socilogo francs sostiene que en los ltimos 25 aos
hemos vivido un progresivo abandono --o debilitamiento-- de la economa
productiva y un formidable desarrollo del capital financiero. A principio del
siglo se llamaba imperialismo, la dominacin mundial del capital financiero.
Ahora hay una reaccin, pero an no es suficientemente fuerte. Si uno toma
2 3 cifras muy conocidas, la gran mayora de los movimientos de capital
son transacciones financieras y no producciones. De manera ms extrema,
de los movimientos de capitales a nivel mundial slo corresponden al
comercio internacional un 1 2%. Se puede cerrar el comercio internacional
y la especulacin financiera no se va a terminar.
Ve que cada vez hay menos vinculacin entre el capital financiero y la
economa global. Ms del 70% de los movimientos de capital no
corresponden a una inversin productiva y el comercio internacional
representa el 2%... y que en algn momento estallar en crisis regionales o
nacionales... (Touraine, 2000)
Sntesis y conclusiones captulo 1
Desde la segunda revolucin industrial, el negocio va adquiriendo con
mayor intensidad un carcter exclusivamente financiero
Se generan las grandes corporaciones, con incidencia mundial
El capital disperso permite que esas corporaciones sean administradas
segn criterios y objetivos fijados por sus administradores
profesionales. Su casi nica limitante: generar ganancias a los
inversores. mientras la msica siga sonando, t tienes que salir y
bailar afirmaba el presidente del Citibak en el 2007
Facilitado porque los Estados perdieron su capacidad de regulacin y
articulacin.
Y porque el ciudadano se convirti en consumidor; es decir, que
considera cualquier decisin vital como una decisin de consumo.
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Ello conlleva a que el individuo se encierre en s mismo y
paulatinamente deje de ser un ser social.
Esa perdida social, trae aparejada la desinstitucionalizacin y la
despolitizacin. Incluso, partidos polticos, asociaciones de trabajadores
y otras organizaciones sociales, en realidad, son administradas como
corporaciones empresariales.
La V Conferencia General del Episcopado Latinoamericano y del Caribe
(2007:40) en su documento conclusivo de Aparecida (Brasil) alertaba
que el desarrollo no puede reducirse a un mero proceso de
acumulacin de bienes y servicios y que la empresa est llamada a
prestar una contribucin mayor en la sociedad asumiendo su
responsabilidad social desde la perspectiva del bien comn y no de la
simple acumulacin.
Ese llamado se sustentaba en la manifestacin del proceso globalizador
en Amrica Latina: el escenario latinoamericano se conforma como de
pobreza paradojal, con una psima distribucin de la riqueza
generada, donde la paradoja es la convivencia de una gran produccin
de materias primas con una gran pobreza, hoy de tipo estructural; altas
tasas de mortalidad, de enfermedades prevenibles, de desnutricin
infantil que causa dficits en el desarrollo intelectual y de enfermedades
que dejan secuelas psicofsicas; altsimas tasas de desercin y
repeticin en las clases de bajos ingresos (Kliksberg 2004:9-11). Todas
estas desigualdades contribuyen a la generacin de problemas futuros
en la educacin, en el trabajo y en la familia, configurndose y
retroalimentndose el crculo perverso de pobreza (Kliksberg, 2003). En
Argentina ya tenemos la tercera generacin de pobres.
La ltima coartada es la peor de todas, la que alarma ms; es la de ver
todos los das a los nios en la calle, a los ancianos pidiendo limosna,
... y a travs del discurso relativizador y negador circulante llegar a
contraer el efecto insensibilizacin, perder una de las capacidades
ms importantes que tiene el ser humano, la capacidad de indignacin
frente a las injusticias . No es parte de la naturaleza, es parte de lo
que ha sucedido en estas sociedades. Fueron las sociedades las que
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generaron realidades como stas. Tienen causas muy concretas
(Kliksberg, 2004:205/206)
Proceso fortalecido desde algunas universidades, que establecan
como la panacea del desarrollo a las polticas promercados, con
apertura, desregulacin y reduccin de la intervencin del Estado. Se
impuls la insercin del pensamiento nico en la administracin de las
organizaciones pblicas y privadas
La administracin en ese contexto
Si bien hay un cambio en cuanto a centrar la mirada desde el interior de la
organizacin al contexto -principalmente hacia el consumidor
4
, no se produce
modificacin en cuanto al enfoque individualista. Por el contrario, se ahondan
las diferencias con lo diferente, con la otredad: la competitividad se entiende
como competencia darwiniana, donde el competidor es un enemigo a vencer
y como el modelo taylorista de principios de siglo XX necesita ajustes para
este tipo de competencia, se apela al modelo que han denominado
toyotista
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, que tal como sucedi con el taylorismo, su foco es otra forma de
dirigir el trabajo humano. Aunque en los pases centrales comienzan a
aparecer algunas voces distintas, en los latinoamericanos prim con excesiva
crudeza este enfoque de los negocios. La preocupacin fundamental de la
administracin es la bsqueda de la eficiencia/productividad; proliferan
nuevas teoras y herramental para medir y mejorar la misma, con una
despreocupacin absoluta de las consecuencias sociales que el accionar de
las corporaciones puedan generar, como lo manifest el ex presidente del
Citibank.
Por ello, Bunge (1980), afirma enfticamente que La administracin no
constituye una ciencia porque lejos de proponerse alcanzar conocimientos
desinteresados, persigue conocer la mejor manera de controlar algo
6
. Este
4
Sera una mirada aparente, ya que la oculta seguira siendo dominar y controlar, pero ahora al
consumidor.
5
Basado en la flexibilidad del trabajador en cuanto al trabajo a realizar, las consecuencias que se
ven son: desaparicin del trabajo de por vida, precarizacin de las relaciones laborales,
menosprecio de la calidad de trabajador al tratrselo como un recurso humano, prdida de
participacin en la riqueza nacional y en las decisiones empresarias, creacin de una axiologa de
pertenencia a la empresa; en otras palabras, en ciertos casos un empeoramiento de las
condiciones laborales y sobre todo de proyeccin de futuro de parte de los trabajadores.
6
Aunque si consideramos a Foucault, sera extensivo a todas las ciencias humansticas, cuando
en Las Palabras y las cosas, propugna la idea del dualismo: la aparente y superficial bsqueda
del conocimiento desinteresado y la oculta y profunda realidad de controlar al ser humano.
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propsito subyace en casi toda la generacin del conocimiento en
administracin. Si bien, tiene la finalidad de llenar un vaco en el cuerpo
terico, creemos que claramente en Michael Porter (1999:7/8) est presente
ese propsito ltimo cuando manifiesta que la investigacin econmica no se
ha dirigido a los intereses de los directores de empresas, que el libro
Estrategia Competitiva est escrito para quienes tratan de comprender el
entorno competitivo y para los empresarios que necesitan desarrollar una
estrategia para una empresa en particular.
Creemos que tambin por ello, las ideas econmicas han llegado a ejercer
una marcada influencia en los estudios de la organizacin y su desempeo
(en la administracin como disciplina y como funcin). Las teoras
econmicas que se han importando con mayor frecuencia (la teora de la
agencia, la del capital humano y la economa de los costos de transaccin)
casi invariablemente proceden de una postura terica limitada a la existencia
de un homo oeconomicus
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exacerbado: al individualismo, la racionalidad
economicista de la eficiencia, suposiciones de comportamiento interesado y
aversin al esfuerzo (menor costo y/o elusin de responsabilidades). El
concepto de eficiencia/productividad, es un enfoque individualista, dndole
una impronta particular a la administracin de las organizaciones privadas.
Tambin, ha conducido a centrar la atencin en temas especficos (por ejm,
el desempeo, la supervivencia, el liderazgo, la cultura) y al nfasis de un
nivel ms limitado de anlisis (individual y organizacin especfica)
8
. La
explicacin del comportamiento organizacional a travs de los modelos
usualmente utilizados (econmico, social, racional retrospectivo y cognitivo)
estn fundados en esas premisas. La excepcin sera el modelo basado en
las ideas de Eltzioni (denominado por algunos autores como moral) pero es
ms un modelo excesivamente terico que extrado de la praxis.
Desde nuestra ptica, todos somos homos oeconomicus, lo que no significa como se
comprender, que todos nos comportemos de manera fra, calculadora, sumamente individualista
y egosta; es decir, como homos oeconomicus exacerbados.
8
Aunque el problema de las consecuencias sociales se ha planteado de vez en cuando .. no
se ha analizado a fondo las implicaciones polticas de esa inquietud en casi ningn foro en la
bibliografa organizacional (Pfeffer, 2000:54)
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La relacin entre las organizaciones y la sociedad y los diversos problemas y
cuestiones sociales reciben atencin slo de vez en cuando
9
. Los puntos de
vista crticos rara vez se consideran en los anlisis empricos.
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Sin pretender utilizarlo como ejemplo a seguir, es interesante analizar las rentabilidades social y
econmica de los ferrocarriles. En consecuencia, algunos interrogantes seran, si es obligatorio
la presentacin de los balances financieros, que miden la rentabilidad econmica, es factible
establecer algn mecanismo obligatorio para medir tambin la rentabilidad social?, por qu en
las carreras, por ejm de Contador Pblico, se centran principalmente en la enseanza de las
cuestiones econmicas-financieras de los entes?.
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Captulo 2
QU SE AFIRM LUEGO DE LA VISIBILIZACIN DE LA CRISIS?
En el escenario brevemente descripto en el captulo anterior, retomemos el
planteo, que habamos aludido en el inicio, sobre quin controla a las
grandes corporaciones y la afirmacin de que era ms probable que la gran
corporacin fuera controlada por sus directores que por sus accionistas.
Escribi el periodista estadounidense, ganador del premio Pulitzer en dos
ocasiones, Nicholas Kristof (2008), en una nota publicada por The New York
Times, reproducida por La Nacin:
Richard Fuld, que durante mucho tiempo fue el presidente de
Lehman Brothers. El se llev a casa cerca de 500 millones de
dlares en total entre 1993 y 2007.
El ao pasado, Fuld tuvo ingresos por aproximadamente 45
millones de dlares, segn los clculos de Equilar, una empresa
dedicada a la investigacin de salarios de ejecutivos. Eso equivale a
casi 17.000 dlares por hora para borrar a una empresa del
mapa
10
Uno de nuestros mayores problemas nacionales es la creciente
desigualdad, que se ve exacerbada por ejecutivos corporativos que
se apropian del dinero en efectivo de los accionistas. Tres dcadas
atrs, los directores ejecutivos ganaban en promedio 30 a 40 veces
el ingreso del trabajador comn. El ao pasado, los directores
ejecutivos de grandes empresas pblicas ganaron en promedio 344
veces el salario de un trabajador.
Al parecer, el republicano John McCain piensa que el problema
es que los directores ejecutivos (CEO) son codiciosos. Bien, por
supuesto, lo son. Todos somos codiciosos. El verdadero fracaso
est en el gobierno, que proporciona slo la ms mnima
supervisin para reducir la codicia de ejecutivos como Fuld.
Comparen la destruccin masiva de la riqueza de los accionistas
con lo que l se lleva al final del da", destac Lucian Bebchuk, de la
Facultad de Derecho de Harvard. Un defecto central del sistema
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Los importes parecieran inexactos; se respetan por ser transcripcin (de su traduccin al
espaol). No obstante, reflejan la idea que el autor quiere transmitir.
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actual es que los consejos directivos con frecuencia son poco ms
que decorativos y la vigilancia que proporcionan es insignificante.
John Kenneth Galbraith, el gran economista, explic: "El salario del
director ejecutivo de una gran corporacin no es un premio del
mercado por sus logros. Con frecuencia parece ms un gesto de
calidez personal por parte del individuo a s mismo".
Por su parte, Kliksberg (2009) sostiene en su artculo publicado en La
Nacin:
El presidente Obama se ha caracterizado por su serenidad y
calma. Hace poco, reuni a los periodistas. El fiscal del Estado de
Nueva York Thomas P. Di Napoli haba detectado que los ejecutivos
de las organizaciones financieras de Wall Street -beneficiarias, en
su mayora, de los paquetes de salvataje financiados por los
contribuyentes- haban cobrado, en 2008, bonos por 18.400
millones de dlares. No ahorr adjetivos: "Es el colmo de la
irresponsabilidad. Es vergonzoso. El pueblo norteamericano
entiende que estamos en un gran agujero del que tenemos que
salir, pero no le gusta que haya gente que est haciendo el agujero
ms grande mientras les piden a ellos que lo llenen". Exigi al
sector privado norteamericano que se autoimpusiera "moderacin,
disciplina y sentido de la responsabilidad". No era demagogia.
Estaba reflejando las encuestas, que muestran una ira masiva de la
ciudadana ante las sistemticas actitudes del mismo corte
Algunos aportes del FMI, BM, CEPAL y BID
El FMI (2009) en su paper sobre las perspectivas de la economa mundial,
indica que:
La economa mundial est registrando una profunda desaceleracin
Los mercados financieros siguen sujetos a tensiones
Se gener un pernicioso crculo vicioso entre los sectores real y
financiero, basado en la incertidumbre, baja en los valores de activos y
cambios de hbitos de consumo
Las economas avanzadas estn sufriendo su ms profunda recesin
desde la segunda guerra mundial
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Las economas emergentes y en desarrollo estn registrando una grave
desaceleracin
El anmico crecimiento mundial ha dejado sin efecto el auge de los
precios de las materias primas
Las presiones inflacionarias se han moderado
Las perspectivas estn sujetas a un nivel excepcional de incertidumbre.
Por su parte, el Banco Mundial (2008) informa que la globalizacin (a la
cual, tambin, caracteriza de financiera) ha generado fragilidad en los
sectores financieros, que las crisis peridicas han tenido impactos
heterogneos sobre el bienestar y no solamente sobre los ms humildes (ya
que de hecho para combatir las consecuencias originadas por la
globalizacin, se han implementado planes de proteccin a los ms pobres).
Aunque la desnutricin y la disminucin en la calidad educativa afectan ms
fuertemente a este grupo, las crisis recurrentes amplan la poblacin en
riesgo. Todo ello, indica que hay consecuencias de largo plazo que son
necesarias reconocer en la adopcin de las polticas pblicas, ya que las de
corto plazo tendiente a la estabilizacin macroeconmica, a mejoras
comerciales y las referidas al sector financiero, no solucionan los problemas
(en el largo plazo) del desarrollo y la vulnerabilidad a las futuras crisis.
Adems, en su informe alerta sobre la importancia de:
hallar incentivos que generen las respuestas deseadas en el diseo de las
polticas
trascender los estmulos fiscales y/o programas de ajuste, e
informacin confiable y vlida sobre qu est sucediendo y como la crisis
lo revela.
En conclusin, el Banco Mundial indica que las opciones deben
compatibilizar respuestas rpidas en el corto plazo y los objetivos de ms
largo plazo del desarrollo.
En cuanto a la Comisin Econmica para Amrica Latina y el Caribe
(CEPAL), la misma a travs del documento n 79 de la serie Macroeconoma
del Desarrollo (Manuelito y otros, 2009), expresa relevantes conclusiones
sobre la crisis y las lecciones para Amrica Latina.
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De alguna manera, concuerda con las causas expresadas desde distintos
mbitos, en cuanto a la insuficiencia de regulacin y supervisin de la
actividad y de las organizaciones financieras, con posibilidades de producir
crisis sistmicas. Lo novedoso del aporte es el agrupamiento en cuatro reas
sobre el aprendizaje que esta crisis deja, que podramos resumir:
Enfoque macro-prudencial: necesidad de adoptar una perspectiva ms
global para complementar la regulacin financiera, que se preocupe del
comportamiento del conjunto del sistema financiero y no slo de las
actuaciones individuales de algunas organizaciones. La evidencia indica
que las crisis financieras sistmicas en los pases desarrollados fueron
precedidas por significativas expansiones del crdito y alzas sostenidas
en los precios de ciertos activos, induciendo a una sobreinversin y
sobreendeudamiento que desembocan en crisis. En cuanto a los pases
de la regin, las crisis financieras se relacionan con la persistencia de
desequilibrios de tipo macroeconmico conducentes a excesos de gasto
pblico y privado y regmenes regulatorios permisivos que desembocaron
en excesiva toma de riesgos. En varios casos, las expansiones crediticias
se originan en fuertes influjos de capitales externos en un contexto de
regmenes cambiarios fijos y altas tasas de inters domsticas, que
induce a un comportamiento de sobreendeudamiento externo por parte de
bancos y otros agentes, originando exceso de gastos que presionan los
precios internos, reducen el cambio real, deterioran el balance externo y
finalmente obligan a una devaluacin. La exposicin al riesgo de
fluctuaciones externas facilita el descalce de tiempo o de monedas entre
sus activos y pasivos que agravan la situacin. Otro motivo que la
experiencia indica es la excesiva concentracin en segmentos de
mercados, originando sobreinversin en esos sectores y sembrando el
colapso de sectores y bancos. Como conclusin, indican que las polticas
preventivas no estn en el mbito monetario, sino en la correccin de los
desequilibrios macroeconmicos y en las polticas prudenciales o
regulatorias y de competencia del mercado.
Reduccin de la prociclicidad de los sistemas financieros: Es decir, la
disminucin de la retroalimentacin por parte de las instituciones, tanto en
el auge como en la recesin, ya que los mercados financieros se
conducen con la expectativa de rentabilidad futura, que ha demostrado ser
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optimista en las fases ascendentes (mayor tolerancia al riesgo) y
excesivamente pesimistas y adversas al riesgo en las declinaciones,
acentuando las fluctuaciones cclicas. Agrava la situacin los sistemas de
incentivos que premian la rentabilidad en el corto plazo, induciendo a
comportamientos riesgosos y relajando los controles internos. Adems, es
de recordar la no consideracin de los efectos sistmicos que produce la
sobre expansin del crdito y el eventual colapso de la burbuja. Las
normas vigentes tambin son procclicas, ya que regulan el
comportamiento observado y no el esperado, al relacionar la cartera
morosa existente en relacin a la cartera total o a los activos. En el auge
esa relacin disminuye y en la declinacin aumenta, potenciando las
fases. Como conclusin, establece que es un desafo pendiente de
solucin en el mundo y en la regin
Ampliacin de los mbitos de regulacin e informacin fidedigna: Uno de
los elementos causales de las crisis es la inadecuada informacin sobre
exposicin al riesgo de los bancos, aumentada por sus operaciones fuera
de balance. Regulacin que debe alcanzar a toda institucin con potencial
de generar riesgo sistmico. No est difundida en la regin la prctica de
publicar los indicadores del nivel de riesgo de las carteras. Agregase a
esta situacin la aparicin de entidades cuyos propsitos son realizar
inversiones financieras y/o administrar portfolios de terceros, que quedan
fuera de toda regulacin y de acuerdo a su volumen pueden producir
efectos sistmicos. Las tarjetas de crditos comerciales se incluyen en
esta realidad. La diseminacin del crdito en estos casos no es sinnimo
de diversificacin del riesgo, ya que en un caso actan sobre montos
importantes y en el otro sobre una poblacin de menores ingresos. Como
conclusin se establece que la regulacin deber estar enmarcada en el
enfoque macro-prudencial, no slo circunscripta a entidades individuales o
grupos corporativos.
Conflictos de Intereses en la evaluacin del riesgo: la crisis actual ense
que las fallas en la medicin, control, cobertura y divulgacin del riesgo
fue una parte esencial de ella. Es evidente la existencia de conflicto de
intereses con las agencias calificadores de riesgos, ya que ellas
contribuyen a estructurar los instrumentos financieros y luego a emitir
opinin sobre la calidad crediticia. Algo similar ocurre con las auditorias
Gualberto J.M. Milocco Germn Messina Rubn Armando Foscarini
- 20 -
externas que prestan otros servicios a las entidades financieras. En la
regin debe agregarse el conflicto entre entidades que pertenecen al
mismo grupo econmico o con parentesco en directivos o ejecutivos.
El Banco Interamericano de Desarrollo, en el Informe del Progreso
Econmico Social del ao 2008 (BID, 2009), establece que una de las
inquietudes ms apremiantes que enfrentan los gobiernos en Amrica Latina
y el Caribe, una gran parte del intenso debate sobre las polticas econmicas
y sociales necesarias para lograr el crecimiento sostenible y equitativo gira
en torno a la cuestin de la inclusin social. Este informe muestra que
alcanzar la inclusin social demanda no solamente que se reparen las
injusticias pasadas con transferencias de recursos y programas de accin
afirmativa, sino tambin lo que es ms importante que se cambie la forma
en que se toman las decisiones, se asignan los recursos y se ejecutan las
polticas.
Algunos aportes con otras miradas
El economista francs Chesnais (2008) sostiene que el ao pasado se
produjo una verdadera ruptura que deja atrs una larga fase de expansin de
la economa capitalista mundial, marcando un proceso cuyas caractersticas
son comparables con la crisis del 29 (aunque se produce en un contexto
totalmente distinto). As, recuerda que la del 29 comenz en ese ao, pero su
punto culminante fue en 1933. Por ello, concluye lo que por estos das est
ocurriendo y tiene como escenario los mercados financieros de Nueva York,
de Londres y de otros grandes centros burstiles, es solamente un aspecto -
y tal vez no sea el aspecto mas importante- de un proceso que se debe
interpretar como un proceso histrico vivindose actualmente las primeras
etapas de ese proceso.
Desde nuestro pas, el Secretario de Clacso y profesor de la UBA, Atilio
Born (2008) descree de la desaparicin del capitalismo, pero s
enfticamente sostiene el derrumbe del neoliberalismo (y su articulacin de
la trada Estado-Mercado-Sociedad) que tantos estragos causara en nuestro
pas. Si hay algo que celebrar es que ese modelo, en donde el capital goz
de ventajas, prerrogativas y privilegios sin precedentes, muri en medio de
un colosal big bang financiero. Ahora se abre una nueva etapa y sus
caractersticas dependern de la forma en que se desenvuelvan las
contradicciones sociales que brotarn en los espacios nacionales y en el
Las sociedades latinoamericanas en las que (sobre)vivi(re)mos
- 21 -
mbito internacional. Tambin del grado de conciencia y de la capacidad
organizativa de los oprimidos por el sistema y de las polticas que adopten
los gobiernos. Sustenta, adems: a) la falacia sobre la independencia de los
Bancos Centrales que ocultaba la subordinacin de esas entidades a las
necesidades del capitalismo financiero, b) por lo tanto, subordinar los Bancos
Centrales a los imperativos de los estados democrticos, c) el papel central
que le cabe al Estado, d) en nuestro pas la necesidad de una estrategia de
desarrollo, basada en robustecer el mercado interno y protegerse de las
oscilaciones internacionales, y e) finalmente, abandonar la ortodoxia
propuesta por los gures econmicos. Gran responsabilidad tiene en esta
materia el Banco Central de Suecia que, salvo excepciones, concedi los
premios Nobel de Economa otorgando respetabilidad intelectual y moral a
algunos apstoles del neoliberalismo como Friedman o Von Hayek o a
mediocres alquimistas que inventaban frmulas para crear nuevos
instrumentos de especulacin para beneficio de los tahres del casino
global. Ellos son los autores intelectuales de este desastre
Analizando la especulacin en el mercado de comodities, Sevares (2008)
manifiesta la vulnerabilidad de nuestros pases, que hasta hace meses se
beneficiaban con la tendencia alcista. Alega que a lo largo de su historia, los
pases perifricos afrontaron fases de vulnerabilidad externa que combinaron
lo comercial y lo financiero. En la actualidad se agrega la estructura de
produccin y exportacin con las transformaciones del mercado financiero
internacional. Es decir, alerta a que la actual crisis global no cubra los
problemas estructurales de nuestros pases.
Nuestra mirada
Ya no estamos en una concordancia entre economa, poltica y cultura. La
economa (esencialmente financiera) se desplaza lo suficientemente rpido
para mantenerse a un paso de ventaja sobre cualquier gobierno que intente
limitarla, la idea que las naciones pueden controlar su fortuna, se ve
permanentemente contrariada por la realidad. Estamos ante un proceso de
normativizacin de marcada tendencia a-social y a-poltica -que llega a tener
rasgos de subestimacin y/o de menosprecio de lo social y de lo poltico-
donde al mercado se lo ha autonomizado, dejado sin ningn tipo de control;
proceso en el que, simultneamente, esta nueva sociedad prioriza el
conocimiento tcnico basado en las ciencias (conocimiento tecnolgico,
Gualberto J.M. Milocco Germn Messina Rubn Armando Foscarini
- 22 -
supuestamente desideologizado) y los mitos
11
(tema que ser abordado en
Sntesis captulo 3 de este trabajo).
Este conocimiento tcnico aplicado al campo econmico, ha dado como
resultado la proliferacin de los instrumentos financieros llamados
derivados y hacerlos ver como una panacea, siendo actualmente
acusados como los principales culpables de la crisis financiera que se est
viviendo o mejor dicho, intentando sobre-vivir, cuando en la realidad son
simples papeles sin vida, en donde existieron individuos y/o corporaciones
que les inventaron una vida para beneficio propio.
Estados Unidos aparece hoy, como epicentro del sistema mundial, en la
madurez neoliberal, integrndose y hacindose integrar a los pueblos en la
cultura posmoderna, as el americanismo, a travs de la nueva derecha
republicana, se presenta como la prolongacin ms fundamentalista del euro
centrismo. (Gmez Fulao, 2005:101). A ellos corresponde agradecerles por
la crisis que el mundo entero est atravesando, particularmente a quienes
represent la administracin republicana de George W. Bush.
La crisis que estamos atravesando es la peor desde la segunda guerra
mundial, de acuerdo al consenso de los economistas.
Mucho se ha escrito en relacin a las causas de la misma: la poca de tasas
bajas de la Reserva Federal en la era Greenspan, que produjeron un
aumento explosivo y desmedido del crdito -mediante el uso de tarjetas de
crdito y de crditos personales- y de la especulacin financiera -mediante la
creacin de los vehculos estructurados y los famosos derivados-.
Tal vez sea el momento adecuado para preguntarse: No ser necesario
repensar las funciones del Estado?, no se necesitar un Nuevo Estado de
Bienestar?, No ser necesario repensar los valores que deberan sustentar
a una sociedad?, ya que Ser indiferente a los valores, hace que las
soluciones inevitablemente se ubiquen siempre detrs de los problemas.
(Gmez Fulao, 2005:186)
11
Nos encontramos en una sociedad postmoderna asociada a un sistema de ilusionismo
econmico y social.
12
Ferrer sostiene que las sociedades fracturadas por la desigualdad, por problemas religiosos o
tnicos (nosotros agregaramos por cuestiones polticas partidarias y de liderazgo) carecen de
capacidad para desplegar el potencial de recursos. Que la calidad de liderazgo se relaciona con
que los lderes no sean agentes comisionistas de los intereses transnacionales y tengan
estrategias de poder dentro del propio espacio. Que es necesario tener una estabilidad
institucional de largo plazo para poder articular el dilema. Finalmente, las ideas, sosteniendo que
ningn pas exitoso condujo sus polticas nacionales con la visin hegemnica del centro. Todos,
incluido Estados Unidos de Amrica en el siglo XIX, siendo una nacin emergente, se manejaron
siempre con ideas arraigadas en el inters nacional. Como sntesis sostiene que los pases que
tienen fuerte densidad nacional son capaces de responder a los desafos y pueden aprovechar las
oportunidades del sistema global.
Gualberto J.M. Milocco Germn Messina Rubn Armando Foscarini
- 24 -
mundial, al consenso y cohesin social, a la redistribucin del ingreso, a la
lucha contra la pobreza estructural, a la definicin de la estrategia de
desarrollo, a los ejes estratgicos, entre otras cuestiones, que en sntesis
podran expresarse como el proyecto pas.
Tal vez sea la oportunidad de modificar los roles de la triloga Estado-
Sociedad-Mercado. Estamos persuadidos que de esa reelaboracin (o no)
dependern las sociedades latinoamericanas del siglo XXI. Y hablamos de
sociedades, porque tambin estamos convencidos que esas definiciones no
sern uniformes, por cuestiones ideolgicas, geopolticas y de administracin
(las cuestiones bsicas del desarrollo).
Tal vez sea ineludible profundizar el estudio sobre el concepto y la insercin
social del valor de creencia
13
, con su incidencia dominante, como
diagnstico imperioso para el rediseo social de los roles de la trada
indicada.
Tal vez sea necesario que la teora de la administracin intente contrarrestar
a Bunge cuando manifiesta que lejos de proponerse alcanzar conocimientos
desinteresados, slo persigue conocer la mejor manera de controlar algo
Tal vez sea imprescindible, replantear el paradigma de la eficiencia y
reemplazarlo por el de efectividad sistmica
14
, que lo trasciende sin
desconocerlo, para elaborar un nuevo cuerpo terico
15
.
Tal vez sea ineludible que la administracin en nuestros pases profundice el
estudio de las condiciones bsicas para el desarrollo: a) redes de
16
Estamos persuadidos que no debemos trabajar, en la teora y en la praxis, al liderazgo como
sinnimo de lder. Tal vez, ese enfoque individualista del liderazgo, sea causa de variadas
consecuencias como la dificultad de encontrar objetivos y estrategias comunes, cohesin social,
inestabilidad institucional y una bsqueda conjunta de un destino construido, con ideas propias y
no impuestas como en el caso del discurso nico neoliberal. Desde la Administracin pblica la
fijacin de verdaderas Polticas de Estado
17
Es decir, toma de decisiones basadas en la efectividad sistmica y no en la eficiencia
individualista. Sin dudas, ello obliga a redefinir los tipos de objetivos e incorporar otras alternativas
considerando el sistema mayor.
18
Cohesin social entendida por la asuncin activa de ideas, proyectos y acciones. La cohesin
social que propugnamos no debe entenderse como la simple aceptacin pasiva y/o acrtica de las
decisiones gubernamentales, que pareciera caracterstica de algunos pueblos latinoamericanos.
19
Utilizamos el trmino accountability porque consideramos que conlleva un sentido claro de
obligacin. En cambio la expresin rendicin de cuentas en nuestros pases parecera que
sugiere un acto voluntario de las autoridades, que no existe una necesidad y menos an una
obligacin.
La accountability obliga al poder a abrirse a la inspeccin pblica, lo fuerza a explicar y justificar
sus actos y lo supedita a la amenaza de sanciones. Por ello, sus principios son legitimidad,
transparencia, buenas prcticas, credibilidad, responsabilidad social, efectividad sistmica.
20
El depsito a Plazo Fijo es la inversin financiera por la cual el ahorrista depositante entrega al
banco un monto por un tiempo o plazo fijo predeterminado. Es una inversin que tiene un bajo
retorno, incluso en perodos inflacionarios por debajo de la inflacin, sustentado en la creencia de
que es una inversin segura, sin riesgo. Para la otra parte, es decir, para el banco, es una
captacin de fondos para prestar, a muy bajo costo total (financiero y operativo), que a pesar del
encaje (porcentaje que debe tener en su poder el banco, que no puede prestar), le permite una
gran diferencia entre ese costo y el precio de venta de los prstamos (inters, comisiones y
recupero de gastos). Este es un tpico ejemplo de la preeminencia del valor de creencia sobre el
de uso o de cambio.
Las sociedades latinoamericanas en las que (sobre)vivi(re)mos
- 29 -
esfuerzos de aos) podan evaporarse de un da para el otro por la quiebra
del banco en el que estaban depositados.
El sistema puede absorber quiebras de bancos menores; de hecho, hay
quiebras de banco todos los aos, pero los ahorristas generalmente resultan
protegidos por los seguros estatales de sus depsitos. Es decir no pierden su
ahorro. Con esta crisis, los sistemas de contencin de crisis bancarias se
vieron desbordados ante el tamao de los bancos. Los bancos que estaban
en riesgo de quiebra eran demasiado grandes (segn Ben Bernanke:
demasiados grandes para caer) y no haba certezas que los ahorristas
recuperaran todo su capital.
Entonces por un lado tenemos a los bancos que eufemsticamente
asumieron riesgos excesivos y que esos riesgos le produjeron durante aos
beneficios extraordinarios que repartieron en bonus a sus directivos. Por el
otro lado, a personas que crean tener un ahorro seguro, y por lo tanto de
poca rentabilidad, no dispuesta a asumir riesgo, sino el tener una forma
conservadora de canalizar su dinero. Queda claro que no existe dilema moral
o tico para los directivos bancarios y para los sostenedores del sistema
financiero, menos an sobre las consecuencias socioeconmicas de sus
decisiones
21
.
El capitalismo funciona equilibradamente cuando una persona se hace cargo
de las consecuencias de sus decisiones (tanto las favorables -ganancias-
como las desfavorables -prdidas-). Eso es el libre mercado porque a travs
de esa seleccin y competencia quedan las empresas que mejor satisfacen
las necesidades de las personas.
Este no fue el caso de la crisis en la que estamos transitando: los bancos,
directivos y Ceos con sus decisiones que nos llevaron a la misma, son
exactamente los mismos que todava estn dirigiendo esas instituciones que
prcticamente quiebran. El moral hazzard es eso; no asumir la
responsabilidad de las prdidas. Las ganancias de estas empresas fueron
privadas, pero las prdidas fueron socializadas. El actual sistema
21
Vgr. Crecen los suicidios por la crisis econmica en Europa en
http://observadorglobal.com/crecen-los-suicidios-por-la-crisis-economica-en-europa-n26307.html o
http://www.elmundo.es/elmundosalud/2011/07/07/neurociencia/1310062312.html
Gualberto J.M. Milocco Germn Messina Rubn Armando Foscarini
- 30 -
capitalista, defiende esa clase de moral?. Es aceptada por la/s
sociedad/es?.
El sistema funciona en forma estable siempre que el beneficiado sea un
pequeo grupo de personas a costa del resto de la sociedad y nunca
funciona cuando debe beneficiarse al conjunto de la sociedad. Al sistema se
lo puso a prueba y fall. No se encontr o mejor dicho no se quiso encontrar
una forma de penalizar a los que tomaron riesgos y psimas decisiones
haciendo que perdieran su capital, y salvando y s respetando al ahorrista
medio.
Creemos que esto puede ser un punto de inflexin porque el mensaje que se
transmite es que las grandes empresas (con su efecto contagio) pueden
hacer cualquier cosa, que si les va bien van a obtener los beneficios pero si
les va mal, alguien ms se va a ser cargo de las prdidas. Creemos que esta
gran decepcin, y crisis de confianza no ha sido revertida, y encuentra sus
canales de expansin en las crisis polticas e institucionales (caso Tea party,
resurgimientos de nacionalismos, etc)
La crisis manifestada en el 2008 no es solamente una crisis bancaria. En
realidad, es una crisis del sistema de vida capitalista a nivel global, que est
atravesando gran cantidad de pases, fundamentalmente del mundo
desarrollado. Creemos que estamos ante una profunda crisis que est
afectando todos los rdenes de la vida, aunque hacemos hincapi en nuestra
temtica de inters: la administracin y su relacin con la poltica y la
economa
Existe un divorcio entre la sociedad civil y sus representantes polticos, el
movimiento de los indignados que recorre Europa, las crisis en Libia, Egipto,
tambin son prueba de ello. No es meramente un fenmeno local. Los casos
de Grecia y Portugal sirven de base para mostrar otra premisa fundamental
en la que se basa las finanzas modernas, el principio de interest only.
Los prstamos se otorgan a pases o empresas, bajo esta premisa,
solamente importa el pago de intereses, porque el capital se va a refinanciar.
El principio funciona en los momentos de supuesto auge. En situaciones
como las actuales parecera que el sentido comn vuelve a surgir y se
empieza a cuestionar si los deudores van a poder devolver el capital; de ah
Las sociedades latinoamericanas en las que (sobre)vivi(re)mos
- 31 -
la deuda de los pases dejan de ser libre de riesgo y se empiezan a originar
corridas contra los mismos. La crisis puso de manifiesto el sentido comn
sobre estos principios en los que se basa la economa moderna. Igual no
esperemos grandes cambios, ni en el sistema bancario
22
, ni en este dogma,
la creencia de los gures de la economa es que el sistema por el simple
transcurso del tiempo encuentra formas de defenderse y de volver al
business as ussual.
Sostenemos que el sistema no es autorregulado. En las grandes crisis del
siglo XX siempre estuvo la intervencin del Estado, gracias a las ideas
aportadas por Keynes. Creemos que se necesita la intervencin de un factor
externo al sistema para poder sacarlo de la crisis. Tanto en el pasado como
en la actualidad, ese factor ha sido y sigue siendo el Estado.
El divorcio no es slo de los pases no centrales. En EEUU, dentro del
partido republicano, el movimiento Tea Party, integrado por jvenes que no
son de tradicin poltica, muestra tambin el vaco de representacin que la
sociedad civil siente. Existe el capitalismo mundial, sobrepasando fronteras,
pero no un Estado Mundial, para encauzarlo. Quizs Merkel apunte en esa
direccin?.
La militancia y la pertenencia, quedaron bastante desdibujadas. Una parte
importante de encuentro social, de valores y objetivos comunes, de compartir
lugares de encuentro, fue y contina erosionada, quedando severamente
limitada y siendo reemplazada por espectadores cada vez ms
desencantados, facilitando el surgimiento de futuras crisis.
Casi ninguna institucin pudo sustraerse a este vendaval que vino a
cuestionar, formas, marcos, y principios seudo-establecidos o afianzados.
Empresas, bancos, ONG, organizaciones mundiales, organizaciones
ecologistas, incluso organizaciones de beneficencia, e iglesias, son
cuestionadas.
La misma ONU ha mostrado su inoperancia en casos importantes, donde la
decisin de intervenir en conflictos internacionales generalmente es tarde,
soportando, incluso, el asesinato de civiles inocentes. Lo ms grave es que
22
vgr. Basilea III
Gualberto J.M. Milocco Germn Messina Rubn Armando Foscarini
- 32 -
no cuenta con el necesario enforcement; es decir, no posee el poder para
hacer cumplir sus decisiones.
El auge de las religiones no convencionales que tratan de llenar vacos que
antes lo hacan las religiones tradicionales, la bsqueda de la gratificacin
instantnea, la prdida de esfuerzo en el trabajo, el apogeo de las relaciones
sin compromiso hacen percibir que el entramado social est severamente
daado.
Desde la administracin, vemos que la crisis no origina cambio alguno. Sigue
primando el principio de la eficiencia y la toma de decisiones asistmicas y
coyunturales.
En el sistema financiero, se estn adoptando algunas reglas, que slo
ajustan el sistema, pero no lo cambian. Por ejemplo. Basilea III presenta las
siguientes novedades
Medidas para aumentar la calidad, consistencia y transparencia de los
recursos propios.
Medidas para el refuerzo de la liquidez: Ratios de cobertura a corto
plazo.
Ratios de apalancamiento.
Colchones de capital.
Como sostiene un documento del IESE (2010), para mantener su margen
operativo los bancos deben optar por repartir menos dividendos lo que
afectara negativamente a su cotizacin en bolsa y, por tanto, a sus
accionistas o aumentar los precios de sus productos y servicios (es decir,
aumentar las tasas y comisiones). Muy posiblemente, adoptarn esta
segunda alternativa por ser la ms fcil, que no genera malestar en los
accionistas y por ser la de mayor beneficio inmediato para los bancos
(aunque no lo sea para sus clientes).
En resumen, no se visualiza un replanteo del sistema financiero global y su
funcin en la sociedad.
Las sociedades latinoamericanas en las que (sobre)vivi(re)mos
- 33 -
Algunas universidades, especialmente las Escuelas de Negocios
23
,
plantearon la necesidad de rever sus planes de estudios y enfatizar ms las
cuestiones tico profesionales. En el 2012, los planes siguen igual y los
cambios producidos slo fueron ajustes en el mismo enfoque.
Se ha producido un importante cuerpo terico sobre la Responsabilidad
Social de las Empresas y Organizaciones (RSE). La realidad nos muestra (y
variadas investigaciones universitarias lo ratifican) que la administracin de
las organizaciones sigue siendo eficientista, individualista y de tica
hedonista.
Para el Prof. Amartya Sen (2009) la gente busca ms el beneficio propio
cuando carece de confianza mutua y de contencin. Sostiene que estn
desapareciendo las motivaciones de las que hablaba Adam Smith
(compasin, generosidad, vocacin pblica, compromiso) y que toda crisis
humana es una crisis moral. La presente es moral porque la gente ha
utilizado la codicia de manera imprudente, o mejor dicho, irresponsable. Pero
tambin afirma que es una crisis de control social.
Las aseveraciones del Prof. Sen se comprueban en los planteamientos de
los empresarios sobre lo que consideran socialmente responsable: se nota la
ausencia de argumentos ticos (o como sostenemos, la presencia de una
tica hedonista). Lo socialmente responsable pasa por el tamiz de lo
econmicamente rentable, segn la conformacin ideolgica actual del
empresario
As, se reclama que Es necesario cambiar la forma de dirigir, gobernar y
gestionar las empresas y los Estados para salir de la crisis econmica, de
valores y de confianza. El cambio es urgente (1 Congreso RSE, 2010)
23
Son ejemplificativas dos notas publicadas en AmericaEconoma. En Buena Educacin?, del
22/05/09, sostienen que Profesores de la Fundacin Getulio Vargas analizan si la educacin
ejecutiva ofrecida por las escuelas de negocios debe ser revisada a la luz de la crisis, mientras un
docente entrevistado manifiesta .. la mayor parte de los MBA, segn mi apreciacin, tiene una
caracterstica funcional. Nosotros como profesores tendemos a observar nuestra disciplina,
nuestra funcin, y tal vez no reflexionamos sobre los impactos de nuestra rea en los dems. Ese
problema sistmico es lo ms crtico en una crisis como esta. No basta con optimizar las partes,
hay que optimizar un todo y en El da del juicio, el 14/06/09, se expresa La crisis tambin est
haciendo que la academia se replantee cmo deben ensear a hacer negocios.
Gualberto J.M. Milocco Germn Messina Rubn Armando Foscarini
- 34 -
Puryear y Malloy (2010), indican que la combinacin de ingresos
inadecuados, servicios de baja calidad y mala focalizacin del gasto, logra
explicar por qu la desigualdad es tan persistente e intolerable. La evasin
de impuestos es alta y se extiende a lo largo de los pases en Amrica
Latina. Se estima que la evasin en el pago de impuestos individuales y
corporativos frecuentemente alcanza 40 por ciento o ms. Otro de los
problemas es la mala orientacin del gasto, indicando por ejemplo la
referente a educacin: a la primaria se asigna el 29% al quintil ms pobre y el
8% al ms rico, en la educacin superior slo el 2% al ms pobre y el 52% al
ms rico. El informe no hace referencia a la corrupcin, importante en varios
pases latinoamericanos.
Sntesis y conclusiones captulo 3
Para orientarnos hacia las sociedades latinoamericanas postcrisis, nos
parece necesario complementar los anlisis y propuestas anteriores con:
A) Una breve sntesis histrica y los tres acontecimientos principales que
permitieron la crisis.
1. Se instal la globalizacin o expansin mundial del sistema capitalista -
sobre todo en su aspecto financiero- gracias a la tecnologa electrnica
aplicada a las comunicaciones y a las computadoras.
2. se produjo una explosin de la informacin, gracias a la tecnologa
electrnica aplicada a las comunicaciones y a las computadoras y a la
tecnologa informtica.
3. Se produjo un cambio de paradigmas en el capitalismo: dej de ser
industrial y de servicios para pasar a ser del conocimiento y los mitos
24
,
cuyas consecuencias son:
a. En el capitalismo industrial y de servicios los temas claves fueron el
capital y el cmo crear los mecanismos e instituciones necesarias para
generar el ahorro y la inversin, todas cosas reales y no simulacros de
24
Por ejemplo: publicitando una imagen empresaria, una marca asociada a lo mejor de la vida,
creando instrumentos financieros de ganancia fcil, etc.
Las sociedades latinoamericanas en las que (sobre)vivi(re)mos
- 35 -
realidad
25
; en el capitalismo del conocimiento y los mitos los temas
claves son: a) el conocimiento, donde la universidad y los institutos
tcnicos son las instituciones principales, con importante presencia de
propiedad privada, b) los mitos, creencias
26
sobre simulacros de
realidad y no sobre la real realidad: es el vivir en una sociedad
asociada a un sistema de ilusionismo econmico que se aprovecha de
la ingenuidad, desconocimiento, superfluidad de la gente (los
paradigmas de este capitalismo han contribuido de sobremanera a la
crisis actual) y c) cmo crear mecanismos e instituciones necesarias
para incentivar el consumo compatible con la precarizacin laboral
(bajos salarios, inestabilidad en el trabajo, despido sin indemnizacin,
eliminacin de las conquistas laborales y de la seguridad social
logradas con el Estado de Bienestar, etc.), trayendo como
consecuencia la creacin de simulacros de consumo a travs de la
creacin de los instrumentos de crdito tales como las tarjetas, los
derivados, etc.; en sntesis, vivir en y de una ilusin: el vivir de
prestado.
b. En el capitalismo industrial y de servicios el valor de los objetos estaba
estructurado didicamente segn el punto de vista economicista
prescripto por Marx (1989:pp.12-39): toda mercanca tiene un valor de
uso y un valor de cambio. En el capitalismo del conocimiento y los
mitos, para Gmez Fulao (2005:119) se mantiene la estructura didica
pero con la particularidad que existe la prioridad del valor de cambio
sobre el valor de uso y para nosotros la concepcin estructural del
valor de los objetos es de tipo tridica: al valor de uso y al valor de
cambio debe adicionrsele el valor de creencia, que tiene absoluta
preeminencia sobre los otros valores. El caso de los instrumentos
derivados es paradigmtico al respecto: ningn valor de uso, poco
valor de cambio y mucho valor de creencia (con la creencia muchas
25
Segn Baudrillard (1978), es crear una realidad que sustituye a la realidad verdadera, que la
vorgine de la vida diaria impide a los individuos preguntarse y/o darse cuenta si es verdadera o
falsa hasta que la realidad sustituida y verdadera queda al descubierto con todas las
consecuencias que este hecho conlleve (la cursiva es de los autores de este trabajo).
26
Segn Peirce (1877), es la bsqueda permanente de certezas para establecer un hbito para
actuar de determinada manera (sin importar si es conocimiento o no); cuando no existen certezas,
se encuentra en un estado emocional de lucha (estado de indagacin) por salir de la incertidumbre
(duda).
Gualberto J.M. Milocco Germn Messina Rubn Armando Foscarini
- 36 -
personas sacan a relucir a su enano economicus, aquel ser egosta
cuya nica motivacin es la de sacar excelentes rendimientos en
dinero con una mnima inversin).
c. En el capitalismo industrial y de servicios la principal creadora de
productividad eran las fuentes de energa termodinmicas (carbn,
petrleo, gas) y en el capitalismo del conocimiento y los mitos, la fuente
de productividad son el conocimiento (su generacin, codificacin y
procesamiento) y el aprovechamiento de la ingenuidad de la gente
(reconocida expresamente por los autores de marketing, donde Kotler,
de posicin dominante en el campo, admite que la publicidad manipule
los consumidores y lo justifica con el hecho de que todas las personas
son manipuladas de muchas formas. Los estudiantes de negocios, por
lo tanto, asimilan en los cursos de marketing que el aspecto psicolgico
del comportamiento del consumidor es determinante y que el marketing
debe aprovechar esta circunstancia - Milocco G. y S. Ferreyra, 2008).
d. En el capitalismo industrial y de servicios se orientaba hacia el
desarrollo y crecimiento econmico; el capitalismo del conocimiento y
los mitos se orienta hacia la acumulacin del conocimiento, que a su
vez se orienta hacia la explotacin de la ingenuidad de la gente.
Mediante la globalizacin, todas las sociedades actuales fueron
alcanzadas por los procesos de generacin del conocimiento que
transformaron al poder poltico, militar, a la productividad econmica y
a los medios de comunicacin. Estados Unidos aparece hoy como el
epicentro del sistema mundial, en la madurez neoliberal, integrndose
y hacindose integrar a los pueblos en la cultura posmoderna, as el
americanismo, a travs de la nueva derecha republicana, se presenta
como la prolongacin ms fundamentalista del eurocentrismo (Gmez
Fulao, 2005:101). A ellos corresponde agradecerles por la crisis que el
mundo entero est atravesando, particularmente a quienes represent
la administracin republicana de George W. Bush.
e. En el capitalismo industrial y de servicios exista la hegemona de la
poltica sobre la economa; en el capitalismo del conocimiento y los
mitos, existe la hegemona de la economa sobre la poltica: la
instantaneidad temporal y la inmaterialidad en el desplazamiento por
Las sociedades latinoamericanas en las que (sobre)vivi(re)mos
- 37 -
parte del dinero, han producido la obsolescencia de todo tipo de control
que se aplica sobre desplazamientos de tipo territorial, lo que produce
que el dinero se encuentre a un paso de ventaja sobre cualquier
gobierno cuya poder surge de su territorialidad que intente limitarla;
cualquier idea que las naciones puedan controlar estos
desplazamientos, se ve permanentemente contrariada por la realidad,
a este problema debe agregrsele que la cultura misma hoy es anti-
institucional y a-nmica. Prueba de todo lo dicho son los
acontecimientos ocurridos a partir de septiembre del 2008 con la cada
de Lehman Brothers donde el mundo central est pasando por la peor
crisis desde la poca del 30, con la cada de grandes bancos de
inversin y una desconfianza generalizada hacia las instituciones
centrales propias del capitalismo: los bancos comerciales. Pero la crisis
que se origin en el centro del sistema financiero mundial no se detuvo
all, la globalizacin que conect a todo el mundo hizo que pasara
rpidamente a los pases emergentes. Esto como lo seala el informe
del Banco Mundial, no hubo desacople, la crisis perfor las fronteras de
todo los pases. La crisis no es local, sino sistmica, afectando los
fundamentos del sistema bancario mundial.
f. Si el capitalismo postmoderno es un capitalismo de mitos, no
estaramos hablando en ltima instancia de la dicotoma entre lo
verdadero (=a-ltheia) y lo falso (=psudos)?
g. En el capitalismo industrial y de servicios existi el liberalismo y el
keynesianismo, donde el Estado tena un rol limitado pero preciso
(liberalismo) o un rol amplio y activo (keynesianismo); en el capitalismo
del conocimiento y los mitos existe el neoliberalismo.
h. Las ideas del neoliberalismo son:
I. sobre el rol del Estado: produjo un proceso de retiro como rbitro de
los intereses particulares en pugna dentro de la sociedad, produjo
un proceso de achicamiento mediante el desmantelamiento salvaje
de su estructura produciendo su total debilitamiento ante las
grandes corporaciones, produjo un proceso derogacin de leyes que
establecan la presencia del Estado en distintos mbitos sociales de
Gualberto J.M. Milocco Germn Messina Rubn Armando Foscarini
- 38 -
los que fue retirado creando vacos legales aprovechados por las
empresas del sector privado y produjo la creacin de toda una
estructura legal de liberacin de todo tipo de responsabilidad social
de sus actos a las empresas del sector privado; todo esto con la
excusa que todos estos procesos iban a crear las condiciones para
crear empleo.
II. sobre el funcionamiento de la economa nacional y global:
proliferacin hasta lmites insospechados de la especulacin
financiera mediante la existencia de una tasa de inters muy baja, lo
que permiti la fabricacin masiva de simulacros de dinero
llamados derivados hasta convertirse en la panacea de los
instrumentos financieros, sustituyendo al mundo real por un mundo
harrypotteresco o mundo baudrillardmente hiperreal.
III. consecuencias: el retiro del Estado y la especulacin financiera
apaada por el poco Estado que qued, trajo como resultado que a
nivel economa de un pas adquiriera la hegemona sobre la poltica
con todas las nefastas consecuencias sociales como ser
precarizacin laboral, aumento del desempleo, in-seguridad
previsional y disminucin de los salarios con el correlativo aumento
del endeudamiento de los asalariados para consumir y as poder
mantener artificialmente a la economa (simulacro de
funcionamiento de la economa).
Asimismo la especulacin financiera globalizada de los derivados
cuando el mundo real volvi a imponerse (cuando se des-cubrieron
las subyacencias ocultas de los derivados -la altheia de los
derivados-), se produjo la debacle financiera, siendo acusado de ser
su (aparente) principal culpable; empresarios como Buffet y Soros
haban dicho en reiteradas ocasiones que estos instrumentos
financieros actan lisa y llanamente como armas de destruccin
masiva y que nadie los entiende muy bien; pareciera que a la luz de
las circunstancias no estaran equivocados.
La crisis que estamos atravesando es la peor desde la segunda guerra
mundial, de acuerdo al consenso de los economistas; incluso se est
Las sociedades latinoamericanas en las que (sobre)vivi(re)mos
- 39 -
pensando que puede llegar a ser del mismo nivel que la crisis de 1929. La
recesin en USA habra empezado en Diciembre del 2007 acorde al NBER
(Nacional Bureau Economic Research), organismo estadounidense que se
encarga de evaluar los ciclos econmicos.
Durante todo el 2008 la Reserva Federal de Estados Unidos ha tratado de
atemperar los efectos de la crisis habilitando ventanillas de descuento a los
diferentes bancos, y empezando a aceptar hipotecas de agencia (Fannie
Mae y Freddy Mac), sin embargo ese primer esfuerzo no fue suficiente. Caen
bancos como Washington Mutual, Wachovia, e Indy Mac, entre los ms
importantes. Bear Stern es absorbido por JP Morgan con ayuda del tesoro
de Estados Unidos. En septiembre de 2008 dentro de los mercados
monetarios estalla Hiroshima: la cada de Lehman Brothers. Mucho se va a
escribir sobre este acontecimiento ya que las consecuencias son y sern
funestas. A partir de ese momento la Reserva Federal y el gobierno de
EEUU, con Bush a la cabeza, lanzan los famosos planes TARP, de
asistencia bancaria. Vale recordar que la primera vez que se vot en
diputados, ste fue rechazado, y el Dow Jones, tuvo la mayor prdida diaria
de la historia medida en puntos.
Luego la situacin empeora no slo en Estados Unidos. Europa se hunda; el
UBS, el mayor banco suizo, tiene que ser rescatado y Asia arda; el nikkei se
desplomaba y el yen se apreciaba. En ese estado de cosas se empezaron a
ver acciones coordinadas de los bancos centrales del mundo, activando
bajas de tasas de inters (la gran mayora de los bancos centrales se
encuentran en mnimos histricos de inters). La crisis que en su momento
era financiera ya pasaba al sector real.
Vemos que esta crisis es, a nuestro entender, diferente al resto porque es la
primera gran crisis de la globalizacin; y ello, precisamente, no es un tema
menor.
Los mercados financieros dejan rastros locales, bien tangibles y reales,
llamados a veces desocupacin, a veces pobreza, a veces desnutricin, a
veces regresin en la distribucin del ingreso, a veces impactos negativos en
el medio ambiente, a veces analfabetismo, .. Es la consecuencia lgica de
la incorporeidad del capital, que no tiene incentivos de ser responsable,
Gualberto J.M. Milocco Germn Messina Rubn Armando Foscarini
- 40 -
porque sus dueos no viven en ese territorio (an cuando fsicamente estn
en l), las consecuencias no le llegan; pero si quedan en las comunidades
locales. Esto no estara creando una bipolaridad entre los que hacen del
mundo su casa y los que pierden su casa por el mundo?
B) El concepto de Desarrollo Local Sistmico
Para responder los desafos expresados, nos parece necesario incorporar
nuestro concepto de desarrollo. Lo definimos como Desarrollo Local
Sistmico
27
y nos referimos especficamente al considerar el conjunto de
caractersticas que imprimen al territorio una identidad, como su ADN, que lo
hace nico, poniendo de relieve que el territorio no es un mero soporte
geogrfico de recursos y actividades econmicas sino una construccin
social, producto de las interrelaciones y decisiones de los constructores
28
(actores) locales en torno a un proyecto de desarrollo concertado entre
todos. Para ello, es imprescindible considerar la participacin social, la
multidimensionalidad y multisectorialidad, la mirada de una socioeconoma
local o del territorio y una mayor integracin institucional.
C) El rol de la cultura
Finalmente, no podemos soslayar el rol fundamental de la cultura en el
desarrollo y la generacin del capital cultural y del capital social.
En sociologa, en ciencias polticas, en historia, en administracin, en los
estudios culturales y de comunicacin suele decirse (y crecientemente) que
el concepto de cultura es apreciado y utilizado en un sentido antropolgico.
Con ello se afirma que no se trata de bellas artes o de cultura de elite, sino
de estilo de vida, cosmovisin vinculada al sentido comn y a las prcticas
sociales ms extendidas.
27
En sus cinco dimensiones absolutamente integradas y complementarias: biolgica, econmica,
poltica, cultural y ambiental
28
Al respecto, preferimos el trmino de constructores al de actores por considerar que el
primero se adecua ms a la concepcin proactiva y de constructo ms autnomo que
sostenemos, ya que actores puede inducir al cumplimiento de un papel predeterminado. En otros
trminos, sostenemos que se construye an en la inaccin involuntaria. No obstante podemos
usarlos indistintamente. Dentro de ellos encontramos a: empresarios (propietarios de micro,
pequea y medianas empresas), dirigentes empresariales, empresas, profesionales, dirigentes y
organismos gubernamentales, dirigentes sindicales, directivos, integrantes y entidades del sistema
educativo, de salud, OSC. En cuanto a empresas, las del territorio son mayoritariamente pymes
Las sociedades latinoamericanas en las que (sobre)vivi(re)mos
- 41 -
Consideramos, siguiendo al Banco Mundial, como Capital Cultural,
identificado con el perfil cultural de un conglomerado humano, al conjunto de
normas, valores, creencias populares y religiosas, lengua, instituciones,
modas y costumbres; y al Capital Social, vinculado a los valores de la
asociatividad, la conciencia cvica, el consenso moral y los valores ticos
que, en conjunto, generan en una sociedad el clima de confianza y el tejido
social apropiado para que los miembros de la misma estn en capacidad de
trabajar juntos en grupos y organizaciones a fin de lograr objetivos comunes
Tanto nuestra concepcin sobre las condiciones bsicas para el desarrollo
como la densidad nacional de Ferrer, deben complementarse con la
asuncin de los conceptos anteriores.
Gualberto J.M. Milocco Germn Messina Rubn Armando Foscarini
- 42 -
Las sociedades latinoamericanas en las que (sobre)vivi(re)mos
- 43 -
Captulo 4
UNA REFLEXIN FINAL
Parte 1: Acerca de lo que se conoce como riesgo moral. Los grandes
bancos, se equivocaron y deberan pagar las consecuencias. En un mercado
libre implicara la quiebra de esas empresas. Pero uno de los problemas que
esta crisis puso en evidencia es que el riesgo de la bancarrota de
instituciones bancarias pone en peligro a todo el sistema, por ello Bernanke
las defini como muy grandes para caer. La injusticia es que se sigue
solventando a las mismas personas que fueron responsables de la debacle
actual.
Parte de las enseanzas de esta crisis tiene que ser como lograr un sistema
que se base en la Justicia. La crisis nace financiera pero sus efectos son
reales, y la tarea del Estado es tratar de mitigar esos efectos pero para
hacerlo paradjicamente tiene que salvar a los responsables de haberlos
creado (muy grandes para caer). Esta crisis lo ha puesto de manifiesto y es
uno de los desafos a superar.
Parte 2: Nuestra intencin en este trabajo es reflexionar sobre la nueva
realidad que nuestros pases enfrentan. La globalizacin ha influido en todas
las economas y nuestras vidas. Para tratar de entender esta crisis es
necesario entender cules fueron los cambios polticos, econmicos y en la
administracin que la globalizacin produjo. A partir de ello, replantear
paradigmas
29
y conceptos
30
que sean compartidos por la comunidad y
29
Concretamente lo que estamos planteando es la necesidad de que los avances tericos sean
instalados en toda la sociedad. Dei (2000), por ejemplo, consideraba la exigencia de pensar un
nuevo enfoque del Management, (que) ser, de hecho, intentar la superacin de los paradigmas
mediante los cuales todava analizamos, pretendemos transformar o tenemos la ilusin de gestar
cambios sustantivos. A esos paradigmas que debemos superar los ha denominado
paradogmas.
30
Una muestra: el concepto de pobreza que socialmente seguimos utilizando es el proveniente de
pocas remotas, con un enfoque exclusivamente economicista y midindose por el nivel de
ingresos. Con las experiencias en Amrica Latina, podemos seguir considerando la pobreza
slo como una cuestin econmica, desconociendo los avances tericos aportados desde
distintas disciplinas, incluso la economa? Por otro lado, a pesar de la literatura producida por las
universidades, socialmente no diferenciamos la pobreza estructural de la coyuntural. Son dos
realidades totalmente distintas y en consecuencia necesitan tratamientos distintos. En Argentina
estamos teniendo la tercera generacin de pobres (abuelos, hijos y nietos).
Gualberto J.M. Milocco Germn Messina Rubn Armando Foscarini
- 44 -
redefinir las misiones y los roles sociales de las organizaciones pblicas y
privadas
31
, reconociendo que ha fracasado la teora del derrame.
Parte 3: Esta crisis es la primera gran crisis de la era global. Los efectos que
pueda tener tanto a corto como largo plazo son muy difciles de proyectar. Lo
que s podemos decir que esta crisis puso en evidencia que el mercado
autoregulado en una economa global no es suficiente.
Creemos que de la crisis debe emerger fortalecida la figura del Estado
Nacin. Y creemos que es ste el nico capaz de poder prevenir futuras
crisis o aminorar sus efectos. Hay una economa mundial pero no estado
mundial, esta crisis ha dejado eso en notoria evidencia. Vemos que tanto el
papel de los estados nacionales como de los organismos multinacionales van
a ser importantes para nuestro futuro. Se necesita el Estado de Bienestar en
la era de la globalizacin. Entendemos que esa puede ser una de las
lecciones que esta crisis nos puede dejar. Pero nos surgen los interrogantes
sobre cmo disearn su futuro los pases latinoamericanos. Habr una
bsqueda individual o conjunta?, los liderazgos de Brasil y Mxico, cmo
jugarn?, son slo algunos indicativos de la diversidad de respuestas.
Parte 4: La mayor participacin del Estado debe, inexorablemente, ir
acompaada de un mayor control ciudadano. Para ello, la gestin pblica
debe incorporar mecanismos que permitan:
una mayor participacin de la ciudadana,
mayor informacin al ciudadano (no es publicitar las obras realizadas)
la rendicin de cuentas (accountability) que permita la transparencia en el
manejo de los recursos pblicos
la consolidacin de las instituciones estatales,
una bsqueda prioritaria de la cohesin social, en un ambiente de libre
deliberacin y promocin del debate,
una construccin colectiva, mediante acuerdos programticos
31
Estos replanteos, llevarn a redefinir los roles de las organizaciones pblicas y privadas, que se
reflejarn en sus visiones, misiones y objetivos estratgicos. Por ejemplo, podemos seguir
considerando que la empresa es slo una unidad econmica, abstrada de la realidad social en la
cual est inserta?. Tiene otro tipo de obligaciones?. Podemos seguir pensando en la RSE slo
como una cuestin voluntarista de la empresa?, Se necesitar la implantacin obligatoria de los
Balances Sociales?; son slo algunos de los interrogantes que merecen una rpida respuesta.
Las sociedades latinoamericanas en las que (sobre)vivi(re)mos
- 45 -
y la amplia utilizacin de las TICS (como lo propone Rodat, 2000)
Parte 5: Algunos nmeros sobre los ciclos econmicos
32
.
Si hicisemos un anlisis de la cantidad de meses que hubo de
normalidad y de crisis en el modelo neoliberal (unos 351 meses, desde
1980, con el surgimiento del thatcherismo/reaganismo, hasta marzo/2009),
con datos Caldern (2008), Ocampo (2007) y Banco Mundial (2008) tenemos
que el perodo de total normalidad abarca un 36% (126 meses
aproximadamente) y el de crisis un 64% (unos 225 meses). En
consecuencia, pudisemos afirmar que es un modelo donde la normalidad es
estar en crisis y la anormalidad/excepcionalidad es estar en bonanza o por lo
menos sin crisis. Es obvio, que ningn ser humano aceptara adquirir un
producto que no funcione las 2/3 partes de su vida til. Lamentablemente, los
modelos econmicos no se compran, se les imponen a las sociedades,
especialmente a las latinoamericanas.
Si seguimos a Kondratieff (Urquidi, 1944), estaramos ubicados en el 4 ciclo
largo que habra empezado en 1946 y estara terminando entre 2008 y
aproximadamente el 2015, con 2 fases: la expansiva que correspondera la
keynesianismo/Estado de Bienestar/los 30 aos dorados (34 aos) y la
contractiva que correspondera la neoliberalismo/los 30 aos nefastos (36
aos), lo que dara un ciclo largo de 70 aos (34+36). Por lo tanto, seramos
testigos hacia aproximadamente el 2015 del nacimiento del 5 ciclo largo en
economa.
Si tenemos en cuenta que esta crisis del 2008 puede ser terminal para el
neoliberalismo y para el 4 ciclo largo (en otras palabras estaramos en
presencia de una doble crisis: de fin de fase y de fin de ciclo largo a la vez) y
teniendo en cuenta que la crisis terminal del keynesianismo/Estado de
Bienestar (1946-1979: unos 408 meses) dur de 1973 a 1979 (unos 7 aos)
y que la crisis del fin del 3 ciclo largo segn Kondratieff- dur de 1914 a
1921 (8 aos, aunque podramos incluir hasta la finalizacin de la 2 guerra
mundial dentro del ciclo -1914 a 1945-, lo que dara 31 aos), se podra
pronosticar que esta crisis puede durar ms de 2 aos, pudindose extender
hasta unos 8 aos
33
.
32
En el apndice efectuamos, aunque breve, un anlisis ms detallado.
33
Es posible, dentro del perodo de crisis, que existan algunos cortos subperodos de cierta
tranquilidad, otros de cierto bienestar y otros de zozobra. Este perodo de crisis es el que
Gualberto J.M. Milocco Germn Messina Rubn Armando Foscarini
- 46 -
En resumen:
Perodo Modelo
Fuente de
Productividad
1946 - 1973/1979 Estado de Bienestar Energa Calrica
1980 - 2008/2015?: Neoliberalismo Mitos/creencias
2015? en adelante ????? ????
Parte 6: Pareciera que no estamos ante un dilema, del que no podemos
esperar si no algo peor de lo mismo; estamos ante la oportunidad de tomar
decisiones verdaderamente estratgicas sobre nuestro futuro (de ello
dependern las sociedades que se construyan) Lo que queremos indicar
es que habr profundas diferencias, que motivan nuestros interrogantes
(Milocco, 2008). Los hechos vividos y los aportes de distintos autores
fortalecen la idea: que los pases tienen la globalizacin que se merecen.
Preguntas Finales
Cmo reconstruir las nociones bsicas de fiabilidad (Giddens, 1994)
cuando el ideal moderno de subordinacin de lo individual a las reglas
racionales colectivas ha sido pulverizado, cundo el individualismo
hedonista y personalizado se ha vuelto legtimo (Lipovetsky, 1995:7-9)
Cmo se reconstruye en palabras de Putnam el capital social, la solidaridad
orgnica de Durkheim?
Cmo hacemos para que el desarrollo se vea plasmado en los grados de
libertad que plantea Amartya Sen?
No ser necesario refundar al Estado?, no necesitar plantearse lo que
debera ser un nuevo tipo de Estado de Bienestar?;
No necesitar pensarse qu nuevos valores debera sustentar la sociedad?,
ya que ser indiferente a los valores, hace que las soluciones inevitablemente
se ubiquen siempre detrs de los problemas. (Gmez Fulao, 2005:186)
necesitara el capitalismo para realizar la destruccin de los cimientos de la fase y/o ciclo que
termina y para realizar la construccin de los cimientos de la fase y/o ciclo que comienza.
Las sociedades latinoamericanas en las que (sobre)vivi(re)mos
- 47 -
Apndice
BREVE ANLISIS DE LOS CICLOS ECONMICOS DEL CAPITALISMO
PARA ENTENDER EN QU CICLO SE ENCUENTRA EL ACTUAL
MODELO LLAMADO NEOLIBERALISMO
Caractersticas de los ciclos
Segn Kondratieff (Urquidi,1944):
1. los ciclos tienen 2 fases: la ascendente o expansiva (compuesta por un
ascenso y una cima) y la descendente o contractiva (compuesta por un
descenso y un fondo)
2. los ciclos comienzan con una fase ascendente.
3. en la fase ascendente existe mayor cantidad de aos de auge que de
crisis y en la fase descendente existe mayor cantidad de aos de crisis
que de auge.
4. en los ltimos aos de la fase descendente de un ciclo largo (ciclo que se
termina) -y que contina durante los primeros aos de la fase ascendente
de un ciclo largo que se inicia-, se producen importantes cambios sociales
y/o tecnolgicos y/o en los saberes.
Keynes agreg (1974:pp.125,279-280,286-287):
5. la fase ascendente es abrupta y corta y la descendente suave y larga.
6. la respuesta a la pregunta que se plantea un inversor es: el dinero
conviene ser ahorrado o conviene ser arriesgado en empresas?:
a. la fase descendente se produce cuando la tasa de inters (i) del dinero
o de inversiones no empresariales -que no movilizan al factor trabajo-
es mayor que la tasa de beneficio (b) de las inversiones empresariales
-que moviliza al factor trabajo- => i > b.
b. la la fase ascendente se produce cuando la tasa de beneficio (b) de las
inversiones empresariales -que moviliza al factor trabajo- es mayor que
la tasa de inters (i) del dinero o de inversiones no empresariales -que
no movilizan al factor trabajo- => i < b.
Gualberto J.M. Milocco Germn Messina Rubn Armando Foscarini
- 48 -
Investigacin realizada por Kondratieff
Kondratieff realiz sus clculos hasta 1915, estimando que la crisis
terminara en 1921 y no sigui ms all de esta fecha. Siguiendo con su
razonamiento, estaramos ubicados en el 4 ciclo largo (cuya faz ascendente
correspondera al Estado de Bienestar/Keynesianismo/los 30 aos gloriosos -
33 aos o 408 meses (1946-1979)- y la descendente correspondera la
neoliberalismo que llamamos los 30 aos nefastos -unos 35 aos (1980-
2015? -en los siguientes renglones se explica cmo llegar a la fecha
estimada entre signos de pregunta-)-, lo que dara un ciclo largo de unos 68
aos -33+35-).
Ciclos econmicos del capitalismo s/Kondratieff (segn Martinez Snchez,2009)
1790-1814
(24 aos)
Ascendente/Auge/Expansiva 1 ciclo largo del
Capitalismo-Liberalismo
(58 aos)
1815-1849
(34 aos)
Descendente/Depresin/Retrada
1850-1873
(23 aos)
Ascendente/Auge/Expansiva 2 ciclo largo del
Capitalismo-Liberalismo
(45 aos)
1874-1896
(22 aos)
Descendente/Depresin/Retrada
1897-1921
(24 aos)
Ascendente/Auge/Expansiva 3 ciclo largo del
Capitalismo-Liberalismo
(48 aos)
1922-1945
(24 aos)
Descendente/Depresin/Retrada
Ascendente/Auge/Expansiva
Keynesianismo/Estado de bienestar 1946-1979
(33 aos) 1973-1979: Crisis y desaparicin (aumento
precio del petrleo)
Descendente/Depresin/Retrada
Neoliberalismo y casi desaparicin del
Comunismo
4 ciclo largo del
Capitalismo
(68 aos) 1980-
2015?
(35 aos) 2008-2015?: Crisis y posible desaparicin
por desmedida especulacin financiera?
Nota: Las cursivas son nuestras
Las sociedades latinoamericanas en las que (sobre)vivi(re)mos
- 49 -
Investigaciones realizadas por el Banco Mundial(11/08) y la CEPAL(12/07 y
12/08) sobre el Neoliberalismo:
En el trabajo del BM no se profundiza sobre las causas que originan las
crisis; lo que hace es hacer hincapi sobre la heterogeneidad de formas y
efectos en que pueden verse afectados los pases y las sociedades, la
imposibilidad de predecir su inicio y sus posibles efectos y fundamentalmente
se refiere a cmo deben afrontarlas de la mejor manera posible los bancos,
las empresas, las familias y sobre todo el Estado (como protector de crisis de
ltima instancia de la sociedad en su conjunto).
An as, se analiza desde otro enfoque la informacin brindada por el Banco
Mundial, que tal vez permita realizar una prediccin.
Haciendo un anlisis de la cantidad de meses de crisis en el modelo
neoliberal (desde 01/1980 hasta 03/2009), en donde existi un aumento del
riesgo pas y fuga de capitales, tenemos:
Bonanzas
(CEPAL): 126
meses - 35%
del total
Crisis (BM): 225 meses - 65% del total
1980-1989: la dcada perdida por crisis de la deuda en
Latinoamrica (Mxico 1982 y resto de los pases endeudados
con los bancos europeos y estadounidenses durante la dcada
del 70), cuando estos bancos tenan una gran liquidez producto
de los depsitos de los petrodlares (por el brusco aumento del
valor del petrleo en los 70, que originaron una gigantesca
transferencia de recursos de los pases consumidores de petrleo
a los pases productores de la OPEP), incentivando los bancos a
que los pases tercermundistas se endeudaran financieramente
en vez de hacerlo en cuenta corriente del comercio internacional,
ya que la tasa de inters financiero era ms baja y el crdito a
ms largo plazo que el comercial pero a una tasa de inters
variable, a diferencia de la comercial que era fija. Total: 10 (aos)
x 12 (meses) = 120 meses
1990-
06/1995: la
media
dcada
mediocre
Es osillc, dcniro dcl crodo dc crisis, quc cisian algunos corios sulcrodos dc cicria
iranquilidad, oiros dc cicrio licncsiar y oiros dc zozolra. Esic crodo dc crisis cs cl quc
ncccsiiara cl caiialisno ara rcalizar la dcsiruccion dc los cinicnios dc la fasc y/o ciclo quc
icrnina y ara rcalizar la consiruccion dc los cinicnios dc la fasc y/o ciclo quc conicnza.
Gualberto J.M. Milocco Germn Messina Rubn Armando Foscarini
- 52 -
2. Se lleg a los cuatro (4) aos de crisis y an no se vislumbra la luz al final
del tnel; es ms, ni siquiera se ve si existe el tnel.
3. Es desconcertante comprobar que se estn aplicando como recetario para
salir de la crisis las medidas que llevaron a la crisis (restricciones fiscales,
achique del Estado, privatizaciones, desregulaciones, despido de
empleados pblicos, etc.), siendo caso testigo el de Grecia.
Prospeccin sobre los modelos econmicos
Se podr predecir cunto puede durar la crisis que vivimos actualmente? Es
difcil, ya que se estara proyectando el futuro de la sumatoria de conductas
individuales que siempre son impredecibles, pero mediante una relacin
entre historia, economa y estadsticas posiblemente se puedan sacar
algunas prospecciones (anticipar acontecimientos en base a informacin del
pasado).
Para ello se realizar un anlisis histrico-matemtico de los modelos
econmicos que existieron y/o que existen dentro del sistema capitalista
desde 1790 en adelante, basndonos en la forma en cmo fueron y/o son
manejados los factores productivos (tierra, trabajo, capital y tecnologa) junto
con el nivel de intervencin del Estado en la economa.
Como gua para el anlisis se utilizar la siguiente funcin cuyas variables
independientes o parmetros sern los factores productivos y la intervencin
del Estado en la economa, pero como los valores de las variables no son
numricas sino valorizadas segn la importancia que se le otorgue (0 -no
tenido en cuenta-, caro -C -, barato -B - y neutro -N: ni caro ni barato-):
M[odelo] E[conmico] = f(Ti[erra]; Tr[abajo]; C[apital]; Te[cnologa]; E[stado])
(variable dependiente) (parmetros o variables independientes)
ME =f(Ti;Tr;C;Te;E)
Y si lo analizamos desde el punto de vista de la renta de los factores
productivos, tendremos:
Tierra = R[enta]
Trabajo = S[alario]
Las sociedades latinoamericanas en las que (sobre)vivi(re)mos
- 53 -
Capital = I[nters] y B[eneficio] E[mpresario]
Tecnologa = R[egalas] y P[atentes]
Estado = I[mpuestos]
La funcin ser:
ME =f(R;S;IyBE;RyP;I)
Bajo la perspectiva propuesta, todo modelo econmico es funcional a las
decisiones que la sociedad y el Estado establezcan sobre la forma de
disponer de los factores productivos existentes y al rol que se le asigne al
Estado.
A partir de esta funcin, se podr obtener matemticamente la cantidad
mnima de modelos econmicos que pueden existir; es una permutacin con
repeticin cuya frmula es
n
P
r
= n
r
, que tiene como mnimo cuatro (4) valores
(n) diferentes (0 -no tenido en cuenta-, caro -C -, barato -B - y neutro -N: ni
caro ni barato-), para las cinco (5) variables independientes (r) de la funcin;
esto significa:
4
P
5
= 4
5
= 1024 modelos econmicos posibles (que puede dar
como resultado desde {0,0,0,0,0} hasta {N,N,N,N,N}); hay que tener en
cuenta que durante el Capitalismo se usaron solamente tres (3) modelos.
Conclusiones sobre algunas caractersticas que podemos ver sobre el
capitalismo a partir de las cuales podemos empezar a pensar cmo
(sobre)vivi(re)mos en l o en otro sistema?
En base al anlisis histrico de los modelos capitalistas que pasaron y del
que actualmente rige al mundo, podemos sacar las siguientes conclusiones
pero sin entrar en las causas de los mismos:
1. Factor productivo Tierra. Hasta ahora se ha visto que en los distintos
modelos econmicos ensayados por el Capitalismo este factor fue barato
en la mayor parte del tiempo (primero fueron los alimentos, luego los
minerales y por ltimo los energticos, con solapamiento entre ellos), por
lo que su encarecimiento llev a una crisis y posterior cada de los
mismos.
2. Factor productivo Trabajo. Si se presta atencin sobre si la forma en que
se iniciaron cada uno de los modelos capitalistas fue violenta o pacfica,
podemos notar que los que nacieron bajo el signo de la violencia, el
Gualberto J.M. Milocco Germn Messina Rubn Armando Foscarini
- 54 -
desenvolvimiento posterior del factor productivo trabajo y su renta
(salario) fue el de ser barato; en cambio, cuando naci bajo el signo de la
paz, el desenvolvimiento posterior del factor productivo trabajo y su renta
(salario) fue el de ser caro.
3. Factor productivo Capital. El autor de este trabajo no vio que alguna vez
se cuestionara porqu sus modelos econmicos siempre se basaron en
que este factor sea caro (yendo ms all de las momentneas bajas en
las tasas de inters que se realicen como fomento estatal de ciertas
actividades o como medidas anticclicas temporales ante las minicrisis que
se producen); sera interesante ver cules podran llegar a ser los
resultados de un modelo econmico cuyo cimiento sea tener barato a este
factor.
4. Factor productivo Tecnologa.
a. Los autores de este trabajo no vieron que alguna vez se cuestionara
porqu los modelos econmicos siempre se basaron en que este factor
sea caro; sera interesante ver cules podran llegar a ser los
resultados de un modelo econmico cuyo cimiento sea tener barato a
este factor.
b. Dentro del seno del Capitalismo (tal como sucedi durante la etapa
previa al maquinismo) se est dando un proceso de investigacin para
lograr la masificacin de nuevas tecnologas, que podra llegar a ser
tan revolucionario como lo fue el cambio del uso masivo de la
tecnologa de trabajo mecnico-celular-muscular por la mecnico-
molecular-termodinmica, que dio origen al Capitalismo (el maquinismo
a vapor); esto podra significar el cambio del uso masivo de la
tecnologa mecnico-molecular-termodinmica por la del uso masivo de
la tecnologa mecnico-cuntica, que incluso podra llegar a producir la
cada del Capitalismo por otro sistema y que a lo mejor, los
fundamentos del nuevo sistema se estn construyendo sin que nos
demos cuenta. En otras palabras, el Capitalismo puede en estos
momentos estar cambiando hacia otro sistema pero quienes estamos
inmersos en esta poca, podemos estar creyendo que estamos ante
una crisis ms que pasar sin cambios al modelo actual o que estemos
Las sociedades latinoamericanas en las que (sobre)vivi(re)mos
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cambiando de ciclo o de fase de ciclo dentro del Capitalismo pero no
estamos pensando en un cambio hacia otro tipo de sistema de vida.
An as, la historia ensea que no solamente el cambio de tipo de
tecnologa de trabajo y su masificacin pueden originar una revolucin
social (McLuhan,1996); tambin lo fueron:
la agricultura (entre el paleoltico y el neoltico) provocando el cambio
del nomadismo al sedentarismo,
la metalurgia y su aplicacin militar (entre el neoltico y la antigedad)
provocando el desarrollo de las ciudades-estados,
el desarrollo de la escritura (entre el neoltico y la antigedad)
provocando el desarrollo del conocimiento tcnico y la separacin entre
sociedades orales y sociedades escriturales,
el desarrollo del alfabeto (en la antigedad) como el desarrollador de la
idea de la fragmentacin del tiempo y espacio, el principio de
intercambiabilidad de piezas y el desarrollo del conocimiento racional
filosfico y cientfico griego,
la fragmentacin poltica (entre la antigedad y el medioevo) del Estado
imperial romano en los feudos europeos,
los relojes mecnicos (durante el medioevo) provocando una
profundizacin de la fragmentacin del tiempo y con ello, la ruptura con
la forma de vida basada en el tiempo natural al poder controlar su
cuantificacin, imponiendo el desarrollo de una nueva forma de vida
laboral y social basada en los tiempos mecnicos de trabajo,
el sistema de numeracin indo-arbigo (entre el medioevo y la
modernidad) como principio de intercambiabilidad de piezas con el
consiguiente desarrollo de la ciencia y tecnologa moderna,
la imprenta de tipos mviles (entre el medioevo y la modernidad)
provocando el desarrollo de la mecanizacin fundamentada en el
fraccionamiento del problema, la intercambiabilidad de las piezas, la
produccin seriada, la homogeneidad del trabajo y la masificacin del
conocimiento.
Gualberto J.M. Milocco Germn Messina Rubn Armando Foscarini
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Lo que debemos tener en claro es que el Capitalismo moderno o industrial
fue el primer sistema de vida que naci como consecuencia de un cambio
en el tipo de tecnologa de trabajo (el maquinismo a vapor) y que no
existen motivos para que esto no vuelva a suceder.
5. Si se analizan las distintas crisis del Capitalismo, en la mayora de los
casos, fueron ocasionadas por (la especulacin financiera en) el sector
privado y no por los Estados, salvo en los casos de conflicto blico.
6. Latinoamrica nunca tuvo un modelo econmico autctono desde que fue
incorporada al mundo europeo en el 1500, ya que todos los modelos
fueron importados de Europa o Estados Unidos, que estn ajustados a la
realidad de esos pases pero no a la realidad latinoamericana, por lo que
sera saludable generar un modelo propio; tal vez uno que contemple las
caractersticas culturales generales y particulares de la regin, permita
una racional y adecuada articulacin entre Estado, Sociedad y Mercado,
entre el pas y la regin y entre la regin y el Mundo, donde los Estados
en forma individual y /o conjunta, sean los grandes administradores de
dicha articulacin, ayudado por las fuerzas vivas sociales y econmicas
existentes asumiendo un rol social activo dentro de la realidad poltica,
social, geogrfica e histrica en la que se encuentren inmersos.
7. Consideramos que las soluciones a las crisis recurrentes del Capitalismo
dadas por s misma no son soluciones definitivas sino paliativos
transitorios; estaramos ante postergaciones de la inevitabilidad de las
crisis que en el corto o largo plazo, igual se termina(r)n produciendo (en
definitiva, trasladar el problema al futuro).
La ocurrencia histrica de las crisis dentro del Capitalismo son un indicio
muy importante que el sistema capitalista no prepara (por incapacidad,
inaccin, desinters y/o falta de voluntad) intelectuales para dar soluciones
definitivas a sus crisis recurrentes; solamente prepara(ra) a los
intelectuales para dar paliativos transitorios: el hacerlos expertos en
trasladar la ocurrencia de las crisis hacia el futuro (generando un problema
de tipo intergeneracional, afectando a las futuras generaciones), hacia los
grupos sociales ms vulnerables (generando un problema de tipo social) o
hacia otros pases (por ejemplo el problema de la deuda externa en la
Las sociedades latinoamericanas en las que (sobre)vivi(re)mos
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dcada de 1980 a los pases latinoamericanos cuando la FED de Estados
Unidos aument abruptamente las tasas de inters del dlar -sin perder de
vista la responsabilidad de los gobiernos latinoamericanos de entonces- o
creando guerras y/o invadiendo a pases militarmente ms dbiles) o como
escribi Marx (1985:pp.14) creando una crisis ms grande que la que se
est produciendo o como escribi Keynes (1943:pp.125,279-280,286-
287,329) que el Estado adopte todas las medidas econmicas necesarias
para que realidad econmica se encuentre en una situacin de
permanente cuasi-auge evitando las depresiones o bien quedar a la
espera que la solucin la brinde la Naturaleza con una catstrofe que si
bien ocasiona un desastre en cuanto al sacrificio de vidas humanas, una
amplia destruccin del capital fsico es funcional al sistema (como ser el
tsunami japons de principios del 2011 que obliga a reponer el capital
destruido).
Gualberto J.M. Milocco Germn Messina Rubn Armando Foscarini
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Sobre los autores
Gualberto Jos Mara Milocco
Doctorando en Administracin, Especialista en Planeamiento Estratgico,
Profesor titular Universidad Pblica, Director de proyectos financiados por
BID y WB, Gerente de unidades de negocios sector bancario, Director
General de EDG http://www.equipodyg.org/
gualbertomilocco@yahoo.com.ar
Germn Messina
Doctorando en Administracin, Especialista en Finanzas, Profesor titular
Universidades Privadas, Director de GM Inversiones, Conferencista
gm@gminversiones.com.ar
Rubn Armando Foscarini
Doctorando en Contabilidad, Especialista en Sistemas Administrativos,
Consultor en sectores hotelera, construccin, metalurgia, feed-lot, calzado
deportivo, otros
rfoscarini@yahoo.com
Las sociedades latinoamericanas en las que (sobre)vivi(re)mos
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