Cermicas DORADO

DORADO S.A.C. PLAN DE NEGOCIO

Juliaca, Noviembre del 2008.

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ndice
1. Resumen Ejecutivo
a. b. c. d. e. Concepto del Negocio Venta, Competitividad y Propuesta de Valor. Proyeccin de Ventas. Conclusiones Econmicas. Conclusiones Finales.

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2. Definicin de Negocio
a. b. c. d. e. f. g. h. i. Resea Histrica del Negocio La Idea. Por qu? Los Promotores. Nombre del Negocio. Visin. Misin. Objetivos del Negocio. Organigrama.

08

3. Anlisis de Mercado
a. b. c. d. e. f. g. h. Anlisis de Entorno Empresarial. Anlisis de Mercado Potencial. Mercado Disponible. Publico Objetivo. El cliente. Frecuencia de Compras. Ventajas Competitivas. Claves de Futuro.

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4. Anlisis de la Competencia.
a. b. c. d. La Competencia. Principales competidores. Anlisis de la competencia. Competitividad: Anlisis.

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5. Estrategias de Mercadeo.
a. b. c. d. e. f. g. h. FODA. Estrategia de Producto. Estrategia de Distribucin Poltica de servicio y Atencin al Cliente. Poltica de Precios. Promociones y descuentos. Publicidad y Promocin. Plan de Acciones de Marketing.

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6. Estudio Tcnico de la Produccin.

a. b. c. d. e. f. g. h. Localizacin. Producto-Especificaciones Tcnicas: Visin General. Diag. de operaciones en Proc. Elab. Prod. Distribucin del Local (rea de trabajo). Calculo de Materiales y/o Mat. Primas. Equipos y Herramientas. Posibles Proveedores. Personal.

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7. Estudio Econmico.
a. b. c. d. e. f. g. h. Proyeccin de ventas en Unidades. Plan de Inversin. Costo Total Unitario. Proyeccin de Ventas. Flujo Caja. Margen de Contri. y Punto de Equilibrio. Valor Actual Neto Tasa Interna de Retorno

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8. Plan de Ventas.
a. Estrategia de Ventas. b. Fuerza de Ventas. c. Plan de Ventas Anual.

45

9. Aspectos legales y societarios.

a. b. c. d. La sociedad. Licencias y derechos. Obligaciones Legales. Permisos y limitaciones.

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10. Anexos.

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1- Resumen Ejecutivo.

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1. Resumen Ejecutivo.

a. Concepto del Negocio.

Produccin y Mecanizados. comercializacin de ladrillos Cermicos

b. Venta Competitividad y Propuesta de valor.

Nuestro trato a la clientela en las Ventas ser de forma DIRECTA, lo cual nos permite hacer una FIDELIZACIN eficiente. Contamos con la experiencia necesaria, y los conocimientos adecuados, y somos lderes en precios, esto se refleja en nuestros clientes satisfechos. Tenemos una gran demanda del producto, y por ende muchos clientes esperando. Nos atrevemos afirmar que en este Primer Periodo (1er Ao), no podremos satisfacer dicha demanda.

c. Proyeccin de Ventas.
Nuestra proyeccin de Ventas para el Primer ao haciende a 250,500 unidades lo cual representa un ingreso de 162,825.00 nuevos soles. Costo Total Unitario del Ladrillo Ganancia Precio de Venta Unitario Punto de Equilibrio : : 67489,4 Cantidades. 43,860.10 Nuevos Soles. : : : S/. S/. S/. 0.31 0.34 0.65

d. Conclusiones Econmicas.
Inversin Inicial Infraestructura Maquinaria y Equipos Herramientas Muebles y Enseres Gastos Pre-Operativos Capital de Trabajo Gastos Administrativos : : : : : : : : S/. S/. S/. S/. S/. S/. S/. S/. 35,665.00 3,500.00. 24,000.00. 1,100.00. 300.00. 1,740.00. 3,945.00. 1,080.00.

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Operaciones Econmicas del primer Periodo (1er Ao): Costo de Produccin total Vetas Netas Totales Incremento de Capital Saldo Acumulado Indicadores Econmicos: Valor Actual Neto (VAN) Tasa Interna de Retorno : : S/. 22351.14,00 20,75 % : : : : S/. S/. S/. S/. 77,655.00. 162,825.00. 11,835.00. 98,914.25.

e. Conclusiones Finales.
1. Oportunidad:
Sin lugar a dudas, los nuevos ladrillos mecanizados son y sern sobretodo en el futuro cercano, la primera herramienta de construccin en toda edificacin.

2. Riesgo:
No hay negocio sin riesgo pero este riesgo es controlado: Existe la Demanda y crece vertiginosamente. Casi no hay oferta (real, cierta y de calidad). y tenemos muchos clientes esperando. El mayor riesgo es tardar demasiado o lanzarse sin apenas recursos para posicionarse adecuadamente antes de la eclosin.

3. Puntos fuertes:
Demanda que crece a un ritmo vertiginoso. Tenemos el equipo completo. Tenemos contactos para disponer de clientes iniciales. Tenemos la tecnologa para iniciar la produccin. Trabajaremos con mrgenes diferenciales enormes. Tenemos la motivacin, la energa y el entusiasmo necesarios.

4. Rentabilidad:
Basta echar una ojeada a las cifras (elaboradas con criterios de prudencia) para ver que contamos con mrgenes amplsimos de maniobra y somos capaces de generar el ingreso monetario necesario para que el
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retorno de inversin se de en un plazo brevsimo y se mantenga en el tiempo. Una muy alta rentabilidad en un negocio con muy claro presente y brillantsimo futuro.

5. Seguridad:
Esta es una inversin razonablemente segura porque, adems de la obvia necesidad creciente del mercado, tenemos: Equipo y liderazgo totalmente implicados. Apoyo de clientes del actual equipo directo. Criterios de planificacin y gestin de xito. Amplsimos mrgenes.

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2- Definicin del Negocio.

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2. Definicin del Negocio

a. Resea Histrica del Negocio.

HISTORIA El uso del ladrillo como elemento constructivo, se conoce desde la antigedad. As, la palabra actual que se emplea para designar el adobe proviene del trmino egipcio "ladrillo de barro crudo". La materia prima para la conformacin y elaboracin de ladrillos es la arcilla. Los primeros ncleos de habitacin, en los que aparecen construcciones realizadas en material imperecedero, se dan en Mesopotmica (Tell Mureybet y Ali Kosh) en el IX milenio a.c. Se trata de casas rectangulares construidas en tapial (mezcla de tierra, arcilla y elementos aglutinantes) de caractersticas muy primitivas. En el VIII milenio a.c. se detectan en Mureybet viviendas edificadas con bloques calcreos unidos por mortero de arcilla. Simultneamente, en Ali Kosh aparecen los primeros ladrillos de adobe, aunque de muy pequeo tamao y destinados a conformar depsitos y pequeos almacenes. Estos sern los sistemas de construccin hasta que durante el perodo de Samarra (ao 5500 a.c.) se comiencen a erigir edificios con ladrillos de adobe. En el ao 3000 a.c. aparece el ladrillo cocido (Palacio de Nippur en Mesopotmica), usndose como elemento decorativo y cubrimiento de muros realizados en adobe. Posteriormente la cultura del imperio romano fue la gran difusora de la construccin en ladrillo. Esta manera de disear y construir edificios, casas, templetes, muros, delimitaciones, etc., permiti la edificacin de los vastos complejos monumentales del Imperio. Esta tarea hubiera sido muy difcil de completar con cualquier otro material. Por ejemplo, los monumentos erigidos con ladrillo podan ser recubiertos con piedra y estuco para mejorar el acabado. De esta forma, los romanos se convirtieron en los grandes difusores del uso del ladrillo, pues a su accesibilidad se aada la posibilidad de producir grandes cantidades a corto plazo, con la consiguiente reduccin de costos y de tiempo. Adems, constituan un material muy resistente que poda conseguirse de diversas formas y tamaos. EL LADRILLO EN EL PER Los primeros en haber utilizado el ladrillos serian los primitivos que en su evolucin fueron alejndose de las cuevas en las que Vivian para as poder sobrevivir y poco a poco fueron aumentando sus destrezas en la tierra por lo
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cual as llegaron a hacer sus casas usando primeramente madera y cosas de la naturaleza y luego fueron evolucionando sus conocimientos y ante los factores climticos tuvieron que fortalecer sus casas formando as los ladrillos de adobe en un principio pues su forma de fabricacin es muy sencilla por lo cual segn los tiempos fueron pasando y la tecnologa avanzando se formaron los ladrillos de cermica que son hechos a maquina en la actualidad.

b. La Idea.
Fabricar ladrillos mecanizados para sector de vivienda y la construccin. Toda persona que desea iniciar una construccin, sea una vivienda o una gran edificacin, deseara estar seguro de que en este se empleen los mejores materiales que le ofrezcan una optima calidad que desafi el tiempo, a un costo accesible. La idea surge a partir de la experiencia laboral que yo tuve en La Paz BOLIVIA ya que las construcciones son con ladrillo mecanizado y no como son en la regin, a partir de eso surge la idea de poner una ladrillera que ofrezca un ladrillo de calidad que se ajuste al bolsillo de la gente comn y corriente. Creo en mi proyecto por que soy especialista en la fabricacin de ladrillo mecanizado, y por que poseo los conocimientos para mejorar la calidad y producir ladrillos con una calidad que supera ampliamente a los existentes en la regin. Los productos de EL DORADO no son palabras vacas son realidades contundentes que van a suceder.

c. Por qu?
Despus de los desafortunados aos de esfuerzo de las ladrilleras artesanales por mejorar la calidad del ladrillo. Aun con la instalacin de ladrillera mecanizadas como LADRILLOS MAX, LADRILLERAS UNIDAS y OTROS, estas no logran satisfacer el mercado que crece vertiginosamente. Hoy en di, con los altsimas necesidades de un BUEN LADRILLO para la construccin, EL DORADO surge como la mejor alternativa para satisfacer las necesidades en el mbito de la construccin tanto como alas personas q

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deseen construir una vivienda mejorando su estilo de vida, como tambin a las grandes empresas constructoras que requieran de un producto de ALTA CALIDAD y UN PRECIO ACCESIBLE.

d. Los Promotores
Oscar APAZA COLQUEHUANCA, con experiencia en la fabricacin de ladrillos mecanizados en Ladrillos MAYA La Paz Bolivia. Y Conocimientos experiencia en operador de maquinas ladrilleras y el mantenimiento de ellas en la ciudad de el alto en LA PAZ BOLIVIA.

e. Nombre del Negocio.

Razn Social Razn Comercial : : DORADO S.A.C. Dorado.

f. Visin.
Convertirnos en una GRAN COORPORACION, lderes y expertos en la industria ladrillera, y proveer nuestros productos a todo el Per.

g. Misin
Nuestra misin es proveer un producto de alta calidad y con valor aadido en ladrillos ala poblacin y las empresas radicadas en el departamento de Puno.

h. Objetivos del Negocio.

1ro 2do 3ro Lograr un crecimiento sostenido en ventas. Mejoramiento contino de nuestros procesos fabricacin hasta llegar a su automatizacin. Implantar nuevas plantas departamentos del sur del Per. en de

diferentes

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i.

Organigrama. GERENCIA GENERAL

Gerente de Administracin

Gerente de Ventas

Gerente de Produccin

Gerente de Finanzas

RESPONSABILIDADES Y FUNCIONES Descripcin de responsabilidades y funciones de cada cargo. Diligenciar un registro para cada miembro del equipo. CARGO RESPONSABILIDAD Qu? Elaboracin la Misin, Objetivos, Metas. Generar Estrategias estructurales de Gerente General la organizacin Planeamiento estratgico para el del mercado. Planeacin, Direccin Control. Realizar tcnicas otorgar para un Preocuparse rpidamente nos por que el producto sea reconocido mediante dirigimos y estrategias de marketing como vamos a hacer para lograr el objetivo. Para y un que trabaje sper el personal mas de sienta que esta en familia con producto entusiasmo generando as Una estructura orgnica de toda la planta donde se producir el ladrillo. visin, FUNCIONES Cmo?

de Verificar que se lleve a cabo el proceso de visin, misin, objetivos, metas.

posicionamiento Donde

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incentivo personal. Realizar respectivos Gerente de Administracin trmites con proveedores acreedores confiable. Generar para produccin optima todos Gerente de Produccin mtodos realizarlo. Costos produccin Recursos Humanos

al

calidad.

los Enfatizar ms a fondo el planeamiento para los y de direccin, organizacin y control de la nuestra organizacin.

manera nica y planes Plan de produccin una Necesidades produccin con Especificar los para de indirectos. Evaluacin productivo Sistema procesos. Brindar seguridad, aspectos la y para el adecuada dems mejor de Costos por del proceso necesidades de materiales directos e para la

dominio del personal y que se sientan seguros. Realizar Marca mostrando Estrategias Gerente de Ventas ventas de al pueblo que somos los nicos y que estamos con la comprometidos sociedad. Analizar prudencialmente Marketing la debilidad Producto. Promover la publicidad

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adecuada producto.

para

el

Realizar un mtodo para la entrega de los pedidos de manera rpida y eficaz satisfaciendo cliente. Administracin capital Administracin del activo fijo Elaboracin y anlisis de los estados financieros; El Balance General, Estado de Ganancias y Prdidas, Gerente de finanzas Administrar Capital, el Estado de Cambios en el Patrimonio Neto, Estado de Flujo de Efectivo y, generando las Notas a los Estados donde manera Financieros nos muestra detalla de ms y un en de y los donde del a nuestro

buscar

financiamiento.

comprensible resultados salen. Generar

adecuado

Presupuesto

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j.

Asesores Profesionales. Contamos con los siguientes Asesoramientos: APGeP S.R.L. Asesores Promotores y Gestores de Proyectos. CPC Amrico APAZA C. Puno-Per I.B.S. S.A. Internet Business Serviles. Lic. Cs. Eco. Luis GARCIA. Madrid-Espaa

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3- Anlisis de Mercado

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3. Anlisis de Mercado a. Anlisis del Entorno Empresarial.

Recursos de Capital. Necesidades Financieras. El proyecto requiere un volumen de financiacin global de: Adquisicin de activos: 28900 S/. Gastos pre Operativos: 1740 S/. Capital de trabajo: 3945 S/. Gastos Indirectos: 1080 S/. NECESIDAD TOTAL DE FONDOS; 35665 S/.

Plan de Financiacin. Por razones de prudencia y a pesar de nuestra absoluta confianza en el negocio y en el cumplimiento de los objetivos, hemos prescindido de pretensiones de autofinanciacin inicial y en consecuencia hemos previsto cubrir todas las necesidades mediante el capital aportado por los socios y financiacin externa. Capital Social: Hemos previsto de un capital social de 24000 nuevos soles que aportaran los socios. Dicho capital cubrir el 67.4% de las necesidades totales de fondo. Prestamos: El resto de la financiacin necesaria se prev de forma externa y mediante prstamo a corto y mediano plazo. ENTIDADES FINANCIERAS Banco Azteca Caja Municipal Arequipa Caja los Andes EPDYME EDYFICAR MiBanco Infraestructura. Disponibilidad cuadrados. Disponibilidad de agua potable todos das TASA DE INTERS 3.0% 3.5% 4.1% 3.0% 3.0%

de

Una

Local

de

50x50

metros

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Equipo adecuado para la produccin. Disponibilidad de la Energa Elctrica Demanda. En la ciudad de Puno, existe una demanda de LADRILLOS significativa, incluso se TRAE este producto de Arequipa. Sin embargo existe una demanda insatisfecha, y requerimientos que no se cumplen, como oportunidad, calidad y precio. Competidores. Ladrillera Jorge Martorell S. A. Con 25 aos en el mercado, tiene un nivel de aceptacin alta. Ladrilleras Unidas. Empresa Arequipea nueva, con un nivel de Aceptacin regular. Asociacin de Ladrilleras Artesanales. Fabricas tradicionales, con muy poco nivel de aceptacin. b. Anlisis de Mercado Potencial
CONSTRUCCIONES
60%

8% 7% 3% 0% 5% 7% 10%

Casa independiente Vivienda en quinta Choza o cabaa Local no dest.para hab. humana

Departamento en edificio Vivienda en casa de vecindad Vivienda improvisada Otro tipo

Nuestro mercado es segmentado entre las CONSTRUCCIONES y edificaciones de viviendas o locales comerciales, dentro de nuestra regin de Puno supera los 498,658 (viviendas en construccin o refaccin). Fuente: Instituto Nacional de Estadstica e Informtica. (INEI)
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c. Mercado Disponible. Nuestro mercado Disponible representado por el 75% de todas las CONSTRUCCIONES y EDIFICACIONES, por ser un departamento, regin y pas en vas de desarrollo deciden seguir construyendo o modificar su vivienda. Este 75% representado por 373,994 Viviendas de un total de 498,658 construcciones de Viviendas El otro 25% se encuentra en extrema pobreza o las personas que terminaron de construir y deciden no continuar. Fuente: www.inei.gob.pe d. Publico Objetivo. Nuestro Pblico Objetivo a los que nos dirigimos son, esencialmente: Cliente Objetivo a corto plazo. Constructoras de Techo Propio. Empresa o institucin que desee iniciar una construccin. Cualquier persona que desee construir o modificar su vivienda. Estos son los targets a las que vamos a dirigir nuestros esfuerzos preferentes, debido a las dificultades de segmentacin detallada dirigimos nuestro esfuerzo publicitario al conjunto de empresas de la comunidad y, naturalmente, no rechazaremos ni perderemos ninguna oportunidad interesante. e. El Cliente. Nuestros clientes potenciales son: Todas las empresas e instituciones que deseen iniciar y realizar una construccin.
CLIENTE POTENCIAL
43% 40% 30% 20% 10% 0% N de Personas 2% 5% 15% 35% A B C D E

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Las personas que deseen iniciar una construccin, entre hombres y mujeres del sector urbano de 26 aos de edad a ms (Hasta los 60 aprox.), los cuales adquieren el producto cada siete meses (7), y superan los 350,000 ciudadanos, los cuales se encuentran en los niveles socioeconmicos A, B, C y D y Perciben un sueldo superior a los 750.00 nuevos soles. Fuente: www.inei.gob.pe f. Frecuencia de Compras por Ao.
FRECUENCIA DE COMPRAS POR AO

58%

17%

13% 4%
C A D A 7 M ESE C A D A 3 A OS CADA AO C A D A 4 A OS

8%
C A D A 2 A OS

Considerando que el 100% representa a los 350,000 ciudadanos antes ya mencionados. (En base a una encuesta realizada a 150 personas). g. Ventaja Competitiva. Las Ventajas de DORADO son: Somos Especialistas, conocedores de las claves precisas para tener xito en ladrillos. Somos de los pocos especialistas que hay en la regin. Nuestra experiencia es claramente demostrable. Aportaremos experiencia real y demostrable, no palabras vacas. Nuestro producto incluir un alto valor aadido y significaran un enorme ahorro de costes (demostrable) para nuestros clientes. Podemos ser altamente competitivos en calidad y precio lo que limita los riesgos y magnifica nuestras posibilidades de crecimiento.

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h. Claves de futuro. Las claves del desarrollo del mercado y nuestro crecimiento como empresa residen en: El tiempo de reaccin del mercado para asumir de forma masiva la tendencia. Nuestra capacidad de adaptacin a los cambios tanto tecnolgicos, sobretodo, de hbitos de los consumidores y aprovecharlos para liderar el mercado. Es una regin en desarrollo por lo tanto siempre va estar en construccin El ncleo familiar esta en constante transformacin.

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4- Anlisis de la Competencia

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4. Anlisis de la Competencia. a. Competencia.

La competencia en nuestro sector se puede definir en dos grandes grupos: Pequeas empresas que desarrollan el producto en forma artesanal que con mayor o menor acierto intervienen en el mercado. Asociacin de Quinientas (500) Fbricas, con la finalidad de regular sus precios. Una minora de empresas que desarrollan el producto de una forma mecanizada, que solamente cubre la demanda de grandes empresas. Solamente tenemos a Dos (02) que estn en el mercado local. Ladrillera J. Martorell S. A. Ladrilleras Unidas. Por lo que no se abastece y hace que el ladrillo sea muy caro. Por lo que respecta a nuestro posicionamiento como empresa, podemos decir que no hay muchos que prometen lo que nosotros ofrecemos

b. Principales Competidores.
Los competidores directos y relevantes en nuestro mercado empresarial son: Ladrillera Jorge Martorell S. A. Ladrilleras Unidas. Asociacin de Ladrilleras Artesanales. Asociacin de Ladrilleras, la mayora de ellas INFORMALES, En un Numero de Quinientas (500) Fabricas. En funcin a los datos (limitados) disponibles podemos estimar las siguientes cuotas de mercado.

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POSICIONES DE MERCADO
5% MAXX L. UNIDAS ARTESANALES OTROS 20%
Obs. El 100% del Mercado representado por el 75% (373,993 Construcciones) de las construcciones que se realizan dentro de nuestra regin (Puno):

35%

40%

c. Anlisis de la Competencia.
Hemos realizado un estudio de dichos de dichos competidores para establecer y comparar su posicionamiento en el mercado.

COMPETIDORES
40%

- Crecimiento +

35% 20% 5% MAXX L. UNIDAS ARTESANALES OTROS

- Precio +

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ANALISIS DE LA COMPETENCIA Principales Competidores Empresas L. Maxx Puntos Debiles - Lentitud de servicio - Atencion al Cliente Deficiente - Costos Elevados - Fabricas en Arequipa - Costos Elevados - Lentitud de Servicio Puntos Fuertes - Fabrica en la Region - 25 aos en el Sector - Prestigio - Contacto con Grandes Clientes - Calidad Razonable - Adaptabilidad al Cliente - Publicidad - Fuerza de Ventas - Cantidad de Clientes - Bajos Costos - Alta Calidad - Bajos Costos

L. Unidas

L. Artesanales - Mala Calidad - Tecnologia Obsoleta - Poca Adaptabilidad al Cliente Otros - Ilegalidad del Producto - Riesgos

d. Competitividad: Anlisis.
CUADRO DE COMPETITIVIDAD COMPETITIVIDAD Empresas L. Maxx La Competencia - Lentitud de servicio - Atencion al Cliente Deficiente - Costos Elevados - Fabricas en Arequipa - Costos Elevados - Lentitud de Servicio Nosotros - Garantia de Servicio - Excelencia en Atencion - Presio Adaptable al Cliente - Fabrica en la Regin - Presio Adaptable al Cliente - Garantia de Servicio - Alto Nivel de Calidad - Tecnologia Punta - Maxima Flexibilidad - Producto Peruano - Garantia de Servicio y Calidad

L. Unidas

L. Artesanales - Mala Calidad - Tecnologia Obsoleta - Poca Adaptabilidad al Cliente Otros - Ilegalidad del Producto - Riesgos

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5- Estrategias de Mercadeo.

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5. Estrategias de Mercadeo. a. F.O.D.A.

F. O. D. A.
Fortalezas Experiencia Demostrable Capacidad de Servicio Poseo la Maquina Principal Debilidades Empresa Nueva Prejuicios de la epoca con tendencia a lo artesanal Oportunidades Poca competencia Facil acceso a la materia prima Amenazas Cambios de situacion economica del Pais. Disminucion de capacidad adquisitiva de mis clientes

b. Estrategia del Producto.

Tal y como hemos indicado, nuestra lnea de producto tiene tres vrtices: Alta calidad de nuestros productos que se orientara a medida de las necesidades de cada cliente. Variedad de productos para nuestro consumidor. Adiestramiento para el mejor empleo de nuestros productos.

c. Estrategia de Distribucin.
Nuestra estrategia de distribucin es DIRECTA, puesto que creemos que es la ms acertada para la FIDELIZACION de nuestros Clientes.

PRODUCTO

CONSUMIDOR

d. Poltica de Servicio y Atencin al cliente

Personalizacin mxima en la relacin y excelencia en la atencin

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Diferenciarnos substancialmente por el trato personalizado y excepcional, en la comercializacin de nuestro producto; por lo cual nos comprometemos al servicio eficiente a nuestros clientes Todo el personal de la empresa sin excepcin, recibir formacin concreta respecto a la delacin con los clientes y los modelos de comunicacin. Se dispondr de un manual con normas especficas al efecto. Fidelizacin. Naturalmente un factor esencial del xito de la empresa es conseguir la renovacin de los contratos de compras de los clientes o su repeticin.

e. Poltica de Precios.
La comercializacin de nuestros productos se orientara en: Previo presupuesto adecuado de acuerdo al volumen y de costes cerrado. Productos puntuales con presupuesto cerrado y adecuado al volumen de compras.

f. Promociones y descuentos
Independientemente de las acciones internas encaminadas a la Fidelizacin de los clientes (que siempre sern cualitativamente superiores), basaremos nuestra estrategia de penetracin en el mercado y acceso a nuevos clientes: Un precio de introduccin por debajo a las existentes en el mercado. Nuestra promocin por tanto, no se fundamentara en la realizacin de descuentos, si no en el reconocimiento hacia nuestros clientes fidelizados (beneficios a los clientes que nos recomiendan).

g. Publicidad y Promocin
Nuestra estrategia de acciones de marketing se basara en la suma proactiva: multiplicidad y constancia por un lado y estricta orientacin a los clientes por el otro: Publicidad y promocin con medios tradicionales: marketing directo a empresa, constructoras, y clientes. Relaciones publicas y acuerdos con medios: desarrollaremos una amplia actividad de relaciones
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publicas, especialmente en el primer ao, con el objetivo de aparecer con frecuencia revistas, medios tradicionales y medios electrnicos mediante nuestra iniciativa (noticias, estudios y programas).

h. Plan de Acciones de Marketing

RESUMEN Concepto Publicidad Costo Fidelizacin Costo Ene 60 PLAN DE ACCION DE MARKETING Feb Mar 60 60 120 Abr May Jun Jul Ago 60 180 180 PRIMER AO Set Oct Nov Dic

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6- Estudio Tec. de Produccin

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6. Estudio Tcnico de la Produccin a. Localizacin.

Pas Departamento Provincia Distrito Direccin : : : : : Per. Puno. San Romn. Juliaca. Carretera Juliaca-Arequipa Km. 7.5 Av. Circunvalacin N 1500

b. Producto-Especificaciones Tcnicas: Visin general.

Producto
Produccin de ladrillos mecanizados con una alta calidad que difiere de las de ms por tener un valor agregado alto. Dentro de nuestros productos tenemos: Ladrillo KIN KON SIN HUECOS, que se utiliza en la construccin de muros portantes, y para soporte de grandes edificaciones (Generalmente utilizado en las primeras plantas de Edificios).

Ladrillo KIN KON 18 HUECOS, que se utiliza en la construccin de muros portantes, por su acabado puede usarse como ladrillo CARAVISTA.

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Ladrillo PANDERETA, utilizado en la construccin de viviendas, en los muros de los pisos superiores, o nter divisiones de habitaciones, oficinas u otros.

Ladrillo TECHO, Especialmente fabricado para techado de los primeros pisos con un gran rendimiento y adecuado para el soporte de las siguientes plantas de edificacin.

Especificaciones Tcnicas.
King Kong sin Hueco:
largo Dimensiones Peso seco Resistencia ancho alto 21 cm 11.5 cm 9 cm 3670 gramos

promedio

135 kg/cm2 75 x mt2 (canto) 49 x mt2 (soga)

Rendimiento por m2

King Kong 18 Huecos:

largo Dimensiones Peso seco Resistencia aprox Rendimiento por m2 ancho alto 23.5 cm 13.0 cm 9 cm 3350 gramos 185 kg/cm2 61 unid x m2

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Pandereta:
largo Dimensiones Peso seco Resistencia ancho alto 22.5 cm 11.5 cm 10.5 cm 2570 gramos 120 kg/cm2 67 x mt2 (canto) 36 x mr2 (soga)

promedio

Rendimiento por m2

Techo:
largo Dimensiones Peso seco Resistencia aprox Rendimiento por m2 9 unid x mt2 ancho alto 30 cm 30 cm 13 cm 7500 gramos

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b. Diagrama de operaciones en Proceso de Elaboracin del Producto.

RECEPCION DE MATERIA PRIMA ALMACEN DE MATERIA PRIMA

PROCESO DE
FABRICACION

SECADO

HORNEADO

ALMACENAMIENTO (STOK)

VENTA AL PUBLICO

Recepcin de Materia Prima.

La materia prima se recepciona de los yacimientos de Yocara. El cual es transportado en potentes volquetes hasta nuestra planta.

Almacn de Materia Prima.

La Greda se almacena en un campo abierto durante tres a ms das por estrategias de producto.

Proceso de Fabricacin.

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Mediante fajas transportadoras pasando por una laminadora y un amasador llega este a la extrusora el cual es acondicionado con una bomba de vaco y a una presin de 45lbs. Por Cm a Boca de Can pasando por Cortadores predestinados, se obtiene el ladrillo.

Secado.
El secado es proceso de des-humectacin especialmente acondicionado en andamios accionado por ventiladores axiales para la circulacin del aire, el ladrillo logra un secado en un promedio de 72 hrs.

Horneado.
Es un proceso de coccin en el cual el ladrillo es especialmente agrupado para su horneado. En un Horno longitudinal de 9000 unidades, y a una temperatura de 900 a 1000 grados centgrados dentro del Horno es cocinado el ladrillo, para su luego enfriado lento.

Almacenamiento (Stok).
Proceso Adicional en el cual el ladrillo es retirado del Horno al almacn para su posterior seleccin al tipo de ladrillo que pertenece.

Venta al pblico.
De nuestros almacenes, nuestro producto ya en stok , esta listo para expenderse al publico.

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c. Distribucin del Local (rea de trabajo).

d. Calculo de Materiales y/o Materias Primas que se usaran en el Proceso Productivo.

Materiales necesarios para la produccin de 8000 Unds.
Materia Prima/ insumo Arcilla Diesel Guano Total Unidad m Lts. Kgs. Cantidad 1 1 1 Precio U. S/, 30,00 65,00 20,00 Cantidad Requerida 16 7 8 Precio Total S/, 480,00 455,00 160,00 1095,00

e. Maquinaria, Equipos y Herramientas.

Maquinarias Extrusora Laminadora Amasadora Faja Transportadora Cortadora Horno Secaderos Total Cantidad Requerida 1 1 1 1 1 1 1 Precio U. S/, 10.000,00 1.000,00 2.000,00 1.500,00 1.500,00 5.000,00 3.000,00 Precio Total S/, 10.000,00 1.000,00 2.000,00 1.500,00 1.500,00 5.000,00 3.000,00 24000,00

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Equipos y Herramienta Palas Picos Carretas Ropa de Seguridad Total

Cantidad Requerida 4 2 2 10

Precio U. S/, 30,00 30,00 85,00 75,00

Precio Total S/, 120,00 60,00 170,00 750,00 1100,00

f. Posibles Proveedores.
Tenemos al alcance todas las materias primas para inicial con la produccin. Greda Asociacin de Comuneros de YOCARA. Comunidades de CALAPUJA Diesel Todos Los Servicentros de la Localidad. Guano Campesinos de la localidad y sus Alrededores.

g. Personas Necesarias para Producir la Cantidad de Bien.

La produccin iniciara con un mnimo de personal que se detalla del siguiente modo: Gerente : 01. Maquinista : 01. Almacenadotes : 02. Horneador : 01. Alimentadores : 05. CARGO RESPONSABILIDAD Qu? FUNCIONES Cmo? -Operar la maquina de produccin mecanizada. -Supervisar la calidad del Producto. -Funcionamiento del horno. -Coccin correcto de los ladrillos

Maquinista

Produccin y control de calidad.

Horneador

Coccin del Ladrillo

Alimentar la maquina de
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Alimentadores

produccin en sus diversos funcionamientos. Almacenado

-Operaciones con GREDA y Agua -Almacenamiento en todos sus procesos de la produccin.

Almacenadores

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PLAN DE NEGOCIO

7- Estudio Econmico

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7. Estudio Econmico a. Proyeccin de ventas en Unidades.

AO n
Ladrillos
MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12

TOTAL

King Kong

8.000

14.000

14.500

15.000

16.000

22.000

22.500

23.000

24.000

30.000

30.500

31.000

250.500

b. Plan de Inversin.
RUBRO VALOR UNITARIO (S/) UNIDADES REQUERIDAS COSTO TOTAL FIJO VARIABLE (S/) (S/)

1, ACTIVO FIJO Infraestructura Alquiler de Local Mq. Equipos. Extrusora Laminadora Amasadora Faja Trasportad. Cortadora Horno Secaderos Herramientas Palas Picos Carretas Ropa de Segur. Mueb. Enseres Escritorio Sillas

191,6 10000 1000 2000 1500 1500 5000 3000 30 30 85 75 200 20

12 1 1 1 1 1 1 1 4 2 2 10 1 5

3500 10000 1000 2000 1500 1500 5000 3000 120 60 170 750 200 100 28900 1740 1740

Total Activo Fijo 2, GASTOS PRE OPERATIVOS Gastos de constitucion 1740 Total Gastos pre Operativos 3, CAPITAL DE TRABAJO Materia Prima e Insumos Greda 30 Diesel 65 Guano 20 Mano de Obra Maquinista 200 Hornero 200 Ayudantes 350 Total Capital de Trabajo

16 7 8 1 1 7

480 455 160 200 200 2450 3945

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4, COSTOS INDIRECTOS Gastos Administrativos Ejecutivo Luz Mant. De Local Uts. De Oficina Gastos de Venta Vendedores Publicidad Total Costos Indirectos TOTAL

500 200 50 20 250 60

1 1 1 1 1 1

500 200 50 20 250 60 1080 31720

3945

c. Costo Total Unitario. CTU =

CFU =

CFU + CVU

Costos Fijos Totales ________________________________________ Numero Total de unidades Producidas Durante el ciclo de vida del proyecto

CFU = 31720 / 250500 = 0.126

CVU = Costos Variables Totales ________________________________________ Numero Total de unidades Producidas En un periodo de tiempo

CVU = 3945 / 22000 = 0.18 CTU = 0.126 + 0.18 = 0.31

Ahora podemos calcular el Precio de Venta Unitario. Tomando en consideracin a la competencia, el cual ofrece el mismo producto a un precio de venta unitario de S/. 0.70. Nosotros Imponemos un Precio de Venta Unitario de S/. 0.65. Y calculamos Nuestra Ganancia:

GANANCIA = PVU - CTU G = 0.65 - 0.31 G = 0.3

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d. Proyeccin de Ventas es S/.

AO 2008
Prod.
MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12

TOTAL

Lad.

5.200

9.100

9.425

9.750

10.400

14.300

14.625

14.950

15.600

19.500

19.825

20.150

162.825

e. Flujo Caja.
FLUJO CONCEPTO INGRESOS (A) Ventas EGRESOS (B) ACTIVO FIJO Infraestructura Mq. Equipos. Herramientas Mueb. Enseres GASTOS PRE OPERATIVOS CAMBIO CAPITAL DE TRABAJO Materia Prima e Insumos Mano de Obra COSTOS INDIRECTOS Gastos Administrativos Gastos de Venta SALDO ANTES DE IMP. (A-B) IMP. A LA RENTA (2,5 % Men) SAL. ECONOM(Despues de Imp.) SALDO ACUMULADO MES 0 0,00 0,00 35665,00 28900,00 3500,00 24000,00 1100,00 300,00 1740,00 3945,00 1095,00 2850,00 1080,00 770,00 310,00 -35665,00 0,00 -35665,00 0,00 3945,00 1095,00 2850,00 1080,00 770,00 310,00 175,00 4,38 170,63 -35494,38 0,00 0,00 0,00 0,00 1080,00 770,00 310,00 8020,00 200,50 7819,50 -27674,88 0,00 0,00 0,00 0,00 1080,00 770,00 310,00 8345,00 208,63 8136,38 -19538,50 0,00 0,00 0,00 0,00 1080,00 770,00 310,00 8670,00 216,75 8453,25 -11085,25 0,00 3945,00 1095,00 2850,00 1080,00 770,00 310,00 5375,00 134,38 5240,63 -5844,63 0,00 0,00 0,00 0,00 1080,00 770,00 310,00 330,50 7044,88 0,00 0,00 0,00 0,00 1080,00 770,00 310,00 338,63 0,00 0,00 0,00 0,00 1080,00 770,00 310,00 346,75 0,00 3945,00 1095,00 2850,00 1080,00 770,00 310,00 264,38 0,00 0,00 0,00 0,00 1080,00 770,00 310,00 460,50 0,00 0,00 0,00 0,00 1080,00 770,00 310,00 468,63 0,00 0,00 0,00 0,00 1080,00 770,00 310,00 476,75 11835,00 11835,00 MES 1 5200,00 5200,00 5025,00 0,00 MES 2 9100,00 9100,00 1080,00 0,00 MES 3 9425,00 9425,00 1080,00 0,00 MES 4 9750,00 9750,00 1080,00 0,00 DE 5 CAJA MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 LIQUIDACION MES

10400,00 14300,00 14625,00 14950,00 15600,00 19500,00 19825,00 20150,00 10400,00 14300,00 14625,00 14950,00 15600,00 19500,00 19825,00 20150,00 5025,00 0,00 1080,00 0,00 1080,00 0,00 1080,00 0,00 5025,00 0,00 1080,00 0,00 1080,00 0,00 1080,00 0,00 * ** *** ****

13220,00 13545,00 13870,00 10575,00 18420,00 18745,00 19070,00 12889,50 13206,38 13523,25 10310,63 17959,50 18276,38 18593,25

20251,25 33774,50 44085,13 62044,63 80321,00 98914,25 110749,25

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f. Margen de Contribucin y Punto de Equilibrio.

Contribucin Marginal = Precio Venta - Costo Unitario Contribucin Marginal = 0.65 - 0.18 Contribucin Marginal = 0.47 Soles Punto de Equilibrio = Costo Fijo Total Margen de Contribucin Punto de Equilibrio = 31720/0.47 Punto de Equilibrio = 67489.4 cantidades

Punto de Equilibrio = Cantidades x Precio de venta Punto de Equilibrio = 67489.4 x 0.65 Punto de Equilibrio = 43868.1 Soles

g. Valor Actual Neto

Haciendo un anlisis, la tasa de promedio del sistema de Cajas Municipal CMACs es del 10,57% y en las cajas Rurales el promedio del sistema es del 12.16 % para depsitos de ms de 360 das Fuentes: www.sbs.gob.pe.julio2007. Consideraremos nuestra tasa de descuento sin temor ninguna, y contada la confianza del xito de este proyecto, la mejor rentabilidad que las entidades financieras nos pudieran ofrecer (12%). Haciendo uso de la formula para el clculo del Valor Actual neto (Valor Presente de Flujo de Dinero Futuro): VAN = -A + ((FCn)/(1+i)) Donde: A FC I n = = = = = Inversin Inicial Ver Saldo Econmico Tasa de Descuento Signo de Sumatorias Numero de Periodos = 35665 del Flujo de Caja = 12% = 12 meses

VAN = -35665+170.63+7819.50+ .. 1.12 1.2544 VAN = -35665+152.3488+6233.658+ VAN = 22351.14425 Obs.

+18593.25 3.895976 +4772.424

VAN > 0 Significa que conviene realizar el proyecto de mercado.

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h. Tasa Interna de Retorno

Hacemos el clculo: VAN = -A + ((FCn)/(1+i)) = 0 Donde: A = Inversin Inicial = 35665 FC = Ver Saldo Econmico del Flujo de Caja i = Tasa Interna de retorno = ?% = Signo de Sumatorias n = Numero de Periodos = 12 meses VAN = -A + ((FCn)/(1+i)) = 0 I = ? Reemplazando Obtenemos: I = 20,752 % El VAN Calculado es de 22351.14425 nuevos soles a una tasa de descuento del 12%. El TIR calculado es de 20.75 %, calculado mediante la interpolacin matemtica de los siguientes valores:

15%

12916

25%

- 6601

Con esto Concluimos que nuestro proyecto es aconsejable su pronta implementacin, puesto q la tasa mnima a la cual se debe invertir en los dems entidades es de el 12% (aun menores.)

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PLAN DE NEGOCIO

8- Plan de Ventas

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8. Plan de Ventas a. Estrategia de Ventas.

La estrategia de ventas se basara en: Concepto Operativo: Los contactos sern obtenidos y convertidos en citas a travs de los medios anteriormente mencionados (venta por recomendaciones). Estrategia de captacin de Nuevos Clientes: Nuestros vendedores dispondrn y sern especficamente entrenados en un modelo de presentacin especfico q tiene como objetivo, en un primer paso, conseguir q el nuevo cliente haga una prueba de nuestro producto.

b. Fuerza de Ventas.
La idea esencial es que nuestros vendedores presenten al cliente los beneficios tangibles (en cifras) y concretos q le reportara tener un acuerdo con nosotros.

c. Plan de Ventas Anual.

VENTAS 2009
25000 20000 15000 S/. 10000 5000 0
ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SET OCT NOV DIC

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PLAN DE NEGOCIO

9- Aspectos legales y societarios

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9. Aspectos legales y societarios a. La sociedad.

Antes del inicio de la actividad, la empresa deber constituirse como S. A. C: DORADO S.A.C. Fabrica de Ladrillos Cermicos Mecanizados.

b. Licencias y derechos.
Esta sociedad deber registrar las siguientes marcas y patentes: EL DORADO en todas sus variedades de productos: King Kon sin Huecos EL DORADO King Kon 18 Huecos EL DORADO Pandereta EL DORADO Techo EL DORADO

c. Obligaciones legales.
La empresa cumplir con toda la legislacin, obligaciones y obligaciones especiales vigentes.

d. Permisos y limitaciones.
La empresa contara con todos los permisos para iniciar su funcionamiento, tanto con las normas vigentes reguladoras y con las entes a orden inmediato superior (estatutos, municipales, y otros).

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PLAN DE NEGOCIO

10 Anexos.

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10 Anexos. a. Encuesta.
Encuesta preliminar

Nombres y apellidos _____________________________________________________

Zona _____________________________.Edad _______________________________

1.

Ud. Cuantas veces construye al ao (vivienda, local comercial. Refaccin u otros)? a. 1 Vez _____ b. 2 Veces _____ c. Cada 2 Aos_____ d. Cada 3 aos____ e. Cada 4 aos_____ Cul es su ingreso Mensual? Menos de s/. 750.00__________

2.

Mas de s/. 750.00__________

3.

Ud. tiene conocimiento que el ladrillo mecanizado es mejor que el artesanal? Si__________ No__________

4.

Ud. Compra ladrillos mecanizados para la construccin de su vivienda? Si__________ No__________ Por Que__________ UD comprara ladrillo mecanizado si el precio fuera accesible? Si__________ No__________

5.

6.

En que poca del ao Ud. compra ladrillos? a. Enero, Febrero, Marzo _______ b .Abril, Mayo, Junio _________ c. .Julio, Agosto Septiembre ______ d .Octubre, Nov, Diciembre _________ En que cantidades compra UD ladrillo? a.1millar_____ b.2millares_____ c.3millares_____

7.

d.4 a ms______

8.

Actualmente que tipo de ladrillo esta pensando comprar? a. King kong_____ b. Pandereta____ c. Techo____ d. Murales____ Si le ofreciramos un ladrillo de calidad al menor costo y a un precio de introduccin nos comprara? Cundo? a. Ahora___ b. maana___ c .al prximo mes___ Cmo fue el trato del entrevistador? Bien__________ Regular__________

9.

10.

Mal__________ 50

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b. Tabulacin de Datos.
TABULACION DE DATOS PREGUNTAS Alternativas TOTAL N % 58%

1.Ud. Cuantas veces construye al ao (vivienda, local comercial. Refaccin u otros)?

1 Vez 87 2 Veces 25 C/2 Aos 20 C/3 Aos 12 C/4 Aos 6 Menos de 112
S/, 750,00

17% 13% 8% 4%
74% 26% 20%

2.Cul es su ingreso Mensual?

Ms de
S/, 750,00

38 30 120 30 120 45 45 30 30 45 30 60 53 7

3.Ud. tiene conocimiento que el ladrillo Si mecanizado es mejor que el artesanal? No 4.Ud. Compra ladrillos mecanizados para la Si construccin de su vivienda? No 5.UD comprara ladrillo mecanizado si el precio Si fuera accesible? No Enero, Febrero, Marzo 6.En que poca del ao Abril, Mayo, Junio Ud. compra ladrillos? Julio, Agosto Septiembre Octubre, Nov, Diciembre
1 Millar

80%
20%

80% 30%
30% 20% 20% 30% 20% 40% 35% 5%

105 70%

7.En que cantidades compra UD ladrillo?

2 Millares 3 Millares 4 a Ms

King kong 8.Actualmente que tipo de ladrillo Pandereta esta pensando comprar? Techo Murales 9.Si le ofreciramos un ladrillo de calidad al menor Ahora costo y a un precio de introduccin nos Maana comprara? Cundo? al Prximo mes Bien 10.Cmo fue el trato del entrevistador? Regular Mal

105 70%

30 20% 12 8% 3 2%
7 75 68 30 0 5% 50% 45% 20% 0%

120 80%

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