LAPORAN KEUANGAN

BANK PUBLIK DEVISA

LAPORAN POSISI KEUANGAN 30 September 2012 dan 31 Desember 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) N0. POS-POS 30-Sep-12 31-Dec-11 N0. LAPORAN POSISI KEUANGAN 30 September 2012 dan 31 Desember 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) POS-POS 30-Sep-12 31-Dec-11

1 2 3 4 5

6 7 8 9

10 11 12

13 14 15

16 17 18 19

ASET Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada Bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat Berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan Kerugian Penurunan Nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan Aset Pajak Tangguhan Aset lainnya

658,037 11,385,967 630,735 109,784 130,315 4,636,349 126,699 2,074,183 49,934,405 430,649 (4,492) (945,118) (6,488) 1,343,718 (530,376) 55,854 36,885 (1,416) 68,601 1,301,213

721,809 7,059,526 516,548 75,002 184,128 7,210,596 136,193 1,303,242 41,076,924 198,854 (3,810) (734,426) (38,515) 1,276,996 (441,582) 184,386 12,444 (1,611) 50,991 1,046,702

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11

12 13

14 15 16

LIABILITAS DAN EKUITAS Giro Tabungan Simpanan Berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari Bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya Setoran jaminan Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS

10,118,634 16,563,280 26,454,981 480,890 3,801,220 82,369 2,074,183 1,474,715 229,284 180 1,499,381 62,779,117

10,212,782 17,907,969 18,887,885 410,903 1,369,766 115,976 1,303,242 1,473,350 290,160 178,543 182 1,093,260 53,244,018

TOTAL ASET

71,435,504

59,834,397

Ekuitas 17 Modal Disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/18 Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal Sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 19 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya 20 Selisih kuasi reorganisasi 21 Selisih nilai transaksi restrukturisasi entitas sepengendali 22 Ekuitas lainnya 23 Cadangan a. Cadangan Umum b. Cadangan Tujuan 24 Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 25 Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

3,500,000 (2,431,385) 4,471,713 (2,476) (75,741) (781,874) 1,550 3,318,366 656,234 8,656,387 8,656,387 71,435,504

3,500,000 (2,619,757) 3,154,919 17,175 (781,874) 1,450 2,565,812 752,654 6,590,379 6,590,379 59,834,397

cek balance

LAPORAN KEUANGAN

BANK PUBLIK DEVISA LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Untuk Periode Sembilan Bulan Yang Berakhir 30 September 2012 dan 2011 (Dalam Jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham) N0. POS-POS 2012 2011

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1 Pendapatan bunga a. Rupiah b. Valuta asing Jumlah Pendapatan bunga 2 Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing Jumlah Beban bunga Pendapatan (Beban) Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1 Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan ( Mark to Market ) i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Spot dan derivatif *) iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan ( Mark to Market ) c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) *) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya Jumlah Pendapatan Operasional Selain Bunga 2 Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan ( Mark to Market ) i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Spot dan derivatif *) iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan ( Mark to Market ) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) *) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k.Beban promosi l. Beban lainnya Jumlah Beban Operasional Selain Bunga Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan -/b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM *) Disajikan secara netto

3,134,059 451,882 3,585,941 1,600,598 105,972 1,706,570 1,879,371

2,755,543 305,242 3,060,785 1,356,875 57,011 1,413,886 1,646,899

1,030 99,122 64,109 48,896 358,818 79,119 27,713 678,807

73,406 38,700 44,558 291,747 24,186 22,047 494,644

647 240,927 4,585 1,512 840,408 32,482 567,386 1,687,947 (1,009,140) 870,231 3,319 2,983 6,302 876,533 231,359 11,060 656,234

1,991 2,772 7,362 2,746 85,432 519 82,678 692,274 38,935 544,603 1,459,312 (964,668) 682,231 1,118 13,458 14,576 696,807 164,234 (10,327) 522,246

(26,201) 6,550 (75,741) (95,392) 560,842 656,234 656,234 560,842 560,842 85.90

(9,853) 2,463 (7,390) 514,856 522,246 522,246 514,856 514,856 74.16

LAPORAN ARUS KAS

UNTUK PERIODE SEMBILAN BULAN YANG BERAKHIR

30 SEPTEMBER 2012 DAN 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) 2012 2011 Arus kas dari aktivitas operasi: Penerimaan bunga dan komisi Pembayaran bunga Penerimaan lainnya Pembayaran beban operasional Penerimaan dari pinjaman yang diberikan yang telah dihapusbukukan Arus kas dari aktivitas operasi sebelum perubahan aset dan kewajiban operasi (Kenaikan)/penurunan dalam aset operasi: Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia Efek-efek dan obligasi pemerintah Untuk diperdagangkan dan dimiliki hingga jatuh tempo Pinjaman yang diberikan Tagihan derivatif Aset lain-lain Kenaikan/(penurunan) dalam liabilitas operasi: Simpanan nasabah Simpanan dari bank lain Utang pajak kini Liabilitas lain-lain Pembayaran pajak penghasilan badan : - Periode berjalan - Tahun lalu Arus kas diperoleh dari/ (digunakan untuk) aktivitas operasi Arus kas dari aktivitas investasi: Hasil penjualan penyertaan Pembelian aset tetap Hasil penjualan aset tetap Pembelian efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual Penjualan efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual Arus kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas investasi 3,574,240 (1,718,732) 597,122 (1,371,160) 16,056 3,079,612 (1,578,163) 459,678 (1,238,606) 6,352

1,097,526

728,873

(50,000) 63,353 (9,259,357) (34,782) 63,318 6,198,246 2,414,269 15,310 487,071 (216,049) (65,534) 713,371 (82,933) 8,270 (2,753,245) 5,171,930 2,344,022

(1,852,751) 2,275,767 (4,467,432) (66,550) 59,637 3,587,330 114,020 49,290 297,742 (114,944) (16,065) 594,917 10,186 (107,168) 5,136 (3,649,782) 3,249,446 (492,182)

Arus kas dari aktivitas pendanaan: Penerimaan dari penerbitan saham Right Issue VI Biaya emisi penerbitan saham Right Issue VI Penerimaan dari pinjaman yang diterima Pembayaran pinjaman yang diterima Arus kas diperoleh dari/(digunakan untuk) aktivitas pendanaan Pengaruh perubahan kurs mata uang asing pada kas dan setara kas Kenaikan/(penurunan) bersih kas dan setara kas Kas dan setara kas awal tahun Kas dan setara kas akhir periode Pengungkapan tambahan Kas dan setara kas terdiri dari Kas Giro pada Bank Indonesia Giro pada bank lain Penempatan pada bank lain Sertifikat Bank Indonesia Jumlah kas dan setara kas

1,506,976 (1,810) (290,160)

193,380 -

1,215,006 (98,530) 4,173,869 10,044,950 14,218,819

193,380 31,190 327,305 8,852,620 9,179,925

658,037 4,549,774 180,735 7,036,193 1,794,080 14,218,819

730,262 3,748,036 119,524 4,008,925 573,178 9,179,925

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 30 September 2012 dan 31 Desember 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya JUMLAH TAGIHAN KOMITMEN KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya JUMLAH KEWAJIBAN KOMITMEN JUMLAH KOMITMEN BERSIH TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya JUMLAH TAGIHAN KONTINJENSI KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya JUMLAH KEWAJIBAN KONTINJENSI JUMLAH KONTINJENSI BERSIH 30-Sep-12 31-Dec-11

13,798,677 20,409 13,819,086

13,634,202 13,634,202

4,102,097 16,023,192 1,096,256 209,224 13,752,855 20,409 35,204,033

2,625,753 13,990,784 1,032,322 347,182 13,676,534 31,672,575

(21,384,947) (18,038,373)

100 2,838,035 315,325 3,153,460

2,385,310 297,867 2,683,177

1,624,864 1,979,941 3,604,805 (451,345)

1,536,016 1,790,653 3,326,669 (643,492)

P E N G U R U S B A N K Per 30 September 2012

KOMISARIS - Presiden Komisaris - Wakil Presiden Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris DIREKSI - Presiden Direktur - Wakil Presiden Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur : : : : : : : : : Pramukti Surjaudaja Peter Eko Sutioso *) David Philbrick Conner **) Roy Karaoglan *) Jusuf Halim *) Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) Kwan Chiew Choi *) Samuel Nag Tsien ***) Hardi Juganda

: : : : : : :

: Parwati Surjaudaja : Na Wu Beng Yogadharma Ratnapalasari Rama Pranata Kusumaputra Rudy N Hamdani Emilya Tjahyadi Hartati Thomas Arifin Martin Widjaja

P E M E G A N G S A H A M Per 30 September 2012

OCBC Overseas Investment Pte.Ltd (Pemegang Saham Pengendali) Lainnya *) Independen **) Efektif mengundurkan diri setelah Bapak Samuel Nag Tsien mendapat persetujuan dari Bank Indonesia ***) Efektif setelah mendapat persetujuan dari Bank Indonesia 85,08% 14,92%

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA 30 September 2012 dan 2011 PT BANK OCBC NISP Tbk.
(dalam jutaan rupiah) BANK No I. 1. POS-POS L PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan Akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara DPK KL 2012 D M Jumlah L DPK KL 2011 D M Jumlah

35,481 21,717 -

35,481 21,717 -

2,912 2,369 -

2,912 2,369 -

2.

3.

4.

5.

6. 7.

12,142 141,427 272,642 52,583 2,994 -

12,142 141,427 272,642 52,583 2,994 -

15,622 1,631 234,420 79,636 1,124 -

15,622 1,631 234,420 79,636 1,124 -

8. 9.

10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih II. 1. PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan Akseptasi

462,140 133,114 7,228 80,839 4,704,241 189,122

462,140 133,114 7,228 80,839 4,704,241 189,122

210,326 106,285 73,015 42,197 5,581,924 133,431

210,326 106,285 73,015 42,197 5,581,924 133,431

2.

3.

4.

5.

2,073,028

1,155

2,074,183

1,071,070

6,107

1,077,177

6.

BANK No POS-POS L 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara DPK KL 2012 D M Jumlah L DPK KL 2011 D M Jumlah

17,272,933 231,466 18,206,695 12,578,864 27,207 12,761 7,594,070 320,584 4,117,531 4,893,438 6,836,193 -

634,180 6,798 57,262 372,505 19,985 113,305 342,093 894 162 660 -

22,151 5,211 24,683 15,105 14,835 20,316 7,830 16,407

28,459 5 30 10,088 1,592

383,107 1,323 39,175 6,338 2,296 143,457 553 591 37,855

18,340,830 244,798 18,327,820 12,972,812 64,353 146,382 8,097,538 322,031 4,118,284 4,894,098 6,836,193 55,854

13,620,512 322,764 12,354,448 8,301,937 31,463 5,715,249 371,563 2,897,043 3,644,232 5,861,677 143,019

405,104 206 10,580 111,190 520 105,824 238,722 326 -

32,569 7,810 32,855 8,342 32,855 11,652 14,692 7,967

52,911 3,452 14,024 2,060

361,173 3,544 51,355 7,726 6,390 119,895 1,391 77,886

14,472,269 326,514 12,424,193 8,453,708 50,167 138,679 6,099,542 387,646 2,897,369 3,644,232 5,861,677 230,932

8. 9.

10. Tagihan lainnya 11. Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing 12. Penempatan pada Bank Indonesia (FASBI) 13. Aset yang diambil alih III. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapus buku yg dipulihkan/ berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih

956,098 878,867 37.21% 1.33% 17.87% 11.92% 430,305 16,468 54,239

641,506 625,377 41.14% 2.13% 28.10% 25.29% 117 384,244 6,451 37,548

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 30 September 2012 dan 2011 PT BANK OCBC NISP Tbk. No 1. 2. 3. 4. POS-POS 2012 CKPN Individual Kolektif 4,492 315,650 553 4,803 629,468 1,132 PPA wajib dibentuk Umum Khusus 6,307 1,098 15,068 20,730 474,043 80,419 3,206 58 276,709 632 597 2011 CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus 3,195 1,176 3,198 7,439 5,361 277,814 14,691 4,605 334,238 1,599 10,711 336,189 3,716 916 258,440 3,595

Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening administratif 11. Tagihan Lainnya

LAPORAN RASIO KEUANGAN

30 September 2012 dan 2011 No. RASIO (%) 2012
16.68% 0.78% 0.80% 1.46% 1.04% 0.42% 1.78% 12.11% 4.24% 79.20% 93.93%

2011
15.06% 1.18% 1.16% 1.30% 1.53% 0.76% 1.83% 12.05% 4.84% 81.16% 83.71%

Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan non produktif 3 Aset produktif bermasalah terhadap aset produktif 4 CKPN aset keuangan terhadap aset produktif 5 NPL - gross 6 NPL - net 7 Return on Aset (ROA) 8 Return on Equity (ROE) 9 Net Interest Margin (NIM) 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase Pelanggaran BMPK i. Pihak Terkait ii. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPK i. Pihak Terkait ii. Pihak Tidak Terkait 2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah b. GWM valuta asing 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan

8.05% 8.10% 4.32% 8.17% 8.02% 2.58%

KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) 30 September 2012 dan 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) KETERANGAN
I KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI
1. Modal Disetor 2. Cadangan Tambahan Modal 2.1 Faktor Penambah a. Agio Agio a. b. Modal Sumbangan b. Modal Sumbangan c. Cadangan Umum c. Cadangan Umum d. Cadangan Tujuan d. Cadangan Tujuan e. Laba Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) e. tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) f. LabaLaba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) f. tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) g. Selisih lebih lebih karena penjabaran laporan keuangan g. Selisih karena penjabaran laporan keuangan h. DanaDana Setoran Modal h. Setoran Modal i. Waran yang yang diterbitkan (50%) i. Waran diterbitkan (50%) j. Opsi saham yang yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi j. Opsi saham diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) berbasis saham (50%) 2.2 Faktor Pengurang a. Disagio b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia Untuk Dijual f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book i. Selisih nilai transaksi restrukturisasi entitas sepengendali 3. Modal Inovatif 3.1 Surat Berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya 4. Faktor Pengurang Modal Inti 4.1 Goodwill 4.2 Aset tidak berwujud lainnya 4.3 Penyertaan (50%) 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) 5. Kepentingan Non Pengendali 8,205,318 1,068,615 7,136,703 7,955,527 4,471,713 1,550 3,154,147 328,117 818,824 36,950 781,874 1,504,034 637,240 48,376 588,864 866,794 866,794 5,914,973 880,243 5,034,730 5,816,691 3,154,919 1,450 2,399,199 261,123 781,961 781,961 1,321,387 277,314 48,376 228,938 1,044,073 1,044,073 2012 2011

MODAL PELENGKAP 1. Level Atas (Upper Tier 2) 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) 1.2 Surat Berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) 1.4 Mandatory convertible bond 1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal Inti 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya 1.7 Revaluasi aset tetap 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%) 2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti 2.1 Redeemable preference shares 2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2 ) lainnya 3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 3.1 Penyertaan (50%) 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposure Sekuritisasi Modal Pelengkap Tambahan yang memenuhi persyaratan (Tier 3)

C D E

MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR

9,709,352

7,236,360

II III

TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A + B - C ) TOTAL MODAL INTI MODAL, PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR ( A + B - C + E ) ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR

9,709,352 52,615,755 4,717,707 863,172

7,236,360 42,529,253 4,534,533 976,658

IV V
VI

VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [ II : ( IV+V )] VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : ( IV + V + VI ) ]

16.93%

15.38%

16.68%

15.06%

Catatan : - Penyajian laporan keuangan pada tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2012 dan 2011 disusun berdasarkan Laporan

Keuangan yang tidak diaudit dan laporan keuangan pada tanggal 31 Desember 2011 disusun berdasarkan Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member firm of PricewaterhouseCoopers global network (Partner penanggung jawab: Lucy Luciana Suhenda, SE, Ak, CPA) tertanggal 30 Januari 2012 dengan Pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. - Informasi keuangan disajikan dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah terakhir dengan Surat Edaran bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia
- Nilai/predikat komposit Good Corporate Governance (GCG) adalah 2/Baik. - Kurs USD 30 September 2012: 1 USD = Rp 9.570,00

Kurs USD 30 September 2011 : 1 USD = Rp. 8.790,00 Kurs USD 31 Desember 2011 : 1 USD = Rp. 9.067,50

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF 30 September 2012 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. Transaksi Nilai Notional Tujuan Trading Hedging 696,027 1,419,683 105 9,764,657 Tagihan dan Liabilitas Derivatif Tagihan Liabilitas 1,091 6,536 62 102,095 73,021 1,426 7,899 22 A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot 2. Forward 3. Option a. Jual b. Beli 4. Future 5. Swap 6. Lainnya B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward 2. Option a. Jual b. Beli 3. Future 4. Swap 5. Lainnya C. Lainnya JUMLAH 1,327 11,881,799 11,880,472 1,327 1,327 109,784 82,369 1 696,027 1,419,683 105 9,764,657 -

N E R A C A 30 September 2012 dan 2011 (Dalam Jutaan Rupiah)

No.

POS - POS

2012

2011

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18

AKTIVA Kas Giro Bank Indonesia Sertifikat Wadiah Bank Indonesia Penempatan pada bank lain PPAP - Penempatan pada bank lain -/Surat Berharga yang Dimiliki PPAP - Surat berharga yang dimiliki -/Piutang iB PPAP Piutang iB -/Piutang iB Lainnya PPAP Piutang iB Lainnya -/Pembiayaan iB PPAP Pembiayaan iB -/Pendapatan yang masih akan diterima Biaya dibayar dimuka Aktiva Tetap Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/Aktiva lain-lain Total Aktiva

1,381 27,972 178,400 148,231 430,649 (6,943) 1,865 121 781,676

1,105 12,995 50,000 138,026 188,093 (1,885) 1,061 920 5,434 395,749

No.

POS - POS

2012

2011

PASIVA Dana Simpanan iB Kewajiban segera lainnya Kewajiban kepada Bank Indonesia (FPJPS) Kewajiban kepada Bank Lain Surat berharga yang diterbitkan Kewajiban lain-lain Dana Investasi tidak terkait a. Tabungan iB b. Deposito iB 8 Saldo laba (rugi) 1 2 3 4 5 6 7 Total Pasiva

410,355 736 15,062 275,443 70,535 9,545 781,676

205,156 435 2,899 130,152 53,366 3,741 395,749

LABA RUGI
Untuk Periode Sembilan Bulan Yang Berakhir 30 September 2012 dan 2011

(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS - POS 2012 2011

A. 1 2 3 4 B.

PENDAPATAN OPERASIONAL Margin Bagi Hasil Bonus Pendapatan Operasional lainnya Jumlah Pendapatan Operasional

17,012 18,925 35,937

4,303 14,782 19,085

C Bagi Hasil untuk investor Dana Investor tidak terkait a. Bank b. Bukan Bank c. Bank Indonesia (FPJPS) D Jumlah Bagi Hasil E Pendapatan Operasional setelah distribusi bagi hasil untuk investasi tidak terkait F Beban Operasional 1 Bonus iB 2 Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif 3 Beban Administrasi dan Umum 4 Beban Personalia 5 Beban lainnya G Jumlah Beban Operasional H Pendapatan (Beban) Operasional Bersih I Pendapatan Non Operasional J Beban Non Operasional K Laba (Rugi) Non Operasional L LABA / RUGI TAHUN BERJALAN

2,833 2,833 33,104 442 4,897 1,098 4,941 12,181 23,559 9,545 9,545

2,188 2,188 16,897 387 1,470 878 4,344 6,077 13,156 3,741 3,741

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 30 September 2012 dan 2011 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS - POS
2012 2011

1 2 3 4

Fasilitas pembiayaan kepada nasabah yang belum di tarik Irrevocable L/C yang masih berjalan Garansi (kafalah) yang diberikan Lainnya

221

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS 30 September 2012 dan 2011 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. URAIAN 2012 2011

1 Sumber Dana ZIS pada awal tahun 2 Sumber Dana ZIS a. Zakat dari Bank b. Zakat dari pihak luar bank c. Infaq dan shadaqah Total Sumber Dana ZIS 3 Penggunaan dana ZIS 3.1. Disalurkan ke lembaga Lain a. --b. --3.2. Disalurkan sendiri Total Penggunaan dana ZIS 4 Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan 5 Sumber Dana ZIS pada akhir tahun

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH 30 September 2012 dan 2011 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. URAIAN 2012 2011 -

1 Sumber Dana Qardh pada awal tahun 2 Sumber Dana Qardh a. Infaq dan shadaqah b. Denda c. Sumbangan / hibah d. Pendapatan non halal e. Lainnya Total Sumber Dana Qardh 3 Penggunaan dana Qardh a. Pinjaman b. Sumbangan c. Lainnya Total Penggunaan dana Qardh 4 Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan 5 Sumber Dana Qardh pada akhir tahun

LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT 30 September 2012 dan 2011 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS-POS 2012 2011

1 Informasi awal Tahun Portfolio Pembiayaan (Project) Saldo Awal 2 Informasi Tahun Berjalan Penerimaan Dana Penarikan Dana -/Untung (Rugi) Investasi Beban / Biaya -/Fee / Penerimaan Bank -/3 Informasi Akhir Tahun Portfolio Pembiayaan (Project) Saldo Akhir

TABEL DISTRIBUSI BAGI HASIL Untuk Periode Sembilan Bulan Yang Berakhir 30-Sep-12 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. JENIS PENGHIMPUNAN SALDO PENDAPATAN RATA-RATA YANG HARUS DIBAGI HASIL A B 2,621 13,235 1,844 435,624 8,000 65,308 5,147 80 531,859 79 646 51 1 777 NISBAH % C 40% 40% 40% 40% 40% PORSI PEMILIK DANA JUMLAH BONUS INDIKASI RATE & BAGI HASIL OF RETURN % D E 32 276 4 312 4.75% 4.75% 4.75% 4.75% 0.70%

1 Giro iB a. Bank b. Non Bank 2 Tabungan iB a. Bank b. Non Bank 3 Deposito iB a. Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan b. Non Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan TOTAL

Catatan : Unit Usaha Syariah, mulai beroperasi tanggal 12 Oktober 2009 sesuai dengan Surat Keputusan Deputi Gubernur Bank Indonesia No. 11/11/Kep.DpG/2009 tanggal 8 September 2009 tentang Pemberian Izin Usaha Unit Usaha Syariah PT Bank OCBC NISP Tbk. - Disusun untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbs tanggal 9 Desember 2005 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/11/DPbs tanggal 7 Maret 2006 perihal Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia. Jakarta, 31 Oktober 2012

Dr. Muhammad Anwar Ibrahim Ketua Dewan Pengawas Syariah

Koko Tjatur Rachmadi Kepala Unit Usaha Syariah