Manual Area Comercial DGABC Oct-2007

Manual de Polticas y Procedimientos del rea Comercial Direccin General Adjunta de Banca Comercial
FECHA: OCTUBRE 2007
Manual de Polticas y Procedimientos del rea Comercial DGA de Banca Comercial
RESPONSABLES DE LA AUTORIZACIN
C.P. David Cruz Arteaga

SUBDIRECCIN DE CONTRALORA INTERNA
Lic. Andrs E. Aymes Ansoleaga

DIRECCIN GENERAL ADJUNTA DE BANCA COMERCIAL
Lic. Sandra M. vila Torres

DIRECCIN JURDICA
Lic. David Estefan Garca

DIRECCIN DE COORDINACIN TCNICA
Lic. Antonio Miranda Corts

DIRECCIN DE ADMINISTRACIN Y CONTROL INTEGRAL DE RIESGOS
Lic. Guillermo Erick Ramrez Torres

DIRECCIN DE ADMINISTRACION
VISTO BUENO OIC
C.P. Linda Daz del Barrio

GERENCIA DE CONTROL ADMINISTRATIVO Y FINANCIERO
C.P. Jos Ma. Eugenio Nez Murillo

TITULAR DEL RGANO INTERNO DE CONTROL
CDIGO DEL REA BC FECHA DE ELABORACIN OCTUBRE 2007
ELABOR DIRECCIN COMERCIAL
REVIS DIRECCIN GENERAL ADJUNTA DE BANCA COMERCIAL
AUTORIZ COMIT DE CONTROL INTERNO
REVISIN: 01 VERSIN: 02 VIGENCIA NOVIEMBRE 2008
NDICE
I II III IV V VI VII INTRODUCCIN OBJETIVO DEL MANUAL MARCO LEGAL POLITICAS GENERALES ORGANIGRAMA DEL REA FUNCIONES DE PUESTOS PROCEDIMIENTOS Diseo y Desarrollo de Productos BC.1.1.01 Evaluacin Inicial BC.1.1.02 Anlisis y Desarrollo BC.1.1.03 Construccin e Implantacin BC.1.1.04 Lanzamiento BC.1.1.05 Seguimiento Promocin en Sucursales BC.1.2.01 Definicin de Estrategia Comercial (Promocin/Sorteos) BC.1.2.02 Promocin de Productos BC.1.2.03 Tramitologa para la Celebracin de Sorteos BC.1.2.04 Celebracin de Sorteos BC.1.2.05 Centro de Atencin a Clientes Investigacin de Sucursales BC.1.3.01 Anlisis de la Viabilidad de Sucursales BC.1.3.02 Apertura, Reubicacin y Cierre de Sucursales BC.1.3.03 Contacto con Clientes (Ahorro a la Vivienda) VIII IX X XI TABLA DE DISTRIBUCIN DE FORMATOS FORMATOS E INSTRUCTIVO DE LLENADO GLOSARIO DE CDIGOS DIAGRAMAS DE PROCESO 46 49 52 54 55 56 57 36 38 40 42 44 23 26 29 32 34 PAG. 1 3 4 6 7 9
I. INTRODUCCIN
Uno de los ejes de la poltica de financiamiento para el desarrollo consiste en completar y proveer profundidad al sistema financiero mexicano de manera que se puedan ofrecer productos y servicios financieros a la mayora de la poblacin, particularmente a los de menor ingreso, en condiciones competitivas y de mayor seguridad y certeza jurdica. Un componente estratgico de esta poltica es el desarrollo del Sector de Ahorro y Crdito Popular, para ello en los meses de junio y noviembre de 2001 el Congreso de la Unin aprob la Ley de Ahorro y Crdito Popular, la Ley Orgnica del Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros y el Decreto por el que se transform el Patronato del Ahorro Nacional (PAHNAL), Organismo Descentralizado del Gobierno Federal, en el Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros, Sociedad Nacional de Crdito, Institucin de Banca de Desarrollo (BANSEFI). Dentro de las actividades ms importantes del Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros, S.N.C., Institucin de Banca de Desarrollo (BANSEFI), se encuentran promover el ahorro popular mediante la distribucin de productos financieros para Entidades de Ahorro y Crdito y Popular, productos financieros, productos gubernamentales de apoyo y productos de ahorro para individuos, productos tecnolgicos para entidades y servicios de apoyo y fortalecimiento para el Sector de Ahorro y Crdito Popular. Para ello, BANSEFI cuenta con diversos instrumentos de captacin y una importante Red de Sucursales tanto propias como de miembros de L@ Red de La Gente que le facilitan al ahorrador depositar fondos y realizar retiros dentro de gran parte de la Repblica Mexicana. En virtud de que BANSEFI cuenta con instrumentos de captacin, servicios financieros y su propia Red de Sucursales, cuya finalidad es que la poblacin los utilice, es necesaria la existencia de una rea que se encargue de la comercializacin de estos productos y servicios entre la poblacin objetivo. La Direccin Comercial tiene la finalidad de planear, dirigir, controlar y evaluar las polticas, objetivos y actividades necesarias relativos a investigacin de mercados, desarrollo de productos, poltica de precios, comunicacin, promocin, venta y distribucin de los productos y servicios que ofrece BANSEFI. Define los lineamientos de los programas de promocin, solicita el apoyo publicitario disponible; dirige las actividades relacionadas con la investigacin, informacin estadstica y anlisis de mercados que coadyuven en el cumplimiento de las metas de captacin; propone la creacin de nuevos productos, alianzas comerciales y define la estrategia de apertura, reubicacin y cierre de sucursales en plaza. El presente documento describe las funciones que realiza la Direccin Comercial para cumplir con los objetivos que le han sido encomendados, las normas y procedimientos administrativos que le permiten un mejor aprovechamiento de los recursos con los que cuenta. Asimismo, define los elementos esenciales que integran las distintas actividades para la comercializacin de los productos de BANSEFI y est dirigido a todo el personal de la Direccin Comercial, de la Direccin de Operacin de Banca Comercial, de la Subdireccin de Red de Sucursales y de la Subdireccin de Promocin. Comits El rea no tiene bajo su responsabilidad ningn Comit.
CDIGO DEL REA BC FECHA DE ELABORACIN OCTUBRE 2007 ELABOR DIRECCIN COMERCIAL REVIS DIRECCIN GENERAL ADJUNTA DE BANCA COMERCIAL AUTORIZ COMIT DE CONTROL INTERNO REVISIN: 01 VERSIN: 02 VIGENCIA NOVIEMBRE 2008
Aprobacin El presente Manual fue sometido a la opinin favorable de la Contralora Interna y del Comit de Control Interno en su sesin 9/2007 efectuada el 31 de octubre de 2007 y al conocimiento, y en su caso, debida aprobacin del Comit de Auditora. Lo anterior, con excepcin de las reas que contemplan un Comit propio para la aprobacin de sus manuales. En estos casos, un representante del rea de Contralora Interna debe formar parte integrante de dichos Comits, as como en aquellas reas donde exista o se llegue a crear un Comit para estos efectos. Actualizacin del Manual En el caso de que sean modificadas, ya sea, la legislacin aplicable, los procedimientos y/o los sistemas operativos, o cuando se presente alguna circunstancia que cualquier rea involucrada considere que el presente Manual requiera actualizarse, entendindose por actualizacin cualquier adicin, modificacin, sustitucin o cualquier otro cambio que modifique la estructura o contenido de la versin aprobada en vigencia, debe presentar dicha actualizacin de manera razonada a la Contralora Interna para su opinin favorable y posterior presentacin ante el Comit de Control Interno, y al conocimiento, y en su caso, debida aprobacin del Comit de Auditora. Distribucin: La Subdireccin de Contralora Interna es el rea encargada de la difusin de este Manual. Vigencia: El presente Manual entrar en vigor en la fecha en que la Contralora Interna publique el documento en la Intranet. Elaboracin: El presente Manual fue elaborado por la Direccin Comercial.
II. OBJETIVO DEL MANUAL

Proporcionar una herramienta administrativa formal que establezca los procedimientos a los que habr de sujetarse BANSEFI en lo relativo a la comercializacin de los productos y servicios de BANSEFI, as como establecer los procedimientos a los que debe apegarse la Unidad de Negocio, Apoyo o Control para el cumplimiento de sus funciones. Alinear el contenido del manual al cumplimiento de las Leyes y reglamentaciones laborales, operativas, administrativas y financieras emitidas por las autoridades financieras, entendindose por stas a la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico (SHCP), al Banco de Mxico (BANXICO), a la Comisin Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), a la Comisin Nacional para la Proteccin y Defensa a los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) y a la Secretara de la Funcin Pblica (SFP) as como a los requerimientos normativos para asegurar el control interno y la administracin de riesgos de aquellas unidades internas en BANSEFI. Presentar el marco normativo y los procedimientos administrativos que permitan guiar la ejecucin de los mtodos de trabajo, obtener una eficiencia general en la realizacin de las actividades y lograr un mejor aprovechamiento de los recursos con que cuenta el rea, para el cumplimiento de sus funciones. OBJETIVOS ESPECFICOS DEL MANUAL 1. Servir como herramienta en el adiestramiento y capacitacin del personal de nuevo ingreso al rea. 2. Establecer y delimitar las funciones de cada uno de los integrantes del rea Comercial de Banca Comercial. 3. Aportar los lineamientos que agilicen las actividades legales en materia de comercializacin de los productos y servicios de BANSEFI. 4. Establecer los lineamientos generales para la participacin del personal con base en las funciones y atribuciones aqu definidas. 5. Establecer los elementos de control que permitirn a BANSEFI alcanzar la eficiencia operativa y la maximizacin del rendimiento, al tiempo que se mantiene el perfil de riesgos aprobado por el Consejo Directivo, apegndose a las polticas y procedimientos que en el presente manual se describen.
III. MARCO LEGAL

LEYES, REGLAMENTOS Y DECRETOS Constitucin Poltica de los Estados Unidos Mexicanos. Cdigo de Comercio. Ley Orgnica del Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros. Ley Orgnica de la Administracin Pblica Federal. Ley de Instituciones de Crdito. Ley Federal de las Entidades Paraestatales. Ley de la Comisin Nacional Bancaria y de Valores. Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Informacin Pblica Gubernamental. Ley Federal de Responsabilidades de los Servidores Pblicos. Ley Federal de Responsabilidades Administrativas de los Servidores Pblicos. Ley Reglamentaria de la Fraccin XIII Bis del Apartado B) del Artculo 123 de la Constitucin Poltica de los Estados Unidos Mexicanos. Ley de Proteccin y Defensa al Usuario de Servicios Financieros. Ley de la Administracin Pblica Federal. Ley de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector Pblico. Ley Federal de Juegos y Sorteos. Ley General de Sociedades Mercantiles. Ley General de Ttulos y Operaciones de Crdito. Ley de Ahorro y Crdito Popular. Ley del Banco de Mxico. Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros. Ley del Mercado de Valores. Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro. Ley Federal de Competencia Econmica. Ley Federal de Radio y Televisin. Ley Federal de Presupuesto y Responsabilidad Hacendaria. Ley de la Propiedad Industrial. Ley Federal de Derechos de Autor. Ley de Ingresos de la Federacin para el Ejercicio Fiscal correspondiente. Decreto del Presupuesto de Egresos de la Federacin para el Ejercicio Fiscal correspondiente. Reglamento Interior de la Comisin Nacional Bancaria y de Valores. Reglamento de Supervisin de la Comisin Nacional Bancaria y de Valores. Reglamento Orgnico del Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros, Sociedad Nacional de Crdito, Institucin de Banca de Desarrollo. Reglamento de la Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Informacin Pblica Gubernamental. Reglamento de la Ley Federal de las Entidades Paraestatales. Reglamento de la Ley Federal de Juegos y Sorteos. Reglamento de la Ley Federal de Presupuesto y Responsabilidad Hacendaria. Reglamento de la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro.
ELABOR DIRECCIN COMERCIAL REVIS DIRECCIN GENERAL ADJUNTA DE BANCA COMERCIAL AUTORIZ COMIT DE CONTROL INTERNO REVISIN: 01 VERSIN: 02 VIGENCIA NOVIEMBRE 2008
Reglamento de la Ley Federal de Radio y Televisin. Decreto por el que se transforma el Patronato del Ahorro Nacional, Organismo Descentralizado del Gobierno Federal, en el Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros, Sociedad Nacional de Crdito, Institucin de Banca de Desarrollo. Acuerdo que establece las disposiciones que debern observar los servidores pblicos al separarse de su empleo, cargo o comisin, para realizar la entrega-recepcin del informe de los asuntos a su cargo y de los recursos que tengan asignados. Manual de Normas Presupuestarias para la Administracin Pblica Federal. Plan Nacional de Desarrollo 2007-2012. Lineamientos Generales para la clasificacin y desclasificacin de informacin de las dependencias y entidades de la Administracin Pblica Federal. Lineamientos Generales para la organizacin y conservacin de los archivos de las dependencias y entidades de la Administracin Pblica Federal. Lineamientos para la elaboracin de versiones pblicas, por parte de las dependencias y entidades de la Administracin Pblica Federal. Lineamientos Especficos para la aplicacin y seguimiento de las medidas de austeridad y disciplina del gasto de la Administracin Pblica Federal. Lineamientos que debern observar las dependencias y entidades de la Administracin Pblica Federal para notificar al Instituto Federal de Acceso a la Informacin Pblica los ndices de expedientes reservados. Lineamientos para la entrega de la informacin y los datos que los sujetos obligados contemplados en el inciso a) fraccin XIV del artculo 3. de la Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Informacin Pblica Gubernamental generarn para la elaboracin del informe anual que el Instituto Federal de Acceso a la Informacin Pblica presenta ante el H. Congreso de la Unin. Disposiciones aplicables al Archivo Contable Gubernamental. Instructivo para la elaboracin de la Gua Simple de Archivos. Instructivo para elaborar el Cuadro general de clasificacin archivstica.
OTRA NORMATIVIDAD Disposiciones de carcter general aplicables a las Instituciones de Crdito, as como sus modificaciones. Resolucin por la que se expiden las Disposiciones de Carcter General a que se refiere el artculo 115 de la Ley de Instituciones de Crdito, as como sus modificaciones. Circular 1/2006 emitida por Banco de Mxico, as como sus modificaciones.
Las Normas, Guas, Oficios, Circulares, Oficios-Circulares, Formatos, Criterios, Metodologas, Instructivos, Directivas, Reglas y dems disposiciones aplicables que emitan la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico, la Comisin Nacional Bancaria y de Valores, el Banco de Mxico, la Secretara de la Funcin Pblica, la Comisin Nacional para la Proteccin y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros, el Instituto Federal de Acceso a la Informacin Pblica, y dems autoridades u rganos competentes, aplicables a las instituciones de crdito.
IV. POLTICAS GENERALES

1. 2. La Direccin Comercial se apegar a las Medidas de Productividad, Ahorro, Transparencia y Desregulacin Presupuestaria de la Institucin para el desarrollo de sus funciones. Todas las actividades de comercializacin del rea de Banca Comercial de BANSEFI como son la investigacin de mercados, desarrollo de productos, definicin de precios, comunicacin, promocin, venta y distribucin de los productos y servicios de BANSEFI se efectuarn de acuerdo con los lineamientos que determine la Direccin Comercial. Los procesos de apertura, cierre y/o reubicacin de sucursales de BANSEFI se llevarn a cabo de conformidad con la estrategia comercial que determine la Direccin Comercial. La propuesta de nuevos productos y servicios a ofertarse entre la clientela de BANSEFI, sern canalizados por la Direccin Comercial al Comit de Nuevos Productos para su desarrollo. Los objetivos de captacin de recursos sern fijados en concordancia con la estrategia de comercializacin que considerar el potencial de cada plaza, los productos y servicios y los programas especiales que opere BANSEFI.
3. 4. 5.
V. ORGANIGRAMA DEL REA

Nombre del rea: Direccin General Adjunta de Banca Comercial
Direccin DireccinGeneral General Adjunta Adjuntade de Banca BancaComercial Comercial
II
Direccin Direccin Comercial Comercial
Direccin Direccinde de Operacin Operacinde de Banca BancaComercial Comercial
III
Subdireccin Subdireccin de dePromocin Promocin A A
Subdireccin Subdireccin de deRed Redde de Sucursales SucursalesA A
Subdireccin Subdireccin de dePagos PagosA A
Subdireccin Subdireccin de deDepsitos Depsitos Diversos DiversosA A
Subdireccin Subdireccin de deSupervisin Supervisin Operativa OperativaB B
Subdireccin Subdireccin de deAnlisis Anlisisy y Estrategia EstrategiaA A
IV
Gerencia Gerenciade de Sorteos Sorteosy y Mercado Mercado
Gerencia Gerenciade de Red Redde de Sucursales Sucursales
Gerencia Gerenciade de Pagos Pagosen en Cuenta Cuenta
Gerencia Gerenciade de Pagos Pagosen en Ventanilla Ventanilla
Gerencia Gerenciade de Caja CajaGeneral General
Gerencia Gerenciade de Operacin Operacinde de Cheques Cheques
Gerencia Gerenciadel del Centro Centrode de Atencin Atencina a Sucursales Sucursales
Gerencia Gerenciade de Control Controlde de Operaciones Operacionesy y Productos Productos
Gerencia Gerenciade de Operacin Operacin
Gerencia Gerenciade de Atencin Atencina a Autoridades Autoridades
Gerencia Gerenciade de Informacin Informaciny y Anlisis Anlisis
Nivel dentro de la Estructura: III Nombre del rea: Direccin Comercial
Direccin Direccin Comercial Comercial
Subdireccin Subdireccin de dePromocin Promocin A A
Gerencia Gerenciade de Sorteos y Sorteos y Mercado Mercado
VI. FUNCIONES DE PUESTOS

Puesto: Direccin Comercial FUNCIN GENERAL
Planear, dirigir, controlar y evaluar las polticas, objetivos y actividades necesarias para comercializar los productos y servicios financieros que se ofrecen al segmento de la poblacin comprendida en el SACP, a travs de la red de sucursales de BANSEFI. As como proponer, planear y disear nuevos productos y servicios para la Unidad de Negocio, siguiendo la metodologa establecida por las Subdirecciones de Desarrollo de Productos B y de Nuevos Productos y Negocios B de la Direccin General Adjunta de Planeacin Estratgica y Evaluacin.
FUNCIONES ESPECFICAS
1. 2. 3. Definir las polticas y programas de promocin y difusin de los productos y servicios financieros que ofrece la Unidad de Negocio. Planear y dirigir acciones tendientes a la consecucin de los objetivos comerciales de difusin y promocin de los productos y servicios financieros de la Unidad de Negocio. Planear, organizar, dirigir e implementar las actividades de la red de sucursales que coadyuven al crecimiento de la captacin y soporten la venta de los productos y servicios financieros que ofrece la Unidad de Negocio, para la obtencin de resultados rentables. Controlar las estrategias comerciales en procesos de apertura, reubicacin y cierre de sucursales en plaza. Proponer, planear y disear nuevos productos y servicios para la Unidad de Negocio, de conformidad con la metodologa establecida por las Subdirecciones de Desarrollo de Productos B y de Nuevos Productos y Negocios B de la Direccin General Adjunta de Planeacin Estratgica y Evaluacin, y apoyndose cuando sea necesario en la Subdireccin de Anlisis Econmico y Social A de la Direccin General Adjunta de Planeacin Estratgica y Evaluacin. Definir la estrategia de precios de los nuevos productos/servicios de la Unidad de Negocio. Desarrollar e implantar los productos de la Unidad de Negocio que hayan sido aprobados por el Comit de Nuevos Productos de BANSEFI. Establecer y mantener relaciones con contrapartes externas que coordinan el otorgamiento de productos y servicios hacia la red de sucursales de BANSEFI. Coordinar la integracin del presupuesto anual de las reas integrantes de la Direccin Comercial de la Unidad de Negocio.
4. 5.
6. 7. 8. 9.
Puesto: Subdireccin de Promocin A FUNCIN GENERAL

Coordinar las estrategias comerciales orientadas a la captacin del ahorro, con base en el diagnstico de plazas, pronsticos de captacin y estudios de mercado, que permitan identificar nuevos segmentos de ahorro potencial, as como las encaminadas a difundir los servicios financieros en apoyo al segmento de la poblacin comprendida en el SACP.
1. 2. 3. 4. Crear estrategias comerciales para la promocin y difusin de los instrumentos de ahorro de la Unidad de Negocio, a travs de los medios masivos de comunicacin adecuados. Participar en la definicin de criterios para el desarrollo de las campaas publicitarias y promocionales, as como evaluar su impacto. Establecer y controlar los programas de promocin directa, de capacitacin en aspectos comerciales y de expansin de mercados. Trabajar en coordinacin con la Subdireccin de Anlisis Econmico y Social A para la preparacin y evaluacin de estudios de mercado que permitan identificar elementos valiosos para la toma de decisiones comerciales y de atencin a clientes. Participar en el diseo de nuevos productos y servicios que satisfagan las necesidades de los clientes de la Unidad de Negocio, en coordinacin con la Subdireccin de Desarrollo de Productos B y la Subdireccin de Nuevos Productos y Negocios B de la Direccin General Adjunta de Planeacin Estratgica y Evaluacin. Dar seguimiento al desempeo de nuevos productos para su estabilizacin, ajustes y procesos de mejora continua. Establecer alianzas comerciales que permitan potenciar la promocin de los productos y servicios de la Unidad de Negocio. Proponer a la Direccin de Comunicacin Social el diseo, impresin y difusin del material grfico y publicitario que se realice para la promocin y difusin de los productos y servicios finacieros que ofrece la Unidad de Negocio, de acuerdo a la imagen corporativa de BANSEFI. Proponer estrategias comerciales en coordinacin con organismos pblicos y/o privados dirigidos a fomentar el ahorro, derivados de convenios y Programas Especiales para ampliar nichos de mercado. Participar en la integracin y ejecucin del presupuesto anual de la Unidad de Negocio.
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10.
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Puesto: Gerencia de Sorteos y Mercado FUNCIN GENERAL

Proponer, coordinar y controlar, con base en las polticas y directrices establecidas por la Subdireccin de Promocin A, las actividades relativas a la promocin de los servicios y productos de ahorro, a la prestacin del servicio de atencin telefnica, as como las relacionadas a Programas Especiales y a la celebracin de los sorteos para apoyar la captacin en sucursales.
1. 2. Coordinar y supervisar las actividades de promocin en sucursales y eventos especiales orientados a elevar la captacin. Apoyar a travs de las Coordinaciones Regionales y de Zona, las visitas de promocin directa a sucursales y monitorear la ejecucin de las promociones nacionales o locales para apoyar la captacin en punto de venta. Autorizar y administrar los gastos de promocin que efecten directamente las sucursales para integrar controles en cada Coordinacin Regional y de Zona. Gestionar, comunicar, tramitar, negociar y dar seguimiento a los Programas Especiales con empresas pblicas o privadas y grupos organizados para integrar ahorro, dispersin y/o concentracin de fondos. Coordinar y supervisar el servicio que proporciona el Centro de Atencin Telefnica (Call Center), as como la informacin relacionada con sorteos que se difunde a travs de la pgina electrnica de BANSEFI. Determinar los artculos promocionales oportunamente a la red de sucursales. y programar su adquisicin para enviarlos
3. 4.
5.
6. 7. 8. 9. 10. 11. 12.
Coordinar la dotacin de artculos promocionales y material impreso, a fin de que la red de sucursales cuente con el material de apoyo necesario. Coordinar las actividades correspondientes a la celebracin de los sorteos que realice la Unidad de Negocio. Proponer nuevas modalidades de sorteos, asi como programas de promocin de los productos y servicios que opera la Unidad de Negocio. Supervisar la aplicacin de las polticas y procedimientos para dar cumplimiento a lo dispuesto en el Manual de la Subdireccin de Promocin A. Supervisar la custodia del fondo fijo asignado a la Subdireccin de Promocin A para su manejo adecuado. Supervisar, con apoyo de los Coordinadores Regionales y de Zona la aplicacin de los lineamientos de imagen corporativa de BANSEFI que debe observarse en la red de sucursales.
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13.
Coordinar la presencia institucional de la Unidad de Negocio en estantes, convenciones, seminarios, exposiciones, etc.
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Puesto: Subgerencia de Administracin de Promocin FUNCIN GENERAL

Supervisar y apoyar las actividades relativas a la celebracin de sorteos, generar autorizaciones y controlar los gastos por promocin en sucursales, as como coordinar la dotacin de artculos promocionales y material impreso a la Red de Sucursales.
1. Apoyar a la Gerencia de Sorteos y Mercado en los trmites establecidos por las autoridades correspondientes para la celebracin de los sorteos. 2. Supervisar la logstica para la celebracin de los sorteos que realice BANSEFI, as como las actividades operativas y administrativas correspondientes. 3. Supervisar y verificar la publicacin en la pgina electrnica de BANSEFI y en prensa, de la informacin relativa a la celebracin de sorteos. 4. Controlar y autorizar los gastos por actividades de promocin realizadas directamente en sucursales. 5. Recibir, autorizar y administrar las peticiones de gastos de promocin (voceo, volanteo, mantas, bardas, etc.) solicitadas por las sucursales. 6. Apoyar en la determinacin y cotizacin de artculos promocionales, as como participar en los procesos de licitacin para su adquisicin. 7. Supervisar la dotacin y envo de artculos promocionales y material impreso a la Red de sucursales, con base en los controles establecidos. 8. Supervisar el montaje de stands en exposiciones, ferias, congresos y eventos especiales en los que participe BANSEFI.
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Puesto: Subgerencia de Promocin de Vivienda FUNCION GENERAL

Proponer, coordinar y supervisar, con base en las polticas y directrices establecidas por la Subdireccin de Promocin, las actividades relativas a la promocin de los programas de ahorro previo para la vivienda, as como dar seguimiento.
1. Proponer convenios con Desarrolladores, Institutos de Vivienda, SOFOLES Hipotecarias, empresas pblicas y privadas, Sindicatos, Asociaciones y pblico en general orientados a incorporar masivamente ahorradores a los programas de ahorro previo para la vivienda. Elaborar un programa de visitas a las empresas que se encuentren dentro del perfil establecido por la Subdireccin de Promocin. Dar seguimiento a las actividades encomendadas a los ejecutivos de cuenta para concretar la incorporacin de grupos de ahorradores a los programas de ahorro previo para la vivienda. Supervisar y dar seguimiento a los requerimientos de nuestros socios comerciales, sucursales y pblico en general. Supervisar, coordinar e impartir cursos de capacitacin a sucursales y socios comerciales. Coordinar y supervisar actividades de promocin en diferentes ferias y exposiciones para atraer clientes potenciales, as como medir resultados. Gestionar entre las diferentes reas de BANSEFI las solicitudes de nuestros socios comerciales para atender sus requerimientos, as como supervisar el envo de informacin de saldos oportunamente. Gestionar con los Organismos Nacionales de Vivienda con quienes se tiene convenio las solicitudes de nuestros socios comerciales con el fin de atender sus requerimientos oportunamente. Apoyar en la elaboracin de presentaciones y material de difusin para promover los programas de ahorro previo para la vivienda con nuestros socios comerciales y sucursales. Elaborar informes semestrales de las actividades realizadas por el rea. Supervisar y coordinar la atencin telefnica de servicio a clientes de vivienda. Supervisar la elaboracin del reporte de captacin mensual de programas de vivienda. Apoyar a la Subdireccin de Promocin en trabajos especiales.
2. 3. 4. 5. 6. 7.
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Puesto: Jefe de rea y Subjefe de rea (Ejecutivo de Cuenta) FUNCIN GENERAL

Difundir en empresas, organismos pblicos y privados, pblico en general y sucursales de BANSEFI los diferentes programas de ahorro previo para la vivienda y dar seguimiento y asesora continua a los socios comerciales de BANSEFI.
1. 2. 3. 4. Identificar mercados potenciales para comercializar los productos de vivienda. Apoyar en la logstica y atender promociones especficas en sucursales, desarrolladores, empresas pblicas y privadas, exposiciones y ferias. Impartir cursos de capacitacin a punto de venta de empresas pblicas o privadas y grupos organizados. Atender las solicitudes de los socios comerciales tales como transferencias, correcciones, bajas, altas, etc., as como dar seguimiento, lo anterior, gestionando dichos requerimientos con las reas operativas involucradas. Investigar y analizar los productos de BANSEFI y de la competencia con el objeto de identificar fortalezas y debilidades y tener argumentos y herramientas de venta. Apoyo en trabajos especficos encomendados por la Subgerencia, Gerencia y Subdireccin del rea. Brindar asesora telefnica o por correo electrnico al personal de la Red de Sucursales en temas relacionados con productos de ahorro para la vivienda. Elaborar informe de actividades semanal.
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Puesto: Subjefe de rea de Soporte Operativo Vivienda FUNCIN GENERAL

Realizar actividades operativas y administrativas relacionadas con los productos de ahorro previo para la vivienda.
1. Brindar atencin telefnica a clientes y pblico en general de los programas de ahorro previo para vivienda, as como apoyo telefnico al personal de sucursales respecto a estos programas y temas relacionados con el sistema operativo. Dar seguimiento y atencin a las solicitudes de informacin relativa al programa de ahorro previo para vivienda turnadas por sucursales, desarrolladores, institutos de vivienda y pblico en general (precalificaciones, certificaciones, claves y/o ligas de acceso). Llevar el control y seguimiento de las solicitudes realizadas al rea de Operacin y Sistemas referente a transferencias. Enviar informacin de saldos de los diferentes programas de vivienda a nuestros socios comerciales. Recepcin de informes semanales de los Ejecutivos de Cuenta para elaborar informes mensual y semestral. Apoyar en la instalacin de equipo y en las actividades correspondientes a la celebracin de los sorteos que realice BANSEFI, as como en eventos especiales de promocin de ahorro previo para vivienda. Apoyar en la dotacin y envo a la Red de Sucursales de material impreso y documentacin relativos al rea de vivienda. Apoyar en trabajos especficos encomendados tanto por la Subgerencia, Gerencia y Subdireccin del rea.
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Puesto: Subjefe de rea de Promocin FUNCION GENERAL

Apoyo en la supervisin, coordinacin y seguimiento a las actividades propias de la Subdireccin de Promocin A.
1. Apoyo en la supervisin de los gastos registrados en el sistema SARE generados por requisiciones de compra y solicitud de viticos, a efecto de dar seguimiento y control presupuestario de los recursos asignados a la Subdireccin de Promocin A. Supervisar la correcta y oportuna elaboracin de comunicados oficiales externos e internos generados por la Subdireccin de Promocin A. Ingresar al sistema SARE solicitudes de viajes para el personal adscrito a la Unidad Administrativa. Supervisar que las comprobaciones de gastos de viaje cumplan con los lineamientos establecidos para su ingreso al SARE. Verificar que la informacin que se difunde a travs de la pgina electrnica sea oportuna. Apoyar en las actividades administrativas y operativas referente a la celebracin de sorteos. Brindar apoyo telefnico al personal de sucursales referente a temas administrativos de la Subdireccin de Promocin A. Apoyar a la Subdireccin de Promocin A en trabajos especficos.
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Puesto: Subjefe de rea Programas Especiales FUNCIN GENERAL

Apoyar en el seguimiento de la operacin de programas especiales y llevar a cabo las actividades correspondientes a la celebracin de los sorteos, as como monitorear que las sucursales realicen correctamente las campaas promocionales nacionales y/o locales.
1. Apoyar en la recepcin de bases de datos y elaboracin de Layouts correspondientes a los programas especiales convenidos con dependencias o microfinancieras para su envo a la Gerencia de Control de Operaciones y Productos para su aplicacin en los sistemas operativos. 2. Dar seguimiento a la correcta aplicacin de los Layouts en los sistemas operativos para ponerlos a disposicin del cliente final. 3. Confirmar que hayan sido contabilizados los depsitos realizados por las dependencias o microfinancieras. 4. Apoyar en la formalizacin de cuentas de ahorro generadas por la operacin de programas especiales. 5. Apoyar en la conciliacin y finiquito de los servicios financieros ofrecidos por contrato. 6. Apoyar en la instalacin de equipo y en las actividades correspondientes a la celebracin de los sorteos que realice BANSEFI. 7. Apoyar en la dotacin y envo de material impreso y artculos promocionales a la Red de Sucursales. 8. Apoyar en el montaje y atencin de estantes en las exposiciones, ferias, etc., en las que participa la Institucin. 9. Apoyar a la Subgerencia de Administracin de Promocin en actividades diversas.
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Puesto: Subjefe de rea de Atencin a Clientes FUNCIN GENERAL

Recibir reportes, quejas, sugerencias o comentarios de clientes y pblico en general para su anlisis, trmite ante el rea que corresponda, seguimiento, solucin y/o respuesta oportuna al solicitante.
1. 2. Apoyar en el seguimiento oportuno y solucin a los reportes, quejas, sugerencias o comentarios canalizados a la Subdireccin de Promocin para la atencin que corresponda. Establecer contacto con clientes, usuarios y pblico en general que hayan dirigido alguna peticin, sugerencia, queja, inconformidad o solicitud de informacin relacionada con los productos y servicios que ofrece BANSEFI. Recabar, en su caso, la informacin necesaria para poder dar seguimiento a la queja presentada por el cliente. Canalizar la peticin del cliente al rea encargada de atenderla y en su caso, enviar la informacin recabada por el Centro de Atencin al Clientes. Recibir estatus por parte del rea encargada de atender la peticin del cliente, una vez que esta haya realizado las actividades necesarias para obtener una respuesta o solucin. Dar seguimiento hasta obtener una solucin final para el cliente, as como documentar cada reporte con objeto de prevenir y evitar la misma incidencia en el futuro. Mantener actualizada la informacin que se brinda en el Call Center y apoyar en la solucin de dudas, imprevistos o situaciones que requieren consulta directa con el Corporativo de la Institucin, as como su solucin inmediata. Apoyar telefnicamente a sucursales con temas relacionados con atencin a clientes. Apoyar a la Subdireccin de Promocin en trabajos especficos.
3. 4. 5.5. 6.
7. 8.
19
Puesto: Asistente Administrativo FUNCIN GENERAL

Apoyar en la supervisin y coordinacin del servicio de atencin telefnica (Call Center), actualizar la informacin que se difunde a travs de la pgina electrnica, apoyar en la preparacin de temas de la gaceta mensual de BANSEFI, as como orientar a la Red de Sucursales en temas relacionados con la Subdireccin de Promocin A.
1. Apoyar en la capacitacin del personal operativo que atiende las estaciones telefnicas de atencin a clientes en el Call Center contratado por la Institucin. 2. Verificar que los informes diarios que enva el proveedor del Call Center se apeguen a los lineamientos solicitados. 3. Apoyar en la elaboracin de informes y estadsticas a partir de la informacin recibida por el proveedor del Call Center. 4. Actualizar la informacin referente a sucursales, as como de productos y servicios que ofrece BANSEFI para su envo oportuno al proveedor del servicio de Call Center y su publicacin en la pgina electrnica de la Institucin. 5. Apoyar a la Subdireccin de Promocin A en la elaboracin de la gaceta mensual de BANSEFI desarrollando los temas que sern publicados. 6. Brindar apoyo telefnico a sucursales para orientarlos respecto al sistema operativo bancario. 7. Apoyar en la instalacin de equipo y en las actividades correspondientes a la celebracin de los sorteos que realice BANSEFI. 8. Apoyar en el montaje y atencin de stands en las exposiciones, ferias y eventos especiales en los que participa la Institucin con el programa de ahorro previo para vivienda. 9. Apoyar a la Subdireccin de Promocin A en trabajos especiales.
20
Puesto: Analista Tcnico Especializado FUNCIN GENERAL

Apoyar en actividades operativas y administrativas de la Gerencia de Sorteos y Mercado.
1. Apoyar en la recepcin de Layouts correspondientes a programas de dispersin de pagos derivados de la firma de convenios con dependencias para su envo a la Gerencia de Control de Operaciones y Productos para su aplicacin en los sistemas operativos. 2. Brindar apoyo telefnico a sucursales y beneficiarios de los programas durante los periodos de pago. 3. Elaborar comunicaciones al rea correspondiente a efecto de que realicen altas, cancelaciones y/o modificaciones al sistema de pago, solicitadas por las dependencias con quin se firm convenio, as como comprobar su realizacin y notificar a la Gerencia de Sorteos y Mercado. 4. Elaborar, distribuir y enviar comunicaciones internas y externas relativas a la celebracin de los sorteos mensuales y especiales, as como de los asuntos relacionados con las actividades propias de la Gerencia de Sorteos y Mercado. 5. Apoyar en la recopilacin y ordenamiento de comprobantes de pago para su envo a las dependencias correspondientes a efecto de preparar las conciliaciones finales. 6. Apoyar en la elaboracin de los informes que se turnan a las dependencias durante los periodos de pago. 7. Elaborar las comunicaciones oficiales externas e internas que se envan previa y posteriormente a la celebracin de los sorteos, as como enviar notificacin a los ahorradores. 8. Ingresar al sistema SARE las requisiciones de compra, vales al almacn y solicitud de viticos que se generan por las actividades propias de la Gerencia de Sorteos y Mercado. 9. Custodiar el fondo fijo asignado a la Subdireccin de Promocin A. 10. Apoyar en actividades administrativas del rea.
21
Puesto: Auxiliar Administrativo B FUNCIN GENERAL

Apoyar en actividades operativas a la Gerencia de Sorteos y Mercado.
1. Apoyar en la elaboracin de Layouts correspondientes a programas de dispersin de pagos. 2. Brindar apoyo telefnico a sucursales y beneficiarios de los programas durante los periodos de pago. 3. Apoyar en la recopilacin y ordenamiento de comprobantes de pago. 4. Apoyar en la recepcin y envo de correspondencia dirigida a la Subdireccin de Promocin y a la Gerencia de Sorteos y Mercado. 5. Apoyar en la recopilacin de comprobantes de pago y/o entrega de premios por sorteos para su presentacin en los finiquitos correspondientes. 6. Realizar llamadas telefnicas a las sucursales para verificar que las campaas promocionales nacionales o locales, as como los sorteos mensuales o especiales, se apliquen conforme a las bases establecidas por la Subdireccin de Promocin A. 7. Apoyar en la instalacin de equipo y en las actividades correspondientes a la celebracin de los sorteos que realice BANSEFI. 8. Apoyar a la Subgerencia de Administracin de Promocin en actividades diversas.
22
VII. PROCEDIMIENTOS
DISEO Y DESARROLLO DE PRODUCTOS BC.1.1.01 Evaluacin Inicial Polticas del Procedimiento
1. 2. La Subdireccin de Promocin A debe identificar las necesidades y oportunidades para crear nuevo productos a comercializar a travs de la Red de Sucursales. La Subdireccin de Promocin A evaluar la viabilidad de crear o modificar productos de la Red de Sucursales con el objeto de proponer a la Direccin Comercial su creacin o modificacin.
23
Descripcin del Procedimiento.

BC.1.1.01 Evaluacin Inicial
RESPONSABLE SUBDIRECCIN DE PROMOCIN No. ACT ACTIVIDAD
INICIA PROCEDIMIENTO 1 2 3
SUBDIRECCIN DE PROMOCIN Identifica las necesidades y oportunidades para la realizacin de nuevos productos para la Red de Sucursales. Genera un inventario de propuestas de los productos y oportunidades identificadas. Prioriza las oportunidades identificadas en funcin de las expectativas de la Red de Sucursales. Genera una seleccin de productos para su evaluacin. Evala los recursos y la informacin necesaria para la realizacin del Documento de Evaluacin Preliminar del Producto (DEPP). Si es necesario apoyo del rea de Nuevos Productos y Negocios contina en la actividad 8, en caso contrario contina en la actividad 6. Designa un responsable interno para la realizacin del DEPP. Genera el DEPP a partir de la informacin y recursos que se tengan. Contina en la actividad 12. Elabora solicitud de apoyo para la realizacin del DEPP y la manda al rea de Nuevos Productos y Negocios. Analiza el status del DEPP y otorga el apoyo, ya sea solo con emitiendo recomendaciones y/o elaborando algunas partes del DEPP. Recibe las recomendaciones del rea de Nuevos Productos y Negocios y las aplica al DEPP. Integra las partes del DEPP elaboradas por el rea misma como por el rea de Nuevos Productos y Negocios. Enva el DEPP terminado al rea de Nuevos Productos y Negocios. Compila la agenda de productos. Presenta la lista de productos, las agendas de productos y los DEPPs de las diferentes reas al Comit de Nuevos Productos. Evala las propuestas de nuevos productos presentadas y determina cualquiera de los siguientes casos: - Se detiene completamente el proceso para el nuevo producto y contina en la actividad 16. - Contina el proceso pero existen recomendaciones en el DEPP, con lo cul contina en la actividad 17. - Contina y se aprueba el DEPP del producto, con lo cul se ejecuta el procedimiento BC.1.1.02 Anlisis y Desarrollo. Descarta las propuestas de los nuevos productos. TERMINA PROCEDIMIENTO Recibe las recomendaciones del Comit y realiza las
REVIS DIRECCIN GENERAL ADJUNTA DE BANCA COMERCIAL AUTORIZ COMIT DE CONTROL INTERNO REVISIN: 01 VERSIN: 02 VIGENCIA NOVIEMBRE 2008
4 5 C
6 7 8
NUEVOS PRODUCTOS Y NEGOCIOS SUBDIRECCIN DE PROMOCIN
9 10 11 12
NUEVOS PRODUCTOS Y NEGOCIOS COMIT DE NUEVOS PRODUCTOS
13 14 15
16
NUEVOS PRODUCTOS Y
CDIGO DEL REA BC FECHA DE ELABORACIN OCTUBRE 2007 ELABOR DIRECCIN COMERCIAL
17
24
NEGOCIOS
modificaciones necesarias al DEPP, regresa a la actividad 13. TERMINA PROCEDIMIENTO
25
VII. PROCEDIMIENTOS
DISEO Y DESARROLLO DE PRODUCTOS BC.1.1.02 Anlisis y Desarrollo Polticas del Procedimiento
1. La Subdireccin de Promocin A debe coordinar las actividades necesarias para el anlisis y desarrollo del nuevo producto.
26

BC.1.1.02 Anlisis y Desarrollo
RESPONSABLE SUBDIRECCIN DE PROMOCIN JURDICO RIESGOS SUBDIRECCIN DE PROMOCIN No. ACT ACTIVIDAD
INICIA PROCEDIMIENTO 1 2 3 4 C 5 6
JURDICO RIESGOS Una vez que el producto ha sido aprobado para su desarrollo, se consulta la viabilidad del mismo con Jurdico y Riesgos. Las actividades 2 y 3 se ejecutan en paralelo. Analiza la viabilidad del producto propuesto y emite comentarios que manda al rea de Red de Sucursales. Analiza la viabilidad del producto propuesto y emite comentarios que manda al rea de Red de Sucursales. Analiza los resultados de las consultas y si existen dudas de los comentarios contina en la actividad 6, si no existen dudas y se tiene un producto viable contina en la actividad 9, pero si el producto resulto no viable contina en la actividad 5. Elabora las adecuaciones necesarias al diseo del producto y solicita una nueva consulta a Jurdico y a Riesgos. Regresa a las actividades 2 y 3 que son ejecutadas en paralelo. Solicita la aclaracin de dudas tanto al Jurdico como a Riesgos. Aclara las dudas y otorga los comentarios al rea de Red de Sucursales. Aclara las dudas y otorga los comentarios al rea de Red de Sucursales. Si el producto no resulta viable procede a la actividad 5, de lo contrario contina en la actividad 9. Elabora el Documento de Anlisis de Producto (DAP) y lo manda al rea de Nuevos Productos y Negocios para su revisin. Revisa y analiza el DAP, si no existen observaciones contina en la actividad 13, de lo contrario contina con la actividad 11. Enva las recomendaciones al rea de Red de sucursales para la modificacin del DAP. Recibe las recomendaciones y hace los ajustes necesarios al DAP, regresa a la actividad 10. Emite el dictamen del rea. Presenta ante el Comit de Nuevos Productos el dictamen. Evala las propuestas de los nuevos productos y determina cualquiera de los siguientes casos: - Se detiene completamente el proceso para el nuevo producto y contina en la actividad 16. - Contina el proceso pero existen recomendaciones en el DAP, con lo cul contina en la actividad 12. - Contina y se aprueba el DAP del producto, con lo cul se ejecuta el procedimiento BC.1.1.03 Construccin e Implantacin
7 8
9
NUEVOS PRODUCTOS Y NEGOCIOS
10 C 11 12 13 14 15 C
SUBDIRECCIN DE PROMOCIN
COMIT DE NUEVOS PRODUCTOS
27
16
Descarta las propuestas de nuevos productos. TERMINA PROCEDIMIENTO
28
VII. PROCEDIMIENTOS
DISEO Y DESARROLLO DE PRODUCTOS BC.1.1.03 Construccin e Implantacin Polticas del Procedimiento
1. La Subdireccin de Promocin A debe coordinar las actividades necesarias para la construccin e implantacin de nuevos productos.
29

BC.1.1.03 Construccin e Implantacin
INICIA PROCEDIMIENTO 1 2 3 4
Al tener el producto aprobado para la implementacin, se incorporan las observaciones generadas en el Comit al Documento de Anlisis de Producto (DAP). Incorpora los resultados esperados en el presupuesto de las reas. Analiza los recursos y tiempos requeridos para el desarrollo del DAP. Integra el equipo del trabajo para la construccin e implantacin del producto. Si no se requiere personal de otra rea en el equipo contina en la actividad 8, de lo contrario contina con la actividad 5. Solicita el personal necesario al rea de Nuevos Productos y Negocios. Asigna el personal a integrarse en el proyecto del nuevo producto. Integra el personal asignado al equipo del trabajo. Elabora el plan de trabajo y realiza las actividades 9, 13, 15; en caso de que el producto sea de captacin realiza la actividad 16, de lo contrario contina en la actividad 20. Prepara gua de producto y la manda a las reas de apoyo para su aprobacin. Analiza la gua de producto. Si la gua es aprobada contina en la actividad 12, en caso contrario contina en la actividad11. Modifica la gua de producto y la manda de nuevo a las reas de apoyo para su autorizacin, regresa a la actividad 10. Recibe aprobacin de la gua de producto y contina en la actividad 20. Identifica las decisiones a tomar en el Comit de Productos. Prepara avance de producto y contina en la actividad 20. Prepara plan de comunicacin social y contina en la actividad 20. Prepara las reglas de operacin. Las actividades 17 y 20 se ejecutan el paralelo. Otorga la informacin necesaria para la elaboracin de manuales al rea de Contralora Interna y la evaluacin de controles al rea de Riesgos. Las actividades 18 y 19 se ejecutan en paralelo. Elabora manuales del producto. Elabora matrices de riesgos y controles. TERMINA PROCEDIMIENTO Integra la documentacin del proyecto y la gua del producto. Si
5
6 7 8 9
AREAS DE APOYO SUBDIRECCIN DE PROMOCIN
10 C 11 12 13 14 15 16 17
CONTRALORA INTERNA RIESGOS SUBDIRECCIN DE

18 19 20
30
PROMOCIN COMIT DE NUEVOS PRODUCTOS NUEVOS PRODUCTOS Y NEGOCIOS
21 22 C 23
COMIT DE NUEVOS PRODUCTOS SUBDIRECCIN DE PROMOCIN COMIT DE RIESGOS SUBDIRECCIN DE PROMOCIN SUBDIRECCIN DE PROMOCIN AUTORIDADES SUBDIRECCIN DE PROMOCIN
24 25 C 26 27 28
la gua de producto est completa contina en la actividad 23, de lo contrario contina en la actividad 21. Presenta avances al Comit de Nuevos Productos. Revisa los avances en la implementacin del producto, emite recomendaciones y regresa a la actividad 8. Compilacin de entregables de la etapa de construccin/implantacin, que son: - Gua de Producto - Reglas de Operacin - Plan de Comunicacin Presenta los entregables ante el Comit de Nuevos Productos. Evala las propuestas de implantacin de nuevos productos. Si se aprueba la propuesta contina en la actividad 26, de lo contrario regresa a la actividad 8. Obtiene el dictamen del Jurdico. Presenta ante el Comit de Riesgos. Emite dictamen de nuevo producto o servicio. S el producto no es de captacin se ejecuta el procedimiento BC.1.1.04 Lanzamiento de lo contrario contina en la actividad 29. TERMINA PROCEDIMIENTO Presenta ante las autoridades (Consejo Directivo, BANXICO, SHCP) las reglas de operacin. Revisan y analizan las reglas de operacin. Si las reglas de operacin no son aprobadas regresa a la actividad 16, de lo contrario contina en la actividad 31. Recibe aprobacin de las reglas de operacin. Se ejecuta el procedimiento BC.1.1.04 Lanzamiento TERMINA PROCEDIMIENTO
29 30 C 31
31
VII. PROCEDIMIENTOS
DISEO Y DESARROLLO DE PRODUCTOS BC.1.1.04 Lanzamiento Polticas del Procedimiento
1. La Subdireccin de Promocin A debe coordinar las actividades necesarias para el lanzamiento de nuevos productos.
32
Descripcin del Procedimiento

BC.1.1.04 Lanzamiento
INICIA PROCEDIMIENTO 1 2 3 4 5 6 7 8 C 9 10 11 12 C 13 14 15 16
Ya con la aprobacin para el lanzamiento del producto, Incorpora observaciones del comit al Documento de Anlisis del Producto (DAP). Elabora el Plan de Lanzamiento. Las actividades 3, 4 y 5 se ejecutan en paralelo. Planea actividades de Implantacin Tecnolgica. Contina en la actividad 6. Planea actividades de preparacin de Operaciones. Contina en la actividad 6. Planea actividades de Promocin. Elabora Plan de Lanzamiento detallado. Consensa con las reas involucradas el Plan de Lanzamiento. Analiza el plan de lanzamiento. Si hay recomendaciones por hacer regresa a la actividad 2, de lo contrario contina en la actividad 9. Administra la ejecucin del Plan de Lanzamiento. Si el lanzamiento fue completo contina en la actividad 14, de lo contrario contina a la actividad 10. Elabora reporte de seguimiento al lanzamiento. Presenta avance al Comit de Nuevos Productos. Analiza los avances del Plan de Lanzamiento. S no hay recomendaciones regresa a la actividad 9, de lo contrario contina en la actividad 13. Ajusta el Plan de Lanzamiento con las recomendaciones del Comit de Nuevos Productos. Regresa a la actividad 9. Compilar entregables de la etapa de lanzamiento. Presentar entregables ante el Comit de Nuevos Productos. Evala la propuesta de lanzamiento de los nuevos productos. Si no es aprobada regresa a la actividad 13, sino otorga aprobacin de lanzamiento de producto. TERMINA PROCEDIMIENTO
COMIT DE NUEVOS PRODUCTOS SUBDIRECCIN DE PROMOCIN NUEVOS PRODUCTOS Y NEGOCIOS COMIT DE NUEVOS PRODUCTOS
33
VII. PROCEDIMIENTOS
DISEO Y DESARROLLO DE PRODUCTOS BC.1.1.05 Seguimiento Polticas del Procedimiento
1. La Subdireccin de Promocin A debe coordinar las actividades necesarias para dar seguimiento al desempeo de los nuevos productos.
34

BC.1.1.05 Seguimiento
INICIA PROCEDIMIENTO 1 2 3 4
Da seguimiento al lanzamiento de nuevos productos en la Red de Sucursales. Verifica si existen reas de oportunidad para mejorar el desempeo de los nuevos productos. Prioriza las oportunidades identificadas en funcin de las expectativas de la Red de Sucursales. Genera una propuesta de mejora para su evaluacin conjunta con la Subdireccin de Nuevos Productos y Negocios. En caso de que la propuesta de mejora modifique sustancialmente al producto se ejecuta la actividad 6, de lo contrario se ejecuta la actividad 5. Gestiona ante las reas correspondientes para poner en prctica las acciones de mejora. Elabora el Documento de Evaluacin Preliminar del Producto (DEPP). Se ejecuta el procedimiento BC.1.1.01 Evaluacin Inicial. TERMINA PROCEDIMIENTO
5 6
35
VII. PROCEDIMIENTOS
PROMOCIN EN SUCURSALES BC.1.2.01 Definicin de Estrategia Comercial (Promocin/Sorteos) Polticas del Procedimiento
1. La Subdireccin de Promocin A debe definir la estrategia comercial relacionada con las campaas promocionales y celebracin de sorteos con base en las necesidades detectadas en las Coordinaciones Regionales. La Subdireccin de Promocin A debe convocar al grupo de mercadotecnia para definir el apoyo publicitario necesario para las campaas promocionales y sorteos.
2.
36

BC.1.2.01 Definicin de Estrategia Comercial (Promocin/Sorteos)
INICIA PROCEDIMIENTO 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 C 11
Conjunta grupo de mercado para la definicin de la estrategia comercial a seguir. Solicita y analizar las necesidades de las regiones a travs de los Coordinadores Regionales. Elabora la planificacin para la definicin de la Estrategia Comercial. Identifica las promociones focalizadas a realizar. Define el material y los apoyos publicitarios a utilizar en base al presupuesto otorgado. Define los sorteos a realizarse durante el ao. Define el mtodo a seguir para cada uno de los sorteos a realizarse en el ao. Define la participacin del usuario, por ejemplo, el importe por el que recibe sus boletos. Analiza los datos histricos de los sorteos ejecutados por la Institucin. Verifica la viabilidad de cada uno de los sorteos a realizarse. Si la promocin o sorteo no es viable regresa a la actividad 4, de lo contrario contina con la actividad 11. Disea las bases de cada uno de los sorteos a realizarse. Se ejecuta el procedimiento BC.1.2.03 Tramitologa para la Celebracin de Sorteos. TERMINA PROCEDIMIENTO Integra la Estrategia Comercial en cuanto a Promocin y Sorteos se refiere. TERMINA PROCEDIMIENTO
SUBDIRECCIN DE PROMOCIN
12
37
VII. PROCEDIMIENTOS
PROMOCIN EN SUCURSALES BC.1.2.02 Promocin de Productos Polticas del Procedimiento
CAMPAAS DE PROMOCIN 1. 2. Las campaas promocionales deben llevarse a cabo en la Red de Sucursales de acuerdo con los lineamientos de participacin definidos por la Subdireccin de Promocin A. Se debe programar la adquisicin de los promocionales a otorgar a clientes y fuerza de venta de BANSEFI con objeto de que puedan llevarse a cabo oportunamente las campaas promocionales.
PROMOCIONES ESPECIALES 1. Los Coordinadores Regionales y la Red de Sucursales podrn llevar a cabo promociones especiales en determinadas plazas, previa aprobacin y con el apoyo de la Subdireccin de Promocin A. Los gastos generados en la Red de Sucursales y Coordinaciones Regionales relativos a promociones especiales deben sujetarse a la autorizacin y control que previamente haya otorgado la Subdireccin de Promocin A. La Gerencia de Sorteos y Mercado contar con un Catlogo de Artculos Promocionales que especifique las claves de almacn, unidad de medida y descripcin de cada artculo. Los artculos promocionales se enviarn a la Red de Sucursales de acuerdo con la capacidad de cada sucursal y slo se conservar una mnima cantidad de stock en el almacn de la Institucin para su guarda y custodia. Se llevar el control de la dotacin y distribucin de los artculos promocinales a cada sucursal, as como de las existencias en el almacn de la Institucin. La Gerencia de Sorteos y Mercado controlar los gastos de promocin autorizados a sucursales, dichos gastos se autorizan de acuerdo con las necesidades de promocin especficas de cada plaza o sucursal. Los gastos de promocin autorizados pueden ser por concepto de voceo, volanteo, pintado de bardas, mantas, eventos de inauguracin o reubicacin y aqullos que la Gerencia de Sorteos y Mercado considere viables para mejorar la captacin de sucursales.
2.
3. 4.
5. 6.
7.
38

BC.1.2.02 Promocin de Productos
RESPONSABLE No. ACT ACTIVIDAD
INICIA PROCEDIMIENTO
A partir de la Estrategia Comercial se pueden definir 2 grandes formas de realizar promocin; si la promocin es con base en artculos promocionales comienza en la actividad 1, si la promocin es con base en las actividades de los Coordinadores Regionales comienza en la actividad 10. Elabora requisicin de compra de material promocional en base a lo definido en la estrategia comercial mediante el sistema SARE. Se ejecuta el procedimiento AF.2.5.03 Contratacin de Adquisiciones, Arrendamientos o Servicios. Elabora el Plan de Distribucin de los artculos promocinales. Realiza la solicitud de almacn en el sistema SARE y obtiene las firmas necesarias en el vale de almacn. Informa la cantidad de material por sucursal a entregarse al rea de Recursos Materiales. Se ejecuta el procedimiento AF.2.2.04 Suministro de Artculos e Insumos. Informa a las sucursales del envo del material promocional as como las instrucciones para el manejo del mismo mediante un correo electrnico. Obtiene el material promocional e informa de recibido mediante un correo electrnico y firma el acuse de Recibo. Verifica si todas las sucursales recibieron el material publicitario con base en los correos electrnicos recibidos. Si todo el material ha sido distribuido contina en la actividad 9, de lo contrario contina en la actividad 8. Informa a la Gerencia de Servicios Administrativos las sucursales a las que no les ha llegado el material promocional y regresa a la actividad 7. Captura las dotaciones de material realizadas a las sucursales. TERMINA PROCEDIMIENTO Elabora el Plan de Trabajo de Promocin en conjunto con los Coordinadores Regionales. Apoya a los Coordinadores Regionales en la aplicacin del Plan de Trabajo. Obtiene los informes de las actividades promocinales realizadas. TERMINA PROCEDIMIENTO
GERENCIA DE SORTEOS Y MERCADO RECURSOS MATERIALES GERENCIA DE SORTEOS Y MERCADO
2 3 4
RECURSOS MATERIALES GERENCIA DE SORTEOS Y MERCADO SUCURSALES GERENCIA DE SORTEOS Y MERCADO
5 6 7 C 8 9
GERENCIA DE SORTEOS Y MERCADO
10 11 12
39
VII. PROCEDIMIENTOS
PROMOCIN EN SUCURSALES BC.1.2.03 Tramitologa para la Celebracin de Sorteos Polticas del Procedimiento
1. La Subdireccin de Promocin A, a travs de la Gerencia de Sorteos y Mercado, tramitar ante las autoridades competentes, con base en las Reglas para la Realizacin de Sorteos y en las Bases de Participacin, los permisos respectivos para la celebracin de sorteos. La Gerencia de Sorteos y Mercado debe vigilar el cumplimiento de las condiciones contenidas en los permisos para celebracin de sorteos. La Gerencia de Sorteos y Mercado debe realizar todas las actividades necesarias para la entrega de premios y finiquito de los sorteos.
2. 3.
40

BC.1.2.03 Tramitologa para la Celebracin de Sorteos
RESPONSABLE GERENCIA DE SORTEOS Y MERCADO SECRETARA DE GOBERNACIN No. ACT ACTIVIDAD
INICIA PROCEDIMIENTO 1 2 C
Al tener las bases del sorteo a realizarse, elabora la Solicitud de Autorizacin de Permisos para la celebracin del Sorteo y la manda a la Secretara de Gobernacin. Verifica que no se tengan trmites pendientes de otros sorteos y que la solicitud enviada cuente con todos los elementos requeridos. Si la solicitud cuenta con todos los elementos necesarios contina en la actividad 4, de lo contrario otorga la autorizacin y contina en la actividad 3. Especifica los motivos del rechazo de la solicitud para su correccin y regresa a la actividad 1. Obtiene el permiso de celebracin de sorteo junto con el nmero de autorizacin. Solicita la publicacin de las Bases del Sorteo en Internet al rea de Comunicacin Social. Publica las Bases del Sorteo en Internet de acuerdo a los estndares de la Institucin. Se ejecuta el procedimiento BC.1.2.04 Celebracin de Sorteos. Informa la Relacin detallada de los ganadores a la Secretara de Gobernacin tanto impresa como en un medio magntico. Identifica el tipo de los premios a devolver. Si los premios a devolver son en especie contina en la actividad 11, en caso de que los premios a devolver sean en efectivo contina con la actividad 9. Elabora el formato SAT por el monto a devolver y adems solicita el cheque por el mismo monto al rea de Gestin de Pagos para que sea depositado. Realiza el depsito del cheque por el monto total de los Premios No reclamados en la cuenta de la Secretaria de la Gobernacin. Contina en la actividad 13. Solicita la autorizacin para el ingreso de los premios en especie a devolver al almacn de la Secretara de Gobernacin. Teniendo la autorizacin, ingresa los premios en especie a devolver dentro de la fecha y hora indicada y enva el comprobante de ingreso a la Secretara de Gobernacin. Verifica el cumplimiento de la devolucin de premios y emite la Constancia de Finiquito. Obtiene la Constancia de Finiquito y la guarda en el archivo. TERMINA PROCEDIMIENTO
3
GERENCIA DE SORTEOS Y MERCADO COMUNICACIN SOCIAL GERENCIA DE SORTEOS Y MERCADO
4 5 6 7 8 C 9 10 11 12
SECRETARIA DE GOBERNACIN
13 14
41
VII. PROCEDIMIENTOS
PROMOCIN EN SUCURSALES BC.1.2.04 Celebracin de Sorteos Polticas del Procedimiento
1 Para la celebracin de los sorteos se debe contar previamente con el permiso respectivo emitido por las autoridades competentes, as como con las provisiones econmicas para la entrega de los premios. La Gerencia de Sorteos y Mercados debe verificar que la celebracin del sorteo se apegue a las condiciones establecidas en el permiso otorgado por la Secretara de Gobernacin a travs de la Direccin General Adjunta de Juegos y Sorteos. Se debe comunicar por escrito a las autoridades que deben intervenir en el sorteo, informndoles referente al formato, vigencia, lugares, horarios y fechas en que se celebrar el sorteo con objeto de contar oportunamente con su presencia, de conformidad con las condiciones contenidas en el permiso correspondiente. La Gerencia de Sorteos y Mercados debe cumplir con todos los requisitos establecidos en el permiso para la celebracin de sorteos, tales como actualizacin de bases de datos, sistema operativo, recinto, juegos de esferas, diseo, sembrado, impresin, distribucin de boletos, etc. El personal designado por la Gerencia de Sorteos y Mercado elaborar y obtendr la impresin de las actas y sus anexos, as como su clasificacin, recabando las firmas de las autoridades que intervengan en el sorteo y el representante de BANSEFI. La Gerencia de Sorteos y Mercado debe verificar que los resultados de los sorteos se publiquen en peridicos de circulacin nacional, as como en la pgina Web de la Institucin en las fechas establecidas en el permiso correspondiente. La Gerencia de Sorteos y Mercado debe llevar a cabo los procedimientos para realizar el pago de premios por sorteo, de conformidad con lo establecido en el permiso respectivo. La Gerencia de Sorteos y Mercado debe realizar los trmites necesarios para obtener el finiquito del sorteo correspondiente ante la Direccin General Adjunta de Juegos y Sorteos de la Secretara de Gobernacin. La Gerencia de Sorteos y Mercado debe tramitar y comprobar los gastos de instalacin que se generen en la celebracin de los sorteos.
2.
3.
4.
5.
6.
7. 8.
9.
42

BC.1.2.04 Celebracin de Sorteos
RESPONSABLE GERENCIA DE SORTEOS Y MERCADO No. ACT ACTIVIDAD
INICIA PROCEDIMIENTO 1 2 3 4 5
Obtiene el permiso para la celebracin del sorteo de que se trate por parte de la Direccin General Adjunta de Juegos y Sorteos de la Secretara de Gobernacin. Comunica por escrito a las autoridades que intervendrn en el sorteo con objeto de contar oportunamente con su presencia. Dispone de los elementos necesarios para llevar a cabo la verificacin de la base de datos y la celebracin del sorteo de acuerdo a las condiciones del permiso. Realizar acto de verificacin, as como celebracin del sorteo. Recabar las actas firmadas por los inspectores de SEGOB correspondientes a: a) Verificacin de bases b) Entrega de premios c) Celebracin de sorteos d) Verificacin de boletos premiados, cuando sea el caso. Verifica que los resultados de los sorteos se publiquen oportunamente en los medios de comunicacin y en las fechas determinadas en el permiso. Realiza los trmites necesarios para efectuar el pago de premios por sorteo, de conformidad con lo establecido en el permiso respectivo. Si se trata de sorteos con formacin de nmeros contina en la actividad 9, si se trata de sorteos instantneos contina en la actividad 8. Realizar el pago directamente en la sucursal a travs de un apunte manual con cargo a la provisin y abono en cuenta del ganador. Contina en la actividad 10. Efectuar los depsitos solicitando una dispersin masiva a la Gerencia de Control de Operaciones y Productos con cargo a la provisin y abono en cuenta del ganador. Efecta los trmites necesarios para obtener el finiquito del permiso correspondiente ante la Direccin General Adjunta de Juegos y Sorteos de la Secretara de Gobernacin. TERMINA PROCEDIMIENTO
6 7
8 9 10
43
VII. PROCEDIMIENTOS
PROMOCIN EN SUCURSALES BC.1.2.05 Centro de Atencin a Clientes Polticas del Procedimiento
1. El personal del Centro de Atencin a Clientes debe recibir diariamente el archivo de reportes generado por el Call Center, as como por cualquier otra unidad administrativa de la Institucin o bien, va telefnica. El Centro de Atencin a Clientes debe integrar los reportes a su archivo histrico, ponerse en contacto con el cliente y el rea que dio origen al reporte, en caso de necesitar informacin adicional y en su caso, canalizar el reporte a las reas involucradas en su solucin. Una vez que se haya encontrado una solucin, el Centro de Atencin a Sucursales debe notificar al cliente sobre sta y el cliente a su vez, puede dar por concluido su reporte o bien, formalizar una queja o denuncia ante la instancia competente, para lo cual se le brinda la asesora necesaria para su adecuada canalizacin.
3.
2.
44

BC.1.2.05 Centro de Atencin a Clientes RESPONSABLE
CENTRO DE ATENCION A CLIENTES
No. ACT
1 2
ACTIVIDAD INICIA PROCEDIMIENTO

Recibe diariamente los reportes recibidos a travs del Call Center, diversas unidades administrativas de la Institucin o bien, va telefnica. Revisa los reportes, los integra en el archivo histrico y los confirma, de ser posible comunicndose inmediatamente con el cliente. Ratifica con cliente el reporte levantado. Si el cliente confirma el reporte y se le puede dar solucin inmediata contina en la actividad 6, si no se le puede dar solucin inmediata contina en la actividad 4. Si no se confirma el reporte TERMINA EL PROCEDIMIENTO. Solicita al cliente la informacin necesaria para dar seguimiento a su reporte y de ser el caso, solicita al rea que corresponda la informacin adicional. Asimismo, informa al cliente que se le notificar oportunamente la respuesta y/o solucin a su reporte. Enva dicha informacin a la unidad administrativa correspondiente y la apoya, en su caso, para poder brindar una solucin y/o respuesta al cliente. Recibe el reporte correspondiente para seguimiento y solucin e informa al Centro de Atencin a Clientes la solucin dentro de las 48 hrs. siguientes al envo de la documentacin. Informa al cliente o usuario la solucin y/o respuesta. Recibe solucin o respuesta. Si el cliente da por concluido su trmite TERMINA EL PROCEDIMIENTO, de lo contrario contina en la actividad 9. Canaliza al cliente a la Unidad Especializada de Atencin a Usuarios de BANSEFI para que contine el seguimiento.
CLIENTE O USUARIO
CENTRO DE ATENCION A CLIENTES
5 UNIDAD DE NEGOCIO, APOYO O CONTROL CENTRO DE ATENCION A CLIENTES CLIENTE O USUARIO CENTRO DE ATENCION A CLIENTES 6 7 8 9
TERMINA PROCEDIMIENTO
45
VII. PROCEDIMIENTOS
INVESTIGACIN DE SUCURSALES BC.1.3.01 Anlisis de Viabilidad de Sucursales Polticas del Procedimiento
1. La Subdireccin de Anlisis y Estrategia A debe monitorear el comportamiento de la Red de Sucursales con el objeto de evaluar su rentabilidad en funcin de su captacin, gastos e ingresos, as como de la informacin de orden social o estadstico. La Subdireccin de Anlisis y Estrategia A, con base en la informacin de cada sucursal, propondr a la Direccin Comercial la apertura de nuevas sucursales. En caso de nuevos negocios, la Subdireccin de Anlisis y Estrategia A evaluar el volumen de negocio y, con apoyo de la Subdireccin de Planeacin Financiera A, definir la viabilidad de instalar una nueva sucursal. A partir de los resultados que arroje el modelo de rentabilidad de la Subdireccin de Planeacin Financiera A, la Direccin Comercial evaluar el cierre de sucursales.
2. 3.
4.
46

BC.1.3.01 Anlisis de Viabilidad de Sucursales
Si se obtiene una oferta de distribucin de algn programa gubernamental comienza en la actividad 13, si se ha cerrado una sucursal comienza en la actividad 14, de lo contrario comienza en la actividad 1. Monitorea el desempeo de las sucursales. Genera los informes de operacin de las sucursales. Concentra la informacin proporcionada por las reas. - Integra-t Metas Infraestructura - Planeacin Socioeconmica - Seguridad Robos - Finanzas Rentabilidad - Coordinadores Personal, viticos - Contabilidad Depreciacin Procesa y estructura la informacin de sucursales y la enva al rea de Finanzas para la determinacin de la rentabilidad de las sucursales. Se ejecuta el procedimiento AF.4.1.02 Anlisis y Valuacin de Proyectos y Generacin de la Informacin. Obtiene el Reporte de Rentabilidad de las sucursales y a partir de eso genera los informes de Resultados Operativos. Celebra reuniones semanales por Regin con los coordinadores regionales para identificar las problemticas de las sucursales. Determina las razones que generan la baja rentabilidad de las sucursales. Si los ingresos de las sucursales son reducidos contina en la actividad 8, de lo contrario contina en la actividad 10. Propone estrategias comerciales y de operacin para aumentar la rentabilidad de las sucursales. Monitorea el desempeo de la sucursal durante el periodo de prueba (6 meses). Si la sucursal no se vuelve rentable se ejecuta el procedimiento BC.1.3.02 Apertura, Reubicacin y Cierre de Sucursales, de lo contrario TERMINA PROCEDIMIENTO. Analiza la posible reubicacin o reduccin de los gastos de la sucursal. Si la reubicacin de la sucursal es viable contina en la actividad 12, de lo contrario contina en la actividad 11. Reduce al mximo los gastos y monitorea el desempeo de la sucursal. Si la sucursal no se vuelve rentable se ejecuta el procedimiento BC.1.3.02 Apertura, Reubicacin y Cierre de
SUBDIRECCIN DE ANLISIS Y ESTRATEGIA AREAS INVOLUCRADAS SUBDIRECCIN DE ANLISIS Y ESTRATEGIA
1 2 3
4 FINANZAS
SUBDIRECCIN DE ANLISIS Y ESTRATEGIA
5 6 7 C 8 9
10 11
47
12
13 14 15
SUBDIRECCIN DE ANLISIS Y ESTRATEGIA FINANZAS SUBDIRECCIN DE ANLISIS Y ESTRATEGIA
16
17 18 C 19
20
Sucursales, de lo contrario TERMINA PROCEDIMIENTO. Presenta el anlisis de los gastos y el estudio de mercado al consejo y obtiene el Vo. Bo. Se ejecuta el procedimiento BC.1.3.02 Apertura, Reubicacin y Cierre de Sucursales. TERMINA PROCEDIMIENTO Analiza la rentabilidad de la dispersin del pago del nuevo programa gubernamental. Realiza el anlisis de ingresos/egresos de la nueva sucursal. Si la apertura de la nueva sucursal es viable contina en la actividad 16, de lo contrario contina en la actividad 15. Descarta la apertura de la nueva sucursal. TERMINA PROCEDIMIENTO Realiza un estudio de mercado sobre la zona de apertura de la nueva sucursal y solicita un anlisis de rentabilidad al rea de Finanzas. Se ejecuta el procedimiento AF.4.1.02 Anlisis y Valuacin de Proyectos y Generacin de la Informacin. Obtiene el Reporte de Rentabilidad y define las metas de captacin. Analiza los factores y determina la viabilidad de la apertura de la nueva sucursal. Si la apertura es viable contina en la actividad 20, de lo contrario contina en la actividad 19. Descarta la apertura de la nueva sucursal. TERMINA PROCEDIMIENTO Informa al Consejo la apertura de la nueva sucursal. Se ejecuta el procedimiento BC.1.3.02 Apertura, Reubicacin y Cierre de Sucursales. TERMINA PROCEDIMIENTO
48
VII. PROCEDIMIENTOS
INVESTIGACIN DE SUCURSALES BC.1.3.02 Apertura, Reubicacin y Cierre de Sucursales Polticas del Procedimiento
1. La Subdireccin de Red de Sucursales A, a travs de la Gerencia de Red de Sucursales, debe buscar y seleccionar locales comerciales apropiados para la apertura o reubicacin de sucursales. La Gerencia de Red de Sucursales debe coordinar todas las actividades necesarias para llevar a cabo los trabajos de acondicionamiento del local. La Gerencia de Red de Sucursales debe coordinar todas las actividades necesarias para efectuar el cierre de sucursales.
2. 3.
49

BC.1.3.02 Apertura, Reubicacin y Cierre de Sucursales
Si se va a reubicar o abrir una sucursal comienza en la actividad 1, en caso de que se vaya a cerrar una sucursal comienza en la actividad 12. Ejecuta el programa de bsqueda y seleccin de locales. Negocia las condiciones de renta y los contratos a firmar. Si las condiciones no son viables para la renta del local regresa a la actividad 1, de lo contrario contina en la actividad 3. Elabora el catlogo de acondicionamiento as como los planos de la nueva sucursal. Tramita las licencias y permisos necesarios. Solicita cotizaciones de proveedores del rea en donde se piensa poner la sucursal. Elabora la cotizacin con base en el catlogo de acondicionamiento provisto por el rea de Recursos Materiales y las mandan para su revisin. Revisa y analiza los costos de las cotizaciones recibidas con base en el catlogo de acondicionamiento. Si lo costos no son adecuados regresa a la actividad 3, de lo contrario contina en la actividad 8. Evala las propuestas y selecciona los contratistas para realizar la adquisicin de los servicios. Se ejecuta el procedimiento AF.2.5.03 Contratacin de Adquisiciones, Arrendamientos o Servicios. Supervisa los trabajos de acondicionamiento de acuerdo al catlogo de acondicionamiento. Recibe y revisa los locales acondicionados. Realiza la afectacin presupuestal correspondiente en el sistema SARE y se manda la factura al rea de Gestin de Pagos. Se ejecutan en paralelo los procedimientos AF.2.6.01 y BC.3.1.01. AF.2.6.01 Cuentas por Pagar, Proveedores y Contratistas. BC.3.1.01 Alta de Cuentas por Apertura de Sucursal.
GERENCIA DE RED DE SUCURSALES
1 2
ADMINISTRACIN INMOBILIARIA
3 4 5
CONTRATISTAS ZONALES ADMINISTRACIN INMOBILIARIA GERENCIA DE RED DE SUCURSALES RECURSOS MATERIALES GERENCIA DE RED DE SUCURSALES
6 7 C 8 C 9 10 11
PAGOS Y CONCILIACIONES GERENCIA DE RED DE SUCURSALES GERENCIA DE RED DE SUCURSALES SERVICIOS ADMINISTRATIVOS GERENCIA DE RED DE SUCURSALES
12
TERMINA PROCEDIMIENTO Elabora el arqueo, inventario y el acta administrativa. Se ejecuta el procedimiento AF.2.1.02 Registro y Control de Movimientos de Bienes. Cancela los contratos establecidos por la sucursal y solicita el pago de los pendientes existentes al rea de Gestin de Pagos.
13
50
PAGOS Y CONCILIACIONES
Se ejecuta el procedimiento AF.2.6.01 Cuentas por Pagar, Proveedores y Contratistas. TERMINA PROCEDIMIENTO
51
VII. PROCEDIMIENTOS
INVESTIGACIN DE SUCURSALES BC.1.3.03 Contacto con Clientes (Ahorro a la Vivienda) Polticas del Procedimiento
1. La Subdireccin de Promocin A difundir entre desarrolladores, promotores e institutos de vivienda los programas de ahorro previo para la vivienda que opera con el objeto de crear alianzas comerciales para generar clientes de estos productos. La Subdireccin de Promocin A llevar a cabo todas las actividades necesarias para que desarrolladores, promotores e institutos de vivienda que se adhieran a los programas que opera BANSEFI tengan acceso a los sistemas y capacitacin para operarlos. La Subdireccin de Promocin A debe dar seguimiento al ahorro de los clientes generados por desarrolladores, promotores e institutos de vivienda con el objeto de brindarles la informacin necesaria para concluir exitosamente el programa.
2.
3.
52

BC.1.3.03 Contacto con Clientes (Ahorro a la Vivienda)
RESPONSABLE PROMOCIN No. ACT 1 2 3 DESARROLLADOR DE VIVIENDA PROMOCIN DESARROLLADOR DE VIVIENDA PROMOCIN INFONAVIT PROMOCIN DESARROLLADOR DE VIVIENDA INFONAVIT PROMOCIN 4 5 6 7 8 C 9 10 11 12 13 14 15 PROMOCIN DESARROLLADOR DE VIVIENDA PROMOCIN 16 17 18 C ACTIVIDAD
Realiza la investigacin de probables Desarrolladores para participar en el Programa de Ahorro a la Vivienda. Genera la lista de prospectos. Genera cita para la presentacin del Programa de Ahorro a la Vivienda. Evala la posibilidad de participacin el Programa de Ahorro a la Vivienda. Si no acepta participar contina en la actividad 5, si acepta participar contina en la actividad 6. Registra la No Participacin del desarrollador. TERMINA PROCEDIMIENTO Genera la Carta de Intencin y la Carta de no Adeudo, ambas cartas las manda a la Subdireccin de Promocin. Solicita al INFONAVIT la validacin de la Carta de no Adeudo del Desarrollador. Valida de conformidad la Carta de no Adeudo del Desarrollador. Si se no se otorga el VoBo contina en la actividad 9, si se otorga el VoBo contina en la actividad 11. Notifica al Desarrollador solucione su adeudo. Regulariza los adeudos con el INFONAVIT. Regresa a la actividad 4. Notifica la conformidad del no adeudo del Desarrollador. Asigna, a solicitud del desarrollador, claves de acceso para el registro de solicitudes. Programa el curso de capacitacin para los Asesores de Ventas del Desarrollador. Se ejecutan en paralelo las actividades 14 y 16. Ejecuta el curso de capacitacin para promocin del Programa de Ahorro a la Vivienda. Genera registros de capacitacin por centro de atencin al desarrollador. TERMINA PROCEDIMIENTO Notifica al desarrollador que solicite la emisin de CODES. Genera solicitud de CODES y enva dicha solicitud y la ficha de depsito equivalente al monto de los CODES a adquirir. Valida los documentos enviados por el desarrollador. Se ejecuta el procedimiento BC.4.1.03 Autorizacin y Emisin de CODES TERMINA PROCEDIMIENTO
53
VIII. TABLA DE DISTRIBUCIN DE FORMATOS

FORMATO PROCEDIMIENTO DONDE APLICA DISTRIBUCIN Original. 1. Copia. 2. Copia.
54
IX. FORMATOS E INSTRUCTIVOS DE LLENADO

Nombre del Formato
Instructivo de Llenado Anote en el No. 1 2 3 4 5
55
X. GLOSARIO DE CDIGOS
CDIGO DG BI TI BC PE AF OI CS RI JU CT CI CG Estructura del Cdigo XX.0.0.00 Nombre del Procedimiento XX Unidad de Negocio .0 Proceso (Subdireccin) .0 Subproceso (Gerencia o Divisin) .00 Diagrama (Procedimiento) Ejemplo Estructura del Cdigo AF.2.4.01 Administracin de los Servicios de Telefona Mvil AF Administracin y Finanzas .2 Recursos Materiales .4 Servicios Administrativos .01 Administracin de los Servicios de Telefona Mvil Otros Trminos CDIGO C DESCRIPCIN Indica que la actividad correspondiente es una actividad de control que atiende a un determinado riesgo.
UNIDAD DE NEGOCIO / APOYO / CONTROL Direccin General Direccin General Adjunta de Banca Institucional Direccin General Adjunta de Tecnologa de la Informacin Direccin General Adjunta de Banca Comercial Direccin General Adjunta de Planeacin Estratgica y Evaluacin Direccin General Adjunta de Administracin y Finanzas rgano Interno de Control Direccin Comunicacin Social Direccin de Administracin y Control Integral de Riesgos Direccin Jurdica Direccin de Coordinacin Tcnica Subdireccin de Contralora Interna Subdireccin de Control de Gestin y Administracin
56
XI. DIAGRAMAS DE PROCESO

DISEO Y DESARROLLO DE PRODUCTOS BC.1.1.01 Evaluacin Inicial
Modelo Operativo de Bansefi

REA: Banca Comercial 1 de 2 PROCESO: Comercial SUBPROCESO: Diseo y Desarrollo de Productos DIAGRAMA: Evaluacin Inicial
ARCHIVO: BC.1.1.01 EVALUACIN INICIAL.VSD OBJETIVO: Determinar la viabilidad de comenzar con el desarrollo de un nuevo producto FECHA: 26-ene-07
Inicio 1 Identificar necesidades y oportunidades de nuevos productos para la Red 2 Generar un inventario de propuestas de productos y oportunidades 3 Priorizar las oportunidades identificadas en funcin de las expectativas del rea 4 Generar una seleccin de productos a evaluar
Productos/ servicios a evaluar
Necesidad de un nuevo producto
5 Evaluar los recursos e informacin necesaria para la elaboracin del DEPP
Comercial
Necesita apoyo para realizar el DEPP?
No
6 Designar un responsable interno para realizar el DEPP
7 Generar el DEPP
12 Enviar el DEPP completado
Si
8 Solicitar apoyo para la realizacin del DEPP
10 Recibir recomendaciones y aplicarlas al DEPP
DEPP parcial
11 Integrar el DEPP
DEPP
Solicitud de apoyo para la realizacin del DEPP
Nuevos Productos y Negocios
B 9 Analizar status del DEPP y otorgar apoyo

Recomendaciones DEPP parcial
13 Compilar la agenda de productos
Lista, agenda y DEPP
14 Presentar lista de productos, agendas de producto y DEPPs a Comit de Nuevos Productos
Lista, agenda y DEPP
57
Comercial
Comit de Nuevos Productos
58
DISEO Y DESARROLLO DE PRODUCTOS BC.1.1.02 Anlisis y Desarrollo

REA: Banca Comercial 1 de 2 PROCESO: Comercial SUBPROCESO: Diseo y Desarrollo de Productos
ARCHIVO: BC.1.1.02 ANLISIS Y DESARROLLO.VSD OBJETIVO: Determinar la viabilidad de comenzar con la implementacin de un nuevo producto DIAGRAMA: Anlisis y Desarrollo FECHA: 26-ene-07
Inicio
No
Producto aprobado para desarrollo
Comercial
4 Analizar resultados de consultas
Hay dudas de los resultados?
No
Producto Viable?
9 Elaborar el DAP
1 Consultar la viabilidad del producto
Si
1 6 Solicitar aclaracin de dudas

Aclaraciones
5 Elaborar adecuaciones y realizar nueva consulta

Dudas
Resultados de consulta
Consulta
Juridico
2 Analizar viabilidad de producto propuesto y emitir comentarios
Dudas
7 Aclara dudas y emitir comentarios
Riesgos
3 Analizar viabilidad de producto propuesto y emitir comentarios
8 Aclara dudas y emitir comentarios
59

ARCHIVO: BC.1.1.02 ANLISIS Y DESARROLLO.VSD OBJETIVO: Determinar la viabilidad de comenzar con la implementacin de un nuevo producto DIAGRAMA: Anlisis y Desarrollo FECHA: 26-ene-07
Comercial
2 12 Recibir recomendaciones y modificar el DAP
DAP modificado
BC.1.1.03 Construccin e Implantacin
Recomendaciones
DAP
10 Revisar el DAP
Hay Observacione s?
Si
11 Enviar recomendaciones para la modificacin del DAP

Si
No
Fin
13 Emitir dictamen del area.
14 Presentar ante comit de Nuevos Productos
Dictamen de Nuevos Productos
15 Evaluar propuesta de nuevos productos
Se Detiene?
No
Se Aprueba?
No
16 Descartar propuestas de nuevos productos
Si
60
DISEO Y DESARROLLO DE PRODUCTOS BC.1.1.03 Construccin e Implantacin

ARCHIVO: BC.1.1.03 CONSTRUCCIN E IMPLANTACIN.VSD OBJETIVO: Elaborar el detalle del producto y prepararlo para la fase de lanzamiento DIAGRAMA: Construccin e Implantacin FECHA: 26-ene-07
Inicio
Producto aprobado para implantacin
1 Incorporar observaciones del comit al DAP
2 Incorporar resultados esperados en presupuesto de reas
3 Analizar los recursos y tiempos requeridos para el desarrollo del DAP
4 Integrar equipo de trabajo
C 13 Identificar decisiones a tomar en comit de productos
Comercial
Se requiere personal de otra rea?

No
Si
5 Solicitar personal al rea correspondiente
7 Integrar personal al equipo de trabajo
8 Elaborar el plan de trabajo
14 Preparar avance de producto
1 15 Preparar plan de comunicacin social
Avance de Producto
Plan de Comunicacin Social
Solicitud de personal
9 Preparar gua de producto Es producto de captacin? B

S
No
Reglas de Operacin
17 Otorgar la informacin necesaria para la elaboracin de manuales y evaluacin de controles
Personal asignado
16 Preparar reglas de operacin
6 Asignar personal a integrarse en el proyecto del nuevo producto
61

reas de Apoyo
B 10 Analizar gua de producto Se aprueba gua de producto?
Si
Gua de producto Si
1 21 Presentar avances a comit de nuevos productos
Comercial
11 Modificar gua de producto
No
12 Recibir aprobacin de gua de producto
Gua de producto completa?
No
Avances
Gua de producto
A 20 Integrar documentacin y gua de producto 26 Obtener dictamen del rea de jurdico 27 Presentar ante comit de Riesgos D
1 23 Compilar entregables de la etapa de construccin / implantacin

Gua de Producto, Reglas de Operacin, Plan de Comunicacin
Si
22 Revisar avances en implementacin de producto y emitir recomendaciones
Construccin / Implantacin de producto
25 Evaluar propuesta de implantacin de nuevos productos
Se Aprueba?
No
62

No
Comercial
Es producto de captacin?
Si
29 Presentar ante autoridades reglas de operacin
31 Recibir aprobacin de reglas de operacin
Producto/servicio aprobado para lanzamiento
BC.1.1.04 Lanzamiento
Fin
Reglas de operacin
Si
Consejo Directivo, Banxico, SHCP
Dictamen de riesgos
30 Aprobar reglas de operacin
Se aprueban reglas de operacin?
No
Comit de Riesgos
D 28 Emitir dictamen de nuevo producto o servicio
Manuales
Matrices
Contralora Interna
G 18 Elaborar manuales del nuevo producto
Riesgos
19 Elaborar matrices de riesgos y controles
63
DISEO Y DESARROLLO DE PRODUCTOS BC.1.1.04 Lanzamiento
Comercial
64

REA: Banca Comercial 2 de 2 PROCESO: Comercial SUBPROCESO: Diseo y Desarrollo de Productos DIAGRAMA: Lanzamiento
ARCHIVO: BC.1.1.04 LANZAMIENTO.VSD OBJETIVO: Llevar acabo el lanzamiento del nuevo producto FECHA: 26-ene-07
Comercial
1 13 Ajustar plan de lanzamiento con recomendaciones de comit

Plan de lanzamiento ajustado
Nuevos productos y negocios
14 Compilar entregables de la etapa de lanzamiento
B 12 Analizar avances de plan de lanzamiento Hay recomendacio nes?
Si
No
2 16 Evaluar propuesta de lanzamiento de nuevos productos
Lanzamiento de producto
Se Aprueba?
No
Si
Fin
65
DISEO Y DESARROLLO DE PRODUCTOS BC.1.1.05 Seguimiento

REA: Banca Comercial 1 de 1 PROCESO: Comercial SUBPROCESO: Diseo y Desarrollo de Productos DIAGRAMA: Seguimiento
ARCHIVO: BC.1.1.05 SEGUIMIENTO.VSD OBJETIVO: Dar seguimiento al desempeo de nuevos productos lanzados al mercado FECHA: 7-mar-07
Inicio
1 Dar seguimiento al lanzamiento de nuevos productos en la Red de Sucursales
2 Verificar si existen reas de oportunidad para mejorar el desempeo de los nuevos productos
3 Priorizar las oportunidades identificadas en funcin de las expectativas de la Red de Sucursales
4 Generar una propuesta de mejora para su evaluacin conjunta con la Subdireccin de Nuevos Productos y Negocios
Comercial
Propuesta modifica el producto?
6 Elaborar el Documento de Evaluacin Preliminar del Producto (DEPP)
BC.1.1.01 Evaluacin Inicial
Fin
No
5 Gestionar ante las reas correspondientes para poner en prctica las acciones de mejora
66
PROMOCIN EN SUCURSALES BC.1.2.01 Definicin de Estrategia Comercial (Promocin/Sorteos)
Modelo Operativo Bansefi

UNIDAD DE NEGOCIO: Banca Comercial 1 de 1 PROCESO: Comercial SUBPROCESO: Promocin en Sucursales
ARCHIVO:
BC.1.2.01 DEFINICIN DE ESTRATEGIA COMERCIAL.VSD
OBJETIVO: Definir la estrategia comercial en materia de promocin y sorteos a seguir a lo largo del ao para la Red de Sucursales DIAGRAMA : Definicin Estrategia Comercial (Promocin/Sorteos) FECHA: 26-ene-07
Inicio
Plan Anual
1 2 Solicitar y analizar necesidades de las Regiones a travs de los Coord. Regionales 3 Elaborar la planificacin para la definicin de la Estrategia Comercial 4 Identificar las promociones focalizadas a realizar 5 Definir el material y los apoyos publicitarios a utilizar en base al presupuesto otorgado
1 Conjuntar grupo de mercado para la definicin de la estrategia a seguir
Promocin
6 Definir los sorteos a realizarse durante el ao
7 Definir el mtodo a seguir para cada uno de los sorteos
8 Definir la participacin del usuario (importe)
9 Analizar histricos de sorteos de la institucin
10 Verificar viabilidad de cada uno de los sorteos
BC.1.2.03 Tramitologa para la Celebracin de Sorteos
Bases
11 Disear las bases de cada uno de los sorteos
Promocin/ Sorteo viable?
No
Fin
Estrategia Comercial
12 Integrar Estrategia Comercial (Promocin y Sorteos)
67
PROMOCIN EN SUCURSALES BC.1.2.02 Promocin de Productos

ARCHIVO:
BC.1.2.02 PROMOCIN DE PRODUCTOS.VSD
OBJETIVO: Otorgar el material publicitario necesario a las sucursales para que puedan realizar las labores promocinales de los productos de la institucin con los clientes actuales y potenciales de los mismos. DIAGRAMA : Promocin de Productos FECHA: 30-ene-07
Sucursales
6 Obtener material e informar de recibido
Acuse de Recibo
Inicio 3 Realizar solicitud de almacn y obtener firmas necesarias

SARE Correo electrnico
Estrategia Comercial Estrategia Comercial
8 Informar a la Ger. De Servicios Administrativos sucursales faltantes
7 Verificar si todas las sucursales recibieron el material publicitario
9 Capturar dotaciones de material realizadas a las sucursales
1 1 Elaborar requisicin de compra de material promocional en base a lo definido en la estrategia comercial

SARE
Promocin
2 Elaborar Plan de Distribucin de los artculos promocionales
Vale de Almacn
5 Informar a las sucursales el envo del material as como instrucciones de manejo
No
Material disribuido?
Material entregado
Fin
Requisicin de Compra
4 Informar cantidad de material y sucursales destino

Acuse de Recibo Vale y correo electrnico
10 Elaborar Plan de Trabajo de promocin en conjunto con los Coord. Regionales.
11 Apoyar a los Coord. Regionales en la aplicacin del Plan de Trabajo
12 Obtener informes de las actividades promocinales realizadas
Recursos Materiales
AF.2.5.03 Contratacin de Adquisiciones, Arrendamientos o Servicios
AF.2.2.04 Suministro de Artculos e Insumos
68
PROMOCIN EN SUCURSALES BC.1.2.03 Tramitologa para la Celebracin de Sorteos

ARCHIVO:
BC.1.2.03 TRAMITOLOGA PARA LA CELEBRACIN DE SORTEOS.VSD
OBJETIVO: Llevar a cabo los trmites requeridos por la Secretara de Gobernacin para la celebracin de sorteos.
DIAGRAMA : Tramitologa para la Celebracin de Sorteos
FECHA: 30-ene-07
Secretara de Gobernacin
2 Verificar que no se tengan tramites pendientes y que la solicitud cuente con todos los elementos necesarios Inicio
Solicitud de permisos
Tramite correcto?
No
3 Especificar motivos de rechazo
13 Verificar cumplimento y emitir Constancia de Finiquito
3
Bases del sorteo
1 Elaborar Solicitud de autorizacin del Sorteo
4 Obtener permiso con # de autorizacin
5 Solicitar publicacin de Bases 2
BC.1.2.04 Celebracin de Sorteos
Motivos
7 Informar Relacin detallada de ganadores (Impresa y en CD) a la SEGOB
Sorteos y Mercado
Relacin, Actas y Ejemplar de Publicacin
8 Identificar tipo de premios a devolver
Premios a devolver en efectivo?
9 Realizar formato SAT y solicitar cheque para su depsito a Pagos
10 Depositar cheque por el monto total de Premios No Reclamados
Constancia
14 Obtener Constancia de Finiquito y archivarlo
No Montos por Premios devueltos Sorteo Finiquitado
11 Solicitar autorizacin para el ingreso de bienes al almacn de SEGOB
Autorizacin Fecha y hora
12 Ingresar bienes al almacn y enviar comprobante de ingreso a SEGOB
Comprobante
Fin
Comunicacin Social
2 6 Publicar Bases en Internet 3
69
PROMOCIN EN SUCURSALES BC.1.2.04 Celebracin de Sorteos

ARCHIVO:
BC.1.2.04 CELEBRACIN DE SORTEOS.VSD
OBJETIVO: Llevar a cabo los sorteos correspondientes dentro de la fecha sealada, dar a conocer los resultados obtenidos, as como otorgar oportunamente los pagos y darle seguimiento a los mismos. DIAGRAMA : Celebracin de Sorteos FECHA: 10-oct-07
Inicio
1 Obtener el permiso para la celebracin del sorteo de que se trate en la DGA de Juegos y Sorteos de la Secretara de Gobernacin
2 Comunicar por escrito a las autoridades que intervendrn en el sorteo con objeto de contar oportunamente con su presencia
3
Disponer de los elementos necesarios para llevar a cabo la verificacin de la base de datos y la celebracin del sorteo de acuerdo a las condiciones del permiso
4 Realizar acto de verificacin, as como la celebracin del sorteo
Sorteos y Mercado
5 Recabar las cuatro diferentes actas firmadas por los inspectores de SEGOB
6
Verificar que los resultados de los sorteos se publiquen en los medios de comunicacin y en las fechas determinadas en el permiso
7
Realizar los trmites necesarios para efectuar el pago de permisos por sorteo, de conformidad con lo establecido en el permiso respectivo
8
Se trata de sorteos con formacin de nmeros?
No
Realizar el pago directamente en sucursal a travs de un apunte manual con cargo a la provisin y abono en cuenta del ganador
9
Efectuar los depsitos solicitando una dispersin masiva a la Gerencia de Control de Operaciones y Productos con cargo a la provisin y abono en cuenta del ganador
10
Efectuar los trmites para obtener el finiquito del permiso correspondiente ante la DGA de Juegos y Sorteos de la Secretara de Gobernacin
Fin
70
PROMOCIN EN SUCURSALES BC.1.2.05 Centro de Atencin a Clientes
Unidad de Negocio, Apoyo o Control
Cliente o Usuario
Centro de Atencin a Clientes
71
INVESTIGACIN DE SUCURSALES BC.1.3.01 Anlisis de Viabilidad de Sucursales

UNIDAD DE NEGOCIO: Banca Comercial 1 de 2 PROCESO: Comercial SUBPROCESO: Investigacin de Sucursales
ARCHIVO:
BC.1.3.01 ANLISIS DE VIABILIDAD DE SUCURSALES.VSD
OBJETIVO: Monitorear el desempeo de las sucursales para analizar tanto su viabilidad como su rentabilidad y tomar decisiones sobre la apertura, cierre o reubicacin, as como disear estrategias comerciales y de operacin para las mismas. DIAGRAMA : Anlisis de Viabilidad de Sucursales FECHA: 30-ene-07
reas Involucradas
Inicio
2 Generar informes de operacin de las sucursales
Operacin Sucursales
Nuevos Programas Gubernamentales
1 Monitorear el desempeo de las sucursales
7 Determinar las razones que generan la baja rentabilidad de las sucursales
Ingresos reducidos?
No
10 Analizar posible reubicacin o reduccin de gastos de la sucursal
Anlisis y Estrategia
Cierre sucursal
13 Analizar la rentabilidad conforme al programa asignado
3 Concentrar informacin proporcionada por las reas
6 Celebrar reuniones semanales por Regin para obtener problemticas
8 Realizar estrategias comerciales y de operacin para aumentar rentabilidad
9 Monitorear desempeo de la sucursal
D 14 Realizar anlisis de ingresos/gastos de la nueva sucursal 4 Procesar y estructurar informacin de sucursales 5 Generar informes de Resultados Operativos
B BC.1.3.02 Apertura, Reubicacin y Cierre de Sucursales
Sucursal rentable?
No
Datos de Ingresos Datos de Costos/Gastos
Cierre de sucursal
Finanzas
AF.4.1.02 Anlisis y Valuacin de Proyectos y Generacin de la Informacin
Reporte de Rentabilidad
Fin
72

UNIDAD DE NEGOCIO: Banca Comercial 2 de 2 PROCESO: Comercial SUBPROCESO: Investigacin de Sucursales
ARCHIVO:
BC.1.3.01 ANLISIS DE VIABILIDAD DE SUCURSALES.VSD
OBJETIVO: Monitorear el desempeo de las sucursales para analizar tanto su viabilidad como su rentabilidad y tomar decisiones sobre la apertura, cierre o reubicacin, as como disear estrategias comerciales y de operacin para las mismas. DIAGRAMA : Anlisis de Viabilidad de Sucursales FECHA: 30-ene-07
A Reubicacin de Sucursal? 12 Presentar anlisis de gastos y estudio de mercado al consejo para VoBo
VoBo Reubicacin
BC.1.3.02 Apertura, Reubicacin y Cierre de Sucursales
No
Anlisis y Estrategia
11 Reducir al mximo los gastos y monitorear desempeo de sucursal
Apertura de Sucursal
20 Informar al Consejo la apertura de una nueva sucursal
D Viable por ingreso/ costo? 16 Realizar estudio de mercado 17 Definir metas de captacin 18 Analizar factores y determinar viabilidad de apertura de sucursal Apertura viable?
No
No
15 Descartar apertura de nueva sucursal
Reporte de Rentabilidad
19 Descartar apertura de nueva sucursal
Datos de Ingresos Datos de Costos/Gastos
Finanzas
AF.4.1.02 Anlisis y Valuacin de Proyectos y Generacin de la Infromacin
73
INVESTIGACIN DE SUCURSALES BC.1.3.02 Apertura, Reubicacin y Cierre de Sucursales

UNIDAD DE NEGOCIO: Banca Comercial 1 de 2 PROCESO: Apoyo a Red de Sucursales SUBPROCESO: Investigacin de Sucursales
ARCHIVO:
BC.1.3.02 APERTURA, REUBICACIN Y CIERRE DE SUCURSALES.VSD
OBJETIVO: Gestionar la apertura, reubicacin y cierre de las sucursales Bansefi que as se requieran.
DIAGRAMA : Apertura, Reubicacin y Cierre de Sucursales
FECHA: 30-ene-07
Inicio
No
Red de Sucursales
Cierre de Sucursal
Reubicacin o Apertura de sucursal
1 Ejecutar programa de bsqueda y seleccin de locales
2 Negociar condiciones y contratos
Condiciones viables?
AF.2.5.03 Contratacin de Adquisiciones, Arrendamientos o Servicios
9 Supervisar trabajos de acondicionamiento de acuerdo al catlogo
A
S Requisicin de Compra
8 Evaluar propuestas y seleccionar contratistas (licitacin, invitacin, etc.)
Administracin Inmobiliaria
1 3 Elaborar catlogo de acondicionamiento y planos de sucursales 4 Tramitar licencias y permisos 5 Solicitar cotizaciones de proveedores del rea 7 Revisin y anlisis de costos segn el catlogo de acondicionamiento Costos adecuados?
No
Solicitud de cotizaciones
Contratistas Zonales
Cotizaciones
6 Elaborar cotizacin en base al catlogo de acondicionamiento
74

UNIDAD DE NEGOCIO: Banca Comercial 2 de 2 PROCESO: Apoyo a Red de Sucursales SUBPROCESO: Investigacin de Sucursales
ARCHIVO:
BC.1.3.02 APERTURA, REUBICACIN Y CIERRE DE SUCURSALES.VSD
OBJETIVO: Gestionar la apertura, reubicacin y cierre de las sucursales Bansefi que as se requieran.
DIAGRAMA : Apertura, Reubicacin y Cierre de Sucursales
FECHA: 30-ene-07
Red de Sucursales
A 12 Elaborar Arqueo, Inventario y Acta Administrativa 13 Cancelar contratos establecidos por la sucursal y solicitar pago de pendientes
10 Recibir y revisar los locales acondicionados
11 Realizar afectacin presupuestal
BC.3.1.01 Alta de Cuentas por Apertura de Sucursal
SARE Factura, pliza
Servicios Pagos y Administrativos Conciliaciones
1
Factura
AF.2.6.01 Cuentas por Pagar, Proveedores y Contratistas
Bienes recuperados
Fin
Bienes
AF.2.1.02 Registro y Control de Movimientos de Bienes
75
INVESTIGACIN DE SUCURSALES BC.1.3.03 Contacto con Clientes (Ahorro a la Vivienda)

UNIDAD DE NEGOCIO: Banca Comercial 1 de 1 PROCESO: Operacin SUBPROCESO: Investigacin de Sucursales
ARCHIVO:
BC.1.3.03 CONTACTO CON CLIENTES (AHORRO A LA VIVIENDA).VSD
OBJETIVO: Captar la integracin de Desarrolladores de viviendas para que participen en la promocin de los Programas de Ahorro a la Vivienda de acuerdo a la normatividad y polticas del Banco. DIAGRAMA : Contacto con clientes (Ahorro a la vivienda) FECHA: 29-ene-07
Desarrolladores de Vivienda
5 4 Evaluar posibilidad de participacin en el Programa
No
3 6 Generar Carta Intencin y Carta de no Adeudo
4 10 Regularizar adeudos con el INFONAVIT
Acepta participacin?
Si
17 Generar solicitud de CODES y ficha de depsito equivalente al monto de los mismos
Carta de Intencin Carta de no Adeudo
Solicitud de CODES Ficha de Depsito Documentacin Soporte
inicio
1 Realizar investigacin de Desarrolladores probables para participar en el Programa de Ahorro a la Vivienda
2 Generar lista de prospectos
3 Concertar cita para presentacin del Programa de Ahorro a la vivienda
7 Solicitar a INFONAVIT la validacin de la Carta de No Adeudo del Desarrollador
3 5 Registrar la No participacin del desarrollador
Promocin
9 Notificar al Desarrollador solucione su adeduo
13 Programar curso de Capacitacin a los Asesores de Ventas del Desarrollador 7 16 Notificar al desarrollador que solicite emisin de CODES
14 Ejecutar curso de capacitacin para promocin del Programa de Ahorro a la Vivienda
15 Generar registros de capacitacin por centro de atencin del desarrollador
Registros de Capacitacin del Desarrollador
18 Valida documentos enviados por el desarrollador
BC.4.1.03 Autorizacin y Emisin de CODES
CODES
Fin
6
No
INFONAVIT
8 Validar la conformidad de la Carta de No Adeudo del Desarrollador
Vo.Bo.?
sI
11 Notificar la conformidad del no adeudo del Desarrollador
12 Asignar a solicitud del desarrollador claves de acceso para registro de solicitudes
76

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Manual de Polticas y Procedimientos del rea Comercial Direccin General Adjunta de Banca Comercial

FECHA: OCTUBRE 2007

Manual de Polticas y Procedimientos del rea Comercial DGA de Banca Comercial

C.P. David Cruz Arteaga

Lic. Andrs E. Aymes Ansoleaga

Lic. Sandra M. vila Torres

Lic. David Estefan Garca

Lic. Antonio Miranda Corts

Lic. Guillermo Erick Ramrez Torres

VISTO BUENO OIC

C.P. Linda Daz del Barrio

C.P. Jos Ma. Eugenio Nez Murillo

CDIGO DEL REA BC FECHA DE ELABORACIN OCTUBRE 2007

ELABOR DIRECCIN COMERCIAL

REVIS DIRECCIN GENERAL ADJUNTA DE BANCA COMERCIAL

AUTORIZ COMIT DE CONTROL INTERNO

REVISIN: 01 VERSIN: 02 VIGENCIA NOVIEMBRE 2008

Manual de Polticas y Procedimientos del rea Comercial DGA de Banca Comercial

CDIGO DEL REA BC FECHA DE ELABORACIN OCTUBRE 2007

ELABOR DIRECCIN COMERCIAL

REVIS DIRECCIN GENERAL ADJUNTA DE BANCA COMERCIAL

AUTORIZ COMIT DE CONTROL INTERNO

REVISIN: 01 VERSIN: 02 VIGENCIA NOVIEMBRE 2008

Manual de Polticas y Procedimientos del rea Comercial DGA de Banca Comercial

Manual de Polticas y Procedimientos del rea Comercial DGA de Banca Comercial

CDIGO DEL REA BC FECHA DE ELABORACIN OCTUBRE 2007

ELABOR DIRECCIN COMERCIAL

REVIS DIRECCIN GENERAL ADJUNTA DE BANCA COMERCIAL

AUTORIZ COMIT DE CONTROL INTERNO

REVISIN: 01 VERSIN: 02 VIGENCIA NOVIEMBRE 2008

Manual de Polticas y Procedimientos del rea Comercial DGA de Banca Comercial

II. OBJETIVO DEL MANUAL

CDIGO DEL REA BC FECHA DE ELABORACIN OCTUBRE 2007

ELABOR DIRECCIN COMERCIAL

REVIS DIRECCIN GENERAL ADJUNTA DE BANCA COMERCIAL

AUTORIZ COMIT DE CONTROL INTERNO

REVISIN: 01 VERSIN: 02 VIGENCIA NOVIEMBRE 2008

Manual de Polticas y Procedimientos del rea Comercial DGA de Banca Comercial

III. MARCO LEGAL

CDIGO DEL REA BC FECHA DE ELABORACIN OCTUBRE 2007

Manual de Polticas y Procedimientos del rea Comercial DGA de Banca Comercial

CDIGO DEL REA BC FECHA DE ELABORACIN OCTUBRE 2007

ELABOR DIRECCIN COMERCIAL

REVIS DIRECCIN GENERAL ADJUNTA DE BANCA COMERCIAL

AUTORIZ COMIT DE CONTROL INTERNO

REVISIN: 01 VERSIN: 02 VIGENCIA NOVIEMBRE 2008

Manual de Polticas y Procedimientos del rea Comercial DGA de Banca Comercial

IV. POLTICAS GENERALES

CDIGO DEL REA BC FECHA DE ELABORACIN OCTUBRE 2007

ELABOR DIRECCIN COMERCIAL

REVIS DIRECCIN GENERAL ADJUNTA DE BANCA COMERCIAL

AUTORIZ COMIT DE CONTROL INTERNO

REVISIN: 01 VERSIN: 02 VIGENCIA NOVIEMBRE 2008

Manual de Polticas y Procedimientos del rea Comercial DGA de Banca Comercial

V. ORGANIGRAMA DEL REA

Direccin DireccinGeneral General Adjunta Adjuntade de Banca BancaComercial Comercial

Direccin Direccin Comercial Comercial

Direccin Direccinde de Operacin Operacinde de Banca BancaComercial Comercial

Subdireccin Subdireccin de dePromocin Promocin A A

Subdireccin Subdireccin de deRed Redde de Sucursales SucursalesA A

Subdireccin Subdireccin de dePagos PagosA A

Subdireccin Subdireccin de deDepsitos Depsitos Diversos DiversosA A

Subdireccin Subdireccin de deSupervisin Supervisin Operativa OperativaB B

Subdireccin Subdireccin de deAnlisis Anlisisy y Estrategia EstrategiaA A