Manual de Organizacion y Funciones - SOFOM Mar 2010

MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES
Modelo Genrico para Intermediario Financiero Rural: SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO MLTIPLE (SOFOM)
Mxico, Marzo 2010
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MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO MLTIPLE
ndice de Contenido
Pgina GLOSARIO DE ABREVIATURAS ........................................................................................ 4 INTRODUCCIN .......................................................................................................... 5 1. GENERALIDADES .......................................................................................... 6 1.1. ANTECEDENTES DE LA SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO MLTIPLE...................................... 6 1.2. OBJETIVO DE LA SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO MLTIPLE ............................................ 6 1.3. MISIN, VISIN Y VALORES DE LA SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO MLTIPLE ...................... 6 1.4. BASE LEGAL ....................................................................................................... 6 1.5. ALCANCE ........................................................................................................... 6 1.6. APROBACIN, DIVULGACIN Y ACTUALIZACIN .............................................................. 6 2. ESTRUCTURA ORGNICA ................................................................................ 7 2.1. RGANO DE GOBIERNO .......................................................................................... 7 2.2. RGANO DE DIRECCIN ......................................................................................... 7 2.3. RGANO DE CONTROL............................................................................................ 8 2.4. RGANOS CONSULTIVOS .......................................................................................10 2.5. RGANOS DE ASESORA ........................................................................................10 2.6. RGANOS DE LNEA .............................................................................................10 3. ORGANIGRAMA ESTRUCTURAL ....................................................................... 10 4. FUNCIONES Y DESCRIPCIN DE LOS RGANOS DE LA SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO MLTIPLE ................................................................................................. 13 4.1. RGANO DE GOBIERNO .........................................................................................13 4.1.1. ASAMBLEA GENERAL DE ACCIONISTAS .....................................................................13 4.2. RGANO DE DIRECCIN ........................................................................................14 4.2.1. CONSEJO DE ADMINISTRACIN..............................................................................14 4.2.2. GERENCIA GENERAL ..........................................................................................17 4.2.2.1. SECRETARA DE GERENCIA ................................................................................20 4.3. RGANO DE CONTROL...........................................................................................21 4.3.1. COMISARIOS ...................................................................................................21 4.3.2. AUDITORIA INTERNA ..........................................................................................23 4.3.2.1. ASISTENTE DE AUDITORA ................................................................................24 4.4. RGANO CONSULTIVO ..........................................................................................25 4.4.1. UNIDAD DE RIESGOS .........................................................................................25 FUNCIONES .............................................................................................................. 25 4.5. RGANO DE ASESORA ..........................................................................................27 4.5.1. ASESORA LEGAL ..............................................................................................27 4.5.2. REA DE MARKETING E IMAGEN INSTITUCIONAL ..........................................................29 4.5.2.1. ASISTENTE DE MARKETING................................................................................30 4.6. RGANOS DE LNEA .............................................................................................31 4.6.1. REA DE ADMINISTRACIN ..................................................................................31 4.6.1.1. CONTABILIDAD..............................................................................................33 4.6.1.1.1. ASISTENTE DE CONTABILIDAD ...........................................................................34 4.6.1.1.2. AUXILIAR DE CONTABILIDAD .............................................................................36 4.6.1.2. PERSONAL Y LOGSTICA ...................................................................................37 4.6.1.2.1. ASISTENTE DE PERSONAL Y LOGSTICA .................................................................40 4.6.1.2.2. AUXILIAR DE ALMACN Y ARCHIVO ......................................................................42 RESPONSABILIDADES ................................................................................................. 42 4.6.1.2.3. ASISTENTE DE SEGURIDAD ...............................................................................43 4.5.3. REA DE SISTEMAS ...........................................................................................45 4.5.3.1. ASISTENTE DE SISTEMA ...................................................................................47
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4.5.3.2. AUXILIAR DE SISTEMAS (HARDWARE)...................................................................48 4.5.3.3. AUXILIAR DE SISTEMAS (SOFTWARE) ...................................................................49 4.6.2. FINANZAS E INVERSIONES ........................................................................... 50 4.6.3.3. GERENTE DE FINANZAS E INVERSIONES .................................................................50 4.6.3.4. ENCARGADO DE INVERSIONES Y OPERACIONES ........................................................51 4.6.3.5. CAJERO O GUARDAVALOR GENERAL......................................................................53 CARGO: CAJERO O GUARDAVALOR GENERAL ................................................................ 53 4.6.3.6. ASISTENTE DE CAJA GENERAL/TESORERO ..............................................................55 4.6.3.7. CAJERO O GUARDAVALOR .................................................................................56 4.6.4. ADMINISTRADOR DE AGENCIA....................................................................... 58 ATRIBUCIONES ......................................................................................................... 62 4.6.4.1. AUXILIAR DE ADMINISTRACIN DE AGENCIA ...........................................................63 4.6.3. REA DE CRDITO ............................................................................................64 4.6.3.1. GERENTE DE CRDITO .....................................................................................64 4.6.3.2. COORDINADOR DE CRDITOS .............................................................................67 4.6.3.3. ANALISTA DE CRDITO ....................................................................................71 4.6.3.4. AUXILIAR DE CRDITO .....................................................................................74 4.6.3.4. ENCARGADO DE RECUPERACIONES .......................................................................75 4.6.3.5. AUXILIAR DE RECUPERACIONES ..........................................................................77 ANEXOS ANEXO 1: HOJA DE ACTUALIZACIN Y APROBACIN ......................................................... 79 ANEXO 2: GLOSARIO DE TRMINOS ............................................................................... 80
Elaborado por Vigencia:
Aprobado por: Consejo de Administracin - Sesin del Actualizacin: Pgina 3 de 80

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Glosario de Abreviaturas
CNBV: LGOAAC: LGSM: LGTOC: MOF: SHCP: SOFOM E.N.R: SOFOM E.R.: SOFOM:
Comisin Nacional Bancaria y de Valores Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crdito Ley General de Sociedades Mercantiles Ley General de Ttulos y Operaciones de Crdito Manual de Organizacin y Funciones Secretara de Hacienda y Crdito Pblico Sociedad Financiera de Objeto Mltiple Entidad No Regulada Sociedad Financiera de Objeto Mltiple Entidad Regulada Sociedad Financiera de Objeto Mltiple

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Introduccin
El presente Manual de Organizacin y Funciones ha sido elaborado por la Autorizacin del Consejo de Administracin a fin de propiciar que los Consejeros, Funcionarios y Empleados de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple sujeten sus actividades y decisiones a lo que se dispone en el mismo. El presente Manual tiene como objetivo bsico normar la estructura interna de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple, as como el ordenamiento y sistematizacin de las funciones y responsabilidades que corresponden a cada uno de los niveles de la estructura organizativa y est orientado a constituirse en un instrumento til y dinmico para la gestin exitosa.

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1.
1.1.
Generalidades
Antecedentes de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple
[Incorporar Descripcin de origen, evolucin y cambios significativos] 1.2. Objetivo de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple
La Sociedad Financiera de Objeto Mltiple tiene como objetivos: [Citar los objetivos de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple]. La estructura orgnica de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple debe apoyar el logro de estos objetivos. Para ello es indispensable asegurar que todos los niveles jerrquicos acten con rapidez en la toma de decisiones y en el otorgamiento de los servicios financieros. 1.3. Misin, Visin y Valores de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple
Misin: [Incorporar Misin en caso que la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple ya lo tenga definido o definirlo con el nivel superior] Visin: [Incorporar Visin en caso que la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple ya lo tenga definido o definirlo con el nivel superior]. Valores: [Incorporar la declaracin de Valores de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple o definirlo con el nivel superior]. 1.4. Base Legal
La Sociedad Financiera de Objeto Mltiple se rige por las siguientes disposiciones legales: Acta constitutiva de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple y Reformas a la misma en su caso. Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crdito. 1.5. Alcance
El Manual de Organizacin y Funciones rige a todos los empleados, funcionarios y miembros que integran la estructura organizacional de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple, quienes deben familiarizarse con su contenido, deber ser de conocimiento y cumplimiento de todos. 1.6. Aprobacin, Divulgacin y Actualizacin
El presente Manual es un acuerdo del Consejo de Administracin de fecha 00000 y entrar en vigor en un plazo de 000 das teniendo una vigencia de un ao a partir de esta autorizacin. En caso de presentarse la necesidad de insertar modificaciones sustanciales, stas podrn ser sugeridas por la Gerencia General. La Gerencia General en coordinacin con el rea de Recursos Humanos de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple dar a conocer al Consejo

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de Administracin las modificaciones necesarias. Las aprobaciones y modificaciones necesarias sern incluidas en el Anexo 1: Hoja de Actualizacin y Aprobacin.
2.
Estructura Orgnica
A continuacin se procede a detallar la estructura orgnica de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple de conformidad con el organigrama estructural propuesto. 2.1. rgano de Gobierno
Asamblea General de Accionistas: La Asamblea General de Accionistas es el rgano Supremo de la Sociedad; podr acordar y ratificar todos los actos y operaciones de sta y sus resoluciones sern cumplidas por la persona que ella misma designe, o a falta de designacin, por el Consejo de Administracin. rgano de Direccin
2.2.
Consejo de Administracin: La administracin de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple estar a cargo del Consejo de Administracin, con un nmero mnimo de integrantes de seis (6). Salvo pacto en contrario, ser Presidente del Consejo el Consejero primeramente nombrado, y a falta de ste el que le siga en el orden de la designacin. Para que el Consejo de Administracin funcione legalmente deber asistir, por lo menos, la mitad de sus miembros, y sus resoluciones sern vlidas cuando sean tomadas por la mayora de los presentes. En caso de empate, el Presidente del Consejo decidir con voto de calidad. En los estatutos se podr prever que las resoluciones tomadas fuera de sesin de consejo, por unanimidad de sus miembros tendrn, para todos los efectos legales, la misma validez que si hubieren sido adoptadas en sesin de consejo, siempre que se confirmen por escrito.
Gerencia General: La Asamblea General de Accionistas o el Consejo de Administracin, podr nombrar un Director General o Gerente General o Especiales, sean o no accionistas. Los nombramientos de los Gerentes sern revocables en cualquier tiempo por el Consejo de Administracin o por la Asamblea General de Accionistas (Art. 145 LGSM). Los Directores o Gerentes tendrn las facultades que expresamente se les confieran; no necesitarn de autorizacin especial del Consejo de Administracin para los actos que ejecuten y gozarn, dentro de la rbita de las atribuciones que se les hayan asignado, de las ms amplias facultades de representacin y ejecucin (Art. 146 LGSM).
El Consejo de Administracin y Directores o Gerentes podrn, dentro de sus respectivas facultades, conferir poderes en nombre de la sociedad, los cuales sern revocables en cualquier tiempo (Art. 149 LGSM). No pueden ser Administradores ni Directores o Gerentes, los que conforme a la ley estn inhabilitados para ejercer el comercio (Art. 151 LGSM). Los estatutos o la asamblea general de accionistas, podrn establecer la obligacin para los administradores y gerentes de prestar garanta para asegurar las responsabilidades que pudieran contraer en el desempeo de sus encargos (Art. 152 LGSM).

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Los Administradores continuarn en el desempeo de sus funciones aun cuando hubiere concluido el plazo para el que hayan sido designados, mientras no se hagan nuevos nombramientos y los nombrados no tomen posesin de sus cargos (Art. 154 LGSM). El Administrador que en cualquiera operacin tenga un inters opuesto al de la sociedad, deber manifestarlo a los dems Administradores y abstenerse de toda deliberacin y resolucin. El Administrador que contravenga esta disposicin, ser responsable de los daos y perjuicios que se causen a la sociedad (Art. 156 LGSM). Los administradores son solidariamente responsables para con la sociedad (Art. 158 LGSM): I. De la realidad de las aportaciones hechas por los socios; II. Del cumplimiento de los requisitos legales y estatutarios establecidos con respecto a los dividendos que se paguen a los accionistas; III. De la existencia y mantenimiento de los sistemas de contabilidad, control, registro, archivo o informacin que previene la ley; IV. Del exacto cumplimiento de los acuerdos de las Asambleas de Accionistas. No ser responsable el Administrador que, estando exento de culpa, haya manifestado su inconformidad en el momento de la deliberacin y resolucin del acto de que se trate (Art. 159 LGSM). Los Administradores sern solidariamente responsables con los que les hayan precedido, por las irregularidades en que stos hubieren incurrido, si, conocindolas, no las denunciaren por escrito a los Comisarios (Art. 160 LGSM). 2.3. rgano de Control
Comisarios: La vigilancia de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple estar a cargo de uno o varios Comisarios, temporales y revocables, quienes pueden ser socios o personas extraas a la sociedad (Art. 164 LGSM). Son facultades y obligaciones de los comisarios (Art. 166 LGSM): I. Cerciorarse de la constitucin y subsistencia de la garanta que exige el artculo 152, dando cuenta sin demora de cualquiera irregularidad a la Asamblea General de Accionistas;
II. Exigir a los administradores una informacin mensual que incluya por lo menos un estado de situacin financiera y un estado de resultados. III. Realizar un examen de las operaciones, documentacin, registros y dems evidencias comprobatorias, en el grado y extensin que sean necesarios para efectuar la vigilancia de las operaciones que la ley les impone y para poder rendir fundadamente el dictamen que se menciona en el siguiente inciso. IV. Rendir anualmente a la Asamblea General Ordinaria de Accionistas un informe respecto a la veracidad, suficiencia y razonabilidad de la informacin presentada por el Consejo de Administracin a la propia Asamblea de Accionistas. Este informe deber incluir, por lo menos: A) La opinin del Comisario sobre si las polticas y criterios contables y de informacin seguidos por la sociedad son adecuados y suficientes tomando en consideracin las circunstancias particulares de la sociedad. B) La opinin del Comisario sobre si esas polticas y criterios han sido aplicados consistentemente en la informacin presentada por los administradores.

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C) La opinin del comisario sobre si, como consecuencia de lo anterior, la informacin presentada por los administradores refleja en forma veraz y suficiente la situacin financiera y los resultados de la sociedad. V. Hacer que se inserten en la Orden del Da de las sesiones del Consejo de Administracin y de las Asambleas de Accionistas, los puntos que crean pertinentes;
VI. Convocar a Asambleas ordinarias y extraordinarias de accionistas, en caso de omisin de los Administradores y en cualquier otro caso en que lo juzguen conveniente; VII. Asistir, con voz, pero sin voto, a todas las sesiones del Consejo de Administracin, a las cuales debern ser citados; VIII. Asistir, con voz pero sin voto, a las Asambleas de Accionistas, y IX. En general, vigilar ilimitadamente y en cualquier tiempo todas las operaciones de la sociedad. Cualquier accionista podr denunciar por escrito a los Comisarios los hechos que estime irregulares en la administracin, y stos debern mencionar las denuncias en sus informes a la Asamblea General de Accionistas y formular acerca de ellas las consideraciones y proposiciones que estimen pertinentes (Art. 167 LGSM). Los comisarios sern individualmente responsables para con la sociedad por el cumplimiento de las obligaciones que la ley y los estatutos les imponen. Podrn, sin embargo, auxiliarse y apoyarse en el trabajo de personal que acte bajo su direccin y dependencia o en los servicios de tcnicos o profesionistas independientes cuya contratacin y designacin dependa de los propios comisarios (Art. 169 LGSM). Los Comisarios que en cualquiera operacin tuvieren un inters opuesto al de la sociedad, debern abstenerse de toda intervencin, bajo la sancin establecida en el artculo 156 (Art. 170 LGSM). De acuerdo con lo dispuesto en la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crdito (Art. 8, numeral X), no podrn ser comisarios propietarios o suplentes de las Sociedades Financieras de Objeto Mltiple: 1. Sus directores generales o gerentes; 2. Los miembros de sus consejos de administracin, propietarios o suplentes; 3. Los funcionarios o empleados de instituciones de crdito, de seguros, de fianzas, casas de bolsa, otras organizaciones auxiliares del crdito y casas de cambio; y 4. Los miembros del consejo de administracin propietarios o suplentes, directores generales o gerentes, de las sociedades que a su vez controlen a la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple que se trate, o de las empresas controladas por los accionistas mayoritarios de las mismas. El nombramiento de comisarios slo podr recaer en personas que renan los requisitos que fije la Comisin Nacional Bancaria, mediante reglas de carcter general. Este prrafo aplica a las SOFOM E.R. Auditora Interna: Es el rgano de control interno cuya labor fundamental constituye la evaluacin permanente del funcionamiento del sistema de control interno, planea y ejecuta las acciones de control necesarias para verificar el empleo correcto y oportuno de los recursos humanos, materiales y financieros de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple, evaluando y verificando los aspectos administrativos del uso de los recursos y bienes, as como los resultados de la gestin y ejecucin de los planes y programas en relacin con los objetivos y metas trazados.
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2.4.
rganos Consultivos
Unidad de Riesgos: Es el rgano encargado de la administracin de los riesgos de todo tipo a los que se enfrenta la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple, su finalidad es implementar el sistema de control de riesgos que permita identificar, medir, prevenir, controlar y reportar los riesgos operativos que enfrenta la empresa, ya sean estos riesgos ante la posibilidad de perdidas financieras, por deficiencias o fallas en procesos internos, en la tecnologa de informacin, en las personas o por ocurrencia de eventos externos adversos. rganos de Asesora
2.5.
rea de Asesora Legal: Es el rgano de asesoramiento en materia legal y normativa a la alta direccin y a las dems reas de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple, presta asesoramiento jurdico integral en todo tipo de materia legal ya sea civil, mercantil, comercial, penal, laboral, administrativa y en general, en todos los aspectos relacionados con el desarrollo de las actividades de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. rea de Marketing e Imagen Institucional: Es el rea que asesora a toda la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple y especialmente a la alta direccin en todas las actividades referidas a Marketing y a la promocin de la Imagen Institucional, en general realiza todas las actividades que mejoren los resultados de mercadeo, colocacin de productos y servicios que ofrece la institucin, y todo lo relacionado a mantener y mejorar la imagen de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. rganos de Lnea
2.6.
Gerencia de Administracin: Soporta las actividades en general de todas las reas, supervisa y gestiona las actividades administrativas y operativas de la entidad, tales como las reas de Personal, Logstica, Contabilidad y Sistemas. Gerencia de Crdito: Involucra las actividades de negocios de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple entidad relacionada con la administracin, evaluacin, aprobacin y desembolso de los crditos solicitados por los clientes, el manejo de los empleados de las reas a su cargo. Estn consideradas en esta gerencia, las reas de Crdito y el Departamento de Cartera o Recuperaciones. Gerencia de Finanzas e Inversiones: Involucra las actividades operativas de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple relacionadas con las operaciones financieras, administracin de fondos, operaciones de inversin y las actividades de atencin a clientes. Estn consideradas en esta gerencia las reas de Operaciones y Caja General/Tesorera.
3.
Organigrama Estructural
Seguidamente se presentar el organigrama estructural de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple, el cual deber adquirir forma conforme se distribuyen las responsabilidades y trabajos en el interior de la organizacin.

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El organigrama que se plasma a continuacin recoge, grficamente la estructura organizativa diseada para las Sociedades Financieras de Objeto Mltiple donde se contempla la estructura de la casa Matriz y la Casa Central u Oficina Principal. Se presenta dos estructuras orgnicas, la primera corresponde a una estructura orgnica completa que se podra aplicar a una SOFOM de grande y la segunda corresponde a una estructura bsica para una SOFOM pequea. En el se identifican las diferentes unidades que se acuerdo al tamao de la entidad se debern realizar las adecuaciones necesarias. Secuencialmente se desglosa la estructura de la Agencia o Sucursal detallando cada una de las reas que las integran, al igual que la estructura general la misma deber ir adoptando las diferentes formas de la sucursal o agencia. Estructura Orgnica Completa de una SOFOM Grande
ASAMBLEA GENERAL DE ACCIONISTAS CONSEJO DE VIGILANCIA/COMISARIO/S CONSEJO DE ADMINISTRACIN
AUDITOR INTERNO GERENTE GENERAL UNIDAD DE RIESGOS ASESORA LEGAL MARKETING E IMAGEN INSTITUCIONAL
SECRETARIA DE GERENCIA
GERENCIA DE ADMINISTRACIN
GERENCIA DE FINANZAS E INVERSIONES
GERENCIA DE CRDITO
CONTADOR GENERAL
COORDINADOR DE CRDITO ENCARGADO DE INVERSIONES Y OPERACIONES ADMINISTRADOR DE AGENCIA
ASISTENTE DE CONTABILIDAD
ANALISTA DE CRDITO
CAJERO GENERAL/TESORERO
ASISTENTE DE CONTABILIDAD AUXILIAR DE CRDITO ASISTENTE DE CAJA GENERAL
ENCARGADO DE PERSONAL Y LOGSTICA
AUX. DE OPERACIONES/CAJERO
ASISTENTE DE PERSONAL Y LOGSTICA
ENCARGADO DE RECUPERACIONES
AUXILIAR DE RECUPERACIONES
AUX. DE ALMACN Y ARCHIVO
ASISTENTE DE SEGURIDAD
JEFE DE SISTEMAS
ASISTENTE DE SISTEMAS

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Estructura Orgnica Bsica de una SOFOM Pequea
Estructura de Agencia o Sucursal

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4.
Funciones y Descripcin de los rganos de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple
A continuacin se describen las funciones de cada uno de los rganos que componen la estructura organizativa de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple:
4.1.
rgano de Gobierno
4.1.1. Asamblea General de Accionistas rgano: Designado por: Objetivo del Puesto La asamblea General de Accionistas es el mximo rgano de gobierno de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple las decisiones que toma son estratgicas y corporativas. Nombra a los responsables del Consejo de Administracin y Comisarios delegndoles facultades y obligaciones, sobre los asuntos de mayor trascendencia y tomar decisiones para que la Sociedad opere con base a los aspectos legales que rigen a las SOFOM. Funciones 1. Los socios que conforman la Asamblea General de Accionistas participarn en las asambleas ordinarias y/o extraordinarias, cuando sean convocados por el Consejo de Administracin y/o Comisarios, para tratar asuntos relacionados con la operacin de la SOFOM. 2. Recibir los estados financieros e informes econmicos, financieros y asociativos de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple de parte del Consejo de Administracin y Comisarios, los examina y se pronuncia al respecto, pudiendo disponer que se realicen investigaciones o auditorias en caso sea necesario. 3. Elegir y remover con causa justificada a los integrantes del Consejo de Administracin y del Gerente General. 4. Determinar el mnimo de aportaciones que deben suscribir los socios con arreglo a las normas legales vigentes y a propuesta del Consejo de Administracin. 5. Fijar los emolumentos de los miembros de los consejos y de los comits, as como los gastos de representacin del Presidente del Consejo de Administracin para fines que exclusivamente beneficien a la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple con cargo a precisar su uso en los informes que presente a la sesin de Consejo de Administracin. 6. Aprobar la distribucin de las utilidades a propuesta del Consejo de Administracin. 7. Evaluar, debatir y aprobar el reglamento de sesiones de la asamblea general ordinaria. 8. Aprobar la apertura, traslado o cierre de oficinas de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 9. Pronunciarse sobre los objetivos estratgicos y generales de la institucin a propuesta del Consejo de Administracin. 10. Resolver sobre las reclamaciones de los socios contra los actos del Consejo de Administracin y Comisarios.
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Asamblea General de Accionistas Los Accionistas de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple
11. Resolver sobre las apelaciones de los socios que fueren excluidos en virtud de resoluciones del Consejo de Administracin. 12. Resolver sobre la fusin, escisin, disolucin y liquidacin de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple, de acuerdo con lo establecido en el estatuto. 13. Imponer las sanciones de suspensin, destitucin o exclusin del cargo directivo, segn sea el caso a los directivos que con su accin, omisin hubiere contribuido. 14. Determinar las sanciones que correspondan, en caso sucedan infracciones no previstos en el inciso anterior y que sean de responsabilidad de los dirigentes para imponerles las medidas que correspondan estatutariamente. 15. Analizar, debatir y aprobar el reglamento a seguir durante el desarrollo de las asambleas ordinarias y extraordinarias. Atribuciones Segn lo establecido en la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crdito (Art. 8, numeral V), cada accionista, o grupo de accionistas que represente por lo menos un 15% del capital pagado de una sociedad, tendr derecho a designar un consejero (SOFOM E.R.). Slo podr revocarse el nombramiento de estos consejeros cuando se revoque el de todos los dems, sin perjuicio de lo dispuesto por los Artculos 74 y 75 de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crdito (SOFOM E.R.). 4.2.
rgano de Direccin
4.2.1. Consejo de Administracin rgano: Designado por: Lnea de Autoridad: Objetivo del Puesto El Consejo de Administracin es el rgano encargado de determinar los lineamientos de la poltica general de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple, as como de supervisar su implementacin. Funciones Especficas 1. El Consejo de Administracin ejerce la representacin institucional de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. Est encargado de formular y/o aprobar los lineamientos de la poltica general de la institucin, as como, supervisar su ejecucin. 2. Fijar los objetivos de poltica general y plan anual de gestin de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. Consejo de Administracin Asamblea General de Accionistas Gerente General

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3. Controlar al Gerente General y conocer sobre los resultados peridicos de la institucin, pudiendo para el efecto recabar de la misma, cualquier informacin que estime conveniente; 4. Cumplir y hacer cumplir los estatutos, las normas internas y los acuerdos de la asamblea general de delegados 5. Elaborar propuestas de modificacin del estatuto de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple y elevarlo a la asamblea general de delegados para su aprobacin, previo anlisis. 6. Aprobar el Manual de Organizacin, Funciones Mltiple. de la Sociedad Financiera de Objeto
7. Aprobar los Manuales de Procedimientos de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 8. Supervisar la gestin administrativa, econmica y financiera de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 9. Aprobar la Memoria Anual, as como el Balance y el Estado de Ganancias y Prdidas y la capitalizacin de utilidades mensuales. 10. Aprobar las Polticas de los tipos de crditos que vaya a desarrollar la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 11. Elegir a su Presidente y Vicepresidente. 12. Velar por el cumplimiento de las limitaciones a que estn sujetas las operaciones de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple, de acuerdo con la ley; 13. Elegir o remover al Gerente General, previo el cumplimiento de los procedimientos legales vigentes. 14. Asignar a los Gerentes sus respectivas reas de mando, a propuesta de estos, sobre los Departamentos, Secciones, Agencias, para un cabal cumplimiento de los objetivos empresariales, as como para adquirir un nivel adecuado de especializacin. 15. Supervisar y controlar la correcta aplicacin de los recursos de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 16. Aprobar los presupuestos de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple, as como modificaciones. sus
17. Aprobar los reglamentos que fueran necesarios para la mejor marcha operativa de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 18. Decidir sobre las transacciones de inmuebles destinados a servir como locales de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple, as como el establecimiento de agencias. 19. Otorgar los poderes que juzgue necesarios. 20. Conceder licencias a los miembros del Consejo de Administracin y al Gerente General. 21. Aprobar los aumentos de capital. 22. Declarar la vacancia de miembros del Consejo de Administracin. 23. Aprobar las polticas de los programas de crdito que vaya a desarrollar la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple; 24. Resolver los asuntos de su competencia que le sean sometidos por el Gerente General; 25. Redactar el reglamento de sesiones de las asambleas general de accionistas
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26. Aprobar la remuneracin del Gerente General, del Auditor Interno, as como la poltica global de remuneraciones. 27. Las dems que le seala el estatuto y las normas aplicadas a la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 28. El Vice Presidente reemplaza al Presidente en caso de licencia, ausencia o impedimento, vacancia o renuncia al cargo. Cuando faltaren el Presidente y el Vice Presidente asumir la Presidencia el miembro ms antiguo del Consejo de Administracin, y si hubiesen varios con igual tiempo, lo har el de mayor de edad. Responsabilidades 1. La determinacin de los lineamientos de la poltica general y la supervisin de la gestin econmica, financiera y administrativa de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 2. Aprobar el Plan Anual de Auditoria Interna y sus modificaciones. 3. Estudiar y aprobar las respuestas a los informes de auditoria practicados a la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple, por Auditoria Interna, Auditores Externos, el Servicio de Administracin Tributaria, la Comisin Nacional Bancaria y de Valores en el caso de las SOFOM E.R., segn sea el caso de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. Atribuciones 1. El Presidente del Consejo de Administracin, conjuntamente con otro integrante del Consejo de Administracin, el Gerente General y el Contador firmarn el Balance y los Estados Financieros de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 2. El Consejo de Administracin recibir de gerencia informes debidamente sustentados de los crditos de montos mayores que requieran de dicho nivel para su aprobacin. 3. Convocar a asamblea general ordinaria, cuando menos una vez al ao y dentro de los primeros ciento veinte das del ao. 4. El Presidente del Consejo de Administracin tiene las siguientes atribuciones: Dirimir las votaciones del Consejo de Administracin, en caso de empate Ejercer las atribuciones que le encomienda el Consejo de Administracin. Asistir a las Asambleas Generales de la federacin a la que pertenezca la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. Ejercer la representacin legal de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. Convocar a las sesiones ordinarias del Consejo de Administracin. Presidir las sesiones del Consejo de Administracin. No tiene funciones ejecutivas.

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4.2.2. Gerencia General Cargo: Designado por: Depende de: Lnea de Autoridad: Gerente General Consejo de Administracin Consejo de Administracin Todas las reas de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple
Objetivo El Gerente General asume la representacin legal de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. Es responsable de planear y coordinar las actividades administrativas, operativas, financieras y crediticias de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. As como de resolver los asuntos que requieren su intervencin de acuerdo a las facultades delegadas. Funciones 1. Dictar las disposiciones que estime convenientes a fin de asegurar que las actividades de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple se desarrollen de acuerdo a las polticas y planes aprobados por el Consejo de Administracin. 2. Velar por el cumplimiento de las Leyes que la rigen, del Estatuto, los Manuales, Reglamentos y Polticas de la Institucin y dems disposiciones que afecten a la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple; 3. Cumplir y hacer cumplir los acuerdos del Consejo de Administracin. 4. Formular y proponer al Consejo de Administracin, para su aprobacin los Reglamentos, Manuales y disposiciones internas que regulen el funcionamiento de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple y los que sean necesarios para el mejor desarrollo de sus actividades. 5. Proponer al Consejo de Administracin las modificaciones en la organizacin de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 6. Disear y proponer al Consejo de Administracin, para su aprobacin, la implementacin de nuevas modalidades de crditos y servicios financieros, as como de introducir mejoras a los servicios y productos financieros existentes. 7. Elaborar y someter al Consejo de Administracin, para su aprobacin los presupuestos y metas a corto, mediano y largo plazo. 8. Informar peridicamente y asesorar al Consejo de Administracin sobre la gestin econmico-financiera y administrativa de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple, Para ello debe presentar peridicamente anlisis de liquidez, rentabilidad, morosidad e informes sobre evaluacin de la ejecucin del Programa Anual de Operaciones: Plan de colocaciones, del presupuesto de ingresos, gastos e inversiones, as como del flujo de caja. Implementar medidas correctivas con la finalidad de que el desempeo y los resultados tengan lugar de acuerdo a los planes.

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9. Preparar informes peridicos para el Consejo de Administracin, y para la Asamblea General de Accionistas sobre la situacin patrimonial y financiera de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 10. Presentar oportunamente al Consejo de Administracin correspondientes a cada perodo o ejercicio econmico. 11. Preparar el Informe Anual. 12. Presentar a las instituciones de supervisin, control y regulacin monetaria, la documentacin e informes que le sean requeridos, en concordancia con las normas legales vigentes. (SOFOM E.R.) 13. Reunirse en Comit de Gerencia dejando constancia de los acuerdos tomados. 14. Contratar y/o nombrar al personal de acuerdo con la poltica establecida. La contratacin de personal se har previa seleccin por concurso de mritos, mediante convocatoria pblica y en casos excepcionales; como de contratar personal experimentado o especializado dar cuenta al Consejo de Administracin. 15. Nombrar o contratar a los empleados de acuerdo con los resultados de concurso, dando cuenta al Consejo de Administracin y fijando sus remuneraciones en concordancia con la evaluacin y poltica de remuneraciones. 16. Proponer al Consejo de Administracin aument de sueldos para los Gerentes o jefes de rea, administradores de agencia y Auditor Interno. 17. Fijar la remuneracin de empleados y funcionarios no comprendidos en el punto anterior, previa evaluacin y de acuerdo a la poltica de remuneraciones. 18. Fomentar la participacin del personal en el desarrollo institucional. 19. Velar por la suficiencia de la cobertura de seguros y de las medidas generales de seguridad para proteger a las personas, valores y bienes patrimoniales de la institucin, de clientes y terceros dejados en garanta o en custodia. 20. Determinar la aplicacin de los recursos financieros en las operaciones activas ms convenientes para la institucin. 21. Decidir sobre las inversiones en el sistema financiero de los excedentes de fondos disponibles que no pueden ser destinados a las colocaciones y vigilar sobre la rentabilidad de dichas operaciones. 22. Atraer los recursos financieros necesarios para asegurar un adecuado desarrollo de las actividades de intermediacin, as como velar por el cumplimiento de las obligaciones contradas. 23. Conformar el Comit de Crditos de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple y autorizar los crditos solicitados por los clientes, en el marco de las normas establecidas para tal fin y dentro de los lmites establecidos por el Consejo de Administracin. 24. Revisar la evaluacin y calificacin de la cartera de colocaciones, determinando el nivel de provisiones. 25. Suscribir los Estados Financieros, conjuntamente con los directores y el contador de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 26. Asistir a las sesiones de Consejo de Administracin de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple con voz pero sin voto. los Estados Financieros

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27. Asumir en forma individual la responsabilidad de la planificacin, direccin, ejecucin y control del rea de mando (Departamentos, Secciones) directa e indirecta, que le haya sido delegada. Responsabilidades 1. El cumplimiento de los objetivos y las metas trazadas, as como de la buena marcha econmica, financiera y administrativa de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 2. Resolver en forma ptima el conflicto de objetivos internos de: rentabilidad versus liquidez. 3. Adoptar medidas de control que garanticen una eficiente operatividad institucional. 4. Mantener y mejorar la buena imagen de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple ante sus clientes, acreedores y su comunidad. 5. Disponer las medidas de seguridad, control y una adecuada cobertura de seguros, de los bienes y valores de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple de los clientes y de terceros dejadas en garanta o en custodia. 6. Mantener el patrimonio de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple en trminos reales. Atribuciones 1. Adoptar polticas internas que permitan el logro de los objetivos institucionales. 2. Administrar el buen uso y empleo de los recursos financieros, bienes, materiales y de personal de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple, observando que su aplicacin sea exclusivamente para alcanzar sus objetivos. 3. Abrir, transferir, cancelar, afectar y retirar obligaciones de cuentas bancarias, cuentas corrientes, cuentas de ahorros, cuentas a plazo, certificados bancarios y otros valores. 4. Firmar, endosar y cobrar cheques. 5. Endosar cheques a favor de terceros. 6. Contratar el personal necesario de acuerdo al cuadro de asignacin de personal aprobado por el Consejo de Administracin. 7. Firmar vales, pagars, endosarlos, avalarlos y descontarlos. 8. Girar, aceptar, endosar, avalar, descontar y afectar letras de cambio. 9. Endosar Plizas de Seguros. 10. Celebrar contratos para crditos en cuenta corriente, crdito documentario y otros crditos. 11. Firmar pagars, letras y otros valores. 12. Depositar valores en custodia y retirarlos. 13. Solicitar fianzas. 14. Dar y tomar bienes muebles e inmuebles en arriendo. 15. Suscribir contratos de crdito de toda naturaleza y en caso que as se requiera elevarlos a escritura pblica que otorguen los acreditados por garanta hipotecaria y/o prendaria a
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favor de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple, para garantizar los crditos otorgados. 16. Suscribir junto con un consejero la escritura que otorgue la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple para hipotecar sus bienes inmuebles para garantizar operaciones crediticias, que sean necesarias para el normal desarrollo de las operaciones financieras de la institucin. 17. Autorizar gastos por servicios generales y administrativos, as como la adquisicin de bienes y servicios de acuerdo con el presupuesto aprobado por el Consejo de Administracin y de conformidad con las normas vigentes. 18. Representar a la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple en todos los actos civiles, comerciales, judiciales, administrativos y laborales, con las facultades generales del mandato. 4.2.2.1. Secretara de Gerencia Cargo: Depende de: Secretara de Gerencia Gerencia General
Coordinaciones para Gerencia: Con todas las reas de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple Funciones Especficas 1. Atender y brindar informacin a funcionarios, empleados y pblico que la soliciten, en concordancia con la poltica de informacin de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple; para tal efecto deber informarse adecuadamente sobre los servicios que presta la institucin. 2. Recibir, registrar, clasificar y distribuir la documentacin y correspondencia interna y externa que ingresa a la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 3. Preparar correspondencia, presentarla a la Gerencia General para su aprobacin, distribucin y/o envo. 4. Prestar apoyo secretarial y documentario a los distintos rganos Financiera de Objeto Mltiple que requieran su servicio. de la Sociedad
5. Archivar la correspondencia, as como la documentacin originada por las sesiones del Consejo de Administracin y Gerencia. 6. Archivar las disposiciones legales relacionadas con las actividades bancarias. 7. Llevar el libro de Actas de Gerencia, Reglamentos, polticas, normas internas y las planillas de las tarifas propuestas por el Gerente General y aprobadas con el Consejo de Administracin de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 8. Efectuar y atender las llamadas telefnicas locales y a larga distancia. 9. Tomar dictados, preparar correspondencia y documentos que se le encomienden. 10. Llevar control de los fondos fijos de Caja Chica. 11. Controlar el uso de los telfonos de la Institucin, de acuerdo con las disposiciones emitidas por Gerencia General. 12. Cumplir con las dems funciones que le encomiende Gerencia General.
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Responsabilidades 1. Guardar confidencia de los acuerdos del Consejo de Administracin, decisiones de Gerencia, documentos e informaciones que requieran este tratamiento. 2. Velar por el adecuado control y organizacin del archivo a su cargo. 3. Velar por la oportuna y envo de informacin oficial y autorizada por el Gerente General. 4. Velar por el mantenimiento, conservacin y buen uso de los bienes, equipos materiales a su cargo. Atribuciones 1. Atender a los miembros del Consejo de Administracin y Gerentes en sus sesiones, ofrecindoles refrigerios. 2. Llevar consigo las llaves del archivo confidencial. 3. Establecer un sistema de archivo adecuado. 4. Organizar eventos internos de confraternidad entre el personal. 5. Realizar los pedidos de tiles y formularios impresos para uso del Gerente General. 4.3. y
rgano de Control
4.3.1. Comisarios rgano: Designado por: Lnea de Coordinacin: Comisarios Asamblea General de Accionistas. Consejo de Administracin y Gerente General Auditor Interno
Lnea de Autoridad: Objetivo
El/los Comisario/s es (son) el (los) encargado(s) de vigilar a la SOFOM en sus polticas y prcticas contables, legales y financieras en general. Funciones 1. Revisar el Plan de Trabajo del Departamento de Auditoria interna, conocer los resultados de las auditorias o exmenes que en la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple se practiquen, enviando al Consejo de Administracin los informes del departamento de auditoria debidamente sustentado y analizado por el comit de auditoria1 para que actu en consecuencia, caso contrario y de haberse comprobado un hecho que afecta el
Comit de Auditora: No es un comit permanente solo para casos necesarios (discusin de resultados de Auditora Interna o Externa, Contratacin de Auditores Externos) el mismo lo puede conformar el Auditor Interno, el/los comisario/s el Presidente del Consejo de Administracin, Gerente General. Elaborado por Vigencia: Aprobado por: Consejo de Administracin - Sesin del Actualizacin: Pgina 21 de 80
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patrimonio de la institucin lo remitira para que la asamblea general de delegados decida sobre el mismo, pudiendo convocarla para su realizacin. 2. Verificar la ejecucin del plan anual de control y conocer sobre los resultados peridicos que ejecuta el rgano de auditoria interna, pudiendo para el efecto recabar de la misma, cualquier informacin que estime conveniente.
Facultades y Obligaciones: 1. Cerciorarse de la constitucin y subsistencia de la garanta que exige el artculo 152, de la Ley General de Sociedades Mercantiles dando cuenta sin demora de cualquiera irregularidad a la Asamblea General de Accionistas; 2. Exigir a los administradores una informacin mensual que incluya por lo menos un estado de situacin financiera y un estado de resultados. 3. Realizar un examen de las operaciones, documentacin, registros y dems evidencias comprobatorias, en el grado y extensin que sean necesarios para efectuar la vigilancia de las operaciones que la ley les impone y para poder rendir fundadamente el dictamen que se menciona en el siguiente inciso. 4. Rendir anualmente a la Asamblea General Ordinaria de Accionistas un informe respecto a la veracidad, suficiencia y razonabilidad de la informacin presentada por el Consejo de Administracin a la propia Asamblea de Accionistas. Este informe deber incluir, por lo menos: A. La opinin del Comisario sobre si las polticas y criterios contables y de informacin seguidos por la sociedad son adecuados y suficientes tomando en consideracin las circunstancias particulares de la sociedad. B. La opinin del Comisario sobre si esas polticas y criterios han sido aplicados consistentemente en la informacin presentada por los administradores. C. La opinin del comisario sobre si, como consecuencia de lo anterior, la informacin presentada por los administradores refleja en forma veraz y suficiente la situacin financiera y los resultados de la sociedad. 5. Hacer que se inserten en la Orden del Da de las sesiones del Consejo de Administracin y de las Asambleas de Accionistas, los puntos que crean pertinentes. 6. Convocar a Asambleas ordinarias y extraordinarias de accionistas, en caso de omisin de los Administradores y en cualquier otro caso en que lo juzguen conveniente. 7. Asistir, con voz, pero sin voto, a todas las sesiones del Consejo de Administracin, a las cuales debern ser citados. 8. Asistir, con voz pero sin voto, a las Asambleas de Accionistas, y 9. En general, vigilar ilimitadamente y en cualquier tiempo todas las operaciones de la sociedad. 10. Los comisarios sern individualmente responsables para con la sociedad por el cumplimiento de las obligaciones que la ley y los estatutos les imponen. Podrn, sin embargo, auxiliarse y apoyarse en el trabajo de personal que acte bajo su direccin y dependencia o en los servicios de tcnicos o profesionistas independientes cuya contratacin y designacin dependa de los propios comisarios.

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11. Los Comisarios que en cualquiera operacin tuvieren un inters opuesto al de la sociedad, debern abstenerse de toda intervencin, bajo la sancin establecida en el artculo 156 de la Ley General de Sociedades Mercantiles. 4.3.2. Auditoria Interna rgano: Cargo: Designado: Depende de: Lnea de Autoridad: Funciones 1. Elaborar el Plan Anual de Auditoria segn las normas emitidas por los entes rectores y de acuerdo a las necesidades de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple; 2. Elevar el Plan Anual de Auditoria al Comit de Auditora / Comisario para su revisin y luego al Consejo de Administracin para su aprobacin, presupueste su ejecucin y posterior a ello, darlo a conocer a los entes de control y supervisin. 3. Realizar acciones o actividades no programadas cuando lo considere conveniente o a pedido expreso del Comisario, Consejo de Administracin o a solicitud del Gerente General, previa aprobacin del Consejo de Administracin cuando as lo amerite, comunicando el hecho a los entes de control y supervisin. 4. Elaborar el Programa de Trabajo para cada accin de control. 5. Supervisar la ejecucin de los programas de trabajo por parte del equipo de auditoria. 6. Consolidar los hallazgos de auditoria y remitirlos a las personas comprendidas en ellos. 7. Evaluar los descargos recibidos de las personas comunicadas. 8. Elaborar el Informe de Auditoria y elevarlo al Comisario y luego simultneamente al Consejo de Administracin y Organismos de Control externo cuando sea el caso, con copia para el Gerente General. 9. Evaluar trimestralmente el grado de cumplimiento del Plan anual de Auditoria e informar al Comisario para que lo eleve al Consejo de Administracin y entes de control que lo requieran en forma simultanea. 10. Evaluar el seguimiento a la implantacin de las recomendaciones formuladas por Auditoria Externa, Federacin y Auditoria Interna. 11. Revisar que los papeles de trabajo se encuentren debidamente codificados y referenciados y archivados y contengan la informacin mnima segn el Manual de Auditoria 12. Revisar peridicamente el MOF de Auditoria Interna y Proponer su actualizacin al comit de auditoria y Consejo de Administracin. Auditoria Interna Auditor Interno Comisario Comisario Asistente de Auditoria

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13. Actuar a solicitud del Consejo de Administracin como coordinador en el proceso de designacin de Sociedades de Auditoria Externa y formar parte de la comisin de cautela. Durante la ejecucin de su trabajo. 14. Participar en las reuniones de los comisarios y de Administracin en calidad de invitado. 15. Coordinar permanentemente el trabajo con la Unidad de Riesgos. 16. Comunicar de manera inmediata el informe sobre hechos significativos al/los comisario/s para que luego lo remitan simultneamente al Consejo de Administracin y entes de supervisin y control2. 17. Verificar la eficacia de los controles internos implementados para una operacin o producto en la etapa previa a su lanzamiento. 18. Proponer de acuerdo a las necesidades, el Personal, recursos tcnicos, logsticos y de capacitacin de acuerdo a la magnitud y complejidad de las operaciones, estructura y riesgos que enfrenta la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple velando por el fortalecimiento de Auditoria Interna. 19. Efectuar arqueos e inventarios de manera sorpresiva tanto en la oficina principal como en Agencias. 20. Participar como observador en el proceso de licitacin y concursos pblicos. 21. Realizar otras funciones inherentes a su cargo.
4.3.2.1. Asistente de Auditora Cargo: Depende de: Funciones 1. Ejecutar el Programa de Trabajo encargado por el Auditor Interno. 2. Comunicar al Auditor Interno los resultados de la aplicacin de los programas de trabajo, elaborando el Borrador de Hallazgos de Auditoria, sugiriendo las recomendaciones. 3. Apoyar en la realizacin de arqueos e inventarios. 4. Mantener los equipos y documentos en forma limpia y ordenada 5. Guardar reserva y confidencialidad sobre los asuntos de su conocimiento 6. Codificar, referenciar y archivar los papeles de trabajo. 7. Elaborar el requerimiento de materiales de la Oficina 8. Velar para que se encuentre actualizado el archivo permanente 9. Realizar otras funciones inherentes a su cargo, por delegacin del Auditor Interno. Asistente de Auditora Auditor Interno
Entes de Supervisin y Control: son los entes externos tales como la Comisin Nacional Bancaria y de Valores para SOFOM E.R. Elaborado por Vigencia: Aprobado por: Consejo de Administracin - Sesin del Actualizacin: Pgina 24 de 80
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4.4.
rgano Consultivo
4.4.1. Unidad de Riesgos Unidad: Cargo: Depende de: Lnea de Coordinacin: Riesgos. Jefe de Unidad de Riesgos Gerencia General. Gerentes de rea Administrador de Agencia Ninguna
Lnea de Autoridad:
Funciones Propiciar la adopcin de una cultura de Administracin de Riesgos, definiendo claramente los lineamientos a implementarse para llevar a cabo la identificacin, medicin, monitoreo, limitacin, control y divulgacin de los distintos tipos de riesgos incluyendo a los riesgos crediticios.
1. Elaborar informes sobre los sectores econmicos de los mercados en donde funciona la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 2. Coordinar con cajero o guardavalor general los requerimientos mnimos de liquidez elaborando para ello, el reporte de tesorera, posicin diaria y mensual de liquidez. 3. Coordinar con jefes de sistemas el envo y la recepcin del informe crediticio confidencial 4. Evaluar e informar sobre posibles fluctuaciones del tipo de cambio. 5. Establecer sistemas de control para la parte operativa con la finalidad de mejorar el control y reducir el riesgo administrativo. 6. Evaluar las plizas de seguros con la finalidad de determinar si los bienes propios y/o de terceros (embargos), el dinero, las garantas y otros se encuentren con cobertura adecuada, informando al Gerente General sobre el particular. 7. Evaluar de manera permanente que el rea de crdito de cumplimiento a los lmites, polticas y procedimientos establecidos para las operaciones, en materia de administracin de riesgo. 8. Evaluar y calificar la cartera de crdito en forma mensual de acuerdo con las circulares y oficios que sobre el particular dicte la CNBV, SOFOM E.R. determinar y proponer la provisin correspondiente. 9. Evaluar los riesgos de operacin, de forma previa al lanzamiento de nuevos productos y ante cambios importantes en el ambiente operativo o informtico. 10. Identificar las necesidades de capacitacin y difusin para una adecuada administracin de los riesgos. 11. Conocer y mantenerse enterado de las normas, reglamentos internos, leyes y decretos que rigen los procedimientos de otorgamiento, evaluacin y seguimiento de los crditos.

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12. Recomendar medidas correctivas tendentes a mejorar los sistemas de control que puedan representar mayor seguridad en las colocaciones crediticias en la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 13. Formular el Plan Anual de Supervisin de Sucursales considerando exmenes especiales, visitas inopinadas u otros que le encomiende el Gerente General o coordinada con el Gerente de Crdito. 14. Preparar para la Gerencia General, estadsticas, informes mensuales de los exmenes efectuados a su cargo sobre: Fallas o errores en la aplicacin de las normas internas y externas que rigen los crditos (an cuando se hayan corregido) por tipo de falla y responsable, causas probables y medidas correctivas realizadas. Morosidad general de la cartera, fallas o errores en la recuperacin.
15. Analizar los factores causales de fallas o errores recurrentes, determinar la frecuencia de los mismos y sugerir a la Gerencia General y Gerencia de Crdito las medidas correctivas adecuadas a tomar. 16. Atender, por escrito si as lo solicita, las consultas acerca de las normas internas y externas que rigen el criterio del crdito, formuladas por el personal responsable de su promocin, otorgamiento o recuperacin. 17. Sealar las fallas encontradas de inmediato a la Gerencia General, coordinar con los jefes de reas las medidas correctivas a tomar. 18. Revisar los expedientes de crditos, en cualquier estado de los mismos y emitir su opinin con respecto al cumplimiento de las normas internas y externas que lo rigen. 19. Con respectos a los crditos en mora: 20. Revisar los planes de seguimiento de crditos en mora, especialmente a los crditos refinanciados y verificar su cumplimiento. 21. Informar a la Gerencia de Crdito y Gerencia General, de las desviaciones notorias de los planes de seguimiento, de los crditos en mora. 22. Verificar que los expedientes de crditos refinanciados: 23. Su conformidad formal de acuerdo con las normas internas y externas que lo rigen. 24. Sus condiciones y garantas ya formalizadas cumplan con las normas internas y externas que los rigen. 25. Efectuar eventualmente visitas y entrevistas con los acreditados, garantes y otras personas involucradas en los expedientes de crditos sujetos a revisin, cuando el caso lo amerite. 26. Otras funciones relativas a la revisin de crditos que lo asigne la Gerencia General. Responsabilidades 1. Entregar al departamento de contabilidad dentro de los plazos establecidos la evaluacin y clasificacin de la cartera de crdito.

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2. Desarrollar el plan anual de la Unidad de Riesgos debidamente aprobado por el Comit de Riesgos3. 3. Convocar en forma mensual a los integrantes del Comit de Riesgos. Atribuciones 1. Solicitar toda la informacin necesaria a las reas de negocio y de registro con la finalidad de ejecutar su labor. 2. Evaluar y Clasificar la cartera de colocaciones. 3. Sugerir (a travs del Comit de Riesgos) al Gerente General tomar las debidas precauciones para la administracin de los riesgos en general.
4.5.
rgano de Asesora
4.5.1. Asesora Legal (Nota: El Asesor Legal puede formar parte del plantel de empleados de la SOFOM, o puede ser un profesional independiente contratado segn los requerimientos). Unidad: Cargo: Depende de: Lnea de Coordinacin: Asesora Legal Asesor Legal Gerente General Gerentes de rea Administradores de Agencias
Funciones Bsica 1. Brindar asesora legal al Consejo de Administracin, Comisario, Gerente General, Gerentes de reas y a todos los departamentos de la institucin con la finalidad de evitar posibles contingencias que pongan en riesgo los activos de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 2. Defender en los procesos jurdicos, que se lleven a cabo los intereses y derechos de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 3. Dirigir, coordinar y controlar las actividades legales relacionadas con poderes, consultas judiciales, garantizando la calidad, eficiencia y oportunidad de los servicios a prestar a la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. Funciones Especficas 1. Coordinar e informar a Gerencia sobre el estado que se encuentran los procesos judiciales seguidos por la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple.
Comit de Riesgos: No es un comit permanente, se forma segn se considere necesario para analizar los diferentes riesgos que pueda afectar de una u otra manera la operativa de la SOFOM, lo puede conformar el Jefe de la Unidad de Riesgos, el Gerente General, los Gerentes de reas, el Auditor Interno como invitado. Elaborado por Vigencia: Aprobado por: Consejo de Administracin - Sesin del Actualizacin: Pgina 27 de 80
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2. Coordinar con todas las reas de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple sobre los diversos asuntos legales que se puedan presentar dentro de sus funciones. 3. Realizar gestiones para llevar a cabo todas las diligencias que se presentan dentro de los procesos que no sean de recuperacin de crditos 4. Asistir a las diversas diligencias que se llevan a cabo en los juzgados. 5. Revisar los Contratos de Prenda, los laborales, los de servicios externos que la empresa suscribe con terceros. 6. Revisar los documentos (pagar, contratos, hipotecas, entre otros) que requieran opinin legal. 7. Interpretar leyes decretos y normas que afecten en cualquier aspecto las operaciones de rutina de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 8. Verificar y hacer seguimiento de las inscripciones de Poderes de Gerentes y/o Funcionarios. 9. Verificar las modificaciones del estatuto y su proceso de inscripcin y presentacin a los organismos pertinentes. 10. Control de las labores efectuadas por los asistentes legales en el cumplimiento de sus funciones. 11. Otras funciones de su competencia que le sean asignadas por el Gerente General. Atribuciones 1. Velar por el cumplimiento de las Normas y Reglamentos Establecidos 2. Asistir a reuniones que convoque el Gerente General. 3. Organizar el funcionamiento interno del rea, estableciendo los medios para acelerar los procesos judiciales en que se encuentre incursa la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 4. Inspeccionar el Cumplimiento de los deberes del Personal a su cargo. 5. Remitir Informes Verbales y escritos sobre el cumplimiento de las funciones y metas trazadas. 6. Representar al rea Legal en las reuniones con el Gerente General y con otras reas. 7. Programar la Capacitacin del personal a su cargo a fin de optimizar el rendimiento en el cumplimiento de sus labores. Responsabilidades 1. Redactar o analizar de acuerdo a ley los diferentes contratos que celebre la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple con terceros y con el personal que contrate la institucin 2. Remitir Informes respecto de posibles contingencias legales en las que pueda encontrarse incursa la institucin 3. Velar el cumplimiento de todas las disposiciones emanadas por la Asamblea General de Accionistas, el Consejo de Administracin y el Gerencia General

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4.5.2. rea de Marketing e Imagen Institucional (Nota: El personal de Marketing e Imagen Institucional puede ser personal permanente de la SOFOM o puedes ser un profesional independiente contratado segn los requerimientos). Departamento: Cargo: Depende de: Lnea de Coordinacin: Marketing e Imagen Institucional Jefe de Marketing e Imagen Institucional Gerente General Gerentes de reas Administradores de Agencias Asistente de Marketing e Imagen Institucional
Lnea de Autoridad: Funcin Bsica
Es el rgano central de promocin y mejoramiento de la imagen institucional de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple, cuya funcin principal es crear e idear novedosas tcnicas de negocios para difundir los diversos servicios o productos financieros que ofrece la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple, utilizando criterio tcnico para evaluar las oportunidades y riesgos de los diferentes mercados en donde la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple brinda sus servicios, a fin de mejorar los productos existentes y crear nuevos productos. Funciones Especficas 1. Difundir la misin, visin y objetivos estratgicos de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple a nivel interno y en las diversas localidades en donde la institucin brinda sus servicios. 2. Elaborar y proponer al Gerente General el plan anual de marketing y de imagen institucional. 3. Disear estrategias de penetracin a los diferentes mercados donde funciona la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 4. Elaborar y aplicar encuestas a los clientes de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple para conocer su percepcin respecto del servicio financiero brindado y sobre las mejoras que se puedan realizar. 5. Elaborar estudios de mercado para conocer la oferta y demanda de los servicios financieros de la competencia, as como, estar al tanto de la satisfaccin de sus usuarios. 6. Coordinar con los administradores de las agencias las campaas a realizar en cada una de las zonas, con la finalidad de incrementar el volumen de intermediacin, mediante la captacin de mayor nmero de clientes. 7. Coordinar con el Departamento de Administracin la preparacin del presupuesto y metas de Departamento, controlar su ejecucin y explicar las variaciones en la evaluacin del presupuesto y metas. 8. Fomentar reuniones con los diferentes gremios de las diversas zonas donde la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple brinda sus servicios con la finalidad de realizar charlas para proponer los servicios que presta la institucin.

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9. Desarrollar conjuntamente con el Gerente de Crdito la implementacin de nuevos productos o modalidades de crditos en concordancia con las normas vigentes. 10. Desarrollar conjuntamente con el Gerente de Finanzas e Inversiones la implementacin de nuevos productos o modalidades de inversiones en concordancia con las normas vigentes. 11. Elaborar las ideas publicitarias a desarrollar para el lanzamiento de nuevos productos, mejoramiento de los actuales productos, implementacin de nuevas agencias y difusin de las diversas campaas. 12. Elaborar el plan de publicidad y de contratacin de medios de comunicacin en los cuales se difundiran los spot publicitarios de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple, previo estudio del nivel de sintona. 13. Promocionar la imagen institucional de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple, va charlas corporativas y mediante la utilizacin de los diversos medios de comunicacin. 14. Coordinar y realizar las actividades de prensa y propaganda planificadas y aprobadas en el Plan de Medios que se desarrollan en la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 15. Coordinar con los medios de comunicacin trabajos relativos a mejorar y promocionar la Imagen Institucional de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 16. Realizar las actividades de informacin y difusin de las actividades de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple, a travs de los diferentes medios de comunicacin. 17. Elaborar los artculos y material a publicar o entregar a los medios a fin de lograr los objetivos de mantener la buena imagen de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 18. Verificar y gestionar la aprobacin por parte de la Gerencia de la informacin, comunicaciones y similares de prensa y propaganda, antes de su impresin, publicacin o divulgacin. 19. Organizar y coordinar las conferencias de prensa solicitadas por la Gerencia y el Consejo de Administracin. 20. Coordinar con los medios de comunicacin, periodistas, reporteros, agencias de publicidad y otros, las actividades de imagen, promocin y publicidad que se han planificado desarrollar para el ao. 21. Cumplir con las dems funciones que le encomiende el Gerente General. 4.5.2.1. Asistente de Marketing Cargo: Depende de: Funciones 1. Apoyar en la elaboracin y ejecucin del plan anual de marketing e imagen institucional. 2. Desarrollar los diferentes eventos de promocin programados por el departamento de Marketing e Imagen Institucional y apoyar aquellos que ejecuten los administradores de agencia, previa coordinacin con el jefe del departamento. 3. Participar activamente en la ejecucin de los estudios de mercado. 4. Crear e innovar proyectos de spot publicitarios.
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Asistente de Marketing e Imagen Institucional Jefe de Marketing
5. Fomentar la participacin de los trabajadores en los diversos eventos que organice la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 6. Apoyar en el diseo de los artculos de promocin. 7. Organizar el archivo del material publicitario y de los videos institucionales. 8. Elaborar un directorio de los diversos medios de comunicacin de la localidad. 9. Realizar las coordinaciones necesarias para la ejecucin de las actividades en las agencias de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 10. Proponer y ejecutar la difusin de la imagen institucional. 11. Otras que le asigne el Jefe de Marketing e Imagen Institucional. Responsabilidades 1. Controlar la realizacin de los contratos de publicad en forma coordinada con los administradores de agencia. 2. Coordinar con su Jefe la ejecucin del plan anual de trabajo. 3. Mantener organizado el directorio de medios de comunicacin. 4. Organizar la realizacin de los eventos de promocin programados por la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 5. Velar por el perfecto estado de conservacin de los muebles, enseres y tiles asignados. 6. Apoyar decididamente en la ejecucin del plan de trabajo del departamento. Atribuciones 1. Atender y solucionar los problemas que se presenten en la realizacin de los eventos de promocin, lanzamiento de nuevos productos o inauguracin de agencias. 2. Coordinar las mejores tcnicas de atencin a los clientes con los auxiliares de operacin y con los analistas de crditos con la intencin de ofrecer la atencin ms rpida y cmoda para los clientes. 3. Solicitar los recursos necesarios para el normal desarrollo de las actividades.
4.6.
rganos de Lnea
4.6.1. rea de Administracin

rea: Cargo: Depende de: Lnea de Coordinacin: Administracin Gerente de Administracin Gerente General Gerente de Crdito Gerente de Finanzas e Inversiones Departamento de Contabilidad Departamento de Personal y Logstica
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Lnea de Autoridad:
Departamento de Sistemas Funcin Bsica Es el rgano central de ejecucin, encargado de planear de dirigir y controlar las actividades relacionadas con el Personal, recursos materiales, organizacionales, as como con la contabilidad y sistemas. Funciones Especficas 1. Establecer normas, procedimientos para la eficiente Administracin del Personal y los materiales en la oficina principal y agencias con el objeto de buscar eficiencia y racionalizar su empleo respectivamente. 2. Evaluar constantemente la organizacin, los procedimientos y la mecnica operativa de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 3. Proponer al Gerente General el reordenamiento orgnico-funcional y operativo de las distintas dependencias de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple, cuando las necesidades del servicio lo requieran. 4. Elaborar proyectos de manuales de organizacin y funciones, de procedimientos y otros documentos de carcter normativo, as como los organigramas correspondientes en coordinacin con las reas que lo requieran. 5. Formular y dirigir planes y programas para las reas de contabilidad, logstica y personal. 6. Supervisar y controlar el cumplimiento de los contratos y programas de construccin y/o ampliacin de locales e instalaciones que la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple haya contrado con terceros. 7. Velar por la eficiencia en la provisin de los diferentes servicios que se prestan para toda la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple y que se proporcionan a travs de las reas a su cargo. 8. Vigilar que los departamentos de Contabilidad, Sistemas, Logstica y Personal cumplan con las disposiciones legales vigentes que afectan sus actividades. 9. Velar por la oportuna presentacin de informacin requerida por los Organismos de control, Bancos y Oficina de instituciones relacionadas. 10. Velar, en coordinacin con el Gerente General, por la suficiencia de cobertura de seguros y medidas de seguridad, con la finalidad de salvaguardar adecuadamente los activos, bienes y personal de la institucin, as como los bienes dejados en garanta por clientes. 11. Elaborar el Presupuesto Anual de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple, en coordinacin con el Gerente General, Gerentes de reas, Administradores de Agencias, teniendo en cuenta el establecimiento de metas: controlar su ejecucin y explicar las variaciones en la evaluacin del presupuesto y metas. 12. Elaborar en coordinacin con el Gerente General las modificaciones al Presupuesto de Operacin e Inversin y Metas y someterlas al Consejo de Administracin para su aprobacin, cuando sea necesario. 13. Presentar y proponer al Consejo de Administracin para su aprobacin el Balance Mensual de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 14. Controlar que la adquisicin de Bienes y Servicios se encuentren presupuestados y que el proceso de adquisiciones de recursos materiales y su abastecimiento a las diferentes
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reas de la entidad, se realicen de acuerdo a las disposiciones legales y interno de adquisiciones de bienes y servicios.
reglamento
15. Dirigir y controlar el cambio de claves de las puertas de Bveda y Cajas Fuertes ubicadas en los locales de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 16. Administrar la prestacin de servicios generales dentro de la institucin, en apoyo de las diversas agencias, reas y secciones. 17. Determinar la poltica contable de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 18. Dirigir y controlar el aspecto tributario. 19. Controlar el correcto llenado de los formularios y declaraciones sobre el impuesto, tasas y contribuciones ordenando sus pagos. 20. Autorizar y ordenar el pago de sueldos, Vacaciones, reintegros, adelantos, liquidaciones por tiempo de servicios, beneficios y otros en coordinacin con gerencia. 21. Integrar y presidir el Comit de Adjudicaciones4. 22. Realizar las dems funciones que le encomiende el Gerente General.
4.6.1.1. Contabilidad
Departamento: Cargo: Depende de: Lnea de Coordinacin: Contabilidad. Contador General Gerencia de Administracin. Jefes de Departamento Administradores de Agencias Asistentes y Auxiliares de Contabilidad.
Lnea de Autoridad:
Funcin Bsica Elaborar los estados financieros segn los principios de contabilidad generalmente aceptados y de acuerdo a las normas de informacin financiera (E.N.R.); y a las Disposiciones de Carcter General, emitidas por la CNBV (E.R.), y las normas internacionales de contabilidad. Funciones Especficas 1. Elaborar los estados financieros 2. Registrar las operaciones en los correspondientes libros contables. 3. Revisar y dar su conformidad de los comprobantes por los desembolsos (pagos a proveedores de bienes y servicios) a realizar 4. Controlar y elaborar los formularios por obligacin tributaria
Comit de Adjudicaciones: No es un comit permanente sera solo para casos que lo amerite, lo puede integrar el comisario, el presidente del Consejo de Administracin, el Gerente General, los Gerentes de reas, personal tcnico en la materia de que se trate. Elaborado por Vigencia: Aprobado por: Consejo de Administracin - Sesin del Actualizacin: Pgina 33 de 80
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5. Elaborar en forma mensual las notas explicativas y anexos a los estados financieros 6. Realizar anlisis mensual de los estados financieros, emitiendo un informe econmico financiero de la marcha de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple para el Gerente General y para el Consejo de Administracin. 7. Informar al Gerente de Administracin sobre posibles desviaciones a los lineamientos contables y dems normas de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple que se cometan en las diferentes reas o agencias, con la finalidad de que se apliquen las medidas correctivas pertinentes. 8. Validar la informacin contable previo al registro correspondiente con la finalidad de no tener futuras contingencias laborales, tributarias y de otra ndole. 9. Remitir informacin contable a los organismos superiores que as lo requieran. Responsabilidades 1. Preparar los estados financieros: Balance General, Estado de Ganancias y Prdidas, Estado de Cambios en el Patrimonio Neto y Estado de Flujos de Efectivo y las correspondientes Notas a los Estados Financieros, en los plazos sealados. 2. Enviar mensualmente en los plazos establecidos, los Balances de Comprobacin en Moneda Nacional, Moneda Extranjera y Consolidado por el medio de comunicacin que corresponda y Anexos correspondientes al rea de los rganos de control y de regulacin. 3. Preparar la informacin financiera comparativa, anexos a los estados financieros, e informacin complementaria para el Consejo de Administracin. 4. Coordinar con el rea de Informtica el envo del Balance Dgito Integrador en forma mensual a los rganos de control correspondiente. 5. Enviar los anexos correspondientes a los rganos de control correspondientes. 6. Solicitar la publicacin, en los plazos sealados por la CNBV, E.R. en el diario Oficial de la Regin, del Balance General y el Estado de Ganancias y Prdidas, as como el reporte de Activos y Crditos Contingentes Ponderados de Riesgo. 7. Realizar los ajustes de cierre del ejercicio. 8. Elaborar la Declaracin Anual de Impuesto Sobre la Renta de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 9. Solicitar se realicen copias de seguridad de la informacin contable al rea de Informtica. Atribuciones 1. Revisar los cdigos de las cuentas de los comprobantes verificando tambin que los documentos que sustentan los desembolsos (pagos) estn conformes. 2. Revisin permanente de los documentos que sustentan las operaciones de Caja Chica de Oficina Principal y de Agencias; Cdigo contable, importes y conformidad de los documentos sustentatorios (con sello de pagado, firmado). Devolver aquellos documentos que no cumplen las formalidades legales.
4.6.1.1.1.
Asistente de Contabilidad

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Cargo: Depende de: Lnea de Autoridad: Funciones
Asistente de Contabilidad Contador General Auxiliar de Contabilidad
1. Registrar y revisar los asientos por las operaciones principal como agencias.
de caja diarias tanto de oficina
2. Revisar la conformidad de los comprobantes por los desembolsos a realizar, en ausencia del Contador. 3. Elaborar la informacin complementaria a los estados financieros. 4. Llevar el control contable del activo fijo de acuerdo al Reglamento de Logstica. 5. Otras que se le encomiende y/o delegue, de acuerdo con los objetivos de la institucin. Responsabilidades 1. Revisar los saldos de las cuentas de Caja tanto de la oficina Principal como de las Agencias. 2. Verificar los saldos de las cuentas: Provisiones de bienes y servicios, colocaciones, activos fijos, adjudicados. 3. Realizar en coordinacin con el rea de Personal y Logstica, los inventarios de Activo Fijo, en forma semestral, conciliando los resultados con los Administradores de Agencia, Gerentes de reas, Encargados de departamentos y/o seccin, que tiene a cargo dichos bienes. 4. Preparar los anexos a los estados financieros: Activo Fijo, Balance sectorizado por agentes econmicos 5. Preparar semestralmente las Planillas de Inventario de Activo Fijo, Bienes no Depreciables, bienes totalmente depreciados y dados de baja por reas y agencias para el inventario de equipos de cmputo con el control que lleva el encargado de SistemasHardware. 6. Revisar los saldos de las cuentas de intereses devengados no cobrados de crditos refinanciados y crditos en cartera litigiosa 7. Revisar los saldos de las cuentas de orden de castigados de la oficina principal y de las agencias. 8. Realizar el control contable en coordinacin con el rea de Logstica o Sistemas de los Activos Fijos, Depreciables y no Depreciables, verificando la depreciacin, cambio de lugar del bien, baja, etc. 9. Realizar inventario a la Unidad de Almacn en coordinacin con el Encargado de Personal y Logstica. 10. Revisar, corregir y registrar los Fondos Fijos.
Atribuciones

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1. Practicar los arqueos de caja que se le encomienden. 2. Revisar los cdigos de la cuentas de los comprobantes, (en el caso de ausencia del contador) verificando tambin que los documentos que sustenten los desembolsos estn conformes. 3. Revisar permanentemente los documentos sustentatorios de Caja Chica de Oficina Principal y de Agencias (en ausencia del contador): cdigo contable, importes y conformidad de los documentos sustentatorios (con sello de pagado y firmado). Devolver aquellos documentos que no cumplan con las formalidades legales.
4.6.1.1.2.
Cargo: Depende de: Funciones
Auxiliar de Contabilidad
Auxiliar de Contabilidad Contador General
1. Elaborar la Estadstica Adelantada para lo cual debe coordinar con el Cajero o Guardavalor General/Tesorero y los Administradores de las respectivas Agencias. 2. Registrar y revisar los asientos por las operaciones de inversiones de los clientes diarias tanto de oficina principal como agencias. 3. Elaborar la informacin complementaria a los estados financieros. 4. Registrar y revisar los asientos por las operaciones diarias, tanto de oficina principal como agencias de las cuentas, colocaciones pendientes y de orden. 5. Otras que se le encomiende y/o delegue, de acuerdo con los objetivos de la institucin. Responsabilidades 1. Preparar y enviar el encaje legal en moneda nacional y extranjera con sus respectivos anexos a los Organismos correspondientes de acuerdo a las normas legales vigentes. 2. Conciliar las cuentas de Bancos con los extractos de ahorros y de cuentas corrientes en moneda nacional y extranjera. 3. Revisar los saldos de las cuentas y efectuar el cruce as como los correspondientes ajustes en moneda nacional y extranjera. 4. Verificar los saldos de las cuentas: Operaciones en trmite y rdenes de Pago, Pendientes de Caja, Gastos de transportacin y viticos en el rea de personal y logstica, de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple y cheques de gerencia con el rea de Caja General. 5. Generar los balances de comprobacin en moneda nacional y extranjera, as como con el digito integrador; imprimirlos y sellarlos. 6. Imprimir el libro diario y mayor en moneda nacional y extranjera. Dichos documentos son legalizados por Notario. 7. Coordinar con el rea de Sistemas para hacer el vaciado y reversin de los saldos del Balance.

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8. Preparar los anexos a los estados financieros: depsitos y colocaciones por Oficinas, Oficinas en Funcionamiento y nmero de personal, Compensacin por tiempo de Servicios, Fondo de Seguro de Depsito y Lneas de Crdito otorgadas proveniente del exterior. 9. Revisar los saldos de las cuentas colocaciones y efectuar el cruce as como los correspondientes asientos de provisiones en moneda nacional y extranjera. 10. Archivar los comprobantes de pago de Caja, mantenindolos bajo su custodia y de conformidad con los procedimientos de la administracin tributaria. 11. Ingresar la informacin correspondiente al Registro de Compras, Ventas, Renta. 12. Ingresar la informacin mensual al programa de Confrontacin de Operaciones Autodeclaradas y enviar dicha informacin en los plazos establecidos. 13. Preparar la informacin necesaria para poden realizar los reparos tributarios. 14. Mantener organizados los archivadores con los documentos sustentatorios de la oficina principal y de las agencias. Atribuciones 1. Practicar los arqueos de caja que se le encomienden. 2. Revisar los cdigos de la cuentas de los comprobantes, (en el caso de ausencia del contador y Asistente) verificando tambin que los documentos que sustenten los desembolsos estn conformes. 3. Revisar permanentemente los documentos que sustentan los pagos por Caja Chica de Oficina Principal y de Agencias (en ausencia del contador y asistente): cdigo contable, importes y conformidad de los documentos fuentes (con sello y pagado y firmado). Devolver aquellos documentos que no cumplan con las formalidades legales.
4.6.1.2. Personal y Logstica

Departamento: Cargo: Depende de: Lnea de Coordinacin: Personal y Logstica Encargado de Personal y Logstica Gerente de Administracin. Gerentes de reas Administradores de Agencias Asistente de Personal y Logstica Asistente de Seguridad
Lnea de Autoridad:
Funciones rea de Personal 1. Elaboracin del cuadro de Asignacin de Personal para el ao, en coordinacin con el Gerente General y de acuerdo a los requerimientos y crecimiento Institucional. 2. Organizacin de los procesos de seleccin, evaluacin e induccin del personal que ingrese a laborar a la Institucin, debiendo coordinar con el Gerente General, Gerentes de reas y administradores de agencia
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3. Comunicar al Departamento de Informtica los datos del nuevo personal, con la finalidad de que se ingresen en el sistema de asistencia. 4. Verificacin de la Planilla de Sueldos, vacaciones, gratificaciones, compensacin por tiempo de servicios, distribucin de utilidades y otros beneficios de Ley. 5. Elaboracin del rol de vacaciones, debiendo coordinar con el Gerente General, Gerentes de reas, administradores de agencias y jefes de departamentos. 6. Otorgar permisos al personal, debiendo coordinar con el jefe inmediato superior la posibilidad del otorgamiento. 7. Verificacin de las Planillas de pago de Tributos correspondientes al rea de Personal. 8. Vigilar por el cumplimiento y vigencia de los contratos del personal, coordinando con el Gerente de administracin la renovacin o vencimiento de los mismos. 9. Disponer y autorizar el envo de comunicaciones administrativo-laboral a los diferentes organismos relacionados con el rea de Personal. 10. Revisar los documentos de autorizacin de descuento y capacidad de endeudamiento del personal, teniendo en cuenta los plazos de vencimiento de contratos. 11. Supervisar la actualizacin anual de los expedientes del personal. 12. Verificacin y actualizacin de la informacin correspondiente a la compaa de seguros, referente a seguro de vida ley y accidentes personales de los trabajadores de la Institucin. 13. Coordinar y conducir actividades culturales, sociales y deportivas que contribuyan al desarrollo, identificacin e integracin del personal. 14. Coordinar, ejecutar y controlar los cursos de capacitacin organizados por la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 15. Elaborar las liquidaciones del personal que ha cesado. 16. Verificar el estricto control de permisos del personal y la permanencia en el centro de trabajo de los mismos. 17. Controlar el vencimiento de contratos. 18. Mantener actualizado el cuadro de movimiento de personal. 19. Supervisar las funciones del personal a su cargo. Funciones rea de Logstica 1. Supervisar y verificar la ejecucin de los procesos de adquisiciones de bienes y servicios de acuerdo a la normatividad vigente, as como del Manual de procedimientos de compras de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 2. Supervisar la adecuada prestacin y funcionamiento de los servicios auxiliares de las instalaciones de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 3. Supervisar y controlar el cumplimiento de funciones del jefe de seguridad y vigilancia de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. As como verificar los sistemas de seguridad de las instalaciones, bienes y equipos de la Institucin, asimismo deber mantener bajo custodia las llaves de puertas del local y duplicados de las unidades de transporte. 4. Supervisar y controlar del cumplimiento de funciones del auxiliar de almacn. 5. Supervisar y controlar del cumplimiento de funciones del Asistente de Departamento.
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6. Conciliacin con el Departamento de Contabilidad, del Inventario fsico de los bienes, instalaciones y materiales de propiedad de la Institucin. 7. Verificacin y trabajo coordinado con el departamento de contabilidad del inventario anual de bienes de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 8. Participacin como miembro y secretario del Comit de Adjudicaciones 9. Mantener adecuada custodia de las Plizas de Seguros contratadas por la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple, en salvaguarda de los valores de la institucin y de terceros. 10. Firmar la documentacin respectiva de las cotizaciones realizadas para las diferentes adquisiciones de bienes y/o servicios, as como de la contratacin de obras. Responsabilidades El Encargado de personal y de logstica, es responsable de: 1. Supervisin del cumplimiento de las Normas internas de trabajo, Directivas y Normas legales vigentes directamente relacionadas con el Departamento de Personal y logstica. 2. Realizar el presupuesto de compras de bienes y servicios de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple, en coordinacin con el Gerente General, Gerentes de reas, Administradores de Agencias. 3. El cumplimiento de los cronogramas de pagos de impuestos, sueldos, depsitos, utilidades y otros derivados del Departamento de Personal y Logstica. 4. Cumplimiento de remisin de informacin establecidas por las instituciones y velar por el cumplimiento de las normas vigentes. 5. Cumplimiento de las labores del personal a su cargo. 6. Estricto cumplimiento de actualizacin de los expedientes del personal de la Institucin 7. Cumplir con la verificacin de servicios de mantenimiento necesarios en las instalaciones de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple y agencias con la finalidad de que se encuentren en buen estado de conservacin. 8. Elaborar en forma semestral un informe de los gastos y principales adquisiciones realizadas. 9. Coordinar con el Gerente de Administracin, Jefes de Departamento y Administradores de agencias, de la actualizacin de las plizas de seguros respectivas. 10. Revisar y dar su conformidad sobre los movimientos contables que deriven del Departamento de Personal y Logstica. 11. Informar al Gerente de Administracin en forma mensual y luego de recibido el balance sobre la situacin actual, haciendo llegar sus sugerencias para el mejor control y adecuado desarrollo del presupuesto. 12. Realizar estudios del consumo promedio de bienes empleados por la entidad, debiendo informar en forma peridica. Atribuciones

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1. En coordinacin con el Gerente de Administracin y los jefes inmediatos aplicar sanciones al personal que incumpla las Normas de Trabajo, reglamentos y Polticas vigentes. 2. Presentar informes escritos o verbales a la gerencia de administracin sobre acciones de importancia del personal 3. Autorizar los permisos sealados de acuerdo a las Normas Internas de Trabajo. 4. Solicitar a las Compaas de Seguros por intermedio del Gerente General la actualizacin de las Plizas. 5. Firmar las planillas de sueldos, vacaciones, gratificaciones. Distribucin de utilidades y otros beneficios de ley para el personal. 6. Controlar la ejecucin del rol vacacional del personal de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 7. Decidir la adquisicin de algn bien o servicio considerado como urgente, necesario para la continuacin del trabajo de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple, previo requerimiento y autorizacin del Gerente General. 8. Participar en las reuniones del Comit de Adjudicaciones como miembro de este con voz y voto. 9. Determinar fechas y personal de apoyo en la realizacin del inventario fsico de materiales y de almacn. 10. Entregar vales de consumo de combustible de los vehculos y grupo electrgeno de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 11. Revisar las facturas de compras de acuerdo a las normas vigentes. 12. Verificar y controlar as como autorizar el mantenimiento de las unidades mviles de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple.
4.6.1.2.1.
Cargo: Depende de:
Asistente de Personal y Logstica

Asistente de Personal y Logstica Encargado de Personal y Logstica Auxiliar de Almacn y Archivo
Lnea de Autoridad: Funciones
1. Elaborar la documentacin respectiva de transferencias de puestos, vacaciones y otros que le solicite el encargado de personal y logstica. 2. Elaborar la planilla de sueldos, vacaciones, gratificaciones. 3. Confeccionar las planillas de pago de tributos.
sanciones,
4. Enviar la documentacin respectiva por los diferentes medios de comunicacin. 5. Mantener el archivo de los expedientes del personal de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple, verificando la actualizacin peridica de los mismos.

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6. Elaborar los contratos Departamento.
de
personal,
previa
coordinacin
con
el
Encargado
de
7. Elaborar y remitir las solicitudes de cotizacin, cuadros, actas y rdenes de compra respectivos, en coordinacin con el Encargado de Personal y Logstica. 8. Realizar arqueos de fin de mes y arqueos sorpresivos de almacn. 9. Mantener actualizado el control y rcord de asistencia del personal 10. Mantener un adecuado registro y control de la correspondencia del Departamento. 11. Registrar las compras realizadas y el seguimiento del proceso en el cuadro de control de adquisiciones. 12. Elaborar las rdenes de compra repetitivas. Responsabilidades 1. Verificar el correcto desarrollo y sustentacin respectiva de los descuentos de remuneraciones del personal. 2. Elaborar en forma oportuna la documentacin respectiva correspondiente para pagos de tributos, remuneraciones y otros con la finalidad de dar cumplimiento a los cronogramas respectivos. 3. Mantener actualizados los expedientes del personal y otros documentos importantes de los trabajadores. 4. Mantener actualizado el cuadro de compras realizadas. 5. Supervisar la existencia de stocks mnimo de almacn 6. Elaborar las rdenes de compra respectivas u rdenes de servicios, para la respectiva verificacin y remisin. 7. Mantener actualizado el sistema de control de asistencia, velando por el cumplimiento de lo dispuesto en el Reglamento Interno de Trabajo. 8. Entregar la documentacin al personal. (memos, cartas, informes, otros, etc.) 9. Entrega de los reportes de asistencia mensual, con la finalidad de que el jefe informe la decisin de las sanciones a aplicar a los infractores. 10. Apoyar en la realizacin departamento. Atribuciones 1. Realizar arqueos sorpresivos de almacn, previa coordinacin con el encargado del departamento. 2. Otorgar permisos al personal, previa coordinacin con el Gerente General, Gerentes de reas y los administradores de agencias. 3. Decidir en ausencia del titular sobre las compras urgentes a realizar, previa coordinacin con el Gerente de administracin. 4. Comunicar al Encargado del departamento sobre irregularidades que pudieran ocurrir en las diferentes acciones del personal y de compras de arqueos programados apoyando al encargado del

V - Mar. /10
4.6.1.2.2.
Cargo: Depende de:
Auxiliar de Almacn y Archivo

Auxiliar de Almacn y Archivo Asistente de Personal y Logstica Ninguno
Lnea de Autoridad: Funciones
1. Recibir los bienes adquiridos por la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. verificando el estado y calidad de los artculos, dando ingreso a almacn. 2. Atender las solicitudes de materiales mediante boleta de requerimiento, debidamente autorizada por el Encargado de Personal y Logstica y/o quien haga sus veces. 3. Dar salida de almacn a los materiales requeridos, con la firma de recibido conforme del solicitante. 4. Mantener el stock mnimo en almacn, debiendo informar al Asistente de Logstica la relacin de tiles que deben adquirirse, con la finalidad de que el almacn se encuentre en condiciones de atender los requerimientos necesarios. 5. Informar al Encargado de Personal y Logstica de los saldos en forma mensual. 6. Mantener actualizadas las tarjetas de control del personal. 7. Archivar las boletas de requerimiento, las ordenes de ingreso y salidas de almacn. 8. Verificar el ingreso de los bienes embargados y adjudicados, mediante acta de entrega que remite el gerente de crditos; observando su grado de conservacin, caracterstica, nombre del cliente y del analista responsable. 9. Inventariar los bienes embargados y adjudicados. 10. Verificar la salida de bienes embargados y adjudicados, con autorizacin del Gerente de Administracin y revisado por el Gerente de Crditos, levantando el acta respectiva de entrega de los bienes embargados, hacer firmar la conformidad al cliente. 11. Mantener actualizadas las tarjetas de reparacin y mantenimiento de los activos remitir mensualmente a contabilidad y a la jefatura de logstica, la relacin de bienes no depreciables y activo fijo, indicando, cdigo, descripcin del bien, ubicacin, estado de conservacin. 12. Distribucin de correspondencia en forma oportuna. 13. Organizar el sistema de archivos de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple; as como controlar el ingreso y salida de documentos. Responsabilidades 1. Comunicar al Encargado del departamento sobre el stock mnimo de materiales, con el fin de poder abastecerse de los mismos. 2. Mantener al da las tarjetas de control de los bienes y materiales a su cargo. 3. Mantener el archivo ordenado y limpio. 4. Mantener ordenado y Limpio, los bienes embargados y adjudicados.
V - Mar. /10
5. Otras que le designe su Jefe inmediato. 6. Revisar la calidad de la mercadera recibida, emitiendo el informe respectivo de haber irregularidades. Atribuciones 1. Rechazar los pedidos de materiales que no cuenten con la debida autorizacin 2. Rechazar los pedidos de informacin del archivo de personas no autorizadas. 3. Solicitar al Encargado del Departamento realizar el proceso de compra de aquellos artculos que estn por llegar al stock mnimo 4. Comunicar y mantener informado al Encargado del Departamento de irregularidades que se presenten durante el cumplimiento de sus funciones. posibles
5. Revisar y realizar la devolucin de los bienes que no se ajusten a lo indicado en la Orden de compra y/o de servicio respectivas. 6. Confeccionar constancias de entrega de documentos del archivo, as como dar conformidad de la devolucin de los documentos solicitados.
4.6.1.2.3.
Cargo: Depende de: Funciones
Asistente de Seguridad
Asistente de Seguridad Encargado de Personal y Logstica
1. Velar por la seguridad fsica de las instalaciones, material y personal de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 2. Disear estrategias de seguridad para las zonas de mayor riesgo de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 3. Coordinar con la Empresa de Vigilancia privada sobre la instruccin y entrenamiento de los agentes de Vigilancia as como de la instruccin del personal de la SOFOM en lo referente a seguridad. 4. Verificar la apertura y cierre de la Oficina Principal y coordinar el cierre de los locales de las agencias 5. Verificar el empleo del sistema de seguridad de la oficina. 6. Realizar visitas inopinadas al local de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple los das domingos y feriados, levantando el acta respectiva. 7. Asesorar al personal sobre seguridad integral. 8. Establecer mecanismos para custodiar el transporte de valores, segn la magnitud y lugar. 9. Verificar que el armamento del personal de vigilancia que presta servicios en la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple se encuentre en perfecto estado de conservacin. 10. Planear y conducir programas de instruccin al personal, coordinando con el Gerente General y Encargado de Personal y Logstica.
V - Mar. /10
11. Aplicar medidas preventivas para evitar acotes delincuenciales como asaltos y robos. 12. Realizar acciones de inteligencia sobre la accin delictiva en las zonas en donde posee oficinas la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple, as como el avance o exterminio de la subversin. Responsabilidades 1. Controlar por intermedio del personal de vigilancia la salida de materiales de propiedad de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 2. Constatar la apertura y cierre de bveda cerciorndose que no haya elementos extraos en las inmediaciones. Asimismo coordinar con los Administradores de las Agencias dicha labor 3. Presenciar la ejecucin de los ejercicios de tiro y evaluacin de los agentes de seguridad. 4. Constatar los domicilios de los agentes de seguridad y del personal de limpieza que presten servicio en las instalaciones de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 5. Verificar el cumplimiento de las disposiciones de los agentes de seguridad dados por su empresa. 6. Revisar la correcta presentacin de prendas de vestir y equipos de los agentes. 7. Verificar el armamento y la licencia respectiva de los agentes de seguridad. 8. Revisar que los materiales asignados se encuentren en perfecto estado de conservacin. 9. Coordinar el cambio de clave de las puertas de acceso a bvedas cuando crea conveniente en coordinacin con el Gerente de Administracin. 10. Confeccionar el Plan de seguridad integral de la Institucin 11. Verificar el mantenimiento y limpieza de los locales de la SOFOM. 12. Efectuar revisin de las instalaciones del local con la finalidad de detectar posibles objetos extraos o sospechosos 13. Activar el sistema de alarma en caso de asaltos. 14. Confeccionar cartillas de seguridad y revisar que las instalaciones cuenten con las respectivas seales de seguridad. 15. Informar peridicamente y de inmediato al Encargado del Departamento en caso de cualquier situacin que se presente. 16. Brindar seguridad a los funcionarios de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple, en visitas que realicen a clientes y que ameriten su presencia. Atribuciones 1. Prohibir el ingreso de personas no identificadas al local de la SOFOM. 2. Sugerir e informar al encargado del Departamento, sobre cambios e incumplimiento por parte de los agentes de vigilancia. 3. Solicitar los implementos necesarios para el cumplimiento de sus funciones al Encargado del Departamento. 4. Comunicar al Encargado de personal, sobre irregularidades en el ingreso y salida del personal, as como de actos sospechosos que perjudiquen a la institucin.
V - Mar. /10
4.5.3.
rea de Sistemas
Sistemas Encargado de Sistemas Gerente Administrativo Gerentes de rea Administradores de Agencias/Sucursales Asistente de Sistema Auxiliar de Sistema
Departamento: Cargo: Depende de: Lnea de Coordinacin:
Lnea de Autoridad:
Funciones Generales 1. Identificar las necesidades de informtica de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 2. Implementacin, mantenimiento y seguimiento de los sistemas y aplicaciones de informacin mecanizada existente, en coordinacin con los Gerentes de reas, Administradores agencias y con el Gerente General de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 3. Programar, organizar, dirigir, coordinar y controlar las actividades de procesamiento electrnico de datos que se realizan con las distintas reas de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 4. Programar y coordinar el mantenimiento de los activos fijos que son de responsabilidad del rea de Sistemas. Funciones Especficas 1. Proponer las polticas que orienten las actividades de informtica impartiendo las directivas necesarias para su cumplimiento en coordinacin con el Gerente General. 2. Formular el plan de desarrollo de informtica con participacin de las reas usuarias y en coordinacin con el Gerente General. 3. Emitir las normas tcnicas necesarias para el uso racional de los equipos de cmputo y activos fijos, como: UPS, generadores, estabilizadores, comunicadores, etc., que han sido confiados al rea de Sistemas. 4. Efectuar las coordinaciones necesarias para la capacitacin y entrenamiento del personal de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple en el campo de la informtica, a fin de mantener un adecuado nivel de actualizacin. 5. Asesorar al Gerente General en el uso de las tcnicas informticas, a fin de apoyar la gestin. 6. Apoyar a la mecanizacin de las tareas administrativas de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 7. Dirigir la ejecucin de estudio e investigaciones de factibilidad y aplicacin de sistemas mecanizados.
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8. Orientar y asesora a las diferentes reas en el desenvolvimiento de las actividades de procesamiento electrnico de datos. 9. Verificar que la documentacin presentada por el rea de Sistemas sea lo suficientemente completas para ejecutar los trabajos sin asistencia de los que desarrollaron el sistema. 10. Apoyar la preparacin de la documentacin de los sistemas y programas. 11. Realizar estudios para determinar la factibilidad de mecanizacin de sistemas y recomendar reformas y/o tcnicas nuevas. 12. Ejecutar las tareas de anlisis de sistemas. 13. Preparar y aprobar programas. 14. Dirigir y asesorar la implementacin de sistemas. 15. Planificar, asignar tareas en orden prioritario, designar a los encargados de aplicaciones y el equipo de programadores. 16. Supervisar e informar sobre la calidad de produccin del rea de Sistemas. 17. Supervisar la preparacin de equipos para su ptimo funcionamiento. 18. Supervisar el tratamiento en la recepcin, verificacin y almacenamiento de la informacin en general. 19. Administrar los equipos de informticos y no informticos asignados al rea de sistemas. 20. Sugerir modificaciones de los sistemas en fase de produccin. 21. Realizar otras funciones de su competencia que le sean asignadas por el jefe inmediato. 22. Coordinar con el personal del rea para la documentacin de procesos, procedimientos y actividades que competan con el rea. 23. Elaboracin de Manuales, Entrenamiento y asignacin del personal para el manejo de equipos no informticos. 24. Organizar el plan de contingencia y seguridad para el rea y todo lo relacionado a software y hardware. Responsabilidades 1. Administrar y controlar los recursos y programas de uso general y especfico. 2. Vigilar que se realicen las copias de seguridad necesarias de acuerdo a las normas, con el objeto de salvaguardar la informacin correctamente. 3. Guardar en custodia exterior las copias de seguridad mensuales de los sistemas de informacin, coordinando para tal efecto con el Gerente General. 4. Velar por la marcha eficiente y ordenada del rea de Sistemas. 5. Supervisar y coordinar las actividades de procesamiento electrnico de datos. 6. Velar por la seguridad y confidencialidad de la documentacin e informacin y de datos a cargo del rea de Sistemas. 7. Responsabilizarse por la actualizacin de los libros, manuales existentes en la biblioteca y software utilitario del rea.

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8. Controlar y cuidar los materiales de oficina y formatos especiales de programacin y control que le han confiado, evitando su uso sin autorizacin e informacin sobre su existencia a fin de mantener un stock adecuado. 9. Crear mecanismos de seguridad para que la informacin tratada por el rea de Sistemas sea utilizada nica y exclusivamente para los fines del usuario. 10. Controlar la calidad de los datos. 11. Velar por el cumplimiento de las operaciones de mantenimiento de los equipos informticos y no informticos. Atribuciones 1. Planear, dirigir, conducir, evaluar y controlar la ejecucin de las acciones del rea de Sistemas. 2. Representar al rea de Sistemas en su relacin con las otras reas de la SOFOM. 3. Programar y participar en la capacitacin del personal del rea de Sistemas, as como al personal de las otras reas de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 4. Cambiar y hacer mantenimiento peridicamente a las claves y accesos de seguridad del personal de los sistemas, conexiones Internet y los recursos de red local. 5. Actualizarse de los avances tecnolgicos y transmitirlos a su personal. 6. Asignar tareas al personal de su rea, las labores de mantenimiento y servicio de todo el entorno informtico de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 7. Desactivar accesos y terminales no autorizadas en forma inmediata.
4.5.3.1. Asistente de Sistema

Cargo: Depende de: Funciones 1. Realizar modificaciones, referentes al Sistema, solicitadas por las diferentes, reas, departamentos o gerentes; tales como: a) Cambio de parmetros. b) Actualizacin de variables del sistema. 2. Resolver los problemas operativos que se presenten concernientes al rea de Sistema. a) Cada de lnea de comunicaciones. b) Problemas en el ingreso de terminales. c) Problemas en las operaciones de los usuarios. 3. Emitir reportes solicitados por los Encargado de rea, para un mejor control de sus funciones. 4. Emitir y procesar las tarjetas de identificacin de los clientes diariamente. Asistente de Sistema Encargado de Sistema

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5. Actualizacin y control de los datos de informacin al cliente. 6. Supervisin de la calidad de los resultados producidos por el Sistema. 7. Elaboracin de reportes mensuales solicitados por las reas y departamentos. 8. Confeccin y mantenimiento constante de la pagina WEB, en coordinacin con las reas, administradores de agencias o gerentes. 9. Cambio de acceso de usuarios a los recursos del Sistema y Red en forma bimensual, en coordinacin con el Encargado del rea. 10. Comunicacin constante con las agencias y oficinas especiales para conocer sus necesidades. 11. Desarrollo y modificacin de programas, de acuerdo a las necesidades de cada rea, con debida sustentacin y conocimiento del Encargado del rea. 12. Desarrollo y ejecucin de las tareas especficas designadas por el Encargado del rea. Responsabilidades 1. Que el sistema y aplicativos se encuentre operativo y en optimas condiciones para ser usado por las diferentes departamentos y/o agencias de la SOFOM. 2. Supervisar la correcta aplicacin de los programas. 3. Verificar el trmino de las operaciones diarias y mensuales en forma normal. 4. Absolver las consultas provenientes de los terminales en lnea. 5. Velar e informar por el cumplimiento de las normas del rea de Sistemas. 6. Cumplir con las tareas designadas por los niveles superiores con eficiencia y dentro de los plazos previstos. Atribuciones 1. Brindar opiniones tcnicas que involucren al rea de Sistemas. 2. Distribuir los trabajos de informacin para el mejor empleo de los recursos. 3. Coordinar con las reas respectivas para lograr la mejor solucin a los problemas presentados.
4.5.3.2. Auxiliar de Sistemas (Hardware)

Cargo: Depende de: Funciones 1. Encendido y preparacin de los sistemas informticos para el desarrollo de las actividades diarias: a) Encendido de los equipos de seguridad elctrica. b) Encendido de Servidores. c) Control y Cargado del control de asistencia.
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Auxiliar de Sistemas (Hardware) Encargado de Sistema
2. Respaldo de soporte tcnico. a) Identificar las causas de los problemas que se presenten en los equipos, dndole solucin o alternativas de solucin, b) Prestar ayuda y asesoramiento en la identificacin de las mejores caractersticas tcnicas para la adquisicin de equipos de cmputo. c) Preparacin de documentos que sustenten pedidos de equipos y materiales para la mejor eficiencia en el mantenimiento. 3. Planificar y controlar los recursos informticos disponibles, para su empleo optimo. 4. Prestar ayuda, asesorar y capacitar al usuario en el manejo de equipos. 5. Cumplir con el Cronograma de mantenimiento preventivo de equipos en la SOFOM. 6. Controlar el buen estado de los circuitos elctricos y de comunicacin. 7. Mantener un control adecuado y estricto de los inventarios de equipos y accesorios de mantenimiento preventivo y correctivo. 8. Preparar y acondicionar los equipos y accesorios para uso del personal. 9. Mantener en orden los instrumentos y equipos de mantenimiento. 10. Desarrollo y ejecucin de las tareas especficas designadas por el Encargado de Sistema. Responsabilidades 1. Que los equipos en general se encuentren en ptimas condiciones para la labor normal del personal de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 2. Mantener e informar los stocks mnimos de materiales de mantenimiento preventivo y correctivo. 3. Velar por la seguridad y el orden de los instrumentos de mantenimiento de equipos. 4. Velar e informar por el cumplimiento de las normas del rea de Sistemas. 5. Cumplir con las tareas designadas por los niveles superiores con eficiencia y dentro de los plazos previstos. Atribuciones 1. Brindar opiniones tcnicas que involucren al departamento de Sistemas. 2. Coordinar con las reas respectivas para lograr la mejor solucin a los problemas presentados.
4.5.3.3. Auxiliar de Sistemas (Software)

Cargo: Depende de:
Auxiliar de Sistema (Software) Encargado de Sistema

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Funciones 1. Apagado de los sistemas informticos en la culminacin de las actividades diarias: a) Apagado del los Servidores b) Apagado de los equipos de seguridad elctrica c) Control y apagado del control de asistencia. 2. Procesamiento de Cierres Diarios y Mensuales de los sistemas de informacin. 3. Control e impresin de reportes diarios y mensuales. 4. Ordenar y clasificar los reportes que se generan en el cierre diario, para entregarlos posteriormente a las reas correspondientes. 5. Asesoramiento en el uso de los sistemas y aplicativos al personal. 6. Control del funcionamiento de sistemas y aplicativos de la SOFOM. 7. Realizar las copias de seguridad diaria, mensual de acuerdo a las normas de seguridad interna. 8. Desarrollo y modificacin de programas, de acuerdo a las necesidades de cada rea, con debida sustentacin y conocimiento al Jefe del departamento. 9. Planificar y controlar los recursos informticos disponibles, para su empleo optimo. 10. Apoyo, solucin y asesoramiento en problemas espordicos presentados por los usuarios. 11. Coordinar labores con el auxiliar de Hardware. 12. Desarrollo y ejecucin de las tareas especficas designadas por el Encargado de Sistema. Responsabilidad 1. Que las copias de seguridad tengan 0% de margen de error en su procesamiento y control de fechas. 2. Mantener e informar peridicamente el stock de materiales para el uso de copias de seguridad y tiles de escritorio. 3. Velar e informar por el cumplimiento de las normas del rea de Sistema. 4. Cumplir con las tareas designadas por los niveles superiores con eficiencia y dentro de los plazos previstos. Atribuciones 1. Brindar opiniones tcnicas que involucren al rea de Sistemas. 2. Coordinar con las reas y administradores de agencias respectivas para lograr la mejor solucin a los problemas presentados.
4.6.2. Finanzas e Inversiones 4.6.3.3. Gerente de Finanzas e Inversiones

rea: Cargo:
Finanzas e Inversiones Gerente de Finanzas e Inversiones

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Depende de: Lnea de Coordinacin:
Gerente General Gerente de Administracin Gerente de Crdito Encargado de Inversiones y Operaciones Cajero o Guardavalor General/Tesorero Administradores de Agencia.
Lnea de Autoridad:
Funcin Bsica Es el rgano central de ejecucin encargado de planificar, organizar y ejecutar las actividades financieras de la institucin y de organizar las actividades de mercadotecnia. Funciones Especficas 1. Conducir las actividades relacionadas con la captacin de recursos con los proveedores. 2. Mantener informacin actualizada de los productos y modalidades de inversin que ofrece la competencia. 3. Establecer relaciones comerciales con proveedores de fondos y efectuar visitas para la captacin de recursos. 4. Preparar los presupuestos y proyecciones financieras de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple a corto, mediano y largo plazo, y efectuar las evaluaciones correspondientes. 5. Efectuar el anlisis sobre los costos y rendimientos de las operaciones de inversin ms convenientes para la institucin y recomendar al respecto. 6. Encaminar la poltica financiera de la SOFOM de acuerdo con las pautas indicadas por el Gerente General. 7. Interpretar las informaciones econmicas, financieras, contables y estadsticas para ser reportada al Gerente General y al Consejo de Administracin. 8. Preparar estudios econmicos e informes de carcter financiero para el Gerente General y el Consejo de Administracin. 9. Atraer los recursos financieros necesarios para asegurar un adecuado desarrollo de las actividades de intermediacin as como velar por el cumplimiento de las obligaciones pactadas. 10. Proponer al Gerente General el presupuesto y Cronograma de Actividades a desarrollar en materia de publicidad, promocin y de relaciones pblicas. 11. Integrar el Comit de Crdito. 12. Integrar el Comit de Adjudicaciones. 13. Controlar el cumplimiento de convenios de servicio de tesorera que celebre la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple con otras instituciones. 14. Cumplir con las dems funciones que le encomienden.
4.6.3.4. Encargado de Inversiones y Operaciones

Cargo:
Encargado de Inversiones y Operaciones

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Depende de: Lnea de Coordinacin:
Gerente de Finanzas e Inversiones Administradores de Agencias/Sucursales Contador General Encargado de Personal y Logstica Jefe de Sistemas Gerente de Crdito Cajero o Guardavalor General/Tesorero Auxiliar de Operaciones
Lnea de Autoridad:
Funcin General Ejecutar las polticas de inversiones implementadas por el Gerente de Finanzas e Inversiones, dirigidas a mejorar la imagen de la institucin e incrementar el grado de penetracin en el mercado. Realizar el control de las operaciones y estadsticas de la seccin, tanto en moneda nacional como extranjera. Funciones Especficas 1. Controlar que todas las operaciones que se realicen en el departamento se efecten de acuerdo a las normas y procedimientos establecidos. 2. Atender toda la correspondencia o consultas respecto a personas fallecidas, pedidos de extractos de cuentas y cualquier otra situacin que no se considere del Gerente, consultar con el rea Legal de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 3. Controlar el nivel de sobre compra o sobreventa de Moneda Extrajera e informar al Gerente, cuando no se logra el nivel adecuado a fin de tomar medidas correctivas. Coordinar con los Bancos o Casas de Cambio la comprar de dlares para atender a clientes, cuando una situacin de sobreventa as lo requiera. 4. Coordinar con el Encargado de Sistema las modificaciones que pudieran realizarse en el software de plataforma a fin de mejorar el servicio. 5. Presentar al Gerente del rea un Plan Anual de Publicidad, a fin de elaborar el Plan de Gestin correspondiente. 6. Planificar el abastecimiento de los Artculos de Promocin, para un periodo mnimo de tres meses; con el fin de que las operaciones se realicen sin inconvenientes. 7. Llevar el control de la cuenta contable OPERACIONES EN TRAMITE, tanto en Moneda Nacional y Moneda Extranjera, esto es : Pendiente entre Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. Pendiente con Bancos. Otras Operaciones por Liquidar. 8. Proponer al Gerente del rea planes sobre Campaas de Captacin de clientes. 9. Monitorear los planes de desarrollo del rea. 10. Coordinar con los administradores de las agencias lo relacionado con la atencin al pblico, sobre los servicios que brinda el rea. 11. Verificar, responder y archivar los documentos de embargo, cobranzas coactivas y solicitud de informes del poder judicial. 12. Coordinar con Asesora legal todo lo concerniente a transacciones de personas morales.
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13. Identificar cuentas de inversiones que realicen aperturas con montos significativos a fin de verificar la procedencia de los fondos. 14. Elaborar los Anexos y Reportes Contables concernientes al rea. 15. Ejercer las funciones relacionadas con el rea de requerimiento de pagos. 16. Otras funciones de su competencia que le sean asignadas por el Gerente del rea. Responsabilidades 1. Hacer cumplir todas las disposiciones que emanen de Gerencia. 2. Trabajar con responsabilidad dentro de los principios de calidad total, a fin de mejorar el servicio y la atencin al cliente. Es importante lograr y mantener un ambiente de armona que se refleje en el incremento de la productividad. 3. Proporcionar informacin al Gerente de Crdito y administradores de agencia sobre garanta de Plazo Fijo, cuando lo sea requerido. Atribuciones 1. Mediante la clave de autorizacin de extorno, se podrn anular operaciones mal efectuadas, as como tambin la ejecucin de alguna transaccin que necesite de dicha clave, en coordinacin con los administradores de las agencias. 2. Recibir cuadres de efectivo de los administradores de agencias para el cierre final del da, e ingresarlo al sistema, en coordinacin con el Cajero o Guardavalor general. 3. Solicitar a Contabilidad cuando crea conveniente, listados de las cuentas contables para la confrontacin de los saldos de las mismas. 4. Autorizar la reactivacin o cancelacin de las cuentas inactivas en coordinacin con los administradores de las agencias. 5. Remitir carta de bienvenida a nuevos clientes y obsequios de cumpleaos.
4.6.3.5. Cajero o Guardavalor General

Cargo: Depende de: Lnea de Coordinacin: Lnea de Autoridad: Cajero o Guardavalor General Encargado de Inversiones y Operaciones Administradores de Agencia Asistente de Caja General/Tesorero Cajero o Guardavalor
Funcin Bsica Conducir y supervisar las actividades operativas y financieras de la oficina principal y de las agencias, relacionadas con los productos de crditos y otros servicios que brinda la SOFOM. Funciones Especficas 1. Habilitar a las Agencias, mediante cheques y/o depsitos, del efectivo necesario para el
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desarrollo normal de sus operaciones diarias. 2. Atender a los clientes absolviendo sus consultas y/o requerimiento de pago. 3. Elaborar y reportar a la Unidad de Riesgos la situacin diaria de Caja, as como los saldos de Cuentas Bancarias y Cuentas en otras Sociedad Financiera de Objeto Mltiple tanto en Moneda Nacional como Moneda Extranjera. 4. Establecer en forma peridica y regular el Costo Ponderado de los principales Adeudados e informar al Encargado del rea del mismo. 5. Mantener en custodia los valores (Letras, Bonos, Certificados Bancarios, Cheques de Reembolso, etc.) que se originan producto de las operaciones de la SOFOM. 6. Custodiar las chequeras de las diferentes cuentas corrientes bancarias de la SOFOM, as como el uso correlativo de los cheques. En caso de anular un cheque destruir las firmas y remitirlo a contabilidad. 7. Coordinar en forma permanente con el Gerente de Finanzas, sobre los saldos disponibles en Caja y Bancos, as como la posicin de Cambio en Moneda Extranjera. 8. Establecer, con conocimiento y en coordinacin con el Gerente de Finanzas, el Tipo de Cambio para las operaciones diarias de Compra /Venta de Moneda Extranjera, efectuando las variaciones necesarias de acuerdo a la informacin del mercado cambiario recogida en bancos o en el mercado informal. 9. Certificar rdenes de Pago, previa verificacin y cargo en cuenta, y efectuar la regularizacin de las mismas al momento de recibirlas en canje. 10. Revisar y dar VB a la documentacin que sustenta las operaciones del da y remitir la informacin al rea respectiva para su contabilizacin. 11. Verificar cierres diarios de operaciones y de caja general, dejando constancia en los documentos respectivos. 12. Confeccionar estadsticas e informes respectivos para el Gerente del rea en forma quincenal y mensual. 13. Cumplir y hacer cumplir las disposiciones contenidas en las circulares, memos y/o reglamentos emitidos por el jefe del rea. 14. Verificar que se cumplan con los lmites de autorizacin. 15. Coordinar con los administradores de las agencias a fin de obtener en forma oportuna la informacin necesaria. 16. Vigilar que se cruce diariamente los resultados de las operaciones con contabilidad. 17. Coordinar con la gerencia de crditos la entrega de los cheques de las instituciones con las que se ha firmado convenios para los descuentos por planilla. 18. Solicitar a la Gerencia de Crdito la conformidad de los listados de los crditos de descuentos o retenciones de crditos por convenio sean los correctos. 19. Llevar en perfecto orden los libros de control. 20. Coordinar con el Encargado de Sistema las modificaciones que pudieran realizarse en el sistema a fin de mejorar el servicio. 21. Solucionar las consultas presentadas por el personal que opera bajo su mando. 22. Autorizar los extornos de operaciones en el sistema computarizado y a solicitud del administrador de la agencia correspondiente. El extorno se realiza a travs de una clave
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autoritativa y antes de su aplicacin se debe averiguar las causas del mismo. 23. Atender al pblico cuando la demanda del servicio as lo requiera 24. Efectuar control de calidad de los diversos productos en forma trimestral, emitiendo un informe correspondiente al gerente del rea, quien lo revisar y devolver para su archivo. 25. Ejecutar control de calidad al trabajo realizado por los asistentes y auxiliares, a fin de hacer cumplir las normas internas y superar cualquier deficiencia que se presente. 26. Proponer al Gerente de Administracin, el monto de la cobertura de las Plizas de Seguros para efectivo en las diferentes agencias de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 27. Otras funciones de su competencia que le sean asignadas por el Gerente del rea. Responsabilidades 1. Es responsable de hacer cumplir todas las disposiciones que emanen de Gerencia. 2. Que el personal a su cargo, as como los auxiliares de operacin trabajen con responsabilidad, enmarcado dentro de los principios de calidad total, a fin de mejorar el servicio y la atencin al cliente. Es importante lograr y mantener un ambiente de armona que se refleje en el incremento de la productividad. Atribuciones 1. Incautar billetes falsos y Revisar las Actas de Retencin de las Ventanillas, remitiendo el informe respectivo al gerente general.
4.6.3.6. Asistente de Caja General/Tesorero

Cargo: Depende de: Lnea de Coordinacin: Lnea de Autoridad: Funciones 1. Habilitar, en la Oficina Principal, de efectivo a las Ventanillas de Atencin (Recibidor / Pagador), para el funcionamiento de sus operaciones diarias, asimismo coordinar con los administradores de las agencias la devolucin de excedentes o habilitacin de dinero cuando tengan necesidad de efectivo. 2. Efectuar retiros de los Bancos, para las operaciones diarias de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple, previa autorizacin al nivel correspondiente 3. Llevar los Libros de Caja General, tanto en Moneda Nacional como en Moneda Extranjera, registrando en forma diaria las operaciones en efectivo. 4. Registrar y efectuar en forma diaria las entregas bancarias de los cheques que han ingresado por operaciones tanto de inversiones como de crditos.
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Asistente de Caja General Cajero o Guardavalor General Administradores de Agencias/Sucursales Cajero o Guardavalor
5. Llevar Libros Auxiliares de Bancos y mantenerlos actualizados para efectos de conciliacin de las cuentas bancarias, as como tambin Libro de Ordenes de pago para un mejor control. 6. Organizar el Archivo de documentos del rea, manteniendo bajo custodia y reserva la informacin pertinente. 7. Ordenar los documentos que sustentan las operaciones diarias de Caja, para su remisin a Contabilidad, junto con el Reporte Contable. 8. Registrar los cheques recibidos para su posterior depsito en Cuentas de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 9. Solicitar el requerimiento de materiales, papelera y formularios en forma mensual, verificando que no exista desabastecimiento en el rea 10. Realizar pagos, sea en efectivo o con cheques, a proveedores, de servicios, de tributos, de planillas, dieta a directores y por otros conceptos debidamente documentados y autorizados por el rea de Logstica o Personal, visado por el Gerente General o quien estipule el reglamento. 11. Retener, elaborando el acta respectiva, todo billete y/o moneda falsa que haya sido presentado para su depsito o pago ante cualquier ventanilla de la SOFOM. 12. Elaborar y/o revisar el asiento contable de las operaciones diarias de Caja y Bancos, y remitirlo a Contabilidad conjuntamente con los documentos que dieron origen a la operacin. 13. Controlar el nivel de efectivo en ventanillas de acuerdo con los lmites asegurados. 14. Efectuar Arqueos sorpresivos a ventanillas y a las Agencias de la SOFOM. 15. Informar al Cajero o Guardavalor General/Tesorero sobre las necesidades de cobertura de Seguros 16. Otras funciones que le encomiende la Cajero general. Atribuciones 1. Sellar y firmar las habilitaciones de caja realizadas. 2. Pago de proveedores, personal y otros de acuerdo a la documentacin presentada por las reas, debidamente visados por gerencia o por el que autorice el reglamento. 3. Incautar billetes falsos y remitirlos al conjuntamente con el Acta de Retencin. Cajero o Guardavalor General/Tesorero
4. Elaborar el Calendario de Pagos de los Adeudados para un mejor control de los mismos. 5. Otras que le designe el Cajero general.
4.6.3.7. Cajero o Guardavalor

Cargo: Depende de: Funciones Cajero o Guardavalor Cajero o Guardavalor General / Tesorero / Administrador de Sucursal

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1. Atender amablemente al pblico brindando informacin de los productos y servicios que ofrece la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 2. Ser responsable del dinero habilitado, as como preparar el material de trabajo al inicio de la atencin al pblico. 3. Ser responsable por la autenticidad o falsedad de los billetes y la buena conservacin de los mismos que estn bajo su custodia. 4. Atender todas las operaciones que provienen de los productos o servicios que brinda la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple; tales como: a. Amortizar y cancelar los prstamos a clientes que lo soliciten. b. Operaciones de Compra/venta de moneda extranjera. c. Cancelaciones y amortizaciones de crditos. d. Desembolsos de los crditos. e. Operaciones con otras agencias o con entidades con convenio. f. Compra venta de moneda extranjera.
5. Ser responsable de cuadrar diariamente su caja y enviar reportes al Cajero o Guardavalor General/Tesorero. 6. Llevar control del material a utilizar en la seccin: Formularios, tiles de oficina, etc. que requiera la seccin. 7. Elaboracin de los movimientos contables de operaciones, cuando lo solicite el Cajero o Guardavalor general. 8. Revisin de la documentacin de la agencia u oficina; tales como: comprobantes de pago, comprobantes de desembolso y darles la conformidad para su posterior archivo. 9. Preparacin y entrega de rdenes de Pago a los clientes. 10. Recepcin y verificacin de las solicitudes de crditos descuento por planilla y con Garanta Auto liquidable para su posterior aprobacin. 11. Digitacin de solicitudes de crdito. 12. Verificar en forma diaria que los comprobantes de las operaciones realizadas del mes se encuentren completos, a fin de archivarlas y embalarlas para ser enviadas al archivo general de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 13. Controlar el orden y la limpieza de la seccin. 14. Cuando el caso lo requiera, realizar algunas operaciones propias de otras secciones. 15. Otras encomendadas por el administrador de agencia o jefe de oficina.
Responsabilidades 1. Cuadrar su caja y enviar reportes al Cajero o Guardavalor general. 2. Verificar diariamente que cuenta con los recursos de dinero suficiente para el buen desempeo de sus funciones, as como contar con el material necesario para el desempeo de las mismas. 3. Mantener el nivel necesario de efectivo en su ventanilla, cuidando siempre de no exceder la cobertura de la pliza de seguros.
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4. Responsables de la autenticidad y buena conservacin de los billetes. 5. Brindar informacin precisa (requisitos y limitaciones) de los productos financieros que brinda la institucin. 6. Atender las operaciones de acuerdo a los procedimientos establecidos. 7. Declarar los faltantes y/o sobrantes de efectivo detectados en los cierres diarios 8. Enviar a Caja los cheques recibidos durante el da. 9. Atender los crditos de acuerdo a los procedimientos establecidos. 10. Atender amablemente y sin demoras los requerimiento de pagos de cualquier cliente sobre los productos y servicios que brinda la institucin. 11. El uso adecuado de los bienes conferidos por la institucin. 12. Verificar las firmas de los clientes al momento de realizar las operaciones con el documento de identidad nacional. 13. Responsables del archivo de la documentacin del rea. 14. Cumplir con todas las funciones encomendadas General/Tesorero o por el administrador de agencia. Atribuciones 1. Informar a los clientes sobre las tasas de inters y los productos ofrecidos por la institucin. 2. Incautar billetes falsos y remitirlos va administrador de agencia, al Cajero o Guardavalor General/Tesorero conjuntamente con el Acta de Retencin. 3. Pagar directamente los montos segn el nivel autorizado por Gerencia. por el Cajero o Guardavalor
4.6.4.
Cargo:
Administrador de Agencia
Administrador de Agencia Gerente General gerentes de reas Todo el Personal de la Agencia
Depende de: Lnea de Coordinacin: Lnea de Autoridad: Funcin Bsica
Conducir y supervisar las actividades administrativas y operativas de la Agencia a su cargo relacionadas con el otorgamiento y recuperacin de crditos en sus diversas modalidades, as como de la parte administrativa de la agencia. Funciones Especficas 1. Dirigir y controlar las operaciones y actividades de la agencia, as como velar por el efectivo desempeo del personal a su cargo. 2. Establecer relaciones y efectuar visitas para la captacin de nuevos clientes. 3. Atender a los clientes resolviendo sus consultas y/o requerimiento de pago.

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4. Revisar y dar visto bueno a la documentacin que sustentan las operaciones del da y remitir la informacin al departamento de Contabilidad para su registro. 5. Atender y dar conformidad a los cheques recibidos por las operaciones de la SOFOM. 6. Remitir las estadsticas para los Gerentes y para contabilidad. 7. Controlar y explicar las variaciones en cuanto a captaciones y colocaciones de crditos. 8. Verificar cierres diarios, saldos de caja dejando constancia en los documentos respectivos. 9. Mantener bajo control las claves de la bveda y cajas de seguridad. 10. Vigilar que los saldos de caja y el valor de las prendas dejadas en garanta se encuentren en plena cobertura por la pliza de seguro. 11. Confeccionar las estadsticas e informes respectivos para los Gerentes de las reas respectivas en forma mensual y/o cuando sea requerido. 12. Cumplir y hacer cumplir las disposiciones contenidas en las circulares, memorndum, directivas y/o reglamentos remitidos por el Gerente General y por los Gerentes de reas. 13. Revisar y atender la correspondencia en general. 14. Informar de cualquier suceso o acontecimiento al Gerente General mediante informes escritos. 15. Proponer al Gerente general programas de promocin y publicidad. 16. Coordinar con los diversos departamentos a fin de obtener en forma oportuna la informacin necesaria, para la evaluacin del crecimiento de la agencia y toma de medidas correctivas. 17. Conciliar los resultados de las operaciones con el departamento de Contabilidad. 18. Mantener la Caja en nivel ptimo de efectivo, as como velar por la custodia del mismo, observando que dichos recursos se encuentren en plena cobertura con la pliza de seguros. 19. Recibir y mantener en custodia todo tipo de valores (ttulo, contratos u otros documentos) de la institucin. 20. Habilitar efectivo a las diferentes secciones que lo soliciten para el funcionamiento de sus operaciones diarias. (En agencias que no cuenten con auxiliar administrativo). 21. Efectuar arqueos y verificar los saldos de caja diarios con la finalidad de tener la suficiente liquidez para el normal desarrollo de las operaciones diarias. 22. Coordinar con el Cajero o Guardavalor General sobre el manejo del disponible. 23. Llevar los libros de Caja y Bancos debidamente autorizados y mantenerlos actualizados. 24. Remitir el reporte preliminar de necesidades en moneda nacional y extranjera. 25. Remitir a la Oficina Principal la situacin diaria de caja. 26. Mantener informacin actualizada de los tipos de crditos y productos que ofrece la competencia. 27. Realizar copias de seguridad con el objeto de salvaguardar la informacin. 28. Vigilar el resguardo de las instalaciones, mquinas y equipos de cmputo y asegurar el funcionamiento de los mismos.
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29. Mantener actualizado el inventario fsico de los bienes despreciables y no despreciables de la Agencia. 30. Implementar controles para un mejor desarrollo de las actividades. 31. Fomentar la participacin del personal en el desarrollo institucional. 32. Llevar el control y custodia de los pagars y protestarlos en su debida oportunidad. 33. Enviar a Jefe de recuperaciones expedientes de crditos para cobranza judicial para el inicio de las acciones legales pertinentes. 34. Hacer las liquidaciones de crditos para cobranza judicial. 35. Coordinar la entrega y recoger los cheques de las instituciones con las que se han firmado convenios para los descuentos por planilla. 36. Verificar que los listados para los descuentos o retenciones de crditos de descuento por planilla sean los correctos. 37. Autorizar los gastos de caja chica de acuerdo con el reglamento. 38. Llevar en perfecto orden los libros de control y arqueos. 39. Administrar y lograr las metas de colocaciones o de incremento de saldo neto que le asignen a su equipo de Analistas. 40. Recopilar informacin sobre los diferentes productos y servicios financieros ofertados en las reas de influencia de la agencia y desarrollar estrategias innovadoras que aseguren el liderazgo y posicionamiento de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 41. Dirigir a los Analistas de Crdito en el cumplimiento de los lineamientos y las metas sealadas por el Gerente de Crdito. 42. Distribuir, organizar y controlar diariamente el trabajo de los Analistas de Crdito que pertenecen a su equipo, los horarios de atencin al pblico, horarios de reuniones de Comit de Crdito, rapidez en la resolucin de solicitudes, realizacin de trabajo de campo (visitas de promocin y visitas de anlisis), y dems funciones y actividades, para el logro de las metas de colocacin y recuperacin. 43. Proveer a los Analistas a su cargo, de listados y reportes de apoyo a su trabajo: Morosidad, pendiente de desembolso, tamao de cartera, evolucin de ratios, nmero de clientes nuevos, reprstamos, etc. Segn los requerimientos. 44. Apoyar a los Analistas de Crdito en las visitas a clientes especiales y que requieran su presencia, tanto para la promocin, anlisis, requerimiento de pago por falta de pago, etc. 45. Promocionar, brindar charlas y exposiciones sobre los productos y servicios que ofrece la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 46. Participar en el Comit de Crdito, especialmente en aquellos donde se requiere su firma para las aprobaciones, segn niveles de autonoma. Deber revisar el anlisis econmico y financiero de las operaciones de crdito que se presentan a su Comit, a efectos de determinar los niveles de riesgo que conllevan y evaluar el desempeo de los Analistas a su cargo. 47. Verificar que el monto y las condiciones de repago de los crditos, guarden una razonable relacin con la situacin econmica financiera del cliente, el comportamiento crediticio anterior, la naturaleza y el valor de las garantas ofrecidas, los niveles de riesgo, etc., de acuerdo con el Manual de Crdito.
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48. Vigilar los lmites de concentracin de los crditos otorgados por su equipo de Analistas. 49. Elevar y fundamentar ante el Comit de Crdito de niveles superiores, las propuestas de crdito elaboradas de acuerdo a las disposiciones legales y normas de la SOFOM. 50. Supervisar y/o velar por la correcta y veraz informacin que el Analista presenta para el sustento de la propuesta de crdito. 51. Controlar la elaboracin de las Actas del Comit de Crdito y Comit de Mora de la Agencia a su cargo. 52. Visitar personalmente a algunos clientes (de acuerdo al monto de los crditos, segn la normativa de Crdito) en su domicilio particular y comercial para confirmar, analizar y evaluar el trabajo del Analistas y tambin, para atender consultas de crditos. 53. Llevar un control de los crditos rechazados de cada uno de los Analistas a su cargo, por lo tanto, solicitar a los Analistas la entrega de toda la documentacin de los crditos que sean rechazados en el Comit de Crdito o por el mismo, a fin de llevar el control de estos. 54. Analizar los incumplimientos de los planes de colocaciones, de su equipo y aplicar las medidas correctivas necesarias. 55. Elaborar un informe mensual consolidado para la Gerencia de analizar la evolucin de la cartera de cada uno de los Analistas Colocaciones, morosidad, crditos aprobados, crditos refinanciados, zonas promocionadas, posibles operaciones a aspectos que considere relevantes. Crdito para evaluar y de Crdito a su cargo: rechazados, crditos concretar, entre otros
56. Verificar al final del da, la emisin de informacin(en caso que amerite) para ejercer control de los pagars emitidos, crditos desembolsados, pagars cancelados, pagars enviados a cobro judicial, porcentajes de morosidad, listados en general acorde a la actividad diaria de la agencia. 57. Participar en los Comits de Morosidad, a fin de evaluar si los problemas de morosidad son generados por fallas en el anlisis de la capacidad y voluntad de pago de los clientes y poder tomar medidas correctivas. 58. Conocer y reportar el sistema de incentivos variable con el cual sern remunerados los Analistas de Crdito y que al mismo tiempo servir para la evaluacin de gestin y desempeo. 59. Coordinar con la Gerencia de Crditos, la liquidacin del incentivo monetario variable de los Analistas a su cargo. 60. Realizar la evolucin peridica del equipo de analista y auxiliar de recuperaciones, e informar al encargado de personal el resultado de los mismos. 61. Conocer y mantenerse enterado de las normas internas y externas que rigen los crditos: Polticas, Procedimientos y Reglamentos y transmitir su conocimiento a los Analistas de Crdito a su cargo. 62. Participar como instructor en programas de capacitacin y entrenamiento para Analistas de Crdito, de acuerdo con la poltica de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 63. Instruir a los Analistas para que puedan explicar a los clientes las polticas de crdito de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple de ser aceptado su crdito, especialmente de los beneficios de pagar puntualmente y explicar tcnicamente a los clientes las razones por las cuales un crdito no es aprobado.

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64. Instruir a los Analistas en cuanto a los requerimientos de documentos e informacin de los expedientes de crditos y resolver sus consultas al respecto. 65. Solicitar al Gerente de Crdito, la reasignacin o reclasificacin de cartera que estime conveniente, argumentando adecuadamente la misma. 66. Solicitar el traslado oportuno de los crditos vencidos para iniciar acciones pre-judiciales o judiciales; al Jefe de Crdito, en coordinacin con la Gerencia General. 67. Realizar cualquier otra funcin que el Gerente General o los Gerentes de reas le designen. Atribuciones 1. Dirigir las operaciones de la agencia de acuerdo con las disposiciones y normas dictadas por el Gerente General. 2. Firmar los contratos de inversiones y otros documentos del rea. 3. Asistir a las reuniones que convoque el Gerente General. 4. Proponer al Gerente de Administracin la rotacin de personal de acuerdo con las aptitudes y desempeo con que efecten sus funciones. 5. Velar por el cumplimiento de las normas y reglamento establecidos. 6. Organizar el funcionamiento interno de la agencia, estableciendo los medios de acelerar las operaciones con el pblico y ofrecer un servicio gil y eficiente. 7. Velar por la recuperacin de los crditos, verificar que los registros e informacin financiera se mantengan al da. 8. Verificar la seguridad diurna y nocturna del local. 9. Efectuar arqueos a ventanillas. 10. Llevar un control adecuado de los Pagars. 11. Efectuar retiros del Banco de acuerdo a los lmites establecidos por el Gerente de Finanzas e Inversiones, controlando el efectivo que se debe mantener en caja. 12. Evaluar al personal a su cargo y remitir el informe respectivo al encargado de Personal, por lo menos 1 vez al ao. 13. Hacer cumplir las normas, procedimientos y polticas. Responsabilidades 1. Mantener en armona al personal haciendo cumplir las polticas y normas establecidas. 2. Mantener reserva de las actividades de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple, de todo lo relacionado con el secreto bancario. 3. Emitir informes verbales o escritos que solicite el Gerente General u otra dependencia de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 4. Salvaguardar la informacin de los clientes de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 5. Hacer cumplir las normas, polticas y procedimientos de las operaciones efectuadas por los trabajadores y los clientes.

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6. Guardar en la bveda, debidamente ordenados e inventariados, los documentos que sustenten las operaciones y los ttulos valores dejados como garanta a la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 7. Promover el desarrollo efectivo de la agencia, optimizando los recursos materiales y humanos con que cuenta. 8. Ejecutar un eficiente control de morosidad y recuperacin de crditos. 9. Realizar las evaluaciones del personal a su cargo manteniendo la imparcialidad y equidad que el caso amerita.
4.6.4.1. Auxiliar de Administracin de Agencia

Cargo: Depende de: Lnea de Coordinacin: Funciones 1. Atender y brindar informacin a funcionarios, empleados y pblico que la soliciten, en concordancia con la poltica de informacin de la SOFOM; para tal efecto deber informarse adecuadamente sobre los servicios que presta la institucin. 2. Recibir, registrar, clasificar y distribuir la documentacin y correspondencia interna y externa que ingresa a la Agencia. 3. Preparar correspondencia, elevarla a Administracin para su aprobacin, distribucin y/o envo. 4. Prestar apoyo secretarial y documentario a las distintas secciones de la Agencia que requieran su servicio. 5. Archivar la correspondencia, as como la documentacin originadas de las actividades de la agencia 6. Tomar dictados y mecanografiar correspondencia y documentos que se le encomienden. 7. Llevar control de los fondos fijos de Caja Chica. 8. Coordinar con el administrador de Agencia, la compra de refrigerios al personal que se queda a laborar fuera de hora. 9. Controlar el mantenimiento y conservacin del archivo de la Institucin. 10. Actualizar peridicamente el Inventario fsico de los bienes instalaciones y materiales de la Agencia en coordinacin con la Administracin, conciliando con el personal que tenga a cargo dichos bienes. 11. Llevar el archivo de copias de Facturas de la Agencia. 12. Supervisar la existencia de stocks mnimos de suministros necesarios en el almacn. 13. Recibir el material que ha sido enviado por la Oficina Principal, tanto de impresos, papelera y suministros diversos y otros que hacen posible la operatividad de la empresa. Auxiliar de Administracin de Agencia Administrador de Agencia Asistente y Auxiliar de Operaciones

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14. Entregar a las unidades solicitantes, previa coordinacin con la administracin, el material requerido, para el desarrollo de sus actividades. 15. Controlar el stock mnimo del material, mediante tarjetas de control y comunicar al Administrador la necesidad del material. 16. Atender las solicitudes de fotocopias del Administrador y trabajadores de la Agencia. 17. Hacer legalizar documentos importantes y protestos. 18. Realizar pagos de servicios: Agua, Luz, Telfono y otros que sean requeridos. 19. Cumplir con las dems funciones que le encomiende la Administracin. Responsabilidades 1. Guardar reserva de las operaciones e informacin de la Agencia, y documentos e informaciones que requieran este tratamiento. 2. Velar por el adecuado control y organizacin del archivo a su cargo. 3. Velar por la oportuna remisin de informacin oficial y autorizada por la Administracin. 4. Velar por el mantenimiento, conservacin y buen uso de los bienes, equipos materiales a su cargo. y
5. Sugerir al Administrador la compra de materiales necesarios para el mejor desempeo de las funciones encomendadas. 6. Comunicar al Administrador sobre el Stock mnimo de materiales, con el fin de poder abastecerse de los mismos. 7. Llevar al da las tarjetas de control de materiales. 8. Mantener el Archivo en forma ordenada y limpio 9. Distribuir la correspondencia interna y externa en forma oportuna, dejando constancia, a travs del cargo respectivo. 10. Realizar el pago de servicios que se le encomiende en los plazos establecidos. Atribuciones 1. Atender a los clientes y/o usuarios de la Agencia. 2. Llevar consigo las llaves del archivo confidencial. 3. Establecer un sistema de archivo adecuado. 4. Organizar eventos internos de confraternidad entre el personal. 5. Atender al Personal con los medicamentos de primeros auxilios.
4.6.3. rea de Crdito 4.6.3.1. Gerente de Crdito

Cargo: Ubicacin: Gerente de Crdito Oficina Central

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Jefe/puesto al que reporta: Personal a su cargo:
Gerente General Coordinador de Crdito Jefe de Recuperaciones Administradores de Sucursales Analista de Crdito Auxiliar de Crdito Asistente de Recuperaciones Unidad de Riesgos Operaciones Marketing e Imagen Institucional
Autoridad funcional sobre:
Lnea de Coordinacin:
Objetivo del Puesto Planificar, dirigir, coordinar y controlar las actividades, del rea de Crdito de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple en sus diferentes modalidades, gestionar las recuperaciones de los crditos, utilizando criterios definidos en las polticas, reglamentos y procedimientos, evaluar los productos y servicios crediticios procurando obtener la mxima rentabilidad al menor riesgo posible en las colocaciones. Formular y controlar el cumplimiento de las polticas de crdito dentro de los dispositivos legales que norman la intermediacin financiera en el pas, as como los tarifarios referentes a las modificaciones de crditos en coordinacin con la Gerencia General. Formular planes tendentes a la optimizacin de las operaciones crediticias. Cumplir y hacer cumplir las normas y polticas dictadas por la SOFOM y los rganos supervisores, para la operacin crediticia. Funciones Especficas 1. Dirigir, controlar y actualizar de ser necesario, los procedimientos relacionadas con evaluacin, otorgamiento y recuperacin de los crditos concedidos por la SOFOM. 2. Vigilar que las operaciones de crditos presentadas, mediante solicitudes de prstamo y transacciones especiales que se ajusten a los dispositivos legales vigentes y a las normas internas de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 3. Proveer los lineamientos necesarios que posibiliten el liderazgo en cualquier modalidad de crdito que la institucin ofrezca. 4. Controlar a travs de reportes, los resultados obtenidos en cada una de sus reas y cuando sea necesario, decidir las medidas correspondientes. 5. Elaborar el Presupuesto y Plan Operativo de la Gerencia de Crdito, proponerlo al Gerente General y presentarlo al Consejo de Administracin en caso de ser necesario, una vez aprobado, controlar su correcta ejecucin y cumplimiento de metas. 6. Elaborar peridicamente los estados financieros comparativos entre el presupuesto proyectado y ejecutado, evaluando permanentemente el desarrollo de la ejecucin del presupuesto de su rea. 7. Mantener informado a Gerencia General sobre la situacin operativa de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple en cuando a colocaciones y recuperaciones. 8. Participar en el Comit de Crdito de acuerdo a los lmites establecidos.

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9. Evaluar las solicitudes de crdito de montos mayores, presentados por los Analistas de Crdito, autorizndolas o denegndolas dentro del nivel de autorizacin que le ha sido conferido. 10. Evaluar las actividades de seguimiento de los crditos otorgados y verificar el cumplimiento de las condiciones estipuladas en las propuestas de crdito. 11. Controlar los informes estadsticos presentados por el coordinador de crdito. 12. Verificar el clculo de incentivo de cada sucursal y evaluacin de desempeo proporcionado por coordinador de crdito. 13. Coordinar con el Encargado de personal el rol de vacaciones, el plan de capacitacin, los permisos, sanciones, ascensos, despidos, esquemas de remuneracin, etc., para canalizar las acciones a realizar. 14. Realizar la evaluacin del personal a su cargo y de los administradores de sucursales en lo concerniente al rea de su competencia. 15. Colaborar en los eventos de capacitacin aportando su experiencia a fin de lograr la comprensin y el conocimiento pleno de la filosofa y tecnologa aplicada al sector meta, de las Polticas, Procedimientos y Reglamentos para los productos y servicios de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 16. Elaborar y proponer el sistema de incentivos con el cual sern remunerados los funcionarios de Crdito y que al mismo tiempo servir para la evaluacin de gestin y desempeo. Deber capacitar al coordinador de crdito y administradores de sucursales el sistema de incentivos, para despejar dudas al respecto. 17. Realizar un control aleatorio de la formalizacin de los crditos aprobados, de acuerdo a las normas y regulaciones de la SOFOM, y las disposiciones de los rganos de control. 18. Dar conformidad a los reportes mensuales establecidos en el Manual de Prevencin de Lavado de Dinero. 19. Cumplir y hacer cumplir las normas establecidas en el Manual de Prevencin de Lavado de Dineros. 20. Vigilar que el monto mximo de los crditos concedidos a una sola persona natural o jurdica, no exceda de los lmites fijados por los dispositivos legales vigentes. 21. Llevar un control sobre las acciones realizadas por el rea de recuperaciones para el control de los crditos vencidos e iniciar las acciones pertinentes para la recuperacin oportuna de los crditos, informando al Comit de Crdito sobre las propuestas de pago de los deudores para su pronunciamiento. 22. Atender las observaciones o reparos que efecten las auditorias internas o externas sobre la funcin crediticia en general, evaluando sus observaciones y recomendaciones. 23. Preparar informes especiales que soliciten la Gerencia General y organismos rectores de la actividad econmica financiera nacional. 24. Establecer las coordinaciones pertinentes respecto a la asignacin de recursos para el desembolso de los crditos y a las nuevas lneas que van a operar. 25. Aprobar la oportuna transferencia a cobranza judicial de las obligaciones vencidas cuidando que no pierdan su mrito ejecutivo y que se efecten las provisiones correspondientes. 26. Participar en los comits de mora en la oficina principal y cuando le sea posible en las agencias.
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27. Participar o delegar su participacin en los remates de bienes adjudicados, en resguardo de los intereses de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 28. Representar a la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple en actos pblicos., as como en litigios y prestar juramento en los juicios, acatando las citaciones para comparendo o confesiones en asuntos de su competencia, de acuerdo a los poderes conferidos por los Estatuto, el Directorio y los regmenes de poderes. 29. Autorizar convenios judiciales de pago, condenaciones de intereses, liberacin de garantas, conversin de deudas de moneda extranjera a moneda nacional o viceversa, de acuerdo a lo aprobado o reglamentado por el Directorio. 30. Coordinar con el Coordinador de Crditos y Administradores de Sucursales los procedimientos de otorgamiento, seguimiento y recuperacin de los crditos otorgados en las sucursales. 31. Desarrollar e implementar nuevos productos o nuevas modalidades de crdito en coordinacin con la Gerencia General y el rea de Marketing. 32. Coordinar con el rea de Sistemas el funcionamiento, mantenimiento y desarrollo de la Central de riesgos y los Sistemas de Crdito. 33. Vigilar que los crditos concedidos bajo convenios de financiamiento suscritos por la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple con Organismos Financieros Nacionales e Internacionales, cumplan con las condiciones pactadas en dichos instrumentos. 34. Gestionar y coordinar con los rganos respectivos la regularizacin de los crditos cuya recuperacin no se realice dentro de los plazos otorgados a los deudores para su pronunciacin. 35. Controlar los informes de Asesora Legal sobre situacin de crditos en cobranza judicial, monto de la deuda, estado del juicio y situacin de garantas. 36. Constatar que los crditos concedidos a los clientes que se encuentren en situacin de observacin, se aprueben de acuerdo a las disposiciones vigentes para tal efecto. 37. Representar a la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple en las Oficinas de los Secretarios de Juzgado para autentificar las firmas autorizadas en los recursos judiciales. 38. Evaluar la cartera de crditos en concordancia con las normas vigentes estipuladas. 39. Proponer normas o reglamentos para el otorgamiento, control, supervisin de crditos, recuperacin de crditos, con los niveles y poderes necesarios para la Gerencia, Administradores de Sucursales, Recuperadores, Asesor Legal y Analistas de Crdito, delegando representacin. 40. Normar sobre el correcto contenido de los documentos del expediente del cliente. 41. Otras funciones que le encargue la Gerencia General dentro del campo de su competencia.
4.6.3.2. Coordinador de Crditos

Ubicacin: Jefe/puesto al que reporta: Personal a su cargo: Oficina Principal Gerente de Crdito Analistas de Crdito

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Coordinacin funcional:
Administradores de Sucursales Encargado de Recuperaciones
Objetivo del cargo El objetivo del cargo es, administrar, organizar, dirigir, controlar y evaluar las actividades relacionadas a la concesin y recuperacin de crditos haciendo nfasis en la calidad del servicio y la atencin personalizada; colaborando en la promocin, evaluacin, seguimiento y administracin de los productos y servicios de Crdito. Tiene la responsabilidad de elaborar y proponer el presupuesto detallado de colocaciones de Crditos y lograr la adecuada productividad de su equipo de trabajo, consiguiendo las metas establecidas. Por lo anterior, tambin deber disear y proponer la estrategia comercial para alcanzar las proyecciones de cartera. Deber estar al tanto de las actividades de los equipos de Analistas de las diferentes sucursales, monitoreando y apoyando el cumplimiento de las metas. Ser el responsable de reportar al Gerente de Crdito los resultados y requerimientos del personal de crdito, as como proponer estrategias de crecimiento en las sucursales de cada zona. Deber participar, cuando le sea posible, en los Comits de Crdito y de Morosidad de los Analistas de Crdito. Presidir los Comits de Crdito en los cules participe con voz y voto. Funciones Especficas 1. Planificar, organizar y dirigir las actividades relacionadas con la colocacin de recursos financieros del rea a su cargo, as como controlar el desarrollo de las operaciones en el mbito administrativo, de crdito, dentro de las normas aplicables. 2. Colaborar en la definicin de las caractersticas y atributos de los productos y servicios ofrecidos (precio, plazos, condiciones, garantas, etc.), tambin deber colaborar y/o proponer al Gerente de Crdito nuevos procesos que signifiquen mejoras en temas relacionados al rea comercial. 3. Proponer al Gerente de Crdito, las polticas y normas necesarias para una adecuada operatividad en la atencin al cliente y gestin dentro del mbito de su competencia. 4. Comparar las estrategias empleadas por la competencia y las implementadas por la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple, a fin de desarrollar mejoras e innovaciones en la calidad de los productos y servicios ofrecidos. 5. Mantener informacin actualizada de los productos y servicios que ofrece la competencia. 6. Controlar que se mantenga actualizada la publicacin de las tasas de inters y otros costos de los productos y servicios, para conocimiento de los clientes y de todos los funcionarios del rea de crdito. 7. Dar cumplimiento a las normas internas y externas en el mbito de su competencia, 8. Promover y supervisar la correcta atencin a los clientes de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple, velando por conservar la buena imagen institucional. 9. Atender y/o responder los reclamos presentados por los clientes de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple en el mbito de su competencia. 10. Recibir y analizar las sugerencias de los usuarios y del personal del rea de crdito, presentando propuestas de mejora para la atencin al cliente.

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11. Conducir, organizar y difundir las campaas promocinales con el fin de alcanzar los objetivos planteados respecto a operaciones de crdito en la SOFOM. 12. Dirigir y controlar el correcto desarrollo de las operaciones de crditos. 13. Autorizar con clave de acceso las operaciones de aprobacin de crdito, segn el nivel establecido por la Gerencia. 14. Verificar el cumplimiento de los plazos establecidos de los contratos de constitucin de hipotecas. 15. Proponer las campaas publicitarias en las diversas instituciones que la SOFOM tenga convenio, en las ferias y festividades representativas de cada regin. 16. Eventualmente, apoyar en las actividades de promocin de los productos y servicios as como en las actividades de requerimiento de pago a los clientes atrasados, realizando trabajo de campo con los Analistas de Crdito y los Administradores de Sucursales. 17. Apoyar en la negociacin comercial que se requiera (convenios, crditos, etc.). 18. Elaborar y proponer a la Gerencia de Crdito, las metas de colocacin de los diferentes productos, detallando las proyecciones de crecimiento por: Productos, Cantidad de Operaciones, Monto Promedio de las Operaciones, Moneda, Zonas Geogrficas, Sucursales, Administradores de Sucursal, Analistas de Crdito, entre otras; que permitan un seguimiento de la Gestin Comercial. Posteriormente, encargarse de la implementacin y seguimiento. 19. Autorizar descuentos de gastos de cobranza o condonacin de intereses moratorios, dentro de los niveles autorizados por el Consejo de Administracin. 20. Autorizar el desbloqueo de cuentas de Inversiones presentados como garanta para el otorgamiento de crdito. 21. Verificar y dar conformidad a los documentos de su competencia antes de remitirlos a las reas competentes. 22. Programar y dirigir el proceso de emisin de cartas de invitacin a los clientes de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 23. Supervisar la oportuna entrega de los reportes diarios y/o mensuales a las reas que corresponde y especialmente a los Administradores de Sucursales para que cuenten con las herramientas necesarias para realizar su trabajo. 24. Elaborar los reportes y/o estadsticas de control y anlisis y aquellos solicitados por la Gerencia de Crdito. 25. Dar conformidad a los reportes mensuales establecidos en el Manual de Prevencin de Lavado de Dinero. 26. Cumplir y hacer cumplir las normas establecidas en el Manual de Prevencin de Lavado de Dinero. 27. Realizar visitas aleatorias a los Clientes para verificar los datos e informacin declarada por los mismos, cumpliendo con las normas establecidas en el Manual de Crditos. 28. Velar para que el otorgamiento de crdito, que se sujeten a las condiciones crediticias establecidas. 29. Opinar sobre el otorgamiento de crditos, cancelaciones anticipadas, refinanciaciones y otros asuntos crediticios que estn dentro y fuera de su autonoma de aprobacin.

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30. Revisar y firmar los contratos y/o minutas dentro de su competencia hasta los lmites establecidos en el Manual de Crditos. 31. Registrar y controlar el vencimiento de las plizas de seguros de aquellas garantas que ameriten. 32. Revisar en el sistema informtico las refinanciaciones, reprogramaciones y reestructuraciones de crditos, verificando que estas cumplan con los requisitos exigidos. 33. Colaborar en la organizacin y direccin de la recuperacin de crditos vencidos, en cobranza judicial y crditos castigados conjuntamente con los Administradores de Sucursales y analistas de crditos. 34. Llegar a acuerdos administrativos y extrajudiciales con los Clientes cuando sea requerido. 35. Supervisar aleatoriamente el correcto registro de los pagars en el momento del desembolso de crditos. 36. Supervisar que se realicen oportunamente la entrega de los ttulos valores al rea de operaciones de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 37. Verificar el cumplimiento de la elaboracin de los Libros de Actas del Comit de Crditos y del Comit de Mora. 38. Controlar el Mantenimiento de un flujo de caja proyectado para el desembolso de crditos semanales, mensuales. 39. Realizar las coordinaciones con el rea de operaciones para el desembolso de crditos y de esta manera disponibilidad de efectivo para la normal atencin de los clientes de crdito en todas las sucursales. 40. Informar y motivar el personal del rea de crdito en el cumplimiento de las metas trazadas. 41. Evaluar el desempeo del personal del rea de crdito dentro de su competencia. 42. Participar en eventos sociales que se considere de importancia para realizar la imagen de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 43. Levantar las observaciones efectuadas por los rganos de control interno y externo, en el mbito de su competencia. 44. Autorizar o rechazar, en coordinacin con la Gerencia de Crdito, la reasignacin o reclasificacin de cartera que solicite un Administrador de Sucursal, e informar a quien corresponda para que realice los cambios en el sistema informtico. 45. Llevar el adecuado control de las reasignaciones y/o reclasificaciones de cartera, as como de las refinanciaciones que se hayan realizado y elaborar un informe mensual detallado para la Gerencia de Crdito. 46. Controlar los informes estadsticos de cada sucursal para el clculo de incentivos y evaluacin de desempeo. 47. Coordinar con el Gerente de Crditos el rol de vacaciones, el plan de capacitacin, los permisos, sanciones, ascensos, despidos, esquemas de remuneracin, etc., para canalizar las acciones a realizar con Recursos Humanos. 48. Colaborar en los eventos de capacitacin aportando su experiencia a fin de lograr la comprensin y el conocimiento pleno de la filosofa y tecnologa aplicada, de las Polticas, Procedimientos y Reglamentos para los productos y servicios de la SOFOM.
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49. Conocer el sistema de incentivos con el cual sern remunerados los funcionarios de Crditos y que al mismo tiempo servir para la evaluacin de gestin y desempeo. Deber estar en capacidad de explicar el sistema de incentivos, para despejar dudas al respecto. 50. Velar por el adecuado abastecimiento de material logstico para el correcto desempeo del personal del rea de crdito. 51. Cumplir las dems funciones que asigne la Gerencia de Crdito mediante documentos normativos internos.
4.6.3.3. Analista de Crdito Cargo: Ubicacin: Jefe/puesto al que reporta: Personal a su cargo: 4.6.3.3.1. Objetivo del Puesto El trabajo de Analista de Crdito es bsicamente de campo. Se requiere estar permanentemente visitando prospectos y clientes en mercados y zonas comerciales muchas veces alejadas. El trabajo dentro de oficina es mnimo. El perfil requiere una particular mezcla de una personalidad vendedora (promocin de crdito), analtica (evaluacin de la capacidad de pago) e intuitiva (evaluacin de la voluntad de pago). Funciones Especficas 1. Elaborar un cronograma de trabajo diario (hoja de ruta) y coordinar con el Coordinador de Crdito - Administrador de Sucursal las actividades a realizar con respecto a la promocin, visitas de anlisis, visitas de requerimiento de pago a clientes morosos, crditos a presentar en Comit, etc. 2. Completar su hoja de seguimiento de promocin diaria. 3. Completar adecuadamente los formatos y formularios de crdito para cada cliente o potencial cliente. 4. Realizar la promocin de los productos y servicios de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 5. Realizar exposiciones y charlas ante los clientes comparando los productos y servicios que ofrece la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple, resaltando las ventajas con respecto a la competencia. 6. Facilitar la suscripcin de crditos por parte de los solicitantes, orientndolos y ayudndolos respecto a la documentacin que tienen que presentar para gestionar su crdito. 7. Actuar con rapidez y eficiencia en la respuesta de las solicitudes de los clientes y potenciales clientes. 8. Administrar las metas presupuestarias que se le asignen y su consecucin mensual.
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Analista de Crdito Oficina Principal / Sucursales Coordinador de Crdito - Administrador de Sucursal Ninguno
9. Visitar, calificar y evaluar objetiva y exhaustivamente la unidad econmica y la empresa a financiar, con la finalidad de detectar oportunamente los riesgos y estimar adecuadamente la capacidad y voluntad de pago de los clientes y potenciales clientes. 10. Informar sobre los solicitantes y los clientes con obligaciones vencidas, que aparezcan en la Central de Riesgos Interna de la SOFOM y en las Centrales de Riesgos Externas, adoptando las precauciones del caso en resguardo de los intereses de la SOFOM. 11. Preparar expedientes de crdito con todas las informaciones requeridas y con suficiente y adecuada documentacin para ser presentada al Comit de Crdito, debidamente ordenado y caligrafa legible. 12. Ejecutar la poltica crediticia de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple, en armona con las disposiciones de las entidades rectoras del sistema financiero nacional, as como mantenerse actualizado respecto al desarrollo de operaciones en el mbito financiero local y nacional, evaluando alternativas y proponindolas ante los niveles correspondientes 13. Realizar visitas posteriores al otorgamiento del crdito segn sea el destino del crdito, con la finalidad de disminuir el riesgo crediticio, determinando nuevas necesidades y evaluando las posibilidades de nuevos crditos. 14. Brindar atencin oportuna y apoyo tcnico al cliente, informando con veracidad y transparencia acerca de los productos financieros que la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple ofrece, buscando su fidelizacin. 15. Comunicar a los clientes el resultado de la resolucin del Comit de Crdito, orientando los pasos a seguir del proceso de desembolso del crdito. 16. Elaborar y sustentar la respuesta a las consultas o requerimiento de pago de los clientes en coordinacin con su Jefe Inmediato. 17. Evaluar exhaustivamente la unidad econmica, negocio y/o empresa a financiar del solicitante, con la finalidad de determinar la capacidad de pago del cliente, detectar oportunamente los riesgos crediticios, estimando la voluntad de pago, aplicando as la tecnologa crediticia de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple. 18. Efectuar el anlisis e interpretacin de los estados financieros presentados por los clientes y potenciales clientes de la SOFOM, as como las proyecciones de dichos estados. 19. Presentar al respectivo Comit la propuesta del otorgamiento de crditos, debidamente documentada (basada en informacin cuantitativa y cualitativa del solicitante), aplicando la tecnologa crediticia, 20. Presentar al Administrador de Sucursal, las solicitudes de crditos en sus distintas modalidades, incluyendo las ampliaciones, reprogramaciones, reestructuraciones y refinanciaciones, para su aprobacin o denegacin segn los niveles al que corresponde. 21. Verificar que el ingreso en el sistema informtico se realice bajo las condiciones establecidas en la resolucin del Comit de Crdito. 22. Comunicar oportunamente y explicar tcnicamente a los clientes las razones por las cuales el crdito no fue aprobado o las decisiones del Comit, que indiquen cambio de plazos, disminucin de montos de crdito, nuevos avales, etc. 23. Participar de los Comits de Mora, tanto para comentar su experiencia de gestiones crediticias con los colegas, como para analizar las causas que originaron la mora de sus clientes, las medidas de recuperacin aplicadas y ofrecer alguna alternativa de solucin a fin de que se regularice el pago o proceder al inicio de las acciones prejudiciales o judiciales.
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24. Participar en el comit de mora para los casos que resolvern pasar a incobrables. 25. Tomar nota de los acuerdos de la recuperacin administrativa o extrajudicial y vigilar su cumplimiento. 26. Asumir con responsabilidad la calidad, confiabilidad y veracidad de la informacin que presenta y sustenta a travs del expediente de crditos ante el Comit de Crdito designado de acuerdo a los niveles de aprobacin. 27. Seleccionar, evaluar y verificar las garantas presentadas para la propuesta del crdito (ubicacin, rea, construcciones, valorizacin, propietarios u otros) de acuerdo a las normas vigentes, realizando el seguimiento para su formalizacin de ser el caso. 28. Completar las hojas de seguimiento de clientes morosos, de acuerdo al procedimiento de requerimiento de pago establecido en el Manual de Crdito. 29. Realizar el seguimiento, control y recuperacin de los crditos en mora y vencidos de acuerdo al Manual de Crdito. 30. Apoyar al rea de Recuperaciones, en el seguimiento de los crditos en etapa pre-judicial y judicial. 31. Mantener permanentemente una cartera saneada, cumpliendo con las metas en saldos nmeros de crditos vigentes y nivel de mora. 32. Cumplir con las normas establecidas en el Manual de Prevencin de Lavado de Dinero, dentro del mbito de su competencia 33. Preparar o reportar la informacin que corresponde, cuando lo soliciten los rganos de Control. 34. Mantener y conservar en buen estado los materiales y equipos asignados para el mejor desempeo de su trabajo. 35. Mantener y conservar en buen estado los vehculos asignados para el mejor desempeo de su trabajo, en cumplimiento al reglamento interno sobre los mismos. 36. Mantenerse informado acerca de las caractersticas de los productos financieros de la SOFOM con la finalidad de difundirlos al pblico en general. 37. Programar visitas a aquellos clientes que estn terminando de cubrir su crdito para ofrecerles nuevas operaciones. 38. En caso de reasignacin de cartera, los Analistas de Crdito, tienen la obligacin de visitar a los clientes que les sean reasignados para interiorizarse de la realidad de cada cliente: Conocer su negocio y domicilio, determinar si la evaluacin anterior estuvo bien realizada, verificar la informacin que consta en el expediente (como garantas, activos fijos y mercaderas declaradas) y especialmente establecer relacin comercial con estos clientes a fin de que no se pierda el vnculo con la SOFOM. 39. Colaborar con los colegas nuevos, que se encuentren en etapa de entrenamiento y realizando actividades de Analista en entrenamiento. 40. Conocer el sistema de incentivos variable con el cual ser remunerado y, que al mismo tiempo servir para la evaluacin de su gestin. 41. Cumplir las dems funciones que le asigne su jefe inmediato o asignado mediante documentos normativos internos.

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4.6.3.4. Cargo:
Auxiliar de Crdito
Auxiliar de Crdito Oficina Principal / Agencias-Sucursales Administrador de Agencia-Sucursal Ninguno
Ubicacin: Jefe/puesto al que reporta: Personal a su cargo: Objetivo del Puesto
El objetivo del cargo es cumplir una funcin de apoyo en la revisin y ordenamiento de presolicitudes y solicitudes de crdito. El Auxiliar deber administrar los archivos de expedientes y emitir reportes de centrales de riesgos. Se encargar de realizar la digitacin de los expedientes de crdito, desde la solicitud hasta la aprobacin o denegacin del crdito, segn la resolucin de los Comits de Crdito. Verificar las referencias comerciales, financieras y/o bancarias que declare el solicitante de crdito, apoyara en carga de informacin en el sistema informtico. No ser responsabilidad de este personal, regularizar las firmas o documentaciones que los Analistas de Crdito deban presentar obligatoriamente para que sus expedientes sean analizados en Comit de Crdito. Funciones Especficas 1. Digitar las Presolicitudes en el sistema informtico asignando las mismas, al Analista que corresponda, cuidando que la zona de ubicacin del negocio de los solicitantes est de acuerdo a la zona de trabajo de los Analistas y de acuerdo a la sucursal donde trabaja. 2. Entregar las Presolicitudes a los Analistas de Crdito. 3. Realizar las consultas a las Centrales de Riesgos definidas por la SOFOM, sobre las referencias bancarias y financieras de los solicitantes de Crdito para renovaciones. 4. Apoyar en la verificacin de las referencias comerciales realizadas por los Analistas de Crdito, llamando por telfono a las personas de contacto. 5. Apoyar en la atencin de los clientes proporcionando informacin sobre los productos y servicios crediticios de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple y llenar la solicitud bsica cuando sea necesario. 6. Apoyar en el ingresar al Sistema Informtico, la informacin recopilada por los Analistas de Crdito, en el expediente de cada solicitante de crdito. 7. Verificar que el ingreso de datos est correcto y conforme a la informacin disponible como actividad, el destino del crdito, tipo de garanta del crdito, avales, anlisis de la capacidad de pago, cuadre de estados financieros, entre otros. 8. Emitir los reportes de control y verificacin del ingreso de expedientes al sistema. 9. Archivar los expedientes cuando se haya finalizado el proceso hasta su desembolsado. 10. Atender a los clientes, proporcionndoles informacin sobre los productos crediticios, tratando de resolver las dudas que los mismos puedan tener sobre el trmite a realizar, requisitos, garantas, pagos, intereses, costos adicionales, morosidad, etc.
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11. Realizar labores secretariales y asistencia administrativa en tareas de oficina, al administrador de sucursal y a los Analistas de Crdito dentro de su mbito de accin y sus facultades. 12. Recibir, registrar, clasificar y disponer la correcta distribucin, comunicacin y envo a quien corresponda, facilitando la contestacin de las notas recibidas de los solicitantes que requieran una resolucin, llevando ordenadamente su archivo. 13. Apoyar a los ejecutivos del rea de recuperaciones en la coordinacin de la emisin y remisin de cartas de requerimiento de pago a clientes con atraso, as como las gestiones de cobranza y recuperacin de crditos morosos. 14. Apoyar en la supervisin del correcto cumplimiento de las operaciones, 15. Apoyar en el ingreso y actualizacin de los datos de los expedientes de crditos, con la finalidad de agilizar el otorgamiento de crditos. 16. Mantenerse informado acerca de las caractersticas de los productos financieros de la SOFOM con la finalidad de difundirlos al pblico usuario en general. 17. Realizar cualquier otra funcin que le asigne el Administrador de Sucursal, dentro del campo de su competencia. 4.6.3.4. Encargado de Recuperaciones Cargo: Ubicacin: Jefe/puesto al que reporta: Coordinacin Funcional: Encargado de Recuperaciones Oficina Principal. Gerente de Crdito. Coordinador de Crdito Administrador de Sucursal Auxiliar de Recuperacin
Personal a su cargo: Objetivo del Puesto
El objetivo del puesto es trabajar coordinadamente con el rea de Crdito, a fin de que los clientes con crditos en mora regularicen su situacin. Su colaboracin, no implica que los Analistas de Crdito se desvinculen de la responsabilidad de la recuperacin de los crditos con problema de mora. El Personal de Recuperaciones, ejercer una mayor presin para conseguir que los clientes con prstamos en mora paguen su deuda; y finalmente en caso de no lograr una solucin por la va administrativa, se encargarn de la tramitacin necesaria para el cobro por va prejudicial o judicial. Participarn de los Comits de Morosidad, a fin de compartir la experiencia de los casos que se hayan presentado y tambin para coordinar y controlar el trabajo de seguimiento realizado por los Analistas de Crdito. Realizarn el registro, control, seguimiento y recuperacin de los prstamos que se encuentran en situacin de cobranza difcil, desafectando la cartera de los Analistas de Crdito. Funciones Especficas

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1. Realizar labores de cobranza de pago a clientes que se encuentran con crditos con mora crtica y en cobranza prejudicial o judicial. A los efectos realizar visitas de requerimiento de pago al domicilio comercial y/o particular del cliente y del fiador solidario, acompaado del Analista de Crdito responsable, cuando lo considere necesario. 2. Planificar las visitas de cobranza, en coordinacin con el Gerente de Crdito / Administrador de Sucursal y con los Analistas de Crdito. 3. Revisar junto con el personal del rea los listados diarios de morosidad y de vencimiento de pago de cuotas y organizar el trabajo para gestionar la regularizacin de los crditos vencidos. 4. Coordinar la emisin y remisin de cartas de notificacin a clientes con mora, para lo cual deber coordinar con el Gerente de Crdito/Administradores de Agencia, Analistas de Crdito y visitar a aquellos clientes que ameriten una gestin directa. 5. Preparar expedientes en situacin de mora para su traslado a asesora legal quien deber realizar el protesto de pagars. 6. Registrar los gastos en el sistema informtico, remitiendo al Departamento de Contabilidad las boletas de ventas emitidas por la Notara. 7. Revisar los planes de seguimiento de crditos en mora, especialmente a los crditos refinanciados y los que tienen compromiso de regularizacin y verificar su cumplimiento. 8. Sugerir y solicitar a la Gerencia de Crdito, la oportuna transferencia a cobranza prejudicial o judicial de las obligaciones vencidas cuidando que no pierdan su mrito ejecutivo y que se efecten las provisiones correspondientes. 9. Recibir los expedientes de crdito que pasan a cobranza prejudicial o judicial y realizar la entrega de dichos expedientes al Asesor Legal adjuntando los ttulos valores. 10. Velar por la documentacin de seguimiento de mora en cada expediente de crdito con mora, en cobranza prejudicial o judicial y velar por su archivo y custodia. 11. Colaborar con el Asesor Legal en el seguimiento de crditos que se encuentran en proceso judicial, observando el avance procesal de las causas iniciadas a los deudores y en el trmite a las resoluciones judiciales que ordenan trabar embargo en forma de retencin sobre fondos, bienes o cualquier modalidad, que el deudor pueda tener en la causa. 12. Llevar un control sobre los crditos vencidos e iniciar las acciones pertinentes para la recuperacin oportuna de los crditos, informando a la Gerencia de Crdito y a la Gerencia General sobre las propuestas de pago de los deudores para su pronunciamiento, y definicin de soluciones a los problemas de morosidad. 13. Preparar para la Gerencia de Crditos informes sobre el control peridico de la morosidad por Sucursal, por Analista responsable, por montos, etc.; con mencin separada para los crditos refinanciados. 14. Preparar estadsticas, informes mensuales de los controles efectuados a su cargo, sobre la morosidad general de la cartera, fallas en la concesin de los crditos y en la recuperacin de la cartera con mora, por rango de montos, por rango de mora, crditos normales, crditos refinanciados, por Analista de Crdito, entre otras. 15. Elaborar informes y cuadros estadsticos peridicos de la cobranza prejudicial y judicial, por rango de montos, por rango de mora, crditos normales, crditos refinanciados, por Analista de Crdito, entre otras.

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16. Llevar control de los pagos a cuenta, realizados por clientes con mora de difcil recuperacin. 17. Dejar constancia de los compromisos de pagos y de los resultados de las acciones adoptadas respecto a los clientes morosos y sus fiadores solidarios. 18. Proponer alternativas de solucin (cambio de das de pago, posposicin de pago de cuotas, refinanciamiento, reestructuracin), para solucionar los problemas de morosidad que presentan los clientes, previo anlisis de cada caso, junto con el Analista de Crdito responsable. 19. Informar sobre el progreso en la recuperacin de crditos de los acuerdos prejudiciales o extrajudiciales que se haya pactado y solicitar informacin al Asesor Legal, sobre las acciones realizadas con aquellos clientes que hayan pasado a su rea. 20. Realizar otra funcin que le asigne la Gerencia de Crdito, dentro del campo de su competencia.
4.6.3.5. Auxiliar de Recuperaciones Cargo: Ubicacin: Jefe/puesto al que reporta: Coordinacin Funcional: Personal a su cargo: Objetivo del Puesto Realizar acciones para negociar la recuperacin de crditos de acuerdo a las instrucciones del Administrador de Sucursal coordinadamente con el encargado de recuperaciones. Funciones Especficas 1. Recibir los expedientes remitidos por el Encargado de Recuperaciones / Administrador de Sucursal y agregar en ellos la documentacin correspondiente a las acciones de recuperacin que se ejecuten, velar por su archivo y custodia. 2. Apoyar en la verificacin de la veracidad de las Inscripciones de garanta en los Registros Pblicos. 3. Realizar acciones de notificacin y negociacin administrativa a los acreditados morosos. 4. Ejecutar las acciones de recuperacin prejudicial que se le indique. 5. Tomar nota de los acuerdos de recuperacin administrativa o extrajudicial y vigilar su cumplimiento. 6. Informar al Administrador de Sucursal / Encargado de Recuperaciones sobre el incumplimiento de los acuerdos prejudiciales o extrajudiciales. 7. Realizar las diligencias judiciales notariales y otras, que le indique el Encargado de Recuperaciones / Administrador de Sucursal necesarias para la recuperacin de crditos vencidos, as como la ejecucin de sus garantas.
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Auxiliar de Recuperaciones Oficina Principal / Sucursales Administrador de Sucursal Encargado de Recuperaciones Ninguno
8. Apoyar en las diligencias para tramitar la adjudicacin a la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple de bienes en garanta o embargados cuando el caso lo requiera. 9. Informar al Administrador de Sucursal / Encargado de Recuperaciones acerca de la marcha de la recuperacin de algunos expedientes con problemas. 10. Remitir las Cartas Notariales que se requiera. 11. Elaborar los Informes de Recuperacin para el Administrador de Sucursal / Encargado de Recuperaciones de Agencia de acuerdo a las instrucciones de los mismos. 12. Preparar los cargos en la cuenta del prestatario, las tarifas y gastos que ocasione la recuperacin, de acuerdo a lo prescrito por el Reglamento de Crditos. 13. Preparar los cargos a las cuentas de los acreditados por tarifas y gastos originados por las acciones de recuperacin. 14. Otras funciones de su competencia que le asigne el Jefe inmediato.

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ANEXOS
Anexo 1: Hoja de Actualizacin y Aprobacin Manual de Organizacin y Funciones

Elaborado Por:
Aprobado Por:
Sesin del:
Acta N:
Vigencia:
Actualizacin N:
Elaborado Por:
Aprobado Por:
Sesin del:
Acta N:
Vigencia:

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Anexo 2: Glosario de Trminos

Actividad: Conjunto de tareas que realizan en una entidad o seccin de la misma. La actividad esta constituida por varias acciones practicadas por ms de una persona, con un resultado preferentemente caracterizable. Atribucin: Cada una de las facultades que proporciona a una persona el cargo que ejerce. Asignar a una persona alguna cosa o tarea, como competencia de ella. Cliente: En singular o plural, cualquier persona fsica o moral que utilice los servicios que prestan las Entidades o realice Operaciones con ellas. Comisin: La Comisin Nacional Bancaria y de Valores. (Para SOFOM E.R.) Comit: Grupo de personas que se rene peridicamente para discutir y resolver problemas de inters comn o atender ciertas funciones con un propsito u objetivo predeterminado, a fin de que las lleven a cabo colegiadamente. Control: La capacidad de una persona o grupo de personas para imponer, directa o indirectamente, decisiones en las asambleas generales de accionistas de socios u rganos equivalentes; nombrar o destituir a la mayora de los consejeros, administradores o sus equivalentes de una persona moral; el mantener la titularidad de derechos que permitan, directa o indirectamente, ejercer el voto respecto de ms del cincuenta por ciento del capital social de una persona moral; dirigir, directa o indirectamente, la administracin, la estrategia o las principales polticas de una persona moral, ya sea a travs de la propiedad de valores, por contrato o por cualquier otro acto jurdico. Coordinacin: Proceso de integracin de las acciones administrativas de una o varias instituciones que tiene como finalidad obtener de las distintas reas de trabajo la unidad de accin necesaria para contribuir al mejor logro de los objetivos, as como armonizar la actuacin de las partes en tiempo, espacio, uso de recursos y produccin de bienes y servicios para lograr en forma conjunta las metas establecidas. Cultura Organizacional: Modo de vida, sistema de creencias y valores, forma aceptada de interaccin y de relaciones tpicas en la entidad. Logotipo: Marca o distintivo que caracteriza e identifica a una empresa u organizacin, utilizado como un elemento para la comunicacin con el pblico. Puesto: Posicin o lugar determinado en la estructura organizacional. Se caracteriza por un conjunto de atribuciones, deberes y responsabilidades inherentes a la persona que ocupa el cargo. Secretara: La Secretara de Hacienda y Crdito Pblico. Tarea: Fraccin de trabajo que debe ser ejecutado para la realizacin de una accin concreta.

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Mxico, Marzo 2010

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ASAMBLEA GENERAL DE ACCIONISTAS CONSEJO DE VIGILANCIA/COMISARIO/S CONSEJO DE ADMINISTRACIN

GERENCIA DE FINANZAS E INVERSIONES

COORDINADOR DE CRDITO ENCARGADO DE INVERSIONES Y OPERACIONES ADMINISTRADOR DE AGENCIA

ENCARGADO DE PERSONAL Y LOGSTICA

AUX. DE ALMACN Y ARCHIVO

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Estructura Orgnica Bsica de una SOFOM Pequea

Estructura de Agencia o Sucursal

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Funciones y Descripcin de los rganos de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple

Asamblea General de Accionistas Los Accionistas de la Sociedad Financiera de Objeto Mltiple

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