PROPUESTA DE SERVICIOS PROFESIONALES PARA LA IMPLEMENTACION DEL SISTEMA DE GESTION Y CONTROL DE RIESGOS DE UNA MICROFINANCIERA

CARTA DE PRESENTACIN Seores: ONG Micro financiera BANCOMUNAL Huancavelica.Atn.: Gerente General Huancavelica, 19 de Septiembre del 2013

Ref.: Propuesta de: Anlisis, Diseo e Implementacin del Sistema de Gestin y de Control de riesgos Contable y Administrativo Estimada seora: Agradecemos la oportunidad de brindarle el saludo correspondiente a nombre de ASCAR PERU, con la finalidad de presentarle nuestra propuesta Tcnica Econmica del proyecto: Anlisis, diseo e Implementacin del Sistema de gestin y control Administrativo - Contable, para aplicarlo a su representada BANCOMUNAL, con la seriedad de nuestro compromiso. 1. Objetivo y Alcance: El objetivo es realizar un diseo del sistema de gestin empresarial, respecto al giro de Negocio de su organizacin (Micro finanzas). Adems de proporcionar a la Alta Direccin de la empresa, los elementos de juicio necesarios que permitan orientar la Gestin de la Entidad, a fin de alcanzar los objetivos y metas previstas en su plan operativo, de manera eficiente, eficaz y econmica. 2. Enfoque de Auditora: La metodologa de ASCAR PERU se enfoca en una investigacin de operaciones y el diseo de flujo gramas para la identificacin de los riesgos y controles establecidos por BANCOMUNAL para minimizar los

Direccin: Calle Ugarte y Moscoso N 236 Magdalena del Mar - Lima Mvil (Claro) : 989567564 E Mail: Ascarperu@Gmail.com

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Riesgos Crediticios y de liquidez, as como la deteccin y prevencin fraudes y errores en que se pueda caer. 3. Por qu ASCAR PERU: ASCAR PERU, es el Centro de Colaboracin Empresarial que materializa la transferencia de nuestros conocimientos hacia nuestros clientes. Otorgamos una asesora objetiva a su organizacin y a sus ejecutivos y trabajamos estrechamente con nuestros clientes para ayudarlos a tomar la decisin correcta, en el momento adecuado y a un costo que permita generar los beneficios esperados por la organizacin. 4. DESCRIPCION DE LAS ACTIVIDADES DE LA EMPRESA a. Una Microfinanciera es una empresa especializada en dar acceso y proveer de servicios financieros a personas de menores recursos econmicos, preferentemente a empresarios de la Micro y Pequea empresa. b. La Empresa, realiza actividades de captacin y colocaciones de recursos monetarios en el distrito, provincia y Regin de Huancavelica. c. La Empresa administra recursos humanos, financieros, infraestructura y tcnicos; Administra los riesgos propios de sus actividades, registra y proporciona informacin oportuna y confiable, y da cumplimiento a las normas vigentes 5. PROPUESTA TECNICA Luego de analizar el mapa de procesos de una Microfinanciera, el cual est conformada por los procesos estratgicos, operativos y de apoyo, disearemos

los instrumentos necesarios para minimizar los riesgos operativos y optimizar los recursos humanos, econmicos y Financieros de la Institucin. INSTRUMENTOS DE GESTION GENERAL* Organigrama funcional Manual de Obligaciones Y funciones (Personal) Manual de Procedimientos Operativos Reglamento Interno de Trabajo Manual de Contabilidad Financieras Plan de negocios para Proyectos Presupuesto Institucional 2014 Planeamiento Tributario y Financiero Plan de Accin 2014 FORMATOS OF MOF MPO RIT MCIF PNP PIA PTF PA

* La preparacin de los Instrumentos de Gestin, se realizarn en base a los estndares internacionales de calidad (ISO 14000 Y 16000) y la normatividad pertinente aplicada a las finanzas en el Per.

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MAPEO DE PROCESOS ONG CREDITICIA

Rendimiento de Cartera crediticia Poltica interna de Crecimiento y rendimiento operacional. Propuesta de Creacin de productos no financieros.

RIESGO RECUPERACIONES CREDITICIO

SEGUIMIENTO Y MONITOREO
OPERACIONES

Determinacion de Mercado Objetivo

CAPTACIONES

COLOCACIONES Desembolso Investigacio n Crediticia

INVERSIONES

Elaboracin Propia INSTRUMENTOS DE GESTION OPERATIVO* Filosofa y Poltica de Crditos Manual del Anlisis Financiero (Colocaciones) Modelo de Expediente de Colocaciones Manual de Recuperacin de Crditos Administracin de Riesgo Crediticio (de transaccin y de cartera) Cartas Inductivas Fuente: Elaboracin Propia FORMATOS
Aprobacion

El Proceso Crediticio
Analisis Crediticio

Negociacion

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Nuestro OBJETIVO fundamental es optimizar los recursos de su institucin para que opere en el mercado de intermediacin financiera en Huancavelica, minimizar los riesgos y lograr el posicionamiento y reconocimiento regional, basndonos en primer trmino por la bsqueda de su competitividad y en un futuro que esta ONG crediticia se convierta en una EDPYME (Empresa de desarrollo de la Pequea y Microempresa), de acuerdo a la normatividad peruana, regulada por la SBS (Superintendencia de Banca y Seguros y AFPs). Reiteramos nuestro agradecimiento por la oportunidad de presentarle nuestra propuesta, la cual es usada por las mejores empresas del mercado comercial en el Per, Y expresamos nuestra disposicin para brindarles la informacin adicional que ustedes consideren pertinente. Quedamos a la espera de su amable respuesta. Para ASCAR PERU ser grato servirlos profesionalmente. Atentamente,

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