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.ayanc
a
Dsponbdad MO 17% 6 7 4
Dsponbdad MP 19% 4 4 3
Topografa de
sueo
26% 9 7 7
Tecnooga 18% 8 3 4
Mercado 20% 3 5 6
<otal 722J
Con a nformacn obtenda tenemos tres zonas donde se puede ogra e
cutvo de a Lcuma, tenemos dferentes factores que nfuyen en a
ocazacn como a dsponbdad de mano de obra, dsponbdad de
matera prma, topografa de sueo, tecnooga , mercado, etc.
Las dferentes cudades a estudar son Caars-Moyan, Monsefu, Cayanca,
estna ubcada en e departamento de Lambayeque - Per, uego tenemos
as dferentes cafcacones, par ograr a ponderacn y saber a ubcacn,
en e caso de a Lcuma nos resuta en a zona de Kaars |Moyan|, por
poseer mayo porcenta|e en a ponderacn.
Ponderaciones Fonas
9actores
Ba1aris
G!oyHnI
!onsef
.ayanc
a
Dsponbdad de Mano de
obra
1.02 1.19 0.68
Formuacn y evauacn de proyectos | 76
Dsponbdad de Matera
Prma
0.6 0.6 0.45
Topografa de sueo 2.7 2.1 2.1
Tecnooga 1.44 0.54 0.72
Mercado 0.6 1 1.2
<otal "-3" -43 -7
Segn entrevsta con e Ing. Romeo Daz Fuentes, a cuma es un producto
que crece en aturas que van desde os 50 hasta os 2000 m.s.n.m., y a
varedad que ms se produce es a cuma tpo seda, a ms conocda en e
mercado oca.
Con as ndcacones que nos do, podemos decr que este fruto, an no es
un producto de bandera en e departamento, puesto que a cuma no tene
mercado a excepcn de Lma, donde se encuentran mayormente as
grandes empresas exportadoras.
Tipo de suelo de 2a!aris
Indicador .aracter%stica
<ipo de suelo Franco arenoso
.omposicin
Matera orgnca y
arca
ph 6.53
!ateria
orgHnica
5.03%
Este sueo, de os vaes nterandnos peruanos es e dea para a sembra
de cuma peus e msmo hecho de contar con matera orgnca y arca
permte oxgenar a a panta. Adems, segn nformacn obtenda de a
.dpyme Solidaridad de Ciclayo, pudmos saber que en a zone de Caars,
hay ugares como Tongorrape (700 m.s.n.m.), Chasque (1329 m.s.n.m.) y
Moyn (1400 m.s.n.m.) donde sera bastante factbe e cutvo de a cuma.
(nHlisis de factores objetivos
Locali$aci
n
!K@
.- de
campo
,istema de
riego
.i
Rec%proco
70.i
Monsef
S/.
375
S/. 45,000 S/. 30,000
S/.
75,375
0.0000133
Kaars
(Moyn)
S/.
375
S/. 45,000 S/. 30,000
S/.
75,375
0.0000133
<otal 2-22222"
9Km
0.5000
00
9K)
0.5000
00
Cma Tpo de sueo
Locali$ac
in
Lient
o
Lluvi
a
,um
a
Rij
(reno
so
9a
(rcillos
os
,um
a
Rij
Monsef 1 1 2 0.5 1 0 1 2 0.40
Formuacn y evauacn de proyectos | 22
0
Moyn 1 1 2 0.5 1 1 1 3
0.60
0
Tota 4 1 5 1
Punta|e reatvo
9actor
!onse
f
Ba1aris
A!oyHnC
Mj-
Cma 0.5 0.400 0.3
Tpo de
Sueo
0.5 0.600 0.7
9,
i
? Rij ' Mj N Rij ' Mj
FSm 0.50
Donde k =
0.70
FSk 0.54
!PL ? BKi N A7 O )C 9,i
MPLm 0.5000
MPLK 0.5120
Ahora ben, e ntento de sembrar varas hectreas con un so producto en
estas zonas es ago utpco, dado e hecho de a fuerte nversn a argo
pazo que no est a acance de os propetaros de terrenos en a serra
nortea, por eso una esttatega panteada es unr a varos propetaros (que
tenga acceso a recurso hdrco) y as poder sembrar un mxmo de 5 Ha.,
dado que un terreno de esas dmensones con un soo propetaros no es
una posbdad que se pueda consderar en este proyecto.
@epartame
nto
<otal Hreas
cultivadas con
lcuma
<otal de
produccin en
<m-
Precio
promedio
por Bg-
Lima 268 2883 1.18
Lambayequ
e
13 113 2.50
Estos precos son referencaes, puesto que en e mercado prncpa de a
cudad de Chcayo (propamente en e dstrto de |os Leonardo Ortz), e
mercado de Moshoqueque a cuma por kogramo se encuentra en un
promedo de 2.5 a 3 soes. Comercazada por os propos productores, e
preco fucta entre S/. 1 a 2.50. Podemos ver en a taba que as Ha.,
sembradas de este fruto son bastante escasas, y pertenecen a os dstrtos
de Omos, Cayanca, Motupe y Tongorrape, pero en una menor dmensn,
pues a cuma en estos ugares se cutva de manera artesana.
". #rgani!acin
Formuacn y evauacn de proyectos | 27
Podemos aprecar en este mapa de a zona de Moyn, que este pobado es
atravesado por e Ro La Leche, o que o consttuye en un terrtoro
adecuado para a sembra de cuma, s a eso e sumamos os factores
antes menconados.
Krgani$acin
". $studio am%iental
Formuacn y evauacn de proyectos | 22
6.1. Puestos de traba|o
De acuerdo con o expuesto hasta aqu, durante a prmera etapa a nueva
empresa, se denomnara (gro L*cuma del 1orte S3(3C3, y funconara como
gestonadora y comercazadora (trader) de producto; uego se dedcara
tambn (en un futuro) a procesamento y a desarroo de producto. La
dea es crear una pequea empresa con e persona sufcente para e
acopo, a supervsn y a gestn de a matera prma. Cuando a carga de
traba|o o amerte, se contratara persona eventua.
La promocn, a dstrbucn y as ventas se drgrn haca compradores
especfcos medante negocacones drectas a travs de un agente
conocedor de sector y con contactos cercanos a os potencaes
compradores (broc#ers). A comprador se e ofrecer a excusvdad de
producto para e mercado taano. En e futuro, este prmer cente se
utzar como pataforma para anzar e sabor a resto de mundo y,
paraeamente, r desarroando nuevos centes, destnos y productos.
6.2. Organgrama
&studio ambiental
Area Recursos
humanos
Area
admnstratva
Area de
Fnanzas y
Contabdad
@irectorio
Gerente
genera
(sistente
comercial
Agente
&. 'ostos gastos
Formuacn y evauacn de proyectos | 23
E ncremento en e uso de fertzantes durante as tmas dcadas do
orgen a procesos de transformacn en e ambente que produ|eron
ateracones fsco-qumcas y bogcas. Los atos nvees de productvdad
que exge e mercado goba, y a carenca natura de nutrentes hace
ndspensabe e uso de os msmos, razn por a cua se debe reazar un
uso sustentabe de os fertzantes de modo de mnmzar os mpactos
negatvos producdos, taes como a eutrofzacn de os cuerpos
superfcaes de agua, degradacn de sueos y contamnacn de acuferos,
desarroando nuevas tecnoogas y desarroando panes de fertzacn.
E mpacto ambenta es cuaquer cambo neto, postvo o negatvo,
que se provoca sobre e ambente como consecuenca, drecta o ndrecta,
de accones antrpcas susceptbes de producr ateracones que afecten a
saud, a capacdad productva de os recursos naturaes y os procesos
ecogcos esencaes.
Lograr una agrcutura sustentabe, pantea un dema compe|o en
donde a meta de acanzar atos rendmentos en os cutvos, contrasta con
a necesdad de reducr e deteroro ambenta generado en e proceso
productvo. Sn embargo, en o que respecta a a utzacn de fertzantes,
un mane|o racona de os nutrentes agregados permte ograr ptmos
nvees de productvdad y a msmo tempo mnmzar e mpacto ambenta.
Por e|empo entre os nsectcdas que utzaremos para e contro
ftosantaro se encuentra e malatin y entre sus caracterstcas prncpaes
tenemos que entra a ambente prncpamente cuando se roca sobre
cosechas agrcoas, no se adhere a sueo y es degradado rpdamente por
bacteras en e sueo, de manera que generamente no se mueve de sueo
a agua subterrnea. En e agua, e maatn es degradado por a accn de
agua y de bacteras en e agua. En e are, e maatn es degradado por a
uz soar. Adems, e maatn no se acumua en a cadena amentara
debdo a a rpda degradacn en os organsmos acutcos.
Como meddas para contrarestar e mpacto ambenta se proponen:
Efectuar un anss de sueo y agua, prmero para determnar as
condcones ncaes y uego reazar un segumento o montoreo
ambenta de os posbes efectos de contamnacn.
Panfcar y determnar as posbdades econmcas de reazar
prctcas de rotacn de cutvos.
Reazar un mane|o ntegrado de pagas, hacendo un uso racona de
os pestcdas, contrbuyendo a a conservacn de a bodversdad.
Panfcar en funcn a as condcones de fertdad de os sueos, a
apcacn de os fertzantes hacendo un uso racona de estos.
Mane|o efcente de recurso hdrco, promovendo e uso de a tcnca
de rego por goteo.
Formuacn y evauacn de proyectos | 24
.ostos y gastos
COSTOS DE PRODUCCIN POR HECTAREA
Unidad de Medida
Cantidad Costo Unitario Costo Total
por Ha. (S/.) (S/a.)
!. INSUMOS !"#$.%%
!.! In&ertos !'%%.%%
Injerto de lcuma (plantn) Bolsas 1 kg. 200 6.00 1200.00
!.' (ertili)antes *%#.%%
rea Bolsas de 50 Kg. 2 50.00 106.00
os!ato d"amn"co Bolsas de 50 Kg. 1 100.00 100.00
#ul!ato de $ostas"o Bolsas de 50 Kg. 1 1%0.00 200.00
!.$ A+ro,-i.i/os (para /ontrol
0itosanitario)
'12.%%
&alat"n (&alat'(on) )"tro 1 50.00 50.00
Bum"nal (atra(ente de moscas) )"tro 1 *2.00 *2.00
+ran"t )"tro 1 ,0.00 ,0.00
#portak - .lp'a )"tro 1 /5.00 /5.00
0u1"gon )"tro 1 ,0.00 ,0.00
'. MA3UINARIA A4RICO5A 6
E3UIPO
!"%.%%
'.! Prepara/ion de Terreno
&23u"na arrastrada 4rs5&23 1.5 120.00 1%0.00
$. MANO DE O7RA !*2%.%%
$.! Prepara/i8n de terreno "%%.%%
6ra1ajo topogr2!"co % 500.00 500.00
)"mp"e7a de male7a ( p"edras 8ornal , 15.00 150.00
9esterronado 8ornal 10.00 50.00
:ercado de terreno 8ornal 15.00 10.00 100.00
$.' Sie.9ra !1%.%%
#"em1ra de plantones 8ornal , 15.00 150.00
$.$ la9ores /-lt-rales " !'%.%%
1er a1onam"ento 8ornal 15.00 ;5.00
.pl"cac"n "nsect"c"da l"3u"do 8ornal * 15.00 ,5.00
<nt"mologo (control !"tosan"tar"o)
0"egos (,) #"stema tecn"!"cado
$.* Cose/a *%%.%%
0ecolecc"on de !ruto 8ornal 20 15.00 *00.00
#elecc"n de !ruto 8ornal 10 10.00 100.00
*. TRANSPORTE DE INSUMOS '1*.%%
Injerto de lcuma (plantn) Bolsas de 1 Kg. 0.25 100.00
ert"l"7antes #acos de 50 kg. 1.00 ,.00
:ostos del !lete (para transportar
cosec'a)
6n. 6 25.00 150.00
I. TOTA5 COSTOS DIRECTOS $"%.%%
II. COSTOS INDIRECTOS '*1.:!
(. Inversin financiamiento
Formuacn y evauacn de proyectos | 2
.s"stenc"a t=cn"ca (Ingen"ero
agrnomo)
4onorar"os ,> 1,0.52
+astos adm"n"strat"?os 4onorar"os *> 105.*/
COSTO TOTA5 DE PRODUCCION
POR HECT;REA (S/.)
$21".:!
por !% a S/. $2<1":.!%
Se agruparon os costos en Insumos, maqunara a utzarse, mano de obra
y e transporte de nsumos. Sumados todos, tenemos un tota de /.
37,589.10
Inversin y financiamiento
Formuacn y evauacn de proyectos | 2"
IN=ERSION TAN4I75E
IN=ERSION Unidad .edida Cantidad Pre/io S/. Total
6erreno de :ult"?o 4ect2rea (4a) 10 /@000.00 /0@000.00
$er!orac"n de po7o 2 2@500.00 5@000.00
#"stema de r"ego tecn"!"cado (por goteo) 10 6@000.00 60@000.00
+eneradores el=ctr"cosA 1om1a@ &otor. Bn"dad 2 ;@*00.00 1,@600.00
4erram"entas 8uego 2 ,20.00 %,0.00
1;0@,,0.00
IN=ERSION INTAN4I75E
IN=ERSION Unidad .edida Cantidad Pre/io S/. Total
<stud"o del pro(ecto 1 ;00.00 ;00.00
+astos de organ"7ac"n 1 500.00 500.00
+astos de "nstalac"n 1 2@000.00 2@000.00
$<'%%.%%
CAPITA5 DE TRA7A>O
IN=ERSION Unidad .edida Cantidad Pre/io S/. Total
&ano de C1ra 9"recta 10 1@,;0.00 1,@;00.00
.l3u"ler de &a3u"nar"a@ e3u"pos ( la1ores 2 250.00 500.00
Insumos 10 1@%6*.00 1%@6*0.00
6ransportes 5 ;00.00 *@500.00
$2<$$%.%%
TOTA5 '!%<:2%.%%
E prstamo se har a BBVA, y consstr en S/. 85,220.00, a cancearse en
5 aos, pagando una TE de 15% anua. Los e|ecutores de proyecto, por su
parte, harn un aporte de capta de S/. 40,530.00, que representar e 32%
de a nversn tota.
Formuacn y evauacn de proyectos | 2/
ESTRUCTURA DE (INANCIAMIENTO
R-9ro 77=A E&e/-tores TOTA5 ?
:ap"tal "jo %%@,20.00 %%@,20.00 #"?
In?ers"n 6ang"1le 1;0@,,0.00 %5@220.00
In?ers"n Intang"1le *@200.00
:ap"tal de 6ra1ajo *;@**0.00 *;@**0.00 $'?
TOTA5 "1<''%.%% *%<1$%.%% !'1<21%.%% !%%?
Por/enta&e (?) #"? $'? !%%?
&onto del pr=stamo %5@220.00
6<. 15>
$erDodo de pago anual
4or"7onte del pro(ecto 5 aEos
ESTRUCTURA DE (INANCIAMIENTO
%@ aAo !@ aAo '@ aAo $@ aAo *@ aAo 1@ aAo
9euda5#aldo #5. %5@220.00 #5. ;2@5%0.55 #5. 5%@0,5.1% #5. ,1@*2/.51 #5. 22@106.,% #5. 0.00
.mort"7ac"n F#5. 25@,22.,5 F#5. 25@,22.,5 F#5. 25@,22.,5 F#5. 25@,22.,5 F#5. 25@,22.,5
Intereses F126*/ F1,5*5 F16;16 F1/22* F22106
<scudo 6r"1utar"o F12;%* F10%%; F%;0; F61// F**16
SerBi/io a la de-da F*%*5 F*266 F2612 F1%60 F//5
4ngresos del proyecto
PRODUCCIN 5C/-.a (D+.)
MaE. Rend. E Ha Ha Prod-//i8n MaE.
;@500 10 ;5@000
PRODUCCIN ANUA5 (F+.)
!@ aAo '@ aAo $@ aAo *@ aAo 1@ aAo
$roducc"n en Kg. 0 ,5000 5%/00 6%000 ;5000
Gmero de ja1as 0 *000 */2; ,5** 5000
=ENTAS ANUA5ES POR MERCADO (F+.)
AAos !@ aAo '@ aAo $@ aAo *@ aAo 1@ aAo
Hentas 0 *000 */2; ,5** 5000
=entas an-ales por .er/ado
Mer/ado Pre/io !@ aAo '@ aAo $@ aAo *@ aAo 1@ aAo
Gac"onal (#"n I+H) ;0.00 210000 2;,%6; *1;*** *50000
Formuacn y evauacn de proyectos | 25
Gac"onal (#lo I+H) I+H (1/>) *//00 52225 602/* 66500
Total =entas (G) '*::%% $'2%:! $22#'2 *!#1%%
Mdulo de 4,5
IN=ERSION Pre/io Unitario Total (sin I+B) I4= Total
InBersi8n tan+i9le S/. :''<%'%.%% S/. 2$1<**$."% S/. !<#12<*#$."%
6erreno de :ult"?o S/. !!*<1'%.%% S/. *<#1"."% S/. !!:<!2"."%
per!orac"n de po7o #5. /@000.00 #5. /0@000.00 #5. /0@000.00
r"ego tecn"!"cado #5. 2@500.00 #5. 2@500.00 #5. ,;5.00 #5. 2@/;5.00
+eneradores el=ctr"cosA
1om1a@ &otor@ !"ltros@ &andos
#5. 6@000.00 #5. 6@000.00 #5. 1@1,0.00 #5. ;@1,0.00
4erram"entas #5. ;@*00.00 #5. 15@600.00 #5. 2@/6,.00 #5. 1%@56,.00
COSTO DE PRODUCCIN
!@ aAo '@ aAo $@ aAo *@ aAo 1@ aAo Solo I+B
1. "nsumos /*15 /*15 /*15 /*15 /*15 #5. 1@,%;.2;
2. al3u"ler ma3u"nar"a agr"cola (
e3u"po
/00 /00 /00 /00 /00 #5. 1,*.;0
*. mano de o1ra ;*50 ;*50 ;*50 ;*50 ;*50 #5. 1@1;*.5*
5. transporte 12;0 12;0 12;0 12;0 12;0 #5. 202.;;
total 1%%*5 1%%*5 1%%*5 1%%*5 1%%*5 #5. *@00;.2;
COSTO DE OPERACIN
.Eos !@ aAo '@ aAo $@ aAo *@ aAo 1@ aAo
+astos de .dm"n"strac"on 105 105 105 105 105
.s"stenc"a 6ecn"ca 1,1 1,1 1,1 1,1 1,1
total 2,6 2,6 2,6 2,6 2,6
I4= (!:?)
AAo % !@ aAo '@ aAo $@ aAo *@ aAo 1@ aAo
I+H de Ingresos 0 F*//00 F*//00 F*//00 F*//00
I+H de <gresos F,65/ *00; *00; *00; *00; *00;
6otal I+H F,65/ *00; F,2/0; F,2/0; F,2/0; F,2/0;
:r=d"to 6r"1utar"o F,65/
I4= E Pa+ar F1652 F,2/0; F,2/0; F,2/0; F,2/0;
IMPUESTO A 5A RENTA ($%?)
(#"n I+H) !@ aAo '@ aAo $@ aAo *@ aAo 1@ aAo
In+resos 0 210000 2;,%6; *1;*** *50000
Costos ;/*511 ;/1615 ;%/,*5 ;%6/2; ;%,0,,
:ostos de producc"on ;;%/22 ;;%/22 ;;%/22 ;;%/22 ;;%/22
). $valuacin financiera
Formuacn y evauacn de proyectos | 26
:ostos de operac"n 2,6 2,6 2,6 2,6 2,6
9eprec"ac"n 1560 1560 1560 1560 1560
Intereses 12;%* 10%%; %;0; 61// **16
Utilidad 7r-ta F;/*511 F5%1615 F51,56% F,6/5/, F,*,0,,
I.p-esto a Pa+ar H'$"%1$ !2**"* !1*$2% !*%"2" !$%'!$
Bt"l"dad Geta F555,5% F;560// F66%/*% F610,;2 F56,25;
&valuacin financiera
(5U>O DE CA>A
AAo % AAo ! AAo ' AAo $ AAo * AAo 1 5i,-ida/i8n
Formuacn y evauacn de proyectos | 32
IN4RESOS 2,//00 *2;0/1 *;;62; ,16500 20;;;0
Hentas anuales 2,//00 *2;0/1 *;;62; ,16500
E4RESOS H'%222% H'%#*! H'%#*! H'%#*! H'%#*! H'%#*!
!. InBersi8n H!2%**% '%222%
6erreno de :ult"?o /0000 /0000
$er!orac"n de po7o 5000 5000
#"stema de r"ego tecn"!"cado 60000 60000
+eneradores <lectr"cos 1,600 1,600
4erram"entas %,0 %,0
'. Capital de Tra9a&o H$2$$% $2$$%
$. Costos de Prod-//i8n H!""$1 H!""$1 H!""$1 H!""$1 H!""$1
Insumos /*15 /*15 /*15 /*15 /*15
&a3u"nar"a .grDcola ( <3u"po /00 /00 /00 /00 /00
&ano de C1ra ;*50 ;*50 ;*50 ;*50 ;*50
6ransporte 12;0 12;0 12;0 12;0 12;0
*. Costos de Opera/i8n H'*# H'*# H'*# H'*# H'*#
+astos de .dm"n"strac"on 105 105 105 105 105
.s"stenc"a 6ecn"ca 1,1 1,1 1,1 1,1 1,1
"ntereses !"nanc"eros F12;%* F10%%; F%;0; F61// F**16
deprec"ac"on F1,/20 F1,/20 F1,/20 F1,/20 F1,/20
Bt"l"dad antes de "mpuestos F50*6* 201,** 2%0%05 ***%,% *;560, 20;;;0
Impuesto a la renta (*0>) F1,0*5 ,/5*, 6/6,% %*1,0 /*%05
ut"l"dad neta F6,*/% 151/00 21115; 250;0% 2%1%00 20;;;0
deprec"ac"on 1,/20 1,/20 1,/20 1,/20 1,/20
(5U>O ECONMICO H'%222% H*:*2" !##"'% ''#%22 '#1#'" ':#2'% '%222%
$r=stamo %5220 F2/25; F2%6%/ F2%0*, F2;2%2 F26,1;
(5U>O (INANCIERO H'%222% H2"2$1 !$"!$! !:"%*$ '$"$*# '2%$%' '%222%
ESTADO DE 4ANACIAS 6 PIRDIDAS
!@ aAo '@ aAo $@ aAo *@ aAo 1@ aAo
IN4RESOS 210000 2;,%6; *1;*** *50000
E4RESOS F,6;%, F,,%%% F,2;0% F,0200 F*;*1;
(4astos de opera/i8n) F2,6 F2,6 F2,6 F2,6 F2,6
(9eprec"ac"on) F1,/20 F1,/20 F1,/20 F1,/20 F1,/20
("ntereses) F12;%* F10%%; F%;0; F61// F**16
UAI F,6;%, 165112 2*215/ 2;;1** *126%*
(Impuesto a la renta) F1,0*5 ,/5*, 6/6,% %*1,0 /*%05
UTI5IDAD NETA F60%1/ 1155;% 162512 1/*//* 21%%;%
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Es un proyecto rentabe.
1*. 'ronograma de actividades
Formuacn y evauacn de proyectos | 37
.ronograma de actividades
De marzo a |uo de 2009
(ctividades
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Revisin de
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@ise1o del
Proyecto
' '
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del Proyecto
' ' '
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n del
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http://www.youtube.com/watch?v=getP75aDn5w