PPE - BRUN Guillaume - L2 ECO GESTION GROUPE 7 - charg de TD : Jean-Luc NABAT Intervenant : Emmanuelle Dubernet de Boscq Compte rendu

de la confrence sur la gestion du patrimoine 1. Choix de la confrence : La finance, lconomie, le droit et la fiscalit tant des domaines qui mintressent fortement, je me suis naturellement dirig vers cette confrence pour en apprendre davantage sur le mtier de gestionnaire de patrimoine 2. Description du mtier 2.1. Dfinition La gestion de patrimoine est loptimisation juridique, financire et fiscale du patrimoine global du client lors de sa constitution, de son dveloppement et de sa transmission. Les attentes du client patrimonial sont les suivantes : se constituer un patrimoine, rduire sa fiscalit, prparer sa retraite (les clients sont de plus en plus jeunes), transmettre son patrimoine ses proches (cest intressant de ne pas voir les clients trop gs qui sintressent a), protger sa famille (si le client a un enfant handicap, par exemple). 2.2. Les relations Avec les clients : recevoir les clients des agences bancaires en compagnie des conseillers de clientle, raliser des bilans patrimoniaux et rdiger les propositions, assister les clients dans la gestion de leurs portefeuilles, raliser des audits et assister les clients pour leurs dclarations. Avec les collgues : formation et information auprs des conseillers de clientle et directeurs dagence sur le segment patrimonial, promouvoir le travail des collgues spcialistes (grants de portefeuille, immobilier) et proposer leurs services aux clients, informer la direction des lments susceptibles dorienter politique du groupe sur le march patrimonial. Avec les tiers : la recherche des nouveaux clients, promouvoir limage de la Socit Gnrale, cration de partenariats professionnels, implication dans la vie locale. 2.3. Les composantes du temps de travail du gestionnaire de patrimoine Au bureau : revue de presse conomique, runions (nouveaux rgles), prparations des entretiens (donnes sur le client), rpondre aux sollicitations des clients et collgues, rdaction des tudes juridiques, financires et fiscales. En agence : rendez-vous avec les clients accompagns de leurs conseillers de clientle (petit djeuner, confrences), organisation de lactivit du march patrimonial. A lextrieur : enseignement, accompagner les clients sur les manifestations sportives et culturelles, dvelopper des relations publiques, animation des confrences. 3. Formation, comptences requises Diplme : droit, AES ou Master de Gestion de patrimoine. En gnral il faut passer au dbut par un autre poste et aprs on peut devenir conseiller en gestion de patrimoine. Ses comptences : outre un solide bagage technique en droit, finance, conomie et fiscalit, il doit aussi faire preuve de qualits humaines pour instaurer une relation de confiance avec ses clients.

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