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LIBRAMIENTOINDEBIDO

DinoCarlosCaroCoria
SocioFundadordeCaro&Asociados.DoctorenDerechoporlaUniversidaddeSalamanca/Espaa. EstudiosPosdoctoralesenelInstitutoMaxPlanckdeDerechoPenalExtranjeroeInternacionalde FreiburgimBreisgau/Alemania.ProfesordeDerechoPenalenlaPontificiaUniversidadCatlicadel Per,enlaUniversidaddeLimayenlaAcademiadelaMagistratura.MiembrodelaComisin EspecialRevisoradelCdigoPenalydelaComisinqueelaborelnuevoCdigoProcesalPenalde 2004,PresidentedelaComisindelMINJUSqueelaborelAnteproyectodeLeyContrala CriminalidadOrganizadade2007.DirectorEjecutivodelCentrodeEstudiosdeDerechoPenal EconmicoydelaEmpresa
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LEGISLACINEXTRAPENAL RELEVANTEPARALATIPICIDAD

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I. Regulacin legal del Cheque


El cheque es un titulo valor que incorpora una orden de pago emitida por

el l titular tit l de d una cuenta t corriente i t bancaria b i a favor f d una persona de beneficiaria, quien cobrara su importe dirigindose a un banco o empresa del sistema financiero nacional especialmente autorizado para ello. De esta manera, el banco girado pagar el titulo valor a su tenedor, descontando de la cuenta corriente del emisor. BEAUMONT CALLIRGOS, Ricardo. (2005). Comentario a la Ley de ttulos valores. Tercera edicin. Lima: Jurdica, p. 159.
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La emisin de un cheque para que est bajo los lmites del riesgo j rdicamente permisible debe ser la que jurdicamente q e cumpla c mpla con los requisitos req isitos legales tanto de fondo (art. 173 de la LTV) como los de forma (art. 174 de la LTV)

Artculo 173. Condicin previa para emitir el Cheque Para emitir un Cheque, el emitente debe contar con fondos a su disposicin en la cuenta corriente correspondiente, suficientes para su pago, ya sea por depsito constituido en ella o por tener autorizacin del banco para sobregirar la indicada cuenta. Sin embargo, la inobservancia de estas prescripciones no afecta la validez del ttulo como Cheque. Cheque

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Artculo 174. 174.- Contenido del Cheque


El Cheque debe contener: a)El nmero o cdigo de identificacin que le corresponde; b) La indicacin del lugar y de la fecha de su emisin; c) La orden pura y simple de pagar una cantidad determinada de dinero, expresada ya sea en nmeros, o en letras, o de ambas formas; d) El nombre del beneficiario o de la persona a cuya orden se emite, o la indicacin que se hace al portador; e) El nombre y domicilio del banco a cuyo cargo se emite el Cheque; f) La indicacin del lugar de pago; g) El nombre y firma del emitente, quien tiene la calidad de obligado principal.
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Las clases de cheques que se pueden encontrar en la LTV son:

a) ) Cheque Ch cruzado d (L.T.V.: (L T V art. t 184)


El cheque cruzado es el ttulo valor a la orden que presenta en el anverso dos lneas paralelas, que pueden d ir i de d arriba ib a abajo b j o en forma f oblicua. bli Ti Tiene por finalidad fi lid d asegurar el l efectivo f ti pago del cheque a su beneficiario mediante el cobro que realice una institucin bancaria. Esto es. Mediante el cruzamiento del cheque se dispone que sea un banco cualquiera (cruzamiento general) o un banco determinado (cruzamiento especial) quien cobre al banco girado el importe d l cheque. del h El cheque cruzado se transfiere por endoso, lo cual significa que es libremente negociable, salvo que presente, presente una clusula que limite o impida su transferencia. transferencia Sin embargo cabe advenir que e) endosatario deber efectuar su cobro solamente mediante cualquier banco (cruzamiento general) o un banco determinado (cruzamiento especial).
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b) Cheque para abono en cuenta (L.T.V.: art. 189)


El cheque para abono en cuenta es aquel que lleva la clusula "para abono en cuenta", "para acreditar en cuenta", "para ser depositado en cuenta de...." u otra equivalente, y que puede ser colocada por el girador o cualquier tenedor en el anverso del ttulo valor, puesto que si se colocar en el reverso, no surtira el efecto deseado. Asimismo, cabe agregar que no es necesario que la citada clusula o mencin se coloque entre barras paralelas ni que se firme. Tiene por funcin evitar el pago de dinero efectivo. A tal efecto, no slo se requiere la actuacin de un banco para la gestin de cobro que puede ser el mismo banco girado, girado sino que necesariamente el beneficiario debe tener cuenta bancaria.

c) Cheque intransferible (L.T.V.: art. 190)


Se considera intransferible al cheque que lleve la clusula "intransferible" intransferible "No No negociable negociable" "no no a la orden" u otra equivalente. La insercin de dicha clusula tiene por finalidad prohibir totalmente su transferencia a terceros. En tal sentido la prestacin contenida en l solo quedar satisfecha de las siguientes maneras. Pagado nicamente a la persona en cuyo favor se emiti o, acreditndolo, a pedido de la persona en cuyo favor se emiti, en una cuenta corriente u otra cuenta de la que sea su titular. La clusula tiene el carcter de irrevocable, una vez puesta no puede invalidarse con tarjaduras. Pues de efectuarse dichas tachaduras se anularan los efectos cambiarios del ttulo valor.

d) Cheque h certificado ifi d (L.T.V.: ( art. 191) )


A travs de la certificacin que realiza el banco, se verifica la existencia de fondos disponibles con referencia a un cheque siempre que no se haya extinguido el plazo para su presentacin al pago. Cargando al mismo tiempo en la respectiva cuenta corriente girada, la suma necesaria para su pago. La certificacin de los fondos del emitente evitan que stos sean objeto de embargo o de cualquier otra medida que pueda ordenarse contra la cuenta corriente de este porque dichos fondos se transfieren a otra cuenta general donde no pueden ser objeto de medida alguna que afecte al titular de la cuenta corriente. corriente Se constituye un patrimonio de afectacin, lo cual evitar que dichos fondos formen parte de la masa concursal del titular de la cuenta. En consecuencia la esencia de la obligacin que contrae el banco girado es la de Transferir los fondos necesarios para la atencin del cheque de la cuenta corriente del emitente, emitente a una cuenta general que responder por el pago del cheque.

e) Cheque de gerencia (L.T.V.: art. 193)


C eque de ge Cheque gerencia e c a es aque aquel c cheque eque e emitido t do po por u un ba banco co a su p propio op o ca cargo. go Esto sto es girado y el girador son el mismo banco, siendo pagadero en cualquiera de sus sucursales u oficinas en el pas o el exterior. La utilidad L tilid d que ofrece f el l cheque h d gerencia de i consiste i t en darle d l a cualquier l i beneficiario b fi i i seguridad plena sobre el pago, pues al estar girado a estar a cargo de un banco, tiene la garanta de ste, volvindose innecesario indagar sobre la solvencia de quien lo entrega en pago.

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f) Cheque de giro (L.T.V.: art. 194)


El cheque giro es un ttulo valor emitido en favor de una persona determinada y que lleva la clusula "cheque giro" o "giro bancario" en un lugar destacado o visible del mismo ttulo valor. Su utilizacin permite facilitar el pago a personas que se encuentran ubicadas en plazas o localidades distintas a la del emitente. Solamente pueden emitir cheques giro las empresas del Sistema Financiero Nacional autorizadas, al realizar transferencias de fondos y/o emitir giros, girando cheques a su propio cargo. Por lo tanto, estos cheques no podrn ser emitidos por personas naturales o empresas no autorizadas.

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g) Cheque garantizado (L.T.V.: art. 195)


Es el cheque a la orden que lleva impresa la clusula cheque garantizado, garantizado emitido por los bancos en formatos especiales y en papel de seguridad. Desde incluirse en el cheque q la mencin "cheque q g garantizado" p para saber q que se trata de un cheque de esa naturaleza, asimismo se deber indicar la cantidad mxima por la que el cheque puede ser emitido, importe que tambin puede presentarse impreso en el mismo titulo valor. Es un titulo valor a la orden, por lo tanto debe sealarse el nombre posible emitir cheques q garantizados al p g portador. Cabe agregar g g q que del beneficiario. No es p mediante la emisin de un cheque esta naturaleza, el banco se convierte en garante del pago del titulo valor, esto es el banco se encarga de garantizar la existencia de fondos de titular de la cuenta con los cuales efectuar el pago del cheque girado.

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h) Cheque de viajero (L.T.V.: art. 196)


El cheque de viajero, tambin conocido como "traveler's check, es utilizado por las personas que viajan a otros pases con la finalidad de evitar los riesgos de prdida o robo o hurto de dinero en efectivo. Estos cheques facilitan a los turistas la disponibilidad de dinero en cualquier parte del mundo, en que existan agencias, sucursales o bancos corresponsales de la entidad emisora.

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i) Cheque de pago diferido (L.T.V.: art. 199)


El Cheque de Pago Diferido es una orden de pago, emitido a cargo de un banco, bajo condicin para su pago de que transcurra el plazo sealado en el mismo ttulo, el que no podr ser mayor a 30 (treinta) das desde su emisin, fecha en la que el emitente debe t tener f d suficientes fondos fi i t conforme f a lo l sealado l d en el l Artculo A t l 173. 173 Todo T d plazo l mayor se reduce a ste.

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ANLISISDELTIPOPENALDELARTCULO 215 DELCP

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II.AnlisistpicodelLibramientoindebido

El delito de Libramiento indebido se encuentra tipificado en el artculo 215 del Cdigo penal de 1991. Redaccin anterior: (*) RECTIFICADA POR FE DE ERRATAS

Artculo215. 215 Serreprimidoconpenaprivativadelalibertadnomenordeunoni mayordecuatroaos aos,el quegirauncheque,cuando: 1)Notengaprovisindefondosoautorizacinparasobregirarse. 2)F Frustra t maliciosamente li i t el lpago. 3)Hacegiroentalonarioajeno. 4)Giraasabiendasquealtiempodesupresentacinnopodrserpagadolegalmente. Elqueendosaeldocumentoasabiendasquenotieneprovisindefondos,serreprimidoconlamisma pena. Enloscasosdelosincisos1,2y4elagentedebeserinformadodelafaltadepagomedianteprotestouotra formadocumentadaderequerimiento. Noprocedelaaccinpenal,sielagenteabonaelimportedeldocumentodentrodeltercerdahbila lafechaderequerimiento. requerimiento (*)
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Redaccin actual:
(*) Artculo modificado por la Cuarta Disposicin Modificatoria de la Ley N 27287 Ley de Ttulos Valores, publicada el 19062000
Artculo 215. Ser reprimido con pena privativa de la libertad no menor de uno ni mayor de cinco aos, el que gire, transfiera o cobre un Cheque, en los siguientes casos: 1) Cuando gire sin tener provisin de fondos suficientes o autorizacin para sobregirar la cuenta corriente; 2) Cuando frustre maliciosamente por cualquier medio su pago; 3) Cuando gire a sabiendas que al tiempo de su presentacin no podr ser pagado legalmente; 4) Cuando revoque el cheque durante su plazo legal de presentacin a cobro, por causa falsa; 5) Cuando utilice cualquier medio para suplantar al beneficiario o al endosatario, sea en su identidad o firmas; o modifique sus clusulas, clusulas lneas de cruzamiento, cruzamiento o cualquier otro requisito formal del Cheque; 6) Cuando lo endose a sabiendas que no tiene provisin de fondos. En los casos de los incisos 1) y 6) se requiere del protesto o de la constancia expresa puesta por el banco girado en el mismo documento, sealando el motivo de la falta de pago. Con excepcin del incisos 4) y 5), no proceder la accin penal, si el agente abona el monto total del Cheque dentro del tercer da hbil de la fecha de requerimiento escrito y fehaciente, sea en forma directa, notarial, judicial o por cualquier otro medio con entrega fehaciente que se curse al girador.

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Bien jurdico penalmente tutelado:


Alejndonos de las posturas que concretan el bien jurdico en la fe pblica, el debate principal debe girar en torno al carcter patrimonial o socioeconmico de este delito. Una primera perspectiva estrictamente patrimonialista [die soziokonomischen Auswirkungen], sostiene que el bien jurdico es el derecho del acreedor a la satisfaccin de su crdito con el patrimonio del deudor. El sistema de proteccin y garanta del crdito en el ordenamiento civil est constituido por cauciones o garantas, de carcter personal o real, por medidas coercitivas y ejecutivas, al DP le corresponde una intervencin secundaria frente a los atentados graves contra el derecho de crdito del acreedor, de modo que el contenido de injusto vendr representado por el peligro o dao que tal derecho pueda sufrir con el accionar fraudulento del emisor del cheque. cheque En un segundo enfoque, con incidencia al mbito socioeconmico [die soziokonomischen Auswirkungen], el tipo de libramiento indebido protegera un conjunto de intereses que, pese a tener en algunos l casos como punto de d partida d un inters estrictamente individual d d l satisfacer f una deuda d d a travs del d l cobro del cheque como sucede con los derechos de autor o la propiedad industrial, estn dotados de una dimensin colectiva o supraindividual porque, el satisfacer un crdito a travs del cobro de un cheque alimenta la confianza en el sistema crediticio a travs de la emisin de crditos y de ttulos valores vlidos. En esta misma perspectiva vase: Stephan Stbinger , Das dealisierte Strafrecht: ber Freiheit und Wahrheit in der Straftheorie, JAB 50, Frankfurt, p. 159. 18
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Bien jurdico protegido:


HERRERA, HERRERA D D. & VZQUEZ VZQUEZ, H H. (Director) (Director). (2004) (2004). Derecho

Penal de los negocios. Astrea. Buenos Aires, p. 120.


En En las figuras penales relativas al cheque cheque, la proteccin legal

se ejerce sobre la confianza pblica, y est orientada a evitar, ms que directos perjuicios patrimoniales, los trastornos que puede causar la entrada en circulacin de un documento p espurio. Si bien no parece descabellado que un cheque no pagado tenga entidad suficiente para lesionar la propiedad ajena, parece evidente que el legislador ha trascendido en la regulacin la estricta proteccin de un bien personal personal. Puede asegurarse que el cheque tiende a sustituir el dinero; de ah que sean rdenes y no simples promesas, como ocurre con otros papeles p p (p (p.ej. j la letra de cambio); ); p por tanto, , los cheques q q que no pueden ser convertidos en dinero, destruyen la confianza pblica, a semejanza de lo que ocurre cuando en vez de recibir dinero autntico se recibe dinero falsificado.

Modalidadesestablecidasdellibramientoindebido

Inc. 1: Emitir un cheque sin provisin de fondos suficientes para cubrir su monto. Se debe entender que si por ejemplo Pedro debe S/. S/ 2500 a Juan y le gira un cheque conteniendo dicha cifra pero en su cuenta corriente slo tiene S/, 1800, Pedro s tiene fondos, pero no los suficientes para cumplir su obligacin, ergo, se cumple la parte objetiva del delito. En el caso de carecer de autorizacin para sobregirar la cuenta corriente. Estando al ejemplo anterior, si Pedro gira por S/. 2500, esto es, excede en S/. 700, no hay delito siempre y cuando tuviese autorizacin expresa del banco para sobregirar dicho monto. Esto, sin embargo, en la prctica no suele darse. Es importante para la configuracin tpica de la conducta, conducta precisar el momento en que el titular de la cuenta corriente est en obligacin de tener fondos suficientes o contar con la autorizacin de sobregiro. Mientras otros autores sostienen que la obligacin de tener fondos disponibles debe exigirse al momento de la emisin del cheque, otros sealan que la obligacin debe exigirse al momento de la presentacin del cheque para su cobro*. Por lo tanto, en el primer caso la consumacin del tipo se va a configurar al momento de girar el cheque mientras que en el segundo caso se consumar al momento de su falta de pago por ausencia de fondos.

*PELAEZ BARDALES, Mariano, El cheque: proteccin jurdica, y delito de libramiento y cobro indebido, 2da ed. Grijley, p. 166. 20
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Inc. 2: Frustrar maliciosamente el pago por cualquier medio. Se entender la frustracin del

pago en relacin a cualquier causa que no sea falsa, falsa sino estaremos ante el inciso 4. 4 As, As por ejemplo, Benito, teniendo fondos en su cuenta, gira a Pascual un cheque, pero al querer cobrar no puede hacerlo porque Benito retir las provisiones cobrndolas previamente, o las transfiri a otra cuenta. El cheque carecer de fondos, habindose as perpetrado la fase objetiva del libramiento o cobro indebido.
Es importante mencionar que el deber de mantener los fondos suficientes dentro del plazo

legal de presentacin del ttulo valor, se levanta en determinados casos especiales. Por ejemplo, en el caso de los cheques certificados: el artculo 192.3 de la LTV establece que durante la vigencia de la certificacin, el emitente queda liberado de responsabilidad penal por libramiento indebido, indebido correspondiendo al representante del banco girado que certific el cheque las responsabilidades pertinentes por la falta de fondos para el pago del cheque.

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Inc. 3: Girar a sabiendas que al tiempo de su presentacin no podr ser cobrado legalmente.

El ejemplo, Rafael, teniendo su cuenta congelada debido a una medida cautelar real, gira un cheque a Jos. Finalmente, este ltimo no podr cobrar, de esta manera se perpetr la fase objetiva del delito.
Se debe aclarar que, a diferencia del inciso 2, la conducta tpica no requiere que el emitente

del cheque realice actos posteriores dirigidos a impedir el pago del cheque sino que el autor solamente conozca la existencia de ciertas circunstancias especiales que impedirn el pago legal del cheque al momento de su presentacin. Si es el emitente el que luego de girado el cheque realiza actos dirigidos a evitar el pago, estaremos frente a un supuesto regulado en el inciso 2.
La consumacin de esta modalidad se dar cuando el autor gira el cheque con conocimiento

de la existencia de una causa que impide el pago regular del cheque.


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Inc. 4: Revocar el cheque durante su plazo legal de presentacin a cobro por causa falsa. Ejemplo, Roberto gira un cheque que luego revoca ante el Banco porque alega que le robaron toda la chequera. chequera En este punto se debe agregar que segn el artculo 208 de la LTV el emitente solamente l puede d revocar la l orden d de d pago contenida id en el l cheque h una vez vencido el plazo legal de treinta das, salvo mandato judicial. Por lo tanto, dentro del plazo legal slo cabe la suspensin del pago del cheque, siempre que se ampare en alguna de las causales establecidas en el artculo 102 de la LTV. Si es que se solicita la suspensin del pago del cheque alegando causa falsa, el artculo 208.3 de la LTV establece que dicha suspensin conllevar responsabilidad penal, penal segn la ley de la materia materia*.

En este mismo sentido vase: GARCA CAVERO, PERCY: Derecho penal econmico. i Parte P especial, i l Grijley, G ijl Lima Li 2007 pp.258 2007, 258260. 260
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Inc. 5: Suplantar al beneficiario o endosatario en su identidad o firmas; modificar sus clusulas, lneas de cruzamiento, o cualquier otro requisito formal del cheque. El cheque no se llega a alterar, sino la identidad o firma del tenedor o endosatario, se trata de una forma especfica de falsificacin de documento pblico, es decir, la aplicacin de una ley especial de falsificacin de documento pblico, el cheque. En la incorporacin de este supuesto de libramiento indebido, se presentan varios cuestionamientos desde la esfera poltico criminal, dado que, esta conducta puede ser subsumida subsu da po por t tipos pos pe penales a es de sa sanciones c o es ms s se severas e as co como oe el de esta estafa a o falsificacin, a s cac , siendo este supuesto beneficioso para los autores que tendrn la posibilidad de invocar el principio de especialidad en un concurso de delitos y verse beneficiado por una pena ms benigna.

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Inc. 6: Endosar a sabiendas que el cheque carece de fondos. En este caso slo podr ser sujeto activo del delito el endosatario y no el librador. El delito se consuma en este caso con la accin de endosar el cheque. La figura delictiva del endoso de cheques sin fondos generalmente est unida al delito previo de giro de q sin fondo, en el q que el afectado p por el p primer delito q quiere trasladar el p perjuicio j a cheques otra persona endosndole el cheque. La responsabilidad penal por el endoso no enerva la responsabilidad penal que le corresponde al emitente por girar un cheque sin fondos.

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Imputacinsubjetiva:
Detodoslossupuestosdelibramientoindebidomencionadosanteriormente,esnecesaria hacerunaacotacin:
En el inciso 2, que tipifica la frustracin maliciosa del pago, se puede mencionar que la

manera con la que el agente va a frustrar el pago del cheque debe ser maliciosa. maliciosa Por ello, ello en la imputacin subjetiva adems del dolo se va a exigir, segn la ley, la maliciosidad, como elemento subjetivo cuya finalidad responde a no querer que el tenedor se satisfaga con el importe del cheque y se perjudique. Con este elemento slo es permisible conductas cometidas por dolo directo, ms no tendra cabida el dolo eventual. En el inciso 3, que tipifica el giro de cheque sabiendo que en el tiempo de su presentacin no ser pagado legalmente, se exige en la imputacin subjetiva la presencia, a parte del dolo, de un elemento subjetivo consistente en saber que no se realizar el pago legalmente cuando se presenta el cheque al banco. Este conocimiento no puede implicar una negligencia, duda o ignorancia, el agente obra sabiendo, va a girar el cheque confiado por dicha informacin. Por ello, el dolo es directo y no eventual.
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En el caso del inciso 6, el agente va a endosar conociendo que carece de fondos necesarios para el pago del cheque. Dicho conocimiento es un elemento subjetivo del tipo que refuerza el dolo a tal punto de no permitir el dolo eventual sino slo el dolo directo.

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Sobre la consumacin:
CREUS, CREUS C C. (1999) (1999). Derecho Penal / Parte Especial Especial. Tomo 2, 2

6ta ed. Astrea. Buenos Aires, p. 146. La consumacin requiere que el cheque no atendido est en el torrente circulatorio de los papeles del comercio comercio. No lo est cuando lo mantiene en su poder quien lo ha recibido sabiendo que no va a ser atendido; en ese caso, slo cuando se lo entrega a un tercero ignorante de aquella circunstancia puede abrirse bi l la posibilidad ibilid d d de consumacin i d de un d delito, lit ya que slo l entonces se pone en peligro la vulneracin de la fe pblica que debe rodear al documento pero se trata, insistimos, de un delito de peligro, peligro que se completa con la omisin de la atencin del cheque por parte del librador, sin que sea necesaria la consolidacin de un perjuicio econmico para terceros. Es inadmisible la tentativa (ya que la consumacin viene d decantada t d por l la omisin i i d de una f forma que no permite it pensar en ella).

III. Excusa absolutoria


Exceptuando los incisos 4 y 5 (por tratarse de actos de falsificacin o falsedad), falsedad) no procede la accin penal si el agente (luego de consumar el delito) abona el monto total del cheque (EN EFECTIVO) dentro del 3 da hbil de la fecha de requerimiento escrito y fehaciente, en forma directa, notarial, judicial o por cualquier otro medio con entrega fehaciente cursado al girador. Por razones polticocriminales no se sancionar al agente, no obstante la conducta no pierde su condicin de injusto penal reprochable. Es una clusula discriminatoria?

IV. Requisito de procedibilidad


Es la E l exigibilidad i ibilid d que se necesita it para que proceda d la l accin i penal l incoada i d contra t el l infractor de la norma penal. En el caso de este delito, salvo los incisos 1 y 6, ser indefectible contar con la constancia expresa puesta por el banco girado en el mismo documento ( (sello sin fondos), ) no obstante el delito y ya est consumado.
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JURISPRUDENCIASSOBREELDELITODE LIBRAMIENTOINDEBIDO

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JURISPRUDENCIANACIONAL

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Noconfiguracindeldelitodelibramientoindebidoporinexistenciadelsello bancariodeinsuficienciadefondosenelchequemateriadeanlisis. Exp.N98176JP01Ucayali No se configura el delito de libramiento indebido, en tanto que el cheque carece de sello que haga constar que el banco no realiz el pago por falta de fondos; el que el inculpado y la supuesta vctima hayan llegado a una transaccin extrajudicial respecto a la deuda, deuda y que el inculpado no es quien aparece como deudor, sino una persona jurdica. Estos hechos demuestran que los hechos son de naturaleza civil y no penal.

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Configuracindelinc.1Girodechequesintenerprovisindefondossuficientes. Inexistenteanlisisdetipicidad p subjetiva. j EjecutoriaSuperiordelaSaladeApelacionesparaProcesosSumariosconReosLibresdela CorteSuperiordeJusticiadeLimadel14dediciembrede1998.Exp.347198. Siendo que el acusado a sabiendas de que la empresa deudora no contaba con fondo suficientes en su cuenta bancaria, gir un cheque a favor de la empresa agraviada por una obligacin pendiente de pago, y al no haberse acreditado de que lo gir en garanta, resulta pasible de sancin penal.

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Pagodelchequecomoelementodenopunibilidaddelaconducta. EXP.N15432010.TERCERJUZGADOUNIPERSONALSUPRAPROVINCIALDECHICLAYO la exigencia prevista en la ltima parte del artculo 215 del Cdigo Penal se ha establecido para permitir a la persona que ha girado un cheque la posibilidad del pago del monto girado antes de ir a la va penal, penal es decir, decir que a pesar que ya cometi el delito se le otorgue la oportunidad de pago antes de hacerse uso de la va penal, lo que significa que esta exigencia de carcter procesal, no podr hacerse uso si resulta claro que el que ha girado un cheque sin provisin de fondos no tiene la mnima intencin de cancelar el monto girado en un cheque, situacin que se da en el presente caso, donde el acusado no obstante reconocer la firma que aparecen en los cheques que han dado lugar a esta causa, ha sostenido no conocer a las agraviadas Fiorella Elizabeth Snchez Leigh y Griselda Daz Flores y no reconocer que ha girado cheques a favor de dichas personas, personas manifestando de ese modo su clara intencin de no pagar los montos girados en los cheques a nombre de dichas personas; mientras que en el caso de Jos Dolores Chero Llun, si bien ha sostenido haber negociado con dicha persona, tambin ha sostenido que no existe un libramiento indebido, sino una deuda de carcter civil, sin reconocer la totalidad del monto girado.
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Lanoprovisindefondosparaelpagoeselpresupuestoesencialdellibramiento indebido.Sedebeacreditarfehacientementeelestadodeinsolvenciasobrevenido. EjecutoriaSuperiordelaSaladeApelacionesparaProcesosSumariosconReosLibres delaCorteSuperiordeJusticiadeLimadel18dejuniode1997.Exp.70997. El El presupuesto fundamental para la materializacin de este delito, delito es la existencia de no provisin de fondos en la cuenta sobre la cual fue girado el cheque, por lo que a su presentacin debe especificarse tal hecho () Que si bien la quiebra del girador causara la revocacin del cheque aunque su plazo para su presentacin no haya vencido, como surge de la segunda parte del artculo acotado, el estado de quiebra aducido por el inculpado y que se habra producido antes del trmino de seis meses contados a partir de la data, no ha sido debidamente acreditado. Que con el documento de fojas cincuentaiuno se acredita que el inculpado careca de fondos para respaldar el importe del cheque a la fecha de su giro.

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Configuracindelinc.2frustracinmaliciosadelpago.Elementosubjetivo. EjecutoriaSuperiordelaSaladeApelacionesparaProcesosSumariosconReos LibresdelaCorteSuperiordeJusticiadeLimadel1dejuniode1998.Exp.661397. Se demuestra el elemento subjetivo del tipo penal, es decir, el dolo, al haber el procesado solicitado al Banco le anulara los cheques de su chequera por haber sido objeto de un supuesto de robo, robo frustrado maliciosamente el pago de los ttulos valores materia de investigacin.

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Elendosodelttulopreliminarlibradonoexcluyelaatipicidaddelaconducta. conducta EjecutoriaSuperiordelaSaladeApelacionesparaProcesosSumariosconReosLibresdela CorteSuperiordeJusticiadeLimadel18desetiembrede1997.Exp.210997A. Se acredita el delito de libramiento indebido si la procesada, pese a haber sido notificada y requerida se ha negado a cancelar el importe del ttulo valor; no siendo causal de atipicidad el hecho de que se trate de un ttulo endosado, endosado es decir, decir que la procesada no le haya girado el ttulo valor directamente al agraviado, por cuanto segn la doctrina, el endoso es una declaracin de voluntad unilateral, abstracta, tpica y formal por el cual el endosante ordena al deudor que cumpla con la prestacin a favor del endosatario; permitindose de esta forma la circulacin del ttulo y dando como consecuencia que los efectos del ttulo valor sean adquiridos por el endosatario.

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Requisitodeprocedibilidad. EjecutoriaSupremaN1782007SPP No procede la accin penal, contra el girador de un cheque, sino se prueba con el respectivo protesto, que el cheque fue presentado para su pago y rechazado por falta de fondos del g girador. Ejecutoria Suprema N 042007 SPP

La constancia tarda puesta por el Banco al reverso de un cheque no pagado por falta de fondos, que no obedece a retardo en su presentacin sino a la demora en la devolucin por el Banco, no perjudica al acreedor y hace procedente la denuncia.

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Solo los supuestos 4 y 5 estn condicionados a la accin penal si es que se abona el importe total del cheque dentro del tercer da hbil a la fecha de requerimiento escrito EjecutoriaSupremadel2dejuliode1999.Exp.526498Lima Si bien los encausados argumentan haber cancelado el 50 % del importe del cheque, tambin lo es que tal como lo dispone en parte final in fine el artculo 215 del Cdigo Penal, para que no proceda la accin penal, debe cancelarse el total del importe del cheque librado dentro del trmino del tercer da hbil a la fecha del requerimiento y as un porcentaje del mismo.

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N Necesidad id d de d la l informacin i f i al l agente t de d la l falta f lt de d pago en el l plazo l correspondiente para que sea idnea la va penal. EJECUTORIASUPREMADEL11/10/1996. / / EXPEDIENTEN366596LAMBAYEQUE Q El delito de libramiento indebido requiere que el agente sea informado de la falta de pago mediante protesto notarial u otra forma documentada de requerimiento, los que d b formularse deben f l d t del dentro d l plazo l d vigencia de i i del d l cheque; h caso contrario t i deviene d i en un proceso de cobro de deuda. De dicha cita se infiere, que si un cheque es protestado (o que se estampe en el reverso del mismo la inscripcin de no pagado por falta de fondos, f ,p por p parte de la entidad Bancaria), ), ste p protesto p para ser vlido y p por ende exigible, debe de realizarse por imperativo de la norma, dentro del plazo de presentacin de dicho ttulo valor, es decir dentro de los treinta das de emitido el mismo, ergo, si el cheque es protestado fuera del plazo de los treinta das concedidos por la l norma, y en atencin t i al l criterio it i de d nuestra t jurisprudencia j i d i nacional, i l la l accin i devendra en una de cobro de deuda u obligacin de dar suma de dinero.

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Tiempo Ti d inicio de i i i del d l plazo l d prescripcin de i i Exp. N 5002006 SPPLIMA se incurri en irregularidad sustantiva al haberse interpretado errneamente el artculo doscientos quince del Cdigo Penal, porque el Superior Colegiado comput el plazo de prescripcin desde la emisin de los cheques ltimo de ellos ll el l veinticuatro i ti t de d abril b il de d mil il novecientos i t noventa t y siete i t y no a partir ti de d la l fecha de la carta de requerimiento uno de setiembre de mil novecientos noventa y nueve; el delito de libramiento indebido se consuma al tercer da de haber sido requerido q para su p p pago g y no en la fecha en q que g gir el cheque. q

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Requisito de procedibilidad Exp N 29272005. Primera Sala Penal Transitoria. Hunuco. el requisito de procedibilidad es todo elemento fundamental, de carcter imprescindible, expresamente establecido por la ley para el ejercicio de la accin penal, pues de su cumplimiento depende la validez de la denuncia formulada. formulada Tercero: Que, Que en este sentido, sentido se debe precisar que, en el caso de los delitos de libramiento indebido, constituye un requisitos de procedibilidad que en el cheque objeto de delito el funcionario del banco haya consignado en forma expresa el motivo de la negativa de pago, la fecha de su presentacin y su firma; ello, de conformidad con lo sealado en el artculo ciento setenta de la Ley diecisis mil quinientos ochenta y siete (vigente al momento que el cheque objeto de delito fue girado). Cuarto: Que, en el caso sub litis, el cheque que corre a fojas sesenta nueve slo presenta en la parte anterior un sello con el tenor "cuenta cancelada", no existiendo la firma de la persona a quien se haya realizado el requerimiento de cancelada pago, ni la fecha en que el referido ttulo valor fue presentado a la entidad bancaria, circunstancia que acarrea que, entre otras cosas, no se pueda establecer si el cheque fue presentado dentro del plazo de los treinta das que prev la Ley de la materia; siendo as, a tenor de lo sealado precedentemente resulta arreglada a ley la resolucin recurrida; por consiguiente: 42 Declararon NO HABER NULIDAD la resolucin de fojas setecientos ochenta y cuatro.

Desnaturalizacin del ttulo valor se desencadena en la atipicidad de la conducta. R.N. N 15702003 CUSCO Que del estudio exhaustivo de autos, se advierte que el cheque objeto de controversia, sustent un prstamo dinerario por la suma de diez mil nuevos soles, efectuado por la agraviada a favor del acusado y su esposa Mercedes Cusihuallpa de Acosta, conforme se tiene del contrato privado de fecha nueve de octubre de mil novecientos noventisiete (fojas treintids) y los correspondientes recibos de pago que se realizaron con el propsito de saldar la deuda (fojas veinticuatro a treintiuno y de fojas sesentids a sesentitrs); entregndose el ttulo valor en garanta, segn los propios trminos del acotado documento y la versin uniforme, coherente y categrica del encausado Acosta Pacheco (vase instructiva de fojas veinte); circunstancia esta ltima que, adems de constituir una desnaturalizacin de la esencia del acotado instrumento de pago por las partes intervinientes, descarta la presencia del elemento subjetivo establecido por el tipo penal previsto en el artculo doscientos quince del Cdigo Penal, al no verificarse la presencia del dolo en el agente, quien destin el ttulo valor no para los efectos cambiarios sino a fines distintos a su propia entidad, lo cual fue acordado con la propia vctima en la suscripcin del citado contrato privado, corroborado en la diligencia de reconocimiento de documento de fojas treintisis; por tanto, debe absolverse al acusado de los cargos formulados en su contra, en aplicacin de lo dispuesto por el artculo doscientos ochenticuatro del Cdigo de Procedimientos Penales.
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Cuestin previa. previa Requisito de procedibilidad. procedibilidad Ejecutoria Suprema de 02/7/99, Exp. N 526498. Revista Peruana de Jurisprudencia, Trujillo, Normas Legales, Ao IIN4, p. 378. Las disposiciones legales no se interpretan aisladamente, pues forman parte de un ordenamiento jurdico, que aun cuando se produzca fragmentadamente y con algunos defectos se concibe como una unidad ideal, que tiende a regular las relaciones de la vida de un modo armnico; las cuestiones previas proceden cuando no concurre un requisito de procedibilidad que condiciona el ejercicio de la accin penal y sin cuya presencia no es posible promoverla; del anlisis de la ley de Ttulos Valores resulta que el ejercicio de las acciones cambiarias est sujeto al cumplimiento de determinadas formalidades, por lo tanto la falta de pago debe ser acreditada mediante la comprobacin que debe poner el banco a peticin del tenedor del cheque o mediante el protesto, protesto en consecuencia, consecuencia se trata de medios probatorios que revelan autnticamente la falta de pago parcial o total.

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Elemento subjetivo del tipo. Ejecutoria Suprema del 15/08/2000, Exp. 11782000. Lima, Dialogo con la Jurisprudencia Gaceta jurdica 2007, jurdica, 2007 p. p 307. 307 El delito de libramiento indebido es un delito doloso de comisin y para su configuracin se deben tomar en cuenta los dos aspectos del tipo penal (objetivo y subjetivo), por tal razn al haberse girado los cheques sin saber que stos carecan de fondos y en calidad de garanta, garanta no se da el elemento subjetivo para la configuracin del delito. Sujeto activo del delito. Ejecutoria Superior de la Sala Penal de Apelaciones para Procesos Sumarios con Reos Libres de Lima, del 14 de setiembre de 1998, Exp. N 347198. El sujeto activo del delito de libramiento indebido es el titular de la cuenta corriente, que gire un cheque bajo las descripciones contenidas en el tipo penal; pero al haber intervenido dos personas al girar el cheque se trata de una coautora al haberse reunido los requisitos de sta, es decir, , decisin comn, , aporte p esencial y haber tomado p parte en la fase de ejecucin. j
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Tramitacin en va civil. Ejecutoria Superior de la Sala Penal de Apelaciones para Procesos Sumarios con Reos Libres de Lima del 07 de diciembre de 1977, Lima, 1977 Exp. Exp N N 242597. 97 Al haber sido presentado el ttulo valor para su cobro con posterioridad al plazo sealado, y haber estado amortizndose en armadas parciales su importe, estamos ante un incumplimiento de obligacin el mismo que debe tramitarse en va civil obligacin, civil.

Atipicidad de la conducta. Ejecutoria Superior de la Sala Penal de Apelaciones para Procesos Sumarios con Reos Libres de Lima, del 27 de noviembre de 1977, Exp. N 440397. El girador queda librado de responsabilidad penal si se acredita que el cheque fue presentado para su cobro fuera del plazo de treinta das.

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Requisitos ii necesarios. i Ejecutoria Superior de la Sala Penal de Apelaciones para Procesos Sumarios con Reos Libres de Lima, del 02 de diciembre de 1977, Exp. N 122097. Para configurarse el delito de libramiento indebido, es necesario que el cheque cumpla con todos los requisitos sealados en la ley, faltando en el presente caso la fecha de emisin, carece de validez como ttulo valor para efectos penales. Requisitos necesarios. Ejecutoria j Superior p de la Sala Penal de Apelaciones p para Procesos Sumarios con Reos Libres de p Lima, del 23 de setiembre de 1977, Exp. N 379897. Existiendo el requerimiento expreso del afectado, no es necesario que en el Ttulo Valor conste expresamente p el motivo de la negativa g del Banco p para p pagarlo. g

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Domicilio del acusado. Ejecutoria j Superior p de la Sala Penal de Apelaciones p para Procesos Sumarios con Reos Libres de Lima, p , del 22 de setiembre de 1977, Exp. N 458097. No procede declarar fundada la cuestin previa por no haber sido notificado debidamente el procesado si ste ha variado de domicilio, p , lugar g donde deba ser requerido q notarialmente al no haber comunicado de tal hecho al agraviado. Domicilio del acusado. Ejecutoria Superior de la Sala Penal de Apelaciones para Procesos Sumarios con Reos Libres de Lima, del 22 de abril de 1998, Exp. N 543597. Al haber sido enviada la carta notarial de requerimiento a un domicilio distinto al que seal el procesado no hubo requerimiento conforme a ley; y en lo que respecta a una segunda carta notarial, si bien ella fue recepcionada en el domicilio del acusado, la misma resultaba extempornea.
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In dubio pro reo. Ejecutoria Superior de la Sala Penal de Apelaciones para Procesos Sumarios con Reos Libres de Lima, Lima del 10 de julio de 1998, Exp. N 105198. Existiendo duda respecto a la calidad con la que se emiti el cheque, es decir si fue como documento de pago o simplemente en calidad de garanta, garanta no se puede sustentar una sentencia condenatoria contra el procesado, en virtud al principio constitucional del in dubio pro reo.

Desnaturalizacin del ttulo valor. Ejecutoria Superior de la Sala Penal de Apelaciones para Procesos Sumarios con Reos Libres de Lima, del 31 de marzo de 1998, Exp. N 446198. El cheque girado con la sola firma del girador y posteriormente postdatado desnaturaliza el ttulo, convirtiendo el instrumento de pago en instrumento de crdito, inexistiendo jurdicamente el cheque en garanta, por ser ste un instrumento de pago y quien lo recibe en aquella forma no puede sentirse engaado o inducido a error respecto a la solvencia del girador.
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JURISPRUDENCIAINTERNACIONAL

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Necesidad de la imitacin de firmas para la configuracin del libramiento indebido. CmaraNacionaldeApelacionesenloCriminalyCorreccionaldelaCapitalFederal,SalaV. Causa32.543,resueltael17denoviembrede1994. Es necesario que exista una creacin imitativa de la firma del facultado para librar el cheque; por lo que al no existir similitudes entre la firma puesta y la rbrica de los titulares de la cuenta corriente, la conducta en estudio resulta atpica.

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Resulta indiferente si el emisor tiene o no fondos en el momento de la emisin del cheque. Lo relevante penalmente es si los tuvo en el momento de la presentacin del ttulo valor en el banco. banco FallodelaCorteSupremadeJusticiaColombiana.SalaPlena,Bogot,9de marzode1971enTocora Lpez,1984,pp.147157.

Para los efectos penales es incuestionable que el girador debe tener depsito suficiente al momento de la presentacin para el pago. pago A los fines penales, penales la presentacin para el cobro del cheque puede hacerse desde la fecha de su expedicin, si no aparece expresamente postdatado ni se ha convenido plazo de otra manera, o desde la fecha de la postdata o al vencimiento del trmino estipulado para el cobro, y en una y otra hiptesis el rechazo del banco, por falta o insuficiencia de fondos, apareja sancin penal al girador, cuando no se demuestra causa legal de exclusin de la responsabilidad, verbigracia, el caso fortuito o la fuerza mayor mayor.
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