.

Desconto de Duplicatas
BANESTES S.A. Banco do Estado do Esprito Santo
GEDES GERNCIA DE DESCONTO
OUTUBRO /2006
Leiaute de arquivo magntico
Sistema de Desconto
BANESTES S.A. Departamento de Arrecadao e Cobrana
2
I. INFORMAES
Para informaes:
Faa contato com a Gerncia gestora do Desconto, informe-se com sua agncia Banestes.
BANESTES S.A. Departamento de Arrecadao e Cobrana
3
II. APRESENTAO
Este manual foi confeccionado conforme o padro CNAB - Centro Nacional de Automao Bancria e
destinado aos clientes do BANESTES S.A. Banco do Estado do Esprito Santo, que desejam utilizar os
servios de Desconto atravs de troca de informaes por meio magntico.
O cliente gera um arquivo descrito a seguir e encaminha os dados ao BANESTES via EDI. A confirmao se
dar minutos (aproximadamente 20 minutos) aps o envio , atravs de e-mail caso a unidade tenha
cadastrado o cliente ou poder ser obtido atravs do site Banestes - Descontos ( Consultar Transferncia
de Arquivos de Duplicatas via EDI . Aps Imprimir Contrato de Proposta de Desconto, que dever ser
assinado e encaminhado a agncia). No dia posterior poder imprimir (Aviso de Movimentao de Ttulos
Descontados e Inventrio) tambm disponvel no site.
O sistema de troca de informaes por meio magntico apresenta dentre outros fatores segurana e
agilidade na prestao do servio de desconto.
FUNCIONAMENTO OPERACIONAL
Desconto: modalidade de antecipao de crdito que ocorre via transmisso de dados dos registros dos
ttulos em garantia.
Nessa modalidade as boletas s podero ser impressas pelo Banestes e entregue pelos correios, sem
comprovante de recebimento pelo sacado ( modelo auto-envelopado ).
Transmisso / Recepo: Ocorre via EDI. O EDI trata-se de programa de transmisso / recepo
arquivos, diretamente com banco.
Os arquivos enviados no final de semana e feriados sero resgatados na caixa postal do cliente para
processamento no primeiro dia til subsequente a transmisso.
BANESTES S.A. Departamento de Arrecadao e Cobrana
4
III. INTRODUO
ARQUIVO REMESSA
a) denominado arquivo descont o arquivo enviado pela empresa ao BANESTES contendo entradas,
gravados conforme esse lay-out.
b) de responsabilidade da empresa o contedo do arquivo descont.
c) O BANESTES s considera o arquivo recebido quando os ttulos contidos no mesmo constarem do
relatrio Aviso de Movimentao entregue a empresa pela agncia do BANESTES ou recebido pela
empresa on-line via Banesfcil Home Banking - Internet Banking ou outro meio que a empresa
possuir. Esse relatrio estar disponvel para a empresa no dia til seguinte ao da remessa.
d) O sistema do Banestes realiza uma verificao de similaridade entre os arquivos e quando encontra
arquivos com o mesmo tamanho e valor total , ser processado somente um deles, o segundo ser
rejeitado por REMESSA EM DUPLICIDADE e no ser processado.
e) A transmisso do arquivo-remessa poder ocorrer em qualquer hora do dia, porm para ser
processado/creditado no mesmo dia, dever ser transmitido at s 16:00 h.
e) Quando houver algum arquivo-remessa transmitido irregularmente, o qual tenha de ser cancelado no
sistema a empresa dever proceder da seguinte forma: solicitar imediatamente a unidade o
cancelamento do arquivo.
ARQUIVO RETORNO.
a) denominado arquivo retorno o arquivo enviado pelo BANESTES a empresa contendo a
movimentao da carteira de ttulos.
b) O arquivo retorno ser recebido atravs do EDI.
c) Independente da quantidade de arquivos-remessa transmitidos, referente a um nico cdigo de EDI,
ser gerado somente um arquivo-retorno por dia.
Nota: O cdigo de EDI ser informado ao cliente pelo Banestes, quando do cadastro da conta no sistema
de cobrana.
BANESTES S.A. Departamento de Arrecadao e Cobrana
5
ESPECIFICAES TCNICAS DOS ARQUIVOS.
a) O arquivo remessa e retorno dever ser padro DOS e formatado tipo texto.
b) Todos os Registros devero ter um tamanho de 400 Bytes.
c) Os campos numricos constantes dos arquivos devero ser alinhados a direita com preenchimento de
0 (zeros) a esquerda. No use caracteres de edio tais como: hfen, barra, ponto, vrgula e etc.
d) Os campos alfanumricos constantes dos arquivos devero ser alinhados a esquerda com
preenchimento de brancos a direita.
e) Os campos alfanumricos no podem conter caracteres acentuados.
f) Os arquivos sero compostos por trs tipos de registros: Header, Detalhe e Trailler que sero descrito
no lay-out de registros adiante.
g) Descrio das colunas dentro do lay-out de registro:
Campo - Identificao do campo.
Posies - Posio inicial e final dentro do registro.
Tipo - N = Numrico; A = Alfanumrico.
Tam - Tamanho total do campo (incluindo decimais, se houver).
Dec - Nmero de casas decimais (quando houver).
Contedo - Contedo do campo.
Agradecemos a V.S. pela ateno dispensada a essa apresentao.
BANESTES S. A

BANESTES S.A. Departamento de Arrecadao e Cobrana
6
IV. LAY-OUT DO ARQUIVO REMESSA
Registro obrigatrio
a) Registro Header (Remessa)

Campo Posies Tipo Tam Dec Contedo
Cdigo do Registro "Header" 001 001 N 001 "0"
Identificao de arquivo remessa 002 002 N 001 "1"
Identificao por extenso de arquivo remessa 003 009 A 007 Remessa, REMESSA
Identificao do tipo de servio 010 011 N 002 "01"
Identificao por extenso do tipo de servio 012 026 A 015 "Cobranca" , COBRANCA
Identificao da empresa no BANESTES 027 037 N 011 Conta Corrente
Filler 038 046 A 009 Brancos
Nome por Extenso da Empresa 047 076 A 030
Cdigo do Banco 077 079 N 003 "021"
Nome do Banco 080 087 A 008 "BANESTES" , Banestes
Filler 088 094 A 007 Brancos
Data da Gravao 095 100 N 006 Dia, Ms e Ano
Filler 101 394 A 294 Brancos
Seqncia 395 400 N 006 000001


ATENO:
ARQUIVO REMESSA PARA TESTE
O cliente dever enviar pelo e-mail titulodesconto@banestes.com.br arquivo-remessa
com no mximo 10 registros com todos os dados exigidos no Lay-out.
Nota 01: No transmita o arquivo teste pelo EDI, pois ocorrer o processamento
automtico do mesmo. Para envio de arquivo de teste utilize e-mail:
GEDES Gerncia de Desconto
Tel.: 3383-1125, 3383-1352, 3383-1381.
BANESTES S.A. Departamento de Arrecadao e Cobrana
7

IV. LAY-OUT DO ARQUIVO REMESSA
Registro obrigatrio
b) Registro Transao (Remessa)

Campo Posies Tipo Tam Dec Contedo
Cdigo do Registro "Transao" 001 001 N 001 "1"
Tipo de inscrio da empresa 002 003 N 002 "01" CPF, "02" - CNPJ
Nmero da inscrio na empresa 004 017 N 014 CPF ou CNPJ
Identificao da empresa no BANESTES 018 028 N 011 Conta Corrente
Filler 029 037 A 009 Brancos
Identificao da operao na empresa 038 062 A 025 Vide anexo I - Pg. 12
Nosso Nmero 063 072 N 010 Zeros
Filler 073 082 A 010 Brancos
Identificao do Carnet 083 088 A 006 Brancos
Nmero da Parcela do Carnet 089 090 N 002 Zeros
Quant. Parcelas do Carnet 091 092 N 002 Zeros
Tipo de Inscrio do Sacador Avalista 093 093 N 001 1 CPF ; 2- CNPJ
Inscrio do Sacador Avalista 094 107 N 014 CPF ou CNPJ
Cdigo da Carteira 108 108 N 001 4
Identificao da ocorrncia (Remessa) 109 110 N 002 01
Nmero do Documento 111 120 A 010
Data do Vencimento 121 126 N 006 Dia, ms e ano
Filler 127 129 N 003 Zeros
Valor nominal do ttulo 130 139 N 010 2 Vide anexo III Pg. 12
Cdigo do banco 140 142 N 003 "021"
Praa de Cobrana 143 147 N 005 Vide anexo IV Pg.12
Espcie do ttulo 148 149 N 002 Vide anexo V Pg.12
Identificao do aceite 150 150 A 001 "A" Aceito, "N" No aceito
Data da emisso do ttulo 151 156 N 006 Dia, ms e ano
Primeira Instruo de Cobrana 157 158 A 002 Brancos -
Segunda Instruo de Cobrana 159 160 A 002 Brancos
Cdigo de mora 161 161 N 001 0
Valor da mora 162 173 N 012 2 Zeros
Data limite para desconto 174 179 N 006 Dia, ms e ano
Valor do desconto a ser concedido 180 192 N 013 2 Vide anexo III Pg. 12
IOC (em caso de ttulo de seguro) 193 205 N 013 2 Vide anexo III Pg. 12
Valor do abatimento a ser concedido 206 218 N 013 2 Vide anexo III Pg. 12
Tipo de inscrio do sacado 219 220 N 002 "01"-CPF, "02"-CNPJ
Inscrio do sacado 221 234 N 014 CPF ou CNPJ
Nome do sacado 235 274 A 040
Endereo do sacado 275 314 A 040 Logradouro, nmero e compl.
Bairro do sacado 315 326 A 012
CEP do sacado 327 334 A 008
Cidade do sacado 335 349 A 015
Estado do sacado (UF) 350 351 A 002
MSG a ser impressa no campo instruo 352 391 A 040 Brancos
Prazo para protesto 392 393 N 002 Brancos
Cdigo da moeda 394 394 N 001 Zeros
Seqncia 395 400 N 006 Nmero seqencial do registro
BANESTES S.A. Departamento de Arrecadao e Cobrana
8

IV. LAY-OUT DO ARQUIVO REMESSA
Registro obrigatrio
b) Registro Trailler (Remessa)
Campo Posies Tipo Tam Dec Contedo
Cdigo do Registro 001 001 N 001 "9"
Filler 002 394 A 393 Brancos
Seqncia 395 400 N 006 Nmero seqencial do registro
BANESTES S.A. Departamento de Arrecadao e Cobrana
9
V. LAY-OUT DO ARQUIVO RETORNO
a) Registro Header (Retorno)
Campo Posies Tipo Tam Dec Contedo
Cdigo do Registro "Header" 001 001 N 001 "0"
Identificao de arquivo Retorno 002 002 N 001 "2"
Identificao por extenso de arquivo Retorno 003 009 A 007 "Retorno"
Identificao do tipo de servio 010 011 N 002 "01"
Identificao por extenso do tipo de servio 012 026 A 015 "Cobranca"
Identificao da empresa no BANESTES 027 037 N 011 Conta Corrente
Filler 038 046 A 009 Brancos
Nome da Empresa 047 076 A 030
Cdigo do Banco 077 079 N 003 "021"
Nome do Banco 080 087 A 008 "BANESTES"
Filler 088 094 A 007 Brancos
Data da Gravao 095 100 N 006 Dia, Ms e Ano
Filler 101 394 A 294 Brancos
Seqncia 395 400 N 006 000001
BANESTES S.A. Departamento de Arrecadao e Cobrana
10
V. LAY-OUT DO ARQUIVO RETORNO
b) Registro Transao (Retorno)
Campo Posies Tipo Tam Dec Contedo
Cdigo do Registro "Transao" 001 001 N 001 "1"
Tipo de inscrio da empresa 002 003 N 002 "01" CPF, "02" CNPJ
Nmero da inscrio na empresa 004 017 N 014 CPF ou CNPJ
Identificao da empresa no BANESTES 018 028 N 011 Conta Corrente
Filler 029 037 A 009 Brancos
Identificao da operao na empresa 038 062 A 025 Vide anexo I - Pg. 12
Nosso Nmero 063 072 N 010 Vide anexo II Pg. 12
Filler 073 082 A 010 Brancos
Cdigo Lanamento (Aviso Movimentao) 083 084 N 002 Vide Anexo VI Pg. 12 e13
Uso do BANESTES 085 107 A 023 Brancos
Cdigo da Carteira 108 108 N 001 04
Identificao da ocorrncia (Retorno) 109 110 N 002 Vide Anexo VII Pg. 14
Data da ocorrncia 111 116 N 006 Dia, ms e ano
Numero do documento 117 126 A 010
Filler 127 146 A 020 Brancos
Data do vencimento 147 152 N 006 Dia, ms e ano
Fator de Vencimento 153 155 N 003 000
Valor nominal do ttulo 156 165 N 010 2 Vide anexo III Pg. 12
Banco recebedor 166 168 N 003
Agncia recebedora 169 173 N 005
Espcie do ttulo 174 175 N 002 Vide anexo IV Pg. 12
Tarifa bancria 176 188 N 013 2
Valor outras despesas 189 201 N 013 2
Filler 202 214 A 013 "0000000000000"
Valor do IOC (no caso de seguro) 215 227 N 013 2
Valor do abatimento concedido 228 240 N 013 2
Valor do desconto concedido 241 253 N 013 2
Valor pago pelo sacado 254 266 N 013 2
Valor dos juros de mora 267 279 N 013 2
Valor de outros crditos 280 292 N 013 2
Identificao de pagamento em cartrio 293 293 N 001 "1" - sim, "0" no
Filler 294 318 A 025
Motivo 1 da ocorrncia 319 320 N 002
Motivo 2 da ocorrncia 321 322 N 002
Motivo 3 da ocorrncia 323 324 N 002
Motivo 4 da ocorrncia 325 326 N 002
Motivo 5 da ocorrncia 327 328 N 002
Filler 329 376 A 048
Nmero da remessa 377 382 N 006
Data da remessa 383 390 N 008 ddmmaaaa
Seqncia de transmisso do arquivo 391 393 N 003 STM400 ou EDI
Cdigo da moeda 394 394 N 001 Zero
Seqncia 395 400 N 006 Nmero seqencial do registro
BANESTES S.A. Departamento de Arrecadao e Cobrana
11
V. LAY-OUT DO ARQUIVO RETORNO
b) Registro Trailler (Retorno)
Campo Posies Tipo Tam Dec Contedo
Cdigo do Registro 001 001 N 001 "9"
Identificao de retorno 002 002 N 001 "2"
Tipo de servio 003 004 N 002 "01"
Nmero do banco 005 007 N 003 "021"
Filler 008 017 A 010 Brancos
Quantidade de ttulos descontados 018 025 N 008
Valor total descontados 026 039 N 014 2
Nmero do aviso em desconto 040 047 A 008
Filler 048 057 A 010 Brancos
Quantidade de ttulos em cobrana vinculada 058 065 N 008
Valor total em cobrana vinculada 066 079 N 014
Nmero do aviso em cobrana vinculada 080 087 A 008
Filler 088 097 A 010 Brancos
Quant. de ttulos em cobrana caucionada 098 105 N 008
Valor total em cobrana caucionada 106 119 N 014
Nmero do aviso em cobrana caucionada 120 127 A 008
Filler 128 137 A 010 Brancos
Filler 138 167 N 030 Zeros
Filler 168 177 A 010 Brancos
Filler 178 250 N 073 Zeros
Filler 251 394 A 144 Brancos
Seqncia 395 400 N 006 Nmero seqencial do registro
BANESTES S.A. Departamento de Arrecadao e Cobrana
12
VI. ANEXOS
ANEXO I
Identificao da Operao na Empresa.
A informao contida nesse campo ser devolvida no campo equivalente do arquivo retorno. Deve ser
usado pelos clientes para identificao da operao possibilitando a sua baixa na ocasio do pagamento.
ANEXO II
Nosso Nmero.
O Nosso Nmero calculado pelo Banestes. Ele , juntamente com a Conta Corrente, o campo que
identifica o ttulo no BANESTES. Por isso deve-se ter um cuidado especial com ele. No h duplicidade.
Mesmo aps um ttulo ser pago, ele permanece registrado (para eventuais consultas) por quarenta dias.
ANEXO III
Valores.
Quando se tratar de moeda real (R$), este campo dever conter 2(duas) casas decimais
Quando se tratar de moeda indexada (US$, Ufir e etc.), este campo dever conter 5 (cinco) casas
decimais.
ANEXO IV
Agncia Encarregada da Cobrana.
Tambm conhecida como agncia cobradora. Estando preenchido, esse campo indica o cdigo (interno
do Banestes) da praa para cobrana do ttulo. Tendo em vista a dificuldade de se manter uma tabela de
praas na casa do cliente devido a constantes alteraes e ao tamanho do arquivo, o Banestes indica a
praa de cobrana atravs do CEP, bastando para isso que o cliente preencha esse campo com zeros.
ANEXO V
Espcie do ttulo.
21 - Duplicata
31 - Duplicata de Servios

ANEXO VI
Cdigo do Lanamento (Aviso Movimentao).
01 - Entrada de ttulos
03 - Transferido de desconto.
05 - Alterao de vencimento
06 - Protesto solicitado.
07 - Protesto emitido cancelado.
10 - Liquidado no Banestes/Dinheiro.
11 - Liquidado via Correspondente Bancrio / Dinheiro .
18 - Baixa por comando.
19 - Baixa por meio eletrnico.
23 - Excluso de remessa.
BANESTES S.A. Departamento de Arrecadao e Cobrana
13

24 - Baixado por decurso de prazo.
25 - Sustao / Manuteno solicitada
26 - Protestado / Baixado.
27 - Sustao / Baixa solicitada
28 - Sustado / Mantido em carteira
29 - Sustado / Baixado
33 - Tarifas
34 - Custas cartorrias
40 - Liquidado no Banestes / Cheque.
42 - Liquidado via RVA.
44 - Liquidado via compensao.
45 - Liquidado via SPB.
46 - Liquidado via Banco Correspondente
47 - Liquidado via canais eletrnicos.
48 - Liquidado por pendncia.
49 Liquidado via Correspondente Bancrio / Cheque.
50 - Abatimento concedido
51 - Abatimento cancelado
52 - Desconto concedido
53 - Desconto cancelado
54 - Valor abatimento liberado.
55 - Valor desconto alterado.
56 - Outros dados alterados
60 - Transferido para desconto
61 - Transferido de cobrana caucionada .
62 - Transferido para cobrana caucionada
63 - Transferido de cobrana simples.
64 - Transferido para cobrana simples
80 - Acerto movimentao da carteira
90 - Liquidado em cartrio
93 - Confirmado em cartrio.
BANESTES S.A. Departamento de Arrecadao e Cobrana
14
ANEXO VII
Identificao da Ocorrncia (retorno).
02 - Entrada confirmada.
03 - Entrada rejeitada ( Motivo na posio de 319 a 328 - Tabela A )
04 - Transferncia de Carteira - entrada.
05 - Transferncia de Carteira - baixa.
06 - Liquidao ( Motivo na posio de 319 a 328 - Tabela C )
07 - Confirmao do recebimento da instruo de desconto
08 - Confirmao do recebimento do cancelamento do desconto
09 - Baixa ( Motivo na posio de 319 a 328 - Tabela C )
11 - Ttulo em carteira ( Em Ser)
12 - Confirmao do recebimento de instrues de abatimento.
13 - Confirmao do recebimento de instruo de cancelamento de abatimento.
14 - Confirmao do recebimento de instruo de alterao de vencimento
17 - Liquidao aps baixa ou liquidao de ttulo no registrado ( Motivo na posio de 319 a 328 - Tabela C )
19 - Confirmao de recebimento de instruo de protesto.
20 - Confirmao de recebimento de instruo de sustao / cancelamento de protesto.
23 - Remessa a cartrio (Aponte em cartrio)
24 - Retirada de cartrio e manuteno em carteira
25 - Protestado e baixado (Baixa por ter sido protestado)
26 - Instruo rejeitada ( Motivo na posio de 319 a 328 - Tabela A )
27 - Confirmao do pedido de alterao de outros dados
28 - Dbito de tarifa / custas ( Motivo na posio de 319 a 328 - Tabela B )
30 - Alterao de outros dados rejeitada ( Motivo na posio de 319 a 328 - Tabela A )
99 - Remessa rejeitada ( Motivo na posio de 319 a 328 - Tabela D )

Nota: Tabela A pginas: de 15 a 17 ; Tabela B pgina: 18
Tabela C pgina: 19 ; Tabela D pgina: 20


BANESTES S.A. Departamento de Arrecadao e Cobrana
15

TABELA "A" - Cdigos de Rejeio
Cdigo Motivo
01 Cdigo do banco invlido
02 Cdigo do registro detalhe invlido
03 Cdigo do segmento invlido
04 Cdigo de movimento no permitido para carteira
05 Cdigo de movimento invlido
06 Tipo/Nmero de inscrio do cedente invlidos
07 Agncia/Conta/DV invlido
08 Nosso nmero invlido
09 Nosso nmero duplicado
10 Carteira invlida
11 Forma de cadastramento do ttulo invlido
12 Tipo de documento invlido
13 Identificao da emisso do bloqueto invlida
14 Identificao da distribuio (postagem) do bloqueto invlida
15 Caractersticas da cobrana incompatveis
16 Data de vencimento invlida
17 Data de vencimento anterior a data de emisso
18 Vencimento fora do prazo de operao
19 Ttulo a cargo de bancos correspondentes com vencimento inferior a XX dias
20 Valor do ttulo invlido
21 Espcie do ttulo invlida
22 Espcie do ttulo no permitida para a carteira
23 Aceite invlido
24 Data da emisso invlida
25 Data da emisso posterior a data de entrada
BANESTES S.A. Departamento de Arrecadao e Cobrana
16
TABELA "A" (Continuao)
Cdigo Motivo
26 Cdigo de juros de mora invlido
27 Valor/Taxa de juros de mora invlido
28 Cdigo do desconto invlido
29 Valor do desconto maior ou igual ao valor do ttulo
30 Desconto a conceder no confere
31 Concesso de desconto - J existe desconto anterior
32 Valor do IOF invlido
33 Valor do abatimento invlido
34 Valor do abatimento maior ou igual ao valor do ttulo
35 Valor a conceder no confere
36 Concesso de abatimento - J existe abatimento anterior
37 Cdigo para protesto invlido
38 Prazo para protesto invlido
39 Pedido de protesto no permitido para o ttulo
40 Ttulo com ordem de protesto emitida
41 Pedido de cancelamento / sustao para ttulos sem instruo de protesto
42 Cdigo para baixa / devoluo invlido
43 Prazo para baixa / devoluo invlido
44 Cdigo da moeda invlido
45 Nome do sacado no informado
46 Tipo / Nmero de inscrio do sacado invlidos
47 Endereo do sacado no informado
48 CEP invlido
49 CEP sem praa de cobrana (no localizado)
50 CEP referente a um banco correspondente
51 CEP incompatvel com a unidade da federao
52 Unidade da federao invlida
53 Tipo / Nmero de inscrio do sacador / avalista invlidos
54 Sacador / Avalista no informado
55 Nosso nmero no banco correspondente no informado
56 Cdigo do banco correspondente no informado
57 Cdigo da multa invlido
58 Data da multa invlida
59 Valor / Percentual da multa invlido
60 Movimento para ttulo no cadastrado
61 Alterao da agncia cobradora / DV invlida
62 Tipo de impresso invlido
63 Entrada para ttulo j cadastrado
64 Nmero da linha invlido
65 Cdigo do banco para dbito invlido
66 Agncia / Conta / DV para dbito invlido
67 Dados para dbito incompatvel com a identificao da emisso do bloqueto
68 Dbito automtico agendado
69 Dbito no agendado - Erro nos dados da remessa
BANESTES S.A. Departamento de Arrecadao e Cobrana
17
TABELA "A" (Continuao)
Cdigo Motivo
70 Dbito no agendado - Sacado no consta do cadastro de autorizante
71 Dbito no sgendado - Cedente no autorizado pelo sacado
72 Dbito no agendado - Cedente no participa da modalidade dbito automtico
73 Dbito no agendado - Cdigo de moeda diferente de Real (R$)
74 Dbito no agendado - Data vencimento invlida
75 Dbito no agendado, Conforme seu pedido, ttulo no registrado
76 Dbito no agendado, Tipo / Num. inscrio do debitado, invlido
77 Transferncia para desconto no permitida para a carteira do ttulo
78 Data inferior ou igual ao vencimento para dbito automtico
79 Data do juros de mora invlido
80 Data do desconto invlida
81 Tentativas de dbito esgotadas - Baixado
82 Tentativas de dbito esgotadas - Pendente
83 Limite excedido
84 Nmero autorizao inexistente
85 Ttulo com pagamento vinculado
86 Seu nmero invlido
98 Erro na formao do carn
BANESTES S.A. Departamento de Arrecadao e Cobrana
18
TABELA "B" - Cdigos de tarifas / custas
Cdigo Motivo
01 Tarifa de extrato de posio
02 Tarifa de manuteno de ttulo vencido
03 Tarifa de sustao
04 Tarifa de protesto
05 Tarifa de outras instrues
06 Tarifa de outras ocorrncias
07 Tarifa de envio de duplicata ao sacado
08 Custas de protesto
09 Custas de sustao de protesto
10 Custas de cartrio distribuidor
11 Custas de edital
12 Tarifa sobre devoluo de ttulo vencido
13 Tarifa sobre registro cobrada na baixa / liquidao
14 Tarifa sobre reapresentao automtica
15 Tarifa sobre rateio de crdito
16 Tarifa sobre informaes via Fax
17 Tarifa sobre prorrogao de vencimento
18 Tarifa sobre alterao de abatimento / desconto
19 Tarifa sobre arquivo mensal (Em ser)
20 Tarifa sobre emisso de bloqueto pr-emitido pelo banco
BANESTES S.A. Departamento de Arrecadao e Cobrana
19
TABELA "C" - Cdigos de liquidao / baixas
Liquidao:
Cdigo Motivo
01 Por saldo
02 Por conta
03 No prprio banco
04 Compensao eletrnica
05 Compensao convencional
06 Por meio eletrnico
07 Aps feriado local
08 Em cartrio
Baixa:
Cdigo Motivo
09 Comandada Banco
10 Comandada Cliente Arquivo
11 Comandada Cliente On-line
12 Decurso Prazo - Cliente
13 Decurso Prazo - Banco
14 Protestado
15 Ttulo Excludo
BANESTES S.A. Departamento de Arrecadao e Cobrana
20
TABELA "D" - Cdigos de rejeio
Cdigo Motivo
01 Remessa em duplicidade
02 Erro na seqncia do registro
03 Cdigo do banco invlido
04 Cedente no cadastrado
05 Registro no Header
06 Arquivo no remessa
07 Servio no cobrana
08 Conta corrente diferente do registro Header
09 Cdigo de ocorrncia invlido
10 Erro na seqncia do lote
11 Nmero do lote do registro Detalhes difere do registro de Header
12 Falta registro de Trailler do arquivo
13 Nmero do lote do registro Trailler difere do registro de Header
14 Erro na quantidade de registro do lote
15 Nmero do lote do registro Trailler invlido
16 Erro na quantidade de lotes do arquivo
17 Cdigo do segmento fora de ordem
18 Cdigo do registro fora de ordem
19 Cdigo do registro invlido
99 Outros motivos