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EL INTERES Y LA USURA
Autor
EDUARDO ABRAHAM
ANUARIO 1999 F.C.E. U.N.P.S.J .B. 2
ANUARIO 1999 F.C.E. U.N.P.S.J .B. 3
EL INTERS Y LA USURA
Un error generalizado consiste en asignar al trmino usura un significado relacionado
exclusivamente con la aplicacin de intereses excesivos. Esta idea ha inducido a numerosos
autores a referirse al tema puntualizando, por ejemplo, las diferencias entre los mtodos
impropios de expresar la tasa de inters y la usura como sinnimo de cobro exagerado de los
mismos. Adems innumerables juicios denunciando el delito de usura han dado lugar, en
nuestro pas, a una jurisprudencia que ha rechazado estas pretensiones por estar fundadas en el
mismo error.
Curiosamente la palabra usura ha inducido antes a otros errores. La condena a la usura por parte
de la Iglesia en el medioevo, por ejemplo, no se relacionaba al exceso de intereses aplicados,
sino simplemente al cobro de cualquier tipo de inters.
Existen diversas teoras sobre los fundamentos de esta postura de la Iglesia: una se basa en el
ideal doctrinario de que tratar de hacer fortuna era caer en el pecado de avaricia y que la pobreza
era de origen divino y de orden providencial. Por la misma razn consideraba tambin al
comercio tan reprobable como el lucrar con el dinero, por cuanto era peligroso para el alma,
pues apartaba a esta de sus fines postreros.
Otra teora atribuye la condena al cobro de inters a la antigua idea de que nadie tena derecho a
exigir el reintegro de algo ms que lo prestado.
Tambin existe otra hiptesis fundamentada en la lucha de la institucin religiosa contra la
esclavitud; debido a que el prstamo con inters poda ser la forma utilizada para transformar,
segn la legislacin de la poca, en esclavos del acreedor a los deudores insolventes.
Cualquiera fuera la razn, lo cierto es que el prstamo con inters o usura, le fue siempre
prohibida al clero, logrando la Iglesia a partir del siglo IX que asimismo quedara prohibida a los
laicos.
Sin embargo, con el transcurrir del tiempo esta postura de la Iglesia se fue flexibilizando.
Paulatinamente fueron aceptadas las ideas del lucro cesante, de los daos sufridos, del riesgo
corrido y de los gastos incurridos, como justificativos para la percepcin de algn tipo de
retribucin adicional, adems de la deuda original.
No puede obviarse en este anlisis la transformacin socioeconmica que se produce entre los
siglos XII y XIV. En un breve recorrido se aprecia en principio la conversin de una sociedad
eminentemente agrcola a travs del desarrollo artesanal; el establecimiento de grandes ferias,
en las que se suspenda la prohibicin cannica del prstamo con intereses o usura; la
constitucin de poderosas asociaciones mercantiles como fueron la Hansa flamenca de Londres
y la Liga hansetica y, consecuentemente la aparicin de grandes mercaderes. Estn dados los
elementos para el desarrollo del crdito, es decir del comercio de dinero. Durante la segunda
mitad de este perodo se crean importantes bancos, pblicos y privados; bolsas de comercio,
como las de Londres y Amberes, y surgen poderosos financistas.
El crecimiento de la actividad comercial y financiera va a contribuir a modificar el pensamiento
dogmtico del clero que, junto a la realeza, se ve necesitado periodicamente a recurrir al
prstamo de dinero proveniente de aquel capitalismo en ascenso.
Durante un largo perodo los intereses son aceptados en forma disimulada o vergonzante,
hacindolos aparecer mediante simuladas multas o recargos por moras que justificaban el
incremento de la deuda original.
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Con los avances y retrocesos propios del devenir de las ideas, se admite, luego de varios siglos,
las nuevas prcticas que exigir el renacimiento econmico en proceso y la aceptacin sin
reservas mentales de la legitimidad de las utilidades del comercio, de la productividad del
capital y del prstamo con intereses.
Llegamos as al criterio contemporneo de que es justo retribuir al prestamista por ceder el uso
de un capital actual para que otro lo usufructe durante cierto tiempo.
Actualmente se considera tan lgico el cobro de un inters por el uso de un capital ajeno, como
el de un alquiler por la utilizacin de una vivienda.
Fenmenos de deterioro en la capacidad adquisitiva del dinero, han incorporado a las
operaciones financieras sistemas de ajuste que en las ltimas dcadas intentaron preservar las
condiciones de los prstamos.
Todos estos elementos, acumulados a travs del tiempo, han confluido para conformar ms que
el inters lo que puede denominarse simplemente: el precio del dinero.
Pero dnde qued la usura?. La acepcin del vocablo qued ligada al exceso en la aplicacin
de los intereses. Un exceso difcil de establecer; relacionado con parmetros sumamente
variables en el tiempo. As, por ejemplo la tasa de inflacin, que mide el crecimiento sostenido
del nivel de precios, y cuyas oscilaciones a mediano plazo suelen ser significativas, impiden
establecer un porcentaje estable a partir del cual entrar en el campo de la exorbitancia en materia
de inters. Un 5% mensual en el ao 2000 puede ser, en trminos relativos, mucho ms
exagerado que un 80% a mediados de 1989...
Pero an fijando un cierto porcentaje en relacin al nivel de precios, nos faltaran elementos
sustanciales para definir jurdicamente al delito de la usura
.
Nuestro Cdigo Penal ha incorporado por ley N 18.934, sancionada y promulgada el 12 de
febrero de 1971,un nuevo Captulo, el IV bis, integrado por un artculo, el N 175 bis, mediante
el cual se tipifica el precitado delito. Obsrvese que hasta ese momento no exista en nuestro
Cdigo Penal la usura como delito tipificado y, por lo tanto, antes de esa ley deba ser asimilada
analgicamente a otros tipos de delitos contra la propiedad: como las estafas y otras
defraudaciones.
Este artculo 175 bis dice:
El que, aprovechando la necesidad, la ligereza o la inexperiencia de una persona
le hiciere dar o prometer, en cualquier forma, para s o para otro, intereses u otras
ventajas pecuniarias evidentemente desproporcionadas con su prestacin, u otorgar
recaudos o garantas de carcter extorsivo, ser reprimido con prisin de uno a tres aos y
con multa... La misma pena ser aplicable al que a sabiendas adquiriere, transfiriere o
hiciere valer un crdito usurario....
Interesantes observaciones surgen al analizar el artculo transcripto.
* 1 Se castiga al que se aprovecha de alguna de las situaciones previstas en este artculo.
La jurisprudencia es pacfica en cuanto al requerimiento de que el acreedor estuviera en
conocimiento, al momento de la operacin, de la situacin especial en que se encontraba el
deudor y utilizara esta circunstancia para imponerle condiciones exorbitantes.
* 2 El prestatario debe estar comprendido en los supuestos de necesidad, ligereza o
inexperiencia que lo indujeran a dar o prometer en condiciones desproporcionadas con la
prestacin recibida. Tambin en este sentido las sentencias son concordantes en el
entendimiento de que cuando el deudor es una persona capaz, tal el caso de un comerciante que
solicita un prstamo a una alta tasa de inters, se interpreta que su raciocinio lo ha llevado a
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aceptar las condiciones pactadas, con la intencin de obtener una utilidad mayor o a evitar una
situacin crtica en su actividad; pero que no configura el supuesto de usura previsto en el
Cdigo.
* 3 Dadas las condiciones anteriores, puede configurarse el delito de usura no slo a partir
de un exceso en la tasa de inters sino a travs de otras ventajas pecuniarias evidentemente
desproporcionadas con su prestacin. As es que se consideran otros hechos como, por ejemplo,
otorgar recaudos o garantas de carcter extorsivo.
A ttulo de ejemplo se transcriben los sumarios de algunas sentencias, ordenadas
cronolgicamente, relacionadas con la interpretacin de este artculo:
La necesidad exigida por el art. 175 bis no equivale a indigencias o pobrezas ni a las
solicitaciones ordinarias de la vida. Es suficiente en cambio que sea una necesidad
sensiblemente limitadora de la libertad contractual, de modo que opere como impelente para
consentir la odiosa pretensin de ndole usuraria
1
Para que se est en presencia del elemento subjetivo del delito de usura, basta la
circunstancia, entre otras, de que el sujeto activo conozca el afligente estado econmico de la
vctima... actuando a sabiendas de que el ofrecimiento de la prestacin usuraria ser aceptado,
precisamente, en virtud de ese estado
2
En el delito de usura el elemento subjetivo resulta de una composicin constituida por la
necesidad, inexperiencia o ligereza del sujeto pasivo y el conocimiento de tales estados o
circunstancias por el sujeto activo, el que acta sacando ventaja de ello. Bajo tales
condiciones cuando el legislador ha preceptuado que ... el que aprovechando... ha dotado al
gerundio de un contenido subjetivo indudable, que consiste en el conocimiento previo de
aquellos para sacar provecho...
3
Si bien las garantas exigidas por el prestamista fueron excesivas, as como
desproporcionados los intereses, an teniendo en cuenta el constante deterioro de la moneda,
no aparece configurado el delito de usura, pues el mencionado prstamo no tenda a paliar
una necesidad premiosa, sino a ampliar el giro de su actividad industrial. Resulta muy difcil
que pueda darse la figura de usura en el caso de prstamos otorgados a comerciantes para
posibilitar su giro mercantil, puesto que quien lo solicita lo hace teniendo en cuenta que va a
obtener un beneficio mayor a los intereses contrados con el desenvolvimiento de su actividad
comercial.
4
No puede hablarse de NECESIDAD en los trminos requeridos por la ley, cuando la
operacin de que se trata estaba vinculada a las actividades comerciales del interesado, por lo
que la transaccin a que se arribara constitua una forma de hacer posible la continuacin de
una mera actividad de ese carcter, o sea, que se trata de una decisin basada en la
conveniencia.
5
No se halla tipificado el delito de usura, aunque las garantas exigidas por el mutante
fueron excesivas o desproporcionados los intereses cobrados, porque la accin en la figura en
cuestin no consiste en hacerse dar, prometer u otorgar los intereses, las ventajas
desproporcionadas o las garantas extorsivas, sino en hacerlo aprovechando la necesidad de
1
Serantes, Rafael s/Usura. Cra Apel. Penal Crdoba. Cra 99. 29 Dic 1977
2
Novelli, Nelson s/Usura. Cra Apel Crim y Correcc, Cap Fed. Sala 2. 27 Mar 1979
3
Cafaratti, Ral y otros s/Usura. Cra Apel Penal Crdoba. Cra 99. 28 Nov. 1980
4
Levy, J os s/Usura. Cra Nac de Apel Crim y Correcc, Cap Fed. Sala 4. 14 Dic 1982
5
Utrera, Mario s/Usura. Cra Nac Apel Crim y Correcc, Cap Fed. Sala 1. 29 Mar 1983
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la vctima y en el caso el prstamo otorgado por el procesado al querellante no tuvo en mira
paliar una necesidad apremiante del solicitante, sino en sofocar un ahogo financiero. El
antecedente comercial del querellante y su solvencia econmica trasuntada por la
declaracin de bienes presentada al prestamista, previo a la concesin del mutuo, demuestran
que el mutuario no reunia las calidades de inexperto o de ligero para los negocios
financieros y la dificultad econmica tampoco fue constitutiva de un estado de necesidad en
los trminos que requiere el art. 175 bis C.P.
6
Para juzgar la usura debe constatarse si la tasa que aparece como exorbitante tiene una
justificacin econmica. Si en la poca del cierre de la cuenta corriente bancaria y ejecucin
del saldo deudor exista un agudo proceso hiperinflacionario... y si la capitalizacin mensual
fue pactada expresamente por los contratantes; no puede juzgarse como usuraria la tasa
aplicada.
7
La condicin de la supuesta vctima titular de un estudio jurdico, contable e impositivo y
docente- hace improcedente la configuracin del delito de usura, toda vez que no puede
aducirse que su acreedor el imputado- lo haya presionado para que malvendiera un
inmueble, ello es as pues el pretenso sujeto pasivo, no puede argir haber sido susceptible de
ligereza ni tampoco explotada su inexperiencia, atento el alcance de las actividades que
desarrollaba, y sin que por otra parte, la supuesta amenaza de cobrar la totalidad de la deuda
revistiera caractersticas tpicas del delito.
8
El trmino usura es utilizado para designar todo negocio en el cual una parte aprovecha de la
ligereza, ignorancia, la necesidad o la inexperiencia en que se encuentra la otra, imponindole
condiciones excesivas.
9
No aparece configurado el delito de usura, si bien las garantas exigidas por el prestamista
fueron excesivas as como elevados sus intereses, pues ste no tenda a paliar una necesidad
premiosa sino a continuar con el giro de su actividad comercial, persiguindose en
consecuencia incrementar ganancias patrimoniales, esperando conseguir un beneficio mayor
a los intereses pactados.
10
Este breve anlisis del trmino usura nos permite comprobar las diversas connotaciones de su
significado, tanto en el pasado remoto como en el presente. Podemos observar la curiosa
condicin de este vocablo para inducir al error o a la confusin.
Es mi intencin que este aporte contribuya en alguna medida a aclarar el tema.
6
Gavi, Adolfo s/Usura, Cra Nac Apel Crim y Correcc, Cap Fed. Sala 2. 13 Febr 1986.
7
Banca Nazionale del Lavoro c/Traza SRL. Cra Apel Civ Com Min Paz y Tribut. , Mza. Cra 3. 29 Mar
1993
8
Gualco, Irma s/Causa 2201. Cra Nac Apel Crim y Correcc, Cap Fed. Sala 7. 25 Oct 1994
9
Dir Grl Rtas Pcia Chbt c/Bordenave. Cra Civ, Com, Lab y Min. Trelew, Cbt. Sala Civil. 23 May 1997
10
Chemes, Rial s/Intereses usurarios. Cra Nac Apel Crim y Correcc, Cap Fed. Sala 6. 30 Dic 1997
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El neoinstitucionalismo y los dilemas
de las ciencias sociales.
Aportes para un anlisis epistemolgico de la nueva
economa institucional.
Autor
DALMA A. ALBARRACN
ANUARIO 1999 F.C.E. U.N.P.S.J .B. 8
ANUARIO 1999 F.C.E. U.N.P.S.J .B. 9
El neoinstitucionalismo y los dilemas de las ciencias sociales.
Aportes para un anlisis epistemolgico de la nueva economa institucional.
Dalma A. Albarracn.
1. El giro de la economa hacia el anlisis del marco institucional y el pensamiento de
Douglass North.
11
Las discusiones de la economa en su vertiente hegemnica (neoclsica) han
tendido a correr por carriles independientes del resto de las ciencias sociales, un
hecho que podra parecer sorprendente a la luz de los problemas comunes que
afrontan. En los ltimos aos, sin embargo, nuevas corrientes de la teora
econmica celebran haber restablecido los lazos con la teora social. Se trata de
una serie de tendencias unidas en la comn reivindicacin de la importancia de las
instituciones para la marcha de la economa, preocupacin que por s sola
cuestiona certidumbres de la teora neoclsica, recuperando para su disciplina el
viejo apelativo de economa poltica, y, replanteando, por ende, algunos de los
dilemas bsicos de la teora social.
Aqu no nos referiremos al conjunto de estas tendencias institucionalistas, de nfasis muy
variados
12
, sino slo a una de sus vertientes, conocida como neoinstitucionalismo o nueva
economa institucional, cuyo principal representante, Douglass C. North, recibi el Nobel de
Economa en 1993.
El neoinstitucionalismo se presenta como una crtica del pensamiento neoclsico en
economa, al que empero pretende renovar sobre la base de la mencionada revalorizacin de la
importancia de las instituciones
13
En principio, en una crtica frontal a los principios de aquella
corriente, admite que el mercado no se opone al estado. La frmula, a menos intervencin
estatal, mejor funcionamiento del mercado se considera falsa, ya que el mercado es sustentado
por las instituciones que, concebidas de modo amplio como reglas de juego, (tanto formales
como informales) definen el sistema de constricciones en el que operan los agentes sociales, y la
direccionalidad de los incentivos a los que aqullos se ven sometidos. Esos incentivos pueden
favorecer el crecimiento econmico (por ejemplo, si existe proteccin de los derechos de
propiedad, seguridad de la penalizacin de los incumplimientos a los contratos, justicia
independiente, recaudos antimonoplicos, etc., por lo tanto, si se reducen los costos de las
transacciones) o puede configurarse como un obstculo al mismo. Aunque las instituciones, por
definicin, tienden a reducir la incertidumbre al crear un sistema de expectativas recprocas, no
conducen necesariamente a la eficiencia (es decir, en la acepcin que le da North a este trmino,
al aumento del ingreso). Esta requerira de un sistema de constricciones e incentivos muy
especfica, cuyo modelo explcito, a tenor de los ejemplos que emplea permanentemente el
autor, son las economas capitalistas avanzadas, particularmente las anglosajonas. Los pases del
11
Excepto cuando se indica otra referencia bibliogrfica, todos los comentarios al pensamiento de North
se basan en su obra Institutions, institutional change and economic performance. Cambridge,
Cambridge University Press, 1990. Las citas de este texto, como de otros mencionados en este trabajo que
no estn traducidos, son traducciones mas.
12
Una presentacin preliminar de esta variedad de corrientes, puede verse en Saiegh y Tomassi (comp.),
1998. Las referencias al pensamiento de North son empero escuetas. Por otra parte, sobre la base de
premisas diferentes, la escuela francesa de la regulacin hace tiempo que intenta relacionar economa e
instituciones. Aunque no sea lo ms frecuente, en ocasiones tambin se hace referencia a ellos como
institucionalistas
13
Definir a las instituciones como las constricciones que los seres humanos se imponen a s mismos,
hace que la definicin sea complementaria del abordaje terico de la eleccin de la teora econmica
neoclsica. Construir una teora de las instituciones sobre la base de elecciones individuales es un paso
hacia la reconciliacin de diferencias entre la economa y otras ciencias sociales (North, 1990: 5)
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Tercer Mundo, incluidos los latinoamericanos, habran fallado en la produccin de
instituciones que crearan incentivos al crecimiento. Debido a este nfasis, el
neoinstitucionalismo aparece como una nueva teora del desarrollo, cuyas implicancias para
pases como l nuestro son obvias, y que por lo mismo ha despertado un considerable inters en
organismos internacionales (incluidos los financieros).
2. Un marco para incursionar en el anlisis de los supuestos bsicos subyacentes del
neoinstitucionalismo.
Dada la pretensin de este pensamiento de erigirse como una nueva teora del desarrollo, y los
lazos que intenta restablecer con preocupaciones de otras disciplinas sociales, parece legtimo
situar sus respuestas en el contexto de los principales dilemas que han preocupado a la teora
social, y que no slo se han reflejado en las querellas entre teoras opuestas (funcionalismo,
marxismo, sociologa comprensiva, etc., por nombrar slo algunas clsicas), sino que han dado
lugar a divergencias en el interior de estas corrientes. Encaramos ese objetivo en la conviccin
de que puede arrojar luz sobre algunos supuestos bsicos subyacentes en la teora de North. Una
tarea que se nos antoja ineludible cuando de teora social se trata, si tenemos en cuenta que el
siempre relativo predominio (o carcter hegemnico) de un paradigma sobre otro en las ciencias
sociales (economa incluida) no parece deberse ni a su capacidad explicativa, ni a contar con
mayor evidencia emprica a su favor, sino a circunstancias que algunos situaran en la historia
externa de la ciencia
14
.
Analizar los supuestos bsicos subyacentes es en principio una tarea
epistemolgica que se plantea rescatar cmo se constituye la grilla a travs de la
cual se observa la realidad, qu fenmenos, qu elementos son vistos a travs de
esa grilla y cules quedan forzosamente afuera de su campo de visibilidad. En ese
sentido, presentar las respuestas de North en el contexto de la polmica ms
amplia permite avizorar esos contornos, y cuestionar el carcter autoevidente de
sus afirmaciones
En primer lugar, presentaremos de modo sinttico la lgica del modelo
explicativo desarrollado por North: sus premisas y el tipo de conexin que otros
enunciados mantienen con aquellos postulados, conexiones que vertebran, en lo
fundamental, el corpus de su teora (apartado a).
Luego sucesivamente procuraremos situar este pensamiento en el contexto de
algunos dilemas que han dividido aguas dentro de la teora social, para ampliar el
horizonte y ganar en visibilidad. Estos dilemas (presentados sucesivamente en los
apartados b, c y d) son:
La oscilacin entre la prioridad otorgada al tema del conflicto (que enfatiza
y da visibilidad a cuestiones como la dominacin, el poder y/o la desigual
distribucin de los recursos, muy especialmente la de los medios de
produccin), o un nfasis en el problema hobbesiano del orden, del
consenso, o bien en cmo se logra la complementariedad o la cooperacin.
14
El paralelismo entre, por ejemplo, el auge y la declinacin del pensamiento funcionalista, por un lado,
y el perodo de desarrollo econmico estable en Occidente y la posterior crisis abierta en los setenta,
respectivamente, por el otro, ha sido a menudo destacada. La relacin entre la cada de los socialismos
reales y las dificultades crecientes con las que tropez el pensamiento marxista no requiere mayores
comentarios.
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La histrica polmica en torno del papel de los procesos interpretativos, no slo en
tanto que problema metodolgico de estas disciplinas sino en tanto que condicin
ontolgica de la existencia del mundo social.
La controversia entre una ciencia social centrada en el agente y una centrada en la
estructura. La imagen de Marx de que los hombres hacen su propia historia pero en
condiciones que no eligen, contiene en potencia tanto la controversia (agencia versus
estructura) como la enunciacin de un problema que las teoras deben resolver si es que
aceptan simultneamente dos datos de la realidad social que se resisten a ser soslayados:
la existencia de condicionamientos estructurales (en cuyo interior se constituye incluso
la agencia social), y el carcter no determinante de esos condicionamientos, que plantea
interrogantes sobre las capacidades de los agentes
15
.
a. El modelo explicativo.
Los principales enunciados de la teora neoinstitucionalista se dejan expresar fluidamente en
el lenguaje de lo que podramos denominar, siguiendo a Elster
16
paradigma funcional dbil;
bien entendido que en esta sntesis, que respeta (an cuando simplificadamente) el modelo
explicativo de North, empleamos una terminologa funcionalista que no est expresamente
presente en su obra
17
:
Se constata que algunos sistemas sociales tienen eficiencia adaptativa, es decir, una
eficiencia dinmica, susceptible de ajustarse progresivamente a exigencias cambiantes.
Qu es lo que hace que algunas sociedades estn orientadas al incremento de la
productividad y no, por ejemplo, a actividades redistributivas? La respuesta es que logran
disminuir los costos de transaccin. Los requerimientos bsicos para ello son identificados
como la movilidad de factores y productos, la produccin ininterrumpida, la adquisicin de
habilidades, la transmisin de informacin rpida y de bajo costo, y la invencin e
innovacin de nuevas tecnologas.
Se identifican aquellas pautas reiteradas de conducta que cumplen tales funciones, es decir
que permiten alcanzar tal disminucin en los costos, y por esa va, la eficiencia adaptativa:
Reglas informales que se traducen en convenciones y en normas de conducta
(autoimpuestas) que, por ejemplo, predisponen a la gente antes al respeto de los
derechos de propiedad que a la piratera o que alientan un compromiso con el
trabajo; que hacen que cierto orden sea percibido como justo, y ciertos
procedimientos como legtimos; que hagan poco costoso para los individuos la
expresin de sus convicciones; en suma, un conjunto de reglas de conducta y
constricciones informales que finalmente tornan posible que el ordenamiento legal
15
Visto a posteriori de la crisis de los paradigmas, el problema simula ahora ser evidente: Cmo pensar
el mundo social de forma tal que podamos concebir que la estructura se realiza a travs de los agentes,
pero que sta no es una causalidad necesaria, o, siguiendo a Giddens (1995), que los agentes podran
actuar de otra manera? Cmo separar analticamente ambas dimensiones de modo de poder explorar la
interfaz (Archer, 1997), en procura de tipologas que orienten la investigacin hacia los diferentes
modos tpicos en que se produce ese juego recproco? (Crespi, 1997).
16
Elster, 1982: 453.
17
Por cuestiones de espacio, no podemos citar aqu todos los fragmentos de su obra que habilitan esta
interpretacin. Tngase en cuenta que el nfasis fundamental del funcionalismo es el estudio de las
consecuencias o efectos de una pauta dada de conducta sobre una unidad que es con frecuencia (no
siempre) la sociedad nacional. En el captulo 8 de North (1990) pueden encontrarse muchas reflexiones
que nutren esta interpretacin. Los trminos ajenos a North que empleamos son: funcional; disfuncional:
requerimientos sistmicos; sustitutos funcionales; saldos lquidos de consecuencias.
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alcance vigencia, y que bien podra expresarse en clave funcionalista como
consenso normativo;
Reglas formales (ordenamiento jurdico) orientado hacia las mismas metas,
fundamentalmente hacia la proteccin de los derechos de propiedad.
Capacidad del estado de hacer cumplir y/o sancionar los incumplimientos a los
contratos (enforcement)
.
Tales pautas estaran dadas en los pases desarrollados, y ausentes en el Tercer Mundo, en
el que es posible identificar una serie de pautas disfuncionales para los requerimientos
sistmicos. Vale sealar que tal diagnstico se realiza intuitivamente, sobre la base de una
rpida contraposicin de los marcos institucionales de estos pases con los que han sido tomados
como modelo. En los pases desarrollados conviviran incentivos funcionales y disfuncionales,
pero el saldo lquido de consecuencias seguira siendo positivo.
18
Algunas de estas pautas
podran llegar a reconocer sustitutos funcionales
19
: por ejemplo, el modelo japons de
organizacin del trabajo mostrara que la construccin de una moral para los trabajadores puede
sustituir eficazmente al monitoreo ( disminuyendo los costos de transaccin, requerimiento
sistmico para la eficiencia adaptativa) Pero en trminos generales el planteo adolece de los
mismos problemas que Merton seal como comunes entre muchos funcionalistas: no slo se
tiende a postular la indispensabilidad de la funcin, sino tambin de la cosa (costumbres, objeto,
idea, creencia) que desempea tal funcin, en este caso, las instituciones de los pases
anglosajones. Esto constituye una pesada hipoteca a la hora de pensar alternativas para
Latinoamrica..
En general, no existe aqu confusin entre causalidad y funcin, tan comn entre algunos
funcionalistas
20
. Como veremos en el apartado d, la gnesis del marco institucional reconoce
una causalidad de tipo endgeno; debe ser entendida en trminos de una dialctica de estrategias
y estructura, de agencia social e instituciones, dialctica que es empero bsicamente interna a
cada marco.
No parece existir nada particularmente criticable en llevar a cabo un anlisis de
consecuencias, o efectos de pautas de conducta, sin asumir otras implicaciones del anlisis
funcional. Sin embargo, debe llamarse la atencin de que esto suele ser difcil, cuando no
directamente imposible de realizar, sin una concepcin, tcita o expresa, de las exigencias
funcionales del sistema estudiado. Como lo advierte Merton, Este sigue siendo uno de los ms
nebulosos y empricamente ms discutibles conceptos de la teora funcional. Utilizado por los
socilogos, el concepto de exigencia funcional tiende a ser tautolgico o ex post facto; tiende a
limitarse a las condiciones de supervivencia de un sistema dado...
21
.
Esto es precisamente lo que sucede con el anlisis de North, si nos limitamos a reemplazar en
la cita de Merton supervivencia por eficiencia adaptativa, traducida como disminucin de
los costos de transaccin. As, la falibilidad se instala en los postulados mismos de los que se
parte. Que, por ejemplo, los subsidios a determinadas producciones, o cierto tipo de
restricciones aduaneras (que constituyen por definicin un obstculo a la disminucin de los
18
Creemos que esta expresin del funcionalista Merton (saldo lquido de una suma o agregacin de
consecuencias, Merton, 1995) expresa bien el pensamiento de North, aunque aqul autor sera ms
prolijo en elucidar el saldo de diferentes pautas, antes que considerar su saldo en conjunto.
19
Tambin aqu nos estamos ciendo al vocabulario empleado por Merton (1995) por entender que
expresa bien las reflexiones del autor que comentamos en sus conexiones lgicas.
20
Decimos en general, porque no faltan afirmaciones del tipo de las reglas y procedimientos
evolucionan para simplificar el proceso, etc.
21
Merton, 1995: 127.
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costos de transaccin), no puedan ser, o hayan sido en algunos perodos de tiempo, funcionales
y no disfuncionales a la acumulacin de capital, es por lo menos altamente polmico y
autorizara a que se le aplique el calificativo de nebuloso y empricamente discutible; ms
polmica an es su aplicacin automtica a los pases del Tercer Mundo.
b. El poder y la equidad.
La teora de North explcitamente admite que la gestacin y los cambios de las reglas
institucionales (tanto formales como informales) se producen en contextos de asimetra de
poder, dado el diferente poder de negociacin (bargaining power) de los diferentes actores.
Por consiguiente, existe un reconocimiento de que tales normas se gestan, en principio, para la
tutela de intereses privados.
No obstante, esta observacin es escamoteada a la hora de valorar los diferentes
marcos normativos resultantes. En efecto, el parmetro para la evaluacin de tales
marcos institucionales es la eficiencia, un trmino que, si bien adquiere distinto
significado que entre los neoclsicos, tie el anlisis con una presunta neutralidad
valorativa. Aunque North insiste en que las instituciones no proveen de por s
eficiencia (an cuando reduzcan la incertidumbre), y en que todos son resultado de
asimetras de poder e intereses de tipo particularista, algunos marcos
institucionales resultan ms eficientes que otros. Puede inferirse por lo tanto que
atento a este razonamiento- reglas surgidas para la tutela de intereses privados,
han resultado, por elementos que contribuyeron contingente e incrementalmente a
su modificacin (y a los que luego nos referiremos), favorables para el inters
general?
Aunque el autor no es explcito en hacer sinnimos eficiencia (o crecimiento) e
inters general, no hay dudas que ese es el giro implcito de su anlisis. Las
restricciones a la movilidad de los factores (al constituir un escollo para el
crecimiento del ingreso) son reputadas sin ms como una tutela de intereses
privados. De lo que parece inferirse que lo opuesto no es cierto: que la irrestricta
movilidad de los factores no estara vinculada a ningn inters particular.. El
mercado libre no sera pues, natural, pero su establecimiento va un orden
normativo que garantice la proteccin de los derechos de propiedad sera
imperativo para el desarrollo.
As pues, aunque North, contra la omisin de los neoclsicos del tema de la distribucin
desigual del poder restaura la temtica en escena, le resta todo efecto analtico. El mercado ya
no es, per se, un ptimo asignador de recursos, pero slo un mercado en el que se garantice la
irrestricta movilidad de factores (incluyendo, naturalmente, la movilidad internacional), rene
las condiciones para la eficiencia. Si bien est lejos de coincidir con los neoclsicos en la
llamada hiptesis de convergencia: la idea de que la movilidad internacional de bienes y de
factores habra de ser el disparador de un igualamiento entre naciones
22
prefiere no analizar los
efectos de esa movilidad irrestricta sobre un tema tan rpidamente presentado como
escamoteado al anlisis: la desigual distribucin de recursos, no slo en los niveles nacionales,
sino a nivel internacional. Su supuesto es el de un espacio internacional homogneo
23
y
22
Antes bien, como veremos, sus hiptesis tienden a explicar por qu mecanismos
institucionales endgenos ese igualamiento entre naciones no slo no se produce sino
que es de difcil cumplimiento
23
No decimos que North afirme explcitamente este principio; lo que expresamos es que su teora supone
como premisa, a riesgo de resultar de otro modo inconsistente, un espacio internacional sin otra
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simtrico, en todos los aspectos no atinentes a las pautas institucionales; lo cual resta
plausibilidad, como veremos ms abajo, a sus hiptesis sobre el cambio en los pases
subdesarrollados. La admisin de que ya que gran parte de la historia econmica es un relato
sobre hombres con desigual fuerza de negociacin maximizando su propio bienestar, sera
asombroso que tal actividad maximizadora no se produjera a expensas de otros
24
, u otras
afirmaciones que permiten suponer efectos asimtricos en la disponibilidad de recursos, no le
impiden preguntarse, por ejemplo, por qu hay tan enorme brecha entre los pases ricos y los
pobres cuando la tecnologa est, en su mayor parte, disponible para todos.
25
En suma, hay dentro de este marco terico una convivencia incmoda, y no resuelta, entre la
incorporacin como dimensin analtica de las desigualdades y asimetras, y la suposicin de
que estos efectos son desdeables a la hora de hacer inteligibles los procesos.
El modelo supone, desde luego, la deseabilidad de que exista una capacidad irrestricta para el
capital transnacional de invertir en los pases subdesarrollados, bajo condiciones de certidumbre
en lo que atae a la garanta de que el poder coercitivo del estado preservar sus derechos de
propiedad. Correlativamente, se espera que las mismas reglas vulneren a las lites locales que
viven bajo el ala protectora del estado. Las apelaciones a la equidad en este contexto no
alcanzan a responder la pregunta de cmo en ese escenario de concentracin y
transnacionalizacin del capital podra evitarse la creciente vulnerabilidad de los trabajadores o
favorecerse el crecimiento y la insercin en el mercado internacional del empresariado local.
Debe aclararse, por otra parte, que en pos de la eficiencia y como correlato de los postulados
que subordinan todo el anlisis a una disminucin de los costos de transaccin, la certidumbre
acerca de derechos humanos elementales no recibe ningn tratamiento frente a la insistencia en
asegurar los derechos de propiedad?
c. Interpretacin y homo economicus.
Para el neoinstitucionalismo, contrariamente a lo que el modelo neoclsico prevea, las
informaciones son susceptibles de ser procesadas en forma diferente por los agentes sociales,
debido principalmente al filtro cultural en que se hallan inmersos los individuos y
organizaciones y presumiblemente tambin a diferencias de idiosincrasia. Por lo tanto, y en
este sentido, en consonancia con los puntos de vista hermenuticos en ciencias sociales, las
interpretaciones pasan a considerarse como constitutivas de la realidad social.
El papel de las interpretaciones en la vida social es presentado bajo la forma de una discusin
de la nocin de racionalidad vigente en la perspectiva neoclsica. Pero, en rigor, si North
considera que la nocin de racionalidad instrumental constituye un absurdo
26
, es porque utiliza
un sentido fuerte del trmino racional. Una reconstruccin del uso que hace de este vocablo
muestra que designa como racional aquello que, fundndose en un conocimiento verdadero,
alcanza los resultados que se propone, es decir, es eficaz.
La constatacin de que normalmente se carece de la informacin necesaria para elegir
racionalmente sobre esa base, de que adems la capacidad del cerebro humano para realizar las
operaciones presupuestas por la teora del rational choice son limitadas, y de que (lo que parece
un reconocimiento ms importante) toda informacin es permeada por filtros culturales (e
interpretada en su contexto), constituye la base de su crtica a la teora de la accin de los
heterogeneidad que la que deriva de los diferentes marcos institucionales. Por otra parte el supuesto de
simetra aflora algunas veces a la superficie, como en uno de los fragmentos que citamos a continuacin.
24
North, 1990: 134
25
North, 1990: 133
26
North, 1995: 6.
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neoclsicos. De ah que los hombres puedan ser racionales en su intencin
27
pero fallen en su
propsito. Falibles como son, pueden empero ser eficaces (y en ese sentido, racionales) si
cuentan con instituciones que los habiliten a tomar las decisiones adecuadas, an cuando se
limiten a seguir rutinas sin un registro reflexivo de la accin. Por lo dems, North destaca que
los hombres no actan siempre como maximizadores de riqueza; sus convicciones juegan un
papel importante, y tanto mayor, cuanto menos el sistema de constricciones institucional
penalice la expresin de esas convicciones, favoreciendo de tal modo el cambio.
No parece empero que el autor asuma todas las consecuencias que se desprenden de la
incorporacin de una dimensin hermenutica a la accin social. Esta inconsistencia aparece ya
en su referencia a las informaciones, como una suerte de seales a partir de las cuales se
elaboran las interpretaciones, que parece implicar una realidad objetiva, una especie de
realidad de primer grado,
28
Sern, por ejemplo, las calificaciones de Mjico proporcionadas
por Moody y Standard and Poor antes de la crisis de la bolsa en ese pas, informaciones
susceptibles de ser interpretadas de manera diferente, o son ellas mismas interpretaciones (de
estas calificadoras) de interpretaciones (de otros agentes sociales) que los inversores a su vez
interpretan? Y si lo son, qu significado tiene esta distincin, como no sea mostrar las fisuras
de un pensamiento que, an tomando nota del carcter inevitablemente interpretativo de toda
comprensin de la realidad, y de la opacidad que afecta a toda comunicacin humana (incluidas
las transacciones), no extrae las ltimas consecuencias de esta perspectiva? Que las
interpretaciones de algunos sujetos sociales (en este caso, los dueos de los capitales) estn en
condiciones de producir efectos de verdad debera inducir, por otra parte, a incorporar la
dimensin analtica del poder de un modo menos retrico.
d. Agencia y estructura.
d.1. Un modelo para la explicacin de las relaciones entre agencia y estructura.
Como dijimos, las ciencias sociales han oscilado entre una visin centrada en los agentes
sociales y otra que enfatiza los efectos de estructura sobre aqullos. Pese a la multiplicacin de
los paradigmas a la que hemos asistido en estos ltimos aos, existe relativo consenso en la
comunidad internacional de cientistas sociales acerca de la necesidad de superar esta falsa
anttesis y proponer teoras que expliquen el interjuego entre los condicionamientos
estructurales y la capacidad de los agentes de actuar de modos que no impliquen una simple
reproduccin de lo existente
29
En sociologa, el nfasis unilateral en aspectos de la realidad social que condicionan a los
agentes sociales al punto de transformarlos (implcita o explcitamente) en meros reproductores
de la estructura aparece tanto en el funcionalismo como en el estructuralismo marxista. La idea
explcita en el funcionalismo pero operante tambin en el estructuralismo marxista- de que los
individuos actan como actan merced a que han sido socializados en ciertas normas, dibuja la
caricatura del homo sociologicus, la anttesis del homo economicus de la economa
neoclsica, que se supone guiado por una racionalidad instrumental. Este es tirado por la
perspectiva de futuras recompensas, mientras que aqul es empujado desde atrs por fuerzas
casi inerciales. El segundo se adapta a circunstancias cambiantes, siempre en la expectativa de
27
North: 1995: 10.
28
Esta diferenciacin entre informaciones e interpretaciones es poco compatible con una visin
hermenutica segn la cual lidiamos con un mundo preinterpretado. Al respecto puede verse Habermas
(1999) y Giddens (1995)
29
Puede verse al respecto el volumen colectivo de Giddens y Turner (1995). Han persistido sin embargo
otras tendencias con un nfasis unilateral, por ejemplo, el individualismo metodolgico de Elster, y el
intento de la economa ortodoxa de explicar la emergencia de comportamientos cooperativos en trminos
de la teora de juegos.
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mejorar, el primero es insensible a las circunstancias, adhirindose a la conducta prescrita an
si nuevas y aparentemente mejores opciones se tornan disponibles. El homo economicus se
caricaturiza fcilmente como un tomo, autnomo y asocial, y el sociologicus como el juguete
de fuerzas sociales desprovisto de mente
30
.
Las corrientes institucionalistas sin duda dan un giro a las discusiones neoclsicas de la
economa cuando rescatan elementos del homo sociologicus. Para el neoinstitucionalismo en
particular, los aspectos condicionantes con efectos estructurantes estn representados por las
instituciones (las reglas de juego) y los agentes sociales informados por esa estructura por las
organizaciones (los jugadores) El agente social est constreido y tambin habilitado
31
por
las reglas formales e informales de la sociedad en la que est inserto, reglas en las que ha sido
socializado y que, por lo mismo, no constituyen slo obstculos externos sino que estn
internalizadas en su forma de percibir la situacin, de interpretar la informacin, en sus
preferencias, en el espectro de opciones que est en condiciones de ver, y en sus creencias en la
legitimidad o falta de legitimidad de procedimientos y metas
32
. Esto hace que la ideologa sea
un componente ineludible para explicar la conducta humana.
De ah que North rescate la nocin de path dependence (que podra traducirse como
dependencia del sendero institucional) que no slo pone de relieve la sumisin a pautas
prefijadas que remiten a la historia de la sociedad concreta en cuestin, sino la dificultad
creciente de alejarse de esas pautas, dado el ajuste de las organizaciones a los incentivos
vigentes (su set de oportunidades) tanto en trminos de orientaciones (hbitos, conocimientos
adquiridos, etc.) como de la aparicin concomitante de externalidades apropiadas para esas
metas. Es en el contexto de tales pautas, y dentro de esos lmites, por lo tanto, que se desarrollan
las acciones maximizadoras de los individuos.
Cabe consignar que, si de esta manera, la economa recupera un lugar para la historia, a la que
asigna un lugar incluso preponderante, lo que se considera es lo que podramos denominar la
historia interna del marco institucional. Los factores que inciden en este desarrollo seran
puramente endgenos, de modo que el modelo estado-dependiente de los principales actores
econmicos en las sociedades latinoamericanas es visto (exclusivamente) como la secuela del
centralismo y otras caractersticas de la dominacin espaola
33
Al supuesto de un espacio
internacional homogneo, parece sumarse ahora la nocin de que los diversos sistemas
institucionales son autnomos e incontaminados entre s. Se desconocen tanto lo que,
metodolgicamente hablando, y siguiendo la tradicional clasificacin de Lazarsfeld y Menzel,
podemos denominar propiedades contextuales de los diversos marcos institucionales (aquellos
que derivan de su pertenencia a una estructura, por ejemplo, las condiciones de la insercin de
distintas regiones al capitalismo) como sus propiedades relacionales (por ejemplo, las
condiciones tambin limitantes del carcter de deudor) o algunas de sus propiedades
comparativas
No puede asombrar que desde este punto de vista la teora cepalina que seal el deterioro de
los trminos del intercambio, o la teora de la dependencia, sean rebajadas a racionalizaciones
30
Elster, 1989: 99.
31
North no habla de que las instituciones habiliten, pero de hacerlo su pensamiento se tornara ms
consistente. Quien ha enfatizado que las estructuras no slo constrien sino que tambin habilitan, es
Giddens(1995)
32
Si bien North no define exhaustivamente a las reglas informales, sin duda, a tenor de sus ejemplos,
incluye lo que entenderamos como normas morales y como hbitos
33
La aceptacin acrtica de estas premisas para la explicacin de la gnesis de los marcos
institucionales puede verse en los trabajos de J oan Prats y Suzanne Dove. La dificultad de explicar, en
este contexto unilateral, las diferencias entre el desempeo espaol y el latinoamericano, son despachados
por Dove con el rpido expediente de declarar que ha sido dicho con frecuencia que las sociedades
coloniales son como espejos que amplifican las virtudes y los defectos de la madre patria(Dove: 1995.
Parte III.3:1)
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que, depositando las culpas en el exterior, contribuyeron a consolidar la senda equivocada. Pero
aunque slo estas teoras sean mencionadas, es de recalcar que ninguna perspectiva que tenga en
cuenta como variable explicativa de las conductas en los pases subdesarrollados a sus
condiciones de insercin en el sistema capitalista mundial (en un contexto que, lejos de
constituir un espacio de concurrencia homogneo, es heterogneo y asimtrico) podra tener
cabida bajo estos supuestos. La nica diferencia que podra establecerse en la performance de
sociedades, o de individuos en diferentes sociedades, sera la imputable al marco institucional, y
a su sistema de constricciones e incentivos. Se trata de una visin, pues, que presenta a los
diferentes marcos institucionales como expresin de sociedades especficas y normativamente
cerradas. Estas teoras normativistas suelen tener dificultades en explicar el cambio
institucional, los procesos de aprendizaje, la adopcin de normas institucionales concretas que
no forman parte de ninguna tradicin, o de factores que pueden inducir la ruptura de la tradicin
34
.
Sintetizando lo expuesto hasta aqu:
Los factores estructurales considerados en la dialctica agencia-estructura aluden slo a
aspectos normativos.
Como resultado de la dialctica de estrategias y estructuras, sin consideracin de variables
exgenas al marco, se considera que se estabiliza una situacin en la que el peso de los
elementos normativos prevalece sobre la capacidad de cambio de los agentes (path
dependence)
En el set de oportunidades de los agentes, no se consideran constricciones (o habilitaciones)
que provengan de la disponibilidad de recursos no subsumibles en normas institucionales o
pautas cognoscitivas, morales o culturales de los agentes; cuando se los considera
(externalidades) se alude a efectos del marco, no a factores que intervienen en su gnesis.
Tampoco se consideran las constricciones o habilitaciones impuestas o permitidas por la
estructura que ataen a variables exgenas al marco institucional local.
El modelo supone bsicamente que el marco slo tiene capacidad de reproducirse a s
mismo, excepto por la posibilidad de que las elecciones de los agentes tengan consecuencias
no buscadas.
Por eso (y de manera circular), slo existe la posibilidad de cambio incremental cuando el
incentivo para el cambio (adquisicin de conocimientos, innovacin tecnolgica, etc.) es ya
una pauta del sistema.
En los dems casos, dar cuenta del cambio plantea la cuestin de la ruptura de la senda
institucional.
d.2 La explicacin del cambio
Es conveniente pues, repasar qu respuesta da North a la pregunta acerca de cmo es posible
el cambio institucional. Ya vimos que para el autor un marco institucional surge como un
conjunto de reglas de juego que es un producto de relaciones asimtricas entre actores sociales
con diferente poder de negociacin, y que estas reglas son impulsadas en beneficio propio y no
en beneficio del bienestar colectivo (aunque eventualmente, puede colegirse, puedan resultar
aptas para este fin). Ese marco institucional crea los incentivos que moldean la conducta de los
actores y contribuye a constituir la cultura a travs de la cual se filtran las percepciones de
realidad. Los posibles disparadores del cambio son para North las alteraciones de los precios
relativos y de las preferencias. Como el filtro cultural tiene su inercia, no es seguro que estas
modificaciones alienten cambios en las orientaciones de las organizaciones. Si son percibidas
34
Mnch, Richard, en Giddens y Turner, 1995. El autor refiere esta observacin a las teoras
normativistas del universo vital (Schtz, Berger, etc.) pero es perfectamente aplicable a North. Lo que
aqu estamos tratando de sealar es la unilateralidad de la mirada, lo que no impide que algunas nociones,
como la de path dependence sean fecundas colocadas en un contexto diferente que tenga en cuenta
otras variables. La unilateralidad normativista plantea dificultades anlogas a la economicista para dar
cuenta de procesos de cambio.
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por stas, se vern reflejadas en la direccin de las inversiones destinadas a adquirir los
conocimientos aptos para competir en ese marco de precios relativos y preferencias, y las
nuevas orientaciones irn socavando paulatina e incrementalmente las instituciones vigentes Los
actores con suficiente poder pueden tambin evaluar, sobre la base de una comparacin de
costos, si no les conviene invertir en un cambio de las reglas de juego.
Sin embargo, en trminos generales, estas circunstancias dan cuenta de un cambio incremental
dentro del sendero institucional, no de una ruptura con ese marco. Nos hallamos pues frente al
problema citado ms arriba de los factores que pueden inducir la ruptura con la tradicin. No
es extrao que en estas circunstancias, el autor tenga que acudir a poner de relieve el peso de
determinantes externos, o de variables ajenas al marco analtico (ya que ha dado cuenta de un
sistema que slo puede reproducirse a s mismo), adems de destacar la necesidad del
protagonismo de polticos que en base a sus propias convicciones puedan desprenderse, por
decirlo as, de la carga cultural: Las alteraciones del sendero provienen de las consecuencias no
anticipadas de elecciones, efectos externos, y algunas veces de fuerzas exgenas al marco
analtico, dice el autor, sin dar ninguna precisin acerca de su posible naturaleza.
35
La
suposicin es pues que, si se despeja la neblina del filtro cultural, los actores en cuestin estarn
en condiciones de tomar la senda adecuada.
Hacia el final de su Institutions,... North admite la posibilidad de que los diferentes marcos
institucionales guarden una relacin en su gnesis: Si los pases pobres son pobres porque son
vctimas de una estructura institucional que impide el crecimiento, es esa estructura institucional
impuesta desde afuera o es determinada endgenamente o por una combinacin de ambos?
36
No parece sta una correcta manera de plantear el problema; por empezar, da por sentado
que cualquiera fuera su gnesis, los nicos obstculos para el crecimiento son los internalizados
por el marco institucional; en segundo lugar supone que las formas de influencia externa pasan
por una imposicin de instituciones, en lugar de pasar por una dialctica de estrategias y
estructuras que opera tambin a nivel internacional ( por ejemplo, estrategias desarrolladas por
organizaciones de los pases pobres (agentes privados o pblicos) en el contexto de un set de
oportunidades definido parcialmente en un marco que trasciende sus fronteras, que limita
estructuralmente sus opciones, set que se relaciona con sus orientaciones culturales pero que
tambin se relaciona con la disponibilidad de otro tipo de recursos). Todas las elucubraciones en
torno de los first comers y late comers usuales en la literatura reposan sobre la
consideracin de elementos que aqu son subestimados.
En ausencia de la incorporacin de estos factores, el punto de vista normativista parece
enfrentarse a la oscilacin entre la frustracin y la tentacin autoritaria. En su intento de
articular los efectos estructurales y de la capacidad de cambio de los agentes, tiende a
predominar (en lo que hace al tercer mundo) el primer polo, porque al tenerse en cuenta slo
las constricciones que surgen del plano de lo ideolgico, y desconocerse los dems factores que
acotan las posibilidades de respuesta de los actores, estos aparecen sujetados por sus ideas.
Con el esperable resultado de que mientras el homo economicus sigue reinando hasta cierto
punto en los pases desarrollados, el homo sociologicus, en su versin de sujeto sujetado por
la ideologa campea en el subdesarrollo. Una visin finalmente etnocntrica, que por lo dems
no est exenta de la tentacin autoritaria: Es posible establecer una prctica democrtica en
tales contextos, o va tal poltica a fragmentarse y autodestruirse en el contexto del perodo
inevitablemente doloroso de la reconstruccin? Dado el inherente carcter imperfecto de los
mercados polticos (...) qu clase de poltica ofrece las mejores oportunidades para la creacin
de una economa adaptativamente eficiente?
37
35
North, 1990: 112.
36
North, 1990: 134.
37
North, 1995: 22.
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3. Colofn
Para qu bucear en los supuestos subyacentes de la nueva economa institucional, o de
cualquier otra teora? Qu clase de juego jugamos cuando proponemos teoras de la accin
humana, o cuando las criticamos y tratamos de poner de manifiesto sus limitaciones?
Fundamentar una respuesta a estos interrogantes sera tanto como replantear todas las
discusiones conectadas de una manera u otra a la produccin de conocimiento en las llamadas
ciencias sociales, una tarea que por cierto, me rebasa. Me limitar aqu por lo tanto a presentar
aqu dos grandes tipos de respuestas. La segunda posicin es la que suscribo y por lo tanto,
explica mis propias motivaciones para realizar este trabajo.
Si tenemos una visin ms o menos positivista de la construccin de conocimiento (tal vez
matizada, como es frecuente, por el pensamiento de Popper) nos diremos: la importancia
prctica de las teoras radica en su posibilidad de ser aplicadas (tecnolgicamente o al modo
de una ingeniera social fragmentaria) a la modificacin de un estado de cosas; alcanzar tal
fin si la teora contiene al menos un grado de aproximacin a la verdad, que nos permita
manipular las variables indicadas; las teoras slo pueden ser criticadas en lo que atae a su
consistencia interna, ya que, por lo dems slo cabe intentar verificarlas o bien (versin
Popper) falsarlas.
Pero si creemos que las teoras sociales influyen de modos ms variados y sutiles en nuestra
realidad asumiremos otra actitud. Por ejemplo, si tenemos en cuenta que los conceptos de las
ciencias sociales son susceptibles de ser apropiados por aquellos individuos para el anlisis de
cuya conducta fueron originariamente acuados
38
y de influir por esta va de modo
infinitamente mayor en el decurso de nuestra historia que una aplicacin tecnolgica, la
crtica resulta imperativa. Obsrvese, por otra parte que en este caso el valor de verdad de la
teora (sea lo que fuere que se entienda por esto) no es el determinante de sus efectos.
Llamativamente, esto es tambin lo que piensan algunos seguidores del neoinstitucionalismo
cuando invocan el papel retrico de las teoras y se esperanzan en un cambio de mentalidad
alentado por la difusin de sus ideas. Ideas que, en verdad, tienen portavoces con un
considerable poder, que no se limita a la elocuencia de sus discursos.
Desde luego, cuando se censuran las prcticas corruptas, el clientelismo o los favoritismos
personales, no podemos sino sentirnos identificados con la crtica. La descripcin, tan prxima a
lo cotidiano, invita a esa identificacin, fatigados como estamos de sufrir las consecuencias de
tales prcticas. Pero una teora es mucho ms que una descripcin asptica; proporciona esa
descripcin en el interior de una urdimbre explicativa, que conlleva una visin de la propia
realidad y de las alternativas que se abren. Visin y proyecto que como vimos antes, no son slo
susceptibles de una aplicacin estilo ingeniera social fragmentaria, sino que tambin son
capaces de modificar a sus destinatarios, su concepcin de s mismos y sus alternativas y
deseos. De ah que a mi juicio fuera necesario poner en evidencia los postulados no
examinados, los lmites del campo de visibilidad de la teora y sus inconsistencias internas;
postulados, lmites e inconsistencia que muestran la falibilidad de la visin propuesta..
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ANUARIO 1999 F.C.E. U.N.P.S.J .B. 21
CUENTAS REGIONALES
LAS REGISTRACIONES CONTABLES EN ECONOMA
AUTORES
ESTER R. J. BADENAS
FERNANDO H. LAVEGLIA
ANUARIO 1999 F.C.E. U.N.P.S.J .B. 22
ANUARIO 1999 F.C.E. U.N.P.S.J .B. 23
CUENTAS REGIONALES.
LAS REGISTRACIONES CONTABLES EN ECONOMA
Badenas Ester R. J .
Laveglia Fernando H.
Un Sistema de Contabilidad Social es un medio prctico para describir lo que acontece
en una economa en la medida que ello pueda ser expresado en trminos de transacciones, en un
conjunto de cuentas establecidas de acuerdo con el principio de la partida doble.
Richard Stone
Dado que a travs de la contabilidad (social) se intenta describir el funcionamiento de
aspectos econmicos de la sociedad, la labor del investigador trasciende siempre de la mera
recoleccin sistemtica de la serie para transformarse en una continua actividad de investigacin
sobre las caractersticas del proceso a medir.
J . V. Sourrouille
PARTICIPANTES DEL PROCESO ECONMICO
En las economas de mercado, podemos identificar como sujetos activos del proceso
econmico a los siguientes agentes:
! Las empresas nacionales, que pueden ser privadas o pblicas, grandes o chicas, empresas
familiares o sociedades por acciones, con o sin fines de lucro.
! Las entidades financieras: bancos pblicos, privados o mixtos y otras intermediarios
financieros no bancarios.
! Unidades familiares que aportan la fuerza de trabajo.
! Las organizaciones gubernamentales, nacionales, provinciales y municipales.
! Empresas multinacionales, extranjeras que desarrollan actividades con filiales locales y
nacionales que tienen filiales afuera.
! Entidades financieras internacionales.
Entre estos sujetos econmicos se realiza un continuo trfico ya sea de mercancas o
financiero.
As el proceso econmico sigue dos posibles trayectorias:
Riqueza produccin ms riqueza.
Trabajo ingresos consumo.
Esto genera la aparicin de tres tipos de mercados:
" Los mercados de bienes y servicios.
" Los mercados de factores de la produccin.
" Los mercados de medios financieros.
En estos mercados, cada uno de los individuos realiza funciones bsicas que presentan
sus peculiaridades y que se constituyen en los objetos de los mltiples modelos
macroeconmicos. Esta interpretacin es vlida cuando la unidad de observacin es un pas para
el caso concreto de una provincia o regin debe reelaborarse un planteo equivalente donde se
identifiquen con claridad los agentes intervinientes y la interaccin entre ellos. A modo de
ejemplo vale mencionar el rol que desempea el gobierno central ( nacional) en una jurisdiccin
particular (provincia o regin), que no tiene equivalente en el precedente anlisis.
FUNCIONES QUE DESARROLLAN LOS SUJETOS ECONMICOS
Con mayor o menor grado de importancia, todos los sujetos econmicos desarrollan
funciones que pueden identificarse con las siguientes:
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# -Produccin: creacin de bienes y servicios para los que se utilizan los recursos
econmicos. Para desarrollar esta actividad se organizan y disponen los factores productivos
y bienes intermedios de muy diversas formas.
# -Distribucin: el proceso productivo genera ingresos y stos se distribuyen entre los factores
de la produccin bajo la denominacin general de remuneraciones.
# -Consumo: es la destruccin de los bienes naturales o creados por el hombre para satisfacer
las necesidades de los individuos.
# -Acumulacin: consiste en el incremento de los medios de produccin.
Implica un doble proceso: el Ahorro y la Inversin. Ahorro es la parte del Ingreso que no se
destina a Consumo. Se denomina Inversin a los bienes creados en el proceso productivo
que se sumaran al Capital.
Todas estas funciones dan origen a innumerables modelos, tanto microeconmicos
como macroeconmicos.
La actividad de todos los agentes econmicos, desarrollando estas funciones a nivel
agregado, genera magnitudes que representan suma total de bienes. Realizar sumas requiere
tener magnitudes expresadas en idnticas unidades de medida. Las economas de mercado
utilizan como medida de valor un bien adicional: el dinero, cuyo factor de transformacin con
relacin a los bienes son los precios de mercado. stos se expresan en unidades monetarias por
unidad fsica de bien. De esta manera es posible realizar la agregacin de elementos
heterogneos.
As por ejemplo, la produccin en una sociedad se puede expresar como unas ciertas
cantidades de bienes fsicos o como una determinada cantidad de dinero. De igual forma se
puede mensurar a todas las actividades econmicas.
FORMA DE ANLISIS DE LA ACTIVIDAD ECONMICA AGREGADA
Una de las formas ms elementales del anlisis es el examen de las cifras
correspondientes a los agregados ex-post.
El relevamiento estadstico nos muestra los resultados del proceso econmico
desarrollado por la sociedad durante un determinado perodo y en determinada jurisdiccin
fsica.
Este anlisis da origen a los diversos modelos de Cuentas Econmicas: Producto,
Ingreso, Consumo etc. Puede insinuar algo respecto del futuro pero slo, no indaga sobre las
causas de lo sucedido.
Otra de las formas consiste en la descripcin y anlisis de la evolucin, tanto de las
cifras como de los comportamientos. As se aporta un paso ms al anterior pero todava se
carece de precisiones de causalidad.
Finalmente encontramos el planteamiento de modelos generales de comportamiento que
reproducen en forma simplificada el conjunto o parte de la actividad econmica.
Esto puede constituir una herramienta poderosa para predecir, mxime cuando se auxilia
de la matemtica y de la estadstica. Aunque presenta algunas desventajas relacionadas con el
mayor o menor grado de simplificacin y agregado que desarrollen.
CONTABILIDAD ECONMICA.
La Contabilidad Nacional, Social o Econmica, es un registro sistemtico de los hechos
econmicos que realizan las entidades de una unidad geopoltica en un perodo cronolgico
determinado.
En trminos prcticos, es el conjunto de las diversas estadsticas del Producto, el
Ingreso y otros conceptos macroeconmicos presentados en cuadros o cuentas, segn normas de
registracin que las integran en un sistema coherente.
ANUARIO 1999 F.C.E. U.N.P.S.J .B. 25
Existe similitud entre la Contabilidad Nacional y la Contabilidad Privada. La esencia de
ambas es la misma: registrar hechos econmicos.
No obstante, la Contabilidad Nacional no resulta simplemente de la adicin de los
registros privados o individuales. No todas las entidades que intervienen en el proceso
econmico general elaboran un registro contable y, an aquellas que lo hacen no se guan por
reglas generalizadas y uniformes.
No existe diferencia formal en los sistemas de registracin de ambas contabilidades,
pero, s la hay en los conceptos econmicos y en los propsitos de anlisis de una y otra.
Para confeccionar un registro de transacciones para una economa determinada, es
necesario decidir los criterios que han de guiar la ordenacin y adicin de esas distintas clases
de operaciones econmicas, dentro de un sistema de registracin.
Los criterios a seguir dependen principalmente de los propsitos del anlisis o de la
programacin econmica en que se han de utilizar los esquemas contables.
La registracin debe hacerse en un esquema lgico y es necesario contar con un modelo
conceptual econmico que identifique las transacciones, las entidades intervinientes y los
objetos econmicos. Y que muestre las relaciones de equivalencia que se presentan.
Todos los sistemas de contabilidad que se han ideado tienen el propsito general de
obtener estimaciones estadsticas de conceptos macroeconmicos.
Se diferencian en aspectos formales de la registracin, en la naturaleza y caractersticas
de las cuentas que comprenden y en la propiedad de las transacciones que adoptan como rasgo
tpico para fundamentar el sistema.
Estas diferencias son consecuencia del propsito del anlisis que los distintos estudiosos
del tema han establecido o de los factores que han considerado de mayor relieve para explicar el
proceso econmico.
En suma un Sistema de Cuentas Nacionales est integrado por las siguientes cuentas:
Cuenta del Producto, del Ingreso y del Gasto Final.
Cuadros o tablas de Insumo-Producto.
Balance de Pagos.
Cuadros de Corrientes Monetarias.
Balances Sectoriales y Nacionales.
Difcilmente haya un problema econmico que no pueda ser aclarado mediante el uso
de los datos brindados por un Sistema de Cuentas Econmicas adecuado.
Un esquema contable debe mostrar la estrecha relacin que cada hecho econmico tiene
entre s. En la prctica la registracin de cada uno de estos hechos no resulta sencilla,
debindose formular diversos mecanismos metodolgicos que permitan contar con los datos
estadsticos necesarios. Cuando stos resulten imposibles de obtener, es necesario realizar las
inferencias estadsticas que posibiliten las mediciones correspondientes.
La recopilacin de la informacin estadstica constituye un aspecto central en todo
sistema de contabilidad econmica, ya que la estructura del cuerpo econmico slo puede
descubrirse a travs de hechos realizados ex-post.
Un Sistema de Cuentas Regionales o Provinciales responde conceptualmente a las
mediciones de un Sistema de Cuentas Nacionales, no obstante, los mtodos de clculo tienen
alguna divergencias que surgen de las caractersticas de la jurisdiccin, del reconocimiento de
distintas entidades participantes y de las diferentes fuentes de informacin estadstica de base y
de mtodos de inferencia especficos.
Cualquier intento de formular un plan de Cuentas Econmicas Provinciales debe partir
del hecho de que la informacin estadstica es su base fundamental.
Los mecanismos que incluyen desde la realizacin del hecho estadstico hasta su
utilizacin como dato, deben resultar lo suficientemente completos para que permitan lograr el
objetivo de su realizacin. Por completo se entiende a todo proceso que, mediante tcnicas
adecuadas, permita desarrollar tanto el relevamiento de la informacin como los anlisis de
consistencia (primarios y secundarios), el sistema de flujo de datos y los mtodos de
ANUARIO 1999 F.C.E. U.N.P.S.J .B. 26
procesamiento para poder disponer en tiempo y forma de la informacin que permita elaborar
series u obtener nmeros con un mximo grado de coherencia y confiabilidad.
Aceptada la necesidad de contar con eficiente estructura estadstica, el clculo del
Producto Bruto Geogrfico resulta el primer paso para lograr disponer de un Sistema de
Cuentas.
Este clculo resulta insuficiente si a la vez que se determina el origen de la produccin y
su valoracin, no se identifica la percepcin de ese producto, es decir, el Ingreso. Con esto se
conocer la participacin de los factores de produccin que intervienen en la obtencin de ese
Producto
Luego resulta importante conocer la composicin de la Demanda Global. Es decir, el
destino de esa produccin. El Consumo, la Inversin, las Exportaciones constituyen esta
demanda.
Puede concretarse, en definitiva, el conocimiento de los componentes de la Oferta y la
Demanda Global constitutivos de la ecuacin macroeconmica bsica.
PBG +Importaciones =Consumo +Inversin +Exportaciones
PBG +Importaciones =Oferta Global
Consumo +Inversin +Exportaciones =Demanda Global
La aplicacin prctica de esta ecuacin macroeconmica a los problemas de pronstico,
de poltica fiscal, etc. exige un conocimiento acabado de los conceptos y mediciones que
integran un Sistema de Cuentas.
La disposicin de un adecuado esquema constituir, entonces, la informacin bsica
para la cuantificacin de las variables macroeconmicas relevantes. As, surge la necesidad de
elaborar, adems del Producto Bruto Geogrfico, el resto de las cuentas que componen el
sistema.
ANUARIO 1999 F.C.E. U.N.P.S.J .B. 27
BIBLIOGRAFA:
Dornbusch, R. y Fischer S. Macroeconoma- Mc Graw Hill
Ackley, G. (1970) Teora Macroeconmica. Mxico, Ed. Macchi.
Allen, R.G.D. (1974) Teora Macroeconmica. Tratamiento Matemtico. Madrid,
Editorial Aguilar.
Ferrucci, R. (1992) Instrumental para el estudio de la economa argentina. Bs. As. Ed. Macchi
Hicks, J . R. y Hart, A. G. Estructura de la Economa - Introduccin al Estudio del Ingreso
Nacional, Bs. As, Fondo de Cultura Econmica
Rofman, Alejandro B. (1974) Cuentas Sociales y Sistema Regional Argentino. Tcnicas y
Aplicaciones, Bs. As. Ed. El Coloquio
Monteverde, Ernesto H. Conceptos e Interpretaciones de las Cuentas Nacionales.Editorial:
Ediciones Macchi 1998
ANUARIO 1999 F.C.E. U.N.P.S.J .B. 28
ANUARIO 1999 F.C.E. U.N.P.S.J .B. 29
CARACTERIZACIN DEL SECTOR COMERCIO
DE LA PROVINCIA DEL CHUBUT
Autores
ESTER R. J. BADENAS
TELMA G. ROTSTEIN
ANUARIO 1999 F.C.E. U.N.P.S.J .B. 30
ANUARIO 1999 F.C.E. U.N.P.S.J .B. 31
CARACTERIZACIN DEL SECTOR COMERCIO DE LA PROVINCIA DEL
CHUBUT
Badenas, Ester R. J .
Rotstein, Telma G.
INTRODUCCIN
El presente anlisis del Sector Comercio de la provincia del Chubut se desarrolla sobre
la base de los datos definitivos del Censo Nacional Econmico 1994 elaborados por el Instituto
Nacional de Estadstica y Censos (INDEC) y datos relevantes para la provincia obtenidos de la
Direccin de Estadstica y Censos provincial. Se refieren, en todos los casos, a valores del ao
1993.
El Producto Bruto Geogrfico (PBG) es una variable macroeconmica que representa,
en valores monetarios, la generacin de bienes y servicios finales que registra una jurisdiccin
geopoltica determinada, en un perodo dado.
En el total del PBG de la provincia del Chubut, el Sector participa con algo ms del 8%
del total en el ao 1993.
Un sector productivo puede ser analizado a partir de distintas variables econmicas. En
el caso concreto de la informacin que se dispone para el presente trabajo se usarn: El Valor
Bruto de Produccin (VBP), el Valor Agregado (VA), equiparable a Producto Bruto Geogrfico
(PBG), y el nmero de Puestos de Trabajo (PT) generados por el sector.
Esta informacin se analizar para el total provincial por rama de actividad y por
departamento.
En funcin del peso relativo de los departamentos en el total, se seleccionarn algunos
para un anlisis ms detallado.
COMPOSICIN POR RAMA DE ACTIVIDAD
El Valor Bruto de la Produccin del sector Comercio es de $ 315.567.291. Este
concepto se conforma con la suma del Valor Agregado y el Consumo Intermedio.
Corresponde el 65% al Valor Agregado y el 35% al Consumo Intermedio
Valor Bruto de Produccin, Valor Agregado y Puestos de Trabajo.
Composicin y Peso Porcentual Por Rama de Actividad
RAMA VBP VA PT
en pesos % en pesos % unidades %
TOTAL 315567291 100,00 204338693 100,00 14102 100,00
1 63764534 20.21 37547999 18.38 1962 13.91
2 44000135 13.94 28341366 13.87 1397 9.91
3 64139314 20.33 41712466 20.41 3978 28.21
4 6394480 2.03 4870627 2.38 1211 8.59
5 25298905 8.02 17266135 8.45 1241 8.80
6 4301656 1.36 2091006 1.02 353 2.50
7 23109368 7.32 15558223 7.61 800 5.67
8 20478543 6.49 12818945 6.27 525 3.72
9 55776287 17.67 39785195 19.47 2317 16.43
10 8304069 2.63 4346732 2.13 318 2.25
Referencias: 1-Venta y reparacin de vehculos y accesorios 2-Consignatarios y comercios de
venta al por mayor 3-Venta al por menor de alimentos y bebidas (incluye supermercados de
alimentos y bebidas principalmente) 4-Venta al por menor de golosinas y cigarrillos 5-Venta al
por menor de prendas de vestir, calzado, artculos de cuero, otros textiles 6-Reparaciones de
ANUARIO 1999 F.C.E. U.N.P.S.J .B. 32
efectos personales y enseres domsticos 7-Venta al por menor de ferretera, pinturas y
materiales 8-Venta al por menor de muebles y equipos para uso domstico 9-Venta al por menor
de otros productos y otras formas de venta 10-Unidades Auxiliares
Claramente se observa que la rama 3: Venta al por menor de alimentos y bebidas es
la de mayor peso en cualquiera de las variables que se observe.
Las diferencias, en peso relativo, no muestran preponderancia significativa en ninguna
de las ramas. Este resultado es el esperable dado que se trata de la actividad comercial y sta
est ligada fuertemente a la poblacin y con mucha menos intensidad a otras actividades
econmicas sectoriales.
Tambin se destaca la rama 3 por su importancia en la generacin de puestos de trabajo
donde registra un peso relativo de ms del 28%, casi el doble del porcentaje de la rama
inmediata siguiente.
En lo que respecta a la generacin de puestos de trabajo resulta interesante observar que
el sector Comercio presenta un muy significativo peso de puestos de trabajo ocupados por no
asalariados. Tan slo el 40% de los puestos corresponde a asalariados.
Puestos de Trabajo por Rama de Actividad
En nmero de trabajadores
Rama de Actividad Puestos de trabajo ocupados
Total Asalar. No Asal.
Total 14102 5665 8437
1-Venta y reparacin de vehculos y accesorios 1962 746 1216
2-Consignatarios y comercio de venta al por mayor 1397 896 501
3-Venta al por menor de alimentos y bebidas 3978 1325 2653
4-Venta al por menor de golosinas y cigarrillos 1211 55 1156
5-Venta al por menor de prendas de vestir, calzado 1241 454 787
6-Reparaciones de efectos personales 353 25 328
7-Venta al por menor de ferretera, pinturas y materiales 800 462 338
8-Venta al por menor de muebles 525 280 245
9-Venta al por menor de otros productos 2317 1124 1193
10-Unidades Auxiliares 318 298 20
La rama que presenta el mayor peso en cuanto a personal no asalariado, como es
lgico, es la Venta al por menor de golosinas y cigarrillos, es decir, los kioscos. El 95%
de los ocupados en esta rama resultan ser propietarios o familiares.
En el extremo opuesto encontramos el rubro Consignatarios y comercios al por mayor,
con un 64% de asalariados. Aqu se ubican las barracas laneras.
Esta rama, que en el total provincial ocupa un cuarto lugar, en cuanto a su peso relativo
tanto en la generacin de Valor Agregado como en generacin de Puestos de trabajo, presentar
una incidencia distinta en el anlisis departamental dado que su localizacin est
significativamente concentrada.
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COMPOSICIN SEGN DISTRIBUCIN GEOGRFICA
Quince son los departamentos en los que se divide el territorio provincial.
El cuadro siguiente muestra la participacin departamental en los tres conceptos que se
analizan.
Valor Bruto de Produccin, Valor Agregado y Puestos de Trabajo.
Composicin y Peso Porcentual Por Departamentos
J urisdiccin VBP VA PT
en $ % en $ % unidades %
BIEDMA 31325696 9,93 21188775 10,37 1706 12,10
ESCALANTE 15558465
3
49,30 99581840 48,73 5728 40,62
FUTALEUF 20518538 6,50 14048002 6,87 1045 7,41
GAIMAN 1542263 0,49 1153020 0,56 210 1,49
RAWSON 98908643 31,34 62620448 30,65 4576 32,45
OTROS (*) 7676508 2,44 5746608 2,82 837 5,93
TOTAL PCIA. 31556729
1
100 20433869
3
100 14102 100
(*) OTROS incluye los departamentos de: Cushamen, F. Ameghino, Gastre, Languieo,
Mrtires, Paso de Indios, Ro Senguer, Sarmiento, Tehuelches y Telsen
En el anlisis por departamento se evidencia la extrema concentracin de actividades de
comercio en dos departamentos, Escalante y Rawson, no es sorprendente esto dado que, como
se mencion con anterioridad, el sector comercio est fuertemente relacionado en primer
trmino con la poblacin y luego con la actividad econmica en general. En los dos aspectos
estos departamentos tienen un peso por dems significativo. Renen ms de 250.000 habitantes
es decir ms del 60% de la poblacin total. Si agregamos, al anlisis, el departamento de
Biedma, en cuanto a poblacin, se alcanza un 80% y en lo que respecta a actividades
econmicas medidas en Producto Bruto Geogrfico suman ms del 90% del total provincial.
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ANLISIS DE DISTRIBUCIN GEOGRFICA DE PUESTOS DE TRABAJ O POR
SECTORES
Analizando la generacin de puestos de trabajo por rama de actividad en cada
departamento se observa la alta concentracin en tan slo dos de ellos: Escalante y Rawson con
ms del 70% del total.
Incluyendo a Biedma, que es el siguiente departamento en importancia, se supera el
85%.
Rama Total pcia. Biedma Escalante Futaleuf Gaiman Rawson
N de
puestos
%del total %del total %del total %del total %del total
Total 14102 12,10 40,62 7,41 1,49 32,45
1 1962 9,43 46,23 6,27 1,83 32,31
2 1397 7,59 40,80 4,51 5,73 44,74
3 3978 11,71 36,88 8,62 0,68 32,10
4 1211 13,96 39,80 8,42 1,16 27,58
5 1241 11,20 42,47 7,25 0,48 31,67
6 353 12,18 31,73 8,50 0,85 41,93
7 800 13,63 47,75 5,38 0,75 29,00
8 525 10,48 41,90 9,71 6,67 31,62
9 2317 14,63 40,35 8,37 0,13 29,39
10 318 29,87 39,62 1,89 0,00 27,04
Con anterioridad se coment la estrecha relacin de la actividad comercial con
la distribucin de la poblacin. En el caso de la generacin de puestos de trabajo se
hace evidente. La poblacin se distribuye aproximadamente de la siguiente manera:
Biedma 14%, Escalante 35%, Futaleuf 8%, Gaiman 2%, Rawson 29% y el resto de
los departamentos 12%.
Los centros urbanos ubicados en los departamentos de Biedma,Escalante, Futaleuf,
Gaiman y Rawson, que renen el 90% de la poblacin, suman el 98% del Valor Bruto de la
Produccin del sector Comercio del total provincial.
Se reflejan las caractersticas geogrficas, demogrficas y econmicas generales de la
provincia del Chubut.
Un amplio territorio y una escasa poblacin asentada en un muy reducido nmero de
centros urbanos.
Nota:
Todos los cuadros son de elaboracin propia sobre la base de los datos del Censo Nacional
Econmico 1994 brindados por la Direccin de Estadstica y Censos de la Provincia del Chubut.
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CARACTERIZACIN DEL SECTOR SERVICIOS
DE LA PROVINCIA DEL CHUBUT
Autores
ESTER R. J. BADENAS
TELMA G. ROTSTEIN
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ANUARIO 1999 F.C.E. U.N.P.S.J .B. 37
CARACTERIZACIN DEL SECTOR SERVICIOS DE LA PROVINCIA DEL CHUBUT
INTRODUCCIN
El presente anlisis del Sector Servicios de la provincia del Chubut se desarrolla sobre
la base de los datos definitivos del Censo Nacional Econmico 1994 elaborados por el Instituto
Nacional de Estadstica y Censos (INDEC) y datos relevantes para la provincia obtenidos de la
Direccin de Estadstica y Censos provincial. Se refieren, en todos los casos, a valores del ao
1993.
El Producto Bruto Geogrfico (PBG) es una variable macroeconmica que representa,
en valores monetarios, la generacin de bienes y servicios finales que registra una jurisdiccin
geopoltica determinada, en un perodo dado.
Los servicios captados por el CNE1994 representan en el total del PBG provincial un
8%.
Un sector productivo puede ser analizado a partir de distintas variables econmicas. En
el caso concreto de la informacin que se dispone para el presente trabajo se usarn: El Valor
Bruto de Produccin (VBP), el Valor Agregado (VA), equiparable a Producto Bruto Geogrfico
(PBG), y el nmero de Puestos de Trabajo (PT) generados por el sector.
Esta informacin se analizar para el total provincial por rama de actividad y por
departamento.
En funcin del peso relativo de los departamentos en el total, se seleccionarn algunos
para un anlisis ms detallado.
COMPOSICIN POR RAMA DE ACTIVIDAD
El Valor Bruto de la Produccin del sector Servicios es de $ 311.368.984. Este concepto se
conforma con la suma del Valor Agregado y el Consumo Intermedio. Corresponde el 54% al
Valor Agregado y el 46% al Consumo Intermedio
PROVINCIA DEL CHUBUT.
Valor bruto de produccin, valor agregado y puestos de trabajo.
Composicin y Peso Porcentual Por Rama de Actividad
RAMA VBP VA PT
en pesos % en pesos % unidades %
TOTAL 311368984 100 168908118 100 13248 100
1 35214994 11,31 16530407 9,79 1732 13,07
2 34742651 11,16 14140612 8,37 348 2,63
3 60129409 19,31 42622893 25,23 2183 16,48
4 23098100 7,42 13289603 7,87 1518 11,46
5 95598643 30,70 48346324 28,62 2945 22,23
6 61336951 19,70 33041567 19,56 4477 33,79
7 1248235 0,40 936713 0,55 45 0,34
Referencias: 1- Hoteles y restaurantes 2- Actividades complementarias de transporte, agencias
de viajes 3- Actividades inmobiliarias, empresariales y de alquiler 4- Enseanza privada 5-
Servicios sociales y de salud 6- Otras actividades de servicios comunitarios, sociales y
personales 7- Unidades Auxiliares
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Se destaca la Rama 5 Servicios sociales y de salud, que incluye tanto los
servicios del mbito privado como los del mbito pblico. Estn comprendidos,
por lo tanto, los hospitales de todas las categoras, las clnicas y consultorios
mdicos privados.
Las diferencias, en peso relativo, no muestran preponderancia significativa en ninguna
de las ramas. Este resultado es el esperable dado que las actividades de servicios,
consideradas como tales por el CNE estn ligadas fuertemente a la poblacin y con
mucha menos intensidad a otras actividades econmicas sectoriales. Los servicios
vinculados al sector industrial (Reparacin de maquinarias, por ejemplo) fueron
considerados como Industria Manufacturera.
ASALARIADOS Y NO ASALARIADOS POR RAMA DE ACTIVIDAD
En lo que respecta a la generacin de puestos de trabajo resulta interesante observar que
el sector Servicios presenta, en el total, un peso porcentual similar entre asalariados y no
asalariados.
En el anlisis por ramas el peso relativo presenta diferencias significativas en algunos
casos.
Generacin de puestos de trabajo composicin Por Rama de Actividad
Rama de Actividad Puestos de trabajo ocupados
Total
Asalar. No Asal.
TOTAL 13248 6379 6869
1- Hoteles y restaurantes 1732 821 911
2- Actividades complementarias de transporte, agencias de
viajes
348 223 125
3- Actividades inmobiliarias, empresariales y de alquiler 2183 1008 1175
4- Enseanza privada 1518 1268 250
5- Servicios sociales y de salud 2945 1831 1114
6- Otras activ. de servicios comunitarios, sociales y personales 4477 1189 3288
7- Unidades Auxiliares 45 39 6
La rama que presenta el mayor peso en cuanto a personal no asalariado es la rama 6
Otras actividades de servicios comunitarios, sociales y personales con un 73.44%. Esto resulta
lgico dado que en este rubro se incluyen servicios tales como peluquera atendidos por
propietarios o familiares.
En el extremo opuesto encontramos la rama Enseanza privada donde slo el 16,47%
corresponde a personal no asalariado.
En la rama 5 la distribucin, aparentemente, no presenta un grado de diferencia
significativo entre asalariados y no asalariados. No obstante, cabe acotar que la
importancia en asalariados recae en los establecimientos hospitalarios pblicos y
privados y el peso de los no asalariados est dado por los consultorios particulares.
ANUARIO 1999 F.C.E. U.N.P.S.J .B. 39
DISTRIBUCIN GEOGRFICA DE PUESTOS DE TRABAJO
La distribucin por actividad y por departamento no hace otra cosa que confirmar el alto
grado de concentracin que registran los tres departamentos ms poblados. Biedma, Escalante y
Rawson, suman ms del 85% de los puestos de trabajo ocupados en el sector servicios captado
por el CNE94.
Escalante registra los ms altos porcentajes, como es lgico de esperar ya que rene
el 35% de la poblacin, en todos las ramas excepto en la 5 que incluye los servicios de
la administracin pblica provincial. En sta Rawson tiene el mayor porcentaje dado
que en este departamento se asienta la ciudad de Rawson, sede del gobierno
provincial.
Si se observa la rama 1 Hoteles y restaurantes se explica el porcentaje significativo
que tiene Futaleuf donde se encuentra la ciudad de Esquel, importante centro
turstico de la provincia.
Respecto del departamento de Gaiman la baja incidencia del sector servicios en todas
sus ramas se explica en razn de la cercana de sus poblaciones a la ciudad de Trelew, centro
importante de servicios del departamento de Rawson.
El sector Servicios, al igual que todas las actividades econmicas provinciales, presenta
una alta concentracin geogrfica que se condice con la distribucin poblacional.
Los centros urbanos ubicados en los departamentos de Biedma,
Escalante, Futaleuf, Gaiman y Rawson, que renen el 90% de la poblacin,
suman el 99% del Valor Bruto de la Produccin del total provincial.
Nota:
Todos los cuadros son de elaboracin propia sobre la base de los datos
del Censo Nacional Econmico 1994 brindados por la Direccin de Estadstica y
Censos de la Provincia del Chubut.
Generacin de puestos de trabajo composicin por rama de actividad y
PCIA.
BIEDMA ESCALANT FUTALEUF
1
1
y i a
n
j
ij
1
1
%
Por el origen de los apellidos Minkowsky y Leontief, se encuentran en la bibliografa escritos de
distintas maneras. Por ejemplo: Minkowski; Leontieff; Leontiev.
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Definicin 2. Dada una matriz ( )
j i
b B en la cual j i b
j i
0 , decimos que B
cumple con las condiciones de Hawkins-Simon si todos los menores principales de B,
comenzando en la esquina superior izquierda, son positivos. Es decir:
0 ; ; 0 ; 0 ; 0
33 32 31
23 22 21
13 12 11
22 21
12 11
1 1
> > > > B
b b b
b b b
b b b
b b
b b
b
Observacin: por necesidad en las aplicaciones a los modelos econmicos, en general
trabajaremos con una ( )
j i
b B tal que j i b
j i
0 , y adems i b
ii
> 0 .
A lo largo de este trabajo haremos aplicaciones de uno y otro concepto, y determinaremos si hay
implicaciones establecidas entre ellos.
Observar que la matriz de Leontief ( )
j i
m A I es tal que 0
j i
m j i , ya que
j i a
j i
0 . Por lo tanto, A I es del tipo de la B de la Definicin 2.
Adems de presentar un tema trabajado con ms o menos detalle, resulta fundamental que
hagamos hincapi en rescatar, como objetivo primordial, la metodologa aqu utilizada.
Precisando, queremos cubrir el camino que va desde la:
abstraccin
matemtica
a la intuicin
econmica
Esta forma de trabajo considero que es la adecuada para todos los cursos de matemtica en
ciencias econmicas.
La ligazn entre abstraccin matemtica e intuicin econmica no resulta trivial -en general-
para los oyentes o lectores de temas relativamente avanzados de matemtica aplicada a la
economa o de economa matemtica.
Nos ocuparemos de buscar equivalencias entre afirmaciones que involucren directa o
indirectamente a los temas mencionados en las dos definiciones y temas afines, para cumplir
con dos objetivos claros y tiles:
(i) Buscar interpretaciones econmicas, pues las Hawkins-Simon (HS) no las proveen de forma
inmediata.
versus?
ANUARIO 1999 F.C.E. U.N.P.S.J .B. 87
(ii) Establecer criterios que se refieran ms directamente a la matriz A (que es la que
representa la tcnica en un modelo econmico de Leontief), adems de los que se refieran
a la matriz I-A.
Para aprovechar cabalmente este tema, y relacionarlo con otros donde se
aplique un lenguaje similar al que se usa en ste, es necesario tener presente
varios temas de lgebra lineal. Algunos de ellos de uso menos frecuente en la
matemtica terica porque se refieren estrictamente a matrices no-negativas, y
soluciones no-negativas de sistemas de ecuaciones lineales.
Buscando que este Trabajo sea autocontenido, estos temas se encuentran organizados en
cuatro Apndices al final del trabajo.
ALGUNOS CONCEPTOS NECESARIOS
Para no perder de vista el eje principal del contenido que nos ocupa, hay varios temas que
como dijimos- estn tratados en los Apndices.
Sin embargo, para evitar interrumpir reiteradamente la lectura central para consultarlos, se
presentan en este punto algunas definiciones, observaciones y notaciones que nos facilitarn el
abordaje de los prximos puntos.
Definicin 3: (de matriz (ML)). Una matriz cuadrada ( )
ij
c C de orden n que satisface que:
j i c
c
ij
ii
>
0
0
se llama matriz Minkowsky-Leontief (ML).
Ejemplo: En el modelo de insumoproducto (ver Apndice 1), la matriz ( )
ij
m A I es tal
que: 0 0
ij ij
a m , pues j i a
ij
0 y 0 1 >
ii ii
a m siempre que
a i
ii
< 1 , lo cual se cumplir en una economa reproducible.
Por lo tanto, A I , con la estructura que nos interesa, es una matriz (ML).
En particular, a sta (como vimos en la Definicin 1) se le llama matriz de Leontief.
Condicin 1 (de (DR)). Sea C una matriz (ML). Si para algn vector 0 > , el sistema
x C es resoluble en 0 x , decimos que C satisface la condicin dbilmente resoluble
(DR).
Condicin 2 (de (ER)). Sea C una matriz (ML). Si para todo 0 , el sistema x C
es resoluble en 0 x , decimos que C satisface la condicin estrictamente resoluble (ER).
Para la prxima Condicin conviene leer el concepto explicado en el Apndice 3 sobre los
signos de una forma cuadrtica.
ANUARIO 1999 F.C.E. U.N.P.S.J .B. 88
Condicin 3 (de (PR)). Sea C una matriz (ML). C satisface la condicin positivamente
resoluble (PR) si 0 > , 0 x > tal que x C .
Condicin 4 (de (DP)). Sea C una matriz (ML). Decimos que C es definida positiva si
x x
t
C . . > 0 0 x .
Condicin 5 (de (SPI)). Sea C una matriz (ML).
1
C existe y la inversa
1
C es
semipositiva es decir: 0
1
C .
RESULTADOS QUE RELACIONAN LOS CONCEPTOS QUE NOS INTERESAN
Resultado 1. Si ( )
ij
c C es una matriz (ML); es decir j i c i c
ij ii
> 0 y 0 ,
entonces C se puede escribir en la forma A I C con 0 y
+
A R .
Demostracin:
( ) Conozco ( )
ij
c C donde 0 >
ii
c .
Elijo de tal manera que n i c
ii
, , 1 .
Adems, s que: 0
ij
c j i . Entonces, defino:
ij ij ij
c a donde
ij
es la delta de Kronecker ( ) j i
ij ii
para 0 ; 1 .
As j i a
ij
0 , pues 0
ij
y 0
ij
c .
C I A o , como queramos: A I C .
Observacin 1. La otra implicacin se cumple slo si C es una matriz tal que
j i c
ij
0 , pudiendo ser
ii
c positivo, negativo o nulo (del tipo de la B usada para
definir (HS)).
Esto es, pues: j i a c A I C
ij ij
0 , pero
ii ii
a c con
i a
ii
0
De donde
ii
c puede ser >0, <0 o 0, de acuerdo a que > <
ii ii
a a ,
ii
a .
Lo que s se cumple, es que dada 0 , 0 > A tal que C I A es una matriz (ML).
Pues en este caso tomamos { }
ii
i
c mx > .
Observacin 2. Si dada C matriz (ML) encontramos 1 0 con 0
ij
a A j i y
1 , entonces A I C es una matriz de Leontief.
ANUARIO 1999 F.C.E. U.N.P.S.J .B. 89
Nos interesa ahora encontrar bajo qu condiciones el sistema x C con C matriz (ML) es
resoluble en 0 x > para un 0 > arbitrario.
Observacin 3. Las condiciones Hawkins-Simon resultan sumamente abstractas como para
vislumbrar ante una aplicacin concreta qu est sucediendo.
Veremos implicaciones y equivalencias ms intuitivas desde el punto de vista econmico tanto
en los prximos desarrollos tericos como en algunos ejercicios.
Resultado 2. Las condiciones siguientes son equivalentes para matrices C que sean
Minkowsky-Leontief (ML) :
Dbilmente resoluble (DR)
Estrictamente Resoluble (ER)
Definida Positiva (DP)
Semipositividad de la inversa (SPI)
Positivamente resoluble (PR)
Hawkins-Simon (HS)
Observacin 4: En las pginas anteriores expresamos el contenido de cada una de estas
condiciones. Una primera impresin hace que resulte sorprendente que las 6 (seis) sean
equivalentes cuando se trata con una matriz C que sea (ML). Haremos slo comentarios
sobre las demostraciones.
IMPLICACIONES Y EQUIVALENCIAS
Antes que nada, quisiera destacar que en este Trabajo partimos generalmente de una matriz
Minkowsky-Leontief. Es decir, una ( )
ij
c C tal que j i c
ij
0 y i c
ii
> 0 .
Esto lo hacemos para que la relacin que nos interesa con A I , 0 A sea ms directa, pues
( )
ij ij
a A I por lo que: j i a
ij
0 y 0 1 >
ii
a pues 1 <
ii
a i .
Por lo tanto, todas las implicaciones que establecimos en el punto anterior son vlidas para una
matriz (ML).
Este tema se desarrolla similarmente en cuanto a presentar varias condiciones que son
equivalentes en la bibliografa que lo trata (NIKAIDO; TAKAYAMA), pero partiendo de una
matriz ( )
ij
b B tal que j i b
ij
0 .
Es decir, la (ML) es un caso particular de la B.
Yendo a otro comentario, las demostraciones de las equivalencias tratadas resultan en algunos
casos largas y tediosas y otras utilizan gran cantidad de conceptos del lgebra lineal.
No es el objetivo aqu demostrarlas, ms an cuando en la bibliografa mencionada se lo hace
con precisin y elegancia.
Quisiera destacar un aspecto lgico, que lleva a fijar estrategias para demostrar qu cosa implica
otra por el camino menos tortuoso. Si nosotros quisiramos demostrar la equivalencia entre (i),
(ii) e (iii), podramos probar que:
ANUARIO 1999 F.C.E. U.N.P.S.J .B. 90
(i) (ii) (iii)
, que:
(i) (ii) (iii) (i)
, que:
(i) (ii) e (i) (iii)
y estaramos cumpliendo en cada caso el objetivo de demostrar las equivalencias
correspondientes.
En base a este comentario, conviene demostrar primero que:
Teorema 1. (DR) (ER) (HS)
Es trabajoso demostrar que se cumplen las condiciones de (HS), pues es necesario hacerlo por
induccin sobre el orden de la matriz.
Y para esto, hay que aplicarle al sistema de ecuaciones de partida x C , el mtodo de
eliminacin de Gauss-J ordan.
Hecho esto, las dems demostraciones son sintticas en cuanto a que se requiere demostrar
equivalencias con (DR) (ER), rescatando aspectos de las (HS).
Por ejemplo:
Teorema 2. C (ML), satisface las (HS) 0
1 1
C y C .
Para demostrar a partir de 0
1
,
_
1 0
1 2
Q
Calcularle los valores caractersticos para decidir si cumple con las condiciones (HS) y por lo
tanto-con todas las dems condiciones equivalentes.
Ejercicio 2. Dada
,
_
1 3
1 2
M , ver que no cumple (HS) a partir de demostrar que el
sistema Mx no tiene ninguna solucin no-negativa cualquiera que sea no-negativo.
Qu condicin estamos negando con esta ltima expresin?
Ejercicio 3. Sea una matriz de insumo-producto
,
_
2 . 0 7 . 0
6 . 0 3 . 0
A
Usando el Apndice 4, ver que cumple el Teorema de Perron-Frobenius.
En una matriz de insumo-producto cul es el mximo valor que puede tomar la raz de
Frobenius
A
? Porqu?
Ejercicio 4. Usando la matriz de tcnica del Ejercicio 3., calcular la matriz de Leontief
A I .
Demostrar que la solucin del sistema ( ) d A I x da un nivel de produccin 0 > x para
un excedente 0 > d .
Nombrar dos condiciones que cumpla A I , que se puedan deducir de lo demostrado.
Ejercicio 5. A partir de calcular los valores caractersticos de A I del ejercicio anterior,
cmo se puede concluir (sin calcularla) que ( ) 0
1
A I ?
Ejercicio 6. Para el sistema d A + x x , calculamos x para 2 valores de A diferentes.
(1)
,
_
7 . 0 4 . 0
4 . 0 3 . 0
A con
,
_
2
5
d
68
46
2 3 . 0 4 . 0
5 4 . 0 7 . 0
3 . 0 4 . 0
4 . 0 7 . 0
2
1
2 1
2 1
'
,
_
x
x
x x
x x
A I
ANUARIO 1999 F.C.E. U.N.P.S.J .B. 92
(2)
,
_
6 . 0 3 . 0
7 . 0 5 . 0
A con
,
_
2
5
d
250
340
2 4 . 0 3 . 0
5 7 . 0 5 . 0
4 . 0 3 . 0
7 . 0 5 . 0
2
1
2 1
2 1
'
,
_
x
x
x x
x x
A I
Explicar en trminos de alguna /s de las condiciones vistas porqu en (1) tenemos soluciones
positivas y en (2) no.
Ejercicio 7. Presentaremos a continuacin una tabla de flujos intersectoriales, donde las cifras
se miden en unidades monetarias.
La tabla fue extrada del libro de J . Colin Glass Mtodos Matemticos para Economistas,
Mc GRAW-HILL.
Compras
Ventas
Demanda I ntersectorial
Demanda
Final
Produccin Total
Agrcola I ndustrial Servicios
Agrcola 4 10 0 6 20
I ndustri al 5 10 5 10 30
Servi ci os 0 6 2 2 10
a) Armar con nmeros el modelo:
d A + x x
b) Calcular la matriz de Leontief ( ) A I .
c) Comprobar que A I cumple las condiciones de (HS).
d) Podramos haber concluido c), slo por observar a)? Porqu?
EJERCICIOS CON IDEAS PARA LA RESOLUCIN
Ejercicio I. Interpretar en trminos econmicos las condiciones (HS) para la matriz de
Leontief de orden 2.
Respuesta:
,
_
22 21
12 11
1
1
a a
a a
A I
Las (HS) dicen que:
ANUARIO 1999 F.C.E. U.N.P.S.J .B. 93
0 1
11
> a
(1)
y
( )( ) 0 1 1
1
1
12 21 22 11
22 21
12 11
>
a a a a
a a
a a
(2)
Como los 0
ij
a , el determinante (2) lleva a que: 0 1
22
> a .
De donde 1
11
< a y 1
22
< a : cada industria en relacin a s misma, produce producto neto.
En (2), supongamos que 0
22
a (es decir, la segunda industria no requiere como insumo su
propio producto).
Entonces:
12 21 11
1 a a a + > , lo que significa que para producir una unidad de producto 1, se
necesita menos de lo que se produce para ser usado como insumos directos e indirectos.
En conclusin, la interpretacin econmica de las (HS) nos dicen que al cumplirse stas
estamos ante una economa que genera excedente (reproducible).
Ejercicio II. Demostrar que en un modelo Leontief de una economa reproducible
( )
0
1
k
k
A A I si 1 <
A
, e interpretarlo econmicamente.
Respuesta: ( )
1
A I existe y es positiva si 1 <
A
por el Teorema de Perron-Frobenius.
Aqu en ( )
1
A I y <
A
, vale 1.
Ahora, hagamos:
r
r
A A A I S + + + +
2
1 3 2 +
+ + + + +
r r
r
A A A A A AS
( )
1 +
r
r
A I S A I
Tomamos lmite para r en ambos miembros, y para que nos quede la identidad en el
segundo miembro:
( )
1
lim
A I S
r
r
si 0 lim
1
+
r
r
A
Pero el
0
lim
k
k
r
r
A S .
Es interesante continuar analizando la relacin entre 1 <
A
y 0 lim
1
+
r
r
A .
ANUARIO 1999 F.C.E. U.N.P.S.J .B. 94
Deber usarse que
A
es la mayor raz cuadrada caracterstica an en mdulo. Y que si es
valor caracterstico de A,
r
lo es para
r
A .
Ejercicio III. Comprobar que son irreducibles las matrices.
,
_
0 0 1
1 0 0
0 1 0
1
A y
,
_
0 0 4 2
0 0 1 3
1 2 0 0
2 1 0 0
2
A
Respuesta: Se sugiere ver que no se cumple la definicin de que: A de orden n n es
reducible si es posible definir un conjunto { } n K , , 2 , 1 tal que si K i y K j ,
entonces 0
ij
a .
Ejercicio IV. Demostrar que si j a
i
ij
<
1 i a
j
ij
<
1 , la economa es
reproducible.
Respuesta: Por el T.P.F.
A
es positiva y est entre el mnimo y el mximo de la suma de las
columnas (y lo mismo para la suma de filas). Entonces: 1 <
A
.
Pero esto implica que existe ( )
1
A I y es positiva. Adems, el nivel de produccin x es
no-negativo.
Entonces, de :
( ) 0
1
d A I x
se concluye que el excedente 0 d , y por lo tanto la economa en cuestin es reproducible.
Observar que si 1
A
, entonces para obtener 0 x , el modelo queda x x A 1 y 0 d .
Esto es, si 1
A
la economa es de subsistencia: todo se va en insumos.
Cuanto menor es
A
, es ms productiva la economa que representa.
ANUARIO 1999 F.C.E. U.N.P.S.J .B. 95
Apndice 1: Modelo de insumo - producto de Leontief
Para armar un modelo es fundamental aclarar cules son los supuestos de los cuales se
parte. En este caso, los iremos exponiendo a medida que avancemos.
Primer supuesto:
Consideramos una economa (de un pas, de una regin) que produce n bienes (o que consta de
n sectores) : j = 1, 2 , , n.
Y suponemos que usa esos mismos n bienes como insumos: i = 1 , 2 , n.
De cada bien o sector, hay una demanda final o excedente o producto neto.
Precisemos una notacin para expresar el modelo como un modelo matemtico. Llamaremos:
x
j
: produccin total del bien j, con j =1 , 2 , , n.
x
i j
: la cantidad de i necesaria para producir del bien j la cantidad x
j
, con i =1 , 2 , , n ;
j = 1 , 2 , , n.
d
i
: cantidad de i destinada a satisfacer una demanda final o excedente.
Entonces, para el bien k, la produccin total debe ser igual a lo que se usa como insumo o
materia prima de este bien para producir todos los bienes, ms una cierta demanda final:
x x x x d
k k k k n k
+ + + +
1 2
...
( 1 )
Observar que:
x
x
i j
j
nos da la cantidad de i necesaria para producir una unidad de j.
Llamaremos:
a
x
x
i j
i j
j
( 2 )
Segundo supuesto:
Consideraremos que
j i
a es constante
j i
, ; es decir a
i j
es independiente del nivel de
produccin. Es un supuesto muy fuerte; en la realidad si se producen 100 unidades o 10000,
vara la cantidad de una materia prima necesaria por unidad de producto.
Los a
i j
se llaman coeficientes de insumo coeficientes tcnicos de produccin.
En el 2
do
miembro de ( 1 ), multiplico y divido al sumando , por
j j k
x x y as queda:
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x d
k
k k k n
n
n k
+ + + +
1
1
1
2
2
2
...
Entonces, por ( 2 ):
ANUARIO 1999 F.C.E. U.N.P.S.J .B. 96
x a x a x a x d
k k k k n n k
+ + + +
1 1 2 2
...
( 3 )
En este modelo hay otros supuestos subyacentes que no podemos dejar de mencionar:
Tercer supuesto:
Se supone que no hay produccin conjunta.
Es decir, con una misma tcnica se produce un slo bien: si a a a
r r nr 1 2
, , , produce una
unidad del bien r
1
y una unidad del bien r
2
, entonces r
1
y r
2
son el mismo bien.
Cuarto supuesto:
Suponemos que no existen tcnicas alternativas. Esto es, dos tcnicas distintas no pueden
producir un mismo bien: si con , y
k i k i
b a n i , , 2 , 1 producen una unidad del bien k,
entonces:
n i b a
k i k i
, , 2 , 1
Este supuesto tiene valor terico, an cuando en la prctica la unicidad de la tcnica est
garantizada al elegir un promedio ponderado de distintas tcnicas que de hecho coexisten.
As, el modelo input-output (insumo-producto) ms sencillo en cantidades fsicas, puede
escribirse para k n 1 2 , ,... , :
x a x a x a x d
x a x a x a x d
x a x a x a x d
n n
n n
n n n n n n n
1 11 1 12 2 1 1
2 21 1 22 2 2 2
1 1 2 2
+ + + +
+ + + +
+ + + +
'
...
...
...
( 4 )
Este es un sistema econmico, matemticamente lineal, el cual podemos escribir en notacin
matricial, llamando:
x
x
x
x
n
_
,
1
2
_
,
1
2
_
,
11 12 1
21 22 2
1 2
,
_
3 . 0 7 . 0
6 . 0 3 . 0
A , reemplazando en ( ) 0 x I A
quedar:
,
_
,
_
,
_
0
0
3 . 0 7 . 0
6 . 0 3 . 0
2
1
x
x
(i)
Calculando el determinante de la matriz en (i) obtenemos el polinomio caracterstico:
33 . 0 6 . 0
3 . 0 7 . 0
6 . 0 3 . 0
2
,
_
,
_
,
_
0
0
65 . 0 7 . 0
6 . 0 65 . 0
2
1
x
x
Por ser ste un sistema homogneo con infinitas soluciones (pues el valor caracterstico asegura
vector 0 x ), alcanza con analizar una de las dos ecuaciones que se extraen de la ltima
expresin:
0 62 . 0 65 . 0
2 1
+ x x
1 2
62 . 0
65 . 0
x x
Es decir, obtuvimos una relacin funcional entre los niveles de produccin de cada uno de los
dos sectores. Fijando un nivel arbitrariamente, obtenemos el otro:
1 2
0484 . 1 x x
Por lo tanto, el vector caracterstico asociado a 95 . 0
1
es:
,
_
1
1
0484 . 1
1
x
x
x (*)
ANUARIO 1999 F.C.E. U.N.P.S.J .B. 100
Hablando con precisin, obtenemos una familia de vectores caractersticos asociados a
1
: uno
por cada valor de
1
x .
Luego, la solucin de: x x x 05 . 0 + A es el vector (*).
Valores y vectores caractersticos de una matriz simtrica.
Si A es una matriz simtrica todos sus valores caractersticos son reales.
Si A es una matriz simtrica, entonces existe una matriz ortogonal P tal que:
( )
P A P D d
t
i j
. .
donde D en una matriz diagonal tal que:
d
i j
i j
i
'
si
si i j 0
con
i
, valor caracterstico de la matriz A, para i n 1, , .
Por aparecer en desarrollos tericos importantes las matrices simtricas, estudiaremos
especialmente los valores y vectores caractersticos de este tipo de matrices.
Los valores caractersticos de una matriz real, pueden ser reales o complejos. Por ejemplo, de
A
_
,
1 1
1 1
son
1
1 + i y
2
1 i , que se obtienen de resolver :
A I + .
2
2 2 0
Veamos, en este sentido, el primer resultado importante para matrices simtricas:
Teorema 1: Los valores caractersticos de las matrices reales y simtricas son reales.
Demostracin:
Hagamos algunas observaciones previas:
& Como A es simtrica, es A A
t
.
& Como A es real, es A A , donde si
( )
A a
i j
, la matriz conjugada de A es
( )
A a
i j
donde a
i j
es el conjugado de a
i j
, que por ser A real, coincide con su
conjugada.
& Sea autovalor de A con autovector asociado x , elegido de tal manera que x 1
(vector de norma 1).
ANUARIO 1999 F.C.E. U.N.P.S.J .B. 101
& Sea x
_
,
x
x
1
2
con x
i
C (conjunto de los complejos) para i n 1 2 , , , .
& Sea x
_
,
x
x
1
2
. Entonces: x x
t
k k
k
n
x x . .
1
donde x x x
t
. 1
x x x x
t t
. . 1.
Usando los comentarios anteriores:
Ax x
Premultiplicamos por x
t
:
x x x x
t t
A x x
t
A (un escalar)
(1)
Entonces:
x x x x x x
t t t
A A A . . . . . .
( ) ( )
( )
( )
x x x x x x x x
t t
t
t t t
t
t
A A A A . . . . . . . .
_
,
El primer y ltimo miembro nos dice que ese escalar coincide con su conjugado; por lo tanto, es
un real. Pero en (1) vimos que ese real es . Entonces x x
t
A . .
( )
x x
t
A . .
es real.
Observar que, si es real, entonces x que es solucin de ( ) A I x 0, es real.
Queda demostrado este teorema.
Otro resultado importante es el siguiente:
Teorema 2: Si x e y son vectores caractersticos distintos asociados con races
caractersticas distintas y de una matriz real y simtrica, entonces x e y son
ortogonales. Es decir:
x y
t
. 0
Demostracin:
Sean:
Ax x
Ay y
(2)
(3)
con
ANUARIO 1999 F.C.E. U.N.P.S.J .B. 102
Premultiplicamos a (2) por y
t
, y a (3) por x
t
:
y x y x
t t
A
x y x y
t t
A
Como A A
t
:
( ) y x x y x y x y x y y x y x
t t t t t t
t
t t
A A A y
Entonces:
y x x y
t t
0 x y (x e y son ortogonales)
Resultado 1. Si A es real y simtrica, y todos sus valores caractersticos son distintos, entonces
existe una matriz ortogonal Q que diagonaliza a A.
Que Q es ortogonal quiere decir que Q Q
t
1
. Que diagonaliza a A quiere decir que
Q AQ D
1
con D una matriz diagonal tal que los valores de la diagonal principal son los
valores caractersticos de A.
La Q a la que se refiere este punto se forma con los vectores caractersticos asociados a cada
valor caracterstico de A, que sabemos por el Teorema 2 que son ortogonales dos a dos; y
tomamos todos de norma 1.
Es decir: Para
1 2
, , ,
n
consideramos los vectores caractersticos asociados
x x x
1 2
, , ,
n
, que sabemos (por ser A real y simtrica) que ( ) x x
k
t
r
.
'
1
0
si
si
k r
k r
para k r n , , , , 1 2 .
De aqu que, tomando ( ) Q
n
x x x
1 2
, , , , ( )
( )
Q Q I
t i
t
j
. . x x Q Q
t
1
, o
sea: Q es ortogonal.
Con todo esto, concluimos que:
( )
n
A A A Q A x x x , , , .
2 1
( )
n
n
x x x , , ,
2
2
1
1
( )
_
,
x x x
1 2
1
2
0 0
0 0
0 0
n
n
Q D . .
1
.
De aqu que:
ANUARIO 1999 F.C.E. U.N.P.S.J .B. 103
Q A Q Q A Q D
t
1
. . . .
Resultado 2. Si A, real y simtrica, tuviera valores propios repetidos es de esperar que
igualmente A sea diagonalizable ortogonalmente con una matriz Q ?
La respuesta es s.
Esto puede probarse de varias maneras.
Una es trabajando con los subespacios caractersticos; es decir, a partir de un vector
caracterstico se genera un subespacio vectorial.
Cada subespacio tendr una dimensin menor o igual a la multiplicidad del autovalor
correspondiente.
Para matrices reales y simtricas, se prueba que si los valores propios son:
1 2
, , ,
k
con
multiplicidades: r r r
k 1 2
, , , con subespacios caractersticos S S S
K
1 2
, , , entonces
Dimensin
( )
S r
I
i
para i k n 1 2 , , , . Luego, para cada
i
habr r
i
vectores
ortogonales que generan el subespacio S
I
i
.
Con todos ellos, eligindolos de norma 1, formamos la matriz Q, tal que:
Q Q
t
1
y
( )
Q A Q D
t
i i j
. . .
Otra es demostrndolo por induccin sobre el orden de la matriz A.
Para orden 2 probamos que existe Q ortogonal tal que Q A Q
t
. .
_
,
1
2
0
0
con
1 2
, valores caractersticos de A.
Y suponiendo que vale para toda matriz A real y simtrica de orden n 1, lo probamos para
una matriz de orden n, trabajando con matrices particionadas. En este caso logramos que:
Q A Q
B
t
. .
_
,
1
0
0
que como es simtrica, pues ( ) Q A Q Q A Q
t
t
t
. . . . , podemos aplicar los dos primeros pasos
de la induccin.
En sntesis: Si A es real y simtrica, an cuando tenga races repetidas, se puede diagonalizar
usando para la transformacin una matriz ortogonal Q .
Q se forma con vectores caractersticos de A de norma 1.
La matriz diagonal obtenida D Q A Q
t
. . , tiene como elementos de la diagonal principal los
valores propios de A.
ANUARIO 1999 F.C.E. U.N.P.S.J .B. 104
Apndice 3: Formas cuadrticas
Concepto y ejemplo
Una forma cuadrtica es una funcin Q
n
: R R tal que:
( ) ( ) Q Q x x a x x
n i j i j
j
n
i
n
x
1
1 1
, ..., . .
Sea A la matriz
( )
a
ij
, de orden n n , y x el vector ( ) x
i
, para i j n , , , 1 . Entonces, la
forma cuadrtica Q se puede escribir:
( ) Q A
t
x x x . .
Observacin: Como ( ) Q A
A A
B
t t
t
t
x x x x x x x
+
. . . . . .
2
, donde B es una matriz de
orden n n tal que B B
t
, o sea B es una matriz simtrica.
Veamos porqu. Para
j i
x x tenemos:
( )
j i ji j i ij j i ij j i
ji ij
j i ji ij i j ji j i ij
x x b x x b x x b x x
a a
x x a a x x a x x a
+
+
+ +
2
2
2
pues
ji ij
b b
Por esto, no se pierde generalidad tratando siempre a la matriz de una forma cuadrtica como si
fuera simtrica.
Observar que los resultados obtenidos en el Apndice 2 sobre matrices simtricas son
aplicables a formas cuadrticas.
Ejemplo:
La forma cuadrtica ( ) Q x x x x x x
1 2 1
2
1 2 2
2
5 2 , + + se puede escribir como:
( ) ( ) Q x x x x
x
x
1 2 1 2
1
2
5 2
0 1
, , . .
_
,
_
,
,
pero tambin
( ) ( ) Q x x x x
x
x
1 2 1 2
1
2
5 1
1 1
, , . .
_
,
_
,
,
ANUARIO 1999 F.C.E. U.N.P.S.J .B. 105
donde la matriz es simtrica con
5 1
1 1
5 2
0 1
5 2
0 1
2
_
,
_
,
+
_
,
t
es decir b b
a a
i j j i
i j j i
+
2
Por lo tanto, cuando hablemos de la matriz de una forma cuadrtica siempre la consideraremos
simtrica. En un caso concreto, si no lo fuera hacemos el reemplazo como indicamos antes.
Signos de una forma cuadrtica
Una forma cuadrtica, como funcin del vector x siendo A dada puede tener signo positivo,
negativo o ser nula segn el valor que tome x.
Nos interesan las formas cuadrticas que mantienen el signo para cualquier valor de x.
As, se dice que la forma cuadrtica ( ) Q A
t
x x x . . , es:
a) Definida positiva (negativa) si ( ) ( ) Q x > < 0 0 para todo x x 0 R
n
,
b) Semidefinida positiva (negativa) si ( ) ( ) Q x 0 0 para todo x x 0 R
n
, , y existen
1
x y
2
x tal que ( ) 0
1
x Q y ( ) ( ) 0 0
2
< > x Q con 0 x
1
y 0 x
2
.
c) Indefinida si ( ) Q x es positiva para algunos x y negativa para otros.
Transformacin de una forma cuadrtica
Dada la forma cuadrtica x x
t
A . . , si se realiza la transformacin de variables x z P. , con
z R
n
, P matriz inversible de orden n n , entonces resulta:
( ) ( ) ( ) x x z z z z z z
t t t t t
A P A P P A P B . . . . . . . . . . . .
donde z z
t
B . . es otra forma cuadrtica. Por la igualdad x x z z
t t
A B . . . . , se ve que
operando una transformacin inversible de variables, la imagen de la forma cuadrtica no vara.
Y de aqu que estas transformaciones no alteren el signo de la forma cuadrtica: si
( ) x x
t
A . . > < 0 0 para todo x 0 , entonces ( ) z z
t
B . . > < 0 0 para todo z 0 con
x z P B P A P
t
. , . . y P inversible. Adems, como en este caso x x
t
A . . 0 slo si
x 0 y como z x
P
1
. , se deduce que x 0 es el nico valor para el cual z 0 y por
lo tanto z z
t
B . . 0.
Anlogamente, se puede demostrar que las formas semidefinidas e indefinidas, se conservan
semidefinidas e indefinidas (respectivamente), por una transformacin inversible.
Aplicaremos este resultado en el prximo teorema.
ANUARIO 1999 F.C.E. U.N.P.S.J .B. 106
Anlisis de los signos de los valores caractersticos de la matriz de una forma
cuadrtica
Los siguientes teoremas son condiciones necesarias y suficientes para determinar el signo de
una forma cuadrtica analizando los signos de los valores caractersticos de la matriz
correspondiente.
Teorema 1: La forma cuadrtica x x
t
A sobre R
n
es definida positiva si y slo si todos los
valores caractersticos de A son positivos.
Demostracin:
Como A es una matriz simtrica sus valores caractersticos son reales y adems existe una
transformacin x z P con P matriz ortogonal (ver Apndice 2), tal que:
( ) ( ) ( ) x x z z z z z z
t t t t t
A P A P P A P D
donde D es una matriz diagonal con d
ii i
valores caractersticos de la matriz A, para
i n 1, , .
Entonces
x x z z
t t
i i
i
n
A D z
2
1
Como la transformacin es inversible, no vara el signo de la forma cuadrtica.
Entonces:
x x x 0
t
A > 0
z z z 0
t
i i
i
n
D z >
2
1
0
>
i
i n 0 1, ,
como queramos demostrar.
ANUARIO 1999 F.C.E. U.N.P.S.J .B. 107
Teorema 2: La forma cuadrtica x x
t
A sobre R
n
es definida negativa si y solo si todos
los valores propios de A son negativos.
Se demuestra de manera similar al Teorema 1.
Teorema 3: La forma cuadrtica x x
t
A sobre R
n
, es semidefinida positiva (negativa) si y
solo si todos los valores caractersticos de A son no negativos (no positivos), y uno al menos
es cero.
Teorema 4: La forma cuadrtica x x
t
A sobre R
n
es indefinida si y solo si hay dos
valores caractersticos de A con signos opuestos.
Observaciones:
1) Si A 0, la forma cuadrtica x x
t
A no puede ser semidefinida.
Esto es porque si el A 0 entonces sus valores caractersticos son no nulos, lo que implica
que la forma cuadrtica no es semidefinida.
2) Si A 0, la forma cuadrtica puede ser definida o indefinida. (se concluye de 1).
3) Si A 0, la forma cuadrtica puede ser semidefinida o indefinida.
Porque si A 0, esto implica que por lo menos un valor caracterstico de A es nulo, lo que
implica que la forma cuadrtica es semidefinida o es indefinida.
Anlisis de los signos de los menores principales de la matriz de una forma cuadrtica
Veremos ahora las condiciones necesarias y suficientes, para determinar el signo de la forma
cuadrtica analizando los signos de los menores principales de la matriz correspondiente.
Teorema 5: La forma cuadrtica x x
t
A sobre R
n
, es definida positiva si y solo si todos
los menores principales de A son positivos.
Demostracin:
Demostraremos slo la primera implicacin, para reforzar conceptos.
Supongamos que x x x x 0
t n
A > 0, , R . Queremos probar que todos los menores
principales de A son positivos.
Por lo desarrollado en el Teorema 1, sabemos que existe una matriz ortogonal P tal que:
P A P D
t
ANUARIO 1999 F.C.E. U.N.P.S.J .B. 108
donde D es una matriz diagonal con d
ii i
valores caractersticos de A para
i n 1, , reales por ser A una matriz simtrica.
Entonces, aplicando propiedades de determinantes:
P A P P A P P P A P P A I A A
t t t t
y como P A P D
t
n
1 2
resulta A
n
1 2
Por el Teorema 1, si la forma cuadrtica x x x 0
t
A > 0, , los valores caractersticos de A
son todos positivos. Entonces resulta A > 0, con lo que probamos que el menor principal de mayor
orden de A es positivo.
(7)
Ahora consideremos el vector ( ) x x x x
k
n
1 2
0 0 , , , , , , R ,donde x x
k n +
1
0 para
k n 1 1 , , , con x 0 .
(8)
Entonces x x
t
ij i j
i
j
n
ij i j
i
j
k
A a x x a x x
1
1
1
1
x x
t
k
A donde A
k
es la matriz de la
forma cuadrtica de k variables, que queda al tomar x x
k n +
1
0 .
Como x x x 0
t
A > 0, , resulta entonces que x x x 0
t
k
A > 0, y por lo concluido
en (7), es A
k
> 0, para k n 1 1 , , , por (8).
Es decir los menores principales de A de orden menor que n son positivos.
(9)
Concluimos de (7) y (9) que si la forma cuadrtica es definida positiva, es A
k
> 0 para
k n 1, , siendo A A
n
.
Suponiendo que todos los menores principales de la matriz A son positivos, probar que la
forma cuadrtica es definida positiva, requiere que expongamos temas que escapan a los
objetivos de este trabajo.
ANUARIO 1999 F.C.E. U.N.P.S.J .B. 109
Apndice 4: Teorema de Perron-Frobenius
Analizando conceptos y resultados para matrices no - negativas
Es importante desarrollar temas especficos sobre matrices no-negativas, ya que
stas aparecen frecuentemente en las aplicaciones; en particular, aplicaciones
en ciencias econmicas.
Decimos que A es no - negativa y escribimos 0 A , si j i a
ij
0 con algn
0
ij
a .
Concepto de matriz irreducible o indescomponible.
Veremos un concepto fundamental referido a la estructura de una matriz:
Definicin: A es reducible si podemos permutar filas y las correspondientes columnas en
forma tal que quede una matriz de la forma:
,
_
22
12 11
0 A
A A
donde
11
A y
22
A son submatrices cuadradas; 0 una submatriz nula rectangular y
12
A una
submatriz rectangular.
Si la matriz A no puede reordenarse de esta forma entonces se dice irreducible.
Si podemos seguir este procedimiento hasta llegar a matrices
ij
A irreducibles en la forma:
,
_
nn
A
A
A
0 0
0 0
0 0
22
11
se dice que A es completamente reducible.
Mostraremos que las matrices irreducibles tienen una serie de propiedades que
no son aplicables a las reducibles.
Podemos formalizar este concepto diciendo que:
A es reducible si es posible definir un subconjunto { } n K , , 2 , 1 tal que:
si K i y 0
ij
a K j
Una matriz irreducible en un sistema, produce el efecto de que todo est relacionado con todo.
ANUARIO 1999 F.C.E. U.N.P.S.J .B. 110
Por ejemplo, en el modelo de insumo-producto de Leontief que vimos en el Apndice 1,
consideremos que la demanda final f est dada como una proporcin de producto bruto
( 1 < para que x x < )
As, de:
f A + x x ,
tenemos:
x x x + A
( )x x 1 A
Supongamos que A es reducible:
,
_
22
12 11
0 A
A A
y particionamos a x en
,
_
2
1
x
x
de tal manera que:
si
11
A es k k , y
22
A es ( ) ( ) k n k n , entonces:
1
x es un k vector y
2
x es un
( ) k n vector.
( )
,
_
,
_
,
_
2
1
2
1
22
12 11
1
0 x
x
x
x
A
A A
( )
( )
'
2 2 22
1 2 12 1 11
1
1
x x
x x x
A
A A
(1): k ecuaciones
(2): (n-k) ecuaciones
En la ecuacin matricial (2), vemos que el nivel de produccin para las industrias i con
n k i , , 1 + , puede determinarse sin hacer referencia al comportamiento de las otras k
industrias.
Si A hubiera sido irreducible hubiera habido interconexin sectorial: cada sector necesitando
directamente o indirectamente de todos los sectores.
Teorema de Perron-Frobenius
Al trabajar con el modelo de Leontief
d A + x x
(1)
nos interesa saber si tendr solucin (esto es, que existe x que satisface (1) ); ms
precisamente, si tendr solucin econmicamente significativa (que la solucin x sea positiva
o, por lo menos, no-negativa); y ms an, queremos una economa reproducible (que la
solucin de (1), 0 > x 0 x , corresponda a un excedente 0 > d , o por lo menos 0 d ).
ANUARIO 1999 F.C.E. U.N.P.S.J .B. 111
La respuesta a este problema, la encontramos en el:
Teorema de Perron-Frobenius
(enunciado comentado)
Si A es una matriz cuadrada de orden n, real e irreducible, tiene por lo menos una raz
caracterstica real. La mayor de stas, que llamaremos
max
, es positiva. Y adems:
1. Tiene un vector caracterstico asociado estrictamente positivo:
Es decir, el sistema x x
max
A tiene una solucin 0 > x . x es el vector
caracterstico asociado al valor caracterstico
max
.
2. Si >
max
, entonces existe la inversa de I A , y:
( ) I A >
1
0
Como caso particular, existe la inversa de A I y es positiva si 1
max
< pues
A I A I . 1 . Este caso particular, fraseado para el caso de insumo producto,
dice que:
d A + x x
tiene solucin nica positiva ( ) d A I
1
x si 0 d y 1
max
< , pues en este
caso ( ) 0
1
>
A I y al multiplicarla por 0 d , da 0 > x .
3.
max
est entre el mnimo y el mximo de la suma de las filas de A, y entre el
mnimo y el mximo de las columnas de A.
Es decir:
i
i j
j
n
max
i
i j
j
n
min
a
max
a
1 1
j
i j
i
n
max
j
i j
i
n
min
a
max
a
1 1