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TESIS DE LICENCIATURA
SANTIAGO CHILE
2010
INDICE
2.3.3F.O.D.A.............................................................................................................................................21
2.3.4Anlisis del Mercado.........................................................................................................................21
2.4ESTUDIO COMERCIAL.........................................................................................................................24
2.4.1Estrategia Genrica...........................................................................................................................24
2.4.1.1Diferenciacin...........................................................................................................................................24
2.4.1.2Liderazgo en costos...................................................................................................................................24
2.4.1.3Concentracin o enfoque...........................................................................................................................24
2.4.2Estrategia competitiva.......................................................................................................................25
2.4.2.1Lder.......................................................................................................................................................... 25
2.4.2.2Retador...................................................................................................................................................... 25
2.4.2.3Seguidor.................................................................................................................................................... 25
2.4.2.4Especialista................................................................................................................................................25
2.4.3Posicionamiento................................................................................................................................25
2.4.4Segmentacin.....................................................................................................................................26
2.4.5 Mercado Meta..................................................................................................................................26
2.5ESTUDIO TCNICO...............................................................................................................................26
2.6ESTUDIO LEGAL....................................................................................................................................26
2.7ESTUDIO ORGANIZACIONAL.............................................................................................................27
2.8ESTUDIO FINANCIERO.........................................................................................................................27
2.9CRITERIOS DE EVALUACIN DE PROYECTOS..............................................................................27
2.9.1Valor Actual Neto (VAN)...................................................................................................................27
2.9.2Tasa Interna de Retorno (TIR)..........................................................................................................28
2.9.3C.A.P.M.............................................................................................................................................28
2.9.4Costo de Capital................................................................................................................................29
2.9.5ndice Beta ()...................................................................................................................................29
2.9.6Periodo de recuperacin del capital actualizado.............................................................................29
2.9.7Sensibilizacin...................................................................................................................................30
CAPITULO III ESTUDIO DE MERCADO..................................................................................................30
3.1ANALISIS DEL MACROENTORNO.....................................................................................................30
3.1.1Poltico - Legal..................................................................................................................................30
3.1.2Demogrfico......................................................................................................................................31
3.1.3Econmico.........................................................................................................................................32
3.1.4Tecnolgico.......................................................................................................................................32
3.1.5Social y Cultural................................................................................................................................33
3.2ANALISIS PORTER................................................................................................................................34
3.2.1Amenaza de Nuevos Competidores...................................................................................................34
3.2.1.1Polticas de Gobierno.................................................................................................................................34
3.2.1.2Diferenciacin de productos......................................................................................................................35
3.2.1.3Necesidad de Capital.................................................................................................................................35
3.2.1.4Costo de Cambio de las empresas..............................................................................................................35
3.2.1.5Know How..............................................................................................................................................35
3.2.2Amenaza de Sustitutos.......................................................................................................................36
3.2.3Poder de Negociacin de los Compradores......................................................................................37
3.2.3.1Concentracin de los Clientes....................................................................................................................37
3.2.3.2Costo de Cambio para los Clientes............................................................................................................37
3.2.3.3Integracin hacia atrs...............................................................................................................................37
3.2.3.4Sensibilidad al precio.................................................................................................................................37
3.2.5Presencia de Rivalidades..................................................................................................................39
3.2.5.1Concentracin de la industria.....................................................................................................................39
3.2.5.2Crecimiento de la industria........................................................................................................................39
3.2.5.3Diferenciacin de los productos.................................................................................................................39
3.2.5.4Barreras de salida.......................................................................................................................................40
3.3ANALISIS DE MERCADO.....................................................................................................................40
3.4MERCADO POTENCIAL........................................................................................................................42
3.4.1Investigacin de Mercado.................................................................................................................43
3.4.1.1Objetivo General........................................................................................................................................43
3.4.1.2Objetivos Especficos................................................................................................................................43
3.4.1.3Hiptesis....................................................................................................................................................43
3.4.1.4Metodologa...............................................................................................................................................44
3.4.1.5Diseo de la investigacin.........................................................................................................................44
3.4.1.7Mtodo y tcnica de muestreo...................................................................................................................45
3.4.1.8Definir tamao de la muestra.....................................................................................................................46
3.4.1.9Boceto del cuestionario .............................................................................................................................46
3.4.1.10Anlisis encuesta.....................................................................................................................................51
3.4.1.11Carta Gantt Investigacin de mercado.....................................................................................................62
INDICE DE ILUSTRACIONES
INDICE DE TABLAS
INDICE DE ECUACIONES
CAPITULO I
I.1
INTRODUCCION
Evaluacin de proyectos
I.2
cuidado, entretencin y funcionalidad del adulto mayor sin discapacidad o con algn grado
mnimo de discapacidad, en modalidad de guardera en la ciudad de Osorno. Se contarn
con todas las comodidades que un adulto mayor requiere para tener la mejor calidad de vida
posible.
I.4
DIAGRAMA DE ISHIKAWA
Envejecimiento de la
poblacin
Aumento de las
expectativas de vida
Disminucin de la tasa
de natalidad
Mayor necesidad de
socializar con pares
Buscan mejorar su
calidad de vida
Existencia de
discapacidades en la
vejez.
Necesidad de personas
capacitadas para trabajar con
discapacidades de la tercera
edad
Preparacin y
evaluacin de
centro de
cuidado
exclusivo de
jornada
diurna
especializado
en el adulto
mayor en la
ciudad de
Osorno
Necesidad de cuidado y
atencin al adulto mayor
Envejecimiento de la poblacin:
10
el nmero de hijos que espera tener una mujer en edad frtil a lo largo de su vida, esta tasa
explica la relacin entre los nacimientos ocurridos en un cierto periodo de tiempo por cada
1000 habitantes. En Chile el 2005 la tasa de natalidad era de 15,44% y al 2008 descendi a
14,82% sufriendo un cambio porcentual del 0,62% y se espera que esta tendencia siga en
aumento. El hecho que las mujeres estn concibiendo menos nios que aos anteriores se
debe al mejor control de natalidad existente, a una mejor educacin sexual, as mismo las
expectativas de tener una carrera o a realizar otras actividades que tan slo ser duea de
casa hace que aplacen su determinacin a tener hijos, por otro lado existe la visin que
tener hijos implica un gran gasto tanto salud, educacin, entre otros, lo que provoca que la
planificacin de tener hijos en la pareja se aplace en el tiempo as como tambin disminuya
en nmero.
2.
El aumento de la vejez en el mundo muestra que hay una gran proporcin de la poblacin
que no est siendo del todo atendida. Se necesita de la colaboracin de todas las personas y
organismos del estado as como entidades privadas para poder ayudar y satisfacer de la
mejor forma a este grupo atareo. Hay una necesidad latente de crear programas,
actividades, instituciones, lugares o reas comunes para el adulto mayor con el fin de
ayudar a la integracin de la tercera edad y mejorar su calidad de vida. Debe ocurrir un
cambio de mentalidad, un cambio cultural, de quienes dirigen los organismos
gubernamentales y entidades privadas para que estos comprendan la situacin de la
actualidad y se comprometan con ella, si bien en el caso del estado Chileno se han visto
avance en polticas para el adulto mayor, un ejemplo claro es la pensin solidaria, an falta
mucho camino por recorrer y no hay mucho tiempo. El hecho que no existan, o en su
defecto existen muy pocas, reas aptas o especializadas para la tercera edad, con esto se
logra que el adulto mayor se retraiga, se encierre en sus casa adopte un mayor sedentarismo
y se adelanten las discapacidades que vienen ligadas con la edad, o en el peor de los casos
se logra una institucionalizacin temprana en los hogares de reposo, donde continan
prcticamente por la misma senda del encierro ya que estos se ven alejados de amigos,
familiares y en su peor defecto de la sociedad, alejndolos cada vez mas de la realidad.
11
3.
12
los sntomas de la vejez, y que entiendan que la vejez es una etapa de la vida y no una
enfermedad. Las personas hoy en da viven una vida muy rpida, en su mayora estn
pendientes de lo que les sucede a ellos y no comprenden las situaciones que les ocurren a
los dems, estas mismas personas no entienden que a medida que el ser humano envejece se
hace ms frgil y adquiere ciertas incapacidades relacionadas con la edad, estas personas no
tienen paciencia para lidiar con un anciano ya que no pueden comprender a degeneracin
que ocurre en este, creen que porque un anciano puede autovalerse no necesita ni de
cuidados ni una mayor atencin.
4.
Las personas a medida que llegan a la adultez van perdiendo paulatinamente las actividades
de la vida diaria por esta razn gran parte alcanza la vejez altamente deteriorados por el
sedentarismo, lo cual les afecta en su salud para un futuro. Con el paso de los aos van
sucediendo cambios y alteraciones en el estado de la salud fsica y sicolgica de las
personas y el ritmo de esta degeneracin pude ser retardada con la actividad. As mismo a
medida que las personas van abandonando sus prcticas laborales inmediatamente afecta su
vida social, esta se ve altamente afectada deteriorndose en su mayora, por este motivo se
hace indispensable las actividades grupales y de esparcimiento. Por estas razones es que las
personas han hecho un cambio de mentalidad a travs del tiempo, ya no es necesario llegar
a la vejez postrado en una cama con mltiples enfermedades. Hoy en da el adulto mayor ha
realizado un gran cambio en su actitud y autoestima, siendo ms positivo y sobre todo
enfrentando de otra forma la vida,
emprendiendo nuevas actividades que suplan aquellas que por motivos de la vida misma
han tenido que abandonar, buscan actividades que les ayude tanto a mantener un contacto
con la realidad y la sociedad as como actividades que le ayuden a mejorar la salud para
retrasar los efectos de la vejez.
Conclusin
13
Dado el gran crecimiento que ha tenido el segmento de mercado del adulto mayor se abre
una nueva oportunidad de negocio, este es un segmento que est en abandono si bien las
actividades, programas y lugares aptos para los ancianos han ido en aumento falta mucho
por hacer para mejorar la calidad de vida de ellos. Por ende este proyecto vislumbra una
gran oportunidad para satisfacer las necesidades latentes de las personas de la tercera edad
y de sus familias. Este da la oportunidad de facilitar el cuidado del anciano a los familiares
y a los mismos adultos mayores, as como da la capacidad de retomar una vida activa como
la que alguna vez tuvieron, mejoran tanto la salud fsica y mental, as como ayudando a
crear y mantener un circulo social que los devuelva a la comunidad y a la realidad.
I.5
OBJETIVO GENERAL
OBJETIVOS ESPECIFICOS
-
14
I.7
HIPOTESIS
Objetivo
Preparar y evaluar un centro de cuidado exclusivo de jornada diurna especializado en el
adulto mayor, en la ciudad de Osorno.
Hiptesis
Si se implementa un centro de cuidado exclusivo de jornada diurna especializado en el
adulto mayor en la ciudad de Osorno, aumenta la calidad y expectativa de vida de los
ancianos.
H0:
H1:
15
CAPITULO II
2.1
MARCO TEORICO
OTROS CONCEPTOS
16
2.2
2.3
ESTUDIO DE MERCADO
Sapag Nassir, Sapag Reinaldo, Preparacin y evaluacin de proyectos, 5ta Edicin. 2007. Pg. 1
17
2.3.1.4 Ecolgico
Recursos
organizacin.
2.3.1.5 Tecnolgico
Anlisis de los cambios en la tecnologa que afectan al sector, se estudian fuerzas que crean
nuevas tecnologas y a su vez crean productos y oportunidades de mercado nuevo.
2.3.1.6 Social y Cultural
Instituciones y otras fuerzas que afectan los valores, percepciones, preferencias y
comportamientos bsicos de una sociedad.
2.3.2 Anlisis Porter2
Instrumento para diagnosticar de manera sistemtica las principales presiones competitivas
en el mercado y evaluar cada una de ellas. Se evala a travs de cinco fuerzas, las que
determinan la rentabilidad de una industria influyendo directamente en los precios que las
firmas pueden establecer de manera individual, en su estructura de costos y en sus
requisitos en materia de inversin de capital, stas fuerzas son:
2.3.2.1 Amenaza de nuevos competidores y barreras de entrada
Las barreras de entrada son las que determinan si existe
no la amenaza de nuevos
Robbins P. Stephen, Coulter Mary, Administration, 6ta Edition 2000. Pg. 257
18
etc. A mayor diferenciacin mayor ser el gasto del nuevo entrante para poder
competir.
-
comprador.
-
19
otras.
-
cuanto a la posicin de las empresas y se genera una guerra de precios para cambiar
eso.
-
Existen empresas con diferentes costos. Cuando existen empresas con bajos
costos pueden bajar los precios y presionar a las empresas de altos cosos a dejar la
industria.
-
Si se trata de productos perecederos y/o las empresas cuentan con altos costos
20
Fuertes barreras de salida. Al existir altas barreras de salida las empresas pelean
Internos
- Fortalezas: Tales como cualidades administrativas, operativas, financieras,
Externos
- Oportunidades: Tales como condiciones econmicas presentes y futuras,
cambios polticos y sociales, nuevos productos, servicios y tecnologas.
- Amenazas: Tales como escasez de energticos, competencia, condiciones
econmicas desfavorables.
21
2.3.5
Mercado potencial
Mercado potencial se entender como aquella fraccin del mercado total que pudiera estar
interesado en adquirir el producto o servicio y que adems tienen la capacidad financiera
para hacerlo.
2.3.5.1 Poblacin de estudio
Conjunto de personas, que se sitan en el lugar de estudio y que representan caractersticas
ciertas en comn.
2.3.5.2 Muestra
Porcin de la poblacin en estudio, para facilitar la investigacin, que sea representativa de
la poblacin.
2.3.5.3 Muestreo probabilstico
Es una muestra aleatoria, toda la poblacin puede formar parte de esta. Tipos de muestreos
probabilsticos:
-
Aleatorio simple: Seleccin al azar, donde todos los sujetos puestos a estudio
22
En este tipo de muestras se usa el criterio del investigador y no el azar. Tipos de muestreos
no probabilstico:
-
juicio son representativos, esto es porque tiene un conocimiento profundo del tema
bajo estudio.
-
distribucin, se les otorga pesos a cada estrato, y finalmente a juicio del investigador
se eligen los sujetos de la muestra dentro de los estratos.
2.3.5.5 Investigacin de mercado4
Se define como el proceso de diseo, obtencin, anlisis y comunicacin de los datos y
resultados pertinentes a una situacin especfica que afronta la compaa.
Siendo as sus objetivos especficos:
-
Secundarias: Informacin que sea pertinente al caso, pero que haya sido
recolectada para otro fin o por otro mecanismo. Esta informacin puede provenir del
interior de la organizacin as como de entidades externas.
2.3.5.7 Tipos de investigacin5
-
4
5
23
2.4
ESTUDIO COMERCIAL
24
25
Mercado Meta
ESTUDIO TCNICO
ESTUDIO LEGAL8
7
8
26
2.7
ESTUDIO ORGANIZACIONAL9
ESTUDIO FINANCIERO10
proyecto.
2.9
Sapag Nassir, Sapag Reinaldo, Preparacin y evaluacin de proyectos, 5ta Edicin. 2007. Pg. 28
Sapag Nassir, Sapag Reinaldo, Preparacin y evaluacin de proyectos, 5ta Edicin. 2007. Pg. 29
11
Sapag Nassir, Proyectos de inversin, formulacin. 2007. Pg. 253
10
27
muestra el monto que falta para ganar la tasa que se deseaba obtener despus de recuperar
la inversin.
VAN = ( BN /(1 + i ) t ) I 0
= Inversin Inicial
t=1
BN t
I0 = 0
(1 + r ) 2
= Inversin Inicial.
2.9.3 C.A.P.M13
El capital asset pricing model (modelos de valuacin de activos) es un instrumento
financiero creado por William Sharpe, en el cual se describe la relacin entre el riesgo y el
rendimiento esperado de un titulo. El C.A.P.M seala que la tasa exigida de rentabilidad es
igual al a tasa libre de riesgo ms una prima por riesgo:
E (Ri) = Rf + [ E (Rm) Rf ]
12
13
Sapag Nassir, Sapag Reinaldo, Preparacin y evaluacin de proyectos, 5ta edicin.2007. Pg. 323
Sapag Nassir, Proyectos de inversin, formulacin. 2007. Pg. 312
28
14
Sapag Nassir, Sapag Reinaldo, Preparacin y evaluacin de proyectos, 5ta Edicin. 2007. Pg. 356
29
2.9.7 Sensibilizacin
Tiene como objetivo central analizar la variacin que la rentabilidad del proyecto puede
sufrir como consecuencia de un cambio determinado, de alguna variable bsica del
proyecto. El anlisis de sensibilidad, tiene como finalidad la evaluacin del efecto que tiene
sobre cualquier medida de rentabilidad de un proyecto, desviacin potencial de las mejores
estimaciones disponibles.
CAPITULO III
3.1
ESTUDIO DE MERCADO
A continuacin se analizaran las fuerzas externas de la industria Senior suite que podran
afectar directamente el desempeo del proyecto.
3.1.1 Poltico - Legal
El envejecimiento de la poblacin a nivel mundial ha sido una de las principales
caractersticas demogrficas, por lo que los gobiernos han tomado tanto medidas polticas
como legales para proteger y ayudar a este segmento de mercado, que es una proporcin
importante de la poblacin y seguir en aumento.
Chile no se ha quedado atrs ayudando al adulto mayor, tomando medidas tales como es la
creacin del SENAMA, Servicio Nacional del Adulto Mayor. En septiembre del ao
2002 se promulg la ley que crea el SENAMA, esta organizacin tiene como fin promover
los derechos del adulto mayor as como fomentar su integracin a la sociedad. As mismo el
SERNATUR, Servicio Nacional de Turismo, entidad encargada de promover y difundir el
turismo, que es dependiente del Ministerio de Economa, Fomento y Reconstruccin, ha
creado un programa de vacaciones para la tercera edad 15, ideado entre otras cosas para
beneficiar al adulto mayor permitiendo su incorporacin a los bienes de la cultura y
recreacin, y as mismo promover la integracin social de este segmento. Tambin est el
Ministerio de Educacin, MINEDUC, que cre proyectos educativos especiales para este
segmento el objetivo de estos est en la ejercitacin de las capacidades cognitivas, a travs
de la lectura, escritura y clculo, interesa aportar a los conocimientos de las personas acerca
15
30
del proceso de envejecimiento, entregando herramientas para prevenir o aliviar los efectos
de la edad. El Ministerio de Vivienda y Urbanismo, MINVU, con programas de Atencin
Especial dirigido a aquellos adultos mayores que perciben bajos ingresos que estn
dispuestos a habitar una vivienda nueva o usada en arriendo, asignadas por el SERVIU,
responsabilizndose de su mantencin y cuidado. Es as como muchos otros organismos del
gobierno de Chile han integrado servicios y programas para la tercera edad.
En lo netamente legal se han creado y reformado leyes para otorgarles mejores opciones a
los adultos mayores. Tales como la Ley que establece un rgimen de garanta en salud
(AUGE), otorgndoles una mejor cobertura a sus dolencias y problemas. As mismo la
reforma previsional, que crea un Sistema de Pensiones Solidarias que beneficia a los que no
lograron ahorrar lo suficiente para financiar una pensin digna.
3.1.2 Demogrfico
El cambio demogrfico est generando una reestructuracin social, econmica, y cultural
de envergadura. En este escenario las sociedades tienen el desafo de edificar nuevas
formas de trabajo, convivencia y provisin de servicios para una poblacin cada vez ms
envejecida. Se estima que para el ao 2050 la proporcin de adultos mayores alcanzar
entre el 24% y el 30% de la poblacin total de Latinoamrica y el Caribe.16
En Chile, el aumento del segmento del adulto mayor ha sido importante. En el censo de
1982 las personas sobre 60 aos representaban un poco ms del 8% del total de la
poblacin chilena, para 1992 bordeaban el 10%. En el Censo 2002, la poblacin sobre 60
aos alcanzaba a 1.717.478 personas, lo cual representaba el 11,4% de la poblacin.17
Desglosando un poco los datos anteriormente mencionados, en Chiles la Regin
Metropolitana es la que tiene porcentualmente una mayor cantidad de adultos mayores
siendo esta de un 4,43% de la poblacin total del pas. En el caso de la comuna de Osorno,
el segmento de personas sobre 60 aos alcanzaba a 16.447, esto representa el 10,87% del
16
Divisin de Poblacin de la CEPAL, 2006, Desafos y oportunidades de una poblacin que envejece,
Temas de poblacin y desarrollo, Publicacin nmero 5
17
Informe: Proteccin y participacin en la vejez: escenarios futuros y polticas pblicas para enfrentar el
envejecimiento en Chile. CEPAL
31
total de la poblacin de la comuna. Segn proyecciones del INE, se espera que al 2010 el
segmento del adulto mayor alcance a 21.156, representando esto un 12,96% del total de la
poblacin de la comuna de Osorno.
3.1.3 Econmico
El envejecimiento de la poblacin tiene impacto en la economa sobre todo en el mundo
laboral. El desarrollo econmico planteado con un crecimiento anual sostenido de no ms
de un 5%, genera una demanda de profesionales, tcnicos y personal calificado mayor que
aquellos que puede formar o calificar el sistema educativo. Frente a esta situacin, ser
necesario considerar a los adultos mayores como un recurso humano disponible, lo cual
significa re-pensar su futura participacin.18
As mismo el aumento que se ve propuesto por este segmento en el fututo significara que en
unos aos ms demandarn aumentos importantes en los gastos de seguridad social
(pensiones, jubilaciones, asistencia mdica y social).
3.1.4 Tecnolgico
Para mantenerse competitivo en un mundo cada vez ms cambiante, Chile requiere acelerar
su inversin tecnolgica y fomentar la innovacin. El gobierno, empresarios, estudiantes y
personas en general deben ser creativos en el uso de la tecnologa, la que se han convertido
en una ventaja competitiva fundamental para la poca actual, ayudando a mejorar la
eficiencia y la productividad de los trabajadores, y entregando acceso a nuevos mercados.
Al 2004, la inversin de las personas y las empresas chilenas en tecnologa representaba
menos que el 1,5 % del Producto Interno Bruto, cifra mucho menor a la de pases de similar
tamao. Ya para el 2005 el gasto pblico en Ciencia, Tecnologa e Innovacin (CTi) se
duplic como proporcin del PIB, se debe sobre todo a la mayor inversin en capital
humano avanzado. Las inversiones en el presupuesto del 2010 se acerca a los 500
millones de dlares, equivalentes a un 50% total del gasto pblico en Ciencia,
Tecnologa e Innovacin19.
18
Irma Morales, Instituto Nacional de Estadsticas 1999, Chile y los adultos mayores impacto en la
sociedad del 2000
19
Diario Financiero, 28 enero 2010.
32
20
Irma Morales, Instituto Nacional de Estadsticas 1999, Chile y los adultos mayores impacto en la
33
3.2
ANALISIS PORTER
Una forma de descubrir quienes son los participantes en la industria y el nivel de influencia
que tienen sobre el proyecto, es realizando el modelo de las cinco fuerzas de Porter.
3.2.1 Amenaza de Nuevos Competidores
A continuacin se analizarn las barreras de entrada existentes en esta industria para poder
determinar si existe la amenaza de nuevos competidores.
34
35
mejor manejo de los activos especializados, en el caso, en los recursos humanos donde su
capacitacin constante es fundamental. Por lo anteriormente nombrado, el efecto
experiencia se transforma en una Alta Barrera de Entrada.
En conclusin la posible amenaza de nuevos entrante es Medio Bajo, debido que en
resumen sus barrearas de entrada son Medio Altas principalmente porque existe una alta
necesidad de capital, existe diferenciacin del producto y hay una curva de experiencia.
3.2.2 Amenaza de Sustitutos
No existe un sustituto perfecto que cumpla con todas las funciones, con la calidad y
funcionalidad al igual que Senior Suite. Los sustitutos ms prximos son las casas de
reposos, asilos.
Existen otros sustitutos que estn menos relacionados, pero que en alguna medida
satisfacen alguna necesidad en particular de los adultos mayores tales como los centros de
medicina alternativa, actividades deportivas, actividades recreativas, entre otros.
Estos sustitutos, en alguna medida ejercen presin sobre la empresa, debido principalmente
a la posible diferencia entre precios ofrecidos, adems de la alta percepcin precio-calidad
del cliente con respecto a los sustitutos y finalmente la actitud favorable del cliente frente a
ste ltimo.
Por ende se puede decir que la amenaza de sustitutos es Media Alta, porque estos
presionan bastantes en cuanto a precio, percepcin precio calidad y la actitud favorable o
no de las personas, pero a la vez el nivel de sustitucin no es elevado, por los servicios
ofrecidos, otorga varios factores en conjunto satisfaciendo un mayor nmero de
necesidades, que los dems sustitos.
36
37
En con conclusin el poder que ejercen los compradores es Bajo, principalmente porque se
encuentran fragmentados y porque ante la salud y el ocio la tercera edad no es sensible al
precio.
38
Presencia de Rivalidades
39
Intensidad de la
Atractivo de la
fuerza
Media Baja
Media Alta
industria
Media Alta
Media Baja
Baja
Alto
Compradores
Poder Negociador de los Proveedores
Media Baja
Media Alta
Presencia de Rivalidad
Media Baja
Media Alta
Atractivo de la industria
Media Baja
Media Alta
Tabla 1: Cuadro Resumen anlisis de las 5 fuerzas de Porter
Fuente: Elaboracin Propia.
ANALISIS DE MERCADO
40
41
alternativas permanentes atencin las 24 horas del da, sobresalen dos hogares: el Hogar de
Ancianos Santamara y el Hogar Alemn de Ancianos. Es importante considerar que el
adulto en Chile en su mayora ha vivido gran parte de su vida en casas 21, por lo que la
alternativa de cambiarse o ir a vivir a un hogar de ancianos no es vista como primera
prioridad. De otro punto de vista, se pueden considerar como competencia programas y
actividades que satisfacen un menor conjunto de necesidades pero que estn hechos para el
adulto mayor, dentro de estos se consideran las actividades realizadas por la municipalidad
de Osorno, as como actividades espordicas de teatro, cine u otros, pero ninguna se enfoca
al sector socio econmico al cual est enfocado este proyecto, ABC1.
En conclusin este proyecto vislumbra una gran oportunidad negocio principalmente por
ser un proyecto innovador el cual satisface, si no todas gran parte de las necesidades
latentes de la tercera edad. Este da la oportunidad de facilitar el cuidado del anciano a los
familiares y a los mismos adultos mayores, as como da la capacidad de retomar una vida
activa como la que alguna vez tuvieron, mejoran tanto la salud fsica y mental, as como
ayudando a crear y mantener un circulo social que los devuelva a la comunidad y a la
realidad.
3.4
MERCADO POTENCIAL
Como mercado potencial se entender toda aquella parte del mercado al cul puede ir
enfocado el proyecto. En el caso de un centro de cuidado exclusivo de jornada diurna
especializado en el adulto mayor, el mercado potencial corresponder a todas aquellas
personas que tengan sobre sesenta aos, que pertenezcan al grupo socioeconmico ABC1 y
que vivan en la Ciudad de Osorno.
Segn el censo realizado el ao 2002, en la comuna de Osorno a esa fecha viven 16.44722
adultos mayores, sobre los sesenta aos, que en trminos porcentuales corresponde a un
21
22
42
22,22% del total de la poblacin de la comuna de Osorno. En ese mismo estudio el INE
proyect la poblacin por grupos quinquenales de edades, y se obtuvo que al 2010 en la
comuna de Osorno vivirn 21.156 adultos mayores, esto es sobre 60 aos en adelante,
representando un 26,39% del total de la poblacin en la comuna de Osorno.
Debido a las caractersticas del proyecto en estudio, es necesario subdividir la poblacin
total de adultos mayores segn su nivel socioeconmico, enfocando las estrategias
empresariales al grupo ABC1.
3.4.1 Investigacin de Mercado
Se presenta a continuacin la investigacin de mercado realizada para obtener informacin
del mercado objetivo fundamental para la realizacin del proyecto.
3.4.1.1 Objetivo General
Determinar las preferencias y necesidades del mercado objetivo.
43
H0:
Se acepta
H1:
Se rechaza
3.4.1.4 Metodologa
La metodologa de esta investigacin establece la forma de recopilar la informacin
necesaria para cumplir con el objetivo general.
Para este caso se utiliz informacin primaria y secundaria, para esta ltima se recurri a
estudios realizados por el INE, especialmente INE los lagos. Esta informacin sirvi para la
identificacin de la poblacin adulta por regiones y comunas, y el nivel socio econmico.
Los datos primarios se obtendrn a partir de esta investigacin concluyente a travs de la
informacin que entregue la encuesta a la poblacin en estudio.
3.4.1.5 Diseo de la investigacin
La investigacin es de tipo concluyente, se estructur con preguntas abiertas, dicotmicas y
de seleccin mltiple.
3.4.1.6 Poblacin en estudio
Por las caractersticas del proyecto, y debido a que con ste se espera mejorar en cierta
medida la calidad de vida de los adultos mayores, ofrecindoles una alternativa distinta del
da a da que conocen y adems cuidando su estado de salud, estado fsico y mental, se opt
por ubicar el centro de cuidado en la dcima regin especficamente en la comuna de
Osorno, esto fue a criterio del investigador viendo las falencias de actividades, programas y
centros de cuidados para el adulto mayor en la ciudad de Osorno. Es de saber que en la
comuna de Osorno son muy pocas, sino limitadas, las actividades y/o espacios hechos para
el adulto mayor, espacios donde pueda mejorar tanto su estado fsico y mental, mejorando
su calidad de vida en general, as mismo manteniendo un contacto cotidiano no tan slo con
sus pares si no que con la sociedad en general.
44
As mismo la Regin de los Lagos se presenta como una ciudad atractiva ya que ha sufrido
migracin interna (del mismo pas) a travs del tiempo y se espera que siga en aumento.
Segn estudios de la CEPAL la regin de los Lagos ha tenido una redistribucin de su
poblacin hasta el censo de 1992 esta regin perda poblacin, pero para el censo del 2002
esta regin ha ganado poblacin esto es porque gracias a la produccin del salmn, los
frutos del bosque, productos lcteos y la madera ha incrementado significativamente su
participacin en la economa y el empleo nacional y con ello ha jalonado corrientes
migratorias masivas.
La poblacin en estudio o el mercado objetivo, corresponder a los adultos mayores que
tengan sobre sesenta aos, que vivan en la Regin de los Lagos, especficamente en la
comuna de Osorno, y que pertenezcan a los grupos socioeconmicos A, B y C1.
3.4.1.7 Mtodo y tcnica de muestreo
Bajo supuesto, la muestra fue seleccionada del total de la poblacin en estudio, por medio
de un mtodo no probabilstica por conveniencia, este supuesto tiene como objetivo
facilitar la obtencin de la muestra de este estudio.
La seleccin se realiz a travs de las siguientes etapas:
- Se escogieron lugares estratgicos donde la poblacin en estudio pudiera
encontrarse, estos lugares son:
-
Supermercado Jumbo.
-
Casino Sol.
45
23
24
Estudio Mapa socioeconmico Chileno. Adimark. Ver Anexo Estrato socioeconmico ABC1
Segn SENAMA, un adulto mayor es toda persona que tenga sobre 60 aos.
46
2.
Otro.
3.
47
Otro.
4.
Otro.
5.
aborda a la persona con determinada dificultad, mediante actividades cotidianas, las ocupaciones y
roles que desempea, para construir con ella una mejor calidad de vida en todos los aspectos posibles.
Si
No
6.
48
Frutillar
Cascadas
Valdivia
Puerto Varas
Pucatrihue y Maicolpue
Otro.
7.
9.
Seale dos de los siguientes sectores donde usted preferira que est ubicado el
Otro.
10. Hasta cunto estara dispuesto a pagar Mensualmente por asistir al Centro de
Cuidado Nueva Vida?
Entre $ 250.000 - $ 300.000
Entre $ 300.000 - $ 350.000
Entre $ 350.000 - $ 400.000
Entre $ 400.000 - $ 450.000
Entre $ 450.000 - $ 500.000
Entre $ 500.000 Ms
Otro.
50
Se encuest a un total de 106 adultos mayores, de los cuales 54 fueron mujeres y 52 fueron
hombres. A continuacin se demostrarn grficos de las proporciones
Actividades Deportivas
La encuesta determin que las actividades deportivas tienen los siguientes porcentajes de
inters por parte de los encuestados: 78,3% Gimnasia Teraputica, Gimnasia acutica con
75,47%, Baile entretenido con 63,21%, caminatas 23,58%, tenis de mesa 21,7%, yoga
19,81% y otros 17,92%. Se muestra el grfico que resume estas actividades:
Las mujeres eligieron los siguientes tres deportes: Gimnasia teraputica con un 81,48%,
Gimnasia acutica y Baile entretenido con 74,07%. Para los Hombres los tres principales
deportes fueron: Gimnasia acutica con 76,92%, Gimnasia Teraputica con 75% y Baile
entretenido con 51,92%. En ambos sexos sus primeras tres elecciones coincides.
La encuesta determin que las actividades recreativas tienen los siguientes porcentajes de
inters por parte de los encuestados: Juegos de Saln 71,7%, Taller de Jardinera y Hurerto
59,43%, Cine y msica 42,45%, Taller de Pintura 35,85%, Taller de Manualidades 34,91%,
Curso de cocina 33,02% y Otra Actividad 22,64%. A continuacin se muestra el grfico
que resume estas actividades:
52
53
Se concluye que el centro de cuidado exclusivo de jornada diurna Nueva Vida contara con
las siguientes actividades: Juegos de saln y taller de Jardinera y Huerto, ya que presentan
las mayores preferencias para ambos sexos. Adems se aadir el taller de Cines y Msica
dado que los hombres tienen esta actividad posicionada como tercer lugar, adems porque
en conjunto (hombres ms mujeres) presentan esta actividad como tercera preferencia. En
un futuro se aadir el taller de cocina dado que las mujeres presentan un fuerte inters por
este curso.
4.
La encuesta determin que las actividades educativas, artsticas y/o culturales tienen los
siguientes porcentajes de inters por parte de los encuestados: Taller de Computacin
79,25%, Taller de Literatura 51,89%, taller de msica contempornea 50,94%, Taller de
Actuacin y clases de Fotografa 37,74%, Charlas Culturales y Actualidad 29,25% y Otras
Clases 13,21% A continuacin se muestra el grfico que resume estas actividades:
54
Para los Hombres las tres principales actividades fueron: Taller de Computacin 78,85%,
Taller de msica contempornea 61,54% y Taller de literatura.
55
5.
Terapia Ocupacional.
Analizando otro tem de la encuesta se pudo obtener que el 62,26% de los adultos mayores
les gustara realizar terapia ocupacional.
56
6.
La encuesta determin que las preferencias de lugares a visitar, donde realizar paseos, por
parte de los encuestados: Termas de Puyehue 66,04%, Pucatrihue y Maicolpu 62,26%,
Frutillar 51,89%, Valdivia 34,91%, Otro 32,08%, Puerto Varas 31,13% y Cascadas
21,70%. A continuacin se muestra el grfico que resume estas actividades:
Se concluye que el centro de cuidado exclusivo de jornada diurna Nueva Vida contara con
paseos a las siguientes localidades: Termas de Puyehue, Pucatrihue y Maicolpu y Frutillar,
ya que presentan las mayores preferencias para ambos sexos.
7.
Diurna.
Analizando otro tem de la encuesta se pudo obtener que el 69,81% de los adultos mayores
les gustara asistir al centro Nueva Vida.
8.
Apoyo de psiclogo.
De las personas que les gustara asistir al centro Nueva Vida, 68,92% le gustara que este
cuente con apoyo de un psiclogo.
59
9.
La encuesta determin que las preferencias de los encuestados de lugares donde se pudiera
ubicar el centro se compuso de la siguiente forma: Sector Centro 77,03%, Camino a
Puyehue 58,11%, Sector Sur 28,38%, Sector Norte 14,86%, Rahue 13,51 y Otro Sector
8,11% A continuacin se muestra el grfico que resume estas actividades:
Ilustracin 18: Eleccin ubicacin centro Nueva Vida, diferenciado por sexo
Fuente: Elaboracin Propia.
60
Con esto se concluye que el centro de cuidado exclusivo de jornada diurna se ubicar en el
sector cntrico de la ciudad de Osorno.
10.
Precio.
La encuesta determin que las preferencias de los encuestados respecto al precio mximo
que estaran dispuestos a pagar son: $250.000 - $300.000 37,84%, $300.00 - $350.000
41,89%, $350.000 - $400.000 18,92%, $400.000 - $450.000 1,35%, el resto de las opciones
no fueron elegidas. A continuacin se muestra el grfico que resume los precios elegidos:
Ilustracin 20: Precio mximo a pagar por asistir al centro, diferenciado por sexo
Fuente: Elaboracin Propia.
61
Con esto se concluye que el centro de cuidado exclusivo de jornada diurna cobrar una
mensualidad que este entre el rango de $300.000 y $350.000.
3.4.1.11 Carta Gantt Investigacin de mercado
62
CAPITULO IV
4.1
ESTUDIO COMERCIAL
DESCRIPCION DE LA PROPUESTA
Tras analizar los cambios demogrficos que se han producido en Chile en los ltimos aos,
nace la interrogante respecto a las alternativas de actividades, programas y/o reas de
reunin que tiene el grupo etreo del adulto mayor que da a da crece.
Las alternativas que ofrece el mercado para el adulto mayor, es bastante escasa. Si bien
existen algunas actividades recreativas, programas, clubes, entre otros, en la ciudad de
Osorno que son exclusivo para este grupo etreo no satisfacen en su conjunto las
necesidades existentes en este grupo etreo. Otra alternativa existente para el adulto mayor,
que va mas enfocada al cuidado de la salud que otra necesidad, corresponde a las casas de
reposo ubicadas a lo largo del pas, donde pueden encontrarse alternativas para todos los
grupos socioeconmicos.
La propuesta que plantea el centro de cuidado exclusivo de jornada diurna: Nueva Vida, se
refiere a la creacin de un centro exclusivo de cuidados diurnos especializado en el adulto
mayor, o sea sobre sesenta aos, que vivan en Osorno y que pertenezcan al grupo
socioeconmico ABC1, esto es debido a las caractersticas del centro de cuidados y al
precio de este. Este ofrece la opcin de absoluta autonoma de cada persona, donde podrn
disfrutar de cmodos programas, talleres, clases y espacios ideados de manera tal de
satisfacer sus necesidades, en un ambiente acogedor y rodeado de personas que comparten
intereses, gustos y experiencias similares, sin la necesidad de vivir bajo el mismo techo.
La implementacin del centro de cuidado exclusivo de jornada diurna especializado en el
adulto mayor se realizar en Osorno, lugar escogido por la falta de programas y reas de
reunin para el adulto mayor, as como por el crecimiento que ha tenido esta ciudad y
adems de la menor contaminacin con respecto a Santiago y otras ciudades, entre otras.
63
Debido a que las condiciones fsicas del adulto mayor se deterioran conforme pasan los
aos, todas y cada una de las instalaciones se encuentran adaptadas para el resguardo de su
seguridad y la comodidad en el diario vivir. La totalidad de las actividades que se realizan
en el centro son en el primer nivel de este, evitando de sta manera la exposicin a
escaleras o desniveles que puedan resultar peligrosos para las personas.
Entre las caractersticas que forman parte de la ventaja competitiva del centro y que
resultan ser fundamentales a la hora de tomar la decisin de incorporarse a este o no, se
encuentran el amplio patio donde estarn en contacto con la naturalaza adems de
actividades al aire libre como paseos,
personas sobre los 60 aos, las actividades recreativas, educativas, deportivas, entre otras,
que se desarrollaran y la oportunidad que brinda el proyecto de compartir en comunidad
con personas afines.
4.2
64
25
Servicio Nacional del Adulto Mayor (SENAMA) Catastro Nacional de Organizaciones Sociales de Adultos Mayores , Redes
Comunales, 2003
26
Documento: Adulto Mayor ms aos a la vida: ms vida a esos aos. Pgina: www.risolidaria.cl
65
4.3.2 Misin
Ser la empresa lder del mercado chileno en desarrollo de centro de cuidado exclusivo de
jornada diurna, especializado en el adulto mayor y sus necesidades, a travs de de
programas y actividades de alta calidad.
4.3.3
Valores
necesidades del cliente, por lo tanto dirigimos nuestros recursos, tiempo y esfuerzo
en otorgarles los mejores servicios a ellos, para cumplir con todas sus
expectativas.
- Integridad: Ser una organizacin honesta y responsable, que cumpla con las
promesas hechas. Actuaremos siempre de buena fe y sin aprovecharnos de ventajas
injustas ni circunstancias dudosas. Haremos aquello que decimos y diremos aquello
que hacemos.
- Calidad de Vida: Nos esforzamos por mejorar la calidad de vida de nuestros
Filosofa
66
4.4
67
POCISIONAMIENTO
Una vez que la empresa ha sido capaz de seleccionar su mercado meta, deber decidir que
posicionamiento quiere ocupar dentro de ste segmento. El posicionamiento de un producto
definir el lugar que el producto ocupa en la mente del consumidor en relacin con los
productos de la competencia, es necesario que la empresa plantee una estrategia concreta
con respecto a la posicin que quiere entregar el producto al mercado meta, tratando de
obtener de sta manera una ventaja competitiva con respecto a la competencia.
La estrategia de posicionamiento escogida por el centro de cuidado exclusivo de jornada
diurna es una mezcla entre las estrategias basadas en los atributos que ofrece este centro en
s y a la clase de usuario al cul se enfoca el proyecto.
Es necesario indicar que el concepto de centro de cuidado exclusivo de jornada diurna
especializado en el adulto mayor en Chile es absolutamente nuevo, por lo tanto es un
producto diferenciado con respecto a la competencia, tomando como competencia a las
empresas que forman parte de la industria Senior Suite, los atributos con que cuenta el
centro son mltiples, reas comunes donde se posibilita la interaccin entre pares, clases y
actividades impartidas que permitan a las personas mantenerse activos, mejorar la salud
fsica y mental, y tambin permiten adquirir nuevas habilidades y conocimientos lo cual los
mantiene insertos en la sociedad.
Por otro lado el hecho de posicionarse para clase de usuario es atractivo para ste segmento,
ya que da la posibilidad de que stos mantengan una interaccin con sus pares, logran
68
asistir a un centro donde puedan conocer, compartir y crear lazos con personas de su mismo
rango atareo.
4.6
Macro Segmentacin
TECNOLOGA
Centro de cuidado
Senior
Casas de
Organizaciones
Reposo
Sociales
Micro Segmentacin
Una vez realizada la macro segmentacin, se define con mayor precisin, el mercado en el
cual se va a enfocar. Es por esto que se analizaron los adultos mayores que buscan asistir a
un centro de cuidado de jornada diurna, bajo las siguientes variables:
69
entre hombres y mujeres, solteros 27 y casado de los estratos sociales ABC1, C2, C3.
Se selecciona el estrato ms alto.
Se muestra en la siguiente tabla la seleccin de los segmentos a los cuales se quiere llegar:
REGION DE LOS LAGOS
OTRAS REGIONES
SOLTERO
CASADO
SOLTERO
CASADO
SOCIOECONMICO
H
M
H
M
H
M
H
M
ABC1
X
X
X
X
C2
C3
D
E
Tabla 4: Microsegmentacin
Fuente: Elaboracin Propia
ESTRATO
Se concluye que el mercado meta son los adultos mayores (personas sobre sesenta aos),
tanto hombres como mujeres, casados y solteros, pertenecientes a la clase socioeconmica
ABC1 de la Regin de Los Lagos, que busquen asistir a un centro de cuidado de jornada
diurna para su rango etreo.
4.7
4.7.1
Producto
Se entiende por soltero; a los que nunca se han casado, viudos o separados.
70
Geriatra:
por semana a visitar a los adultos mayores, donde les har un chequeo mdico y tratar de
solucionarles sus inquietudes.
-
Gimnasia teraputica:
que ayudan a suavizar molestias fsicas o restaurar funciones a personas con pequeas
deficiencias en ciertas reas.
En esta actividad se contar con bicicletas estticas, trotadora, bandas elsticas,
pelotas teraputicas y pelotas medicinales. Adems se contar con baos de parafina,
esta es una tcnica usada principalmente para malestares ocasionados por la artritis,
el reumatismo y dolores crnicos en miembros superiores o inferiores. Ultrasonido, es
una terapia que se utiliza principalmente para el tratamiento del dolor de espalda y
cuello, lesiones de tendones y ligamentos, los espasmos o contracciones musculares,
problemas articulares y otras enfermedades relacionadas con la columna vertebral.
TENS terapia de electro estimulacin, esta libera corriente elctrica de baja
intensidad que pasa a travs de la piel hasta los nervios especficos, la corriente
produce calor que acta aliviando la rigidez, el dolor y a mejorar la movilidad.
-
Vida Nueva:
-
Baile entretenido:
71
Actividades Recreativas:
Cine y Msica:
cmodos, con teln y retroproyector. Cuenta con un escenario bajo el teln que
ser utilizado para hacer presentaciones de talentos musicales de la ciudad o
del pas.
-
Juegos de saln:
tableros de ajedrez y diversos juegos de mesa. Estos juegos tienen como fin la
entretencin del adulto mayor as como sociabilizar con sus pares.
-
Terapia Ocupacional:
Taller de computacin:
protagonismo a travs de los aos ya que une a las personas, as como tambin logra
proveernos de informacin. Es por esto que los adultos mayores se deben de
actualizar y aprender a utilizar este medio.
Las principales herramientas que se otorgaran en este taller es: organizar
informacin en el computador a travs de programas como Word, crear y ocupar
una casilla electrnica, aprender a navegar en Internet, leer diarios y otros, as como
tambin a descargar archivos importantes para ellos, conversar en tiempo real con
otras personas, aprender a descargar las fotos de la cmara digital, entre otros.
-
Paseos y visitas:
calidad de vida del adulto mayor. Este tipo de actividad mejora la salud fsica dado que da
la oportunidad de caminar siendo este un ejercicio muy simple que otorga muchas ventajas
al organismo tales como una mejora cardiovascular, fortalecer las piernas, entre otros. As
73
Atencin Psicolgica:
Comedor:
tales servicios sern provistos por una empresa externa, las personas debern inscribirse
semanalmente sealando que da y cuales servicios van a requerir por da, a final de mes
cada la persona cancelar por estos servicios a la empresa a travs de nosotros. Nueva Vida
no se har responsable de los precios de los productos, slo proporcionar el espacio fsico
para que la empresa externa desarrolle su negocio de almuerzos y cenas.
Durante el resto del da, excepto almuerzos, onces y cenas, este comedor estar a total
disposicin del adulto mayor contar con cocina abierta (como en su casa) donde las
personas podrn consumir segn sus necesidades caf, t, etc.,
74
Convenios: El centro contar con convenio en lugares de inters del adulto mayor
Precio
Publicidad
75
Diario Austral:
76
Radio Sago:
Flyer:
ESTRATEGIA DE VENTAS
Con el fin de lograr captar la mayor cantidad de clientes posibles se debe realizar una
estrategia ptima de ventas.
77
Supermercado Jumbo.
-
Casino Sol.
Otros.
CAPITULO V
5.1
ESTUDIO TECNICO
78
Localizacin
Hoy en da en Osorno existen escasos programas para el adulto mayor, as como clubes o
centros para que este grupo etreo se pueda reunir y realizar diversas actividades, lo que
lleva un replanteamiento de las personas de cmo quieren llevar su vida y de qu pueden
hacer para ser ms tomados en cuenta como un grupo activo de la poblacin con
necesidades latentes.
La implementacin del centro de cuidado exclusivo de jornada diurna especializado en el
adulto mayor: Nueva Vida, trata de dar una solucin al problema antes mencionado. Nueva
Vida busca dar alternativas de actividades, tanto para el cuidado de salud as como para la
entretencin, sociabilidad y educacin, a personas mayores de sesenta aos que cuenten con
los recursos y que habiten en la Dcima Regin de Los Lagos, ms especficamente
Osorno.
Entre las ubicaciones estudiadas para instalar el centro se encontraron diversos sectores de
Osorno, siendo estos: Sector centro, camino a Puyehue, Sector Sur (Las Quemas), Sector
Norte Pilauco y Rahue, pero tras la investigacin de mercado realizada a ciento seis
79
80
5.1.3
Tamao
5.1.4
O
L
A
E
N
R
COMEDOR
PISCINA
COCINA
JARDINERIA Y HUERTO
SALA DE ESTAR Y DE
JUEGOS DE SALON
SALON DE CINE Y
MUSICA
K
L
TERRAZA
BAOS
P-Q
M
CAMARINES
82
5.1.5
1.
Sala amplia su mxima capacidad ser de quince personas, caben perfectamente los
implementos utilizados en las sesiones de gimnasia y se encontrarn distribuidos de tal
forma de aprovechar bien el espacio. Estarn a cargo tres kinesilogos que les harn la
rutina a los adultos mayores, habr dos enfermeras presentes por cualquier eventualidad.
A continuacin se detallarn los implementos usados en esta sala as como sus costos, y
todos los arreglos que se necesitan para hacer ptima esta sala:
VALOR
TOTAL
UNIDAD
BICICLETA
2
$ 70.000
$ 140.000
TROTADORA
1
$ 400.000
$ 400.000
COMPRESAS H - C
1
$ 212.000
$ 212.000
BAOS DE PARAFINA
2
$ 150.000
$ 300.000
ULTRA SONIDO (TERAPIAS COMBINADAS)
1
$ 1.500.000 $ 1.500.000
TENS
1
$ 100.000
$ 100.000
BANDA ELASTICA
3
$ 9.570
$ 28.710
PELOTA TERAPEUTICA GRANDE
2
$ 8.900
$ 17.800
PELOTA TERAPEUTICA CHICA
2
$ 2.000
$ 4.000
PELOTA MEDICINAL 1KG
1
$ 7.000
$ 7.000
PELOTA MEDICINAL 2KG
1
$ 10.000
$ 10.000
COLCHONETA
6
$ 10.000
$ 60.000
SET 3 PARES DE PESAS (0,5KG, 1KG y 1,5KG)
2
$ 9.000
$ 18.000
RADIO
1
$ 50.000
$ 50.000
CAMILLA
5
$ 70.000
$ 350.000
DECORACION (CUADROS,OTROS)
1
$ 61.900
$ 61.900
TOTAL INVERSIONES SALA GIMNASIA TERAPEUTICA
$ 3.259.410
Tabla 7: Implementos de la sala de gimnasia teraputica y sus costos
Fuente: Elaboracin Propia.
ARTICULO
2.
CANTIDAD
La Sala de Baile entretenido ser amplia, adecuado con camarines (se podr ingresar a
estos a travs de la sala de Gimnasia Teraputica y a travs de la sala de Baile
Entretenido) uno para mujeres y otro para hombres, tendr casilleros, asientos, lavamanos,
83
WC y ducha. La sala ser espaciosa para que las personas puedan bailar cmodamente, su
mxima capacidad ser de 30 usuarios. El encargado ser un profesor de educacin fsica
que haya realizado clases de bailes, adems habr una enfermera por cualquier
eventualidad. La sala contar con los siguientes activos y arreglos:
ARTICULO
CANTIDAD
VALOR
UNIDAD
$ 116.000
$ 20.000
$ 90.000
$ 436.700
$ 50.000
$ 61.900
TOTAL
$ 232.000
$ 40.000
$ 180.000
$ 436.700
$ 50.000
$ 61.900
$ 1.000.600
Sala de computacin
La sala de computacin contar con dos mesas grandes las cuales tendrn cuatro
computadores cada una, contar con ocho sillas cmodas, siendo as la capacidad mxima
de esta sala de ocho usuarios. El educador diferencial tendr un escritorio con su silla, un
computador y una impresora para que los usuarios impriman lo que deseen. Adems la
sala tendr un pizarrn para explicar las clases y un proyector conectado al computador
del profesor para mostrar los pasos a seguir y facilitar la enseanza, esta imagen se
proyectar en el pizarrn. A continuacin se detallan los costos de artculos e
implementos usados en esta sala as como de arreglos hechas en esta:
ARTICULO
COMPUTADORES
MESA GRANDE
SILLAS
ESCRITORIO
9
2
9
1
84
$ 269.900
$ 60.000
$ 10.000
$ 50.000
TOTAL
$ 2.429.100
$ 120.000
$ 90.000
$ 50.000
IMPRESORA
1
$ 20.000
$ 20.000
PROYECTOR
1
$ 289.990
$ 289.990
PIZARRON
1
$ 20.000
$ 20.000
DECORACION
1
$ 61.900
$ 61.900
TOTAL INVERSION SALA COMPUTACION
$ 3.080.990
Tabla 9: Implementos de la sala de computacin y sus costos
Fuente: Elaboracin Propia.
4.
Sala amplia, tendr tres mesas y dieciocho sillas. El profesor contar con un escritorio, su
silla y un computador. Habr un pizarrn y un proyector. Adems habr una radio y
parlantes (HOME CINE) para las clases de msica. Para las clases de literatura habr
una biblioteca. A continuacin se detallan las inversiones realizadas en esta sala:
VALOR
TOTAL
UNIDAD
ESCRITORIO
1
$ 50.000
$ 50.000
MESA GRANDE
3
$ 60.000
$ 180.000
BIBLIOTECA
1
$ 70.000
$ 70.000
SILLAS
19
$ 10.000
$ 190.000
RADIO
1
$ 50.000
$ 50.000
PARLANTES (HOME - CINE)
1
$ 100.000 $ 100.000
COMPUTADOR
1
$ 269.900 $ 269.900
PROYECTOR
1
$ 289.990 $ 289.990
PIZARRON
1
$ 20.000
$ 20.000
LIBROS
1
$ 500.000 $ 500.000
DECORACION
1
$ 61.900
$ 61.900
TOTAL INVERSIONES SALA LITERATURA Y MUSICA
$ 1.781.790
Tabla 10: Implementos de la sala de Msica y Literatura y sus costos
Fuente: Elaboracin Propia.
ARTICULO
5.
CANTIDAD
La sala de Terapia Ocupacional contar con dos mesas grandes y doce sillas, por ende la
mxima capacidad de este taller ser de doce usuarios. El terapeuta tendr un escritorio
con su silla. Adems la sala contar con un pizarrn para ayudar al profesor y un estante
con los artculos a ocupar en clases. A continuacin se detallar la inversin:
85
ARTICULO
CANTIDAD
VALOR UNIDAD
TOTAL
ESCRITORIO
MESA GRANDE
ESTANTE (GUARDA MATERIALES, ETC)
SILLAS
1
2
1
13
$ 50.000
$ 60.000
$ 70.000
$ 10.000
$ 50.000
$ 120.000
$ 70.000
$ 130.000
$ 20.000
$ 81.900
$ 20.000
$ 81.900
$ 471.900
PIZARRON
1
DECORACION E IMPLEMENTOS (TIJERAS, OTROS)
1
TOTAL INVERSION SALA TERAPIA OCUPACIONAL
Amplia sala con una capacidad mxima de 10 usuarios. Se contar con 2 mesones y 10
sillas. El psiclogo tendr un escritorio y su silla. Habr un pizarrn y estantes con las
posibles herramientas a usar. A continuacin se sealan los costos de esta sala:
ARTICULO
ESCRITORIO
1
$ 50.000
MESA GRANDE
2
$ 60.000
ESTANTE
1
$ 40.000
SILLAS
11
$ 10.000
PIZARRON
1
$ 20.000
DECORACION E IMPLEMENTOS
1
$ 81.900
TOTAL INVERSIONES SALA ATENCION PSICOLOGICA
Tabla 12: Sala de atencin psicolgica
Fuente: Elaboracin Propia.
7.
TOTAL
$ 50.000
$ 120.000
$ 40.000
$ 110.000
$ 20.000
$ 81.900
$ 421.900
La sala contar con 65 asientos. El lugar tendr un proyector, un teln y un home cine
para tener un sonido envolvente. En el caso de presentaciones estar el escenario y se
contar con micrfonos, amplificadores y otros. A continuacin se sealan los costos:
ARTICULO
PROYECTOR
86
$ 499.000
TOTAL
$ 499.000
PARLANTES (HOME-CINE)
1
ASIENTOS
65
ESCENARIO
1
IMPLEMENTOS (MICROFONO, PARLANTE, ETC)
1
DECORACION
1
TOTAL INVERSION SALON DE CINE Y MUSICA
$ 459.990
$ 20.000
$ 150.000
$ 700.000
$ 65.000
$ 459.990
$ 1.300.000
$ 150.000
$ 700.000
$ 65.000
$ 3.173.990
8.
Sala de Estar:
Amplio lugar para que las personas se puedan relajar, ya sea viendo televisin,
escuchando msica u ocupando los juegos de saln. Se contar con 5 juegos de living
(sillones de tres cuerpos: 1, silln de dos cuerpos: 2), el living tendr una capacidad de
treinta y cinco personas. Tambin se contar con cinco mesas y treinta sillas. La
capacidad de la sala ser de sesenta y cinco usuarios. A continuacin se detallan los
costos:
ARTICULO
CANTIDAD
RACK (TV/RADIO)
1
LIVING (7 PERSONAS)
5
MESA GRANDE
5
ESTANTE (GUARDA JUEGOS, OTROS)
1
SILLAS
30
EQUIPO DE MUSICA
1
TELEVISION
1
PARLANTES (HOME - CINE)
1
DECORACION, MESAS PEQUEAS Y JUEGOS
1
TOTAL INVERSION SALA DE ESTAR
87
VALOR
UNIDAD
$ 59.700
$ 300.000
$ 60.000
$ 40.000
$ 10.000
$ 458.990
$ 100.000
$ 100.000
$ 151.690
TOTAL
$ 59.700
$ 1.500.000
$ 300.000
$ 40.000
$ 300.000
$ 458.990
$ 100.000
$ 100.000
$ 151.690
$ 3.010.380
Comedor:
El comedor ser muy amplio para poder albergar la mayor cantidad de gente posible. Se
contar con nueve mesas y sesenta y cuatro sillas, siendo esta ltima cifra la mxima
capacidad de la sala, este ser implementado por una concesionaria, al igual que la cocina
como un pack, ser como cafetera. A continuacin se detalla la inversin:
ARTICULO
CANTIDAD
MESAS (8 PERSONAS)
9
SILLAS COMEDOR
64
MESAS TERRAZA
2
DECORACION (FAROLES, OTROS)
1
EQUIPO DE MUSICA
1
TOTAL INVERSIONES COMEDOR
Tabla 15: Implementos del comedor y sus costos
Fuente: Elaboracin Propia.
10.
VALOR
UNIDAD
$ 120.000
$ 10.000
$ 10.000
$ 65.000
$ 50.000
TOTAL
$ 1.080.000
$ 640.000
$ 20.000
$ 65.000
$ 50.000
$ 1.855.000
Cocina:
Si bien el comedor lo implementar otra empresa, la cual traer sus propios implementos,
esta debe ser amplia para poder albergar la mxima cantidad de comida que vendra dada
por la cantidad de usuarios a utilizar este servicio (64 usuarios), as mismo el centro
Nueva Vida equipar la cocina con todos los implementos bsicos: horno, microondas,
refrigerador, platos, otros, el resto ser aportado por la empresa que implemente los
servicios de alimentacin. A continuacin se seala el nivel de inversin:
ARTICULO
CANTIDAD
88
VALOR
UNIDAD
TOTAL
COCINA (6 QUEMADORES)
1
REFRIGERADOR
1
MICROONDAS
1
LOZA, SERVICIOS Y VASOS
11
IMPLEMENTOS (CUCHILLOS,BATERIA,FUENTES, ETC)
2
DECORACION
1
TOTAL INVERSIONES COCINA
Tabla 16: Implementos de cocina y sus costos
Fuente: Elaboracin Propia.
11.
$ 209.990
$ 195.590
$ 45.000
$ 46.970
$ 380.700
$ 65.000
$ 209.990
$ 195.590
$ 45.000
$ 516.670
$ 761.400
$ 65.000
$ 1.793.650
Huerto:
El huerto se har bajo techo dadas las condiciones climticas existentes en esta zona, as
que se implementar un invernadero. Tambin habrn actividades al aire libre para eso se
cuenta con un extenso patio. Capacidad mxima de este taller ser de quince personas. A
continuacin se detallan las inversiones para llevar a cabo este taller:
ARTICULO
CANTIDAD
INVERNADERO
1
IMPLEMENTOS (PALA, CULTIVADOR, ETC)
15
DECORACION (FAROLES, OTROS)
1
TOTAL INVERSION HUERTO
Tabla 17: Implementos Huerto y sus costos
Fuente: Elaboracin Propia.
12.
VALOR
UNIDAD
$ 600.000
$ 15.950
$ 65.000
rea de Piscina:
En la propiedad donde se implementar el centro Nueva Vida cuenta con piscina por ende
no habr que construir una. Dadas las condiciones climticas del sector donde se
encontrar el centro, se construir una casa para proteger la piscina. Para asegurarse que
esta tenga una temperatura adecuada (quince grados hacia arriba) se instalar una bomba
de calor agua aire, que cumplir la funcin de calentar el agua. Habrn camarines, uno
para hombres y otro para mujeres, dentro de cada uno de estos habr 3 baos (ducha, wc y
lavamanos), casilleros y bancos para sentarse. Alrededor de la piscina tambin habr
asientos para la comodidad del adulto mayor. A continuacin se detallan los costos:
89
TOTAL
$ 600.000
$ 239.250
$ 65.000
$ 904.250
ARTICULO
CANTIDAD
CONSTRUCCION
1
BOMBA DE CALOR AGUA - AIRE
1
ASIENTOS
40
DECORACION (ILUMINACION, RADIO, ETC.)
1
BAO (LAVAMANOS, DUCHA Y WC)
6
CAMARINES
BANCOS
2
CASILLEROS (PARA 20 USUARIOS)
2
TOTAL INVERSION AREA PISCINA
Tabla 18: Implementacin rea de piscina y sus costos
Fuente: Elaboracin Propia.
13.
VALOR
UNIDAD
$ 1.000.000
$ 700.000
$ 20.000
$ 150.000
$ 116.000
$ 20.000
$ 90.000
Terraza:
La terraza ser amplia, tendr tres juego de terraza cada uno est compuesto por una mesa
de centro y cuatro sillones de dos cuerpos albergando as una capacidad de diez y ocho
personas. Tambin se tendrn dos mesas y sus respectivas seis sillas cada una, albergando a
doce personas. En total en la terraza podrn estar 30 personas. A continuacin se detalla la
inversin:
ARTICULO
CANTIDAD
VALOR
UNIDAD
$ 200.000
$ 10.000
$ 10.000
$ 65.000
JUEGO TERRAZA
3
SILLAS TERRAZA
12
MESAS TERRAZA
2
DECORACION (FAROLES, OTROS)
1
TOTAL INVERSIONES TERRAZA
Tabla 19: Implementos de terraza y sus costos
Fuente: Elaboracin Propia.
14.
TOTAL
$ 600.000
$ 120.000
$ 20.000
$ 65.000
$ 805.000
rea de Administracin:
En la entrada del centro de cuidado exclusivo de jornada diurna Nueva Vida, se encontrar
un mesn (escritorio) donde se situar la secretaria con dos sillas, tendr un computador e
90
TOTAL
$ 1.000.000
$ 700.000
$ 800.000
$ 150.000
$ 696.000
$ 40.000
$ 180.000
$ 3.566.000
ARTICULO
CANTIDAD
VALOR
UNIDAD
ESCRITORIO
2
$ 50.000
SILLAS
5
$ 20.000
ESTANTES
2
$ 50.000
DECORACION (ILUMINACION, ETC.)
1
$ 70.000
COMPUTADOR
2
$ 269.900
IMPRESORA
2
$ 20.000
TOTAL INVERSION AREA ADMINISTRATIVA
Tabla 20: Implementos de administracin y sus costos
Fuente: Elaboracin Propia.
5.2
ESTUDIO LEGAL
5.2.1
Tipo de Sociedad
TOTAL
$ 100.000
$ 100.000
$ 100.000
$ 70.000
$ 539.800
$ 40.000
$ 949.800
91
92
Para efectuar la presentacin de su solicitud en forma oficial ante el DPI (Art. 5 del Regl.),
se realiza el pago de los derechos fiscales establecidos en el Art. 18 y siguientes de la Ley
19.039.
Asimismo, en conformidad al artculo 2 del decreto exento N 797 del Ministerio de
Economa, publicado en el Diario Oficial el 10 de julio del 2006, quedan exento de pago el
costo del respectivo formulario de aquellas solicitudes presentadas electrnicamente desde
la pgina Web del Departamento de Propiedad Industrial.
El pago que procede en cada caso se realizar a travs del sitio de acceso electrnico de la
Tesorera General de la Repblica (TGR).
El monto total que debe abonar es $ 35.085 que est constituido por el siguiente desglose:
-
Derecho Fiscal
Costo Formulario
Sin Costo
Luego del primer abono, es necesario realizar la publicacin de la marca en el Diario Oficial lo que tiene un costo
asociado de $25.000 aproximado, finalmente debe realizarse un ltimo pago que corresponde a dos UTM.
93
En el caso de los impuestos que debe cancelar el proyecto, slo se contempla el impuesto a
la renta que corresponde al 17% sobre las utilidades obtenidas en el ejercicio.
CAPITULO VI
6.1
ESTUDIO ORGANIZACIONAL
ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL
La estructura organizacional ser de tipo funcional, permite tener una lnea directa de
comunicacin dentro de la organizacin, sin intermediarios, lo que facilita la comunicacin
entre los diferentes niveles organizacionales.
En la cabeza de la estructura se encontrar el Administrador, que supervisar a todos los
profesionales que trabajan en el centro de cuidado exclusivo de jornada diurna Nueva Vida.
A continuacin de detalla el organigrama operativo de la empresa.
El centro Nueva Vida contar con la siguiente estructura.
94
ADMINISTRADOR
Secretaria
rea
Educacin
rea de
Medicina
Geriatra
Kinesilogos
Enfermeras
rea
Deportiva
Profesor
Msica
Profesor
Literatura
Terapeuta
Ocupacional
Botnico
Educacin
Fsica y Baile
rea Limpieza
Profesor de
Natacin
Empleadas
Educador
Diferencial
Psiclogo
mdico, deportivo y
Descripcin Personal
95
Personal de aseo:
6.2
RECURSOS HUMANOS
Objetivo General
Contar con el personal mejor calificado dentro de la industria, de manera tal de desarrollar
las actividades organizacionales conforme a los requerimientos de los clientes, logrando
que stos se sientan parte de la organizacin, adems lograr que tanto colaboradores
internos como externos se encuentren desarrollando sus labores en el mejor clima
organizacional posible.
6.2.2
Objetivos Especficos
-
Crear un clima laboral que motive a los trabajadores, logrando de sta manera
96
organizacionales, logrando de sta manera contar con personal calificado segn los
requerimientos de los clientes.
6.2.3
Reclutamiento
6.2.4
Portales de Internet.
Seleccin
El proceso de seleccin ser llevado a cabo por administrador del centro de cuidado
exclusivo de jornada diurna Nueva Vida.
Las etapas del proceso de seleccin sern las siguientes:
6.3
Evaluacin curricular
Evaluacin psicolgica
97
Se entender por costos asociados a Recursos Humanos a todos aquellos costos por
remuneraciones del personal.
Se muestra una tabla resumen de los costos asociados a los recursos humanos.
AREA
AREA
ADMINISTRATIVA
PROFESIONALES
AREA LIMPIEZA
CARGO
SUELDO
UNITARIO
SUELDO
MENSUAL
1
1
1
3
1
1
1
1
1
5
$ 720.000
$ 230.000
$ 670.000
$ 550.000
$ 420.000
$ 420.000
$ 500.000
$ 550.000
$ 500.000
$ 300.000
$ 720.000
$ 230.000
$ 670.000
$ 1.650.000
$ 420.000
$ 420.000
$ 500.000
$ 550.000
$ 500.000
$ 1.500.000
SUELDO
ANUAL
MESES 12
-$ 8.640.000
-$ 2.760.000
-$ 8.040.000
-$ 19.800.000
-$ 5.040.000
-$ 5.040.000
-$ 6.000.000
-$ 6.600.000
-$ 6.000.000
-$ 18.000.000
$ 400.000
$ 400.000
-$ 4.800.000
1
1
2
$ 400.000
$ 400.000
$ 160.000
$ 400.000
$ 400.000
$ 320.000
$ 8.680.000
-$ 4.800.000
-$ 4.800.000
-$ 3.840.000
-$ 104.160.000
CANTIDAD
ADMINISTRADOR
SECRETARIA
MEDICO GERIATRA
KINESIOLOGO
PROFESOR GIMNASIA Y BAILE
PROFESOR NATACION
EDUCADOR DIFERENCIAL
PSICOLOGO
TERAPEUTA OCUPACIONAL
ENFERMERAS
PROFESOR MUSICA
CONTEMPORANEA
PROFESOR LITERATURA
PROFESOR JARDIN Y HUERTA
EMPLEADA
TOTAL EGRESOS POR SUELDOS
INTRODUCCION
El objetivo central del estudio financiero que se realizar a continuacin ser ordenar y
sistematizar la informacin de carcter monetario que ha sido recopilada en los estudios de
mercado, comercial, legal, tcnico y organizacional elaborando cuadros y analizando datos
para la evaluacin del proyecto, determinando finalmente la rentabilidad esperada. La
evaluacin del proyecto se realizar en un horizonte de siete aos.
7.2
FLUJO DE CAJA
98
El tema fundamental de la evaluacin del proyecto, ser la proyeccin de los flujos de caja
que se esperan durante el horizonte de evaluacin, ya que la evaluacin se efectuar sobre
los resultados que se obtengan en estos flujos.
El flujo de caja se encuentra expresado en momentos, por esto es fundamental determinar
el periodo en que se evaluar el proyecto, en el caso del centro de cuidado exclusivo de
jornada diurna, los flujos de caja se realizarn a siete aos.
7.2.1
Ingresos
Los ingresos que se obtengan del proyecto, provendrn de la suscripcin de los adultos
mayores al centro durante el horizonte de evaluacin de siete aos. Por otra parte se
obtendrn ingresos que corresponden a la concesin del comedor en formato de cafetera.
A continuacin se detallarn los ingresos estimados por suscripcin al centro Nueva Vida
para todos los perodos considerados dentro del horizonte de evaluacin.
AO
2.011
2.012
2.013
2.014
2.015
2.016
2.017
POB
PESO
POB ADULTO PART MCDO PART MCDO
3 EDAD
ABC1
MAYOR ABC1
%
N PERSONAS
21.912
5,00%
1.096
2,9%
32
22.670
5,00%
1.134
3,2%
36
23.427
5,00%
1.171
3,5%
41
24.190
5,00%
1.210
3,8%
46
24.946
5,00%
1.247
4,1%
51
26.000
5,00%
1.300
4,4%
57
27.054
5,00%
1.353
4,7%
64
Tabla 22: Participacin de mercado del centro Nueva Vida
Fuente: Elaboracin Propia.
99
Para obtener la demanda del centro se ocup la proyeccin realizada por el INE acerca de la
poblacin adulta mayor en Osorno. A estos datos se le aplic el porcentaje del nivel
socioeconmico ABC1 existente en Osorno, que segn el estudio de mercado de Adimark
en el documento Mapas socioeconmico de Chile este tiene un peso de 5%. Luego se
aplic la participacin de mercado que Nueva Vida quiere captar de adultos mayores.
Con esta participacin de mercado y el precio obtenido a travs de estudio de mercado,
siendo este de $315.000 mensuales, se obtuvo que los ingresos seran:
P. MCDO ADULTO
MAYOR ABC1
AOS
2.011
2.012
2.013
2.014
2.015
2.016
2.017
INGRESO MENSUAL
INGRESO ANUAL
MENSUALIDAD $ 315.000
32
$ 10.008.306
36
$ 11.425.680
41
$ 12.914.134
46
$ 14.477.715
51
$ 16.108.880
57
$ 18.018.000
64
$ 20.026.724
Tabla 23: Ingresos por suscripcin al Centro Nueva Vida
Fuente: Elaboracin Propia.
MESES
12
$ 120.099.672
$ 137.108.160
$ 154.969.605
$ 173.732.580
$ 193.306.554
$ 216.216.000
$ 240.320.682
Adems se contar con un ingreso que corresponde a la concesin del comedor, este
ingreso ser de $4.800.000 anual. A continuacin se muestran estos ingresos:
INGRESO ANUAL
INGRESO CONCESION
MESES
12
$ 350.000
$ 4.200.000
Tabla 24: Ingresos por concepto de concesin del comedor
Fuente: Elaboracin Propia.
INGRESO MENSUAL
El siguiente recuadro muestra los ingresos totales por ao, contabilizando tanto los ingresos
percibidos por la suscripcin al centro como los percibidos por la concesin del comedor.
PERIODO
INGRESOS CENTRO
100
$ 216.216.000
$ 240.320.682
INGRESOS COMEDOR
INGRESO TOTAL
$ 4.200.000
$ 4.200.000
$ 4.200.000
$ 4.200.000
$ 4.200.000
$ 4.200.000
$ 4.200.000
$ 220.416.000
$ 244.520.682
Desembolsos
Los desembolsos que se realicen para llevar a cabo el proyecto se pueden encontrar
divididos en los siguientes tems:
7.2.2.1 Inversiones
Para proyectar los flujos de caja al realizar la evaluacin, es necesario definir la cuanta de
las inversiones para la puesta en marcha de proyecto, es por esto que a continuacin se
detalla el plan de inversiones que ser realizado por la empresa. En resumen:
$ 26.074.660
$ 70.000.000
$ 5.000.000
$ 650.000
$ 101.724.660
101
mientras que las cuentas a cancelar peridicamente llegan el mes siguiente del que se gast.
Por ende no hay un real desfase de capital de trabajo. Lo que si se calcul fue una cuenta
para cualquier eventualidad Eventualidades de inversin, para mantencin de maquinas,
comprar algn activo, reparar la casa, etc., para esto se destin un 8,1% de la utilidad
despus de depreciacin de cada periodo:
PERIODO
EVENTUALIDADES DE INVERSION
-$ 1.562.090
-$ 22.446
-$ 1.355.985
-$ 2.558.415
-$ 3.695.681
-$ 3.663.845
-$ 5.209.959
COSTO
MENSUAL
ITEM
COSTO ANUAL
MESES
12
$ 500.000
-$ 6.000.000
$ 57.990
-$ 695.880
$ 60.000
$ 70.000
-$ 720.000
-$ 840.000
ARTICULOS ADMINISTRACION
$ 40.000
-$ 480.000
$ 30.000
-$ 360.000
$ 25.000
-$ 300.000
MANTENCION MAQUINAS
$ 260.000
-$ 3.120.000
ARTICULOS ASEO
$ 80.000
-$ 960.000
CONTRIBUCIONES
$ 1.800.000
-$ 1.800.000
$ 2.922.990
-$ 15.275.880
$ 8.680.000
-$ 104.160.000
$ 11.602.990
$ 119.435.880
SERV BASICOS
102
7.2.2.4 Depreciacin28
La depreciacin se obtuvo a travs del mtodo lineal. La informacin para realizar la
depreciacin de cada inversin se obtuvo en el servicio de impuestos internos (SII).
DEPRECIACION
AOS
MONTO INVERSION
DEPRECIACION
CONSTRUCCIONES
MAQUINARIA Y EQUIPOS EN GENERAL
ARTICULOS DE COCINA
UTILES OFICINA
MUEBLES Y ENSERES
EQUIPO DE AUDIO Y VIDEO
10
5
3
1
2
2
$ 76.600.000
$ 3.497.510
$ 1.793.650
$ 3.298.800
$ 12.686.740
$ 3.197.960
$ 7.660.000
$ 699.502
$ 597.883
$ 3.298.800
$ 6.343.370
$ 1.598.980
7.3
FINANCIAMNIENTO
28
103
Se usara el banco Edwards con una tasa anual de 14,30%, para un monto de $ 50.862.330
por un plazo de 3 aos. Se uso el simulador de crdito del Banco Edwards para obtener la
tasa de inters. A continuacin se muestran los montos antes mencionados para la deuda y
el capital propio:
CAPITAL PROPIO
DEUDA CON TERCEROS
INVERSION INICIAL
$ 50.862.330
$ 50.862.330
$ 101.724.660
50%
50%
100%
7.4
TASA DE DESCUENTO
29
30
104
Ke = Rf + B * (Rm Rf)
Ke = 4,73% + 1 * (10,21% - 4,73%)
Ke = 10,21%
Ecuacin 1: Mtodo CAPM
Fuente: Elaboracin Propia
7.5
7.5.1
Escenario Normal
$ 120.099.672
$ 137.108.160
$ 154.969.605
$ 173.732.580
$ 193.306.554
$ 216.216.000
$ 240.320.682
$ 4.200.000
$ 4.200.000
$ 4.200.000
$ 4.200.000
$ 4.200.000
$ 4.200.000
$ 4.200.000
GASTOS DE REMUNERACION
-$ 104.160.000
-$ 104.160.000
-$ 104.160.000
-$ 104.160.000
-$ 104.160.000
-$ 104.160.000
-$ 104.160.000
PUBLICIDAD
-$ 20.000.126
-$ 14.000.088
-$ 9.800.062
-$ 6.860.043
-$ 4.802.030
-$ 3.361.421
-$ 2.352.995
-$ 15.275.880
-$ 15.275.880
-$ 15.275.880
-$ 15.275.880
-$ 15.275.880
-$ 15.275.880
-$ 15.275.880
DESPRECIACION
-$ 20.198.535
-$ 16.899.735
-$ 8.957.385
-$ 8.359.502
-$ 8.359.502
-$ 7.660.000
-$ 7.660.000
-$ 35.334.869
-$ 9.027.543
$ 20.976.278
$ 43.277.155
$ 64.909.142
$ 89.958.699
$ 115.071.807
$ 6.006.928
$ 1.534.682
-$ 3.565.967
-$ 7.357.116
-$ 11.034.554
-$ 15.292.979
-$ 19.562.207
$ 6.006.928
$ 7.541.610
$ 3.975.643
-$ 3.381.473
-$ 14.416.028
-$ 15.292.979
-$ 19.562.207
-$ 35.334.869
-$ 9.027.543
$ 20.976.278
$ 43.277.155
$ 50.493.114
$ 74.665.720
$ 95.509.600
DEPRECIASION
$ 20.198.535
$ 16.899.735
$ 8.957.385
$ 8.359.502
$ 8.359.502
$ 7.660.000
$ 7.660.000
-$ 15.136.334
$ 7.872.192
$ 29.933.663
$ 51.636.657
$ 58.852.616
$ 82.325.720
$ 103.169.600
-$ 1.226.043
-$ 637.648
-$ 2.424.627
-$ 4.182.569
-$ 4.767.062
-$ 6.668.383
-$ 8.356.738
PERIODO
IMPUESTO
-$ 26.074.660
VALOR CASA
-$ 70.000.000
ARREGLOS DE LA CASA
-$ 5.000.000
-$ 650.000
EVENTUALIDADES DE INVERSION
105
-$ 101.724.660
-$ 16.362.377
$ 7.234.544
$ 27.509.037
$ 47.454.088
$ 54.085.554
$ 75.657.337
$ 94.812.862
-$ 101.724.660
-$ 14.846.741
$ 5.956.357
$ 20.550.843
$ 32.167.154
$ 33.266.342
$ 42.224.018
$ 48.013.185
PERIODO
PRESTAMO
$ 50.862.330
INTERESES* (1 - TAX)
-$ 6.036.683
-$ 4.286.634
-$ 2.286.334
$0
$0
$0
$0
CAPITAL PAGADO
-$ 14.745.115
-$ 16.853.608
-$ 19.263.607
$ 50.862.330
-$ 20.781.798
-$ 21.140.242
-$ 21.549.942
$0
$0
$0
$0
$ 50.862.330
-$ 18.181.863
-$ 16.181.564
-$ 14.431.514
$0
$0
$0
$0
14,30%
2.067.388
106
$ 65.606.496
$ 2.067.388
$ 67.673.885
7.5.2
Escenario Pesimista
Se calcular el VAN y la TIR para un escenario pesimista del proyecto donde slo se
captar a un 90% de la demanda estimada para el centro Nueva Vida.
PERIODO
$ 108.089.705
$ 123.397.344
$ 139.472.645
$ 156.359.322
$ 173.975.899
$ 194.594.400
$ 216.288.614
$ 4.200.000
$ 4.200.000
$ 4.200.000
$ 4.200.000
$ 4.200.000
$ 4.200.000
$ 4.200.000
GASTOS DE REMUNERACION
-$ 104.160.000
-$ 104.160.000
-$ 104.160.000
-$ 104.160.000
-$ 104.160.000
-$ 104.160.000
-$ 104.160.000
PUBLICIDAD
-$ 20.000.126
-$ 14.000.088
-$ 9.800.062
-$ 6.860.043
-$ 4.802.030
-$ 3.361.421
-$ 2.352.995
-$ 15.275.880
-$ 15.275.880
-$ 15.275.880
-$ 15.275.880
-$ 15.275.880
-$ 15.275.880
-$ 15.275.880
DESPRECIACION
-$ 20.198.535
-$ 16.899.735
-$ 8.957.385
-$ 8.359.502
-$ 8.359.502
-$ 7.660.000
-$ 7.660.000
-$ 47.344.836
-$ 22.738.359
$ 5.479.317
$ 25.903.897
$ 45.578.486
$ 68.337.099
$ 91.039.739
$ 8.048.622
$ 3.865.521
-$ 931.484
-$ 4.403.662
-$ 7.748.343
-$ 11.617.307
-$ 15.476.756
$ 8.048.622
$ 11.914.143
$ 10.982.659
$ 6.578.997
-$ 1.169.346
-$ 12.786.653
-$ 15.476.756
-$ 47.344.836
-$ 22.738.359
$ 5.479.317
$ 25.903.897
$ 45.578.486
$ 55.550.446
$ 75.562.983
DEPRECIASION
$ 20.198.535
$ 16.899.735
$ 8.957.385
$ 8.359.502
$ 8.359.502
$ 7.660.000
$ 7.660.000
-$ 27.146.301
-$ 5.838.624
$ 14.436.703
$ 34.263.399
$ 53.937.988
$ 63.210.446
$ 83.222.983
INGRESOS SUSCRIPCION AL
CENTRO
INGRESOS CONCESIN
COMEDOR
IMPUESTO
UTILIDAD DESPUES
DEPRECIASION
TOTAL INVERSION AREAS
-$ 26.074.660
VALOR CASA
-$ 70.000.000
ARREGLOS DE LA CASA
-$ 5.000.000
-$ 650.000
107
EVENTUALIDADES DE
-$ 2.198.850
$ 472.929
-$ 1.169.373
-$ 2.775.335
-$ 4.368.977
-$ 5.120.046
-$ 6.741.062
-$ 101.724.660
-$ 29.345.152
-$ 5.365.696
$ 13.267.330
$ 31.488.064
$ 49.569.011
$ 58.090.400
$ 76.481.922
-$ 101.724.660
-$ 26.626.931
-$ 4.417.693
$ 9.911.463
$ 21.344.450
$ 30.488.357
$ 32.419.990
$ 38.730.406
INVERSION
FLUJO NETO PROYECTO PURO
10,21%
10,23%
$ 125.382
Hubo una disminucin notoria tanto en el VAN como en la TIR en comparacin con el
escenario normal, an as este proyecto sigue siendo rentable. A comparar el Ke con la TIR
se puede ver que se le est exigiendo al proyecto casi su tasa mxima (TIR).
PERIODO
PRESTAMO
$ 50.862.330
INTERESES* (1 - TAX)
-$ 6.036.683
-$ 4.286.634
-$ 2.286.334
$0
$0
$0
$0
CAPITAL PAGADO
-$ 14.745.115
-$ 16.853.608
-$ 19.263.607
$ 50.862.330
-$ 20.781.798
-$ 21.140.242
-$ 21.549.942
$0
$0
$0
$0
$ 50.862.330
-$ 18.181.863
-$ 16.181.564
-$ 14.431.514
$0
$0
$0
$0
14,30%
2.067.388
108
$ 125.382
$ 2.067.388
$ 2.192.770
7.5.3
Escenario optimista
Se calcular el VAN y la TIR para un escenario favorable del proyecto donde se captar un
10% ms que la demanda estimada para el centro Nueva Vida, o sea se multiplicar por
1,1% la participacin de mercado estimada para el centro Nueva Vida en un escenario
normal. A continuacin se muestran los flujos:
PERIODO
$ 132.109.639
$ 150.818.976
$ 170.466.566
$ 191.105.838
$ 212.637.209
$ 237.837.600
$ 264.352.750
$ 4.200.000
$ 4.200.000
$ 4.200.000
$ 4.200.000
$ 4.200.000
$ 4.200.000
$ 4.200.000
GASTOS DE REMUNERACION
-$ 104.160.000
-$ 104.160.000
-$ 104.160.000
-$ 104.160.000
-$ 104.160.000
-$ 104.160.000
-$ 104.160.000
PUBLICIDAD
-$ 20.000.126
-$ 14.000.088
-$ 9.800.062
-$ 6.860.043
-$ 4.802.030
-$ 3.361.421
-$ 2.352.995
-$ 15.275.880
-$ 15.275.880
-$ 15.275.880
-$ 15.275.880
-$ 15.275.880
-$ 15.275.880
-$ 15.275.880
DESPRECIACION
-$ 20.198.535
-$ 16.899.735
-$ 8.957.385
-$ 8.359.502
-$ 8.359.502
-$ 7.660.000
-$ 7.660.000
-$ 23.324.902
$ 4.683.273
$ 36.473.238
$ 60.650.413
$ 84.239.797
$ 111.580.299
$ 139.103.875
$ 3.965.233
-$ 796.156
-$ 6.200.451
-$ 10.310.570
-$ 14.320.766
-$ 18.968.651
-$ 23.647.659
$ 3.965.233
$ 3.169.077
-$ 3.031.374
-$ 13.341.944
-$ 14.320.766
-$ 18.968.651
-$ 23.647.659
-$ 23.324.902
$ 4.683.273
$ 36.473.238
$ 47.308.469
$ 69.919.032
$ 92.611.648
$ 115.456.217
DEPRECIASION
$ 20.198.535
$ 16.899.735
$ 8.957.385
$ 8.359.502
$ 8.359.502
$ 7.660.000
$ 7.660.000
-$ 3.126.367
$ 21.583.008
$ 45.430.624
$ 55.667.971
$ 78.278.534
$ 100.271.648
$ 123.116.217
IMPUESTO
-$ 26.074.660
VALOR CASA
-$ 70.000.000
109
ARREGLOS DE LA CASA
-$ 5.000.000
-$ 650.000
EVENTUALIDADES DE INVERSION
FLUJO NETO PROYECTO PURO
-$ 101.724.660
-$ 101.724.660
-$ 253.236
-$ 1.748.224
-$ 3.679.881
-$ 4.509.106
-$ 6.340.561
-$ 8.122.003
-$ 9.972.414
-$ 3.379.602
$ 19.834.784
$ 41.750.743
$ 51.158.865
$ 71.937.972
$ 92.149.645
$ 113.143.803
-$ 3.066.552
$ 16.330.406
$ 31.190.222
$ 34.678.469
$ 44.246.808
$ 51.428.301
$ 57.295.964
Ke
TIR
VAN
10,21%
30,22%
$ 130.378.958
PERIODO
PRESTAMO
$ 50.862.330
INTERESES* (1 - TAX)
-$ 6.036.683
-$ 4.286.634
-$ 2.286.334
$0
$0
$0
$0
CAPITAL PAGADO
-$ 14.745.115
-$ 16.853.608
-$ 19.263.607
$0
$0
$0
$0
$ 50.862.330
-$ 20.781.798
-$ 21.140.242
-$ 21.549.942
$0
$0
$0
$0
$ 50.862.330
-$ 18.181.863
-$ 16.181.564
-$ 14.431.514
$0
$0
$0
$0
14,30%
2.067.388
$ 130.378.958
$ 2.067.388
$ 132.446.346
7.5.4
PERIODO
VALOR PRESENTE
PROYECTO PURO POR AO
-$ 101.724.660
-$ 14.846.741
$ 5.956.357
$ 20.550.843
$ 32.167.154
$ 33.266.342
$ 42.224.018
111
RECUPERACION
AL AO 6
$ 17.593.311
PERIODO
VALOR PRESENTE
ESCENARIO PESIMISTA
0
1
2
3
4
5
-$ 101.724.660
-$ 26.626.931
-$ 4.417.693
$ 9.911.463
$ 21.344.450
$ 30.488.357
-$ 101.724.660
-$ 3.066.552
$ 16.330.406
$ 31.190.222
$ 34.678.469
$ 44.246.808
$ 32.419.990
RECUPERACION AL AO 5
$ 38.730.406
$ 21.654.693
RECUPERACION AL AO 7
$ 125.382
CAPITULO VIII
CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES
El nuevo concepto del centro de cuidado exclusivo de jornada diurna para adultos mayores
en Chile es nuevo, es percibido como novedoso, interesante y una buena alternativa. Tras
realizar un anlisis del mercado se pudo comprobar que existe un cambio demogrfico
importante en la poblacin no slo nacional, sino que a nivel mundial, lo que da la
posibilidad de iniciar nuevos negocios centrando el esfuerzo en un nuevo e importante
grupo objetivo, como son los adultos mayores. La posibilidad de realizar un proyecto como
el centro Nueva Vida resulta atractivo para las empresas al comprobar que existen posibles
demandantes del proyecto.
El estudio de mercado realizado a ciento seis adultos mayores (sobre sesenta aos) cuyo
lugar de residencia corresponde a la regin de los Lagos, especficamente en Osorno, y que
112
adems pertenecieran a los niveles socioecmicos ABC1, arroj que las principales
actividades que buscan realizar para cuidar su salud, mantenerse activos, lograr sociabilizar
y educarse son gimnasia teraputica, baile entretenido, gimnasia acutica, computacin,
literatura, msica contempornea, terapia ocupacional, apoyo psicolgico, jardinera y
huerto, cine y presentaciones musicales, sala de estar y juegos de saln, viajes, reas verdes
tiles, finalmente cuando se consult por los lugares donde les gustara que se encontrara el
proyecto la preferencia fue marcada mostrando que el sector centro de Osorno constitua la
mejor opcin.
Tras el anlisis tcnico realizado se lleg a la conclusin de que el lugar fsico del centro
ser finalmente en el sector centro de la ciudad de Osorno, ms especficamente en la calle
Lord Cochrane. Se comprar una casa con un terreno de 2.500 metros cuadrados, espacio
necesario y suficiente para implementar el centro Nueva Vida con sus 12 reas disponibles
para el adulto mayor. La casa cumplir con todas las especificaciones tcnicas y de diseo,
necesarias para atender a los adultos mayores en la forma en que ellos lo necesitan.
Los costos asociados tanto a las inversiones, como a los ingresos por venta de cada perodo
y a los egresos necesarios para llevar a cabo el proyecto, responden a la interrogante
respecto a que tan rentable resulta el proyecto en un horizonte de evaluacin de siete aos,
en sta evaluacin el Valor Actual Neto de los flujos para el proyecto puro result ser de
$65.606.496 pesos, lo que indica la utilidad por sobre lo que se le exige al proyecto,
mientras que la Tasa Interna de Retorno resulto ser de 20,42%, que al compararla con la
tasa de descuento resulta ser mayor, lo que indica que en trminos econmicos el proyecto
es rentable, recomendando su realizacin.
113
BIBLIOGRAFIA
Libros:
-
Paginas:
114
CEPAL: http://www.eclac.org/
www.risolidaria.cl
ANEXOS
1.
115
2.
Depreciacin
116
del activo inmovilizado, segn Resolucin N43, de 26-12-2002, con vigencia a partir
del 01-01-2003
NOMINA DE BIENES SEGUN ACTIVIDADES
A.1)
ACTIVOS GENERICOS
80
26
50
16
40
13
30
10
20
20
Construcciones provisorias.
10
10
11) Automviles
2)
3)
6)
7)
8)
9)
117
15
10
10
24) Estanques
10
1)
2)
H.-
OTRAS
118
3.
10
VALOR IPSA
AO
1997
1998
1999
2000
2001
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
ENERO
995,51
907,31
810,50
1.151,36
1.138,43
1.153,01
1.001,99
1.408,86
1.809,88
2.118,46
2.895,28
2.788,30
2.549,40
FEBRERO
1044,42
1.001,46
859,60
1.106,23
1.096,20
1.144,39
1.014,94
1.543,08
1.895,20
2.166,84
2.811,62
2.836,80
2.468,60
MARZO
1023,24
1.062,64
931,65
1.129,76
1.062,44
1.163,60
1.009,13
1.458,90
1.961,69
2.181,96
2.929,00
2.902,00
2.478,90
ABRIL
1069,76
995,40
939,82
1.074,95
1.105,66
1.137,83
1.163,96
1.430,60
1.956,98
2.201,56
3.161,22
2.989,40
2.670,70
MAYO
1169,73
910,28
897,63
1.124,20
1.208,26
1.099,65
1.231,01
1.428,80
1.968,78
2.156,53
3.279,53
3.048,80
3.100,40
JUNIO
1184,82
860,86
1.006,07
1.108,67
1.169,20
1.031,96
1.228,12
1.482,98
2.056,84
2.126,02
3.470,18
2.999,90
3.090,50
JULIO
1207,61
902,67
1.014,01
1.074,76
1.201,15
1.039,55
1.321,38
1.520,85
2.175,06
2.131,58
3.340,43
3.014,70
3.226,10
AGOSTO
1145,99
633,15
1.008,32
1.123,29
1.239,25
1.022,35
1.369,62
1.631,41
2.086,25
2.206,37
3.310,14
2.895,20
3.175,10
SEPTIEMBR
E
1151,68
668,99
984,23
1.109,79
1.071,28
927,39
1.430,49
1.707,02
2.152,82
2.280,48
3.249,00
2.753,30
3.372,80
OCTUBRE
1065,03
732,94
987,69
1.060,81
1.121,87
958,51
1.515,96
1.768,20
2.072,64
2.380,26
3.451,18
2.489,50
3.314,40
NOVIEMBRE
1037,45
829,08
1.058,38
1.086,60
1.192,07
960,31
1.458,34
1.790,47
2.027,61
2.559,67
3.204,47
2.406,20
3.255,30
1016,77
786,66
1.125,30
1.084,41
1.183,12
1.000,00
1.484,80
1.796,48
1.964,47
2.693,36
3.051,83
2.376,40
3.581,40
1.092,67
857,62
968,60
1.102,90
1.149,08
1.053,21
1.269,15
1.580,64
2.010,69
2.266,92
3.179,49
2.791,71
3.023,63
-21,51%
12,94%
13,87%
4,19%
-8,34%
20,50%
24,54%
27,21%
12,74%
40,26%
-12,20%
8,31%
DICIEMBRE
PROMEDIO
IPSA ANUAL
VARIACION
IPSA
119
4.
AO
ENERO
FEBRERO
MARZO
ABRIL
MAYO
JUNIO
JULIO
AGOSTO
SEPTIEMBRE
OCTUBRE
NOVIEMBRE
DICIEMBRE
Tasa Promedio
Anual
1998
1999
2000
2001
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
6,88%
8,35%
8,50%
8,50%
8,50%
8,50%
8,50%
8,50%
10,98
7,72%
7,25%
7,22%
6,57%
6,10%
5,54%
5,00%
5,00%
5,02%
5,25%
5,37%
5,50%
5,50%
5,50%
5,50%
5,43%
4,90%
4,68%
4,05%
3,84%
3,75%
3,59%
3,50%
6,50%
6,16%
5,83%
5,05%
4,75%
4,23%
4,00%
3,54%
3,07%
2,82%
2,75%
2,75%
2,75%
2,75%
2,75%
2,75%
2,75%
1,87%
1,75%
1,75%
1,75%
1,75%
1,75%
1,75%
1,75%
2,42%
2,65%
2,75%
2,94%
3,14%
3,25%
3,40%
3,65%
4,50%
4,66%
4,75%
4,88%
5,00%
5,00%
5,14%
5,25%
5,09%
5,00%
5,00%
5,00%
5,00%
5,00%
5,15%
5,42%
6,17%
6,25%
6,25%
6,25%
6,25%
6,58%
7,07%
7,50%
7,49%
5,88%
3,27%
1,92%
1,36%
1,04%
0,58%
0,50%
5,00% 5,00% 6,50% 3,00% 2,75% 1,94% 3,93% 5,25% 5,62% 8,15%
0,50%
5,00% 5,00% 6,50% 3,00% 2,75% 2,00% 4,18% 5,25% 5,75% 8,25%
0,50%
5,00% 5,00% 6,50% 3,00% 2,75% 2,15% 4,42% 5,25% 5,75% 8,25%
5,00% 5,00% 6,50% 3,00% 2,45% 2,25% 4,50% 5,25% 5,88% 8,25%
5,87
5,26
5,07
4,05
2,73
1,87
3,44
5,02
5,31
7,10
0,50%
0,50%
%
12,76
%
9,81%
8,33%
9,01%
2,00%
120