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Educao Executiva Planejamento Financeiro


Caractersticas
Estrutura
Corpo Docente
Experincia Insper
Investimento
Inscrio
Caractersticas
Estrutura
Corpo Docente
Experincia Insper
Investimento
Inscrio
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Sobre o curso
A estratgia de planejamento fnanceiro e da gesto do patrimnio pessoal deve considerar diversos
elementos, como por exemplo, investimentos e riscos, perfl do investidor, questes jurdicas s quais
um indivduo est exposto, entre outras. O curso Planejamento Financeiro aborda todos os elementos
que devem ser observados e cuidados para uma boa estratgia de gesto de patrimnio, o proces-
so de execuo deste planejamento e seus principais fatores de sucesso. interessante para ampliar
conhecimentos e tcnicas utilizados no processo de planejamento fnanceiro, e melhorar a utilizao
e alocao de recursos patrimoniais e fnanceiros, sejam eles prprios ou de terceiros. Para ilustrar os
conceitos abordados, os alunos sero conduzidos pelas diversas etapas do processo, e aplicaro cada
elemento do planejamento fnanceiro num projeto aplicativo que consolida o aprendizado.
Carga horria
Carga horria de 60 horas presenciais.
A quem se destina
Profssionais ligados ao Planejamento Financeiro e a Gesto de Patrimnio Pessoal, sejam eles planeja-
dores fnanceiros, profssionais de fnanas, profssionais da rea de seguros, previdncia, gestores de
fundos de investimento, family ofces, advogados, consultores e analistas de investimentos, empre-
srios, executivos e investidores que, de alguma forma, esto ou estaro envolvidos no processo do
planejamento fnanceiro e em transaes e alocao de ativos fnanceiros e patrimoniais.
Pr-requisito para participao no curso
Formao superior
Caractersticas
Estrutura
Corpo Docente
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Investimento
Inscrio Inscrio
Investimento
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Corpo Docente
Estrutura
Educao Executiva Planejamento Financeiro
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OBJETIVOS DO CURSO
O curso visa:
Dar subsdios para a identifcao de necessidades, objetivos e metas dos indivduos quer no Plane-
jamento Financeiro como na Gesto de Patrimnio de forma a se procurar solues viveis;
Apresentar a inter-relao das diversas reas que devem ser avaliadas no desenvolvimento do plane-
jamento fnanceiro;
Permitir aos participantes a vivncia e refexo atravs da avaliao de um caso.
ESTRUTURA DO CURSO
Viso Geral do curso
O curso foi estruturado de forma que as principais reas relacionadas ao planejamento fnanceiro e a
gesto de patrimnio sejam apresentadas no apenas do ponto de vista tcnico como tambm atravs
da discusso do case.

Estrutura
Seguros e Previdncia
Complementar
Processos:
Planejamento
Financeiro Pessoal e
Gesto do
Patrimnio
Finanas
Comportamentais e
Psicologia
Econmica
Governana
Corporativa e Relaes
com Investidores
Gesto de
Investimentos
e Riscos:
Brasil e Exterior
Indicadores e
Gesto de Renda
Varivel
Planejamento
Tributrio
Aspectos Jurdicos da
Sucesso
Seguros e Previdncia
Complementar
Caractersticas
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Estrutura
DESCRIO DOS MDULOS
Processos: Planejamento Financeiro Pessoal e Gesto do Patrimnio
Visa apresentar o processo de planejamento fnanceiro pessoal e o desenvolvimento de planos fnan-
ceiros viveis. Bem como, adoo de uma forma racional e disciplinada de um processo de formulao
de estratgias para auxiliar os profssionais, os indivduos e as famlias a gerenciarem seus assuntos
fnanceiros e, dessa forma, atingirem seus objetivos.
Gesto de Investimentos e Riscos: Brasil e Exterior
O intuito apresentar as alternativas atualmente disponveis no mercado fnanceiro e de capitais, com
detalhamento sobre as caractersticas e riscos de cada produto, que possa fazer parte de uma carteira
diversifcada de investimentos.
Sero apresentadas e avaliadas as opes de investimentos no exterior, os requisitos e as consequn-
cias, para o interessado domiciliado no Brasil, relacionados no somente aos produtos em si, mas tam-
bm decorrentes da conjuntura e da situao fnanceira global e dos pases.
Finanas Comportamentais e Psicologia Econmica
Trata-se de um campo novo e de interesse crescente, que visa incorporar os aspectos psicolgicos dos
indivduos na sua relao com a sua vida fnanceira, abordando os acertos e erros mais comuns cometi-
dos pelos indivduos no processo de deciso em relao ao seu planejamento fnanceiro e na avaliao
e precifcao de ativos fnanceiros.
Governana Corporativa e Relaes com Investidores
Alm do destaque para as melhores prticas em governana corporativa e relaes com investidores,
sero apresentadas referncias que devem ser levadas em considerao pelos investidores e planeja-
dores fnanceiros em anlises e avaliaes sobre alternativas de investimento. Tambm sero discuti-
dos casos recentes e suas repercusses patrimoniais.
Indicadores e Gesto da Renda Varivel
Apresentar a dinmica dos relatrios dos analistas e como o investidor deve se apropriar dos principais
indicadores para a tomada de deciso.
Planejamento Tributrio
Ser destacada a importncia do conhecimento prvio das regras e da antecipao das aes em rela-
o aos aspectos fscais, que possam decorrer das decises sobre poupana e gastos pessoais, compra
e venda de ativos fnanceiros, sucesso e de outras naturezas. Adotando uma postura constante de
proteger e fazer prosperar o patrimnio, minimizando de forma lcita e tica a carga tributria.
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Estrutura
Aspectos Jurdicos da Sucesso
Este um campo praticamente desconsiderado no dia-a-dia dos indivduos, que entendem, equivo-
cadamente, estar muito distantes do momento em que devam ter tal preocupao. O planejamento
sucessrio de extrema importncia para minimizar os impactos dos chamados fatos da vida que
podem alterar de sobremaneira a estabilidade fnanceira de uma pessoa, famlia e/ou empresa familiar.
Tpicos abordados:
Questes legais relacionadas a:
Personalidade e capacidade jurdica
Autonomia privada e planejamento sucessrio
Regimes de casamento e unio estvel
Divrcio
Doaes e demais transferncias patrimoniais (posse e propriedade)
Direito das sucesses
Estruturas societrias nacionais e internacionais
Desafos jurdicos
Seguros e Previdncia Complementar
No Brasil esse um campo do qual os indivduos se encontram ainda culturalmente distantes.
Tpicos abordados:
Diversas modalidades de seguros e previdncia complementar
Correlao com o processo proteo pessoal e familiar e de gesto do patrimnio pessoal
Anlise e Discusso de Caso
Os mltiplos aspectos tratados nos mdulos anteriores tero sua importncia ainda mais destacada
com a demonstrao integrada das consequncias e benefcios do processo de planejamento fnancei-
ro, na vida dos indivduos e famlias e na gesto do patrimnio.
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Corpo Docente
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Corpo docente altamente qualifcado e comprometido com a transformao dos participantes. Os
professores combinam formao acadmica em instituies de primeira linha, nacionais e internacio-
nais, com vivncia em empresas e/ou consultorias, estabelecendo pontes consistentes entre teoria e
aplicaes prticas. O curso pode incluir palestrantes adicionais. possvel ocorrer troca de docentes
em caso de fora maior.
Ricardo Humberto Rocha
Professor de Finanas do Insper - Instituto de Ensino e Pesquisa. Doutor em Administrao USP.
Consultor da ANBIMA Associao Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais.
Consultor da Federao Brasileira de Bancos -Febraban, da Fundao Carlos Chagas e da BM&FBO-
VESPA. Coautor dos livros Planejamento Financeiro Pessoal e Gesto do Patrimnio Fundamentos e
Prtica, Esticando a Mesada, Esticando a Grana, Como Esticar seu Dinheiro, Clculos Financeiros das
Tesourarias, Crdito Anlise e Avaliao do Risco, Mercado Financeiro e Anlise de Investimento, Testes
para Certifcao em Finanas e rvore Binomial e Formao de Preos dos Direitos Contingenciais.
Maria Angela de Azevedo Nunes, CFP
Planejadora Financeira Certifcada pelo IBCPF, scia da Moneyplan Consultoria, economista pela Uni-
versidade do Estado de Rio de Janeiro com especializao em mercado de capitais pela FGV e extenso
em Psicologia Econmica pela FIPECAFI. Consultora e Administradora de Valores Mobilirios autoriza-
da pela CVM, certifcada pela ANBIMA CPA 20. Foi gerente fnanceira da Fundao Telebrs de Segu-
ridade Social Sistel; diretora de tesouraria e asset management do Banco Itamarati; diretora da BCN
Alliance Capital Management; diretora de investimento do BCN/Bradesco. Participou das Comisses de
Produtos Previdencirios, Auto Regulao de Fundos e de Administradores de Recursos de Terceiros da
ANBIMA. Vice presidente e coordenadora do Comit de Economia e Negcios da Britcham e membro
das Comisses de Representao e Educao do IBCPF. Ministra cursos, treinamentos e palestras foca-
dos em planejamento fnanceiro, banking, mercado fnanceiro e mercado de capitais.
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Corpo Docente
Vera Rita de Mello Ferreira
Doutora em Psicologia Social (PUC-SP), Autora dos primeiros livros de Psicologia Econmica no Brasil e
Professora da FIPECAFI; Consultora de Psicologia Econmica junto ENEF (Estratgia Nacional de Edu-
cao Financeira) e outras organizaes, Representante no Brasil da IAREP-International Association for
Research in Economic Psychology e Palestrante.
Srgio Tufy Sayeg
Professor em cursos de MBA e educao executiva. Conselheiro de Administrao e Conselheiro Fiscal
certifcado pelo Instituto Brasileiro de Governana Corporativa (IBGC), com mandatos em companhias
abertas e de controle familiar. Foi membro do Conselho de Administrao e vice-presidente da Comis-
so Internacional do Instituto Brasileiro de Relaes com Investidores (IBRI). Membro do Audit Commi-
ttee Institute da KPMG. Atua desde 1976 nos mercados fnanceiro, de capitais e corporativo. Coautor
do livro Planejamento Financeiro Pessoal e Gesto do Patrimnio: Fundamentos e Prtica.
Alexandre Jorge Chaia
Mestre em Administrao de Empresas pela FEA/USP, MBA pelo IBMEC/SP e economista pela UERJ.
Professor dos programas MBA, CFM e LLM do Insper. Foi chefe das mesas de Renda Fixa e de Derivativo
do Banco Interunion (So Paulo e Rio de Janeiro), diretor da Risconsult (consultoria especializada em
gesto de riscos fnanceiros) e superintendente no Banco ABN AMRO Real. Atualmente Scio-Diretor
da SF Assessoria Empresarial (consultoria especializada em gesto de riscos fnanceiros) e da Artesanal
Investimentos.
Andr Antunes Soares de Camargo
Advogado e consultor em So Paulo nas reas societria, mercado de capitais, contratual e governana
corporativa. LL.M. em Direito Societrio e Contratual pela Universidade da Califrnia, EUA. Doutor em
Direito Comercial pela Universidade de So Paulo. Professor e coordenador dos programas de LL.M.
do Insper Instituto de Ensino e Pesquisa. Professor da Faculdade de Administrao e dos programas
corporativos e de MBA do Insper. Palestrante e conferencista convidado nos programas de ps-gra-
duao na Universidade Presbiteriana Mackenzie/SP, PUC/SP, St. Paul/SP, FIPECAFI/SP, Sustentare/SC,
FIA/SP e UNISINOS/RS. Professor convidado da Universidade de St. Gallen, Sua em cursos voltados
governana corporativa na Amrica Latina e no Brasil.
Mrio Shingaki
Mestre em Contabilidade e Controladoria e Bacharel em Administrao (FEA/USP). Advogado e Con-
tabilista. Scio fundador do Vaz, Barreto, Shingaki & Oioli Advogados, escritrio especializado em
tributrio, mercado de capitais e societrio. Foi consultor tributrio em escritrio de advocacia junto a
clientes pessoas jurdicas e fsicas, em planejamento tributrio, mercado fnanceiro e de capitais e pri-
vate banking. Foi gerente de planejamento tributrio em banco de investimento e gerente de auditoria
independente. Professor em programas de MBA e especializao no Insper, Latin Training, Fundao
do Instituto de Administrao (FIA) e Instituto Saint Paul nas disciplinas de contabilidade tributria,
tributao no mercado fnanceiro e de capitais e planejamento tributrio. autor do livro Gesto de
Impostos para Pessoas Fsicas e Jurdicas 8. Edio, 2012 e co-autor do Planejamento fnanceiro
pessoal e gesto do patrimnio, 2012.
Ricardo Jos de Almeida
Doutor e Mestre em Administrao pela FEA USP e Professor do Insper desde 2001. Scio Diretor da RJA
Assessoria e Treinamento, empresa prestadora de servios de consultoria e de treinamentos corporativos.
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Corpo Docente
Syllas dos Passos Ramos, CFP
Private Banker desde 1989. Criador da Superintendncia de Engenharia Financeira no Unibanco Priva-
te Bank em 1994, oferecendo os primeiros servios de planejamento fscal e wealth management no
Brasil. Implantou o conceito de Investment Center no Private Bank em 1995. Superintendente, lder de
equipes em Private Banking no Unibanco e no Ita. Professor convidado no primeiro curso de ps-
graduao em Engenharia Financeira da Universidade So Marcos (1985). Gerente de Underwriting
no Unibanco. Administrador de Empresas pela FMU (1982), com curso de especializao pela FIA-USP
(1985) e MBA Executivo Internacional pela FIA-USP em 1999. Participou de Congressos e Seminrios
Internacionais em Londres (Laferty), Nashville (Vanderbilt), Pensilvania (Wharton) e Boston (American
Institute of Banking). Associado ao IBEF Instituto Brasileiro de Executivos de Finanas desde 1992.
Scio da Private Engenharia Financeira e Consultoria Ltda desde 2003.
Coordenao Acadmica de Educao Executiva
Rodrigo Amantea de Andrade Pinto
Mestre em Administrao de Empresas pela FGV-EAESP, com nfase em Estratgias de Marketing.
Desenvolve pesquisas na rea de Branding, produtos e comportamento do consumidor. Possui vasta
experincia na gesto de produtos e marcas e de Business Intelligence, em empresas de servios de
grande porte. Foi scio de uma agncia de planejamento de marketing e branding, especializada em
pequenas e mdias empresas.
Ricardo Humberto Rocha
Professor de Finanas do Insper - Instituto de Ensino e Pesquisa. Doutor em Administrao USP.
Consultor da ANBIMA Associao Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais.
Consultor da Federao Brasileira de Bancos - Febraban, da Fundao Carlos Chagas e da BM&FBO-
VESPA. Coautor dos livros Planejamento Financeiro Pessoal e Gesto do Patrimnio Fundamentos e
Prtica, Esticando a Mesada, Esticando a Grana, Como Esticar seu Dinheiro, Clculos Financeiros das
Tesourarias, Crdito Anlise e Avaliao do Risco, Mercado Financeiro e Anlise de Investimento, Testes
para Certifcao em Finanas e rvore Binomial e Formao de Preos dos Direitos Contingenciais.
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Experincia Insper
O participante estar constantemente inserido em um ambiente propcio ao aprendizado. Alm das
atividades em sala de aula, ter acesso a uma agenda de palestras, debates e seminrios, com reno-
mados especialistas de diversas reas de conhecimento; amplo acervo na biblioteca e rica produo
acadmica especializada, em Economia, Administrao e reas correlatas.
Como parte integrante do curso o participante receber as apostilas contendo as aulas elaboradas
pelos professores, seleo de papers, artigos e casos. A metodologia didtica baseada em:
Aprendizado centrado no participante.
O Insper utiliza uma metodologia caracterizada por centrar o aprendizado no participante, tendo o
instrutor como facilitador de discusses e provedor de ferramentas para alavancar o conhecimento dos
participantes. Com a fnalidade de fortalecer a base terica e tcnica, adquirida nas aulas expositivas,
a metodologia de casos poder ser utilizada para dar consistncia atravs de exemplos reais. Os casos
que podem ser utilizados so: publicaes da Harvard Business Publishing, da Darden Business Pub-
lishing e/ou minicasos simulados, adaptados ao contexto e realidade de cada turma;
Adequao do contedo realidade e s necessidades do universo corporativo.
Utiliza situaes, simulaes, dados e outras informaes para estruturar o contedo de forma a refetir
o contexto, as particularidades e as necessidades das empresas;
Discusso e exerccios dos temas estudados, em grupo.
Os participantes formam grupos de estudo para o desenvolvimento dos trabalhos, bem como, em
determinados casos, para o projeto aplicativo, a fm de promover a aplicao prtica do contedo
fornecido ao longo do curso.
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Investimento
Investimento
Valor Integral: R$ 5.885,00
Early Bird: R$ 5.296,50. Vlido para matrculas antecipadas. Veja a data limite, para a turma de seu inte-
resse, no site do Insper ou entre em contato com o NOCAN.

Descontos Especiais
Alumni: 30% sobre o valor integral
Ex- alunos de Educao Executiva: 05% sobre o valor integral
Avalie descontos para grupos no site.
Descontos no cumulativos.
Condies de Pagamento
Valor Integral: parcelamento em at trs vezes ou vista com 05% de desconto.
Early Bird: parcelamento em at trs vezes.
Descontos no cumulativos.
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Inscrio
Passo a Passo da Inscrio e Matrcula
Aprovao da
participao
Matrcula
O Ncleo de Orientao ao Candidato, NOCAN, entrar em contato para ajud-lo e tirar dvidas.
Documentao necessria
Cpia (autenticada ou simples com apresentao do original) do documento de identidade;
Cpia (autenticada ou simples com apresentao do original) do CPF;
Contrato do curso e plano de pagamento, devidamente preenchidos e assinados (matrcula presencial
ser preenchido no momento da matrcula; matrcula distncia NOCAN informar o procedi-
mento).
Cdigo de tica e Conduta do Insper preenchido e assinado.
Informaes Adicionais
As previses de incio, de horrio e de local podero sofrer alteraes, que sero previamente infor-
madas ao aluno. Na hiptese de no ser atingido o nmero mnimo de participantes, o Insper poder
cancelar o curso, fato este que todos os inscritos ou matriculados concordam expressamente, no
podendo se insurgir quanto a ele. Ser oferecido, contudo, opo para participao em outro curso,
mediante disponibilidade de vagas e de acordo com o interesse do participante. Caso o participante
no tenha interesse em outro curso, o Insper compromete-se a restituir a integralidade dos valores
pagos, sem multa ou correo, no prazo de 15 (quinze) dias aps o cancelamento do curso.
NOCAN Ncleo de Orientao ao Candidato
Fone: (11) 4504 2400
candidato@insper.edu.br
www.insper.edu.br
Deixe claro objetivo e mo-
tivao na realizao do cur-
so. Insira os dados de forma
que possamos contat-lo
com facilidade.
A equipe responsvel de
Educao Executiva analisa
os dados, verifcando a ade-
quao do perfl do candida-
to. O candidato informado,
via e-mail, a respeito de sua
aprovao e recebe instru-
es para efetivar a matr-
cula. Apenas a matrcula ga-
rante a sua participao.
Presencialmente no Aten-
dimento ao Aluno do Insper.
distncia atravs do NO-
CAN.
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Incrio online na
pgina do curso no
site do Insper
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