Professional Documents
Culture Documents
a
I. Resumen ejecutivo 3
1
Col. Vega De Paso (Presidente Echeverra) Venustiano Carranza Chis.
Marzo de 2014
NOMBRE DEL PROYECTO EQUIPAMIENTO PARA LA
ELABORACION DE LA TORTILLA
FOLIO: 071000!"1
UBICACIN DEL PROYECTO:
COL. VEGA DEL PASO (PRESIDENTE ECHEVERRIA), VENUSTIANO
CARRANZA CHIS.
OSSE: GRUPO SOCIAL LA ROSITA
NUMERO SOCIAS: 5
REPRESENTANTE SOCIAL: YANETH ZAVALETA PADILLA
SUPLENTE: MARGOTH GUADALUPE SNCHEZ CABALLERO
INTEGRANTE: MIRIAN Z!IGA SNCHEZ
INTEGRANTE: "OSE#A AUDELINA RUIZ AGUILAR
INTEGRANTE: NATIVIDAD ESPINOZA BORRAZ
MONTO SOLICITADO: $%%,%%%.%%
INAES 2014
CONVOCATORIA NM. INAES-INT-008-14
TIPO DE APOYO: INTEGRA
MODAIDAD: E!EC"CI#N DE PROYECTOS
PROD"CTIVOS N"EVOS
II. Desarrollo
a) Situacin actual de los integrantes del OSSE solicitante
b) Efectos de la ejecucin del proyecto en la situacin de los integrantes
c) Benecios esperados para socios o integrantes del OSSE! familia y comunidad
d) "preciacin de benecios
e) En su caso! situacin actual de mujeres y poblacin en situacin de vulnerabilidad #
#. Objetivos y metas #
$. "spectos de mercado !
$.# Descripcin del producto o servicio !
$.$ Demanda !
$.% Oferta 7
$.& 'rograma de ventas "
$.( )omerciali*acin "
%. "spectos +,cnicos "
%.# -ocali*acin $
%.$ 'roceso productivo o de prestacin de un servicio 10
a) Descripcin 10
b) 'ar.metros t,cnicos 1%
c) /ormatividad 1%
d) Relacin con el medio ambiente 13
e) )onocimientos! e0periencia o 1abilidades re2ueridas 1
f) 'rograma de abasto 1
%.% +ama3o 1#
%.& )aracter4sticas especiales en los casos de poblacin en situacin en vulnerabilidad 1#
%.( )alendario de ejecucin del proyecto productivo y programa de ministraciones solicitadas al I/"ES 1!
a) )alendario de ejecucin 1!
b) 'rograma de ministraciones 1!
&. "spectos organi*ativos y sociales 17
&.# Organi*acin y funcionamiento 17
&.$ En su caso poblacin en situacin de vulnerabilidad 1"
&.% 'r.cticas a desarrollar por parte del OSSE 1"
(. "cciones o servicios complementarios 1$
5. "spectos nancieros 1$
5.# 'rograma de inversin 1$
5.$ "ctivos disponibles %0
5.% 6lujo de efectivo %1
5.& Indicadores %1
a) 'unto de e2uilibrio %%
b) Relacin benecio7costo %%
8. "ne0os %3
I& RE'UMEN E(ECUTI)O
La produccin de la tortilla de maz se encuentra muy vinculado con la alimentacin ya que
este producto es un alimento que est categorizado dentro de la dieta alimenticia del
mexicano; segn Lpez (2011 quien en su investigacin !anasta "sica #onitoreo$
menciona que$ segn la %rocuradura &ederal del !onsumidor (%'(&)!($ la canasta *sica
en la alimentacin de las +amilias mexicanas est compuesta de ,0 productos que se
consideran preponderantes$ dentro de los cuales destaca la tortilla de maz- .n artculo
pu*licado por la revista #erca 2-0 (2011 menciona que de cada 100 pesos con los que cuenta
en promedio un mexicano$ /0 pesos se destinan a la canasta *sica$ de lo cual$ en su
mayora$ es gastado en tortilleras o panaderas- !omo consecuencia de la dinmica
demogr+ica de la Loc- %residente )c0everra (vega del paso de 11,0 al 2012 que en
promedio +ue de -314 anual y la cruzada de la luc0a contra el 0am*re se plantea la siguiente
opcin de inversin sustenta*le y productiva cuyo o*5etivo es instalar una tortillera
2
Col. Vega De Paso (Presidente Echeverra) Venustiano Carranza Chis.
aprovec0ando los insumos (maz o 0arina de maz que nuestro estado produce- )l siguiente
proyecto de inversin cuenta con los +undamentos tericos y prcticos para el desarrollo del
mismo$ as tam*i6n presenta el desarrollo y descripcin del proyecto a iniciar-
)l grupo de tra*a5o 7L& R'()*&8 est integrado por un grupo de 3 mu5eres emprendedoras de
*a5os recursos econmicos$ todas ellas con experiencia la*oral en la ela*oracin de la tortilla
donde se designan las siguientes actividades-
N'+,-. C&-/' A0*)1)2&2.( D3-&0)45
9anet0 :avaleta %adilla 'epresentante legal ;er encargada de la tortillera$ 'epresentara
al grupo social$ administrara los recurso y
convocara reuniones del grupo
<0 das al
mes
#irian :=iga ;nc0ez >ntegrante !omprara insumos y ela*orara minutas de
acuerdos
<0 das al
mes
#argot0 ?uadalupe ;nc0ez
!a*allero
;uplente 'ealizara corte de ca5a diariamente <0 das al
mes
@ose+a Audelina 'uiz Aguilar >ntegrante Bespac0adora de las tortillas (recoleccin$
pesado y co*ro
13 das al
mes
Catividad )spinoza "orraz >ntegrante Bespac0adora de las tortillas (recoleccin$
pesado y co*ro
13 das al
mes
)l giro del proyecto productivo es agroindustrial denominado E6UIPAMIENTO PARA LA
ELABORACION DE LA TORTILLA$ con domicilio conocido ;DC !ol- Eega Bel %aso
(%residente )c0everra #unicipio de Eenustiano !arranza$ !0iapas con cdigo postal <0<10$
las vialidades que existen sonF !alles ;in Com*re como re+erencia a dos cuadras del camino
de terracera a la !ol- %lan Be Los Gngeles #unicipio Be Eenustiano !arranza- La actividad
econmica es 7T'-*)77&( 2. +&89 .7&,'-&0)45 0'5 07&1. :;;<:%%%%$- Los antecedentes de
la idea de inversin nace con la +inalidad de crear sustenta*ilidad econmica y desarrollo de
capacidades esta*leciendo una tortillera para la ela*oracin de tortillas de maz; lo cual por
experiencia productiva un grupo de 3 mu5eres se organizo y constituyo el grupo social 7La
rosita posteriormente se realizo un diagnostico participativo siendo ideal para esta*lecer este
proyecto productivo tomando como *ase la experiencia la*oral$ el mercado e insumos- )l
presupuesto solicitado en >CA); es de = $%%,%%%.%% para la adquisicin de toda la maquinaria
y equipo para e5ecutar el proyecto- )sta inversin se 5usti+ica porque actualmente 0ay un
d6+icit de produccin en la localidad por lo que existe demanda de tortillas de maz lo cual la
o+erta no cu*re en su totalidad$ creando una oportunidad de mercado$ las socias cuentan con
amplia experiencia en la industria de la maza y la tortilla-
;e tiene contemplado cu*rir la demanda existente del consumidor de tortillas de maz en las
comunidades de vega del paso (%residente )c0everra$ %lan Be Los Gngeles$ Cuevo ;an
"artolom6 Be Los Llanos-
Los *ene+icios esperados que se o*tendrn sernF contri*uir en la creacin de una +uente de
alimento$ me5orar el ingreso +amiliar de las integrantes del grupo$ crear +uentes de empleos en
la localidad$ cu*rir la demanda existente$ una mayor integracin +amiliar para ec0ar andar este
proyecto$ vender un producto de calidad a un menor costo el precio-
>nversin-
)l monto total de la inversin ser de =$$;,<%%.%% donde se solicitara el recurso para >CA);
en el programa >CH)?'A para proyectos nuevos para grupos sociales de mu5eres la cantidad
de $%%,%%%.%% .7 >%? se destinara para inversin +i5a =@>A,A5%.%, el @B? para capital de
tra*a5o en la compra de 0arina de maz para la ela*oracin de tortilla =;%$,%5%.%% y el $? en
asistencia t6cnica =;B,%%%.%%.
3
Col. Vega De Paso (Presidente Echeverra) Venustiano Carranza Chis.
La aportacin restante ser del grupo social$ la cual la realizara con recursos propios que son
a0orros que tenan las integrantes para adquirir el mo*iliario y equipo-
II& De*a++,--,
f) S$%&a'$() a'%&a* de *o+ $)%e,ra)%e+ de* OSSE +o*$'$%a)%e
Actualmente el grupo de tra*a5o 7La 'osita8 se encuentra organizado con mpetu para tra*a5ar
pero por la +alta de inversin no se puede consolidar su es+uerzo- )st integrado por 3 mu5eres
emprendedoras de *a5os recursos econmicos$ la mayora 5e+a de +amilia con 2 0i5os en
promedio$ cuenta con experiencia su+iciente en la produccin de tortillas de maz
desarrollando las 0a*ilidades y destrezas necesarias para ela*orar este producto y por lo tanto
aprovec0ando su disponi*ilidad de tiempo y sus +ortalezas lo cual deciden llevar a ca*o este
proyecto productivo- ;on personas dispuestas al cam*io y a aceptar nuevas t6cnicas de
produccin y a reci*ir capacitaciones-
g) E-e'%o+ de *a e.e'&'$() de* /ro0e'%o e) *a +$%&a'$() de *o+ $)%e,ra)%e+
;e pretende que con la e5ecucin de este proyecto el grupo social 7LA ROSITA tendr
sustenta*ilidad econmica y productiva; se visualiza en un mximo de 2 a=os la consolidacin
como microempresa en una +igura legalmente constituida donde se integraran a la cadena de
valor en la ela*oracin de la maza y la tortilla-
h) 1e)e-$'$o+ e+/erado+ /ara +o'$o+ o $)%e,ra)%e+ de* OSSE2 -a3$*$a 0 'o3&)$dad
Los *ene+icios esperados sern econmicos por lo que con el incremento al ingreso +amiliar se
podr me5orar la calidad de vida$ 0a*r una integracin a la cadena productiva del sector
primario con los productores de maz de la regin al precio de venta del producto$ tam*i6n se
tiene contemplado la creacin de +uentes de empleos-
i) A/re'$a'$() de 4e)e-$'$o+
1- #e5orara la nutricin +amiliar con la adquisicin de alimentos
2- Las integrantes podrn cu*rir los gastos en medicina
<- Los 0i5os de las integrantes no desertaran de la escuela por la +alta de recursos
econmicos
2- los ni=os tendrn ropa y calzado
j) E) +& 'a+o2 +$%&a'$() a'%&a* de 3&.ere+ 0 /o4*a'$() e) +$%&a'$() de
5&*)era4$*$dad
)l grupo social LA '(;>HA8 presenta la siguiente situacin vulnera*leF todas son de
*a5os recursos econmicos$ Bos de ellas son madres solteras y necesitan +uentes de
ingresos esta*les para cu*rir los gastos +amiliares$ una de ellas es de la tercera edad$
2 ellas son apoyadas por el programa oportunidades y amanecer respectivamente-
Hodas ellas viven en una localidad que participa en la cruzada nacional contra el
0am*re$ adems de u*icarse en una regin indgena de !0iapas-
;. O,C.*)1'( D +.*&(
(*5etivos
Adquirir y esta*lecer una tortillera con equipos y 0erramientas adecuadas para la
ela*oracin de tortilla de calidad a un *a5o costo-
%roducir 210 Iilogramos de tortilla diariamente y a*astecer el mercado meta
4
Col. Vega De Paso (Presidente Echeverra) Venustiano Carranza Chis.
#e5orar la calidad de vida +amiliar de las integrantes del grupo social 7La rosita8
?enerar 2 empleo permanentes en la localidad para contri*uir con ingresos +amiliares
+avora*les-
M.*&(.
Hener sustenta*ilidad econmica y productiva esta*leci6ndose como una empresa
consolidada productora de tortillas y sus derivados
Aumentar su volumen de produccin en un 204 para el segundo a=o en +uncin-
!u*rir al 1004 la demanda existente en la localidad de Eega Bel %aso (%residente
)c0everra Eenustiano !arranza c0is-
!onstituirse legalmente como sociedad cooperativa
"uscar nuevos mercados para ampliar su co*ertura
9eta 7 semestral # $ % & ( 5 8 : ; #<
=olumen de produccin
>?g)
%(;8% %8:<< %8:<< %8:<< %8:<< %8:<< %8:<< %8:<< %8:<< %8:<<
9onto de las ventas >@)
&%#!585
.<<
&(%!5<<
.<<
&&8!<5&
.%:
&&8!<5&
.%:
&(#!(%(
.<$
&(#!(%(
.<$
&(5!<(<
.%8
&(5!<(<
.%8
&5<!5#<
.::
&5<!5#<
.::
+otal de fuentes de
trabajo
&
empleos
&
empleos
&
empleos
&
empleos
&
empleo
s
&
empleo
s
&
empleos
&
empleo
s
&
empleo
s
&
empleos
OtrosA servicio
eventua
l del
t,cnico!
mec.nic
o y
electrici
sta
servicio
eventua
l del
t,cnico!
mec.nic
o y
electrici
sta
servicio
eventua
l del
t,cnico!
mec.nic
o y
electrici
sta
servicio
eventua
l del
t,cnico!
mec.nic
o y
electrici
sta
servicio
eventua
l del
t,cnico!
mec.ni
co y
electrici
sta
servicio
eventua
l del
t,cnico!
mec.ni
co y
electrici
sta
servicio
eventual
del
t,cnico!
mec.nic
o y
electrici
sta
servicio
eventua
l del
t,cnico!
mec.ni
co y
electrici
sta
servicio
eventua
l del
t,cnico!
mec.ni
co y
electrici
sta
servicio
eventua
l del
t,cnico!
mec.nic
o y
electrici
sta
BBBBBBBBBBBBBBBBBBB
Desglose de fuentes de trabajo previstas para el primer a3o
Cven
es
"dult
os
'oblacin en situacin de vulnerabilidad
"dulto
s de
5< o
m.s
a3os
'ersonas con discapacidadD 9ujeres en
situacin de
violencia
Otros
#: a
$;
a3os
%< a
(;
a3os # $ % & (
>Describir)
9ujere
s
# % #
Eombr
es
+otal # % #
@. A(E.0*'( 2. +.-0&2'
5
Col. Vega De Paso (Presidente Echeverra) Venustiano Carranza Chis.
2.1 De+'r$/'$() de* /rod&'%o o +er5$'$o
)l producto +inal a o+recer son las tortillas de maz para la venta al consumidor de la localidad
de Eega Bel %aso (%residente )c0everra$ Eenustiano !arranza- )n #6xico la tortilla +orma
parte de la dieta de todos los estratos sociales con un consumo de <23 g diarios per cpita; en
zonas rurales provee el J04 del total de caloras y el 304 de las protenas-
La +uncin nutricional de la Hortilla esF mantener el crecimiento y estructura del cuerpo$ proveer
energa$ promover la reparacin de rganos y te5idos como 0uesos y msculos$ entre otros-
Las principal caracterstica de la tortilla a o+recer es que es de 0arina de maz o maz 1004
puro segn sea el caso$ maz de produccin local$ de variedades para tortilla$ ideal para masa$
suave y de *uena coccin$ no se le agregara 0ara ni otros aditamentos que es muy +recuente
en otras tortilleras y que producen un producto de mal aspecto tanto en +sico como nutricional-
)l producto se o+ertara envueltas en papel de estraza de color *lanco$ ciertos clientes suelen
llevar sus recipientes o servilletas para que a0 se le pese- Co 0a*r su*productos por lo que
no se expresa en la corrida +inanciera$ en algunos casos como producto secundario ser la
venta de masa por Iilogramo y medio Iilogramo$ ya que algunos clientes requerirn solamente
masa$ ca*e aclarar que esto solo ser en algunos casos-
Be*ido a las caractersticas del producto se considera de primera calidad$ compara*le con las
tortillas 0ec0as mano$ solo que estas tienen un plus por ser artesanal y las tortillas del grupo
de tra*a5o son a *ase de maquina tortillera$ en todos los dems aspectos contiene la misma
calidad
2.2 De3a)da
La demanda est integrada por el p*lico en general que viven en la localidad donde estar el
proyecto y comunidades vecinas donde no 0ay tortilleras- Los clientes potenciales en el rea
de in+luencia son los 0a*itantes de la comunidad de Eega Bel %aso (%residente )c0everra
con <000 consumidores$ la col- %lan Be Los Gngeles con 1000 y Cuevo ;an "artolom6 con
300- !onsiderando que cada 0a*itante consume 0-< Ig de tortilla diaria$ se tiene un consumo
diario de 1<30 Iilogramos de tortilla-
9encionar los principales compradores identicados para su producto>s) o servicio>s) >a2u,llos 2ue signi2uen m.s del
8<F del ingreso total esperado del proyecto productivo).
P+,d.c
/, 0*1 ,
*e+2ici
, 0*1
P+inci3a-e
*
c,43+ad,
+e*
U5icaci6
n
0L,ca-7
+egi,na-7
naci,na-7
in/e+naci
,na-1
Unida
de*
0can/i
dad1
Pe+i,dic
idad
P,+cen
/a8e de
ing+e*,
* 3a+a
e-
3+,9ec
/,
D,c.4en/, :.e
*.*/en/a *.*
2en/a*:
C,n2eni,7
C,n/+a/,7 Ca+/a
de in/enci6n de
c,43+a . ,/+,*
1
C,ndici,ne* de
3ag,
E;ec/
i2,
C+<di/
, 0N,&
d=a*1
C,n*ig
naci6n
+ortillas
de ma4*
Eabitantes
de la loc.
'residente
Ec1everr4a
-ocal ;<< Gg diarios 55.8F otros si
1
Anexar copia de la documentacin que sustenta sus ventasF !onvenio$ !ontrato$ !arta de intencin de compra u otros- ;e entender por otrosF encuestas$ sondeos o
in+ormacin o*tenida de +uentes secundarias para lo cual de*er indicar la +uente-
>1317!7!&
!0
>13%7$13&
#1
>1371!%&
7"
>30$7%$&#
#
)l !uadro anterior muestra a detalle los ingresos y egresos totales de la tortillera$ para con
ello llegar a o*tener la utilidad neta disponi*le despu6s de descontarle a la utilidad *ruta el
>;' y el %H. para cada a=o de operacin del proyecto- )n *ase a la utilidad neta disponi*le$
;e determin el reparto de utilidades a los inversionistas y la retencin de las mismas
(utilidades no distri*uidas- Be acuerdo a los datos arro5ados el ingreso para el primer a=o es
de =<<5,@>B.%%$ el +lu5o de e+ectivo es de =;:%,$5;.A$ siendo positivo para cu*rir la operacin
del proyecto por que genera la cantidad su+icientes para cu*rir la inversin inicial de
$$;,<%%.%%$ los cotos totales y cualquier otro compromiso que se genere para el primer a=o de
operacin del proyecto
@.4 I)d$'adore+
)l valor calculado de los indicadores +inancieros (EACSK 13$112-/1; H>'S1/4; '"D!S1-22;
%'>S1 a=o demuestran que el presento proyecto es renta*le en las condiciones esta*lecidas-
a8 P&)%o de e=&$*$4r$o
PUNTO DE EQUILIBRIO
AE,1 AE, % AE, 3 AE, AE, #
CO'TO' FI(O' @%8!;$$.(< @%:!#:#.8% @%:!&&%.(& @%:!8<8.;: @%:!;8(.<5
CO'TO' )ARIABLE' @5(8!#;%.5< @55%!85(.(& @58<!&<%.#; @588!#<8.$$ @5:%!:8:.%<
21
Col. Vega De Paso (Presidente Echeverra) Venustiano Carranza Chis.
)ENTA' TOTALE' @::(!$85.<< @:;&!#$:.85 @;<%!<8<.<( @;#$!#<<.8( @;$#!$$#.85
0>1 >1771$1&"$ >1"71$"&0 >1$7%1&%# >1#07%0&!3 >1#17%77&%7
0@1 1!&!@ 1!&!@ 1!&#@ 1!&#@ 1!&@
)l primer a=o es el que demanda mayor nivel de ventas para que el negocio no genere
perdidas$ con+orme se va incrementando el nivel de ventas$ el punto de equili*rio es menor
de*ido que los costos +i5os son menores que los costos varia*les-
%) &elaci'n %ene(icio)costo
;e anexa ta*la donde se demuestra la relacin *ene+icioDcosto de manera semestral
+e3e+%re
1 2 < 2 3 / J , 1 10
'elacin *ene+icio
costo( entradaDsali
da
1-2J
1-2,
1-2,
1-2,
1-2,
1-2,
1-2,
1-2,
1-2,
1-2,
;e anexa ta*la donde se demuestra la relacin *ene+icioDcosto de manera anual considerando
la amortizacin y el +actor de actualizacin- ;e o*tuvo una relacin CDT de 1-22$ lo que
signi+ica que durante la vida til del proyecto$ por cada peso invertido inicialmente$ se
o*tendrn *ene+icios netos totales de K0-22- %or lo tanto$ como la relacin CDT es mayor a la
unidad$ el proyecto se acepta-
H')#A 10-04
AU( &L.@( &A!H(' B) A!H.AL>:A!>VC &L.@( A!H.AL>:AB(
0 LK221$,00-00 1-0000 LK221$,00-00
1 K30$000-00 0-1011 K23$232-33
2 K1<1$/J/-/0 0-,2/2 K10,$,2<-/2
< K1<2$11<-31 0-J31< K11$,31-,,
2 K1<2$1/2-J, 0-/,<0 K11$/<2-1,
3 K<01$221-33 0-/201 K112$011-/2
VAN =A5,AA@.BA
TIR ;B?
R.7 BIC =;.@@
con valores actualizados
>. A5.J'(
1- !opia de la documentacin que sustenta las ventasF !onvenio$ !ontrato$ !arta de
intencin de compra u otros- ;e entender por otrosF encuestas$ sondeos o
in+ormacin o*tenida de +uentes secundarias para lo cual de*er indicar la +uente-
2- #emoria de clculo de cmo determin el precio de venta del producto (s o servicio
(s-
22
Col. Vega De Paso (Presidente Echeverra) Venustiano Carranza Chis.
<- #emoria de clculo so*re capacidad a instalar o instalada y a utilizar-
2- Bependiendo el tipo de po*lacin en situacin de vulnera*ilidad que se apoye$ y slo
para el caso de que no sea evidente la condicin de vulnera*ilidad de que se trate$ se
solicitarF certi+icado de discapacidad$ expedido por alguna institucin p*lica
especializada en la atencin a ese segmento de po*lacin; o carta *a5o protesta de
decir verdad para mu5eres en situacin de violencia-
3- %rograma de tra*a5o que indique temtica$ metodologa$ tiempos$ actividades$
calendario y costo de cada uno de los ru*ro(s de capacitacin$ asistencia t6cnica$
puesta en marc0a$ etc- solicitado(s-
/- )n su caso$ !urrculo vitae del prestador (es de servicios de capacitacin$ asistencia
t6cnica$ puesta en marc0a$ etc- solicitado(s-
J- !otizaciones o presupuesto de la inversin +i5a a adquirir o construir con recurso del
>CA);F maquinara$ mo*iliario y equipo$ in+raestructura$ etc-
,- !otizaciones o presupuesto de la inversin di+erida a contratar con recursos del
>CA);F estudios$ capacitacin$ asistencia t6cnica$ puesta en marc0a$ etc-
1- #emoria de clculo del capital de tra*a5o$ determinado a trav6s del m6todo de +lu5o de
e+ectivo mensual del primer a=o$ precisando el tiempo para el que se requiere y el
porqu6 de dic0o periodo-
10- !otizaciones o presupuesto vigente que sustente los clculos del costo de los
conceptos de !apital de tra*a5o a adquirir con recursos del >CA);-
11- !opia de la documentacin que sustente la propiedad o usu+ructo (ya sea escritura$
contrato de comodato$ contrato de arrendamiento$ +actura$ segn corresponda del o
los activos que se utilizarn en el proyecto productivo-
12- #emorias de clculo de los costos de produccin$ administracin y ventas$ indicando
cules son +i5os y cules son varia*les-
23
Col. Vega De Paso (Presidente Echeverra) Venustiano Carranza Chis.