Iicdocs-371013-V1-Modelo Contrato de Prestamo - Inst Financieras Con Garante - Publicacion en Website 0

(actualizado en agosto de 2012)
CONFIDENCIAL [PRIMER BORRADOR]

OPERACIN N [nmero de operacin]

CONTRATO DE PRSTAMO MODELO A BANCOS
1

entre

[nombre del Prestatario]

como Prestatario,

[nombre del Garante]

[como Garante,]
2

y la

CORPORACIN INTERAMERICANA DE INVERSIONES

[fecha de firma del contrato]

Este borrador no es un contrato ni una oferta para participar en un contrato. Slo el documento
suscrito entre el Prestatario y la CII contendr los trminos que los vinculan jurdicamente.
Hasta que el documento no sea suscrito por el Prestatario y la CII, ninguno de ellos pretende
estar jurdicamente vinculado.

1
En caso de otorgarse financiamiento a otro tipo de intermediarios financieros, el presente modelo se deber modificar
para adecuar puntos especficos a ste.
2
La inclusin del Garante ser decidida por el Equipo del Proyecto de la CII.
i
NDICE
ARTCULO I DEFINICIONES ................................................................................................... 1
Seccin 1.01 Definiciones Generales. ............................................................................ 1
Seccin 1.02 Definiciones Financieras. .......................................................................... 7
ARTCULO II TRMINOS Y CONDICIONES DEL PRSTAMO ...................................... 8
Seccin 2.01 Monto, Plazo y Moneda. ........................................................................... 8
Seccin 2.02 Lugar de Pago. ........................................................................................... 9
Seccin 2.03 Pagos en Das Hbiles. .............................................................................. 9
Seccin 2.04 Amortizacin. ............................................................................................ 9
Seccin 2.05 Aplicacin de los Pagos. ........................................................................... 9
Seccin 2.06 Intereses. .................................................................................................... 9
Seccin 2.07 Comisiones. ............................................................................................. 10
Seccin 2.08 Cargo por Atraso en Suministrar Informacin. ....................................... 10
Seccin 2.09 Pago Anticipado. ..................................................................................... 10
Seccin 2.10 Pagos Anticipados Obligatorios. ............................................................. 11
Seccin 2.11 Cargos por Mora...................................................................................... 11
Seccin 2.12 Reinversin.............................................................................................. 11
Seccin 2.13 Aplicacin de Fondos Inactivos. ............................................................. 12
Seccin 2.14 Pagars. ................................................................................................... 12
Seccin 2.15 [Garanta.] ............................................................................................... 12
Seccin 2.16 Cesin [o Prenda] de los Prstamos a Empresa Elegibles. .................... 12
ARTCULO III DE LOS DESEMBOLSOS ............................................................................. 13
Seccin 3.01 Periodicidad y Disponibilidad de los Desembolsos. ............................... 13
Seccin 3.02 Cese de la Obligacin de Desembolsar. .................................................. 13
Seccin 3.03 Cese de los Desembolsos a Solicitud del Prestatario. ............................. 14
ARTCULO IV REQUISITOS PARA LOS DESEMBOLSOS DEL PRSTAMO ............. 14
Seccin 4.01 Plazo para efectuar Desembolsos. ........................................................... 14
Seccin 4.02 Requisitos para los Desembolsos. ........................................................... 14
Seccin 4.03 Requisitos Particulares del Primer Desembolso...................................... 15
Seccin 4.04 Documentacin J ustificativa. .................................................................. 15
ARTCULO V DECLARACIONES Y GARANTAS ............................................................. 15
ii
Seccin 5.01 Existencia Social, Facultades J urdicas, Efecto Vinculante. ................... 15
Seccin 5.02 Autorizacin; Inviolabilidad. .................................................................. 15
Seccin 5.03 Informacin Financiera. .......................................................................... 16
Seccin 5.04 Litigios y Contenciosos. .......................................................................... 16
Seccin 5.05 Informacin Completa y Veraz. .............................................................. 16
Seccin 5.06 Confiabilidad de las Declaraciones y Garantas. ..................................... 16
Seccin 5.07 Vigencia de las Declaraciones. ................................................................ 16
ARTCULO VI OBLIGACIONES DEL PRESTATARIO ..................................................... 16
Seccin 6.01 Obligaciones de Hacer. ........................................................................... 16
Seccin 6.02 Obligaciones de No Hacer....................................................................... 22
ARTCULO VII CAUSALES DE VENCIMIENTO ANTICIPADO DEL PRSTAMO .... 23
Seccin 7.01 Causales de Vencimiento Anticipado. .................................................... 23
ARTCULO VIII OTRAS DISPOSICIONES .......................................................................... 24
Seccin 8.01 Interpretacin. ......................................................................................... 24
Seccin 8.02 Referencias. ............................................................................................. 24
Seccin 8.03 Encabezados. ........................................................................................... 24
Seccin 8.04 Tipo de Cambio. ...................................................................................... 24
Seccin 8.05 Principios Contables. ............................................................................... 24
Seccin 8.06 Notificaciones. ......................................................................................... 24
Seccin 8.07 Domicilio. ................................................................................................ 24
Seccin 8.08 Cumplimiento de Obligaciones Contractuales. ....................................... 25
Seccin 8.09 Renuncia a los Derechos de Inmunidad. ................................................. 25
Seccin 8.10 Nulidades. ................................................................................................ 25
Seccin 8.11 Transferencia de Derechos: Prohibicin. ................................................ 25
Seccin 8.12 Irrenunciabilidad. .................................................................................... 25
Seccin 8.13 Ley Aplicable. ......................................................................................... 25
Seccin 8.14 J urisdiccin.............................................................................................. 25
Seccin 8.15 Modificaciones. ....................................................................................... 26
Seccin 8.16 Vigencia. ................................................................................................. 26
ANEXO I LISTADO DE ACTIVIDADES EXCLUIDAS ......................................................... 1
ANEXO II RECIBO ...................................................................................................................... 3
iii
ANEXO III ELEMENTOS BSICOS DEL SISTEMA DE GESTIN AMBIENTAL ......... 4
ANEXO IV SOLICITUD DE REINVERSIN .......................................................................... 5
ANEXO V INFORME DE ELEGIBILIDAD DE PROYECTO ELEGIBLE ......................... 7
ANEXO VI PAGAR ................................................................................................................... 8
ANEXO VII SOLICITUD DE DESEMBOLSO DEL PRSTAMO ........................................ 9
ANEXO VIII INFORME [TRIMESTRAL] [SEMESTRAL] DE OPERACIONES ............ 11

Sujeto a los comentarios del abogado externo de la CII
1

CONTRATO DE PRSTAMO

(i) [nombre del Prestatario], una [entidad financiera] de [nombre del pas] domiciliada
en [domicilio] (en adelante el Prestatario), representada por [nombre del representante], quien
acta con facultades suficientes para celebrar este contrato segn [ttulo de representacin]; y
(ii) la Corporacin Interamericana de Inversiones, un organismo internacional
domiciliado en 1350 New York Ave., N.W., Washington, D.C., 20577, Estados Unidos de
Amrica, (en adelante la CII), representada por [nombre del representante], quien acta con
facultades suficientes para celebrar este contrato segn [ttulo de representacin].
(en conjunto denominadas las Partes), han convenido y pactado lo siguiente:
ARTCULO I
DEFINICIONES
Seccin 1.01 Definiciones Generales. Los siguientes trminos tienen los significados que a
continuacin se detallan, dondequiera que figuren en el presente Contrato o en los anexos del
mismo, salvo que el contexto exija lo contrario:
Accionista Significativo significa cualquier Persona (o grupo de Personas actuando
concertadamente, segn acuerdo formal o informal entre ellas) :
(i) que controle, directamente o a travs de sus Controladas o Vinculadas, o tenga el control
indirecto, de veinte por ciento (20%) o ms de las acciones con derechos de voto del
Prestatario y/o del Garante; o
(ii) que pueda efectivamente designar o remover veinte por ciento (20%) o ms de los
miembros del directorio del Prestatario.
Autoridad de Control significa cualquier entidad pblica o privada que tenga o que en un
futuro pueda tener a su cargo la supervisin y/o el control de las actividades realizadas por el
Prestatario, conforme a las leyes de [nombre del pas].
Autoridad de Gobierno significa cualquier gobierno o cualquier subdivisin nacional,
regional, local, municipal u otra del mismo y cualquier entidad municipal, local y/o federal u
oficial que ejerza funciones ejecutivas, legislativas, judiciales, regulatorias, administrativas o de
gobierno en [nombre del pas].
Cambio Adverso Significativo significa, con relacin al Prestatario, cualquier hecho, evento o
circunstancia que afecte o pueda razonablemente afectar de manera adversa y significativa:
(iii) el negocio, las actividades, las propiedades o las condiciones (financieras o de otra
naturaleza) del Prestatario; y/o
(iv) la capacidad del Prestatario para cumplir con sus obligaciones establecidas mediante el
presente Contrato, los Documentos Principales o la ley de [nombre del pas] y/o
(v) las Empresas Elegibles.
Contrato de Prstamo o Contrato significa el presente documento y sus anexos,
debidamente suscrito entre las Partes.
Control Indirecto significa, con respecto al Prestatario [y/o al Garante], cualquier Persona:
(i) en cuya asamblea o junta de accionistas, el Prestatario [y/o el Garante] pueda ejercer ms
de la mitad de los derechos de voto como consecuencia de la propiedad directa o
2
indirecta de acciones, celebracin de contratos de usufructo, prenda, fideicomiso o
similares o por acuerdos con otros accionistas; y/o
(ii) cuyos miembros del directorio puedan ser designados o removidos por el Prestatario [y/o
el Garante], sin ser necesario que ste[os] cuente[n] con ms de la mitad de los derechos
de voto en la asamblea o junta de accionistas.
Controlada significa, una Persona, con respecto a cualquier otra Persona que:
(i) sea en ms de un cincuenta por ciento (50%) duea de su propiedad, de manera directa o
indirecta; y/o
(ii) cuyas cuentas se consoliden con las de dicha Persona en sus estados financieros, si dichos
estados financieros fuesen preparados de manera consolidada; y/o
(iii) pueda ejercer ms de la mitad de los derechos de voto en su asamblea de accionistas; y/o
(iv) tenga derecho a nombrar o remover la mayora de sus directores; y/o
(v) la controle efectivamente de acuerdo a lo establecido por la ley de [nombre del pas].
Da Hbil significa cualquier da distinto a
(i) un sbado,
(ii) un domingo,
(iii) un da cualquiera durante el cual las instituciones bancarias comerciales que operan en la
Ciudad de Nueva York, Estado de Nueva York, Estados Unidos de Amrica, deban, por
ley o mediante autorizacin, permanecer cerradas, y
(iv) para los efectos de la definicin de Fecha de Determinacin de la Tasa de Inters, un da
cualquiera durante el cual las instituciones bancarias comerciales que realizan
operaciones en el mercado interbancario de eurodlares de la Ciudad de Londres,
Inglaterra, deban, por ley o mediante autorizacin, permanecer cerradas.
Documentos Principales significa el presente Contrato, los Documentos Societarios, [otros
documentos a ser suscritos] y los Pagars.
Documentos Societarios significa los documentos constitutivos, estatutos y autorizaciones
vigentes del Prestatario, adems de los pactos entre accionistas, as como todo acuerdo o
resolucin adoptada por el Prestatario y todo poder emitido por el Prestatario en relacin con el
Prstamo de la CII y con el presente Contrato.
Dlares y el signo US$ significa la moneda de curso legal en los Estados Unidos de
Amrica.
Ejercicio Fiscal significa el ejercicio contable que comienza el [1 de enero] de cada ao y
concluye el [31 de diciembre] del mismo ao calendario.
Empresa Elegible o EE significa una empresa que rena todos los requisitos que se
exponen a continuacin:
(i) est constituida y tiene existencia vlida de conformidad con la legislacin de [nombre
del pas], situndose en dicho pas sus principales activos y actividades;
(ii) es propiedad de o es controlada por accionistas privados;
(iii) la participacin en su capital social por parte del Prestatario o cualquier empresa
Controlada y/o Vinculada del mismo o por cualquiera de sus accionistas, directores o
empleados no podr superar, directa o indirectamente, a ttulo individual, el [cinco por
3
ciento (5%)]
3
ni, en conjunto, el [veinte por ciento (20%)]
4
;
(iv) el capital con derecho a voto no es controlado, directa o indirectamente, ni por el
Prestatario, ni por una [Controlada] ni por ningn accionista de los mismos;
(v) no desarrolla ninguna de las actividades descriptas en el ANEXO I;
(vi) al cierre del Ejercicio Fiscal ms reciente, sus activos totales o ventas netas eran
inferiores a [veinte millones de Dlares (US$20.000.000)]
5
[diez millones de Dlares
(US$10.000.000)]
6
, y sus activos totales o ventas netas consolidados con los del Grupo
Econmico y/o Controladas eran inferiores a cincuenta millones de Dlares
(US$50.000.000);
(vii) cumple con los Requisitos Nacionales y Locales y el Procedimiento de la CII para la
Revisin Ambiental y Laboral; y
(viii) no se encuentra en incumplimiento respecto de obligacin alguna con el Prestatario o con
la CII.
"Equivalente en Moneda Local" significa, en cualquier fecha, el monto en moneda local
necesario para comprar una suma determinada de Dlares al tipo de cambio de oferta o demanda
(tipo de cambio promedio ponderado-venta) publicado por el Banco Central de [nombre del pas]
o, en defecto de la tasa oficial, la tasa promedio ofrecida por tres (3) bancos comerciales
importantes que efecten operaciones en el mercado cambiario en [nombre del pas].
Fecha de Determinacin de la Tasa de Inters significa el segundo Da Hbil
inmediatamente anterior al primer da del Perodo de Inters en cuestin.
Fecha de Inicio de la Reinversin significa para cualquier Perodo de Reinversin, la fecha en
la que el Prestatario recibe de una EE cualquier monto del capital correspondiente a un Prstamo
a Empresa Elegible en calidad de pago de amortizacin o pago anticipado (segn sea el caso), de
la totalidad o una parte de dicho prstamo.
Fecha de Pago del Capital significa cada Fecha de Pago de Intereses, comenzando en aquella
Fecha de Pago de Intereses que acaezca inmediatamente antes del [____ (__) [este plazo debe
coincidir con el perodo de gracia del Prstamo]] aniversario de la fecha del primer desembolso,
extendindose hasta la Fecha de Vencimiento.
Fecha de Pago de Intereses significa las fechas de los pagos [trimestrales, a ser efectuados
cada ao:
(i) el 15 de enero, 15 de abril, 15 de julio y 15 de octubre; o
(ii) el 15 de febrero, 15 de mayo, 15 de agosto y 15 de noviembre; o
(iii) el 15 de marzo, 15 de junio, 15 de septiembre y 15 de diciembre,
segn determine la CII teniendo como referencia la fecha que sea inmediatamente anterior a la
fecha del primer desembolso del Prstamo. Por ejemplo, si la fecha del primer desembolso del

3
A ser determinado por el Equipo del Proyecto de la CII y de conformidad con lo que se seale en la legislacin local.
4
A ser determinado por el Equipo del Proyecto de la CII y de conformidad con lo que se seale en la legislacin local.
5
A ser incluido en el caso de Argentina, Brasil, Mxico, Venezuela, Chile, Colombia y Per.
6
A ser incluido en el caso de Bahamas, Barbados, Costa Rica, J amaica, Panam, Surinam, Trinidad & Tobago,
Uruguay, Belice, Bolivia, Repblica Dominicana, Ecuador, El Salvador, Guatemala, Guyana, Hait, Honduras,
Nicaragua y Paraguay.
4
Prstamo es el 25 de junio, el conjunto de fechas aplicables ser el establecido en (iii) arriba.]
7

Fecha de Pago de la Comisin de Compromiso significa, previo a efectuarse el desembolso
del Prstamo, las fechas de los pagos [trimestrales] a ser efectuados cada ao:
(i) el 15 de enero, 15 de abril, 15 de julio y 15 de octubre; o
(ii) el 15 de febrero, 15 de mayo, 15 de agosto y 15 de noviembre; o
(iii) el 15 de marzo, 15 de junio, 15 de septiembre y 15 de diciembre,
segn determine la CII teniendo como referencia la fecha que sea inmediatamente anterior a la
fecha en que la Comisin de Compromiso haya comenzado a devengarse. Por ejemplo, si la
Fecha de Vigencia es el 25 de junio, el conjunto de fechas aplicables ser el establecido en el
inciso (iii) arriba. Una vez efectuado el primer desembolso del Prstamo, significa los pagos a
realizarse en la correspondiente Fecha de Pago de Intereses, continuando hasta que el Prstamo
haya sido desembolsado en su totalidad o se haya declarado su vencimiento.
Fecha de Vencimiento significa la Fecha de Pago del Capital que acaezca inmediatamente
antes del [___ (__) este plazo debe coincidir con el plazo total del Prstamo, ejemplo: octavo
(8)] aniversario de la fecha del primer desembolso del Prstamo, en la cual el Prestatario deba
pagar a la CII la ltima cuota de capital.
Fecha de Vigencia significa la fecha en la que el presente Contrato haya sido debidamente
suscrito por el Prestatario y la CII y, en el supuesto que dichas partes suscriban este Contrato en
fechas distintas, la Fecha de Vigencia ser la ltima de dichas fechas.
Gravamen significa, aunque no exclusivamente, cualquier hipoteca, prenda, cargo, garanta,
privilegio u obligacin de cualquier tipo o, en general, cualquier acuerdo preferencial cuyo efecto
prctico sea el de constituir una garanta respecto de un activo, ingresos, bienes o el producto de
la venta de dichos bienes y/o restringir la negociabilidad de los mismos.
Grupo Econmico significa, en conjunto, cualquier grupo conformado por dos o ms Personas
(incluyendo como mnimo a una EE) que estn interrelacionadas debido a que una de dichas
Personas:
(i) tiene directa o indirectamente, una participacin superior al cincuenta por ciento (50%)
del capital social de una o ms de las dems Personas; y/o
(ii) ejerce el control de voto mayoritario de cualquiera de dichas Personas.
Impuestos significa cualquier tributo, contribucin, cargo, tasa, servicio, gravamen, retencin
u otra deduccin, impuestos de timbre y documentales, comisiones, derechos y pagos de
cualquier naturaleza, exigidos por cualquier organismo o Autoridad de Gobierno, en vigor a la
Fecha de Vigencia o que entren en vigor posteriormente.
Informe Anual de Desempeo Ambiental significa el informe escrito que preparar el
Prestatario a fin de describir la forma en que los procedimientos del Sistema de Gestin
Ambiental se han integrado en su proceso de aprobacin de operaciones.
Perodo de Inters significa cada perodo de [tres (3)] [seis (6)] meses que comience en una
Fecha de Pago de Intereses y finalice el da inmediatamente anterior a la subsiguiente Fecha de

7
A ser definido por el Equipo del Proyecto de la CII. En caso de ser pagos semestrales, utilizar la siguiente clusula:
...las fechas de los pagos semestrales, a ser efectuados cada ao: (i) el 15 de enero y 15 de julio; o (ii) el 15 de febrero
y 15 de agosto; o (iii) el 15 de marzo y 15 de septiembre; o (iv) el 15 de abril y 15 de octubre; o (v) el 15 de mayo y 15
de noviembre; o (vi) 15 de junio y 15 de diciembre; segn determine la CII teniendo como referencia la fecha que sea
inmediatamente anterior a la fecha del primer Desembolso del Prstamo. Por ejemplo, si la fecha del primer
Desembolso del Prstamo es el 25 de junio, el conjunto de fechas aplicables ser el establecido en (vi) arriba.
5
Pago de Intereses, estipulndose que el primer Perodo de Inters aplicable a cada desembolso ha
de comenzar en la fecha de dicho desembolso y finalizar el da inmediatamente anterior a la
siguiente Fecha de Pago de Intereses.
Perodo de Inversin significa, con respecto a cada desembolso del Prstamo, el perodo que
comienza en la fecha en que la CII efecta dicho desembolso y finaliza al cumplirse [ciento
ochenta] ([180])
8
das de tal desembolso.
Perodo de Reinversin significa, con respecto a cualquier porcin del o los Prstamos a
Empresas Elegibles, el perodo comprendido entre la Fecha de Inicio de la Reinversin y que
finaliza a los [noventa] ([90])
9
das siguientes.
Persona significa cualquier persona fsica o jurdica, pblica o privada.
Plan de Accin Correctivo significa el plan de saneamiento, incluida la informacin detallada
de los costos y un calendario de ejecucin que, tras su puesta en marcha, permita al Prestatario
velar por que cada EE lleve a cabo sus operaciones de conformidad con los Requisitos Nacionales
y Locales y el Procedimiento de la CII para la Revisin Ambiental y Laboral.
Prcticas Obstructivas significa:
(i) la destruccin, falsificacin, alteracin u ocultamiento deliberados de evidencia
sustancial pertinente a una investigacin, o hacer declaraciones falsas a los
investigadores, para impedir sustancialmente una investigacin por parte de la CII sobre
presuntas Prcticas Prohibidas; y la amenaza, persecucin o intimidacin de cualquier
persona para evitar que pueda revelar lo que conoce sobre asuntos relevantes para la
investigacin o que lleve a cabo la investigacin; y
(ii) acciones dirigidas a impedir sustancialmente el ejercicio de los derechos de inspeccin y
auditora de la CII previstos en el presente Contrato.
Prcticas Prohibidas significa:
(i) una prctica corruptiva, esto es el ofrecimiento, entrega, recepcin o solicitud, directa o
indirectamente, algo de valor para influir indebidamente en la conducta de otra parte;
(ii) una prctica fraudulenta, esto es cualquier acto u omisin, incluyendo la tergiversacin de
hechos y circunstancias que, deliberadamente o por negligencia grave, engae o intente
engaar a alguna parte para obtener un beneficio financiero o de otra ndole o para evadir
una obligacin;
(iii) una prctica coercitiva, esto es perjudicar o causar dao, o amenazar con perjudicar o
causar dao, directa o indirectamente, a cualquier parte o a sus bienes para influenciar en
forma indebida las acciones de una parte; o
(iv) una prctica colusoria, esto es un acuerdo entre dos o ms partes realizado con la
intencin de alcanzar un propsito indebido, incluyendo influenciar en forma indebida las
acciones de otra parte.
Prstamo significa el financiamiento otorgado por la CII al Prestatario bajo el presente
Contrato.
Prstamos a Empresas Elegibles significa los crditos denominados en, o indexados a
Dlares que el Prestatario otorgue a las EE para financiar Proyectos Elegibles conforme a los

8
A ser determinado por el Equipo del Proyecto de la CII.
9
6
trminos y condiciones establecidas en este Contrato.
Procedimiento de la CII para la Revisin Ambiental y Laboral se refiere a la poltica
CII/GP-5-6 (http://www.iic.org/sites/default/files/pdf/286570-
iic_procedimiento_para_la_revision_ambiental_y_laboral_de_proyectos_financiados_por_la_cii.
pdf) destinada a identificar, evaluar y mitigar las posibles repercusiones ambientales y los temas
laborales que surjan en relacin con el desarrollo del Proyecto y a la ejecucin de medidas o
inversiones necesarias para garantizar el cumplimiento de los Requisitos Nacionales y Locales as
como el cumplimiento de otras prcticas internacionalmente adoptadas y requeridas por la CII.
Proyecto significa el financiamiento al Prestatario a fin de que ste financie Proyectos
Elegibles a travs de Prstamos a Empresas Elegibles.
Proyecto Elegible o PE significa el proyecto presentado por una EE y que, evaluado por el
Prestatario tcnica, financiera y operativamente, resulta viable al amparo de las polticas
crediticias del Prestatario, reuniendo, adems, todos los criterios citados a continuacin:
(i) contribuye, a criterio de la CII, a:
(a) la generacin de ingresos en divisas y/o el ahorro de las mismas en el pas;
(b) la creacin de empleo; o
(c) la promocin del ahorro y el empleo de capital para inversiones productivas,
siempre que ello no suponga la realizacin de alguna de las actividades detalladas
en el ANEXO I de este Contrato;
(ii) dedicar el financiamiento a [la adquisicin de activos fijos o maquinaria que tengan su
origen en pases miembros de la CII] o [capital de trabajo]
10
;
(iii) los bienes que se adquieran para el proyecto se ubicarn en [nombre del pas];
(iv) los Prstamos a Empresas Elegibles:
(a) no superarn el monto de [un milln de Dlares (US$ 1.000.000)]
11
[quinientos
mil Dlares (US$ 500.000)]
12
por EE;
(b) no superarn el monto de ______ Dlares (US$______) por Grupo Econmico; y
(c) tendrn un plazo de amortizacin de no menos de _____ (___) aos;
13
y
(v) cumple con los Requisitos Nacionales y Locales y el Procedimiento de la CII para la
Revisin Ambiental y Laboral.
Requisitos Nacionales y Locales significan las leyes, reglamentos y requisitos ambientales,
laborales, de salud y de seguridad vigentes en [nombre del pas].
Sistema de Gestin Ambiental o SGA significa la serie de procesos y procedimientos de
gestin que permitirn al Prestatario analizar, controlar y reducir el efecto que sus actividades,

10
A ser determinado por el Equipo del Proyecto de la CII. En caso de que se cuente con una garanta sobre los activos
fijos, la CII podr optar por agregar lo siguiente: Los Activos fijos sern nuevos o con una antigedad no mayor a
[___ (___) aos], (salvo que se trate de bienes a los cuales se les ha efectuado mejoras, en cuyo caso el bien podr tener
una antigedad de hasta un mximo de [(__) ao)].
11
A ser incluido en el caso de Argentina, Brasil, Mxico, Venezuela, Chile, Colombia y Per.
12
A ser incluido en el caso de Bahamas, Barbados, Costa Rica, J amaica, Panam, Surinam, Trinidad & Tobago,
Uruguay, Belice, Bolivia, Repblica Dominicana, Ecuador, El Salvador, Guatemala, Guyana, Hait, Honduras,
Nicaragua y Paraguay.
13
A ser definido por el Equipo del Proyecto de la CII.
7
productos o servicios ejercen sobre el medio ambiente. Los elementos bsicos del SGA se
encuentran detallados en el ANEXO III.
Vinculada significa, con respecto al Prestatario, cualquier Persona que:
(i) participe en ms del diez por ciento (10%) en el capital social del Prestatario o viceversa,
o
(ii) se encuentre bajo el control directo o indirecto de cualquiera de los accionistas del
Prestatario.
Seccin 1.02 Definiciones Financieras.
14
Los siguientes trminos tienen los significados que a
continuacin se detallan, dondequiera que figuren en el presente Contrato o en los anexos del
mismo, salvo que el contexto exija lo contrario:
Activos Ponderados por Riesgo significa el resultado que se obtiene de multiplicar los activos
del Prestatario (incluidas las contingencias del mismo) por el coeficiente de riesgo aprobado por
la respectiva Autoridad de Gobierno.
Cartera Total significa la suma de todas las Operaciones Activas del Prestatario netas de
Provisiones.
Cartera Vencida significa la suma de las operaciones de crdito que presenten un atraso en
sus pagos superior a ___________].
Coeficiente de Brecha de Liquidez significa, en una determinada fecha, la relacin que se
obtiene de dividir la brecha de liquidez a noventa (90) das a esa determinada fecha entre su
Patrimonio a la misma fecha.
Coeficiente de Cartera Vencida significa, en una determinada fecha, la relacin que se
obtiene de dividir la Cartera Vencida del Prestatario a esa determinada fecha entre su Cartera
Total antes de Provisiones a la misma fecha.
Coeficiente de Cobertura de Provisiones significa, en una determinada fecha, la relacin que
se obtiene de dividir las Provisiones del Prestatario a esa determinada fecha entre su Cartera
Vencida a la misma fecha.
Coeficiente de Exposicin Patrimonial significa, en una determinada fecha, la relacin que se
obtiene de dividir la suma de la [Cartera C, D y E]
15
del Prestatario menos las Provisiones ms
Daciones en Pago a esa determinada fecha entre su Patrimonio.
Coeficiente de Solvencia significa, en una determinada fecha, la relacin que se obtiene de
dividir el Patrimonio Tcnico del Prestatario a esa determinada fecha entre sus Activos
Ponderados por Riesgo a la misma fecha.
Daciones en Pago significa la sumatoria de todos los bienes muebles e inmuebles que una
entidad financiera ha recibido a ttulo de pago de una operacin de crdito o como consecuencia
de un procedimiento judicial de cobro.
Operaciones Activas significa todas las operaciones de banca y crdito que impliquen la
colocacin de recursos con el pblico, entre las que se incluyen:
(i) efectuar descuentos;

14
Estas definiciones financieras debern adecuarse a la legislacin bancaria o prcticas contables aplicables
en [nombre del pas]
15
Hacer referencia a las categoras de riesgo de acuerdo a la legislacin local.
8
(ii) otorgar prstamos y crditos;
(iii) expedir tarjetas de crdito;
(iv) asumir obligaciones por cuenta de terceros, con base en crditos concedidos, o a travs
del otorgamiento de aceptaciones, endoso o aval de ttulos de crdito; o
(v) otorgar todo tipo de garantas tales como la expedicin de cartas de crdito contingentes.
Patrimonio significa la parte de los activos del Prestatario que pertenecen a los accionistas o a
tenedores de obligaciones subordinadas (de conformidad con la regulacin aplicable de pasivo
subordinado), entre las que se incluyen capital pagado, prima en colocacin de acciones, utilidad
acumulada, utilidad del ejercicio, reservas de cualquier tipo, valorizaciones, revalorizaciones,
ajustes por inflacin y pasivo subordinado.
Patrimonio Tcnico significa la sumatoria de todas las cuentas que componen el Patrimonio,
despus de ser ajustadas por los coeficientes fijados por la regulacin bancaria local.
Provisiones significan los cargos contables o montos en el balance del Prestatario hechos con
el objeto de anticipar potenciales prdidas de cartera que espera sufrir el Prestatario.
Tasa de Oferta Interbancaria de Londres o LIBOR significa la tasa interbancaria
publicada por la British Bankers Association (BBA) para depsitos en dlares que aparezcan en
la pgina correspondiente de Bloomberg Financial Markets Service (actualmente pgina BBAMI)
a las 11:00 de la maana hora de Londres, Inglaterra, o cualquier otro servicio similar que
publique las tasas BBA (el Proveedor de Servicios) en una Fecha de Determinacin de la Tasa
de Inters, para una (1) semana, un (1) mes, dos (2) meses, tres (3) meses o seis (6) meses,
seleccionndose aquel perodo que se encuentre ms cercano a la duracin del Perodo de Inters
pertinente (o, si dos (2) perodos son igualmente cercanos a la duracin del Perodo de Inters
pertinente, el ms largo). La tasa ofrecida ser redondeada hacia arriba, si fuera necesario, al
1/l6avo de 1% o a su decimal equivalente. Si por cualquier razn, la tasa LIBOR no fuera
proporcionada por BBA y publicada por un Proveedor de Servicios en una Fecha de
Determinacin de la Tasa de Inters, la CII notificar al Prestatario y, en su lugar, determinar la
tasa LIBOR a una Fecha de Determinacin de la Tasa de Inters:
(i) calculando la media aritmtica (redondeada hacia arriba, si fuera necesario, al l/l6avo de
1% o a su decimal equivalente) de dichas tasas de inters ofrecidas cotizadas por cuatro
(4) de los principales bancos comerciales que cotizan en el Mercado Interbancario de
Eurodlares de Londres seleccionados por la CII;
(ii) si se reciben menos de cuatro (4) cotizaciones, la CII podr tomar esas cotizaciones
recibidas si no son menos de dos (2);
(iii) si se reciben menos de dos (2) cotizaciones de los bancos de Londres, la CII podr tomar
las tasas ofrecidas que le sean informadas a o cerca de las 11:00 de la maana, hora de
Nueva York, para prstamos en dlares por uno o ms de los principales bancos de
Nueva York, Estado de Nueva York, Estados Unidos de Amrica, seleccionados por la
CII. Sujeto a los requerimientos de fondos de la CII y previa notificacin por escrito de la
CII al Prestatario, los clculos aritmticos de la CII se redondearn hacia arriba, si fuera
necesario, a los tres (3) decimales ms cercanos.
Todas las determinaciones de la tasa LIBOR hechas por la CII sern concluyentes en ausencia de
error manifiesto.
ARTCULO II
TRMINOS Y CONDICIONES DEL PRSTAMO
Seccin 2.01 Monto, Plazo y Moneda. El monto total del Prstamo asciende hasta un mximo
9
de [monto del Prstamo en letras] millones de Dlares (US$ [monto del Prstamo en nmeros]) y
tendr un plazo mximo de [plazo del Prstamo en letras] ([plazo del Prstamo en nmeros]) aos
contados a partir de la fecha del primer desembolso del Prstamo, incluyendo un perodo de
gracia mximo de [perodo de gracia en letras] ([perodo de gracia en nmeros]) aos, contados a
partir de dicha fecha. El Prestatario y la CII acuerdan que todos los desembolsos y pagos
establecidos mediante este Contrato y los Documentos Principales se efectuarn en Dlares.
Seccin 2.02 Lugar de Pago. El Prstamo, sus intereses, las comisiones, los cargos y los dems
montos adeudados se pagarn en efectivo, al contado y en Dlares, con fondos de disponibilidad
inmediata, a ms tardar a las 11:00 horas (hora de la ciudad de Nueva York, estado de Nueva
York, Estados Unidos de Amrica) del da de su respectivo vencimiento, en la cuenta N 323
373844, Ref. OPR #[insertar nmero de PMSYS]
16
de la CII en J P Morgan Chase Bank, ciudad
de Nueva York, estado de Nueva York, Estados Unidos de Amrica, o en cualquier otro lugar que
la CII, mediante previo aviso al Prestatario de por lo menos cinco (5) Das Hbiles, designe a su
exclusiva discrecin.
Seccin 2.03 Pagos en Das Hbiles. Si alguna de las fechas establecidas para efectuar algn
pago al amparo del presente Contrato no corresponde a un Da Hbil, entonces el pago en
cuestin se efectuar en el Da Hbil inmediatamente posterior, devengndose intereses durante el
perodo comprendido entre dicha fecha y el mencionado Da Hbil.
Seccin 2.04 Amortizacin. El Prstamo se amortizar mediante el pago de hasta [cantidad de
cuotas en letras] ([cantidad de cuotas en nmeros]) cuotas [trimestrales][semestrales],
consecutivas e iguales, comenzando en la Fecha de Pago de Intereses que sea inmediatamente
anterior a la fecha en que se cumplen [perodo de gracia en letras y en meses/ aos] ([perodo de
gracia en nmeros y en meses/aos]) meses/ aos contados a partir de la fecha del primer
desembolso del Prstamo, salvo que la CII declare dicho monto de capital vencido y pagadero
anticipadamente de conformidad con los trminos del presente Contrato. En caso que ocurran
desembolsos adicionales con posterioridad al inicio de la amortizacin del capital del Prstamo, el
monto de las cuotas restantes se recalcularn conforme al saldo pendiente de amortizacin del
Prstamo.
Seccin 2.05 Aplicacin de los Pagos. Todos los pagos que reciba la CII en virtud del Prstamo
se aplicarn conforme al siguiente orden de prelacin:
(i) honorarios, comisiones, cargos y gastos pendientes de pago;
(ii) intereses devengados; y
(iii) saldo del capital del Prstamo.
Seccin 2.06 Intereses. El Prstamo devengar intereses sobre el saldo pendiente de
amortizacin. Los intereses se devengarn a una tasa anual equivalente a la suma de LIBOR ms
[spread en letras] ([spread en nmeros] %) anual y debern pagarse en cada Fecha de Pago de
Intereses.
[El Prstamo devengar intereses sobre el saldo pendiente de amortizacin. Los intereses se
devengarn a:
(i) una tasa anual equivalente a la suma de LIBOR ms [spread en letras] por ciento ([spread
en nmeros]%) (la Tasa Variable); o
(ii) la tasa fija equivalente a la Tasa Variable al momento del desembolso (la Tasa Fija).
El Prestatario indicar irrevocablemente en la Solicitud de Desembolso, cul de las opciones

16
A ser informado por la CII
10
elegir. Los intereses debern pagarse en cada Fecha de Pago de Intereses del Prstamo.]
17

Los intereses se calcularn sobre la base de un ao de trescientos sesenta (360) das, hacindose
efectivo el pago de intereses en cada Fecha de Pago de Intereses conforme al nmero de das
realmente transcurridos.
Seccin 2.07 Comisiones.
18

(i) Comisin de Compromiso. El Prestatario pagar una comisin de compromiso
equivalente al [comisin de compromiso en letras] por ciento ([comisin de compromiso
en nmeros]%) anual sobre el saldo no desembolsado del Prstamo (la Comisin de
Compromiso), la cual comenzar a devengarse en la primera en acaecer de las siguientes
fechas:
(a) noventa (90) das contados a partir de la fecha de aprobacin del Prstamo por el
Directorio Ejecutivo de la CII; o
(b) a partir de la Fecha de Vigencia.
Esta Comisin de Compromiso continuar devengndose en cada caso hasta que el
Prstamo haya sido desembolsado en su totalidad o se haya declarado el cese de los
desembolsos. La Comisin de Compromiso ser pagadera en la Fecha de Pago de la
Comisin de Compromiso.
(ii) Comisin de Apertura. El Prestatario pagar una comisin de apertura equivalente al
[comisin de apertura en letras] por ciento ([comisin de apertura en nmeros]%) sobre
el monto del capital del Prstamo (la Comisin de Apertura), pagadera en la primera de
las siguientes fechas:
(a) treinta (30) das despus de la Fecha de Vigencia, o
(b) en la fecha del primer desembolso del Prstamo.
19

(iii) Comisin de Supervisin. El Prestatario pagar una comisin de supervisin anual de
[comisin de supervisin en letras] Dlares (US$[comisin de supervisin en nmeros]),
pagadera en la primera Fecha de Pago de Intereses de cada ao a partir de la Fecha de
Vigencia y hasta la amortizacin total del Prstamo.
Seccin 2.08 Cargo por Atraso en Suministrar Informacin. En caso de incumplimiento del
Prestatario de las obligaciones de suministro de informacin y/o notificacin bajo el presente
Contrato y/o los Documentos Principales, y sin perjuicio de lo dispuesto en la Seccin 7.01(ii) y
cualquier otro derecho contemplado en el presente Contrato, el Prestatario pagar a la CII cinco
mil Dlares (US$5.000) por cada perodo de treinta (30) das durante el cual dicho
incumplimiento contine. Este cargo se devengar a partir de la fecha de notificacin de
incumplimiento, siempre que dentro de los quince (15) das subsiguientes a la misma el
Prestatario no remediare su incumplimiento, debiendo efectuarse su pago en la siguiente Fecha de
Pago de Intereses, salvo que la CII considere justificadas las razones que aduzca el Prestatario al
incurrir en dicho incumplimiento.
Seccin 2.09 Pago Anticipado. El Prstamo podr ser pagado anticipadamente, en forma total o
parcial, previa notificacin irrevocable cursada por escrito a la CII con cuarenta y cinco (45) das

17
A ser incluido si se brinda la opcin de Tasa Fija.
18
Las comisiones debern expresarse en la misma moneda que el prstamo.
19
A criterio del Equipo del Proyecto de la CII podr agregarse la Comisin por Supervisin o cualquier
otra que aplique.
11
de antelacin. El pago anticipado se efectuar en una Fecha de Pago de Intereses, o en cualquier
otra fecha si la CII as lo aceptara, y estar sujeto a un recargo igual al [comisin de pago
anticipado en letras] por ciento ([comisin de pago anticipado en nmeros]%) del monto que se
pague anticipadamente, prorrateado en funcin del nmero de meses restantes hasta la Fecha de
Vencimiento del Prstamo (la Comisin por Pago Anticipado). [Adicionalmente, en caso de
que el Prestatario opte por Tasa Fija, el Prestatario deber pagar el monto equivalente a las
prdidas y/o gastos habituales o razonables, incurridos por la CII, incluyendo las prdidas de
mrgenes durante el perodo posterior al pago anticipado, que resulte, entre otras, de la reversin
o concertacin de un acuerdo de permuta financiera u otro acuerdo derivado]
20
. El monto del
pago anticipado no podr ser inferior a [monto mnimo de pago anticipado en letras] [de] Dlares
(US$[monto mnimo de pago anticipado en nmeros]). Todos los pagos anticipados se aplicarn a
las cuotas del saldo del capital del Prstamo en el orden inverso al de sus fechas de vencimiento.
Seccin 2.10 Pagos Anticipados Obligatorios.
(i) En cualquier Fecha de Pago de Intereses, o en cualquier momento si la CII as lo
solicitara, el Prestatario pagar anticipadamente a la CII:
(a) los montos desembolsados del Prstamo que no hayan sido utilizados para
financiar Prstamos a Empresas Elegibles en el Perodo de Inversin aplicable;
(b) la porcin del capital de los fondos del Prstamo correspondiente a
amortizaciones o pagos anticipados efectuados sobre los Prstamos a Empresas
Elegibles que no se hayan reinvertido en calidad de nuevos Prstamos a
Empresas Elegibles en el curso del Perodo de Reinversin aplicable;
(ii) El Prestatario cursar notificacin escrita a la CII indicando la porcin de capital de los
fondos del Prstamo a la cual corresponde el pago anticipado obligatorio, de conformidad
con lo dispuesto en el inciso (i). Una vez entregada la notificacin de pago anticipado, el
Prestatario estar obligado a efectuar el citado pago anticipado, el cual se destinar al
pago anticipado de las cuotas pendientes de amortizacin del Prstamo, en orden inverso
a su vencimiento. Asimismo, ser aplicable la Comisin por Pago Anticipado a que se
refiere la Seccin 2.09.
Seccin 2.11 Cargos por Mora. Sin perjuicio del pago de intereses convenido en la Seccin
2.06, de lo dispuesto en la Seccin 7.01, y de cualquier otro derecho contemplado en el presente
Contrato, si el Prestatario incumple con las obligaciones de pago de este Contrato, el Prestatario
pagar a la CII un cargo del [cargo por mora en letras] por ciento ([cargo por mora en
nmeros]%) anual sobre los montos en mora, el cual se devengar da a da a partir de la fecha de
incumplimiento. El cargo por mora se calcular sobre el monto en mora del Prstamo y sobre una
base de trescientos sesenta (360) das conforme al nmero de das transcurridos. En caso de que
el cargo por mora exceda el mximo permitido por la legislacin de [nombre del pas], se aplicar
el mximo permitido por dicha legislacin.
21

Seccin 2.12 Reinversin. Al recibir un pago de capital correspondiente a un Prstamo a

20
A ser incluido en caso que la CII brinda la opcin de Tasa Fija.
21
De acuerdo a la legislacin de cada pas se incluir en la presente Seccin el Cargo por Mora (tal cual est
expresado en el Contrato) o el Inters Moratorio de acuerdo a la siguiente clusula: Inters Moratorio. Sin perjuicio
de lo dispuesto en la Seccin 7.01 y de cualquier otro derecho contemplado en el presente Contrato, si el Prestatario
incumple con las obligaciones de pago de este Contrato, se incrementar el monto de la tasa de inters establecida de
conformidad con la Seccin 2.06 en un [incremento en letras] por ciento ([incremento en nmeros]%), a partir de la
fecha de incumplimiento y sin que para el efecto deba mediar acuerdo, requerimiento o interpelacin alguna. En caso
de que el inters por mora exceda el mximo permitido por las leyes de [nombre del pas], se aplicar el mximo
permitido por esas leyes.]
12
Empresas Elegibles, la CII podr autorizar a su plena discrecin, que el Prestatario otorgue
nuevos Prstamos a Empresas Elegibles, siempre que se hayan cumplido, a plena satisfaccin de
la CII, las condiciones que se detallan a continuacin:
(i) El Prestatario habr cursado a la CII una solicitud de reinversin conforme al modelo que
se adjunta como ANEXO IV (la Solicitud de Reinversin) para el correspondiente
Prstamo a Empresa Elegible, solicitud que estar sujeta a la aprobacin de la CII,
conforme lo indique la CII por escrito. Asimismo, la Solicitud de Reinversin deber
acreditar el cumplimiento de todas las condiciones de reinversin y adems acompaar el
correspondiente informe de elegibilidad de Proyecto Elegible (el Informe de
Elegibilidad de Proyecto Elegible) para cada uno de los Proyectos Elegibles que el
Prestatario se proponga financiar con los fondos del Prstamo a reinvertir de acuerdo al
modelo que luce en el ANEXO V;
(ii) El Prstamo a la Empresa Elegible se efectuar dentro del Perodo de Reinversin
aplicable;
(iii) El Prestatario estar en cumplimiento con todas las obligaciones de este Contrato o de
cualquiera de los Documentos Principales.
Seccin 2.13 Aplicacin de Fondos Inactivos. En el curso de cada uno de los Perodos de
Inversin y Reinversin, el Prestatario podr invertir todos los fondos del Prstamo no
desembolsados a Empresas Elegibles en valores comercializables a corto plazo o en instrumentos
de crdito de excelente reputacin crediticia denominados en Dlares, o indexados a Dlares
conforme a la tasa representativa del mercado, adquiridos nicamente con el nimo de dar un
empleo transitorio a dichos fondos inactivos.
Seccin 2.14 Pagars. Cada vez que se efecte un desembolso de fondos del Prstamo, el
Prestatario entregar un pagar librado a favor de la CII (el Pagar). Dicho Pagar devengar
intereses a una tasa igual a la del Prstamo y el mismo deber redactarse de conformidad con las
estipulaciones establecidas en el ANEXO VI del presente Contrato.
22

Durante el plazo de vigencia del Prstamo, el Prestatario se obliga a que el Pagar sea vlido,
vinculante y ejecutable, confirindole a la CII el derecho a recurrir a proceso ejecutivo conforme
la legislacin local aplicable. Asimismo, el Prestatario se obliga a renovar el Pagar antes de que
acaezca su vencimiento, de ser ste un requisito de ley.
El libramiento y entrega a la CII de cualquier Pagar no constituir novacin ni pago respecto del
Prstamo. Cualquier pago que el Prestatario efecte a la CII de un Pagar o a cuenta de un Pagar
liberar al Prestatario del pago del monto al cual corresponda el citado Pagar.
Seccin 2.15 [Garanta.]
23

Seccin 2.16 Cesin [o Prenda]
24
de los Prstamos a Empresa Elegibles.
25
Ante el deterioro
de la situacin financiera del Prestatario o la inminencia o el acaecimiento de una Causal de

22
Sustituir por el siguiente texto de ser ste un requisito de la ley local aplicable: Cada vez que se efecte
un desembolso de fondos del Prstamo, el Prestatario emitir y entregar dos (2) Pagars librados a favor
de la CII (conjuntamente, el Pagar). Cada Pagar, uno por el monto del capital y el otro por el monto
aproximado de intereses a devengarse, deber redactarse de conformidad con las estipulaciones
establecidas en el ANEXO VI del presente Contrato.
23
El Equipo del Proyecto de la CII decidir si solicita al Prestatario el otorgamiento de garantas.
24
De acuerdo a la legislacin aplicable se decidir si se solicitar cesin o prenda.
25
Esta clusula ser eliminada para el caso que el Proyecto prevea garantas a otorgar por el Prestatario.
13
Vencimiento Anticipado, el Prestatario se obliga a ceder lisa y llanamente [o a prendar] a favor de
la CII, [o de la persona que la CII indique,] si sta as lo requiere, la totalidad de los derechos
crediticios derivados de los Prstamos a Empresa Elegibles junto con todas las garantas
personales, reales y dems derechos o instrumentos accesorios establecidos en relacin a los
mencionados prstamos. La cesin [o prenda] no extinguir las obligaciones de pago del
Prestatario, sino que constituir una fuente alternativa de pago de las mismas. En caso de que la
CII reciba un pago al amparo de los Prstamos a Empresas Elegibles cedidos [prendados], ste se
imputar a cuenta del saldo del Prstamo a cargo del Prestatario de conformidad con lo dispuesto
en la Seccin 2.09.
El Prestatario efectuar la cesin [o prenda] dentro de los diez (10) das siguientes a la solicitud
de la CII. El Prestatario se compromete a individualizar y mantener en su Patrimonio los
Prstamos a las Empresas Elegibles con sus correspondientes garantas personales, reales y
derechos accesorios.
El ejercicio de este derecho por parte de la CII no impedir el ejercicio de ningn otro derecho de
la CII contemplado en este Contrato, incluyendo la declaracin de cualquier Causal de
Vencimiento Anticipado.
ARTCULO III
DE LOS DESEMBOLSOS
Seccin 3.01 Periodicidad y Disponibilidad de los Desembolsos. Sujeto al cumplimiento de
los requisitos establecidos en el ARTCULO IV, la CII efectuar los desembolsos del Prstamo
de conformidad con la solicitud de desembolso presentada de acuerdo al modelo que se adjunta
como ANEXO VII (la Solicitud de Desembolso). Dicha solicitud deber ser entregada a la CII
por lo menos cinco (5) Das Hbiles antes de la fecha de desembolso solicitada. El desembolso se
realizar mediante transferencia bancaria a la cuenta del Prestatario en [nombre del pas] indicada
por ste en la mencionada Solicitud de Desembolso. El Prestatario podr cambiar dicha cuenta
siempre que notifique a la CII del cambio con diez (10) Das Hbiles de anticipacin al
desembolso y que entregue a la CII la confirmacin del nuevo banco al cual se remitirn los
fondos que desembolse la CII.
Salvo manifestacin en contrario por escrito de la CII:
(i) El Prstamo se har efectivo en uno (1) o ms desembolsos por montos no inferiores a
[______] Dlares (US$[_________]), ejemplo: quinientos mil Dlares (US$500.000)]
cada uno, con la excepcin del ltimo desembolso.
(ii) La obligacin de la CII de efectuar el primer desembolso del Prstamo por cualquier
concepto se extinguir a los [___ (__), ejemplo: seis (6)] meses contados a partir de la
Fecha de Vigencia, sin que medie notificacin ni accin alguna por parte de la CII.
(iii) La obligacin de la CII de efectuar el ltimo desembolso del Prstamo por cualquier
concepto se extinguir a los [__ (__) este perodo expresado en meses debe coincidir con
el perodo de gracia del prstamo, ejemplo: veinticuatro (24)] meses contados a partir de
la Fecha de Vigencia, sin que medie notificacin ni accin alguna por parte de la CII.
Seccin 3.02 Cese de la Obligacin de Desembolsar. La obligacin de la CII de realizar
desembolsos del Prstamo cesar, mediante notificacin escrita de la CII al Prestatario, en caso de
producirse cualesquiera de las siguientes circunstancias:
(i) Una Causal de Vencimiento Anticipado y as lo declarase la CII.
(ii) En caso que [nombre del pas] deje de ser un pas miembro de pleno derecho de la CII.
Una vez cursada la notificacin, el monto no desembolsado del Prstamo ser dejado sin efecto
14
de inmediato y asimismo la Comisin de Compromiso dejar de devengarse a la fecha de la
citada notificacin.
Seccin 3.03 Cese de los Desembolsos a Solicitud del Prestatario. Mediante notificacin
escrita a la CII con una anticipacin mnima de cuarenta y cinco (45) das, el Prestatario podr
solicitar el cese de desembolsos del Prstamo, estipulndose que en la fecha en que sea efectivo el
cese de los desembolsos dejar de ser exigible la Comisin de Compromiso.
ARTCULO IV
REQUISITOS PARA LOS DESEMBOLSOS DEL PRSTAMO
Seccin 4.01 Plazo para efectuar Desembolsos. De conformidad con la Seccin 3.01, la CII
efectuar el desembolso solicitado dentro de los diez (10) Das Hbiles de haberse cumplido, a su
entera satisfaccin, todos los requisitos detallados en el presente Artculo IV.
Seccin 4.02 Requisitos para los Desembolsos. La obligacin de la CII de efectuar cualquier
desembolso bajo el Prstamo estar sujeta al cumplimiento de cada uno de los siguientes
requisitos, a su entera satisfaccin:
(i) El Prestatario estar en cumplimiento y observando todas las obligaciones, condiciones y
pactos contenidos en este Contrato y en los Documentos Principales.
(ii) No se habr producido Cambio Adverso Significativo.
(iii) No se habr producido, ni se estar produciendo, ni se producir a raz de efectuado el
desembolso, ninguna Causal de Vencimiento Anticipado ni ningn acontecimiento que
mediante notificacin, transcurso del tiempo, o ambos, pudiera constituir una Causal de
Vencimiento Anticipado.
(iv) La CII no habr suspendido los desembolsos del Prstamo.
(v) El Prestatario deber haber entregado a satisfaccin de la CII, la siguiente
documentacin:
(a) la Solicitud de Desembolso;
(b) los Informes de Elegibilidad de Proyecto Elegible; conforme al modelo adjunto
en el ANEXO V;
(c) el Pagar emitido de conformidad con la Seccin 2.14;
(d) los estados financieros auditados y no auditados ms recientes del Prestatario;
(e) excepto para el primer desembolso del Prstamo, el recibo correspondiente al
desembolso anterior de acuerdo al modelo que se adjunta como ANEXO II (el
Recibo);
(f) las copias fieles y fidedignas de los Documentos Societarios del Prestatario en
relacin con el Prstamo y los Documentos Principales; y cualquier modificacin
con respecto de los mismos;
(g) cualquier modificacin respecto de la informacin contenida en la certificacin
del banco al cual se remitirn los fondos del desembolso conforme al requisito
establecido en la Seccin 4.03(ii), entregada para cualquier desembolso anterior;
y
(h) [los correspondientes documentos que acrediten la formalizacin,
perfeccionamiento y [registro] [presentacin al registro con constancia de reserva
15
de prioridad o bloqueo registral] [presentacin al registro]
26
de la Garanta.]
Seccin 4.03 Requisitos Particulares del Primer Desembolso. La obligacin de la CII de
efectuar el primer desembolso del Prstamo estar sujeta al cumplimiento por parte del
Prestatario de los requisitos de la Seccin 4.02 que sean aplicables y a la entrega a la CII de la
siguiente documentacin, a su entera satisfaccin:
(i) El presente Contrato debidamente suscrito por las Partes y perfeccionado para asegurar su
ejecutabilidad conforme a la legislacin aplicable;
(ii) Una certificacin emitida por el banco al cual se remitirn los fondos del desembolso
acreditando que el Prestatario es el titular de la cuenta indicada en la Solicitud de
Desembolso;
(iii) La opinin legal emitida por el abogado externo de la CII respecto del presente Contrato,
los Documentos Principales, las transacciones contempladas en los mismos, el Proyecto y
otros aspectos que la CII hubiese requerido, que sean satisfactorias para la CII.
(iv) [la garanta debidamente formalizada, perfeccionada y [registrada] [presentada a registro
con constancia de reserva de prioridad/bloqueo registral] [presentada a registro] [NOTA:
Agregar las clusulas pertinentes que sean aplicables slo para esta transaccin en
particular.]
Seccin 4.04 Documentacin Justificativa. El Prestatario proporcionar todos los documentos e
informacin adicional que la CII pudiera solicitar con el propsito de amparar cualquier
desembolso, independientemente de que dicha solicitud se efecte antes o despus de efectuado el
desembolso.
ARTCULO V
DECLARACIONES Y GARANTAS
Seccin 5.01 Existencia Social, Facultades Jurdicas, Efecto Vinculante. El Prestatario
declara que:
(i) es una [entidad financiera] debidamente constituida, vlidamente existente en [nombre
del pas] y que sus Documentos Societarios estn plenamente vigentes y son efectivos en
la fecha del presente Contrato;
(ii) que posee las licencias, autorizaciones, conformidades, aprobaciones o registros
necesarios conforme a la legislacin de [nombre del pas], teniendo plena facultad y
capacidad para poseer sus bienes y llevar a cabo sus operaciones de la manera que en la
actualidad las lleva, estando el monto del Prstamo solicitado dentro de los lmites de su
capacidad de endeudamiento y que;
(iii) el presente Contrato y todos los Documentos Principales constituyen acuerdos vlidos y
vinculantes para l mismo, y exigibles de conformidad con sus trminos.
Seccin 5.02 Autorizacin; Inviolabilidad. El Prestatario declara que:
(i) la suscripcin, entrega y formalizacin del presente Contrato y todos los Documentos
Principales han sido debidamente autorizadas y sern registrados ante la Autoridad de
Gobierno correspondiente en caso de ser dicho registro necesario sin requerir
consentimiento alguno por parte de ningn tercero en virtud de cualquier contrato,

26
A exclusiva discrecin del equipo de proyecto de la CII, se podr considerar alguna de estas opciones, siempre que
sea permitido por la legislacin aplicable y que no se menoscaben los intereses de la CII.

16
dictamen, requerimiento judicial, mandato, decreto o estatuto, normativa o reglamento
que sea aplicable y que;
(ii) con la suscripcin de este Contrato no ha infringido ni infringir ninguna disposicin o
trmino de los Documentos Societarios o de cualquier otro acuerdo o contrato con
terceros.
Seccin 5.03 Informacin Financiera. El Prestatario declara que los estados financieros
auditados y no auditados del Prestatario, de fecha ms reciente, presentan razonablemente, de
conformidad con los principios de contabilidad generalmente aceptados aplicables, o en
cumplimiento de las disposiciones legales o normas aplicables en [nombre del pas], la situacin
financiera del Prestatario, a la fecha del ltimo Ejercicio Fiscal o perodo aplicable de
conformidad con la Seccin 8.05.
Seccin 5.04 Litigios y Contenciosos. El Prestatario declara que no existe juicio, accin o
procedimiento pendiente ante tribunal, rbitro, cuerpo, organismo o funcionario gubernamental
que afecte al Prestatario, ni es de su conocimiento amenaza alguna de juicio, accin o
procedimiento ante tribunal, rbitro, cuerpo, organismo o funcionario gubernamental que pudiera
afectar adversa y significativamente la situacin financiera del Prestatario, los resultados de sus
operaciones, su capacidad de cumplimiento de las obligaciones del Contrato de Prstamo,
indistintamente, o que afectara en cualquier forma la validez y eficacia del presente Contrato.
Seccin 5.05 Informacin Completa y Veraz. El Prestatario declara que, a los efectos del
presente Contrato y los Documentos Principales:
(i) toda la informacin entregada a la CII es veraz, exacta y completa, sin omitir hecho
alguno que sea relevante para evitar que la declaracin sea engaosa;
(ii) ha informado a la CII por escrito acerca de cualquier hecho o situacin que pueda afectar
adversa y significativamente su situacin financiera, as como su capacidad para cumplir
con el presente Contrato y los Documentos Principales; y que
(iii) mantendr a la CII libre de cualquier responsabilidad (sea por responsabilidad
extracontractual, contractual o de otra ndole) respecto de la informacin entregada a la
CII.
Seccin 5.06 Confiabilidad de las Declaraciones y Garantas. El Prestatario manifiesta que las
declaraciones contenidas en este Contrato fueron realizadas con el propsito de que la CII
suscribiera el presente Contrato, reconociendo adems que la CII ha accedido a suscribirlo en
funcin de dichas declaraciones y confiando plenamente en cada una de las mismas.
Seccin 5.07 Vigencia de las Declaraciones. Las declaraciones contenidas en el presente
Contrato continuarn vigentes despus de la celebracin del mismo y hasta la culminacin de las
operaciones en l contempladas, con excepcin de cualquier modificacin en dichas
declaraciones que sean oportunamente comunicadas por escrito y expresamente aceptadas por la
CII.
ARTCULO VI
OBLIGACIONES DEL PRESTATARIO
Seccin 6.01 Obligaciones de Hacer. Salvo autorizacin previa y por escrito de la CII y sin
perjuicio de las dems obligaciones establecidas en virtud de este Contrato, el Prestatario deber:
(i) Debida Diligencia y Destino de los Fondos del Prstamo. Destinar la totalidad de los
fondos desembolsados del Prstamo a Proyectos Elegibles de Empresas Elegibles y
administrar los Prstamos a Empresas Elegibles con la debida diligencia y eficiencia, de
conformidad con normas de seguridad y solidez financiera.
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(ii) Cumplimiento con los Criterios de Elegibilidad. Asegurarse que, durante la vigencia del
Prstamo, tanto las Empresas Elegibles como los Proyectos Elegibles cumplan y se
mantengan en cumplimiento de los requisitos y condiciones de elegibilidad establecidos
en este Contrato, y que cada una de las Empresas Elegibles destine los fondos
procedentes del Prstamo exclusivamente al Proyecto Elegible aprobado por la CII.
(iii) Control Accionario. El Prestatario informar a la CII con una antelacin de treinta (30)
das respecto a todo ingreso de un Accionista Significativo (y de toda enajenacin,
disposicin o transferencia de cualquier naturaleza mediante la cual un accionista o
beneficiario final de la propiedad del Prestatario adquiera la calidad de Accionista
Significativo) del Prestatario [y/o del Garante]. La CII podr, dentro de un plazo de
treinta (30) das de recibida la notificacin del Prestatario o de tener conocimiento de ese
cambio de accionistas, exigir el pago anticipado del Prstamo de conformidad, en lo que
sea aplicable, con lo dispuesto en la Seccin 2.10, siempre que, a juicio de la CII:
(a) el ingreso de dicho Accionista Significativo pueda conllevar el incumplimiento
de los coeficientes financieros indicados en la Seccin 6.01(xiii); o
(b) el nuevo Accionista Significativo no rena calidades patrimoniales,
reputacionales o profesionales tales que aseguren, a satisfaccin de la CII, la
capacidad del Prestatario para continuar con sus operaciones de la forma como lo
ha venido haciendo y cumplir cabalmente sus obligaciones.
A solicitud por escrito de la CII, el Prestatario entregar de tiempo en tiempo a la CII, o a
quien sta designe, documentacin sobre la composicin accionaria y de control del
Prestatario y del Garante, incluyendo documentacin sobre los beneficiarios reales de la
propiedad accionarial y Accionistas Significativos del Prestatario y del Garante, de tal
modo que la CII pueda verificar el cumplimiento de este compromiso, a satisfaccin de la
CII.
(iv) Informacin Contable, Financiera y Operativa. Proporcionar a la CII la siguiente
informacin contable, financiera y operativa, la cual deber ser veraz, exacta y completa:
(a) En un plazo no mayor de ciento veinte (120) das a partir del cierre de cada
Ejercicio Fiscal, los estados financieros anuales no consolidados y consolidados
auditados del Prestatario al cierre del Ejercicio Fiscal en cuestin.
(b) En un plazo no mayor de cuarenta y cinco (45) das a partir del cierre de cada
trimestre de cada Ejercicio Fiscal: los estados financieros trimestrales no
auditados del Prestatario.
(c) En cada Fecha de Pago de Intereses un informe [trimestral] [semestral]
27
de
operaciones (el Informe [Trimestral] [Semestral] de Operaciones) de acuerdo
al modelo que se adjunta como ANEXO VIII.
(d) En un plazo no mayor de cuarenta y cinco (45) das a partir del cierre de cada
Ejercicio Fiscal, el Informe Anual de Desempeo Ambiental.
(e) De inmediato, un informe sobre cualquier hecho o circunstancia que, a juicio
razonable del Prestatario, afecte o pueda afectar negativa y significativamente las
operaciones y la condicin financiera del mismo.
(f) Tan pronto como sea posible y previa solicitud de la CII, cualquier informacin
adicional razonable (incluyendo, por ejemplo, el informe de los auditores, y el

27
A criterio del Equipo del Proyecto de la CII.
18
informe de la Autoridad de Control) sobre las actividades, activos, aspectos
operativos, situacin financiera, resultados de las operaciones o las perspectivas
del Prestatario, las Empresas Elegibles y del Proyecto.
(v) Supervisin y Visitas de Inspeccin. Permitir a la CII o a quien sta designe, visitar e
inspeccionar las oficinas y operaciones del Prestatario, teniendo stos acceso a los
correspondientes registros, libros contables y declaraciones fiscales, as como la facultad
de solicitar a los funcionarios del Prestatario que proporcionen datos sobre sus
actividades, carteras, operaciones, situacin financiera, resultados y perspectivas, en las
oportunidades y con la periodicidad determinada por la CII. Asimismo, en caso de que as
lo solicite la CII, obtener los permisos para que los representantes de la CII visiten e
inspeccionen cualquier Empresa Elegible y sostengan reuniones con su administracin y
sus auditores, teniendo acceso a su informacin financiera.
(vi) Prstamos a Empresas Elegibles. Velar por que:
(a) los Prstamos a Empresas Elegibles se aprueben de conformidad con las polticas
y los procedimientos internos del Prestatario en materia crediticia, que en todo
momento debern incluir, sin que ello suponga limitacin, el requisito de que
cada EE sea financieramente slida, est bien administrada y tenga cobertura de
seguros adecuada;
(b) las tasas de inters, el plazo de vencimiento y dems trminos y condiciones de
los Prstamos a Empresas Elegibles otorgados a stas correspondan a
condiciones comerciales normales;
(c) los Prstamos a Empresas Elegibles se reflejarn en documentos que confieran al
Prestatario derechos vlidos y exigibles y le impongan a las EEs obligaciones
vlidas y exigibles;
(d) los Prstamos a Empresas Elegibles sean denominados en Dlares o en
Equivalente en Moneda Local; y
(e) [los Prstamos a Empresas Elegibles estn debidamente respaldados por
garantas satisfactorias para la CII.]
28

(vii) Auditores. Contratar y mantener auditores, independientes y de reconocida reputacin en
[nombre del pas], y cursar comunicacin previa a la CII con una antelacin de treinta
(30) das respecto de cualquier cambio propuesto de los mismos. Cualquier cambio de
Auditores deber ser autorizado previamente y por escrito por la CII.
(viii) Licencias, Aprobaciones o Permisos. Mantener vigentes todas las licencias, aprobaciones
y permisos que sean necesarios para la celebracin del Prstamo y la realizacin de las
actividades comerciales y las operaciones del Prestatario y, asimismo, cumplir y observar
todas las condiciones y limitaciones que figuren en dichas licencias, aprobaciones y
permisos, o que hayan sido impuestas por los mismos.
(ix) Leyes, Normas y Reglamentos. Cumplir con todas las leyes, normas y reglamentos de
[nombre del pas] que sean aplicables, particularmente aquellos relativos a capitalizacin,
operaciones y prudencia bancaria, y las normas que exija la Autoridad de Gobierno
regulatoria de las actividades del Prestatario.
(x) Costos Legales, Derechos, Comisiones y otros Cargos. El Prestatario se obliga por el
presente Contrato a pagar todos los honorarios y gastos por concepto de asesora legal

28
19
externa incurridos por la CII en relacin con el presente Contrato y los Documentos
Principales, incluyendo pero no limitados a:
(a) la preparacin y revisin de los documentos necesarios para la formalizacin del
Contrato y dems Documentos Principales;
(b) la elaboracin de las opiniones legales que sean requeridas por la CII;
(c) el trmite de cualesquiera de los desembolsos del Prstamo;
(d) cualquiera enmienda o modificacin del Contrato y dems Documentos
Principales, la reestructuracin del Prstamo, renovacin y/o ratificacin de [las
Garantas y] Pagars, y el ejercicio de los derechos de la Corporacin; y
(e) gastos, costos y honorarios de ejecucin y tasas judiciales aplicables. El
Prestatario se obliga a pagar dichos honorarios y gastos legales dentro de los
cinco (5) Das Hbiles de recibida la factura correspondiente,
independientemente de que los desembolsos del Prstamo hayan sido o no
realizados. A solicitud del Prestatario, la CII podr considerar efectuar el pago de
dichas facturas en forma directa. En caso que la CII decida adelantar el pago de
cualquiera de los conceptos antes mencionados, el Prestatario inmediatamente
reembolsar a la CII el monto correspondiente.
(xi) Coeficientes. Mantener durante la vigencia del Contrato los siguientes coeficientes
financieros:
(a) Coeficiente de Cartera Vencida de [__];
(b) Coeficiente de Cobertura de Provisiones de [__];
(c) Coeficiente de Exposicin Patrimonial de [__];
(d) Coeficiente de brecha de liquidez de [__]; y
(e) Coeficiente de Solvencia de [__].
(xii) Pactos Ambientales. El Prestatario cumplir con lo siguiente:
(a) A la brevedad posible:
(A) enviar por lo menos dos (2) empleados para que asistan a la prxima
sesin de capacitacin ambiental ofrecida por la CII u otro curso similar
aprobado por la CII. Todo costo incurrido en relacin con la asistencia a
los cursos de capacitacin ambiental y laboral correr por cuenta del
Prestatario;
(B) establecer y pondr en marcha el Sistema de Gestin Ambiental (SGA)
a satisfaccin de la CII dentro de un plazo de seis (6) meses a partir de
asistir la sesin de capacitacin ambiental y constatar que dicho SGA
permanezca en vigor;
(C) designar, como mnimo a uno (1) de los empleados que asisti a las
sesiones de capacitacin a fin de que ponga en marcha y supervise el
SGA, y/o para que se desempee en calidad de coordinador ambiental y
laboral para llevar a cabo las revisiones de las Empresas Elegibles en
relacin con el cumplimiento de los Requisitos Nacionales y Locales y el
Procedimiento de la CII para la Revisin Ambiental y Laboral, o para
que contrate consultores que realicen tales revisiones;
(D) notificar sin demora a la CII en el evento que las personas anteriormente
20
indicadas no sigan desempeando esas funciones;
(E) nombrar a otras personas en reemplazo;
(F) se cerciorar de que dichas nuevas personas asistan a las siguientes
sesiones de capacitacin ambiental y laboral auspiciadas o aprobadas por
la CII;
(G) se abstendr de modificar, enmendar o rescindir el SGA sin la
aprobacin de la CII; y
(H) entregar, en un plazo no mayor de cuarenta y cinco (45) das a partir del
cierre de cada Ejercicio Fiscal, el Informe Anual de Desempeo
Ambiental.
(b) Informacin Ambiental. El Prestatario deber proveer a la CII, en el Informe de
Elegibilidad de Proyecto Elegible, la informacin ambiental de cada Proyecto
Elegible, incluyendo el nivel de riesgo ambiental de cada uno (alto, medio, o
bajo) y el cumplimiento de los Requisitos Nacionales y Locales y del
Procedimiento de la CII para la Revisin Ambiental y Laboral.
(c) Plan de Accin Correctivo. El Prestatario har todo lo posible para que las
Empresas Elegibles continen cumpliendo todos los Requisitos Nacionales y
Locales de aplicacin, as como el Procedimiento de la CII para la Revisin
Ambiental y Laboral. A la brevedad posible y despus de percatarse de cualquier
actividad de una EE que incumpla los Requisitos Nacionales y Locales de
aplicacin y el Procedimiento de la CII para la Revisin Ambiental y Laboral, el
Prestatario (A) tomar medidas razonables para que dicha Empresa Elegible
ponga en marcha un Plan de Accin Correctivo; y (B) tomar medidas razonables
para reemplazar el Proyecto Elegible en dicha Empresa Elegible en condiciones
financieras razonables, tomando en consideracin la liquidez, las limitaciones de
mercado y las responsabilidades fiduciarias en el evento de que la Empresa
Elegible no ponga en marcha el Plan de Accin Correctivo.
(xiii) Impuestos. Cumplir con el pago de todos los impuestos conforme a la ley vigente
aplicable y los vinculados a la formalizacin, registro o legalizacin notarial del presente
Contrato, los Documentos Principales y cualquier otro documento relacionado con stos
y el Proyecto y los establecidos en la actualidad o que se establezcan en el futuro, sobre la
realizacin de cualquiera de los pagos a efectuarse bajo el presente Contrato. Todos los
pagos contemplados en el presente Contrato se efectuarn sin que se practique deduccin
alguna por cualquier impuesto, comisin u otro cargo, o a cuenta de los mismos,
estipulndose, sin embargo, que si la legislacin aplicable u otras disposiciones obligan al
Prestatario a retener cualquiera de dichos impuestos, derechos, comisiones u otros cargos,
en ese caso se incrementar el saldo del capital, los intereses, o cualquier otro monto
pendiente de pago al amparo del presente Contrato, en la suma que se determine
necesaria, a fin de que el acreedor reciba el monto total que habra recibido de haberse
efectuado los pagos sin deducir los correspondientes impuestos, derechos, comisiones u
otros cargos. En tal caso, el Prestatario entregar a la CII, dentro de un perodo de treinta
(30) das despus del perodo relevante, un recibo oficial o cualquier otro documento
oficial en el que conste el pago de la deduccin o de la retencin en cuestin.
(xiv) Costos Adicionales, Gastos o Prdidas de la CII. Si la CII incurre en costos, gastos o
prdidas por concepto de:
(a) cualquier modificacin ya sea en la legislacin o en la normativa aplicable, o en
21
la interpretacin de la misma por parte de cualquier Autoridad de Gobierno, que
afecte el Prstamo de la CII;
(b) el cumplimiento de cualquier solicitud o requisito establecido por la Autoridad de
Control o cualquier otra autoridad monetaria o de otra ndole; o
(c) el hecho que el Prestatario incumpla con cualquier obligacin que se seale en el
Contrato o en los Documentos Principales, entonces el Prestatario pagar a la
CII, en la Fecha de Pago de Intereses que ocurra inmediatamente despus a la
notificacin recibida de la CII respecto a la ocurrencia de cualquiera de los
mencionados costos, gastos o prdidas, el monto que corresponde al total de
dichos costos, gastos y prdidas.
(xv) Cambio de Circunstancias. Comunicar inmediatamente a la CII cualquier circunstancia o
hecho significativo relativo al Proyecto, negocio u operaciones del Prestatario que
constituya o pudiera constituir una Causal de Vencimiento Anticipado y/o un Cambio
Adverso Significativo.
(xvi) Indemnizaciones. Indemnizar y eximir a la CII, sus ejecutivos, directivos, agentes y
empleados de cualquier reclamo, dao, responsabilidad, costo o gasto (incluyendo, sin
limitacin alguna, los honorarios y dems gastos legales y por concepto de otros servicios
profesionales) en que haya incurrido la CII o que se hayan imputado a la misma en
relacin o como resultado de cualquier reclamo, investigacin, litigio o procedimiento
legal que se entable en conexin con el Proyecto, el presente Contrato o con cualquier
Documento Principal, sus respectivas negociaciones, la preparacin de la documentacin
pertinente, o la ejecucin por parte de la CII de cualquier derecho o recurso que le
hubiese sido conferido al amparo de tales documentos, sea o no la CII una de las partes
implicadas en el citado reclamo, investigacin, litigio o procedimiento legal, salvo que
dicho reclamo o costo sea producto de la culpa grave o dolo de la CII, o de su
representante autorizado.
(xvii) Explicaciones a brindar en la sede de la CII. En caso de la ocurrencia o inminencia de una
Causal de Vencimiento Anticipado, si la CII lo requiere, suministrar las explicaciones e
informacin correspondientes y las medidas tomadas para remediar tal situacin, en
persona y por cuenta del Prestatario, en la sede de la CII en la ciudad de Washington,
D.C., Estados Unidos de Amrica o en el lugar que sta designe. Dichas explicaciones
y/o informaciones no condicionarn, de manera alguna, los derechos de la CII bajo el
presente Contrato.
(xviii) Recibos. Entregar a la CII un recibo de conformidad al modelo que se adjunta como
ANEXO II, como constancia de haber recibido dichos fondos dentro de los cinco (5) das
de haber recibido los mismos (el Recibo).
(xix) Vigencia de Acuerdos con Terceros. Cerciorarse de que la realizacin de cualquier
desembolso no tendr por efecto la violacin de ningn acuerdo, contrato u otro tipo de
documento del cual el Prestatario sea parte, o estatuto, sentencia u orden judicial o
administrativa a los cuales aqul est sujeto.
(xx) Publicidad. El Prestatario reconoce y acuerda el derecho de la CII a publicar por
cualquier medio, informacin relativa a la situacin del Prestatario con respecto al
presente Contrato. Asimismo, el Prestatario reconoce y acuerda el derecho de la CII a
publicar por cualquier medio, informacin relativa a demandas, reclamos y
procedimientos que por va judicial, administrativa, arbitral, contenciosa o cualquier otra
anloga inicie la CII para ejercer o demandar sus derechos bajo el presente Contrato, as
como al cumplimiento o incumplimiento de las obligaciones derivadas del presente
22
Contrato por parte del Prestatario.
(xxi) Documentacin J ustificativa: Proporcionar todos los documentos e informacin adicional
que la CII pudiera solicitar con el propsito de amparar cualquier desembolso y/o
acreditar el cumplimiento de cualquier obligacin por parte del Prestatario.
(xxii) Prevencin de Lavado de Dinero y otras Actividades Ilcitas. Implementar y mantener
procedimientos internos y sistemas de control satisfactorios que, de acuerdo a la ley local
y de conformidad a los lineamientos internacionales generalmente aceptados, se
requieren para facilitar el adecuado conocimiento de sus clientes y operaciones, con el
objeto de prevenir que el Prestatario pueda ser utilizado como instrumento de terceros
para el lavado de dinero, financiamiento de actividades terroristas, fraudes u otras formas
de corrupcin o actividad ilcita.
Seccin 6.02 Obligaciones de No Hacer. Salvo autorizacin previa y por escrito de la CII, el
Prestatario se abstendr de:
(i) Estructura Societaria y Enajenacin de Activos. Modificar su estructura de capital o la
naturaleza de sus actuales operaciones bancarias, as como de enajenar, ceder, vender o
arrendar una porcin considerable de sus activos o emprender un proceso de fusin,
divisin, consolidacin, transferencia de una porcin considerable de sus activos,
escisin, transformacin, cambio de la razn social u otra modificacin significativa de
su estructura legal.
(ii) Beneficios, Exenciones e Inmunidades. Efectuar cualquier accin que pudiera afectar los
beneficios, privilegios o inmunidades que haya conferido [nombre del pas] a la CII.
(iii) Gravmenes y Condiciones Pari Passu.
(a) Constituir y permitir que exista Gravamen alguno sobre sus activos, fuera de los
normales dentro del giro del negocio siempre que no excedan el lmite permitido
por la legislacin aplicable; y
(b) permitir o emprender cualquier accin mediante la cual el Prstamo tenga un
rango de privilegio inferior que las dems deudas quirografarias contradas por el
Prestatario.
(iv) Prcticas Prohibidas y Obstructivas. Realizar cualquier Prctica Prohibida o Prctica
Obstructiva o autorizar o permitir que las realice cualquier Controlada o Vinculada u otra
Persona. El Prestatario y los Garantes acuerdan adicionalmente que si la CII notifica a
cualquiera de ellos su preocupacin acerca de una posible contravencin a las
disposiciones de la presente Seccin, el Prestatario y los Garantes colaborarn de buena
fe con la CII y con los representantes de sta para determinar si tal contravencin se ha
producido o no, respondiendo con un grado razonable de detalle a cualquier notificacin
de la CII, proporcionando asimismo -a solicitud de la CII- cualquier documentacin que
respalde dicha respuesta.
(v) Dividendos. Declarar, aprobar y distribuir dividendos, o cualquier tipo de remuneracin a
los accionistas, provisionales o definitivos, directa o indirectamente, excepto que se
cumplan cada una de las siguientes condiciones:
(a) Que el resultado neto del Ejercicio Fiscal en el cual se declaran los dividendos
sea positivo (a este efecto no se considerarn las ganancias retenidas y
acumuladas), siempre y cuando los mismos provengan de ganancias del Ejercicio
Fiscal; y
(b) Que el Prestatario se encuentre al da en el cumplimiento de sus obligaciones
23
bajo el presente Contrato y los Documentos Principales, tanto antes como
despus de la distribucin.
ARTCULO VII
CAUSALES DE VENCIMIENTO ANTICIPADO DEL PRSTAMO
Seccin 7.01 Causales de Vencimiento Anticipado. En caso de ocurrir cualquiera de las
circunstancias o hechos establecidos en la presente Seccin (Causales de Vencimiento
Anticipado) se producir el vencimiento anticipado de los plazos de pago del Prstamo,
hacindose exigibles y pagaderos de inmediato, sin necesidad de satisfacer los requisitos de
presentacin, demanda, protesto o notificacin (requisitos a los que el Prestatario por el presente
renuncia incondicional e irrevocablemente), el monto del Prstamo por amortizar, junto con todos
los montos correspondientes a intereses devengados y no pagados, y otros cargos relacionados
con el Prstamo. Las Causales de Vencimiento Anticipado son:
(i) El incumplimiento del Prestatario en el pago de cualquier monto, incluyendo las cuotas
de capital, intereses o cualquier otro monto debido bajo el Prstamo o los Documentos
Principales.
(ii) El incumplimiento por parte del Prestatario de cualquier pacto u obligacin establecidos
en este Contrato o en cualquier Documento Principal no comprendidos en el inciso
anterior, sin que el citado incumplimiento fuera remediado dentro de los treinta (30) das
siguientes a la notificacin escrita enviada por la CII al Prestatario en este sentido.
(iii) La CII manifieste por escrito tener conocimiento que alguna de las declaraciones
realizadas o informacin suministrada por el Prestatario en el Contrato, los Documentos
Principales o en cualquier certificado, estado financiero u otro documento presentado a la
CII es falsa y/o incorrecta a la fecha de dicha declaracin y/o informacin.
(iv) La CII manifieste por escrito tener conocimiento de la existencia de un hecho o
circunstancia del cual se pueda concluir que resulte o pueda resultar en el vencimiento
anticipado de cualquier deuda contrada por el Prestatario, o que diera lugar a que el
correspondiente acreedor hiciera que dicha deuda fuese exigible.
(v) La CII manifieste por escrito tener conocimiento de la existencia de cualquier proceso,
demanda o accin contra el Prestatario o las Empresas Elegibles que pueda poner en
peligro y/o que afecte sustancialmente al Proyecto o la capacidad del Prestatario de
cumplir con sus obligaciones bajo el Prstamo.
(vi) La CII manifieste por escrito tener conocimiento de la existencia de:
(a) cualquier proceso o accin, iniciado por el Prestatario, por terceros o por la
Autoridad de Gobierno, de intervencin administrativa, concurso, quiebra,
insolvencia, liquidacin, intervencin, cese de sus operaciones, reestructuracin
patrimonial, suspensin de pagos, concordato, convenio judicial o extrajudicial, o
la reorganizacin del Prestatario o de sus deudas conforme a lo dispuesto en la
ley aplicable, o una accin que, en alguna forma, le impidiera al Prestatario o a
sus funcionarios llevar a cabo la totalidad o una parte considerable de sus
actividades u operaciones; o
(b) la resolucin de cualquier Autoridad de Gobierno en la que se busque enajenar,
nacionalizar, confiscar o de cualquier otra manera expropiar la totalidad o una
fraccin importante de la propiedad u otros activos del Prestatario, o de su
capital, o hubiese asumido la custodia o el control de dicha propiedad u otros
activos, del negocio o de las operaciones del Prestatario.
(vii) La CII manifieste por escrito tener conocimiento que el Prestatario ha dejado de pagar sus
24
deudas y/o ha suspendido los pagos de las mismas a su vencimiento; y/o ha efectuado una
cesin o abandono de una parte significativa de sus bienes; y/o ha dejado de cumplir con
el pago de sus obligaciones afectando de manera significativa la capacidad del Prestatario
de cumplir con sus obligaciones bajo el Prstamo.
(viii) La CII manifieste por escrito tener conocimiento del acaecimiento de cualquier hecho,
condicin o circunstancia que constituya o pueda constituir un Cambio Adverso
significativo en relacin con el Prestatario, el Proyecto o las Empresas Elegibles y que
ponga en riesgo el Proyecto o su capacidad de dar cumplimiento a sus obligaciones
establecidas en este Contrato y los Documentos Principales.
ARTCULO VIII
OTRAS DISPOSICIONES
Seccin 8.01 Interpretacin. En caso de conflicto entre la versin original en espaol del
Contrato y una traduccin del mismo a otro idioma, prevalecer la versin en el idioma espaol.
Seccin 8.02 Referencias. A menos que el contexto del presente Contrato requiera lo contrario,
los trminos en singular abarcan el plural y viceversa, y las referencias a un determinado
Artculo, Seccin o Anexo se entendern como referencia a dicho Artculo, Seccin o Anexo del
presente Contrato. Todos los trminos en maysculas tendrn el significado establecido en este
Contrato.
Seccin 8.03 Encabezados. Los encabezados de los Artculos y Secciones del presente Contrato
se han incluido nicamente para facilitar la referencia y no forman parte del presente; por lo
tanto, no deben utilizarse para definir, interpretar o limitar en modo alguno las disposiciones del
presente Contrato.
Seccin 8.04 Tipo de Cambio. Excepto que la CII requiera lo contrario, el tipo de cambio a
utilizar para la expresin en Dlares de los estados contables del Prestatario ser el que aparezca
publicado por la Autoridad de Gobierno correspondiente o, en su defecto, la tasa promedio
ofrecida por tres (3) bancos comerciales en [nombre del pas] que efecten operaciones en el
mercado cambiario, elegidos por la CII y aceptables para el Prestatario y, en su ausencia,
conforme lo determine razonablemente la CII.
Seccin 8.05 Principios Contables. Excepto que la CII requiera lo contrario, los clculos
financieros relacionados con el presente Contrato, y los que se efecten para la elaboracin de los
estados financieros del Prestatario, se realizarn conforme a los principios de contabilidad
generalmente aceptados en [nombre del pas].
Seccin 8.06 Notificaciones. Toda notificacin o comunicacin que se curse conforme al
presente Contrato y los Documentos Principales se harn por escrito. Salvo indicacin contraria
en el presente Contrato, las notificaciones o comunicaciones se darn por debidamente cursadas
cuando hayan sido entregadas en mano, o por correo areo certificado, o por servicio de courier, o
por facsmile, al obligado o a la persona facultada a recibirlas, o se entreguen en la direccin de
dicha parte especificada a continuacin, o en cualquier otra direccin que haya sido indicada
mediante aviso cursado al remitente de la notificacin o comunicacin, estipulndose, sin
embargo, que el aviso de cambio de direccin ser efectivo desde el momento de la recepcin del
aviso correspondiente remitido por la parte respectiva. Asimismo, el Prestatario irrevocablemente
consiente en ser notificado en cualquier juicio, demanda, reclamacin, accin o procedimiento
que surja o resulte del presente Contrato en el domicilio que aparece en la Seccin siguiente.
Seccin 8.07 Domicilio. Las Partes que suscriben el presente Contrato han designado
respectivamente los siguientes domicilios, para los efectos de cualquier notificacin o
comunicacin que deba cursarse en cumplimiento del presente Contrato y los Documentos
25
Principales:
Por el Prestatario:
[Calle y nmero]
[Ciudad, Cdigo Postal]
[Pas]
Attn.:
Telfono: (___) ____-______
Facsmile: (___) ____-_____
Email: __ @______________
Por la CII:
Corporacin Interamericana de Inversiones
1350 New York Avenue, N.W.
Washington, D.C. 20577
Attn.: Gerente General
Cc: Asesor J urdico
Telfono: (202) 623-3900
Facsmile: (202) 623-3807
Seccin 8.08 Cumplimiento de Obligaciones Contractuales. Los esfuerzos que oportunamente
pueda realizar la CII a fines de hacer cumplir al Prestatario las obligaciones contenidas en el
presente Contrato y/o en los Documentos Principales no estarn dirigidos a lograr la participacin
por parte de la CII en la administracin del negocio y/o actividades del Prestatario, no debiendo
interpretarse como tal dicha participacin.
Seccin 8.09 Renuncia a los Derechos de Inmunidad. El Prestatario renuncia de manera
irrevocable a todo derecho de inmunidad en cualquier jurisdiccin o cualquier otro proceso o
recurso legal o judicial, que gocen l o cualquiera de sus utilidades, activos o bienes.
Seccin 8.10 Nulidades. Toda disposicin del presente Contrato que resultare nula, invlida o
inexigible en una jurisdiccin determinada, no anular, invalidar o har inexigible las dems
disposiciones de este Contrato en dicha jurisdiccin, ni afectar la validez y exigibilidad de dicha
disposicin y del Contrato en cualquier otra jurisdiccin.
Seccin 8.11 Transferencia de Derechos: Prohibicin. El Prestatario no podr ceder o de otra
manera transferir la totalidad o una parte de sus derechos u obligaciones conforme al presente
Contrato, sin el previo consentimiento escrito de la CII.
Seccin 8.12 Irrenunciabilidad. Ninguna demora u omisin en el ejercicio de cualquier
derecho, facultad o recurso al amparo del presente Contrato perjudicar los derechos, facultades o
recursos de la CII, ni podr interpretarse como renuncia de los mismos. Los derechos y recursos
previstos en el presente Contrato son acumulativos y no excluyen otros recursos que contemple la
ley aplicable.
Seccin 8.13 Ley Aplicable. El presente Contrato se regir, interpretar y ejecutar de
conformidad con las leyes de [nombre del pas].
Seccin 8.14 Jurisdiccin. Cualquier disputa, controversia o reclamo que surja o resulte del
26
presente Contrato y/o los Documentos Principales en su caso, as como su ejecucin y
cumplimiento, ser sometida al conocimiento de los jueces y tribunales de [nombre del
Departamento o Distrito J udicial].
Seccin 8.15 Modificaciones. Este Contrato slo puede ser modificado, cambiado o enmendado
mediante instrumento por escrito firmado por las Partes.
Seccin 8.16 Vigencia. El presente Contrato entrar en vigor a partir de la Fecha de Vigencia, y
permanecer vigente hasta que todos los montos a pagar conforme al mismo hayan sido pagados
en su totalidad, a satisfaccin de la CII.
EN TESTIMONIO DE LO CUAL, cada una de las partes, actuando por intermedio de sus
representantes debidamente autorizados, suscribe el presente Contrato en las fechas indicadas a
continuacin.


__________________________
Nombre:
Cargo:
Fecha:


__________________________
Nombre:
Cargo:
Fecha:
1
ANEXO I
LISTADO DE ACTIVIDADES EXCLUIDAS

Produccin o actividades que supongan formas de trabajo forzoso peligrosas o en
rgimen de explotacin,
1
o trabajo infantil peligroso, o prcticas discriminatorias o que
impidan a los empleados ejercer libremente su derecho de asociacin y negociacin
colectiva.
2

Produccin o comercio de cualquier producto o actividad que se considere ilegal bajo las
leyes o la normativa del pas anfitrin o bajo convenios y acuerdos internacionales
ratificados.
Fabricacin o trfico de armamento y municin.
Produccin o comercio de tabaco.
3

J uegos de azar, casinos y otras actividades similares.
3

Comercio de especies de flora y fauna silvestres amenazadas o reguladas por la CITES
4
o
productos derivados de ellas.
Fabricacin o venta de materiales radiactivos.
5

Produccin, comercio o uso de fibras de amianto no aglomerado.
6

Produccin o comercio de productos de madera u otros productos forestales procedentes
de bosques sin el correspondiente plan de manejo sostenible.
Proyectos de plantaciones que exigiran la remocin de zonas forestales naturales no
degradadas.
Fabricacin o venta de productos con BPC.
7

Produccin, comercio, almacenamiento o transporte de volmenes importantes de
productos qumicos peligrosos, o uso de productos qumicos peligrosos a escala
comercial.
8

Comercio transfronterizo de desechos o productos de desecho,
9
excepto los residuos no
peligrosos para reciclaje.
Produccin o comercio de especialidades farmacuticas sujetas a retirada escalonada o
prohibicin a nivel internacional.
10

Produccin o comercio de plaguicidas o herbicidas sujetos a retirada escalonada o
prohibicin a nivel internacional
11
y contaminantes orgnicos persistentes (COP).
12

Produccin o comercio de sustancias que agotan la capa de ozono sujetas a retirada
escalonada a nivel internacional.
13

Pesca con redes de enmalle y deriva en el entorno marino con redes de ms de 2,5 km de
longitud.
Produccin o actividades que vulneren terrenos que son propiedad de pueblos indgenas o
hayan sido reclamados por adjudicacin, sin el pleno consentimiento documentado de
dichos pueblos.
1
El trabajo forzoso consiste en todo trabajo o servicio que no se ofrece voluntariamente sino que
se exige a una persona bajo la amenaza de fuerza o castigo.

2
2
El trabajo infantil peligroso consiste en el empleo de nios para la realizacin de trabajos en un
rgimen de explotacin econmica o que pueda ser peligroso o entorpecer su educacin, o que
sea nocivo para su salud o para su desarrollo fsico, mental, espiritual, moral o social. Son
prcticas discriminatorias las que suponen discriminacin oficial u oficiosa contra las personas y,
en particular, aunque no exclusivamente, discriminacin por razn de etnia, sexo u orientacin
sexual.
Algunos empleadores tambin pueden acosar a los empleados que ejercen su derecho de
asociacin y negociacin colectiva tratando de establecer legalmente asociaciones de empleados
o sindicatos.
3
Esta exclusin no se aplica a los patrocinadores de subproyectos que no participen de forma
significativa en estas actividades. No participar de forma significativa significa que la actividad
en cuestin es auxiliar respecto de las actividades principales del patrocinador del subproyecto.
4
CITES: Convencin sobre el Comercio Internacional de Especies Amenazadas de Fauna y Flora
Silvestres www.cites.org
5
No se aplica a la compra de equipos mdicos, equipos de control (medicin) de la calidad ni
equipos cuya fuente de radiacin sea insignificante y/o cuenten con revestimiento adecuado, en
opinin de la CII.
6
Esta exclusin no se aplica a la compra y utilizacin de planchas de amianto-cemento
aglomerado con un contenido en amianto inferior al 20%.
7
BPC: Bifenilos policlorados, un grupo de productos qumicos muy txicos. Con frecuencia se
encuentran BPC en transformadores elctricos rellenos de aceite, capacitores y conmutadores
fabricados entre 1950 y 1985.
8
La Unidad Medioambiental de la CII tiene a disposicin de quien lo precise un listado de
productos qumicos peligrosos. Entre ellos figuran la gasolina, el keroseno y otros derivados del
petrleo.
9
Definidos en la Convencin de Basilea (www.basel.int).
10
Especialidades farmacuticas sujetas a retirada escalonada o prohibicin por parte de las
Naciones Unidas, Productos prohibidos: Listado consolidado de los productos cuyo consumo y/o
venta han sido prohibidos o sometidos a restricciones rigurosas, o que han sido retirados del
mercado o no aprobados por los gobiernos. (ltima versin: 2005,
www.who.int/medicines/publications/restrictions/en/).
11
Plaguicidas y herbicidas sujetos a retirada escalonada o prohibicin e incluidos en la
Convencin de Rtterdam (www.pic.int) y en la Convencin de Estocolmo.
12
Conforme lo define la Convencin internacional para la reduccin y eliminacin de
contaminantes orgnicos persistentes (COP) de septiembre de 1999. Actualmente el listado
incluye el plaguicida aldrn, clordano, dieldrina, endrn, heptacloro, mirex y toxafeno, y la
sustancia qumica industrial clorobenceno (www.pops.int).
13
Sustancias que agotan la capa de ozono: Compuestos qumicos que reaccionan con el ozono
estratosfrico y lo agotan, resultando en los conocidos agujeros en la capa de ozono. En el
Protocolo de Montreal figuran las sustancias que agotan la capa de ozono y las fechas
establecidas para su reduccin y eliminacin escalonada en los pases signatarios. Los
compuestos qumicos que regula el Protocolo de Montreal incluyen aerosoles, refrigerantes,
agentes espumantes y extintores de incendios
(http://ozone.unep.org/spanish/Treaties_and_Ratification/2B_montreal_protocol.asp).
Sujeto a los comentarios del abogado local de la CII
3

ANEXO II
RECIBO
[Membrete del Prestatario]

CONSTE POR EL PRESENTE que [nombre del Prestatario] (el Prestatario) ha recibido con
fecha [__] de [_____] de 200[__], de la Corporacin Interamericana de Inversiones (la CII), la
suma de [monto del desembolso] de Dlares (US$[cifra]) como Desembolso No. [_] en virtud del
Contrato de Prstamo de fecha [__] de [____] de 200[_] celebrado entre el Prestatario y la CII (el
Contrato).
En constancia de lo cual el representante autorizado del Prestatario suscribe y otorga este Recibo,
a todos los fines legales, en un (1) original en la ciudad de [___________], Repblica de [nombre
del pas] en fecha [___] de [_____] de 200[__].
Por y en representacin de [nombre del Prestatario]:

_________________________
Nombre:
Cargo:
Fecha:

[Nota: Esta firma deber ser [legalizada/certificada] por Notario de Fe Pblica, de acuerdo con las
normas legales aplicables.]
4

ANEXO III
ELEMENTOS BSICOS DEL SISTEMA DE GESTIN AMBIENTAL
Los elementos bsicos que debe emplear el Prestatario para garantizar la correcta gestin de los
aspectos y riesgos ambientales son los siguientes:
1. Desde los ms altos niveles del Prestatario, compromiso plasmado en polticas que
fomentan el desarrollo sostenible, y planteamiento de los aspectos ambientales y de
seguridad e higiene de sus actividades y operaciones de conformidad con el SGA (por
ejemplo, en su declaracin de poltica institucional, en su convenio constitutivo, en sus
polticas para inversiones, etctera).
2. Aprobacin y puesta en prctica de un procedimiento sistemtico de revisin ambiental,
que debe incluir, como mnimo:
Comprobacin de que todas sus operaciones cumplen con los criterios de
elegibilidad (por ejemplo, las condiciones de exclusin por causas ambientales o
sociales) y determinacin de su nivel de riesgo ambiental.
Obtencin de garantas satisfactorias de que todos sus clientes, o las actividades
emprendidas con sus fondos, cumplen al menos las reglas y normas del pas
anfitrin en materia ambiental y de seguridad e higiene [se pueden especificar
otros requisitos adicionales en los casos en que la normativa local vigente no
incluya aspectos ambientales, o para proyectos con un impacto ambiental
importante].
Medidas adicionales de evaluacin en materia ambiental para las transacciones
por encima de un determinado nivel de riesgo ambiental.
Inclusin de los resultados del ejercicio de evaluacin en materia ambiental en la
toma de decisiones generales sobre prstamos o inversiones.
Inclusin de requisitos contractuales para garantizar que los clientes cumplen las
normas de los pases anfitriones en materia ambiental y de seguridad e higiene, y
que adoptan cualquier otra medida necesaria para mitigar el riesgo ambiental.
Seguimiento ambiental de las operaciones.
3. Nombramiento de al menos un empleado encargado de dirigir o coordinar la evaluacin
en materia ambiental en las operaciones.
4. Designacin de un miembro de la alta direccin que sea el responsable en ltima
instancia de la ejecucin del SGA.
5. Fijacin de objetivos e indicadores especficos de desempeo para la aplicacin de las
polticas del Prestatario y de sus procedimientos de evaluacin.
6. Capacitacin continua del personal sobre la aplicacin de polticas y procedimientos
7. Seguimiento peridico con rendicin de informes sobre la puesta en prctica del SGA, en
particular sobre el desempeo en determinadas reas clave y su comparacin con los
objetivos, con el fin de informar al Directorio y a los dems interesados sobre los
aspectos en que las polticas y procedimientos funcionan bien y los que requieren mejoras
8. Redefinicin de objetivos y metas en funcin del resultado de las actividades de
seguimiento.
5

ANEXO IV
SOLICITUD DE REINVERSIN
[SE DEBER PRESENTAR CONJ UNTAMENTE CON LOS INFORMES DE
ELEGIBILIDAD DE LAS EEs Y PEs CORRESPONDIENTES]

[Lugar y Fecha]
1350 New York Avenue, N.W.
Washington, DC, 20577
Estados Unidos de Amrica

Referencia: OPR #[nmero de la operacin]

Srvanse hacer referencia al Contrato de Prstamo (el Contrato) de fecha [fecha del contrato],
suscrito entre la Corporacin Interamericana de Inversiones (la CII), y [nombre del Prestatario]
(el Prestatario). Los trminos que aparecen en la presente Solicitud de Reinversin se emplean
en conformidad a las definiciones de los mismos que figuran en el Contrato.
El Prestatario, por la presente, cursa Solicitud de Reinversin por un monto de [monto de la
solicitud] Dlares (US$[cifra]), informando que, de autorizarse la citada Reinversin, sta se
realizar el da [Fecha] o en una fecha anterior, dentro del Perodo de Reinversin aplicable.
Adjunto a la presente se deber encontrar el Informe de Elegibilidad de Proyecto Elegible
correspondiente a cada uno de los Proyectos Elegibles que el Prestatario se propone financiar con
los fondos del Prstamo cuya Reinversin se solicita.
Conforme a las disposiciones de la Seccin 2.12 del Contrato, el Prestatario por la presente
certifica lo siguiente:
(i) Los Prstamos a Empresas Elegibles correspondientes a esta Solicitud de Reinversin se
han efectuado o se efectuarn dentro del Perodo de Reinversin aplicable;
(ii) No se ha producido ninguna Causal de Vencimiento Anticipado del Prstamo o situacin
que, mediante notificacin, transcurso de tiempo, o ambos, pudiera constituir o constituya
una Causal de vencimiento Anticipado del Prstamo;
(iii) No se ha producido algn hecho que pudiera perjudicar de manera significativa la
ejecucin del Proyecto, o las perspectivas comerciales, o la situacin financiera del
Prestatario o las Empresas Elegibles, o que hiciera improbable que el Prestatario pueda
cumplir plenamente con sus obligaciones bajo el Contrato o los Documentos Principales;
(iv) Est en cumplimiento de todas las obligaciones establecidas en el Contrato.
Las certificaciones expuestas en la presente Solicitud de Reinversin estn vigentes a la fecha y
permanecern vigentes a la fecha de realizacin de la Reinversin. En el caso de que a la fecha en
que realmente se efecte la Reinversin, o con anterioridad a la misma, cualquiera de las citadas
certificaciones haya dejado o deje de ser vigente, el Prestatario notificar a la CII,
6
inmediatamente, procediendo al reembolso inmediato de todo monto desembolsado por la CII en
el caso de que sta hubiera realizado el desembolso antes de recibir la citada notificacin.
EN TESTIMONIO DE LO CUAL, el abajo firmante, siendo un funcionario debidamente
autorizado del Prestatario, ha formalizado y entregado, en nombre del Prestatario, la presente
Solicitud de Reinversin, el [fecha de firma].


_________________________
Nombre:
Cargo:
Fecha:
7

ANEXO V
INFORME DE ELEGIBILIDAD DE PROYECTO ELEGIBLE
Este informe se presentar para cada Proyecto Elegible contenido una Solicitud de Desembolso o
una Solicitud de Reinversin:
(i) Nombre y direccin de la Empresa Elegible.
(ii) Monto total del Prstamo a Empresa Elegible a ser otorgado a la EE.
(iii) Trminos principales del Prstamo a Empresa Elegible, incluyendo:
(a) Tasa de inters.
(b) Plazo de vencimiento y condiciones de amortizacin.
(c) Garantas otorgadas por la Empresa Elegible.
(iv) Descripcin del Proyecto Elegible, incluyendo:
(a) Costos del Proyecto Elegible, incluyendo un desglose de las principales
categoras de costos.
(b) Generacin de puestos de trabajo tras la realizacin del Proyecto Elegible.
(c) Activos que comprende el Proyecto Elegible y pas de procedencia de dichos
activos.
(v) Descripcin de la Empresa Elegible.
(a) Actividades principales.
(b) Activo total, total de ingresos anuales por ventas, nmero de empleados (con
anterioridad al Proyecto Elegible).
(c) Informacin Ambiental: de acuerdo a lo dispuesto en la Seccin 6.01(xi) del
Contrato de Prstamo.
En caso de que la CII as lo requiera, el Prestatario deber de proporcionar el estudio de crdito
realizado para cada Proyecto Elegible.
8

ANEXO VI
PAGAR
EL ABOGADO EXTERNO DE LA CII FACILITAR EL MODELO DEL PAGAR DE
CONFORMIDAD CON LAS SIGUIENTES ESTIPULACIONES:

* Ser enteramente satisfactorio a la CII en forma y contenido de acuerdo al modelo del
presente Anexo
* Cumplir con todos los requisitos legales establecidos por la legislacin de [nombre del
pas] para habilitar la accin cambiaria en la va ejecutiva
* Deber ser pagadero en Dlares
* Deber ser pagadero sin la obligacin de protesto, salvo que ste fuera un requisito de
ejecutabilidad
* Deber ser un instrumento negociable y transferible
* [Deber ser pagadero a la vista]

9

ANEXO VII
SOLICITUD DE DESEMBOLSO DEL PRSTAMO

1350 New York Avenue, NW
Washington, D.C. 20577
Estados Unidos de Amrica

Referencia: OPR #[nmero de operacin]

Conforme a lo dispuesto en la Seccin 4.02(v)(a) del Contrato de Prstamo (el Contrato) de
fecha [fecha de firma del contrato], celebrado entre [nombre del Prestatario] (e1 Prestatario) y
la Corporacin Interamericana de Inversiones (la CII), por la presente solicitud, el Prestatario
solicita irrevocablemente a la CII realizar a ms tardar el da [___] de [______] de 200[__] un
desembolso de los fondos del Prstamo por un monto de [__________] Dlares (US$[_______])
(el Desembolso). Los trminos utilizados en la presente se conformarn a las definiciones de
los mismos expuestas en el Contrato.
[EL SIGUIENTE PRRAFO SE INCLUIR SLAMENTE SI EN EL PRIMER
DESEMBOLSO SE DESEA DESCONTAR LA COMISIN DE APERTURA DEL MONTO A
SER DESEMBOLSADO.]
Mediante la presente autorizamos a la CII para que descuenten del monto del Desembolso la
cantidad de [________] Dlares (US$[_____________]) correspondiente a la Comisin de
Apertura a que se refiere la Seccin 2.07(ii) del Contrato.
Los fondos procedentes del citado Desembolso [una vez deducida la cantidad antes sealada]
debern ser depositados de acuerdo a las siguientes instrucciones:
Banco Beneficiario: [_______ (nombre del banco)]
[________ (direccin del banco)]
[SWIFT #: __ o indicar que no aplica]
[Nmero de cuenta del Banco Beneficiario en el Banco Intermediario__]

Beneficiario Final: [nombre del Prestatario]
Cuenta del Beneficiario Final: [_______________]

Banco Intermediario: [nombre del banco]
[direccin del banco]
[ABA#____ o SWIFT#_______]

10
Atencin de Sr./Sra.[nombre del representante del Prestatario a cargo del desembolso].
Mediante la suscripcin de la presente solicitud, el Prestatario declara que a la fecha ha cumplido
y observado todas las obligaciones, requisitos y pactos contenidos en el Contrato y en los
Documentos Principales.
EN TESTIMONIO DE LO CUAL el abajo firmante, siendo un representante debidamente
autorizado del Prestatario, ha formalizado y entregado la presente Solicitud de Desembolso en
nombre del Prestatario, el [___] de [_______] de 200[_].

Nombre: [___________]
Cargo: [_____________]
Fecha: [_____________]

11
ANEXO VIII
INFORME [TRIMESTRAL] [SEMESTRAL] DE OPERACIONES

[EL PRESENTE INFORME DEBER PRESENTARSE EN CADA FECHA DE PAGO DE
INTERESES]

[Lugar y Fecha]
Referencia: OPR #[nmero de operacin]
Los trminos utilizados en el presente Informe de Operaciones se conformarn a las definiciones
de los mismos expuestas en el Contrato de Prstamo (el Contrato) de fecha [fecha de firma del
contrato], celebrado entre [nombre del Prestatario] (el Prestatario) y la Corporacin
Interamericana de Inversiones (CII), a no ser que se indique lo contrario en el presente. Los
trminos en maysculas no definidos en el presente tendrn el significado otorgado a los mismos
en el Contrato.
De conformidad con la Seccin 6.01(iii)(c) del Contrato, el Prestatario informa que a la fecha:
NOMBRE
DE LA
EE/PE
FECHA DE
DESEMBOLSO
MONTO
DESEMBOLSADO
SALDO ACTUAL
CATEGORIA
DE
RIESGO
29

1.
US$
__________________
US$
__________________

2.
US$
__________________
US$
__________________

3.
US$
__________________
US$
__________________

4.
US$
__________________
US$
__________________

TOTAL
US$
__________________
US$
__________________

29
Esta columna se utilizar slo para el caso que las garantas estn cedidas o prendadas a favor de la CII.

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(actualizado en agosto de 2012)

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