EL FINANCIAMIENTO INTERNACIONAL PARA EL DESARROLLO

SOCIOECONMICO DE MXICO, A TRAVS DE LAS MICRO,

PEQUEAS Y MEDIANAS EMPRESAS.
MTRO. OMAR BARRAGN FERNNDEZ
DICIEMBRE 2010
i
El Financiamiento Internacional para el Desarrollo Socioeconmico de Mxico, a travs
de las Micro, Pequeas y Medianas Empresas
ndice sinttico
Introduccin .................................................................................................................................................... 1
Captulo 1. Mxico y los Organismos Financieros Internacionales (OFIs) 1945-2010............................................. 12
Captulo 2. Las Micro, Pequeas y Medianas Empresas (MIPYMES) en Mxico: Problemtica y situacin actual
(1945-2010) .............................................................................................................................................................41
Captulo 3. Proyectos financiados por parte de organismos internacionales a las Micro, Pequeas y Medianas
Empresas (MIPYMES) en Mxico 1945-2010 .......................................................................................................... 81
Captulo 4. Contratacin con recursos de crdito externo a Micro, Pequeas y Medianas Empresas (MIPYMES)
en Mxico 1945-2010............................................................................................................................................ 103
Captulo 5. Conclusiones ....................................................................................................................................... 127
Anexo A. Historia de los Organismos Financieros Internacionales (OFIs) en Mxico.... 132
Anexo B. Historia econmica de Mxico.. 140
Anexo C. Tendencias de las Micro, Pequeas y Medianas Empresas (MIPYMES) hacia el ao 2025 de
acuerdo con los ltimos dos Planes Nacionales de Desarrollo.... 146
Anexo D. Rubros de la Encuesta Nacional de Micronegocios... 150
Anexo E. Estadsticas sobre proyectos internacionales en Mxico. 152
Anexo F. Sectores del Banco Mundial (BM)... 154
Anexo G. Obligaciones por convenio de parte de los Organismos Financieros Internacionales
(OFIs)... 155
Bibliografa 158
Hemerografa 162
Cyberografa. 162
Documentos en video... 163
ii
ndice desglosado
Pgina
ndice sinttico. i
ndice desglosado... ii
ndice de grficas vi
ndice de cuadros vii
Glosario de trminos y siglas.. viii
Resumen.. ix
I. Introduccin.. 1
II. Justificacin de la realizacin de la investigacin e importancia de la misma 4
III. Objetivos de la investigacin.. 6
IV. Planteamiento y delimitacin del problema.. 6
V. Marco terico y conceptual de referencia 8
VI. Formulacin de hiptesis.. 8
VII. Pruebas empricas o cualitativas de las hiptesis 9
VIII. Estructura del trabajo.. 9
Captulo 1. Mxico y los Organismos Financieros Internacionales (OFIs) 1945-2010.
Introduccin
1.1. Marco histrico general del Fondo Monetario Internacional (FMI), Banco Mundial (BM) y Banco
Interamericano de Desarrollo (BID) en Mxico.
12
12
13
1.2. Mxico y el Fondo Monetario Internacional (FMI)
1.2.1. Antecedentes y actualidad del FMI.. 23
1.2.2. Informacin generada en 2009 respecto del Fondo Monetario Internacional (FMI) y Mxico 27
1.3. Mxico y el Banco Mundial (BM)
1.3.1. Historia y organizacin del Grupo de BM 29
1.3.2. Idea sobre Mxico por parte del Grupo de Banco Mundial (BM). 30
1.4. Mxico y el Banco Interamericano de Desarrollo (BID)
1.4.1. Introduccin.. 32
1.4.2. Banco Interamericano de Desarrollo (BID). 33
iii
Pgina
1.4.3. La legalidad en el crdito externo. 38
Recapitulacin 40
Captulo 2. Las Micro, Pequeas y Medianas Empresas (MIPYMES) en Mxico: Problemtica y
situacin actual (1945-2010)
Introduccin
2.1. Introduccin a la administracin: un enfoque analtico y crtico..
41
41
41
2.2. Concepto e historia de las Micro, Pequeas y Medianas Empresas (MIPYMES) en Mxico
2.2.1. Anlisis de la economa mexicana histrica y contempornea, as como de los negocios
Internacionales 48
2.2.2. Las Micro, Pequeas y Medianas Empresas (MIPYMES) mexicanas: crnica de una
situacin complicada.. 57
2.3. Perspectiva de las MIPYMES de acuerdo con el gobierno de Mxico
2.3.1. Miguel de la Madrid Hurtado (1982-1988).. 65
2.3.2. Carlos Salinas de Gortari (1988-1994)... 66
2.3.3. Ernesto Zedillo Ponce de Len (1994-2000). 68
2.3.4. Vicente Fox Quesada (2000-2006). 71
2.3.5. Felipe Caldern Hinojosa (2006-2012).. 77
Recapitulacin 79
Captulo 3. Proyectos financiados por parte de organismos internacionales a las Micro,
Pequeas y Medianas Empresas (MIPYMES) en Mxico 1945-2010
Introduccin
81
81
3.1. Proyectos del Banco Mundial (BM). 81
3.1.1. Retos. 83
3.2. Proyectos del Banco Interamericano de Desarrollo (BID)... 84
3.3. Anlisis de la Encuesta Nacional de Micronegocios (ENAMIN). 90
3.3.1. Caractersticas sociodemogrficas y ganancias de los patrones y autoempleados 94
3.4. Anlisis de la Encuesta Nacional de Empleo, Salarios, Tecnologa y Capacitacin en el Sector
Manufaturero (ENESTYC) 94
3.5. Clasificacin de las empresas en Mxico..
Recapitulacin
96
101
iv
Pgina
Captulo 4. Contratacin con recursos de crdito externo a Micro, Pequeas y Medianas
Empresas (MIPYMES) en Mxico 1945-2010...
Introduccin
103
103
4.1. Fases del Banco Mundial (BM) y el Banco Interamericano de Desarrollo (BID) en sus
operaciones dentro de Mxico. 103
4.1.1. Banco Mundial (BM): Las fases de identificacin previas al proyecto. 104
a. La etapa de identificacin... 105
a.1. Documentos tiles de libre acceso... 105
b. La etapa de preparacin. 105
b.1. Documentos tiles de libre acceso... 106
c. La etapa de evaluacin inicial 106
d. La etapa de negociacin y aprobacin. 106
d.1. Documentos tiles de libre acceso.. 106
e. La etapa de ejecucin y supervisin. 107
e.1. Documentos tiles de libre acceso... 107
e.2. Informe final de ejecucin.. 107
f. La etapa de evaluacin... 107
f.1. Documentos tiles de libre acceso 108
4.1.2. Banco Interamericano de Desarrollo (BID)
a. Etapa de preparacin.. 108
a.1. El proceso de programacin... 108
a.2. Estrategias. 109
a.3. Actividades en la preparacin del proyecto.. 109
a.4. Documentos iniciales... 109
a.5. Los esquemas del proyecto 109
a.6. Los perfiles de cooperacin tcnica.. 110
a.7. Adquisiciones durante la preparacin del proyecto 111
b. Etapa de aprobacin 112
b.1. Planes de adquisiciones.. 112
b.2. Las propuestas de prstamo.. 112
c. Etapa de ejecucin... 113
d. Etapa de terminacin y evaluacin 114
e. Informe de terminacin de proyecto.. 115
4.2. Armonizacin de documentos estndar 115
4.2.1. Requisitos y disposiciones que debern observar las dependencias y entidades de la
Administracin Pblica Federal en los procedimientos de adquisicin de bienes, de
obra pblica, de servicios de consultora, y servicios en general, con financiamiento
total o parcial del Banco Interamericano de Desarrollo y del Banco Internacional de
Reconstruccin y Fomento... 116
4.2.1.1. Requisitos generales aplicables en los procedimientos de adquisicin de
bienes, contratacin de obras pblicas y servicios 116
a. Determinacin del carcter del procedimiento... 116
a.1. Publicacin de llamados a licitacin o convocatorias 116
a.2. Venta de documentos estndar 116
a.3. Junta de aclaraciones y solicitud de aclaraciones. 117
a.4. Preparacin de proposiciones.. 117
v
Pgina
a.5. Apertura de propuestas.. 118
a.6. Evaluacin de propuestas.. 118
a.7. Margen de preferencia... 119
a.8. Plazo entre la publicacin del llamado a licitacin y la apertura de
propuestas 119
a.9. Requisitos para contrataciones por montos menores.. 119
a.10. Publicacin de la notificacin de la adquisicin... 120
4.2.1.2. Requisitos generales para contratacin de servicios de consultora.. 120
a. Verificacin de la naturaleza de los servicios... 120
b. Verificacin de la existencia de trabajos similares... 121
c. Autorizaciones para contratacin de consultoras 121
d. Constitucin de derechos. 121
e. Autorizaciones ante el Comit. 122
f. Aviso de expresin de inters.. 122
4.2.1.2.1. Lista Breve.. 122
a. Mtodos de seleccin... 122
b. Apertura de propuestas 123
c. Contratacin directa.. 123
d. Negociacin 124
e. Publicacin de la adjudicacin del contrato de servicios de consultora..... 124
4.2.1.3. Disposiciones finales.. 124
a. Inconformidades 124
b. Fraude y corrupcin.. 124
c. Trmites de No Objecin y/o registro. 125
d. Plan de contrataciones. 125
Recapitulacin 126
Captulo 5. Conclusiones.. 127
5.1. Recapitulacin 127
5.2. Conclusiones.. 129
5.3. Los retos.. 130
Anexo A. Historia de los Organismos Financieros Internacionales (OFIs) en Mxico. 132
Anexo B. Historia econmica de Mxico................................................................................................ 140
Anexo C. Tendencias de las Micro, Pequeas y Medianas Empresas (MIPYMES) hacia el ao
2025 de acuerdo con los ltimos dos Planes Nacionales de Desarrollo 146
Anexo D. Rubros de la Encuesta Nacional de Micronegocios 150
Anexo E. Estadsticas sobre proyectos internacionales en Mxico. 152
Anexo F. Sectores del Banco Mundial (BM). 154
Anexo G. Obligaciones por convenio de parte de los Organismos Financieros Internacionales
(OFIs)........ 155
vi
Pgina
Bibliografa 158
Hemerografa 162
Cyberografa. 162
Documentos en video 163
ndice de grficas
Pgina
Captulo 1. Mxico y los Organismos Financieros Internacionales (OFIs) 1945-2010
Grfica 1.1. Poder porcentual de votacin de los pases miembros del BID.. 36
Captulo 3. Anlisis de los proyectos financiados parcialmente por organismos internacionales
Grfica 3.1. Principales caractersticas de las unidades econmicas segn estratos de personal
ocupado total, 2008.. 99
ndice de cuadros
Pgina
Captulo 2. Las Micro, Pequeas y Medianas Empresas (MIPYMES) en Mxico: Problemtica y
situacin actual (1945-2010)
Cuadro 2.1. Problemas Internos Identificados en las Nuevas PyMes
Familiares... 60
Cuadro 2.2. La IED en el periodo 1994-2000. Cifras en millones de dlares estadounidenses.. 70
Captulo 3. Anlisis de los proyectos financiados parcialmente por organismos internacionales
Cuadro 3.1. Prstamos del BID aprobados por sector desde 1961 hasta junio 30, 2010. Cantidades en
millones de dlares estadounidenses.. 86
Cuadro 3.2. Microempresas. Distribucin de apoyo del BID por ao en millones de dlares
estadounidenses. 87
Cuadro 3.3. Prstamos del BID por sector. Aos 2009 y 2010 (hasta junio 30, 2010). Cantidades en
millones de dlares estadounidenses.. 88
Cuadro 3.4. Apoyo financiero del BID a Microempresas. Distribucin por subsector.... 89
Cuadro 3.5. Clasificacin de las empresas en Mxico 96
Cuadro 3.6. Nmero de de unidades econmicas existentes en 2009 y su personal ocupado por sexo y
vii
por ao de actividades, segn entidad federativa. 97
Cuadro 3.7. Nueva clasificacin de Micro, Pequeas y Medianas Empresas a partir del 30 de junio de
2009.. 98
Anexo A. Historia de los Organismos Financieros Internacionales (OFIs) en Mxico
Cuadro A.1. Fechas importantes en la historia contempornea del Fondo Monetario Internacional (FMI)
1985-1994. 134
Cuadro A.2. Composicin del Grupo de Banco Mundial. 137
Anexo E. Estadsticas sobre proyectos internacionales en Mxico
Cuadro E.1. Histrico de proyectos del Banco Mundial en Mxico... 152
Cuadro E.2. Nmero de proyectos del Banco Mundial en Mxico por sector. 153
viii
Glosario de trminos y siglas
Agentes
Financieros
Instituciones que por Mandato de la Secretara de Hacienda y Crdito
Pblico llevan a cabo la administracin de Prstamos y Donaciones que
recibe el Gobierno Federal; as como la supervisin de los Programas y
Proyectos que se financian con estos recursos tales como, Banco del
Ahorro Nacional y Servicios Financieros (Bansefi), Banco Nacional de
Comercio Exterior, S.N.C. (Bancomext), Nacional Financiera, S.N.C. (Nafin),
Banco Nacional de Obras y Servicios Pblicos, S.N.C. (Banobras), Sociedad
Hipotecaria Nacional, S.N.C. (SHF), as como las dependencias y entidades
a quienes la SHCP designe para el cumplimiento de estos fines.
Banco(s) Indistintamente al Banco Interamericano de Desarrollo (BID), o al Banco
Internacional de Reconstruccin y Fomento (BIRF), este ltimo es parte del
Grupo del Banco Mundial.
Consultora Asesoras, estudios e investigaciones que generan un documento formal
que incluya datos que constituyan la base para conclusiones y
recomendaciones para la ejecucin de un proyecto o la toma de decisiones
sobre la prestacin de otro servicio.
Consultor
Individual
Persona fsica con amplia preparacin acadmica y prctica en un rea
especfica de competencia, de idoneidad tcnica que presta servicios
especializados.
Firma
Consultora
Organizacin conformada por individuos con amplia preparacin acadmica
y prctica, que presta servicios complejos y/o especializados, en un rea
especfica de idoneidad tcnica.
Ejecutor Dependencias, entidades y rganos desconcentrados, de la Administracin
Pblica Federal, que ejecutan proyectos con prstamos o donaciones de los
Bancos.
Financiamiento Se refiere al financiamiento total o parcial de proyectos o programas a travs
de donaciones o prstamos otorgados por los Bancos.
LAASSP Ley de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector Pblico.
LOPSRM Ley de Obras Pblicas y Servicios Relacionados con las Mismas.
Polticas Para el BID: Polticas para la Adquisicin de Obras y Bienes Financiados
por el Banco Interamericano de Desarrollo, y Polticas para la Seleccin y
Contratacin de Consultores Financiados por el Banco Interamericano de
Desarrollo.
Para el BIRF: Normas Adquisiciones con Prstamos del BIRF y Crditos de
la Asociacin Internacional de Fomento (AIF), y Normas Seleccin y
Contratacin de Consultores por Prestatarios del Banco Mundial.
Servicios Servicios generales, distintos de los considerados como servicios de
consultora
SFP Secretara de la Funcin Pblica
UNAOPSPF Unidad de Normatividad de Adquisiciones, Obras Pblicas, Servicios y
Patrimonio Federal de la Secretara de la Funcin Pblica.
ix
Resumen
El presente trabajo tiene por objetivo hacer una revisin y anlisis de los crditos
internacionales en las Micro, Pequeas y Medianas Empresas (MIPYMES) mexicanas, as
como valorar las perspectivas a largo plazo de este asunto, especialmente con un enfoque
financiero y empresarial, para aterrizar en aspectos cruciales dentro del llamado crdito
externo, que implica los financiamientos internacionales para el desarrollo socieconmico.
El principal hallazgo es que los apoyos otorgados por parte de los Organismos
Financieros Internacionales (OFIs), especficamente el Banco Mundial (BM) y el Banco
Interamericano de Desarrollo (BID) han sido escasos respecto de la MIPYME, es decir, se han
tenido pocos proyectos para las empresas micro, pequeas y medianas, adems de que slo
se suscita un apoyo a la economa formal, sin tomar en consideracin la parte informal de la
actividad econmica, ello es preocupante, porque se trata de una realidad que durante el
trabajo se revela con suma claridad.
El trabajo incluye una revisin de los aspectos conceptuales relativos a las finanzas
internacionales, el crdito externo, as como la creciente participacin de las MIPYMES en la
economa de Mxico y su actividad dentro del territorio nacional, as como la relacin con los
OFIs. En lo relativo a los proyectos y los ciclos para cada organismo, se presentan los datos de
nmero de proyectos, ciclo y trayectoria histrica de los mismos, las encuestas relacionadas
con las empresas micro, pequeas y medianas, la armonizacin de documentos para el caso
mexicano, as como un conjunto de consideraciones adicionales sobre las empresas y las
polticas pblicas enfocadas a las mismas por parte del gobierno de Mxico. A lo largo del
trabajo se presentan fechas, personajes, acontecimientos, anlisis y desarrollo de ideas
relacionadas con el tema de investigacin, es decir, Mxico, los OFIs, las MIPYMES, los
proyectos, los ciclos, las operaciones, la armonizacin y los procedimientos de compras
gubernamentales, lo cual hace de la presente investigacin una recoleccin de los elementos
esenciales del crdito internacional para efectos de las operaciones ms importantes en
Mxico, centrando la atencin dentro de las MIPYMES en funcin del desarrollo nacional,
adems de la participacin indispensable del gobierno como prestatario, garante y ejecutor de
los proyectos y programas financiados parcialmente por parte de los organismos
internacionales ms destacados, tal es el caso del BM, el BID y por supuesto el Fondo
Monetario Internacional (FMI), este ltimo ms cercano a rescate de situaciones de crisis
financiera.
La aportacin que el tema tiene para la administracin se da en el sentido de tratar la
gestin pblica de crditos internacionales para buscar un fomento empresarial, lo cual implica
la aplicacin del proceso administrativo y la participacin de reas funcionales de las empresas,
toda vez que se trata de vincular lo pblico con lo privado dado que se juntan los esfuerzos de
las dos formas de administracin para lograr resultados tendientes a mejorar las relaciones de
negocios a nivel internacional, por lo tanto, el tema da para una completa relacin con la
administracin de negocios internacionales, valga la redundancia.
1
I. Introduccin
Los financiamientos internacionales constituyen una modalidad de la actividad hacia las
empresas que lleva varios aos operando con cierto xito a nivel latinoamericano, de hecho
existen ejemplos de este aspecto, como los consorcios italianos, la promocin del carcter
emprendedor dentro de la Unin Europea (UE) que busca formar futuros empresarios, ms
facilidades para la creacin de empresas, promocin de espritu empresarial entre jvenes, etc.
Existe un informe en el cual se presentan los resultados de la investigacin comparada
entre Amrica Latina y el Este de Asia sobre la empresarialidad, entendida sta como la
capacidad para crear y desarrollar nuevas iniciativas empresariales. El estudio tiene por objeto
el proceso de creacin de nuevas empresas que se analiza en tres etapas diferenciadas: la
gestacin del proyecto empresarial, el lanzamiento o puesta en marcha de la empresa, y el
crecimiento de la misma en su andadura inicial. Existe una variedad de factores que influyen en
el comportamiento del empresario potencial, desde la motivacin misma para ser empresario
hasta los contactos que le ayudan a resolver los problemas que se va encontrando en el
proceso de creacin y crecimiento de la empresa. El objetivo de la investigacin ha sido
identificar los factores clave que estimulan o limitan la utilizacin de los crditos de parte de los
Organismos Financieros Internacionales (OFIs) en cada etapa del proceso emprendedor en
Amrica Latina y el Este de Asia.
Por lo anterior, los diferentes aspectos que se encuentran inmersos dentro de las
operaciones internacionales y su influencia en pases como Mxico adquiere particular
importancia, especialmente cuando se trata de crditos otorgados por organismos del talante
del Banco Mundial (BM) y el Banco Interamericano de Desarrollo (BID) para proyectos
relacionados con las Micro, Pequeas y Medianas Empresas (MIPYMES), por virtud de la
condicin de Mxico como pas firmante de la adhesin a los Convenios Constitutivos de dichos
OFIs.
En el escenario de la promocin empresarial para el desarrollo de la economa mexicana,
son los OFIs los responsables de establecer un financiamiento seguro, que es Inversin
Extranjera Directa (IED) para distintos fines, con tasas de inters, periodos de amortizacin,
comisin de compromiso sobre el saldo no desembolsado, contrataciones gubernamentales,
armonizacin de documentos, etc. Sin embargo, esta situacin obliga a Mxico a procurar por
un lado un menor nmero de proyectos y por otro una intensificacin de financiamientos hacia
las MIPYMES, para que se fortalezca una parte esencial del avance econmico, la participacin
de las empresas en la actividad productiva y de servicios a nivel nacional.
Este anlisis implica la atencin hacia aspectos relativos a la estandarizacin de
documentos legales entre los OFIs y Mxico, lo cual de manera obligada remite a la revisin y
anlisis de perfiles de los proyectos internacionales, los procesos de evaluacin y orientacin a
resultados, adems de la certificacin ligada con la calidad en los procesos de toma de
decisiones y de accin tanto del gobierno como de las empresas contratadas y beneficiarias
dentro de los programas y/o proyectos internacionales. Para lo descrito, es indispensable que la
labor pblica se vincule apropiadamente en este sentido, para buscar una adecuada idea de los
2
crditos internacionales, en un marco de modificaciones econmicas sustanciales que permitan
un saneamiento operativo y financiero al pas respecto del BM y el BID.
La Micro, Pequea y Mediana Empresa (MIPYME) mexicana constituye un grupo
numeroso y poderoso en la toma de decisiones econmicas a nivel nacional, porque su
participacin en el Producto Interno Bruto (PIB) es significativa, de hecho, los Organismos
Financieros Internacionales (OFIs) no han tenido el cuidado de atender debidamente este
subsector, no obstante los avances logrados durante los ltimos 10 aos, los cuales han sido
mejores en la materia, la razn del dficit reside en que siguen suscitndose dificultades para
las empresas en su bsqueda de posicionamiento en mercados internacionales a partir de una
correcta utilizacin de los crditos internacionales.
Es importante sealar tambin que en materia de crdito externo, existen pocos trabajos
o estudios que traten los programas empresariales respecto del total de proyectos, es decir, el
impacto de los financiamientos internacionales en las empresas mexicanas, especialmente en
aquellas de micro, pequea y mediana escala, no por ser un tema nuevo necesariamente, sino
porque la informacin es bastante enfocada a equipos dentro del gobierno que son
conocedores y/o expertos de los temas, pero no se difunde al mundo acadmico o profesional
distinto del que se involucra en alguna contratacin pblica o compra gubernamental. En
adicin a lo anterior, huelga decir que los apoyos en materia empresarial no son muy
estudiados por no tener un impacto significativo dentro del mapa del desarrollo que arman los
OFIs.
Para que este tema logre su cabal comprensin, es menester formular algunas preguntas
de investigacin, mismas que se detallan a continuacin, posteriormente se explicar la manera
en la cual se busca su respuesta, veamos esta parte que permite cerrar adecuadamente el
presente apartado.
Pregunta general:
Qu impacto tienen los financiamientos del BM y el BID en las dimensiones empresariales
micro, pequea y mediana en Mxico en trminos de proyectos orientados a las firmas?
Preguntas secundarias y/o especficas:
Cul es el tipo de relacin que ha tenido Mxico con el Banco Mundial y el Banco
Interamericano de Desarrollo?
Cmo ha sido la evolucin histrica de las empresas en Mxico?
Cmo ha sido la evolucin histrica de las Micro, Pequeas y Medianas Empresas
(MIPYMES) en Mxico?
Qu comportamiento han tenido los proyectos financiados internacionalmente?
3
Cules son los esquemas de contratacin usuales con financiamientos del Banco
Mundial y el Banco Interamericano de Desarrollo para Mxico?
Desde luego la respuesta a las preguntas anteriores no es sencilla, ese es el reto de la
presente investigacin, por ello la explicacin para responder a las preguntas se manifiesta en
los objetivos de la investigacin tanto el general como los especficos, aunque es una forma de
profundizar el aportar posibles soluciones de antemano; bien, para empezar, hay que
reflexionar sobre la manera de proyectar el presente trabajo a partir de las interrogantes
sealadas.
Por principio de cuentas, el impacto que tienen los financiamientos del BM y el BID en las
dimensiones empresariales micro, pequea y mediana en Mxico en trminos de proyectos
orientados a las firmas es muy poco en principio, puesto que las cifras as lo respaldan con una
claridad prcticamente irrefutable, por ello, aunque la pregunta resulte de fcil respuesta, el
problema no reside en ese asunto, sino en determinar en todo caso el impacto de los proyectos
en la iniciativa privada dentro de las dimensiones referidas, lo cual implicara otra concepcin de
los resultados disponibles.
Ahora bien, hablar de la relacin del Banco Mundial (BM) y el Banco Interamericano de
Desarrollo (BID) con Mxico es algo en verdad complejo, debido a que la atencin se ha
centrado en temas diferentes al empresarial en las dimensiones mencionadas dentro del
prrafo inmediato anterior, en parte porque no se ha buscado una coincidencia de criterios entre
Estados Unidos, sede de los dos Organismos Financieros Internacionales (OFIs) en comento y
nuestro pas y en parte porque temas como el desarrollo social, el campo, el mercado laboral o
la infraestructura han sido ms protagnicos a nivel de proyectos financiados.
Las empresas han evolucionado mucho, pero desde los aos 80 del siglo XX hasta la
fecha el cambio ha sido ms drstico que durante el periodo previo, dada la transicin de una
economa basada en el crecimiento endgeno o hacia adentro a una exgena o de crecimiento
hacia afuera, debido fundamentalmente a los procesos de apertura comercial que gradual pero
aceleradamente vivi Mxico desde 1986, cuando ingres oficialmente al llamado entonces
Acuerdo General sobre Aranceles Aduaneros y Comercio (AGAAC) o General Agreement on
Tariffs and Trade (GATT), antecesor de lo que desde 1995 se conoce como la Organizacin
Mundial de Comercio (OMC).
Dentro de las firmas, las de tamaos micro, pequeo y mediano han sufrido cambios
importantes, aunque no necesariamente en funcin de una mejora situacional significativa,
puesto que los hechos han probado que sus condiciones son hasta cierto punto similares a las
observadas antao, es decir, previo a la apertura de la economa hacia el exterior; sus vicios e
inercias continan ocasionando lastres en muchos casos insalvables que demandan una
atencin respecto del problema tan delicado que enfrentan da con da.
Los proyectos han tenido un comportamiento que se puede asumir inicialmente de una
manera parcial, es decir, tematizados hacia ciertos asuntos, no necesariamente ampliados,
aunque los montos y las operaciones han tenido variaciones entre proyecto y proyecto, como
veremos en su oportunidad. Asimismo, los esquemas de contratacin merecieron un captulo
dentro del presente documento, por ello conviene aadir que ese aspecto es tan importante que
4
se aborda con lujo de detalle en una parte del trabajo que se presenta, eso es clave, ya que
justamente esa lgica de operacin es muy especfica y requiri abordarla con toda precisin y
fundamentada en lo que los OFIs publican en sus respectivos portales electrnicos.
En cuanto a la metodologa, se trata de un trabajo de investigacin fundamentalmente de
tipo descriptivo, es decir, un estudio a partir del cual se analizan y miden conceptos y se
desarrollan predicciones incipientes. En l se retoman los aspectos tericos y conceptuales que
explican el comportamiento de los Organismos Financieros Internacionales (OFIs),
particularmente el Fondo Monetario Internacional (FMI) como referencia financiera, el Banco
Mundial (BM) y el Banco Interamericano de Desarrollo (BID), la relacin de Mxico con ellos, la
historia y actualidad de las empresas micro, pequeas y medianas, adems de los proyectos y
la armonizacin de documentos.
Es un trabajo cualitativo con soporte cuantitativo que busca aplicaciones a partir de
contextos determinados, con informacin precisa y hechos claros en relacin con la trayectoria
de todos y cada uno de los aspectos temticos tratados a lo largo de la investigacin, por ello
se abordan los asuntos con base en una investigacin que revela datos, lo cuales permiten
validar lo que se expresa dentro del presente captulo.
El sentido de la investigacin es obtener, a partir de una revisin histrica y conceptual,
la ubicacin en la realidad de los crditos internacionales, para conseguir plantear el fomento
real a la Micro, Pequea y Mediana Empresa (MIPYME) en Mxico a lo largo de su trayectoria
histrica, es decir, de 1945 a junio de 2010.
Se procur iniciar con datos histricos, porque son esenciales para entender el presente
crediticio externo en Mxico dentro de las MIPYMES, para ubicar el fomento actual en trminos
de desarrollo y atencin de parte de los OFIs, hablando de la historia y de la conceptuacin
propia de los aspectos cruciales dentro de la investigacin, que es esencialmente documental,
no hay elementos de campo al respecto.
II. Justificacin de la realizacin de la investigacin e importancia de la misma
En general, los temas relacionados con financiamientos internacionales no han sido abordados
por razn del desconocimiento en relacin con esas particularidades de anlisis, que es muy
importante, dado que Mxico firm la aceptacin de los Convenios Constitutivos del Banco
Mundial (BM) y el Banco Interamericano de Desarrollo (BID), ello confiere a los contratos
firmados para proyectos un abordamiento de tratado internacional, superior a los lmites
nacionales establecidos en la Constitucin Poltica de los Estados Unidos Mexicanos (CPEUM)
o tambin llamada Carta Magna, por ser la ms importante a nivel nacional.
Con base en lo anterior, los apoyos internacionales otorgados por los Organismos
Financieros Internacionales (OFIs) mencionados se vuelven cruciales en el entendimiento de
los proyectos y su efecto dentro de las operaciones empresariales nacionales, dado que existe
todo un proceso de negociacin involucrado que adolece de difusin poco adecuada por virtud
de los tecnicismos y del hecho de que el gobierno es el ejecutor, adems de que muchas
empresas se enteran de estos procesos cuando se publica alguna convocatoria a licitacin o se
les enva alguna carta invitacin para personas fsicas o morales.
5
Debido a que han mucho dinero involucrado en estas operaciones, su trascendencia es
an mayor, aunque lamentablemente la difusin no corresponde con la magnitud de la
aplicacin de recursos internacionales en acciones nacionales, en parte porque se trata de
contratacin de deuda pblica externa, en parte porque se asume algo propio de dependencias
gubernamentales y funcionarios pblicos, no de la sociedad civil necesariamente.
Por otro lado, las Micro, Pequeas y Medianas Empresas (MIPYMES) no han recibido
suficiente apoyo, por lo que se justifica el desarrollo de la presente investigacin ante la falta de
ayuda y la orientacin, misma que ha resultado ser inadecuada a las verdaderas necesidades
de las empresas en Mxico, porque la informacin, pero especialmente la difusin de la misma
son imperativas en un pas con carencias estructurales econmicamente hablando y ocurre que
los empresarios no reciben todo el apoyo, por ello no saben cmo solicitar ms ayuda
internacional.
Con el presente trabajo de investigacin se busca corregir esos problemas, dando al
pblico lector una panormica real, tanto histrica como actual, de los proyectos, operaciones,
empresas, apoyos, documentos, procesos y mecanismos para dotarlo de armas para establecer
estrategias de negociacin crediticia internacional, que busque ubicar a las empresas de micro,
pequeo y mediano tamao la incursin en mercados internacionales.
Hay muchos beneficios con este tema, tales como abrir el conocimiento de quienes
quedan fuera de la posibilidad de comprender lo que significa a partir de los resultados, que son
muchos, adems de concretos, con perspectiva y prospectiva, es decir, profundos y con metas
a plazos especficos; si asumimos que la sociedad aporta contribuciones fiscales en espera de
los beneficios por dichas entregas de dinero que se recauda por parte de la autoridad
hacendaria, que es la que participa activamente como prestataria en la recepcin de dinero del
exterior y garante de lo que le corresponde aportar al gobierno federal, entonces la relevancia
social es clara y contundente.
En cuanto a las aportaciones terico-metodolgicas, hay un gran sustento al respecto,
puesto que se trata de corrientes de pensamiento y formas de trabajo que se han desarrollado
desde 1945 y se han explicado parcialmente; si bien no se pretende trabajar el tema desde el
punto de vista educativo, aplicarlo a las Micro, Pequeas y Medianas Empresas (MIPYMES)
representa un acercamiento con las personas, ya que son ellas las que permiten que existan
firmas de tamaos diversos dentro del mercado, por lo que pueden beneficiarse o no de los
financiamientos internacionales.
El tema es sumamente importante, ya que no hay mucha investigacin que conecte las
partes como la hace el presente trabajo, es un conjunto de asuntos que llevan muchos aos
operando, con adaptacin a las empresas encontramos que ello es ms reciente, en fin, es una
aportacin sin lugar a dudad novedosa y pertinente dentro del conocimiento cientfico
contemporneo con miras a propiciar la creacin de lneas de investigacin en esta materia
para el futuro.
6
III. Objetivos de la investigacin
Este trabajo tiene por objetivo general analizar el impacto de los financiamientos internacionales
en proyectos para las Micro, Pequeas y Medianas Empresas (MIPYMES), especficamente
aquellos de parte del Banco Mundial (BM) y el Banco Interamericano de Desarrollo (BID) y su
relacin con Mxico en trminos del impacto de las operaciones en el ambiente nacional, as
como las realidades tanto histrica como contempornea de las propias MIPYMES.
Los objetivos especficos son:
Analizar la relacin de Mxico con los Organismos Financieros Internacionales
(OFIs);
Estudiar a las Micro, Pequeas y Medianas Empresas (MIPYMES) en Mxico desde
1945 hasta junio de 2010.
Revisar el comportamiento de los proyectos financiados por parte de OFIs en Mxico,
especialmente en la ejecucin de parte de la Secretara de Economa (SE) del
gobierno federal en el marco de las polticas empresariales.
Diseminar la contratacin con recursos del BM y el BID para proyectos relacionados
con MIPYMES en Mxico desde 1945 hasta junio de 2010.
IV. Planteamiento y delimitacin del problema
Qu son las Micro, Pequeas y Medianas Empresas Mexicanas (MIPYMES)?, en el anlisis
de las cifras sobre apoyos internacionales recibidos de parte de los Organismos Financieros
Internacionales (OFIs), presentan un desempeo mnimo en relacin con otros temas de
atencin dentro de los proyectos internacionales, a pesar del incremento detectado durante los
ltimos 10 aos.
Para junio de 2010, las cifras se muestran ligeramente alentadoras, no obstante, los
apoyos no van orientados a proyectos de servicios empresariales, sino de financiamiento a
nuevos negocios sin pretender la captacin de empresas ubicadas en la economa informal en
una tendencia por formalizarlas, sino que se busca en el universo de la formalidad, ello resulta
parcial dentro del objetivo fundamental que se debera perseguir para lograr una capacitacin
empresarial de calidad que permita reducir la informalidad no nicamente en el incremento de
su presencia, sino tambin en la disminucin de la enorme masa poblacional existente a ese
respecto.
Qu consecuencias trae consigo lo revisado hasta el momento dentro del presente
apartado? Las circunstancias anteriores pueden llevar a la empresa a desaprovechar las
oportunidades que se presentan, porque la orientacin de los apoyos es distinta en muchas
ocasiones de las necesidades reales presentadas por parte de los empresarios, ello les impide
desarrollar una estrategia que garantice el xito futuro, as como la posibilidad de instituir un
ambiente de innovacin y creatividad que permita a los miembros de la organizacin
empresarial planear diferentes alternativas de accin que han de ajustarse de acuerdo con los
7
acontecimientos. Se tiene un marco de referencia limitado en el cual debe basarse la toma de
decisiones para facilitar el consenso en dicho proceso dentro de las MIPYMES.
Qu se encuentra detrs de las empresas? Las decisiones empresariales entraan
variaciones significativas; por principio de cuentas, el tamao y la preponderancia de la
microempresa ocasionan que exista un estancamiento respecto de perspectivas reales para el
crecimiento y posterior expansin de mercados, porque hay dificultades en Mxico para hacer
negocios, adems de que no existen posiciones ambiciosas dentro de las empresas, antes bien
surgen sin que ello implique un incremento en el nmero de empleados que permita a las
empresas pasar de micro a pequeas y as sucesivamente hasta llegar a ser grandes.
Esta situacin hace necesaria e incluso indispensable la implantacin de la planeacin
estratgica en la empresa, con una adecuada informacin sobre los proyectos internacionales y
la participacin de todo el equipo en la bsqueda de nuevas oportunidades con los Organismos
Financieros Internacionales (OFIs) buscando evitar que en un futuro no lejano se deje de recibir
financiamiento por no haber una necesidad real de obtenerlo, dado que hay una probada
capacidad de generacin de capital al interior de Mxico.
Cules son los mecanismos financieros ms apropiados para el caso que se plantea?
Las formas de crditos internacionales para las MIPYMES, admiten una filosofa ms
comprometida con la tica y los valores que permitan una visin de futuro coherente y
convincente, porque la actitud positiva no siempre se suscita dentro de las empresas, es
menester por lo tanto advertir que una mala administracin empresarial trae consigo un
desenlace nada halageo a las empresas mexicanas, especialmente cuando un imperativo es
que aprendan a construir sus propias capacidades a partir del crdito externo, para poder
incurrir de manera decisiva en mercados internacionales, como ejemplo de actitud y tambin
aprovechamiento de las fuentes de fomento que sean ms convenientes para el caso de que se
trate.
El problema que se plantea es claro en el sentido de entender, aplicar y solucionar los
problemas empresariales, con claro nfasis en las MIPYMES, que son punta de lanza
econmica y socialmente hablando, por lo tanto deben cobrar importancia capital en las
operaciones nacionales, por su nmero de establecimientos, su contribucin al Producto Interno
Bruto (PIB) y la generacin de empleos que propician, nada es ms grave en este asunto que el
poco apoyo de parte de los Organismos Financieros Internacionales (OFIs) en nmero de
proyectos a este tema, porque lo importante es dar a conocer los avances de una manera clara,
concreta y concisa respecto de lo que debe existir en materia empresarial a nivel nacional con
clara proyeccin ms all de las fronteras mexicanas.
Este tema representa el motivo de preocupacin fundamental, porque el problema va
ligado con la produccin nacional de Mxico, la poltica laboral, la poltica econmica, la poltica
financiera y por supuesto, la poltica empresarial, donde la sociedad busca su acomodo a travs
de alternativas de desarrollo para el pas.
8
V. Marco terico y conceptual de referencia
A partir de concepciones tericas diversas se pretende estudiar el tema, se toman cifras
nacionales e internacionales de Aguayo (2007), contexto de globalizacin de Alvater y
Mahnkopf (2002), aqu se pretende estudiar el marco de referencia para entender la lgica de
los Organismos Financieros Internacionales (OFIs) a partir de los lmites estructurales de la
propia globalizacin. Gillochon (2003) se pregunta si hay un futuro para todos con la
globalizacin, llegando a la conclusin de que hay que ser muy cuidadosos con esa tendencia
de la realidad entre los pases.
Jalife (2007) establece una desglobalizacin, en aparente incompatibilidad con la lgica
de intensificacin al respecto, quizs porque no necesariamente estamos ante ese escenario;
sus argumentos directos, duros y controvertidos permiten pensar en una situacin ciertamente
endeble de la globalizacin, por lo que coincide con Gillochon (2003) hasta cierto punto, aunque
es todava ms aplastante su argumentacin en relacin con el tema.
Por su parte Arellanes (2004) contribuye de manera muy importante en la precisin
respecto de la naturaleza y operacin de la Inversin Extranjera Directa (IED), en cuyo seno se
ubican los financiamientos internacionales, por ello es bsica esta aportacin que en Mxico ha
tenido un impacto muy fuerte; Andrade (1986) ya haba hablado de la intervencin del Estado
en la economa, pero de una manera transicional respecto de la no intervencin justamente en
1986. Ibarra (2006), por su parte, es enftico en hablar de una economa de apertura con
moderacin, no pretende defender la idea de nacionalizacin sectorizada, sino que plantea la
necesidad de hacer graduales los cambios dentro de Mxico.
Green (1986) hace una redaccin precisa en relacin con los OFIs y parece que escribe
en la actualidad, sin embargo, se centra en el Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Banco
Mundial (BM), no se ocupa pues del Banco Interamericano de Desarrollo (BID), en parte porque
este ltimo es una especie de hijo del BM, por lo que el esquema financiero que se cre en el
poblado estadounidense de Bretton Woods en 1944 fue con el FMI y el BM como ejes
fundamentales.
Desde luego que las finanzas internacionales son el marco de todo lo mencionado, al
respecto Kozikowski (2000) es una luz didctica en ese sentido; para el caso de las empresas,
Pozas (2002) maneja las grandes durante la dcada de los 90 del siglo XX; en cuanto a
MIPYMES, Barragn, et al. (2005), Castellanos (2006), Corona (1997), Rodrguez (1985), Ruiz
(1995), as como Rueda y Simn (1999) lo tratan con sumo detenimiento, desde diversos en
foques, tales como administracin a manera estructurada, crdito, financiamiento, polticas
pblicas relacionadas, economa de redes para el desarrollo y cooperacin internacional.
VI. Formulacin de Hiptesis
Los apoyos otorgados por parte de los Organismos Financieros Internacionales (OFIs),
especficamente el Banco Mundial (BM) y el Banco Interamericano de Desarrollo (BID) han sido
escasos respecto de la MIPYME, es decir, se han tenido pocos proyectos para las empresas
micro, pequeas y medianas, adems de que slo se suscita un apoyo a la economa formal,
sin tomar en consideracin la parte informal de la actividad econmica, ello es preocupante,
9
porque se trata de una realidad que durante el trabajo se revela con suma claridad. Lo anterior
se suscita debido a lo siguiente: a) una determinacin internacional que histricamente se ha
enfocado en bienes y obra pblica; b) dedicacin en la parte de servicios a finanzas, agua
potable, mercado laboral y grandes empresas, dejando de lado la contribucin de la MIPYME
en tal sentido.
VII. Pruebas empricas o cualitativas de las hiptesis
A partir de los datos reveladores aportados por parte de lo publicado en los portales de i nternet
del BM y del BID, as como la informacin sobre empresas y sus problemas que el Instituto
Nacional de Estadstica y Geografa (INEGI) contribuy a travs de los Censos Econmicos
2009, es factible indicar que la hiptesis es vlida e incluso cientficamente correcta, puesto que
las evidencias muestran, en complemento con otros estudios como Empresarialidad en
economas emergentes del BID o Doing Business del BM que los datos son precisos y permiten
confirmar la hiptesis.
Con pesar para la realidad mexicana y beneplcito para la investigacin en trminos de
su justificacin, los datos que se muestra a lo largo del presente trabajo no dejan lugar a dudas,
es una situacin delicada y necesita abordarse el tema con la debida seriedad, ya que se trata
se evidencia de los mismos OFIs, respaldada nacionalmente a nivel pblico y reflejada en la
cotidianeidad social que se vive, particularmente al interior de las firmas de menor tamao
dentro del pas.
Para asegurar la validez de las cifras, se hizo un anlisis estadstico profundo del
histrico de proyectos, con estudios de casos y correlacin de cifras, que arroj resultados
alarmantes y que sustentan la necesidad de la investigacin que se presenta.
VIII. Estructura del trabajo
Este trabajo integra elementos bsicos que permiten al lector, sea especialista o no,
comprender las negociaciones internacionales entre Mxico y los llamados Organismos
Financieros Internacionales (OFIs), pariendo desde el origen de las mismas, pasando por la
razn de ser de los 3 ms importantes, es decir, el Banco Mundial (BM), el Banco
Interamericano de Desarrollo (BID) y por supuesto el Fondo Monetario internacional (FMI). Se
presentan 4 captulos que de manera integral hacen posible que el lector inicie el aprendizaje
sobre los crditos internacionales y el fomento de las Micro, Pequeas y Medianas Empresas
(MIPYMES) mexicanas a partir de la experiencia de los OFIs en sus operaciones dentro del
pas, desde el origen hasta la actualidad, para que la relacin teora-prctica se presente de la
manera ms completa posible, considerando la amplitud de abordamiento que este tema
ofrece.
La idea es que el interesado en estos asuntos pueda tener una panormica
suficientemente amplia y detallada en torno de los OFIs, Mxico, las empresas nacionales, los
apoyos, las negociaciones, las perspectivas, en fin, una gama de elementos necesarios para la
comprensin del fenmeno y el hecho del crdito externo aplicado a MIPYMES. Los captulos
son los siguientes:
10
1. Mxico y los Organismos Financieros Internacionales (OFIs)
2. Las Micro, Pequeas y Medianas Empresas (MIPYMES) en Mxico: problemtica y
situacin 1945-2010
3. Proyectos financiados por parte de organismos internacionales a Micro, Pequeas y
Medianas Empresas (MIPYMES) en Mxico 1945-2010
4. Contratacin con recursos de crdito externo a Micro, Pequeas y Medianas Empresas
(MIPYMES) en Mxico 1945-2010
Con la distribucin y especificacin capitular mencionada se pretende iniciar al lector
dentro del captulo 1 con el tema de la negociacin de nuestro pas con los OFIs, adems de
permitir al interesado una aproximacin a las interacciones que despus lo lleve al origen y
actividades de cada organismo, es decir, el Fondo Monetario Internacional (FMI), el Banco
Mundial (BM) y el Banco Interamericano de Desarrollo (BID).
En el captulo 2 se aborda el tema de las MIPYMES partiendo del origen, definicin,
desarrollo y aplicaciones de la administracin, con el fin de que la lectura permita seguir
profundizando, dado que para ese momento se cuenta con elementos de anlisis internacional
contextualizado perfectamente en los negocios internacionales; posteriormente, el mismo
captulo explica la realidad mexicana gubernamentalmente hablando, para ubicar programas,
decisiones, ideologa y prioridades, con ello se pretende una incursin de parte del interesado
en la economa mexicana histrica y contempornea, sin descuidar la necesaria conceptuacin
de los negocios internacionales, para que se pueda redondear la idea obtenida durante al
captulo 1. Las MIPYMES se desarrollan con suficiencia para los propsitos de una
investigacin documental que busca ubicar a la administracin pblica como una decisiva
tomadora de acciones variables en funcin de ambientes empresariales primero estticos y
despus dinmicos o cambiantes, adems de la tendencia para 2030. Para finalizar el captulo,
se abordan los puntos de vista en relacin con la perspectiva de las MIPYMES que cada uno de
los 5 ltimos gobiernos han planteado, toda vez que a partir del sexenio de Miguel de la Madrid
Mxico entr en una estrategia directa de incursin en mercados internacionales.
A lo largo del captulo 3 se destacan datos y anlisis muy precisos de los proyectos en
Mxico de parte del BM y el BID, se omite el FMI por la naturaleza propia de sus funciones, que
no forman parte de un apoyo a las MIPYMES, sin embargo, no se desdea su contribucin en
el saneamiento de las finanzas pblicas nacionales, an cuando ello implica, como tambin en
el caso de los otros 2 Organismos Financieros Internacionales (OFIs), deuda pblica externa.
Posteriormente, se analizan las 2 encuestas clave en el desarrollo temtico relacionado con las
MIPYMES, se trata de la Encuesta Nacional de Micronegocios (ENAMIN), as como de la
Encuesta Nacional de Empleo, Salarios, Tecnologa y Capacitacin en el Sector Manufacturero
(ENESTYC), adems de la clasificacin de las empresas en Mxico, basadas en criterios
variables.
Por ltimo, el captulo 4 trata sobre las etapas de los ciclos de proyectos con el BM y el
BID, que forman parte de un proceso ligado a la secuencia de actividades y documentos
propios de cada una, para lograr una cabal comprensin sobre los determinantes del
otorgamiento de crditos a nivel internacional y su ciclo. Posteriormente, se aborda el asunto de
la armonizacin de documentos, esencial dentro del presente trabajo de investigacin, porque
11
se trata de la nueva modalidad de documentos estndar para operaciones internacionales, en
este caso, aplicados a Mxico.
Con estos aspectos se pretende hacer del lector un profundo conocedor de los temas
internacionales relacionados con la operacin nacional de MIPYMES, para que se tenga un
conocimiento especializado sobre este aspecto fundamental dentro del anlisis situacional que
implica el conocimiento de la realidad crediticia externa y su vinculacin con la creacin de
capacidades empresariales en Mxico actualmente y en prospectiva, es decir, hacia el futuro.
12
Captulo 1. Mxico y los Organismos Financieros Internacionales (OFIs) 1945-2010
Introduccin
Mxico ha sido desde hace muchos aos un miembro activo dentro de los Organismos
Financieros Internacionales (OFIs), porque tiene su adhesin al Fondo Monetario Internacional
(FMI) y el Banco Mundial (BM) desde 1945, en el caso del Banco Interamericano (BID), desde
1959 porque en aquel ao surgi este ltimo Organismo Financiero Internacional (OFI), aunque
los proyectos comenzaron en 1949 con el BM y en 1961 con el BID, en tanto con el FMI la
interaccin se hizo presente desde 1976, cuando se firm la primera Carta de Intencin.
La vinculacin imperante entre Mxico y los OFIs se suscita de manera relevante por el
tratamiento jurdico a los documentos firmados con el FMI, el BM y el BID, dado que Mxico
firm su aceptacin a los Convenios Constitutivos de esos tres OFIs, ello le confiere al contacto
que tiene Mxico con estos organismos un tratamiento equivalente al de tratado comercial, lo
cual supera a la legislacin nacional por ser una relacin internacional que se torna
multinacional, por la membresa de 187 pases al FMI y al BM, as como 48 pases al BID. Los
miembros de los equipos de los OFIs, particularmente el BM y el BID, negocian cotidianamente
con Mxico operaciones de muy diversos temas, en trminos de una bsqueda del desarrollo
para el pas.
1
Al respecto, se recomienda revisar el Anexo G de la presente investigacin, en el
cual se indican textualmente los Convenios Constitutivos de los 3 OFIs para verificar los
trminos jurdicos relacionados con la adhesin de Mxico a dichos organismos.
Las razones que explican una relacin de tantos aos provienen de la interaccin de
Mxico con Estados Unidos, en el marco de la cual el gobierno mexicano envi representantes
a las reuniones internacionales desde la celebrada en Bretton Woods, New Hampshire del 1 al
22 de julio de 1944, con la cual se aprob la fundacin del FMI y el BM para su entrada en
operacin a partir del 27 de diciembre de 1945 (Rosas, 1996). Es evidente que existen vnculos
e intercambios desde la fundacin de Estados Unidos como nacin independiente
2
, pero las
relaciones bilaterales a travs de organismos internacionales con sede en la Unin Americana
se intensificaron durante el siglo XX, especialmente en la recta final de la primera mitad de
dicho siglo, dado que inici un desarrollo tecnolgico y cientfico, especialmente por parte de los
pases desarrollados, adems del crecimiento demogrfico a nivel mundial.
Revisemos el marco histrico general de los OFIs en Mxico, para comprender de mejor
manera su trnsito operativo dentro de un pas en vas de desarrollo como lo es el propio
Mxico.
1
Ver el Anexo G, el cual contiene las obligaciones de los pases miembros en el marco de los Convenios
Constitutivos del FMI, el BM y el BID.
2
Estados Unidos logr su independencia el 4 de julio de 1776, despus de una guerra desatada desde la
fundacin de las llamadas 13 Colonias de Norteamrica, es decir, territorios al norte de la Unin Americana
fundados por los colonos a lo largo de la franja este, limtrofe con el Ocano Atlntico (Brom, 2007).
13
1.1. Marco histrico general del Fondo Monetario Internacional (FMI), Banco
Mundial (BM) y Banco Interamericano de Desarrollo (BID) en Mxico
Mxico ha desempeado un papel importante en la evolucin de los Organismos Financieros
Internacionales (OFIs), particularmente desde su nacimiento en el mencionado 1944; lo ha
hecho en momentos de debilidad econmica, en los cuales el inters nacional se ha defendido
con ideas, as como en la prosperidad, cuando la estrategia de desarrollo mexicano impuls
instituciones y mecanismos de utilidad para otros pases, aprovechando un auge importante
que permiti una posicin estratgica en la toma de decisiones relacionada con los propios
organismos internacionales de tipo financiero.
No obstante lo anterior, Al finalizar la segunda guerra mundial, las posibilidades de que
Mxico diversificara sus relaciones internacionales se vieron limitadas por el debilitamiento de
Europa occidental y Japn, situacin que en el terreno econmico favoreci la poltica de
sustitucin de importaciones, y, desde luego, el afianzamiento de las relaciones con
Washington (Rosas, 1996:161).
La relacin de Mxico con el Banco Mundial (BM) ha sido en el terreno de las tesis del
desarrollo econmico, incluso ha evolucionado con ellas; los montos de financiamiento
recibidos, por cierto nada despreciables
3
, han servido ms bien para incursionar en campos
nuevos y ser catalizadores del financiamiento complementario, es decir, para actividades
adicionales. La relacin del BM con Mxico se inici con el financiamiento de proyectos de
infraestructura y posteriormente con programas sectoriales, es decir, por sectores de acuerdo
con la clasificacin del propio BM
4
; ms adelante, la ayuda se orient a estrategias de cambio
estructural y, finalmente, a resolver problemas de deuda externa; aunque aparentemente
extrao, ese mecanismo ha operado con eficiencia.
Sin duda el Banco Mundial (BM) presionar a Mxico a una graduacin paulatina como
deudor financiero, despus de recibir volmenes masivos de crditos. En la dcada de los 80
del siglo XX, el BM se convirti parcialmente en un banco de reconstruccin en las economas
de pases en vas de desarrollo; en los 90s del siglo XX regres a sus fallidos orgenes de ser
un banco de reconstruccin de las economas de Europa del Este o ms precisamente llamada
Europa Oriental (Gmez de Silva, 2001), dentro de los cuales se encuentran 8 de los 10
miembros de la Unin Europea (UE) integrados desde 2004 al bloque econmico-comercial que
a partir del 1 de enero de 2007 suma 27 pases, dado que Rumana y Bulgaria se unieron a
este conglomerado continental en la fecha sealada
5
.
A futuro, un aspecto valioso en la relacin de Mxico con el Banco Mundial (BM) ser
mantener un dilogo activo sobre estudios y temas del desarrollo, que en general ha tenido un
efecto positivo. El organismo debe mantener su presencia y otorgar recursos de largo plazo
para la reconversin que la economa mexicana requiere para hacer frente a los retos de la
3
Ver el Anexo E de la presente investigacin, correspondiente a proyectos por ao y cifra total del periodo
analizado.
4
Al final del trabajo, es decir, en el Anexo F, se indica una relacin de sectores del Banco Mundial (BM), con base
en los cuales ajusta los proyectos a financiar.
5
2 pases ms de Europa Oriental, Bulgaria y Rumana, ingresan en la Unin Europea (UE), que de este modo
cuenta ya con 27 Estados miembros. Croacia, la Antigua Repblica Yugoeslava de Macedonia, Islandia,
Montenegro y Turqua son candidatos a la adhesin, pero todava no se pueden ostentar como miembros de la UE.
14
competencia en el mbito de Norteamrica, particularmente en la estrategia del Tratado de
Libre Comercio de Amrica del Norte (TLCAN) con Estados Unidos y Canad, firmado desde
1992, pero cuyo inicio de operaciones real fue el 1 de enero de 1994, fecha de entrada en vigor
formal, jurdica y operativamente hablando
6
.
No obstante lo anterior, es importante ser mesurados en la aceptacin de los apoyos
financieros de parte del BM, puesto que si bien se trata de Inversin Extranjera Directa (IED),
resulta complejo el proceso de amortizacin o disminucin gradual del monto de un crdito
mediante pagos parciales (Zorrilla y Mndez, 1998), de tal manera que se precisa una conducta
ms precavida al momento de recurrir al esquema de prstamos oriundos del exterior.
En 1944, la economa mexicana se encontraba en pleno crecimiento debido al auge de
las exportaciones propiciado por la Segunda Guerra Mundial; se celebraba entonces (del 1 al
22 de julio), como se mencion al inicio del presente captulo, en Bretton Woods, New
Hampshire, Estados Unidos, la Conferencia Monetaria y Financiera de las Naciones Unidas,
donde surgieron aspectos vitales de la reorganizacin econmica mundial. La delegacin
mexicana, con una destacada actuacin, se integr por personajes que posteriormente fueron
actores econmicos de importancia, tales como Eduardo Surez, Daniel Coso Villegas
7
y Vctor
L. Urquidi
8
.
6
El TLCAN es el conjunto de reglas para fomentar el intercambio comercial y los flujos de inversin entre Estados
Unidos, Canad y Mxico. El Tratado entr en vigor el 1 de enero de 1994 y contempla la eliminacin paulatina de
los aranceles o impuestos que pagan los productos para ingresar a otro pas; el establecimiento de normas para
productores de los tres pases y mecanismos para resolver las diferencias que puedan surgir. (Tostado, 2005,
pg. 208).
7
Daniel Coso Villegas (ciudad de Mxico, 23 de julio de 1898 - 10 de marzo de 1976). Historiador, socilogo,
politlogo y ensayista mexicano. Fundador del Fondo de Cultura Econmica (FCE).
Realiz estudios de economa en las universidades de Harvard, Wisconsin y Cornell. Posteriormente
recibi un master de la London School of Economics and Political Science y de la entonces cole Libre de
Sciences Politiques de Pars (actual Institut D'tudes Politiques de Paris).
Fue uno de los pocos crticos de Luis Echeverra lvarez en los tiempos que ejerca la presidencia de la
Repblica; sus artculos de tinte cido en el peridico Exclsior destacaron sobre todo en tiempos de represin.
Uno de sus libros que result en un hito fue La Sucesin Presidencial (1975), en el cual explicaba varios tabes
sobre la presidencia de Mxico que en su tiempo la retuvo el Partido Revolucionario Institucional (PRI), (Wikipedia,
2010).
8
Vctor L. Urquidi (Neuilly, Francia, 3 de mayo, 1919 - ciudad de Mxico, 24 de agosto, 2004) fue un funcionario
pblico, economista y acadmico mexicano. Vctor Luis Urquidi Bingham es considerado uno de los economistas
mexicanos ms sobresalientes del siglo XX. En 1940 obtuvo la Licenciatura de Economa en la London School of
Economics and Political Science, y en 1941 se integr al Departamento de Estudios Econmicos del Banco de
Mxico (BANXICO). Tambin trabaj en la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico (SHCP) y en la Comisin
Econmica para Amrica Latina y el Caribe (CEPAL). De 1949 a 1957 fue director de la revista El Trimestre
Econmico, del FCE.
En 1964, Urquidi fue cofundador del Centro de Estudios Econmicos y Demogrficos de El Colegio de
Mxico, lo que permiti la creacin del primer posgrado en Economa en Mxico. Fue Presidente de dicha casa de
estudios de 1966 a 1985 y en 1989 fue nombrado profesor emrito. Contribuy a la creacin de los colegios de
Jalisco, Michoacn, Puebla, Sonora y Tlaxcala, as como el Centro Tepoztln, Morelos.
El 1 de agosto de 1960 ingres al Colegio Nacional, renunciando en 1968. Recibi los premios nacionales
de Ciencias Sociales en 1977 y de Demografa en 1994 por sus trabajos de investigacin sobre las migraciones de
Mxico a Estados Unidos. Fue nombrado investigador emrito del Sistema Nacional de Investigadores del Consejo
Nacional de Ciencia y Tecnologa (CONACYT) en 2003. En 1990 obtuvo el Primer Premio Iberoamericano de
Economa Ral Prebisch. Adems, fue miembro del Club de Roma y presidente de la International Economic
Association de 1980 a 1983. El 2 de septiembre de 2005 la Universidad de Guadalajara le otorg el Doctorado
Honoris Causa (In Memoriam) (dem).
15
Se crearon tres comisiones; la primera tena a su cargo negociar el nuevo Fondo
Monetario Internacional (FMI) y estaba presidida por el economista estadounidense Harry
White
9
, la segunda, que era responsable de conformar el Banco Mundial (BM), se encomend
al especialista britnico John Maynard Keynes
10
, ambos personajes notables conocedores de la
realidad internacional desde distintas pticas; la tercera, denominada como otros medios de
cooperacin financiera internacional", correspondi al mexicano Eduardo Surez.
De 44 pases asistentes, la mitad -22- era en desarrollo, entre stos, 20 eran de Amrica
Latina, quedando solamente 2 no pertenecientes al subcontinente, por ello se logr negociar
una importante presencia de Mxico en el Directorio de los organismos; se cont con 2
representantes de 12 en total. En el caso del FMI, el primer Director por Mxico fue Rodrigo
Gmez
11
.
En 1949, Mxico anunci su intencin de establecer una nueva paridad y solicit la
posibilidad de utilizar recursos del FMI para fortalecer sus reservas internacionales de dinero; el
Directorio del propio FMI negaba esa posibilidad, al menos por un ao; meses despus se
estableci la nueva paridad de $8.50 pesos mexicanos por cada dlar estadounidense sin hacer
uso de giro financiero alguno, situacin que dur hasta 1954; este tipo de acciones y actitudes
derivaron en doctrinas de condicionalidad para el uso de los recursos de parte del Fondo
Monetario Internacional (FMI).
El documento realizado plante 4 condiciones para que un miembro del FMI pudiera
hacer giros financieros, a saber:
confirmar que la paridad monetaria es apropiada;
que el desequilibrio de balanza de pagos sea temporal;
9
Harry Dexter White (Octubre de 1892 - Agosto de 1948) fue un economista estadounidense y Oficial Senior de la
Secretara del Tesoro de Estados Unidos. Fue un organizador inicial detrs del Acuerdo de Bretton Woods y la
formacin tanto del Fondo Monetario Internacional (FMI) como del Banco Mundial (BM) (dem).
10
John Maynard Keynes, Primer Barn Keynes, CB (Cambridge 5 de junio de 1883 - Firle, 21 de abril de 1946) fue
un economista britnico cuyas ideas tuvieron un fuerte impacto en las teoras econmicas y polticas modernas, as
como tambin en las polticas fiscales de muchos gobiernos. Es particularmente recordado por su aliento a una
poltica de intervencionismo estatal, a travs de la cual el estado utilizara medidas fiscales y monetarias con el
objetivo de mitigar los efectos adversos de las recesiones, depresiones y perodos de auge econmico. Los
economistas lo consideran uno de los principales fundadores de la macroeconoma moderna. Su muy popular
expresin fue "A largo plazo todos estaremos muertos" ("In the long run we are all dead") y es frecuentemente
citada (dem).
11
Rodrigo Gmez Gmez (1897-1970), naci en Linares, Nuevo Len, Mxico, ingres al Banco de Mxico
(BANXICO) en 1933, fue Director General del mismo de 1952 a 1970. Durante la poca del llamado desarrollo
estabilizador, Rodrigo Gmez fue uno de los artfices de un envidiable periodo de progreso y estabilidad que se
extendi de 1954 a 1970.
Todo ello fue, en buena medida, resultado de la aplicacin de una poltica monetaria prudente, la cual
coadyuv a obtener una estabilidad de precios semejante a la de Estados Unidos de Amrica. De ah que tambin
pudiese conservarse un tipo de cambio fijo ($12.50 pesos mexicanos por dlar estadounidense) dentro un rgimen
de irrestricta libertad cambiaria, y que la reserva monetaria mostrase una tendencia creciente a lo largo del periodo.
Los gobernadores de los bancos centrales latinoamericanos establecieron el Premio Anual "Rodrigo
Gmez", desde 1970, para estimular la elaboracin de estudios que tengan inters para los bancos centrales
(dem).
16
que los recursos financieros girados no tengan propsitos de reconstruccin o desarrollo;
y
que el pas miembro est realizando los pasos necesarios para cumplir sus obligaciones
con base en los artculos del Acuerdo del FMI, especialmente convertibilidad de la
moneda y eliminacin de restricciones sobre pagos corrientes.
12
Con lo anterior, se impona la tesis de que el Fondo Monetario Internacional (FMI) fuese
el guardin del uso de recursos; esta etapa crucial en el establecimiento del principio de
condicionalidad sera la base para que los pases acreedores (nicamente Estados Unidos,
entonces) permitieran girar en relacin con sus monedas, posibilitando una mayor circulacin
monetaria, valga la redundancia. En 1954 el gobierno de Mxico primero devalu y despus
consult con FMI, por ello contablemente no fue una depreciacin; es menester indicar que la
depreciacin se suscita por fuerzas del mercado, en tanto la devaluacin se presenta por
decisin poltica, que puede ser de algn gobierno (Kozikowski, 2000).
Mxico tena dficit en la balanza de pagos y haba perdido muchas reservas
internacionales, se trataba por lo tanto de una depreciacin preventiva o una devaluacin
resuelta con anticipacin. El Fondo Monetario Internacional (FMI) cuestion el supuesto
desequilibrio en la balanza de pagos, ya que la balanza comercial
13
, valga la redundancia,
mejoraba por el repunte en los precios del caf y el algodn, por lo tanto, consideraba que en
realidad se trataba de un problema de salidas de capital (efectivo), es decir, no se trataba
propiamente de egresos
14
, que se presentan cuando hablamos de dinero virtual o
documentado; lo explicado no era motivo para autorizar el giro de recursos del propio FMI.
Tambin se puso en tela de juicio el monto de la depreciacin del peso mexicano frente
al dlar estadounidense de $8.50 a $12.50 pesos mexicanos-, es decir, $4.00 pesos
mexicanos de golpe; el representante de Estados Unidos en Mxico advirti sobre el peligro de
devaluaciones competitivas y se reserv el derecho de adoptar medidas compensatorias, fue
algo histrico en el mercado de cambios de Mxico hasta entonces (1954).
La devaluacin de la moneda mexicana fue ejemplar, considerando la poca y las
condiciones econmicas; pasaran casi 22 aos para que el pas moviera nuevamente su tipo
de cambio, toda vez que desde 1954 y hasta 1976 se mantuvo una histrica paridad en la
convertibilidad peso-dlar, fue en ese periodo cuando se suscit el valor de $12.50 pesos
mexicanos por cada divisa norteamericana, situacin que trajo consigo el desarrollo econmico
con estabilidad en el tipo de cambio, mejor conocido como desarrollo estabilizador, del cual se
ocupa la presente investigacin con mayor detalle dentro del captulo 2.
12
Formalmente, el Fondo Monetario Internacional (FMI), propici que economas como la mexicana comprendieran
el modelo propuesto por dicho Organismo Financiero Internacional (OFI) y por ende se adaptaran al esquema de
financiamiento internacional adoptado por el propio FMI.
13
La Balanza Comercial es, junto con la Balanza de Cuenta de Capital, una de las dos que componen en conjunto
la Balanza de Pagos, que es el registro sistemtico, ordenado y estructurado de las transacciones comerciales de
un pas con el exterior en el plazo de un ao.
14
Nombre con el que se conoce a la disminucin del patrimonio de una empresa por concepto de gastos o
prdidas. Para que exista egreso no es necesario que se efecte un desembolso o salida material; ya que puede
existir egreso sin que exista salida o desembolso, como es el caso de las amortizaciones y depreciaciones de
activos (Lpez, 2001, pg. 130).
17
En el decenio de los 70 del siglo XX las principales economas europeas y la japonesa
estaban plenamente rehabilitadas, dado que la Segunda Guerra Mundial haba quedado
superada; en 1969 se aprob la primera enmienda al Convenio Constitutivo del Fondo
Monetario Internacional (FMI) para crear la nueva moneda internacional, los Derechos
Especiales de Giro o DEG, moneda virtual para las operaciones del propio FMI a nivel
internacional, de acuerdo con su naturaleza formativa (Kozikowski, 2000: 27).
Mxico no fue la excepcin; la dcada de los 60 del siglo pasado se constituy, como ya
se mencion, a modo de ser la del desarrollo estabilizador, en la que se lograron tasas de
crecimiento muy altas (en el captulo 2 se hace un examen minucioso en relacin con este
tema). En 1963, Mxico efectu su primera emisin de bonos en los mercados internacionales,
a partir de ese momento mantendra abierta la llave del crdito externo, que se increment
hasta 1976 y se consolid a inicios de la dcada de los 80 del siglo XX.
Conviene mencionar que el Banco Mundial (BM) comenz su operacin en Mxico por
medio de proyectos desde 1949, aunque con el paso de los aos, el conocimiento de las
actividades de desarrollo gust a los gobiernos posrevolucionarios o posteriores a 1920 (Tello,
2007: 100-101) que deseaban ver un despegue del pas avivado con las incursiones sucesivas
de acreedores importantes dentro del entorno mundial
15
.
Nuestro pas adquiri reconocimiento mundial y se convirti en el modelo de polticas a
seguir para los pases en desarrollo. El caso a esgrimir por los monetaristas frente a los
estructuralistas fue sobre la mejor manera de corregir los desequilibrios de las naciones del
llamado Cono Sur
16
. Al peso mexicano se le consideraba moneda "dura" y se colocaba entre
las divisas que se cotizan para efectuar conversiones en los usos de los DEG, ello es
rescatable y constituye parte de una estrategia econmica y financiera importante hacia el
exterior, de hecho, el nivel de los negociadores mexicanos fue mejor, extendindose tal
15
En el captulo 3 de la presente investigacin, se muestra un diagnstico cuantitativo y cualitativo en relacin con
los proyectos financiados parcialmente tanto por el Banco Mundial (BM) como por el Banco Interamericano de
Desarrollo (BID) en Mxico, particularmente los relacionados con la Micro, Pequea y Mediana Empresa
(MIPYME).
16
Forma de llamar a los pases de Suramrica; comercialmente, el Mercado Comn del Cono Sur o MERCOSUR
es un acuerdo que aglomera a Brasil, Paraguay, Argentina y Uruguay, adems de la reciente inclusin de
Venezuela, que firm su adhesin el 17 de junio de 2006, an no es miembro de pleno derecho, a la espera de que
los senados brasileo y paraguayo aprueben dicha solicitud. Bolivia, Chile, Colombia, Ecuador y Per tienen
estatus de estado asociado (Wikipedia, 2010).
En 2005 se aprob la Decisin CMC N 28/05, que reglamenta las condiciones necesarias para la adhesin de un
nuevo Estado Parte al MERCOSUR, a la luz de los objetivos y principios establecidos en el Tratado de Asuncin.
En dicho marco, el 4 de julio de 2006 se aprob el Protocolo de Adhesin de la Repblica Bolivariana de
Venezuela al MERCOSUR, mediante el cual se establecen las condiciones y los plazos previstos para la plena
incorporacin de Venezuela al bloque. En conformidad con lo establecido en el Protocolo, la Repblica Bolivariana
de Venezuela desarrollar su integracin en el MERCOSUR de acuerdo con los compromisos derivados del
mismo, bajo los principios de gradualidad, flexibilidad y equilibrio, reconocimiento de las asimetras, y tratamiento
diferencial, as como los principios de seguridad alimentaria, medios de subsistencia y desarrollo rural integral.
La entrada en vigencia del Protocolo requiere que el mismo sea ratificado por los Congresos de los cinco
pases implicados. Hasta el momento, dicha adhesin ha sido aprobada por los Parlamentos de Venezuela,
Argentina, Brasil y Uruguay, y est an pendiente de aprobacin por el Parlamento de Paraguay.
18
profesionalismo hacia la propia poltica exterior de nuestro pas, que fue de apertura con
defensa de los principios del derecho internacional
17
.
Despus de que la economa mexicana gir dinero contra el Fondo Monetario
Internacional (FMI) en 1947, 1954, 1959 y 1961, sucedi que de 1965 a 1969 fueron otros
pases los que giraron en pesos hasta por una cifra cercana a $100 millones de dlares
estadounidenses; inclusive existe algn caso en que Estados Unidos efectu un giro en
moneda mexicana, se trataba de tiempos mejores para nuestro pas e incluso para el resto del
mundo, cuando las economas ofrecan mayor estabilidad financiera.
En 1971 Estados Unidos decidi suspender la convertibilidad del dlar, provocando la
muerte del patrn oro-dlar (neoclsico) que haba prevalecido en la segunda posguerra
mundial (1945-1971); por tal motivo, el Sistema Monetario Internacional (SMI) se tambaleaba.
En el bienio 1973-1974 la cuadruplicacin de los precios del dlar provoc una repentina crisis
en la balanza de pagos de magnitud global, adems de haber sido sin precedentes en la
historia econmica mundial, dado que las expectativas de devaluacin del dlar provocaron una
gran fuga de capitales de propio Estados Unidos. Algunos bancos centrales europeos
intentaron convertir sus reservas de dlares en oro, ante ello, la Unin Americana suspendi la
convertibilidad del dlar en oro e impuso una sobretasa de 10% a las importaciones
(Kozikowski, 2000: 29).
En 1972 se intent emprender un proceso para reformar el sistema financiero
internacional, se quiso poner en marcha un ilusorio sistema de paridades fijas pero ajustables
para tratar de ordenar la anarqua prevaleciente en los tipos de cambio y acordar reglas para la
liquidez en el sistema financiero internacional, tratando intilmente de revivir los Derechos
Especiales de Giro (DEGs). Lo que dio vida al Fondo Monetario Internacional (FMI) fue su
funcin fortalecida para proveer financiamiento y hacer frente a situaciones de desequilibrios en
balanzas de pagos, es decir, para actuar como banco de corto (menos de 1 ao) y mediano (de
1 a 5 aos) plazos, utilizando los recursos de pases superavitarios
18
para apoyar a los
deficitarios
19
.
El gobierno de Luis Echeverra lvarez pretenda suplir el modelo de desarrollo
estabilizador desde que era Secretario de Gobernacin -cuando Gustavo Daz Ordaz era
17
Se trata de los siguientes: a) El principio de que los Estados, en sus relaciones internacionales, se abstendrn de
recurrir a la amenaza o al uso de la fuerza contra la integridad territorial o la independencia poltica de cualquier
Estado, o en cualquier otra forma incompatible con los propsitos de las Naciones Unidas, b) El principio de que
los Estados arreglarn sus controversias internacionales por medios pacficos, de tal manera que no se pongan en
peligro la paz y la seguridad internacionales y mucho menos la justicia, c) La obligacin de no intervenir en los
asuntos que son de la jurisdiccin interna de los Estados, de conformidad con la Carta de Naciones Unidas, d) La
obligacin de los Estados de cooperar entre si, conforme a la Carta mencionada, y e) El principio de la igualdad de
derechos y de la libre determinacin de los pueblos (Wikipedia, 2010).
18
Supervit es el exceso de los ingresos sobre los egresos, o tambin la diferencia entre el capital contable y el
social. El supervit figura en el balance dentro del grupo de capital, por tratarse de utilidades retenidas en un
negocio, y es una cuenta de saldo acreedor. (Barandiarn, 2000: 212).
19
Dficit es el faltante para que los ingresos se equilibren con los egresos; es una situacin en que los gastos son
superiores a los ingresos. Se puede hablar de dficit familiar, dficit presupuestal, dficit pblico o dficit externo. A
nivel empresarial se habla de dficit cuando se tienen prdidas en lugar de ganancias. Dficit comercial es cuando
los costos de venta son superiores a los ingresos de las ventas. Lo contrario del dficit es el supervit. El equilibrio
existe cuando ingresos es igual a egresos (Zorrilla y Mndez, 1998: 55).
19
Presidente-; el cambio de enfoque coincidi con la eleccin de Robert S. McNamara
20
como
presidente del Banco Mundial (BM) en 1968, debido a que le dio una nueva orientacin al
organismo internacional en comento, con la cual enarbol el ataque a la pobreza como primicia
de su operacin dentro del mundo en desarrollo.
En una visita a Mxico, McNamara incorpor temas de poltica poblacional, distribucin
del ingreso y pobreza rural. En una reunin entre McNamara y Echeverra en 1971, se acord
que el BM apoyara programas de desarrollo rural integral; el tema del desarrollo urbano
comenz a recibir atencin central, porque se comenz a desplazar el agro por las grandes
ciudades, que no contemplan al sector primario, sino ms bien al industrial y de servicios.
En Mxico, la despedida al modelo de desarrollo estabilizador signific el inicio de una
cadena de crisis financieras. Se manej en este pas una estrategia realizada para una
economa cerrada: las importaciones se desbordaron, el tipo de cambio se sobrevalu y se
registraron fugas de capital. En septiembre de 1976 irrumpi la primera crisis financiera; Mxico
abandon el sistema de paridades que haba mantenido desde 1949 y alter en 1954;
nuevamente puso a flotar su moneda en una banda ancha de fluctuacin del tipo de cambio,
transitando de una divisa fuerte a una divisa dbil (Brom, 1998: 327).
La reunin convocada para el 20 de agosto de 1982 en Nueva York con el objeto de
anunciar la necesidad de diferir por 90 das los pagos de capital de la deuda pblica mexicana
hizo explotar la crisis de la propia deuda externa. La actividad fundamental del Fondo Monetario
Internacional (FMI) y del Banco Mundial (BM) en la dcada de los 80 del siglo XX se centr en
encarar el problema de la deuda de los pases en desarrollo y salvaguardar en medida
importante el sistema bancario de Occidente
21
.
En la Asamblea Anual del FMI celebrada en Toronto, capital de la provincia de Ontario,
en el pas norteamericano de Canad, en septiembre de 1982, el tema principal fue la deuda
mexicana. Mientras ah se celebraban negociaciones con el FMI, en Mxico, el director del
Banco Central
22
adoptaba medidas en sentido estrictamente contrario al conducente a unas
negociaciones satisfactorias, debido a que se determinaba la baja en las tasas de inters, se
imponan controles cambiarios y haba ausencia de medidas fiscales (impuestos o tributacin).
En la circunstancia crtica que viva el pas de virtual falta de divisas para importar incluso
bienes esenciales, el entonces Secretario de Hacienda y Crdito Pblico, Jess Silva Herzog,
logr una carta de intencin para un Convenio de Crdito Ampliado por $4,500 millones de
dlares estadounidenses para el perodo de enero de 1983 a diciembre de 1985. En estas
20
Robert Strange McNamara (9 de junio de 1916-6 de julio de 2009) fue un hombre de negocios y ex ejecutivo de
los Estados Unidos. McNamara se desempe como Secretario de la Defensa de Estados Unidos de 1961 a 1968,
durante la Guerra de Vietnam; renunci a esa posicin para convertirse en Presidente del Banco Mundial (1968-
1981). McNamara fue responsable de la institucin de anlisis de sistemas en la poltica pblica, que se convirti
en la disciplina conocida hoy como el anlisis de polticas.
21
Oeste. Conjunto formado por los Estados Unidos y diversos pases que comparten bsicamente un mismo
sistema social, econmico y cultural. (Real Academia Espaola, 2001: 1606). Es denominado tambin como
occidente, distinto del oriente por virtud de la ubicacin geogrfica respecto del Meridiano de Greenwich.
22
Conviene mencionar que la figura ms importante del Banco Central, llamado correctamente Banco de Mxico
(BANXICO) fue de septiembre de 1925 a marzo de 1994 la de Director General, a partir de la autonoma en abril
del propio 1994, pas a ser la de Gobernador, dado que desde entonces, el BANXICO tiene una Ley que establece
su operacin con plena independencia respecto del ejecutivo federal.
20
negociaciones se estableci por primera vez el financiamiento del FMI condicionado al
compromiso del prstamo de bancos comerciales por $5,000 millones de dlares
estadounidenses (Ortiz, 1996: 49-53).
A lo largo de la dcada de los 80 del siglo XX, las negociaciones de Mxico (que
marcaron el camino para otros pases en desarrollo) tuvieron un carcter claramente evolutivo.
En cada paso se fue avanzando con gran dificultad sobre la etapa anterior. La negociacin de la
deuda tuvo, entonces, el detonador de agosto a diciembre de 1982; la primera etapa ocurri en
el bienio 1982-1983; la segunda fue entre 1984 y 1985; la tercera se suscit en el periodo 1986-
1987, la cuarta aconteci desde 1988 hasta 1990, quedando la quinta en el lapso de 1994 a
1995, en el contexto de la ltima gran crisis financiera experimentada por el pas.
El gobierno de Miguel de la Madrid Hurtado plante que se requera un enfoque ms
radical al problema de la deuda y que era indispensable retomar el crecimiento. Estas ideas
fueron recogidas por el gobierno estadounidense encabezado por el republicano Ronald
Reagan, que dio a conocer el Plan Baker (atribuido al entonces Secretario del Tesoro
norteamericano James Baker) en la reunin anual del Fondo Monetario Internacional (FMI) y el
Banco Mundial (BM) de octubre de 1985; en l se acept la necesidad de solucionar de manera
integral la crisis de la deuda, dado que era preciso que los pases crecieran econmicamente
para poder pagar y se destac la importancia de aumentar los crditos de organismos como el
BM y el Banco Interamericano de Desarrollo (BID). La brutal transferencia de recursos reales al
exterior (en Mxico 6% del Producto Interno Bruto o PIB) conden a los pases al
estancamiento econmico con inflacin o aumento sostenido y sistemtico de precios
(estanflacin)
23
.
En febrero de 1986 el precio del crudo mexicano cay 50%. En las negociaciones
celebradas en esa primera mitad de aquel ao por parte de funcionarios mexicanos, que a nivel
tcnico visitaron Washington para dialogar con el FMI y el BM, se enfrent claramente el nuevo
problema. La deuda propici la unin o reencuentro de los organismos de Bretton Woods,
anteriormente distanciados, por razn de que uno era un banco de proyectos que examinaba
sectores y el otro un polica, dado que estableca polticas de demanda agregada y
cambiarias, adems de ajustar cuentas cuando se peda dinero para saldar dficit externos
severos.
El avance de las negociaciones se torn muy difcil: los bancos comerciales daban
crditos si haba un programa con el FMI centrado en los aspectos fiscales y monetarios; ste
apoyaba si haba acuerdo con el BM sobre puntos de cambio estructural, es decir, polticas para
los programas de inversin pblica, reduccin del proteccionismo en la economa y fomento a
las exportaciones; ante ello, los miembros del grupo de trabajo tcnico mexicano
recomendaron, incluso, la moratoria, es decir, suspensin o imposibilidad temporal de pago. En
marzo fue necesario diferir nuevamente el pago del principal
24
de la deuda.
23
La estanflacin se manifiesta por la cada de la produccin, disminucin de la inversin, reduccin de las ventas
y del nivel de empleo (Zorrilla y Mndez, 1998). Se define como la situacin econmica en la que la inflacin, pero
los negocios, en ltimo anlisis, se estancan (algunas industrias suben, otras bajan, pero en general muestran una
tendencia a marcar el paso en lugar de desplazarse hacia adelante o realmente retroceder). Una aptica demanda
de consumo es otro aspecto de esta situacin (Barandiarn, 2000: 91).
24
Nombre que se le da al capital colocado a rdito, es decir, cuando se coloca el capital para generar un inters,
que es en s mismo un rdito o provecho producto de un capital prestado.
21
En junio de 1986 Mxico present una nueva carta de intencin para un programa de tipo
stand by entre 1986 y 1987, derivada del Programa de Aliento y Crecimiento (PAC)
25
presentado por el entonces Secretario de Hacienda y Crdito Pblico, quien todava era el
seor licenciado Jess Silva Herzog, siendo sustituido en 1986 por Gustavo Petriccioli Iturbide
(Aguayo, 2000: 276).
As, en septiembre de 1986 se lleg a un nuevo acuerdo con el Fondo Monetario
Internacional (FMI) sobre un crdito contingente (stand by) con vigencia de noviembre de 1986
a abril de 1988, que significara desembolsos por $1,700 millones de dlares estadounidenses,
en tanto que el Banco Mundial (BM) se comprometi a desembolsar $2,300 millones de dlares.
Todo ello estaba condicionado a que la banca comercial otorgara ms de $6,000 millones de
dlares. En esta negociacin se presentaron algunos elementos innovadores, veamos a
continuacin cules fueron.
En principio, se insista en que no era posible recuperar el crecimiento y, por ende, lograr
una solucin definitiva para el problema de la deuda sin reducir la transferencia neta de
recursos; la economa mexicana era exportadora neta de capital para pagar deuda. A principios
de 1988 se efectu un primer canje sobre bases voluntarias de una deuda de $3,600 millones
de dlares estadounidenses con descuento promedio de 30%, garantizada por bonos cupn
cero del gobierno estadounidense. Los propios mecanismos de swaps
26
de deuda por acciones
que se operaron con el sector privado tambin sirvieron para aplicar descuentos a la propia
deuda. Las negociaciones del adeudo deberan incluir, entonces, operaciones de reduccin del
saldo y del servicio de la misma.
La negociacin contena dos avances: la captacin del descuento del mercado y la
reduccin de la transferencia neta de recursos. Se estableci un nuevo Acuerdo de Crdito
Ampliado con el Fondo Monetario Internacional (FMI) por alrededor de DEG3,700 millones que
regira de mayo de 1989 a mayo de 1992 (3 aos), mismo que se ampliara por un ao ms,
esto es, hacia 1993; este fue el ltimo al que se llegara con ese organismo. El Banco Mundial
(BM) se comprometi a otorgar un monto de crditos, todo se refera a la necesidad de reducir
la transferencia neta de recursos. Estos acuerdos finalmente significaron una reduccin de la
transferencia neta de recursos a niveles no superiores o inferiores al 2%.
Vale la pena subrayar que Mxico influy de manera determinante en la teora y prctica
de estos convenios con el FMI. Se lograron cambios significativos en la forma de definir los
dficit fiscales, adoptando medidas que eliminaban el componente inflacionario del pago de
intereses; se establecieron frmulas para aislar el efecto de choques externos derivados de
bajas (o alzas) extraordinarias en el precio del petrleo, se le dio una ponderacin a la
recuperacin del crecimiento y se disminuy el papel que tena el uso del tipo de cambio como
25
Poco tiempo despus de los sismos de 1985, se dio un desplome del precio del petrleo. El colapso del petrleo
volvi inoperante la poltica econmica, las autoridades tomaron medidas para enfrentar los problemas de la nueva
"crisis dentro de la crisis". El Producto Interno Bruto (PIB) se contrajo, el sector agropecuario sufri una cada y el
sector industrial redujo su valor agregado. Como resultado de lo anterior, el Plan de Aliento y Crecimiento (PAC)
sustituy al Programa Inmediato de Reordenacin Econmica (PIRE), ambos fueron resultado de iniciativas por
parte del gobierno del entonces presidente Miguel de la Madrid.
26
Cambio o canje tanto de instrumentos como de activos financieros.
22
remedio omnipresente de ajuste, convenciendo, en ocasiones, al FMI y a las autoridades
estadounidenses de que la devaluacin no era el mecanismo de solucin.
La supervisin de estas polticas estara a cargo del Banco Mundial (BM). A partir de
1985, el gobierno de Mxico por propia determinacin intensific su estrategia de cambio
estructural; ah desempe un papel muy importante la nueva relacin con el BM, porque dicho
organismo dej de enfocarse en evaluar y prestar para proyectos o sectores productivos. En
sus programas de crdito comenz a manejar un nuevo tipo de condicionalidad: el cumplimiento
de ciertos requisitos para realizar cambios de fondo en la economa y reconvertir sectores
completos. El gobierno se anticip y rebas por mucho las expectativas de los organismos.
En 1986 se negociaba con el Banco Mundial (BM) un programa de fomento a las
exportaciones con algn elemento moderado de apertura comercial. A partir de 1985 se inici
un programa muy intenso de desmantelamiento de controles y reduccin de aranceles; despus
se emprendi un programa igualmente intenso de privatizacin de empresas pblicas. As, en
apoyo a la poltica comercial del gobierno de Mxico, el BM otorg dos importantes crditos: se
negoci una serie de financiamientos, con reconversin de empresas pblicas y su privatizacin
en las ramas tanto de fertilizantes como de acero.
Se elaboraron estudios sobre el sector agropecuario y el sector servicios
(especficamente financieros). Se suscit un programa de fortalecimiento y capitalizacin a los
bancos de desarrollo; se revisaron los programas de inversin pblica. As, se cancelaron
muchos proyectos, incluso algunos negociados con el Banco Internacional de Reconstruccin y
Fomento (BIRF), parte del Grupo de BM, que no se haban desembolsado y representaban el
pago de comisiones atractivas
27
.
El 26 de enero de 1988 se estableci la oficina del Banco Mundial (BM) en la ciudad de
Mxico, Distrito Federal. Esta asistencia ha cubierto una amplia gama de proyectos de
desarrollo y ha respaldado la estabilizacin econmica tanto del pas como de los programas de
reforma y de desarrollo de los servicios sociales. Tras la crisis financiera declarada en Mxico el
20 de diciembre de 1994, el BM otorg asistencia por ms de $2,000 millones de dlares
estadounidenses en el curso de 1995. De este modo, se proporcion a Mxico la asistencia
financiera y tcnica necesaria para i) reestructurar el sector financiero, incluida la quiebra de
bancos comerciales; ii) reforzar los programas sociales a fin de aminorar los efectos de la crisis
en los sectores pobres, y iii) acelerar la privatizacin de la infraestructura. En ese contexto, se
aprobaron en junio de 1995 tres prstamos por un total de $1,513 millones de dlares. El
primero se destin a la reestructuracin del sector financiero; el segundo, de $500 millones de
dlares, a los servicios sociales bsicos, el tercero fue un prstamo adicional de $13 millones
de dlares para el sector financiero (Banco Mundial, 1995).
Con lo anterior termina este primer apartado que trata genricamente el caso de la
relacin entre Mxico y los Organismos Financieros Internacionales (OFIs). En el siguiente
apartado se iniciar una revisin de Mxico y el Fondo Monetario Internacional (FMI) a lo largo
de la historia en materia de intercambios entre nuestro pas y el Organismo Financiero
Internacional (OFI), continuando con lo descrito, pero logrando un mayor detalle, dado que lo
27
Cantidades que por los actos de comisin mercantil, el comisionista recibe del comitente; generalmente la
comisin representa un porcentaje aplicado sobre el importe de las ventas de mercancas en comisin.
23
vertido hasta el momento constituye una aproximacin superficial al tema que nos ocupa en la
presente investigacin.
1.2. Mxico y el Fondo Monetario Internacional (FMI)
1.2.1. Antecedentes y actualidad del FMI
En los ltimos aos, el Fondo Monetario Internacional (FMI) ha estado sujeto a crticas
crecientes y al escrutinio de muchos actores distintos, entre ellos el abanico de organizaciones
de la sociedad civil preocupadas por los efectos negativos de las polticas de ajuste estructural
impulsadas por el propio FMI.
La reaccin del FMI ante el clamor por reformas ha sido defensiva, insistiendo en que
tiene un papel que cumplir en los pases ms pobres. Despus de mucho tiempo, el FMI sufri
fatiga dentro de su misin, inmiscuyndose entonces cada vez en ms temas. La economa
mundial se ha transformado muchsimo desde los das en que fue creado el FMI, por lo tanto, la
arquitectura financiera mundial
28
requiere una profunda revisin.
El Fondo Monetario Internacional (FMI) fue creado para monitorear el desenvolvimiento o
desarrollo de la economa mundial y para corregir desequilibrios en la balanza externa de pagos
cuando fuera necesario, mediante prstamos de corto plazo y con pocos condicionamientos o
restricciones. Debera retomar ahora su misin original, facilitando crdito tanto a los pases
ricos como pobres que enfrenten problemas circunstanciales con su balanza de pagos. Las
condiciones de esos prstamos deberan ser escasas, referidas estrictamente a problemas
macroeconmicos centrales y la amortizacin al propio FMI. Los crditos a ms largo plazo
para el desarrollo de los pases ms pobres deberan quedar a cargo de agencias
especializadas que tengan esa misin (Kozikowski, 2000: 26).
Las misiones del FMI, de plena vigencia en un mundo cada vez ms interdependiente, se
encuentran definidas en los siguientes estatutos (Millet y Toussaint, 2002: 88):
Impulsar la cooperacin monetaria internacional, la estabilidad cambiaria y los regmenes
de cambios ordenados, valga la redundancia;
fomentar el crecimiento equilibrado del comercio internacional y con ello contribuir a
alcanzar y mantener altos niveles de ocupacin y prosperidad;
Alentar la supresin de las restricciones cambiarias que dificultan la expansin del
comercio mundial, as como el ajuste de la balanza de pagos, e "infundir confianza" a los
pases miembros mediante asistencia financiera destinada a corregir los desequilibrios
de balanza de pagos sin tener que recurrir a medidas perniciosas para la prosperidad
nacional e internacional.
Es importante sealar que lo anterior constituye una sntesis derivada de lo expresado de
forma ms detallada en la fuente de consulta referida, porque adems de ser extenso, resulta
28
Trmino de moda en las reuniones de los Organismos Financieros Internacionales (OFIs) desde la crisis iniciada
en los mercados asiticos en 1997. Hace referencia a la necesidad de disear un modo de defensa contra el
contagio de ese tipo de crisis. La llamada tambin arquitectura financiera internacional es dominada por el Banco
Mundial (BM) y el Fondo Monetario Internacional (FMI) cuyas polticas han sido criticadas por injerencistas.
24
poco til dentro del examen que estamos realizando, porque en la vida real, es identificable una
inconsistencia de parte del FMI, porque a pesar de las consultas con los miembros y las
recomendaciones de parte de los expertos, no se ha previsto y mucho menos evitado la
existencia de crisis econmicas; es claro que la recesin
29
se ha intensificado durante los
ltimos aos, particularmente en Asia del Este u Oriental.
Las restricciones a los movimientos de capital -por ms que estn permitidas por el
Convenio Constitutivo- por lo general no son recomendables como instrumentos de poltica, sea
sta pblica o privada por consenso. Las disposiciones macroeconmicas deben estar
respaldadas por estrategias estructurales. Se ha aprendido la importancia en el crecimiento
sostenible de las polticas sociales y ambientales eficaces en funcin de los costos
30
y el buen
gobierno.
Cualesquiera que sean los mritos de la estabilidad del tipo de cambio para una
estrategia de desarrollo, la experiencia ha mostrado de manera reiterada cun exigentes son
los requisitos para mantener un sistema de tipos de cambio vinculados, especialmente ante los
veloces y cada vez ms voluminosos mercados internacionales de capital (inversin generada
con recurso propio de cada empresa).
Otras distorsiones se refieren a la divergencia entre las necesidades internas y externas
que deben tender a satisfacer la poltica; la cooperacin insuficiente en materia de la propia
poltica y la imposibilidad de realizar reajustes ordenados cuando surgen presiones econmicas
irresistibles. Esas son deficiencias de la poltica, pero tambin reflejan dificultades reales en el
funcionamiento de un sistema de tipo de cambio fijo que no deben perderse de vista cuando se
pretende alcanzar una estabilidad cambiaria razonable.
As, los cuatro cambios a la estructura de la economa mundial y las cuatro lecciones de
poltica econmica explican la adaptacin de las operaciones del Fondo Monetario Internacional
(FMI) en materia de financiamiento y en su papel de vigilante, en particular del sistema
cambiario o convertible en trminos de monedas que participan como divisas
31
.
Existe una concentracin de las operaciones financieras del FMI en los pases en
desarrollo y en las economas en transicin -modelos de desarrollo endgeno a exgeno en el
caso de Mxico-. Ninguna de las principales naciones industriales ha obtenido prstamos de la
institucin desde fines de los 70s del siglo XX; es lgico que se aporte a pases menos
desarrollados, por virtud de la naturaleza del FMI en materia de ayuda para casos de crisis, que
en el capitalismo contemporneo es sinnimo de asimetra entre el norte y el sur del orbe.
29
La recesin econmica se define como la fase del ciclo econmico caracterizada por una contraccin en las
actividades econmicas de consecuencias negativas sobre los niveles de empleo, salarios, utilidades y, en general,
en el bienestar social. La recesin es la fase que sigue al auge y precede a la depresin (Tostado, 2005: 174).
30
Se definen como desembolsos presentes o la aplicacin a gastos correspondientes a erogaciones pasadas,
respecto de un periodo determinado.
31
La distincin entre moneda y divisa es precisamente en el sentido de que la divisa es una moneda de un pas
extranjero que se emplea para ciertas operaciones de negocios, toda vez que conserva un valor constante.
Normalmente son las monedas llamadas fuertes, como el dlar, el euro o la libra esterlina, por citar algunos casos
(Daz, 2002: 51).
25
Las necesidades de los pases en desarrollo han conducido a adoptar nuevos periodos
de 12 meses (1 ao) que deban reembolsarse dentro de un intervalo que va de 3 a 5 aos
posteriores. Los acuerdos ampliados se instituyeron en 1974; financian programas econmicos
a mediano plazo, generalmente 3 aos y tienen que reembolsarse dentro de los 4.5 a 10 aos
posteriores (largo plazo).
El Servicio Financiero de Ajuste Estructural (SAE) y el Servicio Financiero Reforzado de
Ajuste Estructural (SRAE), creados en 1986 y 1987 respectivamente, adjudican prstamos en
condiciones favorables a los pases de ingresos bajos para el apoyo de programas de ajuste a
mediano plazo orientados al crecimiento. Es esencial dotar al organismo de los medios
necesarios para financiar la balanza de pagos de las economas sin profundizar sus problemas
de deuda. El cometido del FMI es solucionar, no empeorar los problemas monetarios y de
balanza de pagos, cuando menos as se establece formalmente (FMI, 2010).
Tras 6 o 7 aos de buenos resultados, todas las economas que integran el Fondo
Monetario Internacional (FMI) acordaron recientemente ampliar y prorrogar el SRAE con los
aportes de un grupo numeroso y heterogneo de miembros del propio FMI, la mitad de ellos
compuesta por pases en desarrollo. Hace 1 ao se instituy el Servicio de Transformacin
Sistmica (STS) para fortalecer la gestin del FMI en la mudanza de las antiguas economas de
planificacin centralizada hacia el comercio multilateral basado en el mercado. El STS ha
financiado programas en la Federacin Rusa
32
y otras economas en transicin, preparando as
el terreno para programas respaldados por acuerdos de Derechos Especiales de Giro (DEGs) o
servicios a mediano plazo.
Las adaptaciones han rendido buenos resultados; sin ellas el organismo no habra
podido cumplir el papel que desempe durante la crisis de la deuda
33
, ni sido de utilidad en
frica o contribuido al ajuste orientado hacia el crecimiento en el mundo, sobre todo dentro de
las economas en desarrollo, a lo largo de la reciente recesin sufrida en las naciones
industriales. En el futuro, el Fondo Monetario Internacional (FMI) seguir atendiendo las
necesidades monetarias y de balanza de pagos de los pases miembros, as como adaptando
sus instrumentos a las condiciones que se presenten, a fin de emplear cabalmente todos sus
recursos, tanto fsicos como financieros.
32
La Federacin Rusa o Rusia es el pas ms extenso del mundo. Est situado sobre parte de los continentes
europeo y asitico. Sus costas estn baadas por el Ocano rtico, el Ocano Pacfico del Norte, as como por
mares interiores como el Mar Bltico, el Mar Negro y el Mar Caspio.
Rusia limita con los pases siguientes (empezando por el noroeste y siguiendo el sentido antihorario o
contrario a la secuencia del Meridiano de Greenwich): Noruega, Finlandia, Estonia, Letonia, Bielorrusia, Lituania,
Polonia, Ucrania, Georgia, Azerbaiyn, Kazajstn, China, Mongolia y Corea del Norte. Es junto con China el pas
que limita con ms pases, 14, y es el que tiene las fronteras ms extensas.
Como sucesor principal de la Unin de Repblicas Socialistas Soviticas (URSS), Rusia sigue siendo un
pas influyente, en particular en la Comunidad de Estados Independientes (CEI), que est integrada por 12 de las
antiguas 15 Repblicas Soviticas, con la excepcin de los 3 estados blticos: Estonia, Letonia y Lituania, que
pertenecen desde 2004 a la Unin Europea (UE) (Wikipedia, 2010).
33
La crisis de la deuda no es otra cosa que el conjunto de resistencias de los gobiernos nacionales a seguir
cancelando la deuda en los trminos en los cuales estn estructurado los pagos que slo amortizan intereses y
nunca capital, incrementndose da con da la deuda a pesar de los desembolsos que se hagan. Los pagos de la
deuda crean en las economas de los pases subdesarrollados profundos desequilibrios presupuestarios que
comprometen el cumplimiento de las propias metas de desarrollo establecidas por los organismos internacionales
(Wikipedia, 2010).
26
El Convenio Constitutivo prev otra clase de contribucin del FMI al aprovisionamiento
de reservas internacionales de sus pases miembros: la asignacin de Derechos Especiales de
Giro (DEG). Este mecanismo ha adquirido mayor importancia por la evidente insuficiencia de
reservas de muchas naciones en desarrollo
34
y en transicin; gran nmero de esas economas
est en proceso de implantar slidos programas de poltica econmica respaldados por el FMI,
pero slo podrn elevar sus reservas a niveles adecuados con base en prstamos caros en el
mercado.
Despus del derrumbe del sistema de paridades fijas pero ajustables
35
se instaur un
nuevo mecanismo orientado a lograr la estabilidad cambiaria. El Convenio Constitutivo asign al
FMI la responsabilidad de ejercer una firme supervisin de las polticas cambiarias de los
pases miembros, as como de las que incidieran en los tipos de cambio (mercado de divisas
dentro de los mercados financieros internacionales). Se incluyen la convergencia de las tasas
de inflacin (alza sostenida de precios en bienes y servicios) en niveles bajos, el ajuste fiscal y
las polticas estructurales que promueven el buen funcionamiento de los mercados, tanto de
trabajo como los dems.
En el futuro, el FMI tendr que ser mucho ms democrtico y revisar completamente su
estructura colonial de poder y toma de decisiones. El sistema actual de un dlar, un voto
convierte al FMI en agente de los gobiernos ms ricos, especialmente de Estados Unidos que
ejerce poder de veto en las decisiones ms importantes. El FMI nunca llegar a ser una
institucin mundial de utilidad para los pases ms pobres si su estructura de gobierno deja de
representarlos.
Si el FMI no se adapta al nuevo clima poltico y responde positivamente a los reclamos
de reforma sustantiva, los ciudadanos y funcionarios gubernamentales tendrn que empezar a
prestarle mayor atencin a propuestas alternativas de gobierno econmico mundial. A manera
34
El desarrollo econmico de pases o regiones para el bienestar de sus habitantes. Se conoce el estudio de
desarrollo econmico como la economa de desarrollo.
La poltica pblica generalmente apunta al crecimiento econmico continuo y sostenido, adems de la
extensin de la economa nacional, de modo que los pases en vas de desarrollo se hagan pases
desarrollados. El proceso de desarrollo econmico supone ajustes legales e institucionales que son hechos para
dar incentivos y con ello fomentar innovaciones e inversiones, para as crear un eficiente sistema de produccin y
distribucin para bienes y servicios.
35
La versin ms amplia de los tipos de cambios duales son los tipos de cambios mltiples utilizados por una gran
cantidad de pases. Especficamente, de los 151 pases miembros del FMI (a fines de los aos 80 del siglo XX), 43
pases tenan regmenes exticos, de los cuales, a excepcin de Sudfrica, todos son pases en vas de desarrollo,
entre los que se encuentran Argentina, Brasil, Chile, Mxico, Nigeria, China y Venezuela. Cabe mencionar que en
estos 43 pases existe la ms diversa variedad de arreglos cambiarios. As, existen pases donde slo hay dos
tipos de cambio, uno para la cuenta de capital y otro para la cuenta corriente (sistema cambiario dual), mientras
que en otros, existen mltiples tipos de cambio, cada uno aplicable a diferentes bienes comerciables y para
diversas actividades de exportacin e importacin. En otros casos, las autoridades imponen restricciones al acceso
de moneda extranjera por parte de nacionales. En estas circunstancias, se generan los mercados negros de
divisas, en los cuales un tipo de cambio queda tambin determinado.
La segmentacin del mercado cambiario en uno libre y en otro controlado implica que una sola mercanca,
en este caso una unidad de moneda extranjera, se vender a dos precios y en dos mercados diferentes. Por lo
tanto, al no ser ambos precios iguales, es decir, al no ser el tipo de cambio libre y el controlado iguales, habr
incentivo para el arbitraje (comprar en el controlado y vender en el libre), a menos que existan costos o
impedimentos que no hagan rentable esta operacin (Wikipedia, 2010).
27
de ejemplo, un mecanismo de arbitraje y paralizacin de la deuda podra posiblemente sustituir
al FMI en la eventualidad de crisis en la balanza de pagos. Lo que se precisa es un sistema
basado en reglas, que sopese de manera equitativa la importancia de satisfacer las
necesidades humanas y brindar servicios pblicos por una parte, y por otra, cumplir con las
obligaciones frente a los acreedores. Hoy en da el FMI no llena esos requisitos.
Conviene agregar que la moneda del FMI, es decir, el Derecho Especial de Giro (DEG)
es una unidad alternativa de reserva, ya que representa el promedio ponderado de las 3
monedas ms importantes del mundo, a saber: el euro, la libra esterlina y el dlar
estadounidense.
A continuacin pasamos a la revisin de 2005 en la historia contempornea del FMI, para
entender la transicin descrita de una manera ms completa y especialmente minuciosa sobre
los cambios dentro de sus operaciones internacionales.
1.2.2. Informacin generada en 2009 respecto del Fondo Monetario Internacional (FMI) y
Mxico
Al 1 de octubre de 2009, se estimaba que Mxico tendra un crecimiento econmico de 3.3% en
2010 tras un decrecimiento de 7.3% ese ao, proyect el Fondo Monetario Internacional (FMI)
en su Panorama Econmico Mundial (WEO, por sus siglas en ingls, que significan World
Economic Outlook).
El anlisis del FMI destac que las perspectivas de la economa mexicana para 2010
muestran un ajuste de 0.3% a la alza, respecto de las proyecciones emitidas por el organismo
en julio pasado cuando daba cuenta de la contraccin.
Mxico "se recuperar ms lentamente porque su economa sufri una cada ms aguda
de flujos de comercio, por su alta integracin comercial, dependiente de Estados Unidos y su
dependencia de las exportaciones de manufacturas", apunt el FMI.
Indic que la contraccin de Mxico "Se est moderando" y que el reciente repunte en
los precios de las materias primas est mejorando el panorama para toda la regin.
El organismo puntualiz que pases que tienen polticas con objetivos inflacionarios como
Mxico, Brasil, Chile, Colombia, Per y Uruguay han tenido ms campo de maniobra, que se
refleja por sus ms slidos fundamentos macroeconmicos.
El 16 de octubre de 2009, la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico (SHCP) y el
Banco de Mxico informan que el Directorio Ejecutivo del Fondo Monetario Internacional (FMI)
complet la revisin semestral de la Lnea de Crdito Flexible (LCF) otorgada a Mxico en abril
de 2009. Cabe recordar que la Comisin de Cambios dio a conocer el 17 de abril de ese ao la
aprobacin de la solicitud de Mxico al FMI de una lnea de financiamiento contingente con
vigencia de un ao, por aproximadamente 47 mil millones de dlares. La revisin realizada por
el FMI ratifica que Mxico contina cumpliendo las condiciones para acceder a la LCF.
28
El acuerdo con Mxico, con vigencia de un ao y por un monto de DEG 31,500 millones
(aproximadamente US$47,000 millones), fue aprobado el 17 de abril de 2009. ste constituy el
primer compromiso en el marco de la LCF del FMI, creada en el contexto de la reestructuracin
general de los mecanismos de crdito del FMI y anunciada el 24 de marzo de 2009.
Al trmino de las deliberaciones del Directorio Ejecutivo, el Primer Subdirector Gerente y
Presidente Interino del Directorio Ejecutivo, John Lipsky, seal: Hace seis meses, cuando la
crisis financiera internacional estaba cerca de su peor momento, el Directorio Ejecutivo del
Fondo Monetario Internacional (FMI) aprob para Mxico la primera Lnea de Crdito Flexible
(LCF) de la historia de la organizacin.
El objetivo de la LCF es brindar un seguro contra riesgos extremos que escapan al
control de las autoridades nacionales. La rpida instrumentacin de medidas de poltica por
parte de las autoridades, el financiamiento adicional proporcionado por la comunidad
internacional y la Lnea de Crdito Flexible permitieron aminorar la percepcin de riesgo y
contribuyeron a estabilizar las condiciones de los mercados financieros en Mxico en los
ltimos meses. El Directorio Ejecutivo del FMI complet la revisin que reafirma que Mxico
contina satisfaciendo los criterios de acceso a los recursos de la LCF.
Pese a la solidez del marco de poltica econmica en Mxico, la actual situacin
econmica y financiera internacional ha tenido un impacto mayor de lo esperado. La economa
se encuentra en la recesin ms profunda desde la crisis de 1994-95, resultado especialmente
de los estrechos vnculos con la economa de Estados Unidos. Sin embargo, los indicadores
recientes muestran algunas seales de recuperacin, y se espera que el crecimiento repunte
durante el segundo semestre de este ao. Tambin han mejorado las condiciones de acceso a
financiamiento externo para las corporaciones y la situacin de la balanza de pagos sigue
siendo manejable.
Sin embargo, la gran fortaleza del marco de poltica econmica de Mxico, en el que se
sustenta su acceso a la LCF, ha contribuido a amortiguar el impacto de la crisis mundial. El
rgimen cambiario flexible ha permitido que se ajuste el tipo de cambio, el esquema de
objetivos de inflacin ha mantenido ancladas las expectativas, y la regla fiscal y el
fortalecimiento de los balances del sector pblico han contribuido a evitar movimientos bruscos
de las primas de riesgo. Gracias a la buena capitalizacin del sistema bancario y al marco
robusto de supervisin, se podr hacer frente a los retos que le plantea al sector financiero la
fuerte desaceleracin del crecimiento.
Como muestra de su compromiso de mantener polticas macroeconmicas muy slidas,
las autoridades presentaron al Congreso una ambiciosa reforma fiscal que busca encontrar un
equilibrio entre la necesidad de poner en marcha el proceso de consolidacin fiscal y la de
suavizar lo ms posible el retiro gradual del estmulo fiscal que se ha brindado a la economa.
Las medidas propuestas, en conjuncin con el marco fiscal vigente, continan asegurando la
sostenibilidad fiscal a mediano plazo. La poltica monetaria sigue guindose por el esquema de
objetivos de inflacin y las expectativas permanecen bien ancladas.
En este contexto de gran solidez tanto del marco de polticas econmicas como de las
acciones implementadas, el Directorio Ejecutivo del FMI reafirm el da de hoy que Mxico
contina satisfaciendo los criterios de acceso a la LCF. Por lo tanto, los recursos de la LCF
29
que de acuerdo con lo expresado por las autoridades conservarn el carcter precautorio
seguirn disponibles hasta abril del ao prximo, dijo el Sr. Lipsky.
Mxico pidi al FMI en el 2009 la lnea de crdito flexible. La economa mexicana se est
recuperando de su peor recesin en 15 aos, que llev a un desplome del 6.1% el 2009. El
gobierno espera una recuperacin superior del 5% al cierre de 2010.
Es factible sostener que entre 2007 y 2010, el Fondo Monetario Internacional (FMI) ha
tenido una activa participacin en Mxico, prueba de ello es el hecho de que tres acuerdos
consecutivos en el marco de la Lnea de Crdito Flexible una opcin de seguro creada en
2009 para los pases miembros del FMI que presentan los mejores resultados econmicos
han respaldado las polticas macroeconmicas mexicanas desde entonces, al servir de
importante amortiguador frente a potenciales riesgos internacionales extremos, explica el
informe del FMI.
El Banco Mundial (BM) tiene una serie de datos y anlisis que en conexin con Mxico lo
hacen un Organismo Financiero Internacional (OFI) tan importante como el FMI en materia de
ayuda financiera para el desarrollo, porque se trata de una actividad complementaria en
trminos de operaciones internacionales administradas desde Washington, Estados Unidos.
El BM cuenta con elementos bastante valiosos en relacin con la interaccin respecto de
Mxico a nivel internacional, por cuanto hace al nmero de operaciones, miembros e
instituciones que dentro del Grupo de Banco Mundial forman su estructura interna para el
desarrollo de economas como la mexicana. Revisemos los detalles al respecto en el siguiente
apartado, esperando que complemente lo revisado durante las lneas inmediatamente
precedentes.
1.3. Mxico y el Banco Mundial (BM)
1.3.1. Historia y organizacin del Grupo de BM
En el grupo al que pertenece Mxico se encuentran tambin Costa Rica, El Salvador, Espaa,
Guatemala, Honduras, Nicaragua, Panam y Venezuela
36
. Se renen varias veces por mes
para estudiar los proyectos del Banco Internacional de Reconstruccin y Fomento (BIRF) y la
Asociacin Internacional de Fomento (AIF), as como para revisar las polticas del Banco. El
director ejecutivo de este grupo es el mexicano Jorge Terrazas.
Como dato adicional, el ingreso per cpita (por habitante) decreci 5.9% en trminos
reales entre 1980 y 1990 y sigui disminuyendo. En 1993, la economa se estanc con un
crecimiento registrado de slo 0.7% y descendi durante el primero y el tercer trimestres de
1994, con alguna recuperacin en el segundo y el cuarto, que result en un incremento de 3.5%
en todo el ao (Urquidi, 2005: 139-140).
36
Costa Rica, El Salvador, Guatemala, Honduras, Nicaragua y Panam son repblicas centroamericanas, Espaa
es un reino ubicado al Suroeste de Europa, en tanto Venezuela es una repblica al norte de Suramrica (Gmez
de Silva, 2001). Por lo anterior, es factible establecer que la regin a la cual pertenece Mxico es
preponderantemente centroamericana, lo cual implica que para el Banco Mundial (BM) Mxico no es propiamente
un pas norteamericano, sino ms bien relacionado con la parte central y un poco sur de Amrica, as como con la
pennsula ibrica, a la cual pertenece precisamente Espaa.
30
Lo anterior revela que el ingreso descendi con las crisis econmicas, particularmente
las de 1982 y 1987, requiriendo un apoyo para salir de un fuerte desajuste propiciado por la
creciente depreciacin monetaria y la consecuente inflacin. El BIRF y la AIF son las principales
instituciones del Grupo Banco Mundial (BM). Mxico recibe slo prstamos del BIRF por el
ingreso per cpita que tiene, esto significa que Mxico no requiere la participacin de otras
instancias del Grupo del BM, porque su ingreso es mayor que la media establecida para la
intervencin de la AIF, ello implica que Mxico es considerado un pas de crecimiento medio en
su economa por habitante en promedio, no obstante el decremento en comento.
Green (1986)
37
ha sostenido que la contribucin del BM a pases del tercer mundo,
resulta en la expresin del papel de la Asociacin Internacional de Fomento (AIF), aunque es
claro que el caso de Mxico implica una revisin aparte, dado que ha sido el Banco
Internacional de Reconstruccin y Fomento (BIRF), parte del Grupo de BM, el responsable de la
operacin en el territorio, financiando actividades diversas en sectores y rubros a lo largo y
ancho del pas.
No obstante lo anterior, es preciso indicar que el BIRF ha operado cada vez en menor
medida, porque las negociaciones no han sido exitosas, prueba de ello es la afirmacin del
Banco Mundial (BM) (2010) en el sentido de indicar el nmero de proyectos aprobados y por
aprobarse, es la forma de precisar el esquema crediticio de dicho Organismo Financiero
Internacional (OFI), que no tiene necesariamente garantas de operacin a largo plazo, dado
que Mxico est transitando al desarrollo, cuando menos as sucede formalmente.
1.3.2. Idea sobre Mxico por parte del Grupo de Banco Mundial (BM)
Segn el Banco Mundial (2010), con el ingreso per cpita ms alto en Amrica Latina, Mxico
goza de una firme posicin como pas de ingreso medio, valga la redundancia; aunque todava
existen enormes diferencias entre ricos y pobres, el norte y el sur, las ciudades y el campo.
Desde que la grave crisis financiera de 1994-1995 sumiera en la pobreza a millones de
mexicanos, se ha avanzado de manera extraordinaria y con rapidez para crear una economa
moderna y diversificada, as como renovar las obras de infraestructura y atacar las causas de la
pobreza.
En la actualidad, el pas disfruta de un sistema econmico y poltico ms abierto, se ha
integrado ms con la economa mundial. Mxico ha sido signatario (firmante) del Tratado de
Libre Comercio de Amrica del Norte (TLCAN) durante 16 aos y medio, y tambin es miembro
de la Organizacin para la Cooperacin y el Desarrollo Econmicos (OCDE), cuyo Secretario
General designado para ocupar el puesto a partir de junio de 2006 es el ex-Secretario de
Hacienda y Crdito Pblico, ex-Director General de Nacional Financiera, S.N.C. (NAFIN), ex-
37
Para Green (1986), el alcance de las operaciones de la Asociacin Internacional de Fomento (AIF) se limit
fuertemente justo cuando ms se necesitaba, es decir, en 1986, ao en que Mxico entr oficialmente en la
estrategia formal del mercado externo; no obstante, las operaciones de la AIF en el mundo en desarrollo se
intensificaron, pero ello no fue suficiente para implicar una multilateralidad y mucho menos globalidad, porque
todava se suscitan disparidades en el nivel de vida entre los pases, por lo que no es factible hablar de una
absoluta armonizacin de grados de integracin al crecimiento econmico por habitante.
31
Director General del Banco Nacional de Comercio Exterior (BANCOMEXT) y ex-Secretario de
Relaciones Exteriores, el mexicano Jos ngel Gurra Trevio.
El pas tiene grado de inversin en los mercados financieros, una acertada gestin
macroeconmica -que conserv la capacidad de recuperacin de la economa mexicana incluso
durante la recesin en los mercados mundiales- y un fuerte control de su estrategia de
desarrollo.
Mxico ha logrado notables avances en materia de desarrollo humano:
El ingreso per cpita asciende a $5,910.00 dlares estadounidenses, el ms alto de
Amrica Latina.
La esperanza de vida al nacer ha aumentado a 73.6 aos.
La mortalidad en nios menores de 5 aos disminuy de 46 a 30 por cada 1,000
habitantes.
Aproximadamente el 88% de la poblacin tiene acceso a agua potable.
La tasa de alfabetismo supera el 90% (Banco Mundial, 2010).
Pese a que durante la dcada pasada (1990-1999) se logr cierto avance en la reduccin
de la pobreza, cumplir con los Objetivos de Desarrollo del Milenio
38
sigue siendo un desafo
para Mxico. Suponiendo que no haya cambios en la distribucin del ingreso combinado con
una tasa de crecimiento anual promedio del 3.5% del PIB per cpita, es poco probable que
Mxico cumpla la meta de reducir a la mitad el hambre y la pobreza extrema para el ao 2015
(de alrededor del 22.5% en cifras de 1990).
Tambin tiene pocas posibilidades de reducir en dos tercios la mortalidad en nios
menores de 5 aos, as como la mortalidad materna en tres cuartas partes. Sin embargo, es
probable que Mxico logre la educacin primaria universal, elimine la desigualdad de gnero en
todos los niveles educativos y revierta la propagacin del VIH/SIDA
39
para el 2015.
El objetivo primordial del apoyo que el Banco Mundial (BM) brinda a Mxico es combatir
la pobreza y reducir la desigualdad. Ante los avances logrados en los estndares bsicos, los
proyectos del BM para los sectores de salud y educacin en Mxico actualmente se centran en
38
Para evaluar la puesta en prctica de los 8 Objetivos de Desarrollo del Milenio, los gobiernos han acordado fijar
18 metas especficas y 48 indicadores para medir el progreso. Los 8 objetivos de desarrollo del Milenio, que
abarcan desde la reduccin a la mitad la pobreza extrema hasta la detencin de la propagacin del VIH/SIDA y la
consecucin de la enseanza primaria universal para el ao 2015, constituyen un plan convenido por todas las
naciones del mundo y las instituciones de desarrollo ms importantes a nivel mundial. Los objetivos han llevado a
cabo labores sin precedentes para ayudar a los ms pobres del mundo (ONU, 2010).
39
SIDA son las siglas de Sndrome de Inmunodeficiencia Adquirida. El SIDA es causado por el VIH (Virus de
Inmunodeficiencia Humana). El VIH ataca al sistema inmunolgico del cuerpo, principalmente a los glbulos
blancos (los linfocitos T). El sistema inmunolgico es lo que combate las infecciones para mantener el cuerpo
saludable. Los glbulos blancos juegan un papel fundamental en la proteccin de una persona de las
enfermedades. Cuando el sistema inmunolgico est siendo atacado, no puede proteger al cuerpo de las
infecciones y es factible enfermar fcilmente. El cuerpo corre un riesgo alto de contraer muchas enfermedades. Por
consiguiente, prcticamente cualquier sntoma es posible cuando se tiene el VIH.
32
las comunidades rurales marginadas de los estados ms pobres
40
, cuyo nivel de vida procuran
elevar para que alcance el promedio nacional.
Al mismo tiempo, las polticas de desarrollo de Mxico tambin se ocupan por igual de la
administracin, la infraestructura y el medio ambiente para que Mxico aumente su
competitividad, consolide sus instituciones y promueva la sostenibilidad ambiental. Todos estos
sectores requieren inversiones cuantiosas y una cuidadosa gestin estratgica para que Mxico
mantenga su actual ritmo de crecimiento
41
.
Una vez precisada la panormica del Banco Mundial (BM), revisemos el caso del Banco
Interamericano de Desarrollo (BID), determinante en este proceso de conocimiento sobre la
operacin de los Organismos Financieros Internacionales (OFIs) desde su origen y la
interaccin con Mxico, porque implica la continuacin del presente trabajo de investigacin y
anlisis, para armar la panormica total de los tres organismos responsables de buena parte de
las decisiones estratgicas de Mxico a nivel internacional.
Se pretende hablar del BID por ser el OFI ms importante despus del Fondo Monetario
Internacional (FMI) y el BM en las operaciones internacionales, no fue creado en Bretton
Woods, pero implic la ubicacin del financiamiento al desarrollo en la regin de Amrica Latina
y el Caribe en materia de proyectos especficos para sectores y actividades determinadas con
base en anlisis muy precisos, por ello reviste particular relevancia, dado que es estratgico
para la presente tarea de investigacin que busca indagar las acciones internacionales en
funcin de los servicios y crditos internacionales para las Micro, Pequeas y Medianas
Empresas (MIPYMES) en Mxico.
1.4. Mxico y el Banco Interamericano de Desarrollo (BID)
1.4.1. Introduccin
En un proceso denominado comnmente como de globalizacin
42
, mundializacin o nueva
economa de mercado, las polticas pblicas, que son por su naturaleza esencialmente
40
Se trata de los estados con el crecimiento ms bajo del Producto Interno Bruto (PIB) de 2000 a 2004, inferior a
2%, como son Tabasco, Oaxaca, Puebla, Hidalgo, Michoacn, Guerrero, Distrito Federal, Colima y Nayarit
(Aguayo, 2007: 219).
41
En el portal www.bancomundial.org, referido en la cyberografa de la presente investigacin, se explica el caso
de Mxico y los datos son reveladores en relacin con un grado importante de confianza y certidumbre, sin
embargo, en el anlisis de los proyectos, este punto es discutible, dado que se requieren ms y mejores elementos
de diagnstico para que las afirmaciones sean completamente convincentes, especialmente a la luz de una lectura
profunda que se haga al presente escrito.
42
Se define como un trmino demasiado usado que remite a una amplia variedad de significados posibles; se trata
del desarrollo de mercados financieros globales y el crecimiento de corporaciones transnacionales, as como el
dominio de ellas sobre las economas nacionales. Segn esta apreciacin, la globalizacin permite a los capitales
financieros moverse libremente mientras se regula la movilidad de personas, es decir, no es algo absoluto (Soros,
2002: 19-21). Por otra parte, se explica que la globalizacin, con base en el sistema mundial, es un proceso de
creciente integracin regional y nacional. Con base en las regiones y naciones, la globalizacin sugiere una
medicin con base en el comercio internacional y el Producto Interno Bruto (PIB) (Alvater, 2002: 11).
33
sociales, han dejado de ser responsabilidad del Estado-Nacin
43
, siendo ahora tarea y labor de
instituciones internacionales que determinan el modelo econmico a seguir por todos los
pases, excepto por los ms avanzados, que son los que aportan recursos. Las polticas
sociales que deben seguir las naciones en vas de desarrollo para contrarrestar los efectos de
las polticas econmicas tambin son diseadas en estas instituciones.
Las Instituciones Financieras Internacionales (IFIs), forma un poco distinta de hablar en
relacin con los Organismos Financieros Internacionales (OFIs) han sido las encargadas de
instrumentar el modelo actual de desarrollo, fundamentado en el libre comercio
44
. Slo a cambio
de la implementacin de las polticas econmicas establecidas desde el mbito internacional,
los prstamos hacia los pases menos industrializados son desembolsados. Esto, que se ha
llamado Ajuste Estructural y que comenz en los 80s del siglo XX con reformas de tipo legal,
continu con cambios estructurales desde los 90s del mismo siglo y hasta la actualidad,
adems de focalizar la ayuda y llenar su discurso de aspectos retricos relacionados con
derechos humanos y ambientales.
Ahora, las polticas sociales se han inclinado hacia ciertos grupos (los ms pobres),
dirigidas a mitigar los efectos negativos que las primeras causaron en los grupos ms
vulnerables (mujeres, poblacin rural, ancianos, indgenas), siendo tambin elaboradas
homogneamente desde las mismas instituciones y retomando el discurso que se ha generado
con las demandas de la sociedad.
El Banco Interamericano de Desarrollo (BID) merece una consideracin aparte, dado
que, al igual que el FMI y el BM, tiene operaciones especficas en pases como Mxico, de
manera que se hace menester dedicarle un apartado concreto que le permita una explicacin
particular para darle mayor cuerpo y consistencia a la presente investigacin, revisemos a
continuacin a lo que se refiere.
1.4.2. Banco Interamericano de Desarrollo (BID)
El Banco Interamericano de Desarrollo (BID) se dedica a financiar el desarrollo para la regin
de Amrica Latina y el Caribe. A decir de Rosas (1996), el BID fue creado el 8 de abril de 1959
y entr en vigor el 30 de diciembre de ese ao mediante el Convenio Constitutivo, logrando
reunir como miembros a los integrantes de la Organizacin de Estados Americanos (OEA),
creada 8 aos antes, esto es, en 1951
45
.
43
Segn algunas escuelas de la ciencia poltica, un estado nacin se caracteriza por tener un territorio claramente
delimitado, una poblacin constante, si bien no fija, y un gobierno. Otros atributos menores son un ejrcito
permanente y un cuerpo de representacin diplomtica, esto es, una poltica exterior.
El Estado Nacin se cre, histricamente, mediante el tratado de Westfalia, Alemania al final de la guerra
de los 30 aos (1618-1648). Mediante este tratado se acab con el antiguo orden feudal y se dio paso a
organizaciones territoriales y poblacionales definidas en torno a un gobierno que reconoci sus lmites espaciales,
y por lo tanto, de poder (Wikipedia, 2010).
44
Se define como la poltica sobre el comercio internacional que forma parte de la poltica econmica de cualquier
pas. Se trata del comercio libre de restricciones y cargas arancelarias, es decir, ajeno al proteccionismo, que
otorgue movimiento abierto a bienes y servicios (Zorrilla y Mndez, 1998: 133 y 134).
45
La Organizacin de Estados Americanos (OEA) fue creada el 30 de abril de 1948 y entr en vigor el 13 de
diciembre de 1951. Su propsito es promover la paz y la seguridad a escala regional, adems del desarrollo
econmico y social (Rosas, 1996, pg. 198). La OEA es una organizacin internacional de carcter regional y
principal foro poltico para el dilogo multilateral y la toma de decisiones de carcter hemisfrico. La Organizacin
34
Los pases latinoamericanos y del Caribe
46
son dueos de la mayora de las acciones de
la institucin. Esto le permite al BID entablar una relacin de trabajo ntima con sus pases
miembros y formular las polticas y programas de prstamo que mejor se adapten a las
condiciones locales. El BID es completamente independiente del Fondo Monetario Internacional
(FMI), que apoya con financiamiento y asistencia tcnica a los pases que experimentan
problemas de pagos externos, as como del Banco Internacional de Reconstruccin y Fomento
(BIRF, parte del Grupo de Banco Mundial o BM), institucin de desarrollo con alcance global.
Tanto el FMI como el BM, establecidos en Bretton Woods en 1944, son parte del sistema
de Naciones Unidas. Sus pases miembros se superponen slo parcialmente con los del BID
por el nmero total, que en los dos primeros es de 187 pases y en el caso del BID es de 48
pases; adems, cuentan con su propio capital y mandatos. A diferencia del BID, la mayora del
capital y poder de votacin del FMI y el BM proviene de los pases desarrollados. El FMI brinda
apoyo tanto a los pases de mayor desarrollo como tambin a los menos desarrollados.
El Banco Interamericano de Desarrollo (BID) concentra todos sus recursos en las
economas de Amrica Latina y el Caribe, por lo que se ha convertido en la mayor fuente de
financiamiento multilateral de la regin. A diferencia del Banco Mundial (BM), el BID tiene
oficinas de representacin y personal tcnico en todos sus pases miembros prestatarios, es
decir, receptores o beneficiarios de prstamos.
La mayora de los prstamos otorgados por el BID tienen tasas de inters que dependen
del costo por concepto de conseguir recursos en los mercados de capital
47
. Esto diferencia al
BID de los programas nacionales de ayuda extranjera como la Agencia Estadounidense para el
Desarrollo Internacional (USAID, por sus siglas en ingls), la Sociedad Alemana para la
Cooperacin Tcnica, el Banco Japons para la Cooperacin Internacional y la Agencia
Japonesa de Cooperacin Internacional. Estas instituciones otorgan principalmente
financiamiento concesionario, que es el otorgamiento de recursos mediante un acto
trabaja para fortalecer la paz y seguridad, consolidar la democracia, promover los derechos humanos, apoyar el
desarrollo social y econmico y promover el desarrollo sostenible en Amrica. En su accionar busca construir
relaciones ms fuertes entre las naciones y los pueblos del hemisferio. Sus siglas en ingls son OAS (Organization
of American States).
La OEA tiene su sede en Washington, DC, Estados Unidos. Tambin tiene oficinas regionales en sus distintos
pases miembros. La Organizacin est compuesta de 35 naciones. Precisamente Cuba fue suspendida porque la
conferencia consider que el comunismo era incompatible con el espritu de la organizacin americana.
46
Los 26 miembros prestatarios del BID poseen en conjunto el 50.02% del poder de voto en el directorio y se
dividen en 4 grupos de acuerdo con el porcentaje mximo de financiamiento que pueden recibir:
Grupo A: Argentina, Brasil, Mxico y Venezuela. Porcentaje mximo de financiamiento: 60%
Grupo B: Chile, Colombia y Per. Porcentaje mximo de financiamiento: 70%
Grupo C: Bahamas, Barbados, Costa Rica, Jamaica, Panam, Surinam, Trinidad y Tobago y Uruguay. Porcentaje
mximo de financiamiento: 80%
Grupo D: Belice, Bolivia, Repblica Dominicana, Ecuador, El Salvador, Guatemala, Guyana, Hait, Honduras,
Nicaragua y Paraguay. Porcentaje mximo de financiamiento: 90% (BID, 2010).
47
El mercado de capital es uno de los mercados financieros bsicos, incluye formas de crdito e inversiones a
mediano y largo plazos. En este mercado se ubican los prstamos hipotecarios, crditos simples con garanta
hipotecaria, crditos refaccionarios y crditos de habilitacin o avo. Se forma por un conjunto de oferentes y
demandantes de recursos, el cual transfiere fondo de aquel segmento de la economa que los ofrece hacia aquel
que los solicita (Barandiarn, 2000: 143-144).
35
gubernamental de permitir a un particular la explotacin de recursos naturales o la prestacin
de un servicio pblico durante un tiempo determinado y bajo la supervisin del poder pblico.
Los objetivos y beneficiarios del BID tambin difieren de los de aquellas instituciones que
promueven las exportaciones de un pas, como el Banco Estadounidense de Importaciones y
Exportaciones (EXIMBANK, por sus siglas en ingls)
48
. A diferencia del financiamiento otorgado
por la mayora de las agencias nacionales, los recursos del capital ordinario (CO) y del Fondo
para Operaciones Especiales (FOE) no estn atados a licitar contratos por bienes y servicios a
favor de un determinado pas.
El BID celebra anualmente en el mes de marzo lo que se conoce como la Asamblea de
Gobernadores
49
; la reunin se efecta la mayor parte de las veces en pases de Amrica Latina,
y cada 2 o 3 aos en alguno de los pases donantes o no prestatarios, por ejemplo, en el 2003,
la reunin se llev a cabo del 24 al 26 de marzo en la ciudad nortea de Miln, capital de
Lombarda, regin autnoma dentro de Italia. La Asamblea Anual de 2007 tuvo lugar en la
Ciudad de Guatemala, Guatemala, del 19 al 21 de marzo. Las dems han sido las siguientes:
2010 Cancn, puerto del estado de Quintana Roo, Mxico
2009 Medelln, capital del departamento de Antioquia, Colombia
2008 Miami, puerto del estado de Florida, Estados Unidos
2007 Ciudad de Guatemala, capital de Guatemala
2006 Belo Horizonte, capital del estado de Minas Gerais, Brasil
2005 Okinawa, isla de Japn
2004 Lima, capital del Per
2002 Fortaleza, capital del estado de Cear, Brasil
2001 Santiago de Chile, capital de Chile
48
The Export-Import Bank of the United States (Ex-Im Bank o Eximbank) es la agencia de crditos para
exportaciones de los Estados Unidos. Su misin es apoyar con financiamiento las exportaciones de productos y
servicios estadounidenses hacia mercados internacionales.
Fue establecido por el Congreso de los Estados Unidos en 1945 como una entidad autnoma, para
financiar u otorgar garantas y seguros a compras de bienes y servicios a los Estados Unidos, por parte de
compradores extranjeros que no son capaces, o que no estn dispuestos a aceptar el riesgo del crdito. El banco
asume el riesgo del pas y el riesgo crediticio que las entidades privadas no pueden o no quieren aceptar.
En su accin, Eximbank ayuda a equiparar las condiciones para los exportadores de los Estados Unidos,
igualando el financiamiento que otros gobiernos brindan a sus exportadores. Con ms de 70 aos de experiencia,
Eximbank ha respaldado ms de $400,000 millones de dlares estadounidenses de exportaciones, para el
desarrollo de mercados mundiales.
En el mundo existen muchos otros bancos que se llaman Eximbank, y que prestan servicios similares al de
Estados Unidos. Tal es el caso de China, Corea, Turqua, Rumana y Vietnam, entre otros (Wikipedia, 2010).
49
La mxima autoridad del BID es la Asamblea de Gobernadores. Cada pas miembro designa a un gobernador,
cuyo poder de votacin es directamente proporcional al capital que el pas suscribe con la institucin. Los
gobernadores son generalmente ministros de Hacienda, presidentes de bancos centrales o altos funcionarios
pblicos.
La Asamblea de Gobernadores celebra una reunin anual en marzo o abril de cada ao para analizar las
operaciones y actividades del Banco y adoptar decisiones de peso en cuanto a las polticas a adoptarse en el
futuro. Asimismo, los gobernadores realizan reuniones extraordinarias para discutir asuntos urgentes o claves para
el Banco.
Aunque en ltima instancia los gobernadores del BID son los responsables de supervisar las actividades y
la administracin de la institucin, en la prctica muchas de esas funciones se delegan al Directorio Ejecutivo
(BID, 2010).
36
2000 Nueva Orleans, puerto del estado de Luisiana, Estados Unidos
1999 Pars, capital de Francia
1998 Cartagena de Indias, capital del departamento de Bolvar, Colombia
Los propietarios del BID son los pases miembros. Ellos delegan el gobierno del Banco
en la Asamblea de Gobernadores, valga la redundancia, que constituye la mxima autoridad del
BID. La Asamblea de Gobernadores, a su vez, delega esa autoridad en el Directorio Ejecutivo.
El poder de votacin de los pases miembros depende del monto de recursos que suscriben al
capital ordinario de la institucin. El Convenio Constitutivo del Banco garantiza la categorizacin
de accionista mayoritario a los pases prestatarios como bloque. Veamos la siguiente grfica.
Grfica 1.1
Poder porcentual de votacin de los pases miembros del BID
Fuente: Elaboracin propia con base en datos del BID, 2010.
Actualmente la composicin del poder de votacin es la siguiente: los 26 pases
miembros de Amrica Latina y del Caribe cuentan con un 50% del total de votos; Estados
Unidos, 30%; Canad, 4%; los 16 pases europeos miembros del BID, as como Israel, 11%,
mientras Japn se queda con 5%.
Los $101,000 millones de dlares estadounidenses en recursos de capital ordinario
cubren la mayora de los prstamos efectuados por el Banco. De ese monto, aproximadamente
un 4.3% es aportado directamente por los pases miembros; el 95.7% restante est conformado
por capital exigible, garantizado por los gobiernos de los pases miembros. Este capital
respalda, juntamente con la categora de acreedor preferido otorgado al Banco por parte de sus
pases integrantes, los bonos emitidos en los mercados financieros internacionales
50
.
50
El mercado financiero es el conjunto constituido por el mercado de capitales, de dinero, de divisas, de derivados,
de metales y de diamantes. En cada uno de ellos se opera el contado y a corto plazo (por ejemplo futuros y
37
El Fondo de Operaciones Especiales (FOE) cuenta con $10,000 millones de dlares en
cuotas de contribucin pagadas por los pases miembros del Banco. Las economas ms
dbiles de la regin como Bolivia, Guyana, Hait, Honduras y Nicaragua, pueden hacer uso de
los recursos concesionarios provenientes del FOE. Asimismo, pueden asignarse recursos del
FOE para asistir al Banco de Desarrollo del Caribe para financiar proyectos en pases que no
sean miembros del BID.
Los programas de prstamos y de cooperacin tcnica del Banco Interamericano de
Desarrollo (BID) van ms all del mero financiamiento, por cuanto apoyan estrategias para
reducir la pobreza, impulsar el crecimiento sustentable, expandir el comercio, la inversin y la
integracin regional, promover el desarrollo del sector privado y modernizar el estado; los
programas e instrumentos del BID fueron modelos para la creacin de otras instituciones
multilaterales de desarrollo a nivel regional y subregional. El BID constituye actualmente la
principal fuente de financiamiento multilateral para proyectos de desarrollo econmico, social e
institucional en los pases de Amrica Latina y el Caribe.
El Grupo BID est integrado por el propio Banco, la Corporacin Interamericana de
Inversiones (CII)
51
y el Fondo Multilateral de Inversiones (Fomin). La CII enfoca su accin en el
apoyo a la Micro, Pequea y Mediana Empresa (MIPYME), mientras que el Fomin promueve el
desarrollo del sector privado a travs de donaciones e inversiones.
opciones, que son derivados financieros). Es un mercado en el que se contratan slo activos financieros o activos
que incorporan un crdito y constituyen, simultneamente, una forma de obtener riqueza para sus titulares o
poseedores, as como un pasivo o deuda para las unidades econmicas que los generan. Los activos financieros
ms tradicionales son dinero, ttulos valores y depsitos bancarios (Tostado, 2005: 137).
51
La CII es una entidad multilateral que comenz sus operaciones en 1989 para promover el desarrollo econmico
de sus pases miembros en Amrica Latina y el Caribe a travs del financiamiento de la empresa privada.
En cumplimiento de su misin, la CII proporciona financiamiento para proyectos en forma de prstamos
directos e inversiones de capital, lneas de crdito a intermediarios financieros locales e inversiones en fondos de
inversin de mbito local y regional. Concentra sus actividades en empresas pequeas y medianas que tienen
dificultad en obtener financiamiento de otras fuentes en condiciones razonables.
En cierto sentido, el financiamiento aportado por la CII constituye capital semilla. La Corporacin sirve de
catalizador para captar otros recursos: financiamiento adicional, tecnologa y conocimientos especializados. Estos
recursos se movilizan a travs de operaciones de cofinanciamiento y sindicacin, apoyo a suscripciones de valores
e identificacin de socios para la formacin de empresas conjuntas.
El otorgamiento de prstamos y la realizacin de inversiones requieren de la evaluacin de la solidez y las
posibilidades de xito de un proyecto. Durante ese proceso de evaluacin previa, la CII asesora a los clientes
respecto del diseo y la ingeniera financiera del proyecto y les ayuda a estructurar su plan financiero.
Para obtener el financiamiento de la CII, los proyectos han de ofrecer oportunidades de inversin rentable.
Tambin han de promover de alguna forma el desarrollo econmico, ya sea creando puestos de trabajo, ampliando
la participacin en el capital, generando ingresos netos de divisas, facilitando la transferencia de recursos y
tecnologa, utilizando recursos locales, fomentando el ahorro local o promoviendo la integracin econmica de
Amrica Latina y el Caribe. Todo proyecto que pudiera tener un efecto sobre el medio ambiente ha de incluir
medidas preventivas o restaurativas concretas.
Todas las facultades de la Corporacin residen en la Asamblea de Gobernadores, que se compone de un
representante y un suplente de cada pas miembro. El poder de voto es proporcional al nmero de acciones
pagadas por cada pas. La Asamblea de Gobernadores nombra a un Directorio Ejecutivo en el cual se delegan
facultades importantes.
La Corporacin es un organismo afiliado al Banco Interamericano de Desarrollo, pero es jurdicamente
autnoma, de manera que sus recursos y administracin son independientes de los del Banco Interamericano de
Desarrollo.
38
Se destacan aqu los contratos llevados a cabo entre Mxico y el BID en Miln, Italia, con
el fin, por un lado, de darlos a conocer y, por otro, analizar los mecanismos mediante los cuales
Mxico firma contratos con las Instituciones Financieras Internacionales (IFIs), no nicamente el
BID, prueba de ello son los casos del Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Banco Mundial
(BM), revisados con suficiente detalle a lo largo del presente captulo de la investigacin.
Una vez precisado el panorama general en torno del BID, el cual permite entrar en
materia con mayores elementos de anlisis, los cuales sern mejores en la medida que el lector
pueda entender, interpretar, analizar, criticar y complementar la informacin aqu vertida,
hablaremos sobre la legalidad en el crdito externo, aspecto que tiene gran importancia, puesto
que no se puede dejar de lado la parte jurdica dentro de la investigacin, porque sera omitir el
elemento de factibilidad operativa de los Organismos Financieros Internacionales (OFIs) en
pases como Mxico.
1.4.3. La legalidad en el crdito externo
La Constitucin Poltica de los Estados Unidos Mexicanos
52
seala en el Captulo I del Artculo
76 lo siguiente:
Son facultades exclusivas del Senado: Analizar la poltica exterior desarrollada por el
Ejecutivo Federal con base en los informes anuales que el Presidente de la Repblica y el
Secretario del Despacho correspondiente rindan al Congreso; aprobar los tratados
internacionales y convenciones diplomticas que celebre el Ejecutivo de la Unin..., y en el
Captulo II Ratificar los nombramientos que el mismo funcionario haga del Procurador General
de la Repblica, Ministros, Agentes Diplomticos, Cnsules Generales, Empleados Superiores
de Hacienda...
Hasta ahora los convenios realizados desde la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico
(SHCP) se dan con el Grupo de Banco Mundial (BM), el Fondo Monetario Internacional (FMI) y
el Banco Interamericano de Desarrollo (BID), as como con el Club de Pars
53
. Dichos convenios
no son ratificados por el Poder Legislativo, tan slo se mencionan en la Cuenta Pblica
Nacional que dicho poder revisa anualmente. La Ley General de Deuda Pblica (LGDP)
actualizada a 2010 seala lo siguiente:
ARTCULO 2.- Para los efectos de esta ley se entiende por financiamiento la contratacin
dentro o fuera del pas, de crditos, emprstitos o prstamos derivados de:
I.- La suscripcin o emisin de ttulos de crdito o cualquier otro documento pagadero a plazo;
52
Versin actualizada a junio de 2010.
53
El Club de Pars es un foro informal de acreedores oficiales y pases deudores; su funcin es coordinar formas
de pago y renegociacin de deudas externas de los pases e instituciones de prstamo. Su creacin, que es la
primera reunin informal, es de 1956 cuando Argentina estuvo de acuerdo en efectuar un encuentro con sus
deudores pblicos, mismo que fue concluido el 16 de mayo del mismo ao.
Las reuniones se efectan en Pars 10 a 11 veces al ao entre sesiones de renegociacin, anlisis de
deuda o aspectos metodolgicos. El Presidente de las sesiones es un alto funcionario de direccin de la Tesorera
de Francia. El Copresidente y Vicepresidente son tambin funcionarios de la Tesorera de Francia.
39
II.- La adquisicin de bienes, as como la contratacin de obras o servicios cuyo pago se pacte
a plazos;
III.- Los pasivos contingentes relacionados con los actos mencionados, y
IV.- La celebracin de actos jurdicos anlogos a los anteriores.
Sin embargo, tambin en los informes de deuda se seala que desde el 2001, Mxico no
contrata endeudamiento neto, lo que no se haca desde 1990
54
. No importa qu tanto se
endeude Mxico, de hecho la deuda que se contrata con las Instituciones Financieras
Internacionales (IFIs) de orden pblico (denominadas Organismos Financieros Internacionales u
OFIs en la cuenta pblica), es muy poca en comparacin con la deuda adquirida en bonos
pblicos con las correduras Goldman Sachs
55
y JP Morgan
56
, as como otros actores de la
escena mundial (9.6% contra 90.4% respectivamente)
57
.
Lo que importa es que la legalidad se cumple parcialmente y que el pago de intereses se
prioriza en los presupuestos pblicos en detrimento del gasto social. Los convenios no son
conocidos por los legisladores antes de ser firmados. El fondeo de los proyectos encaminados
54
Hay que recordar que recientemente Mxico pag los bonos Brady, deuda contratada durante la crisis de 1995,
se espera que este pago no se haya hecho a partir de ms endeudamiento. El Bono Brady es un bono de deuda
de pases en desarrollo; el mercado de bonos de este tipo surgi en los aos 80 del siglo XX como respuesta a la
crisis de deuda de lo pases menos favorecidos. Se llama as por Nicholas Brady, ex-secretario del Tesoro
Estadounidense, con ese bono se permiti la reestructuracin de las deudas que los pases tenan con los bancos
comerciales extranjeros, por medio de emisin de bonos extendiendo el plazo al vencimiento (Tostado, 2005: 28-
29).
55
El Grupo Goldman Sachs (The Goldman Sachs Group, Inc.) o simplemente Goldman Sachs (GS) es uno de los
grupos de inversin ms grandes del mundo. Fundado en 1869 tiene su sede principal en el Bajo Manhattan en
Nueva York, 85 Broad Street. GS tiene adems mltiples oficinas de gran importancia financiera en centros como
Nueva York, Chicago, Los Angeles, San Francisco, Frankfurt, Zurich, Pars, Londres, So Paulo, Bangalore,
Mumbai, Hong Kong, Pekn, Singapur, Salt Lake City, Dubai, Miln, Melbourne, Tokio, Mosc y Toronto.
Goldman Sachs aca como un asesor financiero para algunas de las compaas ms importantes, grandes
gobiernos y ricas familias del mundo; es enlace primario en el mercado de seguridad del Tesoro de los Estados
Unidos; ofrece a sus clientes asesora en inversiones y adquisicin, provee servicios de aceptacin, inversin en
comercio de propiedades, inversin privada y maneja la riqueza de personajes o familias afluentes del mundo.
56
Institucin bancaria formada en el ao 2000 con la fusin entre Chase Manhattan Bank y la JP Morgan & Co.
El grupo Morgan y el grupo Rockefeller fueron por aos los ms poderosos y conocidos de Estados Unidos, pero
es el banco de los Rockefeller, es decir, el Chase Manhattan el que ha unido a su carro a la Morgan.
La fusin de los bancos Chase y Manhattan fue seguida ms tarde por la absorcin del Chemical Bank.
Luego los Rockefeller adquirieron el Manufacturers Hanover Trust, otro lder de todo un grupo financiero. Y
finalmente lograron la fusin con J.P.Morgan.
Forman parte de su junta directiva, entre otros, los presidentes de la Exxon-Mobil, corporacin heredera de
la Standard Oil que llev a los Rockefeller al liderazgo mundial en el sector energtico; la BP-Amoco, en la cual
tambin hay otros accionistas importantes la Honeywell (filial de General Electric); los laboratorios farmacuticos
Merck & Wyeth; la poderosa constructora de tuberas y oleoductos Bechtel; el grupo de publicaciones Hearst;
Ryder Sistem; y Deer & Co.
JPMorgan Chase & Co. es una de las principales firmas de servicios financieros globales, que opera en
ms de 50 pases. La firma tiene cinco segmentos de negocio:
-Banco de Inversiones -Gestin de Inversiones y Banca Privada -Ttulos del Tesoro y Servicios de Garanta -
Compaas Asociadas a JPMorgan -Servicios Financieros de Chase
Componente del ndice Promedio Industrial Dow Jones, JPMorgan Chase tiene su sede en Nueva York, sirve a
ms de 30 millones de consumidores y a los ms prominentes clientes de corporaciones, instituciones y gobiernos
mundiales.
57
Aunque es importante recordar que toda deuda pblica externa contratada tiene por intermediario al Fondo
Monetario Internacional (FMI), y, por lo tanto, sus condicionamientos.
40
al desarrollo social, mismo que aparece en el Presupuesto de Egresos de la Federacin (PEF)
de cada ejercicio fiscal y financiado por estas instituciones, no es transparente. Los que toman
las decisiones dentro de estas instituciones no rinden cuentas a quien deberan hacerlo por las
razones expuestas.
Recapitulacin
Lo anteriormente expuesto refleja la necesidad de tomar en consideracin un conjunto de
elementos de conexin entre Mxico y los Organismos Financieros Internacionales (OFIs) a
travs de la revisin histrica del Fondo Monetario Internacional (FMI), el Banco Mundial (BM) y
el Banco Interamericano de Desarrollo (BID), pasando por la estructura, operaciones,
desempeo, actualidad e intercambio de puntos de vista en las negociaciones de tipo
multinacional en el marco de los 3 OFIs y nuestro pas.
Existen muchas especificidades, detalles, aspectos, temas y mecanismos de negociacin
internacional entre Mxico y los 3 acreedores internacionales descritos y explicados, por ello
suceden referencias que son indispensables en relacin con la secuencia de hechos relevantes
de todos y cada uno de los OFIs, buscando conectar a Mxico especficamente con todos en
general y, posteriormente, con cada uno de ellos, donde a Mxico se le ve como un pas de
crecimiento medio en su economa, ello lo hace un pas atractivo para la inversin y sin
necesidades financieras imperiosas, como sucede en los pases de crecimiento bajo.
Los avances en las operaciones internacionales dentro de territorio mexicano dan cuenta
de una vinculacin geogrfica, que implica vecindad, mayor apoyo, una interaccin intensa y
estrecha, trabajos muy especficos llevados a cabo por parte de cada Organismo Financiero
Internacional (OFI) y una necesidad de ubicar a Mxico en la estrategia del desarrollo, para
apuntalar su economa hacia un franco desarrollo, que sin embargo estar siempre por debajo
de los niveles encontrados en las economas fuertes, aunque la tendencia indique perspectivas
atractivas para la economa mexicana.
Los 3 organismos internacionales mencionados financian proyectos a travs de
estrategias internacionales de operacin con fondos que permiten soportar cargas parciales del
costo de los proyectos, en Mxico su cofinanciamiento es de no ms del 60%, porque el nivel
de crecimiento econmico de la Repblica Mexicana da para tener un lmite superior en el
otorgamiento de recursos que no llegue a niveles de 80 o 90%, porque ello implicar que
Mxico estara ante una necesidad terrible de financiamiento internacional para el desarrollo.
Mxico puede y debe aprovechar mejor las oportunidades, porque se trata de
financiamientos en esquemas de negociacin muy estructurados, ello puede implicar un mejor
aprovechamiento de condiciones financieras privilegiadas para buscar un impacto mayor y un
mejor requerimiento de apoyos financieros.
41
Captulo 2. Las Micro, Pequeas y Medianas Empresas (MIPYMES) en Mxico:
Problemtica y situacin actual (1945-2010)
Introduccin
Las Micro, Pequeas y Medianas Empresas (MIPYMES) son esenciales para la economa
mexicana, constituyen un motor para el desarrollo del pas, sin embargo, su peso histrico en
materia de polticas pblicas no ha sido relevante, dado que tienen una historia de 25 aos la
consideracin de parte del gobierno en torno a su participacin dentro del pas en su operacin
empresarial al interior y en algunos casos hacia el exterior.
La evolucin empresarial mexicana va ligada en trminos de protagonismos con la gran
empresa, desconociendo la aportacin muy sobresaliente que brindan las MIPYMES; pero no
acaba todo ah, tambin es menester apuntar que las tendencias son atractivas, resultan
alentadoras en relacin con una prospectiva a 2030 para un pas de crecimiento econmico
medio como es Mxico, pero todava resulta un aspecto formal del gobierno que no aterriza en
sectores productivos de la economa informal que resienten el desplazamiento de parte de la
parte formal del desarrollo econmico.
Los distintos gobiernos de Mxico implican consideraciones distintas del mismo tema,
pero coinciden en priorizar a las empresas de mayor tamao, descuidando a las MIPYMES en
su decisiva posicin como formadora de una fortaleza dentro de la produccin de bienes y
prestacin de servicios, considerando el elemento administrativo esencial para la solucin de
problemas econmicos internacionales con miras a una proyeccin competitiva clara de Mxico
hacia el exterior.
2.1. Introduccin a la administracin: un enfoque analtico y crtico
Toda ciencia tiene su origen en diversos conceptos, ideas, teoras, consideraciones, pticas,
etc., donde la observacin y la experimentacin forman un conocimiento de las cosas que se
manejan. La ciencia requiere ser comprobable, bajo la idea de ensayo y error, gracias a ello
consigue ser experimental, es decir, derivada de pruebas, as como emprica o basada en la
experiencia; forma una produccin de conocimientos muy rica y vasta, pero adems tiene la
virtud de resolver problemas que ocurren espordica o frecuentemente.
La administracin surgi como proceso desde las primeras formas de organizacin de los
individuos a travs de la caza, la recoleccin, la coccin de los alimentos, la distribucin de los
mismos y las pieles para cubrirse del fro, entre otras actividades, pero logr su concrecin
como disciplina en el Siglo XVIII, cuando se suscit en el Reino Unido de la Gran Bretaa la
Revolucin Industrial, surgiendo con ello mquinas que reemplazaron la mano de obra de miles
de trabajadores. La palabra Administracin viene del latn administer, que quiere decir el
cumplimiento de una funcin bajo el mando de otro.
A raz del avance en la historia y la recomposicin geogrfica en el orbe, el trmino fue
adoptando ms formas que le dan un significado superior al etimolgico, es decir, una amplitud
de definiciones no nicamente de lenguaje o de origen del vocablo per se (como tal), sino ms
42
profundo todava. Este punto es importante, ya que permite conocer a partir de una revisin
histrica lo que implica esta interesante ciencia, disciplina y arte, porque no es aceptable
limitarla o acotarla a una consideracin, toda vez que su amplitud de estudio le confiere una
variedad de visiones que se antoja extensa, cuando menos supera el marco cientfico dentro de
sus especificidades.
Cuando se administra, se coordinan recursos, normalmente humanos, financieros y
materiales, para la consecucin de fines bien especficos. Adam Smith defini la administracin
como un proceso de operacin y desarrollo de una empresa, en tanto John Stuart Mill la
explic de manera tal que es la accin de delegar el manejo de la empresa en personas que no
son los dueos. Ambos hablaron de la empresa, pero a partir de aspectos distintos y no por
ello distantes, antes bien complementarios; es importante sealar que Smith vivi en pleno siglo
XVIII, en medio del surgimiento de la Revolucin Industrial, mientras que Stuart Mill enfrent su
existencia en el siglo XIX, con la consolidacin de dicha Revolucin en el Reino Unido de la
Gran Bretaa, particularmente dentro de Inglaterra.
La idea de la administracin cientfica de Frederick W. Taylor y Henry Fayol, quienes
vivieron en los siglos XIX y XX, aport una visin mercantilista e industrial de la gente en las
organizaciones, donde la persona era vista como una mquina; posterior a ello, la Teora de las
Relaciones Humanas de Elton Mayo en 1933 fue la que permiti analizar el desempeo de los
trabajadores buscando su interaccin para mejorar los procesos de produccin de bienes y
prestacin de servicios. Actualmente nos encontramos ante la satisfaccin al cliente como el fin
ms importante de toda empresa u organizacin, o al menos as debera ser, pero con las
condiciones ptimas en el rea de trabajo, porque finalmente el factor humano es fundamental,
tanto al interior como hacia el exterior del conjunto (organizacin) que est llevando a cabo la
labor de administrar.
Adicionalmente, es digna de consideracin la tendencia hacia el trabajo enfocado en el
sector terciario, lo que ha sido aceptado por el Centro de Estudios Lingsticos y Literarios de El
Colegio de Mxico como servicializacin, es decir, se han dejado de lado los sectores primario
(agropecuario, donde se conjuntan la agricultura, ganadera, pesca y silvicultura) y secundario
(industrial, compuesto por lo extractivo y de transformacin), para entrar mundialmente a una
Revolucin Terciaria, que cada vez marca un territorio ms amplio dentro del quehacer
organizacional.
La teora administrativa y el desarrollo mismo de la administracin revela 14 acepciones
distintas, lo cual habla de una falta de consistencia interna, debido a las vertientes tan amplias y
diferentes entre s que se tienen, pero en un empeo por enaltecerla, se puede establecer que
no necesariamente se trata de una falta de consistencia, sino de una riqueza intrnseca que
acontece dentro de la propia administracin, esto se profundizar en el prrafo dedicado a tocar
el tema de la llamada jungla de la administracin, que implica una variedad y, por ende,
dificultad de precisin en cuanto al campo de estudio en concreto de la misma (Ballina, 2000:
20 y 21).
La administracin est relacionada con poder y dominacin de manera histrica; se trata
de conceptos todava no muy bien distinguidos entre s, como ocurre con las concepciones de
empresa, organizacin e industria, fciles de confundir dentro de cualquier anlisis, lo cual
veremos ms adelante. Max Weber, quien fue un filsofo, socilogo, administrador, politlogo y
43
economista alemn de fines del siglo XIX y principios del XX, propuso una teora burocrtica, la
cual sostiene enfticamente que no existe dominacin sin algn aparato administrativo, lo cual
quiere decir que hay un imperativo en el sentido de alguna organizacin que posibilite esa
situacin, porque dominar es controlar a otros en este contexto, pero tambin en la vida real.
La sociedad mundial est plagada de organizaciones de muy variados tipos, mismas que
dominan, segn Weber; es cierto, hay un inters por dominar en buena parte de ellas, pero no
en todas necesariamente, por eso hay algunas que no persiguen fines de lucro y solamente
buscan crear conciencia, como las Organizaciones No Gubernamentales (ONGs), que si bien
no son en su totalidad ajenas a la dominacin, procuran cierto equilibrio con organizaciones de
gobierno y con la comnmente denominada sociedad civil, o como se dice en la jerga de los
comuniclogos opinin pblica.
La dominacin debe ejercitarse, pero no en todos los casos ocurre esa situacin, porque
hay circunstancias de falta de ejecucin y repentinamente surge la recuperacin del poder, al
menos en planteamiento, como lo documenta la cinta El ltimo Emperador, la cual es ya un
clsico del cine mundial, toda vez que fue galardonada con el scar a la mejor pelcula
extranjera en 1987. Dicho filme relata la vida del ltimo emperador de la China Imperial, valga la
redundancia, en la cual l no poda salir del Gran Palacio, pero su obstinacin lo llev a lograrlo,
para ver situaciones difciles afuera; varios aos despus de su escape de Palacio, le ofrecieron
ser Emperador de Manchuria, ello finalmente no se concret porque fue traicionado, quedando
en una situacin econmica precaria, la cual lo marcara por el resto de su vida, muriendo en
total olvido.
Cuando un grupo de personas busca los mismos fines, entonces est en posibilidad de
unirse y formar una organizacin. A escala pequea, los individuos acuerdan intereses
comunes, esto es en una tarea primaria, ahora bien, en la parte secundaria, las organizaciones
son grandes, ya existen intereses que no inciden necesariamente en las personas, sino en la
organizacin misma, por razn de la complejidad que se acusa en esas organizaciones, toda
vez que la amplitud en dimensin y nmero de miembros hace a una organizacin ms difcil de
manejar, pero tambin puede conferirle una mayor capacidad, siempre y cuando el personal se
vuelva multi e interdisciplinario.
Existe la relacin lgica y no por ello inversamente factible de que toda empresa tiene
implcita una o ms formas de organizacin, pero no toda organizacin es una empresa;
asimismo, toda dominacin trae consigo poder, pero no todo poder significa dominacin, esto
es central, puesto que las confusiones suelen ser frecuentes en este tipo de conceptos que
parecen semejantes e incluso sinnimos, lo cierto es que operan de la manera expuesta, dando
pie a establecer que ese patrn es predecible y por tanto permite identificar situaciones en el
marco de ambas vinculaciones.
Conviene agregar que existen empresas con una gran desorganizacin como el caso de
Dunmaq (empresa 100% mexicana fundada en febrero de 1989, fabricante de bienes de capital,
diseada especialmente para la elaboracin de centrifugas, filtros de vaco y refacciones) y
dominaciones donde el poder es cuestionable, porque incluso la dominacin misma es relativa,
como en la Rusia actual, la cual tiene una dominacin poltica, pero no necesariamente implica
un poder, ya que existen grupos que presionan mucho la transicin gubernamental, de manera
que no se ha dado una situacin tan clara a ese respecto, prueba de ello es que abandon el
44
socialismo por un proyecto capitalista no totalmente cristalizado, incluso pretendi conseguir la
meta del comunismo, pero fue imposible llegar a tal punto
58
.
La legitimidad es la aceptacin de procesos, la legalidad supone el respeto a las normas,
ello dentro de una organizacin, que segn Ballina representa el poder institucionalizado; lo
anterior no es necesariamente cierto, ya que en las organizaciones hay falta de cohesin en
muchas ocasiones, debido a que se dan discusiones que originan una serie de pugnas por el
poder y la dominacin, pero la relacin de fuerza y control no se concreta por haber disensos o
existir discordancias, entonces podemos hablar de organizaciones con falso poder o poder
disfrazado de una adecuada forma de trabajo al interior de las mismas, tal situacin caracteriza
el vaco de poder, como ocurri en Mxico en 1928 tras el asesinato de lvaro Obregn y la
necesidad de institucionalizar la Revolucin Mexicana, es decir, acabar definitivamente con la
lucha armada por el poder.
Una empresa es una asociacin que busca producir bienes y/o prestar servicios; la
mayora de las empresas son creadas por particulares, siendo regidas por las fuerzas del
mercado, donde la oferta y la demanda juegan un papel importante, nada extrao desde la
ptica comercial seguida a partir del intercambio rabe ocurrido durante parte de la Edad Media
y, posteriormente, el mercantilismo surgido junto con la Ilustracin y el Renacimiento despus
de 1,000 aos de oscurantismo, continuado durante los 5 siglos que han transcurrido desde que
los grandes descubrimientos derivados de expediciones y las nuevas formas de manejar la
economa en Europa permearon en gran parte del mundo.
Como seres sociales, no podemos desentendernos de la realidad de interaccin con los
dems, organizndonos y creando empresas, dependiendo si queremos dominar hacia fuera o
hacia dentro, porque las organizaciones piensan regular lo no propio, en cambio las empresas
buscan el control interno o con base en sus recursos y legislacin, cuando menos el principio
que las crea conceptualmente as lo establece, sin embargo, no se debe olvidar que una buena
planeacin reduce al mnimo e incluso elimina la necesidad de control, dado que lo hace una
mera confirmacin del buen trabajo o el llamado bien hecho.
No obstante que la organizacin busca imponer funciones para conseguir que se le
obedezca, tambin procura estar en contra de excesos de poder o control; la empresa se
dispone fines en todo momento, usualmente de lucro, si no, se le denomina como organizacin
con dicho carcter, lo cual finalmente hace que no sea organizacin como tal, sino que se
acude al concepto de empresa en semejante caso.
Una empresa busca poder, mientras una organizacin se preocupa por la dominacin,
pero esta distincin es un poco ms compleja de establecer al momento de enfrentarnos con la
realidad de las grandes empresas que persiguen objetivos semejantes a los de las
organizaciones, por ello la dominacin y el poder no se delimitan entre s tanto como Weber lo
hizo parecer, cuando menos no en la actualidad, debido a que su concepcin qued superada
por los acontecimientos sucedidos despus de 1920, ao en que falleci; hay que recordar los
hechos importantes posteriores a ese ao, tales como el ascenso de Mussolini en Italia y Hitler
en Alemania, una Segunda Guerra Mundial, continuada por un conflicto bipolar interesante
58
Vladimir Putin le ha dado a Rusia un sentido de direccin que sin duda sustituye a la inercia generada por el
expresidente hoy difunto Boris Yeltsin (Zabludovsky, 2000).
45
entre la Unin Sovitica y Estados Unidos, una reorganizacin econmica hacia la
mundializacin, dentro de la cual est la regionalizacin, la unificacin de polticas y criterios, la
estandarizacin y la normalizacin, as como un modelo neoliberal que preocupa porque no se
ha logrado determinar su grado de discordancia respecto de la erradicacin de afecciones
sociales como pobreza, desnutricin, miseria, falta de oportunidades por el creciente
desempleo, etc.
Derivado de lo anterior, podemos decir que las diversas ramificaciones de la
administracin la hacen compleja y completa, por ello se ha considerado como una ciencia,
tanto, que se estudia a nivel licenciatura y posgrado; ahora bien, antes se le conoca como de
empresas, actualmente se le ha quitado esa especificidad, buscando una formacin integral en
los estudiantes, al menos as sucede en la Universidad Nacional Autnoma de Mxico (UNAM);
adicionalmente, hay licenciaturas en administracin pblica, administracin del tiempo libre,
administracin de empresas tursticas, administracin hotelera, administracin de restaurantes,
etc. El posgrado es tambin extenso, el Programa de Posgrado en Ciencias de la
Administracin de la UNAM reconoce 11 maestras y 1 doctorado, donde hay planes de estudio
en administracin industrial, de organizaciones, negocios internacionales, sistemas de salud, de
la tecnologa y de las contribuciones, as como finanzas corporativas, burstiles y auditora con
tres orientaciones, las dos ltimas ms arcanas a la contadura, forman parte de las ciencias
administrativas, adems de las nuevas corrientes del pensamiento administrativo, como
administracin del caos
59
, administracin por paradojas
60
y administracin de lo absurdo.
61
Como ciencia social y humana, la administracin busca la explicacin de los fenmenos
a partir de criterios universales o principios, pensando en consideraciones que no pretenden de
manera alguna afirmar algo irrefutablemente, porque a diferencia de las ciencias exactas y las
ciencias naturales, las ciencias sociales no pueden sostener los temas como nicos e
inamovibles, es decir, en forma de leyes, puesto que justamente el manejo de variables hace
59
El desarrollo de la Teora de Caos emerge en los momentos en los que por el alto nivel de complejidad que
guarda los sistemas en los que estamos inmersos, es imposible tratar de establecer relaciones causales entre
eventos. Al igual que las teora de sistemas suaves y de sistemas vivientes (de las cuales se hablar mas
adelante), los principios de la Teora de Caos describen el comportamiento dinmico de sistemas y no tanto de
relaciones causales, lo cual se torna imposible de medir, apoyndonos en esta aseveracin en el principio de
Heisenberg el cual menciona que es imposible establecer la velocidad y la trayectoria que sigue una partcula
simultneamente.
60
El mundo de la administracin de proyectos est lleno de paradojas, es un mundo donde los lderes deben ser
innovadores pero no desperdiciar, deben hacer planes de trabajo detallados, pero desarrollarlos en ambientes de
cambio constante y acelerado. Se les exigen resultados y trabajar a gran velocidad pero, deben sujetarse a
procesos de toma de decisiones excesivamente lentos, deben poder escuchar en un mundo lleno de voces que,
cada vez gritan ms fuerte.
61
Estamos acostumbrados a una Administracin rgida, hiertica, superformalista, distante y, sobre todo, aburrida.
No es posible conciliar la seriedad exigible a la Administracin en su actuacin con unas formas de relacin
coloquiales, cercanas y, cuando venga a cuento, divertidas?
Por ejemplo, a la hora de denunciar las situaciones absurdas que se producen en las administraciones
con ms frecuencia de la que nos gustara, el humor nos permite hacerlo de una forma desenfadada, tanto para la
persona que ha sufrido la situacin, como para el organismo y las personas responsables de que se haya
producido.
Adems, muchas veces la descripcin humorstica de una disfuncin administrativa, el hecho de
caricaturizarla, puede ayudar a comprender mejor lo absurdo de la misma, sobre todo a las personas que, a fuerza
de convivir con ella cotidianamente, han llegado a considerarla normal.
Definitivamente, la denuncia de las situaciones administrativas absurdas me parece una excelente
aplicacin del humor.
46
que sean dinmicas, cambiantes, siempre experimentando en el laboratorio del desarrollo de la
sociedad, sin la cual no se pueden concebir las distintas formas de organizacin, aunque habra
que tratar el caso de los animales, ya que es de una importancia tal que no se podra pensar en
la sociedad sin el antecedente o precedente evolutivo que llev a la vida a pasar de animal a
humana. A este respecto, conviene mencionar que incluso las ciencias exactas y naturales
tienden a manejar variables, porque no todo su conocimiento implica forzosamente un modelo
cuantitativo o un postulado casi imposible de negar o cuestionar, aunque ciertamente es un
poco ms difcil por la concepcin misma de dichas ciencias.
Como complemento, se puede decir que la organizacin forma parte de la administracin
vista como proceso, en virtud de que la previsin, la planeacin, la misma organizacin, la
integracin, la direccin y el control forman la secuencia clsica e incluso contempornea de la
administracin, porque implican una conformacin progresiva de acciones administrativas
mediante pasos clave para hablar de administracin de tipo procesal.
La llamada jungla de la administracin se suscita por las diversas corrientes de
pensamiento y especificidades de la administracin, ya que adems de las teoras y
concepciones que hay, cada una de ellas tiene lagunas respecto de las dems y al interior, pero
es por falta de precisin en cuanto a lo que es propiamente la administracin derivado de la
generalizacin y particularizacin tanto del trmino como del concepto, en el contexto de una
gran variedad de acepciones, vertientes, consideraciones, opiniones y afirmaciones en torno de
ella.
El debate entre la epistemologa
62
y la ideologa
63
resulta parte importante dentro de la
administracin, porque se le dan muchos significados al mismo concepto y se generan teoras
en circuitos socales diferentes respecto de produccin, distribucin, consumo y prestacin de
servicios, ello comprueba la gran riqueza que tiene la administracin como heredera de muchas
otras ciencias, disciplinas, tcnicas y/o artes previos a este conocimiento, es decir, el
administrativo.
Volviendo al tema de la organizacin, en la visin clsica, es considerada como una
complicada toma de decisiones o bien como interacciones de actividades y sentimientos. Segn
Chester Barnard
64
, la organizacin es un sistema social cooperativo, que es tema de la escuela
europea de la administracin, puesto que habla precisamente del enfoque que se tiene dentro
de las organizaciones como cooperativas, entonces se puede establecer que, dentro de esta
62
La epistemologa (del griego, o episteme, "conocimiento"; o logos,"teora") es el estudio de la
produccin y validacin del conocimiento cientfico. Se ocupa de problemas tales como las circunstancias
histricas, psicolgicas y sociolgicas que llevan a su obtencin, as como los criterios por los cuales se lo justifica
o invalida.
63
Una ideologa es el conjunto de ideas, tendentes a la conservacin o la transformacin del sistema existente
(econmico, social, poltico...), que caracterizan a un grupo, institucin, movimiento cultural, social, poltico o
religioso.
63
"Chester Barnard" (1886-1961) Aplic sus profundos conocimientos de psicologa y sociologa en su gestin
como presidente de la New Jersey Bell Telephone Co.
64 Tena estrecha relacin con el grupo de la escuela de administracin de Harvard que participo en los
estudios de Hawthorne, que fueron el fundamento de la Escuela Humanorrelacionista de Elton Mayo.
47
consideracin, es perfectamente posible que Francia
65
fuera uno de los principales pases
inspiradores de la administracin desde el punto de vista terico.
La administracin requiere elementos, tales como tarea, estructura, personas, tecnologa
y ambiente, siendo la organizacin el objeto de estudio esencial para la administracin, esto
pensando en ubicarla dentro de un punto de estudio especfico, pero sin olvidar la gran cantidad
de ramificaciones que significa la palabra al mencionarla.
La administracin es universal, no requiere ser determinista para aparecer en el
escenario de cualquier sociedad. Se ha pensado que las matemticas, como ciencia exacta, al
aplicarse a la administracin, la convierten en ciencia, cuando eso no es cierto; la
administracin es social, humana, del comportamiento, maneja diversos datos y variables, sera
absurdo darle un carcter meramente cuantitativo como determinante de cientificidad, porque
se mencion con anterioridad que la administracin es una ciencia porque tiene la capacidad de
resolver problemas a partir de la observacin y la experimentacin, independientemente de la
exactitud en los datos, porque el fundamento es la existencia de probabilidades, manejo
estadstico, inferencias, razonamientos y pruebas que llevan a una variedad realmente
impresionante de resultados posibles.
Los paradigmas
66
son una constante en la administracin, pero toda ciencia social
presenta esa caracterstica, incluso las dems ciencias lo experimentan, es algo insoslayable
dentro de todo estudio cientfico hecho con rigor metodolgico y pruebas cuantitativas como
soporte, aunque en este caso se agregan o adicionan elementos del comportamiento social y
humano, es decir, el enfoque cualitativo tambin requiere ser utilizado en una triangulacin con
la parte meramente numrica, para formar una metodologa de la investigacin, por cierto
aplicable no solamente a la administracin, sino prcticamente a todas las ciencias y
disciplinas.
De acuerdo con lo mencionado a lo largo de las lneas anteriores, se puede advertir con
cierta facilidad que la administracin tiene una funcin primordial en la concepcin de las
65
Francia (en francs: France), conocida oficialmente como Repblica Francesa (en francs: Rpublique
Franaise), es un pas cuyo territorio metropolitano se encuentra en Europa Occidental, pero que adems incluye
regiones, islas y archipilagos en diversas partes del mundo.
La Repblica Francesa es una democracia organizada como repblica semipresidencial. Es un pas
altamente desarrollado y est considerado la quinta economa ms grande del globo, por lo que es un pas de
primer mundo. Sus ideales ms importantes estn plasmados en la Declaracin de los Derechos del Hombre y del
Ciudadano. Francia es miembro fundador tanto de la Unin Europea, siendo el de mayor extensin territorial de
todos, como de las Naciones Unidas. Miembro asimismo de la Francofona, el Grupo de los 8 (G-8) y la Unin
Latina. Es uno de los 5 miembros permanentes del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas con derecho a
veto, adems de una de las 8 potencias nucleares reconocidas. Con 80 millones de turistas extranjeros al ao, es
uno de los destinos ms populares en todo el mundo (2009).
66
Un paradigma es -desde fines de la dcada de 1960- un modelo o patrn en cualquier disciplina cientfica u otro
contexto epistemolgico. El concepto fue originalmente especfico de la gramtica; en 1900 el diccionario Merriam-
Webster defina su uso solamente en tal contexto, o en retrica para referirse a una parbola o a una fbula. En
lingstica, Ferdinand de Saussure ha usado paradigma para referirse a una clase de elementos con similitudes.
El trmino paradigma se origina en la palabra griega (paradeigma), que significa modelo o
ejemplo. A su vez tiene las mismas races que , que significa demostrar.
El filsofo y cientfico Thomas Kuhn dio a paradigma su significado contemporneo cuando lo adopt para
referirse al conjunto de prcticas que definen una disciplina cientfica durante un perodo especfico de tiempo. El
mismo Kuhn prefera los trminos ejemplar o ciencia normal, que tienen un significado filosfico ms exacto
(Wikipedia, 2010).
48
diversas formas de organizacin, desde la ms antigua hasta la ms moderna. Abriendo un
poco ms el espectro, huelga mencionar que existe una gran variedad de corrientes de
pensamiento con visiones, opiniones, teoras, consideraciones, aseveraciones, experiencias y
conocimientos aplicados sobre lo que es administrar en funcin de la organizacin, la empresa,
la oficina gubernamental o la escuela de que se trate, toda vez que el contexto es fundamental
en la aplicacin del conocimiento administrativo.
A partir de las nociones bsicas sobre lo que es propiamente dicho el concepto de
administracin, es factible incursionar en el interesante terreno de las Micro, Pequeas y
Medianas Empresas (MIPYMES), partiendo del indispensable anlisis de la economa de
nuestro pas, para lograr una comprensin completa sobre el complejo ambiente de las
MIPYMES en el territorio nacional a lo largo de los casi 60 aos de cambios productivos que
Mxico ha experimentado.
2.2. Concepto e historia de las Micro, Pequeas y Medianas Empresas (MIPYMES) en
Mxico
2.2.1. Anlisis de la economa mexicana histrica y contempornea, as como de los
negocios internacionales
Todo planteamiento cientfico que busque la explicacin y el consecuente desarrollo de anlisis
tendientes a la labor propositiva que se incline a solucionar los diversos problemas que se
identifiquen, no puede menos que servirse de la revisin histrica del pas al que se pretende
estudiar con detenimiento; tal es el caso de Mxico y su experiencia econmica, la cual se
conecta con la administracin de negocios internacionales, puesto que la manifestacin de los
indicadores en el nivel de vida, as como los crecientes intercambios de nuestro pas con el
exterior, causan inters en trabajar aspectos productivos clave que deben ser aprendidos a
conciencia y puestos en prctica en el escenario de necesidades nacionales importantes, como
ocurre en la Repblica Mexicana, que ha tenido momentos tanto de prueba como de cambio
primero de coyuntura (situacional o contingente desde el punto de vista administrativo) y
despus de estructura (soporte de los sistemas).
Los negocios internacionales implican comprender el funcionamiento de la organizacin,
tecnologa y entorno, todo ello importante para el desarrollo del plan de negocios
internacionales; promover el cambio con una visin internacional; analizar el impacto de los
fenmenos econmicos, polticos, sociales y culturales en los propios negocios internacionales.
Un especialista en negocios internacionales considera preciso contar con las habilidades para
disear estrategias de la empresa; asumir riesgos y evaluar opciones para la mejor toma de
decisiones en el proceso de negociacin internacional de las empresas; utilizar la tecnologa y
los sistemas de informacin en los procesos de los negocios internacionales; trabajar en
equipos interdisciplinarios y en procesos de negociacin internacional. Formular acuerdos,
convenios y prcticas favorables de negocios internacionales, as como realizar investigacin
aplicada a los mismos negocios internacionales.
Los valores para asumir una actitud de compromiso humano y de sustentabilidad global
en materia de negocios internacionales son: comprometerse con el desarrollo del pas y la
organizacin en que se desempee, as como estimar el proceso de aprendizaje continuo. A
nivel esencialmente definitorio, Los negocios internacionales son, en general, las transacciones
pblicas y privadas que involucran a dos o ms pases. Se componen de dos partes principales,
49
a saber: Una, comercio exterior, el cual se refiere a las condiciones, formas y contenido que
presenta el intercambio de bienes y servicios; exactamente, son las leyes y regulaciones
nacionales para manejar el comercio fuera de territorio. Dos, comercio internacional, el cual se
refiere a todas las operaciones comerciales, importaciones y exportaciones, inversin directa,
financiamiento internacional, mercadeo, etc., que se realizan mundialmente y en la cual
participan las diferentes comunidades nacionales.
Pero los negocios internacionales son esto y mucho ms. Las costumbres y tradiciones
culturales priman en las negociaciones internacionales. Con estadounidenses prevalecen, por
ejemplo, la competencia, as como los resultados a corto plazo (menos de 1 ao) y no
acostumbran cultivar las relaciones personales. Lo contrario sucede con los japoneses, quienes
toman decisiones en grupo con resultados a largo plazo (ms de 5 aos); para ellos es
indispensable desarrollar la amistad antes de negociar, porque debe existir confianza.
El factor de xito en negocios internacionales ms importante en la actualidad es la
competitividad, en donde la eficiencia en precios y la logstica juegan un rol fundamental.
Adems, cabe destacar el hecho del apoyo financiero y la capacidad, sin estas condiciones es
muy difcil emprender aventuras internacionales.
Un plan de exportacin es un documento en donde estn plasmadas todas las ideas, as
como las caractersticas del proyecto exportador, en el que se encuentran todos los tems
67
de
desarrollo, que sern evaluados por un inversionista o comprador. Algunos tems son: Estudio
de mercado (a quin, cmo, cundo y donde), costos (operativos, impuestos, aranceles, etc.),
explicacin y caractersticas del bien o servicio a exportar, etc.
Despus de esta breve revisin respecto de los negocios internacionales, veamos a
fondo porqu la economa internacional ha impactado la nacional, adems de la razn por la
cual los intereses de los grupos de poder han resultado estar siempre por encima de las
verdaderas prioridades nacionales, como el rezago en la Micro, Pequea y Mediana Empresa
(MIPYME); el fin que se persigue es aterrizar la nocin a nuestro caso nacional y poder buscar
experiencias en otras latitudes, que bien pueden servir para desarrollar integralmente tanto la
economa como la sociedad contemporneas; es decir, para lograr un desarrollo total, absoluto,
pleno, que conjunte la intervencin de las partes en torno a un completo, que no es distinto al
avance en la calidad de vida de la poblacin.
Con base en lo asentado, revisemos los hechos histricos; 1976 marc el inicio de la
crisis econmica (Woldenberg, 2004), es digno retomar los datos y los anlisis en torno a los
aos precedentes, porque dan un panorama ms amplio que ciertamente se requiere para
abordar el tema dentro de su justa dimensin. Bien, habiendo precisado a grandes rasgos la
justificacin del periodo previo al que se plantea dentro del presente apartado, vayamos a los
acontecimientos concretos que marcaron el preludio de la crisis econmica, misma que se ha
vuelto mucho ms recurrente en los ltimos aos.
La historia econmica de Mxico se analiza en la presente investigacin a partir del final
del gobierno del General Lzaro Crdenas del Ro, dado que ah se suscit el inicio del sistema
67
Se definen como etiquetas dinmicas; tambin pueden ser elementos clave de aspectos como el desarrollo.
Cada uno de los elementos que forman parte de un dato y/o una prueba.
50
presidencialista de Mxico, mismo que implic que para el periodo 1934-1940, el primer sexenio
presidencial en la historia contempornea de Mxico, se sucedieron muchos procesos de
consolidacin del sistema poltico mexicano; en 1938 se concret el Estatuto de los
Trabajadores al Servicio de los Poderes de la Unin, junto con la nacionalizacin de la industria
petrolera y la posterior fundacin de Petrleos Mexicanos (PEMEX); en el campo educativo, se
cre el Instituto Politcnico Nacional (IPN) dedicado a formar cuadros de alta calidad en ramas
especializadas dentro de la tcnica (Uvalle, 2000: 169).
Los regmenes posteriores al de Crdenas revelaron una estrategia de control poltico
total por el nuevo dictador poltico-electoral, o sea, el Partido Revolucionario Institucional (PRI);
el ltimo gobernante de la milicia fue el General Manuel vila Camacho (1940-1946), quien
prepar el terreno para que los civiles fueran los responsables de continuar con la
institucionalizacin, as sucedi con el Licenciado Miguel Alemn Valds, el primer abogado (no
militar) ante un gobierno sexenal o de 6 aos, quien inici su mandato con un nuevo nombre del
partido omnipotente, que es el conocido hasta la fecha, PRI
68
, entendiendo que la Revolucin
se consum y adems su signo fue la institucionalizacin de las fuerzas armadas en grupos
polticos de origen civil, pero siempre manteniendo el respeto y la lealtad a la milicia, que en s
misma es un grupo de lite dentro de Mxico.
Durante el periodo de Luis Echeverra lvarez (1970-1976), la crisis se dej sentir,
debido a todas las irregularidades econmicas que se venan arrastrando de sexenios
anteriores, como el fuerte gasto pblico, financiado por una excesiva oferta monetaria,
endeudamiento externo y un fuerte dficit en la balanza de pagos, particularmente en la balanza
comercial, creando una situacin adversa para la economa, caracterizada por un crecimiento
notable en la inflacin, se devalu el peso, aumentaron las importaciones de alimentos,
creciendo la deuda externa y la fuga de capitales
69
.
Un rubro que merece especial atencin es el de los cereales, cuya escalada de
importaciones fue impresionante; en 1971 se import trigo, sigui el sorgo
70
en 1972, para 1973
el maz y 1974 se desarroll con la obligacin de importar oleaginosas
71
; si consideramos que la
economa en gran medida se sostena por la produccin de alimentos de bajo precio, podemos
entender que la situacin descrita complicaba considerablemente el panorama a Mxico
(Bermdez, 1995, pgs. 104-108). Ciertamente, ese sexenio fue el parteaguas entre el
desarrollo y la deuda incontrolable; el entonces presidente Luis Echeverra se enfrent a una
crisis internacional, la cual se acentu ms en Estados Unidos, al requerir petrleo en virtud del
68
Conviene indicar que el PRI se llam de 1929 a 1938 Partido Nacional Revolucionario (PNR) y de 1938 a 1946
Partido de la Revolucin Mexicana (PRM).
69
Aunado a la crisis internacional provocada por la escasez de petrleo, durante el sexenio de Echeverra aument
de forma considerable el gasto pblico, emitiendo papel moneda sin valor y contratando deuda. Adems, se lanz
a la compra de empresas al borde de la quiebra para sostener los empleos, pero a costa de ineficiencias y
corrupcin. Durante su gobierno se abandon el tipo de cambio fijo que exista desde 1954, de $12.50 pesos
mexicanos por dlar estadounidense, al final de su sexenio lleg a los $20.00 pesos por dlar. La deuda externa
aument de los manejables $6,000 millones de dlares que haba heredado Daz Ordaz a ms de $20,000 millones
de dlares (Wikipedia, 2010).
70
Sorgo es el nombre comn de una gramnea parecida al maz nativa de frica y Asia, donde se cultiva desde la
antigedad. Crece hasta 3 metros de altura y lleva semillas dispuestas en panculas apicales. El sorgo forma parte
de la dieta bsica de millones de personas en China, la India y frica; en los pases industrializados se cultiva
sobre todo como planta forrajera.
71
Que contienen aceite en su fruto o en su semilla, como el cacahuate, la almendra, la aceituna y la linaza.
51
embargo impuesto por los pases rabes miembros de la Organizacin de Pases Exportadores
de Petrleo (OPEP)
72
, de los cuales importaba a bajo costo; esta situacin orill a que Mxico
firmara crditos, ante las negativas al respecto por parte del seor Echeverra, la devaluacin
hizo su aparicin y el pas se insert en una crisis esencialmente sui generis o nica en su
gnero a lo largo de la historia.
La explicacin de lo ocurrido se encuentra en el desprestigio organizado por la Unin
Americana, debido a que se pretendan concesiones y explotacin del petrleo ubicado en los
entonces recientemente encontrados yacimientos en los ricos estados de Chiapas, Tabasco y
Campeche, por cierto muy rezagados econmicamente; el gobierno mexicano rechaz todas
las ofertas, de tal manera que los diversos organismos internacionales, es decir, los
mencionados y otros, as como diversos sectores econmicos importantes comenzaron a sacar
sus capitales, lo cual acab por llevar la situacin nacional hacia una debacle inevitable (Ortiz,
1996).
Durante el sexenio siguiente; es decir, el de 1976-1982, comandado por Jos Lpez
Portillo, las tasas de crecimiento en la economa fueron crecientes, particularmente de 1977 a
1979; 1978 fue especialmente bueno en materia petrolera, al iniciarse la codiciada explotacin
del llamado oro negro por parte de nuestro pas, con miras a lograr algo que se dio en llamar
bonanza econmica, es decir, la seguridad de que la exportacin del crudo en aumento hara
del crecimiento econmico y del desarrollo realidades indiscutibles, por ello Lpez Portillo pidi
prepararse para administrar la abundancia. Como ha sido habitual en Mxico, la Micro,
Pequea y Mediana Empresa (MIPYME) no present un crecimiento de consideracin, los
avances fueron en las grandes empresas, que gozaron de los beneficios obtenidos en los aos
de supervit dentro de la balanza de pagos.
Lamentablemente, Mxico conoci tiempos no solamente difciles, sino ingenuamente
atractivos, dado que la estrategia de Lpez Portillo no trajo buenos momentos econmicos, sino
una apuesta indiscriminada hacia el petrleo, que no fue explotado por su antecesor, por ello la
herencia de auge financiero como promesa ante la crisis de 1976 fue la solvencia petrolera, sin
siquiera considerar que Mxico no formaba (ni forma en la actualidad) parte de la Organizacin
de Pases Exportadores de Petrleo (OPEP)
73
, por lo tanto, los precios internacionales podan
bajar de nuevo, como ocurri despus de 1981.
72
Arabia Saudita, Argelia, Emiratos rabes Unidos, Indonesia, Irak, Irn, Kuwait, Libia y Qatar.
73
La Organizacin de Pases Exportadores de Petrleo (OPEP) es una organizacin econmica internacional, con
sede en Viena (Austria). Creada como respuesta al descenso en el precio oficial del petrleo acordada
unilateralmente por las grandes compaas distribuidoras en agosto de 1960; sus fines son la unificacin y
coordinacin de las polticas petroleras de los pases miembros, con la defensa de sus intereses como naciones
productoras. Los pases consumidores consideran a la OPEP un crtel.
Fue fundada en Bagdad, Irak en una conferencia entre el 10 y el 14 de septiembre de 1960 con la iniciativa
del entonces ministro de Energa y Minas venezolano Juan Pablo Prez Alfonzo y el ministro de Petrleo y
Recursos Minerales de Arabia Saudita, Abdallah Tariki. Alfonzo seal que era necesario un "instrumento de
defensa de los precios para evitar el despilfarro econmico del petrleo que se agota sin posibilidad de renovarse".
La OPEP est integrada por 5 pases fundadores (Arabia Saudita, Irak, Irn, Kuwait y Venezuela).
Posteriormente, la organizacin se ampli con nueve miembros ms:
Argelia (julio de 1969), Angola (enero de 2007), Libia (diciembre de 1962), Nigeria (julio de 1971), Irak
(septiembre de 1960), Irn (septiembre de 1960), Kuwait (septiembre de 1960), Qatar (diciembre de 1961),
Arabia Saudita (septiembre de 1960), Emiratos rabes Unidos (noviembre de 1967), Venezuela (septiembre de
1960) y Ecuador (nuevamente desde noviembre de 2007, aunque haba estado entre 1973 y 1993)
52
En 1982 se firm una Carta de Intencin con el Fondo Monetario Internacional (FMI),
precisamente un mes antes del inicio de la gestin de Miguel de la Madrid; en dicho documento
se pretendi un ajuste econmico a partir de un Convenio de Facilidad Ampliada, el cual
pretendi satisfacer el requerimiento de divisas ante la falta de las mismas; para ello se precis
una cuota que Mxico tena que aportar para contar con acceso al apoyo crediticio. La carta la
constituyeron 29 puntos, en los cuales Mxico planteaba la estrategia para corregir los
desajustes econmicos. El nuevo momento impona un reto a Mxico, precisamente el de
abrirse al exterior, para lo cual haba que abandonar definitivamente el modelo de sustitucin de
importaciones, para adoptar el de apertura externa.
La reconversin industrial propuesta por las nuevas intenciones del gobierno mexicano
para con el Fondo Monetario Internacional (FMI), como se mencion dentro del captulo 2 del
presente trabajo, disminuy las posibilidades de crecimiento de las Micro, Pequeas y
Medianas Empresas (MIPYMES); la proteccin industrial, constante durante el tiempo en que el
modelo sustitutivo de importaciones oper en el pas, desapareca definitivamente, puesto que
haba nuevos objetivos en materia comercial, tales como disminucin arancelaria, no restriccin
a las importaciones y ajuste de la industria a los mercados exportadores mundiales,
presionando a las industrias inmaduras y atrasadas a que quebraran, para dar paso a un
contexto competitivo, en el que el mercado defini las guas de accin para aos subsecuentes,
dejando de lado las trabas y limitaciones de antao en materias econmica, comercial,
industrial y empresarial primordialmente. En pocos aos se sepult la historia de proteccionismo
y control de cambios, para dar paso al libre cambio y al libre comercio; se trataba, segn
afirmaciones de polticos y especialistas diversos, de un neoproteccionismo
74
.
En 1986, Mxico ingres oficialmente como miembro del Acuerdo General sobre
Aranceles Aduaneros y Comercio (GATT) por sus siglas en ingls, que significan General
Agreement on Tariffs and Trade (hoy Organizacin Mundial de Comercio u OMC, o dicho en
ingls World Trade Organization o WTO)
75
; con ello, se formaliz el marco de los acuerdos con
el FMI para lograr de Mxico un pas inserto en el tiempo de la liberalizacin comercial, el cual
es innegablemente preferencial para Estados Unidos, que con ello elimin cualquier intento de
bsqueda por parte de economas como la mexicana por rechazar el pago de la deuda, as
como la garanta de que hay compras obligadas a la Unin Americana, es decir, las polticas de
Mxico orientadas en funcin de intereses creados dentro de Washington como centro de
operaciones internacionales.
Antiguos miembros
Gabn (entre 1975 a 1995) e Indonesia (diciembre de 1962-fines de 2008).
74
El neoproteccionismo es realmente la nueva forma del viejo mecanismo de control comercial y econmico, que
indudablemente acude a nuestro momento junto con trminos como neoestructuralismo, neoliberalismo,
neomercantilismo, entre otros. (Villarreal, 1997), el anlisis es amplio y soportado por reveladoras estadsticas,
podemos decir que el texto rescata las ideas generales de la economa mexicana pero desde un punto de vista
terico-pragmtico, presuponiendo la conjuncin de ambas visiones, logrando con ello destacar los elementos ms
sobresalientes de la economa mexicana desde la perspectiva de la industria nacional (Trejo, 1987).
75
El GATT fue creado por los acuerdos de Bretton Woods, pero entr en operacin hasta 1948 mediante la Carta
de La Habana, capital de Cuba. El GATT era parte del plan de regulacin de la economa mundial tras la Segunda
Guerra Mundial, que inclua la reduccin de aranceles y otras barreras al comercio internacional, a travs de
negociacin de concesiones arancelarias, prohibicin de restricciones cuantitativas, aplicacin de la clusula de
nacin ms favorecida, as como prohibicin de dumping y subvenciones a la exportacin. Cambi de nombre por
el de OMC oficialmente el 1 de enero de 1995 (Barandiarn, 2000: 1129).
53
El Instituto Mexicano de Comercio Exterior (IMCE)
76
, creado para mantener un control en
esa materia dentro del pas, desapareci en noviembre de 1985, forjndose una estructura ms
importante dentro de la entonces Secretara de Comercio y Fomento Industrial (SECOFI) (hoy
Secretara de Economa o SE), para cumplir con las pautas que el GATT comenzaba a
imponer. La inversin extranjera, hasta entonces prcticamente limitada a ciertas
circunstancias, fue ms abierta y directa.
Salinas logr cosas difciles de imaginar; dueo de una gran astucia y habilidad, as
como la confianza de los inversionistas extranjeros depositada en l y un apoyo indiscutible del
gobierno de Washington primero encabezado por George Bush padre
77
y desde 1993 por
William Jefferson Clinton, el presidente Carlos Salinas estableci un orden econmico
sustentado en el control de la inflacin y el tipo de cambio con grandes supervit; flujos de
capital hacia el pas; venta prcticamente total de las empresas del Estado o paraestatales,
engrosadas durante las gestiones de Luis Echeverra lvarez y Jos Lpez Portillo; ingreso al
Tratado de Libre Comercio de Amrica del Norte (TLCAN) y a la Organizacin para la
Cooperacin y el Desarrollo Econmicos (OCDE) fueron logros de un hombre joven que se
form en la Universidad de Harvard como economista posgraduado, cuya funcin fue dar
confianza a la poblacin de todos los estratos sociales, con miras a la trascendencia como el
presidente que ms acuerdos consigui durante su sexenio.
A lo anterior se deben agregar el Programa Nacional de Solidaridad (PRONASOL)
78
que
benefici a familias de escasos recursos con aportaciones econmicas para pavimentacin,
alumbrado pblico, agua, drenaje, remodelacin de instalaciones, construccin, etc., asimismo,
los avances en materia de nivel de vida, logrando contentar a la gruesa clase media,
aumentando incluso el nmero de ricos que se enlistan en la revista estadounidense Forbes
79
,
formando un entorno favorable de inversin extranjera no solamente directa, que es aquella
destinada a las actividades productivas, como es el caso de los proyectos con los Organismos
Financieros Internacionales (OFIs), tales como el Banco Mundial (BM) y el Banco
Interamericano de Desarrollo (BID), sino la de cartera, dedicada a la especulacin en la bolsa
de valores; la nueva unidad monetaria, adems de dos ramales del Sistema de Trasporte
Colectivo Metro en la Ciudad de Mxico; la lnea A, inaugurada en 1991, y la lnea 8,
inaugurada en 1994 completan la lista de acontecimientos nacionales ocurridos durante el
sexenio 1988-1994.
La produccin nacional, cuyo indicador es el Producto Interno Bruto (PIB), creci
anualmente con cifras no muy elevadas en trminos porcentuales; 1.1% en 1988, 3.1% en
76
Actualmente hay un Instituto Mexicano de Ejecutivos en Comercio Exterior, A.C. (IMECE), que opera desde la
Iniciativa Privada (IP) como institucin fundamental dentro de la materia.
77
Padre del anterior presidente, el texano George W. Bush, predecesor de Barack Obama, actual presidente.
78
Con Ernesto Zedillo cambi de nombre por Programa de Educacin, Salud y Alimentacin (PROGRESA) y con
Vicente Fox se convirti en el Programa OPORTUNIDADES, que contina en la presente administracin,
comandada por Felipe Caldern.
79
La revista Forbes publica con cierta periodicidad una lista de los hombres ms ricos del mundo, entre los que
destacaron 24 mexicanos entre 1988 y 1994, tales como Carlos Slim Hel, comprador de Telmex, dueo de
Sanborns y la cadena de licoreras La Europea; Ricardo Salinas Pliego, desde 1993 convertido en el hombre
clave de la empresa televisiva TV Azteca; Emilio Azcrraga Milmo, el extinto presidente de Televisa, quien hered
su fortuna al hijo, es decir, Emilio Azcrraga Jean; Miguel Alemn Velasco, ex-presidente de la televisora de San
ngel, entre otras personalidades importantes del mundo de los negocios y la poltica en nuestro pas.
54
1989, 2.2% en 1990, 3.6% en 1991, 2.6% en 1992 y 0.4% en 1993; la disminucin observada
en este ltimo ao fue congruente con la disminucin en la tasa inflacionaria, que transit esos
aos de manera interesante; 57.7% en 1988, 19.7% en 1989, 29.9% en 1990, 19.0% en 1991,
11.9% en 1992 y 8.9% en 1993 (Ortiz, 1996: 120).
La herencia del gobierno de Salinas fue la impresionante devaluacin de la moneda, que
alcanz hasta los $6.00 pesos mexicanos por cada divisa estadounidense al final del sexenio
(6,000.00 pesos antes del Nuevo Peso), como producto de la fuga de capitales ocasionada por
la desconfianza que demostraron los inversionistas ante un pas que amaneci el primer da de
1994 con una rebelin armada en los altos del estado sureo de Chiapas bajo el nombre de
Ejrcito Zapatista de Liberacin Nacional (EZLN), amn del crimen ms impresionante de los
ltimos 70 aos, el asesinato ocurrido en la persona del candidato del PRI a la presidencia de la
Repblica, Luis Donaldo Colosio; posteriormente, el asesinato del secretario general del mismo
partido, Jos Francisco Ruiz Massieu, todo ello ocasion gran conmocin a nivel nacional.
Result que el supervit y la sobreoferta monetaria debida al ingreso de capitales
desaparecieron en unos cuantos meses; por salida emergente ante la difcil situacin, el PRI
lanz como candidato al Dr. Ernesto Zedillo Ponce de Len, posgraduado en economa por la
Universidad de Yale en Estados Unidos, con experiencia como Secretario de Programacin y
Presupuesto y Secretario de Educacin Pblica, adems de su cargo inmediato anterior, que
fue el de Coordinador de la campaa de Colosio. Las elecciones de 1994 dieron como resultado
la victoria de Zedillo, con lo cual se mantuvo el PRI como partido gobernante, sin embargo, la
escalada de desconfianza continu su paso, al grado de que las reservas disminuyeron
considerablemente, el pas se encontraba sin recursos, obligado a devaluar para hacer frente a
los compromisos adquiridos, originando con ello la necesidad del establecimiento de un rescate
proporcionado por el presidente estadounidense William Clinton por $51,000 millones de
dlares estadounidenses
80
.
La Unin Sovitica y Estados Unidos, en franca Guerra Fra, enfrentaron momentos de
declive a partir de los aos 70 del siglo XX; la devaluacin del dlar frente al oro en 1973 oblig
a que la Unin Americana hiciera un replanteamiento de su estrategia hacia el exterior, que es
precisamente una economa de mercado libre, un modelo neoliberal, con tendencia hacia la
llamada globalizacin a partir de la regionalizacin; es decir, los grandes bloques regionales
formadores de un entorno global, que desconozca las barreras arancelarias para efectos
comerciales, as como las restricciones que anteriormente se venan aplicando (Brom, 1998:
329-330).
80
El paquete de ayuda econmica externa fue el ancla de la recuperacin econmica. Tuvo como objetivo ltimo
salvar a los grandes inversionistas norteamericanos y nacionales. El rescate const de $20,000 millones de dlares
estadounidenses del Departamento del Tesoro, $10,000 millones de dlares ms del Fondo Monetario
Internacional y un prstamo de corto plazo por $10,000 millones de dlares del Banco de Pagos Internacionales
(BIS, pos sus siglas en ingls, que significan Bank for Internacional Settlements).
Mxico cont finalmente con lneas de crdito por $51,000 millones de dlares, el problema de liquidez
quedaba superado. Cabe aclarar que la deuda se refinanci de corto a largo plazo. El entonces secretario de
Hacienda y Crdito Pblico y hoy Gobernador del Banco de Mxico (BANXICO), Guillermo Ortiz Martnez,
aseguraba que la aportacin norteamericana sera el nico paquete donde la factura petrolera quedara como
garanta. De este modo, los ingresos producto de las exportaciones de petrleo mexicano fueron manejados por el
gobierno de Estados Unidos.
55
Miguel de la Madrid estableci un nuevo control de cambios, mismo que consider los
rubros de exportaciones, pagos de maquiladoras e importaciones del sector pblico, adems
del principal inters en el pago de la deuda externa y gastos propios del Servicio Exterior
Mexicano
81
, primero en la historia del pas y hasta entonces nico servicio civil de carrera
funcional en la administracin pblica de Mxico, el cual por cierto contribuy como impulsor en
la creacin del Servicio Profesional de Carrera en la propia Administracin Pblica Federal
82
.
Los exportadores quedaron orillados a la venta de sus productos a instituciones
crediticias nacionales, aplicndose un tipo de cambio controlado, en el marco de un proceso
denominado como operativo de venta de divisas a la banca nacionalizada. Ciertamente, dicha
situacin restringa el margen de maniobra y las ganancias de los exportadores, puesto que los
circunscriba a los lmites que el pas estableca; terminaron acorralados y obligados a buscar
oportunidades de inversin mediante cuentas en el extranjero valuadas en dlares, con claros
rendimientos; ello ocasion el surgimiento de un sistema dual de cambios, mediante un dlar
libre y controlado, que triplic la aplicacin de cambios, en virtud de que la banca nacionalizada
empez a especular en la bolsa de valores; posteriormente, los inversionistas y empresarios
encontraron que dentro del territorio nacional, en la frontera norte, se podan abrir cuentas en
dlares, todo ello desprestigi el modelo inicialmente establecido, crendose un ambiente de
fuga de capitales que lleg a $3,400 millones de dlares estadounidenses en tan solo 9 meses,
es decir, de enero a septiembre de 1985.
Justamente en el ao indicado, es decir, 1985, la Ciudad de Mxico fue sacudida por un
sismo impresionante que devast la arquitectura capitalina y la economa de todo el pas, a un
ao de la celebracin del Campeonato Mundial de Soccer, previsto para mediados de 1986.
Ese hecho termin por estimular la fuga de capitales ante la desconfianza en la seguridad fsica
que la capital del pas ofreca.
El sexenio de Salinas estableci el Pacto de Estabilidad y Crecimiento Econmico
(PECE), cuyos postulados en materia de convertibilidad eran ajustar en $1.00 peso mexicano
diario el tipo de cambio de enero a junio de 1989, con ello, se consider la descongelacin del
tipo de cambio de forma gradual, siempre y cuando se encontrara ajustado de acuerdo con los
dictados del mercado abierto, por la tendencia neoliberal
83
. Hasta el 28 de mayo de 1990, el tipo
de cambio sufri alteraciones en el ajuste diario, al pasar de $1.80 pesos mexicanos, bajando a
$0.40 pesos a partir del 12 de noviembre de 1990; desde el 10 de noviembre de 1991 hasta el
31 de enero de 1993 se dio una eliminacin al control de cambios y un aumento diario de $0.20
pesos.
Lo anterior indica que hubo una paridad fija en el tipo de cambio desde el inicio del
sexenio, es decir, fines de 1988 e inicios de 1989, hasta 1992, puesto que el incremento real de
1988 a 1994 fue de 51%; el esquema as generado daba por hecho que el dlar se abarataba,
81
El Servicio Exterior es el cuerpo de funcionarios encargados de las relaciones diplomticas de un Estado. En
Mxico est a cargo de la Secretara de Relaciones Exteriores, de conformidad con lo dispuesto por la Ley
Orgnica de la Administracin Pblica Federal (Daz, 2004: 121).
82
El 3 de abril de 2003 se aprob por unanimidad en el Congreso de la Unin la Ley del Servicio Profesional de
Carrera. sta implica un gran cambio cultural y establece nuevas bases para la organizacin, funcionamiento y
desarrollo de la Administracin Pblica Federal en Mxico (SFP, 2010).
83
Liberalismo nuevo, renovado, un nuevo modelo heredero del siglo XIX; en l, los individuos deciden con sus
actividades lo que suceder en el plano econmico, limitndose la actividad econmica del Estado.
56
dicha situacin origin una creciente ola de importaciones, puesto que la sobrevaluacin del
peso haca poco atractivo y prctico el uso del dlar, era mejor comprar del extranjero en pesos,
el dinero nacional vala bastante, claro que ello afectaba las actividades exportadoras, as como
el nivel de vida de los trabajadores migrantes, sin considerar los ingresos por turismo, que se
vieron mermados a partir de tales medidas.
Un peso fuerte indica que al extranjero le dan menos pesos por sus dlares, ello inhibe
su inters por visitar el pas, adems, vender un producto hacia el exterior resulta poco
atractivo, porque el comprador paga en dlares, de manera que mientras ms devaluado
(decisin gubernamental) o depreciado (fuerzas del mercado) est el peso, ms barato resulta
en relacin con la divisa norteamericana, dado que esta ltima se aprecia considerablemente,
adems, llega menos dinero por concepto de remesas
84
, es decir, apoyo de los mexicanos en
Estados Unidos hacia sus familiares en nuestro pas.
Adems de lo explicado, el peligro ms considerable cuando se da una sobrevaluacin
es que la contencin del tipo de cambio acumula la carga sobrevaluatoria, reduciendo el
margen de maniobra en materia econmica y haciendo que finalmente, por lgica dentro del
esquema capitalista neoliberal, se presente una macrodevaluacin, es decir, una devaluacin
de golpe, repentina, que adems afecta todos los rdenes de la vida nacional, porque no se
acepta la depreciacin ni se decide la devaluacin. El riesgo o variacin en el resultado
esperado en torno al tipo de cambio fue advertido por expertos desde 1993; hubo quienes,
pronosticando la situacin futura, compraron dlares, para as estar preparados ante una muy
probable devaluacin, claro que fue la minora, puesto que la estabilidad era creda por gran
parte de la poblacin, an a pesar de los terribles sucesos polticos y sociales ocurridos durante
1994.
Conviene aadir que la unidad monetaria pas de nuevo peso a simplemente peso a
partir del 1 de enero de 1996, lo cual indica que la denominacin dur 3 aos, tiempo
considerado suficiente por parte del gobierno y del Banco de Mxico (BANXICO) para
establecer la denominacin anterior, as como para sacar de la circulacin los pesos
anteriores
85
; a partir de 1996, se observ con sorpresa por parte de empresas, instituciones
pblicas y privadas, as como por el propio BANXICO que la devaluacin se acentu, al grado
de presentarse un rompimiento con las estimaciones hechas por analistas y asesores
econmicos.
Veamos a continuacin una crnica de las Micro, Pequeas y Medianas Empresas a lo
largo de la historia reciente de Mxico, dado que su papel ha sido existente y destacado desde
hace poco tiempo, si consideramos la trayectoria econmica nacional desde el Mxico
prehispnico, pasando por el colonial, el independiente, el de Reforma, el imperial, el
republicano, el porfirista, el revolucionario, el presidencialista y el de alternancia poltica.
84
Las remesas son envos de dinero que hacen la personas de un pas a otro; puede ser enviar dinero a su familia
que se encuentra en otro pas, o bien, que algn familiar enve desde otro pas dinero para que lo reciba aqu en
Mxico.
85
El Banco de Mxico (BANXICO) public unas hojas informativas referentes al nuevo peso, donde se
establecieron las condiciones y la operacin de la nueva moneda a partir de ejemplos e ilustraciones, lo cual le dio
una mayor y mejor explicacin al acontecimiento.
57
2.2.2. Las Micro, Pequeas y Medianas Empresas (MIPYMES) mexicanas: crnica de una
situacin complicada
Las empresas industriales se dividen en empresas de industrias extractivas, que se dedican
bsicamente a la extraccin, valga la redundancia, as como la explotacin de riquezas
naturales, sin alterar su estado original, de ah desprendemos dos grandes grupos, el de
recursos renovables y no renovables. Las correspondientes a la industria de transformacin se
dedican a modificar la materia prima, a fin de que por medio de un proceso de industrializacin
se convierta en un producto distinto a su naturaleza original, por ejemplo, el envasado, el
enlatado, el empaquetado, etc.
El cambio fue por dems una mera forma de reconocer la poca o nula consideracin
hacia la Micro, Pequea y Mediana Empresa (MIPYME) que se tena hasta entonces, realmente
no hubo un gran esfuerzo de promocin o de fomento, pas inadvertida unos aos ms, de
hecho, corrieron prcticamente 2 sexenios, fue hasta 1988 que el gobierno saliente de Miguel
De la Madrid public el Programa para el Desarrollo Integral de la Industria Mediana y Pequea
(PRODIMP), creando una definicin oficial de la MIPYME, dando paso a subprogramas como
crditos preferenciales, estmulos fiscales, apoyo tecnolgico, abastecimiento de insumos y
servicios, organizaciones interempresariales, subcontratacin, desarrollo empresarial y de la
mano de obra, as como acceso a sistemas de informacin, entre otros objetivos a perseguir por
el renovado gobierno del neoliberalismo
86
y la economa de mercado.
1991 fue un ao importante para el proyecto industrial contemporneo, result que
Carlos Salinas de Gortari hizo circular alrededor del pas el Programa de Modernizacin y
Desarrollo de la Industria Micro, Pequea y Mediana 1991-1994 con objetivos de expansin,
simplificacin administrativa, creacin de empleo e inversin en sectores sociales, en ningn
momento se hizo referencia a la necesidad de crear una cultura industrial en el pas; los
planteamientos fueron interesantes, pero poco profundos; los instrumentos fueron sin duda una
ampliacin de lo descrito en los objetivos, agregndose aspectos de calidad total, desarrollo de
proveedores del sector pblico y capacitacin de mano de obra. Revisemos a continuacin el
contexto que propici este gran programa de gobierno, dado que el marco internacional fue
crucial en el planteamiento de 1988 a 1994 destinado a industrias de mico, pequeas y
medianas dimensiones.
Las negociaciones para el establecimiento del Tratado de Libre Comercio de Amrica del
Norte (TLCAN) comenzaron el 10 de junio de 1990, cuando se firm el compromiso para
negociar un acuerdo en principio bilateral (Mxico-Estados Unidos); el 5 de febrero de 1991,
86
El liberalismo, referente del neoliberalismo, es el sistema ideolgico de la libertad para los llamados liberales,
esta libertad se encuentra regida por un sistema de leyes, que regulan el hecho de que las libertades no entren en
choque. Est a favor del gobierno que ms libertades garantice y menos restricciones imponga. Los liberales
desconfan del gobierno y le quieren conferir el poder al pueblo. El absolutismo era el contexto en el cual surgi
sta teora.
Por su parte, el neoliberalismo se suscit porque el curso de la primera mitad de los aos 80 del siglo XX
se observ una tendencia internacional encaminada a una mayor libertad de accin de la empresa privada. En los
pases occidentales, en general, han triunfado las visiones basadas en una mayor libertad econmica con
disminucin del papel del Estado y retraccin de la empresa pblica. El gobierno de Reagan en Estados Unidos, el
de Margaret Thatcher en Gran Bretaa, el de Helmut Kohl en Alemania, incluso el rgimen socialista de Franois
Miterrand en Francia, todos ellos aplicaron medidas neoliberales tendientes a disminuir el intervencionismo del
Estado en la economa y con ello darle un mayor margen de maniobra a la empresa privada (Andrade, 1986: 27).
58
fecha conmemorativa del aniversario LXXIV (74) de la Constitucin Poltica de los Estados
Unidos Mexicanos, se anunci la intencin de establecer una zona norteamericana de libre
comercio decididamente trilateral (Mxico-Estados Unidos-Canad), lo cual se concret en
diciembre de 1992 con la firma del tratado entre los mandatarios de los tres pases interesados,
entrando en vigor el 1 de enero de 1994 (Aguayo, 2000: 394-395).
Lo anterior implica una breve referencia de temas que dej pendientes el programa
impulsado por Salinas de Gortari, esta investigacin pretende proponer una alternativa de
construccin de capacidades empresariales a partir del razonamiento de ideas histricas y
contemporneas en relacin con el interesante tema de fortalecimiento de la Micro, Pequea y
Mediana Empresa (MIPYME) dentro del pas en el contexto actual de alta competitividad y
creciente innovacin tecnolgica a nivel mundial
87
.
Es importante darnos cuenta de la importancia que tienen todos los temas mencionados
en la proyeccin de un buen emprendedor que se vuelva empresario, aprendiendo a vincular la
solucin de conflictos diversos con la visin de liderazgo
88
, para forjar cuadros de gente
capacitada desde la academia para iniciar un negocio, siempre instruyndose y mejorando
procesos de trabajo, aprendiendo ms del mundo productivo, en busca de una mayor calidad
en el trabajo continuo, tenaz y conjunto (Ruiz, 1995: 104-108).
Lo detallado en estas lneas propiciar sin duda que las explicaciones posteriores tengan
ms cuerpo y lgica al momento de analizarse con antecedentes relevantes, como es el de la
importancia de la Micro, Pequea y Mediana Empresa (MIPYME) desde su definicin hasta su
realidad actual, como podremos observar dentro de las lneas que siguen en el marco de
nuestro trabajo de investigacin.
Las Micro, Pequeas y Medianas Empresas (MIPYMES) se encuentran localizadas a lo
largo del territorio nacional, se ven menos afectadas por los vaivenes de los precios
internacionales y en la medida en que satisfacen mercados tanto locales como regionales y
consumen materias primas de su localidad. Asimismo, cubren procesos que otros segmentos
no satisfacen y son muy flexibles para modificar su estructura productiva. Precisamente el
contacto entre las grandes empresas y los ltimos mercados, as como los consumidores
finales lo hacen las MIPYMES. En el mercado agrcola, por ejemplo, la MIPYME es la
encargada de distribuir y dar tratamiento a las cosechas. Veamos lo que caracteriza a la
MIPYME en Mxico, para avanzar en el anlisis y llegar a explicar el comportamiento que ha
demostrado a lo largo de los aos.
87
Se trata de aspectos abordados temticamente como parte de una materia obligatoria con el mismo nombre, es
decir, Competitividad e Innovacin Tecnolgica, dentro de la Maestra en Administracin (Negocios
Internacionales) de la Facultad de Contadura y Administracin (FCA) de la Universidad Nacional Autnoma de
Mxico (UNAM), los cuales se refieren a conocer, identificar y comparar los aspectos conceptuales, tericos y
empricos, relacionados con el papel que desempea la competitividad entre pases, industrias, empresas e
instituciones, ubicando las oportunidades y lmites para las empresas mexicanas (FCA-UNAM, 2010).
88
Proceso estrictamente humano e irrenunciable, que no implica una postura, sino un compromiso, una
responsabilidad y una obligacin.
Habilidad para influir en otros a travs de la capacidad para crear una visin y conducirlos en bsqueda de
oportunidades latentes.
59
Bajo la ptica del Centro de Estudios Industriales de la Confederacin de Cmaras
Industriales (CONCAMIN), los problemas de la Micro, Pequea y Mediana Empresa (MIPYME)
son impuestos, tasas de inters, transporte, comunicaciones, gestin empresarial y otros
servicios, lo cual exige una participacin del gobierno mediante polticas de fomento, tales como
la bsqueda de induccin, capacitacin y estimulacin del empresario. En estadsticas
conjuntas de Nacional Financiera, S.N.C. (NAFIN) y el Instituto Nacional de Estadstica,
Geografa e Informtica (INEGI), el 41% de las empresas pequeas y el 46% de las empresas
medianas tienen una clara idea en torno a los criterios tcnicos para la fijacin de precios;
adems, un porcentaje que supera el 50% del total de las MIPYMES no efecta propagandas
de sus productos, el resto utiliza mtodos tradicionales, de ah se desprende la necesaria
consecuencia porcentualmente comprobada, en la cual ms del 40% de los empresarios
declaran tiempo ocioso en la maquinaria, equipo e instalaciones. Los requerimientos de
tecnologa se hacen presentes, sin embargo, ms del 70% de las MIPYMES establece que el
problema para la actualizacin radica en los costos, los cuales son demasiado altos
89
.
La inversin de las micro y pequeas empresas se destina en su mayor parte a la
materia prima, mientras en el caso de las medianas la mayor inversin es en maquinaria,
adems, el personal presenta fenmenos de ausentismo y rotacin, a eso se le agrega el hecho
de que la falta de capacitacin rezaga mucho los avances posibles, puesto que si bien se ha
capacitado a un 64% de micro y pequeas, as como 72% de medianas empresas, los
capacitadores han sido preponderantemente cmaras, asociaciones, firmas de contadores
pblicos y despachos de abogados, mas no instancias tecnolgicas, lo cual desplaza la
importancia de la capacitacin en produccin a porcentajes de 13.8 y 18.6% respectivamente.
El 50% de las MIPYMES ha solicitado crdito, en particular a la banca comercial, lo cual
pone en tela de juicio las polticas de fomento, en virtud de que al momento de gestionar un
crdito, las instituciones bancarias no otorgan garantas, piden documentacin que la empresa
no satisface e incluso alegan solicitudes de apoyo financiero muy elevado. En sntesis, el apoyo
a la MIPYME ha resultado ser ms un dolor de cabeza para las instituciones otorgantes que
una ventaja para lograr posibilidades incrementales de inversin, por ello la exigencia es muy
concreta, se orienta hacia un apoyo menos discriminatorio, porque la vas del desarrollo de
Mxico estn en el apoyo a las MIPYMES o, como ha dicho el ahora ex-Presidente Fox sin
cuidado formal alguno, los changarros
90
.
La necesidad de las MIPYMES se centra en el financiamiento de corto plazo,
bsicamente para materia prima y capital de trabajo, esta es una de las partes medulares del
anlisis sobre los problemas de la propia MIPYME, porque resulta que ms del 50% del grupo
declar no requerir financiamiento, esto deja lugar a una situacin de gestin empresarial
excesivamente conservadora; es decir, renuente a la actualizacin.
La opinin general de un grupo de investigadores que asisti a un Seminario Continuo
sobre Poltica Industrial es que la poltica de fomento es insuficiente ante la impresionante
89
Los porcentajes citados nos muestran rezagos importantes en la propia MIPYME, porque existen serias
restricciones para su constitucin dentro del marco de la legalidad financiera, laboral y productiva; resulta que las
limitantes son superiores a las oportunidades de desarrollo, lo cual alarga significativamente sus aspiraciones de
expansin como ineludibles conectoras de la cadena productiva.
90
Changarro es definido como tendejn, que en realidad se escribe como tendajn, e implica una tienda pequea
(Gmez de Silva, 2004: 42 y 220).
60
problemtica de las MIPYMES. En el siguiente cuadro se describen las dos grandes ramas de
dificultad para el caso de empresas pequeas y medianas de tipo familiar.
CUADRO 2.1.
Problemas Internos Identificados en las Nuevas PyMes Familiares
Fuente: Domenge y Belausteguigoitia, 2010, 25 de junio de 2010.
La importancia de la Micro, Pequea y Mediana Empresa (MIPYME) no solamente puede
medirse por el nmero de establecimientos, sino adems por el capital invertido que
representan; el valor de su produccin; el valor agregado que otorgan a sus bienes y servicios
en trminos de finanzas, produccin/operaciones, mercadotecnia, recursos humanos e
informtica, nombres de las 5 reas funcionales ms comunes en toda empresa y/u
organizacin; las materias primas que consumen; la formacin de capital fijo; los empleos que
generan y la capacidad de compra que dan a la poblacin trabajadora mediante los sueldos y
salarios. Es fundamental lo anterior, puesto que se trata de requisitos indispensables para la
correcta funcin empresarial, dado que deben ser evaluados en su justa dimensin al momento
de discriminar la participacin del conjunto pequeo y mediano en los sectores econmicos,
que a pesar de las dificultades siguen siendo 3 fundamentalmente.
En Mxico, con una industria en proceso de formacin, el grupo pequeo y mediano se
forma con base en una concepcin pragmtica, misma que introduce la formacin directiva, la
cual es necesaria para contar con un desarrollo directivo integral en las MIPYMES,
particularmente en una perspectiva de internacionalizacin de las mismas; ahora bien, lo que se
propone como antecedente es la formacin acadmica a nivel licenciatura, de preferencia con
estudios de posgrado, la realizacin del servicio social en el sector industrial o de servicios, as
como la capacitacin permanente, la cual forma una cultura de perfeccionamiento en los
procesos productivos, ello contribuye a evitar la voracidad de la servicializacin
91
en el mundo
empresarial contemporneo y futuro.
Por lo anterior, la MIPYME contribuye sin lugar a dudas de manera contundente a elevar
el nivel de ingresos, puesto que crea un mecanismo de redistribucin de la propiedad entre
91
Revolucin Terciaria, tendencia hacia la economa de servicios, como se mencion al inicio del presente
captulo.
61
parientes y amigos, quienes crean una idea de actividad industrial en micro, pequea y mediana
escala, esto es respaldado por la definicin que sostiene a la familia como antecedente natural
de la empresa (Ricossa, 1996: 229); sin embargo, tambin es probable que se traduzca en una
forma de nepotismo
92
, por ello se debe tener cuidado con el concepto de empresa familiar,
dado que entraa una interaccin entre los miembros, pero tambin puede acarrear
favorecimiento hacia algn integrante no capacitado y adems indisciplinado, porque hay que
recordar el principio que sostiene lo siguiente: una mala seleccin de personal es igual que
hipotecar a la organizacin; lo anterior es cierto considerando que las reas de recursos
humanos son normalmente las ltimas en crearse y las primeras en desaparecer dentro de toda
empresa y/u organizacin
93
.
Amn de la proporcin de bienes y la prestacin de servicios para la satisfaccin de las
necesidades humanas
94
, la empresa pretende la obtencin de una utilidad, la cual se dar
siempre y cuando se hayan pagado en su totalidad los costos relativos a compras, transportes,
fabricacin, ventas, entrega, trabajo administrativo, supervisin y direccin. A partir de esto, se
desprende que un reto para la empresa es utilizar los recursos disponibles para conseguir con
la mxima efectividad y economa los bienes y servicios que la gente requiere. Para ampliar lo
anterior, se han estructurado tres grandes actividades empresariales que buscan satisfacer el
consumo, a saber:
Actividades que producen bienes. Se lleva a cabo la produccin de los bienes tales como
combustibles, alimentos, fibras naturales, maderas, minerales bsicos sin elaborar, entre
otros. Adems de esas empresas, se encuentran aquellas que combinan, transforman,
refinan o alteran las materias primas, que son llamadas empresas manufactureras.
Actividades que distribuyen bienes. Con la premisa de la produccin, se procede a
distribuir los productos para que los consumidores obtengan lo que las empresas
proporcionan; las empresas intermediarias, que compran los bienes y los distribuyen, son
distribuidoras, valga la redundancia; es decir, sirven de vnculo entre el productor y el
consumidor.
Actividades que ofrecen servicios. No producen, solamente se dedican a prestar
servicios tales como transporte, comercio, comunicacin, finanzas, servicios pblicos,
servicios personales y servicios profesionales
95
.
92
El nepotismo es la desmedida preferencia o predileccin que algunas personas dan a sus parientes para las
concesiones empleos pblicos (Real Academia Espaola, 2001: 1576).
93
Lo anterior es resultado, por un lado, de 12 aos de experiencia de quien esto escribe en la Secretara del
Trabajo y Previsin Social de Mxico, y por el otro, de 8 aos de trabajo como profesor adjunto en la materia
Administracin, dentro de los Cursos Propeduticos Extracurriculares para ingresar al Programa de Posgrado en
Ciencias de la Administracin de la Universidad Nacional Autnoma de Mxico (UNAM).
94
Para relacionar necesidad humana con economa, la definicin conceptual de la economa implica
literalmente ciencia de la administracin de los gastos e ingresos de una casa (oikos: casa y nomos: ley).
Actualmente, la economa es una ciencia social histrica que se encarga del estudio de los hechos, fenmenos y
problemas econmicos La economa es la ciencia que estudia las leyes que rigen la produccin, la distribucin,
la circulacin y el consumo de los bienes materiales que satisfacen necesidades humanas (Zorrilla y Mndez,
1998: 67).
95
Estas actividades se detallan en los textos consultados al respecto dentro de la bibliografa, sin embargo, una
mayor aproximacin al asunto puede ser encontrada en el portal de NAFIN, puesto que la documentacin que se
utiliza en dicha institucin es totalmente especializada en el tema, adems de servir de referencia para posibles
62
A partir de las explicaciones cuantitativas y cualitativas respecto de la Micro, Pequea y
Mediana Empresa (MIPYME), podemos adentrarnos en el campo de las alternativas de solucin
a los diversos problemas enfrentados por los grupos de empresas ms numerosos e
importantes de la economa nacional e internacional.
Partiendo del apartado anterior y tomando en consideracin la importancia de las
propuestas diseadas hasta la fecha para la solventacin de las situaciones que enfrentan
cotidianamente las MIPYMES, podemos ver los planteamientos ms representativos realizados
en nuestro pas.
Nacional Financiera, S.N.C. (NAFIN) establece alternativas para que la MIPYME pueda
arribar a los mercados internacionales, las cuales son:
Congruencia de la poltica estatal con el micro, pequeo y mediano productor. Integracin de
diversas polticas sociales y econmicas como educacin, capacitacin, vivienda,
alimentacin y salud, as como la flexibilizacin adecuada de esquemas crediticios,
asistencia tcnica y polticas fiscales que incentiven al pequeo productor.
Entendimiento por parte del productor de las caractersticas de la globalizacin y un anlisis
detallado de la ubicacin tanto de mercados y tecnologas en ambientes competitivos y
dimensiones de escala de produccin.
Desarrollo tecnolgico en la organizacin con miras a la humanizacin de la tcnica y no al
uso de tecnologa como un fin de la competitividad.
Nuevos modelos de gestin acordes con situaciones cambiantes.
Adems de lo anteriormente expresado, un texto publicado por el Instituto Mexicano de
Ejecutivos de Finanzas (IMEF) y NAFIN estableci un cuadro con recomendaciones para las
MIPYMES, es un conjunto de 9 guas de accin para que se vaya forjando una nueva estrategia
dentro de tan importante subgrupo:
Enfrentar las demandas de los consumidores ms exigentes, incluso intentando
anticiparlas.
Buscar vnculos con empresas de industrias relacionadas, tanto demandantes como
de apoyo.
Procurar nichos de mercado que permitan desarrollarse como proveedor de una
demanda sofisticada.
Competir no slo a travs de precio, sino especialmente a travs de calidad y
oportunidad.
Evitar centrarse en la explotacin de situaciones ventajosas que provienen de un
entorno no controlable.
Destinar recursos a la investigacin tecnolgica en productos y procesos.
proyectos empresariales que bien pueden ser financiados y apoyados por esta institucin de banca de desarrollo o
de segundo piso.
63
Es un imperativo para la empresa invertir en la formacin de capital humano, ya que
dadas las nuevas condiciones de la economa, el mercado as lo exige.
Se debe utilizar la informacin que provee el mercado para mejorar condiciones de
factores y potenciar los componentes del diamante (Porter, 1990).
96
Comportarse como un consumidor exigente, y demandar a los proveedores calidad,
oportunidad y adaptabilidad, sin asumir estos problemas como responsabilidad
propia
97
.
De acuerdo con un anlisis realizado en 2001 por parte del Centro Regional para la
Competitividad Empresarial (CRECE) de la Secretara de Economa (SE), se establecieron los
paradigmas o modelos preconcebidos ms sobresalientes de las Micro, Pequeas y Medianas
Empresas (MIPYMES), los cuales son, a saber:
La misin empresarial es una definicin romntica.
Error: No definen su misin
Para qu establezco objetivos, si estos no se cumplen.
Error: No establecen objetivos
Cualquiera de mis familiares se har cargo de mi empresa.
Error: Empresas familiares con buenos deseos
Lo que necesito es dinero, no consultora.
Error: Endeudamiento Excesivo y falta de anlisis interno
La informacin financiera solamente sirve para pagar impuestos.
Error: No se utiliza para la toma de decisiones
El anlisis de la informacin financiera es nicamente para expertos.
Error: Se desconocen los signos vitales para la toma de decisiones
A la gente tiene que gustarle mi producto o servicio.
Error: Enfoque de ventas y no de mercadeo
Conozco bien a mi competencia.
Error: Conocimiento parcial e incompleto
Mi personal esta mal, yo estoy bien.
Error: Enfoque de Gerente y no de Lder
96
Michael Porter naci en 1947. Es un acadmico estadounidense, que se centra en temas de economa y
administracin de empresas. Actualmente es Profesor en la Escuela de Negocios de Harvard (Harvard Business
School), donde conduce el Instituto para la estrategia y la competitividad (Institute for Strategy and Competitive).
Porter es B.A (Bachellor in Arts) en ingeniera mecnica y aeroespacial, por la Universidad de Princeton
(1969), MBA por la Universidad de Harvard (1971) y Ph.D. en Economa Empresarial (Business Economics) por la
Universidad de Harvard (1973).
Su principal teora es Gerencia Estratgica, que estudia como una empresa o una regin pueden construir
una ventaja competitiva y sobre ella desarrollar una estrategia competitiva.
En 1984 fue cofundador de Monitor Group, una firma de consultora en administracin y estrategia. Porter
plantea un modelo para determinar las consecuencias de la rentabilidad de un mercado a largo plazo, por medio de
la evaluacin de sus objetivos y recursos frente a cinco fuerzas que rigen la competitividad. Desarrolla el modelo
del diamante de competitividad que relaciona las cuatro fuentes de ventajas competitivas que se derivan de la
ubicacin de las empresas, sectores y sus interrelaciones.
97
El IMEF es una institucin con experiencia en los ramos de las finanzas privadas, donde un grupo de ejecutivos
ha elaborado programas de fomento y estmulos a la Micro, Pequea y Mediana Empresa (MIPYME), de tal suerte
que pueden ser revisadas prcticamente todas las fuentes de consulta general, a modo deque surja una mayor
familiarizacin con el tema del que tratamos en este trabajo.
64
Por ms que les explico, los integrantes de mi personal no me entienden.
Error: Esquema de comunicacin
El anlisis de Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas, mejor conocido en el
mundo administrativo como anlisis FODA
98
, es revisado por parte del CRECE y propone lo que
enmarca a las MIPYMES en cada aspecto, veamos a lo que se refiere:
Fortalezas
actitud positiva ante el cambio
hacen pasteles de calidad (grficas circulares usualmente porcentuales)
habilidad para hacer pastel receta
reconocimiento en el mercado
nico en el mercado local
clientes cautivos
Oportunidades
especializarse
bsqueda de nuevos clientes
nuevos mercados
diversificarse dentro de su ramo
adquisicin de tecnologa
Debilidades
falta de planeacin estratgica
no establecen estrategias de mercado
falta de confianza de empresarios
falta de liquidez
Amenazas
crecimiento de la competencia
catstrofes naturales
crisis econmicas
Con base en lo anterior, queda concluida la breve cronologa empresarial mexicana, que
sirve de base para hablar concretamente de programas gubernamentales en tal sentido,
particularmente con miras al ao 2025, que es muy mencionado desde el inicio de la
administracin de Vicente Fox en 2000.
98
El Anlisis DAFO o Anlisis FODA (en ingls SWOT - Strenght, Weaknesses, Opportunities and Threats) es una
metodologa de estudio de la situacin competitiva de una empresa dentro de su mercado y de las caractersticas
internas de la misma, a efectos de determinar sus Debilidades, Amenazas, Fortalezas y Oportunidades. Las
debilidades y fortalezas son internas a la empresa; las amenazas y oportunidades se presentan en el entorno o
medio ambiente externo de la misma.
65
2.3. Perspectiva de las MIPYMES de acuerdo con el gobierno de Mxico
2.3.1. Miguel de la Madrid Hurtado (1982-1988)
Durante el llamado periodo del desarrollo estabilizador (1954-1976) no existan los Planes
Nacionales y Mxico tuvo un crecimiento alto y sostenido durante un largo plazo.
Paradjicamente, a partir de 1982, es decir, en los 5 periodos presidenciales posteriores a
Lpez Portillo (De la Madrid, Salinas, Zedillo, Fox y Caldern) se han elaborado planes
nacionales de desarrollo, cuando fue impuesto el modelo neoliberal que se basa en la
desregulacin de la actividad econmica y en el retiro del Estado de la actividad productiva.
Tambin hay que considerar que la planeacin se estableci en Mxico cuando ya haba
dado muestras de su inefectividad en pases de economa centralizada y en naciones que la
haban establecido de manera indicativa. El modelo neoliberal se basa en que todo lo deben
regir las leyes del mercado, por lo cual, desde esta perspectiva, la planeacin debera ser un
contrasentido. Quiz por eso los objetivos y metas propuestas en los planes anteriores no
solamente dejaron de alcanzarse, sino que se tuvieron resultados inversos a los planteados en
materia de crecimiento econmico, empleo y bienestar para la poblacin. Hay que agregar que
el marco en el cual se present el Plan Nacional de Desarrollo por parte del presidente Zedillo
fue de una depresin econmica muy severa, lo que hizo ms difcil alcanzar los objetivos y las
metas establecidas. (Nez, 1995)
99
Al respecto, se marca la pauta para un desarrollo tecnolgico a nivel de planta
productiva, sin pretender indicar a las distintas ramas industriales cmo desarrollar sus
tecnologas, sino ms bien "facilitarles la innovacin tecnolgica" a partir de una poltica de
fomento a las actividades de investigacin, basada en un conjunto de instrumentos financieros,
fiscales y de infraestructura. Aplicndose selectivamente a las diferentes ramas industriales en
funcin de su complejidad tecnolgica y distinguindose tres tipos diferentes de tecnologas:
maduras, nuevas y de punta. Finalmente resulta evidente la importancia que, en este rubro,
habra de tener una poltica de apertura a la inversin extranjera directa. (Dillanes, 1995)
100
Para el periodo de 1982-1988, sexenio gobernado por Miguel De La Madrid Hurtado, se
comenz con una economa orientada al mercado internacional, ya que se vio como nica
salida a la recesin y estancamiento de la actividad productiva de nuestro pas, etapa
caracterizada por hiperinflacin (niveles de hasta 3 dgitos), y considerada como una dcada
perdida, producida por una crisis de la deuda externa y el petrleo, como se mencion durante
el captulo 2 y parte del actual.
Se inici una etapa de privatizacin de las empresas paraestatales y una poltica
econmica que se apeg al modelo neoliberal basado en el libre mercado interno y externo,
99
Durante el sexenio de Zedillo, no obstante el plan de rescate financiero de 1995, la Inversin Extranjera Directa
(IED) fue $10,5459.00 millones de dlares estadounideneses en 1994, compartido con Salinas de Gortari por
transmisin del poder, $8,201.80 millones de dlares en 1995, $7,662.30 millones de dlares en 1996, $11,807.00
millones de dlares para 1997, $7,573.50 millones de dlares en 1998, $11,714.60 de dlares en 1999 y
$10,358.30 millones de dlares en 2000 (Arellanes, 2004: 113)
100
La apertura a la Inversin Extranjera Directa (IED) se inici desde 1982, cuando tom posesin Miguel de la
Madrid Hurtado, justamente porque el rompimiento en materia de poltica econmica respecto de su predecesor, es
decir, Jos Lpez Portillo, propici una escalada de inversiones, que se muestra claramente de 1982 a 1994, es
decir, 12 aos de alta IED en nuestro pas (Arellanes, 2004: 50-53)
66
donde se redujeron los aranceles a las importaciones y se eliminaron las barreras arancelarias,
Mxico se adhiri al Acuerdo General Sobre Aranceles Aduaneros y Comercio (GATT, por sus
siglas en ingls, hoy Organizacin Mundial de Comercio u OMC) en 1986.
Esto no resolvi problema alguno en Mxico, ya que por el excesivo proteccionismo que
se dio en nuestro pas, se crearon fuertes monopolios que no eran ni competitivos, ni
productivos y mucho menos eficientes ante el comercio exterior, es decir, no contaban con una
oferta suficiente para exportar, tenan tambin una planta productiva obsoleta, y la
competitividad estaba basada en las modificaciones que se dieran en el tipo de cambio.
Es claro que Miguel de la Madrid dio la pauta para que Carlos Salinas de Gortari
continuara la labor de consolidacin de una economa neoliberal, donde la tecnocracia se
impusiera como moda poltico-econmica para Mxico, ello ocurri con formalidad a partir de
1986, para que 2 aos y medio ms tarde, Salinas buscara el inicio de su gestin en medio de
un modelo consumado y una estrategia ms definida que la de su antecesor.
2.3.2. Carlos Salinas de Gortari (1988-1994)
Dndole continuidad a este proyecto, el Plan Nacional de Desarrollo 1989-1994 (Salinas De G.,
1989: 85-86) en su captulo de poltica de comercio exterior, establece como objetivos:
Fomentar las exportaciones no petroleras,
Alcanzar una mayor uniformidad en la proteccin efectiva a las distintas industrias,
Continuar con la eliminacin de las distorsiones provenientes de las restricciones no
arancelarias al comercio,
Garantizar el acceso de nuestras exportaciones a los mercados mundiales, y
Buscar que la inversin extranjera, la transferencia de tecnologa y el acceso a los
recursos externos contribuyan a los propsitos de la poltica comercial del pas.
En el logro de estos objetivos, las acciones de poltica habrn de orientarse por los
siguientes puntos:
Alentar la inversin privada, nacional y extranjera, mediante una poltica
econmica certera y clara, y con un marco tributario que sea competitivo a nivel
internacional.
Propiciar la modernizacin tecnolgica de la industria nacional, a travs de la
proteccin de la propiedad intelectual, la inversin extranjera y la vinculacin
eficaz de la oferta de tecnologa nacional a las demandas de los diversos sectores
productivos.
Aprovechar las ventajas geogrficas del pas para promover la integracin
eficiente de la industria exportadora, especialmente la maquiladora.
Avanzar en el proceso de sustitucin de permisos previos por aranceles, y
continuar con el esfuerzo de disminuir la dispersin arancelaria.
Fortalecer la competitividad del pas, mediante un esfuerzo de desregulacin en
todos los sectores, en especial los de mayor impacto en las exportaciones:
67
autotransporte, puertos, ferrocarriles, aviacin, telecomunicaciones, seguros y
fianzas, as como agencias aduanales, entiendo que la liberalizacin comercial y
la desregulacin interna son dos aspectos inseparables de la modernizacin.
Asegurar una canalizacin suficiente de crdito para el sector exportador, bajo
condiciones similares a las que reciben los exportadores de otros pases con los
que compiten nuestros productores.
Negociar con los dems pases el acceso ms franco a sus mercados.
Aprovechar todas las ventajas que hay en el GATT para llevar a cabo
negociaciones multilaterales.
Utilizar las negociaciones bilaterales para mejorar permanentemente el acceso a
los mercados externos de los productos mexicanos, a fin de contrarrestar la
desviacin del comercio internacional que pueda derivarse de la integracin
comercial con los bloques regionales.
101
En la dcada de los 90 del siglo XX se firm el Tratado de Libe Comercio de Amrica del
Norte (TLCAN), con Estados Unidos y Canad, en donde se invit a los inversionistas
extranjeros a destinar recursos en Mxico, para usarlos como plataforma de exportacin hacia
los vecinos del norte.
Profundizando an ms en este punto, en febrero de 1991, los entonces presidentes
George Bush, Carlos Salinas de Gortari y Brian Mulroney (de Estados Unidos, Mxico y Canad
respectivamente) anunciaron formalmente que sus gobiernos se preparaban para negociar un
histrico acuerdo comercial de libre comercio, que sera un catalizador del crecimiento
econmico del hemisferio, promovido por el aumento en la inversin, el comercio y el empleo.
Las negociaciones concluyeron formalmente el 11 de agosto de 1992 con la elaboracin
del documento final (el Tratado de Libre Comercio de Amrica del Norte o TLCAN) y este fue
suscrito el 17 de diciembre de 1992 por los 3 lideres antes mencionados, entrando en operacin
hasta el 1 de enero de 1994, debido a los Acuerdos Paralelos planteados por el nuevo gobierno
estadounidense encabezado por William Jefferson Clinton, teniendo como objetivos generales:
1. La eliminacin de las barreras al comercio.
2. Fomento a la inversin.
3. La promocin de la competencia.
4. La proteccin de la propiedad intelectual.
Por lo anterior, se pretenden aprovechar las potencialidades que brinda la
complementariedad econmica entre los pases miembros para lograr una mayor competitividad
internacional, sobre todo ante la Unin Europea y Japn. (Ceballos, 1997).
101
Carlos Salinas de Gortari aceler durante su administracin la privatizacin de empresas paraestatales y cre
las condiciones para incrementar la inversin extranjera (Aguayo, 2000: 57), derivado de la tesis doctoral del ahora
ex-presidente, quien present el tema Produccin y participacin poltica en el campo mexicano (su tesis doctoral
de 1978, publicada en 1980), as como una investigacin sobre La induccin en el sistema nacional de planeacin
en Mxico (1981), y otra sobre Consideraciones econmicas acerca de la regulacin de la empresa pblica (1981).
68
Haca 1984, el gobierno federal era propietario u operaba poco ms de 1,150 empresas
de todo tipo, cadenas y productoras de cine y televisin, hoteles, inmobiliarias, mineras,
ingenios azucareros, automotrices, siderrgicas, pesqueras, transbordadores e incluso el
conocido centro nocturno llamado El Patio en la Ciudad de Mxico; tambin fue el caso de la
Siderrgica Lzaro Crdenas-Las Truchas, Petrleos Mexicanos (PEMEX) o la Comisin
Federal de Electricidad (CFE).
Todas estas empresas operaban con dficit, por lo que se mantenan gracias a una
inyeccin constante de fondos pblicos obtenidos por medio de deuda, excedente petrolero o,
en los peores momentos del periodo 1970-1982, por medio de la emisin de billetes y
acuacin de monedas sin sustento. Ello hizo que para 1982, el dficit pblico primario fuera de
ms del 10% del Producto Interno Bruto (PIB). Cerca de un 70% de este dficit provena del
sector paraestatal
102
.
Con los ingresos de las privatizaciones, se obtuvo casi el equivalente a $23,000 millones
de dlares estadounidenses, los cuales fueron utilizados para amortizar la deuda pblica
interna. Con estos recursos se logr una disminucin de la deuda interna, en 1988 era del 19%
y para 1994 fue del 6%, dando como resultado una disminucin de los pagos de intereses y
logrando un crecimiento en el gasto social.
Carlos Salinas de Gortari marc un parteaguas dentro de la economa mexicana, al
manejar el discurso de la globalizacin con privatizacin de empresas que fueron pblicas,
adems del fortalecimiento de la inversin extranjera, especialmente la directa, lo cual movi sin
duda las piezas del ajedrez en materia de poltica gubernamental hacia el desarrollo
empresarial con base en una clara estrategia externa, como sucedi tambin con Ernesto
Zedillo Ponce de Len, de acuerdo con lo siguiente en la presente revisin.
2.3.3. Ernesto Zedillo Ponce de Len (1994-2000)
En el Plan Nacional de Desarrollo 1995-2000 se estableci el objetivo estratgico fundamental
que se propone: "Promover un crecimiento econmico vigoroso y sustentable que fortalezca la
soberana nacional, y redunde en favor tanto del bienestar social de todos los mexicanos, como
de una convivencia fincada en la democracia y en la justicia" (Zedillo, 1995). Este objetivo no
deja de ser un deseo sin fundamento alguno a la luz de los resultados de 12 aos de
neoliberalismo y del acuerdo con el Fondo Monetario Internacional (FMI), as como del Acuerdo
firmado entre los Estados Unidos de Amrica y Mxico para la estabilizacin de la economa
mexicana. Como resultado de tales acuerdos se aplic el PARAUSSE
103
.
102
El sector paraestatal se define como un conjunto de empresas de participacin estatal, que no son otra cosa
que entes pblicos dedicados a actividades empresariales donde el importe del capital principal lo aporta el
gobierno, la administracin est a cargo de un rgano administrativo designado por el propio gobierno, adems de
que existe el derecho de veto (Daz, 2004: 56).
103
Programa de Accin para Reforzar el Acuerdo de Unidad para Superar la Emergencia Econmica; se dio a
conocer el 9 de marzo de 1995 por parte del entonces secretario de Hacienda y Crdito Pblico, Guillermo Ortiz
Martnez. Contempl 4 factores, a saber: poltica cambiaria, nuevas circunstancias en materia de poltica fiscal,
apoyos a hogares y empresas medianas, as como una nueva poltica salarial. A partir de lo anterior, se tomaron
17 acciones especficas, mismas que forman parte del Anexo A de la presente investigacin.
69
La profundidad de la contraccin provocada por los acuerdos internacionales
comentados se expresa en diversos indicadores, entre otros, en la reduccin de la base
monetaria, pues segn cifras del Banco de Mxico (BANXICO), que es el Banco Central del
pas, el 31 de diciembre de 1994 haba $56,935 millones de pesos mexicanos y para el 16 de
junio de 1995 se contrajo a $47,046 millones de pesos, es decir, una reduccin del circulante de
$9,889 millones de pesos, alrededor del 15%. Tambin el crdito interno neto se colaps de
$24,197 millones de pesos el 31 de diciembre de 1994 a solamente $17,321 millones de pesos
el 16 de junio de 1995, lo que implica una reduccin de $41,518 millones de pesos, hecho que
significa evidentemente que en trminos netos el crdito ha estado cerrado y solamente hay
pagos a emprstitos anteriores, lo cual se debe, entre otros factores, a la reduccin de los flujos
de efectivo, disminucin de las ventas, la cada de las expectativas y la alta tasa de inters
activa (El Financiero, 22 de junio de 1995).
La inversin productiva tambin se desplom, lo cual significa que la inversin bruta fija
ha sido negativa durante el primer bimestre del ao, de acuerdo con el analista Marcos Chvez,
"La inversin productiva contina registrando su desplome ms dramtico de los 12 ltimos
aos, lo cual obstaculizar la posibilidad de que la economa se recupere a tasas de
crecimiento socialmente aceptables en el menor tiempo posible" (Chvez, Marcos, El
Financiero, 21 de junio de 1995).
La oferta y demanda agregadas tambin tienen fuertes retrocesos, pues de acuerdo con
datos de la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico (SHCP), analizados por Elvia Gutirrez, el
consumo privado cay 8.7% durante el primer trimestre, expresa que: "La paralizacin del
mercado interno motiv que se diera una drstica disminucin en el consumo de bienes
duraderos de 41.2% real, respecto de igual periodo de 1994" (Gutirrez, Elvia, El Financiero, 23
de junio de 1995).
La recuperacin de las Micro, Pequeas y Medianas Empresas (MIPYMES), que
constituyen la mayor parte de establecimientos del pas y las que ms absorben empleo, de
acuerdo con el secretario de Hacienda y Crdito Pblico "iniciarn su recuperacin hasta 1996,
mientras los prximos meses sern los ms difciles para la planta productiva nacional (Arroyo,
Elba, El Financiero, 20 de junio de 1995).
En relacin con las tasas de desempleo, la de desempleo abierto, de acuerdo con el
Instituto Nacional de Estadstica, Geografa e Informtica (INEGI) represent 6.3% de la
Poblacin Econmicamente Activa (PEA)
104
, o sea, alrededor de 2000,000 de desocupados,
104
La Poblacin Econmicamente Activa (PEA) es un trmino acuado por la ciencia econmica para describir,
dentro de cierto universo de poblacin delimitado, al subconjunto de personas que son capaces de trabajar y
desean hacerlo.
La definicin de este subconjunto vara de acuerdo con la legislacin o convencin de cada pas o regin
econmica en relacin con su informacin demogrfica particular y caractersticas sociales propias. Podemos
considerar generalmente que la edad ms baja del rango est alrededor de los 12 a 15 aos, y la ms alta se
encuentra entre los 60 y 70 aos.
La realidad demogrfica, econmica y social hace que la definicin de esta PEA cambie de acuerdo con
estas circunstancias y necesidades.
Un segundo elemento, adems de la edad, que define a la PEA, es la disponibilidad para trabajar. No
todas las personas que se encuentran en el rango de edad pertenecen por definicin a la PEA, para ello deben
contar con un trabajo remunerado o desear hacerlo, con base en esto se podr definir la Tasa de Desempleo, pues
esta relacin slo se refiere a aquella proporcin del total de la PEA que no tiene trabajo remunerado (la definicin
cambia segn la convencin local).
70
cifra que contrasta con otras estimaciones, por ejemplo, la del Secretario del Trabajo y
Previsin Social de entonces, Santiago Oate Laborde, quien declar alrededor de 6000,000
de desocupados, hasta otras que llegan a 12000,000 (El Financiero, 20 de junio de 1995).
Zedillo enfrent sin lugar a dudas una de las situaciones ms complicadas en la historia
econmico-financiera de Mxico, porque hubo la necesidad de tomar medidas especficas, que
impactaron en amplios sectores de la poblacin, se trat de lo siguiente, veamos con cuidado
los detalles.
La presidencia de Ernesto Zedillo estuvo marcada por la crisis financiera ms severa de
la dcada con repercusiones internacionales llamada Efecto Tequila, en alusin a la bebida
embriagante mexicana ms famosa a nivel internacional. Zedillo y Salinas se culparon
mutuamente de la crisis. Carlos Salinas, con suma astucia, responsabiliz al llamado error de
diciembre de 1994, que fue la tctica de libre flotacin de la paridad peso-dlar, la cual haba
estado controlada en el sexenio del propio Salinas. La libre flotacin caus una fuga masiva de
divisas ante la situacin poltica del pas: levantamiento del Ejrcito Zapatista de Liberacin
Nacional (EZLN), asesinato de Colosio y Ruiz Massieu, etc.
El precio del dlar tuvo un increment cercano al 300%. Inmediatamente, causando
quiebras de miles de compaas, desempleo y que muchos deudores se vieran impedidos de
pagar sus deudas. El gobierno de Zedillo ide el Fondo Bancario de Proteccin al Ahorro
(FOBAPROA) para apoyar a la banca nacional contra los deudores. El resto del sexenio de
Zedillo vio una sorprendente recuperacin del empleo y una sana administracin de la
economa mexicana, reflejada en hechos como el blindaje financiero de 1998, que propici 3
recortes al presupuesto pblico por parte del entonces secretario de Hacienda y Crdito Pblico
(SHCP) y actual titular de la Organizacin para la Cooperacin y el Desarrollo Econmicos
(OCDE), Jos ngel Gurra Trevio.
Por cuanto hace a la Inversin Extranjera Directa (IED), se cuenta con datos que
permiten establecer claramente una circunstancia de mayor apertura en los flujos de capital
extranjero en general, particularmente en maquiladoras, adems de centrarse en los estados de
la frontera norte de Mxico, es decir, Baja California, Sonora, Chihuahua, Coahuila, Nuevo Len
y Tamaulipas. No obstante, se suscit un descenso en la IED de $14,954.40 millones de
dlares estadounidenses en 1994 a $13,161.50 millones de dlares en 2000 (Arellanes, 2004:
111). Veamos el siguiente cuadro:
Cuadro 2.2. La IED en el periodo 1994-2000
Cifras en millones de dlares estadounidenses
Ao 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000
Cantidad 10,549.0 8,201.8 7,662.3 11,807.0 7,573.5 11,714.6 10,358.3
Fuente: Arellanes, 2004: 113, quien a su vez obtuvo los datos de la Direccin General de Inversin Extranjera de la
Secretara de Economa; septiembre de 2001.
Es claro que 1995 y 1996 implicaron una disminucin en la IED, debido a la crisis
financiera, que sin duda inhibi el flujo directo de capitales hacia Mxico, con lo cual se acentu
la depresin de las inversiones directas en nuestro pas. 1997 pareci implicar una
71
recuperacin, pero nuevamente descendi en 1998 por razn del blindaje financiero
instrumentado por la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico (SHCP), lo cual hizo que el clima
de confianza en Mxico se presentara ms propicio y con ello la cifra de 1999 se acercara a la
de 1997, disminuyendo de nuevo en 2000, por haberse tratado de un ao electoral en la
Repblica Mexicana, as fue como Ernesto Zedillo encar la situacin, cuando menos en el
rubro de la inversin para el desarrollo, dentro de la cual se encuentra la destinada a Micro,
Pequeas y Medianas Empresas (MIPYMES).
Revisemos ahora el sexenio de Vicente Fox Quesada, que inaugur la etapa de
alternancia poltica en la presidencia de la repblica, al ganar la oposicin por primera vez unos
comicios en un clima de libertad y paz nacionales.
2.3.4. Vicente Fox Quesada (2000-2006)
Fox modific a lo largo de su administracin las leyes en materia de industria maquiladora,
buscando desregulacin, menores plazos en procedimientos administrativos y eliminacin de
trmites en la solicitud para la adhesin a Programas de Importacin Temporal para la
Exportacin (PITEX).
Las reformas estructurales marcaron los trazos del gobierno de Fox, cuya administracin
propuso tres reformas concretas: energtica, fiscal y laboral. En materia energtica, Gerardo
Nieto (2003) nos aporta que en cifras oficiales, para el periodo 2001-2009, la demanda de gas
crecer y lo har a 10.3%, en tanto la oferta ascender a 7.3%, existe pues una variacin de
3% a favor de la demanda, lo cual implica una insuficiencia de la oferta, nada raro en la
operacin econmica, que indica una administracin de recursos escasos para satisfaccin de
necesidades ilimitadas. La inversin en energa deber ser de $150,000 millones de pesos
mexicanos anuales a lo largo de los 9 aos en comento (2001-2009), para satisfacer la
demanda de bienes y servicios en materia energtica (Nieto, 2003: 33).
Vicente Fox plante un modelo econmico de fuerte impulso a la Micro, Pequea y
Mediana Empresa (MIPYME), durante su administracin se desarroll un importante proyecto
financiado parcialmente por el Banco Interamericano de Desarrollo (BID), nos referimos al
Programa de Apoyo a la Capacitacin y al Empleo (PACE), apoyado en su primera fase a
travs del Prstamo 1384/OC-ME, con costo total de $1,800 millones de dlares
estadounidenses, de los cuales el BID aporta $900 millones y la otra mitad corresponde al
gobierno a travs de la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico (SHCP): dentro de dicho
proyecto se propici un apoyo a las empresas desde las perspectiva laboral.
La SHCP es garante porque se compromete a destinar los recursos correspondientes al
acuerdo de parte del gobierno, es decir, aportar el 50% del costo total del proyecto, dado que se
trata, como en todos los proyectos del BID y el Banco Mundial (BM), de un financiamiento
compartido o cofinanciamiento. La propia SHCP es tambin prestataria, ya que recibe los
recursos por concepto del prstamo, esto se acuerda formalmente mediante un Contrato de
Prstamo, que es el documento legal firmado entre el Presidente del BM o del BID y el titular de
la SHCP, el cual contiene lo siguiente:
Estipulaciones Especiales (referidas al proyecto)
Normas Generales (aplicables a todos los proyectos)
72
Anexo A: El Proyecto (subprogramas, componentes y/o subcomponentes)
Anexo B: Procedimientos de licitacin pblica
Anexo C: Servicios de consultora
En este sentido, el proyecto est previsto para contar con 3 fases de 3 aos cada una,
para un total de 9 aos. La primera fase ha concluido, arranc el 10 de marzo de 2002 con la
firma del primer Contrato de Prstamo, porque debe firmarse un documento legal por cada fase
del proyecto; cada fase implica, en este caso, $600 millones de dlares estadounideneses, de
los cuales $300 millones le corresponden al gobierno a travs de la SHCP. Como parte del
mencionado Programa de Apoyo a la Capacitacin y al Empleo (PACE) existe un componente,
denominado Programa de Apoyo a la Capacitacin (PAC), cuyo objetivo fundamental es brindar
servicios de capacitacin a personal en activo dentro de Micro, Pequeas y Medianas
Empresas (MIPYMES).
A continuacin se presenta una serie de notas periodsticas en relacin con las
MIPYMES a lo largo de la administracin de Vicente Fox, veamos a lo que se refieren con
detenimiento, dado que es importante hacer uso de informacin publicada en medios masivos
para analizar la actualidad empresarial del pas.
Ms de 60 proyectos desfilaron por la pasarela tecnolgica organizada por la Unidad
Politcnica para el Desarrollo y la Competitividad Empresarial (UPDCE) del Instituto Politcnico
Nacional (IPN) durante su Primer Foro Empresarial. El evento tiene como principal objetivo
acercar a la comunidad politcnica a los empresarios con la intencin de establecer sociedades
tecnolgicas
105
(Morales, 2005).
Hace unos 15 aos, era comn encontrar en las tienditas de abarrotes productos como
chocolates Carlos V o los famosos botecitos con cajeta; tiempo despus fue ms comn
encontrar los Milky Way o los Huevos Kinder. El fenmeno es natural si consideramos que en
Mxico se sigue produciendo de la misma manera y se venden los mismos productos que hace
20 aos. Por otro lado, en Estados Unidos el 52% de lo que venden las empresas proviene de
las innovaciones.
De acuerdo con datos del Foro Econmico Mundial
106
, en 2003 los pases con mayor
ndice de innovacin en sus productos (Finlandia, Estados Unidos y Japn), presentaron
105
Las sociedades tecnolgicas son aquellas que surgieron como parte de la sociedad posterior a la
industrializacin, que es tambin un tipo de sociedad de la informacin o informacin, ligada por lo tanto a los
medios masivos de transmisin de datos muchas veces breves, concretos y al mismo tiempo ambiguos e
imprecisos, tendiendo a la dispersin de ideas, sin ubicar al espectador.
106
Foro Econmico Mundial (FEM) Creado en 1971, el FEM fue fundado para "contribuir en la resolucin de los
problemas de nuestra poca" en lo econmico y social del mundo.
Como cada ao, el programa de actividades est vinculado directamente con la actualidad mundial. El foro
es la invencin del profesor suizo Klaus Schwab, quien invit a los principales ejecutivos europeos a un encuentro
en 1971 en la montaa suiza donde se encuentra la ciudad de Davos, en el Este de la Confederacin Suiza, a
discutir sobre estrategia comercial.
La organizacin ambientalista Friends of the Earth seala que el primer reporte de la iniciativa del FEM
denominada Iniciativa de Gobierno Global revela hasta dnde los grandes negocios fallan en proteger los recursos
naturales del planeta y en atender las necesidades de los ms pobres.
73
paralelamente un mayor ndice de crecimiento y desarrollo humano. Por eso no es raro que hoy
la innovacin sea la forma ms directa para agregar valor a los productos y que se imponga la
necesidad de innovar
107
para competir, ya que de esta forma se incrementa la rentabilidad. As
lo seal el maestro en ciencias Guillermo Romo, en aquella poca Director de Innovacin de la
Direccin General de Capacitacin e Innovacin Tecnolgica de la Subsecretaria para la
Pequea y Mediana Empresa de la Secretaria de Economa (SE), durante la conferencia
Innovacin y desarrollo tecnolgico como estrategia de competitividad llevada al cabo en el
marco del Primer Foro Empresarial organizado por la Unidad Politcnica para el Desarrollo y
la Competitividad Empresarial (UPDCE).
Refiri que innovar es crear nuevos recursos empresariales o perfeccionar los ya
existentes para obtener beneficios que incrementen la rentabilidad de la empresa. Las formas
de innovacin se dan en los mercados, productos (nuevos o mejores bienes y servicios),
procesos (nuevos o mejores sistemas productivos), innovacin organizacional (nuevos o
mejores sistemas administrativos) e innovacin en los negocios.
En el proceso intervienen 4 etapas. La primera tiene que ver con el anlisis (inteligencia
econmica, anlisis del problema, definicin de metas y plan de trabajo). La segunda est
relacionada con la creacin (generacin de ideas, seleccin de soluciones, plan de trabajo e
implementacin). La tercera est enfocada a la implementacin (evaluacin y control) en ella se
mide el impacto.
Romo concluy que lo faltante para innovar va ligado con talento emprendedor (factor
fundamental), recursos humanos, recursos materiales (maquinaria, equipamiento, herramientas,
etc.), recursos tecnolgicos (patentes, informacin cientfico-tcnica, experiencia y casos
documentales, informacin prctica, mtodos) y recursos financieros (dinero, financiamiento,
inversin).
Por su parte, el Dr. Emilio Zorrilla Vzquez, quien ha sido a lo largo de su trayectoria
profesional funcionario de desarrollo industrial en la Organizacin de las Naciones Unidas para
el Desarrollo Industrial (ONUDI) en Viena, capital de Austria, adems de ser miembro de la
Academia de Ingeniera y Consejero electo de la Facultad J.F. Kennedy de Gobierno y
Economa de la Universidad de Harvard, entre otros cargos, seal que Mxico atraviesa una
problemtica industrial muy grave y resalt que el valor agregado de la industria nacional hace
31 aos era del 60%, mientras que hoy es del 38%. Entonces (1976) la industria tambin
aportaba el 34% del PIB, hoy slo el 26% (Morales, 2005).
108
El foro ha sido a menudo blanco de los antiglobalizadores y la versin de 2004 no fue la excepcin. No
obstante, los organizadores del foro insisten en que se trata de "mejorar el estado del mundo" y resaltan el hecho
de que en los aos 90, mucho antes de que el movimiento antiglobalizacin se originara, el fundador del FEM,
Klaus Schwab, le advirti al mundo que la globalizacin slo beneficia a unos pocos (Wikipedia, 2010).
107
Innovar significa introducir algo nuevo para modificar o cambiar algo. (COLMEX, 1996: 512). Tambin implica
introducir novedades, adems de implicar poner en el mercado todo invento en materia industrial, tecnolgica y de
servicios. Adicionalmente, Jasso (2002) sostiene que es un producto nuevo que se pone en el mercado a
disposicin de los clientes.
108
El Dr. Zorrilla Vzquez ha escrito sobre: el proceso de industrializacin mexicano; aspectos de la poltica
econmica del financiamiento del desarrollo; conceptos, contextos y prcticas del desarrollo tecnolgico; desafos
de la actualidad econmica y social, entro otros, por parte de la Universidad Anhuac del Sur. Actualmente es
Asesor de diversas Areas del Instituto Politcnico Nacional; codiseo operativo de la Incubadora de Negocios (hoy
modelo); reconfiguracin del Centro de Competitividad- CEMCI; asesora en programas de investigacin del
74
En 1984 un hombre suizo de nombre Stephan Schmidheiny cre en Panam una
organizacin sin fines de lucro con la intencin de impulsar el fortalecimiento de las Micro,
Pequeas y Medianas Empresas (MIPYMES) en Amrica Latina. Tiempo despus el modelo se
replic en Costa Rica (1987), Guatemala (1988), Colombia (1989), Bolivia (1990), Chile (1992),
Argentina (1993), Mxico (1993), Venezuela (1994) y El Salvador (1999).
Esa organizacin se llama FUNDES
109
y actualmente est integrada por ms de 80 mil
Micro, Pequeas y Medianas Empresas (MIPYMES), adems, participan en ella 300
colaboradores directos y cerca de 400 facilitadores y consultores.
La labor de FUNDES es impulsar a las MIPYMES hacia el intercambio de experiencias a
travs del dilogo de negocios y grupos dinmicos; anlisis de problemas concretos;
generacin de planes de accin especficos e individuales; as como la evaluacin de impacto
en la formacin empresarial.
El tipo de asesora que brindan es por medio de talleres y consultora individual. En el
ramo de la capacitacin lo hacen con base en una herramienta llamada modularizador, la cual
contiene ms de 140 mdulos en marketing, contabilidad y finanzas, recursos humanos,
produccin, administracin y productos especiales. Tambin cuentan con un programa de
formacin empresarial en el que se abarcan desarrollos de mercados (programa de desarrollo,
integracin a los mercados y enlaces empresariales). Asimismo, se aborda el rea de
mejoramiento operacional (diagnstico integral, mejoramiento de procesos, reduccin de
costos, gestin de calidad y marketing, as como ventas efectivas).
En cuanto a consultora, lo primero que le recomiendan es someterse a un diagnstico
integral o a una encuesta de deteccin de necesidades para hacer una seleccin de servicios.
En esta etapa se abordan cuestiones como direccin estratgica, cuadro de mando integral,
CIECAS, es decir, el Centro de Investigacin Econmica, Admva. Y Social; Promotor de la Unidad Politcnica para
el desarrollo y la competitividad empresarial; codiseo de la Incubadora de Negocios del IPN; conferencista
bilinge, adems de Consultor Industrial Internacional (Proyectos y Programas); Asesor Acadmico para diseo de
materias y programas de Posgrado, seminarios e incubadoras de negocios.
109
En 1984, inspirada en la visin y los valores de Stephan Schmidheiny y del entonces Arzobispo de Panam,
Marcos McGrath, naci FUNDES. Actualmente, su compromiso con el apoyo al desarrollo de Micro, Pequeas y
Medianas Empresas (MIPYMES), as como con la lucha contra la pobreza mediante la generacin de nuevos
empleos, sigue tan vigente como hace 20 aos. Con su accin, FUNDES ha contribuido de forma significativa al
desarrollo de las MIPYMES en Amrica Latina, y ha puesto los temas relacionados con las propias MIPYMES en
las agendas de quienes disean e implementan las polticas pblicas en la regin.
En sus inicios, FUNDES cre programas de fondos de garanta como una forma de apalancar los recursos
-escasos en aquel tiempo- para promover la creacin de empleos por medio del desarrollo de pequeas empresas.
Ese programa pionero marc el comienzo del trabajo continuo que FUNDES realiza en la promocin de la Micro,
Pequea y Mediana Empresa.
Comprometido con los mismos valores y propsitos que le dieron origen, hace dos dcadas, FUNDES
desarrolla programas y acciones de diversa naturaleza en apoyo de las MIPYMES. En la actualidad ofrece una
amplia variedad de programas y servicios, de formacin, consultora y mejoramiento de las condiciones del entorno
en Amrica Latina. Sus iniciativas reflejan una mirada integral, que persigue vincular acciones propias desde las
FUNDES de los pases, as como otros elementos y actores relacionados tanto con el mejoramiento de las
condiciones del entorno, como con la provisin y acceso a financiamiento y servicios de desarrollo empresarial.
Para ello, se articulan redes de empresarios y negocios, y en tal espritu de trabajo reside el centro de sus
actividades y su xito.
75
preparacin para el capital de riesgo y marketing en tiempo de crisis. El costo y las condiciones
de pago varan segn la empresa y en la situacin en la que se encuentre la propia empresa.
Entre sus cursos est el de tcnicas de ventas (18 horas), tcnicas de negociacin (15
horas), servicio al cliente (18 horas), liderazgo y gestin empresarial (15 horas); administracin
efectiva del tiempo (15 horas); gestin de recursos humanos (15 horas); direccin de ventas (18
horas); informacin para la contabilidad (12 horas); mejora continua (30 horas) decisiones
empresariales (12 horas); plan de marketing (15 horas); conozca su empresa (24 horas); inicie
su empresa (15 horas); Internet y comercio electrnico (12 horas); entre otros.
Ambos resaltaron la necesidad de que las instituciones busquen a las industrias y de que
los industriales tanto detecten como evalen las posibilidades de desarrollo que les dan las
instituciones educativas (Morales, 2005).
110
Para el ltimo ao del gobierno anterior, la
Secretara de Economa (SE) promovi un "rgimen especial" de seguridad social en los talleres
y microempresas familiares con el fin de revisar si se justifica que deban acreditar un contrato
colectivo de trabajo, aspectos que son los principales "inhibidores" de la formalidad.
Adems, impulsar el desarrollo de infraestructura "popular", pues se debe reconocer que
en el pas existe un dficit enorme de instalaciones para ubicar a las microempresas de
comercio, servicios, e incluso industria, que deben permanecer en la ilegalidad. El primer paso
que debemos dar en la administracin actual es detener el crecimiento de la economa informal,
a travs de estas decisiones estructurales con las cuales se pretende abaratar la formalidad,
sostuvo Sergio Garca de Alba, Secretario de Economa desde el 28 de septiembre de 2005
hasta el 30 de noviembre de 2006.
En entrevista concedida a fines de 2005, destac que los acuerdos comerciales
resultaron benficos para Mxico, sobre todo en la creacin de empleo y aumento en la
productividad destinada a las exportaciones; sin embargo, reconoci que la agenda de
comercio exterior se debe complementar con la agenda interna, pues hubo un proceso
comercial que por aos no fue suficientemente acompaado con acciones.
Sobre el rgimen especial para la microempresa, explica que la Secretara de
Economa (SE) considera que se debe liberar a todos los integrantes de una familia de
registrarse en el Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS), para que slo lo haga el titular y
los dems podran optar por el seguro voluntario, pues resulta costoso incluso por la estructura
actual (fondo de pensiones, etctera), lo cual podra significar la sobrevivencia o no de la
microempresa.
Si creemos que hay un rea de oportunidad en que haya la posibilidad de reconocer un
rgimen especial de seguridad social en los talleres y microempresas familiares, pues la
seguridad social es en muchos casos un inhibidor. Aclar que si hay personal externo dentro
de la empresa, ste debe ser registrado ante el IMSS, pues esa es por ley responsabilidad de
todas las empresas.
Por otra parte, dice que las microempresas familiares tienen mucha presin en los temas
de contrato colectivo de trabajo con los sindicatos, y aunque es un tema "compl icado", Garca
de Alba consider que merece una revisin. Hay que entrarle en serio a una revisin de qu
110
Conviene agregar que los cursos de FUNDES son abiertos a nivel latinoamericano.
76
tanto se justifica que las microempresas y empresas familiares no tuvieran la obligacin de
tener un contrato colectivo de trabajo. Revisar si es justificable. Son aspectos, explica, con los
cuales se podra incentivar la formalidad.
Recuerda la experiencia en el Distrito Federal, en donde existen 3 plazas comerciales
con ese enfoque y que permiti que 1,030 ambulantes dejaran la calle para entrar a las
plazas. El requisito para esto fue darse de alta en el Registro del Pequeo Contribuyente
(REPECO) y firmar convenios donde se comprometan a no comercializar productos ilegales
(robados, piratas ni contrabando). Garca de Alba expuso que se debe reconocer que el pas
enfrenta un enorme dficit en infraestructura para ubicar a microempresas, incluso a pequeos
talleres que para poder sobrevivir tienen que permanecer en zonas habitacionales.
Agrega que no se han construido mercados en los ltimos 35 aos, ni diseado nuevas
infraestructuras. El funcionario aclar que en el ltimo ao de la administracin de Vicente Fox,
ya concluida desde luego, no se pondr en riesgo el Tratado de Libre Comercio de Amrica
del Norte (TLCAN) que es el ms exitoso, incluso destac que en 2005 Mxico registr un
supervit de $60,000 millones de dlares estadounidenses en su balanza comercial con
Estados Unidos
111
.
En trminos generales, el supervit con Estados Unidos en 2005 fue de $64,790 millones
de dlares estadounidenses, porque existe dficit con Canad, pero destaca que no ha habido
un ao, desde la entrada en vigor del TLCAN, en que se haya crecido en las exportaciones de
alimentos y bebidas, por razn del consumo en esos pases de otros bienes que Mxico les
provee. Durante su participacin en la Ronda de Doha
112
, en el marco de la reunin de la
Organizacin Mundial de Comercio (OMC) celebrada en Hong Kong
113
, Garca de Alba sostuvo
la posicin de Mxico para que los pases desarrollados hagan reducciones ambiciosas en sus
ayudas a la produccin agrcola y los subsidios a las exportaciones en este sector.
Dijo destaca la importancia del Grupo de los 20 (G-20)
114
en el tema agrcola que ser
clave para avanzar en la liberalizacin del comercio mundial (Hernndez, 2005).
115
111
No obstante ese dato, la balanza comercial con el resto del mundo en 2005 fue deficitaria, pero como se tiene el
85.7% del total de exportaciones con Estados Unidos, no preocupa el dficit que se presenta en relacin con la
Unin Europea, Latinoamrica y el Caribe, Canad, Japn y China (Aguayo, 2007, pg. 66).
112
Capital de Qatar, que es un pas miembro de la Organizacin de Pases Exportadores de Petrleo (OPEP).
113
La Regin Administrativa Especial de Hong Kong de la Repblica Popular China es una regin china formada
por una pennsula y varias islas, entre ellas la isla de Hong Kong, en el Mar de la China Meridional, en el delta del
Ro de las Perlas, junto a la provincia de Guangdong. Desde el 1 de julio de 1898 hasta el 30 de junio de 1997, es
decir, durante 99 aos, fue colonia del Reino Unido de la Gran Bretaa.
El nombre de la isla de Hong Kong (chinopin: yin: Xinggng) significa literalmente "puerto fragante". La
transcripcin "Hong Kong" est basada en la pronunciacin cantonesa.
Hong Kong es una de los dos "regiones administrativas especiales" de China. La otra es la antigua colonia
portuguesa de Macao. En estas dos regiones administrativas especiales se aplica el modelo administrativo
conocido como un pas, dos sistemas (y gu ling zh). Este sistema, cuyo idelogo fue Deng Xiaoping, que
pretenda que se aplicara a una eventual reunificacin con Taiwn, consiste en el mantenimiento de un sistema
econmico capitalista bajo la soberana de un pas de ideologa oficial comunista. Adems del sistema econmico,
estas dos regiones mantienen un sistema administrativo y judicial independiente, e incluso su propio sistema de
aduanas y fronteras externas (Wikipedia, 2010)
114
El Grupo de los veinte (G-20) de Ministros de finanzas y Gobernadores de bancos centrales se estableci en
1999, para reunir a las economas industrializadas y en desarrollo ms relevantes y debatir cuestiones clave en la
77
2.3.5. Felipe Caldern Hinojosa (2006-2012)
Mxico es un pas que vive una transicin dirigida por partidos polticos, actualmente existen 8
institutos en esa materia que estn registrados, a saber:
Partido Revolucionario Institucional (PRI)
Partido Accin Nacional (PAN)
Partido de la Revolucin Democrtica (PRD)
Partido Verde Ecologista de Mxico (PVEM)
Partido del Trabajo (PT)
Partido Convergencia
Partido Nueva Alianza (PANAL)
En la contienda electoral de 2006 existieron 5 candidatos a la presidencia de la repblica
(4 hombres y 1 mujer). 2 candidatos conformaron 1 alianza y 1 coalicin respectivamente.
Roberto Madrazo Pintado fue candidato por la Alianza por Mxico, que implic la suma del PRI
y el PVEM, en tanto Andrs Manuel Lpez Obrador fue candidato de la Coalicin por el Bien de
Todos, que aglomer al PRD; el PT y Convergencia; Patricia Mercado compiti por Alternativa
Socialdemcrata y Campesina; Roberto Campa busc la primera magistratura por PANAL,
mientras Felipe Caldern fue postulado por el PAN.
Ante la polmica generada por parte de la izquierda mexicana respecto del ganador
definitivo, donde hubo una diferencia, segn cifras oficiales, de 0.56% (233,831 votos de un
total de 41557, 430 votos) entre el candidato del PAN y el candidato de la Coalicin por el Bien
de Todos, ese resultado favoreci a Felipe Caldern Hinojosa, quien fue investido como
Presidente de la Repblica el 1 de diciembre de 2006 (Aguayo, 2007: 115); el proyecto
empresarial ha quedado plasmado, como se indic en el Anexo C referente a las tendencias de
las Micro, Pequeas y Medianas Empresas (MIPYMES) hacia 2030, especficamente en el Plan
economa mundial. La conferencia inaugural del G-20 se llev a cabo en Berln, Alemania del 15 al 16 de diciembre
de 1999, organizada por los ministros de finanzas de Alemania y Canad.
La Cumbre de Washington celebrada el 15 de noviembre de 2008 en la capital estadounidense, es
considerada como una de las reuniones ms importantes del G-20, ya que trat de la reforma del sistema
financiero mundial. Fue propuesta por la Unin Europea y organizada por Estados Unidos.
El 2 de abril de 2009 se celebr la llamada Cumbre de Londres. En septiembre de 2009 tuvo lugar la
reunin de Pittsburg, Estados Unidos, donde formalmente se decidi que el G-20 reemplazara al G-8 o al G8+5 de
ah en adelante, en lo concerniente a los planes de desarrollo mundial en conjunto.
El G-20 se convirti desde el 25 de septiembre de 2009 en el organismo que se ocupar de la situacin
econmica mundial, desplazando al G-8 o el G-14. En su primera definicin como foro permanente el G-20 se
pronunci por polticas que resguarden el empleo decente, promovi regulaciones a los bancos de inversin y
parasos fiscales y avanz en la reformulacin del FMI y el Banco Mundial. La decisin de convertir este grupo
como principal fue anunciado por el presidente de los EE. UU. Barack Obama, frente a los pases europeos que
preferan un ms manejable G-14. Apenas hecho el anuncio Obama comenz dndole la palabra a los presidentes
de Corea y de Australia, junto a la Argentina los tres pases que hubieran sido desplazados. El 26 de junio de
2010 se celebr la cuarta cumbre del G-20 de Toronto en Canad. (Wikipedia, 2010).
115
El comercio mundial es econmicamente anlogo a la actividad comercial internacional, definido como el
conjunto de transacciones comerciales que realizan todos los pases del mundo entre s, representadas en forma
de importaciones (compras del exterior) y exportaciones (ventas al exterior). Dentro de este tema es importante
estudiar el volumen de las dos representaciones mencionadas, adems de los aranceles, el tipo de cambio, la
divisin internacional del trabajo y el transporte.
78
Nacional de Desarrollo 2007-2012, sin embargo, se expone aqu el proyecto concreto
establecido dentro de la Secretara de Economa (SE).
En materia econmica, al comienzo de sexenio, Caldern aplic un decreto de
austeridad en el cual se reduca el sueldo y el de sus Secretarios de Estado. Adems, se
comenz con los proyectos de Primer Empleo, eliminando las cuotas de los empresarios al
Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS) durante un ao cuando estos contraten nuevo
personal que no tiene experiencia laboral previa y por lo tanto, tampoco registro en el propio
IMSS.
Una crisis se dio en cuanto al precio del maz y de la tortilla a un mes de comenzada la
nueva gestin del gobierno, en donde los precios de la tortilla llegaron a duplicarse. Entre las
razones de este fenmeno se mencionan 2, un aumento de los precios del maz para
produccin de bioetanol y un acaparamiento de los empresarios del propio maz. La
intervencin del Gobierno se dio inicialmente por parte del primer Secretario de Economa del
gobierno calderonista, es decir, Eduardo Sojo (Diciembre 2006-agosto de 2008), del entonces
Secretario de Agricultura, Ganadera, Desarrollo Rural, Pesca y Alimentacin, Alberto Crdenas
Jimnez (Diciembre de 2006-septiembre de 2009), as como el todava Procurador Federal del
Consumidor (PROFECO), Antonio Morales de la Pea, el cual fue criticado por su lentitud,
hasta que se logr un pacto econmico para la estabilizacin de la tortilla, con el cual se
consigui una baja del precio, las criticas continuaron porque en este pacto se menciona que el
precio acordado era todava muy alto.
Tambin se ha dado una reforma a la Ley del Instituto de Seguridad y Servicios Sociales
de los Trabajadores del Estado (ISSSTE), por la cual se individualizan las cuentas de los
trabajadores del Estado, esta reforma se dio en menos de una semana. Esta Ley fue negociada
con el Gobierno, el PRI, el PAN, el Sindicato Nacional de Trabajadores de la Educacin (SNTE)
y la Federacin de Sindicatos de Trabajadores al Servicio del Estado (FSTSE). Esta no slo
individualiza las cuentas, adems crea un organismo dirigido por el ISSSTE. Quienes la apoyan
han mencionado que evitar futuros problemas econmicos mientras que los crticos impugnan
no solo el mtodo con que se aprob, tambin un supuesto golpe al ahorro del trabajador.
Adems, se ha logrado un acuerdo para que en este ao se logre una nueva Reforma Fiscal.
Debido a una crisis alimentaria mundial desde diciembre de 2006, el precio promedio de
la canasta bsica se elev en 34.17%, mientras el costo promedio de los alimentos
considerados en ese universo repunt 36.01%, 7.5 veces el aumento a los salarios concedido a
los trabajadores en enero de 2007, estableci una medicin de la Procuradura Federal del
Consumidor y de la Secretara de Economa.
El precio de los 43 productos que integran la canasta bsica de consumo ha superado al
repunte de la inflacin general, que oficialmente es de 4.2% anual, con excepcin del de la
cebolla, que ha disminuido.
Esto ha ocurrido en un entorno en que el costo de la gasolina se ha elevado, de
diciembre de 2006 a la fecha, en un promedio de 3.5% para ambos tipos de combustibles que
ofrece Petrleos Mexicanos: Magna y Premium, segn datos de la propia empresa.
79
Una crisis se dio en cuanto al precio del maz y de la tortilla a un mes de comenzada la
nueva gestin del gobierno, en donde los precios de la tortilla llegaron a duplicarse (de 5.25 a
10.5 pesos por kg). Entre las razones de este fenmeno se mencionan dos, un aumento de los
precios del maz para produccin de bioetanol y el acaparamiento del grano por empresarios
del maz. La intervencin de la Presidencia se dio a travs de los secretarios de Economa,
Agricultura y el Procurador Federal del Consumidor; Eduardo Sojo, Alberto Crdenas Jimnez y
Antonio Morales de la Pea, respectivamente. Esta intervencin fue criticada por haber sido una
reaccin tarda, aunque desemboc en el Pacto Econmico para la Estabilizacin de la Tortilla.
Por este acuerdo, el precio del alimento bsico se estabiliz en los establecimientos
adherentes al pacto el precio de la tortilla en 8.50 pesos mexicanos, contra los 6.00 7.00
pesos que costaba antes de la crisis. Las crticas continuaron porque se dice que el precio
pactado era todava muy alto.
El 8 de diciembre de 2008, el gobierno de Mxico reconoci que la economa de este
pas haba sido afectada por los efectos de la crisis internacional, que se haba recrudecido
particularmente entre septiembre y octubre de 2009. Un mes antes, el Instituto Mexicano del
Seguro Social (IMSS) report la prdida de 51 mil 262 empleos formales es decir,
resgistrados ante este instituto, que llegaran a ser de 5.17% de la poblacin
econmicamente activa (PEA) en junio de 2009. En el marco de esta crisis generalizada de la
economa mexicana, hasta el 1 de agosto de 2009 se haban perdido 596 mil 200 plazas
laborales desde junio de 2008, mientras que el producto interno bruto (PIB) nacional registr
una contraccin de 10.4% en el mismo perodo.
Recapitulacin
Los cambios en los procesos en los procesos productivos de Mxico hacen cada vez ms difcil
distinguir la frontera entre los sectores en lo que se clasifican las actividades econmicas. El
gran impacto del sector secundario o industrial en la generacin de riqueza para Mxico est
cada vez ms relacionado con el sector terciario o de servicios, que tiene actualmente una
participacin creciente en lo relativo a la promocin empresarial, ms an hacia el ao 2025.
La utilizacin de nuevos mecanismos de gestin pblica orientada a las Micro, Pequeas
y Medianas Empresas (MIPYMES) permite hablar de una evolucin gubernamental de parte de
los regmenes ms recientes, los cuales han reconocido la importancia estratgica de la
Inversin Extranjera Directa (IED), ponindola en un lugar preponderante, an cuando limita las
posibilidades de crecimientos y desarrollo internos del pas. Cada momento, cada rgimen,
cada iniciativa y cada operacin han implicado situaciones cambiantes que ahora enfrentan una
mayor inestabilidad cambiaria en trminos de divisas y adems limitan las posibilidades de las
MIPYMES mexicanas.
La tendencia hacia la internacionalizacin de los flujos financieros relacionados con las
empresas ha revelado problemas estructurales bastante delicados, los cuales sern resueltos
en la medida que la poltica pblica tenga una mejor vinculacin con las operaciones
internacionales sin implicar sometimiento a los dictados externos, porque la trayectoria
empresarial mexicana ha sido desafortunada en el sentido de inclinar la balanza a un apoyo
insuficiente hacia las empresas de menor tamao, no obstante, el gobierno ha tenido
documentos muy poderosos que sin embargo no ha llevado totalmente a la prctica, dejando
80
que las empresas salgan adelante sin todo el estmulo y olvidando el peligro que implica la
economa informal.
Mxico es un pas con historia larga en materia de polticas para el desarrollo, es
cuestin de armar un anlisis tendiente a conciliar intereses dentro de las dependencias
logsticas a nivel federal, estatal y municipal para formar una administracin pblica que sepa
trabajar con la Iniciativa Privada (IP) de forma decidida y contundente. Se espera sin conceder
ciegamente que Felipe Caldern consolide un proyecto empresarial cuando menos en arranque
prctico, con la idea de posibilitar el crecimiento econmico y la generacin de empleos ligada
con la ayuda directa en beneficio de las empresas de micro, pequea y mediana escala.
81
Captulo 3. Proyectos financiados por parte de los organismos Internacionales
a las Micro, Pequeas Medianas Empresas (MIPYMES) en Mxico
1945-2010
Introduccin
Los proyectos internacionales tienen una gran presencia en las economas latinoamericanas, no
nicamente en Mxico, sin embargo, en nuestro pas se presenta una situacin de gran nmero
de apoyos, que en su mayora diversifican los temas sin atacar directamente el problema de la
Micro, Pequea y Mediana Empresa (MIPYME), porque es cierto que la prioridad no es
propiamente la empresa, sino la coyuntura establecida entre el Banco Mundial (BM) y el Banco
Interamericano de Desarrollo (BID) en sus operaciones con Mxico.
Los proyectos deben ser visitos s la luz de los datos que las encuestas con puntos
empresariales tocan a fondo, para poder contar con herramientas de anlisis concretas y
completas respecto de la ubicacin empresarial, considerando que la clasificacin resume la
estructuracin real en espacio ocupado a nivel nacional, por ello los Organismos Financieros
Internacionales (OFIs) hacen una labor de proyectos muy intensa en general, pero se requiere
al respecto una visin de futuro relacionada con las MIPYMES, apoyando las propuestas en
cifras que contienen datos duros para sostener afirmaciones sobre la forma de abordar la
problemtica real de las empresas, por ello es imprescindible revisar los enfoques de proyectos
en Mxico, para entender lo que ocurre en la mentalidad de los OFIs respecto de nuestro pas.
Es claro que los datos apoyan el texto, por ello las encuestas constituyen un referente
esencial para entender la actividad empresarial de Mxico y buscar con ello estrategias
innovadoras de solucin a los problemas y/o conflictos al interior del pas respecto de los
proyectos financiados parcialmente por parte de organismos internacionales.
Las empresas mexicanas, pero en especial los empresarios y emprendedores necesitan
contar con elementos de conocimiento a partir de informacin relacionada con proyectos en el
sentido de apoyar a las MIPYMES, Mxico est en ese aspecto vido de datos cmodamente
consultables que ayuden a trabajar aspectos de inclusin empresarial para poder construir
capacidades e incurrir en mercados internacionales.
3.1. Proyectos del Banco Mundial (BM)
Como se mencion en el captulo 1, el Banco Mundial (BM) es un organismo financiero
internacional que cuenta con 187 pases miembros; surgi en 1944 en la Conferencia Bancaria
y Monetaria de Bretton Woods, New Hampshire, Estados Unidos; comenz a operar en Mxico
en 1949. El nmero de proyectos totales del Banco Mundial (BM) en Mxico en el periodo de
1949 a marzo de 2010 fue de 293; el nmero de proyectos para Micro, Pequeas y Medianas
Empresas (MIPYMES) para el mismo lapso de tiempo asciende a 10, cifra que representa el
3.41% de total de proyectos (Banco Mundial, 2010).
El enfoque del BM es hacia proyectos de infraestructura y servicios a escalas tanto
nacional como regional. El estatus operativo es altamente estructurado, dado que cuenta con
82
polticas y procedimientos definidos; es eficiente en su operacin hacia los pases prestatarios o
receptores de prstamos.
De acuerdo con su pgina electrnica, En 2002 el BM suministr $19,500.00 millones de
dlares estadounidenses a pases en desarrollo y trabaj en ms de 100 economas en
desarrollo, ofreciendo a esos pases financiamiento y conocimientos especializados para
ayudarles a reducir la pobreza. Ello implic para aquel ao ms del 50% del total de pases
miembros apoyados, lo cual significa una extensa red de prestatarios a nivel mundial, dado que
de 193 pases en total dentro del planeta, el 95.9% son miembros del BM.
Vivimos en un mundo tan rico que el ingreso mundial es superior a $31.00 billones de
dlares estadounidenses anuales. En algunos pases de este mundo, la persona gana en
promedio ms de $40,000.00 dlares al ao. No obstante, en este mismo mundo, 2,800
millones de personas (ms de la mitad de la poblacin de los pases en desarrollo) viven con
menos de $700 dlares al ao y de stas, 1,200 millones ganan menos de un dlar al da
116
(Banco Mundial, 2010).
En Mxico, la Ley para el Desarrollo de la Competitividad de la Micro, Pequea y
Mediana Empresa (MIPYME), publicada en el Diario Oficial de la Federacin (DOF) el 30 de
diciembre de 2002, misma que entr en vigor al da siguiente, establece que se deber contar
con mecanismos de medicin de avances para evaluar el impacto de las polticas de apoyo a
las MIPYMES y obliga a la Secretara de Economa (SE), como cabeza de sector, a disear un
esquema de seguimiento e identificacin de resultados de los programas de apoyo establecidos
por el gobierno federal.
Mxico es integrante del Banco Mundial (BM) desde 1947. En 1949 recibi su primer
prstamo por $24 millones de dlares estadounidenses para construir una planta generadora de
electricidad. Desde entonces, el BM le ha otorgado al pas prstamos por un total de $36 mil
millones de dlares, canalizados a proyectos que han contribuido al desarrollo de su economa;
Mxico recibe en la actualidad prstamos del BM que suman un promedio anual de $1,500
millones de dlares y se distribuyen en una cartera de proyectos que cubren, entre otros, los
sectores de educacin, medio ambiente, salud, vivienda e infraestructura.
El Banco Mundial (BM) y la Comisin Intersecretarial de Poltica Industrial, llevaron a
cabo el Seminario Internacional de Evaluacin de Programas dirigidos a MIPYMES, en el cual
se dieron a conocer experiencias internacionales sobre mejores prcticas de monitoreo y
evaluacin de programas, se revis la experiencia nacional y se propici el dilogo entre los
encargados de las polticas pblicas. Adems, se presentaron los resultados del estudio:
Evaluacin de los Programas Dirigidos a las MIPYMES elaborado por el propio BM.
Con este seminario se abri un espacio de anlisis para afinar las metodologas de
monitoreo y evaluacin que hagan ms eficiente la poltica de desarrollo empresarial y
116
Extracto de la pgina web del BM:
http://web.worldbank.org/WBSITE/EXTERNAL/BANCOMUNDIAL/QUIENESSOMOS/0,,menuPK:64058517%25
7EpagePK:64057857%257EpiPK:64057865%257EtheSitePK:263702,00.html. Dicha pgina puede ser accesada
mediante el ingreso a la pgina principal: www.bancomundial.org, se da clic en la liga que dice Quines
Somos? y ah aparece el texto tomado para el segundo prrafo de esta pgina.
83
coadyuven a mejorar la competitividad de nuestras empresas, porque dicho seminario permiti
exponer el contexto para las evaluaciones de los programas para MIPYMES, el marco para el
monitoreo y evaluacin, las conclusiones del estudio del Banco Mundial sobre estudios de
evaluacin en Mxico, y los ejemplos internacionales de mejores prcticas en la evaluacin de
impacto de los programas de fomento.
Hay gran variacin en el diseo y la metodologa de las evaluaciones de programas
dirigidos a MIPYMES. La mayora de los estudios son de monitoreo de resultados; sin embargo,
hay algunas evaluaciones de impacto que intentan corregir el sesgo de autoseleccin (seleccin
propia). El monitoreo es til para hacer seguimiento de los programas, pero debe ser
complementado con evaluaciones de impacto para demostrar la causalidad entre participacin y
desempeo.
Los gobiernos que estn desarrollando el modelo digital de poltica pblica tienen que
trabajar para mejorar el acceso de servicios en lnea a todos los ciudadanos. Actualmente, el
Banco Mundial (BM) esta preparando una prueba piloto en la Pennsula de Yucatn para utilizar
las nuevas tecnologas de la Informacin y Comunicaciones para proveer servicios financieros y
no financieros a las Micro, Pequeas y Medianas Empresas (MIPYMES).
El proyecto esta diseando con el objetivo de mejorar la eficiencia, efectividad y
respuesta del Gobierno en la provisin de servicios financieros y no financieros. Para tales
efectos, el proyecto busca apoyar la descentralizacin de la provisin de los servicios a las
MIPYMES.
Si bien existen en Mxico algunas experiencias tanto en el Centro Regional de
Competitividad Empresarial (CRECE) como en el Banco Nacional de Comercio Exterior, SNC
(BANCOMEXT) y Nacional Financiera, SNC (NAFIN), estos servicios de apoyo tienen que
responder la demanda local. Por ejemplo, en el caso del puerto de Cancn, la iniciativa privada,
en conjunto con NAFIN, el Gobierno del Estado de Quintana Roo estn desarrollando un Portal
en donde se ofrezcan servicios de bolsa de trabajo, ofertas de productos y servicios,
informacin de precios y mercados, etc.
En Yucatn se esta desarrollando un Portal con participacin de las universidades, las
Cmaras Empresariales y NAFIN a fin de establecer un Portal que provea capacitacin,
educacin a distancia y servicios empresariales en lnea a las MIPYMES.
3.1.1. Retos
La transicin a la entrega electrnica de servicios no nicamente involucra cambios en los
sistemas, procedimientos y procesos de los servicios relevantes, sino que tambin afecta la
manera en que el sector pblico y la iniciativa privada interactan con el gobierno. Los clientes
no necesitaran interactuar directamente con los oficiales del gobierno para obtener un servicio
particular como puede ser que las empresas obtengan y apliquen para ciertos servicios
directamente desde sus estados sin necesidad de tener que apersonarse a las oficinas locales
de las dependencias gubernamentales proveedoras de servicios o en su defecto viajar a la
capital, Mxico, D.F para obtener el servicio; lo que se necesita es que el Gobierno sea capaz
de proveer dicho servicio de manera rpida y fcil.
84
Estas nuevas tendencias van a influir en la forma como el gobierno gerencia y gestiona,
adems, puede reinventarse la forma en que el gobierno interacta con los ciudadanos y
convertirse en imperceptible la accin del propio gobierno. Sin embargo, hay que tener muy
claro que no solamente es poner informacin en lnea para que todas las personas accesen a la
misma; lo ms importante es la creacin de contenido. Ese contenido tiene que ser til,
relevante, de fcil acceso y actualizado regularmente. En las pruebas piloto, la tarea que se
esta realizando es desarrollar contenido local relevante para las MIPYMES que sea fcilmente
entendible y utilizable.
3.2. Proyectos del Banco Interamericano de Desarrollo (BID)
El Banco Interamericano de Desarrollo (BID) es un organismo financiero internacional que
cuenta con 47 pases miembros; surgi en diciembre de 1959; comenz a operar en Mxico en
1961. El nmero de proyectos totales del Banco Interamericano de Desarrollo (BID) en Mxico
de 1961 a abril de 2010 fue de 532; el nmero de proyectos para Micro, Pequeas y Medianas
Empresas (MIPYMES) durante el mismo lapso de tiempo asciende a 47, cifra que representa el
8.83% del total de proyectos (BID, 2010).
El enfoque del BID es hacia proyectos de infraestructura y servicios a escalas tanto
nacional como regional, al igual que el BM. El estatus operativo es medianamente estructurado,
sus polticas y procedimientos son deficientes, la operacin no es adecuada y sus
requerimientos son en muchas ocasiones excesivos (Anlisis derivado de datos del BID, 2010).
Los programas e instrumentos del BID fueron tan efectivos que la institucin se convirti
en modelo para la creacin de todas las otras instituciones multilaterales de desarrollo a nivel
regional y subregional. En la actualidad, el BID es el mayor de todos los bancos regionales de
desarrollo del mundo y constituye la principal fuente de financiamiento multilateral para los
proyectos de desarrollo econmico, social e institucional, as como los de comercio e
integracin regional en Amrica Latina y el Caribe
117
(BID, 2010).
El anlisis se complementa con lo siguiente: ambos Organismos Financieros
Internacionales (OFIs) le han dedicado poca atencin a la Micro, Pequea y Mediana Empresa
(MIPYME), se han enfocado al desarrollo de infraestructura, apoyo a comunidades, as como
fortalecimiento financiero, educativo, laboral, municipal y regional, pero han ignorado a las
MIPYMES; el Banco Mundial (BM) ha sido ms ajeno al fortalecimiento del subgrupo que el
Banco Interamericano de Desarrollo (BID), pero los porcentajes son claros, ninguno de los 2
OFIs llega al 10% de sus proyectos orientados hacia la MIPYME, an considerando que los
programas laborales tienen un componente de apoyo a la propia MIPYME.
117
Los pases de Amrica Latina y el Caribe que cuentan con membresa al Banco Interamericano de Desarrollo
(BID) son Argentina, Brasil, Mxico, Venezuela, Chile, Colombia, Per, Bahamas, Barbados, Costa Rica, Jamaica,
Panam, Suriname, Trinidad y Tobago, Uruguay, Belice, Bolivia, Repblica Dominicana, Ecuador, El Salvador,
Guatemala, Guyana, Hait, Honduras, Nicaragua y Paraguay, todos ellos son prestatarios o receptores de
prstamos del propio BID.
85
No obstante que el Banco Mundial (BM) y el Banco Interamericano de Desarrollo (BID)
han operado en Mxico desde hace 61 y 49 aos respectivamente, las empresas de escala
micro, pequea y mediana no han requerido un financiamiento ms intenso, cuando menos as
lo reflejan las cifras, porque son el resultado de negociaciones entre el Poder Ejecutivo y los
Organismos Financieros Internacionales (OFIs); ello conduce el presente anlisis hacia la
consideracin de un escaso estmulo a ese campo, dado que se ha tratado de programas
sociales, en los cuales la participacin de las MIPYMES ha sido ms bien intrnseca, pero no
implica necesariamente el aspecto crucial dentro de la operacin de ambos organismos en
Mxico.
No obstante lo anterior, es de resaltar que el nmero de proyectos hacia las MIPYMES
ha ido en aumento, especialmente dentro del BID, porque en los ltimos 5 aos (2005-2010),
este OFI ha aprobado 16 proyectos relacionados con empresas de micro, pequea y mediana
escalas.
En un anexo especfico se presenta un cuadro resumen de todos los proyectos para
Mxico de parte de cada OFI, en un esfuerzo por indicar los datos histricos que permitirn
contar con informacin precisa de la trayectoria del BM y el BID en Mxico, misma que ha sido
bastante amplia en detalle y financiamiento a travs de operaciones crediticias con dimensiones
importantes en cada caso.
Desde su creacin en 1959, el BID ha aprobado aproximadamente $126,000 millones de
dlares estadounidenses para el financiamiento de proyectos, lo que representa el 41% de la
inversin total, que asciende a $307,000 millones de dlares. Las operaciones financiadas por
el Banco abarcan un muy amplio espectro de actividades para el desarrollo tanto social como
econmico de Amrica Latina y el Caribe, con un especial nfasis en aquellos programas que
benefician a los sectores menos privilegiados de la poblacin.
En resumen, las operaciones del Banco incluyen:
Prstamos de inversiones
Prstamos de poltica
Programas de cooperacin tcnica
Prstamos al sector privado
Garantas
Instrumentos flexibles de prstamo
Programas para el empresariado social
Prstamos de emergencia
Instrumentos para la preparacin de proyectos
Como se ha podido apreciar, las MIPYMES entran dentro de las operaciones 4 y 7 del
listado. Los sectores del mbito pblico que califican para recibir financiamiento del BID varan
con base en las cambiantes necesidades de la regin. Las actuales prioridades de
financiamiento incluyen el apoyo a aquellos programas que promulgan la competitividad de los
pases al nivel global, la reduccin de la pobreza y la equidad social, la modernizacin del
estado y la reforma sectorial, as como la integracin econmica.
86
En 1995, el Banco comenz a prestar directamente, sin requerir garanta gubernamental
a la iniciativa privada hasta un 10% de sus recursos de capital. A travs de su Departamento de
Financiamiento Estructurado y Corporativo, el BID tambin otorga financiamiento comercial; a
travs del Fondo Multilateral de Inversiones (FOMIN), adems de la Corporacin
Interamericana de Inversiones (CII) se dispone de financiamiento para inversiones, valga la
redundancia.
Veamos el siguiente cuadro de proyectos por sector, a fin de detectar a la MIPYME en
este sentido.
Cuadro 3.1
Prstamos del BID Aprobados por Sector desde 1961 hasta junio 30, 2010
Cantidades en millones de dlares estadounidenses
Sector Cantidades
Agricultura y Desarrollo Rural 13,867.4
Ciencia y Tecnologa 2,057.3
Comercio Exterior 3,041.4
Crdito y Preinversin Multisector 5,522.2
Desarrollo Sector Privado 2,222.4
Desarrollo Urbano y Vivienda 8,763.9
Educacin 5,333.4
Energa 26,265.3
Industria 10,125.7
Inversin Social 23,934.0
Medio Ambiente y Desastres Naturales 4,939.6
Mercados de Capital 4,841.3
Microempresas 604.2
Reforma y Modernizacin del Estado 29,502.4
Salud 3,144.5
Saneamiento 12,910.2
Tecnologa de Informacin y Telecomunicaciones 1,421.4
Transporte 21,866.8
Turismo 1,568.1
Otros 164.4
Total 182,095.9
Fuente: Elaboracin propia con datos del BID, 2010. Cifras aproximadas.
Lo anterior es sumamente revelador de la realidad relacionada con los proyectos del
Banco Interamericano de Desarrollo (BID), porque de un total de $182.095.9 millones de
dlares estadounidenses como cifra de 1961 a junio de 2010, solamente $18,474.5 millones de
dlares han correspondido de alguna manera a la Micro, Pequea y Mediana Empresa
(MIPYME), aunque realmente podemos determinar que poco ms de $2,000.00 millones de
dlares se destinaron a la MIPYME, asumiendo que la cantidad de $2,222.4 millones destinada
al desarrollo del sector privado haya sido necesariamente para Pequeas y Medianas
Empresas (PYMES), porque la Microempresa fue tratada especficamente con la cantidad de
$604.2 millones de dlares. El examen es interesante y adems reviste rigurosidad en las
cifras, porque el fundamento son los datos oficiales del propio BID, de manera que no es
factible hablar de modificaciones que tiendan a favorecer o perjudicar a las MIPYMES en
relacin proporcional con el total de proyectos.
La tabla es sintomtica de un apoyo financiero bajo hacia las MIPYMES, es realmente
digno de consideracin por cuanto hace a las operaciones de destino de fondos a la micro,
87
pequea y mediana escala empresarial, ello significa una alerta en relacin con la participacin
del BID para con las empresas que son ms importantes en el pas, como se pudo dejar
evidenciado a lo largo del captulo 3 del presente trabajo.
Veamos el siguiente cuadro, el cual constituye en s mismo una continuacin detallada
del aspecto relacionado con las microempresas, que es sin duda el nico rubro tipificado dentro
de la tabla anterior en relacin con la MIPYME, aunque solamente se dedica a la empresa de
microdimensin, importante por ser la de menor tamao, pero no por ello limitante de apoyos a
pequeas y medianas empresas, porque si bien existen prioridades dentro del desarrollo, la
empresa de modestas dimensiones en general precisa de una mayor intencin de
financiamiento de parte del Banco Interamericano de Desarrollo (BID), que ha participado ms
que el Banco Mundial cuando menos en nmero de proyectos en los cuales se haya tomado en
cuenta de alguna manera a la MIPYME.
Cuadro 3.2
Microempresas
Distribucin de apoyo del BID
por ao en millones de
dlares estadounidenses
Ao Cantidades
1990 36.3
1991 44.1
1992 26.5
1993 94.9
1994 1.4
1995 25.0
1997 61.0
1998 102.8
1999 107.9
2000 0.7
2001 9.4
2002 2.6
2003 9.1
2004 8.6
2005 2.0
2006 8.9
2007 9.0
2008 16.0
2009 16.0
2010* 22.0
Total 604.2
Fuente: Elaboracin propia con datos del BID, 2010.
Cifras aproximadas.
* Al cierre de junio.
Como es detectable dentro del cuadro, de los $604.2 millones de dlares
estadounidenses de apoyo histrico de parte del BID a las Microempresas, el fomento ha sido
88
nicamente durante 20 aos (1990-2010), la mayor proporcin se ha presentado en los aos
1999, 1998, 1993 y 1997, lo cual pone de manifiesto que de 2000 a 2010 se han presentado los
apoyos ms bajos, superando nicamente al ao 1994, que fue uno de los que recibieron el
menor apoyo en esta historia reciente de consideracin bancaria latinoamericana a la
Microempresa, sin siquiera contemplar a la pequea y la mediana empresa en los apoyos. Al
parecer, los ltimos 10 aos han sido relativamente olvidados dentro de las preocupaciones
financieras hacia la Microempresa, ello preocupa por la trayectoria, que ha sido creciente entre
2008 y 2010, aunque decreciente entre 2000 y 2007. No obstante las bajas cifras, hay que
resaltar los aos 2001, 2004, 2006 y 2007, 2008, 2009 y 2010 considerablemente mejores en
ayuda al desarrollo para Microempresas que 2000, 2002 y 2005.
Revisemos el siguiente cuadro, que sin duda complementa lo visto hasta el momento,
porque sectoriza los apoyos a lo largo del ltimo ao y medio de historia crediticia externa para
efectos del desarrollo, por ello es esencial dentro del presente anlisis, para estar en posibilidad
de ubicar con mucha mayor precisin a las Micro, Pequeas y Medianas Empresas en la poca
contempornea.
Cuadro 3.3. Prstamos del BID por Sector
Aos 2009 y 2010 (Hasta junio 30, 2010). Cantidades en millones de dlares
estadounidenses
Sector Ao Anterior (2009) Ao Actual (2010)
Agricultura y Desarrollo Rural 476.1 248.05
Ciencia y Tecnologa 205 112.5
Comercio Exterior 271 145.5
Crdito y Preinversin Multisector 38.5 20.3
Desarrollo Sector Privado 248 125
Desarrollo Urbano y Vivienda 443.7 231.9
Educacin 892.7 456.4
Energa 1,037.00 568.5
Inversin Social 15 12.5
Medio Ambiente y Desastres Naturales 1,176.00 688
Mercados de Capital 758.4 479.2
Microempresas 1,045.70 572.9
Reforma y Modernizacin del Estado 8 4
Salud 2,547.90 1,374
Saneamiento 138.3 119.2
Tecnologa de Informacin y Telecomunicaciones 690.8 445.4
Transporte 1,486.10 793.1
Turismo 181.1 190.6
Total 11,659.3 6,586.7
Fuente: Elaboracin propia con datos del BID, 2010. Cifras aproximadas.
Este cuadro es sumamente importante, ya que muestra datos determinantes de una
situacin bien especfica; el total de fondos destinados en general muestra una cifra inferior en
2010, no porque se haya suscitado un menor apoyo, sino porque slo se consideran 6 de 12
meses del propio 2010; ahora bien, tanto en 2009 como en los primeros 6 meses de 2010,
salvo la reforma y modernizacin del Estado, que ha tenido en ao y medio solamente $12
millones de dlares, la Microempresa ha tenido ms de $1,500.00 millones de dlares, cifra
bastante ms amplia que la destinada a varios de los dems rubros, aunque inferior a 3 de
89
ellos, porque la tabla contempla un total de 18, que bien pueden ser sectores de actividad
fundamental para el Banco Interamericano de Desarrollo (BID).
Cuadro 3.4
Apoyo financiero del BID a Microempresas
Distribucin por subsector
Sub-sector (2009) (2010*)
Microfinanzas 7.0 9.0
Desarrollo de la Microempresa 6.9 2.0
Total 9.9 11.0
Fuente: Elaboracin propia con datos del BID, 2010. Cifras aproximadas.
* Al cierre de junio.
El cuadro anterior precisa que, dentro del rubro de la Microempresa, las Microfinanzas
ocupan $16.0 millones de dlares estadounidenses del total de $19.9 millones de dlares,
quedando solamente $8.9 millones al desarrollo de la Microempresa, ello respalda el hecho de
que no se ha tomado en consideracin suficientemente a las empresas de dimensiones
modestas, adems, las Pequeas y Medianas Empresas (PYMES) no son incluidas con algn
porcentaje que resalte dentro de los cuadros.
En el cuadro anterior se puede establecer que las Microfinanzas no necesariamente
implican una ayuda directa a la Microempresa, porque se trata en todo caso de manejo
financiero en microdimensiones, no forzosamente microempresarial, por lo tanto, es posible
decir con suficiente claridad que el Banco Interamericano de Desarrollo (BID) ha ignorado a la
Microempresa, que debera ser importante, claro, es ms destacada que las PYMES, pero no
es proporcionalmente fuerte en las ayudas financieras de parte del Organismo Internacional en
comento.
Complementariamente, la Divisin de Micro, Pequea y Mediana Empresa (MPM) del
Banco Interamericano de Desarrollo (BID) tiene a su cargo la coordinacin e implementacin de
la estrategia del Banco en materia de Micro, Pequea y Mediana Empresa (MIPYME). El
objetivo de la estrategia del Banco es promover las condiciones necesarias para el crecimiento
y desarrollo de dichas empresas en Amrica Latina y el Caribe, a partir de lo siguiente:
Un entorno normativo y regulador favorable y competitivo
Instituciones slidas y sostenibles que presten servicios financieros y no
financieros
Flujos de recursos ms grandes y continuos de mercados locales e
internacionales
Mejor acceso a los servicios y recursos del sector formal para empresarios de
bajos ingresos.
90
La Divisin de MPM pondr en prctica la estrategia facilitando el intercambio de
informacin, de experiencias y de conocimientos tcnicos; prestando asistencia tcnica a
instituciones locales; adems publicando estudios de investigacin en polticas, proyectos y
programas innovadores, como lo que se seala enseguida:
Estrategia para el Desarrollo de la Microempresa
Estrategia para el Desarrollo de la Empresa
El Banco Interamericano de Desarrollo (BID) le don a Mxico $2000,000.00 de dlares
estadounidenses para impulsar la creacin de Micro, Pequeas y Medianas Empresas
(MIPYMES) en los prximos 4 aos.
La iniciativa del organismo internacional tiene el objetivo de desarrollar nuevos productos
y servicios en los que tengan participacin ese tipo de firmas, para atender a consumidores
ubicados en la base de la pirmide econmica. Tambin se plantea la bsqueda de apoyo de
las grandes compaas para que integren en sus redes comerciales a las MIPYMES cuyos
proyectos sean aceptados, explic Lawrence Harrington, representante del BID en Mxico.
Conglomerados empresariales como Cemex, Danone y Bimbo, as como la promotora
Ambiental Pasa, ya manifestaron su inters en ese plan. Los proyectos que se pongan a
consideracin del programa debern representar un modelo de negocios innovador para la
base de la pirmide, la cual implique genuinas oportunidades de crecimiento para las empresas.
Tienen que hacer participar a numerosas MIPYMES como agentes clave en la elaboracin del
nuevo producto o servicio.
Un anlisis realizado por el BID y el International Economic Development Council
(IEDC)
118
seala a la Subsecretara para la Pequea y Mediana Empresa de la Secretara de
Economa (SE) de Mxico en el segundo nivel positivo como institucin gubernamental
latinoamericana encargada de impulsar a las Micro, Pequeas y Medianas Empresas
(MIPYMES), lo cual resulta lgico por el nombre de la subdependencia gubernamental.
Las instituciones gubernamentales que brindan mayor apoyo a las MIPYMES,
corresponden a pases como Brasil, Chile y El Salvador; es de destacar que esas instancias
alcanzaron los primeros lugares de capacidad institucional, segn el documento "Anlisis de
Capacidades de las Instituciones Pblicas de Apoyo a las MIPYMES en Amrica Latina".
3.3. Anlisis de la Encuesta Nacional de Micronegocios (ENAMIN)
A partir de las nociones bsicas sobre lo que son propiamente los OFIs, es factible incursionar
en el interesante terreno de las Micro, Pequeas y Medianas Empresas (MIPYMES), para lograr
118
El Consejo de Desarrollo Econmico Internacional (IEDC, por sus siglas en ingls), con sede en Washington,
D.C., capita de Estados Unidos, es una organizacin sin fines de lucro que promueve el liderazgo y desarrollo
econmico comunitario.
91
una comprensin completa sobre el complejo ambiente de las propias MIPYMES en nuestro
pas.
La Encuesta Nacional de Micronegocios (ENAMIN) surgi en 1992 como una derivacin
de la Encuesta de Economa Informal, levantada en 1989; a partir de su aparicin, se han
realizado 5 exhibiciones con resultados disponibles, a saber: 1992, 1994, 1996, 1998 y 2002,
dado que en el ao 2000 no se levant por razn del Censo General de Poblacin y Vivienda
con periodicidad decenal (cada 10 aos). Su levantamiento ms reciente es el de 2008 que no
es comparable con la ENAMIN 2002, ya que sta ltima tiene representatividad para las reas
urbanas mientras que la ENAMIN 2008 es representativa a nivel nacional. En cada ao
analizado se evalan 42 rubros, que forman parte del Anexo D de la presente investigacin.
La ENAMIN permite ampliar el conocimiento de las formas de operacin de los
micronegocios; indagar con qu recursos productivos cuentan, cmo se organizan, cul es el
monto y la distribucin de sus gastos e ingresos; obtener informacin referente a la fuerza de
trabajo ocupada, las condiciones en que desempean su actividad y sus caractersticas
sociodemogrficas; adems de lo anterior, busca precisar los sectores y el tipo de actividades
donde se concentran, los nexos que guardan tanto entre s como con otras unidades de mayor
tamao e identificar las unidades que slo aportan medios para la sobrevivencia de sus dueos
y participantes, distinguindose de aquellas que son rentables y constituyen fuentes de trabajo
estable con posibilidades de crecimiento (Direccin General de Investigacin y Estadsticas del
Trabajo [DGIET] de la STPS e INEGI, 2005).
El universo de estudio de la Encuesta son los negocios que tienen hasta 6 trabajadores,
con excepcin del sector manufacturero que considera hasta 16 trabajadores, debido a que
requieren un mayor nmero de personas para su operacin. La definicin en comento considera
al dueo y a los trabajadores, sean remunerados o no.
Los micronegocios se identifican con base en los resultados de la Encuesta Nacional de
Empleo Urbano (ENEU), seleccionando a las personas que trabajan por cuenta propia o que
son dueos de negocios, lo que permite el estudio de las reas urbanas con 100,000 y ms
habitantes. En 1992 y 1994 la encuesta se levant en las 16 reas urbanas incluidas en la
ENEU, as como en 18 ciudades que corresponden al complemento urbano necesario para
garantizar la validez estadstica de la encuesta; en 1996 el complemento urbano se ampli a 25
ciudades y para 1998 la encuesta se aplic a las 44 reas urbanas consideradas en la ENEU
del mismo ao.
Con la finalidad de garantizar respuestas con la mayor calidad, el informante de la
ENAMIN es el patrn o trabajador por cuenta propia. Las preguntas estn encaminadas a
identificar los negocios que cumplen el perfil y a ubicar el giro, la ocupacin, el funcionamiento,
las condiciones de trabajo de los dueos y de los trabajadores subordinados.
El esquema de muestreo de la ENAMIN es probabilstico, trietpico, estratificado y por
conglomerados. Es trietpico porque la vivienda, definida como la unidad ltima de muestreo,
se selecciona de la siguiente manera (DGIET de la STPS e INEGI, 2005):
92
Se conforman Unidades Primarias de Muestreo (UPM), en grupos que van desde
240 hasta 480 viviendas contiguas del mismo estrato socioeconmico, para
despus efectuar una seleccin de ellas con probabilidad proporcional al tamao.
Se subdivide cada UPM en Unidades Secundarias de Muestreo (USM) en
porciones de manzanas con al menos 20 viviendas y a lo ms 50, de stas ltimas
se seleccionan 6 de cada UPM con probabilidad proporcional al tamao, entrando
aqu la parte probabilstica del muestreo.
Se selecciona de manera sistemtica un conglomerado de 5 viviendas por cada
USM.
Es estratificado porque las unidades se agrupan segn su situacin socioeconmica y
por conglomerados, debido a que las viviendas se agrupan en segmentos, con un tamao
promedio de 5.
El nmero de entrevistas efectivas fue de:
11,461 para 1992;
10,820 para 1994;
12,202 para 1996;
14,030 para 1998;
17,500 para 2002, y
30,063 para 2008
Como complemento, veremos un anlisis ms profundo al respecto, con la idea de
enriquecer el apartado.
En Mxico, 99.7% de las empresas son MIPYMES (Micro, Pequeas y Medianas). En
conjunto, generan 42% del Producto Interno Bruto (PIB) y 64% del empleo del pas (Secretara
de Economa, 2001). En el sector industrial, las MIPYMES aportan 55% del valor de la
produccin y 68% del empleo; en este mismo sector solamente las microempresas generan
13% del valor de la produccin y 28% del empleo, proporciones significativamente ms altas
que las observadas en las pequeas empresas (9.5% en valor de la produccin y 12.1% en
empleos) y prcticamente iguales -en el caso de la cantidad de empleos generados- a los
establecimientos medianos y apenas por debajo de las grandes empresas (27.1 y 32%,
respectivamente) (Secretara de Economa, 2001). Esta gran cantidad de MIPYMES, as como
la alta proporcin de empleos generados por ellas, ha llevado al gobierno mexicano a disear
un buen nmero de programas de apoyo y atencin, as como instrumentos para su
conocimiento y anlisis, entre los que destaca la Encuesta Nacional de Micronegocios
(ENAMIN), elaborada conjuntamente por la Secretara del Trabajo y Previsin Social (STPS) y
el INEGI, que la levanta desde 1992.
El objetivo de este trabajo es presentar un conjunto de caractersticas de los
micronegocios y el autoempleo captados por la ENAMIN, haciendo nfasis en aquellas que, por
hiptesis, determinan el desempeo de los micronegocios en las ganancias totales y por
trabajador.
93
La ENAMIN define a la microempresa como el conjunto de unidades productivas en los
que laboran hasta 5 personas (6, incluido el propietario) y slo en el caso de las manufacturas
podrn ser hasta 15 personas (16, incluido el dueo). Estas microunidades productivas incluyen
tambin los trabajadores por cuenta propia (o autoempleados).
Se identifica a los micronegocios por medio de la Encuesta Nacional de Empleo Urbano
(ENEU), lo cual permite incluir las actividades econmicas que se ejercen sin un local y/o sin
registro en alguna organizacin o institucin del sector pblico, como la Secretara de Hacienda
y Crdito Pblico (SHCP).
Como ya se mencion, en 1992 y 1994 la encuesta se levant en las 16 reas urbanas
incluidas en la ENEU, as como en 18 ciudades que corresponden al complemento urbano
necesario para garantizar la validez estadstica de la encuesta; en 1996, el complemento
urbano se ampli a 25 ciudades y para 1998 se aplic a las 44 reas urbanas consideradas en
la ENEU. La encuesta utilizada en este trabajo es, precisamente, la de 1998.
Con base en los resultados de la ENAMIN de 1998, se estimaba en nuestro pas un total
aproximado de 4.2 millones de micronegocios, que daban ocupacin a 6.7 millones de
personas. Algunas de las caractersticas ms relevantes de las microempresas captadas por la
ENAMIN son las siguientes: estos establecimientos emplean 35% de la poblacin que trabaja
en las reas urbanas; el sector servicios representa el 43% de los micronegocios; 67% de los
microestablecimientos opera sin local fijo; se labora un promedio de 32 horas semanales y 62%
no cuenta con registro ante la SHCP. Con respecto a la poblacin ocupada en los
micronegocios, 50% tiene entre 25 y 44 aos; cuentan apenas con estudios bsicos o no tienen
instruccin; 63% es poblacin masculina y 47% nacieron en una localidad diferente a su lugar
de residencia. La mayora de los trabajadores laboran en condiciones precarias, dado que slo
7% cuenta con seguridad social y nicamente 15% con contrato por escrito a manera de
formalizacin en la relacin laboral (INEGI, 1998).
Como se observa, las caractersticas de los microestablecimientos captados por la
ENAMIN dan cuenta del enorme atraso y condiciones de precariedad en que operan, lo cual
refuerza una de las hiptesis fundamentales que sostenemos en el presente trabajo: los
micronegocios en Mxico estn asociados a las unidades familiares y fuertemente ligados a la
economa tradicional y al sector informal; su nivel de subsistencia depende exclusivamente de
la mano de obra y las capacidades de la familia, especialmente del jefe del hogar que en
repetidas ocasiones es el responsable del microestablecimiento.
Para 2008, los Micronegocios, que son aquellas unidades econmicas de hasta seis
personas (incluidos el dueo y los trabajadores del mismo, remunerados o no) en las siguientes
actividades: industrias extractiva y de construccin, comercio, servicios y transporte; y las
unidades de hasta diecisis personas (incluidos el dueo y los trabajadores del mismo,
remunerados o no) en el sector manufacturero.
El marco muestral constituye una submuestra de la Encuesta Nacional de Ocupacin y
Empleo (ENOE), y con base en las entrevistas en hogares se localiz y seleccion a las
unidades econmicas susceptibles de incorporarse a la muestra de la ENAMIN.
94
El esquema de muestro fue probabilstico, estratificado, trietpico y por conglomerados,
para la ENOE, posteriormente mediante 20 tablas se hace la seleccin aleatoria de los
micronegocios.
3.3.1. Caractersticas sociodemogrficas y ganancias de los patrones y autoempleados
Las ganancias de las personas y empresas estn muy correlacionadas con las caractersticas
sociodemogrficas de los patrones, empleados y trabajadores que las conforman: edad,
escolaridad y experiencia laboral, de aqu que la teora del capital humano, sustentada por
Becker, Mincer y Schultz desde la dcada de los 70 del siglo XX, proporcione un marco terico
adecuado para estudiar los determinantes de las ganancias y la productividad de las
microempresas.
Destaca, en primer lugar, el valor de las ganancias promedio totales, que es apenas de
$6,000.00 pesos mexicanos mensuales (a precios de 2010), lo cual equivale a poco ms de
tres salarios mnimos mensuales vigentes (en 2010).
Es notorio el hecho de que a medida que la edad de las personas se incrementa, las
ganancias suben tambin pero a una tasa decreciente. Las ganancias mximas se observan
entre los 43 y 46 aos.
Por lo que respecta a la escolaridad, cuando el nivel de educacin de los patrones y
autoempleados aumenta, las ganancias promedio se incrementan tambin en forma
considerable, pasando desde aproximadamente $3,500.00 pesos mexicanos mensuales en
promedio para los que no tuvieron tipo alguno de formacin escolar, hasta $9,620.00 pesos
para aquellos con licenciatura o ms.
El gnero es una variable que determina las ganancias de las personas. Se observa que
las ganancias de las mujeres microempresarias o autoempleadas son menores que las de los
hombres, aun cuando aqullas tengan el mismo nivel de escolaridad y desempeen
ocupaciones similares. Se observ que las ganancias de los hombres fueron 80% ms altas
que el promedio absoluto de las mujeres: $6,300.00 pesos mexicanos contra $3,500.00 pesos,
respectivamente. Se observa tambin que los casados (o que viven en unin libre) ganan
considerablemente ms que los no casados (solteros, divorciados, separados o viudos).
Los resultados y anlisis son reveladores de una situacin bien delimitada en relacin
con los micronegocios a nivel nacional con base en muestras representativas; ahora
revisaremos el caso de la Encuesta Nacional de Empleo, Salarios, Tecnologa y Capacitacin
en el Sector Manufacturero (ENESTYC), para complementar el marco cuantitativo de referencia
para establecer la realidad de las empresas en cifras oficiales.
3.4. Anlisis de la Encuesta Nacional de Empleo, Salarios, Tecnologa y Capacitacin en
el Sector Manufacturero (ENESTYC)
Durante 1988, la Secretara del Trabajo y Previsin Social (STPS) y el Instituto Nacional de
Estadstica, Geografa e Informtica (INEGI) llevaron a cabo el levantamiento de un Mdulo de
95
Capacitacin que se anex al cuestionario de la Encuesta Industrial Mensual (EIM), aplicado a
3,012 establecimientos con una muestra complementaria de 177 microempresas, con el
objetivo de captar informacin sobre las caractersticas de la mano de obra en la industria
manufacturera, cuyos resultados fueron publicados en forma conjunta en 1991, con el ttulo
Caractersticas del Personal Ocupado y Requerimientos de Capacitacin en Establecimientos
Manufactureros Mexicanos.
A partir de esos resultados, se realiz una nueva encuesta que abarcara ms temas de
inters en el mbito laboral, para lo cual se dise la Encuesta Nacional de Empleo, Salarios,
Tecnologa y Capacitacin en el Sector Manufacturero (ENESTYC), con la participacin del
Departamento de Empleo y Desarrollo de la Organizacin Internacional del Trabajo (OIT) en la
ciudad de Ginebra, Suiza; es decir, se cont con el apoyo de un organismo de carcter
internacional para establecer la encuesta en comento (DGIET de la STPS e INEGI, 2005)
La importancia del estudio del sector manufacturero se debe al volumen de empleo que
genera y su potencial, a su contribucin en el Producto Interno Bruto (PIB) y su papel innovador
en tecnologa, siendo necesario investigar el impacto en este sector de los ajustes estructurales
ocurridos en la economa nacional durante los ltimos aos.
La encuesta se ha levantado en 3 ocasiones, la primera en 1992, la segunda en 1995 y
la ltima se desarroll en 1999 de manera independiente, con el fin de medir los impactos del
proceso de modernizacin y de apertura comercial en el empleo, los salarios, la capacitacin y
las nuevas formas de contratacin de personal en los establecimientos dedicados a actividades
manufactureras, as como mantener una base de informacin que permita caracterizarlo.
Se consideran como objeto de estudio los establecimientos manufactureros registrados
en los resultados definitivos de los Censos Industriales de 1989 y 1994. Se define como
establecimiento manufacturero a toda unidad econmica con ubicacin nica, delimitada por
construcciones e instalaciones fijas, la cual permite combinar recursos bajo un solo propietario o
control para desarrollar por cuenta propia o ajena (maquila) actividades de ensamble,
procesamiento y transformacin total o parcial de materias primas que conducen a la
produccin de bienes de una sola clase de actividad econmica.
La ENESTYC est diseada de tal manera que permite el anlisis estadstico a nivel
nacional de 52 ramas de actividad industrial y para 4 tamaos segn el nmero de trabajadores.
La encuesta de 1992 se levant durante el segundo y tercer trimestres de aquel ao. La
ENESTYC de 1995 fue levantada en el periodo comprendido de agosto de 1995 a marzo de
1996 y la de 1999 tuvo su levantamiento de agosto de 1999 a marzo de 2000.
No obstante lo anterior, por el tipo de informacin solicitada y las caractersticas de las
preguntas del cuestionario, se consideraron diferentes periodos de referencia, como sigue:
Anual: 1997 y 1998.
Mensual: junio de 1999.
Con fecha determinada: 1 de diciembre de 1997 y de 1998 al 30 de junio de 1999.
Para un periodo determinado: de enero de 1997 a la fecha.
96
Las dimensiones especficas de la encuesta en la actualidad, con base en los datos de
1999, son las siguientes:
Tamao de la muestra: 9,234 establecimientos.
Unidad de observacin: El establecimiento industrial y el establecimiento maquilador.
Marco muestral: El directorio de los Censos Econmicos de 1999, clasificado en 54
ramas de actividad industrial y cuatro estratos de personal ocupado; el directorio del
Seguimiento de Establecimientos Grandes (SEG), 1999 y el directorio del
Empadronamiento Urbano, 1993.
Esquema de muestreo: El esquema de muestreo es probabilstico: se incluyeron con
certeza los establecimientos con 101 y ms personas ocupadas considerados como
medianos y grandes, adems de los establecimientos vigentes que contestaron la
ENESTyC 1992, mientras que los establecimientos de los estratos micro y pequeo,
se seleccionaron en una muestra aleatoria.
Ahora veamos especficamente la clasificacin de las empresas en Mxico, porque es
esencial revisar los diversos criterios que al respecto tienen las instituciones responsables del
asunto en particular, que es relacionado con establecer los tamaos de las empresas.
3.5. Clasificacin de las empresas en Mxico
A 1999, la clasificacin basada en datos de Nacional Financiera, SNC (NAFIN), de las
empresas por nmero de trabajadores, es la siguiente:
Cuadro 3.5. Clasificacin de las empresas en Mxico
Estrato Industria Comercio Servicios
Microempresa 1-30 1-5 1-20
Pequea 31-100 6-20 21-50
Mediana 101-500 21-100 51-100
Grande 501 en adelante 101 en adelante 101 en adelante
Fuente: NAFIN, datos de 1999
Es claro que hay ms personas en industria que en servicios y comercio, porque el tipo
de actividad incide en las necesidades de empleados. En cifras del Sistema de Informacin
Empresarial Mexicano (SIEM), extradas por Aguayo (2000), se muestra lo siguiente en relacin
con la MIPYME.
Vemos hoy en da que los criterios son diferentes entre las instituciones dedicadas a la
poltica de fomento mediante la Secretara de Economa (SE), financiamiento por medio de
Nacional Financiera, SNC (NAFIN), y recaudacin debido a labor de la Secretara de Hacienda
y Crdito Pblico (SHCP).
97
Cuadro 3.6
Censos Econmicos 2009
Nmero de unidades econmicas existentes en 2009 y su personal ocupado total por sexo y por ao de inicio de actividades, segn entidad federativa y estrato de personal ocupado
Datos de 2008 y 2009
A = B + C B C
00 Nal TOTAL NACIONAL 5,144,056 4,724,892 419,164
00 Nal 01 - 0 a 10 0 a 10 personas 4,877,070 4,460,237 416,833
00 Nal 02 - 11 a 50 11 a 50 personas 214,956 212,835 2,121
00 Nal 03 - 51 a 250 51 a 250 personas 42,415 42,239 176
00 Nal 04 - 251 y ms 251 y ms personas 9,615 9,581 34
01 Ags AGUASCALIENTES 54,186 48,323 5,863
01 Ags 01 - 0 a 10 0 a 10 personas 50,677 44,859 5,818
01 Ags 02 - 11 a 50 11 a 50 personas 2,840 * *
01 Ags 03 - 51 a 250 51 a 250 personas 545 * *
01 Ags 04 - 251 y ms 251 y ms personas 124 124 0
02 BC BAJA CALIFORNIA 98,615 90,567 8,048
02 BC 01 - 0 a 10 0 a 10 personas 89,408 81,460 7,948
02 BC 02 - 11 a 50 11 a 50 personas 7,308 7,218 90
02 BC 03 - 51 a 250 51 a 250 personas 1,438 * *
02 BC 04 - 251 y ms 251 y ms personas 461 * *
03 BCS BAJA CALIFORNIA SUR 30,438 27,599 2,839
03 BCS 01 - 0 a 10 0 a 10 personas 27,760 24,942 2,818
03 BCS 02 - 11 a 50 11 a 50 personas 2,208 * *
03 BCS 03 - 51 a 250 51 a 250 personas 375 * *
03 BCS 04 - 251 y ms 251 y ms personas 95 95 0
04 Cam CAMPECHE 45,500 41,727 3,773
04 Cam 01 - 0 a 10 0 a 10 personas 42,821 39,064 3,757
04 Cam 02 - 11 a 50 11 a 50 personas 2,225 * *
04 Cam 03 - 51 a 250 51 a 250 personas 352 * *
04 Cam 04 - 251 y ms 251 y ms personas 102 102 0
05 Coa COAHUILA DE ZARAGOZA 106,118 97,474 8,644
05 Coa 01 - 0 a 10 0 a 10 personas 98,305 89,734 8,571
05 Coa 02 - 11 a 50 11 a 50 personas 6,168 6,103 65
05 Coa 03 - 51 a 250 51 a 250 personas 1,284 * *
05 Coa 04 - 251 y ms 251 y ms personas 361 * *
06 Col COLIMA 33,020 30,138 2,882
06 Col 01 - 0 a 10 0 a 10 personas 30,669 27,817 2,852
06 Col 02 - 11 a 50 11 a 50 personas 1,980 * *
06 Col 03 - 51 a 250 51 a 250 personas 315 * *
06 Col 04 - 251 y ms 251 y ms personas 56 * *
07 Chs CHIAPAS 226,540 211,839 14,701
07 Chs 01 - 0 a 10 0 a 10 personas 219,325 204,659 14,666
07 Chs 02 - 11 a 50 11 a 50 personas 6,167 6,136 31
07 Chs 03 - 51 a 250 51 a 250 personas 926 * *
07 Chs 04 - 251 y ms 251 y ms personas 122 * *
08 Chi CHIHUAHUA 119,078 109,881 9,197
08 Chi 01 - 0 a 10 0 a 10 personas 109,958 100,828 9,130
08 Chi 02 - 11 a 50 11 a 50 personas 7,271 7,212 59
08 Chi 03 - 51 a 250 51 a 250 personas 1,369 * *
08 Chi 04 - 251 y ms 251 y ms personas 480 * *
09 DF DISTRITO FEDERAL 414,335 394,692 19,643
09 DF 01 - 0 a 10 0 a 10 personas 380,147 360,741 19,406
09 DF 02 - 11 a 50 11 a 50 personas 25,661 25,447 214
09 DF 03 - 51 a 250 51 a 250 personas 6,694 6,674 20
09 DF 04 - 251 y ms 251 y ms personas 1,833 1,830 3
10 Dgo DURANGO 72,538 66,252 6,286
10 Dgo 01 - 0 a 10 0 a 10 personas 68,598 62,355 6,243
10 Dgo 02 - 11 a 50 11 a 50 personas 3,212 * *
10 Dgo 03 - 51 a 250 51 a 250 personas 601 * *
10 Dgo 04 - 251 y ms 251 y ms personas 127 * *
11 Gto GUANAJUATO 244,598 223,768 20,830
11 Gto 01 - 0 a 10 0 a 10 personas 232,441 211,733 20,708
11 Gto 02 - 11 a 50 11 a 50 personas 9,904 9,789 115
11 Gto 03 - 51 a 250 51 a 250 personas 1,904 1,897 7
11 Gto 04 - 251 y ms 251 y ms personas 349 349 0
12 Gro GUERRERO 200,273 184,981 15,292
12 Gro 01 - 0 a 10 0 a 10 personas 194,058 178,823 15,235
12 Gro 02 - 11 a 50 11 a 50 personas 5,212 5,162 50
12 Gro 03 - 51 a 250 51 a 250 personas 871 864 7
12 Gro 04 - 251 y ms 251 y ms personas 132 132 0
13 Hgo HIDALGO 137,077 123,052 14,025
13 Hgo 01 - 0 a 10 0 a 10 personas 132,509 118,546 13,963
13 Hgo 02 - 11 a 50 11 a 50 personas 3,730 3,672 58
13 Hgo 03 - 51 a 250 51 a 250 personas 690 686 4
13 Hgo 04 - 251 y ms 251 y ms personas 148 148 0
14 Jal JALISCO 330,787 307,583 23,204
14 Jal 01 - 0 a 10 0 a 10 personas 310,976 287,903 23,073
14 Jal 02 - 11 a 50 11 a 50 personas 16,252 16,138 114
14 Jal 03 - 51 a 250 51 a 250 personas 2,945 * *
14 Jal 04 - 251 y ms 251 y ms personas 614 * *
15 Mex MXICO 585,292 525,212 60,080
15 Mex 01 - 0 a 10 0 a 10 personas 563,294 503,419 59,875
15 Mex 02 - 11 a 50 11 a 50 personas 17,407 17,226 181
15 Mex 03 - 51 a 250 51 a 250 personas 3,672 3,651 21
15 Mex 04 - 251 y ms 251 y ms personas 919 916 3
16 Mic MICHOACN DE OCAMPO 247,749 230,666 17,083
16 Mi c 01 - 0 a 10 0 a 10 personas 238,910 221,885 17,025
16 Mi c 02 - 11 a 50 11 a 50 personas 7,466 7,412 54
16 Mi c 03 - 51 a 250 51 a 250 personas 1,216 1,212 4
16 Mi c 04 - 251 y ms 251 y ms personas 157 157 0
17 Mor MORELOS 100,929 92,674 8,255
17 Mor 01 - 0 a 10 0 a 10 personas 96,740 88,520 8,220
17 Mor 02 - 11 a 50 11 a 50 personas 3,388 * *
17 Mor 03 - 51 a 250 51 a 250 personas 695 * *
17 Mor 04 - 251 y ms 251 y ms personas 106 106 0
18 Nay NAYARIT 59,978 54,836 5,142
18 Nay 01 - 0 a 10 0 a 10 personas 57,302 52,188 5,114
18 Nay 02 - 11 a 50 11 a 50 personas 2,212 * *
18 Nay 03 - 51 a 250 51 a 250 personas 401 * *
18 Nay 04 - 251 y ms 251 y ms personas 63 * *
19 Nln NUEVO LEN 160,754 147,817 12,937
19 Nl n 01 - 0 a 10 0 a 10 personas 144,913 132,096 12,817
19 Nl n 02 - 11 a 50 11 a 50 personas 12,340 12,227 113
19 Nl n 03 - 51 a 250 51 a 250 personas 2,798 2,795 3
19 Nl n 04 - 251 y ms 251 y ms personas 703 699 4
20 Oax OAXACA 236,465 219,032 17,433
20 Oax 01 - 0 a 10 0 a 10 personas 229,838 212,445 17,393
20 Oax 02 - 11 a 50 11 a 50 personas 5,841 * *
20 Oax 03 - 51 a 250 51 a 250 personas 693 * *
20 Oax 04 - 251 y ms 251 y ms personas 93 * *
21 Pue PUEBLA 309,157 282,258 26,899
21 Pue 01 - 0 a 10 0 a 10 personas 298,537 271,800 26,737
21 Pue 02 - 11 a 50 11 a 50 personas 8,689 8,539 150
21 Pue 03 - 51 a 250 51 a 250 personas 1,667 1,658 9
21 Pue 04 - 251 y ms 251 y ms personas 264 261 3
22 Qro QUERTARO 78,942 71,840 7,102
22 Qro 01 - 0 a 10 0 a 10 personas 74,022 66,988 7,034
22 Qro 02 - 11 a 50 11 a 50 personas 3,801 3,741 60
22 Qro 03 - 51 a 250 51 a 250 personas 882 * *
22 Qro 04 - 251 y ms 251 y ms personas 237 * *
23 Qtr QUINTANA ROO 54,181 48,657 5,524
23 Qtr 01 - 0 a 10 0 a 10 personas 49,639 44,195 5,444
23 Qtr 02 - 11 a 50 11 a 50 personas 3,600 3,526 74
23 Qtr 03 - 51 a 250 51 a 250 personas 741 735 6
23 Qtr 04 - 251 y ms 251 y ms personas 201 201 0
24 SLP SAN LUIS POTOS 123,479 114,220 9,259
24 SLP 01 - 0 a 10 0 a 10 personas 117,927 108,718 9,209
24 SLP 02 - 11 a 50 11 a 50 personas 4,465 4,419 46
24 SLP 03 - 51 a 250 51 a 250 personas 867 863 4
24 SLP 04 - 251 y ms 251 y ms personas 220 220 0
25 Sin SINALOA 120,734 110,858 9,876
25 Si n 01 - 0 a 10 0 a 10 personas 112,904 103,081 9,823
25 Si n 02 - 11 a 50 11 a 50 personas 6,432 6,384 48
25 Si n 03 - 51 a 250 51 a 250 personas 1,218 1,213 5
25 Si n 04 - 251 y ms 251 y ms personas 180 180 0
26 Son SONORA 107,723 98,423 9,300
26 Son 01 - 0 a 10 0 a 10 personas 99,074 89,865 9,209
26 Son 02 - 11 a 50 11 a 50 personas 6,981 6,894 87
26 Son 03 - 51 a 250 51 a 250 personas 1,378 * *
26 Son 04 - 251 y ms 251 y ms personas 290 * *
27 Tab TABASCO 90,931 82,329 8,602
27 Tab 01 - 0 a 10 0 a 10 personas 86,246 77,670 8,576
27 Tab 02 - 11 a 50 11 a 50 personas 3,764 3,746 18
27 Tab 03 - 51 a 250 51 a 250 personas 772 767 5
27 Tab 04 - 251 y ms 251 y ms personas 149 146 3
28 Tam TAMAULIPAS 134,898 122,985 11,913
28 Tam 01 - 0 a 10 0 a 10 personas 125,969 114,120 11,849
28 Tam 02 - 11 a 50 11 a 50 personas 7,119 7,062 57
28 Tam 03 - 51 a 250 51 a 250 personas 1,422 1,418 4
28 Tam 04 - 251 y ms 251 y ms personas 388 385 3
29 Tla TLAXCALA 66,309 58,779 7,530
29 Tl a 01 - 0 a 10 0 a 10 personas 64,121 56,611 7,510
29 Tl a 02 - 11 a 50 11 a 50 personas 1,757 * *
29 Tl a 03 - 51 a 250 51 a 250 personas 361 * *
29 Tl a 04 - 251 y ms 251 y ms personas 70 * *
30 Ver VERACRUZ DE IGNACIO DE LA LLAVE 364,124 332,846 31,278
30 Ver 01 - 0 a 10 0 a 10 personas 350,056 318,887 31,169
30 Ver 02 - 11 a 50 11 a 50 personas 11,771 11,672 99
30 Ver 03 - 51 a 250 51 a 250 personas 1,958 * *
30 Ver 04 - 251 y ms 251 y ms personas 339 * *
31 Yuc YUCATN 113,848 103,653 10,195
31 Yuc 01 - 0 a 10 0 a 10 personas 107,369 97,242 10,127
31 Yuc 02 - 11 a 50 11 a 50 personas 5,361 5,298 63
31 Yuc 03 - 51 a 250 51 a 250 personas 945 940 5
31 Yuc 04 - 251 y ms 251 y ms personas 173 173 0
32 Zac ZACATECAS 75,460 69,931 5,529
32 Zac 01 - 0 a 10 0 a 10 personas 72,557 67,043 5,514
32 Zac 02 - 11 a 50 11 a 50 personas 2,424 2,409 15
32 Zac 03 - 51 a 250 51 a 250 personas 420 420 0
32 Zac 04 - 251 y ms 251 y ms personas 59 59 0
ENTIDAD
FEDERATIVA
UNIDADES ECONMICAS
TOTAL
QUE REALIZARON
ACTIVIDADES EN 2008
QUE INICIARON
ACTIVIDADES EN 2009
ESTRATO DE
PERSONAL
OCUPADO
DENOMINACIN
Fuente: INEGI, 2010
98
El cuadro es sumamente ilustrativo, ya que refleja el nmero de unidades econmicas o
empresas que existieron en Mxico en 2008 y 2009, comparando un ao y otro en trminos del
incremento cuantificado en nmero de establecimientos, donde los estados con el mayor
nmero de establecimientos y porcentaje fueron Coahuila de Zaragoza, Chiapas, Chihuahua,
Distrito Federal, Guanajuato, Guerrero, Hidalgo, Jalisco, Mxico, Michoacn de Ocampo,
Morelos, Nuevo Len, Oaxaca, Puebla, San Luis Potos, Sinaloa, Sonora, Tamaulipas, Veracuz
de Ignacio de la Llave, adems de Yucatn.
De acuerdo con lo publicado por parte de la Secretara de Economa (SE) a travs del
Diario Oficial de la Federacin (DOF) el 30 de junio de 2009, hay una tabla que muestra la
clasificacin de las empresas en Mxico por tamao, sector, nmero de trabajadores, monto de
ventas en millones de pesos (mdp) y tope mximo combinado, se trata de la Tabla 1, veamos a
lo que se refiere para analizarla posteriormente.
Cuadro 3.7.
Nueva Clasificacin de Micro, Pequeas y Medianas Empresas a partir del 30 de junio de 2009
Tamao Sector
Nmero de
trabajadores
Monto de ventas
anuales (mdp)
Tope mximo
combinado*
Micro Todas Hasta 10 Hasta $4 4.6
Pequea
Comercio Desde 11 hasta 30 Desde $4.01 hasta $100 93
Industria y Servicios Desde 11 hasta 50 Desde $4.01 hasta $100 95
Mediana
Comercio Desde 31 hasta 100
Desde $100.01 hasta
$250
235
Servicios Desde 51 hasta 100
Industria Desde 51 hasta 250
Desde $100.01 hasta
$250
250
*Tope Mximo Combinado = (Trabajadores) X 10% + (Ventas Anuales) X 90%
Fuente: Secretara de Economa, 2009
La tabla muestra que las empresas tienen variaciones en funcin del sector, es decir, en
comercio van de 1 a 100 o 250 empleados; para los tres sectores las ventas anuales van de
menos de 4 a 250 millones de pesos anuales, esto quiere decir que, en comparacin con las
micro y pequeas empresas, la variacin en nmero de empleados en las medianas no es
significativa, aunque en ventas anuales se aprecia un poco ms marcada la distancia, adems,
en trminos de tope mximo combinado, la dispersin de las medianas respecto de las micro y
pequeas es todava ms importante, es decir, la multiplicacin de los trabajadores por 10% y
las ventas anuales por 90% resulta en una mayor separacin expresada en cifras.
Las empresas medianas son menos numerosas, de acuerdo con los Censos Econmicos
2009 del Instituto Nacional de Estadstica y Geografa (INEGI), hay 42,415 unidades
econmicas de entre 51 y 250 empleados, es una cifra elevada respecto de 9,615 empresas
grandes, pero marginal en comparacin con las pequeas (214,956 unidades econmicas) y las
micro (4877,070 compaas). Del total de firmas medianas, 176 iniciaron actividades en 2009,
contra 2,121 pequeas y 416,833 microempresas, lo cual indica que la mediana empresa es
mnima en nmero de unidades econmicas respecto de la pequea y la micro, aunque
superior a la grande, que solamente logr 34 unidades en el mismo periodo.
99
Es cierto que las compaas medianas son marginales en el contexto de las Micro,
Pequeas y Medianas Empresas (MIPYMES), aunque son menos marginales en la suma
exclusivamente con las pequeas, y muy superiores en la comparacin con las grandes, pero el
nmero de unidades econmicas no hace sino reflejar la realidad de la creacin de empresas
en Mxico, que se inclina a las micro, por ser ms modestas y de ms fcil puesta en
operacin, duren o no en el mercado.
En cuanto a la produccin bruta total, es decir, la produccin antes de conceptos como
pagos de contribuciones al erario pblico, las empresas medianas superan a las que son micro
y pequeas por un margen considerable, aunque estn abismalmente por debajo de las
grandes en ese rubro. Al respecto, veamos la siguiente grfica, que busca ilustrar esta breve
introduccin, despus hay un anlisis relacionado con la grfica que enriquecer la
comprensin de esta situacin reportada por parte del INEGI a travs de los resultados de los
Censos Econmicos 2009.
Grfica 3.1.
Principales caractersticas de las unidades econmicas segn estratos de
personal ocupado total, 2008 (porcentajes)
Fuente: Censos Econmicos 2009 (INEGI, 2010).
Los Censos Econmicos 2009 registraron que las unidades econmicas ms pequeas
medidas a partir del personal ocupado total (de 0 a 10 personas) representaron el 95.0% del
total de unidades econmicas captadas, sin embargo, este grupo de unidades econmicas
concentr el porcentaje de produccin bruta total ms bajo, con 8.3% del total. En contraste, el
grupo de unidades econmicas que ocup a ms de 250 personas represent tan slo el 0.2%
del total de unidades econmicas y concentr el 65.3% de la produccin bruta total (INEGI,
2010).
En trminos de los financiamientos internacionales, existe una proporcin variable que se
conoce como pari-passum o porcentaje de financiamiento, vara dependiendo del proyecto en
ponderaciones de 50-50, 60-40, 55-45, etc., siempre con un tope mximo de 60% por parte del
Organismo Financiero Internacional (OFI) donde una parte es lo que aporta el propio OFI y otra
el gobierno federal a travs de la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico (SHCP). Este dato
es revelador de la realidad de la Inversin Extranjera Directa (IED) va crdito externo.
100
El Banco de Mxico (BANXICO), a travs de una cuenta especial, administra los
recursos entregados a la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico (SHCP) por medio de la
Tesorera de la Federacin (TESOFE), para que las instituciones de Banca de Desarrollo sean
intermediarios o Agentes Financieros, responsables por lo tanto de gestionar los asuntos entre
las dependencias de gobierno, que fungen como ejecutoras y el Organismo Financiero
Internacional (OFI), las instituciones son:
Banco Nacional de Obras y Servicios Pblicos, S.N.C. (BANOBRAS)
Nacional Financiera, S.N.C. (NAFIN)
Banco Nacional de Comercio Exterior, S.N.C. (BANCOMEXT)
Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros, S.N.C. (BANSEFI)
Financiera Rural, S.N.C.
Sociedad Hipotecaria Federal, S.N.C. (SHF)
Existe una incompatibilidad entre la legislacin nacional y la normatividad de los
Organismos Financieros Internacionales (OFIs), dado que los procedimientos varan en cada
conjunto de disposiciones de ndole jurdica, situacin que hace ms complejo el anlisis al
respecto, por ello existe desde mediados de 2006 un esfuerzo por la armonizacin de
documentos, de lo cual nos ocuparemos durante el quinto captulo de la presente investigacin.
Cuado la compra se suscita mediante financiamiento del Banco Mundial (BM) y/o Banco
Interamericano de Desarrollo (BID), aplican las Polticas y Procedimientos de Adquisiciones;
cuando se trata de lo que corresponde al Aporte Local, es decir, la contribucin nacional dentro
de los proyectos internacionales, impera la legislacin nacional respectiva y/o procedente.
Los distintos procedimientos de contratacin aceptados por parte de los OFIs son:
Licitacin Pblica Internacional (LPI)
Licitacin Pblica (LP)
Invitacin a cuando menos 3 Proveedores (I3P)
Adjudicacin Directa Contractual (ADC)
Adjudicacin Directa mediante el Comparativo o Comparacin de 3 Cotizaciones (AD
[C3C])
Asignacin Directa (AD)
A dichos procedimientos se les conoce comnmente como compras gubernamentales,
se encuentra en la pgina de Compranet Plus, que emite la Secretara de la Funcin Pblica
(SFP) como parte de sus atribuciones y funciones en materia de adquisiciones de bienes,
servicios y obra pblica, adems de sus funciones tradicionales como la del Servicio Profesional
de Carrera (SPC) en la Administracin Pblica Federal, las auditoras operativas y financieras,
as como la parte de responsabilidades administrativas de los servidores pblicos.
En materia de crditos internacionales, los procedimientos preferidos por parte de los
Organismos Financieros Internacionales (OFIs) son la LPI y la ADC, porque en el primero se
puede contratar un conjunto de bienes y servicios de proveedores de cualquier pas miembro,
101
en el caso del segundo, se trata de adjudicaciones directas que, por no haber una competencia
suficiente en trminos de terna disponible, se adjudica y esa compra se expresa dentro del
Contrato de Prstamo firmado entre el Gobierno de Mxico a travs de la Secretara de
Hacienda y Crdito Pblico (SHCP) y los propios OFIs.
De acuerdo con datos del Banco Mundial (BM) que hace un estudio denominado Doing
Business (haciendo negocios), que es internacionalmente reconocido por su presencia y
veracidad, entre 2009 y el cierre de junio de 2010, Mxico facilit la apertura de empresas
mediante el lanzamiento de una oficina de ventanilla nica en lnea para los primeros trmites
de la inscripcin de las empresas. Asimismo, mejor la concesin de permisos de construccin
al combinar y agilizar los procedimientos relacionados con la zonificacin y las conexiones a los
servicios de suministro.
No obstante lo anterior, Mxico aument los impuestos a las empresas a travs del
incremento de varios tipos impositivos, entre los que se incluyen un impuesto sobre los ingresos
de las empresas y una tasa sobre los ingresos en metlico. A su vez, ha seguido reduciendo la
carga administrativa de tributar, gracias a que ofrece ms opciones de pago en lnea y el uso de
programas informticos de contabilidad.
En el comparativo internacional, Mxico del lugar 41 al 35 en cuanto hace a la facilidad
para hacer negocios, con 2 reformas en 2009 y 2010, mismas que han sido sealadas en los
prrafos inmediatos anteriores. A pesar del avance, nuestro pas no est dentro de los 10
pases que ms han mejorado su facilidad para hacer negocios en el periodo que se reporta,
uno de ellos, la ex-repblica sovitica de Kazajstn, pas del lugar 74 al 59 con 4 reformas.
Lo descrito es una muestra de que Mxico necesita hacer algo en relacin con la
facilidad para hacer negocios para mejorar su operacin empresarial y hacer que los
establecimientos se mantengan ms tiempo en el mercado.
Recapitulacin
Los datos cuantitativos en relacin con las Micro, Pequeas y Medianas Empresas (MIPYMES)
son reveladores de una situacin que las coloca en su posicin real respecto de los proyectos
internacionales financiados por parte del Banco Mundial (BM) y el Banco Interamericano de
Desarrollo (BID), que la confieren a la MIPYME su posicin de empresa no importante en las
prioridades del desarrollo.
Las empresas cuentan con muchas formas de clasificarlas, varan considerablemente de
los criterios planteados por los Organismos Financieros Internacionales (OFIs) en relacin con
la estructuracin mexicana, ello contribuye en la discrepancia que existe entre los criterios
nacionales e internacionales sobre la forma en que se debe concebir la empresa de acuerdo
con su tamao; la empresa en Mxico difiere en su concepcin de la que aportan los OFIs, algo
que ocurre tambin con la estructuracin de las encuestas, que indican datos enriquecedores
respecto de la incompatibilidad de concepcin entre el BM y el BID y el pas respecto de los
establecimientos y apoyos necesarios.
102
En este sentido, la relacin entre proyectos, empresas y encuestas no es del todo
homognea, ello implica una necesidad mayor de armonizacin entre los OFIs y Mxico, porque
existe una discrepancia entre las realidades empresariales observadas desde el exterior y lo
que se puede determinar con los datos disponibles.
Por lo anterior, es de suma importancia analizar las cifras con un sentido crtico, para
identificar la problemtica y dimensionarla adecuadamente, por ello es imprescindible hablar de
las empresas y su vinculacin con la filosofa de los organismos internacionales en sus
financiamientos a travs de proyectos para el desarrollo.
103
Captulo 4. Contratacin con recursos de crdito externo a Micro, Pequeas y Medianas
Empresas (MIPYMES) en Mxico 1945-2010
Introduccin
Cada fase de un proyecto implica un contrato de prstamo diferente, porque se fragmentan los
proyectos para evitar vicios ocultos con una continuidad larga, costosa e inoperante, sin
embargo, las fases de que trata el presente captulo son distintas, se refieren a un tipo de
proceso administrativo ligado a etapas en el camino desde el inicio hasta el fin de todo proyecto
financiado parcialmente con recursos externos de parte del Banco Mundial (BM) y el Banco
Interamericano de Desarrollo (BID).
Es un hecho que a pesar de la cercana que existe entre el BM y el BID, cada uno de
ellos maneja distintas etapas en la operacin de sus proyectos, con la idea de distinguirse uno
del otro como bancos internacionales para el desarrollo, pero es importante indicar que el BID
ha sido histricamente aprendiz del BM en materia de cofinanciamiento, pero la bsqueda de la
identidad organizacional es parte inherente de ambos Organismos Financieros Internacionales
(OFIs).
Por otra parte, los documentos llamados estndar remiten a un espritu de parte de los
OFIs por armonizar lo que ya estaba de antemano estandarizado, como una bsqueda de
razones fundamentales para hablar del desarrollo en trminos semejantes, procurando un
conocimiento multivariado pero conjunto, integrando criterios comunes para cada participante
en proyectos y tambin en compras gubernamentales, financiadas parcialmente para recurrir a
los bienes, obras y/o servicios de distintas empresas proveedoras de lo necesario para hacer
funcionar la maquinaria de los proyectos internacionales.
Es muy importante que las contrataciones pblicas sean congruentes con las polticas y
procedimientos de adquisiciones, por ello se hace necesario un examen de ls unin de datos y
dems informacin que sirva de gua para contrataciones, simplemente estableciendo una
distincin entre un tipo de contratacin y otro.
4.1. Fases del Banco Mundial (BM) y el Banco Interamericano de Desarrollo (BID)
en sus operaciones dentro de Mxico
Tanto el Banco Mundial (BM) como el Banco Interamericano de Desarrollo (BID) tienen una
forma de operacin muy semejante; de acuerdo con informacin obtenida por Nacional
Financiera, SNC (NAFIN), el papel del Agente Financiero dentro de la operacin internacional
es a travs de:
Programas de Crdito
Proyectos de Inversin
Programas de Ajuste
104
Donaciones
119
Las fuentes de financiamiento fundamentales son el BM, el BID y el Fondo Internacional
de Desarrollo Agrcola (FIDA), dependencia de la Organizacin de las Naciones Unidas (ONU),
cuyo mandato principal es combatir el hambre y la pobreza rurales donde los servicios sociales
y la informacin son muy limitados. Muchas de las zonas rurales se mantienen por medio de lo
que ganan los trabajadores que emigran a otros pases o a otras regiones de su pas.
Todo proyecto implica una serie de fases para establecerse y concluirse, se trata de lo
siguiente (Banco Mundial, 2006):
Las fases de identificacin previas al proyecto
La etapa de identificacin
La etapa de preparacin
La etapa de evaluacin inicial
La etapa de negociacin y aprobacin
La etapa de ejecucin y supervisin
La etapa de evaluacin
4.1.1. Banco Mundial (BM): Las fases de identificacin previas al proyecto
El BM reconoce que muchas de las actividades de asistencia, incluso algunas de la propia
institucin, fracasaron porque los programas estaban dirigidos por los donantes y no por los
gobiernos que stos trataban de auxiliar. De acuerdo con su actual poltica de desarrollo, el BM
ayuda a los gobiernos a encabezar la preparacin y ejecucin de las estrategias de desarrollo,
con la conviccin de que los programas que un pas considere como propios y gocen del amplio
apoyo de los interesados, tienen ms altas probabilidades de lograr buenos resultados.
En los pases de ingreso bajo, el BM recurre a la estrategia de lucha contra la pobreza,
que conlleva amplias consultas y bsqueda de consenso sobre la mejor forma de impulsar el
desarrollo. En este proceso, el pas prepara una estrategia nacional de lucha contra la pobreza,
que constituye un marco en el que los donantes pueden coordinar y armonizar mejor sus
programas con las prioridades nacionales. El gobierno del pas receptor o prestatario consulta a
una gran variedad de grupos locales y realiza un extenso anlisis de la pobreza en la sociedad
y la situacin econmica del pas. A partir de este proceso, determina sus propias prioridades y
establece metas de reduccin de la pobreza para un plazo de 3 a 5 aos. Estas quedan
recogidas en el Documento de Estrategia de Lucha contra la Pobreza (DELP). El BM y otros
organismos de ayuda coordinan luego sus actividades de asistencia con la propia estrategia del
pas, mtodo infalible para aumentar la eficacia de la ayuda.
El plan de trabajo del BM en un pas es fundamentado en la Estrategia de Asistencia a
los Pases (EAP) que, en el caso de aquellos de ingreso bajo, deriva de las prioridades
establecidas en el DELP. La EAP se prepara con la cooperacin del gobierno y las partes
interesadas, y puede basarse en estudios analticos efectuados por el Banco u otras partes
119
Las donaciones son entregas de dinero sin intereses, con base en el volumen histrico de operaciones de parte
de los Organismos Financieros Internacionales (OFIs) en sus actividades convencionales.
105
sobre una amplia gama de sectores econmicos y sociales como salud, educacin, agricultura,
gasto pblico, elaboracin del presupuesto, gestin fiscal o adquisiciones.
a. La etapa de identificacin
La Estrategia de Asistencia los Pases (EAP) preparada por el Banco Mundial (BM) orienta la
ayuda que presta la institucin. En los pases de ingreso bajo, la EAP se basa en las
prioridades sealadas en el documento de estrategia de lucha contra la pobreza (como se
indic anteriormente). Los objetivos expresados en la EAP ayudan a definir las prioridades del
programa de financiamiento del BM y constituyen una valiosa fuente de informacin para las
empresas y partes interesadas en determinar en qu sectores podra desarrollar el BM su
actividad crediticia en el futuro.
Durante la etapa de identificacin, los equipos del BM trabajan con el gobierno a fin de
definir los proyectos que se podran financiar para contribuir a los objetivos de desarrollo
convenidos. Una vez identificado un proyecto, el equipo del BM crea una nota sobre la idea del
proyecto, documento interno de cuatro a cinco pginas de extensin donde se bosquejan los
elementos bsicos del proyecto, el objetivo propuesto, los probables riesgos, distintos marcos
hipotticos para la implementacin del proyecto y un calendario preliminar del proceso de
aprobacin.
a.1. Documentos tiles de libre acceso
El documento de informacin sobre el proyecto se prepara despus de realizar un
examen interno de la nota sobre la idea del proyecto y se da a publicidad por medio
del InfoShop (sistema de informacin sobre operaciones internacionales del BM).
Suele tener de 4 a 5 pginas y contiene la informacin mencionada anteriormente (el
objetivo, una breve descripcin, etc.). Tambin incluye el nombre del jefe de proyecto
o de equipo del BM que supervisa el proyecto, un enlace valioso para las empresas
interesadas en participar en la licitacin de obras para el proyecto. El documento de
informacin es un recurso esencial para adecuar los documentos de licitacin al
proyecto en cuestin.
La ficha integrada de datos sobre salvaguardias tambin se prepara por primera vez
despus del primer examen oficial del proyecto y se da a conocer pblicamente. En
ella se sealan los principales problemas que se pueden presentar en relacin con los
analizados en las polticas de salvaguardia del BM en materia ambiental y social, y se
informa de qu manera se abordarn durante la preparacin del proyecto.
b. La etapa de preparacin
Esta parte del proceso es dirigida por el pas con el que el BM est colaborando y puede llevar
desde unos pocos meses hasta 3 aos, dependiendo de la complejidad del proyecto propuesto.
El BM cumple una funcin de apoyo; prestar servicios de anlisis y asesora cuando se los
soliciten. En este perodo, se estudiarn y abordarn los problemas tcnicos, institucionales,
econmicos, ambientales y financieros que enfrente el proyecto, e incluso se analizar si
106
existen otros mtodos para alcanzar los mismos objetivos. Los proyectos para los que se
solicita financiamiento del BM se sometern a una evaluacin para determinar si son
sostenibles y racionales desde el punto de vista ambiental (evaluacin ambiental). La magnitud
de esta evaluacin depender del alcance, la escala y el impacto potencial del proyecto.
b.1. Documentos tiles de libre acceso
En el informe de evaluacin ambiental se analizan el probable impacto ambiental del
proyecto previsto y las medidas necesarias para aliviar los posibles daos.
En el plan para el desarrollo de las poblaciones indgenas se indican los perjuicios
potenciales para la salud, los recursos productivos, las economas y las culturas de los
pueblos indgenas.
En el plan de proteccin ambiental se describen las inquietudes ms serias de un pas en
relacin con el medio ambiente, se mencionan las principales causas de los problemas y
se elaboran polticas y medidas concretas para solucionarlos.
c. La etapa de evaluacin inicial
El Banco Mundial (BM) es responsable de llevar adelante esta parte del proceso. Sus
funcionarios examinan la labor realizada durante las etapas de identificacin y preparacin, y
por lo general pasan de tres a cuatro semanas en el pas cliente. Preparan para la
administracin del BM el documento de evaluacin inicial del proyecto (para los proyectos de
inversin) o el documento programtico (para las operaciones de ajuste), y el equipo de gestin
financiera evala los aspectos financieros del proyecto. En esta etapa se actualiza el
documento de informacin sobre el proyecto. Estos documentos se ponen a disposicin del
pblico una vez aprobado el proyecto.
d. La etapa de negociacin y aprobacin
Una vez que los funcionarios del BM han concluido la evaluacin inicial del proyecto propuesto,
el BM y el pas que trata de obtener los fondos en prstamo negocian la modalidad definitiva.
Ambas partes llegan a un acuerdo sobre las condiciones del prstamo. Posteriormente, el
documento de evaluacin inicial del proyecto o el documento programtico, junto con el
memorando de la Presidencia y los documentos legales pertinentes, se someten a la
aprobacin del Directorio Ejecutivo del BM. Los documentos correspondientes se presentan
tambin ante el gobierno del pas prestatario para su aprobacin definitiva, lo que puede
suponer la ratificacin de un consejo de ministros o el poder legislativo del pas. Tras la
aprobacin de ambas partes, sus representantes firman oficialmente el convenio de prstamo,
despus de lo cual el prstamo o crdito entra en vigor, es decir, est listo para su desembolso,
una vez cumplidas las condiciones pertinentes, y el convenio se da a conocer al pblico.
d.1. Documentos tiles de libre acceso
En el documento de evaluacin inicial del proyecto se presenta toda la informacin
que el Directorio necesita para aprobar el financiamiento de la propuesta. Hasta 1999,
este documento se denominaba informe de evaluacin inicial preparado por el
personal. En el documento programtico se describen las operaciones de prstamo
107
para fines de ajuste y se presenta la evaluacin inicial del BM, as como la evaluacin
de la factibilidad y la justificacin del programa.
El anexo tcnico complementa el memorando y las recomendaciones de la
Presidencia de BM en el caso de los proyectos de asistencia tcnica independientes,
que no requieren documentos de evaluacin inicial.
e. La etapa de ejecucin y supervisin
La ejecucin del proyecto es responsabilidad del pas prestatario, mientras que la supervisin
est a cargo del Banco Mundial (BM). Una vez aprobado el prstamo, el pas prestatario, con la
asistencia tcnica del BM, prepara las especificaciones y evala las ofertas para la adquisicin
de bienes y la contratacin de servicios para el proyecto. El BM examina esta actividad, a fin de
velar por el cumplimiento de las normas relativas a las adquisiciones. Si se han cumplido, se
desembolsarn los fondos. El equipo de gestin financiera del BM contina supervisando la
gestin financiera del proyecto y, para ello, solicita peridicamente estados financieros
verificados.
e.1. Documentos tiles de libre acceso
En el informe sobre el estado de los proyectos en ejecucin se presenta una sntesis
muy breve de todos los proyectos activos en el ejercicio anterior. Antiguamente era
una comunicacin interna dirigida al Directorio Ejecutivo, pero ahora este documento
est a disposicin del pblico. Los proyectos cerrados durante el ejercicio ya no
figuran en el informe, puesto que tambin son de libre acceso sus informes finales de
ejecucin.
e.2. Informe final de ejecucin
Al cabo del perodo de desembolso del prstamo (entre uno y 10 aos), se presenta al
Directorio Ejecutivo del BM, con fines descriptivos, un documento y/o informe final de ejecucin
donde se sealan los logros, los problemas y las enseanzas extradas del proyecto.
Documentos tiles de libre acceso
En los informes finales de ejecucin se examinan los resultados y se evala una operacin al
cierre de cada prstamo financiado por el Banco. El personal de operaciones prepara estas
autoevaluaciones para cada proyecto terminado.
f. La etapa de evaluacin
Una vez terminado un proyecto, el Departamento de Evaluacin de Operaciones lleva a cabo
una evaluacin ex post (posterior al procedimiento) para cotejar los resultados con los objetivos
originales. Para ello realiza un examen del informe de terminacin del proyecto y prepara otro
informe por separado. Ambos documentos se presentan a los Directores Ejecutivos y al
prestatario. No se dan a conocer al pblico.
108
f.1. Documentos tiles de libre acceso
En los informes de evaluacin de proyectos se califican los proyectos en funcin de los
resultados (tomando en cuenta la pertinencia, eficacia y eficiencia), la sostenibilidad de
los resultados y el impacto en el desarrollo institucional. Se llevan a cabo informes de
evaluacin de 1 de cada 4 proyectos terminados (alrededor de 70 al ao), cuya
preparacin demanda unas 6 semanas de trabajo a los funcionarios del Departamento
de Evaluacin de Operaciones y normalmente incluye una visita al emplazamiento del
proyecto en el pas prestatario.
En los informes de evaluacin del impacto de los proyectos se evalan el valor
econmico de los proyectos y los efectos a largo plazo para la gente y el medio
ambiente. Este segundo examen de los proyectos se realiza entre 5 y 8 aos despus
de concluidos los desembolsos de los prstamos.
En los informes del Panel de Inspeccin se analizan los reclamos presentados por partes
afectadas que sostienen que el Banco no ha cumplido sus polticas y procedimientos
operacionales en el diseo, la evaluacin inicial y/o la ejecucin de una operacin
financiada por el Banco.
Los proyectos pueden ser abandonados en cualquier momento del ciclo, entre la
preparacin y la aprobacin. Para esos proyectos, que no llegan a la categora de
activos, los documentos de informacin son, en la prctica, los documentos finales.
Para el Banco Interamericano de Desarrollo (BID), la lgica es la que se presenta en lo
que se seala a continuacin; huelga decir que existe mucha semejanza entre ambos
organismos, lo cual no sorprende al revisar el caso que nos ocupa.
Cada proyecto financiado por el Banco pasa por una serie de etapas que se conoce
como el ciclo del proyecto. Se trata principalmente de preparacin, aprobacin,
ejecucin, terminacin y evaluacin. Los documentos correspondientes se generan a lo
largo del ciclo del proyecto y pueden constituir una valiosa fuente de informacin para
verificar el avance de los proyectos que el BID considera para financiar. A continuacin
se presenta una gua detallada sobre el ciclo del proyecto, los documentos que se
generan como parte del proceso y la forma de tener acceso a dichos documentos.
4.1.2. Banco Interamericano de Desarrollo (BID)
a. Etapa de Preparacin
a.1. El proceso de programacin
Mucho antes de que se conciban los proyectos especficos, el ciclo se inicia con un proceso de
programacin que generalmente se realiza cada 4 a 6 aos, dependiendo del ciclo electoral del
pas, en el cual colaboran el gobierno del pas de que se trate y la administracin del Banco
Interamericano de Desarrollo (BID). Durante el ejercicio de programacin, el gobierno del pas
plantea al BID sus prioridades de desarrollo para los prximos aos, indicando las posibles
iniciativas nuevas por sector e instrumento financiero y pasando revista a la cartera vigente del
Banco.
109
a.2. Estrategias
Funcionarios del BID y del pas conjuntamente determinan las coincidencias entre las
prioridades del pas con las estrategias de desarrollo del Banco para la regin. El
resultado de ese proceso viene a ser una estrategia de pas que contiene el programa
previsto por el BID para el pas en los prximos 2 a 4 aos. Las estrategias de pas se
vale de los anlisis que han realizado el BID y otras entidades sobre una amplia gama
de sectores econmicos y sociales, tales como desarrollo urbano y rural, salud,
educacin, modernizacin gubernamental, transporte, comercio y medio ambiente,
entre otros.
a.3. Actividades en la preparacin del proyecto
Bien sea que se trate de un prstamo de inversin, un prstamo en apoyo de
reformas de polticas o una operacin de otra ndole, un proyecto consta de un grupo
de actividades especficas. Tiene puntos de partida y terminacin; su propsito es la
consecucin de un objetivo especfico.
Generalmente, la idea de un proyecto surge de un plan nacional del pas o de un dilogo
con las autoridades del pas; no obstante, en ocasiones, se origina en el Banco Interamericano
de Desarrollo (BID). A medida que se proponen ideas para un proyecto, el BID determina si la
idea es coherente con la poltica y la estrategia convenidas con el pas prestatario durante el
proceso de programacin. Esta fase es tambin conocida como "identificacin" de la
preparacin del proyecto.
a.4. Documentos iniciales
Para incluir un proyecto en el programa oficial de operaciones del Banco, llamado el
inventario, la administracin del BID prepara y aprueba un documento inicial. En el
caso de un proyecto de prstamo, este documento inicial es el esquema de proyecto;
para las operaciones de cooperacin tcnica, se denomina perfil de cooperacin
tcnica.
a.5. Los esquemas del proyecto
Es el primer documento que se produce en todo proyecto para cualquier operacin de
prstamo al sector pblico. Los esquemas de proyecto incorporan a estos
oficialmente en la cartera de proyectos del BID (por ejemplo, al portafolio de
proyectos que son considerados por el Banco para su financiamiento) y proporcionan
informacin bsica sobre estos proyectos, incluyendo su relacin con la Estrategia de
Pas del BID, sus caractersticas bsicas y los montos indicativos de financiamiento.
Los documentos no suelen exceder de 2 pginas.
110
a.6. Los perfiles de cooperacin tcnica
Se preparan para aquellos programas de cooperacin tcnica que estn siendo
considerados para ser financiados por el Banco Interamericano de Desarrollo (BID) o
por uno de los fondos fiduciarios que administra el BID. Generalmente no exceden de
las 4 pginas y contienen informacin bsica sobre el proyecto, un informe sobre los
antecedentes y retos del mismo, una descripcin del proyecto, informacin sobre el
costo y el financiamiento, informacin preliminar sobre la implementacin del
proyecto, el plan de accin, as como las estrategias social y ambiental a seguirse.
Los perfiles de proyecto, los perfiles de cooperacin tcnica y los otros documentos
del proyecto se pueden consultar por va electrnica o a travs del Centro de
Informacin Pblica y las Representaciones del BID en los pases.
El pas hace un anlisis ms detallado del proyecto despus de aprobarse el
esquema de proyecto o el perfil de cooperacin tcnica y, con apoyo del BID, da una
mayor definicin a los objetivos de mediano plazo (1-5 aos), los componentes del
proyecto y las actividades concretas de cada componente. Esta fase es conocida
tambin como "orientacin" dentro de la preparacin del proyecto.
La preparacin abarca una gama de condiciones tcnicas, institucionales,
ambientales, econmicas y financieras necesarias para alcanzar los objetivos del
proyecto. El Comit de Medio Ambiente e Impacto Social del BID asigna especial
importancia a los efectos sociales y ambientales directos e indirectos que tendr el
proyecto. Por consiguiente, el BID requiere estudios sobre acciones que contribuyan
a mitigar cualquier efecto negativo previsto.
La preparacin incluye una justificacin y comparacin de distintas opciones tcnicas
e institucionales que haya para alcanzar los objetivos del proyecto, dependiendo,
entre otras variables, de los recursos del pas y su nivel de desarrollo. Por
consiguiente, la preparacin requiere estudios de factibilidad, en los que se
identifiquen los diseos preliminares de las operaciones tcnicas e institucionales, y
comparaciones de los costos y beneficios con un detallado anlisis de las opciones
ms prometedoras, hasta llegar a la formulacin de la solucin ms satisfactoria.
En lo referente a las polticas, el BID y el pas deciden si debe tomarse alguna medida
pertinente al programa y reafirman su compromiso con el proyecto y con la ejecucin
de las reformas de polticas necesarias. Tambin se definen las adquisiciones y el
presupuesto que requerir el proyecto, por cuanto se usan como mtodos de
seguimiento de la ejecucin y el impacto que tendr el proyecto.
Si se tratase de un proyecto de prstamo, paralelamente a la labor anterior, el equipo
de proyecto del BID crea un segundo documento ms especfico, llamado Documento
de Concepto de Proyecto (DCP), que expone los objetivos y las actividades del
proyecto que se propone. En el caso de un proyecto para el sector privado y ciertos
proyectos del Fondo Multilateral de Inversiones (FOMIN), se prepara un abstracto del
proyecto que tambin se puede consultar.
Los documentos conceptuales de proyecto. Se producen para los proyectos del
sector pblico y privado en la cartera del Banco (ej. portafolio de proyectos
considerados por el Banco para su financiamiento). Estos documentos no sobrepasan
generalmente las 10 15 pginas de largo, sin contar los anexos, e incluyen las
principales caractersticas del proyecto, el marco de referencia, la descripcin y la
proyeccin de la estructura del financiamiento, el plan preliminar para su
111
implementacin y el impacto de desarrollo que se anticipa, como tambin su situacin
y cualquier otro aspecto que amerite prestar atencin adicional.
Los abstracts o resmenes de los proyectos A efectos de informacin pblica, los
proyectos se preparan para aquellas operaciones del sector privado que ameriten el
posible financiamiento por parte del Banco Interamericano de Desarrollo (BID) y para
proyectos que estn siendo considerados por el Fondo de Inversiones de la Pequea
Empresa del Fondo Multilateral de Inversiones (FOMIN). Incluyen una descripcin
bsica del proyecto, los beneficios que se esperan del mismo, informacin sobre la
participacin del BID en la operacin e informacin preliminar sobre su
financiamiento. Los abstracts de proyecto, con la excepcin de los realizados por el
FOMIN, no exceden de las 2 o 3 pginas de largo.
Una vez definido el proyecto en su totalidad y organizados los detalles, los
funcionarios del BID analizan la viabilidad del proyecto desde una perspectiva
econmica, tcnica, financiera, ambiental, jurdica e institucional, a fin de verificar que
los planes para ejecutar el proyecto sean adecuados. En este punto, borradores de
propuestas de prstamos o borradores de planes de operaciones de Cooperacin
Tcnica (CT) se escriben y presentan a la Gerencia para mayores consideraciones y
aprobacin. En este perodo, se ponen a disposicin del pblico las evaluaciones del
impacto ambiental a nivel nacional y en los centros de informacin pblica del Banco.
Esta fase es conocida tambin como "anlisis".
Las evaluaciones ambientales y las Evaluaciones de Impacto Ambiental (EIA) Las
evaluaciones ambientales se preparan para aquellos proyectos que presenten riesgos
y desafos ambientales de mayor envergadura, incluyendo los grandes proyectos de
infraestructura, proyectos basados en la extraccin de recursos naturales,
operaciones con implicaciones transfronterizas, proyectos que puedan afectar a
zonas protegidas, patrimonios culturales o ecosistemas de reconocida fragilidad y
proyectos que impliquen riesgos sanitarios o vulnerabilidad fsica para los habitantes
de una determinada localidad. Generalmente, las evaluaciones ambientales
identifican y evalan los posibles impactos sociales y ambientales de un proyecto,
contienen medidas que mitigan esos impactos y proponen soluciones alternativas
para alcanzar los objetivos de los proyectos.
Despus de la aprobacin del borrador, el Banco y el prestatario negocian los plazos
de financiamiento, las clusulas generales y especficas del contrato de prstamo, o
del convenio de cooperacin tcnica, y cualquier condicin especial que se relacione
con el proyecto en cuestin. Esta fase es conocida tambin como "negociacin".
a.7. Adquisiciones durante la preparacin del proyecto
Los contratos de consultora con personas fsicas (naturales) o morales (jurdicas),
son el tipo de adquisicin ms comn antes de aprobarse un proyecto. Con
frecuencia, el pas contrata directamente los consultores para las actividades de
preparacin del proyecto. Sin embargo, dependiendo del tipo de proyecto y de la
magnitud de la economa del pas, el Banco puede ocasionalmente contratar a los
consultores para dichas actividades.
112
Los servicios de consultora que ms frecuentemente se requieren durante la
preparacin del proyecto son los estudios de ingeniera y diseo, los estudios de
viabilidad, las evaluaciones ambientales, institucionales y de otra ndole, y el anlisis
de proyecto.
En ocasiones, pueden surgir casos de adquisiciones por adelantado durante la fase
de preparacin de proyecto, pero frecuentemente se tratan de adquisiciones de
escala y alcance muy reducidos.
b. Etapa de aprobacin
Aprobacin del proyecto: proceso y documentos El proceso de preparacin finaliza con la
creacin y aprobacin de una propuesta de prstamo, o de un plan de operaciones cuando se
trata de proyectos de cooperacin tcnica. En esta fase, los informes de gestin social y
ambiental, los marcos lgicos para los proyectos y los planes de adquisiciones se ponen
tambin a disposicin del pblico como anexos de la propuesta de prstamo o como
documentos independientes. Los proyectos que superan los $750,000 dlares estadounidenses
en financiamiento administrado por el Banco Interamericano de Desarrollo (BID) deben ser
aprobados por el Directorio Ejecutivo del BID; los proyectos que cuentan con recursos
administrados por el BID por sumas iguales o inferiores a $750,000 dlares pueden ser
aprobados por el Presidente del Banco, el Representante del Banco en el pas o el Gerente de
departamento regional respectivo, dependiendo del monto y el tipo de proyecto.
Marcos lgicos. El equipo de proyecto prepara un marco lgico para el proyecto que
frecuentemente se incluye como anexo del documento de propuesta de prstamo y queda a
disposicin del pblico despus de aprobarse el proyecto. En dicho marco se desglosan
detalladamente las metas especficas, as como los resultados y productos previstos por
componente, se describe cualquier supuesto que hayan hecho y se incluyen indicadores
concretos de evaluacin de resultados, as como los medios para su comprobacin.
b.1. Planes de adquisiciones
El prestatario prepara el plan de adquisiciones y se incluye inicialmente en la
propuesta de prstamo o plan de operaciones. Este plan describe brevemente las
adquisiciones previstas en el proyecto para los 18 meses siguientes, el presupuesto
estimado para las diversas ofertas de licitacin en las cuales se agruparn las
adquisiciones, la fuente de financiamiento y el mtodo de adquisicin para cada
licitacin, la fecha estimada para el primer aviso de licitacin o precalificacin (si
fuese pertinente) y el estado de la adquisicin. Los planes de adquisiciones se ponen
a la disposicin del pblico en el sitio virtual del BID despus de aprobarse el
proyecto y se actualizan cada ao para los proyectos en ejecucin.
b.2. Las propuestas de prstamo
Los lderes de los equipos de proyectos preparan las propuestas de prstamo para
los proyectos del sector pblico considerados para ser financiados por el BID, antes
de ser presentadas ante el Directorio Ejecutivo del propio BID para su aprobacin.
Una vez aprobados los prstamos, los documentos se hacen pblicos y pueden tener
113
hasta 45 pginas. Las propuestas de prstamo contienen informacin y antecedentes
sobre el pas, la agencia a cargo de la implementacin del proyecto, la coordinacin
entre los donantes y las estrategias del Banco relacionadas con el proyecto, una
minuciosa descripcin de los objetivos, actividades y presupuesto, el plan e itinerario
de la operacin y una seccin sobre la viabilidad del proyecto, los riesgos y los
impactos tanto sociales como ambientales que puedan esperarse.
Los planes de operaciones para todos los programas de Cooperacin Tcnica (CT)
considerados para recibir financiamiento del Banco Interamericano de Desarrollo
(BID) o de uno de los fondos fiduciarios administrado por el propio BID, los lderes de
los equipos de proyectos prepararn los planes de operaciones antes de su
aprobacin. Una vez aprobados los programas de CT, los documentos de hasta 10
pginas se hacen pblicos. Las propuestas de prstamo contienen informacin bsica
sobre el programa, la agencia a cargo de la implementacin del proyecto y las
estrategias del Banco respecto de la CT, una descripcin detallada de los objetivos,
actividades y presupuesto de la CT, el plan de implementacin y plazo; secciones
referentes a los beneficios de la CT, riesgos, posibles impactos sociales y
ambientales, as como actividades de seguimiento de la CT.
Los Informes de Gestin Ambiental y Social (IGAS) se incluyen en las propuestas de
prstamo o garantas tanto para proyectos del sector pblico como privado bajo el
encabezado "Viabilidad Ambiental y Social" o a manera de anexos a la propuesta de
prstamo o garanta. Los IGAS se ponen a disposicin del pblico antes de que el
proyecto se apruebe por parte del Directorio Ejecutivo. Los informes contienen
elementos bsicos sobre el proyecto y un plan para prevenir, mitigar, compensar y
monitorear los impactos ambientales o sociales negativos que pueda tener un
proyecto.
Debido a que el BID no financia la totalidad de los costos de un proyecto, otras
organizaciones tambin pueden participar en planes de cofinanciamiento aportando
recursos para proyectos financiados por el BID. En estos casos, la aprobacin del
Banco slo autoriza el monto de financiamiento correspondiente a su parte. Los
proyectos cofinanciados pueden requerir la aprobacin de lo(s) directorio(s) de la(s)
organizacin(es) cofinanciadora(s) antes de iniciarse su ejecucin. Algunos pases
exigen aprobacin legislativa antes de que pueda avanzar un proyecto, mientras que
otros slo exigen la aprobacin del ejecutivo. Despus de que el BID y el prestatario
firmen el contrato de prstamo, el proyecto entra en vigencia y comienza la ejecucin.
Contratos de prstamo Una vez suscritos y ejecutados, se pondrn a la
disposicin del pblico los contratos de prstamo y de garanta para el sector pblico,
los convenios de cooperacin tcnica y los convenios dentro del Programa de
Empresariado Social, por el BID y el Fondo Multilateral de Inversiones (FOMIN).
c. Etapa de ejecucin
Durante la etapa de ejecucin y supervisin, pueden contratarse servicios de consultora para
estudios, capacitacin y fortalecimiento institucional; pueden comprarse bienes y equipos,
adems de ejecutarse obras civiles. Si bien toda la responsabilidad de la ejecucin del proyecto
(incluida cualquier adquisicin que ste conlleve) es del prestatario, el BID supervisa el proceso
114
a fin de garantizar que el proyecto se ajuste al calendario y se respeten sus procedimientos de
adquisicin.
Por lo general, la Representacin del Banco Interamericano de Desarrollo (BID) en el
pas prestatario o receptor de prstamos supervisar el proyecto de acuerdo con las
instrucciones derivadas de la propuesta de prstamo y del contrato respectivo. El mismo
contrato puede describir la forma y frecuencia de las revisiones a la ejecucin e puesta en
marcha del proyecto.
El BID desembolsa sus prstamos a medida que el proyecto avanza y el prestatario
incurre en obligaciones relacionadas con su ejecucin. Los prestatarios actualizan anualmente
los planes de adquisiciones mientras se estn ejecutando los proyectos. Los Avisos Generales
de Adquisicin (AGA) y los Avisos Especficos de Adquisicin (AEA) son publicados en el sitio
web de Adquisiciones del BID, segn lo exigido por los procedimientos de adquisiciones del
propio BID.
Planes de adquisiciones El prestatario prepara el plan de adquisiciones y se incluye
inicialmente en la propuesta de prstamo o plan de operaciones. Este plan describe
brevemente las adquisiciones previstas en el proyecto para los 18 meses siguientes, el
presupuesto estimado para las diversas ofertas de licitacin en las cuales se agruparn las
adquisiciones, la fuente de financiamiento y el mtodo de adquisicin para cada licitacin, la
fecha estimada para el primer aviso de licitacin o precalificacin (si fuese pertinente) y el
estado de la adquisicin. Los planes de adquisiciones se ponen a la disposicin del pblico en
el sitio virtual del BID despus de aprobarse el proyecto y se actualizan cada ao para los
proyectos en ejecucin.
Avisos Generales de Adquisiciones (AGA): En los proyectos con adquisiciones para las
cuales se seguirn los procedimientos de licitacin pblica internacional, los prestatarios deben
preparar los avisos generales de adquisiciones que incluyen informacin sobre el prestatario, el
monto y el propsito del prstamo, la magnitud de la adquisicin que est en licitacin pblica
internacional, el nombre, nmero de telfono (fax) y direccin del organismo del prestatario
responsable de la adquisicin y la direccin del sitio virtual en el que se publicarn los avisos
especficos de adquisicin.
Avisos Especficos de Adquisiciones (AEA): Las invitaciones a precalificacin, las
manifestaciones de voluntad y las licitaciones se publican como avisos especficos de
adquisiciones en el sitio virtual del BID. Al igual que los AGA, los AEA deben estar preparados
por el prestatario y aprobados por el propio BID antes de ser publicados
d. Etapa de terminacin
*
y evaluacin
En cada una de las fases del ciclo del proyecto se llevan a cabo actividades de evaluacin.
Empiezan con los estudios y anlisis de impacto, en el proceso de preparacin, y continan
hasta que se ha ejecutado la totalidad del proyecto. Las medidas para mejorar la calidad, la
*
Se considera que un proyecto ha concluido en trminos operativos despus de desembolsarse la totalidad del
prstamo y llevarse a cabo todas las actividades. En este sentido, la terminacin no hace referencia a la
amortizacin del prstamo.
115
confiabilidad y la transparencia en el ciclo del proyecto incluyen los anlisis sectoriales y de
proyecto, la definicin de metas detalladas, los indicadores y procedimientos de seguimiento,
las evaluaciones regulares de los proyectos a mitad de su perodo de ejecucin y las
evaluaciones de impacto. Despus de cumplida la ejecucin de un proyecto, las
Representaciones del Banco Interamericano de Desarrollo (BID) en los pases y los prestatarios
crean, conjuntamente, los Informes de Terminacin de Proyecto en 3 meses contados a partir
de la terminacin del proyecto. El Banco tambin prepara una evaluacin anual de su cartera de
proyectos para el Directorio Ejecutivo. A peticin del prestatario, puede realizarse una
evaluacin ex post una vez terminado el proyecto. No obstante, el Banco puede estimar
conveniente llevar a cabo su propia evaluacin del proyecto. El pas y el BID utilizan las
evaluaciones como instrumentos de aprendizaje y planificacin en posteriores procesos de
programacin, as como tambin para la planificacin y desarrollo de futuros proyectos en el
pas y en toda la regin.
e. Informe de terminacin de proyecto
El propsito de los informes de terminacin de proyecto es valorar y evaluar el
proyecto a fin de mejorar la eficacia de las operaciones financiadas por el Banco. Se
preparan al finalizar la ejecucin de cada proyecto e incluyen informacin sobre
resultados, productos y calificaciones sobre el desempeo, la sostenibilidad y la
probabilidad de alcanzar los objetivos de desarrollo. Tambin imparte instrucciones
para la evaluacin ex post y hace recomendaciones sobre la base de las lecciones
aprendidas.
El informe anual sobre gestin de cartera, desempeo y resultados (ARPRE) es un
instrumento que permite al Directorio y a la gerencia del BID tener acceso a
informacin detallada sobre los prstamos del BID al sector pblico y privado. El
ARPRE contiene informacin sobre los resultados de la cartera, examina las
tendencias de los prstamos y los nuevos retos, informa sobre la respuesta del BID a
otros temas mencionados en informes anteriores y hace recomendaciones para
mejorar la gestin de la cartera.
4.2. Armonizacin de documentos estndar
La Secretara de la Funcin Pblica (SFP) en coordinacin con la Secretara de Hacienda y
Crdito Pblico (SHCP) y los Agentes Financieros del Gobierno Federal, como resultado de
reuniones de trabajo con funcionarios del Banco Interamericano de Desarrollo (BID) y del Banco
Internacional de Reconstruccin y Fomento (BIRF, parte del Grupo de Banco Mundial o BM), ha
concluido el Plan de Trabajo para la Definicin y Armonizacin de los instrumentos que se
debern de aplicar en Mxico, respecto de los procedimientos de contratacin por parte de los
ejecutores de recursos de dichos Organismos Financieros Internacionales (OFIs).
Los resultados de este plan, son los modelos de documentos estndar armonizados a
utilizarse en Mxico para la adquisicin de bienes, contratacin de obras pblicas, y servicios
de consultora, a ser utilizados en proyectos financiados por el Banco Interamericano de
Desarrollo (BID) y por el Banco Internacional de Reconstruccin y Fomento (BIRF), que
sustituyen a los Documentos Estndar de Licitacin anteriores.
116
En este contexto, resulta necesario actualizar y complementar los procedimientos y
requisitos en la materia, con el propsito de orientar a los servidores pblicos responsables de
la conduccin de los procesos de contratacin con recursos otorgados por ambos organismos
financieros internacionales.
De acuerdo con lo anterior y con fundamento los artculos 37, fracciones XIX y XXV de la
Ley Orgnica de la Administracin Pblica Federal; 10 de la Ley de Adquisiciones,
Arrendamientos y Servicios del Sector Pblico y 7 de su Reglamento; 12 de la Ley de Obras
Pblicas y Servicios Relacionados con las Mismas, y 24 del Reglamento Interior de esta
Secretara, corresponde a la Secretara de la Funcin Pblica con la opinin de la Secretara de
Hacienda y Crdito Pblico, establecer los procedimientos, requisitos y dems disposiciones
para la contratacin de adquisiciones, arrendamientos, servicios y obra pblica, financiados con
crditos externos otorgados al Gobierno Federal o con su garanta, por lo que a fin de informar
a las dependencias y entidades ejecutoras de recursos del BID y del BIRF, se solicita a esa
rea a su cargo, que en su carcter de agente financiero difunda los siguientes:
4.2.1. Requisitos y disposiciones que debern observar las dependencias y
entidades de la Administracin Pblica Federal en los procedimientos de
adquisicin de bienes, de obra pblica, de servicios de consultora, y servicios en
general, con financiamiento total o parcial del Banco Interamericano de Desarrollo y
del Banco Internacional de Reconstruccin y Fomento.
4.2.1.1. Requisitos generales aplicables en los procedimientos de adquisicin de bienes,
contratacin de obras pblicas y servicios
a. Determinacin del carcter del procedimiento.
Independientemente de la denominacin que se utilice en el Contrato de Prstamo o Convenio
correspondiente, los procedimientos de licitacin financiados con recursos otorgados por los
Bancos son de carcter internacional, en los que pueden participar proveedores nacionales y
extranjeros, y no se requiere que los bienes que sean ofertados cumplan con un porcentaje de
contenido nacional.
a.1. Publicacin de llamados a licitacin o convocatorias.
Los llamados a licitacin o convocatorias, debern publicarse en el Diario Oficial de la
Federacin (DOF) y a travs del Sistema Comprante Plus.
Adicionalmente, en el caso de la Licitacin Pblica Internacional (LPI), para proyectos
financiados con recursos del BID, se dispondr la insercin del llamado a licitacin, en el United
Nations Develpment Business (UNDB) online, y para el caso de proyectos financiados del BIRF,
dicha insercin se har en el UNDB online y en el dg Market.
a.2. Venta de documentos estndar.
Los documentos debern estar disponibles desde la fecha de publicacin de la convocatoria y
hasta un da hbil previo, inclusive, a la presentacin de ofertas, sin costo para los interesados.
117
a.3. Junta de aclaraciones y solicitud de aclaraciones.
La celebracin de una junta de aclaraciones ser excepcional y quedar sujeta, bajo la
responsabilidad del ejecutor, exclusivamente a casos justificables en los que, por las
caractersticas o complejidad de los bienes, obras o servicios, se pudieran requerir mayores
precisiones.
En caso de celebrarse una junta de aclaraciones, los ejecutores pondrn a disposicin de
los oferentes que hayan asistido, para efectos de su notificacin, copia del acta o el aviso del
lugar donde ser proporcionada, en el domicilio del rea responsable de la contratacin, por un
trmino no menor a 5 das hbiles.
Los oferentes tendrn la oportunidad de solicitar aclaraciones sobre los documentos,
mediante comunicacin por escrito enviada por correo postal, correo electrnico o fax en los
trminos establecidos en los documentos respectivos. Las respuestas a las solicitudes de
aclaracin se enviarn a todos los oferentes, sin identificar su fuente.
Si derivado de las aclaraciones, se genera una modificacin o enmienda a los
documentos originales, se redactar un addendum que formar parte de dichos documentos.
Este addendum se har del conocimiento de todos los oferentes; no se considerar que el acta
de la junta de aclaraciones sea este addendum, ya que el mismo tendr una redaccin
particular que contenga solamente las modificaciones o enmiendas que hayan tenido los
documentos originales.
Las modificaciones a los documentos de licitacin originales no podrn consistir en la
variacin sustancial de los bienes, obras o servicios, ni en la adicin de bienes distintos
pertenecientes a un rubro no homogneo de los inicialmente solicitados.
Cuando se trate de contratos sujetos a revisin previa de los Bancos, los ejecutores
debern remitirles a travs de su Agente Financiero, copia del acta de la junta de aclaraciones
que en su caso se celebre y copia del addendum, para su no objecin, de ser procedente
conforme al cuarto prrafo de este numeral.
a.4. Presentacin de proposiciones.
Se aceptar la presentacin o envo de proposiciones, por medios electrnicos, por correo o
mensajera, previo al acto de apertura. En el caso de que los oferentes enven sus propuestas
por medios remotos de comunicacin electrnica a travs del Sistema Compranet, debern
concluir con el envo del archivo correspondiente antes de la fecha y hora lmite sealada para
la apertura de propuestas.
En caso de que la oferta no se reciba en la fecha y hora lmite sealada para el acto de
apertura, ser considerada tarda y devuelta sin abrir al oferente.
118
a.5. Apertura de propuestas
La apertura de ofertas tcnicas y de precio se desarrollar en una sola etapa. En primer
trmino, se bajarn las propuestas de la bveda de COMPRANET al equipo de cmputo del
Comprador y estas se abrirn. Posteriormente se abrirn las propuestas recibidas por escrito.
No se desecharn ofertas en el acto de apertura. Los incumplimientos u omisiones se
asentarn en el acta respectiva, pero el rechazo de ofertas se dar a conocer hasta el momento
del fallo.
a.6. Evaluacin de propuestas.
La evaluacin de ofertas se basar exclusivamente en las condiciones y requisitos que
establecen los documentos de licitacin. La determinacin de que una oferta se ajusta
sustancialmente a los requisitos especificados ser slo en relacin con el contenido de la
propia oferta y en la forma que satisfaga los requisitos, sin diferencias considerables con lo
solicitado.
Se estima como una diferencia considerable, el incumplimiento de disposiciones que
afectan la solvencia de una oferta, es decir, aqullas que no satisfacen los objetivos de la
contratacin o que no garantizan plenamente el cumplimiento de las obligaciones contractuales.
Los siguientes ejemplos, sin ser limitativos, no se debern entender como diferencias
considerables:
documento de identificacin del representante legal distinto al solicitado, pero que
cumple con el propsito de ser un medio oficial de identificacin;
inasistencia del representante al acto de apertura de ofertas;
presentacin de certificacin de normas tcnicas diferentes a las solicitadas, pero
equivalentes o superiores;
entrega de documentacin complementaria en fotocopia cuando esto no afecte la
solidez de la oferta;
diseos o modelos que cumplen y superan los requisitos;
omisin de la rbrica en algunas pginas de los documentos o de la oferta, que no
afecte el compromiso adquirido por parte del oferente;
errores aritmticos en la oferta, cuando existe discrepancia entre el precio unitario y el
precio total obtenido multiplicado por la cantidad; en este caso prevalece el precio
unitario y el precio total ser corregido, o cuando el monto total de la oferta no
coincide con la suma total de las partidas ofertadas; en este caso prevalece el precio
total de cada una de las partidas ofertadas, o en caso de discrepancia entre el monto
sealado en nmero con el monto sealado en letra; en este caso prevalece el monto
sealado en letra; y
Para facilitar el procedimiento de evaluacin de ofertas, podr realizarse la evaluacin
tcnica en orden descendente de menor costo, slo de las 2 ofertas menores que cumplan con
todos los requisitos tcnicos estipulados en los documentos de licitacin y, sin evaluar las
restantes, se podr adjudicar el contrato a aqulla que presente el precio ms bajo.
119
a.7. Margen de preferencia.
En procedimientos de Licitacin Pblica Internacional (LPI), se aplicar siempre el margen de
preferencia nacional establecido en los documentos, para lo cual, se requerir que los
proveedores que oferten bienes de origen nacional manifiesten, bajo protesta de decir verdad,
que la mano de obra, materias primas y componentes nacionales representan ms del 30% del
precio del producto ofrecido y que el establecimiento en el cual se vayan a producir o armar los
bienes, haya estado dedicado a ello por lo menos desde la fecha de presentacin de ofertas,
conforme a lo establecido en las normas del organismo financiero.
No se aplicar margen de preferencia nacional, en los procedimientos de Licitacin
Pblica de Mxico (LPN).
a.8. Plazo entre la publicacin del llamado a licitacin y la apertura de propuestas.
El plazo que debe transcurrir entre la publicacin del Llamado a licitacin o Convocatoria, y la
fecha lmite de presentacin y apertura de propuestas, en el caso de procedimientos de
Licitacin Pblica de Mxico (LPN), deber ser como mnimo de 20 das naturales.
Para procedimientos de Licitacin Pblica Internacional (LPI), ste plazo deber ser
como mnimo de 45 das naturales.
No se aceptar la reduccin de plazos, salvo en casos excepcionales que sean
autorizados por el titular del rea responsable de la contratacin. Previamente a la publicacin
de la convocatoria respectiva, se requerir obtener la no objecin del Banco a esta reduccin de
plazos. En caso contrario, dicha autorizacin podra ser objetada por el Banco, lo que puede
implicar la no elegibilidad del desembolso.
a.9. Requisitos para contrataciones por montos menores.
En contrataciones por montos menores definidas como tales en el Plan de Contrataciones y en
el Contrato de Prstamo o Convenio correspondiente, el procedimiento de Comparacin de
Precios (Shopping) no podr ser aplicado. En estos casos, el procedimiento de contratacin a
aplicar, ya sea licitacin pblica o invitacin a cuando menos 3 personas, o adjudicacin directa,
se determinar en funcin del importe estimado de la operacin con relacin a los montos
mximos que al efecto establece el Presupuesto de Egresos de la Federacin (PEF) para el
ejercicio fiscal que corresponda.
En ocasiones excepcionales, cuando por las caractersticas de la adquisicin, el ejecutor
considere que el procedimiento de Comparacin de Precios garantiza las mejores condiciones,
y se trate de una contratacin cuyo importe supere los montos de actuacin para invitacin a
cuando menos tres personas establecidos en el PEF, podr ser aplicado previa autorizacin por
escrito de la Secretara de la Funcin Pblica (SFP), a travs de la Unidad de Normatividad de
Adquisiciones, Obras Pblicas, Servicios y Patrimonio Federal (UNAOPSPF).
120
Si de conformidad con el PEF, los montos de actuacin le permiten al ejecutor realizar un
procedimiento de Adjudicacin Directa, a fin de no comprometer la elegibilidad del gasto,
cuando el Plan de Contrataciones establezca que se utilice el mtodo de Comparacin de
Precios, el ejecutor deber contar con un mnimo de 3 cotizaciones de los proveedores o
contratistas.
Cuando el monto estimado del contrato a ser adjudicado, supere o iguale el establecido
para la licitacin pblica en el Presupuesto de Egresos de la Federacin (PEF) para el ejercicio
fiscal correspondiente, el ejecutor deber obtener el dictamen favorable del Comit de
adquisiciones o de obras pblicas, segn corresponda, o contar con la autorizacin por escrito
del titular de la dependencia o entidad, o del servidor pblico en quien se delegue dicha funcin,
segn corresponda.
Cuando el ejecutor no cuente con un comit de obras pblicas, la justificacin para el
ejercicio de la excepcin a licitacin, deber constar por escrito y ser firmada por el titular del
rea responsable de la ejecucin de los trabajos.
En el caso de que el monto estimado del contrato no rebase el establecido para la
licitacin pblica en el PEF, el procedimiento no requerir ser dictaminado por el Comit.
a.10. Publicacin de la notificacin de la adjudicacin.
Hasta alcanzar nuevos acuerdos con los Bancos y en atencin a la solicitud de la SHCP, la
publicacin de la notificacin de la adjudicacin la har Compranet.
Para ello, Compranet enviar va correo electrnico al United Nations Development
Business (UNDB) online, la informacin diponible en el sistema en relacin con estos
procedimientos de licitacin dentro de los primeros cinco das hbiles de cada mes, con la
informacin correspondiente al mes anterior.
La calidad y veracidad de la informacin, el envo y la verificacin de su alta en
Compranet, as como las modificaciones que se realicen a la misma, son de la exclusiva
responsabilidad de los ejecutores, por lo que la SFP no asumir responsabilidad alguna por
cualquier inconsistencia en la misma.
4.2.1.2. Requisitos generales para contratacin de servicios de consultora
a. Verificacin de la naturaleza de los servicios.
Los ejecutores debern verificar en la Lista de servicios que debern considerarse como
consultora (Anexo 1), que los servicios a contratarse estn incluidos en la misma. A solicitud
expresa de los Agentes Financieros o ejecutores, la UNAOPSPF, previo anlisis y tomando en
consideracin la opinin de los Bancos, podr incluir casos no considerados en dicha relacin.
121
b. Verificacin de la existencia de trabajos similares
Los ejecutores que requieran contratar servicios de consultora verificarn si en sus archivos o,
en su caso, en los de la coordinadora del sector correspondiente existen trabajos sobre la
materia de que se trate, y si stos cumplen o no con sus requerimientos.
Cuando como resultado de esta verificacin, se determine procedente la contratacin del
servicio, sta requerir, en el caso de servicios de consultora no relacionados con obra pblica,
de un dictamen elaborado por el rea solicitante de que no se cuenta con personal capacitado o
disponible para su realizacin; cuando se trate de servicios de consultora relacionados con
obra pblica, se requerir un dictmen emitido por el titular del rea responsable de la obra, de
que no dispone cuantitativa o cualitativamente de los elementos, instalaciones y personal para
llevar a cabo los trabajos.
Si existen trabajos sobre la materia y se comprueba que stos satisfacen los
requerimientos de la entidad o dependencia, no proceder la contratacin, con excepcin de
aquellos trabajos, que requieran ser adecuados, actualizados o complementados.
c. Autorizaciones para contratacin de consultoras.
La erogacin para contratar servicios de consultora relacionados con bienes, debe contar con
la autorizacin por escrito del Titular del ejecutor de que se trate.
En el caso de servicios de consultora relacionados con la obra pblica, la contratacin
deber contar con la autorizacin del titular del rea responsable de los trabajos.
d. Constitucin de derechos.
Los derechos de autor u otros derechos exclusivos que resulten de los citados servicios se
constituirn a favor del Gobierno Federal, tratndose de las Dependencias, y a favor de las
Entidades, cuando sean stas las que contraten.
Procedimientos aplicables.
Para la contratacin de servicios de consultora las polticas de los Bancos, slo
contemplan mecanismos de seleccin anlogos a los procedimientos que se aplican en Mxico
como excepcin a la licitacin, denominados Lista breve y contratacin directa.
Por lo tanto, a fin de no comprometer el desembolso de los recursos, estos
procedimientos se debern fundamentar en el supuesto de excepcin a licitacin relativo a
prdidas o costos adicionales importantes, de la Ley de Adquisiciones, Arrendamientos y
Servicios del Sector Pblico (LAASSP) o Ley de Obra Pblica y Servicios Relacionados con a
Misma (LOPSRM).
122
e. Autorizaciones ante el Comit.
Cuando el monto estimado del contrato a ser adjudicado como resultado de un procedimiento
de lista breve o de adjudicacin directa, supere o iguale el establecido para la licitacin pblica
en el Presupuesto de Egresos de la Federacin (PEF) para el ejercicio fiscal correspondiente, el
ejecutor deber obtener el dictamen favorable del Comit de adquisiciones o de obras pblicas,
segn corresponda, o contar con la autorizacin por escrito del titular de la dependencia o
entidad, o del servidor pblico en quien se delegue dicha funcin, segn corresponda.
Para el caso de servicios de consultora relacionados con la obra pblica, cuando el
ejecutor no cuente con un comit de obras pblicas, la justificacin para el ejercicio de la
excepcin a licitacin, deber constar por escrito y ser firmada por el titular del rea
responsable de la ejecucin de los trabajos.
En el caso de que el monto estimado del contrato no rebase el establecido para la
licitacin pblica en el PEF, el procedimiento no requerir ser dictaminado por el Comit.
La obtencin del dictamen del Comit para el procedimiento de lista breve
preferentemente deber ser previa al trmite de la no objecin del Banco, a la conformacin de
la lista breve, en tanto que el dictamen del Comit para la contratacin directa, podr ser
posterior a la obtencin de la no objecin del Banco a dicho procedimiento.
f. Avisos de expresin de inters.
El ejecutor publicar la solicitud de expresin de inters para cada contrato de consultora,
independientemente del monto de acuerdo con lo siguiente:
Para proyectos financiados por el BID, en el Diario Oficial de la Federacin (DOF) en la
seccin correspondiente a avisos, en el caso del BIRF, en el portal electrnico del ejecutor.
Adicionalmente, en el caso de contratos por un monto estimado mayor al equivalente de
$200,000.00 dlares estadounidenses, para el caso del BID, se dispondr la insercin en el
United Nations Development Business (UNDB) online, y para el caso del BIRF, dicha insercin
se har en el propio UNDB online y en el dg Market.
4.2.1.2.1. Lista Breve
a. Mtodos de seleccin
Para el procedimiento de Lista breve, se podrn utilizar las metodologas de Seleccin Basada
en la Calidad y Costo (SBCC), la seleccin Basada en Presupuesto Fijo (SBPF) y la Seleccin
Basada en el Menor Costo (SBMC), de acuerdo con el Contrato de Prstamo o Convenio
correspondiente y en el Plan de Contrataciones.
Si el ejecutor pretende utilizar algn otro mtodo de los establecidos en el apartado III, de
las Polticas de los Bancos, con excepcin del mtodo indicado en el numeral 4.9 de estos
123
lineamientos, deber solicitar por escrito autorizacin a la UNAOPSPF, fundamentando las
razones por las que requiere la utilizacin de dicha metodologa.
b. Apertura de propuestas.
Para la celebracin de la apertura de propuestas, deber contarse con la confirmacin por
escrito sobre la participacin de por lo menos 3 de los consultores que conforman la lista breve.
En caso de no contar con la confirmacin en los trminos del prrafo anterior, se diferir
el acto de apertura y se proceder a integrar una nueva lista breve, que incluir adems de
nuevas firmas, a las que fueron invitadas y que si confirmaron su participacin, para ser
presentada nuevamente para la No Objecin del BID/BM.
Si despus de una segunda lista breve, no se obtiene la confirmacin de participacin de
por lo menos 3 consultores, se continuar con el procedimiento incluyendo las ofertas que se
reciban, las cuales sern evaluadas y, de resultar una oferta solvente, se proceder a la
adjudicacin, debiendo contar en el caso de procedimientos sujetos a revisin previa, con la no
objecin del BID/BM.
En caso de que se cuente con 3 o ms confirmaciones por escrito de la participacin de
los consultores que conforman la lista corta y se presenten menos de 3 propuestas, el ejecutor
continuar con el proceso.
Si se presenta el caso de que el ejecutor obtiene la confirmacin de participacin de
algn consultor y ste, sin notificacin previa, no presenta oferta, el ejecutor informar de ello
por escrito a la UNAOPSPF, indicando el objeto y monto del contrato, el nombre, direccin y
nacionalidad de la empresa consultora. Esta informacin se remitir dentro de los 10 das
hbiles posteriores a la fecha prevista para el acto de apertura de ofertas tcnicas.
En los actos de apertura de ofertas, invariablemente se invitar a un representante del
rgano Interno de Control (OIC) del ejecutor que se trate.
c. Contratacin directa
La contratacin directa se deber fundamentar plenamente en alguno de los supuestos de
excepcin a la licitacin pblica previstos en la legislacin nacional, y contar con la no objecin
del BID/BM.
Tratndose de servicios de consultora relacionados con bienes, el fundamento a que se
refiere el prrafo anterior, debe presentarse para dictamen del comit, o contar con la
autorizacin por escrito del titular de la dependencia o entidad, segn corresponda.
Para el caso de servicios de consultora relacionados con obra pblica, se deber contar
con la autorizacin del titular del rea responsable de los trabajos, en caso de que el ejecutor
no tenga un comit de obras pblicas.
124
d. Negociacin.
El ejecutor y el consultor ganador solo podrn discutir y en su caso acordar, temas relacionados
con los Trminos de Referencia, la metodologa, la composicin del equipo, del personal, los
insumos que aportar el Contratante y las Condiciones Especiales del Contrato, sin alterar los
Trminos De Referencia (TDR) iniciales ni los trminos del contrato y sin afectar la calidad, el
costo o la validez de la evaluacin inicial.
Ninguna de las condiciones y proposiciones de precio podrn ser negociadas, salvo en el
caso de que se autorice utilizar la metodologa de Seleccin Basada en Calidad (SBC). Los
ejecutores se abstendrn de discutir y en su caso acordar con el Consultor, cualquier tema que
implique otorgarle condiciones ms ventajosas en comparacin con las condiciones
establecidas originalmente.
e. Publicacin de la adjudicacin del contrato de servicios de consultora.
Hasta alcanzar nuevos acuerdos con los Bancos, los ejecutores debern enviar la informacin
solicitada por los Bancos a su agente financiero, en el formato en el que ste la requiera, quien
a su vez deber remitirla dentro de los primeros 5 das hbiles de cada mes va correo
electrnico, con informacin correspondiente al mes anterior, de a cuerdo con lo siguiente:
Para procedimientos financiados por el BID, en el UNDB online a la direccin de correo
electrnico dbusiness@worldbank.org y en el sitio de Internet de dicho organismo.
En el caso del BIRF remitirlo a travs del sistema Client Connection, al UNDB online y al dg
Market.
4.2.1.3. Disposiciones finales
a. Inconformidades.
Cuando derivado de las acciones tomadas conforme a la resolucin de una inconformidad
presentada ante la SFP contra un proceso licitatorio con financiamiento de prstamos o
donaciones de los Bancos, se presuma que se modifique algn resultado para el cual ya se
contaba con la no objecin del organismo financiero, antes de la notificacin de lo respectivo a
dicho organismo o a los oferentes, podr consultarse por escrito lo procedente a la
UNAOPSPF.
b. Fraude y corrupcin.
Los ejecutores y los servidores pblicos adscritos a ellos, deben observar los ms altos niveles
ticos, tanto en el proceso de contratacin, como en la ejecucin de los proyectos financiados
con recursos de los Bancos, a fin de no comprometer el desembolso de los mismos.
Algunas de las medidas que pueden ser tomadas por los Bancos, si comprueban que el
ejecutor, incluyendo sus funcionarios, empleados y representantes, ha cometido un acto de
fraude o corrupcin vinculado con un proyecto financiado por ellos, consisten en:
125
decidir no financiar ninguna propuesta de adjudicacin de un contrato o de un
contrato adjudicado;
suspender los desembolsos de la operacin;
cancelar y/o acelerar el pago de una parte del prstamo o de la donacin;
emitir una amonestacin;
remitir el tema a las autoridades pertinentes encargadas de hacer cumplir las leyes;
y/o
imponer otras sanciones que considere apropiadas bajo las circunstancias del caso,
incluyendo la imposicin de multas que representen para el Banco un reembolso de
los costos vinculados con las investigaciones y actuaciones.
Dichas sanciones podrn ser impuestas sin perjuicio de la imposicin de aqullas a que
se har acreedor cualquier ejecutor, en su carcter de servidor pblico, de conformidad con la
legislacin nacional en la materia.
c. Trmites de No Objecin y/o registro.
Todo trmite de no objecin correspondiente a cualquiera de las etapas de licitacin que lo
requiera, se efectuar invariablemente a travs del Agente Financiero respectivo. Para los
procedimientos de contratacin que no requieren la no objecin del BID/BM, el Agente
Financiero llevar a cabo la revisin, verificacin y registro de las etapas de los procesos que
correspondan.
Es responsabilidad del ejecutor instrumentar el procedimiento de licitacin y contratacin
conforme a estos requisitos, as como tambin entregar al Agente Financiero correspondiente,
en los trminos que al efecto estn establecidos, la documentacin completa y con la
oportunidad que el caso requiera, para su revisin y trmite de no objecin.
d. Plan de contrataciones.
A fin de asegurar el desembolso de los recursos del prstamo, el Plan de Contrataciones por
proyecto financiado, deber ser consistente con lo negociado en el Contrato de prstamo o
Convenio de que se trate.
En el Plan de Contrataciones deben indicarse las contrataciones que el ejecutor requiere
realizar en un perodo inicial de 18 meses, y para la programacin de las entregas o la
prestacin del servicio, el ejecutor deber respetar el ejercicio presupuestal correspondiente.
Slo se aceptar la programacin de la recepcin o cumplimiento de los contratos ms all del
ejercicio presupuestal correspondiente, de contarse con la autorizacin expresa de la SHCP,
tratndose de dependencias y en el caso de entidades, cuando se cuente con la autorizacin
expresa del titular de la misma.
El ejecutor deber remitir al BID/BM, a travs de su Agente Financiero, las
modificaciones al Plan de Contrataciones que requiera durante su vigencia.
126
El Agente Financiero no dar trmite para la obtencin de no objecin o registro, a
procedimientos que no estn contemplados en el Plan de Contrataciones vigente.
El Plan de Contrataciones deber respetarse en los trminos en que fue aprobado por el
Banco; a fin de evitar que ste determine que el procedimiento de contratacin realizado, no
ser susceptible de desembolso.
Recapitulacin
Las distintas etapas dentro de los proyectos para cada Organismo Financiero Internacional
(OFI) dan cuenta de una serie de pasos esenciales para cualquier operacin financiada en
pases como Mxico, con base en todas y cada una de las partes que componen el espacio
temporal que se suscita entre el inicio y el fin de todo proyecto internacional, por ello resulta
incongruente una incompatibilidad entre el Banco Mundial (BM) y el Banco Interamericano de
Desarrollo (BID) en relacin con sus distintas etapas derivadas de la estructuracin por fases de
los distintos programas operables en economas en desarrollo.
Mxico se ha encaminado al esfuerzo de unificar criterios, contar con trminos realmente
semejantes, conciliar intereses y coincidir en lo fundamental para cada tipo de contratacin, con
base en polticas, procedimientos y dems lineamientos ligados con las adquisiciones o
compras gubernamentales al amparo de proyectos cofinanciados por parte de organismos
internacionales dentro de sus operaciones en pases como Mxico.
Con base en lo anterior, la armonizacin de documentos permite contar con requisitos y
disposiciones iguales, tanto para bienes, como para obra pblica y servicios de consultora, ya
que se trata de aspectos clave dentro del captulo 5 para armar una explicacin coherente en
relacin con la armona documental ligada con la forma en la cual el gobierno compra lo
necesario para trabajar en el marco de proyectos internacionales cuya operacin es susceptible
de deuda pblica externa al final del periodo de operacin de los proyectos financiados a nivel
internacional.
En el caso de las empresas, esto permite una mayor certidumbre jurdico-normativa en
relacin con los proyectos internacionales y su vinculacin con Mxico en busca del desarrollo,
tal es el caso de las contrataciones a proveedores de cualquier pas miembro de los organismos
internacionales, para tener 2 vertientes, por un lado, las empresas responsables del trabajo a
cambio de un pago, por el otro, las empresas beneficiarias de los proyectos a travs de ayudas
en actividades diversas para buscar su desarrollo.
127
Captulo 5. Conclusiones
5.1. Recapitulacin
El desempeo econmico de Mxico durante los ltimos 10 aos, es decir, de 1998 a 2007
refleja tanto el nuevo modelo econmico que ha surgido no slo en nuestro pas, sino en toda
Amrica Latina como la inestabilidad del entorno financiero internacional. Por consiguiente, las
cifras muestran algunos periodos de intensificacin de proyectos, ligados con un rpido
crecimiento durante los aos del desarrollo estabilizador, desaceleracin como actualmente
ocurre y franco estancamiento, como sucedi durante el sexenio de Miguel de la Madrid (1982-
1988).
En 1998, despus de un periodo de escalamiento de la inestabilidad econmica
internacional, la economa mexicana creci 5.9%, cifra por encima de la norma en la dcada, lo
cual se debi al blindaje financiero en el cual se recort el presupuesto en 3 ocasiones; dicha
decisin se origin en la composicin de los flujos de capital internacional, entre los cuales la
Inversin Extranjera Directa (IED), dentro de la cual se encuentran los apoyos crediticios de
parte del Banco Mundial (BM) y el Banco Interamericano de Desarrollo (BID), tuvo una
participacin creciente.
Los flujos de IED contribuyeron a financiar el dficit en la balanza de pagos del pas. Lo
anterior revela la principal diferencia entre las actuales dificultades financieras y las penurias
que se sufrieron a principios de los aos 80 del siglo XX, cuando los desequilibrios tuvieron que
pagarse a expensas de los ingresos por exportaciones. Por lo tanto, si durante los aos 70 del
mismo siglo el modelo de desarrollo sustent el crecimiento econmico en el endeudamiento
externo, el actual modelo basa el crecimiento en la IED, que mal empleada implica tambin una
tendencia a la generacin de pasivos gubernamentales, dentro de la deuda pblica.
El desempeo de los indicadores macroeconmicos durante la dcada de los 90 del siglo
XX reforz la conviccin del Estado mexicano de que la IED porta consigo un importante
potencial para el desarrollo, expresado en forma de recurso monetario, por ejemplo, el capital
ordinario de los Organismos Financieros Internacionales (OFIs), as como tambin la
tecnologa, tcnicas administrativas, entrenamiento de personal y acceso a mercados
extranjeros. El problema es que lo anterior aplica fundamentalmente en el caso de la gran
empresa, no de las Micro, Pequeas y Medianas Empresas (MIPYMES) necesariamente.
Los grupos industriales mexicanos se abrieron camino invirtiendo en productos
tradicionales poco diferenciados como acero, petroqumica, vidrio, alimentos, tabaco, cerveza,
etc., a los cuales se sumaron las MIPYMES industriales y de servicios relacionados, tanto en
forma directa de participacin como en procesos de contrataciones gubernamentales, es decir,
licitaciones y/o invitaciones a proveedores, en la cuales la administracin pblica ha establecido
esquemas que en muchas ocasiones han ignorado a las empresas de menor tamao, incluso el
BM y el BID, al ser bancos internacionales, operan por proyectos ligados con lneas y directrices
del sector central y paraestatal, no de las empresas, cuando menos no en forma significativa.
Las recientes incursiones de algunas grandes empresas en la elaboracin de productos
con mayor valor agregado podra ser un signo de que Mxico se est moviendo hacia una
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forma ms competitiva de integracin a la economa global, pero el resultado se debe en gran
medida a la contribucin de las MIPYMES en el fortalecimiento de la economa nacional, ello ha
implicado un incremento todava modesto en el nmero de proyectos internacionales, aunque
ello no constituye la solucin para Mxico, sino polticas pblicas ligadas con el fomento de
proveedores nacionales, buscando generar en el pas los excedentes sin implicar deuda pblica
externa, porque es a travs de las negociaciones con los Organismos Financieros
Internacionales (OFIs) como el gobierno de Mxico contrata pasivo mediante un documento
legal que supera a la legislacin nacional, por el hecho de tratarse de financiamiento
internacional y de un analoga con tratado comercial en trminos de relacin jurdica entre
Mxico y los 2 OFIs mencionados.
La participacin de los organismos internacionales en materia de financiamiento al
desarrollo parece ser el canal para la gradual incorporacin de nuevas tecnologas y procesos
de produccin, con un claro aprovechamiento en empresas grandes, no en micro, pequeas y
medianas empresas, lo cual finalmente impacta en un alto costo por pagar de parte de Mxico
por concepto de dependencia tecnolgica e importando la mayor parte de los componentes
sofisticados que se requieren en el pas. Esta situacin lleva a sugerir que el pas necesita un
nuevo tipo de sustitucin de importaciones, desarrollado en el contexto de una economa
abierta, pero apoyado por programas estatales que auspicien la investigacin y el desarrollo
(I+D) y contribuyan a la modernizacin de los proveedores potenciales y menores de
componentes con mayor valor agregado.
Es importante enfatizar que esta modernizacin conservadora difiere de la forma en que
histricamente se vincul al pas con la economa mundial, ya que, aun cuando las
corporaciones mexicanas siguen prevaleciendo en el mercado, han adoptado actitudes y
posturas en pro de la incorporacin de MIPYMES a los procesos productivos y de servicios
tanto relacionados como independientes. Esto significa que los OFIs no vienen necesariamente
en busca de crdito externo, sino de eficiencia y de proyectos orientados a resultados, es decir,
un esquema en el cual no habr porcentaje de financiamiento, sino un peritaje sobre metas
reales con base en la programacin a inicios de cada ejercicio fiscal, para evitar un mayor
incremento de la deuda externa, as los programas federales, estatales y municipales podrn
evaluar su desempeo y determinar la viabilidad menos frecuente de proyectos internacionales.
En sntesis, se puede decir que, tal como lo sealan los defensores de la IED, es decir, el
BM y el BID, para los pases en desarrollo, Mxico muestra un problema crnico en materia
empresarial, especialmente en materia de construccin de capacidades al respecto, adems de
un dficit en cuenta corriente cubierto con la llegada del capital externo, aunque est mejor
preparado para enfrentar crisis respecto de 1982, gracias a la necesaria y por ello oportuna
respuesta otorgada en trminos financieros por parte del Fondo Monetario Internacional (FMI).
Por esta razn, es importante reconocer que la nueva forma de IED que est llegando a Mxico
en trminos de armonizacin y orientacin a resultados es en efecto una contribucin a la
formacin de capital, a la expansin y diversificacin de las exportaciones y a la innovacin
tecnolgica, pero todava en funcin de las grandes empresas, no de las MIPYMES, adems de
que hay una mayor dependencia del capital extranjero desde 1986 que antes de ese ao.
El desarrollo de un pas depende en gran medida de la habilidad del Estado para
convertir la IED y los vnculos externos en ventajas nacionales; por ello, la regulacin de los
flujos de capital externo y la orientacin estratgica de la IED podran ser los medios para
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alcanzar esta meta, claro, sin que el modelo deba ser nica y exclusivamente neoliberal, dado
que este esquema incrementa las presiones ejercidas sobre los gobiernos nacionales por parte
de la lite financiera internacional. La tendencia podra apuntar a que los organismos
internacionales amplen el margen para que los gobiernos nacionales implementen sus propias
polticas de desarrollo, es una proyeccin a futuro claramente internacional, pero Mxico puede
ser parte de ese cambio con reposicionamiento del Estado en relacin con el mercado.
5.2. Conclusiones
El estudio de los servicios y crditos internacionales a las Micro, Pequeas y Medianas
Empresas (MIPYMES) en Mxico es sin duda alguna un tema novedoso y poco estudiado a
nivel nacional e internacional. La operacin de proyectos internacionales, no obstante su larga
tradicin e historia prctica, es algo ignorado por muchos sectores y grupos a lo largo y ancho
del territorio mexicano.
Este asunto es de reciente incorporacin a los canales de informacin, pero ha estado
oculto de la difusin comn por razones de manejo limitado a crculos gubernamentales que no
divulgan aquello que resulta tcnico, sesgado, complejo y sujeto a conocimientos nicamente
de los propios participantes, ello lo hace ms ajeno a la sociedad y por lo tanto lo torna
incomprensible de primera instancia, porque se colocan los datos ante un desconocimientos
previo y de largo tiempo.
Los Organismos Financieros Internacionales (OFIs) en sus operaciones dentro del
territorio mexicano no se reflejan en un cambio de fondo en materia econmica, por ello es
menester indicar que el desconocimiento provoca torpezas graves de parte del gobierno en la
gestin del llamado crdito externo, porque hay aplicaciones parciales, de manera que todos
saben un poco del todo, pero no comprenden el fenmeno en su dimensin absoluta, ni siquiera
los equipos del Banco Mundial (BM) o el Banco Interamericano de Desarrollo (BID) lo entienden
a profundidad, por ello los niveles de desarrollo del pas no son los esperados despus de
dcadas de proyectos cofinanciados, por mucho que Mxico sea un pas de crecimiento medio
en su economa.
Los estudiosos de los negocios internacionales deben conocer estos temas, porque
dentro de la administracin de los distintos tipos de negocios es esencial comprender la gestin
crediticia externa, ya que se vuelve un tema obligado para comprender con mayor amplitud los
impresionantes temas internacionales; incluso es bsico que exista un seminario de crdito
externo como materia optativa dentro del plan de estudios de la licenciatura y/o posgrado en
negocios internacionales, porque es un asunto de primera importancia, se trata de miles de
millones de dlares estadounidenses destinados a distintas actividades dentro de pases como
Mxico, es imprescindible hablar de estos temas en los foros acadmicos, mesas redondas,
seminarios, coloquios, aulas de clase, congresos y convenciones, para comprender lo que es el
crdito externo y su vinculacin con el desarrollo, particularmente en estos aspectos.
La falta de discusin sobre el BM y el BID en relacin las MIPYMES mexicanas preocupa
porque hablamos de operaciones remontadas a 1949 y 1961 respectivamente, esto alarma,
porque en ms de 55 aos no se ha propuesto un conocimiento sobre este asunto, Mxico
puede y debe iniciar este proceso para la formacin de mejores cuadros especializados,
130
primero como materia dentro de estudios empresariales, luego como licenciatura en crdito
externo, para formar una conciencia del impacto de los financiamientos internacionales en
economas como la mexicana.
Es importante que las empresas mexicanas reciban capacitacin sobre estos asuntos,
porque es limitada a ciertos mbitos de especialistas, hay un imperativo en nuestro pas para
comprender esto, se pone con el presente trabajo de investigacin una de las primeras
muestras de inters real en analizar, discutir y complementar el aprendizaje sobre este
importante y poco conocido asunto que entraa en las vidas de todos los habitantes de la
Repblica Mexicana, pero tambin del mundo.
5.3. Los retos
1. Los servicios y crditos internacionales a las MIPYMES en Mxico deben ser tomados en
cuenta como un factor muy importante de consolidacin de una estructura empresarial
slida a partir de recursos externos mediante apoyos basados en programas
cofinanciados con regularidad, es por ello que el primer reto es proponer un
conocimiento amplio del crdito externo y su operacin en Mxico.
2. Dotar a los micro, pequeos y medianos empresarios de armas para enfrentar la realidad
econmica con slidos conocimientos crediticios que los hagan ms conscientes de las
posibilidades y las realidades operativo-financieras, para que a su vez se vuelvan
formadores de profesionales a partir de la capacitacin y la formacin prctica del
personal en activo.
3. Formar una estructura empresarial a prueba de lo que sea, con bases slidas, evitando
que los proyectos empresariales fracasen, que los negocios pasen de la informalidad a la
formalidad y exista certeza en el respeto y el consecuente cumplimiento de la ley, para
alcanzar a pases desarrollados y hacer de Mxico un pas aportante de recursos para
otros, pasar de ser prestatario a no prestatario.
4. Contribuir al Programa Sectorial de Economa 2007-2012, el cual se ubica dentro del
Plan Nacional de Desarrollo 2007-2012, con prospectiva a futuros sexenios federales, en
aras de mejorar la gestin de proyectos internacionales hacia las MIPYMES desde la
Subsecretara para la Pequea y Mediana Empresa de la Secretara de Economa (SE).
Lo anterior, especialmente en los programas Comit Nacional de Productividad e
Innovacin Tecnolgica (COMPITE), Fondo para la Micro, Pequea y Mediana Empresa
(Fondo PYME), Fondo Nacional de Apoyos para Empresas en Solidaridad (FONAES) y
Programa Nacional de Financiamiento al Microempresario (PRONAFIM), que si bien
operan con recursos federales, eventualmente pueden requerir ayuda internacional para
sus propsitos, que tienen que ver con la mejora en la ejecucin pblica de proyectos
financiados parcialmente por parte del BM y el BID.
5. La manera en la cual los crditos internacionales tanto del BM como del BID pueden
impulsar el desarrollo socioeconmico de Mxico es a travs de un mecanismo de
flexibilizacin de condiciones financieras, tales como tasas de inters ms moderadas,
131
mayores plazos para reembolso y amortizacin de crditos, as como un tipo de cambio
preferente, dado que el pago suele hacerse en dlares estadounidenses por la facilidad
unimonetaria del capital ordinario de los dos OFIs; adems de lo anterior, es preciso que
los esquemas de cooperacin sean intensificados, dado que se trata de donaciones, por
lo que los bancos asumen la responsabilidad financiera, dando con ello un respiro a la
gestin pblica mexicana, con miras a evaluaciones de impacto que mejoren la calidad
de vida de la poblacin, en la medida que se vayan alcanzando estndares de desarrollo
medidos por proyecto, se podr aumentar el rigor en las operaciones y la exigibilidad de
pagos.
132
Anexo A. Historia de los Organismos Financieros Internacionales (OFIs) en Mxico
Los Organismos Financieros Internacionales (OFIs) surgidos al final de la Segunda Guerra Mundial han pretendido
garantizar un nuevo orden poltico, financiero y comercial, por lo cual se crearon los 3 descritos anteriormente, con
ello se orientaron los destinos financieros mundiales, que implicaron el inicio del patrn dlar-oro instrumentado por
Estados Unidos, que le dio una fortaleza al pas ganador del bloque aliado en la llamada franja capitalista. A partir
de ello, Mxico se dio a la tarea de trabajar coordinadamente con ellos para establecer una agenda de asuntos
internacionales tratados desde una etapa primigenia de definiciones de ambiente multinacional para la segunda
posguerra mundial.
El Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Banco Mundial (BM) son dos Organismos Financieros
Internacionales (OFIs); surgieron como resultado de las negociaciones celebradas en el marco de la Conferencia
Monetaria y Financiera de las Naciones Unidas, misma que se llev a efecto en un lugar llamado Bretton Woods,
poblado ubicado dentro del estado de New Hampshire, cerca de la ciudad de Washington, capital de Estados
Unidos, del 1 al 22 de julio de 1944; dichos organismos fueron concretados en trminos operativos hasta diciembre
de 1945, debido a la todava no consumada culminacin de la Segunda Guerra Mundial, que finaliz con la derrota
de Alemania y la rendicin de Japn.
En el decenio de los 90 del siglo XX, como lo fuera en los 60s del mismo siglo, la poltica pblica del
gobierno federal mexicano fue nuevamente considerada por los pases industriales y los organismos
internacionales como un modelo de estrategia econmica, en su dimensin de ajuste y aspectos de cambio
estructural. Con el FMI se cerr el crculo operativo y financiero en 1993. Por primera vez durante casi 2 dcadas,
Mxico no tuvo convenio vigente con el organismo y tampoco hizo uso de sus recursos monetarios. Conviene
anticipar que Mxico inici operaciones con dicho organismo mediante convenios o cartas de intencin desde
1976, al final de la administracin del presidente Luis Echeverra.
La propuesta ms importante y visionaria de Mxico se present en la segunda comisin; el documento
planteado por John Maynard Keynes tena como propsito crear un Banco Mundial de Reconstruccin que se
centrara en la tarea de otorgar crdito a los pases europeos devastados por la Segunda Guerra Mundial (1939-
1945). El 12 de julio de 1944, en la propuesta presentada por nuestro pas, se planteaba a grandes rasgos (grosso
modo) la solidaridad hacia las economas devastadas, la posesin de divisas y su uso para el desarrollo
latinoamericano a travs de importaciones estratgicas de Europa. Keynes aceptaba con admiracin que de todas
las propuestas, la mexicana era la ms centrada y por lo tanto acertada.
Esta comisin examin el papel de la plata como instrumento de reserva de los bancos centrales, es decir,
bancos responsables de las polticas monetaria y bancaria, como es el caso del Banco de Mxico (BANXICO). Se
logr la aprobacin del hecho de que los bancos centrales constituyeran sus reservas internacionales con la
proporcin de plata que desearan; as fue que durante muchos aos la plata, al igual que el oro, se computaba
entre las divisas de Mxico, quizs debido a la supremaca histrica de nuestro pas como productor y exportador
de dicho metal al mundo.
En sus primeros aos, buena parte del esfuerzo del Fondo Monetario Internacional (FMI) se orient al
mantenimiento de la paridad monetaria convenida y a la eliminacin de las restricciones cambiarias entre divisas;
haba gran dificultad para cumplir estos compromisos por los reajustes producidos en la economa mundial de la
segunda posguerra mundial a partir de 1945. La mayor parte de los miembros del FMI, incluso las grandes
economas europeas, no pudieron asumir los roles asignados como parte de la membresa al propio FMI. En
noviembre de 1946, Mxico y Estados Unidos fueron los primeros pases en admitir la importancia de cumplir los
compromisos asumidos.
La economa nacional fue arrastrada por las desgracias econmicas mundiales, valga la redundancia; los
problemas de balanza de pagos, es decir, del registro de las operaciones comerciales con el exterior en el lapso de
un ao, hicieron necesario efectuar giros financieros en 1947. Al siguiente ao (1948) se solicit un nuevo apoyo
monetario que fue negado por ir en contra de un estatuto, es decir, opuesto a una de las derivaciones jurdicas
acordadas; la nica salida fue imponer libre flotacin de las divisas, en tanto el FMI exiga el retorno a la paridad en
el tipo de cambio, una contradiccin importante, porque no hubo consenso al respecto a nivel internacional.
As como Mxico haba logrado 30 aos antes que el Banco Mundial (BM) fuera de Reconstruccin y
Desarrollo, el gobierno mexicano dio un nuevo ejemplo de profesionalismo en la funcin financiera al proponer la
creacin de un Comit de Desarrollo o de Transferencia de Recursos hacia naciones en desarrollo, que funcionara
como cuerpo de alto nivel de Ministros de Finanzas y Economa para discutir los temas relacionados con la deuda,
materias primas y comercio. Esta iniciativa prosper en 1973; el Comit sigue operando satisfactoriamente en
133
paralelo con el Comit Interino. A iniciativa de Mxico, asimismo, se crearon importantes grupos de trabajo para
examinar temas como el relacionado con el acceso de los pases en desarrollo a los mercados de capitales de
largo plazo, el cual presidi la representacin mexicana.
En las reuniones tcnicas tambin destac Mxico al apoyar el valor de las reservas metlicas mexicanas,
en este caso el oro, dada la importancia estratgica de dicho elemento monetizado, en colaboracin con la plata; lo
descrito fue desde los tiempos de la Colonia (1521-1821) un factor clave en la trascendencia del pas como la
Nueva Espaa, nombre de entonces; ahora en su papel de nacin independiente y republicana es ms claro el
fenmeno de transicin monetaria, lo cual marca la realidad actual de Mxico financieramente hablando.
Durante 1981 y principios de 1982 se produjo en nuestro pas un desequilibrio fiscal de gran magnitud y un
uso desmedido de la deuda para financiarlo. La incertidumbre y las salidas de capital finalmente condujeron en
febrero de 1982 a 4 devaluaciones en el tipo de cambio, en forma de medidas desesperadas por parte del gobierno
encabezado en aquel entonces por el presidente Jos Lpez Portillo para terminar su administracin con finanzas
sanas, amn de la nacionalizacin de la banca privada mexicana.
Un grupo tcnico visit el Fondo Monetario Internacional (FMI), el Banco Mundial (BM) y la Secretara del
Tesoro estadounidense; consideraron insuficiente el programa de ajuste; pero decidieron sobre el terreno utilizar
la bala de plata; ello significaba que las autoridades mexicanas estaban dispuestas a detener todos los pagos del
servicio de la deuda y a reemplazarlos por depsitos en pesos dentro de los bancos mexicanos. Fue un elemento
fuerte de negociacin y se reinici el avance en los diversos frentes con todos los Organismos Financieros
Internacionales (OFIs).
En la negociacin que culmin a mediados de 1990 se estableci un men de opciones para los bancos,
de acuerdo con el siguiente detalle:
Intercambio de deuda por bonos nuevos con descuento de 35%;
Intercambio de deuda por bonos nuevos con el mismo valor, pero con tasa de inters fija de 6.25%, o
Concesin de crditos nuevos.
As como en los aos 60 y 70 del siglo XX, la principal prescripcin de los programas del FMI era el ajuste
de demanda fiscal y monetaria, en los 80s del mismo siglo fue el ajuste estructural. Segn el nuevo modelo, el
buen comportamiento econmico incluira aspectos como los siguientes (a manera de mandamientos catlicos):
reducirs el tamao del sector pblico;
eliminars el proteccionismo y realizars la apertura comercial de la economa;
recibirs y promovers la inversin extranjera;
no subsidiars, y aumentars las tasas reales de inters.
La simetra entre las economas del norte, el crecimiento de las desigualdades entre pases, la movilidad
extrema de capital y trabajo, as como la reintegracin de las antiguas economas de planificacin han afectado
radicalmente la labor del FMI, dado que se trata de una conformacin variable en el entorno mundial, misma que
altera las actividades de manejo de fondos a lo largo y ancho del planeta. El FMI no slo ha reaccionado a los
cambios en la estructura de la economa mundial, sino tambin a las lecciones de poltica econmica surgidas en
el segundo perodo posblico a nivel mundial. Enseguida se refieren 4 de esas lecciones.
La supervisin que se realiza mediante las consultas regulares con cada miembro, as como el estudio de
los problemas de poltica en un marco mundial -de manera destacada los anlisis de las perspectivas de la
economa mundial y la evolucin de los mercados financieros- constituyen el principal mecanismo del Fondo
Monetario Internacional (FMI) para promover la estabilidad cambiaria, paralelamente con su activa contribucin
para coordinar las polticas de los principales pases industriales. La cooperacin en el campo de la poltica
econmica y la convergencia de los resultados econmicos son esenciales en todos los casos para una estabilidad
cambiaria sostenida.
En este campo existe un aspecto importante que interesa tanto a los que proponen las bandas de flotacin
como a los agnsticos (no creyentes): lograr un alto grado de convergencia econmica y un sistema fuerte para
coordinar la poltica econmica de los principales pases. As, se debe trabajar en el cumplimiento de esas
condiciones y dejar que el FMI realice su contribucin; ello har posible construir el marco necesario para avanzar
hacia una mayor estabilidad cambiaria.
Desde hace tiempo existe un amplio consenso en torno de las desventajas en las restricciones de la
cuenta de capital. Muchos pases han liberado con xito sus controles y las recomendaciones del FMI se han
concentrado en mayor medida en las ventajas de la liberacin de la cuenta de capital. La desregulacin de los
134
sectores financieros, el enorme desarrollo del sistema financiero internacional y la importancia mayor de las
corrientes de capital en la economa mundial son indudablemente el pan de cada da.
Por lo anterior, vale la pena explorar si se debe promover una liberacin ms amplia. Las ventajas de la
mayor libertad de los movimientos de capital posiblemente traern consigo una propagacin ms rpida de la
crisis, que ser necesario afrontar de inmediato. Es preciso reforzar la estructura interna del FMI en este sentido.
Cualquier propuesta de reforma del FMI que no contemple en su temario medidas serias para hacerlo ms
transparente, democrtico y responsable frente a la sociedad ante la que tiene que rendir cuentas, estara
incompleta. An cuando el FMI est haciendo pblica cada vez ms informacin, todava quedan grandes lagunas.
Por ejemplo, los anteproyectos de los prstamos deberan estar a disposicin del pblico, brindndole as a la
sociedad civil la oportunidad de ventilar sus preocupaciones sobre los programas de crdito del propio FMI.
Cuadro A.1. Fechas importantes en la historia contempornea del Fondo Monetario
Internacional (FMI) 1985-1994
1985 1990
3 de mayo: El FMI prorrog por cuatro aos
el programa de financiamiento
compensatorio correspondiente a "excesos"
en el costo de importacin de cereales.
6 y 7 de octubre: El Comit Provisional
acord que aproximadamente 2,700
millones de DEG de reembolsos del Fondo
Fiduciario con los que se contara en 1985-
1991 se utilizaran para ofrecer crdito en
condiciones concesionarias a pases
miembros de bajo ingreso.
2 de diciembre: El Director-Gerente del FMI
y el Presidente del Banco Mundial
expresaron el amplio apoyo de sus
instituciones al plan de Estados Unidos
referente a la deuda.
7 y 8 de mayo: El Comit Provisional se
pronunci a favor de que las cuotas
aumenten 50%. Adems, recomend que el
Directorio Ejecutivo propusiera una
enmienda del Convenio Constitutivo por la
que se dispusiera la suspensin del
derecho de voto y de otros derechos
propios de calidad de miembro a los pases
que no cumplan sus obligaciones
financieras ante el FMI.
1986 1991
1 de enero: El FMI revis las
ponderaciones de las monedas de la
canasta de DEG.
27 de marzo: El FMI estableci el servicio
financiero de ajuste estructural (SAE) para
brindar asistencia de balanza de pagos en
condiciones concesionarias a los pases en
desarrollo de bajo ingreso.
9 y 10 de abril: El Comit Provisional
respald el sistema de flotacin cambiaria,
pero hizo un llamado para que los pases
miembros coordinaran mejor su poltica
econmica.
5 de octubre: La otrora Unin de
Repblicas Socialistas Soviticas (URSS)
(hoy Federacin de Rusia) firm con el FMI
un acuerdo de suministro de asistencia
tcnica, a la espera de su solicitud de
ingreso como miembro de pleno derecho.
1987 1992
22 de febrero: Se reunieron los Ministros de
Hacienda de los seis pases con mayores
economas. En el Acuerdo del Louvre, en
Pars, capital de Francia, el Director-
Gerente del FMI y los ministros declararon
estar de acuerdo en que se intensificara la
poltica de coordinacin mediante el
examen peridico de las proyecciones y los
objetivos econmicos a mediano plazo, as
como de la situacin econmica imperante.
10 de junio: En la reunin cumbre de
27 y 28 de abril: El Comit Provisional expres
su beneplcito ante el ingreso de ex repblicas
soviticas al Fondo Monetario Internacional y el
Banco Mundial.
29 de mayo: Suiza se convirti en miembro del
FMI.
5 de julio: El Director-Gerente y el Primer
Ministro interino de Rusia llegaron a un acuerdo
que abri el camino para que el Fondo brindara
su respaldo financiero al programa de reforma
de ese pas.
135
Venecia las autoridades de los 7 principales
pases industriales respaldaron el
entendimiento al que llegaron sus Ministros
de Hacienda de reforzar, con ayuda del
FMI, la supervisin de sus economas por
medio de indicadores econmicos.
29 de diciembre: El FMI estableci el
Servicio Financiero Reforzado de Ajuste
Estructural (SRAE) para brindar recursos a
los pases de bajo ingreso que iniciaran
estrictos programas macroeconmicos y
estructurales trianuales para mejorar la
balanza de pagos y fomentar el crecimiento
econmico.
6 a 8 de julio: El Grupo de los 7 (G-7) inst a
los estados de la otrora Unin Sovitica (hoy
Comunidad de Estados Independientes ms
Rusia), recin independizados, a poner en
marcha estrictas medidas de reforma
macroeconmica en un entorno de mutua
colaboracin con el FMI.
5 de agosto: El FMI aprob la celebracin de un
acuerdo de DEG por 1,000 millones de dlares
a favor de Rusia.
1988 1993
20 de enero: El Director-Gerente seal los
mtodos para mejorar la poltica de asistencia del
FMI al ajuste econmico: reformas estructurales en
los pases muy endeudados, el establecimiento de
mrgenes adecuados de seguridad en los
programas de ajuste para hacer frente al problema
de un entorno externo inestable, y la instauracin
de un mecanismo de financiamiento para
contingencias.
14 y 15 de abril: El Comit Provisional acord
varias medidas para reforzar la asistencia del FMI a
los pases miembros.
23 de agosto: El Directorio Ejecutivo estableci el
servicio de financiamiento compensatorio y para
contingencias en beneficio de los pases miembros
que sufrieran la cada de sus ingresos de
exportacin por circunstancias ajenas a su control,
con el fin de ayudarlos a mantener sus programas
de ajuste frente a perturbaciones externas.
16 de abril: El Directorio Ejecutivo aprob la
creacin del Servicio para la Transformacin
Sistmica (STS), orientado a pases con
dificultades de balanza de pagos, como secuela de
la transformacin de sus economas planificadas en
economas de mercado. Lo anterior implic una
renuncia a tendencias proteccionistas y una
planificacin, porque el mercado asume una
operacin dependiente de su comportamiento.
13 de mayo: La Repblica de Kirguizistn se
convirti en el primer pas miembro del FMI en
acogerse al STS.
28 a 30 de septiembre: La labor de las reuniones
anuales se centr en el anlisis de medidas
encaminadas a colaborar con la reforma de las
antiguas economas de planificacin centralizada.
Se hizo referencia a la creacin de un servicio
financiero que sucediera al SRAE, cuyo plazo -
segn lo previsto- no tardara en expirar, y se hizo
hincapi en la necesidad de que culminara la
Ronda Uruguay del Acuerdo General sobre
Aranceles Aduaneros y Comercio (GATT, por sus
siglas en ingls y actualmente bajo el nombre de
Organizacin Mundial de Comercio u OMC,
denominacin que ocupa desde 1995).
1989 1994
Abril: El Comit Provisional solicit al Directorio
Ejecutivo que considerara propuestas de alivio de
la carga de la deuda de los pases en desarrollo.
23 de mayo: El Directorio Ejecutivo adopt los
lineamientos para hacer frente al problema de la
deuda de los pases en desarrollo.
26 a 28 de septiembre: Los gobernadores del FMI y
el Banco Mundial que representaban a 152 pases
acordaron apremiar la finalizacin de la 90 revisin
general de las cuotas.
23 de febrero: El Directorio Ejecutivo puso en
marcha operaciones enmarcadas en un SRAE
renovado y ampliado.
Marzo a mayo: El FMI aprob la celebracin de
acuerdos en favor de 13 pases de la zona del
franco (actualmente desmembrado debido a la
operacin financiera del euro en el escenario
monetario europeo).
6 de junio: El FMI anunci la creacin de tres
cargos de subdirectores gerentes. Se trat del
primer cambio en la gerencia desde 1949, cuando
el propio FMI contaba con escasos 4 aos en
funciones.
Fuente: Portal electrnico Geocities, 1995.
136
Lo anterior muestra una cronologa muy interesante sobre el Fondo Monetario Internacional (FMI) y su
historia reciente. La implicacin en el fortalecimiento del FMI se evidencia por acontecimientos decisivos en los 10
aos que marcaron el inicio formal de la actividad de parte del sector externo en el mundo en desarrollo, as como
el desmantelamiento del socialismo y del intento de comunismo en el mundo oriental, primordialmente dentro de
los continentes europeo y asitico, lo cual dar elementos de anlisis y crtica constructiva al lector, quien es el
mejor juez de este escrito. A continuacin se revisarn los aspectos relevantes durante el ao 2005 en trminos de
la operacin del FMI en Mxico, con la idea de presentar un panorama reciente de la realidad financiera
internacional en nuestro pas a partir de la experiencia del propio FMI.
Los trminos y fechas de madurez de la planeada emisin de $1,000 millones de dlares estadounidenses
an no han sido difundidos, quizs por la indefinicin y la premura con las cuales se negoci, dado que se trata de
una evolucin financiera en el marco de los acuerdos con el FMI, por lo que constituye un paso inicial en pro de
una nueva etapa operativa en las actividades de dicho Organismo Financiero Internacional (OFI) en Mxico.
El Tesoro de Estados Unidos y el FMI elogiaron desde Washington al gobierno mexicano, incluso el propio
Tesoro a travs de su vocero dijo que Estados Unidos respalda y acoge la decisin de Mxico y el FMI calific la
decisin mexicana de un paso importante hacia el establecimiento de la inclusin de las CAC como norma
estndar del mercado en Nueva York y otras plazas, en lnea con las prcticas establecidas en Londres y
Luxemburgo, estas ltimas, ciudades estratgicas en las finanzas europeas, al ser capitales de miembros
distinguidos de la Unin Europea (UE), es decir, Inglaterra (integrante del Reino Unido de la Gran Bretaa) y
Luxemburgo; siguiendo el esquema europeo, la Unin Americana impulsa que Mxico sea parte de la estrategia
financiera para pases en vas de desarrollo endeudados, como es el caso del nuestro.
El Tesoro indic que Mxico ha sido uno de los principales mercados emergentes en aos recientes; es
un reflejo de las firmes polticas y bases econmicas del pas. Como deudor de slido grado de inversin, Mxico
est haciendo una importante contribucin al fortalecimiento del sistema financiero internacional, dijo el propio
Tesoro en una declaracin escrita. El FMI ha estado hablando de un mecanismo que permita a los pases una
quiebra temporal a fin de entrar en una reestructuracin de sus compromisos con acreedores internacionales, pero
desde su Asamblea General de septiembre de 2004 ha empezado tambin a respaldar la estrategia de las CAC.
En el terreno fiscal, si bien se han alcanzado las metas presupuestarias fijadas por el Gobierno, debe
fortalecerse la consolidacin fiscal en tiempos de altos precios petroleros y una recuperacin en la demanda,
segn el organismo; nuevamente se trata de las reformas estructurales, particularmente la fiscal, que buscaba
gravar alimentos y medicinas, pero no fue aprobada debido a la profunda divisin partidista en el Congreso de la
Unin y a la tremenda propuesta, que result alarmante desde el principio, por los efectos tan controvertidos que
tuvo desde la idea misma planteada por Vicente Fox.
Ahondando ms sobre el particular, es factible indicar que el Fondo Monetario Internacional (FMI) precis
la recuperacin de la economa mexicana gracias a una mejora en el sector manufacturero de Estados Unidos y
los altos precios del petrleo, aunque sugiri restringir el gasto y aplicar reformas en los aspectos laboral,
energtico y fiscal (reformas estructurales, valga la redundancia) para aumentar los ingresos no petroleros y
generar mayores inversiones y empleos. En su informe semestral Panorama Econmico Mundial correspondiente
al segundo semestre de 2005, el Organismo Financiero Internacional (OFI) en comento pronostic que el
crecimiento de la economa mexicana durante los prximos 10 aos ser de tal magnitud, que constituir uno de
los promedios ms altos en Latinoamrica, por ello se manifiesta una postura positiva respecto de nuestro pas.
El actual presidente de Estados Unidos, el republicano George W. Bush, ha prometido reducir a la mitad el
dficit para 2009, pero el FMI no cree que eso vaya a suceder, claro, porque su segundo mandato concluir el 20
de enero de 2009, con lo cual habr cubierto el mximo permitido en la legislacin electoral de Estados Unidos
para estar en la presidencia, es decir, 8 aos. El FMI tampoco considera factible que las medidas propuestas sean
lo suficientemente enrgicas. Este objetivo es insuficientemente ambicioso; lo que es ms, hay riesgos
sustanciales de que no vaya a conseguirse, (FMI, 2005).
El Fondo Monetario Internacional (FMI) tambin hizo notar que la Casa Blanca ha excluido los crecientes
costos de las guerras de Irak y Afganistn de las proyecciones presupuestales, as como el precio de la reforma al
sistema de retiro y el impuesto mnimo alternativo; indudablemente eso indica una parcialidad manifiesta dentro de
las perspectivas econmicas de la Unin Americana para la recta final de la segunda administracin de Bush al
frente de la llamada tambin Oficina Oval, por su forma geomtrica.
En suma, a pesar de algn avance, no parece que haya todava un paquete poltico creble para corregir
los desequilibrios a mediano plazo (FMI, 2005). Es lgico, la confianza del seor Bush ha decrecido a raz de
medidas como la Ley anti-inmigrantes, la propuesta del muro en la frontera con Mxico, la actitud hostil en Irak, la
137
desesperacin por frenar el auge del euro en los mercados financieros internacionales, adems de la poltica
energtica (Jalife, 2006).
Sobre Amrica Latina, el FMI explic que el slido crecimiento tendr su raz en la renovada demanda
domstica y favorables condiciones externas. No obstante, advirti que el nuevo escenario trae aparejados varios
riesgos, sobre todo la continuacin de la volatilidad de los precios del petrleo, el alza en las tasas de inters de los
pases ricos, el encarecimiento de la emisin de deuda de economas emergentes y la desaceleracin a largo
plazo del crecimiento en pases industrializados.
El FMI alert adems sobre los elevados niveles de deuda pblica y dijo que la consolidacin fiscal y
medidas para mejorar la sustentabilidad del pasivo siguen siendo una prioridad. Exportadores de petrleo como
Ecuador, Mxico y Venezuela deben aprovechar los altos precios actuales para avanzar en estas reas, precis;
conviene agregar que Venezuela es miembro de la Organizacin de Pases Exportadores de Petrleo (OPEP), de
hecho el nico miembro del continente americano.
Por su parte, el Grupo Banco Mundial (BM) est compuesto por cuatro instituciones financieras, veamos
cules son:
Cuadro A.2. Composicin del Grupo de Banco Mundial
El Banco Internacional de Reconstruccin y Fomento
(BIRF, 184 pases miembros). Creado en 1945, tiene
como objetivo lograr la reduccin de la pobreza en
los pases subdesarrollados y de mediano ingreso
con capacidad crediticia, brindndoles asesora
financiera en materia de gestin econmica. Sin
duda alguna es la principal rama del GBM,
debindose pertenecer a l para poder ser miembro
de cualquiera de los siguientes organismos.
La Asociacin Internacional de Fomento (AIF, 164
pases miembros). Creada en 1960, est constituida
por 164 pases, quienes realizan aportaciones que
permiten que el Banco Mundial (BM) proporcione
entre 6,000 y 7,000 mdd anuales en crdito, casi sin
intereses, a los 78 pases considerados ms pobres.
La AIF juega un papel importante porque muchos
pases, llamados en vas de desarrollo, no pueden
recibir financiamientos en condiciones de mercado.
Esta proporciona dinero para la construccin de
servicios bsicos (educacin, vivienda, agua potable,
saneamiento), impulsando reformas e inversiones
destinadas al fomentar el aumento de la
productividad y el empleo.
La Corporacin Financiera Internacional (CFI, 178
pases miembros). Creada en 1956, esta corporacin
esta encargada de promover el desarrollo econmico
de los pases a travs del sector privado. Los socios
comerciales invierten capital por medio de empresas
privadas en los pases en desarrollo. Dentro de sus
funciones se encuentra el otorgar prstamos a largo
plazo, as como dar garantas y servicios de gestin
de riesgos para sus clientes e inversionistas.
El Organismo Multilateral de Garanta de Inversiones
(OMGI, 162 pases miembros). Creado en 1988, este
organismo tiene como meta promover la inversin
extranjera en pases subdesarrollados,
encargndose de otorgar garanta a los
inversionistas contra prdidas ocasionadas por
riesgos no comerciales como: expropiacin,
inconvertibilidad de moneda, restricciones de
transferencias, guerras o disturbios.
El Centro Internacional de Arreglo de Diferencias
Relativas a Inversiones (CIADI, 134 pases
miembros). Creado en 1966, este organismo esta
constituido por 133 pases. El CIADI tiene como
meta principal cuidar la inversin extranjera en los
pases, al proporcionar servicios internacionales de
conciliacin y arbitraje de diferencias, relativas ese
rubro. Esta institucin cuenta con una fuerte rea de
investigacin que publica temas sobre legislacin
internacional y nacional (de acuerdo con el pas), en
materia de inversiones.
Fuente: Wikipedia, 2010.
Como propietarios del Banco Mundial (BM), los pases miembros nombran a un representante ante la
Junta de Gobernadores, que es la mxima autoridad del Banco y se rene una vez al ao. El Gobernador por parte
de Mxico es Guillermo Ortiz, en virtud de su cargo de Gobernador del Banco de Mxico (BANXICO), valga la
redundancia; la razn de que sea precisamente el titular de BANXICO reside en el hecho de que es el banco
138
central la nica autoridad monetaria, crediticia y financiera internacional con que cuenta nuestro pas, adems de
ser autnomo desde 1994, lo cual le confiere libertad de regirse a su manera, de forma similar a aquella en la que
lo hace la Universidad Nacional Autnoma de Mxico (UNAM) desde 1929.
Los pases ejercen su derecho de representacin a travs de los Directores Ejecutivos, responsables de la
conduccin de las operaciones del Banco; en total son 24, de los cuales 5 son nombrados o asignados, se trata de
los siguientes: Estados Unidos, Japn, Alemania, Francia y Reino Unido; los 19 restantes son elegidos por grupos
de pases, de acuerdo con un porcentaje de votos proporcional a la contribucin de los pases que forman el grupo
correspondiente.
Internamente, el Banco Mundial (BM) opera con varias jerarquas de funcionarios: el presidente del BM
desde el 25 de junio de 2007 es el estadounidense Robert B. Zoellick, debido a la renuncia del antecesor, Paul
Wolfowitz, por motivos de apoyo a una secretaria que se presume fue su amante; Wolfowitz ejerci su cargo desde
el 31 de marzo de 2005 hasta el 24 de junio de 2007; le siguen en orden de importancia una serie de
Vicepresidencias, entre ellas las de Oficinas Regionales: frica, Asia Oriental y el Pacfico, Europa y Asia Central,
Amrica Latina y el Caribe, Oriente Medio y Norte de frica, as como Asia Meridional. Tambin se encuentran los
Directores de Departamento, como el de Medio Ambiente, Industria y Energa, Servicios de Salud, Poltica de
Operaciones, Evaluacin de Operaciones, etctera; finalmente, los empleados tcnicos del BM, como los gerentes
de proyectos. Actualmente, el BM cuenta con 6,000 funcionarios de planta pertenecientes a ms de 100
nacionalidades distintas, es un servicio profesional de carrera dentro del Organismo Financiero Internacional (OFI).
El Presidente del Banco Mundial (BM) tambin preside la Junta de Directores, valga la redundancia y acta
como Jefe de Personal. Es designado por los Directores Ejecutivos, quienes tambin pueden destituirlo. Desde su
fundacin, el BM ha tenido siempre presidentes estadounidenses, lo que refleja el peso de ese pas en las polticas
del Banco. As tambin, de acuerdo con el Convenio Constitutivo del Banco Internacional para la Reconstruccin y
Fomento (BIRF), la oficina principal del BM debe ubicarse en el territorio del miembro que tenga mayor nmero de
votos. Esta oficina actualmente se encuentra en la ciudad de Washington, D.C., capital de los Estados Unidos de
Amrica.
En este tiempo, el Banco Mundial (BM) ha iniciado una poltica de descentralizacin de sus labores en los
distintos pases. Anteriormente, en cada pas se estableca una Residencia Permanente y ahora esta nueva
poltica se ha puesto a prueba en Mxico, formndose el Departamento Mxico del propio BM, como una creacin
de representaciones con oficinas fijas para operar por tiempo indefinido proyectos y programas en nuestro pas.
No obstante lo anterior, hay acciones rescatables dentro del organismo, que se muestran en una actitud
positiva, segn se podr apreciar ms adelante; por ello, veamos en el siguiente apartado la circunstancia que se
presenta entre el BM y Mxico en la actualidad, para estar en posibilidad de completar la idea expresada, porque
hay una filosofa clara que tiene el Organismo Financiero Internacional (OFI) en relacin con Mxico, que ha sido el
motivo fundamental relacionado con la postura del propio BM respecto de los proyectos, las ejecuciones dentro de
los mismos y los esquemas de repago de deuda establecidos entre el OFI y la Repblica Mexicana a lo largo de 58
aos de historia entre ambos.
El Banco Mundial (BM) sostiene que, aunque Mxico ha logrado incrementos importantes tanto en salud
como en educacin, el crecimiento inequitativo e insuficiente ha mantenido elevados los ndices de pobreza. Segn
datos del ao 2000, el 53% de la poblacin del pas es pobre (vive con menos de US$2.00 por da), mientras cerca
del 24% vive en condiciones de pobreza extrema (con menos de US$1.00 por da) (Banco Mundial, 2007).
La desigualdad en el pas es generalizada y se refleja en varios aspectos, de manera que es importante
implementar medidas correctivas en relacin con lo que a continuacin se detalla:
Gran desigualdad en ingresos (el 10% ms rico percibe ms del 40% del ingreso total, mientras que el
10% ms pobre slo gana el 1.1%),
Profundas desigualdades tnicas y regionales, y
Diferencias en el acceso a los servicios bsicos.
En el convenio constitutivo del BID, los delegados de los pases fundadores definieron la misin del propio
BID como la de contribuir a acelerar el proceso de desarrollo econmico y social, individual y colectivo, de los
pases miembros regionales en vas de desarrollo. Aun cuando esa misin se determin hace casi medio siglo, el
BID sigue esforzndose en dar cumplimiento a ese mandato, por ello adapta el enfoque y las modalidades de sus
actividades y operaciones segn las necesidades y los requerimientos de sus pases miembros en la regin.
139
Los 2 principales objetivos del BID son reducir la pobreza y promover la equidad social, as como lograr el
crecimiento econmico sostenible. Para conseguir estos objetivos, el Banco centra sus esfuerzos en 4 reas
prioritarias de accin:
Fomentar la competitividad, a travs del apoyo a las polticas y programas que fomentan el potencial de
desarrollo de un pas en una economa global abierta.
Modernizar el Estado, fortaleciendo la eficiencia y transparencia de las instituciones pblicas.
Invertir en programas sociales que amplen las oportunidades para los pobres.
Promover la integracin regional forjando vnculos entre los pases, a fin de que desarrollen mercados ms
grandes para sus bienes y servicios (BID, 2007).
Las principales funciones del Banco son las siguientes:
Usar los fondos provenientes de los mercados financieros, de su propio capital y de otros recursos para
financiar los proyectos de desarrollo en sus pases miembros.
Complementar las inversiones privadas cuando no haya disponibilidad de capital privado en trminos y
condiciones razonables.
Otorgar asistencia tcnica para preparar, financiar e implementar proyectos de desarrollo (BID, 2007).
La importancia de estas reuniones no radica en los interesantes seminarios y conferencias que ah se
suscitan -que tienen importancia en funcin del discurso y la lnea que las polticas del Banco Interamericano de
Desarrollo (BID) tendrn en el siguiente ao- sino en que ah se dan cita los grandes inversionistas internacionales
de la iniciativa privada, los dueos de los bancos internacionales ms prestigiados, los funcionarios de los
gobiernos donantes y receptores, as como los funcionarios del BID, resultando en que grandes e importantes
contratos son firmados durante la reunin.
El BID prepara anualmente un informe en el cual se describen las actividades y las operaciones realizadas
el ao anterior. Este informe incluye un anlisis econmico de la regin, el balance de los estados financieros del
Banco, la situacin de la cartera y otros aspectos institucionales.
140
Anexo B. Historia econmica de Mxico
Todo se fue institucionalizando, los obreros se agremiaron en torno de la Confederacin de Trabajadores de
Mxico (CTM) que fue dirigida inicialmente por Vicente Lombardo Toledano, militante de la izquierda y de un
socialismo popular, no necesariamente semejante o parecido al que experimentaba la Unin Sovitica (hoy
Federacin Rusa), para pasar en poco tiempo a manos de un hombre ambicioso y clave en la dictadura obrera,
Fidel Velzquez Snchez, quien fue el titular de dicha Confederacin de 1946 a 1997, de hecho concluy su
mandado debido a su muerte.
Los presidentes Miguel Alemn Valds, Adolfo Ruiz Cortines, Gustavo Daz Ordaz y Luis Echeverra
lvarez salieron de la Secretara de Gobernacin (SEGOB); Adolfo Lpez Mateos estuvo en la Secretara del
Trabajo y Previsin Social (STPS), Jos Lpez Portillo fue destapado de la Secretara de Hacienda y Crdito
Pblico (SHCP), en tanto Miguel de la Madrid Hurtado y Carlos Salinas de Gortari ingresaron a la titularidad del
Poder Ejecutivo provenientes de la ahora inexistente Secretara de Programacin y Presupuesto (SPP); Ernesto
Zedillo Ponce de Len fue Secretario de Educacin Pblica de 1992 a 1993, dej el cargo para ser el Coordinador
de Campaa de Luis Donaldo Colosio Murrieta, quien vena de la dirigencia del PRI y de la Secretara de
Desarrollo Social (SEDESOL); fue asesinado el 23 de marzo de 1994 en Tijuana, Baja California, a raz de lo cual
Zedillo se volvi casi automticamente el candidato del PRI a la presidencia de la repblica (Aguayo, 2000, pgs.
274-277).
Los gobiernos fueron contundentes en la designacin del sucesor, en momentos manejaron juegos de
competencia entre uno u otro aspirante, Lzaro Crdenas movi como piezas de ajedrez a Francisco J. Mgica y
Manuel vila Camacho, para definir al ltimo como su sucesor (Medin, 1992, pgs. 211-216); Miguel Alemn
Valds tuvo en la Secretara de Gobernacin a Ernesto P. Uruchurtu, para inclinarse por Adolfo Ruiz Cortines, a
quien tuvo casi todo el sexenio como Secretario de Gobernacin antes del propio Uruchurtu, para hacer de este
ltimo el flamante Jefe del Departamento del Distrito Federal (D.D.F.) ya con Ruiz Cortines como Presidente, toda
vez que Alemn instruy a su sucesor para que tomara en cuenta a dicho funcionario como el responsable del
destino de la capital del pas, lo cual sucedi en efecto de 1954 a 1966, fue el perodo ms largo en el cual
estuviera un titular del D.F. al frente de sus destinos (Aguayo, 2000, pgs. 274-277).
De esta serie de presidentes posteriores a la consolidacin del presidencialismo, valga la redundancia, el
nico que form parte del gabinete de su sucesor fue Lzaro Crdenas, quien fungi como Secretario de la
Defensa Nacional en la administracin de Manuel vila Camacho, los dems se retiraban de cargos destacados en
el gobierno, viviendo holgadamente de su jubilacin como ex-presidentes, dejando al sucesor jugar su ajedrez
poltico con entera libertad, finalmente esa fue la herencia de Lzaro Crdenas, de tal manera que se escoga a los
hombres que verdaderamente dieran continuidad al sistema poltico mexicano.
Durante el sexenio de vila Camacho (1940-1946) se crearon las bases para un proceso de
industrializacin en Mxico, mejor conocido como el Modelo de Industrializacin Sustitutiva o Modelo de
Sustitucin de Importaciones; con la finalidad de impulsar la industrializacin en Mxico, se crearon algunos
organismos como: Sosa Texcoco, S.A. (1940); el Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS) (1942); Altos Hornos
de Mxico, S.A. (AHMSA) (1942); Cobre de Mxico, S.A. (1943); Guanos y Fertilizantes de Mxico, S.A. (1943); y
tambin se reorganiz Nacional Financiera, S.N.C. (NAFIN), con el fin de apoyar el proceso de industrializacin y
revitalizar el aparato productivo del Estado, a efecto de beneficiar a la iniciativa privada del pas (Schettino, 2002,
pgs. 368-371).
En el periodo de 1946-1952, que fue gobernado por Miguel Alemn Valds, se sigui impulsando a las
empresas privadas tanto nacionales como extranjeras, en ese sexenio se incrementaron las obras de
infraestructura en nuestro pas, sobre todo caminos y puentes. Por parte del Estado se utilizaron mecanismos para
impulsar la inversin privada a travs de exenciones y disminuciones de impuestos, aumento y facilidades al
crdito privado, promocin de actividades industriales, apoyo a la inversin privada en el campo, incremento de los
crditos pblicos, promulgacin de la Ley de Fomento de Industrias de la Transformacin, aumento de aranceles y
otorgamiento de subsidios, control de organizaciones obreras y campesinas, as como control de salarios.
Se presentaron reformas al Artculo 27 Constitucional con la finalidad de aumentar los lmites de la
pequea propiedad privada, incrementar las tierras inafectables y conceder amparos agrarios, todo esto para
promover las explotaciones agrcolas capitalistas, es decir, los neolatifundios. Lo anterior propici una
industrializacin de manera firme y continua durante la dcada de los 50 del siglo XX, cuando surgi una fuerte
actividad industrial de Micro, Pequeas y Medianas Empresas (MIPYMES). En 1955 se promulg la Ley para el
Fomento de las Industrias Nuevas y Necesarias, cuyo ordenamiento permiti que se estableciera un importante
141
nmero de empresas industriales y fundamentalmente medianas y pequeas, y que un gran nmero de talleres y
artesanas se transformaran en pequeas empresas (IIJ-UNAM, 2007).
Para lo mencionado, el Estado instituy mecanismos de carcter financiero para poder responder a la
demanda de crditos de las MIPYMES de tipo industrial, creando un rpido proceso de expansin y diversificacin
del sector industrial en nuestro pas. Lo antes mencionado constituye la primera etapa del Modelo de
Industrializacin Sustitutiva (1940-1955), se tradujo en una poltica econmica orientada a promover la expansin y
el desarrollo industrial en Mxico, dejando fuertes efectos negativos en la economa mexicana, como: fluctuaciones
en el tipo de cambio, inflacin y dficit en las finanzas pblicas, como el caso de la cuenta corriente, creando
desequilibrios internos y externos.
La segunda fase del modelo se desarroll en el periodo 1955-1970, caracterizado por un endeudamiento
con el exterior para poder financiar al gasto pblico, pero no todo fue tan negativo, ya que el desarrollo de la
poltica econmica del sexenio de Adolfo Lpez Mateos (1958-1964), permiti el crecimiento sostenido, con una
inflacin inferior a 5% y una estabilidad cambiaria, por eso se dice que a este periodo se le conoce como periodo
de desarrollo estabilizador.
Durante el sexenio de Gustavo Daz Ordaz (1964-1970) afloraron las manifestaciones de descontento
social por la poltica econmica instrumentada hasta esa poca, lo que desencaden una serie de disturbios que
culminaron el 2 de octubre de 1968 con la matanza de estudiantes en la Plaza de las Tres Culturas en Tlatelolco,
hecho que en parte nubl el panorama mexicano a escasos 10 das de iniciar los Juegos Olmpicos de aquel 1968;
se trat de un aviso muy fuerte en relacin con la crisis (especialmente econmica) que sufrira el pas durante los
aos posteriores Es de resaltar que durante su sexenio se alcanzaron cifras de deuda externa por US$3,280
millones (Ortiz, 1996, pg. 42).
Para el periodo 1976-1982 gobernado por Jos Lpez Portillo, se dio un auge petrolero que benefici las
expectativas de nuestro pas, esto constituy la base del resurgimiento de Mxico a la recuperacin econmica;
con esta confianza adquirida por las exportaciones del petrleo, se agudizaron las polticas de expansin fiscal y
monetaria (mayor gasto pblico e incremento en la creacin de dinero), propiciando un nivel de inflacin con
tendencias alcistas, produciendo una prdida de competitividad con el exterior, que trajo consigo un estancamiento
en las exportaciones, aunado a una recesin mundial, donde los pases del resto del orbe adoptaron polticas
restrictivas y este tipo de polticas tambin llamadas proteccionistas produjeron un aumento en el dficit de la
balanza comercial.
En materia de endeudamiento externo, la historia muestra datos muy interesantes que sin duda
complementan lo visto hasta el momento, dado que el desarrollo industrial se lig durante la segunda mitad del
siglo XX a la contratacin de deuda, adems, el captulo 2 de esta investigacin ha dado cuenta de la operacin de
los Organismos Financieros Internacionales (OFIs) en Mxico, particularmente el Fondo Monetario Internacional
(FMI), el Banco Mundial (BM) y el Banco Interamericano de Desarrollo (BID).
Luis Echeverra propici que la deuda externa pasara en 1976 a $19,349 millones de dlares
estadounidenses; de 1976 a 1982, cuando el pas fue dirigido por Jos Lpez Portillo, el aumento fue realmente sin
precedentes, logrndose la histrica cifra de $65,419 millones de dlares; Miguel de la Madrid la increment a
$108,500 millones de dlares; finalmente, Carlos Salinas de Gortari la hizo llegar a $125,000 millones de dlares.
La escalada de la deuda externa fue sorprendente, pero eso no es todo, ocurri un desequilibrio interno ms
acentuado, puesto que las cifras descritas hasta el sexenio de Lpez Portillo son solamente de deuda pblica
externa, se debe agregar a ellas la deuda privada, el caso de Miguel de la Madrid consider ambas, al igual que el
de Salinas (Ortiz, 1996, pg. 42).
Despus de una temporalidad de ms de 20 aos en que el pas experiment una aparente salud
financiera, derivada del desarrollo estabilizador, que quiere decir en trminos generales el desarrollo econmico
con estabilidad en el tipo de cambio, que fue de $12.50 pesos mexicanos por dlar estadounidense desde 1954,
encontr una serie de problemas a partir de la dcada de los 70 del siglo XX, caracterizada por alteraciones
significativas en los rdenes econmicos; tal es el caso, que de 1970 a 1972 la economa conoci los niveles ms
bajos en su evolucin hasta ese momento conocidos, con una forzada recuperacin hacia 1973, presagiando un
agotamiento real del modelo de sustitucin de importaciones acaecido en 1974 (Bermdez, 1995, pgs. 104-108).
Para especificar lo mencionado, la balanza de pagos, que es el registro contable de las transacciones del
pas con el exterior en el plazo de un ao, marc indicadores manufactureros deficitarios dentro del sector
agropecuario de exportacin; la inflacin, que se reflej dramticamente en los excesivos aumentos a los precios,
alcanz 95% de 1971 a 1975, adems, se conjunt con un importante aumento en la deuda externa, la cual pas
142
de US$4,500 millones a US$20,000 millones en 1976; sin embargo, la manufactura, los servicios y la construccin
se mantuvieron con niveles aceptables para no detener radicalmente la actividad econmica.
Las etapas nacionales durante el sexenio de Miguel de la Madrid en materia de poltica econmica fueron
las siguientes:
1 La recesin de 1983, en la que cayera el PIB a -5.3%
2 La recuperacin de 1984 a 1985, alentada por la expansin de la deuda externa, y con inflacin alta
(vuelta al modelo inflacionario y el primer fracaso del ajuste).
3 La decepcin de 1986 al caerse de nuevo en una recesin (-4.2% PIB), alentada por la cada en los
precios internacionales del petrleo. Aos del Plan Baker y el Plan de Aliento y Crecimiento (PAC).
4 1987, que puede considerarse como el fracaso formal del PAC, al tener su manifestacin en el crack o
quiebra burstil de octubre, la macrodevaluacin de noviembre y la hiperinflacin anual del 159%.
5 1988: El retorno al ajuste o el Pacto de Solidaridad Econmica. Desde otro ngulo y enfocado a travs
de los planes gubernamentales, el sexenio de De la Madrid tuvo tres momentos claves:
La primera Carta de Intencin y el PIRE: (1983-1985)
El Plan Baker y su cristalizacin en el PAC: (1986-1987)
El Pacto de Solidaridad Econmica (PSE): (1988) (Ortiz, 1996, pgs. 67 y 68).
Las elecciones de 1988 dieron un polmico triunfo a Carlos Salinas de Gortari del Partido Revolucionario
Institucional (PRI); ms del 50% de los sufragios le favorecieron al joven poltico mexicano, quedando en 30% el
Frente Democrtico Nacional (FDN) encabezado por el ingeniero Cuauhtmoc Crdenas, as como un 20% para
Manuel Clouthier del Partido Accin Nacional (PAN) (Meyer y Aguilar, 1993, pg. 284). El pas se encontraba en
medio de una severa crisis econmica y acuerdos internacionales comprometidos por el gobierno delamadridista. A
finales de 1988 los precios internacionales del petrleo bajaron, gracias a una sobreoferta del llamado oro negro
ocasionada por la integracin de Irn e Irak con Arabia Saudita al mercado mundial, ello trajo como consecuencia
que se llegara a $10.00 dlares estadounidenses por barril de crudo.
Lo explicado es reflejo contundente del adelgazamiento del aparato estatal, que vio su mxima expresin
con la descomunal venta de paraestatales desde el gobierno de Miguel de la Madrid y, ms intensamente, durante
la gestin de Carlos Salinas de Gortari. El papel educativo de las instituciones pblicas dio paso a partir del
sexenio lpezportillista (1976-1982) a la apertura de escuelas tcnicas como el Colegio Nacional de Educacin
Profesional Tcnica (CONALEP), los Centros de Capacitacin Tcnico-Industrial (CECATIS), as como el
fortalecimiento de institutos experimentales que fueron surgiendo en los aos subsecuentes, algunos de ellos con
carcter universitario, ofreciendo licenciaturas en Administracin, Contadura e Informtica, sin tomar en cuenta
que el Instituto Nacional para la Educacin de los Adultos (INEA) fue una invencin que propuso la alfabetizacin,
adems de las instrucciones primaria y secundaria para mayores de 15 aos de edad.
Por lo anterior, la descripcin de los problemas de crisis econmica suscitados en Mxico desde el sexenio
de Luis Echeverra como consecuencia de un entorno internacional que presion no solamente a la reciente
privatizacin de la banca y de las empresas, sino tambin en su momento al replanteamiento de los gobiernos, al
iniciar una corriente de transicin a la democracia, cristalizada concretamente hasta finales de los aos 80 del siglo
XX, cuando las dictaduras militares latinoamericanas (Paraguay, Chile, Panam, Argentina, Nicaragua, etc.)
sucumbieron ante la exigencia mundial, as se inici la hora de la democracia, que propiamente en la dcada de
los 90 se consolid al menos en intencin y proyecto, lo cual ha dado como resultado gobiernos electos
popularmente en comicios libres y secretos, con amplia participacin ciudadana y propuestas que giran en torno a
los nuevos lineamientos de accin dentro del concierto de las naciones (Brom, 1998, pgs. 329-335).
A partir del 1 de enero de 1993, una nueva unidad monetaria ingres al pas, nos referimos al nuevo peso
o N$; la noticia se dio a finales de 1992 en el sentido de que se le iban a suprimir 3 ceros a la moneda, el
entonces presidente Carlos Salinas de Gortari hablaba de la emisin de nuevos billetes y acuacin de nuevas
monedas como un retorno al pasado, es decir, se refera al dinero como lo conocieron las generaciones anteriores,
esto caus gran sorpresa e incertidumbre entre la poblacin, la explicacin gir en torno a que sera ms prctico y
ms sencillo hacer uso de la nueva unidad, la cual fue sensiblemente disminuida, al pasar de $1,000.00 pesos
mexicanos a $1.00 peso; en trminos de tipo de cambio, pasamos de un aproximado de $3,000.00 pesos por dlar
a solamente $3.00 pesos por cada divisa estadounidense.
La conmocin que gener semejante circunstancia no se hizo esperar, diversos grupos financieros,
industriales, empresariales y sociales en general se dieron a la tarea de adecuar sus sistemas de contabilidad y
143
registro de acuerdo con las nuevas condiciones imperantes en el peso mexicano; el movimiento fue en general,
esto es, dentro de todos los rdenes de la vida nacional; valga aadir que era la primera vez en la historia que se
suscitaba un cambio de tal magnitud; debemos por lo tanto recordar los antecedentes que llevaron a semejante
decisin gubernamental.
De 1954 a 1976 el tipo de cambio peso mexicano-dlar estadounidense se mantuvo aproximadamente en
$12.50 pesos mexicanos, fue sobresaliente la cifra y el perodo de duracin, hablamos de 22 aos con tipo de
cambio estable; ahora bien, a partir de 1976, la crisis econmica se hizo presente de una manera descomunal,
tanto, que en el mismo 1976 se cambi a $20.00 pesos el dlar, para 1982 se lleg a $150.00 pesos por dlar, en
1983 a $162.00 pesos, en 1984 a $210.00 pesos, en 1985 a $447.00 pesos, en 1986 a $915.00 pesos, en 1987 a
$2,400.00 pesos y finalmente, en 1988 se dio una ligera disminucin, quedando en $2,300.00 pesos por dlar, con
un promedio de $940.57 pesos durante el sexenio referido, lo cual dio como resultado una devaluacin del orden
de 1,433% nicamente de 1982 a 1988 (Ortiz, 1996, pg. 69).
Durante el sexenio siguiente, la tendencia fue ms estable, con cifras de $2,340.00 pesos mexicanos por
dlar en 1989, $2,347.00 pesos en 1990, $2,380.00 pesos en 1991, $2,385.00 pesos en 1992 y $2,390.00 pesos
en 1993, en este ltimo ao se hizo necesaria la conversin al nuevo peso, para efectos de precisar el tipo de
cambio ajustado, el cual fue de $2.390 pesos; para octubre de 1994 Mxico lleg a un tipo de cambio de $3.40
pesos por dlar. De 1995 a 1998, el tipo de cambio aument, al grado de que se alcanz la cifra a ese ao de
$10.00 pesos por dlar en promedio (Ortiz, 1996, pg. 120).
Retomando la historia, hacia finales del sexenio de Lpez Portillo, el tipo de cambio se estabiliz, fue un
perodo corto de tiempo, del 1 de septiembre al 13 de diciembre de 1982, se le llam control cambiario integral o
control generalizado de cambios, en virtud de la impresionante fuga de capitales experimentada durante los meses
anteriores; el sexto y ltimo informe de gobierno de Lpez Portillo dej ver con toda claridad lo inconcebible del
modelo econmico basado en el petrleo y la efmera bonanza econmica que dur de 1978 a 1981, fundada en el
exceso de recursos derivados de una sorprendente exportacin de crudo.
Conviene agregar que las posibilidades de contar con una nueva unidad monetaria a partir de 1993 fueron
el resultado de una determinacin presidencial que incidi en la poltica monetaria instrumentada por BANXICO,
por virtud de no ser todava autnomo, ya que esto sucedi un ao despus del establecimiento del nuevo peso; el
mismo Salinas de Gortari le confiri autonoma para evitar el planteamiento y la aplicacin de nuevas monedas va
un procedimiento administrativo que ahora requiere el visto bueno tanto de la Junta de Gobierno del propio
BANXICO, como del Senado de la Repblica.
El sexenio iniciado por el Dr. Ernesto Zedillo plante la aceptacin de las condiciones impuestas por
Estados Unidos debido a la ineludible ayuda financiera por $51,000 millones de dlares estadounidenses otorgada
a principios de 1995 por parte del gobierno estadounidense encabezado por Bill Clinton, para evitar un colapso en
las variables macroeconmicas; posteriormente, la situacin de la economa fue de relativa estabilidad, quedando
el pas a merced de la liberalizacin de precios en productos bsicos como la tortilla y la leche.
Los costos de la nueva unidad monetaria han dejado de lado la posibilidad de una divisa dura o fuerte,
puesto que durante 1998 se dio una severa devaluacin en el tipo de cambio, quedando en niveles de $10.00
pesos mexicanos por dlar, ello sin duda origin que se tuviera que renivelar el tipo de cambio, pensndose incluso
en una tendencia sobrevaluatoria del peso frente a la moneda estadounidense, con las consecuencias que ya
revisamos al identificar los ajustes de aos anteriores; no obstante tal diseminacin, precisamos de un
complemento relativo a la crisis econmica suscitada en 1994, antecedente inmediato anterior al sexenio de
Zedillo.
A inicios de 1993, la propuesta econmica de Carlos Salinas de Gortari empez a verse reflejada de
manera absoluta en los rdenes econmicos ms representativos del pas; los datos revelados en el presente
trabajo respecto de las inclusiones neoliberales del para entonces casi saliente presidente de nuestro pas no dejan
tema alguno dentro de la imaginacin, puesto que la dolarizacin de la economa, es decir, la compra de dlares y
la valuacin tanto de las deudas como de los compromisos internacionales en dinero estadounidense ocasionaron
una excesiva movilizacin de recursos, al grado de ingresar al pas cantidades importantes de dlares por
concepto de Inversin Extrajera Directa (IED) y de cartera, de tal manera que se contaba con reservas
ascendentes a la cifra de $24,000 millones de dlares estaodunidenses hacia el ltimo ao del salinismo; ahora
bien, en menos de 12 meses, es decir, en un corto plazo, se esfumaron $18,000 millones de dlares entre
amortizaciones, intereses generados por pasivos (deudas), amn de la adquisicin de Certificados de la Tesorera
o Cetes y Bonos de la Tesorera (Tesobonos), agregados a la fuga de capitales acaecida como consecuencia de
movimientos armados estilo guerrilla y asesinatos polticos importantes durante el intenso ao de 1994.
144
La crisis fue poltica y econmica, porque se expuso de manera clara la victoria prista ante la indignacin
por parte de la fraccin opositora, misma que senta una tendencia agnica del partido en el poder, para dar paso a
la insercin del Partido Accin Nacional (PAN) y, en menor medida, del Partido de la Revolucin Democrtica
(PRD) al poder poltico. Finalmente, la alternancia poltica (relevo en el poder entre partidos polticos, distinto de la
democracia) lleg a nuestro pas el 2 de julio de 2000 con la victoria del panista Vicente Fox Quesada, prspero
empresario agrcola oriundo del Distrito Federal, pero criado en San Francisco del Rincn, Guanajuato; fue
Diputado Federal por la entidad ubicada en la regin centro (bajo) de Mxico en 1988 y en 1995 se convirti en
Gobernador de dicho estado. Despus de 2 aos y medio de intensa precampaa y 6 meses en campaa, Fox se
volvi el representante del Mxico rural y ranchero, logr que la mercadotecnia lo hiciera vencedor en los comicios
del 2 de julio de 2000 y, por lo tanto, Presidente de la Repblica, pero con el Congreso de la Unin dividido, sin
mayora absoluta para la Alianza por el Cambio, compuesta por el PAN y el Partido Verde Ecologista de Mxico
(PVEM).
El gobierno de Vicente Fox, iniciado el 1 de diciembre de 2000 y cuya conclusin aconteci el 30 de
noviembre de 2006, fue derivado de la construccin de una campaa financiada por simpatizantes integrantes de
una red denominada Amigos de Fox, que lleg a contar con ms de 5 millones de personas (Zabludovsky, 2000).
La campaa de Fox implic cuantiosos recursos en la promocin de su imagen; su plan fue bien definido y
orquestado, incluso se manifest desenfadado, ello se mostr con la forma en que declar y propuso durante su
campaa, siendo directo en temas clave que implicaron la posibilidad (real durante toda su gestin) de incorporar a
empresarios en su gabinete (Zabludovsky, 2000).
En materia de Inversin Extranjera Directa (IED), de enero a septiembre de 2003, los empresarios,
principalmente micro y pequeos, no invirtieron para mantenimiento ni mejoras de sus plantas productivas debido a
falta de seales que indicaran que la economa creciera, segn analistas de la iniciativa privada (Arellanes, 2004,
pg. 142). La administracin de Fox implic ms un cambio de tono, costumbres y tradiciones, que de fondo en la
poltica econmica, dado que las reformas estructurales no fueron aprobadas y su programa de gobierno manej
tropiezos derivados de la inexperiencia poltica, falta de conocimiento y acciones precipitadas de parte del propio
seor Fox.
Hacia los aos 50, las polticas de fomento a la Micro, Pequea y Mediana Empresa (MIPYME) eran
bsicamente la financiera y la fiscal, no exista una poltica industrial ni empresarial ante la atencin esmerada
hacia la gran empresa, de tal suerte que se dejaba de lado a la propia MIPYME, considerndola dedicada
exclusivamente a funciones de otorgamiento de plazas laborales en regiones poco importantes, produccin de
consumo propio, as como enfoque en trabajos de tipo tradicional u obsoleto; ello era visto tan drsticamente por
parte de las autoridades econmicas nacionales a lo largo de las dcadas del llamado milagro mexicano,
consistente en un desarrollo adecuado de los niveles macroeconmicos, en franca escalada de aumentos
productivos nacionales, que jams vieron una tendencia lgica de lo micro como determinante de lo macro en la
dimensin econmica, el anlisis fue inverso en la lgica desarrollista (Ruiz, 1995, pgs. 11-16).
El nuevo esquema impuesto por Estados Unidos hacia los inicios de los aos 70 del siglo XX dio como
resultado la devaluacin y la crisis en Mxico hacia 1976, cuando concluy la administracin de Luis Echeverra,
como se ha mencionado; fue entonces cuando las miradas se dirigieron hacia la MIPYME como el gran motor de la
economa; claro, inici mediante un proceso concreto de institucionalizacin gubernamental digna de un pas en
transicin como era Mxico sin desarrollo concreto en sus aspectos fundamentales; fue precisamente durante la
segunda mitad de los aos 70 del siglo pasado cuando se cre el Programa de Apoyo Integral a la Pequea y
Mediana Industria, dentro de un rea denominada Direccin General de Industria Mediana y Pequea en la
Secretara de Economa (SE), que por aquellos aos se llamaba Secretara de Industria y Comercio (SIC) y
posteriormente se denomin Secretara de Comercio y Fomento Industrial (SECOFI).
La crisis de 1982 oblig al gobierno federal a nacionalizar la banca, con lo que la participacin del Estado
en la economa creci todava ms. En otros casos, sin embargo, el gobierno, lo mismo el federal que el
Departamento del Distrito Federal (hoy Gobierno del Distrito Federal) y los gobiernos de los estados, se convirti
en dueo de empresas como medida para evitar la quiebra de empresas privadas que se consideraba jugaban un
papel importante para la economa del pas o que simplemente empleaban a un nmero importante de personas.
Esta dinmica se vio favorecida por dos procesos. En un sentido, por la sobrevaluacin del peso mexicano
que ocurri ya durante los ltimos aos del gobierno de Gustavo Daz Ordaz y de manera ms clara durante los
primeros aos del gobierno de Echeverra, quien expandi el control del Estado sobre la economa al hacerse
cargo de Telfonos de Mxico (TELMEX). La sobrevaluacin haca que las mercancas mexicanas fueran ms
caras que las que se producan en otros pases. No slo eso, gracias a las polticas de industrializacin seguidas
145
desde el gobierno de Lzaro Crdenas (con un alto componente de proteccin a la industria nacional), las
empresas mexicanas haban perdido calidad y eficacia.
Esta dinmica estuvo a punto de romperse con la decisin de Luis Echeverra lvarez de devaluar el peso
justo antes de que terminara su gestin en 1976. Sin embargo, su sucesor, Jos Lpez Portillo decidi utilizar los
recin descubiertos excedentes petroleros para mantener intocadas las polticas industriales y comerciales que
haba heredado de sus predecesores.
Como cierre del presente anexo, huelga aadir que El Consejo Nacional para la Competitividad de la
Micro, Pequea y Mediana Empresa (MIPYME) est conformado por 31 integrantes, a saber:
El Secretario de Economa, quien lo presidir;
El Secretario de Hacienda y Crdito Pblico;
El Secretario de Educacin Pblica;
El Secretario del Trabajo y Previsin Social;
El Secretario de Agricultura, Ganadera, Desarrollo Rural, Pesca y Alimentacin;
El Secretario de Medio Ambiente y Recursos Naturales;
El Secretario de Energa;
El Secretario de Comunicaciones y Transportes;
El Secretario de Turismo;
El Subsecretario para la Pequea y Mediana Empresa de la Secretara de Economa;
El Director General de Nacional Financiera, S. N. C. (NAFIN);
El Director General del Banco Nacional de Comercio Exterior, S. N. C. (BANCOMEXT);
El Director General del Consejo Nacional de Ciencia y Tecnologa;
Seis representantes de los Secretarios de Desarrollo Econmico o su equivalente en el Distrito Federal y
en las Entidades Federativas;
El Presidente de la Confederacin Nacional de Cmaras Industriales de los Estados Unidos Mexicanos;
El Presidente de la Confederacin de Cmaras Nacionales de Comercio, Servicios y Turismo;
El Presidente de la Confederacin Patronal de la Repblica Mexicana;
El Presidente de la Cmara Nacional de la Industria de la Transformacin;
El Presidente de la Cmara de la Industria de la Transformacin de Nuevo Len;
El Presidente del Consejo de Cmaras Industriales de Jalisco;
Tres miembros de los Sectores que incidan en el cumplimiento de los objetivos de esta Ley, quienes sern
designados por la Secretara de Economa (SE), y
Dos representantes del Congreso del Trabajo (CT) y un representante de la Unin Nacional de
Trabajadores (UNT). El Consejo podr invitar a participar en las sesiones, con voz pero sin voto, a otras
dependencias, entidades, miembros de los Consejos Estatales y especialistas en los temas a discusin.
Lo anterior es muy importante, debido a que las Secretaras de Estado, as como Nacional Financiera,
S.N.C. (NAFIN) y el Banco Nacional de Comercio Exterior, S.N.C. (BANCOMEXT), operan como ejecutores e
instituciones de banca de desarrollo, respectivamente, en trminos de proyectos financiados parcialmente tanto por
el Banco Mundial (BM) como por el Banco Interamericano de Desarrollo (BID), adems, forman parte de un
consejo cuya actividad fundamental reside en promover, analizar y dar seguimiento a los esquemas, programas,
instrumentos y acciones que deben desarrollarse en apoyo a las Micro, Pequeas y Medianas Empresas
(MIPYMES).
146
Anexo C. Tendencias de las Micro, Pequeas y Medianas Empresas (MIPYMES) hacia el
ao 2030 de acuerdo con los ltimos dos Planes Nacionales de Desarrollo
De acuerdo con el Plan Nacional de Desarrollo 2001-2006, lo relativo a la MIPYME enuncia lo siguiente:
c]. Formacin de recursos humanos y una nueva cultura empresarial.
Uno de los factores ms importantes en materia de competitividad es la existencia de recursos humanos
calificados. Por ello, para lograr el crecimiento con calidad es de vital importancia el impulso a la capacitacin y
asistencia tcnica oportuna y de calidad en los procesos de produccin, distribucin y comercializacin; el
desarrollo de habilidades gerenciales para una adecuada y oportuna toma de decisiones en aspectos como
direccin, logstica, operaciones, contabilidad y gestin; el involucramiento de trabajadores de planta y
administrativos entre s, para el planteamiento de problemas, soluciones y propuestas de crecimiento; la creacin
de esquemas de incentivos por productividad; el establecimiento de una cultura de competitividad, as como la
promocin de una educacin para el consumo tanto individual, como de las empresas y el pas.
Otra vertiente de esta estrategia es la creacin de una nueva cultura empresarial, basada en la eficacia, en
la eliminacin de prcticas anticompetitivas y de restricciones al buen funcionamiento de los mercados para as
contrarrestar el poder sustancial de los agentes econmicos en determinados mercados importantes, que
contribuya al crecimiento econmico sostenido y sustentable, con ello permitir crear ms y mejores empleos.
La poltica exterior se debe convertir en un instrumento central para lograr las metas del desarrollo
econmico y social de Mxico.
Es esencial intensificar la capacitacin a empresarios en las tcnicas de internacionalizacin
(exportaciones o inversin extranjera directa); elaborar una poltica comercial coherente con las oportunidades que
brinda el comercio internacional; impulsar la instalacin de empresas nacionales e internacionales que aprovechen
la vocacin y destrezas de la poblacin, creen empleos bien remunerados e impulsen la creacin de mercados
locales y regionales con perspectivas de exportacin; vincular cadenas productivas nacionales e internacionales,
mediante la identificacin de procesos con los menores costos marginales.
Para ampliar las capacidades y oportunidades empresariales se deber contar con un sistema slido de
financiamiento para apoyar iniciativas productivas de personas y grupos sociales organizados de bajos ingresos,
as como para promover el autoempleo y el desarrollo de microempresas viables, sustentables y competitivas en
su entorno. Estos pequeos negocios pueden aportar un gran caudal de creatividad y flexibilidad. Adems, con el
nuevo esquema de apoyo se asegurar su incorporacin a la economa formal, de manera que puedan convertirse
en empresas eficaces, creadoras de empleo e integradas a las cadenas productivas existentes.
j]. Instrumentar una poltica integral de desarrollo empresarial.
Los elementos antes sealados, la promocin integral de la competitividad, el desarrollo de infraestructura y de
servicios pblicos de calidad, el mayor esfuerzo de inversin en capital humano y desarrollo tecnolgico, la reforma
del marco laboral, as como la mejora regulatoria, requieren un marco integrador capaz de aprovechar plenamente
el potencial de la empresa mexicana.
Este marco integrador estar dado por una poltica de desarrollo empresarial, basada en una intensa
participacin con las entidades federativas y los empresarios, capaz de identificar prioridades y aprovechar
oportunidades para acelerar un desarrollo econmico sustentable. Esta nueva poltica de desarrollo empresarial
impulsar el potencial de creacin de empleo y de innovacin tecnolgica de la Micro, Pequea y Mediana
Empresa (MIPYME).
stas son unidades productivas flexibles, con alto potencial de desarrollo y mejora de su gestin, con
posibilidades de adaptar rpidamente la tecnologa a sus necesidades y de proveer a las grandes empresas.
Eliminar los obstculos que hoy se oponen a la expansin de estas unidades constituye un importante
detonador de la actividad econmica y contribuir al equilibrio regional. Esta nueva poltica de desarrollo
empresarial constituir el eje para construir y poner en prctica una poltica de fomento que brinde soluciones
integrales a los problemas que hoy limitan la competitividad de la empresa pequea, que reanime el tejido
empresarial del pas y aproveche las posibilidades abiertas por las cadenas de valor.
La poltica de desarrollo empresarial parte de una nueva visin, que valora la aportacin econmica y
social de la empresa, y al mismo tiempo, contribuye a habilitarlas a competir en el proceso de globalizacin.
En congruencia con esta visin, el Estado se compromete a concentrar esfuerzos, como se ha sealado,
en el mejoramiento del marco regulatorio, as como en la simplificacin administrativa y tributaria. Para concretar
147
estas aspiraciones, se instrumentarn mecanismos de coordinacin con los diferentes actores involucrados: el
Ejecutivo federal, los gobiernos estatales y municipales, las cmaras y asociaciones, los diferentes organismos
pblicos y privados enfocados a la atencin de las pequeas y medianas empresas, con el fin de lograr la
interaccin armnica de las partes en aras de incidir de manera efectiva en la competitividad de estas empresas
(Fox, 2001).
Por su parte, el Plan Nacional de Desarrollo 2007-2012 presentado por el gobierno de Felipe Caldern
Hinojosa, expone lo siguiente en materia empresarial:
2.6 Pequeas y medianas empresas
A pesar de que se han conseguido avances importantes es necesario continuar con una poltica integral de apoyo
para el desarrollo de las Micro, Pequeas y Medianas Empresas (MIPYMES); con nfasis en las de menor tamao,
con el propsito de establecer las condiciones que contribuyan a su creacin, desarrollo y consolidacin.
Con base en informacin del Instituto Nacional de Estadstica, Geografa e Informtica (INEGI), se estima
que las MIPYMES constituyen el 99% del total de unidades econmicas del pas, representan alrededor del 50%
del PIB y contribuyen a generar ms del 70% de los empleos en Mxico. Dado lo anterior, es fundamental
fortalecer a las MIPYMES como parte de la estrategia para aumentar los niveles de productividad del pas y
generar empleos.
Cabe notar que, si bien los diferentes costos de hacer negocios afectan a todas las empresas, son
particularmente onerosos para las MIPYMES. Mientras que el mismo costo administrativo puede ser una
proporcin muy reducida de los ingresos de una empresa de gran envergadura, puede implicar que una cantidad
elevada de las ventas de una pequea empresa tenga que destinarse a cubrir costos de transaccin.
La dimensin misma de las MIPYMES lleva a que se presente una problemtica similar con respecto a
otros de los aspectos productivos mencionados en este documento. Al contar con una menor cantidad de colateral
y tener un historial crediticio ms limitado, es ms difcil el acceso a financiamiento para las empresas de menor
tamao. Problemas en infraestructura pueden ser resueltos directa o indirectamente por las empresas grandes
mediante la reubicacin territorial o la auto-provisin de algunos bienes y servicios, lo cual es permitido por su
escala. Las MIPYMES carecen de semejantes opciones. Asimismo, estn sujetas a mayor riesgo, ya que su mbito
de accin predominantemente local implica que tienen una mayor sensibilidad a las condiciones en la regin
especfica donde estn ubicadas.
Por tanto, si bien las diferentes estrategias que se describen en este documento tienen como objeto
promover el crecimiento en todos los sectores y para todos los grupos productivos, su impacto ser mayor sobre
las empresas de menor tamao. Sin embargo, dada la problemtica particular del sector y su importancia en la
actividad econmica agregada y en la generacin de empleos es necesario adoptar una agenda de poltica
orientada especialmente al mismo.
OBJETIVO 6
Promover la creacin, desarrollo y consolidacin de las Micro, Pequeas y Medianas Empresas (MIPYMES).
Las estrategias generales para promover el desarrollo de las MIPYMES, sern:
ESTRATEGIA 6.1 Favorecer el aumento de la productividad de las MIPYMES e incrementar el desarrollo de
productos acorde con sus necesidades.
La atencin de las MIPYMES debe centrar su propuesta en la creacin de una poltica de desarrollo empresarial
basada en cinco segmentos: El primero incluye a emprendedores, mujeres y hombres que se encuentran en
proceso de creacin y desarrollo de una empresa; el segundo est compuesto por las microempresas
tradicionales; el tercer segmento contempla a las pequeas y medianas empresas; el cuarto incluye al grupo de
MIPYMES que tienen un mayor dinamismo en su crecimiento y en la generacin de empleos respecto del
promedio; y el quinto esta conformado por aquellas empresas establecidas en el pas que, por su posicin en el
mercado, vertebran las cadenas productivas. Estos segmentos recibirn atencin del Gobierno Federal a travs de
cinco estrategias: financiamiento, comercializacin, capacitacin y consultora, gestin e innovacin y desarrollo
tecnolgico.
Adicionalmente, se apoyar el desarrollo de proyectos productivos y empresas sociales, que generen
empleos y que permitan a los mexicanos tener un ingreso digno y mejores niveles de vida.
El incremento gradual en la escala de operacin es parte del proceso que le permitir a las MIPYMES
asegurar su rentabilidad y ser exitosas en su proceso de desarrollo. En muchas ocasiones ello implicar
incursionar en nuevos mercados, lo cual requiere de una informacin suficiente sobre las condiciones y los precios
en los mismos.
148
ESTRATEGIA 6.2 Consolidar los esquemas de apoyo a las MIPYMES en una sola instancia.
El apoyo a las MIPYMES se ha llevado a cabo con una gran diversidad de programas que ha derivado en una
dispersin de esfuerzos y recursos, as como en una multiplicidad de estrategias diversas, no necesariamente
compatibles entre s. Esto hace necesario revisar la oferta institucional y reestructurar los esquemas de apoyos,
estableciendo mecanismos de coordinacin que permitan generar sinergias y conduzcan a un mayor impacto de la
poltica con menores costos de operacin. Para ello, el esquema de apoyo a las MIPyMEs se consolidar en una
sola instancia que coordine los programas de apoyo integral a estas empresas, de acuerdo con su tamao y
potencial, que sea referente a nivel internacional y que permita impulsar efectivamente a las empresas y a los
emprendedores con proyectos viables que favorezcan la generacin de empleos. En este sentido, se agilizar la
entrega de los recursos para apoyar a las MIPYMES.
ESTRATEGIA 6.3 Impulsar el desarrollo de proveedores, elevando el porcentaje de integracin de los insumos
nacionales en los productos elaborados en Mxico y consolidando cadenas productivas que permitan una mayor
generacin de valor agregado en la produccin de bienes que se comercian internacionalmente. Con ello se busca
seguir una poltica integral de desarrollo de sectores que resultan estratgicos por su contribucin a la generacin
de valor agregado y el nivel de empleo formal bien remunerado y, la promocin del desarrollo regional equilibrado.
ESTRATEGIA 6.4 Revisar y ajustar los programas actuales de apoyo para que permitan lograr un escalamiento de
la produccin hacia manufacturas y servicios de alto valor agregado.
Para ello es clave complementar el apoyo directo con recursos financieros mediante un servicio conducente a
mayor capacitacin y habilidad administrativa, y programas de asesora y consultora que faciliten la expansin de
las empresas, la adopcin de nuevas prcticas de produccin y de las tecnologas ms avanzadas (Caldern,
2007).
Se han dejado los textos ntegros relacionados con la Micro, Pequea y Mediana Empresa (MIPYME)
dentro de los ltimos dos Planes Nacionales de Desarrollo porque a partir de 2000 se suscit la alternancia poltica,
adems, la planeacin a 2025, con la variante de que Felipe Caldern la proyecta hasta 2030, implica que Mxico
ha pasado, cuando menos formalmente, al camino de una modernidad administrativa, es decir, la Presidencia de la
Repblica o el Gobierno de la Repblica asume un papel ligado a lo que se ha mencionado ya por parte de la
corriente intelectual mexicana en materia administrativa, se trata de la administracin por objetivos, adems de la
administracin por resultados, porque la tendencia implica proyectos orientados a la obtencin de tangibles en
materia de datos reveladores de una situacin, con base en evaluacin continua de mecanismos procedimientos
para la toma estratgica de decisiones en el sector pblico, pero tambin de manera ms importante en la
iniciativa privada.
Por lo descrito en el prrafo anterior, se hace indispensable tocar el tema concreto de las ltimas 4
administraciones, adems de la actual, con lo cual suman 5 sexenios, que implicarn, para 2012, 30 aos de
trayectoria pblica con impacto privado en Mxico, aunque hasta el momento se llevan 25 aos desde el no tan
lejano 1982. Revisemos pues estos aspectos cruciales en materia de administracin pblica reciente de Mxico,
para ubicar a la Micro, Pequea y Mediana Empresa (MIPYME) dentro de cada gobierno de los ms recientes
dentro del territorio nacional (Reyes Ponce, 2005, pgs. 477 y 478).
Los Planes Nacionales de Desarrollo tienen sus antecedentes en la programacin sectorial surgida en los
aos 70 del siglo XX como un intento de racionalizar las acciones del sector pblico, surgieron programas en
educacin, agricultura, industria, etc. Posteriormente, es decir, a principios de los aos 80 del mismo siglo, en el
rgimen de Lpez Portillo se elabor el Plan Global de Desarrollo. Con estos precedentes, en el sexenio de Miguel
De la Madrid y en el de Carlos Salinas de Gortari se elaboraron los Planes Nacionales de Desarrollo (PNDs). Sin
embargo, hay que considerar que dichos planes no eran un mero ejercicio tcnico, sino que subyace en los dos
ltimos la concepcin poltica neoliberal como resultado de que representantes de esa corriente tomaron el poder
en 1982 (Nez, 1995). Con dichos planes dio inicio la definicin por escrito de los lineamientos para el proyecto
de pas de acuerdo con una programacin sexenal, lo cual convirti en un compromiso del gobierno el hacer un
plan, con base en varios factores determinantes, a saber:
El Plan Nacional de Desarrollo 1983-1988 asigna al sector industrial dos propsitos generales: 1)
Constituirse en el motor de un crecimiento autosostenido, capaz de generar empleos, divisas y recursos internos
suficientes, y 2) Propiciar la consolidacin de un empresariado nacional slido, capaz de ejercer con eficiencia el
papel innovador y creativo que requiere el proceso de modernizacin del pas. (De la Madrid H., 1983, pg. 318).
La concepcin estratgica que ha de regir este proceso -segn el propio plan- consiste en desarrollar un
amplio mercado interno que impulse a un sector industrial integrado hacia adentro y competitivo hacia fuera (De la
Madrid H., 1983, pg. 319).
149
Por su parte, el Programa Nacional de Fomento Industrial y Comercio Exterior 1984-1988 (PRONAFICE),
siguiendo las directrices antes sealadas, defini con mayor claridad el nuevo perfil de la industria mexicana al
establecer como objetivo fundamental, el lograr que Mxico se constituya en una potencia industrial intermedia en
los inicios del siglo XXI (SECOFI, 1984, pg. 59) caracterizada por:
Una industrializacin eficiente y competitiva, menos vulnerable hacia el exterior en tanto se
conforme un sector industrial articulado con la economa nacional y competitivo en los mercados
internacionales.
Un crecimiento ms autnomo de la produccin, a partir de un impulso del desarrollo tecnolgico
nacional vinculado a la planta productiva, la capacitacin y el aprovechamiento de la capacidad de
las empresas mediante una mejor organizacin de la estructura industrial.
Un desarrollo industrial bajo el liderazgo del empresariado nacional, aprovechando plenamente las
potencialidades y creatividad de los sectores pblico, privado y social.
Evidentemente, ello implic un proceso de modificaciones cualitativas en la industria y el comercio exterior
que, segn el PRONAFICE, habrn de expresarse en: (SECOFI, 1984, pgs. 81 y 82)
La generacin de un nuevo patrn de industrializacin y especializacin del comercio exterior ms
integrado al interior y competitivo al exterior.
El desarrollo y adaptacin de tecnologas adecuadas a la dotacin de recursos naturales del pas
que permitan su aprovechamiento ms eficiente y eleven la calidad y eficiencia de la produccin.
La racionalizacin de la estructura de organizacin industrial, que permita una mejor articulacin
entre la gran empresa y la mediana y pequea, al mismo tiempo que aproveche economas de
escala.
El programa tambin es muy claro al sealar que las acciones habrn de encauzarse en el contexto de una
economa cada vez mas abierta al exterior y al interior bajo criterios de integracin productiva. Olvidndose del
debate entre "proteccionismo absoluto vs. liberalizacin a ultranza" y optndose mas bien por una poltica de
racionalizacin gradual y programada de la proteccin.
As, al definir un nuevo patrn de especializacin del comercio exterior, seala que ste estar vinculado
con la dinmica de redespliegue industrial que se produce desde los pases ms avanzados hacia los de menor
industrializacin y la participacin de Mxico ira en el sentido de incorporar aquellas ramas industriales con
tecnologas nuevas y de punta, que en lo futuro habrn de determinar la competitividad de las economas en el
mercado mundial.
Por otro lado, se define un nuevo patrn tecnolgico, tratando de dar una respuesta coherente al
cuestionamiento de cmo promover el progreso tecnolgico utilizando adecuadamente nuestros recursos mas
abundantes, mano de obra y ciertos recursos naturales, as como los ms escasos: capital y divisas.
150
Anexo D. Rubros de la Encuesta Nacional de Micronegocios
Negocios por sector de actividad, disponibilidad de local y posicin en el trabajo del dueo, segn
ao de levantamiento;
Negocios por sector de actividad, posicin en el trabajo del dueo y tamao del establecimiento,
segn ao de levantamiento;
Negocios por sector de actividad, disponibilidad de local y tipo de local, segn ao de
levantamiento;
Negocios sin local por sector de actividad, posicin en el trabajo del dueo y motivo por el que no
cuentan con local, segn ao de levantamiento;
Negocios con local por sector de actividad, posicin en el trabajo del dueo y tenencia del local,
segn ao de levantamiento;
Negocios por posicin en el trabajo del dueo y fundador, segn ao de levantamiento;
Negocios por posicin en el trabajo y motivos del dueo para iniciar su actividad, segn ao de
levantamiento;
Negocios por sector de actividad y antigedad, segn ao de levantamiento;
Negocios por tamao y antigedad, segn ao de levantamiento;
Negocios por disponibilidad de local y antigedad, segn ao de levantamiento;
Negocios que necesitaron financiamiento para iniciar por sector de actividad y posicin en el
trabajo del dueo, segn ao de levantamiento;
Negocios que necesitaron financiamiento para iniciar por sector de actividad y principal fuente de
financiamiento, segn ao de levantamiento;
Negocios de patrones que no necesitaron financiamiento para iniciar por sector de actividad y
motivo para no requerir financiamiento, segn ao de levantamiento;
Negocios de trabajadores por su cuenta que no necesitaron financiamiento para iniciar por sector
de actividad y motivo para no requerir financiamiento, segn ao de levantamiento;
Negocios que solicitaron crdito despus de iniciar su operacin por posicin en el trabajo del
dueo y sector de actividad, segn ao de levantamiento;
Negocios de patrones que solicitaron crdito despus de iniciar su operacin por sector de
actividad, disponibilidad de local y condicin de obtencin del crdito, segn ao de levantamiento;
Negocios de trabajadores por su cuenta que solicitaron crdito despus de iniciar su operacin por
sector de actividad, disponibilidad de local y condicin de obtencin del crdito, segn ao de
levantamiento;
Negocios que solicitaron crdito despus de iniciar su operacin y lo obtuvieron por sector de
actividad y fuente principal de financiamiento, segn ao de levantamiento;
Negocios de patrones que solicitaron crdito despus de iniciar su operacin y lo obtuvieron por
disponibilidad de local, sector de actividad y destino principal del crdito, segn ao de
levantamiento;
Negocios de trabajadores por su cuenta que solicitaron crdito despus de iniciar su operacin y lo
obtuvieron por disponibilidad de local, sector de actividad y destino principal del crdito, segn ao
de levantamiento;
Negocios por sector de actividad y tipo de registro con que cuentan, segn ao de levantamiento;
Negocios con registro ante la secretaria de hacienda y crdito publico por posicin en el trabajo del
dueo y tipo de local, segn ao de levantamiento;
Negocios por posicin en el trabajo del dueo, sector de actividad y tipo de contabilidad, segn ao
de levantamiento;
Negocios que disponen de proveedores por posicin en el trabajo del dueo y sector de actividad,
segn ao de levantamiento;
Negocios por sector de actividad y tipo de cliente principal, segn ao de levantamiento;
Patrones de los negocios por sexo, relacin de parentesco con el jefe del hogar y duracin de la
jornada, segn ao de levantamiento;
Trabajadores por su cuenta por sexo, relacin de parentesco con el jefe del hogar y duracin de la
jornada, segn ao de levantamiento;
Negocios por sector de actividad, posicin en el trabajo del dueo y condicin de contar con
activos fijos, segn ao de levantamiento;
151
Negocios de patrones por sector de actividad, tipo de activo y valor 1 de los activos reportados,
segn ao de levantamiento;
Negocios de trabajadores por su cuenta por sector de actividad, tipo de activo y valor 1 de los
activos reportados, segn ao de levantamiento;
Negocios por sector de actividad por condicin de realizar inventarios, segn ao de
levantamiento;
Negocios de patrones por sector de actividad y resultado de su operacin, segn ao de
levantamiento;
Negocios de trabajadores por su cuenta por sector de actividad y resultado de su operacin, segn
ao de levantamiento;
Negocios con ganancias por sector de actividad, monto de las ganancias y horas promedio
trabajadas en la semana de referencia, segn ao de levantamiento;
Negocios que manifestaron tener problemas en su funcionamiento por posicin en el trabajo del
dueo y sector de actividad, segn ao de levantamiento;
Negocios de patrones que manifestaron tener problemas en su funcionamiento por sector de
actividad y problema principal declarado, segn ao de levantamiento;
Negocios de trabajadores por su cuenta que manifestaron tener problemas en su funcionamiento
por sector de actividad y problema principal declarado, segn ao de levantamiento;
Negocios por sector de actividad y expectativas del dueo, segn ao de levantamiento;
Poblacin ocupada en los negocios por sector de actividad y posicin en el trabajo, segn ao de
levantamiento;
Poblacin ocupada en los negocios con registro ante el IMSS por sector de actividad y posicin en
el trabajo, segn ao de levantamiento;
Dueos de los negocios por posicin en el trabajo, sector de actividad y condicin de contar con
experiencia laboral, segn ao de levantamiento;
Dueos de los negocios que migraron por sexo y grupos de edad, segn ao de levantamiento
152
Anexo E. Estadsticas sobre proyectos internacionales en Mxico
Cuadro E.1. Histrico de proyectos del Banco Mundial en Mxico
2005 2004 2003 2002 2001 2001-2005 1991-2000 1981-1990 1971-1980 1961-1970 1951-1960 1950 1949 N/A
1 Financiero-empresarial ycomercial - 160.50 805.06 85.40 515.66 1,566.62 3,724.56 3,720.00 507.00 420.00 40.70 36.00 34.10 205.00
2 Comunicaciones - 300.00 - 12.20 - 312.20 4,548.85 1,451.50 555.00 176.80 86.00 - - 455.00
3 RecursosAgro-hidrulicoseindustria 149.46 - 556.93 60.12 14.00 780.51 6,021.03 4,857.40 2,010.00 196.50 34.00 - - 588.60
4 Urbanizacinyserviciossociales - 100.00 - - - 100.00 - 1,593.70 147.00 - - - - -
5 Educacinycapacitacin 441.23 500.00 - 531.10 - 1,472.33 2,787.30 251.00 - - - - - 1,030.87
6 Administracinpblica - 7.77 100.80 1,229.86 - 1,338.43 4,293.60 1,260.00 - - - - - 497.50
7
Salud, justiciaymedioambiente
- 37.50 - - 581.20 618.70 4,086.30 480.00 - - - - - 81.15
590.69 1,105.77 1,462.79 1,918.68 1,110.86 6,188.79 25,461.64 13,613.60 3,219.00 793.30 160.70 36.00 34.10 2,858.12
Costototal (242proyectos) 58,554.04 millonesdedlaresestadounidenses
FinanciamientoBM 29,277.02 millonesdedlaresestadounidenses
AporteLocal 29,277.02 millonesdedlaresestadounidenses
Sector No.
Totales
Montodelosproyectosenmillonesdedlaresestadounidenses
153
Cuadro E.2. Nmero de proyectos del Banco Mundial en Mxico por sector
2005 2004 2003 2002 2001
1991-
2000
1981-
1990
1971-
1980
1961-
1970
1951-
1960
1950 1949 N/A
1 (Historic)Other finance 1 2 1 1
2 (Historic)Thermal 1 1
3 (Historic)Highways 1 2 6
4
(Historic)Electric power and other energy
adjustment 3 2 1 2 2
5 (Historic)Livestock 2
6 Irrigation and drainage 2
7 (Historic)Hydro 1
8 (Historic)Agricultural credit 3 5
9 Ports, waterways and shipping 1
10 Railways 1 4
11 (Historic)Urban water supply 2 2 3 2
12 (Historic)Other industry 2 2
13 Irrigation and drainage 1 2 2 8 2 1
14 (Historic)Other transportation 1 1
15 (Historic)Agriculture adjustment 4 4 1
16 (Historic)Fertilizer and other chemicals 1 2
17 (Historic)Other urban development 1
18 (Historic)Other urban development 3
19 (Historic)Financial sector development 1
20 (Historic)Mining and other extractive 1 2 1
21 (Historic)Small scale enterprise 2 2 1
22 Ports, waterways and shipping 3
23 (Historic)Urban management 1
24 Vocational training 3 3
25 (Historic)Industrial adjustment 2
26 (Historic)Trade policy reform 4
27 General transportation sector 1 3 1
28 (Historic)Urban management 3
29 (Historic)Urban development adjustment 1
30 (Historic)Industrial restructuring 1
31 Roads and highways 1 4 1 1
32 (Historic)Agricultural extension 1
33 (Historic)Urban housing 2 1
34 Other social services 2
35 (Historic)Financial adjustment 1
36 (Historic)Business environment 1
37 Telecommunications 2
38 Sanitation 1
39 Health 1 4 1 1
40 Central government administration 3 8 1 3
41 General education sector 1 1
42 Crops 2
43 Primary education 1 1 3 1
44 General agriculture, fishing and forestry sector 1 1 7
45 (Historic)Pollution control / waste management 2
46 Agricultural extension and research 1
47 Housing finance and real estate markets 2 1
48 Pre-primary education 1
49 District heating and energy efficiency services 1
50 Solid waste management 1 1
51 Banking 1 1 1 2
52 Law and justice 1 2
53 Capital markets 1
54 Forestry 1 1 2 1
Sector No.
No. de proyectos
154
Anexo F. Sectores del Banco Mundial (BM)
Agricultura, pesca y silvicultura
Extensin e investigacin agrcolas Silvicultura
Produccin animal Agricultura, pesca y silvicultura en general
Cultivos Riego y drenaje
Educacin
Alfabetizacin de adultos/enseanza informal Enseanza secundaria
Educacin en general Enseanza terciaria
Enseanza preprimaria Formacin profesional
Enseanza primaria
Energa y minera
Servicios de calefaccin urbana y uso eficiente de la energa Petrleo y gas
Energa en general Electricidad
Minera y otras actividades extractivas Energa renovable
Finanzas
Banca Financiamiento para microempresas y para PYME
Mercados de capitales Seguro mdico
Finanzas en general Pensiones no obligatorias, seguro y ahorro contractual
Financiamiento de la vivienda y mercados inmobiliarios Sistemas de pago, compensacin y liquidacin de ttulos
Salud y otros servicios sociales
Salud Otros servicios sociales
Industria y comercio
Comercializacin y comercio agrcola Comercio interno e internacional, otros aspectos
Agroindustria Industria, otros aspectos
Industria y comercio en general Productos petroqumicos y fertilizantes
Construccin de viviendas
Informacin y comunicaciones
Informacin y comunicaciones en general Servicios postales
Tecnologa de la informacin Telecomunicaciones
Medios de comunicacin
Derecho, administracin de justicia y administracin pblica
Administracin del gobierno central Administracin pblica en general
Financiamiento obligatorio de la salud Derecho y administracin de justicia
Pensin obligatoria y seguro de desempleo Administracin del gobierno subnacional
Transporte
Aviacin Ferrocarriles
Transporte en general Caminos y carreteras
Puertos, vas navegables y transporte martimo
Abastecimiento de agua, saneamiento y proteccin contra las inundaciones
Proteccin contra las inundaciones Alcantarillado
Agua, saneamiento y proteccin contra inundaciones Gestin de desechos slidos
Saneamiento Abastecimiento de agua
155
Anexo G. Obligaciones por convenio de parte de los Organismos Financieros
Internacionales (OFIs)
Convenio Constitutivo del Fondo Monetario Internacional
ARTCULO VIII - Obligaciones generales de los pases miembros
Seccin 1. Introduccin
Adems de las obligaciones contradas conforme a otros artculos de este Convenio, los pases miembros se comprometen a
cumplir las obligaciones preceptuadas en este Artculo.
Seccin 2. Obligacin de evitar restricciones a los pagos corrientes
a) Con sujecin a lo dispuesto en el Artculo VII, Seccin 3 b), y en el Artculo XIV, Seccin 2, ningn pas miembro impondr ,
sin la aprobacin del Fondo, restricciones a los pagos ni a las transferencias por transacciones internacionales corrientes.
b) Los contratos de cambio que comprendan la moneda de un pas miembro y que sean contrarios a las disposiciones de
control de cambios mantenidas o impuestas por dicho pas miembro de conformidad con este Convenio sern inexigibles en los
territorios de cualquier pas miembro. Adems, los pases miembros podrn, por mutuo acuerdo, cooperar en la aplicacin de
medidas que tengan por objeto hacer ms eficaces las disposiciones de control de cambios de cualquiera de los pases
miembros, siempre que dichas medidas y disposiciones sean compatibles con este Convenio.
Seccin 3. Obligacin de evitar prcticas monetarias discriminatorias
Ningn pas miembro participar, ni permitir que ninguno de sus organismos fiscales mencionados en el Artculo V, Seccin 1,
participe, en regmenes monetarios discriminatorios ni prcticas de tipos de cambio mltiples, dentro ni fuera de los mrgenes
prescritos conforme al Artculo IV o establecidos segn el Anexo C, o de conformidad con el mismo, salvo en los casos
autorizados por este Convenio o que el Fondo apruebe. Si en la fecha en que entre en vigor este Convenio existieran tales
regmenes y prcticas, el pas miembro de que se trate consultar con el Fondo acerca de su supresin gradual, salvo que se
mantengan o impongan de conformidad con el Artculo XIV, Seccin 2, en cuyo caso se aplicar lo dispuesto en la Seccin 3
del mismo Artculo.
Seccin 4. Convertibilidad de saldos en poder de otros pases miembros.
a) Todo pas miembro deber comprar los saldos de su moneda que se hallen en poder de otro pas miembro, si ste, al
solicitar que se haga la compra, declara que:
i) los saldos que han de comprarse han sido adquiridos recientemente como resultado de transacciones corrientes, o
ii) se necesita su conversin para hacer pagos por transacciones corrientes.
El pas miembro comprador tendr la opcin de pagar en derechos especiales de giro, con sujecin al Artculo XIX, Seccin 4, o
en la moneda del pas miembro que solicite la compra.
b) La obligacin a que se refiere el apartado a) no regir si:
i) la convertibilidad de los saldos ha sido restringida de acuerdo con la Seccin 2 de este Artculo o el Artculo VI, Seccin 3;
ii) los saldos se han acumulado como resultado de transacciones efectuadas antes de que el pas miembro suprimiese las
restricciones mantenidas o impuestas de acuerdo con el Artculo XIV, Seccin 2;
iii) los saldos han sido adquiridos en contravencin de la reglamentacin cambiaria del pas miembro al que se pida que los
compre;
iv) la moneda del pas miembro que solicita la compra ha sido declarada escasa de acuerdo con el Artculo VII, Seccin 3 a), o
v) el pas miembro al que se pida que haga la compra no tiene derecho, por cualquier motivo, a comprar al Fondo monedas de
otros pases miembros a cambio de su propia moneda.
Seccin 5. Informacin que habr de facilitarse.
a) El Fondo podr exigir a los pases miembros que le faciliten cuanta informacin considere pertinente para sus operaciones,
incluso, como mnimo necesario para el cumplimiento eficaz de sus funciones, datos de carcter nacional sobre los siguientes
particulares:
i) tenencias oficiales en sus territorios y en el extranjero, 1) de oro y 2) de divisas;
ii) tenencias 1) de oro y 2) de divisas en sus territorios y en el extranjero en poder de entidades bancarias y financieras que no
sean organismos fiscales oficiales;
iii) produccin de oro;
iv) exportaciones e importaciones de oro, por pases de destino y de origen:
v) exportaciones e importaciones totales de mercancas, expresando su valor en moneda nacional, por pases de destino y de
origen;
vi) balanza de pagos internacionales, con inclusin de: 1) comercio de bienes y servicios, 2) transacciones en oro,
3) transacciones de capital conocidas y 4) otras partidas;
vii) situacin de las inversiones internacionales, o sea, inversiones de propiedad extranjera en los territorios del pas miembro e
inversiones en el extranjero propiedad de personas residentes en sus territorios, en la medida en que sea posible facilitar esta
informacin;
viii) ingreso nacional;
156
ix) ndices de precios, o sea, ndices de precios de mercancas en los mercados al por mayor y al por menor, y de los precios de
exportacin y de importacin;
x) tipos de cambio comprador y vendedor de monedas extranjeras;
xi) controles de cambios, es decir, un informe completo de las medidas de control de cambios en vigor en el momento de
ingresar el pas en el Fondo, as como detalles de las modificaciones ulteriores, segn vayan producindose, y
xii) caso de existir convenios oficiales de compensacin, relacin detallada de las cantidades pendientes de compensacin por
concepto de transacciones comerciales y financieras y del tiempo durante el cual hayan estado pendientes.
b) Al solicitar esta informacin, el Fondo tendr en cuenta la aptitud respectiva de cada pas miembro para facilitar los datos
solicitados. Los pases miembros no estarn obligados en modo alguno a facilitar la informacin de manera tan detallada que
revele la situacin financiera de personas fsicas o jurdicas. Sin embargo, los pases miembros se comprometen a facilitar la
informacin solicitada en la forma ms detallada y precisa que puedan y a evitar, en la medida posible, meras estimaciones.
c) El Fondo, de acuerdo con los pases miembros, podr disponer la obtencin de informacin adicional. Actuar como centro
para la recopilacin e intercambio de informacin sobre problemas monetarios y financieros y facilitar de ese modo la
preparacin de estudios destinados a ayudar a los pases miembros a formular polticas que coadyuven a alcanzar los fines del
Fondo.
Seccin 6. Consultas entre los pases miembros respecto a convenios internacionales vigentes
En caso de que, de conformidad con este Convenio y en las circunstancias especiales o temporales que se especifican en el
mismo, un pas miembro est autorizado a mantener o a establecer restricciones a las transacciones cambiarias y de que
existan entre pases miembros otros compromisos contrados con anterioridad a este Convenio que sean incompatibles con la
aplicacin de dichas restricciones, los signatarios de dichos compromisos se consultarn entre s con miras a efectuar los
ajustes mutuamente aceptables que sean necesarios. Lo dispuesto en este Artculo se entender sin perjuicio de que se aplique
el Artculo VII, Seccin 5.
Seccin 7. Obligacin de colaborar en cuanto a las polticas relativas a activos de reserva
Los pases miembros se comprometen a colaborar con el Fondo y entre s para que sus polticas relativas a los activos de
reserva sean compatibles con los objetivos de promover una mejor supervisin internacional de la liquidez internacional y de
convertir el derecho especial de giro en el principal activo de reserva del sistema monetario internacional.
Convenio Constitutivo del Banco Mundial
(Con sus modificaciones en vigor al 16 febrero de 1989)
ARTICULO II
De los miembros y capital del Banco
SECCION 1. Miembros
a) Sern miembros fundadores del Banco aquellos miembros del Fondo Monetario Internacional que se adhieran al Banco
antes de la fecha especificada en la Seccin 2 e) del Artculo Xl.
b) Los dems miembros del Fondo podrn adherirse en las fechas y bajo las condiciones que el Banco determine.
SECCION 2. Capital autorizado
a) El capital por acciones autorizado del Banco ser de $10.000.000.000 (1), en dlares de los Estados Unidos, del peso y fino
vigentes para esta moneda el 1 de julio de 1944. Este capital se dividir en cien mil acciones de un valor de 100.000 dlares
cada una, las que podrn ser suscritas nicamente por los miembros.
(1). Con efectividad el 27 de abril de 1988, el capital por acciones autorizado del Banco se aument a 1.420.500 acciones.
b) Cuando el Banco lo estime conveniente, podr aumentarse el capital por acciones con la aprobacin de una mayora de las
tres cuartas partes del nmero total de los votos.
SECCION 3. Suscripcin de acciones
a) Cada miembro deber suscribir acciones del capital del Banco. La cantidad mnima de acciones que debern suscribir los
miembros fundadores ser aquella que figura en el Anexo A. La cantidad mnima de acciones que debern suscribir los dems
pases que ingresaran como miembros
b) El Banco reglamentar las condiciones bajo las cuales los miembros puedan suscribir acciones adicionales en exceso de las
cuotas mnimas del capital por acciones autorizado del Banco.
1. Con efectividad el 27 de abril de 1988, el capital por acciones autorizado del Banco se aument a 1.420.500 acciones.
c) Si el capital por acciones autorizado del Banco fuere aumentado, se dar a los miembros oportunidad para suscribir, en las
condiciones que el Banco fije, una cuota del aumento equivalente a la proporcin que sus acciones hasta entonces suscritas
guarden con el capital por acciones del Banco, pero ningn miembro estar obligado a suscribir parte alguna del capital
aumentado.
SECCION 4. Precio de emisin de las acciones
157
Las acciones que correspondan a las suscripciones mnimas de los miembros fundadores sern emitidas a la par. Otras
acciones sern tambin emitidas a la par a menos que el Banco, en circunstancias especiales y por mayora del nmero total de
los votos, decida emitirlas en otras condiciones.
SECCION 5. Divisin y exigibilidad del capital suscrito
El capital suscrito por cada miembro se dividir en dos partes, a saber:
(i) el 20% se pagar o ser exigible conforme a la Seccin 7 i) de este artculo, segn lo necesitare el Banco para sus
operaciones;
(ii) el 80% restante ser exigible nicamente cuando el Banco tuviere que hacer frente a obligaciones contradas conforme a la
Seccin 1 a) ii) y iii) del Articulo IV.
Los requerimientos de pago de suscripciones exigibles afectarn en proporcin uniforme a todas las acciones.
SECCION 6. Limitacin de responsabilidad
La responsabilidad respecto de las acciones quedar limitada a la parte no pagada del precio de emisin de ellas.
SECCION 7. Forma de pago de las acciones suscritas
El pago de las acciones suscritas se har en oro o dlares de los Estados Unidos y en las monedas de los miembros en la
siguiente forma:
(i) en el caso a que se refiere la Seccin 5 i) de este artculo, el 2% del precio de cada accin ser pagadero en oro o dlares de
los Estados Unidos, y el 18% restante, al ser requerido, ser pagadero en la moneda del miembro respectivo.
(ii) en el caso a que se refiere la Seccin Sfl) de este artculo, el pago podr hacerse, a opcin de cada miembro, en oro, en
dlares de los Estados Unidos o en la moneda que se necesitare para cumplir con las obligaciones del Banco que hubieren
motivado el requerimiento de pago.
(iii) cuando un miembro efecte un pago en cualquier moneda conforme a los incisos i) y ii), esos pagos debern hacerse en
cantidades iguales en su valor al de la responsabilidad del miembro bajo el requerimiento de pago. Esta responsabilidad deber
ser una parte proporcional del capital suscrito por acciones del Banco segn lo autoriza y define la Seccin 2 de este artculo.
SECCION 8. Fecha de pago de las suscripciones
a) El 2% de cada accin pagadero en oro o dlares de los Estados Unidos conforme a la Seccin
7 i) de este artculo, deber ser pagado dentro de los 60 das siguientes a la fecha an que el Banco inicie sus operaciones; sin
embargo
1) todo miembro del Banco, cuyo territorio metropolitano hubiere sufrido por ocupacin enemiga o por hostilidades durante la
presenta guerra, tendr el derecho de aplazar el pago de un 0,5% hasta cinco aos despus de dicha fecha;
ii) un miembro fundador que no pudiere efectuar ese pago por no haber an recuperado de la posesin de sus reservas de oro
confiscadas o inmovilizadas a consecuencia de la guerra, podr aplazar todo el pago hasta una fecha que el Banco determine.
b) El saldo del precio de cada accin exigible conforme a la Seccin 7i) de este artculo, deber ser pagado en la forma y fecha
en que el Banco lo requiera, disponindose que:
i) dentro del primer ao de iniciadas sus operaciones, el Banco requerir el pago de no menos del 8% del precio de cada
accin, adems del 2% a que se refiere el prrafo a) de este seccin;
ii) no exigir el pago de ms del 5% del precio de cada accin en un trimestre cualquiera.
SECCION 9. Mantenimiento del valor de determinadas disponibilidades del Banco
a) cada vez i) se redujere la paridad de la moneda de un miembro o ii) en opinin del Banco, se depreciare en medida
significativa el valor cambiario de la moneda de un miembro, el miembro respectivo deber pagar al Banco, dentro de un plazo
razonable, un monto adicional de su propia moneda que fuere suficiente para mantener el valor que tena en la fecha de la
suscripcin inicial al monto de la moneda de dicho miembro en poder del Banco y que provena de la moneda pagada
originalmente al Banco por ese miembro, de acuerdo con la Seccin 2 b) del Artculo IV, o de cualquier otra moneda
suministrada al Banco conforme a las disposiciones de este prrafo, y que hubiere sido recomprada por el miembro a cambio de
oro o de una moneda de cualquier otro miembro, aceptable para el Banco.
b) Cada vez que aumentare la paridad de la moneda de un miembro, el Banco deber devolver a ese miembro, dentro de un
plazo razonable, un monto en su moneda igual al aumento que hubiere experimentado en su valor el monto de esa moneda
mencionada en el prrafo a) de esta seccin.
c) El Banco podr dejar sin efecto las disposiciones de los prrafos precedentes, si el Fondo Monetario Internacional hiciere una
modificacin proporcional uniforme de las paridades de las monedas de todos sus miembros.
SECCION 10. Restriccin de la enajenacin de las acciones
Las acciones no podrn ser dadas en garanta ni gravadas en forma alguna y nicamente sern transferibles al Banco.
158
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