Requisitos

Monto mnimo de apertura Bs. 250,

00
Mayor de edad.
Todos los recaudos solicitados deben ser consignados en carpeta manila y en el orden descrito a continuacin:
Recaudos
Chequeo
Usuario
Chequeo
Promotor
Chequeo
Subgerente
Solicitud de Apertura de Cuenta Corriente Remunerada (Opcional Descargar el Formato Solicitud de Apertura de
Cuenta Corriente Remunerada Persona Natural, disponible en BNC.com.ve).
Original y Copia legible de la cdula de identidad laminada o pasaporte, vigente y ampliado (150%) del titular.
Original de una (1) referencia bancaria, cuando el solicitante tenga cuenta en otra institucin financiera, verificable con
el banco emisor.
En caso de no poseer cuenta en otro banco, deber llenar el Formato Declaracin Jurada de No Poseer Cuenta en Ninguna Institucin
Bancaria.
En caso de no poseer referencia bancaria, presentar una referencia comercial.
La referencia debe ser original, con membrete, direccin y nmeros de telfonos fijos del banco que la emite. La
fecha de emisin debe ser menor a noventa (90) das.
Declaracin Jurada de No Poseer Cuenta en Ninguna Institucin Bancaria, solamente en el caso que no posea cuenta en ningn otro
banco. (Descargar el Formato Declaracin Jurada de No Poseer Cuenta en Ninguna Institucin Bancaria, disponible en BNC.com.ve)
Original de una referencia personal, esta debe ir acompaada de una copia simple de la cdula de identidad de la
persona que la emita, direccin y nmero de telfono fijo. (Descargar el Formato Referencia Personal, disponible en
BNC.com.ve).
No aplica referencia de familiares que vivan con el cliente.
La fecha de emisin debe ser menor a noventa (90) das.
Original y Copia de un (1) recibo de servicio (agua, luz, telefona fija o celular) a nombre del titular con la direccin
de residencia.
En caso de no poseerlo, es obligatorio presentar una constancia de residencia emitida por la Jefatura Civil, Junta de
Condominio o Consejo Comunal a nombre del titular.
En ambos casos (recibo de servicio o constancia de residencia), la fecha de emisin debe ser menor a noventa (90)
das.
Uno de los siguientes documentos:
Original de una (1) constancia de trabajo.
Cuando se declare dependencia laboral y se perciba un Sueldo mayor o igual a la suma de cuatro (4) sueldos
mnimos vigentes, con antigedad no mayor a un (1) mes de emitida.
Original de una (1) certificacin de ingreso.
Cuando se declare el libre ejercicio o actividad econmica independiente, y se perciba un ingreso mayor o igual a la
suma de cuatro (4) sueldos mnimos, firmada por un Contador Pblico Colegiado, con antigedad no mayor a tres (3)
meses de emitida.
Recaudos Cuenta Corriente Remunerada
Persona Natural
GE-079 (06/2014)
Como son el caso de las personas naturales que se dediquen a la actividad econmica de: Abogados, Contadores
Pblicos y Otros Profesionales Independientes, Anticuario, Vendedor de Objetos de Arte o Arqueologa,
Prestamista / Persona natural que se dedique habitualmente al otorgamiento de crditos, a efectuar
descuentos o inversiones con sus propios fondos.
Original y Copia legible del Registro de Informacin Fiscal (RIF), vigente, firmado y sellado por el SENIAT o RIF
Digital obtenido a travs de la pgina Web del Seniat.
Recaudos Adicionales (Se deben presentar en conjunto a los Recaudos bsicos, en caso que aplique)
Ocupacin Poltico o con Cargos en la Administracin Pblica
Militares, Polticos o Funcionarios del Poder Ejecutivo o Legislativo, de nacionalidad Extranjera
Original y Copia del carnet laboral o credencial.
Formato Debida Diligencia Figura Pblica.
Informacin a ser verificada solo por el Promotor de Servicio / Especialista de Negocios / Subgerente / Gerente
He verificado toda la informacin indicada en el campo Chequeo Promotor y Chequeo Subgerente, respectivamente y su resultado est colocado en cada casilla correspondiente.
De conformidad con lo establecido en la Resolucin N 119.10 Normas Relativas a la Administracin y Fiscalizacin de los Riesgos Relacionados con los Delitos de Legitimacin de Capitales
y Financiamiento al Terrorismo Aplicables a las Instituciones Reguladas por la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras, de acuerdo con el artculo N 41, declaro que he
verificado: (a) los recaudos consignados por el cliente estn completos, legibles (foto, datos y firma) y vigentes; (b) he validado la veracidad de la(s) referencia(s) personal(es), referencia(s)
bancaria(s) y comercial(es); (c) he validado la veracidad del RIF digital en el portal web del SENIAT; (d) he validado el certificado del ISLR en el portal web del SENIAT.
Nombres y Apellidos Firma (Promotor de Servicio / Especialista de Negocios) Sello Agencia
Nombres y Apellidos Firma (Subgerente / Gerente)
Recaudos Cuenta Corriente Remunerada
Persona Natural
GE-079 (06/2014)