ELABORACION DE UN PLAN DE NEGOCIOS PARA LA CREACION DE
UNA MICRO EMPRESA DE RECICLAJE OPERADA POR HABITANTES DE CALLE
TALLER DE GRADO II
PONTIFICIA UNIVERSIDAD JAVERIANA FACULTAD DE CIENCIAS ECONOMICAS Y ADMINISTRATIVAS CARRERA DE ADMINISTRACION DE EMPRESAS SANTA FE DE BOGOTA, D.C. 2011 7
CONTENIDO CAPITULO I....4 INTRODUCCION.......4 CAPITULO II5 1. PLAN COMERCIAL.......5 1.1 INVESTIGACION DE MERCADOS..5 1.1.1 Mercado Objetivo .....5 1.1.2 Aspecto Psicolgico....5 1.1.3 Tamao del Mercado.......6 1.1.4 Evolucin del Mercado Objetivo....6 1.1.5 Innovacin y Avances Tecnolgicos....6 1.1.6 Ventaja Competitiva.....7 1.1.7 Sustitutos...7 1.1.8 Competidores Potenciales..7 1.1.9 Operacin y Estrategia de la Competencia.7 1.1.10 Canales de Distribucin de la Competencia...8 1.1.11 Barreras de Entrada.....8 1.1.12 Propuesta de Valor.9 1.1.13 Actividades de Mercadeo y Ventas......10 1.2 ESTRATEGIA DE MERCADOS....11 2. SISTEMA DE NEGOCIOS Y ORGANIZACIN.....11 2.1.1 Sistema de Negocios...11 2.1.2 Funciones de Negocio......12 2.1.3 Recursos.......12 2.1.4 Socios.....12 2.1.5 Anlisis DOFA..13 3. FINANCIACION......15 3.1.1 Inversin Mnima........15 3.1.2 Ingresos y Gastos.....15 3.1.3 Flujo de Caja......16 3.1.4 Financiacin..17 3.1.5 Planeacin Financiera........17 3.1.6 Balance General.....17 3.1.7 Estado de Resultados18 3.1.8 Viabilidad del Proyecto......18 3.2 RIESGOS...19 4. IMPACTO ECONOMICO SOCIAL AMBIENTAL.....19 5. INNOVACION Y CREATIVIDAD.......20 CAPITULO III21 BIBLIOGRAFIA.24 ANEXOS25
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LISTA DE ANEXOS
Produccin Total de Residuos Slidos en Bogot y su Regin25 Tamao del Mercado: Mapa Localidades de Bogot.25 Actividades de las Empresas Situadas en el Barrio Paloquemao...26 Entrevistas de Profundidad26 Encuesta Empresas Interesadas...30 Tabulacin Encuestas Empresas Interesadas...32 Grficas de Pie.33 Medios de Transporte para el Reciclaje...37 Activos Fijos..38 Ventas Proyectadas Anuales.38 Costos Fijos..38 Estado de Resultados Proyectado Anual.39 Flujo de Caja Anual..40 Balance General...40 Financiacin..41
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CAPITULO I INTRODUCCIN Las estudiantes de Administracin de empresas de la Pontificia universidad Javeriana, quieren llevar a cabo un proyecto comprometido con su carrera, con sus metas personales y adems tambin con el macro entorno que nos rodea (poltico, legal, social-cultural, ecolgico, econmico); Por lo tanto se plantearon la siguiente pregunta: Qu tan pertinente, y que tan viable seria la creacin de una micro empresa de reciclaje en Bogot apoyada por los habitantes de calle, para que con esto mejoren su condicin de vida, y darles as la oportunidad de salir adelante? Hace ms de un ao que las jvenes vienen trabajado con habitantes de calle y desarrollaron un gran proyecto; La idea de negocio es una empresa de reciclaje operada por habitantes de calle, donde los dos objetivos principales sean ayudar con el medio ambiente y mejorar satisfactoriamente las necesidades bsicas de nuestros colaboradores en la empresa, esto se lograra con el uso de todos los ingresos de la empresa. Es importante tener en cuenta que no se les puede suministrar el dinero en s, es importante utilizar el dinero para su alimentacin, su ropa y su vivienda, teniendo en cuenta que con la creacin de la microempresa, solucionaramos el problema de encontrarles un trabajo digno. Adems de lo anterior el hecho de que la empresa incluya personas como los habitantes, genera una ventaja competitiva frente a las otras recicladoras, pues hoy en da la responsabilidad social se ha convertido en una inquietud para los empresarios. Los habitantes de calle se consideran como desechables, pero deberan contar como ciudadanos, por esto la idea resuelve en un muy pequeo porcentaje ese problema social que vemos dormir en los puentes a diario. Estas personas, ya saben lo que es reciclar, es su negocio por naturaleza, por lo tanto tienen el perfil perfecto para el plan de negocio. La empresa de reciclaje pretende aliarse con PYMES, para que brinden sus desechos, que en este caso son la materia prima, buscando darle la oportunidad a esa empresa de que realice y lleve a cabo la responsabilidad social empresarial. Despus de varias investigaciones, esta sera la nica empresa operada especficamente por habitantes de la calle, lo cual puede ser un ejemplo para muchos de que la creacin de empresa puede ayudar a los ms necesitados y adems crear sus propios ingresos. Para llevar a cabo este proyecto las investigadoras tienen claros sus objetivos, cuentan con muchas herramientas que facilitan el proceso, sus conocimientos adquiridos en la universidad son un medio para que el plan de negocio se lleve a cabo satisfactoriamente, y adems tienen varias fuentes de informacin que han sido de gran ayuda, como lo es el DANE, la Alcalda de los mrtires o la 10
Cmara de Comercio de Paloquemao. El tiempo ha sido un gran amigo, pues las estudiantes ya tienen programado llevar a cabo las actividades que son: El anlisis de mercado, el anlisis de la competencia, el anlisis de los recursos, el anlisis financiero, el impacto social, la capacitacin y formacin de los colaboradores y por ultimo poner en marcha la idea de negocio. En pocas palabras este plan de negocio no solo compromete a una poblacin extremadamente necesitada, sino nos compromete a todos pues compromete al medio ambiente. CAPITULO II 1. PLAN COMERCIAL
1.1 INVESTIGACIN DE MERCADOS
1.1.1 Mercado Objetivo Para el funcionamiento de esta empresa, hay que tener claro que existen dos mercados importantes. El primero es de donde se consiguen los desechos para ser reciclados y el segundo es el objetivo donde se va a vender este material una vez clasificado y pre transformado. El mercado objetivo de esta empresa una vez est constituida son aquellas personas naturales o jurdicas que compren al material despus del proceso de clasificacin y pre transformacin. Como la fuerza laboral son habitantes de calle, que en muchos casos han trabajado con el reciclaje, tienen gran conocimiento de los lugares donde este se puede vender mejor. De igual forma existen empresas de papel, plstico y vidrio que compran este material, un ejemplo es: Cristalera Peldar S.A. 1.1.2 Aspecto Psicolgico Dado que este proyecto tiene como fuerza de trabajo, habitantes de calle, existe una barrera muy grande para el xito de esta empresa y es el comportamiento de estas personas. Por su condicin de rehabilitados, puede ocurrir que estos recaigan fcilmente, adems es importante que estas personas sigan un comportamiento sincero, honesto y de total calidad ciudadana. Por esta razn se ha tomado la decisin de trabajar de la mano con una psicoterapeuta que tiene un amplio conocimiento acerca del manejo de este tipo de poblacin especial. Se har un seguimiento constante del estado en el que se encuentran para evitar cualquier riesgo o calamidad. Estas personas estn acostumbradas a vivir en la calle y en muchos casos han robado. La idea es que mientras hacen su trabajo sean supervisadas para evitar que roben. Una causal de despido inmediato es esta.
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1.1.3 Tamao del Mercado Es difcil cuantificar el tamao especfico del mercado objetivo ya que por lo general son personas naturales no registradas y que hacen la compra de manera informal. La empresa ser ubicada en la localidad de Mrtires. Esta localidad est ubicada en el centro de Bogot y ocupa un 0.8% del rea total de la ciudad. Tiene una alta tasa de ocupacin, la segunda mas alta de la capital, concentrando el 1,5% de ocupados de Bogot. Las actividades generadoras de empleo en la localidad son principalmente comercio, industria manufacturera y servicios. En esta localidad se encuentra el 5% del total de las empresas registradas en Bogot. El tamao del mercado en su totalidad es amplio; sin embargo, es necesario segmentarlo geogrficamente para facilitar el transporte del material a la fbrica. Los barrios con mayor actividad empresarial son: Paloquemao, Lisboa, La Sabana, Ricaurte, Voto Nacional y La Estanzuela. Se toma entonces la decisin de segmentar en un solo barrio: Paloquemao y en una sola actividad: la comercial. Este barrio al tener una amplia actividad comercial por el gran nmero de empresas que estn all situadas genera una gran cantidad de material que puede ser reciclado. Paloquemao es un barrio muy cercano a la bodega donde se planea llevar a cabo las actividades de reciclaje lo cual es una punto a favor ya que se reducen los costos de transporte. Despus de realizar encuestas se concluy que las empresas no tienen conocimiento de lo que es la responsabilidad social, de esta forma se puede realizar una campaa informativa con el fin de que conozcan la importancia y ventajas de este nuevo concepto y como resultado donen sus desechos a esta microempresa. 1.1.4 Evolucin del Mercado Objetivo El mercado objetivo puede ir evolucionando en la medida se hagan investigaciones sobre las necesidades de las empresas y conociendo otros compradores de desechos reciclados. De esta forma se pueden lograr mejores ingresos vendiendo al mayor precio posible. Adems, con el paso del tiempo se ha venido tomando mayor conciencia acerca de la importancia del cuidado del medio ambiente y por esta razn hoy en da reciclar es casi una obligacin, lo que hace que el mercado objetivo crezca, pues mientras ms personas reciclen ms personas comprarn el material reciclado. 1.1.5 Innovacin y Avances Tecnolgicos Esta empresa se puede considerar innovadora por ser la primera empresa de reciclaje operada nicamente por habitantes de calle y con el nimo de solucionar uno de los mayores problemas que tiene la sociedad: miseria. La caracterstica mas innovadora del proyecto es que con los ingresos se pretende mejorar las condiciones de vida de los habitantes de calle brindndoles las necesidades bsicas para que as no caigan en el problema del mal manejo del dinero. 12
En la etapa inicial de la empresa no se espera obtener tecnologa avanzada pues los procesos y operaciones se llevarn a cabo manualmente por los habitantes de calle. 1.1.6 Ventaja Competitiva La ventaja competitiva de este proyecto es muy sostenible frente a la competencia ya que nuestra fuerza de trabajo son habitantes de calle: personas que tienen grandes problemas de drogadiccin y viven en la calle. La empresa est encaminada a ayudar a los habitantes de calle a salir de su problema dndoles trabajo. 1.1.7 Sustitutos El servicio que prestar esta empresa tiene como sustituto aquellas que manejan residuos y desechos, como lo es Casa Limpia S.A. y Ecoeficiencia S.A. Sin embargo como se dijo anteriormente, esta empresa tiene una ventaja competitiva sobre las dems y es su fuerza de trabajo. 1.1.8 Competidores Potenciales El principal competidor de nuestra empresa es la Asociacin de Recicladores de Bogot porque muchos de sus recicladores fueron habitantes de la calle, pero con la diferencia que no todos lo son, sino tambin personas de escasos recursos. Hoy en da esta es considerada como una de las empresas de reciclaje ms grandes que hay y cuenta con muchos colaboradores, en comparacin con otras empresas. 1.1.9 Operacin y Estrategia de la Competencia La ARB tiene bastantes estrategias para llevar sus objetivos acabo. La Asociacin tiene conexiones, alianzas y relaciones con otras fundaciones cuyo fin es mejorar la ciudad a nivel social econmico y ambiental. La ARB esta conformada por muchisimos recicladores, y tiene como fin lograr una Bogota mas limpia y sana. Por lo tanto opera por sectores y localidades de la ciudad. A cada empleado le corresponde recoletar el material desechado de su zona correspondiente, para que luego ese material sea reciaclado en conjunto por la ARB. Los recicladores se transportan de diferentes manera, dependiendo de la facilidad de cada uno, normalmente tienen zorras o carretillas. la Asociacin de Recicladores de Bogot, tiene un plan estratgico que respondan a las necesidades de los recicladores para asumir el cambio del entorno y tambin a las metas fijadas de reduccin, aprovechamiento de residuos y educacin a la comunidad, perseguidos por la ciudad y promovidos para mejorar la gestin de los residuos y prevenir los impactos ambientales de los mismos. La etapa atravesada ha sido de grandes connotaciones sociales y polticas de alguna manera favorables, aunque sin embargo no del todo consolidadas econmica y operativamente. Una etapa regresiva porque la puesta en marcha 13
de las operaciones de la adjudicada licitacin de aseo, que es por un periodo de siete aos, introdujo cambios en las rutas y frecuencias, afectando a los recorridos de los recicladores y sus posibilidades de recoleccin. Adicionalmente, la licitacin adjudic las rutas de recoleccin selectiva, lo que trae como consecuencia a medio plazo el desplazamiento de un nmero importante de recicladores de las calles sin alternativas reales de sustituirlas para generar los recursos que hoy genera la operacin del reciclaje. En materia de precios del material reciclable, las condiciones son mucho ms dramticas: los precios cayeron a niveles de cinco aos atrs y en algunos materiales como peridico no tenan mercado, la chatarra tiene desde hace siete aos el mismo precio de 140 pesos. El esquema de la ARB genera procesos productivos y sociales a largo plazo, como son: Participacin de los recicladores Vinculacin de los recicladores Encuentros-escuela Fondo rotatorio para capital de trabajo Comercializacin conjunta Tratamiento, transformacin y aprovechamiento de materiales de alto consumo Acuerdo entre recicladores, el Distrito (UESP, Alcalda), alcaldas locales y operadores Vinculacin de la comunidad y los sectores comerciales e institucionales Participacin de emprendedores nacionales Intercambio de experiencias
Igualmente robustecer las posibilidades de integracin con otros organismos sociales para compartir tambin la opinin y las consideraciones que desde el punto de vista de cada organismo se tiene de las posibilidades del gremio, el desarrollo de las polticas y la visin de la problemtica. 1
1.1.10 Canales de Distribucin de la Competencia Los canales de distribucion de la competencia son los mismo reciclacores, pues ellos son los encargados de recolectar la materia prima, de separarla de venderla o de transformarla, para asi completar el ciclo del reciclaje y obtener una suma de dinero. Como nuestra empresa produce un servicio, no se tiene un canal de distribucin determinado, pues el servicio no se vende en ninguna plaza, el servicio tiene una produccion y un consumo simult 1.1.11 Barreras de Entrada Este mercado tiene pocas barreras de entrada. Si una persona quiere trabajar reciclando, debe aprender acerca de ello. Es importante un manejo adecuado de los desechos para evitar la contaminacin, por esta razn se debe estudiar un poco acerca de ello. De igual forma se tienen que tener en cuenta las leyes
1 CIUDADES PARA UN FUTURO MS SOSTENIBLE. ARB: Asociacin Cooperativa de Recicladores de Bogot. (Colombia). En Lnea. http://habitat.aq.upm.es/dubai/06/bp1213.html
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ambientales que de alguna forma pueden afectar esta prctica. La ley 1259 de 2008 2 aplica el comparendo ambiental a los infractores de las normas de aseo, limpieza y recoleccin de escombros y otras disposiciones. Esta ley es sobre el adecuado manejo de los residuos slidos y escombros para prevenir que el medio ambiente se vea afectado por ello. Tambin se debe tener en cuenta el decreto 312 de 2006 3 por el cual se adopta el Plan Maestro para el Manejo Integral de Residuos Slidos para Bogot D.C. Sin embargo se consideran algunos obstculos o algunas barreras para ingresar al mercado como son el rechazo del pblico hacia nuestra idea, el comportamiento indebido de los habitantes de la calle, la poca esperanza de los ciudadanos hacia este grupo de marginados, la falta de informacin necesaria. 1.1.12 Propuesta de Valor La propuesta de valor es claramente la responsabilidad social y ambienta, pues seria la nica recicladora operada por habitantes de calle. Las estudiantes estaran proponiendo un nuevo proyecto de negocios de inclusin social y de limpieza ambiental. Como ya se sabe el cuidado ambiental hoy es responsabilidad de todos, por lo tanto consideramos que es un valor agregado muy atractivo para las empresas que van a colaborar. El propsito es comunicar esta idea primero en la localidad de Mrtires, que es en la que se va a comenzar a expandir el plan de negocio. La obra social de la Medalla Milagrosa, esta dispuesta a hacer tarjetas recicladas en donde se comunique la idea, y se lleven a los locales y a las PYMES del sector, para que estos se vincules con la micro empresa. PRECIOS: Archivo: $750 kilo Chatarra: $300 kilo Vidrio: $50 kilo Aluminio: $2500 kilo Soplado: $500 kilo Cartn: $240 kilo Plegadizo: $30 kilo Aluminio Grueso: $3000 kilo Plstico: $300 kilo Cobre Rojo: $6000 kilo Cobre Amarillo: $4000 kilo Peridico Pequeo: $30 kilo Peridico Grande: $415 kilo
2 Ley 1259 de 2008 en: http://www.secretariasenado.gov.co/senado/basedoc/ley/2008/ley_1259_2008.html 3 Decreto 312 de 2006 en: http://www.alcaldiabogota.gov.co/sisjur/normas/Norma1.jsp?i=21059 15
Estos sern inicialmente los precios establecidos. A medida que se vayan conociendo otros mercados objetivos y que compren este material a mejor precio, se ir incrementando. Se fijaron los precios con ayuda de un reciclador de la zona de la localidad de Mrtires, que tiene una bodega y explico por medio de una entrevista de profundidad los precios a los que se vende en las calles. El margen de utilidad vara dependiendo de quin compre este material pre transformado ya que el precio lo fijan los compradores de este material. De esta forma, los compradores tienen una cantidad de dinero establecida que dan por kilo de cada tipo de material. 1.1.13 Actividades de Mercadeo y Ventas
Es importante resaltar que se tiene que emplear mercadeo de servicios, pues el plan de negocio de las investigadoras ofrece un servicio y no un producto. Toda organizacin debe primero definir y analizar sus mercados, identificar segmentos y elegir metas. Luego hay que atender al diseo de una mezcla coordinada de marketing en torno a una ventaja diferencial que cree la posicin que desea la organizacin. 4
En el caso de las organizaciones con intereses sociales, el mercadeo puede ir enfocado en los beneficios que el cliente obtiene que son: Sentirse bien consigo mismo o aliviar la sensacin de culpabilidad, ayudar a una organizacin en la prestacin de un servicio valioso a otros, obtener deduccin de impuestos en algunos casos, contribuir a su estatus social, apoyar sus creencias sociales o religiosas. 5
Las actividades de mercadeo que se van a llevar a cabo son mas que todo la comunicacin con tarjetas en la localidad, la idea es que las tarjetas sean persuasivas y que sean recicladas para que demuestren la idea de el plan de negocios. Es importante tambin que los mismos habitantes de calle pasen la voz en las mismas calles, pues lo que se habla en la calle la mayora de la gente se entera. Otra actividad de peso, es que las estudiantes visiten las empresas mas importantes que podran apoyar el proyecto, y den una charla en ciertas empresas dando a conocer la idea de negocio. La obra social se encargara tambin de difundir la idea a todas las personas posibles, y si es posible al gobierno.
4 STANTON, W. ETZEL, M. WALKER, B. Fundamentos de Marketing. Mc Graw Hill. Dcimo Cuarta Edicin. 2007. Pag 337 5 Ibd. Pag 341 16
Las actividades de venta son por decirlo as nulas, pues es importante recalcar que este servicio no tiene ningn costo, por lo tanto la idea de las estudiantes es enfocarse nicamente en las actividades de mercadeo. 1.2 ESTRATEGIA DE MERCADOS:
Producto: El plan de negocios de las estudiantes no tiene un producto como tal, ofrece un servicio de reciclaje para PYMES en la localidad de Mrtires inicialmente. El valor agregado del servicio es que la empresa va a ser operada por habitantes de la calle. Lo anterior es un valor agregado por que las personas se comprometen a nivel social y ambiental sin tener que incurrir en ningn costo. Precio: Nuestro servicio no tiene ningn precio, la empresa se va a sostener vendiendo el material reciclado. Lugar / Plaza: El lugar donde se va a llevar a cabo el proceso de reciclaje es en el Centro Ambulatorio de la Medalla Milagrosa, ubicado en Promocin: la Promocin se va a hacer por medio de distintos medios de comunicacin, el mas importante son tarjetas que resumen la idea de el negocio fabricadas en papel reciclado por los mismos habitantes de la calle. Estas tarjetas se entregaran en establecimientos y organizaciones del sector. Charlas de las investigadores a empresas u organizaciones que podran intervenir de manera importante en el proyecto. Tambin se contara con al promocin por parte de la obra social a sus contactos y tambin se hara una cadena por correo electrnico, y por va internet para que muchas personas se enteraran de la idea de negocio.
2. SISTEMA DE NEGOCIOS Y ORGANIZACIN
2.1.1 Sistema de Negocios El sistema de negocios del proyecto se basa principalmente en la clasificacin y pre-transformacin de material recolectado de otras organizaciones con nimo de lucro que estn dispuestas a donar sus desechos como parte de su responsabilidad social. Posteriormente este material es vendido a personas naturales o jurdicas que hacen la transformacin total de este material.
Las actividades que se realizan en la organizacin son bsicas ya que se comenzar con una pequea empresa. Es necesario llevar a cabo actividades administrativas, financieras y operacionales pero en pequea medida. De igual forma es necesaria una actividad psicolgica para hacerles seguimiento a los colaboradores, por medio de una terapeuta.
Las actividades que se manejaran por cuenta de las socias de este proyecto son principalmente un control al desempeo de las funciones delegadas a terceros. Las actividades delegadas a terceros son: administrativas, operacionales y seguimiento psicologico a colaboradores.
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2.1.2 Funciones de Negocio Administracion: Perfil: Habitante de calle rehabilitado con conocimientos de administracin y finanzas que puedan tener un buen desempeo en el seguimiento de este negocio. Funciones Administrativas: Realizar un seguimiento continuo al negocio para ver si est generando los resultados esperados. Estar buscando constantemente nuevas empresas que donen sus desechos de forma gratuita como parte de su responsabilidad social. Buscar nuevos clientes de este material pre transformado que den ms dinero por l. Funciones Financieras: Tener registrado en un libro contable todos los ingresos recibidos por la venta del material pre transformado, que la vez sern los utilizados para pagarle a los colaboradores y cubrir otros gastos operacionales y administrativos.
Terapeuta: Perfil: Practicante universitario de psicologa con preferencia en el manejo de personas adictas a sustancias psicoactivas. Su funcion principal ser realizar un seguimiento continuo de los colaboradores de la empresa para evitar comportamientos que afecten el funcionamiento de la microempresa. Por ser practicante social su labor no ser remunerada.
Operacin: Las actividades operacionales son llevadas a cabo por los habitantes de calle. Entre estas actividades se encuentran: transporte de material, identificacin y clasificacin del mismo y el proceso de pre transformacin para posteriormente ser vendido.
2.1.3 Recursos Para el correcto funcionamiento de la empresa es necesario contar con una bodega amplia para llevar a cabo todas las actividades operacionales. Es necesario un medio de transporte, para comenzar se utilizar una zorra. Los colaboradores de la organizacin sern aquellos habitantes de calle que se comprometan a prestar un servicio para la pre transformacin del material y que estn rehabilitados. Estos habitantes de calle contratados como fuerza de trabajo es importante que tengan un amplio conocimiento de cmo funciona el reciclaje para as cumplir los objetivos de la organizacin.
2.1.4 Socios Los socios de la organizacin son principalmente las estudiantes creadoras de este proyecto junto con personas del Centro Ambulatorio de la Medalla Milagrosa. Es importante que las socias creadoras de este proyecto trabajen de la mano del Centro Ambulatorio ya que ellos son los que conocen la fuerza de trabajo (habitantes de calle) y durante muchos aos han estado trabajando con ellos buscando su rehabilitacion. Este centro est interesado en crear esta empresa ya que ven en ella una gran oportunidad para aquellos habitantes de 18
calle que necesitan de un trabajo como motivacin para salir adelante en la vida. (ANEXO ENTREVISTA SOR NOHEMY Y HABITANTE DE CALLE)
2.1.5 Anlisis DOFA
ESTRATEGIAS: Estrategias FO o estrategias de crecimiento son las resultantes de aprovechar las mejores posibilidades que da el entorno y las ventajas propias, para construir una posicin que permita la expansin del sistema o su fortalecimiento para el logro de los propsitos que emprende. Estrategias DO son un tipo de estrategias de supervivencia en las que se busca superar las debilidades internas, haciendo uso de las oportunidades que ofrece el entorno. Estrategias FA son tambin de supervivencia y se refiere a las estrategias que buscan evadir las amenazas del entorno, aprovechando las fortalezas del sistema. 6
Fortalezas Debilidades
El salario mensual de los habitantes de calle ser en especie, es decir, se busca satisfacer las necesidades bsicas, por lo tanto no se incurre en un mal uso del dinero. Se considera una debilidad trabajar con una poblacin tan vulnerable como lo es la de la calle ya que como consecuencia de sus experiencias pasadas de vivir en la calle y consumir sustancias psicoactivas los resultados esperados se pueden ver afectados. Un amplio impacto social ya que con esto se busca ayudar una poblacin especial que recibe un gran rechazo de la sociedad por su condicin de drogadictos no hay muchos casos de ayuda para ellos. Impacto ambiental importante ya que al reciclar se est colaborando con el medio ambiente. Oportunidades Estrategias FO Estrategias DO
6 UNIVERSIDAD NACIONAL DE COLOMBIA. Planeacin Estratgica Territorial. La Matriz DOFA. En Lnea. http://www.virtual.unal.edu.co/cursos/agronomia/2008868/lecciones/capitulo_2/cap2lecc2_3.ht m 19
Empezar por ayudar a una poblacin vulnerable que habita en la calle dndoles la oportunidad de salir adelante motivndolos a trabajar. Todo con el fin de ayudar en la erradicacin de esta problemtica social. La estrategia de crecimiento es aprovechar que actualmente el tema ambiental y social es un tema muy importante para los seres humanos, y es por eso que debemos aprovechar ese sentimiento de mejora ecolgica y social para dar a conocer la empresa, para que as muchas entidades o muchas personas colaboren y se conecten con el proyecto. Es importante tener en cuenta que los habitantes de calle son personas vulnerables que fcilmente pueden recaer en malos hbitos, es por esto que se tiene un constante seguimiento psicolgico que ayuda a mantener a los colaboradores estables, y contentos. Se puede aprovechar que el entorno hoy en da ofrece personas voluntarias expertas en problemas sociales, para que ayuden a fortalecer este seguimiento, es por eso que la idea es contratar a un practicante universitario que haga la labor sin remuneracin alguna. Amenazas Estrategias FA Estrategias DA Una amenaza grande son las empresas competidoras de reciclaje que ya estn muy bien posicionadas en el mercado. Las amenazas del entorno son, que es posible que algunas empresas no saben lo que es la responsabilidad social empresarial y no quieran vincularse al proyecto, pero para esto las estudiantes cuentan con el conocimiento suficiente para ir a aquellas empresas e informarlas de lo importante que es la responsabilidad social hoy en da, y para persuadirlas de que ayudar con la empresa de reciclaje es un beneficio no solo para ellas sino tambin para la sociedad y el planeta tierra. En caso de que los habitantes no respondan satisfactoriamente a la idea de la empresa de reciclaje, y que sin importar le supervisin psicolgica no se den buenos resultados, o en caso de que las PYMES no estn de acuerdo de participar en este plan de negocio, es importante tener un plan de fuga, este proyecto tiene poca inversin inicial por lo tanto lo nico que perdera seria el arriendo de la bodega, y la zorra que se puede revender a otra organizacin encargada de reciclar. Que los colaboradores recaigan en la droga como consecuencia de malas influencias. Que el material recibido de las diferentes empresas sea robado por los colaboradores ya que durante su trabajo no recibirn dinero en efectivo.
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3. FINANCIACION
3.1.1 Inversin Mnima La inversin mnima requerida para el inicio de este proyecto debe tener en cuenta la necesidad de un medio de transporte, en este caso ser una zorra 7 , un computador porttil, una impresora y un telfono. Sumando estos activos fijos un total de $3076.513. Para esto se pidi un crdito al Banco de Occidente, despus de estudiarlo frente a otros bancos, esta es la mejor tasa, adicionalmente los socios realizamos una inversin de 18.000.000.oo lo cual nos permitir realizar nuestras operaciones y contar con el flujo de caja necesario para atender cualquier novedad.
3.1.2 Ingresos y Gastos Se espera iniciar ventas en el mes de agosto. Para el primer ao de operacin se esperan vender $44676.000. Se proyectaron unas ventas en el primer mes por un valor total de $3723.000. Estas proyecciones fueron hechas con base en la informacin que suministraron 2 habitantes de calle con mucha experiencia en el tema del reciclaje; segn ellos durante un mes de labor se llega a recolectar entre 1 tonelada y 1 tonelada y media de material por persona. Esta empresa comienza operaciones con 3 colaboradores, por lo tanto en el primer mes se espera recolectar 3 toneladas. Se proyect tambin un crecimiento en las ventas del 8% anual teniendo en cuenta la inflacin proyectada del 3% 8 , un aumento en las cantidades de material aproximada del 5%. Por otro lado, es importante tener en cuenta que otro ingreso recibido durante el primer mes de operaciones es por un prstamo solicitado al Banco de Occidente, un crdito rotativo que ofrece una de las mejores tasas del mercado: 25.04% EA. 9 Este prstamo tiene un valor de $3076.513. Este crdito se solicit con el fin de comprar los activos fijos para iniciar operaciones. Los gastos en los que incurre la organizacin sern los siguientes: La mano de obra incluye el pago de las necesidades bsicas de los colaboradores operativos que son comida, dormida y vestido. Es un gasto mensual de $1065.000 y anual de $12780.000. Esto incluye los 3 colaboradores. Los costos de produccin en este caso son por concepto de energa, acueducto y mantenimiento general de la bodega y el transporte. Esto suma un gasto mensual total de $178.000 y un gasto anual de $2136.000. Los gastos administrativos incluyen el salario del colaborador administrativo que es el salario mnimo mensual vigente 10 , gastos de arrendamiento y de telfono. Es un gasto mensual de $847.700 y un gasto anual de $10172.400.
7 Corredor, Martha, El Sector Reciclaje en Bogot y su Regin: Oportunidades para los negocios inclusivos, Fundes. 2010 8 Bolsa de Valores de Colombia. Modelo Costos de Emisin de Acciones. 9 Banco de Occidente, Credencial. Crdito Rotativo. En Lnea. https://www.bancodeoccidente.com.co/servlet/page?_pageid=48598&_dad=portal30&_schema =PORTAL30 10 REAJUSTAN SALARIO MINIMO DE 2011: SER DE $535.600. Tu Salario.org Colombia. En Lnea. http://www.tusalario.org/colombia/Portada/salario-minimo/minimo 21
El gasto de crdito es por un valor mensual de $118.387, para un total anual de $1420.639. Por ltimo la depreciacin de los equipos que suma un total mensual de $68.413 y anual de $820.958.
3.1.3 Flujo de Caja El flujo de caja de la empresa es bsicamente los ingresos menos los gastos. Es una ventaja para esta empresa que el flujo de caja proyectado sea siempre positivo ya que los ingresos logran cubrir perfectamente los gastos. Se va a tener una alta liquidez ya que el negocio se basa en la venta de contado, no hay polticas de cartera.
CONCEPTO AO 1 AO 2 AO 3 INGRESOS OPERATIVOS
VENTAS DE CONTADO 44.676.000 48.330.381 52.212.003 TOTAL INGRESOS OPERATIVOS 44.676.000 48.330.381 52.212.003 EGRESOS OPERATIVOS
MANO DE OBRA VARIABLE 1.440.000 1.557.360 1.684.285 MANO DE OBRA DIRECTA FIJA 12.780.000 13.163.400 13.558.302 OTROS COSTOS DE PRODUCCION 2.136.000 2.200.080 2.266.082 GASTOS ADMINISTRATIVOS 10.172.400 10.477.572 10.791.899 TOTAL EGRESOS OPERATIVOS 26.528.400 27.398.412 28.300.568 FLUJO NETO OPERATIVO 18.147.600 20.931.969 23.911.434 INGRESOS NO OPERATIVOS
FINANCIACION
ACTIVOS FIJOS 3.076.513 0 0 CAPITAL DE TRABAJO 0 0 0 TOTAL INGRESOS NO OPERATIVOS 3.076.513 0 0 EGRESOS NO OPERATIVOS
3.1.4 Financiacin La necesidad de financiacin es para el primer mes antes de comenzar operaciones. Para esto se busc un crdito de rotacin de diferentes bancos para as ver cul es el mas apropiado, buscando la menor tasa. El mejor fue el del Banco de Occidente con una tasa nominal anual de 22.56% a 36 meses.
AO 1 AO 2 AO 3 SALDO 2.269.894 1.261.255 -0 AMORTIZACION 806.619 1.008.639 1.261.255 INTERES 614.020 412.000 159.384 TOTAL PAGO DEUDA 1.420.639 1.420.639 1.420.639
3.1.5 Planeacin Financiera En un escenario menos optimista se necesita en efectivo al menos $2078.600 pesos colombianos para cubrir los gastos operacionales y administrativos del primer mes ya que el pago de estos es completamente en efectivo. La planeacin financiera de esta microempresa est en pro de buscar los recursos economicos suficientes para poder cubrir los gastos y se convierta en un negocio autosostenible. De esta forma con una buena planeacion financiera, se pueden cubrir las necesidades de los trabajadores ya que estos son la razn de ser de la organizacin.
3.1.6 Balance General
ACTIVO INICIAL AO 1 AO 2 AO 3 CAJA 18.000.000 16.726.961 30.388.873 45.985.015 TOTAL ACTIVO CORRIENTE 0 16.726.961 30.388.873 45.985.015 ACTIVOS SIN DEPRECIACION 3.076.513 3.076.513 3.076.513 3.076.513 DEPRECIACION 820.958 1.641.915 2.462.873 TOTAL ACTIVO FIJO NETO 3.076.513 2.255.555 1.434.598 613.640 OTROS ACTIVOS 0 0 0 0 TOTAL ACTIVOS 21.076.513 18.982.516 31.823.471 46.598.655 PASIVO CUENTAS POR PAGAR 0 0 0 PRESTAMOS 3.076.513 2.269.894 1.261.255 -0 IMPUESTOS POR PAGAR 5.849.418 6.894.654 8.025.882 PRESTACIONES SOCIALES TOTAL PASIVO 3.076.513 8.119.312 8.155.909 8.025.882 PATRIMONIO CAPITAL 18.000.000 0 0 0 UTILIDADES RETENIDAS 0 10.863.205 23.667.562 UTILIDADES DEL EJERCICIO 10.863.205 12.804.357 14.905.210 TOTAL PATRIMONIO 18.000.000 10.863.205 23.667.562 38.572.772 TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 21.076.513 18.982.516 31.823.471 46.598.655 23
3.1.7 Estado de Resultados
AO 1 AO 2 AO 3 VENTAS 44.676.000 48.330.381 52.212.003 INV. INICIAL 0 0 0 + COMPRAS 0 0 0 - INVENTARIO FINAL 0 0 0 = COSTO INVENTARIO UTILIZADO 0 0 0 + MANO DE OBRA FIJA 12.780.000 13.163.400 13.558.302 + MANO DE OBRA VARIABLE 1.440.000 1.557.360 1.684.285 + COSTOS FIJOS DE PRODUCCION 2.136.000 2.200.080 2.266.082 + DEPRECIACION Y DIFERIDOS 820.958 820.958 820.958 TOTAL COSTO DE VENTAS 17.176.958 17.741.798 18.329.627 UTILIDAD BRUTA (Ventas - costo de ventas) 27.499.042 30.588.583 33.882.376 GASTOS ADMINISTRATIVOS 10.172.400 10.477.572 10.791.899 GASTOS DE VENTAS 0 0 0 UTILIDAD OPERACIONAL (utilidad bruta- G.F.) 17.326.642 20.111.011 23.090.476 - OTROS EGRESOS - GASTOS FINANCIEROS 614.020 412.000 159.384 - GASTOS PREOPERATIVOS 0 0 0 UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS (U.O. - Otr G.) 16.712.622 19.699.011 22.931.093 IMPUESTOS 5.849.418 6.894.654 8.025.882 UTILIDAD NETA $ 10.863.205 $ 12.804.357 $ 14.905.210
3.1.8 Viabilidad del Proyecto Para la realizacin de este proyecto se invirti en total $3076.513, esto por medio de un crdito a una entidad financiera. No hubo aportes de capital. El margen de contribucin es de 96,78%. Esto quiere decir que por cada peso que venda la empresa se obtienen 96,78 centavos para cubrir los costos y gastos fijos de la organizacin y se genera utilidad. La viabilidad de este proyecto se determina por medio de unos indicadores tales como: TIR: Tasa Interna de Retorno que es del 47%, una rentabilidad anual, esto se debe principalmente a que se espera de los colaboradores el mayor esfuerzo posible y para esto, no es necesaria una inversin representativa, con lo cual las estudiantes esperan maximizar los recursos. VPN: Valor Presente Neto que es de $34607.783 que significa que es el excedente que el proyecto arroja al invertir los recursos en este proyecto en vez de en uno que rente un 25% anual. Con esta cifra el proyecto si es viable.
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3.2 RIESGOS Que las empresas PYMES con las que se cuenta para que sirvan de proveedoras de materia prima, se nieguen a colaborar, o se nieguen a responder las encuestas. Falta de compromiso del habitante de calle a ser parte de este proyecto, ni tampoco sean sinceros a la hora de analizarlos. Recada del habitante de calle al consumo de sustancias psicoactivas. Difcil acceso a las empresas recicladoras, que no faciliten informacin interna por cuestin de seguridad y privacidad. Falta de colaboracin por parte de la obra social, que no est de acuerdo con los planteamientos del plan de negocio, y no preste su apoyo para llevarlo a cabo. Que no se consiga el capital econmico o de trabajo suficiente para llevar a cabo la propuesta. Que la propuesta de valor agregado no sea suficiente para sobrepasar a los competidores. La falta de conocimiento de responsabilidad social. Se pueden reducir estos riesgos de muchas maneras, para la falta de informacin se puede llegar a las empresas recicladoras no siendo una amenaza de competencia sino un colaborador, para las PYMES es importante ilustrarlas en cuanto a la importancia de la responsabilidad social empresarial. La obra social es uno de los riesgos que menos amenaza la propuesta pues, desde ya ha mostrado gran apoyo al plan de negocios. Para asegurar que el habitante de calle lleve un proceso limpio y correcto contamos con el apoyo de terapeutas y de psiclogos, que van a acompaar el proceso y le funcionamiento de estos individuos a profundidad. El capital econmico inicial puede ser un problema, pero la obra social y muchas empresas estn interesadas a invertir en este proyecto. Es muy difcil cuantificar los riesgos que corre el plan de negocio de las estudiantes, pero a travs de encuestas se puede llegar a una conclusin, encuestas que ya hemos realizado anteriormente, a los habitantes de calle y a las empresas.
4. IMPACTO ECONOMICO SOCIAL AMBIENTAL La microempresa de reciclaje operada por habitantes de calle tiene como fin dejar un impacto social y ambiental inmenso. El objetivo principal de las investigadoras es mejorar la calidad de vida de los operarios de la empresa, desde hace ya casi 1 ao completo han venido trabajando con los mas necesitados y es de ah que sali la idea de mejorar la calidad de vida de los que comnmente conocemos como indigentes. 25
Uno de los problemas mas grandes de Colombia es la miseria que segn el DANE el ndice de pobreza extrema nacional para el ao 2009 es de 16.4%, lo cual se considera bastante alto, y uno de los objetivos del gobierno es hacer frente a ese indicador. Con el plan de negocio este problema puede disminuirse en una muy pequea cantidad, pero es un comienzo y adems un modelo a seguir para que otras personas se den cuenta que este problema se puede atacar de una manera muy fructfera. El impacto ambiental es inmenso, pues el reciclaje es la mejor manera de cuidar el entorno en el que vivimos. Reduccin del volumen de residuos, y por lo tanto de la contaminacin que causaran (algunas materias tardan decenas de aos e incluso siglos en degradarse) Preservacin de los recursos naturales, pues la materia reciclada se reutiliza Reduccin de costes asociados a la produccin de nuevos bienes, ya que muchas veces el empleo de material reciclado reporta un coste menor que el material virgen (como el HDPE reciclado o el cartn ondulado reciclado) 11
En conclusin el impacto social y ambiental de la idea de negocio es inmenso, pues simplemente es el motor, la visin, la misin y los objetivos de la misma.
5. INNOVACIN Y CREATIVIDAD Determinar el grado y elementos de innovacin creatividad que tendr el plan de negocio como factor de diferenciador y de ventaja competitiva
El plan de negocio de la creacin de una empresa de reciclaje operada por habitantes de calle se considera muy innovador. Se afirma lo anterior, teniendo en cuenta que uno de los grupos mas marginalizados de la sociedad son los habitantes de la calle, es por esto que nuestro proyecto rompe con las barreras de lo comn y de lo actual. Es innovador pues a diferencia de casi todas las empresas, el proyecto de las estudiantes se basa en mejorarle las condiciones de vida a una comunidad que hoy en da se considera olvidada. Las empresas no le dan la oportunidad a los mas comnmente indigentes, pues como sabemos son personas que presentan muchsimos problemas de comportamiento. Las organizaciones hoy en da prefieren prevenir que ayudar, y es por esto que no se comprometen a vincularse con los habitantes de la calle.
11 Ackerman, Frank. (1997). Why Do We Recycle?: Markets, Values, and Public Policy. Island Press. ISBN 1-55963-504-5, 9781559635042 Porter, Richard C. (2002). The economics of waste. Resources for the Future. ISBN 1-891853- 42-2, 9781891853425
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El proyecto de las investigadoras se considera innovador, en cuanto a que ellas tienen toda su confianza en que estos seres humanos pueden mejorar sus condiciones de vida por medio del reciclaje, por medio del cuidado de la naturaleza. Las administradoras tienen toda su fe puesta en que esta microempresa va a salir adelante, y que va a cumplir el cometido que es atacar un gran problema de miseria en la ciudad. Este proyecto no se puede considerar uno de los mas creativos de el mercado, pero de igual forma utiliza mucho nuevas formas y nuevos procesos para ayudar a mejorar social y ecolgicamente. Pues despus de haber investigado y buscado muchsimo, las estudiantes no encontraron ninguna otra empresa de reciclaje operada por habitantes de calle, cuyas ganancias sean utilizadas para mejorar las condiciones de vida de los mismos. Se puede decir que el proyecto es creativo en cuanto a que se utiliza un plan de negocio para hacer servicio social, responsabilidad social empresarial y desarrollo ambiental. Es un proyecto que por donde se vea en innovador creativo y adems una ventaja para nuestra ciudad. Se tiene en cuenta que hoy en da la creatividad y la innovacin juegan un papel protagnico a la hora de pensar en el emprendimiento, es por eso que el plan de negocio de las administradoras esta lleno de esas dos virtudes, convirtindolo as en una idea apetecida y sostenible.
CAPTULO III
Misin Servir al medio ambiente, por medio del crecimiento social e integral de habitante de la calle, brindando as un servicio confiable, seguro y de la mejor calidad en cuanto al proceso de reciclaje.
Visin Trabajamos por una ciudad limpia, sin contaminacin, y por una sociedad mas unida, justa, emprendedora. Simplemente por una ciudad mucho mejor.
Objetivo del plan de negocios EL objetivo del plan de negocios es principalmente mejorar la calidad de vida de los habitantes de calle, por medio del proceso de reciclaje. Adems las estudiantes escogieron hacerlo por medio del reciclaje, no solo por que es una rea muy conocida por los ms comnmente llamados indigentes, sino porque tambin el reciclaje busca tener un mundo sin contaminacin y es un factor que beneficia muchsimo al medio ambiente. As mismo se busca tambin convertirse en la responsabilidad social empresarial de muchas PYMES que estn dispuestas a ayudar a esta microempresa de reciclaje operada por habitantes de calle. El objetivo es social, ambiental y empresarial a su vez. El servicio que va a prestar la microempresa de reciclaje ideada por las administradoras de empresa, es el servicio de manejo de residuos de las PYMES involucradas a la causa. Se busca comunicarle a muchas pequeas y medianas empresas del sector la idea de negocio, para que estas se conecten al proyecto, sin tener que incurrir en ningn costo. Los beneficios de colaborar 27
con el plan de negocio para las empresas son muchos, pues a estas principalmente se les prestara el servicio de manejo de basuras para que sea reciclado, por lo anterior no tienen que incurrir en ningn costo y lo mas importante es que al ayudar con sus desechos a la microempresa estaran haciendo responsabilidad social empresarial, que hoy es un tema muy importante para las empresas. La empresa de reciclaje tiene el ideal de contar con 4 operadores, 1 administrativo, y los 3 restantes como recicladores directos. Para el transporte de material cuentan con una zorra con caballo, que es operada por el mismo administrador. Como requisito los habitantes de calle vinculados al proyecto deben ser rehabilitados, es decir no pueden consumir sustancias psicoactivas, porque esto pondra en riesgo la idea. La forma de pago es un poco distinta a la normal. Para los 3 recicladores directos el pago se hace, mejorndoles las condiciones de vida, lo anterior consiste en darles vivienda, vestido y comida digna para cada uno. Esto se hace dndoles unos vales al da para que consigan cada una de las ya mencionadas, en lugares de la misma localidad. Estos vales se compran al principio de cada mes en 2 restaurantes afiliados, en la plaza Espaa para el vestido, y en unos dormitorios dignos en el centro donde pueden pernoctar. Se hace con los mismos lugares, pues estos ya tienen el nombre y cedula de los 3 colaboradores, pues este vale solo se les redime a estas 3 personas, y si acaso a sus familiares. Se hace para que estos no vendan los vales, pues el manejo del dinero no es fcil con los habitantes de la calle. Al administrador de proyecto se le pagara un salario mnimo mensual de 535.600 pesos colombianos, pues seria el nico colaborador en la capacidad de manejar dinero. Por lo tanto el administrador debe ser un habitante rehabilitado al menos con 5 aos de sobriedad. El funcionamiento de la recicladora es muy sencillo, se recoge el material de las PYMES afiliadas, se lleva a la bodega, cuya ubicacin es en la misma localidad de Mrtires, en esa bodega es clasificada y procesada si es necesario por los 3 habitantes de la calle, para luego ser vendida a los compradores de material reciclado del sector. Las investigadoras tienen toda su confianza en este proyecto, pues adems de tener un escenario financiero muy optimista, tambin tienen un escenario social ambiental y empresarial muy satisfactorio. Hace ya mucho tiempo la sociedad ha marginalizado ciertas comunidades que sufren dolor, hambre, tristeza, suciedad, frio, violencia y peores cosas en el da a da. Las estudiantes quieren romper con esa barrera social y lograr ablandar los corazones de los ciudadanos, para que se den cuenta de que detrs de todo ese ropaje roto, y detrs de todo el mugre, hay un ser humano que necesita la mano de otro para mejorar su condicin de vida. Si nos unimos con pequeas ideas como la de estas administradoras podemos lograr grandes avances sociales y ambientales en nuestro pas que tanto lo necesita. Las jvenes emprendedoras a cargo del proyecto, trabajaron en la obra social de la medalla milagrosa durante 6 meses con los habitantes de calle, es por eso que decidieron llevar a cabo esta idea de negocio como proyecto de tesis. El impacto social ya se ve, pues la obra social tiene pensado llevar a cabo esta 28
microempresa en conjunto con las administradoras de la Javeriana. Los habitantes que frecuentan esta obra social han odo ideas de este proyecto y muestran muchsimo inters y muchsimas esperanzas. Para estos seres humanos es de gran importancia que las personas confen en sus capacidades, y no los dejen hundirse en la pobreza y abandono. A futuro este proyecto no es solo un impulso para los ciudadanos de creer en los menos favorecidos, y ayudarlos, sino tambin es in impulso en cuanto al reciclaje y al cuidado del medio ambiente. La idea de las investigadoras es correr la voz de este plan de negocios hasta por los rincones ms inhspitos del pas, para lograr ser un ejemplo y un modelo a seguir de personas o empresas. En el aspecto ambiental, todos sabemos que el reciclaje es el mejor camino, pero muy pocos lo llevan a cabo, y las estudiantes opinan que para empezar solo se necesita una persona que mueva otra, y as consecutivamente para hacer una cadena de favores. Actualmente las personas son ms conscientes del cuidado ambiental, y con ideas como la de las jvenes emprendedoras son un granito de arena para mejorar la situacin ecolgica mundial.
Conclusin: En conclusin este plan de negocios es un buen comienzo para ayudar a los ms necesitados por medio del mejoramiento ecolgico y ambiental. Es un proyecto sostenible pues se tienen en cuenta todos los riesgos y amenazas y se evitan con ciertos factores, como lo es el manejo inadecuado del dinero, y la situacin psicolgica inestable de los habitantes de calle. Es por esto que las administradoras tienen la idea de los vales para mejorarles las condiciones de vida, y la presencia de un practicante universitario, estudiado en psicologa del consumo de sustancias psicoactivas. Despus de una profunda investigacin de las estudiantes, estas se dieron cuenta que las PYMES de la localidad de mrtires estas completamente dispuestas a colaborar con la idea de negocio, llevando a cabo a la vez su responsabilidad social empresarial. Es un proyecto muy llamativo, ya que es un proyecto que crea gran impacto social y ambiental, y adems es auto sostenible, pues el reciclaje crea ganancias suficientes para mantener la microempresa funcionando. Las estudiantes de la Javeriana esperan que este proyecto logre su cometido, y que se lleve a cabo en la vida real, para eso agradecen el apoyo de quien lea esta tesis, y esperan que todos abran los ojos a lo que se vive en las calles todos los das, y que estn de acuerdo a ayudar a estas personas de la mejor manera posible, el reciclaje.
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BIBLIOGRAFIA Ackerman, Frank. (1997). Why Do We Recycle?: Markets, Values, and Public Policy. Island Press. ISBN 1-55963-504-5, 9781559635042 AYALA RAMIREZ, RICARDO. Perfil Econmico y Empresarial de la Localidad de Los Mrtires, 01 de Octubre de 2009. En Lnea. http://camara.ccb.org.co/documentos/4831_los_maritres_parte_1.pdf Banco de Occidente, Credencial. Crdito Rotativo. En Lnea. https://www.bancodeoccidente.com.co/servlet/page?_pageid=48598&_d ad=portal30&_schema=PORTAL30 Bolsa de Valores de Colombia. Modelo Costos de Emisin de Acciones. CIUDADES PARA UN FUTURO MS SOSTENIBLE. ARB: Asociacin Cooperativa de Recicladores de Bogot. (Colombia). En Lnea. http://habitat.aq.upm.es/dubai/06/bp1213.html Corredor, Martha, El Sector Reciclaje en Bogot y su Regin: Oportunidades para los negocios inclusivos, Fundes. 2010 Decreto 312 de 2006 en: http://www.alcaldiabogota.gov.co/sisjur/normas/Norma1.jsp?i=21059 Ley 1259 de 2008 en: http://www.secretariasenado.gov.co/senado/basedoc/ley/2008/ley_1259 _2008.html Porter, Richard C. (2002). The economics of waste. Resources for the Future. ISBN 1-891853-42-2, 9781891853425 REAJUSTAN SALARIO MINIMO DE 2011: SER DE $535.600. Tu Salario.org Colombia. En Lnea. http://www.tusalario.org/colombia/Portada/salario-minimo/minimo STANTON, W. ETZEL, M. WALKER, B. Fundamentos de Marketing. Mc Graw Hill. Dcimo Cuarta Edicin. 2007. UNIVERSIDAD NACIONAL DE COLOMBIA. Planeacin Estratgica Territorial. La Matriz DOFA. En Lnea. http://www.virtual.unal.edu.co/cursos/agronomia/2008868/lecciones/capit ulo_2/cap2lecc2_3.htm
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ANEXOS Produccin Total de Residuos Slidos en Bogot y su Regin
Fuente: Corredor, Martha, El Sector Reciclaje en Bogot y su Regin: Oportunidades para los negocios inclusivos, Fundes. 2010
Tamao del mercado: Mapa de Localidades en Bogot
Fuente: Perfil Econmico y Empresarial de la Localidad de Los Mrtires, Ricardo Ayala Ramrez
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Actividades de las Empresas Situadas en el Barrio Paloquemao
Fuente: Perfil Econmico y Empresarial de la Localidad de Los Mrtires, Ricardo Ayala Ramrez Entrevistas de Profundidad Entrevista a Sor Nohemy Buenos das somos estudiantes de la Pontificia universidad Javeriana, estamos realizando una investigacin, para llevar a cabo un plan de negocios para la creacin de una empresa de reciclaje operada por habitantes de calle. Estamos ac con Sor Nohemy, una hermana vicentina, dedicada a la labor social con ellos. Buenos das Sor Nohemy Buenos das Natalia Queremos hacerte unas preguntas, la primera es que nos cuentes como es tu labor con los habitantes de calle. La labor primordial es hacer un acompaamiento a los muchacho de la calle que han cado en el flagelo de las drogas, el alcohol y la problemtica social, buscamos en este modelo de intervencin mejorar la 32
calidad de vida de cada uno de ellos, ayudar a desaprender tantas conductas sociales que ellos han aprendido en la calle. Cuanto tiempo lleva usted en esta labor. La verdad yo llevo en esto 13 aos, es muy bueno para m, pues estoy viviendo mi vocacin, que es el servicio a los ms pobres a los ms desprotegidos al ms dbil. Bueno queremos que nos cuentes un poco como es el proceso con ellos, sea ellos vienen ac y que hacen? Y cuales son los pasos a seguir para que ellos salgan de su condicin? Si, en el modelo de intervencin teraputica tenemos 4 pasos bases, el primer paso es el acercamiento de calle, el objetivo es hacernos amigos de ellos, dejarnos sensibilizar por la realidad tan dura que se vive en la calle e invitarlos al cambio, tenemos otra etapa, que es la segunda parte, en el ambulatorio en donde se cubren las necesidades bsicas, se les enfatiza la recuperacin de valores y apoyo psicosocial. En el ambulatorio buscamos perfiles para remitirlos a otros centros, o si es posible que ellos retornen a su ciudad de origen, algunos entran a trabajar y otros entran a comunidad en dialogo. La cuarta parte es la base de seguir en pie, entonces los vamos preparando para que vayan a comunidad en dialogo; comunidad en dialogo es una experiencia de acogida y de amor, es du un modelo italiano, de un grupo de profesionales y ese modelo lo estamos replicando ac, est dando resultados ya tenemos el primer muchacho. Cuntanos un poco de comunidad en dialogo cmo funciona como es? La dinmica de comunidad en dialogo es, hacemos un grupo con los muchachos, es personalizado, ellos son responsables de sus labores, los profesionales estamos es acompandolos y apoyndolos en su proyecto de vida, pero finalmente nosotros estamos pendientes de su trabajo personal. Tenemos un trpode, hay un joven que responde por la casa, hay un responsable de personas, que tiene que estar pendiente de cada muchacho y el ultimo es responsable del trabajo que supervisa las actividades de all. Ellos tienen que tener en cuenta all, el orden la responsabilidad y la disciplina en el da a da porque ellos en la calle han perdido todo y tenemos los principios, que es como el habla como se mueve, es lo que se promueve en la comunidad en dialogo, pues esa persona se encuentra bajo esos valores que la ayudan a crecer da a da. Crees t en las oportunidades para que los habitantes de calle abandonen su condicin de vida actual? Yo lo veo tan complicado, yo creo que las polticas estatales que se estn dando en la actualidad, no s exactamente cules son las razones, pero, los estamos dejando demasiado, entonces ellos salen furiosos, muertos de hambre, en desacorde con los mtodos de la ciudadana, entonces 33
viene ac, especialmente para cubrir su necesidades bsicas, sin ninguna intencin de cambio, eso lo estoy viendo ya hace muchos aos. Entonces pienso que son muy poquitas personas que se unen a esta misin de ser una mejor persona, aunque si pueden existir oportunidades que inviten a ese cambio. Nosotras estamos ahorita realizando con la universidad un proyecto, es la creacin de una empresa de reciclaje pero operada por habitantes de la calle, entonces la idea que como recompensa de su trabajo en vez de recibir un salario se le mejoren las condiciones de vida, satisfaciendo sus necesidades bsicas, entonces queremos saber su opinin sobre este proyecto, s puede tener resultados satisfactorios? Pues a veces con los habitantes de la calle a veces es incierto lo que uno piensa hacer porque las sustancias psicoactivas crean un cambio a su normalidad, pero no es imposible, si hace 10 aos yo crea que no se poda hoy puedo decir que si se puede. No lo logramos con todos, pero se puede buscar cierto perfiles, quienes estaran en las condiciones de hacer esta labor, y se logra, ya lo hemos logrado con ms o menos en el centro ambulatorio con 4 o 5 muchachos. Bueno Sor Nohemy muchas gracias por tu tiempo. Entrevista a Habitante de Calle: Ignacio Escobar Nosotras somos estudiantes de la Universidad Javeriana de la carrera de administracin de empresas, y estamos aqu con Ignacio Escobar que es un habitante de calle en proceso de rehabilitacin. Nosotras estamos realizando una investigacin para un proyecto de la creacin de una empresa de habitantes de calle, es bsicamente una empresa de reciclaje. Nosotros queremos que usted no cuente un poco de su vida para empezar. Bueno, yo aqu vivo en Bogot, yo vivo solo, tengo familia en Bogot pero no me gusta visitarlos, mi familia propia vive en Florencia Caquet, soy de all, hace 3 aos no se de ellos y ellos tampoco saben de mi, como venia dicindole la vida ma en estos momentos ha cambiado mucho, antes de salirme de la casa, porque cuando viv en la casa tena todo, era lo mejor, ahorita siempre sufre uno un poco en la calle, pues toda esa consecuencia de la droga. Nos podra contar un poco acerca de su proceso ac en el centro ambulatorio? Aqu en el proceso ambulatorio de la medalla milagrosa, me gusta mucho venir aqu porque se encuentra uno con una paz interna, con Dios, muy espiritualmente, los talleres son muy importantes aqu, todos los talleres que dictan aqu son muy importantes, porque lo benefician a uno mucho, le tocan a uno las cosas bien, le llegan a uno al fondo, entonces uno aprende mucho de eso. Usted hoy en da consume sustancias? 34
S, yo soy consumidor de bazuco. Usted est empleado actualmente, en alguna labor? No, yo en el momento soy reciclador, yo trabajo como se dice independientemente, yo reciclo todos los das. A usted le gustara emplearse ya formalmente con el reciclaje? Si me gusta mucho ese trabajo del reciclaje, me fascina. Nos podra contar un poco como es ese proceso del reciclaje? Claro, pues hay varias formas, el reciclaje no es as no mas como lo pinta la gente, hay cosas que se reciclan y hay cosas que no sirven para reciclar. El reciclaje tambin es muy, uno est sometido a encontrarse con muchas cosas. Usted abre una bolsa, y esta revuelo, hay gente que si clasifica, uno no tiene necesidad, pero hay personas que no, uno se encuentra con papeles de la cocina, uno se unta de todo, entonces uno est dispuesto a todo. Siempre debe usar uno como un tapabocas, unos guantes para evitar las infecciones, pero yo no uso, yo me hato con unos guantes, y nunca me ha pasado nada. Se necesita el archivo que es el papel de oficina, de cuaderno, el cobre, lo hay amarillo hay rojo; el cobre rojo es el tubo ese de gas natural, el amarillo son las llaves de los grifos de los lavamanos. Se reciclan latas de cerveza, eso es aluminio, las botellas de gaseosas plsticas eso tambin se recicla, hay muchas cosas. De las latas lo que es chatarra todas esas cosas de hierro. Usted donde vende eso en la calle? Todo eso se vende en el centro, por la Caracas, por la 26 con Caracas, por el lado del cementerio central, por la 20 por la 19, en el norte tambin se puede hacer reciclaje, a donde le quede a uno ms cerca. Y varias partes, vea los lunes, mircoles y viernes se recicla lo que es centro norte de Bogot, Soledad, Chapinero y Teusaquillo, todo lo que es el norte de Bogot. Los martes, jueves y sbados se recicla todo lo que es galeras, Nicols de Germn, la esmeralda, en la maana se recicla en quinta paredes, un barrio en quinta paredes, de 5 a 8 de la maana. Entonces hay varias partes, por lo menos cuando yo reciclo en galeras yo vendo en chapinero, cuando reciclo en Teusaquillo y soledad yo vendo en el centro, por la 26 por el barrio Santander. Y ms o menos, un precio, digamos por un kilo de aluminio cuanto le dan? Ahora todo ha bajado, yo le hablo de 3 aos 4 aos para atrs estaba a buen precio, por lo menos el kilo de aluminio, como digo yo de antelata, de aluminio de cerveza y gaseosa hacia 4 aos vala 3500, que son 60 lata 1 kilo, machacadas as vala 3500, ahora en da hace 1 ao lo bajaron a 1200, y no ha vuelto a subir para nada la lata, entonces uno se desmotiva 35
con ese bajn tan tremendo, de 3500 a 1200?, uy no menos de la mitad, anteriormente 3 latas valan 100 pesos. El archivo a 500 pesos hoy en da, el amarillo a 6000 pesos, el kilo de rojo a 9000 pesos, anterior mente el rojo vala 16000 pesos, todo eso lo desanima a uno no s por qu no lo han vuelto a subir, igual hay precios cmodos buenos, de todas maneras le sirve a uno. La ltima pregunta, es usted estara dispuesto a mejorar su condicin de vida trabajando en una empresa de reciclaje, dejando el consumo totalmente, y no recibe usted un salario en dinero sino suple sus necesidades bsicas, que son la vivienda el vestido, la alimentacin, estara usted dispuesto? Claro, eso es lo que yo mas deseo, porque yo llevo 26 aos de consumo y para m no ha sido fcil dejarlo, quiero cambiar, yo siempre lo he dicho como le he dicho a todo el mundo, a sor Nohemy, yo quiero cambiar, pero para m ha sido muy difcil, pero yo si quiero cambiar mi forma de vida, quiero, sea como sea, porque es que el problema de nosotros es el manejo del dinero, hasta que uno no aprende a manejar el dinero no puede utilizar su vida, o que haya algn tutor que le maneje a uno el dinero. Muchsimas gracias por su ayuda Ignacio. Encuesta Empresas Interesadas Somos estudiantes de Administracin de Empresas de la Pontificia Universidad Javeriana, estamos realizando una investigacin acerca del reciclaje para ver la viabilidad de un proyecto, les rogamos nos ayuden respondiendo esta encuesta con la mayor sinceridad posible. Muchas Gracias. Nombre de la Empresa __________________________________________________ Principal Actividad _______________________________________________________ Telfono _____________________________ Tamao de la Empresa Microempresa __ Pequea __ Mediana __ 1. Su empresa genera residuos slidos reciclables? Si __ No__ (No continuar) 2. Su empresa lleva a cabo actividades de reciclaje? Si __ No __ 36
3. Clasifica usted la basura que se genera? Si __ No __ 4. Sus desechos son manejados por alguna persona u organizacin que trabaja con el reciclaje? Si __ Quien? _____________________________ No __ (pase a la pregunta 6) 5. Este manejo de reciclaje tiene algn inters econmico? Paga para que le recojan sus desechos __ Recibe dinero por donar sus desechos __ No paga ni recibe dinero __ 6. Estara usted interesado en una organizacin que manejara sus desechos para ser reciclados, sin tener que pagar dinero ni recibir dinero a cambio? Si __ No __ 7. Sabe usted la importancia de la responsabilidad social empresarial? Si __ No __
8. Su empresa lleva a cabo algn tipo de responsabilidad social? Si __ Cul? ___________________________________ No __ 9. Cree usted que reciclar es responsabilidad social? Si __ No __ Por qu? ____________________________________________________________ ____________________________________________________________ ____________________________________________________________ ____________________________________________________________ ____________________________________________________________ ________________________________________________________ 10. Estara su empresa dispuesta a ayudar clasificando y donando sus desechos a una empresa de reciclaje operada por personas necesitadas, esto como parte de su responsabilidad social? Si __ No __
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Tabulacin Encuestas Empresas Interesadas Numero de Pregunta Posibles Respuestas Nmero de Respuestas Porcentaje PREGUNTA 1 SI 104 100% Su empresa genera residuos slidos reciclables? NO 0 0% PREGUNTA 2 SI 68 65% Su empresa lleva a cabo actividades de reciclaje? NO 36 35% PREGUNTA 3 SI 42 62% Clasifica usted la basura que se genera? NO 26 38% PREGUNTA 4 SI 24 35% Sus desechos son manejados por alguna persona u organizacin que trabaja con el reciclaje? NO 44 65% Quin? Recicladores 20 83%
Habitantes de Calle 4 17% PREGUNTA 5 Paga para que le recojan sus desechos 0 0% Este manejo de reciclaje tiene algn inters econmico? Recibe dinero por donar sus desechos 0 0%
No paga ni recibe dinero 24 100% PREGUNTA 6 SI 83 80% Estara usted interesado en una organizacin que manejara sus desechos para ser reciclados, sin tener que pagar dinero ni recibir dinero a cambio? NO 21 20% PREGUNTA 7 SI 23 22% Sabe usted la importancia de la responsabilidad social empresarial? NO 81 78% PREGUNTA 8 SI 42 40% 38
Su empresa lleva a cabo algn tipo de responsabilidad social? NO 62 60% Qu tipo de Responsabilidad Social lleva a cabo su empresa? Ayudar a Fundaciones 16 38%
Ayudar a Jardines Infantiles 11 26%
Ayudar a Ancianatos 10 24%
Ayudarle a la Comunidad 5 12% PREGUNTA 9 SI 99 95% Cree usted que reciclar es responsabilidad social? NO 5 5% Por qu cree usted que reciclar es Responsabilidad Social? Ayuda al medio ambiente 42 42%
Genera empleo 5 5%
Menos Contaminacin 16 16%
Aporte a la Ciudad 26 26%
Cuidar el Planeta 10 10% PREGUNTA 10 SI 93 89% Estara su empresa dispuesta a ayudar donando sus desechos a una empresa de reciclaje operada por personas necesitadas, esto como parte de su responsabilidad social? NO 11 11%
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Grficas de Pie
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41
42
43
Medios de Transporte para el Reciclaje
Fuente: El Sector Reciclaje en Bogot y su Regin: Oportunidades para los negocios inclusivos, Martha Corredor
Ventas Proyectadas Anuales
PERIODO $ PROM.MES CRECIMIENTO ANUAL AO 1 44.676.000 3.723.000 AO 2 48.330.381 4.027.532 8,18% AO 3 52.212.003 4.351.000 8,03%
Costos Fijos
TIPO DE COSTO MENSUAL ANUAL MANO DE OBRA $ 1.065.000 $ 12.780.000 COSTOS DE PRODUCCION $ 178.000 $ 2.136.000 GASTOS ADMINISTRATIVOS $ 847.700 $ 10.172.400 CREDITOS $ 118.387 $ 1.420.639 DEPRECIACION $ 68.413 $ 820.958 TOTAL $ 2.209.087 $ 27.329.997
MANO DE OBRA Diario Mensual Anual Comida $ 7.500 $ 225.000 $ 2.700.000 44
AO 1 AO 2 AO 3 VENTAS 44.676.000 48.330.381 52.212.003 INV. INICIAL 0 0 0 + COMPRAS 0 0 0 - INVENTARIO FINAL 0 0 0 = COSTO INVENTARIO UTILIZADO 0 0 0 + MANO DE OBRA FIJA 12.780.000 13.163.400 13.558.302 + MANO DE OBRA VARIABLE 1.440.000 1.557.360 1.684.285 + COSTOS FIJOS DE PRODUCCION 2.136.000 2.200.080 2.266.082 + DEPRECIACION Y DIFERIDOS 820.958 820.958 820.958 TOTAL COSTO DE VENTAS 17.176.958 17.741.798 18.329.627 UTILIDAD BRUTA (Ventas - costo de ventas) 27.499.042 30.588.583 33.882.376 GASTOS ADMINISTRATIVOS 10.172.400 10.477.572 10.791.899 GASTOS DE VENTAS 0 0 0 UTILIDAD OPERACIONAL (utilidad bruta- G.F.) 17.326.642 20.111.011 23.090.476 - OTROS EGRESOS - GASTOS FINANCIEROS 614.020 412.000 159.384 45
- GASTOS PREOPERATIVOS 0 0 0 UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS (U.O. - Otr G.) 16.712.622 19.699.011 22.931.093 IMPUESTOS 5.849.418 6.894.654 8.025.882 UTILIDAD NETA $ 10.863.205 $ 12.804.357 $ 14.905.210
Flujo de Caja Anual
CONCEPTO AO 1 AO 2 AO 3 INGRESOS OPERATIVOS
VENTAS DE CONTADO 44.676.000 48.330.381 52.212.003 TOTAL INGRESOS OPERATIVOS 44.676.000 48.330.381 52.212.003 EGRESOS OPERATIVOS
MANO DE OBRA VARIABLE 1.440.000 1.557.360 1.684.285 MANO DE OBRA DIRECTA FIJA 12.780.000 13.163.400 13.558.302 OTROS COSTOS DE PRODUCCION 2.136.000 2.200.080 2.266.082 GASTOS ADMINISTRATIVOS 10.172.400 10.477.572 10.791.899 TOTAL EGRESOS OPERATIVOS 26.528.400 27.398.412 28.300.568 FLUJO NETO OPERATIVO 18.147.600 20.931.969 23.911.434 INGRESOS NO OPERATIVOS
FINANCIACION
ACTIVOS FIJOS 3.076.513 0 0 CAPITAL DE TRABAJO 0 0 0 TOTAL INGRESOS NO OPERATIVOS 3.076.513 0 0 EGRESOS NO OPERATIVOS