DERECHO BANCARIO Y BURSATIL

DIVISION

LICENCIATURA
REQUISITO ACADEMICO

CARRERA

LICENCIADO EN DERECHO
CON ESPECIALIDAD EN
FISCAL
MATERIA CONSECUENTE

MATERIA

DERECHO BANCARIO Y
BURSATIL
CUATRIMESTRE

7
PLAN DE ESTUDIOS

CUATRIMESTRAL

FECHA DE ELABORACION

JUNIO 2006

TOTAL HORAS

128

ELABORADO POR:
LA ACADEMIA DE MAESTROS DE LA UNIVERSIDAD GRUPO CEDIP.
H/DOCENTES
H/INDEPENDIENTES
DERECHO BANCARIO Y
5
3
BURSATIL

CLAVE MATERIA

DBBUR
HRS. PRACTICAS

CREDITOS
8

OBJETIVO GENERAL
Conocer la organizacin y funcionamiento del Sistema Bancario Mexicano, sus
relaciones con los particulares y la normatividad relativa. El conjunto de actos que se
conocen como burstiles.
OBJETIVO ESPECFICO
Identificar la organizacin de la Banca Pblica y Privada del pas, su funcionamiento, el
marco jurdico que la regula, as como el conocimiento de las operaciones burstiles, su
concepto y las instituciones autorizadas para realizarlas.
TEMA 1. CONCEPTO Y DEFINICIN DEL DERECHO BANCARIO.
1 .1
1 .2
1 .3
1 .4

Concepto de Derecho Bancario

Funcin bancaria.
Ubicacin del Derecho Bancario.
Autonoma del Derecho Bancario.

TEMA 2. LOS SECTORES BANCARIO Y BURSTIL DEL SISTEMA

FINANCIERO MEXICANO.
2.1
2.2
2.2.1
2.2.2
2.2.3
2.2.4
2.2.5
2.3
2.4

Concepto del sistema financiero.

Sectores que integran el sistema financiero mexicano.
Sector bancario.
Intermediarios financieros no bancarios.
Organizaciones y actividades auxiliares del crdito.
Aseguradoras y sociedades mutualistas de seguros.
Afianzadoras.
Filiales de instituciones financieras del exterior.
Marco legal del sistema financiero mexicano.

2.5
Grupos financieros.
2.5.1 Concepto y naturaleza jurdica.
2.5.2 Constitucin y organizacin de los grupos financieros a partir de Liria
controladora.
2.5.3 Integracin para prestar servicios como banco universal.
TEMA 3. INSTITUCIONES DE CRDITO BANCARIAS.
3.1
Clases de la banca.
3.1.1 Banca mltiple o comercial.
A)
Autorizacin para operar y revocacin de la misma.
B)
Organizacin y funcionamiento.
a)
Composicin de su capital; el capital mnimo.
b)
Clases de acciones y derechos que confieren.
c)
rganos de decisin, de administracin y de vigilancia.
d)
Contabilidad bancaria y catlogo de cuentas.
e)
Operaciones permitidas y prohibidas.
C)
Rgimen de inversin de su captacin.
3.1.2 Banca de desarrollo y fideicomisos de fomento.
A)
Concepto y razn de ser.
B)
Constitucin y organizacin.
O)
Operaciones que realizan.
3.2
Empresas filiales de los bancos mltiples y comisionistas que los auxilian en sus
operaciones.
3.2.1 Empresas prestadoras de servicios e inmobiliarias bancarias.
3.2.2 Comisionistas auxiliares de las instituciones de crdito.
TEMA 4. OPERACIONES DE LA BANCA MLTIPLE O COMERCIAL.
4.1
Operaciones bancarias pasivas.
4.1.1 Tradicionales.
A) Recepcin de depsitos de dinero.
a)
A la vista.
b)
A plazo o con previo aviso.
c)
De ahorro.
d)
En das preestablecidos.
B) Aceptacin de prstamos y crditos.
C) Emisin de valores.
a)
Bono bancario.
b)
Obligaciones subordinadas.
4.1 .2 No tradicionales: mesas de dinero, cuentas maestras, sociedades de inversin.
4.2
Operaciones bancarias activas.
4.2.1 Otorgamiento de prstamos y crditos.
4.2.2 Descuento y anticipo.
4.3
Operaciones bancarias neutras o complementarias.
4.3.1 Operaciones fiduciarias.
A)
Fideicomiso, mandato y comisin mercantil.
B)
Depositaria de ttulos de crdito.

C)
Administracin de bienes y manejo de contabilidades.
D)
Emisin de certificados de participacin.
E)
Intervencin en la emisin de obligaciones y representante comn de tenedores
de ttulos de crdito.
F)
Albaceazgo, sindicatura y liquidacin de empresas.
G)
Prctica de avalos.
4.3.2 Servicios bancarios.
A)
Servicio de cajas de seguridad.
B)
Venta de cheques de caja y giros bancarios.
C)
Cobrar y pagar crditos por cuenta de terceros.
D)
Expedicin de cartas de crdito.
4.4
Operaciones bancarias con mercancas.
4.4.1 Operaciones con divisas.
4.4.2 Operaciones con metales preciosos.
4.5
Operaciones bancarias sobre valores.
4.5.1 Valores sobre los cuales pueden operar los bancos.
A)
Emitidos por el gobierno.
B)
Emitidos por otros integrantes del sistema financiero.
C)
Emitidos por particulares.
D)
De deuda y de capital.
TEMA 5. REGULACIN Y SUPERVISIN DEL SISTEMA BANCARIO.
5.1
Instituciones de regulacin y supervisin bancaria; su naturaleza.
5.1.1 Secretara de Hacienda y Crdito Pblico.
5.1.2 Banco de Mxico.
5.1
.3 Comisin Nacional Bancaria y de Valores.
5.2
Facultades de regulacin y de supervisin.
5.2.1 Concepto.
5.2.2 Regulacin prudencial, acuerdos y recomendaciones del Comit de Basilea.
5.2.3 El sistema de pesos y contrapesos en la regulacin del sistema financiero.
5.2.4 Imposicin de sanciones.
5.3
Secretara de Hacienda y Crdito Pblico.
5.3.1 Facultades para dirigir la poltica monetaria y crediticia.
5.3.2 Facultades para planear, coordinar y evaluar el sistema bancario.
5.4
Banco de Mxico.
5.4.1 Facultades como supremo regulador del sistema financiero.
5.5
Comisin Nacional Bancaria y de Valores.
5.5.1 Regulacin prudencial o preventiva.
5.5.2 Su objeto como nico supervisor del sistema bancario.
5.5.3 Intervencin administrativa y gerencial.
5.6
Proteccin de los intereses del pblico.
5.6.1 Los secretos bancario, fiduciario y burstil.
5.6.2 Procedimientos de conciliacin y arbitraje para los clientes y usuarios del
sistema bancario y burstil.
5.6.3 Mecanismos preventivos de proteccin al ahorro.
5.6.4 Revisin de contratos de adhesin.
TEMA 7. DERECHO BURSATIL.

7.1
7.2
7.3

Concepto de Derecho Burstil.

Ubicacin del Derecho Burstil.
Autonoma del Derecho Burstil

TEMA 8. MBITOS DE APLICACION DEL DERECHO BURSTIL.

8.1
8.1.1
8.1.2
8.1.3
8.2
8.2.1
8.2.2
8.2.3

mbito material.
Valores, concepto y naturaleza para su intermediacin.
Oferta pblica de valores.
Clasificacin del mercado de valores.
Participantes del mercado de valores.
Emisores.
Intermediarios.
Inversionistas.

TEMA 9. REGULACIN Y SUPERVISION DEL MERCADO DE VALORES.

9.1
Instituciones de regulacin y supervisin del mercado de valores.
9.1.1 Secretara de Hacienda y Crdito Pblico.
9.1.2 Comisin Nacional Bancaria y de Valores.
9.1.2.1. Registro Nacional de Valores e Intermediarios.
9.1.2.2. Facultades de supervisin.
9.1.2.3. Proteccin de los intereses del pblico.
9.1.3 Banco de Mxico.
9.2
Otros controles, autorregulacin.
TEMA 10. OPERACIONES BURSTILES
10.1 Asesora e intermediacin con valores.
10.2 Concesin de crditos para la adquisicin de valores con garanta de stos.
10.3 Reportos y prstamos de valores.
10.4 Operaciones burstiles fiduciarias.
10.5 La orden de bolsa y unidad de transaccin (lotes y picos).
10.6 Clasificacin de las operaciones.
10.6.1 Operaciones en cuanto a su forma de liquidacin.
10.6.1.1. Operaciones de contado.
10.6.1.2. Operaciones a plazo.
10.6.2. Operaciones en cuanto a su forma de concertacin.
10.6.2.1. Operaciones en firme.
10.6.2.2. Operaciones de viva voz.
10.6.2.3. Operaciones cruzadas.
10.6.2.4. Operaciones de cama.
10.7 Operaciones de arbitraje.
10.8 Productos derivados: futuros, opciones y swaps.
TEMA 11. INSTITUCIONES DE APOYO AL MERCADO DE VALORES.
11.1 Bolsas de Valores.

11.2 Sociedades para el depsito de valores.

11.3 Instituciones calificadoras de valores.
11.4 Auditoria legal.

La calificacin mnima aprobatoria es de 70/100 puntos.

Calificacin de exmenes parciales
Trabajos de investigacin
Examen final

55%
15%
30%

Bibliografa
Texto
LECCIONES DE DERECHO
BANCARIO Y BURSATIL

Autor

Editorial

F. Zunzunegui

Colex