Elaboracion de Proyectos Sociocomunitarios

CONTENIDO
PG.
INTRODUCCIN
INSTRUCCIONES GENERALES
DEFINICIN DE PROYECTO
I. IDENTIFICACIN Y DATOS DE LA COOPERATIVA
II. RESUMEN DEL PROYECTO
III. DESCRIPCIN DE LA SITUACIN
IV. JUSTIFICACIN, OBJETIVOS Y METAS
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V. ESTUDIO SOCIAL
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5.1.- Beneficiarios del proyecto

5.2.- Caractersticas socio econmicas de la localidad donde se desarrollar
el proyecto
5.3.- Beneficio a la Comunidad
5.4.- Participacin de la Comunidad en el proyecto
5.5.- Empleos generados
5.6.- Impactos esperados
14
VI.- ESTUDIO DE MERCADO
6.1.- Investigacin de Mercado
6.2.- Estructura del Mercado
6.3.- Descripcin del Producto o Servicio
6.4.- Anlisis de la Demanda
6.5.- Anlisis de la Oferta
6.6.- Anlisis de Precio
6.7.- Canales de Comercializacin
6.8.- La Promocin
VII.- FACTORES QUE DETERMINAN EL TAMAO Y LA LOCALIZACIN:
ESTUDIO TCNICO.
26
7.1.- Localizacin y Tamao

7.2- Descripcin del Proceso Productivo
7.3.- Disponibilidad de Materia Prima
7.4.- La Organizacin Operativa
7.5- Tecnologa Requerida
7.6.- Marco Legal y Fiscal
7.7.- Aspecto Ambiental
VIII.- PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO/

ESTUDIO ECONMICO-FINANCIERO
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8.1.- Plan de Inversiones

8.2.- Montos de Inversin y Fuentes de Financiamiento
8.3.- Cronograma de Inversiones
8.4.- Precios de Bienes o Servicios
8.5.- Clculos de Capacidad de produccin o prestacin instalada
8.6.- Ingresos y Egresos
8.7.- Estados Financieros Proyectados
8.7.1. Estado de Ganancias y prdidas
8.7.2. Balance General
IX.- CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES
52
X.- ASPECTOS ORGANIZATIVOS
53
9.1.- Estructura Organizativa y Funcional de la Cooperativa

9.2.- Estructura Administrativa y Operativa de la Cooperativa
XI.- SOSTENIBILIDAD DEL PROYECTO
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XII.- REQUISITOS DEL PROYECTO
58
BIBLIOGRAFIA
60
ANEXOS
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Formularios para la Formulacin del Proyecto:

Anexo 1: Datos e Identificacin de la Cooperativa
Anexo 2: Resumen del Proyecto
Anexo 3 Justificacin, Objetivos y Metas
Anexo 4: Descripcin del Problema
Anexo 5: Estudio Social
Anexo 6: Estudio de Mercado
Anexo 7: Estudio Tcnico
Anexo 8: Estudio Econmico-Financiero
Anexo 9: Aspectos Organizativos
Anexo:10: Sostenibilidad del Proyecto
INTRODUCCIN
El presente documento constituye una gua para que las asociaciones cooperativas
cuenten con un instrumento para la elaboracin y presentacin de proyectos de carcter
socio-productivos comunitarios que requieran algn tipo de financiamiento.
Tomando en consideracin que las asociaciones cooperativas son empresas de carcter
asociativo que, por un lado, obtienen beneficios de tipo econmico y social, y que, por el
otro lado, stos beneficios deben trascender al colectivo o a las comunidades donde estn
inmersas, es necesario que los proyectos que emprendan cuenten con algn tipo de
anlisis para determinar su conveniencia y factibilidad. Esto, se puede hacer con mayor o
menor precisin, ya sea a travs de un simple plan o un estudio metodolgico de
factibilidad. El caso que nos corresponde, contempla un estudio metodolgico y
sistemtico de factibilidad.
Estos proyectos de carcter socio - productivos tienen como propsito el desarrollo de
actividades productivas, que tengan como finalidad generar beneficios e impactos socioeconmicos en las comunidades donde se desarrollen dichos proyectos. En tal sentido,
esta gua abarca tanto aspectos sociales como econmicos. En el aspecto social, se
requiere que el proyecto cuente con el apoyo de la comunidad y que la misma se
beneficie directa o indirectamente de la actividad productiva a desarrollar, asimismo,
establecer indicadores sociales a fin de medir los impactos o cambios producidos en la
poblacin beneficiaria y su contexto. Y en el aspecto econmico, se desarrollan los
requerimientos mnimos necesarios que deben tomarse en cuenta, tanto en proyectos
privados como proyectos de ndole social, como contabilizar en trminos monetarios la
inversin requerida para comenzar las operaciones del proyecto, la planificacin de los
recursos en el momento cronolgico en que se requieren, la duracin del perodo de
inversin, el tiempo necesario para recuperar el capital invertido, los estados financieros
que resultan de la operacin del proyecto, las fuentes de financiamiento que se utilizarn
y sus costos.
Adicionalmente, contempla realizar un estudio de mercado y un estudio tcnico
necesarios para garantizar la viabilidad y sostenibilidad del proyecto. En el estudio de
mercado se plantea realizar una serie de labores con el objeto de tomar decisiones
sobre la mejor manera de comercializar un producto o servicio. Para ello es conveniente
hacer un anlisis de la demanda, la oferta, el precio de intercambio y los aspectos de
comercializacin, con el objetivo de poder estimar los posibles ingresos derivados de la
actividad comercial. Este estudio es muy importante ya que sin un mercado potencial no
hay proyectos exitosos, al igual que, un estudio de mercado sin demanda de productos o
servicios no tiene razn de ser.
En el estudio tcnico, se analizan aquellos factores estrictamente vinculados al proceso
de produccin. Implica contestar todas las preguntas fundamentales a la definicin del
proceso requerido para obtener los productos finales o servicios analizando el tamao
del proyecto, su ubicacin, los equipos requeridos, la tecnologa a utilizar, infraestructura
de servicios, volumen de operacin, la organizacin necesaria para operar, el marco
legal, las condiciones ambientales que se modifican y el control de calidad.
En conclusin, podemos decir que esta gua contempla aspectos generales relacionados
con el mercado, con las principales variables tcnicas, la capacidad de la organizacin
que se encargar de llevar a cabo el proyecto, los aspectos legales, ambientales y
financieros, principalmente, para de esa forma tomar la decisin correcta que garantice la
viabilidad y xito del proyecto.
Sobre este marco de ideas, esta gua presenta de forma integral distintos aspectos que
deben ser considerados durante el diseo de un proyecto. Adems, est concebida bajo
un enfoque pedaggico, que facilita su comprensin a travs de: conceptos, ejemplos,
dibujos y preguntas orientadoras.
La gua est estructurada de la siguiente manera, la introduccin, las instrucciones
generales para el llenado de la gua, una definicin de proyecto y once captulos, el
primero contiene la informacin relativa a la asociacin cooperativa que presenta el
proyecto, en el segundo se presenta un resumen del proyecto donde se destaca la
informacin ms importante, el tercero, describe el problema que se pretende enfrentar
con el proyecto, el cuarto contiene la justificacin, los objetivos y metas, y el quinto el
estudio social, el sexto el estudio de mercado, el sptimo el estudio tcnico, el octavo
el estudio econmico-financiero, el noveno incluye el cronograma de actividades, el
dcimo seala aspectos organizativos de la organizacin que presenta el proyecto, el
dcimo primero contiene aspectos relacionados con la sostenibilidad del proyecto y
dcimo segundo contiene los requisitos necesarios que deberan estar anexos al
proyecto, en caso de que aplique.
INSTRUCIONES GENERALES PARA EL LLENADO DE LA GUA
La gua que se presenta a continuacin, constituye un documento dirigido a todas

aquellas Asociaciones Cooperativas, interesadas en formular, presentar y ejecutar
proyectos socio-productivos. Los formatos presentados incluyen la informacin requerida
para la elaboracin, formulacin y diseo de proyectos socio productivos.
En las pginas siguientes usted encontrar informacin detallada acerca de cada uno de
los elementos que conforman este tipo de proyectos y los requerimientos tcnicos,
legales y financieros necesarios para formular proyectos productivos de carcter social
con sus respectivos anexos.
A continuacin se describen las instrucciones para el llenado de la gua:
1. Antes de proceder al llenado de los Formularios, lea cuidadosamente la presente Gua
a fin de garantizar el vaciado correcto de la informacin solicitada.
2. Luego de leer la Gua proceda a llenar los espacios correspondientes a cada uno de
los Formularios de acuerdo al Anexo correspondiente.
3. Anexe los requisitos que se le solicitan y en caso de que no pueda presentar alguno
de los documentos requeridos indique los motivos que impiden su consignacin.
DEFINICIN DE PROYECTO
Los proyectos surgen para satisfacer necesidades o resolver (disminuir, modificar o
erradicar) problemas presentados a personas individuales, empresas, organizaciones, etc.
En este sentido un proyecto lo podemos definir como:

Un propsito o una intencin de hacer algo, que se concreta a travs de la identificacin
de un conjunto de actividades ordenadas cronolgicamente, que permiten durante un
lapso de tiempo establecido
y asignndole recursos, cumplir metas y alcanzar
determinados objetivos; propiciando de esta manera la superacin de situaciones
insatisfactorias, modificndolas hacia una situacin deseada.
I.- IDENTIFICACIN Y DATOS DE LA COOPERATIVA

Datos sobre la Asociacin Cooperativa: ANEXO N 1
1. Nombre o Razn Social. Escriba el nombre completo de la Asociacin

Cooperativa.
2. Nmero del R.I.F. y N.I.T. Indique el Nmero de R.I.F y N.I.T. de la empresa

3. Domicilio Legal de la Cooperativa. Coloque la direccin, telfono, Fax y Email y cdigo postal de la Cooperativa.
4. Actividad Econmica. Describa la actividad Econmica a que se dedica la

Cooperativa.
5. Fecha de Constitucin. Indique la fecha de constitucin

6. Operaciones. Seale la fecha que comenzaron sus operaciones.
7. Nmero de Asociados. Escriba el nmero de asociados con que cuenta la
cooperativa.
8. Representante Legal. Identifique con Nombre y Apellido completo el o los

representantes legales de la Cooperativa y cargo.
9. Antecedentes Crediticios. Describa los crditos, indique el ao, la institucin

financiera que lo otorg y la situacin actual.
10. Relacin de Proyectos ejecutados o en Ejecucin. Identifique los proyectos

ejecutados o en ejecucin en los ltimos cinco aos.
11. Capital Suscrito. Seale el monto en Bs. del capital suscrito por la empresa
12. Capital Pagado. Seale el capital en Bs. Pagado por la empresa.
13. Informacin sobre los asociados. Indique el Nombre, N de Cdula, cargo en
la Junta Directiva.
14. N de Certificacin de la cooperativa expedida por la Sunacoop. Seale el

Nmero de Certificacin otorgada por la Sunacoop.
II.- RESUMEN DEL PROYECTO

Esta seccin se corresponde con ANEXO N 2 se debe presentar el Resumen del
Proyecto, identificando en cada uno de los espacios los aspectos generales del proyecto,
siguiendo en orden la informacin solicitada. Se recomienda completar este anexo al
final, una vez formulado el proyecto completo.
1. NOMBRE DEL PROYECTO. Escriba el nombre del proyecto.
2. SITUACIN INICIAL. Seale la situacin de insatisfaccin que se quiere superar o
enfrentar con la ejecucin del proyecto.
3. OBJETIVO GENERAL. Describa cual es el propsito o el fin ltimo que se desea lograr
o alcanzar con la ejecucin del proyecto.
4. UBICACIN GEOGRFICA DEL PROYECTO. Precise la localidad, municipio, estado
donde piensa ejecutar el proyecto que esta presentando.
5. TIPO DE PROYECTO. Seale si se trata de un proyecto nuevo, una ampliacin y/o
consolidacin de un proyecto existente.
6. REA DEL PROYECTO. Seale el rea en la que se enmarca el proyecto: en el rea
agrcola, artesanal, minera, pesquera, carpintera, textil, electricidad, transporte,
educacin, construccin, etc.
7. POBLACIN OBJETIVO. Seale los beneficiarios directos (seale a quienes se le
otorgarn los bienes y/o servicios generados por el proyecto) y los beneficiarios indirectos
(como consecuencia de la ejecucin del proyecto quienes se beneficiarn a futuro o en
forma indirecta).
8. TIEMPO DE EJECUCIN PREVISTA. Seale el tiempo previsto (semanas o meses)
para la ejecucin del proyecto.
9. COSTO TOTAL DEL PROYECTO. Sealar el monto total en bolvares estimado para la
ejecucin del proyecto conforme, discriminando el monto solicitado por fuentes de
financiamiento.
10. INDIQUE LAS CARACTERSTICAS GENERALES DEL PROYECTO. Describa las
caractersticas ms destacadas del proyecto que permita conocer sus alcances.
11. PRESENTADO POR, FIRMA, FECHA. Escriba el nombre de la persona que presenta
el proyecto, frmela y coloque la fecha en que lo consigne a la institucin financiera.
III.- DESCRIPCION DEL PROBLEMA

3.1. DEFINICIN DE LA SITUACIN INICIAL
Es la discrepancia actual o potencial entre la realidad que observamos SER, que se
presenta como una situacin insatisfactoria y el DEBER SER, que es la situacin
deseada (modelo u objetivo).
Pregunta clave:
Cul es la situacin de insatisfaccin que se quiere enfrentar, cambiar o resolver
con la ejecucin del proyecto?
Ejemplo: Subaprovechamiento de la produccin de pia.
3.2. CAUSAS
Son los argumentos que explican la presencia de los sntomas de la situacin a resolver.
Constituyen la explicacin del problema
Pregunta clave: Por qu ocurre el sntoma descrito?
Ejemplos:
1
2
3
4
Insuficiente volumen de produccin para establecer relaciones comerciales con los

mercados de economa formal.
Dificultades logsticas y econmicas para brindar asesora tcnica en el desarrollo
de plantas de procesamiento de pia, para optimizar el rendimiento, la calidad e
higiene de los productos.
Desconocimiento por parte del productor y del procesador sobre estrategias
adecuadas de mercadeo y comercializacin.
Inexistente infraestructura y equipos adecuados para el procesamiento
agroindustrial.
3.3. CONSECUENCIAS
Es el impacto de la situacin que incide sobre otros mbitos
Pregunta clave:
Cul es el efecto de la situacin sobre otros problemas?
Ejemplo:
1
2
Baja calidad de vida de las familias dedicadas a la agricultura

Escasa contribucin de la agricultura en los ingresos del estado.
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Limitado desarrollo endgeno

IV.- JUSTIFICACIN, OBJETIVOS Y METAS
En esta fase se definen las razones que justifican el proyecto, los objetivos y metas. Los
objetivos expresan lo que se quiere lograr con la ejecucin del mismo; es el motor que le
da direccin a todas sus acciones.
4.1. JUSTIFICACIN
Describa las razones o los argumentos que justifican o fundamentan la ejecucin del
proyecto.
Se requiere responder: Cul es la prioridad y urgencia de ejecutar el proyecto?
Por qu el proyecto que se plantea es el ms adecuado o viable?
Ejemplo:
La comunidad es productora de pias, las cuales se caracterizan por ser de gran tamao
con respecto a las del mercado nacional y por el alto contenido de slidos solubles. Se
producen alrededor de 500 toneladas de pia durante los meses de octubre a mayo y
buena parte de esta produccin se pierde en los conucos o se descomponen por ausencia
de un adecuado manejo posterior a la cosecha. Con este proyecto se requiere generar
capacidad instalada para que los productores y procesadores artesanales mejoren su
produccin y eleven sus niveles de comercializacin que facilite su insercin en las redes
de produccin y que les permita colocar sus productos en los distintos mercados con
competitividad.
4.2. OBJETIVO GENERAL
Identifique el propsito central del proyecto y a dnde se quiere llegar. Consiste en
describir la situacin ideal futura (el fin ltimo) que se desea alcanzar a travs del
Proyecto. Este objetivo est concebido a largo plazo.
Se debe responder a la pregunta: Qu se quiere lograr con la
Proyecto?
ejecucin del
Ejemplo:
Contribuir a mejorar la actividad econmica de los productores y procesadores
artesanales de pia para aumentar su capacidad de produccin, procesamiento y
comercializacin.
4.3. OBJETIVOS ESPECFICOS
Seale los resultados parciales o intermedios que debe alcanzar el proyecto para lograr el
objetivo general. Estn concebidos a corto plazo.
11
Se debe responder a la pregunta Cules son los resultados parciales o intermedios

que hay que lograr para alcanzar el o los objetivo (s) general (es) del Proyecto?
Ejemplos:
Objetivo Especfico 1: Organizacin y capacitacin de productores para aumentar la
capacidad de produccin de pia.
Objetivo Especfico 2: Creacin de plantas de procesamiento semi-industrial de pia.
Objetivo Especfico 3: Implementacin de una campaa motivacional para el consumo
de pia.
4.4. METAS
Las metas se definen en correspondencia con los objetivos especficos diseados. Se
requiere que los objetivos sean traducidos en acciones concretas, es decir, hay que
indicar cunto se quiere lograr con la realizacin del proyecto dentro de un plazo
determinado y en un mbito o espacio tambin delimitado, permitiendo establecer las
actividades y acciones correspondientes.
Ejemplos:
Meta Especfica 1: 80 productores capacitados en el rea de produccin de pia,
mediante tres talleres ejecutados en seis semanas en la comunidad de Betania del
Topocho, Edo. Amazonas.
Meta Especfica 2: 3 plantas de procesamiento semi-industrial de pias instaladas en
un tiempo de 4 meses en la comunidad de Betania del Topocho, Edo. Amazonas.
Meta Especfica 3: 2 campaas motivacionales ejecutadas a travs de la radio regional
para aumentar el consumo de pia en un tiempo de 3 meses en el Edo. Amazonas.
12
V.- ESTUDIO SOCIAL

Se requiere hacer un estudio social a fin de determinar los beneficiarios del proyecto, las
caractersticas socio econmicas de la localidad donde se desarrollar el proyecto;
sealar los beneficios que obtendr la comunidad y cmo participar sta durante la
ejecucin y operacin del proyecto. Adicionalmente, se solicita determinar los empleos e
impactos que se generarn con dicho proyecto.
5.1. BENEFICIARIOS DEL PROYECTO

Beneficios directos: se trata de identificar quienes sern los beneficiarios inmediatos
(directamente favorecidos por la consecucin de los objetivos y metas del proyecto).
Seale los grupos que sern receptores directos de las acciones contempladas en el
proyecto.
Beneficiarios indirectos: seale quienes sern los beneficiarios finales del proyecto.
5.2. CARACTERSTICAS SOCIO - ECONMICAS DE LA LOCALIDAD DONDE SE

DESARROLLAR EL PROYECTO
Identificar y dar conocer las necesidades de la zona, municipio, estado o regin donde se
va a desarrollar el proyecto y del rea o sector donde est enmarcado. Destaque
aspectos socio - econmicos y caractersticas de la regin y establezca relaciones con
diagnsticos regionales o locales, lo cual permitir tener un panorama general de las
condiciones de la zona.
Fuente de informacin: explique de donde obtuvo los datos que caracterizan a la
comunidad objeto de este proyecto.
5.3. BENEFICIO A LA COMUNIDAD

Seale como el proyecto cubrir la necesidad previamente detectada y cmo la
comunidad se beneficiar con los bienes y/o servicios proporcionados.
5.4. PARTICIPACIN DE LA COMUNIDAD EN EL PROYECTO

Es importante que se seale qu tipo de estrategia se utilizar para incorporar a la
comunidad en la formulacin y ejecucin del proyecto ya que ello afectar el grado de
incorporacin de la misma en la sostenibilidad del proyecto.
13
14
5.5. EMPLEOS GENERADOS

Empleos generados: determine si durante la ejecucin del proyecto o al finalizarlo se
generaran empleos directos, indirectos, temporales o fijos.
5.6. IMPACTOS ESPERADOS

Impactos esperados. Describa en trminos cuantitativos y/o cualitativos las
modificaciones en la situacin problema descrita que se espera alcanzar con la ejecucin
del proyecto tomando en cuenta la poblacin beneficiaria y su contexto.
Las descripciones cuantitativos se enuncian a travs de indicadores que expresan
cantidades, tales como nmeros, porcentajes, frecuencias, promedio, tasas, etc. Las
descripciones cualitativas expresan calidad, tal como, clase, tipo, variedad, diferenciacin.
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VI.- ESTUDIO DE MERCADO

El estudio de mercado es de mxima importancia para los proyectos. Mediante este
estudio se establece la factibilidad del proyecto. El mercado es el que justifica la
inversin, es decir, las dimensiones de la demanda. De una buena caracterizacin del
mercado depende la confiabilidad de los ingresos estimados en el proyecto.
Estudiar el mercado implica realizar una serie de labores con el objeto de tomar
decisiones sobre la mejor manera de comercializar un producto o servicio. Para ello es
conveniente hacer un anlisis exhaustivo de la demanda, la oferta, el precio de
intercambio y los aspectos de comercializacin, con el objetivo de poder estimar los
posibles ingresos derivados de la actividad comercial.
El estudio implica investigar las necesidades reales de los usuarios, definir la naturaleza
y caractersticas del producto o servicio, evaluar el entorno, analizar los potenciales
usuarios y consumidores segn la demanda o cantidad de productos y servicios
requeridos, estudiar las caractersticas de los competidores capaces de producir
unidades que busquen la satisfaccin de necesidades similares, establecer los canales
comerciales para que el usuario entre en contacto con el producto o servicio y
determinar las entradas econmicas generadas por la comercializacin del servicio o el
bien, a los precios permitidos por el mercado. Para lo cual tienen que caracterizarse los
siguientes renglones:
Fig. 6.1. Estudio de mercado
16
6.1. INVESTIGACION DE MERCADO

Es un mtodo de recopilacin objetiva y sistemtica de informacin til para servir de
base en la toma de decisiones. El proceso consiste en:
Delimitar el problema
Disear la investigacin
Ubicar las fuentes primarias, que son bsicamente las que se obtienen en
las mediciones de campo, y las secundarias que son las obtenidas de la
informacin disponible sobre el tema
Recopilar y procesar (cualitativa y/o cuantitativamente) los datos para

transformarlos en informacin
Analizar y presentar los resultados y conclusiones.
La investigacin se hace con el objeto de recopilar la data para analizar la demanda, la

oferta, el precio y la comercializacin lo que permite disear estrategias de mercadeo y
proyectar los ingresos derivados del proyecto. Entre las principales herramientas de
investigacin se citan:
OBSERVACIN DIRECTA. Consiste en estudiar el comportamiento de un
producto o servicio y su interrelacin con sus usuarios, captando sus claves de
xito. Hacer la observacin no es tarea fcil ya que para obtener un cierto nivel de
OBJETIVIDAD en los resultados es fundamental planificar previamente cundo,
cmo y dnde se tornarn las mediciones y qu mtodo se emplear en su
anlisis.
ENCUESTA. Implica buscar la opinin de los usuarios directamente mediante un
proceso de CONSULTA, utilizando los distintos canales comunicacionales
disponibles, ya sean orales o escritos. Encuestar es todo un arte que necesita su
dominio para no manipular el proceso y para obtener los datos que se desean.
La encuesta puede hacerse usando formularios que son completados
directamente por el usuario o por un personal entrenado para ello, tomando en
cuenta factores como la duracin del proceso, la presencia de incentivos, el
momento escogido, el inters por el tema, etc. Se puede hacer utilizando el
telfono, cuestionarios escritos, interaccin electrnica, etc.
EXPERIMENTACIN. Es el diseo de una situacin hipottica de laboratorio para
analizar las conductas de usuarios y luego trasladar al comportamiento en la vida
real. El proceso debe seguir el mtodo cientfico donde se detecta un problema de
estudio, se investiga la informacin disponible sobre el tema, se plantea una
hiptesis como solucin, se disea el experimento, se tabulan los datos y se
alcanzan conclusiones.
ANLISIS HISTRICO. Consiste en tratar datos estadsticos existentes o buscar
antecedentes e informacin pasada que permita conocer al usuario. Cuando se
emplea este esquema es conveniente hacer un tratamiento de veracidad de los
17
hechos ya que la historia puede ser distorsionada por factores como el tiempo, la
fidelidad de la fuente, la transmisin de la informacin, etc.
6.2. ESTRUCTURA DE MERCADO

Parte fundamental del estudio de mercado es analizar los factores externos mostrados en
la siguiente figura. El correcto anlisis de estos elementos definir en gran medida el
sistema mercadotcnico a utilizar por la cooperativa.
Fig. 6.2. Estructura del Mercado

DEMOGRAFA: Consiste en determinar estadsticamente la poblacin humana y
su distribucin para cuantificar el nmero de personas que podrn formar parte del
mercado particular de una unidad productiva. Este anlisis demogrfico da una
buena idea de la poblacin de consumidores y de su concentracin en un espacio
delimitado de alcance.
CONDICIONES ECONMICAS: Este factor implica analizar los principales ndices
macro y micro-econmicos que determinan la capacidad adquisitiva de la
demografa existente en el rea de influencia. Lo que se busca es determinar el
tamao de un mercado, no en trminos de unidades, sino en trminos
econmicos.
FACTORES SOCIO-CULTURALES. Es el estudio de los patrones y hbitos de
consumo que tiene la poblacin sobre un determinado elemento, dado que cada
cultura humana presenta caractersticas distintas que deben ser contempladas en
el estudio de un mercado potencial.
FACTORES POLTICOS / LEGALES: Consiste en analizar:
2 Leyes que regulan el mercado
3 Relaciones entre el gobierno y las cooperativas
18
Limitaciones mercadotcnicas y posibilidades de suministro de la

informacin por vas globalmente aceptadas.
Estos factores son de especial inters en las economas latinas,
caracterizadas por tener muchos controles y restricciones
gubernamentales.
TECNOLOGA. Es necesario evaluar las distintas alternativas tecnolgicas en el
mercado para producir un producto o generar un servicio. Los adelantos pueden
dar origen a nuevas formas de producir lo mismo, a cambios en la forma de
consumo, a la aparicin de necesidades que anteriormente no se justificaban, o a
la potencial sustitucin de productos obsoletos. El mercado latino ha estado
orientado desde hace mucho tiempo a la importacin de estas tecnologas en vez
de estar orientado hacia la generacin y produccin del conocimiento.
COMPETENCIA: La economa funciona bajo un esquema de competencia donde
compradores y vendedores interactan con distintos esquemas de poder e
influencia sobre las condiciones del mercado. Basndose en ello, se define un
ciclo donde contrastan sistemas de libre competencia, con esquemas
monoplicos. Cuando se analizan estos factores de competencia en un mercado,
es conveniente considerar el concepto del PRODUCTO SUSTITUTO, ya que en
ltima instancia, todos los productores compiten por dominar el gasto de los
consumidores dado que la poblacin tiene RECURSOS LIMITADOS que debe
utilizar para los distintos rubros bsicos y de lujo.
6.3. DESCRIPCIN DEL PRODUCTO O SERVICIO
Consiste en definir, de la forma ms exacta posible, el producto o servicio que se pretende
obtener, una vez que se pongan en marcha los sistemas operativos desarrollados durante
el proyecto.
19
Fig. 6.3. Definicin del producto o servicio

La venta de un producto en el mercado permite obtener flujos de fondos para la
organizacin pero a la vez genera gastos de produccin. Un servicio se diferencia de un
producto por su grado de ABSTRACCIN, donde el usuario no espera un elemento
material, sino informacin, ya sea reflejada en un documento, o mediante la atencin
personalizada entre el productor y consumidor.
Un aspecto que se debe evaluar en tomo a la definicin del producto es la MARCA y la
imagen correspondiente, ya que sta constituye la manera como los consumidores
identificarn al producto y ser la base para las estrategias de comunicacin de la
comercializacin.
Un producto puede clasificarse por ejemplo segn la cantidad de tiempo que puede
almacenarse sin perder su valor en el mercado original. De esta forma, en un extremo se
puede hablar de productos PERECEDEROS que pierden rpidamente valor ya sea
porque se daan (los alimentos) o simplemente porque cuesta mucho su venta (una
versin obsoleta de un programa de computacin) y en el otro extremo los DURADEROS
o no perecederos, que son los que mantienen el valor por un perodo considerable de
tiempo (un apartamento).
Otra clasificacin se deriva de analizar la forma como se consume el producto o servicio,
construyndose el ciclo con productos cuyo consumo se PLANIFICA y en otro extremo
los productos de conveniencia, cuyo consumo es ms IMPULSIVO, influenciados por
ofertas, novedades, etc. Un caso tpico del consumo planificado son las vacaciones, las
cules pasan por un proceso de comparacin entre opciones y evaluacin ante un
presupuesto. Caso contrario es lo que sucede con la compra de un chocolate, que se
realiza por un capricho momentneo, por lo que es fundamental que el vendedor exhiba el
producto y la publicidad genere el recordatorio adecuado.
Los productos tambin pueden caracterizarse segn la importancia que tiene su precio en
la decisin de compra de los consumidores, donde se tienen artculos de consumo
BSICO y productos de LUJO, tambin llamados de consumo suntuoso o de valor
artstico.
Cuando se analiza la naturaleza de un producto es conveniente verificar por ejemplo si su
consumo se produce por DESEO de la persona o por necesidad OBLIGADA, como es el
caso de servicios mdicos. Este ejemplo tambin permite caracterizar productos que al
ser consumidos, generan LEALTAD de marca y como consecuencia de ello, su uso
continuo en futuras oportunidades.
Dentro de las preguntas claves se debe responder las siguientes preguntas: Qu
necesidad satisface?; Cul es su durabilidad?; A qu producto sustituye?; Con
cul producto se complementa?
20
Ejemplo:
Producto o Servicio
Procesar la pia en
jugos, mermeladas,
rodajas de pia
deshidratadas y
pulpa de pia
congelada
Caracterizacin
Criterios de
uniformidad de
peso, tamao y
grado de madurez.,
discriminando
aquellas que no
cumplan con los
criterios de calidad
que exige el
mercado,
descartando los
frutos que no sean
aptos para el
procesamiento
Necesidad que
Durabilidad del Producto o servicio
Producto o
satisface
producto o servicio
que sustituye
servicio con que
se complementa
Alargar la vida Mermelada de

Las jaleas, dulce y Galletas, pan
til de la pia,
pia: 2 aos
refrescos de pia. dulce, etc.
para consumo de
la poblacin en Jugo de pia: 3
las distintas
das
formas:
mermelada, jugo, Pia deshidrata: 5
pia fresca,
aos
deshidratada y
pulpa de pia
Pulpa de pia
congelada.
congelada: 1 ao
6.4. ANALISIS DE LA DEMANDA

La demanda se define como la cantidad de unidades del producto o servicio que
comercializan en el mercado estudiado. Para determinar el tamao de la demanda de
producto determinado es necesario conocer el CONSUMO APARENTE NETO de
mercado, sobre la base de la cantidad de consumidores y el promedio por persona
consumo en funcin del tiempo.
se
un
un
de
Fig. 6.4. Anlisis de la demanda

DEMANDA INSATISFECHA. Sucede cuando la necesidad que tiene el mercado
21
del producto no es satisfecha y la incorporacin de un nuevo productor hace que

ste cubra los requerimientos del mercado, sin "canibalizar" significativamente a
los existentes.
DEMANDA SATISFECHA SATURADA: Sucede cuando un mercado est consumiendo todo el producto que entra en un momento dado, por lo tanto, la introduccin de un nuevo productor en el mercado no implica un aumento en el consumo global sino un canibalismo de los productos ya existentes.
DEMANDA SATISFECHA NO SATURADA: La situacin implica que el mercado
consume el producto que necesita, pero la introduccin de un nuevo elemento con
caractersticas diferentes en su mezcla mercadotcnica, hace que exista un
aumento en el consumo aparente neto del mercado. Esta es la situacin ms
comn en el mercado.
Dentro de las preguntas claves se debe responder las siguientes: Determine el
tamao de la poblacin que demanda el producto o servicio? Determine el
tamao de la demanda que se aspira abastecer? (lo ms detallado posible).
Ejemplo:
Producto o Servicio
Cantidad de Personas
que consumen
mermelada por da
Demanda de la
poblacin que se
aspira abastecer
Demanda
Insatisfecha
300.000 personas
400.000 personas
Mermelada de pia
Demanda
Satisfecha
6.5. ANALISIS DE LA OFERTA

En el anlisis de la oferta existente para un determinado producto o servicio, es
fundamental conocer los factores cualitativos y cuantitativos de los principales
competidores. Ello implica considerar la cantidad de competidores, su ubicacin, su
capacidad de produccin, sus posibilidades y planes de expansin, las caractersticas
mercadotcnicas de sus productos en cuanto a calidad, precio, distribucin, etc.
COMPETENCIA PURA. En esta situacin existen MLTIPLES compradores y
vendedores comercializando un producto muy HOMOGNEO con una estructura
mercadotcnica similar. En estas circunstancias, no existe un competidor que tenga un
claro DOMINIO sobre el mercado, en cuanto a su capacidad para fijar los precios y
cantidades comercializadas. Cuando existe este tipo de competencia, es fcil de entrar o
de salir, sin embargo, es una situacin difcil de conseguir en su estado puro en la vida
real.
LIBRE COMPETENCIA: Se denomina as cuando existen mltiples vendedores o
compradores, pero cada uno buscando DISTINGUIRSE de los dems mediante la
comercializacin de productos con caractersticas distintas o manejando las variables
mercadotcnicas del producto, ya sea por marca, empaque, publicidad, servicio, etc. Este
es la situacin ms vista en las economas que han logrado gran progreso.
OLIGOPOLIO: Existe cuando hay unos pocos grandes productores o compradores, que
hacen difcil la entrada a un nuevo competidor y que tienen mucha influencia sobre el
22
precio y dems variables del mercado.

MONOPOLIO: Es un caso muy particular donde existe un NICO vendedor, el cual tiene
dominio absoluto del mercado. Se comercializan productos muy singulares sin sustitutos
semejantes donde es prcticamente imposible ingresar en la industria. Suele aparecer en
economas donde hay proteccin gubernamental o en caso de la aparicin de una
innovacin tecnolgica importante.
Las preguntas claves a los cules se le debe dar respuesta son: Con quin se
compite?, Cul es su capacidad de produccin?, A qu precio venden?, En base
a qu compiten? (condiciones de pago, calidad, precios, etc.); Cul es el tamao
de los competidores?
Ejemplo:
Producto o
servicio
Mermelada
de pia
Con quin se
compite
Ubicacin de
la
competencia
Colocar las
Colocar el
distintas marcas lugar donde
y casas
estn
comerciales que ubicadas
producen
mermelada de
pia
Capacidad de
produccin
Colocar
estimaciones
sobre la
capacidad de
produccin de
los
competidores
ms
importantes
Precios del
Producto
Identificar los
precios de los
productos de
cada uno de los
competidores
Caractersticas:
calidad, costo,
forma de pago,
distribucin
Caracterizar el
producto que
producen los
competidores.
Debilidades y
fortalezas
Identificar las
debilidades y
fortalezas de los
competidores.
6.6. EL ANLISIS DEL PRECIO

Se define como precio al valor en trminos monetarios que tiene un producto o servicio,
basndose en el acuerdo de intercambio que el mercado est dispuesto a realizar en un
momento dado. En el mundo real, el precio puede ser conocido como:
1
2
3
4
5
6
HONORARIOS cuando se negocian servicios profesionales.

RENTAS si se negocia el uso de un equipo o vivienda.
MATRCULA cuando se negocia un programa educativo.
INTERS al negociar el uso del dinero.
SUELDO cuando se contrata un trabajador.
PASAJE si se negocia un transporte, etc.
La Figura 7.5. muestra como existen muchos factores que influyen en el establecimiento
del precio de un producto en un instante dado.
Figura 6.5. Anlisis del precio

COSTO DE PRODUCCIN. Es el factor tradicional utilizado para la fijacin del
23
precio de forma que el cliente debe pagar para cubrir los gastos de fabricacin y
comercializacin del producto, mas un porcentaje de utilidad RAZONABLE para
los productores, intermediarios y vendedores.
El costo es el primer factor que viene a la mente del productor a la hora de intentar
fijar el precio de un producto, sin embargo, el costo es un elemento que en muchas
oportunidades es desconocido por el comprador, quien puede no tenerla
informacin sobre el costo real de un producto, para as verificar el margen de
ganancias del productor en la transaccin.
CAPACIDAD DE SATISFACCIN. Establece que el comprador estar dispuesto a
pagar dependiendo de la VALORACIN que le d al producto y la capacidad que
ste tenga de satisfacer una necesidad en un momento dado. Por ejemplo, un
comprador est dispuesto a pagar ms por un refresco si est en condiciones de
calor y con principios de deshidratacin. Este es el principio fundamental de la
valoracin de un producto en funcin de una necesidad del consumidor.
DISPONIBILIDAD: La LEY DE LA OFERTA Y LA DEMANDA contempla que a
medida que escasea un producto, su precio tender a aumentar. Esto es evidente
cuando se analizan, por ejemplo, productos del ramo agrcola. Este factor cobra
mucha importancia en situaciones de demanda no satisfecha, donde la
disponibilidad de compradores hace que el comerciante tienda a subir los precios
hasta obtener mrgenes de ganancia que en ningn momento se corresponden
con el esfuerzo invertido.
CALIDAD. El comprador tiende a pagar ms por un producto cuando percibe que

ste tiene una mejor calidad integral que otro competidor, ello se debe a que
disminuye su probabilidad de fracasar al realizar la compra. Este factor cobra
importancia cuando se evalan artculos que son considerados como bienes de
lujo o cuando est en juego un riesgo personal importante del comprador.
MODA. Es un factor que interviene en la fijacin del precio ya que afecta
directamente a la ley de la oferta y la demanda mediante la aparicin de
consumidores movidos por vas publicitarias y manipulaciones sociales. Un caso
evidente de ello es la variacin del precio de artculos de vestido o de la msica, lo
que hace comprensible entender precios exorbitantes para un evento musical
cuando el artista est de moda.
VIGENCIA DEL PRODUCTO. Un producto se considera perecedero si se daa o
pierde valor comercial si no es vendido a tiempo. Esto influye de manera
determinante en el precio de algunos artculos, como son los alimentos o
productos de alto rgimen estacional como el caso de la decoracin navidea.
RECURSOS DEL COMPRADOR. La disponibilidad de recursos por parte del que
compra incide directamente en su capacidad de pago. Ello se puede observar
directamente en los precios que se manejan en las subastas y tiendas de lujo,
inclusive se puede observar como un mismo producto es vendido a precios
distintos cuando es consumido por un mercado de diferente capacidad adquisitiva,
lo que se ve mucho en el ramo turstico.
24
ROTACIN. La necesidad que tenga el vendedor de rotar el inventario es un factor

de anlisis en la fijacin del precio, el cual se puede ver especialmente en el caso
de los mayoristas, los cules estn dispuestos a obtener mrgenes de ganancias
muy pequeos con tal de desocupar espacio de almacn o de recuperar
rpidamente el dinero invertido.
PERODO DE UTILIDAD. Se refiere a la velocidad con que se realiza el
intercambio y tiene el mismo principio que inspira la frase "el tiempo es oro". Por
ejemplo, el margen que se espera obtener cuando se comercializa un vino aejado
es muy distinto al que se busca cuando se trata de un vino fresco. Aunque ambos
hayan tenido un costo directo de produccin parecido, la cantidad de tiempo que el
vino aejado debe esperar para su comercializacin hace que no pueda venderse
al mismo precio.
25
6.7. CANALES DE COMERCIALIZACIN

Para hacerle llegar el producto al consumidor o usuario es necesario ensamblar una
cadena de distribucin que asegure el intercambio adecuado en un lugar, tiempo y costo
determinado.
Como lo presenta la Figura 7.6., dependiendo de la naturaleza del servicio y de las
caractersticas de competencia y demanda existentes en el mercado, se deben
contemplar 3 variables bsicas: cobertura, control y costo.
Figura 6.6. Variables de comercializacin

COBERTURA DE MERCADO. Indica el nmero de consumidores finales a los
cuales se les hace accesible el producto. Esto se logra por medio de la
construccin de una cadena que llegue a la mayor cantidad de establecimientos de
venta, de forma que no importe el sitio en donde se encuentre, el consumidor
pueda comprar el producto.
CONTROL. Cada vez que se involucra un nuevo intermediario en el proceso, el
productor pierde cierto nivel de control en las variables de precio, calidad, etc. Por
ejemplo: si se construye una cadena de comercializacin donde intervienen
muchas organizaciones distintas, entonces el productor prcticamente tiene muy
poca influencia en la manera como se exhibe el producto, el precio que se le
coloca en la estantera, etc. Las estrategias gubernamentales de precio mximo al
consumidor mantenida para algunos rubros en economas latinas, hacen que a
pesar del tipo de cadena, el productor debe asignarle un precio mximo por sobre
el cual no se permite la venta del producto.
COSTO. Implica la diferencia en el precio que cancela el consumidor final con
respecto al precio de venta que coloca el productor al miembro de la cadena que
hace la primera compra. Ello se debe a que cada uno de los participantes en el
proceso le asigna un valor a sus servicios, basndose en las condiciones reinantes
en el rea especfica de negocio y se "lleva una tajada" de lo que el consumidor
final termina pagando por el producto.
Estas tres variables se interrelacionan continuamente en el diseo del sistema de
distribucin. Si la empresa desea aumentar la cobertura, probablemente perder control
sobre el precio final y aumentarn los costos de distribucin. Si desea aumentar el control
puede disminuir la cobertura y as sucesivamente.
Es importante conocer los entes que participan en la cadena; a saber:
PRODUCTOR / CONSUMIDOR. Son los extremos de cualquier cadena comercial,
correspondiendo directamente a la organizacin encargada de producir el bien y al
usuario final del producto intercambiado.
MINORISTA. Entra en el proceso para exhibir y comercializar directamente con los
26
usuarios finales, ofrecindoles una gama de productos y marcas para su conveniencia.

MAYORISTA. Su funcin en una cadena de distribucin es la de negociar directamente
con los productores, almacenando los bienes y redistribuyndolos a minoristas.
AGENTE. Contempla a las personas y organizaciones que entran en el proceso para
intermediar, representar, facilitar u ofrecer distintos servicios. Pueden ejecutar labores de
promocin, venta, compra, almacenamiento temporal, empacado, transporte,
aseguramiento, clasificacin, etiquetado, etc.
6.8. LA PROMOCIN
Contempla el esfuerzo del productor para que el usuario consuma los productos. Esto
implica tareas como:
1 Dar a conocer el producto
2 Hacer que se comprendan sus beneficios, para qu sirve y cmo se usa
3 Convencer de su necesidad, y solicitar su consumo.
Las preguntas claves a las cules se le debe dar respuesta son: Cules canales
de comercializacin sern usados y por qu? Cules son las condiciones
de venta? Cules son los mecanismos de promocin? Qu canales de
comercializacin utiliza la competencia? Qu canales de distribucin sern
utilizados?
Ejemplo:
Bien o Servicio
Produccin de
mermelada de pia
Canales de
comercializacin y su
justificacin
Identificar si se
comercializar
directamente al
consumidor, a los
mayoristas,
minoristas o agentes y
justificarlo
Condiciones de
venta
Describir las
condiciones en que
se comercializar la
mermelada de pia.
Mecanismo de
promocin
Describir los medios
en que se har la
comercializacin
(prensa, radio,
trpticos, promocin
directa, etc)
Canales de
comercializacin de la
competencia
Identificar cmo la
competencia comercializa
sus productos.
(Directamente al
consumidor, a los
mayoristas,
Minoristas o agentes
27
VII.- FACTORES QUE DETERMINAN EL TAMAO Y LOCALIZACIN/ ESTUDIO TCNICO

Los aspectos tcnicos son aquellos factores estrictamente vinculados al proceso de
produccin. Implica contestar todas las preguntas fundamentales a la definicin del
proceso requerido para obtener los productos finales o servicios, analizando el tamao
del proyecto, su ubicacin, los equipos requeridos, la tecnologa a utilizar, infraestructura
de servicios, volumen de operacin, la organizacin necesaria para operar, el marco
legal, las condiciones ambientales que se modifican, el control de calidad, etc.
En este caso, se ha incorporado el estudio de la organizacin operativa dentro del
estudio tcnico, lo cual es comn en proyectos pequeos. Si el proyecto es muy grande,
puede que se separe en un estudio exhaustivo los aspectos de localizacin, de la
organizacin, los aspectos legales y los aspectos ambientales.
En este captulo es fundamental analizar:
1
2
3
4
5
6
7
8
La disponibilidad de la materia prima clave del proyecto,

La complejidad que pueda implicar ser el sistema constructivo o los equipos y
maquinarias a ensamblar
La familiaridad que tiene la organizacin con la tecnologa a emplear
Las facilidades de mantenimiento futuro que ofrece el proyecto
La flexibilidad del sistema para adaptarse a los cambios
El tiempo de produccin necesario para obtener mercancas comercializables
La velocidad de obsolescencia de la tecnologa
El impacto ambiental posible, etc.
Entre los elementos a considerar en este estudio tenemos:

7.1. LOCALIZACION Y TAMAO
Localizacin. El estudio de localizacin tiene como propsito seleccionar la ubicacin
ms conveniente para el proyecto, es decir, aquella que frente a otras alternativas
posibles produzca el mayor nivel de beneficio para los usuarios y para la comunidad, con
el menor costo social, dentro de un marco de factores determinantes o condicionantes.
1
2
3
4
Localizacin de la poblacin objetivo

Localizacin de materias primas e insumos
Existencia de vas de comunicacin y de medios de transporte
Facilidades de infraestructura y de servicios pblicos
alcantarillado, telfono, etc.)
5 Condiciones topogrficas y calidad de suelos
6 Condiciones climticas, ambientales y de salubridad
7 Control ecolgico
8 Planes reguladores municipales y de ordenamiento urbano
9 Tendencias espaciales de desarrollo del municipio
10 Precio de la tierra
11 Sistema de circulacin y trnsito urbano
12 Polticas, planes o necesidades de desconcentracin
(energa,
agua,
28
13
14
15
16
17
18
19
20
21
Polticas explcitas de desarrollo local

Polticas sobre distribucin urbano-rural de la inversin pblica municipal
Financiamiento
Intereses y presiones poltico-comunales
Proteccin y conservacin del patrimonio histrico cultural
Tamao
Tecnologa
Servicios pblicos bsicos
Topografa y estudios de suelos, etc
No hay, en general, un factor que sea ms importante que otro. La importancia de
cada uno de los factores locacionales est asociada a la naturaleza especfica de
cada proyecto y a las circunstancias especiales que puedan rodear el proyecto.
Tamao. Por tamao del proyecto entenderemos la capacidad de produccin en un

perodo de referencia. Tcnicamente, la capacidad es el mximo de unidades (bienes o
servicios) que se puede obtener de unas instalaciones productivas por unidad de tiempo.
El anlisis del tamao de un proyecto tiene por objeto dimensionar conjuntamente la
capacidad efectiva de produccin y su nivel de utilizacin, tanto para la puesta en marcha
como en su evolucin durante la vida til del proyecto. Este debe ser expresado en el tipo
de unidades que mejor expresen su capacidad de produccin. La cantidad de producto
por unidad de tiempo es normalmente la medida ms adecuada. Veamos algunos
ejemplos:
Unidades de medida del tamao en varios proyectos
Proyecto
Acueducto, alcantarillado, riego
Electricidad
Transporte de carga
Transporte pblico
Aseo
Mercado
Unidad de medida
Metros cbicos por ao, litros por segundo.
Kilovatios, kilovatios-hora
N. de pasajeros por da o por ao
N: de toneladas por da o por ao
N: de toneladas por da o por ao
Volmen anual de ventas
29
7.2. DESCRIPCION DEL PROCESO

Para analizar la factibilidad de un proyecto es conveniente esquematizar cmo se
realizarn las transformaciones que conllevarn a la obtencin de los productos finales.
Para ello se distinguen una serie de INSUMOS, definidos como los materiales sobre los
que se aplica el proceso y SUMINISTROS, que son recursos necesarios para operar el
sistema. Estos son las entradas de un proceso de TRANSFORMACIN, que implica una
metodologa de operacin con la utilizacin de EQUIPOS y una ORGANIZACIN de
personas, generar los PRODUCTOS o SERVICIOS, con valor comercial y
DESPERDICIOS, conformados por residuos sin valor, que sern la salida del proceso. En
la Figura 8.1. se muestran estas relaciones sistmicas.
Fig. 7.1. Descripcin del proceso
7.3. DISPONIBILIDAD DE MATERIA PRIMA

Es necesario considerar de antemano la disponibilidad de materia prima, como factor
clave, as como tambin tomar en cuenta las limitaciones financieras para adquirir
materias primas.
7.4. LA ORGANIZACIN OPERATIVA

Se refiere a la estructuracin del grupo de personas requeridas para operar el proyecto,
una vez culminado y por tanto cumplir con la visin empresarial, de forma que existe una
direccin corporativa alineada con los esfuerzos individuales.
Planificar una organizacin operativa implica interpretar la filosofa de la empresa en un
conjunto de polticas de funcionamiento, una descripcin de la estructura operacional y la
descripcin de los cargos a ser asignados segn el perfil de los recursos humanos
disponibles a la organizacin.
30
7.5. TECNOLOGIA REQUERIDA

Dos de los principales aspectos de los que se preocupa el anlisis tecnolgico son la
instalacin fsica y el sistema productivo del proyecto. En una conceptualizacin general,
podemos entender la tecnologa como la forma de hacer las cosas, es decir, el conjunto
sistemtico de conocimientos, mtodos, tcnicas, instrumentos y actividades cuya
aplicacin permita la transformacin de insumos en el producto deseado para el
cumplimiento de una actividad especfica.
Los factores que condicionan la decisin tecnolgica son muchos, se mencionan los
siguientes:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Financiamiento (disponibilidad de recursos)

Localizacin
Tamao y su evolucin futura
Economas de escala (tambin asociado a su tamao)
Usos y costumbres de la regin o localidad y condiciones ambientales
Caractersticas del producto definido para satisfacer adecuadamente la
necesidad social identificada
7. Requerimiento y disponibilidad de insumos, o inters deliberado en
aprovechar insumos autctonos
8. Facilidades del proveedor (precio, financiamiento, asistencia tcnica,
garanta, servicio de mantenimiento y repuestos)
9. Obsolescencia y expectativas de permanencia en el mercado de la
tecnologa que se adopte
10. Nivel de riesgos de dependencia del proveedor en situaciones
monopolsticas de oferta
11. Empleo (polticas de generacin de empleo versus alternativas no
intensivas en uso de mano de obra)
12. Polticas arancelarias (para importacin de equipos e insumos)
13. Polticas nacionales sobre adopcin de tecnologa
14. Regmenes de licitaciones y contrataciones
15. Control ambiental
16. Seguridad industrial
Participacin de la comunidad
Es importante y necesario involucrar a la comunidad de manera activa y dinmica en
el proceso de anlisis de tecnologa. Esto es ms factible en los proyectos pequeos y
de este preceder se pueden derivar situaciones benficas para el proyecto:
1. Diseo tecnolgico que responda a los valores, costumbres, usos y

preferencias de los habitantes de la localidad.
2. Diseo tecnolgico adecuado a las condiciones ambientales especficas

(topografa, clima, intensidad solar, etc.).
3. Posibilidades de aplicacin o adecuacin de tecnologa local (inclusive
tradicional), tanto en formas de produccin", como en el aprovechamiento
de materiales autctonos.
4. Posibilidades creativas en la bsqueda de soluciones. Cuando un
31
problema se examina con los que lo sufren, se mejoran las posibilidades de

solucin, incluida la aparicin de formas creadoras e innovadoras.
32
7.6. MARCO LEGAL Y FISCAL

Todo proyecto est enmarcado dentro de un sistema legal que establece una serie de
regulaciones y un conjunto de obligaciones que deben ser atendidas por la organizacin,
para as poder disfrutar de los beneficios pblicos que han sido preestablecidos. Por
supuesto, cada nacin establece su marco legal, con sus oportunidades y limitaciones.
En el estudio legal se deben considerar:
1
2
3
Las regulaciones y el conjunto de obligaciones que debe cumplir la organizacin.

Las leyes que rigen el sector al cual se dedica la organizacin operadora del
proyecto o del rea donde est inmerso el proyecto.
En materia fiscal, es conveniente identificar los IMPUESTOS con lo que se deben
cumplir.
7.7. ASPECTO AMBIENTAL

El anlisis se hace desde la perspectiva de DESARROLLO SOSTENIBLE, de forma que
la sumatoria global de beneficios sea positiva para toda la humanidad y no solo para los
que explotan el proyecto. En el caso que aplique se debe hacer un ESTUDIO DE
IMPACTO AMBIENTAL.
33
Una vez analizados los aspectos anteriores se debe incorporar la siguiente informacin
que vara de acuerdo a la ndole de la actividad a desarrollar. Los requerimientos para
proyectos manufactureros o de servicios son diferentes a los proyectos agropecuarios.
Aqu desarrollaremos las dos modalidades.
A. Proyectos Manufactureros o de Servicios
Los aspectos tcnicos deben contener informacin acerca de:
Local y superficie: direccin y ubicacin exacta, tamao, capacidad de
produccin, vas de acceso, servicios con que cuenta, adecuacin para la actividad
que se desarrollar, problemas que presenta, etc.
Recursos humanos: personal necesario y su calificacin, personal disponible,
otros.
Maquinarias, equipos y herramientas: vida til; procedencia; reparabilidad; otras
caractersticas.
Materia prima: tipo de materia prima (calidad, cantidad), facilidad de acceso,
constancia en el suministro, precios, durabilidad y otras caractersticas.
Infraestructura: infraestructura necesaria para el tipo de produccin o servicio
existentes y por construir. Describir las caractersticas de la infraestructura.
Proceso de produccin: las transformaciones que se realizarn en el proyecto
para convertir una adecuada combinacin de insumos en cierta cantidad de
productos. Permite establecer las complejidades y alternativas del sistema. Deben
describirse las diferentes etapas del proceso, y preferiblemente a travs de
flujogramas o diagramas de produccin. Adems debe indicarse:
1 El tipo de permisologa requerida
2 El proceso de control de calidad
3 El mantenimiento de los equipos y maquinarias
4 Y si aplica, agregar los resultados de la evaluacin del impacto
ambiental.
B. Proyectos Agropecuarios (cultivos, granjas, etc.)

En este caso se debe puntualizar:
Nombre, direccin, ubicacin y linderos de la unidad de produccin.
Superficie que permite establecer la cantidad total de plantas o animales a
explotar.
Tenencia de la tierra
Vialidad interna y acceso: para la facilidad de acarreo y transporte de los
insumos y productos
34
Suelos y topografa: que determina la capacidad de produccin, fertilidad y

manejo de los mismos. (En el caso de cultivos, aspectos botnicos y ecolgicos).
Clima: nivel de precipitaciones, condiciones climticas, hidrografa, altitud,
vegetacin que permiten establecer las condiciones de explotacin.
Hidrologa: aguas superficiales y subterrneas que determina con que recursos
hdricos se cuenta.
Materias primas: tipo de materia prima (calidad, cantidad), facilidad de acceso a
las mismas, constancia en el suministro, precios, durabilidad y otras
caractersticas.
Infraestructura: infraestructura necesaria para el tipo de explotacin existentes y
por construir.
Maquinarias, equipos y herramientas: vida til, procedencia, reparabilidad y
otras caractersticas.
Recursos humanos: personal disponible, personal necesario y su calificacin y
otros.
Proceso de produccin: las transformaciones que se realizarn en el proyecto
para convertir una adecuada combinacin de insumos en cierta cantidad de
productos. Permite establecer las complejidades y alternativas del sistema. Deben
describirse las diferentes etapas del proceso, y preferiblemente a travs de
flujogramas o diagramas de produccin. Adems debe indicarse:
5 El tipo de permisologa requerida
6 El proceso de control de calidad
7 El mantenimiento de los equipos y maquinarias
8 Y si aplica, agregar los resultados de la evaluacin del impacto
ambiental.
35
VIII. PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO/ ESTUDIO ECONOMICO-FINANCIERO

Implica contabilizar en trminos monetarios la inversin requerida para comenzar las
operaciones del proyecto, la planificacin de los recursos en el momento cronolgico en
que se requieren, la duracin del perodo de inversin y el tiempo de recuperacin, los
estados financieros que resultan de la operacin del proyecto, las fuentes de
financiamiento que se utilizarn y sus costos.
Dentro de los aspectos a analizar tenemos: el monto global de la inversin, el
rendimiento ms probable, el tiempo necesario para recuperar el capital invertido, las
disposiciones legales y fiscales vigentes para el proyecto, las facilidades para conseguir
el financiamiento, etc.
8.1. PLAN DE INVERSIN
El plan de inversiones est integrado por diversos rubros necesarios para el desarrollo de
la actividad productiva o de servicios. Es necesario que la utilidad de cada uno de ellos
est debidamente justificada para el proceso.
Para elaborar el plan de inversiones se debe establecer la inversin necesaria para la
instalacin o ampliacin del servicio o actividad productiva a financiar. Se divide en
inversin fija y capital de trabajo.
El proceso de clculo de costos contempla generalmente dos fases diferentes, una
primera etapa que corresponde al PERODO DE INVERSIN o DE INSTALACION, donde
para cubrir los costos se requiere ubicar las fuentes de posible financiamiento del
proyecto y una segunda parte que corresponde a la etapa de OPERACIN o
PRODUCCIN, donde los costos se suelen cubrir mediante los fondos provistos por la
misma comercializacin del producto o servicio. El punto de interconexin entre ambos
perodos genera lo que se conoce como CAPITAL DE TRABAJO, que son fondos de
transicin necesarios para cubrir los gastos operativos antes de que comiencen a estar
disponibles los ingresos por ventas o ahorros.
Para hacer la explicacin ms clara y entendible, se continuar con el uso del ejemplo,
utilizado en captulos anteriores, de una hipottica construccin de una cooperativa en
una zona rural del interior del pas dedicada a procesar la fruta de la pia que crece en
abundancia en la regin para transformarla en dulce de mermelada. La cooperativa
cultivar la pia como insumo bsico para la transformacin. La cooperativa utilizar un
pequeo galpn, que va a reacondicionar, en el cual se llevar el proceso de
transformacin y comercializar sus productos con un transporte propio. En principio, la
Cooperativa producir mermelada en potes de vidrio de Kg.
La inversin fija representa el gasto en todos aquellos factores de produccin que se
adquieren una vez durante la etapa de instalacin o ampliacin del proyecto y se utilizan
a lo largo de la vida til.
36
Los rubros que pueden conformar la inversin fija son:.

A. Acondicionamiento del terreno, que pueden incluir:
1 Instalacin
2 Ampliacin o reparacin de redes de servicios bsicos
3 Nivelacin para construccin de infraestructura
4 Instalacin de cercas
5 Otros que son previos a la construccin de infraestructura o la
preparacin del terreno para su cultivo.
Se debe explicar el proceso de acondicionamiento del terreno, con sus
especificaciones tcnicas, utilizando, adems, un cuadro especificando por rubro:
Unidad, Costo Unidad, Cantidad y Total. El Cuadro se resume de la siguiente
manera:
ACONDICIONAMIENTO DEL TERRENO

ASPECTOS TCNICOS
Concepto
Unidad
(Actividad / Rubro)
Precio
Unitario
(Bs.)
Cantidad
Preparacin terreno para cultivar (limpieza)
M2
40
5.000
Acondicionamiento de cerca
Mtr
300
2.500
Sistema de riego (tanque agua, mangueras)
M2
270
5.000
TOTAL
B. Compra, construccin, reparacin o ampliacin de infraestructura

Como en el caso anterior, se debe explicar tcnicamente las caractersticas de la
compra, construccin, reparacin o ampliacin de infraestructura. En el caso del
reacondicionamiento del galpn pequeo de 100 m2 para procesar pia los datos
que se pueden vaciar en un cuadro siguiente son:
37
To
COMPRA, CONSTRUCCIN, REPARACIN o AMPLIACIN DE INFRAESTRUCTURA

ASPECTOS TCNICOS
Concepto
Unidad
(Actividad / Rubro)
Materiales techo zinc
Iluminacin fluorescentes rea trabajo
Precio
Unitario
(Bs.)
Cantidad
M2
5.000
100
Lmpara 4
tubos
90.000
Ventilador industrial
pza
1.600.000
Bao (poceta / lavamanos)
pza
250.000
Presupuesto
450.000
300.000
Puertas / rejas / ventanas
Tota
No. 2
Acometidas de agua (tubera y grifera)
Presupuesto
No 3
TOTAL
C. Maquinarias, equipos y herramientas. Partiendo del anlisis tcnico realizado

previamente se deben enumerar y calcular los costos correspondientes a las
maquinarias, equipos y herramientas necesarias para el proyecto. Igualmente se
utiliza el cuadro para llevar a cabo los clculos.
MAQUINARIAS, EQUIPOS Y HERRAMIENTAS
ASPECTOS TCNICOS
Concepto
Unidad
(Actividad / Rubro)
Precio
Unitario
(Bs.)
Cantidad
Mquina despulpadora de fruta
pza
2.000.000
Esterilizador de envases de vidrio
pza
1.350.000
Licuadora industrial
pza
450.000
Balanza industrial
pza
750.000
Mesa industrial (acero inoxidable)
pza
525.000
Filtro agua
pza
250.000
Fregadero industrial acero inoxidable
pza
600.000
Ollas industriales acero inoxidable
pza
95.000
Presupuesto
No 4
350.000
Utensilios cocina (coladores, cuchillos,

cucharones, etc.)
38
Tota
TOTAL
D. Instalacin y montaje. Seran los gastos materiales y de mano de obra de

tcnicos y operarios, requeridos para efectuar la instalacin de maquinarias y
equipos. Como en los casos anteriores, se debe agregar las debidas explicaciones
que justifiquen para qu se requieren en el proceso de instalacin y montaje
utilizando adems el siguiente cuadro:
INSTALACION Y MONTAJE
ASPECTOS TECNICOS
Concepto
Unidad
(Actividad / Rubro)
Precio
Unitario
(Bs.)
Cantidad
Instalacin sistema de riego (tanque agua,

mangueras)
Presupuesto
No 1
275.000
Reparacin techo zinc
Presupuesto
No 5
300.000
Instalacin iluminacin fluorescentes rea

trabajo
Presupuesto
No 6
180.000
servicio
160.000
Bao (poceta / lavamanos)
Presupuesto
No 7
110.000
Reacondicionamiento puertas y rejas (pintura,

cerraduras, etc.)
Presupuesto
250.000
Acometidas de agua (tubera y grifera)
Presupuesto
175.000
Instalacin ventilador industrial
To
No. 8
No 9
TOTAL
E. Muebles y equipos de oficina. A continuacin se muestra un cuadro de

ejemplo:
MUEBLES Y EQUIPOS DE OFICINA
ASPECTOS TECNICOS
Concepto
Unidad
(Actividad / Rubro)
Mesa oficina
pza
Precio
Unitario
(Bs.)
Cantidad
235.000
39
Computador + impresora
pza
750.000
Silla oficina
pza
175.000
2
TOTAL
F. Material de transporte. Son aquellos vehculos utilizados por la unidad

productiva para transportar los productos finales para su comercializacin o para
transportar insumos, materias primas o productos intermedios. Debe explicarse su
utilidad en la descripcin de los aspectos tcnicos (ubicacin, superficie, canales
de comercializacin, proceso productivo, etc.). En esta parte debe justificarse la
necesidad de su utilizacin, adems de presentar el cuadro de requerimientos:
MATERIAL DE TRANSPORTE
ASPECTOS TECNICOS
Concepto
Unidad
(Actividad / Rubro)
Camioneta SuperCarry usada
pza
Precio
Unitario
(Bs.)
Cantidad
17.500.000
Total (Bs.)
17.500.000
TOTAL
17.500.000
Debe entenderse como capital de trabajo el gasto en los factores de produccin

que se necesitan durante todo el proceso de ejecucin de la actividad econmica.
El monto de cada uno de los rubros que lo componen debe calcularse por el
tiempo durante el cual la actividad econmica est en proceso de instalacin y no
se perciban ingresos.
40
Los rubros de capital de trabajo son:
1. Materia prima: son materiales que influyen directamente en el proceso de

produccin. Debe desglosarse cada una de las materias principales as como
calcular un estimado de uso. En el ejemplo utilizado podemos nombrar los
siguientes insumos:
MATERIA PRIMA
ASPECTOS TECNICOS
Concepto
Unidad
Precio
Cantidad a
Unitario (Bs.) utilizar al mes
Total al mes
Azcar
Kg
450
1.500
Envases vidrio con tapa (1/ 2 Kg.)
pza
475
3.000
1.4
Pulpa pia
Kg
350
1.500
TOTAL
2. Servicios: Incluye los servicios como la electricidad, gasto telefnico, consumo de

agua, gas, etc. Se calcula como gasto mensual incluyendo el perodo necesario para
cubrir el tiempo de instalacin o ampliacin de la unidad productiva. Puede incluirse el
alquiler de la instalacin o terreno o el pago del condominio si el local es propio.
En el caso del Centro de procesamiento de pia, debe sealarse la alcuota que debe
sufragar la cooperativa por el trabajo y mantenimiento de la tierra as como la planta
de procesamiento debidamente sealado y desglosado.
PLAN DE INVERSIONES: SERVICIOS

ASPECTOS TECNICOS
Concepto
Costo Mensual (Bs.)
Alquiler terreno + galpn
475.000
Electricidad
100.000
Servicio telefnico
150.000
Consumo agua
50.000
TOTAL
775.000
41
2.6
3. Mano de obra. La mano de obra se puede dividir en empleo directo y permanente y

en empleo temporal. El empleo permanente es el que se generar y mantendr en
funcionamiento la unidad productiva. El empleo temporal sera aquel cuya contratacin se
reducir a la instalacin y acondicionamiento de la unidad productiva.
Siguiendo el ejemplo sera la instalacin de una planta de procesamiento de pia.
Como empleo temporal, se calcula que se necesitarn: 2 peones para poner el
terreno en condiciones y otros 2 peones y 1 maestro albail para llevar a cabo las
modificaciones en el galpn. Como empleo permanente se necesitarn: 2
asistentes para llevar a cabo la produccin y distribucin del producto final, 1
encargado responsable de la produccin y 1 asistente administrativo para llevar a
cabo la comercializacin del producto.
Se estima, adems, 1 mes de trabajo para el reacondicionamiento del terreno
(limpieza, arreglo de la cerca, sistema de riego) y 45 das para el
reacondicionamiento e instalacin de las mquinas en el galpn.
MANO DE OBRA
ASPECTOS TECNICOS
Concepto
Unidad
No de
empleos
Costo de la
unidad
(Bs.)
Cantidad
Total (Bs.)
Jornal
12.500
20
500.0
Maestro albail para

acondicionamiento galpn
Semana
150.000
900.0
Pen para acondicionamiento

galpn
Semana
75.000
900.0
EMPLEOS TEMPORALES
Pen para acondicionamiento
terreno
TEMPORAL
2.300.0
EMPLEOS PERMANENTES
Encargado produccin
Mes
750.000
750.0
Asistente produccin / distribucin
Mes
450.000
900.0
Asistente administrativo / ventas
Mes
500.000
500.0
PERMANENTE
42
2.150.0
4. Otros rubros: pueden incluirse otros factores en el capital de trabajo,

dependiendo de las particularidades del proyecto. Siguiendo el mismo mtodo
hay que justificar tcnicamente cada uno de esos insumos, as como, incluirlos
en un cuadro similar al utilizado en los prrafos previos.
OTROS RUBROS
ASPECTOS TECNICOS
Concepto
Semillas
Capacitacin del personal
Material embalaje
plstico)
(Cartn
cestas
Unidad
Precio
Unitario
(Bs.)
Cantidad
Kg
35.000
175.0
Curso
325.000
975.0
Presupuesto
No. 8
210.000
210.0
TOTAL
43
Total (Bs.)
1.360.0
Una vez recopilados todos los datos por Rubro, se agrupa la informacin en un Cuadro
general que contiene todo el Plan de Inversin:
PLAN DE INVERSIONES
CONCEPTO
TOTAL INVERSI
(Bs.)
INVERSION FIJA
Acondicionamiento terreno
2.30
Compra, construccin, reparacin o ampliacin de infraestructura
3.55
Maquinarias, equipos y herramientas
6.65
Instalacin y montaje
1.45
Muebles y equipos de oficina
1.33
Material de transporte
17.50
CAPITAL TRABAJO
Materias primas
2.62
Servicios
77
Mano de obra
4.45
Otras rubros
1.36
TOTAL (Bs.)
44
42.00
8.2. MONTOS DE INVERSIN Y FUENTES DE FINANCIAMIENTO

Una vez especificados todos los rubros contemplados en el Plan de Inversin, debe
vaciarse la informacin en el cuadro general del Plan de Inversiones indicando las
fuentes de financiamiento distinguiendo entre los Aportes Propios, Aportes Solicitados
(Crditos Institucionales) y Aportes de otras fuentes, si stos existen. Se recomienda el
siguiente cuadro:
RESUMEN PLAN DE INVERSIONES: MONTOS DE INVERSIN Y FUENTES DE FINANCIAMIENTO
CONCEPTO
APORTE
PROPIO (Bs.)
50%
INVERSIN FIJA
APORTE
OTRAS
TOTAL
SOLICITADO (Bs.) FUENTES (Bs.) INVERSIN (Bs.)
30%
20%
100%
Acondicionamiento terreno
1.150.000
690.000
460.000
2.300.000
Compra, construccin, reparacin

o ampliacin de infraestructura
1.775.000
1.065.000
710.000
3.550.000
Maquinarias, equipos y
herramientas
3.327.500
1.996.500
1.331.000
6.655.000
725.000
435.000
290.000
1.450.000
Muebles y equipos de oficina
667.500
400.500
267.000
1.335.000
8.750.000
5.250.000
3.500.000
17.500.000
75%
CAPITAL TRABAJO
Materias primas
25%
0%
1.968.750
656.250
2.625.000
581.250
193.750
775.000
Mano de obra
3.337.500
1.112.500
4.450.000
Otras rubros
1.020.000
340.000
1.360.000
23.302.500
12.139.500
6.558.000
42.000.000
Servicios
TOTAL (Bs.)
45
8.3. CRONOGRAMA DE INVERSIONES

El cronograma de inversiones es el cuadro donde se vaciar la informacin sobre cmo
se piensa utilizar, en el tiempo, los recursos solicitados en el plan de inversin, antes de
comenzar la produccin propiamente dicha. Debe estar lo suficientemente desglosado
por partidas.
Se recomienda utilizar el siguiente cuadro:
PLAN DE INVERSIONES: CRONOGRAMA DE INVERSIONES
ASPECTOS TECNICOS
PERIODOS (SEMANAS)
CONCEPTO
TOTAL
INVER-SION
(Bs.)
INVERSION FIJA
Acondicionamiento
terreno
575.000
575.000
575.000
575.000
2.300.000
Construccin,
reparacin, ampliacin
de galpn
887.500
887.500
887.500
887.500
3.550.000
Maquinarias, equipos
y herramientas
3.327.500
3.327.500
6.655.000
290.000
290.000
290.000
290.000
290.000
1.450.000
Muebles y equipos de
oficina
667.500
667.500
1.335.000
17.500.000
17.500.000
1.312.500
1.312.500
2.625.000
Servicios
193.750
193.750
193.750
193.750
193.750
193.750
193.750
1.550.000
Mano de obra
300.000
425.000
425.000
962.500
962.500
837.500
537.500
4.450.000
1.360.000
1.360.000
CAPITAL TRABAJO
Materias primas
Otras rubros
8.4. PRECIOS DE BIENES O SERVICIOS

Es necesaria la presentacin de una tabla en que se precisen los precios con los
cuales se proyecta la venta de los bienes o servicios de la unidad econmica. La
46
estimacin de dichos precios debe partir del anlisis de los precios de la competencia y
de la accesibilidad y atractivo que pueda tener en los consumidores. En otras palabras,
para evaluar su pertinencia se tomar en cuenta los datos aportados en el estudio de
mercado del proyecto.
PRECIOS DE MERMELADA PIA (POTE VIDRIO)

Concepto
1. Pote mermelada pia ( Kgs.)
PRECIO (Bs.)
3.000
8.5. CALCULOS DE CAPACIDAD DE PRODUCCIN O PRESTACIN INSTALADA

La capacidad de produccin o prestacin es la cantidad de bienes o servicios que
pueden ser realizados tomando en cuenta la combinatoria de factores de produccin
o de prestacin presentes en la unidad productiva. Se parte del principio de que a
tal cantidad de maquinarias, equipos y herramientas; materias primas; mano de
obra, etc., debe producirse o prestarse determinada cantidad de bienes o servicios.
La evaluacin de este punto se realiza a partir del anlisis de los aspectos tcnicos
sealados en el proyecto. Por eso es recomendable no sobreestimar la capacidad
de produccin o prestacin de la unidad, ya que en este caso la evaluacin no sera
positiva. Partiendo del nmero de bienes o de servicios a producir o prestar por la
unidad econmica, se estima su capacidad mensual, para posteriormente valorar la
capacidad mxima anual. Es recomendable estimar intervalos de capacidad de
produccin o prestacin, desde el 30% al 100% de realizacin.
Aplicado al ejemplo de la Cooperativa de procesamiento de pia, se estima una
produccin mxima mensual al inicio de 4.500 potes de mermelada de Kg. La
produccin normal se calcula en 3.000 potes de mermelada al mes, es decir, 150
potes al da, que es la capacidad normal del esterilizador.
47
8.6. ESTIMACIN DE INGRESOS Y EGRESOS PROYECTADOS

Ingresos: son las entradas monetarias originadas por la venta de bienes y/o servicios
de la unidad econmica. Para la elaboracin de la serie, debe partirse de las siguientes
consideraciones:
A) Durante el primer ao se producen los menores ingresos por ventas, ya que durante
el tiempo de instalacin de la unidad econmica el nico ingreso obtenido es el
financiamiento, y al empezar a funcionar las ventas son bajas por el hecho de que es
una empresa nueva en el mercado. Se recomienda estimar para el primer ao un
porcentaje de capacidad instalada de produccin o prestacin adecuada a la anterior
consideracin.
B) No hay que confundir la capacidad mxima de produccin o de prestacin con los
ingresos mximos que puede obtener la unidad econmica, a pesar de que la primera
establece el mximo de ingresos a obtener. La capacidad depende de los factores de
produccin o prestacin; el ingreso, del mercado. Toda propuesta de ingresos ser
evaluada partiendo de los datos y consideraciones aportados en el estudio de mercado
teniendo como marco general de referencia la capacidad instalada.
C) Debe calcularse un aumento interanual que tome en cuenta factores como el
incremento de las ventas, inflacin y otros. Estos supuestos deben estar lo
suficientemente justificados al igual que los aspectos tcnicos.
Para el caso de la Cooperativa de procesamiento de pia, se estima una produccin
promedio del 30% de la capacidad mxima para el primer ao, un 50% para el
segundo ao de actividad y para el tercer ao de operacin de un 70% de la
produccin mxima. Igualmente el precio promedio para el primer ao se estima en Bs.
2.000 por unidad, en Bs. 2.300 para el segundo ao y en Bs. 2.645 para el tercer ao
para tener en cuenta el efecto de la inflacin. Por simplicidad se asumen 3 aos de
operacin, aunque esto en la realidad puede abarcar un mayor nmero de aos.
Se recomienda utilizar el siguiente cuadro:
48
INGRESOS PROYECTADOS
ASPECTOS TECNICOS
Aos de desarrollo
INGRESOS
Mermelada pia
1 (30%)
2 (50%)
3 (70%)
32.400.000
62.100.000
99.981.0
32.400.000
62.100.000
99.981.0
(Pote Kg.)
Total Ingresos Anuales
Egresos. Por lo general, deben clasificarse en Costos Fijos y Costos Variables:

A) Los costos fijos se definen como todos aquellos desembolsos de dinero que realiza
la empresa para funcionar y sus cuyos montos son poco sensibles a las variaciones en el
volumen de produccin (o prestacin). Son rgidos en el corto plazo, por eso se llaman
'fijos'.
Comprende todo tipo de servicios (agua, luz electricidad, condominio o alquiler, etc.) y
otros rubros que, de acuerdo a la naturaleza y caractersticas de la actividad econmica,
cumplen con la definicin sealada en el prrafo anterior.
B) Los costos variables, a su vez, son aquellos egresos que guardan relacin directa
con las cantidades producidas o prestadas. Suben si incrementa la produccin o
prestacin y bajan si sta disminuye.
Debe incluirse en esta categora las materias primas y la mano de obra, adems de otros
gastos que cumplan la condicin anterior.
Para elaborar la serie, debe tener en cuenta que los costos variables, s guardan relacin
con las cantidades producidas o prestadas Deben ser calculados proporcionalmente a los
ingresos. Si se estima para el primer ao ingresos que equivalen al 30% de la capacidad
mxima de obtencin de ingresos de la actividad econmica, los costos variables deben
ser estimados en esa misma proporcin. Esta observacin debe ser aplicada a la partida
de materia prima.
En cuanto a la mano de obra, la estimacin del crecimiento interanual debe tomar en
cuenta la naturaleza de este rubro, las particularidades de la actividad econmica y un
promedio del aumento salarial decretado por el Gobierno.
Para todas las partidas de los costos variables, deben explicarse los supuestos que rigen
los clculos estimados de estos rubros.
Por ltimo, se debe calcular la depreciacin de equipos y maquinarias. Se fija en un 10%
de la inversin en bienhechuras e infraestructura. No debe calcularse incremento
49
interanual.
Debe vaciarse la informacin en el siguiente cuadro:
EGRESOS PROYECTADOS
ASPECTOS TCNICOS
Aos de desarrollo
EGRESOS
1. COSTOS FIJOS
1.1. Alquiler
5.700.000
6.600.000
7.500.000
1.2. Servicios
3.600.000
4.150.000
4.750.000
9.450.000
17.325.000
26.460.000
17.500.000
25.800.000
36.600.000
3. Reparacin y
mantenimiento de
maquinarias y equipos
1.500.000
2.000.000
3.000.000
4. Reparacin y
mantenimiento de
bienhechuras
1.000.000
1.150.000
1.500.000
5. Instalacin
infraestructura
1.500.000
2.000.000
2.500.000
2.500.000
2.500.000
40.250.000
61.525.000
84.810.000
2. COSTOS VARIABLES
2.1.Materia prima
2.2. Mano de obra
6. Depreciacin
maquinarias y equipos
Total Egresos (Bs.)
INGRESOS PROYECTADOS
Total Ingresos anuales
32.400.000
62.100.000
99.981.000
- 7.850.000
+ 575.000
+ 15.171.000
RESULTADOS DE OPERACION
Diferencia entre ingresos /
egresos
Con este ejemplo se demuestra que el primer ao la Cooperativa de pia dara un

resultado negativo, el segundo ao el beneficio sera prcticamente nulo y que a partir del
tercer ao de operacin comenzara a dar resultados positivos.
8.7.- ESTADOS FINANCIEROS PROYECTADOS
Para evaluar econmicamente un proyecto hace falta construir los llamados estados
50
financieros proyectados en el horizonte de tiempo definido. Los formatos bsicos para

realizar esta labor son el Estado de Ganancias y Prdidas y el Balance General.
8.7.1. ESTADO DE GANANCIAS Y PRDIDAS
Tiene la funcin de mostrar la PELCULA financiera que se genera a partir de la actividad
comercial de la empresa. Est pelcula, que tambin es conocida como ESTADO DE
RESULTADOS, tiene obligatoriamente un punto de inicio y un punto de finalizacin y se
puede hacer con el objeto de evaluar el pasado o de predecir el futuro. En el caso de la
evaluacin de proyectos, esta herramienta se utiliza para proyectar las entradas y salidas
de fondos corno consecuencia del proyecto. Contablemente se suelen emplear las
siguientes cuentas, presentadas en la Figura N 9.1.:
ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS
(Del 01.01.XX al 31.12.XX)
VENTAS
Ingresos por ventas
+/+
Otros ingresos
+/+
TOTAL INGRESOS
COSTOS
Costos de produccin
Mantenimiento
Administracin
Promocin y ventas
Seguros
Alquiler
Asesora tcnica - legal
TOTAL COSTOS
= UTILIDAD BRUTA
Impuestos
Costos financieros (*)
-/-/-/-/-/-/-/-
-/+/-
(puede ser positivo o negativo)
= UTILIDAD NETA
Depreciacin
Amortizacin
= FLUJO NETO DE EFECTIVO
+/+
-/-
Figura N 8.1. Estado de Ganancias y Prdidas
VENTAS contabiliza las entradas de dinero derivadas de la comercializacin de los

principales productos de la organizacin.
51
OTROS INGRESOS se usan para indicar las ventas provenientes de actividades

secundarias.
COSTOS DE PRODUCCIN engloban los costos de materias primas, energa y costos
asociados al proceso.
MANTENIMIENTO comnmente se puede separar este costo para tener mejor control del
proceso.
SEGUROS representan los gastos incurridos para garantizar la recuperacin parcial o
total de los equipos en caso de accidentes.
ADMINISTRACIN son los asociados al funcionamiento de la organizacin.
COSTO DE VENTAS son los gastos que se deben incurrir para cumplir con las
estrategias mercadotcnicas.
DEPRECIACIN es una cuenta contable que se utiliza para reflejar el desgaste que
sufren los equipos en el tiempo.
Dependiendo de las condiciones en las que se realice el proyecto, se pueden requerir
otras cuentas, como por ejemplo:
Alquiler de un local
Gastos de asesora tcnica
Gastos de logstica y transporte
Cuenta de ingresos y egresos financieros, impuestos
Gastos varios o indirectos, etc.
De la interaccin de estas cuentas se calculan las siguientes variables:

UTILIDAD BRUTA es el resultado de sustraerle a los ingresos los gastos operativos y
representa el margen de ganancias que obtiene la empresa como consecuencia de sus
operaciones. Las cuentas de ingresos y gastos usadas para este clculo dependen de
las condiciones legales que dominan el ambiente del proyecto.
UTILIDAD NETA es la ganancia final de la empresa en funcin de la poltica impositiva.
FLUJO NETO DE EFECTIVO es el saldo en efectivo que se obtiene al final del perodo, y
es obtenido cuando se le suman a la utilidad neta los fondos que no se hacen efectivos,
corno puede ser la depreciacin.
52
8.7.2. BALANCE GENERAL

Es la FOTOGRAFA financiera que tiene una organizacin en un instante dado. Al igual
que el Estado de Resultados, se puede calcular a pasado o proyectar al futuro. Este
formato permite visualizar la salud econmica de la empresa.
El principio contable que regula el balance establece que todo lo que tiene la empresa se
le denomina ACTIVOS, los cules pueden ser circulantes o fijos en funcin de la facilidad
con que se transforman en efectivo. Sin embargo, todo lo que la empresa tiene se lo debe
a alguien, por medio de un PASIVO, cuando es a organizaciones externas, o mediante la
cuenta de PATRIMONIO, cuando es a los dueos de la empresa. Contablemente se
suelen emplear las siguientes cuentas en el control de los activos como se presentada en
la Figura N 9.2.:
BALANCE GENERAL (al 31.12.XX)
ACTIVOS
Activo circulante
Caja y bancos
Cuentas por cobrar
Inventarios
Activo fijo
Instalaciones y equipos depreciacin acumulada
Intangibles
PASIVOS
Pasivo circulante
Cuentas por pagar
Deuda a corto plazo
Pasivo a largo plazo
Deuda a largo plazo
PATRIMONIO
Capital propio
Utilidades retenidas
Figura N 8.2. Balance General
53
CAJA Y BANCOS representado por todo el dinero que se tiene en instituciones

especializadas en su resguardo.
CUENTAS POR COBRAR son todas las ventas que ya se han ejecutado pero que
todava no se ha materializado su cobro.
INVENTARIOS es el valor de los productos terminados, productos en proceso o materias
primas que utiliza la empresa en su proceso productivo y que sern vendidos.
ACTIVOS FIJOS son todos los equipos e instalaciones que posee la empresa.
DEPRECIACIN es la prdida acumulada de valor de los equipos en el tiempo.
INTANGIBLES representan el valor comercial reconocido de los conocimientos
tecnolgicos, marcas, derechos, etc.
En el caso de los PASIVOS es comn observar:
CUENTAS POR PAGAR que son las obligaciones contradas por la empresa ante
proveedores y otros acreedores.
PRSTAMOS son las acreencias con instituciones financieras sobre la base de acuerdos
a corto, mediano o largo plazo.
El PATRIMONIO suele contemplar las siguientes cuentas bsicas:
APORTE DE CAPITAL que engloba los fondos que asignaron los dueos de la
empresa para su funcionamiento, usualmente mediante un instrumento de
acciones, ya sean comunes, preferentes, etc.
UTILIDADES RETENIDAS es la cuenta donde se acumulan todas las ganancias

obtenidas en perodos anteriores que no han sido repartidas a sus accionistas
mediante la entrega de dividendos.
Un problema contable al que hay que adaptarse cuando se trabaja en economas latinas,
es el manejo de la inflacin, mediante el procedimiento de la REEXPRESIN, que
consiste en revalorizar los activos no monetarios para ajustarlos a la realidad del pas.
INFLACIN. Es la manera como una moneda pierde valor en el tiempo, ya sea por la
excesiva emisin de dinero inorgnico, falta de confianza para aumentar la oferta
generando una reduccin de la produccin, incrementos de precios futuros por
especulacin, desbalance en la ley de la oferta y la demanda, micro devaluaciones
recurrentes, etc.
La inflacin es un fenmeno con mucha fuerza en las economas latinas, generando
CAOS y falta de credibilidad en los sistemas monetarios. La estimacin a futuro de la
inflacin es una labor de gran incertidumbre, al depender de factores econmicos,
polticos, sociales, culturales, etc. que atentan contra la confiabilidad del estimado.
54
IX. CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES
En esta seccin se deben registrar la secuencia y plazos necesarios para la

ejecucin de
cada una de las actividades contempladas en el proyecto
generadas de las metas especficas que conforman el proyecto.

En esta seccin se indica en orden cronolgico cuales son las actividades que
ejecutar la cooperativa, tal y como lo presenta el cuadro siguiente:
Tiempo de Ejecucin (semanas, meses, etc. )

T1
80
productores Elaborar
los
mediante trminos
de
capacitados
T2
T3
T4
T5
T6
T7
tres talleres en el rea Referencia.

de produccin de pia
Contratar
los
capacitadores
Acondicionar
el
saln de clases
Dictar los
tres
3
talleres
de Acondicionamiento
plantas
procesamiento
semi- del galpn
industrial instaladas
Solicicitar
Cotizaciones
Comparar
equipos
Instalacin
los
y
Montaje
55
X.- ASPECTOS ORGANIZATIVOS

10.1. ESTRUCTURA ORGANIZATIVA Y FUNCIONAL DE LA COOPERATIVA
En este punto se requiere suministrar informacin sobre el perfil y las funciones de los
asociados de la misma para lo cual se requiere el llenado del siguiente cuadro:
LISTADO DEL PERSONAL DIRECTIVO DE LA COOPERATIVA
(Anexe el currculum del personal)
AREA DE
AOS DE
NOMBRE
APELLIDO
FUNCION(ES)
EXPERIENCIA EXPERIENCIA
10.2. ESTRUCTURA ADMINISTRATIVA Y OPERATIVA DE LA COOPERATIVA

En esta seccin la cooperativa debe presentar los factores propios de la actividad
ejecutiva de la administracin del proyecto, esto es la organizacin en cuanto a los
procesos administrativos y aspectos operativos. Esta definicin de la estructura
organizativa del proyecto facilita estimar con precisin los costos del mismo.
Al remitirnos al anexo de los aspectos relacionados con la capacidad administrativa e
institucional de la organizacin que va a ejecutar el proyecto, el mismo debe llenarse
de la siguiente manera:
A. RECURSOS INSTITUCIONALES QUE SERN DEDICADOS A LA
EJECUCIN DEL PROYECTO La cooperativa debe describir cules recursos
propios utiliza en la ejecucin del proyecto. La cantidad y calidad de los recursos
institucionales depender del tipo de proyecto a desarrollarse, por ejemplo, si se
trata de organizar un proceso productivo o de prestacin de servicios, la necesidad
de recursos institucionales ser distinta. Entre los recursos que deben describirse
se encuentran como ms relevantes los gerenciales, administrativos, maquinarias
y equipos propios de la organizacin ejecutante del proyecto, recursos financieros
propios de la organizacin, mano de obra propia, entre otros.
a. GERENCIALES. Se indica la capacidad de planificacin, control y
evaluacin de proyectos que posee la cooperativa para su ejecucin.
Debe indicar, por ejemplo, el perfil grado de calificacin del personal de
nivel ejecutivo y decisorio de la organizacin.
56
b. ADMINISTRATIVOS. Se detalla la capacidad administrativa que destina la

organizacin para la ejecucin del proyecto, es decir, indica la cantidad y
calidad de personal administrativo capacitado tanto en procesos
administrativos manuales como sistemas automatizados de control de
proyectos, contables, tcnicos, etc.
c. MAQUINARIA, EQUIPO Y MEDIOS DE TRANSPORTE. Se indica la
cantidad de herramientas, maquinarias, equipos, instrumentos y medios
de transporte propiedad de la cooperativa y que sern utilizadas en la
ejecucin del proyecto. Esto depender del tipo de proyecto a ejecutarse.
Por ejemplo, las organizaciones dedicadas a la elaboracin de productos
probablemente requieran de ms y mejores mquinas y medios de
transporte para poder distribuir la produccin.
d. FINANCIEROS. La cooperativa debe indicar el monto de recursos
financieros propios que aportar directamente a la ejecucin del proyecto
adems de especificar en qu actividades sern utilizados tales fondos.
Es importante sealar que en el caso de todos aquellos aportes al
proyecto que sean otorgados en especie, los mismos deben ser
cuantificados y valorados igualmente en trminos de Bs. a precios de
mercado y de esta manera hacerlos comparables con los recursos
financieros que ingresan al proyecto
e. MANO DE OBRA. Indica la cantidad y calidad de la mano de obra con
que cuenta la cooperativa para la ejecucin del proyecto. Este elemento
depender del tipo de proyecto ya que existirn aquellos de uso intensivo
en mano de obra poco calificada, as como otros proyectos que requerirn
de un perfil de mano de obra ms calificada y especializada.
f. OTROS. Se describen los recursos adicionales que posee la organizacin
y que contribuyan con la ejecucin del proyecto.
B. MODALIDAD DE EJECUCIN DEL PROYECTO. Se debe indicar si la
cooperativa ser la ejecutante del proyecto o el mismo ser entregado bajo
ejecucin de servicios a otras organizaciones o empresas del ramo. En este caso,
se debe especificar el monto que aportan las instituciones, las actividades
requeridas en el proyecto y el perfil del personal necesario para realizarlas
C. OTRAS PREVISIONES INSTITUCIONALES. Se debe describir qu acciones
alternas y/o sistemas posee la cooperativa para garantizar la efectiva realizacin del
proyecto.
1) Describir si el tipo de sistema de control administrativo que se aplicar en
la ejecucin del proyecto ser automatizado o manual.
2) Describir el sistema de monitoreo y proceso de rendicin de cuentas
interno. Se debe indicar la frecuencia con que est previsto visitar y
auditar el proyecto en el sitio, el registro formal (minutas) del proceso de
57
monitoreo y evaluacin, as como rendicin de gastos que implicar

dicho proceso de evaluacin, de avance y resultados del proyecto.
3) Describir quines y cuntos sern los responsables directos de la
ejecucin del proyecto. Se indican los nombres y cargos de las personas
que se encargarn dentro de la unidad ejecutora del monitoreo y la
rendicin de cuentas de la ejecucin fsica y resultados del proyecto.
4) Procedimientos para el monitoreo de la ejecucin fsica y resultados del
proyecto. Se describe como se realizar el monitoreo y la rendicin de
cuentas sobre el grado de ejecucin fsica del proyecto.
5) Modalidad de participacin de la comunidad receptora en el monitoreo
del proyecto. Se describe de qu manera contribuir la comunidad
receptora del beneficio social con el seguimiento de la ejecucin fsica y
resultados del proyecto. Indique nombre de los responsables lderes de
la comunidad ante el proyecto.
58
XI.- SOSTENIBILIDAD DEL PROYECTO

Con frecuencia se presenta el caso que los proyectos, una vez aprobada la inversin,
tengan que erogar fuertes cantidades de dinero no previsto, para asumir los costos
ocasionados por no haber realizado el anlisis de sostenibilidad en la etapa de
preinversin o diseo. Esto ha motivado que las agencias financieras internacionales
pongan inters en este tipo de estudios antes de colocar dinero para proyectos en pases
en desarrollo. La sostenibilidad podra definirse como la habilidad del proyecto de
mantener su operacin, servicios y beneficios durante todo el horizonte de vida del
proyecto. Esto implica considerar el tiempo y el marco econmico, social y poltico en el
que el proyecto se desarrolla.
El anlisis de sostenibilidad se realiza desde los siguientes puntos de vista:
Logstico. Se refiere a la capacidad presupuestal e institucional que debe tener el

proyecto para mantener el nivel requerido de apoyo y facilidades para la operacin
del mismo.
Econmico. Se refiere a la capacidad del proyecto de mantener los niveles de

rentabilidad, costos y beneficios, a pesar de la variacin en los supuestos en que
fueron calculados.
Comunitario. Se refiere a la capacidad que tiene el proyecto de mantener la

participacin comunitaria durante la formulacin, ejecucin y operacin del mismo.
Social. Es la capacidad que tiene el proyecto de redistribuir bajo el principio de

equidad, los beneficios del mismo en el horizonte de evaluacin y ante toda la
poblacin beneficiada.
Institucional. Es la capacidad que tiene el proyecto de garantizar el soporte

gerencial en la operacin, as como del perfil y tipo de personal requerido.
Ambiental. Es la capacidad del proyecto de identificar y mitigar los impactos

negativos que genere durante toda su vida operativa.
En este aspecto se requiere dar respuestas a las siguientes preguntas:

Relevancia
1 Es el proyecto consistente con una prioridad nacional?
2 Es el proyecto consistente con una prioridad municipal o departamental?
3 Es el proyecto consistente con una prioridad sectorial?
Aceptacin
1 La comunidad fue consultada?
2 El proyecto ha identificado y definido claramente la poblacin beneficiada?
3 La comunidad considera al proyecto benfico?
4 El proyecto genera alguna desventaja o discrimina algn grupo poblacional en
particular?
59
5
6
7
8
9
Se cuenta con el conocimiento y aprobacin del proyecto por parte de las

autoridades locales y comunitarias?
Las autoridades locales y comunitarias respaldan el proyecto?
Se cuenta con el conocimiento y aprobacin del proyecto por parte de la entidad
ejecutora?
Se cuenta con la capacidad y respaldo de la entidad ejecutora?
La entidad ejecutora tiene los recursos necesarios para desarrollar el proyecto?
Viabilidad econmica y financiera

1 La operacin del proyecto se puede adelantar sin necesidad de recursos
externos?
2 Los beneficios del proyecto son mayores a sus costos?
3 Los servicios del proyecto sern ofrecidos gratis, permanentemente?
4 Existe un plan de recuperacin de costos?
5 Se han identificado y contactado las fuentes de financiacin del proyecto?
6 Existen suficientes fondos para garantizar la ejecucin y operacin del proyecto?
Sostenibilidad ambiental
1 Es el proyecto ambientalmente aceptable?
Estrategia de ejecucin y monitoreo
2 El periodo de inversin es realista?
3 El proyecto tiene un cronograma de inversin y operacin con los responsables
debidamente identificados?
4 Tiene el proyecto un plan para el seguimiento y monitoreo?
5 Se tienen indicadores, cuantificables y calculables para el plan de seguimiento y
monitoreo?
6 Se han identificado mecanismos para medir el avance del proyecto?
Estrategia de operacin
1 Se han identificado claramente los responsables de la operacin y mantenimiento
del proyecto?
2 Si la operacin va a estar a cargo del gobierno:
2 Se tienen las disponibilidades presupuestales respectivas?
3 Se cuenta con el soporte institucional necesario?
3 Si la operacin va a estar a cargo de la comunidad:
Se cuenta con el acuerdo de operacin firmado?
60
XII.- REQUISITOS NECESARIOS PARA EL PROYECTO

En este punto se requiere incorporar, va anexo al proyecto, documentos que soporten o
respalden la informacin suministrada durante el desarrollo del proyecto.
La informacin solicitada tiene que ver con aspectos legales, tcnicos y financieros.
Adems se solicitar informacin adicional dependiendo de la especificidad del proyecto.
Entre los requerimientos se solicitan:
1. Copia fotosttica del Acta constitutiva y Estatutos actualizados de la cooperativa

(ltima modificacin).
2. Certificacin de cumplimiento de ley otorgada por la Sunacoop (cooperativas ya

creadas).
3. Certificacin emitida por la Consultora Jurdica de la Sunacoop. Ultima Acta de

Asamblea en donde se establezcan los cambios de Junta Directiva.
4. Acta de Asamblea donde la cooperativa aprueba la solicitud de financiamiento.

5. Fotocopia de la cdula de identidad de los socios directos.
6. Fotocopias del RIF y NIT.
7. Las cooperativas de integracin debern presentar las actas de asambleas de sus
cooperativas de base, debidamente registradas, donde se apruebe la solicitud
especfica de financiamiento.
8. Una referencia bancaria y una comercial (slo aplica para cooperativas con
ejercicio econmico). Presentarn las disponibles a la fecha.
9. Estados financieros (aplica para las cooperativas con ejercicio econmico). Los
estados financieros estarn elaborados y visados por un contador pblico
colegiado, de acuerdo a los principios de contabilidad generalmente aceptados, tal
como lo establece la Ley Especial de Asociaciones Cooperativas.
10. Para las cooperativas en fase preoperativa, aplicar un balance de apertura.

11. Documento de propiedad de bienes e inmuebles (de existir debe estar a nombre
de la cooperativa).
12. Permisos y/o autorizaciones vinculados a la actividad o sector donde est

enmarcado el proyecto (cuando aplique).
13. Memoria descriptiva, planos, estudios, fotos, documento de posesin legal de la

infraestructura o terreno, etc. (cuando se trate de infraestructura).
14. Documento de posesin legal de la edificacin o terreno donde se llevar a cabo el
61
proyecto.
15. Presupuestos o cotizaciones de los activos a adquirir en el marco del proyecto.

16. Estudio de impacto ambiental (cuando aplique).
17. Cualquier otro documento que sea requerido por el ente financiador.
62
BIBLIOGRAFIA
Cmo elaborar un proyecto. Ezequiel Ander Egg y Mara Jos Aguilar Idaez. Ao
1996. 13a. Edicin. Coleccin poltica, servicios y trabajo social. Argentina.
Formulacin de Proyectos Sociales. Charo Mndez. Programa de Capacitacin y
Desarrollo-Taller acreditado por la UCAB. FIPAN. S/F. Caracas. Venezuela.
Gestin Integral de Programas Sociales. Orientado a resultados Manual
Metodolgico para la planificacin y evaluacin de programas sociales. SIEMPRO
UNESCO. Ao 1999. Editorial Fondo de Cultura Econmica de Argentina S.A. Buenos
Aires. Argentina.
Gua de Proyectos de Inversin. Manual para microempresas y pequeas
cooperativas. Juan Arias. Sin lugar. Sin Editorial. S/F.
Gua para la Formulacin y Presentacin de proyectos para las Organizaciones de
la Sociedad Civil del Programa de Apoyo a las Iniciativas y Gestin de las
Organizaciones de la Sociedad Civil-PAIS. FONVIS. Ao 2003. Caracas. Venezuela.
Gua para la presentacin de proyectos agropecuarios, BANDES. S/F. Gerencia de
Proyectos. Caracas. Venezuela.
Gua para la presentacin de proyectos tursticos, BANDES. S/F. Gerencia de
Gua para la elaboracin de perfiles econmicos, BANDES. S/F. Gerencia de
Manual para la Formulacin y Evaluacin de Proyectos
S/F. FONCREI. Caracas. Venezuela
Perfil de Crdito. FONCREI. S/F. Caracas. Venezuela
Principios esenciales para realizar proyectos: Un enfoque Latino.
Lus Enrique Palacios. Ao 2.000 / Publicaciones UCAB / Segunda Edicin. Caracas.
Venezuela.
Programa de financiamiento de actividades productivas a organizaciones
cooperativas. BANDES-FONCREI. S/F. Caracas. Venezuela.
Programa especial de financiamiento al sector turismo. BANDES-FONCREI. S/F.
Caracas. Venezuela.
Proyecto de Metodologa General de Preparacin y Evaluacin de Proyectos de
Inversin Pblica. ILPES-CEPAL. Ao 2002. Caracas. Venezuela.
Proyecto para la produccin y procesamiento de productos frutcolas del Estado
Amazonas. FUDECI. Ao 2003. Caracas, Venezuela.
63

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CONTENIDO

I. IDENTIFICACIN Y DATOS DE LA COOPERATIVA

II. RESUMEN DEL PROYECTO

III. DESCRIPCIN DE LA SITUACIN

IV. JUSTIFICACIN, OBJETIVOS Y METAS

5.1.- Beneficiarios del proyecto

7.1.- Localizacin y Tamao

VIII.- PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO/

8.1.- Plan de Inversiones

X.- ASPECTOS ORGANIZATIVOS

9.1.- Estructura Organizativa y Funcional de la Cooperativa

XII.- REQUISITOS DEL PROYECTO

Formularios para la Formulacin del Proyecto:

INSTRUCIONES GENERALES PARA EL LLENADO DE LA GUA

La gua que se presenta a continuacin, constituye un documento dirigido a todas

En este sentido un proyecto lo podemos definir como:

I.- IDENTIFICACIN Y DATOS DE LA COOPERATIVA

1. Nombre o Razn Social. Escriba el nombre completo de la Asociacin

2. Nmero del R.I.F. y N.I.T. Indique el Nmero de R.I.F y N.I.T. de la empresa

4. Actividad Econmica. Describa la actividad Econmica a que se dedica la

5. Fecha de Constitucin. Indique la fecha de constitucin

8. Representante Legal. Identifique con Nombre y Apellido completo el o los

9. Antecedentes Crediticios. Describa los crditos, indique el ao, la institucin

10. Relacin de Proyectos ejecutados o en Ejecucin. Identifique los proyectos

14. N de Certificacin de la cooperativa expedida por la Sunacoop. Seale el

II.- RESUMEN DEL PROYECTO

III.- DESCRIPCION DEL PROBLEMA

Insuficiente volumen de produccin para establecer relaciones comerciales con los

Baja calidad de vida de las familias dedicadas a la agricultura

Limitado desarrollo endgeno

Se debe responder a la pregunta Cules son los resultados parciales o intermedios

V.- ESTUDIO SOCIAL

5.1. BENEFICIARIOS DEL PROYECTO

5.2. CARACTERSTICAS SOCIO - ECONMICAS DE LA LOCALIDAD DONDE SE

5.3. BENEFICIO A LA COMUNIDAD

5.4. PARTICIPACIN DE LA COMUNIDAD EN EL PROYECTO

5.5. EMPLEOS GENERADOS

5.6. IMPACTOS ESPERADOS

VI.- ESTUDIO DE MERCADO

Fig. 6.1. Estudio de mercado

6.1. INVESTIGACION DE MERCADO

Recopilar y procesar (cualitativa y/o cuantitativamente) los datos para

Analizar y presentar los resultados y conclusiones.

La investigacin se hace con el objeto de recopilar la data para analizar la demanda, la

6.2. ESTRUCTURA DE MERCADO

Fig. 6.2. Estructura del Mercado

Limitaciones mercadotcnicas y posibilidades de suministro de la

Fig. 6.3. Definicin del producto o servicio

Alargar la vida Mermelada de

6.4. ANALISIS DE LA DEMANDA

Fig. 6.4. Anlisis de la demanda

del producto no es satisfecha y la incorporacin de un nuevo productor hace que

6.5. ANALISIS DE LA OFERTA

precio y dems variables del mercado.

6.6. EL ANLISIS DEL PRECIO

HONORARIOS cuando se negocian servicios profesionales.

Figura 6.5. Anlisis del precio

CALIDAD. El comprador tiende a pagar ms por un producto cuando percibe que

ROTACIN. La necesidad que tenga el vendedor de rotar el inventario es un factor

6.7. CANALES DE COMERCIALIZACIN

Figura 6.6. Variables de comercializacin

usuarios finales, ofrecindoles una gama de productos y marcas para su conveniencia.

VII.- FACTORES QUE DETERMINAN EL TAMAO Y LOCALIZACIN/ ESTUDIO TCNICO