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FDT020013
MANUALDEUSUARIO
NOVEDAT

CONTROLDECAMBIOS
Fecha
DDMMMAAAA

DD/Mes/Ao

DescripcindelCambio

Elaboradopor

Aprobadopor

VersinInicial

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MANUALFUNCIONALDENOVEDAT
DESCRIPCION
ElsistemadeNovedatfuediseadoconelfindepermitiralossuscriptoresdeDataCrditomodificar
la informacin que ha suministrado a la base de datos y atender los reclamos generados por sus
propiosclientesdeunaformaseguraygil
ElsistemaNovedatestcompuestopordosmdulos:ModificacionesyReclamos.
Modulo de Modificaciones: Permite al suscriptor hacer el mantenimiento de su informacin. El
sistema tiene todas las funciones administrativas y de auditora necesarias tanto para que
DataCrditocomoelsuscriptortengauncontrolsobretodosloscambiosrealizados.Esunprograma
gil y sencillo que garantiza la seguridad de la base de datos cumpliendo todos los estndares
exigidosporDataCrdito.
Modulo de Reclamos: Permite administrar los reclamos colocados por el ciudadano, desde el
ingreso hasta su solucin.Ademspermite al suscriptor ingresar directamente los reclamosde sus
propiosclientesdejandoenlahistoriadecrditoelcomentariodequeexisteunReclamoenCurso.
PERFILDEUSUARIOS
ParatenerunmayorcontroldelainformacinNovedatcuentaconunesquemadualdeatencin,de
estaformasegarantizaqueexistendosnivelesderevisin.
Novedatmanejaunperfildeanalistayotroperfilderevisor,estopermitecontarconunnivelsuperior
para verificar que los procesos se estn realizando de conformidad con los procedimientos
establecidos.Deestaformaelrevisorpodrcontrolarytomarlasmedidasnecesariassiencuentraun
errorenlamodificacinrealizadaporelanalista.Todacuentaparacambiardeestadodeberpasar
previamenteporlospasosdemodificacinyderevisin.
Perfilde Analista:Eslapersonaquerealizalasmodificaciones.Alrealizarloscambios,elsistema
genera un resumen de los datos finales de la cuenta y un nmero de transaccin. El nmero de
transaccin permite identificar que la modificacin fue exitosa y realizar cualquier verificacin
posterior.
PerfildeRevisor:Eslapersonaresponsabledeaprobarlamodificacinrealizadaporelanalista.El
revisorpuedetomarunadetresopciones:aprobar,rechazarocerrarsincambios.Esdeanotar,que
loscambiossehacenenlneayentiemporeal,esdecir,elcambioaplicainmediatamenteenlabase
dedatosdeDataCrdito.

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ACCESO
El ingreso a Novedatse realiza a travsde lapginawww.datacredito.com.coseccin Empresas
AccesoaSuscriptores.Elusuariodeberingresarconsuclavepersonal.

UnavezelusuarioingresedebeseleccionarAplicaciones

yseleccionarlaaplicacinNovedat.

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El ingreso se realiza con el nmero de identificacin y una clave que cada usuario asigna, si el
usuarioesvlidopodraccederalosdiferentesmdulosdelsistemaquelehansidoasignados.
AlingresaraNovedat,deberaparecerelmenprincipalconlasdiferentesopcionesdeconsulta.

MODIFICACION
Elmdulodemodificacionessecreconelfindepermitirrealizarlacorreccindelainformacinque
sus sistemas han generado incorrectamente y que han alimentado as la base de datos de
DataCrdito.
El analista deber ingresarpor la opcin Modificacin donde encuentra un men con las diferentes
opcionessegnelperfilhabilitadoparaelusuario.

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LuegodeseleccionarModificacin,elsistemalollevaraunapantallaendondedeberseleccionar
eltipodedocumentoaconsultar,digitarelnmerodeidentificacinydarclickenenviar.

UnavezseleccionadoEnviarseobtendrunlistadodetodaslascuentasreportadasaDataCrdito
relacionadas nicamente con el suscriptor que realiza la consulta y el nmero de documento
seleccionado.
Ellistadodecuentassepresentadediversoscoloresloscualesrepresentanunacaractersticadela
cuentaenesemomentoas:
Cuentas en color negro: Permitesu modificacin comoquiera que se hanseguido correctamente
lospasosparaelloylacuentanopresentaningunasituacinirregular.
Cuentasencolorrojo:Seencuentranbloqueadas1 yporestaraznnopuedensermodificadas.
Cuentas en color azul: Presentan un reclamo pendiente y por este motivo no pueden ser
modificadasdesdeestapantalla,enestecasodebervolveralmenprincipalingresarporelmdulo
dereclamosyactualizar(VerprocesodeAtencindereclamos)
Cuentasdecolorverde:Indicaquelacuentafuemodificadasinembargoseencuentrapendientela
aprobacinporpartedelrevisordesuentidad.
Solamentesepodrnmodificarlascuentasennegroyparahacerlosedebedarclicksobrelamisma

CuentaconReclamo
CuentaenRevisor

CuentaBloqueada

UnacuentasebloqueacuandolaentidadsolicitalaeliminacindelregistroenlabasededatosdeDataCrditoocuando
hasidoreportadaenlaactualizacinmensualyestanosemuestraporpresentarinconsistencias.

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Para cuentas de cartera y tarjeta de crdito se presenta un formulario como el que aparece en la
siguiente figura. En la parte superior izquierda se muestra el campo Seleccione la accin, esta
accinestomadaporelanalista.Encasoderealizarcambiosenlainformacin,deberseleccionar
laopcinModificar.

Paracuentascorrientesydeahorrossepresentalapantallademodificacionescomosemuestraen
la siguiente figura. Al igual que el formulario de cartera y tarjeta de crdito, en la parte superior
izquierdaencuentraunmendeSeleccindeaccin,estaaccineslatomadaporelanalistapara
lamodificacindelacuenta.

Enamboscasosparamantenerconsistentelabasededatosserealizanvariasvalidacionesantesde
grabarenlabasededatos.

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Entodosloscasosdemodificacindeunacuentaalosanalistasselespresentarunapginacon
loscambiospropuestosbajoelttulodeConfirmarlaModificacin.Antesdeaprobarlamodificacin
elanalistadeberverificarquelainformacinqueestvisualizandocorrespondaconlorequerido.

Enestamismapantallaenlaparteinferiorizquierda,encuentraelcampoComentarioconellistado
de las justificaciones ms comunes para modificacin. Adicionalmente, encontrar un campo en el
quepodragregaralgncomentarioparaelciudadanos,paraterminardeberdarclickenelbotn
Aplicar.

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Alaceptarloscambioselsistemageneraunresumendelosdatosfinalesdelacuentayunnmero
detransaccinparaidentificarqueelprocesofueexitoso.

Comoseobservaenlagrficaanteriorsepresentancuatroaccionesdiferentes.
Imprimir:Imprimeelresumenyelnmerodetransaccin.
Cuenta:Regresaallistadodecuentasdelamismaidentificacinparaunanuevamodificacin.
NuevaIdentificacin:Regresaralapginadebsquedadeidentificacin.
CerrarSesin:Cierralasesinyregresaralapginadeingresoalsistema.
Una vez terminado este proceso la cuenta queda en el listado del revisor para aprobacin. Es
importante aclarar que en el momento de ingreso al listado del revisor el sistema no permitir a
ningnanalistarealizarmodificacionessobrelacuentaanalizada.
REVISORDEMODIFICACION
Elmduloderevisorfuediseadoconelfindeconfirmarlasmodificacionesrealizadasporelanalista
porunnivelsuperior,quienaprobar,rechazarocerrarsincambioslapropuestadelanalista.
El usuario conperfilde revisor ingresadesde el men principal al modulode modificacionespor la
opcinRevisordeModificaciones.Enestapantallaelsistemamuestradosopcionesdebsqueda:
poridentificacinyporlistado.
Alrealizarlabsquedaporidentificacindeberescogereltipodedocumento,digitarelnmerode
identificacinydarclickenenviar.

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Para realizar la bsqueda por listado solo basta con dar click sobre el botn Listado y Enviar, el
sistemalemostrareltotaldecuentasmodificadasporelanalistaqueseencuentranpendientesde
aprobacin.

Bsqueda por
identificacin
Tipos de listados
ordenados.

Al seleccionar la bsqueda por listado el sistema le mostrar todas las cuentas pendientes de
aprobacin,pararevisarcadacasodebedarclicksobreelnmerodeidentificacin.
Cuandoexistenvarioscasosanalizadossehadiferenciadocadaunoconunsombreado,estohace
msfcillaverificacindenmerosdecuentadeunamismaidentificacin.

Al dar click en el
nmero
de
identificacin, ingresa a
verificar la informacin
yaprobarloscambios.

Una vez seleccionado el nmero de identificacin, en la siguiente pgina encontrar toda la

informacindelacuentatalcomosemuestraenlabasededatosylapropuestadelanalista,deesta
maneraelrevisorpodrteneruncriteriomsamplioparaaprobarorechazarlamodificacin.

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En laprimera columna se muestran los campos del reporte, en la segunda columna la informacin
actual en la base de datos y en la tercera la propuesta del analista. El revisor deber comparar la
informacinyverificarquelapropuestaformuladaporelanalistacorrespondealcambiosolicitado.

Enesamismapantalla,enlaparteinferiorizquierdasepresentaelcampoSeleccionelaaccin,en
estecampoencuentraunmenconlasopcionesparacertificarlamodificacin.Estasopcionesson:
AplicarModificacin,RechazarmodificacinyCerrarsincambio.
Aplicar Modificacin: Es la culminacin del proceso de una modificacin aprobando los cambios
realizados.
Rechazar modificacin: Al rechazar una modificacin2 el revisor deber escoger una causal de
devolucin para continuar. Este proceso implica que el analista tenga que ingresar desde el men
principalpormodificacionesalaopcindedevolucindemodificacionesydesdeallprocederconlas
correccionesdelcaso.
Cerrarsincambio:Laaccincerrarsincambios,eslaculminacindelprocesodeunamodificacin
sin hacer cambios al registro original. Esta opcin se utiliza en caso de que la actualizacin ya se
aplicporlocualelcambiopropuestoporelanalistanoesprocedente.

Sepresentacuandoelrevisornoestadeacuerdoconelcambiopropuesto.

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Unavezelrevisorapruebalasmodificacioneselsistemagenerauncuadroconlosdatosdelacuenta
yunnmerodeaprobacinparaidentificarquelatransaccinfueexitosa.

DEVOLUCIONDEMODIFICACIONES
A travs de esta opcin el analista podr corregir las modificaciones quefueron rechazadas por el
revisorincluyendolacausaldedevolucin.
Al igual que en modificaciones puede consultar las devoluciones mediante dos opciones: Por
identificacinyporlistado.

Bsqueda por
identificacin
Tipos de listados
ordenados.

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Lapresentacindellistadodedevolucionessevisualizadelasiguientemanera

Sobre cada nmero de identificacin se debe dar un click para modificar la cuenta, una vez
seleccionada funciona igual que el mdulo de modificaciones (ver proceso de modificacin).
Adicionalmente, el analista podr tomar sus propias devoluciones y las de los dems analistas,
terminadoelprocesovolveraquedarenlaslistasdelrevisorparasuaprobacin.

RECLAMOS

El mdulo de reclamos se creo conel fin de analizar y solucionar los reclamosde los ciudadanos.
Para entrar a solucionar los reclamos, deber ingresar desde el men principal por la opcin
Reclamos

Enlasiguientepantallaencontrarelmendeopcionesdeacuerdoconperfildelusuario.Elusuario
conperfildeanalistaeselresponsabledeingresaraconsultar,analizarysolucionarcadaunodelos
reclamosencurso.DeberingresarporlaopcinAnlisisdelreclamoydespusdelanlisis,como
sucedeconelprocedimientoparamodificaciones,pasaralrevisordesuentidadparaelrespectivo
procesodeaprobacin.

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Una vez que ingresa por Anlisis de Reclamos, se despliega una pantalla donde podr realizar la
consulta de los reclamos por dos tipos de bsqueda: por identificacin y por listado. Al escoger la
bsquedaporidentificacindebercontarconeltipodedocumento,darelnmerodeidentificacin
delapersonaqueformuloelreclamoydarclickenEnviar.
Laotraopcindebsquedaesporlistado,estaopcinlepermiteverificartodoslosreclamosquehan
ingresadoalapgina.Cuentaademscondiferentestiposdeordenamientocomoson:identificacin,
fechaderadicacindelreclamo,analistaqueatendielreclamo,entidadqueatendielreclamo.La
formasugeridaescogerlaopcindelistadoyordenarlosreclamosporfechaderadicacin,deesta
maneraseatendernenelordenenqueingresaronalsistema.

Listadoporordenamientodeanalista.Parautilizarestetipodelistadodebeseleccionardellistado
de ordenamiento la opcin analista y dar click al botn de enviar. El resultado ser un listado con
todaslascuentasconreclamos,ordenadasporanalista.
Listadoporordenamientodeentidad.Parautilizarestetipodelistadodebeseleccionardellistado
de ordenamiento la opcin entidad y dar click al botn de enviar. El resultado ser un listado con
todaslascuentasquetienenreclamo,ordenadasporentidad.
Listadoporordenamientodefecha.Parautilizarestetipodelistadodebeseleccionardellistadode
ordenamientolaopcinfechaydarclickalbotndeenviar.Elresultadoserunlistadocontodaslas
cuentasconreclamos,ordenadasporlafechaderadicacindelreclamo.
Listadoporordenamientodeidentificacin.Parautilizarestetipodelistadodebeseleccionardel
listado deordenamiento laopcin Identificaciny dar click al botnde enviar.El resultado serun
listado con todas las cuentas modificadas por todos los analistas y ordenadas por el nmero de
identificacin.

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Elresultadodelabsquedaesunlistadoenelcualsepresentantodaslascuentasconreclamoen
trmite organizado por fecha de radicacin del reclamo. El listado de las cuentas muestra la
identificacin, nombres y apellidos, tipo de cuenta nmero de obligacin. Para entrar a solucionar
cadacasodeberdarclicksobreelnmerodeidentificacin.

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Una vez seleccionada la cuenta se despliega una pgina para analizar la reclamacin. En esta
pantallasepodrverificarlosdatosdelmismomodoquesepresentaronalciudadanoalmomento
degenerarelreclamo.(Parteinferior,recuadroazulcontituloRegistro)

Todos los campos visualizados estarn actualizados a la fecha de la consulta. El proceso de

modificacindelacuentaesigualalprocesoparamodificaciones.
EnlapartesuperioreinferiorizquierdaencuentraelcampoSeleccionelaaccin,aqusemuestra
un men con cuatro opciones para cerrar el reclamo: Modificar, Eliminar, Tramitar sin cambios y
Ratificar.
Modificar:Seutilizapararealizarcualquiercambiosobrelainformacinpresentada.
Eliminar: Esta opcin se utiliza en casos muy especficos, por ejemplo en caso de presentarse
fraude,porfallodetutelaocuandolaobligacinnoleperteneceyfuereportadaporinconsistenciaen
suinformacin.
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Tramitarsincambios:Permiteactualizarlainformacinsinrealizarcambios.
Ratificar:Permiteculminarelprocesodemodificacindeunreclamosinhacercambiosdebidoaque
elreclamonotienefundamentosparaello.
Entodosloscasosindependientesaltipoderespuestaalosanalistasselespresentarunapgina
conloscambiospropuestosbajoelttulodeConfirmarlaModificacin.Antesdeaprobarloscambios
deberverificarquelainformacinqueestvisualizandocorrespondaconlorequerido.
En la siguiente pantalla en la parte inferior izquierda, encuentra el campo Comentario donde se
presenta un listado con las justificaciones ms comunes para modificacin. Tambin encontrarun
campoenelquepodragregaralgncomentariopropioparaelrevisoryotroenelquepodragregar
uncomentarioparaelciudadano.

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Alaceptarloscambioselsistemagenerarunresumendelosdatosfinalesdelacuentayunnmero
detransaccinparaidentificarquefueexitosayrealizarcualquierverificacinposterior.

REVISORDERECLAMOS
Elmduloderevisordereclamosfuediseadoconelfindeconfirmarlasrespuestasalosreclamos
previamenteanalizados,encuyocasoseaprobarnorechazarnloscambiospropuestos.
El mdulo cuenta con diferentes tipos de ordenamiento por identificacin, analista, fecha de
modificacinyentidad.Aligualqueenlabsquedaporidentificacinelsistemapresentaunlistado
ordenadoporelcamposeleccionadoconlasmodificacionesdereclamos.
Ladiferenciaentrelabsquedaporidentificacinylosdiferentestiposdeordenamientoestenlos
listadospresentados. En la bsqueda por identificacin sepresentan solo las cuentasasociados a
unaidentificacin,mientrasqueloslistadosportiposdeordenamientomuestrantodaslascuentasde
todaslasidentificacionesconmodificacionespendientesderevisar.

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El resultado de la bsqueda es un listado en el cual se presentan las cuentas analizadas. En la

pantallaapareceelnmerodeidentificacin,elnombredeldueodelacuenta,losdatosdelacuenta
yelnombredelanalistaquerealizelproceso.Elrevisordeberaprobarcadaunodandoclicksobre
elnmerodeidentificacin.

Una vez seleccionado el nmero de identificacin, en la siguiente pgina encontrar toda la

informacindelacuentatalcomosemuestraenlabasededatosylapropuestadelanalista.Deesta
maneraelrevisorpodrteneruncriteriomsamplioparaaprobarorechazarlamodificacin.
Si la informacin de la cuenta fue modificada previamente en la base de datos se presentar un
mensajedeadvertencia3 comoelquesepresentaacontinuacin.

Enlaprimeracolumnavemosloscamposdelreporte,enlasegundacolumnavemoslainformacin
actual en la base de datos y en la tercera vemos la propuesta del Analista. El revisor deber
compararlainformacinyverificarquelapropuestadelanalistacontestaelreclamoformulado.

Sepresentacuandohayunprocesodeactualizacinentrelamodificacinylaaprobacin.Elrevisordeberverificarque
no haya cambiado la informacin inicial si esto sucede deber rechazar la modificacin y solicitar al analista que la
modifiquenuevamente.

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Los campos modificados son resaltados con color rojo con el fin de facilitar la bsqueda de
diferenciasentreloquehayenlabasededatosyloqueproponeelanalista.

Alaprobarorechazarlasolucindelreclamoelsistemagenerarunresumendelosdatosfinalesde
lacuentayunnmerodetransaccinparaidentificarquelatransaccinfueexitosa.

CONSULTADEESTADISTICAS
EnNovedatexistenestadsticasparaelmdulodeModificacionesyparaelmodulodeReclamos.La
consultadeestadsticasfuediseada conelfinde suministrar la informacinde todo loque seha
procesado en la base de datos a travs de Novedat. De esta forma se pueden auditar las
modificacionesylosreclamosaplicadosporcadaunodelosanalistasyrevisoresdesuentidad.
Lasestadsticasseconsultanporrangosoperiodosdetiempo.Dentrodecadamdulosedisponede
dostiposdeconsultadeestadsticas:unlistadoporcriteriosyunaconsultaporconsolidado.
Listado por criterios: A travs de esta opcin el usuario podr combinar diferentes pautas para
generarloslistadosdeacuerdoconloquedeseebuscar.

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ConsultaporConsolidado:Muestradatostotalesseleccionandounrangodefecha,estepuedeser
diarioomensual.
Alconsultarporcriteriosdeberseleccionarencadacampolainformacinrequerida,adicionalmente
deberescribirunrangodefechaaconsultar.
Unavezseleccionadoelcriteriodebsqueda,elsistemalemostrareltotalderegistrosencontrados
yunlistadodetalladorelacionadodelasmodificacionesconesascaractersticas.Elresultadodela
bsqueda contiene: identificacin, nombres y apellidos, nombre de la entidad, nmero de cuenta,
estado,accinyfechas.

Lapantalladeconsultadeestadsticasenlistadoporcriteriossemuestradelasiguientemanera

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Ellistadopermitequeelusuarioseleccionelaformacomoquiereconsultarlainformacin,esdecirsi
requiere la informacin diaria o la informacin del mes, por defecto se mostrar diario y el campo
fecha mostrar el da actual. La fecha se debe digitar en el formato ao, mes y el da en ambos
casos.
Siserequierelaconsultaparaunmesenparticularsegenerarellistadoparaelmescompletoes
decirsetomadelprimerdadelmesquesehayaseleccionado,hastaelltimodelmismomes.Los
otroscriteriosson:Tipodeestado,tipodesolucin,sector,tipodecuentaynmerodeidentificacin,
cdigodelanalistaycdigodelrevisor.
EstadsticasporConsolidados
El usuario podr generar los consolidados bien sea consultando el diario o un mes, por defecto
aparecermarcadodiarioconlafechaactual.Sedebedigitarelao,mesyeldaenamboscasos.
Sisequierelaconsultaparaunmesenparticularsegenerarelconsolidadoparaelmescompleto
esdecirsetomadelprimerdadelmesquesehayaseleccionado,hastaelltimodelmismomes.
Lostiposdeconsolidadosquesepuedengenerarson:

Operacin

Presenta totales por cada estado en que se encuentra un reclamo al momento de generar el
reporte. En la parte superior aparece el rango de fechas para el cual se ha generado el
consolidado con la posibilidad de diferenciar las modificaciones que han sido aplicadas en el
perodoactualyaquellasquefueronrealizadasenotrosperodosyaplicadasenelseleccionado.

Produccin

Presenta los totales realizados por cada uno de los analistas y/o revisores en el perodo
seleccionado. En la parte superior aparece el rango de fechas para el cual fue generado el
reporte.

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ConsultadeestadsticasconsolidadosporOperacin

ConsultadeestadsticasconsolidadosporProduccin

Estadsticasalertasdereclamos
Elusuarioconperfilderevisorpodrgenerarlistadosparaidentificarlascuentasquetienenreclamos
apuntodevencerseoestnvencidos.

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Reclamosprximosavencerse
El listado que se presenta en esta opcin muestra la informacin de los reclamos que estn por
vencerseconelestadooetapaenelcualestnenesemomento.(Sonlosreclamosqueestnsobre
diezdashbilesdesdelafechadeformuladosysobreloscualesannosehadadorespuesta)

Reclamosvencidos
Ellistadopresentadoenestaopcinmuestralainformacindelosreclamosvencidosconelestadoo
etapaenelcualquedaron.Losreclamospasanaestadovencidocuandosecumplenlosquincedas
hbilesdesdelafechadeformulacinconloscualescuentaelsuscriptorparadarunarespuesta.
Esta pantalla corresponde a informacin estadstica por lo cual no se podr realizar el proceso
correspondienteparaelanlisisocierredelreclamo.
Para realizar una modificacin el analista deber ingresar por el mdulo de reclamos, escoger la
opcindeanlisisdereclamosygenerarellistadoordenadoporfecha,paraentrarasolucionarlos
casospendientes.

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PROCEDIMIENTOPARAGENERARDERECLAMOSENENTIDAD
Esta funcionalidad permite a la entidad ingresar de forma individual los reclamos de sus propios
clientesdejandoenlahistoriadecrditoelcomentariodeReclamoenCurso.
Unavezingresaelsistemavalidaelperfildelusuario,deberaparecerelmenprincipaldentrodel
cualdebeseleccionarlaopcinRECLAMOS.

EnelmodulodereclamosencontrarnlanuevaopcinCOLOCACIONRECLAMOSENTIDADporla
cualdebeingresarparaprocederconelregistrodelreclamoalsistema.

EnCOLOCACINRECLAMOSENTIDADustedpodringresardeformaindividuallosreclamosde
sus propios clientes dejando en la historia de crdito el comentario de Reclamo en Curso de
acuerdoconlossiguientespasos:
1.Seleccioneeltipodedocumentoeingreseelnmerodeidentificacin.

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2.Seleccionelacuentasobrelacualdeseagenerarelreclamo.Solosemuestranlascuentasquela
persona registra con la entidad, para seleccionar una cuenta deber dar click sobre el nmero de
cuentadeseado

3.Seleccioneeltipodereclamodeacuerdoconlascategorasexistenteslascualesindicaneltipode
accinquesesolicitarealizar,(VerAnexo1conlaexplicacindecadatipodereclamo),seincluyeun
campogeneralparaincluircomentarios.

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4. Cada tipo de reclamo incluye el motivo general del reclamo, se debe seleccionar aquella que
corresponda(VerAnexo1coneldetalledecadareclamo).

5.RevisequeelreclamogeneradocorrespondaalorequeridoporelclienteyfinaliceconAplicar,en
este momento quedar grabado el reclamo en la historia de crdito del cliente y posteriormente la
solucinaestereclamolapodrrealizarporelprocedimientonormalparaatencindereclamos.

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6.Alfinalizarelprocesoleaparecerunmensajeconlainformacindetalladadelreclamogenerado,
es importante que conserve el nmero del reclamo para utilizarlo en el proceso de solucin del
reclamo.

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ANEXO1
TIPODERECLAMO
Existen cuatro tipos de reclamos diferentes los cuales indica la solicitud que la persona est
realizandoalaentidad,cadatipodereclamopuedecontenerunaovariasrazonesporlascualesse
debegenerarelreclamo.
1) APLICARLALEY:Segeneracuandolapersonasolicitalaaplicacindealgnrgimenespecial
depermanenciaderivadodelaley.
2) RETIRARINFORMACIN:Segeneracuandolapersonasolicitaquelacuentauobligacinsea
retiradadelaHistoriadeCrdito.
a) DUPLICIDAD: Lapersona manifiestaque la misma obligacin o cuenta est registrada ms
deunavezensuhistoriadecrdito.
b) NUNCALATUVE:Lapersonamanifiestaquenuncahasolicitadolaaperturadelaobligacin
ocuentayestaapareceensuhistoriadecrdito.
c) SEPRESENT FRAUDE: Lapersona manifiesta que laobligacin o cuentafue abierta por
mediosfraudulentos.
3) CORREGIR INFORMACIN: Se genera cuando la persona est en desacuerdo con la
informacinhistricaregistradaenlaHistoriadeCrdito.
a) NO TUVE MORA: Cuando en la seccin de historia de la obligacin se registra una mora
perolapersonamanifiestaquenuncaseharetrasadoensuspagos.
b) NOVEDADERRADA:Cuandoelestadoactualdelaobligacinocuentanoesrealaltimala
fechadeactualizacinodecierre.
c) FORMADEPAGOERRADA:Cuandolacuentauobligacinsecanceldeformadiferentea
la registrada en la historia de crdito.Las opciones deforma de pagopueden ser: Activa o
Vigente, Voluntario, Proceso ejecutivo, Mandamiento de pago, Reestructuracin, Cesin,
Dacin.
d) FECHADEAPERTURAERRADA:Cuandolafechadeaperturaqueapareceenlahistoriade
crditonocorrespondealafecharealdeaperturadelaobligacinocuenta.
e) FECHA DE VENCIMIENTO ERRADA: Cuando la fecha de vencimiento de la obligacin o
cuentaqueapareceenlahistoriadecrditonocorrespondealafechapactadadeterminacin
delcontratoocrdito.

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f) FECHADECIERRE/CANCELACIONERRADA: Cuandolafechadecierreocancelacinde
laobligacinocuentaqueapareceenlahistoriadecrditoesterrado.
g) VALORCUOTAERRADA: Cuandoelvalordecuotadelaobligacinocuentaqueaparece
enlahistoriadecrditonoescorrecto.
h) SALDO ERRADO: Cuando el valor del saldo de la obligacin o cuenta que aparece en la
historiadecrditonoescorrecto.
i) NOFALLECIDO:Cuandoelcalificativoqueapareceenlahistoriadecrditonocorresponde
con la realidad, puede hacer referencia a la situacin del titular de la obligacin cuando el
reclamanteescodeudor.
j) NO ILOCALIZADO: Cuando el calificativo no corresponde con la realidad por que el
ciudadanoargumentahaberactualizadosusdatosdeubicacin.
k) LA CUENTA NO ESTA EN COBRADOR: Cuando el calificativo no corresponde con la
realidadporquelaobligacinocuentanoseencuentraenunasituacinespecialdecobranza
porpartedelaentidad.
l) NO ES LINEA SUSPENDIDA: Cuando la lnea del telfono fijo o celular no se encuentra
suspendida.
m) TOTALDECUOTASERRADO: Cuandoelnmerodecuotasdelaobligacinocuentaque
apareceenlahistoriadecrditoesterrado.
n) NUMERO DE CUOTAS CANCELADO ERRADO: Cuando el nmero de cuotas canceladas
delaobligacinocuentaqueapareceenlahistoriadecrditoesterrado.
o) MODALIDADERRADA:Cuandolaperiodicidaddepagonocorrespondenocorrespondeala
realidad, las modalidades de pago pueden ser: Mensual, Bimestral, Trimestral, Semestral,
Anual,Alvencimiento.
p) CUPOERRADO:Cuandoelcupototaldelaobligacinocuentaqueapareceenlahistoriade
crditonoescorrecto.
q) SALDOMORAERRADO:Cuandoelvalordelamoradelaobligacinocuentaqueaparece
enlahistoriadecrditonoescorrecto.
r) MORA ERRADA: Cuando a pesar de haber presentado mora, el tiempo de duracin de la
mismaqueapareceenlahistoriadecrditonocorrespondealarealidad.
s) OTRO: Puede seleccionar esta opcin cuando en la categora no encuentra ninguno
semejantealreclamodelcliente,enestecasodebeespecificarenelcampoComentariodel
reclamo.

DD/Mes/Ao

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4) ACTUALIZAR INFORMACIN: Se genera cuando la persona manifiesta que en la Historia de

Crditonoseregistraelpagoolacancelacindelaobligacin.
a) YAPAGUE:Cuandoelpagofueefectuadoconanterioridadalafechadeactualizacinode
cierreregistrada.
b) OBLIGACIN/ CUENTA CANCELADA: Cuando la obligacin o cuenta se encuentra
canceladaensutotalidadyenlahistoriadecrditoapareceenestadoactivaovigente.
c) CUENTAACTIVA/VIGENTE:Cuandolaobligacinocuentaseencuentraenestadoactivao
vigenteyenlahistoriadecrditoaparececonotranovedad.
d) OTRO: Puede seleccionar esta opcin cuando en la categora no encuentra ninguno
semejantealreclamodelcliente,enestecasodebeespecificarenelcampoComentariodel
reclamo.

DD/Mes/Ao

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