MANUAL DE PROCEDIMIENTOS PARA EL PAGO DE UN CHEQUE

PROMOTOR DE SERVICIOS:
PASO 1
Le da bienvenida al cliente y le pregunta el motivo de su visita.
CLIENTE:
PASO 2
Solicita el pago de un cheque.
PROMOTOR DE SERVICIOS:

PASO 3
Solicita al cliente el cheque y su documento de identidad.
PASO 4
Procede a la verificacin de los datos y firmas del cheque en el
sistema.
PASO 5
Si los datos o firmas no coinciden se procede a rechazar al cheque,
indicando el motivo por el que no se puede efectuar el pago.
PASO 6
Si los datos y firmas son los correctos se procede a la verificacin de
los fondos de la cuenta del cheque.
PASO 7
Si la cuenta no tiene fondos se procede al rechazo del cheque
indicando el motivo por el que se rechaza el cheque.
PASO 8
Luego de revisar los datos, firmas y fondos del cheque se debe
verificar que el endoso sea correcto.
PASO 9
Si el cheque est mal endosado se procede a su rechazo, indicando el
motivo por el cual no se pudo efectuar la operacin.
PASO 10
Si los datos, firmas, fondos y endoso son conformes se procede al
desembolso del dinero.

CLIENTE:
PASO 11
Recibe el dinero correspondiente y se retira.

MANUAL DE PROCEDIMIENTOS PARA LA EMISIN DE UN CHEQUE DE

GERENCIA

ASESOR DE SERVICIOS:
PASO 1
Le da la bienvenida al cliente y le pregunta el motivo de su visita.
CLIENTE:
PASO 2
Solicita un cheque de gerencia y dice tener una cuenta corriente.
ASESOR DE SERVICIOS:

PASO 3
Revisa si la cuenta corriente tiene fondos.
PASO 4
En caso de que la cuenta corriente no tenga fondos no procede.
PASO 5
Si cuenta con los fondos correspondientes se procede a pedir datos.
PASO 6
Pregunta a nombre de quien gira el cheque.
PASO 7
Procede al llenado del cheque.
PASO 8
Enva el cheque a gerencia para que sea firmado por el gerente.
PASO 9
Este lo firma y constata que este todo conforme.
PASO 10
Se le otorga el cheque al cliente y este se retira.

FLUJOGRAMA PARA EL PAGO DE UN CHEQUE

INICIO
DARLE LA
BIENVENIDA AL
CLIENTE

CLIENTE
SOLICITA PAGO
SE SOLICITA
CHEQUE Y DNI
DNI VALIDO

NO

SE CANCELA LA
OPERACION

SI
VERIFICACION DE
LOS DATOS DEL
DATOS CINCIDEN
NO

SE CANCELA LA
OPERACION

RECHAZO DEL
CHEQUE

SI
VERIFICACION
DE FONDOS
TIENE FONDOS

NO

SI
SE REVISA EL
ENDOSO
ESTA BIEN
ENDOSADO

NO

SE CANCELA
LA OPERACION

SI
DESEMBOLSO
FLUJOGRAMA PARA LA EMISIN
UN CHEQUE DE GERENCIA
DE DE
DINERO
A
INICIO
FIN
DARLE LA
BIENVENIDA AL
CLIENTE

CLIENTE SOLICITA
EMICION DE
CHEQUE DE
TIENE CUENTA EN EL
BANCO

NO

SE PIDE DINERO
EN EFECTIVO

NO

SE CANCELA LA
OPERACION

SI
SE SOLICITA
NUMERO DE
CUENTA
TIENE FONDOS

SI
RECEPCION DE
DATOS
EMISION DE
CHEQUE

SE ENVIA
CHEQUE A
GERENCIA
SE DA CHEQUE
AL CLIENTE
B
FIN