Universidad

Autnoma
De Nuevo Len
Facultad de Contadura Pblica Y
Administracin
Sistema financiero mexicano
M.A Francisco Elas Rodrguez lvarez

Diana Brigitte Guzmn Beltrn

GPO: 3B

1543039

12 DE AGOSTO DEL 2014, SAN NICOLAS DE LOS GARZA, NUEVO LEON

Fraude banco del pas (Banpais)

Era la vspera de una intervencin bancaria que afectara al grupo financiero
que tenia el control de Banpais. Eran los das previos al 3 de marzo de 1995.
El divino, como se le conoce en el sector financiero a ngel Isidoro Rodrguez,
trato de persuadir a su amigo Guillermo Ortiz de que lo que ocurra se derivaba
simplemente de una mala relacin entre l y Eduardo Fernndez, entonces
presidente de la comisin Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). Yo senta
que haba una animadversin personal de parte de Eduardo Fernndez contra
m, recuerda Rodrguez
Con quien mantena El Divino una relacin de amistad era con Guillermo Ortiz.
Sin embargo, dice ngel Isidoro, la relacin con Ortiz se deterior a la llegada
de Fernndez a la CNBV. Desde entonces, se queja el exbanquero, la relacin
fue hostil. Segn el divino fue esta mala relacin lo que provoco la intervencin
de su banco y la persecucin jurdica por las denuncias en su contra por fraude.
ngel Isidoro Rodrguez fue acusado de llevar a la quiebra a Banpais y estuvo
encarcelado en Espaa 23 meses. A ocho aos de la intervencin de Banpais,
El Divino interviene las cosas y es el quien ahora acusa de abuso de autoridad,
administracin fraudulenta y extorcin a quienes en 1995 lo llevaron a la
crcel: Guillermo Ortiz, secretario de hacienda y actual gobernador del banco
de Mxico; Eduardo Fernndez, expresidente de la CNBV y ahora sujeto a
proceso penal, y Manuel Espinoza de los monteros, ex interventor de Banpais.
En qu momento se presentan los delitos por los que estn acusando a
Guillermo Ortiz y Eduardo Fernndez?
Los delitos se dan de manera continua. No se puede especificar un tiempo
preciso, cada uno de los delitos se dan entre 1994 y 1999, y esta serie de
delitos en los que incurrieron estos seores van desde la extorcin en el
sentido de querer que nos plegramos a una serie de peticiones en cuanto a
las personas que queran formar parte del grupo financiero.
Luego, en s misma, la intervencin es un abuso por parte de la autoridad, pues
no pasaron ni siquiera tres semanas desde que recibimos el primer aviso en el
sentido de cmo estaba el banco. Nunca pudimos entregar esta informacin,
pues ellos llevaron a cabo la intervencin del banco de manera sorpresiva,
excusndose en que el banco se encontraba en una situacin deplorable,
cuando lo que estaba en situacin deplorable era el pas.
Haba una crisis muy importante y prueba de ello es lo que sucede
eventualmente con toda la banca y que resulta en el problema tan serio que
fue el Fobaproa. Banpais es uno de los bancos que menos recursos reciben del

Fobaproa, es una de las instituciones que se puede vender, que se adquiere

por parte de Banorte y que curiosamente muchos de estos crditos fueron
recuperados. No se permiti nunca a los accionistas entrar a ningn tipo de
programa como se le permiti a otros banqueros

Fraude ABA
Un duro varapalo a su labor supuestamente inspectora es lo que acaba de
recibir la Comisin Nacional del Mercado de Valores (CNMV) por parte del
Tribunal Supremo justo en el momento en que se est dirimiendo en los
juzgados si algunas de las actuaciones que fueron bendecidas por este
organismo regulador -emisiones de preferentes, cuotas participativas y dems
deuda subordinada de entidades como las antiguas cajas gallegas o Bankiacumplan en realidad los requisitos establecidos. En una frase ha sido capaz de
resumir el alto tribunal la crtica, dirigida como un misil a la lnea de flotacin
del supervisor: "Sin control efectivo solo se est ante una apariencia de
control", espeta en relacin a la funcin de la CNMV en una resolucin con la
que se pone fin al periplo judicial de un fraude denunciado hace ms de tres
lustros en Aragn.

Una especie de estafa piramidal que afect a medio millar de inversores

particulares por la que fueron condenadas en la Audiencia Nacional como
responsables civiles tres agencias de Bolsa: Mercados y Gestin de valores SA,
Agencias de Malores y Bolsa (M.G.), Agenbolsa, Sociedad de Valores y Bolsa
Asociados SA (ABA) y Banco Esprito Santo de Investimento SA, sucursal en
Espaa.

Es en la respuesta al recurso de casacin presentado por las agencias donde

cinco magistrados de la Sala de lo Penal del Supremo no dudan en reprender al
organismo supervisor "por las deficiencias observadas en la funcin de
inspeccin. Sin duda, una inspeccin seria y efectiva por parte de la CNMV
hecha a las agencias de valores recurrentes tal vez hubiera podido evitar
situaciones como la expuesta", indican en relacin al engao perpetrado en el
conocido como caso Investahorro.