Boletos Dda Itaú - Cobranca Cnab400 Versao7 0 Jun 2013

COBRANA BANCRIA
Intercmbio Eletrnico de Arquivos

Layout de Arquivos - CNAB400
ndice
1. Noes Bsicas ...................................................................................................................................3
1.1 Apresentao ........................................................................................................................3
1.2 Cobrana Ita ........................................................................................................................3
2. Informaes Tcnicas .........................................................................................................................4
2.1 Meios de intercmbio ............................................................................................................4
2.2 Explicaes gerais sobre o arquivo .......................................................................................4
2.2.1 Arquivo remessa.................................................................................................................................. 5
2.2.2 Arquivo retorno .................................................................................................................................... 5
3. Layout do Arquivo ...............................................................................................................................6

3.1 Arquivo Remessa ..................................................................................................................6
3.2 Arquivo Retorno ...................................................................................................................12
4. Notas .................................................................................................................................................17
5. Condies Personalizadas ...............................................................................................................36
6. Testes e Operaes ..........................................................................................................................41
7. Anexo A - Cobrana sem Registro-Emisso Integral.........................................................................42
7.1 Explicaes gerais sobre o arquivo .....................................................................................42
7.2 Layout do Arquivo ................................................................................................................43
8. Anexo B - Boleto/Cdigo de Barras ...................................................................................................47
8.1 Introduo ............................................................................................................................47
8.2 Caractersticas do boleto .....................................................................................................47
8.3 Layout do Cdigo de Barras ................................................................................................48
8.4 Representao Numrica do Cdigo de Barras .................................................................49
Anexo 1 Modelo de Ficha de Compensao / cuidados no preenchimento de alguns campos do boleto ...........51
Anexo 2 Clculo do DAC do Cdigo de Barras...................................................................................53
Anexo 3 Clculo do DAC da Representao Numrica ......................................................................54
Anexo 4 Clculo do DAC do campo Nosso Nmero, em boletos emitidos pelo prprio BENEFICIRIO. ......55
Anexo 5 Carteira 198 - (Nosso Nmero com 15 posies) Cdigo de Barras e Representao Numrica .....56
Anexo 6 Clculo do Fator de Vencimento ...........................................................................................58
IMPORTANTE
Conforme determinado pelo Banco Central do Brasil, a partir de 02/04/2013 os boletos
passam a vigorar com as seguintes alteraes:
CEDENTE passa a ser denominado BENEFICIRIO
SACADO passa a ser denominado PAGADOR
ATENO
Para utilizar as carteiras 102, 103, 107, 172, 173, 195 e 196 (BOLETOS impressos pelo
banco, sem que os ttulos fiquem registrados no Ita) utilize arquivo remessa com layout
conforme Anexo A.
Para as demais carteiras, utilize arquivo remessa com layout conforme item 3.1.
O arquivo retorno, nos dois casos, segue o layout do item 3.2 Arquivo Retorno.
TESTE / VALIDAO DE LAYOUT DE ARQUIVOS
Aps o desenvolvimento do seu arquivo utilize o Validador de Layout de Arquivos (Resultado
da validao On-line). Acesse no Ita 30 horas Empresa Plus no menu Transmisso de
arquivos > Validao.
Para maiores detalhes consulte o item 6. Testes e Operaes.
Qualquer dvida sobre o contedo deste manual consulte:
Ita Empresas no Telefone:
0300 100 7575
Abril 2013
Cobrana CNAB 400
1. Noes Bsicas
1.1 Apresentao
O Banco Ita S.A. adota o Intercmbio Eletrnico de Arquivos para fornecer maior comodidade,
rapidez e segurana no servio de cobrana de ttulos prestado aos seus clientes; com ele sua
empresa encontrar grandes vantagens, tais como: maior confiabilidade, velocidade no
processamento, eliminao de controles manuais e reduo de custos.
Este manual esclarece tecnicamente o Intercmbio Eletrnico de Arquivos de cobrana e estabelece
as condies bsicas para sua utilizao.
1.2 Cobrana Ita

O Banco Ita possui a cobrana adequada necessidade de sua empresa. Existem vrias
modalidades de cobrana, cujas caractersticas so identificadas pelo cdigo e nmero da carteira de
cobrana. As principais caractersticas so:
os ttulos podem ou no ser registrados no Banco Ita;
os boletos podem ser emitidos integralmente pelo Banco Ita e encaminhados para o PAGADOR;
em impressora laser ou jato de tinta, sua empresa poder emitir integralmente o boleto de cobrana,
desde que respeitadas especificaes definidas pelo Banco Ita;
Sua empresa pode encaminhar ou receber os arquivos pelo Ita 30 Horas na Internet e Ita Empresas
na Internet.
Converse com seu gerente do Banco Ita para verificar a carteira e o meio de envio de informaes
mais adequado.
Abril 2013
Cobrana CNAB 400
2. Informaes Tcnicas
2.1 Meios de intercmbio
Recomenda-se o Ita 30 Horas na Internet e o Ita Empresas na Internet como melhor alternativa
para troca de arquivos, por ser um meio moderno de comunicao com processos automatizados e
pela alta confiabilidade, rapidez e segurana.
Para sua implantao, basta sua empresa possuir um computador com acesso a internet.
O arquivo deve ser do tipo texto, contendo um registro por linha. No deve ser utilizado nenhum tipo
de compactador de arquivos.
2.2 Explicaes gerais sobre o arquivo

O layout do arquivo segue padronizao estabelecida pelo CNAB (Centro Nacional de Automao
Bancria), rgo tcnico da FEBRABAN (Federao Brasileira de Bancos), com algumas adaptaes
s necessidades do Ita.
Cada arquivo composto dos seguintes registros:
Um registro Header de Arquivo;
Registros de Detalhes;
Um registro Trailer de Arquivo.
Representando graficamente, o arquivo composto da seguinte maneira:
Registro Header do Arquivo
Arquivo
=>
{ Reg. = 0 }
| Registro de Detalhe (Obrigatrio)

=>
| Registro de Transao (Opcional Cheque Devolvido) =>
| Registro de Detalhe (Opcional)
=>
| Registro de Detalhe (Opcional)
=>
{ Reg. = 1 }
{ Reg. = 1 }
{ Reg. = 4 }
{ Reg. = 5 }
Registro Trailer do Arquivo
=>
{ Reg. = 9 }
Cada registro formado por campos que so apresentados em dois formatos:
Abril 2013
Alfanumrico (picture X): alinhados esquerda com brancos direita. Preferencialmente, todos
os caracteres devem ser maisculos. Aconselha-se a no utilizao de caracteres especiais (ex.:
, ?,, etc) e acentuao grfica (ex.: , , , etc) e os campos no utilizados devero ser
preenchidos com brancos.
Numrico (picture 9): alinhado direita com zeros esquerda e os campos no utilizados
devero ser preenchidos com zeros.
- Vrgula assumida (picture V): indica a posio da vrgula dentro de um campo numrico.
Exemplo: num campo com picture 9(5)V9(2), o nmero 876,54 ser representado por
0087654.
Cobrana CNAB 400
2.2.1 Arquivo remessa

um arquivo enviado pelo cliente ao Ita para:
Dar entrada em ttulos;
Comandar instrues sobre os ttulos j em carteira;

Comandar a impresso de boletos em carteiras especficas da modalidade sem registro
(neste caso, o layout dos arquivos dever ser conforme o anexo A. Nos demais casos, o
layout segue padro do item 3.1).
Podem ser enviados vrios arquivos por dia, que todos sero tratados.
2.2.2 Arquivo retorno

2.2.2.1 Dirio
um arquivo enviado pelo Ita ao cliente para:
Informar as liquidaes ocorridas;

Confirmar o recebimento dos ttulos e das instrues comandadas pelo cliente;
Informar a execuo de comandos previamente agendados (por exemplo,
informar a baixa de um ttulo quando completa 120 dias em carteira);
Informar alegaes dos PAGADORES;
Informar erros cometidos no arquivo remessa, rejeitando entradas ou

instrues.
O arquivo retorno gerado sempre que ocorrer qualquer evento que movimente
algum registro em nosso sistema. Se nenhum evento ocorrer, o retorno no
gerado.
O layout do arquivo retorno obedece mesma padronizao independente da
carteira utilizada. Se os ttulos no permanecerem registrados no Ita, apenas as
liquidaes e as rejeies de comando para impresso sero informadas no arquivo
retorno.
2.2.2.2 Mensal
Adicionalmente, tambm pode ser gerado, mediante cadastro prvio, um arquivo
mensal contendo a posio de todos os ttulos em carteira no Ita. Basta solicitar
prvio cadastramento.
2.2.2.3 Ordenao dos registros no arquivo retorno

Os registros esto listados em ordem crescente de agncia / conta corrente / carteira
de cobrana e cdigo de ocorrncia.
Abril 2013
Cobrana CNAB 400
3. Layout do Arquivo
3.1 Arquivo Remessa
ARQUIVO REMESSA
NOME DO CAMPO
REGISTRO HEADER DE ARQUIVO

SIGNIFICADO
TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

POSIO
PICTURE
CONTEDO
TIPO DE REGISTRO
IDENTIFICAO DO REGISTRO HEADER
001 001
9(01)
OPERAO
TIPO DE OPERAO - REMESSA
002 002
9(01)
LITERAL DE REMESSA
IDENTIFICAO POR EXTENSO DO MOVIMENTO
003 009
X(07)
REMESSA
CDIGO DO SERVIO
IDENTIFICAO DO TIPO DE SERVIO
010 011
9(02)
01
LITERAL DE SERVIO
IDENTIFICAO POR EXTENSO DO TIPO DE SERVIO
012 026
X(15)
COBRANCA
AGNCIA
AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA
027 030
9(04)
ZEROS
COMPLEMENTO DE REGISTRO
031 032
9(02)
CONTA
NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA
033 037
9(05)
DAC
DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA
038 038
9(01)
BRANCOS
COMPLEMENTO DO REGISTRO
039 046
X(08)
NOME DA EMPRESA
NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA ME"
047 076
X(30)
CDIGO DO BANCO
N DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO
077 079
9(03)
NOME DO BANCO
NOME POR EXTENSO DO BANCO COBRADOR
080 094
X(15)
DATA DE GERAO
DATA DE GERAO DO ARQUIVO
095 100
9(06)
BRANCOS
101 394
X(294)
NMERO SEQENCIAL
NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO
395 400
9(06)
X = ALFANUMRICO
Abril 2013
9 = NUMRICO
Cobrana CNAB 400
00
341
BANCO ITAU SA
DDMMAA
000001
V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA
ARQUIVO REMESSA
REGISTRO DETALHE
(OBRIGATRIO)
NOME DO CAMPO
SIGNIFICADO
POSIO
PICTURE
CONTEDO
TIPO DE REGISTRO
IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO
001 001
9(01)
CDIGO DE INSCRIO
TIPO DE INSCRIO DA EMPRESA
002 003
9(02)
NOTA 1
NMERO DE INSCRIO
N DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ)
004 017
9(14)
NOTA 1
AGNCIA
018 021
9(04)
ZEROS
022 023
9(02)
CONTA
024 028
9(05)
DAC
029 029
9(01)
BRANCOS
030 033
X(04)
INSTRUO/ALEGAO
CD.INSTRUO/ALEGAO A SER CANCELADA
034 037
9(04)
NOTA 27
USO DA EMPRESA
IDENTIFICAO DO TTULO NA EMPRESA
038 062
X(25)
NOTA 2
NOSSO NMERO
IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO
063 070
9(08)
NOTA 3
QTDE DE MOEDA
QUANTIDADE DE MOEDA VARIVEL
071 083
9(08)V9(5)
NOTA 4
N DA CARTEIRA
NMERO DA CARTEIRA NO BANCO
084 086
9(03)
NOTA 5
USO DO BANCO
IDENTIFICAO DA OPERAO NO BANCO
087 107
X(21)
CARTEIRA
CDIGO DA CARTEIRA
108 108
X(01)
NOTA 5
CD. DE OCORRNCIA
IDENTIFICAO DA OCORRNCIA
109 110
9(02)
NOTA 6
N DO DOCUMENTO
N DO DOCUMENTO DE COBRANA (DUPL.,NP ETC.)
111 120
X(10)
NOTA 18
VENCIMENTO
DATA DE VENCIMENTO DO TTULO
121 126
9(06)
NOTA 7
VALOR DO TTULO
VALOR NOMINAL DO TTULO
127 139
9(11)V9(2)
NOTA 8
CDIGO DO BANCO
140 142
9(03)
341
AGNCIA COBRADORA
AGNCIA ONDE O TTULO SER COBRADO
143 147
9(05)
NOTA 9
ESPCIE
ESPCIE DO TTULO
148 149
X(02)
NOTA 10
ACEITE
IDENTIFICAO DE TTULO ACEITO OU NO ACEITO
150 150
X(01)
A=ACEITE
DATA DE EMISSO
DATA DA EMISSO DO TTULO
151 156
9(06)
NOTA 31
INSTRUO 1
1 INSTRUO DE COBRANA
157 158
X(02)
NOTA 11
INSTRUO 2
2 INSTRUO DE COBRANA
159 160
X(02)
NOTA 11
JUROS DE 1 DIA
VALOR DE MORA POR DIA DE ATRASO
161 173
9(11)V9(2)
NOTA 12
DESCONTO AT
DATA LIMITE PARA CONCESSO DE DESCONTO
174 179
9(06)
DDMMAA
VALOR DO DESCONTO
VALOR DO DESCONTO A SER CONCEDIDO
180 192
9(11)V9(2)
NOTA 13
VALOR DO I.O.F.
VALOR DO I.O.F. RECOLHIDO P/ NOTAS SEGURO
193 205
9(11)V((2)
NOTA 14
ABATIMENTO
VALOR DO ABATIMENTO A SER CONCEDIDO
206 218
9(11)V9(2)
NOTA 13
CDIGO DE INSCRIO
IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO/PAGADOR
219 220
9(02)
01=CPF
NMERO DE INSCRIO
N DE INSCRIO DO PAGADOR (CPF/CNPJ)
221 234
9(14)
NOME
NOME DO PAGADOR
235 264
X(30)
NOTA 15
BRANCOS
265 274
X(10)
NOTA 15
LOGRADOURO
RUA, NMERO E COMPLEMENTO DO PAGADOR
275 314
X(40)
BAIRRO
BAIRRO DO PAGADOR
315 326
X(12)
CEP
CEP DO PAGADOR
327 334
9(08)
CIDADE
CIDADE DO PAGADOR
335 349
X(15)
ESTADO
UF DO PAGADOR
350 351
X(02)
SACADOR/AVALISTA
NOME DO SACADOR OU AVALISTA
352 381
X(30)
BRANCOS
382 385
X(04)
DATA DE MORA
DATA DE MORA
386 391
9(06)
DDMMAA
PRAZO
QUANTIDADE DE DIAS
392 393
9(02)
NOTA 11 (A)
BRANCOS
394 394
X(01)
N SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO
395 400
9(06)
00
N=NO ACEITE
02=CNPJ
NMERO SEQENCIAL
X = ALFANUMRICO
Abril 2013
9 = NUMRICO
Cobrana CNAB 400
NOTA 16
ARQUIVO REMESSA
REGISTRO DETALHE
TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES
(OPCIONAL COMPLEMENTO DETALHE - MULTA)

NOME DO CAMPO
SIGNIFICADO
POSIO
PICTURE
CONTEDO
TIPO DE REGISTRO
001 001
9(001)
COD. MULTA
CODIGO DA MULTA
002 002
X(001)
NOTA 35
DATA DA MULTA
DATA DA MULTA
003 010
9(008)
NOTA 36
MULTA
VALOR/PERCENTUAL A SER APLICADO
011 023
9(013)
NOTA 37
BRANCOS
024 394
X(370)
NUMERO SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO
395 400
9(006)
NUMERO SEQUENCIAL
X = ALFANUMRICO
9 = NUMRICO
Importante
Abril 2013
Este registro 2 Opcional e dever ser enviado apenas quando o BENEFICIRIO desejar registrar
ou alterar valores/percentuais de multas diferentes para o ttulo
Sempre que o registro 2 for informado, dever seguir a sequncia lgica de registro de
cobrana (Ex. Cdigo de Registro tipo 1 obrigatrio e assim por diante );
O registro tipo 2 no ser devolvido no arquivo retorno. Qualquer erro sobre o registro tipo 2
ser gerado no retorno do registro tipo 1.
No pode ser enviado mais de um tipo de registro 2 para o mesmo ttulo. Se isso ocorrer o
cliente receber o registro tipo 1 com erro - Registro Invlido
Qualquer erro encontrado no registro tipo 2 ser retornado para o cliente com erro no registro
tipo 1. Registro invlido.
Cobrana CNAB 400
ARQUIVO REMESSA
REGISTRO DETALHE
(OPCIONAL RATEIO DE CRDITO)

NOME DO CAMPO
TIPO DE REGISTRO
CDIGO DE INSCRIO
SIGNIFICADO
POSIO
PICTURE
001 001
9(01)
CONTEDO
002 003
9(02)
NOTA 1
NMERO DE INSCRIO
004 017
9(14)
NOTA 1
AGNCIA
018 021
9(04)
ZEROS
022 023
9(02)
CONTA
024 028
9(05)
DAC
00
029 029
9(01)
N DA CARTEIRA
NMERO DA CARTEIRA NO BANCO
030 032
9(03)
NOTA 5
NOSSO NMERO
033 040
9(08)
NOTA 3
DAC NOSSO NMERO
DAC DO NOSSO NMERO
041 041
9(01)
NOTA 3
NMERO SEQENCIAL DOS REGISTROS TIPO 4 DO TTULO
042 043
9(02)
SEQNCIA
AGNCIA
(01)
NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO
044 047
9(04)
CONTA
(01)
NMERO DA CONTA PARA CRDITO
048 054
9(07)
DAC
(01)
DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO
055 055
9(01)
VALOR
(01)
VALOR DE CRDITO
056 068
9(11)V9(2)
AGNCIA
(02)
069 072
9(04)
CONTA
(02)
073 079
9(07)
DAC
(02)
080 080
9(01)
VALOR
(02)
VALOR DE CRDITO
081 093
9(11)V9(2)
AGNCIA
(03)
094 097
9(04)
CONTA
(03)
098 104
9(07)
DAC
(03)
105 105
9(01)
VALOR
(03)
VALOR DE CRDITO
106 118
9(11)V9(2)
AGNCIA
(04)
119 122
9(04)
CONTA
(04)
123 129
9(07)
DAC
(04)
130 130
9(01)
VALOR
(04)
VALOR DE CRDITO
131 143
9(11)V9(2)
AGNCIA
(05)
144 147
9(04)
CONTA
(05)
148 154
9(07)
DAC
(05)
155 155
9(01)
VALOR
(05)
VALOR DE CRDITO
156 168
9(11)V9(2)
AGNCIA
(06)
169 172
9(04)
CONTA
(06)
173 179
9(07)
DAC
(06)
180 180
9(01)
VALOR
(06)
VALOR DE CRDITO
181 193
9(11)V9(2)
AGNCIA
(07)
194 197
9(04)
CONTA
(07)
198 204
9(07)
DAC
(07)
205 205
9(01)
VALOR
(07)
VALOR DE CRDITO
206 218
9(11)V9(2)
AGNCIA
(08)
219 222
9(04)
CONTA
(08)
223 229
9(07)
DAC
(08)
230 230
9(01)
VALOR
(08)
VALOR DE CRDITO
231 243
9(11)V9(2)
AGNCIA
(09)
244 247
9(04)
CONTA
(09)
248 254
9(07)
DAC
(09)
255 255
9(01)
VALOR
(09)
VALOR DE CRDITO
256 268
9(11)V9(2)
AGNCIA
(10)
269 272
9(04)
CONTA
(10)
273 279
9(07)
DAC
(10)
280 280
9(01)
Abril 2013
Cobrana CNAB 400
NOTA 32
NOTA 32
NOTA 32
NOTA 32
NOTA 32
NOTA 32
NOTA 32
NOTA 32
NOTA 32
VALOR
(10)
VALOR DE CRDITO
281 293
9(11)V9(2)
AGNCIA
(11)
294 297
9(04)
CONTA
(11)
298 304
9(07)
DAC
(11)
305 305
9(01)
VALOR
(11)
VALOR DE CRDITO
306 318
9(11)V9(2)
AGNCIA
(12)
319 322
9(04)
CONTA
(12)
323 329
9(07)
DAC
(12)
330 330
9(01)
VALOR
(12)
VALOR DE CRDITO
331 343
9(11)V9(2)
AGNCIA
(13)
344 347
9(04)
CONTA
(13)
348 354
9(07)
DAC
(13)
355 355
9(01)
VALOR
(13)
VALOR DE CRDITO
356 368
9(11)V9(2)
AGNCIA
(14)
369 372
9(04)
CONTA
(14)
373 379
9(07)
DAC
(14)
380 380
9(01)
VALOR
(14)
VALOR DE CRDITO
381 393
9(11)V9(2)
NOTA 32
TIPO DE VALOR INFORMADO
394 394
9(01)
NOTA 32
NMERO SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO
395 400
9(06)
TIPO DE VALOR
NMERO SEQUENCIAL
X = ALFANUMRICO
9 = NUMRICO
NOTA 32
NOTA 32
NOTA 32
NOTA 32
IMPORTANTE:
O arquivo pode conter tanto ttulos de cobrana normal como ttulos de cobrana com rateio de crdito;
Para instrues de protesto, os ttulos com rateio de crdito seguem os mesmos procedimentos dos ttulos sem
rateio;
O rateio de crdito pode ser por percentual ou em valor (vide Nota 32);
Ttulos com rateio de crdito Para cada Registro Detalhe Obrigatrio (Tipo de Registro 1) podem ser
utilizados at 3 (trs) Registros Tipo 4 para indicao dos detalhes do rateio de crdito (mximo de 30 contas
por ttulo). Caso a Agncia/Conta/Dac do BENEFICIRIO e N da Carteira/Nosso Nmero do ttulo, informados
nos registros Tipo 4 no coincidam com os dados do respectivo registro Tipo 1, a entrada do ttulo aceita
sem rateio de crdito (os registros Tipo 4 so desprezados);
A entrada do ttulo rejeitada nos casos em que a soma dos valores ou percentuais de rateio (informados nos
registros Tipo 4) ultrapasse o valor nominal do ttulo do registro Tipo 1;
Caso os registros de rateio (Tipo 4) no apresentem agncias/contas de crdito, os registros Tipo 4 so
desprezados e o ttulo ser tratado como entrada de cobrana normal, sem rateio;
A agncia/conta do BENEFICIRIO e sua respectiva agncia/conta centralizadora de crdito da cobrana, no
podem estar entre as agncias/contas beneficirias do rateio de crdito;
Ttulos com rateio de crdito no aceitam instrues de Desconto ou de Abatimento e no permitem alterao
dos valores nominal e de crdito;
No haver incidncia de CPMF quando a raiz do CPNJ da conta do BENEFICIRIO for igual a da conta de
crdito do rateio.
Abril 2013
Cobrana CNAB 400
10
ARQUIVO REMESSA
REGISTRO DETALHE
(OPCIONAL COBRANA E-MAIL E/OU

DADOS DOSACADOR AVALISTA)
NOME DO CAMPO
SIGNIFICADO
POSIO
PICTURE
CONTEDO
TIPO DE REGISTRO
001 001
9(001)
ENDEREO DE E-MAIL
ENDEREO DE E-MAIL DO PAGADOR
002 121
X(120)
NOTA 29
IDENT. DO TIPO DE INSCRIO DO SACADOR/AVALISTA
122 123
9(002)
NOTA 30
NMERO DE INSCRIO DO SACADOR AVALISTA
124 137
9(014)
NOTA 30
RUA, N E COMPLEMENTO DO SACADOR AVALISTA
138 177
X(040)
NOTA 30
BAIRRO DO SACADOR AVALISTA
178 189
X(012)
NOTA 30
9(008)
NOTA 30
CDIGO DE INSCRIO
NMERO DE INSCRIO
LOGRADOURO
BAIRRO
CEP
CEP DO SACADOR AVALISTA
190 197
CIDADE
CIDADE DO SACADOR AVALISTA
198 212
X(015)
NOTA 30
ESTADO
UF (ESTADO) DO SACADOR AVALISTA
213 214
X(002)
NOTA 30
BRANCOS
215 394
X(180)
BRANCOS
NMERO SEQUENCIAL
NMERO SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO
395 400
9(006)
X = ALFANUMRICO
9 = NUMRICO
IMPORTANTE:
Este registro opcional e dever ser enviado apenas quando o BENEFICIRIO desejar que o boleto de cobrana
seja entregue pelo Banco Ita ao PAGADOR por e-mail e/ou, em substituio ou complemento dos dados
referentes ao Sacador/Avalista, quando de sua existncia; e
Sempre que for informado, dever ser na sequncia do registro obrigatrio de cobrana (Cdigo de Registro
1) a que seus dados se referem;
As informaes constantes neste registro no so informadas no arquivo retorno;
Quando as informaes referentes ao "Sacador / Avalista" tiverem sido indicadas nos registros 1 e 5,
prevalecer sempre a do registro 5";
Na fase de testes no possvel o envio do boleto via e-mail, para tanto, este ser emitido e consistido
fisicamente.
ARQUIVO REMESSA
NOME DO CAMPO
REGISTRO TRAILER DE ARQUIVO
POSIO
PICTURE
TIPO DE REGISTRO
IDENTIFICAO DO REGISTRO TRAILER
001 001
9(01)
BRANCOS
002 394
X(393)
NMERO SEQENCIAL
395 400
9(06)
X = ALFANUMRICO
Abril 2013
SIGNIFICADO
9 = NUMRICO
Cobrana CNAB 400
CONTEDO
9
11
3.2 Arquivo Retorno

ARQUIVO RETORNO
NOME DO CAMPO
SIGNIFICADO
POSIO
PICTURE
TIPO DE REGISTRO

CONTEDO
001 001
9(01)
CDIGO DE RETORNO
IDENTIFICAO DO ARQUIVO RETORNO
002 002
9(01)
LITERAL DE RETORNO
IDENTIFICAO. POR EXTENSO DO TIPO DE MOVIMENTO
003 009
X(07)
RETORNO
CDIGO DO SERVIO
010 011
9(02)
01
LITERAL DE SERVIO
012 026
X(15)
COBRANCA
AGNCIA
027 030
9(04)
ZEROS
031 032
9(02)
CONTA
033 037
9(05)
DAC
038 038
9(01)
BRANCOS
039 046
X(08)
NOME DA EMPRESA
NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA ME
047 076
X(30)
CDIGO DO BANCO
NMERO DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO
077 079
9(03)
341
NOME DO BANCO
080 094
X(15)
BANCO ITAU SA
DATA DE GERAO
095 100
9(06)
DDMMAA
DENSIDADE
UNIDADE DA DENSIDADE
101 105
9(05)
UNIDADE DE DENSID.
DENSIDADE DE GRAVAO DO ARQUIVO
106 108
X(03)
N SEQ. ARQUIVO RET.
NMERO SEQENCIAL DO ARQUIVO RETORNO
109 113
9(05)
DATA DE CRDITO
DATA DE CRDITO DOS LANAMENTOS
114 119
9(06)
BRANCOS
120 394
X(275)
NMERO SEQENCIAL
395 400
9(06)
X = ALFANUMRICO
Abril 2013
9 = NUMRICO
Cobrana CNAB 400
00
BPI
DDMMAA
000001
12
ARQUIVO RETORNO
REGISTRO DETALHE DE ARQUIVO
NOME DO CAMPO
SIGNIFICADO
TIPO DE REGISTRO
CDIGO DE INSCRIO

POSIO
PICTURE
001 001
9(01)
1
01=CPF 02=CNPJ
IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO/EMPRESA
002 003
9(02)
NMERO DE INSCRIO
NMERO DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ)
004 017
9(14)
AGNCIA
018 021
9(04)
ZEROS
022 023
9(02)
CONTA
024 028
9(05)
DAC
029 029
9(01)
BRANCOS
030 037
X(08)
USO DA EMPRESA
CONTEDO
00
038 062
X(25)
NOSSO NMERO
063 070
9(08)
NOTA 2
BRANCOS
071 082
X(12)
CARTEIRA
NUMERO DA CARTEIRA
083 085
9(03)
NOTA 5
NOSSO NMERO
086 093
9(08)
NOTA 3
DAC NOSSO NMERO
DAC DO NOSSO NMERO
094 094
9(01)
NOTA 3
BRANCOS
095 107
X(13)
CARTEIRA
CDIGO DA CARTEIRA
108 108
X(01)
NOTA 5
CD. DE OCORRNCIA
109 110
9(02)
NOTA 17
DATA DE OCORRNCIA
DATA DE OCORRNCIA NO BANCO
111 116
9(06)
DDMMAA
N DO DOCUMENTO
N DO DOCUMENTO DE COBRANA (DUPL, NP ETC)
117 126
X(10)
NOTA 18
NOSSO NMERO
CONFIRMAO DO NMERO DO TTULO NO BANCO
127 134
9(08)
BRANCOS
135 146
X(12)
VENCIMENTO
147 152
9(06)
VALOR DO TTULO
153 165
9(11)V9(2)
CDIGO DO BANCO
166 168
9(03)
AGNCIA COBRADORA
AG. COBRADORA, AG. DE LIQUIDAO OU BAIXA
169 172
9(04)
DAC AG. COBRADORA
DAC DA AGNCIA COBRADORA
173 173
9(01)
ESPCIE
DDMMAA
NOTA 9
ESPCIE DO TTULO
174 175
9(02)
TARIFA DE COBRANA
VALOR DA DESPESA DE COBRANA
176 188
9(11)V9(2)
NOTA 10
BRANCOS
189 214
X(26)
VALOR DO IOF
VALOR DO IOF A SER RECOLHIDO (NOTAS SEGURO)
215 227
9(11)V9(2)
VALOR ABATIMENTO
VALOR DO ABATIMENTO CONCEDIDO
228 240
9(11)V((2)
NOTA 19
DESCONTOS
VALOR DO DESCONTO CONCEDIDO
241 253
9(11)V9(2)
NOTA 19
VALOR PRINCIPAL
VALOR LANADO EM CONTA CORRENTE
254 266
9(11)V9(2)
JUROS DE MORA/MULTA
VALOR DE MORA E MULTA
267 279
9(11)V9(2)
OUTROS CRDITOS
VALOR DE OUTROS CRDITOS
280 292
9(11)V9(2)
BOLETO DDA
INDICADOR DE BOLETO DDA
293 293
X(01)
BRANCOS
294 295
X(02)
DATA CRDITO
DATA DE CRDITO DESTA LIQUIDAO
296 301
X(06)
DDMMAA
INSTR.CANCELADA
CDIGO DA INSTRUO CANCELADA
302 305
9(04)
NOTA 20
BRANCOS
306 311
X(06)
ZEROS
312 324
9(13)
NOME DO PAGADOR
NOME DO PAGADOR
325 354
X(30)
BRANCOS
355 377
X(23)
REGISTROS REJEITADOS OU ALEGAO DO PAGADOR OU
378 385
X(08)
ERROS / MENSAGEM INFORMATIVA
NOTA 34
NOTA 20
REGISTRO DE MENSAGEM INFORMATIVA

BRANCOS
386 392
X(07)
CD. DE LIQUIDAO
MEIO PELO QUAL O TTULO FOI LIQUIDADO
393 394
X(02)
NMERO SEQENCIAL
395 400
9(06)
X = ALFANUMRICO
Abril 2013
9 = NUMRICO
Cobrana CNAB 400
NOTA 28
13
ARQUIVO RETORNO
REGISTRO TRANSAO
OPCIONAL (CHEQUE DEVOLVIDO / CHEQUE COMPENSADO)
NOME DO CAMPO
SIGNIFICADO
TIPO DE REGISTRO
CDIGO DE INSCRIO

POSIO
PICTURE
CONTEDO
001 001
9(01)
9(02)
01=CPF 02=CNPJ
IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO/EMPRESA
002 003
NMERO DE INSCRIO
NMERO DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ)
004 017
9(14)
AGNCIA
018 021
9(04)
ZEROS
022 023
9(02)
CONTA
024 028
9(05)
DAC
029 029
9(01)
BRANCOS
030 037
X(08)
USO DA EMPRESA
038 062
X(25)
NOSSO NMERO
063 070
9(08)
AGNCIA CONTA DO CHEQUE
AGNCIA CONTA E DAC DE DBITO DO CHEQUE
071 082
X(12)
NOTA 33
CARTEIRA
NUMERO DA CARTEIRA
083 085
9(03)
NOTA 5
NOSSO NMERO
086 093
9(08)
NOTA 3
DAC NOSSO NMERO
DAC DO NOSSO NMERO
094 094
9(01)
NOTA 3
BRANCOS
00
NOTA 2
095 107
X(13)
CARTEIRA
CDIGO DA CARTEIRA
108 108
X(01)
NOTA 5
CD. DE OCORRNCIA
109 110
9(02)
NOTA 17
DATA DE OCORRNCIA
DATA DE OCORRNCIA NO BANCO
111 116
9(06)
DDMMAA
N DO DOCUMENTO
N DO DOCUMENTO DE COBRANA (DUPL, NP ETC)
117 126
X(10)
NOTA 18
NOSSO NMERO
CONFIRMAO DO NMERO DO TTULO NO BANCO
127 134
9(08)
BRANCOS
135 146
X(12)
ZEROS
147 152
9(06)
VALOR DO TTULO
153 165
9(11)V9(2)
CDIGO DO BANCO
166 168
9(03)
AGNCIA COBRADORA
AG. COBRADORA, AG. DE LIQUIDAO OU BAIXA
169 172
9(04)
DAC AG. COBRADORA
DAC DA AGNCIA COBRADORA
173 173
9(01)
BRANCOS
174 175
X(02)
ZEROS
176 253
9(78)
VALOR DO CHEQUE
VALOR DO CHEQUE
254 266
9(11)V9(2)
ZEROS
267 292
9(26)
BRANCOS
293 301
X(09)
ZEROS
302 324
9(23)
BANDA MAGNTICA
BANDA MAGNTICA DO CHEQUE (CMC-7)
325 354
X(30)
BRANCOS
355 377
X(23)
MOTIVO
MOTIVO DE DEVOLUO DO CHEQUE
378 379
X(02)
BRANCOS
380 394
X(15)
NMERO SEQENCIAL
395 400
9(06)
X = ALFANUMRICO
9 = NUMRICO
NOTA 9
NOTA 20
Observaes:
Registro opcional que apresenta os dados do cheque devolvido e cheque compensado, utilizado para pagamento
do ttulo.
Este registro somente constar do arquivo retorno quando contratado o servio junto ao Banco e exclusivo
para informao do cheque devolvido (Cdigo de Ocorrncia 69 Nota 17 e Nota 20 - Tabela 9) e cheque
compensado (Cdigo de Ocorrncia 76 Nota 17).
Abril 2013
Cobrana CNAB 400
14
ARQUIVO RETORNO
REGISTRO DETALHE (OPCIONAL)
NOME DO CAMPO
SIGNIFICADO

POSIO
PICTURE
001 001
9(01)
002 003
9(02)
NOTA 1
NMERO DE INSCRIO
004 017
9(14)
NOTA 1
AGNCIA
018 021
9(04)
ZEROS
022 023
9(02)
CONTA
024 028
9(05)
DAC
029 029
9(01)
BRANCOS
030 037
X(08)
USO DA EMPRESA
038 062
X(25)
NOSSO NMERO
063 070
9(08)
BRANCOS
071 082
X(12)
N DA CARTEIRA
NMERO DA CARTEIRA
083 085
9(03)
NOTA 5
NOSSO NMERO
086 093
9(08)
NOTA 3
DAC NOSSO NMERO
DAC DO NOSSO NMERO
094 094
9(01)
NOTA 3
BRANCOS
095 107
X(13)
CARTEIRA
CDIGO DA CARTEIRA
108 108
X(01)
NOTA 5
CD. DE OCORRNCIA
109 110
9(02)
NOTA 17
SEQNCIA
NMERO SEQENCIAL DOS REGISTROS TIPO 4 DO TTULO
111 112
9(02)
VALOR DO TITULO
VALOR TOTAL RECEBIDO LQUIDO
113 125
9(11)V9(2)
TIPO DE REGISTRO
CDIGO DE INSCRIO
AGENCIA
(01)
126 129
9(04)
CONTA
(01)
NMERO DA CONTA DE CRDITO
130 136
9(07)
DAC
(01)
DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO
137 137
9(01)
VALOR
(01)
VALOR DE CRDITO
138 150
9(11)V9(2)
VALOR ENCARGOS (01)
VALOR ENCARGOS DO RATEADO
151 160
9(08)V9(2)
AGENCIA
(02)
161 164
9(04)
CONTA
(02)
165 171
9(07)
DAC
(02)
172 172
9(01)
VALOR
(02)
VALOR DE CRDITO
173 185
9(11)V9(2)
VALOR ENCARGOS (02)
186 195
9(08)V9(2)
AGENCIA
(03)
196 199
9(04)
CONTA
(03)
200 206
9(07)
DAC
(03)
207 207
9(01)
VALOR
(03)
VALOR DE CRDITO
208 220
9(11)V9(2)
VALOR ENCARGOS (03)
221 230
9(08)V9(2)
AGENCIA
(04)
231 234
9(04)
CONTA
(04)
235 241
9(07)
DAC
(04)
242 242
9(01)
VALOR
(04)
VALOR DE CRDITO
243 255
9(11)V9(2)
VALOR ENCARGOS (04)
256 265
9(08)V9(2)
AGENCIA
(05)
266 269
9(04)
CONTA
(05)
270 276
9(07)
DAC
(05)
277 277
9(01)
VALOR
(05)
VALOR DE CRDITO
278 290
9(11)V9(2)
291 300
9(08)V9(2)
VALOR ENCARGOS (05)
Abril 2013
Cobrana CNAB 400
CONTEDO
00
NOTA 2
NOTA 32
NOTA 32
NOTA 32
NOTA 32
NOTA 32
15
AGENCIA
(06)
301 304
9(04)
CONTA
(06)
305 311
9(07)
DAC
(06)
312 312
9(01)
VALOR
(06)
VALOR DE CRDITO
313 325
9(11)V9(2)
VALOR ENCARGOS (06)
326 335
9(08)V9(2)
AGENCIA
(07)
336 339
9(04)
CONTA
(07)
340 346
9(07)
DAC
(07)
347 347
9(01)
VALOR
(07)
VALOR DE CRDITO
348 360
9(11)V9(2)
VALOR ENCARGOS (07)
361 370
9(08)V9(2)
BRANCOS
371 393
X(23)
TIPO DE VALOR
TIPO DE VALOR DE RATEIO ENVIADO
394 394
X(01)
NMERO SEQENCIAL
395 400
9(06)
X = ALFANUMRICO
9 = NUMRICO
ARQUIVO RETORNO
REGISTRO TRAILER
NOME DO CAMPO
SIGNIFICADO
NOTA 32
NOTA 32
NOTA 32

POSIO
PICTURE
CONTEDO
TIPO DE REGISTRO
001 001
9(01)
CDIGO DE RETORNO
IDENTIFICAO DE ARQUIVO RETORNO
002 002
9(01)
CDIGO DE SERVIO
003 004
9(02)
01
CDIGO DO BANCO
IDENTIFICAO DO BANCO NA COMPENSAO
005 007
9(03)
341
BRANCOS
008 017
X(10)
QTDE. DE TTULOS
QTDE. DE TTULOS EM COBR. SIMPLES
018 025
9(08)
NOTA 21
VALOR TOTAL
VR TOTAL DOS TTULOS EM COBRANA SIMPLES
026 039
9(12)V9(2)
NOTA 21
AVISO BANCRIO
REFERNCIA DO AVISO BANCRIO
040 047
X(08)
NOTA 22
BRANCOS
048 057
X(10)
QTDE. DE TTULOS
QTDE DE TTULOS EM COBRANA/VINCULADA
058 065
9(08)
NOTA 21
VALOR TOTAL
VR TOTAL DOS TTULOS EM COBRANA/VINCULADA
066 079
9(12)V9(2)
NOTA 21
AVISO BANCRIO
080 087
X(08)
NOTA 22
BRANCOS
088 177
X(90)
QTDE. DE TTULOS
QTDE. DE TTULOS EM COBR. DIRETA./ESCRITURAL
178 185
9(08)
NOTA 21
VALOR TOTAL
VR TOTAL DOS TTULOS EM COBR. DIRETA/ESCRIT.
186 199
9(12)V9(2)
NOTA 21
AVISO BANCRIO
200 207
X(08)
NOTA 22
CONTROLE DO ARQUIVO
NMERO SEQENCIAL DO ARQUIVO RETORNO
208 212
9(05)
QTDE DE DETALHES
QUANTIDADE DE REGISTROS DE TRANSAO
213 220
9(08)
VLR TOTAL INFORMADO
VALOR DOS TTULOS INFORMADOS NO ARQUIVO
221 234
9(12)V9(2)
BRANCOS
235 394
X(160)
NMERO SEQENCIAL
395 400
9(06)
X = ALFANUMRICO
Abril 2013
9 = NUMRICO
Cobrana CNAB 400
16
4. Notas
(1) TIPO/N DE INSCRIO DA EMPRESA/SACADOR
TIPO INSCRIO
NMERO DE INSCRIO
01
N DO CPF DO BENEFICIRIO
02
N DO CNPJ DO BENEFICIRIO
03
CPF DO SACADOR
04
CNPJ DO SACADOR
Normalmente definem o tipo (CPF/CNPJ) e o nmero de inscrio do BENEFICIRIO.

Se o ttulo for negociado, devero ser utilizados para indicar o CNPJ/CPF do sacador (BENEFICIRIO
original), uma vez que os cartrios exigem essa informao para efetivao dos protestos. Para este fim,
tambm poder ser utilizado o registro tipo 5.
(2) USO DA EMPRESA
Campo no obrigatrio, de livre utilizao pela empresa, cuja informao no consistida pelo Banco Ita,
e no sai no aviso de cobrana, retornando ao BENEFICIRIO no arquivo retorno em qualquer movimento
do ttulo (baixa, liquidao, confirmao de protesto, etc.) com o mesmo contedo da entrada. Para
instituies financeiras (ag: 1248/Bancorp), o contedo deste campo tambm ser impresso no rodap do
boleto.
(3) NOSSO NMERO
Para carteiras com registro:
*
Escriturais: enviado zerado pela empresa e retornado pelo Banco Ita na confirmao de entrada,
com exceo da carteira 115 cuja faixa de Nosso Nmero de livre utilizao pelo BENEFICIRIO;
* Diretas: de livre utilizao pelo BENEFICIRIO, no podendo ser repetida se o nmero ainda estiver
registrado no Banco Ita ou se transcorridos menos de 45 dias de sua baixa / liquidao no Banco Ita.
Dependendo da carteira de cobrana utilizada a faixa de Nosso Nmero pode ser definida pelo Banco.
* Para todas as movimentaes envolvendo o ttulo, o Nosso Nmero deve ser informado.
Para carteiras sem registro:
Normalmente a empresa define o Nosso Nmero e responsvel pelo seu controle e pelo clculo do
DAC Dgito de Auto conferncia (Vide Nota 23).
(4) QUANTIDADE DE MOEDA VARIVEL

Este campo dever ser preenchido com zeros caso a moeda seja o Real.
(5) CARTEIRAS DE COBRANA
OBS
CD.
TIPO(*)
CARTEIRAS
148
DIRETA COM IOF 0,38%
149
153
D,E
108
DIRETA ELETRNICA EMISSO INTEGRAL CARN
180
DIRETA ELETRNICA EMISSO INTEGRAL SIMPLES
121
DIRETA ELETRNICA EMISSO PARCIAL SIMPLES
150
DIRETA ELETRNICA SEM EMISSO DLAR
109
DIRETA ELETRNICA SEM EMISSO SIMPLES
191
DUPLICATAS - TRANSFERNCIA DE DESCONTO
Abril 2013
DESCRIO
D,G
116
ESCRITURAL CARNE COM IOF 0,38%
D,G
117
D,G
119
134
ESCRITURAL COM IOF 0,38%
135
136
104
ESCRITURAL ELETRNICA CARN
Cobrana CNAB 400
17
188
ESCRITURAL ELETRNICA - COBRANA INTELIGENTE (B2B)
147
ESCRITURAL ELETRNICA DLAR
112
ESCRITURAL ELETRNICA SIMPLES
115
ESCRITURAL ELETRNICA SIMPLES FAIXA NOSSO NMERO LIVRE
177
SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL COM PROTESTO ELETRNICO
A, B
172
SEM REGISTRO COM EMISSO INTEGRAL
B,C,D
107
SEM REGISTRO COM EMISSO INTEGRAL 15 POSIES - CARN
A,B,G
204
SEM REGISTRO COM EMISSAO COM IOF 0,38%
A,B,G
205
A,B,G
206
A, B
173
SEM REGISTRO COM EMISSO E ENTREGA
B, C
196
SEM REGISTRO COM EMISSO E ENTREGA 15 POSIES
A,B,D
103
SEM REGISTRO COM EMISSO E ENTREGA CARN
A,B,D
102
SEM REGISTRO COM EMISSO INTEGRAL CARN
174
SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL COM PROTESTO BORDER
198
SEM REGISTRO SEM EMISSO 15 DGITOS
A,G
167
SEM REGISTRO SEM EMISSAO COM IOF 0,38%
A,G
202
A,G
203
175
SEM REGISTRO SEM EMISSO COM PROTESTO ELETRNICO
(*) A coluna 'TIPO' define a modalidade das carteiras: E Escritural / D Direta / S Sem Registro.
(A) No arquivo retorno informado somente: agncia, conta corrente, carteira, nosso nmero, data do
pagamento, multa, desconto/abatimento, tarifa, valor lquido.
(B) Carteiras sem registro, com emisso do boleto pelo Banco Ita. So as nicas que utilizam arquivo
remessa conforme anexo A.
(C) No arquivo retorno informado somente: agncia, conta corrente, carteira, nosso nmero, data do
pagamento, multa, desconto/abatimento, tarifa, valor lquido e seu nmero.
(D) Para carteiras com impresso e montagem de carns pelo Banco Ita, o arquivo remessa dever ser
ordenado por PAGADOR e vencimento. A cada alterao no nome do PAGADOR ser emitido um carn
(limitado a 99 parcelas), obedecendo a ordem do arquivo remessa. Quando a quantidade de parcelas de
um carn for superior a 99, necessria a emisso de mais de um carn.
(E) Somente utilizar nosso nmero dentro de faixa numrica definida pelo Banco Ita.
(F) Carteira exclusiva para permitir liquidao parcial do ttulo, conforme negociao previamente
cadastrada pelo BENEFICIRIO no Ita Empresas na Internet. No permite protesto de ttulos que tiveram
liquidao parcial e o cliente necessita estar operando com BOLETO digital no site da empresa (B2B).
(G) Carteiras com reteno de IOF e uso exclusivo de seguradoras.
(6) CDIGO DE OCORRNCIA (ARQUIVO REMESSA)

OBS
Abril 2013
CD.
OCORRNCIA
CAMPOS NECESSRIOS
01
REMESSA
02
PEDIDO DE BAIXA
TODOS OS CAMPOS
A,D
04
CONCESSO DE ABATIMENTO (INDICADOR 12.5)
VALOR DO ABATIMENTO
A,D
05
CANCELAMENTO DE ABATIMENTO
VALOR DO ABATIMENTO
A,D
06
ALTERAO DO VENCIMENTO
VENCIMENTO
A,D
07
ALTERAO DO USO DA EMPRESA
USO DA EMPRESA
A,D
08
ALTERAO DO SEU NMERO
SEU NMERO
A,C
09
PROTESTAR
A,D
10
NO PROTESTAR
A,C
11
PROTESTO PARA FINS FALIMENTARES
A,F
18
SUSTAR O PROTESTO
B,D
30
EXCLUSO DE SACADOR AVALISTA
B,D
31
ALTERAO DE OUTROS DADOS
34
BAIXA POR TER SIDO PAGO DIRETAMENTE AO BENEFICIRIO
B,G
35
CANCELAMENTO DE INSTRUO
CDIGO DA INSTRUO
37
ALTERAO DO VENCIMENTO E SUSTAR PROTESTO
VENCIMENTO
A,E
38
BENEFICIRIO NO CONCORDA COM ALEGAO DO PAGADOR
CDIGO DA ALEGAO
CAMPOS A ALTERAR
Cobrana CNAB 400
18
A,D
47
BENEFICIRIO SOLICITA DISPENSA DE JUROS
(A) So obrigatrios os seguintes campos, alm dos indicados na tabela:

Tipo de Registro
Nmero da Carteira
Agncia/Conta/Dac da Empresa
Cdigo da Carteira
Nosso Nmero
Valor do Ttulo
Os demais campos devem ser preenchidos com zeros ou brancos, obedecendo a sua picture.
(B) So obrigatrios os seguintes campos, alm dos indicados na tabela:
(C)
(D)
(E)
(F)
Tipo de Registro
Nmero da Carteira
Agncia/Conta/Dac da Empresa
Cdigo da Carteira
Nosso Nmero
Os campos sem alterao devem ser preenchidos com zeros ou brancos, obedecendo a sua picture.
A alterao do valor do ttulo dever ser feita isoladamente, sem nenhuma outra alterao no mesmo
registro.
Utilizada para agendar um protesto futuro sendo que o prazo de incio de protesto dever ser indicado
nas posies 392 393, a partir do vencimento. Caso seja informado '00' no campo prazo, o processo
de protesto ser acionado 02 dias (teis) aps o vencimento. No caso da ocorrncia 11, o
BENEFICIRIO passa a ter prioridade no recebimento quando o PAGADOR estiver com falncia
decretada.
Somente so aceitas antes de iniciar o processo de protesto. Se o protesto j estiver em
andamento, deve-se primeiro sustar o protesto e em seguida comandar a instruo desejada (a
sustao e a instruo podem constar no mesmo arquivo).
A instruo de baixa susta automaticamente o protesto e o ttulo baixado.
O cdigo da alegao do PAGADOR dever ser informado nas posies 34 a 37 do registro de
transao conforme nota 20, tabela 6, campo CD.
Deve ser utilizada tambm quando se deseja cancelar uma instruo de protesto comandada no
registro de entrada, mesmo que o ttulo ainda no tenha sido protestado.
(G) O cdigo da instruo a ser cancelada (1156 No Protestar ou 2261 Dispensar juros/comisso de
permanncia) dever ser informado nas posies 34 a 37 do registro de transao.
(7) VENCIMENTO
Conforme determinado pelo Banco Central do Brasil na circular 3.656 e 02/04/2013, todo boleto deve
possuir vencimento, no sendo permitido vencimento vista ou na apresentao.
No mais permitido vencimento 9999999, onde era at ento impresso VISTA.
(8) VALOR DO TTULO
O ttulo dever ter seu valor expresso em reais na data de entrada, mesmo quando cobrado em moeda
varivel.
ATENO: Conforme determinado pelo Banco Central do Brasil na circular 3.656 e 02/04/2013, todo
boleto deve possuir o valor expresso, no sendo permitido valor em branco ou zerado.
(9) AGNCIA COBRADORA
No arquivo remessa, preencher com zeros. O Banco Ita define a agncia cobradora pelo CEP do
PAGADOR. No arquivo retorno, poder conter:
AGNCIA
7744
PEDIDO DE BAIXA EFETUADO PELO BENEFICIRIO
7788
BAIXA AUTOMTICA DECORRENTE DE: INSTRUO CADASTRADA A NVEL CONTA CORRENTE, INSTRUO COMANDADA
NO REGISTRO DE ENTRADA OU PELO PADRO DO BANCO ITA (120 DIAS APS O VENCIMENTO DO TTULO)
7777
BAIXA SOLICITADA VIA BANKLINE OU PELA AGNCIA VIA ESTAO ADMINISTRATIVA
9999
O BANCO ITA NO POSSUI AGNCIA PARA O CEP INDICADO
OUTROS
Abril 2013
SIGNIFICADO
N DA AGNCIA / RGO QUE EFETUAR A COBRANA OU QUE EXECUTOU A BAIXA / LIQUIDAO
Cobrana CNAB 400
19
(10) ESPCIE
COD.
ESPCIE
COD.
ESPCIE
01
DUPLICATA MERCANTIL
08
DUPLICATA DE SERVIO
02
NOTA PROMISSRIA
09
LETRA DE CMBIO
03
NOTA DE SEGURO
13
NOTA DE DBITOS
04
MENSALIDADE ESCOLAR
15
DOCUMENTO DE DVIDA
05
RECIBO
16
ENCARGOS CONDOMINIAIS
06
CONTRATO
17
CONTA DE PRESTAO DE SERVIOS
07
COSSEGUROS
99
DIVERSOS
(11) INSTRUES DE COBRANA

IMPRESSO
NO BOLETO
CD.
SIM
02
DEVOLVER APS 05 DIAS DO VENCIMENTO
SIM
03
SIM
05
RECEBER CONFORME INSTRUES NO PRPRIO TTULO
SIM
06
SIM
07
SIM
08
NO
09
PROTESTAR
NO
10
NO PROTESTAR (inibe protesto, quando houver instruo permanente na conta corrente)
SIM
11
SIM
12
SIM
13
SIM
14
SIM
15
SIM
16
SIM
17
SIM
18
SIM
19
NO RECEBER APS 05 DIAS DO VENCIMENTO
SIM
20
SIM
21
SIM
22
SIM
23
SIM
24
SIM
25
SIM
26
SIM
27
SIM
28
SIM
29
SIM
30
IMPORTNCIA DE DESCONTO POR DIA
SIM
31
OBS
SIM
32
SIM
33
CONCEDER ABATIMENTO REF. PIS-PASEP/COFIN/CSSL, MESMO APS VENCIMENTO
A, H
SIM
34
PROTESTAR APS XX DIAS CORRIDOS DO VENCIMENTO
A, H
SIM
35
PROTESTAR APS XX DIAS TEIS DO VENCIMENTO
SIM
37
RECEBER AT O LTIMO DIA DO MS DE VENCIMENTO
SIM
38
CONCEDER DESCONTO MESMO APS VENCIMENTO
SIM
39
NO RECEBER APS O VENCIMENTO
SIM
40
CONCEDER DESCONTO CONFORME NOTA DE CRDITO
NO
42
PROTESTO PARA FINS FALIMENTARES
SIM
43
SUJEITO A PROTESTO SE NO FOR PAGO NO VENCIMENTO
SIM
44
IMPORTNCIA POR DIA DE ATRASO A PARTIR DE DDMMAA
Abril 2013
INSTRUO
Cobrana CNAB 400
20
SIM
45
TEM DIA DA GRAA
SIM
46
USO DO BANCO
SIM
47
DISPENSAR JUROS/COMISSO DE PERMANNCIA
SIM
51
RECEBER SOMENTE COM A PARCELA ANTERIOR QUITADA
SIM
52
EFETUAR O PAGAMENTO SOMENTE ATRAVS DESTE BOLETO E NA REDE BANCRIA
SIM
53
USO DO BANCO
SIM
54
APS VENCIMENTO PAGVEL SOMENTE NA EMPRESA
SIM
56
USO DO BANCO
SIM
57
SOMAR VALOR DO TTULO AO VALOR DO CAMPO MORA/MULTA CASO EXISTA
SIM
58
DEVOLVER APS 365 DIAS DE VENCIDO
SIM
59
COBRANA NEGOCIADA. PAGVEL SOMENTE POR ESTE BOLETO NA REDE BANCRIA
SIM
61
TTULO ENTREGUE EM PENHOR EM FAVOR DO BENEFICIRIO ACIMA
SIM
62
TTULO TRANSFERIDO A FAVOR DO BENEFICIRIO
SIM
70 A 75
SIM
78
VALOR DA IDA ENGLOBA MULTA DE 10% PRO RATA
SIM
79
COBRAR JUROS APS 15 DIAS DA EMISSO (para ttulos com vencimento vista)
SIM
80
PAGAMENTO EM CHEQUE: SOMENTE RECEBER COM CHEQUE DE EMISSO DO PAGADOR
SIM
83
OPERAO REF A VENDOR
SIM
84
APS VENCIMENTO CONSULTAR A AGNCIA BENEFICIRIO
SIM
86
ANTES DO VENCIMENTO OU APS 15 DIAS, PAGVEL SOMENTE EM NOSSA SEDE
SIM
87
USO DO BANCO
SIM
88
NO RECEBER ANTES DO VENCIMENTO
SIM
89
USO DO BANCO
SIM
90
NO VENCIMENTO PAGVEL EM QUALQUER AGNCIA BANCRIA
SIM
91
NO RECEBER APS XX DIAS DO VENCIMENTO
SIM
92
DEVOLVER APS XX DIAS DO VENCIMENTO
USO DO BANCO
SIM
93
MENSAGENS NOS BOLETOS COM 30 POSIES
SIM
94
MENSAGENS NOS BOLETOS COM 40 POSIES
SIM
95 A 97
LER OBS D
98
USO DO BANCO
DUPLICATA / FATURA N
(A) Informar a quantidade de dias nas posies 392 a 393. No caso da instruo 42, o BENEFICIRIO
passa a ter prioridade no recebimento quando o PAGADOR estiver com falncia decretada. No caso
da instruo 39, se informar 00 ser impresso no boleto a literal NO RECEBER APS O
VENCIMENTO.
(B) Informar a mensagem nas posies 352 a 381; o contedo da mensagem ser informado na primeira
linha disponvel no campo de instrues do boleto. Caso todas as linhas deste campo estejam
ocupadas, a mensagem ser impressa acima do campo "Sacador / Avalista". Utilizando-se deste
campo para instruo 93, para indicao do nome e dados do sacador / avalista, deve-se utilizar-se
do registro tipo 1 ou do registro tipo 5.
(C) Informar a mensagem nas posies 352 a 391; o contedo da mensagem ser informado na primeira
linha disponvel no campo de instrues do boleto. Caso todas as linhas deste campo estejam
ocupadas, a mensagem ser impressa nos campos "Sacador / Avalista" e data da mora. Utilizandose deste campo para instruo 94, para indicao do nome e dados do sacador / avalista, deve-se
utilizar-se do registro tipo 1 ou do registro tipo 5.
(D) Informar o nmero da Duplicata/Fatura nas posies 087 a 106. Se este campo estiver com brancos
ou zeros, a mensagem no ser impressa.
(E) Informar o valor do desconto por dia nas posies 180 a 192.
(F) Informar o valor por dia de atraso nas posies 161 a 173 e a data nas posies 386 a 391.
(G) Pode ser cancelada pela agncia, Ita 30 horas na Internet, Ita Empresas na Internet ou atravs de
arquivo, Cdigo de Ocorrncia 35, Nota 6, (utilizando a instruo 2196). Depois de cancelada,
comandar a instruo de protesto novamente.
(H) impressa mensagem no boleto informando prazo de protesto.
(I) Informar o VALOR do abatimento (nunca em percentual) referente a PIS-PASEP/COFIN/CSSL nas
posies 206 a 218. A instruo ser impressa no boleto com a literal:
ABATIMENTO DE XXXX.XXX,XX REF. PIS-PASEP/COFIN/CSSL, MESMO APOS VCTO.
Abril 2013
Cobrana CNAB 400
21
(12) JUROS DE 1 DIA

Se o cliente optar pelo padro do Banco Ita ou solicitar o cadastramento permanente na conta corrente,
no haver a necessidade de informar esse valor.
Caso seja expresso em moeda varivel, dever ser preenchido com cinco casas decimais.
(13) VALOR DO DESCONTO / ABATIMENTO
O sistema limita o desconto concedido a 90% do valor de entrada do ttulo. Para um mesmo ttulo podem
ser concedidos mais dois descontos (Nota 16).
(14) VALOR DO IOF
Indica o valor do IOF a ser retido pelo Banco Ita e repassado SRF.
Quando o ttulo for expresso em moeda varivel, esse campo tambm dever ser expresso em
quantidades dessa moeda, com cinco casas decimais.
(15) NOME DO PAGADOR/BRANCOS
Os dois campos podem ser agrupados para registrar o nome do PAGADOR. Se agrupados, o sistema do
Banco Ita tentar abreviar o nome para 30 posies (ex.: Companhia = Cia), truncando o restante.
(16) SACADOR/AVALISTA
Normalmente deve ser preenchido com o nome do sacador/avalista. Alternativamente este campo
poder ter dois outros usos:
a) 2 e 3 descontos: para se operar com mais de um desconto (depende de cadastramento prvio do
indicador 19.0 pelo Banco Ita, conforme Item 5), deve-se respeitar a seguinte disposio:
Posio 352 a 353 : Brancos
Posio 354 a 359 : Data do 2 desconto (DDMMAA)
Posio 360 a 372 : Valor do 2 desconto
Posio 373 a 378 : Data do 3 desconto (DDMMAA)
Posio 379 a 391 : Valor do 3 desconto
Posio 392 a 394 : Brancos
b) Mensagens ao PAGADOR: se utilizados as instrues 93 ou 94 (Nota 11), transcrever a mensagem
desejada.
(17) CDIGO DE OCORRNCIA (ARQUIVO RETORNO)
CD.
Abril 2013
OCORRNCIAS
02
ENTRADA CONFIRMADA COM POSSIBILIDADE DE MENSAGEM (NOTA 20 TABELA 10)
03
ENTRADA REJEITADA (NOTA 20 - TABELA 1)
04
ALTERAO DE DADOS - NOVA ENTRADA OU ALTERAO/EXCLUSO DE DADOS ACATADA
05
ALTERAO DE DADOS BAIXA
06
LIQUIDAO NORMAL
07
LIQUIDAO PARCIAL COBRANA INTELIGENTE (B2B)
08
LIQUIDAO EM CARTRIO
09
BAIXA SIMPLES
10
BAIXA POR TER SIDO LIQUIDADO
11
EM SER (S NO RETORNO MENSAL)
12
ABATIMENTO CONCEDIDO
13
ABATIMENTO CANCELADO
14
VENCIMENTO ALTERADO
15
BAIXAS REJEITADAS (NOTA 20 - TABELA 4)
16
INSTRUES REJEITADAS (NOTA 20 - TABELA 3)
17
ALTERAO/EXCLUSO DE DADOS REJEITADOS (NOTA 20 - TABELA 2)
18
COBRANA CONTRATUAL - INSTRUES/ALTERAES REJEITADAS/PENDENTES (NOTA 20 - TABELA 5)
19
CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO DE PROTESTO
Cobrana CNAB 400
22
20
CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO DE SUSTAO DE PROTESTO /TARIFA
21
CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO DE NO PROTESTAR
23
TTULO ENVIADO A CARTRIO/TARIFA
24
INSTRUO DE PROTESTO REJEITADA / SUSTADA / PENDENTE (NOTA 20 - TABELA 7)
25
ALEGAES DO PAGADOR (NOTA 20 - TABELA 6)
26
TARIFA DE AVISO DE COBRANA
27
TARIFA DE EXTRATO POSIO (B40X)
28
TARIFA DE RELAO DAS LIQUIDAES
29
TARIFA DE MANUTENO DE TTULOS VENCIDOS
30
DBITO MENSAL DE TARIFAS (PARA ENTRADAS E BAIXAS)
32
BAIXA POR TER SIDO PROTESTADO
33
CUSTAS DE PROTESTO
34
CUSTAS DE SUSTAO
35
CUSTAS DE CARTRIO DISTRIBUIDOR
36
CUSTAS DE EDITAL
37
TARIFA DE EMISSO DE BOLETO/TARIFA DE ENVIO DE DUPLICATA
38
TARIFA DE INSTRUO
39
TARIFA DE OCORRNCIAS
40
TARIFA MENSAL DE EMISSO DE BOLETO/TARIFA MENSAL DE ENVIO DE DUPLICATA
41
DBITO MENSAL DE TARIFAS EXTRATO DE POSIO (B4EP/B4OX)
42
DBITO MENSAL DE TARIFAS OUTRAS INSTRUES
43
DBITO MENSAL DE TARIFAS MANUTENO DE TTULOS VENCIDOS
44
DBITO MENSAL DE TARIFAS OUTRAS OCORRNCIAS
45
DBITO MENSAL DE TARIFAS PROTESTO
46
DBITO MENSAL DE TARIFAS SUSTAO DE PROTESTO
47
BAIXA COM TRANSFERNCIA PARA DESCONTO
48
CUSTAS DE SUSTAO JUDICIAL
51
TARIFA MENSAL REF A ENTRADAS BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA
52
TARIFA MENSAL BAIXAS NA CARTEIRA
53
TARIFA MENSAL BAIXAS EM BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA
54
TARIFA MENSAL DE LIQUIDAES NA CARTEIRA
55
TARIFA MENSAL DE LIQUIDAES EM BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA
56
CUSTAS DE IRREGULARIDADE
57
INSTRUO CANCELADA (NOTA 20 TABELA 8)
59
BAIXA POR CRDITO EM C/C ATRAVS DO SISPAG
60
ENTRADA REJEITADA CARN (NOTA 20 TABELA 1)
61
TARIFA EMISSO AVISO DE MOVIMENTAO DE TTULOS (2154)
62
DBITO MENSAL DE TARIFA - AVISO DE MOVIMENTAO DE TTULOS (2154)
63
TTULO SUSTADO JUDICIALMENTE
64
ENTRADA CONFIRMADA COM RATEIO DE CRDITO
69
CHEQUE DEVOLVIDO (NOTA 20 - TABELA 9)
71
ENTRADA REGISTRADA, AGUARDANDO AVALIAO
72
BAIXA POR CRDITO EM C/C ATRAVS DO SISPAG SEM TTULO CORRESPONDENTE
73
CONFIRMAO DE ENTRADA NA COBRANA SIMPLES ENTRADA NO ACEITA NA COBRANA CONTRATUAL
76
CHEQUE COMPENSADO
(18) N DO DOCUMENTO
No arquivo remessa, sugerimos o preenchimento com o n do documento que originou a cobrana (n
duplicata, Nota fiscal, etc.).
No arquivo retorno, devolveremos o mesmo contedo que for enviado no arquivo remessa.
Abril 2013
Cobrana CNAB 400
23
Excepcionalmente, nas carteiras sem registro com 15 dgitos, conter informaes capturadas na
liquidao, atravs do cdigo de barras.
Para as carteiras 15 dgitos, este campo utilizado para complementar a identificao do ttulo.
composto de 8 dgitos ocupando as posio 045 a 052, sendo que o 8 dgito o DAC, calculado pelo
critrio do mdulo 10 (descrito abaixo).
Para as demais carteiras este campo livre para a utilizao pela da Empresa.
Exemplo: considerando-se os seguintes dados
n da agncia : 0057
n da conta corrente sem o DAC : 72192
n da subcarteira : 198
nosso nmero : 98712345
seu nmero : 1108954
1 - Clculo do DAC do "Nosso Nmero": conforme Nota 23 o DAC 1.

2 - Montagem do campo "Seu Nmero" e multiplicao:
1 1 0 8 9 5 4
x
2 1 2 1 2 1 2
----------------------------
2 1 0 8 18 5 8
3 - Soma dos dgitos dos produtos (cada dgito somado individualmente), como segue:
2+1+0 +8+1+8 +5+8 = 33
4 - Dividir o resultado da conta por 10:
33
10
10 (mdulo) 3 (resto da diviso) = 7
Resto da diviso
Portanto:
a impresso do campo nosso nmero no boleto deve ser "198/98712345-1"
a impresso do campo seu nmero no boleto deve ser "1108954-7"
(19) DESCONTO/ABATIMENTO
Se o desconto ou abatimento concedido na entrada do ttulo estes campos so retornados zerados
(apesar de corretamente registrados no Banco Ita). Se concedidos aps a entrada, retornam com os
valores do desconto ou abatimento.
Na liquidao, desconto e abatimento retornam somados no campo desconto; opcionalmente, mediante
cadastro prvio em nosso sistema, estes valores podero retornar separados, conforme mostra o
indicador 36.4 do Item 5 - Condies Personalizadas.
(20) ERROS / CANCELAMENTO DE INSTRUES / ALEGAES DO PAGADOR / MOTIVO DE
DEVOLUO DO CHEQUE
Para as confirmaes de entrada (cdigo de ocorrncia 02), em determinadas situaes, pode-se ler nas
posies 378 a 385, mensagem informativa referente ao ttulo em questo, conforme tabela 10.
Abril 2013
Cobrana CNAB 400
24
Para os registros rejeitados (cdigos de ocorrncia 03, 15, 16, 17 e 18) pode-se ler nas posies 378 a
385 at quatro cdigos de erro que explicam o motivo da rejeio. O indicador 38.0 (vide captulo 5 Condies Personalizadas) define quais desses registros sero gerados pelo Banco Ita.
Para cancelamento de instrues (Ocorrncia 57) retornado na posio 302 a 305, o cdigo da
instruo cancelada, conforme tabela 8.
Para as alegaes do PAGADOR (Ocorrncia 25) e para ordem de protesto sustada (ocorrncia 24), so
retornados os seguintes campos adicionais, conforme tabelas 6 e 7 respectivamente:
Posio 302 a 305: cdigo complementar da ocorrncia
Posio 306 a 311: data complementar da ocorrncia do PAGADOR
Posio 312 a 324: valor complementar da ocorrncia do PAGADOR
TABELA 1 - Entradas Rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 03 na Posio 109 a 110)
CD.
Abril 2013
CAMPO COM ERRO
DESCRIO DO ERRO
03
AG. COBRADORA
CEP SEM ATENDIMENTO DE PROTESTO NO MOMENTO
04
ESTADO
SIGLA DO ESTADO INVLIDA
05
DATA VENCIMENTO
PRAZO DA OPERAO MENOR QUE PRAZO MNIMO OU MAIOR QUE O MXIMO
07
VALOR DO TTULO
VALOR DO TTULO MAIOR QUE 10.000.000,00
08
NOME DO PAGADOR
NO INFORMADO OU DESLOCADO
09
AGENCIA/CONTA
AGNCIA ENCERRADA
10
LOGRADOURO
NO INFORMADO OU DESLOCADO
11
CEP
CEP NO NUMRICO OU CEP INVLIDO
12
SACADOR / AVALISTA
NOME NO INFORMADO OU DESLOCADO (BANCOS CORRESPONDENTES)
13
ESTADO/CEP
CEP INCOMPATVEL COM A SIGLA DO ESTADO
14
NOSSO NMERO
NOSSO NMERO J REGISTRADO NO CADASTRO DO BANCO OU FORA DA FAIXA
15
NOSSO NMERO
NOSSO NMERO EM DUPLICIDADE NO MESMO MOVIMENTO
18
DATA DE ENTRADA
DATA DE ENTRADA INVLIDA PARA OPERAR COM ESTA CARTEIRA
19
OCORRNCIA
OCORRNCIA INVLIDA
21
AG. COBRADORA
CARTEIRA NO ACEITA DEPOSITRIA CORRESPONDENTE

ESTADO DA AGNCIA DIFERENTE DO ESTADO DO PAGADOR
AG. COBRADORA NO CONSTA NO CADASTRO OU ENCERRANDO
22
CARTEIRA
CARTEIRA NO PERMITIDA (NECESSRIO CADASTRAR FAIXA LIVRE)
26
AGNCIA/CONTA
AGNCIA/CONTA NO LIBERADA PARA OPERAR COM COBRANA
27
CNPJ INAPTO
CNPJ DO BENEFICIRIO INAPTO

DEVOLUO DE TTULO EM GARANTIA
29
CDIGO EMPRESA
CATEGORIA DA CONTA INVLIDA
30
ENTRADA BLOQUEADA
ENTRADAS BLOQUEADAS, CONTA SUSPENSA EM COBRANA
31
AGNCIA/CONTA
CONTA NO TEM PERMISSO PARA PROTESTAR (CONTATE SEU GERENTE)
35
VALOR DO IOF
IOF MAIOR QUE 5%
36
QTDADE DE MOEDA
QUANTIDADE DE MOEDA INCOMPATVEL COM VALOR DO TTULO
37
CNPJ/CPF DO PAGADOR
NO NUMRICO OU IGUAL A ZEROS
42
NOSSO NMERO
NOSSO NMERO FORA DE FAIXA
52
AG. COBRADORA
EMPRESA NO ACEITA BANCO CORRESPONDENTE
53
AG. COBRADORA
EMPRESA NO ACEITA BANCO CORRESPONDENTE - COBRANA MENSAGEM
54
DATA DE VENCTO
BANCO CORRESPONDENTE - TTULO COM VENCIMENTO INFERIOR A 15 DIAS
55
DEP/BCO CORRESP
CEP NO PERTENCE DEPOSITRIA INFORMADA
56
DT VENCTO/BCO CORRESP
VENCTO SUPERIOR A 180 DIAS DA DATA DE ENTRADA
57
DATA DE VENCTO
CEP S DEPOSITRIA BCO DO BRASIL COM VENCTO INFERIOR A 8 DIAS
60
ABATIMENTO
VALOR DO ABATIMENTO INVLIDO
61
JUROS DE MORA
JUROS DE MORA MAIOR QUE O PERMITIDO
62
DESCONTO
VALOR DO DESCONTO MAIOR QUE VALOR DO TTULO
63
DESCONTO DE ANTECIPAO
VALOR DA IMPORTNCIA POR DIA DE DESCONTO (IDD) NO PERMITIDO
64
DATA DE EMISSO
DATA DE EMISSO DO TTULO INVLIDA
Cobrana CNAB 400
25
65
TAXA FINANCTO
TAXA INVLIDA (VENDOR)
66
DATA DE VENCTO
INVALIDA/FORA DE PRAZO DE OPERAO (MNIMO OU MXIMO)
67
VALOR/QTIDADE
VALOR DO TTULO/QUANTIDADE DE MOEDA INVLIDO
68
CARTEIRA
CARTEIRA INVLIDA OU NO CADASTRADA NO INTERCMBIO DA COBRANA
69
CARTEIRA
CARTEIRA INVLIDA PARA TTULOS COM RATEIO DE CRDITO
70
AGNCIA/CONTA
BENEFICIRIO NO CADASTRADO PARA FAZER RATEIO DE CRDITO
78
AGNCIA/CONTA
DUPLICIDADE DE AGNCIA/CONTA BENEFICIRIA DO RATEIO DE CRDITO
80
AGNCIA/CONTA
QUANTIDADE DE CONTAS BENEFICIRIAS DO RATEIO MAIOR DO QUE O PERMITIDO (MXIMO DE 30

CONTAS POR TTULO)
81
AGNCIA/CONTA
CONTA PARA RATEIO DE CRDITO INVLIDA / NO PERTENCE AO ITA
82
DESCONTO/ABATI-MENTO
DESCONTO/ABATIMENTO NO PERMITIDO PARA TTULOS COM RATEIO DE CRDITO
83
VALOR DO TTULO
VALOR DO TTULO MENOR QUE A SOMA DOS VALORES ESTIPULADOS PARA RATEIO
84
AGNCIA/CONTA
AGNCIA/CONTA BENEFICIRIA DO RATEIO A CENTRALIZADORA DE CRDITO DO BENEFICIRIO
85
AGNCIA/CONTA
AGNCIA/CONTA DO BENEFICIRIO CONTRATUAL / RATEIO DE CRDITO NO PERMITIDO
86
TIPO DE VALOR
CDIGO DO TIPO DE VALOR INVLIDO / NO PREVISTO PARA TTULOS COM RATEIO DE CRDITO
87
AGNCIA/CONTA
REGISTRO TIPO 4 SEM INFORMAO DE AGNCIAS/CONTAS BENEFICIRIAS DO RATEIO
90
NRO DA LINHA
COBRANA MENSAGEM - NMERO DA LINHA DA MENSAGEM INVLIDO OU QUANTIDADE DE LINHAS

EXCEDIDAS
97
SEM MENSAGEM
COBRANA MENSAGEM SEM MENSAGEM (S DE CAMPOS FIXOS), PORM COM REGISTRO DO TIPO
7 OU 8
98
FLASH INVLIDO
REGISTRO MENSAGEM SEM FLASH CADASTRADO OU FLASH INFORMADO DIFERENTE DO

CADASTRADO
99
FLASH INVLIDO
CONTA DE COBRANA COM FLASH CADASTRADO E SEM REGISTRO DE MENSAGEM

CORRESPONDENTE
CDIGOS DE ERROS PARA AS SUBCARTEIRAS 102, 103, 107, 172, 173, 195, 196
91
DAC
DAC AGENCIA / CONTA CORRENTE INVLIDO
92
DAC
DAC AGENCIA / CONTA CORRENTE / CARTEIRA / NOSSO NMERO INVLIDO
93
ESTADO
SIGLA ESTADO INVLIDA
94
ESTADO
SIGLA ESTADO INCOMPATIVEL COM O CEP DO PAGADOR
95
CEP
CEP DO PAGADOR NO NUMRICO OU INVLIDO
96
ENDEREO
ENDEREO / NOME / CIDADE PAGADOR INVLIDO
TABELA 2 Alterao de dados rejeitada (cdigo da ocorrncia = 17 na Posio 109 a 110)

CD.
Abril 2013
CAMPO COM ERRO
02
AGNCIA COBRADORA INVLIDA OU COM O MESMO CONTEDO
04
SIGLA DO ESTADO INVLIDA
05
DATA DE VENCIMENTO INVLIDA OU COM O MESMO CONTEDO
06
VALOR DO TTULO COM OUTRA ALTERAO SIMULTNEA
08
NOME DO PAGADOR COM O MESMO CONTEDO
09
AGNCIA/CONTA INCORRETA
11
CEP INVLIDO
12
NMERO INSCRIO INVLIDO DO SACADOR AVALISTA
13
SEU NMERO COM O MESMO CONTEDO
16
ABATIMENTO/ALTERAO DO VALOR DO TTULO OU SOLICITAO DE BAIXA BLOQUEADA
20
ESPCIE INVLIDA
21
AGNCIA COBRADORA NO CONSTA NO CADASTRO DE DEPOSITRIA OU EM ENCERRAMENTO
23
DATA DE EMISSO DO TTULO INVLIDA OU COM MESMO CONTEDO
41
CAMPO ACEITE INVLIDO OU COM MESMO CONTEDO
42
ALTERAO INVLIDA PARA TTULO VENCIDO
43
ALTERAO BLOQUEADA VENCIMENTO J ALTERADO
53
INSTRUO COM O MESMO CONTEDO
Cobrana CNAB 400
26
54
DATA VENCIMENTO PARA BANCOS CORRESPONDENTES INFERIOR AO ACEITO PELO BANCO
55
ALTERAES IGUAIS PARA O MESMO CONTROLE (AGNCIA/CONTA/CARTEIRA/NOSSO NMERO)
56
CNPJ/CPF INVLIDO NO NUMRICO OU ZERADO
57
PRAZO DE VENCIMENTO INFERIOR A 15 DIAS
60
VALOR DE IOF ALTERAO NO PERMITIDA PARA CARTEIRAS DE N.S. MOEDA VARIVEL
61
TTULO J BAIXADO OU LIQUIDADO OU NO EXISTE TTULO CORRESPONDENTE NO SISTEMA
66
ALTERAO NO PERMITIDA PARA CARTEIRAS DE NOTAS DE SEGUROS MOEDA VARIVEL
67
NOME INVLIDO DO SACADOR AVALISTA
72
ENDEREO INVLIDO SACADOR AVALISTA
73
BAIRRO INVLIDO SACADOR AVALISTA
74
CIDADE INVLIDA SACADOR AVALISTA
75
SIGLA ESTADO INVLIDO SACADOR AVALISTA
76
CEP INVLIDO SACADOR AVALISTA
81
ALTERAO BLOQUEADA TTULO COM PROTESTO
87
ALTERAO BLOQUEADA TTULO COM RATEIO DE CRDITO
TABELA 3 Instrues rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 16 na posio 109 a 110)

CD.
Abril 2013
CAMPO COM ERRO
01
INSTRUO/OCORRNCIA NO EXISTENTE
03
CONTA NO TEM PERMISSO PARA PROTESTAR (CONTATE SEU GERENTE)
06
NOSSO NMERO IGUAL A ZEROS
09
CNPJ/CPF DO SACADOR/AVALISTA INVLIDO
10
VALOR DO ABATIMENTO IGUAL OU MAIOR QUE O VALOR DO TTULO
11
SEGUNDA INSTRUO/OCORRNCIA NO EXISTENTE
14
REGISTRO EM DUPLICIDADE
15
CNPJ/CPF INFORMADO SEM NOME DO SACADOR/AVALISTA
19
VALOR DO ABATIMENTO MAIOR QUE 90% DO VALOR DO TTULO
20
EXISTE SUSTACAO DE PROTESTO PENDENTE PARA O TITULO
21
TTULO NO REGISTRADO NO SISTEMA
22
TTULO BAIXADO OU LIQUIDADO
23
INSTRUO NO ACEITA
24
INSTRUO INCOMPATVEL - EXISTE INSTRUO DE PROTESTO PARA O TTULO
25
INSTRUO INCOMPATVEL NO EXISTE INSTRUO DE PROTESTO PARA O TTULO
26
INSTRUO NO ACEITA POR J TER SIDO EMITIDA A ORDEM DE PROTESTO AO CARTRIO
27
INSTRUO NO ACEITA POR NO TER SIDO EMITIDA A ORDEM DE PROTESTO AO CARTRIO
28
J EXISTE UMA MESMA INSTRUO CADASTRADA ANTERIORMENTE PARA O TTULO
29
VALOR LQUIDO + VALOR DO ABATIMENTO DIFERENTE DO VALOR DO TTULO REGISTRADO
30
EXISTE UMA INSTRUO DE NO PROTESTAR ATIVA PARA O TTULO
31
EXISTE UMA OCORRNCIA DO PAGADOR QUE BLOQUEIA A INSTRUO
32
DEPOSITRIA DO TTULO = 9999 OU CARTEIRA NO ACEITA PROTESTO
33
ALTERAO DE VENCIMENTO IGUAL REGISTRADA NO SISTEMA OU QUE TORNA O TTULO VENCIDO
34
INSTRUO DE EMISSO DE AVISO DE COBRANA PARA TTULO VENCIDO ANTES DO VENCIMENTO
35
SOLICITAO DE CANCELAMENTO DE INSTRUO INEXISTENTE
36
TTULO SOFRENDO ALTERAO DE CONTROLE (AGNCIA/CONTA/CARTEIRA/NOSSO NMERO)
37
INSTRUO NO PERMITIDA PARA A CARTEIRA
38
INSTRUO NO PERMITIDA PARA TTULO COM RATEIO DE CRDITO
Cobrana CNAB 400
27
TABELA 4 - Baixas rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 15 na Posio 109 a 110)

CD.
CAMPO COM ERRO
01
CARTEIRA/N NMERO NO NUMRICO
04
NOSSO NMERO EM DUPLICIDADE NUM MESMO MOVIMENTO
05
SOLICITAO DE BAIXA PARA TTULO J BAIXADO OU LIQUIDADO
06
SOLICITAO DE BAIXA PARA TTULO NO REGISTRADO NO SISTEMA
07
COBRANA PRAZO CURTO SOLICITAO DE BAIXA P/ TTULO NO REGISTRADO NO SISTEMA
08
SOLICITAO DE BAIXA PARA TTULO EM FLOATING
10
VALOR DO TITULO FAZ PARTE DE GARANTIA DE EMPRESTIMO
11
PAGO ATRAVS DO SISPAG POR CRDITO EM C/C E NO BAIXADO
TABELA 5 - Alterao dados cobrana contratual rejeitada/pendente (cdigo da ocorrncia = 18 na

Posio 109 a 110)
OBS
CD.
CAMPO COM ERRO
16
ABATIMENTO/ALTERAO DO VALOR DO TTULO OU SOLICITAO DE BAIXA BLOQUEADOS
40
NO APROVADA DEVIDO AO IMPACTO NA ELEGIBILIDADE DE GARANTIAS
41
AUTOMATICAMENTE REJEITADA
42
CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO PENDENTE DE ANLISE
(A) Cdigos opcionais, podem retornar desde que acordado sua utilizao junto ao Banco.
TABELA 6 - Alegaes do PAGADOR (cdigo ocorrncia = 25 na Posio 109 a 110)
COMPLEMENTO
CD.
DATA
VALOR
1313
DATA
SOLICITA A PRORROGAO DO VENCIMENTO PARA:
1321
SOLICITA A DISPENSA DOS JUROS DE MORA
1339
NO RECEBEU A MERCADORIA
1347
A MERCADORIA CHEGOU ATRASADA
1354
A MERCADORIA CHEGOU AVARIADA
1362
A MERCADORIA CHEGOU INCOMPLETA
1370
A MERCADORIA NO CONFERE COM O PEDIDO
1388
A MERCADORIA EST DISPOSIO
1396
DEVOLVEU A MERCADORIA
1404
NO RECEBEU A FATURA
1412
A FATURA EST EM DESACORDO COM A NOTA FISCAL
1420
O PEDIDO DE COMPRA FOI CANCELADO
1438
A DUPLICATA FOI CANCELADA
1446
QUE NADA DEVE OU COMPROU
1453
QUE MANTM ENTENDIMENTOS COM O SACADOR
1461
DATA
QUE PAGAR O TTULO EM:
1479
DATA
QUE PAGOU O TTULO DIRETAMENTE AO BENEFICIRIO EM:
1487
DATA
QUE PAGAR O TTULO DIRETAMENTE AO BENEFICIRIO EM:
1495
DATA
QUE O VENCIMENTO CORRETO :
1503
VALOR
1719
PAGADOR NO FOI LOCALIZADO; CONFIRMAR ENDEREO
1727
PAGADOR EST EM REGIME DE CONCORDATA
1735
PAGADOR EST EM REGIME DE FALNCIA
Abril 2013
CAMPO COM ERRO
QUE TEM DESCONTO OU ABATIMENTO DE:
Cobrana CNAB 400
28
1750
PAGADOR SE RECUSA A PAGAR JUROS BANCRIOS
1768
PAGADOR SE RECUSA A PAGAR COMISSO DE PERMANNCIA
1776
NO FOI POSSVEL A ENTREGA DO BOLETO AO PAGADOR
1784
BOLETO NO ENTREGUE, MUDOU-SE / DESCONHECIDO
1792
BOLETO NO ENTREGUE, CEP ERRADO / INCOMPLETO
1800
BOLETO NO ENTREGUE, NMERO NO EXISTE/ENDEREO INCOMPLETO
1818
BOLETO NO RETIRADO PELO PAGADOR. REENVIADO PELO CORREIO PARA CARTEIRAS COM EMISSO PELO
BANCO
1826
ENDEREO DE E-MAIL INVLIDO/COBRANA MENSAGEM. BOLETO ENVIADO PELO CORREIO
1834
BOLETO DDA, DIVIDA RECONHECIDA PELO PAGADOR
1842
BOLETO DDA, DIVIDA NO RECONHECIDA PELO PAGADOR
TABELA 7 - Ordem de protesto sustada, motivo (cdigo de ocorrncia = 24 na Posio 109 a 110)
COMPLEMENTO
CD.
DATA
VALOR
1610
DOCUMENTAO SOLICITADA AO BENEFICIRIO
3103
INSUFICIENCIA
3111
SUSTAO SOLICITADA AG. BENEFICIRIO
3129
TITULO NAO ENVIADO A CARTORIO
3137
AGUARDAR UM DIA UTIL APOS O VENCTO PARA PROTESTAR
3145
DM/DMI SEM COMPROVANTE AUTENTICADO OU DECLARACAO
3152
FALTA CONTRATO DE SERV(AG.CED:ENVIAR)
3160
NOME DO PAGADOR INCOMPLETO/INCORRETO
3178
NOME DO BENEFICIRIO INCOMPLETO/INCORRETO
3186
NOME DO SACADOR INCOMPLETO/INCORRETO
3194
TIT ACEITO: IDENTIF ASSINANTE DO CHEQ
3202
TIT ACEITO: RASURADO OU RASGADO
3210
TIT ACEITO: FALTA TIT.(AG.CED:ENVIAR)
3228
ATOS DA CORREGEDORIA ESTADUAL
3236
NAO FOI POSSIVEL EFETUAR O PROTESTO
3244
PROTESTO SUSTADO / BENEFICIRIO NO ENTREGOU A DOCUMENTAO
3251
DOCUMENTACAO IRREGULAR
3269
DATA DE EMISSO DO TTULO INVLIDA / IRREGULAR
3277
ESPECIE INVALIDA PARA PROTESTO
3285
PRAA NO ATENDIDA PELA REDE BANCRIA
3293
CENTRALIZADORA DE PROTESTO NAO RECEBEU A DOCUMENTACAO
3301
CNPJ/CPF DO PAGADOR INVLIDO / INCORRETO
3319
SACADOR/AVALISTA E PESSOA FSICA
3327
CEP DO PAGADOR INCORRETO
3335
DEPOSITRIA INCOMPATVEL COM CEP DO PAGADOR
3343
CNPJ/CPF SACADOR INVALIDO / INCORRETO
3350
ENDEREO DO PAGADOR INSUFICIENTE
3368
PRAA PAGTO INCOMPATVEL COM ENDEREO
3376
FALTA NMERO/ESPCIE DO TTULO
3384
TTULO ACEITO S/ ASSINATURA DO SACADOR
3392
TTULO ACEITO S/ ENDOSSO BENEFICIRIO OU IRREGULAR
Abril 2013
SIGNIFICADO
DE DADOS NO MODELO 4006
Cobrana CNAB 400
29
3400
TTULO SEM LOCAL OU DATA DE EMISSO
3418
TTULO ACEITO COM VALOR EXTENSO DIFERENTE DO NUMRICO
3426
TTULO ACEITO DEFINIR ESPCIE DA DUPLICATA
3434
DATA EMISSO POSTERIOR AO VENCIMENTO
3442
TTULO ACEITO DOCUMENTO NO PROTESTVEL
3459
TTULO ACEITO EXTENSO VENCIMENTO IRREGULAR
3467
TTULO ACEITO FALTA NOME FAVORECIDO
3475
TTULO ACEITO FALTA PRAA DE PAGAMENTO
3483
TTULO ACEITO FALTA CPF ASSINANTE CHEQUE
3491
FALTA NMERO DO TTULO (SEU NMERO)
3509
CARTRIO DA PRAA COM ATIVIDADE SUSPENSA
3517
DATA APRESENTACAO MENOR QUE A DATA VENCIMENTO
3525
FALTA COMPROVANTE DA PRESTACAO DE SERVICO
3533
CNPJ/CPF PAGADOR INCOMPATIVEL C/ TIPO DE DOCUMENTO
3541
CNPJ/CPF SACADOR INCOMPATIVEL C/ ESPECIE
3558
TIT ACEITO: S/ ASSINATURA DO PAGADOR
3566
FALTA DATA DE EMISSAO DO TITULO
3574
SALDO MAIOR QUE O VALOR DO TITULO
3582
TIPO DE ENDOSSO INVALIDO
3590
DEVOLVIDO POR ORDEM JUDICIAL
3608
DADOS DO TITULO NAO CONFEREM COM DISQUETE
3616
PAGADOR E SACADOR AVALISTA SO A MESMA PESSOA
3624
COMPROVANTE ILEGIVEL PARA CONFERENCIA E MICROFILMAGEM
3632
CONFIRMAR SE SAO DOIS EMITENTES
3640
ENDERECO DO PAGADOR IGUAL AO DO SACADOR OU DO PORTADOR
3657
ENDERECO DO BENEFICIRIO INCOMPLETO OU NAO INFORMADO
3665
ENDERECO DO EMITENTE NO CHEQUE IGUAL AO DO BANCO PAGADOR
3673
FALTA MOTIVO DA DEVOLUCAO NO CHEQUE OU ILEGIVEL
3681
TITULO COM DIREITO DE REGRESSO VENCIDO
3699
TITULO APRESENTADO EM DUPLICIDADE
3707
LC EMITIDA MANUALMENTE(TITULO DO BANCO/CA)
3715
NAO PROTESTAR LC(TITULO DO BANCO/CA)
3723
ELIMINAR O PROTESTO DA LC(TITULO DO BANCO/CA)
3731
TITULO JA PROTESTADO
3749
TITULO - FALTA TRADUCAO POR TRADUTOR PUBLICO
3756
FALTA DECLARACAO DE SALDO ASSINADA NO TITULO
3764
CONTRATO DE CAMBIO - FALTA CONTA GRAFICA
3772
PAGADOR FALECIDO
3780
ESPECIE DE TITULO QUE O BANCO NAO PROTESTA
3798
AUSENCIA DO DOCUMENTO FISICO
3806
ORDEM DE PROTESTO SUSTADA, MOTIVO
3814
PAGADOR APRESENTOU QUITAO DO TTULO
3822
PAGADOR IR NEGOCIAR COM BENEFICIRIO
3830
CPF INCOMPATVEL COM A ESPCIE DO TTULO
3848
TTULO DE OUTRA JURISDIO TERRITORIAL
3855
TTULO COM EMISSO ANTERIOR A CONCORDATA DO PAGADOR
3863
PAGADOR CONSTA NA LISTA DE FALNCIA
3871
APRESENTANTE NO ACEITA PUBLICAO DE EDITAL
Abril 2013
Cobrana CNAB 400
30
3889
CARTRIO COM PROBLEMAS OPERACIONAIS
3897
ENVIO DE TITULOS PARA PROTESTO TEMPORARIAMENTE PARALISADO
3905
BENEFICIRIO COM CONTA EM COBRANCA SUSPENSA
3913
CEP DO PAGADOR E UMA CAIXA POSTAL
3921
ESPCIE NO PROTESTVEL NO ESTADO
3939
FALTA ENDEREO OU DOCUMENTO DO SACADOR AVALISTA
3947
CORRIGIR A ESPECIE DO TITULO
3954
ERRO DE PREENCHIMENTO DO TITULO
3962
VALOR DIVERGENTE ENTRE TITULO E COMPROVANTE
3970
CONDOMINIO NAO PODE SER PROTESTADO P/ FINS FALIMENTARES
3988
VEDADA INTIMACAO POR EDITAL PARA PROTESTO FALIMENTAR
TABELA 8 Instruo cancelada (cdigo de ocorrncia = 57 na Posio 109 a 110)

CD.
OCORRNCIAS
1156
NO PROTESTAR
2261
DISPENSAR JUROS/COMISSO DE PERMANNCIA
TABELA 9 Motivo de devoluo do cheque devolvido utilizado para pagamento do ttulo (cdigo de
ocorrncia = 69 na Posio 109 a 110)
MOT
Abril 2013
DESCRIO
PASSVEL DE
REAPRESENTAO
11
CHEQUE SEM FUNDOS - PRIMEIRA APRESENTAO.
SIM
12
CHEQUE SEM FUNDOS - SEGUNDA APRESENTAO.
NO
13
CONTA ENCERRADA.
NO
14
PRTICA ESPRIA.
NO
20
FOLHA DE CHEQUE CANCELADA POR SOLICITAO DO CORRENTISTA.
NO
21
CONTRA-ORDEM (OU REVOGAO) OU OPOSIO (OU SUSTAO) AO PAGAMENTO PELO EMITENTE OU

PELO PORTADOR.
SIM
22
DIVERGNCIA OU INSUFICINCIA DE ASSINATURA.
SIM
23
CHEQUES EMITIDOS POR ENTIDADES E RGOS DA ADMINISTRAO PBLICA FEDERAL DIRETA E

INDIRETA, EM DESACORDO COM OS REQUISITOS CONSTANTES DO ARTIGO 74, 2, DO DECRETO-LEI N
200, DE 25.02.1967.
SIM
24
BLOQUEIO JUDICIAL OU DETERMINAO DO BANCO CENTRAL DO BRASIL.
SIM
25
CANCELAMENTO DE TALONRIO PELO BANCO PAGADOR.
NO
28
CONTRA-ORDEM (OU REVOGAO) OU OPOSIO (OU SUSTAO) AO PAGAMENTO OCASIONADA POR

FURTO OU ROUBO.
NO
29
CHEQUE BLOQUEADO POR FALTA DE CONFIRMAO DO RECEBIMENTO DO TALONRIO PELO

CORRENTISTA.
SIM
30
FURTO OU ROUBO DE MALOTES.
NO
31
ERRO FORMAL (SEM DATA DE EMISSO, COM O MS GRAFADO NUMERICAMENTE, AUSNCIA DE

ASSINATURA, NO-REGISTRO DO VALOR POR EXTENSO).
SIM
32
AUSNCIA OU IRREGULARIDADE NA APLICAO DO CARIMBO DE COMPENSAO.
SIM
33
DIVERGNCIA DE ENDOSSO.
SIM
34
CHEQUE APRESENTADO POR ESTABELECIMENTO BANCRIO QUE NO O INDICADO NO CRUZAMENTO EM

PRETO, SEM O ENDOSSO-MANDATO.
SIM
35
CHEQUE FRAUDADO, EMITIDO SEM PRVIO CONTROLE OU RESPONSABILIDADE DO ESTABELECIMENTO

BANCRIO ("CHEQUE UNIVERSAL"), OU AINDA COM ADULTERAO DA PRAA SACADA.
NO
36
CHEQUE EMITIDO COM MAIS DE UM ENDOSSO.
SIM
40
MOEDA INVLIDA.
NO
41
CHEQUE APRESENTADO A BANCO QUE NO O PAGADOR.
SIM
Cobrana CNAB 400
31
42
CHEQUE NO-COMPENSVEL NA SESSO OU SISTEMA DE COMPENSAO EM QUE FOI APRESENTADO.
SIM
43
CHEQUE, DEVOLVIDO ANTERIORMENTE PELOS MOTIVOS 21, 22, 23, 24, 31 OU 34, NO-PASSVEL DE
REAPRESENTAO EM VIRTUDE DE PERSISTIR O MOTIVO DA DEVOLUO.
NO
44
CHEQUE PRESCRITO.
NO
45
CHEQUE EMITIDO POR ENTIDADE OBRIGADA A REALIZAR MOVIMENTAO E UTILIZAO DE RECURSOS

FINANCEIROS DO TESOURO NACIONAL MEDIANTE ORDEM BANCRIA.
NO
48
CHEQUE DE VALOR SUPERIOR AO ESTABELECIDO, EMITIDO SEM A IDENTIFICAO DO BENEFICIRIO,

DEVENDO SER DEVOLVIDO A QUALQUER TEMPO.
SIM
49
REMESSA NULA, CARACTERIZADA PELA REAPRESENTAO DE CHEQUE DEVOLVIDO PELOS MOTIVOS 12,
13, 14, 20, 25, 28, 30, 35, 43, 44 E 45, PODENDO A SUA DEVOLUO OCORRER A QUALQUER TEMPO.
NO
OBS.: Eventualmente, por determinao do Banco Central do Brasil, os motivos de devoluo de

cheques podem sofrer atualizaes. Caso seja apresentado motivo de devoluo no listado nesta
tabela, a respectiva descrio pode ser obtida junto ao gerente da sua conta.
TABELA 10 Mensagem Informativa (cdigo de ocorrncia = 02 na Posio 109 a 110)

CD.
MENSAGEM INFORMATIVA
01
CEP SEM ATENDIMENTO DE PROTESTO NO MOMENTO
(21) QUANTIDADE E VALOR TOTAL DE TTULOS

Esses campos referem-se s quantidades e valores dos ttulos vencer registrados no Banco Ita, nas
diversas modalidades de cobrana.
(22) AVISO BANCRIO
Refere-se ao cdigo do extrato de Movimentao de Ttulos (MT) associado a esse movimento. Quando
se tratar de cobrana sem registro estes campos viro zerados.
(23) NMERO DO TTULO/USO DO BANCO ITA (ANEXO A)
Para efetuar corretamente o recebimento de um ttulo, o Banco Ita necessita que o campo "Nosso
Nmero" do BOLETO de cobrana esteja preenchido com o nmero da carteira de cobrana, o nmero
do ttulo e seu DAC - Dgito de Auto Conferncia (formato: CCC/NNNNNNNN-D).
O prprio Banco se encarrega do clculo do DAC e sua impresso, quando se tratar de cobrana com
registro ou fornecer BOLETOs parcialmente preenchidos.
Quando sua empresa imprimir completamente o BOLETO ou quando solicitar sua impresso ao Banco
Ita nas carteiras sem registro necessitar calcular o DAC, pelo critrio do mdulo 10.
Para todas as carteiras de cobrana do Banco Ita o DAC do "Nosso Nmero" calculado a partir dos
campos : Agncia, Conta do BENEFICIRIO (sem DAC), Nmero da carteira e "Nosso Nmero",
exceto as carteiras escriturais e na modalidade direta as carteiras 126, 131, 145, 150 e 168, cujo DAC
do "Nosso Nmero" e composto apenas dos campos : Carteira e Nosso Nmero, mas todos calculados
atravs do Mdulo 10, cuja explicao vem a seguir.
Multiplica-se cada algarismo do nmero formado pela composio dos campos acima pela seqncia de
multiplicadores 2, 1, 2, 1, 2, 1, 2 (posicionados da direita para a esquerda). A seguir, somam-se os
algarismos dos produtos e o total obtido dividido por 10. O DAC a diferena entre o divisor (10) e o
resto da diviso:
10 - (RESTO DA DIVISO) = DAC. Se o resto da diviso for zero, o DAC ser zero.
Exemplo, considerando-se os seguintes dados:
Abril 2013
n da agncia: 0057
Cobrana CNAB 400
n da conta corrente, sem o DAC: 72192
32
n da subcarteira: 198
nosso nmero: 98712345
1 - Montagem do campo e multiplicao:

Agncia
C/C
Cart.
Nosso Nmero
0 0 5 7 / 7 2 1 9 2 / 1 9 8 / 9 8 7 1 2 3 4 5
x
1 2 1 2
1 2 1 2 1
2 1
1 2 1 2 1 2 1 2
------------------------------------------------------------------------------=
0 0 5 14 7 4 1 18 2
2 9 16 9 16 7 2 2 6 4 10
2 - Soma dos dgitos dos produtos (cada dgito somado individualmente), como segue:
0 + 0 + 5 + 1 + 4 + 7 + 4 + 1 + 1 + 8 + 2 + 2 + 9 + 1 + 6 + 9 + 1 + 6 + 7 + 2 + 2 + 6 + 4 + 1 + 0 = 89
3 - Diviso e resultado:
89 | 10
9
===========> 10 - 9 = 1 (DAC)
Portanto a impresso do campo Nosso Nmero no boleto deve ser "198/98712345-1"

(24) LITERAL DE MOEDA (ANEXO A)
Literal da moeda a ser impressa no boleto identificando a espcie da moeda. Se o valor vier expresso
em Reais, a informao ser ignorada e ser impresso R$ no boleto.
(25) AGNCIA COBRADORA / LOCAL DE PAGAMENTO (ANEXO A)
O campo agncia cobradora deve ser preenchido com brancos. O Banco Ita definir o cdigo desta
agncia mediante o CEP do PAGADOR.
Na rea do BOLETO reservada para indicar o local de pagamento, especificar:
Local de pagamento 1:
ATE O VENCIMENTO, PAGUE PREFERENCIALMENTE NO ITAU
Local de pagamento 2:
APOS O VENCIMENTO, PAGUE SOMENTE NO ITAU
(26) INSTRUES (ANEXO A)

rea do BOLETO reservada para instrues, formada por nove linhas de 69 caracteres. Essa rea ser
de livre utilizao pela Empresa, que informar o contedo de cada linha a ser impressa atravs dos
registros com cdigos de layout "2 e 3".
Caso no haja nenhuma instruo, no so necessrios os registros com cdigos de layout "2 e 3".
Caso existam at cinco linhas de instrues, no necessrio o registro com cdigo de layout "3".
Por se tratar de Cobrana Sem Registro, as instrues indicadas neste registro devem obedecer aos
padres a seguir:
Abril 2013
"BANCO AUTORIZADO A RECEBER AT DD/MM/AAAA."

"APS DD/MM/AAAA, COBRAR MULTA DE R$ (VALOR)."
"APS DD/MM/AAAA, COBRAR R$ (VALOR) POR DE DIA DE ATRASO."
"AT DD/MM/AAAA, CONCEDER DESCONTO DE R$ (VALOR)."
Cobrana CNAB 400
33
(27) INSTRUO/ALEGAO CANCELADA

Deve ser preenchido na remessa somente quando utilizados, na posio 109-110, os cdigos de
ocorrncia 35 Cancelamento de Instruo e 38 BENEFICIRIO no concorda com alegao do
PAGADOR. Para os demais cdigos de ocorrncia este campo dever ser preenchido com zeros.
Obs.: No arquivo retorno ser informado o mesmo cdigo da instruo cancelada, e para o cancelamento
de alegao de PAGADOR no h retorno da informao.
(28) CDIGO DE LIQUIDAO
Indica o canal utilizado pelo PAGADOR para pagamento do BOLETO e, para clientes que possuem o crdito
das liquidaes separado em funo do recurso utilizado no pagamento, indica se o crdito do valor
correspondente estar disponvel ou a compensar na data do lanamento em conta corrente.
CD
DESCRIO
RECURSO
AA
CAIXA ELETRNICO BANCO ITA
DISPONVEL
AC
PAGAMENTO EM CARTRIO AUTOMATIZADO
A COMPENSAR
AO
ACERTO ONLINE
DISPONVEL
BC
BANCOS CORRESPONDENTES
DISPONVEL
BF
ITA BANKFONE
DISPONVEL
BL
ITA BANKLINE
DISPONVEL
B0
OUTROS BANCOS RECEBIMENTO OFF-LINE
A COMPENSAR
B1
OUTROS BANCOS PELO CDIGO DE BARRAS
A COMPENSAR
B2
OUTROS BANCOS PELA LINHA DIGITVEL
A COMPENSAR
B3
OUTROS BANCOS PELO AUTO ATENDIMENTO
A COMPENSAR
B4
OUTROS BANCOS RECEBIMENTO EM CASA LOTRICA
A COMPENSAR
B5
OUTROS BANCOS CORRESPONDENTE
A COMPENSAR
B6
OUTROS BANCOS TELEFONE
A COMPENSAR
B7
OUTROS BANCOS ARQUIVO ELETRNICO (Pagamento Efetuado por meio de troca de arquivos)
A COMPENSAR
CC
AGNCIA ITA COM CHEQUE DE OUTRO BANCO ou (CHEQUE ITA)*
A COMPENSAR
CI
CORRESPONDENTE ITA
DISPONVEL
CK
SISPAG SISTEMA DE CONTAS A PAGAR ITA
DISPONVEL
CP
AGNCIA ITA POR DBITO EM CONTA CORRENTE, CHEQUE ITA* OU DINHEIRO
DISPONVEL
DG
AGNCIA ITA CAPTURADO EM OFF-LINE
DISPONVEL
LC
PAGAMENTO EM CARTRIO DE PROTESTO COM CHEQUE
A COMPENSAR
EA
TERMINAL DE CAIXA
DISPONVEL
Q0
AGENDAMENTO PAGAMENTO AGENDADO VIA BANKLINE OU OUTRO CANAL ELETRNICO E LIQUIDADO NA

DATA INDICADA
DISPONVEL
RA
DIGITAO REALIMENTAO AUTOMTICA
DISPONVEL
ST
PAGAMENTO VIA SELTEC**
DISPONVEL
* Se utiliza BLOQUEIO DE CHEQUE o retorno de CHEQUE ITA ser devolvido como CC.
** Sistema Eletrnico de Liquidao de Ttulos em Cartrio
(29) ENDEREO DE E-MAIL

Para as carteiras de cobrana escriturais, onde o Banco Ita mantm o registro da cobrana e se
encarrega de imprimir e postar os BOLETOS (carteiras identificadas na nota 5), tendo sido acertado
previamente entre o BENEFICIRIO e o PAGADOR, o BOLETO poder ser remetido ao PAGADOR
por e-mail, destinando-o ao endereo especificado neste campo. Se o endereo de e-mail informado
for invlido, o BOLETO ser impresso e enviado pelos meios tradicionais. Neste caso o
BENEFICIRIO ser informado no arquivo retorno pela ocorrncia 25 e motivo 1826 (conforme nota
20 e tabela 6).
Abril 2013
Cobrana CNAB 400
34
Se o PAGADOR no acessar o BOLETO at 5 dias teis antes do vencimento, desde que j tenham se
passado 2 dias teis do envio do e-mail, o BOLETO ser impresso e enviado pelos meios tradicionais.
Neste caso, o BENEFICIRIO ser informado no arquivo retorno pela ocorrncia 25 e motivo 1818
(conforme nota 20 e tabela 6).
30) SACADOR/AVALISTA
Existindo a figura do Sacador/Avalista, imprescindvel informar corretamente todos os dados a ele
relacionados, conforme lei federal 12.039, que exige os dados completos para facilitar o contato entre
PAGADOR e o emissor e, caso venha a ser solicitado o protesto da dvida, facultado aos Cartrios
de Protestos de Ttulos exigirem tais dados com exatido.
CD DE INSCRIO
NMERO DE INSCRIO
OBSERVAO
00
PREENCHER COM ZEROS
NO H SACADOR/AVALISTA.
01
NMERO DO CPF
INFORMAR O CPF DO SACADOR/AVALISTA.
02
NMERO DO CNPJ
INFORMAR O CNPJ DO SACADOR/AVALISTA.
Obs.: Verificar o preenchimento do registro detalhe 02 nas posies 002-003 o preenchimento

correspondente ao tipo de inscrio do Sacador Avalista.
(31) DATA DE EMISSO (DDMMAA)
A data informada neste campo deve ser a mesma data de emisso do ttulo de crdito (Duplicata de
Servio / Duplicata Mercantil / Nota Fiscal, etc), que deu origem a esta Cobrana. Existindo
divergncia, na existncia de protesto, a documentao poder no ser aceita pelo Cartrio.
(32) TIPO DE VALOR
ARQUIVO REMESSA:
O campo Tipo de Valor (posio 394 do registro Tipo 4) define se o rateio de crdito deve ser feito por
percentual (%) ou em valor (R$):
CONTEDO
DESCRIO
RATEIO DE CRDITO POR PERCENTUAL (%) VALOR NOMINAL DO TTULO (*)
RATEIO DE CRDITO EM VALOR (R$) VALOR NOMINAL DO TTULO (*)
RATEIO DE CRDITO POR PERCENTUAL (%) VALOR LQUIDO RECEBIDO (**)
RATEIO DE CRDITO EM VALOR (R$) VALOR LQUIDO RECEBIDO, RATEADO PROPORCIONALMENTE

AOS VALORES DE RATEIO INFORMADOS NA REMESSA (**)
(*) Para os Tipos de Valor 1 e 2, o rateio feito sobre o valor nominal do ttulo e eventuais diferenas de
pagamentos a maior (juros) ou a menor (desconto) so contabilizadas na conta de crdito do
BENEFICIRIO.
(**) Para os Tipos de Valor 3 e 4, o rateio feito sobre o valor liquido recebido em pagamento. O valor
lquido recebido corresponde ao: Valor Nominal Desconto + Juros.
Portanto, os campos VALOR de cada conta de crdito devem obedecer aos seguintes formatos:
- Rateio por PERCENTUAL: formato 9(10)V9(3);
- Rateio em VALOR: formato 9(11)V9(2).
Abril 2013
Cobrana CNAB 400
35
ARQUIVO RETORNO:
Nas confirmaes das entradas, os campos VALOR so informados com o mesmo formato (percentual
ou valor) definido no arquivo remessa;
Na ocorrncia de liquidao, os campos VALOR apresentam o valor efetivamente creditado na conta
de crdito.
(33) AGNCIA CONTA DO CHEQUE

Este campo ser preenchido da seguinte forma: AAAA00CCCCCD
Onde:
AAAA
- Nmero da agncia de dbito do cheque;
00
- Dois zeros;
CCCCC
- Nmero da conta de dbito do cheque;
- Dac da agncia/conta de dbito do cheque.
(34) BOLETO DDA

Este servio requer cadastramento prvio junto ao Banco. Para as ocorrncia de confirmao de
entrada (cdigo de ocorrncia 02, nas posies 109 e 110 do registro de transao) o arquivo retorno
de Cobrana passar a apresentar neste campo a indicao de Boleto DDA, conforme segue:
CDIGO
DESCRIO
NO BOLETO DDA (PAGADOR NO ADERIU AO DDA AT O MOMENTO)
BOLETO DDA (PAGADOR ADERIU AO DDA EM AO MENOS UM BANCO DE RELACIONAMENTO)
(35) - CDIGO DA MULTA

O cdigo da Multa ir determinar como o sistema ir atribuir o valor da multa.
CDIGO
DESCRIO
NO REGISTRA A MULTA
VALOR FIXO
PERCENTUAL
Qualquer informao enviada diferente das opes informadas no domnio acima, o cliente receber
erro de registro invlido no tipo 1.
Caso seja informado o domnio '0', o cliente no ir enviar a multa, mas poder utilizar alguma outra
funo que esteja disponvel para o registro tipo 2 no futuro.
(36) - DATA DA MULTA
Data da Multa, data que passa incidir a cobrana da Multa.
Campo deve ser formatado como DDMMAAAA.
A data informada deve ser Maior ou igual a data de vencimento do ttulo.
Abril 2013
Cobrana CNAB 400
36
(37) - MULTA
O Campo Valor / Percentual define se a multa ser informada em Valor nominal ou percentual *
O campo valor deve obedecer ao seguinte formato:
- Percentual: Formato 9(11)V9(2)
- Valor: Formato 9(11)V9(2)
* O percentual ser aplicado sobre o Valor Nominal do ttulo
No poder ser enviado valor da multa igual ou maior que o valor do prprio ttulo , considerado o valor
Nominal registrado
No poder ser enviado percentual da multa igual ou maior que 100%
Caso o cliente comande uma instruo de Alterao do valor nominal do ttulo, se houver registro /
instruo de Multa o sistema ir:
- Recalcular o valor da multa se no registro o cliente informou % de Multa
- Manter o valor da Multa se no registro o cliente informou a Multa em Valor
Abril 2013
Cobrana CNAB 400
37
5. Condies Personalizadas
Para garantir um nvel de operao mais personificado, considerando-se particularidades de cada
cliente, vrias caractersticas dos arquivos podem ser cadastradas de acordo com suas
necessidades. Essas caractersticas so denominadas Indicadores. O cadastramento dos indicadores
feito pelo Ita conforme solicitado pelo cliente.
A seguir, relacionamos os indicadores mais utilizados. Aqueles marcados com (*) so o valor default
(assumidos pelo Banco) caso no haja nenhum cadastramento.
04.2 - HEADER/TRAILER
(*)
0 - Por Arquivo
1 - Por Conta
12.5 - CONCESSO DE ABATIMENTO

Indica se, na concesso de abatimento, o cliente deseja que seja alterado o valor do ttulo ou apenas
seja emitido um aviso ao PAGADOR.
0 - Altera valor
(*)
1 - Emite aviso
13.3 - BANCOS CORRESPONDENTES

Indica se o cliente aceita ou no, bancos correspondentes como depositrio dos ttulos.
(*)
0 - Aceita para Escritural, Sem Registro e Direta.

1 - No aceita para Escritural e aceita para Sem Registro e Direta
3 - No aceita para nenhuma modalidade
4 - Aceita para Escritural e no aceita para Sem Registro e Direta
16.6 - MOEDA VARIVEL

Indica se o cliente deseja enviar quantidade de moeda no campo valor do ttulo
(*)
0 - No envia
2 - Envia
19.0 - DESCONTO NO ARQUIVO REMESSA
(*)
Indica se o cliente envia mais de um desconto no arquivo (o 2 e 3 desconto enviado no campo

"Sacador/Avalista").
0 - Somente um desconto
1 - Mais de um desconto
22.4 - RELATRIO DO MOVIMENTO

(*)
0 - No tem
1 - Tem
Abril 2013
Cobrana CNAB 400
38
23.2 - INFORMAO DA LIQUIDAO NO ARQUIVO RETORNO

Indica em que momento a liquidao informada na fita retorno.
(*)
0 - No crdito (2154)
1 - No processamento (dia seguinte ao pagamento - B4EP)
2 - Informa duas vezes, no crdito e no processamento. A identificao se d pela posio 107 do
registro de transao do Arquivo Retorno, que contm os seguintes cdigos:
I - Informativo (Processamento)
C - Contbil (No crdito)
25.7 - TIPOS DE REGISTROS NA FITA RETORNO

(*)
0 - Todos os registros
1 - S os registros de liquidaes
2 - Todos os registros; exceto as confirmaes de entrada.
36.4 - SEPARAO DE DESCONTO E ABATIMENTO

Indica se na liquidao do ttulo o valor do desconto dever ser separado do valor do abatimento.
(*)
0 - No separa
1 - Separa Descontos/Abatimento
2 - Separa Juros/Correo Monetria
3 - Separa Desconto/Abatimento e Juros/Correo Monetria
37.2 - RETORNO DE INSTRUES/OCORRNCIAS

Indica se o cliente deseja receber confirmao das instrues comandadas para os seus ttulos.
0 - No retorna
1 - Retorna s instruo do BENEFICIRIO
2 - Retorna s ocorrncias do PAGADOR
(*)
3 - Retorna instrues do BENEFICIRIO e ocorrncias do PAGADOR
38.0 - RETORNO DE REGISTROS REJEITADOS

Indica se o cliente deseja receber os registros recusados pelo sistema de cobrana do Banco.
0 - No retorna
1 - Retorna somente as rejeies de entrada
(*)
Abril 2013
2 - Retorna todas as rejeies
Cobrana CNAB 400
39
40.6 - DATA DE CRDITO

Indica se o cliente deseja receber a data do crdito.
0 - Data do crdito no registro Header
1 - Data do crdito no registro de Transao
(*)
2 - Data do crdito no registro Header e Transao

3 - No recebe informao da Data do Crdito
41.4 - BOLETO ELETRNICO DDA

Indica se o cliente deseja receber a informao de Boleto DDA.
(*)
0 - No retorna
1 - Retorna
42.2 - ALEGAO DO PAGADOR - BOLETO ELETRNICO DDA

Indica se o cliente deseja receber a informao de alegao do PAGADOR de Boletos DDA.
(*)
0 - No retorna
1 - Retorna
47.1 - RETORNO DE TARIFAS

0 - No retorna
(*)
Abril 2013
1 Retorna
Cobrana CNAB 400
40
6. Testes e Operaes
Para se assegurar o perfeito funcionamento do sistema, devem ser transmitidos ao banco, arquivos de teste
com dados simulados nas cobranas que possuam Arquivos Remessa, formatados conforme layout descrito
neste manual e contendo no mximo 30 registros.
Com base nesse arquivo, o Ita providenciar um Arquivo Retorno contendo a confirmao e /ou rejeio das
entradas para que o cliente teste o seu sistema e no caso da cobrana com emisso do boleto de cobrana
pelo Banco Ita, estes sero impressos e encaminhados a agncia do cliente limitados a 30 Boletos por
agncia / conta.
Consideram-se concluda a fase de teste aps terem sido esclarecidas todas as dvidas e irregularidades,
cabendo ao cliente a deciso de passar para a fase de produo.
possvel fazer teste mesmo estando em produo.
Validador de Layout de Arquivos
O Validador de Arquivos de layout possibilita voc agilizar os processos de validao de layout de cobrana
no momento que sua empresa envia o arquivo, por meio do Ita Empresas na Internet.
Ao enviar o arquivo, voc conseguir visualizar imediatamente o relatrio de erros de estrutura no layout,
antecipando sua correo antes da validao em ambiente de Teste.
Principais Benefcios:
Agilidade no envio de arquivos de cobrana;
Reduo de tempo e custo de desenvolvimento de seus sistemas;
Convenincia, com a disponibilizao do relatrio de erros de forma on-line;
Disponibilidade, sem limites de utilizao.
Mais uma inovao a servio da convenincia, que o Ita oferece

Acesse agora o menu Transmisso de Arquivo > Validao > Layout de Arquivo.
sua
empresa.
7. Anexo A
Abril 2013
Cobrana CNAB 400
41
Cobrana sem Registro-Emisso Integral

As carteiras de cobrana sem registro cuja impresso integral seja de responsabilidade do banco
(identificadas na nota 5 com a observao B) devem seguir layout abaixo.
7.1 Explicaes gerais sobre o arquivo

Cada arquivo composto dos seguintes registros:
Um registro Header de Arquivo;

Quatro Registros de Detalhe, sendo trs destes opcionais;
Um registro Trailer de Arquivo.
Para cada boleto a ser emitido deve existir um registro com cdigo de layout = 1 e outro com cdigo = 2 onde
constaro as instrues de recebimento. O registro com cdigo de layout=3 opcional, devendo ser utilizado
quando o BENEFICIRIO desejar enviar mais do que cinco instrues de recebimento e / ou mensagens ao
PAGADOR. O registro com cdigo de layout=4 opcional, devendo ser utilizado quando o ttulo possuir a
figura de um sacador avalista.
Representado graficamente, o arquivo composto da seguinte maneira:
Registro Header do Arquivo
Arquivo
| Registro de Detalhe
Registro Trailer do Arquivo
Abril 2013
Cobrana CNAB 400
=>
{ Reg. = 0 }
=>
=>
=>
=>
{ Reg. = 6 / layout = 1 obrigatrio}

{ Reg. = 6 / layout = 2 opcional }
=>
{ Reg. = 9 }
42
7.2 Layout do Arquivo
ARQUIVO REMESSA
NOME DO CAMPO
POSIO
PICTURE
TIPO DE REGISTRO
001 001
9(01)
OPERAO
TIPO DE OPERAO - REMESSA
002 002
9(01)
LITERAL DE REMESSA
IDENTIFICAO POR EXTENSO DO MOVIMENTO
003 009
X(07)
REMESSA
CDIGO DO SERVIO
010 011
9(02)
01
LITERAL DE SERVIO
012 026
X(15)
COBRANCA
AGNCIA
027 030
9(04)
ZEROS
031 032
9(02)
CONTA
033 037
9(05)
DAC
038 038
9(01)
BRANCOS
039 046
X(08)
NOME DA EMPRESA
NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA ME"
047 076
X(30)
CDIGO DO BANCO
077 079
9(03)
341
NOME DO BANCO
080 094
X(15)
BANCO ITAU SA
DATA DE GERAO
095 100
9(06)
DDMMAA
BRANCOS
101 394
X(294)
NMERO SEQENCIAL
395 400
9(06)
X = ALFANUMRICO
Abril 2013
SIGNIFICADO
9 = NUMRICO
Cobrana CNAB 400
CONTEDO
00
000001
43
ARQUIVO REMESSA
REGISTRO EMISSO DE BOLETO
NOME DO CAMPO
SIGNIFICADO

POSIO
PICTURE
CONTEDO
TIPO DE REGISTRO
001 001
9(01)
CDIGO DE LAYOUT
IDENTIFICAO DO LAYOUT PARA O REGISTRO
002 002
9(01)
AGNCIA
003 006
9(04)
ZEROS
007 008
9(02)
CONTA
009 013
9(05)
DAC
014 014
9(01)
N DA CARTEIRA
N DA CARTEIRA NO BANCO
015 017
9(03)
NOSSO NMERO
018 025
9(08)
DAC
DAC DO NOSSO NMERO
026 026
9(01)
NOTA 23
CDIGO DA MOEDA
INDICA SE O VALOR DO TTULO EST SENDO INFORMADO EM REAL

OU EM MOEDA VARIVEL
027 027
9(01)
0 = R$
1 = VARIVEL
LITERAL DE MOEDA
IDENTIF. DA MOEDA A SER IMPRESSA NO BOLETO (PARA MOEDA

VARIVEL)
028 031
X(04)
NOTA 24
VALOR DO TTULO
VALOR DO TTULO
032 044
9(11)V9(2)
SEU NMERO
NMERO DO DOCUMENTO NA EMPRESA
045 054
X(10)
NOTA 18
VENCIMENTO
055 060
9(06)
DDMMAA
ESPCIE
ESPCIE DO TTULO
061 062
X(02)
NOTA 10
ACEITE
IDENTIFICAO DE TTULO ACEITO OU NO ACEITO
063 063
X(01)
DATA DE EMISSO
DATA DE EMISSO DO TTULO
064 069
9(06)
CD. DE INSCRIO
IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO DO PAGADOR
070 071
9(02)
N DE INSCRIO
NMERO DE INSCRIO DO PAGADOR
072 086
9(15)
NOME
NOME DO PAGADOR
087 116
X(30)
BRANCOS
117 125
X(09)
LOGRADOURO
RUA, NMERO E COMPLEMENTO DO PAGADOR
126 165
X(40)
BAIRRO
BAIRRO DO PAGADOR
166 177
X(12)
CEP
CDIGO DE ENDEREAMENTO POSTAL DO PAGADOR
178 185
9(08)
CIDADE
CIDADE DO PAGADOR
186 200
X(15)
ESTADO
ESTADO (UF - UNIDADE DA FEDERAO) DO PAGADOR
201 202
X(02)
SACADOR/AVALISTA
NOME DO SACADOR/AVALISTA
203 232
X(30)
BRANCOS
233 236
X(04)
LOCAL DE PGTO 1
LOCAL PARA PAGAMENTO DO TTULO - LINHA 1
237 291
X(55)
NOTA 25
LOCAL DE PGTO 2
LOCAL PARA PAGAMENTO DO TTULO - LINHA 2
292 346
X(55)
NOTA 25
CD. DE INSCRIO.
IDENTIF. TIPO DE INSCRIO DO SACADOR/AVALISTA
347 348
9(02)
N DE INSCRIO
NMERO DE INSCRIO DO SACADOR/AVALISTA
349 363
9(15)
BRANCOS
364 394
X(31)
NM. SEQENCIAL
395 400
9(06)
00
(*)
A=SIM
N=NO
DDMMAA
01=CPF
02=CNPJ
CPF OU CNPJ
01=CPF
02=CNPJ
X = ALFANUMRICO
9 = NUMRICO
(*) Para ttulos em moeda varivel o valor dever ser informado na picture 9(08)V9(05).
Abril 2013
Cobrana CNAB 400
44
ARQUIVO REMESSA
NOME DO CAMPO
POSIO
PICTURE
CONTEDO
TIPO DO REGISTRO
IDENTIFICAO DO REGISTRO
001 001
9(01)
CDIGO DO LAYOUT
002 002
9(01)
LINHA 1
CONTEDO DA 1 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES

DO BOLETO
003 071
X(69)
NOTA 26
LINHA 2
CONTEDO DA 2 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES"

DO BOLETO
072 140
X(69)
NOTA 26
LINHA 3

DO BOLETO
141 209
X(69)
NOTA 26
LINHA 4

DO BOLETO
210 278
X(69)
NOTA 26
LINHA 5

DO BOLETO
279 347
X(69)
NOTA 26
BRANCOS
348 394
X(47)
NMERO SEQENCIAL
395 400
9(06)
X = ALFANUMRICO
ARQUIVO REMESSA
NOME DO CAMPO
SIGNIFICADO
9 = NUMRICO

SIGNIFICADO

POSIO
PICTURE
CONTEDO
TIPO DO REGISTRO
001 001
9(01)
CDIGO DO LAYOUT
002 002
9(01)
LINHA 6

DO BOLETO
003 071
X(69)
NOTA 26
LINHA 7

DO BOLETO
072 140
X(69)
NOTA 26
LINHA 8

DO BOLETO
141 209
X(69)
NOTA 26
LINHA 9

DO BOLETO
210 278
X(69)
NOTA 26
BRANCOS
279 394
X(116)
NMERO SEQENCIAL
395 400
9(06)
X = ALFANUMRICO
ARQUIVO REMESSA
NOME DO CAMPO
9 = NUMRICO

SIGNIFICADO

POSIO
PICTURE
CONTEDO
TIPO DO REGISTRO
001 001
9(01)
CDIGO DO LAYOUT
002 002
9(01)
CDIGO DE INSCRIO
IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO DO SACADOR/AVALISTA
003 004
9(002)
01 CPF
NMERO DE INSCRIO
NMERO DE INSCRIO DO SACADOR / AVALISTA
005 018
9(014)
LOGRADOURO
RUA, NMERO E COMPLEMENTO DO SACADOR / AVALISTA
019 058
X(040)
BAIRRO
BAIRRO DO SACADOR/AVALISTA
059 070
X(012)
CEP
CDIGO DE ENDEREAMENTO POSTAL DO SACADOR/AVALISTA
071 078
9(008)
CIDADE
CIDADE DO SACADOR/AVALISTA
079 093
X(015)
ESTADO
ESTADO (UF-UNIDADE DA FEDERAO) DO SACADOR/AVALISTA
094 095
X(002)
BRANCOS
COMPLEMENTAO DO REGISTRO
096 394
X(299)
NMERO SEQENCIAL
395 400
9(006)
02 - CNPJ
X = ALFANUMRICO
Abril 2013
9 = NUMRICO
Cobrana CNAB 400
45
ARQUIVO REMESSA
NOME DO CAMPO
REGISTRO TRAILER DE ARQUIVO
POSIO
PICTURE
TIPO DE REGISTRO
001 001
9(01)
BRANCOS
002 394
X(393)
NMERO SEQENCIAL
395 400
9(06)
X = ALFANUMRICO
Abril 2013
SIGNIFICADO
9 = NUMRICO
Cobrana CNAB 400
CONTEDO
9
46
8. Anexo B
Boleto/Cdigo de Barras
8.1 Introduo
O Banco Central do Brasil estabeleceu atravs das cartas circulares n. 2414 e 2.531 de 07/10/93 e
24/02/95, a troca de informaes de cobrana entre bancos por meio magntico.
Para isto, determinou a obrigatoriedade do uso do Cdigo de Barras na Ficha de Compensao dos boletos
de cobrana e a sua respectiva decodificao (linha digitvel), visando permitir a digitao dos dados no
caso da impossibilidade da leitura do cdigo de barras.
Aos clientes que desejarem efetuar integralmente a emisso dos boletos em seu prprio ambiente,
descreveremos a seguir neste manual todas as informaes tcnicas necessrias para a correta confeco
do boleto de cobrana e do cdigo de barras.
Caractersticas
Para sistemas de grande porte (mainframe) - dever dispor de fontes e programas especficos
catalogados nas impressoras, quando o ambiente for Xerox (PDL, FDL e FNT) e catalogados no
sistema, quando o ambiente for IBM (AFP), alm da criao de sub-rotinas, conforme linguagem
utilizada no ambiente, para converso do registro desejado em cdigo de barras;
Sistemas prprios - dever obter no mercado ou desenvolver rotinas para impresso de cdigo de
barras e boleto.
Nota: No permitida a utilizao de impressora matricial, devido ao elevado ndice de rejeio na
leitura do cdigo de barras, ocasionado pela m qualidade de impresso.
Aps concludo o desenvolvimento de seu sistema, obrigatoriamente, dever ser encaminhada
uma amostragem dos boletos ao Banco Ita, para anlise e aprovao.
8.2 Caractersticas do boleto

8.2.1 Especificaes Gerais
Vias e dimenses
Ficha de Compensao 95 a 108 mm de altura por 170 a 216mm de comprimento;
Recibo do PAGADOR - a critrio do Banco/BENEFICIRIO.
Disposio das vias:

Formulrio contnuo auto-copiativo - a primeira via dever ser a Ficha de Compensao,
ficando a critrio do Banco a disposio das demais vias;
Papel A-4 - para se evitar rasuras no cdigo de barras ao ser destacada, a ficha de
compensao deve ser impressa no rodap. Recomenda-se a utilizao de microserrilhas
entre as vias para evitar danos s informaes quando do destacamento.
Gramatura do papel e cor da impresso

2
2
Gramatura Ideal 75 g/m , mnima: 50 g/m ;
Fundo branco com impresso azul ou preta, no se permitindo campos hachurados.
8.2.2 Especificaes das Vias

8.2.2.1 Ficha de Compensao:
Abril 2013
Parte superior esquerda: o nome do banco, podendo conter o seu logotipo e, direita
do nome do banco, nmero-cdigo/DAC de compensao do banco destinatrio, em
negrito;
Obs. O nmero/DAC do Ita 341-7 e deve ser impresso com caracter de 5 mm e
traos ou fios de 1,2 mm;
Parte superior direita: dever haver representao numrica do contedo do Cdigo

de Barras, conforme especificao adiante;
Cobrana CNAB 400
47
Quadro de impresso: dever apresentar grade/denominao dos campos conforme

modelo constante do anexo 1 deste manual;
O tamanho de cada campo (nmero de posies) poder variar, desde que
obedecidas a mesma disposio do modelo e as dimenses mnimas do formulrio;
Os campos no utilizados podero ficar sem indicao;
Na parte inferior, abaixo do quadro de impresso: na extremidade direita dever ser
deixado espao para autenticao mecnica; na extremidade esquerda, o campo
destinado indicao obrigatria do cdigo de barras, conforme mostra o anexo A
deste manual;
Na parte inferior, do lado direito da identificao do campo Autenticao Mecnica,
identificao da ficha (Ficha de Compensao), com dimenso mxima de 2 mm e
traos com fios de 0.3mm.
8.2.2.2 Recibo de PAGADOR:
Na parte superior, acima do quadro de impresso dever ser impressa a identificao

Recibo do PAGADOR;
Alteraes na via Recibo do PAGADOR podem ser admitidas, mas somente com
prvia aprovao do Banco Ita S/A
Deve conter informaes do BENEFICIRIO e/ou do Sacador Avalista: nome,

endereo e nmero de inscrio no Cadastro de Pessoas Fsicas CPF ou no
Cadastro Nacional de Pessoa Jurdica CNPJ do fornecedor do produto ou servio.
Sacador Avalista nos casos que se aplica
8.3 Layout do Cdigo de Barras

8.3.1 Tipo
Deve ser utilizado o tipo 2 de 5 Intercalado, que tem as seguintes caractersticas:
Cinco barras definem um caracter, sendo duas delas, barras largas;

Intercalado significa que os espaos entre as barras tambm tem significado de maneira
anloga s barras;
Definem apenas caracteres numricos.
Todo cdigo 2 de 5 Intercalado deve possuir um conjunto de barras e espaos para definir um
pseudo caracter de Start e outro para um pseudo caracter de Stop.
Por causa da intercalao os campos codificados em 2 de 5 Intercalado devem possuir nmero par
de caracteres.
8.3.2 Contedo
Deve conter 44 (quarenta e quatro) posies, sendo:
POSIO
TAMANHO
PICTURE
01 a 03
03
9(03)
Cdigo do Banco na Cmara de Compensao = '341'
04 a 04
01
9(01)
Cdigo da Moeda = '9'
05 a 05
01
9(01)
DAC cdigo de Barras (Anexo 2)
06 a 09
04
9(04)
Fator de Vencimento (Anexo 6)
10 a 19
10
9(08)V(2)
20 a 22
03
9(03)
Carteira
23 a 30
08
9(08)
Nosso Nmero
31 a 31
01
9(01)
DAC [Agncia /Conta/Carteira/Nosso Nmero] (Anexo 4)
32 a 35
04
9(04)
N. da Agncia BENEFICIRIO
36 a 40
05
9(05)
N. da Conta Corrente
41 a 41
01
9(01)
DAC [Agncia/Conta Corrente] (Anexo 3)
42 a 44
03
9(03)
Zeros
Abril 2013
CONTEDO
Valor
Cobrana CNAB 400
48
8.3.3 Dimenses do Cdigo de Barras:

Comprimento total igual a 103 (Cento e trs) mm e altura total igual a 13 (treze)mm.
8.3.4 Local de Impresso na Ficha de Compensao:

Na parte inferior do documento, abaixo do quadro de impresso na extremidade esquerda,
respeitando-se:
Espao mnimo de 5 (cinco) mm (zona de silncio) entre a margem esquerda do formulrio e o

incio da impresso do cdigo;
Distncia mnima de 12 (doze) mm desde a margem inferior da ficha at o centro do cdigo de

barras.
OBS: todas as especificaes devem ser atendidas, no sentido de preservar a leitura do cdigo.
8.4 Representao Numrica do Cdigo de Barras (IPTE)

8.4.1 Contedo
A representao numrica do cdigo de barras distribuda em cinco campos, sendo os trs
primeiros consistidos por DAC (Dgito de Autocontrole - Mdulo 10) e, entre cada campo, espao
equivalente a uma posio; no quarto campo, indicado, isoladamente, o DAC (Mdulo 11) do Cdigo
de Barras:
AAABC.CCDDX
DDDDD.DEFFFY
FGGGG.GGHHHZ
UUUUVVVVVVVVVV
Campo 1
Campo 2
Campo 3
Campo 5
Campo 1 (AAABC.CCDDX)
AAA =
B=
CCC =
DD =
X=
Cdigo do Banco na Cmara de Compensao (Ita=341)

Cdigo da moeda = "9" (*)
Cdigo da carteira de cobrana
Dois primeiros dgitos do Nosso Nmero
DAC que amarra o campo 1 (Anexo3)
(*) Este dgito ser sempre 9, porque independente do ndice ou moeda utilizada, estes devero
ser convertidos no recebimento para a moeda (R$).
Campo 2 (DDDDD.DEFFFY)
DDDDDD=
E=
FFF =
Y=
Restante do Nosso Nmero

DAC do campo [Agncia/Conta/Carteira/ Nosso Nmero]
Trs primeiros nmeros que identificam a Agncia
DAC que amarra o campo 2 (Anexo 3)
Campo 3 (FGGGG.GGHHHZ)
F=
GGGGGG =
HHH =
Z=
Restante do nmero que identifica a agncia

Nmero da conta corrente + DAC
Zeros ( No utilizado )
Campo 4 (K)
Abril 2013
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49
K=
DAC do Cdigo de Barras (Anexo 2)
Campo 5 (UUUUVVVVVVVVVV)
UUUU=
VVVVVVVVVV=
Fator de vencimento
Valor do Ttulo (*)
(*) Sem edio (sem ponto e vrgula), com tamanho fixo (10). Em casos de cobrana com valor em
aberto (o valor a ser pago preenchido pelo prprio PAGADOR) ou cobrana em moeda varivel,
deve ser preenchido com zeros.
Obs. 1: Apesar de constar o DAC do cdigo de Barras (campo 4) necessria a existncia dos
DAC's especficos para os campos 1, 2 e 3 (estes dgitos no so representados no cdigo
de barras).
Obs. 2: Deve ser inserido um ponto (".") aps os cinco dgitos iniciais dos campos 1, 2 e 3.
Este ponto facilita a digitao (cinco dgitos o nmero ideal para memorizao do digitador). O
campo 5 no separado por ponto ("."), pois representa a data de vencimento e o valor do
ttulo.
Obs. 3: Os dados da representao numrica no se apresentam na mesma ordem do cdigo de
barras.
8.4.2 Dimenses e Localizao

A representao numrica do cdigo de barras dever ser impressa em caracteres de 3,5 a 4,5 mm
e traos ou fios de 0,3 mm. na parte superior direita, iniciando-se logo aps o nmero Cdigo/DAC
do Banco, conforme mostrado no Anexo 1.
Abril 2013
Cobrana CNAB 400
50
Anexo 1 Modelo de Ficha de Compensao / cuidados no

preenchimento de alguns campos do BOLETO
Ficha de compensao: seguir obrigatoriamente o modelo acima com dimenses de 95 a 108 mm de altura por
170 a 216 mm de comprimento;
Recibo do pagador: observar preferencialmente o modelo acima, devendo conter no mnimo as informaes deste
modelo.
1 NOME DO BANCO DESTINATRIO

Deve ser obrigatoriamente indicado na margem superior esquerda da Ficha de Compensao (Banco Ita
SA), devendo conter tambm o logotipo do banco.
2 CDIGO DO BANCO DESTINATRIO
Deve ser impresso na margem superior esquerda do boleto (341-7), direita do nome do banco, com o
seu respectivo DV (Dgito Verificador)
3 LOCAL DE PAGAMENTO
Dever apresentar as literais:
ATE O VENCIMENTO PAGUE PREFERENCIALMENTE NO ITAU;
APOS O VENCIMENTO PAGUE SOMENTE NO ITAU
4 DATA DO DOCUMENTO
Deve ser indicada a data em que o documento (Nota fiscal, recibo, etc) foi gerado.
Abril 2013
Cobrana CNAB 400
51
5 NMERO DO DOCUMENTO
Para as carteiras Sem Registro 15 dgitos, h a obrigatoriedade de preenchimento deste campo, que
compe-se de 7 dgitos mais o respectivo DAC, calculado pelo critrio do Mdulo 10 (Anexo 5). Para as
demais carteiras, caso no haja necessidade de protesto, este campo pode ser deixado em branco.
6 CARTEIRA
Campo no utilizado pelo Ita.
7 - ESPCIE
Essencial para identificao da moeda em que a operao foi efetuada.
R$ se em Real.
8 VENCIMENTO
Deve ser obrigatoriamente informado o vencimento no boleto, no podendo ser apresentado o campo em
branco ou com as literais VISTA e CONTRA APRESENTAO.
9 AGNCIA / CDIGO BENEFICIRIO / NOSSO NMERO
Os dados devero ser preenchidos de forma a ser facilmente identificados, conforme layout do Banco, ou
seja, 1234/56789-7 e 123/45678901-5, respectivamente.
10 VALOR DO DOCUMENTO
Deve ser obrigatoriamente informado o valor no boleto, no podendo ser apresentado o campo com valor
em branco ou zerado.
11 CAMPOS SITUADOS ABAIXO DO CAMPO VALOR DO DOCUMENTO
No devero ser preenchidos (uso exclusivo do funcionrio-caixa). Eventuais valores que o
BENEFICIRIO queira cobrar devero ser indicados no campo Instrues do boleto.
12 INSTRUES
Dever ser usado exclusivamente para indicao das condies de recebimento do ttulo na forma
mais objetiva possvel.
Dever apresentar na frente da sua identificao a literal INSTRUES DE RESPONSABILIDADE

DO BENEFICIRIO. QUALQUER DVIDA SOBRE ESTE BOLETO, CONTATE O BENEFICIRIO..
Para evitar comprometimento de clculos e erros de recebimento,, as condies devem ser

expressas em valores, ao invs de percentuais e os prazos devem ser estipulados em datas, nunca
em quantidade de dias.
No utilizar instrues desnecessrias, em duplicidade, incompatveis s demais ou que firam as

normas de defesa do consumidor (entre elas o repasse da "Tarifa Bancria" que negociada entre o
Banco e o BENEFICIRIO e no entre o Banco e o PAGADOR);
Aps DD/MM/AAAA, cobra R$(valor) por dia de atraso;
Aps DD/MM/AAAA cobrar multa de R$ (valor);
At DD/MM/AAAA conceder desconto de R$ (valor);
At DD/MM/AAAA conceder desconto de R$ (valor) por dia de antecipao;
Dispensar juros de mora at DD/MM/AAAA
Banco autorizado a receber at DD/MM/AAAA
13 SACADOR AVALISTA
Deve ser informado o Nome do Sacador Avalista, se for o caso.
Caso o ttulo possua a figura do sacador avalista dever ser preenchido com Razo Social/Nome e
CNPJ/CPF.
14 ENDEREO DO BENEFICIRIO / SACADOR AVALISTA
Deve ser obrigatoriamente informado o endereo completo do BENEFICIRIO. Se o ttulo possuir a

figura de Sacador Avalista o endereo informado dever ser do Sacador Avalista, conforme Lei
Federal 12.039 de 01/10/2009.
15 PAGADOR
Deve ser obrigatoriamente informado o Razo Social/Nome, CNPJ/CPF e endereo completo do
PAGADOR.
Abril 2013
Cobrana CNAB 400
52
Anexo 2 Clculo do DAC do Cdigo de Barras

Mtodo (Mdulo 11)
Por definio da FEBRABAN e do Banco Central do Brasil, na 5 posio do Cdigo de Barras, deve ser
indicado obrigatoriamente o dgito verificador (DAC), calculado atravs do mdulo 11, conforme
demonstramos a seguir:
a) Tomando-se os 43 algarismos que compem o Cdigo de Barras (sem considerar a 5 posio),
multiplique-os, iniciando-se da direita para a esquerda, pela seqncia numrica de 2 a 9 ( 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8,
9, 2, 3, 4... e assim por diante);
b) Some o resultado de cada produto efetuado e determine o total como (N);
c) Divida o total (N) por 11 e determine o resto obtido da diviso como Mod 11(N);
d) Calcule o dgito verificador (DAC) atravs da expresso:
DAC = 11 - Mod 11(N)
OBS.: Se o resultado desta for igual a 0, 1, 10 ou 11, considere DAC = 1.
Exemplo:
Considerando o seguinte contedo do Cdigo de Barras:
3419?166700000123451101234567880057123457000
onde:
341 =
Cdigo do Banco
9=
Cdigo da Moeda
?=
DAC do Cdigo de Barras
1667
Fator de Vencimento
(01/05/2002)
Valor do Ttulo
(123,45)
110123456788 =
Carteira / Nosso Nmero/DAC
(110/12345678-8)
0057123457 =
Agncia / Conta Corrente/DAC
(0057/12345-7)
0000012345 =
000 =
Posies Livres (zeros)
Temos:
a) Multiplica-se a seqncia do cdigo de barras pelo mdulo 11:
3419166700000123451101234567880057123457000
X
4329876543298765432987654329876543298765432
b) Soma-se o resultado dos produtos obtidos no item a acima:

12 + 12 + 2 + 81 + 8 + 42 + 36 + 35 + 0 + 0 + 0 + 0 + 0 + 7 + 12 + 15 + 16 + 15 + 2 + 9 + 0 + 7 + 12 +
15 + 16 + 15 + 12 + 63 + 64 + 56 + 0 + 0 + 20 + 21 + 2 + 18 + 24 + 28 + 30 + 35 + 0 + 0 + 0 = 742
c) Determina-se o resto da Diviso:

742 11 = 67, resto 5
d) Calcula-se o DAC:
DAC = 11 5 DAC = 6
Portanto, a seqncia correta do cdigo de barras ser:
34196166700000123451101234567880057123457000
(DAC)
Abril 2013
Cobrana CNAB 400
53
Anexo 3 Clculo do DAC da Representao Numrica

Mtodo (Mdulo 10)
Conforme demonstrado no item 4 deste manual, a representao numrica do cdigo de barras composta,
por cinco campos: 1, 2, 3, 4 e 5, sendo os trs primeiros amarrados por DAC's, calculados pelo mdulo 10,
conforme mostramos abaixo:
a) Multiplica-se cada algarismo do campo pela sequncia de multiplicadores 2, 1, 2, 1, 2, 1..., posicionados
da direita para a esquerda;
b) Some individualmente, os algarismos dos resultados dos produtos, obtendo-se o total (N);
c) Divida o total encontrado (N) por 10, e determine o resto da diviso como MOD 10 (N);
d) Encontre o DAC atravs da seguinte expresso:
DAC = 10 Mod 10 (N)
OBS.: Se o resultado da etapa d for 10, considere o DAC = 0.
Exemplo:
Considerando-se a seguinte representao numrica do cdigo de barras:
34191.1012?
34567.88005?
71234.57000?
Campo 2
Campo 3
Campo 1
16670000012345
Campo 4
Campo 5
Temos:
a) Multiplicando a seqncia dos campos pelo mdulo 10:
Campo 1
341911012
Campo 2
3456788005
Campo 3
7123457000
212121212
1212121212
1212121212
Observao: Os campos 4 e 5 no tem DAC

b) Some, individualmente, os algarismos dos resultados do produtos:
Campo 1 6 + 4 + 2 + 9 + 2 + 1 + 0 + 1 + 4 = 29
Campo 2 3 + 8 + 5 + 1 + 2 + 7 + 1 + 6 + 8 + 0 + 0 + 1 + 0 = 42
Campo 3 7 + 2 + 2 + 6 + 4 + 1 + 0 + 7 + 0 + 0 + 0 = 29
c) Divida o total encontrado por 10, a fim de determinar o resto da diviso:
Campo 1 29 10 = 2, resto 9
Campo 2 42 10 = 4, resto 2
Campo 3 29 10 = 2, resto 9
d) Calculando o DAC:
Campo 1 DAC = 10 - 9 DAC = 1
Campo 2 DAC = 10 - 2 DAC = 8
Campo 3 DAC = 10 - 9 DAC = 1
Portanto, a seqncia correta da linha digitvel ser:
34191.10121
Abril 2013
34567.880058
71234.570001
Cobrana CNAB 400
16670000012345
54
Anexo 4 Clculo do DAC do campo Nosso Nmero, em

BOLETOS emitidos pelo prprio cliente.
Para a grande maioria das carteiras, so considerados para a obteno do DAC, os dados AGNCIA / CONTA
(sem DAC) / CARTEIRA / NOSSO NMERO, calculado pelo critrio do Mdulo 10 (conforme Anexo 3).
exceo, esto as carteiras 126 - 131 - 146 - 150 e 168 cuja obteno est baseada apenas nos dados
CARTEIRA/NOSSO NMERO da operao.
1 Exemplo:
AG / CONTA = 0057 / 12345-7 CART / Nosso Nmero = 110 / 12345678-?
Seqncia para Clculo

Mdulo 10
00571234511012345678
-12121212121212121212
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
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| | | | |
| | | |
| | |
| |
|
Total
Dividir o resultado da soma por 10 =>
72 |
02
8 x 2 = 16 (1+6)
7x1= 7
6 x 2 = 12 (1+2)
5x1= 5
4x2= 8
3x1= 3
2x2= 4
1x1= 1
0x2= 0
1x1= 1
1x2= 2
5x1= 5
4x2= 8
3x1= 3
2x2= 4
1x1= 1
7 x 2 = 14 (1+4)
5x1= 5
0x2= 0
0x1= 0
=
72
10
7
resto da diviso
DAC = 10 - 2 = 8
Portanto DAC =8
Abril 2013
Cobrana CNAB 400
55
Anexo 5 Carteira 198 - (Nosso Nmero com 15 posies) Cdigo

de Barras e Representao Numrica
A carteira de cobrana 198 uma carteira especial, sem registro, na qual so utilizadas 15 posies numricas
para identificao do ttulo liquidado (8 do Nosso Nmero e 7 do Seu Nmero). Nessa mesma situao esto as
carteiras 107, 122, 142, 143 e 196.
Em funo disto, a constituio do cdigo de barras e sua representao numrica tambm so diferentes,
conforme especificado adiante.
1 - Cdigo de Barras
POSIO
TAMANHO
PICTURE
CONTEDO
01 a 03
03
9(3)
Cdigo do Banco na Cmara de Compensao = 341
04 a 04
01
9(1)
Cdigo da Moeda = '9'
05 a 05
01
9(1)
DAC do Cdigo de Barras (Anexo 2) mdulo 11 (posio 01 a 44 exceto a 5 posio, que o DAC a
ser encontrado)
06 a 09
04
9(04)
Fator de Vencimento (Anexo 6)
10 a 19
10
9(08) V(2)
20 a 22
03
9(3)
Carteira
23 a 30
08
9(8)
Nosso Nmero
31 a 37
07
9(7)
Seu Nmero (Nmero do Documento)
38 a 42
05
9(5)
Cdigo do Cliente (fornecido pelo Banco)
43 a 43
01
9(1)
DAC dos campos acima (posies 20 a 42 veja anexo 3) mdulo 10 (encontrar primeiro o DAC
antes de submeter ao mdulo 11, anexo 2)
44 a 44
01
9(1)
Zero
Valor
2 - Representao Numrica
Campo 1 (AAABC.CCDDX):
AAA=
B=
CCC=
DD=
X=
Cdigo do Banco na Cmara de Compensao 341

Cdigo da moeda "9" (*)
Cdigo da carteira de cobrana
Os 2 primeiros dgitos do Nosso Nmero
(*) Este dgito ser sempre 9, porque independente do ndice ou moeda utilizada, estes devero ser
convertidos no recebimento para a moeda corrente (R$).
Campo 2 (DDDDD.DEEEEY)
DDDDDD =
EEEE =
Y=
O restante do Nosso Nmero (sem o DAC)

Os 4 primeiros nmeros do campo Seu Nmero (N. Doc.)
Campo 3 (EEEFF.FFFGHZ)
EEE =
FFFFF =
Abril 2013
3 ltimos dgitos do campo Seu Nmero (N.Doc.)

Cdigo do Cliente (fornecido pelo Banco)
G=
DAC (Carteira/Nosso Nmero (sem o DAC) / Seu Nmero (sem o DAC) / Cdigo do Cliente)
H=
Zero
Cobrana CNAB 400
56
Z=
K=
DAC do Cdigo de Barras (Anexo 2)
Campo 4 (K)
Campo 5 (UUUUVVVVVVVVVV)
UUUU =
VVVVVVVVVV =
Fator de Vencimento
Valor do Ttulo (*)
(*) Sem edio (sem ponto e vrgula), com tamanho fixo (10). Em casos de cobrana com valor em aberto
(o valor a ser pago preenchido pelo prprio PAGADOR) ou cobrana em moeda varivel, deve ser
preenchido com zeros.
Abril 2013
Cobrana CNAB 400
57
Anexo 6 Clculo do Fator de Vencimento

Para garantir maior eficincia no processo de recebimento, reduzir os riscos de utilizao indevida dos sistemas
de auto-atendimento e falhas humanas, conforme Carta-circular 002926 do Banco Central do Brasil, de
24/07/2000, recomenda-se a indicao do Fator de Vencimento no Cdigo de Barras. A partir de 02/04/2001, o
Banco acolhedor/recebedor no ser mais responsvel por eventuais diferenas de recebimento de BOLETOs
fora do prazo, ou sem a indicao do fator de vencimento.
Formas para obteno do Fator de Vencimento:
Forma 1 Calcula-se o nmero de dias corridos entre a data base (Fixada em 07.10.1997) e a do vencimento
desejado:
VENCIMENTO
04/07/2000
DATA BASE
- 07/10/1997
FATOR DE VENCIMENTO
1001
Forma 2 Utilizar-se de uma tabela de correlao DATA x FATOR, iniciando-se pelo fator 1000 correspondente
data de vencimento 03.07.2000, adicionando-se 1 a cada dia subseqente a este fator.
FATOR
VENCIMENTO
1000
03/07/2000
1001
04/07/2000
1002
05/07/2000
1003
06/07/2000
1004
07/07/2000
1667
01/05/2002
4789
17/11/2010
9999
21/02/2025
Importante:
1)
BOLETOs com vencimento contra-apresentao ou vista

obrigatrio o preenchimento da informao de vencimento, sendo proibido o campo vencimento em branco
ou com as informaes VISTA ou CONTRA APRESENTAO.
2)
Valor superior a 10 posies

BOLETOs com valores superiores a R$ 99.999.999,99 (dez posies) devero avanar sobre o fator de
vencimento eliminando-o do cdigo de barras.
Ateno:
Caso ocorra divergncia entre a data impressa no campo data de vencimento e a constante no cdigo de barras, o
recebimento se dar da seguinte forma:
Quando pago por sistemas eletrnicos (Home-Banking, Auto-Atendimento, Internet, SISPAG, telefone, etc.),
prevalecer representada no cdigo de barras;
Quando quitado na rede de agncias, diretamente no caixa, ser considerada a data impressa no campo
vencimento do boleto.
Abril 2013
Cobrana CNAB 400
58

Boletos Dda Itaú - Cobranca Cnab400 Versao7 0 Jun 2013

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Boletos Dda Itaú - Cobranca Cnab400 Versao7 0 Jun 2013

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COBRANA BANCRIA

Intercmbio Eletrnico de Arquivos

3. Layout do Arquivo ...............................................................................................................................6

Cobrana CNAB 400

1.2 Cobrana Ita

Cobrana CNAB 400

2.2 Explicaes gerais sobre o arquivo

| Registro de Detalhe (Obrigatrio)

Registro Trailer do Arquivo

Cada registro formado por campos que so apresentados em dois formatos:

Cobrana CNAB 400

2.2.1 Arquivo remessa

Dar entrada em ttulos;

Comandar instrues sobre os ttulos j em carteira;

2.2.2 Arquivo retorno

Informar as liquidaes ocorridas;

Informar alegaes dos PAGADORES;

Informar erros cometidos no arquivo remessa, rejeitando entradas ou

2.2.2.3 Ordenao dos registros no arquivo retorno

Cobrana CNAB 400

REGISTRO HEADER DE ARQUIVO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

IDENTIFICAO DO REGISTRO HEADER

TIPO DE OPERAO - REMESSA

IDENTIFICAO POR EXTENSO DO MOVIMENTO

IDENTIFICAO DO TIPO DE SERVIO

IDENTIFICAO POR EXTENSO DO TIPO DE SERVIO

AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA

NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA

DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA

NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA ME"

N DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO

NOME POR EXTENSO DO BANCO COBRADOR

DATA DE GERAO DO ARQUIVO

NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

Cobrana CNAB 400

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO

TIPO DE INSCRIO DA EMPRESA

N DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ)

AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA

NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA

DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA

CD.INSTRUO/ALEGAO A SER CANCELADA

IDENTIFICAO DO TTULO NA EMPRESA

IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO

QUANTIDADE DE MOEDA VARIVEL

NMERO DA CARTEIRA NO BANCO

IDENTIFICAO DA OPERAO NO BANCO

N DO DOCUMENTO DE COBRANA (DUPL.,NP ETC.)

DATA DE VENCIMENTO DO TTULO

VALOR NOMINAL DO TTULO

N DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO

AGNCIA ONDE O TTULO SER COBRADO

IDENTIFICAO DE TTULO ACEITO OU NO ACEITO

DATA DA EMISSO DO TTULO

VALOR DE MORA POR DIA DE ATRASO

DATA LIMITE PARA CONCESSO DE DESCONTO

VALOR DO DESCONTO A SER CONCEDIDO

VALOR DO I.O.F. RECOLHIDO P/ NOTAS SEGURO

VALOR DO ABATIMENTO A SER CONCEDIDO

IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO/PAGADOR

N DE INSCRIO DO PAGADOR (CPF/CNPJ)