INFORMACIN OPERATIVA REFERENTE A PAGOS INTERNACIONALES EXCLUSIVAMENTE

1 Cuando llaman a un cliente para verificacin de datos (depsitos bancarios); que

informacin le solicitan?
La llamada es grabada y tiene que ser con el titular de la cuenta (Beneficiario/a)
Se le solicita:
- Nmero de identificacin- fecha de nacimiento
- Remitente
- Direccin, nmero telefnico fijo y/o celular
- Ingresos, egresos, activos, pasivos y patrimonio
- direccin de la empresa si trabaja
-Verificacin del nmero de la cuenta, clase de cuenta y Banco.

2 La llamada telefnica es grabada o el cliente les debe firmar el formulario?

Telefnicamente queda grabada
Si no quiere dar telefnicamente los datos tiene que llenar el poder y enviarlo firmado
3 Cuando un beneficiario se presenta a cobrar un giro en el mostrador (ventanilla) que
informacin le solicitan confirmar para proceder con el pago?.
Debe presentar el documento identificacin original y el giro debe venir tal como est
en este documento
Dar el nombre del remitente
Direccin, nmero telefnico fijo y/o celular
Ingresos, egresos, activos, pasivos y patrimonio
Actividad econmica -Direccin de la empresa si trabaja
En este proceso el documento de identificacin y la huella del cliente quedan
digitalizados la primera vez que cobra giro,
4 El impuesto del 4x1000 aplica a todos los giros recibidos desde el exterior?
NO
Gravamen a Los Movimientos Financieros
En cumplimiento de lo dispuesto en los artculos 870 y 871 del Estatuto Tributario, en la Ley 788
de 2002 Y modificado por la ley 11 del 27 de diciembre de 2006 se resuelve que:
A partir del 1 de enero de 2007, no se retendrn el gravamen GMF 4 x 1000 en los siguientes
eventos
1. En todos los pagos hechos por depsito Bancario
2. En todos los giros pagados en cheque para consignar nicamente en la cuenta del primer
beneficiario
3. Para los pagos cuando el giro en efectivo sumado con el acumulado total mensual de
Beneficiario no supere el valor de $$1.562.940 pesos.
Semanalmente, estas entidades deben transferir al Gobierno Nacional los valores recaudados

5 Los costos administrativos se aplican a todos los giros (ventanilla y bancario)?

NO - Solamente a aquellos giros pagados en ventanilla.
6 Los horarios de corte para efectuar los depsitos cules son?
BANCOLOMBIA, se realiza depsitos cada hora y queda inmediatamente el abono desde las 8 a.m
hasta las 4;45 de lunes a Viernes y Sbados de 9 a.m a 1:45 p.m
Los otros Bancos se realizan a las 7:30 a.m. en adelante y el ltimo corte es hasta las 2:38 p.m. y
queda reflejado el mismo da despus de las 5:00 p.m. solo de Lunes a viernes
DEPOSITO A CUENTA DE LA Financiera Pagos Internacionales : 7:45 a 5 p.m (lunes a Viernes) cada
10 minutos se realizan consignaciones y se reflejan de manera inmediata y Sbados de 9 a 1:45
p.m.
7 Una vez que el banco recibe la instruccin de depsito, cuanto tiempo transcurre para que
ingrese el dinero en la cuenta del cliente?
Bancolombia de forma inmediata
Financiera Pagos internacionales de forma inmediata
Otros bancos: cada banco se toma su tiempo para aplicar el depsito en las cuentas, pero despus
de las 5 p.m ya deben estar reflejado el deposito

8 Cuando el banco detecta error en los datos y NO puede efectuar el depsito, cuanto tiempo
transcurre entre la confirmacin de pago y la anulacin de la orden por estos casos?
Al da siguiente el banco nos reporta si hay rechazos despus de las 3:00 p.m. (Este procedimiento
es lo que Xoom y More definieron como PAYMENT REVERSAL y se le da desembolso al remitente)
9 Uds. emiten los pagos a los clientes desde 1 o varios Bancos ? En el caso de ser varios
bancos emisores de los depsitos, los procedimientos y tiempos son similares para todos ellos?
- Los depsitos a cuentas en Bancolombia desde nuestra cuenta en Bancolombia
- Los depsitos a cuentas en Financiera Pagos Internacionales desde nuestra cuenta en
Financiera Pagos Internacionales
- Los depsitos a cuentas de otros Bancos se envan va ACH desde nuestra cuenta en Banco Caja
Social
Importante: La informacin referente a donde tiene cuentas PAGOS INTERNACIONALES no
divulgarla entre los clientes por temas de confidencialidad y seguridad.