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PLAN DE NEGOCIO
PLATANO
RESUMEN EJECUTIVO
I.
Resumen ejecutivo
A. Antecedentes
La variedad de pltanos que se cultivan es amplia, entre las que destacan Pltano Tabasco
o Roatn (enano gigante, macho, tabasco, sin clasificar, criollo, valery, dominico, pera,
manzano y morado; aunque slo el Tabasco en mayor medida, as como, el dominico y
macho en menor medida, se dedican a satisfacer el mercado externo, las variedades
restantes se destinan exclusivamente a cubrir el consumo interno.
Durante el perodo de 1997 a 2007 se sembraron 76,204 hectreas de las cuales 10,112
estn destinadas a la siembra del pltano macho. Chiapas fue el Estado que destino en
promedio mayor cantidad de superficie sembrada, 22,679 hectreas.
Los municipios de Suchiate, Las Margaritas, Pichucalco Acapetahua, Tapachula, La
Independencia. Mazatn, Huehuetn y Reforma destinaron 19,288 hectreas de las
21,700 que se sembraron en 2007 para el cultivo de pltano, generando una produccin
de 516,886 toneladas de pltano que representan 1,633,318 miles de pesos.
El pltano es un producto de consumo popular y el cual genera importantes fuentes de
empleo permanente aproximadamente 70 mil trabajadores y alrededor de 300 mil
empleos a nivel nacional.
Los productores del pltano en esta regin, se pueden dar cuenta que las facilidades para
el cultivo de pltano son muchas y en general la produccin no presenta mayores
problemas ni riesgos.
Actualmente Lobaltic tiene problemas con la distribucin de su producto ya que, ha tenido
problemas para conseguir clientes interesados y constantes por el pltano orgnico.
B. Idea de Negocio
Actualmente en Mxico hay alrededor de 1350 ha de pltano y banano cultivadas de
maneras orgnicas y certificada como tales. Estos predios son concentrados sobretodo en
el sur de Chiapas, Oaxaca, Nayarit, Colima, Guerrero, Tabasco y Michoacn.
El sistema de manejo orgnico del pltano y del banano implica una rotacin de los
cultivos, un manejo cuidadoso de la biodiversidad (por que fuente de recursos naturales
allelopaticos y reservorio gentico), una cobertura del suelo y un tipo de fertilizacin que
recicle y reincorpore la materia orgnica del suelo, cuidando y incrementando la materia
humica, la microflora y la mesofauna de los terrenos.
Adems hay una tendencia a desarrollar cultivos mixtos, policultivos, sistemas
agrosilvopastoriles y agroforestales no solamente para mantener mas defensas
allelopaticas al interior de los cultivos, mas al mismo tiempo para ampliar las cosechas y
UNIN EUROPEA
de
Maravilla
Misin
Como compaa local, nos proponemos ser parte importante del desarrollo del estado de
Chiapas, as como tambin poder brindar un producto orgnico de excelente calidad.
Visin
Ser una empresa de continuo crecimiento, con presencia regional y nacional, que se
distinga por la calidad de sus productos as como por el servicio a clientes.
D. Objetivos
Corto plazo
-
Mediano Plazo
-
Largo Plazo
-
Exportacin
Estandarizacin de procesos
Desarrollo de marcas subalternas
E. Filosofa Organizacional
a) Valores
Compromiso con los resultados
Puntualidad
Responsabilidad Social
Integridad
b) Ideario
Trabajo en equipo
Positivismo
Inters por la personas
No alterar la verdad
Dedicacin al trabajo
F. Ejes Estratgicos
Certificacin
Orgnica
Estandarizacin de
procesos de
produccin
Consolidacion de
proveedores
Identificacin de
canales y nuevos
nichos de mercado
I.
J.
Precios competitivos:
Ofrecer precios en base a los costos de produccin, es decir, mantener un promedio para
lograr una competitividad adecuada, debido a la gran cantidad de competencia con la que
nos vamos a enfrentar.
Servicio especializado:
o Generacin de lazos de confianza con nuestros proveedores y clientes a travs del
servicio especializado a cada uno de ellos.
o Servicio postventa (encuestas de satisfaccin).
o Realizacin de estudios de mercado para poder dirigir de mejor forma nuestra
mercadotecnia.
Impactos
Mayor reconocimiento
de los productos
chiapanecos.
Desarrollo
regional
Plusvala de bienes
inmuebles
Fuentes de ingresos para
familias agricultoras
Generacin de mayores
ingresos en el estado.
Econmico
Ambiental
Generacin de empleos
directos e indirectos,
estos ultimos son los que
se consideran durante la
temporada de cosecha
del platano organico.
Social
ii.
Plan de Marketing
PLTANO
El pltano es el cuarto cultivo ms importante del mundo, despus del arroz, el trigo y el
maz. Adems de ser considerado un producto bsico y de exportacin, constituyendo una
importante fuente de empleo e ingresos en numerosos pases en desarrollo.
Los pases latinoamericanos y del Caribe producen el grueso de los pltanos que entran en
el comercio internacional, unos 10 millones de toneladas, del total mundial de 12 millones
de toneladas. Es considerado el principal cultivo de las regiones hmedas y clidas del
sudoeste asitico. Aunque es uno de los cultivos ms importantes de todo el mundo, los
consumidores del norte lo aprecian slo como un postre, pero constituye una parte
esencial de la dieta diaria para los habitantes de ms de cien pases tropicales y
subtropicales.
Mxico fue, alguna vez, el productor ms importante del mundo de banano y el
exportador ms relevante del mercado. Logr colocar un 25% del volumen comercializado
en el mercado mundial. Este periodo de auge (1932 - 1938) de la produccin y exportacin
bananera, se interrumpi con el proceso de reparto agrario y no volveramos al mercado
mundial sino muchas dcadas despus. El pltano es considerado como una de las frutas
bsicas en la alimentacin humana, debido a su bajo precio, a la sensacin de saciedad
que produce, as como por el elevado valor nutritivo que tiene. La disponibilidad del
producto durante todo el ao, es otra ventaja adicional, ya que permite que este presente
en la mayora de los mercados.
Aunque se cultiva en cerca de 18 entidades, slo dos regiones son las que se han
destacado como principales abastecedoras del mercado nacional y de exportacin. stas
son la zona Sur de Chiapas y la Sur de Tabasco. El mejoramiento en las tcnicas de
produccin as como el manejo post-cosecha en estas regiones, han permitido que el
producto mexicano incursione en el mercado internacional.
DESCRIPCIN
Los Pltanos desarrollan una masa de pulpa comestible sin
necesidad de la polinizacin, los vulos se atrofian pronto,
pero pueden reconocerse en la pulpa comestible, la
mayora de los frutos de la familia de las Musceas
comestibles son estriles, debido a un complejo de causas, entre otras, a genes especficos
de esterilidad femenina, triploida y cambios estructurales cromosmicos, en distintos
grados. Es una planta herbcea perenne gigante, con rizoma corto y tallo aparente, que
resulta de la unin de las vainas foliares, cnico y de 3.5 a 7.5 m de altura, terminado en
una corona de hojas.
CLIMA
El Pltano requiere temperaturas relativamente altas, entre 21 y 29 C, con una media de
27 C, su mnima absoluta es de 15 C y su mxima de 37 C, exposiciones a temperaturas
mayores o menores causan deterioro y lentitud en el desarrollo del fruto y daos en el
mismo.
SIEMBRA
La siembra se lleva a cabo en hoyos de 60 cm de profundidad a la distancia de 3 a 3.5 m en
cuadro, colocando dos plantitas por hoyo, una ms pequea que la otra y ambas
desprovistas de hojas; se llena el hoyo y se acumula despus tierra hasta unos 10 cm por
encima de la insercin de las races, se deja una reguera alrededor de la planta para que
retenga el agua y se extiende tambin el estircol sobre la reguera para que la tierra no se
seque. En siembras en tringulo y doble surco, se obtiene una mayor cantidad de plantas
por hectrea, sin embargo, dada su alta densidad, se tiene que dar un mejor manejo de la
plantacin, sobre todo para el control de enfermedades, pues la humedad dentro de la
plantacin ser alta.
COSECHA
Se cortan cuando han alcanzado su completo desarrollo y empiezan a amarillear, con
frecuencia, se anticipa la recoleccin y se dejan madurar los frutos suspendindolos en un
local cerrado, seco y clido, conservado en la oscuridad. Apenas recogido el fruto, se corta
la planta por el pie, dejando los vstagos en la base. stos, convenientemente aclarados,
fructifican pasados cuatro meses, de modo que en un ao se pueden hacer tres
recolecciones.
USOS
El Pltano es utilizado para consumo en fresco, en forma de fruta cruda o cocinada,
adicionalmente es utilizado tambin en la industria alimenticia como tostones, en
distintas formas (con sal, ajo, cebolla, etc.).
SINNIMOS
Banana.
Descripcin
UNIN EUROPEA
Cultivo
AGUACATE
PNN /2009
869,330
1,300,566
ALGODN SEMILLA
PV /2009
495
148,559
ARROZ PALAY
OI /2009
28,376
33,122
ARROZ PALAY
PV /2009
171,709
CACAO
PNN /2009
23,422
31,423
CAF CEREZA
PNN /2009
1,435,961
1,502,738
CAA DE AZUCAR
PNN /2009
49,768,486
50,046,650
CEBADA GRANO
OI /2009
256,370
265,853
CEBADA GRANO
PV /2009
420,276
FRIJOL
OI /2009
315,786
320,187
FRIJOL
PV /2009
10,245
819,744
GUAYABA
PNN /2009
126,781
320,230
LIMON
PNN /2009
1,180,961
2,089,443
MAIZ GRANO
OI /2009
6,472,596
6,532,452
MAIZ GRANO
PV /2009
224,650
15,293,886
MANGO
PNN /2009
1,234,056
2,020,724
MELON
OI /2009
312,517
319,259
MELON
PV /2009
81,110
201,143
NARANJA
PNN /2009
3,243,434
4,466,980
Comportamiento
PAPA
OI /2009
707,895
718,829
PAPA
PV /2009
69,252
616,847
PAPAYA
PNN /2009
457,646
864,890
PLATANO
PNN /2009
1,278,742
2,343,769
TRIGO GRANO
OI /2009
3,894,646
3,921,336
TRIGO GRANO
PV /2009
40
257,203
UVA
PNN /2009
189,338
299,563
Datos Preliminares.
Fuente: Elaborado por el Servicio de Informacin Agroalimentaria y pesquera (SIAP), con informacin de las
Delegaciones de la SAGARPA.
FRUTAS
Aguacate
Limn
Mango
Manzana
Naranja
Papaya
Pltano
Sanda
Durazno
Fresa
Guayaba
Meln
Nuez
Pia
Toronja (pomelo)
Uva
TOTAL
Fuente: SIAP
SUPERFICIE DE SEMBRADA
VAR
VOLUMEN DE PRODUCCIN
VAR
(Miles de ha)
VAR %
ABSOLUTA
(Miles de ton)
VAR %
ABSOLUTA
2008
2009 2009 P/08 (Miles ha) 2008 e
2009 P
2009 P /08 (Miles ton)
122.2
128
4.7
5.8
1,124.60
1,187.90
5.6
63.4
152.8
145.2
-5
-7.8
2,224.40
2,120.50
-4.7
-103.9
188.3
181.1
-3.8
-7.2
1,855.40
1,926.40
3.8
71
62.7
62.8
0
0
524.80
608.50
16
83.7
344.6
341.4
-0.9
-3.2
4,406.60
4,480.80
4
174.2
19.6
19.4
-1
-0.2
638.2
815.5
27.8
177.3
80.1
82.4
2.9
2.4
2,159.30
2,204.00
2.1
44.7
54.9
56
2.1
1.2
1,201.20
1,385.10
15.3
183.8
46.1
46.6
1.1
0.5
202.1
218
7.9
15.9
6.2
6.5
3.9
0.2
207.5
212.2
2.3
4.7
22.5
24.5
9
2
277.5
290.3
4.6
12.7
25.4
25.5
0.2
0.1
581.3
620.8
6.8
39.5
80.8
80.5
-0.4
-0.3
69.6
83.5
19.9
13.9
29.5
28.9
-1.9
-0.6
685.8
693.6
1.1
7.8
18.5
18.5
0.1
0
394.9
433.8
9.9
39
27.9
27.9
-0.2
0
307.5
309.9
0.8
2.5
1,282.00
1,275.10
-0.5
-6.9
16,760.60
17,590.80
5
830.2
Superficie (ha)
Estado
sembrada
65
5,004
24,811
3,266
2
2,678
27
4,038
11
6,789
3,528
1,970
446
16
14,821
1
14,930
252
82,655
CAMPECHE
COLIMA
CHIAPAS
GUERRERO
HIDALGO
JALISCO
MEXICO
MICHOACAN
MORELOS
NAYARIT
520
6,712
12.908
OAXACA
2,836
25,841
9.112
PUEBLA
920
13,414
14.58
QUINTANA ROO
266
3,491
13.124
SINALOA
TABASCO
10,612
326,605
30.777
TAMAULIPAS
VERACRUZ
10,712
369
146,463
13.673
YUCATAN
188
994
5.302
TOTAL
61,892
369 1,278,742
20.661
DATOS PRELIMINARES
FUENTE: Elaborado por el Servicio de Informacin Agroalimentaria y Pesquera (SIAP), con informacin de las Delegaciones de la SAGARPA.
Estado
Distrito
Municipio
sembrada
CHIAPAS
COMITAN
INDEPENDENCIA
LA
MARGARITAS
LAS
TOTAL DISTRITO COMITAN
PICHUCALCO IXHUATAN
OSTUACAN
PICHUCALCO
REFORMA
TAPILULA
TOTAL DISTRITO PICHUCALCO
SAN
CRISTOBAL
DE LAS
CASAS
ALDAMA
ALTAMIRANO
CHALCHIHUITAN
CHENALHO
Produccin Rendimiento
(ton)
(ton/ha)
cosechada siniestrada obtenida
obtenido
Superficie (ha)
1,380
1,124
20,232
18
3,355
4,735
270
160
2,455
590
320
3,795
3,021
4,145
270
160
2,455
590
320
3,795
54,378
74,610
1,850
1,776
30,096
7,788
2,080
43,590
18
18
6.85
11.1
12.259
13.2
6.5
11.486
2
21
1
9
13
117
12.8
13
6
4
2
2
25
26
12.5
13.2
PANTELHO
ROSAS LAS
12
10
6
5
78
66
13
13.2
SAN JUAN
CANCUC
TEOPISCA
TOTAL DISTRITO SAN CRISTOBAL DE LAS CASAS
TAPACHULA ACAPETAHUA
ESCUINTLA
11
12
78
1,781
210
4
5
34
1,781
210
51
66
442
29,226
3,812
12.8
13.1
12.997
16.41
18.153
FRONTERA
HIDALGO
HUEHUETAN
HUIXTLA
MAPASTEPEC
MAZATAN
173
2,418
123
70
1,614
173
2,418
123
70
1,614
1,608
46,200
1,599
757
29,044
9.292
19.111
13
10.82
18
METAPA DE
DOMINGUEZ
SUCHIATE
TAPACHULA
5
6,040
2,460
5
6,027
1,520
70
171,596
39,824
14
28.473
26.2
TUXTLA CHICO
TUZANTAN
4
290
4
290
56
4,140
14
14.276
VILLA
COMALTITLAN
TOTAL DISTRITO TAPACHULA
352
15,539
352
14,586
4,576
332,507
13
22.797
TUXTLA
GUTIERREZ
BERRIOZABAL
COAPILLA
10
10
COPAINALA
OCOTEPEC
OCOZOCOAUTLA
DE ESPINOSA
SAN FERNANDO
SAN LUCAS
TECPATAN
TOTOLAPA
181
10
94
94
395
4.2
45
35
255
24
24,811
45
35
255
24
23,013
138
147
1,581
96
453,506
3.067
4.2
6.2
4
19.707
TOTAL
DATOS PRELIMINARES
Fuente: Elaborado por el Servicio de Informacin Agroalimentaria y Pesquera (SIAP), con informacin de las Delegaciones de la SAGARPA.
ANTECEDENTES
UNIN EUROPEA
2,500,000
2,000,000
1,964,545
1,507,498
1,500,000
1,000,000
438,899
500,000
15,594
2,548
CAMPECHE
Sup.
Sembrada
(Ha)
Sup.
Cosechada
(Ha)
Produccin
Rendimiento
PMR
Valor Produccin
(Ton)
(Ton/Ha)
($/Ton)
(Miles de Pesos)
67
67
680
10.15
3,080.88
2,095.00
CHIAPAS
25,007.88
24,995.88
831,006.41
33.25
2,352.09
1,954,600.21
COLIMA
5,504.00
5,417.00
159,507.00
29.45
1,653.42
263,732.19
GUERRERO
3,225.75
3,168.75
70,668.00
22.3
2,401.67
169,721.00
24
12
3,000.00
72
JALISCO
2,552.00
2,546.00
101,612.40
39.91
1,486.75
151,072.35
MEXICO
27
27
302.9
11.22
2,942.23
891.2
3,930.00
3,813.00
110,004.96
28.85
1,506.77
165,752.19
15.2
14.2
568
40
2,098.59
1,192.00
NAYARIT
7,027.70
6,735.70
71,515.67
10.62
1,669.76
119,413.84
OAXACA
3,235.00
3,152.00
49,171.02
15.6
2,684.92
132,020.48
PUEBLA
2,288.00
2,285.00
37,016.50
16.2
2,839.96
105,125.50
522
296
5,210.80
17.6
1,907.05
9,937.24
HIDALGO
MICHOACAN
MORELOS
QUINTANA ROO
SINALOA
70
38
1,652.00
43.47
3,750.00
6,195.00
TABASCO
10,422.28
10,422.28
545,387.30
52.33
1,892.26
1,032,013.82
2,000.00
10
15,162.83
14,411.33
164,829.38
11.44
2,403.26
396,127.24
315.5
313
1,639.50
5.24
2,635.90
4,321.55
TAMAULIPAS
VERACRUZ
YUCATAN
UNIN EUROPEA
79,375.14
Distrito
4
5
COMITAN
PICHUCALCO
SAN
CRISTOBAL
DE LAS
CASAS
TAPACHULA
TUXTLA
GUTIERREZ
2,150,800.84
27.68
1
2
3
77,705.14
(Ha)
(Ton)
(Ton/Ha)
2,098.89
4,514,292.80
PMR
Valor
Produccin
($/Ton)
(Miles de
Pesos)
4,856.00
3,795.00
76
4,856.00
3,795.00
64
87,408.00
82,608.15
759
18
21.77
11.86
1,500.00
2,267.91
1,086.00
131,112.00
187,347.55
824.28
15,562.88
718
15,562.88
718
654,828.56
5,402.70
42.08
7.52
2,476.13
2,568.56
1,621,439.24
13,877.15
25,007.88
24,995.88
831,006.41
33.25
2,352.09 1,954,600.21
2008. La caja de 18 kilos pas de 110 a 130 pesos; pese al alza, se sostiene la
exportacin del banano a Europa.
Mxico: aumenta 18 por ciento precio de pltano
Al iniciar abril, el pltano Tabasco alcanz otro precio rcord en el mercado de
mayoreo, al ubicarse la caja de 18 kilos en 130 pesos, consecuencia de la baja de
produccin, a la vez que los productores sacaron la mayor parte de la produccin a los
mercados de Europa.
Con 130 pesos la caja, se supera el precio de 110 pesos que se logr en el ao 2007, un
alza del 18 por ciento, cuando el mercado nacional le ofreci a los plataneros mejor
precio que en el extranjero, y por tal razn, casi la totalidad de las cosechas se qued
en Mxico.
En marzo, el dirigente de los productores de pltano de Teapa y presidente del
Consejo Mexicano de Comercio Exterior (COMCE), Adrin Prats Leal, report que la
cosecha se encontraba en niveles 40 por ciento por debajo de la produccin promedio
del ao.
Explic que ello es consecuencia de las condiciones climatolgicas, dado que en un ao
tpico el primer semestre es de baja produccin, la cual mejora para el segundo
semestre, en que ya se superan los promedios de cosecha, y se obtienen por 15 por
ciento arriba de su promedio anual.
UNIN EUROPEA
60
51.8
50
40
30
26.5
24.8
24.2
20
21.5
17.9
8.6
10
8.5
7.4
6.4
2003
2004
2,065,949.04 2,361,144.29
2,065,949.04 2,361,144.29
2005
2006 2005/2006
2,250,041.69 2,196,154.93
3,978,187.09 3,798,361.54
-2.30
1.00
PRECIO
PAGADO AL
PRODUCTOR
48%
MAYOREO
17%
MENUDEO
35%
3.5
3
2.5
2
1.5
1
0.5
0
UNIN EUROPEA
NTOSDEVENTA
ORIGEN
DESTINO
CHIAPAS
CIUDAD
PUNTO DE
VENTA
Tijuana
La Paz
Chihuahua
Chihuahua
Coahuila
Torren
DF
Durango
DF
Durango
Odomex
Morelos
Nuevo Len
Toluca
Cuautla
San Nicols de los
Garza
Oaxaca
Hermosillo
Madero y Altamira
Central de abastos
INDIA
Unin de
comerciantes
Central de abastos
INDIA
Central de abastos de
la Laguna
central de abastos
central de abastos
Francisco Villa
central de abastos
central de abastos
Mercado de Abastos
Oaxaca
Sonora
Tamaulipas
Modulo de abasto
central de abastos
Modulo de abasto
800,000.00
714,469.57
700,000.00
600,000.00
500,000.00
400,000.00
300,000.00
200,000.00
100,000.00
290,251.22
278,025.92
262,516.74
255,992.10
191,740.00
129,324.54
125,524.00
52,067.50
21,104.60
0.00
Anlisis PORTER
UNIN EUROPEA
I.
20%
30%
40%
50%
60%
70%
Concentracin de proveedores
-
10%
Cambio de proveedor
-
II.
20%
40%
60%
80%
100%
Concentracin de clientes
-
Cambio de proveedor
-
III.
120%
UNIN EUROPEA
Reaccin de competidores.
60%
Poltica gubernamental
100%
Desventajas en costos
60%
60%
Requisitos de capital
30%
60%
Economias de Escala
60%
0%
20%
40%
60%
80%
100%
120%
Economas de escala
-
Requisitos de capital
-
Desventajas en costos
-
Polticas gubernamentales
-
Redaccin de competidores
-
IV.
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
UNIN EUROPEA
V.
Apoyo gubernamental
Requerimientos de mano de obra
Naturaleza de la organizacin sindical
0%
20%
40%
60%
80%
100%
120%
Apoyo gubernamental.
-
De
igual
ideologa.
econmicamente.
Fuertemente
vinculados.
Los
apoya
UNIN EUROPEA
Anlisis FODA
El anlisis F.O.D.A. nos permite conocer el entorno en el que se desarrolla nuestra empresa y sus
posibilidades de triunfo ante un mercado altamente competitivo.
OPORTUNIDADES
FORTALEZAS
Infraestructura necesaria para producir
productos de primera calidad.
Producto en proceso de certificacin orgnica.
Calidad en el empaque.
Precios competitivos.
FODA
DEBILIDADES
AMENAZAS
UNIN EUROPEA
Anlisis de la oferta
b.
800,000.00
714,469.57
700,000.00
600,000.00
500,000.00
400,000.00
300,000.00
290,251.22
200,000.00
100,000.00
278,025.92
262,516.74
255,992.10
191,740.00
129,324.54
125,524.00
52,067.50
21,104.60
0.00
iii.
Indicador
Responsable del
dato
Objetivo
(que mide)
Frecuencia de
Revisin
Facturacin
Costales de caf
acopiado en el mes
Mermas
Ventas realizadas
Produccin
Mensual
Mensual
Efectividad de la
produccin
Medir los pedidos
Mensual
Caf vendido en el
mes
Costo de
Produccin
Gerente General
Gerente de
produccin
Gerente de
Produccin
Gerente de
Produccin
Gerente de
Produccin
Mensual
Costo de
Mantenimiento
Gerente de
Produccin
Tiempos muertos
Gerente de
Produccin
Gastos incurridos en
la elaboracin de
productos
Gastos que incurren
en el mantenimiento
de las maquinas
Medir el rendimiento
de la maquinaria
Mensual
Mensual
Diario
B. Documentacin de Proceso
C. Infraestructura y tecnologa
Con la Infraestructura se espera contribuir a incrementar los ingresos de los productores de
pltano en las comunidades chiapanecas, en el municipio de Maravilla Tenejapa, a travs del
desarrollo de una planta de agua y de un sistema sostenible de produccin y comercializacin
del producto.
CONCEPTO
Produccin
Maduracin
Enfriadora
CAPACIDAD INSTALADA
300 a 500 cada 20 das
7
7
UNIDAD
Kilos
Toneladas
Toneladas
UNIN EUROPEA
iv.
Plan Organizacional
Presidente
Secretario
Representante
Ejidal
Representante
Ejidal
Tesorero
Representante
Ejidal
A. Estructura Organizacional
Presidente. Su funcin principal es ver en donde vender la produccin.
Secretario. Registra cuntos bultos/kilos entrega cada uno de los productores.
Tesorero. Es la persona que guarda el dinero, paga a los productores y lleva el control de
precios; adems es quien entrega cuentas anuales a los productores.
Representantes Ejidales. Son 31 y su funcin principal es acopiar la produccin en cada ejido,
posteriormente hablan con el productor para que el camin vaya por su produccin.
Desmanadores. Son las personas que quitan el racimo de pltano del rbol para despus
seleccionar y pasar a empaque.
Empacadores. Son lo que colocaran el producto en cajas ya etiquetados.
Chofer. Es quien maneja el camin 5 toneladas, tanto para la recoleccin de produccin como
para su entrega.
UNIN EUROPEA
II.
Plan Financiero
A. Objetivos, metas e indicadores
B. Inversin Inicial
La inversin inicial es de $1,600,000.00 (Un milln ochocientos mil pesos) que se destinarn a
ampliar la infraestructura para comercializacin, que consiste en la adquisicin de 2 vehculos
para transportar los productos.
C. Proyeccin de ventas
Actualmente se tiene la capacidad de comercializacin de 300 a 500 kilos cada 20 das, sin
embargo se espera que con el proyecto se pueda aumentar las ventas entre 2400 y 4800 kilos
por mes. Esto porque los clientes presentan esta frecuencia de compras.
Adicionalmente cuentan con una capacidad de acopio en la cmara de maduracin de 7
toneladas de producto.
D. Flujo de Efectivo
Concepto/
Periodo
2010
2011
2012
2013
2014
Ventas (Kilos)
43200
43200
43200
43200
43200
Ingresos por
ventas
345,600.00
358,732.80
372,364.65
386,514.50
401,202.05
Costo de
produccin
86,400.00
89,683.20
93,091.16
96,628.63
100,300.51
Costo de venta
43,200.00
44,841.60
46,545.58
48,314.31
50,150.26
216,000.00
224,208.00
232,727.90
241,571.56
250,751.28
216,000.00
440,208.00
672,935.90
914,507.47
$ 1,165,258.75
Flujo de efectivo
Flujo de Efectivo
Acumulado
Concepto/
Periodo
2015
2016
2017
2018
2019
Ventas (Kilos)
43200
43200
43200
43200
43200
Ingresos por
ventas
416,447.73
432,272.75
448,699.11
465,749.68
483,448.16
Costo de
produccin
104,111.93
108,068.19
112,174.78
116,437.42
120,862.04
Costo de venta
52,055.97
54,034.09
56,087.39
58,218.71
60,431.02
260,279.83
270,170.47
280,436.94
291,093.55
302,155.10
Flujo de efectivo
Flujo de Efectivo
Acumulado
$ 1,425,538.58
$ 1,695,709.05
$ 1,976,145.99
$ 2,267,239.54
$ 2,569,394.65
UNIN EUROPEA
E. Indicadores Financieros
INDICADOR
VALOR
Tasa Interna de
retorno
Valor Presente Neto
Pay Back
Relacin
costo/utilidad
8%
$153,368.96
7 aos
60%
Para el clculo del valor presente neto se utiliz la tasa de descuento del 6% que es la tasa a la
que tienen acceso los productores a travs del programa de proyectos productivos.
F. Evaluacin de Proyectos
a. Punto de equilibrio
PUNTO DE EQUILIBRIO
gastos variables
$
43,200.00
Gastos fijos
$
86,400.00
Ventas totales
$ 388,800.00
Punto de equilibrio $
$97,200
Punto de equilibrio %
25%
b. Anlisis de sensibilidad
-$
$
$
VPN
334,973.28
153,368.96
858,752.20
PRECIO
$7.00 por Kilo
$8.00 por Kilo
$9.00 por kilo
-$
$
$
VPN
237,304.83
153,368.96
544,042.75
TIR
3%
8%
12%
TIR
2%
8%
14%
Director General
Rodolfo Daz Sarvide
Director de Participacin Social y Desarrollo Territorial
Ral Prez Prez
Director de Economa Solidaria y Desarrollo Local
Jorge Ivn Briseo Buenda
Director de Cohesin Social e Innovacin Tecnolgica
Mauro Valle Santiago
Director de Administracin
Carlos A. Zavaleta Grajales