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CONFERENCIA MIPYMES
PLAN DE NEGOCIO:
CONSTRUYENDO UNA VISIN
ESTRATEGICA PARA MI EMPRESA
Junio, 2012
Junio, 2012
Perspectiva
Un negocio MIPYME habitualmente tiene dos
orgenes:
a) Habilidades especficas de su fundador, o
b) Aprovechar una oportunidad existente en un
momento dado.
No se trata de producir bien o con calidad ni a un
costo reducido, sino que lo que de verdad importa es
acertar en los gustos, necesidades y deseos del
mercado.
Junio, 2012
Justificacin
Ms del 85% de las empresas que componen el tejido
empresarial en casi todos los pases del mundo, son
familiares.
Junio, 2012
.. Justificacin
Junio, 2012
.. Justificacin
Junio, 2012
EMPRESA FAMILIAR
EMPRESA CONVENCIONAL
Junio, 2012
Junio, 2012
Junio, 2012
Junio, 2012
Junio, 2012
CONCLUSIN:
70% (aproximadamente)
Sumatoria empresas familiares Ingenuas y Crticas:
Ingenuas:
34%
Crticas:
30%
Total:
64%
Junio, 2012
Control
CRITICA
ASTUTA
INGENUA
IDEAL
+
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
Junio, 2012
3. Un Plan de Negocios
Junio, 2012
1. Emprendedor,
2. Directivo, y
3. Tcnico
Junio, 2012
VISION
REALIDAD
Junio, 2012
Junio, 2012
PENSAMIENTO ESTRATGICO
PLAN ESTRATGICO
PLAN DE NEGOCIOS
PLANES OPERATIVOS
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
Junio, 2012
Junio, 2012
EL PLAN DE NEGOCIOS
IDEA
MERCADEO
FINANZAS
TECNICO
ORGANIZACIN
Junio, 2012
Junio, 2012
e-mail: elhornocaliente@yahoo.es
I.
Junio, 2012
Proyecto y
Objetivos
Junio, 2012
Junio, 2012
Junio, 2012
Junio, 2012
Junio, 2012
E. Objetivos
Ser la panadera lder de la zona de
II.
Junio, 2012
Producto y
Mercadeo
Junio, 2012
Junio, 2012
Junio, 2012
de la zona
Las amas de casa
Los empleados de oficinas
Junio, 2012
Junio, 2012
III. Competitividad
Junio, 2012
Panadera El Rosario
Panadera La Teclea
Pan Gnesis
Siete Panaderas Artesanales de la
zona
Panadera Tin (Paseo El Carmen)
La Holandesa
Junio, 2012
B. PRINCIPALES COMPETIDORES.
Panadera Teclea
Panadera El Rosarios
La Holandesa
Junio, 2012
COMPETIDORES
Panaderia Teclea
DEBILIDADES
FORTALEZAS
Panaderia El Rosario Tecnologa antigua, produccin limitada Abastece al 40% de las tiendas
La Holandesa
Ubicacin alejada
Junio, 2012
Panaderia Teclea
LA COMPETENCIA
NOSOTROS
Tecnologia de punta
Camioneta a gas nueva para de distribucin
Venta movil en bicicarros
La Holandesa
Junio, 2012
Junio, 2012
FORTALEZAS
Pe rsona l co n exp erie nci a
Te cno lo ga d e Pun ta
Orie ntado s al S ervi ci o al cli en te
Bu en si stema d e di strib uci n
OPORTUNIDADES
Crecimi ento de l a de mand a
Fa lta de compe ten ci a de cal ida d
Re queri mie nto del mercad o de nue vas
al ternati vas con l os sab ore s de l as sal tea s
DEBILIDADES
Empresa nu eva
Fi de li da d a l a tie nda d e barrio
AMENAZAS
Ap ari ci n d e nue vos comp etid ores
La compe te nci a pu ede ba ja r l os p re ci os
de l as sal tea s
Junio, 2012
Junio, 2012
Junio, 2012
Volantes
Pasacalles
Radio
Junio, 2012
10
11
12 TOTAL
150
150
150
150
150
150
150
150
150
150
150
150
1800
300
300
100
100
100
100
100
100
1200
700
700
700
VOLANTES
Costo
PASACALLES
Costo
RADIO
Costo
150
150
950
700
250
250
850
700
150
250
950
3500
250
6500
V.
Junio, 2012
Plan de Ventas
Junio, 2012
Pastelera.
Ventas en camin repartidor a las
panaderas.
Ventas en bicicletas con
comisionistas
Expositor: Lic. Pablo Ernesto Navarrete
Junio, 2012
Jefe de Ventas
Vendedoras
Chofer vendedor
Comisionistas de carritos
Junio, 2012
Junio, 2012
CONCEPTO
PAN POPULAR
PAN ESPECIAL
PASTELES
TOTAL
1
20800
24375
26000
71175
2
20800
24375
26000
71175
3
20800
24375
26000
71175
9
20800
24375
26000
71175
10
20800
24375
26000
71175
11
20800
24375
26000
71175
12 TOTAL
%
20800 249600
29.22
24375 292500
34.25
26000 312000
36.53
71175 854100 100.00
Junio, 2012
Junio, 2012
Junio, 2012
CNS
10 %
30 0
24 0
10 0
20 0
30 0
11 40
AFP AGUI/INDE
3.71 %
16 .6 6% TOTA L
11 1
50 0
39 11
89
40 0
31 29
37
16 7
13 04
74
33 3
26 07
11 1
50 0
39 11
42 3
18 99
14 862
Junio, 2012
y societarios
Junio, 2012
Junio, 2012
Junio, 2012
OPCIONAL
Junio, 2012
Junio, 2012
VIII. Plan de
Inversiones y
Financiamiento
Junio, 2012
A.
PLAN DE INVERSIONES EN
MAQUINARIA, EQUIPO,VEHICULOS.
CANT
1
1
1
30
1
DESCRIPCION
HORNO
DIVISORA
AMASADORA
BANDEJAS
MESA
1 CAMIONETA
MARCA
VALOR TOTALVIDA
PROGAS
35,000
PROGAS
7,700
MET VISA
49,000
PRO GAS
8,820
PROGAS
2,000
PARCIAL MAQUI
102,520
NISSAN
28,000
PARCIAL VEH.
28,000
UTIL
8
8
8
8
8
5
COFICIENTE
12.50%
12.50%
12.50%
12.50%
12.50%
20%
Junio, 2012
A.
PLAN DE INVERSIONES EN MUEBLES
Y EQUIPO DE COMPUTACIN
REQUERIMIENTO DE MUEBLES Y EQUIPO DE COMPUTACION
CANT
1
3
2
1
DESCRIPCION
ESCRITORIO
SILLAS
MOSTRADOR
CASILLERO
1 COMPUTADORA
1 IMPRESORA
MARCA
COFICIENTE
10.00%
10.00%
10.00%
10.00%
25.00%
25.00%
9,480
Junio, 2012
AO 1
50%
624
312
124800
AO 2
100%
1248
624
249600
AO 3
100%
1248
624
499200
AO 4
100%
1248
624
998400
AO 5
100%
1248
624
1996800
(*) QQ AO
UNIDADES DE PASTELES
C.
Junio, 2012
INVERSIONES
INVERSIONES DEL PROYECTO EN DLARES
CONCEPTO
INVERSIONES FIJAS
Terrenos
Galpones
Oficinas
Vehculos
Maquinarias
Equipos de Computacin
Muebles
Herramientas
Semovientes
C A N T ID A D
1
1
1
1
28,000
102,520
4,030
5,450
28,000
102,520
4,030
5,450
-
140,000
INVERSIONES DIFERIDAS
Capacitacin del Personal
Gastos de Organizacin
Derechos y Patentes
Software
Propaganda
Anlisis de aguas, bromatolgicos
0
10,000
TOTAL INVERSIONES
10,000
10,000
150,000
BS
140,000
%
93.33
10,000
6.67
150,000
100.00
D.
Junio, 2012
FINANCIAMIENTO
FINANCIAMIENTO DEL PROYECTO EN DLARES
CONCEPTO
INVERSIONES FIJAS
Terrenos
Galpones
Oficinas
Vehculos
Maquinarias
Equipos de Computacin
Muebles
Herramientas
Semovientes
TOTAL INVERSIONES FIJAS
INVERSIONES DIFERIDAS
Capacitacin del Personal
Gastos de Organizacin
Derechos y Patentes
Software
Propaganda
Anlisis de aguas, bromatolgicos
TOTAL INVERSIONES DIFERIDAS
CAPITAL DE TRABAJO
Stocks y Efectivo
Capital de Operaciones
TOTAL CAPITAL DE TRABAJO
TOTAL DE LAS INVERSIONES en Bs
FUENTE 1 FUENTE 2
TOTAL
A.PROPIOCREDITO BANCO
28,000
28,000
52,520
50,000
102,520
4,030
4,030
5,450
5,450
90,000
50,000
140,000
10,000
10,000
10,000
10,000
100,000
50,000
150,000
100,000
50,000
Bs.
100,000
50,000
%
66.67
33.33
150,000
100.00
150,000
E.
Junio, 2012
INGRESOS
AO 1
249,600
292,500
312,000
AO 2
499,200
585,000
624,000
AO 3
499,200
585,000
624,000
AO 4
499,200
585,000
624,000
AO 5
499,200
585,000
624,000
TOTAL ANUAL
854,100
1708,200
1708,200
1708,200
1708,200
F.
Junio, 2012
COSTOS
COSTOS DEL PROYECTO EN DLARES
COSTOS
COSTOS DE FABRICACION
Materias Primas
Sueldos y Salarios
Costos de Mantenimiento
Costo de Repuestos
Costos de Energia
Costo gas
Comunicacin
Otros
AO1
466,440
78,222
1,200
2,000
3,600
23,400
AO 2
513,084
86,044
2,400
3,000
3,708
46,800
AO 3
564,392
94,649
2,592
3,090
3,819
47,736
AO 4
620,832
104,113
2,799
3,183
3,934
48,691
AO 5
682,915
114,525
3,023
3,278
4,052
49,665
1,200
1,320
1,452
1,597
1,757
656,356
717,730
785,149
859,214
46,933
1,500
25,200
51,627
1,500
27,720
56,789
1,500
30,492
62,468
1,500
33,541
68,715
1,500
36,895
1,200
2,400
1,200
2,400
1,200
2,400
1,200
2,400
1,200
2,400
84,447
92,381
101,109
110,710
53,191
6,500
58,510
6,825
64,361
7,166
70,797
7,525
77,877
7,901
600
15,600
600
20,280
600
20,686
600
21,099
600
21,521
Otros
1,200
TOTAL COSTOS DE COMERCIALIZACION
77,091
GRAN TOTAL COSTOS
#####
1,320
87,535
828,338
1,452
94,265
904,376
1,597
101,618
987,876
1,757
109,656
1079,581
COSTOS DE ADMINISTRACION
Gastos Generales de Administracin
Sueldos y Salarios
Seguros
Alquileres
Energia
Agua
Comunicacin
Otros
COSTOS DE COMERCIALIZACION
Sueldos y salarios
Publicidad
Transporte
Comunicacin Celular
Combustibles
Junio, 2012
G.
COSTOS FINANCIEROS, PLAN DE
AMORTIZACION DE LA DEUDA
TABLA DE AMORTIZACION DEUDA
MONEDA
CAPITAL
PLAZO
CUOTAS
INTERES
DLARES
50,000
5 AOS
20
12%
AMORTIZACION: TRIMESTRAL
PERIODO SALDO
AMORTIZACION
INTERES
FOR
INT+FORMPOR AO
0
50,000
1
47,500
2,500
1,500
10
1,510
2
45,000
2,500
1,425
10
1,435
3
42,500
2,500
1,350
10
1,360
4
40,000
2,500
1,275
10
1,285
5,590
5
37,500
2,500
1,200
10
1,210
6
35,000
2,500
1,125
10
1,135
7
32,500
2,500
1,050
10
1,060
8
30,000
2,500
975
10
985
4,390
9
27,500
2,500
900
10
910
10
25,000
2,500
825
10
835
11
22,500
2,500
750
10
760
12
20,000
2,500
675
10
685
3,190
13
17,500
2,500
600
10
610
14
15,000
2,500
525
10
535
15
12,500
2,500
450
10
460
16
10,000
2,500
375
10
385
1,990
17
7,500
2,500
300
10
310
18
5,000
2,500
225
10
235
19
2,500
2,500
150
10
160
20
2,500
75
10
85
790
50,000
15,750
200
15,950 15,950
31.50
H.
Junio, 2012
DEPRECIACIN
TOTAL
140,000
19,968
Junio, 2012
I. RESULTADOS
TOTAL INGRESOS
COSTOS
Fabricacin
Administracin
Comercializacin
Financieros (intereses)
Depreciaciones y Castigos
Castigo Inv. Diferida
IT
TOTAL COSTOS
UTILIDAD IMPONIBLE
IUE
UTILIDAD NETA
AO 1
854,100
AO 2
1708,200
AO 3
1708,200
AO 4
1708,200
AO 5
1708,200
854,100
1708,200
1708,200
1708,200
1708,200
576,062
77,233
77,091
5,590
19,968
656,356
84,447
87,535
4,390
19,968
717,730
92,381
94,265
3,190
19,968
785,149
101,109
101,618
1,990
19,968
859,214
110,710
109,656
790
18,960
755,944
852,695
927,534
1009,834
1099,331
98,156
24,539
855,505
213,876
780,666
195,167
698,366
174,592
608,869
152,217
73,617
641,629
585,500
523,775
456,652
Junio, 2012
IX. Ingeniera
del Proyecto
X.
Junio, 2012
Conclusiones
Junio, 2012
Junio, 2012