Rgles et usances uniformes relatives aux crdits documentaires.

Brochure 600 - du mois de Juillet

2007.

Malgr les rumeurs qui persistent depuis les annes 1980 sur la disparition des crdits documentaires,
ceux-ci semblent bien vivants : pour preuve la trs rcente rvision des rgles et usances qui les
rgissent.
Le crdit documentaire a t cr sous sa forme actuelle la fin du XIXme sicle. Ce nest quen
1933, que les premires rgles et usances rgissant les crdits documentaires, apparaissent pour servir
de support juridique dans la vie dun crdoc , de louverture jusquau rglement. Ces rgles sont
dictes par des comits nationaux de diffrents pays, sous lgide de la Chambre de Commerce
Internationale situe Paris. Adoptes progressivement par les principales associations bancaires
nationales, ou individuellement par les banques, elles rgissent aujourdhui la quasi-totalit des crdits
documentaires mis dans le monde. Elles sont revues rgulirement, peu prs tous les 10 ans, pour
tenir compte des volutions du commerce international. La prcdente rvision avait eu lieu en 1994
(brochure 500) et tait en vigueur jusquau 1er Juillet 2007. Elle vient dtre remplace par la version
600. Les Rgles et Usances 600 sappliquent galement aux lettres de crdit stand by. La rvision 600
nest pas considre par les oprateurs bancaires comme une rvolution.
Elle offre une prsentation amliore : modification de forme, allgement du style et claircissement
de certains articles, refonte afin de regrouper, voir liminer, certains articles pour les ramener de 49
39.

Quels sont les points essentiels retenir ?

Dans le cas o surviendrait un litige, la version officielle (tant dans les discussions interbancaires que
devant les tribunaux) sera la version anglaise, do la prsentation originale du fascicule publi par la
CCI en France en version bilingue Franais/Anglais.
La rvision tient compte des pratiques universelles, et intgre la rfrence aux standards de
vrification, objets du fascicule : Pratiques Bancaires Internationales Standard pour lexamen de
documents en vertu dun crdit documentaire (PBIS) . Ces pratiques jusque l non reconnues devant
les tribunaux servaient toutefois limiter les irrgularits sur les documents ds lors que les banques
acceptaient de discuter entre elles. Il faut savoir que sur lensemble des ouvertures de crdits
documentaires dans le monde, plus de 70% des documents prsents sont irrguliers.

Larticle 2 - Dfinitions.
Cet article a t cr pour donner une dfinition prcise, tant des intervenants, que des termes
employs dans un crdit documentaire.
Une notion se dgage particulirement dans la mention to honour , qui amplifie le cadre
dengagement souscrit par une Banque, quelle soit mettrice ou confirmatrice sur les crdits
documentaires utilisables par paiement vue, paiement diffr et acceptation. La notion de
ngociation a galement t dfinie de faon plus consquente que sur lancienne version, car la notion
dachat de traite - et ou - document y est parfaitement dcrite.

Larticle 3 - Interprtations.
Sont regroupes ici, toutes les dfinitions des modes de signatures, ainsi que des termes de temps.
Pour les premires, une recommandation pour les importateurs. Le concept de signature tel que dfini,
permet une large interprtation, et si aucune prcision nest apporte dans louverture de crdit
documentaire, nous ne pourrons arguer dune irrgularit sur la forme (exemple : signature perfore
bien connue de tous les oprationnels sur les documents en provenance de Chine, o il est impossible
de savoir qui a sign un document).

Larticle 4 - Crdits versus Contrats.

Rappel sur lindpendance du crdit documentaire par rapport au contrat de base, mais aussi insistance
sur le fait dviter de trop dtailler une marchandise, ou dadjoindre en partie intgrante du crdit
documentaire, une facture pro forma ou un bon de commande trop dtaill. Pour mmoire, la Banque
considre uniquement les documents et non la marchandise. Malgr tous les dtails donns, si le
vendeur nest pas correct, la marchandise exporte ne sera pas forcment celle commande, alors que
les documents prsents seront tablis conformes aux termes du crdit documentaire.

Larticle 14 - Normes pour lexamen des documents.

Les documents prsents sont vrifis sur leur apparence et non leur contenu. Cela signifie que les
indications quils portent, devront tre le reflet des mentions indiques dans louverture de crdit
documentaire, et la vrification portera sur ce rapprochement uniquement. Les dlais de vrification de
documents, sont ramens pour chaque Banque partie prenante dun crdit documentaire, 5 jours
ouvrs suivant le jour de prsentation, au lieu de 7 initialement. Libralisation pour les adresses du
bnficiaire et du donneur dordre. On accepte maintenant la possibilit quelles soient diffrentes de
celles indiques dans louverture, pour autant quelles soient dans le mme pays. Assouplissement
galement sur la reprise dans les documents, de la dnomination des marchandises. Seule la facture
doit reprendre intgralement ce qui est indiqu dans le crdit documentaire, les autres documents
pouvant ne contenir quune description gnrale, pour autant quil y ait concordance. Un point
souligner : le point 1 de larticle. Un document de transport peut tre mis par toute partie autre
quun transporteur, un propritaire, un capitaine ou un affrteur, pour autant que le document de
transport soit conforme aux exigences des articles correspondant ltablissement des documents
dexpdition .
Dans le "Groupe Caisse d'Epargne", nous avons dcid dattirer lattention, notamment de nos clients
importateurs, en leur demandant de bien prciser, par qui serait mis le document de transport requis
dans le crdit documentaire, ceci afin dviter client ltablissement dun document qui pourrait ne
pas reflter une ralit de transport.

Larticle 16 - Documents irrguliers, leve des irrgularits et notification des irrgularits.

Cet article concerne principalement les changes interbancaires dans le cadre de la vrification des
documents, et linformation sur les irrgularits constates.

Seule prcision importante que doit connatre notre client importateur : les usages veulent que nous
demandions aux importateurs leur accord sur des irrgularits. Par rapport ce point, nous devons le
prciser dans notre message de refus des documents auprs de notre correspondant tranger. Par
contre, si le bnficiaire pour une raison quelconque dcide de demander le retour des documents,
nous ne pourrons nous y opposer et serons dans lobligation de lui retourner ceci, mme si
limportateur intervient aprs la demande pour autoriser un paiement. Cest le principe juridique du
premier qui dcide qui a raison. Attention donc ne pas attendre trop longtemps avant de dcider dun
accord ou dun refus de paiement. Bien videmment, nous rappelons que nous sommes sur la base
dune coutume, et que quelle que soit la situation, cest la Banque qui dcide seule du paiement ou du
non paiement.

Les articles 19 25 - Documents dexpdition.

Les documents dexpdition, formes et signatures requises. Pas de grands changements si ce nest la
mise en avant du document de transport multimodal, dont la signature ne pourra tre celle dun
oprateur de transport multimodal.

Larticle 27- Document de transport net, ou cline.

Cet article, dfinit trs bien la notion de Cline , qui pourra ne plus apparatre sur les documents de
transport, mme si la Banque mettrice a demand par exemple : un jeu complet de connaissement
cline one borde . Ds lors quaucune clause de rserve ne sera stipule sur le document, un
connaissement portant uniquement la mention one borde sera acceptable.

Larticle 28 - Document dassurance et type de couverture.

Cet article, regroupe les articles 34, 35 et 36 des anciennes rgles et usances 500. Pas de grands
changements lexception de lacceptation dun signataire supplmentaire, appel proxy . En fait,
le proxy est le mandataire dune compagnie dassurance, qui devra prciser pour quelle compagnie il
signe.

Les articles 34 37 - Contestation sur la valeur des documents, la transmission, la traduction, Force
majeure, contestation sur le respect par une Partie - des instructions donnes.

Deux points importants figurent dans larticle 35 - paragraphe 2 suivant. Si une Banque dsigne
dcide quune prsentation est conforme, et transmet les documents la banque mettrice ou la
banque confirmante, que la banque dsigne - ait ou non - honor ou ngoci, une banque mettrice ou
une banque confirmante, doit honorer - ou ngocier - ou rembourser cette banque dsigne, mme si
les documents ont t perdus entre la banque dsigne, et la banque mettrice ou la banque

confirmante, ou entre la banque confirmante et la banque mettrice . En clair, les documents devront
tre pays ds lors que la preuve denvoi aura t donne. Aucune discussion ne sera possible.
Lautre point retenir est la suprmatie des lois et usages du pays vers lequel on exporte. Quelque soit
le litige, malgr le fait de se rfrer aux rgles et usances en vigueur, celles-ci pourront tre occultes
au profit de la loi ou rglementation en vigueur dans le pays de lacheteur tranger.

Larticle 38 Crdits transfrables.

Dans les crdits transfrables, il est recommand prsent de dsigner la Banque qui aura le droit de
transfrer un crdit documentaire. Une Banque mettrice aura galement la possibilit dtre la
Banque transfrante.

Conclusion.
Voici donc prsents brivement les points essentiels retenir.
Si vous avez des doutes ou des questions, nous ne pouvons que vous encourager interroger votre
Banque par lintermdiaire des chargs daffaires internationaux. Spcialistes des moyens de paiement
internationaux, ils vous prodigueront les conseils dont vous avez besoin pour raliser en toute quitude
votre importation ou votre exportation.