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CURSO
Formulacin de proyectos
ALUMNOS
CHURA CHURA, Yordy Juan Carlos
2010-35529
NINAHUAMAN CHOQUE, Edyth Gabriela 2012-36182
CRUZ CATACORA, Edward Axel
2012-36155
HUILLCA DURAN, Dante
2011-119059
FLORES PARI, Javier
2011-119030
DOCENTE TEORA
Ing. Vernica Patio Mendoza
PLAN DE NEGOCIO
11
TACNA PER
2014
NDICE
1.
INTRODUCCIN...........................................................................3
1.1.
RESUMEN.................................................................................3
1.2.
JUSTIFICACIN........................................................................3
2.
2.1.
2.2.
2.2.1. LOGO........................................................................................4
3.
LNEAS ESTRATGICAS...............................................................5
3.1.
ANLISIS DE LA COMPETENCIA...............................................6
3.2.
CLIENTES.................................................................................7
4.
4.1.
SECTOR....................................................................................8
4.2.
UBICACIN...............................................................................8
4.3.
4.4.
MOBILIARIO Y DECORACIN....................................................9
4.5.
5.
5.1.
5.2.
PERSONAL Y TAREAS.............................................................11
5.3.
FORMACIN............................................................................12
6.
6.1.
PLAN COMERCIAL.....................................................................13
SERVICIOS Y DESARROLLO DE LAS ACTIVIDADES...............13
PLAN DE NEGOCIO
11
PRECIOS.................................................................................15
VALORACIN Y ANLISIS FINANCIERO.....................................15
7.1.
7.2.
7.3.
RATIOS EMPRESA...................................................................27
8.
CONCLUSIONES........................................................................34
1. INTRODUCCIN.
1.1.
RESUMEN
Una pgina Web es un documento situado en una red informtica
al que se accede mediante enlaces de hipertexto, y ste es aquel
texto que contiene elementos a partir de los cuales se puede
acceder a otra informacin.
Existe una gran competencia entre distintas instituciones y/o
negocios, es por eso que estas necesitan un soporte tecnolgico
para poder dar a conocer los productos y servicios que ofrecen a
los usuarios y estos logren desarrollarse.
Es por eso que nuestra empresa tiene como objetivo brindar el
soporte tecnolgico con la creacin y el diseo de pginas web.
1.2.
JUSTIFICACIN
La decisin de crear sitios Web para instituciones prestadoras de
salud, surge de una serie de necesidades, la principal falta de
conocimientos que tenemos la mayora de usuarios de servicio de
salud, es necesario conocer los servicios que ofrece las
instituciones de salud y los procedimientos que debemos llevar
acabo para acceder a ellos.
PLAN DE NEGOCIO
11
2.3.
LOGO
PLAN DE NEGOCIO
11
2.5.
3. LNEAS ESTRATGICAS.
El sector de Internet y las nuevas tecnologas est en continuo
cambio. Las pginas web son cada vez ms completas y en ellas se
intenta establecer toda la informacin posible sobre la empresa en
cuestin, adems de ofrecer a los clientes los ms variados servicios.
El emprendedor deber realizar constantes esfuerzos por conseguir
aumentar su cifra de clientes y mejorar la calidad de su servicio.
Ante ello, algunas de las actuaciones que puede llevar a cabo una
empresa de este tipo para buscar la diferenciacin del resto y captar
el mayor nmero posible de clientes son:
-
PLAN DE NEGOCIO
11
PLAN DE NEGOCIO
11
ANLISIS DE LA COMPETENCIA
Para el anlisis de la competencia hay que distinguir diferentes
tipos de competidores:
Empresas de similares caractersticas a la que se propone en este
proyecto, especializadas en la creacin y diseo de pginas web,
as como de otros servicios en Internet.
Academias de informtica: suelen ofrecer, adems de cursos de
diferentes programas informticos, la posibilidad de crear y
disear pginas web.
CLIENTES
Respecto a la tipologa de clientes, en un negocio como este nos
encontraremos con los siguientes tipos de clientes:
-
PLAN DE NEGOCIO
11
SECTOR
El sector de Internet y las nuevas tecnologas es un sector
importante dentro de la economa nacional, habindose
constituido como uno de los principales motores de desarrollo
econmico y de creacin de puestos de trabajo.
Un claro indicador de este hecho es que las empresas se muestran
cada vez ms receptivas a la adquisicin y empleo de las
tecnologas de la informacin. As, prcticamente la totalidad de
las empresas disponen de equipos informticos y cada vez es
mayor el nmero de empresas con conexin a internet.
Otro aspecto a tener en cuenta es la legislacin aplicable a las
empresas dentro del sector. Desde el Ministerio de Economa se
ha dispuesto la obligatoriedad de disponibilidad de pgina web y
de que sta contenga una serie de informacin sobre la empresa
(cuentas anuales, memorias, etc.) que sirva como fuente de
PLAN DE NEGOCIO
11
UBICACIN
La Oficina Principal est ubicada en la calle Hiplito Unanue N
543 Tacna Tacna
PLAN DE NEGOCIO
11
4.4.
Aseo.
MOBILIARIO Y DECORACIN
El objetivo debe ser conseguir la mxima funcionalidad en la
distribucin del mobiliario reparando a su vez en que se cuiden
todos los detalles estticos que transmitan apariencia de
modernidad y actualidad acorde con la imagen que queremos
para el negocio. El mobiliario necesario para este negocio estar
compuesto por los elementos que se citan a continuacin:
Mobiliario para la recepcin:
- Mesa mostrador.
-
Silln giratorio.
Muebles auxiliares.
Papelera.
4.5.
Papeleras.
PLAN DE NEGOCIO
11
MISIN
Nuestra misin como empresa de Diseo Web es ofrecer
soluciones de Negocios que impulsen al Empresario en su
incursin al mundo de la Internet, a travs de un servicio
de alta calidad, tecnologa confiable, con diseo de
vanguardia, y un Equipo de Trabajo con espritu de
servicio.
VISIN
Queremos estar comprometidos con los problemas de
nuestros clientes de forma transparente y eficaz para
convertirnos en su socio de confianza. En nuestra visin
queremos ser una empresa de referencia, que camina con el
cambio de la tecnologa y la sociedad, dando a conocer las
posibilidades de los estndares y tecnologas libres. Esta
labor se debe desempear de forma tica y satisfactoria
para nosotros, nuestros clientes y el resto de la sociedad.
PLAN DE NEGOCIO
11
OBJETIVOS
OBJETIVO GENERAL
Consolidarnos como una empresa que brinde soluciones
tecnolgicas de calidad a nuestros clientes trabajando
con transparencia y eficacia.
OBJETIVOS ESPECFICOS
Conformar un grupo de trabajo slido que
posea espritu de servicio.
5.2.
PERSONAL Y TAREAS
El equipo humano va a depender del conjunto de servicios que
vayan a ofertarse, as como de la cuota de mercado y del
crecimiento que se pretendan alcanzar. Adems, hay que tener en
cuenta que, para este tipo de negocio, los trabajadores pueden ser
su mayor capital, por lo que habr que contar con trabajadores
cualificados y capacitados. As, en principio, el equipo podra
estar integrado por los siguientes trabajadores:
-
PLAN DE NEGOCIO
11
FORMACIN
Para adquirir los conocimientos necesarios para el desempeo de
los puestos que se han sealado anteriormente, existen ofertas a
nivel formativo dentro de este sector. Actualmente se pueden
realizar estos estudios en:
-
PLAN DE NEGOCIO
11
materia.
Adems, para la gestin del negocio, ser importante tener
conocimientos sobre:
Informtica de gestin.
de
costes,
marketing,
6. PLAN COMERCIAL
6.1.
PLAN DE NEGOCIO
11
PLAN DE NEGOCIO
11
6.2.
ESTRATEGIA DE COMUNICACIN.
Para la publicidad pueden usarse diferentes medios: prensa,
radio, pginas amarillas, etc. Aunque una de las prcticas ms
habituales para este tipo de negocio es anunciarse a travs de
Internet. Resultar muy interesante disear una pgina web del
negocio, con un diseo adecuado e innovador, donde se incluya el
catlogo de productos y servicios y que permita realizar consultas
on-line. Es fundamental lo que se refiere al diseo de la propia
web, porque ser uno de los aspectos ms importantes a la hora
de atraer clientes. Otro tipo de publicidad muy eficaz para estos
negocios es promocionarse en los buscadores ms importantes,
como google o yahoo. Se entiende, que si una empresa tiene
inters en crear su pgina Web, lo primero que har ser buscar
en Internet algn tipo de informacin. Relacionada con la anterior
est la publicidad por click a travs de la cual, sus anuncios
saldr siempre en la primera pgina de los buscadores como
anuncios destacados y pagndose por los click que los usuarios
hagan sobre el anuncio. Con todo ello, una de las formas ms
importantes de publicidad en este tipo de negocios es el boca a
boca que trasmiten las personas que se encuentran satisfechas
por los servicios y el trato recibido. Por ello, es muy importante el
papel de la fuerza de ventas.
6.3.
PRECIOS.
Los precios en el mercado son muy variables, casi siempre en
funcin de la calidad y de lo completos que vayan a ser os
servicios ofrecidos. Hay que tener presente que la estrategia de
precios para un negocio como el que se desarrolla en este proyecto
debe basarse ofrecer un servicio a precios competitivo pero
ofreciendo garantas. Por ello, la fijacin de precios va a estar
PLAN DE NEGOCIO
11
COSTE/SOLES
Maquinaria
4.200
Elementos de transporte
Herramientas y utillajes
2.000
Equipos informticos
6.800
Mobiliario y enseres
2.220
0
1.300
2500
Registro Mercantil)
Existencias
3.000
Otros gastos
Previsin de fondos
3.180
PLAN DE NEGOCIO
11
19500.000
BASE
IGV
(18%)
Gastos de primer
establecimiento (reforma
y publicidad)
Herramientas y utillaje
Equipos informticos
Mobiliario
3.200
576,00
Soles
Soles
4.000
720,00
Soles
Soles
6.800
1224,00
Soles
Soles
2.220
689,60
Soles
Soles
2530
95,40
Gastos de constitucin
(salvo ITP y AJD)
Soles
Soles
Existencias
3.000
540,00
Soles
Soles
Total
22.860
Soles
3.865,00
Soles
PLAN DE NEGOCIO
11
Importe/sole
s
Recursos Propios
25.000
Prestamos
Subvenciones*
Capitalizacin del
desempleo
Otros (Leasing)
PLAN DE NEGOCIO
11
ELEMENTO
VIDA
ADQUISICIN TIL
GASTOS DE
CONSTITUCIN
700 Soles
GASTOS DE
PRIMER
Soles
EQUIPOS
INFORMTICOS
3.400
2.000
Soles
Soles
2.220
MOBILIARIOS Y
ENSERES
Soles
AMORTIZACIN
CUOTA DE
AMORTIZACIN
ANUAL/ Soles
20
140
20
640
10
10
200
25
850
10
10
222
3.200
ESTABLECIMIENT
O
HERRAMIENTAS Y
UTILLAJES
PORCENTAJE
Seguridad
Salario
base
mensual
Total coste
Social coste
Nmero de
mensual a trabajadores
cargo de la empresa
Seguridad
Total
salario primer
ao mensual
Social
Jos Lanchipa
1.200
396,2
1.596,2
Jess Jimnez
1.200
392,2
1.596,2
Ricardo
Lanchipa
1.200
396,2
1.596,2
19.152,
4
19.152,
4
19.152,
4
57.456,
2
PLAN DE NEGOCIO
11
APORTACIN
EMPRESARIAL
23,6 %
TRABAJADOR
4,7%
Jess
23,6 %
4,7%
Ricardo
23,6 %
4,7%
Jos
Sueldo
Retenci
bruto/me
s
1.400
Jos
154
65,8
330,4 1.180,
2
1.400
Jess
154
65,8
330,4 1.180,
2
Ricardo
Total
1.400
154
4.200
462
65,8
330,4
1.188,6
1.180,
2
3.540,
6
AO 1
AO 2
AO 3
REPARACIONES
18.400,00
18.820,00
19.261,00
MANTENIMIENTO
23.600,00
24.032,00
24.234,00
PGINAS WEB
50.000,00
60.600,00
62.000,00
EXISTENCIAS FINALES
4.000,00
4.000,00
4.000,00
SUBVENCIONES
6.000,00
0,00
0,00
102.000,00
106,852,00
107.495,00
TOTAL INGRESOS
PLAN DE NEGOCIO
11
AO 1
AO 2
AO 3
3.000,00
4.000,00
4.000,00
40.400,00
51.408,00
52.416,00
3.894,40
5.132,28
6.370,18
760,00
800,00
800,00
OTROS TRIBUTOS
470,00
280,00
190,00
SERVICIOS BANCARIOS
390,00
300,00
375,00
PROMOCIN Y PUBLICIDAD
1.200,00
1.700,00
2.040,00
ALQUILERES
7.800,00
7.800,00
7.800,00
1.400,00
1.505,00
1.525,00
GASTOS
MANTENIMIENTO Y
REPARACIONES
SERVICIOS EXTERIORES
PRIMAS DE SEGUROS
TRANSPORTES
INTERESES PLIZA DE
CRDITO
DOTACIN AMORT.
INMOVILIZADO
DOTACIN AMORT. GASTOS
CONST. Y ESTABLE.
GASTOS DIVERSOS
TOTAL GASTOS
AO 1
AO 2
AO 3
700,00
770,00
847,00
1.000,00
1.100,00
1.100,00
500,00
508,00
515,00
1.400,00
1.540,00
1.600,00
960,00
960,00
1.200,00
1.272,00
1.272,00
1.272,00
780,00
780,00
780,00
1.520,00
1.600,00
1.900,00
58.486,40
60.245,28
62.260,18
NOTAS:
Para el clculo del coste de personal del ao 2 se ha considerado
un incremento de los sueldos de un 2%. Lo mismo ocurre para el
ao 3.
El gasto de la pliza se ha incluido dentro de los gastos de
Servicio Bancario.
Los gastos por servicios exteriores, son superiores el primer
ao porque se incluyen los trabajos que nos realizar una
empresa externa para adecuarnos a la normativa sobre la
proteccin de datos (posteriormente nos realizarn auditorias
de proteccin de datos, y auditorias para los servicios
relacionados con la Ley de Servicios de la Sociedad de la
informacin y el comercio electrnico).
PLAN DE NEGOCIO
11
7.2.
RATIOS EMPRESA.
La evolucin del balance en el tiempo es la siguiente:
Tabla 9. Grfico del balance.
ACTIVO
ACTIVO NO CORRIENTE
AO 1
AO2
AO 3
29%
19%
12%
EXISTENCIAS
11%
9%
7%
REALIZABLE + DISPONIBLE
60%
72%
81%
PASIVO
PATRIMONIO NETO+PASIVO
NO CORRIENTE
PASIVO CORRIENTE
AO 1 AO 2 AO 3
90%
88%
89%
10%
12%
11%
PLAN DE NEGOCIO
11
ANO
AO
AO
6,37
TESORERA
7,49
LIQUIDEZ
6,05
6,79
FRMULA
EXPLICACI
N
7,21
DISPON. +
REALIZABLE /
EXIGIBLE A
CORTO
Capacidad para
atender las
obligaciones de pago
a corto sin realizar
existencias
7,82
ACTIVO
CORRIENTE /
PASIVO
CORRIENTE
AUTONOMIA
0,58
0,61
0,63
RECURSOS
PROPIOS /
ACTIVOS
TOTALES
ENDEUDAMIENTO
0,71
0,63
0,59
PASIVO EXIGIBLE
/ RECURSOS
PROPIOS
Relacin entre
financiacin propia y
ajena
ESTABILIDAD
0,32
0,22
0,13
INMOVILIZADO/
EXIG. LARGO + R.
PROP.
Estructura de
financiacin del
inmovilizado
RECURS. A
LARGO
MENOS
INMOVILIZADO
Capital de trabajo.
Parte de activo
corriente financiado
con recursos a largo
plazo
FONDO DE
MANIOBRA
23.16
7
30.99
0
44.70
2
10,00
8,00
6, 00
4, 00
2,00
0,00
AO 1
AO 2
TESORERA LIQUIDEZ
AO 3
AUTONOMA
PLAN DE NEGOCIO
11
AO 2
AO 3
ENDEUDAMIENTO ESTABILIDAD
FONDO DE MANIOBRA
50.000
40.000
30.000
20.000
10.000
0
AO 1
AO 2
AO 3
PLAN DE NEGOCIO
11
AO 2
AO 3
0,229
0,308
0,304
0,004
0,003
0,003
0,1125
0,105
0,105
3,898
7,106
8,331
Ratio Calidad de
la deuda
Ratio de gastos
financieros sobre
ventas
Ratio coste de la
deuda
Cobertura gastos
financieros
Fuente: Elaboracin propia
ANO 1 AO
AO 3
FRMULA
9%
15%
17%
RESULTADO x100 /
PATRIMONIO NETO
PROPIOS
13,38
%
20,83
%
23,81
%
RESULTADO NETO
x 100 / RECURSOS
PROPIOS
GLOBAL
11,51
%
12,81
%
14,95
%
RESULTADO NETO
x 100 / RECURSOS
TOTALES
FINANCIERA
RECURSOS
DEL CAPITAL
RENT. VENTAS
EXPLICACI
Mide el resultado
generado por la
empresa en relacin
a la inversin
Rentabilidad de los
recursos propios
Rentabilidad
econmica de todos
los recursos
empleados
RESULTADO NETO
x 100 / CAPITAL
SOCIAL
Rentabilidad del
capital social
RESULTADO NETO
Rentabilidad de la
PLAN DE NEGOCIO
11
27,91
%
22,80
%
23,05
%
x 100 / VENTAS
ventas
MARGEN x100
VENTAS
Porcentaje de
margen sobre ventas
Rentabilidad
econmica
AO 1
AO 2
AO 3
14%
20%
23%
PLAN DE NEGOCIO
11
AO 1
AO 2
AO 3
8,27
9,07
7,43
0,017
0,02
0,03
0,82
0,97
0,99
0,75
0,75
0,75
9%
15%
17%
PLAN DE NEGOCIO
11
PLAN DE NEGOCIO
11
8. CONCLUSIONES
A continuacin se enumerarn las diversas conclusiones que se
PLAN DE NEGOCIO
11
PLAN DE NEGOCIO
11
PLAN DE NEGOCIO