TIPOLOGA DE LOS PROYECTOS

TIPOLOGIA DE PROYECTOS

Segn la finalidad del estudio

Segn el objeto de la inversin

Rentabilidad del proyecto

Creacin de nuevo negocio

Capacidad de pago

Proyecto de modernizacin

Rentabilidad del inversionista

Outsourcing
Internalizacin
Reemplazo
Ampliacin
Abandono

El ciclo de un proyecto de ingeniera est compuesto de las siguientes fases:

Pre-diseo o diseo preliminar

En esta fase se estudian en grandes lneas las posibles soluciones al problema
que se quiere afrontar. Los diseos son aproximados, se trabaja bsicamente
con informacin secundaria, y los costos se determinan con base en costos
unitarios conocidos en el mercado local o internacional. En este nivel de
estudio, pueden considerarse varias soluciones, uno de los aspectos relevantes
que debe considerarse en esta fase es el potencial impacto ambiental de cada
una de las soluciones.

Diseo bsico
Generalmente asociado a un estudio de factibilidad econmico y financiero.
Para una o dos soluciones que aparecen como ms convenientes en la fase
anterior se detalla el diseo, con estudios de campo, sobre todo de carcter
topogrficos, geolgicos, geotcnicos, hidrolgicos e hidrulicos. Se detallan los
costos unitarios de los materiales y de las diversas fases de la construccin.
Todo este proceso permite disponer de un costo de la obra ms cercano a la
realidad.
Tomando este costo como base se procede al estudio de carcter
econmico y se estudian las diversas posibilidades de
financiamiento para la obra. Paralelamente se detalla tambin el
estudio de los posibles impactos ambientales y se elaboran planes
de mitigacin, cuyo costo debe ser incluido en el costo general de la
obra a ser financiada. La necesidad de desplazar poblaciones
afectadas por la construccin de la obra es un factor sumamente
importante y debe considerarse como un impacto de carcter
social. Si en el curso de esta fase de los estudios, se detecta que por
algn motivo la obra excede los costos considerados como
razonables, o los impactos ambientales son inaceptables, se deber
volver a analizar otras alternativas en la fase anterior, de diseo
preliminar.

Diseo ejecutivo o final

El nfasis de esta fase del diseo est en los detalles constructivos, tanto de las
partes civiles de la obra como en las partes elctricas y mecnicas si las hubiera.

Desde un punto de vista muy general puede considerarse que todo proyecto tiene tres
grandes etapas:

Fase de planificacin

Fase de ejecucin

Se trata de establecer cmo el

equipo de trabajo deber
satisfacer las restricciones de
prestaciones,
planificacin
temporal
y
costos.
Una
planificacin
detallada
da
consistencia al proyecto y evita
sorpresas que nunca son bien
recibidas.

Representa el conjunto de tareas y actividades

que suponen la realizacin propiamente dicha
del proyecto, la ejecucin de la obra de que se
trate. Responde, ante todo, a las caractersticas
tcnicas especficas de cada tipo de proyecto y
supone poner en juego y gestionar los recursos
en la forma adecuada para desarrollar la obra en
cuestin. Cada tipo de proyecto responde en
este punto a su tecnologa propia, que es
generalmente bien conocida por los tcnicos en
la materia.

Fase de entrega o puesta en marcha

Como ya se ha dicho, todo proyecto est destinado a finalizarse en un plazo
predeterminado, culminando en la entrega de la obra al cliente o la puesta en marcha del
sistema desarrollado, comprobando que funciona adecuadamente y responde a las
especificaciones en su momento aprobadas. Esta fase es tambin muy importante no
slo por representar la culminacin de la operacin sino por las dificultades que suele
presentar en la prctica, alargndose excesivamente y provocando retrasos y costos
imprevistos.

A estas tres grandes etapas es conveniente aadir otras dos que, si bien pueden incluirse
en las ya mencionadas, es preferible nombrarlas de forma independiente ya que definen
un conjunto de actividades que resultan bsicas para el desarrollo del proyecto:

Fase de iniciacin

Fase de control

Definicin de los objetivos del proyecto

y de los recursos necesarios para su
ejecucin. Las caractersticas del
proyecto implican la necesidad de una
fase o etapa previa destinada a la
preparacin del mismo, fase que tienen
una gran trascendencia para la buena
marcha del proyecto y que deber ser
especialmente cuidada. Una gran parte
del xito o el fracaso del mismo se
fragua principalmente en estas fases
preparatorias que, junto con una buena
etapa de planificacin, algunas personas
tienden a menospreciar, deseosas por
querer ver resultados excesivamente
pronto.

Monitorizacin del trabajo realizado

analizando cmo el progreso difiere de lo
planificado e iniciando las acciones
correctivas que sean necesarias. Incluye
tambin el liderazgo, proporcionando
directrices a los recursos humanos,
subordinados (incluso subcontratados)
para que hagan su trabajo de forma
efectiva y a tiempo.

Las opciones de inversin se pueden clasificar preliminarmente en:

Dependientes

Para ser realizadas requieren que se haga otra inversin.

Se puede hablar de proyectos complementarios.

Proyecto de extraccin de residuos, requiere que est la planta que requiere de la

extraccin.

Las razones de dependencia pueden ser:

Fsicas
Econmicas, ya que la rentabilidad combinada es mayor que la suma de stas (efecto
sinrgico).
Existe el efecto contrario o entrpico cuando la combinacin da una rentabilidad menor
que la suma de las rentabilidades individuales.

Independientes
Se pueden realizar sin depender ni afectar o ser afectados por otros proyectos.

Mutuamente excluyentes
Proyectos opcionales, de aceptar uno se rechaza inmediatamente el otro o lo hace
innecesario.
Es la bsqueda de proposiciones coherentes destinadas a resolver necesidades.
Surge como una idea para:

Solucionar un problema
Tecnologa obsoleta
Abandono de una lnea de productos
Aprovechar una oportunidad de negocio
Demanda insatisfecha
Sustitucin

ETAPAS
PROYECTO INTERNO

PROYECTO EXTERNO

1. Anlisis del proyecto

1. Elaboracin de la oferta

2. Determinacin de las
opciones existentes

2. Adjudicacin del contrato

3. Seleccin de la opcin
ms conveniente:
formulacin

FASE DE
PLANIFICACIN

4. Planificacin detallada
del trabajo a realizar
5. Desarrollo y realizacin

3. Planificacin detallada de
la obra

4. Desarrollo y realizacin
FASE DE REALIZACIN
FASE DE ENTREGA O
PUESTA EN MARCHA

El estudio de preinversin de un proyecto productivo debe contener los elementos

suficientes para demostrar que es viable tanto el punto de vista tcnico como el
econmico. Debido a esto tambin se le conoce como estudios de factibilidad tcnica y
econmica. Estos estudios parciales son:

1. Estudio de mercado.
2. Estudio tcnico.
3. Estudio financiero.

4. Repercusin econmica.

Estudio de mercado
Es la base de sustentacin de un estudio de preinversin. Por lo que se requiere tenga
datos tan contables y detallados como sea posible.
Partes del estudio de mercado:
a) Estudio del producto
- Clase del producto.
- Especificaciones estndar del producto.
- Productos de la competencia.
- Relacin precio de venta a calidad.
- Productos sustitutos y complementarios.
- Subproductos.
b) Base del mercado
- Delimitacin del rea de mercado.
- Poblacin compradora potencial.
- Nivel y tasa de crecimiento.
- Estrato social viable.
- Ingreso de compradores (poder de compra).
- Tasa de crecimiento.
- Factores que limitan la distribucin del producto.
c) Comportamiento de la demanda
- Estimacin de la demanda actual.
- Distribucin geogrfica de la demanda.
- Indicadores econmicos.
- Situacin futura de la demanda.
d) Comportamiento de la oferta
- Enumeracin de proveedores.
- Controles gubernamentales.
- Anlisis de planes para aumentar la capacidad instalada.

e) Precio del producto.

- Precio actual.
- Precio domstico v/s. precio internacional.
f) Posicin del proyecto en el mercado domstico.

Estudio tcnico
Partes:
a) Estudio tcnico- proceso.
- Tamao de la unidad productora.
- Seleccin de la tecnologa.
- Procesos (diagramas de flujo)
- Viabilidad fsica (disponibilidad de insumos, mano de obra, agua).
- Localizacin.
b) Estudio tcnico- ingeniera.
- Relacin de obras que realizar.
- Terreno y edificio.
- Inventario de equipo, maquinaria, instalaciones.
- Ingeniera de detalle. Contratista.
- Presupuesto total de obra.
- Calendario de ejecucin.
- Fecha tentativa de operacin normal.

Estudio financiero
Partes:
a) Costos de operacin
- Costos variables.
- Costos semifijos.
- Depreciacin.
- Gastos de administracin y venta.
- Costos unitarios.
b) Presupuesto de inversin.
- Inversin de activo fijo.
- Inversin en tecnologa.
c) Financiamiento de la inversin.
- Aportaciones propias.
- Aportaciones ajenas.
d) Capital de trabajo.
e) Anlisis y proyecciones financieras.
- Proyecciones de ingresos.
- Proyecciones de costos y gastos.
- Tasa interna de rendimiento.
f) Otros parmetros financieros.
- Punto de equilibrio.
- Estados financieros proforma.
- Razones financieras bsicas.
g) Anlisis de sensibilidad econmica.

h) Impacto sobre las finanzas de la empresa.

Repercusin econmica
Partes:
a) Sectorial
- Impacto va insumos.
- Impacto va productos.
- Situacin presente y situacin futura.
b) Regional
- Empleo de mano de obra.
- Derrame de salarios.
- Insumos de la regin.
- Economas externas.
c) Nacional
- Valor agregado.
- Relacin producto-capital.
- Impacto en el mercado de capitales.
d) Sector Externo.
- Insumos importados.
- Maquinaria y equipo importado.
- Prdidas y ganancias de divisas.
- Repercusin en la balanza de pagos.

Relacin entre los pasos de inversin y el anlisis

Estudio de mercado

Generacin de la idea.
Ubicacin.
Oferta.
Demanda.

Estudio tcnico
Ingeniera del proyecto.
Inversin en activo fijo y capital de trabajo.
Estructura administrativa.

Estudio financiero

Tamao de la inversin.
Estados financieros presupuestados.
Financiamiento.
Evaluacin econmica.

Informacin y documentacin necesaria

Resumen ejecutivo
a) Nombre del solicitante.
b) Solicitud del financiamiento.
c) Propsito del financiamiento.
d) Promotor del proyecto.
e) Mercado y produccin.
f) Aspectos financieros.

Grupo promotor
a) Integracin corporativa.
b) Sntesis curricular del los principales socios y directivos, as como experiencia
c) Participacin en el proyecto.
d) Antecedentes de operaciones con NAFIN. Aportacin accionarla. Crdito.
Documentacin crediticia.
e) Participacin accionarla.
c) Estructura de capital social.
d) Experiencia administrativa.
e) Antecedentes crediticios ante la banca comercial
Haciendo referencia a las tres grandes etapas nombradas al principio, podemos ver la
diferencia entre ambos tipos de proyectos:
Cuando se abordan proyectos grandes y complejos, la consecucin del
resultado final depende de la realizacin armnica del conjunto de las
etapas pertinentes con ayuda de los medios materiales y humanos
requeridos en cada momento. La concepcin de las fases que han de
ejecutarse, el orden de encadenamiento lgico de las mismas y la estimacin
de la naturaleza y cantidad de recursos a emplear en cada momento,
precisan de un conocimiento profundo de las tecnologas que concurren en
el proyecto y de una experiencia que permita prever y superar las

Ejemplo:
A continuacin se presentan las distintas etapas en el desarrollo de una aplicacin
informtica.

ETAPA 1
Nacimiento de la idea
del proyecto

El "cliente o promotor" expone sus necesidades y el

deseo de resolver el problema por medios informticos.
Se crea un primer documento breve que recoge el
anteproyecto y es aprobado por la direccin o el comit
correspondiente.

ETAPA 2
Estudio de oportunidad

El estudio de oportunidad concreta los objetivos y

resultado a aportar por el proyecto, los plazos y costes
previstos y los medios a emplear.

ETAPA 3
Estudio detallado

El jefe de proyecto define, ya en detalle, con el apoyo de

los tcnicos de su equipo, el contenido del proyecto, su
anlisis funcional,, las cargas de trabajo previstas y la
metodologa a desarrollar.

ETAPA 4
Cuaderno de cargas
para informtica

A partir del anlisis funcional se determinan en forma

definitiva los volmenes, cargas de trabajo, calendario y
medios a utilizar, dando lugar al contrato formal entre
cliente, usuarios e informticos, frecuentemente
conocido con el nombre de cuaderno de cargas o, ms
concretamente, "pliego de especificaciones".

ETAPA 5
Anlisis orgnico

Los tcnicos realizan el anlisis orgnico y las

especificaciones para programacin.

ETAPA 6
Programacin y pruebas

Se realiza la programacin de la aplicacin y las pruebas

para programacin.

ETAPA 7
Recepcin provisional

Al resultar satisfactorias las pruebas se realiza la

recepcin provisional, dando lugar a los manuales de
usuario y de explotacin.

ETAPA 8
Puesta en marcha

La puesta en marcha de la aplicacin es una fase

delicada que requiere una estricta vigilancia hasta
comprobar su correcto funcionamiento. A continuacin
se realiza un balance de los resultados del proyecto.

ETAPA 9
Balance de
funcionamiento

Despus de varios meses de funcionamiento de la

aplicacin se debe realizar un balance que permita
apreciar los beneficios que realmente ha producido a la
empresa.

ETAPA 10
Auditora

Transcurridos uno o dos aos, debe efectuarse una

auditora de la aplicacin que permita comprobar si
sigue siendo adecuada o si es necesario introducir
modificaciones.

Desde el punto de vista de la metodologa de gestin de proyectos, tambin pueden

identificarse varias fases que generalmente debern darse en todo tipo de proyectos:

Decisin de acometer el proyecto.

Nombramiento del jefe de proyecto.
Negociacin de objetivos.
Preparacin.
Ejecucin.
Informacin.
Control.

Dentro de la preparacin, se integraran actividades como la descripcin de actividades,

identificacin de recursos, valoracin de los mismos presupuesto, planificacin y eventual
reconsideracin de los objetivos.

Estas etapas citadas presentan, sin embargo, caractersticas bastante diferentes segn
se trate de proyectos internos o de proyectos externos. Las principales diferencias
aparecen en la etapa de planificacin. En el proyecto externo existen un conjunto de
acciones que se relacionan con la necesidad de presentar una oferta al cliente y lograr
la adjudicacin del contrato en competencia con otras empresas o personas.

Si, por la razn que fuere, el contrato no se consigue el proyecto queda abortado antes de
haberse comenzado y carece de sentido preocuparse de cmo debe ser gestionado. La
exigencia comercial tiene, pues, un carcter prioritario para las empresas, siendo la
consecucin del contrato paso imprescindible para poder acometer un proyecto concreto
y, con una perspectiva ms amplia, condicin esencial para la supervivencia de la
empresa. Puedes ver ms sobre la importancia del perfil comercial en el apartado de
oferta

EVALUACIN DE PROYECTO
Proyectos de inversin
Proyectos de negocios
PROYECTOS

Proyectos educativos
Proyectos para ONG
Proyectos para
gobiernos locales

Por qu evaluar los proyectos?

Fueron las instituciones financieras las pioneras en incorporar los anlisis
profesionalizados para la otorgacin de crditos, aplicando la tcnica
metodolgica de preparacin y evaluacin de proyectos para facilitar el proceso
decisorio. Las posibilidades de endeudamiento deben decidirse en base a la mayor
rentabilidad positiva. Pero lo ms importante es que se trata de un instrumento
que aporta informacin a los inversionistas respecto a la conveniencia de llevar a
cabo una inversin.
Pero antes de aplicar las herramientas financieras de clculo de la
rentabilidad de un proyecto de inversin, se deben identificar y
cuantificar previa y correctamente todos los beneficios y costos que
determinan la rentabilidad real. Lo importante es la determinacin de la
magnitud de la inversin, costos y beneficios, generalmente
denominado la preparacin del proyecto.
La gestin financiera de los directivos se caracteriza por la bsqueda
permanente de mecanismos que posibiliten la creacin y

mantenimiento de valor mediante la asignacin y uso eficiente de los

recursos.

Qu se compara en la evaluacin de proyectos?

En el caso de estudiar un posible cambio de una situacin vigente, la evaluacin
debe comparar el beneficio neto entre la situacin base o actual, la situacin
actual optimizada y la situacin con proyecto.
Se analiza la variacin en la creacin de valor futuro que tendra optar por una
inversin (o desinversin) con relacin al valor que se podra esperar si se
mantiene la situacin actual.
Una opcin que siempre se debe considerar al
tomar una decisin es la de mantener las
condiciones de funcionalidad vigentes.
La evaluacin se basa en estimaciones de lo que se
espera sean a futuro los beneficios y costos del
proyecto durante su horizonte de evaluacin, sin
saber la fecha exacta de su implementacin.

Se trata de adivinar

Comportamiento de los precios

Disponibilidad de insumos
Avance tecnolgico
Comportamiento de la demanda
Competencia
Polticas (econmicas y otras)
Otros factores

Se debe elegir la forma del proyecto

Forma de abastecimiento de insumos (comprar o elaborar)

Tamao / Localizacin

Compra o arriendo de instalaciones

Grado de automatizacin (tecnologa intensiva en capital o intensiva en el uso de
mano de obra)
Transporte propio o licitado
N de plantas
Sistemas de informacin manuales o automatizados
N de turnos
Formas de financiamiento
Etc.

Los puntos de vista de la evaluacin pueden ser:

Privado
Social

La evaluacin social de proyectos compara los beneficios y costos que una determinada
inversin pueda tener para la comunidad de un pas en su conjunto.
Rentabilidad privada no implica rentabilidad social
Rentabilidad social no implica rentabilidad privada

La metodologa de evaluacin es la misma tanto para proyectos privados como sociales.

La evaluacin privada trabaja con precios de mercado mientras que la social usa precios
sombra o sociales.

Consideran efectos sobre la comunidad

Redistribucin de ingresos
Reduccin de la contaminacin ambiental

Los precios privados se deben corregir a sociales

Cada pas define sus factores de correccin

La evaluacin social no considera el efecto de los impuestos o de los subsidios u otros que
en su relacin con la comunidad correspondan a transferencias de recursos entre
miembros.
La evaluacin social considera:

Beneficios directos
Aumento del ingreso nacional por la venta de productos valorados a precios
sociales.
Costos directos
Compra de insumos a precios corregidos

Beneficios y costos sociales indirectos

Cambios que provoca el proyecto en la produccin y consumo de bienes y servicios
relacionados con ste.

Beneficios y costos sociales intangibles

No se pueden cuantificar monetariamente, pero deben considerarse cualitativamente en
la evaluacin.

Externalidades
Efectos positivos y/o negativos que sobrepasan a la institucin inversora y que afectan a la
comunidad.

Contaminacin ambiental
La evaluacin de proyectos consiste en comparar los costos con los beneficios que estos
generan, para as decidir sobre la conveniencia de llevarlos a cabo.
Esta pretende abordar el problema de la asignacin de recursos en forma explcita,
recomendando a travs de distintas tcnicas que una determinada iniciativa se lleva
adelante por sobre otras alternativas de proyectos.
Para la identificacin de los costos y beneficios del proyecto que son pertinentes para su
evaluacin, es necesario definir una situacin base o situacin sin proyecto; la
comparacin de lo sucede con proyecto versus lo que hubiera sucedido sin proyecto,
definir los costos y beneficios pertinentes del mismo.
La evaluacin financiera, econmica y social se efectan
conjuntamente con la que podramos llamar evaluacin tcnica del
proyecto, que consiste en cerciorarse de la factibilidad tcnica del
mismo: que no se venga abajo el puente, que no se queme el motor,
o que sea posible completar la desviacin del ro durante el otoo.
As mismo, la evaluacin econmica presupone una adecuada
formulacin y evaluacin administrativa, como tambin una
adecuada formulacin y evaluacin institucional y legal: que sea
posible expropiar los terrenos, que sea posible patentar el invento,
o que no se contravengan reglamentaciones ecolgicas.

La evaluacin privada de proyectos incluye una evaluacin financiera y una evaluacin

econmica. La primera contempla, en su anlisis, a todos los flujos financieros del
proyecto, distinguiendo entre capital propio y prestado. Esta evaluacin es pertinente
para determinar la llamada capacidad financiera del proyecto y la rentabilidad de capital
propio invertido en el proyecto. La evaluacin econmica, en cambio, supone que todas

las compras y las ventas son al contado riguroso y que todo el capital es propio; es decir, la
evaluacin privada econmica desestima el problema financiero.

Para la evaluacin social, interesa el flujo de recursos reales utilizados y producidos por el
proyecto. Para la determinacin de los costos y beneficios pertinentes, la evaluacin social
definir la situacin del pas con la ejecucin del proyecto versus sin la ejecucin del
proyecto en cuestin. As, los costos y beneficios sociales podrn ser distintos de los
contemplados por la evaluacin privada econmica, porque: los valores sociales de bienes
y servicios difieren del que paga o recibe el inversionista privado, o parte de los costos o
beneficios recaen sobre terceros.

El ambiente competitivo que se da en el mercado puede ser:

Competencia perfecta
Se caracteriza debido a que existen muchos compradores y
vendedores de un producto que, por su tamao, no pueden
influir en el precio.
El producto es idntico y homogneo, adems, existe
perfecta movilidad de los recursos y los agentes econmicos
estn perfectamente informados de las condiciones del
mercado.

Monopolio
Cuando un solo proveedor vende un producto para el cual
no hay sustitutos perfectos y las dificultades para ingresar a
esa industria son grandes

El
comportamiento
futuro de los factores
econmicos de un
proyecto se ve muy
afectado
por
la
estructura actual y
esperada del mercado
Es en el mercado donde
las personas reflejan
sus intereses, deseos y
necesidades,
las
jerarquizan y definen
que bienes desean
poseer o adquirir

Competencia monoplica
Se caracteriza debido a que existen numerosos vendedores de un producto diferenciado y,
por qu, en el largo plazo no hay dificultades para entrar o salir de esa industria.

Oligopolio
Existe cuando hay pocos vendedores de un producto homogneo o diferenciado, y el
ingreso o salida de la industria es posible aunque con dificultades

IMPORTANCIA DEL PROYECTO

Importancia de los proyectos
En alguna poca se pens que el crecimiento econmico de un pas dependa
fundamentalmente del monto de recursos que se destinaba a inversin, lo que exiga
sacrificios a la sociedad al tener que destinar parte importante de su produccin a
inversin, en sustitucin del consumo.
Hoy da est demostrado que el crecimiento econmico de los pases
depende tanto de la cantidad como de la calidad de las inversiones
emprendidas por sus sectores privados y pblico (Fontaine, 1997), y
que para ello es necesario llevar a cabo los proyectos ms rentables,
ya sea invirtiendo en capital fsico, en capital humano y ambiental, y/o
en capital del conocimiento.

La importancia es que gradualmente se han destinado mayores recursos a la bsqueda de

modelos predictivos y metodologas de evaluacin, que permitan no slo aumentar la
inversin sino tambin a mejorar su calidad, esto es, asignar los recursos de inversin
disponibles hacia los proyectos econmica y socialmente ms rentables, incluido el
incremento de capital humano especializado.
Un proyecto es una herramienta o instrumento que busca recopilar, crear, analizar en
forma sistemtica un conjunto de datos y antecedentes, para la obtencin de
resultados esperados. es de gran importancia porque permite organizar el entorno de
trabajo, sin embargo es un plan de accin para la utilizacin productiva de los
recursos econmicos de que dispone una empresa, que son sometidos a un anlisis y
evaluacin para fundamentar una decisin de aceptacin o rechazo.

Para la organizacin el muy importante

desarrollar este proyecto debido a que se
tendra un sistema mucho ms completo
con capacidad de trabajar en ambiente
web y con la capacidad de que muchos
empleados puedan realizar transacciones
sin la preocupacin de que la transaccin
no se realiz.

Su importancia radica en que este se

realizara y se implantara solucionar el
problema de extravi de herramienta y de
material, saber con cuanto material
contamos en existencia, es una propuesta
de accin tcnico econmica para resolver
una necesidad utilizando un conjunto de
recursos disponibles, los cuales pueden
ser, recursos humanos, materiales y
tecnolgicos entre otros. es un documento
por escrito formado por una serie de
estudios que permiten al emprendedor
que tiene la idea y a las instituciones que
lo apoyan saber si la idea es viable, se
puede realizar y dar ganancias.