En los casos anteriormente vistos, se puede ver reflejada a plena vista, la falta de una buena

moral y una buena conducta, dado que la mente criminal no cuenta con un lmite, all se ve
reflejado que desafortunadamente en algunas ocasiones, al hombre o al individuo en s, para
cometer actos delictivos y posteriormente salirse bien librado de ellos, este individuo cuenta
con una sagacidad, casi imposible de creer, que sin importarle har lo que sea o este a su
alcance para salir bien librado o evitarse un lio con la justicia, vindolo del otro lado, las
personas que se prestan como mensajeros para hacer llegar este dinero a otras partes, tal vez
sea gente que se mueva o haga estopor la mera necesidad o simplemente por la avaricia de
obtener dinero, fcilmente.
como gerente de esta microempresa al percatarme de tales actividades debo conocer que:
El lavado de activos y la financiacin del terrorismo es una actividad que se puede
presentar en cualquier ente, maco o microempresa la cual no tenga un sistema de
administracin de riesgos contra el lavado de activos (SARLAFT) y pero cuando se presenta un
caso de LA lo primero que se debe realizar son las siguientes acciones En el caso de el seor
Ricardo Alba: como es una situacin sospechosa, y como gerente enviara la solicitud de ROS
a la UIAF que es la autoridad competente para que hagan investigacin de este usuario. Y
determine si el seor Ricardo Alba tiene que ver directamente con el lavado de activos o con la
financiacin del terrorismo.
Se debe contactar al cliente e informarle, no es relevante la cancelacin de la cuenta ya
que esta puede ser de gran ayuda y por lo que no se sabe de dnde aun provino el dinero y por
lo tanto las autoridades deben estar vinculadas a la investigacin y ya se encuentra que si est
vinculado a algn proceso ilegal se procede a realizar las acciones pertinentes.
Luego se procede a:
Realizar una investigacin o identificacin exhaustiva teniendo en cuenta las siguientes
caractersticas:
Operaciones que no guardan relacin con la actividad econmica o se salen de los
parmetros adicionales fijados por la entidad
actividades respecto de las cuales la entidad no ha encontrado explicacin o justificacin que
se considere razonable.
Luego debemos medir o evaluar el riesgo presente de modo que podamos establecer
mtodos para establecer el perfil del riesgo.
Si se encuentra algn proceso vinculado con el lavado de activos controlar a travs de
mtodos especiales el LA, estableciendo el nivel de riesgo en que se encuentra, los factores
que afecta y luego reportarlo.

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