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M O D E L O
D E
P L A N
D E
N E G O C I O
AUTORES
COORDINACIN
EDITA
DESEO E MAQUETACIN
(C) da edicin
DEPSITO LEGAL
IMPRIME
gifestudio.com
Producciones khartum S.L
C.E.E.I GALICIA, S.A. (BIC GALICIA)
NDICE
0 INTRODUCCIN. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5
1 MODELO DE PLAN DE NEGOCIO: EMPRESA DE Gestin Documental . . . . . . . . . . . . 11
3 ACTIVIDAD DE LA EMPRESA. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 25
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5 EL MERCADO . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 43
5.1 Definicin del mercado. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
5.1.1 Perfil de cliente . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
5.2 Mercado potencial. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
5.3 La competencia. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
5.3.1 Identificacin de las empresas competidoras . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
5.3.2. Diferencias respecto a los servicios de la competencia. . . . . . . . . . . . . . . . . .
5.3.3 Productos sustitutivos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
5.4 Anlisis DAFO. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
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7 LA LOCALIZACIN DE LA EMPRESA. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 61
8 RECURSOS HUMANOS. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 67
8.1 Relacin de puestos de trabajo que se van a crear. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
8.2 Organizacin de recursos y medios tcnicos y humanos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
8.3 Organigrama. Estructura de direccin y gestin. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
8.4 Seleccin de personal. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
8.5 Formas de contratacin . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
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9 PLAN ECONMICO-FINANCIERO. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 75
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11 LA INNOVACIN. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 103
0. Introduccin
0. Introduccin
BIC GALICIA presenta una coleccin de Modelos de Plan de Negocio destinada especialmente a emprendedores y tcnicos de apoyo a la creacin de empresas. Estos documentos son
el resultado de la utilizacin de muchos de los recursos que BIC GALICIA ha desarrollado para
apoyar la creacin y consolidacin de empresas, aplicados de forma prctica sobre una idea
empresarial concreta.
La redaccin de estos Modelos de Plan de Negocio se configur a partir de la recreacin de
un/os promotor/es y su idea empresarial, con un perfil ficticio, pero inspirado en las caractersticas medias del sector en el que estn enmarcados.
Cada modelo desarrolla un proyecto empresarial de forma ntegra, mostrando un anlisis de
la viabilidad tcnica, comercial, financiera y econmica de la futura empresa, con el objetivo
final de presentar un documento completo, que sin sustituir el trabajo especfico del emprendedor o de los tcnicos, le facilite informacin de inters y le sirva como ejemplo y referencia para
el desarrollo de su propio plan de negocio.
A lo largo del texto el lector encontrar notas ajenas al discurrir del mismo, estas notas, claramente diferenciadas, mencionan los recursos y herramientas de BIC GALICIA empleados en
la elaboracin de un apartado genrico o de un epgrafe concreto del proyecto. Su consulta
facilitar la adaptacin de los Modelos de Plan de Negocio a la situacin particular de cada emprendedor y/o ampliar informacin sobre conceptos fundamentales en la creacin, puesta en
marcha y consolidacin de una empresa.
Cmo aplicarlas.- El usuario deber buscar en el directorio de guas aquellas que estn relacionadas directa o indirectamente con su actividad. Una vez localizadas podr consultarlas y
seleccionar la informacin que sea de su inters, como el volumen de mercado en el sector, la
competencia, la normativa que regula el sector...para incorporarla a su plan de negocio. Tambin podr consultar las fuentes de informacin que se detallan en las Guas para profundizar
en el estudio y desarrollo de su propio proyecto.
Gua para la elaboracin de un plan de negocio.- Documento con un contenido especfico sobre los elementos fundamentales que debe recoger el plan de empresa. Su ndice, con
ligeras modificaciones, es la referencia seguida en este plan.
Cmo aplicarla.- La lectura completa de esta gua antes o durante la realizacin del plan de
empresa aportar al usuario un conocimiento prctico sobre cmo se estructura y cmo se elabora un plan de negocio.
Manuales para emprendedores.- Conjunto de publicaciones orientadas especialmente
a los emprendedores, est formada por:
- Gua de recursos y herramientas para emprender. Expone de forma detallada los recursos y programas de apoyo a la creacin y consolidacin de empresas que ofrece Bic Galicia, adems de presentar los principales
organismos pblicos que trabajan en el campo del desarrollo socioeconmico y las
fuentes de informacin oficial.
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- Trmites generales para la creacin de la empresa. Aborda los contenidos y aspectos relacionados con la puesta en marcha de la empresa, es decir, la eleccin de la forma jurdica y los trmites legales, administrativos y
mercantiles que es necesario conocer a la hora de pensar en crear una empresa.
- Cmo presentar un proyecto en pblico. Una presentacin empresarial puede tener como finalidad persuadir a la audiencia
para que financie un proyecto, compre un producto o servicio, participe en el proyecto...etc. Explicamos los elementos que forman parte de una buena presentacin:
Medios, fases y tcnicas bsicas.
Memofichas.- Compendio de informacin sobre aspectos legales, laborales, financieros, fiscales...etc relacionados con la creacin, puesta en marcha, gestin y consolidacin de una
empresa.
Cmo aplicarlas.- Las Memofichas facilitan tanto que el usuario encuentre de forma rpida
respuestas a dudas especficas como que se acerque de forma general a un tema vinculado a los
procesos de creacin, gestin y consolidacin de la empresa. La lectura de los numerosos ejemplos y el uso de la navegacin a travs de las fichas relacionadas mediante enlaces, optimiza los
resultados de esta herramienta.
Bic Proyecta y Simula.- Herramienta informtica para realizar el plan econmico y financiero del proyecto empresarial para sus primeros cinco aos de actividad.
Modelo de Plan de Negocio
Estn formados por una serie de documentos que explican elementos bsicos para el desarrollo de actividades empresariales y profesionales bajo el Rgimen Especial de Trabajadores
Autnomos.
Cmo aplicarlos.- En la Web autonomosgalicia.org podr encontrar la Gua Bsica y la relacin de cuadernos, cuya temtica se centra en reas concretas de la gestin del negocio.
Cuentan adems con cuadernos especficos para los sectores de hostelera, comercio minorista,
construccin y profesionales liberales.
Procedimientos de Calidad para la mejora de la Gestin de las MicroPymes.- Documentos en los que se recogen una serie de procedimientos de gestin interna de las pymes,
tanto de tipo general como sectorial.
Cmo aplicarlos.- El usuario podr consultar en los procedimientos de tipo general o sectorial
aquellos que se ajusten a su proyecto. Una vez seleccionados su lectura ser de utilidad no slo
para la elaboracin del plan de negocio, sino como referente para su aplicacin prctica en la
futura gestin de la empresa.
Formacin para emprendedores y empresarios
BIC GALICIA a travs de su Portal en Internet: http://www.bicgalicia.es oferta una amplia
relacin de cursos y seminarios presenciales y on-line, orientados a emprendedores, empresarios
y tcnicos de promocin econmica, en los que se imparten conocimientos necesarios para el
anlisis de la idea de negocio, su puesta en marcha y la gestin y consolidacin de la empresa.
1. Modelo de plan de
negocio: empresa de gestin
documental
El presente plan de negocio se realiza para analizar la viabilidad del proyecto empresarial
Xestidoc S.L., que supone la creacin de una empresa de Gestin documental que tendr como
actividad principal los servicios de custodia, digitalizacin, destruccin, formacin y gestin documental con asesora informtica.
La oportunidad de negocio aparece porque a da de hoy las tecnologas de la informacin y
las telecomunicaciones ocupan un lugar muy destacado en cualquier empresa, siendo elementos indispensables de gestin, que requieren un captulo importante de las inversiones. En el
plano terico, la adaptacin a las nuevas circunstancias pasa por la proposicin de modelos que
se basan en la gestin adecuada de los activos intangibles y el capital intelectual , lo que
globalmente se conoce como la gestin del conocimiento; y para conseguir una buena gestin
de la informacin y el conocimiento, las empresas deben organizar y conseguir un buen sistema
de gestin documental, motivada fundamentalmente por:
la falta de espacio fsico para su almacenamiento;
el ahorro en tiempo de localizacin de la informacin;
el cumplimiento de la legislacin vigente y la creciente preocupacin por la seguridad
de la informacin.
Segn un estudio de DBK, el mercado de servicios de gestin documental, incluyendo consultora, desarrollo e implantacin de aplicaciones, digitalizacin, recogida, custodia y destruccin
de documentos, alcanz los 200 millones de euros en 2007, tras registrar crecimientos del 17%
en 2006 y del 14% en 2007.
El perfil de cliente que contrata este tipo de servicios presenta las siguientes caractersticas:
Son entidades que acumulan archivos/documentacin histrica sin un lugar especfico para ella.
Generan mltiples transacciones documentales, debido al elevado volumen de gestiones realizadas con sus clientes, proveedores, etc.
Tienen problemas internos de espacio porque estn situadas en zonas cntricas de las
ciudades, donde el precio del metro cuadrado es caro.
Se pierde mucho tiempo en la bsqueda de documentacin, puesto que se encuentra
desordenada sin criterios de clasificacin, lo que supone un acceso difcil a la misma.
Generalmente, los documentos se encuentran en psimas condiciones ambientales,
con altos niveles de humedad, gran cantidad de polvo y sin circuito de renovacin
del aire, lo que puede provocar la degradacin de los documentos y la consecuente
prdida de informacin.
Modelo de Plan de Negocio
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La ventaja competitiva frente a la competencia se centra en el perfil del cliente al que dirige
sus servicios y que presta un servicio de tipo integral y adaptado a cualquier tipo de gestin,
ya sea con sistemas avanzados de gestin empresarial (CRM, ERP, etc.) o empresas que todava basan la gestin en papel. Por otra parte, a la hora de implantar soluciones en la empresa
cliente, Xestidoc S.L. utilizar un sistema de proyecto piloto, instalando el proceso en un
solo departamento, para probar su operatividad, as como verificar el funcionamiento y poder
corregir errores.
Xestidoc S.L contar con una estructura pequea y gil, adaptable a las necesidades del cliente y con capacidad para dar respuesta a todos los requerimientos que planteen los clientes ya
sea, a travs de servicios propios o a travs del apoyo de la red de conocidos de las promotoras,
con los que se trabajar mediante subcontratacin de servicios especficos.
La empresa se ubicar en una nave alquilada en el polgono de NOVO MILLADOIRO, a 5
minutos de Santiago de Compostela y con una posicin estratgica, ya que est prxima a las
vas de comunicacin que unen la capital con el resto de Galicia.
14
1.2
Las promotoras de este proyecto son Mar Marias y Sabela Pea1, ambas con experiencia en
el sector de la gestin documental y que, tras varios aos trabajando por cuenta ajena, deciden
unir sus conocimientos e intereses para poder desarrollar un proyecto en comn que les permita
dirigir los esfuerzos hacia el rea que ms les motiva: la gestin de la informacin.
Mar Marias es Diplomada en Biblioteconoma y documentacin por la Universidad de A
Corua y Licenciada en Documentacin por la Universidad Oberta de Catalua.
Tras un perodo de trabajo como becaria en el Archivo de RTVG, su mayor experiencia parte
de la empresa privada, donde estuvo trabajando, primero 5 aos en una empresa como consultora junior en gestin documental y, posteriormente, de Analista Programador y Analista
Funcional en proyectos de gestin documental durante 8 aos en una empresa dedicada a las
tecnologas de la informacin.
Sabela Pea, por su parte, es Diplomada en Ingeniera Informtica por la Universidad de A
Corua y cuenta con una dilatada experiencia en el mbito de las tecnologas de la informacin:
comenz su carrera profesional como tcnico en imagen y gestin documental en unos grandes almacenes, posteriormente desempe el puesto de responsable informtico en una gran
empresa durante 3 aos y, por ltimo, acumula ya una dcada de experiencia como jefa del
departamento de informtica de una gran empresa TIC, en la que se encargaba del desarrollo
de aplicaciones y gestin de bases de datos, desarrollo de proyectos informticos de gestin
documental y Destination Management Systems.
Adems, las dos promotoras se han preocupado de observar el funcionamiento de otras reas
de la empresa, como la evolucin de las ventas, mantener buena relacin con los clientes, detectar necesidades especficas y documentarse sobe tendencias de mercado.
A lo largo de este ao, con el objeto de prepararse para la creacin de su propia empresa, han
acudido a varios cursos impartidos por Bic Galicia, como el Curso de Motivacin Emprendedora,
el de Generacin y Maduracin de Ideas o de Planificacin Empresarial. El resto de carencias en
aspectos relacionados con la gestin empresarial las han cubierto con las herramientas que esta
entidad pone al servicio del emprendedor.
Las promotoras entienden que el xito de su iniciativa exige una alta dedicacin, por lo que
esta ser su nica actividad empresarial.
1 Nota de los autores: El currculum del promotor debe adjuntarse como un anexo al plan de empresa, ampliando y detallando la informacin
que se indica en este epgrafe.
15
1.3
El siguiente cuadro presenta de forma resumida las principales caractersticas del proyecto.
Cuadro 1.- Caractersticas de la Empresa
Sector
Gestin documental
Actividad
Gestin documental
Clasificacin Nacional de
Actividades Econmicas
Forma Jurdica
Sociedad Limitada
Localizacin
Instalaciones
Nave de 400 m2
Equipos informticos, software, mobiliario, mquina
Equipos y maquinaria
16
Personal y estructura
organizativa
Cartera de Servicios
Clientes
Empresas de ms de 50 empleados
Herramientas de Promocin
Los datos de inversin y los resultados econmicos bsicos se detallan en la siguiente tabla.
Cuadro 2.- Resumen de los datos econmicos y financieros
Concepto
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
Inversin total
73.300,00
5.000,00
5.000,00
2.300,00
7.000,00
Fondo de maniobra
inicial
24.259,02
Recursos propios
38.000
Recursos ajenos
36.000
145.650
164.330,84
185.444,61
218.403,22
246.793,60
15.439,02
26.925,58
25.455,86
33.836,77
52.222,74
6.389,64
59.195,77
85.367,95
126.566,79
182.690,64
Previsin de ventas
Resultados estimados
despus de impuestos
Tesorera acumulada
2. Entorno en el que se
realizar la actividad de la
empresa
19
El creciente uso de las TICs y el comercio electrnico en las empresas, que conllevan
la generacin de documentacin en formato electrnico.
La introduccin de la facturacin electrnica.
El desarrollo de la administracin electrnica.
Cuadro 3.- Utilizacin de documentos digitales en las empresas, Espaa y Galicia, enero 2010 (%)
60 %
40 %
20 %
Espaa
Galicia
0%
Empresas que
realizaron intercambio
electrnico de datos
mediante envo de
facturas electrnicas
Empresas que
realizaron intercambio
electrnico de datos
mediante recepcin de
facturas electrnicas
20
De acuerdo a los datos del grfico anterior, se puede apreciar que cada vez cobra mayor representatividad en el mundo empresarial la utilizacin de documentos digitales en la realizacin
de sus gestiones, en este caso la emisin y recepcin de facturas.
Con la Orden EHA/926/2007, de 10 de abril, por la que se desarrollan determinadas disposiciones sobre facturacin telemtica y conservacin electrnica de facturas, se propici la
evolucin favorable en la utilizacin de este tipo de documentacin electrnica frente a su tradicional emisin en papel, que implicaba su conservacin y archivo durante un perodo mnimo de
cuatro aos a efectos de validez legal de cara a la Agencia Tributaria. Esta normativa constituye
un paso ms dentro del desarrollo de la era digital, formulando la posibilidad de integrar en el
proceso de digitalizacin de los documentos de inters tributario (especialmente facturas) una
firma electrnica cualificada que aporte a los documentos electrnicos resultantes el mismo
valor probatorio que los documentos originales en papel.
Del mismo modo, la creciente gestin de la documentacin digital posee un nexo intrnseco
con el desarrollo de la Administracin Electrnica (e-Administracin), cuyo objetivo es la agilizacin burocrtica mediante la integracin de los diferentes sistemas de informacin entre las Administraciones Pblicas, evitando as la duplicidad de documentos y otorgndoles a las empresas
y ciudadanos la posibilidad de realizar sus trmites en lnea. En este marco, la aprobacin de la
Ley 11/2007 de acceso electrnico de los ciudadanos a los Servicios Pblicos sienta las bases de
la adaptacin definitiva de la Administracin a la sociedad de la informacin, lo que implicar la
creacin de nuevas soluciones de gestin de la documentacin.
Por lo que respecta a la evolucin de la actividad, segn los datos ofrecidos por la firma DBK,
en su informe Gestin Documental 2008 (ltimo disponible), el mercado de servicios de
gestin documental, incluyendo consultora, desarrollo e implantacin de aplicaciones, digitalizacin, recogida, custodia y destruccin de documentos, alcanz los 200 millones de euros en
2007, tras registrar crecimientos del 17% en 2006 y del 14% en 2007.
En este estudio, DBK seala que la creciente complejidad de manipulacin de la documentacin y las necesidades surgidas a raz del desarrollo tecnolgico, estn motivando una creciente
externalizacin de esta actividad, lo que contribuye al dinamismo del mercado.
Adems, el impulso de la administracin electrnica, en todos los mbitos del Sector Pblico,
est avivando el crecimiento de esta industria.
Sin embargo, aunque las perspectivas eran optimistas, la consultora ya rebajaba sustancialmente el incremento del mercado previsto para el ao 2008 y lo situaba en un 8-9%; ya que,
aunque la subcontratacin de la gestin documental y la entrada en vigor de nuevas normativas
siguen propiciando el crecimiento de esta industria, el deterioro de la coyuntura econmica impedir que se repitan las altas tasas de aos anteriores.
21
2.2
Entorno normativo
22
Orden del 21 de febrero de 2000 por la que se aprueba el Reglamento de Acreditacin de Prestadores de Servicios de Certificacin y de certificacin de determinados
productos de firma electrnica.
Ley Orgnica 15/1999, del 13 de diciembre, de proteccin de datos de carcter personal.
Real Decreto 994/1999, de 11 de junio, por lo que se aprueba el Reglamento de Medidas de Seguridad de los ficheros automatizados que contengan datos de carcter
personal.
Real Decreto Ley 14/1999, del 17 de diciembre, sobre firma electrnica.
Real Decreto 1906/1999, del 17 de diciembre, por lo que se regula la contratacin
telefnica o electrnica con condiciones generales.
Ley 7/1998, del 13 de abril, sobre Condiciones Generales de la Contratacin.
Real Decreto 1/1996, del 12 de abril, por lo que se aprueba la Ley de Propiedad
Intelectual.
Ley Orgnica 10/1995, del 23 de noviembre, del Cdigo Penal Comn (delitos informticos).
Resolucin de 24 de octubre de 2007, de la Agencia Estatal de Administracin Tributaria, sobre procedimiento para la homologacin de software de digitalizacin contemplado en la Orden EHA/962/2007, de 10 de abril de 2007.
23
2.3
Entorno tecnolgico
Aunque tradicionalmente la gestin documental se relaciona con la organizacin, catalogacin y custodia de documentos en papel, actualmente los documentos se generan en mltiples
soportes, con lo cual, la tecnologa se convierte en un factor determinante en la gestin diaria
de las empresas y, sobre todo, en la gestin de su documentacin.
Hoy en da lo habitual es que las empresas necesiten implantar sistemas informticos que
permiten la planificacin y el control de los procesos y los recursos: aplicaciones tipo MRP (Material Requirements Planning), ERP (Electronic Resource Planning), CRM (Customer Relationship Management) y SCM (Suply Chain Management). Dichas aplicaciones permiten controlar
los datos relativos a los procesos clave (comercial, ingeniera, compras, fabricacin, almacenes,
expediciones, facturacin, tesorera, contabilidad analtica, contabilidad financiera). Estos MRP,
ERP, CRM y SCM han tenido mucho xito en la mejora de las organizaciones, ya que facilitan la
sistematizacin de los procesos y permiten disponer de informacin en tiempo real que resulta
crucial para la gestin.
Para poder dar respuesta a las necesidades de las empresas en cuanto a gestin documental e
integrarla con estos sistemas, Xestidoc S.L. estar en disposicin de trabajar con diferentes sistemas operativos (Windows, Solaris, Linux, etc), servidores de aplicaciones (Tomcat, WebSphere),
plataformas (Documentum, Webpublisher, Ultimus, Vignette, FatWire, OpenCMS), Entornos
colaborativos (EMC, Vignette, Alfresco), sistemas ERM (Employee Relationship Management),
bases de datos (Oracle, PostgreSQL, Mysql, etc) y lenguajes de programacin (J2EE, JSP, XML,
XSL, Jphython, SQL, DQL).
24
En un entorno tan cambiante como el de las nuevas tecnologas, es necesario que Xestidoc
S.L. est al da en cuanto a las novedades tecnolgicas, por lo que realizar estudios peridicos
de las novedades en sistemas de gestin documental que la competencia ponga en el mercado
y, por supuesto, acudir a ferias sectoriales, jornadas y eventos. A continuacin mostramos las
de mayor inters:
Congreso de ANABAD, en Madrid. Congreso sobre Memoria y Tecnologa.
Seminario de Medidas de conservacin y mantenimiento de materiales documentales
en Madrid. Seminario organizado por la Fundacin Ciencias de la Documentacin.
Jornadas de Tratamiento y Recuperacin de Informacin en Legans (Madrid).
Mite en Santiago de Compostela. Certamen de las tecnologas de comunicacin e
informacin.
Galicia TIC. Foro de referencia sobre tecnologas de la informacin y comunicaciones
en Galicia.
SIMO en Madrid. Feria de Informtica, multimedia y comunicaciones.
3. Actividad de la empresa
3. Actividad de la empresa
3.1
Los servicios de gestin documental abarcan diferentes reas de la empresa y pueden ser muy
variados. Actualmente, como se ha podido comprobar en el apartado de Entorno Econmico y
Sociocultural, el avance de la sociedad y el desarrollo de las nuevas tecnologas tiene como consecuencia que la mayora de las empresas ya estn inmersas en la era digital, incorporando a sus
sistemas nuevas aplicaciones informticas que les ayudan en la gestin de la documentacin.
Este contexto, sin embargo, no elimina la necesidad de la gestin documental, es decir, la
concepcin e implementacin de soluciones que garanticen la reutilizacin del conocimiento de
la empresa mediante la reduccin de las prdidas de informacin, de redundancias, de tiempos
y de costes de bsqueda y consulta, mediante la automatizacin de procesos de elaboracin y
revisin de la documentacin.
Con esta misin nace Xestidoc S.L., la de prestar servicios para la optimizacin del uso del
conocimiento generado en la organizacin mediante una gestin documental eficaz, tanto para
empresas que todava no estn digitalizadas como aquellas empresas con madurez tecnolgica
y organizativa (con sistemas de gestin de clientes, CRM o de recursos, ERP).
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- Asesora informtica
Consiste en el anlisis de la situacin de la organizacin cliente para proponer la implantacin de una herramienta adecuada a las necesidades del cliente. Este servicio proporciona a los
usuarios aplicaciones para el uso, acceso y control de archivos y contribuye a crear un sistema de
gestin de las tecnologas de la informacin adecuado a la identidad y actividad de cada cliente.
El procedimiento a seguir para la prestacin de este servicio consistir en el estudio de la situacin, analizar la informacin y los flujos documentales, disear la aplicacin, el desarrollo de
la aplicacin y su implantacin en la organizacin cliente.
- Transporte y Custodia de documentacin:
La custodia consiste en el almacenaje de documentacin, previamente referenciada en cajas
adaptadas a tal efecto, conservando su soporte original, y colocadas de manera sistemtica
en las instalaciones de la empresa. En la actualidad, con la extensin del uso de las nuevas
tecnologas en el mbito empresarial y con ello, la creciente utilizacin de otros soportes de documentacin fsicos diferentes del papel, se ampla el concepto de custodia de documentos en
funcin de los distintos soportes en que se puede generar o publicar la informacin. Por ello, la
tradicional custodia fsica (soporte papel) se completar con la custodia de otro tipo de soportes
documentales, como pueden ser el ptico y el digital, entre otros.
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Este servicio consiste en el asesoramiento, el inventariado y etiquetado de la documentacin, la recogida, la clasificacin y grabacin, la codificacin, el depsito en cajas (especficas
de acuerdo al material) y la ubicacin y custodia de la documentacin en unas instalaciones
acondicionadas para ello. El cliente podr demandar una bsqueda de su documentacin, sea
original o una copia, que le ser remitida por la va acordada previamente.
- Digitalizacin de documentos
Consiste en la obtencin de la imagen digital del documento fsico (papel) y la posterior grabacin de los datos requeridos para tener referenciado de forma unvoca el documento. Una
vez registrada dicha imagen se puede convertir ese documento, en tiempo real, nuevamente en
papel, tanto de forma parcial como total.
Este servicio permitir a los clientes el ahorro en el espacio de almacenamiento fsico, la organizacin de documentos en archivos electrnicos, el ahorro en la bsqueda de documentos
(podrn acceder a sus archivos desde su servidor o desde la pgina web de Xestidoc S.L. a
travs de una clave de usuario), la inmovilizacin de los documentos de papel y la facilidad de
duplicacin y distribucin.
- Destruccin de documentacin:
Las empresas trabajan con informacin confidencial que contiene datos que no pueden acabar en la basura convencional. La destruccin de documentacin consiste en la eliminacin de
la informacin de cualquier tipo de soporte fsico (papel, disquetes, CDs, DVDs, etc.) aplicable
tanto por vencimiento del plazo legal de vigencia, como por la confidencialidad de la informacin contenida en el mismo, una vez que esta no resulta de utilidad. Al final de este servicio,
Xestidoc S.L. emitir un certificado de destruccin de acuerdo con la ley vigente de Regularizacin del Tratamiento Automatizado de los datos de carcter personal, y a requerimiento del
cliente tambin se emitir certificado notarial.
El proceso para la de destruccin de documentacin consistir en el asesoramiento previo
sobre los documentos a destruir, la recogida de la documentacin, el transporte, la eliminacin
confidencial de la documentacin y el envo del certificado de destruccin. Para el proceso de
destruccin contar con el material necesario, siempre respetando y colaborando con el medio
ambiente mediante el reciclaje de la viruta de papel.
Para garantizar la confidencialidad del servicio, Xestidoc S.L., si el cliente lo desea, podr realizar el suministro del contenedor de documentos precintado, su instalacin en las dependencias
del cliente y la recogida puntual de los contenedores.
- Formacin en tcnicas de gestin documental
Consiste en la imparticin de cursos de formacin en el rea archivstica al personal interno
de las empresas clientes, ofreciendo formacin a los empleados sobre el uso de la gestin web,
as como el tratamiento de la informacin y los procedimientos para la gestin de la documentacin.
Esta formacin se desempear, en la medida de lo posible, en el centro de trabajo del mismo.
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3.2
Los factores clave de xito para la empresa estn determinados por los siguientes elementos:
Localizacin inmediata de toda la informacin. Xestidoc S.L ofrecer un servicio de
gestin y almacenamiento de documentos en todos los formatos, con una organizacin eficaz, lo que permitir al cliente el ahorro mximo de espacio, tiempo y material.
Adaptabilidad: un mtodo no tiene por qu ser nico para todos los clientes, por
lo que Xestidoc S.L. propone un conjunto de principios, procedimientos y tcnicas
capaz de adaptarse a situaciones distintas.
Prueba y mantenimiento del sistema: En Xestidoc S.L. sabemos que no existe un
mtodo de anlisis de un proyecto que sea capaz de dar una solucin si antes no se
pone en prctica y se usa de forma experimental, puesto que es difcil analizar y prever todas las situaciones posibles, como tambin lo es definir las futuras necesidades
de los usuarios. Por tanto, se ofrecern pruebas del sistema con el fin de ir comprobando su utilidad y funcionamiento.
Seguridad total de la documentacin: Todos los servicios de Xestidoc S.L, desde la
digitalizacin hasta la custodia, estn cubiertos con sistemas de seguridad (contra
incendios, inundaciones, tratamiento de papel, etc.) que eviten la prdida o dao.
30
Acceso remoto e inmediato. Se ofrecer una accesibilidad total por parte de la empresa cliente a la documentacin en custodia, es decir, podr consultar la documentacin en cualquier momento y desde cualquier lugar a travs del control de acceso
por usuario a los documentos.
Acceso selectivo, eficaz y descentralizado a la informacin, bien a travs de sistemas
de gestin o a travs de la pgina web de Xestidoc S.L, con un punto nico de acceso
y mltiples fuentes de informacin.
Workflow. A travs de este sistema se permitir la conexin entre distintas oficinas o
sucursales del cliente, permitiendo compartir la informacin de la empresa entre departamentos, proveedores y clientes, si es necesario, a travs de un acceso selectivo
a la informacin.
Certificado digital homologado con la Agencia Tributaria.
Servicios complementarios. Servicios de postventa de mantenimiento de aplicaciones informticas y de sistemas de gestin de informacin, as como la formacin
interna de los usuarios de la empresa encargados de estas tareas.
4. El proceso de
presentacin del servicio
4. El proceso de
presentacin del servicio
4.1
El proceso a seguir por Xestidoc, S.L. para la prestacin de sus servicios ser el siguiente:
- Gestin de informacin y documentacin:
1 Contacto con el cliente a travs de una visita comercial, por telfono o a travs de la
web de la empresa.
2 Fijacin de cita con el cliente para la definicin del proyecto. Es el momento en que
se identifican los problemas documentales del cliente y lo que se pretende conseguir
con el sistema de gestin documental, as como la delimitacin de los departamentos
que se incluirn en el estudio.
3 Anlisis de la situacin. A partir de los objetivos marcados en la definicin del proyecto, se analizan los tipos y soportes de documentos generados, as como los procesos
de produccin, recepcin, almacenamiento, difusin, conservacin y preservacin
de la documentacin. Se analiza tambin la tecnologa utilizada y la forma en que se
utiliza.
4 Realizacin del presupuesto. Aqu se evalan los costes del proyecto: alcance del
proyecto, el tiempo de desarrollo, el personal necesario, materiales, condiciones de
trabajo, etc., as como los costes y beneficios intangibles para el cliente, incluyendo
la formacin y entrenamientos del personal de la empresa cliente.
5 Diseo del proyecto: En el caso de aceptacin del presupuesto, se realiza la organizacin de esa gestin de la documentacin (organizacin y codificacin de la documentacin segn un orden preestablecido: clasificacin, descripcin y ordenacin), el desarrollo e implementacin de las herramientas informticas necesarias para asegurar
el acceso a los documentos, y garantizar la organizacin, conservacin y eliminacin
de los mismos.
6 Implantacin: Se realizar la implantacin del sistema de gestin documental por
fases, para poder comprobar su eficacia y detectar posibles errores.
7 Formacin de usuarios: Se formar al personal de la empresa cliente por reas, en
funcin de las tareas documentales que realicen y se elaborar un manual de procedimiento para el personal de la organizacin cliente, en el cual se detallarn los pasos
correctos para una ordenacin y gestin eficaz de toda la informacin.
33
Realizacin de presupuesto
NO
Se acepta
presupuesto?
SI
Se acepta
presupuesto?
34
NO
FIN
SI
SI
Se detectan
errores?
NO
FIN
- Asesora informtica
1. Estudio y anlisis del proyecto: anlisis de la documentacin producida y gestionada
por la organizacin, personal responsable de la documentacin, flujos documentales,
etc.
2. Diseo de la aplicacin informtica en funcin de las necesidades del cliente.
3. Presentacin de la aplicacin al cliente para su aceptacin.
4. Si la aplicacin es aceptada, se procede al desarrollo de la aplicacin necesaria para la
organizacin de la documentacin.
5. Implementacin, en la organizacin cliente, de la aplicacin informtica.
ASESORA INFORMTICA
NO
Se acepta
presupuesto?
Se acepta
presupuesto?
SI
NO
Desarrollo de la aplicacin
FIN
35
FIN
CUSTODIA DE LA DOCUMENTACIN
Inventariado de la documentacin
Etiquetado documentacin
Recogida documentacin
Transporte documentacin
Captura de la documentacin
Captura de la documentacin
Digitalizacin
Codificacin de la informacin
36
Ubicacin en las instalaciones de custodia
FIN
- Digitalizacin de documentos
1. Estudio y anlisis del proyecto: anlisis de la documentacin producida y gestionada
por la organizacin y planificacin de la metodologa a seguir.
2. Inventariado de la documentacin: identificacin de la documentacin existente (formatos, dimensiones, condiciones de conservacin, nivel de seguridad, etc.).
3. Codificacin de la documentacin, organizacin en cajas y etiquetado.
4. Recogida de la documentacin solicitada para digitalizar.
5. Transporte de la documentacin hasta las instalaciones de Xestidoc S.L. en vehculos
habilitados.
6. Digitalizacin de la documentacin y grabacin en el formato escogido por el cliente
(Cd, DVD, etc.).
7. Envo de la documentacin digitalizada al cliente.
8. Instalacin de la documentacin digitalizada en los sistemas del cliente.
- Destruccin de documentacin:
1. Estudio y anlisis del proyecto: anlisis de la documentacin a destruir (si el cliente lo
requiere) o suministro del contenedor de documentos precintado y su instalacin en
las dependencias del cliente.
2. Codificacin de la documentacin, organizacin en cajas y etiquetado.
3. Recogida de la documentacin solicitada para destruir.
4. Transporte de la documentacin hasta las instalaciones de Xestidoc S.L en vehculos
habilitados.
5. Destruccin de la documentacin con la maquinaria necesaria.
6. Envo del certificado de destruccin al cliente.
7. Envo de la viruta de papel a una planta de reciclaje.
- Formacin en tcnicas de gestin documental
1. Estudio y anlisis del proyecto: anlisis de los procesos de gestin documental instalados en la empresa y el conocimiento previo del personal de la organizacin en estos
procesos.
2. Preparacin del material y herramientas adaptadas a las necesidades de formacin de
cada organizacin.
3. Programacin de la formacin (nmero de alumnos, necesidades de instalaciones y
materiales).
4. Formacin del personal de la organizacin.
5. Tutorizacin de las primeras fases de los procesos de gestin de la informacin.
37
4.2
Subcontrataciones
En el caso de Xestidoc S.L. las subcontrataciones se realizarn en casos puntuales en los que
el propio personal de la empresa no se pueda hacer cargo del trabajo, como en los casos de
desarrollo de ciertas aplicaciones informticas.
Para ello, las promotoras buscarn contactos entre los profesionales conocidos, los criterios
de seleccin son la confianza personal resultado de pasadas colaboraciones, la calidad en los
trabajos finales y la seriedad en el cumplimiento de plazos.
Se contratarn, adems, los servicios de una empresa de gestin de prevencin de riesgos
laborales y de una empresa de seguridad.
38
4 .3
una de las promotoras ser responsable, tanto de los aprovisionamientos, como de la gestin
de stocks, que sern mnimos para la gestin de los proyectos y vinculado a elementos informticos y material de oficina.
La mayora de las necesidades de aprovisionamiento sern de material (cajas, CDs, disquetes,
etiquetas, etc.) y consumibles de oficina (folios, archivadores, tinta de impresin, etc.), por lo
que las compras de material se realizarn a mayoristas de la zona.
La seleccin entre los mayoristas de la zona se realizar baremando cuestiones como el precio, la rapidez, la seriedad en los plazos y la calidad y garanta de los productos, as como plazo
de pago, que suele ser de 30 das.
Xestidoc S.L. no va a requerir gran cantidad de suministros para el desarrollo del servicio ni
grandes espacios para almacenarlos, puesto que los aprovisionamientos que necesita sern,
bsicamente:
las cajas utilizadas para la prestacin del servicio de custodia, que ocupan poco espacio porque se reciben plegadas y, adems, el proveedor tarda un mximo de 48 horas
en servirlas.
El material de ofi cina, que se ir almacenando en la ofi cina administrativa y, al igual
que las cajas, se reciben en un breve plazo de tiempo, por lo que no ser necesario
realizar grandes compras.
39
4 .4
DIAGRAMA DE FLuJO
2. PROGRAMACIN
GRFICA DE tIEMPOs
40
3. CONtROL
FIN
Fuente: Procedimiento de Calidad para la Mejora de la Gestin de las Micropymes: Planificacin y Control de Proyectos de software. BIC
GALICIA.
Adems, la calidad final basada en la percepcin del cliente se evaluar segn el seguimiento
de la satisfaccin, a partir de las encuestas proporcionadas a la finalizacin del trabajo realizado.
Los aspectos que contribuirn a que los resultados de la satisfaccin del cliente sean positivos
sern la mejora continua, la formacin y capacitacin del personal y la eliminacin de fallos y
reclamaciones de clientes.
4.5
Xestidoc S.L. se caracterizar por un alto nivel tecnolgico, puesto que supone la herramienta de trabajo ms importante. Aunque la empresa disear sus propios programas y bases de
datos, adaptndolos a las necesidades concretas de los clientes, trabajar con los siguientes
sistemas y maquinaria tecnolgica:
Digitalizacin
Se utilizar maquinaria de la principal empresa en gestin documental a nivel nacional, as
como el software de control de produccin documental en soporte digital. Las caractersticas
sern las siguientes:
Funciones: copiar e imprimir, adems de Escaneado y envo al correo electrnico, al buzn, al
escritorio, al servidor de archivos en red y a aplicaciones de gestin de documentos.
Velocidad de impresin: En color un mnimo de 26 ppm y en negro un mnimo de 28 ppm.
Destruccin
- Mquina destructora-compactadora de gran capacidad:
- Nivel de seguridad: 4 (DIN 32757-1)
- Tamao de partculas: 2 mm Anchura x 15 mm Longitud
- Rendimiento de corte: 90-100 Hoja A4, 70g/m2
- Rendimiento por hora: 250 kg/h
- Anchura de trabajo: aprox. 500mm
41
Gestin documental
- Administrador Documentum.
- Plataformas: Documentum (Webtop, WDK, DFCs), Webpublisher, Ultimus
- Lenguajes de programacin: J2EE, JSP, XML, XSL, DQL.
- Sistemas Operativos: Windows, Solaris, Linux
- Servidores de aplicaciones: Tomcat, WebSphere
Gestin de contenidos
- Plataformas: FatWire, Vignette, OpenCMS
- Lenguajes de programacin: J2EE, JSP, XML, Jphython, SQL
Entornos colaborativos
- Alfresco Share
- EMC
- Vignette VBCS (Vignette Business Collaboration Server)
5. El mercado
5 . El mercado
5 .1
5 .1 .1 Perfil de cliente
tal y como indica la Gua de Actividad de BIC Galicia Empresas de Gestin Documental, los
clientes potenciales de una empresa de servicios de gestin documental no tienen un perfil homogneo, puesto que cualquier tipo de documentacin generada es susceptible de ser tratada
y gestionada por este tipo de empresas.
As, se puede hablar tanto de empresas privadas que necesitan mejorar la gestin de la informacin y sistematizar procesos organizativos para conseguir sus objetivos de una manera
eficiente, como de organismos pblicos, que deben responder a la conservacin y recuperacin
de la documentacin como aspecto fundamental dado el carcter legal y testimonial que sta
posee.
En cualquier caso, se puede establecer una serie de caractersticas bsicas con las que cuentan
las entidades que demandan servicios de gestin documental:
Son entidades que acumulan archivos/documentacin histrica sin un lugar especfi co para ella.
Generan mltiples transacciones documentales, debido al elevado volumen de gestiones realizadas con sus clientes, proveedores, etc.
Tienen problemas internos de espacio porque estn situadas en zonas cntricas de las
ciudades, donde el precio del metro cuadrado es caro.
Se pierde mucho tiempo en la bsqueda de documentacin, puesto que se encuentra
desordenada sin criterios de clasificacin, lo que supone un acceso difcil a la misma.
Generalmente, los documentos se encuentran en psimas condiciones ambientales,
con altos niveles de humedad, gran cantidad de polvo y sin circuito de renovacin
del aire, lo que puede provocar la degradacin de los documentos y la consecuente
prdida de informacin.
45
A continuacin, se muestra una relacin que contiene algunos de los principales clientes por
volumen de documentacin generada- de las empresas de gestin documental.
Archivos: Tienen un gran nmero de fondos documentales que hay que revisar, catalogar y clasificar para pasar a formar parte de los archivos histricos, o bien, ser
eliminados.
El nmero de archivos existentes en Galicia, segn el Censo de archivos del Ministerio de Cultura, es de 4.246.
Bibliotecas: Los fondos existentes deben estar catalogados y clasificados de manera
tal que el usuario final pueda acceder a ellos fcilmente. En la actualidad, las bibliotecas demandan ms servicios relacionados con la implantacin de nuevas tecnologas
de cara a la gestin interna de los fondos bibliogrficos.
Segn los datos del INE, en el 2008 (ltimo dato publicado) existan en Galicia 550
bibliotecas.
Centros de documentacin: Son entidades adscritas a organismos de naturaleza pblica o privada que funcionan como unidades de informacin especializada, cuya
finalidad es servir de referencia y ayuda documental a los profesionales o investigadores en un rea determinada.
Hospitales: La gran produccin de historiales clnicos, cuyo contenido debe ser tratado con rigurosa confidencialidad, exige el uso de los servicios de profesionales en
gestin documental.
Empresas que generen grandes volmenes de documentacin.
46
5.2
Estimacin de ventas
Dado que la mayor parte de las empresas de la competencia centran sus servicios en el sector
pblico, Xestidoc S.L. se centrar en el sector privado:
Empresas que, por su actividad, generan grandes volmenes de documentacin:
- Compaas de seguros: Generan un gran volumen de documentacin que, a efectos
legales, debe ser archivada.
- Banca: Manejan una gran cantidad de documentacin que debe ser custodiada durante perodos determinados, dependiendo de su tipologa. En este sentido, al estar
situadas las oficinas y sucursales en zonas cntricas donde el coste por metro cuadrado del suelo es elevado, es habitual que tengan externalizada la gestin y custodia
de la documentacin.
- Abogados, ingenieros y arquitectos: Son demandantes de diferentes servicios ofertados desde las empresas de gestin documental, entre los que cabe destacar la
microfilmacin de los planos, debido a su importante valor.
- Clnicas privadas: Producen gran cantidad de historiales clnicos, cuyo contenido
debe ser tratado con rigurosa confidencialidad, y que ocupan demasiado espacio.
Cuadro 5.- Nmero de empresas en Galicia, 2009
Galicia
A Corua
Lugo
Ourense
Pontevedra
Servicios financieros
57
38
14
35
13
15
3.823
1.639
458
445
1.281
Actividades jurdicas y de
contabilidad
9.964
4.604
1.037
1.043
3.280
Servicios tcnicos de
arquitectura e ingeniera;
ensayos y anlisis tcnicos
7.913
3.830
856
725
2.502
Actividades veterinarias
674
260
194
61
159
5.924
2.789
648
595
1.892
28.390
13.173
3.200
2.874
9.143
Actividades sanitarias
TOTAL
Fuente: IGE
47
Galicia
A Corua
Lugo
Ourense
Pontevedra
830
376
75
55
324
Edicin
394
207
25
22
140
Actividades cinematogrficas,
de vdeo y de programas de
televisin, grabacin de sonido
y edicin musical
438
256
18
23
141
Actividades de programacin y
emisin de radio y televisin
48
25
15
Telecomunicaciones
126
49
14
15
48
Servicios de informacin
119
56
13
41
Publicidad y estudios de
mercado
1.370
633
140
91
506
TOTAL
3.325
1.602
288
220
1.215
Fuente: IGE
48
Empresas de cualquier sector a las que se les supone un volumen documental alto (ms
de 10 empleados)
Segn datos del Instituto Galego de Estatstica (IGE), en Galicia, en 2009 existan 209.870
empresas, de las cuales, 9.642 tienen ms de 10 empleados:
Galicia
A Corua
Lugo
Ourense
Pontevedra
Todos
209.870
87.879
25.805
24.114
72.072
sin asalariados
125.377
54.408
14.938
14.610
41.421
de 1 a 2 asalariados
47.724
19.008
6.238
5.624
16.854
de 3 a 5 asalariados
19.301
7.377
2.627
2.188
7.109
de 6 a 9 asalariados
7.826
3.045
983
793
3.005
de 10 a 19 asalariados
5.272
2.160
597
506
2.009
de 20 a 49 asalariados
3.128
1.305
325
293
1.205
de 50 a 99 asalariados
792
360
69
64
299
340
160
24
25
131
de 250 o ms asalariados
110
56
11
39
Fuente: IGE
Cliente
52%
Empresas de comunicacin
20%
Empresas en general de ms de 10
empleados
28%
49
5.3
La competencia
50
Digitalizacin: Aqu podemos encontrar variedad de tipos de empresas, desde empresas que ofrecen software para digitalizar, empresas que ofrecen mquinas tipo
escner o empresas de informtica que incluyen este servicio en su cartera. El nmero de empresas que ofrecen este servicio es muy elevado, sin embargo, se centran
exclusivamente en el servicio de digitalizacin, sin realizar un anlisis previo de la
documentacin a grabar, por lo no compiten directamente con Xestidoc S.L., que
ofrece un servicio ms integral en cuanto al proceso.
Destruccin: En este campo estaran las empresas de venta de maquinaria de destruccin de papel, que podran suponer una cierta competencia. Sin embargo, al
igual que ocurre con el servicio de digitalizacin, la compra de esta mquina no
supone una competencia con el servicio, puesto que el cliente tendra que analizar
la documentacin a destruir, tener personal especfico dedicado a ello y, adems,
tendra que encargarse despus de la retirada del papel. Existen, sin embargo, 3 empresas especializadas en este servicio ubicadas en la provincia de Pontevedra. Estas
empresas tampoco seran competencia directa de Xestidoc S.L., puesto que slo se
encargan de este proceso y no incluyen la gestin de toda la documentacin.
Gestin de documentacin: Este servicio incluye un tratamiento integral de la documentacin de la empresa, su anlisis, asesoramiento al cliente sobre el proceso a
seguir y las necesidades de software o sistemas.
En este campo ltimo campo, que recoge las empresas que son competencia directa de
Xestidoc S.L. es donde encontramos menor nmero de empresas, detectando tan slo 9 empresas en Galicia que presten una cartera de servicios integral. De estas 9 empresas de gestin
documental, 5 se encuentran en la provincia de Pontevedra y 4 en A Corua.
Modelo de Plan de Negocio
51
52
5 .4
Anlisis DAFO
DEBILIDADES
FORTALEZAS
AMENAZAS
OPORTUNIDADES
Desconocimiento de la actividad.
53
6. La comercializacin
del servicio
6 .1
Presentacin de la empresa
La empresa se denominar Xestidoc, S.L. donde se anan las dos palabras que definen la
actividad de Gestin Documental.
El logotipo estar compuesto por el nombre Xestidoc S.L. al lado de una carpeta de archivo
abierta en abanico, que recordar la funcin de la gestin y archivo de documentos. La imagen
de la carpeta y las letras Xesti estarn color naranja, mientras que la slaba doc ser de color
gris. El logotipo ir enmarcado en un fondo transparente y tendr un pequeo reflejo en la parte
inferior para transmitir innovacin y claridad en la lnea de las tendencias de diseo 2.0.
El logotipo se reproducir en cualquier tipo de aplicacin y publicidad, y en todo momento
figurarn los datos de localizacin de la empresa (direccin, telfono, correo electrnico y mapa
de situacin).
57
6.2
Prescriptores
Los prescriptores de Xestidoc S.L. son, principalmente, los propios clientes, por eso es tan
importante la profesionalidad y la calidad en el servicio.
Tambin son importantes las personas con capacidad de decisin o influencia en ciertas organizaciones, como directores de bancos, directores de hospitales, funcionarios vinculados a
subvenciones, consultores, etc.
58
6.3
Acciones de promocin
59
6 .4
Hemos de explicar cules son los criterios que se siguen para la fijacin de los precios unitarios
de venta (en funcin del coste de produccin o de prestacin del servicio, del tipo de cliente, del
precio fijado por la competencia, precios fijos marcados por la administracin, precios indicativos marcados por el proveedor caso franquicias-, rentabilidad esperada por la empresa, renta
disponible del cliente,).
Los elementos que determinan las tarifas de la prestacin de los servicios son:
Coste del material necesario en cada servicio: En funcin del tipo de servicio prestado, se requerir un tipo y una cantidad de material determinada.
Coste de personal necesario: que se valorar en funcin del nmero de trabajadores
necesarios para la prestacin del servicio, las gestiones que tengan que realizar, etc.
Coste del transporte: La recogida y entrega de documentacin incrementar el precio de los servicios en funcin del nmero estimado de viajes.
Tiempo de ejecucin del servicio: Es el principal indicador de los costes del servicio,
junto con el nmero de personal necesario.
Tarifas de la competencia.
A continuacin se muestran los precios medios de mercado y los que se han establecido para
la elaboracin del plan econmico financiero:
Cuadro 10.- Tarifi cacin de servicios.
60
SERVICIO
Digitalizacin
Destruccin
Custodia
Formacin
20 /hora
Gestin documental
45 /hora
7. La localizacin de
la empresa
7. La localizacin de la empresa
7.1
63
7 .2
La nave ser contratada en rgimen de alquiler, ascendiendo su coste a 1.500 euros mensuales. La superficie es de 400 m2 distribuida en espacios diferenciados:
Zona de ofi cina: espacio de unos 50 m2 destinado a organizacin y digitalizacin de
documentos, impresiones, resolucin de consultas, etc. Adems, sera deseable habilitar una pequea zona acondicionada para la celebracin de reuniones.
Zona de custodia: contar con una superficie de aproximadamente 300 m2 destinada a la custodia y archivo de la documentacin. Este espacio estar dotado con los
equipos de seguridad necesarios, tales como extintores, cmaras de circuito cerrado,
cierres de seguridad en puertas y ventanas, etc.
Almacn: espacio de unos 40 m2 destinado a guardar el material de oficina y los diferentes soportes fsicos utilizados de la documentacin: papel, CDs, DVDs, etc.
Aseos higinico-sanitarios.
64
7.3
65
8. Recursos humanos
8 . Recursos humanos
8 .1
se crearn tres puestos de trabajo adems del de las promotoras del proyecto, todos ellos a
jornada completa: un transportista y dos documentalistas.
A medida que aumente la demanda de servicios, se incrementar el personal de la empresa
segn las necesidades de cada momento (por ejemplo, para el servicio de transporte de documentacin o asesora en gestin documental, formacin, etc.).
Las dos promotoras del proyecto realizarn las tareas de gestin de la empresa, gestin de
proyectos, puesta en marcha de servicios y visita comercial. una de ellas posee estudios en documentacin, por lo que se encargar de las tareas de asesora en gestin documental, tareas
tcnicas de gestin documental y formacin. La otra promotora, con estudios y experiencia laboral en Informtica, se encargar de la asesora informtica, diseo y desarrollo de aplicaciones
informticas y control de datos.
Los documentalistas se encargarn de las tareas tcnicas de catalogacin, organizacin de
archivos, control de datos, digitalizacin y destruccin de documentos e introduccin de datos.
La plantilla de personal se compone de:
Cuadro 11.- Puestos de trabajo
PUESTO DE TRABAJO
NMERO DE
PERSONAS
Gerente tienda
Documentalista
Transportista
En el caso de los documentalistas, se valorar la experiencia profesional en archivos y el conocimiento de tcnicas administrativas bsicas, as como la posesin de carn de conducir.
En el caso del transportista, se valorarn conocimientos tericos de mecnica y experiencia
en el reparto puerta a puerta.
MODELO DE PLAN DE NEGOCIO
69
8.2
La nave donde se realizan los procesos y se almacenan los documentos de custodia y maquinaria es el lugar central desde el que se organiza el trabajo y en torno al cual se organiza la
mano de obra.
Se realizarn salidas para gestionar los archivos en las sedes de los clientes y para labor comercial.
La relacin de puestos de trabajo y su organizacin en la empresa son los siguientes:
Las dos promotoras se encargarn de definir la estrategia y objetivos de la empresa. A efectos
de organizacin, la promotora Mar Marias, se encargar de la gestin econmico-financiera
y la relacin con bancos y clientes, es decir, elaborar facturas y dems documentos derivados
de la gestin empresarial, para lo que se coordinar con la otra promotora y se apoyar en la
aplicacin informtica utilizada a tal fin. Adems, se responsabilizar de formar y supervisar el
trabajo de gestin documental realizado por los documentalistas contratados.
La otra promotora, Sabela Pea, ser la responsable de la relacin con proveedores y aprovisionamientos, prestando especial atencin a la calidad e innovacin de la empresa. Se encargar, por otra parte, de la labor comercial, realizando visitas a clientes y analizando sus necesidades para poder ofrecer una propuesta de servicio ptima. Adems, ser la responsable del
diseo, desarrollo y mantenimiento de aplicaciones informticas necesarias para los proyectos
de gestin documental.
70
Los documentalistas se encargarn de las tareas tcnicas de gestin de archivos y documentacin, digitalizacin, destruccin y resolucin de consultas relacionadas con la documentacin
en custodia. El perfil necesario para estos puestos ser el de personas con formacin especfica
en gestin documental o administracin, con experiencia en gestin de archivos y conocimientos de informtica, catalogacin y gestin administrativa.
El conductor tendr como tarea principal la de recogida y entrega de material o documentacin en la sede del cliente. Adems, se encargar de prestar apoyo en el rea de destruccin
cuando no se encuentre en servicio de transporte.
8.3
GERENCIA
DIRECCIN DE PROYECTOS
TRANSPORTISTA
DOCUMENTALISTAS
Las dos promotoras sern las responsables de las decisiones que se tomen en cualquier campo
de la empresa y se dividirn en la direccin de proyectos.
Una de las promotoras asumir las tareas de labor comercial y trato con clientes y proveedores, mientras que la otra se encargar de las tareas de gestin econmico-financiera y gestin
bancaria.
Los documentalistas se encargarn de las tareas tcnicas en la nave y de algunas tareas administrativas.
El conductor se encargar del transporte de documentacin.
La empresa contar con un servicio externo para las cuestiones de asesora fiscal y laboral, as
como para otras obligaciones contables y mercantiles, para ello contratar lo servicios de una
asesora online que mediante una cuota mensual realizar dichos servicios, con el consiguiente
ahorro en personal y herramientas especficas informticas.
Se subcontratarn los servicios de seguridad, el desarrollo de aplicaciones o mantenimiento
informtico (cuando sea necesario) y de prevencin de riesgos.
71
8.4
Seleccin de personal
72
8.5
Formas de contratacin
CATEGORA PROFESIONAL
Tipo contrato
Horas ao
Salario Base
Promotora 1
1.760
15.000
Promotora 2
1.760
15.000
Documentalistas
Indefinido
1.760
14.000
Transportista
Indefinido
1.760
13.000
73
9. Plan econmicofinanciero
9 . Plan econmico-financiero
9 .1
se presentan en este punto el total de inversiones previstas para los cinco primeros aos de
actividad as como la poltica de amortizaciones.
77
CONCEPTO
INMOVILIZACIONES INMATERIALES
3.500,00
Aplicaciones Informticas
3.500,00
CONSTRUCCIONES
0,00
0,00
0,00
0,00
5.000,00
5.000,00
0,00
0,00
10.000,00
5.000,00
5.000,00
23.800,00
0,00
0,00
500,00
7.000,00
0,00
7.000,00
18.000,00
MOBILIARIO Y ENSERES:
12.500,00
2.500,00
14.000,00
6.000,00
Equipos de control
2.000,00
0,00
Utillajes
1.800,00
0,00
500,00
3.500,00
0,00
1.800,00
EQUIPOS INFORMTICOS
TOTAL
TOTAL IVA SOPORTADO
Ao 5
0,00
12.000,00
Maquinaria
Ao 4
0,00
ELEMENTOS DE TRANSPORTE
MAQUINARIA Y EQUIPOS:
Ao 3
0,00
18.000,00
Armarios y estanteras
Ao 2
0,00
Acondicionamiento de locales
78
Ao 1
73.300,00
5.000,00
5.000,00
2.300,00
7.000,00
13.194,00
900,00
900,00
414,00
1.260,00
9.2
Financiacin
Concepto
Inversin
Fondo de maniobra
Importe
73.300
24.259,02
Recursos propios
38.000
36.000
Total financiacin
74.000
% fondos propios
51,5%
Se solicitar un prstamo de 36.000 euros a una entidad financiera a travs del ICO, las condiciones de este programa establece un plazo de 7 aos para la devolucin y un tipo de inters
del 3,65% con dos aos de carencia.
79
9.3
Poltica de amortizaciones
Teniendo en cuenta los valores de adquisicin de los inmovilizados y los porcentajes de amortizacin fijados, se obtienen los siguientes importes de las amortizaciones acumuladas que se
van generando con las dotaciones anuales.
Cuadro 15.- Coeficientes de amortizacin
Concepto
% dotacin
Gastos de Constitucin
20,0%
20,0%
Inversin en I + D
20,0%
Propiedad Industrial
20,0%
33,0%
Terrenos
0,0%
Construcciones
3,0%
Maquinaria
10,0%
Instalaciones
10,0%
Mobiliario
10,0%
25,0%
80
CONCEPTO
IMPORTE (EUROS)
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Digitalizacin
2.000,00
2.163,00
2.339,28
2.650,41
3.002,91
Destruccin
3.150,00
3.341,84
3.545,35
3.907,33
4.225,78
12.000,00
13.596,00
15.404,27
18.246,36
20.673,12
7.000,00
7.570,50
8.187,50
8.854,78
9.576,44
121.500,00
137.659,50
155.968,21
184.744,35
209.315,35
185.444,61 218.403,22
246.793,60
Custodia
Formacin
Gestin documental
TOTAL
145.650,00 164.330,84
26.217,00
29.579,55
33.380,03
39.312,58
Ao 5
44.422,85
Servicio
Unidades
1 /unidad
2.000
7 /caja
450
10 /caja/mes
100
Formacin
20 /hora
350
Gestin documental
45 /hora
2.700
Digitalizacin
Destruccin
Custodia
81
Los incrementos de precio previstos para las distintas lneas de servicios sern del 3%.
Cuadro 18.- Evolucin de ingresos por actividad
250.000
200.000
150.000
100.000
50.000
0
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Digitalizacin
Gestin documental
Formacin
Custodia
Destruccin
Modelo de Plan de Negocio
9.5
Se presenta a continuacin unas tablas resumen de los costes variables asociados a los productos y servicios que vende la empresa agrupados por lneas.
Cuadro 19.- Costes variables asociados a los ingresos
CONCEPTO
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
Digitalizacin
60,00
70,00
80,00
90,00
100,00
Destruccin
80,00
90,00
100,00
110,00
120,00
Custodia
360,00
370,00
380,00
390,00
400,00
Formacin
180,00
190,00
200,00
210,00
220,00
3.750,00
3.850,00
3.950,00
4.150,00
4.250,00
4.430,00
4.570,00
4.710,00
4.950,00
5.090,00
Gestin documental
TOTAL
Los costes variables son muy similares para todos los servicios y se han estimado entre un
2,5% y un 3% sobre el precio de venta. Bsicamente se refieren a la compra de materiales necesarios para la prestacin del servicio. Los pagos se harn a 30 das, vinculados a la percepcin
de ingresos.
Cuadro 20.- Costes variables asociados al servicio
82
Servicio
Digitalizacin
Destruccin
Custodia
Formacin
Gestin documental
2,5
3
2,5
3
9.6
Se presenta a continuacin unas tablas resumen de los servicios que vende la empresa agrupados por lneas.
Cuadro 21.- Costes fijos de la actividad
CONCEPTO
Ao 1
Ao 2
Ao 3
SERVICIOS EXTERIORES
38.820,00
39.374,00 39.893,30
Alquileres
18.000,00
18.000,00
Reparaciones y mantenimiento
1.000,00
Servicios de profesionales
independientes
Ao 4
Ao 5
40.438,50
41.011,29
18.000,00
18.000,00
18.000,00
1.100,00
1.210,00
1.331,00
1.464,10
9.000,00
9.270,00
9.548,10
9.834,54
10.129,58
1.800,00
1.800,00
1.800,00
1.800,00
1.800,00
1.200,00
1.260,00
1.323,00
1.389,15
1.458,61
Seguros
2.500,00
2.500,00
2.500,00
2.500,00
2.500,00
0,00
0,00
0,00
0,00
1.900,00
1.900,00
1.900,00
1.900,00
1.900,00
800,00
800,00
800,00
800,00
800,00
Luz
1.200,00
1.200,00
1.200,00
1.200,00
1.200,00
Telfono
1.240,00
1.364,00
1.432,20
1.503,81
1.579,00
180,00
180,00
180,00
180,00
180,00
Correo y mensajera
0,00
0,00
0,00
0,00
Otros suministros
0,00
0,00
0,00
0,00
18%
18%
18%
18%
18%
30 das
30 das
30 das
30 das
30 das
5.596,34
9.438,69
8.962,69
11.770,65
17.914,06
5.146,34
8.975,19
8.485,29
11.278,92
17.407,58
450,00
463,50
477,41
491,73
506,48
71.930,64 74.088,56
96.065,17
Suscripciones y cuotas
profesionales
117.840,38 121.375,59
GASTOS FINANCIEROS
1.314,00
1.314,00
1.237,59
1.066,92
889,93
Intereses de deudas
1.314,00
1.314,00
1.237,59
1.066,92
889,93
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
8.120,00
8.620,00
9.120,00
8.500,00
8.290,00
0,00
0,00
0,00
0,00
179.616,45 189.480,86
Modelo de Plan de Negocio
83
El precio del alquiler ser de 1.500 euros al mes y el contrato por 10 aos, con un incremento
anual del 3% revisable a partir del quinto ao.
Cuadro 22.- Costes salariales totales
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
36.020,64
37.101,26
38.214,30
39.360,73
40.541,55
Documentalistas
18.620,00
16.678,80
36.122,33
58.719,60
63.682,84
Conductor
17.290,00
17.808,70
18.342,96
37.786,50
38.920,09
71.930,64
74.088,56
96.065,17
117.840,38
121.375,59
Promotores (2)
TOTAL
Respecto a los salarios previstos para el primer ejercicio, ascienden a 71.930 euros anuales
con incrementos de un 3% en los siguientes.
Cuadro 23.- Salarios
CATEGORA PROFESIONAL
Tipo contrato
Horas ao
Salario Base
Promotora 1
1.760
15.000
Promotora 2
1.760
15.000
Documentalistas
Indefinido
1.760
14.000
Transportista
Indefinido
1.760
13.000
84
9.7
Poltica de circulante
La empresa trabajar con stock mnimo para venta en el caso de las esculturas y no tendr
almacenados recursos o materias primas porque se encargar cuando se realicen los pedidos.
Cuadro 24.- Circulante previsto
Ao 1
PLAZO COBRO VENTAS
(das)
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
30 das
30 das
30 das
30 das
30 das
14.322,25
16.159,20
18.235,39
21.476,32
24.268,04
60 das
60 das
60 das
60 das
60 das
871,23
898,77
926,30
973,50
1.001,03
30 das
30 das
30 das
30 das
30 das
3.817,30
3.871,78
3.922,84
3.976,45
4.032,78
Estimacin saldo
Proveedores (Euros)
PLAZO PAGO GASTOS
(das)
Estimacin saldo
Acreedores (Euros)
85
9.8
CUENTA RESULTADOS
Ao 4
Ao 5
185.444,61
218.403,22
246.793,60
0,00
0,00
0,00
0,00
145.650,00
164.330,84
185.444,61
218.403,22
246.793,60
4.430,00
4.570,00
4.710,00
4.950,00
5.090,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
- GASTOS PERSONAL
71.930,64
74.088,56
96.065,17
117.840,38
121.375,59
- GASTOS EXPLOTACIN
39.270,00
39.837,50
40.370,71
40.930,23
41.517,77
8.120,00
8.620,00
9.120,00
8.500,00
8.290,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
21.899,36
37.214,78
35.178,74
46.182,61
70.520,25
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
1.314,00
1.314,00
1.237,59
1.066,92
889,93
-1.314,00
-1.314,00
-1.237,59
-1.066,92
-889,93
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
20.585,36
35.900,78
33.941,15
45.115,69
69.630,32
5.146,34
8.975,19
8.485,29
11.278,92
17.407,58
15.439,02
26.925,58
25.455,86
33.836,77
52.222,74
CASH - FLOW
23.559,02
35.545,58
34.575,86
42.336,77
60.512,74
+ INGRESOS
Ao 1
Ao 2
145.650,00
164.330,84
0,00
+ SUBVENCIONES EXPLOTAC.
= INGRESOS DE EXPLOTACIN
- COMPRAS Y OTROS
COSTES VENTA
+/- VARIAC. EXISTENCIAS
- AMORTIZACIONES
- DOTAC. INSOLVENCIAS
=RESULTADO DE XPLOTACIN
+ INGRESOS FINANCIEROS
- GASTOS FINANCIEROS
=RESULTADO FINANCIEROS
86
- OTROS GASTOS
= RESULTADO ANTES IMPTOS.
- IMPUESTOS
Ao 3
Ao 1
Ao 3
Ao 4
Ao 5
Ingresos de explotacin
Resultados de explotacin
Cash-Flow
Modelo de Plan de Negocio
Ao 2
9.9
Se presenta a continuacin el Balance previsional para los cinco primeros aos de anlisis del
proyecto.
Cuadro 27.- Balance previsional: Activo
Ao 1
INMOVILIZADO
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
65.180,00
61.560,00
57.440,00
51.240,00
49.950,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
INM. INMATERIAL
2.345,00
1.190,00
35,00
0,00
0,00
I+D, Prop.Ind.,Apl.Infor.
3.500,00
3.500,00
3.500,00
3.500,00
3.500,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
-1.155,00
-2.310,00
-3.465,00
-3.500,00
-3.500,00
62.835,00
60.370,00
57.405,00
51.240,00
49.950,00
18.000,00
18.000,00
18.000,00
18.000,00
18.000,00
Inst.,Maquinaria y
utillaje
23.800,00
23.800,00
23.800,00
24.300,00
31.300,00
Mobil. y Eq.Informticos
16.000,00
21.000,00
26.000,00
27.800,00
27.800,00
Otro inmovilizado
12.000,00
12.000,00
12.000,00
12.000,00
12.000,00
-Amortiz.Acumulada
-6.965,00
-14.430,00
-22.395,00
-30.860,00
-39.150,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
CIRCULANTE
20.711,89
75.354,97
103.603,34
148.043,11
206.958,68
EXISTENCIAS
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
14.322,25
16.159,20
18.235,39
21.476,32
24.268,04
-Prov.Insolvenc.
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
H.P. Deudora
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
6.389,64
59.195,77
85.367,95
126.566,79
182.690,64
85.891,89
136.914,97
161.043,34
GTS. AMORTIZABLES
INM. FINANCIERO
CLIENTES
DISPONIBLE
Total Activo
199.283,11 256.908,68
87
PASIVO
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
F.PROPIOS
39.474,02
66.399,60
91.855,46
125.692,23
177.914,97
CAPITAL
38.000,00
38.000,00
38.000,00
38.000,00
38.000,00
0,00
1.474,02
28.399,60
53.855,46
87.692,23
1.474,02
26.925,58
25.455,86
33.836,77
52.222,74
Exigible a LP.
36.000,00
36.000,00
31.402,01
26.633,35
21.687,70
Exigible a CP.
10.417,87
34.515,37
37.785,87
46.957,53
57.306,01
Financiacin CP
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
Acreed. Inmovilizado
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
H.P. Acreedora
5.729,34
29.744,82
32.936,72
42.007,57
52.272,20
Proveedores
4.688,53
4.770,54
4.849,14
4.949,95
5.033,81
85.891,89
136.914,97
161.043,34
RESERVAS
RESULTADO
Total Pasivo
199.283,11 256.908,68
REALIZABLE
TESORERA
EXISTENCIAS
Euros
88
Ao 5
300.000
250.000
200.000
150.000
100.000
50.000
0
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
RECURSOS PROPIOS
ESIGIBLE A L.P.
ESIGIBLE A C.P.
Euros
300.000
250.000
200.000
150.000
100.000
50.000
0
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
9.10
Previsiones de tesorera
PRESUPTO. TESORERA
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
73.300,00
5.000,00
5.000,00
2.300,00
7.000,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
14.322,25
16.159,20
18.235,39
21.476,32
24.268,04
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
- Cuentas a Pagar
10.417,87
34.515,37
37.785,87
46.957,53
57.306,01
= Capital Circulante
3.904,38
-18.356,17
-19.550,48
-25.481,21
-33.037,97
3.904,38 -22.260,55
-1.194,31
-5.930,73
-7.556,76
77.204,38 -17.260,55
3.805,69
-3.630,73
-556,76
+ Clientes y Deudores
+ Existencias
0,00
9.594,02
35.545,58
34.575,86
42.336,77
60.512,74
MOVIMIENTO DE FONDOS
-67.610,36
52.806,13
30.770,17
45.967,50
61.069,50
+ Desembolsos Capital
38.000,00
0,00
0,00
0,00
0,00
+ Financ.Recibida a L.P.
36.000,00
0,00
0,00
0,00
0,00
+ Financ.Recibida a C.P.
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
4.597,99
4.768,66
4.945,65
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
6.389,64
52.806,13
26.172,18
41.198,84
56.123,85
0,00
6.389,64
= VARIACION TESORERA
+ Saldo Inicial Tesorera
= SALDO FINAL DISPONIBLE
6.389,64
89
9.11
Punto de Equilibrio
CONCEPTO
Ao 1
Ao 2
Ao 3
145.650,00
164.330,84
185.444,61
4.430,00
4.570,00
4.710,00
Margen de contribucin ()
141.220,00
159.760,84
180.734,61
96,96%
97,22%
0,97
Costes fijos
139.745,98
132.835,25
155.278,75
Punto de Equilibrio ()
144.129,74
136.635,04
159.325,36
3.435
3.152
3.559
1.520,26
27.695,80
26.119,25
1,0%
16,9%
14,1%
214.200,00
220.000,00
290.000
70.070,26
83.364,96
130.674,64
32,71%
37,89%
45,06%
Ventas
Costes variables
90
9.12
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
Rentabilidad econmica
3,8%
27,2%
21,8%
23,2%
27,4%
2,3%
22,6%
19,0%
21,1%
28,6%
1,70
1,20
1,15
1,10
0,96
Rentabilidad financiera
3,7%
40,6%
27,7%
26,9%
29,4%
Endeudamiento
0,91
0,54
0,34
0,21
0,12
3,7%
3,7%
3,9%
4,0%
4,1%
Apalancamiento
2,18
2,06
1,75
1,59
1,44
Solvencia
1,99
2,18
2,74
3,15
3,61
R. ECONMICA
45,0 %
40,0 %
35,0 %
30,0 %
25,0 %
20,0 %
15,0 %
10,0 %
5,0 %
0,0 %
(5 %)
91
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
EVOLUCIN DE LA RENTABILIDAD
9.13
Flujo de caja
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
1.965,36
35.900,78
33.941,15
45.115,69
69.630,32
1.314,00
1.314,00
1.237,59
1.066,92
889,93
3.279,36
37.214,78
35.178,74
46.182,61
70.520,25
-983,81
-11.164,43
-10.553,62
-13.854,78
-21.156,07
+ Amortizaciones + Provisiones
8.120,00
8.620,00
9.120,00
8.500,00
8.290,00
10.415,55
34.670,34
33.745,11
40.827,83
57.654,17
-3.904,38
22.260,55
1.194,31
5.930,73
7.556,76
- Inversiones en Activos
-73.300,00
-5.000,00
-5.000,00
-2.300,00
-7.000,00
-66.788,82
51.930,89
29.939,42
44.458,56
58.210,93
VALOR DE LA DEUDA
0,00
0,00
-4.597,99
-4.768,66
-4.945,65
-66.788,82
51.930,89
25.341,43
39.689,90
53.265,28
92
9.14
93
Las promotoras han decidido crear una sociedad Limitada para dar forma jurdica a la empresa. Los criterios que han valorado o que le han condicionado a la hora de tomar la decisin
han sido los siguientes:
Nmero de Socios
Al ser una empresa pequea con dos socios y capital reducido, se ha optado por esta forma
jurdica por ser la idnea.
La responsabilidad de los socios ante terceros es un factor clave a la hora de elegir la forma
jurdica y se ha optado por la sociedad limitada frente a una sociedad civil. De esta forma, la
responsabilidad de los socios ante deudas de la sociedad est limitada al capital aportado.
El Capital social y sus caractersticas es un elemento clave para decidir qu forma jurdica es
la que ms se adeca a un proyecto empresarial. En este caso, frente a la sociedad annima,
que requiere un desembolso mayor y una mayor complejidad y gastos de gestin, la sociedad
Limitada permite incluso realizar aportaciones no dinerarias sin que tenga que ir certificado por
el informe externo de un experto.
Aspectos Fiscales
Los aspectos fiscales y la previsin a medio plazo de facturar un importe que supere los
100.000 euros fomentan el pago de impuesto de sociedades.
MODELO DE PLAN DE NEGOCIO
97
98
10 .2
Proteccin jurdica
Adems de la proteccin jurdica que ofrece la propia sociedad, se contratar una pliza de
seguro para cubrir los posibles daos en las instalaciones (seguro contra robo, contra incendios
y de inundaciones), as como un seguro de responsabilidad civil que cubra daos a clientes o
terceros. El coste aproximado de la prima anual asciende a 1.500 euros.
La suma de los seguros y tributos contando con el seguro obligatorio para el vehculo de la
empresa, se ha contabilizado en 2.500 euros anuales, tal y como se recoge en el Plan econmico.
10 .3
La puesta en marcha del proyecto necesitar de las siguientes licencias de carcter municipal:
la licencia de obras y de apertura de actividades.
99
10.4
Las instalaciones contarn con las medidas de seguridad e higiene contempladas en el proyecto, referidas principalmente a:
Sistema contra incendios.
Instalaciones elctricas.
Evacuacin del edificio.
Calefaccin y aire acondicionado.
Equipos mecnicos.
Con el objetivo de ofertar un servicio de calidad, el personal recibir la formacin necesaria
en seguridad y salud, respetando todas las disposiciones en materia de prevencin de riesgos
laborales.
La normativa genrica aplicable es la siguiente:
Seguridad e Higiene en el trabajo:
Decreto 2414/1961 publicado el 30 de noviembre de 1961, donde se regula las
actividades molestas, insalubres, nocivas y peligrosas.
Prevencin de Riesgos Laborales.
100
101
11. La Innovacin
11 . La Innovacin
Para ampliar la informacin sobre este apartado del Plan de Negocio, se pueden consultar es el Manual Prctico de gestin: Innovacin Empresarial. Este manual incluye una relacin de tcnicas y
herramientas orientadas a facilitar la gestin de la innovacin.
Otra fuente de informacin sobre la Innovacin se puede encontrar
en las Memochas del grupo Funcionamiento de la Empresa,
que contienen informacin sobre la gestin de la innovacin y de los
programas y organismo de apoyo a la I+D.
[Ms informacin sobre estas herramientas en el epgrafe 0. Introduccin]
11 .1
Aspectos innovadores
105
109
2 Nota de los autores: la planificacin de la actividad es un proceso importante, ya que muchas actuaciones estn interrelacionadas y dependen
unas de otras para poder realizarse. Es necesario jerarquizarlas en funcin de la situacin concreta de cada emprendedor y de su empresa (forma
jurdica, tipo de financiacin, si se alquila o se compra un local, si son necesarias reformas, si se solicitarn subvenciones, el tipo y cantidad de
aprovisionamientos iniciales necesarios etc)
MESES
SEMANAS
1
1
2
3
3
3
4
3
5
3