Bibliografa

Superintendencia de Banca y Seguros. Plan Nacional de lucha contra el lavado

de activos y el financiamiento del terrorismo. Recuperado de
http://www.sbs.gob.pe/repositorioaps/0/2/jer/ala_cft/Plan_Nacional_ALA_CFT_DS
_057-2011-PCM.pdf
Hernandez, H. Informtica y delito de lavado de activos. Recuperado de
file:///C:/Users/sgutierrez/Downloads/DialnetInformaticaYDelitoDeLavadoDeActivos-3311846.pdf

ndice
Introduccin
I.

II.

III.
IV.
V.
VI.
VII.

Conceptos bsicos
I.1 Qu es el lavado de activos?
I.1.1 El lavado de activos en la legislacin nacional
I.2 Qu es el financiamiento del terrorismo?
I.2.1 El financiamiento del terrorismo en la legislacin nacional
Cmo se vinculan los esfuerzos por combatir el LA y el FT?
II.1 Lgica del plan nacional ala/cft
II.1.1 Finalidad
II.1.2 Composicin
II.1.3 Caractersticas
Riesgos y vulnerabilidades del plan nacional
Informtica y delito de lavado de activos
IV.1 Mtodos tradicionales
Casos nacionales resaltantes de lavado de activos
Conclusiones
Recomendaciones

INTRODUCCIN
A lo largo de nuestra historia, hemos visto como las ambiciones personales de
personas inescrupulosas han debilitado las instituciones, desprestigindolas y
generndoles una percepcin generalizada de desconfianza en la poblacin. Ya

lo decan grandes pensadores como Voltaire, Quienes creen que el dinero lo

puede todo, terminan haciendo todo por el dinero.
Puede haber muchas causas, como la crisis de los partidos polticos
tradicionales -que han permitido a
agrupaciones locales liderados por
personas cuestionadas lleguen al poder-, marco regulatorio deficiente que
facilita a personas con antecedentes criminales tente cargos pblicos o que la
procedencia del dinero utilizado en sus campaas sean de actividades ilcitas-,
la carencia de valores; y muchos otros factores que pueden estar determinando
los altos ndices de corrupcin. Es en ese contexto que radica la importancia
del presente ensayo acadmico. Pretendemos, opinar desde nuestra
perspectiva teniendo en cuanta nuestra juventud y el proceso de formacin
profesional que estamos a punto de culminar.
Gracias a la comunicacin y la facilidad de acceso a informacin, somos
testigos de actos de corrupcin que trascienden los gobiernos y pases; siendo
el ms escandaloso y actual, la investigacin denominada Lava Jato, que
involucra altos funcionarios e importantes empresarios de Brasil y Per;
iniciada por las denuncias y evidencias encontradas en los procesos de
licitacin de mega proyectos.
La corrupcin es tan daina para la sociedad que en cada eleccin de
autoridades que se avecina, se oye coloquialmente la desdichada frase: Que
robe, pero que haga obras. En un pas que aspira a situarse entre las potencias
mundiales en los prximos veinte aos, es inadmisible or este tipo de
expresiones con resignacin entre los ciudadanos.
Para lograr el desarrollo nacional, las personas deben gozar del bienestar
social, econmico y ambiental; para tal fin es necesario que las personas
confen en sus autoridades y ello se lograr sancionando a todos los implicados
en casos de corrupcin y lavado de activos sin excepciones, de esta manera la
sensacin de impunidad se reducir y el nivel de confianza aumentar
facilitando la implementacin de grandes reformas que urgen para enfrentar
la desaceleracin econmica, porque est demostrado que mientras ms
consenso haya, los grandes cambios sern menos complejos.