LISTA DE CHEQUEO PARA EL CLIENTE

CRDITO DE VIVIENDA PARA COLOMBIANOS RESIDENTES EN E.E.U.U

SOLICITANTE (En el Exterior)
Empleado Independ. Otro

DOCUMENTOS DE LA CARPETA DEL CLIENTE

SOLICITUD DE VINCULACIN CREDITO PARA RESIDENTES EN EL

EXTERIOR: Debidamente diligenciada, firmada y con huella.

FOTOCOPIA DEL DOCUMENTO DE IDENTIDAD COLOMBIANO: Legible y

preferiblemente ampliado

DOCUMENTO DE IDENTIDAD VALIDOS EN ESPAA: NIE Nmero de

Identificacin de Extranjeros, Permiso de residencia, empadronamientos.

CENTRAL DE INFORMACIN DE RIESGOS DEL BANCO DE ESPAA (

CIRBE)se solicita en el Banco de Espaa.

APODERADO

EXTRACTOS BANCARIOS: De los 3 ltimos meses.

CERTIFICACIN POR PARTE DE AUTORIDAD COMPETENTE SOBRE
CONSTITUCIN DE EMPRESA (REGISTRO DE COMPAA ANTE EL
ESTADO): Existencia y Representacin Legal con fecha de expedicin no mayor
a 60 das.

Chequeo
Riesgos
Financieros

X
X

X
X

CARTA EXPLICATIVA SOBRE ACTIVIDAD: Detalle, ingreso mensual promedio

y tiempo en la actividad (Aplica para profesionales independientes e
independientes no formales).

SOPORTES DE INGRESOS: Si no posee extractos bancarios que reflejen los

ingresos en la actividad econmica como independiente, adjuntar Fotocopia de
Facturas, Contratos, Certificaciones de Clientes, etc.

DOCUMENTOS INTERNOS DE PREAPROBACIN Y ESTUDIO

SOLICITANTE (En el Exterior)

SOLICITUD DE PREAPROBACIN
CONSTANCIA DE PREAPROBACIN: Diligenciada por el Broker

X
X
X
X
X

X
APODERADO

CODEUDOR

X
X
X
X

PAGAR DILIGENCIADO POR GYF CON CARTA DE INSTRUCCIONES

FORMATO DE INCLUSIN SEGURO DE VIDA

Chequeo
Broker

SCORING

Chequeo
Riesgos

Aceptacin del poder

PRESCORING

Chequeo
Broker

COMPROBANTE DE PAGO DE NMINA: De los 2 ltimos meses, para

Pensionados 3 ltimos meses.

CENTRALES DE RIESGO (De Colombia y del Exterior)

Otro

CERTIFICADO DE INGRESOS Y RETENCIONES: Si esta obligado a declarar y

si no se encuentra, debera presentar certificado como no declarante, (declaran
cuando sus ingresos son de 22,000 Eurosanuales en adelante.

CERTIFICADO DE VIDA LABORAL( Aplica para empleados

independientes): se obtiene en el Ministerio de Trabajo y Asuntos Sociales)

CODEUDOR
Independ.

PODER ESPECIAL: Con vigencia no mayor a 6 meses.

El poder se har mediante presentacin personal por quien lo otorga, ante un
cnsul colombiano, un notario miembro de la Convencin de Apostill o un
notario en Colombia.

CARTA/ CERTIFICADO LABORAL: Donde conste Cargo, Sueldo Bsico,

Antigedad, Tipo de Contrato, Con fecha de expedicin no mayor a 60 das
hbiles. Si en la misma empresa devenga ingresos adicionales por horas extras,
comisiones, etc., la certificacin debe informar el promedio pagado durante los
ltimos 6 meses. (en caso que n la tengan, debera ser presentado el contrato de
trabajo)

Empleado

Diligencia en la misma
Diligencia en la misma Solicitud de
Solicitud de Vinculacin
Vinculacin del Solicitante: Numerales 7,
del Solicitante: Numerales
8, 9, 10 y 11
8 y 11

X
X (Slo si se lo requiere )

LISTA DE CHEQUEO PARA EL CLIENTE

CRDITO DE VIVIENDA PARA COLOMBIANOS RESIDENTES EN ESPAA
DOCUMENTOS DE LA CARPETA DEL CLIENTE

SOLICITANTE (En el Exterior)

Empleado Independ. Otro

SOLICITUD DE VINCULACIN CREDITO PARA RESIDENTES EN EL

EXTERIOR: Debidamente diligenciada, firmada y con huella.

FOTOCOPIA DEL DOCUMENTO DE IDENTIDAD COLOMBIANO: Legible y

preferiblemente ampliado
REPORTE EN CENTRALES DE RIESGOS Y CREDITO: Equifax, Experian
o trasunion
PODER ESPECIAL: Con vigencia no mayor a 3 meses.
El poder se har mediante presentacin personal por quien lo otorga, ante un
cnsul colombiano, un notario miembro de la Convencin de Apostill o un
notario en Colombia.
CERTIFICADO DE INGRESOS Y RETENCIONES O DECLARACIN DE RENTA
(COPIA DE TAXES): Del ao gravable inmediatamente anterior (Si est obligado
a declarar)
CARTA/ CERTIFICADO LABORAL: Donde conste Cargo, Sueldo Bsico,
Antigedad, Tipo de Contrato, Con fecha de expedicin no mayor a 60 das
hbiles. Si en la misma empresa devenga ingresos adicionales por horas extras,
comisiones, etc., la certificacin debe informar el promedio pagado durante los
ltimos 6 meses.
COMPROBANTE DE PAGO DE NMINA: De los 2 ltimos meses, para
Pensionados 3 ltimos meses.
EXTRACTOS BANCARIOS: De los 3 ltimos meses.
CERTIFICACIN DE IMPUESTOS (W2 - 1099)
CERTIFICACIN POR PARTE DE AUTORIDAD COMPETENTE SOBRE
CONSTITUCIN DE EMPRESA (REGISTRO DE COMPAA ANTE EL
ESTADO): Existencia y Representacin Legal con fecha de expedicin no mayor
a 60 das.
CARTA EXPLICATIVA SOBRE ACTIVIDAD: Detalle, ingreso mensual promedio
y tiempo en la actividad (Aplica para profesionales independientes e
independientes no formales).
SOPORTES DE INGRESOS: Si no posee extractos bancarios que reflejen los
ingresos en la actividad econmica como independiente, adjuntar Fotocopia de
Facturas, Contratos, Certificaciones de Clientes, etc.
INFORME DE VISITA O PERFIL DEL CLIENTE: Diligenciada por el broker

Chequeo
Broker

Chequeo
Riesgos

Chequeo
Broker

Chequeo
Riesgos
Financieros

X
X
X

X
X
X

SOLICITANTE (En el Exterior)

SOLICITUD DE PREAPROBACIN
CONSTANCIA DE PREAPROBACIN: Diligenciada por el Broker

X
X
X
X
X

PAGAR DILIGENCIADO POR GYF CON CARTA DE INSTRUCCIONES

FORMATO DE INCLUSIN SEGURO DE VIDA

Otro

Aceptacin del poder

DOCUMENTOS INTERNOS DE PREAPROBACIN Y ESTUDIO

SCORING

CODEUDOR
Independ.

CONFIRMACION DE REFERENCIAS: Diligenciada por el broker

PRESCORING

Empleado

X
X

CENTRALES DE RIESGO (De Colombia y del Exterior)

APODERADO

Diligencia en la misma
Diligencia en la misma Solicitud de
Solicitud de Vinculacin
Vinculacin del Solicitante: Numerales 7,
del Solicitante: Numerales
8, 9, 10 y 11
8 y 11

APODERADO

CODEUDOR

X
X
X
X
X (Slo si se lo requiere )