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Encuesta Mujeres y Finanzas (2014)

Segn la encuesta de EFPA Espaa, la prioridad de las mujeres en la
toma de decisiones financieras es la educacin de las hijas e hijos en
primer lugar, como refleja el 27% de las personas encuestadas, seguido
de la independencia financiera (25,7%) y la planificacin del ahorro para
la jubilacin (19%).
Adems, las mujeres se muestran ms adversas al riesgo y destaca el
carcter ms reflexivo a la hora de tomar una decisin de inversin. De
hecho, el 75% de las personas consultadas considera que las mujeres
estn menos dispuestas a elegir los activos con mayores riesgos.
Fuente: EFPA

La mujer y las finanzas

Antecedentes:
Misin de EFPA Espaa

Certificar y agrupar a los profesionales que se

dedican al asesoramiento y a la planificacin
financiera en una organizacin independiente
dedicada a promover el desarrollo de la
Asesora y la Planificacin Financiera en
Espaa.
En la actualidad: 10.400 profesionales certificados por EFPA Espaa

Antecedentes:
Ventajas de la certificacin para el
profesional

Ampliacin de conocimientos para progresar

profesionalmente en cada entidad.

Avanzar en la calidad de servicio y la satisfaccin y

fidelizacin de los clientes.

Adquirir prestigio profesional y formar parte del grupo de

los profesionales en Espaa que obtienen dicha
certificacin y que aparecen en el Registro Europeo de
Asesores de EFPA.

Adaptacin ante futuras exigencias legales de

certificacin profesional.

Distribucin asociados
EFPA Espaa

Mujeres
43%
Hombres
Mujeres
Hombres
57%

Evolucin por sexo:

Asociados EFPA
6000
5000
4000
Hombres

3000

Mujeres

2000
1000
0
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013

Primeros...asociados Hombre Mujeres Ao

3000
67%
33%
2006
6000
63%
37%
2008
9000
60%
40%
2011
10000
58%
42%
2012

Asociados EFPA: edad y gnero

400

350

300

250

H ombr e
200
M uj er

150

100

50

0
22

23

24

25

26

27

28

29

30

31

32

33

34

35

Edad media actual

36

37

38

39

40

41

42

43

44

45

46

47

48

49

50

51

52

53

54

55

56

57

58

59

60

61

62

63

Total

Hombres

Mujeres

38,4

39,5

36,9

64

65

66

68

70

77

Encuesta: La mujer y las finanzas

68,8%
31,2 %

Nivel II
56,3%

43,7 %
51,2%

(Nivel I)

48,8%

Encuesta: La mujer y las finanzas

Respuestas obtenidas: 596 (6%)
Sexo de quien contesta la encuesta:
Mujer: 45.8% (273)
Hombre: 54.2% (323)
Edad de quien contesta la encuesta:
> 45: 35,4 %
< 45: 60,1 %
= 45: 4,5 %

Encuesta: La mujer y las finanzas

Qu porcentaje de tus clientes son mujeres?
0-10%
10-20%
20-30%
30-40%
40-50%
Ms de la mitad

7.6%
15.4%
22.0%
20.3%
26.2%
8.6%

Ha crecido el porcentaje de tus clientes mujeres en

los ltimos 2 aos?

Encuesta: La mujer y las finanzas

Qu papel juegan las mujeres en las decisiones
financieras de las familias?
Se mantiene al margen y
delega todo

2%

18%

Da su opinin aunque
delega las decisiones

35%
45%

Participa slo en
determinadas decisiones

Participa de forma decisiva

en las decisiones que
afectan a las finanzas
familiares

Encuesta: La mujer y las finanzas

Encuesta: La mujer y las finanzas

Qu decisiones financieras importan ms a las
mujeres?
1

Educacin de los hijos (27%)

2 Independencia financiera personal (25,7%)
3 Ahorro para la jubilacin (19%)

Encuesta: La mujer y las finanzas

En el caso de mujeres que no intervienen en las
decisiones financieras?, Cul crees que puede ser
una posible causa?

Encuesta: La mujer y las finanzas

Para lograr un alto rendimiento en sus inversiones,
las mujeres estn mayormente dispuestas a elegir
inversiones de alto riesgo...
4%
En menor medida que los
hombres

21%

De forma equivalente a los

hombres
75%

En mayor medida que los

hombres

Estudio National Association of Investors Corporation en USA:

Los clubes de inversin donde slo participaban mujeres lo hacan mejor que aquellos en los que
slo participaban hombres

Encuesta: La mujer y las finanzas

Encuesta realizada por Harris Poll para el operador Charles Schwab:

1.

El 48% de las mujeres son muy prudentes sobre la toma de

decisiones en sus inversiones (el doble que los hombres)

2.

Slo un 52% de las mujeres se consideraba segura de s

misma sobre las inversiones, frente al 82% de los hombres

Encuesta: La mujer y las finanzas

Las mujeres establecen periodos de reflexin para
la toma de decisiones...

Encuesta: La mujer y las finanzas

Valoran al asesor financiero para tomar decisiones y
planificar sus finanzas?

Conclusiones:

Creciente papel de la mujer en la toma de decisiones

financieras.
La educacin de los hijos est como prioridad en la toma
de las decisiones financieras.
Somos ms adversas al riesgo que los hombres y
necesitamos ms tiempo para decidir.
Somos ms inseguras en el mundo de las finanzas a
pesar de obtener mejores resultados.
Valoramos ms los consejos de los asesores financieros.