ANDRS OPPENHEIMER

OJOS VENDADOS
Estados Unidos y el negocio de la corrupcin
en Amrica Latina

EDITORIAL SUDAMERICANA
BUENOS AIRES

Diseo de tapa: Mara L. de Chimondeguy / Isabel Rodrigu

Traduccin del ingls: Marina Oppenheimer

PRIMERA EDICIN
Marzo de 2001
SEGUNDA EDICIN
Marzo de 2001

Publicado bajo acuerdo de Plaza & Jans, Espaa.

Todos los derechos reservados. Esta publicacin no puede ser reproducida,
ni en todo ni en parte, ni registrada en, o transmitida por, un sistema de
recuperacin de informacin, en ninguna forma ni por ningn medio, sea
mecnico, fotoqumico, electrnico, magntico, electroptico, por fotocopia o
cualquier otro, sin permiso previo por escrito de la editorial.

IMPRESO EN LA ARGENTINA
Queda hecho el depsito
que previene la ley 11.723.
2001, Editorial Sudamericana S.A.
Humberto Io 531, Buenos Aires.
www.edsudamericana.com.ar
ISBN 950-07-2009-4

PRLOGO

Este libro puede ser ledo como una novela, pero todos los nombres y
acontecimientos que aparecen en las pginas siguientes son reales, producto de
una investigacin que llev cuatro aos e incluy ms de 300 entrevistas en 5
pases. Su objetivo es relativamente sencillo: demostrar que el cncer de la
corrupcin est tan avanzado en las democracias emergentes de Amrica Latina,
que difcilmente podr ser extirpado o por lo menos detenido sin medidas
drsticas de ayuda por parte de Estados Unidos y Europa.
Hasta el momento, el debate sobre la corrupcin en Latinoamrica se ha
centrado casi exclusivamente en los funcionarios pblicos que han acumulado
fortunas fabulosas a costa de sus pases. La corrupcin es vista como un problema
de las naciones en desarrollo, como las devaluaciones y el agua sucia. Pero pocos
han hablado de la otra cara de la moneda: el papel de las corporaciones
multinacionales y los gobiernos de los pases industrializados en los escndalos de
corrupcin que han sacudido a la regin. Es hora de analizar el tema y buscar
soluciones consensuadas que ayuden a todos.
Ya sea en la Argentina, Mxico, Colombia, Per, o en la misma Espaa,
existe un consenso cada vez mayor de que la corrupcin se ha convertido en uno
de los principales frenos al desarrollo econmico. Las reformas econmicas de libre
mercado en muchos casos no se han traducido en una mejora palpable en el nivel
de vida de la gente, especialmente de los trabajadores y las clases medias, porque
en muchos pases los funcionarios pblicos y sus amigos en el mundo empresarial
las han implementado en beneficio propio. En muchos pases de la regin el
"amiguismo", las conexiones polticas y regalos se han convertido en las claves del
xito econmico, en lugar de la modernizacin de las empresas y el riesgo
empresarial. Ha llegado la hora de hacer valer el capitalismo sin amiguismo.
La lucha contra la corrupcin no es slo un imperativo moral sino
econmico. En pases donde los contratos se consiguen con sobornos y no por
medio de una competencia abierta entre las empresas, los que pagan el precio son
los ciudadanos comunes. Estos ltimos terminan pagando un costo ms alto por
obras pblicas de menor calidad y servicios estatales menos eficientes por no haber
sido licitados al postor ms competente.

Lo ms perjudicial es que la corrupcin est generando un escepticismo

generalizado sobre la Justicia, que se traduce en una masiva evasin impositiva, la
fuga de capitales y un freno a las inversiones domsticas y extranjeras. Si los
gobernantes y sus amigos en el sector privado roban, para qu vamos a pagar
impuestos? Si la Justicia deja impunes a los criminales, para qu vamos a invertir
nuestro dinero en el pas? No es casual que el secretario de Comercio
norteamericano William M. Daley relatara que "en un viaje reciente, le pregunt a
quince empresarios cul era el mayor obstculo con el que se topaban cuando
hacan negocios con los mercados emergentes. El ochenta por ciento me contest:
la corrupcin".
Las instituciones financieras internacionales estn llegando a la conclusin
de que hay una relacin directa entre la corrupcin y el crecimiento econmico.
Segn los estudios de Paolo Mauro, economista del Fondo Monetario Internacional
(FMI), el producto bruto nacional de los pases afectados por la corrupcin baja casi
medio punto anual. En diez aos, esta prdida suma un cinco por ciento de la tasa
de crecimiento, es decir miles de millones de dlares que podran ser invertidos en
la educacin o en proyectos de infraestructura. Mauro probablemente se qued
corto, porque no tom en cuenta efectos secundarios de la corrupcin que se
derivan de la falta de confianza en el sistema de Justicia, como la evasin de
impuestos y la fuga de capitales. Si se tomaran en cuenta estos factores, los
estudios de Mauro seran ampliamente superados por el anlisis de un sindicalista
argentino que, sin haber realizado los sesudos clculos de los economistas del FMI,
lleg a la conclusin de que "este pas se arreglara si todos dejamos de robar por
dos aos".

Mi nfasis sobre la necesidad de acciones drsticas de los pases ricos para

ayudar a reducir la corrupcin no debera ser entendido como un intento de
proyectar culpas hacia fuera de Amrica Latina. No cabe duda de que son los pases
latinoamericanos los que tienen la mayor responsabilidad en esta lucha, y que son
ellos los que deben adoptar nuevas leyes superando conflictos de intereses,
exigiendo mayores rendiciones de cuentas y sistemas de pesos y contrapesos para
evitar la impunidad. Sin embargo, aunque uno sea optimista y piense que estas
medidas sern adoptadas e implementadas debidamente, tal vez no alcanzaran. La
lucha contra la corrupcin no ser ganada en el futuro prximo sin cambios en las
leyes de Estados Unidos y Europa para imponer mayores controles a sus
corporaciones multinacionales y bancos. De qu sirve adoptar leyes contra la
corrupcin si quienes roban al Estado pueden esconder sus fortunas impunemente
en bancos internacionales? De qu sirve imponer castigos ms severos a quienes

reciben sobornos si los pases sedes de las grandes multinacionales no toman

medidas para frenar a quienes los ofrecen? La nica manera de empezar a detener
el robo en gran escala de los fondos pblicos latinoamericanos y el creciente
escepticismo sobre las polticas de libre mercado ser que los pases ricos se unan
ms activamente a la lucha contra la corrupcin.
Tampoco

debera

interpretarse

este

libro

como

un

ataque

las

corporaciones multinacionales. Por el contrario, creo que las multinacionales son

beneficiosas para Amrica Latina, por razones que van mucho ms all de las
habitualmente esgrimidas, como la creacin de fuentes de trabajo y la mayor
competitividad. Me adhiero a la respuesta de George McGovern, el candidato
demcrata de las elecciones presidenciales norteamericanas de 1972, cuando hace
poco le coment a un entrevistador que "las corporaciones multinacionales tienden
a acercar al mundo... A veces se las critica por no tener bandera. Pero, bueno, si
consideramos que el nacionalismo ha sido la base de la mayor parte de los
conflictos internacionales en los ltimos cien aos, quizs despus de todo no sea
tan malo el que no tengan bandera".
Actualmente, cuando Estados Unidos y Amrica Latina estn negociando la
creacin de un libre mercado hemisfrico, los pases latinoamericanos deberan
tomar como una de sus banderas principales el exigir a Washington D.C. una mayor
colaboracin en la lucha contra la corrupcin. ste ser un debate clave del siglo
XXI. De un lado estarn los pases latinoamericanos y otras naciones en desarrollo,
respaldados por polticos y empresarios norteamericanos que ya se han percatado
de que la corrupcin en las economas emergentes tiene un impacto negativo sobre
los intereses de largo plazo de Estados Unidos y Europa. Del otro lado estarn las
cmaras corporativas y bancarias norteamericanas y europeas, que tratarn de
postergar los controles ms rgidos y preservar el statu quo. Ambos bandos cuentan
con poderosos voceros.
Pero luego de entrevistar a los ms altos funcionarios del Departamento de
Estado,

el

Departamento

del

Tesoro

legisladores

claves

del

Congreso

norteamericano, as como tambin algunos lderes empresariales que miran ms

all del corto plazo, creo que los pases latinoamericanos tendrn aliados de mucho
peso poltico. Como podrn ver en las pginas de este libro, aunque se tratara de
una lucha sumamente recia, soy optimista sobre sus resultados. El problema ser
de timing, o sea, si estas reformas llegarn a tiempo para rescatar a las economas
de mercado de Amrica Latina de su propio descalabro.

Mi inters por el rol de las corporaciones multinacionales en los escndalos

de sobornos y lavado de dinero comenz al principio de la dcada del noventa,

cuando la lucha contra la corrupcin se convirti como los derechos humanos en

los aos setenta, y el medio ambiente en los ochenta en la cause clbre de los
grupos de derechos civiles alrededor del mundo. Tal como se esperaba, gran parte
de la prensa se sum a esta lucha con entusiasmo. Muchos de nosotros hemos
dedicado aos a escribir largos trabajos de investigacin sobre los fabulosos
depsitos de Ral Salinas de Gortari en Suiza, o sobre las cuentas secretas de
funcionarios argentinos, mexicanos o venezolanos en bancos norteamericanos y
europeos. Pero el nfasis siempre estaba puesto sobre los funcionarios corruptos.
A mediados de los aos noventa, instituciones como el Banco Mundial y el
FMI, que hasta ese momento ni siquiera se animaban a hablar del problema de la
corrupcin por miedo a ofender a sus pases miembros, se sumaron a la lucha.
Aunque

tmidamente

en

un

comienzo,

condicionaron

sus

prstamos

la

responsabilidad de los gobiernos en el manejo de los dineros pblicos y sus

esfuerzos por reducir la corrupcin.
A medida que creca el debate sobre el tema en Estados Unidos
especialmente despus de los gigantescos escndalos de corrupcin en Rusia
gan terreno en Washington D.C. la idea de que el gobierno de Estados Unidos
deba hacer algo contra la corrupcin en las democracias emergentes.
Hacia fines de la dcada del noventa, el gobierno del presidente Bill
Clinton, a instancias del entonces vicepresidente Al Gore, decidi dar un paso
contra la corrupcin mundial. Con ese propsito organiz en 1999 la primera
conferencia internacional de gobiernos para tratar el tema. Los objetivos del Foro
Global para la Lucha contra la Corrupcin de Gore consistan en llegar a un acuerdo
internacional sobre cmo combatirla. Apenas me enter de la conferencia, reserv
un pasaje a Washington D.C. y me registr para asistir a la reunin.

Fue un evento sorprendente, tanto por lo que se dijo como por lo que no se
escuch en sus sesiones. El Foro Global reuni a delegaciones de 89 pases, cuyos
representantes llegaron en una helada maana de febrero al auditorio Loy
Henderson del Departamento de Estado. Haba fcilmente 1.000 personas, entre
funcionarios gubernamentales, acadmicos y espectadores de todo el mundo.
Frente a la audiencia, sentados a una larga mesa, el vicepresidente Gore y la
secretaria de Estado Madelaine Albright se dirigiran al pblico. Detrs de ellos
estaban las banderas de todos los pases participantes, y un gigantesco cartel azul
y blanco colgado de la pared deca: "Foro Global para la Lucha contra la
Corrupcin".
En la audiencia, adems de los representantes de los gobiernos invitados,
haba burcratas de las oficinas anticorrupcin del Banco Mundial, el FMI y otras

instituciones financieras multinacionales, acadmicos pioneros en la nueva rama de

los estudios econmicos internacionales, consultores privados en busca de clientes
entre los funcionarios extranjeros participantes y funcionarios pblicos activos o
retirados que simplemente estaban interesados en el tema, como el ex ministro del
Interior argentino Jos Luis Manzano.
En los pasillos, me top con un joven que distribua ejemplares de
Corrupcin y cambio, un libro prologado y copatrocinado por Arsenio Farell Cubillas,
el contralor general y zar anticorrupcin de Mxico, quien segn informes de prensa
haba estado preso por un soborno durante su juventud y a quien los opositores del
Partido Revolucionario Institucional que gobernaba el pas acusaban de tener un
historial sumamente dudoso en la lucha que ahora supuestamente encabezaba
desde el gobierno. El Foro Global era, sin lugar a dudas, una verdadera torre de
Babel.
El gobierno de Estados Unidos haba enviado a la reunin a sus "pesos
pesados" polticos con la esperanza de dar un empujn inicial a Gore el presidente
de la conferencia en su incipiente campaa para las elecciones presidenciales de
noviembre de 2000. Entre los oradores, adems de Albright, estaba la fiscal general
Janet Reno, y el secretario del Tesoro Bob Rubin. En cambio, como para demostrar
sus dudas sobre la ofensiva anticorrupcin de Estados Unidos, los europeos haban
enviado delegaciones de tercer y cuarto nivel. Francia envi a su embajador en
Washington, Franois Bujon De LEstaing, quien estuvo ausente la mayor parte de
la reunin, y Espaa a su embajador alterno. A su vez, la delegacin alemana
estaba encabezada por el segundo subsecretario del departamento criminal del
Ministerio de Justicia.
Varios gobiernos de la Unin Europea, especialmente los franceses, vean
con desconfianza la conferencia. La consideraban una forma de presin de Estados
Unidos contra sus pases y sus corporaciones internacionales. Desde haca mucho
tiempo, algunos pases europeos vean con nerviosismo los esfuerzos de Estados
Unidos para que los miembros de la Unin Europea implementaran un tratado
internacional que haban firmado poco tiempo atrs, y que los comprometa a
prohibir

los

sobornos

de

sus

corporaciones

multinacionales

funcionarios

extranjeros.
Estados Unidos haba aprobado una ley en ese sentido a finales de la
dcada del setenta, tras un escndalo de corrupcin de la Lockheed Corp., pero los
pases europeos nunca haban adoptado leyes semejantes. De hecho, Francia y
algunos de sus vecinos todava daban a sus corporaciones reducciones impositivas
por las "comisiones" que pagaban en el exterior para obtener contratos. Con su
habitual pragmatismo, los franceses consideraban los sobornos como "costos
operativos" de sus empresas en el extranjero. Esta situacin haba llevado a las

grandes corporaciones norteamericanas a poner el grito en el cielo, diciendo con

razn que estaban en desventaja. Cmo podan competir con firmas europeas
que podan pagar sobornos, y hasta reciban beneficios impositivos por hacerlo?,
decan. En los ltimos aos, las multinacionales norteamericanas haban ejercido
cada vez ms presin sobre el gobierno de Estados Unidos para que hiciera algo al
respecto.
Gore abri las deliberaciones enfatizando sobre la enorme concurrencia,
sealando que la sala donde se vean tnicas africanas, vestimentas indgenas y
trajes occidentales se asemejaba a una asamblea de las Naciones Unidas. "Como
evidencia del creciente inters por la lucha contra la corrupcin, djenme decirles
que, si bien esperbamos representantes de cuarenta pases, hemos recibido la
visita de delegados de ochenta y nueve naciones", comenz diciendo.
Sin embargo, a medida que transcurri la maana, no pude dejar de
sorprenderme por el hecho de que el Foro Global se refera slo a un tipo de
corrupcin: la oficial. El mismo subttulo de la conferencia, pintado en letras
enormes detrs del podio, lo deca todo: "Para la proteccin de la integridad de los
funcionarios judiciales y de seguridad". El comunicado de prensa de la Casa Blanca,
asimismo, calificaba a la reunin como "la primera de este tipo" en la historia, y
citaba a Gore diciendo que "ningn tipo de corrupcin es ms daina que la
corrupcin de los funcionarios de gobierno". Y en su discurso de esa maana el
vicepresidente volvi a insistir en que el gobierno norteamericano se comprometa
a empezar "una nueva era de cooperacin internacional en la lucha contra la
corrupcin oficial". Y la lucha contra la corrupcin propiciada o facilitada por el
sector privado?, me preguntaba yo, sentado en la audiencia. El vicepresidente no
se refiri en ningn momento al papel de las multinacionales o los bancos
internacionales en el problema.
Cuando Gore termin su discurso, not que los dos primeros funcionarios
extranjeros en la lista de oradores los vicepresidentes de la Argentina y Bolivia
estaban sentados en la punta de sus asientos, ansiosos por tomar el micrfono. El
vicepresidente argentino Carlos Ruckauf, cuyo gobierno estaba afrontando en ese
momento un gigantesco escndalo de sobornos pagados por IBM y otras
corporaciones

multinacionales

funcionarios

estatales,

inici

su

ponencia

sacudiendo al auditorio con una palabrota que probablemente nunca haba sido
escuchada pblicamente en el magno saln del Departamento de Estado, y que
dej mudos por algunos instantes a los intrpretes simultneos. Dijo que haba
llegado el momento de "dejar atrs los tiempos en que los presidentes de Estados
Unidos pensaban que los gobernantes corruptos de pases amigos eran hijos de
puta, pero nuestros hijos de puta", dijo Ruckauf, con todas las letras.

10

Acto seguido, mientras los espectadores tragaban saliva y se miraban

preguntndose si haban escuchado bien, Ruckauf continu diciendo que era
necesario atacar la corrupcin en sus dos extremos. "Es cierto que existen
funcionarios oficiales que aceptan sobornos; pero tambin es cierto que existen
ejecutivos que los pagan", dijo. "Est muy bien exigir que los pases del Sur
combatan la corrupcin. Pero los pases del Norte tambin tienen que hacer algo
con aquellos que pagan sobornos". Gore y Albright se cruzaron una mirada, entre
interesados e intrigados por lo que acababan de escuchar.
Minutos despus, Jorge "Turto" Quiroga Ramrez, el joven vicepresidente
de Bolivia, volvi sobre el tema. Sus palabras tuvieron mayor impacto que las de
Ruckauf entre los funcionarios norteamericanos en la sala: Quiroga hablaba
perfecto ingls haba estudiado ingeniera industrial en Texas A&M University,
obtenido una maestra en administracin de empresas de St. Edwards University en
Austin, y haba trabajado durante siete aos para la IBM en Texas y era uno de
los funcionarios latinoamericanos ms estimados en Estados Unidos. Adems, era
conocido en Washington D.C. como un nuevo lder en la causa contra la corrupcin
en Amrica Latina. No era coincidencia que, esa maana, haba sido el nico
funcionario extranjero mencionado por Gore en su discurso. Quiroga se haba hecho
conocer en las instituciones financieras internacionales de Washington D.C.
ofreciendo a su pas para experimentar nuevos "sistemas de integridad pblica", el
nuevo trmino de la burocracia internacional para la lucha contra la corrupcin.
Quiroga inici su discurso con su historia favorita: el 31 de julio de 1991,
pocos das antes de asumir su puesto, haba recibido la sorpresa de que
Transparency International el grupo independiente con sede en Berln dedicado a
combatir la corrupcin internacional haba calificado a Bolivia como el segundo
pas ms corrupto del mundo, despus de Nigeria. Otros pases que haban salido
en el ndice de Percepcin de la Corrupcin de Transparency International como
Mxico, Colombia y la Argentina, haban puesto el grito en el cielo. Pero Quiroga
hizo lo contrario: tom el telfono, llam a Transparency e invit al grupo a que
viniera a Bolivia e hiciera sugerencias concretas sobre cmo combatir la corrupcin.
Algunos meses despus de la visita, y con una serie de propuestas
concretas en la mano, Quiroga se haba dirigido al Banco Mundial, al Banco
Interamericano de Desarrollo y a otras instituciones internacionales, para que
financiaran un plan anticorrupcin en Bolivia. As, lanz un ambicioso programa de
200 millones de dlares para reducir la corrupcin en su pas, que de ser exitoso
podra ser usado como ejemplo por otras naciones.
Ahora, dos aos despus, con la mirada de los expertos sobre el
experimento boliviano, Quiroga se senta con la autoridad moral para rebatir el
discurso de Gore. Despus de hablar sobre el programa anticorrupcin de Bolivia,

11

dirigi su mirada hacia el entonces vicepresidente norteamericano y sugiri que

Transparency International diera un paso ms all de su ndice de pases corruptos.
"Quisiera ver que Transparency International hiciera tambin un ranking de
empresas multinacionales corruptas: existe una lista de pases, pero no una lista de
empresas", dijo Quiroga.
Gore, que presida el debate, pareci sorprendido por la idea. Haba algn
representante de Transparency International en la sala?, pregunt. Poda alguien
del grupo contestar la inquietud del vicepresidente boliviano?, volvi a preguntar,
mirando hacia uno y otro lado del saln. Jeremy Pope, director ejecutivo de
Transparency International, estaba fuera de la sala en ese momento. Ante el
silencio de los presentes, Gore dijo: "Creo que se trata de una sugerencia
excelente". Luego agreg: "Quizs haya una razn prctica para no hacerlo; pero si
[Transparency International] no lo hace, quizs alguna otra organizacin pudiera
hacerse cargo del proyecto".
Hermosas palabras, pero estaban desviando el debate hacia tpicos no
incluidos en la agenda. De manera que Gore volvi de inmediato a centrar el
dilogo en lo que, pocos minutos antes, haba calificado como el aspecto "ms
daino" del problema: la corrupcin oficial. Y de all en ms, el Foro Global
prcticamente no volvi a mencionar el rol de los pases ricos y sus multinacionales
en el combate a la corrupcin. Al cierre de la conferencia, la declaracin final del
Foro Global se refiri exclusivamente al combate de la corrupcin gubernamental y
a la convocatoria de un segundo Foro Global, a realizarse en Holanda en 2001.
Al da siguiente, ni The Washington Post ni ningn otro peridico
norteamericano de importancia mencionaron el breve intercambio de opiniones
sobre el rol del sector privado en la lucha contra la corrupcin. As fue como las
sugerencias de Ruckauf y Quiroga quedaron enterradas entre los cientos de
proyectos de estudio dejados para futuras reuniones. Como dicen en Mxico, se le
dio "un carpetazo" al asunto.

Sin embargo, la idea sigui dndome vueltas en la cabeza. Por qu no

hacer una lista de las corporaciones multinacionales ms corruptas, o para ser ms
exactos, de las percibidas como ms corruptas? Acaso no haba llegado el
momento de que nosotros, los periodistas, que tan valientemente investigbamos
la corrupcin oficial, dedicramos algunas de nuestras energas a investigar la
corrupcin del sector privado?
Despus

de

todo,

en

la

economa

global,

varias

corporaciones

multinacionales ya eran mucho ms poderosas que los pases donde operaban. A

juzgar por la lista de Fortune 500, de las quinientas empresas multinacionales ms

12

grandes, los ingresos mundiales de Walmart eran de 119 mil millones de dlares, o
sea mayores que el producto bruto de 92 mil millones de Mxico. IBM, con ingresos
de 79 mil millones, superaba ampliamente el producto bruto de la Argentina, de 55
mil millones de dlares anuales. La General Electric, con ingresos de 91 mil millones
anuales, tena entradas tres veces ms grandes que las de Colombia. Estaba bien
que los periodistas dedicramos tanta energa a investigar a los gobiernos y tan
poca a las corporaciones?
Cuanto ms le di vuelta al asunto, ms me convenc de que no haba
ninguna razn prctica, ms all de la falta de imaginacin o la autocensura
motivada por razones comerciales, para la confeccin de un ndice de Percepcin de
Empresas Multinacionales. Dicho ndice no tendra por qu ser menos objetivo que
el de pases: en ambos casos, Transparency International se basara en las
encuestas Gallup de profesionales y empresarios en cada pas. Si la encuesta era lo
suficientemente confiable como para medir la reputacin de pases, debera poder
hacer lo mismo con la reputacin de las empresas.
Cuando encontr al director ejecutivo de Transparency International en un
pasillo de la conferencia y le pregunt por qu su grupo no haca un ndice de
corrupcin corporativa, se mostr reacio a la idea. Pope era un abogado
neozelands

que

haba

trabajado

durante

aos

en

el

Secretariado

del

Commonwealth en Londres, y que se haba desempeado en varios pases africanos

antes de unirse en 1993 a Peter Eigen, ex funcionario del Banco Mundial, para
fundar Transparency International. Muchos lo consideraban como una de las voces
ms conservadoras dentro de la organizacin. Al da siguiente del Foro Global,
sentados con ms tiempo en una de las salas del hotel Carlton de Washington, Pope
me argument que una lista de corporaciones corruptas sera un proyecto
demasiado arriesgado.
"Por qu habramos de hacer eso?", me pregunt. "Para serle muy
honesto, nos echaramos encima una demanda judicial gigantesca, y qu
ganaramos? Nada!" Pope explic que si Transparency International se dedicaba a
atacar a las empresas multinacionales, "crearamos una situacin en la que no
podramos tener un dilogo con ellas. Y lo que queremos es tener comunicacin y
convencerlas de que cambien. Lo otro sera ir detrs de titulares efectistas."
Meses despus, y bajo presiones de otros directivos de Transparency
International, la organizacin finalmente public un ndice de corrupcin en el
sector privado, pero se trat de un proyecto tmido e insulso. La lista no
mencionaba empresas por su nombre, sino los sectores en que se desempeaban y
los pases que ms tendan a protegerlas. El ranking estaba basado en una
encuesta Gallup de 770 ejecutivos de empresa, abogados, contadores y banqueros
de 14 pases y mostraba que las empresas de construccin y los exportadores de

13

armas tendan a ser las ms propensas a sobornar funcionarios gubernamentales,

seguidas por las empresas petroleras.
Obviamente, el nuevo ndice de Transparency International no le quit el
sueo a nadie. Al momento de entrar en imprenta este libro, la lista de percepcin
de

empresas

multinacionales

ms

corruptas

segua

siendo

una

asignatura

pendiente, no slo para Transparency International, sino para cualquier otro grupo
cvico o empresa periodstica independiente.*

Es iluso pedir que Estados Unidos y los pases de la Unin Europea tomen
medidas para ayudar a combatir la corrupcin internacional? No lo creo en
absoluto, y son cada vez ms los altos funcionarios norteamericanos y europeos
que piensan de la misma manera.
En primer lugar, hay un consenso cada vez mayor entre ellos de que la
corrupcin est minando los principales objetivos de los programas multilaterales
de asistencia para los pases en desarrollo. Tiene sentido que los contribuyentes
norteamericanos y europeos paguen miles de millones de dlares en prstamos al
FMI y al Banco Mundial para que funcionarios corruptos se roben los dineros
pblicos? Muchos norteamericanos se hicieron esa pregunta cuando el gobierno de
Estados Unidos le extendi un paquete de garantas de emergencia de 20 mil
millones de dlares a Mxico tras el colapso de su economa en 1995. En ese
mismo ao, se supo que Ral Salinas de Gortari y otros miembros de la elite
poltica mexicana haban hecho depsitos de cientos de millones en sus cuentas
secretas en el exterior. Sin medidas contra la corrupcin, qu garantas haba de
que el gigantesco prstamo de emergencia de Estados Unidos no terminara en
cuentas secretas de Suiza o Luxemburgo?
En segundo lugar, cada vez ms expertos coinciden en que la corrupcin
no slo est saboteando las reformas econmicas de Amrica Latina, sino tambin
sus instituciones democrticas. Cmo puede el gobierno argentino convencer al
pueblo de que pague impuestos y apoye dolorosas reformas econmicas cuando a
diario aparecen en la prensa nuevos casos de corrupcin? Y qu sentido tiene que
Estados Unidos gaste miles de millones de dlares anuales para promover la
democracia en el mundo si los gobiernos electos se desmoronan por escndalos de
corrupcin?
*

Me pregunto tambin si las donaciones de empresas multinacionales a Transparency International

tuvieron algo que ver con la decisin del grupo de no hacer un ndice de empresas corruptas. Si bien
Transparency International a nivel mundial est financiada en gran medida con fondos de desarrollo de
los gobiernos norteamericano y europeo, la sucursal de Estados Unidos del grupo depende en gran parte
de donaciones de Exxon, General Electric, IBM, General Motors, Lockheed Martin, Honeywell, Merck,
Motorola, Pfizer y Westinghouse, segn puede observarse en su pgina de internet.

14

Finalmente, cada vez ms funcionarios de Estados Unidos estn llegando a

la conclusin de que el trfico de drogas y todas las dems formas del crimen
organizado perderan mucho de su poder si los criminales no pudieran depositar sus
fondos en los bancos norteamericanos y europeos. Y nada combatira con mayor
eficacia la corrupcin, el trfico de drogas y los secuestros que regulaciones
bancarias que prohibieran que el dinero sucio ingresara en los sistemas bancarios
de las principales economas del mundo.
Y qu hay del argumento de que los delincuentes siempre van a poder
ocultar su dinero en refugios bancarios del Caribe, o algn otro rincn del mundo?
Se trata de un argumento dbil. Como ya est ocurriendo, Estados Unidos y Europa
pueden coaccionar a los parasos fiscales para que se acoplen a las nuevas
regulaciones bancarias internacionales, bajo riesgo de sanciones.
Tal como lo seal Kenneth J. Rijock, un ex lavador de dinero que ahora
colabora con los servicios antidrogas de Estados Unidos, "cinco das despus de
interrumpir los vuelos de American Airlines a estos pases [caribeos] e impedir que
nuestros turistas los visiten, van a estar golpendonos la puerta para preguntarnos
cmo hacer para sanear sus instituciones financieras". En otras palabras, el gran
obstculo para combatir la corrupcin no es una imposibilidad tcnica, sino la falta
de voluntad poltica.

Los principales protagonistas de este libro, como el lector podr constatar,

no son ni presidentes ni polticos de renombre sino funcionarios de nivel medio de
agencias de justicia o investigadores parlamentarios que deben llevar adelante la
lucha contra la corrupcin todos los das. A veces, como se ver ms adelante,
estos funcionarios constatan con amargura que sus investigaciones no van a ningn
lado, a menudo por rdenes superiores. Despus de entrevistar a ms de cincuenta
agentes de las agencias de justicia norteamericanas incluyendo el FBI, la DEA y el
Servicio de Aduanas encontr en varios una cierta frustracin por no poder ver
coronados sus esfuerzos. Aunque la gran mayora me asegur con total honestidad
que sus investigaciones no haban sufrido interferencias polticas y que, en general,
el sistema de justicia de Estados Unidos funciona, algunos me dijeron que sus
investigaciones haban quedado truncas por leyes contra la corrupcin demasiado
porosas. Tambin, cuando les coment que me propona escribir un libro sobre el
rol de las empresas multinacionales en la lucha contra la corrupcin, muchos me
dijeron que sera injusto concentrarse en las multinacionales norteamericanas,
porque tienden a ser mucho ms limpias que sus contrapartes europeas o asiticas.
Muchos empresarios latinoamericanos me dijeron lo mismo. Mi respuesta a todos
ellos fue la misma: "Tienen razn". La nica causa por la que decid escribir sobre

15

firmas norteamericanas como Citibank o IBM era porque, al estar sujetas a las
leyes antisoborno o antilavado de dinero, su rol en los escndalos de corrupcin en
Amrica Latina haba sido investigado por las agencias de gobierno de Estados
Unidos, y por lo tanto haba ms informacin disponible sobre ellas.
La gran pregunta detrs de buena parte de este libro es si incluso Estados
Unidos, el pas que lleva la delantera en la lucha anticorrupcin, debe ajustar sus
leyes aun ms para combatir la corrupcin internacional. En momentos de
escribirse estas lneas, hay tres proyectos de ley en el Congreso de Estados Unidos
que daran un paso importantsimo en ese sentido, aunque su aprobacin no ser
fcil. Si Estados Unidos da un paso adelante, probablemente Europa no tarde
mucho en seguirlo, y entre ambos podrn presionar conjuntamente a los refugios
financieros caribeos para que se ajusten a nuevas normas internacionales
destinadas a combatir la corrupcin. Por el momento, es necesario empujar a
Washington D.C. a que d el paso para que los dems lo sigan. Ojal este libro sea
una contribucin para lograrlo.
ANDRS OPPENHEIMER
Miami, febrero de 2001

16

LIBRO I

17

Captulo 1
EL SEOR DE LOS CIELOS

Juan Miguel Ponce Edmonson, el jefe de la Interpol de Mxico, estaba

sentado en su oficina meneando la cabeza entre asombrado y divertido mientras
lea la copia de un fax que acababa de aterrizar en su escritorio. Se trataba de un
documento inslito: una carta de recomendacin de Citibank a Amado Carrillo
Fuentes, el narcotraficante ms buscado del mundo. Carrillo Fuentes, el jefe del
cartel de Jurez, era mejor conocido como el Seor de los Cielos por haber
revolucionado el contrabando areo de drogas: haba sido el primero en comprar
viejos aviones comerciales Boeing 727 para llevar grandes cargamentos de cocana
a los Estados Unidos, en lugar de utilizar las pequeas avionetas que hasta
entonces utilizaban los narcotraficantes. La fecha del fax del Citibank indicaba que
el Seor de los Cielos haba recibido su carta de recomendacin pocos meses antes,
en junio de 1997.
Todava hoy, varios aos despus, los funcionarios antinarcticos de todo
el hemisferio se preguntan con perplejidad cmo el jefe del cartel de Jurez pudo
haber recibido una carta de referencia de uno de los bancos ms prestigiosos de
Estados Unidos. Para la fecha en que el Seor de los Cielos haba recibido el fax, ya
era una figura harto conocida. En marzo de 1996, Thomas A. Constantine, jefe de
la Administracin de Estados Unidos contra las Drogas (DEA), lo haba calificado
como "el ms poderoso cabecilla del trfico de drogas mexicano". Y Mxico ya en
ese entonces superaba a Colombia como el principal pas de trnsito para la droga
que ingresaba en Estados Unidos. Segn declaraciones del mismo Constantine, el
jefe del cartel de Jurez era objeto en ese momento de veintisis investigaciones de
la DEA en Estados Unidos y Mxico, y ya haba sido acusado de trfico de drogas en
las Cortes de Miami y Dallas. A fines de 1996 y comienzos de 1997, mucho antes
de recibir su ya famosa carta de recomendacin, los artculos periodsticos sobre el
Seor de los Cielos en Estados Unidos y Mxico ya haban pasado de las pginas
policiales a las primeras planas.
Ponce, un hombre macizo de 52 aos con una larga trayectoria en los
Servicios de Inteligencia y Seguridad mexicanos, confiesa que no pudo evitar una

18

sonrisa al notar que el fax de Citibank haba sido enviado a Chile, y que se refiriera
al Seor de los Cielos con el seudnimo que el narcotraficante utilizaba en Amrica
del Sur. El jefe de la Interpol de Mxico, abogado de profesin y polica de
vocacin, ya estaba desde haca varios meses sobre la pista del jefe del cartel de
Jurez en Sudamrica. Haba estado siguiendo sus pasos en Chile, la Argentina,
Uruguay, Brasil y Cuba.
El Seor de los Cielos haba tenido que salir de Mxico a la carrera despus
de que el director de la DEA lo calificara como el narcotraficante ms importante de
Mxico. El gobierno mexicano haba multiplicado sus esfuerzos para arrestarlo,
entre

otras

cosas

porque

los

legisladores

de

lnea

dura

del

Congreso

norteamericano estaban exigiendo que el gobierno de Clinton descalificara a Mxico

en su evaluacin anual sobre la cooperacin de pases en la guerra contra las
drogas. Segn los "duros" del Congreso de Estados Unidos, el gobierno mexicano
no haba puesto el empeo necesario para atrapar al Seor de los Cielos.
Ante la amenaza de la descertificacin, los funcionarios mexicanos o por
lo menos algunos de ellos empezaron a buscar al jefe del cartel de Jurez en todo
el pas. Casi haban logrado arrestarlo el 5 de enero de 1997, cuando agentes del
gobierno irrumpieron de pronto en la ceremonia de casamiento de su hermana en
el norteo estado de Sinaloa. Sin embargo, el narcotraficante haba logrado huir
pocos minutos antes por una puerta trasera, aparentemente alertado por un
comandante militar de la zona que lo haba llamado a su celular.
Semanas despus, en febrero de 1997, el Seor de los Cielos haba sido
nuevamente noticia de primera plana cuando fue arrestado el mismsimo zar
antidrogas del gobierno mexicano, el general Jess Gutirrez Rebollo, bajo cargos
de que viva en una residencia propiedad del jefe del cartel de Jurez y reciba
dinero del narcotraficante. La noticia del arresto de Gutirrez Rebollo dio la vuelta
al mundo. Se trataba de un hecho sin precedentes: el jefe del cartel de Jurez, el
nuevo rey de la cocana, era tan poderoso que hasta se daba el lujo de tener al zar
antidrogas del gobierno mexicano un general condecorado por la DEA y miembro
del gabinete del presidente Ernesto Zedillo a su servicio.
Algunas semanas ms tarde, en abril de 1997, la polica mexicana
nuevamente haba estado a punto de atrapar al Seor de los Cielos cuando llev a
cabo una redada en lo que se supona era la residencia de su hijo de 20 aos. La
polica haba comenzado a investigar la mansin despus de que el joven encargara
un Mercedes Benz blindado de 250 mil dlares y pusiera la direccin de su
residencia en los papeles de compra. Si bien el joven no se encontraba en la casa
en el momento del operativo policial, estaba cada vez ms claro para su padre que
su captura y la de su familia era una cuestin de tiempo. Necesitaba desaparecer
del mapa lo antes posible. De manera que decidi enviar un equipo de avanzada a

19

otros pases de Amrica Latina para que le buscaran nuevos refugios y nuevas
bases de operaciones. Primero se estableci en Cuba. De all, atrado por las
oportunidades de negocios en otros pases, se mud a Amrica del Sur.

Cuba, qu linda es Cuba

El Seor de los Cielos haba hecho su primer viaje exploratorio a Cuba en
1995, cuando tena 43 aos, quizs anticipando que en algn momento tendra que
huir de Mxico. Utilizando un pasaporte falso a nombre de Juan Arriaga Rangel, el
mismo que utilizara luego en Amrica del Sur, el jefe del cartel de Jurez viaj a La
Habana el 18 de agosto de ese ao, acompaado de un nutrido squito que inclua
a su hijo, su mdico personal y varios ayudantes. Los narcotraficantes mexicanos
se alojaron en el hotel Nacional de La Habana y muy pronto atrajeron la atencin
de la polica secreta castrista, segn informaciones confidenciales suministradas por
el rgimen cubano a la Procuradura General de la Repblica de Mxico.
Segn Mariano Herran Salvatti, el zar antidrogas del gobierno mexicano, la
polica secreta cubana haba comenzado a observar al Seor de los Cielos "porque
estaba gastando muchsimo dinero, y haba contratado a una empresa de seguridad
personal en La Habana". La polica secreta cubana haba tomado fotografas del
visitante mexicano, pero el gobierno cubano luego dira que no tena idea de que se
trataba del clebre Seor de los Cielos.
Segn documentos confidenciales enviados por el gobierno cubano a la
Procuradura mexicana, cuyas copias obran en mi poder, el Seor de los Cielos
realiz por lo menos cuatro viajes a Cuba entre 1995 y 1997, y se movi en crculos
del "sector turstico" de La Habana, donde era conocido como "el patroncito". En
una carta confidencial fechada el 22 de septiembre de 1997, escrita en respuesta a
un pedido de informacin del gobierno mexicano, el jefe de la Direccin de Control
de Procesos Penales de Cuba, Jos Candia Ferreyra, seal que "el comportamiento
observado durante su permanencia en nuestro pas se correspondi con el de un
turista de elevada solvencia econmica, dedicndose a visitar centros nocturnos,
restaurantes y otros lugares de inters".
A partir de 1996, el Seor de los Cielos "sostuvo relaciones amorosas" con
una ciudadana cubana llamada Marta Venus, "de la cual no tenemos elementos que
evidencien que supiera la verdadera identidad de Carrillo Fuentes", continuaba
diciendo la carta del fiscal cubano. "En abril de 1997, mostr inters por conocer los
trminos y requerimientos que deban cumplir los extranjeros para establecer
negocios en la zona franca de El Mariel, sin que haya concretado ninguna
operacin", afirmaba la carta del rgimen cubano.

20

Cuando la carta del gobierno cubano lleg por valija diplomtica a Mxico
pocos das despus, los funcionarios mexicanos reaccionaron con escepticismo.
Obviamente, concluyeron, el gobierno cubano les estaba ocultando informacin al
decir que el Seor de los Cielos no haba tenido actividades comerciales en la isla.
La dictadura de Fidel Castro, que ya haba sufrido un escndalo internacional de
narcotrfico que termin con el fusilamiento de cuatro altos oficiales cubanos en
1989, no quera permitir otro revs que pudiera alimentar las crecientes versiones
de que gran parte de las inversiones extranjeras que estaban llegando a Cuba eran
lavado de dinero del narcotrfico.
Mxico tena informacin de que el Seor de los Cielos haba hecho grandes
negocios en Cuba: la Procuradura mexicana recibi informes de la DEA de que el
jefe del cartel de Jurez haba establecido dos empresas en Cuba, llamadas
respectivamente Peter Lever, y Hermes o Lehner. Y por el testimonio de prisioneros
del cartel de Jurez, el gobierno mexicano saba que el Seor de los Cielos se haba
alojado en una casa de protocolo del gobierno cubano en La Habana, ubicada o en
la calle 2, nmero 302, del barrio de Vedado, o en la calle 2, entre la 15 y la 17, del
Vedado.
Cuando el gobierno de Cuba ridiculiz oficialmente las versiones que
comenzaban a circular en Mxico sobre la presencia del Seor de los Cielos en una
casa de protocolo en La Habana, el procurador mexicano Jorge Madrazo volvi a
insistir sobre el asunto ante el gobierno cubano. En una carta confidencial fechada
el 26 de diciembre de 1997, Madrazo le sealaba diplomticamente a Cuba que
Mxico tena motivos para creer que el Seor de los Cielos estaba alojado en una
casa de protocolo, y que estaba haciendo negocios en Cuba con sus empresas.
Como pidiendo que no lo tomaran por ingenuo ni se escaparan por la tangente,
Madrazo incluy las direcciones de las casas en el Vedado, as como el nombre de
las empresas, pidiendo informacin concreta acerca de las mismas.
La respuesta de Cuba vino tres meses despus, en otra carta confidencial
firmada por el fiscal general de Cuba, Juan Escalona Reguera, el mismo que haba
mandado fusilar al general de divisin Arnaldo Ochoa y otros tres altos oficiales
cubanos en 1989, supuestamente por haber realizado operaciones de narcotrfico
sin conocimiento de Castro. La carta de Escalona, fechada el 26 de marzo de 1998,
y nunca revelada hasta ahora, contena informaciones ms especficas que en
algunos casos contradecan los desmentidos anteriores de Cuba: Escalona admita
ahora tcitamente que el Seor de los Cielos se haba alojado en una residencia
oficial para huspedes extranjeros, aunque pareca aducir que Cuba no saba que se
trataba del jefe del cartel de Jurez.
En su carta, Escalona sealaba que el Seor de los Cielos haba hecho
cuatro viajes a Cuba bajo el nombre de Arriaga Rangel. En el primer viaje, en 1995,

21

haba viajado con su hijo y otros tres mexicanos, y el grupo se haba "vinculado a
colombianos, cuatro brasileas y cuatro nacionales debidamente identificados: dos
prostitutas y santeras, un bailarn del cabaret Tropicana y un babalawo [santero],
que tambin trabaja en dicho cabaret".
Respecto de las direcciones de las viviendas que le haba enviado el
procurador mexicano, Escalona escribi: "Puedo confirmarle que la direccin de la
calle 2 nmero 302 en el Vedado corresponde a instalaciones del Ministerio del
Interior. La direccin de calle 2 entre 15 y 17 Vedado, casa con reja roja, frente a la
Villa Salud, corresponde a un albergue para extranjeros de la propia Villa del
Ministerio de Salud Pblica". Agregaba que "la firma colombiana Peter Lever no
aparece registrada en nuestro pas. La firma colombiana Lehner opera en Cuba
desde 1994, dedicada a la carpintera de aluminio y cristalera".
El gobierno mexicano concluy que si bien Cuba estaba reconociendo ms
que antes, todava

ocultaba lo ms importante. Segn los investigadores

mexicanos, el Seor de los Cielos haba registrado la empresa Peter Lever en La

Habana a travs de testaferros, y la empresa realizaba operaciones de lavado de
dinero entre Colombia, Nicaragua y Suiza. Pero los investigadores no podan hacer
mucho ms sin la colaboracin de las autoridades cubanas. "Cuba era una va de
escape, y una va de reciclar capitales y mandarlos a terceros pases", me seal en
una entrevista Herran Salvatti, el zar antidrogas del gobierno mexicano, con obvia
frustracin por no haber podido llegar ms lejos en la investigacin sobre las
actividades del Seor de los Cielos en la isla.

Si vas para Chile

Desde Cuba, el jefe del cartel de Jurez haba enviado un grupo de
avanzada a Chile, la Argentina y Brasil, con instrucciones de que prepararan el
terreno para que la plana mayor de su organizacin pudiera mudarse hacia alguno
de los tres pases. Segn el gobierno mexicano, envi a Carlos Colin Padilla a Brasil,
Manuel de Jess Bitar Tafich a Chile, y a Jorge Iiguez a la Argentina. La primera
escala del jefe del cartel de Jurez fue Chile, la estrella econmica de Amrica
Latina, que ofreca leyes atractivas para inversores extranjeros. El Seor de los
Cielos lleg por primera vez a Chile a fines de 1996, y durante los cuatro meses
siguientes se dedic a crear una base comercial en ese pas y sus vecinos.
Su hombre en Chile, Bitar Tafich, era un viejo amigo originario de Torren,
Mxico, y haba llegado a Santiago de Chile algunos meses antes para contratar
asesores financieros y abogados bien conectados que le pudieran ayudar a crear el
marco legal de las futuras empresas comerciales del cartel. A comienzos de 1997,

22

entre viajes de Chile a la Argentina y Uruguay, y con la ayuda de una carta de

recomendacin del Citibank que luego creara un revuelo internacional, el Seor de
los Cielos volvi a Chile, decidido a expandir sus inversiones en ese pas.
Siempre viajando con el nombre de Juan Arriaga, el jefe del cartel de
Jurez, acompaado de su ayudante Bitar Tafich, fue a visitar a Errzuriz a su
oficina. En declaraciones posteriores, Errzuriz afirm que el Seor de los Cielos
solicit sus servicios para llevar a cabo dos negocios de dos millones de dlares
cada uno en el ramo de bienes races y de hotelera. Durante esa visita el jefe del
cartel de Jurez se enter de que, bajo la reglamentacin bancaria chilena,
necesitaba una carta de recomendacin para registrar sus inversiones en el Banco
Central de ese pas y hacer negocios con instituciones financieras chilenas.

La recomendacin de Citibank
Conseguir una carta de referencia no fue un gran problema para el Seor
de los Cielos. En efecto, pocos das despus de su reunin con Errzuriz, el recin
llegado seor Arriaga logr que Citibank le extendiera una clida carta de
recomendacin. El documento llevaba la firma de Fernando Maturana, quien haba
sido durante mucho tiempo jefe del Departamento de Banca Privada de Citibank en
Chile, y que recientemente haba sido ascendido a la misma posicin en Mxico. La
carta, fechada el 4 de junio de 1997, estaba destinada a Alejandro Ventura Cohen,
propietario de una agencia de cambios de Santiago y ex cliente y amigo de
Maturana. Ventura Cohen le haba pedido al ejecutivo de Citibank que llevara a
cabo una averiguacin de antecedentes del supuesto inversor mexicano y que, si
todo estaba bien, le mandara un fax afirmando que se trataba de un inversor
legtimo. Maturana as lo hizo, y en cuestin de pocos das le mand al cambista el
fax solicitado.
La carta de recomendacin de Maturana, segn una copia que lleg a mis
manos, deca que el supuesto seor Arriaga cuyo apellido estaba escrito
equivocadamente Arriagada, un nombre ms comn en Chile "vive en una ciudad
llamada Gmez Palacio, [en el estado mexicano de] Durango, y es conocido como
algodonero y ganadero". Ms abajo deca que, si bien no era cliente de Citibank,
Arriaga "es percibido como un cliente mediano para los bancos del lugar. Tiene un
crdito vigente con Banamex por su rubro agrcola, pero su principal banco es
Bancomer". Ms abajo, la carta sealaba que "su hijo est en el negocio del aire
acondicionado con representacin de una empresa del exterior. Es tambin una
persona conocida". La carta terminaba diciendo que Arriaga "es efectivamente un
ganadero conocido en su ciudad".

23

El mayor narcotraficante del mundo difcilmente podra haber conseguido

una mejor recomendacin. "Para nosotros la carta [de Maturana] bastaba y sobraba
como evidencia de que estbamos ante un empresario legtimo", sealara ms
tarde Jaime Ventura Cohen, hermano y socio de Alejandro Ventura Cohen,
alegando que tras recibir el fax de uno de los mayores bancos del mundo ni
sospech que poda estar tratando con el rey del narcotrfico. Con la luz verde del
Citibank, los hermanos Ventura Cohen cambiaron por efectivo 500 mil dlares en
cheques de viajero de un paquete de dos millones de dlares adquiridos por el
cartel de Jurez en Mxico. Y como para no desaprovechar la oportunidad, el Seor
de los Cielos al poco tiempo mostrara el fax de Maturana como una tarjeta de
presentacin ante las autoridades chilenas y posibles socios comerciales. Qu
mejor carta de presentacin poda tener que una referencia bancaria de Citibank?,
deca el inversionista Arriaga a sus interlocutores.
En rigor, se trataba de una carta sumamente inusual. "Por qu motivo un
banco privado extendera una recomendacin a un individuo que ni siquiera haba
sido cliente del mismo?", pregunt Ron Noble, un ex alto funcionario de la
Secretara del Tesoro de Estados Unidos, despus de que la noticia de la
recomendacin fuera publicada a mediados de 1997 por The Wall Street Journal.
"Es una accin riesgosa, que coloca al banco en una situacin de peligro por las
posibles derivaciones de su recomendacin", agreg.

Roach entra en escena

En Washington D.C., algunos comenzaron a interesarse en el peculiar fax
de Maturana. En un pequeo cubculo en el primer piso del edificio Russell del
Congreso norteamericano, Robert L. Roach, un investigador del Subcomit
Permanente de Investigaciones del Senado, tambin haba estado como Ponce en
Mxico siguiendo de cerca los pasos de algunos mexicanos sospechosos de haber
invertido millones de dlares malhabidos en grandes bancos norteamericanos. Ms
precisamente, Roach estaba trabajando en una investigacin sobre la divisin de
Banca Privada de Citibank. Cuando recibi una copia del fax de recomendacin del
ejecutivo del Citibank al Seor de los Cielos, su primera reaccin haba sido de
similar asombro.
Los hermanos Ventura Cohen, los dueos de la agencia de cambios de
Chile donde el Seor de los Cielos y sus ayudantes haban cambiado sus cheques
de viajero, contactaron al Subcomit del Senado norteamericano y bombardearon a
Roach con llamadas telefnicas para pedir su ayuda. El gobierno norteamericano
haba congelado la cuenta que los Ventura Cohen tenan en el Citibank de Nueva

24

York, por donde pasaban los cheques de viajero del Seor de los Cielos, y los
cambistas chilenos queran demostrar su supuesta inocencia. Segn ellos, haban
trabajado con el Seor de los Cielos porque recibieron una buena referencia de l
por parte de Maturana. Si haba un culpable en el caso, era Citibank, decan. "Si el
banco me dice que el individuo es una buena persona qu quieren que haga? Que
sea Sherlock Holmes?", me pregunt Jaime Ventura Cohen aos despus, en una
entrevista

telefnica,

repitiendo

la

queja

que

haba

elevado

al

Senado

norteamericano.
Abogado de profesin, Roach habra de jugar un rol cada vez ms
importante en las investigaciones sobre el Citibank. Era un hombre delgado, de
rostro juvenil, con un grueso mechn de pelo negro sobre la frente y anteojos
sobredimensionados, que aparentaba menos de sus 45 aos. Pareca sacado de una
pelcula de Hollywood: un investigador idealista, incansable y recto. Vesta trajes
baratos y llevaba una mochila al hombro en lugar de los sofisticados maletines de
cuero utilizados por la mayora de sus colegas.
Estaba en constante movimiento. Su escritorio uno de los cuatro
cubculos de la Oficina 193 del edificio Russell del Senado estaba inundado de
papeles. En el piso se vean varias cajas de cartn repletas de legajos. Sobre la
mesa, al lado de la foto de su mujer e hijos, haba un retrato del presidente John F
Kennedy. De una de las paredes colgaba una copia enmarcada del discurso
inaugural de Kennedy. En uno de los estantes, haba una ardilla de pao,
probablemente dejada all por uno de sus nios, contemplando el desorden que
reinaba a sus pies. En sus horas libres, haca de entrenador de lucha libre en la
escuela de sus hijos.
Roach haba completado sus estudios doctorales en ciencias polticas,
trabajando durante varios aos como asistente de un legislador. Luego, haba
ingresado en la Universidad de Georgetown para estudiar abogaca. Despus de
graduarse, hubiera podido seguir los pasos de la mayora de sus colegas y trabajar
para un bufete privado, donde poda ganar el doble de los casi cien mil dlares
anuales que reciba como investigador del Subcomit del Senado. Durante un
tiempo, haba sucumbido a esa tentacin y trabajado en un bufete de abogados.
Pero su paso por el mundo corporativo fue efmero. "La prctica privada me
aburra", me confes en una ocasin. "En cambio, lo que hago ahora me encanta. El
otro trabajo que me gustara hacer es el de fiscal federal. Pero las limitaciones de
un fiscal son mucho mayores que las de un investigador parlamentario".
Roach era un hombre de principios, hasta en los ms pequeos detalles. En
una ocasin, cuando estbamos en la cafetera del Senado y me dispona a pagar
dos cafs que habamos sacado de la mquina, Roach rechaz amablemente mi
invitacin. "Perdname, pero en el Subcomit tenemos un reglamento que no nos

25

permite aceptar ninguna invitacin", me explic con una sonrisa. Lo mir

asombrado y le respond que yo tambin, como reportero de un peridico
norteamericano, estaba sujeto al mismo tipo de reglamento, pero que lo haca a un
lado cuando se trataba de un caf de setenta y cinco centavos de dlar.
"Perdname", insisti nuevamente, pero con firmeza. "No te ofendas, pero no
puedo".
Tras recibir las quejas de los hermanos Ventura Cohen de haber sido
injustamente castigados por tratar con un inversor mexicano que el mismo Citibank
haba recomendado, Roach decidi enviar una carta al banco pidiendo informacin
sobre el caso. Eventualmente, le extendi una invitacin al mismo Maturana para
que prestara testimonio a puertas cerradas ante el Subcomit. Roach y sus colegas
queran saber qu haba detrs de la historia del aval de Maturana a Carrillo
Fuentes.

La explicacin del banquero

Cmo poda ser que un alto funcionario de Citibank hubiera escrito una
carta de recomendacin al mayor narcotraficante del mundo? Quizs haba sido un
error estpido, o el resultado de una averiguacin de antecedentes apresurada por
parte del banco. De lo que no pareca haber dudas es que se trataba de un traspi
que pona en evidencia las limitaciones de los esfuerzos de Estados Unidos por
combatir el narcotrfico, las dificultades de los bancos internacionales para impedir
ser utilizados por los narcotraficantes y la hipocresa de las afirmaciones que estaba
haciendo el gobierno de Estados Unidos de que los bancos mexicanos eran los
principales culpables del lavado de dinero de las drogas.
Por cierto, no se trataba del nico resbaln del Citibank en Amrica Latina
en los aos noventa. El nombre del banco ya haba salido a relucir en varios
escndalos de corrupcin internacional y de trfico de drogas, a tal punto que
varios investigadores del Congreso norteamericano se estaban planteando si esto
era una consecuencia natural del gigantesco tamao del banco, o un sntoma de
que sus reglamentos internos

similares

a los de otros grandes bancos

norteamericanos no estaban siendo acatados.

El nombre de Citibank haba salido a relucir en ese contexto desde
mediados de los noventa, tras divulgarse la noticia de que el banco haba aceptado
jugosos depsitos de Ral Salinas de Gortari, el hermano del ex presidente
mexicano Carlos Salinas, en Nueva York y Suiza. A juicio de los investigadores
suizos, dichos fondos provenan de la droga. De hecho, Ral Salinas nunca haba
podido probar fehacientemente el origen de su cuantiosa fortuna. Adems, el

26

escndalo provocado por los fondos de Ral Salinas haba puesto en evidencia otros
depsitos millonarios de varias familias de polticos mexicanos, como la de Carlos
Hank Gonzlez, ex alcalde de Ciudad de Mxico, un hombre que haba logrado
escalar de la pobreza ms absoluta a una riqueza alucinante a pesar de haber
trabajado la mayor parte de su vida como empleado pblico, ganando sueldos que
apenas bastaban para llevar una vida normal de clase media.
Roach y sus colegas del Subcomit de Investigaciones del Senado, as
como Ponce y sus colaboradores en Mxico, se estaban preguntando si Citibank se
haba convertido en un banco favorito de los polticos que buscaban ocultar dineros
malhabidos. Cuando interrogaron a Maturana separadamente en Estados Unidos y
Mxico, el banquero asegur que todo haba sido un error lamentable. Segn su
testimonio, el ejecutivo del Citibank haba recibido en mayo de 1997, tras su
traslado a Mxico, una llamada telefnica de su antiguo cliente Alejandro Ventura
Cohen. Este ltimo le coment que un empresario mexicano quera comprarle una
de sus casas en Chile, y que l Ventura Cohen estaba buscando referencias del
comprador y de Casa de Turismo Regis, la agencia que haba emitido los cheques
del viajero con los que el visitante mexicano planeaba hacer la compra. "Le promet
que tratara de hacer las averiguaciones del caso y que le mandara un fax con
cualquier informacin que pudiera conseguir", dijo Maturana a los investigadores
mexicanos, segn una transcripcin de su testimonio en Mxico. Maturana dijo que,
acto seguido, le haba pedido a sus asistentes que se ocuparan del tema, y al poco
rato fue informado de que la agencia de turismo no era cliente de Citibank, pero
que seguramente se desempeaba como subsidiaria de una casa de cambios ms
importante.
Segn Maturana, sus asistentes le recordaron que una de las empleadas de
la oficina de Citibank era originaria de Durango, y conoca a mucha gente en la
ciudad de Gmez Palacio. Posiblemente ella podra obtener informacin de los
bancos del lugar, le dijeron. "Das ms tarde, [la empleada] me dijo que el seor
Arriagada era un ganadero conocido en esa ciudad, que tena una lnea de crdito
en Banamex y que su banco principal era Bancomer", dijo Maturana a los
investigadores mexicanos, deletreando mal otra vez el alias del traficante. "Una vez
obtenida esa informacin, le dict un fax a mi secretaria para que se lo enviara al
seor Ventura".
"Pero haba verificado Maturana la veracidad de la informacin provista
por sus asistentes?", preguntaron los investigadores mexicanos. "No, porque no se
trataba de una informacin crucial", respondi. Y haba tratado de averiguar el
nombre de la empresa de aire acondicionado que supuestamente manejaba el hijo
de Arriaga? "No, no creo", contest nuevamente el banquero. O sea que, en el
mejor de los casos, la investigacin de antecedentes de Arriaga realizada por el

27

gerente de Citibank se haba basado en informacin de tercera mano proveniente

de una empleada menor del banco.
Ms aun, segn me revel mi investigador mexicano bien empapado en el
caso, la empleada del banco ms tarde dio respuestas confusas cuando se la llam
a testificar sobre el incidente. Segn los investigadores mexicanos, la mujer,
preocupada por la posibilidad de perder su trabajo, dijo que no poda recordar
exactamente lo que haba ocurrido. De la misma manera, funcionarios de Banamex
y Bancomer negaron en sus declaraciones a la prensa tener cuentas o lneas de
crdito a nombre de ninguna persona llamada Juan Antonio Arriaga o Juan Antonio
Arriagada.
Pero Maturana no perdi su puesto a raz de su peculiar carta de
recomendacin. Los investigadores mexicanos y de Estados Unidos que entrevist
parecan convencidos de que el banquero no tena la menor idea de quin era
Arriaga, y slo estaba tratando de complacer a un antiguo cliente. "Su historia nos
pareci creble", me seal uno de los miembros del Subcomit de Investigaciones
del Senado norteamericano, tras el interrogatorio de Maturana a puertas cerradas
en el Senado. Un funcionario mexicano involucrado en la investigacin del caso
coincidi, aunque con una pequea variante: "Los banqueros estn bajo tanta
presin para complacer a sus clientes y cumplir con sus metas corporativas anuales
que firman casi cualquier cosa".
Sin embargo, al margen de la probable inocencia del ejecutivo de Citibank,
los investigadores norteamericanos y mexicanos me citaron la carta de referencia
del banco como un ejemplo perfecto de la facilidad con la que los traficantes de
drogas o cualquier criminal de cuello blanco podan aprovecharse de los
servicios bancarios internacionales para abrirse camino en el mundo de los negocios
legtimos. El sistema bancario internacional no les pona trabas demasiado difciles
de vencer.

La Argentina, un refugio ideal

El nombre de Citibank volvera pronto a las primeras planas, esta vez en
conexin con las actividades del Seor de los Cielos en la Argentina. Pero ahora no
se trataba de un fax que poda ser consecuencia de un error, sino de dos cuentas
de Citibank que haban sido utilizadas por el cartel de Jurez para lavar millones de
dlares provenientes de la droga y transferirlos a Buenos Aires. El jefe del cartel de
Jurez quera hacer grandes negocios en la Argentina. A juzgar por la cantidad de
dinero transferido y el nmero de emisarios despachados hacia ese pas, la
Argentina pareca ser su tierra prometida.

28

Se trataba de un refugio ideal. En primer lugar, los barones de la droga

eran prcticamente desconocidos por los argentinos y, por ende, era improbable
que la polica los acosara all. En segundo lugar, las leyes argentinas sobre
inversiones extranjeras y lavado de dinero eran sumamente porosas. Tercero, los
traficantes estaban fascinados con las tierras de la pampa argentina. Como la
mayora los narcotraficantes, el Seor de los Cielos haba nacido y vivido la mayor
parte de su vida en el campo. Los nicos negocios legales que le entusiasmaban
eran la ganadera y la agricultura, las nicas actividades comerciales adems del
trfico de cocana en las que poda vanagloriarse de tener algn conocimiento.
Adems, la Argentina ofreca sofisticados servicios financieros para realizar
transacciones internacionales, lo que le permita utilizar el pas como una base de
operaciones para la compra de propiedades en Uruguay, Chile y Brasil.
De manera que ms de un ao antes de visitar personalmente la regin, el
Seor de los Cielos ya haba comprado, a travs de sus lugartenientes, varias
propiedades rurales. Cuando finalmente viaj a la Argentina en 1996, lo hizo a todo
lujo y dispuesto a comprar todo lo que pudiera. Pas la Navidad y el Ao Nuevo de
1996 en una suite del hotel Hyatt de Buenos Aires, la misma habitacin que haba
ocupado Madonna durante su estada en nuestro pas.
El jefe del cartel de Jurez se dedic a comprar automviles y ropa de lujo
a diestra y siniestra. No era un comprador que perdiera mucho tiempo buscando los
mejores precios: como un nio en una juguetera, bajaba de su suite del Hyatt,
sala a caminar por los alrededores y compraba lo que se le antojara en el
momento. As fue como el Seor de los Cielos compr varias camionetas 4x4 ltimo
modelo en una agencia Toyota a dos cuadras del hotel, y realiz todas sus ofertas
para comprar estancias en una agencia de bienes races que tambin estaba a
pocos metros de all. "No eran compradores sofisticados: simplemente bajaban del
Hyatt, salan a caminar, y compraban todo lo que encontraban a un radio de cinco
cuadras del hotel", me seal un investigador del equipo de Ponce, que haba
seguido los pasos del jefe del cartel de Jurez en Buenos Aires.

De compras en Uruguay
Igual que lo haban hecho en Chile, los jefes del cartel de Jurez se
esforzaron por contratar abogados y contadores con excelentes conexiones polticas
en todos los pases a los que iban, y utilizaban sus servicios para adquirir
mansiones en los mejores vecindarios de cada ciudad. As fue como, en un breve
viaje de la Argentina a Uruguay poco despus del fin de ao, Carrillo Fuentes se
enamor de Punta del Este, el balneario uruguayo donde veranea una buena parte

29

de la clase alta argentina y uruguaya. Tras contratar al prestigioso bufete de

abogados Posadas, Posadas y Vecino dirigido entre otros por el ex ministro de
Economa y senador uruguayo Ignacio de Posadas para representarlos en
Uruguay, los narcotraficantes mexicanos adquirieron el chalet "Holiday", en Punta
del Este, por 550 mil dlares.
La residencia era propiedad de Danilo Arbilla, el director de Bsqueda, la
revista de noticias ms prestigiosa de Uruguay, quien pronto asumira como
presidente de la Sociedad Interamericana de Prensa (SIP). Arbilla haba comprado
el chalet a mediados de los aos noventa por 515 mil dlares. Arbilla nunca haba
llegado a conocer a los mexicanos: en el momento de la venta, se encontraba en
Estados Unidos, y haba vendido la casa por telfono a travs de su agente de
bienes races. Si bien los investigadores concluyeron que ni Arbilla ni los abogados
haban tenido motivo para sospechar de que se trataba de una compra que los
narcotraficantes estaban haciendo para lavar su dinero, no pudieron dejar de
preguntarse si el Seor de los Cielos estaba escogiendo a sus abogados y
vendedores de propiedades en funcin de su posicin social, para quizs tratar de
chantajearlos en el futuro. Arbilla asegura que jams se top con ninguno de los
mexicanos, ni antes ni despus de la venta, y que todo haba sido una trgica
casualidad que le poda pasar a cualquier persona al vender un bien.
A su regreso de Uruguay y despus de transcurrir algunas semanas en la
Argentina, el Seor de los Cielos y su squito de ms de veinte personas
incluyendo su esposa Sonia y su mdico personal viajaron a la provincia de
Mendoza, en la regin oriental del pas, donde el narcotraficante inici trmites para
comprar un centro comercial. Desde all, el grupo cruz la cordillera de los Andes,
llegando a la capital chilena el 3 de marzo de 1997.
Como

era

su

costumbre

cada

vez

que

llegaban

un

pas,

los

narcotraficantes se lanzaron a una orga adquisitiva. Sin perder tiempo, adquirieron

catorce camionetas con traccin delantera, un flamante BMW 740 blindado para el
jefe, y un Porsche convertible para su esposa. Poco despus, compraron seis
residencias de lujo en la capital chilena, y alquilaron otras dos en Via del Mar por
cerca de 10 mil dlares mensuales cada una. Posteriormente, el grupo se reuni
con funcionarios chilenos para obtener una licencia para la construccin de un
centro comercial de seis millones de dlares en Melipilla, en las afueras de
Santiago. El Seor de los Cielos se senta a sus anchas en Sudamrica. Fue
personalmente a la oficina de inversiones extranjeras, en el dcimo piso del
Ministerio de Economa de Chile, para firmar la documentacin necesaria para sus
futuras inversiones.
Slo su muerte, a las pocas semanas, puso fin a la ola de inversiones del
jefe del cartel de Jurez en Amrica del Sur. Desde Chile, haba viajado a Cuba el 6

30

de junio a ver a su novia Marta Venus, y de la isla haba tomado un vuelo a Mxico.
Sera su ltimo viaje: el 4 de julio de 1997, el Seor de los Cielos morira en Ciudad
de Mxico durante una ciruga esttica general para cambiar radicalmente su
fisonoma.

El hombre del cartel en la Argentina

Las inversiones del Seor de los Cielos en Chile y Uruguay haban sido
relativamente pequeas comparadas con la estructura econmica que estaba
montando en la Argentina. El cabecilla del cartel de Jurez haba decidido poner a
uno de sus hombres de mayor confianza a cargo de sus operaciones en la
Argentina. Se trataba de Eduardo Gonzlez Quirarte, quien se instal en Buenos
Aires junto con sus padres, esposa e hijos. Gonzlez Quirarte no era ningn
desconocido en Mxico: estaba sindicado desde haca tiempo como el contacto
entre el Seor de los Cielos y el general Gutirrez Rebollo, el zar antidrogas del
gobierno mexicano cuyo arresto haba conmovido al pas y al mundo.
Hacindose pasar por un empresario mexicano y utilizando el nombre de
Francisco Mora, el lugarteniente del Seor de los Cielos contrat en la Argentina a
banqueros, agentes de bienes races y abogados con los mejores contactos en
esferas polticas, con miras al posible traslado de la sede central del cartel de
Jurez a la Argentina. En los meses que siguieron a la llegada de Gonzlez Quirarte
al pas, el cartel de Jurez invirti ms de 60 millones de dlares en la Argentina,
segn estimados de la Interpol de Mxico. De acuerdo con estimaciones de la
Secretara de Inteligencia del Estado (SIDE) de la Argentina, el monto subi a 130
millones en el curso de un ao.
Despus de la muerte del Seor de los Cielos, Gonzlez Quirarte y sus
colaboradores decidieron radicarse permanentemente en la Argentina, donde
adquirieron las mejores estancias en la provincia de Buenos Aires, varias
residencias en la ciudad de Mar del Plata, y donde empezaron a tejer una red de
contactos polticos y comerciales del ms alto nivel. "El mejor de los escenarios es
que vinieron a la Argentina pensando que era un buen lugar para escaparse de las
autoridades norteamericanas y mexicanas", me seal Fernando de Santibaes, el
jefe de la SIDE, en una entrevista sobre el caso. "En el peor de los casos, vinieron a
organizar un proyecto poltico".
El jefe de la agencia de Inteligencia argentina no saba a ciencia cierta en
cul de los dos escenarios creer. Lo cierto era que entre los socios comerciales del
cartel de Jurez en la Argentina se encontraban varias figuras que se movan en las
ms altas esferas polticas del pas. Pero Santibaes ignoraba si era una mera

31

coincidencia o un plan cuidadosamente elaborado para infiltrar la elite poltica

argentina.

Ponce descubre una pista

Ponce, el director de la Interpol mexicana, haba descubierto la presencia
del cartel de Jurez en Sudamrica casi por casualidad. Pero como suele ocurrir con
muchas investigaciones policiales, sta habra languidecido para siempre en algn
archivo si no hubiera sido porque un investigador tom un inters especial en el
caso. En esta ocasin, haba sido el propio Ponce quien sigui personalmente las
huellas del Seor de los Cielos en el cono sur con un entusiasmo inusual.
Un hombre de mediana estatura, de barba y bigotes, Ponce ya era una
leyenda en los crculos de inteligencia de Mxico y Estados Unidos, no slo por su
eficacia como investigador sino tambin por sus frecuentes rabietas, que tenan a
sus colaboradores en un estado de pnico permanente. Abogado y veterano agente
de Seguridad del gobierno mexicano, Ponce se mova como pez en el agua en las
altas esferas del gobernante Partido Revolucionario Institucional (PRI) de Mxico,
especialmente entre los dirigentes de la vieja guardia que asuman con orgullo el
mote de "dinosaurios". Su padre haba sido un general del Ejrcito, ministro de
Defensa, y uno de los fundadores del PRI, que en vida se ufanaba de tener el
carnet de afiliacin No. 5 del partido oficial mexicano durante siete dcadas. Entre
sus padrinos polticos en el PRI estaban algunos de los ms duros de la vieja
guardia del partido.
Con todo, Ponce era un bicho raro entre los funcionarios de seguridad
nacional

mexicanos:

un

abogado-polica

cosmopolita,

que

hablaba

ingls

perfectamente lo haba aprendido de joven en Estados Unidos y era socio del

exclusivo Club de Banqueros de la capital mexicana, donde coma varias veces por
semana con altos personajes de la poltica de su pas. Al mismo tiempo era un
hombre de accin que conduca personalmente, pistola en mano, sus operativos
policiales. Ya fuera en su trabajo o en reuniones sociales, no se despegaba de su
pistola Walther de 10 milmetros, que siempre llevaba escondida en la cintura,
debajo del cinturn.
Tras arrestar a algunos de los fugitivos ms conocidos del pas, Ponce
deba vivir rodeado de guardaespaldas. En Ciudad de Mxico, se desplazaba en un
Lincoln Continental blindado del ao 1998, con dos escoltas dentro del auto y una
ametralladora AK-47 debajo del asiento trasero. Tampoco se trataba de cualquier
automvil: haba sido el ltimo automvil del Seor de los Cielos en Mxico.
Despus de su muerte, el gobierno lo haba confiscado, y Ponce lo haba pedido

32

para su uso personal. Ahora lo exhiba como un trofeo, con una sonrisa pcara, ante
los funcionarios de Inteligencia de otros pases que lo visitaban en Mxico.
Respetado y temido a la vez, lo cierto era que Ponce era visto por sus jefes
en la Procuradura General de la Repblica (PGR), el equivalente mexicano a la
fiscala general

de Estados Unidos, como un hombre clave para resolver

investigaciones internacionales, al punto de que haba sobrevivido tres dcadas en

varios cargos. Parte de su supervivencia profesional se deba a que se haba
convertido en una especie de memoria institucional dentro de los crculos de
Inteligencia. Mientras la mayora de los agentes del sistema de seguridad mexicano
eran nombrados por los ministros de turno y despedidos por sus sucesores y
normalmente se llevaban a sus casas todos los archivos confidenciales que pasaban
por sus escritorios Ponce siempre era reasignado a algn nuevo puesto. Sus jefes
haban incluido algunos de los personajes ms cuestionados y de los ms honestos
de la fauna que circul por las agencias de Inteligencia del pas. A pesar de su
cercana con la vieja guardia del PRI, el primer procurador general de un partido
opositor, Antonio Lozano Gracia, del Partido Accin Nacional (PAN), lo haba
convertido en uno de sus colaboradores ms cercanos. Y lo mismo haba sucedido
con el sucesor de Lozano Gracia, Jorge Madrazo, a fines de la dcada del noventa.
Los procuradores generales de Mxico iban y venan, pero siempre parecan
terminar apoyndose en Ponce.
En los ltimos aos, Ponce haba adquirido cierta prominencia pblica como
investigador internacional del gobierno mexicano. Haba estado a cargo de las
oficinas de la PGR en Los ngeles, California, y luego en Madrid, y haba sido
mencionado en la prensa mexicana como uno de los hombres claves en el
descubrimiento de los ms de 100 millones de dlares depositados por Ral Salinas
de Gortari en sus cuentas del Citibank. Poco despus, Ponce haba arrestado al
fugitivo ms buscado de Mxico: el ex banquero y generoso contribuyente del PRI,
Carlos

Cabal

Peniche,

acusado

de

un

gigantesco

desfalco

bancario.

Las

investigaciones de Ponce le haban ganado un artculo de primera plana en The Wall

Street Journal, en que se relataba su persecucin internacional de Cabal Peniche,
hasta su arresto en Australia.*
Para quienes lo conocan ms de cerca, no era sorprendente que el jefe de
la Interpol mexicana se dedicara con tanto ahnco a seguir los pasos del Seor de
los Cielos en la Argentina. Ponce conoca la Argentina como pocos de sus colegas:

Posteriormente, el 24 de agosto de 2000, Ponce aparecera nuevamente en las primeras planas al

arrestar en Mxico a Ricardo M. Cavallo, alias "Srpico", el ex represor del gobierno militar argentino de
la dcada del setenta, que se desempeaba como director de la Agencia de Licencias Automotrices
Renave en Ciudad de Mxico. La captura de Cavallo haba sido pedida por la Justicia espaola para su
extradicin a Espaa.

33

de joven, haba hecho estudios de posgrado en la Universidad de Belgrano y un

doctorado en Ciencias Penales en la Universidad de Buenos Aires. En 1980, se haba
desempeado como cnsul mexicano en Buenos Aires, y casado con una elegante
joven argentina. Desde entonces, la pareja mantena un departamento en Buenos
Aires y viajaba varias veces al ao para ver a la familia, los amigos y los contactos
de Ponce en los servicios de Inteligencia argentinos. En verano, la pareja sola venir
de Mxico, Europa, o donde se encontrara, para pasar las vacaciones en Punta del
Este. Para el jefe de la Interpol de Mxico, la Argentina era como su segunda
patria.
La peculiar historia de cmo Ponce descubri la presencia de los jefes del
cartel de Jurez en Sudamrica comenz en 1996, cuando recibi un llamado de
rutina de un colega de la Scotland Yard de Londres. Ponce lo haba conocido en
conferencias internacionales sobre asuntos policiales a las que ambos haban
asistido. El polica ingls lo haba llamado por un incidente aparentemente trivial: el
robo a una turista mexicana en Londres. Al parecer, la vctima, una mujer de unos
sesenta aos, haba hecho una gran escena en el hotel Ritz de Londres al descubrir
que alguien le haba robado la cartera con su pasaporte, el de su marido y unos
80 mil dlares en cheques de viajero de American Express mientras estaba
tomando el t en el apacible restaurante del hotel.

El gerente de relaciones pblicas del Ritz estaba anonadado. En sus

muchos aos de servicio jams haba ocurrido un incidente parecido en el venerable
hotel londinense, le haba dicho a la Scotland Yard. Otro ejecutivo del Ritz, el
gerente general, le haba expresado ms tarde a la polica inglesa que se trataba de
un caso muy raro, porque la seguridad del hotel era muy buena: nunca antes un
carterista haba logrado llegar hasta el restaurante del hotel y escaparse con su
botn.
El colega de Ponce de Scotland Yard quera saber si era comn que una
turista mexicana llevara en la cartera la nada despreciable suma de 80 mil dlares
en

cheques del

viajero.

Era un

caso que mereca

ser investigado ms

profundamente o un asunto de rutina?, pregunt el polica ingls.

"Cmo se llama la turista?", pregunt Ponce.
"Victoria Quirarte de Gonzlez", contest el britnico, batallando con las
consonantes de la lengua espaola.
El nombre le son familiar a Ponce. Inmediatamente lo asalt la sospecha
de que la turista que llevaba tanto dinero poda estar relacionada con la familia
Gonzlez Quirarte, del cartel de Jurez. Tras pedirle unos das al polica britnico
para hacer unas averiguaciones, Ponce solicit a sus ayudantes que le trajeran el

34

legajo de los Gonzlez Quirarte. No tard en confirmar su sospecha: doa Victoria

era la madre de Eduardo Gonzlez Quirarte, uno de los principales lugartenientes
del Seor de los Cielos.
A los pocos das la Interpol de Mxico, con la ayuda de la Scotland Yard,
empez a seguirle el rastro a los cheques de viajero. Ponce quera averiguar dnde
haban sido comprados, por quin, y para qu tipo de compras haban sido
utilizados. En menos de una semana, los investigadores descubrieron que los
cheques de viajero robados en el Ritz de Londres formaban parte de un paquete de
dos millones de dlares en cheques de viajero de American Express, que la familia
Gonzlez Quirarte haba comprado en Ciudad de Mxico.
Acto seguido, Ponce se puso en contacto con American Express para
obtener los nmeros de serie de los cheques. Una vez que los obtuvo, empez a
rastrear el recorrido de los cheques que ya haban sido canjeados por dinero en
efectivo. As fue como Ponce descubri, para su sorpresa, que adems de las
compras que doa Victoria haba hecho en Londres, muchos de los cheques haban
sido entregados como pago de automviles Mercedes Benz y departamentos de lujo
en Chile y la Argentina. Lo que es ms, cuando los investigadores comenzaron a
descifrar quines haban firmado los cheques, se toparon con nombres muy
conocidos para ellos.
En la Argentina, varios de los cheques haban sido firmados por Iguez, un
ex polica judicial federal de Mxico de 39 aos, con un largo prontuario por sus
vnculos con el cartel de Jurez. Segn su expediente, durante su poca con la
polica judicial federal de Mxico haba usado su puesto para proteger a
distribuidores de marihuana en Jalisco. Iguez tambin era un hombre conocido
para las agencias antidrogas de Estados Unidos: en 1991, haba sido arrestado en
California y luego condenado en un caso de contrabando de casi 400 kilos de
marihuana. Despus de pasar un tiempo en la crcel, se haba unido al grupo del
Seor de los Cielos, como uno de sus guardaespaldas y ayudantes para lo que
fuera. La firma de Iguez y otros miembros del cartel en los cheques de viajero
canjeados en la Argentina y Chile haba sido la primera seal para la polica
mexicana de que los cabecillas del cartel de Jurez estaban merodeando por
Amrica del Sur.

Misin en Chile
A comienzos de 1997, Ponce y dos de sus agentes viajaron silenciosamente
a Chile para seguir el rastro del Seor de los Cielos a partir de los cheques de
viajero que haban sido canjeados en ese pas. La polica mexicana haba sabido por

35

un informante que el jefe del cartel de Jurez se encontraba en Chile, pero en ese
momento no se tenan datos sobre el lugar o bajo qu nombre. No sabiendo por
dnde empezar, los agentes mexicanos decidieron seguir una pista aparentemente
frvola, pero que haba dado buenos resultados en anteriores investigaciones en
Mxico: la pasin del Seor de los Cielos por el juego del billar.
Desde haca unos meses los agentes mexicanos venan notando que todas
las casas de refugio del Seor de los Cielos en Mxico tenan mesas de billar. Los
policas mexicanos supusieron que si el narcotraficante haba comprado residencias
en Chile, lo ms probable es que hubiera comprado algunas mesas de billar.
"Era un fantico del billar", me relat Ponce tiempo despus. "Habamos
confiscado ya unas cincuenta casas de Carrillo Fuentes en Mxico, y en todas ellas
encontramos mesas de billar". Era un pasatiempo lgico para un fugitivo de la
Justicia

tan

conocido

internacionalmente,

que

deba

pasar

largos

perodos

encerrado en su casa con sus guardaespaldas. Segn Ponce, "a falta de una idea
mejor, empezamos averiguando quin venda buenas mesas de billar en Santiago".
Haba slo dos comercios en Santiago de Chile que vendan mesas de billar
profesionales. Ponce y uno de sus agentes los visitaron, y hablaron con sus dueos
en busca de alguna informacin. Segn Ponce, los policas llevaron la conversacin
a que los mexicanos eran excelentes jugadores de billar. Uno de los vendedores
hizo un gesto de asentimiento, mencionando que precisamente haca poco tiempo
le haba vendido cuatro mesas de billar a un mexicano. "En serio?", preguntaron
los policas mexicanos. Sin dejar escapar la oportunidad, el asistente de Ponce
coment que le encantara conocer a otros mexicanos con quienes jugar al billar en
Chile. Los vendedores dijeron que no recordaban el nombre del comprador. Lo
nico que recordaban era el barrio privado de Santiago donde haban entregado la
mesa. Ya era una pista para seguir.
En cuestin de horas, Ponce y su ayudante estaban en ese barrio
preguntando dnde viva una familia mexicana. As lograron descubrir uno de los
varios refugios del Seor de los Cielos en Santiago. Tras una guardia de
veinticuatro horas diarias, ya con la polica chilena alertada, los agentes mexicanos
lograron determinar quines entraban y salan de la casa, y las placas de sus
automviles. "Eso nos permiti conocer los nombres falsos que estaban usando los
narcotraficantes. A partir de ah, todo fue ms sencillo: pudimos averiguar sus
entradas y salidas de Chile, y adnde iban. De esa manera, pudimos seguirles el
rastro a Argentina, Uruguay y Chile y Brasil", recuerda Ponce.
Por curiosidad, le pregunt a Ponce si haba pedido permiso al gobierno
chileno para realizar sus primeras investigaciones en ese pas, o si lo haba hecho a
escondidas. El polica mexicano respondi que su visita a Chile fue acordada con
funcionarios chilenos, y que estaba en contacto diario con ellos para intercambiar

36

informacin

sobre

el

caso.

Pero

agreg

que

haba

hecho

sus

primeras

averiguaciones solo, junto con sus ayudantes mexicanos, porque quera adelantar
el caso. Era legal que un polica extranjero se pusiera a interrogar gente en Chile?,
pregunt. Ponce se encogi de hombros con una sonrisa: "Seguro: no hay nada de
malo en hacer preguntas sin alterar el orden. T puedes hacer preguntas pblicas a
quien quieras: el que quiere te contesta, y el que no quiere no".

Las estancias de Bordeu y Dagnino Pastore

Mientras Ponce y sus agentes le seguan los pasos al Seor de los Cielos en
Chile, los enviados del cartel de Jurez a la Argentina estaban montando sus
empresas en ese pas a toda mquina. Gonzlez Quirarte, Iguez y otros miembros
del cartel de Jurez compraron algunas de las mejores estancias, con la ayuda de
un entusiasta vendedor de bienes races argentino, Nicols Di Tullio. Para el deleite
de los lugareos en la provincia de Buenos Aires, los mexicanos se gastaron una
fortuna en equipos agrcolas, camiones y todo tipo de lujos.
Una de sus mayores adquisiciones fue la estancia Rincn Grande, de cinco
millones de dlares, en uno de los campos mejor ubicados del pas. Se trataba de
un lote de la estancia La Peregrina, de mil cien hectreas, que inclua un hermoso
lago rodeado de colinas a slo 28 kilmetros del balneario de Mar del Plata. La
Peregrina perteneca desde haca mucho tiempo a la familia Bordeu, uno de cuyos
miembros, Juan Manuel Bordeu, fue famoso como corredor de automviles.
Gonzlez Quirarte se haba propuesto convertir Rincn Grande en una
propiedad de lujo. Tras comprar la estancia, invirti 400 mil dlares en la
remodelacin del casco principal, la construccin de una piscina, un sauna y en la
decoracin del interior. Como buen mexicano y amante de los colores fuertes y
como sntoma de la poca preocupacin que tena por llamar la atencin mand
pintar la tranquera de color fucsia, instal mrmol negro en los pisos de la entrada
y, para los patios interiores, hizo traer de Mxico bancos de hierro forjado. Tiempo
despus, cuando la polica argentina junto con agentes de la Interpol mexicana
inspeccionaron el lugar, encontraran 250 trajes de los mejores diseadores
europeos, docenas de pares de botas de cocodrilo, vbora y lagarto, as como
monturas de cuero y plata tasadas en miles de dlares cada una. Asimismo, para
poder llegar a Mar del Plata sin perder tiempo, Gonzlez Quirarte haba mandado
pavimentar el camino que iba de la puerta del casco de la estancia hasta la ruta
principal. Una vez terminada la pavimentacin, los mexicanos podan ir de compras
o a cenar a la ciudad en cuestin de minutos.

37

En Mar del Plata, Gonzlez Quirarte haba comprado tractores y maquinaria

agrcola por valor de 1.1 millones de dlares, as como 16 camionetas de doble
traccin para los agradecidos peones de la estancia, quienes hasta ese entonces se
haban movilizado a caballo. Para los comerciantes de los alrededores de Rincn
Grande, acosados por la recesin econmica, la llegada de los mexicanos fue como
un man del cielo. Segn crean algunos de ellos, estaban presenciando los
primeros beneficios de la economa global de la que tanto haban escuchado, pero
cuyas inversiones haban tardado tanto en llegar a la provincia de Buenos Aires.
Para los jefes del cartel de Jurez, Rincn Grande tena una excelente
ubicacin estratgica. Mar del Plata, con una poblacin flotante de casi cincuenta
mil personas por fin de semana, muchas de ellas turistas extranjeros, era una
ciudad ideal para que los narcotraficantes mexicanos no levantaran muchas
sospechas. Asimismo, varios hoteles y empresas comerciales pertenecan a las
obras sociales de poderosos gremios del partido peronista, que podan ofrecer
importantes conexiones polticas. Y Mar del Plata se haba convertido en un centro
bancario relativamente sofisticado desde los Juegos Panamericanos de 1995, que
ofreca servicios bancarios para realizar transacciones con cualquier lugar del
mundo. Adems, la ciudad haba construido para los Panamericanos un aeropuerto
internacional y una red telefnica ultramoderna. Para el cartel de Jurez, era un
excelente lugar para invertir y hacer negocios.
Adems de Rincn Grande, los mexicanos compraron la empresa El Espejo,
propietaria de varias estancias valoradas en un total de cinco millones de dlares
en Coronel Dorrego, otra de las mejores zonas agrcolas del pas. El director y
copropietario de El Espejo era el ex ministro de Economa argentino Jos Dagnino
Pastore, quien junto a su mujer, Irene Lipka, era tambin el principal accionista.
Cuando fue llamado por un juez argentino a declarar sobre la venta de sus campos
a los narcotraficantes mexicanos, en una citacin que no fue divulgada a la prensa,
Dagnino Pastore dijo que le haba vendido su propiedad a un estanciero de la zona,
y que nunca haba escuchado hablar sobre los mexicanos. Segn el ex ministro, su
esposa Irene haba heredado la estancia de su padre veinte aos atrs, y la familia
haba decidido venderla porque su rendimiento no era satisfactorio. El comprador
fue Ral O. Marinone, un veterinario y estanciero de Coronel Dorrego. Pero Dagnino
Pastore seal en su testimonio reservado que no tena idea de que Marinone
estaba comprando para otro. De acuerdo a investigadores judiciales argentinos,
Marinone trabajaba junto con Di Tullio, el agente de bienes races de Gonzlez
Quirarte.
Una vez establecidos en Mar del Plata, los miembros del cartel de Jurez
hicieron buenas migas con allegados a Diego Ibez, el difunto lder del sindicato
petrolero de Mar del Plata. Juntos se abocaron al proyecto de construir un edificio

38

de departamentos en el balneario de Playa Grande, y a remodelar el histrico hotel

Tourbillon, para convertirlo en un moderno hotel de cinco estrellas. Los enviados
del cartel de Jurez tambin se compraron un departamento de lujo en La Recoleta,
uno de los barrios ms caros de Buenos Aires. Pagaron 305 mil dlares por un
departamento en la Avenida Alvear, y gastaron otras decenas de miles de dlares
en su decoracin interior. Por un tiempo, el departamento sirvi de residencia a
Gonzlez Quirarte. Posteriormente, tras la huida del narcotraficante, la polica
encontrara en el lugar ms de cien botellas de tequila de varias marcas, as como
un cargamento de latas de chiles picantes importadas de Mxico. A pesar de su
enamoramiento de la Argentina, los mexicanos sufran de nostalgia.
Por su parte, Iguez, el ex oficial de la polica judicial mexicana convertido
en guardaespaldas del Seor de los Cielos, haba preferido vivir en Las Caitas, un
barrio que se puso de moda en aos recientes. Iguez era uno de los pocos
integrantes del cartel de Jurez que viajaba por Amrica del Sur bajo su nombre
verdadero. Cuando policas argentinos y mexicanos fueron a buscarlo a su
departamento, se toparon con el encargado del edificio, que llevaba una camisa de
cowboy tejano. "Me la dio Jorge, el mexicano que vive arriba", les dijo el portero a
los policas. Pero Iguez ya se haba esfumado.
Otro de los mexicanos que compraba a lo grande en Buenos Aires era un
gigantn de dos metros de altura llamado Jaime Martnez Ayn, de unos 47 aos,
que segn funcionarios norteamericanos y mexicanos se desempeaba como
contador del cartel. Martnez Ayn viajaba frecuentemente a la Argentina, y a
menudo visitaba potenciales socios comerciales junto con Iguez, manteniendo
informado de todo a Gonzlez Quirarte. Al igual que Iguez, Martnez Ayn viajaba
bajo su nombre verdadero. Cuando funcionarios de la Procuradura General de
Mxico lo interrogaron cinco aos despus, Martnez Ayn neg saber que estaba
trabajando para el cartel de Jurez.
Segn l, haba sido contratado por un tal Guillermo Ochoa, que ya haba
fallecido, para administrar sus propiedades en la Argentina. Los investigadores
mexicanos no le creyeron una palabra. Cuando le preguntaron si haba guardado
sus recibos de salario o constancias de gastos de viaje a Guillermo Ochoa, Martnez
Ayn dijo que no. Los policas mexicanos no se extraaron: segn ellos, los
narcotraficantes arrestados siempre buscaban algn muerto en el peridico a quien
endilgarle todos los cargos que la Justicia trataba de presentar contra ellos.

"Sabemos que est en la Argentina"

39

Saba el gobierno argentino que los cabecillas del cartel de Jurez haban
llegado al pas y estaban comprando propiedades a diestra y siniestra? Si las
autoridades argentinas no lo saban despus de algunos meses, no era porque no
les hubiesen avisado. Segn cables de la Interpol de Mxico que me fueron
mostrados por el gobierno mexicano, ellos haban alertado a la Polica Federal
Argentina sobre la presencia de Gonzlez Quirarte en Buenos Aires desde el 16 de
junio de 1997, dos semanas antes de la muerte del Seor de los Cielos. A partir de
ese momento, Mxico bombarde a las autoridades argentinas con pedidos de
ayuda para localizar a los narcotraficantes mexicanos en el pas.
Uno de los cables, fechado el 26 de julio, dice as: "Sabemos que Gonzlez
Quirarte estableci su base en la Argentina". El gobierno argentino, sin embargo,
respondi que no poda hallar ni el rastro del traficante, y continuaba diciendo
pblicamente que la Argentina se distingua de otros pases latinoamericanos por no
ser un refugio para los carteles de la droga. Luego del primer cable de la Interpol
de Mxico, los mexicanos enviaron un segundo cable el 4 de julio, el da de la
muerte del Seor de los Cielos durante su operacin de liposuccin general en un
hospital de la Ciudad de Mxico.
El cable estaba catalogado de urgente, y la Interpol peda que los
aeropuertos argentinos fueran puestos en estado de alerta para arrestar a cualquier
miembro del cartel de Jurez que intentara abandonar el pas. Los policas
mexicanos pensaban que quizs se producira un cnclave de la plana mayor del
cartel de Jurez en algn lugar de Mxico, para evaluar cmo se manejaran los
negocios tras la muerte del jefe de la organizacin.
Otros cables de la Interpol, fechados el 12, 22 y 26 de julio, revelan que
Mxico entreg a las autoridades argentinas los nombres de otros traficantes
mexicanos que, se sospechaba, estaban viviendo en la Argentina, y pidi que se
investigaran unos veinte nmeros de telfono de Buenos Aires a los que segn se
haba establecido por escuchas telefnicas estaban llamando miembros del cartel
de Jurez desde Mxico.
Sin embargo, las autoridades argentinas no hicieron mucho, ya fuera por
falta de inters o porque no tomaron muy en serio los pedidos de cooperacin. A
los ojos de los funcionarios mexicanos, el gobierno argentino o era ineficiente o
sospechosamente lento en sus investigaciones. Quizs, sospechaban, la dejadez del
gobierno de Menem se debiera a que si los narcotraficantes mexicanos haban
invertido tanto dinero en la Argentina como lo sospechaba la Interpol, el pas
quedara expuesto como un refugio de los carteles de la droga, cosa que no le
convena en absoluto a su dirigencia poltica.
Las sospechas de la polica mexicana estaban bien fundadas. Algunos aos
despus, una gigantesca investigacin de Estados Unidos revelara que el cartel de

40

Jurez haba ingresado en la Argentina mucho ms dinero del que haba empleado
para la compra de las estancias y los autos de lujo. Cmo lo descubrieron? Porque
los investigadores norteamericanos le venan siguiendo el rastro al cartel de Jurez
en la Argentina desde haca tres aos. Ya en 1995, mucho antes de que Ponce
descubriera los cheques de viajero canjeados en la Argentina, agentes encubiertos
del Servicio de Aduanas de Estados Unidos haban advertido que los traficantes
mexicanos estaban enviando dinero de la venta de drogas en Chicago y Los ngeles
a dos cuentas del Citibank en Nueva York, y de all a varias cuentas en la
Argentina.

Muy

pronto,

verdadera

dimensin

de

los
las

investigadores
conexiones

norteamericanos
econmicas

descubriran
polticas

de

la
los

narcotraficantes mexicanos en la Argentina. Las sorpresas de la investigacin recin

empezaban.

41

Captulo 2
LAS CONTRIBUCIONES POLTICAS

En efecto, el jefe de la Interpol de Mxico no era el nico que estaba

siguiendo las huellas del cartel de Jurez en la Argentina. Sin que l lo supiera, el
Servicio de Aduanas de Estados Unidos vena llevando una gigantesca operacin
encubierta en Mxico desde 1995, que les permiti a los agentes norteamericanos
rastrear la pista del dinero de los narcotraficantes mexicanos a Venezuela, Chile y
la Argentina. Los agentes de Aduanas venan investigando silenciosamente desde
agosto de 1997 varias transferencias bancarias sospechosas a Buenos Aires,
aunque no les dijeron una palabra a las autoridades argentinas ni mexicanas hasta
casi un ao despus.
La investigacin de tres aos del Servicio de Aduanas de Estados Unidos,
que fue bautizada como la Operacin Casablanca, fue dada a conocer al mundo el
18 de mayo de 1998, casi un ao despus de la muerte del Seor de los Cielos. El
anuncio fue hecho por la secretaria de Justicia norteamericana Janet Reno y el
secretario del Tesoro Robert Rubin en una conferencia de prensa conjunta en
Washington D.C, en la que ambos calificaron la investigacin como la mayor de su
tipo en la historia. El operativo arroj montaas de evidencia sobre las actividades
del cartel de Jurez en seis pases.
La Operacin Casablanca, como su nombre lo sugiere, pareca sacada de
un guin de Hollywood. Hacindose pasar por financistas de la Emerald Empire
Corp., una empresa ficticia de Los ngeles creada por el Servicio de Aduanas de
Estados Unidos para atraer a los barones de la droga, sus agentes encubiertos
ofrecieron a miembros de los carteles de Jurez y de Cali lavar millones de dlares
de la droga en el sistema bancario norteamericano a cambio de una comisin del
tres por ciento. As, los agentes encubiertos haban lavado ms de 56 millones de
dlares de los narcotraficantes colombianos y mexicanos en varios bancos
mexicanos y norteamericanos, mientras filmaban cada uno de sus contactos con los
traficantes.
El cartel de Jurez haba acudido a la Emerald Empire Corp. porque
necesitaba intermediarios para lavar su dinero sucio. Los barones de la droga

42

reciban millones de dlares en efectivo de sus distribuidores de cocana en varias

ciudades de Estados Unidos, la mayor parte en billetes pequeos, y guardaban el
dinero en sus escondites. Pero no podan depositar el dinero en bancos
norteamericanos, porque las leyes de Estados Unidos requeran que todo depsito
en efectivo mayor de 10 mil dlares estuviera acompaado de una explicacin
detallada del origen del dinero. As que, entre 1995 y 1998, los agentes encubiertos
del Servicio de Aduanas se pusieron en contacto con unos 26 gerentes de nivel
medio de doce bancos de Tijuana, Guadalajara y otras grandes ciudades de Mxico.
Acto seguido, llevaron el dinero en efectivo de Estados Unidos a Mxico por va
terrestre, lo depositaron en bancos mexicanos, y desde all empezaron a transferir
los fondos del cartel de Jurez al sistema bancario internacional.
Por lo general, los agentes encubiertos norteamericanos giraban el dinero
desde Mxico a una cuenta que el Servicio de Aduanas haba abierto en Bank of
America de Los ngeles, con el conocimiento y la cooperacin del banco. Luego, los
agentes encubiertos esperaban las instrucciones de los jefes del cartel de Jurez
sobre el lugar donde enviar los fondos. As fue como, a lo largo de tres aos, estas
transferencias bancarias permitieron que las autoridades norteamericanas pudieran
identificar quines estaban recibiendo los dineros de la droga y en qu pases
vivan.
Se trataba de una investigacin financiera sofisticada y de largo plazo, pero
que termin abruptamente el 16 de mayo de 1998, en circunstancias que luego
provocaran una agria disputa entre los propios agentes norteamericanos. Ese da,
despus de recibir rdenes de arrestar al mayor nmero posible de cabecillas del
cartel de Jurez y poner punto final al operativo, los agentes norteamericanos
invitaron a los jefes del cartel a una fiesta de fin de semana en el hotel Casablanca,
cercano a Las Vegas. El objetivo era inducir a los traficantes a cruzar la frontera, y
arrestarlos en territorio norteamericano. El plan funcion, dando la razn a quienes
haban argumentado que los narcotraficantes se resistan a todo, menos a una
fiesta.
Sin la menor sospecha, varios cabecillas del narcotrfico aceptaron la
invitacin y llegaron al hotel a bordo de limusinas rentadas para viajar ms
cmodos. Durante la cena, los agentes encubiertos les dieron buenas noticias: les
contaron que haban logrado abrir nuevas cuentas en bancos de primer nivel de
Estados Unidos, lo que les permitira lavar enormes sumas de dinero. Para celebrar
el evento, los norteamericanos invitaron a todos a dirigirse a un sitio cercano para
"pasar un buen rato". Los mexicanos aceptaron gustosos. En la jerga de los
narcotraficantes, "pasar un buen rato" significaba visitar un burdel de la zona,
donde cada uno podra escoger la mujer que ms le gustara.

43

Veinte minutos ms tarde, mientras los narcotraficantes brindaban con

whisky en el interior de sus lujosas limusinas y se preparaban para una noche de
juerga, la alegre caravana se top con una valla policial y todos los visitantes del
cartel de Jurez fueron arrestados. Horas despus, la polica arrest a 14 gerentes
de bancos mexicanos en Estados Unidos que haban aceptado depsitos de los
traficantes. En el momento en que Reno y Rubin llamaron a conferencia de prensa
en Washington para anunciar los resultados de la Operacin Casablanca, los
agentes federales ya haban arrestado a 112 personas, y los fiscales haban
presentado cargos contra 26 banqueros y tres bancos mexicanos Bancomer,
Banca Serfin y Banca Confa por lavado de dinero.*

La Operacin Casablanca
La Operacin Casablanca fue noticia en todo el mundo, pero slo en
referencia a la participacin de los bancos mexicanos en el lavado de dinero. En su
conferencia

de

prensa

en

Washington,

Reno

Rubin

se

concentraron

exclusivamente en Mxico, y no dijeron mucho sobre los bancos norteamericanos,

ni sobre las conexiones argentina, uruguaya y chilena. Y Mxico atrajo aun ms la
atencin del caso cuando, inmediatamente despus de la conferencia de prensa, el
gobierno mexicano protest enrgicamente por no haber sido informado de las
actividades encubiertas que los agentes norteamericanos haban realizado en
territorio mexicano. La protesta formal de Mxico gener un conflicto diplomtico
entre los dos pases, en que el gobierno mexicano afirmaba que su soberana haba
sido violada por los agentes norteamericanos.
Lo que la prensa ignoraba era que dentro de la montaa de legajos
judiciales de la Operacin Casablanca haba documentos que mostraban que
grandes sumas de dinero del cartel de Jurez haban ido a parar a dos cuentas de
Citibank en Nueva York. Las cuentas estaban a nombre de una compaa argentina
y haban sido utilizadas para transferir millones de dlares del cartel de Jurez a Di
Tullio, el agente de bienes races que haba contratado Gonzlez Quirarte en
Buenos Aires. Quizs, el hecho de que el gobierno de Clinton se limitara a acusar a
los bancos mexicanos no fue un acto de pura hipocresa: en rigor, las transferencias
del cartel a la Argentina a travs de Citibank involucraban slo una fraccin de la
fortuna que haba sido girada por los agentes encubiertos norteamericanos a

Dos de los bancos mexicanos, Bancomer y Banca Serfin, se declararon culpables y accedieron a pagar
14.6 millones de dlares en multas. Banca Confa logr llegar a un acuerdo mediante el cual el gobierno
de Estados Unidos confisc 12.2 millones de dlares de los depsitos del cartel, a cambio de retirar los
cargos penales contra el banco.

44

Mxico y otros pases. Cabe la posibilidad de que sa fuera la razn por la que Reno
y Rubin no se haban referido a ellas en su conferencia de prensa.
Pero lo cierto es que la conexin argentina de la Operacin Casablanca
pona en evidencia uno de los aspectos ms significativos y que haban pasado
ms inadvertidos de la investigacin: cmo los carteles mexicanos de la droga
estaban utilizando a los grandes bancos norteamericanos de Nueva York para
mover su dinero. Aunque pocos repararan en ellos, la Operacin Casablanca
demostr que Estados Unidos no era un mero observador distante en la trama del
lavado de dinero del narcotrfico, como poda haber concluido cualquiera basndose
en lo que informaban los grandes peridicos de Estados Unidos.
Cmo funcionaban las transferencias de dinero? Los agentes encubiertos
del Servicio de Aduanas lo descubrieron en 1997, cuando los jefes del cartel de
Jurez les encargaron que depositaran el dinero de las ventas de cocana en
Chicago en dos cuentas de Citibank en Nueva York, a nombre de Casa de Cambio y
M.A. Bank, respectivamente. Las instrucciones de los narcotraficantes eran que el
dinero fuera depositado all y se pusiera como destinatario de los fondos a Di Tullio.
A diferencia de lo que ocurra con la cuenta del Bank of America en Los ngeles,
Citibank no haba sido prevenido por el gobierno de Estados Unidos que estaba
siendo utilizado en una operacin encubierta de lavado de dinero, segn
funcionarios norteamericanos. Para Citibank, se trataba de una transaccin
rutinaria con un banco corresponsal, una de las millones de transacciones de este
tipo que los grandes bancos realizan todos los das. Como el dinero ya haba
ingresado en el sistema bancario norteamericano, a juicio de Citibank no requera
demasiadas investigaciones sobre su origen, como era el caso de cuando un nuevo
cliente extranjero quera girar fondos a Estados Unidos.
Mientras que los agentes encubiertos de Estados Unidos seguan las
instrucciones de sus jefes del cartel de Jurez, expertos en finanzas del Servicio de
Aduanas en Los ngeles seguan la pista de cada transaccin. En los doce meses
que siguieron al primer giro, los agentes encubiertos transfirieron ms de 3,9
millones de dlares del cartel de Jurez a la cuenta nmero 36137631 de la Casa
de Cambio en Citibank de Nueva York, y ms de 7,7 millones de dlares a la cuenta
36111386 del M.A. Bank Ltd., tambin en Citibank de Nueva York.*
Luego, el dinero fue transferido de Nueva York a Di Tullio en la Argentina,
tal

como lo haban

exigido los

barones

de la

droga.

Los investigadores

norteamericanos no tardaron mucho en descubrir que M.A. Bank Ltd. tena como
direccin la casilla de correo 707 de West End Road, Gran Caimn, y que no era
*

Los 11.6 millones detectados por el Servicio de Aduanas representan menos del diez por ciento de los
130 millones que segn clculos de los servicios de Inteligencia argentinos invirti el Seor de los Cielos
en este pas. El resto habra ingresado a la Argentina por otros bancos y en maletines.

45

ms que un buzn postal. El supuesto banco no tena ni oficinas ni empleados en

las Islas Caimn. Ms bien, tena todo el aspecto de ser un frente para una
operacin comercial basada en Montevideo, Uruguay, otro paraso fiscal con
estrictas

leyes

de

secreto

bancario.

En

cuanto

Di

Tullio,

los

agentes

norteamericanos no tenan la menor idea de quin era.

Quin es Di Tullio?
El 8 de julio de 1998, los agentes del Servicio de Aduanas de Estados
Unidos pidieron a la Argentina informacin sobre Di Tullio. A travs de canales
oficiales, Roberto "Bobby" Fernndez, el agente del Servicio de Aduanas a cargo de
la Argentina, con base en Uruguay, le envi una carta a la sucursal del servicio de
Inteligencia argentino, SIDE, en Uruguay, destinada a las oficinas centrales en
Buenos Aires. Dos das despus, la carta lleg por correo diplomtico al cuartel
central de la SIDE, frente a la Casa de Gobierno en Buenos Aires.
En la carta, cuya copia lleg a mis manos algunos meses despus, se
informaba que el gobierno de Estados Unidos haba descubierto dos cuentas
sospechosas en la sucursal neoyorquina de Citibank, a nombre de Casa de Cambio
y M.A. Bank, y que fondos de dudoso origen que haban pasado por esas cuentas
fueron transferidos a nombre de un tal Nicols Di Tullio. "No tenemos ms
informacin sobre Di Tullio en este momento. Slo sabemos que est vinculado a
las cuentas que recibieron depsitos provenientes del narcotrfico", deca la carta
del Servicio de Aduanas.
La SIDE se puso manos a la obra, iniciando una investigacin que los
agentes argentinos bautizaron como "White Horse".*
La primera parte del pedido de cooperacin norteamericano solicitaba
informacin sobre las dos instituciones bancarias, y era fcil de responder: tanto
Casa de Cambio como M.A. Bank formaban parte de una casa matriz llamada
Mercado Abierto S.A., una financiera y casa de cambio con tres oficinas en el
corazn bancario de Buenos Aires. La empresa haba sido fundada en 1983, y tena
corresponsalas bancarias con Citibank, Morgan Guaranty Trust Co., Swiss Bank
Corp. y MTB Bank.
La segunda parte del pedido de cooperacin, que solicitaba informacin
sobre Di Tullio, result ms complicada: los agentes de la SIDE pasaron varios das
*

Por qu eligieron el nombre "White Horse"? Segn funcionarios de la SIDE, porque la pesquisa
derivaba de la "Operacin Casablanca", que los agentes argentinos haban relacionado con la famosa
pelcula "Casablanca" de Humphrey Bogart. En la pelcula, Bogart dijo algunas de sus frases ms
memorables detrs de una botella de whisky marca "White Horse", y los agentes argentinos, a falta de
una idea mejor, le haban puesto ese nombre a la cartula de su Investigacin.

46

tratando de localizar a un Nicols A. Di Tullio, de 68 aos. Cuando finalmente lo

localizaron, result ser un conductor de colectivos de la Lnea 60, que nunca haba
hecho un viaje al extranjero, y cuyo nico antecedente policial era una acusacin
por lesiones del ao 1955, probablemente interpuesta por algn peatn lastimado
por el vehculo. Definitivamente, el Di Tullio de marras no tena el perfil de un
sofisticado lavador de dinero a escala internacional.
Pocos das despus, los agentes del servicio de Inteligencia argentino
encontraron otro Nicols A. Di Tullio, de 66 aos, que se dedicaba a negocios de
bienes races. Esta vez, los agentes haban dado en el clavo. Se trataba del hijo de
Damin Di Tullio, un empresario que dcadas atrs haba fundado una importante
compaa de bienes races, y que se haba declarado en bancarrota en una de las
tantas crisis econmicas de la Argentina. Tras el colapso de la empresa familiar,
Nicols Di Tullio se haba lanzado a trabajar por su cuenta.
En los ltimos aos, Di Tullio se haba declarado en quiebra varias veces.
En 1998, su historial comercial inclua nada menos que doce declaraciones de
bancarrota, segn averiguaron los investigadores argentinos. Sus problemas con
las autoridades haban comenzado en 1995, cuando ya tena varias quiebras en su
haber, y el Banco Central le haba prohibido abrir nuevas cuentas bancarias. Pero si
bien sus antecedentes comerciales eran dudosos, no eran terriblemente inusuales
en un pas como la Argentina, donde las fortunas y las bancarrotas se hacan y
deshacan constantemente, al comps de la inestabilidad econmica de los aos
setenta y ochenta. Con estos datos en mano, los agentes de la SIDE enviaron la
informacin al Servicio de Aduanas de Estados Unidos, pero no la compartieron con
los

mexicanos,

segn

los

funcionarios

argentinos

norteamericanos

que

participaron en la investigacin.

Di Tullio recurre a Ducler

Siguiendo el rastro de Di Tullio, los agentes norteamericanos y argentinos
empezaron a desentraar la complicada red de conexiones comerciales y polticas
del cartel de Jurez en la Argentina y Uruguay. As fue como descubrieron que, en
1997, Di Tullio haba conocido a Iguez, el ex polica mexicano que fue el primero
en cambiar en la Argentina cheques del viajero de los narcotraficantes, y a su socio
Martnez Ayn, el gigante sospechado de ser el contador del cartel de Jurez.
Segn

documentos

oficiales

de

la

investigacin

de

Estados

Unidos,

los

narcotraficantes mexicanos se haban acercado a Di Tullio, pidindole su ayuda en

la adquisicin de propiedades en la Argentina. Di Tullio le habra respondido a
Iguez que lo ayudara con gusto, ofrecindose como su agente de bienes races

47

en la Argentina. Cuando los miembros del cartel de Jurez le hicieron entender a Di

Tullio que necesitaban traer su dinero al pas "de una manera discreta", Di Tullio
inmediatamente pens en su viejo amigo Aldo L. Ducler, uno de los tres dueos de
la financiera Mercado Abierto, y sus subsidiarias M.A. Casa de Cambio y M.A. Bank.

Ducler, el asesor de Palito Ortega

Ducler era una figura conocida en los crculos bancarios y polticos
argentinos. Economista, de 58 aos, se haba desempeado como secretario de
Hacienda a principios de los ochenta, durante el mandato del general Leopoldo
Galtieri. Anteriormente, en la dcada del setenta, haba ocupado varios puestos
oficiales en el Ministerio de Economa del gobierno militar, incluido el de
subsecretario de Planeamiento. Tras el retorno de la democracia en 1983, Ducler
haba pasado a ser miembro del directorio de Jabn Federal, una importante fbrica
argentina de jabones. Luego de que Jabn Federal se declar en quiebra en 1991,
se haba unido a varios otros ejecutivos de la empresa y ex compaeros de
gobierno para comprar Mercado Abierto S.A., una financiera fundada ocho aos
antes*. Los agentes argentinos no pudieron resistir la tentacin de bromear sobre el
pasado de Ducler en Jabn Federal: si resultaba culpable de estar moviendo dinero
para los narcotraficantes mexicanos, nadie podra culparlo de incoherencia laboral,
ya que habra transcurrido toda su carrera en el rubro del lavado.
Mucho tiempo despus del cierre de Jabn Federal, Ducler segua siendo un
economista y banquero respetado en crculos financieros. En 1998 fue director de la
Cmara Argentina de Comercio y, lo que es ms importante, se haba convertido en
un asesor clave del candidato a vicepresidente por el partido gobernante, Ramn
"Palito" Ortega. A pesar de que Ortega y sus ms altos colaboradores trataron
posteriormente de minimizar el papel de Ducler en la campaa, dos de los
principales funcionarios de la misma me confirmaron en privado que Ducler era "el
principal asesor econmico" y "un alto funcionario" del equipo del candidato a
vicepresidente.
Segn los investigadores norteamericanos y argentinos, tras entablar
contacto con los narcotraficantes mexicanos a travs de Iguez, Di Tullio llev a

Miguel Iribarne, economista, presidente de Mercado Abierto S.A. y M.A. Bank, haba sido funcionario
del Ministerio de Economa durante catorce aos antes de llegar a ser subsecretario de Economa en
1982. Iribarne haba presentado su renuncia el 9 de diciembre de ese ao, junto con el secretario de
Hacienda Ducler, segn report la agencia noticiosa oficial Tlam el 11 de diciembre de 1982. A su vez,
Hctor Scacerra, vicepresidente de Mercado Abierto S.A. y de M.A. Bank, haba sido director del Banco
Nacional de Desarrollo, y ocupado varios puestos administrativos en los Ministerios de Economa y de
Interior hasta 1983.

48

cuatro de ellos a la oficina de Ducler. Quines eran los mexicanos? Segn los
investigadores, entre ellos estaban dos de los narcotraficantes ms buscados del
mundo: el Seor de los Cielos y su lugarteniente Gonzlez Quirarte. Citando como
fuente el testimonio de testigos presenciales, los fiscales norteamericanos me
contaron algunos detalles de la reunin. Segn los investigadores norteamericanos,
Ducler se opuso a que Iguez abriera una cuenta bajo su propio nombre en M.A.
Casa de Cambio por miedo a atraer la atencin de los agentes antinarcticos
norteamericanos.
En cambio, Ducler sugiri que fuera Di Tullio, que no tena antecedentes de
delitos de narcotrfico, quien abriera una cuenta en M.A. Casa de Cambio. Esto
permitira que el dinero de los mexicanos fuera transferido a nombre de Di Tullio y
que ste se lo devolviera a los mexicanos en la Argentina, o bien comprara
propiedades para ellos con esos fondos. Lo importante era que el nombre de Di
Tullio no despertara sospechas. Poco despus, Ducler abri una cuenta a nombre
de Di Tullio y el dinero de los mexicanos empez a fluir.

Agentes encubiertos registran todo

En los meses que siguieron a la reunin en la oficina de Ducler, los agentes
encubiertos de la Operacin Casablanca haban recibido rdenes del cartel de
Jurez de depositar cada vez mayores sumas de dinero en la cuenta nmero
36137631 de la sucursal neoyorquina de Citibank. La cuenta cambiaba de titular
cada dos meses. Entre agosto de 1997 y marzo de 1998, haba sido registrada
sucesivamente bajo los nombres de M.A. Casa de Cambio, Cambio Garca Navarro
Ramaglio, Junquera S.A., Financiera Estarey y finalmente M.A. Bank, entre otros.
Pero los analistas financieros del Servicio de Aduanas, con base en Los ngeles,
pronto llegaron a la conclusin de que todos los nombres pertenecan a una sola
empresa. Segn documentos de la investigacin del Servicio de Aduanas, los
nombres de la cuenta cambiaban, pero el nmero de cuenta segua siendo el
mismo.
En mayo de 1998, cuando se anunci pblicamente la Operacin
Casablanca y se arrestaron a los miembros del cartel de Jurez en Las Vegas, los
agentes antinarcticos norteamericanos confiaban tener suficientes pruebas de que
por lo menos parte de las transferencias de dinero a la Argentina provena del
narcotrfico. Un investigador financiero de la Oficina de Apropiacin y Confiscacin
de Bienes del Servicio de Aduanas en Los ngeles, el agente especial Stephen M.
Perino, haba armado un organigrama de las transferencias de dinero del cartel de
Jurez a la Argentina.

49

Sobre la base de los datos acumulados por los agentes encubiertos en los
ltimos aos, la oficina del Servicio de Aduanas de Los ngeles solicit esa misma
semana una orden judicial del juez James W. McMahon, de California, para congelar
las dos cuentas de Citibank en Nueva York. Los agentes antidrogas no queran que,
tras el anuncio de la Operacin Casablanca en Washington, los narcotraficantes
transfirieran el dinero. El juez orden el congelamiento del dinero en cuestin,
aunque ni el juzgado ni el Servicio de Aduanas dieron a conocer el hecho.

Ponce no se queda atrs

En Ciudad de Mxico, Ponce y sus agentes de la Interpol de Mxico no
tardaron en enterarse de las transferencias de divisas del cartel de Jurez a la
Argentina. Leyendo cuidadosamente los expedientes pblicos de la Operacin
Casablanca, los agentes de la Interpol mexicana descubrieron en junio de 1998 las
referencias a los giros del cartel de Jurez a las cuentas de M.A. Bank de Citibank
en Nueva York, y desde all a la Argentina. El nombre de las cuentas y su
destinatario en la Argentina figuraban en la acusacin del gobierno de Estados
Unidos a los banqueros mexicanos imputados en la Operacin Casablanca.
Empeado ahora en ganarles de mano a los agentes de Estados Unidos,
Ponce se dedic de lleno a investigar qu haba detrs de la conexin Ducler-Di
Tullio. Ya tena carta blanca del gobierno mexicano para darle mxima prioridad al
tema. Madrazo, el procurador general mexicano, haba autorizado a Ponce
zambullirse de lleno en la investigacin. El gobierno mexicano todava estaba
resentido por el hecho de que los agentes encubiertos norteamericanos haban
operado en Mxico sin avisar al gobierno mexicano durante la Operacin
Casablanca.
Los funcionarios mexicanos no slo vean una afrenta a la soberana
nacional, sino tambin una violacin de compromisos bilaterales de intercambio de
informacin. Adems, el gobierno mexicano vea la posibilidad de recuperar los
millones de dlares que el cartel de Jurez haba invertido en la Argentina y otros
pases de Amrica del Sur. Y vean el caso como una buena oportunidad poltica
para mostrarle al mundo que, a pesar de su imagen de corrupcin y tolerancia del
narcotrfico, Mxico se tomaba muy en serio la persecucin de los barones de la
droga, y que las redes del narcotrfico se extendan a pases mucho ms all de las
fronteras mexicanas.
Asimismo, el caso le permita a Mxico poner los reflectores sobre Citibank,
que ya haba acaparado la atencin pblica por aceptar los depsitos dudosos de
Ral Salinas. Tal como observaban los funcionarios mexicanos, la conexin

50

argentina del cartel de Jurez era un buen recordatorio de que, contrariamente a lo

que se haba informado al anunciarse la Operacin Casablanca, los bancos
norteamericanos eran tan susceptibles como los mexicanos a ser utilizados para
lavar dinero de la droga.

Los mexicanos se quejan

Tras conseguir los expedientes judiciales de la Operacin Casablanca que
mencionaban las cuentas de M.A. Bank en Citibank de Nueva York, y las
transferencias de dichas cuentas a Buenos Aires, Ponce les pidi a las autoridades
argentinas datos especficos sobre el destino final del dinero. Como se trataba de
dinero de la droga mexicana, argumentaba el jefe de la Interpol de Mxico, su pas
tena todo el derecho de rastrearlo y confiscarlo.
Una vez ms, como cuando haba enviado los cables sobre la presencia de
los narcotraficantes mexicanos en la Argentina, no encontr mucha cooperacin del
gobierno argentino. "No s si fue por falta de recursos, por incompetencia, o por
miedo a revelaciones potencialmente incmodas, pero los servicios de Inteligencia
argentinos siempre jugaron a no colaborar en este caso", me seal Ponce en una
de las entrevistas que le hice en Ciudad de Mxico. "Siempre haba una excusa, una
vuelta; los datos que pedamos no podan ser localizados o encontrados, nada
cerraba".
Acaso el motivo era que Hugo Anzorreguy, el director de la SIDE, era un
estrecho colaborador del presidente Menem y no quera que se llegara ms a fondo
en las investigaciones sobre la conexin de los narcotraficantes con Ducler? Estaba
tratando de obstaculizar una investigacin que podra sacar a luz conexiones entre
los barones de la droga y figuras importantes del partido de gobierno? Cuando le
formul estas preguntas a Ponce, se limit a responder con una sonrisa.
Anzorreguy niega haber hecho nada para obstaculizar la investigacin
mexicana. Lo que ocurri, me dijo en una entrevista posterior en Buenos Aires, fue
que los servicios de Inteligencia argentinos ya haban llegado a un acuerdo con las
autoridades norteamericanas para cooperar con ellas en la investigacin sobre Di
Tullio, Ducler, y los dems argentinos que haban estado relacionados con los
narcotraficantes mexicanos. "Nosotros tenamos un pedido de colaboracin de
Estados Unidos para buscar informacin sobre algunas personas que ellos estaban
investigando", me explic el mximo jefe de espionaje argentino, refirindose a la
carta que haba recibido el 8 de julio de 1998 de Bobby Fernndez, del Servicio de
Aduanas de Estados Unidos en Montevideo. "La prctica habitual en estos casos es
que no se puede recibir un pedido de cooperacin de un pas y luego compartir la

51

informacin con otro. Lo que les dijimos a los mexicanos es que ya tenamos un
pedido de colaboracin de Estados Unidos. Por eso los de Interpol de Mxico nos
tienen tanta rabia, porque estbamos trabajando con los yanquis".

El repentino silencio de Washington D.C.

Pero justo cuando los agentes de Estados Unidos, la Argentina y Mxico
estaban iniciando una carrera para ver quin localizaba antes la fortuna del cartel
de Jurez en la Argentina y la confiscaba, la investigacin norteamericana se
desinfl abruptamente. Segn sealan funcionarios argentinos, a mediados de
1998, poco despus de la solicitud de informacin sobre las cuentas de Casa de
Cambio y Di Tullio, Estados Unidos dej de pedir ms informacin sobre el caso. De
hecho, entre el anuncio de la Operacin Casablanca en mayo de 1998 y el momento
en

que

los

investigadores

argentinos

volvieron

saber

de

sus

colegas

norteamericanos en abril de 1999, pasara casi un ao. Los agentes de Inteligencia

argentinos no saban cmo explicarse el silencio de Washington, y de la oficina del
Servicio de Aduanas en Los ngeles.
Lo que ocurri en Estados Unidos en ese lapso todava hoy es motivo de
una agria disputa interna entre uno de los principales investigadores de la
Operacin Casablanca y sus jefes. La polmica se centra en si el gobierno de
Clinton mand frenar o no la investigacin sobre las actividades del cartel de Jurez
en la Argentina para no perturbar las relaciones con Menem, su mejor aliado en
Amrica del Sur.
William F. Gately, el nmero dos en la jerarqua del equipo del Servicio de
Aduanas que realiz la Operacin Casablanca, est convencido de que hubo
presiones polticas para detener la investigacin. Cuando lo entrevist tras su
renuncia al Servicio de Aduanas en 1999, Gately, un ex militar que haba pasado
muchos aos investigando casos de narcotrfico para el Servicio de Aduanas, me
seal que el gobierno de Clinton haba frenado la investigacin porque "no queran
sacar cosas a la luz que pudieran tener un impacto sobre la situacin poltica
argentina". Cmo poda probarlo?, pregunt. "A m me dijeron en la sede central
del Servicio de Aduanas [en Washington D.C] que la razn por la que no podamos
seguir adelante con la investigacin de esas cuentas era que uno de los individuos
involucrados en ellas era un personaje importante en la campaa de un poltico
argentino, y que no debamos interferir en ese proceso", respondi Gately.
De manera que el gobierno de Estados Unidos tena pruebas en sus
manos, y no hizo nada con ellas durante un ao? "As es", seal Gately,
agregando que haba renunciado al Servicio de Aduanas en seal de protesta, luego

52

de quejarse a sus jefes de que la Operacin Casablanca haba sido concluida antes
de tiempo por consideraciones polticas. Pocos meses despus de renunciar, el 24
de marzo de 1999, Gately present su testimonio ante el Comit de Reforma y
Supervisin del Gobierno de la Casa de Representantes. Segn me coment
despus Gately, aunque no mencion la conexin argentina en su testimonio ante
el Congreso, fue su comparecencia all lo que probablemente impuls a Estados
Unidos a reanudar la investigacin del cartel de Jurez en la Argentina.
En su testimonio ante el Congreso, Gately haba dicho que la investigacin
de la Operacin Casablanca los haba llevado a sospechar que un alto funcionario
del gobierno mexicano estaba involucrado con el narcotrfico, y que el gobierno de
Clinton haba ordenado abortar la pesquisa antes de que los agentes de Aduanas
pudieran probarlo. Segn Gately, la Operacin Casablanca haba sido frenada justo
antes de una reunin que se estaba por realizar entre agentes encubiertos
norteamericanos y un hombre al que los narcotraficantes llamaban "el General".
Gately crea que "el General" no era otro que el Secretario de Defensa de Mxico,
general Enrique Cervantes Aguirre.
"Hay por lo menos

15 cintas de audio y video de reuniones y

conversaciones" entre varios banqueros, dos miembros del cartel de Jurez y un

agente

encubierto

del

Servicio

de

Aduanas,

seal

el

ex

investigador

norteamericano. Las reuniones tenan por propsito transferir 1.15 millones de

dlares provenientes de la venta de drogas del presunto "General" y otros de sus
compatriotas, dijo Gately. Cervantes Aguirre y el gobierno mexicano negaron
categricamente la historia de Gately. En cuanto a la Argentina, Gately me dijo
posteriormente que "cuando mencion en

mi

testimonio al

Congreso que

importantes pistas haban sido ignoradas, adems de lo que haba ocurrido en el

caso de los mexicanos, empezaron a averiguar qu haba pasado".
Las denuncias de Gately tocaron una fibra sensible en el Servicio de
Aduanas. Cuando le pregunt al respecto a su ex jefe en Los ngeles y a un vocero
del Servicio de Aduanas en Washington D.C, reaccionaron airadamente, negando
con vehemencia que la investigacin del "General" mexicano o la conexin
argentina hubieran sido interrumpidas por razones polticas. John E. Hensley, el jefe
del Servicio de Aduanas en Los ngeles durante la Operacin Casablanca, me dijo
que sus agentes nunca haban llegado a concretar la famosa reunin con el
"General", y que su departamento haba llegado a la conclusin de que toda la
historia sobre Cervantes Aguirre haba sido inventada. No era inusual que los
narcotraficantes adujeran tener contactos polticos para impresionar a potenciales
socios, y ste poda ser uno de esos casos. A su vez, Dean Boyd, vocero del
Servicio de Aduanas en Washington D.C., me seal que Gately "nunca elev
quejas a nadie aqu con respecto a la conexin argentina".

53

Pero no era un hecho indiscutible que la investigacin sobre la conexin

argentina haba sido interrumpida por casi un ao?, le pregunt a Boyd. De ninguna
manera, contest Boyd. Lo que ocurri fue que los fondos de los que Estados
Unidos tena evidencias concretas que haban ido directamente de la venta de
drogas a la Argentina 1.8 millones de dlares eran apenas una pequea parte
de los 65 millones que se haban confiscado de cuentas bancarias de Mxico,
Colombia,

Venezuela,

Italia

otros

pases.

Luego

de

que

el

gobierno

norteamericano congel todas estas cuentas bancarias en 1998, la prioridad del

Servicio de Aduanas fue juntar las evidencias y encontrar los mejores testigos para
ser presentados en los juicios contra los banqueros mexicanos y los tres bancos
mexicanos, seal Boyd.
"Estamos hablando del mayor caso de lavado de dinero de la historia",
explic Boyd. "Los agentes del Departamento Penal [del Servicio de Aduanas]
estaban inundados de trabajo, y los de la parte civil tenan que lidiar con peticiones
de todos estos bancos, que estaban exigiendo que se descongelaran las cuentas. Si
hubiramos querido frenar el proceso en la Argentina, no habramos confiscado el
dinero en 1998".

Paren todo, que hay elecciones

Dejando de lado quin dice la verdad sobre si la investigacin de la
conexin argentina fue retrasada por un ao por presiones polticas, nadie duda de
que por lo menos una parte de la demora se debi a razones del calendario poltico
argentino. Entre fines de agosto y comienzos de septiembre de 1999, el Servicio de
Aduanas haba decidido enviar un nuevo equipo de investigadores a la Argentina
para juntar ms informacin sobre Di Tullio y Ducler, pero la embajada de Estados
Unidos en Buenos Aires solicit que dicha investigacin se realizara unos tres meses
despus, tras las elecciones presidenciales argentinas del 24 de octubre de 1999. El
Servicio de Aduanas acat el pedido, sin protesta.
Hensley, el jefe del Servicio de Aduanas en Los ngeles, me seal que le
haba pedido en agosto de 1999 a Fernndez, el agente de Aduanas establecido en
Montevideo, que se reuniera con funcionarios de la embajada norteamericana en
Buenos Aires para programar la misin. Se trataba de que la embajada
norteamericana ayudara a obtener un permiso del gobierno argentino para que los
agentes visitaran la Argentina. Segn Hensley y otros dos funcionarios de Estados
Unidos cercanos al caso, Fernndez seal durante la reunin que el Servicio de
Aduanas, junto con agentes de otras agencias norteamericanas, queran venir a
investigar la conexin del Mercado Abierto.

54

El

pedido

de

Fernndez

caus

funcionarios norteamericanos presentes en

reacciones

encontradas

entre

los

la reunin, que inmediatamente

recordaron que uno de los titulares del Mercado Abierto era Ducler, un colaborador
de la campaa del candidato peronista Eduardo Duhalde, y asesor aun ms cercano
del candidato a vicepresidente, Ortega. Al finalizar la reunin, los funcionarios de la
embajada norteamericana en Buenos Aires pidieron que el Servicio de Aduanas
postergara la investigacin hasta despus de las elecciones presidenciales de
octubre.
"Lo que nos dijeron fue que Duhalde probablemente sera derrotado, pero
que no podamos correr el riesgo de ser acusados de interferir en el proceso
electoral", recuerda Hensley. La embajada, que segn las regulaciones del
Departamento de Estado tena el derecho de aprobar o vetar la visita de los
investigadores del Servicio de Aduanas, asegur que cooperara plenamente con la
investigacin del Servicio de Aduanas, pero despus del 24 de octubre. "La creencia
generalizada en la embajada era que si venan los agentes de Estados Unidos a
Buenos Aires antes de las elecciones y se filtraba la noticia del objetivo de su visita,
Duhalde sera derrotado sin lugar a dudas, y sus seguidores hubieran acusado a los
Estados Unidos de interferir en el proceso electoral", me confirm un funcionario del
Departamento de Estado meses ms tarde. "Estaba en juego la estabilidad del
proceso electoral y la relacin entre Argentina y Estados Unidos".
Los jefes del Servicio de Aduanas acataron la decisin. "No me gust, pero
lo aceptamos: estas cosas pasan todo el tiempo", me coment Hensley despus.
Una postergacin de algunas semanas no hara mella en una investigacin de
cuatro aos, y no era inusual que los servicios de Inteligencia acordaran con el
Departamento de Estado los tiempos de sus misiones investigadoras, indic
Hensley. Fernndez, el enviado del Servicio de Aduanas, me seal que la
embajada "nunca nos pidi que detuviramos las ruedas de la Justicia".

Los mexicanos van a Mar del Plata

La repentina paralizacin de la pesquisa no pas inadvertida para Ponce y
sus colegas en la Interpol de Mxico, que sospechaban que el gobierno de Menem
estaba obstaculizando la investigacin, quizs con la connivencia de funcionarios
norteamericanos. Para sacarse las dudas, a fines de 1999, Ponce decidi viajar
personalmente a la Argentina y seguir la investigacin all. En vista de que sus
relaciones con el servicio de inteligencia oficial, SIDE, se haban enfriado, se puso
en contacto con la Polica Federal.

55

En la Argentina, con ayuda de la Polica Federal, Ponce obtuvo registros de

llamadas telefnicas que mostraban conversaciones entre los cabecillas del cartel
de Jurez y sus socios comerciales en la Argentina, as como tambin fichas de
inmigracin que demostraban que Ducler haba hecho por lo menos un viaje a
Cancn en 1998. Tambin haban recogido algunos testimonios sobre reuniones
entre Ducler, Di Tullio y los barones de la droga mexicanos, tanto en Mxico como
en la Argentina, afirma Ponce.
En un allanamiento a la estancia Rincn Grande, en las cercanas de Mar
del Plata, en diciembre de 1999, Ponce y los agentes de la Polica Federal
interrogaron a varios de los trabajadores del lugar, y pudieron enterarse por medio
de uno de ellos de que Ducler y Di Tullio haban estado all por lo menos en una
oportunidad. Los interrogatorios a los trabajadores de la estancia, la mayor parte
peones, fueron filmados por la polica. Las videocintas, que posteriormente tuve la
oportunidad de ver, incluan una larga entrevista con la ama de llaves de la
estancia, una mujer cuarentona, segn ella analfabeta, que pareca sorprendida por
la repentina desaparicin de sus patrones mexicanos y por la inesperada llegada de
la polica. Los dueos de la estancia, explic la mujer, haban desaparecido de la
noche a la maana, dejando todo en su lugar, como si hubieran ido al centro de
Mar del Plata para regresar en unas horas.
La mujer agreg que los mexicanos tenan alguien en Buenos Aires que les
"mandaba dinero", y con quien en algn momento haban discutido por "cuestiones
de dinero". Cuando los policas le mostraron una foto de Ducler, la mujer
inmediatamente contesto que "S, se". Ms adelante, la mujer les confi a los
investigadores que los dueos de la estancia Gonzlez Quirarte y sus padres le
haban prestado el campo a Ducler el 28 de enero de 1998 para que ste festejara
all su cumpleaos. La fiesta haba sido enorme. Ducler haba invitado a ms de
sesenta amigos, la mayora de ellos miembros del Club Mar y Pesca de Mar del
Plata. "Cuando [Ducler] fue a Mxico, le dieron permiso para que hiciera la fiesta
aqu", explic la empleada. Cuando la polica le pregunt quin le haba dado el
permiso, ella contest que haban sido el padre de Gonzlez Quirarte y doa
Victoria.
Doa Victoria? Al escuchar ese nombre, Ponce no pudo evitar una sonrisa.
El mundo es chico, pens. Doa Victoria, de la hacienda Rincn Grande, era la
misma Victoria del hotel Ritz de Londres, cuya denuncia a Scotland Yard por un
robo de cheques de viajero haba alertado a la polica mexicana por primera vez
sobre la presencia de los cabecillas del cartel de Jurez en Chile y la Argentina.
Tras

el

allanamiento

de

Rincn

Grande,

Ponce

se

haba

dirigido

directamente a la oficina de un juez de Buenos Aires y, sin decirle una palabra a

Anzorreguy ni a otros funcionarios del gobierno de Menem, present una denuncia

56

oficial en representacin del gobierno de Mxico para recuperar los bienes del Seor
de los Cielos en la Argentina. El jefe de la Interpol mexicana estaba convencido de
que Di Tullio y Ducler haban actuado conjuntamente, como testaferros del cartel
de Jurez, y que por lo tanto los bienes que haban manejado deban ser devueltos
a Mxico. "Ellos saban perfectamente bien con quines estaban tratando. Tenemos
ms de cien carpetas con todo tipo de informacin para probarlo", me coment tras
su viaje a Buenos Aires, en su oficina de Ciudad de Mxico.
Desde ese momento, el sistema judicial argentino empez a moverse. "La
investigacin no empez en serio sino hasta fines de 1999, cuando presentamos
una rogatoria internacional ante las cortes argentinas, y la Polica Federal entr en
accin", afirm Ponce. Un juez argentino accedi a la solicitud de Mxico y dio por
abierta la investigacin. Anzorreguy, el jefe del servicio de Inteligencia argentino,
SIDE, coincide en que la denuncia del gobierno de Mxico fue el punto de partida de
la investigacin del caso, pero seala que antes de eso su agencia no poda hacer
nada. "Los norteamericanos nos haban pedido datos especficos de individuos y
empresas, pero sin aclararnos de qu se trataba", me seal. "Nosotros no
habamos podido ir ante un juez a solicitar una investigacin porque no tenamos
los antecedentes del caso".

Ducler: "Absolutamente falso"

El financista argentino Ducler, a su vez, asegura que ignoraba que estaba
tratando con barones de la droga. Un da despus de que el periodista argentino
Joaqun Morales Sol divulg en el peridico La Nacin el 2 de diciembre de 1999
que la empresa financiera de Ducler, Mercado Abierto, estaba bajo investigacin
por lavado de dinero, Ducler public una carta abierta en el mismo peridico bajo el
ttulo: "Mercado Abierto S.A. no lava dinero". Ducler tambin le seal a La Nacin
en una entrevista que, "si hubo lavado, lo hicieron los bancos norteamericanos. Yo
no recibo dinero de Mxico ni de Colombia, sino de bancos de primera lnea de los
Estados Unidos. El primer contacto con los traficantes lo tienen esos bancos, y no
nosotros".
Algunas semanas despus, le pregunt a Ducler acerca de sus reuniones
con los cabecillas del cartel de Jurez. En su aviso pago del 3 de diciembre de 1999
en La Nacin, el financista argentino no haba mencionado estas reuniones, y en la
nica entrevista que concedi en ese momento dijo que no poda recordar si alguna
vez se haba topado con los mexicanos, porque "las operaciones inmobiliarias son
comunes en [compaas] financieras y bancos". Cuando le pregunt al respecto,
recordndole las aseveraciones de las policas argentina y mexicana de que se

57

haba reunido varias veces con miembros del cartel de Jurez, me contest:
"Absolutamente falso".
Sin embargo, ms adelante en la misma entrevista telefnica, Ducler
admiti que "una vez Di Tullio los trajo a mi oficina, para presentrmelos". Pero
Ducler asegur que en todo momento crey que estaba frente a hombres de
negocios legtimos de Mxico. Segn fuentes policiales argentinas y mexicanas,
Ducler haba declarado a los investigadores que los mexicanos se haban
presentado como importantes accionistas de Televisa, la mayor cadena televisiva
de Mxico, que segn ellos acababan de vender el 30 por ciento de las acciones de
la empresa y planeaban hacer grandes inversiones en la Argentina.
"La primera vez en mi vida que escuch hablar del cartel de Jurez y de
todo este tema de drogas, narcotrfico y lavado de dinero fue en mayo de 1998,
cuando el Servicio de Aduanas de Estados Unidos nos notific que se estaba
llevando a cabo una investigacin", me seal Ducler. "Nuestras operaciones se
limitaban a transferir fondos desde Nueva York a Buenos Aires para un conocido
cliente local que, durante muchos aos, haba trabajado en el negocio de bienes
races".
En cuanto a Di Tullio, tampoco admita haber hecho nada ilegal, segn su
propio testimonio a los investigadores de Estados Unidos y a la polica argentina. Di
Tullio adujo que crea que sus clientes eran legtimos inversores mexicanos, y que
nunca haba sospechado que estaba tratando con el mismsimo Seor de los Cielos.
Los investigadores norteamericanos y argentinos reaccionaron con escepticismo. Di
Tullio no slo tena una larga foja de acusaciones de delitos financieros, sino que
tambin pareca estar amparndose en una laguna legal, que sin duda lo favoreca.
Segn la ley argentina de lavado de dinero de 1989 que la embajada
norteamericana estaba presionando por cambiar, por considerarla una invitacin al
delito no era un crimen hacer negocios con narcotraficantes si uno no tena
"conocimiento o sospecha" sobre

el

origen

ilegtimo del

dinero.

Para

los

investigadores de Estados Unidos, la Argentina y Mxico, la vaguedad de la ley le

daba carta blanca a todo aquel que quisiera negociar con traficantes de drogas. Y,
segn decan, Di Tullio le estaba sacando el mximo provecho a las lagunas de la
ley. Quin podra probar que tena "conocimiento" o "sospechaba" que estaba
comprando estancias con dinero de la droga?

El informe del agente Perino

Un documento interno del Servicio de Aduanas de Estados Unidos indica
que los agentes norteamericanos tenan serias dudas sobre los alegatos de

58

inocencia de algunos de los implicados. El informe, de 40 pginas, haba sido

escrito por Perino, el agente especial que haba estado rastreando el flujo del dinero
desde su oficina de Los ngeles. El detallado informe, escrito tras una visita de una
semana de Perino a la Argentina en junio de 1999, inclua una fascinante
descripcin del lenguaje corporal de sus interrogados. Perino se haba entrevistado
con Di Tullio y varias otras personas relacionadas con el caso. Sus conclusiones
llevaran al Servicio de Aduanas a sospechar, como Ponce, que Di Tullio no slo
haba actuado como vendedor de bienes races, sino tambin como testaferro de los
mexicanos, y socio de ellos en por lo menos una empresa.
Perino, quien se haba desempeado como investigador del Servicio de
Aduanas de Los ngeles desde 1989, realiz su visita a la Argentina con Debra
Bonasconi, agente especial de la Reserva Federal de Estados Unidos. Si bien el
gobierno argentino haba dado su visto bueno para el viaje, la prensa no fue
notificada, ni se enter de la visita. El 25 de junio de 1999, los dos enviados
norteamericanos interrogaron a Di Tullio durante cinco horas en el estudio de Saint
Jean & Maggio, en un tercer piso con vista al ro de un elegante edificio de Puerto
Madero.
Segn el informe oficial de Perino, la entrevista comenz a las diez de la
maana. El clima en la sala del estudio de abogados difcilmente poda ser ms
tenso. Adems de los investigadores norteamericanos, Di Tullio y sus abogados,
tambin estaban presentes dos abogados de Mercado Abierto, quienes haban
organizado la reunin. Al lado de Di Tullio estaba Gerardo Chvez, el representante
del Servicio de Aduanas en Buenos Aires, quien actu de intrprete.
Como era de suponer, Di Tullio empez su defensa refirindose a sus
cuarenta aos de experiencia como agente de bienes races, durante la cual segn
dijo haba tratado con cerca de 50 mil clientes, muchos de ellos extranjeros. Sus
negocios,

dijo,

se

concentraron

en

la

venta

de

campos

inversionistas

norteamericanos, alemanes e italianos. En 1997, continu diciendo Di Tullio, se le

haba acercado Iguez con el propsito de comprar tierras. En su segundo
encuentro con l, Iguez le haba dicho que representaba a dos inversores
mexicanos, de nombres Smith y Arriaga.
Di Tullio continu diciendo que en los meses siguientes haba comprado
seis campos para su nuevo cliente, con dinero proveniente de los Estados Unidos.
Para dichas operaciones acord una comisin del tres por ciento, dijo Di Tullio.
Poda mostrar el contrato firmado con sus clientes mexicanos?, pregunt Perino.
Segn el informe del agente norteamericano, "Di Tullio contest que no tena un
contrato, ni otros papeles", y que todos sus acuerdos con ellos haban sido
"verbales". "Segn Di Tullio, no es costumbre en Argentina hacer un contrato [con
un vendedor de bienes races] por escrito. Las partes involucradas en este tipo de

59

operaciones se dan su palabra de honor", escribi con obvia incredulidad el agente

de Aduanas.
Preguntado sobre las transferencias del Citibank, "Di Tullio insisti en que
no tena nada que ver con el dinero que vena de Estados Unidos, ni con las
transacciones de bienes races en s mismas", escribi Perino. Pero si Di Tullio
realmente no tena nada que ver con las inversiones mexicanas, por qu apareca
su nombre en las transferencias de Citibank a Casa de Cambio?, pregunt Perino.
Di Tullio respondi que "el dinero no era suyo. Era de Jorge Iguez".
Perino, obviamente confundido, volvi a la carga. Si el dinero no era de Di
Tullio, por qu haba abierto una cuenta a su nombre para recibir las
transferencias?, pregunt. l contest que le haba ofrecido a Iguez abrirle una
cuenta en un banco que conoca bien, y que era de su confianza. En su informe,
Perino escribi que "Di Tullio se mostr visiblemente agitado en ese momento de la
reunin, hablando rpidamente y movindose con nerviosismo". ste sigui
diciendo que le haba ofrecido esa cuenta a Iguez "como un servicio" a un cliente
nuevo.
Hmmm. Acaso no tena Iguez una cuenta bancaria propia?, pregunt
Perino. "Di Tullio dijo que Iguez tena una cuenta en un banco, el Banco General
de Negocios", escribi el agente de Aduanas en su informe. Por qu necesitaba
Iguez una cuenta en otro banco, entonces? "Di Tullio contest que l prefera
manejar sus negocios personalmente... a travs de un banco donde los funcionarios
le eran conocidos", sigue diciendo el informe de Perino.
Perino no se dio por vencido. Acto seguido, pregunt: "Si el dinero de la
cuenta bancaria no era suyo, por qu se puso como beneficiario?". "Di Tullio
contest que Mercado Abierto no le hubiera abierto una cuenta a un desconocido
[como Iguez]. De manera que Aldo Ducler le haba abierto una cuenta a l".
Nuevamente, "Di Tullio empez a agitarse, a moverse, y a hablar sin parar", anot
el agente norteamericano en su informe. Di Tullio sigui explicando que le haba
presentado Iguez a Ducler, "pero como se trataba de un extranjero", Casa de
Cambio no le haba querido abrir una cuenta. Fue por eso que decidieron abrir la
cuenta a nombre de Di Tullio, explic el interrogado.
Ms adelante en la reunin, cuando se le pregunt sobre Euro-America
Finance, una empresa que apareca en los recibos de su cuenta bancaria, Di Tullio
explic que se trataba de una compaa registrada en Curaao, fundada por Iguez
y Martnez Ayn, y en la que l mismo figuraba como director. Asimismo, Di Tullio
admiti ser director de una segunda compaa registrada en Curaao, llamada
Solutions for Management and Support N.V. Cul era el objetivo comercial de
Euro-America Finance?, quiso saber el investigador norteamericano. Di Tullio
contest que esa empresa le permita evadir impuestos en la Argentina. Segn el

60

informe de Perino, Di Tullio haba dicho que "de otra manera, tendra que haber
declarado el dinero en el Banco Central" y que "puesto que el dinero era de Iguez
y no suyo, no haba querido tener que pagar los impuestos correspondientes".
Despus de cinco horas de interrogatorio, Perino le pregunt una ltima
vez a Di Tullio sobre Solutions for Management and Support, empresa que tambin
figuraba como miembro del directorio de Euro-America Finance. "Ante esta
pregunta, Di Tullio nuevamente se mostr visiblemente inquieto, y dijo que tanto
Martnez Ayn como Iguez eran los accionistas", escribi Perino. "En ese
momento, Pablo Maggio, representante legal de Di Tullio, interrumpi el dilogo,
visiblemente enojado, con el rostro colorado, y hablando en un tono de voz
estridente", escribi Perino. Maggio seal que la pregunta era "improcedente",
puesto que su cliente ya haba explicado que el objetivo de estas empresas era no
tener que pagar impuestos. El representante legal de Mercado Abierto tambin
intervino en ese momento, alegando que ese tema ya haba sido cubierto.
"Hasta ese momento, el tono de la entrevista no haba sido antagnico",
seal Perino en su informe. "Durante todo el interrogatorio, Maggio haba dicho
muy poco, y slo hacia el final, cuando se le pregunt a Di Tullio si haba ayudado a
alguien a lavar dinero, levant la voz y se mostr visiblemente irritado". Cuando los
jefes de Perino en Los ngeles leyeron el informe, les pareci poco creble que Di
Tullio hubiera trabajado para sus clientes mexicanos sin un contrato formal, o algn
otro documento que fijara su relacin comercial por escrito. Y tampoco tomaron
muy en serio la versin de Di Tullio de que el dinero que reciba de Nueva York no
le perteneca.
Todo pareca indicarles que Di Tullio no slo haba abierto una cuenta en
Casa de Cambio para recibir fondos para la adquisicin de tierras, sino que tambin
era socio de las compaas de Curaao que haban sido abiertas en esa misma
poca por los barones de la droga. La conclusin a la que llegaron los jefes de
Perino era que Di Tullio estaba muy lejos de ser una vctima inocente de una
operacin de lavado de dinero.

Las contribuciones de campaa

Lo que Ponce nunca revel a la prensa hasta este momento era que haba
confiscado documentos en Mxico que, segn l, demostraban que el cartel de
Jurez haba hecho grandes contribuciones financieras a la campaa de 1999 de
Duhalde y Ortega. En total, los documentos reportaban donaciones de ms de un
milln de dlares en efectivo a la campaa, seal el jefe de la Interpol de Mxico.

61

"En realidad, Duhalde no saba nada sobre el origen del dinero", me dijo Ponce.
"Cuando se enter, se puso furioso".
No era para menos: la prensa argentina haba estado siguiendo desde
haca mucho tiempo rumores de que el candidato presidencial peronista tena
conexiones con el mundo de la droga desde su poca de intendente de la ciudad de
Lomas de Zamora a comienzos de los aos ochenta. Los rumores se haban hecho
insistentes despus de que Duhalde firmara en 1989 un decreto nombrando al
ciudadano sirio Ibrahim al Ibrahim, un pariente de la esposa de Menem, asesor
especial del Servicio de Aduanas en el Aeropuerto Internacional de Ezeiza, de
Buenos Aires.
Cuando, posteriormente, la prensa espaola vincul a Ibrahim con una red
de lavado de dinero, y el sirio fue despedido de su puesto en Ezeiza, Duhalde
declar que haba firmado el decreto bajo rdenes de Menem, mientras ste se
encontraba en una gira en el exterior. Todo pareca indicar que Duhalde deca la
verdad Ibrahim era el ex marido de Amira Yoma, directora de Audiencias de la
Presidencia, y por lo tanto mucho ms cercano a Menem que al propio Duhalde,
pero el episodio seguira siendo sacado a relucir por la prensa durante aos,
convirtindose en una pesadilla para Duhalde.
El candidato peronista haba estado tan preocupado por el tema de las
drogas que ya en 1981 escribi un libro sobre el tema. En Los polticos y la droga
Duhalde se quejaba de la indiferencia de los polticos con respecto al flagelo de las
drogas, y peda a los hombres pblicos que convirtieran la lucha contra las drogas
en una de sus mximas prioridades. Posteriormente, cre la Fundacin Pueblo de la
Paz para jvenes drogadictos. Ms tarde, en la dcada de los noventa, ya en su
puesto de vicepresidente del pas, Duhalde particip en varias conferencias
internacionales sobre la lucha contra el narcotrfico. Ahora que sus discursos en
estas conferencias aparecan destacados en su trayectoria, la noticia de una
contribucin del cartel de Jurez a su campaa electoral poda constituir un golpe
devastador a sus aspiraciones polticas.
Se trataba de una situacin sumamente espinosa. Segn Ponce, entre los
documentos confiscados en Mxico a miembros del cartel de Jurez, haba datos
comprometedores, como detalles de todas las transacciones de los narcotraficantes
en la Argentina. Uno de estos documentos era una lista de pagos hechos por Ducler
en la Argentina, y que este ltimo haba reportado a los mexicanos, que inclua una
mencin de "un milln de dlares para la campaa de Ortega", asegur Ponce. Otro
de los informes financieros mencionaba el pago de 400 mil dlares para el vehculo
de campaa de Duhalde, cifra que luego fue reducida a 200 mil dlares tras la
protesta de los narcotraficantes mexicanos, que pusieron el grito en el cielo por lo
elevado del gasto.

62

"Era una rendicin de cuentas que los testaferros argentinos enviaron al

cartel de Jurez", seal Ponce. "Ah dice: 'Gastamos tanto para la adquisicin de
tal propiedad, tanto para los vehculos, tanto para la campaa'. Esto demuestra que
estamos hablando de donaciones directas del cartel de Jurez [a la campaa
Duhalde-Ortega] a travs de sus testaferros argentinos", agreg Ponce. Asimismo,
por lo menos un integrante del cartel de Jurez haba dicho a la polica mexicana
que Ducler y su grupo haban exagerado gastos y realizado pagos no autorizados.
Un testimonio de cuatro hojas que segn la polica mexicana haba sido hecho por
un informante del cartel, cuya copia me fue mostrada, mencionaba el pago de "100
mil dlares para [la] campaa poltica" y agregaba que "en el estado bancario que
se present, se autoriza 260 mil dlares para este concepto". Tanto Duhalde como
Ortega negaron categricamente en entrevistas separadas en Buenos Aires que
hubiera habido aportes del financista argentino, o del cartel de Jurez, a la
campaa presidencial peronista de 1999.
Segn uno de los investigadores mexicanos, Duhalde se haba enterado de
que haban ingresado fondos del cartel mexicano en su campaa, y le haba
ordenado a Ortega que devolviera el dinero de inmediato. Preocupado porque los
servicios de Inteligencia de Menem que estaba tratando de sabotear la campaa
de Duhalde documentaran cualquier reunin sospechosa para utilizarla contra
Duhalde, Ortega viaj a Israel con una escala en Roma, en una misteriosa gira de
cuatro das en agosto de 1999. La gira, que llam la atencin de los analistas
polticos por tratarse de una interrupcin de la campaa de Ortega, apenas tres
meses antes de las elecciones, fue anunciada como una invitacin de una
institucin juda para dar un discurso en Israel.
La prensa argentina especul que el otro objetivo del viaje haba sido
consultar al rabino Daniel Vitron, un lder espiritual al que sus seguidores le
asignaban poderes de clarividencia. Varios artculos periodsticos en esos das
sealaban que Ortega estaba deprimido por su escasa popularidad en las
encuestas, y haba decidido consultar a Vitron sobre cmo inyectar nuevas energas
en su letrgica campaa electoral. Posteriormente, Ortega trat de acallar esos
rumores, diciendo que haba viajado a Tierra Santa "porque necesitaba un
descanso", y que su encuentro con el rabino haba sido uno de los tantos
encuentros previstos a lo largo de su viaje por invitacin del Congreso Judo
Mundial.
Sin

embargo,

segn

el

investigador

mexicano,

que

pidi

no

ser

identificado, el objetivo de toda la gira haba sido el de devolver el dinero sucio sin
que nadie se diera cuenta. "Hubo una reunin en Roma entre Ortega, Ducler y
miembros del cartel", me asegur el investigador. "El dinero fue devuelto, y Ducler

63

se enoj sobremanera. Ah fue cuando las relaciones entre Ortega y Ducler se

volvieron tirantes", seal.
Ponce dijo que transmiti esta informacin sobre las donaciones del cartel
al nuevo gobierno argentino de Fernando de la Ra. En una reunin privada con un
alto funcionario del Ministerio del Interior de De la Ra, le haba dicho que se
trataba de un asunto poltico interno de la Argentina, y que le tocaba al nuevo
gobierno argentino decidir si darlo a conocer pblicamente o mantenerlo en
secreto. "Yo les dije, 'esta bronca es de ustedes. Mi bronca es otra: recuperar el
dinero del cartel de Jurez para el gobierno mexicano'", recuerda Ponce. El
gobierno de De la Ra mantuvo la informacin en secreto, quizs para sacarla a la
luz en un momento polticamente ms ventajoso. Cuando le pregunt a De la Ra
sobre el tema en una entrevista en Buenos Aires a fines de 2000, me dijo que
nunca se haba enterado durante la campaa electoral sobre la presencia del cartel
de Jurez en la Argentina, o sobre la conmocin interna que el tema haba causado
en la campaa Duhalde-Ortega. "Me enter cuando se hizo pblico, cuando sali en
los diarios", meses despus de su victoria electoral, dijo el presidente.
Ducler tambin me neg categricamente haber hecho aportes a la
campaa de Ortega, antes o despus de que este ltimo se uniera a la campaa de
Duhalde. En una entrevista telefnica, me dijo que su participacin en la campaa
de Ortega haba sido "una cosa marginal", y que su rol se haba limitado al de "un
simple asesor, y ni siquiera uno importante" del candidato a vicepresidente. Cuando
volv a preguntarle si haba contribuido aunque fuera una suma pequea a la
campaa Duhalde-Ortega, me contest: "No. Cero".
Sin embargo, Ducler era ms que un asesor "marginal" de Ortega, segn
recuerdan el propio Duhalde y los principales encargados de su campaa. Aunque
Duhalde niega que Ducler hubiera contribuido con fondos a su campaa, el ex
candidato peronista se sinti suficientemente preocupado sobre la presencia de
Ducler en el equipo de su compaero de frmula como para ordenar "que le avisen
a Ramn que este hombre est cuestionado", para que fuera separado de la
campaa de inmediato. Segn recuerda Duhalde, haba dado la orden despus de
recibir noticias inquietantes sobre Ducler de su jefe de campaa, que tena buenas
relaciones con la embajada de Estados Unidos.
Julio Csar "Chiche" Aroz, el jefe de campaa presidencial de Duhalde,
recuerda que se enter por funcionarios de la embajada norteamericana de que la
financiera de Ducler estaba siendo investigada por lavado de dinero, y que
inmediatamente le pidi informacin al respecto a Anzorreguy, el jefe de la SIDE, el
servicio de Inteligencia del gobierno. Cuando ste le confirm los rumores, Aroz le
pas la informacin a Duhalde.

64

"Duhalde no saba nada", me seal Aroz. "Cuando se lo dije, se enoj

muchsimo. Para nosotros, que algo as surgiera en el medio de la campaa
electoral era un golpe mortal. Por eso le dije a Ortega que tenamos que sacar a
Ducler de la campaa lo antes posible".
Algunos das despus, en octubre de 1999, Aroz le solicit al financista
que pasara por su oficina, en la sede del partido peronista, y le pidi que se retirara
de la campaa. Ducler protest, diciendo que estaba cooperando con las
autoridades norteamericanas, y que no haba hecho nada de malo. "Yo le dije: 'Lo
siento, pero no podemos correr ningn riesgo'", recuerda Aroz.
Para la campaa de Duhalde, no haba mucha duda de que Ducler era una
figura importante en el equipo de Ortega. "Era un tipo muy cercano a Palito, el
nmero dos de su equipo econmico, y uno de los recaudadores de la campaa de
Palito antes de que se unieran las dos campaas", me seal Alberto Fernndez, el
director de la "Fundacin Duhalde Presidente", encargada de la recaudacin de
fondos de la campaa de Duhalde. Segn Fernndez, era probable que Ducler
hubiera recaudado fondos para la campaa de Ortega a travs de la Fundacin
Sudamericana, una fundacin registrada en 1983 que Ducler haba presidido
durante muchos aos, domiciliada en la Avenida Crdoba 315 de Buenos Aires la
misma direccin que figuraba en la investigacin policial como una de las oficinas
de Ducler y en la que participaban varios amigos de Ortega.* "Era una fundacin
para la campaa presidencial de Palito... Cuando se unieron las dos campaas, y
"Chiche" Aroz nos dijo que haba problemas con Ducler y unos mexicanos,
decidimos no aceptar nada que viniera del lado de Palito", me seal Fernndez.
"Palito no trajo un centavo a la campaa de Duhalde. Si hubo dinero raro, entr en
la campaa de Palito antes", afirm el ex tesorero de Duhalde.
En una tensa entrevista que le hice en Buenos Aires en octubre de 2000,
Ortega rechaz toda posibilidad de que Ducler hubiera contribuido a su campaa,
antes o despus de que se uniera a Duhalde. "En mi campaa, los aportes
ingresaban a la Fundacin Ortega. Cuando empec con Duhalde, la gente de
Duhalde pas a manejar los aportes, a travs de la Fundacin Duhalde Presidente",
seal. "De todas maneras, te lo juro por Dios, Ducler nunca tuvo una relacin de
intervenir activamente en la campaa, ni de hacer absolutamente ningn aporte".
En cuanto a la presunta reunin secreta con Ducler en Roma, Ortega dijo: "Eso es
una novela china. Cuando viaj a Israel, el avin hizo trasbordo en Roma, pero no
lo vi. Nunca me lo encontr a Ducler fuera del pas, ni en Roma ni en la China".
*

Segn fuentes con acceso al registro oficial de la Fundacin Sudamericana, su directorio a mediados
de la dcada del ochenta tena a Ducler como presidente, Nicanor Villafae como vicepresidente,
Fernando Baslico como secretario, y Julio Oyanarte, Oscar A. Vicente, Esteban Takacs, Oscar Camilin y
Miguel Iribarne como consejeros.

65

Quin deca la verdad? Si Ducler no haba contribuido directamente a las

campaas de Duhalde y Ortega, haba tres posibilidades: o lo haba hecho a travs
de la Fundacin Sudamericana, y los fondos se haban utilizado "en negro" para
pagar gastos de campaa que no estaban bajo el escrutinio de los auditores
electorales, o haba engaado al cartel de Jurez cobrndole contribuciones a la
campaa Duhalde-Ortega que no haba hecho, o que no haba hecho ninguna de las
dos cosas, pero alguien en la cadena de contactos mexicanos haba pasado una
cuenta de "un milln de dlares para la campaa de Ortega" y el pago para el
Duhalde-mvil en la contabilidad interna del cartel de Jurez. Lo que no haba
duda, segn el jefe de la Interpol mexicana, es que se haban encontrado esas
anotaciones en posesin de miembros del cartel de Jurez. "Ah estn los papeles",
me dijo Ponce, al ser confrontado con las tres posibilidades.

Estados Unidos: Ducler y Di Tullio "saban"

Aunque su caso no era tan claro, los fiscales de Estados Unidos tampoco
crean mucho en la historia de Ducler de que haba sido engaado en su buena fe
por los mexicanos. En una querella civil presentada en una corte de Los ngeles en
febrero de 2000, ms de dos meses despus de que Ducler publicase su carta
abierta en La Nacin diciendo que "Mercado Abierto S.A. no lava dinero", el fiscal
Alejandro N. Mayorkas declar que al transferir fondos de Citibank Nueva York a la
Argentina, tanto Ducler como Di Tullio saban perfectamente con quines estaban
tratando.
Sobre la base de la investigacin del Servicio de Aduanas y el informe de
Perino sobre su viaje a la Argentina, los fiscales concluyeron como la Interpol de
Mxico que "tanto Ducler como Di Tullio e Iguez saban que las cuentas seran
utilizadas para transferir dinero de la droga de Estados Unidos a la Argentina". La
demanda de confiscacin de patrimonio presentada por el gobierno norteamericano
para quedarse con los 1.8 millones congelados en la cuenta de M.A. Casa de
Cambio en Citibank de Nueva York revelaba tambin que "el nombre de Di Tullio
fue utilizado para ocultar la naturaleza, el origen y la titularidad de los fondos". El
fiscal Mayorkas aada que: "Ducler estaba al tanto de la verdadera naturaleza y
del origen de los fondos, o sea, la venta de drogas. Al abrir la cuenta, Ducler
intencionalmente dej a un lado los controles internos y los procedimientos
habituales requeridos para abrir una cuenta en M.A. Casa de Cambio".
Cuando les pregunt a los fiscales norteamericanos qu evidencia tenan de
que Ducler saba realmente con quines haba estado tratando, me contestaron que
se basaban en la investigacin del Servicio de Aduanas, y que tenan testimonios

66

para probarlo. "Incluso tenemos un testigo que estaba presente en la reunin entre
los mexicanos y Ducler en la oficina de este ltimo", me contest uno de los
fiscales, sin dar mayores detalles.
Algunos

meses

despus,

el

13

de

junio

de

2000,

los

fiscales

norteamericanos llegaron a un acuerdo con los abogados de Ducler por el cual el

gobierno de Estados Unidos confisc 1.2 millones de dlares de los fondos
congelados de M.A. Casa de Cambio en Citibank, y dejando los restantes 605 mil
dlares en manos de la financiera argentina. El acuerdo, tras meses de
negociaciones despus de que Mercado Abierto Casa de Cambio presentara una
demanda para recuperar el dinero que se le haba congelado, sealaba que "ambas
partes concuerdan en que hubo razones suficientes para la confiscacin de los
fondos", pero que el gobierno de Estados Unidos no elevara cargos civiles
adicionales contra Casa de Cambio. Ms adelante, el acuerdo dejaba "constancia"
de que "en la contencin" de Mercado Abierto y su subsidiaria Casa de Cambio
siempre haban actuado de buena fe y que nunca haban sabido que los fondos
provenan de la venta de drogas. En otras palabras, ambas partes hacan a un lado
sus diferencias sobre si Casa de Cambio haba cometido un delito y acordaban que
Estados Unidos se quedara con una parte del dinero.
En Buenos Aires, Ducler celebr el convenio como un triunfo legal. En un
aviso pago fechado el 28 de julio de 2000 y publicado en La Nacin, Ducler adujo
que el convenio firmado el mes anterior "implica el reconocimiento y aceptacin por
parte de Estados Unidos" de que los directivos de Mercado Abierto "siempre
actuaron en cumplimiento de las normas legales aplicables y con absoluta buena
fe", y de "la inexistencia en todo momento de conocimiento o sospecha alguna por
nuestra parte del supuesto origen ilcito de los fondos". Lo que es ms, afirmaba el
aviso pago de Ducler, el fiscal norteamericano Steven R. Welk, el subordinado de
Mayorkas que llevaba el caso, haba escrito una carta a su abogado agradecindole
la ayuda de Mercado Abierto Casa de Cambio en la investigacin, un gesto que
"sera impensable si el gobierno de Estados Unidos no tuviera la conviccin de
haber tratado con personas de bien que nada tienen que ver con el lavado de
dinero".
Cuando llam a Welk, se mostr sorprendido por la interpretacin que le
estaban dando al convenio en Buenos Aires. Segn me explic en una larga
entrevista telefnica, el convenio slo deca que Estados Unidos tomaba nota de la
contencin de inocencia de Mercado Abierto Casa de Cambio, algo muy distinto a
un reconocimiento de dicha inocencia. El convenio no significaba que el gobierno
norteamericano se hubiera retractado de sus acusaciones iniciales, me asegur. Se
trataba de una accin civil, en la cual a diferencia de las demandas criminales el
gobierno de Estados Unidos no estaba interesado en la culpabilidad o inocencia de

67

los implicados, sino meramente en confiscar los fondos. "Si la pregunta es si el

gobierno de Estados Unidos cree en los cargos que present en la demanda, la
respuesta es que s", me dijo Welk.
Cuando los funcionarios del Departamento de Justicia se enteraron tiempo
despus del aviso pago de Ducler, se pusieron rojos de ira, segn un funcionario de
Estados Unidos. El 26 de diciembre de 2000, el Departamento de Justicia
norteamericano envi una carta confidencial al Ministerio de Justicia argentino,
donde

expresaba

en

trminos

dursimos

el

descontento

del

gobierno

norteamericano. El documento de tres hojas, que no se dio a conocer hasta ahora,

dejaba entrever tambin la preocupacin de Estados Unidos por la posibilidad de
que el juez Canicoba Corral aceptara la versin de Ducler sobre lo que se haba
firmado en el convenio.
La carta, firmada por John E. Harris, el director interino de la Oficina de
Asuntos Internacionales del Departamento de Justicia, era una respuesta a una
misiva de Canicoba Corral, en la que se peda informacin sobre el convenio. Segn
la carta de Harris, "el convenio firmado no constituye un acuerdo por parte de
Estados Unidos de que los demandantes [Mercado Abierto Casa de Cambio] no
hayan cometido actos ilcitos, o que los demandantes no hayan tenido conocimiento
culposo de los actos ilegales" que les haba imputado Estados Unidos. El convenio
slo significaba "que las dos partes acordaron estar en desacuerdo sobre ese
tema..." y "no es evidencia de que Estados Unidos haya exonerado a las
subsidiarias de Mercado Abierto o sus responsables, o que el gobierno de Estados
Unidos piense que las alegaciones en su demanda de confiscacin de fondos no
hayan sido ciertas".
Finalmente, Harris sealaba que el convenio "no otorga inmunidad a
ninguna de las partes [corporaciones o individuos] respecto de potenciales cargos
criminales" que poda presentar el gobierno norteamericano. Estados Unidos "no
hizo ninguna promesa en absoluto respecto de futuras investigaciones o cargos
relacionados a la conducta criminal", deca la carta. Y en sus prrafos finales, como
para desvirtuar lo que se deca en el aviso pago del director de Mercado Abierto, el
Departamento de Justicia deca que la misiva de Welk al abogado de Ducler haba
sido "meramente una carta de cortesa de un abogado a otro" tras la firma del
convenio, y que "nada en esa carta tena la intencin o podra ser racionalmente
interpretado como una disculpa" del gobierno de Estados Unidos. "Esperamos que
las anteriores explicaciones le sean tiles", conclua la carta, enviada con copias al
FBI y a la DEA.

La pregunta del milln: Y los bancos de Estados Unidos?

68

En otro rincn del gobierno de Estados Unidos, el caso recin comenzaba.

Una de las aseveraciones de Ducler haba llamado poderosamente la atencin de
Roach y sus colegas en el Senado, en Washington D.C, que comenzaban a
interesarse por el tema. Los funcionarios del Congreso se haban quedado
intrigados con la aseveracin de Ducler de que "si hubo lavado, lo hicieron los
bancos norteamericanos", y que l haba recibido los dineros de la droga de
"bancos norteamericanos de primera lnea".
Roach, el incansable investigador del Subcomit de Investigaciones
Permanente del Senado, haba estado siguiendo el caso con especial inters desde
mediados de 1999, cuando tropez con el tema de M.A. Casa de Cambio durante
sus investigaciones sobre las operaciones de Citibank en Amrica Latina.
Lo que le interesaba ms a Roach era la posible responsabilidad de Estados
Unidos en el caso. Si los fiscales estadounidenses haban establecido que la
financiera de Ducler haba aceptado dinero de la droga, no haba que plantearle las
mismas preguntas a Citibank, que despus de todo era el que haba recibido los
fondos en primer lugar? Acaso el banco norteamericano no tendra que haber sido
el primero en tener que cuestionar el origen y el destino del dinero? Cul era la
relacin entre Citibank y M.A. Casa de Cambio?, se preguntaban Roach y sus
colegas del Subcomit del Congreso. Sin duda, el caso planteaba inquietantes
preguntas sobre el sistema de corresponsalas bancarias, que a diferencia de otros
sectores de la industria bancaria no pareca estar sujeto a demasiados controles.
Poco tiempo despus, el Subcomit decidi investigar el caso a fondo, y ordenar a
Citibank que le entregara toda la documentacin interna del banco sobre el caso.

69

Captulo 3
LOS BANCOS FANTASMAS

Roach, el investigador del Senado norteamericano, se haba enterado del

caso de Mercado Abierto a travs de Ponce durante una visita a Mxico a mediados
de 1999. En ese momento, Roach estaba investigando los millonarios depsitos de
Ral Salinas, el hermano del ex presidente Carlos Salinas, en Citibank. Al llegar a
Mxico, el investigador norteamericano haba pedido ayuda al gobierno mexicano
para interrogar a los funcionarios que haban participado en la investigacin de las
cuentas secretas de Ral Salinas en el extranjero, y el nombre de Ponce haba sido
uno de los primeros que le haban dado. Antes de su nombramiento como jefe de
Interpol, Ponce haba sido uno de los agentes internacionales de la procuradura
mexicana que haban descubierto los fondos del hermano del presidente en Suiza.
Sentado en el despacho de Ponce en las oficinas de Interpol en el centro de
Ciudad de Mxico, a pocos metros de la Avenida Reforma, Roach recibi una
exposicin detallada de la ruta del dinero de Ral Salinas. Luego, hacia el final de la
entrevista, Ponce le seal a su visitante que el caso de Ral Salinas no era el nico
de su tipo, en el que grandes cantidades de dinero de origen cuestionable haban
pasado por Citibank. Haba otro caso muy interesante, en el que Ponce estaba
trabajando ahora, donde tambin apareca Citibank. Segn continu explicando
Ponce, el Citibank haba estado girando millones de dlares del cartel de Jurez a
un banco llamado Mercado Abierto en la Argentina.
A medida que Ponce hablaba, creca el inters de Roach. Dinero del cartel
de Jurez?, repreguntaba el norteamericano, con las cejas levantadas, como para
cerciorarse de que haba escuchado bien. Ponce enfatiz que lo que estaba
contando no era una especulacin de la polica mexicana, sino de un caso bien
documentado incluido en la causa de la Operacin Casablanca en Estados Unidos. Y
mientras hablaba, Ponce iba sacando de su escritorio copias de los expedientes
judiciales norteamericanos sobre el caso, y entregndolos a su sorprendido
visitante.
"Le cont mucho de lo que saba sobre el caso de Mercado Abierto y M.A.
Bank, porque quera interesarlo en cooperar con nosotros", recuerda Ponce. Aunque

70

Roach ya haba escuchado rumores vagos sobre el caso, nunca haba sospechado
que haba datos tan concretos como nombres de narcotraficantes y nmeros de
cuentas en el Citibank. Al regresar a Washington, Roach present el tema en una
reunin de trabajo con sus supervisoras Linda J. Gustitus, jefa del equipo de
asesores de la minora demcrata del Subcomit del Senado, y Elise J. Bean, la
nmero dos del equipo, y obtuvo la luz verde para investigar el caso. Acto
seguido, Roach incluy varias preguntas sobre el M.A. Bank y Casa de Cambio en
los cuestionarios que estaba enviando a Citibank para las audiencias pblicas del
Senado sobre el caso Ral Salinas-Citibank, programadas para noviembre de 1999.
Sin embargo, Citibank tard ms de lo previsto en contestar las preguntas
sobre M.A. Bank y Casa de Cambio. Cuando finalmente lo hizo, ya faltaban pocos
das para las audiencias del Senado, y el Subcomit no tuvo tiempo para procesar
la informacin y convocar a testigos. "Decidimos esperar un tiempo, e incluir el
caso en una futura audiencia pblica sobre corresponsalas bancarias", recuerda
Roach. De cualquier manera, se trataba de dos casos diferentes: mientras que los
depsitos de Ral Salinas eran regulados por leyes para la banca privada, los
fondos de M. A. Bank y Casa de Cambio que haban pasado por Citibank se regan
por reglamentos para las relaciones interbancarias. De manera que el Subcomit
decidi realizar una audiencia separada sobre corresponsalas bancarias en un
futuro prximo.

"Corresponsales" sin oficinas

Roach era todo un experto en Citibank. Dentro del equipo de asesores del
senador Carl Levin, un demcrata liberal de Michigan, en la minora del Subcomit
de Investigaciones del Senado, se haba especializado en el banco neoyorquino
durante las audiencias sobre Ral Salinas y la banca privada norteamericana.
En los primeros meses del ao 2000, habiendo finalizado estas audiencias, haba
empezado a bombardear a los abogados de Casa de Cambio y Citibank con
preguntas sobre los giros bancarios del cartel de Jurez.
Ahora,

el

Subcomit

estaba

tratando

de

determinar

si

las

leyes

norteamericanas sobre corresponsalas bancarias no eran demasiado laxas, y si no

era necesario cambiarlas para incluir exigencias ms estrictas sobre las reglas de
"Conoced a vuestro cliente". Bajo los reglamentos existentes, los bancos deban
averiguar sobre el origen de los depsitos privados, pero no parecan hacer muchas
preguntas sobre los fondos provenientes de otros bancos, incluidos muchos bancos
fantasmas.

71

Los investigadores del Subcomit sospechaban que no slo Citibank sino

todos los grandes bancos norteamericanos aceptaban sin problemas corresponsalas
bancarias con "bancos" extranjeros de dudosa procedencia. En muchos casos estos
"bancos" no tenan oficinas ni personal, sino que eran meras placas de metal en las
oficinas de abogados en parasos bancarios caribeos, y eran usados por evasores
de impuestos, funcionarios corruptos y traficantes de drogas para transferir fondos
sin tener que pasar por los controles que se aplicaban a las cuentas personales.
Cmo poda ser que la ley norteamericana exiga que los bancos hicieran
averiguaciones sobre el origen de cualquier depsito mayor de 10 mil dlares en
efectivo en una cuenta personal, y no exiga algo parecido para depsitos de 10
millones de dlares o cualquier otra cifra depositados en cuentas de estos
supuestos "bancos corresponsales"?, se preguntaban los investigadores. Se
estaban aprovechando los narcotraficantes y los funcionarios corruptos de una
laguna de enormes proporciones en las leyes norteamericanas?
Para los investigadores del subcomit, el caso de Mercado Abierto y sus
subsidiarias pareca sacado de un libro de texto: segn haban averiguado, no haba
ningn edificio del M.A. Bank en las Islas Caimn, y su direccin all era la casilla de
correo nmero 707 en Grand Cayman. Quizs haba llegado el momento de sacar a
luz esta aparente omisin en las leyes norteamericanas, y exigir que los grandes
bancos como Citibank tomaran mayores precauciones para asegurarse de que los
bancos que aceptaban como corresponsales fueran legtimos y no fantasmas.
Durante todo el ao 2000, Roach dedic gran parte de su tiempo a la investigacin
de Mercado Abierto, mientras que las audiencias pblicas sobre el caso se
postergaban hasta el ao 2001 por desavenencias dentro del Senado sobre la fecha
y la duracin de las mismas.

"Jefe de Interpol de Mxico, en apuros"

En la Argentina, mientras tanto, el caso contra Ducler se estaba
desinflando: el juez encargado del caso, Rodolfo Canicoba Corral, haba emitido
rdenes de captura contra Di Tullio y ngel Salvia, otro de los empresarios que
haban adquirido estancias para los miembros del cartel de Jurez, pero no haba
presentado cargos de lavado de dinero contra el financista de Casa de Cambio.
Gracias al testimonio de un arrepentido un hombre que trabajaba para Salvia
se haba podido determinar que Salvia y Di Tullio "eran los jefes y organizadores de
la banda" mexicana en la Argentina, me dijo el juez en una entrevista en su oficina.
Segn Canicoba Corral, los movimientos de dinero del cartel de Jurez
incluidos en la causa de la Operacin Casablanca de Estados Unidos no eran prueba

72

suficiente de que el origen de los fondos que haban pasado por Casa de Cambio
fuera ilcito. El juez haba pedido ms pruebas a Estados Unidos, y se quejaba de
que no estaba recibiendo ninguna respuesta por parte de las autoridades
norteamericanas. Funcionarios de la lucha antidrogas del gobierno argentino, en
cambio, decan privadamente que el juez estaba siendo demasiado benvolo con
Ducler, con quien segn decan le una una vieja amistad del Club Mar y Pesca de
Mar del Plata. Meses antes, Canicoba Corral le haba quitado el caso de lavado de
dinero a la Polica Federal Argentina, y haba nombrado su propio perito contable
para estudiarlo. Los funcionarios policiales argentinos que haban seguido la
investigacin por tres aos estaban furiosos con el juez.
Canicoba Corral, quien al principio de la investigacin haba autorizado a
Ponce a realizar interrogatorios en la Argentina, se haba vuelto sumamente crtico
del mexicano. Segn el juez, Ponce se haba extralimitado en sus funciones al hacer
interrogatorios de corte policial con uso de intimidacin en la Argentina. Los
agentes antidrogas de la polica argentina, a su vez, me sealaron que aunque no
era un secreto para nadie que Ponce montaba fcilmente en clera, haba
interrogado a testigos como acompaante de la gendarmera y la Polica Federal
Argentina, y que nunca haba recurrido a la violencia fsica ni verbal.
En octubre de 2000, al llegar a la Argentina en uno de mis viajes, me
encontr con un titular del peridico La Nacin que deca: "El jefe de la Interpol de
Mxico, en apuros". El subttulo sealaba: "Lo investigan por sus interrogatorios".
Segn comenzaba diciendo el artculo: "El jefe de la Interpol de Mxico, Juan Miguel
Ponce Edmonson, est en la mira de la Justicia argentina". Dos mujeres vinculadas
familiarmente con empleados del Seor de los Cielos en la Argentina haban
acusado a Ponce de haberlas interrogado "con modos que al parecer no se
corresponden con la forma en que deba actuar un polica, y menos un uniformado
extranjero que no tiene jurisdiccin para operar por su cuenta en el pas", deca el
peridico, citando fuentes judiciales.
Intrigado por las posibles consecuencias de la acusacin, llam a Ponce a
Mxico, y su secretaria me pas con su celular. Result ser que Ponce tambin
estaba en Buenos Aires en ese momento, tomando caf en la City portea,
probablemente a pocas cuadras de donde me encontraba yo. Preguntado sobre el
artculo de La Nacin, ri alegremente: "No hay ningn problema. Es una tctica de
la defensa para desviar la atencin". Segn Ponce, no slo viajaba con pasaporte
diplomtico y autorizacin para cooperar con las autoridades argentinas, sino que
haba hecho todos sus interrogatorios en calidad de acompaante de policas
argentinos. Adems, acababa de concertar una comida en el restaurante Piegari
con el propio secretario de Seguridad Interior de la Argentina, Enrique Mathov.
"No quieres venir?", pregunt.

73

Horas ms tarde ese mismo da, el 18 de octubre de 2000, mientras la

prensa argentina especulaba sobre la posible detencin de Ponce si pona el pie en
territorio argentino, me encontr comiendo ravioles con salsa de tres quesos en el
Piegari con Ponce, Mathov y dos funcionarios de la embajada de Mxico en la
Argentina. Ni Mathov ni sus jefes haban encontrado mrito en la denuncia de las
dos mujeres. "No te dije?", me pregunt Ponce a la salida. "No hay problema".

Roach interroga al Citibank

En Washington D.C, mientras tanto, Roach estaba haciendo progresos en
su investigacin. Haba ledo el informe confidencial del agente Perino del Servicio
de Aduanas, en el que se sealaba que M.A. Bank no tena una licencia para operar
en territorio argentino. Para Roach, se trataba de un dato fundamental: sugera que
Citibank haba realizado transacciones de corresponsala bancaria con un banco que
de hecho no exista.
Perino se haba entrevistado el 23 de junio de 1999, a las 11 de la maana,
con dos altos funcionarios del Banco Central de la Argentina, Manuel R. Domper y
Alicia Lpez. Tras la entrevista de una hora, el agente norteamericano haba escrito
en el informe a sus superiores que aunque Casa de Cambio S.A. tena oficinas en
Buenos Aires, "M.A. Bank Ltd. no tiene licencia para operar como institucin
bancaria en la Argentina". Ms adelante, su informe sealaba que los funcionarios
del Banco Central "no tienen informacin ni legajos sobre M.A. Bank".
A mediados de 2000, Roach se reuni con el embajador argentino en
Washington D.C, Guillermo Gonzlez, y le pidi una declaracin oficial del Banco
Central confirmando que M.A. Bank no tena licencia para operar en la Argentina.
Gonzlez prometi solicitarlo. Mientras tanto, el Subcomit del Senado comenz a
interrogar a funcionarios del Citibank sobre su relacin de corresponsala con el
M.A. Bank.
En un interrogatorio a puertas cerradas con los miembros del Subcomit,
los funcionarios de Citibank manifestaron su sorpresa ante las preguntas de los
investigadores del Senado sobre la Operacin Casablanca. Qu se supona que
deba haber hecho Citibank al recibir dinero que ya haba entrado al sistema
bancario norteamericano? Lo que es ms, acaso crean los investigadores que
Citibank tendra que haber dudado del dinero proveniente de una institucin
prominente como Bank of America? Los bancos ya tenan bastantes problemas para
hacer cumplir las reglas de "Conoced a vuestro cliente" en los casos de depsitos
personales en la banca privada. Acaso los investigadores estaban sugiriendo que
los bancos tambin deban investigar a los clientes de sus clientes?

74

Martn Lpez, jefe del departamento de corresponsala bancaria de Citibank

en la Argentina, se haba presentado a dar su testimonio en compaa de cuatro
abogados. Segn fuentes cercanas al caso, durante la audiencia admiti no saber
demasiado sobre la cuenta de M. A. Bank, as como de no haber sido informado por
sus supervisores de Nueva York de la razn por la cual los fondos de dicha cuenta
haban sido congelados en 1998. Cuando se le pregunt sobre Ducler y sus socios,
Lpez seal que no haba razn por la cual no mantener relacin de corresponsala
bancaria con ellos: todos ellos eran gente de buena reputacin, con carreras
pblicas distinguidas, y que se haban desempeado por dcadas en el rea de las
finanzas.
Das despus Roach pidi hablar con el jefe de Lpez, o con alguien en
Nueva York con mayor jerarqua dentro del banco. El 15 de junio de 2000, Hctor
Norena, gerente de corresponsalas bancarias radicado en Nueva York, se present
a dar testimonio, tambin rodeado por un tropel de abogados de Citibank. Si bien
los miembros del Subcomit se negaron a dejarme saber lo que ocurri entre esas
cuatro paredes, una fuente bien informada me coment que los investigadores no
quedaron muy convencidos con las explicaciones que recibieron.
Al parecer, la delegacin del Citibank no haba dado una respuesta clara
sobre si la sede central del Citibank en Nueva York haba realizado averiguaciones
sobre M. A. Bank antes de establecer una relacin de corresponsala bancaria, por
ejemplo enviando a alguien a visitar las oficinas de M. A. Bank en las Islas Caimn.
Segn una fuente cercana a la investigacin, despus de repetir varias veces que
Citibank haba aceptado la relacin con M. A. Bank de las Islas Caimn basndose
en la buena reputacin de Casa de Cambio en la Argentina, Norena consult con
sus abogados y seal que no se haba podido ubicar al empleado de Citibank a
quien se le haba encomendado esa verificacin.
Pero lo que ms intrig a los investigadores del Senado fue que Citibank no
hubiese cerrado la cuenta de M.A. Bank luego de que el juez de California ordenase
en mayo de 1998 congelar los 11.6 millones de dlares que se sospechaba venan
del cartel de Jurez. Los investigadores del Senado, tras examinar el estado de
cuenta que haban pedido al Citibank, concluyeron que 304 millones de dlares
pasaron por las cuentas de Casa de Cambio y M.A. Bank en el Citibank de Nueva
York durante el ao y medio siguiente a la orden del juez californiano. No debera
el banco haber cerrado estas cuentas tras la orden del juez?, se preguntaban los
investigadores. O por lo menos suspender los movimientos bancarios a travs de
ellas hasta que se aclarase la situacin?
Con el correr de los meses, los investigadores norteamericanos, argentinos
y mexicanos comenzaron a examinar con una lupa los movimientos bancarios que
se haban realizado a travs de esas cuentas en 1998 y 1999. Lo que encontraron

75

gener sospechas de que quizs las cuentas haban servido de conducto a mucho
ms dinero sucio que el que haba detectado la Operacin Casablanca. Una parte
importante de los 300 millones de dlares que haban pasado por las cuentas de
Nueva York haban ido a parar a dos cuentas del Citibank en Uruguay, a nombre de
dos empresas llamadas South Pacific Trade y Clunan.
Para

los

investigadores

norteamericanos,

era

la

primera

vez

que

escuchaban los nombres de tales empresas. Pero los reguladores bancarios

argentinos ya haban escuchado de South Pacific Trade: era una de las varias
empresas que haban sido vinculadas al lavado de dinero en la Operacin
Chimborazo, una de las mayores investigaciones antidrogas llevadas a cabo por la
Gendarmera Nacional Argentina.

La Operacin Chimborazo
La Operacin Chimborazo de la gendarmera argentina haba tenido lugar
entre enero de 1994 y junio de 1995, y haba descubierto una compleja operacin
de lavado de dinero del cartel de Cali, Colombia. Uno de los cabecillas del cartel de
Cali que resida en la isla de San Andrs, Colombia, haba creado una red de
empresas en Colombia, Estados Unidos, Chile, la Argentina, y varios parasos
fiscales caribeos, a travs de las cuales transfera dinero del narcotrfico a bancos
internacionales. Segn reguladores bancarios y funcionarios de la gendarmera, una
de estas empresas era South Pacific Trade.
De acuerdo con los datos de la gendarmera argentina, el nombre de esta
empresa haba aparecido por primera vez en su investigacin tras una serie de
allanamientos simultneos en cuatro viviendas de Buenos Aires el 18 de octubre de
1994, en una accin autorizada por el juez federal Carlos Liporaci. Un informe
confidencial de la investigacin seala que en una de estas viviendas se secuestr
documentacin que avalaba transacciones ordenadas por South Pacific Trade con la
empresa South American Exchange, de Colombia, que tambin apareca como una
de las que lavaban dinero para el cartel de Cali.
Como era de esperar, South Pacific Trade, la compaa que haba recibido
enormes cantidades de dinero a travs de las cuentas de Mercado Abierto en el
Citibank de Nueva York, era una sociedad annima. La empresa fue registrada en
diciembre de 1988 en la Inspeccin General de Hacienda de Montevideo, Uruguay,
con

un

mandato

"para

realizar

y/o administrar

operaciones

comerciales

industriales" de todo tipo. Y sus propietarios eran dos escribanos de Montevideo,

que probablemente haban transferido las acciones a los verdaderos dueos de la
empresa a los pocos minutos de constituirla. Bajo las leyes uruguayas, era

76

prcticamente imposible averiguar quines eran los actuales propietarios de la

empresa.
Segn fuentes del mercado de cambistas y operadores financieros de
Buenos Aires, no se poda descartar que South Pacific Trade no fuera una empresa
en s, sino una "cuenta de paso" de una casa de cambio para mover dinero de
cientos de clientes de una manera annima. Este procedimiento permita a los
bancos internacionales eludir cargos de estar contribuyendo a la evasin de
impuestos de sus clientes: en lugar de recibir los depsitos directamente, los
reciban a travs de cambistas. "Los bancos tienen sus agentes que hacen este
trabajo en Uruguay, donde la evasin fiscal no es delito", me explic un importante
operador financiero argentino. "El cambista no sabe quin es el dueo del dinero. El
nico que lo sabe es el banco".
Ya se tratara de una empresa creada para lavar dinero del narcotrfico o de
una simple "cuenta de paso" en Uruguay, lo cierto es que South Pacific Trade haba
recibido decenas de millones de dlares de las cuentas de Mercado Abierto Casa de
Cambio y M.A. Bank en el Citibank de Nueva York. Cuanto ms escarbaban los
investigadores de Estados Unidos, Mxico y la Argentina, ms agujeros negros
encontraban en el sistema bancario internacional.

Dos legisladores viajan en secreto

En mayo de 2000, Roach recibi una visita inesperada en su pequea
oficina del Senado en Washington. Dos legisladores argentinos que se haban
enterado de su investigacin sobre lavado de dinero Elisa Carri y Gustavo
Gutirrez lo haban llamado unos das antes desde Buenos Aires pidiendo una
cita. Ofrecan traer informacin segn ellos explosiva sobre Citibank y su
subsidiaria, el CEI, en la Argentina.
Roach, que no tena idea de lo que era el CEI, les haba dicho que los
recibira con gusto, con dos condiciones: que mantuvieran su viaje en secreto no
quera que los legisladores utilizaran la cita para dar un golpe meditico y que
comprendieran que sera muy difcil incluir un nuevo tema en la audiencias pblicas
que el Subcomit estaba preparando. Ya tenan el caso de Mercado Abierto y de
otros cinco bancos en Venezuela, el Caribe y Europa, y no daban ms abasto. Sin
embargo, Roach estaba interesado en saber si los legisladores saban algo sobre el
caso Mercado Abierto-Citibank que pudiera servirle para su investigacin.
Pocos das despus, los dos legisladores llegaban a Washington con un
asesor contable, Luis Balaguer, y un intrprete contratado en Washington. Los
visitantes no hablaban ingls, y ningn miembro del Subcomit hablaba espaol.

77

Pero haban decidido viajar a Washington D.C. porque estaban en un punto muerto
en sus propias investigaciones sobre el CEI, y necesitaban que algn organismo de
Estados Unidos pudiera pedir documentacin del Citibank a la que ellos no tenan
acceso. Apenas se registraron en su hotel, Carri, una mujer profundamente
religiosa, pregunt en la conserjera dnde estaba la iglesia ms cercana. A la
maana siguiente, antes de su reunin en el edificio Russell del Senado, fue a la
iglesia a rezar. "Tom la comunin", recuerda la diputada.
Minutos despus, tras las introducciones de rigor, Carri le entreg a Roach
y a su jefa, Gustitus, una voluminosa carpeta, fechada el 5 de mayo de 2000, cuya
introduccin comenzaba diciendo que "venimos a poner en vuestro conocimiento las
operaciones realizadas por el Citibank NA en la Argentina en sociedad con el
banquero Ral Moneta, y la complicidad del Banco Central de la Repblica". Los
legisladores argentinos, que haban llegado a las 11 de la maana para lo que se
supona iba a ser una reunin que terminara a la hora del almuerzo, terminaron
hablando durante horas. A medioda, los investigadores norteamericanos ordenaron
sandwiches y bebidas gaseosas, para no interrumpir la sesin.
Los argentinos estaban volcando tanta informacin entre datos concretos
y especulaciones que dejaron a los norteamericanos totalmente mareados. Lo que
les qued en claro a los anfitriones es que en 1992, en momentos en que el
gobierno de Menem iniciaba un ambicioso plan de privatizaciones, Citibank haba
creado un consorcio llamado Citicorp Equity Investments (CEI), que luego se haba
pasado a llamar CEI Citicorp Holdings S.A. A partir de entonces, el CEI haba hecho
fabulosas inversiones en Telefnica de Argentina, Altos Hornos de Zapla, hotel Llao
Llao, Frigorfico Rioplatense. Y algunos aos ms tarde, "cuando Menem puso en
marcha su reeleccin", segn deca el informe de los legisladores argentinos, el CEI
se haba volcado a comprar medios de prensa, entre ellos Telef, Canal 9, Editorial
Atlntida, Cablevisin, Torneos y Competencias y Radio Continental. El informe de
los diputados argentinos sugera claramente que las adquisiciones eran adems
de un negocio parte de un proyecto poltico.
Segn el informe de los legisladores visitantes, el Citibank inicialmente
haba posedo ms del 60 por ciento de las acciones de CEI, "pero luego
inexplicablemente fue cediendo su participacin a favor de Moneta, quien pas a
presidir el CEI hasta el momento en que se fug, cuando el juez Luis Leiva en junio
de 1999 dict su prisin preventiva por la cada de los bancos Mendoza y Repblica,
que l administraba". Los investigadores norteamericanos ya estaban dando
cabezazos de agotamiento ante semejante avalancha de datos y nombres que
jams haban escuchado, cuando Carri comenz a centrar la conversacin en un
punto que les interes.

78

Carri seal que los nuevos accionistas del CEI eran "sociedades
constituidas en zonas de riesgo de lavado de dinero". Mencion especficamente el
Federal Bank Ltd., domiciliado en Nassau, Bahamas, representado por Carlos
Baslico, y cuyo verdadero dueo crea que era Moneta. Federal Bank Ltd., al igual
que M.A. Bank, era un banco que no tena edificio ni oficinas en el pas donde
estaba registrado. Y sin embargo, al igual que M.A. Bank, tena una cuenta en el
Citibank de Nueva York por la que haban pasado cientos de millones de dlares en
los ltimos aos.
"Esas transacciones en el Citibank de Nueva York, de alrededor de 100
millones mensuales, fueron objetadas por los inspectores del Banco Central de la
Repblica Argentina que investigaron al ex Banco Repblica como sospechosas de
provenir de lavado de dinero", dijo Carri, segn recuerdan tres de los asistentes a
la reunin. Acto seguido, la diputada coloc sobre la mesa las copias de
documentos internos del Banco Central de su pas que segn deca avalaban lo que
acababa de decir. A pesar de las sospechas de los investigadores del Banco Central,
concluy, "los directivos del Banco Central encubrieron a los responsables".
Los investigadores del Congreso norteamericano se buscaron con la
mirada, como preguntndose cul era el meollo de la historia. "Perdn, pero no
entiendo", le dijo uno de ellos a la diputada. "Para que haya lavado de dinero, tiene
que haber un hecho ilcito. Dnde est el hecho ilcito aqu?" El investigador
explic, a manera de ejemplo, que en el otro caso que estaban estudiando, la
cuenta de M.A. Bank en Citibank haba sido utilizada para transferir dinero del
cartel de Jurez. Qu evidencia haba de que la cuenta de Federal Bank Ltd. en el
Citibank haba sido utilizada para transferir dinero sucio?
"Hay muchas!", contest Carri, la ms locuaz del grupo, levantando la
voz. Por ejemplo, estaba probado en los tribunales argentinos que se haban
transferido a la cuenta del Federal Bank en Citibank un milln de dlares de los
sobornos pagados por IBM para la obtencin de un contrato estatal de 250 millones
para la instalacin de un nuevo sistema de computacin en el Banco Nacin, el
mayor banco estatal del pas. Los investigadores del Senado abrieron los ojos a
ms no poder. Nunca haban escuchado del escndalo IBM-Banco Nacin, que
desde haca varios aos era noticia en la Argentina, pero que no haba repercutido
en Estados Unidos. Sobornos pagados por IBM? Y haba ms: el Federal Bank
tambin tena una cuenta del IFE Intercontinental Banque, de Uruguay, a cuyo
nmero 360.79.953 haban sido girados otros 520 mil dlares de los sobornos de
IBM. Los fiscales argentinos ya haban pedido al Departamento de Justicia de
Estados Unidos informacin sobre estas cuentas.
Ahora s, los investigadores del Subcomit comenzaron a interesarse en el
caso. Si haba un hecho ilcito, haba lavado de dinero. Y cuando se retiraron los

79

legisladores argentinos, decidieron que no descartaran nada incluyendo algunas

preguntas sobre el CEI y el Federal Bank Ltd. en el prximo cuestionario que
planeaban enviar a Citibank para las audiencias que estaban preparando sobre el
caso Mercado Abierto-Citibank.
En los meses siguientes, bajo rdenes del Subcomit de Investigaciones
del Senado, Citibank entreg copias de numerosos movimientos de dinero que
haba registrado la cuenta del Federal Bank Ltd. en los ltimos aos. Los
documentos contenan revelaciones sorprendentes. La cuenta haba sido utilizada
para transferir decenas de millones de dlares a varias de las mismas compaas
annimas a las que M.A. Bank haba estado transfiriendo fondos. Los investigadores
norteamericanos se sorprendieron, por ejemplo, al ver varias transacciones con
South Pacific Trade, la compaa que haba sido investigada en la Argentina por la
Operacin Chimborazo; otras con Mercado Abierto, y con Compaa General de
Negocios.
La sospecha de los investigadores es que estaban ante un tejido de
compaas annimas registradas en las Islas Caimn, Bahamas y Uruguay, que se
transferan fondos constantemente entre ellas, poniendo cada vez ms vallas de
confidencialidad para esconder el origen del dinero, en lo que podan ser
gigantescas operaciones de lavado de dinero o evasin fiscal.

Figueroa Alcorta, Mastracola, Becerra, Carballo

Para octubre de 2000, los investigadores del Senado ya haban recibido
tantos documentos internos del Citibank sobre los movimientos de la cuenta
denominada "Federal Bank Ltd." en Nueva York, que se sentan rebasados por tanta
informacin. Su principal problema era que no saban quines eran las personas y
empresas argentinas cuyos nombres aparecan en los movimientos. Para tener una
idea, comenzaron a preguntrselo a los legisladores argentinos, sin darles muchas
explicaciones. Muy pronto, comenz a circular entre los investigadores de Estados
Unidos y la Argentina una lista de nombres. Por supuesto, no todos los que
aparecan all eran sospechosos: el hecho de que algn funcionario o empresario
argentino hubiera depositado fondos en una cuenta extranjera no necesariamente
implicaba un delito. Pero los investigadores queran saber si alguno de ellos haba
violado la ley, y si sus transacciones constituan lavado de dinero.
Quin era un tal "Alcorta", que haba recibido un depsito de un milln de
dlares en 1993? Quin era Ricardo Handley, que haba recibido una transferencia
de 981 mil dlares en 1995? Quin era Marcelo Snchez, cuyo nombre apareca en
varias transferencias, incluida una de 212 mil dlares en 1993? Y Enrique

80

Petracchi, que haba recibido un depsito de 580 mil dlares en 1998? Y Vicente
Mastracola, que figuraba en un traspaso de 179 mil dlares en 1996? Y Carlos E
Carballo, que apareca en un movimiento de 176 mil dlares en 1999? Y Nicols
Becerra, que haba recibido un depsito de 116 mil dlares en 1993? Y quin era
Alberto Kahan, o Kohan, cuya primera vocal de su apellido apareca borrosa en las
fotocopias? Y Jorge Blanco Villegas? Y Jorge Herrera Vegas? Y Ricardo Carrasco?
E Isabel Santos? Y qu cosa era Daforel, una compaa que haba hecho varias
transferencias, entre ellas una de 396 mil dlares en diciembre de 1994? Y Forex?
Balaguer, el

asesor contable de los diputados argentinos, viaj a

Washington D.C. a fines de 2000 para ayudar a sus colegas norteamericanos a

contestar estas preguntas. Tras examinar los documentos, Balaguer les coment, a
travs de un intrprete, que en esa lista haba de todo: algunos eran polticos y
empresarios de buena reputacin, otros sospechosos de corrupcin, y otros hasta
buscados por la Justicia.
Alcorta? Haba un Gastn Figueroa Alcorta que era funcionario del
gobierno de Menem, y que segn la prensa argentina haba recibido en su cuenta
del Citibank en Nueva York una parte de los sobornos pagados por IBM o sus
contratistas para ganar un gigantesco contrato del Banco Nacin, inform el asesor
legislativo argentino, segn una persona que particip en la reunin. Ricardo
Handley? Haba un Ricardo Handley que fue el presidente de Citibank argentina, y
luego del CEI. Marcelo Snchez? Haba un Marcelo Snchez que era director del
Banco de la Ciudad de Buenos Aires. Enrique F. Petracchi? Haba un Enrique
Petracchi que era un juez de la Corte Suprema de Justicia. Vicente Mastracola?
Haba un gremialista del mismo nombre que era un dirigente del gremio de los
plsticos, y conocido como un incondicional de Menem.
Y quin era Carlos F. Carballo? Haba un Carlos A. Carballo que haba sido
viceministro de Economa, y luego viceministro de Defensa durante el gobierno de
Menem, y que tena un hijo de nombre Carlos F. Carballo, continu Balaguer,
mientras los investigadores del Senado, abrumados por la avalancha de datos,
tomaban nota de todo. Nicols Becerra? Haba un Nicols Becerra que era el actual
procurador general de la Nacin. Alberto Kohan? Haba un Alberto Kohan que fue
el todopoderoso secretario privado del presidente Menem. Jorge Blanco Villegas?
Haba un Jorge Blanco Villegas que era el presidente de la Unin Industrial
Argentina. Jorge Herrera Vegas? Haba un diplomtico del mismo nombre que
haba sido nombrado embajador argentino en Brasil en 1997.
Otros nombres hicieron levantar las cejas aun ms a los miembros del
Subcomit del Senado norteamericano. Cuando preguntaron quin era Ricardo
Carrasco, se enteraron de que haba un Ricardo Carrasco, nacido en Uruguay, que
haba sido jefe del Departamento de Banca Privada de Bank Boston en Nueva York,

81

y que ahora era un fugitivo de la Justicia de Estados Unidos. Carrasco haba

desaparecido en Nueva York el 19 de febrero de 1998, cuando sus superiores
buscaron para pedirle explicaciones por un dudoso prstamo de 62 millones de
dlares a un cliente argentino. Poco despus, el banco haba demandado a Carrasco
por 73 millones de dlares en prstamos irrecuperables, y el FBI comenz a
buscarlo por toda Amrica Latina. Segn el Bank Boston, Carrasco le haba
prestado el dinero a Oldemar Carlos Barreiro, un paraguayo naturalizado en la
Argentina que se haba acercado a Menem en la provincia de La Rioja alrededor de
1988, y que haba sacado una revista promenemista con crditos del Banco de La
Rioja. El Banco de La Rioja lo demand poco despus por no pagar sus deudas, y el
Banco Central de la Argentina lo inhabilit para operar en el mercado financiero
argentino, pero Barreiro haba logrado revertir la decisin del Banco Central y hacia
fines de 1998 continuaba "su acto de [magia] Houdini con el sistema de justicia
argentino, viviendo a lo grande", segn seal The Boston Herald el 19 de octubre
de 1998. Los movimientos de la cuenta "Federal Bank Ltd." en el Citibank
mostraban que Carrasco haba utilizado esa cuenta frecuentemente en los ltimos
aos, y haba hecho depsitos por ms de un milln de dlares en ella entre 1995 y
1997.
En cuanto a Isabel Santos, haba una Isabel Santos que era nada menos
que la viuda de Pablo Escobar, el narcotraficante colombiano que antes de su
muerte haba sido el capo del narcotrfico ms buscado del mundo. Daforel, a su
vez, era una compaa fantasma o una cuenta de paso muy conocida en la
Argentina: haba aparecido en los principales escndalos poltico-financieros de la
Argentina en los ltimos aos, incluido el caso IBM-Banco Nacin, el del trfico de
armas a Croacia y Ecuador, y el conocido como la "mafia del oro", por el cual
funcionarios gubernamentales fueron implicados en un fraude de exportaciones
ficticias de oro a Estados Unidos. Forex, otra compaa misteriosa que apareca en
los movimientos de cuenta del Federal Bank Ltd., llevaba el mismo nombre de una
financiera de Buenos Aires cuyos dueos haban huido de la Argentina en 1999 tras
denuncias de fraude, segn haba reportado el diario La Nacin el 6 de enero de
1999.
Los investigadores del Senado norteamericano analizaron detalladamente
las informaciones del Balaguer. Algunas de las explicaciones del enviado de los
legisladores argentinos no les sonaron demasiado convincentes. Balaguer deca, por
ejemplo, que Isabel Santos era la viuda de Pablo Escobar, lo que de ser verdad
indicara que la cuenta del Federal Bank Ltd. en Citibank, al igual que las de Casa
de Cambio y M.A. Bank, haba sido utilizada para lavar dinero del narcotrfico. Sin
embargo, Gustitus, la jefa de Roach, haba sido informada por una fuente del Banco
Repblica que la Isabel Santos de la cuenta del Federal Bank Ltd. era otra seora

82

con el mismo nombre, que viva en Estados Unidos y no tena nada que ver con la
viuda del narcotraficante colombiano.
Balaguer protest: haba demasiadas similitudes, como el hecho de que
Santos haba comenzado a girar dinero a travs de la cuenta del Federal Bank Ltd.
en 1994, el mismo ao en que haba llegado a la Argentina la viuda del
narcotraficante

Escobar.

Sin

embargo,

segn

un

testigo

presencial

de

la

conversacin, Gustitus acept la informacin de su fuente del Banco Repblica, y el

Subcomit del Senado resolvi en principio no ahondar demasiado en ese caso.
Pero hacia fines de 2000, los investigadores del Subcomit del Senado
haban encontrado suficientes similitudes entre las cuentas de Casa de Cambio-M.A.
Bank y la de Federal Bank Ltd. en el Citibank de Nueva York como para considerar
incluir ambas en su investigacin. En ambos casos, Citibank haba aceptado cuentas
de corresponsala bancaria con "bancos" de parasos fiscales caribeos que no
tenan edificios ni oficinas, que tenan todo el aspecto de ser "bancos fantasmas", y
que movan enormes sumas de dinero que en por lo menos algunos casos parecan
provenir de actividades ilcitas.
Refirindose al M.A. Bank, al Federal Bank Ltd. y a otros dos bancos
registrados en parasos financieros del Caribe, el informe final del Subcomit, dado
a conocer el 5 de febrero de 2001, dira que "ninguno de estos cuatro bancos
fantasmas tena oficinas donde llevaban a cabo actividades bancarias, y ninguno
tena un plantel de empleados. La ausencia de una oficina con presencia fsica y
empleados ayud a estos bancos fantasmas a evitar la supervisin de sus
actividades, al hacer ms difcil para los reguladores bancarios y otros monitorear
sus actividades bancarias, inspeccionar sus archivos e interrogar a su personal". El
informe de 59 hojas, titulado "Corresponsalas bancarias y lavado de dinero",
concluy que "la evidencia muestra que estos bancos tenan escasos o nulos
controles administrativos o sistemas para detectar el lavado de dinero, y sin
embargo manejaron millones de dlares en fondos sospechosos, compilando una
trayectoria de actividades sospechosas asociadas con el narcotrfico, fraude
financiero y otras conductas impropias".
En el caso de las cuentas de Casa de Cambio y M.A. Bank, haban sido
utilizadas para mover fondos de la droga. En el caso de la cuenta del Federal Bank
Ltd., haba sido utilizada por South Pacific Trade, Daforel, Forex y otras compaas
que estaban siendo investigadas en relacin a varios delitos, incluidos los sobornos
a funcionarios oficiales. La pregunta para Citibank, decan los investigadores del
Senado, era si cualquier persona poda abrir una sociedad en las Islas Caimn,
ponerle el nombre de un banco y abrir una cuenta de "corresponsala bancaria" en
Nueva York. Qu estaba haciendo Citibank para evitar que los bancos fantasmas
se aprovecharan de su sistema de corresponsalas bancarias para lavar dinero?

83

El misterioso banquero Moneta

Al examinar la documentacin que haban requerido del Citibank, los
investigadores del Subcomit del Senado se encontraron a fines de 2000 con un
dato que les llam la atencin: Citibank haba mentido a los reguladores bancarios
argentinos sobre cunto saba acerca del Federal Bank Ltd. En efecto, cuando el
Banco Central argentino le haba pedido por escrito al Citibank informacin sobre
quines eran los verdaderos dueos del Federal Bank Ltd., en medio del escndalo
financiero a raz del colapso de los bancos Mendoza y Repblica del misterioso
banquero Moneta, Citibank haba respondido que "nuestros archivos no contienen
informacin que podra permitirnos determinar la identidad de los accionistas del
banco referido".
Cmo poda Citibank decir eso, cuando no era ningn secreto dentro del
banco que la entidad denominada Federal Bank Ltd. de Bahamas perteneca al
grupo Moneta, el ex presidente de la subsidiaria del Citibank en la Argentina, CEI?,
se preguntaron de inmediato los investigadores del Senado. Un informe interno del
Subcomit que lleg a mis manos seal que "Citibank envi esa respuesta al
Banco Central [argentino] a pesar de tener clara informacin en sus propios
archivos que identificaba a los dueos del Federal Bank".
El informe continuaba diciendo que cuando los investigadores del Senado le
pidieron explicaciones sobre la carta a un gerente del Citibank a cargo de la cuenta
"Federal Bank Ltd.", este ltimo respondi que "pensbamos que el Banco Central
[argentino] estaba maquinando algo" contra el Citibank o su cliente. Segn el
informe interno del Subcomit, "luego de discutir el tema ms en detalle, el gerente
de la cuenta dijo que ahora reconoce que Citibank debi haber respondido la carta
'de otra manera, y que Citibank 'debi haber hecho ms'".

Una conspiracin poltico-financiera?

Los legisladores argentinos, a su vez, iban mucho ms lejos: no slo vean
negligencia de parte de Citibank, sino una gigantesca conspiracin polticofinanciera, en la que involucraban al mismsimo presidente del Citibank, John Reed.
Entre los cientos de documentos incautados por el Subcomit del Senado, decan,
se haba encontrado un memorando interno del Citibank indicando que Reed era
amigo de Moneta, y que eso haba avalado la relacin del banco con el banquero
argentino.

84

A su regreso de un segundo viaje a Washington D.C, donde se haba

reunido con el senador Levin el 13 de noviembre de 2000, Carri me haba
sealado, refirindose a los dineros del Federal Bank, que "evidentemente,
estbamos frente a una organizacin criminal, que produca el dinero proveniente
de la evasin, del trfico de armas, de la corrupcin, giraba a travs de la banca
off-shore, o sea el Federal Bank, se lavaba va Citibank de Nueva York, y volva
para ser dirigido a inversiones". En otras palabras, dijo, "el Federal Bank y el Banco
Repblica fueron los bancos lavadores por excelencia del poder en la Argentina en
los ltimos diez aos".
Moneta, sin embargo, se deca vctima del juez Leiva, al que estaban
apoyando los dos legisladores que haban viajado a Washington. Segn adujo el
banquero en una larga entrevista telefnica, el juez haba querido extorsionarlo,
supuestamente pidiendo tres millones de dlares para no dictarle una orden de
arresto. "Nos trat de sacar dinero, y yo me negu rotundamente", me asegur.
Tras ser acusado por Leiva de "subversin econmica" por el cierre del Banco
Repblica en 1999, Moneta haba pasado a la clandestinidad por siete meses. Luego
regres a la luz pblica con un ejrcito de abogados para arremeter contra sus
detractores y, segn deca, tratar de limpiar su nombre.
Cuando le pregunt por Federal Bank Ltd., Moneta asegur que "no soy
dueo, ni director, ni gerente ni nada de ese banco", y agreg que "decir que
Federal Bank Ltd. era lavador de dinero es una infamia". Segn l, Federal Bank
Ltd. era otro ms de los 250 bancos corresponsales, que haba tenido el Banco
Repblica en todo el mundo, que realizaba operaciones perfectamente legales. Y en
cuanto a su presunta condicin de testaferro de Menem o lavador de dinero del ex
presidente, Moneta se describi como un amigo ms: "Menem era un hombre que
estaba abierto al dilogo con todo el mundo. Todos los empresarios de este pas
tienen una buena relacin con Menem". Los defensores de Moneta, que no eran
muchos, sealaban que lejos de ser un prestanombres, era un abogado y escribano
que haba hecho estudios de posgrado en Administracin de Empresas en la
Universidad de Stanford y en Harvard, y luego haba hecho una fortuna como
banquero y empresario.
Los investigadores del Senado norteamericano no tenan el tiempo ni los
medios para investigar quin deca la verdad, aunque despus de un ao de
estudiar el caso y revisar los documentos internos del Citibank estaban convencidos
de que Moneta era el propietario del Federal Bank Ltd., segn me sealaron Roach
y Gustitus pocos das antes de terminar su informe. Por lo pronto, preferan
concentrarse en el dato bsico y que ms les interesaba: el hecho de que Citibank
haba abierto una cuenta a un "banco" corresponsal que pareca no ser ms que

85

una placa de metal, y que mova cientos de millones de dlares de los que poco o
nada se saba.
Segn concluira el Subcomit en su informe final del 5 de febrero de 2001:
"Los bancos de Estados Unidos, mediante las cuentas de corresponsala bancaria de
bancos extranjeros, han servido de canales para que ingrese dinero sucio en el
sistema

financiero

norteamericano.

Como

resultado,

han

facilitado

emprendimientos ilcitos, incluyendo el narcotrfico y fraudes financieros".

La explicacin de Citibank
Qu deca Citibank a todo esto? Tras meses de insistencia, logr que
Joseph "Joe" Petro, el director mundial de vigilancia antilavado de dinero del
Citibank en Nueva York, me explicara en detalle la posicin del banco respecto de
las acusaciones de los investigadores del Senado. Segn Petro, un ex agente del
Servicio Secreto de Estados Unidos especializado en lavado de dinero, los
investigadores legislativos tenan toda la razn del mundo en reclamar que los
grandes bancos observaran estrictamente el principio de "Conoced a vuestro
cliente". Pero una cosa era cuando haba un cliente de carne y hueso, y otra cosa
muy distinta cuando el dinero provena de otro banco. Qu poda hacer Citibank
para averiguar sobre el origen de fondos que le llegaban de Bank of America, o
algn otro banco corresponsal de buena reputacin? "sta es un rea muy difcil,
porque no ests hablando de conocer a tu cliente sino de conocer al cliente de tu
cliente", me seal.
Tena razn. Pero una cosa era recibir fondos del Bank of America, y otra
muy distinta era recibir fondos de un banco fantasma registrado en Gran Caimn,
repliqu. Acaso no era responsabilidad de Citibank asegurarse de que sus "bancos"
corresponsales fueran reales y legtimos, como deca el Subcomit del Senado en
su informe final? Petro no accedi a referirse a ningn caso especfico, pero otras
fuentes familiarizadas con el tema me sealaron que Citibank haba aceptado las
cuentas de M.A. Bank y Federal Bank Ltd. porque estaban bajo la rbita de
instituciones financieras reconocidas y de larga trayectoria comercial en la
Argentina. Citibank haba considerado que, de la misma manera en que aceptaba
una cuenta de una filial del Bank of America en Bahamas, no poda dejar de aceptar
una cuenta de Mercado Abierto en Gran Caimn. Segn los abogados de Citibank,
lo contrario sera discriminatorio hacia los pases o los bancos de menor tamao.
Pero segn los investigadores del Senado, no era lo mismo. Haba una
diferencia fundamental: Bank of America o Chase Manhattan eran bancos que
estaban sujetos a reguladores bancarios de Estados Unidos, que les imponan

86

estrictos controles contra el lavado de dinero. Mercado Abierto o la empresa madre

de Federal Bank, en cambio, no eran bancos sino instituciones financieras que no
estaban sujetas a los controles ms laxos. Las dos compaas financieras
argentinas no estaban sujetas a inspecciones de los examinadores bancarios del
gobierno argentino, sino a otros controles ms dbiles para empresas
financieras, decan. Considerando esta diferencia, no sera necesario que Citibank
investigara a los "bancos fantasmas" antes de abrirles una cuenta?, le pregunt a
Petro.
El alto ejecutivo del Citibank respondi que, hablando en trminos
generales, estaba de acuerdo. "Nosotros deberamos conocer a nuestros clientes.
Como institucin financiera, deberamos hacer el mismo tipo de averiguaciones con
bancos corresponsales que hacemos con cualquier otro cliente". Concretamente,
aunque la ley todava no lo exiga, "deberamos asegurarnos que estas instituciones
son lo que dicen ser, y que sus funcionarios y registros sean reales". Significaba
eso que Citibank o cualquier otro banco de Estados Unidos debera cerciorarse de
que los bancos de los parasos fiscales no fueran fantasmas?, pregunt. "S",
respondi.
Pero el jefe de controles internos antilavado de dinero del Citibank
reconoci que no sera fcil imponer esta nueva cultura de un da al otro. Citibank,
por su enorme tamao, estaba ms expuesto que la mayora de los bancos a ser
utilizado por bancos fantasmas para lavar dinero sucio. "Lo que estamos haciendo
es tratar de educar a nuestra gente lo mejor que podemos. La realidad es que los
banqueros no cobran su sueldo para vigilar que se cumplan las leyes: cobran su
sueldo para hacer negocios. De manera que lo que se trata es que hagan ambas
cosas", me seal Petro. Y en eso se haba progresado, dijo.
"Creo que los banqueros estn reconociendo la importancia de combatir el
lavado de dinero, y que estn cada vez ms dispuestos a rechazar dinero
sospechoso, aunque sepan que los potenciales clientes van a cruzar la calle y
depositar su dinero con la competencia. Para nosotros, ste es un enorme desafo,
sin ninguna duda", agreg Petro. Las reservas del Citibank, sin duda, eran
comprensibles. Y la mayora de los investigadores norteamericanos con los que
habl

me

admitieron

privadamente

que

Citibank

estaba

haciendo

grandes

progresos, aunque no tan rpido como ellos lo deseaban, o como el problema de la

corrupcin internacional lo requera.

El senador Levin responde

87

Para el senador Levin, el demcrata de Michigan que haba impulsado las

investigaciones del Subcomit sobre las corresponsalas bancarias, era necesario
aprobar nuevas leyes que obligaran a los bancos norteamericanos a ejercer
mayores controles. Levin era un hombre de 65 aos con un mechn de pelo que
peinaba de un extremo a otro de la cabeza y anteojos de lectura que llevaba a
media nariz, lo que contribua a darle un aspecto general de profesor distrado.
Llevaba ms de dos dcadas en el Senado y tena la reputacin de un "duro" en el
combate contra la corrupcin. Haba sido el artfice, entre otras, de la ley que
protega a los empleados gubernamentales que denunciaran fraudes en el servicio
pblico y de las reformas para hacer ms transparentes las contribuciones
monetarias o regalos a miembros del Congreso.
En los ltimos aos, haba volcado parte de su inters a los grandes
bancos. En 1999, haba encabezado la investigacin legislativa sobre los depsitos
de Ral Salinas en Citibank, y sobre el lavado de dinero a travs de la banca
privada internacional. Las audiencias lo haban convencido de que, a pesar de todas
las regulaciones existentes, los delincuentes internacionales todava podan lavar
dinero fcilmente a travs de los bancos norteamericanos.
En noviembre de 2000, haba ordenado una investigacin sobre un
emigrante ruso, Irakly Kaveladze, que registr dos mil corporaciones annimas en
Delaware para clientes rusos, y luego abri cuentas para muchas de ellas en el
Citibank de Nueva York y el Commercial Bank de San Francisco. La investigacin
revel que los bancos norteamericanos haban abierto estas cuentas sin saber
quines eran los verdaderos dueos de estas corporaciones, ni la procedencia de
sus fondos. El Citibank de Nueva York haba recibido depsitos de 800 millones de
dlares en 136 de estas cuentas, y gran parte del dinero haba sido transferido
posteriormente al exterior. Tras la investigacin, Citibank admiti, en una carta de
15 pginas, que "mirando hacia atrs, est claro que nuestros sistemas y
procedimientos de control no fueron suficientes para detectar la naturaleza y
tamao de esta relacin" con Kaveladze. "Considerando los adelantos en nuestros
sistemas

procedimientos,

estamos

confiados

en

que

podramos

detectar

actividades cuestionables y tomar medidas ms rpidamente si una situacin

similar ocurriera hoy en da".
Para Levin, el caso de los "bancos" argentinos con sede en parasos fiscales
que tenan cuentas de corresponsala en el Citibank de Nueva York no era muy
diferente. "El sistema [de controles] no funciona para nada", me seal el senador
en una entrevista. Aunque la oficina del Contralor de la Moneda de Estados Unidos
haba emitido un folleto de 100 pginas en septiembre de 2000 con "orientaciones"
sobre cmo los bancos deban monitorear a sus bancos corresponsales, Levin
estaba convencido de que pocos estaban siguiendo estas recomendaciones.

88

"No son obligatorias. Deberan ser obligatorias", me dijo el senador,

agregando que se era el propsito de un proyecto de ley que haba presentado.
"Es obvio que muchos bancos de Estados Unidos no estn haciendo las
averiguaciones necesarias cuando sus clientes son otros bancos. Y eso significa que
estos ltimos pueden hacer grandes depsitos de dinero y convertirse en correas de
transmisin para el lavado de dinero. Entonces, nuestros bancos terminan
ayudando, sin quererlo la mayora de las veces, pero ayudando al fin, al lavado de
grandes

cantidades

de

dinero

mediante

el

mecanismo

de

corresponsalas

bancarias".
Cmo evitarlo? Muy fcil: obligando a los bancos norteamericanos a
conocer mejor a sus bancos corresponsales, monitorear sus cuentas y no aceptar
cuentas de "bancos" en parasos fiscales que no estn sujetos a regulaciones
estrictas contra el lavado de dinero, dijo Levin. Y quin se estaba oponiendo a su
proyecto? "La industria bancaria", respondi el senador. "A la industria bancaria no
le gusta la intromisin regulatoria del gobierno. Quieren la mayor libertad posible.
Tambin temen ser dejados en una posicin de desventaja competitiva respecto a
bancos de otros pases, y sa es una preocupacin legtima".
Levin no tena nada personal contra Citibank o contra la industria bancaria.
"Los bancos legtimos no son gente que est involucrada en actividades criminales.
Son gente que est tratando de hacer negocios como instituciones legtimas, y que
no quieren ser puestos en una situacin de desventaja", seal. Era un dilema
parecido al que se haba discutido aos atrs, cuando se haban prohibido los
sobornos y las multinacionales norteamericanas argumentaron que se les hara
difcil competir con empresas europeas que podan hacerlo, seal Levin. Sin
embargo, la ley antisobornos se haba aprobado a fines de la dcada del setenta, y
con el tiempo result ser un paso positivo.
Qu lo haba motivado a interesarse en el tema de lavado de dinero de la
corrupcin?, le pregunt. "Es importante que no seamos hipcritas, porque estamos
pregonando la lucha contra el lavado de dinero en todo el mundo, y hete aqu que
tenemos un problema muy grande en casa. En segundo lugar, tendramos que
predicar con el ejemplo, ya que somos el pas, o por lo menos uno de los pases,
cuyos bancos tienen mayores depsitos en todo el mundo. Si estamos seriamente
comprometidos en erradicar el narcotrfico, la corrupcin oficial, los sobornos a
funcionarios pblicos, el robo a los tesoros nacionales y todo eso, tenemos que
imponernos los parmetros ms altos".
Levin era un idealista, a quien algunos crticos calificaran de ingenuo, y
otros de presumido. Sin embargo, tena una reputacin de hombre ntegro, y me
dio toda la impresin de hablar con sinceridad. Cuando le volv a preguntar qu otra
cosa lo haba motivado a iniciar estas investigaciones, lo pens unos segundos y

89

dijo: "Supongo que tiene que ver con mi creencia de que deberamos ser un pas
que realmente lucha por los valores ms elevados de este mundo, como los
derechos humanos, la libertad y la democracia. Fui entrenado a creer que
deberamos luchar por estos valores, y ste es uno de ellos: no deberamos
contribuir a que funcionarios corruptos, narcotraficantes o criminales de cualquier
tipo se salgan con la suya, aqu o en cualquier parte del mundo".

90

LIBRO II

91

Captulo 4
LOS ESCNDALOS DE IBM

Como la mayora de sus colegas en el Congreso, Roach no slo nunca haba

odo hablar de los escndalos de corrupcin de la IBM en la Argentina, sino
tampoco de los que se le haban imputado a la empresa en Mxico y Per. Recin
se haba enterado de los mismos en el ao 2000, mientras investigaba las
relaciones de corresponsala bancaria de Citibank, cuando la diputada Carri le
haba mencionado que IBM haba pagado parte de sus sobornos a funcionarios
argentinos por medio de cuentas en Citibank de Nueva York. En efecto, se haban
transferido un milln de dlares de los sobornos del contrato de IBM a la cuenta del
Federal Bank Ltd. en Citibank de Nueva York. Y tambin se estaba investigando el
pago de otros 520 mil dlares de dichos sobornos a la cuenta del IFE
Intercontinental Banque en el mismo Citibank de Nueva York.
En noviembre de 2000, Roach obtuvo la prueba que necesitaba para
convencerse de que no se trataba de especulaciones de los legisladores argentinos:
una copia del fax enviado por el juez argentino que estaba investigando el caso de
IBM al Departamento de Justicia, en el que solicitaba ayuda para averiguar quin
era el dueo de la cuenta del Federal Bank. El fax, fechado el 9 de septiembre de
2000, peda informacin sobre la cuenta No. 3601-7146 del Citibank en Nueva
York. Dicha cuenta haba recibido el milln de dlares el 5 de octubre de 1994, y el
juez sospechaba que el dinero era parte de los sobornos pagados por IBM o sus
intermediarios para obtener un contrato de 250 millones de dlares con el Banco
Nacin. El juez argentino crea que dicha cuenta perteneca a un funcionario
argentino que haba recibido el soborno, pero necesitaba que se levantara el
secreto bancario sobre la cuenta para saber quin era.
Roach pronto se enter de que haba por lo menos media docena de
escndalos que involucraban a IBM en la prensa latinoamericana. Por el momento,
el Subcomit del Senado no poda dedicarse al tema, ya que tena las manos llenas
con la investigacin sobre las corresponsalas bancarias. Pero Roach comenz a
juntar material sobre el caso IBM. No haba duda de que el escndalo planteaba
serios interrogantes sobre si IBM haba violado las leyes antisoborno de Estados

92

Unidos. Cuanto ms informacin reciba, ms sorprendido estaba de la poca

cobertura que el caso haba tenido en su pas. Con razn o sin ella, IBM pareca
haber convencido a quienes se haban interesado en el asunto de que las
investigaciones latinoamericanas estaban motivadas polticamente y que no deban
ser tomadas en serio en Estados Unidos.

Un historial de honestidad
De hecho, que una empresa con la imagen de IBM fuera acusada de
corrupcin era algo difcil de creer. La empresa siempre se haba ufanado de ser un
ejemplo de decencia corporativa. Su fundador, Tom Watson Sr., un cristiano devoto
que haba fundado la compaa en Nueva York en 1911, estaba tan obsesionado
con el tema de la moralidad que haba llegado incluso a prohibir el consumo de vino
y licores no slo en las comidas de trabajo, sino tambin en las fiestas de la
empresa fuera de horarios de trabajo. Watson haba insistido tanto en el tema de la
tica empresarial que sus crticos lo acusaban a menudo de perder lucrativos
contratos por negarse a pagar sobornos, o involucrarse en negocios dudosos. Pocas
empresas norteamericanas tenan reglamentos internos tan espartanos como IBM.
"En los cincuenta y los sesenta exista algo as como una personalidad IBM:
uno poda distinguir a los empleados de la IBM por cmo se vestan", me seal
Robert Sobel, un profesor de la Hofstra University y autor del libro IBM: Coloso en
transicin, publicado en 1981. "La gente de IBM no slo tena que vestirse de traje
y corbata, sino que tena que ser traje negro y camisa blanca. Era algo as como un
uniforme. Adems, tenan que ser delgados. A la empresa no le gustaban los
gordos. Y, por supuesto, no se poda tomar alcohol".
Despus del reinado de Tom Watson Sr., su hijo Tom Watson Jr. se hizo
cargo del departamento de operaciones locales de la empresa, mientras que su
hermano Dick, con el apoyo de un ejecutivo francs, tom el mando de la divisin
internacional. En los aos ochenta, IBM se vio en aprietos ante la creciente
competencia de los fabricantes de software, y en 1993 la empresa contrat a su
primer presidente que vena de afuera. Se trataba de Louis V. Gerstner, un
ejecutivo que se haba iniciado en la industria del espectculo, y cuyo ltimo
trabajo haba sido como presidente de RJR Nabisco. Al anunciarse su nombramiento
en IBM, los ms escpticos lo haban visto como un "vendedor de galletas" que
inevitablemente se encontrara perdido en el mundo de la tecnologa. Pero ocurri
todo lo contrario: en el lapso de unos pocos meses, Gerstner logr incrementar las
utilidades y convertir nuevamente a IBM en una empresa pujante, principalmente
mediante la eliminacin de empleos y cambiando la estrategia de la compaa. Bajo

93

Gerstner, IBM disminuy su tradicional rol de proveedora de maquinarias de

computacin para convertirse en una empresa de servicios de computacin.

Escndalo en Mxico
Una de las primeras veces en que IBM se vio envuelta en un escndalo de
corrupcin en Amrica Latina fue en Mxico, en 1992. En noviembre de ese ao,
Kaveh Moussavi, representante de ventas de IBM con sede en Londres, se reuni
en la recepcin del hotel Nikko de Ciudad de Mxico con tres hombres que se
identificaron como funcionarios del gobierno. Segn Moussavi, los funcionarios le
exigieron un milln de dlares a cambio de que el gobierno le otorgara a IBM un
contrato de 21 millones de dlares para un sistema de radar para controlar el
trfico areo. Moussavi dice que, acto seguido, fue a su habitacin para llamar a
sus superiores en IBM, mientras los tres visitantes lo esperaban abajo. Luego, al
regresar a la recepcin, cuando Moussavi les exigi pruebas de que eran
funcionarios mexicanos y no agentes encubiertos de Mxico o Estados Unidos
los hombres se haban negado a mostrar sus credenciales y abandonaron el hotel.
Tampoco volvieron a llamar en los prximos das.
Diez das despus, la licitacin fue cancelada, aparentemente porque
ninguna de las firmas que se haban presentado reuna las especificaciones tcnicas
necesarias. Algunos meses despus, el contrato fue otorgado a Thompson S.A., una
empresa del gobierno francs, y a Alenia, una empresa italiana.
Furioso por haber perdido su comisin de venta, Moussavi le cont la
historia al peridico The Financial Times en febrero de 1993, causando un
escndalo internacional. IBM Mxico, que tena otros contratos lucrativos con el
gobierno mexicano, emiti un comunicado negando que la corporacin hubiera sido
contactada por funcionarios mexicanos solicitando sobornos. En otra comunicacin
a las autoridades mexicanas, IBM Mxico lament "la confusin y los problemas"
causados al gobierno por dichas acusaciones.
Moussavi reaccion con mayor enojo an, diciendo que el funcionario de la
IBM con el que l haba hablado por telfono, mientras los tres presuntos enviados
del gobierno lo esperaban en la recepcin del hotel, haba sugerido que ofreciera
pagar el soborno.
A medida que el conflicto entre Moussavi e IBM suba de tono, salan a la
luz nuevos detalles que parecan indicar que si bien la empresa no ofreca sobornos,
tampoco denunciaba intentos de extorsin del gobierno.
Moussavi seal que el 16 de diciembre de 1992 haba recibido un fax de
Roger Boyd, ejecutivo de IBM, diciendo que "estoy casi seguro de que la

94

cancelacin de la licitacin fue instrumentada por alguna persona influyente que

estaba buscando una forma de bajar el precio". Moussavi agreg que no haba duda
de que "IBM saba que todo el proceso era altamente corrupto".
La historia caus revuelo en Mxico porque pareca confirmar los rumores
de que haba una enorme corrupcin en las altas esferas del gobierno de Carlos
Salinas. Pero, al mismo tiempo, surgan varias preguntas espinosas. Haba
decidido IBM hacer la vista gorda al contrato del sistema de radar de trfico areo
para no perder otros jugosos contratos gubernamentales en el futuro? Era cierto
que un funcionario de la IBM le haba sugerido antes a Moussavi pagar el milln de
dlares para ganar el contrato?
Segn Moussavi, el funcionario de IBM con el que haba tenido la
conversacin telefnica desde su cuarto del hotel Nikko le haba dicho algo as como
"pgalo... para facilitar las cosas, para allanar el camino, para que IBM tenga
mejores posibilidades" de ganar la licitacin. Robeli Libero, el gerente general de
IBM para Amrica Latina, neg la historia, diciendo que IBM nunca se prestara a un
plan de sobornos. Preguntado en el programa de televisin "60 Minutos" de la
cadena CBS acerca de la presunta conversacin telefnica relatada por Moussavi,
Libero dijo que "podra haber sucedido como una conversacin privada, pero yo
nunca me haba enterado del tema anteriormente".
Aos despus, en una entrevista telefnica desde Londres a fines de 2000,
Moussavi me dijo que un funcionario del gobierno de Salinas posteriormente le
haba ofrecido 5 millones de dlares "para que me calle la boca", y que tras su
negativa haba sido objeto de amenazas de muerte. "Cuando Salinas se alej del
poder, dej que el asunto pasara al olvido. Pero le puedo asegurar categricamente
que cada palabra, coma y apstrofo que dije en ese entonces era absolutamente
cierto".
En 1996, otro contrato de IBM en Mxico acapar los titulares de los
peridicos. Esta vez se trataba de un acuerdo entre la empresa norteamericana y la
Procuradura General de Mxico, por 26.6 millones de dlares para la compra de
2.100 computadoras y el entrenamiento del personal de la sede central del
organismo y sus varias dependencias. En 1998, despus de que el lder del Partido
de la Revolucin Democrtica (PRD) de centro-izquierda Cuauhtemoc Crdenas
fuera elegido regente de la Ciudad de Mxico y sus asesores empezaran a
investigar las finanzas de la alcalda, la nueva administracin present cargos
judiciales contra IBM y los ex funcionarios del Partido Revolucionario Institucional
(PRI) que haban firmado el contrato durante la administracin anterior de la
ciudad.
"Descubrimos que el contrato no haba sido sometido a licitacin, y que los
equipos tenan serios problemas" me seal Samuel Del Villar, el procurador

95

general capitalino. "La gente iba a alguna de nuestras oficinas a denunciar un

crimen y se encontraba con que el sistema se caa cuatro veces seguidas. A las
vctimas de crmenes no les quedaba ms remedio que irse y regresar otro da para
hacer la denuncia". De acuerdo a Del Villar, un estudio del contrato haba revelado
que las computadoras haban sido sobre-valuadas, y que los funcionarios de la
procuradura capitalina no haban recibido el entrenamiento acordado. A raz de la
investigacin, el 17 de junio de 1998, los agentes de Del Villar llevaron a cabo una
muy publicitada redada a la sede central de IBM en Mxico, expidiendo poco
despus rdenes de arresto contra tres altos ejecutivos de IBM Mxico.
IBM neg los cargos, sealando que el contrato haba sido aprobado no
slo por el anterior gobierno de la Ciudad, sino por una comisin especial del
gobierno

encargada

de

monitorear

adquisiciones

del

Estado.

En

privado,

funcionarios de IBM sealaron a los periodistas y muchos mexicanos, sobre todo

del sector privado, les dieron la razn que detrs de la denuncia haba intereses
polticos. Crdenas ya estaba preparando su candidatura presidencial por el PRD
para las elecciones de 2000, y quera presentarse como un campen en la lucha
contra la corrupcin. Sin duda, la oportunidad de investigar contratos dudosos del
PRI con una multinacional norteamericana constitua una excelente plataforma para
ganar votos en Mxico.
Tras algunas semanas de forcejeos legales, Del Villar e IBM llegaron a un
acuerdo en una reunin en la sala de conferencias de la Procuradura General de la
Ciudad de Mxico el 21 de julio de 1998. Segn dos funcionarios que participaron
en la reunin, IBM haba exigido que los trminos del acuerdo de resolucin del
conflicto permanecieran confidenciales. Las dos partes redactaron un comunicado
conjunto de cuatro prrafos, en el que sealaban solamente que "IBM y el
Procurador General

de Ciudad de Mxico llegaron a un acuerdo para la

modernizacin tecnolgica de la institucin". La declaracin conjunta omita el

monto de la operacin, sealando solamente que el objetivo era proveer "lo antes
posible los equipos, programas y sistemas necesarios" para que la Procuradura
pudiera cumplir sus funciones.
Sin embargo, horas despus, un sonriente Del Villar convocara a una
conferencia de prensa para anunciar que, segn el acuerdo de resolucin del
conflicto con IBM, la empresa norteamericana le devolvera a la alcalda 26.6
millones de dlares en productos y servicios, adems de 11 millones de dlares
adicionales en concepto de daos. "El monto total que IBM acord pagarle a la
oficina del procurador general asciende a 37.6 millones de dlares", sealaba un
comunicado distribuido durante la conferencia de prensa.
Haba violado Del Villar su compromiso de confidencialidad con IBM?
Gastn Villegas, uno de los principales colaboradores de Del Villar, que haba

96

estado presente en la reunin con los ejecutivos de IBM, me respondi que "los
trminos de confidencialidad del acuerdo determinaban que ambas partes se
abstuvieran de dar a conocer el contenido de dicho acuerdo, a menos que fuera
necesario hacerlo por exigencias de trabajo". Del Villar me agreg, con una sonrisa
pcara, que como funcionario pblico estara violando la ley si se negara a
responder

preguntas

sobre

licitaciones

pblicas.

"En

nuestra

posicin

de

funcionarios pblicos debemos asegurarnos de que el pueblo sepa lo que hacemos

con su dinero", explic. En otras palabras, el equipo de Del Villar haba filtrado la
noticia a periodistas amigos tras la reunin con IBM, invitndolos a preguntarle al
procurador sobre los detalles del contrato. Y el procurador, tan apegado al
cumplimiento de la ley, no haba podido hacer otra cosa que divulgar todos los
detalles del acuerdo.

Controversia legal en Per

En esa misma poca, la empresa norteamericana tena una controversia
legal en Per y una serie de megaescndalos en la Argentina. En Per, el problema
se arm por un contrato de 12 millones de dlares del Registro Nacional de
Identificacin y Estado Civil (RENIEC) con IBM para la fabricacin de un sistema de
libretas electorales mecanizadas para los votantes peruanos. Segn un informe
confidencial de la Contralora General de la Repblica de Per, que lleg a las
manos del peridico El Comercio, RENIEC no haba realizado una licitacin pblica
para el contrato, y se lo haba otorgado directamente a IBM. Lo peor, segn la
Contralora, era que IBM haba hecho las especificaciones del contrato para RENIEC,
lo que de acuerdo con la investigacin, creaba una "dependencia tecnolgica" del
estado peruano con la empresa. La Contralora tambin haba encontrado que el
precio pagado a IBM era "significativamente superior" a lo que se debera haber
pagado, y que haba "indicios" de que directivos de IBM estaban involucrados en la
maniobra dolosa. El escndalo llev a la renuncia de los mximos directivos de
RENIEC, uno de los cuales, segn report la prensa posteriormente, haba sido
empleado de IBM por muchos aos antes de entrar en el gobierno.

Los contratos argentinos

En la Argentina, donde IBM era la principal empresa proveedora de
informtica para el Estado, estallaron en esa poca casi media docena de
escndalos sobre contratos de la empresa con el gobierno nacional y gobiernos

97

provinciales. Uno de ellos se centraba en un contrato de 30 millones de dlares

entre IBM y la provincia de Mendoza, que un juez comenz a investigar despus de
que un legislador mendocino denunciara en 1995 que no haba sido ganado por
licitacin abierta, y que amigos del presidente Menem se haban beneficiado con el
negocio. Un ao despus, otro juez argentino inici una investigacin sobre un
contrato de 28 millones de dlares entre el Banco de la Provincia de Santa Fe y la
IBM. El juez inici la causa tras recibir quejas de que el sistema de computacin del
banco no funcionaba, y que el banco haba perdido gran cantidad de expedientes.
Posteriormente, en 1996, otro juez decidi investigar un contrato de 535 millones
de dlares entre IBM y la Direccin General Impositiva (DGI), el organismo oficial
encargado de la recoleccin de impuestos. Un equipo de expertos independientes
haba concluido que el costo del contrato no era "razonable", y que la multinacional
haba obtenido un provecho desmesurado del 32 por ciento mucho ms que lo
usual en un contrato de ese tipo en cualquier parte del mundo con el acuerdo.
Adems, fuentes judiciales sealaban que Juan Carlos Cattneo, subcontratista de
IBM y hombre del crculo cercano al presidente Menem, apareca entre los
involucrados

en

varios

de

los

contratos

sospechosos

entre

organismos

gubernamentales e IBM. Ante las crecientes sospechas de que algo raro estaba
pasando, el Congreso argentino decidi el 22 de noviembre de 1996 nombrar una
comisin

especial

para

investigar

todos

los

contratos

de

la

multinacional

norteamericana en la Argentina.
Pero ninguno de los contratos de organismos del Estado argentino con IBM
caus tanto revuelo como el firmado por el Banco de la Nacin Argentina, la
institucin bancaria ms grande del pas, por un monto de 250 millones de dlares,
para modernizar el sistema de computacin del banco estatal.
A diferencia de los otros contratos bajo la lupa de los investigadores, ste
involucraba una muerte sospechosa, una serie de golpizas difciles de explicar y una
madeja de intrigas polticas que parecan sacadas de una pelcula de suspenso. Era
la primera vez en la historia reciente de Amrica Latina que una investigacin llev
a dos altos funcionarios gubernamentales a declararse culpables de recibir
sobornos, y de confesar bajo juramento que haban aceptado el dinero de una
importante empresa multinacional. Y el caso dio lugar a una sonada pulseada legal
internacional entre la Argentina y Estados Unidos por establecer si altos ejecutivos
de IBM en Nueva York haban aprobado los sobornos.

Golpiza a un periodista

98

La historia macabra e inslita del contrato entre Banco Nacin e IBM se

hizo evidente en la madrugada del 31 de julio de 1996, cuando el periodista
Santiago Pinetta fue hallado inconsciente y golpeado en una calle de Buenos Aires.
En su pecho, alguien haba tallado con un objeto punzante las letras "IBM". El
incidente haba ocurrido tras una extraa seguidilla de aparentes ataques
relacionados con el contrato de IBM con el Banco Nacin, denominado Proyecto
Centenario.
En una conferencia de prensa convocada horas despus del incidente desde
su cama de hospital, Pinetta declar que la golpiza haba sido una vendetta por sus
constantes denuncias sobre el contrato, y su campaa que ya llevaba dos aos
para que se realizara una exhaustiva investigacin judicial del mismo.
Pero la historia de Pinetta y el ataque callejero fueron recibidos con
escepticismo por la prensa argentina. El gobierno tach a Pinetta de impostor,
sealando que su libro publicado de 1994 denunciando el Proyecto Centenario haba
sido prcticamente ignorado por la prensa, y que quizs Pinetta estaba buscando
promocionarse. Las autoridades llegaron al extremo de sugerir que las heridas de
Pinetta haban sido autoinfligidas. En qu mente caba, argumentaron, que una de
las multinacionales ms respetadas del mundo pusiera en peligro su reputacin
contratando sicarios para torturar a los que la criticaban?
Pinetta, sin duda, era un tipo extrao. Y sus motivos distaban de ser
claros. Un periodista semi-retirado de 63 aos, quien en algn momento haba
tenido que declararse en bancarrota, afirmaba haber invertido 24 mil dlares de su
propio bolsillo en la publicacin de su libro La nacin robada. Segn l mismo me
asegur en una entrevista, el libro slo le haba arrojado 250 dlares de ganancia.
Se trataba de un reportero que nunca haba figurado entre las grandes
estrellas del periodismo investigativo argentino, pero que sin embargo haba
logrado

revelar

jugosos

detalles

de

un

contrato

gubernamental

altamente

sospechoso. Pero por qu se haba lanzado en una cruzada personal para impulsar
la investigacin del contrato, haciendo una denuncia ante una Corte federal en
1994? Los periodistas, por lo general, nos limitamos a hacer nuestras denuncias en
los medios. Era acaso Pinetta un simple instrumento de funcionarios de la vieja
guardia del Banco Nacin, que se oponan a una modernizacin que podra poner en
peligro sus puestos?
Aunque las motivaciones de Pinetta dejaban muchas dudas, lo cierto es
que ya mucho antes del ataque callejero que pas rpidamente al olvido en la
Argentina el contrato del Banco Nacin con IBM denunciado por Pinetta tena
muchos aspectos llamativos. En primer lugar, el propio llamado a licitacin del
banco haba sido peculiar. Cuando Banco Nacin, despus de casi un ao de
preparativos, se decidi a llamar a licitacin para informatizar todas sus sucursales,

99

le dio a las empresas interesadas apenas nueve semanas para preparar pliegos que
requeran ms de 1.000 pginas de documentos cada uno. Los requisitos fueron
anunciados el 28 de octubre de 1993, y la fecha de entrega dispuesta para el 3 de
enero de 1994, un lapso brevsimo para completar los requisitos. En crculos de la
industria informtica argentina, el comentario generalizado era que slo IBM de
lejos la mayor empresa de informtica del pas, y una de las pocas en mantener
una larga relacin de trabajo con Banco Nacin poda cumplir con todos los
requisitos en tan poco tiempo.
Luego estaban las sospechas sobre el monto de la licitacin. La propuesta
en sobre cerrado y sellado que IBM present a Banco Nacin el primer da hbil de
1994 era de 255 millones de dlares, una cifra curiosamente parecida al monto
sugerido al Banco Nacin oficialmente en secreto por la consultora internacional
Deloitte & Touche. Tiempo despus, algunos ejecutivos de Deloitte & Touche haban
renunciado repentinamente a sus puestos para convertirse, de la noche a la
maana, en subcontratistas de IBM en el mismo Proyecto Centenario cuyas
especificaciones haban ayudado a redactar.
Pero los aspectos dudosos del contrato no terminaban all. Aun ms
extrao era el hecho de que IBM, que gan la licitacin sin dificultades y firm el
contrato con Banco Nacin el 24 de febrero de 1994, luego subcontrat a una
empresa prcticamente desconocida llamada CCR, por 37 millones de dlares, para
llevar a cabo parte del proyecto. CCR tena todas las caractersticas de una empresa
ficticia: operaba en una oficinita de dos ambientes rentada por 600 dlares
mensuales. Slo haba en ella un presidente y su secretaria, que compartan la
nica lnea telefnica de la compaa. Sin embargo, a la empresa le fue de
maravillas: en los meses que siguieron a la firma del contrato Banco Nacin-IBM,
CCR fue el primer subcontratista de IBM en ser pagado, a pesar de que todo
pareca indicar, que no haba realizado ninguna labor.
Los investigadores argentinos no tardaron en descubrir que, en realidad, el
misterioso subcontratista no era sino una pieza clave de una intrincada red de
sobornos a travs de la cual 21 millones de dlares de IBM terminaron en los
bolsillos de los directores de Banco Nacin que haban aprobado el contrato IBMBanco Nacin, y que tenan estrechos lazos con el gobierno menemista.
Los detalles del contrato no tardaron en conocerse, convirtindose
rpidamente en uno de los mayores escndalos poltico-financieros de la Argentina.
No slo se vieron implicados funcionarios del gobierno, ejecutivos de IBM y
directivos del Banco Nacin, sino que pronto aparecera muerto en un aparente
suicidio que sus allegados sospechaban fue un asesinato Marcelo Cattneo, el
intermediario que trabajaba para su hermano, Juan Carlos Cattneo.

100

Pero, al margen de todos estos indicios de cosas turbias, tambin haba

serios interrogantes sobre el rol de la casa matriz de IBM en Armonk, Nueva York, y
sobre la manera en que el Departamento de Justicia de Estados Unidos haba
manejado el caso. Era posible que los ejecutivos de la casa matriz de IBM, quienes
haban supervisado la licitacin, no se hubieran dado cuenta de un sospechoso
subcontrato de 37 millones de dlares, o sea el 15 por ciento del contrato total, con
una empresa desconocida? Y ante la evidencia de que la sucursal argentina de una
importante multinacional de Estados Unidos haba realizado pagos cuestionables,
cmo poda ser que las autoridades norteamericanas no iniciaran una accin legal
contra IBM por posible violacin del Acta de Prcticas Corruptas en el Exterior, la
famosa ley aprobada en 1977 que prohbe a las empresas norteamericanas
sobornar a funcionarios extranjeros?

Verdades o fantasas?
Fue precisamente un cable de una agencia noticiosa sobre el ataque
callejero a Pinetta lo que primero atrajo mi inters en la historia del Banco Nacin e
IBM. En ese momento, funcionarios argentinos me aseguraron que el nico objetivo
de Pinetta era la autopromocin, y que su historia careca de toda credibilidad.
Cuando les preguntaba al respecto a funcionarios del gobierno norteamericano, me
miraban con ojos de buey: jams haban escuchado el nombre de Pinetta.
Pero aunque me pareci descabellado desde el primer momento y sigo
pensando de la misma manera que IBM tuviera algo que ver con el ataque a
Pinetta, no pude resistir la tentacin de interesarme ms a fondo en el Proyecto
Centenario y el contrato Banco Nacin-IBM.
En varios viajes durante los cuatro aos siguientes a Buenos Aires,
Washington y Nueva York, en que entrevist a docenas de funcionarios argentinos y
norteamericanos sobre el tema, mi curiosidad fue en aumento. Mientras ms
adelantaba la investigacin, ms preguntas surgan. Estaba frente a otra fantasa
poltico-financiera surgida en la Argentina, un pas de aficionados a las teoras
conspirativas? O estaba frente a una historia verdica que revelaba la falta de
voluntad de las autoridades estadounidenses por investigar un caso de corrupcin
en que apareca como sospechosa una gigantesca multinacional de Estados Unidos?
Despus de entrevistar a ms de 50 personas que participaron en la
investigacin del caso, o que de una u otra forma conocan de adentro los detalles
del mismo, empec lentamente a armar el rompecabezas. Lo que encontr fue una
intrincada historia de ambiciones desmedidas e impunidad rampante en la
Argentina, desinters por parte de las autoridades argentinas en llevar a cabo una

101

investigacin exhaustiva y leyes norteamericanas contra la corrupcin extranjera

que aunque ms avanzadas que las de ningn otro pas tenan enormes
agujeros legales por los que podan escaparse quienes podan pagar un buen
equipo de abogados. Todo empez a desencadenarse a partir de las ltimas horas
del ao 1993.

102

Captulo 5
LA NOCHE DE AO NUEVO

Era el viernes de fin de ao de 1993 y el centro de Buenos Aires estaba

literalmente cubierto de papel picado. Siguiendo una vieja costumbre para despedir
el ao, miles de oficinistas haban arrojado desde las ventanas de sus edificios
papeles recortados de sus memos internos y expedientes, que ahora yacan sobre
las aceras. Otros se haban retirado ms temprano de sus oficinas y ya estaban
festejando el Ao Nuevo, haciendo sonar las bocinas de sus automviles como
solan hacerlo despus de las victorias de sus equipos de ftbol.
Sin embargo, dentro del rascacielos de IBM en el centro de la ciudad, que
daba sobre el ro de la Plata, la atmsfera era muy diferente. Los empleados
seguan clavados en sus escritorios, trabajando a toda mquina. Los papeles, lejos
de ser arrojados a la calle, eran circulados con extremo cuidado. La atmsfera
reinante no era de celebracin sino de excitacin y nerviosismo.
En los pisos quince y diecisis del moderno edificio de IBM, casi 60
personas la mayora empleados de IBM, y otros pertenecientes a compaas ms
pequeas

que

esperaban

ser

subcontratadas

por

IBM

trabajaban

en

la

terminacin de los pliegos para la licitacin de un contrato de 250 millones de

dlares del Banco Nacin, cuyo plazo de presentacin venca el lunes.
Casi 20 secretarias haban sido contratadas temporalmente para escribir a
mquina las miles de pginas de la propuesta para la licitacin, que deba ser
presentada en la casa matriz de Banco Nacin en la maana del lunes. Varios de los
empleados de IBM haban pasado la noche en la oficina. Otros se haban ido a sus
casas para descansar algunas horas, y haban vuelto al trabajo. IBM estaba en una
guerra contra el reloj para completar su presentacin y ganar el jugoso contrato
para instalar un moderno sistema de computacin en la casa matriz del banco y sus
524 sucursales. Se trataba no slo del contrato ms lucrativo de IBM Argentina
equivala al 70 por ciento de las ventas del ao anterior, sino que prometa ser el
primer contrato en su tipo de IBM en toda Amrica Latina.
Los funcionarios de la IBM iban y venan por los corredores del piso quince.
Haciendo una excepcin del riguroso cdigo de vestimenta de la empresa traje

103

oscuro, camisa blanca y corbata de colores apagados, la mayora de los

empleados vesta vaqueros. No era para menos: probablemente tendran que
trabajar todo el fin de semana, da y noche, y queran estar cmodos. "Estbamos
muy nerviosos, como si estuviramos en capilla antes de un examen", recuerda un
ex funcionario de IBM que presenci la escena.

Martorana y Soriani, los "golden boys"

Para el presidente de IBM Argentina Ricardo Martorana, que ganaba 600
mil dlares anuales, y para su segundo, Gustavo Soriani, cuyo sueldo era de 430
mil dlares, el contrato con Banco Nacin era un broche de oro en sus brillantes
carreras empresarias. En ambos casos, se trataba de un trampoln para puestos de
mayor jerarqua en la corporacin: en el caso de Martorana, poda significar un
ascenso a la gerencia general de IBM para Amrica Latina, en la casa central de la
corporacin en Armonk, Nueva York.
Martorana, 51, un hombre de sonrisa amplia y un don natural para las
relaciones pblicas, ya tena a su cargo la subregin comprendida por la Argentina,
Chile, Uruguay y Paraguay. Soriani, a su vez, era un hombre alto y corpulento, de
46 aos, que haba empezado su carrera junto con Martorana a fines de la dcada
del sesenta. Todo pareca indicar que si Martorana era transferido a la casa matriz,
Soriani lo sucedera como presidente de IBM Argentina. Era un secreto a voces en
la empresa que Soriani era el protegido de Martorana, y que la amistad entre
ambos vena de muchos aos atrs. Tanto era as, que Soriani haba sido el testigo
del casamiento de Martorana con Susana en 1989, y Martorana haba sido el testigo
del casamiento de Soriani con Mara Laura en 1991.
No caba duda de que el contrato con Banco Nacin convertira a ambos en
las estrellas del ao del plantel de ejecutivos latinoamericanos de la corporacin. El
jugoso acuerdo comercial les asegurara un puesto de honor en el Golden Circle, o
el Crculo Dorado, la convencin que IBM organizaba todos los aos en Miami o
en algn balneario europeo para premiar a sus gerentes en todo el mundo que
haban logrado las mayores utilidades.
Lo que es ms, el gigantesco contrato con el Banco Nacin representaba
mucho ms que un buen negocio: era el primer modelo en la regin de la nueva
estrategia global de la empresa, que bajo su nueva direccin se propona dejar de
ser nicamente una proveedora de maquinaria y software, y convertirse en la
corporacin lder de "soluciones de negocios", o servicios de programacin,
instalacin y consultora hechos a medida para cada empresa.

104

Por dcadas, fiel a la letra M de sus iniciales, haba sido lder indiscutida en
el campo de maquinarias de computacin. Pero en la dcada de los noventa, con el
surgimiento de Dell, Packard Bell y una docena de computadoras personales de
fabricacin

asitica

ms

baratas

igualmente

eficaces,

la

empresa

norteamericana estaba atravesando por la peor crisis de su historia. Las acciones

de IBM, que haban alcanzado 180 dlares a mediados de los aos ochenta, haban
bajado a 40 dlares en 1993. Las enormes prdidas de la compaa, junto a una ola
de despidos masivos, haban generado grandes titulares en los peridicos de
Estados Unidos.
Era necesario un cambio de rumbo drstico, y los directores de la empresa
tomaron la decisin de que adems de fabricar computadoras, la empresa se
volcara hacia la produccin de servicios. A los ojos del nuevo director de IBM,
Gerstner, sa era la nica manera en que la empresa volvera a ser lder en una
industria en que las mquinas slo seran una parte del negocio. La licitacin de
Banco Nacin le daba a IBM la oportunidad de ofrecer, por primera vez en Amrica
Latina, un paquete integral: computadoras, software y servicios. Si el contrato
resultaba exitoso, me comentara tiempo despus Martorana en una entrevista, se
convertira en un modelo para futuros negocios de todas las subsidiarias de IBM en
Amrica Latina.
El problema era que IBM tena poca experiencia en programas de software
hechos a medida para cada cliente, de manera que la empresa se vea obligada a
subcontratar los servicios de empresas menores que haban hecho estos trabajos
con anterioridad. Tanto Martorana y Soriani, como sus jefes en Nueva York, eran
conscientes de los peligros que corran al comprometerse a realizar un trabajo
nuevo, de la mano con empresas subcontratadas. "Para nosotros, era terra
incognita", me dira luego Soriani.
Martorana y Soriani estaban de vacaciones de fin de ao el fin de semana
en que el equipo de IBM termin de redactar la propuesta para el contrato con
Banco Nacin, pero siguieron de cerca la labor de sus subalternos. Ambos me
aseguraron en entrevistas separadas que llamaron varias veces a la oficina a ver
cmo andaban las cosas. Sin embargo, el hecho de que ninguno de los dos fuera a
trabajar durante ese fatdico fin de semana, para supervisar el contrato ms grande
de la empresa, se prestara luego a muchas especulaciones. Un funcionario
norteamericano escptico me preguntara tiempo despus si Martorana y Soriani no
seran los autores detrs de bambalinas de lo que despus se conocera como el
escndalo IBM-Banco Nacin, y que por eso se hubieran mantenido a una prudente
distancia de la preparacin de los pliegos.
Cuando les pregunt a los dos ejecutivos sobre esa posibilidad, la
desecharon de entrada, sealando que no haba razn alguna para que estuvieran

105

presentes. Segn ellos, eran sus gerentes y subgerentes quienes tenan los
conocimientos tcnico-financieros para redactar la propuesta. Lo nico que
Martorana y Soriani podan hacer era alentarlos y brindarles apoyo moral,
agregaron.
Soriani, quien como vicepresidente y jefe de operaciones de IBM era el
responsable directo del equipo a cargo de redactar la propuesta de la empresa para
la licitacin, se haba tomado unos das de vacaciones en su casaquinta de Escobar,
en los suburbios de Buenos Aires. Cerca de la medianoche del domingo, de regreso
a la Capital y despus de dejar a su esposa en su casa, Soriani haba pasado por la
oficina con una caja de refrescos y varias bolsas de papas fritas.
"La idea era darle apoyo moral al personal en un momento crtico", me dijo
Soriani, en una de varias entrevistas a lo largo de cuatro aos. "Hasta ltimo
momento, estbamos en la duda de si presentarnos o no a la licitacin. Haba un
alto grado de ansiedad en la empresa. La dedicacin de gerentes y empleados era
tal que hasta los proveedores se quedaron a dormir en la oficina ese fin de semana.
Ni siquiera salan a comer. No haba tiempo para hacer todo lo necesario antes del
lunes por la maana".
Cuando le pregunt por qu ni l ni Martorana pasaron el fin de semana en
la oficina en un momento tan crtico, Soriani se encogi de hombros: "En realidad,
no haba nada que hacer para nosotros. Adems, IBM Nueva York haba enviado a
un funcionario para controlar la elaboracin del contrato. Era el americano, no
nosotros, quien tena que dar la aprobacin final".

"El americano"
"El americano", como lo llamaban sus colegas argentinos, era un asiticoamericano que haba llegado a Buenos Aires unos das antes de fin de ao para
supervisar los ltimos detalles de la presentacin del pliego para la licitacin de
Banco Nacin. Su nombre era Steve B. Lew, y era un hombre de mediana estatura,
de unos cincuenta aos, y pelo incipientemente canoso, que se desempeaba como
gerente de programas de integracin de sistemas de la casa matriz de IBM. Viva
en Los ngeles, pero dependa de la gerencia de IBM para Amrica Latina en la
casa matriz de IBM en Nueva York, y pasaba gran parte de su tiempo supervisando
proyectos en todo el mundo. Pasar el fin de ao lejos de su familia no le haba
hecho ninguna gracia a Lew. Pero su jefe, Marcio Kaiser, no le haba dado ninguna
opcin. Kaiser, un brasileo a cargo de operaciones de servicios de IBM en Amrica
Latina, le haba pedido que se subiera al primer avin rumbo a Buenos Aires tras

106

una teleconferencia tres das antes entre los gerentes regionales de IBM en Nueva
York con los funcionarios de la empresa en Buenos Aires.
La teleconferencia haba tenido lugar el mircoles 29 de diciembre. La
comunicacin haba empezado a las once de la maana hora de Nueva York una
de la tarde hora de Buenos Aires, y se haba logrado mediante un enlace de diez
lneas telefnicas entre Nueva York, Los ngeles y Buenos Aires. Participaron Kaiser
y toda la plana mayor de la gerencia general de IBM para Amrica Latina. Despus
de unos minutos de conversacin, todos estuvieron de acuerdo en un punto: ste
era un contrato de "alto riesgo" para IBM, y requera estrecha supervisin. Era
necesario que Lew partiera cuanto antes rumbo a Buenos Aires.
Por qu era tan riesgoso el contrato? Porque bajo los trminos de la
licitacin, IBM estara a cargo de proveer y supervisar la maquinaria, los programas
de software y la prestacin de servicios al banco, y como el contrato era por un
precio fijo, exista el riesgo de sobreprecios que tendran que salir del bolsillo de
IBM. Dado que IBM no tena ni el personal ni la experiencia para llevar a cabo el
proyecto por s sola, tena que contratar a varios proveedores de servicios, y segn
los trminos del contrato tena que hacerse responsable por la totalidad del acuerdo
comercial. Es decir, si los subcontratistas se retrasaban en sus trabajos o se
excedan en los gastos, era IBM quien deba hacerse cargo. Y el hecho de que IBM
recibira un precio fijo de parte de Banco Nacin significaba que, si hubiera muchos
costos imprevistos, la empresa hasta podra terminar perdiendo dinero.
De manera que los participantes en la teleconferencia acordaron que era
necesario comprobar si los proveedores haban presentado precios realistas, y no
estimados rebajados a propsito para asegurarse los subcontratos. Adems, haba
que averiguar si los proveedores tenan el conocimiento tcnico necesario para los
servicios que estaban ofreciendo. Tal como lo explicara Peter Rowley, el jefe de
Kaiser, en su testimonio a puertas cerradas con investigadores de Estados Unidos
en Washington D.C.: "Era un contrato a precio fijo, lo que siempre es un riesgo, y
tena plazos de entrega estrictos". La combinacin de ambos factores "lo haca un
proyecto de alto riesgo", dijo Rowley, un australiano que ostentaba el cargo de jefe
de operaciones nacionales de IBM en Amrica Latina.
Los subcontratistas deban presentar sus costos finales a ltimas horas de
la tarde del mircoles en que se efectu la teleconferencia. As que al finalizar la
conversacin telefnica, la plana mayor de la empresa haba decidido que los
riesgos eran demasiado altos como para dejar que IBM Argentina tomara una
decisin final sin ayuda de la casa matriz en Nueva York. IBM Armonk prefera tener
un representante suyo en la escena.
Tras disculparse por arruinarle el fin de ao, Kaiser le pidi a Lew que se
marchara ese mismo da. Lew no se hizo rogar. Su vuelo lleg a Buenos Aires el

107

jueves 30 de diciembre a las 6 de la maana. Luego de registrarse en el hotel

Sheraton, de cinco estrellas, a una cuadra del edificio de IBM, Lew descarg su
equipaje, se duch y se dirigi sin tardanza a la oficina.

Cavallo presenta su plan

El contrato que IBM se propona ganar implicaba una labor gigantesca.
Banco Nacin era el banco ms grande de la Argentina, con 524 sucursales en todo
el pas y una docena de oficinas en Estados Unidos y Europa. Fundado a fines del
siglo XIX, el banco haba sido siempre un smbolo de seriedad y estabilidad en un
pas en que los gobiernos iban y venan, donde la moneda nacional haba cambiado
muchas veces de valor y de nombre y donde grandes fortunas se haban hecho
y desaparecido, pero donde ningn presidente haba permitido que la principal
institucin bancaria del pas se declarara en quiebra. Ms de un siglo despus de su
fundacin, Banco Nacin todava manejaba la mayor parte de las cuentas del
gobierno argentino, y contaba con los mayores depsitos de todo el pas.
Sin embargo, la edad del banco se estaba haciendo notar. Desde el punto
de vista operativo, era una institucin anticuada, que todava funcionaba como una
burocracia del siglo XIX. Muchas de sus oficinas no tenan computadoras, y las que
tenan terminales no las haban interconectado. En general, los cajeros llenaban los
formularios a mano, lo que haca que algunas de las transacciones se perdieran en
el camino y que numerosos clientes se quejaran de dinero faltante. A las cuatro de
la tarde, al final de las operaciones bancarias del da, el presidente del banco no
tena idea del monto de los depsitos de la jornada. El nivel de depsitos diarios
recin se saba cuando las sucursales enviaban sus respectivas planillas a la casa
matriz, y eso demoraba das. "Era un desastre: no ramos un banco, sino 525
bancos", me seal un ex director del Banco Nacin. En algunas oportunidades, los
cheques eran acreditados por telfono, o enviados por mensajeros, con todos los
riesgos que ello implicaba.
Domingo Cavallo, el ministro de Economa graduado en Harvard que haba
logrado frenar la histrica hiperinflacin argentina, se haba empeado en
modernizar el Banco Nacin con los ltimos avances de la tecnologa bancaria. Y
tena suma prisa en hacerlo. A Cavallo no slo le preocupaba el atraso del banco,
sino el impacto que estaba teniendo sobre la economa del pas. En reuniones de
gabinete, el ministro haba insistido que la ineficiencia de Banco Nacin era un
obstculo para la recuperacin econmica de la Argentina, porque generaba altas
tasas de inters.

108

"Los costos operativos de los bancos eran muy elevados", recuerda

Cavallo, sealando que el Banco Nacin trasladaba esos costos a sus tasas de
inters. Adems, los bancos solan agregar varios puntos a la tasa de inters
vigente para cubrir los prstamos incobrables, que eran muy frecuentes en la
Argentina. El plan de Cavallo era informatizar el Banco Nacin y sus sucursales a fin
de que fuera posible medir la solvencia de sus clientes de acuerdo a su historia
personal o a la de otros clientes similares, lo que ayudara a reducir las tasas
cobradas en todo el sistema bancario.
A principios de 1991, poco despus de que el presidente Menem lo
nombrara ministro de Economa, Cavallo puso al frente de Banco Nacin a algunos
de sus colaboradores ms cercanos, como el respetado economista Aldo Dadone.
Otro de sus seguidores que fue nombrado para un alto cargo en el banco era
Alfredo Aldaco, un economista y diplomtico de poco ms de cuarenta aos de
edad, que haba nacido en un hogar humilde su padre haba sido portero en el
Ministerio de Relaciones Exteriores y haba llegado a convertirse en representante
de ese Ministerio para las negociaciones comerciales con Brasil y otros pases
vecinos.
El nuevo equipo del Banco Nacin no perdi el tiempo: apenas instalado,
puso en marcha sus reformas para aumentar su productividad. Dos aos despus
de haber tomado control del banco, los nuevos directivos haban despedido a miles
de empleados, reduciendo la nmina en 400 millones de dlares, y tambin haban
disminuido significativamente los costos operativos.
"Desde el primer da de nuestra gestin, y en particular a partir del
lanzamiento de la convertibilidad, dimos una especial atencin a la reforma de esa
entidad [el Banco Nacin] para adecuarla a los requerimientos del nuevo escenario
econmico",

dijo Cavallo. Ahora,

el

objetivo

era

modernizar la

tecnologa

informtica del banco.

En un viaje a Canad, a principios de 1993, Cavallo haba visitado varios
grandes bancos de ese pas con la intencin especfica de estudiar sus sistemas de
computacin. Los bancos canadienses tenan casi mil sucursales cada uno,
distribuidas a lo largo del inmenso territorio del pas, lo que los haca bastante
parecidos a los argentinos. Y sin embargo, aun en las regiones ms remotas de
Canad, las sucursales estaban conectadas entre s las veinticuatro horas del da.
Cavallo recuerda que una reunin con el presidente del Bank of Nova
Scotia lo haba dejado profundamente impresionado. "Me explic que diez aos
atrs haban decidido adoptar un sistema informtico denominado Hogan, gracias al
cual desde entonces... se haban alcanzado niveles de eficiencia nunca imaginados",
record Cavallo aos ms tarde.

109

De regreso a Buenos Aires, el ministro pidi a los gerentes de Banco

Nacin que estudiaran la conveniencia de adoptar el sistema Hogan. En abril de
1993, una comisin de alto nivel del banco, presidida por uno de sus directores,
Aldaco, parti rumbo a los Estados Unidos, Canad y Europa con el propsito de
inspeccionar instituciones bancarias que estaban usando ese sistema.
Junto a ellos iba un grupo de asesores tcnicos de Deloitte & Touche, la
firma de consultores contratada por el banco para supervisar la licitacin. A una
prudente distancia y parando en hoteles separados, viajaban funcionarios del
equipo de marketing de IBM.
"Habamos preparado ese viaje con extremo cuidado", recuerda Soriani,
entonces director de operaciones de IBM Argentina. "Nuestra gente no paraba en
los mismos hoteles que la delegacin del Banco Nacin, y slo participaba en las
reuniones del Banco Nacin con los bancos locales cuando eran invitados por
ambos". La misin de la gente de IBM era estar cerca de la delegacin del Banco
Nacin

para

responder

cualquier

pregunta

sobre

posibles

problemas

de

compatibilidad entre IBM y los programas de computacin desarrollados por Hogan

Systems Corp., de Dallas, Texas.
Pero, claro, la gente de IBM tambin quera hacer buenas migas con los
funcionarios de un cliente de la magnitud de Banco Nacin, agreg Soriani. "stos
son viajes en los que uno se hace amigo de la gente. Los funcionarios pblicos
viajan con poco dinero, porque les dan muy pocos viticos. Entonces, es una buena
ocasin para llevarlos a cenar, o al teatro. La parte de entretenimiento de estos
viajes es pagada por los proveedores, de manera que los funcionarios puedan
quedarse con sus viticos. Es una prctica comn".
De regreso en Buenos Aires, la comisin de Banco Nacin recomend
entusiastamente que se siguiera adelante con el proyecto, y que se contratara a
una sola empresa para instalar todo el nuevo sistema de computacin, y para
entrenar al personal del banco para su uso. Cavallo estaba eufrico. Su gente en el
Banco Nacin le aseguraba que en el plazo de un ao, la empresa ganadora de la
licitacin podra poner en marcha un sistema que tendra conectadas on line a las
524 sucursales del banco. "En slo dos aos, el banco habra de funcionar de una
manera completamente distinta a la tradicional", record Cavallo.

Deloitte & Touche

Aunque Deloitte & Touche nunca atrajo tanta atencin de la prensa como
IBM en el caso del Banco Nacin, su rol en el contrato entre IBM y Banco Nacin
tambin despertara sospechas entre los investigadores. La gigantesca empresa

110

consultora haba sido contratada por Banco Nacin en 1992 para asesorar a los
funcionarios del banco sobre la mejor manera de informatizar la institucin. En
junio de 1993, despus de acompaar a directivos del banco en su misin
exploratoria a Canad, Espaa y otros pases, Deloitte present su informe sobre
las opciones de equipos ms apropiados para las necesidades del banco. Luego, en
julio de 1993, Deloitte fue contratada por Banco Nacin para redactar las
especificaciones de la licitacin para contratar a la empresa que se hara cargo del
proyecto.
Hasta ah, todo bien. Pero, a fines de 1993, Deloitte present al banco una
propuesta de pliegos para la licitacin que dio lugar a murmullos en la industria.
"En el ambiente de la informtica se deca, ya entonces, que [el pliego] haba sido
hecho a la medida de IBM", fue el comentario de la revista econmica argentina
Apertura. Los directivos de IBM sealaban que semejantes sospechas eran
inevitables, porque ninguna empresa informtica en la Argentina tena la capacidad
tcnica y experiencia de la multinacional norteamericana. En cualquier pliego para
un contrato de tal envergadura, IBM tena una ventaja natural sobre sus
competidores.
Pero las sospechas de los ms escpticos se vieron reforzadas cuando,
tiempo despus, se denunci en los juzgados y en audiencias del Congreso
argentino que Roberto A. Oneto, uno de los directivos de Deloitte, haba
recomendado al Banco Nacin que se pagara un mximo de 255 millones de
dlares por el contrato de informatizacin del banco, una cifra que haba resultado
peculiarmente cercana a la ofrecida meses despus por IBM. Banco Nacin, segn
se supo, acept el consejo de Oneto.
Y los fiscales argentinos sealaran luego que los 250 millones de dlares
ofertados por IBM para llevar a cabo el proyecto no parecan ser una casualidad,
sino una cifra sospechosamente cercana al mximo que el Banco Nacin se haba
propuesto pagar por el contrato. La conclusin inevitable de los fiscales era que un
empleado de Deloitte haba informado a los directivos de IBM sobre el mximo que
el banco estara dispuesto a pagar por el proyecto. Y en vista de que Oneto tena
buenas relaciones tanto con directivos de Banco Nacin como con los de IBM en
el reducido mundo de la informtica en Buenos Aires en la dcada del noventa
todos conocan a todos no poda descartarse un acuerdo bajo la mesa entre las
tres partes, decan los fiscales argentinos.
En Nueva York, el director de la divisin legal internacional de Deloitte &
Touche, Richard Murray, reaccion con enojo cuando le pregunt si podra haber
existido una filtracin de informacin de Deloitte a la gente de IBM. Murray, que
conoca el caso a fondo porque haba asesorado a la defensa legal de la empresa en
la Argentina antes de ser promovido a su cargo actual en Nueva York, me recalc

111

que "Deloitte no slo niega haber hecho cualquier cosa improcedente, sino que
estamos orgullosos de la labor que hemos realizado en este proyecto". Murray
agreg que no slo no haba habido una filtracin de informacin privilegiada a IBM,
sino que "el precio pagado por el banco [a IBM] result ser de hecho un precio
favorable por la naturaleza del proyecto en ese momento". Murray concluy
diciendo que "este caso ha generado una enorme cantidad de artculos de prensa:
un muy alto porcentaje de los mismos han sido confusos, o bien motivados por
razones polticas, o bien simples habladuras".

El dilema de Steve Lew

Durante el fin de semana de Ao Nuevo, a medida que se acercaba el plazo
de presentacin de los pliegos el lunes 3 de enero, Lew se enfrentaba con un
dilema. El emisario de la casa matriz de IBM deba decidir si recomendar a sus jefes
en Estados Unidos que autorizaran a IBM Argentina que se presentara a la
licitacin. Y tena que tomar la decisin antes del lunes por la maana. Lew saba
que deba asegurarse dos cosas: primero, que IBM Argentina tena el personal
adecuado para llevar adelante el proyecto y, segundo, que el contrato le dejara a
IBM un sobrante suficiente como para hacer frente a gastos imprevistos.
IBM ya haba tenido malas experiencias con contratos de precio fijo en
otras partes del mundo. A menudo, los proveedores ofrecan sus servicios a menor
costo con el solo propsito de asegurarse los contratos, y despus aducan gastos
imprevistos de servicios o de equipos para cobrarle ms a IBM. Si algo similar
ocurra con el contrato de Banco Nacin, IBM se vera obligada a pagar los costos
adicionales, y el proyecto acabara siendo desastroso.
En la maana del viernes 31 de diciembre, Lew se reuni con los ejecutivos
de IBM que estaban a cargo de los aspectos tcnico-financieros del proyecto.
Martorana y Soriani no estaban presentes, pero media docena de sus ms
estrechos colaboradores estaban sentados alrededor de la mesa. * Sobre ella haba
varios papeles, entre los cuales figuraba una lista de empresas que IBM planeaba
subcontratar para llevar a cabo el Proyecto Centenario si ganaba la licitacin. En el
costado derecho de la lista figuraban montos estimados que IBM le pagara a cada
uno de sus subcontratistas.

Entre los presentes estaban Juan Carlos Martnez, Gustavo Murman y Hctor Neira. Sus abogados no
me concedieron entrevistas con ninguno de los tres, y dos de ellos nunca respondieron mis llamados.
Crticos de IBM dicen que la empresa se asegur de que se apegaran a la versin de la empresa, al
pagarles los gastos legales derivados de su defensa en el caso Banco Nacin-IBM. Un funcionario de IBM
me confirm que la empresa pag sus gastos legales.

112

CCR: Empresa invisible?

Cules exactamente eran las empresas que figuraban en esos papeles que
circulaban en la mesa durante la reunin se convertira en la pregunta clave una
vez que estall el escndalo IBM-Banco Nacin. Segn a quien uno quiera creer,
Lew tuvo en sus manos en esa reunin un papel fechado el 29 de diciembre con
una lista detallada de proveedores que IBM planeaba subcontratar para el proyecto,
incluyendo un oscuro vendedor de software llamado "Capacitacin y Computacin
Rural", o CCR. Segn otra versin, en cambio, Lew no se enter de la existencia de
CCR sino hasta varios meses despus de que IBM present su pliego para la
licitacin.
Segn me dijo Soriani, sus colaboradores presentes en la reunin le
aseguraron que el nombre de CCR se hallaba en la lista de dos pginas que circul
entre todos los que participaron de la reunin, incluyendo a Lew. Soriani incluso me
facilit una copia de la lista, fechada el 29 de diciembre. Segn documentos del
expediente judicial del caso, uno de los presentes en la reunin, Neira, dijo
posteriormente en su testimonio ante el juez que la lista de proveedores de IBM,
incluida CCR, haba dado la vuelta a la mesa, y que "se le exhibieron en mi
presencia a Steve Lew".* Asimismo, una auditora interna de IBM Argentina en 1995
lleg a la conclusin de que el 30 de diciembre de 1993, los memorndum internos
de IBM contenan una lista de proveedores "que incluan el contrato con CCR", y
que "la oferta fue revisada y aprobada por Steve Lew".
Pero funcionarios de la casa matriz de IBM, as como los ejecutivos que
sucedieron a Martorana y a Soriani en IBM Argentina, dijeron que dicha auditora se
haba basado en un documento falso. Segn ellos, la lista de dos hojas con los
proveedores de IBM, que inclua CCR, haba sido escrita tres meses despus de la
reunin de Lew con los gerentes de IBM Argentina, y Soriani haba antedatado la
fecha para hacer creer que haba sido escrita durante la estada de Lew en Buenos
Aires.
En una declaracin jurada hecha en Mxico para el juzgado argentino, Lew
asegur que "en ningn momento con anterioridad a la presentacin de la oferta
por parte de IBM Argentina fui informado de que CCR sera utilizada como empresa

Neira dijo que CCR figuraba en el papel que vio Lew, pero agreg que dicho documento no
especificaba que CCR iba a proveer un programa alternativo para el caso de que el sistema Hogan no
sirviera. Esto, aunque contradice la versin de Lew de que no saba de la existencia de CCR en ese
momento, podra explicar por qu Lew no cuestion que IBM subcontratara a dos empresas para proveer
el mismo servicio.

113

subcontratada o bajo cualquier otra relacin contractual", o que IBM planeara

comprar un software alternativo para el caso de que el Hogan no funcionara.
La afirmacin de Lew fue esgrimida por la casa matriz de IBM en Nueva
York como prueba contundente de que ningn ejecutivo de esa central tena la
menor idea sobre el aspecto ms dudoso del proyecto: el pago de 37 millones de
dlares casi el quince por ciento del contrato total a una empresa local llamada
CCR, que segn se supo despus result ser una pantalla para canalizar millones de
dlares en sobornos a los funcionarios del Banco Nacin que haban otorgado la
licitacin a IBM.
Se hizo el distrado Lew? Y si no vio nada, haba ido a Buenos Aires con
la consigna de no ver demasiado? Cuando lo conoc personalmente, aos despus,
en una audiencia en Nueva York en la que declar sobre el caso ante autoridades
norteamericanas y argentinas, Lew me estrech la mano y reconoci haber recibido
e-mails que le haba enviado solicitndole una entrevista. Pero cuando intent
preguntarle sobre el caso, los abogados de IBM que lo escoltaban inmediatamente
cortaron la conversacin, y me dijeron que Lew no poda hacer ningn comentario
porque el caso todava estaba en litigio. Lew, de traje azul oscuro, camisa blanca,
asinti y me dijo con una sonrisa resignada: "Lo siento. Me gustara poder
ayudarlo, pero no puedo". Aunque no dijo ms, su mirada pareca decir que
personalmente le hubiera gustado responder a las sospechas que se haban tejido
en la prensa sobre su actuacin, pero que eso no cuadraba dentro de la estrategia
legal de IBM. Lew segua trabajando para IBM, y su defensa legal estaba en manos
de la empresa.
Tanto la casa matriz de IBM como sus crticos coinciden en que Lew,
durante su visita de fin de ao a Buenos Aires, no cuestion en ningn momento los
37 millones de dlares destinados a CCR. Pero eso poda significar varias cosas:
que Lew se enter del contrato con CCR pero nunca supo a qu estaba destinado el
dinero, o que como lo aseguraba l mismo ni siquiera haba sabido de la
existencia de CCR hasta mucho tiempo despus, cuando estall el escndalo. Los
directivos de la casa matriz de IBM en Nueva York aseguran que, a pesar de que
Lew haba sido enviado a la Argentina para supervisar la oferta, el enviado de
Armonk, Nueva York, era tcnico, y no de un experto en finanzas. Por lo tanto,
decan, no haba razn para que Lew analizara con una lupa los montos del
contrato.
En entrevistas separadas en Buenos Aires, Martorana y Soriani se rieron de
dicho argumento. Cmo poda IBM decir que haba enviado a un tcnico para
supervisar la redaccin de un contrato que, tal como lo admita la casa matriz,
presentaba ms que nada riesgos financieros?, preguntaron ambos. Y cmo se le
pudo escapar a Lew un detalle de 37 millones de dlares?

114

"Si el pas central enva a su mejor inspector de zoolgicos, se le puede

escapar la jaula del elefante?", pregunt Martorana. "Yo lo dudo severamente. Si
recuerdas bien, la razn fundamental por la que mandaron a Lew era que no
perdiramos plata" debido a cotizaciones poco realistas por parte de los
subcontratistas de IBM. "A lo mejor, los tipos de ac fueron tan vivos que lo
emborracharon, o lo doparon, y el tipo no lo vio", prosigui Martorana. "Yo no s,
pero la lgica me indica que [todo esto] es muy sospechoso".

La firma del contrato

Lo que nadie discute es que en esa reunin del viernes 31 de diciembre de
1993 entre Lew y los subgerentes tcnicos y financieros de IBM Argentina surgi
una decisin: revisar los detalles de la oferta durante el fin de semana, para
asegurarse de que no hubieran costos adicionales en el futuro. De all, Lew y sus
colegas argentinos se encaminaron a sus respectivas oficinas para hacer nuevos
clculos, revisar las cifras y ultimar los detalles para la posible presentacin de la
oferta del lunes.
El viernes al medioda, ltimo da hbil antes del plazo para la presentacin
de la oferta, IBM Argentina envi un e-mail clasificado de alta prioridad de los que
dentro de IBM se clasificaban como "Hotcase", o "Caso Caliente" a la casa matriz,
solicitando autorizacin para presentar la oferta. La propuesta deba ser aprobada
por IBM Nueva York a ms tardar el lunes a la maana.
El mensaje estaba titulado "IBM Confidencial", y fue enviado a las 12.35
pm. por Gustavo Murman, el ejecutivo del departamento financiero de IBM
Argentina. En su primer prrafo, Murman escribi: "Sometemos el caso adjunto
para su aprobacin. Por favor enven cualquier comentario o asunto relacionado lo
antes posible. Gracias de antemano por su colaboracin".
En la presentacin de la oferta contenida en el e-mail, Murman sealaba
que el proyecto consista en "reemplazar, en veinticuatro meses, todos los sistemas
de computacin del Banco de la Nacin Argentina, casa matriz y quinientas
veinticuatro sucursales en todo el pas", aclarando que Banco Nacin "es uno de los
mayores bancos del pas, y... maneja gran parte de las cuentas del gobierno. En
varias

localidades,

Banco

Nacin

es

el

nico

banco.

El

banco

se

est

transformando... y su propsito consiste en liderar la transformacin de la industria

bancaria en Argentina... Este contrato representa una oportunidad nica para IBM:
la de proveerle a Banco Nacin en su totalidad los productos y servicios
necesarios". A continuacin, el mensaje mencionaba a varios de los principales

115

proveedores de IBM para el proyecto, como Consad, Itron y Hogan Systems, pero
no inclua a otros. CCR brillaba por su ausencia.
A las 8.25 de la noche de ese viernes, Lew y sus colegas argentinos
recibieron de Nueva York la autorizacin esperada. En las oficinas de IBM en
Buenos Aires, hubo aplausos y abrazos. Se estaba brindando no slo por el Ao
Nuevo, sino por la esperanza de que IBM Argentina ganara el contrato ms
importante de su historia. A las 10 de la noche, la mayora de los gerentes se fue a
celebrar el fin de ao con su familia y amigos. Sin embargo, ms de una docena de
ellos estaban de regreso en la oficina a las 7 de la maana siguiente. Se quedaran
all durante todo el fin de semana, hasta las 5 de la maana del lunes.
A media maana del lunes, con ojeras de cansancio pero llenos de
expectativas, Neira y otro ejecutivo de IBM se reunieron con los directivos del
banco y se presentaron en una sala especialmente preparada en el Banco Nacin
para recibir las ofertas. IBM present oficialmente los pliegos cerrados con su oferta
de llevar a cabo el proyecto por 250 millones de dlares. Un mes ms tarde, Banco
Nacin anunci que la multinacional norteamericana haba ganado la licitacin.
El 24 de febrero de 1994, en una ceremonia donde reinaron las sonrisas,
IBM y el Banco Nacin firmaron el contrato para el Proyecto Centenario. Dos meses
ms tarde, Deloitte & Touche tendra su propio motivo de celebracin: Banco
Nacin firm un contrato de 6 millones de dlares con la empresa consultora para
que supervisara la ejecucin del contrato por parte de IBM y sus subcontratistas. El
proyecto estaba en marcha.

116

Captulo 6
LA CADA DEL GOLDEN BOY

Martorana estaba en el apogeo de su carrera. Tras la firma del contrato con

Banco Nacin, su futuro pareca no tener lmites. Pocos meses despus, ese mismo
ao, Martorana lograra que IBM ganara un contrato an ms jugoso: un acuerdo
comercial por 500 millones de dlares para modernizar el sistema de computacin
de la Direccin General Impositiva (DGI) argentina. Siempre sonriente, vestido con
la mejor ropa, con el pelo un tanto ms largo que lo usual en las ms altas esferas
empresariales un vestigio de los aos sesenta Martorana era la personificacin
del ejecutivo exitoso. No slo haba llegado a la presidencia de IBM Argentina, sino
que era una estrella en el mundo empresarial argentino, y un "golden boy" de la
corporacin a nivel internacional.
Estaba al mando de la subsidiaria de una de las principales multinacionales
norteamericanas en un momento muy especial de la Argentina, en que el pas se
haba acercado como nunca antes a Estados Unidos, y los funcionarios de las
empresas norteamericanas eran vistos con ms respeto que nunca por los
argentinos. En sus casi veintisiete aos de trabajo para IBM, Martorana haba
escalado de joven ingeniero electrnico en la ciudad de Rosario hasta ocupar el
puesto nmero uno de la empresa a nivel nacional. Ahora slo vesta trajes a
medida, se movilizaba en un Alfa Romeo 164 de 50 mil dlares, y viva en una casa
de 500 mil dlares, con garaje para tres autos en el vecindario de Acassuso, a
pasos del ro de la Plata. Y como para ser fiel a la imagen del ejecutivo perfecto,
Martorana corra todas las maanas por el vecindario, para mantenerse en forma.
Sus empleados, en la oficina, a menudo bromeaban a sus espaldas por dos
cosas que poca gente conoca fuera de IBM: su pasin por el psicoanlisis vea a
su terapeuta varias veces por semana, y a menudo trataba de convencer a sus
amigos para que se hicieran miembros de la Escuela de Psicoanlisis de California
, y su obsesin por la limpieza. En los pasillos del piso veinte del edificio de IBM,
donde estaba su oficina con vista al ro y gran parte de la ciudad, corra la voz de
que las pastillas color naranja que Martorana tomaba todos los das eran de
extracto de zanahoria, y servan para que su rostro estuviera siempre bronceado.

117

Por otro lado, sus ayudantes y secretarias estaban acostumbrados a que

Martorana Interrumpiera reuniones para lavarse las manos varias veces al da. En
una ocasin, cuando se manch la camisa mientras hablaba con una lapicera en la
mano, Martorana trat infructuosamente de lavarse la mancha en el bao. "Cuando
vio que la mancha no sala, se enoj tanto que nos dijo sorpresivamente que se iba
a casa temprano. Pensamos que estaba bromeando, pero cuando nos dimos cuenta
de que era en serio, nos quedamos boquiabiertos", recuerda Soriani, su nmero
dos.
El predecesor de Martorana en el puesto de presidente de IBM Argentina,
Vctor L. Savanti, quien se haba jubilado de la empresa poco antes de cumplir los
sesenta, los describe a ambos, Martorana y Soriani, como "hombres brillantes, muy
ambiciosos, y que se crean los dueos del mundo". Ambos haban escalado
posiciones juntos desde sus inicios en IBM en Rosario, aunque Martorana siempre
haba estado un paso ms adelantado. Segn me relat Savanti: "En una ocasin,
llam a Soriani a mi oficina para decirle que quera que hubiera ms competencia
entre los gerentes, y que a l le tocaba competir con Martorana por la promocin
siguiente. Me contest que a l no le molestaba seguir a las rdenes de Martorana".
La estrella de Martorana dentro de IBM haba crecido tanto que en enero
de 1995, once meses despus de la firma del contrato con Banco Nacin, el mismo
Gerstner, presidente de IBM a nivel mundial, hizo una mencin pblica de su
nombre. Ocurri durante la reunin anual de altos ejecutivos de las filiales de la
empresa en todo el mundo, destinada a fijar estrategias para el ao entrante. Cerca
de sesenta gerentes de las varias subsidiarias internacionales de IBM estaban en la
conferencia, realizada en un lujoso hotel de Palisades, Nueva Jersey.
"El mo era uno de los mercados ms pequeos de todos los que
estbamos all", me coment Martorana tiempo despus. La mayor parte de los
dems gerentes eran de Estados Unidos y Europa. En la tarde del segundo da de la
reunin, segn recuerda Martorana, Gerstner pronunci un discurso sobre la nueva
era de IBM. La empresa se haba convertido en una corporacin con demasiada
falta de flexibilidad, pesada, de reflejos muy lentos, dijo Gerstner. Haca falta ser
"ms competitivos", dijo una y otra vez el mximo ejecutivo de la empresa,
utilizando frases como "Nos quieren tragar vivos" y "Tenemos que odiar ser
derrotados" para despertar las energas de sus gerentes.
En un momento de su discurso, Gerstner sac una tarjeta del bolsillo.
"Podemos hacerlo", dijo. Leyendo de la tarjeta, seal que exista un pas en que
IBM haba logrado ganar las mejores calificaciones en casi todas las categoras:
tena el mayor nivel de satisfaccin de clientes, el mayor nivel de satisfaccin de
sus empleados, haba logrado una mayor participacin en el mercado, crecimiento

118

econmico, y haba ganado el premio a la empresa de mejor imagen en su pas

durante cuatro aos consecutivos. Levantando la mirada, agreg: IBM Argentina.
"Ricardo, por favor, ponte de pie. Quiero que todos te vean", dijo el jefe
mximo de la IBM, segn recuerda Martorana. Entre los aplausos de sus colegas, el
argentino se puso de pie. "Me puse todo colorado: no me lo esperaba. Entre los
presentes, yo era uno de los menos importantes. As y todo, me estaban poniendo
como modelo. No lo poda creer", afirma Martorana. Ese mismo da, el presidente
de IBM Argentina llam a Buenos Aires para compartir con sus ms estrechos
colaboradores la noticia, segn confirma Soriani.

Una llamada preocupante

Pero la euforia de Martorana no habra de durar mucho. A comienzos de
1995, a su regreso de la reunin con Gerstner en Nueva Jersey, Martorana recibi
una llamada en su oficina que marcara el principio de su cada en IBM. Era por un
tema no relacionado, pero que con el correr del tiempo desembocara en el caso
IBM-Banco Nacin. El que llamaba era Ricardo Cossio, el director de la Direccin
General Impositiva. Cossio y Martorana se conocan bien, y no slo porque la DGI
haba sido durante mucho tiempo cliente de IBM. Los dos Ricardos se reunan a
menudo para hablar de negocios, y haban entablado una amistad personal. Eran
tocayos, y sus respectivas esposas haban sido compaeras de colegio en Rosario.
Pero esa maana, Cossio no hablaba con voz de amigo. Segn me
contaron en entrevistas separadas Cossio y Martorana, el director de la agencia
gubernamental impositiva le comunic al presidente de IBM que se haba detectado
una factura sospechosa en la que su empresa podra estar involucrada. "Ricardo,
surgi una cosa que me preocupa", dijo Cossio. "Descubrimos una transaccin de
10 millones de dlares de IBM que pareciera ser una evasin de impuestos.
Aparentemente, es un prstamo de IBM a Kenia, la compaa de electrodomsticos.
Segn me cuentan mis inspectores, IBM le hizo un prstamo de dinero a Kenia,
pero para evadir impuestos disfraz el prstamo como si fuera una compra de
software. Sabs de lo que estoy hablando?", pregunt Cossio.
"Ests loco?", contest Martorana, segn l mismo recuerda. "Te puedo
asegurar que IBM no hace esas cosas. Al contrario, nuestra imagen pblica nos
importa tanto que muchas veces pagamos ms impuestos de los necesarios. Si
tienes la menor duda sobre este asunto, mndame a tus inspectores. Te ofrezco
vaciar dos despachos en nuestras oficinas para que se instalen inmediatamente all.
Nosotros no tenemos nada que ocultar".

119

Segn Cossio, la investigacin haba comenzado cuando sus inspectores

leyeron en los peridicos acerca de una disputa comercial entre IBM y Kenia que les
pareci sumamente sospechosa. En junio de 1994, IBM le haba hecho juicio a
Kenia por no haber pagado 10 millones de dlares que le deba por un contrato que
se haba malogrado. El juicio tom dominio pblico varios meses despus, cuando
ambas empresas publicaron avisos pagos en los peridicos de Buenos Aires. Cossio
me coment que, al ver los avisos en los diarios, llam a su ms estrecho
colaborador, Luis Mara Pena, y le pregunt: "Leste esto?". Efectivamente, Pena
tambin los haba ledo. Ambos llegaron a la conclusin de que en ese contrato
haba gato encerrado.
Segn ambas empresas decan en sus respectivos comunicados, IBM haba
pagado 10 millones para adquirir software de la empresa de electrodomsticos, y
haba revendido el software a una tercera empresa que era propiedad de Kenia.
Por qu motivo la empresa de computacin ms grande del mundo le comprara
software a una compaa que ensamblaba heladeras, televisores y secadores de
pelo, y que nunca, que se supiera, haba producido programas de computacin? "Mi
sospecha era que lejos de una compra de software, IBM le haba hecho un
prstamo a Kenia", afirma el ex director de la Direccin General Impositiva. Segn
su razonamiento, disfrazando la transaccin como una compra y venta de software
IBM se evitaba tener que pagar impuestos sobre los intereses que ganara con sus
prstamos.
Cossio haba dado en el clavo. El 20 de diciembre de 1994, tras un
allanamiento a las oficinas de Kenia, los inspectores impositivos haban descubierto
documentos que sugeran que la transaccin con la multinacional norteamericana
era en realidad un prstamo disfrazado. Desde las oficinas de Kenia, los inspectores
se haban trasladado a las oficinas de IBM para recolectar evidencia sobre el caso.
"Mientras analizbamos el rol de IBM en la transaccin, se nos ocurri que, ya que
estbamos ah, por qu no investigar si no haba habido otras transacciones
fraudulentas", recuerda Cossio. "As fue como decidimos mirar ms a fondo los
movimientos de dinero de IBM, y le pedimos a IBM que nos diera una lista de sus
diez proveedores ms importantes".
Examinando los dems contratos de IBM, los inspectores impositivos
gubernamentales descubrieron otra cosa extraa: una transferencia de 10.6
millones de dlares a una empresa llamada CCR. Dicha transferencia apareca
registrada como parte de un contrato por el cual CCR instalara en las 524
sucursales del Banco Nacin un sistema alternativo de computacin en el caso de
que el sistema Hogan fallara.
Los inspectores impositivos haban levantado las cejas al encontrar la
factura de CCR: a diferencia de las otras empresas proveedoras de IBM, los

120

inspectores jams haban escuchado hablar de CCR. Y en ese momento, las

empresas de informtica de la Argentina todava se podan contar con los dedos de
la mano. Quin era CCR? Ese da, los inspectores impositivos se fueron a sus casas
intrigados, preguntndose si estaban frente a un nuevo prstamo disfrazado a una
empresa que no conocan, o ante alguna otra cosa.

Los inspectores investigan a CCR

La Direccin General Impositiva decidi investigar el asunto ms a fondo. A
principios de marzo de 1995, Cossio volvi a llamar a Martorana. Para ese
entonces, IBM haba pagado "bajo protesta" una multa impositiva de un milln de
dlares por el supuesto prstamo a Kenia. Segn recuerdan Cossio y Martorana, la
conversacin se inici as:
"Ricardo, no te estoy llamando por el problema de Kenia", comenz Cossio.
"En lo que a nosotros respecta, ese tema est resuelto. Pero surgi otra cosa.
Mientras buscaban otras transacciones que podran ser evasin de impuestos, mis
inspectores descubrieron un pago de 10.6 millones de dlares a una empresa
llamada CCR. Cuando fuimos a CCR, nos encontramos que es una oficinita de dos
ambientes, con una sola empleada y un telfono. Resulta que esa empresa firm un
contrato por 37 millones de dlares con ustedes, como subcontratista para el
proyecto de Banco Nacin. Parece una operacin trucha [simulada]. No tendrs
gente all que est haciendo cosas raras?"
Martorana pregunt quin haba firmado ese contrato, y le pidi a Cossio
24 horas para averiguar sobre el tema, segn me dijeron ambos en entrevistas
separadas. Martorana dice que, tras colgar el telfono, llam a su contador para
que hiciera una auditora interna del contrato con Banco Nacin. Segn Martorana,
estaba empezando a sospechar que algo raro haba ocurrido, o estaba por ocurrir.
Preocupado, le pidi a su secretaria que ubicara de inmediato a Soriani.

Soriani estaba esquiando

Soriani estaba esquiando en Interlaaken, Suiza. En compaa de su nueva
esposa, una hermosa mujer llamada Mara Laura, estaban pasando unas vacaciones
planeadas desde haca mucho tiempo en el hotel Victoria, de 400 dlares por
noche, cortesa de IBM. La pareja haba iniciado su gira en Miami, donde Soriani
haba participado de la reunin anual del "Golden Circle" para los ejecutivos de la
empresa que ms se haban destacado el ao anterior.

121

Como premio, IBM le haba ofrecido a Soriani una semana de vacaciones

en un hotel de cinco estrellas de Roma, Hawai o Interlaaken, y decidi entonces
empalmar el viaje con sus vacaciones anuales para pasar tres semanas en Europa.
Los Soriani haban optado por Interlaaken, y el hotel Victoria haba resultado ser
uno de los lugares ms lujosos que jams haban visitado. La enorme piscina
interior del hotel estaba conectada a una exterior de agua caliente, lo que le
permita a los huspedes nadar al aire libre mientras admiraban los Alpes suizos.
El nmero dos de IBM Argentina estaba en la piscina cuando recibi la
llamada urgente desde su oficina de Buenos Aires. Uno de sus gerentes le cont del
llamado de Cossio a Martorana, y que este ltimo estaba sumamente preocupado
por las investigaciones de Cossio sobre el contrato con CCR. Martorana haba dicho
que el que conoca el tema de cerca era Soriani. Poda regresar a Buenos Aires
cuanto antes, y ocuparse del caso?
Soriani recuerda haber respondido: "Mir, por lo que s, fue una operacin
perfectamente legal. Pero no me preguntes los detalles, porque no los conozco. Los
que conocen los detalles son [Jos] Salamanca, Murman y Neira. Reunite con ellos,
y te van a dar toda la informacin. Ellos son los que estn al tanto de este asunto".
Soriani tena planeado quedarse otras dos semanas en Europa, y ya tena rentado
un automvil en Gnova para hacer una gira por Italia. Soriani le dijo a su gerente:
"Despus de que hayan hablado con ellos [Salamanca, Murman y Neira], llamame.
Si todava me necesitan, me vuelvo".
Soriani regres a Buenos Aires dos semanas despus, tal como lo
planeado. Mientras tanto, Martorana haba hablado con los asistentes de Soriani, y
le haba pedido a Cossio que le diera un poco ms de tiempo para averiguar de qu
se trataba el contrato con CCR.

Aparecen los cheques sospechosos

Segn Martorana, apenas Soriani regres a Buenos Aires, lo llam a su
oficina para interrogarlo sobre el tema y su nmero dos le habra dicho que "los
americanos aprobaron el contrato con CCR". Soriani recuerda la conversacin de
manera distinta, sugiriendo que su jefe no estaba tan a oscuras sobre CCR como lo
aparentaba.
Segn Soriani, su jefe le dijo que era necesario que ambos le hicieran una
visita a Cossio para "calmarlo". Das ms tarde, Martorana y Soriani fueron a la
oficina del director de la agencia de recoleccin de impuestos de la Argentina,
donde segn Soriani trataron de contestar las preguntas de Cossio lo mejor que
pudieron.

122

"Martorana saba que haba un contrato con una empresa que se llamaba
CCR. Lo saba todo el tiempo. Te puedo asegurar que todos los contratos se
manejaban arriba de la mesa", me dijo Soriani.
Pero los inspectores impositivos continuaron investigando, y en junio de
1995 se enteraron de muchas otras cosas. Ninguna de ellas era buena noticia para
IBM. Pareca ser que CCR, una de las mayores subcontratistas de IBM en el
Proyecto Centenario, como se haba bautizado al contrato IBM-Banco Nacin, haba
evadido impuestos por millones de dlares al reportar a las autoridades impositivas
deducciones por gastos que nunca haba hecho. Los cheques que haba emitido la
empresa subcontratista con el dinero de IBM no fueron a compaas o a expertos
en computacin, sino a una empleada que atenda las mesas en una pizzera, un
maestro de educacin fsica y algunos empresarios que luego confesaran que su
nico trabajo para CCR haba sido cobrar los cheques. Uno de los cheques incluso
fue emitido para una persona ya fallecida.
Dentro de la Direccin General Impositiva, la investigacin produjo dos
corrientes de opinin. Pudiendo probar que CCR haba cometido fraude al fisco por
inventar supuestos proveedores que no le haban prestado ningn servicio, algunos
inspectores queran acusar formalmente a la empresa. Pero otros agentes de la
agencia impositiva gubernamental, argumentando que CCR era una empresa
fantasma que no tena fondos, queran presentar cargos contra IBM, cuyos bolsillos
eran mucho ms profundos, y que despus de todo haba sido la empresa la que
contrat a CCR.
Finalmente, la Direccin General Impositiva decidi presentar cargos a CCR
por evasin fiscal, exigiendo al mismo tiempo que "se investigue toda la maniobra y
todas las empresas involucradas".
Por qu motivo las autoridades impositivas no le hicieron juicio a IBM?
Acaso no tena que saber IBM que la empresa que haba subcontratado no estaba
prestando ningn servicio? En una entrevista con Cossio en su despacho privado,
tras dejar su cargo oficial, neg que el gobierno se hubiera negado a encausar a la
multinacional norteamericana por razones polticas. "La empresa que haba evadido
impuestos era CCR", me dijo Cossio. Si despus resultaba que lo haba hecho con la
connivencia de IBM, estaba en manos del juez enjuiciar a IBM. Para nosotros,
acusar a otros hubiera sido irresponsable".

Entra en escena el juez Bagnasco

Quizs todo se hubiera quedado all si un juez federal llamado Adolfo
Bagnasco no se hubiera empezado a interesar por el caso, ya sea por cumplimiento

123

de su deber, ambiciones personales o motivaciones polticas. Bagnasco ya se haba

enterado del escndalo IBM-Kenia a travs de los peridicos y, cuando aterriz el
expediente IBM-Banco Nacin en su escritorio, se sinti inmediatamente atrado por
el caso. No todos los das caa en su juzgado un escndalo financiero en el que
estaba en juego la reputacin de una de las mayores multinacionales del mundo.
El expediente que recibi Bagnasco era parte de la causa iniciada por
Pinetta, el periodista que haba escrito La nacin robada, y que haba presentado
una demanda en 1994 para pedir la investigacin judicial del contrato IBM-Banco
Nacin. El expediente de Pinetta haba languidecido en la Corte, como tantos otros,
hasta que un da fue asignado por lotera a Bagnasco, uno de los doce jueces
federales que tenan a su cargo investigaciones criminales. Bagnasco no niega que
se entusiasm al enterarse de que el caso haba sido asignado a su juzgado.
"Considerando los nombres de los implicados, era obvio que no se trataba de un
caso de rutina", recuerda Bagnasco.
El juez comenz por seguir la pista de los cheques que CCR haba pagado a
sus supuestos proveedores, y descubri que el dinero haba ido a parar a cuentas
en Uruguay, Nueva York, Luxemburgo y, finalmente, Suiza. A medida que
encontraba nuevas cuentas, sus descubrimientos eran reportados en las primeras
planas de los peridicos argentinos. En un pas en el que los rumores sobre la
corrupcin oficial flotaban en el aire, los titulares sobre las cuentas encontradas en
Suiza inmediatamente desencadenaron sospechas generalizadas de que se trataba
de sobornos pagados por IBM a travs de CCR a funcionarios del banco estatal, y a
sus superiores en el gobierno menemista.
La investigacin de Bagnasco quebr una barrera legal inusitada el 17 de
agosto de 1995, cuando el ministro Cavallo, ansioso por disipar sospechas de que el
presidente del Banco Nacin, su amigo y protegido Dadone, estaba involucrado en
el escndalo, identific en el programa de televisin "Hora Clave" a Juan Carlos
Cattneo un alto funcionario de la oficina del jefe de gabinete de Menem como
el fundador del CCR. En ese mismo programa, Cavallo anunci que le haba pedido
al Banco de la Reserva Federal de Nueva York ayuda para descubrir el recorrido de
los cheques de CCR. Y ante las cmaras, Cavallo dijo lo que ms tarde calificara de
"uno de los peores errores de mi vida pblica": puso las manos en el fuego por su
amigo Dadone. Las declaraciones de Cavallo reforzaron las sospechas de muchos:
si Cattneo era el fundador de CCR, era obvio que se trataba de un caso de
corrupcin que podra llegar hasta los ms altos niveles del gobierno argentino.
Horas antes de presentarse en el programa de televisin, Cavallo haba
pedido informacin sobre los cheques de CCR a sus amigos en el Banco General de
Negocios, un banco argentino con una filial en Uruguay, al que haba sido
transferido parte del dinero de CCR. Cavallo conoca a Jos Rohm, el presidente de

124

Banco General de Negocios, desde haca 25 aos, segn el testimonio confidencial

de Rohm ante la comisin del Congreso argentino que investig el caso. En los
ltimos aos, Cavallo y Rohm haban estado en contacto frecuente, entre otras
cosas porque el Banco General de Negocios haba trabajado con el Ministerio de
Economa en ocasin de la privatizacin del monopolio petrolero estatal YPF.
Cuando Cavallo llam a Rohm en la maana de ese 17 de agosto de 1995, Rohn
estaba de viaje. Segn dijo Rohm en su testimonio, el ministro de Economa se
comunic entonces con uno de los gerentes del banco, en busca de la informacin
que necesitaba.
Poco despus, Cavallo hara estallar otra bomba, aunque adjudicndosela a
informacin que haba recibido del Banco de la Reserva Federal de Nueva York: 8
millones de dlares de CCR haban terminado en la cuenta numerada 6523 HSR
del banco Bruxelles Lambert, en Suiza.
Cmo lo averigu? "El funcionario del Banco General de Negocios me dio
la salida de los fondos [de su banco] al Citibank de Nueva York", me dijo Cavallo en
una entrevista. "Pero la informacin que me dieron en el Banco General de
Negocios no deca a qu cuenta de qu banco suizo haba ido el dinero despus".
Cavallo afirma que le pidi esa informacin a un enviado del presidente del Banco
de la Reserva Federal de Nueva York, que se encontraba en Buenos Aires.
Al poco tiempo, los funcionarios del Banco de la Reserva "me dijeron que
ese dinero no se qued en Estados Unidos, sino que la mayor parte fue a tales
bancos de Suiza, y un milln se qued en Nueva York". La informacin no constitua
una violacin del secreto bancario "porque ellos no me dieron informacin de
personas [a cuyas cuentas fue el dinero], sino slo adnde haba ido el dinero",
agreg.
Bagnasco pidi a las autoridades suizas informacin sobre dichas cuentas.
Y los suizos, deseosos de mejorar la imagen de su pas en momentos en que la
prensa de todo el mundo se haca eco de denuncias, en el sentido que los grandes
bancos suizos se haban quedado con el dinero de las vctimas judas del
holocausto, prometieron colaborar. Segn ellos explicaron, su pas no rompa el
secreto bancario en temas impositivos, pero s lo haca en caso de investigaciones
por corrupcin o lavado de dinero de drogas. Poco tiempo despus, las autoridades
suizas le revelaron a Bagnasco que la cuenta suiza denunciada por Cavallo haba
transferido el dinero bajo investigacin a cuatro corporaciones off-shore en
Uruguay, cuyos apoderados eran dos representantes del Bruxelles Lambert en ese
pas. Bagnasco los cit bajo amenaza de pedir su captura internacional, y los dos
representantes de las empresas off-shore se presentaron a declarar en su juzgado
al poco tiempo. As fue como el juez lleg a saber que los beneficiarios de la cuenta

125

eran Aldaco y Genaro Contartese, dos directores de Banco Nacin en la poca de la

firma del contrato con IBM.

Tormenta poltica en Buenos Aires

La informacin corri como un reguero de plvora en Buenos Aires. Ahora,
no quedaban dudas de que millones de dlares haban sido pagados a los directores
del Banco Nacin que jugaron un rol importante en la aprobacin del contrato con
IBM. Ambos directores resultaron ser miembros del Partido Justicialista de Menem,
con buenos contactos en el gobierno. Aldaco haba sido un estrecho colaborador de
Cavallo, y Contartese un amigo del mismsimo presidente Menem, con quien a
menudo jugaba al golf.
Bagnasco dice que inmediatamente sospech que IBM haba utilizado a su
subcontratista CCR, una empresa fantasma, como puente para entregar los
sobornos a los funcionarios del Banco Nacin. "A los dos meses de la firma del
contrato de IBM con Banco Nacin, CCR recibi 21 millones de dlares... por no
hacer nada", me seal el juez. Y acto seguido, CCR haba enviado el dinero a
varias cuentas, incluidas las de Aldaco y Contartese en bancos suizos. Era como
para hacerle sospechar a cualquiera.
El 18 de agosto de 1995, un da despus de que Cavallo denunciara por
televisin que Cattneo haba sido el fundador y principal responsable de CCR, ste
present su renuncia a su puesto como asistente de Alberto Kohan, el secretario
privado de gabinete de Menem. La tormenta poltica que desat el escndalo
result en varias otras renuncias. Das ms tarde, el 11 de septiembre de 1995, el
presidente de Banco Nacin, Dadone, abandon su cargo, junto con sus dos
colaboradores Aldaco y Contartese.

Los emprendedores hombres de Deloitte

Mientras tanto, y aunque sin tanta atencin de la prensa, los detalles del
contrato IBM-Banco Nacin que estaban saliendo a la luz despertaban nuevas
dudas sobre el rol de Deloitte & Touche, la consultora internacional que haba sido
contratada por Banco Nacin para redactar las especificaciones de la licitacin. El
fiscal asignado al caso, Carlos Cearras, descubri con asombro que dos ex
funcionarios de Deloitte, que segn l haban participado en la confeccin de las
especificaciones para el contrato de Banco Nacin, reaparecieron en una nueva

126

encarnacin:

como

subcontratistas

de

IBM

en

el

mismo

proyecto

cuyos

requerimientos tcnicos ellos haban ayudado a definir.

Segn Cearras, las esposas de los dos ex ejecutivos de Deloitte, Alberto
Manfredi y Manfredo Zwirner, aparecan como dueas de una empresa argentina
llamada Ideas y Tecnologas. Y esa empresa, segn el fiscal, era la que controlaba
Availability, una de las firmas subcontratadas por IBM para trabajar en el proyecto
del Banco Nacin.
Ambos ejecutivos haban renunciado a sus puestos en Deloitte y trabajaban
en Ideas y Tecnologas, propiedad de sus respectivas mujeres, pero haban sido
contratados por Deloitte para trabajar en el proyecto de Banco Nacin. Cearras dice
que se le abrieron los ojos cuando se enter de que Ideas y Tecnologas haba
desarrollado un programa de software de 2 millones de dlares para Availability,
que a su vez haba sido contratada por IBM para el Proyecto Centenario. Tanto
Cearras como los investigadores del caso en el Congreso argentino sospecharon de
inmediato que ambas compaas Ideas y Tecnologas y Availability eran en
realidad una y la misma.
Acaso Deloitte haba redactado la licitacin del Banco Nacin de tal
manera que ste necesitara el software diseado por Ideas y Tecnologas? A juicio
de Cearras, era difcil no sospecharlo. Lo que es ms, el fiscal intua que, desde el
comienzo, IBM y Deloitte haban compartido informacin confidencial sobre el
Proyecto Centenario. La aparente presencia de Manfredi y Zwirner en ambos
extremos del contrato IBM-Banco Nacin no haca sino reforzar las sospechas del
fiscal de que alguien en Deloitte le haba soplado a IBM la informacin de que el
banco haba sido aconsejado de no invertir ms de 255 millones de dlares en el
Proyecto Centenario. "Creemos que alguien fue a IBM con esa informacin, y que
ese alguien era de Deloitte", me seal el fiscal Cearras. "Despus de todo, la gente
de Deloitte es la que termin vendindole el software a IBM."
Murray, el jefe del departamento legal internacional de Deloitte en Nueva
York, se irrit sobremanera cuando le pregunt por las sospechas del fiscal
argentino. Segn el jefe de abogados de la consultora, "hubo un pequeo nmero
de consultores que dej nuestra empresa y de alguna manera terminaron envueltos
en un subcontrato con IBM. Esta gente que nos dej, y que puede o no haber
estado implicada en un abuso de este contrato, no realizaron ninguna tarea para
Deloitte que podra colocarlos a ellos o a nosotros en una situacin de conflicto de
intereses".
Cmo es eso?, le pregunt a Murray. Acaso no trabajaban para Deloitte
en el momento en que ustedes estaban llevando a cabo el proyecto para Banco
Nacin? "No tenan nada que ver con el desarrollo de las especificaciones de la

127

licitacin, ni con ningn servicio de importancia para el Banco Nacin", asegur

Murray.
Como buen abogado, Murray me haba dicho mucho y nada: todo dependa
de qu encerraran las palabras "de importancia". Quizs no fuera tan inusual que
unos pocos ejecutivos aparecieran en varias empresas, y en varios contratos,
considerando que el crculo de especialistas en informtica era relativamente
pequeo en la Argentina de comienzos de los aos noventa. Pero incluso si nunca
haban realizado labores "de importancia" en el contrato con Banco Nacin, caba la
posibilidad de que hayan tenido acceso a informacin sobre el contrato durante su
estada en Deloitte, y que la habran utilizado para ganar posteriormente su
subcontrat con IBM. A Cearras, el fiscal, no le caba duda de que, de una u otra
forma, haba una maniobra de dudosa legalidad.

El jefe pide una auditora

A fines de agosto de 1995, tras las revelaciones de Cavallo sobre la cuenta
en Suiza, el presidente de IBM Argentina saba que tena que hacer algo, y rpido.
Despus de emitir un comunicado negando que IBM estuviera involucrada en algn
hecho ilcito, Martorana orden al auditor de IBM Argentina, Oscar Girn, que
llevara a cabo una auditora interna del Proyecto Centenario. Segn Martorana,
estaba tan seguro de no haber hecho nada ilegal que estaba ansioso por que el
auditor investigara el caso y emitiera su veredicto.
"Fue una auditora muy delicada, porque hubo que investigar a los ms
altos ejecutivos de la empresa", me seal Martorana. "Se le pidi a Girn que lo
hiciera de manera discreta, para evitar que cundiera una situacin de pnico que
pudiera afectar las operaciones normales de la empresa".
Martorana dice que, horas antes, haba llamado a Robeli Libero, el director
de IBM para Amrica Latina, "y le expliqu que estaba frente a una situacin que
me rebasaba", ya que la oferta de IBM se haba hecho "con la participacin" de la
casa matriz de IBM en Nueva York. Martorana le pidi a su jefe que enviara un
abogado de la divisin IBM Amrica Latina a Buenos Aires, para que hiciera su
propia investigacin del caso. Dicho y hecho, a los pocos das parti hacia Buenos
Aires un grupo encabezado por David Cartenuto, el abogado de la sede central de
IBM para asuntos latinoamericanos. "Cuando llegaron los americanos, le ped a
Girn que compartiera con ellos todo lo que haba encontrado. As fue como ellos
empezaron su investigacin", recuerda Martorana.

128

Veredicto devastador
A partir de ese momento, la brillante carrera de Martorana en IBM
comenz a desmoronarse. El equipo legal de la casa matriz de IBM realiz varios
viajes a Buenos Aires en las semanas que siguieron. En algunas ocasiones, el
propio jefe de IBM Amrica Latina, Libero, vena con ellos. Los visitantes se
instalaron en los pisos 15 y 16 del rascacielos de IBM en Buenos Aires, los mismos
en que los empleados de IBM haban redactado la oferta para el proyecto del Banco
Nacin. El equipo legal de Estados Unidos comenz sellando varios estantes con
archivos, para evitar que nadie en la empresa pudiera extraer documentos y
destruirlos. Y fue as como comenzaron la larga y engorrosa tarea de revisar cientos
y cientos de legajos.
Mientras tanto, Girn termin su auditora interna, y su veredicto fue
devastador. Segn una copia de su informe que lleg a mis manos, el auditor lleg
a la conclusin de que el contrato de IBM con CCR no tena justificacin. "No se ha
podido identificar claramente la razn de negocios para contratar en forma
directa... a CCR por un total de 37 millones de dlares", dice el informe del auditor.
Y agrega que "la documentacin evaluada no permite determinar los motivos que
llevaron a IBM a contratar con [sic] CCR" en lugar de su empresa madre, Consad,
que a diferencia de la otra tena un nombre y una trayectoria en la industria
informtica argentina.
El clima de tensin dentro de IBM ya era insostenible. El 8 de septiembre
de 1995, Libero y Rowley, los mximos directivos de IBM Amrica Latina, llegaron a
Buenos Aires, y esa misma maana le comunicaron a Martorana que estaban
prximos a tomar una decisin. El presidente de IBM Argentina recuerda que "mi
jefe, Rowley, que es australiano, me dijo que ya tena una visin ms clara de lo
que haba sucedido, y que en una semana tomaran las medidas disciplinarias
apropiadas".
Martorana se sinti aliviado. Segn pensaba, l no corra peligro, puesto
que no haba participado en ninguna de las reuniones en que se haban discutido
los detalles del Proyecto Centenario. Sus jefes norteamericanos deban haber
comprobado eso tras revisar las actas de todas las reuniones para la preparacin
del contrato, pensaba. Lo ms probable era que rodaran las cabezas de los
gerentes intermedios que haban redactado la oferta para la licitacin.
Tal como lo recuerda Martorana, se senta especialmente confiado por algo
que le haba dicho Rowley. El viernes por la tarde, antes de regresar a Nueva York,
su jefe le haba pedido que durante el fin de semana preparara el comunicado de la
empresa para una conferencia de prensa que tendra lugar en Buenos Aires el
jueves siguiente. La reunin de prensa deba explicar a la opinin pblica la versin

129

de IBM de los hechos, y anunciar pblicamente las medidas disciplinarias que IBM
adoptara.
"Rowley me pidi que pensara a quin haba que invitar, cmo deba
hacerse, y si necesitaramos un intrprete. En otras palabras, yo tena que
organizar la conferencia de prensa", recuerda Martorana. Era, sin duda, una buena
seal. Adems, Rowley le haba pedido que le diera una copia de sus sugerencias
sobre la conferencia de prensa al jefe de relaciones pblicas de IBM en la
Argentina. ste, a su vez, viajara a Nueva York el domingo a la noche, para volver
a Buenos Aires junto con los ejecutivos de la casa matriz a tiempo para la reunin
de prensa del jueves.
"Trabaj todo el sbado y todo el domingo, de blue jeans, y sin secretaria,
con el jefe de relaciones pblicas. Y tal como era previsto, el jefe de relaciones
pblicas se fue a Estados Unidos el domingo por la noche", recuerda Martorana.

"No me dejaron ni despedirme"

Los jefes de la sede central de IBM llegaron a Buenos Aires el mircoles 13
de septiembre, junto con el encargado de relaciones pblicas de IBM Argentina, a
tiempo para la conferencia de prensa del da siguiente. Despus de registrarse en el
hotel Sheraton, a pocos metros de la empresa, se dirigieron a la oficina de
Martorana.
Eran las tres y media de la tarde, y el presidente de IBM Argentina estaba
reunido con su gerente de personal, evaluando los prximos ascensos de ejecutivos
en la empresa. "Suspend la reunin, y me fui a recibirlos de inmediato", recuerda
Martorana. "Entraron los dos con cara de velorio, y me dijeron: Acabamos de
despedir a Soriani'".
Martorana no se sorprendi demasiado. "Lo haba previsto como una
posibilidad, dada la forma en que se estaba encaminando la investigacin",
recuerda Martorana. Pero las palabras que siguieron lo dejaron helado: "Tenemos
una mala noticia", dijo Libero. "T tendrs que renunciar".
"Yo no lo poda creer. Sent como un balde de agua fra en la cabeza", dice
Martorana. "Cuando les preguntaba por qu, lo nico que me contestaban era que
se trataba de una decisin corporativa que no podan cambiar. Una y otra vez, me
repetan lo mismo, como autmatas. Les ped que lo pensaran, pero se negaron.
Finalmente me dijeron que si no renunciaba, me tendran que despedir, como a
Soriani", recuerda Martorana.
A esta altura de la conversacin, los ejecutivos de la casa matriz hicieron
pasar a un escribano pblico, que tenan esperando afuera. Los tres le dieron a

130

Martorana un documento, que deca que la renuncia de Martorana era de "comn

acuerdo".
"En ese momento, no poda pensar", dice Martorana, que ahora se
arrepiente de no haber llamado a un abogado en ese instante. "No poda concebir
leer a la maana siguiente en los peridicos: "Fue despedido el presidente de IBM
Argentina." Les dije: "Est bien, renuncio". Tom mi maletn, y me fui a casa sin
llevarme nada. Estaba deshecho".
Cuando Martorana lleg a su casa, le orden a su chofer que regresara a la
oficina con el Alfa Romeo de la empresa. A la maana siguiente, llam a su
secretaria para pedirle que reuniera sus efectos personales, incluyendo sus
chequeras y su archivo, que los pasara a buscar. Media hora despus, su secretaria
lo llam, acongojada, diciendo que su pedido haba sido denegado por la empresa.
Martorana estaba en la calle. "Ni siquiera me permitieron despedirme de la gente
con la que haba trabajado durante 27 aos".

La prioridad del nuevo rgimen

El 14 de septiembre de 1995, el da en que fue anunciada la partida de
Martorana y Soriani, IBM design a un nuevo presidente para la Argentina. Se
trataba

de

Wilmer

Gueicamburu,

un

ejecutivo

uruguayo

de

la

divisin

latinoamericana de la empresa, que ya estaba semi-retirado despus de trabajar

varias dcadas para la corporacin. Entre otras cosas, el nuevo presidente se
propuso restaurar la credibilidad de IBM Argentina tras el escndalo que continuaba
en las primeras planas de los peridicos. Gueicamburu contrat a un nuevo equipo
de abogados y expertos en situaciones de crisis, con la esperanza de superar el
caso con el menor costo posible.
En crculos de la industria informtica argentina, muchos pensaban que la
casa matriz de IBM haba exigido la renuncia de Martorana en lugar de
despedirlo para colocar una franja de separacin entre IBM Nueva York y
cualquier posible acto delictivo por parte de IBM Argentina. "El despido de
Martorana, quien tambin estaba a cargo de las operaciones de IBM en otros pases
latinoamericanos, habra sido como admitir que un ejecutivo de la jerarqua
corporativa de IBM haba cometido actos delictivos", afirm Jess Rodrguez, un
legislador que integr la comisin investigadora del Congreso sobre el contrato
IBM-Banco Nacin, y que escribi un libro sobre el caso, llamado Fuera de la ley.
El nuevo equipo legal contratado por Gueicamburu estaba encabezado por
Jorge Anzorreguy, hermano de Hugo Anzorreguy, el jefe de Inteligencia del
gobierno de Menem. De acuerdo a un abogado que particip en las reuniones a

131

puertas cerradas con la nueva gerencia de IBM Argentina, la empresa haba sido
aconsejada de elegir abogados de orientacin peronista, aunque ms no fuera para
establecer una buena relacin con el juez. Bagnasco era un juez abiertamente
simpatizante del partido peronista, y del presidente Menem.
La esperanza dentro de las oficinas de IBM era que el escndalo se
disipara, y sobre todo que no llegara a la Justicia de Estados Unidos. Libero y
Rowley estaban especialmente preocupados por las alegaciones de Soriani de que
la oferta de IBM haba sido revisada y aprobada por Lew y sus jefes en la casa
matriz de IBM en Nueva York. Su principal temor era que se abriera una
investigacin de Estados Unidos para determinar si IBM haba violado el Acta de
Prcticas Corruptas en el Exterior, que prohiba a las empresas de Estados Unidos
sobornar a funcionarios extranjeros.
"Haba una sola cosa que les preocupaba, y era el e-mail" que haba
enviado Nueva York en la noche del 31 de diciembre de 1993, aprobando la
presentacin de la oferta para el proyecto del Banco Nacin el lunes siguiente",
recuerda Ricardo Yoffre, un abogado bien conectado que fue parte del equipo
contratado por la nueva administracin de IBM Argentina para mejorar la imagen
de la empresa. "Tenan el e-mail frente a ellos en todo momento". La posicin de
IBM, incluso a puertas cerradas con sus abogados, era que la oficina de Nueva York
nunca haba sabido de los detalles fraudulentos del contrato, seala Yoffre.

132

Captulo 7
LA MUERTE DEL PAGADOR

Pero, para desgracia de IBM, el escndalo en la Argentina no pas al

olvido. Por el contrario, el perfil pblico del caso fue creciendo. El 9 de julio de
1996, el juez Bagnasco y el fiscal Cearras hicieron su primer viaje a Nueva York
para presentar el caso ante los fiscales de Estados Unidos, en medio de una gran
cobertura periodstica por parte de los medios argentinos. Luego de entrevistarse
con los fiscales del caso en White Plains, la ciudad del norte del estado de Nueva
York en cuya jurisdiccin se encuentra la sede central de IBM, los dos funcionarios
fueron a Wall Street a presentar su caso ante agentes de la Comisin de Valores de
Estados Unidos. "El juez investiga en Manhattan", titul el peridico Clarn. La
prensa argentina sigui a diario las actividades de los dos funcionarios en Nueva
York, en medio de cada vez mayores expectativas.
Lo que quizs ignoraban Bagnasco y Cearras era que, en el mismo da en
que ellos estaban en Nueva York tratando de abrirse paso en el sistema de justicia
de Estados Unidos, IBM estaba reunindose con Menem en Buenos Aires, y
amenazando veladamente con retirarse del pas si continuaba lo que la empresa
calificaba como un "acoso legal". El 10 de julio de 1996, el nuevo presidente de IBM
Argentina, Gueicamburu, fue recibido por Menem y su ministro Cavallo en la Casa
de Gobierno. Segn report La Nacin al da siguiente, IBM neg que estuviera
amenazando con retirarse del pas, pero "fuentes gubernamentales reconocieron
que el directivo le aclar al Presidente de que la decisin de IBM de permanecer en
el pas no es irrevocable".
A la salida de la entrevista, Gueicamburu intent dar una imagen de total
tranquilidad y confianza. "La empresa que represento no se siente presionada para
nada por las investigaciones de la Justicia, la cual est haciendo su trabajo, y
tenemos que dejarla que acte", dijo el ejecutivo a los periodistas. Agreg que "a
m no me preocupa en absoluto que se descubra la verdad de los hechos, porque
no tenemos nada que ocultar".
Sin embargo, documentos internos de IBM demuestran que dentro de la
empresa haba una atmsfera de pnico total. Memorandos internos encontrados en

133

un allanamiento del edificio de IBM cuatro aos despus revelan que se estaba
viviendo un clima diametralmente opuesto al que uno podra imaginarse en una
compaa que "no se siente presionada para nada", y que slo deseaba que la
Justicia siguiera haciendo su trabajo.
Los documentos encontrados durante el operativo, ordenado por el juez
Jorge Brugo en una investigacin paralela por presunta evasin de impuestos en el
contrato IBM-Banco Nacin, revelan que IBM Argentina o por lo menos algn
ejecutivo de la corporacin quera hacer todo lo posible por torcer el rumbo de la
investigacin judicial. El memo propona ofrecer varias cosas a Menem a cambio de
un desvo de la causa: entre otras, un mayor apoyo poltico, y utilizar la influencia
de IBM a nivel mundial para lograr traer las Olimpadas del 2004 a la Argentina.
Uno de los documentos confiscados, parcialmente dado a conocer por los
peridicos La Nacin y Pgina/12, era un memorndum de ocho pginas, escrito a
mano, que segn los investigadores haba sido redactado por algn alto ejecutivo
de IBM Argentina en preparacin para la entrevista de la cpula de la empresa con
Menem. En principio, se haba planeado una entrevista para junio de 1996 entre el
presidente y Elio Cattania, un alto ejecutivo de la casa matriz de IBM que visit la
Argentina en esa fecha para participar en una reunin internacional. Pero dicha
entrevista tuvo que ser postergada por motivos de agenda, y Menem termin
recibiendo al mes siguiente al presidente de IBM Argentina, Gueicamburu.
El documento, sin firma, pero registrado en el juzgado como encontrado en
las oficinas de IBM Argentina durante el allanamiento, propona la estrategia de IBM
para la entrevista con Menem. El punto central del memo era presentar las
investigaciones judiciales sobre el caso IBM-Banco Nacin como un ataque al
modelo econmico pro-libre mercado de Menem. Bajo el ttulo "mensajes", sugera
tocar los siguientes puntos durante la entrevista con el presidente:
"Los adversarios del modelo han instalado en la opinin pblica el
concepto de corrupcin".
"Esto debe ser desarticulado".
"Intereses polticos y/o comerciales que buscan un gran escndalo"
"Esto daa al gobierno y perjudica a IBM".
"Aparecen viejos preconceptos con el pasado [USA] que usted ayud a
cerrar".
"Pases de donde nos retiramos y no volvimos [Cuba]".
El memo tambin contena lo que pareca ser una velada advertencia a
Menem de que una acusacin de sobornos contra la empresa poda abrir una caja
de pandora que poda hacer tambalear al gobierno. "Una vez instalado el tema de
cohecho en un contrato, es muy difcil de parar en todos los otros", deca. Tras esta
ltima frase, el memo agregaba, entre parntesis, la palabra "Ojo!". Asimismo,

134

sugera que se le estaba haciendo un dao enorme a IBM por apenas uno de sus
tantos contratos en la Argentina. Para enfatizar el punto, propona decirle al
presidente: "No se anula la polica de Buenos Aires por unos casos de corrupcin".
Acto seguido, el memo sugera que "personas inteligentes y con respaldo
pueden encontrar/implementar una solucin", y enfatizaba la necesidad de "evitar"
que el caso derivara en una acusacin por sobornos. "Para la imagen del gobierno y
de IBM, el tema habra que circunscribirlo al tema del precio y la cantidad de
servicios contratados... Se puede dejarlo a nivel de fraude, muy difcil de probar".
Hacia el final, bajo el subttulo "Apoyo a Menem", venan las zanahorias. Entre
otras, se propona "Confianza en su gobierno... y en el proceso de transformacin",
y el apoyo de IBM en el tema de las "Olimpadas 94/2004".
No est claro si, en su entrevista con Menem, Gueicamburu toc alguno,
varios, o todos los puntos de la estrategia. Pero dos altos funcionarios del sistema
judicial argentino, consultados sobre el memo, no pudieron dejar de observar la
naturalidad con que el redactor de la estrategia haba sugerido proponer al
presidente Menem lo que de concretarse constituira un delito: interferir con el
sistema de justicia para que la investigacin terminara en una denuncia de fraude
"difcil de probar" y no de cohecho, que tena consecuencias mayores, sobre
todo en cuanto sus posibles repercusiones en Estados Unidos.
"Lo que denota esa documentacin evidentemente es una estrategia de
bajar la calificacin del delito, porque una cosa es defraudar a la administracin
pblica y otra cosa muy distinta es el soborno", me explic Bagnasco, quien haba
agregado los documentos al expediente de su causa. "El soborno s implica la
violacin de la ley norteamericana".

Dos directores confiesan

Pero el escndalo del caso IBM-Banco Nacin recin empezaba. En 1977,
los ex directores del Banco Nacin, Alfredo Aldaco y Genaro Contartese, admitieron
ser los dueos de las cuentas suizas, y empezaron a revelar detalles de los
sobornos que haban recibido. Ahora no caba duda de que el caso no era de simple
defraudacin, como quera presentarlo el memo interno de IBM.
Aldaco y Contartese contaron su historia de una manera destinada a tratar
de recibir la menor condena posible, y quizs a proteger a sus ex jefes en el
gobierno argentino. Pero el hecho de que admitieran pblicamente haber recibido
grandes sumas de dinero por el contrato de IBM con el Banco Nacin fue una
noticia bomba. Era la primera vez en la historia reciente que funcionarios de un pas
latinoamericano confesaban haber recibido lo que pareca ser un soborno de una

135

importante

multinacional

norteamericana.

no

se

trataba

de

cualquier

multinacional, sino una de las ms grandes del mundo, que paradjicamente

siempre se haba ufanado de ser un modelo de honestidad corporativa.
Aldaco, un hombre rubio de ojos celestes, haba llegado alto a pesar de
haber nacido en el hogar humilde de un portero del Ministerio de Relaciones
Exteriores. Tras haber llegado a ser un especialista en comercio exterior y miembro
del equipo de la cancillera argentina encargado de negociaciones comerciales con
pases limtrofes, haba sido ascendido al directorio del Banco Nacin a una edad
relativamente joven, cuando todava no haba cumplido 45 aos. A principios de
1997, cuando los investigadores ya estaban sobre la pista de las empresas offshore uruguayas que haban transferido los fondos de CCR a la cuenta del Banco
Bruxelles Lambert en Suiza, y el peridico Pgina/12 identific a Aldaco y su mujer
como posibles beneficiarios de la cuenta, el ex director del Banco Nacin admiti
pblicamente haber recibido 3 millones de dlares por el contrato IBM-Banco
Nacin, y se entreg al juez Bagnasco. Cuando sala de su audiencia con el juez, en
mayo de 1997, y los reporteros le preguntaron a gritos si era inocente, Aldaco
respondi: "No". Fue lo nico que dijo, antes de salir del lugar a paso apresurado.
Los periodistas argentinos, acostumbrados a fervorosas declaraciones de inocencia,
se preguntaban si haban escuchado bien.
Poco tiempo despus, Aldaco devolvi el dinero de la cuenta de Suiza al
estado argentino, y pas 57 das en la crcel antes de ser puesto en libertad bajo
fianza. El da en que lo llevaron a la crcel, le dijo a Bagnasco: "Puede irse a dormir
tranquilo, porque yo merezco ir a la crcel". Aldaco pareca estar genuinamente
arrepentido de sus acciones. Tiempo despus, la revista Noticias lo citara contando
los pormenores de su drama. "Fue un instante, hermanito, un instante. Me pusieron
la guita [dinero] y acept sin pensarlo siquiera. As funciona. Me dijeron: 'Mir, slo
necesitamos que no te opongas al contrato'".
Segn el mea culpa de Aldaco, "esa misma noche, yo ya estaba
arrepentido. Ni siquiera saba cmo abrir una cuenta en Suiza. Le tuve que pedir a
Genaro [Contartese]. Sabs lo que pens? Mir qu idiota, qu dbil! Pens que
con 2 millones y medio resolva el futuro a mis hijos, y lo nico que hice fue
arruinarlos, y someterlos al escarnio, porque su padre es un coimero [una persona
que pide o acepta sobornos]. Y traicion a mi viejo, que ya muri. Si viviera, me
hubiera trompeado... Mi viejo estaba tan orgulloso de m..." Quin le pag? Aldaco
dijo que fue Marcelo Cattneo, el hermano del fundador de Consad, la empresa
madre de la misteriosa CCR. Tanto Consad como CCR eran subcontratistas de IBM
en el contrato con Banco Nacin.
Cuando me reun con Aldaco en un caf de Buenos Aires en 1999, el ex
director del Banco Nacin me dijo que Marcelo Cattneo le haba explicado que "hay

136

unos dineros de seguros" que IBM no iba a tener que pagar porque el contrato se
estaba realizando en tiempo y forma, y que ese "sobrante" se iba a distribuir entre
los directores del banco. Cattneo le pidi que le contestara dentro de las prximas
48 horas y le diera el nmero de la cuenta bancaria donde depositar el dinero.
Segn documentos en el juzgado, Aldaco testific que la conversacin con Cattneo
tuvo lugar en su oficina del Banco Nacin el 20 de febrero de 1994, tres das
despus de que el Banco Nacin otorgara el contrato a IBM.
Pero los fiscales no creyeron su historia. Segn ellos, Aldaco haba
tergiversado la fecha en defensa propia. La hiptesis de los fiscales era que la
reunin entre Cattneo y Aldaco haba tenido lugar antes de la otorgacin del
contrato IBM. La fecha de la reunin era crucial: si Aldaco haba aceptado el dinero
antes de la otorgacin del contrato, poda ser acusado de aceptar sobornos, lo que
conllevaba una sentencia mucho ms severa. Si, en cambio, haba aceptado el
dinero despus de que IBM ganara la licitacin, slo poda ser acusado de aceptar
una ddiva, lo que implicaba una sentencia mucho menor.
Pero cmo poda saber Aldaco que Cattneo no menta cuando le haba
dicho que el dinero vena de la multinacional norteamericana?, le pregunt. Aldaco
se encogi de hombros. No tena por qu dudarlo, respondi. "Marcelo [Cattneo]
era la cara visible de IBM en el Banco Nacin. Era el nico jerarca del equipo [del
contrato]

IBM-Banco

Nacin

que

estaba

en

el

banco",

pesar

de

que,

tcnicamente, era empleado de una empresa subcontratista de IBM, seal.

Adems, el hecho de que Cattneo hiciera la oferta en representacin de una
corporacin tan importante como IBM era una garanta en s misma. "Pens que
IBM era un factor de proteccin enorme. Una compaa tan importante nunca se
metera en algo que no fuera seguro".

Fue "un regalo" de IBM

Contartese, el otro director del Banco Nacin que recibi el dinero en su
cuenta suiza, cont una historia similar, alegando que el pago haba sido hecho con
posterioridad al otorgamiento de la licitacin a IBM. Segn el testimonio de
Contartese,

recibi

1.4

millones

como

"un

regalo"

de

la

multinacional

norteamericana despus de la firma del contrato. Cuando se le pregunt por qu

IBM sera tan generosa cuando ya se haba adjudicado el negocio, el ex director del
Banco Nacin dijo que "era una manera de compartir su alegra por haber obtenido
el contrato".
Contartese, un viejo militante del Partido Justicialista, aleg que el pago
haba tenido lugar por lo menos dos meses despus de la firma del contrato IBM-

137

Banco Nacin. Segn l, su colega Aldaco apareci en su oficina del primer piso un
da para avisarle que iba a recibir una visita de Marcelo Cattneo, el hombre de
Consad que estaba a cargo del equipo de IBM en el Banco Nacin. Una vez en su
oficina, Cattneo le habra dicho que "IBM estaba interesada en recompensar a
algunos de los directores del banco, tres o cuatro, que han participado en el
contrato". Cattneo agreg que haba sido designado como "pagador", y le pidi un
nmero

de

cuenta

extranjera

donde

depositar

el

dinero

con

la

mayor

confidencialidad. Contartese le dio el nmero de telfono de un banquero en

Buenos Aires que manejaba su cuenta en el Banco Rothschild de Suiza. Desde all
en adelante, Cattneo se haba entendido con el banquero de Contartese, y ste no
habra odo hablar del asunto hasta enterarse de que el dinero fue depositado en su
cuenta.
Pero por qu IBM, o sus empresas subcontratistas, repartiran el dinero
despus de la obtencin del contrato?, le pregunt a Contartese en una entrevista
en su pequea oficina de dos ambientes de Buenos Aires, donde estaba tratando de
empezar una nueva vida profesional como consultor de negocios. Su versin de la
historia no tena ni pies ni cabeza, le dije: si IBM o sus subcontratistas hubieran
querido sobornar a los funcionarios del banco, lo habran hecho antes de firmar el
contrato, no despus. Cul era el objetivo de compartir "su alegra" una vez que
se haban asegurado el contrato?
"Para

mantenernos

contentos",

respondi

Contartese.

Pagarle

una

bonificacin a los directores del Banco Nacin representaba muy poco dinero para
IBM, y garantizaba la lealtad de estos funcionarios durante los dos aos de duracin
del proyecto. "Queran tener a los diez directores de su lado, para que nadie
pusiera escollos en el camino", dijo Contartese. "Se trataba de un proyecto de
software muy complicado. El costo inicial del proyecto era de 250 millones de
dlares, pero nadie saba hasta dnde iban a llegar los costos adicionales que se
podan presentar en el camino. Era importante [para IBM] que los directores del
banco estuvieran de su lado".

El fiscal, escptico
Seguro! Un regalo!, se ri el fiscal Cearras, cuando le pregunt sobre la
versin de Contartese. Con una sonrisa escptica, Cearras me seal que no crea
una palabra de la historia del ex director del banco.
"Todo estaba arreglado de antemano", me coment el fiscal en una
entrevista en 1999. "Nadie les hubiera ofrecido dinero despus de la firma de un
contrato. Adems, algunas de las cuentas de Suiza haban sido abiertas muy

138

recientemente, y estaban vacas. La de Aldaco, por ejemplo, fue abierta en

diciembre de 1993, un mes antes de la firma del contrato [con IBM]. La de
Contartese, en 1992. La versin de que los pagos vinieron como una sorpresa para
los ex directores del Banco Nacin es difcil de creer".
Lo ms probable, sigui explicando el fiscal, es que los abogados de ambos
recurrieron a la teora de la gratificacin a posteriori para evitar cargos de haber
conspirado para cometer un acto ilegal la figura legal del soborno y en cambio
ser acusados del delito mucho menor de haber recibido ddivas indebidas. De
hecho, el crimen de recibir ddivas ya haba prescripto en el caso de ambos. El juez
Bagnasco pensaba igual. "Fue un pacto previo. Que se materializa despus es otra
cuestin", me seal. La teora de "la gratificacin a posteriori" era una buena
defensa legal, pero difcil de ser tomada en serio.

El misterio de Marcelo Cattneo

Quin en IBM haba enviado a Marcelo Cattneo a distribuir el dinero? O
es que Cattneo estaba actuando por las suyas, utilizando el dinero de IBM para
sobornar a los funcionarios del Banco Nacin sin que IBM lo supiera? La nica
persona que poda ser convocada como testigo principal para responder estas
preguntas no pudo hacerlo: Marcelo Cattneo fue encontrado muerto el 4 de
octubre de 1998, ahorcado con una soga de nylon, colgando de un poste elctrico
en un terreno abandonado detrs de la Ciudad Universitaria en Buenos Aires. Tena
slo 41 aos.
Dos semanas antes, el 16 de septiembre, la vctima se haba presentado
ante el juez Bagnasco con documentos que demostraban que, en la fecha en que
Aldaco y Contartese alegaban haber recibido la "gratificacin", haba estado fuera
de Buenos Aires. De acuerdo a sus abogados y amigos, poco antes de su muerte
Marcelo Cattneo haba cambiado su estrategia legal, y ya no presentaba un frente
unido con su hermano Juan Carlos, el fundador de Consad. Marcelo estaba
preparando su propia defensa, independientemente de que pudiera afectar la de su
hermano, segn me confiaron varios de sus allegados.
De acuerdo a la versin policial, Marcelo se habra suicidado. Sin embargo,
la polica encontr en la boca del cadver, cuidadosamente doblada, una pgina de
peridico, con la noticia de que un testigo clave en el escndalo IBM-Banco Nacin
l mismo haba desaparecido de su casa unos das antes, sin que nadie supiera
dnde estaba.

139

Debate en la embajada
En varias visitas a Buenos Aires, pregunt a sus familiares y amigos por
qu Marcelo Cattneo se habra metido un artculo de peridico sobre el caso IBMBanco Nacin en la boca antes de suicidarse. Sus respuestas fueron muy simples:
no se haba suicidado.
Marcelo Cattneo no era un hombre de grandes ambiciones, ni de grandes
altibajos emocionales. La mayora lo describe como "un buen tipo": no tena una
inteligencia superior, pero era simptico, sociable, y con buenos contactos
personales. Catlico practicante, su vida rondaba en torno al club de rugby San
Carlos, donde haba jugado en primera divisin, llegando a ser capitn del equipo, y
donde ltimamente se desempeaba como entrenador de rugby. En aos recientes,
haba sido miembro de cuanta comisin haba en el San Carlos, desde la comisin
encargada de redactar el boletn del club hasta la que escoga el men de su
restaurante.
"Era el alma del club", me seal uno de sus mejores amigos. Como
entrenador de rugby, Marcelo haba llevado al equipo del San Carlos a Europa,
Sudfrica y varios pases de Amrica Latina. Le dedicaba mucho tiempo a sus
Jugadores, la mayora de ellos adolescentes, dndoles a veces consejos de vida
como si fuera su padre. Y era un hombre sumamente unido a sus hijos, segn sus
familiares y amigos. Si realmente se hubiera suicidado, jams lo habra hecho sin
dejar una nota para su esposa e hijos, me sealaron.
Haba muchos otros detalles extraos en su presunto suicidio. Segn
algunos investigadores, era muy raro que un hombre de clase media relativamente
acomodada, como Marcelo Cattneo, se quitara la vida ahorcndose de un poste en
un terreno baldo, cuando hubiera podido comprarse un revlver. Adems, su
cuerpo fue descubierto con anteojos de sol, un traje de gimnasia azul barato y
zapatillas de tenis rojas, todas vestimentas que ningn miembro de su familia haba
visto antes. Lo nico que sus familiares reconocieron en la morgue fue su ropa
interior.
"Tengo grandes sospechas de que fue un homicidio", dice Guillermo
Francos, un legislador de la oposicin que conoci a Marcelo Cattneo durante la
investigacin parlamentaria del Proyecto Centenario. "Todos los detalles macabros
de este episodio parecen indicar como un mensaje de la mafia, de que esto le pasa
a cualquiera que se decida a hablar".
Marcelo Cattneo haba desaparecido el mircoles 30 de septiembre de
1998, pocos das antes de su muerte. Haba salido de su casa a las 8.30 de la
maana, como todos los das, para su nuevo empleo en una agencia de viajes,
donde haba empezado a trabajar tras el colapso de Consad y CCR. Su esposa,

140

Silvina de la Ra, una ex ejecutiva de Consad por ms de veinte aos, lo llam a la

oficina a eso de la una de la tarde. l le haba respondido el llamado a su celular,
una hora ms tarde, en momentos en que ella estaba comiendo un sandwich en un
bar de la calle Florida. Fue "una conversacin de rutina", record la viuda despus,
en su testimonio a los investigadores. Ella le pregunt a qu hora volvera a casa, y
su marido le contest que no muy tarde. Fue la ltima conversacin que haban
tenido. Al volver a su casa esa noche, Silvina les haba preguntado a sus hijos si su
padre ya estaba all.
La respuesta de los nios fue: "Todava no". El jueves a la maana,
despus de pasar la noche sin pegar un ojo, la seora Cattneo haba denunciado a
la polica la desaparicin de su marido.
Como no se hall ningn rastro de violencia en el cuerpo de la vctima, la
polica determin que fue un suicidio. Despus de todo, se trataba de un hombre
envuelto en un escndalo pblico, que haba sido identificado por dos ex directores
del Banco Nacin como la persona que les haba pagado los sobornos. Si bien
Marcelo Cattneo se haba declarado inocente en varias audiencias judiciales, era
obvio que segua siendo el personaje central de la investigacin. Un ejrcito de
fiscales, reporteros, abogados defensores e investigadores privados le seguan los
pasos, tratando de averiguar a qu otros funcionarios del gobierno de Menem se
haban entregado "gratificaciones" por el contrato IBM-Banco Nacin. Segn las
autoridades, la vctima se haba sentido arrinconada, y no haba encontrado otra
salida que quitarse la vida.
El tema de la muerte de Marcelo Cattneo fue discutido en una reunin del
sector poltico de la embajada de Estados Unidos en la Argentina, pero no se lleg a
ninguna conclusin sobre el asunto. Segn revelan los cables confidenciales
enviados por la embajada al Departamento de Estado en Washington D.C., la
misin diplomtica norteamericana en la Argentina no envi ninguna evaluacin o
interpretacin de la muerte de Cattneo. "La embajada se limit a enviar unos
treinta informes de prensa [argentinos] a la oficina de asuntos argentinos del
Departamento de Estado", me seal Payton Howard, un funcionario de la Oficina
de la Libertad de Informacin del Departamento de Estado, meses despus de
recibir mi solicitud formal de desclasificacin de los documentos del caso bajo el
Acta de Libertad de Informacin (FOIA) de Estados Unidos. Un funcionario de la
embajada de Estados Unidos en la Argentina que particip de la reunin me
confirm que "tuvimos una discusin respecto a la muerte de Cattneo, y varios
funcionarios expresaron puntos de vista diferentes. Al final, decidimos considerar el
tema como una cuestin de poltica interna de la Argentina" que no tena mayores
implicaciones para la relacin bilateral, y que por lo tanto no requera una
evaluacin por parte de la embajada.

141

Pero pronto surgieron varios otros interrogantes sobre la muerte de

Marcelo Cattneo. Sus familiares se enteraron de un misterioso episodio ocurrido el
sbado 4 de octubre, un da antes de su muerte, en el club San Carlos. Dos
desconocidos con una filmadora fueron vistos en el campo de deportes donde la
hija de Marcelo Cattneo, Carolina, estaba jugando al hockey. Despus de filmarla
durante algunos minutos, y cuando el entrenador del equipo de hockey se les
acerc para preguntarles quines eran, ambos se alejaron rpidamente, casi
corriendo.
Luego, un mes despus del aparente suicidio, la prensa inform que un
vagabundo que merodeaba por el rea en que fue hallado el cadver de Cattneo
deca haber visto otra gente en el lugar la noche de su muerte. El vagabundo le dijo
al peridico Pgina/12 que haba hablado con la vctima poco antes de su muerte, y
que Marcelo haba estado en compaa de otros hombres pocas horas antes.
Un da despus de que la nota saliera publicada, el vagabundo, Pedro
Rodrguez, fue citado a declarar ante el fiscal que investigaba el caso. Rodrguez
era uno de alrededor de una docena de indigentes gays que solan pasar la noche
en el terreno baldo detrs de la Ciudad Universitaria que muchos conocan como la
Aldea Gay. Muchos de ellos se dedicaban a recoger latas vacas en las calles para
venderlas

empresas

de

reciclaje.

Segn

Rodrguez,

el

da

antes

del

descubrimiento del cadver de Marcelo, ambos haban sostenido una larga

conversacin durante la cual la vctima le haba confesado que iba a morir. Lo
haban amenazado con matar a sus hijos si no se suicidaba.
"Voy a ser yo, o mi familia", habra dicho Marcelo Cattneo. Quin estaba
amenazando a su familia? "Mi hermano es mi peor enemigo... Y anda por aqu",
habra respondido el presunto suicida. Rodrguez agreg que, mientras hablaban,
vio a dos hombres a unos cincuenta metros de distancia, que los estaban mirando.
Cuando Marcelo Cattneo los vio, haba dicho: "Deben ser mi hermano y un amigo",
y se encamin hacia ellos. Rodrguez dijo que sa fue la ltima vez que vio a
Marcelo Cattneo con vida.
Cuando el fiscal le pregunt por qu haba esperado tanto tiempo para
darle esta informacin a las autoridades, el vagabundo explic que, en varias
ocasiones, "me amenazaron muchas veces... Me dijeron que no siguiera buscando
latas alrededor de Ciudad Universitaria, o mi cabeza aparecera flotando en el ro".

La historia del hermano mayor

Juan Carlos Cattneo, el hermano mayor y jefe de Marcelo, me impresion
por su serenidad y el control de sus emociones cuando me invit a desayunar en su

142

casa una maana de invierno de 1999 para contestar mis preguntas sobre la
muerte de su hermano. Juan Carlos era, tras la muerte de Marcelo, un eslabn
clave en la investigacin de los sobornos a los funcionarios del Banco Nacin. No
slo haba sido el hombre detrs de Consad y CCR, sino tambin un funcionario
estratgicamente ubicado durante el gobierno de Menem, en su calidad de asistente
principal de Alberto Kohan, el titular de la Secretara General de la Presidencia del
gobierno de Menem.
Tena ocho aos ms que Marcelo y, en la relacin entre ambos, haba sido
mucho ms que un hermano mayor: haba sido su mentor, su protector y su mejor
amigo. "Juan Carlos fue lo ms parecido a un padre para Marcelo", me seal uno
de los familiares ms cercanos de la vctima. Los hermanos Cattneo tuvieron un
padre bsicamente ausente, y Juan Carlos haba sido el que estuvo a cargo de su
hermano menor. Cuando los padres de los hermanos se divorciaron a principios de
los aos setenta, Marcelo era todava un adolescente, y la influencia de su hermano
fue aun mayor. La relacin entre ambos se volvi tan estrecha que cuando Marcelo
se cas, eligi a su hermano como padrino de la boda.
Sin embargo, los hermanos tenan personalidades muy diferentes. Mientras
que Juan Carlos era el intelectual, el mejor alumno, el empresario exitoso y con
buenas conexiones polticas, Marcelo era el entrenador de rugby, voluntario del club
San Carlos y empleado de la empresa de su hermano.
Juan Carlos, un licenciado en sistemas de computacin, haba fundado
Consad en los aos setenta junto con una joven profesora de computacin, Julia
Oshiro. Era una empresa de gente joven y emprendedora. Los fundadores y diez
empleados la mayora no superaba los veinte aos trabajaban a toda mquina
en un departamento cntrico de apenas dos ambientes. Y mientras que Juan Carlos
haba estado a cargo de buscar negocios para la empresa, Oshiro se concentr en el
rea tcnica.
Con el tiempo, Consad empez a crecer. Uno de sus primeros xitos fue un
contrato para la instalacin de una red de computadoras para la alcalda de La Paz,
Bolivia. A fines de los aos setenta, Consad contaba ya con cincuenta empleados,
entre los cuales se hallaban Silvina de la Ra, la futura esposa de Marcelo
Cattneo, y el mismo Marcelo. Si bien el trabajo era extenuante, haba un clima
positivo en la empresa. "La gente se llevaba muy bien. No hubiramos podido
trabajar doce horas diarias si no nos hubiramos llevado muy bien", recuerda un ex
ejecutivo de la empresa.
Con el transcurso del tiempo, Juan Carlos estableci una estrecha relacin
con funcionarios del partido peronista. Y cuando Menem gan las elecciones en
1989, Consad, que para ese entonces ya tena un centenar de empleados, estaba
perfectamente posicionada como para aprovechar al mximo sus contactos en el

143

nuevo gobierno. Quizs anticipando que pronto aceptara un cargo oficial, Juan
Carlos transfiri a su hermano Marcelo sus acciones en Consad en 1992, y a
mediados de los aos noventa acept la oferta de Kohan, el secretario privado del
presidente, de trabajar en su gabinete. Sin embargo, Juan Carlos nunca se haba
alejado del todo de Consad. Mantena un escritorio y una secretaria en la empresa.
Segn los fiscales y ex ejecutivos de la empresa, Juan Carlos segua activo en
Consad, pero slo haba quitado su nombre del directorio para evitar acusaciones
de conflictos de intereses.
Mucho antes de aceptar su cargo oficial, Juan Carlos cre una filial de
Consad, a la que haba llamado Capacitacin y Computacin Rural, o CCR. Segn a
quien quieran creerle, se trataba de una compaa fantasma creada por Consad
para pagar sobornos, o de una empresa destinada a tomar riesgos comerciales que
no redundaran en juicios contra Consad, o bien de una empresa legtima. "La
mayora de las empresas argentinas utilizan filiales para firmar algunos contratos
riesgosos", me coment uno de los ex socios de Cattneo. "Si algo funcionaba mal,
la empresa responsable era CCR, y no Consad".
Juan Carlos me cont una historia diferente la maana en que lo conoc.
Para mi sorpresa, me haba invitado a su casa a desayunar. Era un chalet de dos
pisos, relativamente modesto para un empresario exitoso, cerca de las vas del
ferrocarril. Segn me dijo, viva all desde haca 18 aos. No pude menos que
sospechar que me haba citado all precisamente para mostrarme que viva sin
mayores lujos, contrariamente a lo que podran estar imaginando quienes
sospechaban que se haba enriquecido enormemente, tanto en Consad como en el
gobierno.
Juan Carlos me seal que CCR haba sido fundada alrededor de 1980 con
el propsito de venderle a estancieros un nuevo programa de software. Aunque era
un buen programa, la compaa tuvo la mala suerte de salir al mercado justo antes
de la crisis econmica argentina de principios de los ochenta, y nunca logr
levantar cabeza. Algn tiempo despus, CCR haba llevado a cabo algunos trabajos
menores, pero perdi el ms importante: una licitacin para informatizar la
empresa nacional de Lotto (lotera) argentina. Desde ese momento hasta el
contrato

IBM-Banco

Nacin,

la

actividad

profesional

de

CCR

haba

sido

prcticamente nula.
En 1994, cuando se firm el contrato IBM-Banco Nacin, la presidencia de
CCR estaba a cargo de Alejandro De Lellis, el cuado de Cattneo, y la empresa era
poco ms que un cascarn: operaba con una secretaria y un telfono en una
pequea oficina por la que se pagaba una renta de 600 dlares mensuales. Era una
empresa que difcilmente poda ganar un contrato de 37 millones de dlares con
IBM, diran poco despus los investigadores impositivos que examinaron los libros

144

de la compaa. Pero as fue. Tras la firma del contrato IBM-Banco Nacin, los
millones comenzaron a llover sobre la empresa. Y Marcelo Cattneo, el entrenador
de rugby, fue aparentemente el designado para la distribucin del dinero entre los
funcionarios del Banco Nacin. Quizs, no fue la persona indicada. "Se le pidi que
hiciera algo para lo que no estaba preparado", me comentara despus un ex
asesor y amigo de la vctima. "se fue el problema: lo hizo tan mal, dej tantas
pistas por todos lados, que todo sali a la luz al poco tiempo".

Marcelo Cattneo, arrinconado

A medida que salan a la superficie nuevos detalles del escndalo, Marcelo
Cattneo se convenca cada vez ms de que el gobierno y su propio hermano lo
convertiran en el chivo expiatorio de todo el caso IBM-Banco Nacin. Todo pareca
estar centrndose sobre su persona. Consad se haba desintegrado tras el estallido
del escndalo del Proyecto Centenario. Oshiro, su cofundadora, haba fallecido de
cncer, y los dems ejecutivos haban buscado refugio en otras empresas, con la
esperanza de no verse involucrados en el caso. El propio Marcelo haba empezado a
trabajar con un vecino, dueo de una agencia mayorista de viajes. Pero los
investigadores haban vuelto a centrar sus miradas sobre l despus de que se
descubrieran las cuentas suizas de los dos directores del Banco Nacin, y ambos
declararan que haban recibido sus "gratificaciones" de Marcelo Cattneo.
En sus testimonios ante la Justicia, Marcelo neg haber sido el hombre que
pag el dinero a Aldaco y Contartese. Declar que el 2 de febrero de 1994 cuando,
segn los ex directores del Banco Nacin, se haba reunido con ellos, l se
encontraba o bien de gira por Gran Bretaa con el equipo de rugby del San Carlos,
o en su casa descansando tras el viaje. Pero ni el juez ni la prensa argentina
creyeron su versin, entre otras cosas porque se haban producido otras reuniones
con los ex directivos de Banco Nacin dos o tres das despus de su regreso de
Europa.
Desesperado, Marcelo acudi al legislador Guillermo Francos, un allegado al
ex ministro Cavallo, quien ahora se encontraba en la oposicin. En junio de 1998,
cuatro meses antes de su muerte, Marcelo supuestamente le confi a Francos que
saba quin haba pagado los sobornos, y quines los haban recibido. Segn
Francos, no le dio nombres, sino una lista de preguntas para que la comisin del
Congreso que investigaba el caso les hiciera a todos los testigos, incluido a su
hermano Juan Carlos.
Poco tiempo despus, el 3 de agosto de 1998, tres meses antes de su
muerte y en medio de reportes de prensa de que el juez Bagnasco pronto

145

revelara nuevas cuentas bancarias en Suiza y sus beneficiarios se veran obligados

a confesar, como lo haban hecho Aldaco y Contartese al ser puestos contra la
pared, Marcelo Cattneo empez a preparar su contraofensiva: un libro que lo
dira todo.
Poco despus de su encuentro con el diputado Francos, Marcelo envi a
uno de sus amigos a Editorial Sudamericana, para proponer un libro sobre el caso.
"El emisario vino dos veces, el 3 de agosto y el 4 de agosto, para ofrecernos un
libro en el que Marcelo Cattneo contara toda la verdad sobre el escndalo de IBMBanco Nacin", recuerda Gloria de Rodrigu, la directora editorial de Sudamericana
en la Argentina, quien recibi en su despacho al enviado. "Le dijimos que, por el
momento, no estbamos interesados".

"Lo mataron porque Iba a hablar"

"A Cattneo lo mataron porque iba a hablar, y se iba a defender de las
acusaciones que se le estaban haciendo", dice Francos. "Yo lo vi muy confiado de
saber quin haba pagado y quin haba recibido las coimas, y decidido a ofrecer su
testimonio a la Justicia".
Segn familiares y amigos, Marcelo saba demasiado. Su hermano Juan
Carlos trabajaba directamente para Kohan, y el caso amenazaba con extenderse
hasta las ms altas esferas del poder. Para los creyentes en la teora del asesinato,
haba sido necesario silenciar a Marcelo para evitar que el asunto pase a mayores.
Silvina, la viuda de Marcelo, me recibi con preocupacin y angustia
cuando la conoc en la oficina de su abogado a mediados de 1999. Haba
transcurrido casi un ao desde la muerte de su esposo, y le estaba costando mucho
rehacer su vida, me seal. No quera ms entrevistas con la prensa: la muerte de
su marido haba sido una experiencia terrible para sus hijos, especialmente porque
todos sus amigos del club San Carlos haban ledo los artculos periodsticos
vinculando a Marcelo con el escndalo del Proyecto Centenario. Me dijo que quera
evitar hacer declaraciones pblicas para evitar que sus nios se vieran expuestos a
nuevos titulares que pudieran afectarlos emocionalmente. Al final de nuestra
charla, acept decirme una sola cosa para ser publicada. Fue una frase de cinco
palabras: "Mi marido no se suicid".
Con la muerte de Marcelo, quedaban abiertas todas las posibilidades: que
la vctima hubiera hecho los pagos por su cuenta, cosa difcil de creer por su
condicin de subalterno en Consad y CCR; que hubiera hecho los pagos por encargo
de su hermano Juan Carlos; que este ltimo hubiera ordenado los sobornos a
pedido de Soriani y Martorana; y que los dos mximos directivos de IBM Argentina

146

hubieran orquestado los pagos con el guio de sus superiores en la casa matriz de
IBM en Nueva York.

147

Captulo 8
VERDADES PARCIALES

"Conoce usted la ley que en Estados Unidos se llama el Acta de Prcticas

Corruptas en el Extranjero?," pregunt el investigador de la Comisin de Valores de
Estados

Unidos,

mejor

conocida

como

la

SEC,

la

agencia

gubernamental

independiente que regula a las empresas que se cotizan en bolsa.

"S", contest Marcio Kaiser, ex jefe de la divisin de servicios para
Amrica Latina de la casa matriz de IBM en Nueva York, quien haba estado a cargo
de reorientar las actividades de IBM hacia el rubro de servicios en la regin.
"Cuando usted era director de servicios para Amrica Latina, saba lo que
era?"
"S".
El interrogatorio a puertas cerradas, cuyas actas llegaron a mis manos
tiempo despus, tuvo lugar el jueves 30 de julio de 1998 en las oficinas centrales
de la SEC en Washington D.C. Haban transcurrido ya dos meses desde que
Bagnasco, el juez argentino a cargo de la investigacin de Proyecto Centenario,
haba pedido la captura internacional de Kaiser, y otros tres ejecutivos de la casa
matriz de IBM. Bagnasco quera llevar a los cuatro a Buenos Aires e interrogarlos
sobre la confesin de los ex directores del Banco Nacin, Aldaco y Contartese, de
que haban recibido ms de 4 millones de dlares de CCR, la empresa
subcontratista de IBM Argentina.
El ex vicepresidente de IBM Argentina, Soriani, haba declarado en su
defensa que todo el contrato IBM-Banco Nacin haba sido supervisado por la casa
matriz de IBM en Nueva York, y que por lo tanto el juez deba indagar a los
mximos ejecutivos de IBM en Nueva York. Segn Bagnasco, no poda avanzar la
investigacin y ofrecerle un juicio justo a Soriani sin contar con el testimonio de
Kaiser, Lew y los dems ejecutivos de la casa matriz de IBM en Nueva York.
Mientras tanto, los crticos del juez en la Argentina, incluido el ex ministro
Cavallo, decan que todo este asunto era un esfuerzo de Bagnasco por desviar la
atencin de los sobornos hacia la casa matriz de IBM y Estados Unidos, y evitar as
nuevas revelaciones que pudieran afectar a altos funcionarios del gobierno de

148

Menem. Segn me dijo Cavallo, no haba voluntad del juez de investigar y castigar
a los culpables en la Argentina. El caso haba sido "instalado" por el gobierno de
Menem en los medios como una forma de contrarrestar sus denuncias de
corrupcin por parte del magnate menemista Alfredo Yabrn, deca el ex ministro.
Cualquiera haya sido el caso en la Argentina, en Estados Unidos haba para
ese

momento

dos

investigaciones

paralelas:

una

de

la

SEC,

otra

del

Departamento de Justicia. Mientras que el Departamento de Justicia y el FBI

estaban investigando si IBM haba violado el acta antisobornos de Estados Unidos,
la SEC buscaba determinar si los accionistas de IBM haban sufrido perjuicios
financieros o eran vctimas de ocultamiento de informacin por parte de la
empresa. Segn funcionarios de la SEC, si la casa matriz de IBM estaba al tanto de
los sobornos, la empresa sera sancionada por fraguar los libros contables para
disfrazar pagos, en perjuicio de los accionistas, e IBM se vera obligada a pagar una
multa significativa.
Antes de empezar a interrogar a los ejecutivos de IBM, los funcionarios de
la SEC haban estudiado 22.000 pginas de expedientes judiciales argentinos, que
les haban sido provistos por el Departamento de Justicia norteamericano.
Kaiser haba salido de IBM en 1995, despus de haber estallado el
escndalo de Banco Nacin en Buenos Aires, y haba tomado el puesto de gerente
general de Oracle Corp. en Brasil. Haba viajado a Washington D.C. especialmente
para el interrogatorio de la SEC. Lo escoltaban dos prestigiosos abogados: uno a
cargo de su defensa personal, y el otro designado por IBM. Kaiser se senta acosado
por el escndalo, que amenazaba convertirlo en prisionero en su propia tierra. El 2
de junio de 1998, el juez Bagnasco haba pedido su arresto y extradicin, junto con
los de Lew, Rowley, el director de operaciones de Amrica Latina, y Libero, el
mximo ejecutivo para Amrica Latina de la casa matriz de IBM. Cuando los cuatro
se haban negado a prestar declaracin voluntariamente en la Argentina, el juez
haba dicho que no le quedaba otra alternativa que pedir su captura internacional.
Para ese entonces, la prensa argentina, basndose en las declaraciones de
Bagnasco, el fiscal Cearras, y los ex directivos de IBM Argentina que haban sido
separados de sus cargos, ya vea con gran escepticismo las declaraciones de
inocencia de la casa matriz de IBM. Las declaraciones de los ejecutivos
norteamericanos de que no haban estado al tanto de los sobornos eran objeto de
burla por parte de los periodistas argentinos. Costaba creer, efectivamente, que la
casa matriz de IBM hubiera supervisado el mayor contrato de IBM en Amrica
Latina sin percatarse del subcontrat de 37 millones de dlares con un proveedor
totalmente desconocido.
Cuatro aos despus de la firma del Proyecto Centenario, el asunto se
haba convertido en un gran dolor de cabeza para los cuatro ejecutivos de la casa

149

matriz de IBM solicitados por Bagnasco. El pedido de extradicin del juez argentino
se formalizara pronto, y los cuatro ejecutivos corran el riesgo de ser arrestados si
ponan el pie en cualquier pas que decidiera respetar la orden de captura. Puesto
que IBM haba tomado a su cargo la defensa de los cuatro, y los abogados haban
logrado seguridades de que Kaiser no sera detenido en Washington D.C. tras su
testimonio, el ejecutivo haba comparecido ante la SEC en un esfuerzo por ayudar a
terminar con el caso.

Cinco horas con Kaiser

La agente de la SEC, Delane Olson, sigui adelante con su interrogatorio.
Despus de preguntarle a Kaiser si en el momento de la firma del contrato con
Banco Nacin conoca el Acta de Prcticas Corruptas en el Exterior, prosigui:
"Cul era su conocimiento en ese entonces de lo que deca esa ley?"
"Que ningn empleado de IBM poda dar dinero a funcionarios extranjeros,
ni poda tratar de obtener negocios mediante pagos o favores, ni nada por el
estilo... Que se trataba de una ley de Estados Unidos", respondi Kaiser.
"Haba mecanismos o procedimientos en el departamento latinoamericano
de la casa matriz de IBM que aseguraran el cumplimiento de esa ley?", pregunt
Olson.
"Por mi experiencia en Brasil, cuando haba sido director del rea financiera
de IBM Brasil en los aos setenta... el procedimiento era igual en todos los pases...
Todos los aos, tanto el director financiero como el presidente tenamos que firmar
un formulario en el que dejbamos por sentado que, por lo que sabamos, no se
haban pagado sobornos al gobierno", fue la respuesta de Kaiser.
El interrogatorio de Kaiser dur cinco horas y media, hasta las 2:30 de la
tarde. Los dos abogados que acompaaban a Kaiser eran Evan Cheslor, su abogado
personal, y Jennifer Daniels, de IBM. Durante la entrevista, los representantes de la
SEC sacaron de sus carpetas numerosos memos internos de IBM, muchos de los
cuales haban sido confiscados de las oficinas de la empresa en Buenos Aires y
entregados por Bagnasco a la Justicia norteamericana.
Kaiser dijo que escuch hablar por primera vez del contrato con Banco
Nacin en otoo de 1993, cuando IBM Argentina le haba pedido tanto a l como
Rowley, su jefe, que le prestasen "atencin especial" a la propuesta para la
licitacin. "Dado el tamao de importancia de la licitacin para IBM en Amrica
Latina", y por el poco tiempo disponible que tena IBM Argentina para presentar la
propuesta, Martorana y Soriani haban solicitado su ayuda, dijo. "Lo discutimos [con

150

Rowley], y ambos estuvimos de acuerdo en que Steve Lew partiera lo antes

posible, y empezara a revisar los requisitos [para el contrato]."

Rowley sugiere enviar un especialista

Tres semanas despus le tocara a Rowley, el jefe de Kaiser, comparecer
ante la SEC. Rowley era un australiano que ostentaba el ttulo de subgerente
general del departamento de operaciones latinoamericanas de IBM en Nueva York.
El 30 de septiembre de 1995, dos semanas despus de que Martorana y Soriani
hubiesen sido separados de sus puestos, haba sido transferido a un nuevo puesto
en Europa. Lo haban nombrado gerente general de la divisin de industrias
europeas de IBM, en lo que algunas fuentes dentro de IBM sospechaban era un
intento por alejarlo del escndalo en la Argentina.
Ahora,

en

el

momento

del

interrogatorio,

Rowley

estaba

viviendo

nuevamente en Nueva York, ocupando el cargo de gerente general de IBM a nivel

mundial para clientes medianos y pequeos.
"Tiene idea de lo que es el Acta de Prcticas Corruptas en el Extranjero,
seor Rowley?", comenz preguntando Olson.
"S", respondi el australiano.
"Alguna vez convers con alguien de IBM Argentina sobre esta ley?"
"No me acuerdo."
Acto seguido, los investigadores de la SEC se concentraron en el contrato
de IBM con CCR, la misteriosa empresa que haba pagado los sobornos. De la
maraa de documentos internos de IBM en su poder, los agentes de la SEC se
fijaron en uno en particular: se trataba del cdigo de conducta de los funcionarios
de IBM en Amrica Latina. La pregunta que se hacan los investigadores era por
qu la multinacional norteamericana le haba pagado a CCR antes que a ningn otro
subcontratista, cuando por lo visto no haba realizado ningn trabajo.
"Podra describirnos cmo interpreta usted la poltica de IBM contenida en
el captulo titulado 'Evitar... pagos por adelantado?'... Tiene alguna idea de que lo
que decan los reglamentos de la empresa sobre, en primer lugar, hacer pagos por
adelantado a sus proveedores?"
Rowley contest: "En general, no hacemos pagos por adelantado, a menos
que tengamos una razn muy especial para ello... porque los productos o servicios
no fueron entregados. Normalmente, pagamos los servicios o productos contra
entrega".
Y en cuanto a la clusula de los reglamentos internos segn la cual los
funcionarios de IBM deben "exigirles a sus proveedores que incluyan una factura

151

con la fecha de terminacin de los servicios", Rowley contest que estaba destinada
a asegurar "que IBM pague una vez que los productos y servicios hayan sido
entregados".
Cuando era el segundo en la jerarqua del departamento latinoamericano
de IBM, supervisaba de cerca las operaciones de IBM en cada pas? Rowley
contest que "los gerentes generales de cada uno de los pases me mantenan
informado... Yo era el punto de contacto de la casa matriz con los diversos pases".
"O sea que usted visitaba cada pas varias veces por ao?", le pregunt la
agente de la SEC. Rowley admiti que visitaba los cuatro pases ms importantes
Mxico, la Argentina, Brasil y Venezuela "varias veces" por ao, y que se reuna
peridicamente con sus gerentes generales para analizar sus operaciones y metas
comerciales.
Preguntado especficamente sobre el contrato de IBM con Banco Nacin,
Rowley asegur que la primera vez que se haba enterado de la licitacin haba sido
en la segunda mitad de 1993, meses antes de que IBM presentara su propuesta. En
una de sus visitas rutinarias a la sucursal Argentina, Rowley se haba enterado del
contrato por boca de un directivo argentino no se acordaba si era Martorana o
Soriani del "potencial" que tena el contrato.
En un viaje posterior, en septiembre u octubre, haba mantenido "una
conversacin ms detallada" con ambos sobre la oportunidad que representaba el
contrato, dijo. En esa ocasin, Rowley habra confiado a los mximos ejecutivos de
IBM Argentina su preocupacin por el hecho de que era un contrato "de alto
riesgo", porque su precio era fijo, e IBM sera responsable por cualquier gasto
adicional de sus proveedores. "Les suger, o ms bien les ped que... pidieran ayuda
de la gente de Estados Unidos, que tenan ms experiencia con contratos de este
tipo", dijo Rowley. Agreg que decidi por aquel entonces que el especialista de
Estados Unidos asignado al proyecto sera Lew.

IBM miraba, pero vea?

Los investigadores norteamericanos no tenan duda de que, al momento de
la licitacin, la gerencia latinoamericana de la casa matriz de IBM en Nueva York
estaba siguiendo de cerca el contrato con Banco Nacin. Tanto el testimonio de
Kaiser como el de Rowley confirmaban declaraciones de los gerentes argentinos de
la empresa, en el sentido de que el contrato haba sido supervisado por sus
superiores en la casa matriz de IBM en Nueva York.
La pregunta que se hacan los investigadores en Washington D.C. era si la
casa matriz haba estado al tanto de los detalles ms cuestionables de la operacin.

152

Slo en ese caso tendran alguna responsabilidad. Y tanto Rowley como los dems
ejecutivos de la casa matriz negaban haber visto nada sospechoso.
El juez argentino, en cambio, pareca no tener dudas de que la casa matriz
de IBM estaba ms involucrada en el caso de lo que admita. En su pedido de
extradicin de Rowley y Lew, los dos ejecutivos de la casa matriz de IBM que
todava vivan en Estados Unidos, el juez Bagnasco escribi que "los ejecutivos de
la casa matriz de IBM, cuya extradicin solicitamos, supervisaron la propuesta de la
licitacin del Banco Nacin en su totalidad".
La peticin de extradicin firmada por Bagnasco, junto con veintin
documentos adjuntos, fue recibida por la embajada de Estados Unidos en Buenos
Aires el 4 de diciembre de 1998, luego de pasar una serie de trmites burocrticos
en el gobierno argentino. Segn el documento, entre los argumentos del juez para
probar que los ejecutivos norteamericanos de IBM saban o contaban con la
informacin necesaria para saber sobre los aspectos ms oscuros del contrato
figuraban los siguientes:
Lew y Rowley "participaron activamente" en la preparacin del contrato
con el Banco Nacin das antes de que fuera presentada la oferta de la empresa
para la licitacin. Lew haba viajado a Buenos Aires el 30 de diciembre de 1993
para darle el toque final al proyecto, y das antes haba enviado a sus colegas
argentinos e-mails sobre varios aspectos de la propuesta. El propio Rowley haba
estado en las oficinas de IBM en Argentina el 14 y el 15 de diciembre "y fue
informado sobre varios aspectos de la propuesta". A lo largo de ese mes, se haba
realizado por lo menos una teleconferencia e intercambiado varios e-mails, en los
que la casa matriz demostr estar supervisando el contrato muy de cerca.
Exista una reveladora auditora interna llevada a cabo en agosto de 1995
a pedido de Martorana por el auditor de IBM Argentina, Oscar D. Girn, despus de
que la agencia de recaudacin de impuestos argentina descubriera el subcontrato
de IBM con CCR por 37 millones de dlares. Dicha auditora haba llegado a la
conclusin de que no haba una "clara razn comercial" para el contrato. Lo que es
ms, la auditora interna haba encontrado que "el 31 de diciembre de 1993, el
equipo a cargo de la licitacin" haba aprobado un borrador en el cual "estaba
incluido el contrato con CCR". La auditora haba sealado que dicha propuesta de
licitacin haba sido "revisada y aprobada por Steve Lew".
En su testimonio del 16 de septiembre de 1998 ante las cortes
argentinas, Hctor Neira, uno de los gerentes que haban participado en las
reuniones del 30 y 31 de diciembre de 1993 para la redaccin de la oferta, haba
dicho que una lista de costos de subcontratistas haba "circulado" por la mesa.
Segn Neira, todos los presentes, incluido Lew, la haban visto. "Toda la

153

documentacin referente a la lista de costos estaba a disposicin de las personas

indicadas", deca el testimonio de Neira.
Tanto el ex presidente de IBM Argentina, Martorana, como su segundo,
Soriani, haban declarado que era muy probable que sus superiores en el
departamento latinoamericano de IBM en Nueva York supieran del subcontrato con
CCR. Sin embargo, ambos ponan el acento en que personalmente no haban estado
presentes en ninguna de las reuniones en que se haba mencionado la existencia de
CCR.
"Los directivos del departamento internacional de IBM en Nueva York
haban decidido que el proyecto era de tal complejidad que IBM Argentina no poda
decidir por s sola cul debera ser el monto, los costos y condiciones de la
propuesta", haba dicho Martorana ante una sesin a puertas cerradas con la
comisin del Congreso argentino que investig el caso, el 10 de abril de 1997. "Por
esa razn, se decidi que IBM presentara su propuesta al Banco Nacin
nicamente si era aprobada por los tcnicos y expertos" de la empresa en Nueva
York.
Kaiser, el jefe de Lew en la casa matriz de IBM, haba enviado el 31 de
diciembre de 1993 un e-mail autorizando la propuesta de IBM para la licitacin del
Banco Nacin. El mensaje de Kaiser era en respuesta a otro e-mail enviado pocas
horas antes desde Buenos Aires, en que los gerentes a cargo del proyecto le pedan
"su aprobacin" del proyecto.
Estas y otras pruebas documentales dejaban pocas dudas de que la casa
matriz haba tenido un conocimiento sumamente detallado del contrato con Banco
Nacin, sealaba Bagnasco en su pedido de extradicin.

Las auditoras internas de IBM

En rigor, la casa matriz de IBM saba perfectamente para esa poca que
haba frecuentes violaciones a sus propios cdigos de tica comercial en Amrica
Latina. Segn documentos de las agencias gubernamentales de Estados Unidos que
investigaron el caso IBM-Banco Nacin, la casa matriz de IBM haba enviado varios
memos a sus filiales latinoamericanas por aquella poca, advirtindoles sobre la
necesidad de observar el cdigo de conducta de la empresa. Las seales de alarma
haban llegado a IBM en Nueva York mucho antes de que el caso IBM-Banco Nacin
estallara en la prensa.
Entre

los

documentos

internos

de

la

empresa,

los

investigadores

norteamericanos encontraron un memorndum interno de la casa matriz de IBM

fechado en 1994, en el que exiga a las filiales latinoamericanas una adhesin ms

154

estricta al manual de tica comercial de la compaa. En su primer prrafo, el

memo deca que haba un "preocupante nmero de violaciones al cdigo de
conducta comercial" que haba salido a la luz en varias auditoras en los pases de la
regin.
Los investigadores del Departamento de Justicia y la SEC se preguntaban si
el saber que se estaban violando los cdigos de conducta no debera haber
impulsado a los directivos de la casa matriz de IBM a vigilar aun ms
estrechamente el contrato con el Banco Nacin. En efecto, los documentos internos
de la casa matriz de IBM reflejaban una gran alarma por el nmero de auditoras
negativas en Amrica Latina. Todo pareca indicar que los gerentes de IBM en
Amrica Latina tomaban las reglas mundiales de IBM como una ingenuidad salida
de las oficinas de Nueva York, que no poda ser aplicada a la realidad comercial
latinoamericana.
Ya en 1992, una auditora de la casa matriz de IBM a su subsidiaria en la
Argentina le haba dado a esta ltima una calificacin de cinco la peor en su
escala de uno al cinco por su falta de adhesin a las normas de conducta
comercial de la empresa. El comit a cargo de la auditora haba descubierto
"severas infracciones", incluyendo documentos que haban sido fraguados por uno
de sus gerentes que luego fue despedido para que su departamento luciera
mejor sobre el papel. Ese mismo ao, la seccin de inventarios de IBM Argentina
haba recibido una calificacin de cuatro, casi tan mala como la anterior, por sus
infracciones.
Era curioso que, conociendo estos antecedentes, la casa matriz de IBM le
hubiera dedicado tantos elogios a su subsidiaria argentina y su presidente,
Martorana, en su reunin anual de ejecutivos mundiales. Segn otro documento
interno de IBM en manos de los investigadores norteamericanos, el nmero de
auditoras desfavorables de las subsidiarias latinoamericanas de IBM haba llegado
a un alarmante 43 por ciento a principios de los aos noventa.
Interrogado

al

respecto

por

la

SEC,

Rowley

no

neg

que

haba

preocupacin por el tema en la casa matriz. "Notamos un leve aumento de

auditoras negativas en ese perodo, y consideramos necesario enfatizar a nuestros
gerentes [en la regin] que eso no era aceptable", dijo Rowley. Los investigadores
de la SEC no pudieron evitar preguntarse si creerles a Kaiser y Rowley cuando
alegaban haber sido sorprendidos por el escndalo IBM-Banco Nacin. Dado que
exista una tradicin de prcticas dudosas en las sucursales latinoamericanas de
IBM, y en especial en la Argentina, caba preguntarse a qu se deba la sorpresa de
los directivos norteamericanos de IBM.

155

En Nueva York no se enteraron

Pero, desde un punto de vista legal, el hecho de que la casa matriz de IBM
hubiera supervisado el contrato con Banco Nacin, y que supiera que sus
subsidiarias latinoamericanas no estaban siguiendo el cdigo de tica de la empresa
al pie de la letra, no eran suficientes para probar su participacin en una
conspiracin criminal para pagar sobornos. Kaiser y Rowley, asesorados por los
abogados de IBM, haban insistido una y otra vez en que nunca haban sido puestos
al tanto del dudoso contrato de 37 millones de dlares con CCR, y menos an que
dicha suma ira a parar a los bolsillos de funcionarios argentinos. La casa matriz de
IBM insista en que el contrato haba sido manejado por los ejecutivos de IBM
Argentina, a espaldas de sus jefes en Nueva York.
Kaiser admiti haber enviado a su asistente Lew a la Argentina poco antes
de que IBM presentara su propuesta para la licitacin. Sin embargo, afirm no
haber escuchado nunca nada del contrato segn el cual CCR proveera un sistema
alternativo para el caso de que no funcionara el sistema de computacin Hogan.
"Nunca se discuti la posibilidad de un paquete alternativo", declar.
Sin decirlo explcitamente, Kaiser estaba culpando a IBM Argentina del
escndalo. Cuando los agentes de la SEC le preguntaron si alguna vez en su vida
haba visto un contrato que incluyera un paquete de software de repuesto, por si no
funcionaba el principal, respondi con un "no" rotundo.
Tena alguna idea de por qu IBM Argentina haba actuado de esa
manera?
"No s. Para m no tiene sentido".
Y, a su juicio, cul haba sido la razn comercial por la cual la sucursal
argentina de IBM habra decidido subcontratar a un proveedor como CCR para
suministrar un paquete de software alternativo?
"No lo s... Eso, para m, no tiene sentido".
IBM Argentina tendra que haber incluido el paquete de software
alternativo en la documentacin que suministr a la casa matriz de IBM antes de
presentar la oferta?, preguntaron los agentes de la SEC.
S, respondi Kaiser. "No veo el motivo por el cual el departamento
latinoamericano de la empresa [en Nueva York] no debera haber sido informado de
uno de los elementos de la propuesta."
Entonces, caba suponer que la sucursal argentina de IBM hubiera tenido
que notificar a los directivos de IBM en Nueva York en cuanto al contrato con CCR,
dijo la investigadora de la SEC.
"S".
"A quin?"

156

"A Steve Lew, o a m".

Haba sido Kaiser notificado de los costos y montos abonados a los
subcontratistas de IBM en el proyecto de Banco Nacin? le preguntaron a
continuacin.
"No, no me pusieron al tanto de nada", respondi el ejecutivo, aclarando
que no haba recibido ninguna informacin al respecto hasta estallar el escndalo
en 1995.
Rowley, el jefe de Kaiser, se haba mostrado igualmente sorprendido por
las acciones de IBM Argentina en su testimonio ante la SEC. Al igual que Kaiser, el
australiano haba sido bombardeado con preguntas acerca de los pagos hechos a
CCR. Cmo era posible que una sucursal de IBM pagara a un proveedor de
servicios que no haba hecho ningn trabajo? Y por qu motivo CCR haba cobrado
antes que ningn otro subcontratista, a pesar de que los otros haban realizado
trabajos y CCR no? Los investigadores de la SEC volvan una y otra vez a las
mismas preguntas, segn las actas del interrogatorio.
Haba escuchado Rowley, en la poca de la licitacin de Banco Nacin, de
una empresa llamada CCR, inquiri la agente de la SEC.
"No", contest el ejecutivo, sin vacilar. Todo lo que saba era que el
contrato de la licitacin con el Banco Nacin era un proyecto de alto riesgo, porque
era un contrato a precio fijo y haba riesgos de sobreprecios por parte de los
subcontratistas de IBM. Rowley repiti la historia de Kaiser, en el sentido de que
haban enviado a Lew a la Argentina, y que su tarea haba consistido bsicamente
en determinar si IBM Argentina tena suficientes tcnicos para hacer el trabajo sin
sobrepasarse en costos ni en tiempo. Tampoco haba escuchado hablar nunca del
sistema de software alternativo, asegur.
"Mi preocupacin era minimizar los riesgos para IBM y, al mismo tiempo,
satisfacer al cliente", dijo Rowley. Kaiser, a su vez, haba sealado que Lew haba
sido enviado para "asegurarnos de que todo estaba bajo control, de que el contrato
era factible", y para confirmar que "de existir riesgos, se haba tomado conciencia
de cules eran y recaudo para resolverlos". Segn ambos ejecutivos de la casa
matriz de IBM, Lew haba llevado a cabo una evaluacin estrictamente tcnica de la
propuesta, mientras que la evaluacin financiera haba quedado a cargo del equipo
argentino de IBM.
Lew, a su vez, no se desvi ni un pice de las declaraciones de sus
superiores. En una declaracin jurada, ante un notario pblico de Ciudad de Mxico,
dijo que "en ningn momento anterior a la presentacin de propuesta de IBM para
la licitacin del Banco Nacin fui informado de que CCR sera utilizada como
subcontratista o en ninguna otra capacidad, o que IBM Argentina tena intenciones
de comprar un sistema de computacin alternativo". Agreg que "ni siquiera me

157

enter de la existencia de CCR" hasta "mucho despus de presentarse la propuesta

[para la licitacin]".
La conclusin tcita de los ejecutivos de la casa matriz de IBM era que
durante el agitado fin de semana de Ao Nuevo de 1994, cuando se haba
redactado la oferta para la licitacin en el piso quince del edificio de IBM en Buenos
Aires, o bien nadie le haba dicho nada a Lew sobre el contrato de 37 millones de
dlares con CCR, o bien lo haban engaado.

"La culpa era de IBM Argentina"

Tiempo despus, Rowley y Lew sugeriran ms abiertamente que haba que
buscar a los culpables en IBM Argentina. En un testimonio a puertas cerradas el 26
de septiembre de 2000 en la fiscala de White Plains, Nueva York, ante el juez
Bagnasco y John Harris, el director de la Seccin de Asuntos Internacionales del
Departamento de Justicia, ambos haban repetido sus aseveraciones de que nunca
se haban enterado de la existencia de CCR, aunque admitieron que haban sido
informados sobre el monto total del contrato y los "principales" subcontratistas del
proyecto.
Segn la transcripcin oficial del interrogatorio, Lew dijo que "la principal
responsabilidad" de los aspectos financieros del contrato recaan sobre IBM
Argentina, a menos de que hubiera sido delegada a la sede central de la
corporacin en Nueva York. Interrogado sobre si ste haba sido el caso, Lew,
acompaado de dos abogados de IBM, dio varias volteretas retricas, hasta que al
final dijo que no saba.
Acto seguido, el fiscal norteamericano le hizo la misma pregunta a Rowley,
en

su

calidad

de

subgerente

general

del

departamento

de

operaciones

latinoamericanas de IBM.
"Haba algn funcionario del rea financiera de IBM Argentina que le
reportara a usted?", pregunt el fiscal.
"No, no haba. Toda la gente en las operaciones nacionales reportaban
directamente al gerente general del pas", respondi Rowley.
Segn la explicacin de Rowley, la casa central de IBM tena dos maneras
simultneas de manejar sus asuntos en la Argentina: "Mientras que el lado
financiero era delegado [a la gerencia de IBM Argentina], el lado tcnico... no era
totalmente delegado", motivo por el cual se haba enviado a Lew a dar una mano a
los gerentes locales. En otras palabras, slo IBM Argentina podra haber detectado
un detalle financiero como un agujero de 37 millones de dlares en el contrato.

158

Terminado el interrogatorio, en una entrevista bajo la lluvia en las

escalinatas del edificio de la Corte de White Plains, Bagnasco me sintetiz as lo que
acababa de ocurrir: "Le echaron la culpa de todo a IBM Argentina... Dijeron que
haban sido engaados por IBM Argentina".

El engao
La casa matriz de IBM se neg a darle detalles a Bagnasco sobre cmo se
haba orquestado el supuesto engao, y tampoco respondi a mis pedidos de mayor
informacin sobre el tema. La poltica de la empresa, contrariamente a la seguida
por muchas multinacionales norteamericanas en el sentido de obrar con la mayor
transparencia posible, pareca destinada a ocultar la mayor informacin posible.
Tal como me lo confirmaron dos funcionarios de la casa matriz de IBM, el
sentir dentro de la empresa era que la prioridad era evitar que el escndalo fuera
recogido por la prensa de Estados Unidos. Y, hasta ahora, el silencio de IBM pareca
estar logrando sus frutos: salvo un artculo en la revista Latin Trade y otro en The
Miami Herald, el caso IBM-Banco Nacin haba desaparecido de los medios
norteamericanos hacia fines de 2000.
Aunque los funcionarios de IBM parecan congelarse de terror cuando les
preguntaba sobre el caso de los sobornos en la Argentina, uno de los ejecutivos que
particip en la investigacin interna de IBM Argentina me cont en privado lo que
segn la casa matriz de IBM haba sucedido. "Nadie en nuestra casa matriz, Lew
incluido, fue informado, escrita u oralmente, de que CCR proveera algn tipo de
servicios: todos supusieron que el dinero estaba destinado a Consad, y por razones
legtimas", me dijo el funcionario de IBM. El engao se produjo cuando, en algn
momento de la licitacin, IBM Argentina desvi 37 millones de dlares destinados a
Consad hacia CCR, seal.
"A Lew le dijeron que el dinero estaba destinado a Consad para tal o cual
cosa. Pero, cuando Lew regres a Estados Unidos, el dinero no fue a Consad, sino a
CCR...", dijo. "Todo lo que vio Lew fue el nombre de Consad, que era una empresa
conocida y con buenos antecedentes."
Segn las fuentes que se cien a la versin de la casa matriz de IBM,
despus de que Lew aprob el proyecto de oferta el da de fin de ao, alguien en
IBM Argentina "desdobl" el subcontrato de 50 millones con Consad en dos partes
Consad y CCR y destin 37 millones a esta ltima. Si bien la casa matriz
control el desarrollo del contrato en los meses siguientes, los fondos para CCR
habran sido ocultados.

159

Segn el ex ejecutivo fiel a la empresa, la casa matriz de IBM recin se

enter de la existencia de CCR cuando vio la auditora interna de IBM Argentina,
llevada a cabo por Girn en agosto de 1995. Quin haba ordenado desdoblar el
contrato de Consad? El ex ejecutivo respondi: "Slo poda haberlo hecho alguien
con un puesto alto, y con poder como para coercer a sus empleados a que
participaran en la maniobra".
Poda ser, le coment. Pero haba un detalle: si los ejecutivos argentinos
fueron los culpables del fraude, por qu IBM nunca los acus de nada,
considerando que el escndalo le haba costado millones a la empresa? Y por qu
la casa matriz ni siquiera lo haba despedido a Martorana? Si bien la casa matriz
haba invitado a renunciar a Martonara y haba despedido a Soriani, ninguno de los
dos haba sido acusado por la empresa de cometer fraude. "No se hizo por motivos
legales", me respondi.
"Se decidi que hacerles juicio no vala la pena, por los riesgos que ello
implicaba: si perdamos, ellos le hubieran hecho juicio a IBM por millones de
dlares". Otra consideracin era que, en un juicio criminal, Martorana y Soriani
podan obligar a la casa matriz a entregar todo tipo de informacin confidencial que
la empresa no estaba dispuesta a dar a conocer, seal.
Pero por qu motivo dos hombres con una carrera profesional tan brillante
como Martorana y Soriani habran arriesgado sus puestos por un contrato?, le
pregunt al ex ejecutivo de IBM. "Por arrogancia suprema", me respondi. "Haban
perdido contacto con la realidad. Eran audaces, exitosos y crean poder llevarse el
mundo por delante. Y tambin hay que recordar que trabajaban en medio de una
atmsfera general en los crculos polticos y de negocios de que 'todo vale'. Eso no
dej de influenciarlos."

Una historia difcil de creer

Pero era posible que los ejecutivos de la casa matriz de IBM en Nueva
York hubieran supervisado un contrato de 250 millones de dlares sin mirar sus
aspectos financieros? Era posible que Lew hubiera sido enviado para darle los
toques finales a la propuesta, y no hubiera notado que haba un pago de 37
millones de dlares sin propsito aparente, incluso si no hubiera sabido de la
existencia de CCR? Era "el americano" un mero tcnico que no se haba fijado en
los aspectos econmicos del contrato, como aseguraba l mismo y la casa matriz de
IBM?
"Lo dudo seriamente", me contest Martorana, el ex presidente de IBM
Argentina, cuando lo confront con la versin de la casa matriz de IBM en uno de

160

mis viajes a Buenos Aires. Al igual que su ex vicepresidente, Soriani, Martorana

insisti en que su respuesta no se basaba en datos concretos, porque segn l
nunca haba estado envuelto en los detalles especficos del Proyecto Centenario. La
oferta haba sido redactada por sus subordinados y los expertos de la casa matriz
de IBM, de acuerdo con el sistema de "gerencia vertical" de IBM por el cual los
gerentes de rea en la Argentina respondan directamente a los supervisores de
rea regionales en Nueva York. Lew haba sido enviado a Buenos Aires para
supervisar la oferta, y la aseveracin de la casa matriz de que su funcin era
meramente tcnica no era cierta, asegur Martorana.
"La razn por la que mandaron a Lew, dicho por el propio Rowley, era por
los riesgos financieros del contrato", me seal Martorana. "Lo importante era que
el asunto anduviera, pero tambin que no perdiramos plata.... Por lo tanto, la
misin de Lew era asegurarse de que los precios de los subcontratistas fueran
realistas. Me suena rarsimo que no hubiera visto al subcontratista ms caro".
Y por qu la casa matriz haba enviado un tcnico, en lugar de un
especialista financiero? El ex presidente de IBM en Argentina se encogi de
hombros y dijo, con una sonrisa: "El nico que puede determinar si los precios
presentados por un proveedor son realistas o no es un tcnico". En los contratos de
software, no existen los precios de lista, como cuando uno compra una mquina,
porque cada trabajo es diferente y depende de las horas-hombre que requiere,
explic. "El nico que puede determinar cuntas horas se necesitan para solucionar
un problema de software es un tcnico. IBM, muy astutamente, dice que Lew es
slo un tcnico. Pero justamente lo que se necesitaba para evaluar el riesgo
financiero era un tcnico".
Okay, le dije a Martorana. Pero supongamos que a Lew le ocultaron la
existencia del contrato de 37 millones de dlares. Qu otra cosa poda haber
hecho el enviado de la casa matriz que confiar en los ejecutivos de IBM Argentina,
que llevaban dcadas en la empresa y conocan bien el negocio? Acaso IBM
Argentina no tena cierta autonoma de decisin, tal como lo sealaba la casa
matriz?
"Ellos no te estn mintiendo. Te estn diciendo una verdad parcial",
respondi Martorana. "IBM Argentina tena plena libertad para algunas cosas, y
necesitaba autorizacin de la casa matriz para otras". En los casos de contratos que
llevaban consigo riesgos, en que la empresa poda perder dinero, era necesaria la
aprobacin de la casa central. Precisamente para eso se haba implantado el
sistema de e-mails "Hotcase" (Caso Caliente), para que existiese constancia de una
aprobacin escrita de Nueva York, explic. Y el contrato con Banco Nacin, un
contrato de altsimo riesgo, haba sido aprobado de esta manera por la casa matriz,
como estaba ampliamente documentado, agreg el ex presidente de IBM Argentina.

161

Indicios de negligencia
En algo coincidan prcticamente todos los argentinos ubicados en ambos
bandos del caso IBM-Banco Nacin, incluidos Martorana, Soriani, los ex directores
del Banco Nacin Aldaco y Contartese, los funcionarios de la DGI que haban
descubierto el caso, el juez Bagnasco, y el fiscal Cearras: que la casa matriz de IBM
en Nueva York saba ms de lo que la empresa estaba dispuesta a admitir. Haba
otros detalles posteriores a la firma del contrato con Banco Nacin, que ponan en
tela de juicio las declaraciones de sorpresa y total inocencia de la casa matriz de
IBM.
Por ejemplo, despus de firmado el contrato y de que IBM Argentina
desembolsara 21 millones de dlares a CCR, todo pareca indicar que la casa matriz
no le haba preguntado a IBM Argentina para qu servicios haba sido pagado ese
dinero hasta que el escndalo se hizo pblico un ao despus. Y tampoco estaba
claro si Rowley y Lew haban sido disciplinados por no haber detectado las
irregularidades en el contrato con el Banco Nacin que haban supervisado.
De hecho, ambos haban sido ascendidos en la corporacin en los aos
siguientes, y los investigadores argentinos preguntaban en privado si IBM los haba
recompensado por su lealtad a la empresa en su defensa legal en el caso. Cinco
aos despus de explotar el caso IBM-Banco Nacin, Rowley haba sido ascendido a
gerente general de negocios globales de IBM en Nueva York. Lew segua en
California, pero ahora como ejecutivo del Centro de Proyectos Gerenciales de
Excelencia de IBM en Los ngeles.
En una entrevista en la Argentina en diciembre de 1999, el juez Bagnasco
me dijo que, despus de leer 22.000 pginas de evidencia y de investigar el caso
por cuatro aos, haba llegado a la conclusin de que haba tres posibilidades: "O
que Lew y sus jefes en la casa matriz de IBM fueron engaados, o que actuaron con
negligencia, o que fueron cmplices. Casi un ao despus, cuando lo entrevist en
las escalinatas de la Corte en White Plains, Nueva York, Bagnasco pareca haberse
decidido por el segundo de sus tres escenarios. "Algunos elementos de la causa
permitiran interpretar que hubo probable negligencia o relajamiento de los
controles", me dijo el juez. "Eso permiti que se realizara este hecho ilcito en la
Argentina, y que ellos no lo hubieran detectado antes."

162

Captulo 9
UN TEMA DEL PASADO

Si la investigacin del Departamento de Justicia de Estados Unidos no

culmin en una acusacin federal a la casa matriz de IBM por violacin al Acta de
Prcticas Corruptas en el Extranjero a principios de 2001, al menos hasta que este
libro entr en la imprenta, no fue por falta de empeo de parte de los
investigadores norteamericanos. De hecho, segn pude establecer en ms de una
docena de entrevistas en Washington D.C. y Nueva York a lo largo de cuatro aos,
el caso haba sido tomado con inters y entusiasmo en altas esferas del gobierno de
Clinton desde un principio. Apenas haban salido los primeros artculos de prensa
sobre el escndalo IBM-Banco Nacin, altos funcionarios del Departamento de
Justicia le haban pedido al jefe de la oficina del FBI en Argentina, William Godoy,
que investigara el caso. Y muy pronto, el Departamento de Justicia y el fiscal de
White Plains, Nueva York, la jurisdiccin donde se encuentra la casa matriz de IBM,
haban enviado investigadores a la Argentina para darle una mano al hombre del
FBI.
Godoy no era un novato en investigaciones corporativas, ni un funcionario
profesionalmente perdido en un pas extranjero. Era hijo de padres argentinos que
haban emigrado a los Estados Unidos. Godoy haba estudiado leyes y contabilidad
en la Universidad de Kentucky, y haba ingresado en el FBI como abogado
investigador en 1982. En parte por su origen hispano y su conocimiento del
espaol, haba sido enviado aos despus a las embajadas de Estados Unidos en
Ecuador y Uruguay, antes de ser designado, a mediados de los aos noventa,
representante legal del FBI en Argentina. Tal como pude descubrir ms tarde, el
FBI difcilmente hubiera podido encontrar entre sus agentes a alguien ms
familiarizado con la Argentina, y con IBM, que el propio Godoy.
Como suele ocurrir, la noticia del caso IBM-Banco Nacin lleg a los odos
de altos funcionarios del Departamento de Justicia y del FBI por vas informales,
mucho antes de llegar por cables confidenciales de la embajada de Estados Unidos
en Argentina. Los primeros en saber del caso fueron dos altos funcionarios del FBI,

163

que de casualidad se encontraban en una visita protocolar a Buenos Aires a fines de

1995 cuando salieron las primeras informaciones del escndalo en la prensa local.
Pocos das despus, la oficina de la secretaria de Justicia Janet Reno, la
sede central del FBI en Washington, la SEC y la fiscala de Nueva York, recibiran
los primeros informes de la prensa argentina dando cuenta de la separacin de
Martorana y Soriani de sus cargos en IBM Argentina. Los funcionarios de casi todas
estas agencias leyeron los cables con sumo inters y, lejos de archivarlos,
comenzaron a hacer preguntas sobre el caso. No era cosa de todos los das que una
multinacional como IBM apareciera envuelta en un caso de sobornos a funcionarios
gubernamentales.

El FBI en Buenos Aires

Los dos altos funcionarios del FBI que se encontraban de visita oficial en la
Argentina en el momento de estallar el escndalo eran Bill Espsito, director
adjunto del FBI, y Frank Quijada, jefe del Departamento de Asuntos Internacionales
del FBI. Estaban en una visita programada desde haca tiempo atrs, para negociar
con el gobierno de Menem la apertura de una oficina del FBI en Buenos Aires. Hasta
ese momento, el FBI coordinaba sus investigaciones en Amrica del Sur desde su
oficina en la embajada de Estados Unidos en Montevideo, Uruguay, porque ni
Argentina, ni Brasil, ni Chile haban querido permitir el establecimiento de una
oficina del FBI en sus territorios. Aunque el FBI se comprometa a no realizar
ninguna investigacin sin el conocimiento y permiso previo del pas husped, los
gobiernos

sudamericanos

haban

tenido

miedo

que

grupos

nacionalistas

izquierdistas los acusaran de ceder a presiones norteamericanas, y permitir que se

violase la soberana nacional dejando que la agencia de Estados Unidos abriera una
oficina en sus territorios.
Sin embargo, ahora que la Argentina tena un gobierno ms cercano a los
Estados Unidos, los dos funcionarios del FBI, acompaados por Godoy, que en ese
entonces viva en Uruguay como director adjunto de la oficina del FBI en
Montevideo, haban pedido audiencias con altos funcionarios del gobierno de
Menem para gestionar la apertura de una oficina del FBI en la embajada
norteamericana en Buenos Aires. El FBI quera colaborar con los servicios de
inteligencia argentinos en la investigacin sobre la posible presencia de grupos
terroristas rabes en las fronteras con Paraguay y Brasil, as como tambin
emprender investigaciones conjuntas con la polica argentina sobre la creciente
industria del lavado de dinero en el pas.

164

Durante su estada en el hotel Marriott de Buenos Aires, Espsito y Quijada

haban visto los grandes titulares sobre el escndalo de IBM en la Argentina. El
tema les despert la curiosidad de entrada. "El caso estall justo cuando estbamos
all, lo recuerdo muy bien", me dijo Quijada, quien en calidad de director de la
Seccin de Relaciones Internacionales del FBI supervisaba a los agentes designados
en las embajadas norteamericanas de todo el mundo. "Hablamos del asunto, y
Espsito me dijo: "ste podra ser un caso para nuestra jurisdiccin. Estaba
entusiasmado con la idea'".
Tan entusiasmados estaban que le pidieron al chofer que los conduca que
pasara delante del edificio de IBM, ubicado a pocas cuadras del Marriott donde se
hospedaban, para echarle un vistazo, me coment Quijada. Los dos funcionarios del
FBI se detuvieron unos segundos a observar el rascacielo, que en esa semana era
el centro de atencin de la prensa argentina.
De regreso en Washington D.C, Espsito empez a hacer llamadas
telefnicas sobre el caso. El comentario generalizado en las oficinas del FBI era que
el monto de los sobornos pagados a los funcionarios del Banco Nacin pareca
demasiado alto como para haber pasado desapercibido por la casa matriz de IBM
en Nueva York. Tanto Espsito como sus asistentes se hacan la misma pregunta:
Cmo poda ser que los directivos de la multinacional norteamericana no se
hubieran percatado de una suma tan importante?

Legisladora argentina toca la puerta

La oficina de la secretaria de Justicia Janet Reno ya se haba enterado del
tema por va separada. Semanas atrs, haba recibido una carta confidencial de la
legisladora

argentina

Mara

Cristina

Guzmn,

alertando

las

autoridades

norteamericanas sobre el escndalo IBM-Banco Nacin. Sin embargo, la carta haba

languidecido casi un mes sobre algn escritorio de la oficina de Reno, entre las
tantas otras denuncias internacionales que se reciban all a diario.
Guzmn, una diputada de la provincia de Jujuy, haba enviado su carta el
14 de septiembre de 1995, con copias a Newt Gingrich, el republicano que presida
la Cmara de Diputados, y a Richard Gephardt, el lder de la minora demcrata en
el Congreso. En realidad, la diputada no tena muchas esperanzas de que alguien le
prestara atencin al caso. Pero tampoco tena mucho que perder. En su carta, peda
que el gobierno de Estados Unidos iniciara una investigacin sobre IBM, y
adjuntaba varios informes del Congreso argentino sobre el caso.
A principios de octubre, sin que la diputada argentina supiera qu haba
pasado con su solicitud, Reno envi la carta a la Divisin Criminal del Departamento

165

de Justicia. sta, a su vez, la deriv a su Departamento de Fraudes, la seccin que

se ocupaba de investigar casos de sobornos en el extranjero que podan constituir
violaciones del Acta de Prcticas Corruptas de 1977. Y una vez que lleg all, el caso
fue asignado a Peter B. Clark, el director adjunto de la Seccin Fraudes.
Difcilmente poda haber cado en mejores manos. Clark, un veterano
criminalista ya cercano a los sesenta aos, era uno de los mximos expertos en la
materia de la ley antisobornos norteamericana. Clark haba sido uno de los
redactores de la ley, cuando trabajaba como abogado de la SEC en la dcada del
setenta. Luego de pasarse a las filas del Departamento de Justicia, haba
coordinado algunas de las investigaciones antisobornos ms agresivas de la poca.
Entre otras, haba emprendido las exitosas investigaciones sobre sobornos pagados
por la Lockheed y la General Electric. Clark se vanagloriaba de saber ms que nadie
en Estados Unidos sobre sobornos transnacionales. Y lo ms probable es que no
exagerara.
El 20 de noviembre de 1995, dos meses despus de que la carta de
Guzmn llegara a Washington D.C, Clark respondi la misiva de la diputada
argentina. En su carta, Clark le inform a la legisladora que la secretaria de Justicia
Reno haba delegado el asunto IBM-Banco Nacin a su seccin. "He ledo su misiva
y los materiales que Ud. nos envi", escribi Clark, como para enfatizar que estaba
interesado en el caso y que la suya no era una respuesta meramente formal. "En
caso de que Ud. o algn otro funcionario argentino deseen agregar informacin,
sta es la oficina apropiada para hacerlo", agregaba la carta.
Al recibir la respuesta, la diputada Guzmn tom lo escrito por Clark al pie
de la letra, y empez a bombardear al funcionario norteamericano con recortes de
peridicos sobre el caso. Al poco tiempo, Clark estaba suficientemente interesado
como para nombrar a uno de sus funcionarios para que se abocara de lleno a la
investigacin. La decisin fue fcil: tena un argentino en la oficina. Se trataba de
Roberto Braceras, un joven abogado de 26 aos, que haba nacido en la Argentina
y hablaba espaol.
El curriculum de Braceras era impecable: no slo se haba graduado suma
cum laude de Dartmouth College, una de las mejores universidades de Estados
Unidos, sino que haba obtenido su diploma de abogado en Yale, quizs la mejor
escuela de leyes del pas. Adems, Braceras tena la juventud y energa como para
trabajar de cuerpo y alma en la investigacin. Inmediatamente tras recibir el caso,
Braceras se pas varias semanas estudiando la informacin de la comisin
investigadora del Congreso argentino que haba enviado la diputada Guzmn.
Sin embargo, cuando comenzaron a salir noticias del caso IBM-Banco
Nacin en la prensa norteamericana primero en noticias breves de cables de
agencias noticiosas provenientes de la Argentina, y luego en artculos ms extensos

166

en The Miami Herald y The Financial Times, otros funcionarios del Departamento
de Justicia empezaron a mostrar inters por el asunto y a exigir un rol en la
investigacin. ste era el tipo de caso que, de ser ganado, poda convertir a un
fiscal federal en una celebridad nacional, como los que eran entrevistados
regularmente en CNN, y garantizarle un jugoso sueldo en el sector privado cuando
decidiera dejar de trabajar para el gobierno. "Estbamos muy entusiasmados con
este caso", me seal un ex funcionario de la oficina de Clark, que trabajaba con l
en ese momento. "Para nosotros, presentar un caso contra una gran corporacin
como IBM es como un gran desafo profesional... En ese sentido, no somos tan
diferentes de los periodistas". Si algo no faltaba en la oficina de Clark del
Departamento de Justicia era inters por averiguar ms sobre el caso.

La fiscal de Nueva York, interesada

Fuera de la oficina de Clark, quien primero pidi hacerse cargo de la
investigacin fue Mary Jo White, la fiscal del Distrito Sur de Nueva York. La fiscal se
haba enterado del escndalo IBM-Banco Nacin a travs de la prensa, y quera
tomar el caso para su oficina. Segn funcionarios que participaron de las
negociaciones, White haba llamado a Clark para sealarle que la casa matriz de
IBM estaba ubicada en su jurisdiccin, Nueva York.
"Este caso tiene que ver con Nueva York. Yo lo quiero para m", le habra
dicho White, segn uno de sus allegados. Clark le contest que la investigacin ya
estaba en marcha, que ya haba designado un investigador para el caso, y que lo
mejor sera aunar esfuerzos y trabajar juntos. Cuando colg el telfono, Clark le
inform a su joven investigador, Braceras, que de ahora en ms trabajara en
equipo con un investigador de la fiscala de Nueva York.
La fiscal neoyorquina design a Kerry Lawrence, un abogado de 36 aos de
edad, para que se dedicara al caso. Lawrence, un hombre de pelo castao
enrulado, haba ingresado en la fiscala siete aos atrs, despus de graduarse de
abogado en Emory University y trabajar durante cuatro aos en un estudio de
abogados de Connecticut.
"Era un arreglo informal, una doble jurisdiccin", me explic uno de los dos
funcionarios, agregando que no se trataba de un caso comn. "Se nos dijo a ambos
que trabajaramos juntos."
Mientras tanto, la SEC estaba iniciando su propia investigacin, sobre si se
haban tergiversado los libros contables de la corporacin. De manera que a
comienzos de 1996, existan dos investigaciones en Estados Unidos: una criminal,
llevada a cabo conjuntamente por el Departamento de Justicia en Washington D.C.

167

y la fiscala de Nueva York, que tena por objeto determinar si IBM haba violado las
leyes antisoborno; y una civil, de la SEC, para ver si IBM haba violado las reglas
que obligan a las corporaciones pblicas a reflejar con veracidad sus transacciones
financieras en sus libros contables.

Comienza la investigacin
Unas pocas semanas despus, a fines de enero de 1996, Braceras y
Lawrence haran su primer viaje a Buenos Aires. Viajaban acompaados por dos
agentes del FBI asignados al caso: Godoy, quien todava estaba designado en
Montevideo, y David Clark, quien tena su sede en Nueva York. Oficialmente, la
misin de los visitantes era explicarles a los funcionarios argentinos el contenido de
una rogatoria que pronto entregaran para pedir informacin oficial del caso bajo el
marco del Tratado de Asistencia Legal Recproca. Dicho tratado estableca que los
funcionarios norteamericanos no podan llevar a cabo investigaciones en la
Argentina, sino que deban pedir informacin a los investigadores argentinos. La
comitiva de investigadores norteamericanos pas varios das en Buenos Aires, y se
entrevist con el juez Bagnasco, el fiscal Cearras y el secretario de Justicia Elas
Jassan. Y mientras hacan su presentacin sobre la carta rogatoria que presentaran
en pocos das, los viajeros escucharon los primeros detalles del caso de boca de sus
colegas argentinos. El 31 de enero de 1996, cuando Braceras y Lawrence estaban
concluyendo su visita, el Departamento de Justicia de Estados Unidos present su
primera solicitud de informacin bajo el tratado de asistencia mutua.
"Todos estbamos de acuerdo en que se haba cometido un hecho ilcito",
recuerda uno de los miembros de la comitiva norteamericana. "Obviamente, toda
esta historia de la empresa CCR y el sistema de software alternativo era un cuento.
Sin embargo, para poder presentar cargos en Estados Unidos necesitbamos
evidencia de que algn ejecutivo de la casa matriz haba sido partcipe del acto
ilcito".
Los jvenes investigadores estaban esperanzados. Si se poda probar la
complicidad de la casa matriz de IBM, sera uno de los casos antisoborno ms
grandes de la historia norteamericana. El muy publicitado caso de 1995 por el cual
la Lockheed haba sido condenada a pagar una multa por violacin del acta
antisobornos se debi a un contrato de 79 millones de dlares para la venta de tres
aviones a Egipto o sea, menos de un tercio del monto del contrato IBM-Banco
Nacin. No era de sorprenderse, entonces, que Clark decidiera supervisar
personalmente el caso. Si llegaba a probar la complicidad de la casa matriz de IBM,
sera el broche de oro de su carrera.

168

"Clark estaba muy interesado"

Cuando la diputada Guzmn viaj a Washington para asistir a la
Conferencia Nacional de la Oracin el 31 de enero de 1996, aprovech para llamar
a Clark. Para su sorpresa, el funcionario del Departamento de Justicia tom su
llamada. No slo eso: la invit a su despacho a las 2 de la tarde del da siguiente.
Cuando Guzmn lleg a la cita, acompaada de su marido, Clark les pregunt si
tenan alguna otra cita en lo que restaba del da. De no ser as, dijo, cancelara
todas sus reuniones de la tarde, para poder dedicar el mayor tiempo posible a
escuchar los detalles del caso. Durante cuatro horas, Guzmn le explic a Clark el
caso IBM-Banco Nacin, de principio a fin.
"Cuando salimos de su oficina, ya estaba oscuro", recuerda la diputada.
Exhaustos, el matrimonio Guzmn cen esa noche en un restaurante italiano que
les haba recomendado Clark. Se haba creado una buena relacin de trabajo entre
el funcionario norteamericano y la diputada argentina.
En los meses siguientes, Guzmn sigui envindole a Clark informacin
sobre el caso. En un viaje posterior a Washington D.C, la diputada y su marido
salieron a cenar con Clark y su mujer, y los cuatro descubrieron que tenan ms
cosas en comn que su inters por el caso IBM-Banco Nacin. Durante la cena, la
conversacin haba girado en torno a las artes: Clark result ser un experto en arte
africano,

mientras

que

Guzmn

su

marido

eran

coleccionistas

de

arte

latinoamericano. Hacia los postres, Clark y Guzmn intercambiaron opiniones sobre

cmo poda avanzar la investigacin en que estaban trabajando. "Clark pareca
muy, pero muy, interesado en el caso", recuerda Guzmn.
Cuando comenzaron a circular en Buenos Aires los rumores sobre la
entrevista de Guzmn con Clark, el senador del partido radical Leopoldo Moreau y
otros

legisladores

comenzaron

planear

su

propia

visita

la

capital

norteamericana. Queran interesar a sus colegas en el Congreso norteamericano

sobre el tema, y ver si podan acelerar la investigacin en Estados Unidos.

La embajada manda un cable "sensitivo"

Sin embargo, dentro de la embajada de Estados Unidos en la Argentina, el
entusiasmo por la investigacin no era tan grande como en Washington D.C. Por el
contrario, exista un nimo casi contrario al de ayudar a los legisladores argentinos
que pretendan viajar a Washington.

169

En agosto de 1996, la embajada de Estados Unidos en Buenos Aires envi

un cable calificado de "sensitivo" al Departamento de Estado, que no dejaba
muchas dudas sobre el sentir de la embajada. El cable fechado en Buenos Aires con
el nmero 004864-091639Z, que pude obtener tras presentar una solicitud formal
al Departamento de Estado bajo el Acta de Libertad de Informacin, estaba firmado
por el encargado de negocios de la embajada, Ronald D. Godard. Su texto deca
que "tenemos entendido por reportes de prensa que el senador Leopoldo Moreau
(Unin Cvica Radical) y otros legisladores argentinos estn planeando hacer un
viaje a Estados Unidos muy pronto. Aparentemente planean acercarse a miembros
del Congreso de Estados Unidos para pedir su asistencia en la identificacin de
supuestas 'cuentas bancarias secretas' en Estados Unidos vinculadas con el
controvertido contrato IBM-Banco Nacin, as como ventas fraudulentas de armas a
Croacia y Ecuador y ventas fraudulentas de oro. No se han acercado [en esta
ocasin] a la embajada para pedir asistencia. La embajada ignor un pedido de
informacin previo de Moreau sobre el caso IBM-Banco Nacin" (subrayado del
autor).
En el ltimo prrafo del cable, bajo el ttulo "Comentario", el encargado de
negocios de la embajada deca: "Si esta visita se materializa, no tenemos muy en
claro lo que los legisladores argentinos esperan lograr. Las agencias de Washington
deberan tener presente que el senador Moreau, un crtico abierto y acrrimo del
gobierno de Menem, estar persiguiendo su propia agenda poltica" (subrayado del
autor). El cable de Godard no dejaba demasiadas dudas de qu lado estaban las
simpatas de su redactor.

El entusiasmo se enfra
Con el correr de los meses, tambin se enfri el entusiasmo de algunos
investigadores del caso en Washington D.C. Despus de lidiar con el sistema
judicial argentino durante varias semanas, los subalternos de Clark empezaron a
tener dudas sobre la sinceridad del juez Bagnasco. Segn pude saber tras
entrevistar a media docena de funcionarios norteamericanos que trabajaron en el
caso, Braceras y Lawrence empezaron a sospechar que Bagnasco estaba retrasando
las cosas, o por lo menos no estaba cooperando como esperaban.
Bagnasco, a quien la prensa argentina pintaba como un campen de la
lucha contra la corrupcin, no devolva las llamadas, decan. "A veces, se tardaba
hasta una semana en devolvernos una llamada, y nunca nos daba datos slidos",
me seal uno de los funcionarios del Departamento de Justicia. A medida que
pasaban los meses y ni el juez Bagnasco ni el gobierno argentino enviaban

170

informaciones tiles, los funcionarios norteamericanos pasaron de las sospechas a

sentirse molestos.
A principios de 1997, un ao despus de iniciada la investigacin
norteamericana, el equipo Braceras-Lawrence an no haba recibido ni un solo
documento de la oficina de Bagnasco, que era la encargada de colaborar con la
Justicia de Estados Unidos. Los funcionarios norteamericanos empezaron a creer
que los argentinos estaban jugando con ellos. "Pasaron dos aos antes de que
recibiramos la primera informacin de la Argentina", recuerda una fuente del
gobierno de Estados Unidos. "Dos aos!", enfatiz.
Luego, un buen da en 1998, la embajada de Estados Unidos en Buenos
Aires recibi sorpresivamente un expediente de 22 mil pginas, en espaol. Era el
legajo completo del caso IBM-Banco Nacin: una verdadera avalancha de
documentos, que dejara a los investigadores enterrados en papeles durante varios
meses. Los funcionarios norteamericanos inmediatamente pensaron que era una
maniobra adrede para entorpecer la investigacin mientras se aparentaba lo
contrario. Las 22 mil pginas tuvieron que ser enviadas a Washington D.C. para ser
traducidas, una tarea que de por s tomara varios meses. Para los funcionarios
norteamericanos, todo pareca indicar que Bagnasco, o algn otro miembro de la
Justicia argentina, estaba moviendo los hilos detrs de bambalinas para sabotear la
cooperacin entre ambos pases. No podan entender por qu los argentinos no
haban suministrado partes del expediente antes.
Pero los fiscales ya se haban llevado su primer gran disgusto con la
Justicia argentina en 1996, apenas tres semanas despus de regresar de su viaje a
Buenos Aires. En base a sus informes de aquella visita, la secretaria de Justicia
Reno les haba enviado al juez Bagnasco y al juez uruguayo Gerardo Peduzzi una
carta confidencial en febrero de 1996, con una lista de once funcionarios argentinos
de los que se requera ms informacin. Reno quera que los jueces entrevistaran a
estos

funcionarios

en

Buenos

Aires,

en

presencia

de

investigadores

norteamericanos, y les preguntaran si tenan cuentas secretas en Uruguay

relacionadas con el caso IBM-Banco Nacin. La lista de Reno era explosiva: inclua a
Alberto Kohan, el jefe de Gabinete de Menem, en cuyo equipo trabajaba el fundador
de CCR, Juan Carlos Cattneo.
Ante el asombro de los funcionarios norteamericanos, la noticia sobre la
carta de Reno haba aparecido publicada en la primera plana de los peridicos
argentinos y uruguayos pocos das despus. Los diarios reprodujeron la lista de los
funcionarios menemistas, sealando que estaban siendo investigados por Estados
Unidos. Como era de esperar, Kohan y los dems funcionarios montaron en ira, y
protestaron de inmediato ante la embajada de Estados Unidos en Buenos Aires.

171

Kohan no slo se quej amargamente ante James Cheek, el embajador de Estados

Unidos, sino que exigi una explicacin pblica por parte de los Estados Unidos.
"Se

supona

que

la

solicitud

del

Departamento

de

Justicia

fuese

confidencial", me coment el embajador Cheek aos despus. "Todo se arruin

cuando el asunto se hizo pblico. La relacin entre las dos partes de la
investigacin empez mal de entrada."
Fuera quien fuere el que haba filtrado a la prensa el contenido de la carta
de Reno, haba logrado su objetivo: que se abriese una brecha entre los
investigadores de ambos pases. "El episodio de la carta distorsion totalmente el
proceso, y lo convirti en un caso poltico", me coment Cheek. De all en ms,
todo fue cuesta abajo. De pronto, la prensa argentina empez a creer que la
investigacin de Estados Unidos estaba destinada a descubrir casos de corrupcin
en el gobierno de Menem, cuando en realidad buscaba determinar si IBM haba
violado la ley antisobornos de Estados Unidos. A partir de ese momento comenzara
una disputa legal entre ambos pases que empantanara aun ms la investigacin.*
Los funcionarios norteamericanos crean que Bagnasco no era ajeno a la
politizacin de la investigacin. Para ellos, el juez estaba empeado en probar que
haba existido una conspiracin de la casa matriz de IBM para pagar los sobornos.
Quizs lo haca simplemente porque era una hiptesis que atraa la atencin, y le
garantizaba grandes titulares en los medios. O, quizs, como deca el ex ministro
Cavallo, porque estaba tratando de desviar la investigacin, para diluir lo ms
posible el juicio a los responsables del soborno en la Argentina, y posibles
revelaciones que pudieran afectar a altos funcionarios argentinos.

Washington duda de Bagnasco

Las sospechas de los investigadores de Estados Unidos aumentaron en
1998 cuando Bagnasco pidi la extradicin de Lew y Rowley mediante instrumentos
legales que un funcionario del Departamento de Justicia me describi cmo
"torpes". El Departamento de Justicia deneg la peticin, sealando que no poda
extraditar a personas que no haban sido condenadas. En su lugar, ofreci a
Bagnasco interrogar a ambos ejecutivos en Washington D.C.
La opinin generalizada en Washington D.C. era que Bagnasco se negaba a
hacer esto ltimo porque quera arrestar a los dos ejecutivos norteamericanos una

La noticia sobre la carta de Reno fue publicada el 22 de febrero de 1996 en el semanario uruguayo
Bsqueda bajo el ttulo "Fiscales Norteamericanos Piden a Juez Uruguayo que Interrogue a Once
Funcionarios Argentinos". El reportero de Bsqueda, Ral Ronzoni, me dijo en una entrevista telefnica
en 1999 que haba obtenido la informacin de "fuentes judiciales uruguayas".

172

vez que pisaran suelo argentino, y crear as un revuelo periodstico aun mayor
alrededor del caso. Si realmente quera interrogarlos, por qu no lo haca en
Washington?, decan.
Si quedaba una reserva de confianza en el juez Bagnasco entre los
funcionarios de Estados Unidos, se evapor cuando Bagnasco viaj a Washington
D.C. en septiembre de 1998 para presentar su pedido de extradicin de Lew y
Rowley. No fue la causa del viaje en s lo que cay mal en Washington, sino la
publicidad que se le dio. Segn me dijeron altos funcionarios de Estados Unidos, se
supona que el objetivo del viaje era una reunin confidencial del juez argentino con
funcionarios del Departamento de Justicia para resolver la disputa sobre la
extradicin de los dos ejecutivos de la casa matriz de IBM.
Pero, para sorpresa de los funcionarios del Departamento de Justicia, que
son especialmente alrgicos a la prensa, Bagnasco se present en el edificio
rodeado de periodistas argentinos, que haban viajado con l desde Buenos Aires
especialmente para la ocasin. Das despus, el peridico de circulacin masiva
Clarn haba publicado una foto de Bagnasco, parado triunfalmente frente al
Capitolio, con la mirada perdida en el horizonte. La fotografa pintaba al juez como
un paladn de la lucha anticorrupcin, que haba llevado su cruzada hasta las
mismas

entraas

Departamento

de

del

sistema

Justicia,

los

jurdico

norteamericano.

funcionarios

En

norteamericanos

los

pasillos

comentaron

del
la

fotografa con indignacin.

A esta altura del partido, haba una opinin generalizada en Washington
D.C. que Bagnasco quizs en aras de una carrera poltica estaba buscando
protagonismo a cualquier costo. Segn los norteamericanos, el juez estaba
condenando a IBM en la prensa, en lugar de hacerlo en una corte de Justicia. Su
actitud no slo era poco profesional, decan, sino que era contraproducente para la
investigacin judicial. Y su empeo en extraditar a Lew y Rowley pareca
encaminado a crear un escndalo mundial. "Es un Garzn en potencia", me
coment un alto funcionario norteamericano, refirindose al juez espaol que se
hizo famoso por exigir la extradicin del ex dictador chileno Augusto Pinochet.
En 1999, cuando la disputa sobre la extradicin de Lew y Rowley haba
llegado a un punto muerto, Bagnasco fue invitado nuevamente a Estados Unidos a
discutir con Clark y otros funcionarios del Departamento de Justicia la manera de
destrabar el caso. Pero el juez argentino rechaz la oferta, tras enterarse de que le
ofreceran negociar las condiciones bajo las cuales los funcionarios de IBM podan
ser entrevistados en Estados Unidos. En cambio, Bagnasco pidi a travs del
embajador argentino en Washington, Diego Guelar, una entrevista personal con
Reno, la secretaria de Justicia de Estados Unidos. Si lo reciba Reno, viajara a
Washington D.C.

173

"Bagnasco daba la impresin de estar ms interesado en que su foto

saliera en los peridicos argentinos que en sacar el caso adelante", me coment un
alto funcionario del Departamento de Justicia norteamericano, al tiempo que me
preguntaba si el juez estaba pensando en lanzarse a una carrera poltica. Otro
investigador norteamericano en el caso especul: "Bagnasco se encontr con
dificultades para encausar a los acusados de IBM Argentina, Martorana y Soriani.
As que, para distraer la atencin de lo que estaba pasando en Argentina, se
concentr en la supuesta responsabilidad de la casa matriz de IBM Estados
Unidos... Lo que no me queda claro es si Bagnasco hizo esto ltimo por motivos
polticos o personales. No lo s".
Hasta Manuel Rocha, el encargado de negocios de la embajada de Estados
Unidos en Buenos Aires, comparta el escepticismo sobre el juez argentino. En una
entrevista poco antes de su traslado a mediados de 2000, Rocha me seal que
Bagnasco, lejos de ser una figura clave para llevar adelante la investigacin de IBM,
haba sido el principal obstculo.
"Hemos trabajado sin descanso en un esfuerzo por acomodarnos a los
deseos del juez de entrevistar a los dos ejecutivos de IBM", me dijo Rocha, el
embajador interino en la Argentina en ese momento. Segn Rocha, despus de que
Bagnasco se negara a tomarle declaracin a Lew y Rowley en Estados Unidos, la
embajada norteamericana haba tratado de convencerlo de que los interrogara en la
embajada argentina en Washington, D.C. "El mayor obstculo con el que nos
enfrentamos fue la negativa del juez de que el interrogatorio tuviera lugar en
territorio argentino en la capital norteamericana. Si esto se diera, el caso se
destrabara de inmediato", dijo Rocha.
Sin embargo, no fue hasta varios meses despus, en septiembre de 2000,
cuando Bagnasco finalmente accedi levantar el pedido de extradicin y entrevistar
a Lew y Rowley en la fiscala de White Plains, en Nueva York. Se haban perdido dos
aos en la disputa por la extradicin de ambos ejecutivos, se lamentaban los
funcionarios de Estados Unidos.

La Investigacin que no se hizo

Haba presiones del gobierno de Menem para retrasar la investigacin?
Guelar, el embajador argentino en Washington D.C, y muy allegado a Menem en
ese momento, no descarta que algn sector del gobierno estuviera tratando de
frenar la investigacin, pero tampoco lo asegura. Guelar dice que trat, sin xito,
de que el gobierno argentino contratara a Kroll Associates o a alguna otra firma
privada de investigaciones de Estados Unidos para que investigara el caso de IBM.

174

Incluso, haba enviado un cable a su gobierno proponiendo que para evitar gastos
al Estado se contratara a una firma investigadora bajo su propio riesgo,
prometindole que se quedara con porcentaje de los dineros de los sobornos que
pudiera encontrar en cuentas secretas en el extranjero.
Segn Guelar, Menem apoy la idea, quizs para desligarse de posibles
acusaciones en su contra en el futuro. Menem deriv el tema al diputado Csar
Arias, uno de sus ms cercanos colaboradores, afirma Guelar. Pero alguien dentro
del equipo presidencial tumb el proyecto, sugiriendo en cambio que se contratara
a una firma internacional para investigar la venta de armas argentinas a Croacia.
Finalmente, no se hizo una cosa ni la otra.
"Al presidente Menem le haba gustado la idea, pero nunca lleg a
materializarse", dice Guelar. "No tuve respuesta por va oficial, y sin una
instruccin, no poda hacer una gestin en ese sentido. El tema desapareci."

Bagnasco reacciona
El juez Bagnasco, un hombre delgado, de barba prolija y mirada vidriosa,
respondi con una sonrisa y ocasionales arrebatos de indignacin a todas las
crticas de los funcionarios de Estados Unidos con que lo confront en una de las
primeras entrevistas que le hice en Buenos Aires. Fantico de la pera, Bagnasco
tena msica clsica en su oficina a toda hora. Cuando entr en su pequeo
despacho, el magistrado me esperaba sentado detrs de su escritorio, al lado de
una bandera argentina, mientras su aparato de msica emita un aria de pera
italiana que le daba a la escena un aire de cierta solemnidad. Con un gesto amable,
pero distante, Bagnasco me invit a sentarme.
Por lo que pude deducir en esa entrevista de una hora, y en otras cuatro
largas entrevistas en los meses que siguieron, era evidente que Bagnasco estaba al
tanto de las dudas que tenan sobre l los funcionarios de Estados Unidos. Y era
evidente que resenta profundamente tal escepticismo. A su juicio, el Departamento
de Justicia norteamericano estaba protegiendo a IBM, o por lo menos estaba
interpretando las leyes de tal manera que la casa matriz de la corporacin no
podra ser acusada de haber operado al margen de la ley.
Cuando le pregunt por qu se haba tardado dos aos en entregar
informacin a Estados Unidos, y por qu haba abrumado a los funcionarios del
Departamento de Justicia disparndoles sorpresivamente un caonazo de 22 mil
pginas, el juez estall: "Qu?!!" Segn l, eran los norteamericanos quienes se
haban demorado. El equipo Braceras-Lawrence haba hecho una peticin informal
de cooperacin en el caso durante su viaje a Buenos Aires a principios de 1996,

175

pero no haban oficializado el trmite sino hasta mucho despus, asegur. "El FBI
no hizo una peticin formal hasta 1998, o sea que yo no hubiera podido entregarles
el expediente antes que eso", agreg. Adems, Godoy, el representante legal del
FBI en la Argentina, haba tardado muchsimo tiempo en instalar una fotocopiadora
en su oficina y en copiar las 22 mil pginas, agreg Bagnasco. "Le llev dos o tres
meses traer la fotocopiadora a mi oficina", dijo Bagnasco.
Y por qu se tardaba tanto en responder los llamados de los funcionarios
del Departamento de Justicia?, pregunt. "Eso es un invento", respondi Bagnasco.
El juez seal que, en su ltima reunin con Clark en Washington D.C, haban
acordado estar en contacto telefnico para evitar depender de la correspondencia
escrita, que poda tomar meses en pasar los trmites burocrticos del gobierno
argentino y la embajada norteamericana en Buenos Aires. Bagnasco, que no habla
una palabra de ingls, admiti que alguna que otra llamada poda haberse
demorado por falta de traductor, pero nunca ms que unos pocos das. "A veces,
cuando era necesario desde un punto de vista legal, les exigamos una peticin por
escrito, pero jams les denegamos informacin alguna", asegur.
Cuando le pregunt sobre las crticas de que estaba llevando adelante un
show meditico, quizs en anticipacin de una futura carrera poltica, el juez
reaccion con una sonrisa burlona. S, era cierto, hablaba a menudo con la prensa
sobre el caso IBM, pero lo haca precisamente para mantener vivo el caso y poner
mayor presin para su resolucin, dijo. Al contrario de lo que sospechaban los
funcionarios norteamericanos, nunca haba filtrado ninguna informacin confidencial
a la prensa, agreg.
Pero si realmente quera resolver el caso cuanto antes, por qu se
rehusaba a entrevistar a Lew y Rowley en Estados Unidos, tal como lo proponan los
fiscales norteamericanos? "Porque tener una charla amigable con estos seores,
que seguramente son muy agradables, sera totalmente intil", contest Bagnasco,
agregando que un interrogatorio bajo las leyes norteamericanas le permitira a IBM
no contestar preguntas claves. Bagnasco dijo que ya haba hecho la prueba
interrogando a otros ejecutivos y abogados de IBM en Estados Unidos, y todos se
haban amparado en privilegios legales norteamericanos que les permitan no
contestar ciertas preguntas. "No haba voluntad de cooperacin. Se refugiaron en el
secreto profesional y otros privilegios legales, y no me contestaron el 90 por ciento
de las preguntas. As, nunca vamos a llegar a descubrir la verdad", seal el juez.
A juicio de Bagnasco, era esencial que los ejecutivos de IBM testificaran en
la Argentina y contestaran todas las preguntas. "El problema es que ellos no
confan en el sistema judicial argentino. Hay algunas agencias de Estados Unidos
que dicen que el sistema de Justicia argentino es catico, espantoso, y quin sabe
cuntas cosas ms. Yo he tratado de explicarles que este proceso fue llevado a

176

cabo con absoluta transparencia, y creo haberles dado todas las garantas
contempladas por la ley".

Estados Unidos decide no extraditar

El Departamento de Justicia de Estados Unidos, despus de estudiar el
expediente de 22 mil pginas suministrado por Bagnasco, haba determinado que
no poda aceptar la extradicin de Lew y Rowley. El 18 de marzo de 1999, el
Departamento de Justicia envi una carta confidencial al gobierno argentino,
explicando las razones de su decisin.
El documento clasificado de siete pginas estaba firmado por Harris, el
director de la Seccin de Asuntos Internacionales del Departamento de Justicia, y
por su asistente legal Michael Burke. La carta deca que aunque el Departamento de
Justicia haba sido informado por funcionarios argentinos de qu fondos de IBM
Argentina haban ido a parar a travs de corporaciones off-shore a los bolsillos de
directores del Banco Nacin, "el pedido de extradicin no provee NINGUNA
evidencia de que IBM, Lew o Rowley hubieran jugado algn papel en dichas
transferencias, o que hubieran estado al tanto de ellas". El documento, enviado por
correo diplomtico, subrayaba la palabra "NINGUNA", como para dejar sentado de
que los investigadores norteamericanos no haban tenido de dnde agarrarse para
satisfacer el pedido de extradicin.
La carta segua diciendo que el Departamento de Justicia haba estudiado
los argumentos de Bagnasco acerca de que Lew y Rowley haban "participado
activamente" en las preparaciones de la propuesta de IBM y que, durante sus
respectivas visitas a la Argentina en los das anteriores a la presentacin de la
propuesta, ambos ejecutivos haban sido puestos al tanto de los detalles y riesgos
del contrato con Banco Nacin. Sin embargo, continuaba la carta, "no existe
evidencia en los documentos presentados de que [Lew y Rowley] estuviesen al
tanto del supuesto plan de sobornos, o que lo hubieran aprobado".
"No existe evidencia de que Rowley hubiera participado en la decisin de
incluir a CCR como subcontratista, o que supiera de la misma", segua diciendo la
carta. "Es obvio que Lew tuvo una mayor participacin en la preparacin de la
oferta, pero... no existen pruebas, sin embargo, de que por ello se hubiera
enterado de que CCR era una argucia para canalizar sobornos a funcionarios
pblicos".
El documento terminaba diciendo que, para dar curso a la extradicin, la
Argentina deba probar que ambos ejecutivos haban sido cmplices en un acto de
corrupcin. "Las autoridades argentinas tendran que proveer evidencia de que Lew

177

o Rowley estaban al tanto de que el contrato con CCR estaba destinado... a proveer
un mecanismo para hacer pagos a funcionarios del Banco Nacin", deca el
documento. "No es suficiente decir, como dice el pedido de extradicin, que Rowley
y Lew revisaron documentos de la oferta en que figuraba un contrato con CCR". Era
necesario demostrar que ellos tenan algn tipo de "conocimiento corrupto" del
caso, o sea, que hubieran sabido de que se estaba realizando un acto de
corrupcin.
Bagnasco se dio por vencido a fines de 2000, accediendo a entrevistar a
Lew y Rowley en la fiscala de White Plains. Resignado, Bagnasco me dijo tras
tomarles declaracin a los dos ejecutivos que, con sus testimonios, culminaba el
captulo de su investigacin en Estados Unidos, y el caso volva a centrarse en los
acusados en la Argentina.
Sentados en el bar del ultramoderno hotel Mercer de Nueva York, en la
zona bohemia de Manhattan, Bagnasco me seal que las declaraciones de Lew y
Rowley echndole toda la culpa del caso a IBM Argentina le daba elementos de
prueba adicionales que necesitaba para iniciar los juicios a Martorana y Soriani.
Significaba eso que haba dejado de creer en la responsabilidad de la casa matriz
de IBM?, le pregunt. Bagnasco se encogi de hombros, diciendo que no con la
cabeza. "Yo creo que ellos [en la casa matriz] se manejan as: mientras menos
saben, menos se comprometen... Pero es muy difcil de probar que se hicieron los
distrados. Y lo que no se puede probar, no existe."

Veredicto: Una multa a IBM

Pero mientras el caso permaneca empantanado en el Departamento de
Justicia, la SEC haba avanzado en su investigacin paralela sobre si los libros
contables de la casa matriz de IBM haban reflejado con veracidad las transacciones
financieras de su subsidiaria argentina. El 21 de diciembre de 2000, la SEC termin
su investigacin de cuatro aos, concluyendo que IBM deba pagar una multa de
300 mil dlares por no haber reportado debidamente a sus accionistas "los pagos
presumiblemente ilcitos" realizados por su subsidiaria argentina "a funcionarios
extranjeros".
Segn el acuerdo firmado entre la SEC y la empresa, IBM se comprometa
a pagar la multa por el hecho de que su subsidiaria argentina haba disfrazado
"pagos

ilcitos",

presentndolos

en

sus

libros

contables

como

"pagos

subcontratistas". La sede central de IBM en Estados Unidos, "sin el conocimiento o

aprobacin

de

ningn

empleado

en

Estados

Unidos",

haba

reflejado

esa

178

informacin falsa en su reporte anual a la SEC, violando las leyes norteamericanas,

deca el fallo.
Dentro de la SEC, la multa aceptada por IBM se vivi como una victoria:
era la primera vez que se acordaba una pena de ese tamao en un caso de
sobornos en el extranjero desde el sonado fallo contra la Triton Corp. en 1997. Y en
el caso de IBM, la multa de 300 mil dlares era comparativamente ms alta, porque
la acusacin no inclua cargos de conspiracin para sobornar a funcionarios
extranjeros, como haba sido el caso con la Triton.
Horas despus del anuncio, cuando llam por telfono a Linda Thomsen, la
investigadora del caso en la SEC, la funcionaria sonaba feliz. Acababa de terminar
su investigacin de cuatro aos, y se dispona a tomar sus vacaciones navideas.
"Esto enva un mensaje a todas las corporaciones de que si estn operando en el
mercado global, sus obligaciones con sus accionistas incluyen todo lo relacionado
con sus operaciones extranjeras", me dijo Thomsen. "Las corporaciones no pueden
beneficiarse de sus ganancias en el extranjero sin tener responsabilidad sobre cmo
las generan."
Sin embargo, IBM haba logrado persuadir a la SEC de que ni Lew ni ningn
otro funcionario de IBM en Estados Unidos haba sabido de los sobornos. Ni
Thomsen ni sus colegas quisieron entrar en detalles sobre cmo haban llegado a
esa conclusin. Sin embargo, un miembro del equipo de la SEC me seal que, por
lo que haban averiguado en sus entrevistas con Lew, Rowley y Kaiser, el fraude
haba sido cometido por "la ex jefatura mxima" de IBM Argentina, que haba
"fabricado" documentos y antedatado otros. "IBM sufri las consecuencias de haber
descentralizado demasiado sus operaciones", me dijo uno de los investigadores de
la SEC. "La corporacin haba sido criticada en el pasado por ser demasiado
centralizada, y se dieron vuelta demasiado para el otro lado. Lo que pas en la
Argentina fue una de las consecuencias de ese cambio".

Pesquisa criminal en "estado vegetativo"

Aunque importante, el fallo de la SEC no era devastador en la escala de
Richter de las investigaciones corporativas, como lo hubiera sido una acusacin
criminal del Departamento de Justicia. Y la investigacin penal del Departamento de
Justicia se haba desinflado.
La fecha de prescripcin de los delitos del caso se acercaba. Y el equipo de
investigacin original ya se haba dispersado, y no haba suficientes elementos
como para que un nuevo grupo de investigadores le diera un segundo viento a la
pesquisa. Braceras, el joven argentino-norteamericano ayudante de Clark, haba

179

renunciado a su cargo para aceptar un trabajo mucho mejor remunerado en un

bufete de abogados de Boston. Lawrence, el asistente de la fiscal de Nueva York,
tambin se haba pasado al sector privado, y trabajaba ahora para un estudio de
abogados de White Plains, a pocas cuadras de su antigua oficina. Clark, el agente
del FBI en White Plains, haba sido trasladado. Godoy, el representante legal del
FBI en Buenos Aires, todava estaba en su puesto, pero dedicado tiempo completo
a perseguir fugitivos y traficantes de drogas.
Tal como lo haba escrito el Departamento de Justicia en su carta negando
la extradicin de Lew y Rowley, Estados Unidos haba interpretado que no haba
pruebas contundentes de la complicidad de la casa matriz de IBM. "ste es un
delito que tuvo lugar en Argentina", me dijo uno de los investigadores de Estados
Unidos. "El acto delictivo ocurri en Argentina, los que se iban a beneficiar estn en
Argentina, los funcionarios en cuyas cuentas se encontraron sobornos eran
argentinos. ste es un problema argentino, y tiene que ser resuelto en Argentina...
En el mundo se cometen muchos delitos, pero no todos tienen que ser investigados
la polica de Nueva York."
Cuando le pregunt a un alto funcionario norteamericano sobre el estado
de la investigacin, me dijo, tras muchas vueltas, que el caso IBM-Banco Nacin no
haba sido cerrado del todo, pero estaba en estado "vegetativo". A juzgar por la
energa de sus palabras, lo mismo podra haberme dicho "muerto y enterrado".

Los agujeros de la ley

En los meses siguientes, consult a varios funcionarios norteamericanos
que haban trabajado en el caso sobre si la eventual falta de pruebas sobre el
posible "conocimiento corrupto" de Lew y Rowley era un motivo suficiente para que
la Justicia de Estados Unidos no presentara un cargo criminal contra la casa matriz
de IBM. Qu pasaba si los ejecutivos de la casa matriz no eran cmplices, pero
haban mirado hacia el otro lado? Acaso no se poda probar negligencia de su
parte?
Algunos de los entrevistados me dijeron que la investigacin no haba
progresado por una serie de razones de las que no se sentan muy orgullosos.
Existan enormes lagunas legales en el acta antisobornos de Estados Unidos. La ley
tena una falla fundamental, porque se aplicaba exclusivamente a empresas
norteamericanas y ciudadanos norteamericanos, y no a sus subsidiarias o
representantes en el exterior. Era un monumento a la hipocresa, porque prohiba a
las empresas estadounidenses sobornar a funcionarios extranjeros, pero no deca
nada sobre sus filiales en el exterior.

180

Los crticos europeos de la ley norteamericana no estaban del todo errados

cuando decan que las empresas norteamericanas hacan lo mismo que las
europeas, slo que a travs de sus filiales en el exterior. Segn la ley, para acusar
a una corporacin de Estados Unidos los fiscales deban probar "conocimiento
corrupto" de la casa matriz, o que la casa matriz hubiera sabido de la conducta
criminal de su subsidiaria. Adems, el pago del soborno deba tener lugar en
Estados Unidos, o a travs de bancos, lneas telefnicas, o e-mails que pasaran por
territorio norteamericano.
El Acta de Prcticas Corruptas fue enmendada el 10 de noviembre de 1998
para terminar con estos agujeros legales. A partir de ese momento, la enmienda
permita a los fiscales norteamericanos presentar cargos contra "cualquier persona"
que pagara un soborno, lo que inclua a las subsidiarias extranjeras, aunque los
fiscales todava deban probar una conexin con el territorio norteamericano, lo que
permita una pequea rendija legal por la que todava podan escaparse las
subsidiarias extranjeras en algunos casos. De todas maneras, ya era tarde para
aplicar la nueva ley al caso IBM-Banco Nacin: los sobornos haban sido pagados
cuatro aos antes de ser aprobada la enmienda. Y el cambio de la ley antisobornos
de 1998 no tena carcter retroactivo.
Por otro lado, la ley antisobornos no cubra muy bien casos de negligencia,
o ceguera voluntaria de las casas matrices norteamericanas. Aun despus de la
enmienda de 1998, los fiscales deban probar que la sede central de la empresa
haba "autorizado, dirigido o controlado" la actividad ilegal de su subsidiaria, o sea,
que haba tenido "conocimiento corrupto" del mismo.
Si bien el ex vicepresidente de IBM Argentina, Soriani, deca que Lew saba
de la existencia de CCR, el propio Soriani haba admitido que l no estaba presente
en la reunin en que presuntamente haba circulado la lista de subcontratistas que
mencionaba a CCR. Y si bien uno de los presentes, Neira, haba confirmado que una
lista de subcontratistas haba circulado en la reunin, el propio Neira haba aclarado
que no le constaba que Lew supiera cul era el propsito del subcontrato con CCR.
Segn la ley norteamericana, incluso si Lew hubiera sabido de la existencia
de CCR en ese momento, tal conocimiento no lo haca necesariamente cmplice del
delito. Sin un testigo estrella que declarara haber visto a Lew o algn otro ejecutivo
de la casa matriz de IBM participar de una reunin donde se discutieran los
sobornos, la casa matriz ni siquiera poda ser acusada de ceguera voluntaria.

Problemas de implementacin

181

Adems,

el

gobierno

de

Estados

Unidos

estaba

aplicando

la

ley

antisobornos a medias tintas, decan algunos de los funcionarios ms crticos. Hacia

fines de los aos noventa, el gobierno de Clinton estaba empeado en lograr la
aprobacin de tratados internacionales antisobornos, ms que en profundizar sus
sanciones internas. Durante aos, las multinacionales norteamericanas se haban
estado quejando de estar perdiendo miles de millones de dlares en contratos
ganados por sus competidores de Asia y Europa, que no estaban sujetos a leyes
antisoborno

en

sus

respectivos

pases.

en

aos

recientes,

el

gobierno

norteamericano se haba concentrado en presionar a los pases asiticos y europeos

a competir en un plano de igualdad, mediante la firma de la Convencin
Internacional Antisobornos.
Era un hecho que Estados Unidos no haba encausado a gran cantidad de
empresas por violacin a la ley antisobornos en los ltimos aos. Segn me
informaron en el Departamento de Justicia, desde la aprobacin del Acta en 1977
hasta

fines

de

1999

se

haban

presentado

cargos

criminales

contra

29

corporaciones norteamericanas en promedio de poco ms de una por ao. Estos

encausamientos haban resultado en multas de unos 30 millones de dlares, y
sanciones a unos 20 ejecutivos de una veintena de empresas.
Segn los investigadores, parte del problema era que resultaba muy difcil
probar hechos que tenan lugar en la privacidad de las oficinas corporativas, donde
a menudo los nicos testigos eran dos personas, y el caso se reduca a la palabra
de una contra la otra. Las dificultades se multiplicaban porque los fiscales
norteamericanos tienen prohibido hacer investigaciones en el extranjero, y deben
conformarse con la cooperacin o falta de cooperacin de los gobiernos
extranjeros.
"Recibimos informes de casos de soborno todo el tiempo, por e-mails,
llamadas telefnicas de otras agencias gubernamentales, o de reporteros", me dijo
un funcionario del Departamento de Justicia. "En algunos casos, leemos el material
y les decimos 'Muchas gracias'. En otros, hay suficientes elementos como para que
pidamos al FBI que asigne un agente al caso. Pero incluso en esos casos, muchas
veces estas investigaciones se estancan por falta de evidencia."
Asimismo, la Seccin Fraudes del Departamento de Justicia, encargada de
investigar estos casos, haba sido reducida en los ltimos aos: mientras que a
principios de la dcada del noventa contaba con 100 abogados, ahora tena apenas
65, de los cuales slo unos pocos trabajaban tiempo completo en casos
antisobornos. Obviamente, no se trataba de una gran prioridad para el gobierno de
Estados Unidos.

182

El Departamento de Justicia se defiende

Clark me neg rotundamente que su oficina se hubiera vuelto menos
agresiva en la investigacin de posibles violaciones a la ley antisobornos. En una
entrevista telefnica de 80 minutos, el principal encargado de la investigacin IBMBanco Nacin en Estados Unidos se neg a hablar del caso especfico, pero defendi
a capa y espada la actuacin de su equipo en las investigaciones sobre corrupcin
en el extranjero. No haba ningn relajamiento de las investigaciones antisobornos,
asegur.
"Al contrario, ahora es ms estricta. Desde nuestra perspectiva, sta ha
sido una ley muy eficaz", seal el funcionario. "Las empresas norteamericanas
estn gastando millones de dlares por ao en educar a sus empleados, detectar y
prevenir el pago de sobornos". Adems, la enmienda de 1998 a la ley antisobornos
la haba hecho aun ms efectiva, ya que a partir de ahora Estados Unidos poda
presentar cargos en casos de pagos indebidos realizados por extranjeros vinculados
a empresas norteamericanas.
Clark, admiti, sin embargo, que aun despus de la enmienda, para
presentar cargos criminales era necesario que el extranjero hubiera cometido parte
de su crimen en Estados Unidos, o utilizado comunicaciones telefnicas o e-mails
que pasaran por territorio norteamericano. Pero la ley antisobornos cubra muchos
ms casos que antes, asegur.
Y por qu en los ltimos treinta aos haban tenido lugar tan pocos
encausamientos?, le pregunt. Clark contest que el nmero de juicios dependa de
cmo haca la cuenta: si se incluan los casos de soborno en los cuales, por razones
tcnicas, el Departamento de Justicia no haba presentado cargos bajo el actaantisobornos sino bajo otras leyes, el nmero de casos llevados a juicio estaba ms
cerca de los 50, precis.
Y cmo se explicaba que el nmero de fiscales e investigadores en su
propia oficina haba bajado significativamente en aos recientes? Acaso no era se
un indicio de que el gobierno haba sido reacio a presentar cargos por sobornos, y
en cambio estaba poniendo mayores esfuerzos en lograr la firma de una convencin
global antisobornos? No, contest Clark. Segn el funcionario, su oficina haba
llegado a tener 100 abogados a principios de los noventa, pero eso haba sido
exclusivamente por la crisis de las "Savings and Loans", las empresas financieras
que haban quebrado en masa por aquella poca. Cuando pas la crisis, el nmero
de abogados de la Seccin Fraudes haba sido reducido a 65.
Pero, al mismo tiempo, su oficina haba empezado a colaborar en varios
casos con varias fiscalas en todo el pas, como haba ocurrido en la investigacin
del caso IBM-Banco Nacin. "Ahora podemos multiplicar nuestras investigaciones,

183

invitando a fiscales que trabajen con nosotros en casos relacionados con sobornos."
Clark pareca sinceramente convencido de que, en trminos generales, el sistema
funcionaba.

Lawrence: "Una pregunta vlida"

Cuando visit a Lawrence, el abogado de la fiscala de Nueva York que
junto con Braceras haba hecho las primeras averiguaciones del caso durante su
visita oficial a Buenos Aires, acababa de renunciar a su cargo pblico. Lawrence se
haba integrado en 1999 a Plunkett & Jaffe, un estudio de abogados de White
Plains, Nueva York, muy cerca de su anterior despacho en la fiscala. Me recibi con
nerviosismo: la ley no le permita revelar secretos del sumario, y no se senta muy
cmodo hablando de un caso que por lo menos en los papeles todava estaba
siendo investigado.
Pero, por lo que me dijo y por lo que dej de decir pude deducir que su
investigacin ni siquiera haba llegado a un gran jurado, el paso previo a una
presentacin de cargos formales por parte de la Justicia. Tal como me lo haban
explicado otros funcionarios, "la Seccin Fraudes del Departamento de Justicia y la
fiscala consideraron que cualquier acto de soborno ocurrido en su totalidad en la
Argentina, sin la colaboracin de la casa matriz, no daba lugar a un encausamiento
[de la casa matriz] en Estados Unidos", explic Lawrence. Si el hecho delictivo
hubiera ocurrido despus de la enmienda de 1998, quizs sera otra historia, se
encogi de hombros.
Pero haba otro detalle, insist. Asumiendo que Lew, tal como lo haba
declarado, nunca hubiera sabido de la existencia de CCR, cmo poda ser que la
casa matriz de la empresa hubiera pasado por alto un pago de 37 millones de
dlares a un subcontratista desconocido? Y asumiendo que una corporacin
acostumbrada a negociar por miles de millones de dlares no se hubiese percatado
de un pago de tan slo 37 millones de dlares, no lo hubiese tenido que detectar
luego, cuando IBM le pag a CCR antes que a cualquier otro subcontratista? Acaso
no es delito hacerse el distrado, y no hacer preguntas sobre lo que hacen los
empleados de uno en el exterior?, le pregunt.
"Bueno, todo depende de cundo la casa matriz se enter del soborno, y de
lo que hizo en ese momento", contest Lawrence. La implicancia era clara: si la
casa matriz de IBM haba dado inicio a una auditora interna inmediatamente
despus de enterarse del escndalo como la empresa deca que haba hecho al
enviar sus auditores a Buenos Aires a fines de 1995 poda aducir haber actuado

184

con responsabilidad. Pero si la empresa haba actuado con negligencia, poda ser
castigada.
Casi al salir, cuando me admiti que la ley antisobornos tena algunas
clusulas que rara vez se aplicaban, le pregunt si Estados Unidos no tena un
doble discurso, al predicar la lucha antisobornos en todo el mundo y no apretar ms
las tuercas sobre sus propias corporaciones por las actividades de sus subsidiarias.
"Es una pregunta vlida", respondi Lawrence, con una sonrisa sufrida.
"Una cosa es si una compaa norteamericana verdaderamente no tiene ninguna
participacin en la conducta [delictiva] de sus ejecutivos extranjeros. Pero qu
pasa cuando la casa matriz crea una estructura corporativa que le permite
esconderse detrs de esa defensa territorial? Creo que es legtimo preguntarse si
las empresas no deberan ser consideradas ms responsables por los actos
delictivos de sus subsidiarias."

Agente del FBI... y ex empleado de IBM

Por cierto, la investigacin de Estados Unidos sobre el caso IBM-Banco
Nacin tampoco habra ganado credibilidad si se hubiera hecho pblico que Godoy,
el jefe de la oficina del FBI en la Argentina, haba sido un empleado de IBM en el
pasado. Fuentes bien informadas de Estados Unidos me confiaron que, a principios
de los aos ochenta, mientras estudiaba abogaca en la Universidad de Kentucky,
Godoy haba sido empleado de la Divisin Productos de IBM en Estados Unidos, y
que su experiencia all le haba dejado una excelente opinin de la empresa. La
primera fuente que me alert sobre el tema se pregunt en voz alta si el paso de
Godoy por IBM no haba influenciado su opinin sobre el caso.
En un primer momento, cuando le pregunt a un diplomtico de Estados
Unidos que supervisaba el caso si era cierto que Godoy haba trabajado para IBM,
su respuesta fue categrica: "No es cierto". Sin embargo, das despus, ese mismo
diplomtico me llam, con voz acongojada, para corregir su declaracin previa. Sin
dejar de defender al agente del FBI, me dijo: "Perdname, pero tenas razn. De
hecho, Godoy trabaj para IBM mientras estudiaba leyes". Acto seguido, seal:
"Pero djame decirte que lo conozco bien, y no vas a encontrar a un investigador
ms aguerrido y ms profesional que Godoy".
Mis llamados a la oficina de Godoy en la embajada de Estados Unidos en la
Argentina fueron transferidos a Kathy Davis, la vocera de la misin diplomtica.
Tras hacerle llegar a Godoy mis preguntas a travs de la vocera, Davis me
respondi una semana ms tarde con la siguiente informacin: Godoy haba

185

trabajado para IBM, primero en una pasanta en el verano del 79, y luego en los
aos 1981 y 1982.
Preguntada si esto no planteaba un conflicto de inters con su posicin
como investigador del FBI en el caso IBM-Banco Nacin, Davis respondi: "La
oficina legal del FBI ha determinado que no hay conflicto de inters en el hecho de
que [Godoy] haya participado en la investigacin de IBM". Cmo llegaron a esa
determinacin?, pregunt. Davis contest: "Porque Godoy no ha seguido teniendo
un vnculo econmico o financiero con IBM. Dej de trabajar para ellos en 1982".
Pero yo tena ms preguntas: En qu momento inform Godoy a la oficina
legal del FBI que haba trabajado para IBM? Fue en 1995, cuando dio inicio a la
investigacin, o en el 2000, cuando llam a la embajada para preguntar sobre su
empleo anterior? Davis prometi enviarle mis nuevas preguntas a Godoy. Das
despus, la vocera me volvi a llamar para informarme que "el consenso aqu [en la
embajada] es que este pozo ya se sec: Ya te hemos dado suficiente informacin".
Los expertos a quienes consult sobre el tema tenan opiniones divididas.
Stephen Potts, director de la Oficina de tica del gobierno de Estados Unidos, me
dijo que la designacin de un agente del FBI como investigador de una empresa
para la que haba trabajado no constitua necesariamente un conflicto de intereses,
si ya no exista un vnculo econmico con la compaa. "Sin embargo, podra no
tratarse de la idea ms brillante del mundo", me seal Potts, con una sonrisa.
"Lo correcto en un caso como ste sera que el investigador le avise a su
jefe que haba trabajado para la empresa", continu Potts, sealando que no estaba
al tanto de qu haba ocurrido en este caso en particular. "Tambin debera avisarle
a su jefe si haba dejado a la empresa con sentimientos extremadamente positivos
o negativos hacia ella. Acto seguido, el jefe debera decidir en base a esa
informacin si el investigador podra mantenerse neutro, o si sera necesario
asignar la investigacin a otra persona".
Otros expertos tomaban una posicin ms dura. Robert Rosen, un profesor
de tica en la escuela de leyes de la Universidad de Miami, cit reglamentos de la
Asociacin de Abogados de Estados Unidos, segn los cuales los abogados no deben
trabajar en casos en que hubieran tenido alguna vinculacin con una de las partes.
"Ciertamente, podra dar una apariencia de comportamiento improcedente", seal
Rosen. "Si un caso como ste llegara a juicio, los abogados defensores buscaran
descalificar la investigacin del gobierno de Estados Unidos, argumentando que el
investigador del FBI podra ser parcial hacia una de las partes."

Una secuela de la Guerra Fra

186

Jack A. Blum, un ex investigador del Congreso norteamericano famoso por

haber descubierto algunos de los escndalos de sobornos y corrupcin poltica ms
grandes del pas, me respondi con una sonrisa malvola cuando le cont que la
investigacin penal de Estados Unidos sobre el caso IBM-Banco Nacin estaba en el
limbo. No era de sorprenderse, me dijo.
Blum era visto con admiracin por los investigadores ms jvenes del
Congreso, como Roach, que a menudo lo llamaban para pedirle consejos. Haba
sido uno de los principales investigadores en el juicio por el pago de sobornos de la
Lockheed en los aos setenta, y haba sido uno de los redactores del Acta
antisobornos de 1977. Ahora, ms de treinta aos despus, se desempeaba como
abogado

en

el

bufete

Lobel,

Novins

&

Lamont

de

Washington,

D.C,

espordicamente asesoraba al Comit Bancario del Senado y al Departamento de

Justicia sobre casos de corrupcin internacional.
Le ped a Blum que, en base a su experiencia, me pusiera en perspectiva
por qu haba fracasado la investigacin del Departamento de Justicia, ms all de
los argumentos legales que ya haba escuchado. Segn Blum, no haba duda de que
la mayora de los fiscales en los casos antisoborno abogados jvenes como
Lawrence y Braceras, e incluso sus superiores, como Clark eran gente sincera y
motivada, que tenan las mejores intenciones de presentar cargos contra empresas
que participaban en actos de corrupcin.
El problema era que estaban peleando una guerra casi imposible de ganar,
contra estudios de abogados super poderosos contratados por las empresas
multinacionales, que casi siempre encontraban escapatorias para sus clientes
gracias a la vaguedad de la ley antisobornos. Y en materia de control de daos,
agreg, las grandes corporaciones siempre seguan la misma estrategia, como si
fuera un ritual: soltar un poco de informacin al principio, alargar los casos durante
aos, y luego cuando aparecan las informaciones ms dainas desecharlas
como algo trillado, un tema del pasado. Estaba en los manuales.
"No es una coincidencia que tan pocos casos antisoborno hayan llegado a
encausamientos, y que la mayora de las empresas acusadas hayan sido compaas
pequeas", me dijo Blum. "El problema con el Acta de Prcticas Corruptas es que es
muy difcil de aplicar. Tiene cientos de agujeros legales. La nica pregunta es por
cul de estos agujeros se van a escapar los acusados."
En la prctica, la burocracia del aparato de Justicia norteamericana haca
difcil presentar cargos federales en casos de crmenes corporativos, que eran
mucho ms complejos que otros. No slo exista el obstculo de tener que probar
"ms all de dudas razonables" actos que tenan lugar en la privacidad de una
corporacin, sino que los actos ilegales investigados en estos casos haban ocurrido

187

en el exterior. Para entender estos problemas, haba que ponerse en los zapatos de
un fiscal, como los que haban investigado el caso IBM-Banco Nacin.
"Si soy un fiscal y tengo que procesar cien casos, y tengo a un drogadicto
bobo que asalt a una tienda Seven Eleven, arma en mano, y qued filmado en la
cmara del local, es un caso bastante fcil de ganar. Voy a ir a la corte, le voy a
mostrar la videocinta al jurado, voy a lograr que le den al tipo diez aos de prisin
y salgo hecho un hroe", explic Blum. "Por el otro lado, si quiero presentar cargos
contra IBM, tengo que hacer frente a una montaa de documentos escritos en tres
idiomas, testigos repartidos en catorce pases, y seis estudios de superabogados
contratados por la empresa."
"El solo hecho de lograr los testimonios de los empleados de IBM, despus
de que la empresa seguramente los traslad a la India, Per o quin sabe dnde, es
un lo terrible. Simplemente para entrevistar a los ejecutivos, tienes que gastar una
fortuna en pasajes de avin, hoteles, etc. Y luego de gastar cientos de miles de
dlares, hay que leer miles y miles de documentos", continu. Era un riesgo grande
para una oficina de gobierno: si muchas investigaciones terminaban en nada, algn
supervisor o auditor comenzara a preguntar si no estaban derrochando dinero en
causas imposibles.
Finalmente,

la

lucha

era

desigual:

los

fiscales

del

gobierno

eran

generalmente jvenes brillantes, pero jvenes al fin. Y deban enfrentarse con los
mejores abogados de Estados Unidos, muchos de ellos ex fiscales, que tenan el
tiempo y los medios para estudiar cada lnea de cada documento con una lupa para
buscar resquicios legales.
"La mayora de estos jvenes fiscales nunca lidiaron con casos ms
complejos que echar a andar la videocinta del Seven Eleven y mandar al asaltante
a la crcel", dijo Blum. "No saben ni por dnde empezar. Y los abogados defensores
lo complican todo. Y al final del proceso, cuando se llega al jurado, sus miembros
son confrontados con tal complejidad de datos, idiomas, pases y culturas
diferentes, que a menudo no pueden llegar a un acuerdo y no condenan a nadie. De
manera que hay un sentimiento tcito en el aparato de Justicia que dice, vale la
pena tanto esfuerzo?"
Le hice un gesto con la mano a Blum, pidiendo que se detuviera all mismo.
No me convenca del todo su explicacin. Si la ley era tan difcil de aplicar, y los
jvenes fiscales se sentan tan intimidados por leyes imperfectas y defensores de
alto vuelo, cmo poda ser que nadie hubiera planteado este problema en los
treinta aos de vigencia de la ley?
El veterano investigador sonri. "Porque todo esto se tap durante la
Guerra Fra", dijo. "Con mi experiencia de treinta aos en esto, le puedo decir que
todo este sistema de no prestarle atencin a la corrupcin y de ayudar a los jefes

188

de Estado extranjeros a ocultar sus fondos en cuentas secretas, era algo muy
conveniente durante la Guerra Fra. Nos ayud a mantener de nuestro lado a todos
estos lderes extranjeros. Si jugaban de acuerdo con nuestras reglas en el plano
internacional, podan robarse lo que quisieran y nadie los perseguira. La razn por
la cual ahora todo puede ser discutido abiertamente es que la Guerra Fra se
termin. Gradualmente, el aparato gubernamental que protega este tipo de
prcticas corruptas por razones de 'seguridad nacional' se est desmoronando. Lo
que queda es el residuo de esas estructuras que haban sido creadas durante la
Guerra Fra para proteger a los gobiernos anticomunistas. Es una estructura que se
est empezando a desintegrar, pero muy lentamente."

"No tenemos nada que agregar"

Lamentablemente, el sistema que frenaba las investigaciones de prcticas
corruptas en el extranjero se estaba desintegrando tan lentamente que casi no se
haca notar. Despus de dos aos de investigar este caso, leer ms de mil pginas
de documentos legales y entrevistar a cerca de 100 funcionarios y figuras
relacionadas con el caso, no pude sino llegar a la conclusin de que Estados Unidos
no poda seguir alegando de buena fe ser el campen de la lucha internacional
antisobornos si no adoptaba medidas severas para poner en orden su propia casa.
Contrariamente a las teoras conspirativas de muchos funcionarios y
periodistas argentinos, era evidente que no haba una intencin concreta de los
investigadores norteamericanos de proteger a la casa matriz de IBM. Lo que s pude
concluir era que, aunque las corporaciones norteamericanas eran sujetas a un
escrutinio ms profundo que sus competidoras europeas y asiticas, la ley
norteamericana era porosa y su implementacin, dbil. La multa de 300 mil dlares
de la SEC haba sido un castigo para IBM, ms por la publicidad negativa que por su
monto, pero no dejaba de ser un fallo civil referido a una omisin en los registros
contables de la corporacin.
El sistema judicial norteamericano, que tal como lo sealaba Blum todava
estaba influido por los resabios de la Guerra Fra, todava tena suficientes
obstculos como para impedir investigaciones eficaces a posibles prcticas
corruptas de las empresas norteamericanas en el extranjero.
Conclusin? Blum tena razn. Todo apuntaba a que el caso IBM-Banco
Nacin no pasara ms all de la multa de la SEC. Quizs terminara sin cargos
criminales no slo en Estados Unidos, sino tambin en la Argentina. Hacia principios
de 2001, la investigacin estaba archivada en el Departamento de Justicia de
Estados Unidos.

189

Slo Roach y sus colegas en el Subcomit de Investigaciones del Senado

parecan seguir interesados en el tema. Aun si decidieran convocar a audiencias
sobre el caso, su investigacin no planteaba ningn peligro para IBM ni para sus
ejecutivos: a lo sumo, las audiencias podran instalar el tema en la opinin pblica,
y crear un debate que poda llevar a cambiar la legislacin para que casos como
ste no se pudieran dar en el futuro.
Y en la Argentina los juicios a los 15 implicados en el caso prometan
resultar en la absolucin de la mayora, o en penas menores para unos pocos.
Martorana y Soriani, los ex jefes de IBM Argentina, estaban procesados por
defraudacin, pero no por soborno, lo que significaba que en el peor de los casos
podan ser condenados a seis aos de prisin, con probabilidades de que si les
daban tres aos podan cumplir su condena en libertad condicional, fuera de la
crcel. El fundador de Consad y CCR, Juan Carlos Cattneo, y los ex directores del
Banco Nacin Dadone, Aldaco y Contartese estaban acusados de fraude al Estado y
aceptacin de sobornos, pero el testigo principal de que haban sido sobornados y
no "gratificados" a posteriori estaba muerto. No era impensable que todo terminara
sin que ninguno de los implicados pisara por un da la crcel.
En cuanto a IBM, Lew y Rowley haban sido ascendidos a sus nuevos
puestos ejecutivos en las oficinas de IBM en Los ngeles y Nueva York
respectivamente, Kaiser estaba en su nuevo puesto ejecutivo con Oracle en Brasil,
y el ex jefe del Departamento Latinoamericano de la casa matriz de IBM, Libero, se
haba retirado y probablemente pasaba parte de su tiempo en una mansin de 800
mil dlares que estaba a su nombre en las cercanas de Palm Beach, Florida.
Y cul era la respuesta de la casa matriz de IBM a todas las sospechas
sobre su actuacin en el caso de los sobornos pagados a los funcionarios del Banco
Nacin? Por lo que pude ver y escuchar, la empresa mantuvo el perfil ms bajo
posible, confiada en que el dao propagandstico se limitara a la Argentina tan
slo uno de los ms de cien pases donde operaba y no pasara a los medios de
Estados Unidos.
Mis esfuerzos por entrevistar a Lew y sus jefes fueron infructuosos.
Despus de tres aos de negativas por parte de la casa matriz de IBM de
permitirme entrevistarlos, le envi un ltimo e-mail al director de relaciones
pblicas de IBM en Nueva York, con copia a Lew, dicindoles que sera de inters
pblico que Lew explicara al mundo su historia de lo que pas en IBM Argentina.
"Estoy convencido que tanto IBM como los lectores ganaran mucho si el
seor Lew accediera a una entrevista para contar su parte de la historia", dije,
ofreciendo que la entrevista se realizara en presencia de sus abogados, y con todas
las garantas que IBM quisiera. Y pregunt: "Por qu motivo el seor Lew no
puede contar su versin de los hechos, cuando ms de una docena de fuentes que

190

he entrevistado citaron su presencia en la reunin del 30 de diciembre de 1993 en

Buenos Aires como evidencia de que la casa matriz de IBM estaba al tanto de todos
los detalles del contrato?". Por qu no poda explicar en detalle los motivos por los
que supuestamente no haba reparado en los 37 millones de dlares de CCR, que
equivalan al 15 por ciento del contrato total con el Banco Nacin?
Poco despus, recib un llamado telefnico de Marcos Rada, el vocero de
prensa de la casa matriz de IBM en Nueva York. Su respuesta fue corta y al grano:
"IBM y Steve Lew no estn interesados en hablar ms del asunto. Consideramos
que esto es un tema del pasado. Ya ha sido objeto de extensos artculos en la
prensa, y no tenemos nada que agregar".
Le agradec el haberme devuelto la llamada, y me desped. Segundos
despus, no pude evitar sonrer al recordar la estrategia de control de daos de la
que me haba hablado Blum. Estaba en los manuales.

191

LIBRO III

192

Captulo 10
EL BOTN DE LOS SALINAS

Mucho antes de que Roach y sus colegas del Subcomit de Investigaciones

del Senado de Estados Unidos escucharan hablar del escndalo de IBM en la
Argentina, o de las cuentas de los "bancos fantasmas" como el M.A. Bank o el
Federal Bank Ltd., se haban comenzado a interesar en el rol de Estados Unidos en
el negocio de la corrupcin internacional a raz del caso de Ral Salinas de Gortari,
el hermano del ex presidente de Mxico, Carlos Salinas de Gortari. Las noticias de
prensa sobre los fabulosos depsitos de Ral Salinas en Citibank les haban abierto
los

ojos

sobre

la

necesidad

de

exigir

mayores

controles

los

bancos

norteamericanos para evitar que fueran utilizados para lavar dinero del narcotrfico
y la corrupcin.
Aunque tarde, cuatro aos despus que The Miami Herald revelara por
primera vez la relacin de Ral Salinas con Citibank, la investigacin del Subcomit
logr sacar a la luz asombrosos detalles internos del funcionamiento del Citibank,
incluidas grabaciones de conversaciones entre sus funcionarios que probablemente
nunca habran salido a la luz si no se hubieran realizado audiencias pblicas sobre
Ral Salinas y otras figuras pblicas internacionales en noviembre de 1999.
Todo empez despus de que Ral Salinas fue arrestado en Mxico en
1995, acusado del asesinato del secretario general del gobernante Partido
Revolucionario Institucional (PRI) Jos Francisco Ruiz Massieu, que adems de
compaero poltico tambin haba sido su ex cuado. Cuando los investigadores
mexicanos encabezados por Ponce, en ese entonces fiscal especial de la
Procuradura General de la Repblica empezaron a encontrar rastros de los
millones de dlares que Ral Salinas haba enviado a cuentas secretas de Suiza y
Gran Bretaa a travs de Citibank de Nueva York, Mxico y Estados Unidos se
encontraron con una papa caliente. El dinero no haba circulado por algn oscuro
banco de un paraso financiero del Caribe, sino por uno de los bancos ms
reconocidos

del

mundo.

Los

funcionarios

de

ambos

pases

comenzaron

preguntarse si acaso la prspera industria de la banca privada de los grandes

193

bancos internacionales no estaba ayudando a traficantes de drogas y a polticos

corruptos a esconder sus fortunas en el sistema bancario norteamericano.
Citibank, el mayor de los bancos norteamericanos, tena tan slo en sus
oficinas de banca privada de Nueva York unos 4.700 clientes latinoamericanos
cuyos depsitos de ms de un milln de dlares cada uno los haca merecedores del
trato especial que ofreca ese departamento. La gran mayora de estos depositantes
eran empresarios legtimos que deseaban tener unos ahorros en el extranjero para
protegerse de la inestabilidad poltica o econmica en sus respectivos pases, o para
evitar que los secuestradores en sus respectivos pases se enteraran de su
verdadera

fortuna.

norteamericanos

Pero

estaban

los

investigadores

empezando

sospechar

reguladores
que

muchos

bancarios
otros

eran

narcotraficantes o funcionarios corruptos, y que tanto Citibank como casi todos los
grandes bancos no estaban haciendo lo suficiente para cerciorarse del origen
legtimo de los fondos de sus clientes ms acaudalados. Ms precisamente,
sospechaban que los bancos no estaban cumpliendo el principio de "Conoced a
vuestro cliente" que los reguladores bancarios de Estados Unidos haban ordenado
para evitar el lavado de dinero a travs de los bancos. Las grabaciones dadas a
conocer por el Subcomit del Senado de las frenticas conferencias telefnicas
entre las sucursales de Citibank de Nueva York, Londres y Zurich el da despus del
arresto de Ral Salinas, no dejaban muchas dudas de que los banqueros
manejaban alegremente las cuentas de algunos de los polticos ms corruptos del
mundo. Tal como lo admitiera aos ms tarde el propio John Reed, presidente de
Citibank, dichas conversaciones telefnicas pusieron en evidencia que la principal
preocupacin de los funcionarios del banco tras el arresto de Ral Salinas no haba
sido descubrir si haban aceptado depsitos de un delincuente en violacin a los
reglamentos internos del banco, sino ms bien cmo podan cubrir los rastros de lo
que haban hecho para evitar que los reguladores bancarios britnicos y
norteamericanos descubrieran el dinero.
El Subcomit del Senado norteamericano haba conseguido las grabaciones
telefnicas de la filial londinense del Citibank, que tena un sistema de grabacin
automtico para cubrirse de eventuales querellas de clientes que pretendieran
desconocer instrucciones de compra o venta de acciones a sus banqueros. La ley
norteamericana no permite tales grabaciones, por lo que la sucursal de Citibank en
Nueva York no tena en su haber registro alguno de las conversaciones internas del
da en que explot el escndalo de Ral Salinas. Pero como los depsitos de Ral
Salinas

normalmente

iban

de

Nueva

York

Gran

Bretaa

Suiza,

las

conversaciones entre los banqueros del Citibank de Nueva York y sus colegas de
Londres se haban preservado intactas en los archivos de las oficinas del banco en
Londres. Las cintas obtenidas por el Subcomit del Senado ofrecen un testimonio

194

fascinante y sumamente revelador de lo que ocurri a puertas cerradas dentro

de Citibank el 1o de marzo de 1995. La primera conversacin tuvo lugar a las pocas
horas del arresto de Ral Salinas en Mxico.

Terror en el piso 17
Describir el clima que se vivi ese da en el piso 17 del Citicorp en Nueva
York como un ambiente de alarma sera pecar de moderacin. Ms que pnico, lo
que rein fue el terror. Era la maana siguiente al arresto de Ral Salinas, en que
la noticia haba salido en las primeras planas de todos los peridicos. Los
normalmente emperifollados funcionarios del departamento de banca privada de
Citibank saban que en cuestin de das o unas pocas horas el gobierno
mexicano pedira ayuda a Estados Unidos para rastrear los depsitos de Ral
Salinas en bancos extranjeros, como parte de la investigacin por el asesinato de
Ruiz Massieu. Y saban que Citibank tena una gran parte de dichos depsitos.
En los ltimos tres aos, Ral Salinas y su mujer haban transferido desde
Mxico ms de 100 millones de dlares al Citibank en Nueva York. Y a pesar de los
reglamentos bancarios del gobierno norteamericano y los estrictos memorndum
internos de Citibank prohiban la aceptacin de depsitos sospechosos de provenir
del narcotrfico, la corrupcin gubernamental u otras actividades ilcitas, Citibank
no haba hecho demasiadas preguntas sobre el origen de los fondos de los Salinas.
Tal como lo haban anticipado los banqueros del Citibank, ese mismo da el
procurador general mexicano, Antonio Lozano Gracia, haba pedido la colaboracin
de las agencias policiales norteamericanas para conseguir informacin sobre
actividades de Ral Salinas en el exterior que pudieran aportar pruebas al juicio. Y
al mismo tiempo, Lozano Gracia le haba pedido a Ponce que comenzara a rastrear
las finanzas de Ral Salinas, en especial sus cuentas en el exterior. No mucho
tiempo despus, Ponce averiguara que Ral Salinas tena una banquera en Estados
Unidos que le manejaba prcticamente todas sus finanzas.
Su nombre era Amy Elliott, una distinguida rubia de cincuenta aos que
trabajaba en el Citibank de Nueva York desde haca mucho tiempo. De origen
cubano su nombre de soltera era Grovas, Elliott hablaba un espaol perfecto,
vesta a la ultima moda, manejaba un BMW convertible y tena una calidez humana
que le haba permitido moverse con soltura entre la elite mexicana. Era la
personificacin de una "self-made woman": haba llegado a Estados Unidos muy
joven, a los 17 aos, bajo un programa para jvenes refugiados llamado Peter Pan,
mediante el cual los padres de jvenes cubanos enviaban a sus hijos a escuelas
norteamericanas para ponerlos a salvo de la dictadura de Fidel Castro. La joven

195

haba sido enviada directamente a una escuela catlica en Omaha, Nebraska, en el

corazn de Estados Unidos. En 1967, haba ingresado en Citibank como empleada
del Departamento de Recursos Humanos, y desde entonces gracias a su
arrolladora simpata, su esfuerzo y su dominio del espaol haba ascendido hasta
llegar al Departamento de Banca Privada de Citibank, donde a principios de los
aos noventa ganaba un jugoso sueldo de 160 mil dlares anuales.
Con el tiempo, los investigadores mexicanos se enteraron en base a los
testimonios de Salinas y de la misma Elliott de que en su calidad de banquera de
Ral Salinas haba creado una intrincada red de corporaciones de ultramar para que
el hermano del presidente mexicano pudiera ocultar su dinero en cuentas secretas
en Gran Bretaa y Suiza.

La primera llamada
Elliott, cuyo cargo era de jefa del equipo de Banca Privada que se
encargaba de las cuentas de los mexicanos ms acaudalados, haba salido de su
residencia de nueve habitaciones en la exclusiva rea de Summit, Nueva Jersey al
amanecer. Tras llegar a su oficina a las 6 a.m., empez a leer vidamente los
titulares de los peridicos y a hojear frenticamente el expediente de su cliente
Ral Salinas.
La primera llamada que recibi vino de Londres. Era Sarah Bevan, la
funcionaria del departamento de Banca Privada de Citibank y a cargo de la cuenta
de Salinas en Gran Bretaa. Segn los registros telefnicos del banco, eran las
13:59 hora de Londres y las 8:59 am. en Nueva York.
"Hola, mi amor", salud Elliott a su colega londinense.
"Hola. Amy, tengo a Pedro conmigo en la lnea. Es un buen momento
para que hablemos?", pregunt Bevan. A su lado estaba Pedro Homem, gerente de
Marketing de Citibank para Europa, Medio Oriente y frica.
Homem salud a Amy, comentndole que debera ser bien temprano en la
maana para ella.
"Bueno, no tanto. Mi da empez hace tres horas, as que..." contest
Elliott.
"Uauuu..."
Despus de soltar una risita nerviosa, Elliott fue al grano. Dijo que estaba
esperando hablar esa misma maana con Sandra Lpez Bird, la abogada interna del
Departamento de Banca Privada de Amrica Latina de Citibank. Pero Elliott, aunque
haba sido quien reclut a Ral Salinas como cliente en 1992 y se convirti en la

196

"encargada de relaciones" del banco con l a partir de entonces, les pidi a sus
colegas que no perdieran la calma. Todo se arreglara.
"No creo que nos puedan culpar de nada. ste nos fue presentado por
nuestro mejor cliente", dijo Elliott. Se refera a Carlos Hank Rohn, el millonario
mexicano que haba trado a Ral Salinas a su oficina por primera vez aos antes.
Lo que es ms, continu diciendo la banquera, la cuenta de Salinas haba sido
abierta con la aprobacin de sus superiores en el Citibank. "Todo el mundo estaba a
bordo", dijo Elliott, como tratando de asegurar a sus colegas que si la relacin entre
Ral Salinas y Citibank se haca pblica, los directivos del banco no podran
acusarlos a ellos de no haber verificado los antecedentes de un cliente que ahora
resultaba poda ser un delincuente, o peor an, un asesino.
Elliott sigui diciendo que, seguramente ese mismo da, la plana mayor de
Citibank la llamara para hablar sobre el tema. "Estoy segura de que me van a pedir
que hable con Dios, okay? De manera que despus de hablar con Dios, los vuelvo
a llamar". La banquera no aclar a quin se refera al hablar de "Dios", pero
investigadores del Senado norteamericano que obtuvieron la transcripcin de la
cinta aos despus sospecharon de inmediato que se refera a Reed, el
todopoderoso presidente del Citigroup y su banco, el Citibank. Elliott agreg que ya
haba hablado con su supervisor inmediato la noche anterior, al enterarse del
arresto de Ral Salinas, y les volvi a asegurar a sus colegas londinenses que si el
tema se converta en un escndalo pblico, ellos no podan ser o no deban ser
usados como chivos expiatorios.
"Esto viene de... lo ms alto, de la cspide de la corporacin. Esto era
sabido, okay?", dijo Elliott.
"S", respondi Homem.
"...De bien arriba!", repiti Elliott.
"Okay".
"Ustedes y yo no somos ms que pequeos peones en todo este asunto,
okay?"
"Okay."

"Has llenado el formularlo?"

Homem se dio por enterado. Pero quera por lo menos asegurarse de que
Elliott se haba cubierto las espaldas completando el papelero requerido cuando
haba reclutado a Ral Salinas como cliente. Probablemente iba a tener que
demostrarles a los investigadores que haba seguido al pie de la letra los
reglamentos internos de Citibank, que requeran que antes de abrir una cuenta los

197

banqueros deban llevar a cabo una extensa averiguacin de antecedentes para

asegurarse de que los depsitos que recibiran provenan de fuentes legales.
Homem estaba especficamente interesado en saber si Elliott haba
completado un formulario del Citibank que los banqueros tenan que llenar al abrir
cuentas de polticos extranjeros o de sus familiares.
"Llenaste alguna vez el formulario de 'figuras pblicas' para esta
cuenta?, pregunt Homem.
Del otro lado de la lnea se hizo un silencio.
"Si yo... llen QU?" pregunt Elliott.
"El informe sobre figuras pblicas. T sabes..."
Sarah Bevan haba intervenido en la conversacin para explicarle a Elliott a
lo que se estaba refiriendo Homem.
"Es un requerimiento, Amy, por el cual cuando alguien ocupa un puesto
de prestigio en un pas, una posicin pblica en un pas..."
"Un puesto pblico en un pas?", pregunt sorprendida Elliott.
"As es".
No estaba Elliott al tanto de ese requerimiento?, preguntaron sus colegas.
"No", respondi ella.
Lo que sigui fue una discusin entre los tres sobre si, antes de aceptar la
cuenta de Ral Salinas, Elliott debera haber llenado el formulario para figuras
pblicas, y verificado los antecedentes de su nuevo cliente. Elliott respondi con lo
que se convertira en su defensa pblica en el futuro. Acaso el hermano de un
presidente era una figura pblica?
"Si mi esposo fuera presidente del pas, eso no hara que yo fuera una
figura pblica, no?", pregunt Elliott a sus colegas de Londres.
"Bueno, tericamente no... Pero, emmm...", dijo Homem. Sin embargo,
ahora que Ral Salinas estaba en las primeras planas de los peridicos de todo el
mundo, ese argumento difcilmente convencera a los auditores bancarios y los
investigadores federales.
Elliott les record a sus colegas que esa maana hablara con la abogada
Lpez Bird. Homem, a su vez, le dijo que llamara a Hubertus Rukavina, el director
del Departamento de Banca Privada de Citibank, radicado en Suiza, para ponerlo al
tanto de la conversacin que haban tenido. Rukavina no slo era el jefe de todos
ellos, sino que lo ms importante tena una relacin de amistad de muchos
aos con el presidente del Citibank, Reed. Al igual que Reed, Rukavina haba
pasado muchos aos en la Argentina y Brasil durante su juventud. Ambos
compartan recuerdos gratos de su pasado all, y seguan siendo grandes
admiradores de la msica y las artes sudamericanas.

198

"Mandemos el dinero a Suiza"

Media hora despus, ese mismo da, Homem disc el nmero de Rukavina.
Segn el registro telefnico de la sucursal londinense de Citibank, eran las 2:38 de
la tarde en la capital britnica. La conversacin entre los dos banqueros se
desarroll en una mezcla de portugus, que era la lengua natal de Homem, e
ingls.
"Hubertus?"
"Sim".
"Hi, e Pedro... Tudo bom. So pra te actualizar sobre este caso do
Mxico". (Todo bien. Te llamaba para ponerte al da en este asunto de Mxico).
"Hmm".
Homem explic el problema que tenan entre manos, y sus puntos ms
peligrosos. "No existe un formulario para figura pblica en este caso, porque se
entiende que no es una figura pblica", dijo Homem, refirindose a Ral Salinas.
"Es un ingeniero, un hombre de negocios."
"Hmm".
"En este momento hay 22 millones de dlares en Suiza y 78 millones de
dlares en Londres", inform Homem a su jefe.
"Setenta y ocho millones de dlares?"
"Efectivamente, y 22 millones en Londres", agreg Homem.
"Puta

que

pariu!",

exclam

el

gerente

general

del

exclusivo

Departamento de Citibank para los clientes ms distinguidos.

La conversacin gir hacia qu hacer con el dinero. En lo que miembros del
Subcomit del Senado norteamericano interpretaran despus como un intento de
ocultar los hechos y esquivar futuras investigaciones, Rukavina le pregunt a su
gerente londinense si no deberan mover parte de los fondos inmediatamente.
"El tema es si no deberamos girar esas cuentas (de Londres) a Suiza",
sugiri Rukavina.

El ayudante de "Dios" no est preocupado

Menos de diez minutos despus, a las 2:47 de la tarde de Londres, 9:47 de
la maana de Nueva York, segn el registro de las grabaciones telefnicas del
banco en Londres, Sarah Bevan llam a Amy Elliott. Tena buenas noticias.

199

"Hola Amy, soy Sarah... Pedro [Homem] acaba de hablar con Rukavina, y
[yo] quera darte un mensaje alentador, as que lo voy a poner de nuevo [a
Homem] en el amplificador".
Homem dijo que Rukavina pareca convencido de que sus subordinados no
haban hecho nada malo, pero quera asegurarse de que pudieran probar que
haban seguido los reglamentos internos del banco al abrir la cuenta de Salinas.
Elliott y Bevan deban revisar inmediatamente el expediente interno de Ral
Salinas, y verificar que todos los formularios haban sido debidamente completados.
A esta altura de la conversacin, Elliott ya sonaba visiblemente alterada.
"Les voy a agradecer muchsimo todo lo que puedan hacer para
ayudarme. Porque ahorita mismo todo lo que estoy haciendo es tratar de que todos
mantengan la calma", contest Elliott. La banquera de Nueva York empez a
tartamudear. "Yo, yo extravi... Me apena todo este asunto, pero tengo la
tranquilidad de no haber hecho nada indebido".
"Est bien", respondi Homem. "Podemos agradecer a Dios que el tipo
que est cerca de Dios no parece demasiado preocupado", brome.
Los tres colegas rieron, aunque nerviosamente.
"Su mano derecha [de "Dios"] est tranquilo", agreg Bevan.
"Qu bueno!", suspir Elliott. "Bueno, querida, les agradezco a los dos.
Adis."

Elliott llena el formulario

Amy Elliott haba descubierto minutos antes, con estupor, que el formulario
que deba contener los antecedentes comerciales de Ral Salinas estaba en blanco.
Ella nunca se haba preocupado por llenarlo. En los tres aos desde que haba
abierto la cuenta, Elliott no haba provisto al banco de ninguna informacin sobre
los negocios de Ral Salinas ni sobre el origen de su riqueza.
No tena duda de que esto le traera problemas. En los dos ltimos aos, y
bajo presin de los auditores, los mximos jefes de la divisin latinoamericana de
Citibank haban enviado enrgicos memorndum internos exigindole a sus
subordinados que no solo llenaran el formulario "Perfil del Cliente" para cada
cuenta, sino que lo pusieran al da una vez por ao. Varias auditoras internas de
Citibank haban demostrado que uno de los mayores problemas de la divisin de
Banca Privada Latinoamericana era que los funcionarios del banco omitan llenar
ese formulario. A medida que avanzaba la maana en Nueva York, Elliott empez a
darse cuenta de la seriedad de su situacin.

200

Lo mismo le pas a Homem en Londres. Era imprescindible llenar esos

formularios lo antes posible, antes de que los auditores internos del banco o peor
an, los reguladores bancarios norteamericanos o incluso agentes del FBI
confiscaran los expedientes. En una de las docenas de llamadas internacionales
desde las oficinas londinenses de Citibank ese da, Homen dijo: "Lo que le hemos
pedido a Amy es que prepare un anlisis lo ms detallado posible del origen de los
fondos [de Ral Salinas], cosa de poder quedarnos ms tranquilos". En Nueva York,
mientras tanto, Elliott estaba escribiendo apresuradamente un borrador del texto
que pondra en el formulario en blanco del "Perfil del Cliente" de Ral Salinas.

Destruir los registros es un problema

La primera reaccin de los encargados del Departamento de Banca Privada
de Citibank al enterarse del arresto de Ral Salinas no haba sido preguntarse si
haban cometido un error al aceptar su dinero, o si deban cortar la relacin
comercial del banco con l, sino cmo proteger lo ms rpidamente posible las
cuentas secretas de su cliente de las investigaciones que se avecinaban.
A las 2:51 de la tarde de Londres, poco ms de diez minutos despus de la
conversacin telefnica de Homem con Rukavina, tuvo lugar otra conversacin
entre Londres y Suiza. Esta vez, Bevan y Homem haban llamado a Thomas
Salmon, un alto ejecutivo de Confidas, una compaa suiza de Citibank.
"Hola, Tom. Estoy ac con Pedro Homem. Te habla Sarah Bevan de
Citibank, Londres."
"Hola, Tom", se acerc Homem al micrfono y amplificador telefnico
sobre el escritorio. "Habl con ambos, con Amy y con Rukavina."
"Ah...".
Homem explic que, en su conversacin con Rukavina, ambos se haban
preguntado qu hacer con los millones de Ral Salinas en Londres. Rukavina haba
preguntado "con qu nivel de privacidad y confidencialidad podemos contar" para
esas cuentas. "As que su pregunta es deberamos acaso, emmmm.... mudar las
cuentas a Suiza, o sera mejor, emmm... dejarlas en Londres?"
Salmon repiti la pregunta como para asegurarse de que la haba
entendido correctamente.
"O sea, la pregunta de Rukavina en realidad es, desde el punto de vista
de la privacidad, si deberamos moverla de Londres a Suiza".
"As es".
"No creo que si movemos la cuenta de Londres a Suiza, Londres va a
poder destruir sus registros", respondi Salmon.

201

Bevan estaba de acuerdo. "As es. Uno podra ver los giros bancarios."

Las conclusiones del Subcomit

Cuatro aos ms tarde, y basndose en ese comentario de Rukavina
surgido en las grabaciones telefnicas, el Subcomit de Investigaciones del Senado
norteamericano public un extenso informe condenando las actividades de Citibank.
En su informe final, el Subcomit puso el acento en que las cintas grabadas del
banco demostraban que "la reaccin inicial del Departamento de Banca Privada [de
Citibank] ante el arresto de Salinas no fue la de cooperar con la ley, sino la de
determinar si era preferible transferir las cuentas de Salinas a Suiza para dificultar
el descubrimiento de sus depsitos bancarios. Esta sugerencia parti del jefe del
Departamento de Banca Privada en ese momento, Hubertus Rukavina, y fue
discutida por varios de sus empleados".
Si la maniobra sugerida por Rukavina no se haba realizado era porque los
banqueros haban llegado a la conclusin de que la transferencia de millones de
dlares de Londres a Suiza en esa fecha hubiera quedado registrada y despertara
sospechas entre los investigadores, deca el informe.
Ms tarde, durante la audiencia del Senado, el senador Levin declar que
"la conclusin a la que he llegado despus de or esta conversacin es que los
directivos del Citibank no estaban discutiendo si era o no correcto [mantener en el
banco los fondos de Salinas] sino, ms bien, si eso era factible. Y que abandonaron
la idea de transferir los fondos de Londres a Suiza cuando se dieron cuenta de que
no se podan borrar las huellas de una transferencia".

Hablando con "Dios"

A las 11:30 de esa misma maana en Nueva York, Elliott recibi la visita de
la abogada Lpez Bird en su oficina. Tanto en Londres como en Suiza, los colegas
de Elliott estaban esperando ansiosamente noticias de la reunin, que tambin
podra afectarlos a ellos. Qu dira la experta legal sobre el asunto Salinas? Tal
como lo recuerda un ex banquero del Citibank que trabajaba cerca de Elliott,
"estbamos todos nerviossimos. Jams habamos pasado por una situacin as".
Segn las grabaciones telefnicas, Bevan, desde Londres, le coment a uno de sus
colegas en esos momentos: "Amy est bien... Est hablando con todo el mundo,
incluido Dios', emmm..., y en este momento est tambin hablando con los
abogados".

202

Un consejo: "Pierde los documentos"

Todo el piso 17 del rascacielos Citibank en Nueva York era un hervidero de
especulaciones sobre lo que ocurrira en las prximas horas. Por supuesto, exista la
posibilidad de que Ral Salinas fuera declarado inocente de los cargos de asesinato,
y que sus cuentas secretas en el extranjero nunca fueran investigadas. Pero, a
juzgar por las noticias de prensa, lo ms factible era lo contrario: que recin
estuviera comenzando un escndalo poltico-financiero que adquirira gigantescas
proporciones una vez que salieran a la luz detalles de la fortuna del hermano del ex
presidente.
Las noticias provenientes de Mxico parecan ms alarmantes cada minuto.
Los periodistas se referan al arresto como un hecho sin precedente en la historia
mexicana. Por primera vez, un miembro de la elite poltica de ese pas haba sido
arrestado por un crimen. Hasta entonces, haba regido un cdigo de honor tcito
entre los jerarcas del Partido Revolucionario Institucional (PRI), que gobernaba a
Mxico desde haca ms de seis dcadas: la clase dirigente nunca lavaba sus
trapitos al sol, sino que dirima sus cuentas internamente, en secreto. Pero ahora,
el presidente Ernesto Zedillo, el sucesor de Carlos Salinas, haba roto el pacto de
honor, ordenando el arresto de nada menos que el hermano del ex presidente.
Mientras Elliott discuta su situacin con la abogada del Citibank en su
despacho en Nueva York, en Mxico tena lugar una disputa pblica entre los lderes
de la elite gobernante como jams se haba visto. El ex presidente Salinas, que
acababa de regresar de una gira mundial para promover su candidatura a
presidente de la Organizacin Mundial de Comercio, haba estallado al enterarse del
arresto de su hermano. Ante las cmaras de televisin, dijo que se estaba
cometiendo una tremenda injusticia contra su hermano. Tras sus palabras, los
mercados burstiles empezaron a agitarse. La estabilidad de Mxico, que durante
dcadas haba dependido de la unidad monoltica del partido gobernante, pareca
estar en peligro. Haba crecientes temores en Wall Street de que si los miembros
del PRI empezaban ahora a ventilar pblicamente sus disputas, podan producirse
no slo episodios de violencia poltica, sino tambin una huida masiva de capitales.
Finalizada su reunin con la abogada, Elliott se top en uno de los
corredores del piso 17 con Alberto Misan, el brasileo nacido en Egipto que diriga
el Departamento de Banca Privada de Citibank en Mxico. Tcnicamente, Misan era
el jefe de Elliott. Sin embargo. Misan haba sido apartado de entrada de todo lo
relacionado con la cuenta de Ral Salinas, que se manejaba exclusivamente desde
Nueva York. Al aceptar su cargo, sus superiores le haban dicho que existan ciertas

203

cuentas mexicanas "delicadas" que l no supervisara, porque ya estaban siendo

manejadas por otros funcionarios del banco.
Misan, que para entonces ya estaba enterado de las posibles dificultades
legales que podran derivar de la cuenta de Salinas, le pregunt a Elliott qu
novedades haba. Elliott se encogi de hombros, y tras comentarle las ltimas
noticias, le pregunt qu hara l en su lugar. "Pierde los documentos...", le
contesto Misan, refirindose a los documentos del expediente de Ral Salinas que
pudieran comprometerla en caso de una investigacin.

La nueva biografa de Ral Salinas

Elliott no hizo desaparecer los documentos. Pero dos das despus de su
reunin con la abogada Lpez Bird, se produjo un milagro en los archivos
confidenciales de Citibank. El formulario "Perfil del Cliente" de la carpeta de Ral
Salinas, que haba permanecido en blanco desde que ste haba abierto su cuenta
haca tres aos, apareci de pronto como por arte de magia completado.
Ahora, el formulario contena dos prrafos breves, escritos en una
computadora del banco a las 9:34 de la maana del 3 de marzo de 1995. El texto
deca as: "El seor Salinas es un ingeniero civil, quien durante la mayor parte de
su vida adulta se desempe en el rea de la construccin. Ha trabajado con Carlos
Hank, un cliente del banco desde hace mucho tiempo, quien nos lo present para
varios proyectos. Su padre [de Ral Salinas] es un ex ministro del pas y su
hermano el presidente". Si bien la memoria del sistema de computacin del banco
no le permitira a Elliott aducir que haba llenado el formulario haca tres aos, por
lo menos ya no estaba en blanco.
Ms abajo se lea una postdata: "Nota: El seor Salinas fue arrestado en
Mxico el 28 de febrero de 1995, y se lo acusa de ser el autor intelectual del
asesinato de su ex cuado, Jos Francisco Ruiz Massieu, muerto a tiros en Ciudad
de Mxico en septiembre de 1994".
Horas ms tarde, a las 13:39 del medioda, segn la memoria de su
computadora, Elliott volvi a re-escribir el formulario. El agregado deca que Ral
Salinas tena "48 aos, y es un miembro de la elite poltica y social de Mxico. Se
sabe que hasta fines de 1992 fue propietario, junto a su hermano Enrique, de una
empresa de construccin".
Lo que el "Perfil del Cliente" no deca era que Elliott nunca haba
preguntado el nombre de dicha empresa, o si en verdad exista o haba sido
vendida. Y tampoco deca que antes de que Ral Salinas abriera su cuenta en
Citibank, la prensa mexicana ya haba sugerido que el hermano mayor del

204

presidente estaba haciendo una cuantiosa fortuna haciendo uso del trfico de
influencias. No por nada sus crticos en crculos de negocios llamaban a Ral Salinas
"Mister ten percent", o "Seor Diez Por ciento", en alusin a su supuesta demanda
de cobrar un diez por ciento de cada negocio en el que participaba, aunque fuera
tangencialmente. Sin embargo, Elliott dira luego a Ponce y los investigadores
norteamericanos que nunca se haba enterado de los rumores de corrupcin sobre
su cliente. Segn la banquera: "La primera vez que me enter de algo negativo
sobre Ral Salinas fue en febrero del 95", el da de su arresto.

Ral tena historia

Es posible que Citibank el mayor banco extranjero en Mxico desde
1929 no se hubiera enterado de las historias que circulaban en Mxico sobre Ral
Salinas? Y poda Elliott, que viajaba a Mxico una vez por mes, no haber
escuchado los rumores sobre el hermano del presidente, que eran un tema de
conversacin frecuente en los ccteles sociales de la capital mexicana? A juicio de
los investigadores mexicanos, la banquera slo poda no haberse enterado haciendo
odos sordos.
Aun antes de 1992, el ao en que Ral Salinas abri su cuenta en Citibank,
los peridicos ms importantes de Mxico haban empezado a cuestionar la
integridad moral del hermano del presidente. El 12 de junio de 1991, Excelsiorel
peridico ms influyente de aquella poca haba publicado una columna entera
sobre un rumor que corra en el ambiente hpico, de que Ral Salinas y su hermano
menor Enrique estaban por cerrar un negocio sumamente cuestionable. Segn el
artculo, los dos hermanos estaban por adquirir un 50 por ciento del hipdromo ms
grande del pas. El artculo caus un escndalo, que result en el despido de su
autora, Manu Dornbierer. El 29 de julio de 1991, Proceso, la revista poltica de
mayor circulacin en Mxico, haca pblico un artculo detallado sobre el incidente.
Empezaba diciendo que "Una acusacin contra Ral y Enrique Salinas de Gortari,
hermanos del presidente de la repblica... ha causado la partida de Manu
Dornbierer".
A mediados de 1992, los rumores sobre la corrupcin de Ral Salinas
haban llegado a la prensa norteamericana. El 16 de agosto de 1992, el escritor
Jorge Castaeda haba escrito una columna en Los Angeles Times, diciendo:
"Podra Ral, el hermano de Carlos Salinas, resistir una investigacin detallada de
sus rcords financieros, en vez de ser stos un mero tema de chismes y ataques de
columnistas sensacionalistas?". A partir de entonces, las historias empezaron a
multiplicarse. Entre otras, hubo columnas de prensa sealando que el hermano del

205

presidente, junto con algunos polticos bien conectados, haba tratado de forzar a
un terrateniente a vender a un precio irrisorio sus tierras en el norteo estado de
Tamaulipas.
Tambin el gobierno norteamericano tena a Ral Salinas en la mira en el
ao en que Citibank aceptaba a Ral Salinas como cliente, segn un memorando
cuya copia lleg a mis manos tiempo despus. Un memo de la DEA al procurador
general de Mxico fechado el 17 de noviembre de 1995 sealaba que ya en 1988,
"una fuente [nos] haba informado que [Ral] Salinas estaba involucrado en el
asesinato de un candidato del PRD (Partido de la Revolucin Democrtica) durante
la campaa de su hermano". El memo, firmado por Mike Vigil, en ese entonces
asignado a la embajada norteamericana en Mxico, segua diciendo que en 1992 la
agencia norteamericana antinarcticos haba sido informada por otra fuente de que
"[Ral] Salinas estaba involucrado en el trfico de drogas y era personalmente un
consumidor de cocana".
Poco despus de que la DEA empezara a interesarse por Ral Salinas, el
FBI tambin empez a seguirle las huellas. Si eran ciertos los rumores de que el
hermano de un presidente mexicano estaba involucrado en el trfico de drogas,
significaba que el narcotrfico en Mxico llegaba hasta las ms altas esferas del
poder. Se trataba de una amenaza a la seguridad nacional de Estados Unidos que el
FBI no poda dejar de investigar.
"Al principio, haba gran entusiasmo por la investigacin", recuerda Stanley
A. Pimentel, el jefe del equipo del FBI en la embajada de Estados Unidos en Mxico
entre 1991 y 1996. "Hubo incluso discusiones entre las varias agencias (en
Washington, D.C.) sobre quin estara a cargo de la investigacin: si la DEA, el FBI,
o el fiscal de Nueva York. Todos queramos una parte de la accin".
Al final, se decidi que sera el fiscal de Nueva York, con la colaboracin de
las otras dos agencias, quien llevara adelante el caso. Segn Pimentel y otros
funcionarios bien informados, la DEA destin por lo menos un agente de tiempo
completo en Mxico a la investigacin de Ral Salinas, y el FBI uno de medio
tiempo. Por otro lado, media docena de agentes trabajaban en el caso en
Washington D.C. y Nueva York, y en 1995 la pesquisa avanzaba viento en popa.

Elliott: Salinas era un hroe

Cuando se le pregunt a Elliott aos ms tarde en las audiencias del
Senado cmo poda ser que nunca hubiera escuchado sobre los rumores de
corrupcin de Ral Salinas durante sus frecuentes viajes a Mxico en 1992 y 1993,
la banquera se defendi citando el "contexto" histrico en que haban ocurrido los

206

hechos. "El presidente Salinas era un hroe tanto en su pas como el exterior", dijo
Elliott.

"En

1992,

cuando lo acept como cliente del

banco, no existan

cuestionamientos ni sobre la integridad moral de Ral Salinas ni sobre la de su

familia."
Es cierto que, en ese momento, los informes negativos sobre Ral Salinas
estaban siendo manejados en niveles intermedios, y an no haban alcanzado las
altas

esferas

del

gobierno

norteamericano.

El

presidente

Salinas

aun

era

considerado un hroe en Washington. Era el artfice del salto de Mxico de un pas

tercermundista atrasado a una economa pujante de libre mercado. Y se perfilaba
como un posible socio en la creacin de un Tratado de Libre Comercio de Amrica
del Norte. El mismo presidente Clinton haba proclamado a los cuatro vientos su
"enorme admiracin por el presidente Salinas, y lo que est haciendo". Incluso,
haba llegado a llamarlo "uno de los reformadores econmicos ms importantes del
mundo". La revista Time, sealando que Salinas estaba "revirtiendo la historia de
Mxico", lo escogi como "El Hombre en la Noticia de Amrica Latina" en 1993. En
las altas esferas del gobierno y los crculos de negocios de Estados Unidos haba un
enamoramiento abierto con el joven presidente mexicano graduado de Harvard, y
con cualquier mexicano que estuviera relacionado con l.
En ese momento, la administracin Clinton y el gobierno de Salinas
estaban aunando fuerzas para lograr que el Congreso norteamericano aprobara el
tratado de libre comercio. El clima poltico no estaba como para que la embajada
norteamericana de Mxico se arriesgara a enviar un memorndum a Washington
advirtiendo que el hermano del presidente poda ser un delincuente, a menos que
tuvieran pruebas sumamente slidas. Eso explicara que las investigaciones que se
estaban llevando a cabo en la embajada ni siquiera llegaran a Bernard Aronson, el
jefe de Asuntos de Amrica Latina del Departamento de Estado. "Nunca supe
siquiera su nombre", me dijo Aronson, que estuvo en su cargo desde febrero de
1989 hasta julio de 1993. "Eso no significa que alguna otra agencia del gobierno
norteamericano no lo supiera... Pero si lo saban, nunca me lo mencionaron."
Sin embargo, aunque los principales funcionarios del Departamento de
Estado y sus pares en el mundo corporativo en Nueva York no estuvieran al tanto
de las sospechas que circulaban sobre Ral Salinas, sus subordinados en Mxico o
que visitaban peridicamente el pas difcilmente pudieran desconocerlas. Hacia
1993, los artculos de prensa que planteaban serias dudas sobre el hermano del
presidente mexicano eran cada vez ms frecuentes en la prensa mexicana.

Una cuenta "super lucrativa"

207

Quizs Elliott no vio nada porque estaba mareada con el xito. Ral Salinas
no slo le haba significado un pasaporte de lujo a las ms altas esferas del poder
en Mxico, sino que sus millonarios depsitos en Nueva York, Londres y Suiza le
estaban garantizando a la banquera un meterico ascenso dentro de Citibank. En
un memo interno del 93, mientras aumentaban las transferencias que Ral Salinas
haca desde Mxico, Elliott le deca a un colega del banco en Suiza con evidente
euforia que "esta cuenta est resultando ser super lucrativa para todos. Muchas
gracias por hacerme quedar bien".
Como todos sus colegas dedicados al exclusivo nicho de la banca privada,
Elliott se haba hecho consejera personal y amiga de su cliente y su esposa. En este
caso, se trataba de la tercera esposa de Ral Salinas, Paulina Castan. Luego de
que su cliente Hank Rohn trajera a Ral Salinas a su oficina para discutir la
posibilidad de abrirle una cuenta bancaria en 1992, la banquera se haba ganado
cada vez ms la confianza del hermano del presidente. En un principio, Elliott le
haba explicado que ella poda crearle sociedades annimas en parasos fiscales que
no slo garantizaban absoluta confidencialidad, sino tambin un ingreso nada
despreciable, y lo haba puesto en contacto con la sucursal de Citibank en Suiza.
Algunas semanas despus, el 1o de junio de 1992, Ral Salinas haba visitado las
oficinas de Citibank en Ginebra y se haba entrevistado con un colega de Elliott. El
hermano del presidente tena varias preguntas. Poda Citibank crearle una
compaa en las Islas Caimn, que apareciera en los libros como propietaria de su
cabaa de un milln de dlares de Aspen, Colorado? Y de su yate de 80 pies? No
hay problema, fue la respuesta.
En octubre de 1992, Elliot y Ral Salinas se haban reunido en Ciudad de
Mxico para planear cmo hacer los giros bancarios a Citibank. Luego, en abril de
1993, ambos se haban vuelto a reunir en La Jolla, California, para ver juntos una
mansin que Ral Salinas quera comprar. Un mes despus, en mayo de 1993, la
banquera visit a Ral Salinas y Paulina en dos ocasiones en su residencia de
Ciudad de Mxico, para ver cmo andaba todo. "Ella paraba en el hotel Camino
Real, y nunca pasaba por la oficina del Citibank en Mxico", me seal un ex
banquero de Citibank que trabajaba cerca de Elliott. "La idea era manejarnos con
absoluta discrecin y tener el menor contacto posible con nuestra gente en Mxico."
Para entonces, Elliott haba establecido una relacin de confianza con los
Salinas. La pareja estaba encantada con sus servicios, y a medida que aumentaba
la relacin comercial lo mismo ocurra con la personal. Cada vez que la pareja
viajaba a Nueva York, la banquera del Citibank los invitaba a cenar, les consegua
boletos para ir al teatro, o le recomendaba a Paulina las mejores tiendas. Y Elliott
saba lo que era bueno: ya fuera en materia de restaurantes Le Cirque, en
Manhattan, era uno de sus favoritos o en materia de autos deportivos, siempre

208

estaba al tanto de las ltimas novedades. Y siempre tena alguna historia

interesante que contar. Su hobby ms reciente era el automovilismo: haba tomado
un curso de carreras de automviles en la clebre Skip Barber Racing School de
Connecticut, dirigida por el clebre ex campen de Frmula 1, que tambin ofreca
cursos de manejo para ejecutivos que incluan tcnicas de evasin de secuestros.
La oficina de Elliott estaba siempre dispuesta a ayudar a sus mejores
clientes, hasta para las tareas ms rutinarias. El 31 de agosto de 1994, Citibank les
consigui a Ral Salinas y a su hija boletos para el torneo de tenis U.S. Open, e
incluso les envi un asistente de Elliott para acompaarlos durante el evento, segn
memos internos del banco. "Nos mantenemos en contacto permanente con
nuestros clientes", haba explicado Elliott en una declaracin jurada relacionada con
otro caso, explicando el trabajo de quienes estaban en la banca privada. "Vamos a
sus casas... visitamos a sus familias... a sus empresas... nos acordamos de sus
cumpleaos". Elliott se haba hecho tan amiga de los Salinas que nadie en Citibank
se sorprendi demasiado cuando el mismo ex presidente Carlos Salinas se present
en Nueva York el 15 de enero de 1995 para pedir que el banco le abriera una
cuenta a l mismo. Al poco tiempo, el ex presidente ya tena su cuenta en el
banco.*
Haba sido una relacin comercial provechosa, divertida y estimulante para
la banquera neoyorquina hasta el da en que Ral Salinas fue arrestado, y Ponce
junto con otros investigadores mexicanos empezaran a investigar el origen de su
cuantiosa fortuna.

Los nombres ficticios

Las cuentas secretas de Ral Salinas en el extranjero fueron halladas
gracias al descubrimiento de uno de los nombres ficticios que el hermano del
presidente utilizaba para esconder su fortuna. En un principio, dado que el nombre
de Ral Salinas no apareca en ninguna de sus cuentas del Citibank, existan pocas
posibilidades de que los gobiernos de Mxico o Estados Unidos pudieran encontrar
sus cuentas en el exterior. El banco haba enviado la mayor parte del dinero a una
compaa del Cititrust y las Islas Caimn llamada Trocca Ltd., cuyo directorio
estaba integrado por otras tres compaas de ultramar del Cititrust. El nombre de
Ral Salinas no figuraba ni siquiera en los registros de incorporacin de Trocea Inc.

Segn fuentes bien informadas del Senado norteamericano, la cuenta de Carlos Salinas slo ascendi
a 20.000 dlares. Al parecer, como la cuenta fue abierta apenas un mes despus de estallar el escndalo
de su hermano Ral, nunca se sabr cunto dinero el ex mandatario tena intenciones de depositar en
Citibank.

209

En cambio, Cititrust mantena documentos separados en los que constaba

que Ral Salinas era el dueo de Trocca Inc., que eran guardados en las Islas
Caimn y por lo tanto estaban protegidos por las leyes de secreto bancario de ese
pas. Citibank justificaba este tipo de arreglo diciendo que, al igual que otros
grandes bancos internacionales, ofreca este tipo de proteccin a sus clientes ms
importantes, porque necesitaban una mayor confidencialidad para protegerse de
eventuales secuestros en sus pases de origen.
Pero, como ocurre a menudo en estos casos, factores imprevistos hicieron
que los investigadores mexicanos descubrieran los alias de Ral Salinas. El
hermano del presidente mexicano habra podido esconder su fortuna para siempre
y seguir jurando su ms absoluta honestidad si tras su arresto por homicidio la
polica no hubiera encontrado en una de sus casas de Ciudad de Mxico, en la calle
Explanada 1230, documentos a nombre de un misterioso individuo llamado Juan
Guillermo Gmez Gutirrez.
Los investigadores mexicanos, que sospechaban que Ral Salinas tena
conexiones con los carteles de la droga, le pidieron entonces a la DEA si conocan
algn traficante llamado Gmez Gutirrez. La DEA no encontr nada en sus
archivos, pero le envi la pregunta a la agencia antidrogas suiza, que pronto
encontr que Gmez Gutirrez era dueo de varias cuentas en bancos suizos. "En
ese momento, nadie saba quin era Gmez Gutirrez", recuerda Ponce. "Ni los
suizos ni nosotros tenamos la menor idea de que se trataba del propio Ral
Salinas."
Haciendo

ver

que

estaban

trabajando

en

un

importante

caso

de

narcotrfico, los investigadores mexicanos pidieron a la polica suiza que arrestara a

cualquiera que viniese a reclamar el dinero de Gmez Gutirrez. En noviembre de
1995, nueve meses despus del arresto de Salinas, alguien haba cado en la
trampa: una mujer elegante, de mediana edad, haba ido a reclamar los fondos a
un banco en Ginebra. Y para sorpresa de la polica de ambos pases, era nada
menos que Paulina Castan, la tercera esposa de Ral Salinas.
Paulina haba llegado al banco con un poder legal y un pasaporte falso a
nombre de Gmez Gutirrez, y haba pedido retirar dinero de esa cuenta. El
banquero suizo de suaves modales que la atendi busc el nombre de Gmez
Gutirrez en su computadora. Cuando ley en su monitor que exista un pedido
internacional de captura para Gmez Gutirrez, el banquero le pidi a Paulina que
esperara un momento, porque el sistema de computacin aparentemente tena
algn problema. Poda Paulina regresar al da siguiente? El sistema estaba cado,
le dijo el banquero. Una vez que Paulina se retir, el banco notific a las
autoridades suizas que se haba presentado alguien a reclamar el dinero de Gmez
Gutirrez. La polica suiza inmediatamente avis a la DEA.

210

Al da siguiente, el 15 de noviembre de 1995, cuando Paulina lleg al banco

para retirar su dinero, la estaban esperando varios policas de civil. La esposa de
Ral Salinas fue arrestada en lo que el gobierno suizo describi como parte de una
investigacin internacional de lavado de dinero del narcotrfico. El pasaporte de
Gmez Gutirrez que traa Paulina result ser falso, y la fotografa que apareca en
el mismo era la de Ral Salinas. Tambin la fecha de nacimiento que apareca era
la de Ral Salinas. Solo le haban cambiado el nombre. "Recin ah nos dimos
cuenta de que Gmez Gutirrez era Ral Salinas", recuerda Ponce. "Hasta ese
momento, ni nos lo imaginbamos."
Al parecer, Ral Salinas le haba pedido a su esposa desde su celda en
Mxico que transfiriera el dinero a otro banco antes de que la polica mexicana o la
norteamericana descubrieran esos fondos. Amy Elliott, obedeciendo rdenes de sus
superiores, tambin le haba aconsejado a Paulina que transfiriera ese dinero a
algn banco que no fuera norteamericano, porque los convenios de cooperacin
existentes entre Estados Unidos y Mxico podan permitirles a ambos pases exigir
datos de las cuentas secretas de sus respectivos bancos.

Los "empresarios amigos" de Ral

El arresto de Paulina Castan fue una bomba noticiosa. Ral Salinas
estaba detrs de rejas con cargos de asesinato, y la noticia de su cuenta secreta en
Suiza confirmaba los viejos rumores segn los cuales el hermano del presidente
haba acumulado una fabulosa fortuna. La revelacin se produjo en momentos en
que el

gobierno mexicano acababa

de implementar drsticas

medidas de

austeridad, y los mexicanos estaban sufriendo el impacto de la masiva devaluacin

de la moneda que tuvo lugar a comienzos del sexenio de Zedillo. Y cuando los
peridicos divulgaron que se haban descubierto nada menos que 120 millones de
dlares en las cuentas suizas de Ral Salinas, se produjo un justificado estallido de
indignacin pblica. Sea cual fuere el origen del dinero el narcotrfico o la venta
de influencias el monto era obsceno, y confirmaba una vez ms la creencia
popular de que la elite del PRI que gobernaba a Mxico estaba robando a cuatro
manos y escondiendo su botn en cuentas secretas en el extranjero.
Cmo poda Ral Salinas, un gerente de empresa estatal cuyos ingresos
totales no superaban los 190 mil dlares anuales, amasar semejante fortuna?,
preguntaban los mexicanos. Y a medida que creca la indignacin popular, los
investigadores seguan encontrando nuevas cuentas secretas de Ral Salinas en
Gran Bretaa, Alemania, Panam, Curaao, Holanda y Estados Unidos.

211

Lozano Gracia, el procurador general de Mxico en ese momento, me

seal en una larga entrevista para este libro varios aos despus que los mismos
fiscales no podan salir de su asombro a medida que llegaban nuevos datos sobre la
inmensa fortuna de Ral Salinas. Cuando Lozano Gracia pidi a la Contralora las
declaraciones patrimoniales que renda Ral Salinas como funcionario pblico, las
cifras le parecieron irrisorias.
"Eran declaraciones patrimoniales muy sui generis, porque como sus
gastos no cuadraban con sus ingresos, siempre pona que un fulano le haba
prestado dinero. Y cada ao el fulano le prestaba ms dinero: diez millones un ao,
veinte millones el ao siguiente." Los fiscales sospechaban que la Contralora el
rgano de gobierno encargado de fiscalizar el enriquecimiento de los funcionarios
pblicos haba hecho la vista gorda. Recuerda Lozano Gracia: "Al ver sus
declaraciones patrimoniales, yo me deca, 'yo quiero tener un amigo como se, que
me presta todos los aos y nunca me cobra'".
Y cuantas ms cuentas en el exterior se descubran, ms se confirmaban
tambin las sospechas histricas de que la clase gobernante de Mxico se haba
enriquecido

vendiendo

influencias

haciendo

todo

tipo

de

negocios

con

empresarios amigos para beneficio mutuo, a espaldas del pas. En los meses
siguientes, cuando la polica suiza investig los flujos financieros de las cuentas de
Ral Salinas, report a Estados Unidos y Mxico que haba encontrado enormes
transferencias de dinero con algunos conocidos empresarios mexicanos.
Poco despus, grandes titulares de primera plana informaban que Carlos
Peralta, presidente del Grupo Iusacell de telefona celular, haba transferido 50
millones de dlares a las cuentas de Ral Salinas; Ricardo Salinas Pliego,
presidente de Televisin Azteca, haba recibido 30 millones de dlares de Ral
Salinas poco antes de comprar la cadena televisiva; y Adrin Sada Gonzlez,
presidente del Grupo Financiero Serfin, haba recibido una transferencia de 15
millones de Ral Salinas, para una inversin conjunta. Posteriormente, las
investigaciones encontraron vnculos comerciales de Ral Salinas con Carlos Hank
Rohn, el hijo del ex alcalde de Ciudad de Mxico, quien lo haba presentado a Amy
Elliott en Nueva York; Jos Madariaga Lomelin, presidente de la Asociacin de
Banqueros Mexicanos, y Roberto Gonzlez Barrera, presidente del Grupo Maseca, el
principal productor de tortillas de Mxico.

El caso de los Farell

Sin embargo, las revelaciones sobre los empresarios amigos de Ral
Salinas eran apenas una parte del expediente de la procuradura general mexicana.

212

Otra parte no sali a la luz en su momento, quizs porque polticamente era an

ms explosiva.
Segn un documento interno de la procuradura, ya en 1996 la agencia
mexicana estaba investigando a Arsenio Farell Campa, el hijo del zar anticorrupcin
del gobierno de Zedillo, Arsenio Farell Cubillas, en conexin con los negocios de
Ral Salinas. El reporte investigativo sealaba que "es necesario llevar a cabo la
declaracin ministerial del seor Farell Campa" porque "las investigaciones y
declaraciones ministeriales practicadas a funcionarios de diversas instituciones
bancarias del pas" haban revelado que en 1994 Farell Campa "en diversas
ocasiones se present en las oficinas de Casa de Cambio Tiber, portando cheques
librados por la institucin Banca Cremi", de la cuenta N 1890849-2 de ese banco.
Dicha cuenta haba sido abierta por Juan Jos Gonzlez Cadena, uno de los alias
utilizados por Ral Salinas, segn l mismo lo haba confesado, para esconder su
fortuna.
Farell Campa, un conocido abogado que era amigo personal del presidente
Salinas y representaba a muchos amigos de las familia presidencial Peralta y
Gonzlez Barrera, entre otros haba hecho varias transferencias al exterior desde
la Casa de Cambio Tiber, por un total de ms de 12 millones de dlares, segn la
procuradura. Entre ellas, el 9 de julio de 1994 haba llevado un cheque por el
equivalente de 2.9 millones de dlares a la casa de cambio, "solicitando de Tiber la
venta de divisas extranjeras, dlares de Estados Unidos, al tipo de cambio corriente
en esa fecha, dando la instruccin de que esos fondos fueran transferidos al
Republic National Bank of New York en Ginebra, Suiza". La Casa de Cambio Tiber,
"al dar cumplimiento a las instrucciones giradas por el licenciado Arsenio Farell,
transfiri esos fondos a travs del MTB Bank de Nueva York", dice el reporte.
Y a quin fue el dinero girado por Farell? Segn el informe de la
procuradura, uno de los cheques de caja que present Farell, y que fue endosado
por l, fue transferido al Republic National Bank of New York en Suiza, a la cuenta
de Bruner Enterprises Inc., de Ginebra, Suiza. Los investigadores mexicanos ya
conocan esa compaa: Ral Salinas la haba nombrado entre las docenas de
compaas fantasmas a la que haba transferido dinero desde sus cuentas suizas.
Pero el gobierno mexicano nunca incluy en sus informes pblicos el
nombre de Farell Campa, quizs por miedo a que el caso salpicara a su padre, el
zar antidrogas, y produjera un nuevo escndalo poltico en el pas. Cuando la polica
suiza pregunt al gobierno mexicano quin era Farell Campa, los fiscales mexicanos
le respondieron que era un conocido abogado, que comparta un bufete con su
padre, que aparte de ser secretario de Estado era uno de los jerarcas ms
poderosos de la historia del PRI.

213

Farell Cubillas, quien por entonces tena 75 aos, haba sido secretario de
Trabajo en los gobiernos de Miguel de la Madrid y Salinas, y se haba ganado la
reputacin de un "duro" del sistema de inteligencia como jefe de seguridad pblica
entre 1994 y 1996, antes de su designacin ese ao como secretario de la
contralora y zar anticorrupcin del gobierno de Zedillo. A pesar de un traspi
durante su juventud haba sido arrestado en 1959, bajo cargos de haber
sobornado a un secretario de juzgado, y transcurrido un tiempo en la crcel de
Lecumberri con uniforme de reo Farell haba estado en el gabinete de varios
presidentes, pero siempre manteniendo un perfil bajo. Era un operador poltico
nato. No era casualidad que su casa en el barrio de Tecamachalco hubiera servido
de punto de encuentro para la famosa cita secreta de Salinas y Zedillo en 1995, en
momentos del arresto de Ral Salinas, en el que el ex presidente y Zedillo
supuestamente hicieron un pacto de no agresin del que pronto se olvidaron.
Luego de que la Procuradura mexicana pidiera a Suiza informacin sobre la
transferencia de Farell Jr. al Republic National Bank of New York de Ginebra, los
suizos volvieron a algunas preguntas. Pero lo que sorprendi a los investigadores
mexicanos fue que los suizos no slo pidieron detalles sobre Farell Jr., sino tambin
sobre

Farell

padre.

Ponce,

quien

estaba

cargo

de

las

investigaciones

internacionales de la Procuradura, me asegur desconocer los detalles de las

transferencias de Farell Jr. a Suiza, pero confirm que "Los suizos me preguntaron
sobre ambos, padre e hijo, en relacin a la procedencia de sus cuentas en Suiza,
que segn ellos registraban movimientos de ms de 10 millones de dlares". Segn
Ponce, se trat de una consulta formal de las autoridades suizas.
Por qu nunca se dio a conocer la informacin, cuando el gobierno de
Zedillo hablaba pblicamente sobre los nexos de Ral Salinas con tantas otras
figuras conocidas? Haba protegido Farell a su hijo? Segn varios funcionarios y
legisladores mexicanos, lo menos que podra haber hecho Farell, en su calidad de
contralor y zar anticorrupcin de Mxico adems de autor del prlogo del libro
Corrupcin y Cambio era retirarse voluntariamente de toda investigacin
relacionada con Ral Salinas, y nombrar a un investigador independiente para el
caso. Sin embargo, Farell padre no se retir del caso. Por el contrario, trat de
apropiarse del mismo lo ms posible, segn sus crticos.
"Era un hombre dispuesto a castigar cuando bajo las reglas del sistema
poltico haba que castigar, y dispuesto a no hacerlo cuando haba intereses del
sistema poltico de por medio", lo defini el diputado Felipe Caldern, uno de sus
mayores crticos en el Congreso, en una entrevista. "Contra los Salinas nunca
movi absolutamente nada. Encubri a Ral Salinas persistentemente."
Lozano Gracia, el procurador general de Mxico en momentos en que se
inici la investigacin sobre Farell Jr., me dijo que la informacin "no sali porque

214

estaba todo en proceso de investigacin". En ese momento, "estbamos sujetos a

una gran presin de los medios, y cualquier desliz, cualquier comentario poda ser
manejado de una manera poco cuidadosa y provocar una agresin por falta de
discrecin. Despus de mi salida a fines de 1996, no s qu pas", dijo. Un
funcionario de la Procuradura que trabajaba bajo las rdenes de Lozano Gracia en
el caso me seal que "nos sugirieron que bajramos un poco la difusin de la
investigacin, porque en un lapso de unas pocas semanas haban salido en la
prensa las informaciones sobre los cheques de Peralta y Salinas Pliego, y los
mercados se estaban poniendo inquietos. No hubo una instruccin expresa, pero el
mensaje era que corramos el riesgo de provocar una fuga de capitales".
Tras la salida de Lozano Gracia y el nombramiento de Madrazo como nuevo
procurador a fines de 1996, la informacin se mantuvo en secreto otros cuatro
aos, durante toda la gestin de Farell padre como contralor. El nombre de Farell
Jr. recin sali a la luz en relacin con las cuentas de Ral Salinas en enero de
2001, terminado el sexenio de Zedillo, cuando la revista Proceso dio a conocer un
documento de la polica suiza en que se lo mencionaba entre quienes haban
realizado operaciones financieras con el hermano del ex presidente. Segn me
seal un funcionario clave del equipo de Madrazo, el procurador general haba
llamado a declarar a Farell Jr., y este ltimo "dijo que haba actuado como
abogado" de Ral Salinas al realizar las transacciones financieras. Segn el
funcionario, Madrazo "no cerr la investigacin", que haba sido entregada al
gobierno del presidente Vicente Fox como un caso abierto.
Cul era la explicacin de Farell Jr.? En una larga entrevista telefnica, el
hijo del ex contralor confirm que haba hecho las transferencias a Suiza, pero
segn l haba actuado exclusivamente como abogado, y el dinero no haba ido a
parar a su cuenta, ni a la de su padre. Segn la historia de Farell Jr., un empresario
mexicano de nombre Ral Kathain lo haba ido a ver a finales de 1994, "sabiendo
que yo tena amistad con los Salinas... y me dijo que Ral Salinas le adeudaba unos
12 millones de dlares, y que quera iniciar un procedimiento en su contra".
El dinero haba sido prestado por Kathain a Carlos Salinas "para la
precampaa de 1987", seal Farell Jr. Despus de que Farell Jr., como abogado,
exigiera el pago, "finalmente (Ral Salinas) accedi a liquidarle la deuda, y se
hicieron precisamente esas transferencias". Y de quin era la cuenta de Bruner
Enterprises?, pregunt. "Era una cuenta que se abri estrictamente para efectos
fiscales: se abri una off-shore para que se transfirieran esos recursos" a beneficio
de Kathain, me dijo Farell Jr. Entonces, la familia Farell no era duea de Bruner
Enterprises?, pregunt. "No, ojal lo fuera", contest Farell Jr. "Crame que lo
deseara con toda mi alma: son muchos millones de dlares."

215

Los investigadores mexicanos no crean demasiado en la explicacin de

Farell Jr. Segn ellos, era una historia repetida: la mayora de los socios
comerciales de Ral Salinas haban aducido, una vez descubiertas sus operaciones
financieras con el hermano del ex presidente, que los pagos no eran sobornos, sino
viejas deudas que se estaban pagando. Y ninguno de los investigadores haba
escuchado de Kathain. Quin era? Ciertamente no figuraba entre los grandes
empresarios mexicanos, por lo menos entre quienes tenan un alto perfil pblico, o
entre quienes se mencionaban como suficientemente ricos como para poder
disponer de semejante suma para una campaa poltica.
Y tampoco les sonaba demasiado verdico que un empresario mexicano le
prestara 12 millones de dlares a un poltico para una precampaa presidencial.
Desde cundo los empresarios prestaban dinero para las campaas, en lugar de
donarlo? Desde haca mucho tiempo, el PRI peda donaciones, no prstamos. Si los
presidentes estaban tomando prstamos, esto sugerira que prometan devolverlos
del erario pblico, o que estaban vendiendo favores, algo tanto o ms grave que los
negocios privados que se estaban tratando de ocultar, decan los investigadores.
"De una manera u otra, el rol de los Farell en este caso es un asunto que todava
no ha sido aclarado", me coment uno de los procuradores de la PGR que particip
en la investigacin. "Veremos si se aclara durante el gobierno de Fox."

Entre 130 millones... y mil millones

En cuanto a los 130 millones de dlares reportados por las autoridades
suizas, funcionarios de Mxico y Estados Unidos a cargo de la investigacin
coinciden en que probablemente eran apenas una parte del botn escondido en las
cuentas de Ral Salinas. La polica suiza, en su carta rogatoria del 8 de diciembre
de 2000 dada a conocer por Proceso, calcul que Ral Salinas haba amasado una
fortuna de unos 450 millones de dlares, segn ellos en su gran mayora
provenientes del narcotrfico. Segn funcionarios mexicanos y de Estados Unidos,
el monto podra ser an mayor: haba pistas de numerosas cuentas que se
sospechaban

pertenecan

Ral

Salinas

en

bancos

internacionales,

que

conjuntamente sobrepasaran los 500 millones de dlares. Gran parte de estas

cuentas nunca pudieron ser comprobadas, porque estaban a nombre de compaas
fantasmas, y los bancos holandeses, principalmente, no haban levantado el secreto
bancario sobre las mismas.
Lozano Gracia, el procurador general de Mxico que inici la investigacin,
me seal en la entrevista que calcula la fortuna total de Ral Salinas en nada
menos que mil millones de dlares. Segn Lozano Gracia, un empresario estim en

216

una conversacin entre ambos que Ral Salinas tendra unos tres mil millones de
dlares en bancos internacionales. "En una comida a la que me invit, el
empresario me dijo, 'Ral Salinas debe tener tres mil millones de dlares'.
Honestamente, creo que es una exageracin. Pero que tiene mil millones, me
parece que s, que es absolutamente cierto".

Para Citibank, un dolor de cabeza

De todos modos, aunque la cifra de la fortuna de Ral Salinas que se
manej en la prensa sigui siendo de 130 millones de dlares, la noticia se
convertira muy pronto en un gran dolor de cabeza para Citibank. En cuestin de
das, se supo que gran parte de los fondos de Ral Salinas haban sido transferidos
desde Mxico a la casa matriz del banco en Nueva York. Cuando los investigadores
visitaron a Ral Salinas en su celda pocos das despus del arresto de su esposa
Paulina, para interrogarlo sobre las cuentas suizas, el hermano del ex presidente
confes que Citibank le haba "orquestado toda la estrategia" para depositar su
dinero en cuentas secretas de ultramar. Y agreg que le haba dado poderes a
Citibank para manejar sus cuentas con total independencia: "Ellos tenan facultades
para abrirlas [cuentas] en cualquier lado, y no requeran de mi intervencin directa
para hacerlo", declar.
Horas despus de su declaracin, un investigador mexicano me relat que
el banquero de Citibank que haba manejado la cuenta de Ral Salinas era una
mujer llamada Elliott, y as lo escrib en The Miami Herald. Mientras tanto, en la
casa matriz de Citibank en Nueva York, se pona en marcha apresuradamente un
proceso de control de daos.

217

Captulo 11
CITIBANK DEBATE QU HACER

En noviembre de 1995, cuando sali la noticia de que el dinero de Ral

Salinas haba sido depositado en la casa matriz de Citibank en Nueva York, el banco
no hizo comentario alguno. "Desde hace mucho tiempo, es parte de nuestra poltica
el no hacer comentarios sobre si alguien es o no es nuestro cliente... o si se est
llevando a cabo una investigacin especfica", dijo Susan Weeks, vocera de Citicorp.
Algunos das despus, cuando The Miami Herald cit a investigadores mexicanos
diciendo que haban localizado la cuenta de Ral Salinas en Citibank de Nueva York,
otro vocero del banco, Richard Howe, reiter que "Nuestra poltica fue siempre la de
no discutir pblicamente quin es o no es cliente del banco".
Sin embargo, dentro de la casa matriz del Citibank se estaba librando una
encarnizada batalla sobre cmo lidiar con el asunto. Segn funcionarios del banco
presentes en las deliberaciones, el departamento de Relaciones Pblicas se
inclinaba por divulgar la mayor cantidad de informacin posible, lo antes posible.
Los encargados de las relaciones con la prensa, incluidos la mayora de los voceros
del Citicorp, argumentaban en las reuniones a puertas cerradas de que "la regla
nmero uno de las relaciones pblicas es divulgarlo todo, y cuanto antes".
Segn su razonamiento, si Citibank admita inmediatamente que Ral
Salinas haba abierto una cuenta en el banco y que haba declarado que su dinero
provena de la venta de una empresa constructora y otras fuentes de ingreso
legales, se producira un revuelo enorme, pero pasajero. El escndalo durara un
da o dos, y luego el fuego se apagara. Despus de una semana, el Citibank podra
desinflar cualquier noticia nueva, alegando que se trataba de una historia vieja y
remanida. Por el contrario, guardar silencio alargara el escndalo por mucho
tiempo, y como tarde o temprano saldran a la luz los detalles del mismo le
hara mucho ms dao al banco.
Pero los abogados del banco y los jefes del Departamento de Marketing se
opusieron terminantemente a esta estrategia. Los representantes del Departamento
Legal alegaban que si no se respetaba la confidencialidad de los depsitos de Ral
Salinas, ste poda iniciar un juicio contra el banco. Por otro lado, los abogados

218

estaban preocupados por la posibilidad de enfrentar al Departamento de Justicia de

Estados Unidos, cuyos investigadores podan montar en clera si el banco daba a
conocer detalles que podan entorpecer su investigacin. A su vez, los funcionarios
del Departamento de Marketing argumentaban que divulgar detalles de la cuenta
de Ral Salinas sera desastroso para el banco: no slo provocara una estampida
entre los clientes existentes, quienes temeran por la confidencialidad de sus
cuentas, sino que tambin ahuyentara a clientes potenciales.
Segn fuentes de Citibank que participaron en las reuniones internas en
Nueva York, se impuso la opinin de los abogados y el Departamento de Marketing.
Algunos meses despus, luego de una nueva tanda de artculos periodsticos que no
dejaban duda sobre la existencia de la cuenta de Ral Salinas en Citibank, el banco
modific un poco su estrategia, pero no mucho. Despus de que el peridico
Reforma divulgara en junio de 1996 los nombres de las compaas de ultramar que
Citibank haba creado para ocultar los fondos de Ral Salinas, y despus de que
varios

importantes

peridicos

norteamericanos

dieron

conocer

que

el

Departamento de Justicia haba iniciado una investigacin sobre el caso, Citibank

dio a conocer un comunicado oficial sealando que "Siempre estamos alertas a
posibles violaciones de las regulaciones bancarias por parte del banco o sus
empleados, y en este caso creemos que no las ha habido".
Tcnicamente, el comunicado de Citibank puede haber sido correcto. Las
leyes

bancarias

norteamericanas

prohiban

que

los

bancos

lavaran

dinero

proveniente de la droga o aceptaran fondos supuestamente provenientes de

extorsin, secuestro, robo u otras prcticas corruptas. Pero estas regulaciones eran
y siguen siendo sumamente vagas, y no estaba claro si incluan delitos de
corrupcin. El requisito de "Conoced a vuestro cliente" que tenan que cumplir los
bancos no era demasiado especfico, y poda ser implementado por cada banco a su
manera. Y la declaracin pblica de Citibank no especificaba si, en el manejo de la
cuenta de Ral Salinas, sus reglamentos internos haban sido violados, como
claramente haba sido el caso. Cuando le pregunt en ese momento si el banco
haba violado sus reglamentos internos, Howe, el vocero de Citibank, contest que
"la poltica del banco" era no discutir sus reglamentos internos con la prensa. Slo
el ms escptico de los observadores pudo haber interpretado el comunicado oficial
del Citibank en ese momento como cualquier otra cosa que no fuera una
declaracin de inocencia total.

Malas noticias en el piso 17

219

Pero en el piso 17 del rascacielos del Citibank, en las oficinas del

departamento de banca privada, creca la preocupacin. Todo pareca indicar que
Elliott, la encargada directa de la cuenta de Ral Salinas, y su superior inmediato,
Edward Montero, jefe de la Departamento de Banca Privada de Amrica Latina, no
haban hecho muchas preguntas sobre el origen del dinero al abrir la cuenta de
Ral Salinas. No slo haban omitido llenar la casilla "Antecedentes Comerciales" en
el formulario "Perfil del Cliente" al abrir la cuenta en 1992. Tambin caba la duda
sobre si haban pasado por alto otras regulaciones internas de Citibank al no haber
incluido a Ral Salinas en la lista de "figuras pblicas" a las que el banco prestaba
especial atencin por la posibilidad de escndalos polticos.
Las noticias periodsticas sealaban que Ral Salinas haba sido un
funcionario gubernamental, y por ende una "figura pblica" bajo la definicin
interna del banco. En efecto, a finales de los aos ochenta, antes de abrir su cuenta
con Citibank, Ral Salinas haba sido director de planeamiento de Conasupo, el
programa de distribucin de alimentos del gobierno mexicano. Y a principios de los
noventa, haba sido asesor de Sedesol, la agencia gubernamental de combate a la
pobreza, y haba seguido cobrando un sueldo como tal hasta que el presidente
alarmado por los rumores de que su hermano se estaba enriqueciendo a la sombra
del poder lo haba invitado a tomarse un ao sabtico como becario en una
universidad de California.
Asimismo,

los

reglamentos

internos

del

Citibank

exigan

que

sus

funcionarios del Departamento de Banca Privada consiguieran dos referencias

escritas para cada nuevo cliente. En el caso de Ral Salinas, cuando ste haba
abierto su cuenta en Nueva York en 1992, Elliott se haba limitado a garabatear
unas lneas sealando que haba sido presentado por Hank Rohn, un cliente del
banco de larga data. Pero no haba una referencia escrita de Hank Rohn, ni ninguna
segunda referencia de otra persona. Elliott deca en su defensa que el hecho que
Hank Rohn se haba hecho presente en su oficina para presentarle a Ral Salinas
tena mucho ms peso que una recomendacin escrita. En cuanto a la falta de una
segunda referencia, Elliott explicara que el reglamento interno permita obviarla
cuando un alto funcionario del banco diera su visto bueno. Sin embargo, los
abogados del banco y muchos en el piso 17 se preguntaban nerviosamente si
estos argumentos seran aceptados por los investigadores federales.

El reglamento interno
El problema no haba sido que los funcionarios del Departamento de Banca
Privada del Citibank no supieran lo que tenan que hacer al abrir una nueva cuenta.

220

Los reglamentos internos del banco eran claros. En el folleto interno denominado
"Poltica de Aceptacin de Clientes" de 1991, el Departamento de Banca Privada de
Amrica Latina del banco estipulaba que todos los funcionarios deban "realizar un
fro anlisis de la integridad del cliente, sus actividades comerciales y el origen de
sus fondos" en "la etapa de aceptacin [de la nueva cuenta] y posteriormente".
Adems, los mximos ejecutivos del

Departamento haban enviado

sucesivos memorandos sobre la necesidad de implementar los reglamentos

internos. En septiembre de 1991, varios meses antes de que Ral Salinas hiciera su
primera aparicin en el banco, Montero, el jefe de Elliott, haba enviado un memo a
todos los empleados de su divisin sealando que "es de importancia crtica que
sigamos manteniendo los altos standards que nos hemos impuesto sobre las reglas
de 'Conoced a vuestro cliente'".
El 9 de abril de 1992, apenas un mes antes de que Ral Salinas visitara por
primera vez la oficina de Elliott, Montero haba enviado otro memorando aun ms
explcito, para recordarles a todos que no se olvidaran de cumplir con los requisitos.
"Quiero enfatizar la importancia de completar toda la documentacin al comienzo
de una nueva relacin o [o al abrir una nueva] cuenta", escribi Montero. La
segunda hoja del memo explicitaba los pasos a seguir, incluyendo la necesidad de
completar un formulario con los antecedentes del cliente, y de conseguir dos
referencias por escrito.
Pero aunque los jefes del Departamento de Banca Privada siguieron
bombardeando a sus funcionarios con memos como stos y otros aun ms severos,
los documentos internos del banco demuestran que nadie los tomaba demasiado en
serio. De hecho, los mismos funcionarios de la Banca Privada de Citibank estaban
recibiendo al mismo tiempo memos del Departamento de Marketing, felicitndolos
por cumplir y a veces superar las metas anuales de depsitos. Adems, los
banqueros como Elliott reciban jugosos bonos de fin ao cuando cumplan los
objetivos comerciales que se haban fijado. "La presin para cumplir con las metas
anuales era brutal, y de lejos nuestra principal preocupacin", recuerda un ex
colega de Elliott. La cultura imperante alimentaba la creencia de que los
memorandos de la superioridad eran meras formalidades burocrticas utilizadas por
los jefes para cubrirse las espaldas en la remota posibilidad de que hubiera algn
problema.

Auditoras reveladoras
Varias auditoras internas del Departamento de Banca Privada de Citibank
en 1995 y 1996 confirman la sospecha de que los memorandos eran rutinariamente

221

ignorados. Una de ellas, realizada en 1996, encontr deficiencias que "hacen crecer
el riesgo de exposicin a maniobras de lavado de dinero". La auditora lleg a la
conclusin de que "parecera ser que la prioridad de esta unidad [del Citibank] se
centraba en servir al cliente, aun cuando esto significara que se comprometieran los
controles internos del banco".
En otras palabras, los funcionarios del Citibank estaban ms preocupados
por ayudar a sus clientes ms pudientes a ocultar sus fondos que por respetar los
reglamentos internos destinados a asegurar que el origen de dichos fondos fuera
legtimo. Otra auditora interna demostr que la compaas creadas por Citibank en
Bahamas e Islas Caimn de Citibank las mismas que fueron utilizadas para
ocultar los fondos de Ral Salinas "carecan de uno o ms elementos clave" de la
documentacin exigida por las normas de "Conoced a vuestro cliente" del banco.
Para ese entonces, el fiscal del Distrito Sur de Nueva York haba ordenado
a Citibank y a otros bancos norteamericanos a que le suministraran registros
bancarios sobre los movimientos de los depsitos de Ral Salinas, y haba
convocado a un gran jurado para el caso.
Pblicamente, Citibank segua manteniendo que no haba hecho nada malo.
Cuando le pregunt en marzo de 1996 por la investigacin del fiscal de Nueva York
y su posible impacto sobre el banco, el vocero Howe me contest, siguiendo la lnea
oficial de Citibank en ese momento, que "no hemos encontrado razn para creer
que hemos incurrido en ninguna prctica ilegal o falta de tica". Cuando le pregunt
sobre la situacin de Elliott, me dijo: "Todo lo que puedo decirle es que es una
empleada que goza de buen concepto". O sea, el banco era inocente, y Elliott no
haba sido despedida.

Estados Unidos confirma la investigacin

En junio de 1996, el Departamento de Justicia confirm oficialmente que
haba iniciado una investigacin criminal sobre los depsitos de Ral Salinas en
Citibank y en otros bancos norteamericanos. La fiscala del Distrito Sur de Nueva
York, que llevaba el caso, era la misma que estaba investigando el caso de IBMBanco Nacin en Argentina. Los dos fiscales asignados al caso de Citibank eran
Shirah Neiman, asistente de fiscal general y nmero dos de esa fiscala, y Gary
Stein, uno de los doscientos asistentes de fiscal del distrito.
A su vez, Citibank haba contratado como abogado defensor a un peso
pesado: Robert Fiske, de 66 aos, que haba sido una figura clave en la
investigacin de 1994 sobre los negocios del presidente Clinton con la Corporacin
Whitewater de Arkansas. Adems, Fiske haba sido fiscal general del Distrito Sur de

222

Nueva York, la misma fiscala que ahora investigaba a Citibank. O sea, Fiske estaba
ahora defendiendo a un cliente en contra de quienes haban sido sus empleados.
Pero Fiske no era el nico ex fiscal del Distrito Sur de Nueva York contratado por
Citibank o sus funcionarios en el asunto Salinas. Linda Imes, la abogada personal
de Elliott, tambin haba sido una fiscal del Distrito Sur, lo mismo que David W.
Denton, uno de los miembros ms importantes del staff de abogados del Citibank.
"Una vez que Citibank tuvo este problema, sali a contratar a cuanto ex fiscal del
Distrito

Sur

pudo

encontrar",

coment

un

investigador

gubernamental

norteamericano que particip en el caso, y que pidi no ser identificado de ninguna

otra forma. "Uno no puede dejar de sospechar que el banco esperaba lograr una
mayor influencia sobre los fiscales."

El senador Levin empieza a preguntar

Hacia 1996, al mismo tiempo que el Departamento de Justicia de Estados
Unidos iniciaba su caso penal contra Citibank, investigadores del Congreso
comenzaban a interesarse por el escndalo de Ral Salinas. El senador Levin, el
demcrata liberal que ocupaba el segundo lugar en la jerarqua del Subcomit de
Investigaciones

Permanente

del

Senado,

quera

saber

si

los

bancos

norteamericanos haban aceptado demasiado a la ligera los gigantescos depsitos

de funcionarios extranjeros corruptos.
El Subcomit tena la energa y los medios como para emprender las ms
difciles investigaciones. En los aos cincuenta, se haba hecho famoso: bajo la
direccin del senador Joseph McCarthy, se haba lanzado a una caza de brujas para
descubrir una supuesta infiltracin comunista en las altas esferas del gobierno y la
industria del espectculo. Sin embargo, en aos recientes, haba dejado atrs esta
mancha en su historia, y haba llevado a cabo valientes investigaciones sobre el
crimen de cuello blanco, la seguridad ciberntica y el crimen organizado. Al igual
que Roach, la mayora de los funcionarios del Subcomit eran abogados o
contadores, especializados en dilucidar complejas tramas de negocios.
Al darse cuenta que el senador Levin estaba empezando a interesarse por
el caso de Ral Salinas, Roach le haba pedido que autorizara una investigacin del
Subcomit. Levin haba mostrado inters en el tema despus de leer en The Wall
Street Journal que una funcionara del Citibank llamada Amy Elliott estaba siendo
interrogada por investigadores norteamericanos, suizos y mexicanos en Nueva
York. Segn se deduca de los informes de prensa, Elliott haba admitido que nunca
se haba preocupado demasiado por el origen de los fondos del hermano del ex
presidente mexicano. Poco despus, Levin haba ledo un artculo de primera plana

223

sobre el caso en The New York Times, titulado: "Un hombre influyente, y cmo se
movan sus millones".
Hacia 1997, el caso de Ral Salinas haba adquirido aun ms notoriedad,
cuando comenzaron a salir informes sobre la posible relacin del hermano del
presidente y los carteles de la droga. Las autoridades suizas haban congelado sus
cuentas en ese pas, alegando que contenan ms de 250 millones de dlares
procedentes del narcotrfico. Suiza haba iniciado lo que denominaba la mayor
investigacin de su historia sobre lavado de dinero del narcotrfico. Al parecer, los
suizos se haban tomado en serio las alegaciones de que los depsitos de Ral
Salinas provenan no slo del trfico de influencias, sino tambin del narcotrfico.
A principios de 1997, The Miami Herald revel que Carla del Ponte, la fiscal
general suiza, haba enviado a su colega mexicano Jorge Madrazo una carta
confidencial informndole que Ral Salinas haba "recibido enormes sumas de
dinero por su ayuda en el negocio del trfico de drogas". Las autoridades suizas
citaban las declaraciones de unos quince testigos, incluyendo a un prisionero por
trfico de drogas, que segn deca la carta aseguraba que "trabaj varios aos para
[Ral] Salinas y [el capo del cartel del Golfo] Juan Garca Abrego".
Como el senador Levin en ese momento todava no era un miembro
encumbrado del Subcomit, no tena autoridad para ordenar el inicio de una
investigacin. Sus ayudantes sugirieron hacer una peticin a los demcratas de
ms alto rango en el Subcomit. Acto seguido, Roach le envi una carta al senador
John Glenn, el ex astronauta y demcrata de ms alto rango del Subcomit,
pidindole autorizacin para iniciar una investigacin sobre "prcticas de la banca
privada" norteamericana. A Glenn le gust la idea. El 28 de febrero de 1998, casi
tres aos despus del arresto de Ral Salinas, solicit que la Contadura General del
Congreso, el brazo investigador del poder legislativo, hiciera una investigacin
preliminar sobre el caso Citibank-Ral Salinas.

Confesiones internas
Mientras

Citibank

segua

aduciendo

pblicamente

su

inocencia,

su

presidente John Reed haba empezado a admitir privadamente dentro del banco
que era necesario hacer algunos cambios. En una carta confidencial al consejo
directivo de Citibank, escrita meses despus de que la prensa informara sobre las
presunciones de los fiscales suizos de que Ral Salinas haba recibido "enormes
sumas de dinero" del narcotrfico, Reed escribi que "me he pasado el da siendo
entrevistado por el Departamento de Justicia por el caso Salinas. Desde el punto de
vista legal, creo que no tenemos nada que temer. Sin embargo, estoy ms

224

convencido que nunca de que tenemos que repensar y replantearnos el tema de la

banca privada".
Las condiciones haban cambiado, sealaba Reed en su carta. "Vivimos en
un mundo donde tenemos que preocuparnos sobre cmo y dnde la gente hizo su
fortuna, lo que antes no era un tema de importancia." Reed agregaba que:
"Estamos viviendo en un clima [mundial] en que mucho de lo que hemos hecho
para asegurar la confidencialidad de la banca privada es 'inadecuado'".

Congreso: El Citibank ayud

A principios de 1998, mientras la Contadura General del Congreso
empezaba a seguir la pista del dinero de Salinas, los suizos sacaban las primeras
conclusiones de su investigacin. En septiembre de ese ao, The New York Times
revel que un informe de 369 pginas de la polica suiza haba concluido que "Ral
Salinas de Gortari asumi el control de prcticamente todos los cargamentos de
drogas que pasaban por Mxico", despus del inicio de la presidencia de su
hermano. Si bien esta aseveracin pareca un tanto exagerada, caus alarma
dentro del Congreso norteamericano. Cuatro semanas despus, el 20 de octubre de
1998, el gobierno suizo anunci que haba congelado ms de 90 millones de dlares
de las cuentas de Ral Salinas en ese pas. Segn el comunicado suizo, la
investigacin policial haba demostrado que dichos fondos haban sido entregados a
Ral Salinas por narcotraficantes a cambio de proteccin oficial para sus actividades
delictivas.
Das despus, el 30 de octubre de 1998, la Contadura General del
Congreso norteamericano dio a conocer su informe. Deca que Ral Salinas haba
girado casi 100 millones de dlares a travs de Citibank, Nueva York, y que "las
acciones de Citibank ayudaron al seor Salinas a... disimular eficientemente tanto
el origen como el destino de los fondos". El dinero haba ido de Ciudad de Mxico a
"una cuenta de concentracin de fondos" del banco en Nueva York que juntaba
fondos de varios depositantes, y de all haba sido girado a las corporaciones offshore de Trocca Ltd., la compaa del Cititrust en las Islas Caimn, cuyo directorio
estaba constituido por otras tres compaas fantasmas del Cititrust. Gracias a esta
intrincada ingeniera financiera, el nombre de Ral Salinas no apareca en ninguna
escala del itinerario del dinero.
Poco tiempo despus, cuando el senador Glenn se jubil con bombos y
platillos tras su ltimo viaje espacial a los 77 aos, el senador Levin ocup su lugar
como vicepresidente del Subcomit de Investigaciones, y las cosas se aceleraron.
Levin, que ya estaba interesado en el caso, "se interes aun ms despus de la

225

publicacin del informe de la Contadura General", recuerda Roach. "Nos pidi que
dedicramos el mayor tiempo posible al tema de la banca privada. De manera que
a comienzos de 1999, comenzamos la investigacin". Con la bendicin del senador
Levin, Roach se dedic tiempo completo a esa investigacin.

El informe del Senado

En noviembre de 1999, diez meses y casi un centenar de entrevistas ms
tarde, el Subcomit del Investigaciones del Senado dio a conocer sus conclusiones
en audiencias pblicas sobre la banca privada. La investigacin no haba sido fcil.
Aunque Citibank haba suministrado los documentos internos requeridos por el
Subcomit, lo haba hecho poniendo numerosos obstculos en el camino y a veces
reteniendo informacin hasta ltimo momento, segn investigadores legislativos y
documentos internos que no haban salido a la luz hasta ahora. Los informes
sugieren que a lo largo de todo el proceso, Citibank haba tratado de cancelar o
cambiar la naturaleza de las audiencias parlamentarias.
Citibank haba contratado nada menos que a Boyden Gray, abogado de la
Casa Blanca durante el gobierno de Bush y ahora miembro del prominente estudio
de abogados Wilmer, Cutler & Pickering, para tratar de poner lmites a la
investigacin del Senado, segn los informes. En una carta dirigida a los senadores
Susan M. Collins y Levin, los lderes del Subcomit de Investigaciones, y fechada el
29 de octubre de 1999, apenas diez das antes de las audiencias del Senado sobre
la banca privada, Gray seal que estaba "escribiendo en nombre de Citigroup para
plantear un serio problema sobre la jurisdiccin del Subcomit" para realizar
audiencias pblicas.
La carta de Gray sealaba que la jurisdiccin del Subcomit se limitaba a
"aspectos criminales e ilegales dentro de los Estados Unidos", y que las alegaciones
de corrupcin por parte de figuras pblicas extranjeras no caban dentro de esa
categora. "A pesar de que Citigroup est totalmente de acuerdo en que la
corrupcin es algo inmoral, con implicaciones para la poltica exterior de Estados
Unidos y el rol de los bancos en la economa mundial... creemos que todas estas
cuestiones deberan ser tratadas por el Comit de la Banca, Vivienda y Asuntos
Urbanos del Senado".
Cuando la carta lleg al Subcomit, sus miembros se rieron, recuerda un
testigo. Tanto jefes como subordinados llegaron a la conclusin de que la carta era
un esfuerzo por desviar las audiencias y limitar su alcance. Cuando el Subcomit le
inform a Citibank que no suspendera sus audiencias, Boyden envi otra carta

226

solicitando que no se llamara a declarar a Reed, el presidente del banco. La peticin

tambin fue denegada. Reed se vera obligado a dar la cara.

Comienzan las audiencias

Las audiencias comenzaron puntualmente en la maana del

9 de

noviembre de 1999. El senador Levin estaba sentado en el podio junto con Collins,
la senadora republicana que presida el Subcomit. Detrs de ellos, contra la pared,
se encontraban sus asesores respectivos, incluyendo Roach y Bean, los ayudantes
de Levin que haban llevado a cabo la mayor parte del trabajo. En la audiencia
estaban los funcionarios del Citibank y nosotros, los periodistas. Desde la segunda
fila, Elliott vestida con un elegante traje oscuro segua con todos sus sentidos
las palabras del senador. Estaba sentada con sus abogados personales y Misan, el
colega-jefe que le haba sugerido perder el expediente de Ral Salinas.
El senador Levin comenz la sesin leyendo las conclusiones de la
investigacin de sus colaboradores. Dirigindose a la numerosa audiencia reunida
en la misma sala en que el senador McCarthy haba llevado a cabo su persecucin
anticomunista dcadas atrs, segn recalcaban privadamente algunos funcionarios
de Citigroup a los periodistas presentes, Levin dijo que la investigacin haba
confirmado sus peores sospechas: que a pesar de tener procedimientos internos
para evitar la aceptacin de dinero sucio, Citibank haba prestado sus servicios "a
una coleccin de malhechores".
La senadora Collins estuvo de acuerdo con su colega demcrata: "Uno de
los aspectos ms asombrosos de la investigacin del Subcomit es que Citibank
cuenta con un gran nmero de procedimientos, reglamentos y procesos destinados
a evitar este tipo de problemas", dijo. "Y, sin embargo, lo que pareci prevalecer
fue una atmsfera de incumplimiento de las regulaciones."
Citando a un funcionario de banca privada que haba prestado testimonio
ante ella, Collins recalc que en Citibank reinaba una atmsfera de "no preguntes
nada, no digas nada". "A mi juicio, lo que prevalece en muchas de estas situaciones
es una poltica de ignorancia deliberada, de no querer hacer las preguntas difciles,
por miedo a que se pierda el negocio", coment la senadora.
No haba duda de que los bancos se exponan a perder negocios fabulosos
si hacan las preguntas pertinentes. De acuerdo a la investigacin del Subcomit,
los bancos norteamericanos conseguan "inmensas ganancias" de las cuentas
privadas de sus clientes ms adinerados. Ese sector de la industria bancaria dejaba
utilidades de hasta un 25% anual, deca el informe del Subcomit. Y, segn los
expertos, los bancos internacionales estaban compitiendo entre s por captar unos

227

15,5 trillones de dlares en manos de las familias ms acaudaladas del planeta. De

hecho, la banca privada se estaba convirtiendo en el sector de mayor crecimiento
dentro la industria bancaria.
Instituciones como el Bank of America, Bank of New York, Bankers Trust,
Chase Manhattan, J.R Morgan y Citibank estaban compitiendo agresivamente con
los parasos bancarios suizos y caribeos para atraer dichos fondos. Tan slo el
Departamento de Banca Privada de Citibank tena 40 mil clientes, y manejaba unos
100 mil millones de dlares, segn haba revelado la investigacin del Subcomit.
El problema radicaba en que los barones de la droga, los delincuentes
internacionales y los polticos corruptos se estaban aprovechando cada vez ms de
los servicios personalizados de la banca privada para lavar su dinero, sigui
diciendo el senador Levin. A diferencia de una relacin bancaria normal, donde se le
ofrece al cliente una lista de servicios existentes, los funcionarios de banca privada
actuaban como representantes de sus clientes, y creaban para ellos cuentas offshore y otros mecanismos hechos a medida para proteger la confidencialidad de sus
clientes.
"Estados Unidos no puede jugar a dos puntas", termin diciendo Levin. "No
podemos condenar la corrupcin internacional, ya sea de funcionarios que aceptan
sobornos o dilapidan el Tesoro de sus pases, y luego tolerar que los bancos
americanos amasen fortunas gracias a esa corrupcin".
Si el gobierno norteamericano tena intenciones serias de combatir el
trfico de drogas y la corrupcin as como de ayudar a los dems pases a
reconstruir sus economas, sigui diciendo el senador, haba llegado el momento de
actuar. "Nuestros bancos no deberan ser instrumentos para canalizar y proteger
dinero sucio", seal Levin al comenzar las audiencias.
Momentos ms tarde, se present en la sala Reed, el poderoso presidente
de Citigroup, quien los investigadores sospechaban era el "Dios" al que se haba
referido Elliott en sus conversaciones telefnicas con sus colegas londinenses. En
las horas siguientes, el Subcomit bombardeara a Elliott, Misan y al propio Reed
con preguntas sobre cmo explicaban el no haber hecho ms por averiguar el
origen de la fabulosa fortuna de Ral Salinas, y quin era el encumbrado "Dios" del
Citibank que segn las grabaciones telefnicas haba dado su visto bueno al manejo
de la cuenta. Para quienes estbamos en la audiencia, el interrogatorio de los
banqueros tuvo los elementos dramticos de una escena de pelcula.

228

Captulo 12
LAS CUENTAS POLTICAS

Ral Salinas era slo una de las 350 "cuentas polticas" de alta sensibilidad
que haba entre los 40 mil clientes del Departamento de Banca Privada de Citibank.
Dichas cuentas pertenecan a presidentes en ejercicio, ministros y ex funcionarios
de gobierno de Amrica Latina, Asia y frica, y haban sido clasificadas as por el
banco para ser observadas con especial atencin. Se trataba de un club exclusivo,
que no inclua a los parientes, amigos, ni testaferros de los todopoderosos. Si se
hubieran incluido a estos ltimos, el nmero de "cuentas polticas" alcanzara a
varios millares, segn los investigadores parlamentarios y federales que rastrearon
las operaciones de Banca Privada de Citibank.
Para abrir una cuenta de Banca Privada, era necesario depositar por lo
menos un milln de dlares a fines de los noventa, el mnimo aument a 3
millones de dlares y tener un perfil de cliente que prometa mayores depsitos
en el futuro. Una vez abierta la cuenta, el banco le asignaba al cliente un
funcionario del Departamento de Banca Privada que se conoca dentro de Citibank
como el "encargado de la relacin", quien haca las veces de contacto y asesor
general. Estos funcionarios no se ocupaban de las transacciones financieras de
rutina de sus clientes, sino que actuaban como sus asesores generales para
ayudarlos a hacer las inversiones correctas, y estaban a sus rdenes las
veinticuatro horas del da para casos de emergencia. Eran el rostro humano que
ofrecan

las

grandes

corporaciones

bancarias

para

que

sus

clientes

ms

acaudalados no se sintieran perdidos en la maraa de la burocracia interna, y

tuvieran siempre alguien con quien hablar sin necesidad de explicaciones o esperas.
Cuando se trataba de trmites bancarios de rutina o preguntas tcnicas, los
encargados de la relacin ponan a sus clientes en contacto con los funcionarios
adecuados dentro del banco, que ejecutaban las rdenes recibidas.
Para una veterana del Departamento de Banca Privada como Elliott,
clientes como Ral Salinas no eran nada del otro mundo. "La cuenta de Ral
Salinas era una de las siete u ocho que yo manejaba personalmente", explic
Elliott, cuando se le pregunt sobre su cliente. "Ni era la ms grande, ni la ms

229

lucrativa, ni la ms importante que manejaba. De hecho, era una de las cuentas

ms pequeas. Aunque el monto de la cuenta (de Salinas) nos parezca grande para
una sola persona, no era inusual en el contexto de los acaudalados empresarios
mexicanos que eran clientes nuestros."
Al igual que otros grandes bancos norteamericanos, Citibank exiga que sus
funcionarios hicieran varias averiguaciones sobre las cuentas de presidentes,
ministros, polticos y otras figuras pblicas. La poltica del banco requera bastante
ms que llenar el formulario para "figuras pblicas", como el que Elliott haba
omitido completar tras la apertura de la cuenta de Ral Salinas. Para asegurarse de
que no se haran depsitos sospechosos una vez abiertas las cuentas, los
reglamentos de Citibank exigan efectuar revisiones anuales de los movimientos de
dinero de las "cuentas polticas". Pero aun si estos procedimientos hubiesen sido
seguidos al pie de la letra por los funcionarios de la banca privada de Citibank,
distaban de ser los ms estrictos en toda la industria bancaria de Estados Unidos.
"Otros bancos privados han establecido requerimientos mucho ms
especficos para monitorear a las figuras pblicas", dictamin el Subcomit de
Investigaciones del Senado norteamericano despus de analizar las polticas de
control interno de ocho grandes bancos. Otros bancos como Chase Manhattan, por
ejemplo, prohiban especficamente la aceptacin de funcionarios pblicos como
clientes a menos que pudieran probar "que el origen de sus ingresos no tena
relacin con la poltica". Y aun as, el banco prohiba la apertura de cuentas de
funcionarios pblicos "fuera de su pas de origen". A juicio de los investigadores
parlamentarios, si todos los bancos del mundo adoptaran estas medidas, la
corrupcin oficial sufrira un golpe devastador en poco tiempo.

Sani Abasha: Viagra, prostitutas y millones

Quines eran

los dueos de las "cuentas polticas" supersecretas

manejadas por el Departamento de Banca Privada de Citibank? Se trataba de

prominentes polticos de Amrica Latina, frica y Medio Oriente. Mientras que
muchos de ellos haban amasado sus fortunas de manera legtima antes de llegar al
poder, otros tenan fortunas tan inexplicables que deberan haber suscitado aun
ms sospechas que las cuentas de Ral Salinas.
Entre los casos ms escandalosos estaba el de Sani Abasha, el corrupto
dictador nigeriano que segn informes de prensa se muri a los 53 aos durante
una orga con prostitutas hindes despus de ingerir varias pastillas de Viagra.
Segn los reportes periodsticos, Abasha deba partir del pas en una gira oficial el 8
de junio de 1998. Pero a eso de las cuatro de la maana de ese da, se haba

230

despertado con un cosquilleo sexual, y le haba pedido a su chofer que lo llevara a

una residencia cercana. Pocas horas despus, el dictador sufri un ataque cardaco
mientras estaba en la cama con tres mujeres. Abasha fue enterrado a la maana
siguiente.
Poco tiempo despus, su viuda Maryam fue detenida en el aeropuerto
cuando estaba por emprender segn le dijo a la polica una jornada espiritual
para hacer el duelo por su esposo. Pero cuando la polica nigeriana divis sus 38
valijas un equipaje que pareca algo exagerado para un viaje espiritual pidi
revisarlas, y encontr que estaban repletas de dinero en efectivo. El incidente
confirm lo que el pueblo nigeriano sospechaba desde haca tiempo: que Abasha
haba dilapidado el tesoro nacional, nada despreciable por sus enormes ingresos
petroleros. En el transcurso de su mandato de cinco aos, Abasha haba robado
ms de 4 mil millones de dlares, seal su sucesor. Gran parte de su fortuna haba
sido el producto de sobornos por adjudicacin de contratos a empresas extranjeras
y por sobrefacturacin de equipos petroleros.
El rastreo de la fortuna de Abasha pronto llev a los investigadores al
Citibank de Nueva York, as como a media docena de bancos britnicos y suizos.
Pocos de estos bancos se haban preocupado por el origen de estos fondos. El
funcionario de Banca Privada de Citibank encargado de la cuenta de los hijos de
Abasha era Alain Ober. Al igual que su colega Elliott en Mxico, Ober manejaba
cerca de 100 cuentas privadas de clientes acaudalados en varios pases africanos.
Segn la poltica de "Conoced a vuestro cliente" de Citibank, Ober tendra que
haber planteado varias preguntas puntuales sobre el origen del dinero. Sin
embargo, segn admiti el propio banquero ante el Subcomit de Investigaciones
del Senado norteamericano, durante los primeros tres aos en que manej las
cuentas de los hijos de Abasha ni siquiera se haba enterado de que se trataba de
los hijos del dictador nigeriano. Cmo poda ser que un banquero especializado en
frica ignorase que dos de sus principales clientes fueran hijos del dictador de
Nigeria?, preguntaron los investigadores del Senado. La respuesta de Ober fue que
la cuenta no haba sido abierta a nombre de Abasha, sino a nombre de Sani, el otro
apellido de los hijos de Abasha.
Cuando los hijos de Abasha abrieron su cuenta en las oficinas de Citibank
en Nueva York en 1992 una cuenta en la que depositaran ms de 110 millones
de dlares en los siete aos siguientes, Ober le haba pedido referencias sobre
ellos a un colega del departamento de clientes africanos de la sucursal londinense
de Citibank. En un e-mail del 3 de marzo de ese ao, el funcionario del banco en
Londres contest que "a diferencia de otros nigerianos, Ibrahim y Mohamed me
parecen encantadores, educados y, sobre todo, confiables". Posteriormente, Ober
haba recibido informacin de que la mayor parte del dinero de los dos jvenes

231

empresarios provena de una compaa de charters areos dedicada a llevar a

rabes musulmanes a la Meca. Reed, el presidente de Citigroup, afirmara
posteriormente que su subordinado "estaba convencido que los constantes
depsitos (de los jvenes Abasha) provenan de la empresa area".
Los bancos britnicos y suizos manejaron una porcin aun mayor de los
miles de millones de la familia Abasha. Cuando Suiza congel todos los fondos del
dictador nigeriano en octubre de 1999, las autoridades suizas informaron que
encontraron 650 millones de dlares en unas 140 cuentas en todo el pas.
"Obviamente, no es normal que un banco acepte sin problemas ms de 200
millones de dlares de un joven de 26 aos que es hijo de un dictador. Estoy
seguro de que los bancos dirn que no saban nada", coment uno de los
investigadores suizos a la revista Newsweek.
Una investigacin posterior del peridico britnico The Financial Times
revel que gran parte del dinero robado por Abasha haba pasado por las sucursales
londinenses de Barclays, Merril Lynch, Standard Chartered, HSBC y Citibank, y que
claramente provena del banco central de Nigeria. Funcionarios cercanos a los
Abasha retiraron injustificadamente 1.600 millones de dlares del banco central,
dejando al pas en la miseria ms absoluta, seal el peridico. Uno de los ejemplos
ms escalofriantes era el Programa de Apoyo Familiar que diriga la esposa de
Abasha: el organismo haba contratado a Morgan Procurement Corp., una empresa
controlada por la familia Abasha, para comprar vacunas para los nios nigerianos.
La empresa compr las vacunas por 22 millones de dlares a una empresa
francesa, y le pas una cuenta de 111 millones de dlares al Programa de Apoyo
Familiar. Mientras miles de nios nigerianos moran de enfermedades infecciosas, el
dinero era girado a las cuentas de los Abasha en Londres, Suiza y Nueva York.

Los petrodlares de Omar Bongo

Otro cliente prominente del Departamento de Banca Privada del Citibank
era el presidente de Gabn, El Hadj Omar Bongo. El mandatario del pequeo pas
africano haba sido electo en 1967, pero permaneca en el poder tres dcadas
despus, cuando el Senado norteamericano encontr su nombre entre las "cuentas
polticas" de Citibank.
Bongo podra haber competido para el premio mundial a los jefes de Estado
ms corruptos: segn artculos de la prensa francesa, el presidente de esta ex
colonia francesa, rica en petrleo, estaba en el centro de un escndalo de sobornos
pagados por la empresa petrolera Elf Aquitaine al gobierno de Gabn. Una
investigacin criminal llevada a cabo por Francia en 1997 logr el congelamiento de

232

una cuenta suiza a nombre de una empresa llamada Kortas Investment, que se
sospechaba era propiedad de Bongo a travs de su asesor para temas petroleros,
Samuel Dossou. En el peridico francs Le Monde, en su edicin del 6 de agosto de
1997, un fiscal suizo haba declarado en el juicio que Bongo era "el jefe de una
asociacin de criminales".
Bongo se haba convertido en cliente de Citibank en 1970, y haba abierto
una cuenta en el Departamento de Banca Privada en 1985. Ese mismo ao, haba
transferido 52 millones de dlares de Citibank en Bahrain a su nueva cuenta
privada de Citibank en Nueva York. Desde ese entonces, haba depositado y
retirado ms de 130 millones de dlares en su cuenta de Nueva York.
Qu estaran pensando Ober y sus colegas del rea africana del Citibank
cuando vean estos movimientos de dinero? Acaso no sospechaban de dnde sala
tanto dinero? Al igual que en el caso Salinas, slo Ober y unos pocos de sus
supervisores conocan la identidad de la cuenta del dictador nigeriano. El formulario
"Perfil del Cliente" de Bongo, fechado el 12 de agosto de 1996, lo identificaba como
"jefe de Estado desde hace ms de veinticinco aos". En cuanto al origen de su
fortuna, el formulario deca que era "personal, como resultado de su posicin. El
pas es productor de petrleo". Cuando vieron el documento, los investigadores del
Senado norteamericano apenas podan creer la naturalidad con que los banqueros
aceptaban los dineros sospechosos de sus clientes.
Qu significaba la referencia de que "el pas es un productor de petrleo"?
Se trataba de una admisin tcita de que el presidente de Gabn haba ganado
millones de dlares "como resultado de su posicin"? En 1996, investigadores del
Banco de la Reserva Federal de Nueva York exigieron que Citibank explicara la
fuente de los fondos de Bongo. La Reserva Federal haba iniciado su propia
investigacin despus de pedirle al banco una lista de sus "cuentas polticas", y
escoger la de Bongo y otras nueve sospechosas de ser producto de la corrupcin
oficial.
Cuando los investigadores exigieron que Citibank les mostrara todos los
documentos bancarios relacionados con los depsitos de Bongo, recibieron entre
otros un e-mail de Ober fechado el 10 de diciembre de 1996. Estaba dirigido a uno
de sus colegas de la sucursal parisina del banco, y deca as: "Los investigadores
federales estn llevando a cabo una auditora sobre la cuenta Tendin [propiedad de
Bongo]... Creo que... el gobierno francs y/o empresas francesas [Elf] le hicieron
'donaciones' [a Bongo]". La respuesta del colega de Citibank en Pars no se hizo
esperar. En un e-mail del 11 de diciembre, este ltimo sealaba que el 95% de los
ingresos de Gabn provenan del petrleo, y que "es evidente que la fortuna de
Inversiones Tendin proviene mayormente del petrleo, aunque no tenemos manera
de ser ms especficos". No fue sorprendente que funcionarios del Banco de la

233

Reserva Federal pronto le hicieran saber a Citibank que "la explicacin del origen de
la riqueza" del mandatario de Gabn no los satisfaca en absoluto.
Qu haba hecho Citibank ante evidencias de que uno de sus clientes era
un jefe de Estado que estaba depositando en su cuenta dinero robado de los
ingresos petroleros de su pas? Haba hecho la vista gorda? Asumiendo que Ober y
sus supervisores no supieran realmente de dnde provena el dinero de Bongo,
qu haban hecho despus de que Le Monde public una serie de cinco reportajes
sobre el escndalo de sobornos de la empresa Elf en Gabn? En un e-mail de abril
de 1997, un alto funcionario del departamento africano de Citibank le dijo a Ober y
a sus supervisores de Nueva York que "no estoy en condiciones de interpretar las
actuales acusaciones periodsticas o cmo podran implicar al banco, pero ni
siquiera tratara de hacerlo por las sospechas que pudieran generar en el pblico...
Tenemos que ser extremadamente cuidadosos al compartir esta informacin con las
autoridades porque no podemos justificarla".
A pesar de que el Banco de la Reserva Federal de Nueva York haba estado
investigando las cuentas de Bongo desde 1996, la decisin de las auditoras anuales
de Citibank sobre sus "cuentas polticas" en 1997 y 1998 fue no cerrarlas. Slo en
diciembre de 1998, altos funcionarios del Departamento de Banca Privada le
sugirieron a Ober que considerara cerrar las cuentas. As se hizo, y un mes
despus, en enero de 1999, las cuentas de Bongo fueron cerradas despus de
elaborar una estrategia para ayudarlo a transferir sus fondos con la mayor
confidencialidad a otras instituciones bancarias. Lo que Roach y sus colegas en el
Senado norteamericano no pudieron evitar preguntarse fue si Citibank hubiera
cerrado las cuentas de Bongo si los investigadores federales no hubieran
seleccionado la cuenta del presidente de Gabn como caso de estudio tres aos
atrs.
Ni siquiera la investigacin penal francesa de 1997 sobre la empresa Elf
haba inducido a Citibank a deshacerse de Bongo. Cuando en 1999 Roach y sus
colegas del Subcomit de Investigaciones del Senado le preguntaron a Ober en
ese momento a cargo del Departamento de Banca Privada de Citibank en frica el
motivo por el que Citibank no haba tomado medidas tras enterarse de la
investigacin criminal de Francia, el banquero contest que sus colegas en Gabn
"haban tenido dudas" acerca de la veracidad de los reportes de la prensa francesa.
Por eso, agreg, no se haba interesado en investigar ms a fondo el asunto, ni lo
haba discutido con sus supervisores.
Los investigadores del Senado norteamericano no caban en s de su
asombro. Si Citibank no haba cerrado la cuenta de Bongo a pesar de las
investigaciones del gobierno francs y los reguladores bancarios norteamericanos
sobre las cuentas del presidente de Gabn, qu poda esperarse de las otras 350

234

"cuentas polticas" que no haban sido sometidas a ningn tipo de investigacin

externa? Poco a poco, Roach y su equipo se fueron convenciendo de que no era
costumbre de Citibank hacerse demasiadas preguntas respecto del origen de los
depsitos de sus "cuentas polticas". O por lo menos, como en este caso, que los
funcionarios del Departamento de Banca Privada preferan dudar de la credibilidad
de los informes de prensa antes que considerar la posibilidad de que las fabulosas
fortunas de sus clientes pudieran provenir del saqueo de las arcas de sus
respectivos pases.

Zardari, el jugador de polo

Otra de las "cuentas polticas" de Citibank fuera de Amrica Latina
perteneca al ex ministro paquistan Asif Ali Zardari, el marido de la primer ministro
Benazir Bhutto. Adems de ser el cnyuge de la jefa de Estado, Zardari haba
ocupado los cargos de ministro del Medio Ambiente y de Inversiones durante los
dos mandatos de su mujer. En 1990, despus de que Bhutto fue derrocada, Zardari
pas algn tiempo en la crcel bajo cargos de corrupcin. Una Corte paquistan lo
acus de aceptar 9 millones de dlares en sobornos, mientras que el gobierno suizo
congel sus cuentas en ese pas bajo cargos de lavado de dinero.
Zardari haba abierto una cuenta de banca privada en Citibank en octubre
de 1994, cuando ya era un secreto a voces en medios polticos paquistanes que se
estaba enriqueciendo en el poder. En los aos siguientes, haba girado a esa cuenta
ms de 40 millones de dlares.
En mayo de 1994, pocos meses antes de que abriera su cuenta en
Citibank, el peridico Los Angeles Times haba publicado un artculo en el que se
sealaba que "muchos paquistanes justifican el abrupto derrocamiento de Bhutto
en agosto de 1990 por la cuestionable reputacin de Asif Zardari, su marido, un
empresario de la construccin y vido jugador de polo tambin conocido como 'el
seor 10 por ciento', por los sobornos que supuestamente reciba por contratos
oficiales". En la otra punta del globo, Zardari se haba ganado el mismo apodo que
Ral Salinas, otro cliente del banco, ostentaba en tierras mexicanas.

Las cuentas de los Stroessner

Entre los presidentes latinoamericanos que mantenan cuentas en el
Departamento de Banca Privada de Citibank estaban el ex dictador paraguayo

235

Alfredo

Stroessner,

su

hijo

Gustavo,

segn

investigadores

del

Senado

norteamericano.
Aunque las cuentas de Stroessner en el Citibank no fueron reveladas
pblicamente por el Subcomit de Investigaciones del Senado norteamericano,
fuentes con acceso directo a la investigacin me revelaron que las mismas estaban
registradas bajo los nombres de "A. Stroessner" y "G. Stroessner". Como las
cuentas

estaban

incluidas entre

las pertenecientes a

figuras

pblicas, los

investigadores llegaron a la conclusin de que se trataba del ex dictador paraguayo

y de su hijo Gustavo, aunque no haban tenido tiempo para corroborar el nombre
de pila de este ltimo a tiempo para las audiencias de noviembre de 1999.
Alfredo Stroessner, que haba tomado el poder por la fuerza en 1954 y
haba sido derrocado ms de tres dcadas despus, en 1989, fue uno de los
autcratas ms despiadados de Amrica Latina. Adems de reprimir a la oposicin,
haba sido calificado por Estados Unidos como uno de los gobiernos ms corruptos
de la regin. Era un secreto a voces que los colaboradores de Stroessner haban
amasado inmensas fortunas en sobornos provenientes de la participacin estatal en
el contrabando de automviles, productos electrnicos y cigarrillos. La sospecha
general era que tanto el general Stroessner como su hijo reciban una tajada de
todas estas importaciones ilegales.
Tambin exista la duda sobre si parte de la fortuna del ex dictador
paraguayo no provena de la proteccin a los barones de la droga. A mediados de
los aos ochenta, la DEA tena tantas sospechas de las posibles conexiones de los
Stroessner con el narcotrfico que decidi montar un operativo secreto para
exponer pblicamente a Gustavo Stroessner. La idea naci en 1986, en momentos
en que Abel Reynoso, un agente de la DEA nacido en la Argentina que en ese
entonces estaba radicado en Los ngeles, y que aos ms tarde se convirtiera en
jefe de la DEA en la Argentina, estaba trabajando en una misin encubierta
siguiendo el rastro de un traficante de cocana boliviano que operaba en la
Argentina, Bolivia y Paraguay.
Hacindose pasar por compradores de un cartel de narcotraficantes de
California, los agentes encubiertos de la DEA haban llegado a un acuerdo con el
narcotraficante boliviano para comprar 1.000 kilos de cocana por mes, con un valor
de

reventa

de

hasta

250

millones

de

dlares.

En

las

negociaciones,

el

narcotraficante haba sugerido que la droga fuera enviada a travs de Paraguay.

Poco despus, los agentes de la DEA fueron informados por los traficantes que el
boliviano estaba pensando establecer un laboratorio de cocana en Paraguay, y que
necesitaban reunirse con el coronel Stroessner, el hijo del presidente, para ultimar
los detalles del negocio. El agente de la DEA que estaba supervisando el caso en
Buenos Aires, Csar Palma, les haba pedido a sus colegas en Bolivia que trataran

236

de

sacarle

ms

informacin

al

narcotraficante

boliviano

sobre

el

posible

involucramiento del hijo de Stroessner en el negocio de la droga. As lo hizo

Reynoso, y pronto inform a sus superiores que la voz que corra en el mundillo de
los narcotraficantes sudamericanos era que Gustavo Stroessner se vengara de todo
traficante que se negara a negociar con l.
Una vez recibido este informe, Palma, el agente de la DEA radicado en la
Argentina, viaj a Asuncin de inmediato para reunirse con el embajador
norteamericano Clyde Taylor, e informarle que la DEA estaba planeando una
operacin para atrapar al hijo del dictador paraguayo. La idea era convocar una
reunin de los narcotraficantes y los agentes encubiertos de la DEA con el
coronel Stroessner en la ciudad argentina de Clorinda, del otro lado de la frontera
paraguayo-argentina. All, el hijo del dictador paraguayo sera fotografiado y
grabado, para obtener evidencias irrefutables sobre sus posibles vinculaciones con
el negocio de la droga. Los agentes de la DEA estaban ms que entusiasmados con
la operacin, segn me relat Reynoso. Prometa ser un golpe que sera noticia en
todo el mundo.
Pero Taylor, que como embajador tena derecho de veto sobre las
operaciones de las agencias norteamericanas en Paraguay, decidi vetar la
operacin encubierta. Segn me dijo Reynoso en una entrevista telefnica, "la
operacin fue abortada por razones polticas... Fue escandaloso". Pero el embajador
norteamericano tena otra visin de los hechos. Segn me asegur Taylor, el plan
de la DEA tena elementos "descabellados". A pesar de que los agentes de la DEA
estaban entusiasmados con el proyecto, el embajador consider que las sospechas
sobre el coronel Stroessner no estaban basadas sobre evidencias slidas que
pudieran sostenerse en un juicio pblico. Para peor, me seal Taylor, la DEA
pensaba llevar a cabo la operacin encubierta en la Argentina sin siquiera informar
al entonces embajador de Estados Unidos en Buenos Aires, Theodore E. Gildred.
"Me estaban pidiendo que aprobara un operativo encubierto en otro pas",
me coment Taylor aos despus, basndose en algunas referencias que haban
hecho los narcotraficantes sobre el coronel Stroessner. "Lo que yo quera saber era
en qu se basaba l [Palma] para creer semejantes aseveraciones."
Segn el embajador Taylor, "cuando llegu a mi puesto de Asuncin no era
ningn novato en investigaciones de drogas: haba sido subsecretario de Estado
para Narcticos y Terrorismo durante los cinco aos anteriores a mi designacin
como embajador en Paraguay. All [en Washington] tenamos gran cantidad de
informacin sobre el narcotrfico en el Cono Sur, pero no tenamos ninguna
evidencia de que Gustavo Stroessner estuviera participando en el comercio de
cocana. De pronto, me presentan una operacin encubierta basada en la
suposicin de que Stroessner es un traficante de drogas... Haba muchas cosas que

237

no haban sido corroboradas. No tenan ninguna informacin de fuentes locales

crebles [paraguayas]. No era sino un trabajo de improvisados". Cuando le
pregunt qu pensaba de la acusacin de que haba vetado la operacin por
razones polticas, Taylor la tild de absurda. "Todo aquel que estaba al tanto de lo
que yo estaba haciendo en Paraguay sabe bien que la alegacin de que yo protega
a los Stroessner era sencillamente ridcula", me contest. De hecho, Taylor haba
sido acusado en varias oportunidades por la prensa oficialista paraguaya de
"traidor" y "bocn" por sus crticas al rgimen de Stroessner, y segn me
record estuvo a punto de ser declarado persona no grata en varias ocasiones.
Lo cierto era que en marzo de 1988 un comunicado del Departamento de
Estado haba sealado que existan "serios indicios de que funcionarios del gobierno
paraguayo podran estar beneficindose" del negocio de la venta de drogas. Pero, a
pesar de rumores de que el gobierno norteamericano tena intenciones de acusar a
Stroessner de vnculos con el narcotrfico, como lo estaba haciendo con el hombre
fuerte panameo Manuel Noriega, Stroessner y su hijo nunca fueron acusados de
nada. Despus del golpe de 1989, y tras depositar sus ahorros en bancos
norteamericanos y europeos, los Stroessner se haban instalado en Brasilia. Segn
el ex embajador Taylor, durante su estada en Paraguay nunca haba sabido que
Stroessner tuviera una cuenta en algn banco norteamericano.

Lusinchi, el ms pobre
Aunque Citibank nunca revel a los investigadores del Senado el monto de
las cuentas de Stroessner, les facilit informacin ms detallada sobre la cuenta del
ex presidente venezolano Jaime Lusinchi. Se trataba de una cuenta pequea, y que
no despertaba grandes sospechas de corrupcin gubernamental. En efecto, el ex
presidente venezolano contaba con aproximadamente 300.000 dlares en su
cuenta de Citibank, y el expediente confidencial del cliente en Citibank estimaba el
total de su fortuna incluidas sus propiedades en Venezuela, una casa en Costa
Rica y otra en Miami en 2 millones de dlares.
Lusinchi haba abierto su cuenta en el Citibank de Nueva York el 21 de
septiembre de 1989, casi un ao despus de terminar su mandato. Haba declarado
como fuentes de ingreso su prctica de la medicina, anterior a su carrera poltica, y
su salario de presidente, de aproximadamente 150.000 dlares anuales.
Documentos internos de Citibank demuestran que en 1994, cuando el ex
presidente venezolano y su esposa Blanca fueron objeto de una investigacin por
corrupcin en su pas, la cuenta de Lusinchi haba puesto nerviosos a los
funcionarios del banco. La seora Lusinchi que haba sido su secretaria durante su

238

mandato, cuando el ex presidente todava estaba casado con su mujer anterior,

acababa de ser acusada de apropiarse de fondos estatales para comprar 65 jeeps
para uso del partido gobernante, el Partido de Accin Democrtica. Un juez
venezolano haba amenazado con solicitar la extradicin de ambos, que se
encontraban viviendo en Costa Rica. El 22 de febrero de 1994, Luis Yaes, un
ejecutivo de Citibank, envi un memo a sus subordinados encargados de las
cuentas venezolanas del Departamento de Banca Privada, sugirindoles que "dada
la delicadeza del caso [un ex presidente procesado por corrupcin], sugiero que
hagamos una cuidadosa revisin de esta relacin [con el cliente]". Dos meses
despus, en abril de 1994, Citibank coloc la cuenta de Lusinchi la nmero
171.743 en "estado de alerta", especificando que si el ex presidente era
declarado culpable, o si se registraban movimientos inusuales de dinero, haba que
cerrarla. Pero ni los Lusinchi fueron declarados culpables, ni hicieron depsitos
sustanciales en Citibank, de manera que no se tom accin alguna.
No obstante, a causa del escndalo de Ral Salinas y los titulares
internacionales sobre su caso, la gerencia de Citibank envi un memo interno en
1996 colocando la cuenta de Lusinchi en la lista de "clientes delicados", que
requera revisiones anuales. La revisin del ao 1998 sealaba que la cuenta del ex
presidente venezolano era demasiado pequea para ser merecedora de servicios de
Banca Privada, y que "se trata de una cuenta de conveniencia, abierta para
satisfacer

necesidades

de

liquidez

gastos

bancarios".

Agregaba

que

"la

mantenemos principalmente por el alto perfil del cliente" y que "no realizamos
tareas de marketing con este cliente".
Tres aos despus, en 1999, cuando Roach y los dems investigadores del
Senado norteamericano estaban rastreando las "cuentas polticas" de Citibank, el
banco lleg a la conclusin de que, a pesar de que el ex presidente venezolano
pareca no haber cometido ningn delito, no vala la pena mantener abierta su
cuenta. Y as fue como en una carta enviada a Miami el 16 de junio de 1999 por
medio del courrier areo de UPS, Citibank le inform a la pareja Lusinchi que
"durante nuestra revisin anual de cuentas se determin que dada su inactividad y
bajos balances diarios, su cuenta ya no satisface los criterios de servicios de Banca
Privada. Le rogamos transfieran sus fondos a otra institucin bancaria".

Los Hank de Mxico

Pero algunos de los nombres ms interesantes que encontr entre los
clientes de Banca Privada de Citibank no eran presidentes sino ministros, polticos,
y familiares o socios comerciales de estos ltimos. Si bien Citibank no entreg a los

239

investigadores del Senado norteamericano una lista de todas sus "cuentas

polticas", tuve acceso a documentos confidenciales con los nombres de los clientes
argentinos y mexicanos ms importantes del banco, que me fueron provistos por
otras fuentes. Entre los clientes se encontraban nombres como Jorge M. R.
Domnguez, que coincida con el del ex ministro de Defensa de la Argentina durante
el gobierno de Menem, hasta familiares cercanos del ex presidente mexicano Luis
Echeverra. Muchos de ellos eran figuras pblicas de buena reputacin, que
probablemente haban hecho su fortuna en el sector privado, o como profesionales
exitosos, antes de ingresar en la poltica. Otros, en cambio, tenan antecedentes
ms cuestionables. Lo que casi todos tenan en comn eran cuentas abultadas, que
permitan que funcionarios como Elliott se lucieran ante sus jefes en las
evaluaciones internas de fin de ao del banco.
Carlos Hank Rohn, el cliente del Citibank que haba trado a Ral Salinas al
banco en 1992, era el hijo de Carlos Hank Gonzlez, el conocido ex gobernador del
estado de Mxico, ex alcalde de la Ciudad de Mxico, ex secretario de Turismo y ex
secretario de Agricultura que de acuerdo con la revista Forbes haba amasado una
fortuna personal de 1.300 millones de dlares. Mientras que el hijo del patriarca del
PRI se haba dedicado a los negocios, Hank Gonzlez siempre haba sido acusado
por la oposicin como uno de los polticos ms corruptos de Mxico. Desde haca
dcadas se le atribua haber dicho, en justificacin de su riqueza, que "un poltico
pobre es un pobre poltico".
De acuerdo con documentos internos del banco y al testimonio de Elliott
ante el Senado norteamericano, los Hank eran clientes de larga data del
Departamento de Banca Privada de Citibank. En un informe interno nunca
divulgado hasta ahora, titulado "Familia Hank", se seala que ya en 1988 la cuenta
de la familia Hank en las sucursales de Citibank de Nueva York y San Diego
alcanzaba 48.2 millones de dlares. El informe, escrito por un ex funcionario del
banco, inclua una lista de once empresas o trusts bajo las cuales se hacan los
depsitos. Dichas empresas llevaban nombres tales como "Camary", "Waldron",
"Delano", "Cristela", "Gettysburg" y especialmente "Kindling", nombre bajo el cual
se concentraba la mayor parte de los fondos.
Algunos aos despus, en la poca del escndalo de Ral Salinas, Carlos
Hank Rohn ya tena en la sucursal londinense de Citibank 138 millones de dlares.
La cifra fue mencionada en una conversacin telefnica grabada en las horas que
siguieron al arresto de Salinas en 1995 entre Rukavina, el jefe del Departamento de
Banca Privada en Suiza, y Homem, el gerente de Marketing de Citibank para
Europa, Medio Oriente y frica. Mientras discutan qu hacer con los depsitos de
Ral Salinas en sus frenticas llamadas telefnicas de ese da, Homem le confi a
Rukavina que exista otro problema.

240

"El otro problema est relacionado [con el escndalo de Ral Salinas]", dijo
Homem, segn una transcripcin de la conversacin grabada por la sucursal
londinense del banco. "Hay otra cuenta grande, de 138 millones de dlares en
Londres, que pertenece a una persona citada como uno de los posibles mentores
[de Ral Salinas]." Segn los investigadores del Senado norteamericano, Homem
slo pudo haberse estado refiriendo a Hank Rohn, el hombre que haba presentado
a Ral Salinas a Citibank, y se haba ofrecido como su principal referencia.
Eran Carlos Hank Gonzlez, el patriarca de la familia, y sus dos hijos
Carlos Hank Rohn y Jorge Hank Rohn clientes de los que Citibank poda
enorgullecerse? La respuesta era negativa si uno crea en la historia publicada aos
despus, en 1999, en The Washington Post. En un extenso artculo, el peridico
seal que el Centro de Investigaciones de la Droga de Estados Unidos (CNID)
haba establecido una relacin entre Hank Gonzlez y sus dos hijos y uno de los
carteles de la droga ms importantes de Mxico. El informe del CNID, basado en
presuntos reportes de la DEA, la CIA y el FBI, haba llegado a la conclusin de que
la familia Hank "presenta una significativa amenaza criminal para los Estados
Unidos". En cuanto a Carlos Hank Rohn, el amigo de infancia de Ral Salinas y su
principal referencia ante el Citibank, el informe alegaba que "sigue lavando dinero y
estaba estrechamente asociado con el difunto [jefe del cartel de Jurez] Amado
Carrillo Fuentes".
La familia Hank neg todas estas acusaciones, y das despus The
Washington Post tuvo que retractarse de su aseveracin de que los Hank eran
propietarios

de

Transportes

Martimos

Mexicanos,

TMM,

una

empresa

de

transportes que segn el informe estaba facilitando el contrabando de drogas. El

banco controlado por los Hank en Texas, el Laredo National Bank, haba contratado
a abogados de peso incluido el ex senador de New Hampshire, Warren Rudman
para denunciar el informe. El gobierno de Clinton, tras recibir quejas de Rudman y
altos funcionarios mexicanos, minimiz la seriedad del informe del CNID, sealando
que sus autores no tenan la "experiencia" suficiente para llegar a esas
conclusiones, que slo se trataba de uno de los tantos memorandos escritos por
investigadores federales para uso interno del gobierno, y que no haba sido
aprobado por instancias superiores. El gobierno norteamericano agreg que estos
informes no deban ser tomados como denuncias a menos que concluyeran en la
presentacin de cargos formales contra los sospechosos, y que dichos cargos
pudieran ser probados ante un juez. Pero aunque las acusaciones de narcotrfico
contra

los

Hank

podan

ponerse

en

duda

de

hecho,

faltaban

pruebas

contundentes la historia personal del patriarca de la familia dejaba pocas dudas

de que se haba enriquecido durante su gestin como funcionario pblico.

241

Carlos Hank Gonzlez tena el dudoso mrito de haber nacido en la pobreza

ms absoluta y llegar a convertirse en uno de los hombres ms ricos de Mxico a
pesar de no haber trabajado al menos en el pasado reciente en el sector
privado. En efecto, Hank Gonzlez haba hecho toda su carrera en el sector pblico,
como empleado de gobierno. Para los opositores del PRI, Hank Gonzlez era un
smbolo de todo lo que haca falta cambiar en Mxico.
Cmo poda ser que un hombre que haba nacido pobre, que haba
empezado a trabajar como maestro de escuela primaria en el campo, que nunca
haba recibido una herencia, y que haba transcurrido la mayor parte de su vida
adulta en el gobierno lograra amasar una fortuna de 1.300 millones de dlares?, se
preguntaban en voz alta los opositores del gobierno mexicano. La sospecha
generalizada era que, como muchos otros polticos mexicanos, Hank Gonzlez se
haba enriquecido a costa de contratos estatales y trfico de influencias. Tambin
en Washington D.C. haba serias dudas sobre la legitimidad de la fortuna de Hank
Gonzlez. Cuando le pregunt a un alto funcionario del Departamento de Estado en
Washington D.C. qu pensaba de Hank Gonzlez, me seal que el salario oficial
del ex gobernador del estado de Mxico nunca haba superado los 80.000 dlares.
"Hank se ha convertido en el smbolo de todos los problemas de Mxico", fue su
comentario.
Para conocer su versin de la historia, ped una entrevista personal con
Hank Gonzlez, y el patriarca del PRI tuvo la amabilidad de invitarme a desayunar a
su casa en mayo de 1994. Estbamos sentados en el comedor de su mansin,
rodeados de pinturas de Jos Mara Velasco, un paisajista mexicano del siglo
diecinueve cuyas obras se cotizan en alrededor de un milln de dlares. Tras un
desayuno con men escrito a mano en tinta china, en que ambos estbamos
sentados en extremos opuestos de la mesa, separados por un enorme centro de
mesa que me obligaba a estirar el cuello para un lado para poder verlo, le pregunt
sobre el origen de su fortuna. Era verdad que haba amasado sus millones
mientras ocupaba cargos pblicos, y que como gobernador y alcalde haba firmado
enormes contratos de compras de camiones de basura a una empresa controlada
por sus hijos? No, me contest, con una clida sonrisa. Segn me dijo, se haba
hecho rico antes de ser gobernador.
"Cuando yo era muy joven, decid resolver los problemas econmicos de mi
familia antes de sumergirme en la poltica. De manera que fund una fabriquita de
dulces en mi ciudad, Atlacomulco. Despus, fui distribuidor de Pepsi Cola en aquella
regin y empec a hacer otros negocios". En los aos que siguieron, mientras
ascenda en la poltica de su ciudad natal como dirigente del PRI, haba empezado a
comprar "algunos camioncitos", que se haban multiplicado hasta formar una
"empresita de camiones", me dijo. Esta "empresita", a su vez, le haba permitido

242

realizar otros proyectos empresariales, que Hank Gonzlez continu describiendo

con similares diminutivos. "Lo hice porque nunca quise depender de mis ingresos
como poltico para ganarme la vida. Me gusta tener mis propias fuentes de
ingresos, que sean independientes de la poltica, para poder as actuar con entera
libertad", termin diciendo.
En las breves anotaciones que haba garabateado Elliott el da en que
Carlos Hank Rohn le haba presentado a Ral Salinas, la banquera haba descripto
al hijo del patriarca del PRI como un "cliente muy valioso". En documentos internos
de Citibank, Hank Rohn era conocido como el "Cliente Confidencial Nmero 1", o
CC1. Muy pronto, Ral Salinas sera conocido dentro de Citibank como el "Cliente
Confidencial Nmero 2", o CC2. Aos ms tarde, en sus declaraciones ante el
Subcomit de Investigaciones del Senado norteamericano, Elliott repetira que
"Ral Salinas me fue recomendado por uno de nuestros clientes ms valiosos, quien
lo trajo personalmente a nuestra sucursal de Nueva York. En el momento en que
me lo present [a Salinas), haca al menos 10 aos que el cliente que lo refiri
tena cuentas en Citibank".
Pero en conversaciones privadas dentro de Citibank, los Hank eran vistos
con mucho ms escepticismo, por lo menos despus de que estallara el escndalo
de Ral Salinas. En una conversacin grabada del 2 de marzo de 1995 entre Bevan,
la funcionaria del Departamento de Banca Privada establecida en Londres, y su
colega Peter Carruthers, ninguno de los dos pareci tenerle demasiado respeto a los
Hank. Comentando sobre la historia del arresto de Ral Salinas que acababa de
aparecer en The Financial Times, Carruthers pregunt: "Viste que el FT est lleno
de emmmmmm... mencionando el nombre de Carlos Hank?".
"S, lo vi. Es horroroso", contest Bevan.
"Bueno, el padre. Carlos Hank padre", aclar Carruthers.
"S, por supuesto, el padre".
"Tiene psima fama, no?", quiso saber Carruthers.
"S", respondi Bevan.

De Prevoisin, otra presa de Ponce

Adems de Ral Salinas y de los Hank, uno de los mejores clientes del
Departamento de Banca Privada de Citibank Nueva York era Gerardo De Prevoisin
Legorreta, presidente de Aeromxico, quien ms tarde abandonara el pas en
medio de acusaciones de haberse robado 72 millones de dlares.
De Prevoisin haba sido tan buen cliente del banco que su cuenta la
nmero 129.379 era administrada personalmente por Elliott. Un documento

243

interno del banco que me fue entregado por una fuente cercana a Elliott muestra
que, a mediados de 1988, casi al mismo tiempo en que lo nombraran presidente de
la recin privatizada Aeromxico, la cuenta de De Prevoisin en Nueva York ascenda
a 5.6 millones de dlares. Fuentes de Citibank afirman que, en los aos que
siguieron, el monto creci sustancialmente. De Prevoisin era lo que los funcionarios
de Banca Privada consideraban un cliente de gran potencial: un individuo de alta
alcurnia, rico, polticamente bien conectado y que en ese momento diriga una de
las empresas ms grandes del pas. Desde 1983 haba sido propietario de, entre
otras cosas, cuatro departamentos de lujo en Vail, Colorado los Condominios
Northwood valorados en aproximadamente un milln de dlares cada uno, donde
sola esquiar con su familia durante las vacaciones o fines de semana largos. Cinco
aos despus, cuando los asesores de Carlos Salinas le ofrecieron la direccin de
Aeromxico, De Prevoisin ya era uno de los ms importantes clientes de Elliott.
Pero en septiembre de 1994, seis meses antes del arresto de Ral Salinas,
Elliot se llevara su primera gran sorpresa mexicana: Aeromxico despidi a De
Prevoisin y le hizo juicio ante una Corte de Texas bajo cargos de haber defraudado
a los accionistas de la empresa por un monto de 72 millones de dlares. El objetivo
del juicio en Texas era tratar de recuperar, entre otras cosas, un departamento de
1.2 millones de dlares que De Prevoisin le haba comprado a una pareja de
texanos. De Prevoisin huy de Mxico, ocultndose en Francia y Suiza, hasta que
fue detectado por agentes de la Interpol mexicana, encabezados por el ubicuo
Ponce, en Zurich, en 1998. Ponce, que haba estado siguiendo el rastro de De
Prevoisin durante cuatro aos, pidi su detencin a la polica suiza y fue a recibir
personalmente al fugitivo en septiembre de 1999, para escoltarlo de regreso a
Mxico.
Para entonces, la cuenta de De Prevoisin en Citibank ya haba producido un
escndalo poltico en Mxico. En una declaracin jurada para el juicio de Texas, De
Prevoisin haba sealado en 1995 que utiliz su cuenta de Citibank en Nueva York
para transferir 8 millones de dlares de Aeromxico a la campaa presidencial de
Ernesto Zedillo en 1994. El dinero, dijo De Prevoisin, les haba sido entregado a los
principales asesores de campaa del entonces candidato presidencial, incluyendo
Miguel Alemn Velasco, el hijo del ex presidente Miguel Alemn Valds, que se
desempeaba como el tesorero de campaa de Zedillo, y cuyos familiares tambin
tenan cuentas en Citibank de Nueva York.
"Junto a funcionarios y directores de la empresa, di la orden de que se
efectuaran una serie de pagos por un milln de dlares cada uno a travs de mi
cuenta personal en Citibank Nueva York", especific De Prevoisin en declaraciones
juradas ante la Corte de Houston, Texas. "Sin embargo, dichos pagos fueron
hechos a nombre de Aeromxico porque, dada la relacin existente entre el

244

gobierno y Aeromxico [estas contribuciones] eran un costo de rigor para una

empresa mexicana de este tipo en un ao electoral."
El asunto pronto acaparara los titulares de los diarios norteamericanos
como un caso que sacaba a relucir la corrupcin del sistema poltico mexicano.
Aeromxico y De Prevoisin afirmaban que este ltimo haba ordenado girar 8
millones de dlares de la empresa a su cuenta privada en Nueva York. Pero
Aeromxico alegaba que no tena ninguna prueba de que el dinero haba sido girado
a la campaa de Zedillo, una afirmacin que algunos conocedores de las finanzas
internas del PRI tomaban con una pizca de sal. Lo que casi nadie se plante en
medio del escndalo poltico provocado por el vaciamiento de Aeromxico y las
contribuciones polticas a Zedillo era si Citibank haba actuado correctamente al
recibir los fondos de De Prevoisin.
Si el presidente de una aerolnea estatal estaba girando depsitos de un
milln de dlares a su cuenta personal, acaso el banco no se tendra que haber
preguntado sobre el origen de dichos depsitos? Era una pregunta que Elliott y sus
colegas comenzaran a escuchar despus que Aeromxico presentara cargos contra
De Prevoisin, en la poca del arresto de Ral Salinas, pero que nunca pas a ser
tema de un debate pblico. Al igual que muchos funcionarios mexicanos, Ponce, el
jefe

de

Interpol

Mxico,

estaba

cada

vez

ms

irritado

contra

la

prensa

norteamericana por describir el caso exclusivamente como un smbolo de la

corrupcin mexicana, sin siquiera mencionar el rol de los bancos norteamericanos
en el caso.
En una conversacin telefnica, el jefe de la Interpol mexicana me haba
criticado duramente por un artculo que escrib sobre la corrupcin de la elite
poltica mexicana. Ponce me seal que las cuentas personales de los dos
individuos que yo citaba en mi artculo Ral Salinas y De Prevoisin estaban en
el Citibank de Nueva York, y que lo mismo ocurra con las de otros conocidos
polticos mexicanos citados en escndalos de corrupcin. Algunas semanas ms
tarde, sentados en un restaurante de Ciudad de Mxico, Ponce arremeti
nuevamente contra la prensa de Estados Unidos. "Acaso crees que todos los malos
estn en Mxico, y ninguno en los Estados Unidos?", pregunt. "No mames!"
Grandes bancos norteamericanos estaban cosechando beneficios fabulosos de la
corrupcin en Mxico y otros pases de Amrica Latina. Si los gringos hablaban en
serio cuando decan que queran combatir la corrupcin en Amrica Latina, tenan
que empezar investigando a sus propios bancos, seal.

Los Aleman, los Echeverra y los Vzquez Rana

245

La lista de clientes mexicanos del departamento de banca privada de

Citibank inclua algunos de los nombres ms destacados de la elite poltica que
haba gobernado Mxico desde 1929. Entre ellos figuraba Miguel Aleman, el
acaudalado hijo del ex presidente mexicano, a quien De Prevoisin haba citado
como destinatario de las contribuciones polticas de Aeromxico para el PRI. Segn
datos de un ex funcionario de Citibank con acceso a las cuentas privadas
mexicanas, hacia fines de los ochenta Aleman y su familia que entre otras cosas
eran propietarios de una parte de la cadena de televisin Televisa tenan una
cuenta de cerca de un milln de dlares, que probablemente usaban para sus
gastos menores durante sus estadas en Nueva York.
Otros nombres en la lista incluan a varios familiares y socios comerciales
del ex presidente Luis Echeverra, de quien se deca que haba dejado la presidencia
con una fortuna formidable. De acuerdo a una lista de clientes mexicanos de
Citibank que pude ver, la familia del ex presidente tena ms de 4 millones de
dlares en la sucursal del banco en Nueva York. Los familiares de Mario Vzquez
Rana, el dueo de una cadena de peridicos mexicanos que hiciera su fortuna
durante la presidencia de Echeverra, mantenan cerca de un milln de dlares en
sus cuentas. La lista inclua tambin al ex gobernador de Tamaulipas y candidato
presidencial Emilio Martnez Manatou, con 750.000 dlares; los potentados Rogelio
Azcrraga y Jos Luis Ballesteros, y la cantante cubana Olga Guillot.
Hacia fines de los aos noventa, la mayor parte de las cuentas de Banca
Privada de Citibank haban ascendido a varios millones de dlares. Cuando
funcionarios del Citibank empezaron a investigarlas para evitar nuevos escndalos
como el de Ral Salinas, la plana mayor del banco se concentr en los 10 millones
de dlares de Pedro Zaragoza, propietario del imperio de camiones de gas y
productos lcteos del norte de Mxico, cuya familia haba sido involucrada por la
prensa norteamericana en el trfico de drogas, luego de que se descubriera que
camiones de la empresa familiar haban sido usados para contrabandear cocana a
Estados Unidos.
Segn fuentes cercanas a la investigacin interna del Citibank, Maturana
el jefe del Departamento de Banca Privada de Citibank en Mxico que haba enviado
el fax de recomendacin a quien haba resultado ser el Seor de los Cielos orden
llevar a cabo una investigacin de antecedentes de Zaragoza. Este ltimo acept
ser investigado, y el banco determin que su fortuna era legtima y provena de sus
empresas de la industria ganadera. Tiempo despus, cuando le pregunt al zar
antidrogas de Mxico, Herran Salvatti, si haba cargos federales de Mxico contra
Zaragoza, me seal que no. Slo haba una investigacin en curso sobre su primo
Miguel Zaragoza, pero nada en contra de Pedro, me dijo el jefe de la oficina
gubernamental contra las drogas de Mxico. De todas maneras, Pedro Zaragoza al

246

poco tiempo cerr sus cuentas en Citibank y transfiri sus fondos a Suiza,
probablemente fastidiado por tantos cuestionamientos, sealan fuentes cercanas al
caso.

Palito Ortega, Alsogaray y Domnguez

Los principales clientes argentinos del Departamento de Banca Privada de
Citibank eran figuras igualmente influyentes y algunas de ellas no menos
controvertidas. De acuerdo con ex funcionarios de Citibank y otras fuentes con
acceso a documentos internos del banco, la lista inclua al ex candidato a
vicepresidente por el partido peronista, Palito Ortega.
Aunque la cuenta de Ortega era pequea de apenas 6 mil dlares al
momento de cerrarse, segn me coment un ejecutivo del Citibank el banco se
puso nervioso. En 1999, cuando Ortega estaba en plena campaa electoral,
Citibank estuvo suficientemente preocupado por la posibilidad de un nuevo
escndalo poltico como para pedirle discretamente a Ortega que cerrara su cuenta,
radicada en Miami. Fuentes del banco dicen que Ortega accedi al pedido, diciendo
que entenda las razones del banco.
Otra de las figuras que apareca en la lista de "clientes polticos" de
Citibank era Jorge Domnguez, cuyo nombre coincida con el del ex ministro de
Defensa de Menem y ex intendente de Buenos Aires, quien entre 1991 y 1994
haba actuado como director ejecutivo del controvertido proyecto fluvial Yacyret.
Otro era lvaro Alsogaray, ex ministro de Economa, cuya hija Mara Julia haba
estado a cargo de la Secretara de Recursos Naturales durante el gobierno de
Menem. Mara Julia Alsogaray estaba siendo objeto de una investigacin por
apropiacin de fondos pblicos: segn sus crticos, haba depositado 190 millones
de dlares en bancos de las Islas Caimn. Otro personaje conocido en la lista de
clientes privados del banco en Nueva York era Amalia de Fortabat, la acaudalada
empresaria de la industria del cemento.
Segn una fuente con acceso a las cuentas del Departamento de Banca
Privada de Citibank en Nueva York, a fines de 1996 y 1997, despus de que el
escndalo de Ral Salinas hizo temblar la torre del banco en Nueva York y Citibank
comenz a exigir que sus funcionarios monitorearan ms de cerca las "cuentas
polticas" de la regin, la mayor parte de los principales clientes argentinos
empezaron a transferir sus fondos a las Islas Caimn o los pusieron bajo nombres
de corporaciones ficticias registradas en Uruguay. As, a principios de 1997, la lista
de "cuentas polticas" de argentinos del Citibank en Nueva York inclua nombres
como Ritz Ltd., Malcom Overseas, Mazza, CBL Ltd., y Selucar Financiera.

247

Hacia fines de 1999, despus de la asuncin del presidente Fernando de la

Ra, la sucursal argentina de Citibank hizo circular una orden entre sus ms altos
funcionarios prohibiendo la apertura de cualquier nueva cuenta de funcionarios
gubernamentales.

"Esto

inclua

ministros,

viceministros,

secretarios

de

organismos gubernamentales, y directores generales de oficinas de gobierno", me

seal un alto funcionario del banco. "La orden era que ningn funcionario que
ocupara estos cargos pudiera abrir una cuenta en Citibank de all en ms". Los
funcionarios del nuevo gobierno de De la Ra ya no podran contar con los servicios
del Citibank para sus cuentas privadas.

248

Captulo 13
UNA PIEDRA EN EL AGUA

Cuando finalmente le lleg el momento de presentarse ante el Subcomit

de Investigaciones del Senado, el 9 de noviembre de 1999, Amy Elliott comenz su
testimonio leyendo una declaracin escrita de 10 minutos en la que trat de
explicar por qu le haba abierto una cuenta a Ral Salinas. Vestida en su elegante
traje negro y una blusa azul marino de cuello alto, la banquera tom su asiento
frente al palco elevado donde estaban sentados los senadores que escucharan su
testimonio. Elliott pareca de ptimo humor, como un boxeador bien preparado que
suba al ring confiado en que podra responder hasta los golpes ms duros de su
adversario. A pesar de haber pasado ya los cincuenta, la banquera no haba perdido
ni su esbelta figura ni su elegancia. Sacudiendo la cabeza ligeramente para arreglar
su rubia cabellera, Elliott se acomod en su silla con la confianza de alguien que
conoca su libreto de memoria.
Tras prestar juramento con la mano derecha levantada, Elliott ley su
testimonio, que comenzaba con una nota personal destinada a ganarse la simpata
de sus interrogadores. La banquera record que haba nacido en Cuba y que haba
emigrado "sola a este pas" a los 17 aos, porque sus padres no haban podido
abandonar la isla sino hasta varios aos despus. Sus abuelos no haban podido
salir de la isla y "sus propiedades y su riqueza fueron confiscadas por el gobierno
castrista", sigui leyendo la banquera. A diferencia de la mayora de los otros
cubanos exiliados, que se haban radicado en Miami o Nueva Jersey, Elliott fue
enviada a Nebraska, donde se enrol poco despus en la universidad. Luego, en
1967, haba aceptado un trabajo en Citibank y se haba abierto camino hasta
convertirse

en

"lder

del

equipo

que

atenda

las

cuentas

mexicanas"

del

Departamento de Banca Privada del banco. El mensaje implcito de Elliott era que
haba surgido de la nada, y que su xito profesional era un smbolo del sueo
americano.
Cuando los senadores ya empezaban a moverse impacientes en sus
asientos, queriendo escuchar sobre la cuenta de Ral Salinas, Elliott pas al tema
que ellos estaban esperando. Centrando su defensa en el contexto histrico del

249

caso, la banquera comenz diciendo que "cuando conoc por primera vez a Ral
Salinas en 1992, su hermano, el presidente Salinas, era un hroe tanto en su pas
como en el extranjero". El presidente Salinas haba sido un egresado de Harvard
que prometi acelerar las reformas de libre mercado, luchar contra el narcotrfico y
erradicar la corrupcin, dijo. Haba sido invitado varias veces a la Casa Blanca, y
tanto el presidente George Bush como Clinton lo haban alabado en repetidas
ocasiones, sobre todo despus de la firma del Tratado de Libre Comercio de
Amrica del Norte. En Mxico, sigui diciendo Elliott, "la familia Salinas era
conocida como una familia antigua y distinguida, cuya fortuna databa de varias
generaciones atrs".
Anticipndose a las preguntas de los senadores, Elliott ofreci la siguiente
explicacin de por qu haba ayudado a Ral Salinas a ocultar su dinero en cuentas
off-shore: "Para un gran nmero de mexicanos acaudalados, el tema de la
confidencialidad de la informacin financiera es altamente importante, porque
frecuentemente son vctimas de secuestros y otros crmenes violentos en Mxico".
De manera que Elliott haba considerado totalmente natural que Ral Salinas le
pidiera tratar de ocultar los fondos cuando hizo sus primeros depsitos, que
sumaban unos 2 millones de dlares, en 1992.
Adelantndose a la prxima pregunta que seguramente le haran los
senadores, sobre por qu no haba hecho ms preguntas sobre el origen de los
fondos, Elliott ofreci varias explicaciones. "En primer lugar, cre que haba vendido
su empresa de construccin", dijo, refirindose a la aseveracin de su cliente de
que haba obtenido el dinero de esa transaccin. "En segundo lugar, yo saba que el
seor Salinas perteneca a una de las familias ms ricas de Mxico. En ese pas, los
hijos a menudo reciben su herencia, tambin llamada patrimonio, en vida de sus
padres". Tercero, "yo saba que el mercado mexicano de valores haba estado
subiendo considerablemente". Cuarto, en la poca en que haba hecho los depsitos
ms sustanciales, en junio del 93, Ral Salinas se haba casado con Paulina
Castan, "y yo me haba enterado que ella haba recibido una suma sustancial en
su acuerdo de divorcio" por parte de su ex marido. Elliott termin diciendo que "por
todas

estas

razones,

no

tuve

dudas

en

aceptar,

mediados

del

93

posteriormente, depsitos adicionales".

Segn Elliott, era necesario entender el contexto en el que Ral Salinas
haba sacado su fortuna de Mxico. Era el ao anterior a las elecciones
presidenciales del 94, y la mayor parte de los mexicanos acaudalados haban
empezado a girar su dinero al exterior, como lo solan hacer al final de cada sexenio
presidencial. "Lamentablemente, dada la inestabilidad econmica y poltica que
tiene lugar en el pas en poca de elecciones, sta es una tradicin", explic la

250

banquera. En el contexto de la poltica mexicana, lo que Ral Salinas haba hecho

"no era sorprendente ni tampoco ilegal. Ms bien, era una medida prudente...".

"No, seor, no le pregunt"

El

senador

Levin,

quien

haba

estado

escuchando

atentamente

el

testimonio escrito de Elliott, mir a la banquera por encima de sus anteojos de

lectura antes de empezar su ataque. Levin poda tener todo el aspecto de un
profesor distrado, pero de improvisado no tena nada. Graduado en la escuela de
leyes de la universidad de Harvard, Levin haba actuado en los aos sesenta como
asistente especial del fiscal de Michigan antes de empezar su carrera poltica en
1969 como miembro del Consejo Municipal de Detroit. A travs de los aos, el
senador se haba convertido en un interrogador hbil y astuto.
Despus de que sus asistentes Roach y Bean colocaran una serie de
grficos y copias ampliadas de documentos en un atril a un costado de la sala, a la
vista de Elliott y de toda la audiencia, Levin comenz a hacer sus preguntas. Como
buen interrogador, comenz despacio, hablando casi con delicadeza. Primero, le
pregunt a Elliott si reconoca un memo firmado por su jefe Montero en 1991, un
ao antes de que Ral Salinas pidiera abrir su cuenta en Citibank, en el que se
urga a los funcionarios del Departamento de Banca Privada de Citibank que
"cumplan con los requisitos de 'Conoced a vuestro cliente', y estudien con diligencia
a sus potenciales clientes".
Haba visto Elliott ese memo? Elliott contest afirmativamente. Entonces,
saba con certeza el origen de los fondos de Ral Salinas? Le haba pedido a su
cliente datos especficos sobre el origen de sus depsitos? Elliott contest que haba
interpretado que el requisito de conocer "el origen de los fondos" no significaba que
los banqueros deban averiguar cmo el cliente haba hecho su dinero, sino de qu
bancos provenan los fondos. La funcionaria agreg que saba que el depsito inicial
de Salinas, unos 100.000 dlares, provendra de su cuenta personal de Bancomer o
Banca Cremi. Mirndola nuevamente por encima de sus lentes de lectura, Levin le
dirigi a Elliott una mirada escptica, como si le estuvieran tomando el pelo.
"Pero Ral Salinas posteriormente deposit millones... Estaba usted al
tanto del origen de los millones que deposit posteriormente?", pregunt el
senador. Elliott se encogi levemente de hombros: "Saba que provenan de bancos
mexicanos".
Levin volvi a la carga: "Pero acaso conoca el origen de los fondos? De
dnde provena el dinero?" Elliott volvi a repetir sus anteriores explicaciones,
ahora con ms detalles. Ella crea que a la familia Salinas le haba ido bien con sus

251

inversiones en Telmex, el monopolio telefnico que el presidente Salinas haba

privatizado un ao antes, y que Ral Salinas haba recibido dinero lquido de su
casamiento con Paulina Castan. "No era una sola cosa. En mi mente, eran una
serie de cosas, y todo tena sentido en ese momento", dijo la banquera.
Levin: "Usted tambin crey que Ral Salinas haba vendido la empresa
de construccin?"
Elliott: "S."
Levin: "Conoca el nombre de la empresa?"
Elliott: "No."
Levin: "Le pregunt cunto recibi por esa transaccin?"
Elliott: "No, seor, no le pregunt".

Un formulario en blanco
Y por qu no haba cumplido con las regulaciones internas de Citibank que
exigan que los funcionarios del Departamento de Banca Privada llenaran un perfil
detallado del cliente y consiguieran al menos dos recomendaciones escritas para
cada cliente nuevo?, quera saber el senador Levin.
El senador ley en voz alta varios memos internos de Citibank, en los que
se explicaban estos requerimientos, y les pidi a sus asistentes que colocaran en el
atril frente a Elliott una copia del formulario "Perfil del Cliente" correspondiente a
Ral Salinas, de 1992, despus que ste hubiera abierto su cuenta en Citibank. El
formulario estaba en blanco.
Mirndola fijamente a los ojos, Levin le dijo a Elliott: "Usted haba recibido
un mes antes [de abrir la cuenta] un memo del seor Montero, recordndole que el
formulario deba ser completado, y he aqu un formulario casi totalmente en blanco,
incluyendo la seccin del origen de los fondos. Es o no es as?"
Elliott, cada vez ms incmoda y cambiando frecuentemente de posicin en
su asiento, ensay una explicacin tcnica. "Haba dos juegos de formularios: uno
compilado en Mxico, y otro que deba ser completado en Nueva York. Al parecer,
hubo una pequea confusin..."
Levin: "El memo deja claramente por sentado que la documentacin debe
ser completada, pero si lo mira bien, est en blanco..."
Elliott: "Es correcto".
Levin: "Y podra afirmarse que esto ocurri un mes despus de que le
fueran enviadas las inequvocas instrucciones del seor Montero de que estos
formularios deban ser completados 'al comienzo de la nueva relacin [comercial]'...
No es eso cierto?"

252

Elliott: "S, seor".

Acto seguido, Levin pas a martillar a la banquera sobre el segundo
requisito interno: que los funcionarios del banco deban exigir dos referencias por
escrito antes de abrir una cuenta. Elliott ya haba declarado en su testimonio ledo
que los reglamentos permitan que un banquero de Citibank firmara una de las
cartas de referencia. Pero y la otra?, pregunt Levin. Acaso Hank Rohn le haba
dado una segunda referencia escrita?
Elliott: "No... Me pareci que la referencia [oral] que tena era lo
suficientemente convincente".
Levin: "As que no tena otra referencia por escrito en el expediente. Pero
cuando el presidente [del Subcomit de Investigacin del Senado, la senadora
Collins] le pregunt si haba cumplido con los requisitos internos del banco, usted
dijo que contaba con una referencia. En realidad, usted no cumpli siquiera con ese
requisito no es cierto?"
Elliott: "Los requisitos permitan que una de las referencias, en realidad
que ambas referencias, pudieran ser sustituidas por un miembro del equipo, y yo
era un miembro del equipo".
Levin: "Ya veremos eso. Pero usted no tena otra referencia en su
expediente, correcto?
Elliott: "As es".
Levin: "Creo entender que, en 1995, despus del arresto del seor [Ral]
Salinas, usted cambi su "Perfil del Cliente". Es as?"
Elliott: "Correcto".
Levin: "En realidad, antes de que lo cambiara, el formulario estaba en
blanco. No es as?"
Elliott: "S, es cierto".
Levin: "Lo hizo para cumplir con los requisitos del banco?"
Elliott: "De ninguna manera. Yo crea que haba sido llenado. Cre que lo
habamos hecho haca un ao y medio. Pero no. Cuando vi que estaba en blanco...
no s qu decirle. An no s por qu..."

Quin era "Dios" en Citibank?

Los senadores se estaban impacientando. El hecho de que Elliott no
hubiera cumplido con algunos de los reglamentos de Citibank no era sorprendente.
La evidencia era abrumadora. La pregunta clave era si sus omisiones se deban a
negligencia personal o tal como sospechaban los integrantes del panel del
Senado a una atmsfera general permisiva, un clima de "no preguntes, no

253

comentes" que estaba siendo fomentada incluso desde las ms altas esferas del
Citibank. De hecho, existan sospechas de que, aun en un banco tan grande como
Citibank, una cuenta privada de ms de 100 millones de dlares no poda pasar
inadvertida por los mximos ejecutivos de la corporacin, especialmente cuando el
cliente en cuestin era nada menos que el hermano del presidente de un pas
importantsimo para Citibank.
Y las sospechas parecan estar confirmadas en las grabaciones telefnicas
de las frenticas conversaciones de Elliott con sus colegas de Londres, en las que la
banquera haba asegurado que hasta "Dios" haba estado al tanto de la existencia
de la cuenta de Ral Salinas. La aseveracin de Elliott constitua un fuerte indicio de
que el propio presidente de Citibank, Reed, haba aprobado la apertura de la cuenta
de Ral Salinas.
Levin: "Seora Elliott, el banco nos facilit las transcripciones de las
conversaciones telefnicas que tuvieron lugar el da despus del arresto del seor
[Ral] Salinas, en febrero de 1995. Y en tres oportunidades, durante dichas
conversaciones, usted menciona el haber hablado con 'Dios'. En la primera
conversacin, con Pedro Homem y Sarah Bevan, los dos colegas suyos radicados en
Europa, usted dijo: 'Estoy segura de que me van a pedir que hable con Dios...'
Luego, una hora despus, en el curso de otra conversacin, usted dice que
'podemos agradecer a Dios que el tipo que est cerca de Dios no parece
demasiado preocupado'. Luego Bevan dijo: 'Su mano derecha [de Dios] est
tranquilo'. Y usted contest: 'Su mano derecha tampoco est preocupado. Me
encanta. Ahora bien, quin es 'Dios'? A quin se refiere?"
Elliott: "Esa conversacin tuvo lugar hace casi cinco aos. Habl con un
montn de gente ese da, pero si me pide que trate de explicar lo que dije, puedo
decir dos cosas. Que cuando tengo que hablar con todo el mundo, yo dira que voy
a tener que hablar con Dios. Era la primera vez en los 27 aos que llevaba en el
banco que un cliente mo era arrestado, nada menos que por homicidio. Y yo saba
que tendra que darle explicaciones a casi todo el mundo. As que hoy, aqu, lo que
puedo decirle es que creo que eso es lo que quise decir entonces".
Nuevamente, el senador Levin puso una cara de incredulidad total, como
preguntando si lo estaban tomando por bobo. "Bueno, si como usted dice, 'Dios' es
el pblico general, esta conversacin no tiene sentido". La audiencia estall en
risas. Levin continu, leyendo de las grabaciones telefnicas: "En una parte de la
conversacin Bevan dice que 'obviamente, ella [Amy Elliott] est hablando con todo
el mundo, Dios incluido, e incluso est hablando con su abogada'. Usted me
est diciendo que ella no se refiere a una persona en especial?"
Elliott: "Estoy diciendo que no. No puedo adivinar lo que Sarah Bevan o
Pedro Homem [quisieron decir]... No s lo que quisieron decir... Yo digo que no."

254

Levin: "El [mismo] da despus del arresto de Ral Salinas, usted les dijo:
'En este asunto, todo el mundo estaba a bordo'. Posteriormente, en la misma
conversacin, agrega: 'Esto viene de... lo ms alto, de la cspide de la corporacin.
Esto era sabido'. A quin se refiri al decir la cpula de la corporacin?"
Elliott: "A Bill Rhodes".
Levin: "Y qu quiso decir cuando dijo: 'Ustedes y yo no somos ms que
pequeos peones en todo este asunto'?"
Elliott: "Estaba hablando de funcionarios que estaban cuatro o cinco
peldaos por debajo del presidente, y Rhodes era y sigue siendo el vicepresidente
del banco. Para m, eso es bastante alto".
Al decir que se haba referido a Rhodes y no al propio Reed, Elliott le haba
ahorrado al presidente del Citibank y al gigantesco banco un bochorno pblico,
y probablemente una nueva investigacin por parte de los reguladores bancarios de
Estados Unidos. Los senadores agradecieron el testimonio de Elliott, mientras
muchos en la sala se preguntaban si deca la verdad, o si sera recompensada de
alguna manera aunque ms no fuera pudiendo conservar su puesto sin sancin
alguna por haber salvado al banco en uno de los momentos ms difciles de su
historia reciente.

John Reed: Somos humanos, cometemos errores

Acto seguido le tocara presentarse ante el Subcomit del Senado al propio
Reed. Flanqueado por varios ayudantes y abogados, Reed se levant de su asiento
y se encamin a la mesa de los testigos con una sonrisa de hombre exitoso,
mientras las cmaras seguan cada uno de sus pasos. Por cierto, pocos de quienes
estbamos en la sala sabamos que apenas unos das antes, el abogado de
Citigroup, Boyden Gray, haba hecho un infructuoso intento por evitar el testimonio
de Reed ante el Subcomit, aduciendo que exista un "serio problema sobre la
jurisdiccin" del mismo para interrogar al presidente del Citigroup.
Mientras Reed se acomodaba en su asiento, el equipo de relaciones
pblicas del banco empez a distribuir entre los periodistas reunidos en dos
mesas, una a cada lado del auditorio un comunicado de prensa. La gacetilla,
titulada "Puntos Importantes del Testimonio de John S. Reed", comenzaba
diciendo: "Como todas las instituciones de nuestro tipo, tenemos problemas y
cometemos errores".
Minutos despus, cuando lleg el momento de contestar las preguntas de
los senadores, las declaraciones de Reed resultaron aun ms sorprendentes,
especialmente

considerando

que

durante

varios

aos

el

Departamento

de

255

Relaciones Pblicas de Citibank haba recitado como un mantra su posicin oficial

de que "estamos siempre alertas a posibles violaciones de las leyes por parte de
nuestros empleados y, en este caso, no hemos encontrado ninguna razn para
pensar que las hubo".
Reed admiti de entrada que no poda argumentar ignorancia sobre
Amrica Latina, o sobre las relaciones de Citibank con pases latinoamericanos. No
slo se haba criado en la Argentina y Brasil, donde su padre haba sido un gerente
de Armor & Co., sino que su devocin por la regin y su cultura era bien conocida
en crculos financieros y polticos.
Los senadores le preguntaron a Reed lo obvio: Cmo poda ser que
Citibank, con sus enormes recursos, no detectara que sus reglamentos internos no
estaban siendo acatados?
"Senador, con respecto a ese tema, somos una organizacin humana. En
algunas ocasiones no hemos respetado los reglamentos. Creo que se trata de cinco
o seis casos, a lo ms. Pero nunca he tenido la impresin de que se tratara de una
tendencia general dentro de la empresa, que pudiera poner en tela de juicio
nuestra habilidad como empresa. Pero, como dije al principio, existen algunos
ejemplos de transacciones a las que se pueden hacer crticas legtimas, y creo que
debemos reconocer simplemente que, en algunas de nuestras actividades y en
algunas de nuestras conductas, hemos tenido fallas".
Sin embargo, no se trataba de casos aislados ni de un ao especfico,
replicaron los senadores. De hecho, una serie de auditoras internas de Citibank le
haban otorgado al departamento de banca privada uno de los puntajes ms bajos
en cuanto al cumplimiento de la regla "Conoced a vuestro cliente". El Subcomit
recalc que todo pareca indicar que haba una tendencia generalizada de
deficiencias que permitan que Citibank fuera utilizado por los lavadores de dinero.
"Creo que tienen razn", contest Reed. "Hubo un perodo de tres o cuatro
aos durante el cual tenemos razones para suponer que exista ese problema..."
Pero, continu diciendo el hombre que era visto por muchos como el banquero ms
importante del mundo, en 1994 y 1995 "logr identificar el problema", y corregirlo.
En 1998, se haban realizado en el banco "cambios significativos" para mejor, y en
1999 las auditoras del Departamento de Banca Privada haban sido enteramente
positivas. De manera que, aunque era cierto que exista un problema, ste haba
sido definitivamente corregido.
El senador Levin segua con el ceo fruncido. Reed afirmaba que haba
reestructurado el Departamento de Banca Privada en 1997. Sin embargo, dijo el
senador, levantando un folleto con la mano, en 1998 Citibank haba distribuido
folletos ofreciendo a sus clientes "el mejor de los mundos" en refugios financieros
como Suiza, Bahamas y las Islas Caimn. Qu entenda Citibank por "el mejor de

256

los mundos"?, pregunt el senador. Se refera acaso a la seguridad absoluta y al

secreto bancario?
"Senador, nuestra misin es hacer negocios", contest Reed. Citibank tena
que competir con otros bancos alrededor del mundo, y no poda sentarse a
descansar

sobre

sus

laureles

mientras

las

dems

instituciones

financieras

aprovechaban todas las oportunidades. "Algunas de estas instituciones que se

caracterizan por el secreto bancario son perfectamente respetables. Suiza puede
describirse como una sociedad desarrollada donde rige el imperio de la ley... Yo
creo personalmente que si vamos a hacer negocios, tenemos que operar en el lugar
del mundo donde estn los negocios, y donde los clientes suponen que tenemos
que

estar.

si

hubiera

algo

malo

en

eso,

los

reguladores

bancarios

norteamericanos lo hubieran prohibido hace rato", seal. "Nosotros tenemos que

pedir permiso a nuestros reguladores para abrir una sucursal [en el extranjero]...
Simplemente, nos lo negaran".
Cmo haba reaccionado Reed al descubrir que los funcionarios del
Departamento de Banca Privada del banco en Nueva York no haban completado los
formularios requeridos para abrir la cuenta de Ral Salinas?
"Me preocup que pudiera parecer que no se haba cumplido con los
requisitos, o con el papelero necesario. Y, obviamente, as haba sido", concedi
Reed. "Pero no creo que en ese perodo o en la totalidad de los negocios de la
empresa existiera una tendencia nuestra de ser un banco 'fcil', un banco al que
llega dinero sucio porque los lavadores de dinero supieran que no hacemos las
averiguaciones pertinentes. No creo que abunden los ejemplos en que hayamos
aceptado clientes que claramente estaban del otro lado de la raya".
Pero el mismo Reed haba admitido en una sesin a puertas cerradas ante
los miembros del Subcomit antes de la audiencia pblica que, estando de visita en
Mxico en 1993 o 1994, haba escuchado rumores sobre la corrupcin de Ral
Salinas. Si estaba tan preocupado por los controles internos del banco para evitar la
entrada de dinero sucio, por qu no haba comentado dichos rumores con sus
subordinados?
Es cierto, dijo Reed, que estando en Monterrey haba escuchado esos
rumores, pero nunca haba utilizado la palabra "corrupcin". Lo que haba dicho
ante el Subcomit era que haba escuchado en ese viaje a Monterrey, durante un
partido de golf con algunos clientes, "un comentario que me hizo pensar en la
posibilidad de algn tipo de conducta impropia por parte de la familia Salinas... Lo
que se deduca del comentario era que haba un hermano del presidente, cuyo
nombre yo ni siquiera conoca, que estaba en Monterrey haciendo negocios
aprovechando su relacin con su hermano, y que eso poda causarle problemas al

257

presidente... Y no lo coment [en el banco] porque no suelo hacerme eco de

comentarios de los que no s nada".
Los senadores le preguntaron a Reed acto seguido por el contenido de las
grabaciones telefnicas. El da en que Ral Salinas haba sido arrestado, Rukavina,
el jefe mximo del Departamento de Banca Privada de Citibank, radicado en Suiza,
haba mantenido una agitada conversacin telefnica con la sucursal londinense. La
primera reaccin de Rukavina ante la noticia del arresto de Ral Salinas no haba
sido sugerir una investigacin interna sobre si se haba procedido correctamente al
aceptar la cuenta, sino ms bien tratar de proteger el dinero del problemtico
cliente, transfirindolo de Londres a Suiza. De qu manera poda reconciliarse la
actitud de Rukavina con los reglamentos de Citibank?
"Ese comportamiento fue incorrecto", contest Reed, meneando la cabeza.
"Demuestra una falta de madurez y de juicio que simplemente no son aceptables.
Quiero decir, este tipo de actitud, cuando se tiene un problema, ese deseo de
ocultar el problema y disfrazar los hechos, no tiene perdn. Punto y aparte. No
tiene perdn".

Una pregunta olvidada

La admisin de Reed era sorprendente, especialmente despus de que
Citibank haba repetido una y otra vez que no haba hecho nada impropio en el caso
Ral Salinas. Sentado en la audiencia, no pude evitar una sonrisa al escuchar el
mea culpa del poderoso banquero.
Cuando el Subcomit entr en receso y Reed abandon el auditorio
escoltado por cuatro de sus subordinados, me dirig hacia Roach y los dems
investigadores del Senado para preguntarles si estaban tan asombrados como yo
por lo que acababan de escuchar. Era evidente que estaban satisfechos con los
resultados de la audiencia pblica. Uno de ellos, sin embargo, lament que los
senadores se hubieran olvidado de hacer la pregunta clave. Ya sea por falta de
tiempo o porque no se les haba ocurrido, los senadores se haban olvidado de
preguntarle a Reed por qu motivo, si los funcionarios a cargo de la cuenta de Ral
Salinas haban violado los reglamentos internos del banco, ninguno de ellos haba
sido despedido, o por lo menos amonestado.
Si Reed realmente estaba tan preocupado por la falta de cumplimiento con
los reglamentos internos del banco despus de haber "identificado el problema" en
1994 o 1995, por qu no los haba sancionado? Elliott, Montero, Rukavina y
Rhodes haban seguido trabajando para el banco, y varios de ellos haban sido

258

incluso promovidos a puestos ms importantes mucho tiempo despus del

escndalo de Ral Salinas.
Mientras el pblico desalojaba el saln, el investigador del Subcomit con
el que hablaba me coment que ni siquiera Elliott, la funcionaria de menor
categora del grupo, haba sido suspendida. Luego, como contestando su propia
pregunta, el investigador se sonri. Quizs, despus de todo, no era de
sorprenderse, dijo. Si Elliott hubiera sido despedida, lo ms probable es que
presentara una demanda contra el banco, y divulgara pblicamente quin era el
"Dios" que haba mencionado en sus conversaciones telefnicas. Los titulares a toda
pgina de que el mismo presidente de Citibank haba ayudado a encubrir el
escndalo de Ral Salinas hubieran sido un golpe terrible para la institucin. De
manera que si no se haban tomado medidas disciplinarias contra los funcionarios a
cargo de la cuenta de Ral Salinas, probablemente era "por gracia de Dios", seal
el investigador, con una sonrisa.

El ritual de los mea culpa

Mi asombro por la confesin de Reed no dur mucho. Esa misma tarde,
hablando con Jack Blum, un veterano ex investigador del Congreso que se haba
hecho famoso por su labor en la pesquisa sobre los sobornos a funcionarios
extranjeros que involucraron a la Lockheed Corp. en los aos setenta, me di cuenta
de que las admisiones de Reed podan no ser espontneas ni audaces, sino ms
bien seguir al pie de la letra un prototipo de estrategia legal de control de daos
que utilizan las grandes corporaciones en casos como ste.
En su calidad de asesor externo del Senado en los ltimos aos, Blum
haba sido consultado ms de una vez por Roach y otros investigadores del
Congreso, y haba seguido el caso de Citibank desde la distancia. Segn me explic
esa tarde, la declaracin de Reed no lo haba sorprendido en absoluto. A su juicio,
sta era una tpica maniobra de control de daos. Blum ya haba visto este tipo de
mea culpa muchas veces en el pasado.
"Es siempre lo mismo: se trata de un ritual que puede ser adaptado a
diferentes circunstancias", seal Blum. Citibank, al igual que otras grandes
multinacionales, contrata a superabogados de Washington especializados en
estrategias de contencin de daos. En este caso, haban contratado a los abogados
que asesoraron a Clinton en sus problemas legales a comienzos de los noventa. Las
recomendaciones de los abogados al Citibank no eran diferentes a los consejos
legales que se daban a los polticos en dificultades: lo primero que haba que hacer
era ganar tiempo, cuidndose de no hacer movimientos en falso que pudieran tener

259

repercusiones en el futuro. La regla bsica en cualquier escndalo era postergar los

mea culpa pblicos lo ms posible, preferiblemente hasta aos despus, cuando la
opinin pblica ya se hubiera olvidado o aburrido del caso.
"En la primera etapa, se emite un comunicado de prensa que dice algo as
como 'De acuerdo con la poltica de nuestra empresa, no podemos comentar sobre
si se est llevando a cabo una investigacin gubernamental sobre alguno de
nuestros clientes'. Luego, en la segunda etapa, dicen: 'Estamos cooperando
plenamente con la investigacin'. Cinco aos despus, cuando ya prescribi la
causa y no hay peligro de repercusiones penales, entran en un perodo de
contricin y mea culpa, diciendo: 'Hemos cometido errores inexcusables, pero
ahora los hemos corregido, y nunca volver a suceder algo semejante en nuestra
institucin", explic Blum. Como un ritual de teatro kabuki japons, estas etapas se
repetan con asombrosa frecuencia en casi todos los escndalos de Washington, me
seal el veterano ex investigador del Senado.

Citibank toma medidas

Haban tenido consecuencias concretas las audiencias pblicas del
Subcomit? No caba duda de que el espectculo le haba dado un buen susto al
Citibank. Hizo transpirar al presidente del banco y a su plana mayor y ayud a
acelerar el proceso de controles internos del banco. Desde que haba estallado el
escndalo de Ral Salinas, Citibank haba nombrado a Joseph Petro, el ex agente
del Servicio Secreto de Estados Unidos, como jefe de un programa mundial de
controles internos y lo haba colocado junto con un ex fiscal en un lugar
encumbrado dentro de la jerarqua del banco. Al mismo tiempo, segn fuentes del
Citibank, el banco haba aumentado de 220 a unos 300 el nmero de sus
encargados de vigilar el cumplimiento de sus controles internos en todo el mundo.
Tambin estableci un nuevo mecanismo para monitorear a potenciales
clientes: las gerencias del Citibank en todos los pases donde operaba haban
elaborado un "perfil de riesgo" de su pas, donde se establecan las normas para
aceptar nuevos clientes. Y el nmero de "cuentas polticas" se haba reducido
significativamente. "En general, tratamos de evitar aceptar como clientes a figuras
pblicas en pases que tienen una reputacin de alta corrupcin", me seal Petro.
"Siempre va a haber alguno que se logre escurrir en el sistema y abrir una cuenta,
pero no va a ser tan fcil que lo haga un presidente, o un hermano de un
presidente, o sus familiares".
Adems, Citibank haba invertido una fortuna en un programa de
monitoreo de transacciones bancarias, similar al que usan las compaas de tarjetas

260

de crdito para detectar movimientos inusuales, por el cual las computadoras del
banco daban una seal de alarma cuando vean flujos sospechosos en una cuenta.
Si una cuenta que reciba un promedio de un milln de dlares por ao de repente
registraba depsitos de tres millones, por ejemplo, el programa alertaba a los
encargados de controles internos del banco sobre la cuenta, para que hicieran las
averiguaciones del caso. "La tecnologa va a permitir monitorear millones de
transacciones y permitir que nos concentremos en las que parezcan sospechosas",
me dijo uno de los ejecutivos del Citibank cercano al proyecto.
Como prueba de que el sistema estaba funcionando, los funcionarios del
Citibank sealaban el caso del presunto traficante de armas peruano Vctor A.
Venero, allegado al ex jefe de Inteligencia del Per Vladimiro Montesinos, que fue
detenido en Miami en enero de 2001 bajo cargos de corrupcin y lavado de dinero.
Venero haba depositado 15 millones de dlares en dos cuentas del Citibank en
Miami, una de ellas a nombre de la empresa Greco Ltd., pocas semanas antes,
diciendo que el dinero provena de sus compaas de construccin y textiles en
Per. El gobierno peruano, sin embargo, haba pedido la captura internacional de
Venero, acusndolo de ser el prestanombres de Montesinos, y de haber participado
como tal en una estafa de hasta 100 millones de dlares en los fondos de pensiones
de su pas, y en ventas clandestinas de armas a los pases de la ex Unin Sovitica.
El FBI lo captur en su casa de Miami en la noche del 29 de enero.
Funcionarios del Departamento de Estado sealan que le venan siguiendo los pasos
de cerca. Sin embargo, fuentes del Citibank me aseguraron que antes de su
detencin, Citibank haba congelado sus cuentas y alertado a las autoridades sobre
sus depsitos sospechosos. Frank Figliuzzi, el director adjunto de la oficina del FBI
en Miami, confirm que Venero fue arrestado horas despus de enterarse de que su
cuenta haba sido congelada por el banco. El millonario peruano haba acudido a la
sucursal del banco a las diez de la maana para hacer un retiro, y al informrsele
de que haba un problema con su cuenta se qued horas en el banco tratando de
aclarar la situacin, dijo el funcionario del FBI. Luego, tras fracasar en su intento,
Venero fue al bar de un hotel cercano a tomarse un trago y de all a su casa. A las
23:30 irrumpieron all los agentes del FBI y se lo llevaron. "Nosotros habamos
alertado a las autoridades de que su cuenta era sospechosa", me asegur un
funcionario de Citibank.
Y tampoco haba duda de que las revelaciones de la investigacin del
Senado haban ayudado a dar a conocer en Estados Unidos el tema del lavado de
dinero producto de la corrupcin, que hasta entonces pasaba prcticamente
inadvertido. Sin embargo, quedaba la pregunta de si las audiencias lograran su
propsito de convencer al Congreso de que aprobara leyes en un futuro prximo

261

para ayudar a combatir la corrupcin extranjera y el lavado de dinero sucio a travs

de bancos norteamericanos.
No sera una batalla fcil de ganar. Los grandes bancos no slo podan
contratar a los mejores abogados para defenderse en las Cortes, sino que era bien
sabido que tambin hacan cuantiosas contribuciones polticas que indirectamente
ayudaban a que el Congreso no aprobara con facilidad leyes que gran parte de la
industria bancaria vea como draconianas. De acuerdo a los registros de la Comisin
Federal de Elecciones, entre 1995 y 1998 Citigroup haba donado 1.7 millones de
dlares al Comit Nacional del Partido Republicano, y 608.950 dlares al Comit
Nacional del Partido Demcrata. Y estas donaciones eran probablemente slo una
parte de la totalidad de las contribuciones del banco.
Segn los registros de Causa Comn, un grupo independiente que
monitorea contribuciones polticas de grandes empresas, dichos fondos no incluan
las donaciones hechas directamente a los comits estatales de ambos partidos. Un
estudio de Causa Comn de 1999 demuestra que, aun tomando en consideracin
slo las contribuciones a los comits nacionales, Citigroup ocupaba el octavo lugar
entre las diez corporaciones de Estados Unidos que haban hecho las mayores
contribuciones polticas.
Y no pocos altos funcionarios de Citigroup tenan gran influencia en la Casa
Blanca. A fines de 1999, Robert E. Rubin, que acababa de dejar el poderoso cargo
de secretario del Tesoro, haba aceptado el cargo de presidente del consejo
ejecutivo de Citigroup. Rubin, quien poco antes de dejar el gobierno haba sido uno
de los oradores principales del "Foro Global contra la Corrupcin", se mantena tan
cercano al gobierno de Clinton que incluso se lo haba mencionado en un momento
como posible compaero de frmula de Gore para las elecciones de 2000.
De hecho, Rubin incluso hizo una aparicin conjunta con Gore durante las
primarias del Partido Demcrata en New Hampshire. En su cobertura del evento, la
revista Time seal en febrero de 2000 que Gore "dej que sus asesores sugirieran
que Rubin pudiera ser un perfecto compaero de frmula". No fueron pocos quienes
sospecharon que muchos legisladores demcratas lo pensaran dos veces antes de
votar a favor de leyes bancarias que podran irritar al futuro candidato a
vicepresidente de su partido, y de ganar las elecciones el lder del Senado.
La estrategia de contencin de daos de Citibank que Blum haba descripto
con sus respectivas etapas de negacin, cooperacin y contricin pareca
haberle funcionado relativamente bien al banco. Hacia fines de 1999, cuando se
realizaron las audiencias del Senado, la investigacin penal del Departamento de
Justicia hibernaba y el perodo de cinco aos para la presentacin de cargos estaba
por expirar. De acuerdo a voceros de Citibank y a funcionarios del gobierno
cercanos al caso, los fiscales federales no lograron probar una "conexin de

262

narcotrfico" de Ral Salinas que pudiera convencer a un gran jurado de que se

trataba de un caso de lavado de dinero del trfico de drogas.
Y dado que la ley norteamericana exiga probar una conexin con el
narcotrfico o evidencias de soborno para presentar cargos de ese tipo la
corrupcin oficial o el robo de recursos pblicos no figuraban entre los delitos que
calificaban para el lavado de dinero los fiscales no haban podido construir un
caso contra Citibank. "Bsicamente, lo que me dijeron era que les estaba costando
mucho trabajo probar la conexin con el trfico de drogas", me dijo un funcionario
del gobierno de Clinton que segua de cerca la investigacin de la fiscala de Nueva
York sobre el caso de Citibank.

Ex agente del FBI se pregunta qu pas

Cuando me encontr a tomar un caf en Washington D.C. con Pimentel, el
ex jefe del FBI en Mxico que haba participado en los primeros pasos de la
investigacin del Citibank, era obvio que estaba frustrado por la falta de resultados.
Estbamos en febrero de 2000, cinco aos despus del arresto de Ral Salinas, y
Pimentel se haba retirado haca poco del FBI. El ex agente no poda ocultar su
desnimo. "No me entra en la cabeza cmo, a pesar de la enorme investigacin que
se llev a cabo, no se obtuvo ningn resultado", me coment, meneando la cabeza.
"No lo puedo entender".
Qu puede haber pasado?, le pregunt. Pimentel se encogi de hombros.
"Quizs fue por motivos de seguridad nacional, o econmicos, o porque se
consider que estaba la estabilidad de Mxico en juego. Te imaginas lo que
hubiera pasado si hubisemos condenado a John Reed o a Amy Elliott?", pregunt
Pimentel. El ex agente del FBI admiti que no era inusual que los fiscales
norteamericanos presentaran casos contra grandes corporaciones y en ese
momento lo estaban haciendo nada menos que contra Microsoft pero tambin era
cierto que una causa contra Citibank era una jugada arriesgada que poda asestar
un duro golpe a la industria bancaria y a la economa en general.
Pensando en voz alta, le suger a Pimentel que quizs los fiscales haban
decidido que presentar cargos contra Citibank hara ms mal que bien, en el sentido
de que poda quebrar la creciente cooperacin entre los grandes bancos y el FBI en
la lucha contra el lavado de dinero. Quizs los fiscales haban llegado a la
conclusin de que, al no tener en sus manos un caso fcil de ganar en las Cortes
bajo las leyes existentes, lo mejor que podan hacer era usar la investigacin para
asustar a los bancos e inducirlos a una mayor cooperacin con el gobierno en el
futuro.

Pimentel

admiti

que

todo

esto

era

posible.

Aun

as,

se

senta

263

profundamente frustrado por la falta de resultados. "No lo entiendo", volvi a

repetir el ex agente, meneando la cabeza.

Todos se van, menos Elliott

El ltimo da de las audiencias del Subcomit del Senado, cuando me
encontraba en la esquina del edificio esperando un taxi para regresar a mi hotel,
me top por casualidad con Michael Schlein, el flamante director de Relaciones
Pblicas de Citibank. Tras saludarlo e intercambiar algunas bromas, decidimos
compartir un taxi. Conversando sobre el testimonio del presidente de Citibank que
acabbamos de escuchar, not que Schlein no haba perdido su sonrisa ni su
confianza en s mismo.
Schlein me record que Citibank siempre haba actuado dentro de la ley. Y
desde un punto estrictamente legal quizs tuviera razn. Cuando se baj del taxi y
nos despedimos, lo mir alejarse con el aire de satisfaccin de alguien que acaba
de terminar un trabajo bien hecho. No pude menos que recordar las etapas de la
estrategia de contencin de daos que me haba explicado Blum, el ex investigador
del Senado, y concluir para mis adentros que despus de todo Citibank haba
ganado la batalla.
El ciclo de Blum se haba cerrado. Al da siguiente, el mea culpa de Reed
sali publicado en las pginas interiores de The Washington Post, bajo el inocuo
ttulo "Funcionarios de Citigroup Interrogados en Audiencia de Lavado de Dinero".
El New York Times public la nota en la pgina 6, mientras que The Atlanta
Constitution y otros grandes peridicos metropolitanos haban destinado apenas un
prrafo a la noticia, en la seccin "Breves".
Claro que la batalla no haba terminado, y que el Congreso norteamericano
se aprestaba a redactar proyectos de ley para combatir el lavado de dinero
procedente de la corrupcin. Si estos proyectos eran aprobados, los fiscales
federales en el futuro ya no tendran que probar una conexin con el narcotrfico
para presentar un caso de lavado de dinero contra una entidad como Citibank, sino
simplemente demostrar que sus clientes haban depositado dineros robados en sus
cuentas bancarias. Si las audiencias haban servido para algo, era para demostrar
que el mayor obstculo en la lucha contra la corrupcin no era tanto la falta de
cumplimiento de las leyes por los bancos sino las leyes mismas.
De all en ms, el banco se referira al caso de Ral Salinas como un hecho
remoto,

ya

resuelto

archivado.

Un

vocero

de

Citibank

me

comentara

posteriormente que el 95% de los altos funcionarios envueltos en el caso Salinas ya

no estaban en el banco en el ao 2000. La nica que segua cobrando su jugoso

264

sueldo de seis dgitos, aparentemente feliz de la vida, era Amy Elliott. Cinco aos
despus del arresto de Ral Salinas, la banquera tena una posicin cmoda en el
banco, que si bien la mantena alejada de sus anteriores clientes mexicanos le
garantizaba un continuo contacto con Amrica Latina. Irnicamente, Elliott incluso
haba sobrevivido a Reed: cuando este ltimo se retir del banco en el ao 2000,
ella segua en Citibank, mientras sus ex compaeros bromeaban que tena ms
vidas que el propio Dios.

La cinta de Ral y Adriana

Todo pareca ir viento en popa para Citibank, si no hubiera sido por el
hecho de que, a fines del ao 2000, se produjeron acontecimientos que le dieron un
nuevo aire a la alicada investigacin del Departamento de Justicia de Estados
Unidos. Justo cuando estaba por prescribir el plazo legal para presentar una causa
federal en Estados Unidos, salieron a la luz indicios de lo que muchos haban
sospechado de entrada; que una buena parte de los depsitos de Ral Salinas en
Citibank venan directamente del gobierno mexicano, y haban sido enviados a las
cuentas secretas del hermano del presidente con la colaboracin de altos
funcionarios de la oficina del presidente Salinas.
En efecto, el 10 de octubre de 2000, casi un ao despus de las audiencias
del Senado norteamericano sobre el caso Ral Salinas-Citibank, el presentador de
la cadena de televisin mexicana Televisa, Joaqun Lpez Doriga, sacudi a Mxico
poniendo en el aire una agitada grabacin telefnica de Ral Salinas con su
hermana Adriana, desde la crcel donde se encontraba. En la conversacin, dada
por autntica por el gobierno mexicano, Ral Salinas se quej amargamente por un
libro que acababa de publicar Carlos Salinas, en el que el ex presidente pretendi
tomar cierta distancia de "los medios de los que Ral pudo haberse valido para
conformar esa riqueza". Los abogados de Ral Salinas posteriormente proclamaron
la ilegalidad de la grabacin y su difusin en lo que probablemente tenan razn
pero no pudieron rebatir un peritaje de la Procuradura General segn la cual la
cinta era autntica, y la voz efectivamente perteneca a Ral Salinas.
En la grabacin, Ral Salinas le deca a su hermana que el libro de Carlos
Salinas "lastima mucho mi defensa, porque una reprobacin moral es lo que ms
dao me hace". A medida que avanzaba la conversacin, Ral Salinas montaba en
clera, y le aseguraba a su hermana que "le voy a tomar la palabra [a Carlos
Salinas] y lo voy a aclarar todo, todo".
Adriana Salinas: "Aj".

265

Ral Salinas: "Todo lo voy a aclarar: de dnde salieron los fondos, quin
era el intermediario, para qu eran... Voy a decir qu fondos salieron del erario
pblico para que se devuelvan... Todo, todo lo voy a decir, Adriana, [porque] es
una cobarda de Carlos atacarme pblicamente, es una cobarda y una traicin de
hermano".
Adriana Salinas: "No te atac!"
Ral

Salinas:

"Me

est

atacando,

porque

supo

de

todos

los

movimientos".
Adriana Salinas: "Es una mentira tuya!"
Ral Salinas: "Todos los movimientos!"
Adriana Salinas: "Es una mentira tuya!"
Ral Salinas: "Se lo digo en su cara... Es una cobarda gigantesca de Carlos
estarme mandando recados con Juan Jos de que le mande dinero, porque el
dinero es de l, y venir a decir que l no saba nada".
Por fortuna para Citibank, la grabacin no haba salido antes. La referencia
de Ral Salinas de que sus millones "salieron del erario pblico" hubiera puesto en
jaque el testimonio de Elliott de que haba credo que la fortuna de su cliente
provena de la venta de una empresa de construccin o de buenas inversiones en la
Bolsa. Y la defensa de Elliott y Citibank en las audiencias del Senado sonara aun
ms sospechosa de haberse conocido en su momento un expediente de la
Procuradura General de la Repblica sealando que durante la presidencia de
Carlos Salinas se haban realizado transferencias regulares de dinero de la Oficina
de la Presidencia a una cuenta de Ral Salinas en el banco Somex, desde donde el
hermano del presidente haba girado fondos a Citibank en Nueva York.
Segn un informe oficial de su gestin publicado en noviembre del ao
2000 por Jorge Madrazo, el procurador del gobierno mexicano que haba sucedido
en su puesto a Lozano Gracia, la cuenta abierta en el banco mexicano Somex a
nombre de Juan Jos Gonzlez Cadena, alias de Ral Salinas, "se abri con el
reconocimiento de firma que hizo el contador Ernesto Sentes Hoyos, director
general de Administracin de la Presidencia de la Repblica durante el perodo de
Carlos Salinas". Entre 1989 y 1994, la cuenta de Somex haba recibido "depsitos
sistemticos" de entre 35 mil y 43 mil dlares por semana. De esa cuenta, Ral
Salinas haba hecho transferencias a tres cuentas: una a nombre de otro alias que
utilizaba, otra a nombre de su secretaria Ofelia Calvo, "y a la de Amy Elliott, la
ejecutiva que manejaba sus cuentas en Citibank de Nueva York".
El informe oficial de Madrazo al final de su gestin, titulado "Cuatro aos
en la Procuradura General de la Repblica", conclua que "los indicios con los que
hasta ahora cuenta la PGR sealan posibles desviaciones del erario pblico a travs
de las cuentas y de los recursos que estuvieron bajo la responsabilidad de la Oficina

266

de la Presidencia de la Repblica durante la administracin de Carlos Salinas de

Gortari".
Poco antes de dar a luz su informe, Madrazo haba mencionado su
descubrimiento a los fiscales de Nueva York a cargo del caso. Uno de ellos, Stein,
viaj a Mxico a fines de 2000 y se reuni con el equipo de Madrazo. Segn
testigos de la reunin, el enviado norteamericano estaba feliz. Entre otras cosas, se
le dio una declaracin testimonial de un ex funcionario de la presidencia que
pareca corroborar la informacin sobre el contador de la oficina presidencial,
Sentes Hoyos, haca dos aos "por causa natural", segn el informe oficial del
procurador.
"Hasta

ese

momento,

los

fiscales

de

Estados

Unidos

estaban

deprimidsimos: su investigacin estaba por prescribir y no haban logrado

presentar cargos penales contra Citibank. Cuando les dimos esto, se pusieron
felices", me seal un miembro del equipo de Madrazo. De regreso a Nueva York,
Stein haba logrado una extensin de dos aos en la prescripcin de la causa contra
Citibank, hasta fines de 2002. Cuando todos ya la daban por muerta, la
investigacin haba logrado por lo menos un tiempo suplementario de dos aos,
aunque el hecho como toda la informacin sobre la causa de los fiscales
norteamericanos se mantuvo en el ms absoluto secreto.

La filosofa de Roach
Cuando visit a Roach por ltima vez en su pequeo cubculo del
Subcomit de Investigaciones del Senado, me intrigaba saber cmo se sentira un
investigador idealista como l, que tanto empeo haba puesto en el caso, ante el
resultado o la falta de resultados de sus audiencias en el Senado. Roach no
saba nada sobre la extensin de la causa en el Departamento de Justicia, ni segua
de cerca esa investigacin. El inters de su Subcomit estaba en reformar las leyes
bancarias, para que no se dieran nuevos casos como el de Ral Salinas en el futuro.
Haba algunos datos esperanzadores. Para ese entonces, se haban
presentado tres nuevos proyectos de ley anticorrupcin, inspirados de alguna
manera en las audiencias sobre el caso. El gobierno de Clinton haba presentado un
proyecto que inclua penas para los bancos que lavaran dinero producto de la
corrupcin, aunque no tuvieran que ver con el narcotrfico. Y tanto el Comit de
Asuntos Bancarios del Senado como el senador Levin haban presentado sus
propios proyectos, que con sus respectivas variantes tambin procuraban ampliar la
definicin legal de lavado de dinero para incluir casos de corrupcin. El Congreso

267

estaba debatiendo estas propuestas, aunque todava no se haba llegado a ningn

acuerdo sobre su contenido ni fecha de votacin.
Paralelamente, el Departamento del Tesoro norteamericano y los pases
europeos haban empezado a apretar las tuercas sobre los parasos fiscales,
exigiendo mayores controles a los depsitos provenientes de 15 pases. En junio de
2000, la Coalicin de Accin Financiera de Estados Unidos y Europa, una
organizacin intragubernamental establecida en Pars, y conocida por sus siglas
FAFT, puso en su lista negra a Bahamas, Islas Caimn, Islas Cook, Dominica,
Israel, Lbano, Liechstenstein, Islas Marshall, Nauru, Niue, Panam, Filipinas, Rusia,
St. Kitts y Nevis, St. Vincent y las Granadinas. A partir de entonces, Estados Unidos
y Europa se comprometieron a revisar con especial cuidado los depsitos
provenientes de los 15 pases, y a conminarlos a adoptar legislaciones ms
rigurosas contra el lavado de dinero como condicin para sacarlos de la lista negra.
Casi simultneamente. Transparency International, la organizacin no
gubernamental anticorrupcin establecida en Berln, Alemania, logr que casi una
docena de los mayores bancos internacionales, incluido Citibank, firmaran un
documento comprometindose a tomar ciertas medidas bsicas para combatir el
lavado de dinero de la corrupcin. El documento, firmado el 30 de octubre de 2000
por ABN Bank N.V., Barclays Bank, Banco Santander, Chase Manhattan Bank,
Citibank N.A., Credit Suisse Group, Deutsche Bank, HSBC Bank, J.P. Morgan, Socit
Gnrale y UBS Bank, dispona un compromiso de los bancos a "tomar las medidas
razonables para establecer la identidad de clientes y beneficiarios, y a aceptar
clientes solamente una vez que se haya completado este proceso". Acto seguido,
estableca que en el caso de cuentas numeradas, "compaas fantasmas",
representantes

legales

otros

intermediarios

destinados

proteger

la

confidencialidad de los verdaderos dueos de las cuentas, los bancos se

comprometan a preguntar quines estaban detrs de las fachadas.
Finalmente, el gobierno de Clinton anunci con bombos y platillos el 16 de
enero de 2001, apenas cuatro das antes de dejar el poder, una serie de "nuevas
pautas contra el lavado de dinero de la corrupcin gubernamental extranjera". El
documento, emitido por el Departamento del Tesoro tras meses de consultas con
otras agencias del gobierno norteamericano y tres reuniones con representantes de
la banca, era la primera orientacin escrita del gobierno de Estados Unidos a los
bancos sobre cmo actuar ante posibles depsitos provenientes de funcionarios
corruptos en el extranjero. "Estos lineamientos tienen por objeto ayudar a las
instituciones financieras a detectar y evitar ms eficientemente transacciones que
involucren dineros de la corrupcin en el extranjero", deca la introduccin del
documento. Las pautas se referan a "la apertura y mantenimiento de cuentas de
personas que son funcionarios pblicos extranjeros, sus familiares inmediatos o sus

268

asociados", y ofrecan "una lista de actividades sospechosas que, cuando estn

presentes, frecuentemente demandarn un escrutinio ms detallado de las
transacciones".
Concretamente, las nuevas pautas solicitaban a los bancos tomar una serie
de precauciones para evitar depsitos como los que haban hecho Ral Salinas o
Sani Abasha. Entre otras cosas, se recomendaba a los bancos:
Realizar "esfuerzos razonables" para determinar quines son los
beneficiarios de sus cuentas cuando stas estn a nombres de terceros, o de
corporaciones annimas registradas en parasos fiscales.
Hacer "esfuerzos razonables" para determinar si las figuras pblicas
extranjeras que desean abrir una cuenta tienen fuentes legtimas de ingresos. En
ese sentido, "la institucin debe tomar medidas razonables para determinar el
salario oficial y la compensacin de la persona, as como tambin las fuentes de
riqueza legtimas que no estn relacionadas con su posicin oficial".
Estar "alertas" ante movimientos inusuales de dinero, especialmente
"depsitos o retiros de alto valor, sobre todo cuando se dan de forma irregular, que
no coincide con lo que se tiene entendido son los ingresos y la riqueza legtima de
la persona".
Prestar "especial atencin" cuando existen pedidos de confidencialidad
por parte de figuras pblicas extranjeras, "tales como registrar las transacciones a
nombre de otra persona o una entidad comercial cuyo beneficiario no sea dado a
conocer".
Consultar tambin fuentes de informacin ajenas al potencial cliente
incluidas "fuentes pblicas, como peridicos, revistas y artculos de otros
proveedores de informacin" cuando una figura pblica quiera abrir una cuenta.
Sin embargo, tanto el acuerdo firmado por Transparency International con
los once bancos como las "Nuevas Pautas" anunciadas al final del gobierno de
Clinton no eran ms que recomendaciones, cuyo cumplimiento era estrictamente
voluntario. Segn fuentes cercanas a las negociaciones, los bancos haban logrado
diluir significativamente el texto del documento en los ltimos das del gobierno de
Clinton. Tras varias reuniones de funcionarios del Tesoro con directivos del New
York Clearinghouse un grupo que representa al Citibank, Chase Manhattan Bank,
Morgan Guaranty Trust, Bank of New York, Bankers Trust Co., Fleet National Bank,
European American Bank y HSBC Bank USA la coalicin de bancos haba enviado
una severa carta de protesta al gobierno de Clinton el 26 de diciembre de 2000,
exigiendo cambios en el borrador del documento.
La

carta

confidencial,

firmada

por

el

presidente

del

New

York

Clearinghouse, Jeffrey Neubert, se quejaba de que "la nica oportunidad que han
tenido las instituciones financieras de revisar y comentar los borradores del

269

documento fueron tres reuniones breves celebradas en Washington D.C. los das 5,
15 y 20 de diciembre". Los bancos exigan una revisin inmediata del borrador,
puesto que las pautas eran demasiado "amplias", y que "sus expectativas son poco
realistas". Los bancos terminaban diciendo: "Rogamos encarecidamente que el
Departamento [del Tesoro] no emita estas pautas por el momento, y d a las
partes

interesadas

una

oportunidad

razonable

de

revisar

comentar

el

documento".
El gobierno de Clinton saba que si aceptaba el pedido de los bancos, lo
ms probable era que el gobierno entrante de George W. Bush ms amigo de las
grandes corporaciones que la administracin saliente archivara el tema y todo el
esfuerzo quedara en la nada. Pero el gobierno de Clinton estaba dividido: el
Departamento del Tesoro estaba dispuesto a ablandar el borrador original y hacerlo
de cumplimiento voluntario con tal de sacar el documento, mientras que el
Departamento de Justicia se rehusaba a firmar una versin aguada del texto que no
incluyera normas obligatorias para los bancos. Finalmente, prevaleci la versin
"blanda" del Departamento del Tesoro. Para aplacar a los bancos, el gobierno de
Clinton incluy un prrafo en el documento final dejando en claro que "estas pautas
no son leyes ni regulaciones, ni deben ser interpretadas como tales. Son
recomendaciones que sugerimos sean seguidas por las instituciones financieras".
Para los fiscales e investigadores del gobierno que queran reglas obligatorias, el
documento era un pequeo paso adelante, pero dejaba muchsimo que desear.
"El gobierno capitul", me seal esa misma noche Charles Intriago, un ex
fiscal que dirige la publicacin mensual Alerta de Lavado de Dinero en Miami.
"Suavizaron las pautas por presiones de la industria bancaria". Aunque las
recomendaciones constituan un avance, en el sentido que establecan por primera
vez la posicin del gobierno sobre lo que deban hacer los bancos en estos casos,
era una victoria poco menos que simblica. Las nuevas pautas no slo eran de
cumplimiento voluntario, sino que tenan un alcance muy limitado. El texto final se
refera a los bancos, pero no mencionaba explcitamente a los agentes de Bolsa, o
la industria inmobiliaria, que movan enormes cantidades de dinero. "La industria
burstil en Estados Unidos maneja tres veces ms dinero que los bancos", me
seal Intriago. "Si Ral Salinas pudo hacer lo que hizo en el Citigroup, imagina lo
que pudo haber hecho en Merrill Lynch, Prudential, Dean Witter, o cualquier otra
casa burstil". Intriago, como muchos investigadores del Departamento de Justicia,
estaba frustrado porque Estados Unidos no tomaba medidas ms contundentes
para respaldar su discurso pblico contra la corrupcin. "A Estados Unidos le
encanta dar sermones, pero no toma su propia medicina", concluy Intriago.
Cmo se senta Roach una vez concluidas las audiencias sobre Ral
Salinas? Frustrado? "No", me contest el investigador, encogindose de hombros,

270

en una de las ltimas visitas que le hice a su cubculo en el edificio de empleados

del

Senado

en

Washington

D.C.

"Es

cierto

que

nadie

[de

los

bancos

norteamericanos] fue a la crcel. Pero hay que mirar todo esto como una tarea de
construccin minuciosa, ladrillo por ladrillo, en la que uno tiene que poner un
granito de arena por vez. Lo importante no es si logramos mandar a alguien a la
crcel, sino determinar si hemos adelantado algo. Podemos decir que, como
resultado de nuestra labor, los bancos estn siendo ms cuidadosos al recibir
depsitos? Yo creo que s". Roach mencion los tres nuevos proyectos de ley que
proponan prohibir depsitos de dinero de la corrupcin, as como las "Nuevas
Pautas" emitidas hacia el final del gobierno de Clinton. La batalla por la
globalizacin de la lucha contra la corrupcin recin empezaba. "No podemos
esperar una victoria inmediata. Lo nico que podemos hacer es tirar una piedra al
agua, crear un efecto de olas circulares, y ver qu pasa", concluy Roach,
filosficamente.
El Subcomit del Senado haba tirado su piedrita al agua. Los periodistas
estbamos tirando la nuestra. Ahora, independientemente de lo que ocurriera con
las investigaciones del Departamento de Justicia, restaba ver si la presin conjunta
de legisladores, funcionarios oficiales, periodistas, gobiernos extranjeros y los
ejecutivos ms iluminados del sector privado, lograba cerrar las puertas del sistema
financiero internacional a los dineros de la corrupcin. La primera piedra haba sido
lanzada.

271

FUENTES
Captulo 1
Cita de Thomas A. Constantine, "El ms poderoso cabecilla del trfico de
drogas mexicano", del testimonio de Constantine ante el Comit del Congreso sobre
Prcticas Bancarias, Hbitat y Urbanidad. Audiencias sobre "El Trfico de Drogas en
Mxico", 28/3/96.
Cita de Mariano Herran Salvatti, "Porque estaba gastando muchsimo
dinero...", de entrevista de Herran Salvatti con el autor en su oficina de Mxico D.F,
el 13 de noviembre de 2000.
Cita de Herran Salvatti, "Cuba era una va de escape, y una va de reciclar
capitales", dem.
Cita de Jaime Ventura Cohen, "Para nosotros la carta [de Maturana]
bastaba y sobraba...", de entrevista telefnica de Ventura Cohen con el autor desde
Santiago de Chile, 23/3/00.
Cita de Robert Roach, "La prctica privada me aburra...", de entrevista del
autor con Roach, en su oficina del Senado en Washington D.C, 13/6/2000.
Cita

de Ramn

Maturana:

"Le promet

que tratara

de hacer

las

averiguaciones del caso...", de la declaracin de Fernando Ramn Maturana ante la

Procuradura General de la Repblica (PGR) de Mxico, por el caso Anahuac,
17/10/97".
Cita de Maturana, "Das ms tarde, [la empleada] me dijo...", dem.
Cita de Ventura Cohen, "Si el banco me dice que el individuo....", de
entrevista del autor con Jaime Ventura Cohen, 23/3/00.
Cita de Fernando de Santibaes, "El mejor de los escenarios es que
vinieron a la Argentina", de entrevista del autor con Fernando de Santibaes,
director de la SIDE, en su oficina de Buenos Aires, el 11/4/00.
Relato del descubrimiento del cartel de Jurez en Amrica del Sur, dilogo
de Ponce con su colega de Scotland Yard, de entrevista del autor con Ponce en
Punta del Este, Uruguay, 4/1/00.
Relato de la bsqueda de comercios de billar en Chile; cita de Ponce, "Era
un fantico del billar...", etc., de entrevista del autor con Ponce en Ciudad de
Mxico, 1/3/00.
Relato sobre el descubrimiento de la clula del cartel de Jurez en
Argentina; cita "Me la dio Jorge, el mexicano....", de entrevista del autor con Ponce
en Punta del Este, Uruguay, 4/1/00.

272

Captulo 2
Transferencias de dinero del cartel de Jurez a travs de Citibank a M.A.
Casa de Cambio y M.A. Bank de Argentina, de la causa federal de Estados Unidos
en la Operacin Casablanca, Corte del Distrito Central de California.
Carta del Servicio de Aduanas a la SIDE; cita "no tenemos ms
informacin...", etc., de carta del 8 de julio de 1998, enviada por Roberto
Fernndez, del Servicio de Aduanas.
Relato sobre los primeros contactos del cartel de Jurez con Nicols Di
Tullio, de entrevistas con funcionarios de la SIDE, Interpol de Mxico, y documento
judicial "Complaint for Forfeiture, U.S. Customs Service" presentado el 14 de
febrero de 2000 en la Corte del Distrito Central de California por el fiscal Alejandro
N. Mayorkas.
Relato del encuentro de los traficantes mexicanos en la oficina de Aldo
Ducler, del documento judicial "Complaint for Forfeiture, U.S. Customs Service"
presentado el 14 de febrero de 2000 en la Corte del Distrito Central de California
por el fiscal Alejandro N. Mayorkas.
Cita de Ponce, "No s si fue por falta de recursos...", etc., de entrevista del
autor con Ponce en Ciudad de Mxico, 28/05/2000.
Cita

de

Hugo

Anzorreguy,

"Nosotros

tenamos

un

pedido

de

colaboracin...", etc., de entrevista del autor con Anzorreguy, en Buenos Aires,

11/4/00.
Cita de William F. Gately, "No queran sacar cosas a la luz...", etc., de
entrevistas telefnicas del autor con Gately, 8/4/00 y 9/4/00.
Cita de Gately, "Hay por lo menos 15 cintas de audio y video...", de
testimonio de Gately ante el Comit de Reforma Gubernamental, Justicia Criminal y
Drogas de la Cmara de Diputados de Estados Unidos, 24/3/99.
Cita de Dean Boyd, "Nunca elev quejas a nadie...", etc., de entrevista del
autor con Boyd, 06/02/00.
Citas de John E. Hensley, ex jefe del Servicio de Aduanas en Los ngeles,
sobre la investigacin del "General" mexicano, de entrevista del autor con Hensley
en Miami, 6/3/00.
Relato de cmo se posterg la investigacin por razones del calendario
poltico argentino, de entrevista del autor con Hensley, en Miami el 7/4/00; y
entrevista del autor con un alto funcionario del Departamento de Estado cuyas
funciones incluan la embajada norteamericana en la Argentina, el 6/2/00.

273

Cita de Roberto Fernndez, "Nunca nos pidi que detuviramos las ruedas
de la Justicia", de entrevista telefnica del autor con Fernndez, marzo del 2000.
Citas

de

Ponce,

"Ellos

saban

perfectamente

con

quines

estaban

tratando...", etc., de entrevista del autor con Ponce, Ciudad de Mxico, 14/3/00.
Citas de Aldo Ducler, "Mercado Abierto no lava dinero", etc., de aviso pago
de Aldo Ducler en La Nacin, el 3/12/99, y entrevista telefnica del autor con
Ducler el 8/2/00.
Relato del interrogatorio de Di Tullio por agentes norteamericanos, de
informe

del

agente

del

Servicio

de

Aduanas

Stephen

Perino,

"Report

of

Investigation N 012, U.S. Customs Service", 25/06/99.

Relato sobre las contribuciones a la campaa de Duhalde-Ortega atribuidas
a Ducler; cita de Ponce "Era una rendicin de cuentas...", etc., de entrevistas del
autor con Ponce en Uruguay, 4/1/00, y Ciudad de Mxico, el 14/3/00, y declaracin
de testigo protegido del cartel de Jurez a la PGR de Mxico, entregada al autor por
autoridades mexicanas.
Preocupacin del candidato presidencial Eduardo Duhalde por las drogas,
de El Otro, de Hernn Lpez Echage, pgs. 123 y 124, Editorial Planeta, 1995.
Cita de Ramn Ortega: "Necesito descansar...", de "Ortega y su descanso".
La Nacin, 1/9/99.
Cita del presidente Fernando de la Ra, "Me enter cuando se hizo
pblico...", de entrevista del autor con De la Ra en Buenos Aires, 14/10/00.
Cita de Ducler, "Una cosa marginal," etc., de entrevista telefnica del autor
con Ducler, 8/2/00.
Cita de Julio Csar Aroz, jefe de la campaa de Duhalde, "Duhalde no
saba nada...", etc., de entrevista telefnica con Aroz, en Buenos Aires, 11/4/00.
Cita de Alberto Fernndez, ex director de la Fundacin Duhalde, "Era un
tipo muy cercano a Palito...", etc., de entrevista del autor con Fernndez, en
Buenos Aires, 19/10/00.
Cita de Ramn Ortega, "En mi campaa, los aportes ingresaban a la
Fundacin Ortega...", etc., de entrevista del autor con Ortega en Buenos Aires,
19/10/00.
Cita de los fiscales de Estados Unidos, "Tanto Ducler como Di Tullio e
Iguez saban que las cuentas...", etc., de documento judicial "Complaint for
Forfeiture, U.S. Customs Service, U.S. District Court for the Central District of
California, Western Division", emitido el 14 de febrero de 2000 por el fiscal
Alejandro N. Mayorkas, pgina 13.
Detalles del acuerdo de los fiscales norteamericanos con Ducler, del
documento judicial "Consent Judgement, United States District Court for the Central
District of California, Western Division", emitido el 14 de junio de 2000.

274

Cita del fiscal Steven R. Welk, "Si la pregunta es si el gobierno de Estados

Unidos cree...", de entrevista telefnica del autor con Welk, 23/6/00.

Captulo 3
Relato del encuentro de Ponce y Roach en Ciudad de Mxico, de
entrevistas del autor con Ponce en Ciudad de Mxico, 05/28/00, y Roach,
en Washington D.C, 16/11/99.
Cita de Ponce, "Le cont de lo que saba sobre el caso...", de entrevista del
autor con Ponce, en Ciudad de Mxico, 28/01/00.
Cita del juez Rodolfo Canicoba Corral, "eran los jefes y organizadores de la
banda", de entrevista del autor con Canicoba Corral, en Buenos Aires, 19/10/00.
Artculo "El jefe de la Interpol de Mxico, en apuros", de La Nacin,
14/10/00, pgina 17.
Cita de Ponce, "No hay ningn problema...", etc., de entrevista del autor
con Ponce en Buenos Aires, 18/10/00.
Relato de la reunin de Roach con los diputados argentinos Elisa Carri y
Gustavo Gutirrez, de entrevistas del autor con Carri y Gutirrez, en Buenos Aires,
12/10/00.
Informe de Carri y Gutirrez al Subcomit del Senado de Estados Unidos,
de copia del informe confidencial entregado a los miembros del Subcomit,
obtenido por el autor el 05/05/00.
Relato de viaje de Luis Balaguer a Washington D.C, y de intercambio de
informacin sobre posibles cuentas de polticos argentinos en Citibank, de
entrevista del autor con Balaguer en Buenos Aires, 13/10/00, y entrevistas
telefnicas el 28/10/00 y 10/11/00.
Cita de Carri, "Evidentemente, estbamos frente a una organizacin
criminal...", de entrevista telefnica del autor con Carri, 01/12/00.
Citas del banquero argentino Ral Moneta, "Nos trat de sacar dinero, y yo
me negu rotundamente", etc., de entrevista telefnica del autor con Moneta, en
Buenos Aires, 02/02/2001.
Citas del informe final del Subcomit del Senado, "Ninguno de estos cuatro
bancos fantasmas tena oficinas...", etc., del Informe del Subcomit Permanente de
Investigaciones del Senado, "Corresponsalas bancarias y Lavado de dinero", del 5
de febrero de 2001.
Citas de Joseph "Joe" Petro, jefe de vigilancia mundial del Citibank contra
el lavado de dinero, "Esta es un rea muy difcil, porque no ests hablando...", etc.,
de entrevista telefnica del autor con Petro en Nueva York, 02/07/00.

275

Citas del senador Carl Levin, "El sistema [de controles] no funciona...",
etc., de entrevista telefnica del autor con Levin, en Washington D.C, 08/12/00.

Captulo 4
Cita de Robert Sobel, "En los cincuenta y los sesenta exista algo as como
una personalidad....", de entrevista telefnica del autor con Sobel, 22/12/98.
Relato de Kaveh Moussavi, de "60 Minutes", de la cadena televisiva CBWS,
08/05/94; "In Mxico, scandal taints a contract", The Miami Herald, 04/04/1993 y
entrevista telefnica del autor con Moussavi, en Londres, 01/09/00.
Cita de Roger Boyd, "Estoy casi seguro de que la cancelacin...", de "In
Mxico, scandal taints a contract", de Jane Bussey, The Miami Herald, 04/04/93.
Cita de Robeli Libero, "podra haber sucedido como una conversacin
privada...", de la entrevista de "60 Minutes" a Libero, puesta en el aire el 08/05/94.
Relato de las negociaciones de Samuel del Villar con IBM, de entrevista del
autor con Del Villar, en Ciudad de Mxico, 29/03/99, y entrevista telefnica del
autor con Gastn Villegas, director jurdico de la procuradura de la Ciudad de
Mxico, 7/4/99.
Cita de Del Villar: "Es nuestra obligacin como servidores pblicos...", de
entrevista del autor con Del Villar en Ciudad de Mxico, 20/03/99.
Relato de golpizas al periodista Santiago Pinetta, de entrevista del autor
con Pinetta en el Bar Oromi, Almagro, Buenos Aires, 04/07/99.

Captulo 5
Citas de Soriani, "La idea era darle apoyo moral al personal...", etc., de
entrevistas del autor con Soriani en Buenos Aires, 08/01/98 y 03/ 07/99.
Relato del plan de modernizacin para el Banco Nacin del ministro de
Economa Domingo Cavallo, del libro El Peso de la Verdad, de Cavallo, Editorial
Planeta, pgs. 157-159, y entrevista del autor con Cavallo en Miami, 16/09/00.
Cita de Cavallo, "Los costos operativos...", etc., del libro El Peso de la
Verdad, de Cavallo, Editorial Planeta, pgs. 157-159, y entrevista del autor con
Cavallo, 16/09/00.
Cita de Gustavo Soriani, "Habamos preparado ese viaje con gran cuidado",
etc., del libro La Corporacin, de Soriani, pgina 72, y entrevistas del autor con
Soriani 08/01/98 y 03/07/99.
Cita de la revista Apertura, "En el ambiente de la informtica se deca...",
de Apertura, noviembre de 1995, pg. 66.

276

Cita de Richard Murray, "Deloitte no slo niega....", etc., de entrevista

telefnica del autor con Murray, en Nueva York, 21/03/00.
Citas de auditora interna de IBM Argentina, incluyendo referencia a
memorndum "que incluan el contrato con CCR", de "Informe de Auditora InternaCCR/BNA", firmada por Oscar D. Girn, el 15/4/95.
Cita

de

Steve

Lew,

"en

ningn

momento

con

anterioridad...",

de

Declaracin Jurada de Steven B. Lew en Mxico, sin fecha.

Cita de Lew, "Lo siento...", de entrevista del autor con Lew, en White
Plains, Nueva York, 26/09/00.
Cita de Ricardo Martorana, "Si el pas central enva

a su mejor

inspector...", de entrevista del autor con Martorana, en el caf Doney's, Buenos

Aires, 02/09/99.

Captulo 6
Cita de Soriani, "Cuando vio que la mancha no sala...", de entrevista del
autor con Soriani, en su casa de Buenos Aires, 03/06/99.
Cita de Vctor L. Savanti, "hombres brillantes, muy ambiciosos...", de
entrevista del autor con Savanti, en Buenos Aires, 06/09/99.
Cita de Martorana, "El mo era uno de los mercados ms pequeos...", de
entrevista del autor con Martorana, 02/09/99.
Relato del discurso de Gerstner, distincin a Martorana, de entrevistas del
autor a Martorana, 02/09/99 y a Soriani, 03/06/99.
Dilogo entre Ricardo Martorana y Ricardo Cossio, de entrevistas del autor
con Martorana, en Buenos Aires, 30/4/99, y Cossio, en Buenos Aires, 07/09/99 y
01/12/99.
Cita de Cossio, "Mientras analizbamos el rol de IBM...", etc., de entrevista
del autor con Cossio, en Buenos Aires, 01/12/99.
Cita de Soriani, "Mira, por lo que s, fue una operacin....", de entrevista
del autor con Soriani, en Buenos Aires, 03/06/99.
Relato de la lucha interna entre los funcionarios de la Direccin General
Impositiva, de entrevistas del autor con Cossio y Los Intocables, de Daniel Santoro,
pg. 222.
Cita de Cossio, "La empresa que haba evadido impuestos era CCR...", de
entrevista del autor con Cossio, en su oficina de Buenos Aires, 07/09/99.
Cita de Adolfo Bagnasco, "Considerando los nombres de los implicados...",
de entrevista telefnica del autor con Bagnasco, 02/12/99.

277

Relato de presentacin de Cavallo en televisin, denuncia del cheque de 8

millones de dlares, cita de Cavallo, "El funcionario del Banco General de Negocios
me dio la salida...", etc., de entrevista del autor con Cavallo en Miami, 16/09/00.
Cita de Bagnasco, "A los dos meses de la firma del contrato de IBM...", de
entrevista del autor con Bagnasco, en Buenos Aires, 26/04/99.
Sospechas del fiscal Carlos Cearras, de entrevistas del autor con Cearras y
miembros de su equipo, en Buenos Aires, 02/07/99.
Cita de Cearras, "Creemos que alguien fue a IBM con esa informacin...",
de entrevista del autor con Cearras, en Buenos Aires, 02/07/99.
Cita de Murray, "Hubo un pequeo nmero de consultores...", de entrevista
telefnica del autor con Murray, en Nueva York, 22/3/00.
Cita de Martorana, "Fue una auditora muy delicada...", etc., y relato de
llegada de los ejecutivos de Nueva York, dilogos con Rowley, de entrevista del
autor con Martorana, en Buenos Aires, 02/09/99.
Relato del despido de Martorana, del testimonio de Martorana ante la
Comisin Especial Investigadora del caso IBM de la Cmara de Diputados, versin
taquigrfica del 10/04/97, y entrevista del autor con Martorana en Buenos Aires,
02/09/99.
Cita de Jess Rodrguez, "El despido de Martorana...", de entrevista del
autor con Rodrguez, en Buenos Aires, 29/08/99.
Cita de Ricardo Yoffre, "Haba una sola cosa que les preocupaba...", de
entrevista del autor con Yoffre, en su estudio de Buenos Aires, 29/04/99.

Captulo 7
Titular de Clarn, "El juez investiga en Manhattan", de Clarn, 08/07/96,
pg. 14.
Reunin del presidente Carlos Menem con Wilmer Gueicamburu en la Casa
de Gobierno, de "IBM pide celeridad", La Nacin, 11/07/96.
Cita de La Nacin, "fuentes gubernamentales reconocieron que el directivo
le aclar...", de "IBM pide celeridad", La Nacin, 11/07/96.
Cita de Gueicamburu, "La empresa que represento no se siente presionada
para nada...", de "IBM pide celeridad", La Nacin, 11/07/96.
Cita de Bagnasco, "Lo que s denota esa documentacin evidentemente...",
de entrevista telefnica del autor con Bagnasco, 19/12/00.
Relato de la historia de Alfredo Aldaco, de "Carta Abierta a un Futuro
Coimero", revista Noticias, 15/5/99, y entrevista del autor con Aldaco, en el bar
Gazebo, Buenos Aires, 06/09/99.

278

Citas de Aldaco, "Fue slo un momento, hermano, un momento. Me

pusieron la plata delante...", etc., de "Carta Abierta a un Futuro Coimero", revista
Noticias, 15/5/99, y entrevista del autor con Aldaco, en el bar Gazebo, Buenos
Aires, 06/09/99.
Citas de Genaro Contartese, "un regalo", "una manera de compartir su
alegra...", del testimonio de Contartese ante el juez Bagnasco, 28/04/98, y
entrevista el autor con Contartese, en su oficina de Buenos Aires, 01/07/99.
Cita de Contartese, "Para mantenernos contentos...", de entrevista del
autor con Contartese, en Buenos Aires, 01/07/99.
Cita del fiscal Cearras, "Todo estaba arreglado de antemano...", de
entrevista del autor con Cearras, en su despacho en Buenos Aires, 02/07/99.
Cita de Guillermo Francos, "Tengo grandes sospechas de que fue un
homicidio...", de entrevista del autor con Francos, en su despacho de Buenos Aires,
07/10/98.
Relato de las ltimas horas de Marcelo Cattneo, de "Hallan muerto a
hombre clave del caso IBM-Banco Nacin", La Nacin, 05/10/98, y "Apareci
ahorcado un hombre clave en el caso IBM-Banco Nacin", Clarn 05/10/98; "No
tengo por qu mentir, afirm el ciruja testigo", La Nacin, 08/11/98; "Las
incgnitas que se llev Cattneo", La Nacin, 06/10/98.
Relato de los cables de la Embajada de Estados Unidos al Departamento de
Estado, de funcionarios de la embajada y entrevista telefnica del autor con Payton
Howard, de la Seccin Libertad de Informacin del Departamento de Estado,
29/03/00.
Relato de la historia profesional de Juan Carlos Cattneo, de entrevista del
autor con Juan Carlos Cattneo, en su casa en Buenos Aires, 01/09/99.
Cita de Gloria de Rodrigu, "El emisario vino dos veces...", de entrevista
telefnica del autor con Gloria de Rodrigu, 05/05/99.
Cita de Francos, "A Cattneo lo mataron porque iba a hablar...", de
entrevista del autor con Francos, en Buenos Aires, 07/10/98.
Cita de Silvina de la Ra, "Mi marido no se suicid", de entrevista del autor
con De la Ra, en Buenos Aires, 29/04/99.

Captulo 8
Cita del investigador de la Comisin de Valores de Estados Unidos, SEC,
"Conoce usted la ley que en Estados Unidos...", del interrogatorio de la SEC a
Marcio Kaiser, Asunto, International Business Machines Corp., Expediente HO-3111,
30/07/98, transcripcin de Bayley Reporting Inc., obtenida por el autor.

279

Citas de Kaiser, "Si...", etc., del interrogatorio de la SEC a Marcio Kaiser,

Asunto, International Business Machines Corp., Expediente HO-3111, 30/07/98,
transcripcin de Bayley Reporting Inc., obtenida por el autor.
Cita de Cavallo, asunto "instalado", de entrevista del autor con Cavallo, en
Miami, 16/09/00.
Citas de entrevista de la SEC con Peter Rowley, "Si...", etc., del
interrogatorio de la SEC a Peter Rowley, Asunto, International Business Machines
Corp., Expediente 40-3111, 10/07/98, transcripcin de Bayley Reporting Inc.,
obtenida por el autor.
Cita de Bagnasco, "los ejecutivos de la casa matriz de IBM...", de peticin
del juez Bagnasco para la extradicin de los ejecutivos de IBM de Estados Unidos,
el 23/09/98, copia obtenida por el autor.
Citas de Bagnasco, "participaron activamente", etc., de peticin del juez
Bagnasco para la extradicin de los ejecutivos de IBM de Estados Unidos, el
23/09/98, copia obtenida por el autor.
Cita de Oscar D. Girn, "El 31 de diciembre de 1993, el equipo...", de
"Informe de Auditora Interna", firmado por Girn el 15/4/95, presentado por el
gobierno argentino como Anexo "P" en su pedido de extradicin de los ejecutivos de
IBM, 23/08/98.
Cita de Hctor Neira, "Toda la documentacin referente a la lista...", etc.,
del testimonio de Neira ante el juez Bagnasco el 16/09/98, incluida en la peticin
del juez Bagnasco para la extradicin de los ejecutivos de IBM de Estados Unidos,
el 23/09/98, copia obtenida por el autor.
Cita de Martorana, "Los directivos del departamento internacional de
IBM...", de testimonio de Martorana ante la comisin investigadora del caso IBM de
la Cmara de Diputados, 10/04/97, copia obtenida por el autor.
Relato de las auditoras internas negativas de IBM, del interrogatorio de la
SEC a Kaiser y Rowley, el 30/07/98 y 10/07/98.
Cita de Rowley, "Notamos un leve aumento de auditoras negativas...", del
interrogatorio de la SEC a Rowley, 10/07/98.
Citas de Kaiser, "No s...", etc., del interrogatorio de la SEC a Kaiser,
30/07/98.
Citas de Rowley, "No...", etc., del interrogatorio de la SEC a Rowley,
10/07/98.
Cita de Lew, "La principal responsabilidad...", etc., del testimonio de Lew
ante el fiscal del Distrito Sur del estado de Nueva York, en White Plains, 26/09/00,
versin taquigrfica de Veritext obtenida por el autor.

280

Cita de Rowley, "No, no haba...", etc., del testimonio de Rowley ante el

fiscal del Distrito Sur del estado de Nueva York, en White Plains, 26/ 09/00, versin
taquigrfica de Veritext obtenida por el autor.
Cita de Bagnasco, "Le echaron la culpa de todo a IBM Argentina...", de
entrevista del autor con Bagnasco en White Plains, Nueva York, 26/09/00.
Cita de Martorana, "Lo dudo seriamente...", etc., de entrevista del autor
con Martorana, en Buenos Aires, 02/09/99.
Cita de Bagnasco, "O que Lew y sus jefes en la casa matriz...", de
entrevista del autor con Bagnasco, 02/12/99.

Captulo 9
Relato de cmo se conoci en las oficinas del FBI en Washington D.C. el
caso IBM-Banco Nacin, de entrevistas del autor con Frank Quijada, en Ciudad de
Mxico, 19/10/99.
Relato de cmo se conoci el caso en el despacho de la secretaria de
Justicia Janet Reno, de entrevistas del autor con la diputada Mara Cristina Guzmn,
en Buenos Aires, 07/10/99; Kerry Lawrence, en White Plains, Nueva York,
26/10/99, y entrevista telefnica con Peter B. Clark, en Washington D.C, 03/11/99.
Citas de correspondencia entre diputada Guzmn y Clark, "He ledo su
misiva...", etc., carta de Clark fechada el 20/11/95, obtenida por el autor.
Cita de Lawrence, "Era un arreglo informal...", de entrevista del autor con
Lawrence, en White Plains, Nueva York, 26/10/99.
Relato del viaje de Braceras y Lawrence a Buenos Aires, de entrevista del
autor con Lawrence, 26/10/99, y otros dos funcionarios de agencias federales de
Estados Unidos que participaron en la investigacin del caso.
Citas de la diputada Guzmn, "Cuando salimos de su oficina, ya estaba
oscuro...", etc., de entrevistas del autor con la diputada Guzmn, en Buenos Aires,
07/10/99 y 08/10/99.
Relato de filtracin de la lista enviada por la secretaria de Justicia Janet
Reno, enojo de Alberto Kohan, etc., de entrevista telefnica del autor con el ex
embajador de Estados Unidos en Argentina, James Cheek, en Little Rock, Arkansas,
28/10/99.
Cita de Cheek, "Se supona que la solicitud del Departamento de Justicia
fuese confidencial", etc. de entrevista telefnica del autor con Cheek, 28/10/99.
Cita del encargado de negocios de Estados Unidos Manuel Rocha, "Hemos
tratado sin descanso en un esfuerzo...", de entrevista del autor con Rocha, en
Miami, 11/05/00.

281

Cita del embajador Diego Guelar, "Al presidente Menem le haba gustado la
idea...", de entrevista del autor con Guelar en Miami, 14/09/00.
Reaccin de Bagnasco a opiniones sobre l en Estados Unidos; cita de
Bagnasco, "El FBI no hizo una peticin formal...", etc., de entrevista del autor con
Bagnasco, 02/12/99.
Citas de carta confidencial del Departamento de Justicia al gobierno
argentino, "El pedido de extradicin no provee ninguna evidencia...", etc., de carta
de John Harris, del Departamento de Justicia, enviada por correo diplomtico del
Departamento de Estado el 30/03/99, copia obtenida por el autor.
Cita de Bagnasco, "Yo creo que ellos [en la casa matriz] se manejan as...",
de entrevista del autor con Bagnasco en Nueva York, 26/09/00.
Fallo de la SEC, multa de 300 mil dlares a IBM, citas del fallo de la SEC,
"sin el conocimiento o aprobacin de ningn empleado...", de Fallo de la SEC N
16.839, de 21/12/00, "Acuerdo de la SEC con International Business Machines
Corp."
Cita

de

Linda

Thomsen,

"Esto

enva

un

mensaje

todas

las

corporaciones....", de entrevista telefnica del autor con Thomsen, en Washington

D.C, 22/12/00.
Citas de Clark, "Al contrario, ahora es ms estricta...", etc., de entrevista
telefnica de 80 minutos con Clark, 03/11/99.
Citas de Lawrence, "La seccin fraudes del departamento de Justicia y la
fiscala consideraron que...", de entrevista del autor con Lawrence, en White Plains,
Nueva York, 26/10/99.
Cita de Kathy Davis, "La oficina legal del FBI", etc., de entrevista telefnica
del autor con Davis, 17/02/99.
Citas

de

Stephen

Potts,

director

del

Departamento

de

ticas

Gubernamentales de Estados Unidos: "Sin embargo, podra no tratarse de la idea

ms brillante...", de entrevista telefnica del autor con Potts, en Washington D.C,
11/08/00.
Cita de Robert Rosen, profesor de la Universidad de Miami: "Ciertamente,
podra dar una apariencia de comportamiento improcedente...", de entrevista
telefnica del autor con Rosen, en Miami, 11/08/00.
Citas de Jack Blum, "No es una coincidencia que tan pocos casos
antisoborno hayan llegado a de entrevista del autor con Blum, en su despacho en
Washington D.C, 12/12/99.
Citas de Marcos Rada, "IBM y Steve Lew no estn interesados en hablar...",
de entrevista telefnica del autor con Rada, en Nueva York, 14/08/00.

282

Captulo 10
Relato de la conversacin telefnica de Amy Elliott con Sarah Bevan, de
"Banca Privada y Lavado de Dinero: Un caso de estudio sobre oportunidades y
vulnerabilidades", del Subcomit Permanente de Investigaciones del Senado de
Estados

Unidos,

celebradas

el

Comit

09/11/99

de
y

Asuntos

Gubernamentales,

10/11/99,

Publicacin

del

audiencias
Comit

de

pblicas
Asuntos

Gubernamentales, pg. 294.

Citas de Elliott, Bevan, "Hola, mi amor...", etc., dem, pg. 294-302.
Citas de Pedro Homem, Bevan y Elliott, "Llenaste alguna vez el
formulario...?", etc., dem., pg. 298-301.
Citas de conversacin telefnica de Hubertus Rukavina con Homem, dem,
"Hubertus...", etc., dem., pg. 303-307.
Citas de nueva conversacin entre Elliott y Bevan, "Hola, Amy, soy
Sarah...", dem, pg. 308-310.
Relato de la primera reaccin de los encargados del Departamento de
Banca Privada de Citibank; cita, "La reaccin inicial...", etc., del informe final del
Subcomit de Investigaciones del Senado, en las audiencias del 09/11/00.
Cita del Senador Levin, "La conclusin a la que he llegado...", etc., del
informe final del Subcomit de Investigaciones del Senado, audiencia del 09/11/00.
Cita de Bevan, "Amy est bien...", de "Banca Privada y Lavado de Dinero:
Un caso de estudio sobre oportunidades y vulnerabilidades", del Subcomit
Permanente de Investigaciones del Senado de Estados Unidos, pg. 318.
Relato del encuentro de Elliott con Alberto Misan en un corredor del
Citibank, cita, "Pierde los documentos...", etc., dem, pg. 31.
Relato del cambio del formulario "Perfil del Cliente", dem., pg. 18-36.
Relato de informaciones pblicas sobre presunta corrupcin de Ral Salinas
antes de su arresto, de "Banco Alega No Estar al Tanto de Fraudes", por Andrs
Oppenheimer, The Miami Herald, 11/11/96.
Memo de la DEA sobre posibles lazos criminales de Ral Salinas, de
"Alegaciones de la DEA contra Salinas", por Andrs Oppenheimer, The Miami
Herald, 01/1 1/97, y copia del memo de Mike Vigil obtenida por el autor.
Cita de Stanley A. Pimentel, "Al principio, haba gran entusiasmo por la
investigacin", de entrevista del autor con Pimentel, en Washington D.C, 25/02/00.
Cita de Elliott, "El presidente Salinas era un hroe...", etc., de "Banca
Privada y Lavado de Dinero: Un caso de estudio sobre oportunidades y
vulnerabilidades", del Subcomit Permanente de Investigaciones del Senado de
Estados Unidos, pg. 18-20.

283

Cita del presidente Clinton, proclamando "enorme admiracin por el

presidente Salinas y lo que est haciendo", conferencia de prensa en la Casa
Blanca, 23/3/93.
En 1993 la revista Time proclam a Salinas como el "Personaje de Tapa
Ms Importante del Ao para Amrica Latina": Time, 04/01/93.
Cita de Bernard Aronson, "Nunca supe siquiera su nombre...", de "Banco
Alega No Estar al Tanto de Fraudes", por Andrs Oppenheimer, The Miami Herald,
11/11/96.
Memo de Elliott, "Esta cuenta est resultando ser super lucrativa...", etc.,
de "Banca Privada y Lavado de Dinero: Un caso de estudio sobre oportunidades y
vulnerabilidades", del Subcomit Permanente de Investigaciones del Senado de
Estados Unidos, pg. 21.
Relato sobre las relaciones de Elliott con Ral Salinas y Paulina Castan,
encuentros en Nueva York y Mxico, dem., pg. 243 y 421-423, y entrevistas del
autor con dos colegas de Elliott en Citibank, en Nueva York y Miami.
Cita de Elliott, "Nos mantenemos en contacto permanente...", de "El
Escndalo de Ral Salinas: Interrogatorio a los Banqueros", The Miami Herald,
Andrs Oppenheimer, 16/09/96.
Relato del descubrimiento de las cuentas de Ral Salinas, de entrevista del
autor con Antonio Lozano Gracia, en Ciudad de Mxico, 15/12/00; y entrevistas del
autor con Juan Miguel Ponce y dos otros investigadores mexicanos en Ciudad de
Mxico, 1999 y 2000.
Cita de Ponce, "En ese momento, nadie saba...", etc., de entrevista del
autor con Ponce en Ciudad de Mxico, 19/11/99.
Cita

de

Lozano

Gracia,

"Eran

declaraciones

patrimoniales

muy sui

generis...", etc., de entrevista del autor con Lozano Gracia, en Ciudad de Mxico,
15/12/00.
Relato de las transferencias de Arsenio Farell Campa, de memorando
interno de la PGR, obtenido por el autor, y entrevista del autor con tres funcionarios
de la PGR que participaron en la investigacin.
Cita de Ponce, "Los suizos me preguntaron...", de entrevista del autor con
Ponce, en Ciudad de Mxico, 14/12/00.
Cita del diputado Felipe Caldern, "Era un hombre dispuesto a castigar... ",
de entrevista telefnica del autor con Caldern, en Ciudad de Mxico, 19/12/00.
Cita de Arsenio Farell Campa, "sabiendo que yo tena amistad con los
Salinas...", de entrevista telefnica del autor con Farell Campa, desde Acapulco,
Mxico, 21/12/00.
Cita de Lozano Gracia, "En una comida a la que me invit...", de entrevista
del autor con Lozano Gracia, en Ciudad de Mxico, 15/12/00.

284

Cita de Ral Salinas, Citibank haba "orquestado toda la estrategia...", etc.,

de la declaracin de Ral Salinas de Gortari a las autoridades suizas, 06/12/95.

Captulo 11
Cita de Susan Weeks, "Desde hace mucho tiempo...", de "Los depsitos del
hermano de Salinas son la 'punta del iceberg'", por Andrs Oppenheimer, The Miami
Herald, 29/11/95.
Cita de Richard Howe, "Nuestra poltica fue siempre la de no discutir...", de
"El Escndalo de Ral Salinas: Miraron los bancos hacia el otro lado?", por Andrs
Oppenheimer, The Miami Herald, 25/03/96.
Reglamentos internos de Citibank; citas, "Realizar un fro anlisis...", etc.,
de "Banca Privada y Lavado de Dinero: Un caso de estudio sobre oportunidades y
vulnerabilidades", del Subcomit Permanente de Investigaciones del Senado de
Estados

Unidos,

celebradas

el

Comit

09/11/99

de
y

Asuntos
10/11/99,

Gubernamentales,
Publicacin

del

audiencias
Comit

de

pblicas
Asuntos

Gubernamentales, pg. 231-239.

Memo de Edward Montero; citas, "Es de importancia...", etc., dem, pg.
116-128.
Auditoras internas del Departamento de Banca Privada de Citibank, de
"Banca Privada y Lavado de Dinero: Un caso de estudio sobre oportunidades y
vulnerabilidades", del Subcomit Permanente de Investigaciones del Senado de
Estados Unidos, pg. 10-443.
Cita de Howe, "no hemos encontrado razn...", de "El Escndalo de Ral
Salinas: Miraron los bancos hacia el otro lado?", por Andrs Oppenheimer, The
Miami Herald, 25/03/96.
Cita de Carla del Ponte, Ral Salinas haba "recibido enormes sumas de
dinero por su ayuda...", de "Ral Salinas recibi dinero del narcotrfico, dice Suiza",
por Andrs Oppenheimer, The Miami Herald, 03/04/97.
Cita de John Reed, "me he pasado el da siendo entrevistado por el
Departamento de Justicia...", etc., de "Banca Privada y Lavado de Dinero: Un caso
de estudio sobre oportunidades y vulnerabilidades", del Subcomit Permanente de
Investigaciones del Senado de Estados Unidos, pg. 266.
Cita de la Contadura General del Congreso, "Las acciones de Citibank
ayudaron al seor Salinas a...", de "Lavado de Dinero: Ral Salinas, Citibank y
alegaciones de lavado de dinero", informe de la Contadura General del Congreso
(GAO), octubre de 1998.

285

Cita de Roach, Levin "se interes aun ms despus de la publicacin...",

etc., de entrevista telefnica del autor con Roach, en Washington D.C, 16/11/99.
Cita de Levin, "a una coleccin de malhechores...", etc., de "Banca Privada
y Lavado de Dinero: Un caso de estudio sobre oportunidades y vulnerabilidades",
del Subcomit Permanente de Investigaciones del Senado de Estados Unidos, pg.
4-70.

Captulo 12
Cita de Amy Elliott, "La cuenta de Ral Salinas era slo...", etc., de Banca
Privada y Lavado de Dinero: Un caso de estudio sobre oportunidades y
vulnerabilidades", del Subcomit Permanente de Investigaciones del Senado de
Estados

Unidos,

celebradas

el

Comit

09/11/99

de
y

Asuntos
10/11/99.

Gubernamentales,
Publicacin

del

audiencias
Comit

de

pblicas
Asuntos

Gubernamentales, pg. 20.

Cita del Subcomit, "Otros bancos privados han establecido...", etc., dem.,
pg. 1-18.
Relato del dinero del dictador nigeriano Sani Abasha en Citibank, de "Banca
Privada y Lavado de Dinero: Un caso de estudio sobre oportunidades y
vulnerabilidades", del Subcomit Permanente de Investigaciones del Senado, pg.
610-716; y "Siguindole el Rastro a la Fortuna de Abasha", Newsweek, 13/03/00.
E-Mail de Alain Ober, "a diferencia de otros nigerianos...", dem., pg. 633.
Relato del dinero del dictador de Gabn, El Hadj Omar Bongo, de "Banca
Privada y Lavado de Dinero: Un caso de estudio sobre oportunidades y
vulnerabilidades", pg. 478-610.
Relato de las cuentas del ex ministro paquistan Asif Ali Zardari, de "Banca
Privada y Lavado de Dinero: Un caso de estudio sobre oportunidades y
vulnerabilidades", pg. 443-478.
Cita de Abel Reynoso, "la operacin fue abortada por razones polticas...",
de entrevistas telefnicas del autor con Reynoso, 18/04/00, y 01/05/00.
Cita de Clyde Taylor, "Cuando llegu a mi puesto de Asuncin...", etc., de
entrevista telefnica del autor con Taylor, en Washington D.C, 02/06/00.
Relato de los depsitos del ex presidente venezolano Jaime Lusinchi,
"Banca Privada y Lavado de Dinero: Un caso de estudio sobre oportunidades y
vulnerabilidades", pg. 760-776.
Cita de Pedro Homem, "El otro problema est relacionado...", etc., de
"Banca Privada y Lavado de Dinero: Un caso de estudio sobre oportunidades y
vulnerabilidades", pg. 305.

286

Cita de Carlos Hank Gonzlez, "Cuando yo era muy joven...", etc., de

entrevista del autor con Hank Gonzlez, citada en "Mxico: En la Frontera del
Caos", por Andrs Oppenheimer, Javier Vergara Editor, pg. 190-192.
Citas de conversacin telefnica entre Sarah Bevan y Peter Carruthers,
"Viste que el FT [Financial Times] est lleno...", de "Banca Privada y Lavado de
Dinero: Un caso de estudio sobre oportunidades y vulnerabilidades", pg. 333.
Relato de los depsitos de Gerardo de Prevoisin, de "Director de Aerolnea
Declara que 8 Millones de Dlares Fueron Desviados a un Partido Mexicano", por
Sam Dillon, The New York Times, 08/08/95; "Aerolnea Habra Colaborado en
Fondos para Campaa", por Juanita Darling, Los Angeles Times, 08/08/99; y "El ex
empresario acept haber hecho aportaciones irregulares", La Jornada, 19/09/99.

Captulo 13
Citas de Amy Elliott, "Sola a este pas..", etc., de "Banca Privada y Lavado
de Dinero: Un caso de estudio sobre oportunidades y vulnerabilidades", del
Subcomit Permanente de Investigaciones del Senado de Estados Unidos, Comit
de Asuntos Gubernamentales, audiencias pblicas celebradas el 09/11/99 y
10/11/99, Publicacin del Comit de Asuntos Gubernamentales, pg. 18-20.
Citas

del

senador

Carl

Levin,

"Pero

Ral

Salinas

posteriormente

deposit...", etc., dem, pg. 23-35.

Citas de John Reed, "Senador, con respecto a ese tema...", dem.,
pg. 54-70.
Citas de Jack Blum, "Es siempre lo mismo...", de entrevista del autor con
Blum, en su despacho en Washington D.C, 12/12/99.
Cita de Joseph Petro, "En general, tratamos de evitar aceptar como clientes
a figuras pblicas...", de entrevista telefnica del autor con Joseph Petro, en Nueva
York, el 02/07/2000.
Caso del peruano Vctor A. Venero, citas del agente del FBI Frank Figliuzzi,
de "Ayudante del ex jefe de espas del Per arrestado en Miami", The Miami Herald,
30/01/2001, pg. 1.
Cita de Stanley Pimentel: "No me entra en la cabeza cmo...", de
entrevista del autor con Pimentel, en Washington, D.C, 25/02/00.
Datos de contribuciones polticas de Citibank, de "Poltica de bolsillo: cmo
el dinero de intereses creados lastima al consumidor norteamericano", Causa
Comn, 1999.

287

Relato del ex secretario del Tesoro Robert Rubin y su aparicin con Al Gore
en las primarias de New Hampshire: "En Bancarrota", Time Magazine, 07/02/00,
pg. 35.
Relato del peritaje de la PGR sobre cinta grabada de conversacin de Ral
Salinas con su hermana, etc., de "Cuatro Aos en la Procuradura General de la
Repblica", Libro Blanco de la PGR, noviembre 2000, pg. 420-421.
Cita de Charles Intriago, "Si Ral Salinas pudo hacer lo que hizo...", de
entrevista del autor con Intriago, en Miami, 12/12/00.

288

NDICE
PRLOGO ..................................................................................................... 5
LIBRO I
Captulo 1. EL SEOR DE LOS CIELOS ............................................................. 18
Cuba, qu linda es Cuba............................................................................. 20
Si vas para Chile ....................................................................................... 22
La recomendacin de Citibank..................................................................... 23
Roach entra en escena ............................................................................... 24
La explicacin del banquero ........................................................................ 26
La Argentina, un refugio ideal ..................................................................... 28
De compras en Uruguay ............................................................................. 29
El hombre del cartel en la Argentina ............................................................ 31
Ponce descubre una pista ........................................................................... 32
Misin en Chile.......................................................................................... 35
Las estancias de Bordeu y Dagnino Pastore .................................................. 37
"Sabemos que est en la Argentina" ............................................................ 39
Captulo 2. LAS CONTRIBUCIONES POLTICAS ................................................. 42
La Operacin Casablanca............................................................................ 44
Quin es Di Tullio? ................................................................................... 46
Di Tullio recurre a Ducler ............................................................................ 47
Ducler, el asesor de Palito Ortega ................................................................ 48
Agentes encubiertos registran todo.............................................................. 49
Ponce no se queda atrs ............................................................................ 50
Los mexicanos se quejan............................................................................ 51
El repentino silencio de Washington D.C. ...................................................... 52
Paren todo, que hay elecciones ................................................................... 54
Los mexicanos van a Mar del Plata .............................................................. 55
Ducler: "Absolutamente falso" .................................................................... 57
El informe del agente Perino ....................................................................... 58
Las contribuciones de campaa ................................................................... 61
Estados Unidos: Ducler y Di Tullio "saban" ................................................... 66
La pregunta del milln: Y los bancos de Estados Unidos? .............................. 68
Captulo 3. LOS BANCOS FANTASMAS ............................................................. 70
"Corresponsales" sin oficinas ...................................................................... 71
"Jefe de Interpol de Mxico, en apuros" ....................................................... 72
Roach interroga al Citibank ......................................................................... 74
La Operacin Chimborazo ........................................................................... 76
Dos legisladores viajan en secreto ............................................................... 77
Figueroa Alcorta, Mastracola, Becerra, Carballo ............................................. 80
El misterioso banquero Moneta ................................................................... 84
Una conspiracin poltico-financiera? .......................................................... 84
La explicacin de Citibank .......................................................................... 86
El senador Levin responde .......................................................................... 87
LIBRO II
Captulo 4. LOS ESCNDALOS DE IBM ............................................................. 92

289

Un historial de honestidad .......................................................................... 93

Escndalo en Mxico .................................................................................. 94
Controversia legal en Per .......................................................................... 97
Los contratos argentinos ............................................................................ 97
Golpiza a un periodista .............................................................................. 98
Verdades o fantasas? ............................................................................ 101
Captulo 5. LA NOCHE DE AO NUEVO .......................................................... 103
Martorana y Soriani, los "golden boys" ....................................................... 104
"El americano" ........................................................................................ 106
Cavallo presenta su plan .......................................................................... 108
Deloitte & Touche .................................................................................... 110
El dilema de Steve Lew ............................................................................ 112
CCR: Empresa invisible? ......................................................................... 113
La firma del contrato ............................................................................... 115
Captulo 6. LA CADA DEL GOLDEN BOY ...................................................... 117
Una llamada preocupante ......................................................................... 119
Los inspectores investigan a CCR .............................................................. 121
Soriani estaba esquiando ......................................................................... 121
Aparecen los cheques sospechosos ............................................................ 122
Entra en escena el juez Bagnasco .............................................................. 123
Tormenta poltica en Buenos Aires ............................................................. 126
Los emprendedores hombres de Deloitte .................................................... 126
El jefe pide una auditora.......................................................................... 128
Veredicto devastador ............................................................................... 129
"No me dejaron ni despedirme" ................................................................. 130
La prioridad del nuevo rgimen ................................................................. 131
Captulo 7. LA MUERTE DEL PAGADOR........................................................... 133
Dos directores confiesan .......................................................................... 135
Fue "un regalo" de IBM ............................................................................ 137
El fiscal, escptico ................................................................................... 138
El misterio de Marcelo Cattneo ................................................................ 139
Debate en la embajada ............................................................................ 140
La historia del hermano mayor .................................................................. 142
Marcelo Cattneo, arrinconado .................................................................. 145
"Lo mataron porque Iba a hablar" ............................................................. 146
Captulo 8. VERDADES PARCIALES ................................................................ 148
Cinco horas con Kaiser ............................................................................. 150
Rowley sugiere enviar un especialista ........................................................ 151
IBM miraba, pero vea? .......................................................................... 152
Las auditoras internas de IBM .................................................................. 154
En Nueva York no se enteraron ................................................................. 156
"La culpa era de IBM Argentina" ................................................................ 158
El engao ............................................................................................... 159
Una historia difcil de creer ....................................................................... 160
Indicios de negligencia ............................................................................. 162
Captulo 9. UN TEMA DEL PASADO ............................................................. 163
El FBI en Buenos Aires ............................................................................. 164
Legisladora argentina toca la puerta .......................................................... 165
La fiscal de Nueva York, interesada ........................................................... 167
Comienza la investigacin ........................................................................ 168

290

"Clark estaba muy interesado" .................................................................. 169

La embajada manda un cable "sensitivo" .................................................... 169
El entusiasmo se enfra ............................................................................ 170
Washington duda de Bagnasco .................................................................. 172
La Investigacin que no se hizo................................................................. 174
Bagnasco reacciona ................................................................................. 175
Estados Unidos decide no extraditar .......................................................... 177
Veredicto: Una multa a IBM ...................................................................... 178
Pesquisa criminal en "estado vegetativo" .................................................... 179
Los agujeros de la ley .............................................................................. 180
Problemas de implementacin ................................................................... 181
El Departamento de Justicia se defiende..................................................... 183
Lawrence: "Una pregunta vlida" .............................................................. 184
Agente del FBI... y ex empleado de IBM ..................................................... 185
Una secuela de la Guerra Fra ................................................................... 186
"No tenemos nada que agregar" ................................................................ 189
LIBRO III
Captulo 10. EL BOTN DE LOS SALINAS ........................................................ 193
Terror en el piso 17 ................................................................................. 195
La primera llamada.................................................................................. 196
"Has llenado el formularlo?" .................................................................... 197
"Mandemos el dinero a Suiza" ................................................................... 199
El ayudante de "Dios" no est preocupado .................................................. 199
Elliott llena el formulario .......................................................................... 200
Destruir los registros es un problema ......................................................... 201
Las conclusiones del Subcomit ................................................................ 202
Hablando con "Dios" ................................................................................ 202
Un consejo: "Pierde los documentos" ......................................................... 203
La nueva biografa de Ral Salinas ............................................................ 204
Ral tena historia ................................................................................... 205
Elliott: Salinas era un hroe ...................................................................... 206
Una cuenta "super lucrativa" .................................................................... 207
Los nombres ficticios ............................................................................... 209
Los "empresarios amigos" de Ral ............................................................. 211
El caso de los Farell ................................................................................. 212
Entre 130 millones... y mil millones ........................................................... 216
Para Citibank, un dolor de cabeza.............................................................. 217
Captulo 11. CITIBANK DEBATE QU HACER................................................... 218
Malas noticias en el piso 17 ...................................................................... 219
El reglamento interno .............................................................................. 220
Auditoras reveladoras ............................................................................. 221
Estados Unidos confirma la investigacin .................................................... 222
El senador Levin empieza a preguntar ........................................................ 223
Confesiones internas ............................................................................... 224
Congreso: El Citibank ayud ..................................................................... 225
El informe del Senado .............................................................................. 226
Comienzan las audiencias ......................................................................... 227
Captulo 12. LAS CUENTAS POLTICAS ........................................................ 229
Sani Abasha: Viagra, prostitutas y millones ................................................ 230
Los petrodlares de Omar Bongo ............................................................... 232
Zardari, el jugador de polo ....................................................................... 235

291

Las cuentas de los Stroessner ................................................................... 235

Lusinchi, el ms pobre ............................................................................. 238
Los Hank de Mxico ................................................................................. 239
De Prevoisin, otra presa de Ponce ............................................................. 243
Los Aleman, los Echeverra y los Vzquez Rana ........................................... 245
Palito Ortega, Alsogaray y Domnguez ....................................................... 247
Captulo 13. UNA PIEDRA EN EL AGUA .......................................................... 249
"No, seor, no le pregunt" ...................................................................... 251
Un formulario en blanco ........................................................................... 252
Quin era "Dios" en Citibank? .................................................................. 253
John Reed: Somos humanos, cometemos errores ........................................ 255
Una pregunta olvidada ............................................................................. 258
El ritual de los mea culpa ......................................................................... 259
Citibank toma medidas ............................................................................ 260
Ex agente del FBI se pregunta qu pas ..................................................... 263
Todos se van, menos Elliott ...................................................................... 264
La cinta de Ral y Adriana ........................................................................ 265
La filosofa de Roach ................................................................................ 267
FUENTES ................................................................................................... 272

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Esta edicin de 13.000 ejemplares

se termin de imprimir en
Indugraf S.A.,
Snchez de Loria 2251, Bs. As.,
en el mes de marzo de 2001.

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