ANLISIS DEL MANUAL DE TICA DEL BANCO CAJA SOCIAL CON BASE EN

LOS ELEMENTOS DEL SARLAFT

Tutor Virtual, Sena Regional Quindo

Marleny Parra Gonzlez

Elaborado Por
Cristian Camilo Serrano Gonzlez

Curso
Anlisis del sistema de administracin del riesgo
Y lavado de activos y financiacin del terrorismo SARLAFT

Bogot, 31 de octubre del 2015

Servicio Nacional de Aprendizaje (SENA)

1. Lea y analice cuidosamente el captulo que contiene los elementos del Sarlaft
en la circular 026 de junio de 2008 de la Superintendencia Financiera y un manual
del Lavado de activos de cualquier entidad financiera (debe investigar en internet
puede encontrar varios manuales, seleccione solo uno), establezca en un cuadro
sinptico los elementos en comn y los que hacen falta en uno o en otro
documento de acuerdo con lo que usted haya aprendido durante la semana.

Uno de los grandes elementos que tiene el manual del lavado de activos del banco
caja social y que le hace falta a la Circular externa 026 de 2008, expedida por la
Superintendencia Financiera es la AUDITORIA Y REVISORA FISCAL, elementos
importantes que le generan un gran valor agregado a la entidad.
A continuacin realice un mapa sinptico con los elementos en comn.

La entidad cuenta con las polticas basadas

POLITICAS del SARLAFT.
El banco caja social cuenta con una
plataforma tecnolgica en la cual ofrece
una base de datos a todos los clientes con
PROCEDIMIENTOS
el fin de seguir los procedimientos
adecuados para para detectar SARLAFT.

Se implement una plataforma en la cual

el banco posibilita el acceso a las bases de
DOCUMENTACIN
datos, y exige a los empleados informar
cualquier operacin sospechosa.
ESTRUCTURA La entidad implemento una serie de
procedimientos para la debida
ORGANIZACIONAL
implementacin del SARLAFT.
BANCO
CAJA
SOCIAL

La entidad cuenta con el supervisor

ORGANISMOS
especializado y su suplente encargados de
DE CONTROL
informar cualquier movimiento.

La entidad cuenta con una plataforma

INFRAESTRUCTURA
tecnolgica con acceso a las bases de
TECNOLOGICA datos en caso de que las autoridades u
otros entes reguladores lo requieran.
La entidad exige que todos los empleados
tengan previo conocimiento sobre las
INFORMACION
tcnicas de combatir el SARLAFT y los
procedimientos internos de la entidad.

La entidad cuenta con una serie de cursos

para a capacitacin del SARLAFT y los
CAPACITACIN
procedimientos para controlarlo dentro de la
entidad.

2. Analice un manual de tica o conducta de una entidad financiera o en su

defecto el que se encuentra ubicado en el material de apoyo, elabore un ensayo
en donde establezcan conclusiones sobre la importancia de su contenido, resalte
referencialmente las indicaciones que se deben poner en prctica en la relacin
con los clientes y en s con todas las actividades que la entidad realiza.

MANUAL DE ETICA Y CONDUCTA

La tica y la conducta es un tema del cual se presta para distintos tipos de
interpretacin y aspectos a tratar por lo tanto, he decidido hacer un enfoque en el
mbito laboral.
Todos los funcionaros del sector financiero estan expuestos a riesgos
constantemente, por eso las empresas vigiladas por la superintendencia
financierade Colombia, han diseado manuales de ayuda para sus funcionarios,
en estos documentos se plantean todas las situaciones a las que se exponen
diariamente segn el cargo, es decir un cajero puede perjudicar a un cliente
directamente o indirectamente Por qu de estas dos maneras?, porque lo puede
hacer intencionadamente o inconscientemente, es por esta razn que las
empresas al momento de contratarlos los capacitan para afrontar este tipo de
adversidades; los asesores tambin estn expuestos a recibir sobornos o ddivas
con el fin debeneficiar a un tercero, pero no solo estn expuestos los funcionarios
que tiene relacin con los clientes y/o usuarios, tambin los integrantes del rea
administrativa estn expuestos, como lo plantea el manual de tica y conducta del
Banco caja social , es un delito alterar estados financieros o utilizar secretos de la
entidad para beneficio propio o de terceros, este tipo de riesgo tambin es
conocido por las empresas y tambin debe ser afrontado de una manera seria.
El riesgo est en todos los cargos y en todas las empresas del sector financiero,
por eso debemos estudiar detenidamente a las personas que deseen ingresar a
este tipo de entidades ya que tienen un mayor riesgo debido al manejo que
realizan de recursos de terceros(clientes y/o usuarios), es decir el riesgo no es

solo de unos funcionarios de la entidad, sino que dependen de todos sus

integrantes para llegar a la armona laboral, social y poder brindar un servicio de
calidad y confianzas a la sociedad sin que estos se sientan en algun momento en
peligro o desconfianza.