REPBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA

UNIVERSIDAD NACIONAL EXPERIMENTAL

SIMN RODRGUEZ
NCLEO CARICUAO
CURSO: PROYECTO I

LEGITIMACIN DE CAPITALES
(Ensayo)

Autor: Pedro Len

Tutora: Oneida Marcano.

Caracas, 07 de Octubre del 2015

ENSAYO

Partiendo de la definicin de finanzas la cual es un conjunto de bienes o

recursos econmicos y dinero necesarios en la realizacin de cualquier

actividad, tambin puedo decir que en el rea econmica estudia el

funcionamiento de los mercados de dinero y capital, las instituciones que
operan en ellos, las polticas de captacin de recursos, el valor del dinero en
el tiempo y el coste de capital
Definido lo que es finanzas se har mucho ms fcil comprender el
proyecto del cual se realizar se comenzar con una definicin sencilla y por
lo cual ser la base del trabajo. La legitimacin de capitales es el proceso de
esconder o dar apariencia de legalidad a capitales, bienes y haberes
provenientes de actividades ilcitas, esto quiere decir que las bandas
organizadas y cualquier persona que se dedique a realizar acciones
delictivas de lo cual mueva, produzca y maneje fuertes cantidades de dinero,
va a tener la necesidad de legalizar toda esa masa de recursos, y una
manera es utilizando las instituciones financieras, dando asi el comienzo
para distribuir y financiar sus actividades.
De esta manera y dando un enfoque mundial o macro, La Legitimacin
de Capitales es un fenmeno de dimensiones internacionales que interfiere
con el desarrollo de los pases y genera consecuencias negativas que
afectan a los diferentes sectores de la sociedad, principalmente en los
aspectos sociales, polticos y econmicos de las naciones. Debido a ello,
surge la necesidad de generar soluciones a travs de polticas de Estado y el
apoyo internacional sobre las medidas que contribuyan en los esfuerzos
contra la Legitimacin de Capitales.
Delimitando el problema a este pas, y a los fines de cumplir el marco
legal sealado y mitigar los distintos riesgos asociados a la Legitimacin de
Capitales y el Financiamiento al Terrorismo, Venezuela y todas las
instituciones financieras llevan un proceso permanente de administracin de
tales riesgos a travs de la formulacin, adopcin, implementacin y

desarrollo de un Sistema Integral de Administracin de Riesgos de

Legitimacin de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo, que comprende
las polticas, procedimientos y medidas apropiadas, suficientes y eficaces,
orientadas a identificar, evaluar y aplicar correctivos para reducir la
posibilidad de que en la realizacin de cualquier operacin financiera, sea
utilizado como medio para ocultar el origen, propsito y destino de capitales
ilcitos, o para desviar fondos de cualquier naturaleza hacia el financiamiento
de grupos o actividades terroristas.
Para enfrentar toda organizacin delictiva que pretenda esconder el
origen de sus recursos productos de acciones delictivas, Venezuela tiene las
herramientas legales para combatir cualquier intencin de utilizar las
instituciones financieras y lo primero es la planificacin y organizacin en las
instituciones bancarias, tomando las leyes que apoyan toda accin contra
entes delictivos, y como parte de esos recursos que tiene Venezuela para
enfrentar dichas acciones se encuentran las siguientes leyes:

Ley Orgnica contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento

al Terrorismo (LOCDO/FT) publicada en la Gaceta Oficial Nro. 39.912 en
fecha 30/04/2012.
Ley Orgnica de Drogas, publicada en la Gaceta Oficial Nro. 39.510
en fecha 15/09/2010, reimpresa en la Gaceta Oficial Nro. 39.546 en fecha
05/11/2010.
Ley de Instituciones del Sector Bancario, publicada en la Gaceta
Oficial Nro. 6.015 Extraordinario en fecha 28/12/2010, reformada
parcialmente mediante Decreto Nro. 8.079 en fecha 01/03/2011, publicada en
la Gaceta Oficial Nro. 39.627 en fecha 02/03/2011.

Para concluir el ensayo, puedo decir, que siempre existir

organizaciones que pretendan esconder el origen de sus recursos obtenidos
de acciones delictivas, pero est en la educacin, integridad, formacin y de
tener personas capacitadas para enfrentar cualquier evento de esta
categora, dando as, una lucha constantes contras estas bandas
organizadas, para de esta manera crecer con bases firme en toda rea
financiera del pas, esto fomentara inversiones limpias y de empresas
verdaderas, generando como resultado la capitalizacin y la no
descapitalizacin de un pas, esto garantizara fortalecimiento de toda
institucin financiera tanto pblica como privada, generando beneficio y
estabilidad para todos los ciudadanos honrados.

REFERENCIAS BIBLIOGRFICAS
Brealey, R. y Myers, S. (2010). Principios de Finanzas Corporativas. (5ta ed).
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