REPBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA

UNIVERSIDAD NACIONAL EXPERIMENTAL

SIMN RODRGUEZ
NCLEO CARICUAO
CURSO: PROYECTO I

TTULO DEL TRABAJO

ANLISIS DE LOS PROCESOS DE CONTROL DE LEGITIMACIN
DE CAPITALES EN 100%BANCO DURANTE EL PRIMER
SEMESTRE DEL 2015 EN LA AGENCIA PRINCIPAL
(Un ttulo no lo puedes iniciar con un verbo, su contenido est entre 14
palabras, responde al Qu? Acerca de qu (variables)? Quines
(Poblacin)? Dnde (contexto)? Cundo (tiempo)?)

Autor: Pedro Len

Tutor: Oneida Marcano.

Caracas, Octubre de 2015

Revise la presentacin del Taller II Abordaje Clase 3
Cmo se elabora el rbol del problema?

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Consecuencia
s
Problema

DEBILITAMIENTO DE LOS
SOCIALES Y CORRUPCIN.

VALORES

LEGITIMACIN DE CAPITALES.
ORGANIZACIONES DELICTIVAS CON
CAPITAL PROVENIENTES DE ACCIONES
FRAUDULENTAS.

Causas

A continuacin llene el siguiente formato:

Tema:

Legitimacin

Capitales

de

Tipo de Investigacin:
Cuantitativa, Cualitativa o Mixta
Mixta.

Posible Ttulo: ANLISIS DE LOS PROCESOS DE CONTROL

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DE LEGITIMACIN DE CAPITALES EN 100%BANCO

DURANTE EL PRIMER SEMESTRE DEL 2015 EN LA
AGENCIA PRINCIPAL
Enunciado del Problema o Pregunta General de Investigacin:
El planteamiento del problema radica en el desarrollo y accin
en la que organizaciones delictivas ocultan el origen de sus
capitales dando as el delito de: LEGITIMACIN DE
CAPITALE
Objetivo General: Analizar los procesos de control de
legitimacin de capitales para la prevencin del lavado de
dinero en 100% Banco (Agencia principal) durante el primer
semestre del ao 2015.
Llenar el siguiente formato:
Variable Dependiente (Efectos):

Debilitamiento de los valores sociales y corrupcin.

Afecta la economa y el empleo.
Empaa la imagen internacional del pas.
Prdida de credibilidad y posibles sanciones legales y
administrativas.
Desestabilizacin de la economa nacional.
Posible ttulo: Anlisis de los procesos de control de legitimacin
de capitales en 100%Banco durante el primer semestre del 2015
en la agencia principal
Variable Independiente (Causas): Organizaciones delictivas con
capital provenientes de acciones como: el narcotrfico,
prostitucin, corrupcin, extorcin, trfico de influencia entre
otros.

CAPTULO I

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EL PROBLEMA
Planteamiento del Problema

Qu sucede en la actualidad y qu es visto como un problema?

De los general a lo particular. De lo internacional a lo local. (Adems, aqu
tienes que explicar las variables con las que vas a trabajar. Identificar la institucin
objeto de estudio, precisar la dependencia administrativa)
Se entiende por Legitimacin de capitales, "blanqueo" o "lavado de dinero al
conjunto de actividades u operaciones bancarias, comerciales, de inversin o de
otra ndole, aparentemente lcitas realizadas con el dinero, los activos y dems
bienes provenientes tanto del financiamiento como de la comercializacin que
realiza la industria transnacional ilcita de las drogas. Seguidamente la
organizacin de las Naciones Unidas, en su informe de la junta internacional de
fiscalizacin de estupefacientes de 1985 (Nueva York), define la legitimacin de
capitales como la "Ocultacin o encubrimiento de la verdadera naturaleza, fuente,
disposicin, traslado o propiedad del producto relacionado o vinculado con
cualquiera de los delitos mencionados en el artculo 36 de la Convencin nica de
1961 o en el artculo 22 del Convenio Sobre Sustancias Psicotrpicas, o del
producto derivado de esos delitos: se considerar que el blanqueo incluye el
traslado o la conversin de haberes o del producto por cualquier medio, incluida la
transmisin electrnica".
Las definiciones antes presentadas, fueron modificadas y superadas en la
Convencin de la ONU de 1988 (Viena), al diferenciar la "conversin o
transferencia", la "ocultacin o encubrimiento" y la "adquisicin y utilizacin" de
bienes. La citada convencin constituye un instrumento jurdico internacional
idneo que establece lineamientos para ser adoptados por los pases, pero carece
de cuerpo operacional que oriente acciones concretas.
La Ley Orgnica Contra la Delincuencia Organizada, publicada en Gaceta
Oficial N 5789 del 26 de Octubre de 2005, es un instrumento jurdico, incorpora el
delito de Legitimacin de Capitales, el cual representa un tipo penal que atenta
contra el orden socio econmico porque vulnera y ocasiona distorsiones al sistema
econmico de un pas, dando lugar a las siguientes consecuencias:
Aumentan las actividades criminales en los diferentes sectores de una nacin.
Provee nuevos recursos a las actividades delictivas.
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 Distorsiona los mercados financieros.

Prdida del control de las polticas econmicas de cada nacin.
Daa la reputacin de un pas tanto a nivel nacional como internacional.
Aumenta el riesgo de quiebra en el Sector Bancario.
Igualmente la Ley Orgnica Contra la Delincuencia Organizada en el
Artculo 4 expresa que quien por s o por interpuesta persona sea propietario o
poseedor de capitales, bienes, haberes o beneficios cuyo origen derive, directa o
indirectamente, de actividades ilcitas o de delitos graves, ser castigado con
prisin de ocho a doce aos y multa equivalente al valor del incremento
patrimonial ilcitamente obtenido. La misma pena se aplicar a quien por s o por
interpuesta persona realice las actividades siguientes:
La conversin, transferencia o traslado por cualquier medio de bienes, capitales,
haberes, beneficios o excedentes con el objeto de ocultar o encubrir el origen
ilcito de los mismos o de ayudar a cualquier persona que participe en la comisin
de tales delitos a eludir las consecuencias jurdicas de sus acciones.
Adems el ocultamiento o encubrimiento de la naturaleza, origen, ubicacin,
destino, movimiento, propiedad u otro derecho de bienes. La adquisicin, posesin
o la utilizacin de bienes producto de algn delito previsto en esta Ley. El
resguardo, inversin, transformacin, custodia o administracin de bienes o
capitales provenientes de actividades ilcitas. Los capitales, bienes o haberes
objeto del delito de legitimacin de capitales sern decomisados o confiscados
segn el origen ilcito de los mismos.
Por ello, el planteamiento del problema radica en el desarrollo y accin en la que
organizaciones delictivas ocultan el origen de sus capitales dando as el delito de
legitimacin de capitales, esto afecta directamente el sistema financiero de
muchos pases y Venezuela no escapa de esta situacin, por tal motivo el
propsito de esta investigacin se orienta al anlisis para aportar soluciones
en el tema de legitimacin de capitales en 100% Banco, durante el primer
semestre del ao 2015, delimitndolo en la agencia principal, ubicada al este
de Caracas.
En ese orden, se expone el problema en: (a) personal bancario no entrenado, para
detectar el lavado de dinero. (b) Deficiencias en los sistemas de programas
tecnolgicos. (c) falta de supervisin y control por medio del personal bancario
(supervisores y gerentes). (d) falta de seguridad y vigilancia interna - externa. (e)
deficiencias en los sistemas informticos y mensajes de alerta y avisos en la
institucin y (f) faltas de leyes y polticas internas que acten rpida y eficazmente
en la institucin.

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Cmo se present la situacin problemtica?

(Causas)
Con organizaciones delictivas con capital proveniente de acciones como:
El narcotrfico.
La prostitucin.
Corrupcin.
Extorcin.
Trfico de influencia entre muchos otros.
Qu efectos negativos origin?
(Consecuencias)
La Legitimacin de Capitales es un fenmeno de dimensiones internacionales que
interfiere con el desarrollo de los pases y genera consecuencias negativas que
afectan a los diferentes sectores de la sociedad, principalmente en los aspectos
sociales, polticos y econmicos de las naciones. Debido a ello, surge la necesidad
de generar soluciones a travs de polticas de Estado y el apoyo internacional
sobre las medidas que contribuyan en los esfuerzos contra la Legitimacin de
Capitales.
Qu sucedera de mantenerse la situacin
(Concrecin del Problema)
Al mantenerse dicha situacin del ocultamiento de capital proveniente de acciones
delictivas, y tratar de introducirlo al sistema financiero ocultando su procedencia,
esto agravara aun ms la economa del pas incrementndose la violencia, la
inflacin y debilitando aun ms los valores sociales e incrementando la corrupcin.

Cul es el propsito del estudio?

El propsito principal del estudio es aportar ideas y mecanismos para prevenir y
disminuir la legitimacin de capitales en la institucin financiera 100%Banco y de
esta manera orientar y ayudar a otras agencias con la realizacin de dicha
investigacin.
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Enunciado del Problema o Preguntas de Investigacin

En

vista

de

los

planteamientos

anteriores,

surgen

las

siguientes

interrogantes de la investigacin:
Interrogante general
Cmo analizar los procesos de control de legitimacin de capitales para la
prevencin del lavado de dinero en 100%Banco?
Interrogantes especficas
1. Cules son las deficiencias ms comunes en los procesos de control que
ocurren en 100% Banco en la lucha contra la legitimacin de capitales?
2. Cules son los mecanismos en el sistema bancario venezolano para
prevenir la

legitimacin

de

capitales basados en

la

Providencia

Administrativa N 119-10 de SUDEBAN?

3. Cules son los procesos de control utilizados para la legitimacin de
capitales en la institucin financiera 100% Banco, de manera confiable,
confidencial y veraz?

Objetivos de la investigacin
Objetivo General
(Debe estar relacionado directamente con la interrogante general y con el
posible ttulo, verbo en infinitivo)
Analizar los procesos de control de legitimacin de capitales para la
prevencin del lavado de dinero en 100% Banco (Agencia principal) durante
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el primer semestre del ao 2015.

Objetivos Especficos
(Deben estar relacionados directamente con las interrogantes especficas
verbo en infinitivo)
El ltimo objetivo especfico va a ser del mismo nivel que el objetivo general.
Se cambia el verbo por otro del mismo nivel.
1. Identificar los procesos de control y deficiencias ms comunes que
ocurren en 100% Banco en la lucha contra la legitimacin de
capitales.
2. Definir los mecanismos que se aplican en el sistema bancario
venezolano para prevenir la legitimacin de capitales basado en la
Providencia N 119-10 de SUDEBAN.
3. Demostrar los procesos de control utilizados para la legitimacin de
capitales en la institucin

financiera 100% Banco, de manera

confiable, confidencial y veraz.

Justificacin e Importancia de la Investigacin

1.

Aporte del estudio al enriquecimiento de la disciplina cientfica en el cual se

ubica el estudio.
2.
Importancia de la investigacin desde el punto de vista de la formulacin de
polticas, programas y proyectos econmicos, administrativos, educacionales,

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3.
4.

sociales, entre otros.

Importancia del estudio desde el punto de vista del cambio social
Inters personal del responsable de la investigacin para profundizar en

5.

una determinada rea de conocimiento.

Necesidad de crear conocimiento, con el cual se justifiquen trabajos
anteriores
JUSTIFICACIN E IMPORTANCIAS

El problema de legitimacin de capitales est afectando significativamente el

sistema financiero de muchos pases, y actualmente Venezuela atraviesa un
perodo de dificultades econmicas debido a gestiones administrativas erradas
dando asi oportunidades a organizaciones criminales para el ingreso y
ocultamiento de fondos provenientes de acciones delictivas, de esta manera el
inters que me llev a empezar una indagacin y a interesarme el tema para de
alguna manera por medio de este estudio o proyecto aportar ideas y posibles
soluciones que puedan ayudar a situaciones desfavorables para Venezuela,
justificando mi intencin a la situacin actual que vive Venezuela en la que por
estas acciones delictivas traen como consecuencias la descapitalizacin y
corrupcin y por ende mi deseo al trabajar y aportar soluciones a dicho problema.
Aunque el presente estudio y propuesta solo trata del problema de capitales mal
habidos y legitimacin de capitales; pues el tratar el esquema financiero en su
totalidad, no es el objetivo planteado y adems requerira de muchos recursos en
tiempo y estrategias tecnolgicas arrojando resultados de mayor complejidad
debido a su extensin. De esta manera, el presente proyecto est orientado en un
anlisis de los procesos de control de legitimacin de capitales para la prevencin
del lavado de dinero en 100% Banco, en funcin de un estudio preliminar, para as
garantizar menores inversiones que vengan de bandas organizadas y de esta
manera evitar que utilicen el banco como herramienta para lavar dinero
provenientes del narcotrfico, contrabando, fraudes, robos, entre otros.

Ayuda: Interrogantes que se plantean para formular la Justificacin

Ayuda el estudio a llenar un vaco cognitivo en relacin a un determinado

problema?, La investigacin puede contribuir a apoyar una teora?
Permiten los resultados de la investigacin disear y formular polticas y

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programas

en

una

determinada

dimensin:

econmica,

administrativa,

educacional, social, institucional, entre otros?

Contribuye la investigacin al conocimiento de la realidad sociocultural nacional o
local?
Desde una ptica intelectual, contribuye el estudio a repensar la realidad?
Ayudarn los resultados de la investigacin a crear conocimientos o a repensar la
realidad y derivar nuevas investigaciones

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REFERENCIAS METODOLOGICAS
Bustamante, S. (2013). Cmo escribir exitosamente desde una carta a una
tesis. Caracas: FEDEUPEL.
Hurtado, J. (2015). El Proyecto de investigacin. Comprensin holstica de la
metodologa y la investigacin.8 ed. Caracas: Ediciones Gaviln, C.A.
Silva, Jess A. (2013). Metodologa de la Investigacin. Elementos Bsicos.
Caracas: Ediciones CO-BO.
Universidad Pedaggica Experimental Libertador (2014). Manual de Trabajos de
Grado de Especializacin y Maestra y Tesis Doctorales. 4 ed. Caracas:
FEDEUPEL.
Hernndez, Fernndez y Baptista. (2010). Metodologa de la Investigacin. 5a

ed. Mxico: McGraw-Hill Interamericana.

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REFERENCIAS BIBLIOGRFICAS
Brealey, R. y Myers, S. (2010). Principios de Finanzas Corporativas. (5ta ed).
Espaa: McGraw-Hill/Interamericana de Espaa, S.A.U.
Lawrence, J. (2010). Principios de Administracin Financiera. (10ma ed). Mxico:
Person Addison Wesley de Mexico, S.A. de C.V.
Chorin Jos, R. (2011). Economa al Alcance de Todos. (5. ed.). Venezuela.
Monchon Morcillo, F. e Isidro Aparicio, Rafael. (2011). Diccionario de Trminos
Financieros y de Inversin. (1. ed.). Espaa: Madrid.
Arthur Andersen. (2011). Economa y negocio. Espaa: Madrid.

Referencias debe contener:

Diez (10), cinco (5) Proyecto I y cinco (5) Proyecto II, referencias
relacionadas con la investigacin que se est haciendo. Libros, Revistas

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Cientficas, Monografas, trabajos de Ascensos, entre otros, que tengan

menos de ocho (8) aos de publicados.
Cinco (5) Trabajos de Investigacin relacionados con el TEG, que sean
recientes (menos de tres aos)
Adems, los libros de metodologa con que vienes trabajando, mnimo
cinco (5)

ANEXOS
Proyecto Cuantitativo
El proyecto de investigacin no debe exceder de 30 pginas incluyendo
las preliminares, tipiadas e impresas (Normas Upel), distribuidas de la
siguiente forma:
Pg. Preliminares
Introduccin
CAPTULO I
EL PROBLEMA

CAPTULO II
MARCO TERICO
REFERENCIAL

CAPTULO III
MARCO METODOLGICO

Pginas
Portada, aceptacin del tutor, Mx4
ndice y resumen
Mx. 1
Planteamiento del Problema.
Mx08
Enunciado del problema o
Preguntas de Investigacin.
Objetivos: General y especficos.
Justificacin e importancia de la
investigacin.
Conceptualizacin de variables.
Antecedentes (5)
Mx08
Bases Tericas
Bases Legales
Descripcin de la organizacin.
Operacionalizacin de variables
Enfoque de la Investigacin.
Mx08
Diseo, Tipo, Nivel y Modalidad
de Investigacin.
Poblacin/ Muestra

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Referencias

Tcnica e Instrumentos
Validez del instrumento
Confiabilidad del instrumento
Procedimientos
Impresas,
audiovisuales
electrnicas

Anexos

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y Mx. 1
Mx. 2

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