Rosita Vlchez: El caso de la estafadora peruana buscada por el FBI

Rosita de los Milagros Pino Ponce, conocida tambin como Rosita Vlchez, pas de ser una
empresaria de bienes races en Estados unidos a una estafadora buscada por el FBI. Ella fue
capturada en Lima tras vivir casi 20 meses en la clandestinidad en el Per y se espera que sea
extradita a Estados Unidos donde pasara unos 20 aos en la crcel.
ACUSACIN
El Bur Federal de Investigaciones (FBI) inform que Rosita Vlchez estaf a 35 personas,
apropindose de US$7,2 millones de manera fraudulenta entre los aos 2002 y 2007. Por ello, la
agencia estadounidense lleg a ofrecer una recompensa de US$6 mil a quien diera una pista sobre
su paradero.
La mujer, con nacionalidad estadounidense, contaba con una hora de captura dispuesta por la
Corte Judicial del Estado de Virginia. Ella es acusada de fraude bancario, asociacin ilcita y el
manejo de una organizacin criminal.

DNDE ESTABA

De acuerdo al jefe de la Divisin de Secuestros de la Polica Nacional del Per (PNP), coronel
Manuel Roncalla, explic que ella estaba prfuga desde 2012. Vino al Per y desde inicios de este
ao la hemos buscado,
Agreg que estuvo viviendo en Chosica, y posteriormente, se mud al condominio Los Bosques de
La Planicie en La Molina. La tenamos cercada y el martes la capturamos, agreg el coronel PNP,
quien tambin dispuso que Pino sea conducida a Requisitorias.
REACCIN EN EEUU
Una vez conocida la captura de Pino, la Fiscala de la Corte
Distrital de Alexandria, en Virginia, expres que espera su
rpida extradicin a Estados Unidos.
De acuerdo a fuentes consultadas por El Comercio, Pino
deber responder a las acusaciones de sus ex empleados
que sealaron que se vieron a obligados a realizar acciones fraudulentas en sus empresas Vlchez
& Associates y Vlchez & Success Realtors.
EL PROCESO
El 6 de septiembre de 2012, Rosita Pino es acusada por el Tribunal de
Distrito de Estados Unidos en Virginia por fraude bancario y operar
una empresa de delitos financieros. Al da siguiente se emite una
orden de detencin en su contra. Como no se entrega a la justicia y
tampoco es hallada por las autoridades, en noviembre de 2013, el FBI
publica en su portal web una advertencia de bsqueda sobre ella.
Desde la clandestinidad, la peruana ofreci una entrevista a Amrica
Televisin en donde se defendi de las acusaciones en su contra.
Emplazo al Gobierno norteamericano a que presente pruebas en mi contra. Dicen que soy
estafadora, pero dnde estn las pruebas, a quin he estafado? Estoy a buen recaudo por
recomendacin de mis abogados, indic en aquella oportunidad.
CMO OPERABA SU RED CRIMINAL
A travs de la tele marketing invitaba al pblico a adquirir bienes races y trmite solicitudes de
hipoteca.
En sus oficinas reciba a los interesados, que de acuerdo a El Comercio, en su mayora eran
trabajadores humildes. Se refiere que los convenca poder pagar una vivienda por US$ 500 mil
cuando no tenan los fondos para ello.
A los clientes les preparaba un expediente financiero falso para que aprobaran un prstamo
bancario. Su agencia de propiedades inmobiliarias y Corporacin Mount Vernon Capital, aprobaba
los prstamos y los enviaba a los bancos que desembolsaban en dinero en la empresa de Pino.

Como los clientes no podan con la hipoteca, el banco les quitaba la casa y ejecutaba la hipoteca.
FRAUDE FINANCIERO
1. Como el banco pudo evitar el fraude?
El banco debi ser cauteloso para evitar que terceros en colusin con sus propios funcionarios
cometan el fraude.
La primera tarea de cada entidad financiera es revisar la hoja de vida de sus clientes a los cuales
posteriormente otorgara crditos. La falta de supervisin en los procesos por parte de los
trabajadores del banco (algunos en unin con Rosita) fue la principal causa de todo el proceso del
delito por parte de los estafadores.
El banco al accionar medidas como supervisin de los crditos otorgados, verificar la informacin
recepcionada por parte de los mediadores para la compra de Inmuebles, pudo evitar en gran
porcentaje los sucesos de fraude. Para ello necesita un equipo de especialistas en los temas de
fraude financiero, falsificacin de documentos.
La manera para que el banco evite volver a caer en este tipo de fraudes es:
1. Verificar la informacin recepcionada y su validez antes del otorgamiento del crdito, para
as evitar futuras estafas.
2. Tener un staff de especialistas en los temas de fraude financiero y
documentos.

falsificacin de

3. Realizar rotaciones constantes entre sus empleados y las diversas sedes, ya que al
permanecer perennes son ms propensos a cometer delitos.
2. Cmo determinar la cuanta de lo perdido por los bancos?
La cuanta de la prdida se determina a partir de lo sustrado ms la suma de todo lo que pudo
haber generado en el tiempo. En el caso de este fraude financiero
Rosita se apropio de manera fraudulenta US$7,2 millones, este monto sumado a todos los
intereses que transcurrieron desde el 2002 y 2003 (aos en que se perpetraron las estafas) y el
costo de la moneda en el tiempo daran como resultado al valor de la prdida real de la estafa.
3. Como detectar a los funcionarios coludidos con Rosita?
A ella y sus hermano Armando Pino Ponce se le acusan de estar conspirados, la justicia
nortaemerica
advirtio que ella no solo tenia una agencia de propiedades inmobiliaria
residencialesVILCHEZ Y ASOCIADOS sino que tambien era propietaria parcial de una socursal
de MOUNT VERNON un negocio de corretaje de prestamos es decir que MOUNT VERNON le
aprobaba los prestamos a los clientes del negocio para que al asi su agencia financiera las
transacciones de bienes y raises. Ella confirma que si hubo una alianza pero dijo que ellos se
encargaban de la entrevistan a los clientes directamente, pero en los casos que se mencionan la

FBI Rosita dice que no solo se financio con ellos. Rosita tambien tenia una empresa de titulos que
se encargaban de presentar a los clientes los documentos finales aceptando la hipoteca, tramites
donde se mostraba la aplicacin de creditos. El FBI dice que es una conspiracion empresa de real
state, el banco y la tituladora.

4. Elaborar red de vnculos

5. Controles que fallaron y que medidas tomaramos para evitar que vuelva a suceder?

6. Orden de afectados desde el que perdi menos hasta el que mayor perdidas sufri.