Todas Las Posibilidades

Freddy Aguasvivas
Todas las Posibilidades

El fascinante y estremecedor relato de uno de los

escándalos político-financieros más grandes del mundo

Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Título Original:
Todas las posibilidades
Autor:
Freddy Aguasvivas
©Derechos Reservados por el autor.
Primera edición:
Abril de 2009
2,000 ejemplares
ISBN: 000‐0000‐000‐0
Diseño y diagramación:
Jahjhdfhakaklaklalalalal
Portada:
Ahjlhapaskakk Sklajaapo
Impresión:
Editorial Impretur, S. A.

Reservados todos los derechos por el autor. Prohibida la reproducción parcial o total por cualquier
medio impreso, electrónico, o de cualquier naturaleza, sin la debida autorización por escrito del
autor.
Para comentarios:
todaslasposibilidades@gmail.com
aguasvivas.freddy@gmail.com

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Dedicatoria:
A Victoria Avril, definitivamente mi último retoño.
A todos mis hijos y nietos, que son quienes me mantienen aferrado a la vida.

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Capítulo I
El comienzo del fin
Si Ramoncito no hubiese enviado esa carta al ministro de las Fuerzas Armadas, tres
bancos importantes estarían aún funcionando y él, junto con otros banqueros y sus
principales colaboradores, no estarían encerrados en la cárcel de Najayo.
Por esta razón su mirada traspasaba el sólido techo de su celda para proyectarse
nítida hacia un pasado tan reciente que parecía que podía borrarlo de un manotazo
y volver a empezar. Tras la careta de tranquilidad que su rostro mostraba, un
torbellino de recuerdos le perturbaban el espíritu, que empezaba a despertar del
letargo narcótico que le había producido la realidad.
En su andar divagando por los recuerdos, atrapado por los fantasmas de la soledad,
en la pantalla virtual que había creado en su techo, rebobinaba con ansiedad los
funestos vientos que trajeron esta tempestad. Se había propuesto ser fuerte.

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Asumir con hombría su desgracia y dar la cara erguida, por la abstracción que
proviene del subconsciente. ¿Por qué he de avergonzarme de mi inconducta, si es
la conducta habitual del concierto social? No he hecho nada que desafine con la
costumbre... El envío de la carta lo atormentaba.
Sólo enviar esa carta... provocar con ella a los demonios de la intolerancia política,
por tener la miope concepción de que “es Pepe el que aprieta” y no su amo y
señor.
Sí, se había hecho a la idea de no derrumbarse, de mantener la frente en alto ante
los demás. Pero los demás no lo incluía a él. Por eso sintió por primera vez cómo
le venían encima los densos muros de su cárcel aprisionándolo y mientras el piso
subía, el techo bajaba hasta exprimirle el cerebro y hacerle brotar los más negros
recuerdos, que eran también el infausto contraste de aquellos momentos de
derroche y boato, de poder y de gloria. De la felicidad sin fin.
No, su máscara no era introspectiva, sólo era hacia afuera. Por eso penetró
desnudo en su interior y auscultó a cada neurona reclamándole asumir el impacto
de la caída. Adormecer la conciencia para condenarla a un sueño eterno que le
anestesiara el espíritu, para no sucumbir ante el peso lacerante de un presente tan
cruel y real.
Ramón Buenaventura Báez y Figueroa era el presidente y propietario del noventa
por ciento de las acciones del Banco Intercontinental, S. A. (Baninter), el cual, hasta
el momento de la carta inoportuna, era la tercera institución financiera más

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poderosa de la República Dominicana. Por lo menos en los libros oficiales, porque
los hechos que fueron descubiertos, detectaron activos y pasivos que
prácticamente superaban el volumen de los dos bancos más grandes del país en
conjunto. Su pantalla virtual empezó a funcionar:
El presidente de Baninter llamó a su despacho a Marcos Báez Cocco y a doña Vivian
Lubrano de Castillo. Era muy frecuente que los requiriera para consultarlos sobre
algunos temas de su interés. Los dos vicepresidentes se acomodaron en las
butacas frente al escritorio de Ramoncito. Éste les fue directamente al grano:
— Hipólito me ha solicitado ayuda económica para su campaña. Como ustedes
saben, él quiere ser presidente y nosotros nos habíamos puesto a sus órdenes
para colaborar con ese proyecto. Me gustaría escuchar sus opiniones sobre qué
y cómo hacerlo sin que el banco se vea muy involucrado.
Marcos Báez Cocco, mirándolo directamente a los ojos, le dijo:
— Lo primero que debemos saber es qué cantidad tú piensas donarle, para
entonces, a partir de ahí elaborar un esquema que 0nos permita disimular esos
aportes.
— Yo pienso lo mismo. Además, es importante saber si es una sola colaboración o
se harán algunos aportes esporádicos –preguntó d0oña Vivian.

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— Precisamente por eso los he convocado. Me gustaría saber qué sería más
práctico y factible para ellos, pero además, con qué podríamos impresionar más
al candidato. Debe ser un aporte que le impacte, que se note. Si le hacemos un
regalo solamente, eso podría olvidarse para cuando termine esta campaña, que
es muy larga. Hay que pensar en grande, que pueda ser trascendente para él
aunque para nosotros no lo sea tanto.
— Si se le hace un solo donativo, aún siendo espléndido, como tú dices, puede
olvidarse al final. Es mejor hacerlo, si no mensual, por lo menos con varias
cuotas distribuidas en todo el proceso –opinó Báez Cocco.
— Mi opinión es que le demos una cantidad fija mensual durante toda la campaña,
y así se notará que hemos dado un apoyo permanente y continuo... Si gana las
elecciones, nos tendrá un agradecimiento eterno. ¿En cuánto tú habías pensado
como donación global para él? –preguntó señalando a Ramoncito con el gesto.
— Bueno, en realidad hay que tener en cuenta que él será el próximo presidente
de la República. De alguna manera debemos tenerlo bien contento y ustedes
saben por qué no podemos fallar. Yo había pensado en hacerle entrega de
veinte o treinta millones de pesos para toda su campaña. Creo que es una suma
impactante como contribución.
— Es muy buena suma. Es superior, creo, a la que ninguna otra empresa pueda
ofrecer –intervino Marcos Báez.

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— Si es así, yo propongo lo siguiente: ¿Por qué no le damos una tarjeta de crédito
abierta, digamos, por un millón de pesos mensuales durante todo el trayecto de
la campaña? Eso nos ayudaría en dos sentidos: primero, estaríamos otorgando
una suma mensual garantizada, sin tener que hacer cheques, dejar evidencias,
ni manejar toda la documentación de soporte para sacar ese millón por mes, y
en segundo lugar, eso les da a ellos una gran movilidad y capacidad de manejo
de recursos, los cuales estarán seguros cada mes y no dependerán de un
papeleo que puede dejar huellas para el futuro. De esta manera, además,
evadimos las explicaciones sobre esos aportes que tendríamos que dar a la
Superintendencia y a otras instancias –Vivian hablaba como la banquera
experimentada que era. Tomaba en cuenta todas las variables.
— Estoy de acuerdo con esa forma, pero deben ser dos millones, por lo menos,
incluyendo cincuenta mil dólares para los viajes al extranjero. Hay que tomar en
cuenta que estamos a poco más de la mitad del año 1999 y que esta campaña
en realidad ya sólo es por ocho o nueve meses y con esa suma le daremos
menos de veinte millones de pesos en aportes –explicó Ramoncito.
— Con este esquema hay que buscar a una persona de confianza para que maneje
el estado mensual, que lo reciba aquí mismo en el banco y nunca salga hacia la
calle. Ese funcionario tendrá la responsabilidad de acreditar a ese estado de
cuenta el monto consumido y debitarlo a una de nuestras cuentas especiales –
dijo Marcos Báez.

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— ¿Quién puede ser la persona más adecuada para eso? –preguntó Ramoncito
— Yo pienso que Luis Matos es el más indicado. Es discreto, profesional y eficiente.
Es de nuestra confianza. Podemos poner esa tarea en sus manos –sugirió doña
Vivian.
— Bueno, pues prepárate tú misma todos los documentos, hay que llamar a
Hipólito para ver a nombre de quién ponemos esa tarjeta y luego tú le das todas
las instrucciones a Luis Matos para que mensualmente se encargue de hacer las
operaciones necesarias para que se borren los consumos y quede limpia para
los nuevos gastos del candidato.
Durante el período de campaña electoral Hipólito Mejía manejó su tarjeta de
Baninter sin ninguna dificultad. Utilizaban cerca de dos millones de pesos
mensuales en gastos diversos del proceso. Si iban de viaje al extranjero hacían uso
de los dólares asignados. Luis Matos recibía el estado cada mes, y como le habían
indicado, sin pasarlo por los mecanismos correspondientes para las tarjetas de
crédito, procedía a “pagar” los montos consumidos, dándole un crédito a la deuda
y debitando la cuenta que en ese momento se estuviera utilizando para las
borraduras.
Cuando Hipólito ganó las elecciones, al documento crediticio se le eliminaron los
límites y pasó a tener un poder de compra enorme, tan grande, que sería el
comienzo de la perdición de uno de los bancos más grandes de la República
Dominicana.

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El licenciado Luis Matos tenía más de un año manejando los estados de cuenta del
documento, pero cada día se hacía más difícil y comprometedor estar lidiando con
esa responsabilidad. Lo que estaba pasando con los gastos no le gustaba para nada
y el tiempo que debía dedicar a esta tarea le restaba eficiencia al trabajo por el cual
realmente le pagaban en el banco. Cuando Hipólito ganó las elecciones, Matos
pidió a Báez Cocco que le relevara de esas funciones y que colocara a otra persona
de su confianza. El vicepresidente de Baninter no se hizo rogar, casi lo esperaba. De
inmediato le sugirió a Ramoncito que designara al señor Alberto Sebastián Torres
Pezzotti para esa labor, quien se desempeñaba como gerente del Departamento de
Suministro, Activos Fijos y Telecomunicaciones de Baninter.
Torres Pezzotti era un hombre de la absoluta confianza de Báez Cocco. Es más,
algunos llegaban a decir que era como su hijo. Éste había conquistado el corazón
del experto banquero, por medio del hijo de Báez Cocco. Los dos eran grandes
amigos, inseparables, hasta que la muerte sorprendió al joven Báez en un
accidente en la carretera de Jarabacoa. Torres Pezzotti siempre estuvo a su lado,
hasta el último momento. Más luego, pudo traspasar su cariño al padre de su gran
amigo, ido a destiempo, y Marcos Báez Cocco, a su vez, consoló su desgracia
dándole entrada al joven Pezzotti en el lugar más apreciado de su corazón. Con él
mantenía muy de cerca los recuerdos del vástago perdido y le endosó su confianza.
Esa cercanía sería vital para que los hechos relativos a la tarjeta de crédito del
presidente, se descarrilaran por los senderos que finalmente tomaron.

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En realidad la tarjeta del presidente iba a ser manejada por Juancito Gilberto Núñez
“El Almirantico”. Éste era un teniente de navío de la Marina de Guerra que sería
ascendido a capitán de corbeta inmediatamente después que Hipólito asumió la
presidencia, por recomendaciones de la dirigencia de La Vega, de donde era
oriundo el joven y correcto militar. Su mote de “El Almirantico”, más que una burla,
era un reconocimiento a destiempo de sus grandes condiciones militares. Era un
joven diligente, capaz, bien presentado, que se conducía siempre con mucha
corrección y tenía el don de la palabra. Cuidadosamente vestido, estaba presto y
atento para servir. Esto le granjeó el aprecio y afecto del Primer Mandatario, quien
lo hizo su edecán militar y en él empezó a depositar confianza.
Hipólito Mejía había decidido que la tarjeta de crédito que Baninter le había
concedido en cortesía, fuera manejada por éste joven oficial. Si así hubiese sido, la
historia del presidente de la República, la del Baninter, y tal vez la del país,
hubiesen sido distintas. Pero la ambición y las zancadillas políticas nunca están
ausentes de los corrillos del poder. La brillantez y eficiencia del capitán de corbeta
Juan Gilberto Núñez, sólo llegaron hasta que puso en peligro la influencia – y tal vez
el puesto – del coronel del ejército Pedro Julio de Jesús Goico Guerrero, mejor
conocido como Pepe Goico.
Aprovechando un día de tranquilidad en el Palacio, Pepe Goico esperó el momento
oportuno para abordar un ascensor junto al edecán del Presidente, y desde que
estuvieron solos en el cubículo móvil, lo agarró con fuerza por la solapa, con las

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tenazas ardientes que tenía como manos...lo atestó contra la pared del elevador y
le bramó, muy cerca de su cara:
— ¡Te voy a decir una cosa, hijo de la gran puta... si te sigues metiendo conmigo
de voy a arrancar la cabeza... ¡¿lo oíste bien?!
Hasta ahí llego el brillo de la estrella del capitán de corbeta, que inició un proceso
de retiro táctico y de bajo perfil, para conservar la cabeza sobre los hombros,
donde le quedaba más cómoda.
Las relaciones de Pepe Goico con el general Carlos Díaz Morfa, influyeron mucho
en el hecho de que Pepe fuera adquiriendo poder dentro del círculo del Primer
Mandatario. En realidad el coronel del ejército tenía un amplio rechazo en dos
sectores fundamentales para Hipólito Mejía: su familia y su partido. Ninguno quería
la presencia del militar cerca del presidente, debido a su historial, primero y por sus
modales, después. La familia del Jefe de Estado se oponía con vehemencia a que
Pepe fuera colaborador cercano del mandatario, pero Hipólito, al decir de algunos,
terco como una mula, no se dejaba imponer directrices de familia. Era muy
machista como para que su mujer y su hija lo dirigieran. Pepe Goico no pudo entrar
a la casa de Hipólito en los primeros meses de mandato, hasta que el general Díaz
Morfa, familiar cercano de doña Rosa, la Primera Dama, le logró una dispensa, para

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que pudiera pernoctar en momentos específicos en la sala de la vivienda del Jefe
de Estado. Carlos Díaz Morfa se había destacado en su carrera militar por ser un
oficial correcto, muy aplicado, con alto sentido del deber, actuando siempre con
mucha responsabilidad. Era sumamente leal al presidente Mejía y salvo un
incidente en el que actuó en defensa propia en San Pedro de Macorís, tenía una
hoja de servicios intachable.
El partido acudía con frecuencia donde el general Soto Jiménez para que
convenciera a Hipólito de quitarse a Pepe de encima, por los expedientes previos.
Para los fines políticos, el historial pasado de Pepe Goico le hacía mucho daño a la
imagen del Presidente. Hipólito no lo entendía así y tendría que pagar las
consecuencias, tal vez, con su separación del poder cuatro años antes de sus
planes.
Torres Pezzotti había sido enganchado como mayor de la Marina de Guerra por
gestiones realizadas por Pepe Goico, quien originalmente le había pedido el favor
al Jefe de las Fuerzas Armadas, teniente general Soto Jiménez. Cuando fracasó en
esas gestiones logró la aceptación por medio del Jefe del Ejército, mayor general
Carlos Díaz Morfa y con el mismo presidente Mejía, quien lo enganchó a la milicia a
principios de enero del año 2002. A su vez, Pepe Goico intercambiaba sus

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funciones en la Avanzada Militar con la de asesor de seguridad bancaria de
Baninter, función por la que el militar ganaba cuarenta mil pesos mensuales. Pepe
mantenía vínculos muy cercanos con el presidente del Banco Intercontinental
desde sus días de estudiantes del colegio La Salle, cuando el grandulón y bocón
servía como “seguridad” de Ramoncito, ante cualquier agresión que pudiera
recibir el enclenque “hijo de papi”, de muy poca contextura física.
Para Torres Pezzotti lo que empezó como una rutina, se fue convirtiendo en una
obsesión. Recibía religiosamente el estado de cuenta de la tarjeta de crédito del
Presidente, aunque todos sabían que se trataba de plásticos a nombre de Pepe
Goico y de su padre o hijo homónimos. Pero era impresionante tener que
supervisar el nivel de gastos y el derroche que estaba sucediendo en torno a ese
crédito. Cada mes la tarjeta traía mayor volumen, con gastos disímiles, onerosos,
increíbles. El funcionario supervisor no podía concebir cómo se las arreglaban para
hacer consumos tan variados y estrambóticos en un solo mes. Con la ironía incluida
de que él revisaba los estados y tenía instrucciones de borrar esas cuentas como si
no hubiesen ocurrido. Ahí encontró un terreno muy fértil para que naciera el
gusanito de la ambición. Coño, pero yo soy que reviso los estados y los “pago” sin
ninguna supervisión, si yo me meto en el juego, nadie más podrá darse cuenta que
esos gastos no son del presidente... ¿cómo lo van a saber, si soy yo quien maneja
todo el esquema de pago? Esos pensamientos ocasionarían la desgracia del mismo
Torres Pezzotti y de su jefe inmediato.

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Con la habilidad que caracteriza a los que tienen abundancia de testosteronas para
delinquir, el mayor de la Marina de Guerra y Gerente de Suministro, Activos Fijos y
Telecomunicaciones, se suministró a sí mismo un clon de la tarjeta del presidente,
a través de la emisión de un plástico adicional a nombre de la señora Antonieta
Rodríguez Solano de Goico, esposa del coronel Goico Guerrero, la que en realidad
sería manejada por la esposa de Torres Pezzotti, Mireille Elízabeth Fernández
Pineda de Torres. Desde ese momento, toda la madeja que se entretejió con lo que
se llamaría el caso de la Pepe Card, envolvería a un grupo insospechado de
participantes, haciendo un festín de grandes proporciones, con el dinero de los
ahorrantes del Banco Intercontinental. Pero había otro entuerto incluido.
Hay quienes sostienen que Marcos Báez Cocco también habría sugerido a Torres
Pezzotti clonar las tarjetas del Presidente para dotar a sus respectivas esposas de
ese poder de compra. Además del clon a nombre de la señora de Pepe Goico,
Además del plástico de la tarjeta de la esposa, Alberto Torres Pezzotti imprimió una
adicional a su nombre, asegurando mil veces que lo hizo por instrucciones del
coronel del ejército, para fines de facilitar la operatividad en conjunto de ambos.
Para ubicar los gastos de uno y otro y documentar sus inicios, había que discernir
muy bien entre un grupo de gastadores empedernidos y compulsivos que
compraban de todo, en todos los lugares y a cada hora. ¿Quién sacaba veinticinco
mil dólares de cajeros automáticos en Miami, mientras otro gastaba sin parar en
grandes joyerías de París o Madrid y el tercero compraba una jepeta de lujo para el

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jefe del Ejército? Era imposible saber quién era quien en cada caso, pero tres o
cuatro plásticos sin límites circulaban por el mundo, con un nivel tan escandaloso
de gastos que dispararon las alarmas del imperio del norte y entonces empezó la
debacle. La fiesta de los tres era en grande, mientras que Ramoncito, el dueño de
la orquesta, no tenía idea que personas tan cercanas, dentro de su banco, estaban
aprovechándose al máximo de esta facilidad.
El teniente general José Miguel Soto Jiménez despachaba unos documentos de
oficiales que serían enviados a estudiar al extranjero, cuando le interrumpió su
asistente:
— Señor, le llama el coronel Goico Guerrero.
— Gracias... –levantó el auricular –Hola Pepe ¿Cómo estás?
— Bien Jefe... con algunos problemitas que el Presidente necesita que nos ayudes
a resolver.
— ¿Qué les pasa, hay algún problema?
— El Presidente está varado aquí en Perú, porque cuando hemos ido a pagar la
cuenta del hotel, resultó que la tarjeta de crédito que nos dio Ramoncito está
bloqueada y no autorizan el pago.

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— Coño, pero eso no es posible ¿Cómo que está bloqueada la tarjeta de crédito
del Presidente? Explícame esa vaina.
— Bueno, tú sabes que todos los gastos de viaje del Presidente se pagan con la
tarjeta de Baninter. Pero ahora, cuando fui a pagar, la cuenta está bloqueada y
lo peor es Ramoncito no aparece por ningún lado. Nos hemos cansado de
llamarlo y no responde y sospechamos que es una acción premeditada, porque
no hemos podido localizar a Vivian ni a Marcos Báez. Creemos que todos se
están escondiendo para no autorizarnos. El Presidente ordena que te encargues
de esto ya que tú estás en República Dominicana.
— Oye Pepe, pero no me digas que entre todos esos lambones que andan con el
Presidente, ninguno puede pagar una cuenta de hotel. Tú eres un hombre rico,
Pepe, ¿No puedes pagar esa factura y luego lo recuperas aquí? –el Jefe de las
Fuerzas Armadas lucía realmente indignado por lo ridículo de la situación.
— No hay nadie que resuelva. Encárgate tú, por favor.
— Bien Pepe, déjame ver cómo puedo resolver esto, pero me tiene sorprendido
que entre tantas personas de dinero que andan con el Presidente, ninguno
pueda pagar una mísera cuenta, poniendo así el prestigio del país en juego. Yo
voy a resolver.
El Primer Mandatario de una nación democrática y soberana, había viajado a la XI
Cumbre iberoamericana de Jefes de Estado y Presidentes, celebrada en Lima, Perú,
y ahora estaba atascado allí, porque andaba de limosna con una tarjeta donada por

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un banco comercial privado. Desde todos los puntos de vista, esto sería un
escándalo en cualquier país del mundo, por la variedad de aristas que contenía: la
dignidad de la Nación, insolvencia, inmoralidad, en fin, hasta corrupción, si se
quiere. El país quedaba a expensas de que un banquero se jactara de que sin él las
autoridades no podían moverse y que las podía poner a hacer el ridículo ante el
mundo. Pero además, ¿Hasta dónde había llegado el poder del hombre de las
finanzas, que se atrevía a desafiar de una manera tan infeliz al Presidente de la
República y Comandante en Jefe de las Fuerzas Armadas y la Policía Nacional? Este
hecho era digno de estudio. La tarjeta de crédito que usaba el mandatario contenía
una buena cantidad de lados oscuros.
Es de imaginar que la seguridad de Perú, que tenía una programación cronométrica
para el cuidado de su invitado, estaría perpleja por la imposibilidad de cumplir con
ese estricto protocolo en tiempo y espacio, porque el Presidente no había
cancelado el hotel. El primer deber del jefe de seguridad de los dignatarios
extranjeros, sería avisar al presidente Toledo, que su homólogo dominicano no
había salido porque no tenía dinero para pagar la cuenta... Por ahí comenzaría una
cadena de informes que provocarían el desprestigio internacional y en grandes
proporciones de la dignidad de los dominicanos, por la falta de visión del
mandatario y su séquito, sobre los alcances de la institucionalidad del Estado.
El Secretario de las Fuerzas Armadas, por su acceso a las fuentes de inteligencia,
tenía seria preocupación por los rumores que circulaban en torno a la famosa

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tarjeta de Baninter. Sus mecanismos de investigación ya habían detectado a más
de veinte generales de las Fuerzas Armadas exhibiendo muy orondos sus jepetas
del año, compradas con la facilidad que había otorgado Baninter al Presidente o
por obsequios directos del dueño del banco a los altos oficiales. Soto Jiménez no
entendía eso. Hasta el mismo Jefe del Ejército Nacional circulaba en un vehículo
adquirido por esa vía. Pero los acontecimientos no se quedaban ahí y había tenido
que soportar el surgimiento de unas pequeñas fuerzas armadas, manejadas por
personas con tanto poder como él mismo, funcionando en torno al Cuerpo de
Ayudantes Militares y la Avanzada Militar del Presidente. De hecho, el coronel Pepe
Goico hacía negocios violando todos los procedimientos de controles establecidos
en las Fuerzas Armadas para hacer adquisiciones. Por una larga tradición, para
comprar cualquier bolígrafo, los guardias tenían que gastar dos resmas de papel en
solicitudes, informes, aprobación, contabilidad, auditoría, contraloría, despacho; en
fin, era una odisea el proceso de compras en las Fuerzas Armadas dominicanas, las
cuales debían incluir cinco cotizaciones de empresas diferentes, para hacer los
pedidos y ser validados.
Sin embargo, el coronel Pepe Goico iba a una empresa cualquiera y adquiría todo
lo que necesitaba para su avanzada militar o para el Cuerpo de Ayudantes
Militares, pasaba la tarjeta de crédito y colorín colorado, cuento acabado. Eso
molestaba a la jerarquía institucional de las Fuerzas Armadas. El descalabro era tal,
que sin previa autorización de los jefes, el coronel Pepe Goico ordenó hacer una

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calcomanía con el logo del Cuerpo de Ayudantes Militares y la colocaba en el avión
Jetstream, el cual había sido comprado con la famosa tarjeta de crédito, para hacer
viajes a nombre de ese departamento de la institución militar, sin que nadie
estuviera enterado. Las veces que el Secretario de las Fuerzas Armadas intentó
abordarle el tema al presidente Mejía, éste reaccionaba de manera extraña y no
tomaba ninguna medida para evitar el irrespeto. Era el pleito del huevo y la piedra.
Había que actuar con entereza, pero con algún grado de prudencia.
Tampoco Soto Jiménez encontraba a Ramón Báez Figueroa, ni a ninguno de los
otros ejecutivos del banco que tomaban decisiones. Entonces acudió a su gran
amigo Juancho López, de la empresa fotográfica Fujifilm, que siempre sabía cómo
localizar al banquero, y le pidió ayuda. Juancho le prometió que investigaría, para
ver cómo los ponía en contacto. Al poco tiempo devolvió la llamada:
– Jefe, Ramoncito está en Italia...
– Coño, no me digas una vaina así. ¿Y cómo resolveremos este problema?
– Te he conseguido el teléfono que está usando allá, así le llamas y hablas con él
–lo consoló Juancho López, al tiempo de informarle que Ramoncito estaba
fondeado en su yate Patricia, vacacionando en las costas del Mediterráneo, en
Italia, frente a la isla de Capri.

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– Gracias hermano. No sabes cuánto te lo agradezco –el general apuntó los datos
y procedió de inmediato a llamarlo. Cuando el banquero respondió, le fue
directamente al grano:
– Ramoncito, ¿en qué lio tú has metido al Presidente? Tenemos un gran
problema en Perú.
– Ja, ja, ja.... ¡qué bueno coño, que está varado!... Soto, dile a Hipólito que vaya
donde Alejandro Grullón para que le desbloquee la tarjeta –el banquero parecía
feliz con el poder que estaba demostrando frente al Presidente de la República.
– Pero tú no puedes hacer eso, Ramoncito. Eso es altamente peligroso para ti y le
hace un daño tremendo al país. No es a Hipólito que le estás malogrando la
imagen, es a la República Dominicana. Cualquier diferencia que tengas con el
Presidente la podemos discutir aquí con él, cuando tú vengas, pero ahora el
prestigio internacional de la Nación está en juego, por una mierda de un par de
miles de dólares. Eso no puede ser, entiéndelo –el militar trataba de hacer
entrar en razón al banquero, pero sin abandonar su posición de autoridad. En
alguna medida le dejaba claro que no le estaba pidiendo un favor, le estaba
instando a resolver el problema.
– Tú sabes muy bien Soto que yo me la he jugado por Hipólito, con todo lo que
he hecho por él, su partido y su gente. Mi banco le ha dado el mayor apoyo
posible, pero ¿qué hace Hipólito? ¡Joderme! –Ramoncito se desahogaba con
mucha frustración. Luego continuó –le pedí que no nombrara a Persia Álvarez

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en la Superintendencia de los Fondos de Pensiones, porque ella es una ficha
clave de Alejandro Grullón. Es más, ella, cuando era Superintendente de
Bancos, hizo todo lo posible para que Nene Ureña y el Banco del Comercio se
hundieran, sólo para ayudar a su jefe del Banco Popular. Soto, el presidente
nombró en la Gobernación del Banco Central a un empleado del Banco Popular,
porque Frank Guerrero Prats es un hombre de ellos, Milton Ray Guevara es un
cuadro de ellos y lo puso a presidir el Consejo de Seguridad Social, y ahora
también nombró a Persia Álvarez para manejar todos los fondos de pensiones
¿Dónde tú crees que va a llevar Persia todos esos activos? A fortalecer al Banco
Popular para menguar todos sus problemas con ese dinero –Ramoncito estaba
sumamente incómodo. Se notaba muy exaltado y molesto.
– Pero debes entender que el escenario que has escogido es escabroso y
delicado. Tú no puedes desafiar así a un Presidente. Tienes que venir y discutir
con él. ¿Tú no le sugeriste algo al respeto? –le preguntó el militar.
– Claro que sí. Le pedí que no nombrara a Persia. Se lo rogué. ¿Tú sabes lo que me
contestó? Que me iba a dejar a Candelier como jefe de la Policía para que yo
me contentara. Yo le dije: ¿Y a mí qué me importa Candelier? Candelier es otro
hombre de Alejandro Grullón. Ese banquero fue quien le regaló su villa en Casa
de Campo en La Romana –Báez Figueroa seguía exteriorizando su descontento:
– Una vez hablé por Candelier, para que el presidente no lo cancelara de la Policía
y ya Hipólito cree que es un hombre mío. Pero ¿qué tiene que ver la policía,

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cuando estamos hablando de altas finanzas? Hipólito Mejía es un mal
agradecido. Yo me tiré encima todo el tema de modificación de la Constitución
para aprobar la reelección y le hice aprobar los Bonos Soberanos, y ¿con qué
me paga? Dándoles todo el poder a mis enemigos para que yo me hunda –
Ramoncito no quería entrar en razón y no paraba de sacar cuentas.
– Bueno Ramoncito, todos esos temas los podemos discutir aquí, cuando vengas,
pero ahora hay que resolver lo de la cuenta en Lima. Hazlo por tu país. Olvídate
del Presidente por ahora, pero ordena de inmediato que se desbloquee esa
tarjeta para que se pueda retirar la comitiva dominicana de Perú –el Jefe
hablaba con una mezcla de condescendencia y cortesía pero a la vez dejaba
muy claro que estaba dando una orden: el país no iba a soportar ese tipo de
rabietas.
– Está bien José Miguel, yo voy a instruir de inmediato, para resolver ese
problema, pero necesito que cuando yo vaya me lleves donde Hipólito. Yo
necesito que el Presidente haga un equilibrio y que no perjudique tanto a
Baninter –se resignó el banquero.
– Ok. Por favor, resuelve eso, que voy a llamar de inmediato al Presidente para
que salga de Perú. Gracias Ramoncito – el Secretario de las Fuerzas Armadas se
despidió con una especie de respiro y angustia.
Por fin, terminaba el impasse del Primer Mandatario en Sudamérica pero el
conversatorio le había dejado un profundo vahído en el estómago. Ser testigo de

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primera mano de las grandes carencias institucionales, de los vacíos del sistema
democrático, del conflicto de intereses al más alto nivel, le descomponían el alma.
¿Podíamos llamar a esto Democracia? ¿Alguien tenía alguna idea de la palabra
Institucionalidad? Definitivamente Juan Bosch tenía razón: aquí no existe clase
gobernante.
El Secretario de las Fuerzas Armadas llamó al Presidente y le informó sobre la
solución, sin entrar en mayores detalles, a considerar que el teléfono no era la
mejor vía para comentar sus preocupaciones e inquietudes, ya que debía estar
intervenido por varias vías.
Este cúmulo de informaciones afectó él ánimo del más alto jefe militar del país. Lo
que estaba sucediendo con la famosa tarjeta, si se tratara sólo de un problema
político, no se metería en él y lo dejaría tomar su curso sin intervenir. Pero los que
estaban siendo más afectados, positiva o negativamente con la famosa facilidad
crediticia eran los guardias. El militar es un preso del peso. Había que resolver el
problema. Por eso, en su primera visita al presidente, luego de su regreso, le saludó
con una frase tajante:
– Señor Presidente, la seguridad nacional no puede tener acreedores ni estar
hipotecada en manos privadas.
– ¿Por qué tú me dices eso, Soto? –le preguntó el presidente.
– Todos los equipos de inteligencia que se están comprando con la tarjeta de
Baninter, todos los gastos militares que se están haciendo y hasta su problema

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en Perú, afectan la seguridad nacional y el Estado Dominicano tiene la suficiente
fortaleza como para cubrir sus necesidades sin depender de ninguna empresa
privada –exhortó el Secretario de las Fuerzas Armadas al Presidente de la
República.
Hipólito no le prestó la debida atención, no obstante guardaría el incidente de
Perú en el rinconcito de sus recuerdos que tiene asignado para las venganzas.
Capítulo II

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Imprudente solidaridad

El espesor de la soledad dificultaba el avance por los pasillos del poder. La casa de
gobierno lucía vacía y desolada. La atmósfera densa y agobiante revestía de
suspenso al Palacio Presidencial, contrastando con la inusitada actividad y fervor de
los días de gloria precedentes. El banquero empujaba su cuerpo contra el hastío
aposentado, para acercarse al príncipe caído. Con pasos tenues, pero que le
resultaban estridentes al retumbar en los interminables corredores que le
conducían hacia el encuentro con el presidente saliente. El 17 de mayo del 2000 a
las 7:00 de la noche, se encontraba en la frontera exacta entre el poder y la
sencillez. En noventa días Leonel Fernández resignaba el mando en manos de un

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personaje totalmente impredecible, escogido como presidente por los
dominicanos.
Ramón Báez Figueroa miraba pero no veía su entorno. Su mente estaba
concentrada en la conversación sostenida hacía dos noches con el presidente
entrante, Hipólito Mejía y parte de lo que sería su equipo de gobierno. Conociendo
a Hipólito desde joven, sabía que el mandatario cesante iba a necesitar de mucha
ayuda y solidaridad. En el encuentro con el próximo Jefe de Estado había
evidenciado algunas señales confusas y los mensajes llegaron cifrados, en clave,
pero con un claro matiz amenazante. No cabían dudas: el amigo que abandonaba
el poder lo necesitaba, y su única ayuda posible era con dinero, la mercancía que
mejor manejaba Ramoncito. Instintivamente se llevó la mano al pecho para palpar
el sobre que contenía el valor de su amistad, reposando sutilmente en el bolsillo
izquierdo de su exquisito traje de casimir inglés pero cortado en Milán. Si Leonel
logra consolidar una fuerte fundación con poderosas raíces internacionales, tendrá
una infraestructura importante que podrá servirle de coraza contra las potenciales
agresiones del nuevo gobierno, pensó el banquero.
El ex guerrillero Hamlet Hermann se mecía plácido en su mecedora habitual de las
primas noche, con un libro en la mano y su esposa Socorro a su diestra. Reposaba
la cena, disfrutando los momentos de lectura que eran imprescindibles para él,
luego de cada jornada. Todavía seguía siendo Secretario de Estado y Director de la
Autoridad Metropolitana de Transporte –AMET–, una especie de Ministerio de

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Transporte de la República Dominicana, por lo menos, hasta el próximo 16 de
agosto, fecha en la que se produciría la transición de mando. Hacía poco más de 24
horas que había terminado el proceso electoral dominicano y todas las encuestas y
las informaciones oficiales de la Junta Central Electoral daban como ganador al
ingeniero agrónomo Hipólito Mejía Domínguez contra Danilo Medina, el candidato
del partido oficial. Aunque Hamlet, por hábito, había tomado un libro en sus
manos, en más de una hora no había podido dar cuenta ni siquiera de diez páginas.
Los comentarios y análisis de coyuntura eran tan habituales entre él y Socorro,
como los momentos de lectura compartida. Los resultados electorales, en realidad
esperados por todos, no los dejaban de preocupar, por dos razones básicas: Había
que evaluar cuáles eran las fallas fundamentales de un gobierno que parecía de
grandes realizaciones a favor del pueblo dominicano y además, tendrían qué
plantearse qué le esperaba al país en manos de un hombre temperamental e
impredecible como Hipólito Mejía y su Partido Revolucionario Dominicano (PRD).
De las dos experiencias gubernamentales relativamente recientes de ese partido, la
última dejó grandes traumas en el país.
Consumían la noche en altos vuelos que les permitían dar un vistazo al futuro. No,
no podían ponerse de acuerdo en un diagnóstico certero de lo que les esperaba en
el porvenir.
— Parece que Leonel está todavía en Palacio. Mira las luces encendidas en su
despacho –le comentó Socorro.

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— Si se ven las luces, es porque Leonel permanece todavía ahí. Déjame ver si
podemos ir a visitarle para comentar los resultados de las elecciones –le
respondió su esposo, mientras tomaba el teléfono celular para llamar al
Presidente de la República.
Hamlet Hermann y la comunicadora Socorro Castellanos tenían su residencia en la
calle Moisés García, frente al Palacio Presidencial, en el tradicional sector de
Gazcue de la capital dominicana, a pocos metros de la puerta de entrada de la Casa
de Gobierno. Desde su terraza podían divisar con precisión los ventanales de las
oficinas del Presidente de la República, doctor Leonel Fernández Reyna. El
majestuoso edificio oficial había sido construido por órdenes del dictador Rafael
Leónidas Trujillo Molina. Se inició 27 de febrero en el año 1944 y lo inauguraron el
16 de agosto de 1947 con un extraordinario diseño del arquitecto italiano Guido
D´Alessandro. Más de 60 años después, la edificación mantenía una regia e
imponente presencia, denotando todo el poder que de él emanaba.
— Buenas noches –le respondió Danilo Pérez, asistente especial del Primer
Mandatario.
— Buenas noches Danilo, soy Hamlet, ¿puedo hablar con el Presidente?
— Hola Hamlet... claro, deme un minuto.... –el asistente tapó con su mano el
auricular y susurró: –Presidente, le llama Hamlet...
El presidente tomó el teléfono móvil.
— Hola...

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— Buenas noches Presidente, ¿cómo está usted, qué está haciendo? –le preguntó
con la vista dirigida hacia el Palacio Nacional, remodelado recientemente.
— Profesor ¿me llama para darme el pésame? –bromeó un poco el Jefe de
Estado.
— No Presidente, le llamo para saber en qué está y saber si puedo pasar por su
oficina un momento, para conversar sobre lo que ha pasado en las últimas
horas.
— Pues venga por aquí profesor, y aquí hablamos –le dijo solícito Fernández, sin
hacer referencia a lo que estaba organizando.
Hamlet Hermann era un viejo militante revolucionario que había tomado parte en
la contienda de abril de 1965. Luego vino al país como integrante del foco
guerrillero que dirigió Francisco Alberto Caamaño. Pudo salvar la vida
milagrosamente, mientras la casi totalidad de la escasa tropa patriótica entregaba
su vida por la causa de los pobres, sin que éstos siquiera se enteraran.
Ahora estaba a noventa días de entregar la dirección de AMET. Su experiencia en el
gobierno no había sido del todo satisfactoria según sus convicciones.
El presidente hacia arreglos para grabar un discurso de televisión, que se
transmitiría más tarde en la noche, agradeciendo a la población por la civilidad que
había demostrado al votar pacíficamente y a las autoridades de la Junta Central
Electoral, por conducir las elecciones con transparencia. Su veredicto era que la
democracia se había fortalecido, pese a la derrota de Danilo Medina, el candidato

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del Partido de la Liberación Dominicana, hasta ese día en ese momento en el
gobierno.
La curiosidad, confianza y amistad se combinaron para que Hamlet tomara su
teléfono y se comunicara con Fernández, quien debía comenzar ya el proceso de
transición para la entrega del poder a un partido contrario al suyo y a un político
dicharachoso, que hablaba más de la cuenta.
Hamlet, como era su costumbre, invitó a su esposa Socorro a acompañarle.
Atravesaron la calle Moisés García, andando despacio y con ropa informal, para
entrar por la puerta principal de la Casa de Gobierno.
Cuando Hamlet Hermann y Socorro fueron conducidos por Danilo Pérez hasta el
despacho presidencial, se encontraron con un grupo de técnicos que hacía los
preparativos para el discurso televisivo. El primero en saludar al ex guerrillero fue
el Secretario de Estado, Director de Prensa y Speaker del presidente, el periodista
y abogado Adriano Miguel Tejada. Para sorpresa de Hamlet, estaba ahí presente el
presidente de Baninter, Ramón Báez Figueroa. Hamlet y Socorro fueron a abrazar al
presidente.
— Mire profesor lo que me acaba de entregar Ramoncito –Leonel le pasó un
cheque de Baninter emitido a nombre de la Fundación Global Democracia y
Desarrollo – FUNGLODE – por la suma de veinticinco millones de pesos. El
presidente lucía radiante, entusiasmado por lo significativo del aporte para una
obra que era en realidad su sueño y uno de los mayores proyectos de su vida.

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El ex guerrillero toma el cheque, lo examina con sorpresa, mira con sorna al
presidente de Baninter y empieza a devolver el instrumento bancario a Fernández.
Ramoncito expresó con propiedad:
— Le he dicho al presidente de la necesidad que tiene de crear una institución
sólida, de prestigio internacional, porque no sabemos las intenciones que
tienen los que van a tomar el poder y es necesario estar resguardados. Soy
amigo de Hipólito y les confieso que a veces me da miedo la forma irracional en
que actúa cuando está irritado –el presidente de Baninter quería que se
valorara su gesto de hacer el aporte luego de la derrota electoral del día
anterior. En la balanza de las lealtades, este momento preciso era significativo
para medir la del banquero.
— Con este aporte, profesor, podemos empezar de inmediato a construir el local
de la FUNGLODE –le comentó Leonel Fernández al momento de recibir el
cheque que le devolvía su amigo y subalterno.
Al sopesar el entorno, Hamlet supo que no era el momento para análisis de
coyuntura ni cosa parecida. El Presidente andaba por otros mundos, y tendría que
domeñar sus ansias de buscar explicación a los resultados de las elecciones para
otra oportunidad o buscarse interlocutores diferentes. Aquí no había espacio para
la crítica.

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— He recibido una gran cantidad de libros nuevos, que me gustaría mostrarles a
ustedes –añadió el presidente, mientras conducía al grupo hacia su biblioteca
personal en el despacho presidencial.
— Ojalá pueda usted compartirlos, porque no tendrá tiempo de leer todo eso...
–dijo a modo de chanza el director de AMET.
— Pues claro... este es uno de mis mayores deleites, que me regalen libros y
regalar libros –expresó con sinceridad Leonel.
No todo fue decepción esa noche para la noble pareja de esposos. Cuando
regresaban a su casa, atravesando los jardines del Palacio, dos interesantes obras
literarias iban debajo del brazo del guerrillero.
— Leonel ni se acordó que anoche concluyeron unas elecciones en las que su
partido fue derrotado miserablemente. No lo mencionó ni por asomo
–meditaba Hamlet Hermann en voz alta, mientras regresaban al sosiego de su
hogar, convencido de que el país era digno de un mejor destino.
— No es su prioridad. Está concentrado en su Fundación –comentó doña Socorro
Castellanos.
Ramón Báez Figueroa corría un riesgo enorme por su intrépida solidaridad con el
presidente saliente. Como él había sentenciado, el nuevo incumbente del Palacio
Nacional era impredecible. Aunque Ramoncito creía que había comprado con
creces el apoyo incondicional de Hipólito Mejía, estas y otras de sus imprudencias
serían cuidadosamente grabadas en la memoria del próximo mandatario.

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Para el propietario de uno de los más grandes bancos del país, por demás con un
techo de finísimo cristal, lanzar esas piedras de lealtades compartidas al aire, era
un riesgo imprudente, cuando menos, porque en su caída, esos guijarros podrían
hacerle añicos. A muy pocas horas de Ramoncito haber salido de Palacio, ya
Hipólito Mejía tenía la información completa de lo que había hecho y lo había
ubicado en el rincón de los desleales, en sus preferencias políticas.
Leonel Fernández había resultado ser un animal político de excepcionales
condiciones. Con una imitación casi al calco del estilo balagueriano de gobernar y
hacer política, había definido temprano sus posibilidades y potencialidades.
Cuando el sector reformista que encabezaba Amable Aristy Castro le ofreció
modificar la Constitución de la República para eliminar el párrafo que le prohibía
reelegirse, el mandatario sabía que ese grupo contaba con la anuencia del doctor
Joaquín Balaguer para esa acción, pero lo percibió como un caramelo envenenado,
porque tenía informaciones precisas de que el presidente del Partido Reformista
Social Cristiano se presentaría de nuevo como candidato y con él en la contienda,
las posibilidades de triunfo del PLD eran muy remotas. Balaguer siempre tenía una
masa cautiva que sobrepasaban los seiscientos mil votantes, y no era posible
derrotar al PRD y a Hipólito Mejía sin contar con la anuencia y colaboración del
caudillo reformista. Por demás, tanto el nonagenario líder como la oposición, le
habían colocado el mote de “comesolos” a los peledeístas y al gobierno, consigna

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que fue asimilada con fuerza por los sectores pobres, mermando notablemente las
posibilidades electorales del partido morado, fundado por el profesor Juan Bosch.
Leonel sabía en demasía que ir a una reelección en esas condiciones era un
suicidio político que limitaría mucho su regreso al poder cuatro años después. Por
eso rechazó no sólo los cantos de sirenas de sus adláteres y acólitos, sino que
evadió la celada enviada por el caudillo reformista y sus partidarios, cuando le
llevaron la modificación constitucional en bandeja de plata para que la aprobara.
Cuando se negó a ello, Amable Aristy Castro le acusó de “no querer ponerse los
pantalones... y permitir que el PRD ganara las elecciones”.
Sin embargo, el presidente saliente cumplía con los objetivos políticos básicos para
la continuidad de su carrera. Enviando a su estratega Danilo Medina al cadalso
político, mataba dos pájaros de un tiro.
Por eso no le afectaba mucho la derrota que acaba de ocurrir. Estaba dentro del
cálculo lógico de sus posibilidades. Más que eso, le convenía. Ahora estaba
entregado a la construcción de una poderosa estructura de presión social con la
entidad Fundación Global Democracia y Desarrollo y desde ahí impulsaría el debate
al más alto nivel de las ideas y las concepciones más avanzadas en el mundo, sobre
las mega‐tendencias de desarrollo, la tecnología, la ciencia, la educación. Salía del
liderazgo gubernamental, pero asumiría el control del liderazgo de la sociedad civil.
Sería esta la plataforma que le catapultaría para regresar a la presidencia en muy
poco tiempo. Estaría cuatro años en la oposición, dándole un manejo excelente a

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su imagen y contando con un posicionamiento por encima de su partido, como
siempre lo estuvo, porque fue concebido y diseñado así por él y sus estrategas.
Hipólito Mejía conocía muy bien la estrategia de Leonel y sabía que a él tendría
que enfrentarse en el certamen venidero. Por eso, el hecho de que Ramoncito
fuera también el soporte económico de esa candidatura futura, dio nacimiento a
los celos políticos que le angustiaban el alma. El sabría cobrar con creces esa
dualidad.

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Capítulo III
La tarjeta de crédito del Presidente

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La tarjeta de Baninter contenía muchos mensajes ocultos. Entre ellos, uno de los
principales era el conflicto de intereses. Pero el que menos se veía era el
enfrentamiento descarnado que libraban algunos ejecutivos bancarios por ser “el
banquero del Presidente”. Ramoncito, con sus aportes voluminosos, se creía
merecedor de llevar la delantera y de hecho, si por las sumas fuera cuantificada la
cercanía con el presidente de la República, no hay dudas de que llevaba muchos
cuerpos de ventaja a su competencia. Sin embargo, el gran poder en el sector lo
tenía Alejandro Grullón, por tener colocados a sus principales cuadros en los
estamentos de poder financiero y monetario. Pero Don Alejandro era discreto y
efectivo. Hipólito desayunaba, jugaba y visitaba a Ramoncito. Como compadres,
formaban una excelente pareja, sin embargo, a la hora de adoptar políticas de
Estado, sus apuestas siempre iban a favor del banquero encanecido de la avenida
Kennedy con Máximo Gómez. Dentro de esta madeja político‐financiera, entraba
en juego un elemento intrépido, a otro nivel: Pedro Castillo (Perucho), el verdadero
banquero del Presidente. Pedro era hermano del esposo de Carolina, la hija del
Presidente Mejía. Con Hipólito estaba entre familia, pero además, en términos de
negocios – hay que recordar que Mejía fue siempre un empresario enganchado a
político– Pedro Castillo tenía la cercanía y confianza suficientes con el mandatario
como para hacer sus propias transacciones comerciales en familia. Aunque Perucho
era el presidente del Grupo y del Banco Dominicano del Progreso, sus actividades

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de lobbismo, usando el nombre del gobernante, le producían más recursos que los
que oficialmente recibía de las entidades financieras que presidía. Muchas
transacciones comerciales eran culminadas por Perucho usando la influencia que
le daba la cercanía familiar y comercial que tenía con Hipólito.
Quien mejor definió esta relación fue el todopoderoso Manuel Guaroa Liranzo, del
llamado anillo palaciego de Balaguer, en una visita que hiciera al Jefe de las Fuerzas
Armadas, José Miguel Soto Jiménez. El ex cónsul en Miami en la época de Balaguer,
había salido del Palacio Presidencial hacia la sede de la Secretaría de Estado de las
Fuerzas Armadas a tratar un tema de interés mutuo con el jefe militar. En medio de
la conversación, el empresario Liranzo le explicaba a Soto Jiménez sus impresiones
de hacía unos minutos en Palacio:
– Soto, tú me habías dicho que Hipólito y Pedro Castillo eran parientes, pero ellos
no son parientes –desmintió el veterano empresario.
– Sí don Guaroa, Pedro es cuñado de Carolina, la hija del Presidente.
– No, jefe, está usted equivocado. No son parientes, son socios –sonrió
socarronamente don Guaroa, y añadió –: Acabo de verlos juntos negociando, y
en verdad son socios empresariales muy de cerca.
Con estas explicaciones del reconocido hombre de negocios, quedaba claro que
Hipólito Mejía se movía con mucha destreza en los bancos. Daba todo el poder
institucional al presidente del Banco Popular, don Alejandro Grullón para que
dominara el sector financiero del país; hacía de cachanchán de Ramoncito,

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presidente del Baninter, para todas las acciones informales y espurias (modificar la
Constitución, aprobar los Bonos Soberanos, La Ley Monetaria y Financiera) Sin
embargo para los negocios apostaba a Pedro Castillo, presidente del Banco
Dominicano del Progreso. Una tripleta que no podía fallar, desde su perspectiva,
desconociendo que el destino le tenía una gran jugada reservada para las dos
terceras partes de esa gran unión.
Los banqueros se tomaban muy en serio su servilismo al mandatario. Hipólito era
un hombre muy permeable y permisible. Si ellos podían llegar a él con algunas
prebendas, aparentemente imperceptibles, tendrían fuerza moral y las relaciones
necesarias como para encauzar sus negocios sin ninguna dificultad. Por eso Pedro
Castillo fue aguijoneado de inmediato cuando su socio y amigo, Mimilo Jiménez, le
vino con la información de la tarjeta de crédito de Baninter que usaba el
presidente.
— ¿Tú sabías que Hipólito se mueve para todos lados con una tarjeta sin límites
que le ha dado Ramoncito? –le preguntó Mimilo a Perucho Castillo.
— He oído algo, pero la gente me ha dicho tantas cosas increíbles que no tengo
idea de si son cuentos de camino o es la realidad. Tú sabes bien que al
dominicano le gusta exagerar.
— Es pura realidad. He conversado con todo el entorno y me dicen que se han
hecho maravillas con esa tarjeta. Incluso, en estos días se compraron
diecinueve Rolex Presidente para regalar a diferentes personalidades.

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— ¿Tú no crees que eso puede hacerle daño a Hipólito?
— Daño o no, a él le está gustando el jueguito, porque la sigue usando a pesar de
todo lo que se dice. Es importante para él recibir todo ese apoyo de Ramoncito.
Tú sabes bien la cantidad de negocios que nosotros tenemos con el Presidente.
Yo pienso que tú también debes darle una tarjeta igual para que Ramoncito no
nos eche vainas –sugirió Mimilo.
— Bueno, yo no tengo ningún problema en convencer al Consejo de Directores
para que la aprobemos. Lo que no puedo autorizar es una tarjeta en la que se
hagan gastos muy por encima de lo prudente y lo normal. Me cuentan que con
la de Baninter se han comprado cosas que no tienen ningún sentido, gastos
muy superfluos. Oye, eso no me parece ni justo ni prudente –dijo Perucho.
— Bueno, le podemos dar una tarjeta con un límite, pero sabes que es el
Presidente de la República ¿qué importa cuánto pueda gastar en una tarjeta, si
al final el banco lo saca por otro lado con creces? –razonó el empresario.
— Bueno, eso es verdad. Pero está bien, las American Express son muy amplias.
El Presidente que gaste lo que quiera. No creo que con nosotros vaya a
exagerar –aseguró Castillo.
Mimilo con esta propuesta ganaba dos veces. Lograría acercarse más a Hipólito,
aunque de hecho ya él y Pedro tenía una relación muy estrecha con Mejía. De paso,
se cobraba una rencilla personal que le tenía guardada al joven banquero de
Baninter. Cuando Patricia Álvarez se hubo divorciado de Enriquito Peynado, Mimilo

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y ella empezaron un tórrido romance que llegó muy lejos. Mimilo se había
esforzado a fondo para conquistar a la joven Álvarez. Entre las muchas cosas
extraordinarias que hizo para conquistar su amor, fue indagar su itinerario un fin de
semana en el que ella iba con un grupo de amigos a pasear en un yate de lujo, en
las cercanías de La Romana. Investigó con exactitud por donde estarían navegando
y aprovechó un momento de anclaje para llegar por la vía aérea y desde el
helicóptero lanzar millares de rosas y flores sobre su cabeza, inundando el yate y
sus alrededores con esa muestra de amor... Una forma cara y fina de enamorar a
una dama... logró su objetivo. Ambos estaban muy enamorados, hasta que Mimilo,
amparado en la gran amistad que tenía con Ramón Báez Figueroa, le llevó a Patricia
para que la empleara en el Banco. Así Mimilo mitigaba un poco el peso de los
gastos de una mujer de alta alcurnia, de finos y exquisitos gustos. Si su doncella
ganaba un buen sueldo, por su inteligencia y capacidad, las responsabilidades
económicas del empresario serían mucho más livianas. Ramoncito lo complació con
el nombramiento de la joven profesional, pero Mimilo perdió al amigo y a la mujer.
En poco tiempo la bella dama rompió sus compromisos con el joven empresario
dejándolo en un estado depresivo que le amargó la vida por mucho tiempo. Más
luego apareció envuelta en unas relaciones intensas con el presidente del Banco
Intercontinental, con el cual contrajo lo que la prensa del corazón catalogó como
“La Boda del Siglo”.

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Fue éste el máximo acontecimiento social del país para la época. Las más grandes
personalidades se dieron cita, para converger en un clima festivo que reunió a la
alta sociedad, teniendo como parangón el haber unido a las más diversas
tendencias políticas. El doctor Leonel Fernández y José Francisco Peña Gómez
fueron testigos oficiales del enlace matrimonial, que contó además con la
presencia de Hipólito Mejía, Jacinto Peynado y otras grandes figuras de la política,
el empresariado, la justicia, los militares, los periodistas y los religiosos, además de
la participación de grandes artistas nacionales y extranjeros, entre los que se
destacaban Juan Luis Guerra y Luis Miguel.

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Capítulo IV
Comienza el abuso de la Pepe Card
La señora lucía elegante pero sin clase. Su vestuario era fino, de marca. El exceso
de prendas, todas de mucha calidad, la denunciaban como una mujer caribeña,
muy probablemente dominicana o puertorriqueña. Cuando se presentó al
mostrador del hotel Hampton Inn & Suite, muy cerca del Aeropuerto Internacional

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de Miami, el recepcionista se apresuró a brindarle atención. La dama quería una
habitación para un par de semanas, sin fecha fija de salida. Lo dirían las
circunstancias. Era el 17 de febrero de 2002. Se registró con el nombre de
Antonieta Rodríguez de Goico.
La visita de la señora a Miami tenía un objetivo experimental. Iba con el propósito
de hacer negocios y realizar algunas compras. Todo había empezado con una
necesidad aparentemente ingenua. Desde que el capitán de corbeta Alberto Torres
Pezzotti le entregó la tarjeta de crédito subsidiaria de la del presidente de la
República, la había usado exclusivamente para cubrir sus necesidades básicas, con
alguna holgura, claro –para algo era la tarjeta del presidente– pero no había
cometido excesos todavía. A no ser que se le llamara exceso al hecho de haber
gastado la semana anterior diecisiete mil pesos en ropa interior en la tienda Katia
de la avenida Abraham Lincoln. Iba de viaje y necesitaba renovar el inventario de
prendas íntimas en Santo Domingo.
A fin de año había estado en Miami y la necesidad de dinero en efectivo la llevo a
probar con la tarjeta el día 28 de diciembre, en el cajero de McDonald en el Mall
Las Américas. Sacó seiscientos dólares. La operación le pareció tan atractiva que la
repitió en ocho ocasiones en menos de tres horas ese mismo día. Cada quince
minutos pasaba por el pagador automático y retiraba seiscientos dólares... cuando
llegó al hotel había reunido casi cinco mil dólares. Lo disfrutó muchísimo. ¿A qué
mujer no le gustaba palpar una buena provisión de efectivo en su cartera? Ese

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mismo día había comprado Joyas por valor de US$28,470 dólares en la famosa
joyería de Miami Mayor´s Jewerly. Tenía instrucciones precisas de Torre Pezzotti
sobre qué tipo de joyas comprar.
Al día siguiente, mientras estaba en Kendall Lakes quiso constatar de nuevo las
virtudes de una tarjeta sin límites e hizo las pruebas de fondo. En cinco ocasiones
diferentes, en el mismo cajero de Kendall Lakes S. W/U, extrajo la suma de mil
dólares cada vez. Ahora tenía cinco mil dólares, con menos esfuerzos que el día
anterior. Como si todo esto fuera poco, hizo compras en Mega Gold por US$20,596
dólares, por un lado y US$19,764 media hora después. No había dudas, era una
tarjeta maravillosa. Lamentaba muchísimo que al otro día regresaba a Santo
Domingo, porque había descubierto, sin proponérselo, a “la gallina de los huevos
de oro”.
No sería hasta el 19 de enero cuando pasaría de nuevo por Miami y tomaría algún
efectivo del Cajero No. 3 del Aeropuerto Internacional. En esa fecha volvió a repetir
la hazaña de obtener seis mil dólares, extrayendo en seis ocasiones la suma de mil
dólares.
La señora que se hacía llamar Rodríguez de Goico, o por lo menos así decía su
tarjeta, había decidido quedarse una temporada en La Florida, para estudiar la
posibilidad de ir sacando una suma de dinero que le permitiera hacer algún ahorro
para el futuro o invertir con su esposo en negocios rentables.

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Regresó el siguiente fin de semana y entre el día jueves 24 de enero hasta el
domingo 27 que estuvo en Florida hizo consumos por el orden de cien mil dólares
usando la tarjeta que Ramón Báez Figueroa había dado cortésmente a su amigo
presidente y que ella y su esposo, por obra y gracia del destino, tenían la
disponibilidad de usar.
En esos cinco días de fin de enero, pudo sacar treinta y dos mil dólares en efectivo
que colocaría en su cuenta de ahorros en Estados Unidos, nunca depositando más
de ocho mil dólares en un día, para no levantar sospechas de las autoridades.
Estaba decidida, tendría que venir una temporada para Miami. A parte de la belleza
de la ciudad, los grandes centros comerciales, la diversión, los restaurantes
famosos, y el excelente clima en esta época de comienzos del año, los recursos que
se podían obtener con esta tarjeta mágica, sin límites, lo perfilaban como un
proyecto muy atractivo.
Así fue como llegó la señora Antonieta Rodríguez de Goico, o como se llamara, al
hotel Hampton Inn & Suite del Aeropuerto de Miami y viviría feliz ahí durante más
de dos meses.
En efecto, el 17 de febrero, faltando diez días para la Independencia Nacional
dominicana, la distinguida señora posó raíces en el hotel y tomó en renta un carro
de Hertz para moverse en la ciudad, cuando fuera necesario. Su actividad la
mantendría muy pegada del Aeropuerto durante el día. Tal vez en las noches
saldría para divertirse.

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A partir de esa fecha la dama se dedicaría a hacer entre cuatro y seis retiros diarios,
en efectivo, del cajero No. 3 del Aeropuerto Internacional de Miami, por montos
tan disímiles que iban a girar desde seis mil hasta treinta y dos mil dólares en un
solo día.
La voracidad de efectivo sería tan dramática, que durante 68 días, con escasos
intervalos de 24 a 48 horas de receso, se retirarían del cajero No. 3 del Aeropuerto
de Miami la suma de ochocientos mil dólares. La ambición era tal, que en
momentos en que el presidente Mejía se encontraba de viaje en Ecuador,
Monterrey (México), España o Ucrania, la señora siguió retirando impasible sin
detenerse, a tal punto que, mientras el mandatario estaba en Sudamérica, extrajo
veinticuatro mil dólares el 25 de febrero y quince mil el 26 del mismo mes.
Mientras que allá en Ecuador, con la tarjeta de Hipólito Mejía, además de gastar
cincuenta mil dólares en hoteles, se compraban vajillas de Camusso por
US$62,343.73 dólares, en momentos en los cuales Ramoncito tenía la tarjeta
oficial paralizada y tuvieron que hacer los gastos con la ORO VIP que manejaba sólo
Pepe Goico y que también era borrada por Baninter cuando llegaban los estados de
cuenta.
En muy poco tiempo se hicieron gastos múltiples, tantos, como doce en un solo
día en las tiendas International Military y Export Sales and jewelry. En la primera
por el monto de US$69,349.97 con diez o doce retiros de dos y tres mil dólares
cada uno, con la singularidad de que esos mismos vouchers se repetían en la tienda

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Export Sales and Jewelry por la suma de US$35,577 en poco más de 48 horas,
usando la tarjeta del Presidente de la República Dominicana.
Mientras esto sucedía, para el 9 de marzo se pagaron cuentas de US$28,290
dólares a una empresa llamada Profesionales en Convenciones. En realidad el grupo
que manejaba la tarjeta del presidente, sin que éste pusiera ningún tipo de control
ni reparos, se fue habituando a la buena vida.
Los gastos en pesos y en dólares de la tarjeta de Baninter y las otras dos que
manejaba Pepe Goico fueron aumentando vertiginosamente. Mientras que para el
mes de enero de 2002 sólo consumieron US$144,529 dólares, en el mes de febrero
le aumentaron US$60 mil dólares para llevarla a US$204,736 que luego se
convirtieron en US$323,658 dólares en marzo y US$430,817 dólares en abril. Ya
para el mes de mayo debido a la voracidad de los usuarios de la tarjeta presidencial
se gastó la suma de US$760,942 dólares al mes, además del monto de RD$832,346
pesos dominicanos. En el mes de junio BANINTER le hizo créditos a esa tarjeta por
US$812,261 dólares.
Los Organismos de Inteligencia de Estados Unidos empezaron a ver con
preocupación los gastos exorbitantes, sobre todo, por la cantidad de dinero en
efectivo que se extrajo para esas fechas, aproximadamente US$800 mil dólares, en
poco más de dos meses y depositándolos en bancos norteamericanos, en una típica
operación de lavado. Adicionalmente en las empresas Giorgio At Franco
(US$196,832.70), Le Club des Professionals (US$244,511.63), Brickell Motors

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(US$166,935.95), International Military (US$356,990.58), Prefet Fit Shoes
(US$137,295.51), Sole II Sole Shoes(US$89,898.54), Raul Tile Corporation
(US$157,452.98) Vintages Jules & Watchs (US$45,296.07) y Unicommerce
(US$142,215.38) En total, con la tarjeta de crédito del Presidente de la República
Dominicana, Hipólito Mejía Domínguez, se gastaron un millón seiscientos sesenta y
ocho mil dólares (US$1,668,625.96) , sin que nadie supiera a ciencia cierta en qué
se utilizó ese dinero. Sólo en los casos de Sole II Sole Shoes y Perfet Fit Shoes y otras
de esas tiendas, se detectaron decenas de cheques en dólares emitidos a nombre
del sargento de la Marina de Guerra Pedro Díaz y cambiados por el mayor de la
Marina de Guerra Alberto Torres Pezzotti, quien reconocería que se trataban de
cheques de consumos supuestos que se hacían de manera fraudulenta, para sacar
dinero de la tarjeta del Presidente Mejía, sin explotar más a los cajeros
automáticos, de los cuales estaban sacando cerca de treinta mil dólares diarios en
efectivo.
Pero esto, para la elegante dama del Hotel Hampton Inn & Suite y su esposo, no
representaba ninguna preocupación porque esa era la tarjeta sin límites del
Presidente de la República y Ramón Báez Figueroa no se iba a atrever a paralizarla
nunca. Además, Alberto Sebastián Torres Pezzotti era quien recibía esos estados de
cuenta, los “revisaba” y ordenaba su borrado de inmediato. Nadie nunca sabría qué
se estaba haciendo con ese dinero, mientras él estuviera a cargo de las
operaciones.

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El 23 de marzo de 2002 en horas de la tarde, Pepe Goico, procedente de
Monterrey, llegó al Hotel Hampton Inn. El día anterior, utilizando la tarjeta de
Hipólito Mejía, había pagado la estadía de la comitiva presidencial en los hoteles
Antaris y Quinta Real, en México. Luego de llegar a Miami, se reunió con su amigo y
socio Alberto Torres Pezzotti y su señora Mireille Elízabeth Fernández Pineda de
Torres, que estaban hospedados en el lugar, haciendo los retiros diarios. Cenaron y
pasaron la noche juntos en el mismo hotel. Pepe Goico pagó con su tarjeta Oro VIP
la cuenta que hizo un monto de US$258.00 dólares.
A Báez Figueroa la gran mayoría le decía Ramoncito, aunque no lo conocieran. Su
babe face de sonrisa fácil ayudaba a proyectar una imagen agradable de su
persona. Pero la inmadurez no era sólo de rostro. sus actitudes desbordaron la
prudencia y rompieron el Omertá de la clase política dominicana. Acostado en su
celda, con la cara hacia el techo y sus dedos entrelazados detrás de la nuca,
empezó la retrospectiva.
— Señor ha llegado el representante de la embajada norteamericana –le anunció
su secretaria Lourdes Báez.
— Hágalo pasar por favor... –Ramoncito autorizó la entrada al agente de
inteligencia de la Embajada de Estados Unidos en el país.

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Previamente le había llamado el encargado de Asuntos Políticos de la legación
diplomática para pedirle que recibiera a un funcionario muy importante, el cual
debía tratarle algunos temas de interés para Baninter. Aceptó con más
preocupación que placer. ¿Qué deseaba un funcionario de inteligencia de los
americanos en el Banco Intercontinental? Eso le preocupaba un poco. Con tantos
enemigos que tenemos queriéndonos joder, ahora se atreven a aparecer con un
expediente de lavado... pensó para sus adentros. Pero aceptó recibir al funcionario
con inusitada curiosidad.
— Muy buenas tardes –le saludó, esperándolo en la misma entrada de su oficina,
para conducirlo al mullido sofá de piel original, recostado en la pared norte, en
la sala de visitas de su despacho.
A su lado, el gran ventanal le ofrecía una espléndida vista de la parte Este de la
ciudad capital. El enorme escritorio del presidente de Baninter estaba ubicado en la
parte occidental del despacho rectangular, adornado con piso de parquet. Una
credencia estaba apoyada en la pared Oeste, debajo de la hermosa obra de arte de
un artista dominicano. Del otro lado, hacia el mar Caribe, tras los cristales de la
ventana se dibujaba el crespúsculo surrealista, perfilándose hacia el Suroeste. La
amplitud del despacho y la delicadeza de su decoración daban un aire confortable
al ambiente.
Ramón Báez Figueroa, intentaba esconder su ansiedad detrás de los pliegues de su
sonrisa.

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— Es un verdadero placer contar con su presencia. Estamos a sus órdenes –
masculló al tiempo de entregarle una tarjeta de presentación con el logotipo de
Baninter. El visitante agradeció el gesto, dijo su nombre, pero no reciprocó la
cortesía, ni explicó sus funciones en la embajada.
— Agradecemos mucho su atención, señor Báez, y la disposición de recibirnos.
Perdone la premura de la visita, pero teníamos mucha urgencia en
comunicarnos con usted. Hay cosas que están aconteciendo que debe saber y
tomar medidas al respecto –el hombre, que hablaba muy buen español, pero
sin abandonar su acento tejano anglosajón, lucía preocupado por el tema que
servía de base a la visita de esta tarde.
— Estamos dispuestos a escucharle y si está a nuestro alcance, cuente usted con
toda nuestra colaboración –le indicó Ramoncito.
— Debo ir directamente al tema señor Báez. Hay varias tarjetas de crédito de su
banco con las que se están haciendo consumos irracionales y nuestros
organismos de inteligencia han detectado algunos movimientos de efectivo que
estamos poniendo en investigación.
— Gracias señor por la información, pero ¿podría decirme de qué tarjeta se trata?
¿habrán clonado alguna de las mías? –se interesó el presidente del banco.
— No necesariamente, pero esto es lo que nosotros queremos esclarecer. ¿Tiene
el coronel Goico Guerrero una tarjeta de crédito sin límites? –preguntó a
quemarropa el hombre de la inteligencia de la embajada USA en el país.

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— Bueno señor, se podría decir que sí, pero debo explicarle que en realidad es una
tarjeta de cortesía que ha entregado el banco al señor Presidente de la
República, don Hipólito Mejía, para sus gastos personales y de sus viajes –
Ramoncito se veía en la disyuntiva de denunciar la indelicadeza de su amigo
presidente ante el poder del norte, pero no hacerlo podría significar una
complicidad con cualquier manejo doloso que se le estuviera dando a la
facilidad crediticia. Un empresario de su nivel puede carecer de todo, menos de
la visa norteamericana. Es un documento esencial para el desarrollo
empresarial, en los estratos sociales en los que se movía el banquero.
— Debemos informarle que con esa tarjeta se están haciendo consumos muy
delicados. Por ejemplo, mire usted esta compra –mientras hablaba el encargado
de inteligencia de la embajada entregaba a Báez Figueroa la copia de unos
documentos de la compra de un avión Jetstream 31, matrícula No. HI‐772, a la
empresa Britania Aerospace, en Sarasota, Florida. Otro de los vouchers
mostraba el pago de equipos de inteligencia (escáneres) comprados para la
escucha ilegal de teléfonos en Portables Comunications en Miami. Había tres
pagos para la compra de un yate en South Florida Yatch.
— ¿Cree usted que el presidente Mejía daría casi US$60 mil dólares para la compra
de un yate de lujo? En el momento en que se producen esas compras Hipólito
Mejía estaba en España, al otro día salió hacia Italia y por ahí siguió su rumbo,
mientras en Miami se hacían gastos inconcebibles con su tarjeta.

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Ramoncito quedó boquiabierto. No se imaginaba que las cosas fueran a llegar tan
lejos. Hacía un buen tiempo que había entregado esa tarjeta de cortesía al
presidente Mejía. Éste había querido que estuviera a nombre del jefe de su
Avanzada Militar, coronel Pedro Julio Goico Guerrero –Pepe– para evitar que
saliera a la luz pública el gesto del banco y los compromisos presidenciales con esa
empresa privada. Pepe Goico había hecho emitir tres plásticos como forma de
tener desenvoltura en el uso de la misma. Pero nunca se imaginó el dueño del
banco que su amigo usaría esa facilidad con tanta desfachatez y desparpajo. Pensó
que tratándose de un documento para el presidente, existiría algún comedimiento
en su uso, o que por lo menos que Hipólito estaría enterado de los movimientos
que se registrarían.
El visitante empezó a detallarle algunos gastos muy cuestionables y del retiro de
dinero en efectivo que luego era depositado en bancos de los Estados Unidos.
— Es increíble. Esto le hace mucho daño al presidente, estoy seguro que él no sabe
que se están cometiendo estos abusos con su crédito –Ramoncito lucía
realmente alarmado.
— Esos consumos excesivos no son los únicos y ni siquiera son el problema
principal –le asustó aún más el emisario norteamericano.
— El banquero se puso en ascuas. Sólo falta que acusen al banco de lavado por
estas compras, pensó.

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— Ese avión ha sido puesto en vigilancia por nuestras autoridades, porque ha
hecho una serie de viajes sospechosos a Miami, Cuba, Venezuela, Panamá,
entre otros países. Eso nos tiene muy preocupados, por las consecuencias que
puede tener el descubrimiento de algo ilegal –explicó el funcionario de la
embajada –. De hecho, el mes pasado las autoridades de mi país han detenido a
dos pilotos, en el avión de una empresa privada dominicana, con una carga de
cocaína. Los servicios de esa empresa son muy solicitados por el coronel Goico
para los viajes del presidente de la República y paga con la tarjeta de su banco.
— Bueno, pero me imagino que si han comprado ese avión para los vuelos del
presidente, cuidarán mucho de que ahí no se haga nada indebido. El presidente
no lo permitiría –se justificó Ramoncito.
— Ese es otro de los grandes problemas. No han comprado ese avión para el
presidente. Esa nave, comprada con el dinero de su tarjeta de crédito, está
siendo “rentada” a la presidencia de la República para los viajes del
mandatario– denunció el visitante –. Es más, ese avión está a nombre de la
empresa Latin Aviation, la cual tiene una nómina compuesta por testaferros. En
algunas ocasiones se le han eliminado los asientos para hacer espacios de carga,
pero nos preocupa qué pueden llevar a Miami, con un logo de la Avanzada
Militar del Presidente.

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— Diablos, ¿Pero cómo es posible? Si se ha comprado con esa tarjeta, por lo
menos debe ser de la Presidencia de la República. ¿Cómo se explica que le
alquilen una nave que teóricamente pertenece al Estado? –se inquietó.
— Lo grave del caso, señor Báez, es que la ley federal norteamericana es muy
rígida respecto al lavado. Se está usando una tarjeta de su banco, que al parecer
no tiene límites. Se está comprando un avión con esa tarjeta y otros muchos
gastos dudosos. Para los fines de las leyes norteamericanas, se supone que su
banco tiene que autorizar esos gastos, porque ninguna tarjeta funciona sin la
debida autorización. Eso involucra al banco avalando esas compras. Si se
determina que hay lavado en esas transacciones, porque se ha hecho con
dinero espurio, y si el banco las ha aceptado, entonces ustedes podrían verse
involucrados como cómplices. Por las características de la operación, parecería
que todo ha contado con autorización del banco –el funcionario explicaba sus
puntos de vista, pero Ramoncito estaba lejos, concentrado en una serie de
irregularidades cometidas con esa facilidad, que estaban siendo detectadas en
el departamento de autorizaciones de las tarjetas de crédito.
No podía decirle al visitante que ellos ya tenían gran preocupación por los niveles
de gastos que se estaban presentando. De hecho, habían tenido que devolver más
de dieciséis millones de pesos en autorizaciones de compras que estaban siendo
hechas para retirar dinero de algunos establecimientos comerciales.

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El procedimiento parecía simple, pero en realidad era muy fraudulento. El
tarjetahabiente se presentaba, por ejemplo, en una poderosa empresa de
seguridad de Miami y compraba equipos, aproximadamente de cien mil dólares. El
encargado del negocio entregaba noventa mil dólares al portador de la tarjeta con
un cheque de la tienda, en vez del artículo comprado, y así se habían extraído cien
mil dólares efectivos del Banco, por cuanto ese dinero tenía que ser acreditado a la
cuenta de la empresa vendedora al otro día, con el depósito del voucher. Era una
de las formas de sacar mucho efectivo, sin que el banco percibiera que se estaban
sustrayendo esos recursos. En la tienda Perfet Fit Shoes y Sole II Sole, entre otras,
se habían detectado varias operaciones fraudulentas con éste método. Sin
embargo, ya había un consumo de más de veinticuatro millones de pesos que no
habían podido detener. Los documentos que presentaba la embajada ahora, le
decían que cuando se cargaran esos vouchers internacionales del avión, yate y
otros gastos superfluos, cuando llegaran las cuentas a Baninter, los montos iban a
aumentar de manera considerable.
— Hay algo más que estamos investigando, señor Báez –le informó el visitante
— ¿De qué se trata? –preguntó angustiado, sin poder disimular su desolación.
— Existe la evidencia de que están utilizando tres o más tarjetas diferentes para
extraer dinero y comprar artículos caros. Tenemos consumos del mismo día en
España, con la visita del Presidente allá, pero al mismo tiempo la tarjeta estaba
siendo utilizada en Miami y en República Dominicana a la vez y en todas las

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plazas los consumos fueron autorizados ¿Cómo puede suceder algo así? –Se
preguntó el extranjero.
— Esto es inconcebible. Debe haber algún error o alguien está usando las tarjetas
adicionales. Hay dos tarjetas más que usan los familiares de Pepe Goico ¿Se
trata de esos consumos? –preguntó Ramoncito.
— No señor Báez. No son las tarjetas legales las que se están usando. Es otro uso
mucho más comprometedor y que nosotros estamos investigando.
— Entonces podemos estar ante la clonación de la tarjeta del Presidente y eso es
muy grave. Debemos investigar de inmediato –el presidente de Baninter lucía
seriamente preocupado.
— El problema es que estos clones tienen mucho poder. Todos los consumos son
autorizados desde aquí, directamente, sin importar el monto de los mismos.
Pensamos que los que están haciendo eso, están dentro del banco.
— Pero ¿cómo puede ser posible? Tenemos un departamento de Activos Fijos,
Suministro y Telecomunicaciones que cuida toda la seguridad de esas
operaciones. Además, ahí tenemos un oficial que vigila también cualquier
irregularidad –ahora Ramoncito parecía realmente sorprendido con la noticia
de los clones y con la presunción de que podría ser gente muy poderosa dentro
del Banco.
— Necesitamos que haga usted los mayores esfuerzos por aclarar esta enojosa
situación porque una buena parte de esos consumos se están haciendo en

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Miami y fácilmente devienen en un delito Federal que podría alcanzar a su
banco. Tenemos conocimiento que han sido adquiridos con esa tarjeta
sofisticados equipos de inteligencia, con instrumentos muy modernos para la
grabación de conversaciones telefónicas y esa alta tecnología en manos
inadecuadas puede hacer mucho daño. Necesitamos estar seguros de que las
cosas van a salir bien –el representante norteamericano seguía soltando
prendas sobre la situación y su forma de hablar combinada con su lenguaje
corporal, resultaban algo amenazantes para el presidente de Baninter.
— En verdad me encuentro sorprendido de que puedan hacer algo así,
traicionando la confianza del Presidente de la República –se quejó Ramoncito.
— ¿Está usted seguro que están traicionando al Presidente, señor Báez? Tengo
entendido que el coronel Pepe Goico es de la absoluta confianza del Ingeniero
Hipólito Mejía –la pregunta era capciosa y el exponente no se había preocupado
en disimularlo.
— Tengo que ver al presidente. Le prometo que llamaré enseguida a Hipólito y le
pediré una cita para plantearle el problema. Luego que tenga sus impresiones le
agradecería que nos volviéramos a ver, para dar seguimiento a este tema
–sugirió el presidente de Baninter.
— Sería importante que nos volvamos a reunir. Queremos que todo esto quede
aclarado sin que nadie salga perjudicado –expresó el norteamericano
levantándose de su asiento en señal de que se disponía a retirarse.

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En ese momento es que Báez Figueroa recuerda que no le ha brindado nada al
norteamericano. Preocupado, como estaba, por saber de qué se trataba la visita,
no había tenido tiempo de pensar en la cortesía.
— Discúlpeme, pero no le he brindado nada ¿Desea un jugo o un café? – le
preguntó.
— Gracias señor Báez, pero ya me lo había ofrecido su asistente y no he querido
nada. Estoy bien, muchas gracias de nuevo por recibirme.
— Debo asegurarle que pueden ustedes contar con nuestra colaboración para
todo lo que necesiten. Este banco tiene un fuerte compromiso con Estados
Unidos –el ejecutivo de Baninter se mostraba solícito y cortés.
— Agradeceremos su colaboración, señor Báez. El problema del lavado y otros
delitos, debemos combatirlos de manera conjunta todos los sectores de la
sociedad –el diplomático hablaba retirándose despacio hacia la puerta de
salida.
— Eso es cierto. Cuente con nosotros. Estaré de inmediato llamando al Presidente
y le mantendré informado. Que pase buenas tardes –le despidió.
El presidente de Baninter había quedado muy nervioso. En realidad ellos tenían
algunas informaciones preocupantes en el banco, pero se referían básicamente a
los montos de los consumos de las tarjetas y a la compra de algunos artículos que
lucían desproporcionados. ¿Cómo justificar que el jefe de Estado compre un avión,
un helicóptero, un yate y un apartamento, o millones de pesos en joyas, con una

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tarjeta que se daba exclusivamente como cortesía para sus gastos de viaje? Nadie
lo entendería y si la prensa se hace eco de la información, las repercusiones serán
insospechadas. Había que detener esas acciones a como diera lugar. Ya estaban
tomando medidas, devolviendo algunos consumos y cobrándole otros al seguro.
Claro que si la compañía del seguro llega a descubrir que esos gastos fueron
efectivamente autorizados por oficiales del banco, entonces estarían incurriendo
en estafa contra la aseguradora, que sólo cubre los usos fraudulentos y las
falsificaciones. ¿Cómo calificar de fraudulento un consumo, si había sido autorizado
por los mecanismos legales y normales de la entidad bancaria?
Pero ese no era el problema ahora. El tema era que los Estados Unidos se habían
preocupado y estaban iniciando una investigación para determinar el origen de
algunos vuelos sospechosos que hacía “el avión presidencial”. En realidad se le
podría llamar así, porque había sido comprado con la tarjeta del Presidente. Ahora
bien, ¿cómo se explica que le alquilen la misma nave que han comprado
fraudulentamente, usando el nombre y la influencia del primer mandatario? Hay
personas que se atreven a mucho. Adicionalmente, el tema de los clones le había
dejado muy preocupado. Él personalmente no tenía conocimiento de que esto
estuviera ocurriendo. Llamó sin éxito a Marcos Báez Cocco. No estaba en su
despacho. Le dejó un mensaje para que se presentara ante él. Tiene que descubrir
a nivel interno qué está pasando.

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Desde que Báez Figueroa logró comunicarse al teléfono móvil del ayudante
personal del presidente, un profundo nerviosismo le embargaba. Hipólito Mejía
había concedido en recibirlo en la casa de playa de Juan Dolio. Pero el tema que
llevaba no era nada agradable. El sábado 21 de septiembre de 2002 se vislumbraba
como un día particularmente preocupante. Las cosas que habían detectado en el
uso de la tarjeta de crédito asignada al presidente de la República por Baninter se
tornaban intranquilizadoras. Los plásticos del documento que el banco había
entregado, como un gesto de cortesía para el mandatario, estaban a nombre del
coronel Pedro Julio Goico Guerrero, pero exclusivamente para cubrir los gastos de
los viajes del jefe de Estado. Ramoncito recordaba con un particular sabor amargo
en su paladar, la visita que recibiera la tarde anterior en su despacho de la sede
central del banco.
Cuando la seguridad presidencial abrió la puerta principal de la casa oficial de
recreo en la playa de Juan Dolio, la jepeta Lexus negra de Ramón Báez Figueroa
abandonó la calle deteriorada que unía el Bulevar del Este con la residencia de
veraneo, para adentrarse en la suavidad del pavimento de la vía interior que le
conducía hacia la estancia principal de la villa. Su mente estaba revuelta. Con
Hipólito nunca se tenía la certeza de nada. Había que decirle las cosas con claridad,
pero era una incógnita en qué animo encontraría al mandatario. Su temperamento
era tan cambiante, que bastaba con que estuviese perdiendo en el juego de
dominó, para encontrarlo irascible. Lo que es peor aún: él apoya a la gente de su

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entorno con uñas y dientes, aunque se hunda junto a ellos. En el caso de Pepe
Goico, era inexplicable cómo le endosaba tanto poder y le brindaba un apoyo casi
enfermizo. Ahora se arrepentía Ramoncito de haber recomendado a Mejía que
integrara a Pepe Goico a su equipo. Frank Cabral lo habían protegido y lo tenía
como asistente en sus labores “técnico‐profesionales”. Sin embargo, queriendo
tener una quinta columna entre los hombres de confianza del presidente, ambos le
recomendaron a Hipólito que lo integrara en su avanzada de seguridad, en la
campaña electoral del año 2000, endilgándole grandes elogios sobre su lealtad y
buenas condiciones para los temas militares y de inteligencia. Al hacerlo, ignoraron
–para su desgracia posterior– la máxima popular que dice “si quieres conocer a
Mundito, dale un carguito...” Pepe Goico se había tomado muy en serio sus labores
al lado del candidato del PRD, al punto que entre las dos lealtades, ni remotamente
favorecería a sus antiguos protectores. El Poder es el poder, habría pensado Pepe y
en eso no se equivocaba, porque los hechos que iban a suceder después de la
reunión de esta tarde, le darían la razón sobre la certeza que tuvo al escoger su
compromiso de fidelidad.
La Lexus negra evadió los parqueos delanteros de la residencia y giró 30 grados
hacia la izquierda, dirigiéndose hacia una enramada que se encuentra en la parte
trasera de la vivienda, en el ala Este, muy cerca del mar. Ahí se encontraba el
presidente jugando dominó cuando Ramón Báez Figueroa y Frank Cabral, se
desmontaron y se dirigieron a los presentes.

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— Buenas tardes a todos –hizo Ramón un saludo general con la mano alzada y
avanzó hacia la mesa en la que estaba Hipólito jugando una partida, con el
mayor general Díaz Morfa de frente.
— ¿Cómo te va Ramoncito? Tienes que esperarte a que yo termine esta vaina. Le
estoy dando una pela a estos carajos. Ya te atiendo –le dijo el Presidente, casi
sin mirarlo, concentrado en la zeta que formaba el grupo de fichas en la mesa.
— No hay prisa. Termine tranquilo Presidente, que yo lo espero –el banquero
sonreía hacia afuera, para agradar al amigo, pero con la aprensión de lo que
pudiera pasar a partir de este conversatorio.
Ciertamente Mejía no duró mucho jugando. A los pocos minutos se paró de la silla,
dejó que otro ocupara su lugar y se llevó a los visitantes hacia la sala principal de la
casa. Ahí empezaron la conversación.
— Presidente, tengo que tratarle un tema que es muy enojoso para nosotros,
porque no quiero que usted piense que hay algún reparo con su persona, pero
debemos tomar algunas medidas para las cuales necesitamos contar con su
aprobación...
— ¿De qué vaina tú me hablas? –le interrumpió Hipólito.
— He sido visitado por personal de inteligencia de la embajada norteamericana.
Ellos están muy preocupados por el uso que se le está dando a la tarjeta de
crédito que le hemos entregado para cubrir sus gastos personales y de los viajes
al extranjero. Ellos alegan que se han estado haciendo unas compras raras y que

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incluso se ha hecho la compra de un avión, el cual realizó unos viajes inusuales
a Miami, que ellos están investigando –Ramoncito intentó resumirle el tema,
porque el Presidente era muy impaciente, pero necesitaba darle la mayor
cantidad de datos antes de que éste explotara.
— Ya el embajador Hertell me vino con ese cuento. ¿Qué es lo que está pasando
en realidad? porque yo no tengo nada que ver con aviones ni ningunas de esas
vainas –protestó Hipólito.
— Hay consumos grandísimos con su tarjeta señor Presidente, y al banco no le
importa lo que usted necesite para sus gastos, pero resulta que se están
comprando cosas asombrosas a su nombre. Por ejemplo, un avión, yate,
apartamentos, joyas preciosas, vajillas de plata que cuestan oro, en fin, gastos
que yo sé que no tienen nada que ver con usted, y queremos protegerlo de
cualquier escándalo.
— A mí que no me metan en sus atolladeros –reclamó Hipólito.
— De eso se trata, señor Presidente, de evitar que usted sea salpicado por un
escándalo. Tienen todos los datos de empresas de vigilancia y seguridad y
tiendas de calzados en Miami, en las cuales se pasan vouchers con consumos
supuestos y es para cobrar el dinero en efectivo. Ya los norteamericanos están
investigando y amenazando por la violación de la Ley de Lavado, y eso me
preocupa.

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— A mí no. Ellos no tienen por qué amenazarme. Yo soy un hombre muy
transparente y no quiero ningún problema con esa tarjeta –Hipólito Mejía no
alcanzaba a ver la magnitud del escándalo que podría ocurrir.
El solo hecho de que un Jefe de Estado acepte, sin tener que pagar, una tarjeta de
crédito sin límites de un banco privado, representa una falta de ética que haría
renunciar al presidente de cualquier país del mundo. Si un escándalo como ese
explotara en la prensa, las repercusiones en la figura de Hipólito serían
destructivas. Aunque el mandatario había dicho en más de cincuenta
oportunidades que no aceptaría la reelección presidencial, todas sus tropas
estaban proclamándolo como candidato para el 2004 y él no hacía nada para
detenerlos. La implicación en un acto de corrupción de esta naturaleza podría
hacerle mucho daño a la imagen del gobierno.
— Señor Presidente, el coronel Pepe Goico puede estar haciendo mal uso de estas
tarjetas sin su consentimiento. Es casi seguro que esas compras las ha realizado
él, o se han hecho con su anuencia.
— Yo no creo que Pepe sea loco de meterme en un berenjenal así. El ni es loco ni
se come su mierda –el presidente lucía incómodo con la situación.
Sin embargo a Báez Figueroa le había molestado saber que el Jefe de Estado ya
había sido advertido por el embajador de Estados Unidos, Hans Hertell y ni siquiera
lo había llamado para comunicárselo. En un caso como éste, debieron estar en
contacto para actuar como un equipo.

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— Hipólito, tengo que hacer algo, tengo que someter a Pepe Goico a la justicia,
para que los Estados Unidos sepan que ni usted ni el banco están involucrados
en el uso deshonesto de esa facilidad –le expresó Ramoncito.
— Coño, si tú sacas esa vaina al aire me vas a hacer mucho daño político, pero haz
lo que tú quieras, tú eres que sabes... –el presidente empezó a perder los
estribos.
— Pero Hipólito, el banco no se puede quedar con los brazos cruzados. La
embajada va a creer que somos responsables y nos pueden procesar por
lavado. Además de la estocada mortal que sería para un banco una condena de
esa naturaleza, nos cancelarían la visa norteamericana y nos procesarían por
delitos federales –Báez Figueroa quería razonar con el mandatario.
— General, llámeme a Soto Jiménez, para que le busquemos una salida a este
maldito problema –Díaz Morfa empezó a marcar el teléfono del jefe de las
Fuerzas Armadas... luego de varios intentos, lo localizó entrando a la comunidad
de Constanza. El presidente le dio instrucciones para que se reunieran al otro
día en su casa de La Julia. Todos se pusieron de acuerdo.
— Bueno, es necesario que tú le hagas una carta denuncia a Soto, para que
investigue todas estas mierdas y nos reunimos en mi casa mañana domingo a
las 4:00 de la tarde –Mejía daba por concluido el conversatorio.
A la reunión de la casa del Presidente se presentaron todos a tiempo. Hipólito era
enfermo con la puntualidad y recriminaba con fuerza a quienes llegaban tarde,

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sobre todo si eran empleados suyos. El último en llegar fue precisamente Báez
Figueroa, que no era militar ni nada parecido. Su vehículo dobló en la avenida
Abraham Lincoln hacia el Este, como si fuera a dirigirse hacia la Universidad
Autónoma de Santo Domingo (UASD) pero en la primera esquina hizo un giro hacia
la izquierda y de inmediato entró en el parqueo reservado para las viviendas que
componían el exclusivo residencial donde vivía el Presidente de la República, don
Hipólito Mejía Domínguez, en el sector La Julia de la capital. El Rolex de Ramoncito
marcaba exactamente las 4:08 minutos de ese domingo 22 de septiembre. Al
desmontarse de su vehículo y acercarse a la puerta de entrada de la casa de dos
niveles, el banquero llevaba el corazón en las manos. Iba acompañado de su amigo
Juancho López. En su encuentro el día anterior, percibió mucho disgusto en la
actitud del Presidente. Era como si le incomodara que se le tratara el tema. Parecía
inconcebible que no quisiera que se abordara un caso tan delicado y que le tocaba
muy de cerca. ¿Sería que en realidad el enviado norteamericano tenía razón y el
Presidente no estaba siendo engañado, sino que se hacía de la vista gorda? No
podía creer que Hipólito autorizara este tipo de vagabunderías. Pero su actitud de
la víspera le había dejado lleno de dudas.
En la sala el ambiente era tenso y cargado. El teniente general Soto Jiménez, se
mostraba adusto, con cara de pocos amigos. Lo mismo acontecía con el rostro de
machete del Jefe del Estado Mayor de Ejército Nacional, mayor general Carlos Díaz
Morfa. El Presidente se encontraba en sus habitaciones. De inmediato fue avisado

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de la llegada del banquero y estuvo en pocos minutos presto para la reunión. Las
facciones de Mejía tampoco eran las mismas de siempre. Si se hacía un concurso de
adustez habría que recurrir al foto‐finish para determinar quien podría ser el
ganador.
— ¿Qué hay Ramoncito? –fueron las únicas palabras del presidente al estrecharle
la mano. Por lo visto ya había saludado a los demás. La actitud seca y distante le
presagiaba una tempestad.
Ramoncito conocía a Hipólito Mejía desde jovencito. Cuando su padre, don Ramón
Báez Romano fue ministro de Industria y Comercio, en el gobierno de don Antonio
Guzmán Fernández de 1978, ya hacía varios años que conocía a Hipólito, cuando
se desempeñaba Secretario de Estado de Agricultura del mismo gobierno. Don
Ramón Báez Romano era un hombre muy cercano al líder del Partido
Revolucionario Dominicano (PRD) doctor José Francisco Peña Gómez y se podría
decir que Hipólito había entrado a esa organización política contando con la
protección y un cariño muy especial de Peña Gómez. Eso unió mucho al señor Báez
Romano con el actual presidente de la República. Hacía 24 años de esa historia.
Ramoncito estaba en la plena juventud, en sus veinte y tantos años. Desde que
Mejía asumió la candidatura de su partido, el Baninter le había dado un apoyo
entusiasta y sincero. Los vínculos eran muy fuertes, casi filiales, y el banco en
realidad se las había jugado para ayudarlo a llegar al poder, e incluso, sin estar de
acuerdo en el fondo con sus nuevas aspiraciones, se podría decir que Baninter

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apostó para que fuera modificada la Constitución y se aprobara la reelección en
dos períodos consecutivos. Sin ser parte de su agenda, Báez Figueroa había
invertido mucho dinero en esa empresa política e Hipólito lo sabía muy bien. En las
pasadas elecciones congresuales y municipales, el banco había funcionado
prácticamente como una caja chica del Proyecto Presidencial Hipólito (PPH)
aunque en muchas comunidades las preferencias personales de Ramoncito estaban
con candidatos de la oposición.
Las pruebas de este apoyo las graficó el senador Yayo Matías de Mao, cuando
reveló en una entrevista televisiva, que le faltaban seis millones para terminar la
campaña y se los pidió a Hipólito Mejía, quien a su vez mandó donde Ramoncito.
Éste terminó donándole tres millones. Pero ahora necesitaba con urgencia el
apoyo del presidente y recibía la distancia y la hostilidad como respuesta y el
posible enojo por su actitud de defender el patrimonio del banco y en cierta forma,
la imagen misma del Presidente.
Se acomodaron todos, menos Juancho López, en la pequeña salita que está en la
esquina del comedor de la casa.
— Soto, ¿te explicó Ramoncito el embrollo ése de la tarjeta de Pepe? –
preguntó sin muchos rodeos el Presidente.
— Si señor Presidente. Hemos hablado al respecto. Pero dice Ramoncito que esa
tarjeta la ha dado como un gesto de cortesía para cubrir sus gastos de viajes al
extranjero y otros compromisos locales. Eso es muy delicado, señor Presidente,

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porque si esa información sale a los medios, le hará mucho daño a su figura –
aconsejó el Jefe de las Fuerzas Armadas.
— A mi coño, que no me echen ese muerto, que yo no voy a cargar con
vagabunderías de nadie –no había que ser adivino para reconocer el grado de
enojo que mostraba Mejía en la reunión.
— Aunque usted no quiera, Presidente, los consumos de los que estamos
hablando son escandalosos y extravagantes. Se ha comprado casas,
apartamentos, yates, e incluso el avión que usted usa con la Avanzada Militar
fue adquirido con su tarjeta de crédito sin usted tener conocimiento de esos
hechos. Eso es muy delicado Presidente –Soto Jiménez parecía realmente
preocupado al hablar.
— Bueno, pero tampoco hay que exagerar con esto. Que un presidente se compre
un avión no es una cosa del otro mundo –intervino el Jefe del Ejército, mayor
general Díaz Morfa.
— No sería una cosa del otro mundo si en realidad la compra la hubiese hecho el
Presidente y el avión estuviera al servicio del Estado –interrumpió Ramón Báez
Figueroa.
— Hasta para el Presidente es delicado que hubiese comprado un avión, un yate y
un helicóptero con una tarjeta de cortesía de un banco. Nadie podría ver bien
esos gastos excesivos, sobre todo, porque viola la ética en el ejercicio del Poder
y el Presidente se ha cuidado mucho de mantener su nombre limpio –explicaba

72
el Jefe de las Fuerzas Armadas con la finalidad de persuadir al mandatario
sobre los riesgos de estos hechos.
— Soto, yo entiendo que tú lo tomas con muchos pruritos. No creo que la cosa
sea tan grave como se quiere plantear. Más bien yo lo que pienso es que
Ramoncito quiere alguna ayuda del Presidente, por los problemas que tiene el
banco y está usando este hecho para lograr arrinconarlo –Díaz Morfa iba
tirando al cuello del banquero y quería desautorizar a su jefe inmediato, el
teniente general Soto Jiménez.
— A mi no me interesan los problemas que tenga o no tenga un banco
determinado. Aquí de lo que se trata es de unos actos criminales vergonzosos,
por los cuales se nos está llamando la atención desde Estados Unidos sobre
algunas actividades extrañas en naves que se suponen que son del Jefe del
Estado y eso debe preocuparnos –replicó Soto Jiménez.
— Bueno, los yanquis a mí que no me vengan con vainas y que averigüen bien sus
asuntos, porque no me van a meter miedo con su maldita visa –Hipólito Mejía
seguía enfurecido. Estaba muy sorprendido con los documentos que le estaban
mostrando.
— Señor Presidente, el culpable de que todo esto pase es precisamente el general
Díaz Morfa que ha revestido al señor Pepe Goico de un poder extraordinario y
éste se cree por encima de todo el mundo y por el apoyo que ustedes le han
dado, no respeta la jerarquía en las Fuerzas Armadas –Soto Jiménez se

73
estaba jugando todas las cartas. Sabía que el Presidente estaba muy molesto.
No entendía por qué, y este no era el mejor momento para encresparlo y
ponerlo contra la espada y la pared; pero no podía seguir tolerando tanta
irresponsabilidad.
— El coronel Pepe Goico es un hombre de confianza del Presidente... Por lo
menos es absolutamente leal –casi vociferó Díaz Morfa, con una ligera
insinuación en contra de su superior jerárquico.
— Si lealtad es servilismo, yo tengo mis reservas. Esos que son perritos falderos
de uno hoy, mañana son los primeros que andan lamiéndole los zapatos al jefe
de turno –el lance entre los dos altos oficiales, frente al Presidente de la
República, era tenso.
— Presidente, como Pepe es de nuestra rama, yo voy a ordenar que el general
del Ejército Molina Rodríguez investigue la denuncia y dentro de unos días nos
dé un informe.
— Excúseme general pero eso es una vagabundería suya. El general Molina
Rodríguez es un cachanchán de usted y de Pepe y no va a investigar nada. Este
es un caso que ha sido puesto a cargo de las Fuerzas Armadas por instrucciones
del señor Presidente y no es correcto que la investigación esté en manos de la
institución a la que pertenece el coronel Goico, eso se prestaría a malas
interpretaciones.

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— Soto, deja que Díaz Morfa investigue esa vaina y que me den un informe lo
antes posible –pidió el Presidente.
— Señor presidente, usted debe entender lo grave de este asunto. El general Díaz
Morfa no va a ser imparcial porque Pepe es un hombre de su confianza. Lo va a
proteger y eso le hará mucho daño a usted. El general Díaz Morfa no es ajeno
al problema, él es parte del problema. Es importante tomar en cuenta que los
americanos están muy pendientes de esta violación y ya lo han hecho saber.
No podemos cometer una chapucería de investigación, porque la sociedad se
dará cuenta y tendremos una situación muy enojosa para usted señor
presidente –Soto Jiménez intentaba hacer entrar en razón a Hipólito Mejía, que
notablemente estaba a favor del Jefe del Ejército.
— Señor Presidente, usted sabe que yo y mi padre le tenemos un aprecio de
hermano y usted es parte de nuestra familia. El interés nuestro es que este
tema se aclare correctamente y con transparencia, pero en realidad estamos
cuidando su figura y su imagen. Usted sabe bien cómo nos la hemos jugado por
usted y ahora no puede ordenar una investigación que no sea creíble.
— ¿Tú sabes lo que te conviene a ti, Ramoncito? Dejar esa vaina así. Haz las paces
con Pepe, pónganse de acuerdo y olvídate de eso, que te vas a joder. Ya la
gente está sacando una buena cantidad de dinero de tu banco y esos
escándalos te hacen más daño –el presidente se expresaba aún con mucho
enojo, pero intentando convencer al presidente del Baninter que se retirara del

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caso y que dejara todos esos hechos sin investigar. La amenaza no pudo ser
más clara.
— Señor Presidente ¿cómo se le ocurre que dejemos eso así? Pero es a usted que
todo esto le hace más daño. Esto hay que investigarlo hasta las últimas
consecuencias, para bien del banco, de su imagen y para bien del país.
— Lo que tú no puedes venirme a chantajear con esa vaina de Pepe porque te
están sacando el dinero del banco. Resuelve tus problemas –Hipólito seguía
empecinado en aplicar el borrón y cuenta nueva.
Ramoncito recordó con dolor las palabras del enviado de la embajada ¿Usted está
seguro que están traicionando al presidente?... ahora las cosas parecían mas claras.
Hipólito siguió con su encolerizado discurso:
— Mira Ramoncito si tú abres esta investigación y sale a la luz pública, yo voy a
perder más de veinte puntos de popularidad, pero tú vas a perder el banco,
oye bien que te lo digo.
— Hay algo que debemos tomar en cuenta, para bien de todos. Los
norteamericanos han insinuado que están investigando unos viajes extraños
que se han realizado en el avión que es presentado como de la Avanzada
Militar del Presidente. Si explota algún escándalo de lavado o de drogas en
Estados Unidos, podríamos quedar todos embarrados, si no hemos hecho una
investigación seria. Por el contrario, si hemos actuado con responsabilidad y
sancionamos a los culpables, todos estaremos cumpliendo con nuestro deber y

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no seremos señalados –Ramoncito Báez trataba de defender con ahínco su
posición, que para su suerte, era también la que sustentaba institucionalmente
el Secretario de las Fuerzas Armadas, Soto Jiménez.
El banquero extrajo de su chaqueta una correspondencia que previamente había
preparado, donde hacia la denuncia al jefe de las Fuerzas Armadas y la entregó al
presidente para saber su opinión. Hipólito luego de leerla le hizo dos o tres
sugerencias de cambio y la entregó de nuevo al banquero.
— Bueno Soto, forma una comisión mixta que investigue la denuncia y que me
rinda un informe detallado de todos los disparates que se hayan hecho –el
argumento de las indagatorias de Estados Unidos ablandó al presidente. Si
ciertamente se están cometiendo algunas barrabasadas, y ellos se quedaban de
brazos cruzados, aparecerían como cómplices de los delitos. Pero, si por el
contrario, hacían una investigación seria, la podían enviar a la embajada,
incluso, para que percibieran la actitud de transparencia que el gobierno tenía
ante ellos. Díaz Morfa refunfuñó. El Jefe del Ejército era un gallito de pelea en
cualquier escenario, pero cuando estaba frente al Presidente ni se sentía.
— Tengo que demostrar con firmeza que no permitiré ese tipo de acciones. Es
increíble la desgracia patológica que hay en la mente del ser humano de
quererse enriquecer al vapor... –se lamentó el presidente. Luego, dirigiéndose
a Ramoncito: –Prepárale un expediente completo a Soto para que la comisión
que él forme estudie el caso y haga las investigaciones correspondientes.

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— No hay problemas, señor Presidente, esta misma noche lo preparo y mañana le
entrego el expediente. Gracias una vez más por su comprensión.
— Cuídate que te están por echar una vaina a ti y a tu banco –fue la respuesta del
Jefe de Estado. Soto Jiménez y el banquero se pusieron de acuerdo. Ramoncito
se comprometió a hacer todo el trabajo esa misma noche y lo enviaría en las
primeras horas de la mañana a su despacho.
De un tiempo a esta parte en la Secretaría de Estado de las Fuerzas Armadas
corrían los rumores sobre el díscolo comportamiento del Jefe de Seguridad del
Presidente de la República, el coronel del Ejército Nacional Pedro Julio de Jesús
Goico Guerrero, a quien todos conocían por su apodo de Pepe Goico. Sus compras
estrambóticas, sus viajes en jets privados a Miami, Cuba, Venezuela y Panamá o en
helicóptero por todo el país, levantaban mucho revuelo. En realidad ya en el J‐2, la
inteligencia militar, se estaban vigilando algunas actividades del coronel Goico,
pero con mucha discreción y cuidado. Después de todo era un hombre de mucho
poder y Mejía sabría por qué lo tenía a su lado, aún después de todos los hechos
que se le imputaban.
Pedro Julio Goico Guerrero estuvo preso en la cárcel de Najayo durante seis meses
por los hechos relacionados a un fraude en la Lotería Nacional. Había sido acusado
junto a Teté Antún Battle y Mario Núñez de dolo por RD$ 90 millones de pesos,
moviendo los bolos marcados, mediante un sistema de control remoto accionado a

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distancia, en la gestión de Federico Antún Abud. Ramón Báez Figueroa fue de los
pocos amigos que visitaron a Pepe en el presidio. Y ahí dispuso que se le entregara
una tarjeta de crédito ORO VIP de RD$2 millones de pesos a la esposa de Pepe,
para que nunca les faltara de nada.
El teniente general José Miguel Soto Jiménez levantó ligeramente la mirada
ladeando un poco hacia su izquierda donde estaba la puerta de entrada. Sin aviso
previo, sólo una persona podía estar entrando a su despacho: su hermano, que
funcionaba como su asistente personal en la Secretaría de Estado de las Fuerzas
Armadas.
— Dime –le dijo en confianza
— Secretario, hemos recibido esta correspondencia para usted. De hecho la
enviaron al Consultor Jurídico, general Cruz Durán, con la indicación de que es
de mucha urgencia –el coronel Soto Jiménez tenía muy claro el tratamiento
delicado que debía al Jefe de las Fuerzas Armadas, aunque fueran hijos de los
mismos padres. En la milicia, para un rango superior, siempre debe existir
respecto, independientemente de las relaciones personales o filiales de los
soldados.
— ¿De qué se trata? ¿es de Palacio? –preguntó el Secretario de Estado de las
Fuerzas Armadas.

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— No, señor. Ha llamado el señor Ramón Báez Figueroa para encomendarme que
se la entregue personalmente, sin pasar por los procedimientos tradicionales
de correspondencia. Hizo énfasis en mantenerla lo más confidencial posible,
señor.
El alto oficial extendió el brazo, levantando en exceso la ceja izquierda al momento
de hacerse con la carta y empezar a abrirla con curiosidad. Vio de inmediato que
era la comunicación institucional del Banco Intercontinental – Baninter – con la
firma de su presidente Ramón Báez Figueroa. El sobre contenía el expediente
prometido. Se entregó a la lectura, sin percibir siquiera que su hermano había
abandonado el despacho con tanto sigilo como con el que había entrado.
Santo Domingo, D. N.
20 de septiembre de 2002

Teniente General
José Miguel Soto Jiménez, E. N. (DEM)
Secretaría de Estado de las Fuerzas Armadas
Su Despacho.‐

Distinguido Señor Secretario:
Con el previo conocimiento de su excelencia el Presidente de la
República, Ingeniero Agrónomo Don Hipólito Mejía Domínguez,
tenemos a bien dirigirnos a usted, con la finalidad de que las

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agencias de inteligencia de la institución que usted dignamente
dirige, nos presten la debida colaboración en la investigación de la
ocurrencia de una serie de irregularidades en perjuicio de nuestra
entidad bancaria, que posiblemente involucre empleados nuestros,
así como algunos miembros de nuestras Fuerzas Armadas.
Anexo a esta comunicación nos permitimos remitirle un legajo, a
manera de expediente, contentivo de las transacciones hechas con
la tarjeta de crédito No. 5544‐8702‐8002‐8737 y expedida a favor
del Sr. PEDRO GOICO GUERRERO, Y PEDRO JULIO GOICO.
En dichas transacciones, como se puede ver en el legajo anexo,
aparecen operaciones realizadas desde el mes de mayo del año
2002 hasta la fecha y hacemos de su conocimiento que un equipo
de investigación de nuestro banco está haciendo las indagaciones
de lugar para determinar la regularidad de las mismas. En el mismo
tenor solicitamos que estas indagatorias se hagan con la mayor
discreción posible para no lastimar la delicadeza propia de este
sector, estando en la disposición de acceder a los requerimientos
que faciliten el buen desarrollo de las mismas.
Con la misma disposición agradeceríamos que las investigaciones
que llevarán a cabo, incluyan al SR. ALBERTO SEBASTIAN TORRES

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PEZZOTTI, Gerente de Suministro, Activo Fijo y Telecomunicaciones
y quien a su vez es miembro activo de la Marina de Guerra, donde
ostenta el rango de mayor.
Sin otro particular, le saluda muy atentamente,
Ramón Báez Figueroa
Presidente
— Coño... las vainas en las que mete este hombre al Presidente –comentó en voz
alta el jefe militar, aunque sin ningún interlocutor. Estaba sumamente
impresionado con los vouchers de consumo de las tarjetas y los montos
envueltos. Tocó el dispositivo a control remoto que alertaba a su asistente para
que entrara al despacho.
— A sus órdenes, señor –se presentó de inmediato el coronel Soto Jiménez
— Llámame al Presidente y localízate al coronel Pepe Goico donde quiera que
esté, para que se presente en mi despacho inmediatamente regrese de viaje –
el Jefe de las Fuerzas Armadas daba órdenes notablemente contrariado, para
luego continuar –. Llámame además al general Cruz Durán, Consultor Jurídico, y
al contraalmirante Lisandro Jorge, nuestro Inspector General. Quiero verlos a
todos en el menor tiempo posible. Ah, llama al Jefe de la Policía, necesito hablar
con él urgente.

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El Soto Jiménez coronel tomó notas con esmero de las órdenes del Secretario de
las Fuerzas Armadas, formando en ese momento la Comisión de Investigación de
alto nivel. En la Policía Nacional pediría a dos generales con experiencia en la
investigación y relacionados con crímenes y delitos financieros y de falsificaciones.
— ¿Algo más señor? –preguntó el asistente, para retirarse tras la negativa de su
hermano.
La correspondencia la esperaba desde el día anterior. Luego del fuerte altercado
que sostuvo delante del presidente con el Jefe del Ejército Nacional, mayor general
Carlos Díaz Morfa, tenía la sensación de que las cosas podrían complicarse.
Llamaría a la Primera Persona para comunicarle que daría inicio a la investigación
sobre la denuncia que acababa de recibir y quería que el mandatario no sólo diera
seguimiento a la misma, si no también que le apoyara en la búsqueda de soluciones
que no afectaran al gobierno, pero que dejaran satisfecha a la sociedad. Era muy
probable que las altas figuras que apoyaban a Pepe Goico reaccionarían
complotando contra él cuando se dieran cuenta que tenía la intención de dejarlo
preso desde que regresara de su viaje a Japón, para lo cual recabó la autorización
del presidente Mejía, en su condición, además, de Comandante en Jefe de las
Fuerzas Armadas. No podía detener al encargado de la Avanzada Militar del
mandatario y uno de sus hombres de confianza, sin que éste avalara tal acción.
Por lo que acababa de leer en el expediente, el presidente Hipólito Mejía podría
estar metido en un lío de grandes proporciones, incluso a nivel internacional. Soto

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Jiménez cavilaba para sus adentros, con gran preocupación. De una cosa debía
estar el presidente seguro: él no apañaría ni escondería este tipo de inconductas.
Para él las cosas eran mucho más complicadas de lo que parecían. Díaz Morfa y
Pepe Goico eran los militares de más confianza del presidente dentro de las
Fuerzas Armadas. Estaban a su lado las veinticuatro horas del día y la capacidad de
servilismo de ambos era insuperable. Para los soldados de profesión, con alto nivel
intelectual, no les resultaba simple tener que aceptar todas las ocurrencias del
mandatario sin poner reparos. A Soto Jiménez su discernimiento y convicciones le
hacían diferir del presidente con bastante frecuencia, pero no tenía alternativa. Lo
otro sería hacer como los dos oficiales: decirle “muy bien” a todo lo que diga o
haga el presidente, y felicitarlo, aunque con eso se estuviera hundiendo el país. Su
empeño reeleccionista era uno de esos desaciertos que habían tenido que
soportar.
En esa posición de diferenciación, de vez en cuando había tenido algunos choques
fuertes con Hipólito Mejía. Esto había sido aprovechado por sus enemigos y ahora
que se acercaba el fin de año, el mayor general Carlos Díaz Morfa y el coronel Pepe
Goico andaban en una clara campaña de conspiración para hacer que el presidente
lo relevara. Muy pocos jefes de la Fuerzas Armadas habían sobrepasado más de
dos años en el cargo y el hecho de que el presidente lo confirmara hacía apenas un
mes, el 16 de agosto, les había puesto los pelos de punta a esos generales que
buscaban todas las formas posibles para hacerlo saltar de su posición. No cabía

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duda de que esta era una papa muy caliente para tomarla con las manos vacías.
Tendría que hilar muy fino, porque como le dijo al presidente delante del mismo
Jefe del Ejército, el general Díaz Morfa no era ajeno al escándalo de la tarjeta de
crédito.
Durante todo el mes de julio y la mitad de agosto, Díaz Morfa y Pepe Goico
movieron todas sus fichas e incluso llegaron a anunciar tras bastidores que el día
de la Restauración Díaz Morfa sería nombrado Secretario de las Fuerzas Armadas
en sustitución de Soto. Pero al llegar la fecha se quedaron con el moño hecho y la
fiesta armada. Para conformarlo y aquietar su ambición, el presidente lo ascendió a
Jefe de Estado Mayor del Ejército, su rama militar, con el rango de mayor general.
Parece ser que como parte del consuelo, Hipólito le había anunciado al general del
ejército que daría sólo unos meses más a Soto Jiménez en el cargo y que muy
pronto lo designaría en la jefatura de las Fuerzas Armadas. La trama quedó
develada de la manera más sencilla. Los aspavientos de los que se creían ya
nombrados, los llevó a actuar con ligereza y empezaron a promover el 29 de
noviembre, Día del Ejército Nacional, como la fecha cumbre que el presidente les
había anunciado para tomar la decisión.
Una mañana el general Soto Jiménez recibió una llamada telefónica de Ramón Báez
Figueroa.
— Hola Ramoncito, ¿cómo te va? –preguntó el jefe.
— Muy bien, Soto, ¿Y tú como te sientes?.

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— Aquí, con mucho trabajo. ¿En qué te puedo ayudar? –preguntó el militar.
— Quiero verte unos minutos ¿Puedo pasar por tu oficina?
— Claro hombre, pasa por aquí para tomarnos un cafecito juntos. Así
compartimos un rato.
— Ok. Estaré ahí en poco tiempo, estoy muy cerca –se despidió Ramón Báez.
Cuando Ramoncito llegó a la sede de la Secretaría ya el alto militar había dado
instrucciones para que lo llevaran de inmediato a su despacho y así se hizo. Su
saludo fue lo que dejó al jefe delas Fuerzas Armadas boquiabierto:
— Hola, ¿qué dice el señor Canciller de la República? –Ramoncito extendió la
mano para estrechar la que le ofrecía el militar.
— Coño, ¿de qué tú me hablas? – preguntó Soto –. ¿Qué vaina es esa?
— Vas a ser nombrado muy pronto Secretario de Estado de Relaciones Exteriores.
Para este puesto viene el general Díaz Morfa y Pepón va a quedar a cargo de
Cuerpo de Ayudantes Militares del Presidente –Ramoncito le decía Pepón al
coronel Goico Guerrero desde sus años de infancia.
— Eso no es verdad, Ramoncito. Este puesto es el máximo al que puede aspirar un
militar y yo he llegado, pero de aquí me voy para mi casa. No acepto ni otro
puesto militar ni voy a la vida civil para ocupar puestos en este gobierno. Sólo
estaré con el presidente Mejía mientras duren mis funciones como Secretario,
luego de aquí me voy a mi casa, a la vida civil –Soto Jiménez parecía muy
convencido de su decisión.

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— No le puedes rechazar un cargo como ese al Presidente. Además, El Ministerio
de Relaciones Exteriores es un puesto de muchísima importancia y de una gran
proyección internacional.
— No me interesa, yo no soy diplomático. Eso me acuerda a un gancho que le
tiraron a mi abuelo, en la época de Trujillo, para sacarlo de la Secretaría de
Educación, cuando un competidor que quería el cargo le sugirió a Trujillo que
mi abuelo era la persona ideal para escribir la historia de la Era de Trujillo.
¿Quién te dijo ese disparate?
— Pepón me dijo que el 29 de noviembre el presidente le prometió a Díaz Morfa
la Secretaría de las Fuerzas Armadas y que él va para el Cuerpo de Ayudantes
Militares. Dizque van a llevar a Zorrilla Ozuna para el Ejército. Ellos están
formando su equipo.
— El presidente tiene la potestad para hacer los cambios que quiera, pero yo no
soy diplomático y no voy a ocupar otro cargo. Si no le sirvo en este, me voy a
mi casa muy tranquilo. De hecho, tengo muchos proyectos para desarrollar y
no me caen mal unas vacaciones para dedicarme a mis planes.
El banquero se despidió un poco desconcertado. Pensaba que daría una buena
noticia a su amigo. El ministerio de Relaciones Exteriores es un puesto apetecible
para cualquier ciudadano, civil o militar, pero Soto Jiménez había sido muy claro al
señalar que no le interesaba. Esas informaciones hicieron que el alto militar se
pusiera en alerta y empezara a mover sus fichas también.

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Por eso resultaba tan neurálgico afrontar este tema que involucraba a dos íntimos
del Jefe de Estado. Por más evidencias que pudiera reunir, por más pruebas que se
presentaran, siempre habría que tener en cuenta que se estaba llevando al
banquillo de los acusados a los dos hombres más cercanos del presidente, el
hombre que firma los decretos para remover desde el más mínimo funcionario de
la administración pública, hasta al mismo Secretario de Estado de las Fuerzas
Armadas.
Como había sido planificado, el coronel Pedro Julio Goico Guerrero fue hecho preso
desde que regresó de su viaje al extranjero. También, una semana antes había sido
detenido para investigación el mayor de la Marina de Guerra Alberto Sebastián
Torres Pezzotti. Ambos fueron puestos a disposición de la Junta Militar Mixta que
había sido creada para realizar las pesquisas del fraude de lo que se llamó siempre
“La tarjeta del Presidente” y que el pueblo y los medios de comunicación le darían
el satírico nombre de Pepe Card. El contralmirante Héctor Antonio Lizardo Jorge,
en su calidad de Inspector General de las Fuerzas Armadas, encabezó la experticia,
acompañado del Consultor Jurídico de esa institución, el general de brigada
abogado Rafael A. Cruz Durán y los generales de la Policía Nacional Crescencio
Jáquez Hernández, Jefe del Departamento de Investigaciones Criminales,
Falsificación y Crímenes Monetarios y el general de brigada licenciado Mariano
Madé Ramírez, Presidente de la Corte de Apelación del Tribunal Policial.

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Los interrogatorios a los implicados se produjeron en un clima de presión. Pepe
Goico se sentía aún protegido por el Presidente de la República, quien en varios
mensajes le había hecho saber que todo saldría bien. Por si había alguna duda, el
coronel Pedro Julio Goico Guerrero se había asegurado de que así fuera. Unos días
después de haber caído preso, hizo unas explosivas declaraciones que pusieron a
pensar a mucha gente:
— Si yo caigo, no caeré sólo. Conmigo se va medio país. Si yo hablo lo que sé, hay
mucha gente que tendrá que dar explicaciones.
En realidad Pepe Goico le echaba parte de la culpa de su desgracia al embajador
norteamericano en el país Hans Hertell. De acuerdo a las declaraciones del
Presidente Mejía, el diplomático estadounidense fue el primero que le dio la
información de la tarjeta de crédito que estaba usando Goico Guerrero y el tema
de los viajes en el avión “presidencial” a Miami y otros puntos.
Pepe Goico y Hans Hertell tuvieron un fuerte enfrentamiento en Baltimore, Estados
Unidos, en una oportunidad en la que el presidente fue a lanzar la primera bola por
el equipo de los Orioles, en presencia de Miguel Tejada y otros jugadores
dominicanos. Al parecer Pepe reclamó la injerencia del diplomático en los asuntos
de la tarjeta. Lo cierto es que muchas personas fueron testigos de las afrentas
verbales que ambos se dijeron en el Hotel Sheraton de Baltimore escenificando una
discusión muy subida de tono. Luego de ese incidente las cosas fueron de mal en
peor para el guardia.

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Uno de los eventos que más indignó a Hans Hertell, en su calidad de representante
de la diplomacia norteamericana en el país fue ver a Pepe Goico, luego de haber
sido separado de su puesto de jefe de la Avanzada Militar del Presidente y estando
en un proceso de investigación y sometimiento a la justicia ordinaria por los actos
delictivos que se le atribuían, dirigiendo el operativo de seguridad para recibir a la
pareja de los Clinton en Casa de Campo, en ocasión de un torneo benéfico de golf,
al que asistieron los esposos. Pepe Goico, incluso, trasladó gran parte de los
equipos de inteligencia que había comprado en Israel y que tenían escáneres muy
sofisticados para la intervención telefónica y escuchar las conversaciones. Hertell
no podía entender cómo el presidente le asignaba una tarea tan delicada a un
hombre que todavía estaba sub iúdice y que no se sabía cual sería la sentencia
final.
De hecho, en los medios políticos y militares se comentaba que Estados Unidos
encaminaba la cancelación de la visa de entrada al territorio norteamericano del
militar, porque tenían informaciones muy precisas que supuestamente inculpaban
al coronel Pedro Julio Goico Guerrero transfiriendo informaciones y tecnologías
militares secretas hacia Cuba y Venezuela. Eso había preocupado mucho a los
gringos y habían decidido dejarse sentir en el caso de Pepe Goico y la famosa
tarjeta Pepe Card, como le había llamado el pueblo llano.
La investigación de la comisión tenía la intensión de ser muy completa. Se contaba
con un equipo de profesionales de altos vuelos. El contralmirante Lizardo Jorge era

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el Inspector General de las Fuerzas Armadas, mientras que el Consultor Jurídico de
la institución, general Cruz Durán, tenía una carrera muy experimentada y vastos
conocimientos de las leyes y los reglamentos militares. Por su parte el general
Crescencio Jáquez se había destacado como el mejor investigador criminal de la
República Dominicana, con altísima experiencia en falsificaciones y delitos
monetarios. El general Mariano Madé Ramírez había hecho una larga carrera en la
judicatura policial, habiendo sido juez en varios tribunales y ahora presidente de la
Corte de Apelación del Tribunal Policial, con muchos años de ejercicio. En su hoja
de servicio constaba el hecho de que residía en la misma casa que construyó en
Guaricano, siendo cabo de la policía hacía 34 años, como una gran muestra de
honestidad.
Este equipo tenía la enorme responsabilidad de juzgar a hombres muy cercanos al
presidente, pero que al decir de sus acusadores, y de acuerdo a una serie de
evidencias, habían cometidos hechos reñidos con la ley y en alguna medida habían
echado lodo sobre la figura del Primer Mandatario, abusando de su confianza con
el uso exagerado y fraudulento de una facilidad crediticia que era exclusivamente
para él y sus gastos.
La investigación era muy profunda. El banco había depositado unos legajos de
papeles conteniendo los vouchers y los documentos donde se demostraba que
habían tenido que devolver RD$16 millones de compras fraudulentas. Otros

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RD$24 millones habían sido pagados, con recelos. Los documentos eran
reveladores. Había compras de todas las formas y tamaños.
— ¿Un presidente gasta tanto dinero? –se preguntó ingenuamente uno de los
comisionados.
El grupo se organizó. Había que determinar las características del timo. ¿Cuáles
operaciones son fraudulentas? ¿Quiénes estaban cometiendo los delitos? Eran dos
preguntas básicas para empezar la investigación.
— Hay que hacer una selección de aquellas operaciones que a todas luces
parezcan falsas y empezamos la investigación de esas transacciones –dijo
Crescencio Jáquez, que con mucho era el investigador de mayor experiencia
de entre ellos.
— Bueno, empecemos por los grandes gastos, las sumas más llamativas e
increíbles. No es verdad que el presidente va a comprar una casa o un
apartamento con esa tarjeta, ni va a comprar un yate, ni equipos de espionaje,
ni joyas, en fin, vamos a segmentar las operaciones que debemos investigar
desde el principio y que nos lleve al modus operandi del o los delincuentes –
estableció el contralmirante Lizardo Jorge.
— Eso es correcto. Pero además, hay casos que son sui géneris, como por
ejemplo, la vez que el presidente estaba en España, en una librería, y cuando
pasó la tarjeta, en Miami había una persona sacando US$5 mil dólares con otro
plástico –dijo el general Madé Ramírez.

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— Claro, porque alguien tenía un clon y es importante saber quién es y de quién
depende.
— La comisión optó por seleccionar veinte o treinta transacciones que a todas
luces parecían ilegales y pidieron todos los documentos sobre las mismas:
quién firmó, qué compraron, dónde, quién autorizó, qué se hizo con lo que se
compró. Todas las informaciones. Era un buen proceso de investigación. En el
caso del dinero que habían sacado en efectivo en grandes cantidades, se pidió
a los bancos propietarios de los cajeros automáticos que enviaran las imágenes
del día y la hora de la transacción específica que se pedía, para ver quién o
quiénes estaban frente a ese cajero a la hora de ese retiro.
— Este caso es especial. Esa persona en Miami sacó entre US$2 y US$4 mil dólares
cada quince minutos o media hora, hasta llegar al límite de la tarjeta, que son
US$30 mil dólares en un día. Era una ambición desbordante, porque debían
saber que alguien investigaría esas operaciones –dijo el general Cruz Durán.
— Recuerda que era la tarjeta del Presidente. Que nadie miraba nada y todos los
meses se pagaba la cuenta sin que se vigilaran los gastos incurridos –explicó
Crescencio.
— Sí, pero quien quiera que sea, estaba muy al tanto del procedimiento de pago y
sabía que eso no se investigaba y que se pagaba sin muchas revisiones –era un
dato muy importante que acaba de aportar Lizardo Jorge. Esto implicaba que
los que estaban haciendo estos retiros estaban dentro o muy cerca de la gente

93
del banco, que eran quienes en definitiva sabían qué se hacía con esos estados
de cuenta.
Baninter puso todo su empeño y llegaron los vouchers con los consumos y las
autorizaciones. Pero además, en las operaciones con efectivo, que se llevaron a
cabo en los cajeros automáticos, se localizaron los vídeos de las personas que
hacían los retiros. En el caso de una tienda de espionaje de Miami, y otra de
equipos militares, y varias tiendas de calzados, se pudo comprobar que se hacían
operaciones de altas cantidades de dólares en compra de equipos que nunca eran
entregados. Lo mismo hicieron en reiteradas ocasiones en la tienda Perfet Fit
Shoes. Cuando se profundizaron las investigaciones, se constató que las personas
elaboraban una factura de productos que no adquirían, pasaban la tarjeta de
crédito en el veryphone por el monto de la factura y luego la empresa hacía un
cheque devolviéndole los dólares. Muchas veces este cheque era hecho a nombre
del sargento Pedro Díaz u otro testaferro y cambiado en efectivo, estafando al
banco por ese monto. El dueño de la tienda ganaba entre 10% y 15% sin vender
nada. Sólo por pasar una tarjeta por su veryphone.
La mujer que aparecía en algunos vídeos de los bancos de Miami haciendo los
retiros, era la esposa del capitán Alberto Sebastián Torres Pezzotti, con la tarjeta a
nombre de la esposa de Pepe Goico. Cuando se investigó por qué la esposa de
Torres Pezzotti usaba la tarjeta de la esposa del militar, pudo determinarse que el
mayor de la Marina de Guerra, que también era el Gerente de Suministros, Activo

94
Fijos y Telecomunicaciones de Baninter, había falsificado la firma de Pepe Goico
para solicitar al Banco Intercontinental, que expidiera una tarjeta adicional a la
esposa de éste. Supuestamente ese mismo procedimiento fue usado para dotar a
la esposa de Marcos Báez Cocco de otro clon con el que se hacían iguales
operaciones fraudulentas. De manera tal que la tarjeta del presidente de la
República era la más y mejor clonada del país, sin que aparentemente el
incumbente tuviera idea de lo que estaba pasando con su crédito, aunque cuando
se le denunció el plagio, éste intentó por todos los medios defender a los
responsables del fraude.
Torres Pezzotti y el sargento Pedro Díaz de la Marina de Guerra, estaban presos por
instrucciones del Jefe de las Fuerzas Armadas y se había iniciado el proceso de
búsqueda de los bienes que habían sido adquiridos por medio de la referida
tarjeta, incluyendo el pago del inicial del avión Jetstream.
Al capitán de corbeta de la Marina de Guerra le fueron confiscadas cinco casas en
el país, tres viviendas en Miami, un yate de lujo, un avión, un dealer de carros, con
muchísimos vehículos, la compañía de alquiler de Jets Skies, y de Fourt Wheel, y
dos cuentas bancarias con US$700 mil dólares. Definitivamente todo apuntaba a
una asociación de malhechores con grandes ramificaciones, porque de acuerdo a
los bienes adquiridos, se estaba hablando de muchos millones de pesos. Cientos de
millones de pesos.

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El proceso de investigación arrojó responsabilidades de parte y parte y se procedió
a elaborar un informe al presidente de la República, ingeniero Hipólito Mejía, para
que éste lo revisara. Al final, la gran discusión se produjo en torno a las
conclusiones de la Comisión Mixta de investigación militar, que recomendaba:
— Cancelación deshonrosa de los tres efectivos militares implicados en el
fraude: coronel Pedro Julio Goico Guerrero, capitán de corbeta Alberto
Sebastián Torres Pezzotti y sargento Pedro Díaz, por faltas graves.
— Que fueran traducidos a la justicia ordinaria, porque los hechos
delictivos que se habían cometido no se realizaron durante el
cumplimiento del servicio.
Para el teniente general Soto Jiménez, no era fácil que el expediente se conociera
en la justicia militar. Sabiendo las vinculaciones y las relaciones de los implicados
con el Presidente, más tarde o más temprano éste intervendría. Era necesario que
si a esas personas las iban a descargar y absolver de sus culpas, que lo hiciera la
justicia civil, no la militar, porque en ésta, él quedaría manchado, atribuyéndosele
influencias que nunca haría a favor de esos personeros.
La investigación seguida al coronel Pedro Julio Goico Guerrero, Alberto Sebastián
Torres Pezzotti y Pedro Díaz estuvo muy cerca de llevarse de su puesto al
Secretario de Estado de las Fuerzas Armadas, teniente general José Miguel A. Soto
Jiménez.

96
Cuando el informe le estaba siendo presentado al presidente Hipólito Mejía, éste le
quiso hacer algunas correcciones para que se suavizaran los términos. Hipólito
quería que fueran sometidos a la justicia militar y se negaba a que fueran
cancelados. De hecho, el único que tenía potestad para la separación de las filas
militares era el mandatario. Como comandante en jefe de las Fuerzas Armadas y la
Policía Nacional, Hipólito tenía en sus manos el expediente. El contralmirante
Lizardo Jorge se reunía todas las mañanas con el presidente para informarle de los
avances de las investigaciones e incluso en algunos días, cuando aparecían nuevos
elementos, el alto oficial naval se trasladaba de nuevo en horas de la tarde al
ensanche La Julia del centro de la capital, para que el Jefe de Estado estuviera al
tanto.
Por eso el general Soto Jiménez sostuvo siempre que, absolutamente todo lo que
se hizo con Pepe Goico fue con la autorización y el conocimiento de Hipólito Mejía.
“Tú no vas a pensar que nadie se atreve a meter preso a uno de los hombres de
más confianza del Presidente, además el jefe de su Avanzada Militar, sin consultar
y recabar su autorización...todas esas medidas hay que pedirle permiso al
Comandante en Jefe de las Fuerzas Armadas, que es el Presidente...” –explicó a los
periodistas.
En su momento, el informe final de la Comisión Mixta de las Fuerzas Armadas y la
Policía Nacional fue mutilado en tres ocasiones por el presidente Mejía, para
ayudar siempre a los implicados. Eso molestaba mucho a Soto Jiménez que no

97
podía permitir que el Jefe de Estado estuviera protegiendo a personas que no sólo
habían violado las leyes del país, si no también y muy fundamentalmente que
habían abusado de la confianza del Primer Mandatario para hacer sus fechorías,
poniendo en riesgo su reputación y de paso echando lodo sobre el uniforme
militar.
— Señor Presidente, respetuosamente, me permito sugerirle que esos oficiales
sean cancelados y traducidos a la justicia ordinaria, para limpiar su nombre. Si
son juzgados en los tribunales militares, por los vínculos y las relaciones que
tienen dentro del estamento militar, pueden ser absueltos sin muchos
miramientos y todos los ojos del país se fijarán en el Comandante en Jefe –le
pronosticó Soto Jiménez a Hipólito Mejía.
— Eso no es así, ellos son militares, los guardias son los que tienen que juzgarlos –
insistió Mejía.
— Es que los actos delictivos no fueron cometidos en el ejercicio de sus funciones,
ni en tareas propias de su condición de militares –replicó el Jefe de las Fuerzas
Armadas.
— Yo no los voy a cancelar a priori. Todo el mundo es inocente hasta que se
pruebe lo contrario en un juicio.
— Eso es precisamente lo que queremos, señor Presidente, que vayan a un juicio,
pero real, efectivo, que se determine su culpabilidad o inocencia, pero
siguiendo todos los procedimientos. En la justicia militar, insisto, con el poder

98
que tienen Pepe Goico y Díaz Morfa, es muy difícil que no influyan en la
decisión final –la discusión era fuerte entre el jefe de Estado y su ministro de
defensa.
— Bueno, está bien, que sean llevados a los tribunales ordinarios, pero no serán
cancelados. Cuando termine el juicio veremos qué haremos –aceptó a
regañadientes Mejía para enseguida soltarle a Soto Jiménez en la cara: –Tú no
puedes ensañarte con Pepe porque tenga dos o tres bienes. Tú tienes una
vaina grandísima ahí en Constanza y nadie te ha investigado ni te lo echan en
cara –el presidente recriminaba a Soto Jiménez enrostrándole la propiedad de
Rancho Guaraguao.
— Si, pero eso ha sido hecho con el sudor de mi frente y está disponible para
cualquier investigación, señor Presidente –el Secretario de las Fuerzas Armadas
se puso rojito, por la ira. Era increíble el nivel al que había llegado el presidente
Mejía para defender a Pepe Goico. Eso lo hacía pensar muy seriamente hasta
dónde estaría el presidente en conocimiento de lo que hacía el militar de su
confianza.
Soto Jiménez se retiró disciplinadamente de la reunión con Hipólito Mejía,
buscando cualquier excusa para alejarse. Se dirigió raudo a su oficina y con su puño
y letra, en un papel sin membrete le escribió una carta airada en términos muy
poco usuales entre un Ministro de Defensa y su Comandante en Jefe, el Presidente
de la República.

99
Señor Presidente:
Yo nunca le solicité ni a usted ni a ninguno de sus colaboradores que me
nombrara Jefe de las Fuerzas Armadas. En estos dos años NUNCA le he
pedido que me deje en el cargo ni le he rogado para que no me quite. Usted
fue quien me nombró y tiene en sus manos disponer de mi cargo, pero si yo
no cuento con la confianza de usted o tiene algunas dudas sobre mi
conducta y mi moral, pongo en este momento mi cargo a su disposición para
que en su condición de Comandante en Jefe de las Fuerzas Armadas y de la
Policía Nacional y como presidente de la República, tenga a bien hacer lo que
más convenga a su gobierno...
Más o menos fueron los términos utilizados por Soto Jiménez para renunciarle a
Hipólito Mejía en el mes de octubre de 2002. El Ministro de Defensa tomó el
original del manuscrito, sin copia, y lo entregó a su hijo que trabajaba en el Cuerpo
de Ayudantes Militares, al lado del Presidente. Su vástago entregó la renuncia a
Mejía el mismo día. Hipólito no le puso atención y no habló más del asunto. Soto
Jiménez duraría en el cargo los cuatro años de su gobierno, siendo el único
Secretario de las Fuerzas Armadas en permanecer tanto tiempo en el cargo. Pero
no sería el único ministro que estaba por perderse.
El caso también tuvo tantas repercusiones en la justicia ordinaria que se llevó de
paso al Procurador General de la República, doctor Virgilio Bello Rosa, uno de los
hombres más honestos, probos y capacitados con los que contaba el Partido

100
Revolucionario Dominicano y el país. Cuando el expediente fue sometido a la
Fiscalía del Distrito Nacional, el incumbente, doctor Máximo Aristy Caraballo
(Maximín) fue instruido por el Procurador Bello Rosa, que había estudiado
profundamente el expediente, para que lo calificara como Criminal, por la
tipificación de los hechos imputados. No obstante esto, el Fiscal del Distrito, por
instrucciones superiores, calificó el expediente de Correccional, aún con la
asociación de malhechores incluida, la estafa, abuso de confianza, falsificación de
documentos y otros hechos criminales que estaban demostrados en la querella.
Formalmente el superior inmediato del Fiscal del Distrito Nacional es el Procurador
de la Corte de Apelación y luego el Procurador General, pero en la práctica sólo
despachan con el Presidente de la República. El hecho de que Maximín dijera que
lo calificó como correccional “por órdenes superiores” dejaba claro que se refería a
las instrucciones recibidas de parte de Hipólito Mejía.
La dignidad y el prestigio de Virgilio Bello Rosa estaban muy por encima de los
cargos públicos y no lo pensó dos veces para presentarle su renuncia al presidente
Mejía, quien la aceptó. En muy pocos días, por el caso de Pepe Goico, Hipólito
había tenido en sus manos la renuncia de dos de los principales ministros del país:
el de Defensa, Soto Jiménez y el de Justicia, Bello Rosa. Para los que miraban la
política desde afuera, no concebían cómo era posible que el mandatario apostara
tan fuerte a favor del militar procesado, cuando se suponía que él era el principal
afectado en su imagen pública con los hechos cometidos. Un par de meses después

101
perdería también al Ministro de Relaciones Exteriores, otro de los hombres más
honestos y capacitados con que contaba el gobierno hasta ese momento, don Hugo
Tolentino Dipp.
Los intentos de Máximo Aristy Caraballo e Hipólito Mejía de convertir un
expediente criminal en correccional, fracasaron estrepitosamente porque la jueza
de instrucción, Nancy Joaquín, indignada, le aplicó la calificación correcta,
criminalizando el expediente y enviándolos a todos a juicio de fondo.

102

Capítulo V
Algo huele mal y no es en Dinamarca

103
Escoger la noticia real de entre esta madeja de detalles, resultaba agobiante para
un comunicador que se precie de objetivo. Hasta los oídos de Ernesto Gómez
habían llegado tantas confidencias que se sentía abrumado al momento de diseñar
una estrategia de investigación que le permitiera adentrarse en las profundidades
del “monstruo” sin ligerezas ni acciones imprudentes. Desde su visión de
comunicador social comprometido con una línea ética puntual, tenía muy claro que
el sistema financiero de un país es muy frágil – sobre todo el sector bancario – y no
podía levantar una polvareda que pusiera en peligro la estabilidad de un banco del
sistema, si no tenía los elementos de prueba que le permitieran asumir su
responsabilidad, denunciando la trama. Incluso, hasta cuando se pudieran
descubrir eventualmente algunas irregularidades, era necesario abordar estos
temas con prudencia y ecuanimidad, para evitar que un mal manejo de la
información provocara reacciones destempladas o mucho peor aún, que grupos
con intereses particulares se aprovecharan de su investigación para fines espurios.
En un escenario u otro, el periodista Ernesto Gómez tenía un olfato fino y su sexto
sentido le decía que había piezas que no encajaban en el rompecabezas de
Baninter, un banco que había tenido un ascenso meteórico para venir desde la
entidad más pequeña del sistema, en 1986, para convertirse, en vuelta de diez
años –cuando adquirió a Bancomercio en 1996– en el segundo banco más
poderoso de la República Dominicana y en el más agresivo e incidente de la nación.

104
El periodista había escuchado muchos comentarios tras bastidores de los
acontecimientos que estaban sucediendo en Baninter, que desde fuera parecían
historias de película. Lanzarse a la caza sin elementos de juicio sólidos, no era su
estilo. Sin embargo, algo olía mal y no era en Dinamarca. Los chismes que se decían
sobre el banco, tenían mucho parecido con la agresividad que mostraban sus
ejecutivos al participar en todos los eventos de la sociedad dominicana, no importa
si eran de índole político, social, artístico, deportivo, militar, eclesiástico o judicial.
En fin, no había un segmento que no fuera tocado, de una manera u otra por la
omnipresencia y omnisciencia de Baninter, el banco que te ofrecía “todas las
posibilidades”, en su slogan publicitario
Tanta fatuidad llamaba la atención a más de uno, y los íntimos colocaban en vox
populi las historias más inverosímiles. “Si la mitad de lo que se dice de Ramoncito es
verdad, estamos ante un caso digno de investigación, porque no es posible llegar
tan lejos en tan poco tiempo, sin estar afectando la estabilidad de un banco que en
definitiva no es de él, si no de sus ahorristas” pensó Ernesto Gómez.
Los hechos que tenía ante sí demostraban, por lo menos, un comportamiento
imprudente en el manejo de la situación financiera del banco. Las compras que se
estaban haciendo causaban gran preocupación en una parte de la población y los
que tenían sus recursos guardados en ese banco empezaban a tomar algunas
precauciones. Sin embargo, el detonante se produce con un escándalo que fue
denunciado por el mismo presidente de la entidad bancaria, Ramón Báez Figueroa.

105
Ernesto Gómez releyó la carta enviada por Ramón Báez Figueroa al mayor general
José Miguel Soto Jiménez, jefe de las Fuerzas Armadas. En realidad había visto la
carta en un sinnúmero de ocasiones y había buscado explicaciones del por qué de
este hecho. Las hipótesis eran muchas, todas muy cuestionables:
1. ¿Cómo era posible que un presidente de la República acepte una tarjeta de
crédito sin límites de un banco comercial, para cubrir gastos que corresponden
al Estado? ¿No prohíben las leyes que los funcionarios aceptan regalos y
donativos en el ejercicio de sus cargos? ¿Dónde estaba la institucionalidad del
país?
2. Si se había cometido la increíble indelicadeza de aceptar la tarjeta de crédito
¿su uso pulcro, estrictamente en gastos oficiales, hubiese disminuido las
consecuencias del delito?
3. Si la aceptaba sólo para gastos personales, vinculados con sus funciones
oficiales, pero que no estuvieran cubiertos por el gobierno, sin involucrar al
Estado, tal vez los alcances éticos del escándalo serian atenuados.
4. Todos los datos denunciados por Ramoncito demuestran que los hechos
llegaron a un nivel alarmante para el banco, su presidente y para el mismo Jefe
de Estado, quien autorizó el trámite del expediente hacia las FFAA.
5. Ramón Báez Figueroa era un íntimo amigo del presidente Hipólito Mejía y se
entendía que lo más sensato era plantearle en privado la información del fraude

106
que se estaba ejecutando con la tarjeta de crédito, que había sido concedida
por el banco al Primer Mandatario, para su uso personal y sus gastos de viaje.
6. Era muy posible que una conversación amena con el presidente Mejía zanjara
la situación, e incluso, gastos tan exorbitantes como la compra del avión, el
helicóptero, el yate y las viviendas – que fueron los detonantes – podrían
revertirse con la entrega de esos bienes al banco, para su posterior venta.
7. ¿Sería que Ramoncito había acudido al presidente en varias ocasiones y no
había obtenido resultados positivos y el derroche seguía? El hecho de que
acudiera a una investigación en las Fuerzas Armadas, institución a la que
pertenecía el coronel Pedro Julio Goico Guerrero, en su condición de jefe de la
Avanzada Militar del presidente y el mayor de la Marina de Guerra Alberto
Sebastián Torres Pezzotti, colocaba de inmediato el tema en la palestra pública.
Por el bien del banco, tendría que proceder ante los tribunales de la República.
No parecía lógico que Ramoncito sometiera al jefe de Seguridad del Presidente,
sin haberlo informado antes al primer mandatario o haber recabado su parecer.
Por eso Ramoncito empezaba su carta con la frase: “con el previo
consentimiento de su Excelencia, el Presidente de la República, Ingeniero
Agrónomo Hipólito Mejía Domínguez...”
8. Para los que conocen el procedimiento de las tarjetas de crédito, saben que
alguien tenía que autorizar los consumos cuyos pagos ahora se reclaman.
Paralizar las autorizaciones de una tarjeta de crédito se hace con un simple

107
comando electrónico, el cual se ejecuta sin mayores inconvenientes y de forma
inmediata. Sin embargo, dejar sin fondos al Presidente de la República podría
exponer al banco a una difícil situación frente al mandatario. Antes de cada
“gasto” se supone que se requiere una validación del mismo por parte de
algunos oficiales de la entidad bancaria, o por lo menos, dejar en el ordenador
las instrucciones del carácter ilimitado de la tarjeta de crédito, por lo que
cualquier pago, por el monto que sea, era autorizado de manera automática.
Sin embargo ¿quién supervisaba esos gastos?
9. Al someter a la investigación militar a los encargados internos del
funcionamiento de las tarjetas de crédito, indica que el banco tenía sospechas
de que había un contubernio desde adentro, para autorizar esas operaciones,
sin conocimiento de las altas autoridades del banco. Eso explicaría la reacción
de Ramoncito.
10. ¿De dónde se pagaba esta tarjeta? ¿Tenía el banco un capítulo tan amplio
de relaciones públicas y promoción? ¿Cómo se explica que los viajes del
presidente los cubra un banco privado? ¿Con qué se le pagaría a ese banco
tanta bondad? ¿Se cobraban esos viajes también del erario público? Habría que
investigar
11. ¿Por qué Báez Figueroa habla en su carta de cuatro meses (“desde el mes de
mayo”) cuando la tarjeta “oficial” tenía dos años y desde que se emitió la del
candidato, habían pasado por lo menos dos años y medio?

108
Gómez barajaba todas las alternativas y se adentraba en el caso auscultando los
detalles aparentemente nimios. Se ha denunciado un fraude de más de cuarenta
millones de pesos, pero no se habían contemplado en la querella los vouchers del
avión, el helicóptero, las viviendas, entre otros. En realidad, al final se hablaba de
más de cuatrocientos millones de pesos en la tarjeta de crédito del presidente de la
República, en sólo dos años de gobierno. Algo escandaloso.
Ernesto puso a un lado el expediente, se levantó del asiento y tomó el celular que
reposaba encima de su agenda de trabajo. Llamó a la periodista Judith Lora.
— Hola Judith, ¿cómo van las cosas por ahí?
— Bien Ernesto, mucho trabajo... ¿y tú qué haces?
— Estoy muy aturdido por todos los datos que afloran de la Pepe‐Card.
— ¿Eso te sorprende...? acostúmbrate, son muchas más las cosas que tendrás que
ver. Te tengo algunas primicias.
— Ya las veremos. Pero en este caso, hay cosas que no me cuadran bien.
— ¿Cómo cuales?
— Coño ¿Por qué acudió Ramoncito a las Fuerzas Armadas, aún con la relación que
mantiene con Hipólito Mejía? ¿Por qué no le pidió al Presidente que parara ese
derroche?
— ¿Y si lo hizo y no recibió la respuesta adecuada?
— Vamos por parte – se paró Ernesto Gómez –. Esto tiene varias aristas. Primero,
es verdad que se ha denunciado un fraude, parece monstruoso y descarado. El

109
presidente de Baninter acusa a Pepe Goico y sus secuaces, pero también hay
que profundizar en lo conceptuar: ¿Cómo se le ocurre a un presidente de la
República aceptar una tarjeta de crédito de un banco cualquiera o más que eso,
regalos de esa magnitud de cualquier sector, sin comprometer la integridad del
Estado y de sus funciones? Eso es más grave que el fraude en sí –se quejó
Ernesto.
— En este país de lo que menos se ha hablado es de la parte ética de este
problema y conociendo a Hipólito, verás como le saca el cuerpo al tema y es
como si nada hubiese pasado. Hay un adormecimiento moral, la gran mayoría
no le cuestionará esa actitud.
— En Estados Unidos o cualquier país con un mínimo de desarrollo institucional,
no es posible que acontezcan hechos tan deprimentes cómo éste. Eso es
corrupción al más alto nivel. ¿Ningún tribunal está preparado para iniciar
acciones contra los beneficiarios de este fraude e inclusive contra el mismo
Mandatario? –Gómez parecía desolado, frustrado.
— Despierta Ernesto. Estás en República Dominicana, como Jesús, es posible que
Hipólito pida que el que se encuentre sin pecados, que le tire la primera piedra.
— El Estado dominicano produce lo suficiente como para cubrir los gastos de viaje
y de otra índole de sus altos funcionarios. Más aún, el derroche, el dispendio y
los gastos superfluos son el común denominador de los funcionarios locales.

110
¿Por qué manchar más su nombre aceptando este tipo de prebendas
denigrantes?
— Es que habría que legislar muy fuerte sobre el financiamiento a los partidos
políticos en sus campañas, que es el origen de todos estos males. La cantidad de
dinero que reciben los políticos de los empresarios, los inhabilita, antes de
llegar, para poder gobernar de cara a los intereses de la Nación. De hecho,
nuestros empresarios son tan voraces que las cosas que le exigen al Estado, casi
siempre se contraponen con los intereses de las grandes mayorías. Pero ya han
comprado previamente esos favores en los procesos electorales. Entonces no
hay calidad moral ni fuerza de voluntad para impedir que así sea. ¿Cómo le
niegas un privilegio al banquero que te dio veinticinco o treinta millones para tu
campaña política? Ni te lo imagines, porque además, siempre tienes presente
que lo vas a necesitar para tus planes continuistas –Judith disertaba con mucha
convicción sobre lo que planteaba.
— Yo entiendo que esto no se parará aquí. Hay muchas cosas para investigar, pero
sobre todo, esto no es más que la punta del iceberg, pienso que detrás de esta
denuncia hay elementos que no se ven que serán mucho más incidentes que los
que ahora nos están presentando, como caramelos para entretenernos – dijo
Gómez –. Yo creo que Ramoncito, que es tan magnánimo con el Estado, ha
hecho esta denuncia movido por fuerzas y hechos superiores a las que se
perciben en el documento de la querella.

111
— Bueno, debemos vernos para contarte de algunas informaciones importantes
que tengo, pero que no te las puedo decir por esta vía. Estos teléfonos tienen
más audiencia que muchas emisoras de radio.
— De acuerdo, colega, cuídate mucho –Ernesto colgó el aparato oteando hacia el
futuro. Su mirada había salido del apartamento por la ventana de su cuarto
piso, detrás de un fascinante crepúsculo; sin embargo, su cerebro andaba muy
distraído de la belleza que entretenía a sus ojos. Pensaba en lo profundo que
había caído la degeneración moral de los políticos dominicanos. Mientras se
concentraba en el ocaso, su mente navegaba en las profundidades del ludibrio.
El periodista manipuló su laptop. Golpeó dos veces suavemente sobre el archivo
intitulado “Informe de Barcelona” y se dispuso a esperar con paciencia los
segundos que tardaría en estar listo para su lectura. Mientras esto ocurría, una
sonrisa se le dibujaba en los labios, recordando con morbo las incidencias narradas
en el correo electrónico que había recibido de su amigo Carlos. Por fin, pudo
repasar la historia surrealista:
Hola Ernesto. Como me has pedido, te narro por escrito lo que te
había contado al teléfono.
“Luego de terminado el encuentro de los empresarios españoles
con el presidente Hipólito Mejía, mi amigo JM me invitó a cenar con
él, junto a algunos integrantes de la seguridad del señor Presidente.
Entre estos se destacaba el coronel Pepe Goico, quien se hizo

112
acompañar de una docena de militares de la escolta. Ya el
presidente había quedado en el Hotel y nos dirigimos a uno de los
más caros y exclusivos restaurantes de España, con sede en Madrid.
Debo confesarte que me preocupó mucho la cantidad de
comensales, sobre todo cuando el coronel Pepe Goico empezó a
pedir champagne Don Perignon y una gran variedad de
entremeses, ensaladas y buena porción de langostas como plato
fuerte para todos los comensales. Como conozco el restaurante,
sabía que la cuenta iba subiendo más rápido que la espuma del
champaña desperdiciada. Los costos eran impresionantes y en mi
condición de empresario interesado en invertir en República
Dominicana, comencé a sospechar que me podrían estar cargando
esa cuenta, a la que notablemente, yo no podía hacer frente...
cuando las cosas iban de claro a oscuro, pasaban de la una de la
mañana y el festín no terminaba, llamé la atención de mi amigo JM
y le he dicho “oye J, que yo no tengo con qué pagar esta cuenta....”
“No te preocupes hombre, que eso lo resuelve Pepe...” entonces me
quedé más tranquilo...
Para mi sorpresa, debo decirte que cerca de la una y media de la
madrugada, con una buena cantidad de botellas de champaña
consumidas y una opípara cena, don Pepe Goico anunció un regalo

113
para todos... Una docena de bellísimas mujeres, fueron puestas a
disposición del grupo, para su deleite durante toda la noche. Las
damas de compañía, por el porte y los atuendos, se notaban a
leguas que eran prostitutas de las más caras de Madrid. No puedo
imaginar la cantidad de plata que se habría gastado para
contratarlas por toda la noche... Al fin, cuando se pidió la cuenta,
no pude precisar el monto de la misma, pero por el volumen de la
factura, no tengo dudas que ahí se gastaron decenas de miles de
euros... y cuidado... Te confieso que paré la respiración... todavía
tenía mis dudas si no pensarían que en mi condición de empresario
inversionista en la República Dominicana “debía dar una muestra
de buena voluntad” Pero no. El coronel Pepe Goico sacó una
tarjeta, con mucho orgullo y pagó la cuenta él solo. Ahora que
escucho el lío de la tarjeta del presidente y el escándalo llamado
Pepe‐Card, te explicaba por teléfono lo que había presenciado
personalmente y como me has pedido que te lo escriba, te doy los
detalles, más resumidos, porque escribir no es mi fuerte. Ojalá que
esto te sirva para algo, pero puedes contar esto como si tú mismo
lo hubieras vivido, porque yo estuve presente en todo momento y
así fue como pasó todo. Todo esto ocurrió el 16 de mayo del año
2002.

114
— Ernesto levantó los ojos hacia el techo de su apartamento. “decenas de miles de
euros....” en realidad Carlos le había dicho por teléfono que fueron más de
treinta mil euros... En dólares estaríamos hablando de cincuenta mil. Es más de
un millón y medio de pesos dominicanos. Gómez empezó a valorar cuántas
necesidades se podrían suplir en República Dominicana utilizando ese dinero en
especial para las familias pobres, cuántos hogares “Doña Chucha” se podrían
abastecer de alimentos y cuántos centros de atención a los adictos habían
cerrado sus puertas por falta de recursos oficiales. Eso es sólo una noche de
francachela, pensó.
Cerró el mail, muy despacio, como si su mente estuviera haciendo otra cosa, fue
cerrando todos los archivos que tenía abiertos, hasta apagar por completo su
laptop. Se levantó, un poco entumecido por el tiempo que llevaba estudiando
todos los detalles del caso y fue a ducharse. Necesitaba aclarar un poco la mente.
Debía iniciar una investigación a fondo, no sólo sobre la Pepe‐Card; ahora se le
había despertado un gusanito que lo conminaba a ir más allá, mucho más adentro.
Tal vez demasiado lejos, como para sus posibilidades. Para eso tendría que
preparar un esquema de investigación, pero ahora no estaba en condiciones de
hacerlo con nitidez. Su mente estaba ofuscada y necesitaba relajarse un poco,
antes de diseñar una agenda de trabajo en torno al tema. Lo haría muy temprano
en la mañana. Luego cayó abatido por el dios Morfeo.

115
El amigo periodista siempre había sido mencionado en los corrillos políticos como
un agente de la CIA, pero nadie había presentado nunca pruebas concretas y tal
parece que a él no le molestaba la alusión. Lo tomaba a chanza. Lo cierto era que
sus relaciones con la Embajada Norteamericana en el país eran tan estrechas que
para el caso de obtener informaciones fidedignas y confiables causaba el mismo
efecto que fuera o no agente. La parte política y de inteligencia de la legación le
tenían extrema confianza. Era un hombre del Establishment, decididamente pro
yanqui. A él acudieron los investigadores en busca de datos trascendentes.
— Lo que les puedo confiar es que en los Estados Unidos están muy preocupados
por el tipo de consumo que se está haciendo con la tarjeta del Presidente y
con el uso que se está dando a un avión Jetstream comprado con esa tarjeta.
Los organismos de inteligencia norteamericanos han detectado unos viajes a
Miami y el inusual movimiento de efectivo que resulta muy preocupante para
ellos –el experimentado comunicador les prometió ayudarlos con algunos
datos y documentos.
Una semana después Ernesto y Judith recibieron una interesante llamada
telefónica del amigo cuasi agente de la CIA.
— Vengan por mi oficina que les tengo un bizcochito... – les dijo muy lacónico.

116
Efectivamente les entregó tres grandes carpetas con cientos de páginas
fotocopiadas conteniendo todos los vouchers y estados de cuenta de las diez
tarjetas de crédito que había usado Pepe Goico, en nombre del Presidente
Mejía, en los últimos dieciocho meses. Un legajo de extrema importancia para
los fines de las pesquisas que llevaban a cabo Ernesto Gómez y Judith Lora.
— Esos datos lo tuvieron que sacar los norteamericanos, porque nadie los tiene
en el país. Ahora sólo ustedes. Ellos están desarrollando una profunda
investigación sobre esos hechos –informó el amigo.
— No sabes cuánto te agradecemos. Este material es muy valioso para hablar con
pruebas en las manos sobre todo lo que ha pasado.
— Ah, y les tengo una buena primicia, que tampoco es del dominio público: en los
próximos días le van a quitar la visa a Pepe Goico. Ya está decidido y se
anunciará muy pronto –afirmó el periodista con una sonrisa maliciosa en sus
labios a manera de despedida.
Capítulo VI
Tras los pasos del abuso

117
Judith y Ernesto priorizaron la revisión de todo el material recibido. Se convirtió en
la principal tarea de ese día. Era esencial determinar cuánto era verdad de todo lo
que se había dicho sobre la famosa Pepe Card. Permanecieron el viernes hasta
altas horas de la madrugada, cada uno con un dossier en las manos, cotejando
datos y marcando en rojo los temas más trascendentes. Los descubrimientos eran
aterradores. Les resultaba increíble saber cómo la ambición obnubila la mente
humana y coloca al individuo al borde de una paranoia que le ciega
completamente, borrando las fronteras de la prudencia, la ecuanimidad, la ética, la
moral, la lealtad; en fin, los preceptos esenciales de la convivencia en sociedad. Si
usted ha sido depositario de la confianza de gente que le aprecia y ha de cometer
alguna fechoría, lacerando esa confianza, ¿No hay parámetros que le señalen un
límite? ¿No hay un freno moral, de remordimiento, de consideración, de respeto?
Parece que no. Que la avaricia y el amor por el dinero fácil tienen una fuerza

118
demoledora que hacen perder el control y los escrúpulos. Este parecía ser uno de
esos casos.
Judith y Ernesto se habían propuesto como meta, utilizar el fin de semana para
recrear los hechos acaecidos, como si fueran a elaborar un guion de película sobre
estos acontecimientos.
— Vamos a organizar el trabajo por etapas. 1. Debemos probar que Torres Pezzotti
tenía un clon de la tarjeta del presidente, a través de una adicional que había
sacado a nombre de la esposa de Pepe Goico, doña Antonieta Rodríguez de Goico y
la cual era utilizada indistintamente por él y por su esposa Mireille Fernández de
Torres.
— Bueno, has mezclado demasiadas premisas juntas. Yo pienso que debemos ir por
parte. a) Demostrar que Torres Pezzotti tenía un clon a su nombre, b) Que además,
tenía otro clon a nombre de la esposa de Pepe Goico, que utilizaba su esposa, c)
¿Podríamos probar que además la esposa de Marcos Báez usaba un clon de la
tarjeta del presidente? d) Debemos tratar de encontrar evidencias de quién era la
señora que aparece en los vídeos del Cajero Automático No. 3 del Aeropuerto de
Miami ¿era la esposa de Alberto Torres o sería la de Pepe Goico? e) ¿Tenía Pepe
Goico conocimiento de que ese clon existía, lo había autorizado, como señala
Torres Pezzotti o sencillamente también él estaba siendo engañado? f) ¿Se
repartían los beneficios de esas fechorías o sólo uno de ellos resultaba ganancioso?
Pienso que por ahí es que debemos encausar la investigación.

119
— Diablos, se nota que eres mejor investigador que yo. Me parece buena idea. Con
todos estos datos marcados en rojo, podemos ir segregando qué demuestra cada
cosa. Como ya hemos ido señalando los hechos que han llamado poderosamente la
atención en un sentido u otro, ahora lo que tenemos que hacer es acotejarlos al
lado de cada tema.
— Pienso que las dos primeras premisas están probadas por varias fuentes, que es la
ética que rige esta investigación: tenemos que recibir la confirmación de los hechos
por diferentes vías, para darle visos de verdad. Torres Pezzotti ha reconocido en
varios interrogatorios que tenía un clon del plástico de Pepe Goico y además ha
sido probado que falsificó documentos para emitir una tarjeta a nombre de doña
Antonieta de Goico. Lo que no logramos determinar todavía es si ese clon de la
tarjeta de Pepe aparecía a nombre de Alberto Torres, como ha señalado su
secretaria, o si era el mismo nombre de Pepe en un plástico utilizado por él. Si era a
nombre del oficial de la Marina, no era un clon, era una tarjeta adicional, aunque
posiblemente obtenida de manera fraudulenta.
— Aquí tengo el interrogatorio que le fue practicado, cuando la Junta Militar le
preguntó si había algún plástico de las tarjetas de Pepe Goico que estuviera
a su nombre. Él dice:
Si, pero aproximadamente desde mediados del año pasado
hasta principio de este año hubo una tarjeta adicional a mi
nombre, creo que la Visa Gold o la Mastercard Gold. La cual me

120
fue solicitada por el señor Pedro Julio Goico para si él estaba
fuera del país o en un punto lejano de mí, que yo pudiera
resolverle cualquier cosa. Dicha tarjeta se me sugirió por
instrucciones del señor Marcos Báez que la cancelara o la
devolviera, porque la misma me podría traer problemas y no se
veía ético que yo tuviera una tarjeta adicional del señor Pedro
Julio Goico cuando el banco era que estaba asumiendo los
pagos de la misma. A pesar que después de esto se lo
comuniqué al señor Pedro Julio Goico y él se molestó porque
decía que eso no era problemas y que él resolvía eso.
— Este interrogatorio tiene varios datos importantes. Aquí él deja claro que fue
autorizado por Pepe Goico a la emisión de la tarjeta, y fíjate que en el período
que él señala (desde mediados del año pasado hasta los primeros meses de ese
2002) fue cuando se produjo la debacle con los retiros en efectivo y los gastos
exorbitantes de la tarjeta del presidente. Segundo, señala que Marcos Báez
Cocco tenía conocimiento del uso de esa adicional y “le sugirió por problemas
éticos...” que la entregara. ¿Cómo se explica que el segundo hombre de
importancia de un banco descubre algo así y no haya hecho un escándalo o por
lo menos, suspendiera a Torres Pezzotti? Esto pudo suceder así por dos razones
posibles: él era cómplice del Gerente de Suministro y también estaba
disfrutando de esa facilidad, o ciertamente estaba enterado de que la misma

121
funcionaba con autorización de Pepe Goico. De lo contrario hubiese procedido
a la cancelación del individuo o por lo menos a retirarlo de esas
responsabilidades.
— Aquí podemos ratificar lo que dice Torres Pezzotti. Su secretaria, la señora
Awilda Pérez Cueva, da declaraciones lejos de toda sospecha. Por dos razones:
Pepe y su asistente, el teniente Newton Abreu quisieron intimidarla, según lo
que ella declara en el expediente, y se negó a recibir presión. Cuando el señor
Luis Matos, asistente de Ramoncito, le ofreció seguridad para evitar que la
chantajearan, la rechazó. Esto nos deja claras tres evidencias: primero, como
secretaria de Torres Pezzotti debería estar de su lado o por lo menos no estar
en su contra. Sus declaraciones no pueden verse contaminadas porque no
tiene rechazo hacia él. Segundo, el hecho de que el teniente Newton Abreu,
asistente de Pepe en el Cuerpo de Ayudantes Militares le visitara en su oficina y
le hiciera insinuaciones e incluso, que llamara a Pepe Goico y lo pusiera a
hablar con ella, es un indicio de que ambos sabían las informaciones que
dominaba la dama y tenían miedo de lo que pudiera informar a las
autoridades. Tercero, el hecho de que ella se negara a aceptar un servicio de
seguridad en su entorno quiere decir que es una señora valiente y que decía las
cosas sin ningún tipo de temores. Se puede atribuir un alto grado de veracidad
a lo que dice esta señora. Tenía cuatro años y medio trabajado al lado de

122
Torres Pezzotti y percibió el crecimiento económico extraordinario de su jefe y
¿Sabes a qué lo atribuyó?
— Dime.
— “Noté que con el cambio de gobierno el señor Alberto Torres tuvo un giro
enorme en el sentido económico” “Díganos a qué le atribuye usted ese cambio
económico”, le preguntó la Junta Militar. “No sé decir el motivo de ese cambio,
como él era amigo de Pepe Goico, lo ligué con eso...” Luego la junta se
concentró en investigar sobre el clon que tenía Alberto Torres Pezzotti.
“¿Díganos si sabe usted de alguna tarjeta adicional a nombre del señor Alberto
Torres en la cuenta del señor Pedro Julio Goico?” Ella contestó: “De los plásticos
que tenía el señor Pedro Julio Goico, Alberto tenía una adicional y él mismo la
mandó a cancelar...” “¿Díganos cuáles cuentas de tarjetas de crédito conoce
usted a nombre del señor Pedro Julio Goico y detállenos las tarjetas adicionales
que tengan?” “Había una cuenta con 3 tarjetas Gold a nombre de Pedro J.
Goico, Pedro Julio Goico y Antonieta Goico. Otra cuenta tenía Pedro J. Goico,
Alberto Torres y Pedro Julio Goico y otra cuenta que tenía el nombre de Pedro J.
Goico, la cual era utilizada por el teniente Abreu...”
— Hay un hecho que es muy importante destacar: quién así habla es la secretaria
de cuatro años y medio del departamento que pagaba esas tarjetas. Como
señala más adelante, ella era la responsable de hacer los pagos, pero luego, en
los últimos meses (cuando arreciaron los gastos de manera desproporcionada)

123
Torres Pezzotti “pagaba” directamente y sólo le entregaba la documentación
saldada por el cajero a ella. (Aunque en realidad se “pagaba” en caja, pero con
una orden de débito a una cuenta fantasma, que al final era borrada) Pero ella
siempre recibía los vouchers y los recibos de pago, o sea que tenía pleno
conocimiento de lo que se movía con las tarjetas. A la pregunta que le hizo la
junta investigadora de quién recibía las tarjetas y los plásticos cuando eran
emitidas, ella respondió, “Yo las recibía y se las entregaba al señor Alberto
Torres”. Esto parece absolutamente cierto, porque en el estado de cuenta de
las tarjetas se lee claramente en un recuadro a la izquierda: “Pedro Julio Goico.
Entregar a Alberto Torres, 4to. Piso, Av. 27 de Febrero esq. W. Churchill (O.P.)”.
Como ella era su secretaria, recibía toda la correspondencia que llegaba al
departamento.
— Oye, pero esto es interesante. Aquí queda comprobado que Alberto Torres
tenía una tarjeta adicional a su nombre y en segundo lugar, que Antonieta
Rodríguez de Goico también tenía un plástico a su nombre. ¿Lo sabía
Antonieta? ¿Lo sabía Pepe? El coronel Goico Guerrero lo niega hasta la
saciedad. Dice que no, que nunca sacó un plástico a nombre de su esposa. Pero
es casi imposible que Alberto se arriesgara a sacar una tarjeta a su nombre
sabiendo que cometía un fraude. Si el móvil era sólo robar, sencillamente
clonaba la tarjeta y corría menos riesgos. Al sacar una tarjeta a su nombre,

124
podemos deducir que Pepe Goico tenía conocimiento de que ésta existía.
Sigamos viendo los hechos.
— ¿Cómo se produjo la supuesta intimidación que tú decías ahorita con la
señora? –preguntó Ernesto inquieto.
— Oye como ella lo narra en el interrogatorio: le preguntan los investigadores
“¿Díganos si ha tenido usted algún tipo de contacto con el teniente Abreu
después de iniciado este caso?”. Ella responde: “El teniente Abreu se reunió
conmigo y me dijo que a Alberto Torres se le había pasado la mano y que el
comandante Pedro Julio Goico se lo dijo. Él llamó al señor Pedro Julio Goico y
me lo pasó y éste me dijo que quería verme el miércoles y yo le dije que no. El
teniente Abreu me dijo que yo era una ficha importante para ellos. Llamé al
señor Luis Matos (Asistente de Ramón Báez Figueroa) y le dije que estaba
asustada y me dijo que si quería seguridad para él hablar con el señor Ramón
Báez Figueroa y le dije que no”.
— Como ves, aquí podríamos tener dos confirmaciones en una. Primero, de
acuerdo al teniente Abreu, mano derecha de Pepe, el coronel le había dicho a
Torres Pezzotti que se le estaba pasando la mano. Por vías de consecuencias,
Pepe sabía que él estaba usando la tarjeta. Segundo, el hecho de que Pepe
personalmente quisiera hablar con ella, evidencia que tenían cosas que
coordinar para los fines de la investigación. “Usted es una ficha importante
para nosotros...”, habría dicho el teniente. Si ellos no tenían nada que ver con

125
los hechos que se estaban investigando, ¿por qué la señora Awilda era una
ficha importante?
— Bueno, pero Pepe ha negado reiteradamente que tuviera conocimiento de las
acciones delictivas de Torres Pezzotti. Lo que acontece es que las evidencias
que se presentan aquí son demoledoras contra esa alegada inocencia. Es
importante ir cotejando los hechos para que veas una serie de elementos que
nos ayudan a formarnos un juicio. Sólo me voy a circunscribir a señalar
palabras textuales de los imputados, en los interrogatorios que le fueron
practicados, donde ellos mismos reconocen que fueron hechos “sin ningún tipo
de constreñimiento ni presión....” Veamos:
— 1. Pepe Goico reconoce que es amigo de Torres Pezzotti desde hacía mucho
tiempo, porque “yo trabajé como asistente de Pedro Delgado Malagón, cuando
fue Secretario de Obras Públicas, del cual su esposa, la señora Quiti Pezzotti de
Delgado, hermana de la madre del señor Torres Pezzotti, desde esa época lo
conozco, pero mi trato con él data del período en que fue asignado por el banco
para conciliar las cuentas de la tarjeta.”
— 2. El asistente de Pepe en el Cuerpo de Ayudantes Militares y su mano derecha,
era el teniente Newton Abreu, (recuerda que a él era a la única persona a la
que Pepe entregaba la tarjeta para hacer retiros de efectivos y compras a su
nombre) Pues este señor, le dijo a la señora Awilda que “el comandante le dijo
que se le había pasado la mano....” refiriéndose a Torres Pezzotti. Con esta

126
expresión en alguna medida dejaba dicho que Pepe estaba en conocimiento y
aprobaba las acciones de Torres Pezzotti, pero no de una manera tan
descarada... “Se le fue la mano”, es como que se metió demasiado hondo y
podían descubrirlos.
— 3. Al querer condicionar a la señora Awilda, “Usted es una ficha muy
importante para nosotros...”, demostraba que ese para nosotros quería decir
dos cosas, primero que el teniente también se sentía parte de todo el
entramado y segundo, que Alberto, Newton y Pepe Goico, todos tenían
conocimiento de lo que se estaba haciendo. Todos ellos eran “nosotros”. El
teniente no dijo: “usted es una persona muy importante para Alberto...”, ni
dijo: “usted es una persona muy importante para el comandante” o para “el
coronel Goico Guerrero”. ¿Por qué y para qué quería hablar Pepe Goico “el
miércoles” con doña Awilda? Con Torres Pezzotti detenido, ¿cuáles eran los
temas de importancia que Pepe Goico le quería tratar a la secretaria de Alberto
Torres? ¿Por qué enviar al teniente Abreu a la oficina de Torres Pezzotti, luego
de que éste fuera detenido para la investigación, sobre las tarjetas que ellos
estaban usando?
— 4. ¿Eran Pepe Goico y Torres Pezzotti amigos, tenían una relación estrecha,
eran socios, hacían negocios juntos? Mira Judith los siguientes datos:

127
a. En noviembre y diciembre de 2001 intentó engancharlo a la Marina de
Guerra a través de Soto Jiménez. Cuando éste se opone y no logra su
objetivo, cambia de táctica.
b. El 7 de enero, lo coloca como mayor de la Marina de Guerra (capitán de
corbeta) con la ayuda del general Díaz Morfa y por instrucciones del
presidente de la República. Éste nombramiento viola todas las normas y
reglamentos de las Fuerzas Armadas. Imagínate tú para todo el que
había hecho cuatro años de academia, con una carrera súper sacrificada,
que viniera un jodido “amigo de Pepe” y le colocaran las insignias de
mayor, sin haber estado ni un solo día en los centros de entrenamiento
de la institución “pasando centro”. Tú recordarás que así mismo y casi
para la misma fecha fue que se enganchó al Ejército a Quirino Ernesto
Paulino Castillo, uno de los mayores narcotraficantes del país. Le duele
mucho a un militar de carrera esas imposiciones de los jefes y del
presidente. También repitieron la acción con el otro implicado, el
sargento de la Marina de Guerra Pedro Díaz, nombrado de “paracaídas”,
para luego asignarlo al Cuerpo de Ayudantes Militares, al servicio de
Pepe Goico. Pero sigamos:
c. A decir de Torres Pezzotti Pepe Goico “le regala el carro Mercury Grand
Marquís” a principios de año.

128
d. Según la versión dada en los interrogatorios por Torres Pezzotti, Pepe le
autorizó a sacar un plásticos de la tarjeta a su nombre “La cual me fue
solicitada por el señor Pedro Julio Goico para si él estaba fuera del país o
en un punto lejano de mí, que yo pudiera resolverle cualquier cosa”,
explicó el detenido.
e. Pepe alquila con frecuencia el avión Jetstream de Latin Aviation. ¿Era
esa empresa de los dos? ¿Era un negocio con testaferros como dueños?
Las cosas las veremos más adelante, pero lo cierto es que el avión era
frecuentemente usado por la Avanzada Militar del Presidente para los
viajes de éste y para otras cosas que no eran los viajes del presidente.
f. Pepe lleva el helicóptero Colibrí matrícula N750PG al hangar de Latin
Aviation para que sea su garaje habitual. Nadie deja una nave así de un
millón de dólares en manos extrañas. “Para que nos ayudara a alquilarlo
y así poder cumplir con los pagos que faltaban del helicóptero”.
g. Torres Pezzotti aparece endosando varios cheques que estaban a
nombre de Pepe Goico. Los cambia y dice él que le entregaba el dinero
al coronel Jefe de la Avanzada Militar del presidente.
De todos estos datos podemos colegir que en realidad Pepe Goico y Torres Pezzotti
si no eran socios, por lo menos tenían una relación muy estrecha y cercana.
— Tú sabes que existe el código Omertá en determinados sectores, especialmente
los militares (y las mafias también). Mediante esa “ley del silencio” cuando son

129
descubiertos en una acción, uno solo de ellos se echa toda la responsabilidad y
limpia a los demás y luego los otros tratan por todos los medios de resolverle el
problema o por lo menos de compensarlo por asumir él solo el compromiso.
— Si, pero en este caso, en cuatro ocasiones y en igual número de interrogatorios
Torres Pezzotti acusa a Pepe Goico de ser el responsable de los hechos y de
recibir todo el dinero que se sacó con la tarjeta de crédito y con los cheques
fraudulentos que cobraron y sólo en un intento final, el último día, domingo,
casi en la noche, cuando iba a ser sometido a la justicia es que se aparece
Torres Pezzotti declarándose “único culpable de todo” y liberando a Pepe y al
Sargento Díaz de los cargos. Esto fue una chapucería. Primero, ya se habían
escrito las conclusiones de la Junta Militar Mixta que investigó los hechos. Por
eso tuvieron que cambiar tres veces el informe (yo tengo las tres versiones con
sus agregados) y se le incluye el párrafo b.6 sólo para exculpar a Pepe Goico...
Me parece que esa fue una de las influencias de Hipólito Mejía en la
investigación. Nos dicen que Hipólito cambió ese informe en tres ocasiones.
Segundo, luego que la junta había concluido todas sus indagatorias, y había
rendido sus conclusiones al jefe de las Fuerzas Armadas y al Presidente de la
República, reunieron de repente al prevenido, a última hora para un
interrogatorio ridículo de tres preguntas y mira la belleza que sale de esta
indagatoria:

130
“Resulta: que interrogado nuevamente por quinta vez el
Capitán de Corbeta Alberto Sebastián Torres Pezzotti, M. de
G., siendo las 17:55 horas del domingo día 10 de noviembre
del año que discurre (2002) el mismo declaró lo siguiente:
“Señores, sí, existía otra tarjeta adicional, expedida a
nombre del señor Pedro Julio Goico, que estuvo en mi poder
si mal no recuerdo, desde febrero o marzo del año que
discurre hasta dos o tres días antes de producirse mi
detención, (29 de octubre) ya que decidí triturarla.”
Agregando que “Señores, el estimado de los consumos que
realicé usando la tarjeta en mención es de más o menos
entre US$450,000.00 (cuatrocientos cincuenta mil dólares) y
US$525,000.00 (Quinientos Veinticinco Mil dólares). Al
cuestionársele que si estaba totalmente arrepentido de esas
acciones fraudulentas que llevó a cabo, nos manifestó “que
estaba arrepentido por realizar estas acciones sin analizar
las consecuencias de las mismas”. También ratificó a esta
Junta Investigadora estar en la disposición voluntaria de
retribuir al Banco Intercontinental los recursos que utilizó en
perjuicio de este indebidamente. Al preguntársele si tenía
conocimiento del concepto de emisión de unos cheques en

131
dólares emitidos por personas físicas y jurídicas, entre otros,
señor Francisco D. González y Perfect Fit Shoes, a favor de
Pedro Díaz nos dijo “que el señor Pedro Díaz me entregó los
recursos de los cheques siendo utilizados estos por mí para
pagar los abonos del avión J‐31 de la compañía Latin Aviation
Management”.
— Una belleza de interrogatorio – se burló Judith.
— A todas luces había una transacción. Torres Pezzotti devolvía todos los bienes
que tenían incautado a Baninter, para resarcir un poco todo el daño que se
había cometido, y luego él sería descargado en algún momento del proceso. Ya
en esa parte final, cuando le hacen ese último interrogatorio, (si es que en
realidad lo hicieron) las cosas estaban arregladas.
— Pero no fue hasta el 26 de diciembre que Ramoncito retiró la querella y ese
último interrogatorio es del 10 de noviembre...
— Porque hubo dos acuerdos. Había uno para que las cosas se fueran a un
proceso correccional y todo saliera a través de las negociaciones, pero en la
cámara de calificación, le torcieron el brazo al Fiscal que había
correccionalizado el expediente. Recuérdate que por eso renunció el
Procurador General Bello Rosa, por la chapucería que se hizo en términos
jurídicos, todo para favorecer a Pepe Goico desde el Palacio.

132
— Entonces se les cayó todo el montaje cuando la jueza Nancy Joaquín calificó
como criminal el proceso.
— Exactamente. Ahí es que entra el viaje de Hernani a La Romana, donde
Ramoncito y le conmina a retirarse del caso en su condición de actor civil o
querellante.
— Ahora lo que falta por determinar es qué hacía Torres Pezzotti con el dinero de
los cheques que cambiaba en efectivo. Fueron muchos cheques en esta forma,
según las informaciones que ellos mismos suministraron cuando se les
preguntó.
— Dicen ellos que hay cerca de 20 cheques cambiados de esa forma. Pero las
evidencias prueban que son muchos más. ¿Tú sabes por qué eran esos pagos?
— Claro, ellos simulaban consumos en una buena cantidad de establecimientos
comerciales, en Miami, luego, esas tiendas o empresas pasaban la tarjeta por
sus veryphones y hacían el cobro de esas “facturas” a Baninter. Como esas
empresas recibían un crédito (ingresos en sus cuentas) cuando se depositaba el
voucher en el banco, los propietarios emitían un cheque a nombre de Pedro
Díaz, que era el testaferro que utilizaban ellos para no involucrar sus nombres.
Pedro Díaz le endosaba los cheques o los cambiaba en efectivo y luego
entregaba el dinero a Torres Pezzotti.
— Entonces decía él que lo entregaba a Pepe Goico en efectivo y que nunca
recibió compensación por ese trabajo.

133
— No se lo cree ni Dios. ¿Y ese avión que tenía, de dónde lo sacó? Con ese dinero
de esos cheques se compró el Jetstream 31 y desde mi punto de vista, también
el helicóptero Colibrí...
— ¿Tú estás seguro?
— Yo estoy seguro, lo que no tengo son todos los elementos en las manos.
— ¿Qué te hace pensar eso? –preguntó Judith intrigada.
— Dale seguimiento a los datos. Desde finales del 2001 (diciembre) se empiezan a
retirar fuertes cantidades de efectivo en dólares de los cajeros bancarios en
Miami. Luego se van a las tiendas y simulan consumos para sacar cheques y
efectivo. Entre el 17 de febrero y el 5 de mayo se extrajeron más de US$800 mil
dólares en efectivo con retiros de entre US$8 mil y US32 mil dólares diarios
durante 68 días consecutivos.
— En el mes de febrero de 2002 se cobra un seguro por la volcadura de una
jepeta del Cuerpo de Ayudantes Militares, con el cheque No. 00170896 de la
Intercontinental de Seguros por RD$594,732.88 a nombre de Pedro Julio
Goico Guerrero. Ese cheque se cambia por dólares en la empresa Alta
Financial Corporation (que era la que utilizaba Baninter para todas sus
operaciones en dólares). Ese monto da, con la tasa de cambio de esa fecha,
una suma cercana a los US$37 mil dólares. Con los otros dos cheques que se
cobró del seguro Intercontinental la suma en dólares subió a US$135,000 y
luego se cambiaron cheques en dólares por el monto de US$550 mil. Para

134
esa misma fecha se compra el avión Jetstream 31. ¿Tú sabes cuánto se
aportó de inicial para la compra del avión?
— ¿Cuánto? – preguntó en Babia Judith.
— US$380 mil dólares. Parece mucha coincidencia. Cuando le preguntan los
militares que lo investigaba a Torres Pezzotti qué hizo con el dinero de los
cheques canjeados, responde que compró unos dólares y los entregó a Pepe
Goico... Dice él en el interrogatorio: “señores, en el caso donde yo endosé a
solicitud del señor Goico el cheque emitido a su nombre, fue para la compra de
unos dólares, los cuales fueron entregados por mí, no recuerdo si
personalmente al señor Pedro Julio Goico o a uno de sus empleados. En los
otros dos casos donde fueron endosados por el señor Pedro Julio Goico, los
mismos fueron canjeados y se le entregó a él mismo el cambio correspondiente
en pesos dominicanos”.
— Cuáles eran los otros dos cheques a que hace referencia –preguntó Judith.
— Bueno, en realidad el 2 de febrero, 12 de abril y 24 de julio (en cinco meses) la
Intercontinental de Seguros hizo tres cheques pagando reclamaciones de
vehículos destruidos. Los cheques salían a nombre de Pedro Julio Goico (Pepe).
El de febrero fue por RD$594,732.88, en abril fueron RD$721,000 por el carro
Mercury Grand Marquís y en Julio RD$848,656.00. Dice Torres Pezzotti que
entregó todo ese dinero en efectivo a Pepe Goico. Él niega la acusación.

135
— Me puedes explicar toda esa relación de vehículos destruidos, cheques
emitidos, pagos en efectivo... es que cada día se enreda más esta maraña y a
veces pierde una el hilo... –dijo Judith.
— No te culpo. Es tan intrincado este tema. Pero además, no tiene ninguna
explicación lógica, prudente, institucional... esto es una verdadera vergüenza.
¿Tú sabes quién donó todos los vehículos del Cuerpo de Ayudantes Militares?
Ramoncito Báez Figueroa. Cuando Mejía llegó al Poder le regaló 6 jepetas del
año, nuevas, en su caja (como decimos aquí). Cuatro Ford Explorer y dos
Chevrolet Tahoe. Además de un carro Century Grand Marquís. Hipólito no
quiso aceptar el carro. Tenía ya la jepeta blindada y devolvió el carro. Pepe lo
usó durante un año y luego lo “regaló” a Torres Pezzotti, quién lo traspasó al
sargento de la Marina Pedro Díaz. En ese carro el sargento Díaz sufrió un
atentado en Gurabo y lo cobraron como nuevo, pero en vez del dinero ir a
Baninter, que era el dueño real del carro, el cheque salió a nombre de Pepe
Goico. De las seis jepetas regaladas por el banco a la presidencia, pero que
estaban a nombre de Pepe Goico, éste se volcó un día de campaña de Azua y se
desbarató el vehículo. Luego su chofer destruyó otra en el elevado del
aeropuerto. Por todos esos vehículos se cobraron pólizas de seguro.
— Entonces ¿todos los vehículos del Cuerpo de Ayudantes Militares los donó
Ramoncito y están a nombre de Pepe Goico?
— Eso es correcto. La institucionalidad en este país se fue a pique...

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— ¿Y cómo tú vinculas el helicóptero Colibrí con todos esos recursos?
— Bueno, muy fácil... en Baní dicen que “perro huevero, aunque le quemen la
boca sigue comiendo huevos...” Saca cuentas: los tres cheques cambiados a
efectivo hacen RD$2,163,000 pesos. Eso cambiado a dólares a la tasa del 16
por uno, que era la de la fecha, hacen US$135,000 dólares. Dinero en efectivo,
en 68 días se sacaron de Miami U$800 mil dólares y en cheques cambiados en
las tiendas de Miami se extrajeron cerca de US$550 mil dólares. Estamos
hablando de millón y medio de dólares en menos de seis meses y los
implicados en este caso, aparecen, en el mismo período con un avión, que ya
se ha reconocido que fue comprado con el dinero de la tarjeta, y un
helicóptero Colibrí...por el cual dieron US$450 mil dólares de inicial.
— Bueno, pero lo del avión está bien, pero dice Pepe que el helicóptero no es de
él. Que sólo es “administrador”...
— ¿Tú te sabes el número de la matricula del Colibrí? –preguntó Ernesto Gómez
con impaciencia.
— Si... está por aquí en los papeles... N750PG... ¿por qué?
— ¿Tú sabes qué quiere decir la N...?
— Sí, que es matrícula norteamericana... si fuera dominicana sería HI...
— Eso es correcto. En Estados Unidos y aquí, tú puedes ponerle las siglas de tu
nombre a las aeronaves, luego que se ha identificado el país... si tienes un
helicóptero aquí o allá tendría inicialmente las siglas HI en dominicana o N en

137
Estados Unidos, pero luego del número de orden, van unas siglas,
generalmente corresponden a las abreviaturas del nombre del dueño... ¿cuáles
son las que tiene el Colibrí?
— PG.... ¿Pepe Goico?
— O Pedro Goico.... no sé... pero adicional a ese detalle, que puede ser una
coincidencia, esa aeronave se guardaba en el hangar de las Fuerza Aérea
Dominicana, en San Isidro, pero Pepe Goico la llevó al Aeropuerto de Herrera
en el hangar de la compañía Latin Aviation, que en esos momentos se
rumoraba que era de su propiedad. Cuando lleva el helicóptero, no va con
López, que él dice que es el dueño, va con el representante de los helicópteros
Colibrí en el país, el señor Joaquín Ruiz. Coincidencialmente también las dos
aeronaves, el Jetstream y el Colibrí son usadas para alquilárselas a la Avanzada
Militar, donde Pepe es el jefe. Es un negocio redondo. Se compraron con las
tarjetas del presidente dos aeronaves para rentarlas al mismo presidente que
las compró y cobraban por ese servicio. Se creó una compañía con una nómina
de accionistas testaferros, para que no fueran detectados los mismos dueños...
— Son muchas coincidencias juntas... –convino Judith.
— Si, pero faltan más todavía. ¿Tú sabes quién es que pide permiso para volar el
Colibrí? El mismo Pepe Goico en una carta que envió al señor Carlos Álvarez
Guzmán, el 14 de octubre de 2002. El Colibrí llegó al país el 26 de septiembre.
Ya el 19 de ese mes, Ramoncito había hablado con Hipólito Mejía y Soto

138
Jiménez. Si había alguna intención de poner el helicóptero a nombre de Pepe
Goico, ya se sabía que venía una investigación en grande. ¿Por qué? Porque en
la discusión del 19 de septiembre estaba el general Díaz Morfa, que es uña y
carne de Pepe... es seguro que iba a informarle de lo que ahí se discutió. El 14
de octubre, 15 días antes de detener a Torres Pezzotti, Pepe estaba pidiendo
permiso para que el Colibrí volara en República Dominicana. El 17 se le
autorizó. ¿Cómo dice Pepe que esa nave se estaba alquilando para los viajes
del presidente, si cuando Torres Pezzotti fue detenido, sólo tenía 30 días en el
país y una semana después fue hecho preso el mismo Pepe?
— Parece coincidencia, pero el mismo 13 de septiembre ordenó Pepe Goico a su
asistente, el teniente Abreu que utilizara la tarjeta de crédito del presidente
para comprar un pasaje hasta Texas para el primer teniente Iván Acosta
Dominicci, para un entrenamiento en el manejo del Colibrí. Este piloto se
quedaría manejando la nave hasta el final.
— Hay un dato importante que refuerza mucho tu teoría –dijo Judith.
— ¿Cuál es? –se interesó Ernesto.
— Cuando la junta militar le preguntó a Pepe sobre su vinculación en la empresa
Latin Aviation Manegement, él negó rotundamente ser parte de la misma y a
continuación empezó a explicar con lujo de detalles cómo había conseguido
Pedro Díaz los recursos para invertir en esa empresa. ¿Podrías tú explicarme
cómo se formó la empresa Vimenca, por ejemplo?

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— No, no tengo idea...
— Pero tú la has usado muchas veces... para asuntos de dólares...
— Claro, todo el tiempo, pero no tengo la más remota idea de cómo diablos se
fundó esa empresa...
— Es que no tienes que saber cómo se funda una empresa de servicio. ¿Por qué
sabía Pepe todos los pormenores de la “inversión” de Pedro Díaz? ¿No te
parece extraño?
— Me parece extraño... pero con el Colibrí pasó lo mismo. Dice que no le
pertenecía, pero cuando le preguntaron cómo se adquirió el Colibrí presentó
los cheques, los recibos, el seguro, los detalles, el día en que se compró, el día
que vino al país, los detalles de la empresa Well Fargo que les vendió la
aeronave, pidió el permiso de vuelo en territorio nacional, en fin, Pepe tenía
más conocimientos que el mismo “dueño”.
— ¿Quieres que te cuente una anécdota interesantísima, para que conozcas al
verdadero dueño del Colibrí? Fíjate:
Estaban reunidos en las fuerzas Armadas el teniente general Soto
Jiménez, y había llegado el general vitalicio Antonio Imbert Barrera, que
asistía casi todos los días a visitarlo. Había sido nombrado como
Supervisor General o algo así, y se tomaba muy a pecho sus funciones,
pasando todos los días por el despacho de Soto a tomar café y a hablar
de Trujillo y de la historia dominicana. Les acompañaban los generales

140
Furci Castellanos, Hernández Cruel y otros contertulios. En medio de una
interesante conversación se escucha el estruendo de un helicóptero
aterrizando en las instalaciones militares.
— ¿Quién está llegando ahí en esa aeronave? –preguntó el jefe de las
Fuerzas Armadas. Se supone que nadie puede aterrizar en el recinto sin
su autorización.
— No sabemos comandante. Investigaremos de inmediato.
— Señor, es el coronel Goico Guerrero que ha descendido –le explicó su
asistente, cuadrado en firme.
— ¿Y quién autorizó el aterrizaje? Tráigalo a mi oficina –ordenó. Un poco
después apareció el oficial.
— ¡A sus órdenes, Jefe! –Pepe Goico entró con energía, se paró en firme e
hizo el saludo militar.
— Pepe ¿Y ese helicóptero? ¿de dónde lo sacaste? – preguntó Soto Jiménez.
— Vine a ponerlo a sus órdenes, Secretario, para todo lo que usted necesite.
Esa nave la compramos Hernani, Díaz Morfa y un servidor. La hemos
comprado entre los tres –explicó el coronel del ejército. En ese momento
estaba presentando el famoso Colibrí que tanta agua daría de beber.
— Coño, pero ustedes están muy fuertes. Yo los felicito –el jefe militar había
quedado sorprendido con la noticia.

141
Cuando Pepe Goico se hubo retirado, el héroe sobreviviente del
ajusticiamiento de Trujillo comentó con mucha sorna:
— ¿Soto, tú tienes helicóptero?
— No señor, imposible.
— ¿General Furci, tú tienes helicóptero? ¿general Hernández, tú tienes
helicóptero? – todos le respondieron que no al veterano militar y héroe
nacional.
— Coño, ¿cómo se explica que en estos tiempos un coronel tenga un
helicóptero? –el general vitalicio Imbert Barrera había quedado en
shock.
— ¿Te digo mi convicción sobre todos estos hechos? Que nunca sabremos a
ciencia cierta la cantidad de cosas que pasaron con la Pepe Card... sólo
tendremos acceso a algunos datos que podamos recoger... pero los
responsables se llevarán a la tumba la magnitud real de este escándalo.
— Y el país seguirá como si nada ha pasado, masacrándose la institucionalidad
con un irrespeto olímpico a las leyes, las normas y los preceptos morales.
Judith y Ernesto miraron por enésima vez los tres grandes dossiers negros que
contenían todo el historial de las famosas tarjetas de crédito de Baninter.

142
— ¿Te has fijado en un dato curioso? –preguntó Judith.
— ¿A qué te refieres? Casi todos los que hemos visto en estos archivos son
curiosos –respondió Ernesto.
— Pepe Goico estaba manejando tres tarjetas diferentes de Baninter. Una Visa,
una Mastercard y otra ORO.
— Sí, pero la ORO era la tarjeta personal que Ramoncito le había asignado desde
que estaba preso en Najayo, por el lío de la Lotería. Esa se borraba también,
pero era de Pepe, no de Hipólito –le explicó Gómez.
— Si, pero lo extraño es que parecería que Pepe tenía plena consciencia de lo que
hacía. Fíjate aquí... –mostró Judith un cuadro que había hecho con los
diferentes números de tarjetas que había manejado Pepe Goico.
— En un año y seis meses Pepe usó cuatro tarjetas ORO. Cambiaba el número
cada seis meses, como máximo–Judith iba leyendo el cuadro que había
preparado al efecto.
— Espera, espera... ¿En qué fecha dices que se le canceló la última tarjeta? –
preguntó Ernesto un poco sorprendido.
— El último día de octubre de 2002... ¿por qué? ¿Qué te sorprende? se inquietó la
periodista.
— No puede ser. Ramoncito le escribe una carta a Soto Jiménez el 20 de
septiembre, un día después de haber discutido el caso en la casa del
Presidente, junto a Díaz Morfa y el Jefe de las Fuerzas Armadas. Desde que

143
llegó Pepe de viaje (que decía que estaba en Japón, pero era falso, en realidad
estaba en Boston) fue hecho preso por Soto Jiménez y ahí estalló el lío de la
Pepe Card... ¿Cómo se explica que habiendo sometido Ramoncito un
expediente en contra de Pepe Goico y Torres Pezzotti, la tarjeta durara 45 días
más con vigencia y con consumos masivos por parte de los inculpados? –la cara
de asombro de Ernesto Gómez era muy notable.
— Y tengo evidencias de gastos continuos durante todo el mes de octubre, sin
ninguna objeción. Es más, en ese último mes, con Pepe Goico supuestamente
preso, gastaron US$60,184 dólares y RD$120,326 pesos en la principal y
US$63,111 dólares con la tarjeta personal ORO VIP de Pepe, además de RD$37
mil pesos. También en la Visa gastaron US$69,637 dólares y RD$8,960 pesos. O
sea que luego del escándalo, con los usuarios sometidos a la justicia, y
supuestamente detenidos en las Fuerzas Armadas, se consumieron más de
US$200 mil dólares. ¿Cómo se explica eso? –Judith también había quedado en
shock.
— Por eso me he preguntado siempre ¿por qué Ramoncito habla en su carta sólo
de la tarjeta 8737, y la denuncia como entregada en el mes de mayo, cuando
en realidad tenían más de un año haciendo ese festín? ¿Sería porque entre
febrero y abril fue que se sacaron las US$800 mil dólares en efectivo, y se
quería ocultar ese hecho? Esto me huele muy mal –terminó Ernesto Gómez.

144
— No encuentro explicación para estos gastos después del pedido de
investigación –dijo Judith pensativa.
— ¿Tal vez Ramoncito tenía miedo de cancelar la “tarjeta del Presidente”... –
razonó Gómez.
— Pero es que Báez había conversado con el presidente al respecto. No tiene
explicación que dejara a esta gente a su antojo. Además, fueron los
norteamericanos que le exigieron que tomara medidas. ¿Cómo puede seguir
dando riendas sueltas a unas personas que le habían hecho ya tanto daño...?
No tiene sentido, por más vueltas que le demos.
— ¿Era todo una patraña entre ellos, para complacer a los gringos y luego se les
escapó de las manos? –preguntó Gómez, casi sin esperar respuesta.
— Bueno, déjame seguirte explicando la estrategia de Pepe Goico con la
cancelación de tarjetas. Casi siempre las reportaba robadas o clonadas. La
tarjeta Visa, la que oficialmente fue llamada “la tarjeta del presidente” tuvo
tres plásticos diferentes. La número 4696 que sus vouchers sólo aparecen
desde el 20 de diciembre de 2002, pero sabemos ya que la tenía desde la
campaña electoral, como candidato, no como presidente. Pero ésta fue
cancelada el 26 de diciembre del año siguiente. Duró doce meses. Pero fue la
única de tan larga vida. La número 8737, la dichosa tarjeta de crédito de los
conflictos, y la única que salió a la luz pública, se emitió en realidad el 05 de
noviembre de 2001 y fue cancelada el 23 de octubre de 2002. Aquí tenemos el

145
mismo caso de que siguió funcionando sin problemas. Pero tenemos más. Ese
mismo 21 de octubre se emitió otra tarjeta, para el presidente, la número
0005, parece que para quitarle a Pepe la que tenía, pero seguía saliendo a su
nombre. A Pedro Julio Goico Guerrero, preso por las acusaciones de desfalco
que le hacía Baninter con la tarjeta del Presidente, ese banco le emitió un
plástico a su nombre el 21 de octubre (un mes después de haberlo acusado)
aunque la canceló el 20 de noviembre del mismo 2002. Duró sólo un mes.
¿Pero cómo se explica? –ahora era la periodista la que parecía confundida.
— Recuerda que a Ramoncito, en realidad Hernani lo hace retirar la querella el 26
de diciembre del 2002. O sea que cuando se emite esa tarjeta todavía Pepe
Goico estaba siendo acusado de estafa por Baninter.
— Te vas a caer para atrás. Con la tarjeta Mastercard pasó algo igual. Ese patrón
reiterativo descarta que haya habido un error técnico y que fue emitida un
plástico sin intención. Las tres tarjetas de Pepe y el Presidente fueron emitidas
de nuevo luego del sometimiento y todas fueron hechas a nombre de Pepe
Goico que en ese momento se encontraba detenido y siendo procesado
precisamente por el fraude cometido con ¡esas tarjetas! –exclamó Judith.
— ¿Quién entiende esta vaina? ¡Esto es de locos! –Ernesto se exasperaba.
— En total, en esos 18 meses con tarjetas el presidente Mejía y sus acólitos
tuvieron gastos en dólares por la suma de US$6,862,609.34. Casi siete millones

146
de dólares en un año y medio de gastos. Si lo calculamos en pesos a la tasa de
ahora representarían casi RD$240 millones de pesos.
— Bueno, esos son los gastos en dólares, pero ¿Cuánto gastaron esos bergantes
en pesos dominicanos? –se interesó Ernesto Gómez.
— La suma es modesta, para los 18 meses. Gastaron en pesos RD$11,695,000. –
confirmó Judith.
— Bueno, si lo miras desde esa óptica. Pero debes calcular, que para un país
pobre como éste, el hecho de que se le entregue una tarjeta de cortesía a un
presidente para sus gastos de viajes y que realicen una francachela como ésa
es una barbaridad. La acción en sí es deshonesta. Son pasibles y existen méritos
suficientes para ser procesados por ese abuso. Pero dejemos la parte ética para
otro momento. Sólo calcula que estamos hablando de un promedio de US$370
mil dólares mensuales, todos los meses, durante un año y medio, además de
RD$650 mil pesos mensuales adicionales, durante los 18 meses... ¡por Dios!
¿Quién gasta esas sumas...? es una estafa pública. Hicieron un fiestón con la
tarjeta de cortesía –Ernesto estaba realmente alarmado.
— Recuerda que Pepe Goico le dijo a Alicia Ortega en España que con la tarjeta de
Baninter, no compró el Mar Caribe por metros cuadrados porque no se lo
vendieron –dijo Judith.

147
— En esa ocasión fue que Hipólito le dijo a la destacada periodista de SIN dizque,
“Tú le vas a hacer caso a Pepe Goico... Pepe Goico está loco, loco de remate...
Pepe lo que tiene en la cabeza es un mojón...”
— Mira Judith, ahora entiendo el lío de las tarjetas emitidas después de la
denuncia de Ramoncito –Ernesto estaba reflexionando.
— ¿Qué pasó ahí?
— Mira la fecha de los arrestos. Torres Pezzotti en realidad fue apresado el último
lunes de octubre, el 28. Aquí aparece Pepe Goico siendo detenido el jueves 7
de noviembre, cuando regresó de Japón. Todo parece indicar que Soto Jiménez
ordenó una investigación secreta y para que los implicados no se dieran
cuenta, se les dejó manejar las tarjetas a su antojo... pero en el mes de
octubre, cambiaron los plásticos y le dieron la número 0005. Ahí ya no podrían
usar los clones.
— Sí, parece una buena medida de investigación, pero tiene lagunas notables.
Primero, la discusión del 19 de septiembre se dio delante del general Díaz
Morfa, cachanchán de Pepe Goico. No es verdad que el general del ejército no
iba a ir seguido donde Pepe a informarle lo ocurrido, para que se cuidara.
— Tanto es así que Pepe Goico se “comió” a Hans Hertell en el hotel Sheraton
Baltimore, el 10 de octubre, por la intromisión en el tema de la tarjeta de
crédito. Hipólito había informado en la reunión de septiembre que Hertell le
había prevenido sobre los desastres de las tarjetas. El jefe de la Avanzada

148
Militar del Presidente ya conocía todos los detalles. Por eso es que trituraron
los clones y dejaron de usar las tarjetas.
— Fíjate cuánta razón tiene ese razonamiento, sobre el aviso de Pepe y de Torres
Pezzotti: en el mes de mayo se consumieron US$760,942 dólares más
RD$832,346 pesos dominicanos en las tarjetas, en junio Baninter hizo créditos
en esa tarjeta por el monto de US$854,000 ¿y tú sabes cuánto consumieron en
octubre, después que se hizo la denuncia? US$69,000 dólares en una,
US$63,000 en otra... y así, consumos modestos, comparados con las
barbaridades de los meses precedentes.
— Yo me pregunto, si este delito en términos éticos y morales, es más, hasta
penales, no es tan grave, como todo el desfalco que hicieron Ramoncito y sus
secuaces en Baninter... ¿No hay forma de procesar a los que cometieron estos
hechos...? –preguntó con ingenuidad Judith.
— Hay dos cosas... primero, los gastos, si fueron autorizados por el banco, que
además era quien pagaba los mismos, no hay dolo, porque se consumió con
una tarjeta real, legal, emitida por el banco y con autorizaciones de ellos
mismos. Como mínimo habría un proceso civil, de reclamo de la deuda; en
segundo lugar, ya fueron sometidos a la justicia los firmantes de la tarjeta, los
que falsificaron los clones y luego del retiro de la querella por parte de
Baninter, fueron “descargados”. Nadie puede ser juzgado dos veces por el
mismo hecho –precisó Ernesto.

149
— ¡Se escaparon! –dijo Judith con desgano y frustración.
— Tal vez no. La vida da muchas vueltas y no sabemos cómo el destino le cobrará
sus fechorías. Por lo menos Hipólito pagó con su salida del poder y una derrota
humillante.

Julio Hazim llegó temprano al edificio de oficinas gubernamentales ubicadas frente
al Palacio Nacional. El periodista había recibido una llamada de su colega y amigo
Bonaparte Gautreaux Piñeiro para que le rellenara un puesto vacante en el Consejo
Nacional de Drogas que presidía el veterano comunicador Gautreaux. En los
últimos días se habían producido una serie de renuncias en el Consejo Directivo de
la entidad rectora de la lucha contra la drogadicción, y Gautreaux Piñeiro
necesitaba nombres sonoros y con incidencia pública para sustituirlos. Aunque
Julito ni quería ni le convenía el cargo, que además era honorífico, acudió ante
Cabito, como le decían sus amigos al Presidente del Consejo Nacional de Drogas,
para apoyarlo. Bonaparte Gautreaux Piñeiro aprovechó esa oportunidad y llamó de
inmediato a Palacio para que el Presidente de la República, don Hipólito Mejía, los
recibiera y tomara la juramentación de Hazim, “antes de que se arrepienta...”, le
había dicho a Díaz Morfa.

150
Cuando ambos atravesaron la avenida México, que les separaba cien metros de la
casa de gobierno, penetraron al centro de poder del país y se dirigieron de
inmediato al despacho del Primer Mandatario de la nación, el mayor general Díaz
Morfa los esperaba ya para conducirlos hasta donde de Hipólito Mejía.
— Buenos días Presidente, se ve muy bien ahí sentado... –bromeó Julito a modo
de saludo.
— Dímelo Julito, cómo está todo por ahí ¿Y el Escogido, todavía perdiendo? –el
jefe de Estado se refería al tradicional equipo de béisbol de la capital,
presidido por Hazim y que tenía quince años sin ganar un campeonato.
— Sigue perdiendo, hasta algún día. Lo único que ustedes pierden como fanáticos,
pero yo pierdo como fanático y como accionista –reclamó el médico y
comunicador.
— ¿Dizque te vas a juramentar como miembro del Consejo Nacional de Drogas? –
preguntó el mandatario.
— Yo le dije a Cabito que le explicara que sólo quiero ayudarlos para que salgan
de este lío, pero que desde que llegue Freddy Pérez yo le renunciaré para que
en realidad haya alguien aquí que pueda hacer el trabajo. Yo realmente no
puedo.
— Bueno Julito, a mi no me gusta que me renuncien.... –empezó a decirle
Hipólito, cuando la puerta de sus despacho se abrió y entró el general Díaz
Morfa con un celular en las manos:

151
— Señor Presidente, la diputada Lila Alburquerque lo llama –le entregó el
aparato.
— Hola Lila ¿como va la vaina?... Qué bien... oye qué interesante... bueno, yo
dejo eso en tus manos... picha tu juego... dale pa´lante... no te preocupes...
¡machete y gillette! Lila... cuento contigo –el presidente cerró el teléfono con
una amplia sonrisa y aire de satisfacción y mirando al visitante exclamó:
— Tú ves Julito, que yo tengo mi chiva amarrada... era Lila, que los diputados van
a entrar ahora a una entrevista con Balaguer, para que apruebe los Bonos
Soberanos. Los legisladores reformistas le van a sugerir la aprobación, ¡eso es
un palo! –el mandatario lucía contento con la noticia y así lo hizo saber a los
presentes con una explicación sobre la importancia de esos recursos para obras
de retorno rápido. Explicaba cómo la oposición jugaba a la demagogia con ese
proyecto y ahora estaba a punto de darles en la madre, con el apoyo del
nonagenario líder.
— Dime entonces que es lo que tú quieres hacer... –volvió sobre Julito.
— Presidente, yo tengo una cantidad de trabajo voluminoso. Si me meto en esa
vaina yo no voy a hacer nada ahí. Con mi programa y los problemas del equipo
de béisbol tengo yo para estar ocupando 28 horas al día, y no puedo
concentrarme en un tema tan importante, la gente tiene que venir a aportar, a
colocar su granito de arena... –el comunicador de televisión fue interrumpido
de nuevo por el general Díaz Morfa...

152
— Señor Presidente, Lila Alburquerque... –le entregó de nuevo el teléfono.
— Dime Lila... –el presidente escuchó unos minutos –. ¡Coño, pero ese viejo de
mierda si es complicado... coño pero ¿cómo sale con eso?... qué vaina... ¿y
ustedes no pudieron convencerlo? Bueno, que se joda todo, mira a ver lo que
tú haces... Ok. Hazlo así. Cualquier cosa me vuelves a llamar –Hipólito Mejía se
volvió hacia sus visitantes.
— Mira Julito, a mi no me gusta que me estén renunciando los funcionarios...
— No, no me venga usted con cuento... ahorita estaba usted muy risueño...
dígame ahora el chisme... porque ahora se la pusieron en China... –le cortó el
médico Hazim.
— Coño, ese Balaguer, que es impredecible. No quiere apoyar los Bonos
Soberanos... lo único que lograron es que deje a su bancada libre para votar a
su antojo, por lo que a ellos les parezca... Pero imagínate...tú sabes lo que
cuesta ahora lidiar con todos esos diputados y senadores... Si el viejo daba una
orden, la cosa salía más o menos...
La conversación continuó enrumbándose por los temas políticos y la situación que
se presentaría si no aprobaban los Bonos Soberanos, recursos con los cuales el
gobierno pretendía hacer una serie de obras de mucha importancia para el
desarrollo del país, las que debían tener una alta tasa de retorno en poco tiempo.
Pero ahora se complicaban las cosas... Seguían dialogando Bonaparte Gautreaux

153
Piñeiro, Julio Hazim y el presidente Hipólito Mejía, cuando volvió a interrumpir el
general Díaz Morfa.
— Señor Presidente, Lila...
— Hola Lila, dime ¿qué has hecho?... no jodas... diablos qué interesante... ¡La
verdad que tú eres una diabla a caballo! Qué bueno. Dale pa´lante y mantenme
informado –el presidente volvió a entregar el teléfono a Díaz Morfa, quien
todavía no había salido del despacho cuando alcanzó a escuchar a su jefe
quejarse.
— ¡Este país se jodió! ¡Mientras aquí todos los problemas se resuelvan en el
despacho de Ramoncito, estamos perdidos! Los diputados salieron de la casa
de Balaguer para Baninter y ahí mismo llegaron a un acuerdo con él –les
informó Mejía a sus contertulios –. Se va a cantear con ellos y problema
resuelto.
Ramón Báez Figueroa tenía una fuerte incidencia en el Congreso Nacional. Era
poseedor de un bálsamo que lograba calmar los ánimos de los más aguerridos y
levantiscos de ambas cámaras. No había proyecto de Ley que él se propusiera
aprobar, rechazar, estancar, detener, modificar, que no consiguiera sus objetivos.
Con sólo explicarle la importancia que era para el Presidente de la República, Báez
Figueroa había llegado a un “acuerdo” con los legisladores y de ahí salieron pitando
a aprobar los Bonos Soberanos, que luego fueron mercadeados con mucho éxito
por Andy Dauhajre y su equipo de la Fundación Economía y Desarrollo.

154
Capítulo VII
“Yo te tranco y te cierro el banco...”

“Y yo te tumbo...”

155
Faltaban siete minutos para las ocho de la noche cuando la seguridad del edificio
avisó al anfitrión que su invitado especial había llegado. Era increíble la puntualidad
con que el Presidente manejaba su agenda. La cena estaba pautada para las 8:00
PM, pero Hipólito Mejía era incapaz de llegar tarde a ningún compromiso. Miguel
Vargas Maldonado, Ministro de Obras Públicas improvisó un comité de recepción
entre la gente que en ese momento compartía una copa, a su lado, esperando al
Jefe de Estado.
Colocó a su izquierda al único extranjero del grupo, Mario Vásquez Raña,
presidente del Comité Olímpico Internacional. Ramón Báez Figueroa quedó a su
diestra, mientras que al lado de éste se colocaron el licenciado Miguel Franjul,
director del periódico Listín Diario y Ruddy González, director del vespertino Última
Hora. Todos quedaron expectantes frente a la puerta del elevador que debía abrir
exactamente en la de entrada del Pent House de la Torre Diandy XVIII de la Avenida
Anacaona No. 27, en el exclusivo residencial Mirador Sur de Santo Domingo.
Vásquez Raña recibía una cena en su honor. Visitaba al país para inspeccionar los
avances de la infraestructura para los XIII Juegos Panamericanos y del Caribe. En
realidad era una especie de reconciliación con el mexicano que había enfrentado al
país de una manera muy álgida, ya que aspiraba llevar este evento deportivo para
México, y la República Dominicana le torció el pulso. De hecho Mario Vásquez Raña
apostó en todo momento a que los esfuerzos dominicanos fracasaran en los
preparativos, con la finalidad de utilizar eso como excusa y adjudicarle la sede a su

156
país. Pero esto no ocurrió y el millonario mexicano cedió, al ver los avances
logrados en las construcciones. Los XIII Juegos Panamericanos en Santo Domingo
eran un hecho insoslayable. A celebrar pues.
Por eso se encontraba como invitado especial en un ágape de 23 comensales,
integrado básicamente por directores de periódicos y algunos dirigentes olímpicos.
Eran las 8:03 minutos de la noche cuando las puertas metálicas del ascensor
cedieron para dar paso a la figura imponente de Hipólito Mejía, flanqueado por el
mayor general Carlos Díaz Morfa.
— Buenas noches.... –empezó a decir el anfitrión, pero fue bruscamente
interrumpido por el presidente de la República, que se lanzó agresivo sobre el
periodista Miguel Franjul.
— ¡Oye Micky lo que te voy a decir...! ¡he ordenado al Director del INVI que te
someta a la justicia y te meta preso, para que dejes de estar hablando
pendejadas contra mi gobierno...! –el presidente lucía furioso... no había
saludado a nadie, si no que de inmediato le fue encima al comunicador
señalándolo a la cara con el índice amenazante y algunos improperios
incluidos.
— Bueno presidente... ¡pues voy preso...! –empezó a decir Miguel Franjul cuando
fue atajado por su jefe, Ramón Báez Figueroa.

157
— ¡Pues yo voy preso también con Miguel...! lo único que cuando salga de la cárcel
salgo con la ñoña1 puesta... –Ramoncito hizo una señal con su mano diestra
bajándola oblicua desde su hombro izquierdo hacia su cadera derecha, trazando
el recorrido que hace la banda presidencial cuando es colocada en los
presidentes a la hora de su juramentación.
— ¡Yo te tranco a ti también y te cierro el banco ése!... –fantasmeó Mejía
agregando tensión al ambiente.
— ¡Si me cierra el banco yo te tumbo!... –braveó el presidente de Baninter, con
expresiones subidas de tono.
— Oigan, oigan, tranquilos, que esos pleitos entre presidentes y periodistas se dan
siempre. Yo tengo 29 periódicos y no le acepto vainas a ningún gobierno... pero
aquí vinimos a divertirnos, a compartir... –Vásquez Raña quería apaciguar la
situación, echando un balde de agua fría al acalorado ambiente.
— Señor Presidente, estamos entre amigos... vamos a saludar a los grandes
invitados de la prensa –Miguel Vargas Maldonado, también intentaba aplacar
los ánimos.
Mientras hablaba, con la mano derecha sobre los hombros del presidente lo
conducía hacia el comedor donde esperaban tres mesas redondas con ocho
invitados cada una, la gran mayoría directores de la prensa escrita.

1
Ñoña: dominicanismo utilizado para referirse a la banda presidencial que se coloca, con los colores de la
bandera y el escudo, en el pecho del Presidente de la República al momento de su juramentación.

158
El presidente había reaccionado molesto con una información que acababa de
publicar el periódico Listín Diario sobre actos de corrupción en el Instituto Nacional
de la Vivienda (INVI) en un escándalo que se denominó “Las Madrinas del INVI”.
Una serie de cheques irregulares emitidos por la institución para premiar a
militantes del partido de gobierno, PRD, con sumas de dinero extraídas del erario.
En su condición de director del Listín Diario, Franjul había sido invitado a la cena sin
que nadie pensara que la información pondría al Primer Mandatario a reaccionar
con tanta virulencia. Ramón Báez Figueroa, uno de los principales colaboradores
del los Juegos Panamericanos y dueño del periódico más viejo del país, vivía en el
Pent House de la Torre Libertador, exactamente al lado del edificio donde se
celebraba el encuentro.
Vargas Maldonado logró llevar al Presidente hacia la mesa principal de la noche,
donde ambos compartirían con Pepín Corripio, propietario del diario Hoy, Anibal de
Castro, director de Diario Libre, Mario Vásquez Raña, presidente del COI, Ramón
Báez Figueroa, dueño del Listín Diario, José Joaquín Puello, presidente del Comité
Olímpico Dominicano y Ruddy González, que fue llamado por el anfitrión, para
ocupar un puesto que había quedado vacío. Las miradas cortaban el aire. El clima
era tenso. Hipólito Mejía pasaba balance macabro sobre la doble lealtad de
Ramoncito, a quien nunca había perdonado que se convirtiera en un gran aliado
del ex presidente Leonel Fernández. Al momento de reaccionar como lo había
hecho, quería enviar un mensaje muy claro al dueño del periódico, aunque su furia

159
la descargara contra el subalterno. Como experto en carambolas, golpeaba primero
la bola intermedia con el fin de llegar al mingo, que era su objetivo.
Pero no se habló más del asunto. El deporte y el olimpismo se encargaron del resto
de la noche.
No sería la única vez que Miguel Franjul confrontaría situaciones tan peligrosas.
Con ocasión de la publicación en el diario que dirigía de unas informaciones que
cuestionaban la moral del Superintendente de Bancos, licenciado Julio Cross, éste
reaccionó de manera violenta y su primer movimiento fue colocarse a la cintura
una poderosa pistola ametralladora Glock GS‐18 que dispara ráfagas, la cual
portaba con permiso legal, como el resto de la decena de armas de fuego que
adornan su habitación. Cross no iba a permitir que “este carajo jugara con mi moral
y la de mi familia...”, y redimiría con sangre su honor. Salió apresurado de su
residencia de Piantini, sin cuidar mucho la apariencia, dejó su camisa por fuera para
que tapara el arma de fuego con la que lavaría la afrenta y salió disparado hacia el
Listín Diario.
La situación era dramática. Julio Cross se encontraba entre uno de los más eficaces
tiradores de la República Dominicana y tenía pasión por las armas. Estaba calificado

160
entre uno de los primeros cinco mejores en “Tiro de Combate” y difícilmente
fallaba un disparo.
El Listín Diario había publicado en la portada, a ocho columnas, que la primera
medida de Cross al frente de la Superintendencia de Bancos había sido aumentarse
el sueldo a RD$290 mil pesos mensuales, cuando esa había sido una medida que
encontró aprobada por el pasado Superintendente de Bancos, licenciado Alberto
Atallah, producto de un estudio técnico ordenado para determinar un reajuste de
salario acorde con las funciones de la delicada entidad financiera. La familia de Julio
Cross sufrió mucho por estos ataques del diario dominicano y Julio salió a resolver
el problema a su manera.
Precisamente cuando tomaba rumbo por la avenida 27 de Febrero hacia la sede
del centenario diario dominicano, entró a su teléfono móvil una llamada de su
amigo el abogado Luis Miguel Pereyra... La adrenalina que circulaba por su cuerpo
hizo que su voz sonara rara, exaltada... El amigo notó de inmediato el estado de
estrés y agitación de Cross, que además respiraba con jadeo.
— ¿Qué te pasa, hermano? –se alarmó el amigo.
— ¡Voy a matar al desgraciado de Miguel Franjul, para que aprenda a respetar la
dignidad de los hombres! –casi vociferó Cross.
— ¿Estás loco, hermano? Tranquilízate, ven a mi oficina, antes de que cometas
una locura...

161
— ¡No, coño, no puedo dejar que una mierda así manche mi honor y el de mi
familia!
— Piensa en tus hijos, vas a pasar veinte años en la cárcel. Ven aquí y te prometo
que discutiremos con calma el asunto. Yo te voy a llevar donde Miguel. Ahora
estás ciego y lo que vas a hacer, te vas a arrepentir para toda la vida... ¡!párate
de inmediato!! No vale la pena que desgracies tu vida.
El discurso empezó a hacer efecto... El prestigioso abogado Pereyra sintió en la
distancia que Julio reflexionaba. El silencio en medio de tanta excitación indicaba
una de dos cosas: o había decidido dejar la conversación y seguir adelante con sus
planes macabros o sencillamente le habían calado las palabras de su amigo y ahora
meditaba sobre las consecuencias que le había descrito.
Como enviado por un ángel de la guarda, Pereyra tuvo la virtud de detener a Cross,
quien al final decidió girar en la avenida Máximo Gómez hacia el norte, para
dirigirse hacia la oficina que tenía en Naco el famoso jurista y amigo. Abandonó la
ruta funesta que le conduciría a un destino impredecible.
En un incidente como el que tenía planificado, lo acusarían de premeditación,
alevosía y asechanza, y todas esas atenuantes en un asesinato de primer grado,
contra uno de los periodistas más reconocido del país, director, además del Listín
Diario, le conducirían a una larga prisión y a la castración de su brillante carrera
profesional. Matando al periodista, pensaba que podría perpetuar su imagen de
hombre íntegro, y que lavaría su honra, pero frustraría su destino y el de sus hijos.

162
Él tenía la oportunidad de seguir interactuando en la vida pública o privada
dominicana, manteniendo en alto sus valores morales, sin tener que tomar una
decisión tan drástica y funesta.
Luis Miguel Pereyra cumplió su promesa y llevó al licenciado Julio Cross ante
Miguel Franjul, quien procedió a darle el derecho a réplica, corrigiendo las
informaciones publicadas. Miguel Franjul nunca se daría cuenta de lo cerca que
estuvo de la muerte, y cómo, por obra y gracia del destino, una llamada telefónica
le salvó la vida. Unos meses más tarde, Cross y Franjul quedarían emparentados,
mediante la unión matrimonial de unos familiares muy cercanos de ambos y
formarían una gran amistad.

163
Capítulo VIII
“! Qué derroche de amor, cuánta locura!”
Manuel Jiménez

Mientras Ramoncito hojeaba el catálogo con verdadero entusiasmo, su mente se
transportaba a las bravías aguas del mar Caribe frente a la playa de Palmilla en la
costa Este de la República Dominicana. Con la magia de la imaginación, sentía el
frescor de la brisa acariciando su rostro, mientras un penetrante olor salobre
inundaba sus sentidos. Figuraba un día hermoso, radiante, lleno de vida. Por eso

164
sus ojos se paseaban entusiastas por las páginas del folleto de publicidad en el
salón de ventas de la empresa Azimut Spa en la Florida, mientras acompañaba a su
amigo Papo Menéndez, quien avanzaba las negociaciones para comprar un
pequeño barco pesquero. Ramón Báez Figueroa lucía encantado. Había decidido
acompañar a Papo sólo con el propósito de realizar algunas diligencias comunes en
Miami, pero nunca pasó por su mente comprar un yate en ese momento, más los
ejemplares que mostraba el brochour eran impresionantes. Se envolvía en el
sortilegio de la publicidad y de repente le hacían sentir dueño del mundo. Además,
se lo ponían tan fácil, que casi debía rogarle para que le vendieran.
Azimut Spa era representante en el estado de la Florida de Benetti, la más grande
empresa fabricante de embarcaciones de lujo del mundo, que tiene su sede
principal en Italia. Los yates más suntuosos, regios y modernos eran vendidos por
Benetti. Su salón de ventas, como era de esperar, no contaba con la exhibición de
las naves, pero estaba decorada con una amplia muestra fotográfica de ellas.
Finamente decorada, la sala en la que se hallaba Ramoncito entusiasmado,
mostraba un ambiente muy agradable, con exquisitos detalles italianos. El
banquero se levantó del mullido sofá para acercarse hasta el vendedor que atendía
a Papo Menéndez.

165
— Por favor, me puedes dar más detalles de este que ves aquí... –le mostraba con
el índice una hermosa embarcación, imponente, que aparecía en la página seis
de la revista que servía de catálogo para los clientes.
— Claro señor, es una nave de mucha calidad y de un confort inigualable. Está
entre los yates más vendidos que tenemos actualmente –le respondió el
empleado de Azimut Spa–. Tiene dos habitaciones y la suite principal es
sencillamente señorial, de príncipes, como usted se merece, señor –le provocó
el agente.
— ¿De cuántos pies y qué velocidad máxima desarrolla?
— Es de 74 pies, y puede usted alcanzar sin mucho esfuerzo 12 nudos. Es una
nave muy segura, con Jacuzzi en la habitación principal, amplio comedor y con
todas las comodidades en cubierta. Puedo decirle que ahí cuenta usted con
varios bares de servicio –el vendedor estaba decidido a no perder la presa.
— ¿Qué precio tiene este yate?
— Tres Millones Quinientos Mil dólares. Nos entrega usted un down payment del
diez por ciento para ordenar su fabricación y discutimos un plan de pagos
mientras avanza la construcción.
— ¿No tienen ustedes botes de esos en existencia?
— No señor, eso es imposible. Sólo fabricamos por encargos.

166
— ¿En qué tiempo entregan ustedes la embarcación?
— Bueno, eso depende de la época. En agosto nuestra fábrica en Italia se paraliza
por las vacaciones colectivas, pero eso estaría listo entre seis y ocho meses, si
lo ordena usted ahora.
— Quiero ordenarlo –dicho esto, Ramoncito sacó una chequera personal y
empezó a redactar un cheque por Trescientos Cincuenta Mil dólares a nombre
de Azimut Spa, para encargar la fabricación del yate de lujo.
— Deme su pasaporte, por favor –de inmediato empezó el proceso. Cuando el
empleado recibió el cheque, vio que se trataba de una empresa llamada
Intermarine Overseas, Ltd con cuentas en Baninter & Trust de Islas Caimán.
Comenzó a llenar los formularios necesarios para la firma del contrato con el
señor Ramón Báez Figueroa.
Mientras el agente vendedor rellenaba una buena cantidad de documentos, orden
de fabricación, con todos los detalles de la nave; contrato de compra, recibo de
ingreso, fotocopia de pasaporte, etc., el banquero dominicano siguió dando una
mirada a las demás naves que aparecían en el catálogo. De repente, otra
impresionante embarcación llamó poderosamente su atención. Se veía majestuosa,
imponente denotaba fastuosidad. “En este medio, hay que impresionar. Con la
apariencia se gana la mitad del pleito... Como banquero, tengo que mostrar lo

167
mejor. Así inspiraré respeto y luciré poderoso...” pensaba Báez Figueroa para sus
adentros.
— Por favor, quiero que me excuse. ¿Me permite usted cambiar mi elección?
Ahora quiero éste que está aquí –señalaba en la página 22 del catálogo un
modelo mucho más avanzado que el que previamente había “comprado”.
— Claro señor, nosotros estamos aquí para servirle. Puede usted cambiar cuantas
veces lo desee –se esmeraba en pleitesías el vendedor. Si hacían un concurso
de zalamería, lo ganaría con mucha ventaja.
— ¿Cuánto cuesta éste?
— Seis millones de dólares, señor. Pero ha escogido usted el mejor. Ese supera
con creces al que usted había seleccionado. Ahí usted estará como en su
propia casa sin faltarle de nada para atender a los más exigentes huéspedes.
El empleado rompió los papeles que estaba completando y procedió con
entusiasmo y cortesía a rellenar de nuevo todos los documentos, sin inmutarse si
quiera. Por el contrario, su comisión se había duplicado como por arte de magia y
lo que más le encantaba era, que ni siquiera fue el producto de su esfuerzo de
venta, si no que el mismo interesado se auto atendió. Con clientes así, estaría él
abundante el resto de su vida por los emolumentos que recibiría.

168
De nuevo presentó la documentación a la consideración del señor Ramón Báez
Figueroa, quien procedió a firmar otro cheque de la misma empresa Intermarine
Overseas, Ltd. ahora por la suma de seiscientos mil dólares norteamericanos a
nombre de Azimut Spa Ltd.
Todo había quedado zanjado. El hombre del Central Romana, don Papo Menéndez,
quien además era vicepresidente de Baninter, había concluido también su
operación y ambos se dispusieron a marcharse. Al salir del amplio local, en el
recorrido hacia el automóvil, pasaron por el atracadero, para dar un vistazo a las
maravillas modernas que permitían vivir en alta mar tan confortable como en una
de las mejores villas de cualquier resort de lujo. Pero el destino aún le guardaba
sorpresas al intrépido banquero dominicano. Se acercó al atracadero, en el preciso
momento en que entregaban un sorprendente yate a un Jeque árabe que lo había
adquirido en la misma empresa. Ramoncito quedó boquiabierto. No podía
reaccionar. Qué belleza, cuánta clase... De inmediato se volvió hacia el vendedor,
que extendiendo al máximo su cortesía, les acompañaba hasta el vehículo.
— ¿Este yate es igual al que yo he comprado por el catálogo? –quiso saber
Ramoncito.
— No señor, este no está en el catálogo. Este es mucho más completo, es un
diseño especial, único, ordenado por su propietario. Estamos hablando del
confort sobre el mar. Esta embarcación está dotada de los más avanzados

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adelantos del mundo. Tiene cuatro suites y la habitación principal es
sencillamente increíble. Tiene ascensor para llevarlo desde su habitación hasta
cubierta o dejarlo en el comedor, en la sala de juego o el gimnasio. El comedor
tiene puestos para 12 comensales y cuenta con bares en todos los ambientes –
el vendedor estaba más entusiasmado que el ambicioso banquero. De hecho ya
había empezado a calcular, mientras hablaba, el monto de sus comisiones, si a
este comprador compulsivo se le ocurría ordenar esta nave. “Me importa
romper mil veces el contrato, si de esto se trata”, pensó para sí.
— ¿Qué otros extras tiene? –preguntó Ramoncito.
— Le puedo decir que una de las innovaciones – que son muchas – es que en la
habitación principal, la cama es giratoria, y usted puede dormir hacia el lado
que le plazca, con sólo darle a un botón la cama se mueve hasta la posición que
usted prefiera. Debo decirle que también con un mecanismo automático, usted
levanta la cúpula que está en el techo de su suite y puede ver el mar y el cielo,
tanto de noche como al amanecer y sentir la brisa fresca entrar a su cuarto,
mientras disfruta lo bueno de la vida –el agente de Azimut no se detenía. Eran
tantas las novedades que debía informar a su cliente que no encontraba cómo
terminar. En el ínterin, el banquero había solicitado permiso al jeque árabe
para ver por dentro la fastuosa embarcación.

170
Recorrió con delectación todas sus áreas y cada vez lucía más impresionado y
decidido. Cuando hubo terminado su inspección, el rostro estaba radiante,
extasiado, excitado. Miró con deleite al vendedor y le disparó a la cara:
— Yo lo siento, pero tendrá usted que romper de nuevo el contrato. Yo quiero
este bote, no me importa lo que cueste –le dijo lleno de seguridad.
— Con muchísimo gusto señor. Tiene usted el privilegio de llevarse uno de los más
grandes y cómodos botes de todo el mundo. Con este no tendrá usted quejas
de ningún tipo y no se arrepentirá de su inversión. De hecho es un yate único,
ordenado especialmente con todos los extras por el jeque.
Los empresarios volvieron a la sala de ventas, acompañando a un entusiasmado
vendedor que no terminaba de explicarse cómo había tenido tanta suerte en un
solo día.
Este señor acababa de aprobar la compra de un yate de catorce millones y medio
de dólares y estaba entregando un down payment de tres millones quinientos mil
dólares. La comisión del down payment solamente le garantizaban unas navidades
placenteras, junto a su familia. Negociar un yate de US$3 millones de dólares era
una apreciable venta que todos celebran en grande. Pero no se produce con mucha
frecuencia. Si la venta fuera de US$6 Millones de dólares, es mucho más difícil
realizarla. Pero encontrarse con un negocio fortuito, sin mucho trabajo, de US$14
millones 500 mil dólares, eso no se lo iba a creer ni siquiera su mujer, que le tiene

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presionado desde hace tiempo para que cambien de casa. Esta vez el vendedor sí
estaba convencido que sería cerrada la operación. Los ojos de éxtasis del
comprador y la mirada de ensueño no dejaban dudas. Además, por dos razones
fundamentales: ya no tenían barcos más grandes y el comprador parecía un niño
con su primer juguete, estaba completamente alucinado con su adquisición.
En esto no exageraba el agente de Azimut Spa. El Patricia, como habría de
llamarse, estaría catalogado en las principales revistas especializadas del mundo
como uno de los 25 mejores barcos de lujo del globo terráqueo, de una selección
de las 125 embarcaciones más destacadas y de mayor tamaño. Tenía 145 pies de
eslora, El Patricia entraría en una privilegiada posición en el ranking mundial y
luego de inaugurado empezó a ocupar las portadas de importantes revistas
especializadas en el tema. En Santo Domingo, claro que causó gran conmoción en
el mundo de los amantes del mar.
Papo Menéndez miraba a su amigo con incredulidad. No se imaginaba una acción
de compra como esa. Había conocido muchos compradores compulsivos en su
vida, incluyendo a su esposa, pero no tenía la más mínima idea de que existiera un
ser humano que llegara a un nivel de gastos tan exorbitantes con tanta facilidad. Se
puede hacer una inversión cuantiosa en un lujo extremo, si la persona tiene los
recursos suficientes, si ha sopesado bien la operación durante un tiempo, si ha
consultado a sus asesores financieros sobre la pertinencia, en ese momento del

172
egreso, si algunos técnicos expertos, han evaluado el artículo de lujo comprado y
han dado su aprobación para esto. En definitiva, invertir US$14.5 millones de
dólares, casi RD$230 millones de pesos, equivalentes al capital de muy pocas de las
empresas dominicanas, con sólo media hora de inspección en un catálogo, era un
hecho insólito para el cauto hombre de negocios del Central Romana, que con
mucho más dinero que Ramoncito, había ido a comprarse una modesta lancha de
pesca, de escaso valor relativo. De todas maneras, la forma de hacer negocios de
Don Papo, como todo empresario mesurado, es que para usted invertir RD$230
millones de pesos, valora cuán útil puede ser el bien comprado. Entonces
Menéndez se puso a hacer cuentas en la mente: Un yate de esa naturaleza tiene un
costo de mantenimiento enorme. El capitán debe ganar una fortuna, y la
tripulación debe ser especializada. Un atracadero en la marina de cualquier resort –
en este caso, sería Casa de Campo de la Romana – también cuesta un tesoro, y
cualquier travesía es carísima, en costos de combustibles y otros. ¿Qué uso le da
usted a un lujo de esta naturaleza? En los primeros meses, y por la fiebre de
disfrutarla, pero sobre todo, para impresionar a todos los amigos y relacionados
que invita al mismo, como mínimo se usará todos los fines de semana. Luego dos
veces por mes, para terminar, en el mejor de los casos, saliendo una vez por mes
en esa lujosa nave. Si usted calcula que la depreciación es porcentual, cualquier
partida que usted deduzca de US$14.5 millones de dólares es considerable al año.
Entonces, ha invertido usted una fortuna, para exhibirse una docena de veces al

173
año, con un costo anual real, muy probablemente cercano al millón de dólares. Era
demasiado exhibicionismo. No cuadraba en el comportamiento de un empresario
hecho con el esfuerzo diario que representa echar una empresa hacia adelante,
contra viento y marea. Sí, su amigo no iba por buen camino. Tendría que esperar
que bajara la euforia de ese momento y luego aconsejarlo. Si así estaba usando el
dinero de Baninter, las cosas no andaban bien.
— ¿Qué te parece Papo, te gusta la nave? –le preguntó entusiasmado Ramoncito
a su amigo.
— Bueno, Ramoncito, yo no me meto en una monstruosidad así. Tú tienes buenas
testosteronas.
— Si se va a hacer algo, hay que hacerlo bien o no hacerlo. Es bueno siempre
tener lo mejor –fue su razonamiento.
— Que Dios te lo deje disfrutar –fueron los sinceros deseos de Menéndez.
— Vamos para que me dejes en una tienda en Coral Gables, que tengo que
comprar algunos jugueticos... – le pidió Báez Figueroa.
Don Papo Menéndez no estaba descaminado cuando empezó a preocuparse por el
volumen de gasto que había hecho su amigo en media hora de compra, sin
consultarlo ni siquiera a él que le acompañaba. Ramoncito había emitido un
cheque de la empresa Intermarine Overseas, S.A., una empresa off shore con

174
asiento en Islas Cayman, y con su cuenta en Baninter & Trust, pero con una
pequeña dificultad: ese día, 13 de septiembre de 2001, Intermarine no tenía un
solo dólar en la cuenta de la que había emitido un cheque de US$3.2 millones y con
la que pagaría los otros US$13 millones en los próximos seis meses, con un plan de
pago que incluía cuatro millones doscientos cuarenta mil dólares (US$4,240,000) el
15 de septiembre, dos días después del primer pago. Para el 15 de noviembre, a los
30 días, pagaría otros US$4.2 millones de dólares y saldaría la cuenta contra la
entrega del barco con los últimos US$2,920,000.
Cuando los instrumentos de pago llegaron al banco, como era el estilo, Marcos
Báez era consultado, y se procedía a realizar un sobregiro en esa cuenta. Los
bancos off shore no eran supervisados por la Superintendencia de Bancos, ni por
el Banco Central, ni por la Junta Monetaria. Para la gran mayoría, nadie tenía
interés en detener una acción impúdica que evadía los impuestos, las normas
prudenciales, las leyes monetarias y financieras, mientras todos se hacían de la
vista gorda, durante tantos años, sin que podamos saber por qué tanta desidia con
una vigilancia que era vital para salvaguardar los recursos de los depositantes que
confiaban en un sistema bancario que estaba supuestamente regulado y vigilado.
Ramón Báez Figueroa había comprado el yate más lujoso y caro de América Latina
y no le había costado un solo centavo. Al final el pueblo dominicano, a través de los
impuestos, tendría que pagar ese lujo. Su sistema de contabilidad doble borraría el

175
sobregiro recogiendo los depósitos de ciudadanos honorables. Había adquirido una
embarcación al estilo de los jeques árabes, con el sudor de la frente de muchos
dominicanos que confiaban, no en él, claro está, si no en un Estado de Derecho que
le había garantizado a esa gente que los bancos dominicanos eran confiables. La
cuenta de Intermarine Overseas permanecería sobregirada desde el mismo día 13
de septiembre de 2001 que se hizo la compra, sin depositarse un solo centavo en
ella, hasta el día 12 de marzo del año 2003, cuando Marcos Báez Cocco,
cumpliendo instrucciones de Ramón Báez Figueroa, procedió a borrarla, mediante
un Memorandum interno de esa fecha.
Papo Menéndez llevaba a Ramoncito hacia la tienda de artículos de espionaje Spy
World en Coral Gables. Antes de llegar al lugar, Báez Figueroa quiso cerciorarse de
que podía ver al manager del establecimiento. Luis Daniel era el único con el que
tenía confianza, para hacer este tipo de transacciones y más que eso, le guardaba
siempre los últimos adelantos tecnológicos en espionaje profesional. Ramoncito
era un apasionado de las escuchas telefónicas y de las grabaciones y filmaciones
secretas. En su despacho todo el que entraba a tratar cualquier tema quedaba
grabado en “cinemascope y a colores” como decían las películas de antes. Ramón
Báez marcó el número de la tienda 305‐442‐9999.

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— Hola, con Luis Daniel, por favor...
— Un momento por favor –le contestó una voz sensual con acento cubano.
— Hola... –le respondieron al instante.
— Luis Daniel, ¿qué tal? Soy Ramón Báez, de Santo Domingo –se presentó
— Hola Ramoncito, ¿cómo estás? Oye, que tienes casi dos meses que no vienes
por aquí hombre. Te tengo unas preciosuras que te vas a caer para atrás
¿Cuándo vienes? –preguntó el gerente.
— Ya estoy llegando Luis Daniel, sólo quería estar seguro que estabas disponible
para no dar el viaje en balde. En cinco minutos estoy allá –precisó el banquero.
Don Papo Menéndez siguiendo instrucciones de su amigo tomó el Bulevar Ponce de
León, haciendo un giro a su derecha y avanzó hasta la casa #129, de la avenida
Miracle Mile, donde se divisaba el modesto local de la tienda de espionaje. El
letrero rojo Spy World en sobre relieve de neón lograba cubrir toda la parte
superior del pequeño local que sólo tenía como fachada principal cinco metros de
cristal hacia la avenida. Por las apariencias externas nadie sospecharía que ahí se
encontraban los más grandes avances de la tecnología en materia de espionaje y
que era uno de los preferidos por los espías dominicanos que vivían de las
intervenciones telefónicas ilegales y algunos de ellos del chantaje y la extorsión.

177
Ramón Báez Figueroa entró plácido a la tienda, cuando don Papo se hubo
marchado, y se sumergió en un extasiante mundo de novedades y fantasías. Desde
que entró al recinto comercial su imagen se multiplicó por mil y pudo verse en
todos los monitores que estaban en el pequeño salón, sin tener idea de dónde
estaban las cámaras que le enfocaban. Eso le gustaba.
Ramoncito abrió los ojos con suavidad, para desvanecer la imagen de sus recuerdos
proyectados en la gran pantalla en la que había convertido el techo de su celda.
Retiró las manos que había mantenido entrecruzadas debajo de su nuca y se
dispuso a cambiar de posición. Era increíble la nitidez con que podía ver los hechos
recientes de su vida en ese gran plasma de fondo blanco que estaba sobre su
cabeza.
Más cerca de la realidad, pensó en Patricia, su adorada esposa... En poco tiempo
estaría aquí, para pasar el resto de la tarde con él, como todas las tardes que había
tenido en cautiverio. Incluso había logrado, en algunas ocasiones, que le
permitieran amanecer en el recinto carcelario. Eso le reconfortaba un poco. Él
tendría por lo menos un cuarto de su pena carcelaria disuelta en la tranquilidad y
el sosiego que le daba su compañera. Con ella a su lado se caían los barrotes, se
derribaban las paredes y el espacio se hacía amplio y confortable. De repente se

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convertía en un gran prado libérrimo, de convivencia a plenitud en la eternidad de
su encantadora presencia. A su lado había tenido que comportarse con mucha
clase, estilo, nivel. Ahora no era una señora cualquiera. Dotada de una belleza
extraordinaria, tenía como plus su aguda inteligencia y su don de mando. Una
personalidad muy especial.
Báez Figueroa venía del fracaso de su primer matrimonio con doña Rosa María
Zeller. Se habían dado todas las condiciones para enlazar su vida a una mujer de las
condiciones de Patricia Álvarez. Él no estaba para esperar.
La figura de don Ramón deslizándose por los pasillos del Palacio Nacional era
inusitada. Desde su época de gloria como Ministro de Industria y Comercio del
gobierno de Antonio Guzmán Fernández, sus visitas a la casa de gobierno eran
escasas. Podrían contarse con los dedos de una mano, y sobraban algunos. Su
rostro adusto y el ceño fruncido dibujaban un nítido cuadro de preocupación. Su
andar pesaroso denunciaba un estado de ánimo decaído.
Los ojos vivarachos buscaron con presteza el manubrio de la puerta que da
entrada al antedespacho presidencial y se hizo presente en un lobby lleno de
figuras conocidas.
— Buenas tardes –saludó con timidez.

179
— Buenas tardes don Ramón, pase usted, que el presidente le espera –Danilo
Pérez tenía instrucciones precisas de llevar de inmediato a Don Ramón Báez
Romano ante la presencia del presidente Leonel Fernández. Le estaba
esperando.
El empresario había convenido en visitar al mandatario, luego de haberle explicado
por teléfono la urgencia en abordarle temas que le preocupaban en demasía. El
presidente le esperó de pie frente a su escritorio y saludó con efusividad y respeto
al ex presidente del Banco Intercontinental.
— Bienvenido, don Ramón. Es un gran placer tenerle de visita –Leonel hablaba
mientras abrazaba sutilmente al visitante. Luego lo dirigió hacia la sala de
estar de su despacho.
— Se ve usted muy bien de salud, don Ramón – le comentó Fernández mientras
tomaban asiento.
— Bueno, la apariencia es lo primero, para uno sentirse en forma. Trato de
cuidarme un poco, pero los achaques de la edad no perdonan. ¿Y usted,
señor presidente, cómo se siente?
— Todo marcha, don Ramón, todo marcha.
— Presidente, he venido por un tema que le parecerá extraño, pero sólo en
usted puedo confiar para llevar tranquilidad a mi alma.
— Puede usted tener la confianza de que le ayudaremos en todo lo que esté a
nuestro alcance. Aquí estamos para servirle.

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— Se trata de Ramoncito. Las cosas que estoy viendo me tienen el alma en vilo
y siento que ese muchacho va por muy mal camino, que no tiene los pies en
la tierra y que fácilmente puede estar construyendo la nave de su perdición.
— ¿Qué es lo que en realidad le preocupa de Ramoncito? –preguntó el
Presidente.
— Que no tengo claro hacia dónde se dirige y no tengo ninguna confianza en
los números que está publicando ni en los que me está entregando. Creo
que son números ficticios y para mi tranquilidad y para no morirme de un
infarto, tengo urgencia en saber qué está pasando en Baninter. Los rumores
y los cuentos que se oyen en la calle, llegan a mis oídos y me constriñen el
alma, señor Presidente.
— Yo puedo investigar la situación, don Ramón, e informarle con detalles. De
todas maneras, no tengo informaciones que puedan alarmar. Hay algunos
problemas de liquidez, como está pasando con todos los bancos, pero no
creo que el tema sea de inminente peligro.
— Verá usted, señor Presidente, estoy muy decepcionado con los amigos. Fui
yo quien llevó a Marcos Báez Cocco a Baninter. Un familiar confiable. Luego
que fui sacado del banco, durante un tiempo me sirvió de mucho porque me
mantenía informado de todo cuanto ocurría ahí dentro, pero en la medida
en que mis relaciones con Ramoncito se han ido deteriorando, en esa misma
medida Marcos se ha acercado más a él y ahora siento que me ha

181
traicionado, no me da ninguna información y más que eso, oculta hechos
que son dañinos para mi muchacho. En esas condiciones me veo
imposibilitado de actuar. Mi hijo no quiere que yo intervenga para nada en
el banco – don Ramón lucía desolado. Una gran preocupación le embargaba
y el presidente empezaba a sospechar que no le decía todo lo que sabía y
que el anciano empresario debía tener muchos más datos de los que su
endeble estado de salud le permitían manejar.
— Déjeme llamar a Vicente Bengoa, don Ramón, él nos puede arrojar luz sobre
la situación de Baninter... –Leonel accionó un comando electrónico y Danilo
Pérez apareció en la puerta con prontitud.
— Por favor Danilo, localíceme al licenciado Bengoa – ordenó el mandatario. A
los pocos minutos lo tenía al habla.
— Buenos días licenciado, ¿cómo se siente? –saludó el Presidente.
— Muy bien, Presidente. A sus órdenes.
— Está conmigo el señor Báez Romano. Él tiene una seria preocupación por la
situación de Baninter y le gustaría saber hasta dónde son ciertos los
números que se están publicando. Además, que le pueda usted informar
sobre su índice de solvencia y el nivel de liquidez del banco. ¿Nos puede
usted ayudar? –preguntó Leonel.
— Claro, señor Presidente, con mucho gusto. Deme usted diez minutos, para
que mis técnicos me den un resumen provisional de las estadísticas que

182
manejamos y le informo de inmediato –respondió el Superintendente de
Bancos.
— Gracias licenciado. Espero su llamada.
El presidente pasó revista con Báez Romano sobre los hechos que más le
preocupaban. El conservador empresario veía con recelo la agresividad con que su
hijo estaba incidiendo en todos los hechos de la vida nacional. Eso no era saludable
para ningún banco. Don Ramón Báez Romano tenía conocimientos muy precisos de
los procedimientos que se estaban aplicando en el banco y sabía que sólo era
cuestión de tiempo para que la dinamita sobre la que estaba sentado Ramoncito
explotara y lo lanzara por los aires. Si bien la caída en desgracia de su hijo le
quitaba el sueño y le encogía el alma, había una espina punzante que tenía clavada
en el pedacito de cerebro que genera el miedo: eran las grandes aprensiones de
que la riada que arrastraría a su hijo, pudiera alcanzarlo a él y empujarlo hasta los
sumideros de la historia. A esta edad no quería ni podía enfrentar un proceso
judicial y mucho menos que éste le llevara hasta los barrotes de una cárcel
inmunda.
— Señor presidente, el licenciado Bengoa en línea... –Danilo Pérez había
entrado al despacho para entregar el celular al mandatario.
— Oigo.
— Señor Presidente, he puesto al licenciado Luis Montes de Oca a revisar los
números que nos ha dado Baninter y todo sale bien. Ahora mismo cuenta

183
con un índice de solvencia de 13.5%, que es superior a las exigencias de la
normativa, que son de un 10% mínimo.
— Gracias licenciado Bengoa – el Presidente entregó el celular a su asistente y
continuó el diálogo con el empresario Báez Romano:
— Puede usted estar tranquilo don Ramón, con ése índice de solvencia, aunque
existan algunos problemas de liquidez, el banco no tendrá problemas –
Leonel Fernández empeñaba su palabra ante un hombre que le había
utilizado como último recurso, para adquirir la confianza que su hijo no le
inspiraba.
El Jefe de Estado no sabía cuán distante estaban sus informaciones de la
realidad. Cuando Vicente Bengoa encargó al licenciado Montes de Oca para que
le rindiera un informe de inmediato, sobre la liquidez y solvencia de Baninter,
para ofrecerlo en minutos al Presidente de la República, el técnico lo único que
hizo fue tomar los informes que Baninter enviaba a la Superintendencia y hacer
los cálculos normales con la fórmula que se utiliza para determinar el Índice de
Solvencia. Era matemática elemental que si a esas fórmulas se le introducían
valores falsos, (que eran siempre los que enviaba Ramoncito a la
Superintendencia) el resultado final sería también falso. Montes de Oca no hizo
el menor esfuerzo por acudir a otros procedimientos que le hubiesen
evidenciado la verdadera situación de Baninter.

184
Don Ramón Báez Romano abandonó la reunión con cierta tranquilidad de
espíritu, pero algo en su interior le decía que las cosas no marchaban tan bien
como el presidente creía, ni las cuentas del banco eran tan boyantes como su
hijo las presentaba a él y las autoridades. Su íntima convicción le decía que un
problema enorme se estaba tejiendo y que su vástago, y tal vez él mismo,
tendrían que pagar consecuencias impredecibles.
En su memoria lejana recordó la forma en que Baninter comenzó a esconder
sus pérdidas y a dar resultados positivos para las autoridades, aunque la
realidad del banco era otra muy distinta a la que decían esos documentos,
creando una pirámide ficticia que bien pudo haber sido aumentada por su hijo.
Eso era lo que le mortificaba y no se atrevía a comentar con el Presidente.
De alguna manera, ante el hombre que gobernaba el país, la preocupación que
expresó le protegía momentáneamente el honor que tanto le interesaba
conservar, tomando en cuenta los años por vivir y su muy pesada historia
familiar.

Capitulo IX
Comienza la conspiración

185

— Hernani ¿dónde diablos estás? –preguntó José Lois Malkún con cierto
nerviosismo.
— Estoy en la Clínica Corazones Unidos, visitando a una tía enferma. ¿Qué te
pasa, se te apareció el demonio? –preguntó un poco en broma el ingeniero
Hernani Salazar, Secretario de Estado encargado de la Oficina Supervisora de
Obras del Estado.
— No, pero se le puede aparecer al país en poco tiempo si no me ayudas. Tengo
que verte con urgencia. Necesito que me acompañes a La Romana, donde
Ramoncito –le pidió el Secretario de Estado de Finanzas a su colega.
— Coño, ¿pero qué pasa, tienes algún problema económico? –preguntó un poco
intrigado el ingeniero Salazar a su amigo. Para hacer una llamada de urgencia,
domingo 29 de septiembre en horas de la mañana, para hablar con el

186
presidente de uno de los bancos más importante del país, y además, ir a su villa
en Casa de Campo a molestarlo, tenía que ser algo de mucha urgencia.
— Es un problema grave, pero no te lo puedo decir por teléfono. Espérame ahí en
Corazones Unidos, que yo te recojo en cinco minutos y te explico de qué se
trata –le pidió el ministro de finanzas al de obras del Estado.
— Ok, hermano, te espero. Pero por favor, cógelo con calma, porque te voy a
tener que dejar aquí internado en esta clínica, con la alta presión que te siento
al hablar.
— Voy en seguida –se despidió Malkún.
Como había prometido, en menos de diez minutos su jepeta perfiló desde el
Este viniendo por la calle Fantino Falco, hasta llegar a la entrada principal del
centro médico, donde le esperaba Salazar.
— Tenemos un gran problema –le dice de entrada sin muchos saludos.
— ¿Qué pasa Lois? ¿De qué se trata? –ahora empezó a preocuparse Salazar.
— Tú sabes que el Presidente no está aquí, pero tampoco Frank Guerrero,
Gobernador del Banco Central. Resulta que ahora hay un tremendo problema
entre el Banco Popular y Baninter y debemos irnos a La Romana para detener a
Ramoncito que tiene unos planes macabros que nos podrían hacer colapsar
todo el sistema de pagos en la República Dominicana. Para mi desgracia, no
está nadie aquí y yo tengo que enfrentar el problema y nunca en mi vida he

187
hablado con Ramón Báez Figueroa, no es mi amigo, no tengo confianza con él –
le confiesa Lois Malkún.
— Bueno, yo tengo buenas relaciones con Ramoncito, cuéntame de qué se trata y
lo llamo –se ofreció Hernani.
— Tú estás loco. Esto no es una cosa que se pueda resolver por teléfono. Mira,
Ramoncito cree que todos los retiros que se están haciendo en su banco son el
producto de una campaña de difamación del Banco Popular y que hay una
conspiración entre Pepe Goico, por el asunto de la tarjeta de crédito del
presidente y Alejandro Grullón, para joderlo – Malkún lucía muy contrariado,
pero continuó: –como una repuesta y para no joderse sólo, Báez ha preparado
una campaña con todos los medios de comunicación que tiene a su alcance,
para destruir al Banco Popular. Pero tú sabes que una vaina de esa naturaleza
provocará una corrida bancaria de grandes proporciones y se va a fastidiar
todo el sistema de pagos –explicó el Ministro de Finanzas.
— Coño, pero en qué maldito lío se está metiendo Ramoncito. ¿Tú no has podido
localizar al presidente para que lo llame a él y lo detenga? –preguntó Hernani.
— No, no he podido hacer contacto. Hoy es domingo, y cuando viene a ver están
viajando y no podemos permitir que mañana salga esa primera página en el
Listín Diario, donde presenta a los ahorrantes del Banco Popular con pancartas,
reclamando su dinero.

188
El periódico Listín Diario era el más viejo. Para muchos sectores también era el
más creíble, tenía una gran incidencia en la población, sobre todo en los
sectores más tradicionales y en la oligarquía dominicana. Para los que no
dominaban los intríngulis de los intereses bancarios y financieros, y los chismes
que se mueven por lo bajo, una noticia de primera plana del Listín Diario
tendría visos de verdad, por más insólita que pareciera. Si el Listín decía que el
Banco Popular estaba en quiebra y que había multitudes frente a sus oficinas
buscando su dinero, los viejitos que tenían sus recursos allí guardados saldrían
en estampida hacia cualquier sucursal del banco a buscar su dinero. Era una
acción agresiva y peligrosísima la que encaminaba el joven banquero y nadie
podía predecir las consecuencias.
— Yo te acompaño. Él es mi amigo, vamos para allá de inmediato.
Por una extraña coincidencia, que Báez Figueroa no quería aceptar como tal,
desde que puso la querella contra el coronel Pedro Julio de Jesús Goico
Guerrero, a mediados del mes de septiembre y del altercado que habían tenido
con Díaz Morfa en la casa del Presidente, se habían producido una serie de
retiros de los recursos de los ahorrantes y de certificados de depósitos, que ya
eran preocupantes. Para el mes de septiembre tuvo que solicitar RD$500
millones en línea de redescuento al Banco Central, pero para el mes de
noviembre las cosas iban de mal en peor. Aunque recibía la ayuda necesaria de
las autoridades monetarias, sentía que las cosas se iban agudizando y no veía

189
cómo detener la hemorragia de retiros que estaba afectando al Baninter. Una
investigación profunda logró detectar la participación del Banco Popular en la
campaña de descrédito y lo vio como algo muy desleal, que un banco del
sistema se ensañara contra otro. Era la máxima expresión de la mezquindad y
de la bajeza en la competencia.
Como no estaba dispuesto a quedarse con los brazos cruzados, mientras esto
ocurría, con su equipo ejecutivo, Ramoncito diseñó un ataque de defensa.
Como propietario que era del Listín Diario, empezaría ese lunes una contra
campaña, publicando en primera plana del periódico, bien destacado, con
titulares inmensos, las “filas de ciudadanos” que estarían “buscando sus
recursos” en las diferentes sucursales del Banco Popular, con el agravante, que
muchos de ellos estarían “diciendo” a los “periodistas” que no les querían
devolver sus ahorros en ese banco porque estaba “quebrado”. El eficiente
equipo de Ramón Báez había preparado a grupos de ciudadanos que se
presentarían el lunes temprano con pancartas en las manos reclamando la
devolución de sus ahorros, porque no se los querían pagar. La estrategia era
mortal. No tenía límites. El alud era predecible, pero la corrida generalizada
también. Si el principal banco del país no tiene con qué pagar a sus
depositantes, ¿qué pasaría con el resto de la banca, que era menos solvente?
Había que hacer algo y la casi totalidad de los funcionarios del área monetaria y
financiera estaban fuera del país, junto con el Presidente de la República. La

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situación era sumamente peligrosa, porque sólo disponían de varias horas para
intervenir. Un periódico, los domingos, cierra su tirada muy temprano, y
“después del palo dado, ni Dios lo quita”. Ese periódico no podía salir a circular,
aunque hubiera que usar la fuerza para impedirlo. Pensaba Malkún.
La llegada a Casa de Campo tomó poco más de hora y media. Bordeaba el
mediodía cuando atravesaron el portón principal del privilegiado centro
turístico. Había que cruzar todo el resort para llegar hasta la marina y desde
ahí trasladarse a la Villa del Faro que era donde estaba Ramoncito Báez. El
banquero los esperaba en pantalones cortos, mocasines sin medias y un
poloshirt de fina marca. Su amplia sonrisa ocultaba la trama que tenía
preparada. Recibió a los dos ministros en una descomunal sala con más de seis
ambientes diferentes que daban distinción y elegancia al recinto. Pero sobre
todo, era una casa cara, muy cara.
— Bienvenidos señores. Don Lois, un placer tenerle en mi casa. Hernani ¿cómo
estás? –la afabilidad era notable. Como si no supiera nada. El banquero estaba
acompañado de su padre don Ramón Báez Romano.
— Gracias por recibirnos y perdonen que le interrumpamos su descanso de
domingo, pero hay un tema que nos tiene muy preocupados, y queremos
tratarlo con ustedes con madurez y mesura –introdujo Lois Malkún.
— Dígame de qué se trata... si podemos ayudar con mucho gusto –se ofreció
Báez.

191
— Mira Ramoncito, Lois tiene informaciones de que ustedes van a iniciar mañana
en el Listín Diario una campaña contra el Banco Popular y estamos
preocupados, porque tú sabes que una corrida en ese banco va a afectarlos a
todos ustedes que están en el sector financiero. No es verdad que la gente va a
ir sólo para el Popular, cogerá también para Baninter y para todos los bancos.
Ese sería un gran problema para el país y más en estos momentos en que el
presidente no está aquí, está fuera –Hernani hablaba con ánimo conciliador,
pero con mucha firmeza.
— Es muy bueno ver ahora la preocupación de las autoridades por una posible
campaña de rumores, sin embargo Baninter está siendo víctima de una
conspiración en la que están unidos personajes del gobierno con el Banco
Popular, para destruirnos sin piedad. Yo no he visto la preocupación de las
autoridades por toda esta conspiración contra nosotros. ¿Ahora, porque es
contra el Popular, es que las autoridades salen corriendo a protegerlo? –se
quejó el banquero.
— No se trata del Popular o Baninter. Yo soy Ministro de Finanzas, no tengo
intervención directa en los problemas bancarios, porque eso lo dirige el Banco
Central y la Junta Monetaria, pero soy la única autoridad que está en el país en
este momento y necesito que lleguemos a un acuerdo.

192
— El Banco Central está actuando como una oficina del Banco Popular. Su
incumbente es un empleado de Alejandro. No es verdad que ellos van a hacer
nada para ayudar a nuestro banco –siguió protestando Ramoncito.
— Pero tú sabes que se te están dando los redescuentos que has solicitado –
reclamó Hernani.
— Sí, pero a qué costo y con cuántos peros. Estamos en una situación difícil por la
campaña de conspiración. ¿Por qué no paran esa campaña de nuestra
competencia? Eso es lo que debe hacer el Banco Central y la Junta Monetaria –
dijo el presidente de Baninter.
— Bueno señor Báez, todo eso son cosas que podemos discutir con tranquilidad.
Yo le prometo que cuando el presidente regrese le trataré el tema y
buscaremos la forma de satisfacer sus demandas y ver cómo podemos
ayudarlo. Pero ahora necesitamos que usted nos ayude a nosotros. No
podemos iniciar una guerra financiera y bancaria en este momento, porque el
Popular también tiene medios de comunicación de su propiedad y se iniciará
una lucha desenfrenada que va a provocar una corrida de grandes
proporciones y nadie quedará en pie. Usted tendrá la satisfacción de que
quebró a su competencia, pero perderá su banco también. Hay que ser
racional. Necesitamos cordura en este momento –Lois hablaba más como
sacerdote que como ministro.

193
— Mira Ramoncito, tú sabes el aprecio que te tiene el Presidente, igual que a tu
padre aquí presente. El les tiene un gran cariño y es sincero. Cuando él venga
yo te prometo que podemos reunirnos con Hipólito y tendrás lo que pidas. No
hay problemas –Hernani quería apaciguar los ánimos.
— Yo lo que quiero es que en el Banco Central haya una persona sensata,
honesta, no un cuadro al servicio de Alejandro Grullón y además que esté
contribuyendo con la campaña de difamación. Todos los datos que el Banco
Popular pone a circular en la calle se los da Frank Guerrero sobre la situación
de Baninter y eso es una falta de ética.
La molestia de los Báez estafa fundada en una serie de evidencias que estaban
recibiendo de las cadenas de difamación que estaba conformando el Banco
Popular para destruir la imagen de la competencia. Esas mismas informaciones,
suministradas por la fuente de inteligencia informal más acreditada del país,
sindicaban a don Alejandro Grullón dirigiendo todo el concierto y tocando
varios instrumentos de la orquesta. Habían dejado claro, que Don Alejandro
siempre alegaba que “sólo me estoy defendiendo de la campaña contraria que
me montan los de la competencia…” y actuaban sin piedad al respecto.
— Usted no puede acusar al Popular así, sin pruebas. Yo tengo mis dudas que un
banco de ese nivel esté encaminando acciones que le pueden hacer daño a
ellos mismos. ¿O usted cree que el Popular no sería afectado también con una
corrida bancaria? –Lois parecía escéptico.

194
— Ah, usted duda de la malicia de esa gente. En todas las quiebras bancarias que
ha habido en el país, el Banco Popular ha tenido una participación. Como a
ellos les fue tan bien con la estrategia que usaron con Bancomercio, ahora
pretenden repetirla –agregó Ramoncito tajante.
— Eso es imposible Ramoncito. No te ofusques con esa premisa. ¿Cómo el Banco
Popular va a propiciar una corrida bancaria, que se los puede llevar a ellos de
por medio? –preguntó Hernani.
— Muy fácil. Por favor Papi, dile a Frank que entre –Báez Figueroa se dirigió a su
padre don Ramón Báez Romano, quien se paró de su asiento sin haber hablado
todavía, y se fue a la sala privada de al lado. De allí regresó con el odontólogo
Frank Cabral Calcagño, quien al parecer había seguido la conversación a la
distancia y venía con una grabadora en las manos.
— Hola Hernani, que tal don Lois... – saludó Cabral –. Señores, oigan esto, es una
grabación de una conversación de altos ejecutivos del Banco Popular, dando
instrucciones a algunos gerentes para que rieguen la voz de que Baninter está
quebrado... escuchen esta cinta –la voz chillona del odontólogo cesó para
escuchar con atención la conversación.
Lois parecía más afectado que Hernani, que ya estaba acostumbrado a oír esta
clase de recursos del empresariado dominicano. Lois Malkún venía del
extranjero después de trece años fuera y no tenía idea de cómo se movía la
jungla político‐empresarial del país. Ciertamente había evidencias de algún

195
grado de conspiración de funcionarios del Banco Popular. Esto hizo recordar a
los presentes las cintas que Nene Ureña, del quebrado Banco del Comercio,
había entregado al presidente Joaquín Balaguer, con idénticas evidencias.
Aunque habían pasado casi siete años de ese hecho, las técnicas seguían siendo
las mismas.
— Bueno, déjenme llamar a don Alejandro, para ver cómo podemos solucionar
esto y detener todo este daño –solicitó Malkún.
El Secretario de Finanzas logró que don Alejandro se pusiera casi seguido al
teléfono. De hecho, era muy fácil. Quien había pedido alarmado al ministro de
finanzas que hiciera algo por la situación, había sido el mismo presidente del
Banco Popular, por las informaciones que habían recibido “sus fuentes de
inteligencia”. Don Alejandro había tenido informaciones de la campaña que
estaba preparando el Listín Diario y había corrido hacia las autoridades,
encontrando sólo al licenciado José Lois Malkún disponible para la misión. Sí,
estaba a la expectativa y esperando la llamada.
— Don Alejandro, es Lois Malkún, tengo que hablar urgentemente con usted.
¿Dónde está usted ahora? –preguntó el funcionario público.
— Estoy en mi villa en Casa de Campo. Puede usted venir para acá, si lo desea –le
invitó don Alejandro.
— Claro, con mucho gusto. Hernani y yo estaremos ahí en unos minutos –le
respondió.

196
Salir de la Marina de Casa de Campo hasta la villa de don Alejandro no tomó
mucho tiempo, a los diez minutos estaban entrando a la enorme casa de
recreo, que en el caso del presidente del Grupo Popular, era prácticamente su
primera vivienda, por el tiempo que pasaba en ella. Ya en la casa, la
conversación fue directa.
— Don Alejandro, la gente de Baninter tienen grabaciones con funcionarios del
Banco Popular haciendo campaña de descrédito en contra de ellos. Eso ha
molestado mucho a Ramoncito, porque entiende que entre bancos del sistema
es muy desleal este tipo de práctica. Necesitamos tomar algunas medidas para
evitar eso –dijo Lois a modo de introducción. Como todos tenían conocimiento
de la misión y de qué se trataba el tema de esa mañana, no hubo que dar
muchos rodeos.
— Bueno, para mí resulta difícil de creer. ¿Cómo vamos nosotros a propiciar una
campaña contra un banco, cuando corremos el riesgo de quebrar nosotros
también. Ahora bien, es difícil controlar a miles de empleados y funcionarios
que tenemos, y el hecho de que alguno haya sido grabado en esas acciones no
quiere decir de ninguna manera que el banco, como institución sea
responsable. Nosotros mismos hemos sido víctimas de esas campañas sucias y
no podríamos propiciarlas ni apoyarlas –dijo el veterano banquero.
— El hecho es que son reales. Tenemos las cintas y se escucha muy claro a los
empleados del Banco Popular, quienes parece que han estado realizando esas

197
acciones inadecuadas. Pero ahora de lo que se trata es de buscar soluciones.
Hay que parar eso de inmediato, para bien de toda la banca y del país –Era el
ministro encargado de la Oficina Supervisora de Obras del Estado, el que
hablaba.
— Nosotros estamos de acuerdo en buscar las soluciones que sean necesarias y
además, si hay alguien dentro del grupo que se esté prestando a esas
campañas sucias, yo les prometo que pararemos eso de golpe y no se volverá a
repetir –se comprometió don Alejandro.
— Eso sería una gran iniciativa – dijo Lois Malkún – ¿Por qué no se reúne usted
con Ramoncito y llegan a algún entendimiento. Eso puede bajar las tensiones y
buscar soluciones comunes para los problemas de la banca –sugirió Lois.
— Eso sería una buena idea, pero yo ya no estoy en la parte operativa del banco,
eso lo maneja Manuel Alejandro, déjeme llamarlo para que invite a Ramoncito
a almorzar mañana al mediodía y discutan cualquier solución, que va a contar
con mi aprobación desde ahora –terminando de hablar, don Alejandro llamó a
su hijo y éste estuvo de acuerdo en almorzar con su colega de Baninter.
Lois hizo lo propio con Ramoncito, quien aceptó a medias hacer esa reunión al
mediodía del lunes 30 de septiembre de 2002, para ver cómo encaminaban un
proceso de armonía entre las dos instituciones. Hernani Salazar y José Lois
Malkún regresaron hasta la Villa del Faro, donde les esperaba Báez Figueroa.

198
— Hemos acordado esa reunión entre ustedes, para que ahí con mucha propiedad
le exprese sus quejas y busquen la armonía que conviene a todo el sistema
financiero –le dijo Lois, apenas se hubo sentado.
— No tengo problemas, ellos son los que están agrediéndome y yo sólo iba a
reaccionar, a defenderme –dijo Ramoncito.
— Sí, pero en esa defensa te ibas a suicidar. La banca está en un momento
delicado y cualquier exabrupto puede hacerle daño a todos –expresó Hernani.
— Necesito que llame a su gente del Listín y les diga que no pueden publicar nada
comprometedor. Que necesitamos calmar a los depositantes, no alterarlos –
sugirió Lois.
— Ok, vamos a llamar, pero además, usted debe irse de inmediato allá para que
Miguel Franjul le haga una entrevista, para publicarla en la primera página de
mañana y usted hable sobre la solidez de toda la banca, incluyendo Baninter –
solicitó Báez Figueroa a cambio.
— No hay ningún problema. Ahora mismo nos vamos allá y yo hago esas
declaraciones. Es importante aquietar a los depositantes.
— Hernani, hay algo que te quiero pedir y sé que tú puedes lograrlo. Nuestra gran
preocupación en todo este proceso es que tenemos al árbitro en contra. Yo
necesito que convenzas a Hipólito de sacar a Frank Guerrero del Banco Central.
Mientras ese hombre esté ahí yo no tendré sosiego –aseguró Ramoncito.

199
— Tú sabes muy bien que lo que tú le pides al Presidente, él te complace. Yo
hablaré con Hipólito desde que venga. ¿Tú tienes a alguien en especial? –le
preguntó Hernani.
— No, pero puede ser don Lois Malkún o Félix Calvo. A pesar de ser la primera vez
que hablo directamente con Malkún, pero me parece una persona seria y
honorable. Yo le voy a pedir a Hipólito que lo nombre –afirmó Ramoncito.
— Es un buen candidato. Te aseguro que es serio y muy leal –corroboró Hernani.
Ninguno de los tres, mucho menos Ramoncito, tenían idea de los hechos que
se desencadenarían a partir de esa reunión, ni de quién sería el hombre que
destruiría la vida del banquero.

200

Capítulo X
El Zar de las finanzas

— Yo siempre he dicho que, cuando me muera, mi epitafio preferido sería: era un
hombre íntegro, honesto, que siempre hizo lo mejor que pudo. Ernesto Gómez
reía. No podía hacer menos.

201
Estaba leyendo la edición de mayo de la revista Mercado y sencillamente no podía
creer que el hombre que había sido enjuiciado como cómplice del desfalco y lavado
más grande que se haya producido en la República Dominicana – y tal vez uno de
los más grandes del mundo – sea la misma persona que aparece en este reportaje.
Captado por la cámara digital de Virgilio de Jesús, en la portada de la revista se veía
a don Luis Álvarez Renta con una sonrisa cándida y un porte de lord inglés capaz de
convencer a cualquier mortal de las bondades que en abundancia le descubrían en
el reportaje de la periodista Beatriz Bienzobas. Bajo el título de “El Negociador:
Unir intereses encontrados ha sido la clave de Luis Álvarez Renta para protagonizar
las transacciones de mayor envergadura de este país”. La comunicadora española
se explayaba en grandes elogios y virtudes detectadas en el hombre de empresa,
sin explicar si el título de negociador le había sido dado por los “negocios” que
hacía o por su capacidad para articular innumerables transacciones comerciales
con ensortijados procedimientos.
Gómez seguía leyendo con deleite. “Nunca dependimos de ninguna empresa o
asociado extranjero y nunca hemos firmado un contrato con nadie.” Muy
convencida la periodista agregaba “Parece mentira pero es así. En Álvarez Renta y
Asociados todos los trabajos o negocios realizados han sido a base de un apretón
de manos o una simple confirmación por teléfono y nunca ha habido un problema.
Nadie puede decir que en esta oficina no se ha trabajado la consultoría y la banca
de inversión dentro de la más alta norma de la ética internacional”. Por el

202
deficiente uso del lenguaje y la falta de signos, Ernesto no podía distinguir si la
última frase la dijo el Consultor de negocios o eran parte de los exaltados elogios
de la escribidora del artículo al talentoso señor Álvarez Renta.
El periodista separó la mirada de la revista por un momento y empezó a sacar
cuentas. La edición era de principios del mes de mayo del mismo 2003. Álvarez
Renta había diseñado la ingeniería financiera que produjo el acuerdo de fusión
entre Baninter y el Banco del Progreso el 24 de marzo de ese año. Sin embargo,
mientras se desarrollaba el proceso de acuerdo y la Junta Monetaria resolutaba su
no objeción el 24 de marzo, el famoso consultor había retirado de las cuentas de
Baninter RD$327 Millones de pesos entre el día 20 y 28 de marzo y le habían sido
borradas sumas millonarias en dólares de las empresas de su propiedad o por lo
menos las que manejaba a su antojo, que para los fines legales y de los daños
causados a la sociedad dominicana, tenían el mismo efecto. Volvió a leer lo del
epitafio: “era un hombre íntegro, honesto, que siempre hizo lo mejor que pudo”.
Siguió paseando su vista por el artículo. “Hace un tiempo tuve que pedir un
préstamos en EEUU por una cantidad apreciable, y quienes me estaban dando el
préstamo querían saber cómo yo había hecho toda mi fortuna y cómo trabajaba;
les pareció extraordinario que no tuviera un solo contrato. Tuve que poner a escribir
a algunos clientes diciendo que tenían relaciones de negocios conmigo...”
— “Quizás no sea humilde decirlo, pero yo no tengo competencia, soy una persona
muy particular. No doy a basto, si quisiera trabajar 20 veces más, lo haría, pero

203
ahora estoy haciendo lo contrario, me estoy retirando”. Este mismo Álvarez
Renta era el que había establecido unos párrafos más adelante que “Soy un
capitalista nato, pero hay un momento en que uno se pregunta ¿para qué más
dinero”.
Luis Álvarez Renta había nacido en Sudamérica el 9 de abril de 1950, cuando las
urgencias del exilio habían obligado a su padre a cobijarse bajo la amplia sábana de
la solidaridad venezolana, para escapar de las larguísimas manos del tirano Trujillo.
Y el profesor Juan Bosch tuvo que ver con eso por allá por los años 30. Don Virgilio
Álvarez había sido criado en realidad por su hermana mayor doña Gracita Álvarez
de Tejera y don Emilio Tejera, con el apoyo y la cercanía de su hermana Clara
Tejera Álvarez de Read y Donald Read Cabral. La madre de Virgilio Álvarez tenía 48
años cuando lo trajo al mundo y lo entregó a Gracita, su hija mayor, que le llevaba
20 años al recién nacido y estaba muy bien casada con don Emilio. Eso posibilitó la
tutela de los Tejera. Doña Gracita Álvarez de Tejera tenía un colegio en la planta
baja de la casa de los Read Cabral de la calle Cervantes. En el año 1936 vino de La
Vega un joven estudiante brillante que había ganado una beca: Juan Emilio Bosch y
Gaviño. Ahí coincide con don Virgilio Álvarez y empiezan las labores conspirativas
contra la tiranía, que los llevaría al exilio en el año 1939, en el caso de los Álvarez,
a Venezuela, cuando don Emilio consiguió que Enrique Blanco Fombona lo llevara,
en el mismo carro de la embajada venezolana, hasta una goleta anclada en el
puerto. Ya en el exilio, nació Luis Rafael Álvarez Renta en Caracas. Las coincidencias

204
políticas de Álvarez padre con Juan Bosch fueron efímeras. La cercanía con los Read
Cabral, a través de su esposa Clara Tejera de Read, uniría tanto a Luis Álvarez padre
como a don Ramón Báez Romano a los planes golpistas del triunvirato en 1963. El
ingeniero Álvarez padre, sería el Secretario de Estado de Obras Públicas del
gobierno ilegítimo desde que regresó al país a principios del año 1964. Ese grupo
de ricos había derrocado al Presidente Bosch en septiembre de 1963.
La oligarquía rancia empezaría a sufrir los primeros embates de sus desafueros en
el año 1965, cuando las masas iracundas arrasaron la hermosa casa de Ramón Báez
Romano, nieto del presidente Buenaventura Báez y la de Virgilio Álvarez, a quienes
dejaron en la inopia total. La desgracia los uniría aún más y Luis Álvarez padre
necesita acudir a sus amigos Ramón Báez Romano y Papía Najri para que le presten
RD$7 mil pesos cada uno, para reconstruir su vivienda y relanzar sus planes
empresariales. Gracias a la benevolencia de estas dos figuras, arrancaría un
proyecto inmobiliario financiero en la última mitad de la década del 60, que llevaría
a su hijo más brillante a contar con ¡cientos de millones de dólares! tres décadas
después. Virgilio Álvarez había lotificado la propiedad de la familia, empezando en
la estación de combustibles Texaco, en Camino Chiquito, en los límites de Arroyo
Hondo, hasta llegar un poco más allá de la Iglesia del mismo sector. El padre, había
financiado los solares a una buena cantidad de familia para construir la primera
urbanización de la zona. Los documentos de esos préstamos serían utilizados por
Luis Álvarez Renta, el avezado hijo economista, para dar inicio a una importante

205
entidad financiera que lo catapultaría en el mundo de los negocios, de las altas
finanzas y la banca de inversión.
Luis Álvarez Renta fue un estudiante meritorio del Colegio Loyola a mediado de la
década del 60. Desde ahí pasó a estudiar en la Universidad Nacional Pedro
Henríquez Ureña –UNPHU–, donde se graduó Magna Cum Laude en Ciencias
Económicas y Administración en el año 1972. Para la época Álvarez Renta se
trasladó a la ciudad de Boston en Estados Unidos, para avanzar en un curso de post
grado en Economía y Finanzas en el instituto Tecnológico de Massachusetts en
1974.
El reputado consultor comenzó a trabajar en la empresa Compañía Financiera del
Caribe, donde tuvo la oportunidad de participar en la formación del Banco
Metropolitano y el Banco de Boston, el cual, muchos años después, se convertiría
en el Banco Dominicano del Progreso. En estas instituciones financieras, fue donde
hizo sus pinitos el doctor Álvarez Renta como asesor económico y miembro
alterno. En esos mismos años se emplea en la Price Waterhouse & Co. Entre el año
1978 y 1980 fue escogido por el señor Ramón Báez Romano para que le acompañe
en el ministerio de Industria y Comercio en función de subsecretario de la cartera.
Como una muestra más de su habilidad, en poco tiempo el futuro consultor pasó a
ocupar la Dirección General del Centro Dominicano de Promoción de las
Exportaciones – (CEDOPEX) – En esta época funda la empresa consultora (1980)
Luis Álvarez Renta & Asocs., como una empresa consultora.

206
Ernesto revisó sus apuntes. El doctor Luis Álvarez Renta había sido nombrado como
Embajador Extraordinario y Plenipotenciario de la República Dominicana en
Francia, una semana después de haber organizado la cuestionada fusión entre
Baninter y el Banco del Progreso, el día 2 de abril de 2003, mediante el Decreto No.
313‐03 firmado por el presidente Hipólito Mejía. Fue efímera su estadía como
diplomático. Tenía cuarenta y dos días de haber llegado a París, y había salido a
cazar patos con algunos amigos de la aristocracia francesa, cuando recibió las
citaciones judiciales y el decreto de su cancelación definitiva el 14 de mayo.
Desde el mes de septiembre del año 2002 el Banco Central había detectado
problemas de liquidez en Baninter por las líneas de redescuento que había tenido
que otorgarle. Unos RD$500 millones de pesos le fueron concedidos y el hecho de
que no los pudo devolver en los siete días que le fueron dados de plazo para el
pago, puso sobre aviso a las autoridades, no sólo del incumplimiento, si no, que
además, el banco seguía requiriendo auxilio del dinero de la Autoridad Monetaria
para cubrir la gran cantidad de recursos que estaban siendo retirados. No era
normal. Algo raro estaba pasando. Para el mes de febrero ya la situación era
dramática, porque la Junta Monetaria había autorizado más de RD$10 mil millones
de pesos en redescuentos y esa era una cifra respetable. Superaba con mucho lo
que la prudencia aconsejaba y la ley permitía.
Si el Banco Central y la Superintendencia de Bancos se hubiesen tomado la
molestia de por lo menos cumplir con su papel, el dinero del Estado no hubiese

207
salido para cubrir las cuentas y sobregiros de las empresas vinculadas al llamado
Grupo Baninter, que no eran más que las empresas de Ramoncito. Como estaban
sucediendo los hechos, era imposible parar la hemorragia financiera. La mayoría de
los recursos eran desviados hacia las cuentas incobrables de las empresas
deficitarias de Ramón Báez Figueroa y Luis Álvarez Renta. Más de RD$17 mil
millones de pesos fueron borrados, y sus sobregiros y préstamos cubiertos con el
dinero del Banco Central, con el agravante de que ni siquiera iban a cubrir los
déficit de los ahorrantes, más bien estaban siendo borradas las deuda y sobregiros
de las empresas propiedad de los responsables del fraude. Baninter estaba
registrando como depósitos del público las líneas de redescuentos que le prestaba
el Banco Central.
De esto se desprende que para el mes de abril del 2003 –cuando fue nombrado
embajador en Francia– tanto las autoridades, como el mismo Presidente de la
República, el ingeniero Hipólito Mejía, tenían conocimiento de las andanzas de Luis
Álvarez Renta.
Sólo hacía siete días que el gran negociador había armado el muñeco de fusión
bancaria que representaba una emboscada para las autoridades monetarias del
país, pretendiendo que se aceptara como bueno y válido todo el desastre que
había acontecido en Baninter, y más que eso, avalar el desfalco y solventarlo con
dinero del pueblo, mientras los perpetradores del hurto salían con una sonrisa en
los labios a conquistar el mundo. Diez millones de dólares cobraría el consultor,

208
por un contrato entre las partes que además de burdo, era absolutamente ilegal e
inconstitucional.
“Hipólito sabía de todo esto, el 2 de abril y aún así lo nombró Embajador
Extraordinario y Plenipotenciario de la República Dominicana en Francia. Qué
manera de encubrir con inmunidad diplomática a este personaje, tan sólo cinco días
después de su nombramiento, el Banco Central tendría que tomar el control de
Baninter” pensó Ernesto Gómez mientras lanzaba la revista, irritado, en una
esquina de su atiborrado escritorio.
De acuerdo a los testimonios en poder de Ernesto Gómez, cuando la fusión fue
firmada por los banqueros, Luis Álvarez Renta se comprometió a llevar los
documentos al Banco Central para la reunión de la Junta Monetaria, pero sólo
llegó la carta de presentación, sustrayéndose el acuerdo de intención y el anexo
con los activos y pasivos – “yo resuelvo eso con el Banco Central” – se le oyó decir
cuando salía diligente a cumplir con esa encomienda.
Ciertamente Luis Álvarez Renta se había perfilado como un buen manejador de
grandes negocios. Como lo describía la revista Mercado en algunos párrafos, era un
hombre sumamente inteligente, con excelentes relaciones en el mundo
empresarial, muy especialmente en el sector bancario. Sin embargo, para muchas
personas consultadas por el periodista Ernesto Gómez, Álvarez Renta en realidad lo
que hacía era lobbismo. Tomaba conocimiento de las necesidades de
financiamiento de algunas empresas y les diseñaba un esquema apropiado para

209
obtener los préstamos, de los cuales había que considerar la parte de su
comisión. Con los presidentes de los principales bancos del país, Álvarez Renta
mantenía muy buenas relaciones y por eso le era muy fácil armar un negocio en el
que los involucrara. El convenio de Baninter con el Banco del Progreso no era el
primero ni el único de esa naturaleza. En realidad había participado en varias de las
fusiones bancarias de la última década y había estructurado muchos de los
negocios importantes que se han implementado en la República Dominicana.
Definir como consultorías sus incursiones en las actividades de lobbismo
empresarial, no era una forma muy correcta de nombrarlo. Álvarez Renta
conciliaba intereses disímiles, cobrando su intermediación y garantizando una
tajada para todo el que ayudara a la solución planteada. El procedimiento era
efectivo pero caro. Pero también arriesgado. Cuando la guerra de los fósforos,
entre Ricardín Hernández y Rafael Perelló, él se presentó con una oferta de compra
compulsiva a Industrias Banilejas, conminando a Don Masú, el propietario de
Indubán y patriarca de los Perelló y Rafael Perelló lo llamó a su oficina, le pidió
explicación de su oferta y lo echó violentamente de su despacho en la Máximo
Gómez.
Definitivamente había sido una carrera abundante la de este señor. Ernesto Gómez
soltó también el currículum con aire de hastío. Habría que ver cuánto hay de
verdad en todo su historial. Hay que estudiar su fortuna y dar seguimiento a los
movimientos de las cuentas que salen a relucir en el informe Baninter. Una cosa

210
está clara, este señor en muy pocos días movió más de US$80 millones de dólares
de las arcas de Baninter hacia sus cuentas en Miami y otros países, mientras que
el Banco Central ha tenido que pagar ese dinero, que era de los ahorristas. De una
manera u otra, los recursos económicos del pueblo dominicano, estuvieron en las
manos de estas personas y por esta razón, es necesario indagarlos a fondo y tratar
de ubicar su paradero.
Ernesto siguió escarbando documentos del dossier denominado LAR en sus
archivos y se encontró con una férrea oposición del gobierno francés a dar el plácet
para que el famoso asesor financiero residiera en calidad de embajador en Francia.
Por otro lado, en los centros de poder de París se especulaba mucho sobre la
amistad de Luis Álvarez con el presidente de Haití, Jean Bertrand Aristide, llegando
a considerársele en la capital francesa como el testaferro del mandatario haitiano.
Ambos viajaban frecuentemente en el avión privado de Álvarez Renta. Causaba
aprensión en los círculos diplomáticos parisienses el hecho de que el recién
nombrado llegara a esa capital en su propio jet privado y de inmediato hiciera traer
su hermoso yate, para ofrecer agasajos en su interior a la crema y nata de Europa.
Luis Álvarez Renta tenía un cerebro privilegiado. Nadie osaba dudar de sus
habilidades ni de los extraordinarios conocimientos financieros y empresariales
que tenía. En el área bancaria había cultivado una experiencia de inconmensurable
valor. De una manera u otra Álvarez Renta había estado involucrado en las más
grandes transacciones económicas que se han realizado en la República

211
Dominicana en los últimos quince años. Organizaba grupos o dividía emporios y
consorcios. Entrelazaba múltiples operaciones empresariales, buscando el know
how de cada uno para confeccionar un Joint Venture a la altura de los más grandes
consorcios norteamericanos o europeos. Tenía una visión cosmopolita de los
negocios y más que eso, era poseedor del don del pragmatismo: ¿qué hay que
hacer para que un negocio se dé? Cuando las grandes transacciones se
complicaban, cuando los mega negocios se estancaban, cuando las cosas se ponían
difíciles en el aspecto financiero, para llevar a cabo el gran sueño de fusión o
alianza, ahí aparecía él y diseñaba una ingeniería financiera y comercial para
permitir que los negocios fluyeran, con tanta ligereza, que parecían simples
ecuaciones matemáticas. Pero ese era su arte. Hacer magia financiera. Fabricar
milagros económicos, transgredir todas las fórmulas algebraicas para demostrar
que con el Teorema de Pitágoras no se puede sacar la raíz cuadrada al número 2.
Era un artista de las finanzas, un ingeniero de la economía, un arquitecto de los
negocios. Pero resultó ser más ambicioso que inteligente, y en el caso Baninter
metió las dos piernas hasta la cintura, aunque algunos creen que hasta el cuello, y
tal vez más.
En definitiva, su falta de escrúpulos comerciales y empresariales, adherida a esa
gran capacidad de hacer negocios, le dio a Luis Álvarez Renta un extraordinario
poder. Tanto, que era buscado para los negocios más insólitas. Veamos:

212
Julito Hazim recibió en su oficina de la Universidad INCE de la avenida Gustavo
Mejía Ricart, a los miembros de la Asociación de Televisoras de UHF presidida por
José Cubilete. Lo acompañaban el licenciado Miguel De Camps y Johnny Dauhajre,
entre otros integrantes de la entidad que defendía los derechos de las empresas
televisoras de canales de Ultra High Frecuency. En el Congreso Nacional desde
hacía varios meses que se estaba discutiendo la Ley de Telecomunicaciones, un
tema que se había calentado en los últimos días porque la misma implicaba una
gran cantidad de cambios en el espectro radioeléctrico. De hecho la empresa
Tricom, propiedad de don Arturo Pellerano, había llevado la voz cantante para la
aprobación de la pieza legislativa. El financista Luis Álvarez Renta había sido
contratado para la asesoría en todo lo que tenía que ver con la modificación de la
Ley de Telecomunicaciones.
En la nueva ley, el Instituto Dominicano de las Telecomunicaciones (INDOTEL)
desconocía algunas prerrogativas de los canales de UHF. La asociación defendía los
derechos adquiridos por los propietarios de esas frecuencias. De Camps había
llamado por teléfono al presidente del Senado.
— Vamos para el Congreso, Amable Aristy Castro nos va a recibir y ahí podemos
comprometerlo con nuestras demandas. Él tiene sus aspiraciones y no querrá

213
ponerse en contra de decenas de canales televisivos que le hemos brindado
apoyo siempre –propuso Johnny Dauhajre.
— Vamos allá, pero Amable no es del todo confiable –dijo Miguel De Camps, con
esa actitud esquiva que le era inherente.
Julito vio partir al grupo hacia el Congreso a buscar la fórmula que les permitiera
seguir operando sin dificultad, con la nueva ley.
Pasaban de las once de la mañana cuando arribaron a la sede de los legisladores en
el Centro de los Héroes de Maimón, Constanza y Estero Hondo, en la zona Sur de la
capital. Con facilidad lograron ver al presidente del Senado, el licenciado Amable
Aristy Castro, quien los esperaba.
— Don Amable, tenemos un gran problema. La ley que se está discutiendo no
contempla los derechos adquiridos de los propietarios de canales de UHF y no
pueden pasar esa ley en esas condiciones. Necesitamos que se nos tome en
cuenta. Es importante que los legisladores sepan que somos cerca de 30
canales televisivos que todos, por el aire, llegamos a muchísimos hogares,
además de que nos hemos insertado en la mayoría de los telecables del país,
por lo que tenemos una gran audiencia –reclamaron.
— ¿Cual es su demanda en concreto? ¿qué debemos incluirle a la Ley? –preguntó
el presidente de la Cámara Alta.
Los propietarios de televisoras quisieron explicarle los pormenores, pero don
Amable reaccionó contrariado. Escapaba a sus conocimientos tanto tecnicismo y

214
tenía mucha prisa, con otros compromisos. Había sido una cita concertada por
teléfono y con algunos minutos de antelación.
— Vamos a hacer una cosa: Tráiganme todo lo que ustedes quieren que le
integremos por escrito, y yo lo incluyo en la agenda para que votemos por esa
modificación –les explicó Amable.
— No hay problemas. Vamos a redactar nuestra posición, para que usted la
proponga y nos dé su apoyo –solicitaron los quejosos.
La tarea no era tan simple como parecía. Redactar el párrafo o los párrafos para
modificar una ley e incluirle elementos contrarios a los intereses de los sectores
que estaban patrocinando las modificaciones mayores, era labor complicada,
porque ya esos grupos tenían de por sí todos sus amarres hechos. Por eso se
requería de precisión y prudencia para no chocar con los que ya habían abogado
para introducir sus preceptos y concepciones de la Ley. Los sectores poderosos que
patrocinaban los cambios, no iban a permitir que un grupo de advenedizos les
variara sustancialmente las normas y los cánones que debían regir las
telecomunicaciones. Pero tampoco se podía hacer una exigencia mediatizada, que
luego no sirviera para reclamar sus derechos. El injerto tenía que ser tan preciso
que les garantizara sus reclamos y que no atropellara los derechos de quienes
habían auspiciado la modificación de la Ley. Demasiados intereses estaban en
juego y ellos, que sólo contaban con su influencia como medios, no tenían con qué
pagar cambios muy profundos.

215
Les tomó toda la tarde consultar a los abogados, expertos en leyes y propietarios
de canales de UHF, para redactar un párrafo que pudiera armonizar todos esos
intereses. Los propietarios sabían que era un equilibrio peligroso el que se buscaba
y había que hilar muy fino, para no dañar todo el esfuerzo.
Eran ya las seis de la tarde cuando Miguel De Camps, Johnny Dauhajre y José
Cubilete llegaron al Congreso de nuevo con un folder bajo el brazo, que contenía la
totalidad de sus aspiraciones en una cuartilla. Cuando quisieron subir al segundo
piso, al salón de sesiones, en la escalinata se encontraron con el ingeniero Ramón
Alburquerque de la bancada del PRD. Le abordaron, pero la respuesta fue
frustratoria:
— Yo lo siento, pero ya esa Ley se aprobó hace rato... –les dijo el Senador de
Monte Plata.
La desmoralización cundió en el grupo. ¿Qué se podía hacer en unas circunstancias
como ésas, con todos los documentos que decían cuál texto se había aprobado?
Nada... la situación era de desánimo total. Habían perdido demasiado tiempo
redactando tres párrafos, pero era que no podían ponerse de acuerdo en los
conceptos.
— Déjenme llamar a Radhamés Cornielle. Él nos puede orientar sobre qué hacer
en este caso –sugirió Miguel De Camps.

216
El abogado les recomendó que lo visitaran, para no hablar por teléfono y la
comisión, con pocas esperanzas, salió hacia las oficinas de Tricom en la avenida
Lope de Vega en Piantini, para verse con el jurista.
— Debemos llamar a Luis Álvarez Renta –fue el consejo que recibieron de
Radhamés Cornielle. El financista aceptó recibirlos a las 8:00 PM en su
apartamento de la torre Diandy XVIII.
Exactamente a las ocho de la noche llegó la comisión de los ejecutivos de televisión
de UHF a la residencia del empresario y asesor financiero.
Le explicaron sus exigencias con lujos de detalles. Cuando el financista entendió los
reclamos de los propietarios de televisión, llamó a París Goico, secretario vitalicio
del Senado.
— Parisito, es Luis Álvarez. ¿Ya te llegaron los documentos de la Ley de
Telecomunicaciones? Pues Hazme el favor, ven para mi casa, que tengo unos
amigos a quienes debemos que resolverles algunos problemitas que tienen que
ver con esa ley –le ordenó el experto en negocios y transacciones.
Parisito tan pronto como pudo al hermoso apartamento de Luis Álvarez Renta en el
exclusivo sector capitalino. El economista le explicó los reclamos de la comisión, y
le pidió por favor que le introdujera los párrafos que le habían entregado sus
amigos en el texto de la nueva ley.
Así sería. La ley fue promulgada y publicada con los injertos que se le introdujeron
en el despacho de Parisito Goico, después de haber sido aprobada, y los

217
propietarios de canales de UHF quedaron sumamente satisfechos, sobre todo,
porque don Luis Álvarez Renta, justo es decirlo, no les cobró ni un centavo por este
gran servicio. El dijo que ya estaba suficientemente satisfecho por otras vías.
Es muy probable que ninguno de los legisladores que aprobó la iniciativa legislativa
nunca le haya dado una lectura a la pieza después que fue promulgada por el
Poder Ejecutivo.
Definitivamente hay un “congreso” detrás del Congreso, y no es posible determinar
a ciencia cierta la cantidad de leyes, resoluciones, préstamos y financiamientos
que los auténticos legisladores han levantado sus manos para aprobar una cosa y
se publica, se promulga y se ejecuta otra muy diferente. Pero eso, en este
momento, no es trascendental ni importa a nadie. Por ahora lo que importa es
determinar el poder, los métodos y procedimientos que utiliza Luis Álvarez Renta
en toda la ingeniería financiera que hace con sus clientes. En este caso, la empresa
TRICOM había desarrollado una lucha tenaz para lograr el balanceo de los cobros
realizados por el tráfico de llamadas. CODETEL estaba sirviéndose con la cuchara
grande, porque tenía la propiedad de la gran mayoría del cableado y los troncales
de líneas telefónicas en la República Dominicana. Cuando el congreso aprobó la
obligatoriedad de la interconexión, para que circularan libremente llamadas de una
empresa telefónica entre los clientes de la otra, CODETEL había salido perjudicada,
porque superaba con mucho a su competidor. Pero había compensando un poco
cobrando el tráfico de minutos por sus redes, a la empresa de la competencia. Esto

218
había obligado a TRICOM a buscar una solución legislativa para los altos costos por
la interconexión y el sistema de balanceo, era un embudo que le convenía. Esta
empresa no cobraría nada a CODETEL por circular por sus redes, pero CODETEL no
podría cobrarles nada a ellos por usar las de la competencia. Parecía un trato
igualitario, pero las redes utilizadas por TRICOM triplicaban las que eventualmente
pudiera utilizar CODETEL. Pero la ley tiene que ser “igual para todos, para ser justa”
y en ese principio sabiamente manipulado se basó el famoso balanceo... sólo que
se mecía mucho más para un lado que para el otro. Luis Álvarez Renta fue la
persona contratada por TRICOM para que “convenciera” al Congreso dominicano
de la importancia de que la ley “fuera igual para todos” y que si CODETEL usa el
cableado de TRICOM, por virtud de la interconexión, TRICOM podía usar el
cableado de CODETEL sin ningún pago. Montados en ese carrusel encontraron los
tele difusores de alta frecuencia las bases para hacer sus propias modificaciones.
Fidel Pichardo Baba había salido extenuado del juicio. Los magistrados habían dado
un receso breve para discutir un incidente y aprovechó para fumarse un cigarrillo
en el pasillo del Palacio de Justicia. Estaba recostado en la baranda, a menos de
dos metros del ascensor cuando se le acercó el abogado Froilán Tavares hijo
— Fidel ¿cómo te va? –preguntó el amigo.

219
— Bien Froilán ¿y tú?
— Con mucho trabajo. Oye Fidel, necesito hablar contigo. ¿Tengo algunas cosas
que tratarte. Cuándo nos podemos ver?
— Cuando tú quieras. Sabes que estoy súper atareado con este juicio, pero hay
días libres, me llamas y coordinamos.
— Te voy a llamar, porque hay un tema que necesito plantearte y es urgente.
— Ok. No tengo problemas –se despidió el Consultor Jurídico del Banco Central y
se dispuso a regresar a su audiencia.
Froilán Tavares es hijo de Ramón Froilán Tavares, abogado ya fallecido, que dirigió
la Junta Central Electoral en la década de los 80. A su vez es primo hermano de
¿Wendy?, la última novia conocida del licenciado Luis Álvarez Renta.
Fidel Ernesto Pichardo Baba había sido encomendado por la Junta Monetaria para
que elaborara un informe en el cual se definiera la situación jurídica de las zonas
francas y la pertenencia de la concesión para su explotación. Fidel se encontraba en
la etapa de redacción y recomendaciones finales en torno al tema.
El abogado del Banco Central y de la Junta Monetaria tenía en su contra que el
doctor Guido Gómez Mazara, en su condición de Consultor Jurídico del Poder
Ejecutivo en el gobierno pasado, sobre el mismo tema, le habían dado una asesoría
privada al licenciado Luis Álvarez Renta, en la cual salía muy favorecido el asesor
financiero internacional que hoy estaba siendo juzgado como cómplice en la
quiebra de Baninter. Los giros y las vueltas que se le había dado al tema desde esa

220
alta instancia del Estado, dificultaban un poco arribar con claridad a una conclusión
creíble. En aquella ocasión los abogados de Ramón Báez Figueroa acusaron a Guido
Gómez de haber dado una consulta a nombre del Estado Dominicano, favoreciendo
al señor Álvarez Renta, en contra, incluso, del mismo Banco Central, en una clara
confrontación de intereses que perjudicaba al Estado Dominicano. En su acusación,
los abogados de Ramón Báez Figueroa le atribuían a Gómez Mazara haber cobrado
cinco millones de pesos a través de su tío político Ángel García Berroa.
En torno a ese pago se produjo un revuelo, porque Luis Álvarez Renta y el pariente
de Guido Gómez señalaron que García Berroa había recibido el pago por la compra
de unos terrenos turísticos en la comunidad de Miches, por parte de Ramón Báez
Figueroa. El desmentido categórico y tajante del banquero y sus abogados no se
hizo esperar, lo que dio surgimiento a las especulaciones en torno al desembolso
de los cinco millones de pesos que hizo Luis Álvarez Renta a favor del familiar de
Guido Gómez, precisamente en los momentos en que salía publicado informe del
trabajo que había hecho el Consultor Jurídico del Poder Ejecutivo en contra del
Banco Central, de su gobierno, y a favor de Luis Álvarez Renta.
Froilán Tavares hijo no pudo esperar mucho tiempo. Cuando hubo terminado el
juicio, Fidel Ernesto encontró al joven recostado de su vehículo todo terreno.
— Froilán ¿todavía estás por aquí? –preguntó Fidel.

221
— Sí, es que tengo mucha urgencia en hablar contigo. Mira qué pasa mi hermano:
Don Luis tiene mucho interés en que tú lo ayudes con ese informe que estás
haciendo... con él te puede ir muy bien.
— Oye, oye, qué tu quieres decir... ¿me estás sobornando?
— No hombre, déjate de vainas... tú no te imaginas el poder que tiene Luis
Álvarez. Él te puede ayudar muchísimo y tú no tienes que hacer nada malo,
porque no se trata del juicio, sólo tienes que dar un informe favorable sobre las
concesiones de las tiendas de zona franca y te puede ir muy bien.
— Mira hermano, yo no tengo ningún interés en tu oferta. No me interesa.
— Es que las cosas se pueden hacer sin que nadie se dé cuenta.
— ¿De qué me hablas?
— ¿Tú tienes un apartamento, verdad? –preguntó ansioso el abogado Tavares.
— Sí, lo tengo. ¿Qué tiene que ver?
— Mira, él te puede comprar ese apartamento. ¿En cuánto tú crees que está
valorado el apartamento ahora?
— Yo pienso que debe costar como RD$5 millones de pesos, pero yo no lo vendo.
— Es que él te puede dar diez o doce millones por el apartamento. Piénsalo,
hermano, es una buena oportunidad y tú sólo vas a decir que vendiste tu casa y
nadie se va a enterar de nada... es una forma muy simple de recibir un buen
dinero.

222
— Déjame pensarlo. Hablamos mañana –dijo Fidel, tratando de investigar hasta
dónde era capaz de llegar el financista acorralado.
— No seas pendejo. Deja esa seriedad. Podemos sacar mucho provecho.
— Nos vemos mañana.
— Ok. Yo te llamo para que luego nos juntemos.
El abogado del Banco Central se marchó muy preocupado. No había tenido
recursos holgados en su vida, pero tenía un gran compromiso con su honor y con el
gobernador del Banco Central. No Podía fallarse a sí mismo ni a su familia, pero
tampoco a él, Héctor Valdez Albizu, que le había depositado su confianza. Doce
millones de pesos eran una suma impactante para sus niveles económicos, pero en
este proceso no se podían dar el lujo de doblarse. Había que llegar hasta las últimas
consecuencias. Esa era la política del gobernador y así tendrían que actuar todos. Al
otro día, el abogado y amigo le abordó temprano, desde que llegó al Palacio de
Justicia de Ciudad Nueva.
— Fidel, el hombre está muy interesado en tú respuesta. ¿Pensaste bien todo lo
que te dije...?
— Sí, lo he pensado, pero no me has dejado dormir con ese problema. Yo voy a
dar mi informe como lo tengo planificado, sin ningún tipo de intervención
extraña. No me interesa ninguna negociación.

223
— Mira Fidel. Esto no tiene que ver con el juicio, es sólo un problema de a quién
se le dejan las tiendas ahora. Tú no vas a afectar el caso que estás llevando, o
sea que no hay conflicto de intereses. Tú vas a seguir en tu caso.
— Es que yo no puedo hacer eso, entiéndeme.
— Te voy a decir una cosa, Luis Álvarez es tan abierto que si yo le digo que el
apartamento lo compramos en RD$20 millones él te lo paga así, sin problemas.
— ¡Coño, ¿tiene tanto dinero ese turpén?
— El te puede dar lo que tú pidas.
— No, no puedo meterme en ese lío. Después hablamos. Nos vemos luego, que
voy para el juicio.
El doctor Pichardo Baba rindió su informe a la Junta Monetaria, contradiciendo los
términos del informe que anteriormente había dado el Consultor Jurídico del Poder
Ejecutivo. Los derechos de la concesión debían rescindírsele al señor Álvarez Renta.
La tentación no había podido doblegar al coordinador del Consejo de abogados del
Actor Civil. Había otras cosas para él mucho más importantes que un par de
millones de pesos, y eso, no tiene precio.

224

Capítulo XI
Contubernio, tratativas y conciliábulos

Ramoncito seguía proyectando con increíble nitidez en el techo de su celda las
imágenes de los eventos que le habían postrado en esta cárcel maldita. Acostado
en su camastro, con sus manos entrelazadas debajo de la nuca, su mirada clavada
en lo alto, visualizaba los acontecimientos del pasado reciente preguntándose para
sus adentros en qué había fallado.

225
— En muchas cosas – se respondió a si mismo.
Ciertamente, desde los angustiantes días del juicio en las diferentes instancias, se
preguntaba cómo pudo ser tan estúpido y no corregir a tiempo, las cosas que tuvo
la oportunidad de enmendar. Pero había llegado a la conclusión de que en verdad,
como dicen los viejos “la ambición rompe el saco...” No existía ninguna razón para
justificar esa enfermedad de comprar todo lo que se le ofrecía, incluidos negocios
en absoluta quiebra y sin ninguna posibilidad de salir a flote. Sin embargo una
fuerza ciega, interna, poderosa, le conminaba a comprar todo cuanto se ponía en
frente, y más que eso, lo que no estaba a su alcance le excitaba sobremanera y
hacía hasta lo imposible por obtenerlo. Hay adquisiciones que no tienen
justificación desde ningún punto de vista.
Comprar Bancomercio fue una acción temeraria y tenía sus bondades, porque lo
catapultaba de un banquito pequeño a la segunda mayor institución bancaria
privada del país. Pero adquirir El Siglo y luego hacerse cargo del lastre que
acarreaba el periódico La Nación, se colocaba frente a un barril sin fondos. Cuando
le convencieron de negociar el periódico Listín Diario, estaba persuadido de que
éste arrastraba deudas por cerca de dos mil millones de pesos. Notablemente, un
medio de comunicación, el más importante del país, con semejantes compromisos
financieros, no era un negocio como para tomar en cuenta. Los números dejaban
muy claro que como empresa no funcionaba. Invertir Dos Mil Millones de Pesos
sólo para tener poder político, era un desacierto. Con entregar veinte o treinta

226
millones anuales – o en las campañas políticas – mantendría a todo el liderazgo de
la nación comiendo en sus manos. Definitivamente era un mal negocio. Como lo
fue comprarle a Julio Hazím sus medios por montos en los que no estaban
valorados ni los grandes canales VHF del país. Quien le asesoraba, es importante
saberlo, era un perfecto inepto. De ahí se entenderían muchos malos negocios
hechos a la ligera y más que eso, podría explicar algunas fortunas obtenidas a
expensas de la candidez con que el “Rey Midas” compraba cosas inservibles en
términos empresariales.
Pero había algo que le abría las puertas y le eliminaba preocupaciones: Si estaba
comprando con dinero irreal, por más caros que le vendieran los negocios, él partía
del criterio de que le salían de gratis. La centrífuga ideada por su asesor y
consultor, le permitía crear una enorme ingeniería financiera en la cual compraba
sin pagar y mediante la magia del soborno y la coraza de impunidad que en su
entorno había creado, podría estar muchos años haciendo un puente con el dinero
de los ahorrantes y las empresas que él adquiría.
Ernesto y Judith revisaban la documentación de la Superintendencia de Bancos:
A partir del año 1989 el Banco Intercontinental, S. A., introdujo al mercado
el producto “CASH RESERVE”, el cual es un producto que puede encontrarse
en varios bancos pero debidamente documentado como un préstamo por el

227
monto acordado con el cliente, este mecanismo le permite varios clientes
sobregirarse en sus cuentas corrientes, con cargo a su acuerdo, generando
un préstamo automático.
Este mecanismo se les aplicaba a clientes vinculados que no tenían acuerdos
documentados con los debidos soportes. Los sobregiros de estas cuentas
eran eliminados cada noche, con parte de los fondos originados por
depósitos de clientes que habían adquirido certificados financieros, sin el
consentimiento ni conocimiento del inversionista. Luego esta operación era
registrada en los libros como una venta de cartera, ya que el producto “Cash
Reserve” presentaba los sobregiros como prestamos automáticos. Esta
operación eliminaba el sobregiro del cliente, que era una empresa vinculada,
y reducía la cartera de préstamos.
Cada mañana el sistema restauraba el sobregiro pero, esta vez en otra
cuenta de las cuentas corrientes de depósitos a la vista, con un nombre de
empresa inexistente, (ej. Finanza Empresarial Cta. Corriente No
0010611037), la cual recibía el cargo del sobregiro originado anteriormente
a nombre de otras empresas, que si eran existentes y estaban vinculadas al
grupo.
La misma operación era aplicable a gastos del banco, donaciones, y los
gastos personales de los altos ejecutivos del banco. En este caso se emitían
cheques por empresas que solo existían como cuentas corrientes (cuentas de

228
cheques), los sobregiros de estas cuentas se eliminaban periódicamente
contra depósitos de clientes y luego se reversaba el cargo contra una de las
cuentas creadas para tales fines como el caso del ejemplo anterior de
Finanzas Empresariales. Para las operaciones de certificados en dólares se
utilizaba la pantalla de BANINTER & TRUST, se convertía la operación a
pesos a través de la empresa Alta Financial (u otras) que fungían como
agencias de cambio de moneda extrajera. Estas empresas llamadas en ingles
“Money transmiter”, compraban y vendían dólares, muchas operaciones
eran correctas, mientras que otras no lo eran, emitían cheques que nunca
llegaban al banco del exterior donde estaba la cuenta de cheques y
simplemente desaparecían en una gaveta de un funcionario del banco, (VER
ANEXO ALTA FINANCIAL). De forma que se creaba un certificado en dólares
cuyos fondos en pesos que eran utilizados por el banco paralelo.
COMPRAS DE EMPRESAS
• Cuando el banco estaba interesado en una empresa tenia varios
mecanismos para hacer la compra:
1. Compraba la empresa emitiendo un cheque de una de las cuentas
creadas para tales fines, o pagando desde una empresa vinculada con
un cheque de dicha compañía. En ambos casos las cuentas se
sobregiraban por el monto pagado. Este sobregiro era luego
eliminado según los mecanismos explicados en el punto anterior.

229
2. Se le emitía un certificado al vendedor de la empresa, haciendo el
cargo contra una de las cuentas definidas anteriormente la cual se
sobregiraba. El sobregiro se eliminaba con el mecanismo de venta de
cartera explicado anteriormente.
3. Un último mecanismo de compra era una combinación de los dos
mecanismos anteriores.
2. Se emitía un préstamo a nombre de una compañía vinculada, con el dinero
obtenido del préstamo se compraba la empresa. Pero este préstamo no
tenía garantía y funcionaba como un apalancamiento total (leverage buy
out), pero el préstamo nunca era pagado aunque en algunos casos
registraban intereses por cobrar.
LISTA DE EMPRESAS VINCULADAS:
No. NO MBRE TIPO VINC. MO NTO * ANEXO #

1 B.C. CORPORAT ION GEST ION 134,073,097.10 FICHA E 1
2 BANK INVEST ,S.A. PROPIEDAD 4,288,631,077.24 FICHA E 2
3 BLOQUE INT ERACT IVO DE RADIO PROPIEDAD 239,235,302.74 FICHA E 3

4 BLUERIDGE SERVICES, INC. PROPIEDAD 96,406,678.83 FICHA E 4
5 CANAL 27 PROPIEDAD 275,000,000.00 FICHA E 5
6 CARIFILM DOMINICANA, S.A. PROPIEDAD 14,813,425.27 FICHA E 6

7 CASO APAP GEST ION N/A 7
8 CENT RO MEDICO INCE GEST ION FICHA E 8
9 CONSORCIO AGROINDUST RIAL CAÑABRAVA GEST ION FICHA E 9

10 CORPORACIÓN LOS ALMENDROS, S.A GEST ION 15,440,000.00 FICHA E 10
11 DELT A COMERCIAL, S.A. PROPIEDAD 715,919,862.37 FICHA E 11

12 DIST RIBUIDORA DE MARCAS PREMIUM PROPIEDAD 176,384,280.64 FICHA E 12
13 DIST RIBUIDORA DE VINOS Y DEST ILERÍA PROPIEDAD 44,432,707.55 FICHA E 13
14 DIST RIBUIDORA FOT OGRAFICA DEL CARIBE PROPIEDAD 79,850,742.81 FICHA E 14

15 DIST RIBUIDORES INT ERNACIONALES DE PET RÓLEO, S.A. PROPIEDAD 21,166,838.57 FICHA E 15
16 EDIT ORA EL SIGLO PROPIEDAD 820,107,395.83 FICHA E 16
17 EDIT ORA LA NACIÓN, CXA GEST ION 88,676,899.72 FICHA E 17

18 EDIT ORA LIST ÍN DIARIO PROPIEDAD 2,461,120,755.09 FICHA E 18
19 FM DIST RIBUIDORA DE PUBLICACIONES E IMPRESOS, S.A. GEST ION 72,094,210.89 FICHA E 19
20 FOT OCOLOR DOMINICANA, S.A., FOT OCOLOR, S.A. PROPIEDAD 194,432,328.75 FICHA E 20

21 FREEZE-IT DOMINICANA, S.A. 117,399,022.42 FICHA E 21
22 GAPERAN PROPIEDAD 1,047,000,000.00 FICHA E 22

23 GRUPO INT ERCONT INENT AL, S.A. PROPIEDAD 1,339,000,000.00 FICHA E 23
24 HILLCREST OVERSEAS INVEST MENT , INC. PROPIEDAD 754,017,074.76 FICHA E 24
25 HISPANIOLA ELECT RODOMÉST ICOS PROPIEDAD 194,389,679.61 FICHA E 25

26 INT ERCONT INENT AL DE MEDIOS PROPIEDAD 721,504,000.00 FICHA E 26
27 ISLA VISION , S.A. 230 GEST ION 1,195,182,575.67 FICHA E 27
28 JULIO HAZIM RISK GEST ION FICHA E 28
29 LA CASA DEL T ABACO PROPIEDAD 12,652,185.03 FICHA E 29
30 LA INT ERCONT INENT AL DE SEGUROS, S.A PROPIEDAD 551,002,573.45 FICHA E 30
31 MADRESA, S.A. 5,000,000.00 FICHA E 31
32 MAT ESA,S.A. PROPIEDAD 137,000,000.00 FICHA E 32
33 MORAIMA S.A. PROPIEDAD 72,732,166.00 FICHA E 33
34 OPERADORA FOT OGRAFICA DEL CARIBE, S.A. PROPIEDAD 71,625,106.45 FICHA E 34
35 PREST IGE INT ERDUT Y FREE PROPIEDAD 95,040,000.00 FICHA E 35
36 PRODUCT OS Y T RADING, S.A. PROPIEDAD 27,210,736.98 FICHA E 36
37 PROYECT O INT ERCENT RO PROPIEDAD FICHA E 37
38 RINGO RECORDS PROPIEDAD 17,450,469.89 FICHA E 38
39 SERVICIOS EL SIGLO, S.A. PROPIEDAD 33,006,076.20 FICHA E 39
40 SUPERCANAL, S.A. GEST ION 48,262,185.45 FICHA E 40
41 T ALINA, S.A. PROPIEDAD 112,273,767.69 FICHA E 41
Las empresas sombreadas, tienen un expediente completo, porque han sido investigadas.
Lo increíble es que las autoridades supervisoras establecidas por las leyes, nunca se
preocuparon por investigar con qué dinero estaba comprando Ramoncito a medio
país. Por simple intuición, el hombre que estaba manejando los recursos
depositados por una buena cantidad de dominicanos, debía estar bajo sospecha de
los que tenían el sagrado deber de proteger con su supervisión y vigilancia los
depósitos de quienes, con sus impuestos, le pagaban los salarios que tan
espléndidamente ganaban en la Superintendencia de Bancos, el Banco Central y la
Junta Monetaria. No tenía explicación que todo el país conocía de las andanzas de
Ramoncito, menos las autoridades encargadas de vigilarlo, supervisarlo y
controlarlo.
Era tan notable el derroche y dispendio del capo financiero, que el mismo día que
salieron publicadas las incidencias de “La Boda del Siglo”, entre él y Patricia
Álvarez, el cuñado de José Lois Malkún, retiró todo el dinero que tenía en Baninter,

231
consciente de que pronto iba a explotar una vaina. Pero las autoridades no se
dieron por enteradas. Entre regalos, prendas, Rolex, jepetas y tarjetas de crédito
ilimitadas, una venda amplia y sólida cubría el rostro y la mirada de la sociedad
cómplice, para no ver los expedientes, para no olfatear el hedor de la corrupción.
A nadie le llamó la atención los aviones, los yates, los helicópteros, las villas
turísticas en territorio local como en varios países del extranjero. La compra de
cinco periódicos, seis canales de televisión, decenas de empresas de telecables, y
un centenar de emisoras, no pusieron en alerta a las autoridades para prevenir la
distracción de los ahorros de los dominicanos. Las fiestas, las megadivas, los
artistas famosos, los grandes eventos deportivos e incluso, la apabullante
publicidad radial, escrita y televisada, no crearon ninguna inquietud en quienes
tenían la responsabilidad de responder ante la Nación por las ejecutorias de una
entidad, cuyos recursos pertenecen a sus ahorristas.
Porque estaban muy bien pagados, de un lado y de otro. El Estado gasta una
fortuna en mantener esas superestructuras financieras para que al fin y al cabo,
legislen y resoluten para defender intereses particulares y grupales. Siempre se ha
tenido la certeza de que la Junta Monetaria es una asociación de intereses de los
grandes centros financieros, quienes colocan a personas de su entorno, para poder
narigonear las decisiones del alto organismo, rector de la política monetaria y
financiera de la Nación. Cuando no han podido introducir a sus personeros,
entonces se las ingenian para acercarse a los incumbentes nombrados. Luego, las

232
canonjías, los regalos e incluso, en algunos casos muy notables, salarios lujosos (en
forma de igualas y asesorías a sus empresas), para que defiendan los intereses de
determinados grupos de poder dentro del área financiera del país.
Todo el cuento de que Ramón Báez había conseguido la franquicia del cigarrillo
Marlboro para Rusia, podía ser fácilmente desmontable con sólo hacer un pequeño
Due Diligence de la información.
Bajo esa coraza de falsedad había querido justificar los gastos supernumerarios que
sobresalían y que irritaban a la gente. Mientras que las autoridades encargadas de
supervisar el dinero que los dominicanos ponían en manos de nuestros banqueros,
andaban de fiestas con los corruptos, disfrutando plácidamente del producto del
hurto, en un gesto de complicidad, que los hacía susceptibles de ser procesados en
conjunto.

Capítulo XII
Vendiendo algo que no es suyo

233
Ramoncito, acostado de cara al techo, ordenó a su cerebro encender la pantalla
virtual que le servía de transporte para viajar al pasado reciente. Como por arte de
magia le parecía ver las imágenes que le devolvían a su confortable despacho de la
avenida Churchill con 27 de Febrero... era todo tan real.
— Señor Báez, han llegado don Luis Álvarez y doña Vivian –le anunció Lourdes.
— Hágalos pasar, por favor –ordenó el presidente de BANINTER.
Álvarez Renta le había anunciado por teléfono que él y la señora Vivian Lubrano
tenían una idea genial para resolver algunos problemitas de liquidez que
empezaban a presentarse en el banco. Habían exagerado un poco con las últimas
inversiones en el Canal 27, Áster, Canal 13 de Telecentro y Supercanal 33. Estos
medios habían hecho sacar demasiado dinero junto y sin que ninguno de ellos
produjera gran cosa para ingresar al Baninter. No cubrían ni siquiera sus nominas.

234
Si sumaban a todo esto las grandes inversiones que habían significado la compra de
Listín Diario y la estructura del grupo Hazím, estaban hablando de cinco o seis mil
millones de un golpe, en un año, sin recibir ingresos por ninguna vía. Bueno, Luis
Álvarez siempre tiene una salida para todos estos embrollos, había que escucharle.
De hecho se decía que él y Vivian Lubrano tenían los dos mejores cerebros
financieros del área y una increíble destreza para articular ingenierías
empresariales al más alto nivel.
— Buenos días Ramoncito... ¿cómo te encuentras? –saludó el asesor financiero.
— Buenos días, jefe – saludó la dama.
— Bien, dentro de lo que cabe. Cuéntenme, ¿qué tenemos de nuevo?
— Hay un tema que no podía tratarlo por teléfono, porque sabes que nos escucha
mucha gente a la vez, sobre todo la competencia. Pero es muy interesante –
adelantó Álvarez Renta, para luego proseguir –Te tenemos un manjar. Una
bicoca. La Asociación Popular de Ahorros y Préstamos. Esa gente tiene catorce
mil millones de pesos en ahorros y ese es el dinero más seguro del mundo,
porque nadie lo mueve y es baratísimo. La gran mayoría está depositado en
cuentas de ahorros que duran muchísimos años para moverse. Pero los
certificados a plazo son duraderos, tradicionales y confiables. Es la mejor fuente
de ingresos seguros para nosotros capitalizarnos con ese dinero y podemos
usarlo con toda confianza, ya que en veinte años nadie habrá notado que lo
estamos moviendo. He hablado con doña Vivian y ella está preparando toda la

235
estructura necesaria para poner este plan en movimiento, si tú das la
autorización.
— Okay, pero nadie ha podido usar el dinero de las asociaciones, tienen una
política muy rígida y sabes que sólo nos dan una tajadita. ¿cómo podemos hacer
esa operación? –se interesó Ramoncito.
— Bueno, no es que sea fácil, pero con una ingeniería financiera podemos lograr
atar todos los cabos y los colocamos en nuestras manos –argumentó doña
Vivian –Hay que hacer algunos amarres en el congreso, pero eso lo tenemos
controlado con Ángel Rondón. Él ha preparado toda la estrategia para
quedarnos con esa institución.
— Catorce mil millones son una buena presa. Con eso salimos de todos los
problemas y nos vamos por encima del Popular –calculó Báez Figueroa.
— No tan de prisa... eso hay que hacerlo sin levantar ronchas para evitar un
escándalo. Acuérdate de la filosofía de las asociaciones mutualistas. Debemos
actuar con mucho cuidado y empezar de inmediato a hacer los amarres. Tú
tienes que saber que eso cuesta un dinero. Catorce Mil millones no se obtienen
de la noche a la mañana y menos en este país –dijo Álvarez Renta.
— Empecemos a trabajar. Yo estoy de acuerdo, por un botín así, vale la pena
cualquier inversión. Eso nos saca de todos los problemas de liquidez.
— Hay que empezar con Azor. Sabes bien lo ambicioso que es y querrá volar alto.
Pero también tenemos que llamar a Ángel Rondón. Hay que hacer algunos

236
arreglos al Código Monetario y Financiero y él es el experto en esas
modificaciones –el Consultor quería dejar claro que contaba con la anuencia del
jefe para dar todos los pasos necesarios.
Ángel Rondón tenía la habilidad de convencer a los senadores y diputados de la
necesidad de las leyes, y de los beneficios de sus modificaciones. Armado solo con
un maletín en las manos, no había caso que se pusiera a su cuidado que no fuera
resuelto. Era caro, pero eficaz. Para que Baninter pudiera usar a su antojo los
recursos de la Asociación Popular de Ahorros Y Préstamos, era necesario modificar
algunos artículos de la Ley Monetaria y Financiera (Código Monetario) para que
permitiera la fusión entre una Asociación de Ahorros y Préstamos y un banco
múltiple. Este proyecto cursaba en el congreso. Resuelto este escollo, todo
marcharía sobre ruedas. Con la ley vigente, las asociaciones de ahorros y
préstamos eran entidades mutualistas que sólo podían fusionarse entre sí, pero
nunca con un banco comercial.
— Haz lo que tengas que hacer. Ese negocio lo necesitamos de vida o muerte.
Estamos hablando de 14 billones de pesos. Eso no lo tiene ningún banco
disponible en este momento con dinero tan barato. Con esos activos nos
disparamos y salimos de los problemas.
— Lo que no has tomado en cuenta de esta ingeniería financiera es que matamos
dos pájaros de un tiro, porque también le damos un golpe de gracia a la
competencia –le explicó el Consultor.

237
— ¿Cómo así, en qué afecta a la competencia? –preguntó sin caer todavía en la
cuenta de la insinuación.
— Ramoncito, ¿dónde tiene la Asociación Popular la mayoría de ese dinero? –
preguntó con picardía el hombre de negocios.
— Coño, en el Popular. Si le sacan todo ese dinero de un golpe, el palo que le
damos es fuerte – ahora Ramón Báez sonrió con deleite, poniendo cara de gran
satisfacción –. Ustedes son unos genios. Así, si no lo bajamos a segundo lugar,
nos ponemos muy cerca del ellos.
— Sólo imagínate – calculó Luis Álvarez Renta – que ellos tengan cinco o seis mil
millones en el Popular. Cuando nos hagamos dueños, aunque sea
paulatinamente, los vamos trayendo para acá. Ellos disminuyen sus activos en
seis mil millones y nosotros lo aumentamos en diez mil millones. ¿Quién será el
número uno? –la sonrisa de Guasón le atravesaba toda la cara. Se vanagloriaba
de ser un genio de las finanzas y de pensar en todas las soluciones para los
grandes problemas del empresariado nacional y hasta internacional. Sus
neuronas estaban adiestradas para las grandes soluciones, para articular una
operación con la otra y hacer del imposible un hecho relativamente fácil para
sus habilidades y trucos.
Las asociaciones mutualistas o de ahorros y préstamos para la vivienda son
entidades sin fines de lucro creadas mediante la ley 5897 del 14 de mayo de 1962,
promulgada por el presidente del Consejo de Estado, doctor Rafael F. Bonelly, con

238
la finalidad de fomentar el hábito del ahorro para dedicarlo a la construcción,
adquisición y mejoramiento de la vivienda. Las asociaciones de ahorros y
préstamos para la vivienda, aunque otorgaban préstamos con garantía para
cualquier actividad que calificara dentro de los parámetros del banco, la gran
mayoría de los recursos estaban destinados a la construcción de vivienda,
especialmente de la clase media, los profesionales y trabajadores de cierto nivel.
Para sus inicios, todas estas entidades empezaron con urbanizaciones sociales en
las ciudades donde operaban, las cuales hacían financiamientos con muy bajos
intereses para los ahorrantes y cuotas accesibles a 20 años para pagar. El modelo
tuvo un éxito inmediato. El crecimiento no se hizo esperar. Muy pronto estas
entidades acumulaban grandes sumas de dinero en ahorros a una baja tasa de
interés.
El esquema era muy funcional. Por las facilidades que otorgaban a los ahorrantes
para construir o adquirir sus viviendas de los proyectos que ellos patrocinaban. La
masa de ahorrantes del país colocó su dinero en sus manos, con la esperanza de
calificar para un techo propio. Como el déficit habitacional de los años 60 era muy
alto, el principal objetivo de cualquier familia de clase media, sobre todo los
matrimonios jóvenes, era guardar algunas reservas como forma de lograr su meta
primordial de tener una casa. Desde esa óptica, el alud de ahorrantes que se acercó
a esas entidades sin fines de lucro fue extraordinario, con el beneficio adicional de
que los depositantes se sentían dueños de la asociación.

239
El dinero captado en esas cuentas es el más barato del mercado y el más seguro,
por su escasa movilidad. Cuando una gente podía guardar cinco ó diez mil pesos, y
más en los segmentos de la clase media tradicional y de personas mayores de
edad, que lograban colocar cincuenta, cien mil o medio millón de pesos en libretas
o certificados, se sentían sumamente seguras y confiadas en su futuro. Esto lo
hacían para recibir cada mes los intereses que estos ahorros les representaban. Era
un gran negocio, captar dinero al 3% ó 4% anual, y prestarlo al 18% ó 24%,
garantizados por una vivienda nueva.
Sin embargo, el sistema de ahorros y préstamos tenía sus pros y sus contras. Al no
tener dueño, nadie se podía alzar con el dinero de los ahorrantes. Era un
patrimonio de las comunidades y hay que decir que en las primeras tres décadas de
existencia, las asociaciones se manejaron con mucha moderación y sobriedad,
salvo raras excepciones que confirmaban la regla.
Nadie era dueño absoluto de las asociaciones porque todos los que tenían una
cuenta con más de RD$100 pesos, poseían el derecho de voz y voto en las
asambleas anuales, pero ninguno podía tener más de 50 votos, por más dinero que
tuviera ahorrado.
El truco estaba en el Consejo de Directores. Para ser elegido miembro del Consejo
por tres años, tenía que ser en una asamblea anual con la mayoría de los
“propietarios” presentes. Es decir, con todos los ahorrantes. Como era muy difícil
juntar 30 ó 40 mil depositantes en una asamblea cada año, ahí se manifestaba la

240
debilidad y la trampa que permitía perpetuarse en el poder al Consejo de
Directores inicial. La primera asamblea, que funcionaba como constitutiva, se hacía
con el quórum presente, cualquiera que éste fuera, al ser los fundadores los que
encaminaban las gestiones de constitución y sólo se necesitaba de cinco personas
como socios para comenzar el negocio. Este consejo podía ser reelecto
indefinidamente.
Pero a partir de ahí, los estatutos permitían que ese Consejo de Directores “votara”
por todos los socios ausentes en las próximas asambleas, para impedir que la
entidad dejara de funcionar por no poder reunir nunca un quórum de 40 ó 50 mil
personas ahorrantes. Desde esa época se colocó detrás de la libreta de ahorros que
usted recibe y firma, una declaración en la cual usted acepta y autoriza que el
Consejo de Directores lo represente en las asambleas anuales, si usted no puede ir
a votar.
Con ese mandato expreso, nunca más podrán ser sustituidos los miembros de un
Consejo de Directores, a menos que no sea por conspiración interna de los
integrantes. Si se hace una evaluación de las asociaciones de ahorros y préstamos
de cada provincia, la gran mayoría de los miembros del Consejo tiene más de 30
años como directores, y los nuevos han ocupado posiciones cuando los fundadores
han muerto o los que por alguna razón han renunciado, o han sido expulsados por
faltas graves. Los gestores iniciales de estas entidades, se cuidaban de construir un
órgano directivo que respondiera a sus intereses, generalmente colocando

241
familiares, amigos, socios y relacionados, de tal manera que siempre se tenía el
control del voto tanto de los miembros titulares como de los suplentes.
En este contexto tenía que trabajar Luis Álvarez Renta y Vivian Lubrano de Castillo
en su estrategia de dominio de los fondos para ser absorbidos por Baninter. Por
regulaciones de la Junta Monetaria y la Superintendencia de Bancos, los fondos de
esas entidades mutualistas tenían que ser depositados en diferentes bancos, para
protegerlos de la potencial quiebra y que ésta no se llevara de paso los recursos de
los ahorrantes. Parece ser que por ahí andaban las maquinaciones del estratega y
asesor financiero. Romper ese cerco jurídico, alterando el Código Monetario y
Financiero, de manera que se pudiera permitir la fusión entre un banco de
Servicios múltiples y una asociación de ahorros y préstamos para la vivienda.
En el caso de la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos, durante décadas el
señor Azor Hazoury Tomes había concentrado un gran poder. En realidad tenía un
feudo en la composición del directorio. Hijas, yernos, cuñados, socios, sobrinos y
demás relacionados. Contaba con un poder inmenso. Eso lo llevó a negociar con
absoluta confianza.
Azor Hazoury tenía como suplentes a sus dos hijas Mari Ángela y Soraya Hazoury.
Mari Ángela es la esposa del otro director de la APAP, Ricardo Pellerano Paradas,
por consiguiente yerno del presidente ejecutivo de la entidad. Pellerano Paradas,
tiene como suplente a su hermano Luis Rafael Pellerano. Otros dos directivos
vinculados a la familia Hazoury son los hermanos Eliseo y José Fernández, el

242
primero esposo de la señora Soraya Hazoury, la otra hija de Azor. Además son
directores los señores Bialines Espinosa, primo hermano de la esposa del doctor
Hazoury y Lawrence Hazoury, sobrino de éste. Miguel Pimentel Kareh, miembro
titular, tiene como suplente al señor Alejandro Fondeur, quien es esposo de una
sobrina del doctor Azor Hazoury.
Los únicos cuatro miembros que no están ligados directamente a la familia Hazoury
son el presidente, el respetable médico Héctor Mateo, Ligia Bonetti de Valiente,
Pedro T. Esteva Troncoso y Mónica Armenteros de Torrón. La mayoría controlada
por el doctor Hazoury era aplastante.
Las negociaciones no se hicieron esperar. El doctor Azor Hazoury, Miguel Pimentel
Kareh y Ricardo Pellerano Paradas recibieron la propuesta con júbilo. El muñeco se
formó en muy poco tiempo. Como se diría en buen dominicano “un número que
gusta y un billetero que insiste...” La similitud de fines, la conjunción de intereses y
la misma carencia de valores morales hizo muy fácil la operación. Sólo hay que
resolver el problema institucional creado por la ley, con la prohibición de fusiones
entre las asociaciones de ahorros y préstamos y los bancos comerciales. Para eso
estaba Ángel Rondón Rijo. Él tenía el arte de resolver esos escollos con una
facilidad sorprendente. Era un congreso dentro del congreso, pero mejor
remunerado.
Para el mes de agosto del año 2002 la operación había sido articulada, con un
acuerdo de US$90 millones de dólares, a ser pagados a los tres directores que

243
encaminaron la estafa: doctor Azor Hazoury Tomes, el ingeniero Miguel Pimentel
Kareh y el doctor Ricardo Pellerano Paradas. Ángel Rondón servía de bisagra. La
transacción estaba consumada. El negocio no había sido malo para el Baninter y
Ramoncito. Pagó US$55 millones en papeles y documentos (sólo US$15 millones
fueron emitidos en efectivo) y recibió más de US$20 millones de dólares de
inmediato de la Asociación Popular, cuando esta hizo un depósito a plazo en
Baninter de más de RD$360 millones de pesos. Al final, como era parte de la
habilidad de doña Vivian y don Luis Álvarez, Ramoncito recibía US$20 millones y
entregaba US$15 millones de dólares, porque los documentos que había emitido
no tenían ningún valor ni soporte económico.
Sin que se informara nada al país, ni a los ahorristas de la Asociación Popular, doña
Vivian Lubrano de Castillo fue nombrada vicepresidenta Ejecutiva de la entidad
mutualista, por Ramón Báez Figueroa, su nuevo “dueño”, sustituyendo a Azor
Hazoury. Ésta empezó a tomar el control de la misma, en coordinación con el
anterior incumbente. En la sede central de la APAP se estaban habilitando las
oficinas que utilizaría la inteligente dama, pero ya, desde Baninter, había empezado
a ejercer sus funciones de principal ejecutiva de la entidad comprada, incluyendo el
depósito de RD$365 millones en una supuesta “compra de cartera”.

244

Capítulo XIII
Los demonios del averno

A mediados del mes de septiembre de 2002 Luis Álvarez Renta visitó a Hipólito
Mejía en su residencia del sector La Julia de la capital. El asesor financiero era
portador de una gran preocupación en torno a lo que estaba pasando en Baninter
y quería recabar la opinión de su amigo presidente. Una entidad norteamericana le

245
había hecho una intimación de pago de un préstamo que en realidad había tomado
Ramón Báez Figueroa pero que el financista había participado como
prestanombres. La General Electric Finances Corpotation había adquirido en
subasta los derechos de la deuda que Baninter tenía con el Hamilton Bank de
Miami, que se había ido a la quiebra. El 12 de septiembre ellos habían escrito al
señor Álvarez Renta requiriendo el pago atrasado. Cuando Luis Álvarez llamó a
Soraida Castillo para cuestionarla sobre el atraso, ésta le respondió con la dudosa
frase: “Ha habido dificultades para adquirir las divisas... pero eso lo estamos
resolviendo en esta semana...” habría dicho la dama funcionaria del área
internacional del Banco Intercontinental.
— Presidente, yo creo que Ramoncito está empezando a tener problemas de
liquidez con el banco – le explicó el financista a Mejía.
— Yo lo que creo es que Ramoncito debe vender a Baninter y salirse de ese
problema, ahora que puede – le respondió el presidente, aún sin decirle que ya
el Banco Central había iniciado el socorro con el aporte de RD$500 millones en
líneas de redescuentos desde el día doce anterior.
— Bueno, yo estoy de acuerdo, si esa ha sido mi teoría desde hace meses, le he
dicho que los bancos dominicanos tienen que congregarse, unirse, para hacer
varios bancos más fuertes, porque todos dispersos son bancos pequeños.

246
— Vamos a llamar a Ramoncito, para que tú te vayas donde él y conversen sobre
ese particular.
Ciertamente el presidente marcó el número del banquero y le informó que Luis
Álvarez Renta llevaba una propuesta que era avalada por él y que luego la verían en
detalle personalmente. El banquero accedió a recibir al asesor financiero y se
pusieron de acuerdo para la visita.
Ramón Báez Figueroa había recibido con agrado la idea de Hipólito Mejía y Luis
Alvares Renta de vender Baninter. De hecho les informó que ya él había iniciado
contactos en ese sentido. Báez Figueroa, de todas maneras autorizó a Álvarez
Renta a escuchar propuestas de grupos financieros que pudieran estar interesados,
para explorar esa posibilidad. Luis Álvarez decía no saber que ya se habían iniciado
los retiros preocupantes en Baninter ni que el Banco Central había empezado a
emitir sus facilidades. Aún así, empezó a hacer diligencias con Bancrédito,
Scotiabank, el Progreso, el Bilbao Vizcaya y otros bancos, para proponerles la venta
de Baninter, sus empresas relacionadas (como Seguros Intercontinental) Baninter
& Trust, entre otros activos.

247
Para principios del mes de enero el banco de Ramoncito iba de mal en peor. Se
había desatado el escándalo de la Pepe Card. Ya con anterioridad, en el mes de
diciembre, Báez Figueroa, había sido obligado a retirar los cargos por fraude contra
Pepe Goico y compartes. El banco iba a la deriva.
Álvarez Renta puso a funcionar su maquinaria. Había iniciado conversaciones con
varios bancos, incluyendo a Bancrédito. Éste había encaminado negociaciones muy
en firme durante todo el fin del año 2002 para fusionarse con el Banco del
Progreso, incluso ya se habían llegado a todos los acuerdos económicos, pero el
hecho de que Arturito Pellerano quería la presidencia reservada para él, castró la
intención, porque los accionistas del Progreso se negaron a aceptar ese dominio.
Para el día 2 de octubre del año 2002, apenas pasados veinte días de la inquietud
que le generó el atraso del pago de Baninter al Hamilton Bank de Miami, Luis
Álvarez Renta conversó con el presidente del Grupo Financiero Nacional y de
Bancrédito, Arturo Pellerano en un encuentro en el que también participó el
periodista Anibal de Castro. En esa reunión el asesor financiero planteó su
preocupación por la escalada alcista de la prima del dólar y la necesidad de que la
banca dominicana se consolidara, porque esa dispersión los hacía débiles a todos.
“Vienen días difíciles para la banca...”, pronosticó el economista y estratega,
haciendo las veces de pitonisa con acertada visión de futuro, para desgracia de la
banca dominicana.

248
Cuando se frustró la unión con Bancrédito, entonces el Banco del Progreso retomó
las conversaciones con Álvarez Renta para el caso Baninter. Estaba el financista en
París, en los primeros diez días de marzo cuando recibió la llamada de Pedro –
Perucho – Castillo, inquiriéndole sobre una reunión para tratar el tema con
Ramoncito. Éste se encontraba esquiando en Vail, Colorado, cuando fue informado
de la propuesta de Perucho. El banco estaba hundiéndose, con más de seis mil
millones en retiros de los depósitos y el propietario paseaba sus preocupaciones
por las blancas nieves que cubrían las montañas de Colorado. Aunque
aparentemente él no lo notaba, su banco se deslizaba más raudo y veloz por los
acantilados de la quiebra, que la velocidad que sus esquíes alcanzaban con su
displicente carga a cuestas. Tanto Báez Figueroa como Pedro Castillo, presidente
del Banco del Progreso y Luis Álvarez Renta, tenían sus casas en el famoso centro
de esquí internacional que era Vail. Otros ricos dominicanos preferían la ciudad de
Aspen en el mismo estado de Colorado, en Estados Unidos.
El financista había tomado su jet privado y en 24 horas estaba junto a su amigo
Ramoncito en las nevadas montañas. Llamaron al presidente del Banco del
Progreso, quien no tardó mucho en llegar junto a ellos, incluso, aprovechando un
encuentro internacional de la tarjeta American Express. Fue cuestión de darle unas
horas de reposo al enjundioso cerebro del experto negociador financiero, para que
pusiera a tono un acuerdo en el que todos salían ganando.

249
Ya estando en París, don Luis Álvarez Renta había combinado un almuerzo con el
decano de los diplomáticos latinoamericanos en la capital francesa, don Javier
Pérez de Cuéllar, ex presidente de las Naciones Unidas, para el día 13 de marzo.
Pero el presidente Hipólito Mejía le llama a su celular el día 11.
— Luis necesito que vengas a República Dominicana que mañana vamos a firmar
el acuerdo entre Baninter y el Banco del Progreso. Va a ser en mi despacho y te
estoy esperando aquí –ordenó Mejía.
— Ok. Presidente, yo estaré ahí mañana, saldré en la madrugada en mi Jet
privado.
Era un trago fuerte para el negociante cincuentón, pero no podía dejar pasar la
oportunidad. Había preguntado desde el mes de enero, que quién le iba a pagar, y
Ramoncito había aconsejado que le pagara el Banco del Progreso. Con Perucho
Castillo había convenido un pago de US$10 millones de dólares para planificar toda
la estrategia financiera de esta fusión, pero algunos miembros del Consejo de
Directores del banco le habían informado que Castillo sólo había sometido la
aprobación de US$3.5 millones de dólares. No tenía idea qué pensaba hacer
Perucho con la diferencia, pero era un hombre acostumbrado a hacer sus

250
negociaciones con la fuerza que da la palabra de los caballeros, como tenía antes el
pelo de un bigote, la fuerza de mil contratos. Esa no era su principal preocupación
por el momento. Llegó al Aeropuerto Internacional de Las Américas y de ahí salió
disparado para el despacho del Presidente de la República en el Palacio Nacional de
Gazcue.
El ambiente era confuso. Notaba un nerviosismo extraño en Báez Figueroa. Ya
habían llegado a un acuerdo formal y al Palacio sólo iban a cumplir con el protocolo
de firmar delante del Primer Mandatario, para darle más fuerza al pacto y
aumentar la credibilidad. Ramoncito haló al asesor financiero para un rincón del
despacho y le susurró:
— He planteado al presidente que tengo otra solución para no tener que firmar
con el Banco del Progreso.
— Pero qué solución tú propones. ¿Te estás volviendo loco? Yo he venido de
Francia a la firma de este acuerdo. ¿Qué te propones ahora? –preguntó Álvarez
angustiado.
— Creo que si el presidente autoriza que me den una buena partida de
redescuentos más, yo puedo manejar la situación. En febrero la cosa mejoró un
poco y ahora en marzo podemos rebasar toda esta incertidumbre. Tengo
negociaciones con otras entidades con las que nos puede ir mejor –planteó
Báez Figueroa.

251
Es muy probable que Ramoncito estuviera contando con el dinero de la Asociación
Popular de Ahorros y Préstamos. Los directores con los que había negociado le
habían prometido avanzar la fusión y eso le daría una buena proporción de
liquidez. De hecho ya habían enviado más de RD$300 millones en depósitos.
— Pero ya hemos llegado a un acuerdo con el Banco del Progreso y recuérdate
que tú me pediste que trabajara para ellos. Yo no puedo aceptar esa solución
que tú propones.
— Es mejor para todos, apóyame en esto, que te irá bien –sugirió Ramoncito.
— Oye, no estás viendo las cosas claras. Toma estos números. Baninter ha
reportado beneficios en los últimos años de poco más de RD$300 millones de
pesos. Ya me ha dicho el presidente que te han dado más de cinco mil millones
de pesos en redescuentos y quieres una buena partida más. Sólo con los cinco
mil millones que te han dado, tendrías que ganarte RD$500 millones anuales
durante 10 años para poder pagar esas facilidades, sin tomar en cuenta ni los
intereses ni el resto de dinero que necesites para cubrir lo que viene... ¿No te
das cuenta que tu mejor solución es salir cuanto antes de este atolladero? No
hay salida posible con la situación actual, que no sea la fusión con otra entidad
que se haga bien grande para que pueda enfrentar el pago de esos préstamos
que está haciendo el Banco Central –por algo Luis Álvarez había ganado fama
de tener el cerebro financiero y empresarial mejor dotado del país.

252
— Oye Luis, si es por el pago, no te preocupes, que yo te pago lo que te iba a
pagar el Progreso –le insinúa Ramoncito.
— Coño Ramón, yo no necesito que tú me pagues ni que me pague el Progreso.
Ese no es mi problema ahora. Yo estoy buscando lo mejor para ti y para el país
–le dijo Álvarez Renta.
Pedro Castillo había llegado con su portafolio y su equipo para la firma del
documento, pero parece que sería todo en vano. Acuerdo que no se firmaría en ese
instante. En ese momento se acercó el presidente Hipólito Mejía y se llevó a Luis
Álvarez a otro extremo de la oficina y le consulta:
— Luis ¿tú no crees que podemos hacer lo que dice Ramoncito? ¿No podríamos
buscarle la vuelta a esto? –le pregunta.
— Mire presidente, eso no es posible. Por más redescuentos que usted le dé no
va a parar el clima de desconfianza y de falta de credibilidad. Es necesario dar
un golpe de efecto, cambiar de manos, para que los depositantes crean en el
banco y deje su dinero ahí. Mientras la gente no vea ese cambio, cada día se
corre la voz e irán más personas a buscar sus recursos –le asesoró.
— Bueno, vamos a darle un chance a Ramoncito, para ver lo que él puede hacer –
terminó afirmando Mejía.

253
— Yo me voy a París. Tengo un almuerzo con Pérez de Cuéllar mañana y he venido
sólo para firmar este acuerdo y mira con lo que me encuentro –el estratega
financiero estaba sumamente molesto. Echaba chispas de la incomodidad, y
dirigiéndose al Jefe del Ejército, le vociferó molesto:
— General Díaz Morfa, por favor, autorice a mi helicóptero que aterrice en el
patio del Palacio. Yo regreso de inmediato a París –casi chillaba Álvarez Renta.
En pocos minutos su helicóptero hizo tierra y el financista salió de la reunión con
cara de muy pocos amigos. En el Aeropuerto Internacional de Las Américas abordó
su jet privado y de nuevo, con poco menos de cuatro horas en el país, estaba
tomando su avión de regreso a Francia, con la misma prisa con la que había venido.
Al salir de la reunión, Ramón Báez Figueroa haría un desmentido en la prensa sobre
la posibilidad de una fusión entre los dos bancos. Sus declaraciones aparecidas en
la primera plana del Listín Diario y otros periódicos del día siguiente, hablaban de
una fortaleza del sistema bancario dominicano que sólo existía en su mente.
Mientras tanto, Álvarez Renta, en París, tras almorzar con Pérez de Cuéllar se
dirigió a su casa, cerca de las seis de la tarde. Sonó su móvil.
— Luis, es Hipólito. Parece que Ramoncito y Perucho se han puesto de acuerdo.
Tienes que venir para acá.

254
— Bueno presidente, pero yo vine ayer de allá. ¿Ahora es en serio que van a
firmar? –preguntó un poco escéptico Luis Álvarez.
— Ahora sí. Creo que todo está resuelto entre ellos. De todas maneras, yo tengo
una reunión el próximo lunes 17 de marzo en mi casa. Ahí voy a estar con todo
el equipo económico y me gustaría que estés presente para que expliques los
conceptos generales de la fusión.
— No hay problemas, Presidente. Yo me voy este fin de semana allá y participo
con ustedes –prometió el experto negociador financiero.
Ciertamente Luis Álvarez regresó al país en el fin de semana. EL lunes se dirigió a la
reunión acompañando a Perucho Castillo en su carro, para poder ir pasando revista
de los acuerdos. Aquí el banquero aprovechó para decirle que había logrado con la
Superintendencia de Bancos el listado de la cartera de préstamos de Baninter y que
había un problema con una cartera muy mala de más de RD$17 mil millones de
pesos en préstamos.
— ¿Qué cantidad de esa cartera se puede recuperar? –preguntó el financista al
banquero.
— Creo que cerca de un 40%. No más –explicó Pedro Castillo.
— Bueno, hay que hacer lo siguiente: para cubrirte y tener un colchón que nos
permita jugar con eso, debemos informar en la reunión con el Presidente que

255
la cartera es como de RD$20 mil millones y que hay una buena partida de
cartera mala. Así comprometemos al Banco Central con el rescate de esos
activos –aconsejó el asesor del Banco del Progreso.
En la reunión de la casa del presidente estaba todo el equipo económico del
gobierno, incluyendo al economista y asesor del Banco Central, Andy Dauhajre.
Perucho Castillo y Álvarez Renta dieron un informe detallado de los alcances del
acuerdo de fusión con el Baninter y de los aportes que tenía que hacer el Banco
Central para ese rescate. Como habían acordado, el banquero y su asesor
presentaron la cifra de RD$20 mil millones. En esa reunión el presidente informó
que iba a nombrar a Lois Malkún como Gobernador del Banco Central en
sustitución de Frank Guerrero Prats. Esto ocurriría una semana después, el 26 de
marzo, pero ya Lois estaba recibiendo los informes como tal. Álvarez Renta
aprovechó la ocasión para ponerle a Malkún al tanto de los acuerdos a los que
estaba arribando con Aldeasa sobre las tiendas de zona franca y la posibilidad de
abonar US$10 millones de dólares a los compromisos que el BANINTER estaba
rubricando con el Banco Central, por los redescuentos.
Para el 19 de marzo Luis Álvarez Renta tenía un compromiso, asumiendo funciones
de embajador, aún cuando el plácet no había llegado, en la reunión del Grupo de
Río en Grecia. Había invitado al Canciller de la República, don Hugo Tolentino Dipp
para que le acompañara a Francia y luego desde ahí viajarían al compromiso en

256
Atenas. Partieron el 18 de marzo desde Santo Domingo. Cuando llegaron al hotel
en París, el Ministro de Relaciones Exteriores se enteró que el presidente Hipólito
Mejía había aprobado enviar tropas dominicanas a Irak, complaciendo a los
norteamericanos y contraviniendo los acuerdos previos a los que habían arribado
ambos en el sentido de esperar las resoluciones del Consejo de Seguridad de las
Naciones Unidas para actuar en consonancia con el alto organismo internacional.
Este inconveniente provocó que en el mismo hotel parisino don Hugo Tolentino
redactara su renuncia irrevocable como Canciller de la República. Sin embargo,
cumplió con su última misión en Grecia, acompañado de Luis Álvarez, quien se
mantenía a la espera de la aprobación del gobierno francés para asumir sus
funciones de embajador en el histórico país del viejo continente.
Para el día 18, previo a la cumbre del Grupo de Río en Grecia, don Luis Álvarez tenía
una agenda muy agitada. Muy temprano de la mañana salió hacia Londres a
cumplir con unos compromisos. Después del almuerzo voló en su jet privado hasta
Madrid para algunas reuniones de la tarde y en la noche regresó a París, para
recoger a don Hugo Tolentino y dirigirse hacia Atenas.
Luego de la cumbre, Hipólito Mejía llamó de nuevo al embajador en hold y le pidió
que regresara de inmediato al país para la firma del acuerdo de fusión entre
Baninter y el Banco del Progreso, que sería rubricado el próximo lunes 24 de marzo
de 2003. No sería hasta las 4:00 de la tarde de ese lunes que el financista estaría

257
arribando al Aeropuerto Internacional de Las Américas y se dirigió presuroso hacia
el despacho de Ramón Báez Figueroa en la intersección de las avenidas 27 de
Febrero con Winston Churchill en el centro de la ciudad.

258
Capítulo XIV
Jugando con cartas marcadas
Eran las 9:17 de la noche cuando Ramoncito y Pedro Castillo se estrecharon la
mano, se miraron a los ojos con gran satisfacción. Pedro, de lentes redondos de
concha, tradicionales, sonreía a plenitud. Ramoncito se mostraba triunfal y
sostenía una mirada penetrante. Ambos estaban muy contentos. Había sido un
negocio ganar‐ganar. Sólo había perdido el pueblo dominicano, pero eso, en este
momento, no importaba mucho. En el salón de reuniones de la holgada oficina de
Báez Figueroa se distinguía una decoración sobria con muebles formales.
Impecablemente vestidos con trajes oscuros, los dos presidentes de banco
parecían haberse combinado para asistir a un concierto. El presidente del Progreso,

259
lucía más imponente. Sobresalía tres pulgadas por encima de la cabeza de
Ramoncito y unas veinte libras de más en el peso. Pedro Castillo llevaba el pelo
ondulado tocado con un gel que le imprimía un brillo especial a sus incipientes
canas, muy bien disimuladas. El modelo cruzado de su traje azul oscuro, de seda,
desde hacía un par de años que había entrado en desuso. Parecía desfasado, sin
embargo mantenía la caída de un vestuario caro, de finísima confección. Su corbata
gris, con discretos estampados amarillos en bajo relieve, que procuraban ser
imperceptibles, le daba mucha distinción a su vestuario, sobresaliendo, sin
embargo, el broche de oro del Banco del Progreso muy visible en el lado izquierdo
de su pronunciada solapa. La tradicional camisa blanca de algodón completaba el
atuendo.
De su parte, Ramón Báez Figueroa mostraba un rostro brillante, reluciente de
felicidad. Todo era festivo en el momento previo a la firma.
— Coño, es un momento tan importante y no tengo bolígrafo. ¿Quién me presta
una pluma? –el doctor Francisco Álvarez (Pancho), que estaba en la reunión
representando al Grupo Progreso, extrajo su Mont Blanc, de fina plata, que le
había regalado su esposa y la cedió al presidente del Banco Intercontinental.
El momento de las pronunciadas sonrisas y abrazos, fue aprovechado por
Álvarez Renta para poner en claro sus cosas.

260
— ¿Quién me va a pagar? porque ustedes saben que yo salgo caro y no quiero
que me hagan una fullería –era muy probable que los dos sectores tuvieran
que manifestarse espléndidamente con el prominente asesor.
Tres copias en sus originales fueron firmadas y reposaban sobre la mesa
cuando los dos hombres de negocio se dieron la mano y se miraron a los ojos.
– Te felicito, has hecho un gran negocio –le dijo Ramoncito a Pedro Castillo.
— Los dos hemos hecho un gran negocio. Yo espero que todo sea para bien –le
respondió el máximo ejecutivo del Banco del Progreso.
Ramón Báez Figueroa también lucía un traje azul oscuro, de seda, pero mucho más
actualizado. Destacando sobre su camisa blanca de algodón, una llamativa corbata
de rayas oblicuas doradas, intercaladas con líneas más suaves en el mismo azul del
traje. En el dedo anular de su mano izquierda sobresalía la alianza que lo delataba
como un hombre casado. Ambos reían a carcajadas cuando firmaban la fusión
entre el Banco Intercontinental y el Banco del Progreso, para poner fin a los
momentos difíciles que estaban provocando los grandes retiros del banco
propiedad de Ramón Báez Figueroa. Sí, era un negocio ganar‐ganar. Ahí ganaban
todos: Pedro Castillo y el Banco del Progreso, porque sin pagar prácticamente
nada, se quedaban con el que sería el banco más grande de la República
Dominicana. El hecho de saber ahora que los activos estaban por encima de los
RD$80 mil millones de pesos, duplicando al que se consideraba el más importante

261
banco privado del país, le otorgaba una gran satisfacción. Con esa adquisición, sin
dudas, el Banco del Progreso tomaría la delantera y con muchos cuerpos de
ventaja. Ganaba Ramoncito porque escapaba del más grandes atolladero en que se
había metido en su vida, y se salía debajo de la goma de un camión, al momento de
entregar en manos de otro sector bancario todos los inconvenientes que venía
afrontando desde hacía muchos meses. Adicionalmente, salvaba varios de los
negocios que para él eran muy importantes, incluyendo los medios de prensa que
le proporcionarían la infraestructura mediática necesaria para limpiar su imagen y
mantener bien en alto su nombre y el de su familia. El Listín Diario quedaría en sus
manos sin deudas ni compromisos financieros, como quedarían también casi todos
los medios de comunicación que había adquirido mediante estos mecanismos
espurios, que ahora traspasaba al Banco del Progreso. Doscientos Cincuenta
Millones de dólares en diferentes activos, era el botín recuperado por el más
agresivo e imprudente de los presidentes de bancos comerciales del país.
Dieciocho mil millones de pesos habían sido previamente borrados de las cuentas
por cobrar a las empresas que quedaban en sus manos, o que estaba vendiendo
impunemente a sus nuevos cómplices.
Ganaba Luis Álvarez Renta, cerebro maquinador de toda la estrategia de
salvamento del Baninter, con transacciones muy bien estructuradas, mediante una
ingeniería financiera que garantizaban que ninguna de las instituciones bancarias

262
sufrirían inconvenientes, por cuanto se lanzaban todos los pasivos incobrables al
Banco Central, para que los asumiera, en “aras de la estabilidad de todo el sector y
para evitar una gran corrida bancaria que afectara el sistema de pagos de la
República Dominicana”. El que mejor se había ganado su dinero era el reconocido
asesor y estratega financiero. US$10 millones de dólares y ¿quién sabe?
Ganaban todos. Menos la República Dominicana. El Estado era el único que cargaba
con los platos rotos de una administración bancaria deshonesta, funesta y
perversa.
— ¿Quién lleva los documentos a la Junta Monetaria? –preguntó Ramoncito.
— Yo entiendo que debemos ir todos, le da más fuerza al proyecto de fusión –
estableció Pedro Castillo.
— No, no es bueno que yo vaya. Hay gente ahí que tiene sus huevos puestos en
otra canasta y mi presencia podría ser contraproducente. Mejor vayan tú y
Luis, tienen mejores relaciones en esa Junta Monetaria –explicó Ramoncito.
Aprobada esta moción, tanto Luis Álvarez Renta como Pedro Castillo se despidieron
y se marcharon para hacer una carta que debía introducir los acuerdos de fusión
rubricados en ese momento. Ya pasaban de las 9:00 de la noche y la Junta
Monetaria había sido convocada para las 8:00 PM para conocer el acuerdo de
fusión, que aún no les llegaba. Las cosas se complicaron un poco porque el

263
abogado del Banco del Progreso, Pancho Álvarez, había exigido, primero que se
presentara el último estado auditado de Baninter, certificado por una empresa de
auditoría externa y segundo que se aclarara con números, qué quería decir en el
contrato, “los derechos sobre las negociaciones con la Asociación Popular de
Ahorros y Préstamos”. En qué consistía eso, cuáles montos estaban envueltos.
Luego de muchas evasivas, y con el tiempo corriendo a gran velocidad, Ramoncito
se decide por hacer una carta explicativa con los siguientes términos:
Santo Domingo, R. D.
24 de marzo de 2003
Señores
Grupo Progreso, S. A.
Ciudad.
Atención: Sr. Pedro Castillo L.
Por este medio me place suministrarles la información
solicitada con respecto a la oferta efectuada por ustedes
en esta misma fecha y aceptada por nosotros
relacionada a la adquisición de Banco Intercontinental,
S. A. La Intercontinental de Seguros, S. A. y Baninter &
Trust.
En el documento de oferta, en su artículo 3.1, literal a) se
hace referencia a la transferencia a favor de Grupo
Progreso, S. A. de los derechos del Banco

264
Intercontinental, S. A. en las negociaciones con la
Asociación Popular de Ahorros y Préstamos.
De esta operación hemos producido un desembolso por
la suma de US$55,000,000.00 quedando pendiente de
pago la suma de US$40,000,000.00.
Tal como lo refiere el documento de oferta, nos
comprometemos a entregarles antes de la fecha de
cierre, la documentación relacionada con eta operación
con la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos.
Agradeciendo su atención a la presente, queda de
ustedes,
Muy Atentamente,
Ramón Báez Figueroa.
Luego de haber llegado esta carta al salón de reuniones, traída por doña Lourdes, la
secretaria de Báez Figueroa, entonces se procedió a la firma del documento donde
el Banco del Progreso hacía la oferta de compra a Baninter.
Ramón Báez había llegado ya hasta su casa de la avenida Anacaona No. 25, en la
Torre Libertador, cerca de las diez de la noche, cuando recibió la llamada de Luis
Álvarez, que le indicaba que tenía que firmar otra carta de presentación a las
autoridades de la Junta Monetaria. Cuando Ramoncito se había marchado, Pedro
Castillo y el asesor financiero habían llegado a la conclusión de que ahora lo que iba

265
era que la Junta Monetaria aprobara la fusión pura y simplemente. Era muy tarde
de la noche y colocar un contrato de fusión que implicaba discutir puntos muy
neurálgicos, era muy cuesta arriba. Aunque Luis Álvarez había hecho sus amarres
con el presidente y algunos miembros de la Junta Monetaria, los cuales saldrían
muy felices con estos acuerdos, éstos no podrían imponer una solución de tantos
compromisos financieros y monetarios a tan avanzadas horas de la noche. La
discusión pura y simple de la intención de fusión conllevaría algunos
enfrentamientos. Hay que tomar en cuenta que el Banco Popular manejaba a
algunos miembros de las entidades reguladoras de bancos. Por eso, sencillamente
en la reunión de esa noche sólo se le informaría que se tenía la intención de la
fusión, y como un hecho subrepticio se les mencionaría unos anexos que no
aparecerían en ese momento, aunque servirían para dar la idea de que todo estaba
consumado. Con un buen anuncio en la prensa del día siguiente, Luis Álvarez,
Ramón Báez y Pedro Castillo tendrían el tiempo suficiente, luego, para mover sus
hilos políticos y accionar sus títeres dentro de las instituciones de la Autoridad
Monetaria y Financiera con la finalidad de que los alcances de los acuerdos
arribados entre las dos entidades bancarias, fueran aprobados en su totalidad.
Báez Figueroa y Pedro Castillo firmaron una segunda carta ese día con el siguiente
texto:
24 de marzo de 2003

266
Licdo. Francisco Guerrero Prats
Presidente de la Junta Monetaria y
Gobernador del Banco Central de la Rep. Dom.
Su Despacho.
VIA: Licdo. Alberto Attalah (sic),
Superintendente de Bancos
Estimado Licdo. Guerrero Prats.
Por medio de la presente deseamos informarles formalmente
que en esta fecha el Grupo Progreso, S. A. y el Banco
Intercontinental, S. A. han firmado un acuerdo para la fusión
por absorción, por el Grupo Progreso, S. A. del 90% de las
acciones del Banco Intercontinental, S. A. Al mismo tiempo le
informamos que el Banco Dominicano del Progreso, S. A.
asumirá, por cuenta del Grupo Progreso, la administración de
todas las operaciones activas y pasivas del Banco
Intercontinental, S. A. a partir del 25 de marzo del presente
año, previa aprobación de la Junta Monetaria.
En el curso de los próximos sesenta (60) días, procederemos a
someter a ustedes toda la documentación necesaria para
completar esta operación.
El ente resultante de dicha fusión será el Banco Dominicano
del Progreso, S. A. para estos fines se anexa a la presente el
documento firmado por los presidentes de ambas

267
instituciones, con la descripción de los acuerdos de la

operación.
Con los sentimientos de la más alta consideración y estima, le
saluda,
Respetuosamente,
Pedro E. Castillo L Ramón Báez Figueroa
Presidente Presidente
Grupo Progreso, S. A. Banco Intercontinental, S. A.
Esa carta fue llevada a la residencia del Ramoncito en la Avenida Anacaona, por la
doctora Miguelina Jiménez, vicepresidenta del Departamento Jurídico del Banco
del Progreso y el señor José Martínez, y luego de firmada se entregó un original al
doctor Luis Álvarez Renta para que la llevara ante las autoridades de la Junta
Monetaria, según aparece en los apuntes manuscritos que asentó la misma doctora
Miguelina Jiménez, con su puño y letra al dorso del folder que contenía la
correspondencia en los archivos del Banco del Progreso.
Fue recibida en la exhausta reunión de la Junta Monetaria cerca de las 11:00 de la
noche de ese lunes 24 de marzo de 2003. El anexo fue excluido. Luego de una
intensa discusión que se prolongó hasta las 3:00 de la madrugada, la Junta
Monetaria emitió su Resolución Única de esa fecha en la que “tomaba nota del
acuerdo de Fusión entre el Banco del Progreso Dominicano y el Banco
Intercontinental, S. A”. Autorizaba al primero a tomar el control de las operaciones

268
del segundo y daba un plazo de sesenta (60) días para que se produjera el proceso
de la Debida Diligencia y concretaran los acuerdos. La junta pidió que se le
entregaran el anexo, que no había llegado.
Como la Junta Monetaria prácticamente amaneció en la discusión de los acuerdos
entre el Progreso y Baninter, ese día martes 25 de marzo el personal del Banco del
Progreso no pudo entrar a Baninter, porque cuando recibió las autorización ya era
muy tarde, no fue hasta el miércoles 26 de marzo cuando se produjo la llegada del
equipo del banco comprador, encabezados por su vicepresidente de finanzas, el
licenciado Ismael de Jesús González Estrada, un puertoplateño de 60 años con una
vasta experiencia bancaria y con muchísima cercanía con Pedro Castillo. También
integraba la comisión del Progreso la señora Xiomara Barrera en su calidad de
Vicepresidente del banco adquiriente.
La primera en hacer su trabajo fue la Barrera. No sabe si por gracia propia, por
nerviosismo o indignación de Benita Castillo, lo cierto es que desde que se sentó a
hablar con ella, le soltó de golpe y porrazo toda la información de Baninter con
números que la dejaron estupefacta. A Benita Castillo no tuvo que incentivarla
para que hablara con claridad y dijera todos los entuertos con los que se podían
encontrar, más bien hubo que ayudarla para que se callara. Los datos fueron
abrumadores y muy preocupantes.

269
La Barrera había tomado notas apresuradas y ya para las 2:00 de la tarde había
salido disparada para la oficina principal del Banco del Progreso para enterar a Don
Pedro Castillo de los descubrimientos. Tenía que informar con prontitud o su
corazón iba a estallar. No encontró al presidente del Grupo en su oficina y se sentó
en su computadora.
Muchos meses después de todos estos hechos, el Banco del Progreso había
contratado a una empresa extranjera, pagándole por horas de labor, que
implementó el “Hurricane Project” para recuperar todos los archivos que habían
sido borrados por el presidente del Grupo. El trabajo le costaría a la entidad
bancaria más de doce millones de dólares. Esta novedad tecnológica permitió dar
con el paradero de un sinnúmero de documentos importantísimos, incluyendo
todos los archivos borrados con malicia por Pedro Castillo. Entre ellos, pudieron
leer textualmente los apuntes de la licenciada Barrera cuando llegó apresurada de
BANINTER y se sentó a redactar en su ordenador:
“Situación de BANINTER
PWC_DATE 2003/03/26
PWC_TIME 14:22:23
Date Source Created
FILELINK situation BANINTER.xls.

270
Hoja 1:
Depósitos contra un Activo Intangible RD$15,000,000.000
Depósitos fuera de libros sin contrapartida de activos RD$37,000,000,000
Cartera de Préstamos vendida RD$10,188,134,000
Desencaje RD$1,773,433,000
Depósitos Interbancarios RD$1,306,750,000
Faltante en dólares US$265,000,000 RD$6,635,682.000
Total en RD$ RD$71,903,999.000
Equivalente en US$ US$2,876,159,960
Hoja 2
Author: xiomarab
Last saved by: xiomarab
Application: Microsoft Excel
Last Printed: 2003/03/26 20:03:52
Created: 2003/03/26 18:22:23
Last Saved: 2003/03/26 22:41:30

271
Company: GRUPO PROGRESO.
Como se ha visto, el 26 de marzo a las 2:00 de la tarde ya Xiomara Barrera estaba
escribiendo en su computadora del Banco del Progreso todos los datos, con
pasmosa exactitud de lo que pasaba en Baninter. Definitivamente Benita Castillo no
sólo dominaba todas las interioridades, sino que también las tenía muy bien
registradas. Si se comparaban estos números con los que dieron las auditorías
posteriores, tendríamos muchísima cercanía en los datos financieros ofrecidos.
Xiomara se lanzó a buscar a Pedro Castillo a como diera lugar. Necesitaba
informarle de primera mano de lo que estaba ocurriendo para que tomara las
decisiones necesarias. Lo encontró el en Club de Baninter en Los Prados, junto con
Ramón Báez Figueroa informándole a los ejecutivos medios sobre la decisión de
fusión que habían tomado ambas entidades bancarias. Discretamente pasó la hoja
que había impreso y relató con mucho cuidado lo que acababa de descubrir.
— ¿Quién más sabe de esto? –fue la inquietud de Castillo.
— Nadie. Sólo yo tengo esa información –confirmó Xiomara.
— No se lo digas a nadie más. Déjame a mí manejar este asunto. ¿Estamos de
acuerdo?
— No hay problemas. Dejo eso en tus manos –dijo la Barrera.

272
La visita de Pedro Castillo junto a Luis Álvarez Renta a la casa del presidente Mejía,
la semana previa, le demostró al financista que Pedro tenía documentos e
informaciones mucho más allá de las que estaba dejando entrever. Ahora, el
mismo día que entraron a Baninter, una de sus principales ejecutivas le ponía al
tanto de la situación con la que se iban a enfrentar y él prefirió ocultarla. Más bien,
ese mismo día 26 de marzo escribió una carta al Gobernador del Banco Central José
Lois Malkún en la que los dos presidentes de los grupos unificados reiteraban de
nuevo los alcances de su acuerdo. Si el día 24 de marzo la Junta Monetaria había
recibido los anexos que contenían la carta de acuerdo de intención de compra del
Banco del Progreso ¿Por qué Pedro Castillo y Ramón Báez Figueroa enviaron esta
carta del 26 de marzo, haciendo un detalle de los acuerdos arribados, como si la
Junta Monetaria no supiera nada de los mismos? Aunque en la primera página la
carta está dirigida a José Lois Malkún, que había sido nombrado ese mismo día, el
hecho de que en las páginas 2 y 3 como destinatario aparece Frank Guerrero Prats
hace entender que la carta fue redactada o muy temprano o la noche anterior, 25
de marzo y que hubo que hacer las correcciones de última hora, pero que no se
percataron de que las demás páginas seguían con un destinatario errado. Veamos:
Santo Domingo, R.D.
26 de marzo de 2003
Señor

273
José Lois Malkún
Gobernador del Banco Central
Su Despacho.
Ref. : Adquisición del Banco Intercontinental, S. A.
Por el Grupo Progreso, S. A.
VIA: Licdo. Alberto Atallah,
Superintendente de Bancos
Distinguidos señores:
Luego de un cordial saludo nos permitimos informar a la

Honorable Junta Monetaria que el día 24 de marzo del año en
curso, los accionistas del Banco Intercontinental, S. A.
aceptaron la oferta del Grupo Progreso, S. A., para la
adquisición de sus acciones por parte del Grupo Progreso, S.
A. con lo cual se concreta un acuerdo de promesa de
compraventa de tales acciones. La operación incluye también
la adquisición por parte del Grupo Progreso de las acciones en
circulación de Intercontinental de Seguros, S. A. y el control de
BANINTER & Trust Company, entidad propiedad, en un 100%,
del Banco Intercontinental, S. A.
Las negociaciones que dieron lugar a este acuerdo de

promesa de compraventa fueron debidamente informadas,
desde su inicio, al Gobernador del Banco Central de la

274
República Dominicana, al Superintendente de Bancos y al

Secretario de Estado de Finanzas, para los fines pertinentes.
La operación ha sido concebida en tres etapas: en la primera
etapa, el Grupo Progreso administraría al Banco
Intercontinental, S. A., Intercontinental de Seguros, S. A. y
BANINTER & Trust Company, por un período de sesenta (60)
días, lo que le permitirá confirmar la situación de las mismas y
durante la cual la Junta Monetaria aprobaría las facilidades
necesarias para la operación relativa al Banco
Intercontinental, S. A. y BANINTER & Trust, Co.
Lido. Francisco Guerrero Prats
26 de marzo de 2003
Página 2
En una segunda etapa, se llevaría a cabo la adquisición de las
acciones de las compañías adquiridas por parte del Grupo
Progreso, S. A. que, en consecuencia, continuaría con la
responsabilidad de la administración de las mismas, ya en
calidad de propietario. En la tercera etapa, el Banco
Intercontinental, S. A., sería absorbido por el Banco
Dominicano del Progreso, S. A., en un proceso típico de fusión
por absorción.
El acuerdo de promesa de compraventa prevé que las partes
del proceso solicitarán, como por este medio hacemos, a la
Junta Monetaria, la aprobación preliminar de la operación, y
sobre todo, la aprobación de las facilidades que una operación

275
de esta naturaleza requiere para ser exitosa en beneficio de la
estabilidad del mercado financiero.
Estas facilidades que el Banco Central de la República

Dominicana otorgaría, cuya aprobación por este medio
solicitamos a la Honorable Junta Monetaria, son las
siguientes:
— Recibir de y pagar a el Banco Intercontinental, S. A. la

totalidad de la cartera de cobro dudoso de dicho banco,
clasificada como tal por la Administración de Grupo Progreso,
debidamente refrendada por la Superintendencia de Bancos, a
través de un mecanismo de presentación y traspaso
automático de la referida cartera, cada seis (6) meses,
durante los próximos veinticuatro (24) meses, quedando el
Banco Intercontinental, S. A. como agente de cobro de dicha
cartera por parte del Banco Central.
Nota 1 de Ernesto Gómez: Esa cartera era de RD$17 mil
millones y Luis Alvares Renta y PC habían presentado como
de RD$20 mil millones. El 40% era muy malo.
— Liquidar a favor del Banco Intercontinental, S. A. cualquier

contingencia, en moneda local o extranjera, que no esté
debidamente respaldada por un activo liquidable o cobrable,
así como también los depósitos interbancarios, en moneda
local o extranjera, que hayan sido otorgados con y sin
garantía, incluyendo todas las líneas de corresponsales
vencidas o por vencer.

276
Nota 2 de EG: Ya vimos en el informe de Benita Castillo
presentado a Xiomara, que los depósitos con activos
intangibles son de RD$15 mil millones. Los depósitos
interbancarios hacen RD$1.3 billones y los faltantes en
dólares US$265 millones.
— Otorgar antes de la Fecha de Cierre, al Banco Intercontinental,
S. A., las facilidades que sean necesarias para que éste último
readquiera la cartera de préstamos que haya vendido a otras
entidades bancarias.
Nota 3 de EG: En el documento de Benita Castillo estas
cuentas representan un monto de RD$10,188,134.000.00
Licdo. Francisco Guerrero Prats
26 de marzo de 2003
Página 3
— Otorgar un plazo de hasta quince (15) años para el pago de
las facilidades otorgadas por el Banco Central al Banco
Intercontinental, S. A., hasta la Fecha de Cierre, así como una
tasa preferencial para dicho pago, bajo el entendido de que
estas facilidades serán asumidas por el Banco
Intercontinental, S. A. bajo la administración del Grupo
Progreso, S. A. o por el Banco Fusionado, solamente hasta la
suma de RD$5,000,000,000.
— Nota 4 de EG: Sólo asumen RD$5 mil millones el resto de
RD$66,000.00 los asume el Banco Central. Habría que darles,

277
además, 15 años para amortizar este suma, con tasa

preferencial, liberalizándolos del Encaje por tres años.
— Otorgar un adelanto de liquidez por hasta la suma de
RD$2,500,000,000 para cubrir los posibles retiros de
ahorrantes del Banco Intercontinental, S. A.
Nota 5 de EG: De los RD$5 Billones, el 50% (RD$2.5 billones)
sería recibido por ellos mismos, o sea que sólo se le
reconocían a Baninter RD$ 2.5 billones, como líneas de
redescuentos. Lo demás lo asumía el Banco Central.
— Autorizar al Banco Fusionado a liberalizar el requerimiento de
Encaje por un período de tres (3) años; y
— Asumir los activos y pasivos de BANINTER & Trust Co.
Nota 7: Otro maco. Una caja de pandoras.
El acuerdo de Promesa de Compraventa entre las partes

establece que la aprobación de tales facilidades constituye
una condición precedente para la perfección de la adquisición
de las acciones del Banco Intercontinental, S. A., e
Intercontinental de Seguros, S. A., y el control de Baninter &
Trust Company, por parte del Grupo Progreso, S. A., y que su
no aprobación en el plazo de dos (2) meses dejaría sin efecto
el acuerdo, retirándose el Grupo Progreso, S. A. de la
administración de tales compañías.
Toda la información que requieran los técnicos de la

Superintendencia de Banco y el Banco Central de la República
Dominicana, para cuantificar y valorar técnicamente las

278
facilidades solicitadas, estarán completamente a su

disposición, para lo cual hemos instruido a todo el personal de
nuestras instituciones.
Agradeciendo su atención a la presente, queda de ustedes,
Muy atentamente,
Pedro E. Castillo L Ramón Báez Figueroa
Presidente Presidente
Esta carta totalmente mutilada para ocultar los términos reales del acuerdo de
fusión suscrito entre las partes y el cual supuestamente había ido anexo a la
primera carta enviada a la Junta Monetaria el 24 de marzo, fue lo que llegó el 26 de
marzo a manos del Gobernador de Banco Central, José Lois Malkún... todavía se
ocultaban los alcances del acuerdo real, el cual contenía, entre otras muchas cosas,
la transferencia sobre “los derechos de las negociaciones con la Asociación Popular
de Ahorros y Préstamos” que implicaba uno de los más grandes actos de corrupción
del proceso discutido, por cuanto implicaba dejar sin sus ahorros a decenas de
miles de dominicanos, engullidos en la centrífuga que había diseñado Ramón Báez
Figueroa en su fábrica de efectivo que representaba el sistema automatizado de
sustracción y borrado que había en Baninter.
La correspondencia pretendía hacer un resumen muy constreñido de los acuerdos
de fusión, para la vista de la autoridad monetaria y financiera y no presentarles el
documento original con los verdaderos convenios arribados entre las partes.

279
Cuando redactó esta carta, Pedro Castillo sabía ya de las interioridades de Baninter,
como lo sabía cuando asistió el 17 de marzo a la reunión de la casa del presidente
Hipólito Mejía. Pero prefirió seguir adelante, aunque sus ejecutivos estaban
sumamente alarmados con lo que estaban encontrando en las inspecciones que
hacían in situ en la entidad adquirida. No sería si no hasta el 28 de marzo, por la
mucha insistencia de las autoridades monetarias y financieras, que remitiría
finalmente el famoso acuerdo de compraventa para fusión por absorción. Ahí fue
cuando el Banco Central y la Junta Monetaria tomaron conocimiento del
documento original, mediante una carta que llegó al departamento de
correspondencia de la Superintendencia de Bancos ese día 28 de marzo, a la 1:52
minutos de la tarde mediante el oficio No. 003373 del despacho del Presidente del
Grupo Progreso, Pedro E. Castillo L.:
Grupo Progreso (timbrado)
28 de marzo de 2003
Señor
José Lois Malkún
Gobernador del Banco Central
Su Despacho.
VIA: Licdo. Alberto Atallah, Superintendente de Bancos

280
Estimado señor Malkún:
Muy cortésmente nos dirigimos a usted para anexarle un (1)

original, debidamente firmado, del Acuerdo de Promesa de
Compraventa firmado entre los accionistas del Banco
Intercontinental, S. A., la Intercontinental de Seguros, S. A. y
Baninter & Trust Company y el Grupo Progreso, S. A. en fecha
24 de marzo de 2003.
Sin otro particular por el momento, le saluda,
Muy respetuosamente,
(Sólo rúbrica)
PECL/lg
En la estratagema Pedro Castillo había mezclado una buena cantidad de intereses.
Estaban primero los suyos que eran los más importantes. Esta fusión le abría
muchas puertas de salida y le cerraba unos huecos que ya se hacían difíciles de
ocultar. Defendía además los intereses del presidente de la República, que eran en
muchos casos, también los suyos propios, y defendía, en última instancia los
intereses del Grupo Financiero al que servía. Por eso se ve actuando díscolo y
apresurado. En cuatro días de negociaciones había producido cuatro
comunicaciones al Banco Central urgiéndolos a tomar las medidas de aprobación
en el menor tiempo posible. El mismo 27 de marzo había escrito a Lois Malkún una
carta en la que detallaba los alcances de la negociación y la apreciación de la

281
urgencia en aprobar las facilidades solicitadas, porque sólo así el Grupo Progreso
entraría en Baninter. Sin embargo, Pedro Castillo ya había sido informado de la
situación real del quebrado banco por sus ejecutivos que estaban inspeccionando,
y él ni lo informaba a su Consejo de Directores, ni tomaba la decisión de retirarse
de un embrollo más grande que tres de los principales bancos del país. Quería
pescar en mar revuelto, creyendo que las ganancias serían de él, como pescador
avezado. El tiro le saldría por la culata. Su equipo en Baninter seguía descubriendo
sorpresas.
El presidente Mejía había salido temprano de su despacho. Tenía algunos temas
pendientes que tratar con el ingeniero Hernani Salazar y le pidió que le
acompañara en su jepeta hasta la casa. Los últimos acontecimientos económicos y
financieros le estaban sacando de quicio y su proyecto político hacía aguas, en
medio de la incertidumbre que provocaba el escándalo de Baninter. Con mucho
esfuerzo había logrado narigonear toda la avalancha que le vino encima con el caso
de la tarjeta de Pepe Goico, y cuando parecía que las cosas se habían resuelto, el
tema Baninter crecía en espiral y por más que había tratado de minimizar los

282
hechos y de buscar las medidas que hicieran menos daño político, los datos que se
descubrían eran cada día más espeluznantes.
Hernani había sido un gran aliado para esta crisis. De hecho fue quien convenció a
Ramoncito para que retirara los cargos contra Pepe Goico y que las cosas salieran
más o menos bien. En esos días el coronel Pedro Julio Goico Guerrero había
proclamado desde su celda en las Fuerzas Armadas que “Si yo hablo van a caer
muchos ´pejes gordos´, yo no me voy a hundir solo...” con una amenaza latente. No
podían permitir que Pepe hablara... había que detener este pandemónium. Hernani
Salazar hizo el trabajo y “convenció” a Báez Figueroa de la pertinencia y los
“saludable” que sería su retirada a tiempo. Para el ingeniero Director de la Oficina
Supervisora de Obras del Estado no había sido difícil lograr que el banquero retirara
las acusaciones. Fue un domingo a su villa de La Romana y ahí le explicó las
circunstancias por las que estaba atravesando su banco y lo vital que resultaba la
ayuda del Banco Central para que él siguiera respirando. Sin las líneas de
redescuento, el banco se iba a la mierda y Ramoncito se iba para la cárcel. No había
dudas. El banco tenía serios problemas y Báez Figueroa no estaba en condiciones
de exhibir un orgullo que le había provocado muchas malas jugadas. El trance era
palpable. Tenía muchos días rogando a todos que por favor le entregaran los
recursos necesarios para hacer frente a la ola de retiros que le estaban provocando
los rumores en contra de su banco y nadie le hacía caso. A él, que había sido tan
espléndido, ahora el presidente y todos se le negaban... Ramoncito estaba

283
desesperado. No quería creer todavía que la negativa a realizar los desembolsos
fuera una política de chantaje orquestada desde el poder. Cuando recibió la visita
de ese domingo, comprendió todo. No tenía escapatoria. Tenía que ceder. Le
habían torcido el brazo y doblegado su orgullo.
Al otro día se retiró la querella:
Diciembre 26, 2002
Al Honorable Magistrado
Juez Presidente de la Segunda Sala de la Cámara Penal
De la Corte de Apelación de Santo Domingo
Su Despacho
Honorable Magistrado:
Como es del conocimiento de ese Honorable despacho, el
Banco Intercontinental, S. A., dirigió una comunicación al
señor Secretario de Estado de las Fuerzas Armadas, la cual
forma parte del expediente a su cargo, con la finalidad de
informarle de una serie de irregularidades detectadas por
nuestros sistemas de supervisión y seguridad en el uso de las
tarjetas de crédito indicadas en dicho informe.
Sobre ese particular y como es norma nuestra,
independientemente de toda otra investigación que hubiese
sido realizada por los organismos correspondientes, hemos

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concluido con nuestras inquisitorias y averiguaciones
pertinentes, las cuales, conforme a los reportes internos
recibidos de los investigadores especialmente encargados a
esos fines, estos son concluyentes al afirmar que en el uso y
manejo de dichas tarjetas, si bien es cierto que se realizaron
cargos inusuales y por valores inusitados que motivaron y
justificaron nuestra denuncia, los mismos no contienen o
contemplan usos fraudulentos por parte de su titular y en
todo caso, la reclamación por parte de nuestra institución de
los cargos realizados se circunscribiría a las reclamaciones de
los importes cargados y no pagados por su titular.
En ese sentido, pues, el Banco Intercontinental, S. A. desea por
éste medio dejar constancia para todos los fines y
consecuencias que el apoderamiento de esa Corte pueda
implicar, que por las razones expuestas no tenemos ningún
interés en que sea perseguido por la vía penal el titular de
dichas tarjetas, posición que por demás justifica y soporta con
sobrada razón la decisión de parte de nuestra institución, de
no constituirse en parte civil en el proceso penal que le
involucra.
Sin otro especial particular, de usted

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Muy atentamente,
Ramón Báez Figueroa
Presidente
Cc: Procurador General de la Corte de Apelación.
El 27 de diciembre Ramoncito y Baninter recibieron RD$1,180 millones en líneas
de redescuentos del Banco Central, que le habían sido negados en los días previos.
El negocio funcionó. Aunque la carta era malísima, muy mal escrita, tal vez
redactada por un ingeniero, porque quedaba claro que por ahí no pasó cerca ni
siquiera un para legal. Pepe y compartes fueron descargados.
Cuando la jepeta Placa 01 tomaba la avenida Bolívar hacia el Oeste, sonó el timbre
del celular de Hipólito. El asistente del presidente le pasó el móvil.
— Es Lois Malkún, señor –le dijo.
— Hola Lois, cuéntamelo –saludó Mejía.
— Señor Presidente, en el caso de Baninter, no hay nada qué hacer. Ramoncito se
ha echado para atrás en lo que habíamos negociado. No tenemos más salida.
Estamos obligados a actuar ya o las cosas se saldrán de nuestras manos... –
Malkún hablaba con una voz de ultratumba, acongojado.

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— ¿Qué pasó con él, no pudiste convencerlo? –preguntó apesadumbrado.
— No, presidente, es imposible – confirmó Lois – el se resiste a nuestra
propuesta.
— Coño, qué maldita vaina... –el presidente quedó dubitativo
— Corremos el riesgo grandísimo de una corrida, Presidente, estamos en la
cuerda floja, no hay nada más que hacer... –Lois aprovechaba el silencio del
mandatario para reafirmar sus preocupaciones.
— Lois, dame dos horas... déjame asimilar esta vaina... yo te llamo en un par de
horas. No hagas nada hasta que yo te llame –ordenó el presidente.
— No hay problemas Presidente, yo le espero –aceptó el Gobernador del Banco
Central.
— Coño Hernani, en la maldita posición que me ha puesto este muchacho. Yo
adoro a su padre y quiero a Ramoncito como a un hijo. Más que eso, le
debemos muchísimos favores, pero ha salido muy terco y no quiere entrar en
razón. ¿Qué hacemos? –preguntó por preguntar a Salazar.
— Señor Presidente, la situación es muy difícil, pero él le ha dejado pocas
alternativas. Hay que actuar ahora, para protegerlo a usted también de ese
maremoto, pero luego buscaremos la forma de ayudarlo, si es posible –
aconsejó Hernani.
— Tengo que pensarlo con detenimiento. Tengo que consultar un par de gente
para ver qué piensan –dijo el presidente al momento de llegar a su casa.

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Capítulo XV
Chocando contra la dura realidad

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Lois Malkún lucía sudoroso. Su tono de voz, un poco en falsete, denotaba el
nerviosismo con que anunciaba al país las incidencias del más grande fraude
financiero de la historia. Ante un auditórium también sorprendido, Lois
denunciaba con pasmosos detalles, los hechos que habían llevado a la quiebra al
segundo mayor banco privado del país: el Intercontinental, engullido por la
voracidad de una centrífuga perversa fabricada para sustraer los recursos de los
ahorrantes y utilizarlos para borrar las cuentas en sobregiro de Ramón Báez
Figueroa, sus principales colaboradores y las empresas vinculadas. Las autoridades
nacionales asistían a un espectáculo increíble. Los rostros de los asistentes, desde
el Presidente de la Suprema Corte de Justicia hasta el más conspicuo Secretario de
Estado, denotaban la incredulidad que les producía la noticia impactante.
Con paciencia y precisión, el Gobernador del Banco Central, teniendo al presidente
a su diestra, anunciaba las medidas judiciales incoadas por el gobierno y los pasos a
seguir en tan infausto momento. La suerte estaba echada...
Paradójicamente, y tal vez sin proponérselo, una parte importante de los que
asistían impasibles a este espectáculo, eran cómplices silentes, por acción u

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omisión de los delitos denunciados. Algunos de ellos, eran los beneficiarios de
tanto derroche. Habían participado de manera entusiasta en el gran festín de la
corrupción, y ahora sólo podían darse tres golpecitos en el pecho. El presidente de
la República no era una excepción. En este 13 de mayo de 2003, se trazaría la raya
de Pizarro entre Ramón Báez Figueroa e Hipólito Mejía y sus principales
colaboradores.
La noche había sido larga y tenebrosa para Ramoncito. Por más que intentó
conciliar el sueño, una enorme telaraña pegajosa le arropaba, mientras transitaba
en éxtasis por ese interregno incierto entre el consciente y el subconsciente,
atacado por dragones alados con ráfagas de fuego salidas de sus bocas,
abrasándolo, mientras escuchaba el discurso de Palacio, amplificado por mil
altavoces ensordecedores que le provocaban una angustia lacerante. Con el
agravante de que no quería transmitir a Patricia la incertidumbre que le oprimía el
estómago, con ese hormiguero permanente atribulándole el alma. Fue muy difícil
la tarea de calmar a su esposa, para evitar que colapsara. El esfuerzo le había
asolado la vida.
Aunque varios amigos le habían advertido sobre la magnitud de la encerrona que le
estaban preparando, nunca la pensó en proporciones tan descomunales. Asistió
boquiabierto al espectáculo palaciego, con los ojos fijos en el plasma de TV sin

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pestañar, sin presentar emociones, sin que pudiera desatar los demonios de su
furia, para pulverizar tanta ingratitud acumulada... No podía creer que los que se
prestaban a esa patraña, fueran los mismos a los que amamantó, protegió,
distinguió y sobrevaloró en demasía. “Mientras más conozco a la gente, más amo a
mi perro...”, pensó para sus adentros. Los gritos de espanto de Patricia ante las
acusaciones no pudieron sacarlo de su hermetismo. Miraba con firmeza a la jauría,
para grabar sus rostros y sus gestos. Para tallarlos en sus recuerdos y no permitir
que los vientos del destino borraran esas huellas. Ellos pagarían su deslealtad.
Fue una noche de pesadillas dormidas y pesadillas despiertas. El día, que en vigilia
había esperado, se hizo presente entre las brumas de un amanecer que le pareció
sombrío, visto con la mirada triste de su aflicción, ignorando la esplendidez de esa
primavera boreal que se le iba. Cuando se hizo a tierra y miró de soslayo a su
esposa, se dio cuenta de que ambos se habían engañado: ninguno concilió el
sueño.
Este 14 de mayo de 2003 tendría que presentarse temprano ante el fiscal del
Distrito Nacional para ser interrogado. La noche anterior había pedido a su amigo y
abogado Marino Vinicio Castillo, que junto a sus hijos, Vinicito y Juárez,
respondieran las acusaciones, desde la presidencia del Listín Diario, para que la
prensa pudiera recoger hoy mismo su parecer. Había dado resultado. En todos los
medios aparecía su declaración y el Listín, como era de esperar, fue implacable
contra los “complotados”. Pero la incertidumbre le embargaba. ¿Qué pasaría hoy

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en el Palacio de Justicia? Los medios anunciaban que Hipólito Mejía,
personalmente había entregado el expediente acusatorio al Procurador Fiscal del
Distrito Nacional, Máximo Aristy Caraballo para que procediera. Hipólito Mejía. No
podía creerlo. “Ese pendejo me debe la presidencia y la vida...”, se lamentó
amargamente.
En el ínterin, sus abogados habían dispuesto todo lo relativo a su visita ante el
Ministerio Público para aclarar los términos de la acusación en su contra. Hizo un
ejercicio de autocontrol y se propuso enfrentar los hechos con la hidalguía que le
daba el saberse poseedor de un poder más grande que el político: el poder
económico, el poder de los medios, el poder social. Nunca se imaginó, ni
remotamente, que con todo ese andamiaje de protección, pudiera sucumbir.
Su presencia en las instalaciones del Palacio de Justicia era aprensiva. Pero los
hechos que fueron sucediendo, como avalancha indetenible, desbordaron su
capacidad de comprensión. Por más que intentaba llevar la bola a su cancha, para
servir con holgura, no lograba sus propósitos. Las cosas se salían de control. Era de
extrañar, porque esta era la primera vez que esto sucedía en los últimos cinco
años. Desde que había comprado Bancomercio, se convirtió en un hombre
todopoderoso y manejaba a la sociedad dominicana a su antojo. Había hecho de la
dádiva una filosofía, una táctica política que le granjeaba poder y dinero,
convertidos en un círculo vicioso en el que ambos ser reproducían mutuamente.
Definitivamente las cosas no estaban saliendo bien en esta fiscalía. Miraba a Vincho

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con impotencia y valoraba los esfuerzos que éste hacía, por medios legales y
tratando de explotar al máximo el agradecimiento que todos debían al banquero,
moldeando los hechos para hacer un traje que le sirviera a su cliente en esta
ocasión. Pero las instrucciones eran muy precisas y contundentes. No pintaba nada
bueno el panorama.
Las horas transcurrían lentamente y cada vez más crecía su convicción de que los
problemas eran mayores que sus expectativas y peor aún, empezaba a confrontar
la realidad, el hecho insoslayable de que a la hora de la verdad, las lealtades y
gratitudes simuladas escurrían el bulto montadas en el carrusel de las miserias
humanas. Hoy, 14 de mayo, a Ramón Báez Figueroa, el todopoderoso banquero
dominicano, nadie en Palacio le tomaba el teléfono. Para esos “amigos” y
paniaguados, hedía a diablos y había que estar bien lejos de su desgracia.
— Lo lamento mucho Ramoncito. Tengo que dejarlos presos. Quiero que sepas
que no tengo alternativas –el Fiscal del Distrito hablaba con verdadero pesar.
En ocho horas de interrogatorio, había dado todas las vueltas posibles para
escarbar la fórmula que le permitiera quedar bien con Dios y con el Diablo, sin
saber a ciencia cierta quién jugaba cada rol en este proceso judicial. Pero el
alboroto de prensa que se había armado en torno al caso, el espectáculo montado
en Palacio, no era más que el primer acto de un drama que tendría que ser
presentado en varias partes. Ahora, le tocaba a él hacer su papel y

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lamentablemente, el guión estaba escrito por otros y no tenía la forma de
improvisar.
“Tengo que dejarlos presos...” retumbó en la conciencia del banquero con
sorprendente impacto. Penetró el tímpano, se estrelló contra la parte cognoscitiva
del cerebro y el eco mil veces repetido fue perdiéndose en el infinito...
“Tengo que dejarlos presos...”, Miró con angustia a Maximín. Ladeó su mirada hacia
Vincho y luego le desgarró el alma ver como Vivian colapsaba entre lágrimas y
llantos. Él, Ramón Buenaventura Báez y Figueroa, bisnieto del presidente Báez, hijo
de ex ministro, y dueño de la mitad de la República Dominicana, padrino de todos
los políticos, propietario de la mayoría de los medios de comunicación y de muchos
de sus periodistas; protector de la iglesia, la justicia y los militares, iba a quedar
preso en una celda inmunda del Palacio de Justicia de Ciudad Nueva, sin que todo
su poder económico, político y social le pudieran salvar del escarnio. Con una
irónica sonrisa en los labios, para disimular la enorme furia que sentía en su
interior, rememoró las funestas frases que dieron inicio a su desgracia...
“Yo te meto preso y te cierro el banco...”. Y su ingenua, imprudente e inmadura
respuesta: “y yo te tumbo...” Ahora estaba preso, muy mal preso, y no tenía la más
mínima posibilidad, no sólo de tumbar al gobierno, sino de lograr que le recibieran
una simple llamada telefónica...
Sin reparar en nada, luego de ocho horas de interrogatorios, el magistrado
Procurador Fiscal del Distrito Nacional envió el expediente para que fuese sorteado

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en Instrucción y se iniciaran las indagatorias correspondientes. Por los artículos que
eran señalados en la pieza acusatoria, notablemente los cargos eran criminales.

Capítulo XVI
Una coraza de impunidad

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— Creo que Ramoncito pretendía ser presidente de la República –dijo Ernesto
Gómez mirando con media sonrisa a Judith–. O quería diseñar una
extraordinaria coraza de defensa, para garantizar su impunidad.
— ¿Qué te hace pensar en ambas cosas? –preguntó la periodista.
— Sólo hay que dar una hojeada a su comportamiento, sobre todo a la
desenfrenada carrera por comprar todos los medios del país. Para crear una
red tan amplia y poderosa de medios de comunicación hay que tener objetivos
muy fuertes bajo la manga.
— Recuerda que Nene Ureña adquirió medios sólo porque había sido atacado
despiadadamente por el periódico La Noticia y el canal 7 de Leonel Almonte.
Él defendía esas compras argumentando que representaban un contrapeso con
aquéllos sectores bancarios que también tenían medios. Para que supieran que
si agredían, se exponían a que desde la otra acera se les disparara con la misma
arma –Judith hacía un análisis de la situación en que se vio envuelto el Banco
del Comercio Dominicano y su presidente el señor José Ureña, para compararlo
con la situación actual.
— Bueno, que tú tengas un periódico o dos, para defenderte, o un canal de
televisión, no es descabellado. Pero que compres la casi totalidad de los
medios del país y que tengas en tu nómina a la gran mayoría de comentaristas,
comunicadores, programeros y alabarderos de todos los talantes, ya me
parecen estrategias mercadológicas de dominio. Infraestructura de poder, para

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un fin muy específico. Lo que estaba haciendo Ramoncito no era un mecanismo
de defensa. Era la más poderosa maquinaria de incidencia mediática de toda el
área del Caribe y Centro América –Ernesto Gómez hablaba organizando fichas
en el inmenso tablero que se había constituido todo el piso de su apartamento,
para poder analizar, junto a su amiga y colaboradora, el esquema societario de
los medios de comunicación adquiridos por Ramón Báez Figueroa.
— Es sencillamente impresionante. Casi todos somos empleados de Ramoncito,
sin saberlo. De repente no te das cuenta que ha adquirido tu centro de trabajo
–analizaba Judith.
— Otro hecho que denuncia sus intenciones es el famoso Plan Decenal de
Desarrollo. Es todo un programa de gobierno, concebido por alguien que aspira
a dirigir la República –dijo Ernesto–. Ese se lo escribió Virgilio Alcántara con dos
o tres asesores más.
— Aparte de ese accionar político, las inversiones que se está haciendo en la Red
Nacional de Noticias –RNN– son enormes y con grandes miras. Se ha
convertido de repente en una de las estructuras noticiosas más modernas y
avanzada de la región. Tiene todas las condiciones para competir con CNN en
español, Telemundo y Univisión, para la comunidad latina en Estados Unidos y
algunos países centroamericanos y del Caribe –comentó Gómez revisando los
números que habían entrado en las cuentas de esta empresa, en los
documentos que le habían entregado.

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— ¿De cuántos canales de Televisión estamos hablando, en realidad? –preguntó
la periodista.
— Bueno, es difícil saberlo. ¿Te refieres a los VHF y UHF? porque de cables tiene
decenas de canales locales disponibles.
— Me refiero a los grandes. A los de más incidencia.
— Hay que contar al canal 7 del antiguo Rahintel que ahora se llama Antena
Latina, que es de Ramoncito. Medios Educativos es propietaria del Canal 6, de
Hatuey de Camps, pero éste le debía RD$57 millones de Pesos a Baninter sin
ningún expediente, o sea, que ese canal estaba en la mira, pero todavía no
había sido comprado. En el Canal 13, Telecentro, Ramoncito es propietario del
sesenta por ciento (60%) de sus acciones, es dueño del Canal 21, Canal 27;
había hecho un contrato y había avanzado US$4 millones de dólares para la
compra de Supercanal 33, a parte del sobregiro en la cuenta que tenía este
canal; los canales 53 y 57 de Isla Visión... canales grandes, casi siete... y eso,
que no sabemos si todavía hay más.
— Si le sumas a eso el Telecable de Áster, Telever, de la zona oriental y otras
empresas de cable de importancia, a nivel televisivo es un emporio – corroboró
Judith –. Don Pepín Corripio, propietario de la otra gran red de medios, no
tiene tantos canales. Se pueden contar Teleantillas, Canal 2, Telesistema, Canal
11 y Coral 39. Ramoncito lo superaba por lo menos con tres canales.

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— Con la prensa escrita, el dominio era, en su primera etapa, muy pronunciado.
Ramoncito había adquirido el diario El Siglo y en alguna medida el meridiano
La Nación, por la fusión con Bancomercio. Luego se engulló al Listín Diario,
Última Hora, creó El Expreso y El Financiero. Cinco periódicos. Don Pepín sólo
tiene el vespertino El Nacional, el periódico Hoy y el diario gratuito El Día –
Gómez seguía revisando los volúmenes de documentos que contenían toda esa
información y no se decidían a entrarle al trabajo.
En realidad los dos comunicadores habían dedicado el fin de semana para elaborar
todo un esquema societario y determinar la forma en que fue adquirido cada
medio y usando cuáles recursos. La investigación que habían hecho las autoridades
del Banco Central era casi completa. Tenían todo. Pero para los fines de la opinión
pública, para que los dominicanos dominaran con detalles la filosofía del fraude, la
magnitud del escarnio, los comunicadores tenían que hacérselo digerir con un
lenguaje comprensible para que las grandes masas lo supieran. El argot jurídico,
hasta para los comunicadores, era pesado y denso... Había que traducir esas
acciones al habla entendible para el pueblo y eso se proponían hacer ese sábado de
mañana en el apartamento de Ernesto Gómez. La vivienda estaba intransitable en
este momento, por la gran cantidad de expedientes diseminados por el piso de
parquet, que había sido previamente limpiado con esmero para poderlo utilizar
como una gran mesa de trabajo.

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— ¿Viste el lío que se le ha armado a Cabito y Luis González Fabra por la venta y
arrendamiento de los medios de Baninter?
— Bueno, ellos andan “como gato boca arriba” negando la especie. Bonaparte
Gautreaux Piñeyro dijo que “yo me fui, pero yo no me fui...”, como decía el
famoso anuncio de televisión. En un comunicado a la prensa explicó que es
absolutamente falsa, interesada y malintencionada, la versión que da cuenta
del arrendamiento de medios de comunicación que pertenecieron al Grupo
Baninter y al antiguo Banco Intercontinental, S. A. como se ha venido
desinformando en los últimos días –leyó Ernesto Gómez.
— Bueno, pero tengo entendido que se habían llegado a acuerdos en ese sentido
¿Cómo dicen que es “absolutamente falsa, interesada y malintencionada” la
versión? –se preguntó Judith.
— Lo más grande es que esa versión “absolutamente falsa, interesada y
malintencionada”, ellos mismos la confirman en toda su extensión, cuando
dicen de una manera olvidadiza que “después de las elecciones....”, oye bien,
antes de eso no recuerdan nada, pero “después de las elecciones de mayo el
comité decidió no CONTINUAR las negociaciones para discutir el arrendamiento
de uno u otro medio...” Y se le pone la tapa al pomo cuando nos regalan (a los
tarados malintencionados que creímos en la especie) esta belleza “admiten,
empero, que había negociaciones en ese sentido...” Claro, que se paralizaron,
pero a nadie se le ocurra pensar que fue por la presión que ejerció la prensa

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con la denuncia responsable ¡qué va!, no tuvo nada que ver con eso... es que
los genios del Comité Nacional contra el Lavado de Activos descubrieron que
como el partido en el poder había perdido las elecciones, era más brillante
dejar que fueran las nuevas autoridades las que dispusieran lo que la ley prevé.
— Se había llegado muy lejos en las negociaciones con los argentinos.
— Claro que sí. No sólo se había llegado lejos, se habían arribado a acuerdos
concretos... Eso sólo se detuvo por la denuncia a tiempo, pero faltando días
para las elecciones nacionales, a esta gente se les ocurrió vender todo, antes
que venga el diluvio. Por suerte se logró paralizar todo.
— Bueno, dejémonos de teorías. Vamos a ver cómo se adquirieron los medios –
dijo Judith –. Empecemos por el Listín Diario, que es el más grande.
— Aunque el primero en adquirirse fue El Siglo, con la compra de Bancomercio
quebrado –sugirió Ernesto Gómez.
— Si, pero El Siglo fue producto de una compra global. No hubo una estrategia
particular. Donde se pone a funcionar la maquinaria del fraude fue para la
compra del Listín y demás medios vinculados –aclaró Judith.
— Tienes razón. Nuestro trabajo de hoy es para dar seguimiento al mecanismo del
fraude. En el caso de El Siglo el sistema no se utilizó específicamente para el
periódico, sino para la compra de Bancomercio. El Siglo fue sencillamente una
“ñapa”, como dicen los banilejos. Un bien por añadidura –reconoció Gómez.

301
— Pero con el Listín hubo mala fe desde el principio. Es más, yo me atrevería a
decir que la concesión de tantos préstamos graciosos se hizo con la deliberada
intención de ahogarlos económicamente y llevarlos hasta un callejón sin salida,
para ponerlos a comer en sus manos –comentó Judith.
— Hay que reconocer la competencia que traían desde jóvenes Arturito y
Ramoncito.
— Ahí están los datos. ¿Tú sabes con qué cantidad de dinero compró Ramoncito
el Listín Diario? –preguntó Ernesto.
— No. ¿Con dos mil millones de Pesos?
— Con mil dólares –le espetó Gómez.
— Coño, tú estás loco. ¿Cómo es posible, tú estás relajando? –Judith reaccionaba
incrédula.
— Mira como fue la ingeniería para quedarse con el Listín. Es brillante. Los que
diseñaron el esquema están acostumbrados a delinquir – Gómez iba
organizando una escalera de documentos relacionados con el caso, mientras
acercaba a Judith al área donde hacía el bosquejo –. Sígueme con
detenimiento, que esto me tomó toda la noche. Y empezó a hablar con
rapidez:
— El 4 de Octubre de 1999, Ramoncito compró la empresa Bear Park
International, LTD (BP), haciendo una inversión de mil dólares. Esta era una
empresa de carpeta (off shore) que fue creada en Tórtola, de Islas Vírgenes.

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Puso como representantes de la compañía a los señores Marcos Báez Cocco y
Jesús María Troncoso Ferrúa. Dos meses y medio después, adquiere el primer
paquete del Listín Diario, comprando 49,730 acciones a propietarios
minoritarios por el monto de RD$34.1 Millones de pesos. Esta compra la hace
con un cheque de la cuenta de BP en Baninter sin existir ningún contrato ni
documento, ni depósito que avale ese pago de RD$34.1 millones –Ernesto
Gómez continuó su explicación, mientras Judith intentaba darle seguimiento.
— El 30 de junio del año 2000 Ramón Báez Figueroa adquiere el control
mayoritario de la Editora Listín Diario con una inversión de US$65.4 millones de
dólares. En ese momento, más de mil millones de pesos dominicanos. Las
personas que le vendieron sus acciones a Ramoncito fueron:
• Sanoa Inv. Inc.
• Clipperton Dev. Corp.
• Capella, S. A.
• Pamela Comercial, S. A.
• Pixys, S. A.
• Caribbean Group Corp.
• Calwood Dev. Inc.
• Woodrige, LTD
• Eduardo Pellerano Nadal
• Pamela Codomotor, CxA.
• Mercantil Automotriz, CxA.
• Autogermánica AG. CxA.
• GPN Leasing, CxA.
• Tecnoplus, S. A.
• Inmobiliaria REPECO, CxA.
• Autogermana Inc. (Pto. Rco.)

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• Bank Invest, S. A.
• Marcer Consulting

— Yo no conozco a la mayoría de esas empresas. ¿Dónde estaban metidas? –preguntó
Judith.
— No podías conocerlas. Todos los ricos de este país tienen las llamadas empresas
off shores que les permiten disimular sus fortunas. En algunos casos, evadir
impuestos, y sobre todo, evitar persecuciones judiciales por casos de deudas,
divorcios, conflictos entre socios, en fin, es un gran mecanismo para disfrazar
capitales y evadir impuestos – explicó Ernesto Gómez –. Casi todos los dueños
del Listín Diario estaban camuflados en off shores. ¿Sabes por qué?
— No tengo ni la menor idea. Explícamelo tú, por favor.
— Uno de los errores que Nene Ureña reconoce haber cometido en Bancomercio,
fue aparecer en la macheta de El Siglo como presidente del periódico, siendo
la máxima figura de uno de los bancos más grandes del país. Dice él que antes
de levantarse recibía llamadas de grandes amigos, que a la vez eran poderosos
clientes de Bancomercio. No tenía cómo decirles que los comunicadores en El
Siglo, tenían libertad de expresión absoluta y que no podía prohibirles ni
censurarles sus artículos o escritos. Era un dilema muy serio y preocupante,
por la doble función. Un almacenista de la Duarte no podría entender nunca
que el dueño de un periódico no pudiera halarle las orejas a un periodista, si
éste le estaba haciendo daño a un amigo. Desde esa óptica – continuaba

304
explicando Gómez – la mayoría de los empresarios dueños de medios,
esconden su rol detrás de una empresa off shore y pasan desapercibidos,
cuando ese periódico la emprende contra alguien que pueda hacer daño al
negocio del propietario de las acciones del medio. Por eso ves, en el caso del
Listín, como la mayoría de las acciones estaban a nombre de empresas
exógenas. Pero déjame seguir con la explicación del fraude –pidió Gómez.
— Baninter utilizó tres mecanismos para que Ramoncito se quedara con la
propiedad del Listín Diario con una inversión de US$65.4 millones de dólares.
Primero, entregó cheques sin fondos de Baninter & Trust. Segundo, emitió
recibos de descargos y finiquitos a los vendedores de las acciones y a sus
empresas relacionadas, canjeándolas por deudas que las mismas tenían
contraídas con el banco. Aunque Baninter saldó todas esas deudas del Listín y
de sus empresas relacionadas, el banco no recibió ni un centavo por esta
transacción. Te doy un ejemplo simple, sólo para que veas el carácter de la
operación. Si Autogermánica debía RD$100 millones de pesos a Baninter, por
las transacciones comerciales normales entre ambas empresas, y las acciones
de Autogermánica en el Listín Diario costaban, digamos RD$125 millones de
pesos, Ramoncito le borraba la deuda que tenía la empresa en el banco de
RD$100 millones, le entregaba su recibo o carta de saldo y le daba un
Certificado de Depósito (CD) de Baninter & Trust por los RD$25 millones
restantes. Como el banco no recibía dinero por borrar la deuda y el certificado

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de Baninter & Trust tampoco tenía fondos, iba cargado directamente a una
cuenta en sobregiro, el cual también era borrado. Luego, Ramoncito se
quedaba con RD$125 millones de pesos en acciones del Listín Diario sin sacar
ni un solo peso de sus bolsillos –el periodista lucía sumamente concentrado en
la explicación, como alguien que había dedicado horas a desentrañar esta
madeja. Luego continuó:
— Baninter, para coronar esta operación, abrió una “Línea de Crédito” a favor de
Bear Park International, LTD por los valores de US$32.4 millones de dólares,
RD$182 Millones de Pesos y RD$383 millones de pesos, para capital de trabajo,
renovable cada 180 días (6 meses) contando con la garantía de las acciones de
la empresa Bear Park International, que tú recordarás que se compró en Mil
dólares. Esta operación completa la armó y dirigió doña Vivian Lubrano de
Castillo, ayudada por todos sus santos y misterios juntos. Para el 30 de octubre
del mismo año (cuatro meses después) el 100% de las acciones de BP, que
habían sido puestas en garantía al banco para esas líneas de crédito, les fueron
entregadas al representante de Bear Park, Jesús María Troncoso Ferrúa,
secretario además, del Consejo de Directores del banco. Baninter se queda sin
garantía para las líneas de crédito otorgadas al Listín. Aunque aquellas acciones
iniciales fueron compradas en mil dólares, la propiedad ahora de todas las
acciones de la Editora Listín Diario, por US$65.4 millones de dólares y RD$34.1
millones de peso, le daban un valor a los documentos que estaban

306
hipotecados, proporcional a esas cifras –el periodista exteriorizó un profundo
suspiro, para luego continuar:
— El 9 de noviembre del año 2000 se constituye el nuevo Consejo de Dirección de
la Editora Listín Diario: Ramón Báez Figueroa, presidente, Jesús María
Troncoso, Secretario, aunque luego fue designado Luis Miguel Pereyra en ese
puesto. Esto se hizo un poco a destiempo, porque Ramoncito había entrado
realmente a controlar el Listín el sábado primero de Julio del 2000, cuando se
presentó de manera informal, con un poloshirt azul, unos pantalones blue
jeans y unos zapatos mocasines sin medias para tomar posesión y control de
sus oficinas. Como puedes ver, toda la “inversión” realizada en el Listín Diario
se hizo sin recursos reales, sólo sobregiros y certificados, que luego fueron
borrados.
— Tengo entendido que después hubo un aumento de capital, con las mismas
características –sugirió Judith.
— Sí, claro. Para el 13 de diciembre del 2001 se aumentó el capital de RD$250
millones a RD$800 millones. Se abrió una cuenta que se le llamó Gaperán, S.A.
— La famosa cuenta Gaperán, dicen que esos eran los “Gastos Personales de
Ramoncito” –interrumpió Judith.
— Para ese aumento de capital, la cuenta, que se abrió sin efectivo, sin depósitos
y sin nada, se le dio un sobregiro que llegó hasta RD$556.7 millones de pesos,
que luego fueron borrados mediante una transferencia que recibió de la

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“Cuenta de Resultados” que era una cuenta fantasma, sólo utilizada para
borrar esos sobregiros.
— Explícame eso: ¿cómo una cuenta fantasma para borrar sobregiros? ¿Eso se
puede hacer en un banco? –preguntó la periodista más por joder que por
curiosidad real.
— Fíjate cual es el mecanismo: Gaperán tiene sobregiros por RD$556.7 millones.
La Contabilidad de doble partida funciona de tal manera que por cada crédito
que abres tienes que cuadrar con un débito igual o viceversa. El hecho es que
tienen que ser partidas iguales para débitos y créditos. Si haces una
transferencia de la “Cuenta de Resultados” hasta la cuenta de Gaperán por el
monto de RD$556.7 millones de pesos, Gaperán recibe un crédito y queda en
cero, sin sobregiros. Porque ha “pagado” o “cubierto” su sobregiro con el
depósito que vino como transferencia. Pero, para hacer ese crédito, hay que
debitar a la cuenta que hizo la transferencia por la misma cantidad, para que el
mayor general pueda cuadrar al final del día. Se debita a “Cuentas de
Resultados” por RD$556.7 millones. Pero como esa cuenta no tiene en fondos
ni un centavo, lo que hace es que se sobregira también (ellos están pasando el
sobregiro de una cuenta real a otra fantasma), con el agravante de que esa otra
“Cuenta de Resultados” será borrada en la noche por el software que recoge
algunos certificados de depósitos selectivos y los distribuye en ese tipo de
sobregiros creados para delinquir –la periodista percibía el enojo de Ernesto,

308
como si a él mismo le estuviesen robando ese dinero. No cabía dudas, el
sistema era ingenioso. Perverso, pero ingenioso. Difícil de seguir.
— Entonces, tanto el dinero de la compra del Listín Diario como el aumento del
capital salieron de los fondos de los ahorrantes de Baninter.
— En eso consiste el fraude que estamos detectando. Los documentos que has
traído nos ayudan mucho, pero necesitamos probar el borrado.
— ¿Cómo funciona el borrado?
— Déjame ponerte un ejemplo popular: tú me das tres millones para que te los
guarde por cinco años y José Miguel me da cinco millones para 3 años. Como
debo devolver ese dinero en ese tiempo, yo me compro una casa de tres
millones con tu dinero. Si algún día tu……
— Ya entiendo el mecanismo.
— Sólo en el caso del Listín Diario se han extraído de los ahorrantes por un lado,
mil ciento ochenta y ocho millones de pesos (RD$1 billón 188 millones de
pesos) y US$37 millones de dólares por una compra que a Ramoncito le costó
mil dólares – comentó Gómez, para luego agregar –. En realidad, con los
sobregiros de los gastos administrativos del período y los costos financieros de
esa deuda, en el caso del Listín Diario tenemos que pagar tú, yo y el pueblo
dominicano, más de dos mil millones de pesos extraídos del Baninter.
— Explícame eso de nuevo. ¿Cómo nos costará tanto dinero? – preguntó Judith.

309
— ¿Recuerdas los RD$182 millones y los RD$383 millones de pesos que BANINTER
“prestó” a Bear Park International para la compra de la mayoría de las acciones
del Listín y que le devolvieron las garantías a Jesús María Troncoso a los cuatro
meses? ¿Y recuerdas que Ramoncito entregó un cheque de RD$34.1 millones
de pesos de Baninter & Trust para las primeras compras de accionistas
minoritarios? Una parte de la deuda por la compra del periódico estaba en
US$37 millones de dólares. Pues bien, el 11 de marzo, 13 días antes de la
fusión con el Banco del Progreso, mediantes memorandos confidenciales de
Marcos Báez Cocco, fueron cancelados esos préstamos de Bear Park
International de RD$182 millones y de RD$383 millones, más la cancelación de
la deuda de US$37 millones mediante un “préstamo registrado a nombre de
“Alta Financial Corp. (Miami)” – empresa existente para las transacciones en
dólares – que tampoco registró la operación. Así, todo el dinero invertido en el
Listín fue ficticio. Incluyendo los RD$54.6 millones de Subero & Asocs. S.A. y los
RD$19.1 millones de Matesa, S. A. para la compra de la nueva rotativa y la
construcción del edificio que la albergaría, los cuales también fueron borrados.
Son más de mil cien millones de pesos timados.
— ¡Pero estaban asaltando al país a mano armada! –se quejó la joven.
— Exactamente. De eso se trata. Pero no es el único caso. Esto se repite al calco
para la compra de todos los medios. En el caso del Listín, por negociaciones
políticas, se había devuelto a Ramoncito, aunque es la mayor prueba de lavado

310
que existe. Sin embargo de manera formal el Listín Diario debe más de RD$ 2
mil millones al Banco Central, que fue quien pagó todas las deudas de Baninter.
El Banco Central va a proceder al cobro de la deuda. ¿Qué va a pasar ahora?
Cuando tú le debes la hipoteca de tu casa al banco y no puedes pagarla, ¿Qué
hace el Banco?
— Se adjudica la casa.
— El Banco Central va a iniciar un proceso judicial para ejecutar la hipoteca. Va a
adjudicarse legalmente al Listín Diario.
— Sin embargo, en este momento se encaminan negociaciones tripartitas para
que sea comprado por un poderoso grupo económico dominicano. Primero lo
quería don Pepín Corripio, y el gobierno simpatiza con él, pero como es el
dueño de la mayoría de los medios de comunicación del país, no piensan que
es prudente que también tenga el control absoluto del Listín Diario. Por eso,
han preferido la opción de que El Grupo Vicini adquiera esa empresa
periodística, dándole una participación de no más del 13% de las acciones al
Grupo Corripio. La oferta presentada por Félix García y un grupo de
empresarios santiagueros, fue rechazada porque en la nómina de adquirientes
había mucho tufo a perredeísmo. El gobierno no quiso poner en manos de la
oposición de nuevo a ese medio de comunicación, el más importante del país.
— Pero hay un serio inconveniente. La familia Báez no quiere salir tan fácilmente
del diario. Va a pelear hasta las últimas consecuencias para que no se venda el

311
Listín y recuerda que si los accionistas no aprueban en asamblea una venta no
hay forma de traspasar las acciones –informó Judith.
— La alternativa es la adjudicación pura y simple y ahí los Báez pierden el Listín y
la posibilidad de sacar algún provecho económico. Por vía de la negociación
tripartita se contempla darles a ellos unos millones de dólares como un
caramelo para que no fastidien el proceso de venta. Pero con la guillotina en el
cuello de que si no “venden” le ejecutan la hipoteca.
— Lo más grande de todo esto es que el Listín Diario tiene un valor de mercado de
mil millones de pesos. Ya el Estado pagó por él más de dos mil millones de
pesos, el doble. La familia Báez le timó al país (que fue quien al final pagó los
platos rotos) RD$55 mil millones de pesos. ¿Y todavía hay que darle US$10
millones de dólares para contentarlos? ¿Tú has visto al diablo? –se lamentó
Judith.
— Imagínate a un narcotraficante de Paya, en Baní que haya comprado algún
motel con el dinero de la droga y que luego, para confiscarle el negocio, que ha
comprado con dinero sucio, para lavarlo, haya que negociar con él, para que no
se ponga bravito, y darle una buena cantidad de dinero...
— Me analizaba un colega de estos radicales de la radio, que si tú sumas los robos
y estafas que han hecho todos los presos de La Victoria, Najayo, Rafey y todas
las cárceles del país juntos, no llegaría jamás al 1% de lo que sustrajeron los

312
ejecutivos de Baninter y que sin embargo, en el país no se ha producido nunca
un intercambio de disparos con los ladrones de cuello blanco, con los oligarcas.
— Ése es bien radical. Pero tiene razón en cuanto a la suma. El 1% de los sustraído
en Baninter serían RD$1,650 millones... Aquí no hay grandes ladrones en las
cárceles... Generalmente el que roba mucho no cae preso.
El destino del Listín Diario había quedado sellado con el desarrollo de la Guerra de
los Primos, como le llamó el periodista Víctor Grimaldi. Este histórico medio de
comunicación merecía mejor suerte. Don Máximo y Tuturo Pellerano tenían
muchos negocios juntos y compartían en absoluta armonía en las empresas. Donde
Máximo era presidente, Don Tuturo era vicepresidente y viceversa. Pero luego de
la muerte de Tuturo en 1992, la lucha por el control y la hegemonía enfrentó de
una manera muy álgida a los parientes, ya que don Máximo Pellerano quería
asumir la dirección del Listín Diario y Eduardo, el hijo de Tuturo, se plantó con una
oposición férrea, hasta que se quedó con la batuta. Arturito toma su propio camino
y funda la revista Rumbo y el periódico Diario Libre, asociado con Anibal de Castro.
Ramoncito Báez Figueroa se queda en las gradas, apostando a la descapitalización
del periódico.
La lucha se había trasladado a los descendientes de tres primos destacados en la
historia empresarial dominicana: Máximo Pellerano Romano, Rogelio Pellerano

313
Romano y Ramón Báez Romano. Aunque estos tres emprendedores supieron
mantener equilibrio, armonía y convivencia entre ellos y lidiar exitosamente con
sus conflictos de intereses, sus vástagos, cada uno a su manera, vio a su primo
como un enemigo al que había que destruir.
Máximo Pellerano Romano era el padre de Eduardito Pellerano, Rogelio Pellerano
Romano de Arturito Pellerano, mientras que Ramón Báez Romano procreó a
Ramoncito Báez Figueroa. Por lo menos, Arturito y Ramoncito mantuvieron una
lucha tenaz por conquistar liderazgos en los diferentes frentes en los que
interactuaron en la vida temprana. Fueron rivales en el golf, con las mujeres, los
carros de lujo y otras extravagancias. Cuando perfilaron sus vidas empresariales,
dando seguimiento a los pasos de sus padres, ambos escogieron la acera de
enfrente para desarrollar sus proyectos. Los seguros, los bancos, las
comunicaciones, fueron sólo algunos de los sectores en los que se enfrentaron.
Pero la agresividad de la competencia en la banca le depararía un destino
desagradable a cada uno a su manera. Arturito logró quedarse con el Chase
Manhattan Bank, aunque su primo había hecho todos los esfuerzos por comprar la
prestigiosa franquicia bancaria extranjera. Por eso luego Ramoncito contraatacó
adquiriendo Bancomercio. Además, en venganza, Báez Figueroa se quedó con el
Listín Diario, expulsando a todos los Pellerano del entorno. Ambos se lanzarían a
una alocada carrera para la adquisición de medios de comunicación. Las

314
consecuencias funestas de esta corrida sería una colisión estridente con los más
elevados principios éticos y morales, y tendrían la cárcel como telón de fondo.
Por razones de conveniencia política, el Listín Diario había variado su línea
informativa y el Banco de Reservas le había dado un gran apoyo económico con
grandes préstamos. Cuanto la carga financiera era muy gravosa, surge el “Chapulín
Colorado” de Baninter y Ramón Báez Figueroa, con una mochila cargada de malas
intenciones. Abre la compuerta de los financiamientos al Listín Diario en sí y a
todos los accionistas en sus respectivas empresas. Los puso a comer en sus manos.
Era el momento de entrar en acción de los dos grandes cerebros de las finanzas:
Luis Álvarez Renta y doña Vivian Lubrano de Castillo. Ellos armaron, con cuidado y
esmero, toda la estrategia de “cerco y aniquilamiento” –al estilo maoísta– para
quedarse con el control absoluto del más viejo medio de comunicación de la
República Dominicana. Eduardo Pellerano fue relegado a la empresa
Autogermánica.
Ramoncito, momentáneamente saldría triunfador de la eterna rivalidad que había
sostenido siempre con su primo Arturito, torciéndole nueva vez el brazo, ahora no
en el golf, que era menos oneroso, sino en una de las estructuras de poder más
acentuada del país.
El Listín Diario, con más de cien años de historia como decano de la prensa
dominicana, fue fundado el 1 de agosto de 1889 por los señores Julián Atiles y
Arturo Joaquín Pellerano Alfau, para dar inicio a la dinastía de los Pellerano en el

315
periódico de mayor incidencia en el país, la cual duraría 112 años, hasta cuando la
familia fue sacada de circulación, por la agresividad de un joven banquero que
procedía del mismo árbol genealógico de los Pellerano fundadores. Después de la
crisis que empezó el 15 de junio de 1942, cuando tuvieron que cerrar, ahogados
por el régimen trujillista, nunca más había confrontado el Listín Diario un período
más negro y turbulento, que el que le había tocado vivir en las manos del Grupo
Baninter, con todos los giros y tambaleos que había tenido que afrontar.
Luego de revisar con cuidado el caso Listín, los comunicadores siguieron sus
pesquisas.
— En el caso de Julio Hazím, ¿qué pasó ahí? –se interesó la comunicadora.
— Bueno, ese caso da grima. La gente del Banco Central sostiene que no es posible.
Que necesariamente Julito le sirvió de testaferro a Ramoncito, y que como todos
los negocios del banquero, se metió en un berenjenal mucho más grande que su
capacidad de acción –explicó Ernesto.
— Son más de cuatro mil millones. Cuatro Billones de pesos. Yo no sé contar hasta
ahí. Hasta para contar un millón yo tendría serias dificultades. ¿Tenía Julito

316
solvencia económica como para calificar para préstamos de cuatro billones de
pesos? –preguntó
— Esa es la pregunta del billón. En los burós de crédito, Julito no califica ni para un
millón.
Julio Hazím Risk era un excelente comunicador que se hizo dueño de las mañanas
con un estilo incisivo y mordaz para entrevistar y hacer comentarios. Veinte años
atrás, no había tanto desarrollo de la televisión matutina, sobre todo con el estilo
campechano y directo con el que Hazím hacía galas, además, de su sinceridad y
valentía. En realidad Julito estudió medicina –que nunca ha ejercido – pero su
vocación fue dirigida hacia la comunicación social, especialmente en la televisión,
como comentarista y entrevistador. Nació el 24 de marzo del año 1940, con padres
de descendencia árabe. Se casó con la venezolana Cruz Leida Josefina Ruiz Oleaga,
nacida en Caracas. Con ella procreó a Jacqueline Marie, Elizabeth Lucía, Michael
Patricio, y Manuel Abraham Khalil Hazím Ruiz. Julito fue procreado por la unión de
Abraham Hazím y doña Ángela Risk. Como todo descendiente de árabes, es un
buen negociante, o por lo menos eso creía la gente, hasta que explotaron los líos
de Baninter y se han detectado los orígenes de tanta prosperidad.
Desde su trinchera de siempre, el programa Revista 110, el médico‐productor de
televisión empezó su accionar en los medios con más vocación de periodista que
de galeno. Para la década del 80 inició los experimentos de prensa escrita con el
fallido periódico Cañabrava, que luego convirtió en una revista, ambos de efímera

317
duración y estrepitoso fracaso. Pocos años después logró obtener la licencia del
canal 27, uno de los primeros canales de UHF con verdadera incidencia en la
teleaudiencia, con el nombre comercial de Carivisión. Además del canal 27 de UHF,
de alguna manera logró comprar o registrar el canal 53 y el 57 de UHF, Isla Visión y
así fue conformando un pequeño emporio radial y televisivo. Para el final de la
década del 90, Hazím también hacía experimentos con un novedoso y moderno
meridiano llamado La Nación, utilizando la misma infraestructura del periódico El
Siglo, propiedad, en ese entonces del Banco del Comercio. Estos medios, como es
sabido, fueron adquiridos por Baninter a través de la fusión con Bancomercio, por
lo menos El Siglo, aunque desde ese entonces La Nación tenía grandes deudas
pendientes con Bancomercio. Como los esfuerzos anteriores de prensa escrita, el
médico‐periodista volvió a fracasar con los rotativos, hundiendo a La Nación en una
fuerte crisis económica, producto del déficit diario que iba acumulando y sin
perspectivas de salir airoso de la misma, por lo menos en el corto plazo.
Hazím continuó diversificando sus áreas de negocios de manera imprudente, en
renglones tan disímiles como los restaurantes El Rancho de la Feria Ganadera, el de
la Plaza Lope de Vega y de Santiago, frente al Monumento. También llegó hasta San
Francisco de Macorís. Luego hizo esfuerzos con Pappalapasta, y con el restaurante
Mytos en la calle Paseo de los Locutores. Compró ingenios azucareros, equipos de
béisbol en República Dominicana y Puerto Rico, adquirió un par de pantallas
electrónicas que colocó en el Estadio Quisqueya, luego creó una empresa

318
publicitaría para manejar el marketing de los torneos de béisbol, instaló una
Universidad y empezó la construcción del Centro Médico INCE, con pretensiones de
altísima modernidad y tecnología. En fin, Julito, como Ramoncito, compraban
todo lo que les vendían. Sólo que al final ha resultado que aquel, compraba
amparado en el poder que recibía de éste.
Por esta razón, esa tarde Judith y Ernesto Gómez vaciaron una caja que contenía
los documentos correspondientes a los casos de Isla Visión, Canal 27, Bloque
Interactivo de Radio, S. A., Editora La Nación, Frecuencias y Medios, S. A., FM
Distribuidora, Centro Médico INCE, Ingenios Cañabrava, Julio Hazím Risk, Michael
Patricio Hazím Ruiz, Víctor Gómez Bergés, entre otras muchos documentos
relativos al caso. Judith ayudaba a organizar en el suelo la documentación con una
amplia sonrisa en los labios.
— Pero aquí hay tantos papeles como los de Ramoncito –comentó a modo de
chanza.
— No hay tantos, ni siquiera parecidos, pero tenemos que rastrear cuatro mil
millones de pesos y más de US$23 millones de dólares, y para eso se necesitan
muchos documentos –le explicó el periodista e investigador Ernesto Gómez,
mientras colocaba los expedientes en el orden que había diseñado en su
mente.
— Con qué criterio quieres que ponga los archivos... –quiso saber Judith al verlo
tan concentrado.

319
— Bueno, en realidad quiero ir de mayor a menor para explicarte los casos y que
podamos hacernos una idea clara de cómo ocurrieron los hechos. Yo estoy
buscando todo lo que tiene que ver con Isla Visión y lo estoy colocando en esta
esquina. Lo del Canal 27 va por aquí –señaló un montón de papeles
organizados en un folder amarillo que decía en la portada “Caso Canal 27”.
— Podemos también hacer un resumen general para los fines de la investigación –
sugirió Judith, tratando de evitar la tortuosa labor de explicarlos uno por uno.
— Se puede hacer un resumen general de las cantidades, pero siempre la gente
esperará que le des pistas de cómo se hicieron las cosas. Los abogados tienen
la tarea de escribir para los jueces, muy circunscritos a los cánones jurídicos y a
las exigencias de las leyes, para convencer a los magistrados de la vinculación
de los hechos con los articulados que han sido violados en los códigos.
Nosotros lo periodistas debemos huir como el diablo a la cruz de esos
tecnicismos. Hay que hacerle digerir al pueblo lo que ha pasado con un
lenguaje claro, llano y directo. Ahora haremos de traductores, pero para hacer
eso debemos dominar nosotros los intríngulis y luego pasaremos los datos con
certeza a nuestros lectores, y en tu caso, también a tus oyentes –explicó
Gómez.
— Empecemos por Isla Visión, entonces –sugirió Judith.
— No. Vamos a hacerlo como decía Juan Bosch, con el método de trabajo que
enseñó a los peledeístas: Hay que ir de lo general a lo particular, para luego

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volver de lo particular a lo general. Es importante tener un resumen general
que luego iremos desmenuzando por partes. Vamos a empezar por el todo,
para luego recorrer las partes.
— ¿Qué tenemos como punto de partida? –preguntó la periodista.
— Julito Hazím con todas sus empresas tenía deudas con el Baninter por más de
cuatro mil millones de pesos. En realidad por cuatro mil doscientos sesenta y
seis millones de pesos. Eso es RD$4.2 billones de pesos dominicanos y US$23
millones de dólares –apuntó Gómez mostrando el contrato que tenía en las
manos.
— Diablos. Yo te dije que no sé contar hasta ahí. ¿Pero hay otro dominicano que
deba más dinero que Julito?, además de Ramón Báez Figueroa, por supuesto
–se interesó la comunicadora con verdadera sorpresa.
— No sé, en realidad, si algún empresario llega hasta ese nivel de endeudamiento.
Estamos hablando de más de US$280 millones de dólares. No creo que ninguna
empresa dominicana califique para un préstamo de ese monto. Por lo menos
en el país ningún banco dominicano tiene capacidad para prestar ese monto. Es
más, los bancos tienen prohibido prestar más del 50% de su capital a un solo
cliente. Si te digo que aquí hay bancos que hasta hace poco menos de cinco
años no tenían cien millones de dólares de capital, y aun hoy algunos bancos
no llegan a tener ese patrimonio, tendrás una idea clara de qué monto estamos
hablando en el caso de Julito –los datos eran contundentes.

321
— Pero no es posible que una sola persona, aún cuando lo disfrace con distintas
empresas, pueda llegar a ese nivel de endeudamiento.
— Lo grande del caso es lo siguiente, en esta carta que le envió el pasado 22 de
diciembre de 2003 ¿tú sabes cuánto le pidió Julito Hazim a la Junta Monetaria
que le descontara? – preguntó socarrón Ernesto.
— ¿Un diez por ciento? Eso es más de cuatrocientos millones –adelantó Judith.
— ¿Estás loca? Pidió que le rebajaran RD$3 mil millones de pesos, para él pagar
sólo mil millones. Tenía la intención de que le rebajaran el 70% de la deuda,
para que tú y yo, nuestros hijos y familiares, pagáramos esos restantes RD$3
mil millones... y además que le permitieran pagar esa bagatela un año después
–aunque las cifras parecían increíbles, Ernesto tenía los documentos en sus
manos.
— Bueno, pero tengo entendido que la Junta Monetaria y la Comisión de
Liquidación de Baninter negociaron un buen contrato –dijo la periodista,
hojeando el convenio que tenía en sus manos, firmado por el productor de
televisión y su hijo Michael Hazím.
— Se le hizo una rebaja de casi RD$1,000 millones de pesos y le dieron dieciocho
meses para empezar a pagar. Cosa que no ha cumplido todavía –explicó Gómez
‐. ¡Mil millones de pesos! ¿Te imaginas cuántas escuelas y hospitales se podrían
construir con esa suma?

322
— Coño, pero mira qué chulería – Judith señalaba con incredulidad una parte del
contrato que estaba resaltado con un marcador amarillo.– En este párrafo
habla de un sobregiro en la cuenta de Hazím por más de RD$539 millones de
pesos –mostró la periodista el párrafo en cuestión.
— Si, pero los sobregiros eran el principal modus operandi de esta gente. Eso no
es gran cosa, comparado con todo lo que se hizo...
— No, ese no es el caso. Es para que te deleites con este chiste del Banco Central
– Ahora la comunicadora mostró otra parte de los documentos que tenía en las
manos –. Mira esta parte aquí como dice –Judith empezó a leer:
— “Párrafo I: De las deudas en pesos dominicanos del Dr. Julio Hazím, se ha
segregado la parte correspondiente al Préstamo No. 1‐638553‐11‐4, por la
suma de RD$20,000,000 y los intereses vencidos al 31 de enero del 2004 por
RD$5,186,676.71. Este préstamo fue otorgado por LA SEGUNDA PARTE (vale
decir Baninter, interrumpió Gómez) para financiarle la compra de dos
inmuebles propiedad de esta última, los cuales nunca se formalizaron, cuyo
precio de venta era de RD$26 millones, localizados en la Avenida Paseo de los
Locutores (restaurante Mytos) y en la calle Dr. Báez No. 23, antiguo restaurante
Pappalapasta, para lo cual el señor Hazím avanzó una parte del dinero
acordado mediante el pago de RD$6 millones de pesos en fecha 28 de agosto
del año 2002...”
— ¿Qué le encuentras de malo a eso? –le preguntó Ernesto Gómez.

323
— Mira más abajo. Sigue leyendo, para que te caigas para atrás –le recomendó
Judith.
— “Párrafo II: LA SEGUNDA PARTE (Baninter) ha acordado con LA PRIMERA PARTE
(Julito Hazím) venderle el inmueble correspondiente al antiguo restaurant
Pappalapasta, ubicado en la calle Dr. Báez No. 23, por la suma de RD$7
millones, para lo cual el pago correspondiente a los RD$6 millones de pesos
será aplicado al precio de venta pactado. La suma restante de un millón de
pesos deberá ser efectuado al momento de formalizar la venta.”
— Coño, pero por eso fue que la Comisión no recuperó ni el 10% de los activos de
Baninter. Los regalaron todos ¿y no están presos los que firmaron ese
contrato? –preguntó indignado Ernesto Gómez.
— Por Baninter firmaron el licenciado César Gómez Díaz, licenciada Zunilda
Paniagua y el licenciado Manuel de Jesús Viñas Ovalle –leyó la periodista.
— ¿Tú entiendes de qué se trata? Primero Julito le debe RD$4 mil millones al
banco. De esos, más de RD$500 millones son de sobregiros, que no ha
depositado. Luego Julito le compra también a Baninter dos locales de dos
restaurantes, por RD$26 millones de pesos. Para esa operación da un inicial de
RD$6 millones de pesos y queda debiendo RD$20 millones. Como nunca más
pagó nada, a los dos años, tenía intereses por RD$5,186,000. O sea la deuda
entera otra vez – siguió analizando la operación el comunicador e investigador.
— Sin tomar en cuenta los RD$4 mil millones que también debe –le ayudó Judith.

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— Sí, eso es muy importante, a un hombre que le debe RD$4 mil millones con
atrasos de cuotas e intereses por más de RD$300 millones y sobregiros por más
de RD$500 millones. Entonces, la famosa Comisión de Liquidación le acepta a
Julito, retornarle, al pobrecito, los RD$6 millones que había aportado, porque
la operación nunca se formalizó y venderle el local de Pappalapasta, frente al
Palacio Nacional, por RD$7 milloncitos –Ernesto reía con esa risa sarcástica de
pique e indignación.
— Lo grande es que en realidad el local lo compró en un Millón de pesos. Los
RD$6 millones pertenecían a Baninter por lo menos mil veces. Y si eso fuera
poco, ya los intereses del préstamos tenían atrasos por cerca de los RD$6
millones otra vez –analizaba la comunicadora, también indignada.
— La situación es más grave con la siguiente maniobra. ¿Tú sabes cuánto cuesta
un canal de UHF? –preguntó el periodista.
— No tengo idea. ¿cuánto debe costar? –lanzó la pelota para la otra cancha.
— Johnny Dauhjre compró el canal 19 –que es de los mejores posicionados, por
ser el más bajito después del 15 –. Por la suma de RD$3 millones y medio de
pesos en 1997 – el dinero se lo prestó Hatuey Decamps, pero ese fue el monto,
que es lo que importa ahora –explicó Gómez.
— Pero el 17 está primero que el canal 19 –corrigió Judith

325
— Sí, pero el 17 es un canal educativo de la Red que maneja CERTV o el canal 4,
que es del gobierno. En términos comerciales, el 19 es el segundo canal más
bajito de la red UHF. El 15, de Juan Ramón Gómez Díaz es el primero.
— Bueno, de eso hacía 5 años, cuando se produjeron esos hechos.
— El canal 53 de Isla Visión de UHF fue vendido, por lo menos en RD$1,400
millones de pesos. Estamos hablando de 1.4 billones de pesos dominicanos y
eso no es posible, ni poniendo todo el cableado de esos canales en fibra de oro
de 18 quilates –protestó Ernesto.
Con el canal 53 de Isla Visión Ramoncito y Julito Hazim habían decidido hacer un
canal social al estilo E Entertainment que sería dirigido por Magda Florencio. En la
nómina de ese canal Ernesto podía leer el nombre de reconocidos comunicadores
del país con sueldos exorbitantes. Igualmente habían planificado utilizar el canal
Telemundo en la frecuencia del 57 UHF con planes noticiosos, aprovechando el plus
que les daba el nombre internacional.
— Estamos hablando de casi US$60 millones de dólares por dos canales UHF y si
quieres le pones dos o tres emisoras que tenía Julito. Por más cuentas que
saques no da para la mitad de eso, siquiera –ayudó la joven con sus cálculos.
— Para cuando explotó la crisis de Baninter, con US$10 millones de dólares, tú
podías comprar cuatro canales de UHF. Es más, el caso del Supercanal 33 y
Supercanal Caribe, el último con la mayor trascendencia internacional en toda
la historia de la televisión dominicana, fue vendido en US$14 millones a

326
Ramoncito. Como sabemos todos, como el dinero no le costaba nada al
banquero, pagaba lo que le pidieran por las cosas que compraba. Supercanal
debía valer por lo menos diez veces más que Isla Visión. Pues a Julito le dieron
cerca de US$ 60 millones por dos canales y algunas emisoras.
— Mira aquí el estado de situación que presentó el canal cuando se hacía el due
diligence para la compra: activos por RD$83 millones de pesos.
— Gómez se acercó al ventanal y se puso a mirar a lo lejos... Había tomado una
tasa de café en sus manos mientras Judith hacía los cálculos y notaba que el
cansancio empezaba a apoderarse de ellos.
— Para que tengas una idea: un canal de UHF en este momento, cualquiera que
no sea el 15 de Gómez Díaz, vale menos de RD$140 millones de pesos. Un diez
por ciento de lo que se dio por un canal insípido como el 53, aún con toda la
retahíla de emisoras que pudiera tener al lado. RD$1,400 millones de pesos no
lo vale ningún canal del país, ni siquiera de VHF y menos en la época en la que
se realizó la operación –convino Gómez.
— ¿Estaba Julito sirviendo de testaferro a Ramoncito? –preguntó Judith
— No sé. No creo que un hombre tan brillante como Julito se dejara coger de
condón de Ramoncito, que tiene menos luces. Tal vez Julito se metió en
demasiados líos con todos esos negocios juntos y por ahí vienen sus deudas.
Pero, que le pagaran ese monto por sus medios no es posible. Ahí se estaba
comprando otra cosa... y para esa época del 2002 ya la vocería de Hazím no

327
valía tanto, su incidencia había disminuido bastante, ni siquiera podemos
manejar la tesis de que lo estaban comprando a él.
Gómez seguía mirando hacia el pasado a través de un crespúsculo hermosísimo
que él se estaba perdiendo, divagando entre cuentas y sobregiros, sumas y restas,
descuentos y concesiones onerosas...
— Yo creo Judith que me están cayendo juntas las malas noches que tengo
estudiando este tema. Pienso que debemos seguir mañana, porque entre
indignación y cansancio voy perdiendo facultades –realmente el investigador se
notaba muy agotado.
— No tengo problemas, continuemos mañana. Todavía nos falta mucho tiempo
para todo este trabajo –dijo.
— Vamos a hacer una cosa. Yo entiendo que lo más profesional es que nosotros
entrevistemos a Julito Hazím y escuchemos su versión. Le informamos todo lo
que dicen de él los funcionarios del Banco Central, para que él pueda
defenderse y que nos deje plasmada su posición al respecto, así tendremos un
abanico para escoger la versión que más se ajuste a la verdad –planteó Gómez.
— Bueno, llámalo y lo visitamos cuando él quiera –precisó Judith.
— Yo tengo su celular, él siempre toma el teléfono, no se parece a los
funcionarios del PLD que nunca responden una llamada, a menos que no sea
uno de sus cachanchanes –dijo Ernesto.

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Ernesto se dispuso a marcar. Cuando escuchó la respuesta al otro lado de la línea
se sintió tranquilo.
— Hola Julito. Soy Ernesto Gómez ¿cómo te va? –preguntó el periodista.
— Hola Ernesto. ¿qué hay? –respondió secamente Julito.
— Oye, tengo mucho interés en conversar contigo y me gustaría saber cuándo me
puedes recibir.
— Cuando tú quieras, todos los días, después del programa yo estoy en mi oficina
¿y de qué se trata?
— Estoy haciendo una profunda investigación sobre Baninter, porque quiero
escribir una novela al respecto y tú tienes muchos conocimientos sobre el caso.
— Bueno, pero yo sobre Baninter no te puedo hablar, porque yo soy parte de eso
¿Qué yo te puedo decir? –se cuestionó el experto comunicador.
— Tienes muchísimas informaciones valiosas del banco y creo que me puedes
ayudar si lo decides –insistió el investigador.
— Cuando tú quieras. Yo te digo todo lo que creo y tú publicas todo lo que
quieras. Al fin y al cabo, tú vas a hacer lo que más te convenga –se quejó Julito.
— No hay problemas Julito, quiero que hables conmigo y dices lo que creas que
me puede ayudar. Recuerda que estoy escribiendo una novela y no quiero
cansar con el tema judicial y las peroratas de los abogados. Lo que pretendo es
explicar el caso con los detalles que no han salido a la prensa y de los cuales tú
dominas muchísimos datos.

329
— Está bien, pasa por mi oficina cualquier día, después del lunes, cuando termine
el programa (Revista 110).
— Ahí estaré –confirmó Gómez.
Capítulo XVII
Radio “Bemba” en acción

330
En un país pequeño, el poder de propagación de los rumores es inmensamente
superior a la capacidad de información de todos los medios de comunicación
juntos. Estos vuelan, como la brisa y van llegando a cada receptor con tantas
distorsiones como creatividad tenga el ente transmisor, para adornar a su antojo el
recado que entiende que con él se ha enviado a la mayor cantidad de personas
posibles. Asignándole credibilidad absoluta a la fuente originaria, nadie osa
cuestionar la veracidad y certeza de la información recibida y comprobarla no pasa,
ni remotamente, por la mente de quienes con ligereza extrema se presentan ante
los demás como “los mejores informados”.
La única emisora que Ramoncito no pudo comprar nunca fue Radio Bemba2, y esta
era la más importante, porque es la más dañina.
El cruce de informaciones sobre el tema Baninter era profuso. Todos enteraban a
todos. Los teléfonos celulares – y en algunos casos los de las oficinas y las

2
Terminología utilizada por los dominicanos para referirse a la capacidad de rumores y chismes que se
ponen a circular.

331
residencias – de los implicados, vinculados y relacionados, estaban intervenidos, a
veces, hasta por seis sectores diferentes. El tema de la escucha telefónica ilegal se
había convertido en uno de los más rentables negocios informales del país, con el
agravante de que siendo una actividad prohibida, un delito penal sancionado por la
Constitución y las leyes, las autoridades eran las más asiduas, entusiastas y
fervientes clientes de los espías ilegales. Desde el presidente de la República,
pasando por todos los ministros, hasta el empresario mas avezado, pasaban en fila
por las casas de los interventores, sin pudor ni sonrojo, a buscar las informaciones
de los chismes del día, de las incidencias políticas, económicas, empresariales, y lo
más increíble, con morbosidad pasmante, a enterarse de quién le está poniendo los
cuernos a quién.
En medio de esta maraña de informaciones ciertas o distorsionadas, de verdades a
medias o medias mentiras, de invenciones decoradas con tanto esmero que se
convertían en evidencias irrefutables, las colisiones dentro de las instituciones no
se hacían esperar. Los medios de comunicación tenían el gran dilema del conflicto
de intereses de los dueños. El periodista se veía en la encrucijada estresante, cada
vez que iba a informar, de atravesar un laberinto interminable de giros a diestra y
siniestra para al final del túnel, tener precisión de los intereses que defiende y
protege el medio en el que labora, para conservar, por lo menos el empleo, pues
mantener la dignidad era mucho pedir. Había que evaluar con la conciencia clara si
los propietarios del periódico, el canal o la emisora, eran accionistas de algún grupo

332
financiero, o si sus empresas tenían negocios importantes con los protagonistas de
las noticias que debían publicarse.
La embajada norteamericana no escapaba a este conflicto de intereses. Los años de
ejercicio diplomático – y a veces no tan diplomático – del embajador Hans Hertell
lo habían vinculado tan estrechamente a muchos empresarios dominicanos, con los
que compartía de igual a igual ‐literalmente‐ tanto en eventos sociales inherentes
a sus funciones, como en actividades de negocios de todos los géneros y tamaños.
Hertell almorzaba los martes en el Restaurant Don Pepe del tradicional sector de
Gazcue, en Santo Domingo, o el restaurant de carnes David Crockett, donde
amenizaba encuentros históricos para analizar negocios tanto en República
Dominicana, como en Estados Unidos, Puerto Rico y Panamá.
Su vinculación con algunos de los sectores involucrados en el Caso Baninter,
impidió que el embajador asumiera el papel destacado que debió jugar, debido,
sobre todo, a que gran parte del lavado del dinero en estos hechos, por no decir el
cien por ciento, se hizo en las modernas lavanderías del estado de la Florida, ante
los ojos de los norteamericanos. El Embajador Hans Hertell no podía alegar
ignorancia, porque fueron los organismos de inteligencia norteamericanos los que
dieron la primera clarinada sobre el escándalo, con las advertencias que le hicieron
a Ramón Báez Figueroa sobre el uso que se le estaba dando a las famosas tarjetas

333
de crédito del presidente Hipólito Mejía, utilizadas por Pepe Goico y Torres Pezzotti
de manera burda, para sustraer dinero del Baninter, que al final eran recursos de
los depositantes.
Pero adicional a eso, la embajada se mantuvo muy bien enterada de todo cuanto
acontecía en el embrollo financiero dominicano, a través de un técnico de su
confianza que les informaba de los acontecimientos más destacados. Ciertamente
el licenciado Heiromy Castro enviaba los pormenores hacia la embajada
norteamericana, con las novedades más impactantes de la crisis financiera que
sacudía a varios bancos de importancia del país. En su condición de Encargado de la
División de Inteligencia Financiera de la Superintendencia de Bancos, Castro
sostenía contactos permanentes con la embajada, para que éstos dieran
seguimiento pormenorizado al movimiento del sector bancario en el país. Sin
embargo, el embajador seguía siendo tímido y timorato para entrarle de frente a
los fraudes bancarios. En ese escenario es que surge el protagonismo de una
señora que es considerada como de armas tomar: doña Elena Brineman, quien
fungía como Directora de la Agencia de los Estados Unidos para el Desarrollo
Internacional (USAID). La señora Brineman de altísimos valores morales y clara
visión de su responsabilidad como enviada diplomática, no se quedó de brazos
cruzados.

334
Ernesto Gómez había doblado en la Avenida Kennedy a la derecha para tomar la
calle Juan Tomás Mejía y Cotes, que luego se convertía en Camino Chiquito, con
rumbo norte. Dejó atrás el Colegio “Arroyo Hondo” y frente al Banco Popular, en la
misma esquina de la Farmacia Carol hizo un giro hacia su derecha para
encaminarse a la casa No. 14 de la calle José Antonio Polanco Billini, unos metros
antes de llegar a la puerta principal del Club de Arroyo Hondo, donde estaba la
residencia de la directora del USAID en el país, doña Elena Brineman.
Todavía no había pasado un mes del anuncio hecho en el Palacio Nacional por las
autoridades financieras sobre el gran fraude del Grupo Baninter y la Brineman
entendía que los dominicanos debían reaccionar con indignación ante tanta
barbarie. Después de todo, la inversión que hacían ellos en algunas entidades de la
llamada sociedad civil, le daba algún derecho para hacer sugerencias, cuando de la
salud moral del país se trataba. Ella estaba muy insatisfecha con las reacciones
tardías y tímidas del embajador Hertell y decidió tomar el toro por los cuernos.
Gómez había sido convocado, un poco de prisa, por un fax que había recibido el
pasado 6 de junio, a una reunión para “tratar temas de actualidad”. Las ayudantes
de doña Elena, tanto Rosanna Medina, que es asistente de Proyectos, como Gladys
Guridi, habían pasado el día confirmando la asistencia. Había dicho que sí en dos
ocasiones. No había dudas de la eficiencia y formalidad del equipo de la USAID en
el país. Ernesto se dirigía a la reunión con algo de curiosidad, pero con la certeza de

335
que iba a ser abordado el tema de Baninter, por conocer la entereza con que se
maneja la señora Brineman en los asuntos relacionados con la corrupción – por lo
menos la dominicana –pensó Gómez.
El periodista tuvo una recepción agradable y recibió esmeradas atenciones tanto de
doña Elena como de su equipo. Al llegar pudo comprobar que al encuentro
informal habían sido invitados comunicadores, empresarios y personalidades de la
sociedad civil, casi todos comprometidos con la lucha en contra de la corrupción,
tanto pública como privada, pero no se incluyó a ninguna autoridad oficial. La lista
de invitados la encabezaba Elena Viyella, del Consejo Nacional de la Empresa
Privada (CONEP), la licenciada Marisol Vincens de la Asociación Nacional de
Jóvenes Empresarios (ANJE), el licenciado Rafael Toribio, de la Universidad
Tecnológica (INTEC), la licenciada Fabiola Medina de la Fundación Institucionalidad
y Justicia (FINJUS), el doctor Francisco Álvarez –Pancho–, licenciado Javier Cabreja,
y la licenciada Miriam Díaz, todos de Participación Ciudadana y los respetados
comunicadores Juan Bolívar Díaz, Fausto Rosario Adames y Nuria Piera, así como el
padre Jorge Cela, del Centro Padre Juan Montalvo. Ernesto pudo notar enseguida
que era un encuentro de alto nivel, por la calidad de los contertulios.
— Quiero agradecerles que hayan tomado un poquito de su tiempo para
compartir con nosotros. Es un gran placer recibirles –inició la noche doña Elena,
mientras sus asistentes recorrían el entorno con bandejas que contenían los
tragos que cada uno había ordenado. Doña Elena hizo la introducción del

336
propósito del encuentro que había convocado y quería tener una idea clara de
qué pensaban los invitados, por considerar ella que eran, en alguna medida, las
voces más autorizadas del país.
— Como verán, los últimos hechos denunciados como actos de corrupción en el
sector financiero han sometido al país a presiones extraordinarias que se van a
reflejar en la estabilidad y sobre todo en la debilidad de muchas instituciones de
la democracia. Es importante para el gobierno de los Estados Unidos,
escucharlos a ustedes, percibir la visión que tienen de la crisis y las ideas que
puedan aportarnos para nosotros elaborar nuestras posiciones a partir de las
perspectivas que se presenten aquí –explicó la diplomática norteamericana.
Para seguir adelantando su posición en torno a la corrupción.
— La Embajada Americana en la República Dominicana se siente orgullosa de
trabajar con ustedes a través de la Agencia de los Estados Unidos para el
Desarrollo Internacional, ya que creemos que la buena gobernabilidad es vital
para una democracia y economía sólida –explicó la Brineman, para continuar –.
Dentro de nuestro programa en este país alentamos la transparencia, así como
la fortaleza de los mecanismos e instituciones para luchar contra la corrupción.
La diplomática estadounidense echó mano a un legajo de documentos que tenía a
su lado y empezó a explicarlos.
— Un cúmulo creciente de estudios académicos durante la década pasada
establece el fuerte vínculo que existe entre el impacto negativo de la corrupción

337
y la tasa de crecimiento económico de una nación. Por ejemplo, los estudios
muestran que la corrupción tiene un impacto negativo en las inversiones tanto
del sector extranjero como el nacional, que, a mediano y largo plazo, causa un
descenso substancial en el crecimiento económico. Además, los países que
practican la buena gobernabilidad arrojan cifras más altas de ingresos per cápita
–la señora continuaba exponiendo a sus contertulios con notable preocupación
sobre el tema que abordaba con destreza, aún con su pronunciado acento del
inglés.
— Quiero mostrarles cómo un estudio del Banco Mundial arrojó que un aumento
del uno por ciento en la tasa de soborno está asociado a una reducción del tres
por ciento en la tasa de crecimiento de un negocio. Cuando hay complicidad
entre la empresa y el gobierno al adoptar políticas decisorias para compartir los
beneficios de actividades corruptas, surge una forma de corrupción que es aún
más peligrosa para la sociedad.
— ¿Piensa usted que en la crisis dominicana se ha dado esa complicidad entre el
Estado y los bancos? –Ernesto Gómez no pudo resistir la oportunidad. Era
importante conocer la visión que tenían los norteamericanos sobre la
sospechosa falta de supervisión.
— Mire señor Gómez, nosotros no queremos enjuiciar un proceso que apenas se
inicia y es necesario profundizar las investigaciones. Precisamente les hemos
convocado aquí esta noche porque sus opiniones son valiosas y contribuirán a

338
que nosotros tengamos una idea más acabada sobre el tema de la corrupción
bancaria. Claro está que es altamente sospechosa la falta de supervisión, la
debilidad de los mecanismos institucionales que debieron evitar que esto
sucediera y que si por algún descuido, acontecía, que no tuviera la magnitud de
la que estamos hablando – dijo doña Elena, para a seguidas pedir que le
permitieran terminar su exposición. Ernesto cogió su boche y se replegó.
— Disculpen... les decía que una situación como la planteada se denomina
“economía cautiva del Estado”. Un estudio del Banco Mundial demostró que la
tasa general de crecimiento de las empresas en una economía de este tipo es
un diez por ciento (10%) más baja que en una economía no cautiva.
— La ventaja que el sobornador recibe no está basada en el valor que trae al
mercado, sino en las conexiones políticas y la habilidad de engrasar las ruedas
de las decisiones políticas. El Informe Global de Competitividad categoriza a los
países bajo el criterio de su competitividad económica, basado en las respuestas
que dan los empresarios y ejecutivos destacados a una serie de preguntas sobre
el ambiente en que trabajan. En relación a la pregunta sobre pagos extras o
sobornos ligados a influir en leyes y políticas, reglamentos o decretos, la
República Dominicana quedó en el puesto 90 de 102 países, un poco mejor que
Bangladesh, pero peor que Nigeria, Panamá, Nicaragua y Venezuela, todos
países infames por la corrupción – luego la enviada de Estados Unidos continuó
con alusión directa a los casos de Baninter y otros bancos:

339
— Estos casos han conmovido las bases tanto de la economía y las instituciones
democráticas dominicanas al revelar las debilidades en las agencias regulatorias
del gobierno y la posible complicidad entre empresas y gobierno que abarca a
varias administraciones dominicanas. Los casos deben ser investigados a
profundidad y juzgados de manera imparcial y transparente, de modo que
todos los dominicanos recuperen la confianza en sus instituciones, su
economía y su sistema político – para mí será un gran placer escucharlos a
ustedes ahora. Por favor –al final dejó respondida la pregunta de Gómez sin
tener que asumirlo.
— Me gustaría agradecerle de nuevo la invitación y felicitarla por sus palabras muy
atinadas – fue el decano Juan Bolívar Díaz, un comunicador con más de
cuarenta años de ejercicio incuestionable del periodismo –. Yo pienso que la
quiebra de Baninter constituye uno de los escándalos financieros más graves
del mundo, sino el peor, guardando las proporciones de la economía nacional y
sus repercusiones se sentirán ominosamente durante años sobre el cuerpo y el
alma de la nación, cuyas putrefacciones han quedado a la vista de todos –Juan
se pronunciaba en un tono muy serio y consternado.
— Desde el principio se produjo una tensión entre dos líneas: la técnica, integrada
básicamente por los funcionarios del Banco Central, que fueron siempre
conscientes de que era imposible ocultar la magnitud del escándalo y que
demandaba llegar hasta las últimas consecuencias – el periodista quería

340
contextualizar la situación por si en algo podía ayudar a la USAID a posicionarse
sobre el tema –. La otra la encarnaban elementos políticos que pretendían
arreglos por debajo de la mesa y hasta aprovechamiento del aparato mediático
involucrado. El haber solicitado la asistencia del Fondo Monetario Internacional
– FMI – y luego del Banco Interamericano de Desarrollo y del Banco Mundial
determinó que la balanza se inclinara para el lado técnico y se procediera a
develar el escándalo y a actuar judicialmente –Juan Bolívar dominaba muchas
informaciones. Era uno de los comunicadores más informados del país y la
mesura era una de sus principales cualidades. El experto periodista continuó:
— Yo quiero concluir diciendo que el poder mediático era grande pero no pudo
encontrar eco ni respaldo, porque la estupefacción nacional era mayúscula ante
las dimensiones del escándalo financiero y el costo a pagar por la ciudadanía.
Pero los ejecutivos de Baninter eran reconocidos por todos los sectores de la
sociedad, a los que permeaban con donativos, patrocinios y atenciones que
para algunos observadores siempre fueron desproporcionados y sospechosos.
Pudieron obtener la complicidad, la colaboración o el silencio de funcionarios
de tres gobiernos, incluyendo a presidentes, de jerarcas militares, policiales y
religiosos, líderes políticos y legisladores, comentaristas de televisión y
periodistas y dirigentes de entidades sociales de diversas índoles. Era un
desastre total. Ahora pagaremos las consecuencias –el comunicador dijo la

341
última frase mientras su cuerpo descendía hacia el asiento en señal de que
estaba dando por concluido su aporte.
— Gracias Juan Bolívar. Muy valioso. Por favor, Fausto Rosario –concedió la
anfitriona.
— Gracias doña Elena. Estoy muy de acuerdo con Juan en lo que ha planteado y
más que eso, República Dominicana ha sido testigo del destape más obsceno de
corrupción pública y privada de toda su historia, al develarse el más grande
sistema establecido para corromper a funcionarios, políticos, militares y líderes
de la opinión pública. Las acciones fraudulentas fueron posibles, por la
complicidad de los funcionarios del Banco Central, de la Superintendencia de
Bancos y de las autoridades políticas que durante 14 años ocuparon las
posiciones más relevantes en el Palacio Nacional –también Fausto hablaba con
mucha indignación. Todos los asistentes parecían chocados por la magnitud del
escándalo. El reputado comunicador siguió analizando:
— Pero es bueno señalar que el fraude fue posible también por la complicidad del
sistema político. El dinero que se manejó y se distribuyó entre partidos
políticos, campañas electorales, legisladores, militares, periodistas, funcionarios
del gobierno y los regalos que se hicieron vía tarjetas de crédito que portaba
mucha gente, eso corrompió en sus entrañas al Estado, a los partidos y sus
líderes, a los funcionarios, a las iglesias, y a la intelectualidad y eso hizo posible
el ocultamiento de la más grande conspiración económica contra el país –

342
Fausto percibió que tenía cautivo a los amigos visitantes y no quiso extenderse
mucho, para no abusar de la cortesía.
— Quiero terminar señalando que República Dominicana y los países de la Región
deben mirarse en este espejo, que guarda mucha semejanza con el caso
Banesto, de España, sólo que Mario Conde encabezó un fraude infinitamente
menor en una gran economía. Gracias.
— Gracias a ti Fausto. Ahora vamos a escuchar a una dama. Los hombres han
tomado el mando –bromeó doña Elena.
— El mando lo tiene usted desde el principio, como anfitriona –le vociferó Pancho
Álvarez desde el fondo.
— Bueno, será interesante saber qué piensa el empresariado sobre este tema que
le afecta directamente, como sector. De tocaya a tocaya. Doña Elena Viyella –la
Brineman cedió la palabra a la presidenta del Consejo Nacional de la Empresa
Privada.
— Gracias doña Elena por la invitación y por esta discusión franca, sincera,
transparente sobre un tema que nos tiene a todos en ascuas. Tenemos en
nuestras manos casi una tragedia nacional en materia económica, social, moral
y ética. Pues esto que nos ha pasado, ha llegado hasta las bases de nuestra
sociedad, nos ha puesto a cuestionarnos y a revisarnos, y nos ha llevado a
reflexionar si esto es lo que queremos. ¿vamos a permitir que se juegue con la
dignidad y la decencia nacional? ¿o vamos a exigir responsabilidad y a cumplir

343
con el rol que corresponde a cada uno? Aquí hemos llegado, por permitir que la
corrupción y la ilegalidad normen nuestra conducta. Aquí hemos llegado como
consecuencia de la falta de sanción; y el no sancionar, provoca el continuo
incumplimiento de nuestras leyes –doña Elena Viyella hablaba paseando su
mirada, semicircular, para cubrir a todos los presentes.
— ¿Cómo salimos de este atolladero? ¿Cómo asegurarnos que no vuelva a
suceder? ¿Cuáles son las lecciones aprendidas? Como explicaba Juan Bolívar de
las componendas de los políticos, ¿Permitimos con nuestra pasividad que el
Caso Baninter se desembrolle en cuartos oscuros? ¿O tomaremos el camino de
la vigilancia y la exigencia por la transparencia, la acción responsable y la
aplicación de la justicia? Es imperativo que continuemos fortaleciendo la
administración de justicia para que ésta pueda ofrecer las garantías necesarias a
los ciudadanos que vivimos en un país donde prevalece el Estado de Derecho y
la seguridad jurídica para todos. Sin excepción –el bellísimo rostro de la líder
empresarial dominicana se mantenía adusto, dándole la seriedad que la
exposición ameritaba.
— Dejemos que sea la justicia la que ofrezca a la ciudadanía su veredicto final de
esta situación –terminó la Viyella.
— Escuchemos al periodista Ernesto Gómez.
— Gracias doña Elena, la anfitriona. Porque tenemos dos Elena y ninguna de ella
es la de Troya, por lo menos que sepa yo. Es muy valiente y edificante la

344
participación de la líder de los empresarios, para exigir responsabilidad
compartida a todos los sectores, y que se deje a la justicia actuar con
transparencia y equidad. Porque es muy saludable saber cuál es la posición real
de los empresarios del país. Un comunicado de más de una docena de hombres
de negocios dominicanos defendiendo a Luis Álvarez Renta es una presión
innecesaria a la justicia. Aquí todos cojeamos de algún pie. Salir a destiempo a
proclamar las grandes virtudes del reconocido consultor y financista, pone en
evidencia el nivel de dependencia y agradecimiento que tienen algunos sectores
empresariales con el licenciado Álvarez Renta. Pero es importante destacar que
la posición del CONEP, por lo menos de su vocera, expresada esta noche, es la
más saludable para los empresarios, para el país y hasta para los mismos
procesados. Los señores Mario Cabrera, Hugh Brache, Antonio Najri, Roberto
Bonetti, Miguel Barletta, Oscar de la Renta, primo de Luis Álvarez Renta,
Ernesto Vitienes, Arturo Pellerano, Marcial Najri, José Miguel Bonetti, Donald
Reid Cabral y Juan Bautista Vicini han publicado un comunicado en defensa de
Álvarez Renta... Ahí están, por ejemplo, don Antonio Najri, que fue el primer
presidente de Baninter, don Arturo Pellerano, presidente de Bancrédito y los
Vicini, Bonetti y otros que son del Banco del Progreso. Interpreto eso como una
presión a la justicia para que no haga nada. Por eso, hay que tomarle la palabra
a doña Elena como la vocera de los empresarios, porque aquéllos andan
defendiendo sus intereses –Ernesto quería hacer esta puntualización, pero no

345
quería que se interpretara como un ataque a ese sector de manera directa, por
eso, siguió haciendo precisiones.
— No es que los empresarios sean los malos de la película. Lo que ha pasado con
nosotros, los periodistas y con los demás sectores, también es vergonzante y
nos pone a reflexionar. Mira esta carta de fecha 17 de julio del 2001 – Ernesto
sacó unas fotocopias y mostró a los presentes – es una orden para entregar una
jepeta Lexus color negro del año 2001 (o sea nueva, de caja) a la periodista
Asela María Lamarche con el dinero de Baninter. Así le salió su Matrícula
No.1874044 de fecha 24 de julio del mismo año, con la Placa GB‐N712 a
nombre de la señora Asela María Lamarche Pérez. Novecientos cincuenta mil
pesos de ustedes y míos son regalados a una comunicadora “objetiva e
imparcial” que defendió con uñas y dientes a Ramoncito, hasta que el Banco
Central le mostró los documentos que tenían en sus manos y la amenazó con
quitarle el vehículo. Entonces publicó un espacio pagado acabando a su antiguo
admirado y exageradamente lisonjeado. Pero ese es uno de los casos menos
bochornosos, si se mide en cuantía. Son muchos los comunicadores que están
comprometidos con esta barbarie... Juan TH tenía una deuda sin pagar de RD$7
Millones y medio de pesos. El caso de Julito Hazím se sale de todos los
parámetros. Los altos militares recibían prebendas, la alta cúpula de la iglesia
católica andaba con tarjetas de Baninter que se borraban, nuestros políticos
daban asco... –Ernesto había ido a la reunión con un legajo de documentos y

346
los levantaba con energía para hablar de todo lo que estaba investigando.
Luego pidió disculpas por la intervención, no quería dañar a nadie, pero las
cosas tenían que ser dichas y los empresarios tenían mucha culpa de toda la
impunidad que hay en la República Dominicana.
El resto de la noche transcurrió entre exposiciones, precisiones que hacia doña
Elena Brineman y la participación entusiasta de la mayoría los presentes,
manifestando sus puntos de vista sobre la problemática planteada. Luego de un
rico buffet, y algunos tragos extras, los contertulios se fueron despidiendo,
cumpliendo con los límites como habían sido programados en la misma invitación:
un encuentro de 6:00 PM a 8:30 PM.
Capítulo XVIII

347
A veces yo me pregunto ¿quién es más ladrón,

mi hermano, si los que roban un banco o
aquéllos que lo fundaron?
Facundo Cabral

El robo en Baninter venía de muy lejos. Era un cáncer incurable. Y todo empezó
como si nada. La simple habilidad empresarial para evadir las medidas de fuerza de
las autoridades. La gran mayoría de los empresarios dominicanos, cuando evaden
impuestos entienden que no están violando la ley, sino que se están
“defendiendo”. Cuando se le escapan a medidas de controles, están “ayudando
un poco” a que los negocios funcionen. Por eso es difícil encontrar una familia de la
rancia oligarquía dominicana que pueda lanzar la primera piedra de la pulcritud.
Hasta aquéllos que son tomados como ejemplos de seriedad, honorabilidad y
comportamiento íntegro en el cumplimiento de sus deberes, han tenido la
debilidad, en algún momento de “defenderse” para pagar por debajo de lo debido.
Siempre existirán las grandes excepciones que justifiquen la regla. Sin embargo, los
hay, y por mucho, quienes han amasado una gran fortuna a expensas de evadir los

348
impuestos, apropiarse del ITEBIS, saltar las aduanas, maquillar los números
bancarios y otras diabluras empresariales y sin embargo, aparecen ante la sociedad
y en los medios, como los estandartes del progreso y la superación, ocupando un
lugar cimero en los afectos de los aduladores sempiternos.
La familia Báez no escapaba al medio ambiente que le rodeaba. Don Ramón Báez
Romano era un empresario del área de los seguros y de las navieras. Para el año
1978 fue Secretario de Estado de Industria y Comercio en el gobierno de don
Antonio Guzmán Fernández y desde ese entonces había escogido al licenciado Luis
Álvarez Renta como su segundo al mando, en un tiempo en el cual los
subsecretarios de estado gozaban de algún respeto y no se nombraban como
premio al que comprara un conito de gofio. Tenía don Ramón Báez Romano toda la
estampa de un hombre respetable y procedía de una familia de supuestos
próceres, de dudosos méritos. Nieto de Buenaventura Báez, su estirpe estaba
asentada en la historia dominicana, aunque su abuelo tuviera la afrenta de ser un
servil de Santana, jugando un papel protagónico en la aprobación del famoso
artículo 210 de la Primera Constitución dominicana que le daba poderes
dictatoriales a Pedro Santana.
Así vivía don Ramón Báez Romano, hasta que se le ocurrió ser banquero.
El Partido Revolucionario Dominicano fue creando una clase de empresarios
discretos, que mantenían bajo perfil durante los gobiernos del doctor Joaquín
Balaguer, conocedores, como eran, de las artimañas del político cibaeño para

349
castrar a sus opositores. Más de trescientos millonarios creados por Balaguer para
el soporte de su infraestructura semi dictatorial, cerraban el paso a cualquier
intento de organizarse como conglomerado para aquéllos que osaban diferir de las
directrices del caudillo. Es por eso que los ricos perredeistas, hasta ese entonces se
habían mantenido lejos de los focos de corrupción, con algunas ligeras
excepciones, y cuyas travesuras principales se habían limitado a una evasión
generalizada de impuestos, habitual en el 99 por ciento de la clase empresarial
nativa. Los hombres de negocio del PRD se dieron a la tarea de crear su propia
infraestructura financiera, tan pronto ascendieron al Poder en 1978. Los intentos
fueron varios, pero el más notable fue la formación del Banco del Comercio
Dominicano, antecesor inmediato del Baninter, que fue fundado por el dinámico
José –Nene– Ureña para el año 1979. El intento políticamente más directo lo hizo
Leonel Almonte, personero de Salvador Jorge Blanco, con una agresividad tan
notable que les llevó a la cárcel a ambos, condenados a veinte años de prisión. En
el caso de José Ureña, no tenía un sello eminentemente perredeista, aunque sus
simpatías se situaban cercanas al doctor José Francisco Peña Gómez y era amigo
entrañable del profesor Juan Bosch, quien lo tenía en una alta distinción. Pero
Leonel Almonte fue el Sancho Panza de Salvador y salió a batirse con todos los
molinos de viento que encontró en su camino. Leonel logró acumular un gran
poder en el segundo gobierno del PRD, utilizando la formación del Banco Universal
para que sirviera de recipiente de los nuevos ricos del partido. Leonel vio en Nene

350
Ureña y el Banco del Comercio su competencia directa y abrió fuego de inmediato
en una guerra estéril que los llevó a ambos a la quiebra, empujados, además, por
una competencia que se frotaba las manos y lamia los labios saboreando con
deleite el affaire.
Como les ocurrió a todos los que han extraviado el camino de la prudencia, la
adicción a los medios de comunicación ha perdido siempre a los banqueros
dominicanos, hasta a aquellos que han logrado salir a tiempo de la trampa. Como
si estuviesen repitiendo la misma historia, Leonel Almonte quiso comprar de todo y
a cualquier precio. Así, con canales de televisión, diario vespertino, concesionario
de automóviles y de camiones de varias marcas, hasta concursos de belleza en los
que disponía de los mejores ejemplares; su influencia tocó los más variados
segmentos de la sociedad dominicana. Pero los perredeistas ricos nunca lo
asimilaron como alguien del entorno, ni mucho menos confiable para sus fines. El
Banco Universal, que tuvo un buen arranque al inicio del atrevido proyecto, se fue
cociendo en su propia salsa y los capitales perredeistas, los honestos y los que se
habían hecho al vapor en los pocos años que llevaban de gobierno, corrieron de
ese banco al percatarse de las actitudes imprudentes de su mentor.
Baninter fue un banquito pequeño, creado por los oligarcas tradicionales que
simpatizaban con el PRD. Constituido con prisa, en las últimas horas del gobierno
de Salvador Jorge Blanco, fue autorizado a operar por la Junta Monetaria el 16 de
junio de 1986, (60 días antes del traspaso de gobierno), hasta el punto que tuvo

351
que ser el doctor Joaquín Balaguer quien cortara la cinta de su inauguración y
resistiera el discurso pronunciado por Don Papía Najri, un presidente de pantalla,
propietario de cien pesos en acciones, que fue escogido por su respetabilidad,
para no mostrar las prendas íntimas del perredeísmo subyacente en el Consejo de
Directores inicial. La mayoría de los directores de la nueva entidad profesaba
simpatías partidarias por la parcela que abandonaba el poder. Los ricos que
querían conservar su dinero, empezaron a abandonar al Universal y a cobijarse en
Baninter, una entidad de menos de diez millones de pesos de capital autorizado,
en la que sólo se había aportado un millón setecientos pesos para empezar sus
labores.
Todavía las ilusiones y los sueños de don Ramón Báez Romano eran mayores que
sus ambiciones. Hasta que integró a Marcos Báez Cocco a su equipo y lo juntó con
la sagacidad e inteligencia de Luis Álvarez Renta. Báez Cocco venía del Banco
Antillano, que acababa de colapsar, y trajo consigo a Ramón Mola y José Américo
Moreta.
Mola y José Américo eran dos técnicos experimentados en sistemas operativos
automatizados. Para los últimos años de la década del ochenta y los primeros de
la del noventa, no eran muy abundantes los especialistas en computadoras y
menos en sistemas operativos. Ellos fueron los encargados de diseñar un software
que pudiera discriminar operaciones para segregarlas y llevarlas a una cartera
invisible para la contabilidad normal del banco, pero que pudiera ser controlada

352
mediante claves de acceso. Los propósitos del banco – y de los técnicos que lo
crearon – andaban muy lejos de los usos que le fueron aplicados por sus nuevos
propietarios. Ni siquiera hay constancia de que los especialistas que prepararon la
infraestructura del fraude más grande en la historia dominicana, y
proporcionalmente, tal vez del mundo, supieran de la tenacidad de sus jefes para
delinquir.
El propósito real del Banco Antillano era “defenderse” un poco del Encaje Legal.
Debido a la crisis de los años 1989 y 1990, las autoridades financieras tuvieron que
adoptar medidas extraordinarias para garantizar la liquidez de la banca, que se vio
seriamente amenazada por casi un lustro. El Encaje Legal fue el cinturón que
apretó los estómagos voraces de nuestros banqueros. Pero las circunstancias
recomendaban medidas drásticas y para los que no estaban disciplinados, ni tenían
la intención de disciplinarse, el Encaje y las Provisiones empezaron a ser fuertes
enemigos de los beneficios de fin de año en los bancos. Las famosas provisiones,
eran una estocada mortal al informe de resultados de cada período, y las gestiones
de cada Consejo de Directores se medían por la cantidad de dividendos repartidos,
no por la eficiencia ni la modernización, ni siquiera por la estabilidad.
En esa disyuntiva el Banco Antillano ordena a Mola y a José Américo que preparen
el programa que debía sacar los inmuebles adjudicados de la contabilidad del
banco, traspasarlos a una inmobiliaria y por esa vía, evadir las provisiones, además
de maquillar el reporte de beneficios para los fines del Impuesto Sobre la Renta.

353
La totalidad de la banca empezó a funcionar con una doble contabilidad. Cuando
un banco cualquiera tenía que adjudicarse un inmueble, inmediatamente tenía
que aprovisionar el 25% del valor del mismo, en el primer año y luego un 25% por
cada año que pasara sin venderse el activo, hasta aprovisionar el 100% del valor del
bien adjudicado, si no se había vendido al tercer año. Esto se hacía porque la
adjudicación de un inmueble en sí, era la mayor evidencia de que se había hecho
un préstamo malo, y eso estaba penalizado. Ante esta coyuntura, los bancos de
inmediato crearon una inmobiliaria, que dependiendo de la entidad financiera,
tenía fines y modus operandi diferentes, pero todas tenían el mismo objetivo:
ocultar los inmuebles para evitar las reservas en provisiones, como penalidades por
la cartera de préstamos de dudosa recuperación y por las adjudicaciones. Además,
a través de los grupos financieros y las off shores lograban evadir el Encaje del
Banco Central.
La banca, en su gran mayoría, en vez de ejecutar un inmueble y colocarlo en su
cartera de bienes adjudicados, usaba a la inmobiliaria para distraer el monto del
préstamo y quedarse con el activo. Casi siempre el monto del préstamo era
menos de un 50% del valor real del inmueble, porque cuando la garantía se
ejecutaba, ya la persona había pagado una gran parte de la deuda. Adicionalmente,
los tasadores de los bancos tenían instrucciones de rebajar por lo menos un 10% al
precio real de la garantía presentada. Como si esto fuera poco, el banco sólo
prestaba un 60% ó 70% del monto de la garantía. Al final del activo gravado se

354
terminaba prestando aproximadamente la mitad del valor del mercado. La función
de las inmobiliarias era comprar los inmuebles antes de pasar al banco, para no
pagar provisiones. Como si esto fuera poco, tampoco había que pagar los
impuestos de ley por el traspaso del título a nombre del Banco y luego del
comprador. Sencillamente se traspasaba de la inmobiliaria al comprador final.
Cuando don Ramón Báez Romano contrató a Báez Cocco para Baninter, éste se
llevó el software, a Mola, José Américo y la gran malicia acumulada de la
experiencia anterior. Este programa ocultaba los activos en el sistema, de la vista
de las autoridades monetarias y financieras. Así no había que pagar las provisiones.
El software tenía la habilidad de mantener los inmuebles adquiridos en una doble
contabilidad. Cuando eran vendidos, entraba al banco el monto de las acreencias
incumplidas, pero la plusvalía se quedaba en bolsillos de algunos miembros del
Consejo de Directores.
Hasta que se ideó una estrategia sin precedentes, cuya autoría se le atribuye al zar
de las finanzas, licenciado Luis Álvarez Renta.
Los bancos tienen en su cartera de depósitos a plazo una cantidad importante de
clientes, generalmente de edad avanzada, que se han dedicado, al final de sus días,
a vivir de sus rentas. Es una especie de retiro voluntario que hacen las personas
acomodadas, que deciden no correr más riesgos invirtiendo en negocios que ellos
no quieren o no pueden manejar. Así, depositan cinco, diez, quince, cincuenta o
cien millones de pesos en un banco, lo mismo que uno, dos, cinco o diez millones

355
de dólares, con la finalidad de recibir un cheque cada mes por los intereses
devengados. Con esta formalidad esos ahorristas se consideran satisfechos, felices
y confiados. El que vive de esos ingresos, difícilmente esté retirando su dinero con
frecuencia, además de que el contrato entre las partes establece un plazo fijo para
el vencimiento de su certificado y en caso de que quiera requerirlo antes de
tiempo, la administración del banco siempre pedirá, en virtud del mismo convenio,
ser avisada con un tiempo prudente de antelación, para “prepararse” para el retiro.
Cuando un software de computadora recorre la cartera de depósitos a plazo, se
encuentra con muchos depositantes que tienen años que no mueven su dinero. Si
hacemos un ejercicio sencillo y decimos que un banco cualquiera tiene diez mil
millones en cuentas de ahorros, a plazo fijo o largo plazo, y establecemos que el
30% de esos ahorrantes se pasan más de cinco años antes de tocar su dinero, los
ejecutivos de ese banco pueden tener la falsa percepción de que disponen de tres
mil millones de pesos para usarlos durante cinco años, sin ningún tipo de riesgos. Si
Juan Pérez tenía diez millones de pesos y habían sido utilizados por el sistema de
sustracción clandestino, Juan Pérez era poseedor de unos documentos en sus
manos, pero no tenía un centavo en el banco. Aún así el día que se presentaba a
buscar su dinero, se disparaban algunas alarmas internas, y esos certificados T. E.
(Transacciones Especiales) se pagaban sin ninguna dificultad, pero el software tenía
que extraer ese dinero de alguna otra cuenta para reponer el retiro. Se ubicaba
otro cliente de los que tenían balance disponible para un monto como ése, y se

356
hacía la sustitución. Si eso se repite cada vez, con la rotación perversa del delito, se
podría durar cien años sin que nadie perciba el dolo ni el abuso de confianza.
La contabilidad moderna se maneja con el sistema de partida doble. Esto es que
cada debito origina un crédito de igual valor y viceversa. El diario general cuadra
cada día porque las partidas que se mueven, afectan a dos cuentas, una de debito
y otra de crédito.
Cuando los ejecutivos de Baninter descubrieron que podían emitir innumerables
cheques sin fondos, y que el programa computadorizado en las noches cubría esos
sobregiros, extrayendo los recursos de cuentas que tuvieran balances positivos,
para así saldar el balance faltante, entonces empezaron la francachela, pero
mucho más temprano de lo que sospechamos.
Era pues, muy fácil comprar un banco, un periódico o un canal de televisión en mil
millones, porque sencillamente se pagaba con un cheque sin fondos, se
sobregiraba la cuenta que hacía la compra, porque el software en la noche,
buscaba ese dinero entre los ahorrantes de los T. E. y cubría el cheque que se
había emitido. Algún día, cuando ese cliente con certificados T. E. viniera a
reclamar, el sistema buscaría a otra víctima, para compensar el dinero que se
estaba utilizando. Se iba haciendo una ronda interminable que podría durar tanto
tiempo como fuera necesario. Pero la ambición rompe el saco, dicen en el campo.
Confiados en la ingeniosa infraestructura del crimen, los propietarios de Baninter,
específicamente su presidente, se lanzó al proceloso mar del dinero fácil y se

357
inventaron toda una ingeniería financiera para delinquir, usando el efectivo que los
ahorrantes habían puesto en sus manos, con la certeza de que estaría seguro. Entre
Luis Álvarez Renta, Marcos Báez Cocco, y don Ramón Báez Romano (el padre, que
no el hijo) crearon las empresas RAMBASA, (Ramón Báez, S.A.) y BAROSA (Báez
Romano, S. A.) que sirvieron de cuentas puentes para retirar grandes cantidades
con el sistema de sustracción y borrado. Sólo que todavía, para este tiempo y por el
carácter conservador de Báez Romano, las pretensiones eran más tímidas y
modestas. Aquí los sobregiros ilegales se hacían por sesenta y setenta millones de
pesos, en el mayor de los casos.
Cuando empezaron las relaciones entre Patricia Álvarez y Ramoncito Báez Figueroa,
el padre de ésta, don Horacio Álvarez II, introdujo al novel banquero al mundo del
espionaje telefónico a través de amigos mutuos. Ramoncito traía cierta fascinación
por las investigaciones informales de inteligencia, a tal punto que tenía muchos
“juguetes” que adquiría en la tienda Spy World de Coral Gables de Miami. Aquí se
abastecía de los últimos modelos de cámaras ocultas, y de los escáneres más
avanzados para grabar las conversaciones telefónicas, además de increíbles
micrófonos ocultos en bolígrafos, botones, gemelos de puños, pisa‐corbatas, etc.
De todas maneras el joven Báez apenas era un aprendiz, sin mucha experiencia en
la materia. Ahora iba a codearse con verdaderos expertos, que tenían todo un
mundo por delante.

358
Sobre todo, don Frank Cabral, el más acabado de los espías informales de la
República Dominicana, con el aval de ser el mejor informante de todos los
presidentes de la República de los últimos treinta años, quien cuenta con un
sistema tan sofisticado y moderno, que brinda servicio gratuito al Departamento
Nacional de Investigaciones – DNI – y a los demás organismos de inteligencia del
Estado.
Precisamente en la casa de éste es que Ramoncito se vuelve a encontrar con Pepe
Goico, su amigo de la infancia, hasta que la traición le diera fuerte en la cara del
banquero. Aunque había llegado al rango de capitán del ejército, el proceso judicial
en su contra por los hechos de la Lotería Nacional tronchó, en ese momento, su
ascenso y se fue a la casa de Frank Cabral, para aprender el oficio y de hecho,
funcionar como su asistente.
La cercanía de Ramoncito con Frank Cabral, le abrió un camino insospechado de
conocimientos que le servirían para convertirse, en muy pocos años en uno de los
hombres más poderosos de la República Dominicana.
Para la primera mitad de la década del 90 Ramoncito adquirió conocimiento de
todo lo que estaban haciendo su padre, Álvarez Renta y Marcos Báez Cocco en un
banco al que él, todavía, no le había puesto mucha atención.
Antes, el joven Báez estaba en la etapa de disfrutar su vida sin muchas
complicaciones y responsabilidades, y menos de carácter bancarias. Eran negocios
muy formales y ése no era su way en estos momentos. Ramón Báez Figueroa había

359
hecho del ocio un deleite y dedicaba su tiempo libre a practicar golf en Casa de
Campo, en una reñida competencia con su primo Arturito Pellerano, con quien se
disputaba con fiereza las partidas de golf, El tiempo que Ramoncito dedicaba al golf
lo hizo convertirse en uno de los principales jugadores del área, concentrándose
en ese deporte. Disfrutaba su vida con doce mil pesos de salario que le pagaba su
padre, extraídos de la Intercontinental de Seguros. Para algo era hijo de Ramón
Báez Romano. Se dedicó a ser hijo de papi y mami. Y le fue muy bien.
En 1986 su padre, con RD$500 mil pesos, él y su hermano José Miguel, con RD$125
mil cada uno, fundaron el Banco Intercontinental. En ese momento la inversión
total apenas sobrepasó el millón de pesos, y Ramoncito aparecía como un
propietario casi imperceptible. Sin embargo, fueron las informaciones recibidas de
sus amigos de la inteligencia informal, las que le abren el apetito financiero y de
qué manera.
Las investigaciones de primera mano y muy fidedignas que recibió le valieron para
que sentara a su padre en el banquillo de los acusados de la familia y le exigiera
que le cediera el paso, ya que por su trayectoria de hombre pulcro y honorable,
sería un desastre que le encontraran las pruebas que él ya tenía... El chantaje
funcionó. Con la sola mención de la posibilidad de ser descubierto, tan fácil como lo
había hecho ya su hijo, don Ramón se metió en pánico y cedió el puesto. Sin
embargo, no sería nada despreciable. Se quedó con las inmobiliarias que
manejaban todo el esquema de evasión, tanto de las provisiones, como de los

360
impuestos internos, más doscientos veinticinco millones de pesos. Inmobiliaria
Intercontinental, Inmobiliaria Los Sagales e Inmobiliaria Los Robles, se encargarían
de seguir manejando el tema de los bienes raíces, quedándose Ramón Báez
Romano con muchos activos de importancia en su haber, como es el caso del
edificio y el solar en el que se encuentra la empresa de Seguros Palic, frente a la
funeraria Blandino, de la avenida Abraham Lincoln en la capital.
El negocio fue bueno para los dos, aunque el viejo Báez tuvo que resignar el puesto
a su hijo menor, mientras que José Miguel, el segundo hermano, con más cerebro
y más prudencia, hizo mutis por la puerta del fondo...
Para Ramoncito todo fue muy fácil. Entregarle las inmobiliarias a su padre, no había
sido ningún problema, porque lo hizo con cargo a las acciones que tenía en el
banco, como dueño principal. Para esta operación no tuvo que desembolsar ni un
centavo. Para entregar los RD$225 Millones, tampoco. El sistema ya creado para
sustracción y borrado, fue conocido en detalles por Báez Figueroa y con ese
procedimiento le pagó las acciones al padre en muy poco tiempo. Cuando esto
hubo sucedido, ya RAMBASA Y BAROSA, las dos cuentas ficticias de Báez Romano
utilizadas para el borrado, habían acumulado sustracciones por Ochocientos
Veintinueve Millones de Pesos (RD$829,000,000), una suma igual a la que
representó la quiebra del Banco del Comercio, absorbido luego por el mismo
Baninter. Una operación brillante por parte del hijo, provisto, mediante un
interesante sistema informático, de una cartera ilimitada, para hacer todos los

361
negocios que a él, Álvarez Renta, Báez Cocco y Vivian Lubrano se les pusieran por
delante.
— Es difícil encontrar una actividad de cualquier género en el mundo en la que se
pueda cometer una estafa cruel y premeditada, un abuso de confianza tan
descarado, que además sea legalizado y protegido de manera absoluta por una
infraestructura jurídico‐institucional, como la que desarrollan los bancos
comerciales, con la anuencia cómplice del Estado – le dijo Ernesto Gómez a su
colega, con unos documentos en las manos.
— Es terrible lo que pasa con los bancos y los clientes nos sentimos impotentes,
no tenemos dónde acudir en busca de ayuda... –corroboró Judith.
— Basta con dar una hojeada al estado de cuenta bancario, de cualquier
institución dominicana y se podrá percibir de inmediato la cantidad de “cargos
por servicio” y débitos de todas las naturalezas, que reducen sustancialmente
tus balances, sin que ninguna autoridad supervise esas ejecutorias. Si pudieras
calcular el monto de los cargos contenidos en tu estado de cuenta corriente,
podrías verificar que los mismos superan con creces las tasas de interés normal
que se paga por cualquier préstamo de la banca comercial, con el agravante de

362
que aquí te están cobrando por manejar tu propio dinero –seguía quejándose
el periodista.
— Lo que acontece con las tarjetas de crédito “llora ante la presencia de Dios” –
dijo Judith, imitando la expresión de su abuela, para luego explicar: –Los
montos que te cobran por moras o intereses, cuando no logras pagar el día que
ellos seleccionan para el corte, superan con creces cualquier acto de usura de
los prestamistas informarles. Son robos a manos armadas lo que hacen los
bancos con las tarjetas de crédito y nadie le pone el cascabel al gato.
— Por eso es que siempre se ha dicho que la Junta Monetaria y las mismas
autoridades del Banco Central son en realidad enclaves de protección de la
banca nacional. Nunca legislan para proteger al usuario. Sencillamente “dejan
hacer, dejan pasar...”
— Lo grande de todo esto es que ningún legislador se atreve a tomar la iniciativa
para meterlos en cintura. Los bancos son los principales colaboradores de las
campañas políticas –le explicó Judith
Ernesto Gómez se remontó a la época de las primeras actividades bancarias y pudo
detectar su origen muy lejano, en los tiempos en que Los Templarios – Caballeros
de Cristo – pusieron su valentía, prestigio y riquezas al servicio de los señores
acaudalados de la antigüedad, con trueques, transporte de dinero y transferencias
de todos los tipos.

363
— Mira esto, Judith. Desde esa época se están haciendo transacciones bancarias –
Gómez mostró unos documentos a su colega, en un rastreo profundo que
había hecho sobre la banca en toda su historia.
— En enero de 1128 se convocó un concilio eclesiástico en Troyes – Corte del
Conde de la Champagne‐ señor feudal de Hugues de Payen, en el que san
Bernardo (protector de los Templarios) volvió a ser el espíritu guía. Los
templarios fueron reconocidos oficialmente y constituidos como una orden
religiosa‐militar en el concilio de referencia y su Gran Maestre Hugues de
Payen y sus subordinados, serían monjes‐guerreros, soldados místicos, en los
que la austera disciplina del claustro se unía a un celo marcial que lindaba con
el fanatismo: Una “Milicia de Cristo” se les llamó en aquel tiempo –Gómez
seguía revisando sus documentos.
— Después del Concilio de Troyes, la orden tenía grandes fincas en Francia,
Inglaterra, Escocia, Flandes, España y Portugal. Mas luego, poseía también
territorios en Italia, Australia, Alemania, Hungría, Tierra Santa y parte del Este.
Los templarios se convirtieron en un poder con influencia internacional. Ejercían
constantemente una diplomacia de alto nivel entre nobles y monarcas a lo
largo y ancho del mundo occidental y Tierra Santa.
— Por este gran poder acumulado y el prestigio que tenían como Milicia de Cristo,
crearon la institución de la banca moderna, prestando vastas sumas a

364
monarcas empobrecidos, se convirtieron en banqueros de todos los tronos de
Europa, así como de ciertos potentados musulmanes. Con su red de
preceptorías en todo el continente europeo y en el Oriente Medio, organizaron,
cobrando modestos intereses, la transferencia segura y eficiente del dinero de
los comerciantes, clase que fue dependiendo más y más de ellos. El dinero
depositado en una ciudad, por ejemplo, podía reclamarse y retirarse en otra,
por medio de pagares escritos en clave. Así pues, los templarios empezaron a
ser los principales cambistas de la época y la preceptoría de París se convirtió
en el centro de las finanzas europeas. E incluso, es probable que el cheque, tal y
como lo conocemos hoy, fuera inventado por la orden.
— Oye, estás bien documentado sobre la historia.
— He querido entender la filosofía con que se mueven nuestros banqueros, para
saber si era un mal congénito, inherentes a todos los banqueros del mundo, o
era un aporte del dominicano al estilo de hacer banca –explicó Gómez.
— En una ocasión se encontró el licenciado Julio Cross con don Papía Najri en el
Admiral Club de American Airline en el Aeropuerto de Las Américas y
abordando el tema de la crisis bancaria. Le dijo al ex Superintendente de
Bancos “Julio, ¿tú sabes cómo se resuelve el problema de la banca en el
país...?” “No, dígame...” le respondió Cross. “Prohibiéndole a los dominicanos

365
tener bancos...” Era una forma muy clara de dibujar los criterios con que los
ricos dominicanos forman una institución bancaria.
— En este montón de documentos que tenemos aquí aparecen barbaridades
sobre toda la banca... no hay nadie libre de pecado... es increíble lo que ha
acontecido con esas instituciones.
— Bueno, vamos a organizarnos. ¿Qué vamos a hacer con todos estos
documentos del Banco del Progreso y Pedro Castillo? ¿En qué capítulo lo
podemos meter? –preguntó Judith.
— No sé... es que son tantos documentos. ¿Qué cantidad de páginas llevamos con
éste de Baninter? –quiso saber Ernesto.
— En computadora a dos espacios sobrepasamos las 800 páginas. Eso nos dará
más de 500 páginas de libro.
— Es muy grande. Con las informaciones que faltan de los otros bancos, nos
iríamos a un libro de más de mil páginas
— Te quedas corto. Con lo del Banco del Progreso, tenemos para hacer 300
páginas sólo de ese tema.
— Oye, ¿por qué no hacemos mejor un libro, investigando a profundidad a Pedro
Castillo y al Banco del Progreso? –sugirió Gómez.
— Sabes que no es mala idea. Meter ahora todo lo que ha ido apareciendo en
esta investigación, sería muy extenso. Mejor iniciamos de inmediato una

366
investigación al respecto. Pero tendríamos que hacer lo mismo con Bancrédito,
Bancrédito Panamá y Bancrédito Cayman, Arturo Pellerano y todos los
vinculados.
— Y como te imaginarás, estamos obligados a investigar a fondo al Banco Popular
también. Todos estos documentos sobre ese banco, no podemos apretujarlos
en este tema de Baninter y Ramoncito, porque saldrá una enciclopedia
bancaria, en vez de un libro y nadie lo va a leer.
— Sobre el Popular hay que profundizar mucho... las cosas que han ido saliendo
en esta investigación, dejan estupefacto a cualquiera. En realidad, también
deberíamos abordar el tema de la banca en general, como una pesquisa bien
profunda. Porque hay cuatro elementos fundamentales que se han movido en
torno a los desastres bancarios, que todos son responsables por igual, y no
podemos hacer una investigación trunca y mediocre. Para tú abordar cada caso
en particular, hay que ver el papel de la banca en la debacle, pero sobre todo,
la complicidad del supervisor o vigilante, con la Superintendencia; la anuencia y
laxitud del ente Regulador, con la Junta Monetaria y el Banco Central, la falta
de calidad moral de las autoridades, por los compromisos contraídos como
políticos; el papel protagónico del empresariado y a veces, la omisión
acomodaticia del resto de la sociedad, que tampoco se convierte en un ente
vigilante del despilfarro y la corrupción pública y privada, porque se beneficia
oportunistamente de ella.

367
— Habría que investigar todo lo del Mercantil con las incidencias sobre su
quiebra. Hay unas historias muy interesantes sobre ese banco. Héctor José
Rizek pasó a ser miembro de la Junta Monetaria, cuando de acuerdo al Código,
no calificaba. Y más que eso, ¿tú sabías que prestó US$200 millones de dólares
al Banco Central para reservas, con unos intereses leoninos, siendo miembro
de la Junta Monetaria? También tendríamos que buscar toda la historia de Villo
de Luna y su paso por el Banco de Reservas, la Junta Monetaria y su incidencia
en el tema cambiario.
— Bueno, en este caso, habría que incluir a la Junta Monetaria y al Banco Central.
Revisar con lupa las gestiones de Héctor Valdez Albizu, Frank Guerrero Prats y
Lois Malkún. Ver todas las incidencias de la construcción del parqueo, con los
diferentes avalúos que se le hicieron y el conflicto de por qué la Junta
Monetaria no lo quería recibir hasta el último momento. Todo el esquema que
funciona en torno a la logística cambiaria y la prima del dólar. En fin, es
agobiante todo lo que está apareciendo, y no caben en uno o dos libros...
— Bueeno, ¿me estás proponiendo que nos pasemos la vida escribiendo sobre
bancos y fraudes en ese entorno?
— Es que no podemos desperdiciar todo este material que tenemos y pienso que
la ciudanía tiene derecho a conocer la falsía con que se mueven nuestros
políticos y nuestros empresarios, especialmente en el sector financiero... Y

368
pensar que yo me sentía como un delincuente, cada vez que me atrasaba con
las tarjetas de crédito y me ponían en los burós de crédito o me colocaban una
llamada desde la seis de la mañana, cada media hora, recordándome lo
irresponsable y deshonesto que yo era por faltarle al banco... Yo debería
idearme un sistema mediante el cual le pueda colocar una llamada permanente
a los presidentes de todos los bancos, recordándoles la cantidad de veces que
han descapitalizado a sus entidades financieras, las veces que han
desaparecido nuestro dinero, la cantidad de maniobras perversas que se han
manejado en esas instituciones.
— ¿Y qué vamos a hacer con todos estos documentos sobre la compra de las
Edes? Habíamos acordado hacer un capítulo sobre eso en este libro de
Baninter.
— Eso es imposible. Porque no podemos publicar solamente la compra de las
Edes y los famosos cálculos de Jaime Aristy Escuder para hacerle unas
proyecciones fabulosas de beneficios a 20 años. Debemos buscar dónde se
depositaron los famosos US$500 millones de dólares, qué se hizo con ese
dinero, a dónde fue a parar. La historia de la venta de las Edes no puede ser
abordada como un libro cualquiera, debemos presentarlo como una denuncia
querella ante las autoridades con todos los visos de un expediente acusatorio,
para que sea conocido por las autoridades del sistema judicial y procesar a
todo el que esté involucrado de un lado u otro. Al hacerlo como libro‐denuncia,

369
ponemos al pueblo de juez, para que si se logran escapar de esta justicia, la
ciudadanía sepa juzgarlos debidamente.
— Pero eso es mucho. No debemos ir tan lejos...
— Es que don Negro Veras ha dado una demostración de lo que hay que hacer en
esta sociedad, del ejercicio del derecho de ciudadanía que todos tenemos.
Pablo Neruda escribió que “...si hasta los poetas nos callamos, no hablan los
otros porque tienen miedo...” Aquí nadie se las quiere jugar, todos saben que
todos roban pero nadie quiere ponerle el cascabel al gato. Debemos hacer
libros que valgan como denuncia.
— ¿Crees que vale la pena? ¿Crees que la sociedad va a reaccionar? Están todos
adormecidos, nadie quiere comprometerse. Es el dejar hacer, dejar pasar...
— Precisamente. Están adormecidos, pero no dormidos, ni rendidos, ni muertos.
Hay que espabilarlos. Tenemos que iniciar una campaña para que se apruebe la
inversión del fardo de la prueba, para que los delincuentes tengan que
demostrar de dónde sacaron sus fortunas. “Tú tienes un apartamento de lujo
en la Torre Caney de la avenida Anacaona, ok. Ven, demuéstrame de dónde tú
sacaste dinero para comprar ese inmueble, si apenas hace siete años tu eras un
carga palos...” Así de simple. No es que debamos probarle al deshonesto que
robó, es que él debe probar de dónde ha salida tanta fortuna en tan poco
tiempo.

370
— Sabes que nos van a matar, antes incluso de terminar este libro ¿verdad? –
Judith no parecía bromear con la expresión. Su cara era una acuarela donde se
dibujaban con precisión los tormentos y ansiedades que le provocaban esta
investigación.
— Sí, sé que nos van a matar antes de terminar todo esto. Pero te tengo un
consuelo: se van a vender muchos más libros cuando estemos muertos. Mis
hijos no quieren que publiquemos este trabajo, pero los he tratado de consolar
con esa premisa y se molestan mucho más. Bueno, si así ocurriera, habremos
muerto por una causa justa, ¿no te parece? –preguntó Ernesto con humor
amargo.
— Deja tus bromas. Yo no estoy jugando y prefiero criar a mi Tiguerito conmigo.
Mi esposo es un fracaso como amo de casa.
— Que sea lo que Dios quiera –se conformó Ernesto Gómez.
Capítulo XIX
La sociedad secuestrada

371
Judith había llegado a la reunión con sus informantes. Tenía la finalidad de revisar
algunos documentos en los cuales, supuestamente se podía probar la teoría del
chantaje que había sostenido soterradamente Ramón Báez Figueroa para explicar
algunos comportamientos. El funcionario de alto nivel de Baninter estaba muy
alarmado con las cosas que estaban pasando, y desde su óptica –muy
probablemente parcializada – quería presentar a Báez Figueroa como un prisionero
de los caprichos del Proyecto Presidencial Hipólito – PPH – que auspiciaba la
reelección del presidente Mejía. Dentro de esa lógica, en un primer contacto, el
informante había sostenido la teoría de que los políticos en el poder tenían una
estrategia malsana de aprovecharse de algunas debilidades del banco y de su
presidente, para extraer cuantiosas sumas de dinero para el provecho de su
proyecto político. Como coartada parecía tener lógica la historia del secuestro
político‐financiero. Pero había que ahondar en los hechos para tener una idea clara
de dónde venían los disparos. El encuentro con la periodista tuvo lugar en su
despacho de la sexta planta del Banco Intercontinental, en un área cercana a la

372
oficina de Ramón Báez Figueroa. Judith había sido contactada por el ejecutivo
bancario “Porque admiro mucho su trabajo profesional y la calidad ética que
ostenta...” la piropeó. Luego de algunas coordinaciones fallidas, finalmente había
llegado frente al personaje de la cita. Se hicieron las introducciones protocolares y
empezó el careo.
— Agradezco la confianza y la disposición de aportar. ¿Cómo se enteró de que
estamos encaminando una investigación sobre todo lo relacionado con
Baninter? –quiso saber la comunicadora.
— Es un secreto a voces. Ustedes han tenido que tocar muchas puertas y se corre
la voz. Aquí somos un círculo muy pequeño en el mundo financiero, aunque
parezca enorme, todos convergemos en algún punto. La República Dominicana
es un conuco con bombillos y el sector financiero no pasa de ser un surco de
esa parcela. El agua que corre nos moja a todos por cualquier lado, sin
excepción – el anfitrión era muy gráfico.
— Estamos investigando hacia dónde va la mayor parte de los frutos de ese
conuco, que parece que se desvían de los mercados tradicionales –le siguió el
juego Judith.
— Se desvían hacia donde corre todo el dinero de la corrupción pública y privada:
hacia el sector político –sentenció.
— ¿No es muy ligero acusar sólo a los políticos de la podredumbre? Siempre se ha
dicho que donde hay un corrupto hay un corruptor y en nuestros códigos la

373
complicidad es castigada con la misma severidad que la criminalidad –la
comunicadora empezaba a estar incómoda. No había ido al banco a pulsear
con metáforas, sino en busca de unos documentos que supuestamente
probaban el chantaje y la prevaricación que se ejerció contra el presidente de
la entidad financiera.
— Eso podría ser cierto, pero cuando hablamos de chantaje, nos referimos a una
especie de secuestro político del que no te puedes escapar tan fácilmente. El
secuestrado, aunque permanece frente al plagiario no es cómplice, porque su
cercanía la da el constreñimiento y la coerción. Cuando te expones a un
chantaje es porque has tenido que ceder por temor a que te hagan un daño
mayor.
— Me hago cargo de su posición. ¿Pero cómo demostrar que en realidad estamos
hablando de un chantaje y no de un servilismo oportunista? La gran mayoría de
los banqueros y empresarios aportan grandes cantidades de dinero a las
campañas políticas, pero no lo hacen presionados, sino más bien como un acto
oportunista para luego pasar factura. Es una especie de inversión espuria,
porque saben que más tarde o más temprano el político – bien sea presidente,
senador, diputado, síndico, regidor, ministro o lo que sea – tendrá que pagarle
esos favores (inversión) con obras que no tendrán que pasar por el cedazo que
le da garantías al Estado –Judith no quería dejarse torcer el brazo.

374
— Eso también es cierto, Judith, pero usted sabe lo delicado que es una entidad
bancaria. En un banco el principal activo es la confianza de la gente y desde el
poder se puede hacer mucho daño. Hay que vivir a la defensiva, porque la
competencia tiene métodos non santos para enfrentar a los que se le acercan y
si una autoridad cualquiera inclina su balanza en tu contra, las consecuencias
pueden ser desastrosas. Yo le pregunto: Si usted es presidenta de un banco
comercial y se aparecen a su despacho dos o tres ministros de mucho poder, a
mostrarle su preocupación por los rumores que están afectando a su entidad y
más que eso, le dejan claro que hay sectores bancarios y dentro del mismo
gobierno que están comprando su cabeza, y le ofrecen ayuda y solidaridad,
pero a cambio tiene que dar una muestra de generosidad para apoyarlos en
sus propósitos, como un gesto de buena voluntad hacia el proyecto que
ellos pregonan, ¿qué haría usted? –preguntó.
— Si estoy cumpliendo con la ley y las normas bancarias, no me preocuparía por
nada, porque no tendrían con qué chantajearme –quiso hacerse la valiente
Judith, sin estar segura si en verdad actuaría así en un panorama tan
apremiante, pero lejos de sus cálculos, porque ni era banquera ni mucho
menos empresaria.
— Cómo se nota que es usted periodista. A ningún empresario con los pies en la
tierra se le ocurriría tumbar pulso con el gobierno. Nunca estarás en
condiciones de decirle al Estado que no te pueden tocar, en un país donde la

375
institucionalidad y el Estado de Derecho es una quimera –se quejó el
entrevistado.
El ejecutivo bancario, aparentemente fastidiado porque no podía convencer tan
fácilmente a la periodista optó por ser más práctico y directo. Abrió un folder con
varios documentos y pasó una sola hoja sin logotipo ni timbrado, en la que se leía
arriba la palabra “Recibo” y más luego el reconocimiento de haber tomado del
señor Marcos Báez Cocco la suma de Quince Millones de Pesos (RD$15,000,000.)
en efectivo. El documento estaba firmado por el ingeniero Eligio Jáquez, Secretario
de Estado de Agricultura y presidente del Movimiento Proyecto Presidencial
Hipólito (PPH) y la licenciada Ana María Acevedo. Además, estampaba su rúbrica
como testigo la licenciada Pastora Méndez, Tesorera Nacional. La periodista miró
con atención y extrañeza el documento.
— ¿De qué se trata? –preguntó escuetamente.
— ¿Le parece eso una operación normal de financiamiento? –le inquirió el
funcionario de Baninter.
— Me parece un recibo entre compadres –confirmó la Lora.
— Nadie puede alegar que fue a un banco comercial a cerrar una operación
financiera y que ese es el documento que avala un financiamiento de RD$15
millones. Esa cantidad de dinero sobrepasa los límites de un Comité de Crédito
normal. De acuerdo a las normas prudenciales y la Ley Monetaria y Financiera,
para calificar para un financiamiento por ese monto hay que llenar una gran

376
calidad de documentos. Solicitud de préstamos, estados financieros,
certificación de ingresos, títulos de la garantía, documentos legales, avalúos o
tasaciones, en fin, es un dossier de muchas páginas. ¿Cómo decir entonces que
esta operación era un financiamiento normal? Se trata a todas luces de la
entrega de un dinero a un grupo político en particular –explicó.
— Eso me parece poco ético, sin embargo, lo hacen todos los políticos ¿Dónde
radica la diferencia? –quiso saber Judith.
— En el contexto y las circunstancias. Pongámoslo así: se aparece a la oficina del
presidente de un banco, un selecto grupo de gente de la confianza del Jefe de
Estado y te hacen aseveraciones como que “se estaba desatando una campaña
de rumores contra el banco y que la misma podría contar con la participación
de gente muy clave y encumbrada del gobierno y que todo eso hacía al banco
terriblemente vulnerable...”, y te sugieren la necesidad de que des un fuerte
apoyo económico a sus candidatos congresuales y municipales, para granjearse
la estima de los otros bloques de poder que podían contrarrestar las acciones
perversas... Eso es una clara indicación de que “si no nos ayudas, te dejamos en
manos de esos sectores para que te coma el tigre...” eso es puro chantaje... es
una extorsión a todas luces... –casi vociferaba el encumbrado banquero.
— Es deprimente, sin duda. No existe institucionalidad. Por un hecho como este
podrían ser todos enjuiciados en cualquier país que cuente con una mínima
estructura jurídico‐institucional –corroboró la investigadora, para luego

377
plantearse una interrogante –. ¿se puede calificar eso como chantaje y
extorsión, tendría méritos en la justicia?
El hombre estaba preparado y al parecer también era abogado. Dio la vuelta a su
sillón ejecutivo y alcanzó un tomo del Código Penal de la República Dominicana que
reposaba en la credencia que tenía a sus espaldas. Y disparó:
— Oiga lo que establecen nuestras leyes: “El que por medio de amenaza escrita o
verbal de revelación o imputación difamatoria, haya arrancado o intentado
arrancar la entrega de fondos o valores o la firma o entrega de los escritos
antes enumerados, será castigado con la pena de reclusión menor y multa de
doscientos a quinientos pesos.” Esta es la segunda parte del Artículo 400 del
Código Penal. Se trata de una infracción que en Francia se le denomina
vulgarmente Chantaje y hay mucha doctrina y jurisprudencia al respecto.
— ¿Tienen ustedes todas las evidencias para demostrar el chantaje y la extorsión?
–insistió la comunicadora.
— Déjeme leerle, para mayor ilustración lo que dice Faustin Helie en su obra
sobre Derecho Penal titulada “Practique Criminelle des Tours et Tribunaux” él
deja claro, y así lo ha aceptado la jurisprudencia que “La amenaza puede ser
directa o disimulada bajo los artificios del lenguaje. No es necesario que el
hecho difamatorio concierna directamente a la persona amenazada. Poco
importa aún que el hecho que el autor amenaza revelar sea cierto o falso.
Pertenece soberanamente al juez de hecho apreciar si la amenaza entra en la

378
clase de las que son vistas en el Artículo 400. El hecho material es el acto que
entraña la entrega de una suma de dinero o de un título obligatorio.” Está claro
que vinieron a chantajear a Ramoncito y él no tenía alternativas. Estaban
diciéndole claramente que había gente dentro del gobierno que quería
destruirlo y ellos tenían el poder de detenerlos o dejarlos actuar.
— Es denigrante. ¿Cómo llega la clase política dominicana a un nivel de bajeza
semejante? ¿No existe ningún tipo de escrúpulos a la hora de implementar sus
tácticas? –la periodista estaba realmente impactada.
— No hay límites. Es una ración de boa muy difícil de satisfacer: nunca llenas su
voracidad, su ambición. Mientras más te pliegas a sus desmanes, más aumenta
su codicia.
— Además de estos documentos, ¿tienes algunas otras informaciones
documentadas? –preguntó Judith
— Cuando estaban modificando la Constitución de la República para incluir la
reelección presidencial, había un momento en que los votos estaban muy
precarios y no tenían ninguna seguridad de que el anteproyecto fuera
aprobado como se había presentado. Faltaban unos votos opositores y propios
y acudieron al señor Báez Figueroa. En esa ocasión se entregó la suma de
RD$30 millones de pesos en efectivo, así como éstos que usted ve firmados, a
uno de los principales cuadros del PPH, encargado de una de las principales
instituciones que tienen a su cargo la construcción y supervisión de las obras

379
que construye el Estado. Este señor se llevó todo ese dinero en fundas
plásticas, como si fuera de un colmado que estuvieran sacando los recursos. Le
digo, señorita que ellos colocaron a Baninter como si fuera la “Caja Chica” de su
proyecto político.
— En este caso sería la “Caja Grande”. No estamos hablando de sumas que
puedan considerarse chicas desde ningún punto de vista –corrigió Judith.
— Es desesperante, porque para todas sus necesidades políticas, tenían una
bóveda inmensa donde ir a buscar dinero para cubrir sus necesidades. Como
los recursos no salían de sus bolsillos, ni de sus negocios, eran espléndidos con
los legisladores ¿cuánto quieres para que votes por la reelección? Preguntaban
a boca llena. ¡Tanto!. ¡Hecho!. No había límites. Tenían todo el dinero del
mundo.
— Si, pero debemos ser francos. Yo estoy aquí para hacer de abogada del diablo,
porque ese es el papel del periodista, sobre todo, cuando estamos en el rol de
investigadores. Necesitamos llegar hasta la verdad. Yo veo tres grandes
elementos perversos en esto: Primero: cómo es posible que un grupo político
cualquiera llegue a un nivel de indignidad y bajeza que raya en lo delincuencial.
Es una actitud de asalto a mano armada lo que hacen, si las cosas son puestas
como usted las plantea. Malísimo. Dañino, para el país y la democracia.
Segundo aspecto, es lacerante que nuestro congreso sea un mercado donde se
compran y se venden leyes al por mayor y al detalle, con todas las

380
consecuencias que esto tiene para la institucionalidad. Es como para cerrar
ambas cámaras y el pueblo economizarse el extraordinario presupuesto que se
gasta en estos “servidores públicos”; pero en tercer lugar, cuando una
institución privada, tan sólida como uno de los principales bancos del país, se
somete a ese nivel de extorsión y chantaje, queda claro que tiene muchas
cosas que ocultar y que teme como el diablo a la cruz a las supervisiones e
investigaciones que se puedan realizar. ¿Está Baninter sacándole provecho a
ese nivel de inmundicia? ¿Está comprando inmunidad con tanta esplendidez?
¿Está ocultando algo? –Judith había lanzado un misil para que fuera
respondido desde aquel lado.
— Es que la barbarie es colectiva. Todos nos hemos hecho cómplices sin saberlo,
por la carencia de valores morales en la sociedad. El mal es general, son los
políticos, pero son también los religiosos, ustedes los periodistas, los jueces, los
militares, la sociedad civil, el empresariado. Es una hecatombe.
— ¿Tienen ustedes comprometidos a todos los sectores? ¿Acude toda la sociedad
a Baninter? –ahora si que Judith se puso furiosa.
— ¿Cómo interpreta usted esta acción? Es solo una muestra. En los momentos
más aciagos y con la crisis de los retiros y las líneas de redescuento que
estamos solicitando al Banco Central, se presenta el licenciado Andy Dauhajre
con un problema económico enorme, para que Ramoncito se lo resuelva. ¿Qué
podía hacer el señor Báez Figueroa con el asesor número uno del Gobernador

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del Banco Central y más que eso, con la persona que todos sindicaban como el
poder detrás del trono en la Autoridad Monetaria y Financiera? –preguntó el
funcionario.
— ¿De qué se trataba el problema? –quiso saber la dama.
— Arturo Pellerano y Anibal de Castro habían logrado que el Consejo de
Directores de la Fundación Economía y Desarrollo expulsara a Andy Dauhajre
de esa institución “sin fines de lucros”. Pero el economista consideraba que él
representaba la imagen de la entidad y les hizo una propuesta para comprarles
la Fundación a los Pellerano, especialmente a Arturo según él, había que
liquidar los emolumentos de Anibal de Castro que había servido a la fundación
y se requerían unos trescientos mil dólares para eso. Andy prometió buscarlos
y liquidar al reputado periodista, ex director de los periódicos Última Hora,
Diario Libre y de la Revista Rumbo.
— ¿Entonces se los pidió a Ramoncito? –sugirió la periodista, como quien quiere
adivinar.
— Exactamente. Pero aquí viene de nuevo el contexto y las circunstancias.
Dauhajre es el principal asesor del Gobernador del Banco Central, considere
que estamos en el mes de febrero, el momento en el cual Baninter está
solicitando una gran cantidad de dinero en líneas de redescuentos a la entidad
que regula las instituciones financieras. ¿Qué puede hacer el presidente de un
banco en esas circunstancias? ¿Negarse a entregar el dinero? Sería un suicidio.

382
Durante una hora más la comunicadora y el funcionario discurrieron de acciones
parecidas de periodistas, sacerdotes, militares, empresarios. Ramoncito había
cubierto los gastos de la boda de la hija de una prominente figura de la judicatura y
una encumbrada figura del clero tenía una tarjeta sin límites, en fin, era un gran
festín ¿con el dinero de los ahorrantes? Había que investigar eso a profundidad.
Con la cabeza abrumada y una gran cantidad de documentos en las manos, Judith
abandonó el Baninter por el ascensor trasero, el que da acceso al parqueo
contiguo a Plaza Central, que es por donde entra y sale el presidente del banco y
los principales funcionarios. El elevador que funciona en la plataforma central,
cerca del área de caja y servicio al cliente, es utilizado por el resto de los
funcionarios y clientes que todavía no han alcanzado la categoría VIP Aunque
estaba decidido que durante este proceso no utilizarían el teléfono para hablar
sobre su investigación, había cosas excitantes que la motivaban a violar las reglas.
La periodista no pudo esperar hasta encontrarse personalmente con su colega
Ernesto Gómez... pensó que debía actuar de inmediato.
— Hola Ernesto, disculpa que te hable por esta vía, pero debes llamar a Andy
Dauhajre y concertar una entrevista... es muy importante. Te explico cuando
llegue allá –fue lacónica al hablar y como Ernesto no era partidario de esa vía
de comunicación, ni siquiera hizo comentarios.

383
Capítulo XX
La versatilidad de Andy Dauhajre
Ernesto Gómez le dio el visto bueno a la idea de llamar a Andy y empezó a marcar
de inmediato. El tiempo apremiaba y había que dar los toques finales a la
investigación. Con él fue muy fácil combinar todo. Desde el primer momento
estuvo disponible. Eso facilitó el encuentro, que resultó fructífero. Su encantador
apartamento de sobria decoración minimalista, moderna y hermosa, era el
escenario perfecto para recibir a Ernesto Gómez y platicar sobre el tema. La
introducción los llevó por un amplio recorrido sobre los problemas bancarios en
general y una que otra acotación sobre algunos problemas puntuales. Pero

384
haciendo historia, hubo que repasar los pormenores de algunos acontecimientos
en los que él había sido coprotagonista.
— El problema de Baninter venía desde 1989. Desde ahí empezaron a ocultar las
pérdidas. Hay un cuadro indicativo de los dos bancos, de cómo se fueron
acumulando las pérdidas hasta llegar a lo que fue descubierto –expresó Andy
con aire doctoral.
— ¿Cómo es posible que le vendieran Bancomercio en esas condiciones? Aunque
también hay quienes señalan que no le fue vendido, que en realidad se lo
regalaron, aún siendo Baninter un banco muy pequeño –preguntó Ernesto
Gómez.
— Yo tengo constancia de que Persia Álvarez se oponía a la venta. Su argumento
era ése: ¿cómo un banco tan pequeño quería comprar al segundo banco
privado del país? Ella tenía sus reservas. Pero hubo un acuerdo del poder
político. Ramoncito los tenía a todos comiendo en sus manos. Era muy
espléndido, pero eso tenía un precio.
— Persia, además, debía tener en sus manos los informes semestrales de la
Superintendencia de Bancos que descubrían a Baninter violando todas las
normas y reglamentaciones de esa cartera y las disposiciones de la Junta
Monetaria. Entonces, ¿porqué había tanto contubernio? –preguntó Ernesto.
— Mira, había la intención de las autoridades que salían del poder de venderle a
Baninter, pero Ramoncito también había hecho un acuerdo con Leonel para

385
que se le vendiera Bancomercio y como todos los sectores políticos estaban a
una, no fue difícil lo demás –atestiguó Dauhajre.
— ¿Cómo vio usted el proceso de quiebra de Baninter? ¿Se pudo hacer algo
diferente? ¿Por qué falló el proceso de fusión? –Ernesto disparó en ráfagas.
— El proyecto de fusión del Banco del Progreso y Baninter era muy leonino para
la Autoridad Monetaria y Financiera. Ahí ganaba mucho Ramón Báez Figueroa,
ganaba Baninter, ganaba Pedro Castillo y el Banco del Progreso, porque se
quedaba con una gran cantidad de activos y pasaría a ser el principal banco del
país, cuando en realidad lo único que se comprometían a pagar eran RD$5 mil
millones de pesos, pero a muy largo plazo y con la petición de ser liberados del
encaje, creo que por dos o tres años, lo cual no compensaba para nada lo que
el Banco Central iba a recibir. Cuando se hicieron los cálculos vimos que era
imposible aprobar esos acuerdos.
— ¿Cuáles eran las principales fallas de ese acuerdo de fusión? –preguntó Gómez.
— Todas. En todos los párrafos se le tiraban unos muertos al Banco Central que
tenía que asumir esos pasivos, con muchos entuertos envueltos –explicó.
— Baninter estaba entregando todos sus activos para el Banco Central...
— Ni eran todos sus activos y los que estaban entregando no eran realmente
exigibles. Es que tenían como una especie de doble contabilidad. Por ejemplo,
sólo para darte una idea: los medios de comunicación, tú entregabas un canal
valorado en una cantidad como activo, pero tenía pasivos en el mismo Baninter

386
a veces hasta por el doble de lo que se estaba recibiendo. El caso del Listín
Diario es el más notable. Debía el doble de lo que vale. Entonces Baninter te
daba una lista de activos pero también eran pasivos del Banco y esas empresas
eran todas deficitarias. Ellos te ponían como activo el nombre de Baninter y la
marca, en la que habían invertido mucho, es cierto, pero una empresa con un
déficit de US$2 mil millones de dólares, ¿qué puede valer el nombre comercial
de una empresa en quiebra? Lemann Brothers, por ejemplo, hasta hace unos
meses era una marca reconocidísima que costaba unos cientos de millones de
dólares el nombre. Pero ya quebró, ¿a quién le interesa comprar ese nombre?
Ya no vale nada.
— ¿Cómo podían resolver el problema de Baninter, entonces?
— Mira, cuando a nosotros nos consultaron, e hicimos una evaluación de la
situación, yo le dije a Lois Malkún: Ramoncito tiene que entregar todos sus
bienes y además buscar entre US$800 y US$1,000 millones de dólares. Sólo así
se puede contemplar buscar alguna solución arreglada. El hoyo era enorme...
pero era mucho más de eso que yo calculé –explicó el experto.
— ¿Entonces ya tú habías evaluado la magnitud del problema en Baninter? –le
inquirió el periodista.
— Mira, te voy a decir la verdad. En realidad la primera evaluación del monto del
déficit la hizo el Fondo Monetario Internacional que trajo a una comisión bien
amplia y se metió en el banco. Ellos hicieron cálculos de que ahí había un hoyo

387
de aproximadamente entre RD$45 y RD$60 mil millones de pesos... Todos nos
quedamos con la boca abierta. Los más adelantados habíamos calculado un
déficit de aproximadamente RD$5 mil millones de pesos, que hubiese sido
catastrófico, pero no estaría fuera de lo normal para una economía como la
nuestra. Pero pensar en esos montos, no entraba en la cabeza de los
economistas dominicanos – explicó Andy, para continuar –. Luego Zunilda
Paniagua calculó con precisión, con todos los documentos a mano y halló una
cifra de RD$55 mil millones, muy cercana a la que había establecido el FMI –
dijo Andy.
— Ramoncito te acusa de haber recibido US$300 mil dólares por chantajes que le
hiciste en medio de la crisis. Desde su óptica, el poder que tenías como asesor
del Gobernador del Banco Central te colocaba en una situación privilegiada
para pedir esos favores en momentos de crisis... él no podía resistirse. Dice que
le visitaste en su oficina del Listín Diario y que ahí le prometiste que ibas a
escribir unos artículos, defendiendo la fusión, para que él te ayudara resolver
un problema con la Fundación Economía y Desarrollo.
— No, eso no es verdad. Yo creo que él está juntando muchas cosas ahí, y las está
mezclando, pero no son ciertas. Yo no recuerdo haber propuesto escribir
artículos defendiendo la fusión –se defendió Andy.
— Él llamó desde su despacho a Miguel Franjul y a Ruddy González, para que te
prepararan una página completa por varios días, para escribir una serie de

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artículos. El periódico tenía que buscar un economista que los rubricara,
porque por tu condición de Asesor del Gobernador del Banco Central no era
correcto que apareciera tu firma. ¿Es eso cierto? –volvió Ernesto sobre el tema.
— Te voy a contar bien la historia. El está ligando muchas cosas. Es verdad que yo
fui a visitarlo a su despacho del Listín Diario. Pero yo estaba en Finanzas con
Lois Malkún y él me envió donde Ramoncito para ver lo que pasaba. Ahí es que
recibo la tremenda sorpresa de cuando le hablo del problema a Báez Figueroa
me dice Sí, pero todo tiene solución... hay un déficit de mil o mil doscientos
millones... Pero le buscamos la vuelta... Le pregunto alarmado ¿mil doscientos
millones de pesos? Y me dice muy tranquilo, No, mil doscientos millones de
dólares...? le digo, coño, pero el caso es serio... me dijo No es mucho. Eso se
maneja y le buscamos la vuelta, tenemos que ver cómo lo hacemos, pero eso se
resuelve... Yo salí disparado para donde Lois, no recuerdo haber hablado de
artículos ni nada que se parezca... –siguió explicando Dauhajre. Andy dice que
instó a Lois y a Julio Cross para que se fueran a visitar a Hipólito de inmediato y
le dijeran lo que estaba pasando con sinceridad para ver qué medidas se
podrían tomar, pero les dejó claro que el caso era muy serio. Luego continuó:
— Yo recuerdo que fuimos Lois, Julio Cross y yo donde Hipólito... y en ese
momento estaban con el presidente Mejía, Hatuey De Camps y Guaroa Liranzo
hablando a favor de Ramoncito... Hatuey le decía al presidente Usted sabe que
Ramoncito ha sido de gran ayuda para el Partido Revolucionario Dominicano y

389
fue un gran soporte para el compañero Peña Gómez y se echó encima su
enfermedad. Ramoncito merece que se le ayude en todo lo posible... Guaroa
hacía los mismos reclamos... pero el presidente les dijo, textualmente Bueno,
yo también soy muy amigo de Ramoncito y voy a ayudar en todo lo que esté a
mi alcance, pero más de ahí no puedo hacer nada... no puedo llegar más lejos...
— Pero insisten en que tú recibiste trescientos mil dólares que te entregó Frank
Cabral en el Palacio Nacional, en efectivo –Gómez no quería que Andy se le
escapara a la pregunta. Necesitaba que explicara su versión.
— Lo más importante es que no podía yo comprometerme a apoyar la fusión,
porque yo le había dicho a Lois y a Julio Cross: mira si nosotros apoyamos eso,
vamos todos para la cárcel, hasta la Junta Monetaria. Yo no estaba de acuerdo
con eso...
Andy había sido contratado por José Lois Malkún para que trabajara como
consultor externo de la Secretaría de Estado de Finanzas. Al momento de desatarse
la crisis que produce la quiebra de Baninter, Malkún pasa al Banco Central y
Dauhajre hace sus maletas y le acompaña a una oficina de asesoría que estaría en
el extremo opuesto a la del Gobernador del Banco Central en la institución que rige
la vida de los bancos en el país. Malkún como Gobernador y Andy Dauhajre con su
equipo profesional, formaron una unidad para la crisis y trabajaron en horarios
extraordinarios. Cuando se producen los hechos que Andy narra ya ambos estaban
en el Banco Central desde el 26 de marzo. El dato de que acudieron con Julio Cross

390
donde el presidente comprueba esta premisa, porque Cross fue a la
Superintendencia el 17 de abril, veinte días después que Lois fue nombrado en el
Banco Central.
— Pero ¿es cierto que tenías que comprarle la Fundación Economía y Desarrollo a
Arturo Pellerano y Anibal de Castro? ¿Quién te dio el dinero para eso? –Ernesto
ya parecía imprudente.
— Déjame explicarte lo de la Fundación. Es verdad que Arturito Pellerano, por
presiones, aparentemente de algunos grupos económicos, tomó la decisión de
que había que separarme de la Fundación. Me querían sacar y quedarse con la
Fundación él y Anibal de Castro, que era la persona que siempre había estado
conmigo en los programas de televisión y otras cosas –Andy miraba hacia el
pasado pescando en los recuerdos.
— Estaban ustedes en el programa “Triálogo” que era de la Fundación –le ayudó
Gómez.
— Correcto. Pero la Fundación no le pertenece a nadie, no tiene dueños. Es más,
las fundaciones, cuando tú las cierras, tienes que entregar al Estado el dinero
que tengas disponible. Yo fui a ver al presidente Hipólito Mejía y le expliqué la
situación. Le dije que Arturo me quería sacar de la Fundación Economía y
Desarrollo. El presidente me dijo: ¿cómo va a ser? Eso no es posible. Después
que tú has hecho tanto por él y lo mucho que lo ayudaste con el problema que

391
tenía con CODETEL. No te preocupes que yo voy a hablar con él –Andy tomó
aire y continuó:
— En realidad, el presidente Hipólito Mejía con quién habló fue con Máximo
Pellerano y le pidió interceder con Arturo, pero don Máximo le dijo que
Arturito tenía una obsesión con eso de sacarme y que no tenía cómo
convencerlo de lo contrario y que no se quería meter en eso...
— Luego yo me fui a ver a Leonel. Tú sabes que yo trabajé con Leonel en su
primer gobierno. Le conté a Leonel todo lo que me estaba pasando y él
también creyó que eso era incorrecto. “Andy, pero eso no puede ser, esto es
absurdo, tú eres esa fundación, está muy identificada contigo. Yo voy a hablar
con Arturo Pellerano, para ayudarte”, me dijo el ex presidente Fernández –
Andy Continuó explicando:
— Lo cierto es que Arturo Pellerano y Anibal de Castro armaron una reunión de la
Junta de Directores y acordaron separarme de la institución. Luego que habían
hecho eso, se me acercaron y me dijeron que una forma de resolver el impasse
era buscándole un dinero, entre comillas “para liquidar” a Anibal de Castro.
Pero yo no tengo ese dinero, les dije. Yo creo que eran como cuatro millones
de pesos. Algo más. O sea que lo de US$300 mil dólares, no sé, porque no
recuerdo esa parte...

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— Bueno, si eran más de cuatro millones de pesos, y lo calculas al RD$16 por
US$1. Estaría muy cerca de los trescientos mil... –Ernesto hizo un cálculo al
vuelo.
— Es cierto. Pero yo no tenía de dónde sacar ese dinero. Pero déjame decirte que
yo había ido donde Ramoncito a contarle la situación que me pasaba con
Arturito y él me dijo: Andy, pero entrégale la fundación, no te preocupes, yo te
monto una fundación el próximo lunes, igualita, o mejor aún. Te pongo un
certificado de RD$20 millones de pesos a nombre de la nueva fundación y con
los intereses de ese certificado tu pagas todos los gastos y se acabó. Yo le dije:
mira Ramón, en verdad que te estoy muy agradecido, pero siento que esa
fundación es como mi vida... yo la he creado, te agradezco mucho el gesto,
pero no puedo aceptarlo. Es muy buena tu intención, tú siempre has sido una
persona muy generosa conmigo, pero yo lo que necesito es que tú hables con
Hipólito, que él te oye mucho, yo quiero que él presione más a Arturo y me
resuelva eso...
Ah, pero no te preocupes, vamos para allá ahora mismo me dijo Ramoncito.
Llamé al general Díaz Morfa y salimos para la casa de Hipólito. Nos recibió
enseguida. Cuando le volvimos a plantear el tema a Hipólito nos dijo: No se
preocupen, yo voy a resolver eso con Arturito... esa fue la contribución de
Ramoncito... Ahora, ¿dónde hubo otra contribución de Baninter? El dinero para
liquidar a Anibal de Castro, que de alguna manera.... ¿cómo fue que pasó?... Mira

393
como son las cosas, a mí me llama Guido Gómez Mazara, que era el Consultor
Jurídico y me dice: Andy ven para acá, que Hipólito me ha dicho que esto tenemos
que resolverlo... yo tengo el dinero aquí, yo... ¿cómo fue que me dijo...? algo así
como que yo busqué los fondos para la compra de la Fundación, no me preguntes
cómo, aquí está el dinero, con eso tú le pagas a Anibal de Castro... Resultó que
cuando le voy a entregar el dinero en efectivo, en dólares, a Anibal de Castro, él me
dice con mucha sinceridad: No Andy, yo no puedo aceptar ese dinero. Si el dinero de
alguna manera tiene que ver con el gobierno, yo no lo puedo aceptar... Si el
gobierno lo ha buscado, a mí no me interesa... Le insisto:
— No mira, no es que el gobierno lo ha buscado...Anibal, el dinero lo consiguió
alguien del gobierno, pero parece ser que fue con un empresario... Me dijo:
— “No, no, lo siento... no lo voy a aceptar”.
— Pero como Anibal no lo aceptó, yo le llevé el dinero a Ramoncito... él no estaba
en su oficina y se lo dejé con su secretaria... ¿Qué tuvimos que hacer? Tuvimos
que tomar del fondo patrimonial de la fundación, que era algo que nosotros no
podíamos hacer, pero le dimos un cheque de más de RD$4 millones a Anibal,
que eso está documentado y todo, entonces nos quedamos con la fundación,
pero ya una fundación económicamente muy diezmada...Nosotros teníamos un
fondo patrimonial de once millones de pesos, y sacamos cuatro, nos quedamos
muy débiles económicamente. El economista se quedó aferrado a los
recuerdos y mirando a lo lejos concluyó con desgano:

394
— Pero Ramón, me consta, que ofreció montarme una fundación más grande que
la que nosotros teníamos, pero no lo acepté y segundo, buscó el dinero para
liquidar a Anibal de Castro y como él no lo aceptó, yo lo devolví a Ramoncito...
— ¿Ese dinero no fue Frank Cabral que te lo entregó en Palacio?
— Eso no te lo sé decir, porque a mí quien me llamó fue Guido... Si se lo llevó
Frank Cabral o no a Guido, sólo él puede decirlo. Pero yo se lo devolví a
Ramoncito y Lourdes, su secretaria, puede dar testimonio, porque ella me
firmó un recibo. Estaban en dólares en efectivo.
— Él dice que te envió donde Miguel Franjul, para que te reservara una página por
varios días.
— No, eso no es así... –negó Dauhajre.
— Tú escribiste el discurso que pronunció Lois Malkún en el Palacio...
— Mira, el discurso es de quien lo lee...
— No necesariamente, porque Hipólito nunca ha escrito un discurso y ha leído
muchísimos...
— Bueno, me refiero a que el dueño de un discurso es quien lo lee... En relación a
ese discurso, déjame hacerte la historia. El discurso lo iba a dar Hipólito
primeramente, él era que iba a hablar...cuando el presidente Mejía leyó el
borrador, al final decidió que Lois lo pronunciara. Mira...yo no te voy a hablar
mentiras... a mi me gustaría acreditarme la pieza en un cien por ciento, pero yo
no me voy a acreditar algo que no hice... que no es verdad... ¿por qué? Porque

395
nosotros tuvimos una comisión de más de veinte personas que dieron sus
opiniones. Nos juntamos un sábado completo, y todos hicieron sus aportes.
Ahí estaban Carlos Despradel, Julio Cross, Lois, yo, en fin, todos pusieron algo –
el economista y consultor externo defendía sus criterios, muy empeñado en
que se supiera que hablaba la verdad... luego prosiguió:
— ¿Que el muñeco del borrador lo hice yo, y que luego todos dieron sus
opiniones? Eso es correcto. Yo lo hice... Cuando el presidente revisó el
documento, decidió que lo leyera Lois Malkún... el dijo Es un buen discurso,
pero esto cae dentro del ámbito de lo monetario y esa fue la decisión
correcta... Ahora, cuando Lois ve el discurso, me dice: Andy, pásame el
documento, que yo ahora lo voy a recortar, porque está muy largo. Lois armó
su disertación, que era la que yo, conjuntamente con una comisión grandísima
habíamos diseñado.
— Como estuviste ahí de cerca ¿Fue muy difícil para el presidente tomar esas
decisiones que involucraban a grandes amigos?
— Para Hipólito fue muy duro, muy chocante, muy traumatizante. El era muy
amigo de Ramoncito y de su papá. Eso le dolió mucho... yo quería mucho a
Ramoncito y lo sigo queriendo, él me ayudó muchísimo, por ejemplo siempre
colocó publicidad en los programas de televisión de la Fundación. En un inicio
eran RD$156 mil pesos mensuales, pero al final llegó hasta RD$196 mil pesos
mensuales que nos daba en publicidad en todos nuestros programas. Yo tengo

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mucho agradecimiento… coño, pero fue algo muy grande lo que hizo.... había
que poner en tela de juicio tu cariño y amistad con Ramón y el amor por tu
país... Hatuey De Camps también defendió mucho a Ramoncito con Hipólito,
pero tal vez él no tenía idea de la magnitud del problema.... –Andy parecía
realmente consternado. Luego continuó:
— Yo recuerdo que el presidente, cuando llegaron Sonia Guzmán y Hugo Guiliany
de Washington, de una reunión con el FMI, eran los días previos al viaje que
Hipólito tenía planificado para ir a ver a Bush y presionar con lo del DR‐Cafta.
Cuando ellos vinieron le dijeron:
— “Mire presidente, el viaje a Washington está en veremos porque el gobierno de
Estados Unidos entiende que su gobierno está encubriendo el fraude de
Baninter... ellos han recibido del Fondo Monetario Internacional y del Tesoro,
las informaciones de que ahí ha habido un fraude colosal, y que su gobierno no
ha actuado... y ellos esperan que antes de ir, usted haya tomado una
decisión...” Recuerdo que Hipólito Mejía les dijo: “Bueno, es amigo mío, pero el
país está primero. Procedan”. Ahí fue que se decidió hacer una presentación
explicando al país lo que había pasado, y te repito que inicialmente lo iba a
pronunciar Hipólito, pero que finalmente, cuando leyó el contenido, encargó a
Lois para que lo hiciera.

397
— ¿Cree usted que Lois Malkún se manejó bien al frente de un problema de este
tamaño? Ramoncito Báez fue quien lo recomendó ante el presidente para el
puesto de Gobernador del Banco Central –le anotó Ernesto Gómez.
— Te cuento que Lois, una de las ventajas que tuvo, para enfrentar tantos
intereses, en todo ese proceso, Dios sabe cómo hace las cosas... Lois estuvo
muchos años en el BID, fuera del país y vino que no conocía a las grandes
familias, ni a muchas personalidades y eso le permitió sortear todas esas
tensiones.
— Aún así Malkún recibió todo tipo de presiones –le añadió el periodista.
— Mira te cuento que un día, estaba yo para entrar al despacho de Lois, cuando
sale él corriendo, apresurado, y era que a su nietecita la iban a secuestrar en el
colegio... iban unos tipos a atraparla, pero suerte que la muchacha que la
cuidaba actuó rápido y lograron entrar, y ahí se frustró, pero casi lo logran...
entonces se duplicó la seguridad de Lois, la mía, la de Atallah, en fin... fueron
tiempos muy difíciles.
— Tú eres famoso, porque se te sitúa en la oficina de Pedro Castillo haciendo unas
negociaciones relativas a sus relaciones con Baninter... Dicen que Lisette Goico
te entregó RD$22 millones de pesos en un maletín... en efectivo, para que tú
los apoyara en algunos aspectos relativos a los negocios con Baninter, los
abogados del Banco Central dicen que Lisette Goico declaró eso en la justicia.

398
— No, eso no es correcto. Yo fui a la oficina de Pedro Castillo, pero no tenía
nada que ver con el dinero, por el contrario, yo les avisé, mira aquí se encontró eso
y no es posible esa fusión... y ellos mismos se convencieron, por las cosas que
encontraron... convocaron a su Consejo de Directores y decidieron salirse. Ellos
vieron la inviabilidad... simplemente, si yo hubiese estado trabajando para el Banco
del Progreso, para qué me iban a pagar... ¿Para que yo me opusiera al acuerdo?
Porque desde el primer momento yo me opuse a este artificio... ¿cómo el Banco
Central iba a aceptar ese acuerdo? Bueno, si a mi me pagaron ese dinero, yo no
entiendo para qué.
Andy era un personaje de mucho poder en el gobierno de Hipólito Mejía. El Jefe de
Estado confiaba en sus consejos y les daba seguimiento. La mayoría de las medidas
económicas adoptadas por el gobierno del PRD son de la autoría del polémico
economista y su equipo, que tiene a Jaime Aristy Escuder como su compañero de
batalla. Algunas de estas asesorías fueron realmente desafortunadas, pero el
encanto de Andy llegaba hasta la influencia de la hija del Prime Mandatario,
Carolina Mejía y su esposo. En el patio de la pareja funcionaba el gobierno
clandestino, presidido por la dama y regenteado por Andy como una especie de
Primer Ministro de ese gabinete de la sombra. Todos los lunes en la noche un
grupo de funcionarios y amigos del presidente y de su hija, degustaban algunos
vinos y quesos, mientras componían y descomponían al país y a los funcionarios de
la administración pública. Fueron muchos los cambios en el gobierno que se

399
decidieron en ese patio, especialmente los del área financiera. Por ejemplo, el
administrador de Bienes Nacionales, Bienvenido Brito, fue nombrado desde la
parte trasera de la vivienda de los Mejía‐Garrigó. A estas famosas tertulias, que los
organismos de inteligencia se negaron a ponerle el nombre de “peña” y las citaban
como las reuniones del “patio de doña Carolina”, asistían además, de los citados,
Grimaldi, Bienvenido Brito y muchos otros funcionarios y amigos. Para muchos
funcionarios de esa época, el verdadero poder en la Junta Monetaria y el Banco
Central estaba concentrado en ese patio. Doña Carolina tenía una fuerza inmensa
en materia de decisiones monetarias y financieras. Su esposo, Juan Garrigó hijo, era
el presidente de PROSEGUROS, del Banco del Progreso, mientras que el hermano
de éste, Pedro Castillo, tenía la presidencia del Grupo y del Banco del Progreso. Hay
quienes sostienen que los primeros abogados del Banco Central, para el caso de las
quiebras bancarias fueron seleccionados en ese patio.
Andy Daujhare es un personaje hábil. Tiene la pericia de estar a la hora justa, en el
lugar adecuado en el momento correcto. Sus asesorías son históricas, para bien o
para mal. Con la destreza de conseguir que todos los presidentes le escuchen
como asesor, ha logrado extraer de esas relaciones, beneficios inconmensurables
para él, los suyos y sus instituciones afines – algo así como vinculadas – sin
importar el color de los partidos que gobiernen, ni las tendencias
macroeconómicas que se sustenten. Logra con facilidad extrema, cambiar los
rumbos de sus enfoques para dirigirlos con certeza hacia donde soplan los vientos

400
del bienestar y el progreso. Los negocios del país son sus business y desde bonos
soberanos, quiebras bancarias y ventas de las Edes, ha transitado con éxito por los
enjabonados caminos de todas las crisis, sin resbalar hasta el nivel de lastimarse.
Olfateaba las urgencias ajenas y él y su equipo, cuan ungüento mágico, se
presentaban con soluciones factibles debajo del brazo, para todas las
circunstancias y dolencias.
Aunque en Bancrédito y el Banco Mercantil se produjeron fraudes reales y
comprobados, en los círculos del Banco Central se le endosan a la cuenta de Andy
Dauhajre las quiebras de estos dos bancos.
Esto así, porque cuando se produjo la intervención definitiva de Baninter, casi
todos los bancos dominicanos estaban en una situación de iliquidez total. La
descapitalización era notable y los índices de solvencia andaban por el suelo, con el
agravante de que los organismos internacionales lo habían dejado claro desde
mediados del año 1999, lo repitieron en el 2000 y en 2001, y nadie hizo caso.
Ante este situación el pánico se apoderó de las autoridades del Banco Central y fue
cuando a Andy Dauhajre se le ocurrió una fórmula genial: ante la crisis de Baninter
y el pago que el Banco Central hacía a los depositantes que querían su dinero, al
polémico economista se le ocurrió que ese exceso de liquidez iría a la banca y eso

401
podría producir una enorme presión sobre la tasa de cambio y que tanto circulante
iba a disparar la inflación. Es cuando se inventa el Encaje Marginal. Una guillotina
afilada para cortar la cabeza de los bancos con mayores problemas.
Los estudios del Banco Central dejaban bien claro que todos los bancos seguían
teniendo serios problemas de liquidez, y que la sobre liquidez que denunciaba
Andy sólo estaba en su cabeza. Los números y las estadísticas mostraban que sólo
el Banco Popular, el gran beneficiario de la corrida de Baninter, tenía un
pequeñísimo índice de solvencia que rozaba lo normal, pero todos los demás
estaban por debajo de esos parámetros y algunos, unos cuatro en total, en muy
mal estado. Dos de ellos quebraron.
El Encaje Marginal que proponía Andy elevaba esta reserva de 20% que era lo
establecido, a un 25%, con un aumento aparente de un 5%. Pero resulta que la
misma medida establecía que los bancos debían enviar al Central el 5% que
normalmente retenían en bóveda como parte del anterior 20% de reservas. O lo
que es lo mismo, cuando la Junta Monetaria estableció el 20% de Encaje, dispuso
que enviaran el 15% a las bóvedas del Central y que dejaran un 5% de reservas en
sus cajas fuertes, para contingencia. Ahora, con la medida de Andy, ese 5% tenía
que ir también para el Banco Central, elevando a un 25% real las reservas por ese
concepto, pero implicaba, además, que los bancos tendrían que buscar un
remanente en algún lugar para reponer el 5% que estaban enviando a la entidad
reguladora de los bancos comerciales. Si se hacían una proyección financiera real,

402
Andy había duplicado el encaje legal de un 15% efectivo que existía, a un 30%. El
25% que representaba la nueva resolución y el 5% que tendría que buscar los
bancos para reponer lo que enviaban al Central.
Los técnicos del Banco Central se opusieron ferozmente a esta propuesta,
denunciando que eso significaría la quiebra de los bancos más débiles, porque la
situación de bajo índice de solvencia de toda la banca no le permitiría afrontar esas
exigencias. Aunque los técnicos del Banco Central combinados con el sector
privado, lograron impedir que Andy entrara a la reunión de la Junta Monetaria que
discutiría el tema, éste se hizo representar por el uruguayo José Luis Suárez, asesor
del Gobernador. La Junta Monetaria aprobó la resolución propuesta por Andy y dos
semanas después habían quebrado el Banco Nacional de Crédito (Bancrédito) y el
Banco Mercantil. Las medidas de constreñimiento del circulante adoptadas por las
autoridades, habían detonado los explosivos sobre los que estaban sustentadas las
bases de estos dos bancos que actuaban en franca violación de las normativas y de
la misma ley.
El máximo organismo de la Autoridad Monetaria y Financiera se reunió de
emergencia, ante la catástrofe, sobre todo, porque otros dos bancos estaban al
borde de declarar su salida del sistema, y por suerte, el error se enmendó con
urgencia en el próximo encuentro del organismo regulador de los bancos... pero ya
era muy tarde y RD$28 mil millones se habían esfumados en préstamos de última
instancia, para tratar de salvar la situación.

403
La Junta Monetaria quería simplemente anular la resolución del Encaje Marginal, a
dos semanas de su implementación y empezar una nueva etapa, sin reconocer que
su ineptitud fue la que produjo estos hechos... Los técnicos del Banco Central,
encabezados por Apolinar Veloz, le hicieron pedir disculpas, por no escuchar a los
que realmente dominaban los números de la crisis.
No sería el único fracaso de Andy en su andar por los pasillos del Banco Central.
Para los finales del año 1999 el Banco Central contrató los servicios del afamado
economista español Aristóbulo de Juan, quien vino al país acompañado del
también experto Julio Arranz, en representación de la empresa JA Asesores
Bancarios y Financieros, de Madrid, España. Este equipo hizo un trabajo profundo
sobre el impacto que tendría en la banca local la aplicación de la normativa
internacional Basilea I. Esta norma funcionaba desde el 1994 en la mayoría de los
países, muchos de los cuales ya estaban aplicando la más moderna y estricta
normativa de Basilea II. Aristóbulo de Juan sólo hizo la experticia en los Banco BHD
y Bancrédito, porque se refería a una muestra para determinar la solidez del
sistema bancario dominicano, auscultando los índices de solvencia y nivel de
liquidez. La prueba dejó clarísimo que era imposible aplicar en ese momento el
cinturón de fuerza de Basilea I, por el deterioro de la liquidez de la banca local. Las

404
normas dominicanas eran laxas y permisivas, pero lo parámetros internacionales
eran muy estricto y su aplicación golpearía con fuerza el sistema de pagos de la
República Dominicana.
Cuando Aristóbulo de Juan marchó, no sólo se quedó aquí Julio Arranz detrás de
una bella dominicana que le amarraría para toda la vida, sino que también
consiguió trabajo en el Banco Central, quienes le contrataron para hacer el mismo
estudio sobre el Índice de Solvencia en el Banco Popular y Baninter. Aunque el
Popular salía al ras con su nivel de solvencia, en el caso de Baninter era notable que
estaba quebrado, con una subcapitalización muy peligrosa y acentuada falta de
liquidez.
Los números fueron presentados a las autoridades del Banco Central, Héctor
Valdez Albizu y Vicente Bengoa en el mes de Julio del año 2000, menos de treinta
días antes de abandonar el poder.
— En nuestro caso no hay nada qué hacer. Debemos entregar estos estudios a
las nuevas autoridades, para que tomen las medidas de lugar y si necesitan
nuestra ayuda, como orientación, no tendremos ningún problema en
aportarla –Explicó Valdez Albizu al señor Arranz.
— Pues hombre, son ustedes que tienen que entregar el estudio a las nuevas
autoridades –protestó Julio Arranz.
— Julio, tienes que reunirte con Ramoncito, para que le presentes los números.
Sólo que tengo que hacerte una advertencia: Ramoncito mata...

405
— Pues joder, para qué tengo yo que presentar los números a Ramoncito, ése
no es mi negocio, tío. Menos con una persona que mata...
— Es una broma Julio, pero tienes que reunirte con Ramoncito...
— Mi empresa ha hecho el trabajo y lo hemos entregado a las autoridades. Mi
esposa se ha ido delante con mis chavales y me espera en Madrid. Ya es un
asunto de las autoridades. ¿qué necesidad hay de ir donde Ramoncito con
estos números? Las autoridades lo que tienen es que actuar... en el caso de
Baninter, nuestra única función es emitirle un certificado a un cadáver... no
hay nada más qué hacer ahí...
Broma o no, Julio Arranz no quiso esperar la reunión con Ramoncito, por si
tenía malas pulgas el tío. Abordó el primer avión que pudo para reunirse con su
familia y disfrutar las vacaciones del verano.
Cuando las autoridades monetarias del país, en julio del año 2000, salían del
poder, sabían que Baninter estaba quebrado. Cuando las nuevas autoridades
monetarias entraron en agosto del 2000, sabían que Baninter estaba quebrado.
¿Qué pasó ahí? La irresponsabilidad con que actuaron las autoridades entrantes
permitieron crecer y desarrollarse a un monstruo de siete cabezas, que
conduciría a la República Dominicana a un laberinto de endeudamiento cuasi
fiscal que empezaría con algo más de cien mil millones de pesos, pero que se
iría incrementando exponencialmente para arropar a las futuras generaciones,
afectando la calidad de vida hasta de nuestros tataranietos.

406
Quedaba claro que el fraude en Baninter pudo haber sido evitado con tiempo.
Que sus efectos pudieron ser mucho menos dañinos, y que el manejo torpe y la
ineptitud de gerencia en la conducción de la crisis final, sumergió al país en una
vorágine que superará con mucho el tamaño del hurto que se hizo en los
bancos quebrados. La liquidez de los bancos y su índice de solvencia, ha sido
administrada con extrema irresponsabilidad tanto en el pasado, como en la
actualidad.
Capítulo XXI

407
A lo que nada nos cuesta...
Hagámosle fiesta
La ruptura del acuerdo entre Baninter y el Banco del Progreso creó pánico en la
Autoridad Monetaria y Financiera. Con los acuerdos interbancarios se había creado
un clima de sosiego y se respiraba cierto aire de confianza en el sistema. No se
lograba recuperar del todo, pero con una nueva administración, la gente empezó a
ver las cosas con mayores esperanzas. El público ahorrante de Baninter siguió
retirando los recursos, pero la sangría podría detenerse de un momento a otro si se
enviaban señales claras a los usuarios de los servicios bancarios.
El anuncio del rompimiento del acuerdo agregaba un elemento de intranquilidad y
regresaba la desconfianza a la ciudadanía. El 7 de abril de 2003, la Junta Monetaria,
autorizó al Banco Central a tomar el control de Baninter. En esta situación de
sobresalto dos corrientes claramente definidas luchaban denodadamente por
hacerse oír en los predios de la Autoridad Monetaria y Financiera y una tercera

408
fuerza, la política, intentaba imponer una solución negociada, al margen de las
recomendaciones de los expertos.
El Fondo Monetario Internacional (FMI) había entrado a Baninter y manejaba dos
circunstancias muy claras: la magnitud del desastre, que desde un primer
momento lo situó entre RD$45 y RD$60 mil millones de pesos – muy cercanos a los
RD$55 mil millones que sería establecido mediante el análisis de todos los
documentos disponibles – y en segundo término, la necesidad de cerrar el banco,
estudiar el origen de todas las obligaciones que aparecían en libro y luego
discriminar un salvamento programado, estrictamente para favorecer a los que
fueran beneficiados por la Ley Monetaria y Financiera. Dentro de las perspectivas
del FMI era imprescindible determinar cuáles depósitos eran reales y cuáles
empresas podrían ser catalogadas como vinculadas, relacionadas o beneficiarias de
facilidades crediticias fuera de las normas y las regulaciones.
Dentro del Banco Central el licenciado Apolinar Veloz, en su condición de Gerente
General, abogaba por la implementación de las recomendaciones del Fondo
Monetario Internacional. El pago indiscriminado, sin depuración ni evaluación, era
una aventura que podría llevarlos a todos a la cárcel. Era necesario paralizar las
operaciones, tomar su tiempo en auditar todo el proceso que llevó al banco a la
quiebra y luego diseñar con moderación, la liquidación de Baninter para luego
empezar a resolver, paulatinamente, los compromisos de las grandes masas de
ahorrantes, que al final, no eran tantos, como proclamaban los que auspiciaban la

409
línea del pago total y en cualquier condición. En otras palabras, los partidarios del
desorden organizado.
Según la propuesta del Fondo Monetario Internacional, dependiendo del
tratamiento que debía darse a los pasivos de Baninter, el impacto económico y
financiero podía disminuirse grandemente. Por ejemplo, si se pagaba al 99.9% de
los depositantes (los que tuvieran menos de RD1 millón de pesos) habría
desembolsos de sólo RD$15,900 millones de pesos, equivalente al 54% del
volumen de los depósitos totales de Baninter. Pero esto sólo se refería al banco
formal, no incluía los depósitos del banco paralelo.
El 0.01%, una parte realmente ínfima, que tenía depósitos por encima de un millón
de pesos, había que buscarle la suma de RD$13,600 millones. En números simples,
560 personas (el 0.01%) que tenían más de un millón de pesos, acumulaban una
suma de dinero casi igual que el 99.9% (56,000 ahorrantes) Si el salvamento se
hacía para el 99.9% de los depositantes, el famoso “Hoyo de Baninter” se hubiese
aminorado sustancialmente, reduciendo notablemente el costo monetario y
financiero.
En los dos escenarios planteados, con la solución propuesta por algunos “técnicos”
del Banco Central, la entidad reguladora asumió pasivos por RD$68 mil millones de
pesos, igual a 500% de sus reservas, el 120% de la emisión monetaria y el 10% del
Producto Bruto Interno. Con la propuesta del FMI se reducía en un 75% el impacto

410
en la emisión monetaria, con la consabida reducción de la inflación y los efectos en
la tasa de cambio.
En este contexto se produce la reunión de la Junta Monetaria que debía acoger una
de las posiciones al respecto. Hay que decir que en torno a cualquier crisis se
desarrollan los parásitos que sobreviven a expensas de la misma. Hay quienes
visualizan como una gran oportunidad los momentos de grandes dificultades.
Manejar una situación como esta, podía abrir caminos inmensos para que el
oportunismo, el lobbismo y la corrupción se pasearan por sus fueros. Esto se podría
convertir en un gran negocio, tal vez parecido al que había hecho Ramoncito al
andar por los caminos de la perversión y la corrupción.
— Yo no sé, en términos proporcionales, quién ha hecho un fraude mayor: si Báez
Figueroa con los famosos RD$55 mil millones del “Hoyo de Baninter” o los que
tuvieron en sus manos los pagos a los depositantes, tanto locales como en el
Baninter & Trust, así como la realización de los activos del banco quebrado –
asentó Judith.
— Es muy difícil establecerlo, porque Báez Figueroa logró acumular una suma
record de sustracciones indebidas, pero en ocho años de gestión; los que
asaltaron al Baninter en quiebra sólo dispusieron de ocho meses para alzarse
con el santo y la limosna... –corroboró Ernesto Gómez.
— Mientras más documentos revisamos, más nos queda claro que el pago total a
titirimundi fue un gran negocio montado por las autoridades de turno. Las

411
recomendaciones de los organismos internacionales, las experiencias de todos
los países que han pasado por estas crisis, han conformado una especie de
manual para la acción que deja claro cuáles son las recetas que funcionan para
salir lo menos perjudicado posible de las quiebras bancarias.
— Con sólo decirte que ningún país del mundo ha pagado los depósitos en bancos
off shores, por múltiples razones. Y aquí se hizo una fiesta con eso, incluyendo
el máximo secreto con que se rodearon esas operaciones de pago. Nadie tiene
la lista de los beneficiarios de los pagos al Baninter & Trust, entidades
financieras que no estaban reguladas por la Superintendencia de Bancos y por
lo tanto no existía ninguna obligación ni siquiera de contemplarlas. Para los
fines dominicanos, esas empresas no existían.
— Pensar que el 99.9% de los depositantes de Baninter se salvaban con sólo
RD$15 mil millones, incluso violando la ley, porque a éstos se cubrirían hasta
un millón de pesos, el doble de lo que establece el Código Monetario y
Financiero.
— Es que el Banco Central se hizo responsable y validó los negocios entre
privados, que es algo que no está contemplado. Si se procedía a hacer esos
pagos así, con los activos exigibles de Baninter, que la misma Superintendencia
valoró en más de RD$23 mil millones, daban para saldar los costos del
salvamento y no había que hacer este déficit cuasi fiscal, que ha afectado a 9
millones de dominicanos, tal vez por más de diez años.

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— Además, esa pequeña fracción de 0.01% podía encaminar acciones, judiciales
o no para el cobro de sus recursos, teniendo Ramoncito que responder ante
ellos. Estamos hablando de poco más de 500 personas. ¿Tú te imaginas cómo
se ha puesto a cargar toda esta crisis a más de nueve millones de personas, por
salvarle los ahorros a 500 multimillonarios?
— Claro, porque si tenían más de un millón, y sólo eran 560 personas para RD13
mil 600 millones, estamos hablando de un promedio de depósitos, entre esos
ricachones de RD$25 millones cada uno.
— Bueno, hay que tomar en cuenta que ahí era que estaba el negocio. Gente de
muchísimo dinero, algunos de ellos con fortunas muy mal habidas, que tal vez
no tenían cómo justificar esos depósitos, eran muy sensibles cuando les dijeran
“te devuelvo tus RD$300 millones si me das un 30% cash”
— Si, porque no vas a pensar que una pobre madre soltera o un viejito que tenía
RD300 mil pesitos de ahorro de toda su vida, se iba a prestar para dar ninguna
comisión para que le devuelvan su dinero...
— ¿Te enteraste del lío que se armó entre Andy Dauhajre y el licenciado Apolinar
Veloz, Gerente General del Banco Central? –preguntó Judith.
— No. Cuéntame el chisme.
— Bueno, ahí hubo una revuelta de alto nivel. Entre estos dos funcionarios existen
contradicciones fundamentales. Tú sabes que Andy llegó con Malkún desde la
Secretaría de Finanzas...

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— Sí, se armó una oficina al frente de la del Gobernador del Banco Central y
funcionaba, de acuerdo a las malas lenguas, como el Gobernador detrás del
trono. Sus relaciones con Hipólito le daban mucho poder adicional, además,
Lois Malkún le tenía mucha confianza también.
— Pues llegó al Banco Central queriendo controlarlo todo, e incluso áreas que son
de la incumbencia de la Gerencia General. Pero se le peló el billete, porque ahí
estaba un hombre enrevesado que no permitía que se hicieran vagabunderías
en su entorno y que se negaba a firmar las cosas que Andy llevaba.
— De repente Andy llegó a un acuerdo con el Banco del Progreso y Pedro Castillo
para que esa entidad cubriera los compromisos de Baninter con los bancos
corresponsales del extranjero por unos millones de dólares. Como
compensación, Andy les ofreció darle un 40% de interés por el dinero que ellos
invirtieran en cubrir esos pagos, otorgándole certificados especiales del Banco
Central, a los que además, les reconocía una tasa de indexación por la prima
del dólar y la indexación por inflación, que ese año de 2003 fue de 47.5%.
— Diablos, tenían todas las de ganar. Era un gran negocio para el Banco del
Progreso. ¿Qué pasó entonces? –preguntó Ernesto.
— Bueno, ahí es que viene el problema. Llamaron a Apolinar Veloz de algunos
bancos corresponsales solicitándoles los pagos vencidos. Eso disparó las
alarmas del experto economista y se puso en movimiento. Apolinar llamó al

414
Banco del Progreso, y hablando con el tesorero le exigió información sobre los
pagos que habían hecho a los corresponsales. Éste le pidió primero los
certificados de depósitos. Ahí se descubrió el maco que había entre ellos.
— ¿Será por ese negocio que se comenta el regalo que Lissette le dio a Andy de
parte de Pedro Castillo? –preguntó Ernesto.
— No tengo idea, pero mira esta grabación, para que veas lo que pasó en la
próxima reunión de los ejecutivos del Banco Central –Judith accionó el equipo
de DVD y puso a rodar una fílmica. Era en el salón de reuniones de la Junta
Monetaria. En las imágenes se divisa al frente Lois Malkún, al otro extremo
Andy Dauhajre y a la derecha de éste, el licenciado Apolinar Veloz.
— Señor Gobernador, la gente del Banco del Progreso están

solicitando los Certificados de Depósitos para hacer los pagos
de los bancos corresponsales. El licenciado Veloz se ha negado
a firmarlos. Eso hay que resolverlo –pidió Andy Dauhajre a
Lois Malkún.
— ¿Qué ha pasado con eso, Apolinar? Hay que firmar eso
seguido para entregar esos certificados –preguntó Lois.
— Esos certificados no se pueden firmar, señor Gobernador.

Primero ellos tienen que pagarle a los bancos corresponsales
–se negó Veloz.

415
— Tenemos un compromiso con El Progreso. Es urgente entregar
esos certificados –insistió Andy.
— Yo no voy a firmar esos certificados en esas condiciones.
— ¿Por qué razón tú te niegas a firmar esos documentos? Eso es
urgente para el banco. Nos puede crear problemas para el
crédito del país – volvió a exigir Lois.
— ¿Usted sabe en qué condiciones se negociaron esos
certificados, incluso sin la anuencia, ni siquiera la información
de la Gerencia General, que es quien los firma? A esa gente se
le está pagando el 40% de intereses, adicionalmente se le
reconoce indexación por inflación y por el aumento de la
tasa... se supone que todas esas prerrogativas son para que
hagan la inversión...
— Bueno, pero eso es lo que está acordado, ¿qué tiene de malo
eso?
— Que se supone que estamos dándole todas esas condiciones

para que ellos inviertan su dinero, sus recursos propios.
¿Usted sabe cual es la celada? Ellos quieren que le enviemos
los Certificados de Depósitos, los descuentan por ahí y con ese
dinero entonces hacen los pagos a los bancos extranjeros... en

416
otras palabras señor Gobernador, lo que Andy ha negociado
es que con nuestro propio dinero se hagan unos pagos, por los
cuales tendremos también que pagarle al Progreso una
altísima tasa de interés, sin ellos invertir ni un solo centavo.
Eso es una estafa.
— Esa es una posición radical, hay que darle esos certificados y
luego ellos pagarán a los bancos extranjeros... –exigió Andy.
— Yo no voy a firmar esos certificados, si quieren que los firme
otro –la posición de Apolinar era realmente intransigente.
— Tú tienes que firmar y ya... –continuó Lois...
— Pues yo no voy a firmar... no es verdad que me voy a prestar a
esa trama, para que luego todos estemos embarrados en esas
acciones.
Andy se levantó muy molesto. Vociferando:
— Yo me voy de aquí, con esta mierda no se puede discutir... –el
economista abandonó su asiento y procedía a marcharse,
cuando Apolinar le salió al paso, interrumpiéndole la retirada.
— Mierda es usted, buen fresco... –Apolinar le señalaba a la cara
con notable incomodidad.

417
— Mira coño... –Esa expresión de Andy fue suficiente para que el
brazo derecho de Apolinar saliera disparado con un golpe de
karate que se estrelló en la cara del afamado economista.
Andy trastabilló impulsado hacia atrás y fue a dar contra el
sillón ejecutivo que estaba a sus espaldas, perdiendo el
equilibrio. Cuando Veloz quería ir hacia él, fue abrazado
fuertemente por don Francisco Díaz Morales de 70 años. El
gerente del Banco Central pidió reiteradas veces para que le
soltaran, pero no se atrevió a forcejear mucho con la
ancianidad de don Francisco, para evitar hacerle daño. El
secretario de la Junta Monetaria estaba en el antedespacho
esperando turno para ver al Gobernador cuando escuchó el
reperpero y entró rápidamente a intermediar, impidiendo que
las cosas se agravaran.
— Me das tu renuncia ahora mismo... –vociferó Lois muy
molesto.
— La tiene usted en diez minutos –le respondió Apolinar. El
Gerente General salió echando chispas del salón de reuniones.
Como había prometido, en menos de diez minutos había
redactado su renuncia y estaba recogiendo sus cosas para
marcharse de inmediato.

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— Cuando eso ocurrió el presidente Hipólito Mejía estaba en La Romana, al ser
enterado del altercado y recibir la información de que Apolinar Veloz había
abandonado el banco, eso le provocó cierta preocupación, porque veía
mellarse una parte importante de la credibilidad de la entidad que tiene a su
cargo regular al sistema bancario – explicaba Judith a Gómez – En esos
momentos, era sumamente perjudicial para la imagen del Banco Central. Mejía
llamó por teléfono a Apolinar Veloz y le pidió que regresara a su trabajo.
También haría lo mismo con Lois Malkún para decirle que no podían prescindir
de los servicios del Gerente General. Veloz, por su parte, puso una condición:
Yo sólo vuelvo si ese señor (Andy Dauhajre) no está ahí en el banco... Si quiere
que asesore por fuera al Gobernador, ese es su problema, pero no lo quiero ver
en mi área de trabajo... Así fue... el día que Apolinar entró, Andy recogió sus
motetes y salió hacia su oficina privada.
— Pero fue un chisme en grande. Yo no sabía de ese lío entre ellos –dijo Gómez.
— Bueno, eso viene de lejos. Apolinar y Andy habían tenido dificultades desde
el primer momento en que se presentó al Banco Central. Tenían visiones muy
diferentes de cómo enfocar la crisis de Baninter y del manejo que se daba al día a
día. En una ocasión Andy se apareció con dos cheques en dólares en las manos...
Mira Apolinar, para que le des entrada a estos cheques... Oye Andy, de qué son esos
cheques... Yo hice unas negociaciones con una gente que debía... Pero es que tú no
estás aquí para hacer negociaciones...eso tiene un procedimiento muy complicado,

419
no es salir por ahí a hacer acuerdos... le reclamó Apolinar y se negó a aceptar los
cheques, que tuvieron que ser introducidos por órdenes del Gobernador a través
de la Contraloría, porque el Gerente General se negó a aceptarlos de la manera tan
informal como se hizo.
Ante la imposibilidad de narigonear y manipular al licenciado Veloz, el Gobernador
y Andy se las ingeniaron para colocar al licenciado Santiago Tejada Escobosa como
“gerente administrativo”, un cargo que nunca ha existido, con capacidad de firma
y disminuyendo las funciones del Gerente General. Tejada Escobosa era un hombre
de la confianza absoluta de Lois Malkún, el cual vino a firmar todo lo que Andy y el
Gobernador le ponían en frente. Uno de los mayores logros de su gestión fue el
cambio de la compañía que ofrecía el seguro médico de salud a los empleados del
Banco Central, uno de los contratos más apetecidos de la entidad.
La bella dama contoneaba su cuerpo con donaire. Su presencia era impresionante.
Un suave aroma fue apoderándose del recinto mientras que la luz de su mirada de
ensueño iluminaba el atardecer. Del color del ámbar, la lluvia de su pelo
escampaba sobre sus hombros firmes, como de maniquí.

420
Georgina Duluc detenía el tiempo con su presencia. Apolinar Veloz alzó la mirada y
le sonrió gentil.
— Buenos días, ¿en qué podemos servirle? –se presentó solícito el Gerente del
Banco Central.
— Vengo a buscar información sobre un Certificado de Depósito que tengo en
Baninter –explicó la megadiva.
— ¿Tiene usted el certificado ahí? ¿Puedo verlo? –le inquirió el funcionario.
— Sí, claro... tenga –la beldad pasó el documento para la evaluación de Apolinar.
— Ok. Déjeme explicarle el procedimiento. Existe una Comisión de Administración
de Baninter que funciona en la oficina principal del banco. Allá tiene usted a
don Mario Dávalos o cualquier otro funcionario. Ellos revisan su documento y
buscan en los libros contables para cerciorarse de que esté debidamente
registrado. Luego de que lo validan, la envían a la Superintendencia de Bancos
que es la institución que nos tiene que dar el visto bueno, para entonces
nosotros negociar con usted si le damos un certificado del Banco Central o si
quiere su dinero en efectivo.
— ¿Toma mucho tiempo todo ese proceso? –preguntó Georgina Duluc.
— Bueno señorita, depende de qué tanto tengan que buscar en los archivos.
¿Tiene usted copia del depósito de esos dos millones de pesos? Si la tiene, eso
ayudaría mucho para la búsqueda, porque ahí aparece la fecha, la sucursal, etc.

421
— No, eso me lo dio Ramoncito, yo no sé cómo él lo hizo ni tengo idea del
depósito, él sólo me dio este documento –aseguró ingenuamente la
conductora de televisión.
— Bueno, me temo que tendrá que investigarse a fondo. Si usted no hizo un
depósito, es muy probable que ese certificado tenga problemas. Pero la mejor
manera de averiguarlo es trasladándose hasta las oficinas principales de
Baninter e iniciar la investigación.
Como era de esperarse, nunca apareció el depósito de la Duluc en los libros de
Baninter... Pero algunas relaciones especiales en los alrededores del Banco
Central conmovieron a Lois Malkún para que hiciera efectivo el pago de los dos
millones de pesos a la modelo. La beldad mantenía unas tórridas relaciones
amorosas con el licenciado Andy Dauhajre, asesor del Gobernador del Banco
Central.
Cuando Apolinar Veloz recibió la orden de hacer efectivo el dinero de Georgina
Duluc, sin que existieran documentos fehacientes que demostraran que había
hecho el depósito, decidió escudriñar por su cuenta la situación de la joven en
Baninter y encontró que la megadiva también debía un carro Mercedes Benz
que había comprado con financiamiento de ese banco y del cual nunca había
pagado nada.
— Oye Apolinar, entrégale ese dinero a esa muchacha, que hemos recibido
solicitudes de amigos para que la ayudemos –Lois había dado la orden.

422
Qué importaba pagar dos millones más o dos millones menos, al fin y al cabo,
eran los guanajos dominicanos que iban a pagar ese dinero. Después de todo,
no sería a la única persona que se le pagaría sin tener los documentos en orden
y sin haber depositado ni un centavo. Ni siquiera sería la primera con la que se
violaría la ley.
— Ok, Lois, pero ella tiene una deuda de un carro que no ha pagado. Vamos a
descontarle el préstamo y entonces, si tú quieres, le devuelves lo que le
sobre...
Cuando Apolinar Veloz se puso necio, apareció Jaime Aristy Escuder como
padrino de la Duluc y rogó con mucho ahínco que la joven fuera favorecida con
una amnistía general: se le devolvía un depósito que nunca había depositado y
se le borraba una deuda que nunca había pagado... Después de todo, por
borrar préstamos malos estaba Baninter en esa situación. Uno más no le haría
daño. El poder de Jaime Aristy ante el gobernador funcionó y la belleza
dominicana podría exhibir con mucho orgullo sus encantos mejorados y
transitar oronda en un Mercedes Benz, con los recursos que todos los
dominicanos le pagamos como reconocimiento a sus grandes aportes a la
sociedad.

423
— Hola Cross, ¿cómo estás? –Apolinar Veloz estaba que no cabía en el asiento.
Tenía una gran noticia para sorprender a su amigo Superintendente de Bancos.
— Muy bien, Apolinar, ¿y tú, en qué estás?
— ¿Estás sentado? Porque te tengo una muy buena primicia. ¿Tú sabes quién
tiene US$23 millones de dólares en Baninter & Trust? –preguntó con ironía y
sarcasmo.
— No. ¿quién?
— Leonel Almonte. El dinero con que Ramoncito le compró Rahintel. El dinero de
Antena Latina.
— ¡Qué buena noticia! Yo tengo aquí miles de reclamaciones de la gente que él
defraudó en el Banco Universal, con expedientes judiciales. Es la oportunidad
de hacer justicia con esa gente. Mándame esa información de inmediato,
Apolinar.
— Envíame una carta, si es posible, una intimación por vía de alguacil, para que la
Superintendencia haga una oposición a entregar esos fondos, por existir
reclamaciones pendientes. Así, yo detengo el pago y posibilitamos que la gente
recupere su dinero.
— Ok. Cuenta con eso... –A partir de aquí, el Superintendente de Bancos posibilitó
que muchas personas estafadas por el Banco Universal pudieran recuperar el
dinero timado.

424
Capítulo XXII
Scotiabank:
Una venta mal informada
La liquidación de Baninter pasó por varios períodos y manos diferentes. Tuvo sus
bemoles. Los investigadores periodísticos tenían sus aprensiones sobre el manejo
que se le dio a todo el proceso. Había rumores diversos sobre las cosas que estaban
pasando en torno a los activos del banco quebrado y los imputados hacían
acusaciones de canibalismo económico a los liquidadores. Por eso, esa mañana
Judith y Ernesto tenían en sus manos el expediente del Scotiabank, empresa que se
había interesado en comprar algunos activos del Baninter quebrado.

425
— Yo creo que aquí hay un maco con cacata3. Mira esta presentación y chequea
este contrato. Las cosas no coinciden –Judith mostró a Ernesto el contrato
mediante el cual el Scotiabank adquiría 35 sucursales de Baninter y le
presentaba en su diestra la presentación en Power Point de la oferta hecha
mediante el MOU (Memoradum of Understand).
— ¿Qué encuentras ahí?
— Yo tengo todos los recortes de prensa que establecen que el Scotiabank
compró todo por US$25 millones de dólares –dijo Judith.
— Así fue. ¿Quién dijo que no?
— Ellos mismos. Tengo aquí el contrato de compra, el MOU, que es la oferta en
firme, y la presentación del Banco Central donde se expone los alcances de la
operación, más pruebas de ahí, es imposible.
— Siempre me pareció ridículo que hablaran de US$25 millones de dólares para el
paquete que se había dado al Scotiabank... Las veces que he hablado en mi
programa de televisión y por la radio sobre este tema, y ahora resulta que yo
tenía razón...
— Todos teníamos razón, porque a nadie le pareció sensata la suma. Mira de qué
se trataba el negocio –Judith empezó a mostrar las diapositivas que contenían
el resumen del acuerdo:
— El Scotiabank propuso al Banco Central y a la Superintendencia de Bancos:

3
Dominicanismo utilizado para nombrar a una araña ponzoñosa.

426
Memorandum de Entendimiento (MOU, por sus siglas en inglés) comprende los
siguientes aspectos:
o Legales
Exigen un cumplimiento cabal de la Ley Monetaria y Financiera,
183‐02, a fin de evitar demandas comerciales y penales futuras
Garantías legales
o Financieros
Compra de activos y pasivos financieros
Compra de activos fijos
Re‐contratación de antiguos empleados de BANINTER
Los aspectos legales a que hace referencia el MOU
• Se pueden resumir de la manera siguiente:
1. Scotiabank requiere de las Autoridades Monetarias seguir
fielmente el procedimiento descrito en la Ley Monetaria y Financiera (LMF)
para disolver BANINTER, específicamente los artículos 63 y 65, lo que
evitaría demandas legales sólidamente fundamentadas.
2. El BCRD dará a Scotiabank garantías en el caso de que no se
atienda debidamente al mandato especificado en la LMF. Se entiende no
atender al mandato de la LMF los siguientes:
GARANTÍAS:
• No entregar la documentación contemplada en el MOU de acuerdo a la LMF,

427
• No seguir adecuadamente el procedimiento establecido en artículo 65 de la
LMF, 183‐02,
• Se acordó que en caso de que el Scotiabank sea sentenciado por un tribunal
competente, el Scotia cubrirá los primeros RS$300,000 en gastos legales, y a
partir de este monto, el BCRD será responsable.
La propuesta financiera del Scotiabank se resume en:
• Compra y mantenimiento de arrendamiento de 35 sucursales con sus ATM:
Compra de 25 sucursales y arrendamiento de otras 10.
• Mantenimiento de 460 ex‐empleados de BANINTER.
• Compra de la tarjeta de crédito.
• Compra de los préstamos comerciales y personales de BANINTER.
De la misma manera el Scotiabank:
• Comprará todos los activos muebles e inmuebles de BANINTER en cada
sucursal, tales como: computadoras, UPS, teléfonos, escritorios,
calculadoras, máquinas de escribir, ATMs, edificios etc.
• Se exceptúan de la compra de activos las cajas de seguridad por
considerarlas riesgosas.
Las sucursales adquiridas por el Scotiabank se convertirán paulatinamente:
• En sucursales del Scotiabank atendiendo al siguiente esquema de trabajo
que regirá durante los 90 días siguientes a la disolución de BANINTER:

428
– El personal se integrará luego de un proceso previo de entrenamiento
basado en las normas y procedimientos de este banco;
– De acuerdo a la conversión paulatina de las sucursales de BANINTER
en las del Scotiabank de acuerdo al plan de este último;
– Considerando la instalación de la base tecnológica;
– De manera inmediata Scotiabank abrirá 10 sucursales, antiguamente
pertenecientes a BANINTER.
Asimismo, el Scotiabank comprará la cartera de BANINTER:
• Adquirirá inmediatamente la cartera calificada como A.
• La cartera calificada B y C el Scotiabank dispondrá de un plazo de tres meses
para depurarla y al término de ese plazo se establecerá, de común acuerdo
con la Superintendencia y el Banco Central, la calificación de esos activos lo
que fundamenta la valoración de los mismos. Durante este proceso se
utilizarían las normas del Scotiabank.
La cartera de BANINTER calificada como D y E:
• El Scotiabank la tomará en administración, para lo que se establece una
comisión escalonada, que rige como sigue:
– Si el Scotiabank recupera un tercio (1/3) de esa cartera recibirá un
20% de lo cobrado.
– Si recupera dos tercios (2/3), entonces la comisión cobrada será de
25%,

429
– Y si recupera la totalidad de esa cartera, entonces recibirá un 30% de
comisión.
El costo de la transacción con el Scotiabank:
• Las sucursales que el Scotiabank ha escogido tienen un costo de
aproximadamente de RD$681.0 millones, según evaluación de PROAGRA.
Este monto será pagado de manera inmediata luego de anunciada la fecha
de cierre del BANINTER.
• El Scotiabank acuerda con la Superintendencia de Bancos y el BCRD
adelantar US$115.0 millones, además de aproximadamente US$25.0
millones para la adquisición de las sucursales. Todos estos recursos
ingresarán al BCRD:
• De la manera siguiente:
• US$25.0 millones con la liquidación del BANINTER.
• US$57.5 millones cuatro semanas después de anunciada la fecha de
la liquidación del BANINTER,
• US$57.5 millones cuatro semanas más tarde a la realización del pago
anterior.
Los US$115.0 millones son a cuenta de la evaluación final:
• De los activos y pasivos del BANINTER.
• En caso de que la evaluación arroje un monto mayor al adelantado por el
Scotiabank, este pagará la diferencia al BCRD.

430
• En caso de que la evaluación resulte menor al monto adelantado, entonces
el BCRD devuelve la diferencia al Scotiabank.
— Diablos, cada día uno se sorprende más de las vainas ocultas en todo este
proceso de Baninter. ¿Dónde tú pudiste encontrar esos contratos y
documentos?
— Yo tengo mis contactos. No todos estaban podridos entre aquella gente del
gobierno pasado, había personas muy íntegras y honorables, que tuvieron que
tragar en seco y morderse la lengua, para no explotar ante tanta barbarie...
pero ahora por lo menos, quieren que se sepa toda la verdad. Y déjame decirte
que si no se hubiese contado con la probidad y firmeza de esos señores
intransigentes con la ley y la ética, no sabemos a dónde nos hubiesen llevado
los vivos que quisieron hacerse dueños del proceso de liquidación.
— Pero esto es grande. Había, por lo menos, US$115 millones de dólares más, que
no fueron reportados a la ciudadanía, en la venta que se le hizo al Scotiabank.
¿Qué perseguían con esa actitud de ocultamiento?
— ¿Por qué decirnos a todos que sólo se vendieron todos esos activos en US$25
millones cuando en realidad se habían negociado en un mínimo de US$140
millones?
— Por favor, vamos a abrir una investigación en varios frentes. Primero, hay que
investigar todo lo relativo a Impuestos Internos. Investígate en internet sobre

431
el reporte de beneficios en Canadá y si la inversión en Dominicana fue
reportada correctamente allá. Como es una sucursal del Bank Of Nova Scotia
de Canadá, ellos están obligados por ley a tener todos esos datos en la red.
Aquí, tenemos que ver si los recursos entraron todos al Banco Central y si se
está rebajando de los activos que se están realizando de Baninter. Esos US$140
millones de dólares deben reducir el famoso Hoyo de Baninter y por tanto el
déficit cuasi fiscal.
— Yo insisto en preguntar ¿cuál sería la razón para ocultar la verdad sobre esta
venta? ¿será que no querían afectar su cotización en la bolsa de valores de
New York?
— No lo sabemos, pero lo vamos a averiguar –expresó con firmeza Ernesto.
Capítulo XXIII
Delta Comercial:
La nebulosa de dos negociaciones

432
A diferencia de la mayoría de los políticos dominicanos, Jacinto Peynado, siendo un
empresario próspero, nacido en cuna dorada, se integró a su partido para aportar,
incluso con imprudencia, sin beneficiarse ni siquiera de la posición de
vicepresidente de la República. La prueba está en que dilapidó su fortuna por su
bonhomía y su sensibilidad ante los problemas de sus correligionarios y
compatriotas, como se decían los reformistas. Manejando empresas líderes en el
mercado en diferentes áreas, Jacinto Peynado Garrigosa fue mermando su capital,
gastándolo en los procesos electorales en los que participó en su afán por llegar a
la presidencia de la República, teniendo como su principal opositor y retranca al
líder de su propio partido, el doctor Joaquín Balaguer.
Las precariedades a que le llevaron su inversión en la política, convirtieron a la
Delta Comercial, su principal empresa, en deficitaria.
Comercializadora de los vehículos Toyota, Volvo, Porshe, entre otras marcas
prestigiosas, nadie entendía los apuros económicos de La Delta, como se conocía
popularmente. Peynado se endeudó hasta la imprudencia en el Banco
Intercontinental. Cuando los compromisos financieros eran mayores que sus
posibilidades de pago, el ex vicepresidente de la República se vio obligado a
tomarse un cafecito con Ramón Báez Figueroa, quien ni tonto ni perezoso fue
sobre él con la intención de dejarlo fuera de circulación.

433
— ¿Tú crees que Ramoncito hizo todos esos préstamos con la premeditación de
quedarse con la Delta? –preguntó ingenua Judith.
— Casi todo lo que Ramoncito hacía era premeditado. Cuando le gustaba un
negocio, él accionaba para endeudarlo de tal manera que pudiera asfixiarlo,
para luego quedarse con la empresa. Era muy fácil, sólo tenía que borrar las
deudas y asunto resuelto.
— Aquí Peynado tuvo que darle el 50% de sus acciones en la Delta para saldar los
compromisos. Todo ese esquema de dominio lo diseñó doña Vivian Lubrano.
— Mira lo que tiene aquí el Banco Central, sobre el esquema de adquisición de la
Delta:
• TIPIFICACION DE CASOS DE COMPRAS DE EMPRESAS
• DELTA COMERCIAL
• Esta compañía en la actualidad es propiedad de las siguientes empresas :
Júpiter Motor, S. A. 50% (representa al GRUPO NAJRI)
Hillcrest Overseas Int 50% (representa a BANINTER)
Para cumplir con las leyes dominicanas que exigen un mínimo de 7
accionistas, existen otros accionistas con inversiones inmateriales como es el
caso de Jesús María Troncoso con una acción, Marcial Najri, con dos, etc.
COMPRA DE LA EMPRESA DELTA COMERCIAL, C POR A,

434
AL SEÑOR JACINTO PEYNADO Y OTROS ACCIONISTAS
24 DE ABRIL DEL 2001
Se firma un acuerdo de intención de compra de acciones entre JUPITER
MOTOR, S A, HILLCREST OVERSEAS INT., y JACINTO PEYNADO G.
18 DE JUNIO DEL 2001
Se firma un acuerdo de compra venta de las acciones de Delta Comercial, C
por A., por un monto de USD70 millones. La composición inicial fue la
siguiente:
Júpiter Motors, S. A. USD$30.5 Millones
Hillcrest Overseas, Int. 30.5 Millones
Jacinto Peynado 9.0 Millones
Posteriormente el señor Peynado aplicó su inversión, según estipulada en el
acuerdo, a las deudas pendientes de la Delta Comercial, C por A., de forma
que quedaron como accionistas solamente Hillcrest Overseas Int. y Júpiter
Motor, S. A.
COMO COMPRA SU PARTE HILLCREST OVERSEAS INT.
28 de febrero del 2001

435
Se forma la empresa Hillcrest Overseas Int, en BVI (paper company) con un capital
de USD 1,000.00. Una resolución del 22 de marzo del 2001 da poderes a los
señores Jesús M. Troncoso y Marcos Báez C.
Esta empresa obtiene varios créditos de Baninter cuyo monto total es igual a la inversión en
Delta Comercial, C Por A.

PRESTAMO NO MONTO EN USD$

1664362673 5,000,000
1664362681 5,000,000
1664362703 5,000,000
1664362711 5,000,000
1664362738 10,500,000
Total 30,500,000
Adjunto se encuentra un corte de los préstamos a la fecha, puede notarse que se
registraba el cargo de intereses (USD$ 855,937.49), los cuales aparecen por cobrar
dado que nunca fueron pagados. Se trató de aparentar una garantía con
certificados, pero los cheques que amparaban estos certificados los encontramos
en una gaveta de un funcionario del banco, mutilados en el área de firma, los
cuales nunca fueron endosados ni cobrado. Se adjunta a este reporte copias de
dichos cheques, tanto de los firmados como de los mutilados.
Delta Comercial mantiene deudas al 3 de julio del 2003 con Baninter por un monto
de RD$RD$1,008,860,829.00. Conclusión, la inversión de Baninter en DELTA

436
COMERCIAL , C POR A, fue hecha con préstamos tomados a Baninter por Hillcrest
Overseas Int.
— Hay que buscar la forma de auditar esa operación. Ese era el modus operandi
de Ramoncito. No tenía escrúpulos a la hora de cerrar una negociación de este
tipo. Primero estaban sus intereses. Pero además, la forma en que podía
comprar todo en el país, porque no le costaba ni un solo centavo.
— Ahora hay un tema más ardiente que ese, pero toca muchos intereses. Cuando
se descubre el lío, Delta Comercial está entre los bienes que son adjudicables. Y
eso pone nervioso a José Antonio Najri, su propietario.
— ¿Pero por qué adjudicarse la Delta, si Ramoncito sólo era dueño del 50% de las
acciones? en última instancia, el Banco Central pasaría a ser propietario de
esos activos, que son muy buenos por cierto, porque José Antonio es una
persona extraordinaria, muy buen gerente. De seguro que la Delta deja
beneficios cada año.
— Es que Ramoncito dejó un préstamo a nombre de la Delta Comercial por el que
nunca pagó un solo centavo, ni siquiera de intereses, que habían acumulado a
la fecha US$856 mil dólares.
— Bueno, ahí tiene José Antonio que hilar fino y comprar esa parte de Baninter al
Banco Central.
— Eso es lo que se ha tratado, pero parece ser que ha habido problemas, porque
se le ha vendido con una especie de permuta, pero resulta que los terrenos que

437
se han entregado no valen ni la mitad de la suma por la que se le recibieron,
para venderle la otra mitad de la Delta Comercial. Ahí hay un lío y no es de
ropa... –explicó Judith
— Abre una investigación para que busquemos todos los papeles y tener una idea
clara de qué ha ocurrido en ese caso también –pidió Ernesto Gómez.

Capítulo XXIV
“Todos, como cobardes cómplices de un crimen,
prefieren ex profeso silenciarlo...”

438
La cita con la alta ejecutiva del Banco Central se había programado para las cuatro
de la tarde. Ella entendía que a esa hora habría salido del cúmulo de trabajo del día
y dispondría de más tiempo para conversar. Judith y Ernesto llegaron puntuales. En
realidad estaban un poco excitados por el encuentro. Desde hacía mucho tiempo
los intentos por convencer a un alto funcionario del banco para que diera algunos
detalles de los casos que se estaban ejecutando, habían sido inútiles. Todos
alegaban que no estaban autorizados para hablar. A través de una periodista amiga
de la funcionaria, ella accedió con mucho recelo a ofrecer la entrevista y al parecer
podría dar o mostrar documentos comprometedores. Los comunicadores se habían
hecho estas expectativas por la expresión de la ejecutiva cuando se le sugirió el
lugar de la entrevista. En todo momento se trató que fuera discreto y lejos del
alcance de la vista de los curiosos, pero ella misma había sugerido su despacho
“para poder manejar la gran cantidad de documentos que tenemos disponibles”.
Eso aumentó las esperanzas de los jóvenes periodistas.
Al entregar sus documentos de identificación personal, se les ordenó tomar el
elevador hasta el sexto piso y desde ahí serían conducidos al despacho en cuestión.
Un guardia de seguridad pulsó el botón del ascensor y les cedió el paso. Entraron
llenos de entusiasmo al cuartito movible que les ascendió hasta su objetivo.

439
La señora era joven y muy atractiva. A simple vista irradiaba inteligencia y eficacia.
No había dudas, era una mujer ejecutiva, emprendedora, audaz. Sobre todo, al
discurrir de la conversación pudieron detectar fibras sensibles de arraigada
conciencia social y principios muy sólidos; una visión casi utópica de la sociedad.
Una sociedad a la que apostaba, pero que cada día parecía más imposible de
alcanzar. Creía en la justicia y en la seriedad de sus superiores.
— Les voy a pedir que sólo graben las cosas que yo autorice, por favor. Quiero
desarrollar una conversación en varios niveles. Hay cosas que las voy a informar
y que las pueden grabar, pero hay otras cosas que se las voy a comentar, pero
no puedo dejar constancia, porque no tengo todos los elementos en las manos.
Son presunciones y no puedo asumir la responsabilidad de esas informaciones.
Se las doy para su conocimiento y luego ustedes las investigan para ver hasta
dónde pueden llegar –la funcionaria fue muy clara desde el principio. No quería
malos entendidos.
— No hay problemas. Usted nos dice qué puede ser grabado –consintió Ernesto.
— Lo primero es que aunque estemos en el banco, yo no voy a hablar a nombre de
la institución. Estoy haciendo una declaración confidencial a título personal. Si
estamos en mí despacho es por dos razones fundamentales: primero en
cualquier lugar que me vean con ustedes dos, que son muy reconocidos, sabrán
que estamos abordando este tema. Aquí pueden venir, como una entidad
pública que somos, a buscar informaciones de cualquier tema. Además, en mi

440
despacho tengo la certeza de que nadie nos está grabando en audio ni en
imágenes. Aquí no se usa eso. En cualquier otro lugar corremos ese riesgo. Lo
segundo es que aquí están todos los dossiers y son muchos. Si salgo con todas
estas cajas de documentos sobre el caso Baninter sabrán que estoy sacando
esos papeles y no quiero que se mal interprete este tema –la dama puso todas
las cartas sobre la mesa. Quería ser bien transparente y eso no hacía colisión
con los intereses de los periodistas, que al fin y al cabo entendían como
extraordinaria y muy valiosa la información que ella podía aportar y no tenían
reparos en que pusiera las condiciones.
— Puede usted estar tranquila. Haremos el trabajo como usted se sienta cómoda y
sin comprometerla para nada. No nos interesa hacerle daño –le explicó Judith.
— ¿Por dónde quieren empezar? –preguntó.
— Por donde usted decida. Podemos hacer un pequeño esquema de los temas que
usted quiere abordar o sencillamente vamos conversando a nivel general y
tomando notas o grabando, según sea el caso –Gómez le concedió la iniciativa.
— Vamos, como primer encuentro, a ir hablando a nivel general. ¿saben ustedes
cuándo empezó el “interbanco” a funcionar, a llevar doble contabilidad? –
preguntó la funcionaria del Banco Central.
— Dicen ustedes que tenia catorce años poniéndose en práctica. ¿Cómo es eso?
¿cómo lo descubren?

441
— En realidad eso viene de muy lejos. Cuando quebró el Banco Antillano Ramón
Báez Romano, el padre, trajo hacia Baninter a Marcos Báez Cocco, un familiar
cercano, que le merecía su confianza. Pero Báez Cocco trajo desde ese banco
quebrado todo el programa de cómputo que podía segregar operaciones en las
madrugadas, y ocultarlas para evadir las provisiones del Banco Central –la
funcionaria fue explicando con lujo de detalles cómo se fueron acostumbrando
al uso del sistema operativo que les permitía ocultar informaciones valiosas a
los ojos de las autoridades monetarias y financieras y cómo la ambición los fue
desbordando, hasta caer en manos de Ramón Báez Figueroa, el hijo, quien en
pocos años creó un banco paralelo y oculto, más grande y poderoso que el
Baninter que todos conocían.
En medio de preguntas y respuestas que la dama no permitió que fueran
grabadas, el tema fue ampliamente debatido entre los periodistas y la alta
ejecutiva. Transcurrido un tiempo prudente, Ernesto comenzó a grabar la
conversación.
— ¿Tú sabes quién recomendó a José Lois Malkún para gobernador del Banco
Central?
— No... – le respondió Ernesto.
— Fue Ramón Báez Figueroa... y recomendó también a Félix Calvo para vice
gobernador. Ahí se produjo un lío. Félix trabajaba realmente para Ramoncito,

442
como asesor y le hacía muchos trabajos a ese banco. Además era presidente de
la Financiera Bonaop, propiedad de Baninter. Calvo quería ser gobernador,
pero ni Ramoncito lo quiso recomendar ni Hipólito lo quería aceptar tampoco.
Entonces, en una reunión que sostuvieron en Casa de Campo con Lois Malkún y
los dos señores Báez, se decide recomendar a Malkún para la gobernación. Eso
molestó mucho a Félix, porque ha tenido ese sueño de gobernador toda su
vida.
— Aquí les tengo esta información, para que la investiguen bien. Miguel Vargas
Maldonado tenía una deuda pendiente de pago en Baninter de más de
cuatrocientos millones de pesos. Luego él propuso saldar ese compromiso
financiero haciendo una permuta por unas tierras que tenía cerca del
Aeropuerto del Higüero, que fueron valoradas en los mismos cuatrocientos
millones (RD$400,000,000.) Cuando el Banco Central mandó a tasar esas tierras,
en realidad no valen ni cien millones de pesos. Ahí ha habido una diferencia de
cerca de RD$300 millones a favor del ex candidato presidencial de PRD.
— Bueno, pero parece que a Miguel Vargas le gustan mucho los intercambios por
deudas, tenemos entendido que mientras estuvo en la Secretaría de Obras
Públicas hizo muchas operaciones como esa –explicó Gómez.
— ¿Quién autorizó esa permuta? –preguntó Judith.

443
— Bueno, yo les doy todos los datos, pero es necesario que ustedes busquen el
expediente. Yo les voy a decir donde está y todos los detalles, pero tienen que
buscarlo como cosa suya. No puedo involucrarme en este expediente.
— Nosotros, si no tenemos los documentos a mano se nos hace difícil avalar la
información, no podemos partir sólo de palabras, debemos comprobarlo para
poder denunciarlo.
— Si buscan, encuentran.
— ¿A qué se debe que Ramoncito quisiera salir de Frank Guerrero Prats? –
preguntó Judith.
— Bueno, Báez Figueroa siempre le dijo a Hipólito que Guerrero Prats era un
cuadro de Alejandro Grullón y del Banco Popular. Frank Guerrero había
ordenado detener los préstamos de última instancias que se estaban dando a
Baninter y Ramoncito lo interpretó como que era una línea que le había sido
bajada por el Popular.
— Siempre el Banco Popular sale a relucir en las historias de conspiración para
quebrar a los bancos que se le paran al lado. ¿No es mucha coincidencia? –
preguntó Ernesto Gómez.
— Bueno, no podemos descartar nada en este mundo empresarial dominicano. Es
muy fácil si existe un conflicto, echarle leña al fuego. Tal vez ellos aprovecharon

444
los líos de la tarjeta de Pepe Goico, para pescar en rio revuelto... es mi opinión
personal.
— Ya con el caso del Banco del Comercio, Nene Ureña pudo comprobar la
participación de ejecutivos del Banco Popular en una actitud conspirativa para
quebrar Bancomercio.
— Si claro, ustedes recordarán que el señor Ureña le llevó a Balaguer una
investigación que hicieron unos técnicos de seguridad de Israel, que
determinaron que las actividades, los volantes de difamación y las llamadas
telefónicas sobre la iliquidez del Banco del Comercio salieron de las oficinas de
Félix Calvo en el edifico In Tempo, en la avenida Winston Churchill, que junto al
periodista Miguel Franjul, habían montado una campaña de difamación contra
Nene y su banco. De hecho, Ureña entregó a Balaguer una cinta con
grabaciones de conversaciones telefónicas de altísimos funcionarios del Popular
dando instrucciones a sus subalternos. Tú recordarás que Miguel Franjul era
vicepresidente de Comunicaciones del Banco Popular. En esa ocasión Balaguer
entregó la cinta al licenciado Héctor Valdez Albizu, quien se reunió con el Grupo
Popular y le hizo saber que el presidente tenía conocimiento de esas andanzas.
–explicó la funcionaria
— Bueno, en esta ocasión parece que se repitió al calco la situación. Los hechos
son casi los mismos –dijo Ernesto.

445
— Cómo se mueven los hilos del poder, tanto del económico como del político –
Judith parecía pasmada de tantas informaciones juntas.
— ¿Por qué tú crees que Ramoncito está preso? –preguntó la funcionaria del
Bancentral.
— Porque no quiso entregar el Listín Diario y Áster –respondió Gómez con
ligereza.
— No hombre. Estás equivocado. Ahí se jugó una pelota muy caliente. Eso era la
parte institucional, la pantalla para poder hacer el otro negocio. Si se entregaba
el Listín Diario y Áster, el Banco podía decir: “hemos desistido de las acciones
judiciales porque se han entregado los bienes y con eso queda resuelto el
problema. No es necesario poner en movimiento la acción pública...” Pero el
Listín sólo valía US$65 millones de dólares y debía RD$2 mil millones de pesos.
Áster no costaba más de US$20 millones de dólares. Por Dios, entre los dos
activos no había US$100 millones de dólares. ¿Tú sabes de cuánto era el
fraude? De US$2.4 billones de dólares. ¿Con US$100 millones quedaba todo
resuelto? Ese era el gran truco. Pero Ramoncito se envalentonó por un hecho
del que se arrepentirá para toda la vida.
— Bueno, ¿pero qué era entonces lo que lo dejaría en libertad y el retiro de todos
los cargos en su contra? –preguntó Judith inquieta con la película de Boris
Karloff que le estaban contando.

446
— Había una suma. Mucho dinero que tenía que pagar Ramoncito para dejar el
caso como estaba. Así, si pagaba el dinero y entregaba los medios, al pueblo
dominicano se le diría que en aras de la estabilidad del sistema financiero y para
evitar una corrida bancaria, habían aceptado los bienes en dación de pago del
fraude y “colorín colorado, cuento acabado...” Pero en realidad había una suma
de la cual Ramoncito estuvo de acuerdo y avanzó una parte, y casi iba a
entregar la otra, pero, como todo en la vida, hay hechos que aparentan ser
fortuitos, pero que cambian el destino de una persona para siempre.
Aparecieron los Vincho. Eso cambió el panorama.
— ¿Cómo que aparecieron los Vincho? ¿En qué podía cambiar el panorama la
intervención jurídica de los Castillo en el tema? –preguntó intrigado Ernesto
Gómez.
— Ramoncito había llegado a ese acuerdo económico y quería cumplirlo para no ir
a la cárcel. Antes de continuar, es importante que la gente se mentalice en que
Báez Figueroa acumuló tanto poder e hizo tantas relaciones y tenía una
estructura mediática tan poderosa, que nunca, escríbalo bien, nunca pensó que
podría ser condenado ni que iría a la cárcel. Eso no entraba dentro del cálculo
lógico de sus posibilidades. Y entonces los Castillo le inflaron ese ego. Tú te
estás volviendo loco... y tú vas a dar todo ese dinero.... Olvídate de eso que
nosotros te resolvemos ese problema. A ese hombre le quedan como máximo

447
dos años en el poder. Este es un proceso que con los incidentes lo podemos
llevar hasta tres o cuatro años y muy pronto viene Leonel Fernández, un jurista,
que es tu amigo y el nuestro... Leonel tiene una visión totalmente diferente a
Hipólito, que es un hombre impulsivo, temperamental y está rodeado de una
banda de facinerosos. Este proceso lo vamos a conocer en el próximo gobierno
de Leonel Fernández, supuestamente le habría dicho Vincho a Ramoncito. Ahí
comenzaron sus males. Ramoncito se creyó el discurso al cien por ciento y
actuaría en consecuencia.
— ¿Cuál fue entonces la reacción de Ramoncito en cuanto al pago que tenía que
hacer? –preguntó Judith.
— Lo primero que hizo Báez Figueroa, cuando se sintió en brazos de Vincho y el
extraordinario equipo jurídico que lo sustenta, fue coger para la Frank Félix
Miranda en Naco, en el edificio NP 1, en la oficina de campaña de Leonel
Fernández y decirle textualmente “Señor presidente, el Listín Diario es suyo...
está a su disposición para todo lo que usted necesite...” Leonel se puso muy
contento, pero resulta que había gente que estaba grabando las
conversaciones en la oficina del candidato presidencial del PLD y la cinta llegó a
manos del presidente Mejía en menos de 24 horas. Ahí se complicó la cosa para
el banquero en desgracia.

448
— ¿Cómo podemos documentar esa información? ¿Existe la cinta con la
grabación? ¿Hay algún documento sobre el acuerdo económico, sobre lo que
Vincho plantea? –preguntó Ernesto Gómez buscando la forma de introducir el
tema.
— El crimen no documenta sus acciones. Hay evidencias que se le escapan, pero el
crimen organizado nunca dejará huellas espontáneamente. Sin embargo,
Ramoncito te puede confirmar muchas cosas. El es testigo de excepción. Lo que
él diga te puede guiar –sugirió la funcionaria.
— ¿Cuáles otros hechos importantes tiene usted documentados? –preguntó
Judith.
— Bueno, no es que sea trascendental así, pero tiene su importancia a la hora de
escribir la historia de Baninter. Ya en este gobierno, cuando Julio Cury se
presentó al Banco con el deseo de ver al Gobernador para hacer algunos
planteamientos a nombre de Ramón Báez Figueroa, se le preguntó a Cury.
¿cómo nosotros sabemos que usted viene de parte de Ramoncito? ¿Qué
documento le autoriza a negociar en su nombre? Para el Banco era importante
este acercamiento con propuestas de acuerdo, porque no nos interesaba
transar nada, pero el hecho de que el inculpado haga una propuesta de
negociación, de por sí, se está asumiendo como culpable. El inocente no
negocia nada, va a los tribunales para que le juzguen. Ese paso fue importante.

449
Pero, Julio Cury no tenía nada escrito... entonces se le exigió que probara su
calidad de intermediario... en realidad lo que buscábamos era un documento
cualquiera que nos permitiera probar a la sociedad, la culpabilidad de
Ramoncito, en este caso reconocida por él mismo. Bueno, Julio Cury volvió a los
pocos días con un Poder Notarial autorizándole a actuar en nombre y
representación de Ramón Báez Figueroa. Le pedimos que por favor, nos diera
unos días para discutirlo y ver con el equipo jurídico que manejaba el caso.
Queríamos saber si en verdad era Ramoncito que había firmado el documento.
Cuando enviamos a hacer los estudios caligráficos, resultó que la firma era
falsa... no había firmado Báez Figueroa. Llamamos a Julio y le dijimos: Esa firma
es falsa. Si quieren negociar tiene que firmar Ramón Báez Figueroa. A los pocos
días, Cury se apareció con el documento con la firma auténtica del acusado. Ahí
daba un amplio poder de negociación, haciendo miles de reservas para que no
pudiéramos utilizar el documento en términos propogandísticos. Mire aquí el
documento falsificado y este otro es el correcto, ambos dicen lo mismo, lo
único que varía es la firma4
— ¿Qué pedía Báez Figueroa? – preguntó Judith después de leer detenidamente el
documento.

4
Ver documentos completos en apéndice 5.

450
— Deben preguntar qué ofrecía. Lo mismo de siempre. Ahora entregar los activos
de Baninter para cubrir el déficit y cumplir una pena máxima de cárcel de
menos de cinco años –explicó la bella dama. Luego continuó:
— Para esa fecha ya se había comprobado que los activos de Baninter no iban a
cubrir ni un 30% del monto del fraude, del “Hoyo de Baninter”. La negociación
sólo era válida para nosotros probar que el acusado aceptaba su culpabilidad,
aún cuando el documento fuera explícito en eso, nadie que es inocente de unos
cargos, acepta cinco años de prisión y entregar todos los bienes –la ejecutiva
bancaria parecía muy concentrada en su análisis.
— En esencia, ¿esa era la propuesta de Ramoncito? –preguntó Judith.
— Déjenme explicarle cómo se dio todo el proceso: mi percepción personal es que
ahí Cury jugó con los dos bandos. Él le hizo creer a Ramoncito que tenía una
gran ascendencia con el Gobernador y trató de venderle al Gobernador que
tenía mucha influencia en Ramoncito y que éste haría lo que él decidiera sobre
las negociaciones.
— ¿Y no era así?
— No, para nada. En realidad Cury había conocido formalmente al gobernador
hacía a penas un mes o mes y medio. Fue enviado ante Valdez por una persona

451
de mucha influencia y el señor Valdez Albizu lo recibió y le dio algunos trabajos
de cobro de la cartera de Baninter, especialmente la de todos los políticos.
— ¿Cómo así? Explíquese: ¿cuál es la cartera de los políticos?
— Bueno, me refiero a las cuentas por cobrar de Hatuey de Camps, Quique Antún,
Víctor Gómez Bergés, Juan TH, cosas como esas.
— ¿Por qué dice usted que utilizó a los dos bandos?
— El quería hacerle creer a Ramoncito una cosa que no era. Debido a ese primer
acercamiento, Cury invitó a almorzar al Gobernador, utilizando sus relaciones
con el Gerente de Recursos Humanos, Manolo Gómez Copello. Durante un par
de semanas don Héctor le sacó el pie, pero luego, por consideración al padre
del joven abogado, aceptó, pero no muy convencido. El señor Gobernador
invitó al doctor Fidel Pichardo Baba, que era consultor jurídico del banco para
que le acompañara, por una sencilla razón: Valdez Albizu nunca sale a almorzar
con una persona sola. Siempre se hace acompañar de un funcionario del Banco.
A menos que no sea con su familia, nunca verá usted al gobernador almorzando
por ahí con un amigo. Es muy difícil que salga, pero si lo hace, toma muchas
precauciones.

452
— Pero no es ningún delito almorzar con sus viejos amigos y relacionados
cercanos. A veces hay temas privados que hay que tratar y no tienen que ver
con sus funciones en el banco –le apuntó Gómez.
— Sí, pero es una filosofía del señor Gobernador para evitar caer en malas lenguas.
Como nunca anda solo, no podrán atribuirle que está haciendo negocios.
Bueno, de lo que se trata es que fueron al Vesubio del malecón y almorzaron.
Cury andaba acompañado de uno de sus socios en el bufete. Yo tengo la
creencia de que él quería, con ese almuerzo, demostrarle a Ramoncito, por
alguna vía, que tenía muy buenas relaciones con Valdez Albizu.
— ¿Le planteó el tema ahí, en el Vesubio?
— No, hombre. Ahí se apareció muy amable. Habían pasado unos días del
cumpleaños del señor Gobernador y él le llevó un presente envuelto en papel
de regalo. Cuando Valdez lo abrió era un libro interesante. Pero no pasó de ahí.
El invitado no estaba muy a gusto, comió con alguna prisa y abandonó el lugar
tan pronto como pudo.
— Entonces luego regresó con una propuesta de negociación.
— Por eso es que te digo que aparentaba que estaba cociendo algo. Luego vino
con una propuesta. Luego de los incidentes que te digo de la firma falsa, se
concretó todo. El gobernador conformó una comisión para escuchar a Cury: el

453
doctor Artagñan Pérez Méndez, doctor José Lorenzo Fermín, el Director
Financiero del Banco, Elvin Novas y el doctor Fidel Pichardo, que la encabezaba
en su condición de Consultor Jurídico. Ellos fueron autorizados a escuchar las
propuestas y llevaban una posición muy firme del gobernador: Entregar todos
los bienes de aquí y del extranjero, sin ninguna excepción, incluyendo al Listín
Diario y Áster; firmar un pagaré de indemnización por la diferencia entre los
valores recaudados con los activos realizado y el monto de la inversión del
Banco Central y 10 años de cárcel. El banco le ofrecía la posibilidad de no
oponerse a una libertad condicional bajo fianza a la mitad de la pena (5 años).
— ¿Ellos qué proponían en su pliego?
— Ellos vinieron pidiendo sólo tres años de prisión. Entregar todos los bienes,
excepto el Listín Diario, ni la villa del Faro, ni una lancha Patricia, (no el famoso
yate Patricia, que ése es otro). No aceptaban firmar el pagaré por la deuda, y al
final sólo llegaron a aceptar 6 años de cárcel, con la libertad condicional a los 3
años.
— ¿Quiénes negociaron por Ramoncito?
— Vino Julio Cury, Ciro Cascella y otra persona.
— ¿En ese encuentro no llegaron a ningún acuerdo? –preguntó Judith.

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— No, pero en un segundo encuentro estábamos perfilando un documento de
acuerdo que está contenido en el artículo 35 del Código Procesal Penal que se
denomina “Suspensión del Procedimiento por Acuerdo Parcial” que persigue la
declaratoria de culpabilidad, una pena, indemnización. Mediante esa figura
jurídica pretendíamos darle sustento legal a ese acuerdo, para el cual esa
comisión llegó a redactar un borrador, pero con una condición: no menos de 8
años de prisión, para que saliera bajo fianza a los 4 años.
— ¿Estaban todos de acuerdo con ese convenio, en la barra de las defensa del
Banco Central?
— No. Estaban divididos. Una parte quería pelear, pero había otra, encabezada por
Artagñan que no tenían confianza en la justicia “cuando viene a ver estos jueces
los sueltan a ellos y nos meten presos a todos nosotros... ustedes nunca han
visto a un apellido de esos presos... ahorita me buscan a mi, un hijo de machepa
de Moca, que no tengo apellido, imagínate, Pérez, lo más común del país y caigo
preso, sin nadie que pueda hablar por mí”, bromeó el doctor Pérez Méndez,
para referirse en la posibilidad de que la justicia descargara a esta gente. En
realidad, si lográbamos 8 años, ya estarían condenados, se asumirían de
inmediato todos los bienes de Baninter y se empezaría a resolver todo. Lo otro
era una lotería, de acuerdo a como funciona el sistema judicial.
— ¿Se impuso la parte de la no negociación?

455
— Bueno, en alguna medida. Porque el grupo que no quería negociar lo que hizo
fue ponérsela en China a Ramoncito... querían no menos de 10 años, la entrega
absolutamente de todos sus bienes, sin ninguna excepción y la firma de un
pagaré por la diferencia entre los activos recuperados y el dinero que el Banco
Central había metido en Baninter. Por eso se paralizó la negociación con Julio
Cury.
— ¿Qué buscaba Julio Cury detrás de todo esto? –preguntó Judith.
— Yo pienso que él tenía un acuerdo por resultados. SI él lograban dejar afuera al
Listín Diario o a Áster, por ejemplo, tendría algunas comisiones o participación.
Te digo por la vehemencia con que él defendía la parte de dejarle a Ramoncito
algunos activos con qué “defenderse”. Pero eso no era posible. Las deudas eran
muchas.
— ¿Nunca más volvieron a juntarse. Nunca se vieron con Ramoncito?
— Sí, hubo un encuentro, pero ahorita te cuento las incidencias de cómo se le
apareció de sorpresa a una comisión del Banco Central en un edificio de
Piantini, de manera subrepticia.
— Son datos muy valiosos. Es increíble. Pensé que ya no me sorprenderían las
informaciones sobre este caso, mientras más profundizamos me quedo más
estupefacto –se quejó el periodista Gómez.

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— Ahora les tengo un filete. Pero se los voy a dar por partes, para que no se
indigesten. Acompáñenme al sótano – invitó la dama a sus visitantes.
Cuando estuvieron en el subterráneo del Banco Central, la señora le señaló un
montón de gavetas que se encontraban en una esquina de un almacén muy
organizadas. Les llamó la atención lo bien cuidadas que se encontraban.
— Esto estuvo mucho tiempo en la bóveda, pero por razones de espacio han sido
colocadas en este rincón, pero siempre con mucha protección –explicó la dama
ejecutiva. Ella no quiso decirles que por la cantidad de dinero que tenían en la
bóveda del Banco Central, tanto en billetes como en monedas, no cabía ni un
pensamiento. La emisión de billetes y monedas es uno de los mejores negocios
del sector.
— ¿De qué se trata el filete que nos tiene? –preguntó Judith, con inocultable
curiosidad.
— Estas son 96 gavetas que sacaron con mucha prisa y a escondidas del Baninter
cuando íbamos a tomar el control de la institución. Aquí tenían ellos una
especie de documentación “oficial” del Banco Paralelo. Como los nazis, que
documentaron muy bien todo el holocausto, esta gente se creía con tanto
poder que nunca se imaginó que esto le podría ocurrir. Cuando tomamos el
banco, salieron corriendo con 18 archivos que contenían 96 gavetas y 19 rollos
de microfilms. Aunque ustedes no lo crean, todas las operaciones del banco

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paralelo, oculto o Interbanco, como ustedes quieran llamarlo, están registradas
en esos 19 rollos de microfilms y muchos documentos que han servido para
sostener la acusación, fueron confiscados en la casa de uno de los principales
colaboradores de Ramoncito, el señor Luis Matos. Cuando perseguimos a los
que secuestraban toda esta información, ellos se dirigían a ocultarla en un
lugar de la avenida Luperón, pero luego que se sintieron descubiertos, llevaron
todo el material a la casa del Asistente Especial de Ramón Báez Figueroa, el
licenciado Matos y en la marquesina de su casa encontramos todos estos
documentos. Aquí hay información valiosa, pero ¿les digo la verdad? Todavía
no hemos podido revisarla toda, y ya para el caso, no creo que sea necesario.
— Pueden contener muchas informaciones interesantes para los fines históricos –
Ernesto intentaba convencerla de que los dejara husmear un poco, pero la
funcionaria los regreso con cierta prisa a su oficina de la sexta planta.
— Ya las cosas están muy bien documentadas. Pero hay otros datos que son
jocosos, pero que es bueno que el pueblo los domine, aunque no son fraudes
en sí, te dan una idea de la mentalidad del súper hombre en que se quiso
convertir Báez Figueroa. Son dos hechos simples que delatan su ideal de
grandeza. El ordenó construir un helipuerto en el restaurant Típico Bonao, sólo
para enviar a su piloto en el helicóptero a buscarle algunos desayunos de
mangú con huevos y otras delicadezas para su deleite, en las mañanas. En una

458
ocasión estaba en una francachela con sus amigos en el yate Patricia,
navegando y ya en horas de la tarde se había acabado el hielo que había en el
bote... llamó a su piloto, a La Romana, para que comprara una funda de hielo,
buscara el helicóptero y se la llevara al lugar donde estaban fondeados en alta
mar. Gastaba mil dólares en combustible para llevar una funda de hielo de un
dólar. A ese nivel llegó el derroche en la mentalidad faraónica y señorial de
Ramón Buenaventura Báez y Figueroa. –La funcionaria al parecer se estaba
despidiendo de los invitados, por el estilo de terminar su frase y el gesto de
empujarse hacia atrás en la silla rodante de su escritorio. No había dudas, había
dicho lo que entendía que debía decir, pero no más.
— Licenciada, usted me dijo que me indicaría lo que no quería que se grabara,
pero no me ha dicho que apague en ningún momento. He grabado todo,
porque todo me pareció muy interesante –pidió excusas Gómez.
— Oye, pero no podías hacerme eso. Te dije que te informaría lo que se podía
grabar.... –protestó la funcionaria.
— Discúlpeme licenciada. Usted me dijo que me informaría lo que no debía
grabar... y he estado a la espera de que me detenga. Yo encantado de poder
grabar todo y como usted no paró...
— Es que pensé que sólo ibas a grabar las cosas que discutiéramos... –se sentía
turbada.

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— Bueno, pero podemos oír la grabación y usted me dice que debemos borrar –
sugirió el periodista.
— No. Eso es un problema escuchar dos horas de grabación. Vamos a hacer una
cosa. Voy a confiar en usted. Me deja leer lo que va a escribir y yo le digo lo
que autorizo y lo que no se puede atribuir a mi fuente. ¿Estamos? –preguntó.
— Estoy de acuerdo licenciada. Sólo le atribuiré como fuente las cosas que usted
se sienta bien y no le perjudiquen. Puede contar con mi palabra –Ernesto no
tenía ninguna intención de hacerle daño y estaba dispuesto a que ella evaluara
qué debía publicarse de su intervención. Sin embargo, se sentía tan seguro al
tenerlo todo grabado, porque no podía saber cómo iba a reaccionar esa gente
a la hora que se vieran descubiertos en sus andanzas.
— En eso estamos de acuerdo. Hay muchas cosas más, pero hoy ya es suficiente.
Creo que les he dado bastante –la licenciada se notaba algo nerviosa.
— Pero podríamos coordinar para otro día. Otro conversatorio tan productivo
como este nos ayudaría mucho –se lanzó Judith.
— Claro, no tengo problemas. Sólo me llaman y coordinamos para cualquier otro
día.
— De acuerdo. Le agradecemos mucho todo este apoyo. Le garantizamos que no
se arrepentirá y que no le fallaremos –se comprometieron los visitantes.

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Cuando Ernesto Gómez pulsó el botón para llamar al ascensor, tenía su mente
vuelta un torbellino. Estaban saliendo de la oficina de la funcionaria en el sexto piso
del edificio principal del Banco Central y la cantidad de documentos que les había
entregado dejaron perplejos a los dos periodistas. No habían asimilado del todo las
informaciones recibidas. Cuando el elevador abrió sus puertas, Ernesto entró
distraído y pensando en Juan Bosch. No había que ser boschista para estar de
acuerdo con él en algunos conceptos básicos sobre la sociedad dominicana. La
falta de institucionalidad en el país era alarmante.
Judith y Ernesto llegaron al apartamento atiborrado de documentos. No tenían
dónde colocar los legajos que habían traído. La inmensidad del caso los desbordaba
a ambos. Decidieron parar por ese día y descansar un poco para reconducir el
trabajo.
Cuando la puerta del ascensor estaba por cerrar, una mano blanca y delgada se
interpuso en el láser invisible que la acciona. Como por arte de magia, la
portezuela se detuvo, primero y luego retrocedió escondiéndose, como
avergonzada, en las ranuras que le introducían en las paredes. Por el hueco
apareció la figura de Ramón Báez Figueroa, que saludó amable y marcó el piso
número 4 en el tablero de neón que estaba a su izquierda. Al dar la vuelta, notó

461
que entre los pasajeros del estrecho cubículo estaban el licenciado Ricardo Rojas
León y el doctor Fidel Ernesto Pichardo Baba, el coordinador de la barra de
acusadores que pedía veinte años de cárcel para él y sus más cercanos
colaboradores. Pichardo Baba era el Consultor Jurídico del Banco Central,
institución que se había querellado contra el banquero. Rojas León era un
respetado comunicador con un alto cargo en la entidad reguladora de los bancos.
— Saludos –dijo Ramoncito.
— Buenas tardes –saludaron discretos y huidizos el abogado y el periodista. Todos
andaban con su seguridad personal.
Ramón Buenaventura Báez se quedó en el piso 4 y los funcionarios del Bancentral
siguieron hacia el piso 6, donde tiene sus oficinas el licenciado Luis Manuel Piña,
precisamente coordinador de la Comisión de Liquidación de Baninter, entidad que
había quebrado aparatosamente el pasajero que acababa de abandonar el
ascensor ocho metros más abajo.
Al abogado del Banco Central le causó mucha extrañeza. Todos sabían de la
capacidad de espionaje que demostraba Ramoncito durante el proceso. Este había
sido un juicio sumamente espiado. El Banco Central también contaba con una
sofisticada estructura que le permitía dominar las travesuras de sus procesados.
Adicionalmente habían montado las operaciones del Consejo de Defensa en un
apartamento privado, alquilado en el cuarto piso del edificio Josefina, en el
ensanche Julieta de la capital, en donde tenían copias de los expedientes de los

462
casos, se celebraban reuniones entre los abogados del Bancentral, se discutían
estrategias legales y se preparaba a los testigos, antes de su presentación en juicio,
como fue el caso de José Lois Malkún, entre otros.
Por su parte, los imputados contaban con el servicio de tres o cuatro sectores
privados, que habían hecho de la intervención telefónica, uno de los más lucrativos
negocios de la República Dominicana. Era muy fácil para Ramoncito haber
escuchado la conversación donde se comprometió con el presidente de la Comisión
de Liquidación de Baninter para ir a tratar algunos temas relacionados con el Banco
Central. No, Fidel Ernesto Pichardo Baba y Ricardo Rojas León no tendrían
tranquilidad mientras estuviera en el edificio Progreso de la avenida Lope de Vega,
casi frente a la estación de combustibles La Lira. ¿Cómo era posible que Ramoncito
le estuviera esperando en el subterráneo de parqueos de ese edificio? El abogado
no creía en coincidencias.
Muy pronto se daría cuenta que tenía la razón. Báez Figueroa no estaba ahí
fortuitamente.
Fidel Pichardo y Ricardo Rojas León se encontraban reunidos fuera de sus oficinas
cuando recibieron una llamada de urgencia de Luis Manuel Piña, pidiéndoles que se
trasladaran al edifico Progreso, para una reunión importante con el doctor Luis
Miguel Pereyra. Este era un prestigioso abogado que tenía la asesoría legal externa
del Banco León. Algún problema podría estarse presentando con esa novel
institución que acababa de comprar las acciones del Bancrédito. Pero no se trataba

463
de eso. Cuando los dos funcionarios entraron a las oficinas de Piña y procedieron a
saludar al doctor Pereyra, unos minutos más tarde se presentó ante ellos el
pasajero que se había desmontado dos pisos más abajo.
— Doctor, necesito hablar con usted –abordó al abogado.
— Piña, a nosotros no se nos invitó para reunirnos con este señor. Nosotros
vinimos a una reunión con Pereyra. ¿Tú invitaste al señor Báez Figueroa?
— No, Pereyra me dijo que quería una reunión urgente con nosotros, pero yo no
sabía de qué se trataba –se defendió Piña.
— Bueno, ya estamos aquí, sólo queremos hablar algunas cosas del proceso de
negociación que llevamos a cabo. Es mejor hacerlo de manera directa con
Ramoncito –explicó el doctor Pereyra.
— Yo sólo me reúno si puedo comprobar que el señor Báez no va a grabar nada ni
va a utilizar esto de manera propagandística –exigió Pichardo Baba.
— No hay problemas, puede registrarme.
El consultor jurídico del Banco Central se acercó al banquero y le pidió que le
entregara sus celulares, caja de cigarrillos, gemelos, cartera, correa, llaveros,
bolígrafos y todo cuanto pudiera representar una cámara o micrófono oculto.
Luego de esto procedió a cachearlo y revisar sus zapatos. Cuando estuvo
convencido de que estaba totalmente limpio, dejaron todos los utensilios en una
habitación y se trasladaron al salón de la reunión.

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— Vamos a empezar esto donde lo dejamos con Julio Cury – pidió el procesado ‐ .
Volvamos con los 6 años de prisión.
— Eso no es posible. 10 años es una pena aceptable para la magnitud del caso. La
sociedad siente que se ha castigado la culpabilidad y sin embargo usted en
cuatro años ya puede pedir la libertad condicional. Como ya ha estado un
tiempo en prisión, eso representa menos de 3 años y ya ha salido de este
problema. Tiene que entregar de inmediato el Listín Diario.
— Yo necesito quedarme con el Listín Diario, es una forma de limpiar un poco mi
imagen y de tener algún medio de vida, de subsistencia.
— Dejémonos de fantasía. Usted sabe muy bien la cantidad de dólares que se
sacó del país. Eso está por ahí guardado en algún lugar. Mientras nosotros no
sepamos de sus bienes, no hay problemas, pero los bienes que conocemos,
todos tienen que venir para el Banco Central. Pero otra cosa: por un asunto de
imagen, usted no puede dirigir el periódico más viejo y respetable del país,
condenado a 6 años de prisión por un fraude de esta naturaleza. Es un
problema moral.
— Bueno, yo prefiero arriesgarme con la justicia. Nadie sabe lo que va a pasar.
Pero ustedes me ponen contra la espada y la pared. En la justicia nadie tiene
nada seguro.

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— Es así, pero no podemos hacer una transacción que después el país nos va a
linchar. Si vamos a negociar, tiene que ser en condiciones claramente favorable
para el país.
— Quiero pedirle excusas por lo que salió publicado en el Listín Diario –Ramoncito
complacía al abogado del Banco Central, por una intento de difamación que
había publicado el Listín Diario contra él y que había provocado mucha
ansiedad y estrés en la madre de Pichardo.
— Señor Pichardo, yo lamento mucho la publicación y el daño que le hizo a usted
y a su madre. Le juro que lo siento mucho y que puedo publicar una disculpa en
el Listín, para satisfacerlo.
— Ya el daño está hecho. Gracias de todos modos.
— Esas son cosas de Vinicito. Yo no tuve nada que ver con esa publicación.
— Usted no se imagina el daño que ustedes le hicieron a mi madre. Esa pobre
mujer tiene 85 años.
— Sólo quiero excusarme con usted por los daños que le hizo la publicación del
Listín. Puedo hacer lo que usted me pida para resarcir eso, puedo publicar una
carta de excusas –se ofreció el banquero y luego confesó:
— Quiero que sepan que soy un preso de los Castillo. Estoy con ellos por la
obligación. Me pintaron una cosa y me ha salido todo mal. Pero los Castillo son
como un perro Pitbull que los tienes para morder a otros, hay que tenerlos a
soga corta, si te agarran no te sueltan y tienes que tenerlos amarrados bien

466
cortitos para que no te muerdan el tobillo a ti mismo que eres su dueño. Ellos
me prometieron sacarme de este lío y cada día me veo más hundido –
Ramoncito parecía suplicar, y lo peor de todo, se le notaba sinceridad y
desesperación en sus palabras –. Ahora ellos llevan dos procesos: el mío y el de
Vincho, personal, contra esa gente.
El Listín Diario había publicado una nota difamatoria contra el doctor Fidel
Pichardo, como una forma de debilitar su credibilidad ante el proceso. Esa nota,
cuando fue leída por su madre, que tenía 85 años, le provocó mucha angustia y
desesperación. Eso molestó más a Fidel que el daño moral que le hacían y la
emprendió enfurecido contra el Listín, que no pudo demostrar los hechos que le
adjudicaba al abogado.
Las excusas de Ramoncito venían estimuladas por un reclamo que había hecho
Fidel Ernesto a un amigo del banquero. El ciudadano italiano Ciro Cascella se le
había acercado en un pasillo del Palacio de Justicia, en uno de los recesos de las
audiencias al jefe del equipo del Banco Central, para buscar algún contacto entre
los dos amigos. Con un enorme puro cubano en la boca, Cascella se acercó a Fidel
Ernesto.
— Oye hermano, hay que buscar una fórmula de avenencia entre tú y
Ramoncito, porque eres muy radical y estás muy molesto con él. Podemos
buscar vías de arreglo –se ofreció el italiano.

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— ¡Ese hijo de la gran puta lo que tiene que hacer es excusarse por todas las
mentiras que está publicando en el Listín Diario! Eso le ha hecho mucho
daño a mi madre, que tiene 85 años, que no se lo perdonaré nunca. Mi vieja
está sufriendo por culpa de ese señor –Fidel lucía intransigente y cortante.
— Pero eso lo podemos resolver. Yo puedo hablar con él para que se disculpe
con una carta –dijo Cascella ¿.
— Ya el daño está hecho. Que se atenga a las consecuencias –cortó Fidel,
huyéndole al humo del tabaco y al asedio del amigo.
Eso motivó que Ramón Báez buscara la vía de expresar sus disculpas de manera
personal, como una forma de suavizar un poco las tensiones, y tal vez, quien
sabe, si se podría abrir una vía de entendimiento que les permitiera hacer
algunas propuestas para salir del atolladero en el que se encontraba metido.
Pero la iniciativa, al parecer, no había funcionado.
Caminamos a tientas intentado construir una nación fuerte, pero los malos
políticos y los ciudadanos irresponsables hacían difícil la tarea de cimentar
correctamente estas pretensiones.

468
Entre otros valiosos documentos, tenían en sus manos un expediente del caso de
los diez millones de dólares (más de RD$279 millones de pesos) entregados al
periodista Guillermo Gómez. Ernesto llamaría a su amigo Guillermo para recabar su
versión de los hechos y solicitarle que le entregara todos los documentos que
sustentan la operación.

Capítulo XXV
De Hipócrates a hipócritas

469
— Aunque el recurso es espurio y las razones viles, la carencia de neuronas en los
culpables les hace acudir con frecuencia al método de hacerse los enfermos
para evadir la responsabilidad de los actos impúdicos que han cometido con
plena conciencia y que por repetitivos e infames, se les asigna a los autores,
algún grado de valentía e intrepidez. Sin embargo, la cobardía se hace presente
y las conductas deleznables sustituyen al sentido común, para hacer el ridículo
ante el conglomerado. Se salen con la suya, claro que sí, que es su fin ulterior,
pero quedan doblemente condenados ante la sociedad, por perversos y
corruptos, y por cobardes y pusilánimes. Ninguno de los que pueden comprar a
los médicos necesarios para obtener su libertad y a los carceleros que le
aceptan el chantaje, logran salir del estigma público, como merecedores de las
penas que se les han impuesto –Ernesto hacía estas reflexiones hojeando el
diagnóstico que los médicos habían hecho al paciente Luis Álvarez Renta.

470
— Sin embargo, no deja de ser preocupante con la facilidad que escurren el bulto
los ricos, a lomos de la gran irresponsabilidad de los seguidores de Hipócrates.
Con un juramento humanista, lleno de convicciones y vocación servicio,
algunos galenos han tomado la vereda del dinero fácil, manchando su honra y
su prestigio, sin poder conseguir que el cheque, por grande que sea, alcance
como detergente para borrar de su nombre el fango que les ha salpicado –le
apoyó Judith.
— La famosa frase de que los ricos no van a la cárcel, toma vigencia en cada
proceso de altura, cuando los condenados se escabullen con facilidad extrema
por las rendijas que deja abierta la ley para que los médicos hagan las cosas a
su antojo, sin que tengan que pagar por el perjurio.
— Tal vez si se pudiera penalizar tal afrenta ética, para que los que incurran en
esta transgresión, acompañen a sus clientes detrás de los barrotes, se podría
contar con menos venalidad a la hora de los convictos buscar ayuda. Sólo hay
que legislar para imponer el grado penal de cómplice del delito condenado, al
médico que diagnostique gravedades inexistentes y padecimientos extraños.
Hacerlos purgar junto a los reos sus penas, para que la solidaridad sea más real,
más compenetrante, más justa –analizaba pensativa la periodista.
— Lo cierto es que los médicos saltan del juramento hipocrático al predicamento
hipócrita, cuando el monto de dinero obnubila sus conocimientos científicos –

471
significó Ernesto mirando con desgano los voluminosos diagnósticos que tenía
en su regazo.
— Aunque debe haber existido por mucho tiempo y en todas partes, en realidad
en el país alcanzó niveles teatrales sorprendentes y adquirió fama propia
cuando el ex presidente Salvador Jorge Blanco salió como una tromba del
Palacio de Justicia, con una orden de prisión a cuestas, y buscó refugio en un
centro médico privado y luego en la embajada de Venezuela. Para los que no
tenían mucha edad para ese entonces, se descubrió la forma más anodina de
escurrir el bulto, en un hombre que había dirigido los destinos de la patria, con
trescientos muertos incluidos en sus cuentas. Con tanto “coraje” a la hora de
enfrentar a las masas insurrectas, ¿quién le iba a restar valor para enfrentar su
destino? Pero no fue así y tuvo que tomar las de Villa Diego, sin muchos
resultados –rememoró Judith, refiriéndose al proceso seguido al ex presidente
de la República, doctor Salvador Jorge Blanco, enjuiciado por corrupción junto
a su asesor económico y empresarial, Leonel Almonte.
— Su pupilo Leonel Almonte, paniaguado y protegido del poder hasta la
imprudencia, le imitó al calco su comportamiento y los médicos tuvieron en él
a un gran cliente. Otros fueron menos arriesgados y saltaron la frontera de
travestis para recalar allende los océanos, hasta donde no llegara la vara de la
justicia.

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— En este Caso Baninter se han roto todos los records de hipocresía e impudicia
profesional. Los centros médicos, por unos dólares más, embarraban sus
nombres sin reparos y los galenos enlodaban la blancura de su bata con
estipendios malolientes y espurios.
— ¿Podría constituir lavado al cuadrado, tomar el dinero del robo para cubrir la
huida de los culpables? Habría que consultar a los tratadistas del derecho. Si
lavado es usar el dinero de un delito previo para invertirlo en una actividad
lícita, con el propósito de limpiar su origen ¿cómo podría considerarse el uso
del dinero obtenido por medios delictivos, para pagar la puerta de escape del
penal al que se confina al culpable, si al final se legalizan los recursos y además,
se facilita la huida, en clara complicidad con el reo? –meditaba Ernesto
estrujando una teoría legal en un tema que le quedaba grande.
— Los casos de Luis Álvarez Renta y Vivian Lubrano de Castillo son ejemplares.
Ambos podrían lograr nominaciones e incluso resultar ganadores de premios
“Oscar” en versión de mejor actor y mejor actriz de un mismo reparto. Varias
marcas mundiales han sido rotas de manera simultánea –le señaló la
periodista.
— Mira aquí estas evidencias. Don Luis debe haber batido todos los records de
pronósticos reservados sufriendo al mismo tiempo de un centenar de
quebrantos. Uno sólo de sus médicos, en una de sus habituales visitas, le
diagnosticó al recluso depresión, hipertensión, dermatitis, sangrado intestinal,

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esofagitis, gastritis severa, infarto al miocardio, diabetes, ataques fuertes de
arteriosclerosis y úlcera sangrante. Olvidó incluir amenaza de aborto, cáncer
uterino e inflamación de los ovarios entre algunas otras dolencias.
— Lo más trascendente de estos diagnósticos es que se emitían precisamente en
momentos en que don Luis Álvarez Renta regresaba de un ciclo de viajes muy
ajetreado que le había traído a finales de febrero de París a Colorado para
reunir a Ramón Báez Figueroa y Pedro Castillo en Vail, de ahí a Santo Domingo,
para regresar al otro día a París. Tomó el avión de nuevo el 12 de marzo hacia
República Dominicana, para estar en una reunión de tres horas con Hipólito
Mejía en un intento frustrado de firmar el acuerdo de fusión con el Banco del
Progreso. Ese mismo día hizo que su helicóptero personal aterrizara en el patio
del Palacio para llevarlo de inmediato al aeropuerto y de ahí partir hacia
Francia en su Jet privado. Dos días más tarde, ante la llamada de su presidente
y amigo, Luis Álvarez Renta estaría en el barrio La Julia, no en París, si no en la
capital dominicana el 17 de mazo, para presentarle a mandatario, junto a
Pedro Castillo, los alcances del acuerdo de fusión al que habían llegado con
Ramoncito –Ernesto leí los detalles de unos documentos que poseía en su
escritorio con los movimientos del financista y asesor.
— De ese encuentro saldría Álvarez Renta ese mismo día con su amigo y canciller
de la República, don Hugo Tolentino Dipp para París de regreso, a cumplir con
los compromisos diplomáticos de ambos. Ya en la ciudad de Las Luces, dejó en

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su hotel a su amigo Canciller renunciándole a Hipólito, mientras él salía en la
mañana hacia Londres a un almuerzo de negocios e iría en horas de la tarde a
Madrid, España, para regresar muy avanzada la noche a Francia, porque al otro
día, muy temprano tendría que ir a Grecia, a representar al país junto a
Secretario de Relaciones Exteriores – Judith le ayudó mostrándole más
documentos.
— Del viaje de Grecia regresaría Luis Álvarez a París en un par de días, para ser
llamado de nuevo por el presidente para que atendiera los asuntos puestos a
su cargo de fusionar al Banco del Progreso con Baninter, acuerdos que serían
rubricados el día 24 de marzo, que fue cuando llegó al país en horas de la tarde
el empresario, embajador y asesor financiero. Luego de haberse firmado el
contrato de fusión, al otro día, 25 de marzo, el embajador todavía en hold
regresó a su sede diplomática en el país galo, para tener que regresar de
urgencia el 3 de abril, a enfrentar los cargos que le hacía la justicia dominicana
por su participación en el desfalco del banco más grande que existía en el país,
sin que nadie lo supiera.
— Un par de semanas más tarde, unos genios médicos dominicanos descubrirían,
“para regocijo de toda la humanidad”, que ese tren de trabajo y esa
hiperactividad del diestro asesor financiero, se debía a un cúmulo de
padecimientos de todos los géneros que le inyectaban una sobre dosis de
adrenalina al cuerpo, descubriendo una sustancia especial en las células, que

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en su etapa más grave le hacían parecer un súper hombre, con poderes sobre
naturales. Don Luis no estaba sano, ¿quién dijo?, tenía fuertes quebrantos de
salud, pero no se había enterado, hasta que escuchó al Fiscal del Distrito
Nacional pronunciar una orden de prisión en su contra. La Clínica Abreu le
acogió regocijada en su santa habitación hasta que el financista quisiera –
Ernesto parecía realmente indignado.
— Deja tu ironía, que la cosa es grave.
— Con la Lubrano ocurriría algo parecido. Había conquistado fama de ser una
mujer fuerte. La Jefa, le decían. Enérgica, autosuficiente, dura, para algunos.
En Baninter no se movía una hoja (no de un árbol, pero sí de papel) sin contar
con su voluntad, en su condición de vicepresidenta, pero sobre todo, como
asistente del máximo ejecutivo de la entidad bancaria.
Vivian Lubrano, señalada por las autoridades del Banco Central como uno de los
“cerebros” de las operaciones que llevaron a la quiebra a Baninter, era definida por
sus colegas como emprendedora, brillante y agresiva. La disposición del Fiscal del
Distrito Nacional de recluirla en prisión desató una buena cantidad de
enfermedades que le laceraron el alma y le redujeron el espíritu.
— Cuando fue ingresada al centro médico privado Otorrinolaringología y
Obstetricia, de la avenida 27 de febrero, sus médicos de inmediato se
apresuraron a declarar que la reclusa padecía de una crisis hipertensiva que
podría provocarle un fallo cardíaco o un fallo renal y hasta hacer una crisis

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isquémica. Tenía fuerte estrés, dolores de cabeza, sudoraciones, palpitaciones
y arritmia cardíaca. Además, como si todos estos males fueran pocos,
confrontaba problemas para asimilar los alimentos y los líquidos. Era tan
grave y delicada la situación de doña Vivian, que no la colocaban en “cuidados
intensivos por la situación de estrés que le produce al paciente verse rodeado
de tantos tubos e instrumentos...”. Vivian Lubrano de Castillo estaba siendo
“atendida” por su médico de cabecera, cirujano vascular, quien declaró que la
salud de la inculpada en fraude bancario era “una bomba de tiempo, que podía
estallar en cualquier momento...”; la cuidaban, además, un internista, un
psicólogo y un psiquiatra a la vez.
— Decían además, para justificar los meses en el centro que ese cuadro clínico era
impredecible. A veces había pacientes que podían reaccionar en 48 horas, pero
otros duraban semanas para recuperarse. Vivian duró meses, hasta que el
Procurador General de la República la excarceló “por problemas de salud”, por
instrucciones de Hipólito Mejía el día 17 de septiembre del 2003. En su primera
experiencia como reclusa, no llegaría a pasar una hora en cautiverio, porque
sus dolencias le arrebataron de la celda inmunda, desde que llegó a Najayo se
desmayó y de inmediato se fue a la clínica, donde la colocaron de espaldas en
una suite de lujo del Centro de Otorrinolaringología de la avenida 27 de
Febrero de la capital –Judith leía el expediente completo de la Lubrano.

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— Adicionalmente, en su segunda etapa de prisionera, la Lubrano estaría más de
cinco meses tendida en una suite del Centro de Medicina Avanzada Dr. Abel
González, atendida por el afamado psiquiatra Héctor Guerrero Heredia, el cual
repetiría el mismo diagnóstico que se hizo en el internamiento previo y repitió
al calco las mismas expresiones de los primeros médicos.
— Hasta que la señora Lubrano recibió el indulto definitivo que le libró de conocer
la mazmorra, rompiendo todos los records para un paciente de esta
naturaleza, aquejado de un problema de salud no terminal. Con cinco años de
condena por corrupción, nunca pasó 24 horas en la cárcel, aún cuando fue
apresada al segundo día de su sometimiento a la justicia. Desde que recibió el
indulto presidencial de parte del doctor Leonel Fernández, Vivian se levantó
presta, se recuperó de golpe y porrazo de todos sus problemas de salud, con el
ungüento mágico del perdón presidencial, salió diligente a un salón de belleza,
para recuperar, además de la salud, su glamour habitual, y viajar hasta su villa
en Casa de Campo, en La Romana, que por alguna razón desconocida, no está
incluida en los bienes incautados, junto con todos los inmuebles confiscados a
los autores del desfalco de Baninter, para devolver una parte del dinero que le
fue robado al pueblo dominicano.
— Tú recordarás que amparados en estas estratagemas perversas, los médicos
dominicanos de la Clínica Abreu, habían sido cómplices de la fuga del
delincuente haitiano Frederick Mazourka, quien luego de haber cometido un

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enorme fraude en la Lotería Nacional, logró que unos galenos, tan culpables
como él, hicieran un diagnóstico falsificado y que la clínica Abreu lo dejara de
visita en una suite, durante más de un mes, con problemas de “gastritis severa”
hasta que logró fugarse con todo y custodia, para atravesar la frontera y
sacarnos la lengua desde la vecina isla.
— Tú sabes, que a propósito de eso, yo he consultado a prestigiosos
gastroenterólogos y me explicaron que es imposible que una persona con
gastritis severa, dure un mes internado, porque a los pocos días o sana la
enfermedad o se muere el paciente. Pero el descaro fue patente y ahora se
repitió al calco.
— Sin embargo, para medir la equidad de las instituciones del Estado a la hora de
aplicar justicia y comprobar el enorme contraste que hay cuando se trata de los
ricos del país, sólo hay que tomar como ejemplo el caso del recluso Ramón
Antonio Paredes, en La Vega. Un joven con claras manifestaciones de
quebrantos mentales, con esquizofrenia diagnosticada desde hacía muchos
años, prisionero en la cárcel pública de La Vega. Compelido por un ataque de
locura propinó una golpiza a un ciudadano. Por este hecho fue condenado a 5
años de cárcel, la misma pena que mereció doña Vivian Lubrano por haberle
estafado 68 mil millones de pesos al país.
— Dice aquí, en el expediente que nos dio la hermana de Paredes que sus
quebrantos mentales habían sido diagnosticados varios años antes de llegar a

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la cárcel. Doña Vivian descubrió esos padecimientos con la orden de prisión
que recibió en la fiscalía del Distrito Nacional. Amparados en un amplio
expediente médico, en más de diez ocasiones sus familiares solicitaron permiso
para su internamiento en un centro especializado para enfermos mentales.
— Doña Vivian, con diagnósticos falsificados por sus médicos, logró ser atendida
en las primeras cuatro horas de su prisión. Pero no siempre le llevaría la
delantera la señora Vivian Lubrano a Ramón Antonio Paredes. Fíjate cómo él
logró evadir primero que ella la prisión: en uno de sus habituales ataques de
esquizofrenia, lo fusilaron el 4 de diciembre, por órdenes del coronel de la
cárcel de La Vega, mientras que la funcionaria que desfalcó a Baninter tendría
que esperar hasta el 23 de diciembre para que el Presidente Leonel Fernández
la indultara –era notable la indignación que le producía a los dos
comunicadores el manejo de estos expedientes de falsía y teatro.

480

Capítulo XXVI
El Juez de la Instrucción:
Con Dios y con el Diablo...

El juez Eduardo Sánchez Ortiz no estaba en su mejor momento. Antes de iniciar la
extensa instrucción del caso Baninter había durado 18 meses procesado por la
Suprema Corte de Justicia por los expedientes que habían instrumentado algunas

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oficinas de abogados que le acusaban de faltas disciplinarias, maniobras dolosas,
manejo de dinero y práctica de influencia indebida. La Suprema lo había
suspendido en funciones y tenía un año y medio sin cobrar, hasta abril, cuando fue
descargado totalmente de las acusaciones, en Cámara de Consejo y le devolvieron
sus cheques, regresando a sus labores a penas treinta días antes de ser apoderado
del Caso Baninter, el más grande que juez alguno haya manejado en el país.
El magistrado Sánchez Ortiz sería procesado después, por prevaricación y falsedad
en escritura pública, mediante una acusación incoada por los abogados José del
Carmen Ariza y Rodolfo Hollander, al imputarle que había variado una sentencia.
Otra vez el juez fue favorecido con un auto de No Ha Lugar por la Cámara de
Calificación Especial de la Corte de Apelación del Distrito Nacional, conformada por
los magistrados Néstor Díaz Fernández, Francisco Antonio Ortega Polanco y José B.
Pérez Gómez.
— Tú sabías que también Sánchez Ortiz había sido investigado por un viaje que
hizo al extranjero, junto a otros magistrados, con los gastos cubiertos por el
Secretario General de la Liga Municipal Dominicana, Amable Aristy Castro,
supuestamente por haber sido favorecido con una sentencia. Por su parte, el
Procurador General de la República de ese entonces, doctor Virgilio Bello Rosa
lo había denunciado en torno a la desaparición de una tarjeta de crédito de
Jesús Féliz y Féliz, uno de los acusados del fraude cometido en el INVI –
preguntó Ernesto.

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— Sin embargo, el presidente de la Suprema Corte de Justicia interviene a su
favor, mira lo que dice aquí: Es un juez capaz y honesto, en quien tengo plena
confianza de que administrará justicia sin ningún tipo de presión que pueda
variar la realidad del caso que ha sido apoderado... y luego reafirmó Lo
importante en estos casos, es que los jueces no se sientan presionados, que no
se sientan manipulados por ningún tipo de sector, para que el juez actúe libre y
soberanamente de conformidad con su íntima convicción y sobre todas las
cosas, de conformidad con la fundamentación de los expedientes. Luego el
máximo representante del Poder Judicial hizo un llamamiento a la población
“Lo único que yo le exhorto a la ciudadanía, a la población en sentido general es
que tengan fe, que tengan confianza en todo el sistema judicial de la República
Dominicana”. – Judith leía un recorte de periódico que extrajo de un legajo de
papeles que tenían en la mesa.
El magistrado había venido de un largo receso y parece que le querían hacer
compensar todo el tiempo cobrado sin trabajar. Cuando fue apoderado del Caso
Baninter, en mayo, el juez tenía 389 expedientes pendientes, entre ellos 329
activos y los restantes 60 sin actividad procesal. En lo que iba de año, seis meses,
el juez coordinador de los Juzgados de Instrucción, Enrique Marchena Pérez, le
había remitido 250 recursos. Solamente en el mes de junio había recibido 40

483
expedientes con un total de 49 personas detenidas, acusadas de diferentes
infracciones. Por la agilidad con que se había manejado en el mismo mes había
decidido 67 casos. Además de interrogar en ese tiempo a 45 inculpados, presos y
en libertad, y realizó 90 citaciones, entre ellas, algunas relacionadas al caso
Baninter. El trabajo era arduo, pero no daba a basto. El tribunal cuenta con una
secretaria, dos abogados ayudantes y siete oficinistas.
Muy joven aún, su carrera en la judicatura parecía accidentada. Cinco
sometimientos por violaciones disciplinarias e irregularidades, no lo sindicaban
como la persona más idónea para soportar un proceso que a todas luces iba a ser el
más grande la historia de los fraudes en el país. Los intereses encontrados, la
cantidad de recursos económicos envueltos en el fraude, la clase social que estaba
siendo juzgada, eran argumentos contundentes como para colocar ese proceso en
manos menos conflictivas. Pero Sánchez Ortiz quiso echar hacia adelante y se puso
el traje a la medida de las circunstancias.
Mientras el magistrado adecuaba su estructura burocrática para enfrentar el
desafío, los imputados reaccionaban cada uno a su manera.
— El shock no podía ser más patético para Vivian Lubrano y Luis Álvarez Renta.
Ramón Báez Figueroa y Marcos Báez enfrentaron sus culpas con hombría. El
manido e indigno recurso de hacerse el enfermo empezó a dar sus resultados
con una combinación inmensa de iniquidades.

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— Fíjate cómo se formaba de inmediato una asociación para el engaño: el reo,
que para no pernoctar en el hábitat que por su conducta había ganado con
creces, se hacía el enfermo; el médico, que estropeando su imagen y
vendiendo sus criterios éticos rentaba su honra para el escarnio; el centro
médico, que hacía culto en demasía a su vocación por el asalto a los pacientes;
el carcelero que se montaba en el carrusel de la comedia, con sus rieles
engrasados por la benevolencia del enfermizo, para exhibir la coartada
perfecta que le guardara las espaldas; el Colegio Médico, que hacía de bufón
de la corte; la autoridad, que miraba hacia otro lado, mientras se burlaba con
descaro la institucionalidad. Se cumplía nueva vez la máxima: los ricos no caen
presos – sentenció Judith.
— Aquí quedaron definidos para siempre, dos clase de imputados: los randas con
dignidad y las piltrafas humanas que habiéndose crecido con alevosía para el
delito, resbalaron miserablemente en sus propias inmundicias, abatidos ante la
inminencia del merecido castigo –comentó Ernesto a Judith.
Después de un largo proceso de investigaciones a todos los niveles y de tres o
cuatro prórrogas, una semana antes de que el expediente cumpliera un año en esa
jurisdicción, el Tribunal de Instrucción emitió la Providencia Calificativa, con
algunos detalles truncos:
Los periodistas buscaron en sus grabaciones, las afirmaciones que le hiciera uno de
sus entrevistados, en el sentido de que algunos días antes de que se produjera el

485
fallo, el empresario y asesor financiero Luis Álvarez Renta, había logrado que su
amigo, Manuel Guaroa Liranzo le concertara una entrevista con el decano de los
abogados del Banco Central, Ramón Pina Acevedo. En el primer momento el
financista quería que fuera en la casa de don Guaroa, pero el abogado se negó.
Cualquier encuentro tendría que ser en su oficina. Álvarez Renta alegaría después
que en realidad quien le envió un mensaje confuso fue el experimentado jurista,
con su amigo Frank Jorge Elías “para que deje de estar peleando y se someta a
negociaciones”. “Yo no quiero pelear, sólo quiero aclarar esta situación...”, le habría
respondido el asesor financiero.
Según los datos obtenidos en esa entrevista, Ramón Pina Acevedo cuenta que se
quedó boquiabierto cuando el financista le propuso que convenciera al equipo de
abogados del Banco Central para que no apelara la Providencia Calificativa del juez
Sánchez Ortiz.
— ¿Y cómo tú sabes cuál es la providencia calificativa? –le habría preguntado
Pina Acevedo, para recalcar –. Aún no se ha dictado, por lo que se supone
que es secreta...
El mar de presiones a las que estaba sometido el Juez de Instrucción no era nada
común. Los que tenían el poder económico, hacían llegar ofertas que tentarían al

486
más recatado. Los políticos, por su parte, estaban ávidos de una sentencia que les
justificara sus desaciertos y errores en este proceso.
La hoguera de intereses encontrados, de propuestas disímiles, incluyendo algunas
indecorosas, de presiones diversas de un lado y de otro, calcinaron la íntima
convicción, haciéndola cenizas y esparciéndola salomónicamente a diestra y
siniestra. Era un fuego demasiado abrasador para la frágil voluntad de un hombre
joven, lleno de ambiciones.
— La Providencia Calificativa fue un desastre. Venía apresurada por las prisas de
una recusación ante la Corte de Apelación de Santo Domingo por parte de la
defensa de los imputados. Tenían la legítima sospecha de que algo raro se
cocía en los predios de instrucción. Sánchez Ortiz no podía desperdiciar la
oportunidad de su vida. Se había comprometido a fallar y tenía que hacerlo,
aunque le fallaran también sus convicciones. Falló y falló – dijo Ernesto.
— Era tanta la prisa que olvidó cumplir con los derechos fundamentales
establecidos en le resolución 19‐20 de la Suprema Corte de Justicia que hacía
indispensable que previo a dictar cualquier providencia, éste comunique las
piezas de la acusación a los inculpados, realizando una vista para convertir el
mandamiento de prevención dictado en instrucción, en un mandamiento
definitivo de los procesados – le leyó Judith los argumentos de los abogados de
los imputados.

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— En realidad se sentía apoyado por el Magistrado Jorge Subero Isa y en alguna
medida por la Suprema. Ésta había rechazado, hacía dos semanas, la demanda
en declinatoria por sospecha legítima, en su primera instancia, y le había
devuelto el expediente, ¿para qué esperar la apelación si el dueño del circo ya
había dado su respaldo?
— Es que también había de por medio un ingrediente político de mucha
importancia. En veinte días serían celebradas las elecciones presidenciales y
todas las encuestas indicaban que el presidente Mejía no podría repetir. Las
autoridades salientes, especialmente las de la Autoridad Monetaria y
Financiera, que habían encaminado las acciones judiciales, no podían darse el
lujo de marcharse a sus casas y dejar este expediente en el limbo. Se corría el
riesgo de que se volteara la tortilla y los acusados podrían pasar a ser
acusadores y viceversa...
— En este país de las maravillas, quién sabe el giro que podría tomar el proceso
con un cambio de gobierno, sobre todo, porque los abogados de los imputados
propalaban a voz en cuello su poder y dominio después de mayo 16. Las
urgencias de la agenda política obligaban a una decisión temprana, para dejar,
por lo menos, las directrices de una sentencia sobre la cual tendría que basarse
todo el recurso de apelación.
— Además, los abogados de los imputados, habían desarrollado la estrategia de
llevar este proceso hasta el cambio de gobierno. Con las nuevas autoridades,

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podrían servirse con la cuchara grande. Cambiaban de plano las reglas de
juego. Ellos, en alguna medida, podrían ser juez y parte... y arbitrar para su
provecho –explicó Judith.
— El juez Sánchez Ortiz estaba enterado de la recusación por sospecha legítima,
y que tendría que suspender la investigación hasta tanto la Corte de Apelación
decidiera al respecto. Él no podía darse ese lujo. Tenía un enorme compromiso.
El viernes 23 de abril en horas de la mañana, evacuó la Providencia Calificativa
que ya Álvarez Renta, una semana antes, había anunciado a Pina Acevedo:
Ramón Báez Figueroa y Marcos Báez Cocco fueron enviados ante un tribunal
criminal. Se complacía a Dios.... Vivian Lubrano de Castillo, Luis Álvarez Renta y
Jesús María Troncoso Ferrúa fueron favorecidos con un auto de No Ha Lugar en
torno a las acusaciones criminales en su contra. Se complacía al Diablo...
— ¿Tú sabías que Ese mismo día, Ramón Báez Figueroa hubo de pagar RD$5
millones de pesos para una póliza que le permitiera a la Corte de Apelación
conocer la impugnación? La Cámara Penal que conocería el recurso, había
quedado constituida en ese fin de semana. Se quedaron con la cara larga y las
togas puestas... Resultó ligero el muchachito.
— Con esta sentencia, quedaban claros y definidos los intereses que entraban en
juego y algo más evidente aún: cada cual buscaría sacar “sus” castañas del
fuego. “Primero Dios que sus santos”. La sociedad creada en la bonanza para

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disfrutar de las mieles del delito no los comprometía a joderse juntos teniendo
que tomar el vinagre con hiel de la condena –analizó Judith.
— Ramón Báez Figueroa, frío y calculador, tomaría nota de la actitud de su amigo
Álvarez Renta y le pasará factura, óyelo bien que te lo digo.
Como era de esperarse ambas partes recurrieron la Providencia Calificativa. A
Ramón Báez Figueroa y Marcos Báez Cocco les encontraron méritos suficientes en
la violación de la Ley de Lavado de Activos y otros delitos del Código Monetario y
Financiero. Ellos apelaron. Los abogados del Banco Central y el Ministerio Público
también impugnaron la sentencia.
La cámara de segundo grado quedaría prontamente constituida y tenía muy buen
aspecto. Magistrados de la categoría de Kathia Miguelina Jiménez Martínez, Esther
Elisa Agelán Casasnovas y Sergio Antonio Ortega tendría la responsabilidad de
revisar la providencia evacuada por el Juez de Instrucción del Séptimo Juzgado,
Eduardo Sánchez Ortiz.
Las juezas Kathia Miguelina Jiménez y Esther Agelán Casasnovas habían sentado
cátedras en diferentes procesos que les había tocado participar, dejando un rastro
de probidad, integridad y capacidad a toda prueba. Pocas veces habían hecho
causa común, de una manera tan acentuada, la seriedad, la valentía y el dominio

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de la técnica judicial en una sola persona, en esta ocasión repetida en las figuras de
las magistradas Jiménez Martínez y Casasnovas. Nueva vez sus virtudes serían
puestas en la balanza social para confrontarla con la realidad en un entramado de
intereses políticos, económicos y sociales del más alto nivel.
El voluminoso expediente era intimidante. 390 mil páginas, con una gran variedad
de escritos de todos los tipos, con baúles repletos de pruebas del delito y pruebas
de la inocencia, según quien las depositara; 49 cajas de madera en las que
reposaban el montón de documentos que conformaban el proceso de acusación.
Un pequeño camión había sido necesario utilizar para mover el expediente de una
corte a otra.
Cuando el expediente fue enviado para opinión al Procurador de la Corte de
Apelación del Distrito Nacional, una pequeña tormenta se hospedó en su
despacho. Luis Álvarez Renta hizo acusaciones en firme sobre una llamada que
habría realizado la señora Carolina Mejía al magistrado Rafael Mejía Guerrero
intimidándolo para que tomara una decisión.
— Ella llamó al procurador y le hizo creer que era una decisión de su padre, el
presidente Hipólito Mejía y le presionó para que me confiscara las tiendas de
zona franca, que era el objetivo principal, para ellos quedarse con la
franquicia...” dijo el reputado asesor financiero, para luego asegurar que:
— “El abogado Dorta y Elías Rodríguez no salían del despacho del procurador y
convencieron al pobre Mejía Guerrero de que tomara esa decisión con muchas

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presiones que ejercieron sobre él...” Luego el economista Álvarez Renta explicó
que:
— “Cuando Hipólito se dio cuenta de lo que habían hecho, se puso como el diablo
e insultó a todo el mundo y llamó a Víctor Céspedes y le ordenó que echaran
eso para atrás, que eso no lo iba a aceptar...”
Mientras estas presiones se desarrollaban, los abogados del Banco Central
percibieron los movimientos del equipo contrario y se fueron a la prensa a hacer la
denuncia de las presiones que recibía el Procurador de la Corte para que echara su
dictamen para atrás. Le conminaron para que no opinara en contra de la sentencia
que descargaba a Álvarez Renta, Vivian Lubrano y Jesús María Troncoso... había
que dejar eso así. Esa no era la opinión de Mejía Guerrero. Los abogados del Estado
no se quedaron callados.
De inmediato denunciaron que había sectores presionando al “Procurador de la
Corte de Apelación del Distrito Nacional, para que cambie su dictamen y pida a la
Cámara de Calificación confirmar el auto de No Ha Lugar a favor de tres de los
implicados y ratificar el envío al tribunal criminal del presidente y vicepresidente de
la entidad bancaria”
Los doctores Ramón Pina Acevedo, Artagnán Pérez Méndez, Carlos Salcedo, Jorge
Luis Polanco y José Lorenzo Fermín, dijeron que detrás de todo esto está el
Procurador General de la República, doctor Víctor Céspedes Martínez, de quien
dicen se mueve para proteger el presunto fraude.

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Los abogados manifestaron que el procurador de la Corte, Rafael Mejía Guerrero,
pidió a la Cámara de Calificación ratificar el envío a un tribunal criminal de Ramón
Báez Figueroa y Marcos Báez Cocco y revocar el auto de No Ha Lugar a favor de Luis
Álvarez Renta, Vivian Lubrano de Castillo y el abogado Jesús María Troncoso Ferrúa
Acusaron al procurador de actuar en la tendencia de garantizar la impunidad de los
acusados del presunto fraude, y que muestra de ello fue la devolución de los bienes
de Álvarez Renta, en la cual ha fluido mucho dinero “que está por encima de la de
cualquier pozo petrolero”.
Según asegura Luis Álvarez Renta: el Procurador General de la República le devolvió
todos sus bienes por instrucciones del presidente Mejía.

Las tratativas y conciliábulos encontraron poco terreno fértil dónde germinar. La
Cámara de Calificación respondió a la mayoría de las expectativas creada en torno
a los nombres insignes que la componían y salvo dos escarceos, que como
excepción confirman la regla, pasaron el escrutinio de la opinión pública. En el
primero de los intentos, que por suerte resultó fallido, el juez Ortega siguió
favoreciendo a Luis Álvarez Renta para dejarlo fuera del expediente de lavado
mediante un inusitado voto disidente que rubricó; mientras que el imputado Jesús
María Troncoso Ferrúa se escabulló por la puerta trasera de la inadmisibilidad,

493
salpicando la bondad de la sentencia. Hay que decir, en honor a la verdad, que los
entuertos de la Cámara Penal de la Suprema, al convertirse irregularmente en
Tribunal de Instrucción, permitieron la huida, por el oscuro callejón de los
tecnicismos judiciales.
El apellido Troncoso y la influencia de uno de los bufetes más poderosos de la
República, seguían intimidando a la justicia y al mismo Banco Central, cuya barra de
la defensa había recibido instrucciones de no apelar el fallo que favorecía a
Troncoso Ferrúa. Los esfuerzos del ex vicepresidente también rendían sus frutos.
Los que habían hecho los amarres previos, habían utilizados nudos marineros,
difíciles de desatar. En esta fase inicial, la Autoridad Monetaria y Financiera
empezó a mostrar sus prendas íntimas y a presentar un hueco notable en la
rectitud con que se habían manejado en todo el proceso y la fortaleza y
convicciones que demostraron en el recorrido posterior. Previamente las
autoridades monetarias se habían mostrado blandengues con el caso de Vivian
Lubrano, aunque al final se impuso la razón de los juristas. Con la actitud huidiza
del Banco Central en el caso de Troncoso Ferrúa, lo que casi ocurrió también con
Vivian Lubrano de Castillo, se demostró que ellos también eran permeables. El
manejo dado al caso de las tiendas de las zonas francas contribuyó a arrojar
sospechas sobre una probidad que aparecía férrea e inquebrantable para unos
casos y se tambaleaba a veces, cuando el poder político tocaba a sus puertas.

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Como un correctivo sustancial al desvarío del juez de instrucción, la Cámara de
Calificación envió a juicio criminal a Ramón Báez Figueroa, Marcos Báez Cocco,
Vivian Lubrano de Castillo y Luis Álvarez Renta. Los principales inculpados en el
Caso Baninter serian juzgado en los tribunales de la República. Un ángel de la
guarda muy poderoso había protegido a Jesús María Troncoso Ferrúa, de quien se
habían depositado en su contra tantas o más pruebas que las que llevaron a la
condena de la señora Lubrano de Castillo.

Capítulo XXVII
Negro Veras:
Más ciudadanía, más dignidad

495
Ramoncito había ido muy lejos en su afán por alimentar la voracidad enfermiza de
acumular dinero y poder. Al parecer su ambición no tenía límites y los escrúpulos
desaparecieron por completo. Había llegado a un grado tan elevado de quebranto
de sus valores éticos, que se oyó decir a uno de sus principales colaboradores que
“es capaz de comerse un tiburón podrido sin eructar...” Cuando los investigadores
abrieron por fin el llamado “Caso APAP” la indignación les transformó el
temperamento.
— La violación a la ley es igual, independientemente de los agravantes. Sin
embargo, hay delitos que tienen connotaciones tan estremecedoras, que
debería existir una especie de supra condenas, o mega condenas, no sé cómo
llamarlas. Por ejemplo, la violación de una niña, cualquiera que sea el caso, es
un hecho aberrante que debe ser castigado con la pena máxima. Pero cuando
en el hecho concurren circunstancias como que la niña es hija del violador, con
apenas un año de edad... en fin, agravantes conmovedoras, debería existir algo
por encima de lo que establece la ley, para aplicar esas condenas –Judith
reflexionaba con un legajo de documentos en las manos.

496
— Estoy de acuerdo, pero ¿De dónde vienen tus preocupaciones? –preguntó
Ernesto Gómez.
— Tengo en mis manos el expediente de la APAP y me voy más lejos de lo que
puedes leer en el papel muerto. Estafar a la Asociación Popular de Ahorros y
Préstamos tiene unas connotaciones espeluznantes, insospechadas. No estás
timando a una institución, simplemente, en la cual has cometido abuso de
confianza, te has quedado con un dinero que no era tuyo y deberás pagar por
eso. Punto.
— Es algo mucho más que eso. Estás jugando con la seguridad de decenas de
miles de ciudadanos de todos los niveles y estratos. Estás cometiendo un
crimen colectivo. Masivo –le ayudó Ernesto.
— Sí, pero las vibraciones de estos documentos me han llevado tan profundo, que
veo en ellos al viejito desesperado, que ahorró durante treinta años para tener
la seguridad de unos ingresos que el Estado no ha podido nunca garantizarle.
Sólo imagínate el impacto de ese abuelito nuestro, cuando alguien le informe
que un tal Ramoncito, succionó todos sus ahorros y los metió en una centrífuga
para comprarse yates de lujo, helicópteros, villas en montañas nevadas y para
alimentar las ansias de canonjías de nuestros políticos. Hay que ser muy
inhumano para pensar en una acción delictiva de esta magnitud –Judith estaba
desolada.

497
— Muchas de esas personas que tienen sus recursos en estas asociaciones de
ahorros y préstamos, usan los intereses para los medicamentos de sus
padecimientos postreros. A una avanzada edad, empiezan a aparecer los
achaques y los quebrantos y no hay nada que estrese más a un viejito tierno, a
una viejita adorable, que el hecho de no tener su pastilla para la presión o la
diabetes. En fin, es impensable, en alguien que tenga un mínimo de
sentimientos, de compasión, atentar contra la estabilidad emocional y
económica de segmentos tan disímiles y variados de la población.
— Fíjate que con las estadísticas, esos diez o doce mil millones de activos líquidos
que tenía la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos en ese momento, iban
a durar a penas un mes o mes y medio, como mucho, para que desaparecieran
todos esos recursos – evaluó Judith.
— ¿Cómo así? Yo pienso que eso le daba un año o dos de respiro a Ramoncito,
para fortalecer al banco.
— Si fuera en una situación normal, tal vez, pero observa que el acuerdo se
produce en una escenario en el cual ya las cosas iban de mal en peor. Agosto
del año 2002. En septiembre empiezan los redescuentos, pero para el mes de
diciembre, al final, ya iban cerca de 5,600 millones (el 50% de los activos de la
APAP). Si te pones a pensar que la implementación práctica de estos acuerdos
se llevarían a cabo entre febrero y marzo del 2002, toma como referencia que
sólo en los diez días que estuvo el Banco del Progreso haciendo un Due

498
Diligence en Baninter, se le otorgaron facilidades por más de once mil millones,
para cubrir los retiros de los depositantes. Una suma casi igual a los ahorros de
la Asociación Popular. O sea, que si ya se hubiesen traslado los depósitos a esa
entidad, se iban todos, sin reparos –explicó la joven periodista.
— Diablos. Estuvieron a punto de quedarse sin nada. ¿Tú sabías que Azor y sus
aliados lograron llevar más de RD$360 millones a Baninter en medio de los
acuerdos?
— Si. Con ese mismo dinero les pagó Ramoncito la parte en efectivo que entregó
a los estafadores. Hay que dejarse de vainas, Báez Figueroa era un tigre. Hace
un convenio con ellos, les promete unos recursos, US$90 millones de dólares.
Pero la parte del Congreso hay que llevarla en efectivo, porque esa gente no fía
ni acepta cheques ni nada que se parezca. ¿Qué hace Ramoncito? Los US$15
millones que tiene que entregar en efectivo, pone a la misma APAP a
depositarlos, y él lo único que da son papeles, sin ningún valor real –analizó
Gómez.
— Explícame otra vez, que me perdí.
— Me imagino que esta es la posición de los cerebros de Báez Figueroa, en este
caso, Vivian y Luis Álvarez Renta e incluso, hasta Marcos Báez Cocco. “Hay que
pagar US$90 millones. Como una parte de esos recursos es para los
legisladores, hay que entregarla en efectivo. Vamos a pagar el 50% de la
operación ahora y el otro 50% cuando se hayan trasladado, efectivamente los

499
depósitos a las arcas de Baninter. Como debemos entregar US$15 millones de
dólares en efectivo, vamos a exigirle a Azor Hazoury, Miguelito Pimentel y
Ricardo Pellerano, que traigan ya US$20 millones de dólares en depósitos, y de
ahí mismo le pagamos a ellos y nos quedan US$5 millones de dólares para el
banco. Así le estamos comprando con su propio dinero e incluso, nos queda
algo de liquidez....” Genial, no hay duda.
— Y como los que recibían los US$15 millones estaban en realidad depositando
US$20 millones de dólares de tu dinero y del mío, a ellos no les afectaba para
nada el ardid –se quejó Judith.
— De ahí es que viene la idea de que a esos malnacidos no les importaba que los
recursos que estaban vendiendo, eran propiedad de una amalgama de
personas con tantas historias conmovedoras, como miles de ahorrantes tuviera
la Asociación Popular en ese momento. Son cincuenta o cien mil microhistorias
de fraudes, de personas estafadas con una inmensidad de problemas
multifacéticos que les creaba el quedarse sin sus ahorros, tal vez, para el resto
de sus vidas, que serían muy cortos esos restos de existencias, sin los recursos
que le daban sustento –los periodistas se estaban tomando muy a pecho esta
investigación. Realmente sentían hervir la sangre en sus venas al ver tanto
contubernio para crímenes de lesa humanidad.
— Lo más grande de todo esto, es que esos directores que vendieron su alma al
diablo, andan por ahí como personalidades de la sociedad. Respetables

500
empresarios de éxito. ¿Qué diferencia ética hay entre esos personeros y los
ladronescos de Capotillo, que asaltan una banca o que atracan a un
comerciante?
— Sin embargo, para éstos no hay ninguna oportunidad, ni siquiera para
reivindicarse, mientras que a aquéllos, les va tan bien en sus fechorías, y las
resuelven con tanta facilidad con dinero, que siguen haciendo lo mismo,
paseando su deshonor por la vida –dijo Ernesto.
— Gracias a Dios siempre hay un reducto de dignidad atrincherado en los más
nobles y viejos valores. Hay personas con una trayectoria tan coherente en la
vida que no te caben dudas de la fortaleza de sus convicciones. En una
sociedad tan timorata y farsante, cuando te encuentras con esta estirpe, te
engranujas de la emoción.
— ¿A quién te refieres, Judith?
— La actitud valiente y responsable del doctor Negro Veras, desde Santiago. Un
hombre que trasciende a su pueblo para mantener cuarenta años de
coherencia, rectitud y verticalidad. Desde que leyó esta noticia en el periódico
El Caribe, mira las posiciones que ha asumido.
— Lo más trágico es que quiénes están comisionados por la ley para hacer esto, se
hacen de la vista gorda e incluso, hasta con iniciativas de la ciudadanía, como
ésta, se niegan a poner en movimiento la acción pública para hacer pagar sus
culpas a los delincuentes de cuello blanco. Tenemos a una sociedad

501
adormecida por lo consuetudinario del delito. Ya nada escandaliza al pueblo.
Hemos perdido la capacidad de asombro, y eso es peligrosísimo en un
conglomerado social.
— Veamos a profundidad estos documentos, y olvidémonos de nuestras cuitas
morales, que nadie nos escucha. Observa esto:

El 10 de abril de 2003, el periodista Fausto Rosario Adames denunciaba la trama
que se fraguaba en la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos en un valiente
artículo publicado en el diario El Caribe. La información, que en cualquier entidad
que se respete hubiese creado una crisis de grandes proporciones, fue obviada por
los “directores”, rechazando incluso las mociones hechas por los cuatro miembros
del consejo que permanecían íntegros, quienes hicieron propuestas para que se
iniciara una investigación al respeto. La gran mayoría, comprometida y cómplice
con estos actos delictivos, levantó su mano para dejar asentados como chismes y
campaña sucia la contundente denuncia de Rosario Adames. El 13 de mayo la
realidad les estallaría en la cara, con el discurso del Gobernador de Banco Central
licenciado José Lois Malkún, denunciando el dolo desde el mismo Palacio Nacional.
Los detalles del timo quedarían plasmados en la carta que Malkún enviaría al Juez
de Instrucción magistrado Eduardo Sánchez Ortiz, respondiendo su oficio No. 182‐
2004:

502
18 de mayo de 2004
No. 14256
Señor
Dr. Eduardo Sánchez Ortiz
Juez Séptimo Juzgado de Instrucción Del Distrito Nacional
Su despacho.
Asunto : Informe relativo a la Asociación Popular de Ahorros
y Préstamos
Referencia : Oficio 182‐2004 de fecha 06 de mayo de
2004.
Anexos : 1. Copia del acuerdo máster suscrito entre el Banco Central
de la República Dominicana, el Banco Intercontinental, S. A.
(BANINTER), representado por la Comisión de Liquidación
Administrativa del BANINTER y los señores Ricardo Pellerano
Paradas, Ángel Rondón Rijo, Miguel Pimentel Kareh y Azor
Hazoury Tomes, en fecha 18 de diciembre de 2003.
2. Copia del contrato de cesión de derechos suscrito entre el
Banco Central de la República Dominicana y el Consorcio
Marfil, S. A. en fecha 29 de enero de 2004.

503
Banco Central de la República Dominicana y K.S. Investments,
S. A. en fecha 29 de enero de 2004.
Banco Central de la República Dominicana e Inexa
Manegement, S. A. en fecha 29 de enero de 2004.
5. Copia del contrato de arrendamiento suscrito entre el
Manegement, S. A. en fecha 29 de enero de 2004.
6. Copia del informe remitido al Director del Departamento de
Prevención de la Corrupción Administrativa de la Procuraduría
General de la República (Depreco) en fecha 9 de febrero de
2004.
7. Copia del addendum a acuerdo máster suscrito entre el
Manegement, S. A. en fecha 2 de abril de 2004.
8. Copia del addendum a contrato de cesión de derechos
suscrito entre el Banco Central de la República Dominicana e
Inexa Manegement, S. A. en fecha 2 de abril de 2004.

504
9. 8. Copia del addendum a contrato de arrendamiento
suscrito entre el Banco Central de la República Dominicana e
Inexa Manegement, S. A. en fecha 2 de abril de 2004.
Magistrado:
Conforme a su solicitud contenida en la comunicación de
referencia, en torno a la Asociación Popular de Ahorros y
Préstamos, tenemos a bien informarle lo siguiente:
— En el mes de agosto del año 2002, los señores Azor Hazoury,
Miguel Pimentel Kareh, Ricardo Pellerano, miembros de la
Junta de Directores de la Asociación Popular de Ahorros y
Préstamos, y el señor Ángel Rondón, hicieron negociaciones
con los principales directivos del Banco Intercontinental, S. A.
(BANINTER).
— Dicha negociación se llevó a cabo mediante la expedición de
once (11) certificados de depósitos del BANINTER, en pesos,
por un valor de QUINIENTOS DOS MILLONES SETECIENTOS
CINCUENTA MIL PESOS (RD$502,750,000.) y seis (6)
certificados de depósito del BANINTER & Trust en dólares de
los Estados Unidos de Norteamérica, por la suma de DOCE
MILLONES QUINIENTOS MIL DÓLARES DE LOS ESTADOS
UNIDOS DE NORTEAMERICA (US$12,500,000) a favor de

505
varias empresas, cuyos intereses devengados eran entregados
mediante cheques, por ejemplo a los señores Miguel Pimentel
Kareh, Milton Pimentel & Asociados y Constructora Trent.
Igualmente, a través del pago de efectivo realizado mediante
transferencia ascendente a QUINCE MILLONES DE DOLARES
DE LOS ESTADOS UNIDOS DE NORTEAMERICA
(US$15,000,000)
— Del monto de los certificados en pesos fue retirada la suma de
CUARENTA Y DOS MILLONES DE PESOS (RD$42,000,000). En
adición fueron aprobados por BANINTER, préstamos
garantizados por dichos certificados. Finalmente en la cartera
de BANINTER figura un préstamo bajo el nombre de “Proyecto
APAP‐Capital” ascendente a la suma de CIEN MILLONES DE
PESOS (RD$100,000,000)
— En fecha 10 de septiembre de 2002, el señor Ángel Rondón
Rijo autorizó al BANINTER a entregar a nombre del señor
Ángel Rondón, los intereses generados de las inversiones que
mantenían las siguientes empresas en BANINTER, a saber:
Roymar Corp., Ilbrec Investments Corp., Bayside Marketing
Incorporated, Venmorely Investments, LTD, Bayside Capital
Holdings, S. A., Lancaster International. Por su parte, en fecha

506
19 de diciembre de 2002, el señor ingeniero Miguel Pimentel
Kareh autorizó a BANINTER a acreditarle mensualmente los
intereses generados, por las inversiones de la compañía
SALANA, S. A. en la cuenta corriente de Galano Media
International en dicha entidad bancaria.
— Como consecuencia de la intervención de las Autoridades
Monetarias y Financieras al BANINTER, se comprobó los
hechos anteriormente señalados y se tomaron las medidas de
lugar a fin de evitar la consumación total. En consecuencia,
fueron devueltos al BANINTER, bajo administración de la
Comisión de Administración designada por la Junta
Monetaria, parte de estos montos, mediante cheques.
Devolución de certificados de inversión, los cuales fueron
cancelados, y otros mediante efectivo, que alcanzan un total
de QUINIENTOS TRES MILLONES, SEISCIENTOS TREINTA Y
CINCO MIL SEISCIENTOS SESENTA Y SEIS PESOS
(RD$503,635,666.00) y VEINTISIETE MILLONES SETECIENTOS
OCHENTA Y SIETE MIL DÓLARES (US$27,787,000.00)
quedando pendiente de pago la suma de SETENTA Y CINCO
MILLONES CUATROCIENTOS CATORCE MIL SEISCIENTOS
OCHENTA Y SEIS CON 95/100 (RD$75,414,686.95) por

507
concepto de intereses generados y recibidos de los
Certificados de Depósitos en pesos y DOSCIENTOS TRECE MIL
SEISCIENTOS OCHENTA Y CUATRO DÓLARES DE LOS ESTADOS
UNIDOS DE NORTEAMERICA (US$213,684.) por concepto de
intereses generados y recibidos de Certificados de Depósitos
en Dólares de los Estados Unidos de Norteamérica.
— Los señores Pellerano Paradas y Miguel Pimentel Kareh
entregaron a este Banco Central y a la Comisión de
Liquidación Administrativa de BANINTER, inmuebles ubicados
en los municipios de Sosúa y Puerto Plata, así como en Santo
Domingo, para cubrir la devolución de los intereses generados
y recibidos por los referidos Certificados de Depósitos, cuyos
montos constan en el número anterior, con lo cual quedó
saldada la totalidad de las sumas reclamadas a dichos
señores.
— Los inmuebles recibidos en dación de pago fueron
previamente tasados por tasadores reconocidos y registrados
en el Colegio Dominicano de Ingenieros, Arquitectos y
Agrimensores (CODIA)
— En fecha 9 de febrero de 2004, remitimos un informe sobre el
presente caso al Dr. Jesús Félix Jiménez, Procurador General

508
Adjunto. Director del Departamento de Prevención de la
Corrupción Administrativa de la Procuraduría General de la
República (Depreco)
— Cabe finalmente aclarar, en torno a las negociaciones
efectuadas a la fecha en relación con la Asociación Popular de
Ahorros y Préstamos, que este Banco Central únicamente
otorgó descargo por las sumas adeudadas, cuyo mayor parte
no estaba registrada, lo que, en sentido alguno, puede
interpretarse como descargo por las actuaciones que a criterio
del Poder Judicial impliquen sanción penal alguna.
Estamos anexando a la presente copia tanto de los contratos
suscritos en ocasión del caso de la especie, como del informe
remitido al Director del Depreco.
Atentamente,
Lic. José E. Lois Malkún
Gobernador.
Ernesto Gómez leía con fruición. La carta del licenciado Lois Malkún parecía
honesta. Sobre todo en la parte donde señala que no han otorgado descargo penal
sobre los hechos cometidos. Sólo se limitaron a cobrar el dinero robado. ¿Cómo era
posible que con un expediente como éste Depreco no puso en movimiento la

509
acción pública? ¿Por qué el Juez de Instrucción, con tantas evidencias y confesiones
de parte, no fusionó los expedientes y juzgó a los implicados? ¿Qué pasó ahí, quién
o quienes se movieron? ¿El volumen de la operación obnubiló a algunas instancias
judiciales? Era increíble. Por eso Ernesto Gómez se sonreía al ver el tesón y la
fortaleza moral del doctor Negro Veras en Santiago, confiando en sus amigos del
pasado para que hicieran algo que estaba por encima de ellos. El 9 de octubre de
2003 le escribió a Jesús Féliz Jiménez y sin embargo no fue hasta el 9 de febrero
que el Banco Central le respondió al Director del Depreco. Cuatro meses después.
Habían pasado diez meses desde que el Gobernador Lois Malkún se dispuso a
pronunciar un discurso en el Palacio Nacional y denunció que algunos directores
de la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos habían cometido una estafa.
La carta del doctor Negro Veras a Jesús Féliz, del Departamento de Persecución a
la Corrupción Administrativa, era virtuosa5. Era la voz de la República Dominicana
resumida en este gesto de dignidad e hidalguía. No había desperdicios.
“Otra “irregularidad” atribuida en el informe se refiere a que en agosto
de 2002, Ramón Báez Figueroa y Azor Hazoury acordaron fusionar en el
futuro cercano a BANINTER y a la Asociación Popular de Ahorros y

5
Ver carta completa del doctor Negro Veras a Jesús Féliz en apéndice 2.

510
Préstamos. Para ello introducirían modificaciones a la Ley Monetaria y
Financiera que estaba en el Congreso. La modificación se logró, recuerda
el informe. Se señala que Azor Hazoury podía lograr el acuerdo porque
tenía el control mayoritario del Consejo Directivo de la Asociación.
Luego, Hazoury – de acuerdo con el informe – procedió a vender a Báez
Figueroa los derechos de fusión de la Asociación con BANINTER por un
monto de US$90 millones de dólares que se pagarían US$55 millones por
adelantado y el resto cuando se materialice la fusión. Para BANINTER, se
agrega, esta fusión revestía crucial importancia, pues le permitiría
atraerse más de RD$10,000 millones en depósitos de la asociación
mutualista lo que “alimentaría la centrífuga que estaba operando en el
banco paralelo”. A continuación se señala que Hazoury y sus allegados
recibieron el pago de US$55 millones distribuidos en US$14 millones en
efectivo y US$12.5 millones en certificados de depósitos de BANINTER &
Trust, los “que nunca fueron asentados en los libros de BANINTER &
Trust” y RD$503 millones en certificados financieros de BANINTER. El
informe indica que “por instrucciones del Gobernador del Banco Central
se invitó al señor Hazoury a pasar por el Banco Central y devolver los
US$55 millones así como los intereses percibidos desde mediados de
agosto del 2002 al final de marzo de 2003.” “A la fecha se ha recuperado
lo siguiente: US$14.78 millones transferido a cuenta del BCRD (Banco

511
Central) en Federal Reservas Bank of New York, cancelación de los
certificados en BANINTER & Trust por US$12.5 millones de dólares,
cancelación de RD$461.6 millones de pesos de certificados financieros de
BANINTER y RD$42 millones entregados en efectivo (RD$10.2 millones y
en cheques RD$31.8 millones de pesos) También se recibió cheque por
US$500,684.93 correspondiente a intereses sobre certificados de
depósitos de US$12.5 millones en BANINTER & Trust”
Luego Negro Veras terminó asumiendo una gran responsabilidad:
Esta carta vale denuncia en los términos legales, petición formal,
requerimiento ciudadano y solicitud con sentido cívico. Tú puedes
hacer de esta comunicación el uso que consideres de lugar sin
ninguna clase de reservas y estoy a tu disposición para colaborar en
todo lo que sea necesario para vencer la impunidad y la burla a los
dineros del pueblo dominicano.
Por último, te hago la observación de que no soy ahorrante ni
depositante de la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos ni
conozco personalmente al señor Azor Hazoury. Esto te lo digo para
que sepas que esta carta no está motivada por asuntos de interés
personal ni prejuicios personales. Solamente estoy motorizado para
que no siga imponiéndose la impunidad en la forma más descarada.

512
Ernesto Gómez buscó en los anexos la carta que se refería el doctor Negro Veras, la
cual le había enviado el Vicegobernador del Banco Central Félix Calvo el día 29 de
enero de 2004.6 Calvo entendía que estaba dejando satisfecho al acucioso Veras,
enviándole el Acuerdo Macro. Pero no era así. El Vicegobernador, escribió:
“Al respecto tengo a bien hacer de su conocimiento, que en
fecha 18 de diciembre de 2003, se suscribió entre el Banco
Central de la República Dominicana, el Banco
Intercontinental, S. A. BANINTER representado por su
Comisión de Liquidación Administrativa y los señores Ricardo
Pellerano Paradas, Ángel Rondón Rijo, Miguel A. Pimentel
Kareh y Azor Hazoury Tomes, un Acuerdo Máster, mediante el
cual éstos últimos, principales directivos de la Asociación
Popular de Ahorros y Préstamos, transferían de manera
definitiva e irrevocable todos los derechos que poseían
empresas controladas por ellos sobre una serie de bienes
inmuebles, a los fines de reembolsar aquellos valores
pendientes de restitución arriba mencionados, valores que a
su vez, mediante este mismo acuerdo, el Banco
Comisión de Liquidación Administrativa, a este Banco Central

6
Ver carta completa del doctor Félix Calvo al doctor Negro Veras en el apéndice 3.

513
de la República Dominicana, en cumplimiento con las
acreencias privilegiadas que posee éste último frente al
primero.”
— No hay dudas de que Negro Veras los puso a todos en movimiento. Han tenido,
por lo menos, que dar explicaciones y creo que en buena medida, se vieron
compelidos a actuar con mucha transparencia en todo este proceso, por el ojo
avizor que tenían encima –comentó Ernesto.
— Sí, pero no creas que la transparencia es tanta... léete esta respuesta del doctor
Veras:7
En fecha 29 del mes de enero del año 2004, recibí copia de un
Acuerdo Máster que me enviaste, firmado el día 18 de
diciembre del 2003, de una parte, entre el Banco Central, el
Banco Intercontinental, S. A. BANINTER representado por la
Comisión de Liquidación Administrativa; de una segunda
parte por los señores Ricardo Pellerano Paradas, Ángel
Rondón Rijo y Miguel A. Pimentel Kareh y como tercera parte
al señor Azor Hazoury. Del Contenido del documento se puede

7
Ver carta completa de respuesta del doctor Veras a Félix Calvo, en apéndice 4.

514
intuir que el mismo constituye un acuerdo mediante el cual el
Banco Central, da provisionalmente por restituidos los más de
RD$100 millones de pesos de los cuales se apoderó
ilegalmente el señor Azor Hazoury.
El aludido Acuerdo Máster no refleja la claridad que se supone debe
reunir una operación en la cual interviene un organismo que, como el
Banco Central, se debe manejar con la mayor limpieza y transparencia.

— No tiene desperdicios. Es muy contundente. Aquí se ha hecho un acuerdo con
delincuentes, como si se les estuviera pidiendo un favor. Azor Hazoury aparece
como una “tercera parte” cuando debió ser primerísima parte. Además se le
descarga de todo. Procesados en la justicia se obtenían los mismos resultados
de recuperación de los bienes sustraídos y tenían que pagar la sanción penal
correspondiente. O sea que en realidad lo que se les hizo fue una concepción
violatoria de la ley, al otorgárseles inmunidad.
— Bueno, es que en realidad habría que analizar si la justicia estaba en capacidad
de lograr condenarlos. Estamos hablando de US$90 millones de dólares, con
cualquier tecnicismo se podían escapar...
— Puede ser, pero en las circunstancias que estaba el Banco Central daba para
lograr mucho más –insistió Gómez.

515
— Hay que recordar que estamos en una sociedad secuestrada. No sabemos
dónde podría ir a parar ese juicio. Recuérdate lo que te pasó, por estar
denunciando este tema en los periódicos. Olvidaste que los ahorros de las
asociaciones mutualistas van a los bancos comerciales, que son los dueños de
los medios de comunicación. Con una amenaza de Azor Hazoury al banco
propietario de tu medio de comunicación, lograron presionarlos de tal manera
que los pusieron a temblar. Y te expulsaron del medio, como lo hicieron con el
director general, el director ejecutivo y otros editores y periodistas, en una
limpieza pocas veces vista en la historia del periodismo. El principal ejecutivo
del banco, cuando vio la nota publicada sobre el fraude en la APAP en la
portada de su diario, perdió el apetito del desayuno y se escondió, para ni
siquiera recibir llamadas. Sabía lo que vendría: retiros de los fondos de la APAP
en el banco privado.
Ernesto revivió, con una mezcla de nostalgia e indignación, los momentos difíciles
que pasó en el medio para el que trabajaba por el tratamiento que había dado al
tema de corrupción bancaria. No recuerda si los repasaba medio despierto, entre
sueños o si lo soñó de nuevo:

516
Su cuerpo empujaba el ambiente abriéndose paso en una madeja embrocada de
pesimismo y hastío, arrastrando el ánimo más que los pies. La derrota tocaba la
puerta de su conciencia con insistencia, pero Ernesto Gómez aún se negaba a
abrirle y dejarla aposentarse en su ser. Su anatomía pesaba diez veces más que lo
normal, por el esfuerzo que hacía para que sus neuronas impartieran órdenes de
movimiento a sus extremidades. Era que la impotencia había penetrado cada célula
de su ser a bordo de una sola frase: “lo sentimos, no podemos publicar tu trabajo,
ni avalar tu investigación”. Quedó estupefacto “Pero...” empezó a decir y no
recuerda si lo pararon o decidió él no insistir. Lo cierto es que en el momento que
decidió callar ya su jefe había empezado a hablar “No podemos hacer nada, son
órdenes superiores...” Ernesto le miró a los ojos con intensidad y si hubiese estado
mirando realmente a su jefe habría notado el brillo acuoso de sus pupilas y el gesto
de súplica en sus retinas. Pero Ernesto Gómez había entrado por las cuencas de los
ojos del nuevo director, para penetrar en lo más profundo de su cerebro buscando
una pista, un vestigio del compañero de estudio de dos décadas atrás. Aquel que
junto a una pléyade de noveles valores del periodismo se había comprometido a
construir una generación de comunicadores brillantes, con la ética como
estandarte. No, Ernesto Gómez no le veía. Andaba lejos por las cavernas cerebrales
detrás de aquellos años de utopía e ingenuidad. Cuando regresó de su viaje al
pasado ya el director no le miraba y él no sabe si se despidió o no. Ahora sólo tenía

517
conciencia de que deambulaba como sonámbulo por las calles de Dios buscando
respuestas para el contubernio social.
Guiado por los instintos éticos que le daba su convicción, se había adentrado muy
hondo investigando sin cesar las incidencias de los fraudes bancarios. Su intrepidez
no le permitió darse cuenta que los bancos también eran accionistas de los medios
y se estrelló duramente contra la realidad. Detuvieron en seco su historia. La
silenciaron. Sus reportajes tenían una colisión violenta contra los intereses del
diario en el que laboraba y eso no era posible. Era el pleito del huevo y la piedra. Él
era el huevo.
Esto le convencía cada vez más de que tenía que abordar con valentía y coherencia
los problemas sociales, los anhelos individuales y colectivos; los cambios de
personalidad que provoca la colisión repentista con la fortuna sin acta de
nacimiento, a lomos de un corcel desbocado, mostrándonos la otra cara. La que
nos encoge el alma y llena de nostalgia el corazón, con la inmensa pena de
contemplar impotentes, desde un montículo de dignidad anticuada, la riada que se
lleva de paso las utopías imberbes, las ansias redentoras, los sueños heroicos y
vemos como de pronto nos gana el hastío que florece en la desesperanza.
Para un periodista serio escribir es como estampar el alma en el papel,
desparramar las emociones y rescatar los recuerdos del proceloso mar del olvido.
Al externar por escrito las convicciones, hacemos transparente la conciencia y nos

518
dejamos invadir la mente por paredes derribadas, para que se puedan hojear
libérrimos nuestros pensamientos.
Un reportaje, si es sincero, es un fiel reflejo del alma de quien lo escribe. En
literatura puedes fantasear con los hechos, dibujar los entornos con creativos
impulsos, iluminar la noche y ensombrecer el día; pero no puedes ocultar con
subterfugios, los sentimientos que se derraman impenitentes entre las letras y los
espacios en blanco, saltan de párrafo en párrafo, corren escabulléndose entre las
frases hasta chorrear por los bordes del libro. Te delatan sin cesar en cada
monema.
Ernesto Gómez era un periodista del país. Era el producto de una generación de
comunicadores comprometidos con los más altos valores deontológico, especie en
franca extinción. Había estado coqueteando en sus inicios con las doctrinas de
izquierda que cautivaron a toda una generación atraída por las ideas del cambio
social y la eliminación de la pobreza y las injusticias. Su capacidad profesional y su
pasión por la investigación le fueron arrimando a posiciones más pragmáticas y
evolucionó con la sociedad hacia modelos socio‐económicos más realistas que la
dictadura del proletariado, pero quedó notablemente impactado por su defensa de
la equidad, la justicia y los derechos humanos, valores que defendía con una
coherencia inaudita. Su lucha contra la corrupción a todos los niveles, le granjeó
grandes enemigos y serios inconvenientes. De hecho había sido señalado en varias

519
ocasiones como el responsable de la cancelación de algunos ministros y altos
cargos públicos. Decenas de escándalos del sector gubernamental fueron
develados por la tenacidad de su pluma. Para sus más allegados era
“pendejamente honesto” y cándidamente soñaba con una sociedad de
instituciones fuertes y creíbles.
En sus primeros esfuerzos profesionales se había dedicado con profundidad a darle
seguimiento a los problemas eclesiales, hundiendo el bisturí mucho más allá de
donde podía permitir la cúpula católica, tanto, que cuando empezó a brotar pus del
tejido de la iglesia, las presiones cardenalicias le hicieron saltar de varios medios en
los que laboraba y le impidieron ocupar un alto cargo que por concurso había
ganado en una importante instancia del poder público.
Había sido el motor investigativo que desenterró del olvido el crimen contra
Orlando Martínez, otro periodista honesto, asesinado impunemente por grupos
paramilitares el 17 de marzo de 1975. A los 22 años de aquel crimen, hurgó,
escarbó donde le fue posible y puso sobre la conciencia pública datos que incitaban
al reinicio de las investigaciones. Ayudó al juez de Instrucción Juan Miguel Castillo
Pantaleón, lo puso tras la pista, le señaló la persona que tenía los documentos
probatorios, y fue posible cerrar la página en blanco del doctor Joaquín Balaguer.
Ernesto Gómez no deseaba méritos particulares, ni los reclamaba. Su mayor
satisfacción era que se hiciera justicia.

520
Era apreciado como uno de los periodistas mejor informados y hacia él se
acercaban con frecuencia aquellos que discretamente querían hacer del dominio
público informaciones fidedignas, indignados por el nivel de la inmundicia. Si
Ernesto lo sabía, de una manera u otra el país estaría enterado. Él no rehuía pleito
alguno. Por esa valentía había sido excluido del medio en el que laboraba, junto a
un grupo de compañeros. El tema bancario irritaba sensiblemente la epidermis del
diario, el cual dependía en demasía del poder financiero.

Capítulo XXVIII
El “Guachimán”8 durmiendo el sueño eterno

8
Dominicanismo para referirse a los guardianes, vigilantes. Viene del inglés Watchman.

521
La entrevista con Julio Cross era muy convincente. Si había alguien que tenía
conciencia de las deficiencias en la supervisión ése era el pasado Superintendente
de Bancos. De hecho había elaborado teorías muy sólidas sobre el proceso
histórico que llevó a la debacle bancaria del año 2003. Y no tenía pelos en la
lengua. Por eso Judith y Ernesto miraban con mucho asombro el montón de
documentos que tenían en su mesa de trabajo.
— En cualquier otro país, todos estos superintendentes – con una clara excepción
de Cross – serían sometidos a la justicia, sino por complicidad, por lo menos
por negligencia en sus funciones. La gente deposita dinero en los bancos por la
confianza que tiene en las supervisiones y vigilancia que teóricamente debería
estar haciendo el gobierno para proteger esos ahorros –le dijo Judith a su
compañero.
— Si, pero en República Dominicana ni sueñes con eso...es que no vas a encontrar
quien tire la primera piedra. Estamos hablando de un problema de catorce

522
años en el caso de Baninter, pero si te vas a la historia, cuando al Banco
Universal lo llevan a la bancarrota, esa gente tenía muchos años haciendo
barbaridades y engañando a los ahorristas, quienes invertían en certificados de
depósitos a plazos fijos y les vendían acciones preferidas. ¿Quién pagó por esas
tropelías? Los pobres ahorrantes, que muchos de ellos perdieron la economía
de toda su vida, de años trabajando para tener una vejez segura. ¿Ese no es un
doble crimen, de estafa, abuso de confianza y además de lesa humanidad? ¿Te
imaginas que un delincuente ande por los mares del mundo en un lujoso yate,
viviendo en villas faraónicas, dilapidando los ahorros de mi abuelo que trabajó
cuarenta y ocho años para guardar las reservas que le dieran tranquilidad de
espíritu en sus últimos días y que una mañana despierte que no tiene un solo
centavo, porque un bergante dilapidó sus ahorros en francachelas y
perversidades? –refunfuñaba el periodista.
— Oye la historia completa del Baninter: el Banco Intercontinental, S. A. fue
aprobado por la trigésima quinta resolución de la Junta Monetaria el 17 de
junio de 1986. Tú recordarás que Salvador Jorge Blanco prefirió entregarle el
poder a Joaquín Balaguer, el 16 de agosto de ese año, luego que le robaron las
elecciones al licenciado Jacobo Majluta. Eso le pesó a Salvador para toda la
vida, pero bueno, el hecho es que dos meses antes de entregar el poder,
Salvador hizo aprobar a la Junta Monetaria el banco de su amigo Ramón Báez

523
Romano y un buen grupo de perredeistas que componían el Consejo de
Directores – explicó Judith a Ernesto.
— ¿Quiénes eran los integrantes del primer Consejo de Directores de
inicialmente? –preguntó, curioso, Ernesto.
— En realidad parecía más un comité de base del PRD que un grupo bancario.
Agárrate:
Antonio Najri Acra ( Don Papía), presidente
Ramón Báez Romano, vicepresidente
José Manuel Pittaluga Nivar, miembro
Milton Messina Matos, miembro
Manuel Lara Fernández, miembro
Jaak Rannick, miembro
Milagros Abreu de Frías, miembro
Alejandro Zeller, miembro
Jesús María Troncoso Ferrúa, miembro
José Alejandro Victoria, Director General.
— Si te fijas, Ramoncito no aparece todavía en el Consejo de Directores. Dime una
cosa, ¿ese Alejandro Zeller es el padre o hermano de la primera esposa de
Ramoncito, doña Rosa María Zeller? –preguntó Judith.

524
— No tengo idea, pero con esa vinculación, es muy probable que sean de la
misma familia. ¿Entonces Ramoncito no participaba en el Consejo de
Directores? ¿Cuándo entró al banco? –preguntó Ernesto.
— Aquí está la lista de accionistas: el banco fue creado con un capital social
autorizado de RD$10 millones de pesos, con 100,000 acciones de RD$100
pesos cada una. Pero a la fecha de su inauguración sólo se habían pagado
10,007 acciones, (un 10% del capital autorizado) o sea un millón setecientos
pesos (RD$1,000,700.00) Mira la composición del Banco:
Ramón Báez Romano RD$500,000.00
José Miguel Báez Figueroa RD$125,000.00
Ramón Báez Figueroa RD$125,000.00
Jaak Rannick RD$125,000.00
Víctor Johan Rannick RD$125,000.00
Marcial Najri Acra RD$100.00
Manuel V. Díaz RD$100.00
Eddy Enrique Leyva RD$100.00
Compañía Báez & Rannick RD$100.00
Jesús María Troncoso F. RD$100.00
Otros RD$200.00
— De todo esto se desprende que los Báez Romano y los Báez Figueroa eran
dueños del 75% de las acciones del banco y sus socios en los negocios navieros

525
y de seguros, los Rannick, tenían la otra parte. Todos los demás del Consejo de
Directores eran adornos de cien pesos cada uno. ¿Por qué pusieron a don
Papía Najri como presidente, si sólo tenía cien pesos de acciones? –preguntó
Judith.
— Por muy buenas razones. Era la clase pudiente perredeista que quería hacer su
propia estructura financiera. No confiaban en Leonel Almonte y su Banco
Universal, por todos los síntomas que éste estaba dando y sabían que
Alejandro Grullón y el resto de banqueros respondían al balaguerismo.
Necesitaban emprender sus propios mecanismos de desarrollo económico.
Pero si Balaguer detectaba la maniobra político‐financiera, les cortaría “el agua
y la luz” y sus alas serían truncadas antes de alzar vuelo. Por la seriedad y el
respeto que tenía Balaguer por don Papía, era la figura más potable. El doctor
Balaguer tomaría el poder en treinta días, y más que eso, el nuevo banco
tendría que ser inaugurado en una fecha en la que ya Balaguer estaría
gobernando y tendría que ir a cortar la cinta. Si el discurso lo pronunciaba un
perredeista empedernido, ex ministro de Industria y Comercio, las cosas no
tendrían buen augurio. El presidente reformista no era un hombre que dejaba
pasar las fichas –Ernesto explicó en detalles cómo manejaba el nonagenario
político las venganzas y las lealtades.
— Fue una estrategia interesante, porque les dio resultado. En esos cuatro años el
Baninter funcionó sin mayores dificultades –aportó Judith.

526
— No lo creas tanto. Baninter fue un banco fundado con un millón de Pesos
dominicanos. Ya para el 1989 empezó a funcionar con una doble contabilidad,
haciendo de las suyas. Ellos reportaron al final de 1989, un beneficio de
RD$1,435,658.00 y en realidad habían perdido RD$410,457.00 Pesos. Casi la
mitad de su capital inicial. Pero necesitaban darle ánimos a sus accionistas y
ahorrantes y empezaron a ocultar las informaciones a las autoridades. Desde el
año 1989 hasta su quiebra definitiva, Baninter nunca dio beneficios. Perdió,
sucesivamente RD$1.8 millones en 1990, RD$5.5 Millones en 1991, RD$10.3
Millones en 1992 para luego saltar a perder RD$41.3 millones en 1994,
RD$140.7 millones en 1995 y RD$335 millones en 1996.
— Coño, pero oye qué preciosura: cuando Baninter “compró” Bancomercio en
1997, ése año había perdido RD$767 millones, una suma casi igual a la que
originó la quiebra de Bancomercio, y tenía pérdidas acumuladas, de los últimos
nueve años de mil trescientos veintidós millones cuatrocientos dieciocho mil
ochenta y uno con noventa y nueve centavos (RD$1,322,418,081.99) En
definitiva, el hoyo de Baninter, en términos de déficit, era mucho mayor que el
de Bancomercio y sin embargo las autoridades le regalaron el banco quebrado
a la institución menos indicada del sistema.
— ¿Qué te indica eso? Influencia política unida a la falta de supervisión. El Banco
Central dio facilidades a Bancomercio, en líneas de redescuento de poco más
de RD$900 millones. Baninter tenía pérdidas acumuladas que representaban

527
1.5 veces las que habían aflorado en Bancomercio. Si se toma en cuenta que
ese banquito se formó con un millón de pesos, y que tenía un capital en libros
de RD$10 millones de pesos cuando le “vendieron” Bancomercio, vemos hasta
dónde estaba funcionando la complicidad, porque ese capital ya había
desaparecido con las pérdidas –Ernesto Gómez hablaba estrujando con
impotencia e indignación un documento de dos páginas elaborado por los
ejecutivos de Baninter que les permitía llevar un control resumido de la doble
contabilidad que utilizaban. En la columna de la izquierda, tenía los años desde
su fundación hasta el año 2002. En la siguiente columna estaban lo que ellos
llamaban “Resultado Banco” en dos casillas, una para la parte “Anual” y la otra
“Acumulado”, en el siguiente cuadro, a la derecha, se leía “Resultado Consulta”
con sus asientos “Anual” y “Acumulado” con cifras notablemente diferentes a
las presentadas precedentemente y que reflejaban los números reales, que
luego eran condensados en la columna final de la derecha. Este documento
había sido reconocido en audiencia por la señora Benita Castillo,
Vicepresidente Financiero del Banco Intercontinental, como el instrumento
utilizado para tener un control de las pérdidas reales del Baninter en toda su
historia. Según este documento, en enero de 2003 se reportaron RD$102
millones de beneficios, cuando en realidad se habían perdido RD$3,364
millones, en febrero se perdieron RD$1,494 millones y en marzo, al final se

528
perdieron RD$15,541 millones, para un acumulado de RD$48,788 millones en
toda su existencia como entidad bancaria.
— ¡Pero agárrate bien de la silla, para que no te caigas para atrás...! Mira este
documento... ¡Esto es una barbaridad...! Este país está vendido por sus
funcionarios. ¡Esto no puede ser posible...! – Ernesto iba a estallar en cualquier
momento.
— ¿Pero qué has encontrado, qué pasa?
— A Baninter le dieron “facilidades” por RD$864 millones de pesos en líneas de
redescuentos, para comprar Bancomercio... ¡Eso es una conspiración
económica! Una asociación de voluntades para delinquir.
— ¿Cuál es la gravedad de que a un banco le den facilidades cuando va a adquirir
otro banco...? Siempre se hace –dijo con ingenuidad Judith.
— Primero, que viola la ley. Segundo, que es un descaro. Tercero, que ahí hay una
complicidad... ¿Cómo tú le das RD$864 millones de préstamos a una entidad
que tiene RD$10 millones de pesos de capital? Para adquirir un banco
grandísimo, que tiene más de RD$3 mil 500 millones en activos...
— En verdad luce exagerado... increíble. Baninter era una de las instituciones que
estaban muy mal dentro del sistema, con una violación permanente y con
pérdidas acentuadas cada año.
— Sólo déjame ponértelo de esta manera. Tú eres dueña del Chimichurri “La
Sabrosura” del malecón. Y supongamos que de repente la tienda La Sirena

529
tiene serios problemas económicos y está sumamente endeudada con el banco
tal... Como tú eres amiga o haces negocios con el dueño del banco, porque
siempre pasa a comer chimichurris por tu negocio, él te propone prestarte
RD$1 mil millones de pesos para comprar La Sirena, con la tienda en garantía...
y además, te garantiza dos años sin pagar impuestos, para que te recuperes...
— Oye, qué gráfico... pero ¿por qué los dos años sin pagar impuestos?
— Porque además de todas estas bellezas, la Junta Monetaria le dio un período de
gracia de dos años sin pagar encaje legal... o sea, que cuando se depositaban
RD$100 millones en Baninter, ellos podían prestar RD$100 millones, mientras
que el resto de la banca sólo podía prestar RD$80 millones, porque había que
dejar un 20% encajado.
— ¿Te has fijado cómo se reparten las finanzas públicas, los recursos del país, un
clan formado entre los políticos, los malos funcionarios y los grandes
empresarios? Nadie da cuenta de cómo maneja los recursos que se ponen en
sus manos... Pero no existe un mecanismo de control y supervisión que
garantice que eso no suceda y que si sucede, que se lleve a la justicia a esa
asociación de malhechores.
— En el caso de los bancos, debería empezar ese control por la Junta Monetaria, o
el mismo Banco Central, o la Superintendencia de Bancos, pero también está la
Contraloría General de la República y hasta la misma Cámara de Cuentas...El
Departamento de Persecución de la Corrupción Administrativa (Depreco o

530
ahora DPCA) funcionarios pagados para hacer esa labor de supervisión y
control tenemos muchísimos... pero sólo cobran sus sueldos y sacan provecho
de sus instituciones y de situaciones como éstas, para cobrar un peaje por
hacerse de la vista gorda. Ahí nadie va a hacer su papel.
— ¿Tú sabes cuántas instituciones bancarias le entregaron a Baninter en esa
situación de precariedad absoluta? –preguntó Judith con otro documento en
las manos.
— ¿Cuántas? –devolvió la pregunta Ernesto.
— Oye esto: 11 sucursales del Banco Universal en 1992, con RD$21,400,000 de
activos, el Banco de Desarrollo Finagro y el Banco Hipotecario del Atlántico en
1995, Bancomercio, en octubre de 1997 con RD$3.5 billones de activos, a un
Banco con RD$10 millones de pesos de capital. ¡Increíble!. En Junio del 2000 le
entregaron al Banco del Exterior, que era propiedad de quien sería el
Superintendente de Bancos 45 días después de venderle a Ramoncito; también
le regalaron el Banco de Desarrollo Intercontinental, Financiera Hispaniola,
Financiera Oro y para el año 2001 la Junta Monetaria le entregó el Banco
Osaka, con RD$2.8 billones de activos.
— Oye, pero de acuerdo a ese documento, yo he ido sumando aquí, desde el 1997
al año 2001, en cuatro años se le entregaron a Ramoncito una serie de
instituciones bancarias con activos por más de RD$7 mil trescientos millones de

531
pesos. ¡Coño, yo insisto! ¿dónde diablos estaba la supervisión y la regulación?
–casi gritó Ernesto Gómez.
— Eso no es nada, contrólate, que te va a dar un síncope. Mira estos documentos.
Es un dossier de los informes semestrales de la Superintendencia de Bancos.
¿Tú sabías que en todos los informes se reportaron anomalías e
incumplimientos de las normas y los procedimientos contables en Baninter y
nunca se le multó? –explicó Judith.
— Explícame esa vaina. ¿La Superintendencia estaba sobre aviso de las
irregularidades y no hacía nada? –preguntó exaltado.
— No sólo eso. Cuando los inspectores de la Superintendencia jodían demasiado,
les iba muy mal. Aquí hay reportes donde dicen que se les hacía imposible
completar satisfactoriamente su labor, porque las autoridades del banco se
negaban entregar documentos que eran esenciales para determinar los
cuadres de las operaciones, pero que ellos, por más que insistían, la
prepotencia y la altanería de los ejecutivos de Baninter se imponía. Cuando un
inspector insistía en cumplir con su labor, Ramoncito llamaba a la
Superintendencia y en menos de dos horas el sujeto había sido sacado de la
auditoría y recibía una reprimenda por cumplir con su deber.
— Coño, pero tú estás jugando... eso no es posible... ¿tú estás segura de lo que
estás leyendo...? –se quejó el periodista.

532
— Mira, son documentos oficiales de la Superintendencia. Oye estos párrafos que
te voy a leer, para que disfrutes:
o Enero 13: Gerente del Banco Central emite oficio 01060 informando
a la Superintendencia de Bancos que Baninter registraba
indebidamente como depósitos del público las facilidades recibidas
del Banco Central, pero informaba en la misma carta que el
Departamento Financiero del Banco Central hacía los ajustes para
fines de encaje legal, lo que evidencia que ellos conocían de ese mal
manejo. Pero no se aplican sanciones.
o Enero 14: Superintendencia de Bancos emite oficio 0392 acusando
recibo de carta de la Gerencia y solicita relación de operaciones de
financiamientos a Baninter e informa que no tienen esa información
en la Superintendencia.
o Al 14 de enero, cuatro meses después que el Banco Central estaba
dando líneas de redescuento a Baninter y luego que se han aportado
más de RD$5 mil 600 millones para solventar una crisis de retiro en
ese banco, el organismo supervisor y vigilante no tiene ninguna
información al respecto, aún cuando el monto ya aportado no sólo
violaba la Ley Monetaria y Financiera, si no que superaba con mucho
al capital de la institución en dificultades.
— ¡Deben estar presos todos...! –se pronunció el investigador.

533
— Oye más aún: “Enero 15: Gobernador del Banco Central emite oficio No.01451
anexando cuadro de informaciones solicitadas por la Superintendencia de
Bancos en su oficio 0392. Según dicho cuadro, a Enero 14 del 2003, se habían
otorgado RD$5,652 millones de adelantos de liquidez a Baninter. El Capital
Pagado de Baninter, según los datos enviados en el informe analítico mensual
a la Superintendencia de Bancos era de $1,867 millones y el límite máximo, de
asistencia que permite la Ley Monetaria y Financiera, en su Art. 33 letra a) es
de 1.5 veces el Capital Pagado, o sea RD$2,799 millones. O sea, ya habían más
que duplicado lo que la ley autorizaba. Oye otra preciosura: “Un análisis de la
cuenta de capital de Baninter producto de una Inspección General efectuada
por la Superintendencia de Bancos al 31 de marzo del 2002 ordenaba ajustes a
la cuenta de Capital por RD$216 millones por concepto de gastos no
reconocidos. El informe final enviado a Baninter no contenía este ajuste.” ¿Qué
te parece que pasó ahí, Ernesto? ¿Un regalo del Superintendente a Ramoncito,
o viceversa? –se burló Judith.
— No te burles... esto me tiene los pelos de punta y la sangre hirviendo. ¿Cómo es
posible tanto desparpajo en gente a las que pagamos unos salarios como si
fueran los más eficientes del mundo? Ahora comprendo la indignación de Cross
con la supervisión y los ajustados conceptos que emitió sobre esos hechos.
— Siempre han dicho, los responsables de ese descuido, que Ramoncito tenía
todo tan oculto que no pudieron detectarlo. Que era un doble sistema de

534
contabilidad y que a ellos sólo se les mostraba la parte correcta del sistema –
intentó justificar la periodista.
— ¡Eso es mentira y basura! ¿por qué sacaban a los inspectores, cuando se
querían adentrar a descubrir los problemas? ¿por qué no veían que en todos
los informes semestrales se condenaban las violaciones de Baninter y nunca
fue multado? Escucha lo que dice Julio Cross para explicar cómo se podían
detectar esas irregularidades. Te leo su informe:
“Todo esto se hace posible por:
Asimetrías de poder entre regulado y regulador.
Confusión de fines entre entes reguladores y supervisores.
Excesiva influencia política de principales banqueros.
Excesiva o casi total control de los medios de prensa por parte de
principales bancos.
Falta de autoridad moral de supervisores para imponer las leyes en lo
referente a transparencia de las informaciones financieras de los Bancos.
La presencia de operaciones no registradas en un Banco del Sistema
Financiero, hubiese sido detectada inmediatamente, si se hubiese:
Dado acceso a la Cámara de Compensación del Banco Central al ente
supervisor.
Si el Departamento Financiero del Banco Central hubiese realizado un
simple cotejo de los totales transados vía Cámara, con los movimientos

535
reportados en el analítico enviado a la Superintendencia y al Banco
Central.
Los movimientos vía Cámara eran abrumadoramente mayores que lo
que reflejaban las operaciones reportadas.
También hubiesen sido detectadas:
Con una simple auditoria de bóveda.
Con un análisis de gabinete de la información contenida en los analíticos
enviados por los bancos a la Superintendencia de Bancos y al Banco
Central, donde se evidenciaban claramente serias y comprometedoras
asimetrías con el resto del sistema
En Baninter, La Cuenta Capital Pagado, una cuenta que según la Ley
Monetaria y Financiera sólo puede ser afectada mediante aportes
directos o por Capitalización de beneficios, se modificaba mes tras mes,
sin que nadie preguntara nada.
También hubiesen sido detectadas, si se hubiese:
Informado regularmente a la Superintendencia de Bancos sobre el
acceso a facilidades de última instancia.
Existido coordinación entre la Autoridad Monetaria y Financiera y otras
instituciones públicas como la Dirección General de Impuestos Internos,
el Registro de Títulos, el Catastro Nacional.
Preparando un Mapa de Vinculaciones accionarias.

536
La abrumadora superioridad política, social y económica de los
regulados y los compromisos políticos de la clase gobernante con estos,
había logrado castrar la regulación
Los Reguladores respondían más a sus jefes políticos que a las leyes y
regulaciones que debían de hacer cumplir.
Y los jefes políticos actuaban en consonancia con el “agradecimiento”
que le merecían las contribuciones recibidas. (Aportes económicos,
apoyo editorial, cobertura noticiosa etc.)
La existencia de Operaciones no Registradas en los Bancos del Sistema
no hubiese sido posible, Si:
La Superintendencia de Bancos hubiese implantado el control Serial de
los Certificados de Depósitos que emitían las Entidades de
Intermediación Financiera.
La revisión de todos los informes semestrales que estaban haciendo Judith y
Ernesto, sobre la evaluación de Activos de Baninter por parte de la
Superintendencia de Bancos, desde 1992 hasta el 2003, les evidenciaba claramente
el nivel de impotencia del regulador. Las violaciones se repetían semestre tras
semestre y la Superintendencia de Bancos reiteraba una y otra vez la misma
violación sin que Baninter obtemperara a solucionar los señalamientos del
regulador. Y se le concedió un régimen especial que le permitía violar las
disposiciones sobre encaje legal durante dos años.

537
No obstante presentar un rosario de incumplimientos, sin haber sido penalizado,
según se destaca de los informes semestrales sobre valuación de Activos de la
Superintendencia de Bancos, se le autoriza posteriormente fusionarse con otros
bancos con problemas (Banco Osaka, Banco del Exterior, Financiera Oro)
También hubo mucha ignorancia e irresponsabilidad técnica, sesgada, dirigida y
acomodada en los mandos medios y altos del principal organismo regulador que
suplantaba a veces y castraba siempre las posibilidades de una efectiva supervisión
por parte de la Superintendencia de Bancos. En épocas pasadas la
Superintendencia de Bancos parecía una sucursal del Banco Central y el
Departamento Financiero del BC una Superintendencia de Bancos paralela, que
secuestraba informaciones valiosísimas para usarlas o no usarlas a discreción. En
Baninter, esta situación se magnificó a extremos sumamente dañinos y hasta
sospechosos.
En el sistema financiero dominicano, desde principio de los 90’s hubo una increíble
combinación de complicidades, permisividades, indolencias, apatías e
irresponsabilidades de la clase política y del liderazgo social. Debiendo este estado
de cosas, servir de ejemplo a no imitar para toda la sociedad, y de esa combinación
de factores propiciadores casi todos, individual y colectivamente, hicieron
significativos aportes. Mientras mayor el poder y su grado de influencia social,
mayor fue su contribución. Sino es posible extender los brazos de la justicia hasta

538
esos niveles, por lo menos reconozcámoslo y tratemos de prevenir ocurrencias
similares.
— Es muy contundente la posición de Julio Cross. Tiene clarísimo las deficiencias
del sistema de supervisión y de regulación. Hay que decir que llegó ahí el 14 de
abril de 2003, cuando ya todo estaba consumado. Ya el Banco Central tenía una
semana que se había apoderado de Baninter – aseveró Judith, luego continuó –
Pero también hay un elemento ético de por medio.
— ¿Cuál es? –preguntó Ernesto Gómez.
— Alberto Atallah vendió su banco a Ramoncito 42 días antes de ser
Superintendente de Bancos. El banquito del Exterior Dominicano no tenía
ningún atractivo para ser comprado por Baninter. ¿Ha investigado alguien en
cuánto se vendió ese banco? ¿Cuáles fueron los acuerdos a que se arribaron?
¿Sabía Alberto Atallah, al 20 de junio de 2000 que Hipólito lo iba a nombrar
Superintendente de Bancos? ¿Sabía Ramoncito que Atallah sería el próximo
Superintendente? ¿Compró Báez Figueroa los activos del Banco del Exterior
Dominicano o quería también, dentro del paquete, granjearse el
agradecimiento y la laxitud del nuevo incumbente supervisor y vigilante de los
bancos? Hay muchas cosas por contestar y por investigar en toda esta maraña
de complicidades –terminó Judith.

539
— Es normal que en medio de una campaña electoral, el aspirante a presidente
vaya pensando en conformar su equipo y a muchos de sus hombres de más
confianza les va diciendo en dónde los quiere, para que se vayan preparando
para el cargo. No se puede descartar nada. Tal vez Hipólito la había dicho a
Alberto Atallah que lo nombraría Superintendente –razonó Ernesto.
— Y tal vez Alberto le había dicho a Ramoncito que sería el próximo ente
supervisor de los bancos y eso sirvió de motivación para que apareciera una
oferta de compra “razonable” – sugirió Judith –. También Hipólito pudo haber
informado a Ramoncito. Tenían una relación muy estrecha y el hecho de que le
informara a un banquero en quién había pensado para el puesto de
Superintendente no era algo extraño.
— Todo es posible en la viña del Señor. Ramoncito también pudo haber pedido a
Hipólito Mejía que le nombrara a Atallah en la Superintendencia de Banco.
— Antes de la fusión con el Banco del Progreso Dominicano, Baninter había
presentado a la Superintendencia de Bancos unos estados financieros que
reflejaban activos por RD$26 mil millones de pesos y pasivos por el orden de
los RD$23 mil millones con un capital de RD$3 mil millones, ocupando la
tercera posición de la banca nacional, sólo detrás del Banco de Reservas que
tenía RD$56 mil millones y del Banco Popular Dominicano que reportaba
RD$46 mil millones. Cuando Baninter aparece con RD$81 mil millones de
activos, en los acuerdos que había rubricado su presidente, Ramón Báez

540
Figueroa, este banco duplicaba al Banco Popular y tenía más de una vez y
media el Banco de Reservas, de propiedad estatal. Si se hubiese producido la
fusión y esos números de activos hubiesen sido reales, el Banco del Progreso
pasaría a ser el principal banco de la República Dominicana con un tamaño
mayor que el Banco de Reservas y el Banco Popular juntos.
Los activos no declarados del Baninter representaban el 57% del presupuesto
nacional y el 19.7% del Producto Interno Bruto. Pero todo era ficticio, excepto
las obligaciones del banco con sus depositantes y acreedores.
— Las dificultades en la supervisión eran notorias y constantes. Los reportes que
hacen los inspectores dejan claramente establecido que Baninter era un coto
cerrado casi imposible de penetrar. Veamos el reporte de la Superintendencia
de Bancos elaborado en junio del 2003, como Informe Final Caso Baninter –dijo
Judith.
“Dificultad de la Detección:
La forma en que se diseñó el sistema hacía muy difícil su detección por
varias razones: primero, se registraba un gran número de operaciones,
segundo, estaban distribuidas en 96 sucursales. El sistema clandestino
aparentaba una operación normal de venta de cartera, un pequeño
número de personas conocía del sistema, los programas fueron
diseñados localmente, fueron concebidos para hacer cualquier búsqueda
complicada además de dejar poco rastro. Una revisión arrojó que el

541
sistema no tenía bitácora, que es la huella de auditoría que permite
rastrear la inserción de data identificando la hora y la fecha y el equipo
dónde se hizo la operación, así como la persona que introdujo los datos.
Muchas operaciones no tenían usuarios con un password definido,
solamente aparecía el espacio en blanco. Esto al final fue una señal que
se tomó para identificar los casos, ya que las operaciones que no tenían
usuario identificado llamaban la atención.”
“En conversaciones con inspectores que habían actuado en Baninter en
años anteriores, nos manifestaban que trabajar en este banco era muy
difícil, primero, toda la información suministrada eran listados hechos
por el banco, no había acceso a la documentación fuente.”
“Segundo, cualquier información adicional requerida debía ser solicitada
por escrito a una sola persona, la señora Isis Brea. La información era
suministrada en forma dilatada, incompleta y obviamente manipulada.”
“En los casos en que algunos inspectores se pasaban de la “raya” este
era notificado a la Superintendencia de Bancos. Muchos inspectores
fueron sacados del Baninter por petición de los ejecutivos del banco. Si se
toma en cuenta “el poder” que ostentaba el Sr. Báez, era entendible por
qué Superintendentes con poca autoridad, preferían sacar a los
inspectores antes que enfrentar al Sr. Báez”

542
“Estas limitaciones también alcanzaban el trabajo de la firma Price
Waterhouse, auditores externos, según lo explican en el borrador de su
opinión sobre los estados financieros al 31 de diciembre del 2002,
citamos:
“4. Las siguientes situaciones no nos han permitido aplicar
procedimientos suficientes, conforme lo requieren las Normas
Internacionales de Auditoría, para obtener el grado de satisfacción
necesaria y evidencia suficiente de auditoría que nos permita determinar
el efecto de las mismas sobre los estados financieros auditados por
nosotros:
— La gerencia del banco no nos ha provisto de suficiente información que
nos permita determinar el origen, validez, fuentes de pago y
recuperabilidad de ciertas transacciones catalogadas como inusuales por
la Gerencia del Banco y que fueron cargadas a la cartera de tarjetas de
crédito, según se explica en la nota 29.
— El banco reportó los saldos de transacciones con partes vinculadas,
según se muestra en la Nota 13. Los directores de las compañías
identificadas como vinculadas incluyen ejecutivos y directores del Banco.
La Gerencia del Banco no nos ha suministrado la información suficiente
para determinar el grado de relación existente entre estos ejecutivos y
dicha empresas según requieren las regulaciones bancarias. Tampoco se

543
puso a nuestra disposición la lista de saldos y transacciones con
condiciones similares a las citadas que pudieran ser evaluables para su
clasificación como vinculados.
— A la fecha de nuestro reporte no hemos recibido respuesta a la solicitud
de confirmación del Banco Central de la República Dominicana sobre
deficiencia en el Encaje Legal sujeta a recargos, ni sobre las penalidades
cargadas del 1 de enero del 2002 al 31 de diciembre del 2002 y cargos
pendientes por aplicar.
— El banco determinó sus provisiones para cartera de créditos y otros
activos siguiendo la metodología establecida por la Superintendencia de
Bancos de la República Dominicana. La cartera de créditos y otros
activos al 31 de diciembre del 2002 incluye créditos y otros activos con
deterioro en la condición económica y financiera y de difícil realización.
El banco no aprovisionó, como requieren las regulaciones bancarias,
para las posibles pérdidas por el deterioro de dichos créditos y otros
activos, por lo que las provisiones para cartera de crédito y otros activos
están subestimadas, en por lo menos RD$130 millones de pesos, que
representan la dieciocho treinta y seisava parte (18/36) de la pérdida
estimada, según el régimen transitorio.”
Agregó Judith:

544
— Quedaba muy clara la complicidad entre el ente supervisor, en alguna medida,
el regulador y los altos funcionarios de Baninter. Ni siquiera la auditoría externa
tenía posibilidad de recibir los documentos esenciales para una labor
mínimamente aceptable de acuerdo a las Normas Internacionales de Auditoría.
— ¿Tú sabías que la Price Waterhouses envió una carta retirando la última
auditoría que habían “hecho” hasta diciembre de 2002 a Baninter? Hasta ellos
mismos estaban avergonzados de lo que hicieron –le informó Ernesto Gómez a
Judith.
— Ernesto, corre, mira este documento. ¡Ahora sí que vas a ir a los tribunales a
someter a esta gente! –le gritó Judith.
— ¿Qué pasa, has visto al diablo?
— Entre los documentos que nos entregó la amiga del Banco Central, hemos ido
encontrando cosas, poco a poco, pero son demasiados papeles. Como estos
estaban en inglés, los he dejado para último... pero mira este monumento a la
irresponsabilidad y al contubernio –Judith mostraba un dossier del Banco
Mundial y el Fondo Monetario Internacional, en el cual se leían
recomendaciones estremecedoras sobre los bancos dominicanos. Pero muy
especialmente sobre Baninter. Empezó a leer a su compañero:

545
— Oye esto, ¿tú lees en inglés? Dale una ojeada: “STRICTLY CONFIDENTIAL”
(Estrictamente Confidencial) este es un resumen de 11 páginas de un gran
dossier de análisis (es un libro) con una exhaustiva evaluación de los bancos de
la República Dominicana. Mira cómo los bancos son clasificados por letras,
desde la A hasta la O, (15 bancos evaluados) para no decir sus nombres, pero
por los índices de solvencia y las estadísticas que nos dan aquí, sabemos qué
banco es cada letra. Este informe se preparó For restricted use only (sólo para
uso restringido) Not for use by third parties (no para el uso de terceras partes).
El titular es muy significativo “FINANCIAL SECTOR ASSESSMENT PROGRAM”
Selected Financial Sector Issues. Dominican Repúblic, November 2001.
— Noviembre de 2001. El Banco Mundial y el Fondo Monetario Internacional
dijeron con precisión lo que estaba pasando con la liquidez en los bancos y la
descapitalización. ¿Ves lo que hemos sostenido durante todo este trabajo? Ha
habido una complicidad consciente de las autoridades con los delincuentes que
asaltaron a los bancos –reflexionó Ernesto.
— ¿Tú recuerdas la anécdota que nos hacía la funcionaria que nos atendió en la
sexta planta del Banco Central?
— ¿Cuál de ellas, porque nos hizo varias? –preguntó el periodista.
— Ella explicaba que cuando se descubrió todo el atolladero de Baninter y la
forma en que actuaron las autoridades, Angie Fondeur revisaba este

546
documento, y Luis Manuel Piantini le dijo: “Mira, guarda eso de inmediato, que
si ese documento se conoce, vamos todos presos, sin remedios”
— Hablando de Luis Manuel Piantini, tú sabes que él fue quien liquidó a
Bancomercio, cuando lo entregaron a Ramoncito, cometiéndose el primer gran
crimen financiero y bancario de todos en los que se incurriría con Ramoncito en
su trayectoria. Todavía Baninter debe los RD$864 millones que le dieron como
línea de redescuento, con dos años de gracia de Encaje, para que adquiriera
Bancomercio, cuando Baninter no calificaba ni para adquirir el Banco de los
Trabajadores.
— Bueno, volvamos al tema, lo grave de todo esto es que desde noviembre de
2001, ya las autoridades tenían los instrumentos en sus manos para empezar a
tomar medidas en contra de todo lo que estaba pasando en Baninter y en
cuatro bancos más. Eso descarta la tesis de que Ramoncito tenía todo tan
oculto “que sorprendió a todo el mundo”.
— Eso es falso. Sabían con lujo de detalles lo que estaba pasando, lo que ocurría
era que Ramoncito hacía como las cotorras –le interrumpió Ernesto.
— ¿Y cómo hacen las cotorras? –preguntó Judith.
— Que pican y boronean. De la enormidad de su fraude, el disponía de grandes
cantidades para mantener silenciado a todo el mundo, por lo menos a la gente
que tenía que evitar que él se alzara con el dinero de los depositantes.

547
— Aquí tenemos otro documento del 24 de febrero de 2003, donde los
organismos internacionales hacen una radiografía muy precisa de lo que estaba
pasando tanto a nivel macroeconómico, como de la situación de las entidades
de intermediación financiera. En este documento de 29 páginas en inglés, se
esboza con mucha precisión los riesgos del sistema bancario.
— Mira eso, desde el 2002 se estaban haciendo escenarios de la resolución de
Baninter. O sea que ya las autoridades muy temprano de 2002 sabían de la
quiebra inminente de Baninter y ensayaban los diferentes escenarios para su
liquidación.
— Eso no es posible. Tú estás mintiendo –replicó Judith.
— ¡Claro! Están todos los documentos que lo demuestran.
— ¿Y cómo se explica que unos meses antes de terminar el año, el Banco Central,
Frank Guerrero Prats, le prestara mil millones de pesos a Baninter del Fondo de
Pensiones de los empleados del Banco Central? Ese era un banco virtualmente
quebrado. ¿Por qué poner en riesgo la seguridad de los empleados del Banco
Central? –el pavor era notable en Judith
— También hicieron con el Banco Central lo que habían planificado para la
Asociación Popular de Ahorros y Préstamos. Pero en verdad, por la forma de
actuar, deberían estar presos todos los que hicieron esa barbaridad. ¿Tú estás
segura que eso aconteció?

548
— Lo firmó la misma Angie Fondeur y se le prestó a través del Banco del Progreso,
para dar una vuelta y disimular las cosas. Pienso que la Ley debe prohibir el uso
de los fondos de pensiones del Banco Central para esos fines, o los
reglamentos internos del Banco. Hay que preguntar al Gobernador actual.
— O sea, que Ramoncito habría logrado hacerle una fullería hasta al mismo
organismo regulador de los bancos. Y por mil millones de pesos...
— Mira otra de las barbaridades institucionales que se cometieron. Léete esta
belleza de interpretación de la ley hecha por uno de los juristas que se
considera a sí mismo como de los que más saben de derecho constitucional.
Eduardo Jorge Prats, cuando sobrepasaron con creces los límites que permite
la ley Monetaria y Financiera para la asistencia a una institución bancaria,
acudió a la magia para retorcer el artículo 33 del Código Monetario y
Financiero.
— ¿En qué sentido?
— El artículo 33 de esa ley sólo permite que a los bancos se les dé asistencia con
los préstamos de última instancia hasta una vez y media el monto de su capital
pagado, o sea, hasta un 150%. Si un banco tiene RD$1,000 millones de capital,
sólo se le puede prestar hasta RD$1,500 millones de pesos. Pero al ducho
Consultor Jurídico del Banco Central se le ocurrió que la ley establece que a un
banco se le puede prestar hasta una vez y media su capital, cada vez que lo
solicita o sea que si un banco solicita 10 veces, tendrán 15 veces el monto de

549
su capital. Es una aberración increíble, ¿pero hasta dónde eran capaces de
llegar esta gente en su violación de la ley? Que un jurista salga con un
razonamiento parecido es casi una burla a la inteligencia y al pudor
— Tú sabes, además, que el Banco Central sólo puede prestar para problemas de
liquidez, que es una crisis momentánea de falta de efectivo para enfrentar los
retiros, pero que el Banco Central no puede asistir en caso de insolvencia de un
banco, que es su falta de capital, de patrimonio para hacer frente a los
depósitos que tiene como activos.
— Eso no es nada comparado con las cosas que Ramoncito lograba con el apoyo
político que disponía. Tenía a los políticos en sus manos, con la política de
regalos y canonjías. Hablando de prebendas, ¿me permites un chiste? –pidió
permiso Judith.
— ¿De qué se trata? –Ernesto no estaba de buen humor, con la indignación que
tenía.
— Es que me has acordado un hecho jocoso con la mención de los regalos a los
políticos. Cuando estaban en las investigaciones de la tarjeta de Pepe Goico, en
la casa del presidente Mejía, la comisión que lo investigaba le presentaba los
vouchers con la cantidad de compras exuberantes que se hacían. Hipólito se iba
molestando mucho con todo lo que oía. De repente, muy incómodo se quita el
Rolex que tenía en su mano izquierda... “coño, yo que creía que este maldito
reloj me lo había regalado Ramoncito de una manera sana...” y lanzó

550
violentamente la prenda en la mesa de reunión. Como quien no quiere las
cosas, cuando la reunión se iba a terminar, el Presidente cogió mansito su
Rolex del centro de la mesa y muy disimuladamente lo colocó de nuevo en su
muñeca, hasta el día de hoy... Los comisionados salieron muertos de la risa...
“oh, pero con la rabia que el jefe tiró el reloj, yo pensaba que no se lo pondría
nunca más...jajajaja”
— Te ríes, pero es una estampa interesantísima para tener una idea clara de la
falta de criterios éticos en nuestros políticos. ¿Qué se podía esperar de los
subalternos en el Banco Central y la Superintendencia de Bancos? –se quejó
Ernesto, sin haberle causado mucha gracia el chiste.
— ¿Qué va a pasar cuando el país sepa que los funcionarios de la Autoridad
Monetaria y Financiera estaban al tanto de todos los robos de Ramoncito en
Baninter? –preguntó Judith, un poco más seria.
— ¿Aquí? ¡nada! Si un hecho bochornoso como ése sucede en cualquier país con
un mínimo de institucionalidad todos esos pejes estarían en la misma pecera
que Ramoncito, en Najayo por complicidad, cohecho e incluso por asociación
de malhechores... pero aquí nadie le va a exigir nada a nadie...Olvídate de eso.
— Pero estamos hablando de que esa gente dejó que Báez Figueroa se alzara con
todo el dinero de los ahorristas sin que hicieran nada para detenerlo, incluso,
con informaciones muy precisas sobre la iliquidez y la insolvencia del banco y
presenciando impávidos como ese señor compraba todos los medios de

551
comunicación y las grandes empresas de la República Dominicana, con aviones,
helicópteros, yates de lujos, villas turísticas aquí y en Colorado y Europa.
¿Nadie podía impedir el escarnio? –la periodista quería explotar.
— Vamos a seguir investigando para ver hasta dónde podemos llegar con nuestro
trabajo –sugirió Ernesto totalmente desanimado.
— Oye este testimonio de uno de los participantes en la reunión de la Junta
Monetaria: unas semanas antes de explotar la crisis de Baninter, en la reunión
de la Junta Monetaria le pregunta Carlos Despradel a Frank Guerrero Prats
“señor Gobernador, hay un banco con problemas serios de liquidez y debemos
tratar ese tema con urgencia...” “Este no es el escenario para tratar ese
tema...” vociferó Eduardo García Michel, con mucha prisa. “Pero bueno, si la
Junta Monetaria no es el escenario para discutir la crisis de liquidez de un
banco, ¿dónde vamos a ir a tratarla, en un colmadón?, preguntó Apolinar
Veloz, Gerente del Banco Central. “No, ese no es tema de agenda...”, se
retiraron sin querer abordar el problema. Unos días después, durante el fin de
semana, estando Carlos Despradel en Jarabacoa, lo llaman alarmado porque ha
explotado el caso de Baninter y la Junta tenía que reunirse de emergencia para
discutir la situación... “Bueno, cuando yo lo expuse había tiempo para hacer
algo... yo estoy en Jarabacoa y no voy a bajar para Santo Domingo...” En esas
circunstancias, los comisionados tuvieron que ir de emergencia a Jarabacoa
para reunirse con el experto economista.

552
— Historias como esas hay miles... era un momento crucial, sin embargo se nota
tanta desidia, que no se concibe que fuera por ignorancia. A propósito, ¿Será
verdad que encontraron “Bonos Soberanos” en las bóvedas de Baninter...
— No estoy segura, han dicho que Ramoncito en realidad fue uno de los que
compró la emisión, pero como no tengo los documentos a mano no te puedo
asegurar esa parte –explicó Judith.
Te has leído el artículo 6 de la Ley Monetaria y Financiera? Es muy explícito sobre
las responsabilidades de los integrantes de la Junta Monetaria... dice textualmente:
“Responsabilidad Económica. Las autoridades y funcionarios al servicio
de la Administración Monetaria y Financiera que autoricen, permitan o
de cualquier modo toleren la concesión de financiamiento por parte del
Banco Central a entidades públicas o privadas, en violación a los
preceptos de la presente Ley, serán personal y solidariamente
responsables con su propio patrimonio del reembolso inmediato de las
cantidades dispuestas, sin perjuicio de la responsabilidad penal y civil
que resulten aplicables. La acción judicial para exigir el reembolso, con
los correspondientes intereses, es pública y prescribe a los cinco (5) años
contados a partir de la fecha en que dicha persona haya dejado de
prestar su servicio a la Administración Monetaria y Financiera. En caso
de que la decisión de concesión de financiamiento haya sido adoptada
por la Junta Monetaria no podrá exigirse esta responsabilidad a quienes

553
hayan salvado su voto oportunamente, lo cual debe constar en las actas
correspondientes.”
— Sí, pero sólo da 5 años para la prescripción. Cualquier proceso en este país se
lleva de siete a ocho años, entonces, cuando ya tienes pruebas para
procesarlos, ha expirado el plazo que tenía para hacerlo. De acuerdo a esa ley,
todos deberían estar presos.

Capítulo XXIX
El Primer Golpe

554
El magistrado Subero Isa lanzó el semanario Clave sobre el escritorio notablemente
incómodo por lo que acababa de leer. Levantó de manera violenta el auricular del
teléfono que reposaba en la esquina izquierda de su escritorio y pulsó una tecla
mientras llevaba el aparato a su oído.
— Hágame el favor, localíceme al juez Sánchez Mejía, del Primer Tribunal
Colegiado –su secretaria percibió de inmediato que el jefe estaba muy
incómodo. Se apresuró a complacerlo.
El doctor Jorge Subero Isa había inaugurado la presidencia de la “nueva” Suprema
Corte de Justicia. La novedad le venía de haber sido el primer cuerpo colegiado de
la justicia dominicana escogido mediante el sistema de evaluación exhaustiva a
través del Consejo Nacional de la Magistratura, un mecanismo aparentemente
amplio y de consenso para seleccionar a los incumbentes del más alto tribunal de
justicia de la República. Para ello se reúnen, de acuerdo a la Constitución
dominicana, el presidente de la República, el presidente de la Suprema Corte de
Justicia y otro juez de ese tribunal, el presidente del Senado y un senador que
pertenezca a un partido diferente al del presidente del Senado, el presidente de la
Cámara de Diputados y un legislador que no pertenezca al mismo partido del
presidente de la cámara de Diputados. Este mecanismo, que se inauguró en el
primer gobierno del doctor Leonel Fernández tenía sus altas y bajas... Era innegable
que la justicia había dado un cambio radical. La aplicación de la ley en los tribunales

555
de antes de la primera mitad de la década del 90, era un desastre. Se vendían
sentencias a diestra y siniestra, no había Estado de Derecho, ni institucionalidad ni
respeto a las decisiones de los tribunales. Hay que reconocer que el grupo de
juristas que asumió la responsabilidad de transformar la moral de los magistrados
había logrado mucho, tanto como un cambio de un 70%. Pero quedaban entuertos
por resolver, influencias políticas nocivas, prácticas desleales, compromisos
espurios que no han sido erradicados de una buena parte de los tribunales, incluso,
algunas de ellas, ni siquiera del máximo tribunal del país.
Sin embargo, el caso que había alterado el ritmo parsimonioso del magistrado
Subero Isa parecía inicuo y sin mucha importancia, pero envolvía la imagen de la
equidad de la justicia y eso era peligroso en un caso, que como el de Baninter, tenía
tanta atención de la opinión pública. Había que cuidar las apariencias y no
permitiría que por detalles nimios, se le siguiera echando lodo a la límpida túnica
de la justicia. Ni siquiera estaba seguro si podrían salir airosos de un proceso en el
que estaban involucrados tantos intereses, a los más altos niveles. El salpique había
sido tan extendido, que hasta los ruedos de algunos magistrados habían sido
manchados.
Tomó el teléfono con seguridad. Su secretaria le anunció al magistrado Sánchez
Mejía en línea, y lo abordó sin muchos rodeos.
— Buenos días magistrado... Usted vio Clave –le espetó.

556
— Sí, siempre lo leo los jueves antes de empezar las labores –le explicó sin ninguna
malicia–. ¿Qué acontece, trae algo que no he visto? –preguntó el Juez.
— ¿Quién ordenó brindar café en las audiencias del Caso Baninter? ¿Se brinda café
allá en todas las salas de audiencia? –preguntó el presidente de la Suprema.
— No tengo idea, señor Presidente, pero tengo entendido que no se brinda café –
el juez había empezado a ponerse nervioso con el cuestionamiento.
— Pues me parece un grave error que la justicia le muestre a todos los inculpados
del país, a todos los que han sido previamente procesados, que ahora tenemos
un gran privilegio para juzgar a los inculpados por el caso Baninter. ¿Cómo
podemos evidenciar un favoritismo tan notable si a los demás no se les da un
tratamiento igualitario? –se preguntó.
— Veré que puedo hacer, señor Presidente, pero en realidad puede ser que el
entusiasmo se haya producido por las remodelaciones que se han encaminado
en este tribunal. Como nos hemos convertido en la sala de audiencia más
moderna y confortable del país, es muy probable que a la administración se le
fuera la mano –intentó explicar el juez a la máxima jerarquía de la judicatura.
— Debemos tener sumo cuidado de que no nos señalen favoritismos y parcialidad
en cualquier proceso. El caso Baninter es de los más grandes que ha manejado
la justicia dominicana y tenemos los ojos del país y del extranjero atentos a
nuestro comportamiento y no podemos permitir que nadie nos acuse de
acciones incorrectas, mucho menos con lo que ha salido en la prensa

557
acusándonos de que hasta nosotros estábamos recibiendo dinero de ese banco
–el presidente había cambiado su ira inicial por un discurso casi doctrinal,
paternal. Pretendía explicar sus motivaciones, con autoridad, pero sin rabietas.
— Lo entiendo perfectamente magistrado Subero, le prometo que investigaré de
inmediato y tomaré las medidas de lugar para evitar confusiones.
— Gracias magistrado. Que pase buen día –Subero Isa cerró el teléfono un poco
más calmado.
En realidad el juez Sánchez Mejía tenía conocimiento de la decisión de brindar café
en las audiencias del Caso Baninter. Más que eso, ya se habían nombrado dos
camareros que tendrían a su cargo el servicio VIP en la sala del tribunal. Pero el
Presidente le había tomado por sorpresa, porque nunca se le ocurrió que eso
podría representar la diferencia. Para estos casos la Suprema Corte de Justicia
había ordenado reparar la Primera Cámara Penal del Distrito Nacional con una
remodelación que costó RD$3.3 millones de pesos, que la dotó de aire
acondicionado, y se alquilaron facilidades técnicas por la suma de RD$2,158,245
pesos, incluyendo modernos equipos de video, proyectores con pantalla gigante,
(Data show), un sofisticado sistema de audio y los equipos para grabar todas las
audiencias de manera permanente. De hecho, el Caso Baninter sería el primer
juicio del país totalmente grabado y filmado, para ser conservado en casete, CD y
DVD para la historia. Esta sala tenía todas las características de un tribunal
internacional. Pero el Presidente no quería que se brindara café. Para los fines del

558
juez Sánchez Mejía, era ponerse un traje de smoking y finos calzados de piel, pero
sin calcetines. A fin de cuentas, esas decisiones administrativas no eran parte de
las funciones del juez. Salían del Departamento Administrativo de la Suprema y
parece que el presidente tuvo ese lapsus. Si se brindaba o no café en su sala, no
tenía nada que ver con su decisión.
Pero lo que tenía al presidente de la Suprema Corte de Justicia irascible no se
trataba del brindis de café en una sala de audiencia. Esa fue la válvula de escape. Su
ira la provocaba el documento insultante que tenía ante sus ojos, reposando inerte
sobre su mesa. ¿Cómo era posible tanto nivel de irresponsabilidad? ¿Cómo podían
cebarse el chisme y la diatriba sobre seres humanos que incluso, parecen
inteligentes? La carta no podía ser más infeliz:
24 de abril del 2004
Señor
Hipólito Mejía
Sus manos.
Hipólito:
Todo cuanto te vaticiné sobre lo que ocurriría si dejabas a Subero
en la Suprema, está ocurriendo. Te dije que tus abogados no
ganarían un solo pleito en la justicia de Subero, y la última prueba
ha sido el fallo de la Corte Civil del Distrito Nacional, presidida

559
por uno de sus jueces más adictos: Alexis Read, también de Ocoa,
confirmando el fallo dictado por Samuel Arias Arzeno, otro
hombre de Subero, sobre el caso BANINTER.
Sólo falta ahora que los abogados de Báez Figueroa y Leonel
demanden a Malkún y a ti (se lo están preparando) para que
Subero, quien ya se está relamiendo el bigote, los condene a
ambos pues serían juzgados por la Suprema Corte de Justicia en
jurisdicción especial.
Por tu propia preservación no hagas caso de la gente y convoca el
Consejo Nacional de la Magistratura, saca a Subero y a sus
jueces, limpiando el sistema judicial agripinesco.9
Nota: Toma en consideración que por recomendación de Pepín
Corripio, Subero nombró en una posición clave a un empleado
suyo como Juez Presidente de la Cámara Penal del Distrito
Nacional de apellido Ortega. Ahora Leonel domina las dos
instancias, tanto la de instrucción a través del Juez Coordinador,
como la de los casos correccionales, a través del Juez Ortega,
quien designa la sala que conoce los casos.
Dr. Pedro Manuel Casals Victoria.

9
Se refiere a un adjetivo inventado a partir de la amplia intervención del obispo Agripino Núñez Collado en
como mediador en todos los conflictos sociales y a quien se le atribuye alguna incidencia en la justicia.

560
Copias:
Lois Malkún
Julio Cross
El economista Casals Victoria no mantendría esa posición por mucho tiempo. Las
circunstancias le harían cambiar de parecer y ya el 19 de septiembre de 2007,
olvidando los áridos juicios que externó a su gran amigo Hipólito Mejía, escribió sin
sonrojos en la página 14 del Listín Diario lo siguiente: “La defensa, a cargo de
Vincho Castillo, sus hijos Vinicio y Juárez y el doctor José Antonio Columna fue
talentosa y elocuente e hizo pedazos la acusación de lavado de activos, carente de
sustentación, tanto en los hechos como en el derecho, erosionando el cargo de
abuso de confianza.” Para luego agregar: “Los abogados de la defensa lograron, en
mi modesta opinión, desmantelar las pruebas y evidencias de la acusación, muchas
de ellas, insuficientes o torpes y maliciosas o ilegalmente reunidas pero su mayor
acierto fue demostrar el móvil político de la persecución, no sólo por la violenta e
impúdica actuación arbitraria del ex presidente Hipólito Mejía, netamente
retaliatoria por la querella que debió presentar Báez Figueroa contra el coronel
Pepe Goico, involucrado en graves eventos internacionales y su amenaza de
enviarlo a la cárcel y cerrarle el banco, actitud intempestiva, inconstitucional e
ilegal, sino por la utilización igualmente antijurídica del Banco Central de la
República Dominicana para tales fines”.

561
Ernesto no podía creer que quien esto escribía era el mismo Pedro Manuel Casals
Victoria del 24 de abril de 2004.
La oscuridad era habitual en el sector. La avenida Anacaona, en el Mirador Sur de la
Capital, tenía el contraste de ser habitada por los hombres económicamente más
poderosos del país, pero contaba con una muy deficiente iluminación. Esa
circunstancia protegía al extraño visitante que se acercaba con mucho sigilo al
edificio No. 25 donde se levantaba imponente la torre “Libertador”. El vehículo era
desconocido, porque había abandonado su llamativa jepeta oficial para no hacerse
notar. La pesada puerta de hierro de la entrada empezó a desaparecer en medio de
la pared, como tragada por una garganta profunda que la aspiraba sin remedios.
Muy despacio, el conductor acercó lo más que pudo el vehículo hasta la entrada
del vestíbulo, y ahí se desmontó el diminuto personaje. Una gorra de béisbol cubría
su cabeza y estaba tan imbuida que podría decirse que además ocultaba parte de
su cara. El Jacket también era de los Yanquis de New York. La indumentaria
deportiva pudo haber disimulado a cualquier otro personaje, pero no al magistrado
Radhamés Jiménez Peña, Procurador General de la República. Su contextura física,
la forma de sus ojos y su estilo peculiar de balancearse al caminar, no pasaban
desapercibidos tan fácilmente.

562
Ya en el elevador, Jiménez fue halado desde arriba, para ascender hasta el Pent
House, donde le esperaba Ramón Báez Figueroa en su residencia. El anfitrión tenía
mucha ansiedad por este encuentro, porque en el trataría asuntos de suma
importancia, relacionados con el proceso que se le seguía por la quiebra del Banco
Intercontinental, y en el cual el Ministerio Público que dirigía Jiménez tenía la voz
cantante como acusador.
— ¿Estás seguro que es Radhamés? –preguntó Alejandro Grullón a su empleado.
Había revisado el vídeo en seis ocasiones y cada vez estaba más convencido de
que no había error.
Don Alejandro Grullón y su esposa Melba Segura de Grullón moraban en el mismo
condominio que fue visitado por el Procurador General de la República. Para mala
suerte de éste, esa circunstancia, unida al hecho de que la categoría de los
inquilinos de la Torre Libertador, la habían convertido en el edificio de mayor
seguridad del entorno, posibilitaron el fracaso de las medidas precautelares
tomadas por el funcionario judicial. El sistema de circuito cerrado de televisión
permite monitorear los alrededores y tener un registro hermético de los visitantes.
Bien sea por diligencia del banquero o por servilismo de los vigías, alguien entendió
que era “muy productivo” que don Alejandro supiera el calibre del visitante de
Ramón Báez Figueroa de la noche anterior. A primeras horas de la mañana el

563
experimentado banquero tenía en su mesa el CD con las imágenes de la visita, por
lo menos hasta su estadía en el ascensor. Ni Radhamés ni Ramoncito tomaron en
cuenta que don Alejandro moraba en el entorno y que era muy probable que éste
llevara un registro cronométrico de todas las visitas del imputado en el Caso
Baninter.
Don Alejandro Grullón había demostrado que no corría riesgos en lo que él llamaba
“defenderse” de la competencia. Dirigía personalmente los embates contra sus
contrarios y cuidaba con esmero de que no lo hallaran desprevenido. Sus métodos,
aunque siempre eran calificados como de defensa de las agresiones de los demás,
habían sido vinculados con la quiebra de varios bancos importantes.
Radhamés Jiménez era un profesional probo, de inteligencia natural y con una
personalidad humilde y agradable. Los humos del poder no se le habían subido a la
cabeza y era amigo de los amigos, sin importar el costo. Sin nombre rimbombante
ni alcurnia clasista, había ascendido a la cima en base al trabajo y la dedicación,
pero sobre todo a la lealtad. Le había demostrado al presidente Fernández que era
un hombre íntegro, fiel y confiable. Pero era un político tenaz y como político tenía
que actuar.
Cuando Jiménez Peña fue nombrado Procurador General de la República, dos
reacciones diametralmente opuestas se produjeron en diferentes lugares de la
ciudad. Mientras Vincho Castillo y sus hijos abrieron champaña, y celebraron en

564
grande, Radhamés Jiménez lloró con consternación. Abrazado a su familia,
consideraba como una gran encrucijada de la que había huido con cuidado, pero
con persistencia. Rechazó con energía cada vez que alguien lo mencionaba como
idóneo para sustituir al electo senador Francisco Domínguez Brito. Él no podía
meterse en la maraña de intereses que envolvían al caso Baninter. Por muchas
razones. El joven abogado era amigo íntimo y entrañable de don Marino Vinicio
Castillo (Vincho) a quien consideraba como un maestro, además de admirarlo con
devoción, pero también tenía una estrecha y sincera amistad con sus hijos. La
familia Castillo hizo una fiesta con el nombramiento y no hay que dudar que
ejercieran algún tipo de influencia para que este decreto saliera. Adicionalmente,
de un tiempo a este parte, Jiménez Peña había desarrollado una amistad muy
hermosa con Báez Figueroa y su familia, con quienes les unía un gran respeto y
consideración. Por eso la consternación. ¿Cómo actuar ahora, envuelto en esta
confusión de sentimientos encontrados, entre cumplir con el deber para con su
país, ejercer con integridad sus funciones de jefe del Ministerio Público y a la vez
no defraudar ni fallarles a los grandes amigos? Radhamés lloró y lo hizo con
sentimiento. Le explicaba a su esposa e hijos su nostalgia y pasó momentos
amargos de tensión y estrés... por una razón muy sencilla: la otra salida era no
aceptar el cargo. Pero eso no era posible. Lo había nombrado su maestro y tutor,
su líder y guía, su hermano y amigo de siempre, Leonel Fernández Reyna... ahí si

565
que no cabían dudas... donde Leonel lo necesitara, ahí estaría Radhamés Jiménez
cumpliendo a cabalidad. El caso Baninter, definitivamente podría ser su Waterloo.
En el primer gobierno de Leonel, Radhamés había tenido serios problemas con
Ramón Báez Figueroa y su entorno, pero los Castillo habían subsanado esos malos
entendidos y las cosas tomaron un rumbo de amistad sincera y profunda. Todo
vino por un mal entendido. O eso se hizo creer.
Cuando Jiménez Peña dirigía el Departamento Aeroportuario y tenía a su cargo los
aeropuertos del país, antes de que éstos fueran arrendados a Aerodom, se produjo
un impasse por la falta de pago de unos arbitrios por parte de las tiendas de zona
franca, que eran manejadas por el Grupo Baninter. A falta de pago, el
Departamento Aeroportuario decidió cerrar las tiendas por incumplimiento. Una
medida responsable que adoptó Radhamés. Como represalia, el periódico El Siglo,
del Grupo Baninter, empezó a publicar una serie de reportajes desmeritando la
labor de Jiménez al frente de la institución que dirigía. “Los aeropuertos se caen a
pedazos”, “Ineficiencia e incapacidad en los Aeropuertos” fue el mensaje que se
quiso mandar con los trabajos periodísticos, en una campaña perversa contra el
titular del departamento, cuyo único delito había sido hacer cumplir la ley.
Durante cinco días seguidos El Siglo fue implacable contra Jiménez Peña y eso
causó un gran desaliento y malestar en el humilde servidor público. Encuadernó

566
esos trabajos y los guardó como prueba de la ignominia, y empezó a ver a Báez
Figueroa y su grupo como enemigos a muerte.
La intervención certera de los Vincho hizo posible que fumaran la pipa de la paz y
que el rencor por los daños morales ocasionados, fuera trocado por un
sentimiento de respeto y consideración mutuos, que dio mejores frutos que el
estéril enfrentamiento. Ahora los vientos habían cambiado, y quien podía ayudar y
hacer un gran bien al acusado de la quiebra de Baninter, era precisamente a quien
ellos habían maltratado con sus medios de comunicación. Ahora, Ramoncito era
también el dueño del periódico Listín Diario, parte de este litigio.
El doctor Fidel Ernesto Pichardo y su novia transitaban de Norte a Sur por la calle
Dr. Delgado del sector de Ciudad Nueva. Al llegar hasta la avenida Independencia,
giraron a su izquierda en dirección al Palacio de Justicia. En diez minutos debía
comenzar la presentación de la acusación final y la solicitud de confiscación de los
bienes en el juicio a los implicados en el fraude de Baninter, y Pichardo no quería
llegar retrasado, porque precisamente desde su laptop era que se iba a manejar la
parte de la presentación en Power Point de la ponencia. Al llegar a la altura de la
avenida Presidente Vicini Burgos, tomó a su derecha rumbo al Malecón. Cuando

567
estuvo frente al parque Eugenio María de Hostos, recordó que tenía dos temas que
no había incluido aún, para completar la solicitud de adjudicación de los bienes de
los inculpados: Primero, los derechos de concesión de las zonas francas que
detentaba Interduty Free, una de las empresas de Baninter, pero Aerodom se
oponía a que se incluyeran entre los bienes adjudicados, porque afectaría las
labores de gestión de la concesión y porque había hecho un acuerdo para
desinteresar a Luis Álvarez Renta. Como parte de ese acuerdo había depositado 8
millones de dólares en una cuenta scrow en el Banco de Reservas. El Banco Central
tenía también la intención de adjudicarse los resultados de las ventas que esas
tiendas. La otra diapositiva era para la incautación de la villa de la señora Vivian
Lubrano de Castillo, en Casa de Campo de La Romana. La petición de la Lubrano no
estaba incluida porque había habido un escarceo sobre la pertinencia o no de la
apelación en su contra por parte del Gobernador del Banco Central, atendiendo a
presiones políticas, pero al final se impuso el técnico que es y dejó que fueran los
abogados que se encargaran de este asunto. En estas conclusiones se solicitaba
explícitamente la incautación del periódico Listín Diario, como cuerpo del delito de
Lavado de Activos.
Pichardo detuvo su jepeta y le pidió a su novia que le ayudara a terminar el trabajo.
Entre ambos, colocaron los documentos en su lugar y revisaron la calidad de la
presentación. Dieron la vuelta al parque de recreo y se estacionaron muy cerca de
la entrada principal del edificio de la judicatura.

568
Pichardo y su prometida se colocaron en el salón de audiencias, con todos los
documentos en las manos y procedieron a conectar su computador personal y
dejarlo a tono, colocando la primera diapositiva de la presentación en el Data show
del moderno salón. Absorto en la tarea técnica, para evitar contratiempos en plena
exposición en el juicio, Pichardo no percibió cuando el magistrado procurador fiscal
especial para delitos bancarios Daniel Miranda Villalona se le acercó por detrás y
puso la mano en su hombro.
– Oye Fidel, ¿no estás notando algo raro? –preguntó casi a su oído.
– No, ¿qué pasa...? –el coordinador de la defensa del Banco Central respondió casi
por instinto, porque en realidad, desde que llegó al salón le había extrañado
que el magistrado Francisco García no estaba en la audiencia, y a él le
correspondía empezar la exposición por parte del Ministerio Público.
– Vete a la Procuraduría de inmediato que ahí se está cociendo algo raro... –
Miranda Villalona parecía seriamente preocupado.
Fidel Ernesto Pichardo no se hizo rogar, ni esperó ninguna explicación exhaustiva.
Su instinto le decía que ciertamente algunas cosas estaban fuera del enfoque
normal y en su interior había sentido una cosquillita que no había podido
identificar con alguna preocupación en específico, pero era latente.
Como un Zepelín pidió al veterano de mil batallas don Ramón Pina Acevedo, que le
acompañara. Este era uno de los juristas más regios y de mayor experiencia en

569
el país y su ayuda podría ser vital para escudriñar cualquier acción anómala
que se estuviera moviendo. Cuando descendían las escalinatas del Palacio de
Justicia, se encontraron con Lorenzo Fermín, a quien tomó del brazo y le
conminó a que se transportaran en su vehículo, que estaba más cerca, sin tener
que ir al parqueo para buscar su jepeta. En el camino les explicó a ambos que el
procurador fiscal Miranda Villalona estaba preocupado porque había algunos
acuerdos de aposento que podrían empañar el juicio. El resto de los fiscales
adjuntos para delitos bancarios no había hecho acto de presencia en el salón
de audiencia. El magistrado Francisco García y Carmen Alardo no estaban ni
cerca. La distancia que separa el Palacio de Justicia de Ciudad Nueva de la sede
de la Procuraduría, por el Malecón, se hace en seis minutos, cuando el tránsito
está liviano. Llegaron como una tromba y se dirigieron a la tercera planta,
específicamente a la Dirección Nacional de Persecución de la Corrupción
Administrativa (DPCA). Buscaron al Director del departamento y Procurador
General Adjunto, Octavio Líster. Ya en su despacho empezó una fuerte
discusión:–¿Líster, qué pasa? –preguntó Pichardo.
– No pasa nada...todo está bien...
–Coño Lister, ¿porqué no está García allá?, algo raro hay....
– No, todo está bien, no pasa nada... Sólo que tenemos que sacar al Listín Diario de
las peticiones de confiscación....

570
–Coño, tú te estás volviendo loco... pero si hacemos eso ahora nos hundimos... eso
es imposible.... –grito Pichardo.
– Hay que hacerlo. No puedo resistirme... esto es más grande que nosotros... –
aseguró el magistrado Líster.
– Pero hay órdenes que no se cumplen... el que te pudo ordenar eso a ti, pudo
decírmelo a mí también, y no me han dicho nada... –Pichardo era el
coordinador del equipo del Actor Civil, la parte que sostenía la acusación desde
el Banco Central.
— No puedo resistirme... No puedo hacer nada... Son órdenes superiores
–tartamudeaba Líster.
— Sí puedes. Te vas a hundir... te echarán en el zafacón de la historia... cómo vas
a firmar una cosa así... –los abogados del Banco Central y de Baninter veían
claudicar a una parte importante de la acusación por transacciones políticas.
— Líster, yo he sido siempre un hombre de Estado y hay órdenes que son
imposibles de cumplir... y esta es una de ellas... no puedes hacer eso –fue el
doctor Pina Acevedo quien habló.
— Profesor, no puedo hacer nada... –repitió Octavio Lister con la mirada baja,
buscando alguna moneda que se le habría caído en el piso.

571
— Dr. Pichardo vámonos, no hable más con este tipo... –dijo Pina Acevedo
notablemente molesto y de inmediato le dio la espalda al director de la
Dirección Nacional de Persecución de la Corrupción Administrativa (DPCA).
Cuando fueron a presentar las conclusiones, no se pasó la diapositiva que incluía al
Listín Diario entre las peticiones de apropiación, pero todos los argumentos que
fueron utilizados para justificar su confiscación, quedaron escritos en el cuerpo de
la propuesta, de tal manera que, aunque en todos los considerandos se mostraba
la condición de lavado de dinero en el caso de la compra del Listín Diario, en las
conclusiones no se hizo la solicitud formal de adjudicación.
El magistrado procurador fiscal Daniel Miranda Villalona no quiso firmar esas
conclusiones, como le correspondía. Se negó argumentando que él,
personalmente, no estaba de acuerdo con lo que se había hecho.

572
Capítulo XXX
Encuentro con el Zar

Con esta cantera de informaciones sobre Luis Álvarez Renta se presentó Ernesto
Gómez a la cárcel de Najayo ubicada a 40 kilómetros de Santo Domingo, hacia el
Sur del país. Su amigo Eric Raful había convencido al reconocido hombre de
negocios de la importancia de que ofreciera su propia versión de los hechos que lo
mantenían en prisión. La llegada al recinto penitenciario era aprensiva. Tenía que
hacer contacto con los hombres que habían sido condenados por los hechos que
investigaba y no sabía cuál podría ser su reacción. Aunque en algunas ocasiones
coincidió en lugares públicos con la mayoría de ellos, nunca tuvo ningún contacto
personal con los mismos. A Ernesto le sorprendió la facilidad con que pudo entrar
al penal. Nadie preguntó nada ni requirieron ningún tipo de documentación. Ni
siquiera encontró personal policial o militar que le registrara o impidiera introducir

573
cualquier cosa ilegal a la prisión. Sencillamente entró como Pedro por su casa. Así
mismo saldría, sin interrupción ni registro. No se identificó ni fue detenido por
nadie. Enseguida se preguntó para sus adentros ¿Si yo hubiese estado preso, podría
irme para mi casa sin que nadie lo notara? Parece que sí.
— Don Luis, soy Ernesto Gómez, periodista. Estoy escribiendo un libro sobre los
hechos ocurridos en el Banco Intercontinental y me interesa escuchar su
versión sobre las acusaciones que se le hacen. He revisado todos los
documentos que ha escrito usted y todo lo que dice la parte que le acusa.
Tengo absolutamente todas las pruebas que ellos presentan en su contra y he
leído con detenimiento la defensa que usted hace de su inocencia. Déjeme
decirle que ha sido usted muy coherente durante todos los años que han
transcurrido de este proceso. Ha mantenido una posición muy contundente –
se introdujo Gómez, tratando de hacerse confiable a su interlocutor, con quien
nunca había hablado.
— El problema de Baninter debe ser visto en varias dimensiones. Por los grandes
intereses envueltos, se ha confundido a la opinión pública. Lo que pasó en
Baninter era un problema medular de toda la banca dominicana.
— ¿Toda la banca estaba falseando datos y haciendo operaciones encubiertas con
vinculados? – preguntó Gómez curioso.
— Si. Y se remonta a muchos años atrás, cuando el mercado financiero fue
apretado por la crisis de los años 1989/90. El mercado financiero fue

574
controlado, la prima del dólar fue subiendo, entonces la banca, conviene en
desarrollar una serie de artificios fuera de la estructura formal bancaria, no
sólo porque quisieran zafarse de la regulación, sino como una forma de
competir, no sólo aquí, con los demás bancos, sino también con las financieras
y con los bancos internacionales. Pero todo esto encuentra caldo de cultivo
porque había un desorden regulatorio y todos los bancos estaban en la misma
situación y eso era algo conocido y protegido por las autoridades –Álvarez
Renta tenía más porte de catedrático universitario que de un reo
defendiéndose de las acusaciones que le mantenían en prisión.
— Espere un momento: “...eso era algo conocido y protegido por las
autoridades.” ¿Estoy oyendo bien? –quiso cerciorarse Gómez.
— Escuchó correcto. Uno de los aspectos que se han callado en esta crisis de
Baninter es el papel de los reguladores y los supervisores....
— Explíquese mejor. ¿Había complicidad consciente? Hay algunos que sostienen
que el sistema informático implementado en Baninter era tan sofisticado que
pudo pasar desapercibido. ¿Usted cree que todos sabían lo que ocurría? –
preguntó el investigador.
— Pues claro. Héctor Valdez Albizu es el principal responsable de esa situación,
porque fíjate que él fue gobernador del Banco Central desde el año 1994, en el
período que precisamente se estaban empezando a implementar todo este
esquema “de defensa” en todos los bancos del sistema. Es precisamente a él

575
que le tocó estar de gobernador del Banco Central en esta coyuntura –siguió
acusando Álvarez Renta.
— Pero usted cree que pudo ser un apoyo premeditado o sencillamente pensó
que “la costumbre hace ley” Tengo constancia de que don Héctor es un
hombre muy serio –quisiste provocarlo.
— Uno de los momentos más simpáticos e interesantes del juicio fue cuando los
abogados del Banco Central, presentaron un cuadro con la evolución de
Baninter, colocando todos las fusiones y los bancos que había adquirido: Todas,
absolutamente todas esas fusiones y compras fueron autorizadas por Héctor
Valdez Albizu –precisó el economista.
— ¿La mayoría las autorizó Valdez Albizu?
— Todas. Ni una sola de las fusiones se produjo en otro período. Hasta
Bancomercio, que fue la más grande –dijo el asesor financiero.
— Bueno, el Banco Osaka fue ya en el período del PRD, porque fue en 2001 –le
corrigió el periodista.
— Ok. Pues sólo ése. Ahí está, por ejemplo, el Banco Popular. La primera entidad
financiera dominicana en crear un banco off shore fue precisamente el Banco
Popular. Y los primeros en formar un grupo financiero, que fueron los
mecanismos utilizados desde un principio para ocultar algunas informaciones
puntuales a las autoridades –expresó.
— Ellos también se involucraron en los medios de comunicación –asentaste.

576
— También fueron ellos los que iniciaron, en esta etapa, luego de Bancomercio.
Todavía el Banco Popular tiene su entidad off shore, lo único que ahora la
tienen metida en sus libros normales. Pero te repito que el caso Baninter tiene
su origen en una falta de supervisión y regulación y los controles fallaron
enormemente. Había mucha corrupción y funcionaba bajo esquemas no muy
puros.
— ¿Cómo se involucró usted en todo este tema de Baninter? –el periodista quiso
arrimarlo a sus propias acusaciones.
— Mira, mis relaciones reales eran con Ramón Báez Romano, que era muy amigo
de mi padre. Es más, mi padre le dio clases, en el bachillerato a Ramón Báez
Romano. Pero tenían una gran amistad y aprecio, y de ahí me quedé yo con esa
confianza con el padre de Ramoncito. Cuando él fue nombrado Secretario de
Estado de Industria y Comercio en el 78, me llevó como subsecretario de la
cartera. Pero lo que más nos acercó fue el hecho de que yo tenía mucha
confianza y excelentes relaciones en el Chase Manhattan Bank y cuando ellos
se iban del país yo le hice una oferta de trabajo a Vivian Lubrano de Castillo.
— ¿Usted también negoció con ella? Ya previamente lo habían hecho Nene Ureña
del Banco del Comercio y también Baninter –intervino el investigador y
periodista.
— No. Déjame explicarte. Vivian era una mujer extremadamente inteligente y era
la principal funcionaria dominicana en el Chase y cuando ellos se iban le hice

577
una oferta de trabajo a Vivian. Yo había fundado en 1980 la empresa Álvarez
Renta & Asociados, S. A. y le propuse a ella que viniera como socia, como
propietaria, y que nosotros le abríamos las puertas para que tuviera parte en
su propia empresa. Y ella aceptó. Pero luego, unos dos o tres días después, me
llama Ramón Báez Romano y me dice, “oye Luis, necesito hacerle una oferta de
trabajo a Vivian, pero ella me dice que ya tú la contrataste. Quiero saber si tú
puedes cedérmela para Baninter” Yo naturalmente que le dije que si ella quería
y él me lo estaba pidiendo, eran dos cosas que yo no podía soslayar –el
consultor de negocios respiró profundo, tomó un sorbo del refresco que le
había traído su camarera, Gladys.
— ¿Cuándo vendió usted Bank Invest a Ramoncito Báez? ¿Por qué seguía usted
firmando hasta el último momento? –Ernesto estaba por llevar la conversación
hacia los temas nodales.
— Yo seguí firmando por la sencilla razón de que había llevado demasiado dinero
a Baninter y Baninter & Trust y yo debía tener garantía de que ese dinero se
devolviera. Fíjate que el Banco Central ni Zunilda Paniagua, por más vueltas
que le dieron al asunto, no pudieron negar que yo había llevado más de
US$127 millones de dólares al Baninter y que no llegué a sacar más de US$71
millones –respondió el economista.
— ¿Ese dinero era suyo o de algunas otras empresas?

578
— Había US$20 millones de dólares de mis hijos en Baninter & Trust, pero yo
tenía otros US$20 millones más de otras empresas que lo habían depositado o
lo habían prestado a Baninter por mi intermediación y yo me sentía
responsable de pagar ese dinero. Por eso me mantuvieron la firma en la
empresa hasta que yo terminara de pagar todos esos compromisos.
— Pero usted fue descubierto sacando una buena cantidad de dinero en dólares
de Baninter para transferir al extranjero –le afirmó el comunicador.
— Eso es mentira. Y Lois Malkún lo sabe porque él tuvo que autorizar los pagos,
porque eran para pagar a los bancos internacionales que Baninter les debía y si
no cumplía lo iban a declarar en default y eso significaba que esa medida iba a
afectar a Baninter, pero también a toda la banca dominicana que pasaría a ser
mal calificada –Álvarez hacía muchos esfuerzos por dejar muy aclaradas las
cosas. Por eso continuó concentrado:
— Es importante explicar lo siguiente: cuando se iban a vender las tiendas de la
zona franca, Baninter quería limpiar de sus cuentas las deudas de esas tiendas
y para eso solicitamos un préstamo al Hamilton Bank de Miami. Pero resulta
que como los bancos norteamericanos tienen un límite para prestar hacia el
extranjero, de acuerdo a su capital y ya el Hamilton lo había cubierto, no podía
hacer préstamos fuera de Estados Unidos. Entonces hicimos la operación a
través de una de las empresas de zona franca que tiene unos almacenes de
depósitos en la Florida y tiene su base de operaciones allá. Esa empresa la

579
represento yo. Entonces cogimos ese préstamos de US$18 millones de dólares,
los cuales eran para capitalizar las tiendas, eliminar toda la deuda de Baninter y
me había informado Ramoncito, que lo que le sobrara lo iba a invertir con
Abraham Hazoury en Aerodom. Cuando salió ese financiamiento, que yo firmé,
se entregó todo a Baninter, hasta el último centavo. No fue ni un solo peso a
las tiendas en ese momento. Eso fue el 02 de abril de 2002.
— ¿Sabía usted de todos los problemas que estaba confrontando Baninter? ¿Por
qué no advirtió todo lo que venía? Se supone que es usted uno de los mejores
consultores empresariales de la República Dominicana ¿No pudo hacer nada
por Baninter? –el periodista quería llevarlo hacia las profundidades, para ver
qué tan bien nadaba el peje.
— Fíjate que Hipólito Mejía ha dicho muchas veces que yo le había advertido
desde hacía dos años antes de estallar el escándalo, que era necesario
consolidar los bancos dominicanos, porque me parecían muy pequeños y muy
dispersos. Precisamente habíamos hablado de tratar de fusionar algunos
bancos para poder hacerlos más poderosos y fuertes.
— Las acciones dolosas y la corrupción no tienen que ver con el tamaño de los
bancos, si iban a delinquir, lo harían en cualquier caso. Más bien, en un banco
más grande, el tamaño del hoyo financiero hubiese hecho colapsar
definitivamente a la República Dominicana como Estado. Usted estaba muy

580
cerca de Baninter como asesor y socio de muchos de estos negocios ¿No vio
venir el problema? –insistió Gómez.
— Si tú supieras que la primera noticia que yo tengo de la debilidad de Baninter es
cuando el mismo 12 de septiembre me llega una carta de la empresa que
cobraba el préstamo del Hamilton Bank, reclamando los atrasos. Esa carta me
disparó algunas alarmas, porque no era normal que una acreencia como esa se
dejara vencer en un banco solvente.
— Pero el 12 de septiembre es cuando se produce el primer préstamos de línea
de redescuento del Banco Central a Baninter por RD$500 millones de pesos,
para devolverlos en siete días, compromiso que no cumplió –aclaró el
comunicador.
— Precisamente, yo no tenía ni idea de que Baninter tenía esos problemas, pero
cuando yo recibo la carta de inmediato llamo a Soraida Castillo y le pregunto
por qué ese atraso y ella me explica que no habían podido encontrar los
dólares, pero que ya estaba en vía de solución de ese problema. Me quedé con
alguna preocupación, tanta que dos o tres días después tenía yo una reunión
con Hipólito Mejía en su casa y le mencioné mi preocupación por el tema de
Baninter… y el muy zorro no me dijo nada de las líneas de redescuento…
— ¿El presidente le ocultó ese dato? –preguntó Gómez.
— Bueno, tal vez él no lo sabía todavía.

581
— ¿Usted cree que el Banco Central le va a entregar RD$500 millones a
Ramoncito, porque empieza a tener problemas con los retiros y la liquidez y
que no van a informar al presidente de eso? Recuerde que en ese momento
era que se estaba depositando la querella contra Pepe Goico, por la tarjeta de
crédito del presidente Mejía. Todo lo relativo a Baninter tenía que ser
informado de inmediato al mandatario –explicó el periodista.
— Si, así es, pero lo cierto es que no me dijo nada de eso, sin embargo me dijo
que el creía que Ramoncito debía vender a Baninter. Eso quiere decir que él ya
tenía algunas informaciones que yo no dominaba.
— ¿El presidente ya estaba sugiriendo la venta de Baninter?
— Más que eso… llamó de inmediato a Ramoncito al celular y le dijo que yo le
llevaba un mensaje de él. “Escucha lo que te va a decir Luis de parte mía y
luego tú y yo lo analizamos con calma, pero ponte en eso, que es importante” –
le habría dicho Mejía a Ramón Báez Figueroa.
— ¿Qué hizo usted entonces?
— Me fui donde Ramoncito y hablé con él. Le expliqué los puntos de vista
coincidentes entre el presidente y yo. Báez estuvo de acuerdo en hacer la
propuesta de venta y me dijo, incluso que ya él estaba llevando a cabo algunas
pláticas con grupos dominicanos y extranjeros. Pero me autorizó para que yo
hablara con algunos sectores.
— ¿Qué pasó que eso no prosperó antes?

582
— Dos cosas, primero, necesitaba una luz verde definitiva de Ramoncito, y en
segundo lugar, el Grupo Progreso, que era mi principal objetivo para venderle
Baninter, estaba negociando con Bancrédito y Arturito un acuerdo de alianza
que estuvo muy avanzado, casi se llegó a firmar, pero hubo un pequeño
obstáculo que impidió el convenio. Era que Arturito Pellerano quería la
presidencia del nuevo banco fusionado y los accionistas del Progreso se
oponían, querían más bien una presidencia colegiada, donde nadie tuviera más
del 20% de las acciones. Cuando fracasó ese diálogo y esas negociaciones,
entonces fue que arremetí hacia el Grupo Progreso para cerrar la fusión con
Baninter.
— ¿Qué pasó con los US$10 millones de dólares que usted prometió entregar a
Lois Malkún, gobernador del Banco Central?
— Esa es otra historia. Como te había explicado, en realidad yo tenía un problema
con esos US$20 millones que se debían del préstamo con el Hamilton Bank.
Cuando explotó el lío ya yo había negociado con la matriz española Aldeasa,
para vender el 51% de las acciones de la parte dominicana de las tiendas de
zona franca Interduty Free – porque teníamos también una parte extranjera
que no estaba dentro de estas negociaciones – y los mismos españoles habían
evaluado en más de US$60 millones de dólares nuestra parte local. Para eso, le
vendimos el 51% por poco más de US$30 millones. Como yo tenía que
recuperar los US$20 millones del Hamilton Bank, yo le prometí a Lois Malkún

583
que nos permitieran vender, que yo me tomaba los US$20 millones que debía
Baninter al Hamilton, para no quedar mal, y que no tenía ningún problema en
devolver al Banco Central los otros US$10 millones de dólares.
— ¿No sería que usted quería recuperar los US$20 millones que tenían sus hijos
en el Baninter & Trust y esperaba esa operación con las tiendas de Zona Franca
para cobrarse? –preguntó Ernesto Gómez.
— (VER Y REVISAR LOS DOCUMENTOS ORIGINALES DEL PRESTAMO DEL
HAMILTON)
— No, para nada. El mismo Lois Malkún autorizó el pago del préstamo que se
debía al Hamilton, porque si declaraba el default para Baninter, eso iba a
afectar el crédito de toda la República Dominicana. Yo quiero informarte algo
que no había dicho, cuando empezaron a cobrarme, como yo era responsable
del préstamo, aboné US$5 millones de dólares al préstamo, sin decirle nada a
Ramoncito, para que no se descuidara –explicó el empresario y financista.
— ¿Qué pasó entonces con las tiendas de Interduty Free?
— Esa es una historia muy larga, porque yo recuerdo que recibí el 13 de mayo una
llamada de Andy Dauhajre donde me pedía que les firmara un contrato para
que renunciara a mis derechos de concesión de las mismas. Pero eso era un
absurdo, que el Banco Central hiciera eso. Eso me parecía increíble dijo el
lobista.

584
— ¿Por qué? No era una forma de recuperar parte de lo que estaba invirtiendo el
Banco Central? –preguntó Ernesto Gómez.
— Imposible. Era exactamente lo contrario. Lo único que tenía valor como activo
recuperable de Baninter eran precisamente los derechos de concesión sobre
esas tiendas. Yo le había mostrado a Lois Malkún los contratos donde los
mismos españoles tasaron esos derechos de concesión en US$61 millones de
dólares. Ese era el activo de Baninter por ese valor. Si nosotros renunciábamos
a la concesión, los derechos volvían a Aerodom y el Estado y el Banco Central
no tenían nada en las manos. Era algo irracional –se quejaba Álvarez Renta.
— ¿Piensa usted que ellos actuaban confundidos o sabían lo que estaban
haciendo? ¿Usted los persuadió sobre el hecho de que se perdía todo el valor si
renunciaba a la concesión?
— Pues claro. Me enviaron un contrato redactado por Andy, hecho con fecha 28
de abril pero enviado el 13 de mayo, para que yo renunciara con antelación a
esos derechos, y les dije, ahí mismo se pierden US$60 millones de dólares
desde que yo firme ese contrato, porque los españoles precisamente lo que
compraban eran esos derechos de concesión –explicó.
— Cuando yo estaba en la fiscalía, detenido, iban todos los días donde Maximín
(el procurador fiscal Aristy Caraballo) el abogado Elías Rodríguez, que es
abogado de Abraham Hazoury, para que me confiscara las tiendas de la zona
franca. Pero Maximín siempre llamaba al presidente Hipólito Mejía y él le

585
decía que no, que no confiscara nada… ¿Por qué hacían eso? Muy sencillo: en
el contrato con Aerodom había una cláusula que decía que si éramos
embargados, si teníamos algún tipo de acciones judiciales con el Estado, que
nos confiscaran los bienes de las tiendas, el contrato quedaba rescindido de
pleno derecho y Aerodom retomaba el control sobre esas tiendas. Por eso iban
todos los días los abogados a presionar al Procurador Fiscal. Pero Hipólito se lo
impidió. CHEQUEAR POR SI HAY REPETICION
— Pero a usted le confiscaron Interduty Free y los bienes de esa tienda en la Corte
de Apelación… –le inquirió Gómez.
— Si, pero fíjate cómo sucedieron los hechos. Se aprovecharon del procurador de
la Corte, el doctor Mejía Guerrero. Lo llamó Carolina Mejía, la hija de Hipólito y
le dijo que la decisión de su padre era que confiscaran todos esos bienes. Tú
sabes que Carolina y Abraham Hazoury son muy amigos. Fueron donde Mejía
Guerrero, el doctor Dorta, que estaba temblando, el doctor Salcedo y Elías
Rodríguez y le informaron que el Banco Central estaba autorizado por el
presidente para que se hiciera la confiscación de los bienes. Con la llamada de
Carolina, Mejía Guerrero le dio credibilidad e hizo las confiscaciones. ¿Por qué
tú crees que el Procurador General de la República me devolvió todo y me puso
en libertad? –preguntó el entrevistado.
— Dígame usted porqué –respondió el periodista.

586
— Porque Hipólito Mejía se dio una encojonada10, se puso como una fiera
molesto por la decisión y llamó a Víctor Céspedes y le ordenó que me
entregara todo y que me despachara para mi casa. ¿Tú crees que Céspedes iba
a hacer una cosa así sin autorización del presidente? –volvió a preguntar.
— No, no creo que ningún funcionario del Ministerio Público haría una cosa así sin
autorización del Primer Mandatario –respondió el investigador con sinceridad.
— Bueno, pues ahí es que viene mi negociación con Aerodom para devolverle los
derechos por unos US$27 millones de dólares, de los cuales, yo les dije que
pagaran el financiamiento que habíamos recibido originalmente del Hamilton
Bank, a la nueva empresa que estaba cobrando, y me sobraban poco más de
US$7 millones de dólares, que me pagó Abraham por esos derechos.
— ¿Por qué le quitó Juárez Castillo ese cheque de los US$7 millones de dólares y
lo llevó a Ramoncito Báez? –interrogó Gómez.
— No… eso no es así. Yo autoricé a Abraham a que recogiera algunas cuentas
pendientes que yo tenía por ahí y que tenía que pagar con ese importe.
— ¿Asesoró usted a Pedro Castillo en sus actividades al frente del Grupo y el
Banco del Progreso?
— No. Yo siempre estuve muy de cerca con el Banco del Progreso, pero yo no era
asesor de Pedro Castillo. Fue Ramoncito que en esta operación en específico,
de la fusión, me pidió que trabajara para el Progreso y Perucho estaba por

10
Regionalismo muy utilizado como sinónimo de incomodarse, molestarse, enfadarse, irritarse.

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darme un “tumbe” porque, aunque habíamos acordado que me pagaría US$10
millones de dólares para yo diseñar todo lo relativo a la fusión de los dos
bancos, en realidad sólo hizo aprobar US$3.5 millones en el Consejo de
Directores, no sé con qué objeto. Para que usted vea cómo son las ingratitudes
de la gente y cómo le paga la vida, déjeme hacerle esta historia. Cuando el
Banco Central me sometió en Miami, ellos secuestraron todas las pruebas y
sólo introdujeron las que a ellos les convenían. Recuérdese que cuando el
Banco Central tomó el control de Baninter sacaron todo lo que quisieron y ahí
los acusados perdimos el control de los documentos que eventualmente
podíamos utilizar para defendernos, porque ellos los tenían todos. Bueno, en
ese contexto yo me veo precisado a acudir a testimonios de algunos amigos y
le pido a Perucho Castillo que vaya como testigo al juicio que se me seguía en
Miami y él se negó. Me dijo que no, hablando con él en la boda de su hermana.
Sólo le dije “Ojalá que nunca te veas en una situación como ésta…” y tuve boca
de chivo…
— El Consejo de Directores del Banco del Progreso sometió a Pedro Castillo en
Miami, por estafa, abuso de confianza y muchas cosas más… –le ayudó el
investigador y periodista.
— Pues no habían pasado ni tres días de mi juicio en la Florida cuando recibo una
llamada del doctor Radhamés Cornielle y me pide a nombre de Perucho Castillo

588
(no se atrevió a llamarme él mismo) para que intercedieran con Roberto
Bonetti y Giani Vicini para que no lo sometieran a la justicia.
— Entonces usted se negó a ayudarle, para pagarle con la misma moneda –avanzó
Ernesto Gómez.
— No, hombre, no. Yo no soy rencoroso… por el contrario, yo lo ayudé, yo llamé
seguido a Miguel Cocco para que hablara con Roberto y Giani y dejaran eso así.
Además les dije a ellos que era un error ese sometimiento porque eso traería
inestabilidad al banco y mucha desconfianza. Les expliqué que gastarían mucho
más de lo que se pudiera haber robado Pedro Castillo. De hecho se retiraron
más de cinco mil millones de los depositantes con el sometimiento, que
tuvieron que buscar ellos de sus bolsillos, por empezar ese proceso judicial. Es
más, no son en realidad RS$14 mil millones los que involucran a Perucho, son
menos, lo que pasa es que le están cobrando todos los retiros que ha hecho el
público ahorrante, que pasa de los cinco mil millones de pesos. Pero yo detuve
ese proceso, con la intervención de Miguel Cocco, por más de un mes y medio.
Luego no se pudieron poner de acuerdo y vino el sometimiento, pero eso le ha
costado muchísimo al Banco del Progreso… por eso es que tú los ves tan
enojados con Perucho, porque han tenido que pagar muy caro con sus propios
recursos, por incoar esa demanda –explicó Álvarez Renta.

589
Capítulo XXXI
David Contra Goliat
El tribunal estaba constituido y listo para escuchar las conclusiones. Por fin
arribaron a la parte final de un juicio iniciado el 3 de abril del año 2006, hacía un
año y medio, en el que se conocieron 105 audiencias. Previamente se había
desarrollado un tedioso proceso de instrucción que duró casi tres años, desde el 15
de mayo del año 2003. En esta ocasión el Primer Tribunal Colegiado del Distrito

590
Nacional debería evacuar, junto con la sentencia, la resolución sobre más de 50
incidentes presentados, con todos los matices, y que los magistrados, en aras de la
agilidad del proceso, habían decidido fallarlos todos juntos, al final.
Al magistrado Antonio Sánchez Mejía el destino le marcó en partida doble. Por la
parte negativa, le arrebató a su madre, tal vez para que ella no sufriera las
inclemencias de este proceso. Para subsanar un poco, le regaló la vida. Durante el
conocimiento del proceso le había nacido su primera hijita. Esta bebecita tenía la
bendición de Dios y de la Suprema. La esposa del magistrado y madre de la niña era
la hija mimada del general Pablo Garrido, asistente especial y hombre de la
absoluta confianza del magistrado Jorge Subero Isa, presidente de la Suprema
Corte de Justicia. Éste sería una especie de padrino de la recién nacida.
Sánchez Mejía era un joven abogado que tenía una gran carrera por delante. Se
graduó en el 1994 en UNIBE y tres años más tarde ya había entrado al tren judicial
como abogado ayudante de la Cámara Penal de la Corte de Apelación de Santo
Domingo. El 1 de enero del año 2000 ascendió a juez de paz para asuntos
municipales en Villa Mella y luego fue ascendido por la Suprema Corte de Justicia a
juez penal de Primera Instancia en la Segunda Sala del Distrito Nacional. Dando
continuidad a una carrera veloz en la judicatura Sánchez Mejía desde el 3 de
octubre de 2005 inició como juez sustituto de presidente del Tribunal Colegiado del
Distrito Nacional. En el año 2006 la Suprema Corte de Justicia lo ascendió,

591
designándolo presidente del Primer Tribunal Colegiado en sustitución de Esther
Angelán Casasnovas, quien pasó a dirigir el recién creado Segundo Tribunal
Colegiado. Sánchez Mejía forma parte del primer grupo de jueces egresados de la
Escuela Nacional de la Judicatura. Entre sus allegados se alega que sólo despacha
con el presidente de la Suprema Corte de Justicia, Jorge Subero Isa.
El magistrado Sánchez Mejía había tenido que sortear varios problemas para
conocer el caso Baninter. Había sido recusado por los abogados de los imputados,
sin embargo la Suprema Corte decidió favorablemente para que él conociera el
proceso, por no encontrar nada comprometedor en su contra. Este mismo juez era
el que había otorgado la libertad provisional bajo fianza a Ramón Báez Figueroa,
Marcos Báez Cocco y Vivian Lubrano de Castillo en la etapa inicial del proceso.
Algunos entendidos en los corrillos judiciales le atribuyen, por lo menos talento,
porque llegó a ser, en su oportunidad, abogado ayudante del magistrado Hugo
Álvarez Valencia, en la Corte Penal de la Suprema Corte de Justicia. Alegan, que el
abogado ayudante es quien redacta las sentencias, y que el titular se limita a
estudiarlas, revisarlas y firmarlas. Para adentrarse en los procesos especializados
que le habían tocado, hizo un curso de expertos en Delitos Bancarios, para así
poder dominar mejor los detalles que se iban a dilucidar en el juicio.
Por su parte, la magistrada Pilar Rufino, es creyente evangélica. Con 36 años de
edad ya ha vivido la experiencia de un divorcio, de cuya unión resultó ser madre de

592
dos hijos. Fue la jueza que envió ante un tribunal criminal a dos de los principales
ejecutivos del Banco Nacional de Crédito. Se graduó de derecho en 1994, con
honores, en la Universidad Tecnológica de Santiago. Ingresó al Poder Judicial el 1
de octubre de 2003, como Juez de Paz especial de tránsito de la Cuarta Sala del
Distrito Nacional. El 18 de abril del 2005, la Suprema Corte de Justicia la ascendió
como juez del Sexto Juzgado de la Instrucción del Distrito. Antes de tener seis
meses en ese cargo fue ascendida a jueza del Tribunal Colegiado del Distrito. Rufino
es egresada del tercer grupo de formación de aspirantes a juez de paz de la Escuela
Nacional de la Judicatura.
Para completar el Primer Tribunal Colegiado del Distrito Nacional, se contaba con la
más joven del trío, Giselle Esmirna Méndez Álvarez, 32 años, casada, madre de un
niño. Graduada de abogada en el año 2000 en la Universidad Autónoma de Santo
Domingo. Un año antes de su graduación ingresó al Poder Judicial como oficinista
del Tercer Juzgado de Instrucción del Distrito Nacional. El 12 de febrero de 2001
fue ascendida como abogada ayudante de la Cámara Penal de la Corte de
Apelación del Distrito Nacional. Comenzó su trabajo como jueza el 1 de diciembre
de 2005, al ser designada juez de paz de la Primera Circunscripción del Distrito
Nacional donde todavía prestaba servicios cuando fue escogida como interina para
participar en el juicio Baninter, dado que una de las juezas acreditadas, Agelán
Casasnovas, se inhibió porque había conocido otras etapas del proceso. Durante el

593
conocimiento del juicio Baninter fue ascendida, pasando a formar parte del Primer
Tribunal Colegiado del Distrito Nacional. Méndez Álvarez egresó de la Escuela
Nacional de la Judicatura en el quinto grupo de formación de aspirantes a jueces de
paz.
Este tribunal tendría que conocer en su primera instancia las acusaciones que se
hacían a los principales ejecutivos del Banco Intercontinental, S. A. por parte de la
Autoridad Monetaria y Financiera, el mismo Baninter y la dirección de Persecución
de la Corrupción Administrativa, actuando en función de Fiscales Especiales contra
los Fraudes Bancarios, en representación de la sociedad.
El expediente contenía acusaciones penales contra el imputado Ramón Báez
Figueroa, quien fuera presidente de Baninter. Enviado ante un tribunal criminal el
10 de octubre de 2005 por la Cámara de Calificación, por la violación del artículo
408 del Código Penal; la ley 183‐02 (Código Monetario y Financiero) y la ley 72‐02
sobre Lavado de Activos. El Ministerio Público y los actores civiles pidieron contra
él la pena máxima de 20 años de prisión. Al final del juicio habló ante los jueces y
llegó a reconocer: “no vamos a venir aquí con cuentos chinos, todos violaban la
ley” monetaria y Financiera. "Hago la admisión ante ustedes de violaciones a la Ley
708 General de Bancos, que no sólo la cometía yo, sino todos los que estábamos en
el sector bancario”; sin embargo Báez Figueroa, negaba haber violado la ley de
lavado de activos. En alguna ocasión declaró a los periodistas fuera de audiencia,

594
que el éxito genera persecuciones como las que él sufrió. Tenía como abogados
defensores al doctor Marino Vinicio Castillo (Vincho), Vinicio Castillo Semán, Juárez
Castrillo Semán y José Antonio Columna.
El segundo imputado de mayor importancia era Marcos Báez Cocco. Fue
vicepresidente de Baninter. Enviado ante un tribunal criminal el 10 de octubre de
2005 para ser juzgado por los mismos cargos que enfrentaba Báez Figueroa. En su
caso, conforme a una disposición del Tribunal, los jueces sólo podrán decir en esta
sentencia si es culpable o inocente y, posteriormente, realizar una audiencia para
conocer de las penas a imponer en caso de ser hallado culpable. Sus abogados
defensores son Juan Antonio Delgado (Tony) y Joan Alcántara.
Luís Rafael Álvarez Renta. Enfrenta dos procesos. En Estados Unidos fue condenado
por una Corte Civil a pagar a la Comisión de Liquidación de Baninter la suma de
US$176 millones de dólares, por violación a la ley RICO. En el país fue enviado a
juicio por la misma Cámara que los anteriores para ser juzgado por violación de la
ley 72‐02 sobre lavado de activos. El Ministerio Público y los actores civiles piden
20 años de prisión. De todos fue el acusado que más hizo uso de la posibilidad que
le otorga el Código Procesal Penal a los imputados para referirse a asuntos
puntuales. Al menos en tres ocasiones el presidente del Tribunal lo convocó a la
mesura. Sus abogados solicitaron su descargo porque, a su juicio, las tres
operaciones contables donde la Cámara de Calificación encontró supuestos

595
indicios de lavado de activos, “fueron realizadas en el marco de una absoluta
regularidad, siendo las mismas operaciones de lícito comercio, por lo que las
mismas no tipifican el tipo penal de lavado”. Los abogados de Álvarez Renta
pidieron asimismo el cese de toda medida de coerción impuesta al financista,
especialmente la medida del impedimento de salida del país, establecida por el
tribunal el 21 de julio del 2006. Sus abogados defensores son: Eric Raful, Salvador
Catrain, Santiago Rodríguez y Joaquín Zapata. Radhamés Cornielle estuvo en la
parte preliminar del proceso.
Vivian Lubrano de Castillo. La otra imputada, fue vicepresidenta de Baninter.
Enfrenta cargos de menos consecuencia jurídica. En su caso fue enviada a juicio
para ser juzgada por violar el artículo 408 del código Penal y el artículo 80, literales
D y E de la ley 183‐02 Código Monetario y Financiero. El Ministerio Público y los
actores civiles piden 6 años de prisión. Provista por lo general de un rosario, habló
al final del juicio ante los jueces diciéndoles: “Jóvenes, mi vida queda en sus
manos”. “Yo soy inocente, he trabajado desde los 17 años, he dejado huellas en
los lugares donde he trabajado en los últimos años. Mis hijos han sufrido. (…)
Hemos visto en estas caras de ustedes bondad, justicia, fuerza y determinación. Mi
vida está hoy en las manos de su juventud, yo sólo sé que esa luz que Dios me
envía, que tengo en el corazón y me dice: Vivian estoy contigo, no te dejaré sola,
por eso tengo que perdonar, porque mi obligación es perdonar”. Su defensor es

596
Rolando de la Cruz Bello (ex presidente del Colegio de Abogados) junto a Gustavo
Biaggi, quien curiosamente representa los intereses de varios de los estafados en el
caso Bancrédito.
Al comienzo del juicio el doctor Rolando de la Cruz invocó a Dios (con ojos cerrados
y manos levantadas) al tiempo de declarar que había sido monaguillo y, en tal
virtud, como creyente, imploraba para que el Espíritu Santo guiase las decisiones
del Tribunal “y no ninguna sociedad civil, señor”.
También fue sometido a la acción de la justicia Jesús María Troncoso Ferrúa.
Abogado y secretario del Grupo Baninter y del Consejo de Directores del banco del
mismo nombre. Tuvo poca participación durante el juicio. Según sus defensores, el
Ministerio Público no pudo probar los crímenes de falsedad en escritura pública o
bancaria, uso de documentos falsos, ocultamiento, adulteramiento, abuso de
confianza y lavado de activos que le imputan. Pidieron el cese de cualquier medida
de coerción en contra de Ferrúa Troncoso, en particular el levantamiento del
impedimento de salida del país. El Ministerio Público y el Actor Civil presentaron
muchos documentos en los cuales aparece Troncoso Ferrúa presidiendo entidades
vinculadas o perteneciendo a sus consejos de directores, las cuales, notablemente
han sido probadas en el proceso como instituciones con las que se cometieron
violaciones a la Ley de lavado de activos. Sus defensores: Reynaldo Ramos Morel

597
junto a Rafael Cáceres Rodríguez y Luis Mora Guzmán, sus compañeros en la oficina
de Troncoso y Cáceres.
Los abogados de la Autoridad Monetaria y Financiera, Banco Central,
Superintendencia de Bancos y Baninter en Liquidación, actuando en función de
Actor Civil, fueron: Ramón Pina Acevedo, éste al final hizo un cuento: “Hubo una
vez un hombre que entró a una iglesia. Colocó su sombrero en el lugar que
correspondía. Al terminar la misa vio que su sombrero no estaba. Cerró las puertas
sin dejar salir a nadie y dijo: “Todos aquí somos serios, pero mi sombrero no
aparece. Nadie sale de aquí hasta que mi sombrero aparezca...” Eso mismo ocurre
aquí con los imputados, señores jueces, todos somos muy serios pero los cuartos
de Baninter no aparecen” Pina Acevedo era el decano del grupo. Con una vastísima
carrera como abogado, ha estado presente en los principales juicios que se han
celebrado en la República Dominicana en los últimos sesenta años. Cuando explotó
el escándalo Baninter, se apresuró a enviar una sintomática carta al principal
acusado, Ramón Báez Figueroa, ofreciéndole sus servicios profesionales y
poniéndose a su disposición para todo cuanto fuera necesario. Cuando el Banco
Central lo contrató, olvidó su magnanimidad con el imputado y le entró a dos
manos.
Estaban además, el doctor Artagnán Pérez Méndez, otro de los decanos del
ejercicio que cuenta con una experiencia extraordinaria, de los mejores

598
catedráticos de derecho en el país; Francisco José Álvarez Valdez (Pancho) y su
prestigiosa oficina, entre los cuales se destacan, además, el doctor Tomás
Hernández, Roberto Rizik y Julio Camejo, entre otros. Carlos Salcedo, José Lorenzo
Fermín, Francisco José Benzan y Teobaldo Durán, completaban el equipo, que
estaba coordinado por el Consultor Jurídico del Banco Central (en licencia de esas
funciones) Fidel Ernesto Pichardo Baba.

Por su parte, el Ministerio Público parecía una réplica de la lucha mística entre
David y Goliat. Jóvenes brillantes pero sin nombres sonoros ni abolengos, sin el
respaldo de oficinas poderosas e influyentes, tendrían que sostener las acusaciones
en base a coraje, determinación y aferrados a las más íntimas convicciones en
preceptos éticos que aprendieron en la escuela o le inculcaron en el partido, pero
que nunca habían tenido que confrontarlos con la fastuosidad del poder
económico, con la ignominia del poder político, con la voracidad implacable de la
gran oligarquía dominicana. En la fragua de ese juicio, se templaría el acero de sus
voluntades y principios, tendrían que demostrar si podrían sobrevivir a la avalancha
de las presiones políticas, las órdenes superiores, el conflicto de intereses, las
ofertas deshonestas y las tentaciones más variadas, cobijadas en una precariedad
institucional que hacía fiesta con los cánones, las normas y las leyes. Sus trajecitos
baratos y desusados contrastando con los finos diseños y las grandes marcas que
usaban los imputados, eran sólo una estampa que dibujaba con claridad los

599
poderes enfrentados en un juicio donde por primera vez la oligarquía rancia ponía
el culo en un banquillo, y sus huesos fueron recostados, insólitamente, en los
camastros de Najayo, en una celda que por más que la habilitaran y acomodaran,
constreñía los horizontes de su libertad a doce metros cuadrados, cuando antes
tenían perspectivas tan vastas como el universo mismo.
Octavio Lister, como director del Departamento de Prevención de la Corrupción,
que tenía a su cargo el caso Baninter, encabeza el grupo de fiscales. Una labor que
se circunscribía a su oficina, porque nunca subió a estrado durante el conocimiento
del proceso.
A Francisco García Rosa le correspondió, en la etapa final, suscribir junto a Lister, el
acta en que figura ausente la firma de su compañero Miranda Villalona y por la cual
se excluyó al Listín Diario del caso judicial. García Rosa, nació en Santo Domingo el
27 de marzo del año 1962. Se graduó de abogado en la UASD en 1988, donde
también cursó estudios como politólogo e hizo un postgrado en Derecho Procesal
Penal y Derecho Procesal Constitucional en la Universidad de Costa Rica. Fue
profesor universitario y luego se dedicó a la actividad privada durante un tiempo.
Entre 1996‐2000 ejerció la función de Ministerio Público por ante la antigua
Cámara Penal de la Corte de Apelación de Santo Domingo, como abogado
ayudante del procurador general de esa corte. Designado en agosto 2004 como
procurador adjunto ante la Corte de Apelación. Meses después fue promovido a

600
primer procurador adjunto. Los juicios bancarios fueron divididos entre los tres
fiscales especiales y a García le tocó dirigir, precisamente, el caso Baninter.
Germán Miranda Villalona es un fiscal de 51 años que se graduó en la UASD en
1989. Figura como el abogado que obtuvo el mayor índice académico en el primer
Programa de Formación de la Escuela del Ministerio Público. Hizo estudios en
Barcelona y Martinica. Es Fiscal Adjunto del Fiscal del Distrito Nacional desde 1996.
Se le recuerda porque participó, en esa condición, junto a Francisco Domínguez
Brito (fiscal en ese entonces) de la acusación contra los imputados por el asesinato
del periodista Orlando Martínez. Discreto, Villalona no es dado a hacer
declaraciones públicas. No obstante, en los últimos días del juicio obtuvo
notoriedad cuando se negó a firmar el acta final en la que el Ministerio Público
solicitó penas para los imputados y el embargo de determinados bienes. Se infirió
entonces que su malestar se debió a la exclusión del Listín Diario de entre los
bienes a incautar. Cuestionado por los periodistas dijo que no firmó por estar
inconforme con ciertas cosas que ocurrieron respecto a la solicitud del Ministerio
Público e invitó a los periodistas a preguntarle a Octavio Líster los motivos de la
ausencia de su firma.
La participación de Carmen Alardo Peña en el caso Baninter fue truncada. Las
versiones sobre su salida del grupo de fiscales difieren. Ella sostuvo que renunció
mientras Octavio Lister aseguró que fue removida por “indisciplina”. Al margen de

601
lo que aconteció realmente, se transmitió a los medios ciertos malestares en el
equipo. Consultados algunos colegas sobre esos problemas internos, se le atribuyó
a la doctora Carmen Alardo Peña cierto grado de irrespeto hacia su jefe inmediato,
el doctor Líster, a quien trató con mucha severidad sobre temas de la oficina.
Alardo se destacó, entre otras cosas, porque le correspondió leer la mayor parte
del acta de acusación contra los imputados. Alardo nació en Santo Domingo hace
37 años. Egresó de la UASD en 1992. Al inicio se desempeñó profesionalmente en
el ámbito privado. Entre 1996‐2000 ejerció la función de Ministerio Público por
ante el Juzgado de Paz de la Tercera Circunscripción del Distrito Nacional y formó
parte de la Comisión de Modernización y Automatización de los Juzgados de Paz. A
la par de su trabajo realizó una Maestría en Derecho Empresarial y Legislación
Económica en la UCSD y otra en Economía Internacional en la Universidad de
Belgrano, Argentina. Alardo es Ministerio Público ante la Corte de Apelación del
Distrito Nacional. Cuando salió del grupo de fiscales especiales para fraudes
bancarios retornó a su posición.
Nueva vez habían sido trasladados a este tribunal todos los esquemas de
negociaciones, transacciones, cabildeos y lobbismo de todas las especies para
tratar de influir en un sentido u otro. Nunca antes en la historia de la República
Dominicana y tal vez, sin exagerar, de buena parte de América, se había dilucidado
un juicio que implicaran el involucramiento de tantos intereses diversos, abarcando

602
a una amplia amalgama de sectores de la sociedad que habían sido absorbidos por
las veleidades del poder económico y del político. Nunca antes, tampoco, se había
producido un maridaje tan perverso entre el poder político y el poder económico
para succionar a una nación. El proceso quedó demasiado grande para estos
jóvenes jueces. Tal vez las presiones desde arriba fueron superiores a sus
voluntades, para ser condescendientes y no pecar de ligeros al pensar en las
prebendas que puede generar una sentencia tan generosa para algunos y benigna
para otros.
El fallo había conmovido al país. Tanta alharaca no podía ser para que los
imputados se escabulleran por medio de tecnicismos legales incomprensibles. De
cinco acusados, dos quedaban libres: Vivian Lubrano de Castillo y el doctor Jesús
María Troncoso Ferrúa. Dos quedaban fuera del cargo de abuso de confianza y de
lavado, sus dos principales acusaciones y sólo se les reconocía violación de la Ley
Monetaria y Financiera y el último, considerado por muchos como el cerebro de
todos, Luis Álvarez Renta, sólo había sido condenado por lavado de activos. No
había nada claro. Todo lucía muy confuso y podía dar lugar a que en los procesos
siguientes, se siguieran cayendo las acusaciones y al final, saldrían como héroes con
60 mil millones de pesos en los bolsillos, el 57% del presupuesto nacional y el
19.5% del Producto Bruto Interno. Estos recursos tendrían que pagarlos los
dominicanos, tal vez durante diez o doce años, mientras los estafadores se podrían

603
estar dando la buena vida, burlándose de sus estúpidos conciudadanos. Un
escalofrío recorrió la espina dorsal de Ernesto Gómez. Vió pasar ante sí, la imagen
que le narraran como anécdota José Lois Malkún y Andy Dauhajre en sus
respectivas entrevistas:
En una ocasión en que se encontraban en el ventanal sur de la oficina de la
gobernación del Banco Central, Lois y Andy miraban hacia el mar Caribe. De
repente le dice Malkún a su colega “Oye Andy, ¿sabes en qué estoy pensando?”
“No”, le respondió el polémico economista. “En que este país es tan especial, que
cuando viene a ver, vemos nosotros a Ramoncito en su yate Patricia, navegando
ahí en esas aguas, muerto de la risa y sacándonos la lengua, mientras nosotros
estamos en Najayo en pantalones cortos, por haber salvado a la nación de esa
fullería...” “Coño, no lo dudes...En este país nunca se sabe...”, le respondió Andy.
Esa reflexión le provocó el escalofrío que estremeció a Ernesto Gómez. ¿y si se
salían con la suya? La justicia había dado tantas señales de podredumbre durante
todo este proceso, que ya nada podía extrañar.
Con esa preocupación en la mente, Ernesto Gómez llamó a su amigo Pancho
Álvarez con la finalidad de hacerle algunas preguntas sobre la sentencia que se
acababa de emitir.
— Hola Pancho, buenos días –saludó.
— Hola Ernesto, ¿cómo van las cosas por ahí? –preguntó el reputado abogado.

604
— Tengo una sensación de vacío. He leído como tres veces la sentencia y no
entiendo un carajo. Como tú estás tan compenetrado con el caso ¿me puedes
explicar todo este embrollo? Tengo una gran confusión con esa sentencia que
acepta todas las pruebas, da como probados todos los hechos de la acusación y
sin embargo evacúa unas condenas ridículas, contradictorias, incomprensibles
¿No sería hecha así con la finalidad de que se caigan todos los cargos con el
recurso de apelación? –preguntó Gómez.
— No, no creo. Hay cosas muy positivas en la sentencia. Eso nos dará mucha
fortaleza para la apelación, porque, como tú dices, la sentencia da como
probado y acredita todos los hechos que imputa el Actor Civil y el Ministerio
Público –explicó el jurista.
— Coño, yo tengo mis temores, aquí se mueve gran cantidad de dinero para todo y
no tengo mucha fe en esta justicia tan politizada –se quejó Gómez.
— Si quieres te puedo enviar un documento que nuestra oficina está preparando,
una evaluación de las cosas positivas y las negativas de la decisión de los jueces,
para que la estudies y me des tu opinión – se ofreció Pancho Álvarez.
— Oye, sería ideal, un análisis de tu oficina, con el prestigio que tienen, me sería
muy útil. Lo único que yo no tengo con qué pagar una consulta tan valiosa –se
apresuró a aclarar el periodista.
— Descuida. Eso va por cuenta nuestra. No te cuesta nada –bromeó el abogado.

605
— Gracias Pancho. Voy a agradecer mucho tu colaboración –para el periodista era
muy valiosa la opinión jurídica de una oficina como la de Headrick Rizik Álvarez
& Fernández.
En un catálogo internacional de las más prestigiosas oficinas de abogados de
América Latina, hecho para los inversionistas y las grandes empresas extranjeras,
en República Dominicana esa firma aparecía compartiendo el primer lugar con otra
oficina, en todas las categorías evaluadas entre todos los bufetes del país.
Cuando Ernesto recibió el documento prometido, no le cupieron dudas del
valioso aporte. De inmediato se sumergió en su estudio, para tener las
bases suficientes que le permitieran continuar con su investigación. En la
primera parte, se concentró en los aspectos positivos de la sentencia, muy
bien argumentados en este análisis, a saber:
1. Rechaza todos los incidentes planteados por los imputados, con la
única excepción del incidente planteado por Luis Álvarez Renta de
que no podía ser condenado civilmente en República Dominicana
porque ya el Banco Intercontinental había demandado y obtenido
sentencia civil en Miami (regla electa una vía).
2. Valida todas las pruebas aportadas por los acusadores, rechazando
el argumento de ilegalidad planteado por los imputados.
4. 3. Establece que han sido probados prácticamente todos los
hechos contenidos en la acusación pública y privada. Las citas ...

606
han sido extraídas de la sentencia y constituyen la opinión del
tribunal. Cuando cita una prueba, el tribunal está haciendo suya
Deleted: ¶
11
la prueba. La sentencia, en sus páginas 149 a 163, también
acepta como probadas todas las operaciones de adquisiciones
de activos con dinero de los depositantes, relacionadas con
Gaperan, Bacosa, Inmobiliaria Intercontinental, Listín Diario,
Áster, Telecentro, Canal 27, Intercontinental de Medios,
Supercanal, Radiodifusoras Centrales, Radio Mil, Radio Azul,
Yate Patricia, Proyecto APAP, las que sumaron RD$18,743
millones de pesos, que fue el monto al que el tribunal condenó
a Ramón Báez a favor del BANINTER en liquidación.
5. Se prueba la gravedad del hecho cometido.
6. Condena a Luis Álvarez Renta como autor de lavado de activo.
7. Condena a Ramón Báez Figueroa a diez años por violación a la
Ley Monetaria y Financiera. A Marcos Báez lo declara culpable y
la pena le será impuesta en una audiencia posterior.
8. Se otorgó a los actores civiles una indemnización por la suma
total de RD$64,262,082,450.00.

1111
Ver análisis completo de la sentencia en el Apéndice 1, al final del libro.

607
En el aspecto negativo la prestigiosa oficina destacaba las siguientes
resoluciones:
1. Establece que no existe abuso de confianza para Ramón Báez
Figueroa y Marcos Báez Cocco.
2. Establece que no hay lavado de activos para Ramón Báez Figueroa
y Marcos Báez Cocco.
3. El descargo de Vivian Lubrano de Castillo.
4. El Descargo de Jesús María Troncoso.
Era deprimente – se dijo Ernesto, para sus adentros – Los jueces del Primer
Tribunal Colegiado jugaban a amagar y no dar. A quedar bien con Dios y con el
Diablo. A la gatica de María Ramos. Este análisis de la oficina de Pacho Álvarez era
enjundioso. Le había evitado a Ernesto Gómez hacer lo mismo, pero desde una
óptica periodística. No habría tenido la contundencia que presentaban estos
abogados, que dominaban con donaire la ley.
Sin embargo, habían sido probadas todas las acusaciones del Ministerio Público y
del Actor Civil y la irresponsabilidad, los compromisos políticos, los conflictos de
intereses habían predominado. Cómo explicar que dejaran fuera a Troncoso Ferrúa
si aparecía en todas las pruebas presentadas. Escabullirse por la vía del tecnicismo
era una desfachatez de los jueces que lo aceptaron. Podían perfectamente argüir lo

608
que hicieron con Álvarez Renta a la hora de cambiarlo de cómplice a autor principal
de lavado... las pruebas habían sido presentadas desde instrucción y venía
defendiéndose de ellas desde el principio.
De cinco imputados por la sociedad y el Actor Civil, con esta sentencia, dos se
escapaban miserablemente, (Vivian Lubrano y Troncoso Ferrúa) a dos les reducían
los cargos a una simple violación de la Ley Monetaria y Financiera, (Ramón Báez
Figueroa y Marcos Báez Cocco) eliminándoles el Abuso de Confianza y por
consiguiente el Lavado de Activos, dejándoles las puertas semi abiertas para que
pudieran salir definitivamente en el proceso de apelación, y uno, Luis Álvarez
Renta, era acusado de autor de lavado de activos, por unos recursos que “no eran
sucios”, porque los acusados principales habían sido absueltos del cargo de Abuso
de Confianza, por lo que no se había producido el delito previo que tipifica el
lavado. Ésta podía ser una formula para que también se le cayera el lavado de
activos en la apelación. Qué maraña de sentencia. Por lo menos, como decía el
estudio de la Oficina de Headrick Rizik Álvarez & Fernández, el hecho de que la
sentencia hubiese aceptado todas las pruebas y acreditado todos los hechos de la
acusación, era un elemento esencial para lograr las condenas en el proceso de
apelación. Habría que ver. Con esta justicia “agripinesca” como le había llamado
Casals Victoria, nadie tenía nada seguro.

609

Capítulo XXXII
El Emporio de Julito Hazim

610
Este martes, en horas de la mañana, pasados quince minutos de la 9:00 el
periodista Ernesto Gómez era anunciado por la recepcionista de Julio Hazim,
situada frente al elevador, en la tercera planta del edificio La Cumbre al lado de
Plaza Naco. Unos minutos después Julito lo hacía pasar a su oficina.
— Llámame a Machi. Machi no te vayas que quiero que oigas esto que le voy a
decir a Ernesto Gómez. Junior quédate aquí tú también. Mira Ernesto, yo
quería explicarte algo antes de empezar la entrevista. Si aquí hay alguien que
puede escribir un libro sobre Baninter, soy yo. Y no dudo que lo escriba, pero
por ahora no estoy en eso. Sin embargo yo te felicito porque tú quieres hacer
un libro “imparcial” – aquí saboreó la palabra con un énfasis extraño como
para acentuar un gesto de profundas dudas –. Yo te puedo ayudar. Claro, hay
que saber ¿qué tú quieres con eso? Yo voy a saber si es un libro imparcial
cuando yo lea lo que tú escribes de las autoridades del Banco Central. Las de

611
ahora. Porque tú si puedes escribir un libro sobre Baninter, porque no te
conozco ninguna vinculación ni veo que tengas intereses encontrados por
algún lado. Pero quería hacer esa aclaración –terminó el médico y
periodista.
— Mi intención es buscar la opinión de todas las fuentes, y ver qué piensan los
que de una manera u otra estuvieron cerca de Baninter –explicó Gómez.
— Ok, pero vamos a hacer una cosa. Hazme las preguntas por escrito y yo te las
voy a responder por internet o vienes esta tarde a buscarlas, pero yo prefiero
que sean por escrito para yo guardar una copia, para cuando te vaya a replicar,
porque yo sé que luego te voy a tener que desmentir. Vete donde mi
secretaria, para que tu me hagas las preguntas por escrito y yo te respondo
esta tarde –Julito toma a Ernesto Gómez por el brazo y lo dirige donde su
asistente –. Por favor, siéntate ahí con Gómez para que él te redacte cuatro o
cinco preguntas –dijo Julito Hazím.
— No te molestes, yo tengo algunas ideas aquí escritas, pero no son cuatro o
cinco, tengo ciento tres preguntas para ti. Pero no te preocupes, que trataré de
condensarlas en 21 preguntas –le consintió el investigador.
— Ah, pero si tú tienes esos apuntes ahí, ¿por qué mejor no le saco una
fotocopia? –preguntó Hazím.
— Claro, se la puedes sacar... –Ernesto entregó su agenda. En las últimas páginas
había improvisado algunos apuntes de prisa, para llevar un hilo en el

612
conversatorio con el experimentado comentarista de la televisión dominicana.
Sólo aparecían las notas de unas 21 preguntas para un tema tan voluminoso.
Luego de dos fotocopias, Julito devolvió la libreta al periodista y le prometió
enviar el formulario, debidamente respondido, en horas de la tarde.
Ernesto no quiso apresurar las cosas y no fue hasta el otro día en horas de la
mañana cuando llamó a Julito por teléfono para enterarse cómo andaban sus
respuestas.
— Ya tengo tu trabajo, por favor, dale tu mail a mi secretaria para que ella te lo
haga llegar... –mientras hablaba Hazím se acercó a su asistente y le entregó el
teléfono para que ella registrara el correo electrónico del investigador.
Por problemas técnicos no se había podido enviar por internet y debió pasar a
buscar personalmente el documento prometido por Julio Hazím. Ernesto abrió el
sobre manila que había recibido de la asistente del productor de televisión y
empezó a leer:
“Periodista
Ernesto Gómez
Sus manos.‐
Estimado Ernesto:
Te confieso que me gustó hasta me entusiasmé con la idea de que
tú ibas a escribir un libro sobre el caso Baninter y que te gustaría
mis opiniones sobre este caso particular.

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Grande fue mi sorpresa y mayor mi decepción cuando leí el
cuestionario que me entregaste, el cual copio a continuación:
1. ¿Por qué quebró Ramoncito? ¿Puede un banco tan grande
quebrar?
2. Cuéntame de nuevo lo de Lila.
3. Los diputados en BANINTER.
4. ¿Qué pasó contigo? ¿Eres un testaferro? ¿O tenían negocios
comunes?
5. ¿Cómo se vende el canal 27?
6. Cuéntame de Isla Visión.
7. ¿Por qué sigues en el canal 58?
8. ¿Qué sabes de los negocios del canal 13?
9. ¿Por qué se le devolvió el dinero a Guaroa?
10. ¿Qué pasó con Guillermo Gómez?
11. ¿Cuáles emisoras vendiste?
12. ¿Por qué borraron tus cuentas de Baninter?
13. ¿cómo se dieron cuenta de ellas?
14. ¿Cómo lograr salir BANINTER (aquí debió decir RBF) del
lavado en la primera sentencia?
15. Y Álvarez Renta ¿cómo se escapa?
16. ¿Qué pasó con Troncoso Ferrúa?

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17. ¿Qué sabes del caso Pepe Goico?
18. ¿Torres Pezzotti?
19. ¿Qué tenías con Hipólito Mejía?
20. Lucha Pellerano y Ramoncito.
21. ¿De VLC? ¿de MBC? ¿De LAR?
1. Todo está muy bien, pero cuando te detienes a leer las preguntas
12, 13 y 14, me veo en la obligación de llegar a varias conclusiones:
2. Que el trabajo no está dirigido a aportar nada nuevo al caso y mucho
menos la verdad, ya que en lo que a mí respecta TU DAS POR
VERDADES EL QUE A MI ME HAN BORRADO DEUDAS Y ME SACARON
DEL LAVADO DE ACTIVOS.
3. Tu profesión de periodista y el derecho que tienes al libre acceso a la
información permite que recojas en el Banco Central esa respuesta
y con ella y los datos entonces preguntarme por el particular.
4. No te voy a aclarar los casos del Centro Médico. El ingenio
Montellano y los medios de comunicación porque tú te has sumado
a la campaña de testaferro, socio o cualquiera de las mil versiones
excepto la verdad que no está de acuerdo con aquellos que
prefieren preguntar y afirmar a veces lo que tú mencionas.

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5. Tu “orientador” y con él, tú mismo dejaron “ver el refajo”,
disfrazando dentro de un cuestionario, que no me toca a mi
responder, una afirmación falsa, perversa y colmada de mala fe.
De toda formas te agradezco mucho que me hayas advertido sobre
tu próxima publicación para lo cual debo prepararme para
contestar de todas formas.
¡Ernesto, indudablemente eres un genio! ¿Qué bueno sería que
dedicaras todo tu talento a mejores causas?
¡Éxito y suerte!
Julio Hazim”
Definitivamente Julito era un excelente comentarista, con un estilo directo
y único de hacer entrevistas y con buen dominio del medio televisivo, pero
tenía una redacción pésima. Escribiendo era más médico que periodista.
Ernesto quedó sumamente confundido con la carta y procedió de
inmediato a abrir su agenda, sabía que varios de los conceptos que Hazim
emitía no eran de su autoría y sus propósitos no tenían fines “perversos y
colmados de mala fe” Ernesto quería llegar hasta la verdad en el Caso
Baninter y para eso no iba a escatimar esfuerzos ni a respetar altares, por
más sagrados que parecieran. El periodista iba a investigar los temas que
tenía en carpeta y las susceptibilidades no lo podían detener. De inmediato

616
se puso a reflexionar: Julito estaba muy asustado o muy confundido con
este trabajo de investigación. En cualquiera de los casos, era necesario
aclararle de inmediato, independientemente de la posición que asumiera él
luego. Pero por lo menos, ya no tendría la excusa de escabullir el bulto por
la puerta de la indignación “por maltrato”. Era importante evidenciar sus
carencias. En menos de diez minutos ya el periodista estaba frente a su
laptop produciendo una respuesta:
Apreciado Julito:
Lo único que he sentido por ti siempre ha sido respeto y
admiración. Creo que has sido pionero y has emprendido proyectos
de altos vuelos, los cuales han hecho historia en el país y eso hay
que reconocértelo, independientemente de que se esté o no de
acuerdo contigo.
Lamento muchísimo haberte dado mis apuntes manuscritos para la
entrevista que te iba a hacer. Por tres razones: primero, no
entendiste mi letra; segundo, no comprendiste mis propósitos y
tercero, mal interpretaste mi objetivo.
Como experto entrevistador que eres, sabes muy bien que la
estructura de una pregunta hablada es muy diferente a los
apuntes‐titulares que a modo de recordatorio anotamos para

617
seguir la cronología de una entrevista. En mi agenda sólo llevaba
titulares de las ideas que te quería preguntar con mucha prudencia
y profesionalidad. Me sorprendiste negándome la entrevista oral a
último momento y me pediste que te dejara por escrito mis
preocupaciones para luego tú responder y “guardar una prueba de
lo que yo diga, por si te tengo que desmentir...”
Cuando yo me disponía a redactar preguntas formales, a partir de
los apuntes que tenía en mi agenda, me sugeriste “mejor déjame
fotocopiar lo que tienes ahí...” y como no me animaba ninguna
mala fe, con mucho gusto accedí. Un gran error de mi parte, porque
confundiste totalmente mi intención.
Te explico. Primero, la pregunta número 4, donde el titular dice:
“¿Qué pasó contigo? ¿Eres testaferro? ¿O tenían negocios juntos?
Se produce a partir de varias grabaciones que tengo de
funcionarios y abogados del Banco Central, de antes y de ahora,
que te denuncian como testaferro de Ramón Báez Figueroa. Mi
deber profesional me obliga a contrastar las versiones recibidas y
escuchar la posición de la parte afectada para juzgar ambas y
aportar mi parecer al momento de escribir. En la gramática que
aprendí en la escuela, el signo de interrogación implica una duda

618
razonable e incertidumbre sobre lo planteado, por lo que no me
puedes atribuir que estoy dando por verdad esas versiones en las
que he puesto interrogantes, precisamente para cuestionarlas.
Pero el recurso elemental en el periodismo de escuchar todas las
fuentes, me colocó en una posición aparentemente parcializada,
por haber cometido el error de entregarte mis apresurados
apuntes. Si me hubieses dado la oportunidad de redactarte las
preguntas, tal vez esa hubiese dicho: “varios funcionarios y
abogados del Banco Central, tanto de la gestión actual como de la
anterior, te han sindicado como un testaferro de Ramón Báez
Figueroa. ¿Cuál era la relación real entre ustedes? No me interesa
asumir posicionamientos a priori ni extemporáneos, pero me
atribuiste una intención prematuramente y lo lamento mucho
porque la introducción de esa pregunta ¿qué pasó contigo?
procuraba primero, escuchar tu versión, y la inserción final de “¿o
tenían negocios juntos?” te abre un amplio abanico para que des tu
explicación sobre los negocios que sostuviste con Baninter.
Mi segundo error garrafal, el cual provocó que hicieras
aseveraciones diametralmente opuestas a mis propósitos, es lo
siguiente: ¿por qué borraron tus cuentas de Baninter? Es una

619
pregunta control que yo estaba haciendo para confirmar una
información que me ofreció el ex gobernador del Banco Central,
José Lois Malkún. Te estoy anexando un fragmento de una amplia
entrevista donde él relata que cuando el Banco Central asumió el
control de Baninter, tú le llamaste una tarde diciéndole que querías
verlo para entregarle algo. Según él, le llevaste los archivos con los
documentos completos de todos los préstamos que tenías en ese
banco. “tú no los ibas a encontrar nunca” dice Lois que le dijiste
“porque todo eso lo borraron...” Nuno Viñas dijo que NUNCA había
visto eso en los archivos. Si escuchas con atención el CD que te
envío, donde me asombro y digo “ese es un gesto de mucho valor,
porque nadie se incrimina por cuatro mil millones...” y termino
coincidiendo con Lois Malkún cuando yo señalo que “esa es una
actitud muy honorable...” refiriéndome a ti. Sólo que quería oír tu
versión por la manía que tengo al escribir, que me gusta confirmar
por varias fuentes diferentes, las cosas que voy a afirmar. Ese era el
propósito de la pregunta, nunca acusarte de algo que se supone
que tú informaste por iniciativa propia.

620
Si lees la pregunta 13, que también te afectó, te darás cuenta que
sólo buscaba yo que tú repitieras lo que Lois me contó y que ahora
tú estás oyendo en el CD que te envié.
La tercera pregunta que provoca tu ira, también es mal
interpretada, tal vez por mi deficiente redacción. Escribí: ¿Cómo
logró salir RBF del lavado en la primera sentencia? Si lees con
detenimiento ni te menciona ni te involucra, ni te insinúa en lavado
de ninguna manera. RBF son las siglas que he manejado para
referirme a Ramón Báez Figueroa, como LAR es Luis Álvarez Renta,
VLC, Vivian Lubrano de Castillo y MBC, es Marcos Báez Cocco y si te
hacía la pregunta era movido por dos razones fundamentales:
primero, eres uno de los hombres mejor informados del país y
segundo, tengo una conversación tuya con Leonardo donde él te
ayuda a resolver un problema de una factura en Edesur. En esa
conversación Leo te pregunta qué te pareció la sentencia de
Baninter. Cuando le respondiste, él te aseguró que había que dejar
eso así, porque esa sentencia le había dado mucho trabajo
“negociarla”.
Ese hecho despertó mi curiosidad para saber qué se había
negociado al respecto y creo que tú eres una fuente importantísima

621
para esta investigación, por la amplitud de fuentes de información
que manejas. Como podrás ver al leer la conversación tuya con
Leonardo, que también te anexo, quien esto escribe no tenía la más
mínima intención de involucrarte en nada que tenga que ver con
lavado de activos. Si lees detenidamente mi manuscrito verás cuán
lejos estaba tu interpretación de mi intención.
Tengo absolutamente todos los documentos de tus préstamos,
incluyendo todas las cartas, contratos, adendas y convenios que
has firmado de tu puño y letra, junto a Michel, con el Banco Central
y las autoridades monetarias y financieras. Si mi intención hubiese
sido escribir parcializado no hubiese buscado tu ayuda, porque te
puedo asegurar, sin miedo a equivocarme, que sobre tus casos
tengo muchos más documentos que los que tú posees. Pero la
seriedad de la investigación me obligaba a buscar tu versión sobre
todo. Por eso empiezo preguntando ¿qué pasó contigo? Y terminar
pidiéndote que me aclares los negocios que hiciste con Baninter
para tener tu versión personalizada. Si ya hubiese yo suscrito las
“mil versiones excepto la verdad...” ni siquiera te habría llamado.
Si mi trabajo podría aportar algo nuevo o no, es algo que yo no
puedo decir. Tendremos que esperar que salga a la luz pública para

622
evaluarlo. No tengo “orientador” preferido, pero he hecho decenas
de entrevistas y miles de documentos que sirven de sustento a lo
que escribo. Como te dije personalmente, no tengo culpables
favoritos ni inocentes escogidos. Lo que va a salir en mi novela
tendrá una montaña de pruebas que lo avalen y decenas de
testimonios que lo confirmen.
Tus comentarios, posiciones e informaciones son muy valiosas para
mí, pero sólo quiero que las des si te sientes a gusto y crees que no
te hará daño. La misma Constitución te da el derecho a no declarar
en tu contra y si alguna información apreciable tienes y no la
quieres compartir, es algo que voy a respetar con humildad y sin
resabios.
Nunca en mi vida he hablado con Ramón Báez Figueroa, Marcos
Báez Cocco, Luis Álvarez Renta, ni Vivian Lubrano de Castillo, pero
nunca he tenido ningún tipo de relación con Héctor Valdez Albizu ni
con Lois Malkún a quien conocí con mucho gusto el día que lo
entrevisté. No conozco ni a uno solo de los abogados del Banco
Central, con quienes nunca había cruzado palabras hasta que se
produjeron estas entrevistas de ahora. No tengo compromisos
bancarios ni financieros, salvo RD$300 mil pesos que le debo al

623
BHD. Nunca abrí una cuenta de ningún tipo en Baninter. Me siento
absolutamente facultado para hacer un libro objetivo y profundo
que aborde con seriedad lo que pasó en el Banco Intercontinental,
independientemente de quiénes estén involucrados. Lo que no te
puedo prometer es imparcialidad porque siempre he estado
radicalmente parcializado con los intereses de la Patria y esa
obsesión me guía para desenterrar tanto contubernio e indignidad
en todos los sectores de la sociedad dominicana, que nos
estigmatiza a quienes debemos veinte pesos o fracasamos un par
de veces en los negocios, mientras los que asaltan las arcas de la
Nación, tanto del sector público como del privado, logran limpiar su
imagen y reciclarse con pasmosa facilidad, escondiéndose detrás de
sus voluminosas chequeras.
Te aseguro Julito, con toda humildad, que nada de lo que pensaste
pasó por mi mente y te pido excusas porque mi improvisación te
provocó aprensiones innecesarias. Por lo menos ya te has llevado
un gran mérito: te has anotado el primer desmentido y réplica de
un libro que aún no he publicado. Eso me da una idea clara de lo
polémico que podría llegar a ser.
Te reitero mi admiración y respeto,

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Ernesto Gómez.
Anexo I: CD conteniendo un fragmento de 10 minutos con la entrevista a
Lois Malkún donde él dice que Julito fue quien lo enteró de que sus
cuentas habían sido borradas en BANINTER.
Anexo II: el siguiente documento:
Movimientos de RBF y RBR del 23 de oct.
A las 9:30 am. Irma Marrero, secretaria de RBR (padre) establece
una llamada en conferencia para Don Ramón con José Caicedo,
representante de los intereses de los Báez en Miami, EUA. José
Caicedo le dice que como se siente y él le contesta que “jodido
pero finalmente muy contento” “ya salimos de la vaina de
lavado, ahora hay que moverse allá... ya sabes con los federales
y la jodienda con migración”. Caicedo le anuncia que Jack Fiore
(abogado) va para Santo Domingo el miércoles 24. Don Ramón
le pregunta “... y a qué es que viene... hay alguna vaina nueva?”
Caicedo le dice “no puedo decirte por aquí, pero es importante,
trata de verlo mañana mismo” RBR: “Ok. Así lo haré, pero la
gente está aquí como el diablo con la sentencia... en este país de
mierda no se puede vivir, no se sale de una”. Caicedo le
responde: “Bueno, pero ¿van a apelar, verdad?” RBR: “Seguro, lo
importante es que logramos quitar el lavado y lo demás es pura

625
mierda... ahora falta que el gobierno se meta en miedo, ya
sabes, estamos en elecciones y este hombre quiere volver”.
Caicedo: “Así es, pero lo muy peligroso, para ti, Ramoncito y José
Miguel era lo del lavado”. RBR: “Tuvimos suerte aunque a última
hora Vincho hizo su trabajo y le torció el brazo a los muchachos”.
“Espero nos veamos pronto” Caicedo: “Si voy la primera semana
de noviembre... te haré saber, nos vemos”
A las 4:30 p.m. de ayer RBR (padre) dio instrucciones a su
secretaria Irma Marrero de que llamara a Checheo Rivera para
que le consiguiera con carácter de urgencia el video del
programa del lunes a las 7:00 p.m. en el canal 45 de Guido
Gómez Masara (SIC). Que le enviara una copia a él y otra a
Vincho Castillo, o mejor a Vinicito.
A las 7:05 p.m. RBF llamó a Julito y le dijo que debía hablar con
Don Ramón para afinar algunas cosas. Le informó que estaba
muy cansado y que estará “fuera de circulación por unos días”...
“ya que el viejo está más tranquilo con lo de la indemnización,
Juárez lo convenció de que la sentencia era hecha a propósito de
que no se entendiera nada y todo se cayera... ya sabes” Julito le
responde: “Si, pero no se duerman...yo espero una gran reacción
adversa y no sé si el gobierno la va a aguantar... Cuídate”.

626
Otras informaciones
A las 10:13 a.m. Luis llama a Julito, para decirle que desea un
espacio pronto para Eric Raful. Luis le dice “Yo decidí salirme de
la sombrilla de Ramoncito pues luego que me prometieron una
cosa hicieron otra”... “pero por suerte la sentencia es un adefesio
y las apelaciones mías tienen alta probabilidades de éxito.”...
“Me dejaron fuera de la cobertura del acuerdo político judicial,
pero me van a tener que dar la boca...Ahora que no vengan a
decir que la sentencia en mi contra, de lavado, es un abuso”... “el
abuso lo cometieron ellos dejándome fuera”.
A las 2:35 p.m. Julito llama a Leonardo para que lo ayude a
resolver un asunto de una factura eléctrica pendiente con la
CDEEE. LM le indica que habló con Segura y que “Todo se
resolverá con publicidad”... LM: “A propósito Julito ¿qué te
pareció la sentencia? Julito responde: “bueno, ahí sí que hay un
lío, yo no veo ese asunto tan claro...ojalá y el procurador no se
plumee”. LM responde: “si, tú sabes que el acuerdo político fue
ese, esto no debe caerse, ¡esto me dio mucha brega coño!”.
“Ramoncito no se puede dejar joder, que denuncien las diabluras
de los otros, como la casa que Alejandro Grullón le regaló a
Candelier”... “esa vaina se ha quedado así... aquí o jugamos

627
todos o se rompe la baraja.” Julito: “Deja a Alejandro quieto, no
jodan con eso. ¿Vas al play? Mejor hablemos allá” LM:
Perfecto... Adiós.
Definitivamente tendría Ernesto Gómez que continuar su trabajo sin contar
con la participación del médico y productor de televisión. Tenía interés en
dar participación a todos los involucrados, para que aportaran sus
versiones y así tener los elementos de juicio necesarios para tomar
posicionamiento sobre los temas abordados. No podía dejar nada a medias
y quería ser lo más amplio y plural posible, pero si los implicados se
negaban a participar, tendría que arribar a conclusiones a partir de la
montaña de papeles que tenía en su haber. Como le había informado a
Julito, miles y miles de documentos habían desfilado frente a sus ojos y
tenía suficiente información como para elaborar con sustento sólido
cualquier teoría de lo que había sucedido en Baninter.
Julito hubiese sido un elemento clave para desentrañar el “acuerdo político
judicial” a que todos se referían en estas conversaciones. Había frases tan
elocuentes que delineaban claramente cómo funcionaba el sistema judicial
dominicano.
“Seguro, lo importante es que logramos quitar el lavado y lo demás es pura
mierda”... “logramos quitar el lavado” ¿Qué querría decir Don Ramón Báez

628
Romano con esa frase? Si se añadía a la otra, más demostrativa y
contundente, las cosas iban tomando un matiz claro oscuro “ahora falta
que el gobierno no se meta en miedo, ya sabes, estamos en elecciones y
éste hombre quiere volver...” Estaba muy claro que el acuerdo había sido
con el gobierno de Leonel Fernández, porque la sentencia era del año
2007. ¿Podría negociar un funcionario de mediana categoría un acuerdo
político de estos alcances sin el conocimiento del presidente? ¿El hecho de
que Don Ramón Báez Romano asiente específicamente que “este hombre
quiere volver...” indicaba que los acuerdos se habían hecho con el
presidente Fernández? ¿Qué quería decir Don Ramón cuando señaló que
“tuvimos suerte aunque a última hora Vincho hizo su trabajo y le torció el
brazo a los muchachos...” ¿quiénes eran los muchachos? ¿Los jóvenes
fiscales contra fraudes bancarios? ¿Los abogados del Banco Central? ¿Los
jóvenes jueces?
El contubernio estaba claro. La reiteración por todas las fuentes era la
prueba definitiva de que se había transgredido los límites de la justicia y las
cosas se habían resuelto por la vía política. Si así era, ¿cómo y quiénes
dieron órdenes a la justica para que se evacuaran sentencias en uno u otro
sentido? Si eso se produjo, como todo parece indicar ¿a quiénes le dieron
las órdenes, a Subero, el presidente, a otros jueces de la Suprema o a los
magistrados encargados de los procesos directamente? ¿Quiénes tenían

629
“poder” para influir en los jueces de manera tan directa y descarada? Las
versiones se podían comprobar por varias fuentes. Ramoncito le decía a
Julito, en su llamada telefónica que se iba a retirar por unos días “ya que el
viejo está más tranquilo con lo de la indemnización, Juárez lo convenció de
que la sentencia era hecha a propósito de que no se entendiera nada y todo
se cayera... ya sabes...” ¿quién hizo la sentencia “a propósito de que no se
entendiera nada y todo se cayera”? ¿Qué sabía Julito cuando Ramoncito le
afirmaba que “ya sabes...”? ¿Qué quería decir Julito en realidad, cuando le
respondió “Si, pero no se duerman... yo espero una gran reacción adversa y
no sé si el gobierno la va a aguantar... cuídate” ¿Qué quería decir Julito
cuando estableció que “Ahí hay un lío... ojalá que el procurador no se
plumeé...”? ¿Por qué esperaba Julito una gran reacción adversa? ¿Era tan
evidente el mamotreto de sentencia? ¿Por qué sabía Julito que el gobierno
no la iba a aguatar? Más que eso ¿por qué tiene el gobierno que aguantar
o no una sentencia que emite otro poder del Estado? Porque ¿había sido
inducida, negociada, vendida? Si el gobierno no aguantaba la “reacción
adversa” ¿echaría para atrás los acuerdos a los que había arribado con
Ramoncito y su gente? ¿Y por qué se podía plumear el Procurador? ¿Cuáles
eran los compromisos que éste había asumido que podría echar para
atrás? En nuestro país plumearse es un sinónimo de acobardarse, de echar
para atrás, de salir huyendo...

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¿Por qué dice Luis Álvarez Renta que “yo decidí salirme de la sombrilla de
Ramoncito, pues luego que me prometieron una cosa hicieron otra”...?
¿qué le prometieron a Álvarez Renta y no le cumplieron? ¿Cuál fue la otra
cosa que hicieron? ¿Dejarlo enganchado y salirse ellos del lío de lavado?
Parece que sí, por lo que dice el financista a continuación: “pero por suerte
la sentencia es un adefesio y las apelaciones mías tienen muchas
probabilidades de éxito” Quedaba claro que todos habían negociado que la
sentencia fuera un adefesio para poder demolerla en la apelación. Pero
donde queda más evidente la tratativa negociada con los políticos y el
poder judicial es cuando el asesor encarcelado protesta porque “me
dejaron fuera de la cobertura del acuerdo político judicial, pero me van a
tener que dar la boca... ahora que no vengan a decir que la sentencia de
lavado en mi contra es un abuso... el abuso lo cometieron ellos al dejarme
fuera...” ¿Por qué Ramoncito y su gente cometieron un abuso al dejar
fuera a Luis Álvarez? ¿Ramoncito y los Castillo eran jueces? ¿Hacían o
redactaban sentencias? “El abuso lo cometieron ellos dejándome fuera”
Cuando analizabas la conversación entre Leonardo y Julito las cosas
quedaban fehacientemente demostradas “Si, tú sabes (vuelve el que tú
sabes a Julito) que el acuerdo político fue ése... esto no debe caerse ¡esto
me dio mucha brega, coño!” ¿Qué sabía Julito? ¿Qué le dio mucha brega,

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coño, a Matos Berrido y no debía caerse? El acuerdo político. ¿Había que
hacer acuerdos políticos para una sentencia judicial?
Sí, Julito sabía los alcances y los detalles, porque afirmó con mucha
propiedad “Ojalá que el Procurador no se plumee...”
La sentencia de primer grado de Baninter no fue muy pura que digamos.
Los indicios eran concluyentes. Se notaba a leguas que había habido una
negociación política que luego llevaron a los tribunales. La sana crítica de
los jueces de las pruebas presentadas, fue sustituida por órdenes e
instrucciones emitidas desde alguna instancia de poder superior para que
los magistrados doblegaran sus decisiones y actuaran como les pedían los
políticos. Aquí sí cabía el ¡coño! ¿Por dónde anda la cacareada
independencia del poder judicial? ¿Cómo es posible que con la inversión
que se está haciendo en ese poder del Estado, todavía éste sea un mercado
en el que se venden las sentencias al mejor postor? Si esta sentencia había
sido un mamotreto vendido y comprado al vapor, ¿qué garantizaba que los
demás fallos no hayan corrido la suerte que le trazaron los intereses
espurios que se movían en torno al caso? Esto representaba el descrédito
total del Sistema Judicial dominicano y había que tomar con pinzas todo lo
que por ese entorno se moviera.
Si Julito se decidiera a explicar los alcances de ese acuerdo “político
judicial" podría hacer un gran aporte al país para que podamos conocer

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cómo se mueven los hilos del poder. Para que tengamos una idea clara del
“respeto” que tienen nuestros políticos por la institucionalidad. No, Julito
no querrá hablar. Tiene mucho qué perder.
Capítulo XXXIII
En las Entrañas del Monstruo Bancario
Judith y Ernesto habían hecho esfuerzos inauditos para entrevistar a Pedro Castillo
con relación a los hechos de Baninter y los intensos rumores de los problemas en
su mismo Banco Dominicano del Progreso y el resto del sistema financiero. La
negativa del aventajado ejecutivo bancario había sido coherente. Pero el afán por
llegar al fondo de la investigación obligaba a los periodistas a presentar la versión
de uno de los protagonistas del hecho y no escatimaron esfuerzos para recogerla.

633
Así fue como, de la manera más insólita lo abordaron, sin que él lo estuviera
esperando.
Pedro Erwin Martín Castillo Lefeld era un hombre de cincuenta años de edad, que
había nacido en la capital. Estaba felizmente casado y había estado 25 años en la
banca privada acumulando una gran experiencia en el sector. Esta actividad la
compartía con sus negocios privados, que eran también voluminosos, sobre todo,
en la explotación de sus excelentes relaciones con el ex presidente de la República
don Hipólito Mejía. Castillo Lefeld presidía uno de los bancos más poderosos del
país, en competencia solapada con su amigo y admirado Ramón Báez Figueroa. La
diferencia era que Perucho administraba un banco ajeno, en el que sólo poseía una
parte ínfima de sus acciones, mientras que Ramoncito era propietario casi absoluto
del Baninter. Castillo siempre le dio seguimiento a la vida de Ramoncito, hasta el
punto que llegó a comprar muchos de los jugueticos que aquel desechaba en la
vida. El BMW serie 7 blanco y el yate (revisar el nombre).... eran sólo unos los
ejemplos de esta persecución obsesiva. Los amigos de Perucho llegaron a decir que
éste envidiaba al presidente de Baninter. Por las premuras del interrogatorio,
Judith no se anduvo con rodeos:
— ¿Por qué el Banco del Progreso se interesó en comprar Baninter?
— Realmente quien hace la oferta de compra de las acciones que representaban
la mayoría de la tenencia accionaria del Banco Intercontinental fue el Grupo

634
Progreso. La finalidad de esa oferta de promesa de compra se basó en la
posibilidad de fusionar al Baninter con el Banco del Progreso.
— ¿Estaba realmente el Grupo Progreso registrado como una entidad financiera?
–Gómez iba detrás de profundizar el papel de los grupos bancarios y
empresariales que se habían convertido en un medio para evadir impuestos,
encaje y provisiones.
— El Grupo Progreso es una tenedora de acciones y tiene participación tanto en
el Banco del Progreso como en otras empresas relacionadas y no relacionadas,
tales como: Almacenes Generales de Depósitos (Almacaribe) el Multipuerto
Caucedo, la compañía de Seguros Progreso, ATH Dominicana, entre otras –
respondió el banquero un poco esquivo.
— ¿Cuándo empezaron las conversaciones entre usted y Ramoncito? –
preguntó Judith.
— En realidad empezamos las conversaciones en el mes de febrero de 2003.
Teníamos la intención de comprar las acciones del señor Báez Figueroa, que
representaban aproximadamente el 90% de la propiedad, lo cual era suficiente
para nuestro grupo –explicó Castillo.
— ¿Usted negoció esa venta con el Consejo de Directores de Baninter, o fue algo
personal con Ramoncito?

635
— No. Entendemos que el señor Báez Figueroa fue quien comunicó a algunos
miembros de su Consejo de Directores nuestro interés. No tuve ninguna
conversación con esos señores.
— ¿Para usted personalmente representaba un buen negocio la adquisición de
Baninter? –preguntó con suspicacia Judith. Se había estado rumorando que
Perucho estaba urgido de hacer esta negociación para tapar sus propias faltas
en el Banco del Progreso.
— Si. Es correcto. Todo interés de una institución financiera en adquirir otra busca
oportunidad de negocios para crecimiento y economías por el volumen de las
operaciones –respondió el banquero.
— ¿Pero usted no sabía de los líos que Ramoncito tenía ahí dentro? –preguntó
con un poco de agresividad Ernesto Gómez.
— Sólo estábamos al tanto de la situación financiera expresada a través de las
publicaciones trimestrales que se realizan por reglamento de la
Superintendencia de Bancos –Castillo lucía evasivo.
— ¿No le explicó Ramoncito la magnitud de los pasivos y los activos? ¿Eso no
disparó sus alarmas, no vieron que había un fraude enorme entre lo que
publicaban cada trimestre con lo que le presentaba en este momento?

636
— En las reuniones sostenidas con el señor Báez Figueroa el mismo nos informó
que la situación de Baninter era aun mejor, en vista de que tenía muchos más
activos que pasivos de los que nosotros habíamos observado en la
publicaciones trimestrales – explicó Perucho.
— ¿Sabían ustedes que Baninter estaba pasando por una situación precaria, que
estaba solicitando líneas de redescuento al Banco Central? –preguntaron los
comunicadores.
— Él sólo nos informó de de la existencia de facilidades de redescuentos
otorgadas por el Banco Central al Baninter por un monto aproximado de Cinco
Mil Millones de Pesos (RD$5,000,000,000.00).
— ¿Se podría decir que el interés de comprar Baninter era para ocultar la propia
situación financiera del Progreso y además para seguir utilizando el esquema
de banco paralelo o doble sistema de contabilidad?
— No, no. El Banco del Progreso desconocía totalmente la situación financiera de
Baninter.
— ¿Más o menos cuándo se realizaron las inspecciones asistidas en el Banco del
Progreso y quién las realizó?
— Las inspecciones asistidas del Banco del Progreso se iniciaron en septiembre
primero del 2003 y continuaron hasta junio del 2004 y en cuanto a la otra parte

637
de su pregunta quiénes participaban, las realizó el FMI, que contrató cerca 60
ó 70 inspectores internacionales y a una firma mexicana llamada Valores
Financieros de México. (VALFIM), era la contra parte del FMI en el proceso de
auditoria asistida, más los inspectores dominicanos. En el caso del Banco
Progreso habían 20 inspectores; 19 extranjeros y uno local y el jefe de
inspección era el ex Intendente de la Superintendencia de Bancos del Perú.
— ¿Usted recuerda más o menos cuál fue el resultado de esas inspecciones
asistidas en cuanto a la capitalización del Banco del Progreso? –preguntó
Ernesto Gómez.
— Si, por supuesto. A finales del trimestre del 2003 el resultado oficial era un
faltante de capital por el orden de los RD$2,500 millones de pesos. Faltante de
capitalización, en adición a un faltante de provisiones por el orden de los
RD$1,500 millones de pesos que correspondían a un exceso de préstamos a
vinculados que estaba por el orden de RD$2,600 o RD$2,700 millones de pesos
–respondió con sinceridad el banquero.
Ernesto Gómez se dio cuenta de inmediato que Pedro Castillo tenía una alianza
táctica con Ramoncito, y pretendía ayudarlo. En los resultados de las auditorias
asistidas, las cosas no habían salido como Perucho las planteaba. Medida con la
normativa local, el faltante de capital en Progreso era de 40 millones de pesos.
Medida con normativa internacional era de 1,400 millones. Cuando en el año 2005

638
la Superintendencia de Bancos requirió nuevos aportes de capital, los accionistas
del Progreso lo cumplieron, incluyendo a Pedro Castillo que poseía cerca de un 5%
del capital, con la diferencia de que luego se comprobó que Castillo utilizaba los
fondos del Grupo Progreso para realizar sus aportes de capital, mientras el resto de
los accionistas aportaban dinero propio.
— ¿O sea que ustedes hacían la misma práctica que Baninter? ¿Cuando usted
habla de Vinculados, a quiénes se refiere? –preguntó Judith.
— A miembros del consejo de Directores específicamente.
— ¿Las autoridades sabían de ese faltante? ¿Le impusieron alguna sanción, los
sometieron a la justicia, hubo algún tipo de acuerdo con ustedes?
— No. Luego que se hicieron varias, o sea, esta fue la primera etapa, te daban
oportunidad. Había un plan de regularización en marcha permanente.
Entonces se le daba el chance a las instituciones de ir corrigiendo aquellos
hallazgos que habían encontrado los auditores del FMI, durante un período que
no debía pasar, entiendo, del 2005. O sea, había un periodo de 2 años para
regularizar.
— ¿Esa capitalización o sub‐capitalización de que usted habla, constituía una
violación a la normativa de la ley monetaria vigente en ese momento, como lo
hacía también Baninter?

639
— Por supuesto –respondió Pedro Castillo.
— ¿Y la violación de los límites de préstamos a vinculados también constituía una
violación a la ley monetaria de entonces? –arremetió Judith.
— Claro, porque usted recordará que bajo la ley anterior el tope de cartera a
vinculados era de un 100% del patrimonio del Banco. Si solamente al grupo
económico que directamente controlaba el Banco del Progreso existían
prestamos por RD$2,600 millones y había una subcapitalización de RD$2,400
millones, el excedente era más de un 400% sobre el patrimonio neto –explicó
Castillo, reconociendo que algunos propietarios del banco habían sacado, por
diferentes vías, cuatro veces más dinero del que habían invertido.
Los periodistas tenían la información de que Bonetti, ni Vicini, ni Perelló, ni
Barletta, tenían préstamos en Progreso y por el contrario tenían importantes
depósitos. Los préstamos a vinculados a los que se refiere Pedro son sobre
todo a Grupo Progreso, y una parte de estos estaban ocultos.
— Aquí tenemos unas declaraciones en juicio del economista Julio Ortega Tours,
que nos gustaría saber si usted corrobora con él sobre estas afirmaciones.
Citamos:
“Habían prácticas generalizadas en el sistema. Por ejemplo, aquí
hay una práctica generalizada en el comercio de sub valuar

640
mercancías de importación en las aduanas, eso es una práctica
generalizada que se ha ido desmontado de forma trabajosa. En el
sistema financiero había prácticas generalizadas comunes a todos
los bancos y de las cuales la Superintendencia de Bancos era la
responsable de identificar y nunca lo hizo... las captaciones que se
hacían no eran reportadas, obviamente, a las autoridades. Usted
recuerda que eso era una especie de de captación paralela como
una especie de operación paralela”.
— Le preguntamos ¿Se impusieron sanciones al Progreso y a todos los
bancos por esas prácticas deshonestas de captación paralela y de
violación de la Ley Monetaria y Financiera, por no hacer los reportes
obligatorios?
— Estoy tratando de recordar si se impusieron sanciones. No me parece que se
pusieron sanciones a ningún banco del sistema, porque ya se entraba en un
período de cambio de gobierno y se sostuvo una reunión de la Asociación de
Bancos Comerciales de la República Dominicana en la cual se le hizo una
presentación al presidente Leonel Fernández y a su gabinete completo. Estaba
el gabinete del Presidente Fernández en pleno. El futuro Gobernador (del
Banco Central) el futuro Secretario Técnico, etcétera, y en esa exposición, en la
cual participamos todos los presidentes de los bancos, pero expusimos el señor

641
Manuel Grullón del Popular, el señor Molina del BHD y quien les habla,
explicamos al señor presidente Leonel Fernández que la descapitalización de la
banca en general sobrepasaba los RD$40 mil millones de pesos y que de
ejercerse algún tipo de medida coercitiva o medida administrativa contra un
banco o la banca en general podría conllevar a un problema sistémico de
quiebra, o que si se sabía siquiera que la subcapitalización de la banca rondaba
por el orden de los 40 mil millones de pesos.
— ¿Entonces se decidió mantener esta información en absoluto secreto, sin que
la población supiera que todos los bancos estaban llevando a cabo prácticas
incorrectas y cometiendo irregularidades en sus informes? Aquí tenemos otro
fragmento de la entrevista hecha al licenciado Julio Ortega Tous, para que
usted nos explique si esto es cierto, si coincide usted con él:
“Al descubrirse casos de sub carterización, no de sub cartelización,
toda la banca estaba por debajo del 10 por ciento de índice de
solvencia de capitalización. Según las normas nacionales, como
llamaba el FMI, toda la banca, todos los bancos dominicanos no
llegaban al 10 por ciento. Ahora, el procedimiento para la
normalización de esos bancos se acordó sobre la base de unas
normas ya establecidas y eso no fue cumplido por una serie de
bancos, a tal punto que la autoridad dominicana tuvo que agregar

642
a este acuerdo, al acuerdo con el Fondo Monetario, que está
vigente todavía, una carta secreta una carta que no se publicó en el
FMI y ni se publicó en los anexos del acuerdo con el Fondo por la
parte dominicana, ni se publicó en ningún lado. Se circuló en el
directorio del Fondo y luego se retiró y en esa carta la autoridad
nacional se comprometía que en caso de detectar en bancos
determinadas prácticas reñidas con los procedimientos de
capitalización, serían intervenidos y se aplicaría con todo rigor, la
sanción correspondiente. Se crearon los programas de
normalización o transición a la capitalización y esos programas
incluyeron entre otros al Banco del Progreso, Banco BHD y (Banco)
Popular, otorgándose facilidades a esos bancos para un proceso de
normalización. Eso no aparece aquí, ni aparece en ningún
documento, porque como le digo, se escribió una carta secreta que
se llama un side letter en inglés, que fue entregada al directorio del
FMI y fue sobre la aceptación de ese compromiso mediante el cual
se aprobó el acuerdo y por eso duró dos meses.”
— Yo entiendo que hasta el día de hoy lo mantienen como la última Pepsi Cola del
desierto, guardada en una bóveda en la Superintendencia de Bancos –
respondió Perucho Castillo.

643
— Señor Castillo, esto era como una especie de chantaje al nuevo presidente de la
República. Ustedes se sentaron con él y le dijeron: Todos estamos violando la
ley, hemos ocultado RD$40 mil millones de pesos, pero si nos sancionan, se
produce una crisis sistémica y quebramos todos los bancos... ¿No era esa una
forma irresponsable de encarar la situación?
— Bueno, recuerda Ernesto que esa valoración se hace contemplando la
normativa internacional, que era la que estaba imponiendo el FMI, y que es
demasiado rígida para los bancos locales. Aplicando las leyes y normas
prudenciales de la República Dominicana, el caso era menos dramático –
intercedió Judith.
— En la reunión de la Asociación de Bancos donde se presentó al gabinete y al
presidente entrante, que fue en el verano del 2004, se hizo una presentación
global y se les informó que todos los bancos teníamos un déficit de capital
importante, de acuerdo a la normativa que había establecido el FMI para la
clasificación de los préstamos. Teníamos una subcapitalización, también la
partida de reservas para fines de cubrir préstamos malos, estaba por debajo
de lo adecuado y la exigencia que hacía el Fondo era que se restara todo el
capital y ese capital se llevara a reservas y que se pusiera capital nuevo, pero
esto estaba en el orden de RD$20 mil millones en provisiones y de RD$40 mil
millones en patrimonio, en un momento determinado había que buscar RD$60

644
mil millones o imponer sanciones o cerrar los bancos. Entonces se negoció con
el FMI, las autoridades entrantes, que permitieran ir poco a poco subsanando
y que se les diera un período a las instituciones (bancarias) para vender activos,
capitalizar los bancos y vender entidades que no necesariamente estaban
dentro del ámbito financiero –explicó Castillo.
— ¿Y esa normativa que se había violado en ese sentido era la que establecía la
Ley Monetaria y Financiera. Todo lo que ustedes proponían era violando las
leyes y las normas prudenciales? –preguntó un poco azorada Judith.
— Si, porque ya estábamos bajo el nuevo Código o sea que la Ley Monetaria y
Financiera ya se violaba e incluso era un tope de 50 % que había (para)
préstamos a vinculados y estábamos pasados –respondió.
— ¿Es decir que no fue a una nueva normativa que trajo el Fondo después de la
Ley Monetaria y Financiera, era la misma Ley Monetaria y Financiera?
— Se violó la anterior Ley de Bancos y se violó la Ley Monetaria y Financiera. Se
estaba violando.
— ¿Tanto en el orden de la capitalización de los bancos, como en los préstamos a
vinculados?
— Y de las provisiones también –dijo Perucho.

645
— ¿En cuanto se refiere a las normas de encaje legal, licenciado, había alguna
determinación de esas auditorias asistidas, evidenciando que los bancos
estaban en la violación del encaje legal por la vía de los grupos financieros? –
preguntó el periodista.
— En el caso del Banco del Progreso, si usted le calculaba el déficit o sea al
calcular el encaje legal usted tiene que restar al patrimonio neto entonces, si
restaba las provisiones y restaba el déficit patrimonial, el efecto era negativo
en RD$4 mil millones.
— O sea que los “dueños” del banco le debían en realidad RD$4 mil millones a los
ahorrantes. ¿En el caso del Banco Popular, si lo conoce, o cualquier otro banco
grande, cuál era la situación?
— Yo no conozco los detalles de bancos específicos, de la banca en general se
hablaba de que entonces el déficit de encaje legal era el doble de capitalización
entonces estamos hablando de RD$60 a RD$80 mil millones.
— En otras palabras, los propietarios de los bancos dominicanos, le debían a sus
ahorrantes más de RD$80 mil millones de pesos, cuando entre todos los
accionistas de los bancos, no han invertido diez mil millones y aún así siguen
considerándose “dueños” de los mismos. Ninguno corre el más mínimo riesgo
en los capitales invertidos, porque ya lo han sacado cinco o seis veces con
creces, mediante préstamos a vinculados. ¿Se estaba en violación del Código

646
Monetario y Financiero con esos préstamos a los accionistas? ¿Era una forma
ilegal de ellos recuperar el dinero que habían “invertido” en los bancos? –
Ernesto Gómez parecía realmente indignado.
— Si, se estaba en violación. Eso se llamaba Grado de Exposición a Grupos
Vinculados... en general los bancos teníamos una clasificación, lo que se
llamaba una cedula de clasificación y lo que se le presentó al presidente
Fernández. Si el 5 era lo pésimo y el 1 era lo óptimo, y estaba la banca en 4, o
sea todos estaban en la clasificación casi en lo pésimo.
— ¿Conocía la Autoridad Monetaria y Financiera de todas estas irregularidades,
tenían conocimiento de que los bancos estaban en esa situación pésima?
— Claro, estaban en el Mayor General. No tenían por qué no conocerlas.
— ¿Y en la contabilidad oficial de los bancos se reflejaban esas partidas en los
estados financieros que se le mandaban a la Superintendencia de Bancos, se
reflejaban esas falencias que usted nos menciona? Porque de acuerdo a las
mencionadas auditorías asistidas, el Banco del Progreso sacó un 1 (o sea,
óptimo) en calificación de transparencia, ¿cómo se explica eso?
— Bueno es que acuérdese que la determinación de los faltantes de capital o
patrimonio y la determinación de los faltantes de provisiones se excluía de la
presentación del estado (financiero), a menos que la Autoridad Monetaria nos

647
exigiera el que fuera registrada. Ése era el problemas, si se registraba todos
los banco iban a aparecer en un trimestre con la parte del patrimonio en
negativo.
— ¿Por eso le ocultaban ustedes la realidad a sus ahorrantes y al pueblo?
¿Entonces lo mantenían fuera de los informes, con la anuencia de las
autoridades? – Correcto. Pero como una operación paralela no divulgada. No
como un cálculo paralelo no divulgado. ...En la presentación que se le hizo al
presidente Fernández era en general. O sea, el 100% de la banca dominicana
estaba en un problema de déficit patrimonial y déficit de reservas.
— En el caso de los bancos off shores, se registraba una falta de control absoluto,
porque no se tienen detalles de qué había en cada caso. ¿Supervisaban las
autoridades las operaciones de los bancos off shores? –preguntó Judith.
— No, la Superintendencia de Bancos no supervisaba las operaciones de la banca
off shore.
— ¿Entonces era como una especie de operación paralela de los bancos, que no
estaba en los estados financieros de los mismos? –siguió fuerte el careo.
— No está en los estados financieros del banco local –respondió escuetamente.
— ¿Pero si era operado por el banco Local?
— Si, con el mismo personal –dijo Pedro Castillo.

648
— A qué atribuye usted que si todos los bancos estaban en una situación tan
dramática de ilegalidad, no fueran sometidos todos a la justicia? –le increpó la
joven periodista.
— Entonces lo que se convino en esa reunión fue no procesar a nadie por lo que
había pasado ya, pero darle un plazo de recuperación... un plan de
regularización a todos o por supuesto, esa fue la parte gubernamental que
trató con el FMI esas dispensas y sobre esas dispensas hubo muchas
discusiones, porque ellos querían que se nos aplicaran de inmediato la
subcapitalización y eso era imposible.
— ¿Porque si se le aplicaba tenían que cerrarlos a todos? –susurró Gómez.
— Todos teníamos prácticamente que cerrar o buscar RD$40 mil millones de
pesos en capital inmediato más RD$20 mil millones en provisiones –reconoció
el experto banquero.
— ¿Por eso salieron todos los bancos a vender edificios para resolver el déficit
patrimonial?
— El déficit patrimonial sólo se resuelve poniendo dinero abajo en la cuenta del
patrimonio, no vendiendo edificios. Vendiendo edificios resuelve el problema
de encaje legal –explicó Castillo.

649
— ¿Usted tiene conocimiento de alguna institución financiera que tuviera que
vender sus edificios?
— Si definitivamente. Claro, el caso del Banco Popular Dominicano, como usted
recordará en el 2004, tuvo que vender la Torre Popular, para poder capitalizar
o ingresar los fondos por otra vía. Vía grupo, para que el banco no cerrara con
pérdidas ese año y poder mostrar beneficios que fueron todos atribuidos a la
venta del activo fijo y eso fue desglosado en la asamblea de accionista de ellos.
— La entrevista terminó tan insólitamente como había empezado. Sin
formalidades extremas. Los comunicadores habían quedado impresionados con
la magnitud de la crisis y la capacidad de simulación de las autoridades. Todos
sabían que todos violaban, pero nadie se atrevía a ponerles a todos el cinturón
de fuerza de la ley. Era una sociedad de cómplices, una asociación de
malhechores colectiva, que prácticamente aglutinaba a casi todo el
conglomerado social. Pero las autoridades eran los principales responsables.
Aunque hay muchos banqueros serios, la idiosincrasia de algunos presidentes
de bancos es la de timar. Sin embargo, a los funcionarios se les pagan lujosos
salarios, se cubren todos sus gastos, incluyendo las amantes, los familiares y
allegados; sus viajes y sus viáticos, pero se supone que en algún momento
deberían sacrificar un poco de tiempo, de su ajetreada vida social y política,

650
para dedicarlo a cuidar de las funciones puestas a su cargo y por las cuales
hacen incluso el esfuerzo de cobrar.
— Ahora hay que entrevistar a Ramoncito... – sugirió Judith.
— ¿Cómo puede rodar de manera tan mordaz la institucionalidad del Estado?
¿Dónde está la conciencia de la clase gobernante, que no es capaz de pensar
con criterio de Estado? –Ernesto Gómez estaba seriamente afectado.
— De igual manera, el hecho de que todos estuvieran cometiendo los mismos
delitos no disminuye los daños causados por Báez Figueroa a la sociedad. No se
trata de que no se procesara a Báez Figueroa, es que debieron procesarse a
todos.
— ¿Tú sabes cuánto le costó a los directores del Banco Mercantil su libertad,
tranquilidad y el derecho a conservar su “buen nombre”, su “imagen” y su
“respetabilidad”? –preguntó Judith con la picardía del que está bien enterado
de un chisme.
— ¿Les costó algo a ésos? No tengo idea.
— Julio Cross les obligó a pagarle al Estado una multa deRD$750 millones de
pesos a los miembros del Consejo de Directores. Por más que rechistaron,
Cross no cedió y los conminó a saldar la deuda o iban todos presos por

651
violaciones reiteradas de las normas prudenciales y la Ley Monetaria y
Financiera –informó la periodista.
— ¡Cooño! setecientos cincuenta millones de pesos. A cada uno de los miembros
del Consejo de Directores del Banco Mercantil les debió tocar pagar cerca de
cien millones... Pero ahí hay una gran cantidad de empresarios “respetables”...
–se maravilló Ernesto.
— Así son de respetables nuestros ricos... Tenían unos manejos en el banco, y
violaban el Código Monetario y Financiero... la misma ley contempla multas
exorbitantes. Si no pagaban iban a caer todos presos, procesados por las
mismas violaciones que Ramón Báez Figueroa.
— En una ocasión, en Casa de Campo de La Romana, uno de esos grandes
oligarcas, concesionario de varias marcas de vehículos muy famosas en el país,
le echó en cara a Julio Cross que “Nosotros fuimos los únicos maricones que
pagamos multas de RD$750 millones...” “Ustedes fueron los únicos maricones
que conservaron sus empresas, sus villas, sus bienes y todavía tienen un “buen
nombre” ¿Cuánto cuesta tu concesionaria de vehículos, de las más grandes del
país? Pues todavía la tienes intacta, sin que nadie te haya ido a allanarlos para
quitársela... Eso vale mucho más de RD$750 millones...” El hombre salió con el
rabo entre las piernas, reconociendo la ecuanimidad de las autoridades.

652
— Pero no te entusiasme mucho con la información. Me han informado que luego
de mucho rogar, Valdez Albizu les devolvió su dinero... a los pobrecitos
accionistas del Mercantil.
— ¡Mierda! Yo no creo eso de Valdez Albizu. Eso no puede ser cierto.
— Bueno, estamos pidiéndole una entrevista para que nos pueda dar su versión y
desmentir esta información, si fuera necesario.
— Sería otra barbaridad más. Un grupo de multimillonarios estafan al Estado,
cuando aparece un funcionario responsable y los hace pagar por sus fechorías,
se rebelan y luego logran, con favores políticos, que el Estado les devuelva a
esos “infelices” el dinero que habían pagado de multa por una partecita
insignificante de todo lo que habían extraído a sus ahorrantes. Esto es
inconcebible.
— En este país nada es inconcebible... aquí todo está “sin pecado concebido”

653
Capítulo XXXIV
El Segundo Golpe: Corte de Apelación

Aunque le llovieron las críticas, la sentencia del Primer Tribunal Colegiado dejó
satisfecho a todo el mundo. El Actor Civil y el Ministerio Público la recurrirían,
pero se relamían por el hecho de que en la introducción de la misma, los
magistrados habían acreditado todas las pruebas y aceptado los hechos como
habían sido expuestos por los acusadores. Ya harían valer este trascendental
aspecto en apelación. Los acusados, cada uno a su manera, entendieron la decisión
de los jueces enfocándolo con el cristal de sus aspiraciones. Ramón Báez Figueroa y
Marcos Báez Cocco, aunque fueron condenados, les habían eliminado el abuso de
confianza y por tanto, como vía de consecuencias, la acusación de lavado, que era
la que más les preocupaba. Adicionalmente, entendían que la disparatada

654
cometida por los jueces era con el propósito de que la sentencia se cayera desde
que fuera revisada en apelación y que todos fueran descargados posteriormente.
Los Báez, en sus conversaciones, luego del fallo, se mostraron muy optimistas.
Luis Álvarez Renta compartía este optimismo. Habría dicho que el dictamen fue
hecho así para que se diluyera en apelación y tenía mucho sentido. Desde su
óptica, no se puede acusar a nadie de cómplice de un delito donde no existe un
culpable principal. La complicidad es un delito conjuntivo con el principal. Al
descargar a Ramoncito y Báez Cocco de la violación de la Ley de Lavado, eliminaba
ese delito del expediente, incluso, al rechazar el abuso de confianza, que era el
hecho criminal previo necesario para tipificar el lavado, esta acusación quedaba sin
base sólida. Álvarez Renta no andaba descarriado en sus análisis de que su
apelación “tenía muchas posibilidades de prosperar”.
De su parte, Vivian Lubrano de Castillo, que había dado mil gracias a todos sus
santos, y Jesús María Troncoso Ferrúa, estaban felices y confiados en que habían
evadido la justicia y que todo, a partir de ahí, caminaría por senderos de
tranquilidad. Por lo menos para la dama, las cosas no serían así.

655
Meses después, la sentencia de la Corte de Apelación dejó estupefactos a los
imputados. No se lo esperaban. Habían hecho tantos amarres y habían invertido
cuantiosas sumas en lograr un posicionamiento favorable para salir del atolladero
en el que se encontraban metidos, que nunca les pasó por la mente que la
sentencia podía ser tan demoledora. Se hicieron muchos contactos políticos, se
prometieron recursos para acotejar de nuevo la sentencia, pero todo había
fracasado. Los implicados en el fraude Baninter habían recibido, por ahora, su
merecido. Y las cosas se podían resumir, en el aspecto penal, de esta manera:
• Anuló la sentencia recurrida (del Primer Tribunal Colegiado) y dictó
una sentencia propia, en la que se estipula:
• Declarar a los ciudadanos Ramón Báez Figueroa y Marcos Báez Cocco,
culpables de alteración, desfiguración y ocultación de datos o
antecedentes, libros, estados de cuenta con el fin de obstaculizar,
dificultar, desviar o evadir la fiscalización que corresponda efectuar a
la Superintendencia de Bancos, así como la elaboración, aprobación o
presentación de un balance o estado financiero adulterado o falso y la
ejecución y aprobación de operaciones para encubrir la situación del
Banco Intercontinental, S. A.; abuso de confianza y lavado de activos...
y en consecuencia se les ordena a cumplir la pena de diez (10) años
de reclusión mayor y cien (100) salarios mínimos, a favor del Estado
Dominicano.

656
• Declara al ciudadano Luis Álvarez Renta, culpable del lavado de
activos... en consecuencia se le condena a diez (10) años de reclusión
mayor y al pago de una multa ascendente a cien (100) salarios
mínimos a favor del Estado Dominicano.
• Declara a la ciudadana Vivian Altagracia Lubrano Carvajal de Castillo,
culpable de abuso de confianza, y la ejecución y aprobación de
operaciones para encubrir la situación del Banco Intercontinental, S.
A. En consecuencia se le condena a cumplir la pena de cinco (5) años
de prisión y un millón quinientos mil pesos (RD$1,500,000.00) de
multa, a favor del Estado Dominicano. Además ordena la restitución
de las medidas de coerción impuestas a la señora Vivian Altagracia
Vivian Carvajal de Castillo, consistente en el impedimento de salida
del país.
• Ordena la entrega al Banco Intercontinental, S. A. los siguientes
bienes: la Intercontinental de Medios, RNN (Canal 27); Radio Supra,
Radio Cielo, Radio Mil, Circuito Comercial, Isla Visión (Canales 53 y
57); ASTER Comunicaciones, Medcom, S. A., Telecentro, Aeronave Bell
206 B, matrícula N919; aeronave Augusta Spa 109 C, Matrícula
N43TC, Relliance Wachman, S. A., Casa del Faro No. 20, Jepeta Lexus,
color negro, modelo LX470, placa GBL994, y la minivan marca
Hyundai H100, blanca, placa JA 5955.

657
• En el aspecto civil se les condenó a todos, Ramón Báez Figueroa,
Marcos Báez Cocco, Vivian Altagracia Lubrano Carvajal de Castillo, al
pago de Cincuenta Millones Ochenta y Dos Mil Cuatrocientos
Cincuenta con diez centavo (RD$50,082,450.10) a favor de la
Superintendencia de Bancos y la suma de Dieciocho Millones
Setecientos Cuarenta y Tres Mil pesos (RD$18,743,000.00) a favor del
Banco Intercontinental, S. A. como justa reparación por los daños y
perjuicios ocasionados a raíz del hecho punible.
Con esta sentencia, a los imputados se les colocaba contra la espada y la pared.
Todos los implicados fueron condenados mediante sentencias acordes con los
hechos por los que fueron juzgados. El tribunal se creció al corregir los entuertos
del Primer Tribunal Colegiado y ponía cada cosa en su lugar. Ahora, los culpables
del caso Baninter tendría que recurrir en casación. A Luis Álvarez Renta no se le
juzgó en el aspecto civil ni fue condenado al pago de la indemnización al Estado
Dominicano y al Baninter, porque previamente había sido juzgado y condenado de
manera definitiva en Miami, obligándose a pagar la suma de US$176 millones de
dólares a favor de la Comisión de Liquidación del Baninter.
La actuación de los magistrados de la Tercera Sala de la Cámara Penal de la Corte
de Apelación del Distrito Nacional fue contundente. Con la cantidad de recursos
que había envueltos en el fraude gigantesco, la aprensión era una visitante
consuetudinaria de los que esperaban que se hiciera justicia. Los jueces que

658
inscribieron su nombre en la historia, al fallar correctamente el más grande
proceso penal conocido en la República Dominicana y uno de los más escandalosos
del mundo, fueron el magistrado Ignacio Pascual Camacho Hidalgo, como Juez
Presidente, Nancy María Joaquín Guzmán, Wendys S. Martínez Mejía, a quien se le
atribuye la redacción del fallo. La corte se creció y puso a relucir sus virtudes. Hay
que destacar que el magistrado Camacho fue quien condujo igual proceso en el
caso de los inculpados en el llamado Plan Renove. El magistrado Camacho se
mantuvo ambivalente en las discusiones internas para arribar a un fallo justo. Se
resistía a aceptar la culpabilidad de todos. Las damas del equipo le sugirieron, en
mayoría, que argumentara un voto disidente, para dejar plasmada su posición para
la historia. Al final, consideró vergonzosa su posición discrepante y se montó a
última hora en el carro del decoro, para sentarse plácido en los anales de la
historia. La magistrada Nancy Joaquín había tenido la experiencia originaria de este
caso, al calificar correctamente el proceso que se siguió al señor Pepe Goico,
acusado por los fraudes cometidos en la tarjeta de Baninter. En aquélla ocasión,
previendo que aquéllos vientos traerían esta tempestad, torció el brazo del Fiscal
del Distrito Máximo Aristy Caraballo y varió la calificación de correccional dada por
éste al expediente, convirtiéndolo ipso facto en un proceso criminal.

659

Capítulo XXXV
Para romper con la rutina

660
Ramoncito miró el despertador con desgano. Sonó exactamente a las seis de la
mañana, horario que había fijado desde el primer día para levantarse y empezar su
rutina de ejercicios. Hacía más de quince minutos que esperaba el repiquetear del
timbre. Aunque había programado el reloj para esa hora, la gran mayoría de las
veces tenía que esperar por él. Algún mecanismo extraño le mantenía pegado a la
cama hasta que la alarma le indicara que era hora de empezar la faena del día, la
misma de cada jornada. Muchas veces llegó a preguntarse por qué tenía que
esperar el timbre para levantarse, si algunos minutos antes ya estaba lúcido, en la
angustiante espera. “Es como el disparo del inicio de la carrera... hasta que no
suena, no sales a la competencia...” más, no tenía otra explicación que la rutina. Lo
cierto es que esta vez, cuando el despertador indicó que eran las seis de la mañana,
ya él había hecho el recorrido mental matinal que le adaptaba el alma para aceptar
su desgracia. Era un recorrido rápido y crítico.

661
Se había convertido en un hombre muy organizado, esquemático y puntual. No
había de otra. Al aflorar el alba con el disparo del reloj, se lanzaba a la carrera por
la sobrevivencia. Unas cuantas vueltas a la cárcel de Najayo, trotando, le
mantenían en forma. Algunos ejercicios que ya sabía de memoria y que su cuerpo
hacía de manera automática, le garantizaban que no dejaría que sus huesos se
soldaran por la inactividad que conduce a la depresión y al estrés del encierro.
Terminada la tanda de carrera y ejercicios, la ducha era su siguiente meta, luego
solía tomar un café y de ahí encendía el primer cigarrillo del día. No acostumbraba
a desayunar, era, en eso, frugal. Veía algunos programas de la televisión matutina,
después se dedicaba a leer, o a escribir. A esta hora se encontraba su cerebro
apto, gracias al frescor de la mañana, además del relajamiento muscular que le
transmitía la tranquilidad mental que necesitaba escribir con mucha fruición. Ya
para las once de la mañana, tomaba su caja de cigarrillos, un encendedor y se iba
debajo de la frondosa mata de mango que estaba frente al penal. Cuando ocurrió
su primer encarcelamiento, en el proceso de instrucción, había hecho colocar una
carpa en la que recibía a los amigos que todavía no le habían traicionado. Era tan
novedoso y espectacular ver al hombre más poderoso del país en prisión, que el
morbo de la gente hizo de esto un peregrinaje. Las más altas figuras del
empresariado y la política pasaban por su carpa, y él, como amo y señor, se sentía
protegido y admirado. El banquero había probado la traición de sus más allegados
y de todas las formas posibles, incluso, gente a la que entregó grandes fortunas en

662
respuesta a sus tratos. Si hubo alguien que conoció la traición cara a cara y en toda
su magnitud, se llama Ramón Báez Figueroa.
La indumentaria de cada día era la misma. Pantalones cortos, que sólo variaban
en la marca y el color, con un poloshirt ligero y zapatos informales, sin calcetines.
Una caja de Marlboro Light en la mano izquierda, mientras que la diestra sostenía
el encendedor. Se dirigía sin prisa – que no tenía por qué tenerla – hacia su
hábitat matutino: la sombra del árbol de mango que le servía de guarida. Ahí
pernoctaba recibiendo la visita de los amigos. Los días de semana, en horas de la
mañana son mucho menos personas con las que tiene para hablar. Generalmente
la gente escoge la tarde para visitarle, y muy especialmente los fines de semana.
Los jueves en la tarde y los domingos, que son días de visitas, es una locura.
Ramoncito se recoge y trata de no estar en medio del gentío. Las personas que van
a verlo en esas fechas tienen que entrar hasta su celda o esperar que la multitud se
retire, después de las seis y media de la tarde. En ese ambiente relajado
permanece hasta la una y quince o una y media de la tarde, cuando llega su chofer
con la comida. Una rutina impecable. Siempre aparece el vehículo de su propiedad
con su carga de alimentos, que generalmente no llega a consumir del todo.
Se retira a su habitación – que no es una celda cualquiera– y almuerza con
tranquilidad. Como no ha tomado la costumbre de echar una siesta – como los
españoles – da una ojeada a las locuras de Carlos Batista con sus famosas
ocurrencias y luego sale a esperar a Patricia, que irremediablemente llega

663
elegantísima a las tres de la tarde, para acompañarle en su cautiverio por
mediodía, hasta que la noche los separa. Ella está cumpliendo un cuarto de su
condena. Se pasa cinco y seis horas del día, de todos los días, compartiendo los
barrotes con su esposo. Ha resultado una mujer solidaria en estos primeros años.
Cuando Patricia se marcha, la soledad cae de repente y con toda su furia. Entonces
tiene que encerrarse en los doce metros cuadrados de su habitación. El baño que
tenía en su villa del Faro o el de su Pent House de la Torre Libertador de la
Anacaona, era mucho más grande que el cuarto completo de su prisión. Pero es
una maravilla, comparada con lo que ha percibido en los calabozos de los presos
“comunes”, porque estos reclusos son extraordinarios. Aquí tiene de todo, para las
circunstancias. Televisión Plasma, radio, DVD, computadora, aire acondicionado,
teléfono celular. Una cómoda habitación. El baño privado le permite intimidad y la
puerta compacta de la celda se mantiene cerrada a las miradas indiscretas de los
demás. Pero su entretención estaba en el techo.
Había hecho del cielorraso una gran pantalla en la que acostumbraba a ver, con
una nitidez increíble, los hechos más sobresalientes de la desgracia de su vida. Los
buenos y los malos. Las experiencias, como les llamaba. Tenía la costumbre
masoquista de torturarse pasando una y otra vez sus recuerdos, fueran éstos
felices o macabros, para que en un caso o en el otro, ni el hastío ni la pereza le
ganaran el pleito a su fuerza de voluntad para superar sus desaciertos.

664
Había fallado notablemente y tenía que cincelar en cada neurona sus yerros, para
no cometerlos otra vez. “Yo he de salir de aquí, antes de lo que todos piensan...
Volveré y me dejaré sentir... los traidores temblarán de miedo”, pensaba para sus
adentros.
La gran pantalla en la que exhibía su vida sin ediciones ni recortes, le permitía estar
afuera, pasando factura, exigiendo lealtades, buscando a los culpables... y con ellos
hacía guiones estupendos de arrepentimiento y de angustias ajenas. Después que
caía la noche, se le escapaba a la soledad y al fastidio escabulléndose por el gran
ventanal que tenía en el techo, para vivir su propia vida, la que hubiese querido
tener hoy, la que pudo haber tenido...
Capítulo XXXVII
El Príncipe Caído

665
Penetrar a la Cárcel Modelo de Najayo no era una tarea agradable para nadie, ni
siquiera para ver por primera vez a algunos miembros de la oligarquía dominicana
detrás de las rejas. El hecho de que la justicia dominicana hubiese llegado hasta ahí
ya era una señal de cambio. Las cosas no eran como antes, cuando la justicia
definitivamente levantaba su venda para ver a quiénes juzgaba y sobretodo,
cerciorarse del monto de los billetes que auspiciaban su íntima convicción.
Para Judith y Ernesto este viaje era una lotería. Los comunicadores habían logrado
que don Luis Álvarez Renta aceptara conceder una entrevista. De este modo se
habían propuesto lograr conversar con Ramoncito, aunque fuera de carambola.
Ellos se lanzarían. Por esfuerzos no se quedarían sin el conversatorio. Por eso,
aprovechando la cercanía entre los dos hombres y la locuaz e inteligente
intervención del experto asesor financiero, los comunicadores se deslizaron hasta
los alrededores del banquero condenado a diez años de prisión. Ramón Báez
Figueroa se había negado en todo momento a conceder el conversatorio, pero
ahora, de una manera informal y recurriendo a los alcances de la tecnología, los
periodistas lograron articular una entrevista increíble.

666
— Señor Báez, ¿Cuándo empiezan realmente los problemas de Baninter? –le lanzó
a la cara Judith sin dejarlo siguiera reflexionar sobre si autorizaba o no el
encuentro.
El banquero se fue al pasado, detrás de hechos que le conmovían, y luego, con
los ojos brillosos respondió:
— Las verdaderas causas de la destrucción del Banco Intercontinental y de la
secuencia de importantes eventos políticos, económicos, financieros que
condujeron a su final colapso, en abril de 2003, desde que, con motivo del
escándalo que surgiera por el uso fraudulento de las tarjetas de crédito
concedidas por el banco a la Presidencia de la República de entonces, me viera
precisado a presentar una querella criminal en contra del coronel Pedro Julio
Goico Guerrero, principal asistente militar del entonces presidente Hipólito
Mejía Domínguez, en septiembre del año 2002–respondió pensativo
Ramoncito.
— ¿Cree usted realmente que esas fueron las causas de la quiebra de Baninter? –
preguntó escéptico, Ernesto Gómez.
— El banco comienza a tener problemas de liquidez cuando nos vimos precisados
a confrontar a una persona tan cercana al entonces presidente de la República
y fuimos objeto de una ola inmisericorde de rumores, claramente dirigidos a
producir retiros masivos, que nos hicieran acudir a las facilidades de adelantos
y redescuentos del Banco Central y de esta forma presionarnos a retirar la

667
querella, como en efecto tuvimos que hacer el 26 de diciembre del 2002 –
explicó el banquero.
— ¿Cómo puede usted probar una acusación tan directa? ¿Tiene alguna prueba
de esa presión, de ese chantaje? –inquirió Judith.
— Tal y como lo revela la relación de adelantos y redescuentos desembolsados al
Baninter, que le remitiera el licenciado Frank Guerrero Prats al licenciado
Alberto Atallah de fecha 15 de enero del 2003, en la que se nota claramente
que el mayor de estos redescuentos de mil ciento ochenta millones
(RD$1,180,000,000.) lo realizó el Banco Central sólo después que tuvimos que
retirar la querella contra Pepe Goico, es decir el 27 de diciembre del 2002 –
expresó Ramoncito, muy convencido de que esta era una evidencia
demoledora.
— Es una forma muy cómoda suya querer acusar de todo el desastre de Baninter
al caso de la tarjeta de crédito del presidente Mejía y Pepe Goico.
Independientemente de que aceptemos que esos hechos tuvieron notable
influencia, ¿no tiene nada que ver la cantidad de actos reñidos con la ley que
usted y su equipo llevaban a cabo para conducir a esa institución a la quiebra?
–Ernesto Gómez empezaba a molestarse con la actitud de “gatica de María
Ramos” del ex presidente del Banco Intercontinental.
— Yo tengo documentos y la opinión de expertos y técnicos en la materia que
demuestran que fue la errática e irresponsable política económica del gobierno

668
de Hipólito Mejía, así como el manejo politiquero de la crisis bancaria del 2003,
lo que originó el enorme déficit cuasi fiscal que ese gobierno me quiere atribuir
a mí. La administración de Mejía puso en marcha contra mí una campaña
nacional e internacional haciéndome figurar como “el chivo expiatorio” de la
quiebra nacional generalizada que ellos mismos crearon con sus desacertadas
políticas económicas y el tortuoso manejo de la crisis bancaria a los fines de
evadir la gran responsabilidad histórica de este verdadero crimen de lesa
humanidad contra nuestro país –Ramoncito lucía realmente adolorido con las
autoridades pasadas.
— ¿Cómo puede usted demostrar eso? –preguntó la periodista.
— Yo tengo un informe que me rindiera mi asesor financiero, el licenciado Héctor
Valdez Albizu en fecha 24 de febrero de 2003, es decir dos meses antes de que
se produjera la intervención de Baninter por parte de las autoridades
monetarias de entonces (y de su colapso final), informe éste en el cual el
licenciado Valdez Albizu es muy claro en identificar el problema que
enfrentaría la banca nacional en general, como consecuencia de las malas
prácticas del gobierno de entonces –Ramón Báez siguió escarbando en sus
recuerdos para articular con coherencia su defensa.
— El licenciado Valdez Albizu recoge un poderoso testimonio en cuanto a que las
políticas monetarias y fiscales del gobierno ya estaban afectando a todos los
sectores de la economía, mucho antes de que produjera el colapso de nuestro

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banco y mucho antes que, por culpa del politiquero e ilegal manejo de la crisis
se creara el enorme déficit cuasi fiscal que hoy gravita tan pesadamente sobre
los hombros de nuestro empobrecido pueblo –ahora el banquero daba falsas
muestras de sensibilidad social.
— ¿Entonces usted no tiene ninguna culpa de esa debacle...? –quiso saber
Ernesto Gómez, pero el banquero ni lo escuchó, siguió corrido...
— Por eso resulta decididamente, absolutamente inaceptable e injusto que ese
gobierno incapaz, que destruyó de esa forma no sólo al Baninter sino a toda la
economía nacional, me quiera venir a usar de “chivo expiatorio” de sus culpas a
través de una campaña publicitaria masiva que pusieron en práctica
auxiliándose de todos lo medios que el poder tenía a su alcance –protestó Báez
Figueroa.
— Ok. Muéstrenos su visión, su versión de los hechos que destruyeron a Baninter,
que nosotros le vamos a dejar exponer, pero luego usted tendrá que
respondernos sobre la presunción que tenemos de los hechos dolosos que se
realizaron en su gestión. Díganos cuáles son las causas que usted pregona
como responsables de la debacle del Baninter? –Judith quería organizar la
entrevista, dándole la oportunidad de defenderse, pero exigiendo que los
dejara hacer el trabajo, preguntándole por las evidencias que tenían de sus
tropelías.

670
— Yo tengo tres principales argumentos que desmienten y despojan de toda
validez a la engañosa tesis del gobierno de Hipólito Mejía sobre el
particular. Estos argumentos son, a saber:
• Que la desacertada, irresponsable y anárquica política económica de los
primeros dos años del gobierno del entonces presidente Hipólito Mejía,
siguiendo los consejos de su asesor económico, el señor Andy Dauhajre hijo,
coronada por un insensato y desenfrenado endeudamiento público, a través
de los llamados “Bonos Soberanos” , fue lo que afectó directamente a todos
los sectores de la vida nacional y principalmente al sector bancario en
general, creándole las condiciones para que se produjera una grave crisis de
liquidez y solvencia, que finalmente conduciría a su total desestabilización.
• Que fue la forma abiertamente ilegal e irresponsable en que la Autoridad
Monetaria del gobierno de Hipólito Mejía manejó la crisis generada por
culpa de ellos mismos, en el Banco Intercontinental, pagando con dinero de
las arcas nacionales por encima de lo previsto por la ley y sin conducir un
procedimiento justo y ordenado de liquidación de la importante y valiosa
masa de activos que disponía del banco y sus empresas vinculadas, lo que
creó el famosos déficit cuasi fiscal original.
• El proceso de liquidación de bienes que se subsiguió a la intervención de
dicho banco fue igualmente ilegal y abusivo, al punto de que el enorme
patrimonio que poseía el Banco Intercontinental y sus empresas vinculadas,

671
valorado en decenas de miles de millones de pesos, fue vulgarmente
canibalizado, despilfarrado y desperdiciado, a favor de diversas instituciones
y personas que tenían el apoyo del poder de entonces, y que se cebaron
hasta la saciedad con las ganancias extraídas del anómalo proceso de
“liquidación” que se llevó a cabo. Si la enorme masa de bienes del Baninter
hubiera sido adecuadamente y regularmente valorada y liquidada, hubiera
podido generar un alto nivel de recuperación de efectivo que hubiera
servido para paliar, en forma considerable, el déficit cuasi fiscal que ellos
mismos crearon e ir desmontando ese déficit con recursos obtenidos de la
liquidación y no como lo hizo el anterior gobierno.
— Es decir, que usted se exculpa de todo cuanto hizo en detrimento de la liquidez
en Baninter y que sólo achaca los problemas al gobierno de Hipólito Mejía. ¿no
es una forma irresponsable de encarar el asunto? Coincidimos con usted en la
gran mayoría de los planteamientos sobre el manejo dado a la crisis, pero ¿Por
qué quiere usted evadir su responsabilidad?
— Yo no estoy evadiendo nada. Sólo quiero, primero, dejar constancia de la forma
en que actuaron las autoridades de espalda a las leyes. El gobierno de Mejía a
partir de abril de 2003, al través de su inservible autoridad monetaria y con el
constante asesoramiento del súper ministro financiero de entonces, el
licenciado Andy Dauhajre, quien estaba en la base de todas estas decisiones, y
fue parte del equipo que entró a Baninter, a partir de esa fecha, como en una

672
especie de operación “comando”, de verdaderos depredadores, decidieron
endeudar descarada e impunemente al Banco Central, es decir, al pueblo
dominicano, por encima de lo que la ley ordenaba, con el único fin de que, al
no tener ya que esperar la liquidación de los bienes del Baninter y sus
empresas vinculadas, para obtener recursos con qué pagar a los depositantes,
podrían disponer luego de estos valiosos bienes a su antojo y sin que nadie les
pidiera cuentas.
— Es que usted no deja espacio para valorar el daño que hicieron las malas
prácticas que usted utilizaba en el banco violando todas las leyes y las normas
bancarias –le enrostró Ernesto Gómez.
— Mire, la historia del sector bancario de capital nativo, desde su fundación hasta
la fecha, está lleno de episodios de conflictos y crisis surgidas de prácticas
bancarias inapropiadas y de una ´supervisión´ absolutamente condicionada por
la influencia política y la económica. Baninter fue víctima de la propagación de
rumores falsos, a lo que luego se le sumó una decisión de destruirlo, como me
anunció en su momento el ex presidente Hipólito Mejía. Hubo una coalición de
intereses de competidores y empresarios para distribuirse los activos, los
nichos de negocios y áreas de influencia política y social. El Banco del Comercio
quebrado en 1996, fue una víctima de estos rumores lanzados por sus
competidores, y el Popular, un año antes, se vio seriamente afectado –el
banquero daba una vuelta larguísima a la explicación del colapso.

673
— ¿Pero su política de prebendas, de dádivas, de comprar a todo el mundo,
también tuvieron su parte en este desastre? –le increpó Judith.
— El Grupo Financiero Popular y el Banco Popular informaron públicamente que
habían donado dinero y concedido un préstamo para una vivienda de millones
de pesos al general Pedro de Jesús Candelier, quien en ese momento era Jefe
de la Policía...la noticia de la donación fue divulgada por Alejandro Grullón,
presidente del Grupo Popular, pero las autoridades monetarias nunca
consideraron esto para intervenir esas empresas ni ese banco por malas
prácticas administrativas. Nunca ninguna autoridad investigó esa donación y
tampoco ninguna oficina pública ha investigado si fue la única dádiva que hizo
a militares o a políticos el Grupo o el Banco Popular directamente o a través de
sus empresas vinculadas, no obstante el reconocimiento público que hizo el
principal ejecutivo –se quejó el banquero presidiario.
— ¿Por qué fracasó la fusión con el Banco del Progreso? –preguntó la periodista e
investigadora.
— En el caso del presidente Hipólito Mejía, la transacción con el Grupo Progreso
no incluía al periódico Listín Diario ni algunos de los más importantes medios
de comunicación que poseía el Banco Intercontinental, independientemente de
que, si se permitía la reconducción de los negocios de esa institución en manos
del Grupo Progreso, el gobierno no podía echarle mano a esa inmensa masa de
activos del Banco Intercontinental y sus empresas vinculadas, para disponer de

674
ellos, como finalmente hicieron a través de un tortuoso y anómalo proceso de
“liquidación” que constituyó el acto de saqueo y exacción más grande que
registre la historia de la República Dominicana –Ramoncito la emprendió de
nuevo contra sus enemigos financieros:
— Por su parte, si el Banco Popular Dominicano dejaba que esta operación se
consolidara, iba a tener de frente un banco todavía más poderoso que aquel
que había estado enfrentando por años y ahora respaldado por grupos
empresariales de enorme solvencia económica e influencia política. Es por eso,
que desde que nosotros entregamos la administración en manos del Grupo
Progreso, el Gobernador del Banco Central, defendiendo claramente los
intereses del Grupo Popular y el señor Andy Dauhajre respondiendo a la
maligna agenda del presidente Mejía, de quien era el todopoderoso asesor
económico, siguieron torpedeando la operación. Unos días después Mejía
designó nada más y nada menos que a su consuegro, el señor Juan Garrigó
Matos y a su propia hija, Carolina Mejía como miembros de la Junta
Monetaria, a los fines de disponer de un control absoluto del proceso que
sobrevendría –denunció Báez Figueroa. Luego siguió con las remembranzas del
funesto pasado que le llevó a Najayo.
— En el caso del presidente Mejía, esta maniobra le permitía usar dinero de las
arcas públicas para pagar a ciertos importantes depositantes del Banco
Intercontinental, muy cercanos a él y socios de la política, como ejemplo el caso

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de Manuel Guaroa Liranzo, a quien se le emitieron certificados del Banco
Central por más de seiscientos millones de pesos, a penas tres días después de
ser presentada la querella en mi contra, pese a ser tesorero del banco y el
segundo mayor accionista del mismo, en franca violación de las disposiciones
de la propia Ley Monetaria y Financiera número 183‐02, que establece que los
directivos y accionistas de las entidades de intermediación financiera son
responsables personalmente de los pasivos que generen con motivo de su
disolución o liquidación. Este caudal inmenso de recursos, esta enorme masa
de bienes, valorada en miles de millones de peso iba a quedar a merced de la
voluntad omnímoda del presidente Mejía y su equipo del PPH, quienes la
usarían con fines de aprovechamiento económico y político de la manera más
obscena y descarnada –el dolor y el rencor surgían al rostro del joven
banquero, sintiéndose traicionado por aquellos a los cuales tanto favoreció en
la época de su esplendor.
— ¿Cree usted que Hipólito y su grupo estaban detrás de sus medios de
comunicación? –preguntó Gómez.
— Dentro de estos bienes se encontraban el emporio de los medios de
comunicación tan codiciado por Hipólito Mejía y su grupo. Por otro lado, en la
perspectiva del Banco Popular Dominicano, la disolución y total liquidación del
Baninter iba a tener una ventaja económica inmediata, puesto que
independientemente de disolver al principal competidor (en todas las

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actividades económicas y políticas de poder en las que se desarrollaba esa
competencia) e impedirle al Banco del Progreso la posibilidad de crecer, se
beneficiaría, como en efecto lo hizo, del enorme flujo de depositantes que,
luego de retirar los depósitos que tenían en el Banco Intercontinental, fueron a
llevar los mismos al Banco Popular. Estando estos dos intereses en coincidencia
indirecta, todos los esfuerzos que se hicieron luego, entre el 7 de abril y el 13
de mayo, para lograr “vender” el Banco Intercontinental a otras instituciones,
como por ejemplo el Grupo León, estaban destinadas al fracaso.
— ¿Por qué usted insiste en culpar al Banco Popular de la ola de rumores en
contra de BANINTER? ¿Tiene usted pruebas de esas acusaciones? –preguntó el
periodista.
— Valdez Albizu, actuando como mi asesor financiero me había advertido de la
crisis que sobrevendría a los bancos, pero es a partir del mes de septiembre
del 2002, luego de la querella criminal que me hubiera precisado a presentar
contra el coronel Pedro Julio Goico Guerrero, principal asistente militar del
entonces presidente Hipólito Mejía Domínguez, cuando el banco empieza a
tener problemas de retiros masivos, los cuales fueron producidos, según propia
confesión del Secretario de Estado de Finanzas de entonces, José Lois Malkún,
en cartas dirigidas al entonces gobernador del Banco Central, Frank Guerrero
Prats, de fechas 31 de enero y 6 de febrero del 2003, fueron producidos,
repito, “por rumores infundados de orígenes de todos conocidos...” “que las

677
autoridades del gobierno y del propio Banco Central han podido comprobar”...
– aquí notablemente Ramoncito se refería a las grabaciones que le hiciera oír
en su villa de Casa de Campo, al entonces ministro de finanzas, Lois Malkún en
las que el Banco Popular organizaba cadenas telefónicas con los rumores de la
quiebra del Baninter. De ahí se desprenden las frases de Lois Malkún “de
orígenes por todos conocidos...” y que “las autoridades del gobierno (él y
Hernani) y del propio Banco Central han podido comprobar”.
— ¿Conocía usted los Memorandum Confidenciales que emitía Marcos Báez
Cocco? El señor Báez Cocco decía que los hacía con su autorización.
— No sé. Memorandum podría ser una comunicación interna para el personal.
— Pero en esos Memorandos se transfirieron valores multimillonarios en su
banco, llevándolos a cuentas inexistentes.
— Realmente no tengo conocimiento si era de esa forma, porque eso pertenecía
al área de operaciones del banco –respondió con notable evasiva.
— Todas esas sumas que eran borradas, los sobregiros cubiertos sin depositar un
solo centavo ¿qué nos puede decir sobre esas operaciones irregulares?
— Ernesto Gómez se estaba molestando de veras.
— No tengo conocimiento de esto ya que podría ser una transacción dentro del
departamento de operaciones del banco –siguió por la tangente.
— Entonces usted presidía y además era dueño de un banco en el que usted no
sabía nada de lo que pasaba, ignoraba los procedimientos internos y no tiene

678
responsabilidad de nada ¿Es eso lo que nos quiere decir? –también Judith
parecía incómoda.
— No necesariamente yo podía estar enterado de todas las operaciones de
clientes que a diario se hacían en el banco, ya que son miles de ellas, para eso
contábamos con informes mensuales y sobre todo los informes anuales de
nuestros auditores externos.
— ¿Usted nos quiere convencer de que Marcos Báez Cocco y Vivian Lubrano
actuaban por sus cuentas, sin autorización suya, dueño y presidente del banco,
para realizar operaciones de miles de millones de pesos? –la pregunta fue
realizada con un poco de ira.
— En el caso de la señora Vivian Lubrano podía pedir la emisión de un cheque
para desembolso de un préstamo de un cliente o una transacción internacional
que cualquier cliente pudiera solicitar; en el caso del señor Marcos Báez, tenía
la facultad para hacer los pagos de intereses o cualquier transacción
relacionada con gastos del banco, hasta donde yo entiendo –respondió
Ramoncito sin inmutarse.
— Entonces, definitivamente, ¿autorizaba usted al señor Marcos Báez para todas
estas transferencias y borraduras? –insistió Gómez.
— El señor Marcos Báez contaba con autorización o anuencia para hacer las
transacciones propias del banco.

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— El Banco Central sostiene que usted sacó gran parte del dinero que se le
entregaba en redescuentos y los canjeó en dólares para sacarlos del país y
ocultarlos con Luis Álvarez Renta en algún lugar, para que no fuera encontrado.
¿Qué hicieron con todos esos dólares que cambió Luis Álvarez con el dinero de
los redescuentos? –preguntó Judith.
— En ningún momento se tomó dinero de los redescuentos para cajearlos en
dólares, con la excepción del pago de compromisos del Banco Intercontinental
con sus bancos corresponsales y para esto se pidió permiso a las autoridades
del Banco Central, porque no se quería que el país fuera a sufrir con su imagen
frente a estos bancos internacionales – Ramoncito se defendía como gato
boca arriba.
Por este camino los comunicadores entendieron que no llegarían muy lejos. El
banquero se mantenía encerrado en una costra impenetrable y no iba a dar su
brazo a torcer. Moriría proclamando su inocencia y la conspiración de todos para
lincharlo. Su culpabilidad había sido fehacientemente demostrada por otras vías.
Lo esencial había terminado. Salieron del recinto carcelario con más dudas que las
que trajeron y algunos documentos que el recluso había entregado para fortalecer
su defensa.
En el camino hacia Santo Domingo, Judith aprovechaba la nostalgia de un atardecer
temprano, cuyos rayos anaranjados permitían leer todavía con claridad los gráficos

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que había recibido del señor Báez Figueroa. Algo llamó poderosamente su
atención, hasta el punto de emitir una exclamación.
— ¡Uaaooo! Yo no tenía idea de estos datos. ¿Será posible?
— ¿De qué se trata? –preguntó intrigado el periodista.
— Oye Ernesto. Con sólo RD$6,104 millones se pagaba a todos los ahorrantes que
establece la Ley Monetaria y Financiera –leyó Judith.
— Pero se gastaron más de RD$68 mil millones. ¿Cómo se explica eso? –preguntó
Ernesto.
— Porque se le pagó a todo el mundo, incluyendo a los grandes millonarios –
cotejó Judith.
— Bueno, el gobierno explicó que no podía dejar a 500 mil dominicanos sin sus
ahorros. Eso tiene una explicación aceptable. Es algo justo, aunque todos
estemos pagando las consecuencias por muchos años –convino Gómez.
— Esa es la gran mentira. Hemos sido estafados dos veces –dijo la periodista.
— ¿A qué te refieres? –se inquietó de nuevo el comunicador.
— Sólo 758 millonarios recibieron RD$12,470 millones. O sea que el uno por
ciento, menos de 800 personas, cobraron el doble de lo que había que pagar en
Baninter si se aplicaba la Ley –le leyó de nuevo la periodista de los documentos
entregados por Ramoncito.
— Pero ¿tú estás segura de lo que estás leyendo? ¿Cuántos ahorrantes en
realidad tenía Baninter? –volvió a preguntar Gómez.

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— No, no estoy segura, es lo que ha publicado Ramoncito, y parece que nadie lo
ha desmentido desde hace años.
— Oye esta maravilla. Si se pagaban los RD$500 mil pesos que establece la ley
como tope para resarcir a los ahorrantes de bancos quebrados, el 77 por ciento
de los clientes de Baninter tenían menos de esa cantidad.
— ¿Por qué el gobierno siempre hablaba de que había salvado los ahorros de 500
ó 600 mil dominicanos? –Gómez conducía por la autopista 6 de Noviembre con
total imprudencia, queriendo leer él mismo los documentos que Judith tenía en
su poder.
— Te vas a caer para atrás. ¿Tú sabes cuántos ahorrantes tenía Baninter al 31 de
marzo de 2003, siete días antes de cerrarlo? –le provocó su colega.
— ¿Menos de medio millón? – preguntó Ernesto para decir un número.
— Sólo habían 61,500 clientes a nivel general. Tenían 56,678 ahorrantes en pesos
dominicanos de los cuales 43,391 tenían depósitos por debajo de RD$500 mil
pesos. Todos esos iban a ser cubiertos por la ley, el 77%. En dólares habían
4,822 depositantes. De éstos, 3,981 (el 82.5%) de ellos tenían menos de
US$100 mil dólares.
— ¿Me estás diciendo que por 13 mil personas el gobierno de Hipólito Mejía nos
sometió a una crisis económica y a un déficit cuasi fiscal que tendremos que
pagar en diez o quince años? ¡Ellos siempre hablaron de más de medio millón
de personas! –reclamó Ernesto.

682
— El problema es que Ramoncito sostiene la tesis que esas 13 mil personas iban a
ser perfectamente cubiertas si los bienes de Baninter y sus empresas
vinculadas se hubiesen valorado y vendido de manera justa. Ellos dicen aquí
que todos serían cubiertos con la liquidación hecha con las garantías
presentadas. Además, serían ellos, como dueños del banco, los responsables
de responderle a esas 13 mil personas, no el gobierno –siguió revisando los
documentos la comunicadora.
— Déjame reflexionar. La Ley Monetaria y Financiera sólo protege, con las
reservas que se exigen a los bancos, hasta un monto de RD$500 mil pesos por
cada ahorrante. En Baninter, el 77% de los 56,678 depositantes tenía por
debajo de esa suma, lo que quiere decir que la gran mayoría saldría resarcido
por virtud de la Ley. Esos compromisos se cubrían con RD$6,100 millones de
pesos. Un diez por ciento de lo que realmente se gastó en eso. Si tomamos en
cuenta que quedaban unas 13 mil personas por cobrar su dinero, pero se
trataba de los grandes ricos del país, (muchas de esas fortunas eran mal
habidas, pero ese no es el caso ahora) de lo que se trata es de que esos 13,000
millonarios, primero, tenían recursos para seguir subsistiendo sin problemas,
porque el dinero de Baninter no era su único activo, y segundo, contaban con
los recursos para acudir a los tribunales y exigir sus derechos. ¿Voy bien,
Judith? –preguntó el periodista.
— Vas bien, Ernesto.

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— En un proceso privado de los afectados contra Ramoncito y los demás
directivos del banco, ellos tenían recursos con qué pagar los daños y perjuicios,
sobre todo, porque alegan que el Baninter y sus empresas vinculadas tenían
capitales para hacerle frente a esos compromisos y más –siguió Ernesto con sus
reflexiones mientras empezaba a divisar las casuchas destartaladas que en
forma de favela dan la bienvenida a los que ingresan a Santo Domingo desde el
Sur del país.
— Déjame ayudarte. Sin embargo, las autoridades prefirieron someter a nueve
millones de dominicanos a pagar las cuentas de los platos rotos de los grandes
banqueros, y ahora estamos descubriendo que los inmensos sacrificios fueron
para saldarle sus depósitos a los grandes ricos de este país, muchos de ellos
con fortunas de los que no han podido mostrar sus actas de nacimiento –
continuó Judith en la línea de análisis de Ernesto.
— Me parece monstruoso así a simple vista. Necesitamos investigar eso en
profundidad, para tener certeza de que esos números que nos ha dado él sean
verídicos y que no son un recurso propagandístico de Ramón Báez y sus
habilidosos abogados –pidió Ernesto Gómez muy preocupado con los datos
que recibía.
— Bueno, esto lo publicó también Ramón Báez en el Listín Diario del día 3 de julio
del 2006 y no he encontrado ningún desmentido en la prensa de los días

684
siguientes. Sabes bien que tenemos absolutamente todo lo que se ha publicado
de Baninter –le recordó Judith.
— Eso es correcto, pero quiero estar seguro. No podemos recordar los millares de
páginas que hemos tenido que leer sobre el caso ni todas las noticias que se
han publicado. Son toneladas de periódicos y documentos que hemos revisado.
Quiero estar seguro de lo que se diga. Estos datos son escalofriantes. Si en
verdad se pudo haber salvado al 70% ú 80% de los ahorrantes de Baninter con
RD$ 6 mil millones de peso y nos hemos metido en un agujero de más de
RD$55 mil millones, el gobierno tuvo la genial idea de poner a 9 millones de
dominicanos a pagarle las cuentas del dinero que Ramoncito (un oligarca) le
había robado a 13 mil oligarcas y multimillonarios. Pienso que debería haber
algún premio nobel para esa genialidad.
— Los 758 clientes que tenían más de RD$5 millones de pesos cada uno,
recibieron casi RD$12 mil 500 millones. El doble de lo que había que pagarle a
los 46,000 clientes que tenían menos de quinientos mil pesos.
— Espera un momento –dijo Judith, un poco alarmada. Abrió su laptop y la
manipuló para encenderla. Luego que estuvo a punto, empezó a buscar
algunos archivos en el ordenador portátil. Poco tiempo después parece haber
encontrado lo que buscaba –. Aquí está. Esta es la presentación en Power Point
que el FMI le hizo al Banco Central exponiéndole las alternativas viables y sus
costos.

685
— ¿Qué buscas en ella? ¿Hay algún dato que se relacione con lo que has
descubierto?
— Recuerdas que el Fondo quería que se cerrara el banco para evaluar a los
depositantes y hacer un salvamento programado, depurando a los reales
depositantes y excluyendo a los vinculados y depósitos no sustentados.
— Claro, con esa posición, se habría evitado pagarle a tanta gente que no lo
merecía, de acuerdo a la Ley.
— Pues el FMI se iba más lejos, quería pagar el doble de lo que dice la ley, pero es
sorprendente la relación que existe entre estos números. Oye, pagándole a
todos los que tenían menos de un millón de pesos, se cubría al 99.9% de los
depositantes. ¡Y sólo se gastaban RD$16 mil millones en el salvamento! –
exclamó Judith.
— Eso se parece mucho a lo que dicen los números de Ramoncito. Sólo una
centésima de porciento, o sea, ni siquiera un 1%, estamos hablando de una
centésima de porciento, 0.01% serían las personas que se quedarían sin sus
recursos. menos de 600 ahorrantes, todos de muy alto nivel económico.
— Oye cuán ricos eran. Esas 600 personas tenían RD$13,600 millones de pesos.
RD13.6 billones en ese grupito, sabrá Dios, la mayoría de ellos, cómo obtuvo
esos recursos. y por ese grupo de oligarcas nos sometió el gobierno de Hipólito
Mejía a todas estas penurias que estamos pasando los dominicanos. !Estos son
datos del FMI!

686
— Toma en cuenta que la Superintendencia de Bancos valoró los activos de
Baninter en más de RD$23 mil millones. Con esos recursos se le pagaba al
99.9% de los depositantes y todavía quedaban RD$7 mil millones de pesos para
cubrir los compromisos internacionales de los bancos corresponsales y otras
acreencias. ¡Qué barbaridad!... ahora sólo me pregunto si se hizo así por
ignorancia e incapacidad técnica o si fue una estrategia planificada por mentes
perversas y ambiciosas, para quedarse con ese gran pastel y repartírselo, como
nos ha denunciado reiteradamente el señor Báez Figueroa.
— Habría que ser muy inhumano para someter a la población dominicana a todas
estas privaciones por muchos años, para ellos alzarse con unos millones de
dólares a buen resguardo... sería un crimen igual al que ha cometido
Ramoncito con todo este desfalco.
La entrada en el bullicio de la ciudad y los peligros de conducir en medio de los
coches bomba del transporte público dominicano, redujo el interés en los
documentos que tenían consigo. Ya tendrían tiempo de revisarlos con
detenimiento. Por ahora, había que tratar de salir ilesos de este viacrucis y llegar a
la oficina para procesar la entrevista que habían obtenido con Ramón Báez
Figueroa, el ex presidente de Baninter que ahora cumplía una condena de diez
años de cárcel por haber desfalcado a uno de los bancos más grandes de la
República Dominicana.

687
Capítulo XXXVII
El Último Golpe: La Casación

Las perspectivas eran sombrías. El golpe recibido con la sentencia en la Corte de
Apelación era demoledor. Habían quedado turulatos. Todas las gestiones realizadas
en la instancia inferior habían sido frustradas. Ahora tendrían que enfrentar a la

688
Cámara Penal de la Suprema Corte de Justicia donde no llegaban las ráfagas de la
influencia judicial que aún quedaba a los imputados.
Ramón Báez Figueroa había hecho algunos favores a miembros prominentes de la
Suprema Corte de Justicia. Pero no estaba incluido ninguno de los que componían
la Cámara Penal.
El destacado productor de televisión mantenía determinada influencia en los
círculos de la Suprema, pero desde se peleó con el magistrado Luciano sus bonos
habían estado bajando en el alto tribunal. En la Cámara Penal el periodista
televisivo tenía un aliado, pero éste, por este caso, no se las iba a jugar afectando
una reputación que había forjado con mucho esfuerzo en las lides políticas y
judiciales. No, el comunicador no tenía mucho que hacer a estas alturas. Había
ayudado mucho, en todo el proceso, pero ahora las cosas salían del radio de su
influencia.
Leo Matos había sido el caballo de batalla. Se podría decir que más de la mitad de
los pírricos triunfos jurídicos obtenidos por Ramoncito y compartes, se le podían
endosar al dirigente reformista. Sin embargo, ahora la situación era muy compleja.
Hugo Álvarez Valencia era un viejo cascarrabias con su honorabilidad. “Es tan serio
que duele...”, dijo uno de los abogados involucrados en el proceso. Era difícil
derribar esa muralla, incluso hasta para el esposo de su hija mimada y adorada.
El experto político y presidente vitalicio de la Liga Dominicana de Béisbol estaba
amarrado de pies y manos. Precisamente por el mismo caso Baninter. En una

689
ocasión se le ocurrió plantearle proposiciones arriesgadas al magistrado Álvarez
Valencia y el yerno fue sacado ruidosamente de la casa con improperios que jamás
se habían escuchado salir de la boca del conservador jurista. La prohibición de pisar
la residencia de juez sólo pudo ser levantada luego de muchos ruegos de la hija,
pero con la advertencia de no tocarle temas relacionados con sus funciones en la
Suprema Corte de Justicia.
La única carta que le quedaba al ambicioso banquero era la extraordinaria barra de
la defensa que había armado. No cabían dudas de que los doctores Marino Vinicio
Castillo, Vinicio Castillo Semán, Juárez Castillo, Tony Delgado y el doctor José
Ramón Columna, formaban un equipo intimidante, capaz, vehemente,
contundente, con alto manejo de los procedimientos y sobre todo que no se
rendirían, mientras quedara un mínimo recurso para la defensa. El dominio que
tenían de la técnica jurídica los hacía temibles. Había que esperar que agotaran con
fiereza su último recurso. Era también la última esperanza de Ramón Báez
Figueroa, Luis Álvarez Renta, Marcos Báez Cocco y Vivian Lubrano de Castillo, por
la vía judicial. Cerrado este camino, las influencias políticas y el poder económico
serían las únicas alternativas para escaparse de la cárcel.
Del otro lado, tanto los abogados del Actor Civil como los jóvenes luchadores del
Ministerio Público se sentían tranquilos. El estudio profundo de la sentencia dejaba
notar de inmediato que se defendía a sí misma. Tenía argumentos sólidos, con una

690
impecable observancia de los procedimientos y técnicamente muy bien
argumentada. No había temores de ese lado.
El escenario estaba montado para el cierre del telón del Caso Baninter. Los jueces
de la Cámara Penal de la Suprema Corte de Justicia subieron a estrado y ordenaron
la lectura de la sentencia.
Ramoncito Báez permanecía impasible, como lo hizo en todo el proceso. Durante
105 audiencias previas, nunca miró a sus acusadores, los veía a través de la pantalla
gigante. Sólo en dos ocasiones hizo uso de la palabra. Primero, defendió los RD$27
millones de pesos tomados por Vivian en sobregiros en su cuenta bancaria y en
segundo lugar se quejó amargamente de la actitud y vehemencia con que Pancho
Álvarez lo había perseguido hasta llevarlo de bruces a los barrotes de Najayo.
Nunca más se dirigió al tribunal. Ahora permanecía impávido, contrastando con los
lloriqueos y rezos de doña Vivian, la ansiedad y los tics nerviosos de Álvarez Renta y
la aprensión de Marcos Báez.
“Resuelve: (aquí todos parecieron volver a la vida...)
Primero: Declara inadmisibles los recursos de casación
interpuestos por Ramón Buenaventura Báez Figueroa, Marcos
Antonio Báez Cocco, Luis Rafael Álvarez Renta, Vivian
Altagracia Lubrano de Castillo, Banco Central de la República
Dominicana, la Superintendencia de Bancos de la República
Dominicana y Banco Intercontinental, S. A. (BANINTER) contra

691
la sentencia No. 0052‐TS‐2008, dictada por la Tercera Sala de
la Cámara Penal de la Corte de Apelación del Distrito Nacional
el 17 de abril del 2008...”
La sentencia que condenaba a los imputados en el caso Baninter había sido
confirmada en todas sus partes y adquiría la autoridad de la cosa irrevocablemente
juzgada.
Ramón Báez Figueroa y Marcos Báez Cocco estarían en la cárcel de Najayo, desde
ese día, hasta el mediodía del 9 de diciembre del año 2017, un día antes de que
Pepe Goico cumpla 61 años de edad. Luis Álvarez Renta vería la luz en libertad al
mediodía del 20 de mayo del año 2018, poco después de cumplir 68 años, mientras
que doña Vivian Lubrano estaría en libertad al medio día del 22 de marzo del año
2013, pero sus santos y la providencia política le regalaron un indulto que impidió
que pernoctara ni un solo día en prisión por los hechos punibles que había
cometido.
Al finalizar la lectura del fallo, las reacciones fueron diversas en la augusta sala. Los
gritos desesperados de doña Vivian no parecieron conmover a los magistrados que
salieron en silencio, en una procesión lenta, hidalga, con la frente en alto por el
deber cumplido, contra vientos y mareas.
Los abrazos solidarios de los abogados y su esposa le transmitieron el calor que
necesitaba para despertarle el alma, postrada en el frío camastro de la indiferencia.
Nunca se sabrá a ciencia cierta, si la tranquilidad de Ramoncito a la hora de

692
escuchar la sentencia definitiva, se la daba su temple de hombre con coraje y
gallardía o la confianza ciega que tenía, en un sistema político corrupto, que más
tarde o más temprano sucumbiría antes las canonjías que da el poder económico,
que siempre será más grande e influyente que el político, porque éste depende
miserablemente de aquel.

693

Capítulo XXXVIII
El ocaso de una estrella fugaz

Ramoncito escuchó la sentencia con entereza. Su rostro, sin inmutarse, daba
seguimiento a cada detalle. Por la fijeza de su mirada, parecía leer los labios de la
secretaria, que respiraba jadeante y exhausta en el descanso de cada punto y
aparte. Cuando ella hubo terminado, él recibió impávido los abrazos solidarios de
sus cercanos y defensores. Parecía anestesiado. Pidió permiso para ir al baño y
cuando se cercioró de que nadie le veía, lloró. Lloró desconsoladamente para
expulsar la rabia contenida. Rabia que salió a borbotones contra todos, pero sobre
todo, contra él mismo. Entonces se dio cuenta de la ironía que resultaba el slogan

694
que había escogido para el banco y que ahora adquiría una connotación tan cruel.
Ciertamente el Baninter le había brindado “todas las posibilidades”, hasta la de
estar preso, quizás, por el resto de su vida y perder, además, toda la fortuna que
mediante actos dolosos había acumulado.
Ahora, valorando con nostalgia el significado de la libertad, su mente se paseaba
por los hechos que dieron origen a su desgracia, convencido de que si no hubiese
enviado esa carta, hubiera podido seguir manteniendo esa estructura de negocios
por muchos años, sin que nadie sospechara de la magnitud del ardid. “Esos
malditos rumores que ese grupo puso a circular fueron la causa del derrumbe del
sistema. Sin esa brecha, nunca se habrían enterado”. Observó extasiado las cuatro
paredes de su celda y se dejó caer de bruces en el camastro que sería su único
compañero por diez largos y angustiantes años. Fijó su mirada en la gran pantalla
que representaba su techo y decidió desde ese momento que por ahí pasaría
permanentemente la historia de su vida, grabándola con fuego en todas sus
neuronas para que nunca más la pudiera olvidar.

695
APENDICES 1:
DOCUMENTO PARA ENTENDER LA SENTENCIA BANINTER
A.ASPECTOS POSITIVOS.
1. Rechaza todos los incidentes planteados por los imputados, con la
única excepción del incidente planteado por Luis Álvarez Renta de
que no podía ser condenado civilmente en República Dominicana
porque ya el Banco Intercontinental había demandado y obtenido
sentencia civil en Miami (regla electa una vía).
2. Valida todas las pruebas aportadas por los acusadores, rechazando
el argumento de ilegalidad planteado por los imputados:
“Que la Autoridad Monetaria y Financiera, es la única con calidad
para recabar la información que posea un banco de acuerdo con lo
dispuesto por el artículo 5, literal d) de la Ley No. 183‐02, no
pudiendo renunciar a estas facultades” (p. 128)

696
“Que la documentación aportada es propiedad del Banco
Intercontinental, parte del proceso con plenas facultades para
hacer uso de la misma; no encontrándose ante ninguna afectación
a derechos como la inviolabilidad del domicilio, de la
correspondencia, la propiedad o la libertad de empresa” (p. 128)
“Si bien en principio las fotocopias están desprovistas de valor
probatorio, ello no impide que los jueces del fondo aprecien el
contenido de las mismas y, unido dicho examen a otros elementos
de juicio presentes en el caso sometido a su escrutinio, deduzcan
las consecuencias pertinentes” (p. 128)
“En cuanto a que algunos de los elementos probatorios
documentales no cumplen con las garantías materiales mínimas
requeridas, pues carecen de datación, fecha o firma de quien o
quienes la suscriben u originan, es necesario puntualizar que se
trata de reportes o impresiones obtenidos del sistema informático
de BANINTER, reconocidos en su mayoría por los ex empleados de
esta entidad bancaria que depusieron en calidad de testigos, lo que
les otorga plena eficacia conviccional” (p. 129)
“…los documentos presentados han sido recogidos en forma lícita,
e incorporados al proceso en el tiempo, modo y lugar establecidos

697
por la normativa procesal penal, por lo que pueden ser
válidamente utilizados para fundar esta decisión” (p. 130)
“la labor del Lic. Luis Emilio Aurich, perito designado por el Juez
apoderado, se circunscribió a la interpretación de los documentos
recabados durante la investigación, en el marco de los
conocimientos contables y bancarios que posee, emitiendo el
correspondiente informe, el cual cumple con las condiciones
características de todo peritaje” (p. 130)
“Que no ha quedado establecido que el perito al emitir su informe,
haya actuado con parcialidad por haber tenido la esposa de éste
desavenencias con el imputado MARCOS BÁEZ COCCO, tras ser
despedida del BANINTER, en virtud de que en cuanto a éste
ciudadano el peritaje es favorable; lo que descarta de plano la falta
de objetividad…” (p. 130).
3. Establece que han sido probados prácticamente todos los hechos
contenidos en la acusación pública y privada. Las citas que siguen
a continuación han sido extraídas de la sentencia y constituyen la
opinión del tribunal. Cuando cita una prueba, el tribunal está
haciendo suya la prueba.

698
“El señor RAMÓN BÁEZ FIGUEROA ostentaba la calidad de
Presidente del Consejo de Administración y Presidente en
funciones del Banco Intercontinental, por su parte el imputado
MARCOS BÁEZ COCCO era el Vicepresidente Ejecutivo de
Operaciones del BANINTER, hecho no controvertido y corroborado
por todas las partes” (p. 140)
“De lo anterior se colige que en BANINTER operaba una doble
contabilidad, de ahí que la totalidad de las operaciones del banco
no eran reportadas a la Superintendencia de Bancos, a sus
auditores externos, como a ninguna otra autoridad” (p. 142)
“Que en ese orden de ideas, el Panel de Expertos Internacionales
en su informe recoge que: ‘El mecanismo a través del cual se ocultó
el fraude ha sido denominado en su acepción común ‘banco
paralelo’ o ‘contabilidad paralela’, y no es otra cosa que un
artilugio informático y contable para ocultar a las autoridades y al
público en general una parte significativa de las operaciones del
banco, que en el caso de BANINTER alcanzaban, al momento de su
intervención, aproximadamente a dos veces la parte visible del
banco…” (p. 143).

699
“Que este mecanismo de contabilidad paralela fue denominado
por las autoridades del BANINTER como ‘Interbanco’, un sistema
informático contable instalado después del año 2000; Para lo cual
se instaló otro equipo donde estaba una copia exacta del sistema
que operaba BANINTER, en este se registran ingresos y gastos” (p.
143).
“Se pudo determinar que este sistema fue utilizado para ocultar
gastos y la descapitalización, evadir el mantenimiento de las
reservas requeridas por el encaje legal, financiar negocios y
actividades de vinculados, pagar una abultada nómina a los
principales ejecutivos y mantener el nivel de gastos millonarios,
entre otros destinos” (p. 144)
“El sofisticado sistema ideado fue creando diversas cuentas
corrientes utilizadas, con las denominaciones sucesivas de
‘Consultoría Externa’, ‘Inversiones Empresariales’, ‘Finanza
Empresarial’, ‘Cuenta de Resultado’. Esta última cuenta acumula el
registro histórico de las operaciones que originaban sobregiros
fuera de los libros oficiales del BANINTER, el cual habría alcanzado
a RD$48,789 millones al 21 de marzo de 2003” (p. 144).

700
“Los registros contenidos en el Interbanco no eran presentados a
los inspectores de la Superintendencia de Bancos quienes no
tenían acceso a los mismos” (p. 144).
“Por su parte, el Lic. Luis Emilio Aurich, en su ponencia al plenario
durante la recreación del peritaje, manifestó: ….. Interbanco es un
balance general de contabilidad, cuyas cuentas tenían las
siguientes características: 1ro. Que tenían balances en sobregiros;
2do. Que las cuentas estaban ligadas a las cuentas de préstamos;
3ro. Que cada cuenta de préstamo estaba ligada a cuentas de
depósitos de clientes” (p 145).
“Que varias empresas vinculadas se beneficiaban de este producto,
sin que existiese constancia de que la facilidad haya sido aprobada
por el Comité de Crédito…” (p. 146)
“…fue creada en fecha 3 de marzo del año 1995 una cuenta
denominada Caribesa, marcada con el No. 0‐003252‐00‐0,
manejada por el Vicepresidente Ejecutivo de Operaciones, la
misma era tratada como una cuenta interna‐intermedia, interna
porque fue abierta internamente, no por un cliente depositante, e
intermedia porque se utilizaba como intermediaria para, a través
de la misma cubrir sobregiros en cuenta corriente” (p. 147).

701
“Los fondos requeridos por esta cuenta provenían de las siguientes
fuentes: a) Certificados de depósitos; b) Cuenta de Ahorros; y c)
Cuentas corrientes; a tales fines el computador automáticamente,
al final de cada día, seleccionaba certificados de depósitos de
clientes por los importes requeridos, para cubrir el importe total de
los préstamos que iban a ser cubiertos a través de ella en el día;
efectuada la selección transfería y acreditaba los importes de los
mismos a la referida cuenta. Provistos los fondos requeridos, los
importes de los préstamos otorgados quedaban cubiertos; aunque
el importe de estos certificados eran descargados del libro auxiliar
de clientes y de la contabilidad del banco oficial, y con todos sus
datos permanecían en el auxiliar del cliente bajo estatus llamado
‘condición especial TE”, que le permitían mantener control sobre
los mismos…estos fondos permanecían a la cuenta Caribesa ligados
(comprometidos) con los préstamos otorgados.” (p. 147)
“Que la implementación de estos productos estaba dirigida a
permitir la adquisición y financiamiento de las operaciones de
empresas relacionadas con el Grupo Intercontinental y con su
Presidente Ramón Báez Figueroa, presentando estas empresas en
sus cuentas balances en sobregiro que posteriormente fueron

702
puestas en cero tras ser acreditado el monto del mismo contra
débito a la cuenta Consultoría Externa” (p. 148).
“…igualmente el Vicepresidente Ejecutivo de Operaciones
autorizaba la aplicación de cargos para cancelar sobregiros y por
conceptos múltiples; todos estos cargos producían enormes
sobregiros en la misma, los que eran cubiertos con fondos
provenientes de cuentas de ahorros, cuentas corrientes, la
creación de cuentas corrientes y de ahorros para el pago de
cheques de administración emitidos y cheques certificados” (p.
149).
4. La sentencia, en sus páginas 149 a 163, también acepta como
probadas todas las operaciones de adquisiciones de activos con
dinero de los depositantes, relacionadas con Gaperan, Bacosa,
Inmobiliaria Intercontinental, Listín Diario, Aster, Telecentro,
Canal 27, Intercontinental de Medios, Supercanal, Radiodifusoras
Centrales, Radio Mil, Radio Azul, Yate Patricia, Proyecto APAP, las
que sumaron RD$18,743 millones de pesos, que fue el monto al
que el tribunal condenó a Ramón Báez a favor del BANINTER en
liquidación. Veamos algunas citas al respecto:
“Caso Gaperán, S.A. Entidad no constituída conforme a las leyes de
la República Dominicana, a la que, en fecha 28 de febrero del año

703
1996, se le apertura una cuenta corriente en el Banco
Intercontinental…sin que se registrara firma autorizada a girar
contra la misma…podemos inferir que se trataba de una cuenta
aperturada a favor de Ramón Buenaventura Báez Figueroa, por el
concepto de los cargos que le fueron aplicados… esta cuenta se
manejaba en sobregiro, sin recibir depósito alguno, presentando al
31 de enero de 2003, un balance en negativo ascendente a mil diez
y nueve millones…. (p. 149)
“Caso Listín Diario. El 30 de junio del año 2000, Bearpark
Internacional, Ltd., adquirió el control mayoritario de la Editora
Listín Diario, con una inversión total de trescientos dieciocho
millones de pesos (RD$318,000,000.00) y diecisiete millones
seiscientos mil dólares (USS17,600,000.00). El monto de esta
inversión fue cubierto mediante un crédito aprobado a Bearpark
Internacional, por la suma de sesenta y cinco millones
cuatrocientos mil dólares (US$65,400,000.00) en el BANINTER, para
la adquisición del 86% aproximadamente del capital accionario de
la Editora…Realizados todos los pagos, fue emitido el certificado de
acciones No. 239, por el cual Bear Park es reconocido como dueño
de setecientos veintisiete mil ciento noventa y dos (727,192)
acciones de las que constituyen el capital suscrito y pagado de la

704
Editora Listín Diario; siendo el imputado Ramón Báez el Presidente
del Consejo de Administración de esta sociedad y poseedor del
control mayoritario del capital accionario de la misma.” (p 152)
“En fecha 11 de marzo del año 2003, por instrucciones de Marcos
Antonio Báez Cocco, se debitaron de la cuenta Consultoría Externa
(Finanza Empresarial) las sumas de treinta y siete millones
ochocientos cuarenta y seis mil setecientos catorce dólares con
treinta y cuatro centavos (US$37,846,714.34) y quinientos sesenta
y tres millones novecientos diez y nueve mil quinientos diez pesos
con setenta y ocho centavos (RD$563,919,510.78) para aplicar el
producto al pago de los préstamos especiales y confidenciales en
dólares de Bear Park Internacional, por la suma indicada; y la
cancelación de los préstamos en pesos” (p. 152)
“Caso Aster. Aster Comunicaciones, S.A., antes denominada Visión
Dominicana de la Romana, S.A., es una entidad controlada por
Tokosha Enterprise International, Ltd., compañía por acciones
debidamente constituida y organizada de acuerdo a las leyes de las
Islas Vírgenes Británicas, representada por Marcos Báez Cocco,
quien ostentaba la Presidencia” (p. 154)
“En fecha 21 de agosto del año 2001, fue aperturada con una nota
de débito, la cuenta No. … a nombre de Tokosha Enterprise, Ltd.,

705
la que al 12 de marzo del 2003, acumulaba un balance en sobregiro
por trescientos doce millones trescientos diez y siete mil
trescientos veinticuatro pesos con cuarenta y tres centavos
(312,317,324.43), el cual fue cancelado mediante la aplicación de
una nota de crédito contra un débito a la Cuenta Consultoría
Externa” (p. 154).
“Caso Préstamos RBF – Yate Patricia. En fecha 13 de septiembre del
año 2001, RAMÓN BÁEZ FIGUEROA, acuerda con la compañía
Azimut Spa la adquisición de un yate de motor modelo estándar,
tipo Benetti Visión, denominado ‘Patricia’, para lo cual se concertó
la realización de cuatro pagos: a) Un pago adelantado de tres
millones doscientos mil dólares (US$3,200,000.00); b) Cuatro
millones doscientos cuarenta mil dólares (US$4,240,000.00) el 15
de septiembre de 2001; c) Cuatro millones doscientos cuarenta mil
dólares (US$4,240,000.00) el 15 de noviembre de 2001; y d) Dos
millones novecientos veinte mil dólares (US$2,920,000.00) contra
entrega” (p. 161).
“Bajo la denominación RBF se instrumentaron numerosos
préstamos en BANINTER, en diferentes fechas y montos, los cuales
fueron cancelados en fecha 12 de marzo del año 2003;

706
destacándose entre estos, aquellos destinados a cubrir los montos
señalados en el párrafo precedente” (p. 161).
“ Todas estas operaciones analizadas estaban dirigidas a ocultar de
las autoridades aquellas transacciones realizadas inobservando las
previsiones legales establecidas y el impacto de las mismas en la
situación financiera del Banco, el cual, al mes de marzo del año
2003, presentaba un balance en negativo ascendente a cuarenta y
ocho mil seiscientos treinta y nueve millones novecientos treinta y
dos mil trescientos ochenta y ocho pesos con cuarenta y siete
centavos (RD$48,639,932,388.47)” (p. 163)
“…analizando la realidad de muchos de los cargos contenidos en
esta cuenta, que eran en su mayoría de difícil o de imposible
recuperación, hemos llegado a la conclusión de que BANINTER no
poseía activos por aproximadamente ochenta mil millones de
pesos, sino por un monto inferior al total de pasivos reportados en
el anexo único.” (p. 164)
5. Gravedad del hecho cometido:
“Contrario a lo argumentado por este ciudadano, ‐refiriéndose a
Ramón Báez‐ la conducta retenida no fue la consecuencia de su
errada apreciación de la ley, tanto en su alcance como en la justa

707
dimensión del carácter y entidad del injusto, en virtud de que al
obrar como lo hizo tenía el conocimiento y la certeza de que
incurría en una violación a la ley penal, lo que determinó que
ocultara la existencia de estas operaciones de las autoridades,
propiciando la instalación de un sistema contable e informático
que le permitiera consumar y ocultar el ilícito”. (p. 176)
“Lo anterior descarta igualmente la idea de que éste actuara
entendiendo que la conducta era permitida o que era socialmente
aceptada, en virtud de que las circunstancias que rodearon la
consumación del ilícito se desprende la marcada intención de
ocultar la acción y sus consecuencias”. (p. 176‐177)
“Que pese a que ha quedado acreditado que las malas prácticas
detectadas en BANINTER, eran de carácter sistémico y no propias
de este banco, esto no constituye una causal de atenuación pues el
hecho de que un grupo social infrinja la ley, no exime a ninguno de
sus integrantes de su cumplimiento; una causal de atenuación
como la invocada, para caracterizarse requiere una carga cultural
que no permita al autor interiorizar o comprender la ilicitud de su
actuación, lo que no ha ocurrido en este caso”. (p. 177).
“El imputado Ramón Báez Figueroa, tuvo una participación
principal, activa y efectiva en la materialización del ilícito cometido;

708
principal por tratarse del Presidente del Banco Intercontinental;
activa, en tanto las violaciones a la ut supra indicada ley constituían
el quehacer cotidiano de la institución bancaria que presidía; y
efectiva, en tanto logró los objetivos de obtención de recursos a
través de sus actos ilícitos”. ( p. 177‐178)
“En la especie, hemos podido establecer la gravedad de este
hecho, pues las consecuencias socioeconómicas derivadas de la
afectación al bien jurídico protegido, en este caso el sistema
monetario y financiero nacional, han alcanzado a todos los sectores
de la sociedad” (p. 178)
“Igualmente hemos considerado que pese a que el bien jurídico
vulnerado en el presente proceso es de carácter monetario, la
magnitud de las cantidades envueltas en el mismo, las que
alcanzan valores astronómicos, inciden y aumentan el perjuicio
social y particular derivado de la acción.”
“Una vez analizado los aspectos antes indicados, y ante la
gravedad del hecho cometido, materializado en su máxima
expresión, este tribunal entiende como justa la pena que se
dispondrá en la parte dispositiva de la presente decisión”. (p. 178)

709
6. Condena a Luis Álvarez Renta como autor de lavado de activo.
a) Se alega que se ha violado el derecho de defensa de Luis Álvarez
Renta por haber sido condenado como autor de lavado a pesar de
que la Cámara de Calificación lo envió como cómplice de dicho
delito, y que por lo tanto no tuvo oportunidad de defenderse del
tipo penal por el cual fue condenado. No ha habido tal violación
pues los hechos que se retuvieron en la sentencia para condenarlo
son los mismos hechos por los cuales fue enviado a juicio por la
Cámara de Calificación y de los cuales el señor Álvarez Renta se
defendió durante todo el juicio.
b)La sentencia retiene como delito previo, indispensable para que
haya lavado, el cometido por Ramón Báez y Marcos Báez de
violación a la Ley Monetaria y Financiera, por ocultar información
a las autoridades. El tribunal razona que ese delito previo fue el
que permitió la obtención de los fondos sucios. En otras palabras,
Ramón Báez y Marcos Báez son los autores del delito que generó
el dinero sucio, y Luis Álvarez se encargó de blanquearlo
convirtiéndolos a dólares y transfiriéndolos a los Estados Unidos a
diversas cuentas a nombre de compañías bajo su control. Es claro y
así lo retiene el tribunal, que todos los cheques certificados girados
en marzo de 2003 contra la cuenta de Bankinvest fueron

710
autorizados por Marcos Báez Cocco, quien era el oficial de la
cuenta.
“En el mes de marzo fueron cargados a la cuenta de Bankinvest en
el Banco Intercontinental, diez cheques girados a favor de
Quisqueyana Agente de Cambio y Banco Mercantil, a saber:
a)… por (RD$53,000,000.00);
b)… por (RD$13,250,000.00);
c)… (RD$51,000,000.00);
d)… (RD$49,600,000.00);
e)… (RD$24,800,000.00);
f)… (RD$24,800,000.00);
g)… (RD$24,800,000.00);
h)… (RD$24,400,000.00);
i)… (RD$61,500,000.00)”
(p. 185. Los puntos suspensivos son para omitir las cifras en letras).
“La emisión y certificación de los cheques precedentemente
enumerados fue realizada por las autoridades del Banco
Intercontinental, específicamente por Marcos Báez Cocco, oficial
de la cuenta, en virtud de que a la fecha de su emisión,
comprendida entre los días 20, 21, 24 y 25 de marzo, aún no

711
habían entrado al BANINTER ni los funcionarios del Banco del
Progreso ni la Autoridad Monetaria y Financiera.” (p. 185‐186).
c) Luis Álvarez alegó que esos fondos fueron transferidos por él para
pagar obligaciones de BANINTER con bancos extranjeros, lo que fue
descartado por el tribunal, que concluyó que eran maniobras para
ocultar el origen ilícito de los fondos.
“…en la página 6 del informe Robinson, realizado en ocasión de la
demanda civil iniciada por BANINTER en contra de éste imputado
ante la Corte Sur de La Florida, se consigna que una vez
transferidos estos fondos a la cuenta de Wadeville en el Bank
Atlantic, a petición de Luis Álvarez Renta estas transferencias
fueron enviadas a cuentas en bancos extranjeros a nombre de LAR
Holdings y GFR Domestic, específicamente en los Bancos Deutsch
Bank y el USBA; lo que nos permite descartar la tesis de este
imputado en cuanto al destino que otorgó a estos fondos” (p. 187)
d) La condena por lavado contra Luis Álvarez deberá sostenerse en
apelación, y además robustecerse con otro delito previo como el
abuso de confianza, cuya materialización deberá ser confirmada en
la Corte de Apelación.

712
e) Adicionalmente, el mismo delito previo que el tribunal utilizó para
condenar a Luis Álvarez Renta por lavado de activos, pudo haberlo
utilizado para condenar a Ramón Báez y Marcos Báez por la misma
infracción. Con posterioridad a la aprobación de la Ley de Lavado
en junio de 2002, y de la Ley Monetaria y Financiera en diciembre
de 2002, Ramón Báez y Marcos Báez incurrieron en numerosas
actuaciones violatorias de la Ley Monetaria y Financiera, tal como
la propia sentencia comprobó y por las cuales los condenó por
violación a la misma. Esos meses hubo extracción de fondos de
varias de las cuentas de vinculados que estaban sobregiradas, lo
que se mantuvo oculto a las autoridades (delito precedente grave).
Posteriormente, todas las cuentas de vinculados fueron puestas en
cero para tratar de ocultar el origen ilícito de los fondos (segundo
delito‐ lavado de activos‐ literal b de la Ley de Lavado, que
sanciona como lavado la ocultación o el encubrimiento).
7. Condena a Ramón Báez Figueroa a diez años por violación a la Ley
Monetaria y Financiera. A Marcos Báez lo declara culpable y la
pena le será impuesta en una audiencia posterior.
a) Esta parte de la sentencia no merece mayores comentarios, pues los
propios imputados habían aceptado su responsabilidad por estas
violaciones, y aunque al final del proceso pretendieron señalar que

713
sólo admitían violación a la antigua Ley General de Bancos (que
tenía penas menos severas que la nueva Ley Monetaria y
Financiera), lo cierto es que durante todo el juicio las menciones de
sus propios abogados se referían siempre a la Ley Monetaria y
Financiera.
b)La sentencia impuso la pena máxima por este tipo de delito y
justifica muy bien por qué razón no ha lugar a reducción de la
pena.
8. Se otorgó a los actores civiles una indemnización por la suma total
de RD$64,262,082,450.00.
a) Al Banco Central le correspondió la suma de RD$45,469,000,000.00,
del dinero invertido en el rescate de BANINTER. Esta entidad
suministró fondos por un poco más de RD$74 mil millones de
pesos, pero redujo de su reclamación civil un poco más de
RD$10,000 millones que se han recuperado de la liquidación en
curso de BANINTER, y también los RD$18,743 millones que estaba
reclamando el BANINTER directamente, para no duplicar el
reclamo.
b)Al Banco Intercontinental en liquidación se le concedió la suma de
RD$18,743 millones, valores que fueron sustraídos por Ramón
Báez Figueroa y sus empresas vinculadas, sobregirando sus cuentas

714
o a través de cartas de crédito que otorgaba el Banco en garantía
de operaciones financieras en dólares de las empresas vinculadas y
que el BANINTER terminaba pagando.
c) A la Superintendencia de Bancos se le otorgó una indemnización por
RD$50,082,450.10 por las cuotas dejadas de pagar por el
BANINTER debido a la ocultación de par te de su contabilidad.
B. ASPECTOS NEGATIVOS:
1. Establece que no existe abuso de confianza para Ramón Báez
Figueroa y Marcos Báez Cocco.
a) Los argumentos de la sentencia son que para que haya abuso de
confianza debe existir entre víctima y victimario uno de los
contratos establecidos en el art. 408 del Código Penal, entre los
que está el contrato de mandato. Concluye que no existía el
mandato entre los depositantes de BANINTER y los imputados y
que lo que existía entre Ramón Báez y el Consejo de
Administración del BANINTER era un contrato de sociedad, que no
es uno de los contratos necesarios para tipificar abuso de
confianza.
b) En este razonamiento se ignora completamente la calidad de
ejecutivos del BANINTER tanto de Ramón Báez, quien era

715
presidente, como de Marcos Báez, quien era Vicepresidente
Ejecutivo de Operaciones, a pesar de que tales calidades habían
sido comprobadas y así consignadas en la página 140 de la
sentencia.
c) Es precisamente esa calidad de ejecutivo (alto empleado) de
BANINTER la que permite establecer la existencia del mandato
entre los imputados y el BANINTER. La Enciclopedia Jurídica Dalloz,
Repertorio de Derecho Penal y de Procedimiento Penal, rúbrica de
abuso de confianza, página 3, nos dice:
“El mandato es un acto por el cual una persona da a otra el poder
de hacer uno o más actos jurídicos por su cuenta y en su nombre.
El mandato puede ser contractual, judicial o legal, gratuito o
asalariado, expreso o tácito…….Cual que sea la fuente y la
naturaleza del mandato, el mandatario que distrae las cosas que le
son entregadas en razón de su calidad, comete abuso de confianza.
Como mandatarios deben ser necesariamente incluidos:…. aquellos
que, estatutariamente o no, sean encargados de administrar los
negocios sociales y especialmente el presidente y los
administradores de las sociedades anónimas…”

716
d) La sentencia consigna claramente que el señor Báez Figueroa
cometió el ilícito de ocultar información a las autoridades con el
propósito de obtener recursos del BANINTER.
“El imputado Ramón Báez Figueroa, tuvo una participación
principal, activa y efectiva en la materialización del ilícito cometido;
principal por tratarse del Presidente del Banco Intercontinental;
activa, en tanto las violaciones a la ut supra indicada ley constituían
el quehacer cotidiano de la institución bancaria que presidía; y
efectiva, en tanto logró los objetivos de obtención de recursos a
través de sus actos ilícitos”. ( p. 177‐178)
e) Como se aprecia en la cita anterior, en la propia sentencia, en un
solo párrafo, se consignan los elementos para tipificar el abuso de
confianza; la calidad de presidente del Banco, y la obtención de
recursos del Banco de manera ilícita. Esos recursos distraídos
debieron ser empleados para beneficio del BANINTER, es decir
prestados a una tasa que permitiera pagar los intereses de los
depositantes y obtener un beneficio social. En cambio, se tomaban
a través de sobregiros, sin cumplir con ninguno de los requisitos de
un préstamo, sin firmar ningún documento, sin fijar intereses y sin
pagar nunca ni capital ni intereses.

717
f) Del mismo texto antes citado se desprende que Ramón Báez
Figueroa se apropió de fondos del BANINTER en su provecho
personal, pero ese hecho no se sanciona, pues la única infracción
que se le retiene es la de ocultar información a las autoridades. El
abuso de confianza es precisamente el tipo penal que permite
sancionar la apropiación de esos fondos de manera ilícita.
2. Establece que no hay lavado de activos para Ramón Báez y Marcos
Báez.
a) El lavado de activo requiere de la existencia de dos hechos ilícitos
distintos y sucesivos. Por el primero, violando la ley, se obtienen
fondos ilícitos (sucios, de ahí el término lavado). Posteriormente,
se realizan determinadas actuaciones para esconder el origen ilícito
de los fondos, y estas actuaciones constituyen el lavado
propiamente hablando. Por ejemplo, se vende droga (primer ilícito)
y luego, con el producto de la venta, se compra un inmueble para
cambiarle la naturaleza al producto del ilícito y tratar de esa
manera de darle apariencia de legitimidad (segundo ilícito).
b)La Ley dominicana de Lavado es muy amplia. El delito previo o
precedente, puede ser cualquiera que se castigue con más de tres
años de prisión. El abuso de confianza se castiga de 3 a 10 años,

718
por lo que puede ser perfectamente el delito previo al lavado.
Además, luego de obtenido el dinero ilícito, constituiría lavado
cualquier acto de conversión, transferencia o transporte del dinero
sucio, o la simple posesión, tenencia, uso o administración del
dinero sucio, o el ocultamiento, encubrimiento del dinero sucio, tal
como le dispone el artículo 3, literales a) y b) de la Ley No. 72‐02 de
Lavado de Activos.
c) La sentencia establece que Ramón Báez y Marcos Báez no
incurrieron en lavado de activos única y exclusivamente basado en
que “no hemos podido establecer en cuanto a los imputados
RAMÓN BÁEZ FIGUEROA y MARCOS BÁEZ COCCO, la existencia de
una infracción grave previa” (p. 174).
d) Resulta obvio que el delito de abuso de confianza fue descartado
para poder entonces descartar el delito de lavado y alegar la
ausencia de delito previo.
e) Si se modifica la sentencia en apelación para retener abuso de
confianza, como procede, automáticamente habría que aplicarles a
Ramón Báez y Marcos Báez, en adición, el lavado de activos. Sus
hechos fueron claros y están descritos como probados en la
sentencia: distrajeron fondos del BANINTER en provecho personal

719
en sus calidades de ejecutivos (mandatarios) del banco (abuso de
confianza‐delito previo que genera el dinero sucio), y luego
transfirieron parte de ese dinero fuera del país y otra parte lo
utilizaron para adquirir activos a nombre de distintas compañías
que controlaban (segundo delito, el lavado). De hecho, poner en
cero todas las cuentas sobregiradas en marzo de 2003 es una clara
maniobra para ocultar el origen ilícito de los fondos (literal b del
artículo 3 de la Ley, por el cual fue condenado Luis Álvarez Renta).
3. El descargo de Vivian Lubrano de Castillo.
a) El tribunal entendió que no se pudo probar ninguna infracción
contra Vivian Lubrano, quien estaba acusada de violar la Ley
Monetaria y Financiera y abuso de confianza.
b) La sentencia señaló que la señora Lubrano “no tenía bajo su control
ninguna operación contable, de auditoría, tesorería o relacionada
con la elaboración de los estados financieros o de situación del
Banco Intercontinental y por lo tanto no tenía porque conocer la
situación financiera del BANINTER” (p. 199).
c) De esta manera el tribunal obvió varias pruebas, una de las cuales
fueron las declaraciones del testigo Freddy Pérez, Gerente General

720
de PriceWaterHouseCooper, quien señaló que los estados
financieros eran enviados a Marcos Báez y Vivian Lubrano.
d) En adición, la sentencia recoge con lujo de detalles la operación
APAP (p. 161‐162), en la que la propia imputada declaró que
participó obteniendo las consultas sobre su viabilidad, pero que
además varios testigos declararon, confirmando las pruebas por
escrito, que la señora Lubrano autorizaba el pago de los intereses
de los depósitos que fueron abiertos a compañías controladas por
directores de la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos
(Ricardo Pellerano, Miguel Pimentel Kareh). Todas estas
operaciones fueron ocultadas a las autoridades, como lo dice la
sentencia: “todas estas operaciones estaban dirigidas a ocultar de
las autoridades aquellas transacciones realizadas inobservando las
previsiones legales…” (p. 162‐163).
e) El abuso de confianza fue descartado porque el tribunal entendió
que el sobregiro por 27 millones de pesos que la imputada generó
en su cuenta corriente en el BANINTER, era el pago de
bonificaciones, según declaraciones del propio Ramón Báez
Figueroa.

721
“Que la imputada ha manifestado que recibió estos valores como
una compensación salarial por sus servicios en el Banco, afirmación
que es corroborada por el imputado Ramón Báez Figueroa, quien
en audiencia pública manifestó que él la autorizó a girar contra esa
cuenta por este monto, por constituir una bonificación por los
servicios que prestara en el Banco desde 1990” (p. 197).
f) El tribunal señaló que la señora Lubrano “no hubiera podido
autorizarse un sobregiro por este monto”, que “las instrucciones
para acreditar este monto no provinieron de esta ciudadana sino
del Vicepresidente de Operaciones”, que “los empleados en el
BANINTER, cobraban sus sueldos girando contra sus cuentas
corrientes” y que “constituye una práctica arraigada en la banca el
pago de beneficios colaterales por concepto de comisiones”.
g) Estos argumentos del tribunal desconocen que quien firmó los
cheques para sobregirar la cuenta fue la propia imputada (nadie lo
hizo por ella); que las bonificaciones sólo se otorgan cuando una
empresa genera beneficios, que no era el caso de BANINTER; que la
práctica de pagar a los empleados bancarios a través de sus
cuentas corrientes no les autoriza a sobregirar las cuentas, pues
deben esperar que los fondos le sean depositados para entonces

722
disponer de ellos, y no como hizo la señora Lubrano, quien dispuso
de unos fondos que nunca fueron depositados en su cuenta; que
es completamente inusual acumular las bonificaciones durante un
período de 17 años, para luego pagarlas todas juntas; que la puesta
en cero de esta cuenta se hizo por instrucciones de Marcos Báez, a
través de un memorándum confidencial, con el mismo patrón que
se hizo para todas las cuentas de vinculados, pretendiendo ocultar
el sobregiro; que ningún otro ejecutivo de BANINTER, incluyendo a
Ramón Báez Figueroa y Marcos Báez Cocco, recibieron
bonificaciones de este monto y pagadas de esa manera.
h) Validar el pago de comisiones, bonificaciones o compensaciones a
ejecutivos bancarios, permitiéndole sobregirar las cuentas, implica
ocultar dicho pago a las autoridades (violación a la Ley Monetaria y
Financiera), a los auditores externos (que no las pueden registrar
como un gasto y cuando ven el sobregiro deben registrarlo como
un activo del banco), a la Dirección General de Impuestos Internos
(pues no se hacen las retenciones fiscales pertinentes). La
validación de esta operación implica un pésimo ejemplo a todos los
banqueros del país, quienes, a pesar de lo que dice la sentencia,

723
deben abstenerse de incurrir en esta práctica por violar la Ley
Monetaria y Financiera y constituir un abuso de confianza.
4. El descargo de Jesús María Troncoso.
a) El descargo se basó en un tecnicismo procesal.
b)Todas las pruebas contra este imputado estaban en el expediente
desde su primera fase en instrucción.
c) El Juez de Instrucción de primer grado, Eduardo Sánchez Ortíz, dictó
un no ha lugar que favoreció a Troncoso Ferrúa.
d) La Cámara de Calificación consideró inadmisible el recurso del
ministerio público contra la decisión que le favoreció.
e) La Suprema Corte de Justicia revocó la decisión de la Cámara de
Calificación y entendió que habían suficientes indicios para enviarlo
a juicio de fondo, como lo hizo.
f) El Tribunal en su sentencia consideró que el auto de envío de la
Cámara Penal de la Suprema Corte de Justicia no mencionó ni
identificó de manera expresa las pruebas contra Troncoso Ferrúa,
lo que le impedía admitir en juicio de fondo las pruebas que
reposaban en el expediente.

724
g) De esta manera, ninguna de las pruebas que el Ministerio Público intentó
acreditar fueron admitidas, por lo que el caso contra Troncoso Ferrúa no
pudo ser probado dentro de las circunstancias explicadas.
APENDICE 2:
Santiago de los Caballeros,
09 de octubre de 2003
Doctor
Jesús Félix Jiménez
Director del Departamento de Prevención de la Corrupción (DEPRECO)
Estimado Jesús:

725
De entrada quiero decirte que esta carta te la envío más por los
vínculos de amistad que nos unen, que tú como miembro del
Ministerio Público, y esto así, porque quiero sentirme que le estoy
exponiendo a la persona con la cual compartí escenarios
internacionales en los cuales se valoró, en su oportunidad, con gran
sentido positivo lo que es la sensibilidad, la honradez, la justicia, el
trabajo y el buen comportamiento del ser humano. Te pido que
aprecies en su justo valor lo que paso a plantearte a continuación:
El periódico El Caribe, de fecha 10 del mes de abril del año en curso,
2003, trajo la información de que se estaba negociando la fusión de
la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos con el BANINTER.
Posteriormente, en una reunión efectuada en fecha 13 de mayo del
año 2003, llevada a cabo entre autoridades financieras, el Presidente
de la República y directores de medios de comunicación, se dio a
conocer una operación fraudulenta que se concretizó entre la
Asociación Popular de Ahorros y Préstamos y el BANINTER, la cual
consistía en la fusión de dicha Asociación de Ahorros y Préstamos y el
BANINTER por la cantidad de US$90 millones de dólares, suma que
fue recibida por el presidente de la Asociación Popular de Ahorros y
Préstamos, el señor Azor Hazoury.

726
El día miércoles 14 de mayo 2003, el periódico matutino Hoy, en su
página No. 7 trajo la siguiente información:
“Otra “irregularidad” atribuida en el informe se refiere a que en
agosto de 2002, Ramón Báez Figueroa y Azor Hazoury acordaron
fusionar en el futuro cercano a BANINTER y a la Asociación Popular de
Ahorros y Préstamos. Para ello introducirían modificaciones a la Ley
Monetaria y Financiera que estaba en el Congreso. La modificación se
logró, recuerda el informe. Se señala que Azor Hazoury podía lograr el
acuerdo porque tenía el control mayoritario del Consejo Directivo de
la Asociación. Luego, Hazoury – de acuerdo con el informe – procedió
a vender a Báez Figueroa los derechos de fusión de la Asociación con
BANINTER por un monto de US$90 millones de dólares que se
pagarían US$55 millones por adelantado y el resto cuando se
materialice la fusión. Para BANINTER, se agrega, esta fusión revestía
crucial importancia, pues le permitiría atraerse más de RD$10,000
millones en depósitos de la asociación mutualista lo que “alimentaría
la centrífuga que estaba operando en el banco paralelo”. A
continuación se señala que Hazoury y sus allegados recibieron el pago
de US$55 millones distribuidos en US$14 millones en efectivo y
US$12.5 millones en certificados de depósitos de BANINTER & Trust,
los “que nunca fueron asentados en los libros de BANINTER & Trust”

727
y RD$503 millones en certificados financieros de BANINTER. El
informe indica que “por instrucciones del Gobernador del Banco
Central se invitó al señor Hazoury a pasar por el Banco Central y
devolver los US$55 millones así como los intereses percibidos desde
mediados de agosto del 2002 al final de marzo de 2003.” “A la fecha
se ha recuperado lo siguiente: US$14.78 millones transferido a cuenta
del BCRD (Banco Central) en Federal Reservas Bank of New York,
cancelación de los certificados en BANINTER & Trust por US$12.5
millones de dólares, cancelación de RD$461.6 millones de pesos de
certificados financieros de BANINTER y RD$42 millones entregados en
efectivo (RD$10.2 millones y en cheques RD$31.8 millones de pesos)
También se recibió cheque por US$500,684.93 correspondiente a
intereses sobre certificados de depósitos de US$12.5 millones en
BANINTER & Trust” (Ver documento anexo No. 1)
La revista Rumbo No. 485 de fecha 20 de mayo de 2003, traía en
portada el título “El lodo de BANINTER salpica a la Asociación
Popular de Ahorros y Préstamos. En una operación clandestina el
presidente ejecutivo de la entidad mutualista recibió U$55 millones
como adelanto por la fusión”. En sus páginas interiores la revista
desarrolla un trabajo con el título “La Venta de un Bien Ajeno”. La

728
edición de esta revista Rumbo, fue retirada de circulación, el país no
conoció su contenido. (Ver Documento anexo No. 2)
En fecha 05 de septiembre del año 2003, me dirigí al señor José Lois
Malkún, en los siguientes términos:
“Por diferentes documentos, y por publicaciones en los medios de
comunicación, me he informado de una operación llevada a cabo
entre los señores Azor Hazoury y Ramón Báez Figueroa, que
envuelve la cantidad de US$90 millones de dólares. Esta suma
forma parte del caso del BANINTER, el cual ha motivado que el
pueblo dominicano, por órgano del Gobierno Central y/o el Banco
Central, ha pagado miles de millones de pesos.”
Los datos de los cuales dispongo, hasta ahora, revelan que el señor
Azor Hazoury, reembolsó al Banco Central, una parte del dinero
recibido por él de manos del señor Ramón Báez Figueroa.”
Cortésmente solicito de usted me informe si ya el señor Azor Hazoury,
reembolsó al Banco Central, en capital e intereses en pesos y en
dólares, la totalidad del dinero recibido por él por órgano de señor
Ramón Báez Figueroa. (Ver documento anexo No. 3)
En fecha 30 de septiembre del año 2003, le remití una comunicación
al Vice gobernador del Banco Central, Dr. Félix Calvo, solicitándole:

729
Qué documento sirvió de base a la operación fraudulenta llevada a
cabo por los señores Azor Hazoury y Ramón Báez Figueroa, que tenía
por base la fusión de la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos y
el BANINTER, mediante la cual el presidente de la Asociación recibió
la suma de US$90 millones de dólares; b) Qué monto tiene aún que
entregar el señor Azor Hazoury, al Banco Central en capital e
intereses; c) En caso de que el señor Azor Hazoury, no haya devuelto
la totalidad de los US$90 millones de dólares, en capital e intereses,
por qué no se ha accionado ante los tribunales contra dicho señor y,
d) en todo caso, quiero saber si el asunto de la fusión se va a limitar a
la recuperación del dinero o, asimismo, se percibe recuperar todo el
dinero, lo que implica que la Superintendencia de Bancos, la Junta
Monetaria y el Gobernador del Banco Central están en la obligación
de poner en funcionamiento sus facultades legales para forzar que la
Asociación Popular de Ahorros y Préstamos sea manejada por un
Consejo Directivo confiable, libre de toda sospecha. (Ver documento
anexo No. 4)”
Posteriormente el Dr. Félix Calvo, mediante carta de fecha 02 de
octubre de 2003, contestó mi misiva diciéndome entre otras cosas:

730
— “...la parte de los RD$80 millones de pesos y sus intereses todavía no ha
sido devuelta, pero hay promesas de que se hará” (Ver documento anexo
No. 5)
De la respuesta del Dr. Félix Calvo resulta que actualmente el señor
Azor Hazoury, retiene de forma ilegal e ilegítima la suma de RD$80
millones de pesos, que son propiedad del pueblo dominicano.
Los informes de que dispongo son de que el presidente de la
Asociación Popular de Ahorros y Préstamos, ha presionado a algunos
bancos comerciales propietarios de medios de comunicación para que
el caso del fraude de la fusión de la Asociación Popular de Ahorros y
Préstamos y la no entrega del dinero faltante no sea planteado en los
periódicos vinculados con las entidades bancarias en las cuales la
Asociación tiene cuentas abiertas. Basta con decirte que conforme a
los estados financieros recientes de la Asociación Popular de Ahorros
y Préstamos, sus activos fijos actuales ascienden a
RD13,608,318,258.00, su cartera de préstamos es de
RD$9,268,741,680.00, sus inversiones en otras instituciones es de
RD$2,032,201,283.0o, tiene fondos de obreros por
RD2,876,850,304.00 y depósitos a plazo fijo ascendentes a
RD$283,332,948.00 (Ver documento anexo No. 6)

731
Jesús, es bueno que observes que para no devolver el dinero fruto del
fraude se han utilizado diversos métodos incluyendo privar a la
opinión pública nacional de que haga efectivo el derecho a estar
debidamente informada, como ocurrió con la retirada de circulación
de la revista Rumbo. Pero además, periodistas como Fausto Rosario
Adames y Ana Mitila Lora han sido cancelados y censurados en los
diarios El Caribe y Listín Diario, respectivamente por, abordar el tema
de la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos y la no entrega de
los RD$100 millones de pesos.
Parece ser que el pueblo dominicano no tiene dolientes. El dinero del
pueblo está a disposición de todo aquel que quiera enriquecerse en
forma ilegítima; aquí se puede sustraer fondos públicos y disfrutar de
impunidad; en fin, parece ser que estamos viviendo en una sociedad
dominada por el fenómeno de la corrupción en todas sus vertientes y
que para disponer de los dineros del pueblo basta con tener una
concepción delincuencial; depositar parte del dinero robado en
bancos propietarios de medios de comunicación; boronear a dos o
tres programeros y plumíferos y establecer alianza impúdica con un
politiquero con posibilidad de ejercer influencia en el área penal del
poder judicial.

732
Aspiro a que comprendas al momento de leer esta carta, que el
pueblo dominicano está sufriendo una crisis económica profunda –
con causas generadoras en el caso BANINTER ‐ miles de hombres y
mujeres del pueblo sin hogar por el movimiento telúrico del día 22 de
septiembre del 2003, niños y niñas sin escuelas, recién comenzando el
año escolar, en fin, en los últimos días han muerto en el país más de
55 personas por el dengue clásico y hemorrágico, con el agravante de
que más de 3,568 casos se han comprobado en lo que va de año.
Estos males sociales ocurren, precisamente, en un momento en que
una persona retiene, en forma indebida, ilegal e ilegítima, más de
RD$100 millones de pesos que muy bien pueden servir para hacer
menos pesada la vida a los que aquí son los más.
Amigo Jesús , no quiero abundar más tratándote problemas sociales
bien conocidos y sentidos por ti. Hasta aquí me he dirigido al amigo,
pero ahora quiero tocar las fibras sensibles, la vocación democrática
y llamar la atención del Ministerio Público, para que, en esta calidad,
interponga sus buenos oficios a fin de recuperar de manos del señor
Azor Hazoury, la suma de RD$100 millones de pesos, que forman
parte de los US$90 millones de dólares que él recibió del BANINTER y
que ahora son del Banco Central y por vía de consecuencia, del
pueblo dominicano. No te estoy pidiendo investigación, sino

733
recuperar, recobrar, rescatar lo que es del pueblo y está ilegalmente
en manos ajenas.
Esta carta vale denuncia en los términos legales, petición formal,
requerimiento ciudadano y solicitud con sentido cívico. Tú puedes
hacer de esta comunicación el uso que consideres de lugar sin
ninguna clase de reservas y estoy a tu disposición para colaborar en
todo lo que sea necesario para vencer la impunidad y la burla a los
dineros del pueblo dominicano.
Por último, te hago la observación de que no soy ahorrante ni
depositante de la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos ni
conozco personalmente al señor Azor Hazoury. Esto te lo digo para
que sepas que esta carta no está motivada por asuntos de interés
personal ni prejuicios personales. Solamente estoy motorizado para
que no siga imponiéndose la impunidad en la forma más descarada.
Sin otro particular.
Muy atentamente,
Dr. Ramón Antonio Veras

734
APANDICE 3:
Banco Central de la República Dominicana
02080 29 de enero del 2004
Señor
Ramón Antonio Veras
16 de Agosto No. 100 (Altos)
Santiago, Rep. Dom.

735
Asunto: Información situación valores pendientes de
restitución.
Estimado Doctor Veras:
Por medio de la presente tengo a bien dirigirme a usted, a fin
de dar respuesta a la inquietud que como ejemplar ciudadano
preocupado por cuestiones de orden social que afectan a su
país, le invade.
En este sentido, me refiero al cuestionamiento que una vez me
hiciera, respecto los valores pendientes de restitución por
parte de los señores Ricardo Pellerano Paradas, Ángel Rondón
Rijo, Miguel A. Pimentel Kareh y Azor Hazoury Tomes, al
Banco Intercontinental, S. A. BANINTER
Al respecto tengo a bien hacer de su conocimiento, que en
fecha 18 de diciembre de 2003, se suscribió entre el Banco
Central de la República Dominicana, el Banco
Comisión de Liquidación Administrativa y los señores Ricardo
Pellerano Paradas, Ángel Rondón Rijo, Miguel A. Pimentel
Kareh y Azor Hazoury Tomes, un Acuerdo Máster, mediante el
cual éstos últimos, principales directivos de la Asociación
Popular de Ahorros y Préstamos, transferían de manera

736
definitiva e irrevocable todos los derechos que poseían
empresas controladas por ellos sobre una serie de bienes
inmuebles, a los fines de reembolsar aquellos valores
pendientes de restitución arriba mencionados, valores que a
su vez, mediante este mismo acuerdo, el Banco
Comisión de Liquidación Administrativa, a este Banco Central
de la República Dominicana, en cumplimiento con las
acreencias privilegiadas que posee éste último frente al
primero.
En este acuerdo Máster, el cual se encuentra anexo a la
presente, se describe detalladamente cada uno de los
inmuebles cedidos, así como el valor de cada uno de ellos,
cuyo monto total se corresponde con los valores pendientes
de restituir por las personas arriba mencionadas,
comprobándose así, que las mismos no fueron eximidos de sus
obligaciones y que esta Administración Monetaria y
Financiera actúa bajo los lineamientos de justicia y
transparencia.
Esperando haber satisfecho sus inquietudes al respecto y
reiterando nuestra completa disposición de aclarar todas las

737
dudas que puedan girar en torno a las operaciones que
afectan al Sistema Monetario y Financiero de la Nación, se
despide.
Muy atentamente,
Dr. Félix Calvo
Vicegobernador en Funciones de Gobernador.
Anexo venía una fotocopia firmada y notariada del Acuerdo
Máster.
APENDICE 4
Santiago de los Caballeros,
03 de febrero de 2004.
Doctor
Félix Calvo
Vicegobernador del Banco Central
Estimado Félix:
En fecha 29 del mes de enero del año 2004, recibí copia de un
Acuerdo Máster que me enviaste, firmado el día 18 de
diciembre del 2003, de una parte, entre el Banco Central, el
Banco Intercontinental, S. A. BANINTER representado por la
Comisión de Liquidación Administrativa; de una segunda

738
parte por los señores Ricardo Pellerano Paradas, Ángel
Rondón Rijo y Miguel A. Pimentel Kareh y como tercera parte
al señor Azor Hazoury. Del Contenido del documento se puede
intuir que el mismo constituye un acuerdo mediante el cual el
Banco Central, da provisionalmente por restituidos los más de
RD$100 millones de pesos de los cuales se apoderó
ilegalmente el señor Azor Hazoury.
El aludido Acuerdo Máster no refleja la claridad que se supone
debe reunir una operación en la cual interviene un organismo
que, como el Banco Central, se debe manejar con la mayor
limpieza y transparencia. Veamos.
En el Acuerdo Máster, en la página No. 2, en los tres primeros
“Por Cuanto”, se precisa lo siguiente:
“POR CUANTO: en los libros contables del BANINTER se
encuentran registrados valores pendientes de devolución por
parte de las empresas LANCASTER INTERNATIONAL, BAYSIDE
CAPITAL HOLDING, S.A., VENMORELY INVESTMENTS, BAYSIDE
MARKETING INC., ILBREC INVESTMENT CORP., FARDEN
BUSINESS CORP., GALANO MEDIA INTERNATIONAL, ASTRION
PROPERTY GROUP, SEANDEL FINANCIAL LTD., TREK GLOBAL

739
INVESTMENTS, LTD., Y OAKVILE PORTAFOLLO por un monto
de RD$75,414, 686.95 y US$213,684.41”
“POR CUANTO: Con la finalidad de reembolsar los valores
mencionados, los señores RICARDO PELLERANO, MIGUEL
PIMENTEL KAREH y ANGEL RONDON RIJO, ofrecen entregar el
HOSTAL DE LORA y LA ESTACION DE AUTOBUSES, localizados
ambos en Sosúa, Puerto Plata y un apartamento en la Torre
No. 1 del Malecón Center en Santo Domingo.”
“POR CUANTO: La Segunda Parte asume el compromiso de
que las empresas CONSORCIO MARFIL, S.A. y INEXA
MANAGEMENT Y K. S. INVESTMENTS aporten los inmuebles
que se detallan más abajo y declaran que han aprobado la
entrega de las propiedades inmobiliarias mencionadas
mediante las Actas de Consejo de Administración de fechas 10
de diciembre de 2003, 15 de diciembre de 2003, y 17 de
diciembre de 2003, respectivamente.”
En razón de que el Banco Central, ha manejado en forma
secreta los nombres de los deudores del BANINTER, resulta
muy difícil saber por qué concepto figuran en sus libros como
deudores las compañías indicadas en el primer “POR

740
CUANTO” y bajo qué condiciones ellas recibieron
RD$75,414,686.95 y US$213,684.41
A lo mejor el Banco Central hubiera procedido con sinceridad y
claridad si en el documento se hace constar que las
compañías que se indican en el primer “POR CUANTO” fueron
las mismas a nombre de las cuales se emitieron los cheques
por US$55 millones de dólares, distribuidos de la siguiente
manera: US$14.78 millones en efectivo, US$12.5 millones en
certificados de depósitos de BANINTER & Trust y RD$503.6
millones de pesos en certificados financieros de BANINTER,
por concepto de la fusión fraudulenta de la Asociación
Popular de Ahorros y Préstamos con el BANINTER.
En el mismo primer “POR CUANTO”, aparecen dos (2)
cantidades: a) RD$75,414,686.95 y b) US$213,684.41.
Aparentemente estas dos sumas figuran en los libros
contables de BANINTER como valores pendientes de
devolución por parte de las compañías ya señaladas.
El Banco Central hubiera actuado con sinceridad y pureza, si
hace que en el documento se indique que las dos cantidades
señaladas en pesos y dólares representan, en conjunto, los
valores que el Gobernador del Banco Central, le dijo, en su

741
carta de fecha 14 de mayo de 2003, al Doctor Héctor Mateo,
refiriéndose a la cantidad que todavía el señor Azor Hazoury,
no le había devuelto al Banco Central:
“Quedan pendientes de pago RD$82,602,686.00
correspondientes a intereses percibidos entre agosto del 2002
y marzo de 2003, sobre los certificados financieros por
RD$503,635,666.00 y US$592,008.46, correspondientes a
intereses percibidos entre agosto del 2002 y marzo del 2003,
sobre los US$14.78 millones de dólares que estaban
depositados en el exterior.”
Félix, si las dos cantidades a las cuales se hace mención en el
Acuerdo Máster es la misma a la cual hizo alusión en su carta
el Gobernador del Banco Central, resulta que evidentemente
el Banco Central ha resultado lesionado porque la suma de
RD$82,602,686.00 del 14 de mayo de 2003, no puede ser la
misma del 18 de diciembre del 2003. Hasta ahora, el señor
Azor Hazoury, retiene, en capital e intereses,
RD$113,900,000.00.
En el segundo “POR CUANTO” del documento se indica que los
señores RICARDO PELLERANO PARADAS, ANGEL RONDON
RIJO Y MIGUEL PIMENTEL KAREH, ofrecen entregar, como

742
parte del pago de su deuda, el Hostal de Lara y la Estación de
Autobuses, localizados en Sosúa, Puerto Plata, y un
apartamento en la Torre I del Malecón Center, en Santo
Domingo. El tercer “POR CUANTO” dice que los señores
RICARDO PELLERANO PARADAS, ANGEL RONDON RIJO Y
MIGUEL PIMENTEL KAREH se comprometen a que las
empresas CONSORCIO MARFIL, S.A. INEXA MAANGEMENT Y
K.S. INVESTMENTS, aporten distintos inmuebles los cuales se
detallan en el Artículo Segundo del Contrato. Estos inmuebles
son:
(Cita los inmuebles)
Los inmuebles ante indicados tienen los precios en los cuales
fueron estimados no sé si por sus dueños, por el Banco Central
o por un equipo de tasadores. Lo que sí es evidente es que el
monto total de las tres propiedades ofrecidas como pago
asciende a la misma suma que, al decir del Gobernador del
Banco Central, debía restituir el señor Azor Hazoury, al día 14
de mayo de 2003. Parece ser que los números fueron
acomodados conforme las circunstancias ya que, por
coincidencia, concuerda el valor asignado a las propiedades

743
con el monto indebidamente retenido al día 14 de mayo del
2003, por el señor Azor Hazoury.
Félix, el documento que tú me enviaste no es un contrato de
venta, no entraña dación en pago ni es una cesión de
derechos; en sí, el Banco Central no ha recibido nada. Basta
con leer en el Acuerdo Máster, términos tales como: “se
compromete a entregar”; “...a ser entregados y cedidos”; “...
se compromete a suscribir”; que no existe ninguna
circunstancia de hecho o de derecho que impida u obstaculice
la transferencia con excepción de los procesos de certificado
de títulos y pérdida de certificado de título concerniente a las
sociedades INEXA MANAGEMENT y K.S. INVESTMENTS.”
De la lectura de los conceptos anteriores resulta que lo que se
ha convenido entre el Banco Central, el BANINTER y los
señores RICARDO PELLERANO PARADAS, ANGEL RONDON
RIJO Y MIGUEL A. PIMENTEL KAREH, está para ejecutarse en
el futuro y que el Banco Central nada ha recibido al momento
de firmar el Acuerdo Máster.
Mi amigo Félix, resulta tan oscuro el documento que
comentamos, que en el artículo tercero, en su párrafo II, se lee
lo siguiente:

744
“PARRAFO II: La Segunda Parte declara que está en proceso
de investigación de la situación de los apartamentos Nos. 32,
103, 104, 301 y 302 del Condominio Hostal de Lora, a los fines
de aclarar y/o regularizar la situación de los mismos.”
Lo que quiere decir el aludido párrafo es que, pura y
simplemente, con relación a esos apartamentos no todo está
claro y que, por tanto, algo hay que investigar para aclarar o
regularizar. Pero además, una prueba de que todo está
pendiente de condición es que en el artículo quinto se precisa:
“ARTICULO QUINTO: DESCARGO.‐ La Primera Parte reconoce
que no posee derecho alguno, acción y que no tiene ningún
interés que reclamar en contra de la Segunda Parte, por lo
que le otorga el más amplio recibo formal de descargo, ene
le entendido que el descargo y quita otorgado queda
suspendido hasta que se cumplan con las siguientes
condiciones:...”
Félix. Es bueno destacar que resulta penoso y chocante que el
Banco Central, estando negociando con personas que han
retenido recursos económicos en forma indebida, ilegal e
ilegítima, acuerde con ellas una promesa de venta y un

745
contrato de alquiler como se hace constar en el párrafo III del
artículo segundo, el cual dice así:
PARRAFO III: C) Que las partes suscribirán un contrato de
arrendamiento con la opción a compra mediante la cual LA
PRIMERA PARTE entregará a título de arrendamiento con
opción a compra a LA SEGUNDA PARTE por un término de
dos (2) años, quien acepta bajo obligación de cuidar como
un “Bonus Pater Famill” o “Buen Padre de Famlia” los
inmuebles.”
Llama a hilaridad el hecho de que el Banco Central pueda
creer que puede comportarse como “buen padre de familia”
aquel que fue capaz de vender, en forma fraudulenta, una
cosa ajena, una asociación mutualista, la ASOCIACION
POPULAR DE AHORROS Y PRÉSTAMOS.
Félix, quiero precisarte que tengo el convencimiento de que
esa cosa que ha sido definida como “ACUERDO MASTER”, se
ha querido encubrir hasta lo más profundo toda la
podredumbre que encierra la operación dolorosa mediante la
cual el señor AZOR HAZOURY, y sus cómplices, vendieron en
US$90 MILLONES DE DÓLARES la fusión de la ASOCIACIÓN DE

746
AHORROS Y PRÉSTAMOS al BANINTER, y esto te lo digo por lo
que te explico más adelante.
El Gobernador del Banco Central, en forma detallada le
explicó al DOCTOR HÉCTOR MATEO, el fraude llevado a cabo
por el señor AZOR HAZOURY, en alianza con otros directivos
de la AASOCIACIÓN POPULAR DE AHORROS Y PRESTAMOS,
el hecho de la devolución del dinero fruto del fraude y la parte
que faltaba por entregar por parte del señor AZOR HAZOURY.
Félix, aunque el Gobernador del Banco Central, explicó todo
muy bien en su carta de fecha 14 de mayo de 2003, en el
“ACUERDO MASTER” que tú me enviaste y que fue firmado el
día 18 de diciembre del 2003, en el artículo cuarto se lee lo
siguiente:
“ARTICULO CUARTO: La intervención en el presente
contrato del señor AZOR HAZOURY TOMES, es pura y
simplemente con el objetivo de que LA PRIMEA PARTE
otorgue descargo y finiquito legal más amplio posible, como
al efecto se hace, en lo que respecta a la operación referida
en el presente contrato. Asimismo el señor AZOR HAZOURY
TOMES, otorga descargo y finiquito legal a LA PRIMERA

747
PARTE y a la Administración Monetaria y Financiera, como
al efecto se hace.”
Cualquier dominicano o dominicana con sano juicio se puede
hacer la pregunta: ¿de qué va a descargar el Banco Central al
señor AZOR HAZOURY?; ¿a qué operación referida se hace
mención?; ¿de qué descarga el señor AZOR HAZOURY, Al
BANCO CENTRAL y a la Administración Monetaria y
Financiera?
En ese artículo cuarto se cubre con el manto de la corrupción
la impunidad de que ha disfrutado el señor AZOR HAZOURY y
que ahora, con el “ACUERDO MASTER” del 18 de diciembre
del 2003, se ha santificado. Lo que debe llenar de indignación
a lo mejor del pueblo dominicano es que desde el Banco
Central se ha querido burlarlo haciéndole creer que los más de
100 MILLONES DE PESOS que retiene el señor AZOR HAZOURY,
ya fueron pagados y que, por tanto, no hay nada por hacer.
FELIX, para que comprendas que el “ACUERDO MASTER” es un
símbolo de encubrimiento a la corrupción, te hago la
observación de que en el mismo figura el señor ANGEL
RONDON RIJO. Tú dices, en la carta anexa al “ACUERDO
MASTER” , que ese señor, ANGEL RONDON RIJO, al igual que

748
RICARDO PELLERANO PARADAS, MIGUEL PIMENTEL KAREH Y
AZOR HAZOURY son principales directivos de la ASOCIACIÓN
POPULAR DE AHORROS Y PRÉSTAMOS.
FELIX, no es verdad que el señor ANGEL RONDON RIJO, sea o
haya sido directivo de la ASOCIACIÓN POPULAR DE AHORROS
Y PRESTAMOS. El BANCO CENTRAL le hubiera hecho un gran
servicio al país, si explica la razón por la cual figura el señor
ANGEL RONDÓN RIJO, en el “ACUERDO MASTER”. Los
dominicanos y dominicanas tienen legítimo derecho de saber
las maniobras que se hicieron en el Senado y la Cámara de
Diputados, para modificar el Código Monetario y Financiero, y
así poder hacerse la fusión fraudulenta de la ASOCIACIÓN
POPULAR DE AHORROS Y PRESTAMOS y el BANINTER.
Mi amigo Félix, no quiero terminar esta misiva sin antes
hacerte las siguientes precisiones:
1. Con el “ACUERDO MASTER” el BANCO CENTRAL no ha
recibido nada.
2. El señor AZOR HAZOURY, recibió de manos de BAEZ
FIGUEROA, dólares en efectivo, propiedad del BANCO
CENTRAL y por tanto dólares o su equivalentes en pesos a la
tasa actual está obligado a restituirle al BANCO CENTRAL.

749
3. El BANCO CENTRAL tiene toda la fuerza legal para obligar al
señor AZOR HAZOURY, a restituir la totalidad de los dineros
por él retenidos, y no aceptar supuestas transferencias
inmobiliarias.
4. Aceptar que el señor AZOR HAZOURY, se libere devolviendo
supuestos derechos inmobiliarios a cambio de los dólares en
efectivo por él recibidos constituye una ofensa al patrimonio
público.
5. Con el “ACUERDO MASTER” se busca que el BANCO CENTRAL
no accione contra el señor AZOR HAZOURY.
6. El señor AZOR HAZOURY ha quedado, frente al BANCO
CENTRAL, aparentemente liberado.
7. En el hipotético caso de que los inmuebles prometidos pasen a
ser propiedad del BANCO CENTRAL, éste se obliga en un
futuro, por la cláusula de opción de compra, a venderlos a los
mismos dueños y también conceder un alquiler.
8. El BANCO CENTRAL, con el “ACUERDO MASTER” ha resultado
lesionado económicamente porque se le pretende pagar la
misma cantidad de pesos y sin intereses, con unos pesos hoy a
55 por 1 con respecto al dólar, mientras que cuando AZOR
HAZOURY los recibió estaba el dólar al 16.70

750
9. Al BANCO CENTRAL conforme el “ACUERDO MASTER” ofrecen
pagarle con una parte de su propio dinero. AZOR HAZOURY
recibió pesos a 16.80 por dólar y ahora intenta devolverlos sin
intereses y al 55 por 1.
10. De la lectura del “ACUERDO MASTER” se evidencia que el
señor AZOR HAZOURY, no devuelve ni un centavo AL BANCO
CENTRAL, lo que se comprueba porque de los inmuebles que
se indica serán transferidos en un futuro al BANCO CENTRAL,
ninguno es de su propiedad o de una compañía suya o por él
controlada.
11. En el “ACUERDO MASTER” se engaña al país porque se le
quiere hacer creer que los señores RICARDO PELLERANO
PARADAS, ANGEL RONDON RIJOS, MIGUEL A. PIMENTEL
KAREH Y AZOR HAZOURY, tienen una deuda pura y simple,
cuando en verdad están negociando un cuerpo del delito
propiedad del pueblo dominicano que son más de 100
MILLONES DE PESOS.
12. Las compañías que supuestamente son deudoras de
BANINTER, hicieron en su oportunidad el papel de
instrumentos de fachada para encubrir operaciones que
lesionaron al BANCO CENTRAL.

751
13. El señor AZOR HAZOURY figura en el “ACUERDO MASTER”
como tercera parte, como si nada tuviera que ver, siendo el
actor principal dela causa generadora del fraude.
14. Lo que se ha hecho con la redacción del “ACUERDO MASTER”,
es encubrir una acción fraudulenta; liberar por ahora al señor
AZOR HAZOURY, de responder del dinero que retiene del
pueblo dominicano ascendente a más de 100 MILLONES DE
PESOS y confundir a la opinión pública nacional haciéndole
creer que ya todo está resuelto y que el señor AZOR HAZOURY,
cumplió con la entrega de los más de 100 MILLONES DE
PESOS.
15. Cada escuela de derecho del país debe solicitar al BANCO
CENTRAL una copia íntegra del “ACUERDO MASTER” firmado
en fecha 18 de diciembre del 2003, entre el BANCO CENTRAL,
EL BANINTER Y LOS SEÑORES RICARDO PELLERANO PARADAS,
ANGEL RONDON RIJOS Y MIGUEL PIMENTEL KAREH Y AZOR
HAZOURY, para que se pueda comprobar la forma en que
nuestro país se encubre la corrupción desde las más altas
instancias de los organismos del Estado.
Finalmente FELIX, quiero decirte que el caso del fraude BAEZ FIGUEROA,
AZOR HAZOURY Y COMPARTES, no va a prescribir en mi conciencia ni en

752
la del pueblo dominicano y que el asunto quedará abierto sin importar
los conciliábulos que se hagan.
FELIX, luego de hechas las observaciones al “ACUERDO MASTER”, creo
que tú debes reflexionar un poco y comprender que, contrario a lo que tú
crees, la actual Administración Monetaria y Financiera no está, como tú
dices, actuando bajo los lineamientos de justicia y transparencia.
Sin más nada.
Muy atentamente,
Dr. Ramón Antonio Veras
INDICE:
I. EL COMIENZO DEL FIN 5
II. “QUÉ SOLEDAD TAN SOLA TE INUNDABA...” 29
III. PEPE CARD: LA TARJETA DE CRÉDITO DEL PRESIDENTE 41

753
IV. COMIENZA EL USO Y EL ABUSO 48
V. ALGO HUELE MAL Y NO ES EN DINAMARCA 115
VI. TRAS LOS PASOS DEL ABUSO 131
VII. “YO TE TRANCO Y TE CIERRO EL BANCO...” “Y YO TE TUMBO...” 171
VIII. “¡QUÉ DERROCHE DE AMOR, CUÁNTA LOCURA...!” 180
IX. COMIENZA LA CONSPIRACIÓN 197
X. EL ZAR DE LAS FINANZAS 213
XI. CONTUBERNIO, TRATATIVAS, CONCILIÁBULOS 239
XII. VENDIENDO ALGO QUE NO ES SUYO 249
XIII. LOS DEMONIOS DEL AVERNO 262
XIV. JUGANDO CON LAS CARTAS MARCADAS 277
XV. CHOCANDO DE FRENTE CON LA REALIDAD 308
XVI. UNA CORAZA DE IMPUNIDAD 316
XVII. RADIO BEMBA EN ACCIÓN 354
XVIII. “A VECES YO ME PREGUNTO ¿QUIÉN ES MÁS LADRÓN
MI HERMANO, SI LOS QUE ROBAN UN BANCO O AQUÉLLOS QUE
LO FUNDARON?...” 373
XIX. UNA SOCIEDAD SECUESTRADA 399
XX. LA VERSATILIDAD DE ANDY DAUHAJRE 413
XXI. A LO QUE NADA NOS CUESTA... HAGÁMOSLE FIESTA 435

754
XXII. SCOTIABANK: UNA VENTA MAL INFORMADA 454
XXIII. DELTA COMERCIAL: LA NEBULOSA DE DOS NEGOCIACIONES 463
XXIV. “TODOS, COMO COBARDES CÓMPLICES DE UN CRIMEN,
PREFIEREN EX PROFESO SILENCIARLO...” 470
XXV. DE HIPÓCRATES A HIPÓCRITAS... 505
XXVI. EL JUEZ DE LA INSTRUCCIÓN: CON DIOS Y CON EL DIABLO 516
XXVII. NEGRO VERAS: MÁS CIUDADANÍA Y MÁS DIGNIDAD 531
XXVIII.EL “GUACHIMÁN” DURMIENDO EL SUEÑO ETERNO 581
XXIX. EL PRIMER GOLPE 615
XXX. ENCUENTRO CON EL ZAR 635
XXXI. DAVID CONTRA GOLIAT 654
XXXII. EL EMPORIO DE JULITO HAZIM 702
XXXIII. EN LAS ENTRAÑAS DEL MONSTRUO BANCARIO 726
XXXIV. EL SEGUNDO GOLPE: LA CORTE DE APELACIÓN 747
XXXV. PARA ROMPER CON LA RUTINA 754
XXXVI. EL PRINCIPE CAÍDO 760
XXXVII. EL ÚLTIMO GOLPE: LA CASACIÓN 785
XXXVIII. EL OCASO DE UNA ESTRELLA FUGAZ 791

755
APENDICE 5:
PODER
El suscrito, RAMÓN BUENAVENTURA BÁEZ FIGUEROA,
dominicano, provisto de la cédula de identidad y electoral No.

756
001‐0171879‐9, de este domicilio y residencia, otorga Poder a
JULIO CURY Y JOSÉ GUERRERO, dominicanos, portadores de las
respectivas cédulas de identidad y electoral No. 001‐0061872‐7 y
001‐0034427‐4, quienes aceptan, a fin de que en su nombre, y con
el propósito de discutir la posibilidad de arribar a un acuerdo
parcial según lo establecido en los artículos 366 y 367 del Código
Procesal Penal, sostengan conversaciones con las autoridades del
Ministerio Público, los representantes del Poder Judicial y la Parte
Civil constituida en el expediente No. 346‐2004, en el que figura el
Poderdante como imputado en su condición de ex presidente y
principal accionista del Banco Intercontinental, S. A., hoy en
proceso de liquidación.
El presente documento, que bajo ninguna circunstancia podrá ser
utilizado como medio de prueba en la jurisdicción de juicio por el
Ministerio Público ni por el Actor Civil, reconoce la calidad y
autoridad de los apoderados, de manera que puedan gestionar
válidamente en representación del suscrito, la viabilidad del
procedimiento legal instituido por los textos señalados, el cual, de
ser posible, deberá ser firmado por el Poderdante.

757
La autorización a que se contrae este acto, que no supone la
admisión de los hechos que el Ministerio Público y el Actor Civil le
imputan al suscrito, ni que podrá ser considerada como
reconocimiento de culpabilidad en el proceso de referencia, es
ofrecida libre y voluntariamente en la presencia de RAMÓN
HERNÁNDEZ y MILVIO COISCOU, dominicanos, portadores de las
cédulas de identidad y electoral No. 001‐0074237‐8 y No. 001‐
0527305‐6, quienes suscriben el presente documento en calidad
de testigos.
Dado en Santo Domingo, Distrito Nacional, a los diecisiete (17)
días del mes de marzo del año dos mil seis (2006).
RAMON BUENAVENTURA BÁEZ FIGUEROA
Poderdante
JULIO CURY JOSE GUERRERO
RAMON HERNÁNDEZ MILVIO COICOU
Yo, doctor ALEJANDRO DEBES YAMIN, Abogado Notario Público
de los del Número del Distrito Nacional, CERTIFICO: que las firmas
que anteceden fueron colocadas en mi presencia, libre y
voluntariamente, por RAMON BUENAVENTURA BÁEZ FIGUEROA,

758
JULIO CURY, JOSÉ GUERRERO, RAMÓN HERNÁNDEZ Y MILVIO
COICOU, de generales que constan, quienes me han declarado
bajo la fe del juramento que es la que acostumbran a usar en
todos sus actos públicos o privados. En la ciudad de Santo
Domingo, Distrito Nacional, República Dominicana, a los diecisiete
(17) días del mes de marzo del año dos mil seis (2006).
ALEJANDRO DEBES YAMIN
Abogado Notario.

759

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El fascinante y estremecedor relato de uno de los

El comienzo del fin

torbellino de recuerdos le perturbaban el espíritu, que empezaba a despertar del

los hechos que fueron descubiertos, detectaron activos y pasivos que

Lubrano de Castillo. Era muy frecuente que los requiriera para consultarlos sobre

Superintendencia y a otras instancias –Vivian hablaba como la banquera

modales, después. La familia del Jefe de Estado se oponía con vehemencia a que

supervisar el nivel de gastos y el derroche que estaba sucediendo en torno a ese

crédito. Cada mes la tarjeta traía mayor volumen, con gastos disímiles, onerosos,

contestó? Que me iba a dejar a Candelier como jefe de la Policía para que yo

– Ok. Por favor, resuelve eso, que voy a llamar de inmediato al Presidente para

fortaleza como para cubrir sus necesidades sin depender de ninguna empresa

personaje totalmente impredecible, escogido como presidente por los

grandes realizaciones a favor del pueblo dominicano y además, tendrían qué

impredecible como Hipólito Mejía y su Partido Revolucionario Dominicano (PRD).

hacer política, había definido temprano sus posibilidades y potencialidades.

La tarjeta de crédito del Presidente

enfrentamiento descarnado que libraban algunos ejecutivos bancarios por ser “el

efectivo. Hipólito desayunaba, jugaba y visitaba a Ramoncito. Como compadres,

prebendas, aparentemente imperceptibles, tendrían fuerza moral y las relaciones

gastos de una mujer de alta alcurnia, de finos y exquisitos gustos. Si su doncella

Comienza el abuso de la Pepe Card

muy probablemente dominicana o puertorriqueña. Cuando se presentó al

Domingo, porque había descubierto, sin proponérselo, a “la gallina de los huevos

(US$196,832.70), Le Club des Professionals (US$244,511.63), Brickell Motors

(US$166,935.95), International Military (US$356,990.58), Prefet Fit Shoes

(US$137,295.51), Sole II Sole Shoes(US$89,898.54), Raul Tile Corporation

(US$157,452.98) Vintages Jules & Watchs (US$45,296.07) y Unicommerce

(US$142,215.38) En total, con la tarjeta de crédito del Presidente de la República

Suministro y Telecomunicaciones que cuida toda la seguridad de esas

irregularidad –ahora Ramoncito parecía realmente sorprendido con la noticia

grabación de conversaciones telefónicas y esa alta tecnología en manos

cosas van a salir bien –el representante norteamericano seguía soltando

aclarado sin que nadie salga perjudicado –expresó el norteamericano

tomando medidas, devolviendo algunos consumos y cobrándole otros al seguro.

efectivamente autorizados por oficiales del banco, entonces estarían incurriendo

había concedido en recibirlo en la casa de playa de Juan Dolio. Pero el tema que

como asistente en sus labores “técnico‐profesionales”. Sin embargo, queriendo

investigue todas estas mierdas y nos reunimos en mi casa mañana domingo a

desmontarse de su vehículo y acercarse a la puerta de entrada de la casa de dos

pasadas elecciones congresuales y municipales, el banco había funcionado

hablando son escandalosos y extravagantes. Se ha comprado casas,

norteamericanos han insinuado que están investigando unos viajes extraños

respecto, independientemente de las relaciones personales o filiales de los

República, Ingeniero Agrónomo Don Hipólito Mejía Domínguez,

agencias de inteligencia de la institución que usted dignamente

Anexo a esta comunicación nos permitimos remitirle un legajo, a

la tarjeta de crédito No. 5544‐8702‐8002‐8737 y expedida a favor

de investigación de nuestro banco está haciendo las indagaciones

sector, estando en la disposición de acceder a los requerimientos

Con la misma disposición agradeceríamos que las investigaciones

que llevarán a cabo, incluyan al SR. ALBERTO SEBASTIAN TORRES

al contraalmirante Lisandro Jorge, nuestro Inspector General. Quiero verlos a

El Soto Jiménez coronel tomó notas con esmero de las órdenes del Secretario de

complotando contra él cuando se dieran cuenta que tenía la intención de dejarlo

Jáquez Hernández, Jefe del Departamento de Investigaciones Criminales,

Falsificación y Crímenes Monetarios y el general de brigada licenciado Mariano

después de haber caído preso, hizo unas explosivas declaraciones que pusieron a

de la diplomacia norteamericana en el país fue ver a Pepe Goico, luego de haber

sofisticados para la intervención telefónica y escuchar las conversaciones. Hertell

al coronel Pedro Julio Goico Guerrero transfiriendo informaciones y tecnologías

la institución, general Cruz Durán, tenía una carrera muy experimentada y vastos

Si, pero aproximadamente desde mediados del año pasado

“Resulta: que interrogado nuevamente por quinta vez el