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Caso 2 Perigo
Imagine agora que o Banco de los Peligrosos, com sede em
Madrid, pretende abrir uma sucursal em Portugal apesar de
ser reconhecido pelo mercado como um Banco que atravessa
grandes dificuldades e enfrenta srios riscos. No obstante, o
Banco de Espaa, autoridade supervisora do setor bancrio,
faz uma comunicao ao BdP nos termos do 49. do RGICSF.
O que pode o BdP fazer?
Como sabemos, o estabelecimento de uma sucursal de uma
instituio com sede em pas terceiro depende de autorizao do
Ministro das Finanas. O processo instrudo pelo Banco de Portugal
e dele consta o mbito de atividade a ser permitido.
De forma a evitar os riscos, o princpio de reconhecimento mtuo
(art.10 RGICSF) e controlo do pas de origem, que assenta na ideia
de harmonizao mnima, concede a fiscalizao primria as
autoridades nacionais (BdP).
A liberalizao de servios financeiros foi obtido mediante a criao
de passaporte nico que permitiu a prestao de servios
financeiro por meio de comrcio ou investimento. Uma vez
autorizada e supervisionada pelas autoridades competentes do pas
onde se pretende estabelecer, todos os restantes Estados-membros
devem permitir a esta instituio de crdito exercer, no seu
territrio, as atividades para que foi previamente autorizada, quer o
faa atravs de estabelecimento, de uma empresa subsidiria ou pela
prestao "direta" de servios.
No caso prtico, o BdP tem 2 meses para organizar a superviso,
podendo, posteriormente, invocar rezes de interesse pblico para
afastar a constituio da sucursal, mas a falta de interesse pblico
ter de ser explicada na sua tripla vertente: necessidade
(justificvel), adequao (no proibir o que tolerado) e
proporcionalidade (proibio do excesso). Pode alegar, por
exemplo, a falta de solidez da entidade principal (variaes de
crditos que podem refletir em Portugal), nos termos do artigo 50
RGICSF.
Neste caso, a lei exige luz do art.31 RGICSF, que os membros dos
rgos de administrao e fiscalizao tenham qualificao
profissional adequada para os exerccios das suas funes,
adquiridas atravs de habilitao acadmica ou de formao
especializada apropriada ao cargo, que tenha experincia
profissional prvia que os permite a melhor compreenso do seu
funcionamento, os riscos, e as situaes crticas, cabendo o BdP
verificar o preenchimento do requisito de qualificao profissional
junto da autoridade competente (art.31/3 RGICSF).
No caso, o filho de B, licenciou-se em economia e gesto com mdia
de 18 e ainda um ps-graduao em mercados financeiros no
Instituto de Direito Econmico, Financeiro e Fiscal.
Dito isto, pode-se falar na falta de experincia profissional prvia,
mas parece-me estar profissionalmente qualificado para exercer as
funes de gerente da respetiva sociedade.
Caso 4 - Venezuela
A Cristobal Risquez SGPS pretende participar na atividade
bancria. Consegue dquirir aes especiais equivalentes a 5%
do Banco do Sul a uma das entidades fundadoras, sendo que
essa participao corresponde a 12% dos votos em Assembleia
Geral. Em alternativa a esta soluo a CR SGPS pretende fazer