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VI
CAPTULO
CONCEPTSPRELIMINARES
506
---------~-~
508
PEA CABRERA,
936
PEA CABRERA,
cit.,
p. 761.
T. 1,
cit.,
p. 762.
937
938
939
Cit; Finalmente modificado por el D. Leg. N 1050 del 27/06/08 Ley General del Sis
tema Concursa!, que en su artculo 1, establece que le objetivo del sistema concursa!
es nicamente la recuperacin del crdito mediante la regulacin de procedimientos
concursales que promuevan la asignacin eficiente de recursos a fin de conseguir el
mximo valor posible del patrimonio del deudor.
'
510
TTULO
VI: DELITOS
511
Bien jurdico
940
GdNzALEZ Cusssc, J.J.; Las Insolvencias Punibles en las Sociedades Mercantiles. En:
Ternas de Derecho Penal Econmico. 111 Encuentro HispanoItaliano de Derecho Pe
nal Econmico. Coordinadores: TERRAOILLos BAsoco, J.M. Y ALCALE SANCHEZ, M.; cit., p.
88.
941
Hasta antes de la modificatoria invocada, la doctrina nacional, e.n este caso BRAMONT
ARIAS, LA. y BRAMONTARIAS TORRES, LA., sostenan que el bien jurdico tutelado es la
proteccin de la buena fe contractual contra toda especie de fraude, distinto a la estafa
en su forma tpica; Cdigo Penal Anotado, cit., ps. 379380.
942
Bustos RAMIREZ, J.; Manual de Derecho Penal. Parte Especial, cit., p. 314.
943
512
DERECHO
II
944
As,
945
946
947
PEr'IA CABRERA,
p. 726.
TTULO
VI:
513
948
949
PEA CABRERA, R.; Tratado de Derecho Penal ... , 11-B, cit., p. 687.
Vid., al respecto, Bustos RAMIREZ, J.; Manual de Derecho Penal. Parte Especial, cit., p.
313.
950
BAJO FERNNDEZ, M.
951
952
Muoz CONDE, F.; Derecho Penal. Parte Especial, cit., p. 398; Asi, GoNZLEZ Rus, J.J.;
Delitos contra el Patrimonio (VII), cit., p. 726.
514
'
953
PEA CABRERA,
954
As,
PEA CABRERA
FREYRE,
183.
955
CREUS,
analizando la legislacin
TTULO
VI:
515
es un elemento del tipo (no una condicin objetiva de punibilidad), ya que las acciones
del autor son tpicas en relacin a una quiebra declarada, no a una simple cesacin de
pagos; Derecho Penal. Parte Especial, T. 1, cit., p. 571.
956
PEA CABRERA,
957
PEA CA
516
As, Muoz CONDE, F.; Derecho Penal. Parte Especial, cit., p. 402.
TTULO
VI:
517
959
GoNzALEz Cusssc, J.J.; Las Insolvencias Punibles en /as Sociedades Mercantiles, cit., p.
92.
960
Vid., al respecto, BAJO FeRNANoez, M. y otros; Manual de Derecho Penal. Parte Espe
cial, cit., ps. 221222; As, GoNzALEZ Rus, J.J.; Delitos contra el Patrimonio (VII), cit., p.
733.
518
GARCIA CAVERO, P.; El actuar en lugar de otro en el Derecho Penal Peruano, cit., p.
962
109.
NIETO MARTIN;
100.
TITULO
VI:
519
GoNzALEZ Cussxc,
101.
964
As, GoNZLEZCusssc, J.J.; Las insolvencias punibles en las Sociedades Mercantiles, cit.,
p. 104; PENA CABRERA FREYRE, A.R.; Derecho Penal. Parte General, cit., ps. 250253.
520
965
TTULO
VI:
521
TIPICIDAD'OBJETIVA
1.1.
Sujeto activo
522
1.2.
Sujeto pasivo
1.3. Modalidadestpicas
Previamente al anlisis de las diversas formas de relevancia tpica,
hemos de anotar ciertos conceptos fundamentales, para comprender de for
ma correcta la forma de cmo se perpetran estos injustos tpicos. Lo dicho
en el sentido de que los tipos legales que se han tipificado en este captulo,
responden a la categora de normas penales en blanco.
Primero resulta importante definir el estado jurdicocomercial de
insolvencia; se podra decir, en principio, que se trata de una situacin
econmicafinanciera de crisis, por la cual atraviesa la empresa, que no le
permite asumir sus obligaciones frente a sus acreedores. La insolvencia se
relaciona con el incumplimiento de pago de las obligaciones, sin embargo
para que pueda declararse la insolvencia debe encontrarse el sujeto en una
situacin constante y significativa para acreditar una inconducta en el pago
de sus obligaciones. En trminos reales, la insolvencia responde no slo al
incumplimiento sino al incumplimiento permanente en el pago de obligacio
nes, seala MoNTOYA MANFRE01966
En definitiva, la insolvencia se produce cuando el patrimonio del deu
dor resulta insuficiente para satisfacer las obligaciones contradas. En la
prctica ello se pondr generalmente de manifiesto en que dejan de pagarse
de manera sistemtica las deudas pendientes967
. Para otro sector doctrinal, la insolvencia como situacin fctica debe
ser entendida como un estado de desequilibrio patrimonial entre los valores
realizables y las prestaciones exigibles, de modo que el acreedor no en
cuentra medios a su alcance para satisfacer su crdito en el patrimonio del
deudor968
966
967
968
BAJO FERNANDEZ. M. y otros; Manual de Derecho Penal. Parte Especial, cit., p. 212; As,
SuAREZ GoNzALEZ, C.J.; Insolvencias punibles, cit., p. 521.
TTULO
VI:
523
MoNTOYA MANFREDI,
970
MoNTOYA MANFREDI,
cit.,
cit.,
p. 765.
p. 784.
524
971
972
TtTULO
VI:
525
cuando el
se dar la
no adquie
tal cometi
974
975
976
-----------------------------------~~--~
526
TTULO
VI:
527
977
978
PENA CABRERA,
979
980
p. 742.
528
Il
TiTULO
VI:
529
o no,
530
11
MODALIDAD CULPOSA
Artculo 210.- Si el ge1~te realiza por culpa, alguna de las conductas
descritas en el Artculo 209, los lmites mxima y mnimo de las penas
privativas de libertad e inhabilitacin se reducirn en una mitad)).
Constituye un discurso legitimador del Derecho penal, que slo ha de
intervenir, amn de proteger bienes jurdicos merecedores de tutela puniti
va. Para tales efectos debe acreditarse la realizacin de una conducta que
genere un riesgo jurdicamente desaprobado que revele aptitud de lesin
(imputacin objetiva) y una determinada vinculacin anmica, que relacione
espiritualmente al autor con el resultado antijurdico producido, a esto ltimo
denominamos imputacin subjetiva, cuyo componente es el dolo, concien
cia y voluntad de realizacin tpica. A este elemento de caracterizacin sub
jetiva, hemos de agregar otro factor desencadenante de responsabilidad pe
nal: la culpa, nexo y/o factor desencadenante de imputacin jurdicopenal,
que se determina de forma normativa, puesto que su basamento hemos de
encontrarlo en la contravencin de los deberes de cuidado, que se objetivi
zan en la infraccin de dispositivos legales, cuando el autor sobrepasa con
su comportamiento el llamado riesgo permitido, siempre y cuando ste se
concretice en un estado de lesin para con el bien jurdico protegido. La pu
nicin de los injustos imprudentes se encuentra condicionada a la causacin
de un resultado, disvalor que ha de ceirse conforme a baremos de lesivi
dad, lo cual se condice con la estructura subjetiva de la tentativa, que slo
puede guiarse bajo la naturaleza del dolo, segn lo normado en el artculo
16 de la PG.
Lo dicho es importante en la medida que los delitos de la Parte Espe
cial, son reprimidos por lo general a ttulo de dolo; de las clusulas legales
comprendidas en los artculos 11 y 12 del C.P., se desprende claramente
que los delitos culposos son sancionados de forma excepcional, siempre que
la Ley as lo exprese en los tipos penales de forma especfica. Esta deca
TiTULO
VI:
531
r'
'
532
DERECHO
II
TTULO
VI:
1.
TIPICIDAD OBJETIVA
1.1.
Sujeto activo
..,..,
cursar.
Se sigue en parte, lo previsto en el artculo 209 del C.P., al haberse
condicionado la punibilidad de la conducta, a que los comportamientos com
paginados en la estructuracin tpica, se efecten en e.1 marco de un pro
cedimiento de insolvencia, procedimiento simplificado, concurso preventivo,
procedimiento transitorio u otro procedimiento de reprogramacin de obliga
ciones cualesquiera fuera de denominacin.
Punto nuclear de la tipicidad penal, constituye la suspensin de la
exigibilidad de las obligaciones del deudor, para logra dicho estadio jurdi
co, amerita que de forma previa, el deudor o sus acreedores hayan solicitado
534
Il
TTULO
2.
VI:
535
536
ASPECTOS PRELIMINARES
TITULO
VI:
537
983
984
CABRERA FREYRE,
-----~:J
538
DERECHO
II
2.
TTULO
VI:
539
3.
985
986
Se podr evitar la continuidad del delito, cuando ya siendo infringida la norma por vez
primera, el colaborador otorga ciertos datos de cmo el autor opera y as evitar que
vuelva a contravenir la prohibicin normativa. Por su parte, evitar la consumacin del
delito, supone que el hecho punible no puede haberse desarrollado en su perfeccin,
v.gr., elaborado un documento falsario, el colaborador permite descubrir dicha natura
leza y, as impide que el agente lo pueda incluir en los libros contables de la empresa.
540
----------------------------------~----- ---
~--
TiTULO
VI:
54 J
542
Art. 213.- "En los delitos previstos en este Captulo slo se proceder por
accin privada ante el Ministerio Pblico. El Instituto Nacional de Defensa de la Competencia y Proteccin de la Propiedad Intelectual (INDECOPI)) a travs de sus rganos correspondientes) podr denunciar el hecho
en defecto del ejercicio de la accin privada y en todo caso podr intervenir
como parte interesada en el proceso penal que se instaure.
1.
GENERALIDADES
987
988
. - -~-------------
TiTULO
VI:
543
544
COMENTARIO
TTULO
VI:
545
989
TERRADILLOS BASOCO,
990
546
IJ
2.
TIPICIDADOBJETIVA
2.1. Sujetoactivo
Siguiendo la lnea del resto de figuras delictivas de esta capitulacin,
constituye un delito especial propio, en la medida que slo podr ser autor
a efectos penales, quien asume el factor fiduciario o quien ejerza el dominio
fiduciario.
Segn lo previsto en ~I artculo 301 del D. Leg. N 861, en el fidei
comiso de titulizacin una persona, denominada fideicomitente, se obliga
a efectuar la transferencia fiduciaria de un conjunto de activos en favor del
fiduciario para la constitucin de un patrimonio autnomo, denominado pa
trimonio fideicometido, sujeto al dominio fiduciario de ste ltimo y afecto
a la finalidad especfica de servir de respaldo a los derechos incorporados
en valores, cuya suscripcin o adquisicin concede a su titular la calidad
de fideicomisario. nicamente las sociedades titulizadoras a que se refie
re el artculo siguiente, salvo los supuestos de excepcin que establezca
CONASEV mediante disposiciones de carcter general, pueden ejercer las
funciones propias del fiduciario en los fideicomisos de titulizacin. Entonces,
queda claro que las Sociedades Titulizadoras992993 no pueden ser considera
dos autores, sino las personas naturales que asumen sus rganos de repre
sentacin, con arreglo a la frmula del actuar en nombre de otro. Empero,
el artculo ~04 (in fine), establece que en cada fideicomiso la sociedad titu
lizadora designa una persona, denominada factor fiduciario994, quien asume
.l
991
Rutz RooRIGuez, L.R.; Proteccin Penal del Mercado de Valores, cit., p. 68.
992
993
Sus obligaciones especiales segn el artculo 306, es mantener los activos fideico
metidos separados de los que integren su patrimonio y de los que corresponden a
otros patrimonios fideicometidos.
994
TTULO
VJ: DELITOS
COITTRA LA CO~l'IANZA
547
2.2.
Sujeto pasivo
2.3.
Modalidad tfpica
r'
548
II
MoNTOYA MANFREDI,
cit.,
p. 303.
TiTULO
VJ:
549
997
MoNTOYA MANFREDI,
998
El inc. 12) del artculo 173 del C.P. argentino, fue incorporado por la ley 24.441 de
1995.
999
FoNTAN BALESTRA,
ct.,
p. 321.
CAPTULO
11
USURA
USURA
Art. 214.- El que, con el fin de obtener una l'entaja patrimonial, para
s o para otro, en la concesin de un crdito o en su otorgamiento, renovacin, descuento o prrroga del plazo de pago, obliga o hace prometer pagar
un inters superior al lmite fijado por la ley, ser reprimido con pena
privativa de libertad no menor de uno ni mayor de tres aos y con veinte
a treinta das-multa.
Si el agraviado espersona incapaz o se halla en estado de necesidad, lapena
privativa de libertad serd no menor de dos ni mayor de cuatro aos)'.
1.
TTULO VI:
551
.:
552
BAJO FERNANDEZ,
1001
Bustos
RAMIREZ,
TiTULO
VI:
553
1002
BAJO FERNANDEZ, M.
554
II
1003
PEA CABRERA,
1004
p. 554;
CREUS,
C.; Dere
TTULO
VI:
555
1005
BAJO FERNNDEZ, M. y otros; Manual de Derecho Penal. Parte Especial, cit., p. 463.
1006
As, Busros
1007
BAJO FERNNDEZ, M. y otros; Manual de Derecho Penal. Parte Especial, cit., p. 464.
1008
PEA CABRERA, R.; Tratado de Derecho Penal ... , 11B, cit., p. 760.
1009
Busros
p. 328.
556
Il
1010
As,
1011
SAJO FERNNDEZ,
PEA CABRERA,
TTULO
VI:
557
lmite fijado por la tasa legal112. Ser en definitiva el mercado crediticio, con
cretamente sus condiciones inherentes, que proJliciaran la aparicin de las
conductas usureras. Siempre en una sociedad labr personas que nece
siten la obtencin de un determinado capital, para tales efectos surgen los
prestamistas; pero nos preguntamos Qu provoca la presencia del presta
mista usurero? Diramos que ciertos ciudadanos, por no tener una solvencia
econmica suficiente o no poseer bienes para que sean puestos en garanta,
no pueden acceder al crdito formal, es decir, al sistema bancario y/o finan
ciero, por que no le queda otra alternativa que acudir a los prestamistas
informales, quienes aprovechando dicha situacin, exiqenel pago de intere
ses leoninos (usureros). No obstante, el derecho positivo vigente permite a
las entidades bancarias y financieras. que puedan pactar en los prstamos
intereses superiores a los previstos por Ley, lo que desencadena un doble
baremo a saber: primero: una usura penalizada, por quienes informalmente
conceden prstamos y, segundo una usura legalizada, cuando el prestamis
ta es un Banco o una Financiera, que es objeto de regulacin por parte de la
Superintendencia de Banca y Seguros.
3.
TIPICIDAD OBJETIVA
1012
PEA CABRERA,
558
intereses por encima del lmite permitido por la Ley. Para tales efectos sera
el autor inmediato un inculpable o una persona que acta sin dolo, lo cual
de cierta forma resulta de difcil concrecin, que alguien vaya a alegar que
no saba que los intereses que estaba pactando eran prohibid~s. No puede
aceptarse que un menor de edad o un privado de discernimiento pueda sus
cribir contratos de mutuo, para aquello se requiere capacidad de goce y de
ejercicio, por lo que los negocios jurdicos estaran viciados con sancin de
nulidad.
Con mayor correccin, hemos de advertir una induccin, cuando el
hombre de atrs, determina psicolgicamente al hombre de adelante, provo
cndole el dolo de usura; siendo irrelevante que la persona del autor sea un
autor proclive a cometer esta clase de conductas, es decir, un habitual.
3.2.
Sujeto pasivo
Puede ser cualquier persona, pero de todos modos para ser vctima
de esta infraccin delictiva, se requiere que sta haya asumido un crdito, un
prstamo en la calidad de deudor, por el cual se obligue a pagar no slo el
capital prestado, sino tambin por aadidura el pago de intereses por encima
del lmite fijado por la Ley.
Hemos de considerar que todos aquellos que carecen de discernimien
to, los inimputables carecen de una capacidad psicomotriz suficiente, para
poder vlidamente suscribir contratos de mutuo, con arreglo a lo dispuesto
en el artculo 43 del e.e., concordante con el artculo 219 (in fine)113, por
lo que su participacin en dichos contratos esta sancionado con Nulidad; sin
embargo, el legislador los ha incluido, tratndose de la circunstancia agra
vante, tal vez en la necesidad de penalizar una situacin que puededarse en
la realidad fctica. As tambin ocurre en el caso de los lrnpberes,'
La tipicidad objetiva en cuestin ofrece una particularidad que la revis
te de una determinada sustantivad, al tratarse de un delito de participacin
necesaria, pues la realizacin delictiva importa una contribucin fctica de
la vctima, cuya ausencia hace imposible su consumacin. Se trata de una
visin criminolgica, que advierte el inters por valorar la conducta del agra
viados, muchas veces de importancia para delimitar los mbitos de respon
sabilidad (autopuesta en peligro). Las peculiares caractersticas que pre
senta la vctima (apremiada de una necesidad econmica), es el factor que
precisamente es aprovechado por el autor, para poder concertar un prstamo
bajo la aplicacin de intereses por encima del lmite establecido por la Ley
y, ello debe ser lo que sustente la represin punitiva. En palabras de CREUS,
1013 La excepcin constituye lo dispuesto en el artculo 1358 del C.C., en cuanto a los
contratosrelacionadoscon los gastos de la vida diaria.
TiTULO
VI:
559
3.3. Modalidadtpica
Presupuesto esencial para que pueda cometerse esta figura delictiva
supone la existencia de un crdito, un prstamo o si se quiere un mutuo
dinerario, en virtud del cual el agente (prestamista) entrega una determi
nada suma de dinero a un sujeto llamado deudor (prestatario), a cambio
de que ste ltimo a parte de devolverle el capital prestado en las cuotas
convenidas, pague tambin una determinada tasa de intereses que se com
putan sobre el monto del capital. Empero, para que se configure un crdito
usurario, la tasa de inters convenida debe superar el lmite fijado por la
Ley. No es indispensable que se trate de una prestacin dineraria, basta
con que sea de contenido econmico; tanto puede tratarse de un prstamo
de dinero, como del facilitamiento de maquinaria, de mercaderas, etc., pero
debe ser una prestacin determinada en dar algo (bienes); no quedan com
prendidas en la usura las existencias correspondientes a las prestaciones
de trabajos o servicios, es decir, lo que puede catalogarse como prestacio
nes de hacer'?".
Se dice en la doctrina, que queda excluida la usura de cosa, enten
diendo por tal aqulla en que el beneficio obtenido se circunscribe a la in
1014
T. 1, cit., p. 565.
1015
Ver al respecto sobre el anlisis dogmtico del delito de Estafa artculo 196.
1016
1017
cit., p. 766.
560
Il
---
--~-
1018
BAJO FERNNDEZ, M.
1019
PEf.lA CABRERA,
---
---
--
--
--
--
-----------
--
TTULO
VI:
561
1020
PEA CABRERA,
1021
BACA CABRERA,
562
4.
FORMAS DE IMPERFECTAEJECUCIN
p. 556.
1022
1023
TTULO
VI:
565
tear una necesidad elemental para el sujeto; v.gr., pagar una operacin m
dica a la cual debe ser sometida de urgencia su esposa, para poder salvarle
la vida o para sufragar las gastos escolares de matscula, de no ser as el hijo
perdera el ao escolar, etc. Esto excluye del amparo legal a los prstamos u
otras obligaciones usurarias contradas por empresas o negocios en que
los hombres de iniciativa suelen hallar amplio campo para la creacin de
riqueza, siempre que cuenten con los capitales necesarios aunque tengan
que retribuirlos con intereses altos, pues en estos casos no juega para nada
el citado concepto de apremio econmico en que consiste la necesidad13.
As tampoco, para costear actividades banales o dgase superficiales, v.gr.,
una operacin de ciruga plstica, la adquisicin de un vehculo del ao (tal
vez distinto la necesidad de comprar un carro de segunda, para trabajarlo
como taxi), la compra de una mascota, etc. En la siguiente ejecutoria Exp.
N~706197B,
pone de relieve lo siguiente: "El artculo 214 que tipifica el
delito de crdito usurario seala como agravante del mismo el hecho objetivo
q~e el agente obligue o haga prometer al sujeto pasivo el pago de intereses
leoninos, abusando de que ste es incapaz o que se halla en un estado de
necesidad. Entendindose que este estado debe ser extremo, adems de
actual e inmediato, circunstancias que motivan al agraviado a que se vea
forzado a aceptar el pago de intereses superiores a los pennitidos por ley; en
el presente caso al no existir la necesidad extrema por parte del agraviado,
ello hace que la conducta del procesado no se adecue a la agravante del
delito de usura"131
se
1030
FoNTAN BALESTRA,
cit., p. 555.
1031
BACA CABRERA, D.
111,
1032
1033
cit., p. 402.
cit., p. 566.
cit., p. 772.
CAPITuLO
111
4)
5)
;
6)
TTULO
1.
VI:
567
FUNDAMENTO DE INCRIMINACIN
568
1035
Bustos RAMIREZ, J.; Manual de Derecho Penal. Parte Especial, cit., p. 330; Ver al res
pecto, SoLER, S.; Derecho penal argentino, T. IV, cit., p. 445.
1036
CuELLO CALN, E.; Derecho Penal. Parte Especial, T. 11, cit., p. 1006.
TITULO
VI:
569
1037
BAJO FERNANDEZ, M. y otros; Manual de Derecho Penal. Parte Especial, cit., p. 535.
1038
GoNzALEzRus, J.J.; Delitos contra el Patrimonio (V), cit., p. 680; Vid., al respecto, V1vEs
ANTN,T.S./ GoNzALEZ Cussxc, J.L.; Delitos contra el Patrimonio y el Orden Socioeco
nmico (VII), cit., p. 496; PREZ MANZANO, M.; Las Defraudaciones (1). Las Estafas, cit.,
p. 466.
1039
570
Por otro lado, no se entiende con claridad porque otros ttulos valores,
que tambin son empleados como medi de pago, por ende, susceptibles de
ser usados de forma fraudulenta, para hacerse de una ventaja econmica,
como la letra de cambio o el pagar; parece ser que el legislador no actualizo
esta figura delictiva conforme a la nueva visin normativa que tom lugar en
la legislacin, que de forma especfica regula estos mecanismos de pago.
, \
1040
T. 1,
1041
1042
PEA CABRERA,
cit.,
p. 561.
p. -551.
TTULO
VI:
57 J
1;31EN JURDICO
1043 As, Bustos RAMIREZ, J.; Manual de Derecho Penal. Parte Especial, cit., p. 331.
1044 Cfr., BAJO
537.
FERNANDEZ,
TTULO
VI: DELITOS
563
CABRERA,
FERNANDEZ.
564
DERECHO
II
CIRCUNSTANCIA AGRAVANTE
ce
1026
As, PEA CABRERA, R.; Tratado de Derecho Penal ... , 118, cit., p. 770.
1027
1028 As, PEA CABRERA, R.; Tratado de Derecho Penal ... , 11B, cit., p. 772.
1029 Vid., al respecto,Bustos
329.
cit., p.
572
1045
PEA CABRERA,
1046
PEA CABRERA,
TTULO
VI:
573
TIPICIDAD OBJETIVA
4.1.
Sujeto activo
1047
PEA CABRERA,
1048
El articulo 190.1 (in fine), dispone que el Cheque emitido con la clusula 'intransferi
ble", 'no negociable", 'no a la orden u otra equivalente, slo puede ser pagado a la
persona en cuyo favor se emiti.
574
lI
4.2.
Sujeto pasivo
Modalidad tpica
o au
Requisito sine qua non para que se pueda emitir legalmente un che
que, es que el emisor cuente con fondos disponibles en la cuenta corriente
de una entidad bancaria determinada; por lo que se infiere, que el emisor,.
previamente debe haber abierto una cuenta de esta naturaleza, proveyndo
la de fondos suficientes. As, lo expresa el artculo 173 de la Ley de Ttulos
Valores, al sealar que para emitir un Cheque, el emitente debe contar con
fondos a su disposicin en la cuenta corriente correspondiente, suficientes
para su pago, ya sea por depsito constituido en ella o tener autorizacin del
banco para sobregirar la indicada cuenta. Sin embargo, la inobservancia de
estas prescripciones no afecta la validez del titulo como Cheque, esto quiere
decir, su naturaleza ejecutiva a favor del beneficiario; pero cuestin distinta
es la responsabilidad penal que puede tomar lugar en este caso.
El verbo girar lo podemos definir como el traslado de fondos de pro
piedad del librador o girador del patrimonio del beneficiario por medio de una
TTULO
VI:
575
1049
1050
As,
1051
Cfr., PEA CABRERA, R.; Tratado de Derecho Penal ... , 118, cit., ps. 806807.
Busros
RAMIREZ,
p. 805.
576
TTULO
VI:
577
578
1071 52, indicando su causa que slo podr ser una de las sealadas en el
Artculo 1021053, bajo condicin de interponer demanda judicial de ineficacia
respectiva, por la misma causal sealada en dicha solicitud. E3Eta suspensin
caduca conforme al Artculo 981 54 Por su parte el artculo 208.3 (in fine),
prescribe que la suspensin solicitada segn el prrafo anterior que resulte
ser por causa falsa conlleva adems responsabilidad penal, segn la ley de
la materia.
Deterioro total, extravo y sustraccin del ttulo valor, dando lugar a quien se considere
con legtimo derecho sobre el ttulo valor, solicite al Juez que se declare la ineficacia
del ttulo respectivo.
TiTULO
VI:
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CABRERA,
580
TTULO VI:
581
las cuales se puede frustrar la calidad del cheque como medio de pago. El
comportamiento que se ha recogido en el inc. 5), implica la exteriorizacin
propia de una falsedad, en el sentido de que el autor se hace pasar por el
verdadero beneficiario del ttulo valor, hacindose pasar por aqul; para tales
efectos se seguro que har uso de documentos apcrifos, falsificando el DNI
del titular de la cuenta corriente o, en utilizando el documento verdadero, se
presente como tal, aprovechando su parecido fsico. Suplantacin que pue
de tomar lugar, tanto en la identidad del emitente del endosatario o en lo que
respecta las firmas que se consignan en el cheque, pues puede que el agen
te haya tomado el cheque que iba ser girado a un tercero y, en ese mismo
acto, consigna la firma, como si fuese su titular, a fin de poder cobrarlo.
El artculo 184 de la Ley N 27287, regula el denominado Cheque
cruzado, sealndose en el articulo 184.2, que el cruzamiento se efecta
mediante dos lneas paralelas trazadas en el anverso del ttulo. Puede ser
general o especial. Es general si no contiene entre las lneas designacin al
guna, o constare slo la mencin "banco", una denominacin equivalente. Es
especial si entre las lneas se escribe el nombre de un banco determinado.
Entonces, la modificacin de estas lneas, que permitan al agente utilizar el
cheque como medio de pago.
En las clusulas del cheque se puede hacer constar que el beneficiario
puede ser el mismo emitente, mediante la clusula "a mi mismo" o, tambin
cuando se emite a la orden de persona determinada, con la mencin "al por
tador". Ambas clusulas pueden ser variadas por el agente, a fin de que se
vea beneficiada con el cobro del cheque, el mismo o un tercero157
Los requisitos formales del cheque se encuentran comprendidos en el
artculo 174 de la Ley N 27287, v.gr., el nmero o cdigo de identificacin
que le corresponde, la indicacin del lugar y de la fecha de su emisin, la or
den pura y simple de pagar una cantidad determinada de dinero, expresada
ya sea en nmeros, o en letras, o de ambas formas, etc. La modificacin (al
teracin), de cualesquiera de estos elementos supondr Ja adecuacin a los
alcances normativos de este inciso, siempre y cuando dicho aspecto resulte
fundamental para la materializacin del cheque como medio de pago, con
las salvedades que se hacen mencin en el artculo 175 (in fine).
Las formas que adquiere el injusto, por lo general conllevara la presen
cia de un concurso ideal de delitos, ora el delito de Falsedad material ora el
delito de Falsedad Genrica.
No se podr afirmar la tipicidad, cuando el agente elabora un talonario
de una cuenta corriente (cheque), es decir, "falsario", bajo la titularidad de
1057
La Seccin Tercera del Ttulo IV de la Ley, regula de forma especfica las denomina
das Clusulas especiales de Jos ttulos valores, artculo 48 y ss.
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cualquier persona, logrando cobrar una suma de dinero. Ello es as, por la
sencilla razn de que la realizacin tpica del Libramiento inde~ido esta suje
ta a una condicin indispensable: la existencia real de una cuenta corriente
que da derecho a su titular girar cheques (este o no provisto de fondos); por
consiguiente la prescindencia de dicho elemento desplaza la valoracin de
tipicidad, al tipo penal de Estafa en concurso con Falsedad material.
EI dolo del agente debe cubrir todos los elementos constitutivos, cuya
facticidad debe estar cubierta por su elemento cognitivo; debe saber que
esta suplantando al beneficiario o al endosatario, al momento de materiali
zar el cobro del ttulo valor.
1058 Sous EsP1NoZA; Citado por PEFIA CABRERA, R.; Tratado de Derecho Penal ... , 118, cit., p.
817.
1059
1060
PEA CABRERA, R.; Tratado de Derecho Penal ... , 118, cit., p. 817.
TITULO VI:
583
,.
En los cases de los incisos 1) y 6) se requiere del protesto o de
la constancia expresa puesta por el banco girado en el mismo
documento, sealando el motivo de la falta de pago
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TTULO
VI:
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mandato y/o prohibicin contenido en la norma penal. Con ello toma lugar, la
motivacin normativa que ha de negarse en ciertos individuos, a quien la Ley
penal los ha declarado como inimputables;;aante estas personas, las
penas, que persiguen esencialmente fines preventivogenerales, tiene una
capacidad nula de rendimiento, por tales motivos la respuesta monologante
del Estado se traduce en las denominadas Medidas de Seguridad, que
se orientan bsicamente bajo los fines preventivoespeciales de la sancin
punitiva. Se dice, por tanto, que mientras la pena requiere como presupuesto
fundamental la culpabilidad del agente, las medidas de seguridad toman
como factor previo la peligrosidad del autor. Empero, ambas reacciones
jurdicopenales deben ajustarse a un principio de ineludible cumplimiento:
de legalidad material nullum crimen sine lege praevia. No puede impo
nerse una pena ni una medida de seguridad, si no se ha verificado de forma
anterior, que el agente ha cometido una accin y/o omisin que pueda ser
ajustada a los alcances normativos de algn tipo penal al momento de s
perpetracin (tempus comissi delict1).
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TiTULO
VI:
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1061
BAJO FERNNoez, M.
332.
1062
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